河南省固始县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1525刑初1319号
公诉机关河南省固始县人民检察院。
被告人林茂盛，男，1983年10月22日出生于河南省泌阳县，汉族，专科文化，信阳市车易购汽车销售服务有限公司出资人，住河南省郑州市金水区，因涉嫌诈骗犯罪，2017年8月25日被固始县公安局取保候审。
辩护人杨光，北京市京伦律师事务所律师。
被告人王劭，男，1988年2月7日出生于河南省平舆县，汉族，大学文化，信阳市车易购汽车销售服务有限公司总经理，住河南省平舆县，因涉嫌诈骗犯罪，2017年8月18日被抓获，次日被刑事拘留，同年8月25日被固始县公安局取保候审。
辩护人左海强，河南法正律师事务所律师。
河南省固始县人民检察院以固检公诉刑诉（2017）664号起诉书指控被告人林茂盛、王劭犯合同诈骗罪，于2017年12月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。固始县人民检察院指派检察员宋喜东出庭支持公诉，上列被告人、辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省固始县人民检察院指控：2016年5月，被告人林茂盛与他人共同出资成立了信阳市车易购汽车销售服务有限公司，从事汽车分期贷款业务，林茂盛负责公司全面工作。2016月11月份以来，被告人王劭到该公司工作，负责分期贷款业务。林茂盛、王劭在帮助他人办理汽车分期贷款的过程中，与客户签订《个人汽车消费借款合同》、《分期付款汽车买卖和服务合同》时不填写申请贷款数�，而后在客户不知情的情况下，超出与客户约定的数额填写，增加客户贷款数额，将超出的贷款部分作为公司收入，骗取被害人魏某、朱某等19人16.7万元。2017年8月25日，林茂盛到公安机关投案。针对指控，公诉机关当庭提供有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人林茂盛、王劭以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取对方当事人财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款的规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任，属共同犯罪。林茂盛有自首情节，应当从轻处罚，王劭有坦白情节，可以从轻处罚。诉请依法判处。
被告人林茂盛、王劭对公诉机关指控其犯罪事实、罪名无异议，要求从轻处罚。
辩护人杨光的辩护意见是起诉书指控的合同诈骗行为是单位行为；林茂盛没有非法占有的主观故意，也未虚构事实隐瞒真相骗取客户的财物，林茂盛无罪。
辩护人左海强的辩护意见是王劭在本案中是员工身份，所处的岗位职责、行为表现均不符合合同诈骗罪的主、客观要件。起诉书指控合同诈骗罪定性及犯罪事实不成立，建议对王劭作出证据不足，指控不能成立的无罪判决。
公诉人当庭答辩意见是本案超出与客户约定的数额贷款是被告人林茂盛个人行为，公司法人代表、其他参股人不知情，两被告人对多出的贷款数额具有非法占有的目的。
经审理查明：2016年5月，被告人林茂盛与他人共同出资成立信阳市车易购汽车销售服务有限公司，从事购买汽车分期贷款业务，林茂盛负责公司全面工作。2016月11月份，被告人王劭到该公司工作，负责汽车分期贷款业务。按照林茂盛安排，王劭在帮助他人办理汽车分期贷款的过程中，与客户签订《个人汽车消费借款合同》、《分期付款汽车买卖和服务合同》时不填写申请贷款数额，后在客户不知情的情况下，超出与客户约定的数额填写，增加客户贷款数额，将超出的贷款部分作为公司收入，共骗取魏某、朱某等19人16.7万元。王劭于2017年8月18日被抓获，到案后如实供述自己的罪行；2017年8月25日，林茂盛到公安机关投案并如实供述自己的罪行。案发后，林茂盛、王劭将赃款退还被害人。
上述事实有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：
一、书证
（一）户籍证明、到案经过、采取强制措施的法律文书；
（二）实际贷款数额与上报贷款数额对照表；
（三）退还被害人贷款超出部分统计表、领条；
（四）鼎盛名车汇客户信息汇总表；
（五）扣押物品清单；
（六）信阳市车易购汽车销售服务有限公司向固始鼎盛实业责任有限公司打款明细，网上银行记录；
（七）固始鼎盛实业责任有限公司汽车分期预算单、交车确认单、车辆代购合同；
（八）分期付款买卖和服务合同；
（九）客户明细对账单证；
（十）个人汽车消费借款合同；
二、证人证言
（一）证人郭某（信阳市车易购汽车销售服务有限公司会计）证言，我主要对王劭和林茂盛负责，王劭安排我汇款及数额。我们公司给客户做汽车分期贷款业务，联系客户、联系银行都由王劭负责。
（二）证人韩某证言，王劭介绍我到信阳市车易购汽车销售服务有限公司上的班，我们公司做的是分期购车贷款业务，公司与固始县鼎盛汽贸合作。客户与我们公司、银行签订合同，和我们公司签订的合同是《车易购汽车分期购买合同》，和银行签订的合同是《消费借款合同》、《个人消费文本资料》，银行的合同都是银行的工作人员提供给我们公司，由我们公司和客户签，签完合同后鼎盛汽贸提车给客户，客户把车辆合格证提供给我们公司，我们公司就可以给鼎盛汽贸打车辆余款，等余下的购车手续办齐之后我们公司就拿着这些手续去银行报批，报批之后银行就会给我们一份抵押合同，我们公司就带着客户到当地车管所办理抵押手续，最后我们公司带着抵押手续去银行放贷。之后客户就按时按月还款，客户车贷未还清之前我们公司还要为客户提供担保，直到客户把车贷还清为止。我们公司的利润点是车辆的分期手续费，我们在给车行打贷款的时候扣除这笔钱。公司以客户的名义向银行贷款的数额以客户申报标准为准，是业务员和客户签�合同的时候确定的。签订的合同都是空白的，我做业务员的时候都是将客户贷款金额记在客户资料包装的牛皮纸上面，合同书上面不写贷款金额，签完后拿回公司由公司工作人员完善。
（三）证人林某证言，信阳市车易购汽车销售服务有限公司是2016年6月份成立的，公司注册的法人是张某某，老板是林茂盛，李某某也有股份，王劭是总经理，我是内勤。与我们公司合作的经销商在汽车销售过程中如有客户愿意办理汽车分期贷款，经销商与客户确定分期贷款的金额后把资料发给我们，我们审查客户的征信，业务员会与客户面谈并签订《个人汽车消费借款合同》和《分期付款汽车买卖和服务合同》，后我公司为客户垫付首付后剩余的需要贷的车款给经销商，经销商根据结清车款帮助客户提车，客户车提到手以后，包括车的手续都办理齐全以后我们会整理客户�资料到银行审批车辆抵押贷款，银行同意汽车抵押贷款，抵押办好后银行就将客户以车辆抵押贷款直接放款至我公司，最后客户就按照要求按时按月还款，客户车贷未还清之前我们公司还要为客户提供担保。手续费一般是2000元，保险返点，帮助公司办理分期贷款购车的服务费，这个服务费客户不知道，由我们公司把这部分钱直接加到客户的贷款上，客户每月和贷款本金及利息一起还款。
（四）证人王某1证言，王邵给我打手机说他在固始为鼎盛车行做车贷分期，其中有一个客户在鼎车行购车，公司为他做分期贷款做高了。
（五）证人石某证言，我是固始鼎盛实业责任有限公司法人代表，王劭是信阳市车易购汽车销售服务有限公司总经理，他负责做固始鼎盛实业责任有限公司汽车分期贷款业务。王劭他们讲客户在我们公司购买汽车，如果客户做�期贷款，他们可以提前给我们公司垫款，也就是客户准备买车，想做分期贷款，客户只要交首付款就可把车提走，剩余的款由他们先垫，等他们为客户做好汽车分期贷款后，客户的贷款再给车易购，所有客户的汽车分期贷款业务都由他们信阳车易购公司来人来做家访、签订合同；他们和我们说他会从客户贷款中扣除一些费用再汇给我们，手续费是汽车总价格3%左右，我们也同意了。王劭经常到我公司来，主要是收集客户一些贷款资料，继续给客户做汽车抵押，并和客户签订《分期付款汽车买卖和服务合同》，《个人汽车消费借款合同》等。我们公司会和客户讲购买汽车所需要钱包括裸车价，第一年的保险费，购置税、上牌费、抵押费、分期付款手续费、续保押金等费。如果客户想做分期贷款，他们要先交定金，车回到我们公司，客户来提车时需要交首付款，首�款也就按车价30%至40%收取，剩余的钱就让客户做贷款。我们会和客户讲他们购买汽车所要贷多少钱，也和信阳市车易购汽车销售服务有限公司讲客户需要贷多少款。信阳市车易购汽车销售服务有限公司没有和我们讲给客户多贷款。
（六）证人黄某证言，我在固始鼎盛实业责任有限公司任分期贷款经理，我们开店以来共有分期贷款客户，我们办理的都是三年期的。车行开业前期都是中原银行的工作人员和分期公司的人到车行来跟客户谈贷款、签合同，分期公司的业务员是王劭。
三、被害人陈述
被害人魏某、马某1、朱某、刘某、何某、陈某1、廖某、丁某1、张某、张某某1、游某、马某2、许某、陈某2、余某、付某、饶某、丁某2、王某2陈述证明：其在购买车辆办理贷款业务时，与业务员签几份空白合同，贷款数额是空白的，自己不知道也不同意多贷车贷款。
四、被告人的供述和辩解
被告人林茂盛、王劭对上述事实予以供认。
五、辨认笔录
张某、游某、马某2、许某1、付某、饶某均辨认被告人王劭以银行工作人员的身份为其办理分期贷款。
上列证据形式、来源合法，内容互相印证，本院予以确认。
另有郑州市金水区社区矫正工作领导小组办公室出具评估意见：林茂盛具备社区矫正条件；河南省平舆县司法局出具评估意见：王劭适宜适用非监禁刑。
本院认为，被告人林茂盛、王劭以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取对方当事人财物，数额较大，其行为均已构成合同诈骗罪，且属共同犯罪，应依法惩处。林茂盛主动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚，王劭到案后，如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。固始县人民检察院指控林茂盛、王劭犯罪事实、罪名、情节成立，本院予以支持。辩护人提出本案应是单位犯罪，林茂盛、王劭无罪的辩护意见，经查，公诉机关当庭提供的书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述，证明林茂盛安排王劭在与客户签订合同过程中，隐瞒真相，在客户不知情的情况下超出与客户约定的贷款数额贷款，多出的贷款被公司占有，其行为符合合同诈骗罪的构成要件，同时林茂盛供述，其安排王劭是个人行为，公司的法人代表、其他合伙人不知情，故辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。林茂盛、王劭已将赃款退还被害人，可以酌情从轻处罚。根据林茂盛、王劭犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第六十七条第一三款、第七十二条第一三款、第�十三条第二三款、第六十一条的规定，判决如下：
一、被告人林茂盛犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。
二、被告人王劭犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）。
（两被告人的缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 祁长琴
审判员 刘继武
审判员 吴章科
二〇一七年十二月二十九日
书记员 张雨阳