内蒙古自治区巴林右旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）右刑初字第183号
公诉机关巴林右旗人民检察院。
被告人张磊，男，1978年4月22日出生于内蒙古自治区巴林右旗，汉族，初中文化，无业，捕前住巴林右旗大板镇医药公司家属楼4单元301室。无前科。因涉嫌合同诈骗罪于2015年1月13日被刑事拘留，同年2月16日被逮捕，现羁押于巴林右旗看守所。
辩护人张金良，内蒙古庆州律师事务所律师。
巴林右旗人民检察院以右检公诉刑诉[2015]163号起诉书指控被告人张磊犯合同诈骗罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2015年10月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。巴林右旗人民检察院指派检察员陈斯琴、红丽出庭支持公诉，被告人张磊及其辩护人张金良到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年5月6日、9日，被告人张磊以代卖巴林石为由，骗取宋某某一件代货价为人民币50万的粉色巴林鸡血石随形和一件代货价为人民币32.5万元的巴林鸡血石方章。
2013年5月15日，被告人张磊以同样的手段骗取崔某某一件代货价为40万元的黄底巴林鸡血石山水雕件和一件代货价为人民币20万元的青底巴林鸡血石山水雕件。后经崔某某多次催要，张磊给崔某某人民币10万元。
2013年5月15日，被告人张磊以同样手段骗取于某甲和兰某某共有的一件代货价为25万元的白绿底巴林鸡血石方章。
2014年1月份，郑某某让被告人张磊帮助其抵押巴林石借款，被告人张磊拿走郑某某五件巴林鸡血石抵押借款60万元，汇给郑某某20万元，其余人民币40万元被其挥霍。
2014年5月份，被告人张磊以代卖巴林石为由，骗取郑某某两件代货价为人民币110万元的巴林鸡血石方章。
2014年5月份，被告人张磊以同样手段骗取郑某某三件巴林鸡血石方章。（因无代货价价值无法认定）。
2014年1月份，被告人张磊以虚构事实的方法骗取被害人冯某某人民币18万元。
2013年6月24日，被告人张磊在中国工商银行巴林右旗支行办理了一张卡号为6222350001531837的信用卡，至2014年3月12日累计透支人民币49980.08元，经工商银行多次催收，仍未返还。
公诉机关为了证实上述事实当庭出示并宣读了身份证明、代货条、欠据、租赁协议、抵押合同、内蒙古呼和浩特金谷农村商业银行如意路分理处明细查询、证明、中国工商银行巴林右旗支行报案材料等书证、证人李某甲、李某乙等人的证言、被害人崔某某、郑某某等人的陈述、辨认笔录、搜查笔录、被告人张磊的供述等证据。公诉机关认为，被告人张磊以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取隐瞒真相的手段，骗取对方人民币219.5万元，数额特别巨大；以非法占有为目的，以虚构事实的方法，骗取他人人民币18万元，数额巨大；以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡骗取人民币49980.08元，数额较大，其行为分别构成合同诈骗罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪。被告人张磊犯数罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人张磊如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，对被告人张磊提起公诉，依法予以判处。
被告人张磊对起诉书指控的犯罪事实和罪名均没有异议。其辩护人对起诉书指控被告人张磊犯合同诈骗、信用卡诈骗罪的罪名和事实没有异议，对骗取冯某某人民币18万元的事实认为不构成诈骗罪。
经审理查明，2013年5月6日、9日，被告人张磊以代卖巴林石为由，骗取宋某某一件代货价为人民币50万的粉色巴林鸡血石随形和一件代货价为人民币32.5万元的巴林鸡血石方章。
2013年5月15日，被告人张磊以同样的手段骗取崔某某一件代货价为40万元的黄底巴林鸡血石山水雕件和一件代货价为20万元的青底巴林鸡血石山水雕件。后经崔某某多次催要，张磊给付崔某某人民币10万元。
2013年5月15日，被告人张磊以同样手段骗取于某甲和兰某某共有的一件代货价为人民币25万元的白绿底巴林鸡血石方章。
2014年1月份，郑某某让被告人张磊帮助其抵押巴林石借款，被告人张磊拿走郑某某五件巴林鸡血石抵押借款60万元，汇给郑某某20万元，其余人民币40万元被其挥霍。
2014年5月份，被告人张磊以代卖巴林石为由，骗走郑某某两件代货价均为人民币11万元的巴林鸡血石方章。
2014年5月份，被告人张磊以同样手段骗取郑某某三件巴林鸡血石方章。（因无代货价价值无法认定）。
涉案的2195000元巴林石，被告人张磊既没有偿还货款，代卖的巴林石也去向不明。
2014年1月份，被告人张磊以朋友的母亲病重，着急还钱为由，骗取被害人冯某某人民币18万元，用以偿还自己的欠债，后经冯某某多次催要一直没有偿还。
2013年6月24日，被告人张磊在中国工商银行巴林右旗支行办理一张卡号为6222350001531837的信用卡。至2014年3月12日累计透支人民币49980.08元。经工商银行多次催收，仍未归还。
上述事实，被告人张磊在开庭审理过程中亦无异议，且有经庭审质证、认证的下列证据证实：
1、被害人崔某某的陈述及代货条证实：2013年5月15日，张磊到崔某某的店里拿走了一件绿底鸡血自然形，人民币65万元；一件白底鸡血山水雕件，人民币35万元；一件黄底鸡血石山水雕件，人民币40万元；一件青底鸡血山水雕件，人民币20万元，约定好巴林石的价钱后张磊给其出具了代货条，并签了名字和联系电话。2013年9月份时，崔某某经多次催要从张磊处拿回来了人民币10万元和一件绿底鸡血自然形、一件白底鸡血山水雕件，其余两件张磊一直推脱，到后来联系不上了。
2、被害人郑某某的陈述证实：2014年1月27日，张磊和李某乙到郑某某经营的巴林石店以帮助其抵押巴林石借款为名拿走五件巴林石。2月11日，张磊给其工商银行卡上汇给了人民币20万元。到5月10日左右，张磊在电话里说将巴林石抵押出去借到的钱被其用了。第二天，张磊又到郑某某的巴林石店内以代卖一些巴林石为由，拿走三件巴林鸡血石方章，当时没有出具任何手续。过了三四天，张磊和郑某某在北京联系卖巴林石的事，张磊让于龙广到郑某某的巴林石店从郑某某妻子手中拿走两件巴林鸡血石章，代货价为人民币22万元。
3、被害人宋某某的陈述证实：2013年5月份，张磊到宋某某经营的石头店里，拿走了十块巴林石，双方约定好价格，张磊给其出具了代货条，并签了名字和联系电话。后来宋某某从张磊处要回来一部分巴林石，还欠一块代货价为人民币50万元的粉底鸡血石随形和代货价为人民币65万元的巴林鸡血石对章中的一个方章，价格为人民币32.5万元。
4、被害人于某甲、兰某某的陈述及代货条证实：2013年5月15日，张磊从于某甲和兰某某合伙经营的石头店里，拿走一部分巴林石，出具了代货条，并签了名字和联系电话，后来张磊还回来一部分石头，现在还欠一块代货价为人民币25万元的白绿底巴林鸡血石方章还回来。
5、被害人冯某某的陈述及内蒙古呼和浩特金谷农村商业银行如意路分理处明细查询证实：2014年1月末，张磊以他朋友的母亲病危为由向冯某某借人民币18万元，约定还款期限是半个月，当时没有约定利息，也没有抵押物或者担保人，当时冯某某是通过信用社转账给张磊。后来到期冯某某让其还钱，张磊以各种理由推脱，直到2014年4月份，冯某某就联系不上张磊了。
6、关于张磊利用工行信用卡恶意透支报案材料、办卡申请表、资信证明、联网核查、持卡人交易明细、催收记录、公告两期证实：张磊于2013年6月24日办理一张卡号为6222350001531837的工商银行信用卡，于2013年8月10日至2014年3月12日期间累计透支人民币49980.08元，利息为12054.90元，期间多次催收均未还。
7、犯罪嫌疑人归案情况说明证实：2015年1月12日，巴林右旗公安局将犯罪嫌疑人张磊抓获归案。
8、证人韩某某的证言证实：韩某某系郑某某的妻子。2014年5月份，郑某某在北京给韩某某来电话说张磊代货两件巴林鸡血石方章。后来一个叫于某乙的人到郑某某的巴林石店拿走两件巴林鸡血石方章，并出具了代货条。
9、证人于某乙的证言证实：2014年五月份的时候，于某乙到郑某某经营的巴林石店，从郑某某妻子处拿了两件巴林鸡血石方章后出具了人民币22万元的条子。
10、证人李某乙的证言证实：2013年3月份，李某甲、李某乙、张磊三人在赤峰市新城区合伙开了一家“博石坊”的巴林石店，李某甲承担房租及装修费用。李某乙和张磊负责卖石头，店里的巴林石除了李某乙从宋某某处代货的外，其余的全是张磊从别人处以代货形式拿的货。从7月份开始，李某甲以各种卖货理由从店里拿走巴林石，之后就联系不上李某甲了。
11、证人李某甲的证言证实：2013年，李某甲、李某乙、张磊三人在赤峰市新城区合伙开了一家“博石坊”的巴林石店，李某甲负责店面的租金和装修，李某甲不参与经营，但是店里的钥匙李某甲拿着。巴林石店也就正式开门营业三四个月，店里的巴林石几乎都被张磊和李某乙拿走了。李某甲在店里没拿过巴林石，个别拿的也都又拿回来了。
12、证人程某的证言证实：2013年6月24日，张磊在中国工商银行股份有限公司办理过一张额度为人民币5万元的信用卡，于2013年8月10日至2014年3月12日累计透支人民币49980.08元，经多次催要没有还款，现已逾期374天。
13、犯罪嫌疑人身份证明证实：被告人张磊的自然身份情况。
14、搜查笔录及租赁合同一份证实：2015年1月23日9时15分许，巴林右旗公安局侦查员对张磊的住处进行搜查，发现了张磊、李某甲、李某乙合伙经营的“博石坊”巴林石店的房屋租赁合同。
15、辨认笔录证实：2015年4月17日9时50分许，经张磊辨认崔某某、宋某某、于某甲提交的代货条和房屋抵押合同确认了系张磊本人出具。
16、被告人张磊的供述证实：2013年的夏天，从宋某某手里以代货的形式拿走一块代货价为50万元的巴林石粉底鸡血随形和一件代货价为人民币25万元的巴林鸡血石方章。到2013年9月10日，宋某某向其索要巴林石时张磊给其抵押了赤峰市新城区温馨家园9号楼2单元5楼西户的假房产证作抵押，同时又给其写了人民币110万元的欠据。在2013年夏天，从于某甲手里拿走一件代货价为人民币25万元的巴林鸡血石方章。从崔某某手里以代货的形式拿走一件代货价为人民币40万元的黄底雕件和一件代货价为人民币20万元的青底雕件，还给崔某某人民币10万元。2014年元旦过后，张磊从郑某某拿五件巴林石到林西县抵押借款人民币60万元，汇给郑某某人民币20万元，其余的人民币40万元被张磊挥霍了。2014年5月份，张磊又到郑某某的店里拿走三件巴林鸡血石方章，没有做任何手续。后来张磊又让于某乙到郑某某的店里，从郑某某妻子处拿了两件代货价为人民币22万元的巴林鸡血石方章。张磊将这些代货形式拿的巴林石放在与李某乙、李某甲合伙经营的店里，李某甲趁张磊外出将店里的巴林石都拿走了，后来张磊也联系不上李某甲就一直躲在赤峰市里。2014年1月末，张磊以着急还钱为由向冯某某借人民币18万元，约定还款期限是半个月，当时没有约定利息，张磊用这18万元还别人的钱了。于2013年6月24日办理一张卡号为6222350001531837的信用卡，于2013年8月10日至2014年3月12日累计透支人民币49980.08元，经银行多次向张磊催要，始终没还钱。
上述证据相互印证、能够证明本案的事实，本院予以认定。
本院认为，被告人张磊以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实的方法，骗取对方财物，共计人民币2195000元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。被告人张磊以非法占有为目的，明知自己没有偿还能力，仍以隐瞒真相的方法，骗取他人人民币18万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人张磊以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡骗取人民币49980.08元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪行和事实成立，本院予以支持。被告人张磊犯数罪，应当对其数罪并罚。被告人张磊如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。其辩护人提出的被告人张磊的向冯某某借人民币18万元的行为属于民间借贷，不构成诈骗罪的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十四条第一款第五项、第一百九十六条、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人张磊犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；实行数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币三十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月13日起至2028年1月12日止。罚金在本判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 迎 春
人民陪审员 萨 日 娜
人民陪审员 额尔敦其木格
二〇一五年十二月二十八日
书 记 员 胡 斯 楞