福建省宁德市蕉城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）闽0902刑初242号
公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。
被告人宋建丹，女�1982年7月23日出生，汉族，中专文化，无职业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年12月27日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，2018年2月1日经宁德市蕉城区人民检察院批准，次日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。
宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉[2018]203号起诉书指控被告人宋建丹犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员江洁、连文嵩出庭支持公诉。被告人宋建丹到庭参加诉讼。现已审理终结。
宁德市蕉城区人民检察院指控：
2013年11月至2015年7月间，被告人宋建丹组织5场民间互助会，向社会不特定对象累计吸取存�计人民币（币种，下同）8427275元。2016年2月倒会，造成报案的7名会员经济损失共计476660元。2017年12月27日，被告人宋建丹被公安机关抓获。
针对上述事实，公诉机关出示了相关证据。公诉机关认为被告人宋建丹违反金融管理法规，扰乱金融秩序，利用民间互助会的方式变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人宋建丹对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明：2013年11月至2015年7月期间，被告人宋建丹在其居住的宁德市蕉城区灵秀山庄，先后发起以其名字为会首的2000元上标互助会三场、1000元上标互助会二场，向社会不�定对象累计吸收存款计8427275元。2016年2月，被告人宋建丹因资金断裂无法返还会款，上述五场民间互助会倒会，造成报案的7名会员直接经济损失共计476660元。具体如下：
1、2013年11月，被告人宋建丹发起一场2000元上标的民间互助会，共吸收会员49人次，2013年11月3日开标，计划于2016年12月18结束。该会至2016年3月倒会时已标36次，非法吸收会员存款计3767670元，造成报案会员直接经济损失计184460元。
2、2014年4月，被告人宋建丹发起一场2000元上标的民间互助会，吸收会员37人次，2014年4月10日开标，计划于2017年1月10日结束。该会至2016年3月倒会时已标26次，非法吸收会员存款计2086350元，造成报案会员直接经济损失计161300元。
3、2014年8月，被告人宋建丹发起一场1000元上标的民间互助会，吸收会员46人次，2014年8月10日开标，计划于2017年8月25日结束。该会至2016年3月倒会时已标24次，非法吸收会员存款计1196500元，造成报案会员直接经济损失计31900元。
4、3、2014年11月，被告人宋建丹发起一场2000元上标的民间互助会，吸收会员29人次，2014年11月13日开标，计划于2017年5月13日结束。该会至2016年3月倒会时已标17次，非法吸收会员存款计1065500元，造成报案会员直接经济损失计36000元。
5、2015年7月，被告人宋建丹发起一场1000元上标的民间互助会，吸收会员31人次，2015年7月1日开标，计划于2018年1月1日结束。该会至2016年3月倒会时已标9次，非法吸收会员存款计311255元，造成报案会员直接经济损失计63000元。
2017年12月27日，被告人宋建丹宁德�蕉城区顺元庭小区1204室被宁德市公安局蕉城分局民警抓获。
上述事实，被告人宋建丹在开庭审理过程中亦无异议，且有证人韩某、杨某、陈某、黄某1、黄某2、林某1、林某2证言，互助会会单，互助会已交会款计算表，中国建设银行宁德分行账户交易明细，中国工商银行宁德分行账户交易明细，福建德健会计师事务所司法鉴证专项审核报告，抓获经过，户籍证明，被告人宋建丹供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人宋建丹违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会的方式非法吸收公众存款计8427275元，并造成报案的7名会员直接经济损失计476660元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人宋建丹归案后如实供述其犯罪事实，可予以�轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下：
一、被告人宋建丹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月27日起至2021年6月26日止；罚金于判决生效之日起十日内缴纳。)
二、责令被告人宋建丹于判决生效之日起十日内退出会员会款人民币476660元，返还报案会员。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 炜
人民陪审员 张春霞
人民陪审员 兰向彬
二〇一八年五月二十一日
书 记 员 吴 彬
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯�分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条第（十）项实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。