江西省瑞昌市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0481刑初233号
被告人桂某某，因涉嫌犯诈骗罪于2015年7月13日被瑞昌市公安局刑事拘留，同年7月18日被取保候审，2016年12月31日经瑞昌市人民检察院批准逮捕，2016年7月26日被河北省临漳县公安局抓获，同年8月4日由瑞昌市公安局执行逮捕，现羁押于瑞昌市看守所。
瑞昌市人民检察院以瑞检公诉刑诉（2016）216号起诉书指控被告人桂某某犯诈骗罪，于2016年11月7日向本院提起公诉，本院于2016年11月14日受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年11月25日公开开庭进行了审理。瑞昌市人民检察院检察员李治出庭支持公诉，被告人桂某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2015年6月27日17时许，被告人桂某某通过陈某介绍，找到被害人李某帮其偿还中信银行信用卡欠款28000元，并承诺给李某好处费600元，借款可由李某第二天从该卡中取出。后桂某某又要求李某将28000元打到其工商银行储蓄卡上走流水，然后由桂某某通过手机银行转到中信银行卡上，并将中信银行卡、工商银行储蓄卡押在李某处。李某将28000元转到桂某某工商银行卡后，桂某某仅将3000元通过手机银行转到信用卡，余款被桂某某取出偿还赌债和个人消费，后桂某某不知去向，直至2015年7月12被李某、陈某发现并扭送瑞昌市桂林派出所，2015年7月18日，被告人桂某某家属退还被害人李某26000元并取得其谅解。
针对以上指控，公诉机关提供了被告人在公安机关的供述、被害人的陈述、证人证言、银行流水记录、归案说明、收条、户籍等证据。
公诉机关认为，被告人桂某某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人对指控的事实无异议，但表示其没有不知去向，其与被害人联系，想将余款转为借款按月支付利息，但被害人没有答复，7月12日是其主动找陈某谈还钱的事，其以为只是民间借贷纠纷，没有意识到触犯刑法,被告人在法庭审理过程中，经法庭教育，表示自愿认罪。
经审理查明：2015年6月27日17时许，被告人桂某某通过陈某介绍，找被害人李某帮其偿还中信银行信用卡欠款28000元，并承诺给李某好处费600元，约定借款可由李某第二天从信用卡中取出。后桂某某又要求李某将28000元先打到其工商银行储蓄卡上走流水，然后由桂某某自己通过手机银行将钱转到中信银行卡上。当桂某某将中信银行卡、工商银行储蓄卡押在李某处，并将信用卡密码告诉李某后，李某将28000元转到桂某某工商银行储蓄卡，桂某某收到转账后仅将3000元通过手机银行转到信用卡，余款被桂某某用于偿还赌债和个人消费。后桂某某不知去向，直至2015年7月10日被告人桂某某联系陈某想以房抵押还款，2015年7月12日陈某与桂某某面谈，因房屋产权有争议，被告人仍无力还款，陈某与李某一起将桂某某扭送瑞昌市桂林派出所，2015年7月18日，被告人桂某某家属代为退还被害人李某26000元并取得被害人谅解。
上述事实，有下列经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（一）被告人的供述
被告人桂某某的供述：2015年6月27日左右的一天，其叫“三毛”（陈某）帮其还一下信用卡，“三毛”说他在外地，介绍其去李某那里，下午五点左右，其到老夜市城正德跆拳道办公室找到李某，让他帮忙还28000元到中信银行卡，并答应付600元报酬，后其提议将钱转账到其工商银行卡上走一下流水，其把中信银行信用卡和工商银行卡及密码告诉了李某，说等钱到工商银行卡后，其自己用手机银行把钱转到信用卡，让李某第二天用其信用卡将钱刷出来，李某将钱转到工商银行卡后，其就回到南昌。还没过一个小时，李某打电话给其，其没有接电话，但转了3000余元到信用卡，直到2015年7月12日回瑞昌，其打电话给“三毛”说想办法还钱给李某，因当时没有钱，李某把其带到公安机关。李某打过很多电话给其，其没有接到过，其发过一次短信给李某，告诉他还了3000余元到信用卡，叫他先套现出来，剩下的钱转为月息，但李某没有回话。其还了3000多元到中信银行的信用卡，剩下的20000余元，其还了以前的赌债。
（二）被害人陈述
被害人李某陈述证明：2015年6月27日，经朋友陈某介绍，桂某某到其办公室向其借28000元用于还中信银行信用卡，开始桂某某叫其转账到中信银行信用卡，后又提议先转到他工商银行的账号走流水，他自己再用手机银行转到信用卡，并把工商银行卡和信用卡押在其这里，告诉其信用卡的密码，让其第二天用信用卡把钱刷出来，其当场将钱转到桂某某工商银行卡上，桂某某就借口下楼拿东西跑了，其打电话也一直不接，其让陈某给桂某某打电话，他也不接，6月29日桂某某叫其从信用卡上刷了3000余元，其他的钱一直拒不归还。直到2015年7月12日陈某找到桂某某，打电话给其，其与陈某两人一起把桂某某扭送到桂林派出所。7月18日桂某某家人把他骗的钱退赔给其了。
（三）证人证言
1、证人陈某的证言证明：2015年桂某某打几次电话叫其帮他还信用卡，其说没有钱。2015年6月27日，桂某某再次打电话求其帮他还钱，其问李某能不能帮忙，李某同意了。第二天下午5点多，其在外地打电话问李某，李某说桂某某找了他，他将钱打到桂某某银行卡，桂某某再走银行流水将钱还进信用卡，桂某某将银行卡和信用卡都留下，并留了信用卡密码，银行卡没有留密码，而且人一下跑没有了。当天我找桂某某核实了，李某帮桂某某还了28000元，但后来打电话桂某某，桂某某就不接其电话，其意识到出了问题，就问李某，桂某某是否将钱转进信用卡，李某说不清楚，其马上查桂某某信用卡余额，发现桂某某只还了3000元，其将3000元刷出来，并不停给桂某某打电话，桂某某一直未接。2015年7月10日，桂某某发信息说他在瑞昌有套房子，想将房子抵押之后把欠李某的钱还了。其于2015年7月12日下午将桂某某约出来谈，问桂某某房子是谁的，叫他把房产证拿出来，桂某某打电话给其弟弟桂某甲，桂某某兄弟发生争吵，桂某某弟弟告诉其，那套房子桂某某无权处理，其发现桂某某骗人，所以其与李某等人就将桂某某扭送到桂林派出所。银行卡是桂某某的名字，信用卡是桂某某弟弟的。
2、证人桂某甲证言证明：2013年家里做房子，其将信用卡放在哥哥桂某某那里套现，房子是其与父亲在家做的，哥哥没有出钱，但出了力，2014年桂某某在外面借高利贷，其与父亲帮他还了50000元。听嫂子说桂某某喜欢买彩票，村里邻居说他喜欢打牌。
3、证人陈某某证言证明：其丈夫桂某某与弟弟和父亲三人2014年在瑞昌东关村做了一栋房子，2014年桂某某因欠别人的钱将其开的小店抵给别人，桂某某喜欢买彩票，欠了信用卡很多钱，最近几年，他很少出去工作，一年只工作三个月。
（三）书证
1、中国工商银行理财账户历史明细单，证明被告人桂某某2015年6月27日通过手机银行进账28000元，当天通过手机银行还3000元信用卡。
2、瑞昌市建设银行桂某某信用卡流水，证明桂某某信用卡截止2014年11月29日余额为0元。
3、桂某某手机通话数据分析，证明桂某某手机在2015年6月27日至2015年7月12日期间能够正常使用。
4、瑞昌市公安局桂林派出所归案说明，证明被告人被扭送归案经过。
5、收条，证明被告人家属代为退赔26000元并取得受害人谅解。
6、常住人口信息，证明被告人的基本情况。
针对被告人的辩解，本院依据本案的事实和证据评判如下：
1、关于被告人辩称，其没有不知去向，其与被害人联系，想将余款转为月息，但被害人没有答复。经查，被告人辩解与查明事实不符，本院不予以采信。
2、关于被告人辩称，2015年7月12日是其主动找陈某谈还钱的事。经查，属实，本院予以采信。
3、关于被告人辩称，其认为本案是民间借贷纠纷，未触犯刑法。经查，被告人以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人借款，用于偿还赌债，其行为构成诈骗罪，对被告人的辩解本院不予以支持。
本院认为：被告人桂某某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人家属代为退清全部赃款,取得受害人谅解，酌情可从轻处罚。被告人主动认罪，系初犯，酌情可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人桂某某犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金25000元。
（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵有期徒刑刑期一日，即被告人桂某某的刑期自2016年7月26日起至2017年4月20日止，罚金限在本判决生效后五日内缴清）。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 徐 芳
人民陪审员 陶才龙
人民陪审员 周起俊
二〇一六年十二月二日
书 记 员 何秀秀