依安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑0223刑初130号
公诉机关依安县人民检察院。
被告人李某某（别名李某甲），男，1982年4月25日出生于黑龙江省依安县，汉族。2014年12月10日因涉嫌犯骗取贷款罪被刑事拘留，同年12月17日变更为取保候审，2016年2月3日被刑事拘留，同年3月10日被逮捕，同年4月I日变更为取保候审。
依安县人民检察院以黑依检公诉刑诉〔2016〕114号起诉书指控被告人李某某犯骗取贷款罪，于2016年9月26日向本院提起公诉，本院于2016年9月26日立案审理。立案受理后依法组成合议庭，于2016年12月5日依法公开开庭审理了本案。依安县人民检察院指派检察员吕金蕊出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
依安县人民检察院指控，2005年至2011年期间，被告人李某某本人及通过李某乙、宫某某、刘某某、佟陆、刘某某、秦某某等多人为其顶名在依安县农村信用合作联社向前信用社及依安县农村信用合作联社贷款共计人民币570000元未按期归还，造成本金损失人民币570000元，利息损失人民币320000余元。依安县公安局立案侦查后，李某某及亲属陆续归还贷款，截至2016年3月29日已归还全部本金，下欠部分利息没有归还。以书证户籍证明、现实表现、到案经过、贷款合同等；证人刘某某、秦某某等人的证言；被告人李某某的供述与辩解为证据。认为被告人李某某以欺骗手段取得贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人李某某到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定处罚。并向本院提出判处二年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议。
经审理查明，2005年至2011年期间，被告人李某某承包水田经营用款，用顶名贷款的手段在依安县农村信用合作联社向前信用社及依安县农村信用合作联社贷款。
2005年11月24日，被告人李某某找到同村村民李某乙、司某某、宫某某、林某某四人顶名贷款，与依安县向前农村信用合作社订立贷款合同，贷款40000元由李某某使用。
2010年1月30日，被告人李某某找到同村村民杨某某顶名贷款。赵井友、李春杰、吕秀波、杨某某、王俊民5人结成贷款联保小组，与依安县农村信用合作联社向前信用社订立农户联保借款合同贷款共计210000元。杨某某名下贷款40000元由被告人李某某使用。于2011年12月28日由李某某偿还本金10000元。
2010年12月28日，被告人李某某找到同村村民刘某某顶名贷款。与刘某某、杨文忠、崔长林、刘广海5人结成贷款联保小组，与依安县农村信用合作联社向前信用社订立农户联保借款合同贷款共计190000元。除本人贷款50000元外，刘某某名下50000元由被告人李某某使用。
2010年12月29日，被告人李某某找到亲属李某乙、秦某某，司某某、朋友李某丙，通过王明明联系宿某，通过张鹏联系陈某某顶名贷款。秦某某，李某乙、宿某、司某某、李某丙、陈某某、金丽芬7人结成联保小组，以包地为借款用途与依安县农村信用合作联社订立农户联保借款合同贷款共计350000元。秦小龙、李某乙、宿某、司某某、李某丙、陈某某名下的贷款共计300000元被告人李某某使用。
2011年5月4日，被告人李某某找到同村村民佟某、刘某某顶名贷款。佟某、刘某某与周伟春、赵晋峰、李运龙组成联保小组与依安县农村信用合作联社向前信用社订立农户联保借款合同贷款共计230000元。佟某、刘某某名下贷款100000元由被告人李某某使用。
以上利用他人顶名贷款530000元，2012被告人李某某曾向依安县信用联社出具《承债还款书》，承诺于2012年9月30日前全部还清在依安县信用联社营业部贷款350000元，到期后没能履行。至依安县公安局立案侦查造成依安县信用联社本金人民币520000元，利息人民币270000余元未能偿还。案发后李某某及亲属陆续归还贷款，截至2016年3月29日已归还全部本金及部分利息。2016年6月13日，与依安县农村信用合作联社达成还款协议并得到谅解。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1.依安信用联社自然人一般农户贷款（农户“联保”贷款）档案中联保小组成员借款申请书（农户联保协议）、农户联保借款合同、共同还款承诺书、农户联保借款合同等所载内容证实,被告人以他人顶名贷款的时间、数额。
2.黑龙江省农村信用社还款凭证证实，被告人李某某已经偿还贷款本息587000元。
3.向前信用社《情况说明》证实,2016年8月29日，借款人李某某，借款日期为2010年12月28日，借款金额50000元，截止到2016年8月29日本金己全部还清，下欠利息43902.06元；
借款人李某某、刘某某，佟陆，刘某某四人截止到2016年8月29日借款本金己全部还清，下欠利息合计共113938.93元；
借款人杨某某，于2011年12月28日偿还10000元，借款人宫某某，李某乙，林某某，司某某，以上五人截止2016年3月29日借款本金已全部还清，下欠利息合计67515.40元。
4.依安县信用社2016年08月11日证明证实，借款人李某丙，秦某某，宿某，陈某某，司某某，李某乙六人本金全部还清，结欠利息合计246535.25元．
5.依安县农村信用社出具谅解函证实，李某某积极主动采取有效措施，努力偿还拖欠信用社贷款本息共计520000元，建议司法机关予以从轻处罚。
6.户籍证明，证实李某某的身份信息，其具备刑事责任年龄。
（二）证人证言
证人李某乙、司某某、宫某某、林某某、杨某某、刘某某、秦某某，李某乙、宿某、司某某、李某丙、陈某某、佟某、刘某某的证言证实,是被告人李某某找其提供身份证明、到信用社办理贷款手续，贷款是李某某使用的事实。
（三）被告人供述与辩解
被告人李某某供述证实，2005年至2011年期间因承包水田经营需要资金，通过李某乙、宫某某、刘某某、佟陆、刘某某、秦某某等多人为其顶名在依安县农村信用合作联社向前信用社及依安县农村信用合作联社累户贷款共计人民币530000元。
(四)其他证据
现实表现,到案经过,证实被告人李某某无前科劣迹,系传唤到案。
上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院均予确认。
本院认为，被告人李某某以欺骗手段取得依安县农村信用合作联社贷款530000元，案发前520000元贷款及利息未偿还，给信用社造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪。依安县人民检察院指控被告人李某某犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人李某某骗取贷款给金融机构造成重大损失，依法应处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金。鉴于被告人李某某到案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。李某某在案发前向金融机构出具《承债还款书》，到案后积极主动采取有效措施，还清贷款本金及部分利息，赔偿金融机构的损失并取得了谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。鉴于被告人李某某犯罪情节较轻、有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
被告人李某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后十日内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 常洪涛
人民陪审员 黄 臣
人民陪审员 杨文光
二〇一六年十月八日
书 记 员 付金龙