河南省内乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1325刑初177号
公诉机关内乡县人民检察院。
被告人陈建华，男，1968年11月26日出生，汉族，初中文化，农民，住湖北省孝感市孝昌县。因涉嫌诈骗犯罪被内乡县公安局上网追逃，于2017年2月10日被孝昌县公安局抓获，于2017年2月17日被内乡县公安局刑事拘留，因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得犯罪，经内乡县人民检察院批准，于2017年3月17日被内乡县公安局逮捕。
辩护人黄勇华，男，湖北正堂律师事务所律师。
被告人余胜英，女，1973年12月21日出生，汉族，初中肄业，农民，住湖北省孝感市孝昌县。因涉嫌诈骗犯罪被内乡县公安局上网追逃，于2017年2月6日被孝昌县公安局抓获，于2017年2月7日被内乡县公安局刑事拘留，因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得犯罪，经内乡县人民检察院批准，于2017年3月17日被内乡县公安局逮捕。
辩护人郎建勇，男，河南梅溪律师事务所律师。
内乡县人民检察院以内检公诉刑诉（2017）68号起诉书，指控被告人陈建华、余胜英犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，于2017年5月2日向本院提起公诉，2017年6月14日以内检公诉刑追诉（2017）1号追加起诉决定书，追加起诉被告人余胜英的掩饰隐瞒犯罪所得罪的其他犯罪事实。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，内乡县人民检察院指派检察员王保才、王奇出庭支持公诉，被告人余胜英及其辩护人郎建勇、被告人陈建华及其辩护人黄勇华到庭参加诉讼。现已审理终结。
内乡县人民检察院指控：
1、2016年6月17日夜，内乡县瓦亭镇魏河村居民李某在手机上网时看到代办信用卡的网页后即填写了个人基本信息，2016年6月18日，一自称叫李某1的女子给李某打电话，在确认李某想办理透支额度10万元的信用卡后，便以办理信用卡需要缴纳保证金、签约金为由，骗取李某往指定账户汇款，当日，李某向指定的户名为杨某某的邮政储蓄账户（卡号62×××74）汇款共计3万元。与此同时，被告人陈建华明知该卡中的钱系犯罪所得，为谋取私利，仍持该卡通过被告人余胜英的POS机刷卡套现，余胜英明知卡内款项系他人犯罪所得，为赚取高额手续费，仍帮助陈建华通过其店内的POS机将卡内款项转至其绑定的农商银行卡中，后余胜英以现金或者转账形式向陈建华支付29100元，陈建华扣除自己好处费将剩余款项交于上线。
2、2016年6月3日，邓州市居民柴某1通过网络搜索到办理信用卡的网页后即填写了个人基本信息，申请办理信用额度为3万元的信用卡，2016年6月4日至10日，对方自称系担保公司、浦发银行工作人员，以办理、激活信用卡需要缴纳保证金等名义先后骗取被害人柴某1多次向户名为丁某某的农业银行账户汇款15800元。2016年6月9日至10日，被告人余胜英明知他人持有的丁某某银行卡内的款项系电信诈骗犯罪所得，仍协助他人通过其店内的POS机将该15800元赃款刷卡套现。
3、2016年6月14日，合肥市政务区居民郭某通过网络搜索到办理信用卡的网页后即填写了个人基本信息，申请办理信用额度为5万元的信用卡，2016年6月14日、20日，对方自称系担保公司工作人员，以办理、激活信用卡需要缴纳材料费、手续费等名义先后骗取被害人郭某分多次向户名为尚某某的工商银行账户汇款11800元。2016年6月20日至21日，被告人余胜英明知他人持有的尚某某工商银行卡内的11500元款项系电信诈骗犯罪所得，仍协助他人通过其店内的POS机将该11500元赃款刷卡套现。
4、2016年6月16日，遵义市居民张某1接到自称担保公司工作人员的电话，对方称可以为其代办5万元信用额度的信用卡，2016年6月17日、21日，对方以办理、激活信用卡需要缴纳代理费、手续费、保证金等名义先后骗取被害人张某1分多次向户名为杨某某的农业银行账户汇款22400元。2016年6月21日，被告人余胜英明知他人持有的杨某某农业银行卡内的12000元款项系电信诈骗犯罪所得，仍协助他人通过其店内的POS机将该12000元赃款刷卡套现。
5、2016年6月10日，广州市珠海区居民张某2通过网络搜索到办理信用卡的网页后即填写了个人基本信息，申请办理信用额度为3万元的信用卡，2016年6月15日、20日，对方联系张某2，自称可以代办信用卡，以办理、激活信用卡需要缴纳手续费等名义先后骗取被害人张某2分多次向户名为郭某某的银行账户汇款9800元。2016年6月20日至21日，被告人余胜英明知他人持有的郭某某邮政储蓄卡内的9600元款项系电信诈骗犯罪所得，仍协助他人通过其店内的POS机将该9600元赃款刷卡套现。
6、2016年6月8日，宝应县居民高某在网上申请办理信用卡，后接到自称系担保公司工作人员的电话，对方以代办信用卡需要缴纳代办费等名义先后骗取被害人高某分多次向户名为丁某某的工商银行账户汇款17500元。2016年6月9日，被告人余胜英明知他人持有的丁某某工商银行卡内的17200元款项系电信诈骗犯罪所得，仍协助他人通过其店内的POS机将该17114元赃款刷卡套现。
7、2016年6月22日，平顶山汝州市居民王某接到自称担保公司工作人员的电话，对方称可以为其代办信用卡，2016年6月22日至27日，对方以办理、激活信用卡需要缴纳资料费、劳务费等名义先后骗取被害人王某分多次向户名为张某1、张某2的银行账户汇款15400元。2016年6月27日，被告人余胜英明知他人持有的张某2建设银行卡内的14100元款项系电信诈骗犯罪所得，仍协助他人通过其店内的POS机将该14100元赃款刷卡套现。
8、2016年6月3日，普洱市居民赵某在网上申请小额贷款，后接到自称系担保公司工作人员的电话，对方以办理贷款需要缴纳保证金的名义先后骗取被害人赵某分两笔向户名为杨某的建设银行账户汇款7970元。2016年6月4日，被告人余胜英明知他人持有的杨某建设银行卡内的2990元款项系电信诈骗犯罪所得，仍协助他人通过其店内的POS机将该2990元赃款刷卡套现。
9、2016年6月20日，内蒙古翁牛特旗居民刘某在网上申请办理信用卡，后接到自称系担保公司工作人员的电话，对方以代办信用卡需要缴纳手续费、返点费等名义先后骗取被害人刘某分多次向户名为彭某某的建设银行账户汇款23550元。2016年6月20日、24日，被告人余胜英明知他人持有的彭某某建设银行卡内的13423.83元款项系电信诈骗犯罪所得，仍协助他人通过其店内的POS机将该13423.83元赃款刷卡套现。
以上，被告人陈建华、余胜英通过使用POS机刷卡套现，其中余胜英协助转移诈骗赃款126527.83元、陈建华协助转移诈骗赃款30000元。
对此指控，公诉机关提供了被告人余胜英、陈建华供述、被害人李某等陈述、证人杨某证言、银行交易明细、常住人口基本信息等证据。公诉机关认为，被告人余胜英、陈建华的行为均已构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，请求依法判处。
被告人陈建华对指控的犯罪事实无异议。
辩护人的辩护意见是，被告人陈建华系从犯、初犯、坦白、其本人及妻子均是残疾人，家庭困难，建议从轻处罚。
被告余胜英对指控的犯罪事实无异议，但辩解，开始出于对朋友的信任，不知道卡内是违法所得；我帮助刷卡的人只有陈建华和他开始一块的二、三个人。
辩护人的辩护意见是，被告人余胜英系从犯、偶犯、有坦白情节，应在三年以下量刑，适用缓刑。
经审理查明：
1、2016年6月17日夜，内乡县瓦亭镇魏河村居民李某在手机上网时看到代办信用卡的网页后即填写了个人基本信息，2016年6月18日，一自称叫李某1的女子给李某打电话，在确认李某想办理透支额度10万元的信用卡后，便以办理信用卡需要缴纳保证金、签约金为由，骗取李某往指定账户汇款，当日，李某向指定的户名为杨某某的邮政储蓄账户（卡号62×××74）汇款共计3万元。与此同时，被告人陈建华明知该卡中的钱系犯罪所得，为谋取私利，仍持该卡通过被告人余胜英的POS机刷卡套现，余胜英明知卡内款项系他人犯罪所得，为赚取高额手续费，仍帮助陈建华通过其店内的POS机将卡内款项转至其绑定的农商银行卡中，后余胜英以现金或者转账形式向陈建华支付29100元，陈建华扣除自己好处费将剩余款项交于上线。
2、2016年6月3日，邓州市居民柴某某通过网络搜索到办理信用卡的网页后即填写了个人基本信息，申请办理信用额度为3万元的信用卡，2016年6月4日至10日，对方自称系担保公司、浦发银行工作人员，以办理、激活信用卡需要缴纳保证金等名义先后骗取被害人柴某1多次向户名为丁某某的农业银行账户汇款15800元。2016年6月9日至10日，被告人余胜英明知他人持有的丁某某银行卡内的款项系电信诈骗犯罪所得，仍协助他人通过其店内的POS机将该15800元赃款刷卡套现。
3、2016年6月14日，合肥市政务区居民郭某通过网络搜索到办理信用卡的网页后即填写了个人基本信息，申请办理信用额度为5万元的信用卡，2016年6月14日、20日，对方自称系担保公司工作人员，以办理、激活信用卡需要缴纳材料费、手续费等名义先后骗取被害人郭某分多次向户名为尚某某的工商银行账户汇款11800元。2016年6月20日至21日，被告人余胜英明知他人持有的尚某某工商银行卡内的11500元款项系电信诈骗犯罪所得，仍协助他人通过其店内的POS机将该11500元赃款刷卡套现。
4、2016年6月16日，遵义市居民张某1接到自称担保公司工作人员的电话，对方称可以为其代办5万元信用额度的信用卡，2016年6月17日、21日，对方以办理、激活信用卡需要缴纳代理费、手续费、保证金等名义先后骗取被害人张某1分多次向户名为杨某某的农业银行账户汇款22400元。2016年6月21日，被告人余胜英明知他人持有的杨某某农业银行卡内的12000元款项系电信诈骗犯罪所得，仍协助他人通过其店内的POS机将该12000元赃款刷卡套现。
5、2016年6月10日，广州市珠海区居民张某2通过网络搜索到办理信用卡的网页后即填写了个人基本信息，申请办理信用额度为3万元的信用卡，2016年6月15日、20日，对方联系张某2，自称可以代办信用卡，以办理、激活信用卡需要缴纳手续费等名义先后骗取被害人张某2分多次向户名为郭某某的银行账户汇款9800元。2016年6月20日至21日，被告人余胜英明知他人持有的郭某某邮政储蓄卡内的9600元款项系电信诈骗犯罪所得，仍协助他人通过其店内的POS机将该9600元赃款刷卡套现。
6、2016年6月8日，宝应县居民高某在网上申请办理信用卡，后接到自称系担保公司工作人员的电话，对方以代办信用卡需要缴纳代办费等名义先后骗取被害人高某分多次向户名为丁某某的工商银行账户汇款17500元。2016年6月9日，被告人余胜英明知他人持有的丁某某工商银行卡内的17200元款项系电信诈骗犯罪所得，仍协助他人通过其店内的POS机将该17114元赃款刷卡套现。
7、2016年6月22日，平顶山汝州市居民王某接到自称担保公司工作人员的电话，对方称可以为其代办信用卡，2016年6月22日至27日，对方以办理、激活信用卡需要缴纳资料费、劳务费等名义先后骗取被害人王某分多次向户名为张某1、张某2的银行账户汇款15400元。2016年6月27日，被告人余胜英明知他人持有的张某2建设银行卡内的14100元款项系电信诈骗犯罪所得，仍协助他人通过其店内的POS机将该14100元赃款刷卡套现。
8、2016年6月3日，普洱市居民赵某在网上申请小额贷款，后接到自称系担保公司工作人员的电话，对方以办理贷款需要缴纳保证金的名义先后骗取被害人赵某分两笔向户名为杨某的建设银行账户汇款7970元。2016年6月4日，被告人余胜英明知他人持有的杨某建设银行卡内的2990元款项系电信诈骗犯罪所得，仍协助他人通过其店内的POS机将该2990元赃款刷卡套现。
9、2016年6月20日，内蒙古翁牛特旗居民刘某在网上申请办理信用卡，后接到自称系担保公司工作人员的电话，对方以代办信用卡需要缴纳手续费、返点费等名义先后骗取被害人刘某分多次向户名为彭某某的建设银行账户汇款23550元。2016年6月20日、24日，被告人余胜英明知他人持有的彭某某建设银行卡内的13423.83元款项系电信诈骗犯罪所得，仍协助他人通过其店内的POS机将该13423.83元赃款刷卡套现。
以上，被告人陈建华、余胜英通过使用POS机刷卡套现，其中余胜英协助转移诈骗赃款126527.83元、陈建华协助转移诈骗赃款30000元。
上述事实，二被告人无异议，且有下列证据证实：
1、被告人陈建华供述：
2016年6、7月份的一天上午，一个男的到我店里，问我店里能不能取钱，我说不能，他问我能不能帮他取钱，给我百分之三的好处费，我一听，就知道肯定是电信诈骗来的钱，但我同意了。后我多次在余胜英的店里刷卡套现，给余胜英手续费，我也有好处费。2016年6月18日，我接到上线电话，后持卡到余胜英的POS机刷卡套现3万元，余胜英给我一部分现金、其他以转账形式给我，我和余胜英各得900元，剩余款项交给上线了。
2、被告人余胜英供述：
2016年4月底5月初到6月20几号，陈建华及他领的三个年轻娃多次到我店里通过（湖北省孝昌农商银行办理的）POS机刷卡套现，给我手续费，到5月份的时候，我意识到，肯定是干违法的事情来的钱。2016年6月18日，陈建华持卡到我的POS机刷卡套现3万元，我给他7000元现金、给他转账22100元，我得900元。
从我的POS机刷卡记录里，我能分辨出来哪些是陈建华等人刷的。
丁某某、尚某某、杨某某、郭某某、张某2、杨某、彭某某的银行卡肯定是陈建华拿着去刷的。
3、被害人李某陈述：
2016年6月17日夜，我用手机上网时看到代办信用卡的网页后即填写了个人基本信息，18日上午，我接到一个自称叫李某的女子的电话，我说想办理透支额度10万元的信用卡后，她说办理信用卡需要缴纳保证金、签约金，让我往指定账户汇款，当日，我向指定的户名为杨某某的邮政储蓄账户（卡号62×××74）汇款共计3万元。
4、被害人柴某2陈述：
2016年6月3日，我通过网络搜索到办理信用卡的网页后即填写了个人基本信息，申请办理信用额度为3万元的信用卡，2016年6月4日至10日，对方自称系担保公司、浦发银行工作人员，以办理、激活信用卡需要缴纳保证金等名义先后骗取我分多次向户名为丁某某的农业银行账户汇款16000元。
5、被害人郭某陈述：
2016年6月14日我通过网络搜索到办理信用卡的网页后即填写了个人基本信息，申请办理信用额度为5万元的信用卡，2016年6月14日、20日，对方自称系担保公司工作人员，以办理、激活信用卡需要缴纳材料费、手续费等名义先后骗取我分多次向户名为尚某某的工商银行账户汇款11800元。
6、被害人张某1陈述：
2016年6月16日，我接到自称担保公司工作人员的电话，对方称可以为其代办5万元信用额度的信用卡，2016年6月17日、21日，对方以办理、激活信用卡需要缴纳代理费、手续费、保证金等名义先后骗取我分多次向户名为杨某某的农业银行账户汇款22400元。
7、被害人张某2陈述：
2016年6月10日，我通过网络搜索到办理信用卡的网页后即填写了个人基本信息，申请办理信用额度为3万元的信用卡，2016年6月15日、20日，对方联系我，自称可以代办信用卡，以办理、激活信用卡需要缴纳手续费等名义先后骗取我分多次向户名为郭某某的银行账户汇款9800元。
8、被害人高某陈述：
2016年6月8日，我在网上申请办理信用卡，后接到自称系担保公司工作人员的电话，对方以代办信用卡需要缴纳代办费等名义先后骗取我分多次向户名为丁某某的工商银行账户汇款17500元。
9、被害人王某陈述：
2016年6月22日，我接到自称担保公司工作人员的电话，对方称可以为我代办信用卡，2016年6月22日至27日，对方以办理、激活信用卡需要缴纳资料费、劳务费等名义先后骗取我分多次向户名为张某1、张某2的银行账户汇款15400元。
10、被害人赵某陈述：
2016年6月3日我在网上申请小额贷款，后接到自称系担保公司工作人员的电话，对方以办理贷款需要缴纳保证金的名义先后骗取我分两笔向户名为杨某的建设银行账户汇款7970元。
11、被害人刘某陈述：
2016年6月20日，我在网上申请办理信用卡，后接到自称系担保公司工作人员的电话，对方以代办信用卡需要缴纳手续费、返点费等名义先后骗取我分多次向户名为彭某某的建设银行账户汇款23550元。
12、余胜英POS机申请档案：
证实余胜英店POS机申请情况。
13、被害人李某银行卡交易明细：
证实2016年6月18日李某向户名为杨某某的银行卡62×××74汇款共计3万元。
14、被害人柴某2银行卡交易明细：
证实2016年6月4日至10日，被害人柴某1多次向户名为丁某某的农业银行账户汇款15800元。
15、被害人郭某银行卡交易明细：
证实2016年6月14日、20日，被害人郭某分多次向户名为尚某某的工商银行账户汇款11800元。
16、被害人张某1银行卡交易明细：
证实2016年6月17日、21日，被害人张某1分多次向户名为杨某某的农业银行账户汇款22400元。
17、被害人张某2银行卡交易明细：
证实2016年6月15日、20日，被害人张某2分多次向户名为郭某某的银行账户汇款9800元。
18、被害人高某银行卡交易明细：
证实2016年6月8日，被害人高某分多次向户名为丁某某的工商银行账户汇款17500元。
19、被害人王某银行卡交易明细：
证实2016年6月22日至27日，被害人王某分多次向户名为张军的银行账户汇款15400元。
20、被害人赵某银行卡交易明细：
证实2016年6月3日，被害人赵某分两笔向户名为杨某的建设银行账户汇款7970元。
21、被害人刘某银行卡交易明细：
证实2016年6月20日被害人刘某分多次向户名为彭某某的建设银行账户汇款23550元。
22、陈建华、余胜英银行卡交易明细：
证实二被告人的银行卡、POS机交易情况。
23、POS机交易情况：
证实：（1）2016年6月19日，被告人陈建华持他人银行卡通过被告人余胜英的POS机刷卡套现29100元。
（2）2016年6月9日至10日，被告人余胜英协助他人通过其店内的POS机将丁某某银行卡内的15800元赃款刷卡套现。
（3）2016年6月20日至21日，被告人余胜英协助他人通过其店内的POS机将尚某某工商银行卡内11500元赃款刷卡套现。
（4）2016年6月21日，被告人余胜英协助他人通过其店内的POS机将杨某某农业银行卡内的12000元赃款刷卡套现。
（5）2016年6月20日至21日，被告人余胜英协助他人通过其店内的POS机将郭某某邮政储蓄卡内的9600元赃款刷卡套现。
（6）2016年6月9日，被告人余胜英协助他人通过其店内的POS机将丁某某工商银行卡内的17114元赃款刷卡套现。
（7）2016年6月27日，被告人余胜英协助他人通过其店内的POS机将张某2建设银行卡内的14100元赃款刷卡套现。
(8)2016年6月4日，被告人余胜英协助他人通过其店内的POS机将某建设银行卡内的2990元赃款刷卡套现。
(9)2016年6月20日、24日，被告人余胜英协助他人通过其店内的POS机将彭某某建设银行卡内的13423.83元赃款刷卡套现。
24、常住人口基本信息：
证实二被告人的主体身份。
以上证据，二被告人均无异议，证明内容客观真实、相互印证、来源途径合法，本院予以认定。公诉机关指控二被告人的该犯罪事实成立，本院予以确认。
本院认为，被告人余胜英、陈建华明知是电信网络诈骗犯罪所得的赃款，仍使用销售点终端机具刷卡套现，而协助转移，其行为已构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，且系共同犯罪，内乡县人民检察院指控成立，本院予以支持。在共同犯罪中被告人陈建华等人持他人银行卡刷卡套现，起主要作用，应按其参与的全部犯罪处罚；被告人余胜英帮助陈建华等人刷卡套现，起次要作用，系从犯，依法可以减轻处罚；被告人余胜英有坦白情节、积极退赃、缴纳罚金，可以酌情从轻处罚。本院为了依法维护社会管理秩序，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十五第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈建华犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币2000元；
二、被告人余胜英犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币6000元；
三、被告人陈建华的非法所得900元、被告人余胜英的非法所得3796元予以追缴，上缴国库。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即被告人陈建华的刑期自2017年2月10日起至2017年8月9日止；被告人余胜英的刑期自2017年2月6日起至2019年2月5日止；罚金与退赃于判决生效后五日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 杨志平
审判员 王胜崇
陪审员 杨广伦
二〇一七年七月十八日
书记员 胡春丽
员杨志平