山东省滨州市滨城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）滨刑初字第194号
公诉机关滨州市滨城区人民检察院。
被告人王某，滨州绿福园食品有限公司法定代表人。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年2月14日被刑事拘留，同年2月28日被逮捕。现羁押于滨州市看守所。
辩护人宗学辉，山东一衡律师事务所律师。
滨州市滨城区人民检察院以滨区检公刑诉（2014）190号起诉书及滨区检公刑追诉（2014）3号追加起诉决定书指控被告人王某犯骗取贷款罪，于2014年5月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。滨城区人民检察院指派检察员马丽、修娟出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人宗学辉到庭参加诉讼。同年8月22日，滨城区人民检察院以需要补充侦查为由，建议本案延期审理。延期后，本院于同年9月22日决定恢复法庭审理。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年4月28日，被告人王某以滨州市绿福园食品有限公司名义向中国工商银行股份有限公司滨州滨城支行申请贷款，其谎报贷款用途，和滨州市东正商贸有限公司签订了虚假的购买草莓的《购销合同》，从中国工商银行股份有限公司滨州滨城支行骗取贷款300万元。同年5月15日，该贷款发放后被告人王某将其中50万元转入王敏账户用于归还借款，200万元转入滨城区中小企业投资担保中心账户用于归还借款，50万元转入其公司账户。同年8月16日，被告人王某又以滨州市绿福园食品有限公司名义向中国工商银行股份有限公司滨州滨城支行申请贷款，其谎报贷款用途，和滨城区土产杂品公司签订了虚假的购买黄桃、黄杏的《购销合同》，从中国工商银行股份有限公司滨州滨城支行骗取贷款300万元。同年8月22日，该贷款发放后被告人王某将其中2558000元转入滨城区中小企业投资担保中心账户用于归还借款，40万元转入其公司账户。后被告人王某为躲避还款逃匿，上述二笔贷款到期后，该二笔贷款的本金及利息已由担保人等全部偿还。为支持上述指控，公诉机关出示并宣读了被告人王某的供述，证人赵某某、孙某某、刘某甲、潘某、薛某某、王某某、刘某某、王某甲等人的证言，借款申请、股东会决议、购销合同、借款合同、保证合同、破案经过、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人王某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应以骗取贷款罪追究其刑事责任。
被告人王某对公诉机关的指控不持异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、其认罪态度较好；2、被害单位的全部损失已得到赔偿，对其可酌情处罚。
经审理查明，2012年4月20日，时任滨州市绿福园食品有限公司法定代表人的被告人王某，以公司名义向滨州市滨城区中小企业投资担保中心借款200万元，用于偿还其公司在中国工商银行股份有限公司滨州滨城支行到期贷款。同年4月28日，被告人王某以其公司名义向中国工商银行股份有限公司滨州滨城支行申请贷款过程中，其谎报贷款用途、伪造与滨州市东正商贸有限公司的《购销合同》，骗取银行贷款300万元。同年5月15日，银行根据委托支付协议的约定将上述贷款打入滨州市东正商贸有限公司91×××14账户内，后被告人王某将其中50万元转入王敏账户用于归还借款，200万元转入滨城区中小企业投资担保中心账户用于归还上述借款，50万元转入其公司账户。同年7月24日，被告人王某以公司名义向滨州市滨城区中小企业投资担保中心借款250万元，用于偿还其公司在中国工商银行股份有限公司滨州滨城支行到期贷款。同年8月16日，被告人王某又以其公司名义向中国工商银行股份有限公司滨州滨城支行申请贷款过程中，其谎报贷款用途，伪造与滨城区土产杂品公司签订的《购销合同》，从中国工商银行股份有限公司滨州滨城支行骗取贷款300万元。同年8月22日，银行根据委托支付协议的约定将上述贷款打入滨城区土产杂品公司16×××82账户内，后被告人王某将其中2558000元转入滨城区中小企业投资担保中心账户用于归还上述借款，40万元转入其公司账户。后被告人王某为躲避还款逃匿，上述二笔贷款到期后，该二笔贷款的本金及利息已由担保人等全部偿还。
上述事实，有经庭审质证认证的以下证据予以证实：
1、证人证言
（1）潘某证言，其系中国工商银行股份有限公司滨州滨城支行客户经理。2012年4月，滨州市绿福源食品有限公司（以下简称绿福源公司）法定代表人王某和她对象王某某提出公司贷款300万元用于购置农产品，其到绿福源公司考察，符合其行贷款要求，其通知借款人、担保人滨州市国奥塑胶工程有限公司法定代表人刘某某及股东周立成到银行签订相应的贷款资料，审批完成后于同年5月14日将300万贷款根据《委托支付协议》支付给了供货方滨州东正商贸有限公司的账号91×××14，贷款期限是2012年5月14日至2013年5月6日，按月还息。同年8月，王某又向其行提出公司贷款300万元用于购置生产原料，其到绿福源公司考察，符合银行的要求，其让借款人及担保人滨州市大地棉油有限公司法定代表人赵某某到银行签订相应的贷款资料，审批完成后其行根据《委托支付协议》这笔300万的贷款支付给了销货方滨城区土产公司的账号11×××82，贷款期限是2012年8月21日至2013年8月12日，按月还息。同年11月，王某联系不上了。后第一笔借款其行与山东滨州交运集团有限责任公司、山东远洋塑胶工业有限公司签订债权转让协议，担保人滨州市国奥塑胶工程有限公司归还本金150万元及三个月利息60914.8元，该笔贷款300万元本金与利息已全部结清。第二笔借款其行与滨州联谊电力设施建设有限公司、山东远洋塑胶工业有限公司、滨州市正道机械制造有限公司签订债权转让协议，担保人滨州市大地棉油有限公司归还本金1384615元、利息44225元，该笔贷款300万元本金与利息已全部结清。
（2）王某某证言，其系王某的丈夫。滨州市绿福源食品有限公司成立于2004年，法定代表人是王某，其系公司股东，该公司主要经营食品，有红枣、果蔬糕。2012年4月份，其和王某到中国工商银行股份有限公司滨州滨城支行申请贷款300万元，购置农产品，所有贷款手续都是王某操作的，其只是和王某一起去银行签字。其方提供的购销合同是王某制作的，实际上和滨州市东正商贸有限公司没有上述业务。同年5月份，工行将300元打到滨州市东正商贸有限公司的账户后，其和王某去了滨州市东正商贸有限公司办公室，丁某某给其开了三张空白支票，总金额是300万元，至于王某将这笔钱转到哪了，其不清楚。同年8月份，其知道王某向滨州市工商银行滨城支行贷款300万元，所有贷款手续都是王某操作的，其只是和王某一起去银行签字，这笔贷款是大地棉油有限公司为其公司作担保。王某和滨州市土产公司签订的《购销合同》，其不知情。卡号为62×××77的工行卡是其于2008年办的，2010年其将该卡给了王某，其再也没用过。
（3）刘某某证言，其系滨州市国奥塑胶工程有限公司法定代表人。2012年5月，滨州市绿福园食品有限公司在工商银行滨州滨城支行申请一笔300万元贷款，贷款期限为2012年5月10日至2013年5月6日，其公司作为担保人。同年10月份，银行找不到王某，其和潘某一起到绿福源公司了解情况，发现该公司已停产。王某上述贷款到期后其偿还了本金150万元及两个月的利息。
（4）丁某某证言，其系滨州市东正商贸有限公司法定代表人，其公司主要是销售副食品的成品，没有加工食品的业务，滨州绿福源食品有限公司没有进过其公司的货。2012年4月份，王某让其帮忙通过其公司转一笔款，并拿出一张空白的购销合同让其盖章，其同意。同年5月15日，其公司的公户91×××14上存入300万元，后王某让其开三张空白转账支票将300万转出，具体转给谁其也不知道。
（5）赵某某证言，其系滨州市大地棉油有限公司法定代表人。2012年8月份，其准备在工商银行滨城支行贷款300万元，其与滨州市联谊电力有限公司、滨州市绿福源食品有限公司三家联保贷款，每家贷款300万，其给滨州市绿福源食品有限公司作担保。绿福源公司法定代表人王某贷出300万元后，仅还了三个月利息就消失了。其作为担保人替王某偿还了3个月利息65000元，又从工行贷出200万元中扣出1384615元用于偿还绿福源公司的贷款本金。
（6）孙某某证言，其系滨城区土产公司副总经理。其公司日常经营范围是鞭炮的销售、地皮租赁、收取租赁费。公安机关向其出示的《购销合同》，编号为2012－26，签订日期是2012年7月27日，内容是购方滨州绿福源食品有限公司向销方滨州市滨城区土产杂品公司购进A级黄杏530吨，价格159万，黄桃A级488吨，价格156.16万元，总价3151600元。销方授权人代表签字一栏中孙某某的签字是其本人签的，但是其为帮朋友刘某甲的忙才签的。这份《购销合同》是编造的，不存在购销行为，其公司从未向绿福源公司供过黄杏、黄桃，这种生意不是其单位的经营范围。2012年8月份，其知道王某向工行贷款300万元打入其公司账号，且王某很快转走了。
（7）刘某甲证言，2012年7月份，滨州市绿福源食品有限公司的法定代表人王某告诉其要到银行办理贷款，银行要求把所贷的款打入她客户账号，王某托其找一本地可靠公司，保证将贷款能转入她自己的账号。后其将王某的意思告诉滨城区土产公司的孙某某，并让孙某某帮忙在王某提供的购销合同上签字，孙某某同意。
（8）薛某某证言，其系滨城区土产公司出纳。其公司对外业务主要是场地出租、鞭炮经营。其公司与滨州市绿福园食品有限公司没有任何业务往来。其公司孙某某副经理给其说过有一笔300万元货款打到其公司账上，需立即转出去，孙某某领着两个女的到其办公室，其用网银分三次转入她们向其提供的卡号上。
（9）王某甲证言，其系滨州市滨城区中小企业投资担保中心工作。2012年4月，王某向其中心借款200万元，月息2.4%，期限是2012年4月20日至5月20日，并签订《借款协议》，同年5月17日，王某从她公司账户（9130113101942050000236）用转账支票（支票上公司名称是滨州市东正商贸有限公司）还款200万元、利息36800元。同年7月中下旬，王某向其中心借款250万元，月息2.4%，期限是2012年7月24日至8月23日。同年8月22日，王某偿还借款本金250万元，利息58000元。
（10）蔡某某证言，其外甥女王某向其借过钱，2012年8月16日之后，王某没还过钱，2013年，其给她打电话，但联系不上了。
（11）张某某证言，其系山东远洋塑胶工业有限公司法定代表人。2013年2月份，中国工商银行股份有限公司滨州滨城支行的业务主任潘某告诉其，滨州市绿福源食品有限公司的王某在工行贷款300万元现在还不了，让其帮银行渡过难关，由其公司和工行办理王某的贷款债权转让，其同意后将1153847元由其公司账户16×××92转账到王某的绿福源公司账户13×××31上。
（12）董某某证言，其系滨州市联谊电力设施建设有限公司法定代表人。2013年11月份，中国工商银行股份有限公司滨州滨城支行的业务主任潘某告诉其，滨州市绿福源食品有限公司的王某贷款300万元后跑了，让其替王某还上一部分贷款，帮银行渡过难关。其同意后帮王某还了461538元。
（13）王某乙证言，其系王某的儿子。卡号为62×××03的工行卡是其于2008年办的，用于其父母给其打生活费，2009年该卡由王某一直用着。
（14）王某甲证言，其系滨州市滨城区中小企业投资担保中心工作。2012年4月，王某向其中心借款200万元，月息2.4%，期限是2012年4月20日至5月20日，并签订《借款协议》，同年5月17日，王某从她公司账户（91×××36）用转账支票（支票上公司名称是滨州市东正商贸有限公司）还款200万元、利息36800元。同年7月中下旬，王某向其中心借款250万元，月息2.4%，期限是2012年7月24日至8月23日。同年8月22日，王某偿还借款本金250万元，利息58000元。
2、书证
（1）滨州市工商行政管理局出具的私营公司设立登记情况，载明滨州绿福园食品有限公司成立日期2005年4月13日，法定代表人王某。
（2）中国工商银行股份有限公司滨州滨城支行提供的滨州绿福园食品有限公司借款申请、股东会决议、购销合同，滨州市大地棉油有限公司、滨州市国奥塑胶工程有限公司的股东会决议，小企业借款合同、保证合同、委托支付协议等贷款资料，证实滨州绿福园食品有限公司申请二笔贷款、担保的情况。
（3）滨州市东正商贸有限公司开户资料、交易流水等相关信息，证实2012年5月15日中国工商银行滨州市滨城区支行打入其账户300万元；同年5月16日，其公司出具三张转账支票将其中50万元转入王敏账户、200万元转入滨城区中小企业投资担保中心账户、50万元转账到滨州绿福园食品有限公司账户。
（4）滨州市滨城区土产杂品公司开户信息、银行流水情况，证实2012年8月21日，工行向该公司账户16×××82定向委托支付300万元。
（5）卡号62×××03、户名为王某乙的开户资料及交易流水，证实2012年8月22日，该账户分三次共收到由账户16×××82打入货款300万元。
（6）借款协议、放款通知书、进账单，证实2012年滨州市绿福园食品有限公司向滨州市滨城区中小企业投资担保中心先后借款200万、250万及还款的情况。
（7）卡号15×××63（户名滨州绿福园食品有限公司）的流水情况，载明2012年4月24日，滨州市滨城区中小企业投资担保中心转入金额200万元；同年4月24、25日，转到卡号16×××32（户名滨州绿福园食品有限公司）共计200万元。
（8）卡号15×××25（户名滨州绿福园食品有限公司）的流水情况，载明2012年7月24日，滨州市滨城区中小企业投资担保中心转入金额250万元；同年7月24日，转到卡号16×××32（户名滨州绿福园食品有限公司）共计250万元。
（9）卡号16×××32（户名滨州绿福园食品有限公司）的流水情况，载明2012年4月25日，转到卡号16×××31（滨州绿福园食品有限公司的工行贷款账号）300万元。同年7月25日，转到卡号16×××31金额250万元。
（10）滨州市绿福园食品有限公司16130008－2012年（市行）字0030号、0087号贷款还款明细、银行入账明细及债权转让协议，证实滨州绿福园食品有限公司二笔贷款的还款情况。
3、被告人王某的供述与公诉机关指控一致。
本院认为，被告人王某作为滨州市绿福园食品有限公司的法定代表人，以公司名义伪造购销合同，骗取银行贷款600万元，滨州市绿福园食品有限公司的行为已构成骗取贷款罪，但因该公司公诉机关未指控其犯罪，依法对该公司不再追究其刑事责任。但被告人王某系直接负责的主管人员，依法应追究其刑事责任，且应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。公诉机关指控其犯罪的罪名和事实均成立，本院予以确认。关于被告人王某的辩护人所提被害单位的全部损失已得到赔偿，对其酌情可从轻处罚的辩护意见，本院经审查认为，虽被害单位的全部损失已由担保人等公司赔偿，未给被害单位造成经济损失，但担保人为此承担了巨大的民事赔偿责任，其社会危害性依然存在，故其辩护意见，本院不予采纳。被告人王某归案后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。其辩护人以此为由所提的辩护意见，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人王某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月14日起至2016年8月13日止。罚金限于本判决生效后三日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省滨州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 芳
人民陪审员 吕荣敏
人民陪审员 张向华
二〇一四年十二月十六日
书 记 员 张 姗