河北省张家口市万全区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0729刑初77号
公诉机关张家口市万全区人民检察院。
被告人吕世友，男，1981年2月27日出生于河北省邯郸市峰峰矿区，汉族，高中文化，无业，群众，户籍地河北省邯郸市峰峰矿区，住河北省邯郸市丛台区。2017年4月11日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被张家口市公安局万全分局刑事拘留，同年5月12日被依法逮捕，现羁押于张家口市万全区看守所。
辩护人马军，河北宇联律师事务所律师。
张家口市万全区人民检察院以万检公诉科刑诉[2017]81号起诉书指控被告人吕世友犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。张家口市万全区人民检察院指派检察员刘志刚、张小燕出庭支持公诉，被告人吕世友及其辩护人马军到庭参加诉讼。2017年12月11日，张家口市万全区人民检察院建议本院对该案延期审理，本院于次日作出同意延期审理的决定。因该案案情复杂，经张家口市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
张家口市万全区人民检察院指控，2014年12月至2016年6月期间，被告人吕世友和许龙飞（另案处理）在张家口市经济开发区注册成立了张家口铭沃信息咨询有限公司，后在张家口市万全区孔家庄镇怡馨家园小区门口租房以“哈福财富”公司名义通过散发传单公开宣传，并谎称河北冀鑫纺织有限公司借款，以1.8分、1.5分、1.3分月利息向社会不特定人群吸收存款。案发时，该公司共吸收31人存款，存款金额共1696000元。2016年7月26日后，被告人吕世友和许龙飞无法继续支付本金与利息后逃匿。到案发时，共有24人的1440000元本金不能归还。
为证明上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据。公诉机关据此认定被告人吕世友的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对吕世友定罪处罚。
被告人吕世友当庭自愿认罪，对起诉书指控的罪名和事实无异议、无辩解。
被告人吕世友的辩护人对起诉书指控吕世友犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但提出如下辩护观点：①吕世友自愿认罪，可依法从轻处罚；②吕世友在案发前已退还存款25.6万元，且与被害人达成还款协议并取得了被害人的谅解，可酌情从轻处罚；③吕世友系初犯，主观恶性不大，可从轻处罚。
被告人吕世友没有向法庭提供证据，吕世友的辩护人向法庭提供了吕世友与涉案24名被害人达成的还款协议一份。
经审理查明，2014年12月1日，在被告人吕世友的授意下，许龙飞在张家口市经济开发区注册成立了张家口铭沃信息咨询有限公司，公司法定代表人为许龙飞，实际控制人是吕世友。该公司成立后成为“哈福财富”的加盟店，加盟店地点设在张家口市万全区孔家某镇怡馨家园小区门口底商。许龙飞与公司员工以“哈福财富”公司名义通过散发传单、公开宣传，并谎称河北冀鑫纺织有限公司借款，以1.8分、1.5分、1.3分月利息为诱饵，2014年12月至2016年6月期间，先后向郑某、刘某2、刘某1等31人非法吸收存款共计1696000元。案发前，吕世友已归还李某3、李某4等7人存款256000元。2016年7月26日后，被告人吕世友和许龙飞无法继续支付本金与利息后逃匿。到案发时，共有24人共计1440000元的存款本金不能归还。案发后，被告人吕世友与24名被害人自行达成还款协议，24名被害人均对吕世友的行为予以谅解。
上述事实，有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.被害人刘某1的陈述证实，2014年10月，其在孔家某镇大街上散步时有人给了其一张介绍“哈福财富”的传单，其多次到“哈福财富”的办公地点咨询，许龙飞与李某6介绍称，“哈福财富”是全国连锁，他们公司是“哈福财富”的加盟店也是担保单位，客户的存款直接给了借款方，他们收取管理费，在他们公司存款按月结算利息，月息1.8分。其于2014年11月23日至2015年8月7日在他们公司分四次共存款8万元。第一次存款转到一个叫张某3的账户上，其余三次存款均转到吕世友的账户。转账后签订一份借款合同和担保合同，借款合同上借款人是河北冀鑫纺织有限公司，授权代理人为吕世友。2016年7月14日结利息的时候，许龙飞到其家里称公司出了点问题，利息结算时间推迟至8月1日。7月25日，其听说许龙飞跑了，其到他们办公地点后发现店内没人了。
2.被害人刘某2的陈述证实，2014年7月，许龙飞和李某6到孔家某镇职工俱乐部散发“哈福财富”传单时称，只要去他们公司听课可免费领取5颗鸡蛋。后其到位于孔家某镇怡馨家园小区门口的“哈福财富”听课，许龙飞称客户的钱存在“哈福财富”公司的平台上，“哈福财富”再将客户的存款贷出去，如果借款方还不了借款，“哈福财富”公司会先垫付资金偿还借款，不会让客户受损失。为了赚点利息，其先后在他们公司存款6万元。开始月利息为1.8分，2015年7、8月份，利息改为存款6万元以上月利息1.5分，6万元以下月利息1.3分。存款的时候其先将钱转到许龙飞指定账户，后和许龙飞签订一份借款合同和担保合同，借款合同上借款人是河北冀鑫纺织有限公司，担保合同上的担保人是吕世友。2016年7月15日结算利息的时候，许龙飞给其打电话称利息结算时间推迟至8月1日。7月26日，其听说许龙飞跑了，其到许龙飞的办公地点后发现店内没人了。后其发现钱都转到吕世友的个人账户。
3.被害人郑某、韩某、董某、许某、路某、於宝章、张某1、苗某、龚某、李某1、卢某、李某2、郭某1、秦某、白某1、郝某、翟某、白某2、祁某等人的陈述与刘某2的陈述除存款时间与数额不同，其他内容基本一致，可相互印证。
4.被害人魏某、杨某的证明及张家口市公安局万全分局的办案说明证实，魏某在孔家某镇怡馨家园小区门口的“哈福财富”存款2万元；杨某存款6万元。因杨某身患重病、魏某居住国外，故公安机关未对二被害人制作笔录。
5.证人李某3的证言证实，2017年1月，其听父亲刘某2说怡馨小区底商有个“哈福财富”理财公司，如果有钱投资比较合适。同月5日，其经过了解后与该公司签订了协议并存款1万元，双方约定月利息1.5分，其支取三个月利息后因用钱将1万元取出来了。
6.证人李某4的证言证实，2014年11月份，其在街上看到“哈福财富”公司散发的传单，当时散发传单的人称，只要到公司听课就可以免费领取鸡蛋。其到位于孔家某镇怡馨家园小区底商听课，讲课的是一个姓许的工作人员，听他说“哈福财富”是全国连锁的投资理财中介公司，一些大工厂和大公司需要借款，这些公司安全性很高，在他们公司投资后每个月利息1.5分，且本金随时支取。后其陆续存款6万元，开始月利息1.5分，后来存款6万元以上月利息1.5分，6万元以下月利息1.3分，2016年年初，其将投资的钱全部取了出来。
7.证人李某5、刘某3、冀某、孙某、张某2的证明证实，李某5在位于孔家某镇怡馨家园小区门口的“哈福财富”存款3万元；刘某3存款1万元；冀某存款1万元；孙某存款7万元；张某2存款6.6万元。后五人均将存款取了出来。
8.证人张某3的证言证实，其是吕世友的前妻，其听说吕世友于2014年年底在张家口市万全区经营了一家“哈福财富”理财公司，该公司是吕世友雇佣许龙飞经营。存款转到其名下的两张卡是吕世友向其借的，一直是吕世友在使用该两张银行卡。
9.证人郭某2的证言证实，2015年12月，其应聘到孔家某镇怡馨家园小区门口“哈福财富”工作，当时店里连其在内共三个工作人员，其平时的主要工作是到街上散发宣传单和带客户到银行转账汇款，转账后经理许龙飞和客户签订借款合同，合同上借款单位是河北冀鑫纺织有限公司，担保人是吕世友。其听许龙飞说“哈福财富”是全国连锁的中介理财平台，老板吕世友是“哈福财富”的加盟商。平时店内是许龙飞在经营，向客户借款之后每个月15日，许龙飞会给客户支付存款利息。2016年7月26日，其上班时发现店内锁着门，店内的电脑等东西都搬走了。其一直没见过店里的营业执照，后其开工作证明的时候，许龙飞在给其的证明上盖的是张家口铭沃信息有限公司的章。
10.证人李某6的证言证实，2014年12月，其经人介绍到位于孔家某镇怡馨家园小区门口的“哈福财富”公司工作，上班后经理许龙飞带着其到张家口市经济开发区的工商部门注册了铭沃信息咨询有限公司，公司法定代表人是许龙飞。后其与许龙飞到北京“哈福财富”总部培训了两天，培训回来后，许龙飞将“哈福财富”牌匾挂到孔家某镇怡馨家园小区门口。其平时主要负责到街上散发传单和带客户到银行转账汇款，客户的存款都转到吕世友的个人账户。转账后许龙飞和客户签订借款合同，合同上借款单位是河北冀鑫纺织有限公司，担保人是吕世友。与客户签订合同后，许龙飞就拿出河北冀鑫纺织有限公司的印章盖在合同上。其听许龙飞说该店老板是吕世友，该公司通过对外宣传以高利息招揽客户存款，刚开始是月利息1.8分，后改为6万元以上月利息1.5分，6万元以下月利息1.3分。
11.被告人吕世友供述，2013年，其在张家口市万全区怡馨家园小区附近经营了一家农业合作社，至2014年一年多的时间没有业务。后其通过网上了解到“哈福财富”公司在招收加盟商，加盟条件是需要有一家注册公司。2014年10月（具体时间记不清了），其让许龙飞在张家口市注册了铭沃信息咨询有限公司，公司法人代表是许龙飞，其是实际经营者。其以该公司的名义与北京“哈福财富”总部签订了加盟协议，后其将农业合作社的名字换成了“哈福财富”。公司成立后，其让许龙飞和雇佣的员工到大街上散发传单，并以免费赠送礼品的形式吸引客户到公司听宣传课。其对外宣称加盟的“哈福财富”是全国连锁的中介理财平台，由存款客户提供资金给用钱单位，以其公司作担保，其公司拿到客户的存款后再转交给用钱单位。在没有得到授权的情况下，其让许龙飞私刻了河北冀鑫纺织有限公司印章并制作了借款和担保合同，合同上都盖有河北冀鑫纺织有限公司的印章。2014年12月份，开始有人陆续到其公司存钱，开始月利息为2分、1.8分，后改成月利息1.5分。因其在邯郸，平时由许龙飞负责与客户签订借款合同，客户的存款全部转入其的账户，其每月按期支付2分至1.5分利息给客户。2016年6月，其公司共吸收20名左右客户，约140万元的存款。7月中旬，因其在邯郸放贷和借出去的钱要不回来，其没有能力继续支付利息，其让许龙飞告诉客户将支付利息的时间推迟到月底，到了月底因没钱，其就让许龙飞回到了邯郸市。许龙飞是其雇佣的员工，平时由他全面负责公司工作。
12.现场照片证实了被告人吕世友在张家口市万全区孔家某镇怡馨家园小区门口经营了的“哈福财富”店面情况。
13.金额汇总表证实，案发后，被告人吕世友非法吸收24人存款共计1440000元本金不能归还。
14.借贷合同、担保合同、借款借据、银行转账凭证证实，被害人向某指定的银行账户转账后与许龙飞签订了借贷与担保合同，合同显示，借款人为河北冀鑫纺织有限公司，担保人为张家口铭沃信息咨询有限公司。
15.中国银行股份有限公司万全支行、中国农业银行股份有限公司张家口分行的银行流水证实，被害人将存款打入被告人吕世友和张某3账户的时间与金额，与被害人提供的银行转账凭证一致，可相互印证。
16.张家口经济开发区工商行政管理局的内资企业登记基本情况表及注册资料证实，张家口铭沃信息咨询有限公司成立于2014年12月1日，法定代表人为许龙飞，股东为吕世友、许龙飞。
17.邯郸市丛台区工商行政管理局的内资企业登记基本情况表、河北冀鑫纺织有限公司和李某7的情况说明证实，邯郸市华天纺织有限公司于2004年2月5日注册成立，法定代表人为李某7，2009年1月6日该公司更名为河北冀鑫纺织有限公司，该公司与“哈福财富”及吕世友没有任何借贷关系，也没有授权吕世友和许龙飞向任何单位及个人借款。
18.还债协议、交款条、谅解书证实，案发后，被告人吕世友与被害人自行达成还款协议，24名被害人均对吕世友的行为予以谅解。
此外，公诉机关还向法庭宣读、出示了下列证据，经庭审质证，本院予以确认：
1.抓获经过证实被告人吕世友系被公安机关抓获归案，无投案自首情节。
2.常住人口基本信息证实了吕世友系完全刑事责任能力人。
本院认为，被告人吕世友以高额回报为诱饵，公开向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名及事实成立，予以支持。吕世友自愿认罪，案发前已退还了部分存款，且与被害人达成还款协议并取得被害人的谅解，具有法定和酌定从轻处罚情节。故对吕世友的辩护人提出的吕世友自愿认罪，案发前已退还了部分存款，与被害人达成还款协议并取得被害人谅解，可从轻处罚的辩护观点，予以采信。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款之规定，判决如下：
被告人吕世友犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 宋维法
人民陪审员 王守军
人民陪审员 李志成
二〇一八年二月二十七日
书 记 员 徐晓媛
附相关法律规定
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一款、第三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二款、第三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。