重庆市荣昌区人民法院刑 事 判 决 书（2016）渝0153刑初238号公诉机关重庆市荣昌区人民检察院。被告人汤现伦，男，1970年9月29日出生，户籍地重庆市北部新区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月24日被荣昌区公安局取保候审，2016年8月22日被本院决定取保候审。经本院决定，于2017年4月21日被逮捕。现羁押于荣昌区看守所。辩护人何长申，重庆荣升律师事务所律师。被告人郑明新，女，1963年11月9日出生，户籍地重庆市荣昌区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月1日被荣昌区公安局取保候审，2016年8月22日被本院决定取保候审。经本院决定，于2017年4月28日被逮捕，同年6月2日被取保候审。辩护人李云，重庆智策律师事务所律师。辩护人魏远畅，重庆荣升律师事务所律师。重庆市荣昌区人民检察院以渝荣检刑检刑诉[2016]271号起诉书指控被告人汤现伦、郑明新犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月23日向本院提起公诉，本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市荣昌区人民检察院检察员毛世明，被告人汤现伦及其辩护人何长申，被告人郑明新及其辩护人李云、魏远畅到庭参加诉讼。本案依法延期审理，现已审理终结。经审理查明，2012年11月2日，被告人汤现伦同罗某、邹某在重庆市荣昌区海棠大道天长金座10号设立重庆银典投资咨询有限公司（以下简称“银典公司”），2013年10月、2014年5月，邹某、罗某先后退出该公司经营，汤现伦任该公司法定代表人。银典公司的经营范围为：企业管理咨询服务、企业投资咨询服务、财务管理咨询服务、经济信息咨询服务、市场调查研究，该公司无向公众吸收存款的资质。银典公司成立后，其主要经营活动为非法向社会公众公开吸收存款。2013年，郑明新、罗某1先后到银典公司工作，郑明新任公司经理，负责公司日常事务，负责宣传集资项目、接待客户并办理出资登记等工作。2014年6月，汤现伦与重庆竣洲置业有限责任公司的负责人刘某约定，由汤现伦以银典公司名义为重庆竣洲置业有限责任公司向社会公开筹集资金1900万元，双方约定月息为1.5%，居间服务费为1.5%-2%，同时重庆竣洲置业有限责任公司将其在重庆市合川区铜溪镇鑫海路77号开发的商品房以网签的形式抵押给汤现伦，双方陆续签订了6份《借款居间合同》和《借款合同》。2014年6月底，汤现伦安排郑明新和罗某1通过在公司张贴宣传标语、发放宣传资料以及打电话等方式向社会公众宣传，并承诺以12个月为周期，以月息1.5%-2%为回报，向社会公众吸收资金，由郑明新和罗某1与出资人签订书面协议并协助出资人向汤现伦的银行账户汇款。经重庆谛威会计师事务所鉴定，2014年6月26日至2015年3月28日，汤现伦共计吸收资金1621万元。汤现伦将吸收的1621万元连同部分自有资金向重庆竣洲置业有限责任公司汇款1717万元（根据汤现伦同重庆竣洲置业有限责任公司的约定，汤现伦预先扣减了183万元的费用）。汤现伦向出资人支付了部分利息并根据郑明新、罗某1参与集资的数额每月按一定比例向郑明新和罗某1支付佣金，其中支付郑明新佣金2.5万元。郑明新参与吸收资金1135万元。2014年6月26日至2015年3月28日，汤现伦吸收的资金1621万元中，包含银典公司工作人员郑明新的出资款70万元以及罗某1的出资款14万元。其中郑明新参与吸收的资金1135万元中包含其本人的出资款70万元以及罗某1的出资款10万元。综上，汤现伦向社会公众吸收的资金为1537万元，涉及被害人89人，其中郑明新向社会公众吸收的资金为1055万元，涉及被害人46人。2015年3月底，重庆竣洲置业有限责任公司告知汤现伦无力按照合同付息。同年4月13日，郑明新、刘某1等人向荣昌区公安局经侦支队报案，荣昌区公安局于同日对本案立案侦查。2015年4月22日，汤现伦、郑明新接民警电话通知主动到荣昌区公安局投案，并如实交代了本案全部事实。经汤现伦起诉，2016年7月，重庆市渝北区人民法院判决：重庆竣洲置业有限责任公司在判决生效之日起十日内偿还汤现伦借款本金1517万元并支付利息139万元，且根据各笔借款逾期情况支付汤现伦相应逾期利息。重庆竣洲置业有限责任公司尚未履行该判决义务。上述事实，被告人汤现伦、郑明新在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书、呈请破案报告书、抓获经过、调取证据清单、银典公司营业执照、股东会决议、股东出资信息、变更登记申请书、法定代表人信息、股权转让协议、扣押清单、接受证据清单、《出借业务居间服务协议书》、《出借资金委托书》、银行转款回执、《出借人出借资金到账收条》、《出借人代表承诺书》、《重庆市商品房买卖合同》原件21份、出资人领取20份《重庆市商品房买卖合同》的收条、《借款居间合同》、借据9份、银行转账回执、《借款合同》原件6份、重庆竣洲置业有限责任公司营业执照、组织机构代码证、法定代表人身份证复印件、商品房预售许可证、建设用地规划许可证、土地使用权证、商品房销控表、指认笔录及照片、司法鉴定意见书、房地产估价结果报告、荣昌区公安局协助查封通知书及清单、重庆市渝北区人民法院（2015）渝北法民初字第19846号民事判决书，被害人唐某、夏某、刘某1、周某、谢某、朱某、周某1、易某、杨某等人的陈述，证人罗某1、刘某、罗某、邹某、刘某2、蔡某的证言,被告人汤现伦、郑明新的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人汤现伦违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，设立银典公司并通过张贴宣传标语、发放宣传资料以及打电话等方式向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，向社会公众非法吸收资金1537万元，其行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件。被告人郑明新作为银典公司经理，明知银典公司不具备吸收公众存款的资质，为获取非法利益，积极向社会公众吸收资金1055万元，其行为亦符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件。汤现伦、郑明新的行为均属情节严重。重庆市荣昌区人民检察指控的犯罪事实及罪名成立。汤现伦、郑明新犯非法吸收公众存款罪，依法应予刑罚处罚。关于辩护人提出公诉机关指控汤现伦、郑明新的犯罪数额不正确，应当扣除已经向被害人支付的利息和本金、银典公司工作人员郑明新、罗某1投资的金额以及郑明新父亲郑某投资的金额的辩护意见。审理认为，汤现伦、郑明新的犯罪数额是指以二人在犯罪过程中分别参与吸收的公众存款的全部金额，汤现伦以利息和本金形式退还被害人的数额经查证属实的，可以扣减汤现伦、郑明新相应的退赔数额，但不影响二人犯罪数额的认定，故对辩护人提出的将已经向被害人支付的利息、本金从犯罪数额中扣减的辩护意见，本院不予采纳。郑明新、罗某1作为银典公司的工作人员，协助汤现伦向社会公众吸收存款，二人的出资金额共计84万元（其中郑明新70万元、罗某114万元）系汤现伦向公司内部特定人员吸收的资金，不属于向社会公众吸收的资金，应当从汤现伦吸收的资金1621万元中扣除，故汤现伦非法吸收公众存款的数额为1537万元。辩护人提出郑明新本人和其父亲出资的共计134万元应当从其犯罪数额中扣除的辩护意见，审理认为，查证属实的郑明新本人的出资金额和其参与吸收的罗某1的出资金额应当从其犯罪数额中扣除，但将其父亲的出资金额从其犯罪数额中扣除并无法律依据。结合郑明新的供述、有关被害人的陈述、出资协议以及司法鉴定意见书等证据，查证属实的郑明新的出资金额为70万元，其参与吸收的罗某1的出资金额为10万元，上述80万元应当从郑明新吸收的资金1135万元中扣除,故郑明新非法吸收公众存款的数额为1055万元。故对辩护人提出的上述辩护意见，有事实和法律依据的部分，本院依法予以采纳，没有事实和法律依据的，本院不予采纳。关于辩护人提出汤现伦和郑明新具有自首情节，依法可从轻处罚的辩护意见。经查，汤现伦、郑明新在案发后，均能主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，符合自首的构成要件，依法可以从轻处罚。故对辩护人提出的上述辩护意见，本院予以采纳。关于郑明新的辩护人提出郑明新在共同犯罪中起辅助作用，属从犯，可对其从轻处罚的辩护意见。因汤现伦系银典公司法定代表人，在非法吸收公众存款中系组织者和管理者。郑明新作为银典公司经理，负责公司日常事务，并具体负责宣传集资项目、接待客户并办理出资登记等工作，其在非法吸收公众存款的过程中属于积极实施者，二人在共同犯罪中均属主犯，故对辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。但是，本案非法吸收公众存款行为系汤现伦与重庆竣洲置业有限责任公司协议后，明确非法吸收公众存款的金额、方式，并安排其雇佣的郑明新、罗某1具体从事非法吸收公众存款活动，由汤现伦支配吸收的全部资金，郑明新在共同犯罪中的作用轻于汤现伦，根据郑明新的本案犯罪事实、性质、情节及其认罪、悔罪表现，可对其宣告缓刑。综上，结合汤现伦、郑明新的本案犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第四十五条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条以及《最高人民法院》第一条、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：一、被告人汤现伦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月21日起至2022年4月20日止。罚金限本判决生效后三十日内向本院缴纳。）二、被告人郑明新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金十万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后十日内向本院缴纳。）三、责令被告人汤现伦、郑明新于本判决生效后十日内在各自犯罪金额范围内退赔相应被害人的经济损失，并在共同犯罪金额范围内承担连带退赔责任，判决前已经退赔的部分在退赔金额中扣减。本案已查封的被告人的涉案财物，根据相应被害人遭受的经济损失依法按比例返还，不足部分继续追缴；四、对郑明新的本案违法所得2.5万元予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。审 判 长  王小辉代理审判员  唐 帅人民陪审员  钟莉平二〇一七年六月二日书 记 员  陈继果