广东省徐闻县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）湛徐法刑初字第219号
公诉机关广东省徐闻县人民检察院。
被告人李某某，男，1966年8月26日出生于广东省徐闻县，汉族，初中文化，无业。因本案于2014年3月7日被羁押，同日因吸食毒品被行政拘留十五日，同年3月20日被刑事拘留，同年4月25日被逮捕。现羁押于徐闻县看守所。
广东省徐闻县人民检察院以徐检刑诉字（2014）208号起诉书指控被告人李某某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2014年7月23日向本院提起公诉。本院于同年7月24日立案受理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省徐闻县人民检察院指派检察员许黄清出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
一、诈骗事实
（一）被告人李某某通过相识朋友冯某某（绰号：秃眼四）介绍认识被害人肖某某。于2011年1月期间，被告人李某某虚构事实以能疏通关系替被害人肖某某办事为由，分二次共骗取被害人肖某某30000元。其中，被害人肖某某于2011年1月某一天在徐闻县徐城镇东方二路农业银行门口处向被告人李某某付款人民币5000元，于2011年1月14日通过其父亲肖某甲的账户向被告人李某某汇款25000元。
（二）被告人李某某通过相识朋友岑某（绰号：祥子）介绍认识被害人周某，虚构事实以能疏通关系替被害人周某办事为由，分别于2012年8月20日9时许、2012年8月21日8时许、2012年9月7日10时许在被害人周某家宅处共骗取被害人周某人民币15000元。
上述事实，被告人李某某在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书，被告人李某某的供述和辩解，证人肖某某的证言及辨认笔录，证人何某某的证言及辨认笔录，证人肖某甲的证言，证人冯某某的证言及辨认笔录，证人周某的证言及辨认笔录，证人岑某的证言，中国农业银行金穗借记卡明细对账单（肖某甲），中国农业银行借记卡账户历史明细查询（李某某），李某某写给周某的收条，现场勘验笔录、现场示意图及现场相片，到案经过，犯罪嫌疑人归案情况说明，破获案件经过说明，违法犯罪经历查询说明，被告人李某某的户籍证明材料等证据在卷证实，足以认定。
二、信用卡诈骗事实
2008年12月24日，被告人李某某在中国农业银行徐闻县支行申领了卡号为5200830006106691的农行金穗信用卡（贷记双币种卡）一张，后以商户消费使用形式透支款项，并没有按规定还款。经发卡行多次催收，被告人李某某仍拒不归还。截止2012年4月10日，被告人李某某的上述信用卡共透支本金人民币19919.52元。
上述事实，被告人李某某在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表、立案决定书，被告人李某某的供述和辩解，证人林某某的证言，报案材料，金穗贷记卡申请表复印件，账户信息明细，交易流水清单，催收资料详细信息、催收备忘历�信息、催收台账及上门催收情况说明，农行利息计算方法，李某某账户交易情况，李某某2010年7月4日至2012年4月10日交易流水等证据在卷证实，足以认定。
本院认为，被告人李某某无视国家法律，以非法占有为目的，用虚构事实的方法，骗取他人财产，数额较大；以非法占有为目的，使用信用卡超过规定期限透支，经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项之规定，构成了诈骗罪、信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人李某某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人李某某对公诉机关的指控亦无异议。鉴于被告人李某某归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关建议对被告人李某某犯诈骗罪、信用卡诈骗�数罪并罚判处三年以上四年以下有期徒刑，该量刑建议不符合罪责刑相适应原则，本院不予采纳。根据被告人李某某的犯罪事实、性质、情节、认罪态度及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：
一、被告人李某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币贰仟元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币贰万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币贰万贰仟元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即�2014年3月7日起至2016年3月6日止。罚金限在本判决生效后一个月内缴纳）。
二、责令被告人李某某将违法所得退还被害人肖某某、周某及被害单位中国农业银行徐闻县支行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
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审 判 长 冯奕君
代理审判员 王和琦
人民陪审员 林日育
二〇一四年九月二十二日
书 记 员 彭威源
附：相关法律条文及司法解释
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十�条的规定定罪处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己�行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的，超过规�限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。
恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。