湖北省孝昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂0921刑初69号
公诉机关湖北省孝昌县人民检察院。
被告人董代付，男，1982年3月5日出生，汉族，湖北省孝昌县人，初中文化，户籍地孝昌县，现住孝昌县。2017年3月8日因涉嫌犯诈骗罪被孝昌县公安局刑事拘留，同年4月14日被依法执行逮捕，现羁押于孝昌县看守所。
湖北省孝昌县人民检察院以孝昌检公诉刑诉[2017]61号起诉书指控被告人董代付犯诈骗罪，于2017年5月23日向本院提起公诉。本院于当日决定受理，并依法组成合议庭，于2017年6月20日公开开庭审理了本案。孝昌县人民检察院指派检察员李林堂出庭支持公诉，被告人董代付到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖北省孝昌县人民检察院指控：2015年以来，被告人董代付在互联网上购买他人意欲办理信用卡的信息，在孝昌县花园镇全洲桃源B9栋4单元602室冒充“北京信用卡中心公司”代办信用卡工作人员，以代办信用卡需要资料费、代办费、验资费等名义多次实施诈骗，三次诈骗被害人秦某现金共计人民币6200元，占为己有。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读了被告人供述与辩解、被害人陈述；出示了抓获经过，扣押物品清单、搜查笔录，视听资料，物证照片，银行账户及交易明细清单，情况说明，收条、谅解书，户籍信息等证据材料。公诉机关认为被告人董代付的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；建议对被告人董代付在一年有期徒刑幅度内量刑。
对此指控，被告人董代付当庭自愿认罪，没有提出异议。
经审理查明：2017年3月，被告人董代付购买他人信息后，通过拨打电话，冒充“北京信用卡中心”工作人员及平安银行客服，以代办信用卡收取资料费、服务费、验资费等名义骗取被害人秦某共计人民币6200元。案发后，被告人董代付家属代其向被害人退还赃款6500元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据证实，本院予以确认。
（一）被告人董代付的供述与辩解证实：今年开始我也想搞网络信息诈骗赚钱，我联系一个本地男子（在手机上存的号码是“状元”）花了2500元买了一套银行卡（建设、工商、农业、邮政各一张），户名李海超，这套卡都在“状元”手里，我和他说好他给我取钱我按照10%分钱给他；我又在网上花了500元买了5张他人名字登记的手机号码；通过朋友联系一个卖留言信息（别人在网上留言需要代办可透支的信用卡，留言有他们的联系方式）的人，我的手机上存的是“小刘”，我于3月1日给他汇款4000元买了75条留言信息，他通过QQ把留言信息发送给我，3月2日我又汇款买了75条留言信息，3月4日、3月5日联系到一个百度推广，各花了4000元买了各100条留言信息；通过QQ联系到一个帮搞诈骗的制作、邮寄伪造信用卡的人，我跟他约好每张伪造信用卡100元，让他给被骗者邮寄假信用卡，我把被骗者的姓名、地址、电话、需要办理的可透支额度等信息通过QQ发送给他，收到后帮我邮寄，我再给他结账。我在孝昌县花园镇高潮三村老家里用我的一部联想牌笔记本电脑收到留言信息后，就在家里用买来的手机号给被骗者打电话，冒充北京信用卡中心的人，自称王成，问对方是不是需要代办可透支的信用卡，如果对方需要，我就向对方提出收取200元至300元的资料费，联系给被骗者邮寄伪造信用卡，被骗者收到伪造信用卡发现不能使用就电话联系我，我再以信用卡没有激活为由，要求对方再给我汇可透支金额的3%的服务费，一般是1000元至2000元，如果对方汇款来了，我就联系取钱的“状元”把骗到的钱用POS机刷出来，被骗者发现信用卡还是不能使用再联系我，我就要求对方再给我汇款，这次是需要验资，要求透支金额的6%的验资款，骗对方说这个验资款可以退还，如果对方汇款，再要求对方汇款刷流水，这时对方基本都知道被骗了。
2017年3月2日我们打电话秦某询问是否需要办信用卡，他说需要，我们问他个人资料是否齐全，他说不齐全，我们就让他交200元的资料费，3月3日第一次交费后我们就向其发了一ＸＸ安银行的假信用卡，200元打到詹李的农行卡账号，3月7日收取了1000元服务费，通过支付宝转账收取，他收到卡后，我说他的信用度不够，需要验资，两小时后他又交了5000元，是通过ATM直接存款到詹李的农行卡账号，他说自己没钱了，我说到时会退款的，然后就没理他。
3月7日晚上21时许，我打电话叫状元把取到的钱给我，约好在孝昌县花园镇古城大道中顺新天地售楼部门口见面，见面后他就从上衣口袋拿出一沓钱给我，因为讲好是8000元，我没数，准备离开就被民警抓获了。
我打电话联系秦某的手机号135开头，尾数4007，用150开头尾数是964的手机自称平安银行客服跟秦某打电话核对材料，邮寄信用卡留的电话是135开头尾数是4007的手机号。
（二）被害人秦某的陈述证实：2017年3月初，我在网上看到一个办信用卡的网站，因为着急用钱，打算办一张信用卡，就按照流程留下了姓名、地址和电话。3月2日，有名男子打电话（135××××4007）自称是北京贷款公司工作人员，问我是否确定要办信用卡，我说确定，他说我办的额度是5万，帮我把卡办下来发到我工作单位，卡办下来他们要提1000元手续费，我就同意了。3月3日，这名男子又打电话说我的信用度不够，要帮忙填写假证明，需要200元资料费，我说好，接着我收到他的短信，是一个农行账号，转完帐这名男子给我回电话说资料费已经收到，会尽快办理。3月7日15时许，我在家里收到一ＸＸ安银行信用卡，接着我打电话问他怎么激活，他说卡收到后，先把1000元手续费打过去，再找银行帮助激活。然后我仍然用支付宝转账1000元，这名男子回电话说等银行工作人员打电话核实信息。5分钟左右，一名男子打电话，电话是150××××2964，自称平安银行工作人员，跟我核实身份信息，说等一会帮我激活，一会还会打电话。过了5分钟，这名男子又打电话说我的信用度不够，需要银行流水，怕我的还款能力不够，需要5000元的垫资，激活成功后5000元还会返还，叫我找那个贷款公司，让他帮忙转款。于是我就给那个自称贷款公司的男子打电话，他说他跟主任联系一下问问银行是怎么回事，等下回电话，过了一会给我回电话说确实是我的还款能力不够，需要垫资，让银行知道我有还款能力，让我配合一下，尽快把卡激活，先把5000元打到他公司账上，他再转到银行，我就同意了，然后通过ATM机转过去5000元。后来我给自称银行工作人员的男子打电话，问钱收到了没有，他说查一下，等下回电话，过了一会他打电话说钱收到了，会尽快办理，过了一会又打电话说银行系统操作超时，钱锁在银行平台了，还得需要5000元的垫资，尽快给我办理，否则银行系统进不去。我挂了电话，在网上查询激活流程，发现被骗，就赶紧报警了。对方户名詹李，账号：62×××78，我的手机支付宝账号是13×××00。
（三）扣押物品清单、搜查笔录，证实公安机关现场搜查、扣押物品情况。
（四）电子数据
1.手机QQ截屏，证实被告人董代付与“拼搏”联系发送的秦某收卡地址、电话及发件电话、发件人。
2.运单详情手机截屏，证实被告人董代付给被害人秦某邮寄假信用卡的运单详情。
3.短信详单，证实被告人董代付与被害人秦某短信联系记录。
4.通话记录手机截屏，证实公安机关与被害人秦某通话记录。
（五）书证
1.物证信用卡照片，证实被告人董代付邮寄给被害人秦某的假信用卡。
2.詹李农业银行卡62×××78账户主档及交易明细清单，证实了被告人董代付诈骗秦某的银行账户交易情况。
3.孝昌县公安局情况说明、介绍信照片、辛集市公安局新垒头刑警中队证明照片，证实公安机关与被害人秦某电话联系后到被害人当地公安机关调取其报案材料。
4.孝昌县公安局情况说明、抓获经过，证实公安机关2017年3月7日21时许巡逻盘查时，当场抓住被告人董代付，另外一人骑摩托跑走，董代付拒不承认该人是和他一起的。
5.收条、谅解书，证实被告人董代付家属已退还被害人秦某6500元，秦某对其予以谅解。
（六）有被告人董代付的户籍信息在卷佐证。
本院认为：被告人董代付以非法占有为目的，通过拨打电话，以代办信用卡的名义骗取他人财物共计人民币6200元，数额较大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人董代付通过拨打电话向不特定多数人实施诈骗行为，具有酌定从重处罚情节。被告人董代付到案后能如实供述自己的犯罪事实，属坦白，具有法定的从轻处罚情节；其诈骗所得赃款已全部退还，具有酌定的从轻处罚情节。综上，以董代付诈骗的基本犯罪事实和应增加的刑罚量为量刑基准，以其应具有的量刑情节为调节幅度，综合被告人董代付诈骗的犯罪性质、情节、悔罪表现及对社会的危害程度，依法对其综合量刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人董代付犯诈骗罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币6000元（已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月8日起至2017年7月7日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向孝感市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡火明
审 判 员 刘再华
人民陪审员 周金桥
二〇一七年六月二十一日
书 记 员 杨晓燕