深圳市罗湖区人民法院刑 事 判 决 书（2016）粤0303刑初443号公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。被告人王某，绰号王小木，原深圳市万众财富资产管理有限公司业务主管。因本案，2015年6月13日被刑事拘留，同年7月17日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。辩护人郭向锋，广东盈科律师事务所律师。深圳市罗湖区人民检察院以深罗检刑诉（2016）387号起诉书指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派检察员詹集美出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人郭向锋到庭参加诉讼。现已审理终结。深圳市罗湖区人民检察院指控：案犯李广怀（另案处理）于2013年6月5日在深圳市罗湖区建设路2018号南方证券大厦B座1601室注册成立深圳市万众财富资产管理有限公司，并以经营酒店为名，未经中国人民银行批准，承诺以投资款的年息24%的高额利润的回报，通过电话、派发宣传单等途径面向社会不特定公众非法吸收存款。截至2015年7月1日，深圳市万众财富资产管理有限公司非法吸收公众存款达人民币2832.54万元。被告人王某自2013年11月底担任深圳市万众财富资产管理有限公司（以下简称万众财富公司）业务主管，主要负责发展新客户到公司投资及维护公司老客户的推广工作，其发展的客户有杨某、任某、梁某、郭某霞等38名客户，非法吸收金额达人民币1356万元。公诉机关认为，被告人王某的行为已构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人归案后如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚，并提交书证、证人证言、被告人供述、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录等相关证据予以证实，诉请本院依法判处。被告人王某对指控的上述犯罪事实及上述证据有异议，但承认控罪。辩称：没有发展38名客户，也没有吸收1356万元人民币，且起到次要作用，应认定从犯。辩护人辩称：一、被告人王某参与公司非法活动只有十个月，时间短，且不是公司的股东，仅是业务员，没有分过非法利益，共领取工资人民币6万多元，在本案中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻或免予刑事处罚。二、指控被告人王某涉案金额人民币1356万元事实不清、证据不足。三、本案所有违法活动都是以万众财富公司名义，应属于单位犯罪。四、公诉机关补充的被害人指认及陈述有失证据的客观性，应不予采信。五、被告人王某身患××，且在羁押期间，其妻子生下女儿，需要照顾。综上，请求对被告人王某从轻处罚。经审理查明，案犯李广怀（另案处理）于2013年6月5日在深圳市罗湖区建设路2018号南方证券大厦B座1601室注册成立深圳市万众财富资产管理有限公司，并以经营酒店为名，未经中国人民银行批准，承诺以投资款的年息24%的高额利润的回报，通过电话、派发宣传单等途径面向社会不特定公众非法吸收存款。被告人王某自2013年11月底至2014年12月担任深圳市万众财富资产管理有限公司（以下简称万众财富公司）业务员及业务主管，主要负责发展新客户到公司投资及维护公司老客户的推广工作，其发展的客户有杨某、任某、梁某、郭某霞等38名客户，非法吸收金额达人民币1356万元。2015年6月13日被告人王某被抓获归案。以上事实有如下证据予以证实：一、被告人供述被告人王某的供述，证实李广怀以万众财富公司名义，并以经营酒店为名，未经中国人民银行批准，承诺以投资款的年息24%的高额利润的回报，通过电话、派发宣传单、带客户到上海万众财富酒店考察等途径面向社会不特定公众非法吸收存款。被告人王某于2014年10月底到万众财富公司工作任业务主管，手下有邓某辉、刘某某、欧阳某伟三名业务主管，2014年底离开公司。期间，被告人王某参与维护老客户梁某、杨某等人业务，由其负责期间追加投资款的有郭某霞、夏某兰、薛某生等人非法吸收公众存款约有人民币300万元至400万元之间，吸收的客户将款项全部转入李广怀个人银行卡上，并收取业务提成2%共计人民币6万多元的犯罪事实。二、被害人陈述（一）被害人杨某的陈述，证实向万众财富公司分10笔投资，投资款为人民币132万元，返还本金和利息共人民币97万元。其中，由王某经手吸收了部分投资款的事实。（二）被害人任某的陈述，证实向万众财富公司分7笔投资，投资款为人民币121万元，并收到返还本金和利息共人民币60万元。前期业务经理是李佩珊，后期业务经理是王某，其中，王某经手的有3笔投资款，共计人民币70万元。（三）被害人梁某的陈述，证实2014年6月19至2016年12月25日期间向万众财富公司投资款项人民币230万元，返回本金及利息人民币31.2万元。其中由王某经手投资金额人民币170万元的事实。（四）被害人巫某的陈述，证实2013年8月30日至2016年11月3日期间向万众财富公司投资款项共人民币50万元，其中由王某经办投资金额人民币40万元的事实。（五）被害人徐某的陈述，证实2013年8月25日至2014年2月24日向万众财富公司分6笔投资，投资款人民币85万元，全部转到李广怀个人账户，已返回本金及利息人民币47.7038元。由王某经手投资金额人民币10万元的事实。（六）被害人鲁某的陈述，证实2014年2月至2014年12月16日向万众财富公司分3笔投资，投资款人民币30万元，返回本金及利息人民币79154元。其中2笔人民币20万元是由王某经办的情况。（七）被害人林某的陈述，证实林某所投资的款项后来由王某负责维护的情况。（八）被害人刘某的陈述，刘某是投资客户，证实万众财富公司员工通过电话联系、介绍业绩、邀请客户到东莞参观酒店、签订合同等方式非法吸收不特定人存款的事实。三、证人证言（一）证人李某甲的证言，证实的犯罪事实与上述被告人王某的供述相一致，同时证实万众财富公司成立公司时并没有实际的资金投入。公司的经营模式是与客户签订酒店房间承包协议，再由客户委托万众财富公司经营管理。客户年收益大概24%；另一种经营模式是销售酒店预付卡，以预存的费用赠送相应的消费额给客户，赠送额度为24%。所有投资款均汇入李某甲个人银行账户上。王某是公司经理，负责管理业务员，对业务员进行培训、带领业务员面向会员客户宣传万众财富公司的酒店经营项目，将客户介绍到公司来投资，工资是底薪加提成，王某拿到合同签订款的40%中的10个点等相关吸收存款并提成的情况。（二）证人李某乙的证言，证实万众财富公司是李广怀经营，佛山、东莞、深圳、上海等各个分公司每个月将客户签订合同发给李某乙汇总，由李某乙发放每个客户的分红、利息、支付公司场地租金、发放员工工资，所有费用都是从李广怀个人账户支付。业务员提成是签订合同金额的百分之四十，发放工资是通过李广怀的网银转账给财务黄某的个人账户。（三）证人熊某的证言，熊某是万众财富公司的员工，证实公司的法定代表人是李广怀；财务黄某负责管理账目，与客户签订合同并收取款项；业务员负责派发宣传单，介绍回报并带客户到财务签订合同。酒店融资的投资最低额为人民币5万元，期限二年，每月给客户还本付息。在广东东莞、佛山、上海、江苏、湖南都有万众财富连锁酒店的情况。（四）证人杜某、张某甲、张某乙、罗某的证言，证实由李广怀经营的万众财富公司的组织人员的架构、业务、员工的工资提成等情况。（五）证人黄某的证言，黄某是万众财富公司的财务，证实2014年6月至2015年3月在万众财富公司负责财务一职，在任职期间万众财富公司的组织人员架构、业务、员工的工资提成等情况。由黄某负责公司客户合同的签订及财务，每月收入是固定工资，没有提成。由李广怀将每月开销及公司员工业务员的工资及提成支付给黄某个人银行账户，再由黄某提现给公司的经理，由经理发放工资给业务员。被告人王某担任业务主管，至2014年12月中旬离开公司，王某管理的业务员有邓某辉、刘某某、欧阳某伟等人，王某按客户投资款的20%进行提成的情况。（六）证人许某的证言，许某曾是万众财富公司的股东，证实万众财富公司相关情况。（七）抓获经过，证实被告人王某于2015年6月13日被抓获归案的事实。四、书证（一）受案登记表、立案决定书、搜查证，证实被告人王某涉及的犯罪事实立案受理。（二）房租租赁合同、责任书、个体工商户经营执照等，证实李广怀租赁万众财富公司办公场地的事实。（三）公司登记资料，证实万众财富公司法定代表人李广怀，公司应出资人民币2000万元，但未认缴任何资金的事实。（四）涉案银行账户交易明细，证实李广怀个人银行账户收取涉案客户投资款及支付相关费用的情况。（五）客户汇款账户汇总表，该表由万众财富公司财务黄某提供，证实吸收不特定人投资款项的事实。（六）客户投资款统计表，证实王某在2013年11月至2014年12月任职期间吸收不特定人部分投资款项的事实。（七）万众财富公司各地分公司客户情况初步情况表，证实万众财富公司涉案非法吸收公众存款具体金额的情况。（八）承包经营协议书、收据、购卡合同、银行汇款单等证据，证实李广怀以万众财富公司名义与投资者签订合同，2013年6月5日至2015年7月1日共吸收投资款项达人民币3039.54万。被告人王某在2013年11月至2014年12月任职期间吸收杨某、任某等38名投资者款项共计人民币1356万元的事实。（九）追加投资款客户统计表，证实王某追加老客户部分投资款的事实。（十）情况说明，证实由公安机关核实被告人王某涉案犯罪数额。（十一）微信截图，证实被告人王某于2014年12月18日离开公司的事实。（十二）扣押清单，证实扣押涉案物品银行卡、账本等的事实。（十三）常住人口基本信息，证实被告人王某的身份情况。五、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录。辨认笔录。证实投资者对被告人王某进行辨认的事实。上述证据来源合法且经当庭质证，本院予以采信。本院认为，被告人王某未经金融管理部门的批准，违法向社会不特定公众吸收存款共计人民币1356万元，数额巨大，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人王某犯非法吸收公众存款罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，应予支持。被告人王某受李广怀召集参与非法吸收公众存款，起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。被告人王某归案后基本如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。关于辩护人认为涉案犯罪数额事实不清、证据不足的辩护意见，经查，涉案犯罪数额人民币1356万元的事实有签订的合同及收据、银行转账等书证，结合证人证言、辨认材料及相关证据予以佐证，证据充足，事实清楚，予以认定，上述辩护意见与事实不符，于法无据，不予采纳。关于辩护人认为本案应认定是单位犯罪的辩护意见无法律事实依据，不予采纳。关于辩护人认为被告人王某是从犯的辩护意见，与事实相符，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币3万元，上缴国库。（刑期自判决执行之日起计算。即自2015年6月13日起至2017年6月12日止；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王燕群人民陪审员  袁尔平人民陪审员  刘明理二〇一六年十二月七日书 记 员  高岩岩附：本案相关法律条文《中华人民共和国刑法》一、第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。三、第二十七条：在共同犯罪中起次要作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。四、第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。五、第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚。