湖南省武冈市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）武法刑初字第157号
公诉机关湖南省武冈市人民检察院。
被告人唐某某，男，1962年10月10日出生于湖南省武冈市，汉族，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年11月5日被武冈市公安局执行刑事拘留，2013年12月3日被武冈市公安局取保候审。2014年7月22日，本院决定对其取保候审。
辩护人唐小立，湖南越明律师事务所律师。
湖南省武冈市人民检察院以武检刑诉（2014）124号起诉书指控被告人唐某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年7月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序组成由审判员杨礼担任审判长，人民陪审员廖美英、林济美参加的合议庭。于2014年8月5日公开开庭进行了审理，代理书记员向芳担任记录。湖南省武冈市人民检察院指派检察员柳秀柏出庭支持公诉，被告人唐某某及其辩护人唐小立到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
湖南省武冈市人民检察院指控：
被告人唐某某2007年1月1日至2009年4月30日是武冈市信用联社头堂乡景福亭村的村级联络员。2009年4月30日被撤销村级联络员后，被告人唐某某仍继续收取存款，对不放心在唐某某处存款的老百姓称“我是帮信用社做事，可以存钱，并且利率和信用社一样。”被告人唐某某收取老百姓存款时手写“湖南省农村信用社储蓄开户凭条”作为存款凭证。
2011年1月至2013年11月4日，被告人唐某某分别非法吸收头堂乡景福亭村、白溪村、荆竹镇公堂村、晏田乡扶塘村等地的蒋某甲、陈某甲、许某甲、王某甲等人共132户的存款，304笔，合计金额2401594元。存款户取款按银行定、活期存款利率记息。
非法吸收的上述存款中，分别以唐某某本人和其妻子刘某甲、儿子唐某甲、儿媳许某甲名义存入银行、信用社合计2030640.69元（与存款差额部分为370953.31元）。借给从事建筑业的邓某甲4笔187000元（包含2005年借1笔50000元），其女唐某乙在唐某某被立案查处后代交的第一笔款150000元，唐辩称是放在家里准备应付老百姓取款的，下余的80000余元（83953.31元）是自己开经销店周转用了。
被告人唐某某到案后，如实交代了自己的犯罪事实。公安机关扣押唐某某女儿唐某乙代交款650000元，冻结户名唐某甲、唐某某、刘某甲、许某甲的银行存款取出2012997元，二项共计2662997元。退还所吸收的存款2401594元的本、息2443507元，公安机关追缴罚没收入9万元，退还唐某某129490元。
公诉机关为认定上述事实提供的证据如下：
1、抓获经过说明，人口信息，开户凭条，唐某某非法吸收公众存款案登记表、存款情况统计，公安机关的搜查笔录、扣押物品、文件清单及扣押的存折、存单、开户凭条等，退赔花名册、领条等相关书证；
2、证人刘某甲、唐某乙、邓某甲、蒋某甲、许某甲、许某乙、李某甲、唐某丙、唐某丁、毛某甲、陈某乙、杨某甲、许某丙、唐某戊、丁某甲、杨某乙、许某丁、许某戊、唐某己、周某甲、赵某甲、许某戊、唐某己、雄某甲、戴某甲、张某甲、周某乙、杨某丙、周某丙、蒋某乙、丁某乙、唐某庚、唐某辛、周某丁、周某戊、许某庚、许某辛、王某乙、唐某壬、周某己、邓某乙、陈某丙、陈某丁、许某壬、顾某甲、陈某戊、唐某癸、肖某甲、丁某丙、陈某己、许某丑、张某乙、许某癸、许某子、徐某甲、周某庚等人的证言；
3、被害人（存款人）陈某甲、王某甲、邓某丙、陈某庚、陈某辛、丁某丁、周某辛、唐某子、许某伟、许某春、陈某壬、许某治、陈某癸、许某辛、陈某子、肖某奎、戴某明、唐某丑、沈某贵、唐某寅、周某梅、唐某卯、周某英、丁某兰、李某亮、许某齐、丁某清、唐某辰、唐某巳、张某录、丁某忠、许某癸、许某均、唐某午、毛某阶、杨某华、唐某未、许某翠、王某香、许某根、唐某汉、张某乙、李某英、杨某站、张某江、唐某申、唐某酉、丁某根、唐某戌、邓某礼、唐某亥、杨某成、许某栋、徐某群、许某云、杨某国、许某湖、许某秀、邓某意、邓某刚、杨某林、杨某珍、伍某香、邓某林、周某平、王某成、周某光、许某成、许某应、王某仟、马某英、邓某娥、肖某文、许某高、周某雄、唐某琳（林）、刘某清、李某香、唐某华、李某海、许某其、周某国、李某亮等人的陈述；
4、被告人唐某某供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人唐某某违反国家的金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人唐某某到案后如实供述了自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七第三款的规定，可以从轻处罚。
被告人唐某某对公诉机关的指控没有异议。
辩护人唐小立辩称：
1、唐某某没有通过书面文字广告的形式向公众宣传吸收公众存款。唐某某在吸收存款的时候没有通过散发传单和短信的行式吸收，靠的是以前在信用社做事时建立的信用；
2、唐某某吸收的存款来源于同村村民及亲友，是基于乡邻乡亲的关系。从退赔花名册可以看出大多数人都是在19世纪4、50年代出生的人；
3、唐某某吸收公众存款的行为很大程度上是方便了人民群众的生产生活，本人没有谋取私利；
4、唐某某吸收公众存款的行为没有给人民群众造成任何损失，到案后如实供述，在案发后给存款人退还了全部本息并取得了受害人谅解；
5、唐某某吸收公众存款的行为没有在当地造成不良影响，更未引起当地经济秩序的混乱；
6、唐某某的一惯表现较好，没有再犯罪的风险，所在的村民委员会也请求从轻处罚，请求依法适用缓刑；
7、关于罚金的问题，考虑以上量刑情节，请求按最低标准判处罚金5万元。
辩护人唐小立向法庭提交了以下证据：
1、蒋某甲、唐某酉等35人分别出具的谅解书。谅解书的主要内容：唐某某和我们系亲属关系，在吸收我们存款的过程中完全系我们自愿存款，唐某某也按照银行同类型的存款计付利息给我们，案发后唐某某给我们退还了全部本金，也按照银行相应利率给我们支付了全部利息，因此，我们愿意对唐某某非法吸收我们存款的行为表示谅解，并请求人民法院对唐某某从轻处理。这35人的存款金额达1217400元；
2、被告人唐某某所在的头堂乡景福亭村委会出具的请求从轻处罚的报告。
公诉机关对辩护人唐小立提交的证据发表如下质证意见：被告人唐某某违反国家的金融管理制度，非法吸收公众存款，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应当追究其刑事责任。被告人唐某某到案后如实供述了自己的罪行，可以从轻处罚；被告人的存款没有造成巨大的损失，基本上将存款存在银行，随时能退还存款；被告人退还了存款人的存款，取得了大部分被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。但被告人及其辩护人没有提供证据证明出具谅解书的35人为其亲戚。
经审理查明：
被告人唐某某2007年1月1日至2009年4月30日是武冈市信用联社头堂乡景福田村的村级联络员。2009年4月30日被撤销村级联络员后，被告人唐某某仍继续收取存款，对不放心在唐某某处存款的老百姓称“我是帮信用社做事，可以存钱，并且利率和信用社一样。”被告人唐某某收取老百姓存款时手写“湖南省农村信用社储蓄开户凭条”作为存款凭证。
2011年1月至2013年11月4日，被告人唐某某分别非法吸收头堂乡景福亭村、白溪村、荆竹镇公堂村、晏田乡扶塘村等地的蒋某甲、陈某甲、许某甲、王某甲等共132户304笔存款，合计金额2401594元。存款户取款时按银行定、活期存款利率记息。
唐某某将非法吸收的上述存款，分别以唐某某本人和其妻子刘某甲、儿子唐某甲、儿媳许某甲名义存入银行、信用社合计2030640.69元（与实际吸收存款差额部分为370953.31元）。另借给从事建筑业的邓某甲4笔，187000元（包含2005年借1笔50000元）。其女唐某乙在唐某某被立案查处后代交的第一笔款150000元，唐辩称是放在家里准备应付老百姓取款的，下余的83953.31元用于经营自己开办的经销店。
被告人唐某某到案后，如实供述了自己的犯罪事实。公安机关扣押唐某某女儿唐某乙代交款650000元，冻结户名唐某甲、唐某某、刘某甲、许某甲的银行存款取出2012997元，二项共计2662997元。退还所吸收的存款的本息2443507元，公安机关追缴罚没收入9万元，退还唐某某129490元。
本院在本案审理过程中，被害人蒋某甲、唐某酉等35人出具了谅解书。这35名被害人请求对被告人唐某某从轻处理。
本院在审理过程中委托武冈市司法局对被告人唐某某接受社区矫正情况进行调查评估。武冈市司法局经调查认为，唐某某认罪态度好，再犯罪风险小，矫正环境较好，建议对唐某某实行社区矫正。
上述事实，被告人唐某某在开庭过程中无异议，且有下列证据证实：
1.抓获经过说明，人口信息，开户凭条，唐某某非法吸收公众存款案登记表、存款情况统计，公安机关的搜查笔录、扣押物品、文件清单及扣押的存折、存单、开户凭条等，退赔花名册、领条等相关书证；
2.证人刘某甲、唐某乙、邓某甲、蒋某甲、许某甲、许某乙、李某甲、唐某丙、唐某丁、毛某甲、陈某乙、杨某甲、许某丙、唐某戊、丁某甲、杨某乙、许某丁、许某戊、唐某己、周某甲、赵某甲、许某己、唐某己、雄某甲、戴某甲、张某甲、周某乙、杨某丙、周某丙、蒋某乙、丁某乙、唐某庚、唐某辛、周某丁、周某戊、许某庚、许某辛、王某乙、唐某壬、周某己、邓某乙、陈某丙、陈某丁、许某壬、顾某甲、陈某戊、唐某癸、肖某甲、丁某丙、陈某己、许某丑、张某乙、许某癸、许某子、徐某甲、周某庚等人的证言；
3.被害人（存款人）陈某甲、王某甲、邓某丙、陈某庚、陈某辛、丁某丁、周某辛、唐某子、许某伟、许某春、陈某壬、许某治、陈某癸、许某辛、陈某子、肖某奎、戴某明、唐某丑、沈某贵、唐某寅、周某梅、唐某卯、周某英、丁某兰、李某亮、许某齐、丁某清、唐某辰、唐某巳、张某录、丁某忠、许某癸、许某均、唐某午、毛某阶、杨某华、唐某未、许某翠、王某香、许某根、唐某汉、张某乙、李某英、杨某站、张某江、唐某申、唐某酉、丁某根、唐某戌、邓某礼、唐某亥、杨某成、许某栋、徐某群、许某云、杨某国、许某湖、许某秀、邓某意、邓某刚、杨某林、杨某珍、伍某香、邓某林、周某平、王某成、周某光、许某成、许某应、王某仟、马某英、邓某娥、肖某文、许某高、周某雄、唐某琳（林）、刘某清、李某香、唐某华、李某海、许某其、周某国、李某亮等人的陈述；
4．被告人唐某某供述与辩解等证据。
本院认为，被告人唐某某违反国家的金融管理制度，非法吸收公众存款，其行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大。被告人唐某某到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人唐某某将吸收的存款大部分存在银行，案发后，被告人退还了被害人的存款，没有对被害人造成损失，取得了大部分被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。被告人唐某某自愿认罪，确有悔改表现，其所在基层组织愿意对其进行帮教，对其适用缓刑没有再犯罪的危险，且对其居住社区没有重大不良影响，可以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款的规定，判决如下：
被告人唐某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。已缴三万元，其余罚金限本判决生效后十日内缴纳，上缴国库。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉状，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨 礼
人民陪审员 林济美
人民陪审员 廖美英
二〇一四年八月二十一日
代理书记员 向 芳
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。