山西省岚县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋1127刑初71号
公诉机关山西省岚县人民检察院。
被告人刘文军，农民。因涉嫌诈骗罪于2017年5月8日被岚县公安局刑事拘留，2017年5月19日被逮捕，现羁押于岚县看守所。
岚县人民检察院以岚检刑刑诉（2017）12号起诉书指控被告人刘文军犯诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，岚县人民检察院指派检察员郭峰、代理检察员李想出庭支持公诉，被告人刘文军及被害人赵某到庭参加了诉讼，现已审理终结。
岚县人民检察院指控，2006年时赵某与被告人刘文军父亲刘某合伙办砖厂，由刘某、刘文军父子负责管理经营，2009年因管理不善砖厂停产，导致双方前期投入的资金无法收回。刘文军想通过砖厂手续向银行贷款，用于归还所欠债务后继续经营砖厂，2010年冬天，被告人刘文军通过朋友认识了国家开发银行山西分行的司机郭某，2011年3月份左右，刘文军找到赵某，称可以通过郭某的关系利用砖厂手续在国家开发银行山西省分行贷款，赵某为收回前期投资，遂同意为刘文军办理贷款提供帮助。被告人刘文军从2011年至2017年期间，以办理银行贷款需要请客送礼、逢年过节看望银行领导等各种理由向赵某骗取钱财，赵某以银行转帐、给付现金的方式共计给了刘文军412800元，所得赃款全部用于个人挥霍。
针对上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人，宣读并出示了有关证据材料，认为被告人刘文军以非法占有财物为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物数额巨大的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成了诈骗罪。若被告人刘文军不能够退还所骗赃款，建议对其在有期徒刑8-10年之间量刑。
被告人刘文军当庭认罪。
经审理查明，
2006年时赵某与被告人刘文军父亲刘某合伙办砖厂，由刘某、刘文军父子负责管理经营，2009年因管理不善砖厂停产，导致双方前期投入的资金无法收回。刘文军想通过砖厂手续向银行贷款，用于归还所欠债务后继续经营砖厂，2010年冬天，被告人刘文军通过朋友认识了国家开发银行山西分行的司机郭某，2011年3月份左右，刘文军找到赵某，称可以通过郭某的关系利用砖厂手续在国家开发银行山西省分行贷款，赵某为收回前期投资，遂同意为刘文军办理贷款提供帮助。被告人刘文军从2011年至2017年期间，以办理银行贷款需要请客送礼、逢年过节看望银行领导等各种理由向赵某骗取钱财，赵某以银行转帐、给付现金的方式共计给了刘文军412800元，所得赃款全部用于个人挥霍。
以上事实有下列证据所证实：
书证
户籍证明。证明被告人刘文军基本身份情况，已达刑事责任年龄。
报案材料。证明了案件的来源。
账户信息及流水。证明了被告人刘文军的账户信息以及交易明细。
采矿许可证。证明岚县天洼全武砖厂采矿许可有效期为一年，期限从2008年12月25日至2009年12月25日。
短信截图。证明了刘文军与赵某互发短信的内容。
（二）证人证言
1、证人郭某证言。我是国家开发银行山西分行的司机，我通过永青认识了刘文军。2012年左右，永青说他的朋友想贷款，问我能否帮忙，我拿上刘文军给我的资料问了分管吕梁业务的史某，史说不行，我就将情况告诉了刘文军，当时我正好用钱，就向刘文军借了5万，这笔钱我用了一段时间后就还了。
2、证人史某证言。我是2010年开始负责吕梁地区的业务，我从来没有办理对砖厂的贷款业务，因为砖厂是限制类行业，我们银行不允许对砖厂进行贷款，而且我办的都是2000万元以上的贷款业务。我不认识刘文军，也无人找我办理过给岚县砖厂的贷款。
3、证人刘某的证言。砖厂停产后，我儿刘文军拿上手续说是能在太原银行通过关系贷下款，还从家里问我要了六、七万元用于办事，后来又陆续向我要钱，说是给银行领导送礼，请客吃饭，逢年过节看领导，一共要了十几万，听茂林说他也给了文军有三、四十万元，但我没见过。
4、证人杨某证言。我的朋友刘文军想用砖厂手续贷款，问我有无银行的关系，我认识郭某就帮忙让双方见面，刘文军把砖厂手续给了郭某，郭某问了同事后说不能贷款，这个事情就不了了之。
5、证人邸某的证言。我单位职工赵某4月26日将我的车借走后，29日还不见还车，我就找到他问怎么回事，茂林说是刘文军把车开走了，给他跑贷款去了，赵某说估计车是要不回来了，我就报案了。
（三）被害人赵某陈述
我与天洼村的刘某是连襟关系，2006年与他合伙在天洼村建了一座砖场，因为经营的不好，2009年厂子停产，建厂及经营过程中我共损失80余万元现金，2011年3月份左右，我的外甥刘文军（刘某的儿子）和我说，他在山西省开发银行有关系，可以以砖厂的名义贷下一笔款，贷下来后先把我损失的80余万元的现金退我，我相信了，刘文军提出贷款需要资金活动的打点关系，我就从东村城南信用社贷款十万元，给了刘文军五万元让他去活动，在2011年至2013年这两年间，刘文军一直没有将贷款办下来，一直说活动关系需要钱，基本每次都是向我要万元以上的钱，我都给了他，到2013年4月份，我记得当时刘文军给刘某打电话，贷款的事情被人骗了，刘某及我都很着急，下了太原想去开发银行核实情况，但银行的保安不让进去，我们二人只好返回，我经过考虑，觉得是刘文军骗我，就算了一下给他用于办理贷款的钱，共是三十五万余元，随后就写了一份报案材料准备报案，刘文军知道以后，又告诉我说是没有被骗，确实有贷款的这么个事情，让我别报案，处于亲戚的情面及想挽回损失的心理，我只好继续相信，此后至今，刘文军基本两三天向我要一次钱，理由就是今天是请办贷款的人吃饭没有钱，让我打钱，过节日要去看银行的领导，或者是给银行的人买烟、买礼物，我实在是拿不出大额的现金，刘文军也知道我没钱，他就是一百也要，二百也行，一千、两千的要，我越陷越深，觉得如果是骗我他不敢这样一直向我要钱，所以一直就给他打钱，直到2017年4月26日，刘文军给我打电话，称需要和开发银行的领导史某去吕梁办理贷款的事情，没有车，让我找一部好一点的车，我还是心存幻想，就找本单位的邸某借的车，刘文军将车开走后，说的当天晚上给我，但又以各种理由推的没有给我，至现在，电话也不接了，2017年5月2日，我到了开发银行，找刘文军一直给我说的银行办事人员郭某和史某，银行确实有这两个人，但这两人根本不知道贷款这个事，也不认识刘文军，我才恍然大悟，我被骗了。
其当庭陈述，我认可起诉书指控的诈骗数额。
被告人刘文军供述
2006年左右我、我父亲刘某、姨夫赵某合伙建起一座砖厂，2010年左右因为效益不好停产，我与赵某都亏进钱了，赵某亏了大概是八十余万元，我亏了也差不多是八十几万，2010年冬天我在太原躲债务，同时也想将砖厂救活，就想到了贷款这个办法，当年我认识了岚县河口乡的杨某，得知他认识国家开发银行山西分行的司机郭某，杨某带我与郭某见了几次面，谈贷款的事情，2011年3月份左右，我与赵某商量，我的意见是贷款下来后，我们二人的债务可以处理，砖厂也可以继续经营继续生产，赵某同意，我们二人就筹钱，准备用于找关系办理贷款，我出了二万，赵某贷款五万，一起去给郭某送了五万元的银行卡，郭某还把我们砖厂的手续拿去，说用于贷款，后来郭某带我去开行见了一个王经理，王经理说砖厂的手续不行，让将砖厂手续变更成一个环保型的手续，我还与赵某去离石考察过环保型砖厂的情况，而且郭某还告诉我负责吕梁业务的经理叫史某，办理贷款的就是史某，但他一直没有带我见过面。到2012年，我为了办理贷款，又陆续给了郭某二万元的现金，到了2013年夏天左右，郭某还没有将贷款办理下来，我父母及赵某下来太原找我，让我带他们找史经理，而且赵某还给史某发送了短信要求见面，史经理没有见，后来他们也就回了岚县，到2014年我觉得贷款没有希望，就找郭某要钱，但联系不上他了，贷款的事情办不成，我为了生活，也为了报复赵某，因为他在砖厂停产后，将他亏下的钱中的贷款利息也算进去，算下八十多万，实际亏下的钱只有四十万元左右，我亏的钱中也有贷款，但我没有算利息，所以我就要报复他，就继续以办理开发银行的贷款为名向赵某要钱，理由是请银行领导吃饭、送礼等，赵某一直不停给我打款，就这样从2011年开始办理贷款到现在，赵某共给了我四十多万元。赵某将钱算了利息，给我算下九十几万。我用于贷款的就是八万元左右，剩下的钱都被我日常开支挥霍了。向赵某骗钱的理由都是以贷款的名义，编的理由都是请人吃饭、送礼等。
赵某给我卡上共打了352802元，现金10万元，还有刚开始办理贷款时给我的5万元，他一共给我的钱是412800元，
2017年4月26日，因我儿子眼睛严重弱视，我没钱看病，就给赵某打电话，骗他说要和开行的史某去离石办理砖厂的贷款，需要好一点的车，让他给我借，赵某就借了一部黑色的别克轿车，开到太原后给了我，我将车开上后，通过网上联系的个后生，介绍我到南内环街的水利大厦对面的一个小区，将车以18000元的价格抵押给一个叫李小虎的人，约定2017年5月26日赎车，抵押的钱中有五千多元给我儿子看了眼睛，剩下的都被我开支了。看车上的手续，车是邸某的，车牌号是晋A×××××，这辆别克轿车的价值我估计得十几万元。
被告人刘文军当庭供述，起诉书指控的是事实，就是以办理贷款需要请客送礼、逢年过节看望银行领导向赵某要钱412800元。
辨认笔录
在12张不同男性的正面免冠照片中，刘文军辨认出3号（郭某）就是其给送钱的人。
在12张不同男性的正面免冠照片中，刘文军辨认出2号（史某）就是史某经理。
以上证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人刘文军以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物数额巨大的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。公诉机关指控其所犯罪名成立，本院予以确认。被告人刘文军当庭认罪，在侦查阶段能如实供述自己犯罪事实，且在诉讼过程中其家属退出赃款5万元，剩余赃款由岚县全武砖厂现有财产等折抵，其行为取得被害人谅解，可从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条之规定，判决如下：
被告人刘文军犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年5月8日起至2023年11月7日止。所处罚金在判决生效后五日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
如不服本判决，可从接到判决书的第二日起十日内，通过本院向吕梁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李文莉
人民陪审员 李海珍
人民陪审员 李怀林
二〇一七年十一月九日
书 记 员 范淑芸