天津市河西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）津0103刑初50号
自诉人李某，男，1968年2月23日出生于天津市，回族，高中文化，住天津市河东区。
诉讼代理人王德君，天津永真律师事务所律师。
被告人杨某，男，1984年7月10日出生于天津市，汉族，大专文化，无职业，住天津市河东区。因涉嫌犯有合同诈骗罪于2016年11月11日被刑事拘留，于2016年11月25日被取保候审。
自诉人李某以被告人杨某犯侵占罪，于2017年5月3日向本院提起控诉，本院于2017年10月30日作出（2017）津0103刑初278号刑事裁定，驳回自诉人李某的起诉。自诉人李某不服提出上诉。天津市第二中级人民法院于2017年12月15日作出（2017）津02刑终698号刑事裁定，撤销原裁定，并指令本院审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。自诉人李某及其诉讼代理人王德君，被告人杨某到庭参加诉讼。现已审理终结。
自诉人李某诉称，其系天津某公司法定代表人，经他人介绍与被告人杨某相识，被告人杨某自称能够为其办理贷款，但并未办理成功。其遂用自有房屋做抵押向浙商银行股份有限公司天津河西支行（以下简称浙商银行）申请贷款。期间，被告人杨某向其询问贷款用途，其告知被告人杨某欲购买钢材，被告人杨某遂称能为其提供钢材。2016年9月26日其与被告人杨某签订购货合同，约定由其向被告人杨某购买盘条钢及螺纹钢共计2400吨，合同价款共计人民币5692000元。合同签订后，其委托浙商银行将贷款转入被告人杨某农业银行账户。2016年9月27日，第一笔贷款人民币290万元放款后，其催促被告人杨某发货，但被告人杨某告知其目前无货，其遂要求被告人杨某将钱款退回，被告人杨某于放款当日将人民币290万元归还。2016年9月29日下午，其收到浙商银行短信提示称人民币210万元的贷款入账，后转入被告人杨某账户。9月30日其与被告人杨某等人外出旅行，被告人杨某称贷款已到账，10月2日旅行归来后，被告人杨某不再回复微信，并将手机关机。其四处寻找被告人杨某无果，遂以合同诈骗为由向公安机关报案。天津市公安局河西分局立案后，查封被告人杨某账户内剩余钱款人民币90万余元，后检察院经审查认为本案属于侵占而非合同诈骗，未批准逮捕被告人杨某，公安机关遂撤销案件。
自诉人李某认为，被告人杨某以非法占有为目的，将自诉人的财产占为己有拒不返还，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十条之规定，已构成侵占罪，遂诉至我院，要求：1.追究被告人杨某侵占罪的法律责任；2.责令被告人杨某退赔赃款人民币120万元。
被告人杨某辩称，自己的行为是违法行为，但并不构成侵占罪，其从未从事过钢材买卖工作，也并未卖钢材给自诉人李某，系自诉人李某要求其帮忙签署合同。
经审理查明，自诉人李某系天津某公司法定代表人，因需办理贷款经他人介绍与被告人杨某结识，但被告人杨某并未实际为自诉人李某办理贷款事宜，后自诉人李某以其个人及妻子名下房屋做抵押向浙商银行申请个人经营性贷款共计人民币500万元。
2016年9月26日，自诉人李某与被告人杨某签订购货合同，约定由被告人杨某为自诉人李某提供盘条钢等钢材，合同价款共计人民币5692000元。后自诉人李某委托浙商银行将贷款打入被告人杨某农业银行账户（账号62×××79）。
2016年9月27日，浙商银行向自诉人李某发放贷款人民币290万元，并将贷款打入其银行账户，后根据自诉人李某委托将该人民币290万元转入被告人杨某农业银行账户中，被告人杨某于当日向自诉人李某归还该笔贷款。
2016年9月29日，浙商银行以同样方式将第二笔贷款人民币210万元打入被告人杨某农业银行账户。2016年10月2日后，被告人杨某将手机关机，不再与自诉人李某联系。后被告人杨某将贷款用于偿还个人债务及赌博。
2016年10月14日，自诉人李某向公安机关报案。2016年11月10日，公安机关在天津市红桥区家佳网吧内将被告人杨某抓获归案，并追缴被告人杨某账户内剩余钱款人民币908280.28元发还自诉人李某。2017年4月7日，公安机关决定撤销本案。后自诉人李某诉至我院。
2017年9月15日，自诉人李某向浙商银行归还全部贷款。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证明，本院予以确认：
1.个人借款合同，证明李某向浙商银行申请个人经营性贷款二笔，共计人民币500万元的情况。
2.房屋产权证，证明李某以其个人及妻子名下房屋为抵押向浙商银行贷款的情况。
3.购货合同，证明李某与杨某签订钢材买卖合同，合同约定由杨某向李某提供钢材，货款共计人民币5692000元的情况。
4.浙商银行付款凭证，证明2016年9月27日李某向杨某账户转账人民币290万元，2016年9月29日转账人民币210万元的情况。
5.杨某农业银行账户明细，证明杨某账号为62×××79的农业银行账户于2016年9月27日收到李某转账人民币290万元，后转回给李某。2016年9月30日收到李某转账人民币210万元后开始大额消费，至2016年10月11日账户余额为人民币908280.28元。
6.还款凭证，证明李某已偿还浙商银行全部贷款本息的情况。
7.微信聊天记录，证明李某妻子通过王某寻找杨某，王某拨打杨某电话但杨某手机关机，且自2016年10月3日起杨某不再回复微信的情况。
8.证人杨某1证言，证明杨某经常在其店里吃饭，其听说杨某是干贷款的，其和赵某是朋友，李某是赵某的老板，李某通过赵某介绍与杨某相识。2016年10月8日其与李某至杨某家中寻找杨某，但没有找到。
9.证人赵某证言，证明其通过杨某1与杨某相识，后将杨某的电话号码给了李某。2016年10月8日其听李某说被杨某骗了，其和李某遂至平安银行询问杨某的事，后发现平安银行叫杨某2的人与本案被告人杨某并非同一人。
10.浙商银行客户经理孙某某证言，证明李某于2016年分两笔贷款共计人民币500万元，一笔人民币290万元，一笔人民币210万元，浙商银行将钱打至李某个人账户，后又根据李某委托将钱转至杨某账户。李某从2011年开始在浙商银行办理贷款，每次均按期足额还款，信誉良好。
11.证人王某证言，证明其通过杨某介绍认识李某及其妻子，后来李某找不到杨某，李某妻子通过其找杨某，2016年10月2日其给杨某打电话，但是杨某手机关机。
本院认为，被告人杨某将代为保管的他人钱款非法占为己有，拒不退还，共计人民币1191719.72元，其行为已构成侵占罪，且系数额巨大。经查，在被告人杨某将第一笔贷款人民币290万元转回自诉人李某银行账户后，双方即就所签订的合同无法实际履行这一情况达成一致，此时被告人杨某对银行转入其账户的第二笔贷款人民币210万元负保管义务，并应及时退还给自诉人李某，但被告人杨某拒不退还并将大部分款项挥霍，具有非法占有该笔款项的主观故意，其行为已构成侵占罪，故对被告人杨某的辩解，本院不予采纳。被告人杨某虽不认可自己的行为构成犯罪，但能如实供述自己实际占有贷款，并将大部分款项挥霍的行为，系坦白，依法予以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨某犯侵占罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月4日起至2021年3月18日止。罚金于本判决生效后十日内交纳。）
二、责令被告人杨某退赔赃款人民币1191719.72元，发还自诉人李某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 吴金禄
审判员 刘 毅
审判员 果 健
二〇一八年四月四日
书记员 时 光
速录员 杨梦萱
附：本裁判文书适用法律条文
《中华人民共和国刑法》
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。、
第二百七十条将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。
将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。
本条罪，告诉的才处理。