江西省上犹县人民法院刑 事 判 决 书（2015）上刑初字第3号公诉机关江西省上犹县人民检察院。被告人赖欣欣，女，1981年1月11日出生于江西省于都县，汉族，大学本科，无业，户籍所在地于都县，捕前租住在赣州市章贡区。因本案于2014年7月7日被拘留，7月18日被逮捕。现押于上犹县看守所。上犹县人民检察院以上检公刑诉[2014]98号起诉书，指控被告人赖欣欣犯诈骗罪，于2014年12月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。上犹县人民检察院检察员李楚楚出庭支持公诉，被告人赖欣欣到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人赖欣欣经男友刘某1介绍，以成功人士的身份结识了被害人徐某，在交往中，被告人赖欣欣谎称其熟悉有关红十字会的领导，有领导会关照其做一些利润非常高的红十字会物资生意为诱饵。2012年初，被告人赖欣欣在资金链断裂，资不抵债的情况下，2013年1月至2月间，邀约徐某合伙投资红十字会物资生意，并许以高额回报，先后4次分别骗得徐某20万元，5万元，2.5万元，20万元，共计47.5万元投资款。徐某发现被骗后，多次催促赖欣欣退钱，赖欣欣则以“利润”的形式陆续向徐某支付了约86000元，剩余款至今未追回。对以上指控的事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人赖欣欣以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人赖欣欣对起诉书指控的基本事实没有异议，同时辩称归还徐某的利息还有1万多元，这些借款属于民间借款，不构成诈骗罪，并请求法庭从轻处理。经审理查明：被告人赖欣欣经男友刘某1介绍，以成功人士的身份结识了被害人徐某，在交往中，被告人赖欣欣谎称其熟悉有关红十字会的领导，有领导会关照其做一些利润非常高的红十字会物资生意，取得被害人徐某的信任。2013年年初，被告人赖欣欣在资金链断裂，资不抵债的情况下，于2013年1月至2月间，邀约徐某合伙投资红十字会物资生意，并许以高额回报，先后4次分别骗得徐某20万元，5万元，2.5万元，20万元，2013年6月28日，经被告人赖欣欣结算，将之前的借条转换成具1张借条给被害人徐某，金额为47.5万元（之前借条明细合计）。被害人徐某发现被告人赖欣欣未实际做红十字会生意后，多次催促赖欣欣还钱，被告人赖欣欣则以付红利及利息的形式陆续向徐某支付了86000元，剩余款至今未退还。上诉事实有下列证据证实：1、被害人徐某的陈述，证实2012年7、8月，其朋友刘某1对其说，他有个朋友赖欣欣熟悉红十字会的领导，可以做很多红十字会的物资生意，现金流水每单都有几百万元，通过刘某1的介绍，并出示过1张红十字会的金额为400万元的采购单复印件给其看，其认识了赖欣欣，赖欣欣也出示过1张红十字会的金额为四百万元的采购单给基看，其便信以为真。2013年1月，赖欣欣以在营前办门诊邀其入伙，其给了赖欣欣5万元，她写了收条。同年1月，赖欣欣对其说在营前开火车票代售点，其给她85000元，赖欣欣说还要一起做红十字会生意，带其到宜春、福州等地看她的红十字会生意情况，其凑了11.5万元给赖欣欣，她就写了张20万元（含8.5万元）的收条。同年2月，她说有二笔红十字会的临时生意，效益很好，叫其投资，其转帐5万元给她，其妻子转了25000元给她，她都写了收条。2013年2月底，其将借彭某20万元给了赖欣欣做红十字会的物资生意。2013年5月，赖欣欣以帮其办大额信用卡，问其要了1.5万，写有收条，后信用卡没有办成。之后，赖欣欣借其信用卡套现，欠其4200元，写有借条。以上赖欣欣共欠其54.42万元。2013年2月，赖欣欣给其红利19000元，3月，赖欣欣给其红利12000元，5月，赖欣欣给其红利10000元，另外从彭某处借得20万元其得利息9个月计45000元。2013年6月，赖欣欣写下47万元的欠条（明细为47.5万元），2013年10月，其催赖欣欣还款，赖欣欣以种种理由推辞，仅还了1万元。以上还款及红利合计8.6万元。2014年1月，其发现赖欣欣是在骗钱，遂向公安机关报案。2014年5月，刘某1给其看了一个赖欣欣给刘某1的做红十字会生意情况的U盘。2、证人刘某1的证言，证实其于2012年7月起与赖欣欣是男女朋友关系，2012年7月，赖欣欣称其认识红十字会领导及赣州市政府的领导，并邀其一起做物资生意，称利润很好，有次，她拿出1张红十字会的采购单给其看，上面盖有红十字会公章，票面显示金额400多万元，其将这张票出示给了徐某看，2012年10月，她说要在营前办一门诊，叫其与徐某合伙，徐某出了5万元，其也出了些钱，后来门诊没有办下来。2013年7月，其听说赖欣欣借徐某几十万元，徐某逼得紧，其帮赖欣欣在银行贷款20万元，赖欣欣只还了徐某4、5万元。其知道赖欣欣在营前办门诊收了徐某5万元，办火车票代售点收了徐某8万元，叫徐某入伙做物资生意1次收了20万元，事后徐某借亲戚20万元又借给了赖欣欣，赖欣欣总共欠徐某约有50多万元。后来，其问赖欣欣红十字会的生意情况，她以种种理由推辞，2014年端午，赖欣欣给了其一个U盘，说里面存有红十字会物资生意的资料，后发现里面没什么东西。3、证人温某的证言，证实赖欣欣是刘某1的情人，两人经常在一起，其丈夫徐某是刘某1的朋友，会经常在一起玩，赖欣欣以在营前办门诊借了徐某5万元。赖欣欣说认识省、市红十字会的领导，比较关照她，才让她做物资生意，利润很高，经常有内部消息，但要保密，刘某1也说她确实在做红十字会的生意，但是我们没见到任何文件，材料，物品。徐某先后投资了40万元给赖欣欣合伙做红十字会救灾物资生意。赖欣欣还以办信用卡为由透支徐某信用卡2万元，4、证人钟某的证言，证实徐某说其与赖欣欣在做红十字会的医疗器械生意，利润很好，徐某还问其借钱给赖欣欣做该生意，其没有借钱给徐某去投资。其和徐某、赖欣欣一起吃过饭，赖欣欣说过上犹县委书记是她老乡。2013年10月，徐某投钱给赖欣欣的钱收不回来，徐某曾叫其同去赣州找赖欣欣还钱。证人黄某1的证言，证明了其曾同刘某1及赖欣欣一起吃过饭，刘某1说过赖欣欣在做红十字会物资生意，叫其投资20万元参加，其没有参与。5、证人彭某的证言，证实徐某向其说过赖欣欣做红十字会生意，回报率很高，向其借了20万元投资给了赖欣欣做红十字会器械生意中，其未投资，仅答应借钱给徐某，后通过银行转给了徐某20万元。2013年11月之前，徐某付了8个月利息4万元给其。银行进账单证明了转账的情况。6、证人黄某2的证言，证实赖欣欣于2013年9月开办南外街道社区卫生服务站，经营的效益不好，有时还会亏本，赖欣欣的经济状况不好，还欠其工资。证人黄某3的证言，证明了赖欣欣借其医师资格证合作开办诊所，拖欠其工资3万多。《诊所合作协议》证明了合作开办诊所的情况7、借条原件及复印件，证明了赖欣欣以种种理由向徐某、刘某1等人借款的事实。8、手机短信记录，证明了徐某与赖欣欣短信通话的有关情况。9、银行客户交易查询详单，证明了徐某银行账户的流转情况。10、住房登记备案情况查询证明，证明了赖欣欣房屋登记的在关情况。11、赣州市卫生局医政科出具的情况说明，证明了赖欣欣在赣州市经营医疗机构的有关情况。章贡区卫生局出示的证明，证明了赖欣欣所开办服务站的登记情况。上犹县卫生局出具的证明，证明了赖欣欣曾申请在营前开办门诊的情况。12、扣押并移送的U盘两个及其所存内容的照片，证明了赖欣欣所保存的数张医疗服务等方面照片的情况。13、抓获经过，证实被告人赖欣欣系被抓获归案。14、被告人赖欣欣户籍信息，证实被告人赖欣欣的身份情况。15、被告人赖欣欣的供述，证实其不认识红十字会的领导，也没有做过医疗物资，医疗器械方面的生意，没有和刘某1、徐某等人说过做红十字会物资生意的事。其不记得有给过刘某1U盘，对U盘内容也没有印象。其借徐某钱的金额没有异议，但其还了不止8.6万元，其借徐某的现金大部分用于南外社区卫生服务站，营角上的诊所和上犹江大厦大排档生意周转，小部分用于归还支付之前的债务。以上证据经庭审质证，具有合法性，客观性，关联性，能相互印证，本院予以确认。被告人赖欣欣辩解称归还徐某的金额不止8.6万元，还有1万多元。经查，公诉机关对被告人赖欣欣借徐某5万元用于营前开办诊所及办信用卡所借1.5万元、套现0.42万元未认定为诈骗，被害人徐某对被告人如何归还红利、利息及还款的情况均能详细的陈述，被告人对其归还被害人款项的情况不能详细供述，又不能提供证据予证明，也未提供证据线索，仅口头抗辩归还的数额不止8.6万元，本院对其抗辩的意见不予支持。本院认为，被告人赖欣欣以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，以合资做红十字会物资生意的名义，假借被害人投资的形式骗取被害人财物，无力偿还，被告人赖欣欣已归还的利息、分红8.6万元应予冲减其犯罪数额，其涉案金额为38.9万元，属于数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应以诈骗罪追究被告人赖欣欣的刑事责任。被告人赖欣欣辩称其行为属于民间借贷不构成诈骗罪的理由，与事实及法律规定不符，本院不予支持。被告人赖欣欣归案后未如实供述所犯罪行，也未将赃款退还被害人，无悔罪表现，依法应予严惩。鉴于其系初犯，可酌情对被告人从轻处罚。被告人骗取的金额为38.9万元，应责令被告人退赔。为打击诈骗犯罪，保护公民的财产安全，根据被告人赖欣欣犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人赖欣欣犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币七万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月7日起至2022年1月6日止。罚金限于判决生效后三个月内缴纳。）二、责令被告人赖欣欣退赔赃款38.9万元，发还给被害人徐志华。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  彭修烨人民陪审员  明心怦人民陪审员  罗香伟二〇一五年二月九日代理书记员  刘国庆