湖北省十堰市茅箭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鄂茅箭刑初字第00428号
公诉机关十堰市茅箭区人民检察院。
被告人汪令波，系十堰市世安房地产开发有限公司（以下简称世安公司）实际控股人和十堰市骏华置业有限公司（以下简称骏华公司）法定代表人。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2013年8月28日被十堰市公安局茅箭区分局刑事拘留，同年9月30日经十堰市茅箭区人民检察院批准逮捕，同日由十堰市公安局茅箭区分局执行逮捕�现羁押于十堰市看守所。
辩护人陆坚，湖北无为律师事务所律师。
被告人张某甲，系世安公司和骏华公司股东，：武汉市黄陂区前川街王店村张丁湾20号。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年1月15日被十堰市公安局茅箭区分局取保候审。
辩护人李熊，湖北平长律师事务所律师。
被告人范某，系中国农业银行十堰分行监察室副督导员和世安公司实际股东。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年7月9日被十堰市公安局茅箭区分局取保候审。
十堰市茅箭区人民检察院以十茅检公诉刑诉（2014）2号起诉书指控被告单位世安公司、骏华公司和被告人汪令波、张某甲、范某犯非法吸收公众存款罪，于2014年7月30日向本院提起公诉。2014年12月20日，十堰市茅箭区人民检察院提出本案需要补充侦查，建议本院延期审理。补充侦查完毕后，本院依法组成由审判员朱新祥担任审判长并主审、审判员杨琴、人民陪审员曾新彩参加的合议庭，于2015年4月7日公开开庭审理了本案。十堰市茅箭区人民检察院指派检察员郑冰鑫出庭支持公诉，被告人汪令波及其辩护人陆坚、被告人张某甲及其辩护人李熊、被告人范某到庭参加诉讼，被告单位世安公司、骏华公司因公诉机关未确定诉讼代表人，两单位均无诉讼代表人参加诉讼。现已审理终结。
十堰市茅箭区人民检察院指控：2011年至2013年期间，被告人汪令波、张某甲、范某共同以被告单位世安公司或骏华置业公司的名义，采取口口相传等方式，以京安世家商住楼房产做为抵押，签订《商品房预售合同》，并提供较高利息为诱饵，非法吸收佟胜利、刘某乙、张晋、尹立飞、夏荣福、李建辉、王建华、王邦梅、潘家娥、湖北车神汽配实业有限公司等60余名单�和个人的公众存款253712780.16元，用于世安公司项目开发建设及给付借款利息。截止案发，已还款217031605.19元（其中支付利息25893261，65元），至今还有36681174.97元借款无力偿还。
公诉机关提供的证据有：1、报案材料、借条等书证；2、证人张某乙、刘某甲等人的证言；3、被害人佟胜利、刘某乙等人的陈述；4、被告人汪令波、张某甲、范某的供述与辩解；5、鉴定意见。公诉机关认为被告人汪令波、张某甲、范某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人汪令波、张某甲、范某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人张某甲称：做为公司股东之一，公司非法吸收公众存款，我有不可推卸的责任，但我只介绍了两个朋友，经手的没有这么多。汪令波是两公司的实际控股人，我在公司没有决定权和财务支配权，开支完后报销的凭证由我签字，至于钱用到哪里我不清楚，汪令波有几个公司，有的钱转到他个人账户，公司借款公私不分，最终导致公司资金链断裂。我有自首情节，请求对我从轻处罚。
被告人范某称：我与汪令波原在业务关系中认识，有朋友推荐让我帮他一下，我跟他说我自己是银行工作人员不能参与，如果确实需要帮忙，我可以我孩子的名义登记。我没有参与实际经营，我只是过去签字，我在这个过程中不仅没有受益，还深受其害，我赔了很多钱，我的本意是把项目做好，大家的资金可以早点归还。我对这件事情始终保持比较端正的态度，在法人不在的情况下主动配合公安和社区做了楼盘业主很多安慰工作。请法庭考虑我的实际情况，对我从轻处理。
被告人汪令波的辩护人称：1、汪令波非法吸收的公众存款全部用于公司经营活动，没有用于个人挥霍和非法活动。2、因向银行贷不出款，融资全部是向私人借的高利贷，公司开发的房子都办理了抵押，当时的房价是六千元，但抵押的价格是四千元，这与市场价相差二千元，就造成了亏损，主要的差额其实是由高利贷和抵押不规范造成。3、被告人汪令波在案发后，还未采取强制措施时，主动到公安机关投案，如实供述其所犯罪行，属于自首。4、汪令波认罪态度非常好，没有犯罪前科，系初犯、偶犯。综上，建议在法定刑内对其从轻量刑。
被告人张某甲的辩护人称：1、张某甲虽然是两个公司的股东，但对公司的管理和财务的支出没有任何权利，对于公司更换法定代表人、股权转让都没有决定或参与权，都是由汪令波决定，在本案中起次要和辅助作用。2、张某甲只介绍了郑�平、王建华两个借款，且借款数额较小，没有从中获利。3、张某甲在案发前主动向公安机关报案，并如实供述其所犯罪行，有自首情节。综上，请法庭考虑给其一个改过自新、重新做人的机会，对其适用缓刑。
经审理查明：2011年至2013年期间，被告人汪令波、张某甲、范某未经金融管理机构批准，以被告单位世安公司或骏华公司的名义，采取口口相传等方式，以京安世家商住楼房产做为抵押，签订《商品房预售合同》，并提供较高利息为诱饵，非法吸收佟胜利、刘某乙、张晋、尹立飞、夏荣福、李建辉、王建华、王邦梅、潘家娥、湖北车神汽配实业有限公司等80余名单位和个人的公众存款253712780.16元，用于世安公司项目开发建设及给付借款利息。截止案发，世安公司吸收公众存款245737980.16元，已还款216841655.19元（其中支付利息25893261，65元）；骏华公司吸收公众存款7974800元，已还款189950元。至今二公司还有36681174.97元借款无力偿还。
证明上述事实的证据如下：
1、书证
（1）户籍信息、工商材料、税务登记证、组织机构代码证，证明被告人汪令波、张某甲、范某及世安公司、骏华公司的主体身份和公司股东等情况。
（2）借款时给被害人打的收条及借条、世安公司收据、银行转款凭条，证明借款数额。
（3）合作协议、商品房销售许可证、房屋预售合同、租赁合同、民事判决书、民事裁定书、法院协助执行通知书、查封、冻结通知书，证明世安公司开发北京南路项目商品房及销售、租赁、抵押等情况。
（4）到案经过，证明被告人汪令波、张某甲、范某主动到公安机关投案的情况。
2、证人证言
（1）证人宋某（世安公司法定代表人、汪令�的妻子）的证言：我为世安公司法定代表人，占50%的股份，不清楚汪令波以我的名义出资多少。我很少去公司，不负责公司的任何管理和经营，汪令波具体负责公司全盘的经营和管理，需要法定代表人签字时我才去签个字。公司还有两个股东，各占25%的股份，他们分别出资了多少我不清楚，其中一个股东叫张某甲，在公司担任总经理，负责财务报账签字和项目施工。另一个股东叫范越，是范越的父亲范某以范越的名义入股的，因为范某在农行工作，无法再在其他公司担任股东，范某具体在公司负责什么我不清楚，我在公司很少看到他，公司有十几个工作人员。世安公司存在借债过多无法偿还，房产一房多卖，抵押的房产再抵押，出租给他人等欺诈行为，我作为公司的法定代表人，没有履行好自己的职责，有些用于欺诈、诈骗，借条、借款协议、抵押协议及�商品房预售合同》我也在上面签了字，放任了这些欺诈、诈骗行为的发生。
（2）证人张某乙（世安公司财务经理）的陈述：世安公司以前是彭某乙在经营，在十堰市北京南路12A号有一块土地待开发，后来汪令波、张某甲、范某合伙从彭某乙手上全部转了过来，转让费是2400万元。世安公司由王令波的妻子宋某出任法定代表人，但是宋某不负责公司的任何事情，主要是汪令波全权负责公司的管理经营，公司股东有张某甲和范越，张某甲是公司的总经理负责工程和财务，范越是范某的女儿，范某因为在农行任职不能参与企业经营，因此他用他女儿的名义入股，实际上是范某在承担股东的职责，范某很少去公司，公司的决策都是汪令波和张某甲商量来决定的。汪令波让我帮助世安公司、骏华公司借款，月利率3、4分（3-4%），我向我妹妹张清、我姨陶永红、朋友张道怀、徐梅花和杨其书宣传介绍过世安公司、骏华公司需要借款的事。
（3）证人刘某甲（天涯公司法律顾问）的证言，证明天涯公司累计借给世安公司750万元，世安公司用京安世家未售房屋按照均价每平方4500元作为担保的情况。
（4）证人郑某（京安世家商住楼承建商）的证言，证明京安世家商住楼项目开发建设情况以及世安公司欠其870万工程款，200万元欠款的情况。
（5）证人汪某（世安公司工作人员）的证言，证明世安公司的运营及有人在公司讨债的情况。
（6）证人陈某、杨某（世安公司工作人员）的证言，证明世安公司的楼盘销售及物业情况。
（7）证人彭某甲（世安公司工作人员）的证言，证明世安公司房屋重复抵押借款、公司时常有人来讨债的情况。
（8）证人彭某乙的证言，证明其同汪令波合伙收购成立十堰五行房地产公司及公司经营情况。
（9）证人夏某的证言，证明其在十堰京安世家商住楼认购一套房产，签订了认购书、预售合同，缴纳了10万元定金的情况。
（10）证人吴某的证言，证明其居间介绍他人借款给世安公司及汪令波等人，收取中介费的情况。
（11）证人戴某的证言，证明其从汪令波处转得世安公司后任法定代表人的情况。
（12）证人胡某的证言，证明其从汪令波的世安公司财务上借了40万元的情况。
（13）证人龚某甲的证言，证明其因居间介绍从汪令波处得到80万元中介费的情况。
（14）证人翁某（世安公司工作人员）的证言，证明其曾借给公司老总汪令波9万元至今未还的情况。
（15）证人秦某的证言，证明其在十堰京安世家商住楼认购一套房产，签订了预售合同，缴纳了21万元房款，后房子被别人保全的情况。
（16）证人邢某的证言，证明其在十堰京安世家商住楼认购一套房产，签订了预售合同，缴纳了50万元房款，后房子被别人保全的情况。
（17）证人龚某乙的证言，证明其父亲龚太行在十堰京安世家商住楼认购一套房产，签订了认购书、预售合同，缴纳了5万元定金的情况。
（18）证人海光荣的证言，证明其和公公瞿正生在十堰京安世家商住楼认购一套房产，签订了预售合同，缴纳了35万元房款后又将该款转为借款的情况。
（19）证人石某的证言，证明其通过范某妻子付守伟在世安公司购房，缴纳了10万元定金的情况。
（20）证人杜某的证言，证明其在世安公司以80万元购房的情况
3、被害人佟胜利、刘某乙、张某丙的陈述，分别证明其借款给汪令波等人及其公司的情况。
4、被告人的供述与辩解
（1）被告人汪令波的供述：2009年底，我听别人说，彭某乙任法定代表人的世安公司在十堰市北京南路北京小镇旁有一块3060平米的综合用地，已办理好土地使用证、建设规划许可证、建设用地许可证，因彭某乙民事官司缠身，无资金开发这块地，想将公司连同土地和相关证件一起转让。于是我就和张某甲、范某合伙将世安公司连同土地和相关证件一起从彭某乙买过来进行项目开发，转让费2720万元，其中316万元口头约定彭某乙占有公司的20%的股份，但不写入公司章程和进行股东注册，只是到项目结束后给他分红，800万元是用土地使用证在十堰市信用社抵押贷款直接发放给了彭某乙，剩下的1614万元是我们在社会上借高利贷支付的。2010年5月我们对世安公司的法定代表人及股东进行了变更，公司的注册资本1000万元�没有重新进行验资，由我妻子宋某担任法定代表人，占有公司50%股份，张某甲担任公司总经理，占有25%的股份，范越占有25%的股份，但是真正行使股东责任参与公司事务的是范越的父亲范某。宋某不参与公司任何管理经营，只是在办理借条、借款协议等手续时以法定代表人签字，所有的管理经营决策事宜都是由我负责。世安公司从2010年开始开发京安世家商住楼项目，世安公司转过来时账上没有任何钱，我、张某甲和范某前期基本没有自由资金投入。世安公司在京安世家项目建设时也曾经向十堰农商行和中国农业银行十堰分行等银行申请了贷款，但是所有银行都没有放贷，因为国家的政策就是不能给房地产公司贷款用于房地产开发，所以我们无法从银行获得资金，只有通过社会借款融资来开发京安世家商住楼的项目建设。这个项目的开发共花费6500万元左右，采用施工方垫支和世安公司社会借资金的方式来开发的，其中施工方垫支2000万元左右，现在还欠施工方郑某将近700万元，社会上的借款包含利息还剩将近9000万元。多数借款都是通过承诺用京安世家商住楼的房产作为抵押，签订《商品房预售合同》，并提供高额利息来获得借款。骏华公司法定代表人是我，占60%股份，股东张某甲占有40%的股份，张某甲在骏华公司是总经理。骏华公司实际上是我一个人投资经营的公司，张某甲是名义上的股东，骏华公司的事都是我一人说了算，所以我可以骏华公司的名义借钱。借款主要用在支付部分工程款、土地的转让费用和前期的借款本息，到后期基本都是用于偿还前期的借款本息。我个人经手的借款大约7、8千万。
（2）被告人张某甲的供述：我是世安公司股东，该公司的法定代表人宋某不管理经营公司，所�的管理经营决策事宜都是由宋某的丈夫汪令波负责，公司还有一个股东叫范越，但是真正行使股东责任参与公司事务的是范越的父亲范某。世安公司在十堰市茅箭区北京南路12A号开发了京安世家小区，我在公司主要负责施工，汪令波和范某负责公司对外融资，公司的管理经营财务销售的事务都是由汪令波一人负责，在开发京安世家小区期间，汪令波和范某以世安公司的名义在社会上借了很多资金，具体是怎么借的我不清楚，只是要打借条或需要签字的时候，汪令波才叫我去签个字。我具体经手的借款有两笔共1800万元。但不管是汪令波还是范某从外面融的资他们让我签名我都签了名的，因为我是公司股东，融资也都是为了公司的经营，每一笔融资都应该有公司盖章。
（3）被告人范某的供述：我是世安公司的实际股东之一，我女儿范越只是个挂名股东，因�我在银行工作不能当公司股东。世安公司的法人宋某实际上也是个挂名法人，她老公汪令波才是公司的实际控制人，公司还有一个股东叫张某甲。世安公司现在社会上欠外债有8千多万元，大部分是公司的实际负责人汪令波以公司的名义借款的，我和股东张某甲也以公司的名义借了一部分钱，这些借款都用于世安公司在十堰市北京南路开发京安世家商住楼等项目上了。我总共经手从公司和个人那里借钱用于世安公司经营的借款大约是5166万元，具体以公司财务报表和各方提供的证据为准。
5、鉴定意见
湖北嘉泰会计师事务有限公司审计鉴定报告，证明世安公司、骏华公司收支情况、工程款、项目转让支出情况、社会融资情况（吸收公众存款情况）。
以上证据经当庭举证、质证，本院予以采信。
本院认为，被告人汪令波身为世安�司、骏华公司的实际控股人和法定代表人，系二公司负责的主管人员；被告人张某甲、范某身为世安公司的股东或实际股东，系公司负责的直接责任人员。三被告人违反金融管理法规，以公司名义向社会不特定的人吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人汪令波、张某甲、范某主动到公安机关投案，如实供述自己罪行，系自首，依法可以从轻处罚。关于被告人张某甲的辩护人称其系从犯的辩解，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员是否区分主犯、从犯问题的批复》中之规定“审理单位故意犯罪案件时，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可不区分主犯、从犯，按照其在单位犯罪中所起的作用判处刑罚。”，故对辩护人称张某甲系�犯的辩护意见本院不予采纳。被告人张某甲、范某在共同犯罪中，作用相对较小，可酌情对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条、第六十七条之规定，判决如下：
一、被告人汪令波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月28日起至2021年8月27日止），并处罚金人民币100000元。
二、被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币60000元。
三、被告人范某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币60000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份�副本二份。
审 判 长 朱新祥
审 判 员 杨 琴
人民陪审员 曾新彩
二〇一五年二月二十五日
书 记 员 赵会芬