湖南省花垣县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）花刑初字第61号
公诉机关花垣县人民检察院。
被告人张某某，男，因涉嫌信用卡诈骗罪于2014年10月1日被花垣县公安局刑事拘留，同年11月7日被执行逮捕。现押花垣县看守所。
辩护人ＸＸＸ，湖南边城律师事务所律师。
花垣县人民检察院以花检诉刑诉（2015）30号起诉书指控被告人张某某犯信用卡诈骗罪，于2015年5月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年8月7日公开开庭进行了审理。花垣县人民检察院指派检察员王应超出庭支持公诉。被告人张某某及辩护人ＸＸＸ到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
花垣县人民检察院指控，2012年11月，被告人张某某伙同彭某（另案处理）共同商量从网络上购买他人银行卡信息，并通过电话银行将他人银行卡内存款转出使用。2013年1月，张某某从沈某乙（另案处理）处找来了一张户名为沈某甲的建设银行卡（卡号621700292010234XXXX）用于接收从他人银行卡中转出的钱。2013年2月，张某某与彭某为实施犯罪前往湖北省荆州市，二人在荆州市内找到两家可以通过大额转账方式购买体育彩票的体彩销售点（销售点编号与负责人分别为：21XXX，侯某某；2XXX5，邬某某）。彭某从网络上购得被害人李某甲农业银行卡（卡号622846349000987XXX）的卡号、户名、身份证号码及密码等信息，并负责在两家体彩销售点下单购买足球彩票。2013年2月5日17时许，二人使用电话银行从李某甲的农业银行卡中先后转出20万元至体彩销售点21XXX、转出6万元至体彩销售点2XXX5购买足球彩票。后二人所购买彩票分别中奖17万余元、6万余元，但因担心事情败露二人并未前往体彩销售点领奖。2013年3月，张某某打电话给体彩销售点21XXX负责人侯某某，要求再次为其购买足彩，侯某某按照张某某的要求用中奖奖金中的7万元再次购买足彩并中奖10余万元。2013年3月5日，侯某某向张某某提供的户名为沈某甲的建设银行卡（卡号621700292010234XXXX）转账存入101500元。2013年3月6日，张某某在广东省中山市横栏镇和广东省江门市荷塘镇两地通过ATM机从该建设银行卡中取款共计4万元。2014年9月28日，张某某在广东省东莞市南城汽车站出站口被广州铁路公安处民警抓获归案。2014年12月28日，沈某乙、张某某赔偿被害人损失10万元，张某某取得被害人李某甲的谅解。该院认为被告人张某某的行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。在共同犯罪中，被告人张某某的行为起主要作用，是主犯。应当依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款的规定处罚。并列举了被告人张某某的供述，证人沈某甲、沈某乙、张某某、李乙、邹某某、侯某某的证言，被害人李某甲的陈述，抓获经过，辨认笔录，ATM机取款视频光盘一张，银行交易明细，体彩站点信息查询结果，领条及刑事谅解书，情况说明，扣押物品清单，被告人张某某的户籍证明等证据。
被告人张某某对公诉机关指控的犯罪事实没有提出异议，请求从轻处罚。
辩护人ＸＸＸ提出的辩护意见是：被告人张某某认罪态度好，如实供述自己的犯罪事实；被告人张某某是初犯；被告人张某某主动退还违法所得，并赔偿被害人损失，取得被害人的谅解。综上，建议对被告人从轻处罚。
经审理查明，2012年11月，被告人张某某伙同彭某商议从网络上购买他人银行卡信息并将存款转出使用。2013年1月，张某某从沈某乙处找来了一张户名为沈某甲的建设银行卡（卡号621700292010234XXXX）用于接收从他人银行卡中转出的钱。2013年2月，张某某、彭某在湖北省荆州市内找到两家可以通过大额转账方式购买体育彩票的体彩销售点（销售点编号与负责人分别为：21XXX，侯某某；2XXX5，邬某某）。彭某负责从网络上购得被害人李某甲农业银行卡（卡号622846349000987XXX）的卡号、户名、身份证号码及密码等信息，并在两家体彩销售点下单购买足球彩票。2013年2月5日17时许，二人使用电话银行从李某甲的农业银行卡中先后转出20万元至体彩销售点21XXX、转出6万元至体彩销售点2XXX5购买足球彩票。后分别中奖17万余元、6万余元，因担心事情败露二人并未前往体彩销售点领奖。2013年3月，被告人张某某打电话给体彩销售点21XXX负责人侯某某，要求再次为其购买足彩，侯某某按照张某某的要求用中奖奖金中的7万元再次购买足彩并中奖10余万元。2013年3月5日，侯某某应张某某的要求向户名为沈某甲的建设银行卡（卡号621700292010234XXXX）转账存入101500元。2013年3月6日，张某某在广东省中山市横栏镇和广东省江门市荷塘镇两地通过ATM机从该建设银行卡中取款共计4万元。
2014年9月28日，张某某在广东省东莞市南城汽车站出站口被广州铁路公安处民警抓获归案。
2014年12月28日，沈某乙、张某某退赔被害人李某甲经济损失10万元，得到被害人的谅解。
上述事实有下列证据证明：
1.抓获经过，证实：2014年9月28日18时许，广州铁路公安处广州车站派出所民警在广东省东莞市南城汽车站出站口将被告人张某某抓获。
2.扣押物品清单，证实：扣押的部分涉案款项及用涉案款购买的体育彩票。
3.辨认笔录，证实：被告人张某某辨认出本案的同案犯彭某。
4.银行交易明细，证实：2013年2月5日，卡号为622846349000987XXX的银行卡通过电话银行转账方式分别转出20万元、6万元，共计26万元；2013年2月16日，侯某某的卡号为621700266000033XXXX的银行卡进账174873.6元；2013年3月5日，户名为沈某甲，卡号为621700292010234XXXX的银行卡分别进账31500元、70000元，共计101500元。
5.体彩站点信息查询结果，证实：销售点编号21XXX的负责人为侯某某，销售点编号2XXX5的负责人为邬某某。
6．领条、刑事谅解书，证实：被告人张某某及其同案已全部退赔被害人李某甲的损失，被害人李某甲出具了刑事谅解书。
7.情况说明，证实：同案犯沈某乙在取保候审后，退赔被害人李某甲人民币10万元。
8.ATM机取款视频光碟一张，证实：2013年3月初，一名戴头盔的男子在中山市横栏镇、江门市荷塘镇ATM机的取款情况。
9.户籍资料证明，证实：被告人张某某出生日期为1983年3月5日，具备完全刑事责任能力。
10.证人沈某甲的证言，证实：2012年11月初，沈某甲在沈某乙的要求下，以自己的名义办了四张银行卡，并将卡交给沈某乙的事实。
11.证人沈某乙的证言，证实：2012年11月的一天，沈某乙接到张某某电话，张某某要求沈某乙找一张有密码的银行卡，并讲可以把别人卡上的钱转出来，沈某乙按照张某某的要求，让其堂弟沈某甲准备了一张银行卡，后将该卡邮寄给了张某某的事实。
12.证人张某某的证言及其提供的证据，证实：2013年2月5日凌晨1点，有人用1527249****的号码拨通武汉农业银行客服号码，将李某甲的农业银行账户开通电话银行业务的事实。
13.证人李乙的证言，证实：2013年2月5日下午快5点的时候，有个青年人到李乙所在的体彩点要求购买20万元的彩票，李乙咨询老板侯某某怎么打票，侯某某告诉李乙只要将网点号（21XXX）报给购买人就行了，过了10多分钟，彩票机子上显示有20万元的进账，后李乙按照那个年轻人的要求打了20万元的彩票；3月3日下午4点半左右，老板侯某某要求李乙再次为上次那个购买20万元的人打7万元（用上次中奖中的钱）的彩票，并讲那个人上次中奖17万余元，一直没来领，后该7万元的彩票中奖10万余元的事实。
14.证人邹某某的证言，证实：2013年2月5日下午5点多，有人打邹某某的电话，声称往邹某某的彩票点（2XXX5）转了6万元的账，要求出彩票，邹某某确定进账后按照其要求出了6万元的彩票，后该6万元的彩票大概中奖6万元，一直没有领走的事实。
15.证人侯某某的证言，证实：2013年2月5日，一个年轻人在其21XXX彩票点购买了20万元的体育彩票，中奖17万余元，后侯某某按照那个年轻人的要求兑奖101500元，另用奖金7万元再次购买彩票，再次中奖10万余元，后该款项依法被扣押，并出具了扣押清单的事实。
16.被害人李某甲的陈述，证实：2013年2月5日下午5点，李某甲卡号为622846349000987XXX的农行卡分两次被他人转走20万元、6万元，被转走时银行卡及网银盾都带在自己身上的事实。
17.被告人张某某的供述，证实：2012年11月份左右，经彭某邀约，张某某同意从网上购买他人银行卡资料转钱出来，后张某某、沈某乙等将被害人李某甲的农业银行卡上的26万元分两次转入彩票站用于购买彩票。期间，中奖23万余元，从中奖的款项中取出4万元现金，转入10万余元进入沈某甲的卡中，用其中的7万元再次购买彩票，再次中奖10万余元的事实。
上述证据经当庭举证、质证、认证，证据来源合法，能够证明本案事实，本院予以采纳。
本院认为，被告人张某某伙同他人，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，将他人26万元的存款转出使用，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。花垣县人民检察院指控被告人张某某犯信用卡诈骗罪罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，被告人张某某的行为起主要作用，是主犯。鉴于被告人张某某如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，且积极退赔赃款，并赔偿被害人，得到被害人的谅解，可以从轻处罚。辩护人提出的辩护意见成立，本院予以支持。
综上所述，被告人张某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人张某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（限本判决生效后三十日内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年9月28日起至2019年9月27日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘西土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 石 纯
审 判 员 欧治超
人民陪审员 梁正英
二〇一五年八月十五日
书 记 员 梁 才