北京市西城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）西刑初字第410号
公诉机关北京市西城区人民检察院。
被告人孟宏斌，男，42岁（1972年1月27日出生）。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年4月18日被羁押，同年5月23日被逮捕。现羁押在北京市西城区看守所。
辩护人薛永常，北京市中盾律师事务所律师。
辩护人杜伟，北京威诺律师事务所律师。
北京市西城区人民检察院以京西检刑诉（2014）253号起诉书指控被告人孟宏斌犯诈骗罪，于2014年5月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市西城区人民检察院指派代理检察员赵一璠、李梅出庭支持公诉，被告人孟宏斌及其辩护人薛永常、杜伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市西城区人民检察院指控：
2012年11月间，被告人孟宏斌介绍刘×向谢×借款人民币180万元，后骗得刘×身份证私开银行账户，并向谢×谎称受刘×委托代办转款，指示谢×将借款存入私开账户，骗得钱款人民币162万元。
针对上述指控，公诉机关出具了相关的证据，公诉机关认为，被告人孟宏斌以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请我院对被告人孟宏斌依法惩处。
被告人孟宏斌当庭辩称其没有骗取刘×的身份证，开立兴业银行账户是经刘×同意的，此后其与刘×达成一致意见由他使用该笔借款并向刘×支付利息人民币7万元。
被告人孟宏斌的辩护人薛永常提出的辩护意见是：被告人孟宏斌不构成诈骗罪，本案的性质为民间借贷。一、本案系谢×提议在兴业银行开卡；二、根据现有事实及法律规定可以判断刘×同意孟宏斌使用自己的身份证开立银行卡；三、本案的法律关系由刘×、脱×抵押借款转变为孟宏斌借款，由刘×进行抵押担保；四、根据现有事实及情节可以判断刘×同意孟宏斌使用并偿还借款；五、本案没有被害人，没有现实损失；六、孟宏斌与谢×的欠款金额为29万元；七、本案案发原因系谢×为获取非法利益违法发放高利贷，在明知不存在180万元借款且孟宏斌积极还款的情况下，申请强制执行刘×的房产，刘×为了免除担保义务选择报案；八、脱×可能存在违法违纪行为，建议移送有关部门立案调查。
被告人孟宏斌的辩护人杜伟提出的辩护意见是：被告人孟宏斌向脱×出具声明书是出于被迫自愿。
被告人孟宏斌的辩护人薛永常当庭提交脱×军官证复印件一份、脱×与刘×的结婚证复印件一份、《声明》和《承诺》草稿件一份。证明刘×在脱×的身份问题上以及被告人孟宏斌为何取其身份证的问题上证言不实，被告人孟宏斌是按照脱×书写的内容抄写的《声明》与《承诺》，故被告人孟宏斌不构成诈骗罪。
经审理查明，2012年11月间，被告人孟宏斌介绍刘×向被害人谢×进行房屋抵押借款，此后，被告人孟宏斌骗取刘×的身份证私开银行账户，并向被害人谢×谎称受刘×的委托办理相关汇款事宜，骗取被害人谢×向该私开账户汇款人民币180万元。案发前，共计给被害人谢×造成财产损失人民币112万元。
2013年4月18日，被告人孟宏斌被抓获归案。赃款未退赔。在案件审理过程中，刘×向我院交纳人民币7万元。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证明：
1、被害人谢×的证言及辨认笔录，证明2012年6月，她通过朋友介绍与孟宏斌相识，孟宏斌称自己是开办担保公司的。此后，孟宏斌向她借款人民币60万元，期限一个月，月息3%，并以一辆捷豹汽车作抵押，但孟宏斌只是把车的手续交给了她，该车孟宏斌平时还开着。2012年9月，她通过同事胡×的兴业银行账户将人民币582000元（已扣头月利息）汇入孟宏斌指定的户名为刘×1的账户。2012年10月，孟宏斌对她说自己的朋友刘×想借款人民币180万元，她说自己只有人民币120万元，如孟宏斌归还之前的欠款人民币60万元，她可以凑够人民币180万元，孟宏斌答应了。2012年11月1日，她和孟宏斌、刘×、脱×一起到房管局办理了房屋抵押登记，刘×、脱×将位于本市朝阳区来春园×号的一套房屋抵押给她。次日，他们几人再次到本市西城区的中信公证处办理了借款合同公证，约定她借给刘×人民币180万元，期限三个月，利息为银行同期贷款利率的4倍，月息2%，如刘×不履行合同，房屋归她所有。刘×并给�写了一个招商银行的账号，让她向里面汇钱。2012年11月5日下午，孟宏斌给她打电话询问公证书是否下来了，她回答下来了，孟宏斌说刘×因怀孕不方便，且跨行转账太慢，让自己办理汇款事宜。后来因为孟宏斌拿来了刘×的身份证，她就没再和刘×核实。当日14时许，她与孟宏斌在兴业银行见面，孟宏斌先归还她人民币59万元，后使用刘×的身份证开了户，让她直接转账给刘×兴业银行的账户。她就使用自己名下的兴业银行卡给刘×账户转账180万元，此后她取出人民币18万元作为借款利息，密码是孟宏斌输入的。当天晚上，她和刘×联系问款是否收到，刘×说没有。后刘×与孟宏斌联系，孟宏斌说过几天给钱。2013年2月，她持汇款凭证到公证处申请强制执行，目前朝阳法院正在办理该执行案件过程中。经其辨认，辨认出被告人孟宏斌。
2、证人刘×的陈述及辨认笔录，证明2012年10月，她与丈夫脱×因经营需要想进行房屋抵押借款，后他们经朋友介绍与孟宏斌相识，并通过孟宏斌向谢×借款。2012年11月5日上午，她与丈夫脱×、孟宏斌、谢×一起到北京市西城区金融街附近的一家公证处办理房屋抵押借款公证，以她名下位于本市朝阳区来春园×号房屋作抵押，向谢×借款人民币180万元。当时她还将自己招商银行的卡号写在一张纸条上交给谢×，让谢×尽快汇款。2012年11月5日下午，孟宏斌给她打电话称公证处需要她的身份证复印件，因为当时她正在怀孕，孟宏斌说帮助她办理有关手续，她就答应了。此后，孟宏斌让一个男子找她取了身份证，大约三个小时后，那个男子将身份证给她送了回来，孟宏斌在电话中称已经在公证处办完手续。次日，她与谢×联系汇款事宜，谢×称钱已汇至她的兴业银行账户，是孟宏斌开立的，她问谢×为何不将款汇入�指定的招商银行账户，谢×说孟宏斌称是经过她同意的，她遂发觉被骗。后来，她多次向孟宏斌追要款项，2012年11月，孟宏斌向她名下的工商银行卡汇入人民币7万元。2013年1月7日，孟宏斌在她丈夫的办公室书写了承诺书及声明，承认骗取她身份证开立账户的事实，并且承诺于2013年1月10日解除房屋抵押登记。经其辨认，辨认出被告人孟宏斌。
3、证人脱×的陈述及辨认笔录，证明2012年9月，他与妻子刘×想进行房屋抵押贷款用于公司投资，后刘×通过朋友找到孟宏斌。2012年10月，孟宏斌称已找到了贷款人谢×。2012年11月2日，他和刘×、孟宏斌、谢×一起到本市朝阳区石佛营土地管理局办理了房屋抵押登记，把刘×名下位于本市朝阳区来春园×号的房屋以人民币180万元抵押给了谢×。2012年11月5日上午，他们几人再次一起到本市西城区金融街的公证处进行了房屋抵押借款公证�双方约定将款汇至刘×的招商银行账户。2012年11月5日下午，孟宏斌给刘×打电话称要使用刘×的身份证到公证处取材料，后将刘×的身份证拿走，晚上又还给了刘×。2012年11月6日，谢×给刘×打电话询问是否收到款项，称已经把人民币180万元打入刘×的兴业银行卡内。后他给孟宏斌打电话，孟宏斌称自己使用刘×的身份证在兴业银行办理了一张银行卡，让谢×将款汇至该卡中，并称自己过几天会把钱给刘×。此后，刘×一直向孟宏斌追要钱款，孟宏斌在2012年11月底给刘×汇款人民币7万元，之后一直没再给钱。2013年1月7日，他将谢×、孟宏斌一起约至他的办公室，要求解除房屋抵押贷款，当时孟宏斌同意将钱还给谢×，并解除房屋抵押借款关系，并出具了声明和承诺书。谢×也称只要孟宏斌还钱，愿意解除房屋抵押登记。后来孟宏斌一直拖着，也不怎么接电话了的事实。经其辨认，辨认出被告人孟宏斌。
4、证人阎×的证言，证明2011年11月，他以名下房产作抵押，向孟宏斌借款人民币20万元，用期三个月，利息3.5%。2012年11月5日，孟宏斌给他打电话让他还钱，他就到积水潭桥北的兴业银行找孟宏斌，当时还有一个叫谢×的在场。孟宏斌说自己一共需要人民币180万元，问他有多少，他说有59万，后孟宏斌将他的59万都存入了一个账户，因为他尚欠孟宏斌人民币29万元未归还，后孟宏斌又转回到他的兴业银行卡内人民币30万元，孟宏斌需要钱干什么他不清楚的事实。
5、证人胡×的证言及辨认笔录，证明2012年8月，她和谢×一起通过朋友与孟宏斌相识，听朋友说孟宏斌是做担保贷款的。此后有一天，谢×向她借款人民币60万元，说是孟宏斌的妹妹刘×1要用，后她通过自己名下的兴业银行账户将人民币582000元转至刘×1账户，并扣除了人民币18000元的利息。该笔借款谢×已经还给她了的事实。经其辨认，辨认出被告人孟宏斌。
6、证人段×的证言，证明2012年10月，她通过朋友认识了孟宏斌，后孟宏斌向她借款人民币150万元，期限三个月，利率为银行同期贷款利率的四倍，双方并签订了借款协议。2012年10月12日，她通过网上银行向孟宏斌汇款人民币110.4万元，扣除了利息人民币9.6万元，实际借给孟宏斌人民币120万元，但双方没有修改借款协议。2012年12月18日，她对孟宏斌说着急用钱，孟宏斌通过银行转账人民币20万元给她的事实。
7、《声明》、《承诺》，证明2013年1月10日，被告人孟宏斌向脱×出具书面文件，承认其骗取刘×身份证开立银行账户的事实以及承诺由其向谢×还款人民币180万元，并于2013年1月10日前协助办理解除房屋抵押登记。
8、北京市中信公证处卷宗复印件，包括询问笔录、借款合同、公证书、执行证�、刘×身份证、脱×军官证、结婚证、房产证，证明中信公证处认定，刘×、脱×以刘×名下位于本市朝阳区来春园×号的房产作抵押，向谢×借款人民币180万元，期限三个月，谢×于2012年11月5日以银行转账方式向刘×支付人民币180万元，后刘×、脱×违反合同约定，截止2013年2月6日尚未归还款项，且提出异议后没有提供证据支持，根据谢×的申请，中信公证处出具执行证书，谢×可持该证书到管辖法院申请强制执行。
9、房屋他项权利证书，证明2012年11月1日，刘×将房权证朝私07字第2420**号房屋抵押给权利人谢×，债权数额人民币180万元。
10、兴业银行交易流水、零售业务凭证、储蓄转账凭条、交易明细、个人信息查询、个人转账汇款专用凭证，证明2012年11月5日，户名为刘×，账户代号为×××的兴业银行卡收入谢×转账人民币180万元，后现金取款人民币18000元，向户名为阎×的账户转款人民币30万元，向户名为孟宏斌的中国工商银行账户转款人民币1319990元，账户余额人民币10元。
11、兴业银行零售业务凭证，证明2012年11月5日，户名为阎×，账户代号为×××的账户转出人民币59万元，转账存款人民币30万元。
12、兴业银行网上转账回单，证明2012年9月29日，户名为胡×的账户（账号×××）向户名为刘×1的账户（账号×××）转款人民币582000元。
13、中国工商银行网上银行电子回单，证明2013年2月1日，孟宏斌通过其名下工商银行账户（账号×××）向谢×名下的兴业银行账户（账号×××）转账汇款人民币50万元。
14、借款协议、公证书、兴业银行网上转账回单、中国工商银行牡丹卡账户历史明细清单，证明段×与孟宏斌签订借款协议，2012年10月12日，段×通过其网上银行账户（账号×××）向户名为孟宏斌的账户（账号×××）转款人民币1104000元，2012年12月18日，段×名下的中国工商银行账户（卡号×××）收入人民币20万元的情况。
15、北京市人民法院案款收据，证明刘×于2014年8月7日向本院交纳人民币7万元。
16、北京市公安局西城分局刑侦支队出具的到案经过，证明被告人孟宏斌到案的情况。
17、户籍信息，证明被告人孟宏斌的身份情况。
以上证据确实充分，本院均予以确认。
被告人孟宏斌的辩护人薛永常提交的证明材料不能否定被告人孟宏斌诈骗的犯罪事实，本院不予采纳。
本院认为，被告人孟宏斌以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人钱财，其行为侵犯了公民的财产权利，已构成诈骗罪，且诈骗数额特别巨大，应依法予以惩处。北京市西城区人民检察院指控被告人孟宏斌犯诈骗罪成立。被告人孟宏斌的辩解及其辩护人薛永常、杜伟提出的辩护意见理由及依据均不足，不能否定被告人孟宏斌诈骗的本质，本院均不采纳。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孟宏斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币一万一千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月18日起至2024年4月17日止；罚金自判决发生法律效力后第二日起三十日内缴纳。）
二、在案扣押的人民币七万元发还被害人谢×。
三、责令被告人孟宏斌向谢×退赔人民币一百零五万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 张 岩
人民陪审员 任玉良�民
陪 审 员 刘 志 远
二〇一四年八月十二日
书 记 员 张 冰 洁