广西壮族自治区高级人民法院执 行 裁 定 书（2017）桂执异1号案外人：中国民生银行股份有限公司南宁分行，住所地：广西南宁市青秀区民族大道111号发展大厦东楼9层。法定代表人：曹亮，该分行行长。委托代理人：何进伟，中国民生银行股份有限公司南宁分行员工。委托代理人：吕悦，中国民生银行股份有限公司南宁分行员工。原告（申请保全人）：柳州化工股份有限公司，住所地：柳州市北雀路67号。法定代表人：覃永强，该公司董事长。委托代理人：黄锐，广西景耀律师事务所律师。委托代理人：李松，广西景耀律师事务所律师。原告（申请保全人）：广西柳州化工控股有限公司，住所地：柳州市北雀路67号。法定代表人：廖能成，该公司董事长。委托代理人：黄锐，广西景耀律师事务所律师。委托代理人：李松，广西景耀律师事务所律师。被告：贵州鑫悦煤炭有限公司，住所地：贵州省贵阳市息烽县养龙司蚂蟥村。被告：贵州新益矿业有限公司，住所地：贵州省贵阳市南明区中华北路5658号华城凯旋门A栋15层6号。被告：广西金伍岳能源集团有限公司，住所地：南宁市青秀区中柬路9号利海·亚洲国际4号楼41719号。委托代理人：王跃辉，广西众维律师事务所南宁分所律师。委托代理人：王敬坤，广西众维律师事务所南宁分所实习律师。本院在审理原告柳州化工股份有限公司（以下简称柳化股份公司）、广西柳州化工控股有限公司（以下简称柳化控股公司）诉被告贵州鑫悦煤炭有限公司、贵州新益矿业有限公司、广西金伍岳能源集团有限公司（以下简称金伍岳公司）债务转移合同纠纷一案中，作出（2016）桂民初26号之一民事裁定书，裁定保全查封三被告价值244496365元的财产。2017年1月13日，本院以（2016）桂执保15-11号协助执行通知书冻结金伍岳公司在中国民生银行股份有限公司南宁分行（以下简称民生银行南宁分行）的六个账号，即账号69×××20、70×××91、70×××07、70×××97、70×××51、70×××51，上述冻结金额共计6935万元。民生银行南宁分行于2017年2月7日向本院递交了执行异议申请书，本院在同年2月14日立案受理后，依法组成合议庭进行了审查，现已审查终结。案外人民生银行南宁分行提出执行异议，请求本院解除对金伍岳公司在该行名下69×××20、70×××91、70×××07、70×××97、70×××51、70×××51账户的全部金额的保全查封。主要事实和理由：在柳化股份公司、柳化控股公司诉被申请人贵州鑫悦煤炭有限公司、贵州新益矿业有限公司、金伍岳公司债务转移合同纠纷一案中，申请人柳化股份公司、柳化控股公司于2016年9月5日向广西壮族自治区高级人民法院（以下简称广西高院）提出财产保全申请，要求对被申请人贵州鑫悦煤炭有限公司、贵州新益矿业有限公司、金伍岳公司的银行账户、股权、采矿权以244496365元为限进行冻结和查封。广西高院于2016年9月13日做出了（2016）桂民初26号之一的民事裁定书。以上被冻结的保证金账号内的保证金，为金伍岳公司于2016年11月14日至2017年1月9日期间在我行办理开立6笔国内信用证业务的保证金。在办理以上业务中，金伍岳公司向我行提交了开证申请书（开证依据），分别开立了6笔金额合计为346750000元的国内信用证，我行与客户签订了《国内信用证融资主协议》，并根据授信要求以及国内信用证相关的管理规定，由客户存入所开立国内信用证金额20%的银行存款作为信用证保证金，保证金金额合计为69350000元，所存入的保证金分别进入我行账户性质为单位保证金的账户内（证据材料详见附件保证金账户性质系统截屏）。同时，我行与客户分别签订了关于保证金质押的《质押合同》，并在我行业务操作系统将相对应的保证金帐户及其资金冻结至对应的国内信用证业务，确保保证金由我行实际控制并用于到期日对外支付。金伍岳公司在我行开立国内信用证业务后，根据国内信用证融资相关的管理规定，分别于开证后三个工作日内，在我行办理了交单手续，申请我行确认在到期日对信用证项下款项予以兑付。我行经审核单据后向金伍岳公司发送了《中国民生银行国内信用证来单通知书》并取得其回复，确认了关于国内信用证到期承兑事项。同时，以上国内信用证的受益人向我行申请信用证项下融资，并提交《国内信用证福费廷业务申请书》。经我行单证运营及风险等相关部门审查审批后，我行同意给予信用证项下融资，并向受益人出具了《国内信用证福费廷业务回复函》、《申请人确认函》并操作了融资放款事宜。以上申请书、回复函、确认函证明了我行与金伍岳公司以及国内信用证受益人之间已办理了融资业务，并且已向受益人支付了国内信用证发放金额所对应的融资资金。以上六笔国内信用证业务项下，我行已向受益人合计付款金额为346,750,000.00元（证据材料详见附件：贸易金融业务回单），履行了开证银行对外支付的义务。综上所述，广西金伍岳公司在我行所办理的国内信用证业务的业务流程合法合规，真实有效，保证金质押关系依法成立，根据《最高人民法院关于人民法院能否对信用证开证保证金采取冻结和扣划措施问题的规定》规定：“如果开证银行履行了对外支付义务，根据该银行的申请，人民法院应当立即解除对信用证开证保证金相应部分的冻结措施。”以上所述冻结事项发生后，在我行行内调取档案需要一定的审批程序，收集完所有关于该笔业务的文书材料并制作执行异议申请书后正值国家法定节假日春节，且我行认为业务程序合法合规，只要在业务到期前提交，即可解除，因此在春节后才提交。目前，以上六笔国内信用证业务将陆续在2017年2月14日、2017年2月17日、2017年2月22日、2017年2月24日、2017年2月28日、2017年7月4日分别到期，到期日后金伍岳公司需将原对应业务所缴存的国内信用证金额20%的保证金（即以上冻结保证金）以及自行存入国内信用证金额的80%的银行存款，一并归还我行已对外支付的资金，如不能及时解除以上保证金的冻结，我行需垫款支付向其他银行拆借的同业资金，罚息逐日计算，将造成我行资金损失。因此恳请解冻金伍岳公司在我行名下账户69×××20、70×××91、70×××07、70×××97、70×××51、70×××51的全部金额。本院查明，2017年1月13日，本院依据2016年9月13日作出的（2016）桂民初26号之一民事裁定书，以（2016）桂执保1511号协助执行通知书保全冻结金伍岳公司在民生银行南宁分行账号为69×××20中1250万元、账号70×××51中1000万元、账号704424691中1350万元、账号70×××07中1000万元、账号70×××51中1085万元、账号70×××97中1250万元，上述冻结金额共计6935万元。对以上保全冻结，申请保全人柳化股份公司、柳化控股公司以《中国人民财产保险股份有限公司诉讼财产保全责任保险保单保函》提供担保，承担因财产保全申请错误致使被申请人遭受经济损失的赔偿责任。2017年2月15日，民生银行南宁分行提交《关于广西金伍岳能源集团有限公司保证金账户解冻的承诺函》，请求在相关业务到期日前给予解除上述保证金账户的冻结，并承诺承担由此产生的相关法律责任及风险。2017年2月20日，民生银行南宁分行提交中国民生银行记账凭证（交易流水号：44305271），放款金额1250万元，借款人金伍岳公司，摘要记明，对公垫款放款。2017年2月21日，民生银行南宁分行提交中国民生银行记账凭证（交易流水号：44403405），放款金额1000万元，借款人金伍岳公司，摘要记明，对公垫款放款。另查明，金伍岳公司于2017年2月17日，向本院递交执行异议申请书，请求解除对其名下在民生银行南宁分行账号为69×××20、70×××51、70×××91、70×××07、70×××51、70×××97资金的冻结。综合案外人的主张及本案情况，归纳本案的焦点在于民生银行南宁分行主张的案涉账户是否系信用证开证保证金账户以及其是否可以依照相关法律解除冻结措施。本院认为，首先，案外人民生银行南宁分行提出执行异议后，向本院提交了该行与金伍岳公司签订的2016年南跨大部综字第005号《国内信用证融资主协议》以及根据主协议签订六份《质押合同》，涉案六个账户与质押合同一一对应，金伍岳公司按照每次融资额度的一定比例向该账户缴存保证金，且从民生银行财务管理科目显示涉案账户亦未作为金伍岳公司日常结算使用，故符合最高人民法院《关于适用对金伍岳公司的异议请求，因其系在本院对民生银行南宁分行执行异议立案后提出，本案对此不予审查。金伍岳公司的诉请，可通过其他的法律途径予以救济。案外人民生银行南宁分行的执行异议请求于法有据，应予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第八条第一款、《最高人民法院关于人民法院办理财产保全案件若干问题的规定》第二十七条之规定，裁定如下：案外人中国民生银行股份有限公司南宁分行请求本院解除对广西金伍岳能源集团有限公司在该行开设的账户69×××20、70×××91、70×××07、70×××97、70×××51、70×××51冻结的异议成立。如案外人、当事人不服，可以自本裁定送达之日起十五日内向本院提起诉讼。申请保全人柳州化工股份有限公司、广西柳州化工控股有限公司在法律规定的期间内未向本院提起执行异议之诉的，本院应当自起诉期限届满之日起七日内对广西金伍岳能源集团有限公司在中国民生银行股份有限公司南宁分行开设的账户69×××20、70×××91、70×××07、70×××97、70×××51、70×××51解除冻结。审判长  张秀萍审判员  廖雄强审判员  阮传华二〇一七年二月二十三日书记员  冯飞燕