山东省潍坊市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）潍刑二初字第1号
公诉机关山东省潍坊市人民检察院。
被告人冀准，山东龙升起重机有限公司法定代表人、青州龙升花卉园林有限公司的实际控制人。2013年4月22日因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留，同年5月29日被逮捕。现羁押于潍坊市看守所。
辩护人张兴、李慧慧，山东泉兴律师事务所律师。
山东省潍坊市人民检察院以潍检二刑诉（2014）1号起诉书指控被告人冀准犯合同诈骗罪，于2014年1月8日向本院提起公诉。本院审查受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。潍坊市人民检察院指派代理检察员马晓辉出庭支持公诉，被告人冀准及其辩护人张兴、李慧慧到庭参加诉讼。在本院审理过程中，潍坊市人民检察院于2014年4月5日建议延期审理，并于同年5月2日提请恢复法庭审理。现已审理终结。
公诉机关指控：
2011年11月10日，被告人冀准隐瞒其实际控制的青州龙升花卉园林有限公司（以下简称龙升公司）因欠巨额债务公司资产被法院查封的事实，编造资金用途，使用伪造的资产负债表、现金流量表等资料，骗取山东恒磐投资担保有限公司（以下简称恒磐公司）为其担保，从潍坊银行火车站支行贷款人民币150万元。被告人冀准先支付恒磐公司担保保证金人民币30万元，后将部分贷款用于偿还个人债务后逃匿。2011年11月25日，潍坊银行火车站支行发现龙升公司资产被查封后，向该公司下发借款催收通知书，并于2012年5月15日划扣恒磐公司保证金人民币1525672.16元。给被害单位恒磐公司造成直接经济损失人民币1225672.16元。
针对指控的上述事实，公诉机关当庭提供了被害人陈述、证人证言、书证、被告人供述与辩解等证据，认为被告人冀准的行为构成合同诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，对被告人依法处罚。
被告人冀准对公诉机关指控的犯罪事实不予供认，辩称“其没有逃匿，有资产足以归还贷款，不应构成犯罪”。
被告人冀准的辩护人提出“冀准没有隐瞒事实、没有逃匿行为、主观上没有非法占有的故意，不应认定为犯罪”的辩护意见。
经审理查明：
2011年11月10日，被告人冀准隐瞒其实际控制的龙升公司因欠巨额债务公司资产被法院查封的事实，编造资金用途，使用伪造的资产负债表、现金流量表等资料，骗取恒磐公司为其担保，从潍坊银行火车站支行贷款人民币150万元。同日，青州鑫海科技开发有限公司（以下简称鑫海公司）为上述贷款提供反担保，并与恒磐公司、龙升公司签订反担保合同，缴纳担保费6万元。被告人冀准先支付恒磐公司担保保证金人民币30万元，后将部分贷款用于偿还个人债务后逃匿，在逃匿过程中，被告人冀准将剩余款项用于购买车辆、出资做生意等。2011年11月25日，潍坊银行火车站支行发现龙升公司资产被查封后，向该公司下发借款催收通知书，并于2012年5月15日划扣恒磐公司保证金人民币1525672.16元，造成直接经济损失人民币1225672.16元。
另查明，被害单位恒磐公司于2011年11月28日以龙升公司、山东龙升起重机有限公司及冀准、孟某某、鑫海公司及冀某甲为被告向潍坊市奎文区人民法院提起担保追偿权民事诉讼，2012年6月28日，潍坊市奎文区人民法院作出一审民事判决，龙升公司、山东龙升起重机有限公司及冀准、孟某某、鑫海公司及冀某甲对恒磐公司1225672.16元债务承担连带清偿责任，2014年2月27日执行反担保人冀某甲5万元，并于同年3月14日冻结冀某甲存款30万元。2012年6月1日，恒磐公司到公安机关报案，公安机关立案后于2012年6月20日将冀准上网追逃。
上述事实，有经当庭举证并经质证而认定的下列证据予以证实：
一、被害人陈述
1、张某某证实，其系恒磐公司业务经理，2011年10月份左右，潍坊银行火车站支行工作人员告知我们龙升公司要在该行借款150万元，问我们是否同意为其担保，其公司随后多次同潍坊银行工作人员或单独到青州龙升公司进行考察，我们在考察时没有发现该公司经营异常，该公司负责人冀准对我们说龙升公司经营非常好，并向我们提供了相关的资产负债表、现金流量表、损益表等财务报表，潍坊银行的工作人员也介绍说龙升公司经营的不错，以前在该行贷过款，也已经还清了。当时冀准还说可以用龙升公司的财产（苗木、办公楼等）进行抵押，我公司考察结束后同意为其借款担保，2011年11月10日，其公司和潍坊银行、龙升公司签订了相关的合同协议，当天潍坊银行向龙升公司发放借款150万元，我们公司收取了龙升公司30万元作为担保保证金。过了几天，我们听说冀准和他老婆带着钱跑了，我们到龙升公司去查看，发现冀准和孟某某都不在了，公司的办公楼被查封了，苗木也卖了。2011年11月15日，潍坊银行向龙升公司下发了借款催收通知书，但龙升公司一直没有还款，到2012年5月15日，潍坊银行以龙升公司不还款为由将我们在该行的保证金扣划了1525672.16元，后来我们就一直找冀准和孟某某，但是到现在也没找到，冀准或孟某某原来的电话都关机，也不在家里住。我们还发现龙升公司和我们签订的协议书（将龙升公司的资产抵押给我们）上盖的“青州市花卉产业发展区管理委员会”印章和龙升公司租赁土地合同上的印章不一致，我们怀疑龙升公司伪造了这个公章。另证实，其公司通过民事诉讼共执行冀某甲5万元，并收取鑫海公司担保费6万元。
2、冀某甲证实，其系鑫海公司的经理，2011年11月，冀准和恒磐公司的工作人员到公司找其，说龙升公司在潍坊银行贷款150万元，恒磐公司为他做担保，他们找其让鑫海公司为恒磐公司提供反担保，因为其和冀准认识，恒磐公司为其在潍坊银行的贷款也做过担保，其觉得银行和担保公司对贷款单位都考察地非常仔细，应该没有问题，所以就为龙升公司提供了反担保。贷款下来没有几天，恒磐公司给其一封律师函，说是龙升公司的土地已被法院多次查封，并且提供担保的土地面积虚假，合同上加盖的“青州市花卉产业发展区管理委员会”的公章也是假的，潍坊银行决定提前收回贷款，要鑫海公司承担连带责任。过了没几天，恒磐公司把其公司起诉了，其到龙升公司发现办公楼头上有一张用报纸盖着的法院查封公告，一开始冀准的电话能打通没人接，到了2012年3、4月份之后电话也打不通了，其还曾到冀准的龙升起重机公司去找他，但房东不让进，因为冀准欠着人家的房租已经把设备查封了。后来龙升公司一直没有还贷款，恒磐公司替冀准还上了，并且恒磐公司在2011年11月28日就到潍坊市奎文区人民法院起诉了其公司，现在法院把其个人在中国银行青州支行的30万元存款冻结了。其在2011年11月份到公安机关控告过冀准，但是由于没有造成损失，青州市公安局经侦大队没有受理。2014年2月份，奎文区人民法院执行局执行其5万元，其在签订反担保合同时还交了6万元担保费。
二、证人证言
1、孟某某证实，其系冀准之妻，是龙升公司的法人代表，实际负责经营的是冀准。2011年11月龙升公司从潍坊银行贷款150万元，贷款具体过程其没有参加，只是在贷款的相关手续上签了字，其听冀准说贷款下来后他还了几笔借款，过了没几天，为了躲债，其和冀准一起带着孩子躲到了淄博市杨某某家，冀准投了部分钱和他做煤炭生意，2012年春节前后搬到了潍坊市潍城区浮山镇成章东村，直到2013年4月22日冀准被抓住。
2、廖某某证实，其系潍坊银行潍城客服中心客户经理，2011年11月，龙升公司在潍坊银行第四客服中心借款150万元，其是该笔借款的具体负责人员，这是龙升公司第二次在我行借款，其到龙升公司实地进行了考察，具体考察了花卉大棚、办公楼等，当年11月10日我行向龙升公司放款150万元，约定该笔借款的用途是购买苗木，龙升公司对该笔借款还息到2012年4月份，之后没有付息也没偿还本金。在贷款后不久，我们发现龙升公司的账户被法院查封了，曾向龙升公司下发了提前收回贷款通知书，龙升公司没有偿还借款，我们也联系不到冀准和他妻子孟某某了，第四客服中心的贷后管理部就从恒磐公司的保证金当中扣回了本金和利息共152万余元，后来就没联系过冀准和孟某某。
3、冀某乙证实，其系青州市万宝神农花木有限公司经理，2011年11月份，冀准找其说他公司有笔80多万元的钱借其公司帐户走帐，其就和冀准、冀准的妻子到潍坊火车站附近的一家潍坊银行，冀准将80多万元转到了其公司在潍坊银行新华路支行的账户上，然后到新华路支行，冀准让他妻子把该笔钱转到了一个叫庄某某的账户上。2011年11月11日其向冀准借款8万元，过了7、8天其就还给他了。
4、高某甲证实，2011年8、9月份，冀准向其借了10万元，过了两、三个月，其急着用钱，冀准就把10万元钱还了。
5、高某乙证实，2010年10月份前后，冀准借其2.54万元钱，到了2011年10月份左右他把钱归还了。
三、书证
1、接受案件登记表、立案决定书，证实本案案件来源为被害人恒磐公司的张某某报警。
2、抓获经过，证实潍坊市公安局经侦支队在技侦支队的配合下于2013年4月22日中午12时许，在潍坊市奎文区北王汽配城内将冀准抓获。
3、人口信息、在逃人员登记信息表，证实冀准基本身份情况及公安机关网上追逃信息。
4、潍坊银行信贷业务发放通知书、借款合同、保证合同、担保资料、财务报表、青州龙升花卉园林有限公司营业执照，证实冀准向潍坊银行贷款150万元的事实。
5、潍坊银行借款催收通知书，证实潍坊银行于2012年4月27日向担保人恒磐公司发出催收通知，因龙升公司已停止经营，且牵扯民间借款纠纷，如借款人在2012年4月30日前不能还款，通知恒磐公司履行偿还义务，潍坊银行于2012年5月15日从恒磐公司扣划本息共计1525672.16元。
6、银行帐目查询明细，证实侦查机关查询龙升公司、青州万宝神农花木有限公司、庄某某、张某某、孟某某等人账户记录及取款凭证等情况。
7、潍坊市奎文区人民法院民事判决书（2011）奎商初字第885号民事判决书，证实恒磐公司诉冀准以及鑫海公司一案，法院判决被告龙升公司返还原告恒磐公司1225672.16元，鑫海公司承担连带责任。
8、恒磐公司给鑫海公司的律师函，证实恒磐公司向其告知龙升公司的土地已被法院多次查封，并且提供担保的土地面积虚假，合同上加盖的“青州市花卉产业发展区管理委员会”的公章虚假，潍坊银行决定提前收回贷款，要鑫海公司承担连带责任的情况。
9、反担保公司鑫海公司向青州市公安局经侦大队报案材料，证实冀某甲在本案案发前已经到青州市公安局报案且其被冀准欺骗为冀准做担保的情况。
10、青州市花卉产业发展区管理委员会出具的说明两份，证实冀准贷款材料中该单位印章系伪造，冀准公司的土地为集体土地，不能做抵押。
11、青州市人民法院民事裁定书、查封扣押财产清单、执行裁定书、拍卖通知、拍卖公告，证实刘某某诉山东龙升起重机有限公司房屋租赁合同纠纷一案，查封被告名下财产航吊二台，剪板机一台、电葫芦两个和航吊横梁两根、货架五个、福田大头车一辆，后拍卖流拍，按最终拍卖所定的保留价84375元抵偿债务。
12、青州市人民法院执行裁定书，证实龙升公司的塑料高温大棚、办公楼、传达室、车库、附属房、鱼池、院墙、铁门、大门墙进行了拍卖并被买受人以361万元的价格竞标，现被法院裁定上述财产归买受人所有。
13、青州市人民法院民事判决书、调解书一宗，证实被告人冀准作为借款人、担保人被提取民事诉讼的标的本金为436万元、利息等其他债务约8万元，不包括本案恒磐公司提起民事诉讼的122万元。
14、恒磐公司提交的反担保合同及案件执行情况说明，证实鑫海公司及冀某甲为恒磐公司与龙升公司的银行贷款提供反担保，2014年2月27日已执行反担保冀某甲5万元。
15、潍坊市奎文区人民法院执行裁定书及协助冻结存款通知书，证实（2011）奎商初字第885号民事判决书现已终结执行，2014年3月14日冻结冀某甲存款30万元。
四、被告人供述与辩解
冀准证实，其经营青州市龙升花卉园林有限公司，2010年到2011年，其在社会上借了100多万元的高利贷，从2011年7月份开始，放高利贷的就开始向其要钱，其中有一个叫程某某的到青州法院起诉了龙升公司并保全了公司的办公楼，由于债务太多，其已经没有精力搞经营了，手里一点儿流动资金都没有，只是到处想办法借钱还高利贷，当时社会上的钱已经借不到了，其通过李某玉（名字忘了，男）到潍坊银行火车站支行贷款，该银行客户经理廖某某让其准备营业执照、资产负债表、财务报表等材料，其回去后找到青州鲁明钢球有限公司的高某丙制作假的资产负债表，廖某某到龙升公司考察了两次，其没有告诉她办公楼已经被程某某保全的事，到了2011年11月初，银行的150万元的贷款下来了，担保单位是潍坊银行指定的山东恒磐投资担保有限公司。这150万元贷款批下来五、六天，其还了一部分帐就带着老婆、孩子躲起来了，离开青州后更换了手机号码，先在淄博市淄川区罗村镇杨某某家住到2012年3月，然后就搬到了浮山镇成章东村一直住到现在。其将这笔钱给了恒磐公司30万元担保保证金，李某玉要了8万元的好处费，还给高某甲10万元，还了用其叔冀某丙名义借的黄楼信用社10万元贷款，买了五万元钱的煤给赵某某顶了帐，借给了青州五里镇的杨某某33.5万元，济宁有一个叫宋某某的拿走了其卖给莱芜众鑫钙业有限公司20万元的煤款，花8万元买了一辆帕萨特车（鲁E×××××），还给高某乙2.8万元，还给曲某某1.8万元，买了3万元的锦鲤鱼放在了龙升公司鱼塘，还银行利息六、七万元，其在潍城区浮山成章东村那个院子投资建房、大棚、种西瓜、养鸡等花了10万元左右，还有这一年多日常花销数万元，还有40多万元其一直存在张某某的账户上，其妻子孟某某保管着，这笔钱就是想给孩子留着上学用的。恒磐公司提供的2011年10月14日“协议书”复印件，丙方青州市花卉产业发展管理委员会，当时其到花卉管理委员会去盖章，他们的工作人员说租赁的土地不能抵押，不给其盖，其没有办法就找到其姐夫刘某某（已去世），他拿去给盖的。
本院认为，青州龙升花卉园林有限公司隐瞒事实，在签订、履行贷款合同过程中骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，被告人冀准作为青州龙升花卉园林有限公司的实际控制人，以公司名义骗取他人财物并将所借款项部分归还公司所借债务，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关未指控单位犯罪，经建议补充起诉，检察机关不补充起诉，依法按照单位犯罪中的直接负责的主管人员追究被告人冀准的刑事责任。
关于公诉机关对本案犯罪数额1225672.16元的指控，经查，合同诈骗犯罪数额以案发前被害人的实际损失为准，本案中，虽然恒磐公司在潍坊市奎文区人民法院提起民事诉讼，向反担保人冀某甲、鑫海公司追要其损失且执行冀某甲现金5万元并冻结冀某甲存款30万元，但这是担保人和反担保人之间的民事关系，不影响认定本案的直接经济损失为1225672.16元，因此，公诉机关对于本案犯罪数额的指控成立，本院予以支持。
关于被告人冀准及其辩护人提出“冀准没有隐瞒事实、没有逃匿行为、有资产足以归还贷款、主观上没有非法占有的故意，不应认定为犯罪”的辩解、辩护意见，经查，首先，被告人冀准作为龙升公司的实际控制人，在从银行贷款过程中，为隐瞒其公司外欠巨额债务且公司资产被法院查封的情况，伪造虚假资料骗取担保公司为其提供担保，将贷款风险转嫁给担保人和反担保人；其次，龙升公司和恒磐公司签订的将龙升公司的资产抵押给恒磐公司的协议书以及龙升公司提供的其与青州市花卉产业发展区管理委员会签订的合同书上均加盖虚假的“青州市花卉产业发展区管理委员会”印章，证实龙升公司为其在潍坊银行的贷款向担保公司提供了虚假的证明；再次，被告人冀准从银行贷款后，没有按照约定用途用于公司生产经营，而是将贷款用于偿还个人债务和其他生意，且将龙升公司的苗木销售后逃匿至淄博市淄川区、潍坊市潍城区居住，冀准非法占有该笔贷款的主观故意明显；另外，被告人冀准所拥有的公司资产，因其外欠大量债务被法院查封拍卖用于偿还其借款，印证其公司外欠巨额债务的事实，且根据侦查机关和被告人冀准的辩护人提供的民事裁定书、判决书，可以证实被告人冀准作为借款人或担保人被提起民事诉讼的标的本金为436万元，远高于龙升公司的拍卖价361万元，因此被告人冀准在案发前存在资不抵债的情况。综上，被告人冀准主观上具有非法占有的故意，客观上实施了隐匿事实、逃匿等行为且造成实际损失，其行为应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人冀准的辩护人当庭提交的证明冀准没有隐瞒事实和逃匿行为、有资产足以归还贷款、没有非法占有的主观故意的相关证据，与庭审查明的事实不符，不予采纳。故该辩解、辩护意见不成立，本院不予支持。
根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百三十一条、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人冀准犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币100000元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月22日起至2023年10月21日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、被告人冀准非法所得人民币1225672.16元继续追缴。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 崔德志
代理审判员 杨金华
代理审判员 高 波
二〇一四年七月二十九日
书 记 员 解伟娜