湖北省石首市人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）鄂石首刑初字第00097号
公诉机关石首市人民检察院。
被告人肖某某，男，1976年4月28日出生于湖北省石首市，汉族，大专文化程度。2013年4月18日因涉嫌挪用资金罪被石首市公安局刑事拘留，同年5月24日被依法逮捕。现羁押于石首市看守所。
辩护人吕某某，男，系湖北荆楚律师事务所律师。
辩护人毛某某，男，系湖北荆楚律师事务所律师。
石首市人民检察院以鄂石检刑诉（2013）107号起诉书指控被告人肖某某犯挪用资金罪，于2013年9月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石首市人民检察院指派检察员胡灏出庭支持公诉，被告人肖某某及其辩护人吕某某、毛某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
石首市人民检察院起诉书指控，被告人肖某某在担任南口信用社副主任期间，利用职务上的便利，于2008年至2010年期间，借用本辖区农户徐某甲、刘某甲、谢某甲三人的身份证和请农户张某某、王某甲、徐某乙、廖某某、刘某乙、王某乙、谢某乙、邓某某、杨某某、刘某丙等十三人在南口信用社办理贷款13笔共39万元，被告人肖某某先后将其中的9万元用于偿还个人以前经手的贷款，余款30万元借给他人使用，至今未还。
公诉机关在开庭审理过程中向法庭出示了被告人肖某某的供述与辩解，证人徐某甲、刘某甲、谢某甲、张某某、王某甲、徐某乙、廖某某、刘某乙、王某乙、谢某乙、邓某某、杨某某、刘某丙等人的证言及提供身份信息贷款的证明材料，有相关的贷款手续资料等凭证，袁某某、姚某某等向肖某某借款的凭条等书证。公诉机关认为，被告人肖某某的行为已构成挪用资金罪。提请依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条的规定定罪处罚。
被告人肖某某对起诉书指控的事实没有异议，并当庭自愿认罪。辩护人对公诉机关指控被告人肖某某犯挪用资金罪的事实没有异议，辩护称被告人的行为系与具体信用贷款人之间的借款行为，系民事法律关系，不构成挪用资金罪。
经审理查明：
一、2009年2月28日、2009年7月31日，被告人肖某某利用担任石首市南口镇信用社副主任之职务便利，找同事张某某帮忙，要他出面在南口镇辖区找一些农户，通过以贷还贷的方式还一批到期了的贷款，贷款由他偿还。张某某便找了王某甲、刘某乙、刘某丙、杨某某四人，由其提供身份证，并经其同意，到南口信用社办理了贷款手续。至案发时被告人肖某某于2009年6月30日偿还王某甲贷款利息1207.80元，余款3万元及后期利息，刘某乙、刘某丙、杨某某贷款3万元及其利息仍未偿还。认定上述事实的证据如下：
1、书证
（1）杨某某、刘某丙、刘某乙、王某甲的身份证复印件、湖北省农村信用社2009年7月31日、2009年2月28日农户小额信用借款合同、农户小额信用贷款凭证、南口信用社个人账户存、取款凭条各一份，证明杨某某、刘某丙、刘某乙、王某甲用其名义签订合同贷款的事实及南口信用社已将借款支出给被告人肖某某的情况；
（2）证人张某某证言，那段时候，我同事肖某某请我出面帮忙，说他有一批贷款到期了需要偿还，目前手里没有钱，只有通过以贷还贷的方式解决，要我出面在南口镇辖区找一些农户，通过办理贷款的方式弄出一些钱，并答应由他作为第一责任人承担并负责清收，在此情况下，我就答应帮他的忙，后来就出面找了张某某、王某甲、刘某乙、刘某丙、杨某某，介绍给肖某某，由肖某某带他们到南口信用社办理贷款手续，并由他们出具了身份证、签了名，肖某某在贷款凭证签第一责任人后，那些贷款就从信用社放出去到了肖某某手里。上述农户也没有拿到一分钱。肖某某跟我承诺贷款由他转据（以贷还贷、借新还旧），由他肖某某负责。
（3）证人杨某某证言，2009年7月的一天，张某某找到我，他说请我出面帮他在南口信用社为他办理信用贷款，当时和我一起给张某某办理贷款的还有刘某丙、刘某乙，我们一共三人为他办理贷款手续，每笔3万元，贷款期限为一年，张某某当时跟我们说，贷款由他负责偿还，我们三个人没有使用一分钱。办完手续后，我们就没有管这个事了，直到今天你们（警察）来调查才知贷款没有偿还。
（4）证人刘某丙、刘某乙证言与杨某某的证言基本一致。
（5）证人王某甲证言，2009年2月的一天，张某某来到我店里他说借我的身份证到南口信用社办理一笔3万元的信用贷款，钱由他来偿还，我和他们夫妻关系蛮好，就答应了。后来他喊我到信用社，我就在贷款凭证上签了名。你们（警察）今天来找我之前，没有人找我催讨贷款，我也不清楚我还欠信用社贷款。
二、2008年12月23日，被告人肖某某在任石首市南口镇信用社副主任期间，找其姨妈徐某甲，要其借身份证帮他在南口信用社贷款由其使用，徐某甲同意后到南口信用社办理了贷款3万元手续。至案发时被告人肖某某于2009年6月30日、2010年12月18日偿还徐某甲贷款利息1360.80元、2584.80元，余款3万元及后期利息仍未偿还。认定上述事实的证据如下：
1、书证
（1）徐某甲的身份证复印件、湖北省农村信用社2008年12月23日农户小额信用借款合同、农户小额信用贷款凭证、南口信用社个人账户存、取款凭条各一份，证明徐某甲用其名义签订合同贷款的事实及南口信用社已将借款支出给被告人肖某某的情况；
（2）证人徐某甲证言，我曾于2008年12月在南口信用社肖某某手里办过一笔3万元贷款，我是肖某某亲姨妈。贷款是肖某某请我出面帮他办理的，贷款凭证上是我签的名，但这笔钱是肖某某用了，肖某某承诺由他偿还。前段时间你们（警察）来找我时，我才知贷款至今他没有偿还。
三、2009年6月26日，被告人肖某某在任石首市南口镇信用社副主任期间，找其亲戚廖某某，要其借身份证帮他在南口信用社贷款由其使用，贷款由他负责偿还，廖某某同意后到南口信用社办理了贷款3万元手续。该贷款3万元及利息仍未偿还。认定上述事实的证据如下：
1、书证
（1）廖某某的身份证复印件、湖北省农村信用社2009年6月26日农户小额信用借款合同、农户小额信用贷款凭证、南口信用社个人账户存、取款凭条各一份，证明廖某某用其名义签订合同贷款的事实及南口信用社已将借款支出给被告人肖某某的情况；
（2）证人廖某某证言，我曾于2009年6月在南口信用社肖某某手里办过一笔3万元贷款，肖某某是我老婆舅舅的女婿。贷款是肖某某请我出面帮他办理的，贷款凭证上是我签的名，但这笔钱是肖某某用了。前段时间你们（警察）来找我时，我才知贷款至今他没有偿还。
四、2009年3月18日，被告人肖某某在任石首市南口镇信用社副主任期间，找其朋友徐某乙，要其借身份证帮他在南口信用社贷款由其使用，贷款由他负责偿还，徐某乙同意后到南口信用社办理了贷款3万元手续。该贷款3万元及利息仍未偿还。认定上述事实的证据如下：
1、书证
（1）徐某乙的身份证复印件、湖北省农村信用社2009年3月18日农户小额信用借款合同、农户小额信用贷款凭证、南口信用社个人账户存、取款凭条各一份，证明徐某乙用其名义签订合同贷款的事实及南口信用社已将借款支出给被告人肖某某的情况；
（2）证人徐某乙证言，我曾于2009年3月18日在南口信用社肖某某手里办过一笔3万元贷款，肖某某是朋友。贷款是肖某某请我出面帮他办理的，贷款凭证上是我签的名，但这笔钱是肖某某用了，肖某某承诺贷款由他负责偿还。前段时间你们（警察）来找我时，我才知贷款至今他没有偿还。
五、2009年3月18日，被告人肖某某在任石首市南口镇信用社副主任期间，通过朋友徐某乙找其本村居民邓某某，要其借身份证帮他在南口信用社贷款由其朋友肖某某使用，贷款由肖某某负责偿还，邓某某同意后到南口信用社办理了贷款3万元手续。该贷款被告人肖某某于2009年6月30日、2010年12月18日分别偿还了1029.60元、5428.20元利息，余款3万元及后期利息仍未偿还。认定上述事实的证据如下：
1、书证
（1）邓某某的身份证复印件、湖北省农村信用社2009年3月18日农户小额信用借款合同、农户小额信用贷款凭证、南口信用社个人账户存、取款凭条各一份，证明邓某某用其名义签订合同的事实及南口信用社已将借款支出给被告人肖某某的情况；
（2）证人徐某乙证言，肖某某是朋友，他请我找人帮他在信用社贷款。我便找了本村居民邓某某等人帮他在信用社贷款，邓某某贷款凭证上是他本人签的名，但这笔钱是肖某某用了，肖某某承诺贷款由他负责偿还。前段时间你们（警察）来找我时，我才知该贷款至今他没有偿还。
（3）证人邓某某证言，我曾于2009年3月18日在南口信用社肖某某手里办过一笔3万元贷款，肖某某是徐某乙的朋友。贷款是徐某乙请我出面帮肖某某办理的，贷款凭证上是我签的名，但这笔钱是肖某某用了，徐某乙说贷款由肖某某负责偿还。前段时间你们（警察）来找我时，我才知贷款至今他没有偿还。
六、2009年7月31日，被告人肖某某在任石首市南口镇信用社副主任期间，通过朋友张卓找其朋友王某乙，要其借身份证帮他在南口信用社贷款由其朋友肖某某使用，贷款由肖某某负责偿还，王某乙同意后到南口信用社办理了贷款3万元手续。被告人肖某某于2010年12月30日偿还了贷款利息5118.30元，该贷款3万元及后期利息仍未偿还。认定上述事实的证据如下：
1、书证
（1）王某乙的身份证复印件、湖北省农村信用社2009年7月31日农户小额信用借款合同、农户小额信用贷款凭证、南口信用社个人账户存、取款凭条各一份，证明王某乙用其名义签订合同贷款的事实及南口信用社已将借款支出给被告人肖某某的情况；
（2）证人张卓证言，肖某某是朋友，他请我找人帮他在信用社贷款。我便找了我朋友王某乙帮他在信用社贷款，王某乙贷款凭证上是他本人签的名，但这笔钱是肖某某用了，肖某某承诺贷款由他负责偿还。前段时间你们（警察）来找我时，我才知该贷款至今他没有偿还。
（3）证人王某乙证言，我曾于2009年7月31日在南口信用社肖某某手里办过一笔3万元贷款，肖某某是张卓的朋友，我也认识肖某某。贷款是张卓请我出面帮肖某某办理的，贷款凭证上是我签的名，但这笔钱是肖某某用了，肖某某说贷款由他负责偿还。前段时间你们（警察）来找我时，我才知贷款至今他没有偿还。
七、2010年12月31日，被告人肖某某在任石首市南口镇信用社副主任期间，找朋友谢某乙，要其借身份证帮他在南口信用社贷款由其朋友使用，贷款由肖某某负责偿还，谢某乙同意后到南口信用社办理了贷款3万元手续。该贷款3万元及利息至今仍未偿还。认定上述事实的证据如下：
1、书证
（1）谢某乙的身份证复印件、湖北省农村信用社2010年12月31日农户小额信用借款合同、农户小额信用贷款凭证、南口信用社个人账户存、取款凭条各一份，证明谢某乙用其名义签订合同贷款的事实及南口信用社已将借款支出给被告人肖某某的情况；
（2）证人谢某乙证言，我曾于2010年12月31日在南口信用社肖某某手里办过一笔3万元贷款，肖某某是我的朋友。贷款是他请我出面帮他朋友办理的，碍于情面我就答应了。贷款凭证上是我签的名，但这笔钱是肖某某用了，肖某某说贷款由他负责偿还。
被告人肖某某供述，对上述贷款的事实没有异议，钱都是自己拿了。
本院认为，以上贷款均有贷款人在信用社贷款的签名，且贷款前被告人肖某某均跟贷款人讲明，并经贷款人同意，双方已形成债权债务关系，不应以挪用资金罪定罪处罚。被告人的辩护人辩护的上述事实不构成挪用资金罪的意见成立。对公诉机关指控的上述事实构成挪用资金罪的意见不予采纳。
八、2008年12月31日，被告人肖某某利用担任石首市南口镇信用社副主任之职务便利，找朋友谢某乙借他人身份证二张，冒用刘某甲、谢某甲名义，办理虚假贷款手续，分别贷款3万元，合计6万元挪作它用，至案发时分别于2009年6月30日偿还刘某甲贷款利息1629元，2010年12月28日偿还谢某甲贷款利息5176.80元，余款6万元及后期利息仍未偿还。认定上述事实的证据如下：
1、书证
（1）刘某甲、谢某甲的身份证复印件、湖北省农村信用社2008年12月31日农户小额信用借款合同、农户小额信用贷款凭证、南口信用社个人账户存、取款凭条各一份，证明被告人肖某某冒用其名义签订合同的事实及南口信用社已将借款支出的情况；
（2）证人谢某乙证言，2008年12月，肖某某找到我，他说由他经手放出去的贷款到期了必须偿还，要我帮忙找几个人到南口信用社办理贷款手续，弄出一些钱来偿还他之前的贷款，并向我保证贷款到期后由他偿还。我就请我的朋友谢某丙找到了谢某甲、刘某甲的身份证交给了肖某某，肖某某用那两张身份证从南口信用社弄出了二笔贷款共6万元，当时刘某甲、谢某甲没有到信用社去；
（3）证人谢某丙证言，2008年12月的一天，我朋友谢某乙找我借身份证，我出面找了四张身份证给他，他没有说是去贷款，其中有谢某甲、刘某甲，前一段时间公安机关的办案人员找我了解情况，才知道肖某某用谢某甲、刘某甲的身份证贷款后没有偿还；
（4）、证人谢某甲证言，2008年12月的一天，我哥哥谢某丙找我借过身份证，我从来没有在南口信用社贷款，贷款凭证上的字也不是我签的；
（5）证人刘某甲证言，2008年12月底的时候，我舅舅谢某丙找我借过身份证，我从来没有在南口信用社贷款，贷款凭证上的字也不是我签的；
（6）被告人肖某某的供述，刘某甲、谢某甲的贷款是我通过谢某乙找到的身份证办的，这些贷款都给我使用和我借给他人用了。
九、2009年2月28日，被告人肖某某利用担任石首市南口镇信用社副主任之职务便利，找同事张某某，由张某某借其侄子张某某身份证一张，被告人肖某某用其名义，办理贷款3万元，挪作它用，至案发时于2009年6月30日、2010年12月18日分别偿还张某某贷款利息1207.80元、5326.20元，余款3万元及后期利息仍未偿还。认定上述事实的证据如下：
1、书证
（1）张某某的身份证复印件、湖北省农村信用社2009年2月28日农户小额信用借款合同、农户小额信用贷款凭证、南口信用社个人账户存、取款凭条各一份，证明张某某用其名义签订合同的事实及南口信用社已将借款支出给被告人肖某某的情况；
（2）证人张某某证言，2009年2月28日，我侄子张某某搭车到南口遇见我后，我接他到我那（南口信用社）吃饭，吃完饭后，我对他说“我们信用社的肖某某主任想借你的身份证贷3万元转据（以贷还贷，借新换旧），请你帮忙”，他答应后，我将身份证交给肖某某，肖某某根据张某某的身份证信息整理出一套贷款资料后，我要张某某在贷款借据上签名，张某某办完手续后就离开了，肖某某获取这笔贷款后怎么使用的我不清楚。
（3）证人张某某证言，2009年2月28日，我到我堂伯张某某家吃饭，吃饭后他提出把我的身份证借用一下，我没考虑就将身份证给了他，过了一会儿，他拿出一些资料要我签名，我就签了，当时我不清楚那些资料上的内容，他也没有告诉我，你们（警察）今天来找我我才知道。
（4）被告人肖某某供述，张某某的贷款是我通过我同事张某某找农户贷的，钱是我用了。
综合证据：
（1）被告人肖某某的户籍证明，证实被告人肖某某犯罪时已达到完全刑事责任年龄；
（2）石首市农村信用合作联社（2008）2号文件“关于聘任徐某某等同志职务的通知”证明，2008年1月22日，肖某某任南口信用社副主任。
本案在审理过程中，被告人肖某某自愿退赃10万元。
公诉机关的指控被告人挪用上述资金的事实清楚，证据充分，罪名成立。被告人肖某某假冒他人名义贷款，有相关的书证及证人证言予以证实，故对其辩护人不构成挪用资金罪的辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人肖某某身为银行金融工作人员，利用担任南口信用社副主任之职务便利，采取冒用他人名义办理虚假贷款的手段，挪用资金归个人使用或借贷给他人，数额较大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关的指控被告人挪用上述资金的事实清楚，证据充分，罪名成立。被告人归案后认罪态度好，并积极退赃，酌情对其从轻处罚。湖北省石首市社区矫正工作管理局提出了对被告人适用非监禁刑的建议，其所在社区亦同意对被告人矫正，故依法对其适用缓刑。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第六十一条的规定，判决如下：
被告人肖某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 刘荣涛
审 判 员 吴 志
人民陪审员 唐海林
二〇一三年十二月十八日
书 记 员 陈 曦