福建省宁德市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）闽09刑终40号
原公诉机关福建省福安市人民检察院。
上诉人（原审被告人）陈建发，男，1976年4月20日出生于福建省福安市，汉族，小学文化，福安市亿都电机有限公司的法定代表人，户籍地福安市，住所地福安市。因涉嫌犯骗取票据承兑罪于2015年9月29日被刑事拘留，2015年11月5日、2016年5月4日被监视居住，2016年11月4日、2017年10月26日被取保候审，2017年12月22日被执行逮捕。现羁押于福安市看守所。
福建省福安市人民法院审理福建省福安市人民检察院指控原审被告人陈建发犯骗取贷款罪一案，于2017年12月25日作出（2017）闽0981刑初533号刑事判决。原审被告人陈建发不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷，讯问被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：
（一）2014年7月11日，被告人陈建发以福安市亿都电机有限公司（以下简称亿都公司）名义，提供该公司与福安市持盛电机有限公司签订的虚假购销合同及虚假的公司财务报表等材料，并由陈建发、钟某2提供位于福安市城区阳头工业路150号荣宏外滩D幢7层708、709号，陈建发提供位于福安市阳头阳泉路34-39号303单元，钟阿寿、兰寿容提供位于福安市城北王基岭等处房产进行抵押担保，从中国工商银行股份有限公司福安东凤支行骗取到贷款人民币188万元。
（二）2014年6月30日，被告人陈建发以亿都公司名义，提供该公司与福安市鑫友电机有限公司签订的虚假购销合同及虚假的公司财务报表等材料，并由福安市广泉宾馆、福安市比尔拉亚麻哈电器有限公司提供房产抵押，从兴业银行股份有限公司福安支行骗取到流动资金贷款人民币800万元。
（三）2014年9月起，被告人陈建发陆续使用亿都公司对外出口货物的真实报关单等材料向中国银行股份有限公司福安支行、兴业银行股份有限公司福安支行、中国工商银行股份有限公司福安支行申请国际贸易融资贷款。嗣后，为骗取银行贷款，被告人陈建发将已用于贷款的报关单项下的产品合同、商业发票、清单上的客户名称等内容进行篡改，并提供虚构的提货单、短期出口信用保险参保情况通知书等材料，再次向原贷款银行外的其他银行重复申请贷款，向兴业银行股份有限公司福安支行骗取贷款99.1万美元，向中国银行股份有限公司福安支行骗取贷款111.1万美元，向中国工商银行股份有限公司福安支行骗取到贷款78.5万美元，合计骗取贷款288.7万美元。
2015年9月28日，被告人陈建发在城南街道富春大酒店1008房间内被抓获归案。
原判认定上述事实的证据有：证人梁某、吴某1、林某、吴某2、李某1、陈某1、陈某2、郑某1、吴某3、占某、吴某4、钟某1、张某、郑某2、王某、刘某1、刘某2、林某、雷某、陈某3、程某、黄某、刘某3、李某2、李某3、韩某等人证言、辨认笔录，中国银行股份有限公司福安支行出具的贷款申请材料、证明、情况说明，中国工商银行股份有限公司福安支行出具的的贷款申请材料、证明、情况说明，中国工商银行福安东凤支行提供的贷款申请材料，兴业银行股份有限公司福安支行提供的贷款申请材料、证明，中国出口信用保险公司福建分公司出具的《关于福安市亿都电机有限公司投保情况的说明》、亿都公司出具的说明，福州旺翔报关咨询有限公司、宁波新知语物流有限公司、连云港大元国际物流有限公司杭州分公司、福建沃美国际物流有限公司提供的报关材料，宁德市财政局出具的2014、2015亿都公司拨付情况材料、宁德市对外贸易经济合作局、宁德市财政局《关于印发2014年宁德市出口信用保险省级扶持资金管理办法》、《2015年宁德市出口信用保险省级扶持资金管理办法》、宁德市出口企业信用保险保费省级补贴及保单融资贴息资金情况表，宁波海关出具的报关单证材料，福州外轮代理有限公司出具的说明，福安市公安局出具的户籍证明、到案经过，被告人陈建发的供述和辩解等证据。
原判认为，被告人陈建发以欺骗手段取得银行贷款共计人民币988万元、美元288.7万元，情节特别严重，其行为已构成骗取贷款罪。被告人陈建发在归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。综合其犯罪情节、悔罪表现，原判依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款之规定，依法作出如下判决：被告人陈建发犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币180000元。
上诉人陈建发上诉称：1、原判将其以亿都公司名义向银行贷款行为认定为个人犯罪，与事实不符，应认定为单位犯罪；2、对于其向工商银行福安东凤支行贷款的188万元、向兴业银行福安支行贷款的800万元，已通过民事程序解决，且其已提供足额的抵押，银行没有受到损失，不应当认定为骗取贷款罪；3、对于国际贸易融资贷款一节，无法清偿有其客观原因，若全部收回应收款完全可以清偿款息，原判量刑偏重，请求二审法院考虑上述情节，对其从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，原判认定原审被告人陈建发于2014年6月至2014年12月期间，以其实际控制经营的亿都公司名义，提供公司与其它公司的虚假产品购销合同、财务报表、虚假报关单等材料，向中国工商银行福安东凤支行、兴业银行福安支行、中国银行福安支行、中国工商银行福安支行骗取贷款人民币988万元、美元288.7万元的事实清楚，证据确实、充分，证据之间能形成证据链，足以证明原判认定的事实，本院予以确认。
关于上诉人陈建发上诉称原判将其以亿都公司名义向银行贷款行为认定为个人犯罪，与事实不符，应认定为单位犯罪的意见。经查，在案证据证实上诉人陈建发系亿都公司法定代表人及实际控制人，亿都公司资金由陈建发统一调配，统筹使用，其虽以亿都公司名义向银行申请贷款，但在银行放贷后，其将大部分贷款用于购置属于其个人或家庭的不动产以及偿还其个人生产、生活所拆借的资金。上诉人陈建发以亿都公司名义向银行骗贷行为，应认定系其个人犯罪而非单位犯罪。故该上诉意见与审理查明的事实不符，不予采纳。
关于上诉人陈建发上诉称其向工行福安东凤支行贷款的188万元、向兴业银行福安支行贷款的800万元，已通过民事程序解决，且其已提供足额的抵押，银行没有受到损失，不应当认定为骗取贷款罪的意见。经查，在案证据证实上诉人陈建发以亿都公司名义，在向工行福安东凤支行、兴业银行福安支行分别申请贷款188万元、800万元期间，提供了虚假的购销合同、公司财务报表等材料，采用欺骗手段取得上述贷款，其虽有提供抵押或担保，但仍使国家金融机构资金处于危险状态，具有社会危害性，且情节特别严重，其行为特征符合骗取贷款罪构成要件。故该上诉意见无理，不予采纳。
本院认为，上诉人陈建发以欺骗手段取得银行贷款共计人民币988万元、美元288.7万元，情节特别严重，其行为已构成骗取贷款罪。上诉人陈建发在归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。上诉人陈建发上诉称其有诸多从轻情节，原判量刑偏重的意见，经查，原判在量刑时已充分考虑了上诉人陈建发的具体犯罪事实及量刑情节，罚当其罪。上诉人陈建发的上诉意见无理，不予采纳。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 林雪义
审 判 员 谢瑞琴
审 判 员 史玲芝
二〇一八年三月二日
法官助理 颜重阳
书 记 员 黄 洁
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。