陕西省兴平市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）兴刑初字第00069号
公诉机关兴平市人民检察院。
被告人刘某某，女，汉族，农民。2015年5月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪被兴平市公安局刑事拘留，经兴平市人民检察院批准，2015年7月3日被兴平市公安局依法执行逮捕，现羁押于咸阳市秦都区看守所。
兴平市人民检察院以兴平市院公诉刑诉（2015）76号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。兴平市人民检察院指派代检察员任渝出庭支持公诉。被告人刘某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
兴平市人民检察院指控，2013年12月至2015年5月，被告人刘某某以中融巨富（北京）投资基金管理有限公司业务员身份在兴平市庄头镇、丰仪镇辖区非法吸收公众存款53.6万元，并从中获利1.2万元，已向部分群众兑付49.1万元，尚未兑付4.5万元；期间还以陕西联合时代控股投资有限公司业务员身份在庄头镇、丰仪镇等辖区非法吸收公众存款73.1万元，并从中获利2.6万元，已向部分群众兑付24.2万元，尚未兑付48.9万元。被告人刘某某非法吸收公众存款合计126.7万元，已向群众兑付合计73.3万元，未兑付合计53.4万元，从中获利合计3.8万元。
认定上述事实的证据如下：1、证实案发经过的材料；2、书证；3、证人证言；4、被害人陈述；5、被告人的供述及辩解等。故认为被告人刘某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。
被告人刘某某对起诉书指控的罪名和犯罪事实无异议，表示认罪，其当庭提出她自行向被害群众退款三十多万元，并请求从轻处罚。
经审理查明，中融巨富（北京）投资基金管理有限公司未经相关管理部门批准，以投资四川巨菌草项目为名向社会不特定对象吸收存款。2013年11月，中融巨富（北京）投资基金管理有限公司与郭某某签订了《理财顾问合作协议书》，由刘某甲在兴平市各乡镇为中融巨富吸收存款。为了便于吸收存款，2014年5月8日，刘某甲委托郭某某注册了兴平市天之朗经济咨询有限公司。刘某甲下面的业务员以天之朗公司的名义为中融巨富吸收存款。2013年12月至2015年5月，被告人刘某某以中融巨富（北京）投资基金管理有限公司业务员身份在兴平市庄头镇、丰仪镇辖区非法吸收公众存款53.6万余元，并从中获利1.2万元，已向部分群众兑付49.1万元（其中包括被告人自行向群众兑付的11.6万元），尚未兑付4.5万元；期间被告人刘某某还以陕西联合时代控股投资有限公司业务员身份在庄头镇、丰仪镇等辖区非法吸收公众存款73.1万元，并从中获利2.6万元，已向部分群众兑付24.2万元（包括被告人自行向群众兑付21.5万元），尚未兑付48.9万元。刘某某非法吸收公众存款合计126.7万元，已向群众兑付合计73.3万元，未兑付合计53.4万元，从中获利合计3.8万元。
上述事实，有以下证据证实：
1、受案登记表及立案决定书，证明公安机关接受被害人报案后，于2015年5月28日对此案立案侦查。
2、拘留证、拘留通知书，证明被告人刘某某于2015年5月29日被兴平市公安局依法刑事拘留。
3、逮捕证、逮捕通知书，证明被告人刘某某2015年7月3日被兴平市公安局依法执行逮捕。
4、户籍证明信，证明被告人刘某某的个人基本情况。
5、归案经过，证明2015年5月29日，被告人刘某某自行前往庄头派出所接受传唤。
6、被害人梁某某的陈述，证明2014年3月刘某某给村民介绍高息存款，他给刘某某了2万元现金，刘某某给其开具了中融巨富的理财凭证，后来他听刘某某说出事了，他就向刘某某要他的存款，刘某某向他返还了1万元，至今还有1万元本金未返还。
7、被害人刘某乙的陈述，证明从2014年3月1日到2015年1月17日，他一共向刘某某存过三次钱，第一次是5000元，第二次是3000元，第三次是26000元，共计34000元，至今刘某某未支付其本金和利息
8、被害人刘某丙的陈述，证明他在刘某某处村了一万元，刘某某给其出具了中融巨富的理财凭证，现未兑付其一万元。
9、被害人高某某的陈述，证明2014年3月26日，她在刘某某处存了3000元钱，约定年利息为6%，刘某某给其开具了一张中融巨富的凭证，至今刘某某未将该存款返还给自己的事实。
10、被害人张某某的陈述，证明2014年3月26日，她在刘某某处存了4000元钱，刘某某给其开具了一张中融巨富的凭证，到现在刘某某未将该存款返还给自己的事实。
11、被害人刘某丁的陈述，证明2014年4月21，他在刘某某处存了3000元，刘某某给其出具了中融巨富的理财凭证；2014年5月29日他在刘某某处存了1万元，2014年10月他又存了1万元，这两次刘某某给其出具的是西安公司的票据。他所存的23000元，刘某某至今都没有给其兑付。
12、被害人刘某戊的陈述，证明从2014年3月4日，他在刘某某处存了10000元，刘某某给其出具了中融巨富的理财凭证，至今他的存款未兑付。
13、被害人段某某的陈述，证明从2014年3月17日，他在刘某某处存了10000元，刘某某给其出具了中融巨富的理财凭证，写明到其支付其本息10600元，2014年3月17日，她的存款到期后，刘某某给其支付了600元利息，让其将1万元继续存，她就将钱没取出继续存了。
14、被害人郭某甲的陈述，证明从2014年5月14日，他在刘某某处存了40000元，刘某某给其出具了陕西联合时代控股投资有限公司的专用凭证，至今他的存款未兑付。
15、被害人郭某甲的陈述，证明从2014年5月14日，他在刘某某处存了40000元，刘某某给其出具了陕西联合时代控股投资有限公司的专用凭证，至今他的存款未兑付。
16、被害人梁某某的陈述，证明2014年6月13日，他在刘某某处存了20000元，同村的刘锋娃存了5000元，刘某某给其他们俩出具了一张陕西联合时代控股投资有限公司的专用凭证，票面写的金额是25000元，先给了他半年的利息，本金现在还没给他。
17、被害人任某某的陈述，证明2014年10月21日，她在刘某某处存了40000元，刘某某给其出具了陕西联合时代控股投资有限公司的专用凭证，至今她的存款未兑付。
18、被害人李某某的陈述，证明他在刘某某处存过两次钱，第一次存的钱刘某某已向其兑付，第二次他存了40000元，刘某某至今还没有向其兑付。
19、被害人梁某甲的陈述，证明2014年5月19日，他在刘某某处存了45000元，约定年利息为6%，刘某某给其出具了陕西联合时代控股投资有限公司的专用凭证，至今他的存款未兑付。
20、被害人李某某的陈述，证明他在刘某某处存过两次钱，时间都是2014年5月14日开的票，第一张是以他自己的名字存了30000元，第二张市以刘某某的名字存了18000元，其中10000元是他的，另外8000元是刘某某的，另外在2015年528日，其媳妇刘粉霞还在刘某某处存了10000元，票据都是陕西联合时代控股投资有限公司的专用凭证。
21、被害人汪某某的陈述，证明她在刘某某处存过两三次钱，前面的都已经兑付了，现在还有一张10000元的陕西联合时代投资公司的票据还没有兑付。
22、被害人张某某的陈述，证明他在刘某某处存过两次钱，第一次是2014年5月9日，他存了50000元，后来他取了20000元，第二次是2014年6月24日，他存了55000元，目前还有85000元刘某某还没有给其兑付，两张票据都盖的是陕西联合时代投资控股有限公司的公章。
23、被害人梁某乙的陈述，证明他在刘某某处存过两次钱，第一次是2014年6月27日，他存了15000元，第二次是2014年7月1日，他存了20000元，两张票据都盖的是陕西联合时代投资控股有限公司的公章，至今刘某某都没有给其兑付。
24、被告人刘某某的供述及辩解，证明她从2013年12月开始为中融巨富（北京）投资基金管理有限公司、陕西世合投资有限公司吸收存款，她为中融巨富吸收存款53.6万元，钱款都交给了刘某甲，她从中获利1.2万元，她为陕西世合投资有限公司吸收存款73.1万元，钱款都交给了张某某，她从中获利2.6万元，案发后她自行向群众退款33.1万元。
25、同案犯张某某的供述及辩解，证明陕西世合投资有限公司兴平分公司于2014年3月份成立，该公司的实际负责人是江方君，业务部长是魏某某，2014年9月至10月14日，魏某某负责兴平分公司的所有工作，该公司的主要业务就是吸收存款，他是该公司的一名业务员，其所在的团队业务员有何开全、刘某某等。2014年10月14日至10月24日，兴平分公司吸收的钱都存在他的邮政银行账户和农业银行账户。
26、同案犯魏某某的供述及辩解，证明2014年3月份他在陕西世合投资有限公司兴平分公司上班，他担任业务部长，9月1日至9月30日他负责兴平分公司的所有工作，该公司的主要业务就是吸收存款，2014年10月份，他不再负责兴平分公司，他将业务交给了张某某。
27、同案犯刘某甲的供述及辩解，证明2013年11月18日，他开始在兴平市陕西新兴富民保险代理公司兴平机构从事吸收存款业务，2014年5月8日他通过郭某某办理了兴平市天之朗经济信息咨询有限公司，法人是古兵，实际负责人是他本人，2015年2月6日，他在兴平市工商局办理了变更法人信息，他担任兴平市天之朗经济信息咨询有限公司法人至今，他公司以投资四川建章农林开发有限责任公司巨菌草产业化项目，与兴平市部分群众签订中融巨富（北京）投资基金管理有限公司委托理财协议书，在兴平市吸收群众资金4000万元左右，具体他是通过五个团队长和二十人左右的业务员以年息6%，存款期限为12个月，开始在兴平市吸收资金的，他公司的宣传方式最初是郭某某、张建给业务员做培训，后来是他亲自给业务员做培训，业务员在到外面向群众宣传巨菌草项目的投资。
28、中融巨富（北京）投资基金管理有限公司营业执照，证明该公司成立于2012年1月21日，经营范围为：许可经营项目：无；一般经营项目：非证券业务的投资管理、咨询。（不得从事下列业务：1、发放贷款；2、公开交易证券类投资或金融衍生品交易；3、以公开方式募集资金；4、对除被投资企业以外的企业提供担保。）
29、兴平市天之朗经济信息咨询有限公司营业执照副本，证明兴平市天之朗经济信息咨询有限公司成立日期为2014年5月8日，法人为古兵，经营范围为企业营销策划、经济信息咨询、商务信息服务、财务咨询、理财咨询（不含金融、期货、证券）、企业管理咨询、市场调研（依法须将批准的项目，将相关部门批准后方可开展经营活动）。2015年02月06日法定代表人变更为刘某甲。
30、陕西世合公司营业执照正副本，证明陕西世合投资有限公司成立于2013年3月4日，其法人为章超。
31、中融巨富（北京）投资基金管理有限公司与郭某某签订的《理财顾问合作协议书》一份，证明2013年11月，中融巨富（北京）投资基金管理有限公司委托郭某某为其发行的项目筹集资金提供财务顾问服务。
32、中融巨富（北京）投资基金管理有限公司与兴平市天之朗经济信息咨询有限公司签订的《合作协议书》一份，证明2014年9月25日，刘某甲代表兴平市天之朗经济信息咨询有限公司与中融巨富（北京）投资基金管理有限公司签订协议，协议内容与与郭某某所签订协议一致。
33、中融巨富（北京）投资基金管理有限公司巨菌草项目宣传册、宣传单，证明中融巨富（北京）投资基金管理有限公司用该宣传册及宣传单对外进行宣传，被告人刘某某利用该宣传册、宣传单向群众进行宣传。
34、被告人刘某某非法吸收存款统计表，证明被告人刘某某以中融巨富的名义非法吸收公众存款53.6万余元，已向部分群众兑付49.1万元，以陕西世合投资有限公司的名义非法吸收公众存款73.1万余元，已向部分群众兑付24.2万元。
35、收款专用凭证、中融巨富理财凭证及身份证复印件，证明被害人在刘某某处存款的有关票据及身份情况。
36、提取笔录及照片，证明公安机关在被告人刘某某家中提取到账本及委托理财协议若干的事实。
37、情况说明，证明本案所涉公司陕西联合时代投资有限公司与陕西世合投资有限公司系同一公司，
38、中融巨富理财凭证原件及陕西联合时代收款专业凭证原件，证明被告人刘某某自行向中融巨富客户退还存款北京市公安局朝阳分局立案决定书，证明中融巨富（北京）投资基金管理有限公司已于2014年12月29日被北京市公安局朝阳分局以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。
39、北京市朝阳分局逮捕证，证明中融巨富（北京）投资基金管理有限公司的法人张建已于2015年3月6日被北京市公安局朝阳分局予以逮捕。
40、中融巨富理财凭证原件及陕西世合收款收据原件，证明被告人刘某某自行向中融巨富受害群众退款11.6万元，其向陕西世合公司受害群众退款21.5万元。
41、被告人刘某某个人账本一册，证明被告人吸收公众存款的流水记录。
上述证据，经过当庭举证、质证，确实可信，当庭已予以采纳。
本院认为，中融巨富（北京）投资基金管理有限公司（已另案处理）、陕西世合投资有限公司（已立案侦查）违反国家金融管理制度，未经相关管理部门批准，向社会不特定对象吸收存款，并承诺在一定期限内还本付息，且将吸收存款全部存入该公司账户，其行为属非法吸收公众存款的行为。被告人刘某某为中融巨富（北京）投资基金管理有限公司、陕西世合投资有限公司向社会不特定对象吸收存款，出具凭证，并承诺在一定期限内还本付息，扰乱了正常的金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名成立。被告人刘某某主动向公安机关投案并如实供述自己的犯罪事实，构成自首，对其可以从轻处罚，被告人刘某某非法吸收公众存款126.7万元，已向群众兑付73.3万元，其中33.1万元系被告人自行向群众兑付，对其酌情从轻处罚。被告人刘某某的违法所得应依法予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年5月29日起至2015年12月28日止）（罚金限判决生效后30日内缴清）。
二、对被告人刘某某违法所得人民币3.8万元依法继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 杨 飚
代理审判员 王瑞芬
人民陪审员 陈 龙
二０一五年十二月二日
书 记 员 张 锋
附相关法律条款：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。