福建省晋江市人民法院刑 事 判 决 书（2015）晋刑初字第4048号公诉机关晋江市人民检察院。被告人蔡秀美，女，1969年10月7日出生，汉族，小学文化，农民，住晋江市。曾因赌博于2012年9月23日被晋江市公安局罚款人民币五百元。现因涉嫌诈骗罪于2015年2月20日被抓获，次日被刑事拘留，同年3月28日被执行逮捕。现羁押于晋江市看守所。晋江市人民检察院以晋检诉刑诉〔2015〕3454号起诉书指控被告人蔡秀美犯诈骗罪，于2015年12月9日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋江市人民检察院指派检察员罗明芳出庭支持公诉，被告人蔡秀美到庭参加诉讼。现已审理终结。晋江市人民检察院指控，2011年至2013年间，被告人蔡秀美在背负债务无力偿还的情况下，冒用弟媳蔡某2的身份，虚构财产事实，以支付利息为诱饵并谎称周转资金等，及谎称能够疏通关系释放因涉嫌开设赌场罪被拘的刘某1，分别骗取被害人丁某的现金人民币840200元、骗取被害人黄某1的现金人民币29万元、骗取被害人王某1的现金至少人民币20万元、骗取被害人刘某1的现金人民币25万元、骗取被害人吴某的现金人民币5万元，共计人民币1630200元。提供的证据有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录等。公诉机关认为，被告人蔡秀美的行为已构成诈骗罪，数额特别巨大，建议依照刑法相关规定予以处罚。被告人蔡秀美辩解，其没有谎称，不是诈骗；被害人丁某的这起是标会，只欠本金8、9万元；其余几起是借款，其中被害人黄某1的这起借款本金是5万元。经审理查明，1.2011年1月至2012年9月间，被告人蔡秀美冒用弟媳蔡某2的身份，虚构财产事实，参与被害人丁某组织的标会博取信任后，以支付利息为诱饵并谎称周转资金，多次骗取被害人丁某的款项，至案发时至少有人民币83000元未能归还。2.2012年2月至10月间，被告人蔡秀美冒用弟媳蔡某2的身份，虚构财产事实，以支付利息为诱饵并谎称周转资金，多次骗取被害人黄某1的款项，至案发时至少有人民币5万元未能归还。3.2011年12月至2012年9月间，被告人蔡秀美冒用弟媳蔡某2的身份，虚构财产事实，以支付利息为诱饵并谎称投资、发展业务，多次骗取被害人王某1的款项，至案发时至少有人民币20万元未能归还。4.2012年10月间，被告人蔡秀美冒用弟媳蔡某2的身份，虚构财产事实并谎称周转资金，两次骗取被害人刘某1的款项共计人民币25万元。5.2013年1月间，被害人吴某的丈夫刘某1因涉嫌开设赌场罪被抓，被告人蔡秀美谎称能够疏通关系释放刘某1，骗取被害人吴某的款项人民币5万元。综上，被告人蔡秀美作案5次，诈骗数额共计人民币633000元。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1.被害人丁某陈述、辨认笔录及照片，(2013年5月29日)证实其在2010年3、4月认识摆摊的蔡秀美，当时她自称叫“蔡某2”，说是青阳陈村人搬到高霞村住的，还拿身份证给其看，后来找不到人时才打听到她的真名是蔡秀美；蔡秀美借钱时说是要进货周转，或是丈夫做生意买机台不够钱，还许诺一万元付一分五的利息，都有写借条，借款人签的是“蔡某2”或“丽云”，从2011年1月5日至2012年9月27日期间十五次借款共计1093000元，是到其家中拿的现金，至2012年10月共付约10万元的利息；在交往期间，其曾提出到蔡秀美说的在高某买的房子去坐一坐，她都以家里乱不让去，到2012年10月电话打不通，也找不到人，才听说蔡秀美欠别人钱，她的丈夫在捕鱼，高某的房子也是租的，其遂报案。(2014年7月3日)辨认被告人蔡秀美即笔录中所说的“蔡某2”。(2015年3月7日)证实蔡秀美自2010年初起开始陆续参与其组织的标会，其中一千元的三会，五千元的两会，一千元的其中一会已交完，标会时有记录在便用纸上，会仔完了便销毁了，蔡秀美在跑路后还有一些没有交完的会仔钱约2万多元，其帮忙还了也就将记录销毁了；标会时没有写借条，其提供的借条不是会仔钱，是蔡秀美的借款；蔡秀美要标会时自称“蔡某2”，有带其及李某到高某看房子，说那栋三层楼房是她买的，但说家里较乱不让其二人上去，还说另外在锦绣小区有一栋套房，事后其打听到确有一个叫蔡某2的东石人在高某有一栋三层楼房，其就相信蔡秀美并让她参与标会，当时蔡秀美还拿了一张“蔡某2”的身份证复印件给其看；因蔡秀美准时交会仔钱、按时付利息，其又相信她说的家庭情况，就分了十五次把钱借给她，约定的利息是每一万元一分五；她借钱的理由或是装修房子，或是弟弟是银行行长可以帮企业周转资金赚利息，或是弟弟的小舅子可以退税点赚钱等；蔡秀美在2012年10月曾通过建行汇款十多万元还借款，另外有三、四次通过农行汇款几万元交会仔钱；蔡秀美在跑路前有打电话称因退税问题被调查需外出躲避一段时间但会还钱，第二天就打不通电话，过了一两个星期黄某1也说打不通电话，过了一个半月蔡秀美还是没还钱，其才发现高某的房子被卖掉了，她也不叫做“蔡某2”，其也找到她的弟弟蔡某1，蔡某1找来真正的蔡某2，其就决定报警了。(2015年10月20日)证实其不清楚侦查人员调取的十张会仔表的来源，这些不是蔡秀美参与其标会的单据；其记得蔡秀美曾参与三、四会，标会时是用小本子记录，一会一本，本子给标中的人，完会时将本子销毁；其提供的借条是蔡秀美标会后取得其信任再以各种名义借的钱，蔡秀美实际借款不只这十五张借条，另外一些她通过银行汇款还款后就将借条给她去销毁了；因时间太久，其已记不得建行、农行的交易明细中体现的与蔡秀美的每一笔资金往来是因何事，其中蔡秀美转帐给其的629250元是还款，但不包括借条中的钱，其也记不清还了多少借条上的利息；2012年7月13日、7月31日分两次转帐给刘某1各20万元、10万元，是蔡秀美向其借款时让其汇的指定帐号，她已还清这两笔款项，不包含在其提供的借条中。(2015年11月17日)证实经过认真梳理，十五张借条至2012年10月24日联系不上蔡秀美时止的借款、还款及利息情况具体是：2011年1月5日金额为38000元的借条，扣除第一个月的利息380元及之后还的20个月利息7600元，尚欠30020元；2011年5月10日金额为41000元的借条，扣除第一个月的利息410元及之后还的16个月利息6560元，尚欠34030元；2011年6月7日金额为39000元的借条，扣除第一个月的利息390元及之后还的15个月利息5850元，尚欠32760元；2011年7月6日金额为38000元的借条，扣除第一个月的利息380元及之后还的14个月利息5320元，尚欠32300元；2011年农历八月初五即9月2日金额为145000元的借条，扣除第一个月的利息2175元及之后还的12个月利息26100元，尚欠116725元；2011年10月18日金额为150000元的借条，扣除第一个月的利息2250元及之后还的11个月利息24750元，尚欠123000元；2011年11月10日金额为125000元的借条，扣除第一个月的利息1875元及之后还的10个月利息18750元，尚欠104375元；2011年12月3日金额为30000元的借条，扣除第一个月的利息300元及之后还的9个月利息2700元，尚欠27000元；2011年12月21日金额为39000元的借条，扣除第一个月的利息390元及之后还的9个月利息3510元，尚欠35100元；2012年1月11日金额为44000元的借条，扣除第一个月的利息440元及之后还的8个月利息3520元，尚欠40040元；2012年1月11日金额为120000元的借条，扣除第一个月的利息1200元及之后还的8个月利息9600元，尚欠109200元；2012年2月12日金额为115000元的借条，扣除第一个月的利息1725元及之后还的7个月利息12075元，尚欠101200元；2012年3月14日金额为36000元的借条，扣除第一个月的利息360元及之后还的6个月利息2160元，尚欠33480元；2012年9月18日金额为33000元的借条，扣除第一个月的利息330元，尚欠32670元；2012年9月27日金额为100000元的借条，扣除第一个月的利息1000元，尚欠99000元；还证实蔡秀美还利息时有的当面拿现金，有的凑整数转帐，钱还完其就会把单据给蔡秀美销毁；2012年8月13日转帐给刘某3100000元，可能是因蔡秀美要卖机台向其借钱并让其转帐的指定银行卡，这笔钱应该是还了；2012年7月13日及31日转帐给刘某1的20万元、10万元，也是蔡秀美以各种名义借的钱并指定的汇款帐户，这两笔钱应该也是还了，而刘某1于2012年9月11日汇款给其的10万元，其想不起来是怎么回事，但其与蔡秀美、刘某1、刘某3的银行交易明细都已结算清楚，蔡秀美现在欠的借条的这部分钱不是标会的钱。(2015年12月8日)证实其不知道侦查人员提供的会仔表的来源，蔡秀美有参与过其组织的三、四个标会，已经理清楚了，其已找不到当时标会的底单；其提供的借条都是蔡秀美的借款，家中有多少现金就拿多少借给她，没有考虑到是否整数的问题，但不是标会的钱。2.被害人黄某1陈述、辨认笔录及照片，(2014年7月7日)证实在2012年5月至10月间其被自称“蔡某2”的女子以借钱为名骗走43万元，后还了13万元，尚欠30万元未还；该女子是在其店门口摆摊卖东西的，在她借款完失踪后，丁某因也有借钱给她就去查情况，才知道该女子的真名叫蔡秀美；蔡秀美说有个弟弟是银行行长，存在银行不如借给她去周转，并许诺每一万元有一分五的利息，还说她有开一个厂，其想赚钱就分五次借钱给蔡秀美；2012年5月、6月分别出借5万元、3万元，在6月底还清本金及利息，到7月又借5万元，9月时借10万元，10月时先借1万元，再借14万元时是让其汇款到“蔡秀美”的帐户上，说“蔡秀美”是她弟媳，到10月底其需要用钱时，蔡秀美先说过几天还，后就打不通电话，人也找不到了；其弟媳王某1也有借钱给蔡秀美，曾调查到“蔡某2”名下有数套房产，以为蔡秀美就是这个蔡某2，就没有写借条了；借款是有时在其店内拿现金给蔡秀美，有时用汇款，利息是蔡秀美拿到店内给其；2013年4、5月时，有一名男子到其店内说有人用其名字及店名向他借款，但其并无向他人借过钱，遂让该男子去报警；并辨认被告人蔡秀美即笔录中所说的“蔡某2”。(2015年5月11日)证实蔡秀美向其借钱，其没有那么多钱，就让弟弟黄某2于2012年10月21日、24日汇款计28万元及朋友江某于2012年8月22日汇款4万元，加上其找到的三张于2012年4月29日、5月11日、8月25日的汇款单计259600元，共579600元；其没有印象蔡秀美是否让其汇款给刘某1。(2015年11月6日)证实其让黄某2、江某汇的款项也是蔡秀美以各种名义向其借的，约定利息是每万元每月一百五十元，但其不记得这些借款偿还了多少利息；蔡秀美名下帐户与其之间的交易明细其说不清楚具体每一项，但确实是借款、还款的交易记录，2012年10月23日其与蔡秀美有在电话中结算，她还欠15万元，加上次日黄某2汇的14万元，蔡秀美共欠款29万元；其没有参与丁某组织的标会，不知道这回事，也不认识刘某3。3.被害人王某1陈述、辨认笔录及照片，(2014年7月7日)证实其与自称是“蔡某2”的女子在同一个地方摆摊，“蔡某2”说在高某有买房子，有个弟弟当银行行长且有多处晋江房产，与弟媳有一个加工厂，后在2011年12月至2012年9月间陆续借款200万元左右，只还了40万元；2011年12月，“蔡某2”称加工厂需要周转资金，向其借5万元，过了二十来天就将钱还给其，到2012年1月，“蔡某2”称弟弟那边有特别业务可以赚钱，还答应利息是一分五，其遂借给她10万元，过半个月又将该笔钱的本金及利息还给其，后在2012年2月至5月间又陆续借过几次5万元，都有按时还本金及利息，期间另借两次10万元还未还，在2012年7月又借50万元说是有一笔比较大的业务，这笔钱当场存入银行，8月时说有新业务又借45万元，好像是存给一个叫刘某3的人，9月时又借5万元，还承诺到10月底将借的钱全部还清，但之后的几次都没有付利息，到期就打不通电话也找不到人，后经查找才得知她的真名是蔡秀美，原自称的“蔡某2”是她弟媳的名字；借给她钱的还有丁某、黄某1；并辨认被告人蔡秀美即笔录中所说的“蔡某2”。(2015年8月5日)证实蔡秀美通过银行转帐82万余元是还款，没有包括利息，但其已记不起来每一笔还款的具体情况，第一次笔录中陈述蔡秀美只还40万元，是因为其没有将刚开始往来的一些小笔数额即一两万元借款的还款算进去；2012年下半年其有一次拿50万元现金给蔡秀美，是一起在银行柜台办理将现金存给一个户名叫刘某3的人，2012年8、9月时其与弟弟王某2一起两次拿钱给蔡秀美各20万元、25万元，2012年下半年其两次在家中各拿10万元给蔡秀美，一次其夫黄某3在场，一次妹妹王某3在场，这些钱都是蔡秀美以她弟弟那边可以投资为名借的，没有约定利息，蔡秀美说等赚到钱年底一起还；其记得好像有两次的小额借款是先将利息从本金中扣除再借款的情况，这两笔都还没有还款；2012年9月28日蔡秀美转帐给王某2的2万元，是其让蔡秀美转的，为了还其向王某2的借款，同日转帐的另外8000元其就记不起来是怎么回事了。(2015年10月21日)证实蔡秀美的银行交易明细中体现汇款给其的是还款，这些钱中没有包括偿还利息，但其已无法回忆每一条的详细情况；第二次笔录中陈述在第三方证人在场的情况下其共拿现金115万元给蔡秀美，这些钱都没有偿还本金及利息，只说等年底一起结算；其与蔡秀美约定的利息是每万元每月一百五十元，没有约好利息后先将利息从本金中扣除再借款的情况；其有参与过丁某组织的标会，但不清楚是否侦查人员出示的会仔表上的标会，其标会时是电话沟通再交钱，没有凭据，不知道丁某是否有底单，也不知道蔡秀美是否参与丁某组织的标会。(2015年11月18日)证实丁某组织的标会好像有用小本子记录，但其没有收到什么记录纸张；其与蔡秀美间的银行交易往来都是借钱、还钱的情况，具体每一笔是什么钱记不清楚了；其拿给蔡秀美的现金115万元没有约定利息，蔡秀美说拿去投资赚钱等年底分红。4.被害人刘某1陈述、辨认笔录及照片，(2015年2月25日)证实其共被骗了三次，第一次是2012年8月，蔡秀美的姐姐通过她向其借款两次各5万元、28000元，后蔡秀美又说能保证其开设赌场不会有事，让其转了2万元，这次有还了45000元，第二次是2012年10月，蔡秀美说丁某需要钱要借10万元，让其借给她赚点钱用，过几日说钱不够，又向其借了15万元，第三次是其因开设赌场被抓后，蔡秀美找到其家人说会帮忙找关系放人，向其妻拿走5万元，几个月后就联系不上人了；蔡秀美说她在青阳有一栋楼出租赚租金，有多套套房也在出租，经营了一家服装店，丈夫也在安平开厂，其相信了才借钱给她，之后查证都是假的；她说自己叫“黄某1”，有一次汇钱也是用这个名字的户头，之后听到很多人叫她“阿某”。(2015年3月19日)证实其在开赌场时认识“阿某”，她说在青阳有开一家服装店，有一栋自己的房子在赚房租，也有套房在出租，弟弟是银行行长；第一次是“阿某”的姐姐“美丽”以做生意为名借5万元，以周转货物为名借28000元，“阿某”说可以担保，后有还了1万元，第二次是“阿某”和她姐姐保证其赌场不被抓或抓了也能在十五天内放出来，其就到银行取款2万元存到她们指定的帐号里，第三次是2012年10月时，“阿某”以一个叫丁某的女子在刷信用卡能赚钱为由向其借钱，还答应每一万元每天三十元利息，其就拿10万元现金给她，过了几天说钱不够，其又拿了15万元现金给她，第四次是其被抓后，“阿某”到其家里说有关系可以放人，让家里人凑5万元来疏通关系，其妻将钱存到银行帐户给她；其坐牢出来后找不到人，就到青阳找到“阿某”说的店面，才知道店主叫黄某1，附近摆摊的人说“阿某”的真名是蔡秀美，其又到蔡秀美原来指给其看的那栋房子去问房东，房东说蔡秀美是租房子的，之后因只有第一次的借款5万元有借条，其只能到法院起诉蔡某4这一次的借款，胜诉后有收到还款2万元；其是太相信蔡秀美，且她许诺给利息，才会多次借给她钱；蔡秀美会赌博，以前经常在其那边赌博；并辨认被告人蔡秀美即笔录中所说的“阿某”。(2015年8月4日)证实第一次是蔡某4以做生意为由借款5万元，蔡秀美口头担保，有写欠条，约定一万元一天二十元利息，其起诉到法院后，有陆续还款3万元，没有还利息；第二次是蔡某4以周转为由借款28000元，蔡秀美口头担保，没有写借条，没有约定利息，是通过银行转帐给蔡某4；第三次是蔡秀美、蔡某4以保证赌场不会出事为由让其给2万元，是将钱直接存入蔡某4指定的好像叫“*怡明”的帐户内；第四次是蔡秀美以丁某能刷信用卡赚钱为由借款25万元，分两次付现金各10万元、15万元，没有算利息；第五次是其被抓期间，蔡秀美以能帮忙疏通关系放人为由骗取其家人的5万元，是通过汇款转帐的；蔡秀美没有还钱，也没有还利息。(2015年10月21日)证实其对与丁某在2012年7月的两笔转帐计30万元、在2012年9月的一笔转帐计10万元没有印象是什么事；其与蔡秀美间的几笔银行转帐都是向其借钱、还钱的情况，这些帐是都已清算完的，除了为疏通关系汇款的5万元，其余被骗的款项是付现金。5.被害人吴某陈述、辨认笔录及照片，证实2013年1月间，其夫刘某1因涉嫌开设赌场被抓后不久，蔡秀美到其家中称有办法放人，但需要5万元去疏通关系，家里人商量后就将现金存入蔡秀美给的一个帐号里；蔡秀美拿钱后并没有将刘某1放出来，没几个月就联系不上人了，也没有还钱；一开始是刘某1认识蔡秀美，后来到家里其才认识人的，其只知道名字叫“阿某”；并辨认被告人蔡秀美即笔录中所说的“阿某”。6.证人刘某2证言、辨认笔录及照片，证实其是通过哥哥刘某1认识“阿某”，后刘某1因开设赌场被抓，“阿某”称拿5万元就能找关系马上放人，之后嫂子吴某将现金存入“阿某”指定的蔡某2的银行帐号内，过了一段时间“阿某”又说需要再拿一些钱才能放人，其不同意；因刘某1未能放出来，其找“阿某”要求还钱，但一直没有还，最后电话就打不通了，后来才知道她叫蔡秀美；并辨认被告人蔡秀美即笔录中所说的“阿某”。7.证人黄某3证言、辨认笔录及照片，证实“丽云”有到家中找妻子王某1借钱，后来才知道该女子真名叫蔡秀美；借钱时其曾有一次在场，约在2012年8、9月间，王某1说要拿10万元给蔡秀美的弟弟做投资赚钱；并辨认被告人蔡秀美即笔录中所说的“丽云”。8.证人王某3证言、辨认笔录及照片，证实在2012年下半年其到姐姐王某1家中时，“丽云”找王某1拿了10万元钱，但其不清楚是做何用途；并辨认被告人蔡秀美即笔录中所说的“丽云”。9.证人李某证言、辨认笔录及照片，证实与其在同一个地方摆摊的女子自称叫“蔡某2”，说在高某有一栋三层楼房，后来丁某告诉其这名女子叫蔡秀美；其曾跟着蔡秀美到高某想到她家中坐一坐，但蔡秀美说家里乱不让进去，丁某也曾去过一次，仍是这个借口而未能进去；在蔡秀美跑了之后，有一名东石男子好像叫刘某1指着黄某1的店，问其是否“阿某”的店，也进店去问情况，说是被骗了，其告诉该人黄某1的钱也被骗了；并辨认被告人蔡秀美即笔录中所说的“蔡某2”。10.证人蔡某1证言、辨认笔录及照片，证实姐姐蔡秀美在九十年代有开了一个小家庭作坊厂做衣服，在2003年或2004年时倒闭，还欠了一些外债；蔡某2是其妻子，名下有两家公司，一家是开在高某的家庭作坊式制线厂，一家是开在安平开发区的雨伞厂，高某的房子在蔡某2名下，在2012年底卖掉了；蔡秀美的厂倒闭后，就到线厂上班，也住在厂里；其不清楚蔡秀美在线厂时是否有以“蔡某2”的名字收货件或快递，也不清楚她什么时候去摆摊；约2013年底，陆续有几个女子到银行找其，说“蔡某2”以其能投资有高回报为由借钱，但没有还钱还联系不上人，也有出示借条，其遂让蔡某2来对质，才发现找错人；蔡秀美在厂倒闭后只有摆路边摊，没有能力去高额借债，没有拿钱给其做过任何投资，其也没有讲过以投资为名的高回报方式；并辨认被告人蔡秀美。11.证人蔡某2证言、辨认笔录及照片，(2015年3月6日)证实蔡秀美是丈夫蔡某1的姐姐，2013年初丁某带着几个人找到蔡某1，说自称姐姐的“蔡某2”找她们借钱但没有还就跑了，蔡某1遂叫其过去对质，才知道是蔡秀美冒充其的名字；蔡秀美曾开了一个小家庭作坊厂做衣服，2004年倒闭后，家里人还帮忙还欠债，之后蔡秀美就到其开在高某的家庭作坊式的线厂上班，约做了一年左右就去阳光路那边摆地摊，2013年初其得知冒名的事就没有跟她联系，至2014年10月才听蔡某3讲蔡秀美已在江苏打工一年多，后因公公生病，蔡秀美才回来照顾；其没有允许蔡秀美冒名去借钱，也不知道蔡秀美欠了多少钱，只知道她还在开厂时有去石狮标会，厂倒闭后在摆地摊；还证实高某房子的户主是其；并辨认被告人蔡秀美。(2015年3月25日)证实其在安平开发区有一家制作雨伞的公司，2009年时有在高某召集一些妇女加工材料，当时其有让蔡秀美帮忙登记材料的生产情况以发放工人工资。12.证人蔡某3证言，(2015年3月4日)证实姐姐蔡秀美约在1991年起自己开了一个家庭式小服装厂，2005年左右因经营不善倒闭了，全家人都出钱帮她还外债，其帮忙还了十几万元；之后蔡秀美到哥哥蔡某1在高某的一个家庭作坊式的线厂帮忙，也有在阳光路那边摆地摊；2013年底蔡秀美到江苏打工，说是没有生活来源，到2015年初因父亲生病才回来晋江；蔡秀美以前好像在石狮跟别人标会；还证实蔡某2是蔡某1的妻子。(2015年10月14日)证实蔡秀美被抓后，父亲在整理她的东西时发现有十张“会仔表”，其遂上交给公安机关。13.提取笔录、借条，证实向被害人丁某提取借款人“丽云”或“蔡某2”在2011年1月至2012年9月期间出具的借条15份的情况。14.汇款凭证，证实被害人黄某1及黄某2、江某汇款给被告人蔡秀美的情况，证实被害人吴某汇款给被告人蔡秀美的情况。15.银行卡交易明细、说明，证实被告人蔡秀美与被害人丁某、黄某1、王某1、刘某1及王某2、刘某3间的银行帐户往来情况。16.接受证据材料清单、会仔表，证实蔡某3提供会仔表10张的情况。17.刑事判决书，证实被害人刘某1曾因犯开设赌场罪被判处有期徒刑一年的情况。18.民事调解书，证实被害人刘某1与蔡某4就借款5万元达成协议的情况。19.行政处罚决定书，证实被告人蔡秀美曾被行政处罚的情况。20.公安机关相关材料，证实抓获经过、户籍证明等。21.被告人蔡秀美供述，(2015年2月21日)供述2007年起其在阳光路附近摆摊，认识了同在摆摊的王某1，及附近经营店面的黄某1，后与二人打麻将时认识了丁某及刘某1的妻子，再认识了刘某1；其自称叫“丽云”，还说房子在高某，弟弟蔡某1在银行上班，弟媳在安平工业区开厂；其当时住在弟媳蔡某2买在高某的房子里，因做生意要收货，为了方便签收，其就在收件人上写蔡某2的名字，王某1等人听见也就跟着这么叫了；1993年间其有开了一间小型制衣厂，到2004年间生意失败倒闭了，为了还货款还向兄弟亲戚借款70多万元来偿还，后其到蔡某1在高某的厂里帮忙到2010年，期间其还去摆摊卖饰品到差不多2013年；2011年开始其有向丁某标会，写给丁某的借条中只有一张是借款，其余14张是参与标会标到的钱，保证其每个月能还相应的会仔钱，还完就销毁借条；原先标几会是为了周转摆摊的资金，后摊位生意不好，又挥霍掉一些，还要交会仔钱，就又标了其他的会仔，那张借款也是为了周转会仔钱才借的；因为要交丁某的会仔钱，后来就以做生意为由向王某1借钱，许诺利息是一万元每天两百元，刚开始借的5万元就拿去还会仔钱，并没有去做生意，为了还这笔钱又开始向黄某1借，还是借口做生意，许诺同样的利息，借到后就还了王某1的钱及利息，后来就一边借钱一边还钱，还有赌博、挥霍掉的，利滚利直到无法控制；向黄某1借的约20多万元，向王某1借的约70多万元；后其已无法偿还这些会仔钱、借款及利息，就以周转为借口向刘某1借款25万元，然后拿去还给丁某、黄某1、王某1各一些钱；之后刘某1因开设赌场被抓，他弟弟打电话问其有否办法放人，其说先拿5万元来看看，但拿到钱后其并没有什么办法，后就将钱用掉了；其与丁某、黄某1、王某1间的现金交接比较多，转帐汇款比较少，利息都是现金支付的方式；2013年底、2014年初开始陆续与丁某、黄某1、王某1没有联系，刘某1被抓后就没有联系了，后去深圳、江苏等地想打工来还钱，但一直没有还；其原本与丈夫每月有五千多元的收入，2012年7、8月二人协议离婚，后其在蔡某1处每月两千元左右，到2013年底就没有固定工作，有工作时每月两千元左右。(2015年2月23日)供述其也不知道欠丁某、黄某1、王某1、刘某1多少钱，王某1约70多万元、刘某130万元、黄某120多万元、丁某有一次借15万元；2011年刚开始跟丁某标会要做生意，但生意失败，又要交很多的会仔钱，其就以做生意及付高一点利息为由陆续向王某1、黄某1、丁某借钱，还以有急用为由向丁某标了几会，但这些钱都拿来还利息及交会仔钱了，之后又以要借去丁某处用一下的借口找刘某1借25万元来还利息及会仔钱；刘某1被抓后，他家里人找其帮忙放人，其就要了5万元，但拿钱后没有找关系，而是花掉了；借钱时其没有主动说真实姓名，她们也没有问只知道叫“丽云”；借的钱用于交利息、会仔钱、赌博、做生意。(2015年3月30日)供述其银行卡内没有钱了，个人名下也没什么资产；其没有与姐姐向刘某1提出交2万元就可以帮忙免于处罚的事；其好像有让黄某1向刘某1汇款过，但不记得具体情况了；其不记得欠丁某、黄某1、王某1每人多少钱，也不记得支付了多少利息，支付利息有转帐也有现金，转帐是用其银行卡汇到各人的银行卡，现金偿还是大部分，其中若再次借钱，利息直接从本金里扣除。(2015年10月21日)供述其跟丁某的会仔，她会给一张会仔表，若标出来的话就签一张借条，因其中有的是跟三会的，所以十张的会仔表签十四张的借条，另一张借条是约定每万元每天四百元利息的借款，借条上的钱还没有还完，还款到银行转帐或拿现金，但其不记得各自的具体数额，也说不清借款、还款的具体情况；其说不清楚与王某1间的借款、还款的具体情况，还款有银行汇款也有现金，许诺的利息是每万元每天两百元，也不记得还了多少利息；黄某2、江某的汇款可能是向黄某1借的钱，有通过转帐、汇款或现金方式还钱，许诺的利息是每万元每天两百元，也不记得还了多少利息；向刘某1以做生意为由借的25万元没有许诺利息，但没有保证开设赌场不被抓而诈骗刘某12万元的事，刘某1被抓期间其有找他弟弟借了5万元，并不是要用于疏通关系；对银行交易明细中体现的与丁某、黄某1、王某1、刘某1几人间的具体往来情况也忘记了，其不知道刘某3是谁，也忘记为何转帐。(2015年11月27日)供述经核对十五张借条，2011年1月5日38000元、2011年5月10日41000元、2011年6月7日39000元、2011年7月6日38000元、2011年10月18日15万元、2011年11月10日125000元、2012年9月27日10万元这七张中的钱已还完，2011年9月2日145000元还有15000元未还，2011年12月3日3万元还有4000元未还，2011年12月21日39000元还有4000元未还，2012年1月11日44000元还有6000元未还，2012年1月11日12万元还有2万元未还，2012年2月12日115000元还有15000元未还，2012年3月14日36000元还有7000元未还，2012年9月18日33000元还有12000元未还，其记不清每一张如何还，有的是用银行转帐还款，有的用现金还款；其没有于2012年下半年向王某1借款50万元并存给“*文明”，其不知道刘某3是谁，忘记为何给刘某3转帐的事，其忘记在2012年8、9月时王某1和王某2是否有分两次共拿45万元的事，2012年下半年时其有两次到王某1家中分别借款10万元，已还完了，向王某1许诺的借款利息是每万元每天两百元，还款有通过银行汇款也有现金，但记不住每笔钱还了多少利息和本金，现在还欠王某1约20万元；其向黄某1借钱时许诺的利息是每万元每天两百元，但记不清每笔钱还了多少利息和本金，还款大多是用现金，银行转帐较少，现在还欠黄某15万多元；其以要去做生意为由向刘某1借款25万元未还，没有利息，在刘某1被抓期间，其有找他弟弟借了5万元，但不是为了帮忙找关系用的；之前说欠黄某1十几万、欠王某1七十几万是因其将利息加进去算，扣除利息后欠黄某15万元、欠王某120元，还欠丁某83000元、欠刘某130万元。(2015年12月7日)供述十张会仔表是丁某打印后提供给其的，上面的字迹是其写的，但其讲不清各张是如何标、如何交钱的，有钱时就多交几期，没钱时就按时间交，会仔钱有利息也有本金，其中十四张借条对应会仔表的钱，但无法说清楚具体对应情况，另一张2012年9月27日10万元借条的钱已还清，上次笔录说的部分借条未还清是中标后欠的没交完的死会会仔钱；其只欠王某120多万元，原本是计算利息才说是70多万元，但说不清如何计算。被告人蔡秀美关于罪名的辩解意见，经查，从被害人丁某、黄某1、王某1、刘某1陈述、证人证言及被告人供述可以看出，被告人所谓借款时的理由是资金周转或许诺高额利息，还虚构身份及房产情况，但其拿到款项后或还会仔钱或还其他借款产生的利息或挥霍，其所说的做生意或投资均无证据证实，也说不出做何生意，没有经济能力能偿还上述大额款项或支付高额利息，最终与各被害人失去联系，至今也未能还款；被害人吴某及证人刘某2证言证实被告人以找关系放人为由骗取款项，证人刘某1证言印证这一情况，被告人在侦查阶段供述拿到钱后并没有用于找关系放人，也没有关系可找，而是将钱自己用掉。综上，现有证据能体现被告人非法占有的主观故意，及虚构事实骗取他人财物的客观表现，公诉机关指控罪名成立。被告人蔡秀美关于数额的辩解意见，经查，现有证据证实被害人丁某、黄某1与被告人间除了银行转帐往来，还有现金往来，现双方对每一笔款项的具体情形无法明确表述，与银行流水帐体现的内容又无法印证，根据有利被告人的原则，对此辩解意见予以采纳。本院认为，被告人蔡秀美以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人数额特别巨大的财物，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人蔡秀美多次骗取他人财物，酌情从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人蔡秀美犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月20日起至2026年2月19日止。罚金应在判决生效之日起十日内向本院缴纳。）二、责令被告人蔡秀美退赔被害人丁美旋、黄远芳、王嫦娥、刘乌番、吴丽猛的经济损失各人民币83000元、50000元、200000元、250000元、50000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈雁平审 判 员  林雅思人民陪审员  庄烜炜二〇一六年五月二十日书 记 员  苏雄彪速 录 员  丁鸿鑫附：本案所适用的法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。