浙江省义乌市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0782刑初70号
公诉机关义乌市人民检察院。
被告人吴璀兴，农民。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年11月29日被义乌市公安局刑事拘留，同年12月10日被义乌市公安局取保候审，2015年12月10日被义乌市公安局变更为监视居住。
辩护人徐文飞，浙江浩伦律师事务所律师。
辩护人骆红刚，浙江大平律师事务所律师。
义乌市人民检察院以义检刑诉（2016）第59号起诉书指控被告人吴璀兴犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员蒋启明出庭支持公诉，被告人吴璀兴及其辩护人徐文飞、骆红刚到庭参加诉讼。现已审理终结。
义乌市人民检察院指控：2006年6月至2009年2月期间，被告人吴璀兴以资金周转等为由，以1分至4分不等的月息，向吴某甲祝、方某甲、吴某乙等38人非法吸收存款合计人民币8049万元。目前已归还本金人民币475.8万元和美金10万元，已支付利息人民币680.47万元和港币5万元。具体事实如下：
1、2008年4月18日，被告人吴璀兴以月息3.5分向吴某甲祝借款人民币100万元。已支付利息人民币14万元，2015年6月归还本金人民币20万元。
2、2007年10月至2008年7月，被告人吴璀兴以月息4分，分八次向方某甲借款人民币570万元。除最后10万元外，其余借款利息付到2008年6月份为止。2008年10月，方某甲将其中500万元本金通过协议形式入股被告人吴璀兴开设在某的赌厅，另外70万元本金由被告人吴璀兴重新写了借条。后方某甲从黄某处收到赌厅分红8.5万港元。2015年11月6日被告人吴璀兴归还本金人民币35万元。
3、2008年4月30日，被告人吴璀兴以月息3.5分向吴某乙借款人民币60万元。已支付利息6.9万元，2015年6月归还本金人民币2万元，2015年11月12日归还本金人民币10万元。
4、2008年5月23日，被告人吴璀兴以月息3分向楼某甲借款人民币60万元。后楼某甲将全部借款入股某赌厅。被告人吴璀兴已支付利息4.2万元，2014年11月归还本金人民币12万元。
5、2008年5月4日，被告人吴璀兴以月息1分向吴某丙借款人民币50万元；2008年7月14日，被告人吴璀兴以月息1分向吴某丙借款人民币70万元。合计借款120万元，已支付利息3万元，2015年12月24日归还本金人民币30万元。
6、2006年6月至2008年6月，被告人吴璀兴以月息2分，分六次向吴某丁借款人民币200万元。已支付利息26万元，2015年4月20日归还本金1000万宽扎（安哥拉货币），实际到账人民币36.8万元。
7、2007年12月18日，被告人吴璀兴以月息3分向骆某借款人民币25万元。已支付利息3.5万元，2014年10月归还本金人民币6万元。
8、2008年6月30日，被告人吴璀兴以月息2分向楼某乙借款人民币20万元。已支付利息1.1万元。
9、2007年12月18日，被告人吴璀兴以月息3.5分向虞某借款人民币60万元。已支付利息10万元，2014年10月归还本金人民币13万元。
10、2008年5月13日，被告人吴璀兴以月息3分向王某乙借款人民币100万元。已支付利息9万元，2015年5月2日归还本金人民币10万元。
11、2008年6月至8月，被告人吴璀兴以月息3分，分四次向傅某借款人民币410万元。已支付利息30万元。
12、2008年3月25日，被告人吴璀兴以月息3分向吴某戊借款人民币50万元。已支付利息6万元，2015年4月归还本金人民币10万元。
13、2007年至2008年3月，被告人吴璀兴以月息3分，分两次向鲍某借款人民币150万元。已支付利息人民币25万元，2015年12月8日归还本金人民币30万元。
14、2007年5月至2008年1月，被告人吴璀兴以月息3分，分三次向金某甲借款人民币300万元；2008年6、7月份，被告人吴璀兴以月息2分，分两次向金某甲借款人民币200万元。合计借款500万元，已支付利息76万元，2015年11月2日归还本金人民币50万元。
15、2007年8月份开始，被告人吴璀兴以月息4分，向范某借款人民币350万元。后范某将全部借款入股某赌厅。被告人吴璀兴已支付利息人民币20万元。
16、2007年4月份开始，被告人吴璀兴以月息3分，向季某借款人民币500万元。后季某将全部借款入股某赌厅。被告人吴璀兴已支付利息人民币100万元。
17、2007年12月份，被告人吴璀兴以月息3分向黄某借款人民币400万元；2008年4月份，被告人吴璀兴以月息3分向黄某借款人民币600万元。合计借款人民币1000万元。后黄某将全部借款入股某赌厅。被告人吴璀兴已支付利息人民币160万元。
18、2008年6月，被告人吴璀兴以月息2分向陈某甲借款人民币20万元。2015年1月已归还本金人民币5万元。
19、2007年12月8日，被告人吴璀兴以月息3分，向朱某甲借款人民币120万元。后朱某甲将全部借款入股某赌厅。被告人吴璀兴已支付利息人民币10.8万元。
20、2007年10月至2008年7月，被告人吴璀兴以月息3分，分多次向吴某己借款人民币500万元。后吴某己将全部借款入股某赌厅，并收到5万元港币的利息。
21、2007年9月至2008年4月，被告人吴璀兴以月息3分，分五次向朱某乙借款人民币350万元。后朱某乙将全部借款入股某赌厅。被告人吴璀兴已支付利息人民币38.4万元。
22、2008年1月至4月，被告人吴璀兴以月息2分，向何某借款人民币300万元。后何某将全部借款入股某赌厅。被告人吴璀兴已支付利息人民币14万元。
23、2008年4月份，被告人吴璀兴以月息3分，向吴某庚借款人民币100万元。后吴某庚将全部借款入股某赌厅。被告人吴璀兴已支付利息人民币10万元。
24、2007年12月10日，被告人吴璀兴以月息3分向成某借款人民币20万元。已支付利息人民币4.8万元，2015年1月23日归还本金人民币5万元。
25、2007年开始，被告人吴璀兴以月息3分，分多次向於荣根借款人民币1200万元。2008年10月，於荣根将其中1000万元本金入股某赌厅，其余200万元由被告人吴璀兴重新写了借条。被告人吴璀兴已支付利息人民币50余万元。
26、2009年2月，被告人吴璀兴以月息3分向楼某丙借款人民币25万元。2015年10月9日，已归还本金人民币15万元。
27、2008年6月24日，被告人吴璀兴以月息3分向陈某乙借款人民币20万元。已支付利息人民币6000元，2015年4月17日归还本金人民币1万元。
28、2007年左右，被告人吴璀兴以月息1.5分，分两次向方某乙借款人民币150万元。已支付利息1万元，2015年4月19日归还本金人民币3万元，2015年12月22日归还本金人民币25万元。
29、2008年的时候，被告人吴璀兴以月息1分向毛某借款人民币55万元。2015年12月2日归还本金人民币11万元。
30、2008年初，被告人吴璀兴以月息3分向梅某借款人民币100万元，2008年8月归还本金人民币50万元，已支付利息人民币21万元，2015年4月归还本金人民币8万元。
31、2006年至2008年期间，被告人吴璀兴以月息3分向吴某辛借款共计人民币60万元。2009年2月归还本金10万元，2015年4月20日归还本金10万元。
32、2008年5月19日，被告人吴璀兴以月息3分向龚某乙借款人民币50万元。已支付利息3万元，2015年4月20日归还本金3万元。
33、2008年8月5日，被告人吴璀兴以月息3分向周某借款人民币50万元。2015年12月3日归还本金人民币10万元。
34、2008年6月4日，被告人吴璀兴以月息2分向王某丙借款人民币55万元。
35、2008年5月8日，被告人吴璀兴以月息2分向吴某壬借款人民币28万元；2008年8月2日，被告人吴璀兴以月息2分向吴某壬借款人民币25万元。合计借款人民币53万元，已支付利息1.12万元，2015年12月25日归还本金人民币13万元。
36、2008年3月至8月，被告人吴璀兴以月息1.5分，分五次向金某乙借款人民币210万元。已支付利息9万元，2015年12月24日归还本金40万元。
37、2008年4月8日，被告人吴璀兴以月息1分向蒋某借款人民币15万元；2008年5月12日，被告人吴璀兴以月息1分向蒋某借款人民币30万元。合计借款人民币45万元。已支付利息1.05万元，2015年4月17日归还本金2万元。
38、2008年7月，被告人吴璀兴以月息3.5分向杨捍东借款人民币300万元。已支付利息人民币21万元、美金10万元。
2014年11月29日，被告人吴璀兴从安哥拉坐飞机回国，在北京首都国际机场向义乌市公安局经侦大队民警投案自首，并如实供述自己的犯罪事实。截止目前，法院处置被告人吴璀兴部分查封财物后保留资金人民币4246406.76元，公安机关扣押被告人吴璀兴预交款人民币105万元。
指控认为，被告人吴璀兴的行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。
被告人吴璀兴对起诉书指控的事实和罪名无异议。
辩护人徐文飞提出对起诉书中指控的第2起事实中被告人吴璀兴借款利息付到2008年6月份止，经辩护人计算，利息为118.4万元。第11起事实中，被告人吴璀兴已归还傅某本金41万元，傅某出具了谅解书，表示债务已清，并归还了410万元的借条原件。第34起事实中，被告人吴璀兴已支付王某丙600万宽扎（安哥拉货币），该事实应当认定。另外，被告人吴璀兴主动投案，归案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，并有立功情节，可以从轻或减轻处罚。被告人吴璀兴已同部分债权人达成协议，并取得谅解，请求对被告人吴璀兴减轻处罚并适用缓刑。
辩护人骆红刚提出本案的38个被害人中有13人出具了谅解书，应视为该13人的债务已归还。黄某等10人与被告人吴璀兴签订了转让协议，10个被害人获得了被告人吴璀兴在某赌厅相应的股权，应认定被告人吴璀兴已归还这10人的债务。被告人吴璀兴有自首、立功情节，且系初犯，请求对被告人吴璀兴减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：2006年6月至2009年2月期间，被告人吴璀兴以资金周转等为由，以1分至4分不等的月息，向吴某甲祝、方某甲、吴某乙等38人非法吸收存款合计人民币8049万元。具体事实如下：
1、2008年4月18日，被告人吴璀兴以月息3.5分向吴某甲祝借款人民币100万元。已支付利息人民币14万元，2015年6月归还本金人民币20万元。
2、2007年10月至2008年7月，被告人吴璀兴以月息4分，分八次向方某甲借款人民币570万元。除最后10万元外，其余借款利息付到2008年6月份为止，支付利息99.2万元人民币。2008年10月，方某甲将其中500万元本金通过协议形式入股被告人吴璀兴开设在某的赌厅，另外70万元本金由被告人吴璀兴重新写了借条。后方某甲从黄某处收到赌厅分红8.5万港元（折合人民币74936元）。2015年11月6日被告人吴璀兴归还本金人民币35万元，方某甲出具了谅解书，与被告人吴璀兴之间的70万元债务结清。
3、2008年4月30日，被告人吴璀兴以月息3.5分向吴某乙借款人民币60万元。已支付利息6.9万元，2015年6月归还本金人民币2万元，2015年11月12日归还本金人民币10万元。
4、2008年5月23日，被告人吴璀兴以月息3分向楼某甲借款人民币60万元。后楼某甲将全部借款入股某赌厅。之后，被告人吴璀兴已支付利息4.2万元。2014年11月5日，被告人吴璀兴的哥哥吴璀寿归还楼某甲本金人民币12万元，双方债务已算结清。
5、2008年5月4日，被告人吴璀兴以月息1分向吴某丙借款人民币50万元；2008年7月14日，被告人吴璀兴以月息1分向吴某丙借款人民币70万元，合计借款120万元，至今已支付利息3万元，2015年12月24日归还本金人民币30万元。
6、2006年6月至2008年6月，被告人吴璀兴以月息2分，分六次向吴某丁借款人民币200万元。已支付利息26万元，2015年4月20日归还本金1000万宽扎（安哥拉货币），实际到账人民币36.8万元，双方债务已算结清。
7、2007年12月18日，被告人吴璀兴以月息3分向骆某借款人民币25万元。已支付利息3.5万元，2014年10月29日，被告人吴璀兴的哥哥吴璀寿归还骆某本金人民币6万元，双方债务已算结清。
8、2008年6月30日，被告人吴璀兴以月息2分向楼某乙借款人民币20万元。已支付利息1.1万元。2014年11月，被告人吴璀兴的哥哥吴璀寿归还楼某乙本金人民币4万元。
9、2007年12月18日，被告人吴璀兴以月息3.5分向虞某借款人民币60万元。已支付利息10万元，2014年10月归还本金人民币13万元，双方债务已算结清。
10、2008年5月13日，被告人吴璀兴以月息3分向王某乙借款人民币100万元。已支付利息9万元，2015年5月2日归还本金人民币10万元。
11、2008年6月至8月，被告人吴璀兴以月息3分，分四次向傅某借款人民币410万元。已支付利息30万元，双方债务已算结清。
12、2008年3月25日，被告人吴璀兴以月息3分向吴某戊借款人民币50万元。已支付利息6万元，2015年4月归还本金人民币10万元，双方债务已算结清。
13、2007年至2008年3月，被告人吴璀兴以月息3分，分两次向鲍某借款人民币150万元。已支付利息人民币25万元，2015年12月8日归还本金人民币30万元。
14、2007年5月至2008年1月，被告人吴璀兴以月息3分，分三次向金某甲借款人民币300万元；2008年6、7月份，被告人吴璀兴以月息2分，分两次向金某甲借款人民币200万元。合计借款500万元，已支付利息76万元，2015年11月2日归还本金人民币50万元。
15、2007年8月份开始，被告人吴璀兴以月息4分，向范某借款人民币350万元。后范某将全部借款入股某赌厅。被告人吴璀兴已支付利息人民币20万元。
16、2007年4月份开始，被告人吴璀兴以月息3分，向季某借款人民币500万元。后季某将全部借款入股某赌厅。被告人吴璀兴已支付利息人民币100万元。
17、2007年12月份，被告人吴璀兴以月息3分向黄某借款人民币400万元；2008年4月份，被告人吴璀兴以月息3分向黄某借款人民币600万元。合计借款人民币1000万元。后黄某将全部借款入股某赌厅。被告人吴璀兴已支付利息人民币160万元。
18、2008年6月，被告人吴璀兴以月息2分向陈某甲借款人民币20万元。2015年1月已归还本金人民币5万元。现双方债务已算结清。
19、2007年12月8日，被告人吴璀兴以月息3分，向朱某甲借款人民币120万元。后朱某甲将全部借款入股某赌厅。被告人吴璀兴已支付利息人民币10.8万元。
20、2007年10月至2008年7月，被告人吴璀兴以月息3分，分多次向吴某己借款人民币500万元。后吴某己将全部借款入股某赌厅，并收到5万元港币的利息（折合人民币44080元）。
21、2007年9月至2008年4月，被告人吴璀兴以月息3分，分五次向朱某乙借款人民币350万元。后朱某乙将全部借款入股某赌厅。被告人吴璀兴已支付利息人民币38.4万元。
22、2008年1月至4月，被告人吴璀兴以月息2分，向何某借款人民币300万元。后何某将全部借款入股某赌厅。被告人吴璀兴已支付利息人民币14万元。
23、2008年4月份，被告人吴璀兴以月息3分，向吴某庚借款人民币100万元。后吴某庚将全部借款入股某赌厅。被告人吴璀兴已支付利息人民币10万元。
24、2007年12月10日，被告人吴璀兴以月息3分向成某借款人民币20万元。已支付利息人民币4.8万元，2015年1月23日归还本金人民币5万元，双方债务已算结清。
25、2007年开始，被告人吴璀兴以月息3分，分多次向於荣根借款人民币1200万元。2008年10月，於荣根将其中1000万元本金入股某赌厅，其余200万元由被告人吴璀兴重新写了借条。被告人吴璀兴已支付利息人民币50余万元，本金10万元。
26、2009年2月，被告人吴璀兴以月息3分向楼某丙借款人民币25万元。2015年10月9日，已归还本金人民币15万元，现双方债务已算结清。
27、2008年6月24日，被告人吴璀兴以月息3分向陈某乙借款人民币20万元。已支付利息人民币6000元，2015年4月17日归还本金人民币1万元。
28、2007年左右，被告人吴璀兴以月息1.5分，分两次向方某乙借款人民币150万元。已支付利息1万元，2015年4月19日归还本金人民币3万元，2015年12月22日归还本金人民币25万元。
29、2008年的时候，被告人吴璀兴以月息1分向毛某借款人民币55万元。2015年12月2日归还本金人民币11万元。
30、2008年初，被告人吴璀兴以月息3分向梅某借款人民币100万元，2008年8月归还本金人民币50万元，已支付利息人民币21万元，2015年4月归还本金人民币8万元。双方债务已结清。
31、2006年至2008年期间，被告人吴璀兴以月息3分向吴某辛借款共计人民币60万元。2009年2月归还本金10万元，2015年4月20日归还本金10万元。双方债务已算结清。
32、2008年5月19日，被告人吴璀兴以月息3分向龚某乙借款人民币50万元。已支付利息3万元，2015年4月20日归还本金3万元。
33、2008年8月5日，被告人吴璀兴以月息3分向周某借款人民币50万元。2015年12月3日归还本金人民币10万元。
34、2008年6月4日，被告人吴璀兴以月息2分向王某丙借款人民币55万元。后被告人吴璀兴支付给王某丙利息600万宽扎（安哥拉货币），抵20万元人民币。
35、2008年5月8日，被告人吴璀兴以月息2分向吴某壬借款人民币28万元；2008年8月2日，被告人吴璀兴以月息2分向吴某壬借款人民币25万元。合计借款人民币53万元，已支付利息1.12万元，2015年12月25日归还本金人民币13万元。
36、2008年3月至8月，被告人吴璀兴以月息1.5分，分五次向金某乙借款人民币210万元。已支付利息9万元，2015年12月24日归还本金40万元。
37、2008年4月8日，被告人吴璀兴以月息1分向蒋某借款人民币15万元；2008年5月12日，被告人吴璀兴以月息1分向蒋某借款人民币30万元。合计借款人民币45万元。已支付利息1.05万元，2015年4月17日归还本金2万元。
38、2008年7月，被告人吴璀兴以月息3.5分向杨捍东借款人民币291万元。已支付利息人民币21万元、美金10万元（按照沪江线业有限公司财务出具的归还借款利息情况中的时间点，对照中国银行出具的美元兑换人民币外管局的中间价计算，10万元美元折合人民币617241元）。
综上，被告人吴璀兴现已归还本金、利息等共计人民币1363.0957万元。
2014年11月29日，被告人吴璀兴从安哥拉坐飞机回国，在北京首都国际机场向义乌市公安局经侦大队民警投案自首，并如实供述自己的犯罪事实。截止目前，公安机关扣押被告人吴璀兴预交款人民币105万元，本院在执行案件中处置被告人吴璀兴部分查封财物后保留资金人民币4246406.76元。
2015年5月11日，被告人吴璀兴带领义乌市公安局民警抓获在逃人员陈关忠，但未能提供举报线索的合法来源。
上述事实，被告人吴璀兴在庭审过程中亦无异议，且有证人许某、冯某、赵某、王某甲、万某、龚某甲、吴某甲、丁某的证言，被害人人吴某甲祝、方某甲、吴某乙、楼某甲、吴某丙、吴某丁、骆某、楼某乙、虞某、王某乙、傅某、吴某戊、鲍某、金某甲、范某、季某、黄某、陈某甲、朱某甲、吴某己、朱某乙、何某、吴某庚、成某、於荣根、楼某丙、陈某乙、方某乙、毛某、梅某、吴某辛、龚某乙、周某、王某丙、吴某壬、金某乙、蒋某、杨某的陈述，吴璀寿提供的债务人明细单、借条，被害人和被告人吴璀兴提供的借条复印件，谅解书，执行和解协议，收条、还款协议，合伙合同，公司章程，合作协议书，转让协议、合同，借款清单，交易回单，自首表现认定意见书，义亭派出所证明和情况说明，协助冻结、查封函，协助司法查封受理告知书、查封档案证明，资产查封情况表，退赃凭证，经侦大队情况说明，到案经过，被告人吴璀兴的供述及身份证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人吴璀兴非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，应予支持。被告人吴璀兴自动到案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。辩护人徐文飞、骆红刚提出被告人吴璀兴系初犯，有自首情节，部分债务已清偿并取得被害人的谅解，请求对被告人吴璀兴从轻处罚的辩护意见予以采纳，但提出对被告人吴璀兴减轻处罚并适用缓刑的辩护意见不予采纳。辩护人徐文飞、骆红刚提出被告人吴璀兴有立功情节的辩护意见，因被告人吴璀兴未能提供立功线索的合法来源，故被告人吴璀兴的立功依法不能成立。辩护人徐文飞提出的第11起事实中欠傅某的债务已清偿，被害人傅某对此表示谅解；第34起事实中被告人吴璀兴已支付被害人王某丙600万宽扎（安哥拉货币）的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。辩护人提出第2起事实中被告人吴璀兴已支付利息至2008年6月份为118.4万元的辩护意见，经查明，被告人吴璀兴至2008年6月份已实际支付方某甲利息为99.2万元人民币，故以查明的实际支付的数额予以认定。辩护人骆红刚提出黄某等10人已获得了被告人吴璀兴在某赌厅相应的股权，债务应视为归还的辩护意见，于法无据，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴璀兴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、扣押在案的被告人吴璀兴人民币105万元，由扣押单位义乌市公安局返还给各被害人；继续追缴被告人吴璀兴的违法所得人民币5802.2043万元返还给各被害人，追缴不足部分，由被告人吴璀兴退赔（附清单）。本院在执行案件中处置被告人吴璀兴部分查封财物后保留资金人民币4246406.76元，由本院执行时予以分配。（附清单）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周寒冰
人民陪审员 金程程
人民陪审员 王建年
二〇一六年四月五日
书 记 员 张亦含
清单
1、吴庆祝人民币66万元
2、方福庆人民币393.3064万元
3、吴俊庆人民币41.1万元
4、吴天福人民币87万元
5、楼祝清人民币14.9万元
6、王灿福人民币81万元
7、鲍淳联人民币95万元
8、金桂兰人民币374万元
9、范晓艳人民币330万元
10、季小平人民币400万元
11、黄允富人民币840万元
12、朱宝英人民币109.2万元
13、吴贺民人民币495.592万元
14、朱燕玲人民币311.6万元
15、何华明人民币286万元
16、吴金勇人民币90万元
17、於荣根人民币1140万元
18、陈旭梅人民币18.4万元
19、方爱芳人民币121万元
20、毛祥道人民币44万元
21、龚昌负人民币44万元
22、周丰明人民币40万元
23、王旭华人民币35万元
24、吴贵良人民币38.88万元
25、金永炎人民币161万元
26、蒋守珍人民币41.95万元
27、杨捍东人民币208.2759万元
以上共计人民币5907.2043万元