安徽省固镇县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0323刑初340号
公诉机关安徽省固镇县人民检察院。
被告人刘军勇，男，1965年1月6日出生于浙江省绍兴市，汉族，高中文化，户籍地浙江省上虞市，现住安徽省固镇县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年1月17日被固镇县公安局刑事拘留，同年2月22日经固镇县人民检察院批准逮捕，次日由固镇县公安局执行逮捕。同年5月19日经固镇县人民检察院决定被取保候审。
辩护人庄敏，安徽振固律师事务所律师。
辩护人吴松，安徽振固律师事务所律师（实习）。
固镇县人民检察院以固检刑诉〔2017〕340号起诉书指控被告人刘军勇犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。固镇县人民检察院指派检察员王宇、张黎明出庭支持公诉，被告人刘军勇及其辩护人庄敏到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
固镇县人民检察院指控：2014年至2016年期间，被告人刘军勇以建设厂房、扩大生产经营为由，通过口口相传的方式，许以高额利息向徐某1、吴某1、徐某3、江某、何某、陈某、殷某领、胡某、汤某、郑某、张某2、孟某、张某3等13名不特定人员非法吸收公众存款1174.7万元。用于厂房建设、生产经营，案发前后已归还欠款人民币581.99万元。
2017年1月17日被告人刘军勇到固镇县公安局主动投案。
针对上述指控，检察机关向本院提供了被害人徐某1、吴某1等人陈述；证人王某1、崔某等人证言；借条、借款协议、银行转账明细、凭证等书证；被告人刘军勇的供述与辩解；案发及抓获经过、户籍资料等证明材料。
公诉机关认为，被告人刘军勇违反国家金融管理法规，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人刘军勇对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。
辩护人庄敏提出：一、对本案的定性及起诉书认定的犯罪事实不持异议；二、被告人刘军勇具有投案自首、认罪态度较好、取得被害人谅解，在吸收公众存款期间用自己经营所得还了一部分款项，被害人损失相对减少，初犯等从轻处罚情节。建议对被告人刘军勇从轻处罚。
经审理查明：2014年至2016年期间，被告人刘军勇以建设厂房、扩大生产经营为由，通过口口相传的方式，许以高额利息向徐某1、吴某1、徐某3、江某、何某、陈某、殷某领、胡某、汤某、郑某、张某2、孟某、张某3等13名不特定人员非法吸收公众存款1179万元。用于厂房建设、生产经营。具体犯罪事实分述如下：
一、2015年3月24至2015年7月27日间，被告人刘军勇以经营饲料厂需要为由，通过董某分四次向集资参与人吴某1借款255万元，共支付本金和利息90万元。
二、2014年12月，被告人刘军勇通过董某向集资参与人徐某1借款40万元，约定月利率4分，先扣除3.2万元利息，实际借款36.8万元。
2015年1月13日，被告人刘军勇向集资参与人徐某1借款160万元，约定月利率4分，先扣除利息19.2万元，实际借款140.8万元。2015年5月13日刘军勇归还本金10万元，重新打了一张150万元的借条，约定月利率4分。
2016年2月26日，被告人刘军勇向集资参与人徐某1借款10万元，约定月利率4分。
2016年3月5日，被告人刘军勇向集资参与人徐某1借款26万元，约定月利率4分。
2016年3月19日，被告人刘军勇向集资参与人徐某1借款24万元，约定月利率4分。
2016年6月27日，被告人刘军勇向集资参与人徐某1借款20万元，约定月利率4分。
2016年7月4日，被告人刘军勇向集资参与人徐某1借款5万元，约定月利率4分。
2016年7月13日，被告人刘军勇向集资参与人徐某1借款10万元，约定月利率4分。
对上述款项，被告人刘军勇及叶某先后归还和代为支付423.01万元给集资参与人徐某1。
三、2016年8月21日，被告人刘军勇以建厂为名，通过赵某向集资参与人江某借款30万元，约定月利率3分，先扣除两个月利率1.8元，实际借款28.2元。截止至2017年12月9日，赵某代为向江某还款22万元，并约定由赵某在12月31日前还清剩余8万元。
四、2016年5月4日至9月28日间，被告人刘军勇通过董某分四次向集资参与人徐某3借款61万元，约定月利率3分，共收到本金20万元，利息6000元。
五、2016年，被告人刘军勇通过李某以建厂缺乏资金为由，分两次向集资参与人陈某借款10万元，该笔集资款李某已代为偿还。
六、2016年7月27日、7月28日，被告人刘军勇通过李某以需要资金为由，分两次向集资参与人殷某领借款10万元。该笔款项李某已代为还清。
七、2016年6月13日，被告人刘军勇通过徐某1找到蚌埠市瑞康物业管理有限公司何某，以办厂需要启动资金为由，向蚌埠市瑞康物业管理有限公司借款40万元，约定月利率4分。
八、2016年4月30日，被告人刘军勇通过徐某1以资金紧张为由，向集资参与人胡某借款50万元，约定月利率5分，先行扣除利息7.5万元，实际借款42.5万元。截止2017年12月9日，徐某1又将借款本金还给胡某。
九、2012年至2013年间，被告人刘军勇通过朋友介绍认识集资参与人郑某，被告人刘军勇以开发项目需要资金周转为由多次向郑某借款，郑某又从朋友处借款，2014年1月份，刘军勇重新出具3张借款凭证，借款金额135万元，约定月利率2分，后刘军勇归还本金45万元，利息结算至2016年4月1日。
十、2016年9月19日、9月26日、10月18日，被告人刘军勇以厂里需要购买设备为由三次向集资参与人汤某借款250万元，约定月利率2分，共支付利息21万元。
十一、2015年12月10日，2016年1月23日，被告人刘军勇向集资参与人孟某两次借款30万元，约定月利率2分，共支付11万元。
十二、2013年2月15日、3月8日，被告人刘军勇通过孟某以投资建设厂房为由，向集资参与人张某2两次借款25万元，约定月利率2分，先行支付利息3000元，实际借款24.7万元，被告人刘军勇已归还25.6万元。
十三、2016年，张某3通过业务关系与刘军勇认识，后先后借给刘军勇20万元本金，约定借款月利率2分，后刘军勇归还5万元。
另查，2017年12月29日，被告人刘军勇向本院退缴集资款30万元。2017年1月17日被告人刘军勇到固镇县公安局投案，归案后如实供述自己的犯罪事实。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有集资参与人徐某1、吴某1、徐某3、江某、何某、陈某、殷某领、胡某、汤某、郑某、张某2、孟某、张某3的陈述，证人董某、王某2、谢某、徐某2、崔某、王某1、吴某2、吴某3的证言，借条、借款协议，银行转账明细，固镇县农村商业银行对账单，案发及抓获经过，户籍证明，刘军勇、刘某叶徽商银行、工商银行、交通银行银行卡查询清单、网上银行转账电子回单，蚌埠邦和希牛饲料有限公司营业执照，安徽华兴房地产土地评估有限责任公司房地产估价报告、谅解书、蚌埠鸿旺饲料有限公司经营情况、成立实况、资产负债表、入库单、出库单，汇款单等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人刘军勇违反国家有关规定，在未经有关部门批准的情况下，通过口口相传等方式，向社会不特定人承诺在一定期限内还本付息的方式非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，适用法律正确，本院予以采纳，但指控的数额有误，本院予以纠正。被告人刘军勇犯罪后自动投案，归案后如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻、减轻处罚。辩护人关于被告人刘军勇具有投案自首、认罪态度较好、取得被害人谅解，在吸收公众存款期间用自己经营所得还了一部分款项，被害人损失相对减少，被告人是初犯等从轻处罚情节，建议对被告人刘军勇从轻处罚的意见成立，本院予以采纳。综上，根据被告人刘军勇的犯罪情节和悔罪表现，宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条之规定，判决如下：
一、被告人刘军勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币十万元；
（缓刑考验期限从判决确定之日计算，罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人刘军勇退缴款项按比例发还集资参与人，不足部分责令被告人刘军勇退赔各集资参与人经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王淑瑾
审 判 员 周 建
人民陪审员 周 忠
二〇一七年十二月三十一日
书 记 员 谷 璐
附：相关法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。