福建省宁德市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽09刑终566号
原公诉机关福建省霞浦县人民检察院。
上诉人（原审被告人）杨柳玉，女，1971年5月11日出生于福建省霞浦县，汉族，文盲，无业，住霞浦县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月28日被刑事拘留，同年5月4日被逮捕，现羁押于宁德市看守所。
辩护人伍孝信、苏惠琴，福建（建达）霞浦律师事务所律师。
霞浦县人民法院审理霞浦县人民检察院指控原审被告人杨柳玉犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年10月18日作出（2017）闽0921刑初326号刑事判决。原审被告人杨柳玉不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷，讯问被告人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定，2012年11月10日至2014年5月5日间，被告人杨柳玉先后非法组织民间互助会3场，向社会不特定对象吸收公众资金达人民币（币种，下同）3235800元。2015年6月，被告人杨柳玉组织的互助会倒会，造成程某、黄某1、郜某等参会人员经济损失计486800元。2017年3月28日，被告人杨柳玉在上海市黄浦区四牌楼路的一小区内被公安机关抓获。
原判认定上述事实的证据有：证人程某、黄某1、郜某、杨某、谢某、王某、黄某2、陈某、黄某3、周某1证言，互助会单、非法组织标会参会人员情况清单表等书证，福建德润会计师事务所出具的审计报告，霞浦县公安局出具的到案经过，户籍证明，被告人杨柳玉的供述等证据。
原判认为，被告人杨柳玉违反金融管理法规，向社会不特定人员非法吸收资金达3235800元，数额巨大，并造成部分参会人员直接经济损失计486800元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人杨柳玉到案后能如实供述自己的罪行，可从轻处罚。据此，原判依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，依法作出如下判决：一、被告人杨柳玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币16万元；二、继续追缴被告人杨柳玉的违法所得人民币486800元返还相关被害人。
上诉人杨柳玉对原判认定的事实和罪名均无异议，但认为量刑偏重，请求二审法院能对其从轻处罚。
辩护人作相同理由的辩护。
经审理查明，2012年11月10日至2014年5月5日间，上诉人杨柳玉在霞浦县松城街道彩虹新村南区92号家中，先后非法组织民间互助会3场，向社会不特定对象吸收公众资金达3235800元。2015年6月，上诉人杨柳玉组织的互助会倒会，造成程某、黄某1、郜某等参会人员经济损失计486800元，其中造成会员程某损失162000元、黄某1损失22500元、郜某损失16000元、杨某损失20000元、谢某损失22500元、王某损失66500元、黄某2损失46500元、陈某损失74500元、黄某3损失45000元、周某1损失11300元。2017年3月28日，上诉人杨柳玉在上海市黄浦区四牌楼路的一小区内被公安机关抓获。
认定上述事实，有下列证据予以证实：
1、证人程某证言证明：其参加杨柳玉组织的2012年11月、2014年5月起标的2场互助会4名，倒会后造成其经济损失162000元。
2、证人黄某1证言证明：其参加杨柳玉组织的2014年5月起标的1场互助会1名，倒会后造成其经济损失22500元。
3、证人郜某证言证明：其参加杨柳玉组织的2014年5月起标的1场互助会1名，倒会后造成其经济损失16000元。
4、证人杨某证言证明：其参加杨柳玉组织的2013年5月起标的1场互助会1名，倒会后造成其经济损失20000元。
5、证人谢某证言证明：其参加杨柳玉组织的2014年5月起标的1场互助会1名，倒会后造成其经济损失22500元。
6、证人王某证言证明：其参加杨柳玉组织的2012年11月、2013年5月起标的2场互助会2名，倒会后造成其经济损失66500元。
7、证人黄某2证言证明：其参加杨柳玉组织的2012年11月起标的1场互助会1名，倒会后造成其经济损失46500元。
8、证人陈某证言证明：其参加杨柳玉组织的2012年11月起标的2场互助会2名，倒会后造成其经济损失74500元。
9、证人黄某3证言证明：其参加杨柳玉组织的2014年5月起标的1场互助会2名，倒会后造成其经济损失45000元。
10、证人周某1证言证明：其参加杨柳玉组织的2012年11月起标的1场互助会2名，倒会后造成其经济损失11300元。
11、会首及会员确认的已交会款计算表、会单、中国农业银行交易明细、协助查询通知书等书证证明：杨柳玉与程某等10名会员确认已交会款情况及倒会后造成会员损失情况。
12、闽德润霞F专审（2017）77号霞浦县公安局专项审计报告证明：会首杨柳玉组织的三场互助会实际吸收公众存款额为3235800元，报案者提供的造成损失额为486800元。
13、上诉人杨柳玉对上述事实供认不讳。
14、到案经过证明：上诉人杨柳玉于2017年3月28日被公安机关抓获归案。
15、查询违法犯罪记录情况、户籍证明证明：杨柳玉无犯罪前科，犯罪时已达刑事责任年龄。
本院认为，上诉人杨柳玉违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会方式非法吸收公众存款计3235800元，且造成会员损失达486800元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人杨柳玉到案后如实供述自己的犯罪事实，依法予以从轻处罚。原判定罪准确，审判程序合法，但量刑不当，应予纠正。上诉人杨柳玉及其辩护人关于原判量刑偏重的意见有理，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项之规定，判决如下：
一、撤销霞浦县人民法院（2017）闽0921刑初326号刑事判决。
二、上诉人杨柳玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币十万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月28日起至2020年11月27日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。)
三、责令上诉人杨柳玉于本判决生效之日起三十日内退赔经济损失人民币四十八万六千八百元，返还给各会员。（详见附表）
本判决为终审判决。
审 判 长 林雪义
审 判 员 谢瑞琴
审 判 员 史玲芝
二〇一七年十一月三十日
法官助理 颜重阳
书 记 员 黄 洁
附表：
上诉人杨柳玉应退还会员会款清单
序号姓名应返还金额（元）序号姓名应返还金额
（元）
1程爱萍1620007黄雪珠46500
2黄秀莲225008陈芬74500
3郜嫩弟160009黄翠梅45000
4杨雪玉2000010周丽云113**
5谢秀梅22500合计486800
6王菊珠66500
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。