青海省西宁市城西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）青0104刑初271号
公诉机关青海省西宁市城西区人民检察院。
被告人蔺志昊，男，1987年10月18日出生甘肃省武威市，汉族，中专文化，住甘肃省武威市。因犯故意伤害罪于2015年9月25日被甘肃省武威市凉州区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年12月6日被刑事拘留，2017年1月6日被依法执行逮捕。现羁押在西宁市第一看守所。
辩护人万锦奎，甘肃雷奇律师事务所律师。
西宁市城西区人民检察院以西检公诉刑诉〔2017〕275号起诉书指控被告人蔺志昊犯信用卡诈骗罪，于2017年7月21日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西宁市城西区人民检察院指派检察员郝国华出庭支持公诉，被告人蔺志昊及其辩护人万锦奎到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：1.2013年9月2日，被告人蔺志昊伪造虚假军官证在中国工商银行青海省分行办理信用卡1张（卡号：×)初始额度为1500元，后额度调整为50万，至2016年3月10日，被告人蔺志昊共透支该信用卡本金为495908.25元。经银行工作人员多次以电话、短信、信函等方式催收，被告人超过三个月仍未归还。
2.2013年8月，被告人蔺志昊伪造曹某某的虚假军官证，在中国工商银行青海省分行以曹某某身份信息申请办理信用卡了1张（卡号：××)，初始额度5万元，至2016年1月4日，被告人蔺志昊共透支该信用卡本金49393.27元。经银行工作人员多次以电话、信函等方式催收后，被告人超过三个月仍未归还。
3.2014年2月，被告人蔺志昊伪造曹某某军官工作证明在中国工商银行银行青海省分行申请办理了信用卡1张（卡号：×××),信用额度15万元，至2016年5月4日，被告人蔺志昊共透支该信用卡本金146737.23元。经银行工作人员多次以电话、短信等方式催收后，超过三个月仍未归还。
4.2015年2月15日，被告人蔺志昊伪造史某某的虚假工作证明在中国工商银行青海省分行申请办理了信用卡1张（卡号：××××),信用额度15000元。至2016年6月8日期间，共透支本金13470.32元。经银行工作人员多次以电话、短信等方式催收后，超过三个月仍未归还。
针对上述指控的事实，公诉人当庭出示、宣读了报案材料，办卡相关资料，银行流水明细，催收记录，证明材料，抓获经过，常住人口信息，证人曹某某、史某某的证言，被害人陶某某的陈述，被告人蔺志昊的供述等证据。公诉机关据此认定被告人蔺志昊的行为构成信用卡诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，提请本院依法惩处。
被告人蔺志昊对指控的事实及罪名不持异议，未作辩解。
辩护人提出：1.被告人蔺志昊自动到案，并如实供述自己的罪行，应认定为自首。2.办案程序有瑕疵，缺乏被害人的合法证据。3.发卡银行在短时间内大幅度提升信用额度，银行有不可推卸的责任。辩护人当庭出示了借条、借款合同、欠款明细。
经审理查明：1.2013年9月2日，被告人蔺志昊伪造军官证,在中国工商银行青海省分行办理信用卡1张（卡号：×)，至2016年3月10日，被告人蔺志昊共透支该信用卡本金495908.25元。经银行工作人员多次以电话、短信、信函等方式催收，超过三个月仍未归还。
2.2013年8月，被告人蔺志昊伪造曹某某军官证，以曹某某名义在中国工商银行青海省分行申请办理信用卡1张（卡号：××)，至2016年1月4日，被告人蔺志昊共透支该信用卡本金49393.27元。经银行工作人员多次以电话、信函等方式催收后，超过三个月仍未归还。
3.2014年2月，被告人蔺志昊伪造曹某某军官工作证明，以曹某某名义在中国工商银行银行青海省分行申请办理了信用卡1张（卡号：×××),至2016年5月4日，被告人蔺志昊共透支该信用卡本金146737.23元。经银行工作人员多次以电话、短信等方式催收后，超过三个月仍未归还。
4.2015年2月15日，被告人蔺志昊伪造史某某工作证明，以史某某名义在中国工商银行青海省分行申请办理了信用卡1张（卡号：××××),至2016年6月8日期间，共透支该信用卡本金13470.32元。经银行工作人员多次以电话、短信等方式催收后，超过三个月仍未归还。
上述事实，有下列经庭审质证的证据证实：
1.报案材料，陶某某的陈述，证实被告人蔺志昊伪造相关身份证明在中国工商银行青海省分行办理信用卡进行透支后经银行多次催收，不予返还的事实；
2.办卡资料，证实蔺志昊、曹某某、史某某在中国工商银行青海省分行申请办理信用卡的事实；
3.中国人民解放军第×医院证明，中国人民解放军士兵登记表，证实蔺志昊于2009年12月入伍，2012年12月复员，服役期间不担任任何职务及该医院没有曹某某其人的事实；
4.曹某某、史某某的陈述，证实曹某某未服过兵役，也未在中国人民解放军第×医院工作过，没有办理过涉案信用卡；史某某没有在中国人民解放军第四医院工作过，没有到过青海省西宁市，没有在西宁市办理过信用卡，涉案信用卡不是其本人办理的；
5.银行流水明细，催收记录，证实蔺志昊利用本人身份办理的信用卡透支本金495908.25元，利用以曹某某名义办理的二张信用卡，分别透支本金49393.27元、146737.23元，利用以史某某名义办理的信用卡透支本金13470.32元，上述透支款经银行工作人员多次以电话、短信等方式催收后，超过三个月仍未归还的事实；
6.被告人蔺志昊的供述与上述事实基本一致；
7.常住人口基本信息，刑事判决书，抓获经过，证实蔺志昊的基本情况、犯罪前科及列为上网逃犯被抓获的事实经过。
本院认为，被告人蔺志昊以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，使用信用卡恶意透支、以虚假的身份证明骗领信用卡进行诈骗，且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人蔺志昊归案后如实供述自己的犯罪事实，属坦白，对其依法可以从轻处罚。被告人蔺志昊因犯故意伤害罪被判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，该判决宣告前还犯有信用卡诈骗罪，对其应当依法撤销缓刑，实行数罪并罚。关于辩护人的辩护意见，经查：1.被告人蔺志昊因涉嫌信用卡诈骗被公安机关列为上网逃犯，后被公安机关布控将其抓获，并非其主动投案；2.受害单位工作人员向公安机关报案，不违背法律规定；3.发卡银行提升信用额度与被告人作案犯罪没有任何联系。辩护人的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第三款、第七十七条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、撤销甘肃省武威市凉州区人民法院（2015）凉刑初字第420号刑事判决书中“被告人蔺志昊犯故意伤害罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月”的缓刑部分；
二、被告人蔺志昊犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金100000元；犯故意伤害罪，判处有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金100000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月6日起至2025年6月5日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）
三、涉案赃款705509.07元，依法继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向西宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 王毅军
审 判 员 穆志燕
人民陪审员 余占英
二〇一七年八月二十四日
书 记 员 朱 丽
附《中华人民共和国刑法》：
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。