浙江省青田县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙1121刑初207号
公诉机关浙江省青田县人民检察院。
被告人徐某，原中国银行青田支行山口分理处副主任，因涉嫌挪用公款罪，经青田县人民检察院决定，于2015年12月16日被取保候审。现在家。
辩护人陈章隆，浙江五洲律师事务所律师。
青田县人民检察院以青检公诉刑诉（2016）205号起诉书指控被告人徐某犯挪用公款罪，于2016年5月6日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。青田县人民检察院指派代理检察员丁露出庭支持公诉，被告人徐某及其辩护人陈章隆到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，被告人徐某于1993年8月被中国银行青田支行（以下简称中行青田支行）招录为正式员工，2001年1月以聘任的形式被任命为中行青田支行山口分理处副主任。
2001年5月5日被告人徐某因炒处汇被银行调查，此后因违反银行员工不得炒外汇的规定被要求自动辞职。2001年6月5日，徐某向中行青田支行递交了辞职申请，2001年7月2日中行青田支行免去其山口分理处副主任职务，并于2001年7月23日中行青田支行与被告人解除了劳动合同关系（即被告人正式办理了辞退手续）。
被告人徐某自2001年6月5日提出辞职至2001年7月2日被免去副主任职务期间，其实际并未停止在中行青田支行山口分理处的工作，亦未被取消副主任所拥有的权限。并利用中行的多功能借记卡自助贷款业务，以其朋友邹某名义在中国银行青田县支行办理多功能借记卡（卡号分别为：45×××44、45×××99)，并利用该借记卡进行外币存取及质押贷款交易。在工作中，被告人徐某发现该自助贷款对质押物的冻结电脑系统存在漏洞，可以不办理质押物解冻手续，通过一系列的操作即可取回质押冻结的存款且暂不会被银行发现。此后其利用多功能借记卡自助贷款238万元后，利用电脑系统存在漏洞和职务便利，将已被作为贷款质押冻结的74.486424万元马克（折合人民币268.89万元）非法取走。具体的犯罪事实如下：
1.2001年6月11日，被告人徐某在45×××44的借记卡中存入外币德国马克12万元，并使用该笔12万元马克作为质押物自助贷款人民币38万元；2001年6月13日，被告人徐某又在上述借记卡中存入外币德国马克15万元，并使用该笔15万元马克作为质押物自助贷款人民币49万元。2001年6月15日，被告人徐某指使邹某到中国银行网点向该卡上存款德国马克270162元，并又以存错卡为由，当场要求柜台工作人员更正此笔存款。在银行工作人员办理存款更正冲销交易同时，被告人徐某利用自己所掌握的分理处副主任的授权权限对更正交易的信息予以截留，使得45×××44账户中暂时保留了关于德国马克270162元的存款信息，造成邹某45×××44帐户银行帐面上有两笔外币存款的假象。同日，被告人徐某指使邹某到中国银行丽水分行分两次取走上述已被贷款质押的两笔共计270000元的德国马克，并兑换成美元118950.36元存入邹某另一张借记卡中(卡号为45×××25)，之后分多次转账取现。
2、2001年6月l6日，被告人徐某在以邹某名义办理的45×××99借记卡中存入德国马克474864.24元，并使用该笔马克作为质押物自助贷款1519829.14元。2O01年6月21日，被告人徐某向邹某的45×××99卡中转存入德国马克490O3O.31元，同日将此前已为自助贷款质押的德国马克474864.24元取出兑换成207641.22元美金，并转存到邹某另外一张卡号为45×××25的卡中。同年6月25日，被告人徐某又将6月21日转入前述尾号为7725邹某银行卡中的207641.22元美金转存回邹某4563516205O00755499银行卡中，并以同样的方法以存错卡为由，当场要求柜台工作人员更正冲销此笔存款。在银行工作人员办理更正冲销交易同时，被告人徐某利用自己所掌握的分理处副主任的授权权限对更正交易的信息予以截留，使得45×××99账户中暂时保留了关于美金207641.22元的存款信息，造成邹某4563516205O00755499帐户银行帐面上有两笔外币存款的假象。同日，被告人徐某指使邹某将该卡于2001年6月21日存入的490O31.31元德国马克取走，并兑换成美金207659.68元存入孙雪琴的借记卡(卡号为45×××16)，之后分多次转账取现。
至此，被告人徐某利用职务之便非法取走贷款质押物德国马克总计744864.24元（折合人民币268.89万元）。其以德国马克质押的贷款大部分被用于炒外汇而亏损；造成中国银行的2389829.14元贷款到期无法偿还。被其非法取走的德国马克，则被用于归还朋友的借款及还给放在其本人处暂时保管的其他人炒外币人员的外币。
2001年11月13日被告人潜逃至柬埔寨，并留下一封信给当时中行青田支行行长郑某，信中说明了贷款质押物被其取走的情况，并表示以后有经济实力了，就将银行的钱还上。银行看到被告人留下的信后，即对邹某两张多功能张借记卡帐户进行核查，发现两张卡的2389829.14元贷款的质押外币已不存在。并于2001年11月21日向青田县公安局报案。
2014年11月16日被告人在国外写信给丽水市公安局，表示要回国投案自首；2014年12月17日被告人从国外回来到青田县公案局投案，并如实供述了自己的犯罪事实。另归案后及在本案审理期间，被告人徐某退出了涉案赃款268.89万元。
上述事实，被告人及其辩护人在庭审中亦无异议。并有公诉机关提交、经庭审质证、认证本院予以确认的下列证据予以证实：
1．书证：人口信息表、青田县公安局调取证据通知书、介绍信存根、青田县人事局介绍信补充侦查卷、中国银行青田支行青中办[2001】14号文件、辞职申请、解除劳动合同证明书、中国银行青田支行青中办【2001]41号文件、终止、解除劳动合同证明书、中国银行青田支行证明、中国银行丽水分行丽中人[2002】123号文件、青田县社保局职工缴费情况表、中国银行青田支行工资报名册、中国银行劳动合同书、营业执照、工商变更登记表、公司登记基本情况表、补充侦查卷、借记卡申领表、申领人护照信息、中国银行长城电子借记卡自助小额质押贷款协议书、邹某中行借记卡(45×××44)资金走向图及银行明细、借记卡申领表、申领人护照信息、中国银行长城电子借记卡自助小额质押贷款协议书、邹某中行借记卡(45×××50O0755499)资金走向图及银行明细、青田县公安局调取证据通知书、银行明细、中国银行青田支行证明、中国银行青田县支行证明、《中国银行股份有限公司浙江省分行多功能借记卡自助贷款操作规程(2009版)》、青田县公安局扣押物品清单、青田县公安局协助冻结存款通知书、领条、中国银行青田支行青中办[2O01]86号文件、自首申请书、资金往来款结算票据、出入境旅客单、外汇牌价表；2．证人郑某、邹某、朱某、季某甲、刘某、周某、黄某、林某、厉旭伟、单某、尹某、厉旭勇、季某乙的证言；3．被告人徐某的供述和辩解。
本院认为，中国银行系国有银行，已作为贷款质押的外币，系银行管理、控制之下的财产，属于银行所有的资金。被告人徐某身为国有银行的管理人员，利用职务之便利，挪用银行所有的资金，数额较大，其行为已构成挪用公款罪；公诉机关指控的罪名成立，应予支持。被告人主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，且归案后退出涉案赃款，对被告人予以从轻处罚。辩护人提出与此一致的意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第二款、第三百八十四条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条的规定，判决如下：
一、被告人徐某犯挪用公款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年（缓刑考验期限自本判决确定之日起计算）；
二、被告人徐某退出的赃款268.89万元，予以没收上缴国库（其中238万元由检察机关直接上缴）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘建中
代理审判员 楼伟标
人民陪审员 赖丽英
二〇一六年七月七日
代书 记员 刘静静
附相关法律文书：
《中华人民共和国刑法》
第二百七十二条【挪用资金罪；挪用公款罪】公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第三百八十四条【挪用公款罪】国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》
第六条挪用公款归个人使用，进行营利活动或者超过三个月未还，数额在五万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额较大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“数额巨大”。具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十四条第一款规定的“情节严重”：
（一）挪用公款数额在二百万元以上的；
（二）挪用救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济特定款物，数额在一百万元以上不满二百万元的；
（三）挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元的；
（四）其他严重的情节。