贵州省开阳县人民法院刑 事 判 决 书（2016）黔0121刑初80号公诉机关开阳县人民检察院。被告人方亚利，女，汉族，1975年1月23日生于贵州省开阳县，初中文化，个体工商户，住开阳县。2015年7月19日因涉嫌非法吸收公众存款被开阳县公安局刑事拘留，同年8月14日被依法执行逮捕。现羁押于贵阳市第一看守所。辩护人罗久霞，贵州玉顺律师事务所律师。被告人兰序梅，女，汉族，1964年12月5日生于贵州省开阳县，大专文化，捕前系开阳一小教师，住开阳县。2015年7月9日因涉嫌非法吸收公众存款被开阳县公安局刑事拘留，同年8月14日被依法执行逮捕。现羁押于贵阳市第一看守所。辩护人卞海燕，成城律师事务所律师。开阳县人民检察院以开检公诉刑诉（2016）77号起诉书指控被告人方亚利、兰序梅犯集资诈骗罪，于2016年4月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭进行审理，后开阳县人民检察院分别于2016年7月4日、10月25日二次建议对本案延期审理，本院依法决定对本案延期审理，本院公开开庭审理了本案。开阳县人民检察院指派代理检察员田维、常钰出庭支持公诉，被告人方亚利及其辩护人罗久霞，被告人兰序梅及其辩护人卞海燕到庭参加诉讼。现已审理终结。开阳县人民检察院指控：1.2010年8月至2015年6月期间，被告人方亚利以非法占有为目的，以个人名义，采取高额利息为诱饵，以“完美”专卖店需要资金周转为名，承诺每月支付6%—10%不等的高额利息，陆续从兰序梅、王某1等6人处非法集资，所得款项用于支付高息、购买房产、汽车及个人挥霍等，集资诈骗数额达13,199,610.00元。2015年6月，被告人方亚利将个人非法集资款项挥霍一空后，在无力偿还所有集资款项的情况下潜逃至浙江省。2015年7月17日，开阳县公安局民警在浙江省杭州市江干区九堡家园将其抓获。2、在被告人方亚利高额利息的诱惑下，被告人兰序梅以非法占有为目的，以个人名义，采取每月支付2.5%—3%的高额利息为诱饵，以做工程、开设医院、开设医药公司等虚假名义，从亲戚、朋友、同事等26人处非法集资，将集资所得资金转借给被告人方亚利，从而获得高额回报。除此之外，被告人兰序梅将集资款项用于支付利息，购买房产、汽车及个人挥霍等，集资诈骗数额达6,865,600.00元。公诉机关向本院提供了相应证据，指控被告人方亚利、兰序梅的行为已构成集资诈骗罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，对被告人方亚利、兰序梅依法予以判处。被告人方亚利在庭审中辩称：自己借钱是为了做生意，不是以非法占有为目的，不是诈骗，借钱也是为了赚钱归还利息，不是用借的钱买车买房，自己的行为应属非法吸收公众存款。其辩护人的意见为：被告人方亚利的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，其虽然客观上实施了向社会公众非法集资的行为，但其集资的目的是为了开店做生意，而支付高额利息是其开店的主要支出，其主观上并没有将非法集资款据为己有的目的，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件。被告人方亚利系初犯，到案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，建议对其从轻处罚。被告人兰序梅在庭审中辩称：当时借钱主要是为了支持方亚利开店，帮助她发展，不是诈骗，应属非法吸收公众存款。自己没有想到事情会发展到这一步，由于自己不懂法和对金融知识的欠缺，危害了社会，自己认罪服法，请求对自己从轻处罚。其辩护人的意见为：被告人兰序梅的行为应以非法吸收公众存款罪定罪量刑，兰序梅借钱的目的主要是帮方亚利做生意集资，其并不具备集资诈骗的主观故意，其在犯罪中应属从犯，其归案后认罪及悔罪态度较好，建议对其从轻处罚。经审理查明：1、2010年8月至2015年6月期间，被告人方亚利以开办“完美”专卖店需要资金周转为名，承诺每月支付6%—10%不等的高额利息，陆续从兰序梅、王某1等6人处非法集资14,088,610.00元，支付利息889,000.00元,未归还金额为13,199,610.00元。2、在被告人方亚利高额利息的诱惑下，被告人兰序梅以个人名义，采取每月支付2.5%—3%的高额利息为诱饵，从亲戚、朋友、同事等27人处非法集资8,379,500.00元,支付利息1,513,900.00元，未归还金额6,865,600.00元。同时查明，案发后，公安机关扣押了被告人方亚利违法所得款161,502.02元,查封了被告人方亚利位于贵阳市云岩区百花山金狮小区的房屋一套；扣押了被告人兰序梅违法所得款150,547.04元,查封了与被告人兰序梅有关的房产六套。认定上述事实的证据如下：1、被告人兰序梅的供述：我有一个朋友叫方亚利在贵阳搞了一个“完美”专卖店，方亚利给我说她开店需要资金，叫我给她借点钱周转，并承诺会支付一定的利息，方亚利是从2010年9月份左右开始向我借钱，然后就通过亲戚、朋友、同事等人借钱，后来我又通过朋友介绍一些人借钱给我，我再转借给方亚利，由我每月支付三分的利息给借线给我的人，方亚利再将每月的利息从三分至六分不等返还给我。后来在2011年10月份左右，方亚利支付的利息就断断续续的，在这段时间，我也在陆续在外面借钱，方亚利付不起利息时，我就通过借来的钱陆续填补方亚利每月支付的利息，在这几年间，也有亲戚、朋友、同事介绍人借钱给我，那些人有些我并不认识，因为方亚利断断续续支付利息，我就不断地借钱来支付利息，我总共欠债约2000多万元。我借的钱用了183万元购买了优胜美的的别墅，大约用了20万元偿还了我家购买的奥迪车按揭款，用了大约50万元购买开磷盛世新城的房子，大约汇了700多万元给方亚利，余下的钱都是用于支付借钱的人的利息。直到2014年8月份，方亚利就彻底将利息停了没有支付，我就一直融资支付利息，直到2015年6月份，我该想的能得到资金的办法都想尽了，我就通知融资的那些人说将利息停了。2、被告人方亚利的供述：2010年10月左右，我到贵阳开办“完美”品牌美容院，因为我手上没有资金，加上之前我在外面有120万元左右的债务要归还利息，我就去找兰序梅帮我融资，兰序梅说她自己也没有钱，我说让她想办法帮我在外面融点钱给我把贵阳的美容院开办起来，兰序梅说她想办法帮我融资，也算是支持我了，并提出要支付6分的利息给她，我也答应了，之后兰序梅陆续在社会上融了一些钱给我，我将这些钱用了部分租门面和装修，一部分支付之前借钱的利息。美容院开办起来后，我还是没有资金来维持正常的经营，为了能让我的美容院正常经营起来，我又在贵阳找人借了一些高利贷来维持经营，由于要支付兰序梅帮我借的钱的利息，我又没有足够的资金用到美容院里周转了，并且我还要支付在贵阳借的高利贷的利息，我就更没有钱了，于是我又想到让兰序梅继续在开阳找人融资给我，兰序梅为了能让我的美容院经营起来赚钱归还她，她又在继续融资给我，我都是写了借条给她的，在2012年6月份的左右，我想到有一辆像样的车生意好做点，就给兰序梅讲买车的事，兰序梅当时就同意了，当时车价是50万元左右，我用融资来的20余万元支付了车款，在2012年期间，我不断地从外面借高利贷，也叫兰序梅在开阳给我融资，虽然我在2012年开店的盈利约100万元左右，但与每个月支付的利息相比，是杯水车薪，在2012年年底，我的负债就增加到大约1000万元左右，但我一直都坚持从外面借高利贷和融资来支付利息，窟窿越来越大。到2013年年底，我的负债就达到2000多万元，但我都还一直坚持。在2014年4月份，我还用融资的钱在贵阳市云岩区百花山金狮小区花58万元买了一套住房。一直到2014年11月份，由于我在外面的欠债太多，我已经没有资金投入到美容院了，贵州“完美”公司看我业绩不好就把我贵阳的代理权取消了，我就没有钱继续支付我在外借的高利贷利息了。兰序梅知道这个情况后，她就说我该支付的利息她从其他地方融资来帮我支付，但我要写借条给她，于是我就写了借条，就这样一直到2015年6月份左右，兰序梅也借不到钱来支付她帮我融资的利息了。除了兰序梅帮我借的钱外，我自己在外面以2分至10分不等的月息从一些不认识的人手里借了1000万元左右是没有归还的，另外还在银行贷款和通过信用卡透支。我所有的借款加起来可能有3000万元左右，其实大部分资金主要用在我借款支付的利息上面，到最后资金越滚越大才导致今天无力归还借款的结果。3、集资参与人李某的证词及借条：在2014年3、4月份，兰序梅到我店里找到我，说她在贵阳开了一家医院急需用钱周转一下，叫我借点钱给她，我开始也不想借给好，但是想到平时她这个人还可以，也到我们店里买过好几次材料，关键是她给我承诺了每个月支付3分的利息，而且又想到她是学校教师，我分几次共借给她26万元，一直领取利息到2015年6月份。证实兰序梅向其借款26万元并支付利息的情况。4、集资参与人王某2的证词：我在10多年前就认识兰序梅，在2014年4月份，兰序梅给我讲她开医药公司需要钱，叫我能不能拿点钱给好周转，并承诺每月支付3分的利息，我总共借给兰序梅100万元，每月她都按照3分的利息支付，因为平时大家关系较好，她平时困难时我又拿点钱给她，我困难时她又拿点给我，一直到2015年6月我和兰序梅算账后，总共差我755,000.00元。我还介绍了自己的朋友借钱给兰序梅。5、集资参与人樊某、朱某、蒋某、王某3、徐某、詹某、张某、刘某、杨某1、郑某、吴某1、唐某、杨某2、吴某2、罗某1、许某、杨某3等、陈某1、汪某、罗某2等人的证词及借条、转财凭证等，证实兰序梅以开医院、做工程差钱周转的名义向他们借钱，兰序梅每月支付她们利息的情况。6、集资参与人何某1的证词、借条、银行卡及存折复印件：2013年11月，我从上海打工回来，我舅妈兰序梅给我讲她在贵阳和她妹妹开了一家医院，资金周转困难，让我以返乡农民工自主创业的名义从贵阳银行开阳支行贷款8万元，但该笔款的卡在兰序梅那里，一直是她在使用。2014年6月底，兰序梅找到我说她做生意资金周转困难，叫我到开阳富民村镇银行贷款25万元，这笔贷款的存折也一直放在兰序梅那里。2013年9月份，兰序梅给我讲以我的名义办点信用卡，方便在资金困难的情况下急用，然后兰序梅就带着我陆续在贵阳和开阳办理了6张信用卡，这些卡都是兰序梅在使用。到了2015年7月初，我听说兰序梅的资金链断了，就找到兰序梅，将贵阳银行贷款的银行卡、开阳富民村镇银行贷款的存折和以我名义办理的信用卡全部收回来了，兰序梅分别写了一张8万元和25万元的借条给我。证实兰序梅向何某1借款的情况。7、集资参与人卢某3、周某、何某2、何某3、邹某、卢某4、卢某5、杜某的证词、借条、银行卡复印件，证实他们与兰序梅均系亲戚关系，证实兰序梅向他们借钱或让他们通过银行贷款、办理信用卡等方式将钱借给她使用的情况。8、集资参与人段某、王某1、陈某2、潘某、吴某3的证词、借条、转财记录等，证实被告人方亚利向他们借款的情况。9、证人卢某1、卢某2的证词，证实被告人兰序梅出具借条的情况及家庭财产情况。10、贵州诚隆会计师事务所有限公司黔诚隆字【2016】Z0319—5号审计报告，证实经审计后集资参与人的人数及二被告人非法集资的资金数额认定情况。11、抓获经过，证实二被告人系被公安机关抓获归案的情况。12、被告人方亚利、兰序梅的户籍证明，证实二被告人系完全刑事责任年龄人的情况。13、扣押、查封手续，证实本案扣押财产的情况。以上证据均由公诉机关提供，并经当庭举证、质证，查证属实。对被告人方亚利及其辩护人提出的被告人方亚利的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件。被告人方亚利系初犯，到案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，建议对其从轻处罚的辩护意见,本院予以采纳。对被告人兰序梅及其辩护人提出的被告人兰序梅的行为应以非法吸收公众存款罪定罪量刑，其归案后认罪及悔罪态度较好，建议对其从轻处罚的辩护意见,本院予以采纳。本院认为，被告人方亚利、兰序梅非法向公众吸收存款，其中被告人方亚利非法吸收公众存款的金额为14,088,610.00元，数额巨大；被告人兰序梅非法吸收公众存款的金额为8,379,500.00元，数额巨大；二被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪。根据公诉机关提供的证据，不能认定二被告人吸存资金是以非法占有为目的,故公诉机关指控二被告人犯集资诈骗罪不当，本院予以纠正。在共同犯罪中，被告人兰序梅的作用要小于被告人方亚利。被告人方亚利、兰序梅归案后能如实供述自己的犯罪事实，依法对其从轻处罚。据此，综合被告人方亚利、兰序梅的犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度，为惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”、第二十五条第一款“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。”、第五十二条“判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。”、第六十四条“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。”、第六十七条第三款“犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。”之规定，判决如下：一、被告人方亚利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月19日起至2018年7月18日止；罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人兰序梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月9日起至2018年7月8日止；罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。）三、扣押在案的被告人方亚利违法所得款161,502.02元、被告人兰序梅违法所得款150,547.04元，发还集资参与人。四、扣押在案的涉案财物，依法予以处置，发还集资参与人。五、被告人方亚利、兰序梅在实施非法吸收公众存款犯罪中的违法所得，继续予以追缴，发还集资参与人（集资参与人名单及金额详见贵州诚隆会计师事务所有限公司黔诚隆字【2016】Z0319—5号审计报告）。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  邓跃宽审 判 员  左顺江代理审判员  郑志军二〇一六年十二月二十六日书 记 员  吴 玲