?杭州市萧山区人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0109刑初1014号公诉机关杭州市萧山区人民检察院。被告人冯华明，男，1971年12月1日出生于浙江省杭州市，汉族，初中文化，无业，户籍地杭州市萧山区；因本案于2016年10月13日被刑事拘留，同年10月27日被逮捕，现羁押于杭州市萧山区看守所。辩护人孙祥环，浙江君策律师事务所律师。杭州市萧山区人民检察院以杭萧检公诉刑诉[2017]643号起诉书指控被告人冯华明犯诈骗罪，于2017年7月4日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院检察员朱某1、代理检察员方某出庭支持公诉，被告人冯华明及其辩护人孙祥环到庭参加诉讼。现已审理终结。杭州市萧山区人民检察院指控：2014年8、9月份，被告人冯华明虚构在安徽投资矿产的事实，隐瞒其本人的欠债情况，在杭州市萧山区红山农场童某开设的服装店内向被害人高某1借款160万元，并使用伪造的房屋所有权证作为担保。后被告人冯华明将所得款项大部分用于归还其本人欠款，并变更联系方式隐匿行踪，导致被害人高某1损失120万元。对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人的供述和辩解，被害人陈述，证人证言，接受证据清单，房权证，伪造的房屋所有权证书，收缴凭证，借条复印件，短信照片，账户交易信息，证明书，民事判决书，支付令，刑事判决书，案发经过，情况说明，被告人冯华明的身份证明等证据予以佐证。认为被告人冯华明的行为已构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定予以判处。被告人冯华明对起诉书指控其犯诈骗罪的罪名和事实均提出异议，辩解其未虚构投资开矿的事实，其确实有在安徽舒城计划投资矿产，但没有非法占有高某1的财物，也未隐匿行踪，逃匿债务。被告人冯华明的辩护人对指控的罪名和事实均提出异议，辩称，指控被告人冯华明犯诈骗罪的证据不足，本案被告人冯华明有投资安徽矿产的行为，也与他人签订有合作协议，在向高某1借款的期间也有归还借款的行为，主观上没有非法占有该笔钱款的目的，被告人冯华明虽有出具虚假的房产权证和隐瞒个人债务的行为，但其目的不是为了占有涉案钱款，而是为了资金流通，且被告人冯华明变更联系方式的行为不能认定为隐匿行踪，故其行为不构成诈骗罪。经审理查明：2014年8、9月份，被告人冯华明在无法偿还多笔欠款的情况下，隐瞒个人欠债状况，虚构投资安徽矿产的事实，在杭州市萧山区红山农场童某开设的服装店内向被害人高某1借款160万元，并使用伪造的房屋所有权证作为担保，2014年9月1日至同年9月4日，被害人高某1通过银行汇款两次共160万元至被告人冯华明妻子朱某2的银行账户，被告人冯华明得款后将大部分款项用于归还个人欠款。期间，因被害人高某1催讨，被告人冯华明于2014年9月23日还款40万元。后被告人冯华明变更联系方式隐匿行踪，导致被害人高某1损失120万元。认定上述事实的证据经庭审质证的有：1.被害人高某1的陈述，证实2014年8、9月份，经童某介绍，冯华明、朱某2夫妇以安徽开矿为由，从其处借款160万元，冯华明在借条上写明用二人在杭州的房产作为抵押担保，并交付了产权人为冯华明的房产证给其，其就在2014年9月1日转了100万元到朱某2的银行卡里，同月4日其又转账60万元，后其因为急于用钱，遂电话联系朱某2，要求对方先归还40万元，剩下的120万元至今未还，冯华明、朱某2夫妇二人再也无法联系上，而借款时抵押给其的房产证是假的事实。2.证人毛某的证言，证实其系被害人高某1的丈夫，其于2015年11月27日下午将冯华明夫妇抵押的房产证拿到杭州市民中心，工作人员验看后说房产证是假的，假证被杭州市住房保障和房产管理局收缴的事实。3.证人朱某2的证言，证实2014年8、9月份，其和冯华明经童某介绍，以去安徽投资矿上缺资金为由，向高某1借款160万元，后归还了40万元，当时高某1提出以房产证作抵押，冯华明就把定海东园的房子产权证分两次交给了高某1，其不清楚交给高某1的房产证的真伪，都是冯华明在弄的，后来冯华明做生意亏了，无法偿还高某1的欠款，冯华明借钱是去安徽找一个叫周某1的人开矿，其不清楚具体情况，都是冯华明在操作的事实。4.证人童某的证言，证实高某1借钱给冯华明夫妇是其牵线的，当时冯华明夫妇和高某1在其店里商量借钱的事情，其没有参与具体商量过程，对于房产证抵押的情况也不知情，后其知道高某1借给冯华明夫妇120万，冯华明夫妇拿了假的房产证抵押，其于2012年先后借给冯华明夫妻50多万元，2014年9月5日，冯华明还给其借款696000元的事实。5.证人高某2、陈某的证言，证实冯华明曾向其借款，后于2014年10月归还高某219.6万元，归还陈某部分欠款情况。6.证人周某1的证言，证实其从六七年前向冯华明借款，并支付两分半到四分半不等的利息，其借过二三十次，数额超过2000万，借款理由是投资树木，实际借款目的是用来付其他借款人的利息，其总共偿还过冯华明本金加利息共1800万左右，其最后一次付款给冯华明是在2014年2月底，后来其就去公安投案自首了的事实。7.证人朱某3的证言，证实浙江扩展钢材有限公司是冯华明在2009年创立的，当时的法人代表是朱某2，其于2010年加入该公司，但是其和冯华明是各自做生意的，2014年时因冯华明不怎么管生意，经过协商，该公司的法人代表由朱某2转成了其父亲朱某4，实际经营人是其的事实。8.借条复印件，证实冯华明出具给高某1的借条显示向高某1借款160万元，冯华明以房产证抵押的事实。9.短信记录照片，证实2014年9月23日高某1的银行帐户收到还款40万元的事实。10.银行帐户交易信息，证实冯华明、朱某2名下的银行帐户交易信息情况。11.调取证据清单、虚假房屋所有权证书、伪造房屋权属证书收缴凭证，证实公安机关依法从杭州市房产交易产权登记管理中心调取涉案已被收缴的虚假房屋产权证书，上述证书记载定海东园12幢1单元803室房屋建筑面积为135.18平方米，系冯华明、朱某2共同共有情况。12.伪造房屋权属证书证明书，证实涉案的杭房权证拱移字第××号、第××号均系伪造房屋权属证书。13.房屋登记信息查询记录，证实冯华明、朱某2共同所有的杭州市拱墅区定海东园11幢1单元503室面积为74.38平方米，该房屋于2015年2月13日登记一般抵押债权，已于2015年12月16日被法院查封。14.民事判决书、借条、执行裁定书，证实2013年1月5日冯华明以经商需要为由，从陈某处借款230万元，由朱某2担保，约定2015年6月30日之前归还，借条中显示冯华明以拱墅区定海东园12幢1单元803室（面积合计135.18平方米）的房产担保，该案已进入强制执行程序。15.支付令、借条，证实冯华明、朱某2对外欠款情况。16.民事判决书、借条，证实冯华明借给何军民、周某1等人的钱款情况。17.刑事判决书，证实周某1于2016年1月27日因犯集资诈骗罪被判刑情况。18.案发经过，证实本案案发经过及被告人冯华明被抓获归案的事实。19.身份证明，证实被告人冯华明的身份情况。20.被告人冯华明的供述与辩解，证实其经童某介绍，以去安徽开矿为由向高某1借款160万元，高某1提出用房产证抵押，其同意并书写了借条，在高某1将资金打给其后，其想到借期只有一年，打算制作假的房产证抵押给高某1，以后如需要资金可以用真的房产证再作抵押，遂通过办证小广告联系到制作假证的人，并提供了真实房产证的样本，以150元的价格向对方购买两本假的房产证抵押给高某1，其后还归还过高某140万元，剩余借款因其资金链断而无法偿还，之后其因欠债较多，其变换联系方式和住址，直至被抓获的事实。上列证据，本院予以确认。关于被告人冯华明及其辩护人提出的被告人冯华明确实有投资安徽矿产的行为，主观上没有非法占有的目的，冯华明的行为不构成诈骗罪的辩解、辩护意见。经查，其一，被告人冯华明在侦查阶段及庭审中关于借款用处的供述前后矛盾，既有供述找周某1开矿，又有供述与他人一起去安徽舒城开矿，且对于开矿的地点及资金具体用途亦不能明确表明，且其有供述及证人童某、高某1证言证明上述资金被其用于归还个人欠款，故对于其在庭审中的辩解不宜予以采信；其二，被告人冯华明采用了虚构事实、隐瞒真相的方法，其通过制作虚假房屋产权证的方式做担保及编造借款用途的方式骗取被害人高某1的信任，成功骗取借款160万元，并实际得款120万元，符合诈骗罪的行为特征；其三，根据在案的证人证言、民事判决书、支付令、借条显示案发时，被告人冯华明有大量外债需偿还，且无实际履行欠款的能力，其在明知个人资不抵债的情况下仍实施诈骗借款的行为，并变更联系方式逃匿债务，对其行为应当认定具有非法占有的目的。故对被告人冯华明的行为应当认定为诈骗罪，被告人冯华明及其辩护人提出的上述辩解、辩护意见与事实不符，不予采纳。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。本院认为：被告人冯华明以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人冯华明犯诈骗罪，判处有期徒刑十年九个月，并处罚金人民币50000元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月13日起至2027年7月12日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳)。二、责令被告人冯华明退赔被害人的赃款共1200000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  徐小庆人民陪审员  杨黎明人民陪审员  傅 慧二〇一七年九月三十日书 记 员  俞维霞??8???1?