浙江省永康市人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0784刑初899号公诉机关浙江省永康市人民检察院。被告人潘军伟，曾用名潘伟，绰号“哥”，男，1988年10月25日出生于海南省儋州市，汉族，中专文化，居民，家住海南省儋州市。2016年10月13日因本案被永康市公安局刑事拘留，同年11月18日被依法逮捕。现羁押于永康市看守所。辩护人王朱文，浙江文超律师事务所律师。被告人钟一鸣，绰号“大头”、“头”，男，1990年9月16日出生于海南省儋州市，汉族，初中文化，农民，家住海南省儋州市。2016年10月13日因本案被永康市公安局刑事拘留，同年11月18日被依法逮捕。现羁押于永康市看守所。辩护人吴东亮，浙江义元律师事务所律师。被告人林如光，绰号“阿龙”、“龙哥”，男，1992年12月11日出生于海南省儋州市，汉族，文盲，农民，家住海南省儋州市。2016年10月13日因本案被永康市公安局刑事拘留，同年11月18日被依法逮捕。现羁押永康市看守所。辩护人张博深，浙江浙中律师事务所律师。被告人钟金纯，绰号“精彩”，男，1991年9月30日出生于海南省儋州市，汉族，大专文化，居民，家住海南省儋州市。2016年10月13日因本案被永康市公安局刑事拘留，同年11月18日被依法逮捕。现羁押永康市看守所。辩护人施志建，浙江望朔律师事务所律师。被告人王本蔚，男，1989年5月1日出生于海南省儋州市，汉族，大专文化，农民，家住海南省儋州市。2016年10月13日因本案被永康市公安局刑事拘留，同年11月18日被依法逮捕。现羁押永康市看守所。辩护人应琼，浙江宁涛律师事务所律师，系永康市法律援助中心指派。被告人吴超，曾用名吴石才，绰号“二哥”，男，1979年4月6日出生于海南省儋州市，汉族，小学文化，农民，家住海南省儋州市国营新盈农场第五作业区。2016年10月13日因本案被永康市公安局刑事拘留，同年11月18日被依法逮捕。现羁押永康市看守所。被告人潘承学，绰号“逗逼”，男，1990年5月8日出生于海南省儋县，汉族，中专文化，居民，家住海南省海口市龙华区。2016年10月13日因本案被永康市公安局刑事拘留，同年11月18日被依法逮捕。现羁押永康市看守所。辩护人王青松，北京中银（杭州）律师事务所律师。永康市人民检察院以永检公诉刑诉[2017]839号起诉书，指控被告人潘军伟、钟一鸣、林如光、钟金纯、王本蔚、吴超、潘承学犯信用卡诈骗罪，被告人林如光犯容留他人吸毒罪，被告人潘军伟、钟一鸣犯侵犯公民个人信息罪，于2017年8月28日向本院提起公诉，并以永检公诉刑变诉[2017]1号变更起诉决定书于同年9月25日变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永康市人民检察院指派检察员胡某1、胡某2出庭支持公诉。被告人潘军伟及其辩护人王朱文、被告人钟一鸣及其辩护人吴东亮、被告人林如光及其辩护人张博深、被告人钟金纯及其辩护人施志建、被告人王本蔚及其辩护人应琼、被告人吴超、被告人潘承学及其辩护人王青松均到庭参加诉讼。现本案已审理终结。经审理查明：一、容留他人吸毒部分1、2016年7月至10月，被告人林如光在其租住的海南省海口市美兰区内容留钟一鸣、钟金纯、潘军伟（已行政处罚）吸食毒品甲基苯丙胺（俗称“冰毒”）十余次。2、2016年10月10日至12日，被告人林如光在其租住的海南省海口市美兰区内容留潘承学（已行政处罚）吸食毒品甲基苯丙胺（俗称“冰毒”）三次。以上事实，被告人林如光在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人林如光的供述、证人潘军伟、钟金纯、钟一鸣、潘承学、吴超的证言、行政处罚决定书等证据证实，足以认定。针对被告人林如光的辩护人提出被告人林如光仅在租房协议上签字，不应认定其容留他人吸毒的辩护意见。经查，被告人林如光的供述、吸毒人员的证言均一致证实，被告人林如光在其租住处多次容留他人吸食冰毒的事实，公诉机关的指控并无不当，辩护人的前述辩护意见，本院不予采纳。二、侵犯公民个人信息部分2016年8月至10月份，被告人钟一鸣、潘军伟通过购买、收受、交换等方式非法获取银行客户姓名、通讯方式等公民个人信息，用于潘军伟、钟一鸣等人所在犯罪团伙发送诈骗短信。2016年10月12日，永康市公安局从该团伙处查扣用于接收公民个人信息电子数据的电脑一台，并从该电脑内发现大量名称为“建行”、“华夏”、“光大”等文本文档和excel表格，记录有姓名、手机号码的公民个人信息超过10万条。以上事实，被告人潘军伟、钟一鸣在开庭审理过程中均无异议，并有被告人潘军伟、钟一鸣的供述、电子证物检查工作记录、电子证物检查光盘、手机检查笔录及照片、手机照片等证据证实，足以认定。三、信用卡诈骗部分2016年8月份以来，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超、潘承学等人通过网络群发短信的方式向江苏省扬中市、江西省会昌县、湖南省株洲市、浙江省永康市等地的银行客户发送银行卡被冻结或可以提高信用额度等内容的信息，诱使被害人拨打诈骗短信上的“客服号码”，再冒充银行客服人员骗取被害人的银行卡号、密码、验证码等信息，利用骗得的银行卡信息在手机客户端上绑定闪付账号，并使用该闪付账号通过POS消费、ATM机取款等方式取得被害人账户内的资金，直至2016年10月12日在海南省海口市美兰区被抓获。经查：1.2016年8月12日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人李某1的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币3000元。2.2016年8月13日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人周某1的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币45700元。3.2016年8月14日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人姚某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币75780元。4.2016年8月15日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人刘某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币60000元。5.2016年8月15日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人黄某1的信用卡信息，并于同月18日通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币6000元。6.2016年8月17日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人黄某2的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币6000元。7.2016年8月17日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人谭某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币4998元。8.2016年8月17日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人谢某1的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币8800元。9.2016年8月23日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人李某2的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币20020元。10.2016年8月23日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人郭某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币50000元。11.2016年8月27日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人林某1的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币2000元。12.2016年8月27日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人段某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币11999元。13.2016年8月27日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人张某1的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币15000元。14.2016年8月28日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人浦某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币5000元。15.2016年8月28日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人白某使用的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币3500元。16.2016年8月29日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人杜某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币20264元。17.2016年8月31日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人辛某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币15000元。18.2016年9月2日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人梁某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币61152元。19.2016年9月2日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人褚某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币9800元。20.2016年9月3日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人吕某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币35400元。21.2016年9月3日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人蔡某使用的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币9960元。22.2016年9月3日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人徐某1、徐某2的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币100896元。23.2016年9月4日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人周某2的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币2900元。24.2016年9月4日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人王某1的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币5000元。25.2016年9月4日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人戴某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币13783元。26.2016年9月4日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人黄某3的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币3200元。27.2016年9月5日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人张某2的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币8400元。28.2016年9月5日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人蒋某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币19675元。29.2016年9月6日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人袁某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币16000元。30.2016年9月6日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人陈某1的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币16900元。31.2016年9月7日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人金某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币126700元。32.2016年9月7日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人张某3的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币20000元。33.2016年9月8日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人邓某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币4900元。34.2016年9月9日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人郑某1的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币10360元。35.2016年9月10日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人杨某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币9800元。36.2016年9月10日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人肖某1提的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币1300元。37.2016年9月12日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人汪某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币20000元。38.2016年9月14日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人黄某4的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币9900元。39.2016年9月14日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人陈某2的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币10000元。40.2016年9月15日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人朱某1的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币19800元。41.2016年9月18日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人陈某3的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币10000元。42.2016年9月18日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人林某2的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币9500元。43.2016年9月19日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人牟某能的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币10000元。44.2016年9月19日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人陶某1的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币7000元。45.2016年9月19日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人苏某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币13100元。46.2016年9月20日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人张某4的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币2300元。47.2016年9月20日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人万某1的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币5000元。48.2016年9月20日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人余某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币10000元。49.2016年9月21日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人严某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币10000元。50.2016年9月21日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人黄某5的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币9800元。51.2016年9月21日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人黄某6的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币9800元。52.2016年9月22日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人马某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币4950元。53.2016年9月22日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人罗某1的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币19600元。54.2016年9月22日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人陈某4的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币7500元。55.2016年9月23日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人吴某1的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币1500元。56.2016年9月23日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人罗某2的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币10000元。57.2016年9月23日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人周某3的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币4756元。58.2016年9月22日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人秦某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币15000元。59.2016年9月24日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人鹿由成的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币8500元。60.2016年9月25日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人胡某3的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币14800元。61.2016年10月2日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人赖某1的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币15900元。62.2016年10月4日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人朱某2的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币13034元。63.2016年10月4日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人许某1的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币180000元。64.2016年10月5日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人张某5的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币15000元。65.2016年10月7日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人吴某2的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币13800元。66.2016年10月7日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人林某3拳的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币7000元。67.2016年10月7日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人张某6的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币2000元。68.2016年10月8日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人赖某2的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币8000元。69.2016年10月9日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人包某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币15900元。70.2016年10月9日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超采用上述手段骗取被害人许某2的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币23400元。71.2016年9月6日，被告人潘承学、潘军伟等人采用上述手段骗取被害人陈某5的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币3300元。72.2016年9月7日，被告人潘承学、潘军伟等人采用上述手段骗取被害人李某3的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币5000元。73.2016年10月8日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超潘承学采用上述手段骗取被害人陈某6的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币9400元。74.2016年10月9日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超、潘承学采用上述手段骗取被害人丁某的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币9200元。75.2016年10月9日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超、潘承学采用上述手段骗取被害人莫某1的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币10000元。76.2016年10月10日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超、潘承学采用上述手段骗取被害人陶某2的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币29700元。77.2016年10月12日，被告人钟一鸣、潘军伟、钟金纯、林如光、王本蔚、吴超、潘承学采用上述手段骗取被害人郑某2的信用卡信息，并通过手机客户端支付的方式取得被害人信用卡内的人民币4000元。查获当日，公安机关在案发现场查扣电脑6台、手机11只、POSS机小票20张、POSS机及拉卡拉11台、U盘、银行卡、电话卡、手机SIM卡若干；从被告人潘军伟处扣押违法所得人民币17000元、黑色苹果7代手机1只；从被告人钟一鸣处扣押三星翻盖手机1只、黑色苹果7代手机1只、银行卡8张、人民币600元、港币4070元、身份证1张；从被告人钟金纯处扣押人民币5500元、港币2000元、三星翻盖手机1只、银行卡2张；从被告人林如光处扣押人民币12700元、手机6只、银行卡2张、电话卡2张；从被告人王本蔚处扣押棕色三星手机1只、黑色苹果6代手机1只、银行卡1张、人民币2000元；从被告人潘承学处扣押银行卡8张、黑色华为手机1只、白色苹果4代手机1只、银行卡5张、人民币1200元。综上，被告人潘军伟、钟一鸣、林如光、钟金纯、王本蔚、吴超诈骗数额达140余万元；被告人潘承学诈骗数额达7万余元。上述事实，被告人潘军伟、钟一鸣、林如光、钟金纯、王本蔚、吴超在开庭过程中均无异议，并有被告人潘军伟、钟一鸣、林如光、钟金纯、王本蔚、吴超、潘承学的供述、被害人李某1、周某1、姚某、刘某、黄某1、黄某2、谭某、谢某1、李某2、郭某、林某1、段某、张某1、浦某、白某、王某2、辛某、梁某、褚某、吕某、蔡某、徐某3、周某2、王某1、戴某、黄某3、王某3、蒋某、袁某、陈某1、金某、张某3、邓某、郑某1、杨某、肖某2提、汪某、黄某4、陈某2、朱某1、陈某3、林某2、牟某能、陶某1、苏某、张某4、万某2、余某、严某、黄某5、黄某6、马某、罗某1、陈某4、吴某1、罗某2、周某3、秦某、鹿由成、胡某3、赖某1、朱某2、许某1、张某5、吴某2、林某3拳、张某6、赖某2、包某、许某2、陈某5、李某3、陈某6、丁某、莫某2、陶某2、郑某2的陈述、现场笔录及照片、检查笔录、扣押清单及照片、电子证物检查工作记录、银行流水、ATM机流水日志、监控视频、视频截图及说明、通话记录、手机检查笔录及照片、手机随芯用绑卡信息照片、银行账单、电子证物检查光盘、签购单、接受证据材料清单、信用卡对账单、消费短信截图、QQ聊天记录、银行业务凭证、情况说明、微信聊天记录、高某乘坐记录、租赁合同等证据证实，足以认定。庭审中，被告人钟一鸣的辩护人提出被告人钟一鸣系2016年9月份才加入实施诈骗的辩护意见；被告人潘承学及其辩护人提出潘承学未参与诈骗的辩解及辩护意见，与查明事实不符，本院均不予采纳。针对被告人钟一鸣、林如光、钟金纯的辩护人均提出的应认定该三名被告人为从犯的辩护意见，本院认为，本案中各被告人系团伙作案，各固定成员之间分工明确，相互协作，其行为均系整个诈骗行为中不可或缺的环节，不宜区分主从犯，故对前述辩护意见，本院不予采纳。本案的综合证据：身份证明、到案经过等附卷佐证。被告人潘军伟、钟一鸣、林如光、钟金纯、王本蔚、吴超、潘承学骗取他人信用卡信息资料，通过通讯终端使用，冒用他人信用卡进行诈骗；其中被告人潘军伟、钟一鸣、林如光、钟金纯、王本蔚、吴超属数额特别巨大，被告人潘承学属数额巨大，各被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人潘军伟、钟一鸣违反国家规定，非法获取公民个人信息，情节特别严重，二被告人的行为均已构成侵犯公民个人信息罪。被告人林如光为他人吸食毒品提供场所，其行为已构成容留他人吸毒罪。公诉机关指控的罪名成立，提请本院依法判处各被告人的意见，予以支持。被告人潘军伟、钟一鸣、林如光一人犯数罪，依法实行数罪并罚。被告人潘军伟、钟一鸣、林如光、钟金纯、王本蔚、吴超当庭自愿认罪，均酌情予以从轻处罚。辩护人提出与上述相符的辩护意见，本院予以采纳。为维护国家有关的金融票证管理制度和社会的正常管理秩序，保障银行及信用卡的有关关系人的公私财物所有权不受非法侵害和人们的身体健康以及公民身份信息的安全，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二百五十三条之一、第三百五十四条、第六十九条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定,判决如下:一、被告人潘军伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币十六万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月13日起至2029年10月12日止。罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。二、被告人钟一鸣犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元。决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币十六万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月13日起至2029年10月12日止。罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。三、被告人林如光犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元；犯容留他人吸毒罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元。决定执行有期徒刑十一年二个月，并处罚金人民币十五万五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月13日起至2027年12月12日止。罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。四、被告人钟金纯犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月13日起至2027年10月12日止。罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。五、被告人王本蔚犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月13日起至2027年10月12日止。罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。六、被告人吴超犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月13日起至2027年10月12日止。罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。七、被告人潘承学犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月13日起至2020年1月12日止。罚金限本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。八、扣押在案的赃款依法返还各被害人；扣押在案的作案工具电脑、手机、POS机、拉卡拉、U盘、银行卡、手机SIM卡、电话卡等物品，依法予以没收；未追缴违法所得，责令由各被告人依法予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  胡永恒人民陪审员  吕金喜人民陪审员  夏 磊二〇一七年十一月十四日代书 记员  陈 萍-??3?-