江西省进贤县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0124刑初298号
公诉机关进贤县人民检察院。
被告人胡爱兰，女，1972年1月26日出生于江西省进贤县，汉族，初中文化，进贤县洪达小额贷款股份有限公司股东兼风控官，住江西省南昌市南昌县。2016年11月28日因犯非法吸收公众存款罪被南昌县人民法院判处有期徒刑六年六个月。因涉嫌骗取贷款罪，于2017年2月21日被进贤县公安局从江西省女子监狱提至进贤县看守所。现羁押于进贤县看守所。
进贤县人民检察院以进检公诉刑诉[2017]226号起诉书指控被告人胡爱兰犯挪用资金罪，于2017年8月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年9月27日、11月30日公开开庭审理了本案。期间进贤县人民检察院建议延期审理二次。进贤县人民检察院指派代检察员付涵江出庭支持公诉。被告人胡爱兰到庭参加诉讼。现已审理终结。
进贤县人民检察院指控：2013年2月4日至6月3日期间，被告人胡爱兰利用其担任进贤县洪某小额贷款公司（以下简称“洪某小额贷款公司”）风险控制经理职务之便，多次伪造虚假贷款材料并冒充其他公司法人签名，在洪某小额贷款公司贷款共计2300万元供个人使用。具体情况如下：
1、2013年2月4日，被告人胡爱兰利用其担任洪某小额贷款公司风险控制经理职务之便，在南昌县冈上船舶修建有限公司法人和股东不知情的情况下，自己伪造虚假的贷款材料并冒充法人签名，在洪某小额贷款公司贷款500万元归个人使用，该笔贷款至立案之日尚未归还。
2、2013年2月5日，被告人胡爱兰利用其担任洪某小额贷款公司风险控制经理职务之便，在南昌燕某建材有限公司法人和股东不知情的情况下，自己伪造虚假的贷款材料并冒充法人和股东签名，在洪某小额贷款公司贷款800万元归个人使用，该笔贷款至立案之日尚未归还。
3、2013年3月1日，被告人胡爱兰利用其担任洪某小额贷款公司风险控制经理职务之便，在江西申某实业有限公司法人和股东不知情的情况下，自己伪造虚假的贷款材料并冒充法人签名，在洪某小额贷款公司贷款500万元归个人使用，该笔贷款至立案之日尚未归还。
4、2013年6月3日，被告人胡爱兰利用其担任洪某小额贷款公司风险控制经理职务之便，在江某嘉实业有限公司法人和股东不知情的情况下，自己伪造虚假的贷款材料和一份土地证，并冒充法人和股东签名，在进贤县洪某小贷公司贷款500万元人民币归个人使用，该笔贷款至立案之日尚未归还。
2017年2月21日，被告人胡爱兰被进贤县公安局从女子监狱押回进贤县看守所。
针对上述指控，公诉机关提供了相关证据，认为被告人胡爱兰利用职务之便，挪用单位资金归个人使用，数额巨大，超过三个月未归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条的规定，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。同时，被告人胡爱兰具有《中华人民共和国刑法》第七十条规定之情节，提请本院依法判处。
被告人胡爱兰对公诉机关指控的上述犯罪事实及罪名无异议，但辩称第一起、第三起是用其在洪某小额贷款公司股权予以担保。
公诉机关为支持第一起指控，庭审中举证了下列证据予以证实：
1、南昌县冈上顺风船舶修建有限公司借款合同、申请贷款相关材料证明、转帐凭证等：证实2013年2月4日南昌县冈上顺风船舶修建有限公司从进贤洪某小额贷款公司贷款人民币500万元，该款转入江西鑫源房地产开发有限公司帐号15×××59。
2、证人万某（洪某小额贷款公司经理）证言（2次）：2016年10月19日证言：证实公司股东胡爱兰、刘某均从公司贷过款。刘某借了1000万，胡爱兰以江西申某实业有限公司和南昌县岗上船舶修建有限公司名义各借了500万。2017年4月21日证言：证实胡爱兰用南昌县冈上顺风船舶公司名义向洪某小额贷款公司借款事先没有与其商量。
3、证人熊某1证言：证实其曾注册过一家“江西有为人投资管理有限公司”，但一直未开展业务，后来就注销了。他和江西有为人实业有限公司没有业务资金往来，与胡爱兰有资金往来，胡爱兰向他借过钱。他妻子在胡爱兰开办的公司上班，胡爱兰公司主要从事代办公司营业执照之类事务。
4、被告人胡爱兰供述与辩解：供述洪某小贷公司成立之初，她占了该公司10%股份，投了2000万元。她个人只有500万元，另外1500万元是借的。所有股东开会后同意以借款的名义抽出百分之五十的股本金回来，因她是公司的股东，她不能以自己的名义向公司借款，就借用了江西申某公司和南昌县冈上顺风船舶公司的名义向洪某小额公司分别借款500万，总共1000万，这1000万最后都转入其个人账户上。南昌县冈上船舶公司的500万她直接打到江西鑫源房地产公司的账上用于她购买梦里水乡小区的店面。江西申某公司的500万打到了熊某1的账户上，后来她就用这笔钱还了债务，具体什么人记不清了。江西申某公司和南昌县冈上公司法人及股东均不知她以其公司名义借款。她没有归还借款本金，但是一直在偿还利息。江某嘉实业公司、南昌县燕某建材有限公司的利息她一直付到2014年上半年，江西申某公司和岗上船舶公司利息支付到2015年。
上述证据经庭审质证，被告人胡爱兰无异议，但提出合同上注明以其股份担保。经查，针对被告人胡爱兰的辩解，公诉机关经补充侦查，调取了南昌县冈上顺风船舶修建有限公司合同审核表，担保方式被告人胡爱兰注明本人负责无限连带责任，并没有用其股份担保，对被告人的辩解意见不予支持。上述证据能相互印证，足以证实本次事实，予以认定。
公诉机关为支持第二起指控，庭审中举证了下列证据予以证实：
1、南昌燕某公司申请贷款材料、贷款合同、担保合同、资金流向等：证实2013年2月4日南昌县燕某建材有限公司向进贤洪某小额公司借款800万元，转至戴某个人帐户。
2、证人万某的证言：证实胡爱兰以南昌燕某建材公司的名义向洪某公司借款事先未与其商量。
3、证人王某（进贤县洪达小额贷款公司董事长）的证言：证实进贤县洪达小额贷款有限公司是江西省政府批准的小额贷款公司，主要业务是对外发放贷款。万某是总经理，胡爱兰是进贤洪某小额贷款公司的股东之一，占10%股权，系该公司的风险控制经理。按照贷款流程，先由业务员洽谈业务，然后风险控制经理审核贷款公司相关材料真伪，总经理签字，最后由他签字放贷。胡爱兰以江某嘉公司、申某公司、岗上船舶公司、燕某公司名义向洪某小额贷款公司借款事先没与他商量过。没有股东用自己的股权担保，用其他公司的名义从洪某贷款公司贷款的情况。只有股东的亲朋需要借款，可以由股东用自己的股权担保，并提供真实的贷款材料。
4、被告人胡爱兰供述与辩解：供述燕某建材公司是2013年1月左右由她的代办公司代办注册的，由于该家公司欠其注册费，她就没把燕某建材公司的相关材料给注册公司的人。她用燕某建材公司的注册资料到洪某小额公司借了800万，先转到戴某工商银行账上，然后她从戴某帐户转到其个人工商银行账户上，转了370多万元到江西鑫源房地产公司付了其购买在南昌梦里水乡小区5个店面的首付款，300万借给邓伟，其他用途就不记得了。她用虚假的燕某建材公司材料向洪某小额公司借款事先与万某说了。她从洪某小额公司借款800万元是通过其代办注册公司的员工喻某帮忙从工行转的，没告诉喻某钱的来源。熊某1是喻某的丈夫。
上述证据经庭审质证，被告人胡爱兰无异议，且证据能相互印证，足以证实本次事实，予以认定。
公诉机关为支持第三起指控，庭审中举证了下列证据予以证实：
1、江西申某公司借条、营业执照、组织机构代码、转帐凭证等：证实2013年3月1日江西申某实业有限公司向进贤洪某小额贷款公司借款500万元，该款转入熊某1个人帐户。
2、证人万某的证言：证实其不知道申某公司的贷款材料是虚假的。
3、证人熊某1的证言：证实他妻子喻某系胡爱兰代办注册公司的员工。他与胡爱兰有资金往来，胡爱兰向他借过款，长期就付利息，短期就不算利息。
4、被告人胡爱兰供述与辩解：供述她用江西申某实业有限公司名义在进贤洪某小额贷款公司借款500万元，江西申某公司贷款合同法人签名是她签的，该笔500万元打入熊某1帐户，后转入她帐户，用于归还自身债务。熊某1知道转帐的事，不知道钱的来源和用途，她用熊某1的帐户转过很多次钱。
上述证据经庭审举证质证，被告人胡爱兰无异议，辩解该笔贷款已用其在进贤洪某小额公司股权作担保。经查，针对被告人胡爱兰的辩解，公诉机关经补充侦查，并未调取到胡爱兰用股权担保的相关材料，本院对被告人胡爱兰的辩解不予采纳。上述证据能相互印证，足以证明本次事实，予以认定。
公诉机关为支持第四起指控，庭审中举证了下列证据予以证实：
1、江某嘉实业公司借条、合同、委托书、企业营业执照、组织机构代码、资金流向等：证实2013年5月31日江某嘉实业公司向进贤县洪某小额贷款公司借款500万元，转入江某嘉公司账号：20×××38，开户行南昌大丰村镇银行。
2、证人熊某2（江某嘉实业有限公司法人代表）的证言：证实江某嘉实业公司是他、张某、熊某3三人共同注册的。他没有用安某公司名义向进贤洪某小额公司贷过款，合同上的签名不是他签的。
3、证人张某的证言：证实他没有用安某公司的名义向洪某小额公司贷过款。安某公司注册是找代办公司代理的，公司印章曾交给代办公司办理税务登记证等证照用，公司在南昌大丰村镇银行开户。
4、被告人胡爱兰供述与辩解：供述2013年6月份，她在外面做风险投资，资金出现缺口，就借用了江某嘉实业有限公司的名义向洪某小贷公司借了500万元人民币。洪某公司发放贷款后，她就将500万人民币分批转入其个人帐户，后来就用这些钱还了她在外的欠款、借给万某150万左右，剩下的钱加上她从别处调来的钱共400万借给周嵩聘。因她从事过帮人注册公司的中介，一般她帮人注册公司后，公司的资料都放在她这，平时做税务报表年检都是由她来做，她收取相应费用。安某公司的法人熊某2她不认识，当时她看到安某公司的材料比较完善，就拿了安某公司的资料并用电脑PS安某公司土地证到洪某小贷公司贷款，签订贷款手续熊某2未到场，熊某2的字是她签的。安某实业公司的贷款材料是虚假的她事先和万某说了。
上述证据经庭审举证质证，被告人胡爱兰无异议，且证据能相互印证，足以证实本次事实，予以认定。
公诉机关另向本院提供了下列证据：
1、书证、查封决定：证实上述四公司归还利息情况，进贤县公安局查封了南昌县莲塘镇梦里水乡商业街1号楼5至9号商铺。
2、证人万某、王某、肖某1证言：证实胡爱兰系进贤洪某小额贷款公司风控经理，贷款先由胡爱兰审查。
3、常住人口信息表：证实被告人胡爱兰，女，1972年1月26日出生，系成年人，具备完全刑事责任能力。
4、江西省南昌县人民法院（2015）南刑初字第594号刑事判决书：证实2016年11月28日被告人胡爱兰因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑六年六个月。执行期限从2015年3月10日起至2021年9月9日止。
5、谅解书：证实被告人胡爱兰已与进贤县洪某小额贷款股份有限公司达成还款协议，取得谅解，表示希望对被告人胡爱兰从轻处罚。
上述证据，经当庭举证质证，被告人胡爱兰均无异议，本院予以确认。
经审理查明，2013年2月4日至同年6月3日，被告人胡爱兰利用其担任进贤县洪某小额贷款股份有限公司风险控制经理职务之便，伪造南昌县冈上顺风船舶修建有限公司、南昌燕某建材有限公司、江西申某实业有限公司、江某嘉实业有限公司虚假借款材料，冒充公司法人签名，在洪某小额贷款公司共计贷款2300万元用于偿还债务、借贷他人等，上述贷款至案发之日尚未归还。
上述事实，有借款合同、转帐凭证、证人王某、万某、肖某1等人证言、被告人胡爱兰的供述与辩解、常住人口信息表、刑事判决书、谅解书等证据予以证实，且证据真实、来源合法，形成完整的证据链，足以认定，本院予以确认。
本院认为，被告人胡爱兰利用其担任进贤县洪某小额贷款股份有限公司风险控制经理职务便利，采取伪造公司借款证明材料，四次挪用单位资金共计人民币2300万元，数额巨大，其行为已构成了挪用资金罪。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人胡爱兰认罪态度较好，并取得谅解，本院酌情对其从轻处罚。被告人胡爱兰2016年11月28日因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑六年六个月，刑罚尚未执行完毕，本案系漏罪，对被告人胡爱兰应予数罪并罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及作用，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十九条第一款、第七十条之规定，判决如下：
被告人胡爱兰犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年，与前罪非法吸收公众存款罪所判处有期徒刑六年六个月并罚，决定执行有期徒刑九年。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月21日起至2024年3月9日止。已扣除先行羁押的1年11个月11天。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 刘贵娇
人民陪审员 何知明
人民陪审员 雷 洲
二〇一七年十二月十一日
书 记 员 吴昱晗