安徽省蚌埠市禹会区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）禹刑初字第00088号
公诉机关蚌埠市禹会区人民检察院。
被告人沈士齐，无业。被告人沈士齐曾因犯拒不执行人民法院判决罪，于1995年10月被判处有期徒刑一年二个月；曾因犯合同诈骗罪、诈骗罪，于2001年8月31日被原蚌埠市西市区人民法院判处有期徒刑十二年。2009年8月28日，沈士齐因病被安徽省监狱管理局决定暂予监外执行。2013年8月28日，被告人沈士齐因涉嫌诈骗罪被蚌埠市公安局高新区分局执行刑事拘留，同年9月30日经蚌埠市禹会区人民检察院批准逮捕，当日由蚌埠市公安局高新区分局执行逮捕，2013年10月19日因病被蚌埠市公安局高新区分局监视居住。2014年4月22日，本院依法对被告人沈士齐决定取保候审。
辩护人王忠，安徽径桥律师事务所律师。
辩护人许晓冬，安徽径桥律师事务所实习律师。
蚌埠市禹会区人民检察院以蚌禹检刑诉（2013）267号起诉书指控被告人沈士齐犯诈骗罪，于2014年4月21日向本院提起公诉。经审查，本院于当日立案受理，并依法组成合议庭。2014年5月27日和6月5日，本院公开开庭审理了本案，蚌埠市禹会区人民检察院指派检察员张翔出庭支持公诉，被告人沈士齐及其辩护人王忠、许晓冬到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
蚌埠市禹会区人民检察院指控：被告人沈士齐于2011年5月获得批准成立安徽元融担保有限公司，并拿到了标有“筹建”字样的营业执照，此后他未能获得注资，不能营业。沈士齐在明知注资不成的情况下，编造所谓公司即将开业需要钱装修、开办费用等谎言，并伪造公司营业执照，制作了公司网站，骗取他人相信自己是个成功商人。2011年11月12日，沈士齐向被害人周某某谎称其为蚌埠市城南驾校融资，从周某某处骗取50万元，2012年1月12日以融资的名义，在归还2011年10月10日所借周某某的50万元时，再次借款25.25万元并约定一个月还款。所借款项除部分可能被其在2012年年底出借外，均被用于挥霍。为支持上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人沈士齐，并提交了归案经过，户籍证明，（2001）西刑初字第107号刑事判决书，借条，搜查笔录，证人王某某等人证言，被害人周某某陈述以及被告人沈士齐供述等证据证实。公诉机关认为，被告人沈士齐诈骗他人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人沈士齐在判决宣告后又犯罪，应当依照《中华人民共和国刑法》第七十一条规定数罪并罚。
被告人沈士齐当庭对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并自愿认罪。其辩护人辩称对起诉书指控的罪名无异议，同时辩称（1）2011年11月12日，沈士齐向周某某借款金额实际应为47万元，而非50万元；2011年11月12日，沈士齐向周某某借款金额实际应为25万元，而非25.25万元，其中案发前，沈士齐已归还周某某6.185万元，沈士齐实际涉案数额为65.815万元。（2）沈士齐已向周某某退赔15万元，且达成调解协议，表示愿意积极偿还欠款，依法可以从轻处罚。（3）沈士齐并未将所借汇款全部挥霍，其中25万元系出借给了他人。（4）沈士齐于保外就医期间所犯新罪系在前罪刑罚执行完毕后才被发现，不存在没有执行的余刑，量刑时不应实行数罪并罚。另外，沈士齐患有严重的心脏病，犯罪后认罪态度较好，能如实供述自己的罪行，请求法院依法对其予以从轻处罚。
经审理查明：2001年8月31日，被告人沈士齐曾因犯合同诈骗罪、诈骗罪被原蚌埠市西市区人民法院判处有期徒刑十二年，起止刑期为2001年3月8日至2013年3月7日。2009年6月18日，沈士齐被原巢湖市中级人民法院减刑九个月，减刑后刑期至2012年6月7日。2009年8月28日，沈士齐因患急性心肌梗塞、心功能三级，经安徽省监狱管理局批准暂予监外执行。2012年6月7日，沈士齐被安徽省白湖监狱管理分局刑满释放。
外资企业金大业国际企业股份有限公司在蚌埠市高新区设立安徽元融担保有限公司，安徽省政府金融办于2011年3月29日批准其筹建。后被告人沈士齐获得标有“筹建”字样的安徽元融担保有限公司营业执照，法定代表人系沈士齐，营业期限自2011年5月24日至2026年5月24日，但其未能获得注资，不能进行营业。沈士齐在明知未注资的情况下，编造所谓公司即将开业需要钱进行装修、开办费用等谎言，并伪造公司营业执照和经营范围，制作相关公司网站，骗取他人相信自己是一名成功商人。2011年10月10日，沈士齐向被害人周某某借款50万元，约定还款期限为3个月。2011年11月12日，沈士齐向被害人周某某谎称其为蚌埠市城南驾校融资，从周某某处骗取47万元。2012年1月12日，沈士齐在中国银行长征路支行将所借50万元汇至周某某账户归还，同时还支付了3万元利息。当日，沈士齐在归还2011年10月10日所借周某某的50万元时，以所谓朋友买酒需资金为由骗取周某某25万元。2012年2月22日和3月22日，沈士齐共归还给周某某6.185万元。其余钱款大部分被其用于挥霍。
2012年7月14日，被害人周某某向公安机关报案。当日，公安机关立案侦查。2013年3月28日和8月31日，被告人沈士齐通过亲属退还给周某某15万元。2013年8月28日，凤阳县公安局刘府派出所根据特情举报将在刘府凤成饭店吃饭的沈士齐抓获。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经庭审质证、认证的以下证据证实，本院予以确认：
（一）书证
1、接受刑事案件登记表和立案决定书，证实2012年7月14日11时1分，周某某向公安机关报案称沈士齐以安徽元融担保有限公司的名义向其借款共计70万元，后发现该公司未成立，沈士齐借款时所出示公司资质为虚假，且沈士齐至今无法联系，并未还款。同年7月14日，公安机关依法对沈士齐以涉嫌合同诈骗罪予以刑事立案。
2、抓获经过，证实2013年8月28日，凤阳县公安局刘府派出所根据特情举报将在刘府凤成饭店吃饭的沈士齐抓获。
3、户籍证明，证实沈士齐，男，1964年8月29日出生于安徽省蚌埠市，公民身份号码××，汉族，现住安徽蚌埠市禹会区涂山路1387号，系具有完全刑事责任能力。
4、（2001）西刑初子第107号刑事判决书及执行通知书，证实1995年10月，被告人沈士齐曾因犯拒不执行人民法院判决罪被判处有期徒刑一年二个月。另证实2001年8月31日，被告人沈士齐曾因犯合同诈骗罪判处有期徒刑九年，并处罚金二万元；犯诈骗罪判处有期徒刑三年，并处罚金五千元，合并执行有期徒刑十二年，并处罚金二万五千元，起止刑期为2001年3月8日至2013年3月7日。
5、（2009）巢刑执字第3096号刑事裁定书，证实2009年6月18日，沈士齐被原巢湖市中级人民法院减刑九个月，减刑后刑期至2012年6月7日。
6、沈士齐对周某某出具的证明，证实（1）2011年10月10日，中国银行蚌埠长征路支行出具的存款证明“兹证明安徽元融担保有限公司在中行长征路支行已开立账户，账号18×××60，存款余额人民币伍拾万元整，此款作为保证金，陆个月后可以使用”。（2）2011年11月12日，沈士齐出具的借条，内容是沈士齐借到周某某人民币50万元，期限三个月到期还款，如果不能按期还款，同意划拨50万元整，由安徽元融担保有限公司账户中还款，并加盖元融公司公章和财务专用章。（3）2012年1月12日，安徽通融投资管理有限公司出具的借条，内容是借到周某某人民币26.25万元，期限一个月到期还款，如果不能按期还款，每天罚金50元，结算期限从2012年1月12日至2012年2月12日，并加盖安徽通融投资管理有限公司章。（4）2012年3月14日，沈士齐出具的《关于周某某的借款还款计划》保证按计划还款。（5）2012年4月3日，沈士齐出具的《承诺书》承诺在2012年4月20日内还款40万元，如果不能承诺兑现愿承担法律责任。
7、沈士齐对姚某和陈某某出具的借条，证实沈士齐分别向姚某、陈某某借款的事实。
8、搜查证及搜查笔录、扣押清单，证实2013年9月2日，公安机关搜查沈士齐工作单位-
安徽元融担保有限公司，沈士齐的二儿子沈某甲在场。扣押（1）安徽网新科技有限公司与安徽元融担保有限公司合同书1本；（2）安徽元融担保有限公司营业执照（编号1333404）一份；（3）Song一体机电脑1台；（4）2011年5月9日，安徽省人民政府颁发的商外资皖府资字（2011）82号中华人民共和国外商投资企业批准证书一份；（5）安徽元融担保有限公司营业执照（注册号34000400004563（1-1））一份；（6）安徽樱皇日用品有限公司与安徽元融担保有限公司签订的《房屋抵押贷款担保合同》一份；（7）申请单位蚌埠天隆橡胶有限公司的贷款申请书一份；（8）2011年11月15日，蚌埠天隆橡胶有限公司和安徽元融担保有限公司签订的《借款协议书》一式四份；（9）安徽元融担保有限公司的相关员工工资表二份；（10）中国银行转账支票存根五张，票号分别为XXXXXXXX（金额20万元）、XXXXXXXX（金额50万元）、XXXXXXXX（金额3万元）、XXXXXXXX（金额10万元）、XXXXXXXX（金额10万元）。（11）中国银行转账支票一张，票号为XXXXXXXX，金额402万元。（12）安徽通融投资管理有限公司的中国农业银行进账单四份，出票人均系安徽通融投资管理有限公司、开户行均系农行蚌埠高新分理处、时间均系2011年8月24日，分别是收款人沈某乙，金额系300万元；收款人沈某甲，金额系300万元；收款人荣某某，金额系300万元；收款人葛某，金额系107万元。（13）中国农业银行（皖）客户回执一份，2011年8月24日，安徽通融投资管理有限公司在农行办理“建立法人客户”的基本信息的“客户回执”。
9、发还清单，证实2013年11月13日，公安机关将Song一体机电脑1台发还给沈某甲。
10、随案移送清单，证实2013年11月13日，公安机关将搜查到的相关合同书等已随案移送。
11、蚌埠市金融工作办公室蚌金办（2012）1号文件《关于抓紧报送安徽元融担保有限公司开业材料的通知》，证实2012年1月5日，蚌埠市金融工作办公室要求高新区财政局申请外资企业金大业国际企业股份有限公司在蚌埠市高新区设立安徽元融担保有限公司，省政府金融办已于2011年3月29日批准其筹建，但该公司至今未申请开业，根据相关规定其筹建期限已超期。经请示省政府金融办同意，现决定将其筹建期限延长至2012年1月31日，届时仍不申请开业，批准筹建文件自动失效。
12、下载自互联网的相关安徽元融担保有限公司、安徽通融投资管理有限公司的企业法人营业执照和税务登记证等，证实上述两公司的营业执照、税务登记证中“经营范围”已被修改。
13、查询存款／汇款通知书及中国银行长征路支行提供的安徽元融担保有限公司在其处的账户（18×××60）交易明细，证实2011年7月1日，安徽元融担保有限公司在该支行开户；至2011年9月30日，存款二笔，20万元；2011年10月10日，转账存入50万元；2011年10月10日转账支出10万元；2011年10月20日转账支出20万元；2011年11月17日现金入账10万元；2011年12月31日转账支出50万元，当日余额673.340元。2012年1月4日，转账入账50万元，2012年1月12日又转账支出50万元，此后该账户余额未超过1000元。
14、查询存款／汇款通知书及中国银行长征路支行提供的沈士齐个人在其处的账户交易明细，证实（1）卡号为45×××24，对应账号为187××××7106，账户名系沈士齐，开户日期为2011年4月21日。2011年10月10日，自账号18×××60（元融公司）转账入10万元，当日被支取；2011年10月24日，从9088600××××005账户转账入50万元；此卡至2012年1月13日，现金存款15万元，此后至2012年9月1日，一直处于各自类型的取款状态。（2）卡号为62×××36，对应账号为18×××05，开户日期为2011年10月27日。2011年10月27日，从上一账号转账入62×××18.68元；次日转账62万元至9088××××083账号；2011年10月31日再次转账回62万元；2012年1月12日，该账户从18×××79转账入25万元，余额271007.13元，此后陆续取款等，至2012年6月21日，余额为330.32元。
15、查询存款／汇款通知书及蚌埠市市区农村信用合作联社南山储蓄所提供的卡号为62×××70在其处的账户交易明细，证实2011年11月8日，卡号为62×××70入账53.6万元，2011年11月25日陆续取款53万元，其中2011年11月11日，取款47万元；2012年3月21日入账8万元。
16、查询存款／汇款通知书及蚌埠农村商业银行股份有限公司提供的沈士齐在其处的账户交易明细、个人业务凭证，证实（1）卡号为62×××26的沈士齐农金卡，2011年11月11日，入账47万元，余额47万元；2011年11月12日起，陆续现金取款，至2011年11月27日，余额为260001元；2011年12月23日，转账支出20万元；当日现金入账9.8万元；此后陆续现金取款、消费，至2012年1月24日，余额23963.17元。（2）2011年11月11日，卡号为62×××70取款47万元的《业务凭证》，客户签名系“周某某”。（3）2011年11月11日，卡号为62×××26存款47万元的《业务凭证》，客户签名系“沈士齐”。
17、查询存款／汇款通知书及中国银行胜利路支行提供的元融公司在其处的账户（18×××34）交易明细，证实2011年6月23日，安徽元融担保有限公司在该支行开户，账号为18×××34。交易明细时间从2011年6月23日至2012年10月1日。2011年7月2日和7月7日各现金存入10万元；至2011年12月11日，现金存入30万元；2011年12月23日现金取款35万元，此后该账户无交易。另证实该账户仅与90×××23、90×××50账户有交易往来，共计交易金额约24万元。
18、中国银行长征路支行提供的冻结沈士齐存款的《本市公安局高新区分局冻结存款通知书》1-5号、7-8号和11-12号的回执，证实2012年12月11日，该支行冻结沈士齐在该行的汇款76.25万元。
19、汽车查询资料，证实皖C×××××车辆所有人系王某某，厂牌型号为黄海牌DD64，初次登记时间2011年9月26日登记，检验有效期止2013年9月30日，处于抵押状态。
20、房屋租赁合同，证实2010年3月2日，安徽元融担保有限公司与高新区经济发展有限责任公司签订租赁位于华光大道一140㎡房屋，期限为2010年4月1日至2013年3月31日，月租700元，赖某某在承租人处签名。
21、中国农业银行查询单据材料，证实沈士齐供述中提及关于提供亲属沈某乙、葛某、荣某某、沈某甲身份证给事务所帮助办理安徽通融投资管理有限公司注册事宜涉及农行开户的查询记录、账户明细和资金进出情况。
22、沈士齐提供的关于其出借资金的单据等，证实沈士齐或者安徽元融担保有限公司借钱给李某、吴某某和翟某某的事实。另证实
23、周某某出具的收条和沈士齐提供的《调解协议书》和收条，证实2012年3年22日，周某某收到沈士齐还款4万元；2013年3月28日，周某某收到沈士齐还款5万元；2013年8月31日，周某某收到沈士齐还款10万元。另证实2012年3月14日，陈某某收到3万元；2012年3月16日，陈某某收到2.3万元（其中3000元是利息）。
24、私营企业基本注册信息查询单、公司设立登记申请书、企业法人营业执照、指定代表或者共同委托代理人的证明、企业名称预先核准申请书、企业名称预先核准通知书、验资报告、验资事项说明及其注册资本实收情况明细表、银行询证函、中国农业银行进账单（回单）、泗县新宇会计事务所相关证件资料和蚌埠沈业商务服务有限公司股东（发起人）名录，证实（1）安徽通融投资管理有限公司系有限责任公司，成立于2011年8月23日，注册资本1000万，法定代表人／负责人王某某，经营范围投资管理咨询、财务顾问、物业管理、建筑材料销售楼盘代理销售和房地产中介服务，地址位于安徽省蚌埠市长乐路414号3楼，蚌埠沈业商务服务有限公司实缴出资800万元；股东为沈士齐实缴出资200万元，现在业。（2）蚌埠沈业商务服务有限公司系有限公司，成立于2010年4月28日，注册资本30万，法定代表人／负责人王某某，经营范围商务信息咨询、投资咨询、房地产中介服务、机械设备租赁和建筑材料销售，地址位于安徽省蚌埠市涂山路1387号；股东为沈某乙、沈静、沈某甲、王某某和沈士芳，现已吊销。
25、协助查询财产通知书及中国农业银行高新分理处出具的账户明细，证实（1）2011年8月23日，蚌埠沈业商务服务有限公司的银行账户明细入账800万，当日又转出。（2）2011年8月23日，账号为12×××36（沈士齐账户）入账200万，当日“转取”200万元。（3）2011年8月23日，葛某账户（09×××94）同日汇兑金额达1000万元，同时汇兑的对象分别是沈玉珠、常道荣、陈爱娟、王宜秀和蚌埠玖珑商贸有限公司。（3）2011年8月24日，张某某账户明细入账1000万元。
26、罪犯保外就医证明书及相关材料，证实2009年8月28日，沈士齐因患急性心肌梗塞、心功能三级，经安徽省监狱管理局批准暂予监外执行。
27、释放证明书，证实2012年6月7日，沈士齐被安徽省白湖监狱管理分局刑满释放。
（二）视听资料
视听资料，证实对沈士齐进行询问的情况，且采用同步录音录像并制作光盘。另证实该视频在录制过程中因设备突然断电造成存在两份文件。
（三）证人证言
1、证人王某甲证言，证实（1）1988年，王某甲在中国银行蚌埠市分行工作；2010年11月份，王某甲轮岗到长征路支行任行长。为了尽快熟悉客户，王某甲在营业大厅认识了沈士齐，开始他在长征路支行仅有个人账户，后开了安徽元融担保有限公司筹备组的账户。当时沈士齐对王某甲称其将有一个招商引资项目，投资方是香港金大业公司，投资额2000万美元，要求长征路支行和蚌埠市农行一样提供金融服务。因长征路支行无开外汇账户资质，王某甲即向领导汇报，后没有结果。后来王某甲不知道什么原因沈士齐在该支行开设了安徽元融担保有限公司本币（人民币）账户（基本户），在市行营业部开设该公司的外汇账户。（2）2011年7月6日，沈士齐在长征路支行开设一般账户，但该账户一致没有钱。王某甲问沈士齐怎么回事？其称外汇手续太难办，一直没有打进来。2011年9月28日，沈士齐在长征路支行开设安徽通融公司的一般户，法定代表人是王某某（沈士齐的妻子），实际上是沈士齐一个人控制的。（3）2011年9、10月份，沈士齐带周某某到王某甲的办公室，沈士齐说明来意想开50万元的银行承兑汇票保证金，但周某某对沈士齐不放心想让银行出证明，沈士齐就想让长征路支行给元融公司开一张50万的证明。因为银行对开保证金有规定，要求账户有足额资金且有增值税发票和商品贸易合同，但沈士齐提供不出来，即不符合规定。王某甲开始不愿意，后周某某称其以后会有几百万存在王某甲所属银行，并说先把这50万元打到元融公司账户，其他手续再给王某甲。王某甲考虑到沈士齐是大客户，就同意了。后来沈士齐、周某某一起到长征路支行，周某某将50万元钱汇入元融公司账户后，王某甲就开具了一份50万元的存款证明。但后来沈士齐没有补齐相关手续，王某甲即叮嘱授权柜员杨某某在其证明期限内任何人不得动用该笔资金。后来王某甲听周某某说沈士齐向他借款50万就该证明担保的。王某甲觉得该证明不妥，因为沈士齐说得很大，但账户里一直没有什么钱，就通知沈士齐就原件还给她，将钱还给周某某。2012年1、2月份，沈士齐和周某某到长征路支行，沈士齐将元融公司账户的这50万元钱汇至周某某个人账户，证明原件被王某甲收回，当面撕掉，但周某某预留了一份复印件。王某甲对于公安机关出示的周某某提供的《证明》的真实性表示内容基本认可。
2、证人王某某证言，证实（1）王某某是沈士齐的妻子，有三个孩子。大约5年前，沈士齐从白湖农场保外就医回家，一开始王某某不愿意接受，因为家里没有钱给他看病，后没有办法才接回家的，沈士齐看病的钱都是借的。（2）几年前，沈士齐通过朋友认识一个叫赖某某的人，并开了一家元融公司，但一直没有成立，王某某听说是差手续。另外沈士齐以王某某名义开了一家通融公司，均由沈士齐在操作，王某某都不知道通融公司在何处。沈士齐不往家里给钱，这几年他只出钱、不进钱，都是向外边借钱。沈士齐对王某某说过他想干点事情，结果二个公司开得都不好，还欠钱，王某某经常和沈士齐吵架，他也不敢回家。（3）王某某只知道沈士齐欠周某某的钱，还是周某某到家里来要钱，王某某才知道的，后沈士齐还了周某某5万元钱，他出具了收条。2013年1月15日，沈士齐公司的小盛到家里告诉王某某称公安机关传唤沈士齐。王某某打电话给沈士齐，但他均未接，即未通知到。
3、证人盛某某证言，证实（1）2011年8月，盛某某经人介绍到安徽元融担保有限公司工作，负责接待工作，该公司负责人是沈士齐，公司处于筹建状态，后来又聘了两个会计和两个保安。沈士齐平时不在公司，如有人来，盛某某就通知他，公司一直在筹建，好像是缺钱，但盛某某不知道缺什么钱。2012年6月，沈士齐让盛某某通知会计和保安不用来上班，在家里等通知，后他们一直未来公司。公司没有什么业务，在中国银行开了户，但账户上一直没有什么钱，只是开了户。（2）2013年1月15日，公安机关到安徽元融担保有限公司送达传唤证找沈士齐，盛某某即电话联系沈士齐，但他未接电话，后盛某某到沈士齐家里找他，沈士齐不在家，即告诉了他妻子王某某。另证实安徽元融担保有限公司的钱和账目均是沈士齐自己在搞，盛某某等不经手钱和账，盛某某保管公司的印章，盛某某和银行核对账目时需要用章，银行每三个月邮寄对账单，盛某某等人盖章后邮递员直接拿走。盛某某不认识赖某某，也没有听说过。
4、证人汤某某证言，证实汤某某系蚌埠城南驾校的董事长。2012年1月份，汤某某在酒桌上通过朋友介绍见过沈士齐，记得其是一担保公司的老总，有朋友对汤某某说其驾校扩建缺资金的话可以找沈总。聊利息时，沈士齐说担保公司利息比银行高，在一分五到二分之间。汤某某即称驾校都是自己的，固定资产几千万，从银行贷款不成问题，就没在意此事。过一段时间，朋友打电话问汤某某要营业执照复印件和税务代码证、法人证书复印件，称拿给沈士齐，以后汤某某用钱就方便了。汤某某觉得复印件没什么也未加盖公章就给了他。汤某某没有向沈士齐申请过借款、贷款，他也没有来找过汤某某。
5、证人陈某某证言，证实（1）2011年12月份，朱某某约陈某某称其有一个亲戚要和陈某某谈项目，陈某某就如约到了蚌埠市工农路的上岛咖啡，见到沈士齐。沈士齐自称是和台湾人合伙开办一家叫“安徽元融担保有限公司”，该公司是台资，注册资金2000万美元。沈士齐还给陈某某看了该公司营业执照，并称其现在开发一个3亿元的投资大厦项目，以后可以把工程交给陈某某做，但现在面临开业，缺20万元的开业典礼资金，让陈某某借给他20万元。陈某某见其营业执照是正规营业执照，上面写着注册资金2000万美元，经营范围是融资担保等。当时沈士齐还说台湾人已经接过项目过两个月公司开业，就可以开工了。他还称其以前是郊区分局刑警队工作，现在下海了。陈某某相信且晚上请他吃了饭。（2）过了一段时间，陈某某将20万元现金借给了沈士齐，约定月息一分五，期限两个月。陈某某让沈士齐写了欠条，他在欠条上盖了“安徽元融担保有限公司”印章，并告诉陈某某称只用两个月。到期后，陈某某找沈士齐，但他三个电话全部停机，找不到人。后陈某某又找到朱某某，朱某某称沈士齐说台湾的一个亿资金要到，让其再等等。又等了一段时间，陈某某连朱某某也找不到了。之后，陈某某一直没能找到沈士齐。另证实陈某某见过沈士齐就三次，时间不长，没有别的交往，每次见到他，他将自己说得很排场，其公司如何厉害，开业有省市政府领导都来。
6、证人姚某证言，证实姚某认识沈士齐，他说他开办了一家外资投资公司，叫元融担保，是台资。2011年12月份，沈士齐找到姚某称其元融担保公司注册资金没有到位，快过年了想借钱发工资。姚某称自己没有钱，但朋友有钱，只是利息高。沈士齐即缠着让姚某找朋友借，后姚某从朋友那里拿了10万钱，当时姚某对沈士齐说利息太高了，但他还是要借，借期一个月。到期后，沈士齐未能还钱，姚某的朋友找到他，他说没钱，当时朋友让他重新换借条，后来沈士齐一直没有还钱。2013年1月份后，姚某就没有见过沈士齐，开始打电话他还接，从6月份开始，他电话也不接，也找不到他。姚某不愿意说出朋友姓名，当时是以姚某的名义借给沈士齐的。（3）姚某对公安机关出示的2013年2月4日沈士齐借姚某人民币本息合计21万元的借条表示认可，就是其提及的借款；借条上的担保人朱某某是沈士齐表亲，姚某也找不到他。
7、证人张某某证言，证实张某某不认识沈士齐，既未接触过也未听说过元融或者通融公司；张某某不认识也未听说过蚌埠人葛某、沈某甲、荣某某、沈某乙。张某某对公安机关出示的2011年8月24日农业银行蚌埠高新分理处编号为01×××、01×××、01×××、01×××四份结算业务申请书显示的1000万元汇入自己账户一事是知道的，但是几个人均不认识。其具体情况是2011年8月份，张某某的一个朋友公司需要钱，想让张某某帮忙融资2000万元钱。后张某某找到蚌埠一投资公司姓陈的女会计融资1000万元钱，但是张某某不知道为什么会从这四个人的账户转给自己，现记不清当时的具体情形。当时1000万元到帐后，陈会计打电话对张某某称钱到账和查收，张某某就不管为什么不是她直接给钱。张某某只用了一天就还给她了，并支付了2万元费用。另证实张某某记不清姓陈的女会计在什么投资公司，且借2000万元没有手续。
（四）被害人陈述
被害人周某某报案及陈述，证实（1）周某某经营蚌埠惠华橡塑有限公司。2011年10月初，周某某经人介绍认识沈士齐，称沈是元融公司董事长，公司注册资金2000万美元，想来合作投资。后来项目没有成功，但沈士齐经常到周某某公司称其公司未开业，2000万美元不能动用，只要开业就可以使用了，现缺钱打通关系，向周某某借钱并支付利息。周某某称借钱没有问题，但必须要银行担保。沈士齐称没问题并带周某某到他的元融公司和他妻子王某某的通融投资管理有限公司看了，手续齐全。周某某就相信沈士齐并决定借钱给他，另外一个原因是周某某类似的人做企业融资困难，也想和他交朋友，以后借钱方便。（2）2011年10月10日，周某某和沈士齐一起到中国银行长征路支行，行长王某甲同意出具证明，周某某就将50万元汇入元融公司账户，沈士齐给周某某出具借条，约定3个月归还50万元（期限2011年10月12日至2012年1月12日），2分利息，银行开出证明担保6个月。2012年1月12日，沈士齐将50万元钱从元融公司账户汇至周某某个人账户，并支付了3万元利息。（3）2011年11月，沈士齐再次找周某某称要打通关系还需要借50万元。周某某还要让沈士齐到银行开担保，但他称上个月已经写过，没有问题，也没必要，且其妻子公司账户里有600多万元，还钱没有问题。周某某称“你有那么多钱，你还借钱”。沈士齐称那些钱是专款现在不能动，这50万元钱是给城南驾校用于新场地建设用的。后周某某通过私人关系了解到通融公司的账上确有600多万元，即于2011年11月12日在陶店农金信用社汇至沈士齐农金卡47万元。沈士齐当时出具借条上写的是50万元，3万元是利息，他以元融公司的名义作担保且盖了公司公章和财务章。（4）沈士齐在还周某某第一笔借款时即2012年1月12日，沈士齐在中国银行长征路支行对周某某称快过年了他有朋友是蚌埠市古井贡酒总代理，急需现金向厂家订货，借50万元钱，一个月后就还。周某某觉得沈士齐说得合理，时间也不长，因为之前有银行出具的50万元为期6个月的保证金证明，比较放心，此笔钱还款日期和第二次借款还款日期均是2012年2月12日到期，当时一并还，但又认为他老是借钱，有点麻烦，即只借给他25万元。这次沈士齐在借条上盖了通融公司公章。事实上是沈士齐前脚将50万元钱汇至周某某账户，后脚周某某又将其中的25万元钱划入沈士齐个人账户，都未出银行门。（5）后两笔钱在快到期时，周某某到元融公司找沈士齐，并提醒他。沈士齐给周某某看了几份项目合同（都是几千万元的），并让周某某放心，钱马上就到。2012年3月14日，周某某在沈士齐家里找到他，他给周某某写了还款计划，只在当年4月份支付了4万元。后来沈士齐就以各种理由推脱，周某某到其公司、家里都找不到人，他电话也不接。（6）2012年3月份，周某某到中国银行长征路支行找到行长王某甲，她称2011年10月10日周某某先将50万元汇至元融公司账上后银行才出具的担保证明，该证明是针对周某某汇至元融公司账上的此50万元，这实际上就是周某某的钱，原先该公司没有钱。这笔钱2012年1月12日沈士齐已还给周某某，担保就自动失效。周某某听后十分气愤，当时就和她吵了一架。另证实周某某留心复印了一份银行担保证明，原件在还款当天就给了沈士齐。第二笔借款借条是事先打好的，但没有盖章和签名，周某某在农金社汇款前，沈士齐才在借条上签名和盖的章。第三笔借条是沈士齐在中国银行长征路支行现写的，并现场盖的通融公司章。
（五）被告人供述
被告人沈士齐供述，证实（1）沈士齐被监狱保外就医出来后，通过邻居介绍认识赖某某，并成立安徽元融担保有限公司，但是处于筹建阶段；以自己的妻子王某某名义成立安徽通融投资管理有限公司，并由其实际操作和控制。后沈士齐私自修改了俩个公司经营范围，并将“筹建”改为贷款担保等，目的是表明公司正式成立，其实里面什么都没有。（2）2011年，沈士齐第一次向周某某借了50万元钱，后还掉。第二次，沈士齐以蚌埠市城南驾校用钱为由骗周某某借了50万元钱，当时是以安徽元融担保有限公司名义借的，盖的该公司印章。第三次，沈士齐又以朋友买酒需资金，自己手里缺钱，快过年有账要还为由骗取了周某某25万元钱，当时盖的是安徽通融投资管理有限公司印章。后按月息2至3分借给翟某某、吴某某、李某，其余除用了一点公司装修外，用于还债和请朋友吃饭喝酒、洗澡、上夜总会等花掉。后来周某某找沈士齐要钱，沈士齐称其有钱就还。2012年2月22日和3月22日，沈士齐共归还给周某某人民币6.185万元。另证实沈士齐提供亲属沈某乙、葛某、荣某某、沈某甲身份证给事务所帮助办理安徽通融投资管理有限公司注册，安徽元融担保有限公司账户没有钱。沈士齐还借了很多人的钱，现不愿讲出来。因利滚利，越滚越大，最后沈士齐负担不起，没办法，只能不停地继续许诺高利息借钱去还债，恶性循环。沈士齐现在联系不上翟某某、吴某某、李某。
本院认为：被告人沈士齐诈骗他人钱财共计658150元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予以支持。被告人沈士齐被抓获归案后能如实供述自己的犯罪事实，并当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。被告人沈士齐曾因犯拒不执行人民法院判决罪于1995年10月被判处有期徒刑一年二个月，系具有前科情节，可以酌情予以从重处罚。被告人沈士齐虽在刑法执行完毕之前又犯新罪，但发现其又犯新罪的时间时前罪已经执行完毕，没有可以并罚的余刑，故不宜对其实行数罪并罚。被告人沈士齐在暂予监外执行期间又犯新罪，表明其主观恶性深，社会危害性大，可以酌情予以从重处罚。案发后被告人沈士齐退还给被害人周某某部分钱款，可以酌情予以从轻处罚。案经本院审判委员会讨论决定，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人沈士齐犯诈骗罪，判处有期徒刑十年九个月，并处罚罚金人民币五十万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金人民币五十万元于本判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）
二、相关违法所得应当予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 岳 峰
审 判 员 王瑞青
人民陪审员 张炳林
二〇一四年七月十日
书 记 员 荆秋生
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。