黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑0103刑初473号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。
被告人吕重正（曾用名吕宏伟），男，汉族，1967年7月20日出生于黑龙江省巴彦县，高中文化，系勃利县顺发煤矿经理，住黑龙江省哈尔滨市南岗区。因涉嫌犯诈骗罪于2014年10月30日被取保候审，2015年10月29日被解除取保候审；因涉嫌犯伪造国家机关证件、印章罪于2015年12月14日被刑事拘留，同年12月18日被释放；因涉嫌犯伪造国家机关证件、印章罪于2015年12月30日被监视居住，2016年6月30日被解除监视居住；因涉嫌犯伪造国家机关证件、印章罪于2016年8月17日被取保候审，同年9月21日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市第一看守所。
辩护人卢慨，黑龙江国脉汇通律师事务所律师。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉[2017]452号起诉书指控被告人吕重正犯骗取贷款罪，于2017年5月9日向本院提起公诉。依法组成合议庭，于2017年6月19日公开开庭审理了本案，黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员王海涛出庭支持公诉，被告人吕重正及辩护人卢慨到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控，被告人吕重正在经授权经营勃利县顺发煤矿期间，于2012年12月27日，使用伪造的该煤矿的采矿许可证、安全生产许可证、营业执照、矿产资源储量登记证，并使用私刻的顺发煤矿的印章，以及用煤矿的7万吨优质煤及股权分别作为抵押与质押，并由黑龙江骑士投资担保有限公司作担保，与哈尔滨市龙某小额贷款有限责任公司（后更名为黑龙江森工小额贷款有限责任公司）签订了抵押合同、质押合同、保证合同及借款合同，以贷款用途为购煤为由从龙某公司借款1000万元，期限为一年。经哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定：上述合同上吕重正三字的签名字迹均为吕重正本人所写，上述合同上煤炭印章的印某与真正的煤炭印某不是同一印章所盖印，贷款用采矿许可证、安全生产许可证、营业执照均系伪造。
经侦查，被告人吕重正于2014年10月30日在黑龙江省哈尔滨市道里区被公安机关抓获。
针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人吕重正骗以欺骗手段取得金融机构贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任，提请依法惩处。
被告人吕重正对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，并表示认罪、悔罪，希望从轻处罚。
经审理查明，被告人吕重正在经营勃利县顺发煤矿（以下简称顺发煤矿）期间，使用伪造的顺发煤矿营业执照、安全生产许可证、采矿许可证等证照，并使用私刻的顺发煤矿印章，使用顺发煤矿7万吨优质煤作为抵押、顺发煤矿股权作为质押，经由黑龙江骑士投资担保有限公司（以下简称骑士公司）作担保，于2012年12月27日与哈尔滨市龙某小额贷款有限责任公司（以下简称龙某公司，后更名为黑龙江森工小额贷款有限责任公司，以下简称森工公司）签订借款合同、抵押合同、质押合同及保证合同，向某盛公司借款1000万元，期限为一年。森工公司于2014年12月31日收到集贤县瑞鸿电力物资经销有限公司（以下简称瑞鸿公司）转款320万元用于交付顺发煤矿利息，2015年2月10日收到双鸭山市顺源煤炭经销有限公司（以下简称顺源公司）转款1000万元用于交付顺发煤矿债权本金。经哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定：送检的借款合同、保证合同、抵押合同、质押合同上“吕重正”签名字迹均与吕重正样本签名字迹是同一人所写；送检的中华人民共和国采矿许可证上“黑龙江省国土资源厅采矿登记专用章”印某、安全生产许可证（副本）上“黑龙江煤炭安全监察局”印某、个人独资企业营业执照（副本）上“黑龙江省工商行政管理局”印某、收缴的内容为“勃利县顺发煤矿”的印章所盖印某均分别与样本印某不是同一印章所盖印；送检的借款合同、保证合同、抵押合同、质押合同上“勃利县顺发煤矿”印某与样本印某不是同一印章所盖印。
被告人吕重正于2014年10月30日被公安机关传唤到案。
上述事实有经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.案件来源、到案经过：2014年5月26日杨某报案称，2008年杨某以1550万元将顺发煤矿转让给史某1，因史某1有300万元款项未付，该矿的法人一直为杨某。2013年4月，该矿承包人吕重正和其爱人陈某告诉杨某，史某1伙同宋某、李某、马某伪造煤矿的有关证件、私刻公章在龙某公司骗取贷款8500万元。杨某得知后遂到公安机关报案。2014年7月16日，公安机关受案。经审查和工作，顺发煤矿承包人吕重正涉嫌用伪造的顺发煤矿营业执照、采矿许可证、安全生产许可证、顺发煤矿的印章等手段，与龙某公司签订借款合同，从该公司骗取借款1000万元，吕重正的行为涉嫌诈骗。公安机关于2014年10月10日立案侦查。吕重正于2014年10月30日被公安机关传唤到案。
2.户籍证明、现实表现：被告人吕重正身源情况，吕重正无前科劣迹。
3.顺发煤矿工商档案证实：顺发煤矿营业执照（个人独资企业，投资人杨某）、税务登记证（法定代表人杨某）、组织机构代码证（企业非法人杨某）、安全生产许可证（主要负责人倪某）、煤炭生产许可证（生产能力5万吨/年）、采矿许可证（生产规模5万吨/年）。
4.森工公司工商档案、龙某公司工商档案、变更登记审核表、省金融办批复证实：龙某公司于2012年8月1日成立，系国有独资有限责任公司，法定代表人马某；龙某公司于2014年6月17日变更为森工公司；森工公司系国有独资有限责任公司，法定代表人马某。
5.骑士公司工商档案证实：骑士公司系有限责任公司，法定代表人李某，股东为李某、徐某、张某3。
6.顺发煤矿贷款资料、公安机关调取证据清单证实：《煤矿章程》、《股东会决议》、《授权经营合同》、《转让协议书》，顺发煤矿法定代表人杨某于2008年将该矿转让给史某2，顺发煤矿授权吕重正2010年9月30日至2013年9月30日经营顺发煤矿。顺发煤矿工商档案，包括营业执照（个人独资企业，投资人吕重正）、税务登记证（法定代表人吕重正）、组织机构代码证（企业非法人吕重正）、安全生产许可证（主要负责人倪某）、煤炭生产许可证（生产能力15万吨/年）、采矿许可证（生产规模15万吨/年）。《借款合同》（哈龙某（2012）借字034号）、《保证合同》（哈龙某（2012）保字034号）、《抵押合同》（哈龙某（2012）抵字034号）、《质押合同》（哈龙某（2012）质字034号）与借款凭证，2012年12月27日龙某公司借给顺发煤矿1000万元，骑士公司为该笔借款提供保证，顺发煤矿以7万吨优质煤炭提供抵押、并以顺发煤矿股权提供质押，贷款用途为购煤。
7.张某2提供在顺发煤矿拍摄的照片证实：营业执照（投资人吕重正），安全生产许可证（主要负责人倪某），煤矿的外景及作为抵押物的7万吨优质煤。
8.贷款担保债权的协议，马某出具的三份情况说明，远龙公司工商档案，证人尹某的证言，银行账户交易明细证实：因顺发煤矿没有按期返还龙某公司（森工公司）贷款本息，森工公司于2014年11月2日将该债权转让给远龙公司，森工公司已收到1320万元债权的本息。远龙公司法定代表人为尹某，顺发煤矿尚未归还远龙公司1320万元本息。森工公司于2015年2月10日收到顺源公司转款1000万元，用于交付顺发煤矿债权本金；2014年12月31日收到瑞鸿公司转款500万元（其中320万元用于交付顺发煤矿利息）。
9.徐某的银行交易明细、吕重正出具的贷款去向的说明证实：顺发煤矿2012年12月28日收到龙某公司贷款1000万元，顺发煤矿将940万元存入骑士公司股东徐某的银行账户。徐某账户陆续将638万元转回顺发煤矿，用途为工资、税金、材料费、利息、工程款。
10.证人杨某的证言证实：她是黑龙江省勃利县顺发煤矿的法人，2004年购买顺发煤矿。2008年她以1550万元的价格（其中150万元甲方个人所得由史某1负责缴纳，实际以1400万元价格成交）将煤矿转给史某1，合同是她与史某2签订的，当时支付了1100万元，还差300万元一直未给，就没有把煤矿更名。2010年4月17日，史某1将煤矿承包给吕重正。吕重正夫妇向她提供了史某1等人伪造的矿产资源储量登记证、煤炭的营业执照、安全生产许可证、采矿许可证、组织机构代码证、煤矿公章及税务登记证已经交给了公安机关。她转让煤矿时因为差300万元没付清，所以法人的名字仍是她，吕重正夫妇把伪造证件给她时，法人的名字已经全换成吕重正且一些细节与原证不符，煤矿的原始证件在吕重正夫妻手里。她对贷款的具体细节不了解，也不清楚证件是谁伪造的。只是听吕重正说2012年末史某1等人说利用煤矿向某盛公司贷款，吕重正只负责签合同，贷款下来后向吕重正煤矿投资1000万元，吕重正答应了。贷款下来后，李某带龙某公司董事长马某考察煤矿，将贷款证件放在吕重正办公室，吕重正发现后觉得事情严重就告诉她。2008年转让煤矿的手续都交给史某2了，当时给的公章是带验证码的，她交给公安机关的公章没有验证码，2011年或2012年，吕重正因为补公章的事联系过她，她当时在三亚，因为五证一照都已转让就让吕重正自己处理。
11.证人史某1的证言证实：2008年，由妹妹史某2牵头，他们从杨某手中购买了顺发煤矿，后来吕重正出了一笔钱，他们与吕重正签订《授权经营合同》，委托吕重正经营顺发煤矿。2013年至2014年间，她又与吕重正续签了一份《授权经营合同》，该合同只有一份，在吕重正手中，因为当时吕重正夫妻正在打仗，签订这份合同是为了糊弄吕重正的妻子陈某，签订合同不是她的真实意思表示。不知道吕重正的贷款手续谁办的，也不知道贷款用的伪造的证件是哪里来的。
12.证人史某2的证言证实：2008年他们从杨某手中购买顺发煤矿，因尾款未结清，相关证照还是杨某的名。2009年吕重正入股后授权委托吕重正经营煤矿。她把煤矿的证照都放在吕重正处，不知道吕重正用煤矿的股权作抵押。
13.证人马某（龙某公司法定代表人）的证言证实：2012年12月，经骑士公司介绍并担保，他带领公司工作人员到顺发煤矿考察并按照工作流程工作后，经公司开会研究决定，将1000万元贷款给顺发煤矿，年利率24%，期限一年。贷款时吕重正说自己是顺发煤矿法人，效益好。当时骑士公司作担保，龙某公司把1000万元转给骑士公司，当天骑士公司转回60万元利息，实际上转了940万元。当时公司刚成立没有经验，加上有骑士公司作担保，所以没有对顺发煤矿提供的手续进行调档查询。顺发煤矿贷款时龙某公司具体经办人审核了贷款手续，合同必须是吕重正本人签字才能生效，但合同上顺发煤矿的公章是谁盖的需要问公司的经办人。他不清楚谁伪造贷款手续中假的煤矿证照，也不清楚是谁将顺发煤矿贷款时所用的煤矿证照原件提供给公司，得问公司的具体经办人。借款日期是2012年12月27日，还款日期是2013年12月26日，吕重正目前没有还款，当时抵押的7万吨4000多大卡的原煤被吕重正换成10万吨2000大卡的，煤矿的股权公司也一直未处理。顺发煤矿后期只还了120万元利息，且与顺发煤矿多次协商后，2014年12月，森工公司与远龙公司签订协议将1000万本金和利息转给远龙公司。2014年12月和201年2月，远龙公司分别将320万利息和1000万本金转到公司的兴业银行账户（账号231000634018010149768）。龙某公司实际上将债权转让给孙某。因顺发煤矿当时可以达到年产10万吨，且存有几万吨，每吨煤400元左右，孙某认为有利可图所以愿意接手债权。孙某以远龙公司的名义买下债权，并通过顺源公司与瑞鸿公司将1320万元债权的本息转入森工公司账户。
14.证人张某1（龙某公司工作人员）的证言证实：顺发煤矿到龙某公司申请贷款后，公司领导安排他和张某2具体经办。马长河将吕重正介绍给他，吕重正向他介绍煤矿的规模、一年的产销量等情况。他和张某2到顺发煤矿进行考察，考察过程中对煤矿的相应手续和抵押物拍照留存，谁拿的记不清了，但不是吕重正。回到公司后，顺发煤矿将贷款所需的其他证件送来，将顺发煤矿申请贷款的材料报送信贷部，他和张某2将贷款调查报告和相关材料报送风险部，供公司贷款审查委员会审定、批复。2012年12月，顺发煤矿的借款批下来了，一共1000万元吕重正签的字，公司将钱打入吕重正的卡里。他们没有对煤矿的工商执照等到工商部门进行调档查询，只是对煤矿的证照进行基本审查，因为每个证件都能够相互佐证，而且煤矿的证件手续非常多，他们没时间进行调查核实，并且认为如果有证件是假的，相关部门也不可能让煤矿生产，所以没有到相关部门核实。记不清是谁将顺发煤矿的证照、财务报表等拿到公司，经公司审核后留下复印件。合同上的签字及加盖的顺发煤矿的公章都是吕重正本人亲自到龙某公司办理的，而且他告知了吕重正合同的基本内容，包括贷款金额、用途、利率、还款期限、抵押条件等，吕重正同意后签字。合同内容是他填写的，当时顺发煤矿贷款申请用途是经营用的流动资金，但必须落到具体用途上，写购买原材料也可以，矿上也需要购煤，所以就写得购煤。
15.证人张某2（龙某公司工作人员）的证言证实：龙某公司与顺发煤矿签订合同时他刚到公司实习，对业务不熟，公司也没有让他对顺发煤矿的贷款手续到工商部门调档查询，签订合同时他没在场。
16.证人李某（骑士公司法定代表人）的证言证实：2008年吕重正从杨某手中买的顺发煤矿，吕重正是实际经营者。后因煤矿扩建需要资金吕重正找到他，他和朋友借给吕重正830万元，吕重正提出以此借款算作煤矿股份签订股权合作协议，骑士公司占40%股份，吕重正占60%股份。因为这份股权合作协议书是意向性的，因没有达到要求协议未生效，骑士公司也未盖章确认。2012年4、5月份，龙某公司实地考察了煤矿并于同年12月签订了贷款合同，骑士公司作为保证人在保证合同上签名。他不清楚吕重正与龙某公司具体如何办理的借贷手续，骑士公司只作为担保人从未拿材料向某盛公司为吕重正办理借贷、抵押手续，他对办理材料中印章是否伪造也不知情。龙某公司借款1000万元是2012年12月末到吕重正的账户的，龙某公司支付贷款时直接扣除了60万元利息，吕重正转了940万元到骑士公司账户监管，后来龙某公司又扣除了60万元利息，其中320万元是归还骑士公司贷款，300万元用于煤矿扩储、370万用于煤矿的实际经营。后来陆续转给吕重正670万元，包括给龙某公司的60万元利息。2014年7月，龙某公司解除了骑士公司作为吕重正担保人的担保责任，他不清楚吕重正是否还了龙某公司贷款。他从未见过吕重正办理贷款的证件及材料，骑士公司不实际参与贷款行为，正常业务流程是贷款业务结束后，小额贷款公司让骑士公司提供印鉴，帮助小贷公司完善贷款后担保手续。
17.证人陈某（吕重正的妻子）的证言证实：2012年末她知道贷款批下来，但不知道用什么手续办理的贷款，不知道手续的真假，也不知道以谁的名义办理的贷款，只是知道贷款手续有瑕疵。2014年1月左右，她在家里或者煤矿上发现顺发煤矿假的营业执照等相关证照，不知道哪里来的，吕重正说不是自己弄的。她怕出事，所以将这些证照交给杨某。顺发煤矿正在与远龙公司协商将债权转成股份，但没有签订协议。
18.证人孙某的证言证实：他与远龙公司的尹某是朋友，因远龙公司与森工公司有业务往来，但远龙公司没有资金，所以他和瑞鸿公司的法人王胜利合作，通过由远龙公司与森工公司签订合同，从森工公司收购了顺发煤矿1000万元债权，他和王胜利已经将1320万元的本息通过顺源公司及瑞鸿公司的账户支付给森工公司。从顺源公司转给森工公司1000万元，从瑞鸿公司转给森工公司320万元。他于2014年到顺发煤矿看到两个采煤段已经露出，根据估计的年产量及矿上的存煤量认为能赚钱，所以买下这笔债权。
19.被告人吕重正的供述和辩解证实：他承认使用伪造的顺发煤矿手续向某盛公司申请办理贷款。他于2010年接手经营顺发煤矿，当时的法定代表人是杨某。因为经营缺少资金，由李某联系向某盛公司贷款1000万元。贷款下来后，因李某提出资金监管，他将扣除60万利息后的940万元汇给骑士公司，此后又陆续使用其中的约600万元用于煤矿的投入，包括水电费、工人工资、煤矿的基建、购买防尘网等，没有用于购煤，其余款项仍在骑士公司。在印刻另一枚印章时没有办理任何手续，在之前打电话征询过杨某的意见，杨某称正在海南且已将煤矿转让，让他自己定。
20.哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定文书证实：送检的借款合同、保证合同、抵押合同、质押合同上“吕重正”签名字迹均与吕重正样本签名字迹是同一人所写；送检的中华人民共和国采矿许可证上“黑龙江省国土资源厅采矿登记专用章”印某、安全生产许可证（副本）上“黑龙江煤炭安全监察局”印某、个人独资企业营业执照（副本）上“黑龙江省工商行政管理局”印某、收缴的内容为“勃利县顺发煤矿”的印章所盖印某均分别与样本印某不是同一印章所盖印；送检的借款合同、保证合同、抵押合同、质押合同上“勃利县顺发煤矿”印某与样本印某不是同一印章所盖印。
本院认为，被告人吕重正以欺骗手段取得金融机构贷款，情节严重，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。鉴于吕重正系初次、偶犯，且在审理期间提交悔罪书，认罪态度较好，可以酌情对其从轻处罚。吕重正到案后能够如实供述犯罪事实，依法可以对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人吕重正犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除2015年12月14日至2015年12月18日先行羁押的五天，即自2016年9月21日起至2017年7月15日止），并处罚金人民币10000元（于判决生效后三十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 赫
审 判 员 白宗安
人民陪审员 赵淑娟
二〇一七年六月三十日
书 记 员 狄春楠