湖南省常德市武陵区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0702刑初431号
公诉机关常德市武陵区人民检察院。
被告人宋丹红（化名“杨晓梦”），女，1988年5月6日出生于湖南省石门县，土家族，中专文化，经商。因涉嫌犯集资诈骗罪，2016年3月4日被常德市公安局武陵分局刑事拘留，同年4月8日经常德市武陵区人民检察院批准逮捕，当日由常德市公安局武陵分局执行逮捕。现押常德市看守所。
辩护人刘松，湖南天思律师事务所律师。
辩护人刘明，湖南宏声律师事务所律师。
常德市武陵区人民检察院以常武检公诉刑诉[2016]423号起诉书指控被告人宋丹红犯集资诈骗罪，于2016年11月11日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2017年1月19日公开开庭审理了本案，后因合议庭成员变更，又于2017年12月5日公开开庭审理了本案。常德市武陵区人民检察院指派检察员刘潇潇、代理检察员张为众出庭支持公诉。被告人宋丹红及辩护人刘松、刘明到庭参加诉讼。现已审理终结。
常德市武陵区人民检察院指控：2010年至2015年12月1日期间，被告人宋丹红化名“杨晓梦”先后在本市武陵区迅华大厦、浙商大厦承租场地设立“常德亲硒元超市有限公司”、“常德伟康健康食品连锁机构”（均未进行工商登记）从事保健品生意，主要销售“康必硒”等富硒保健品。2014年11月5日，被告人宋丹红以同案人杨某甲（系宋丹红舅舅）的名义设立个体经营性质的“武陵区化东食品经营部”继续从事保健品经营。
在经营保健品生意期间，被告人宋丹红在未取得银行业监督管理部门颁发的金融许可证的情况下，伪造“中国农科院食品有限公司”公章、“湖南亲硒元股份有限公司合同专用章”以及“中国农科院食品有限公司”、“湖南亲硒元股份有限公司”的投资理财业务代表《授权书》，虚构康必硒的生产厂家扩大生产需要资金这一事由，通过口口相传的方式向客户非法集资，并承诺年息12%至24.8%不等的利息回报。2010年至2015年12月期间，被告人宋丹红以签订《投资协议》或打借条的形式向谢某某、杨某乙、杨某丙等67人非法集资共计人民币15079802元，该款用于“常德伟康健康食品连锁机构”的经营，支付存款人的利息，以及宋丹红的生活开支。
2015年12月1日晚，被告人宋丹红因无力偿还巨额债务遂邀集同案人杨某甲、聂某（系宋丹红丈夫）一起逃匿。2016年3月3日，三人在湖北省宜昌市被民警抓获归案。被告人宋丹红至今尚未退赃。
常德市武陵区人民检察院追加指控：
被告人宋丹红除了向谢某某、杨某乙、杨某丙等67人非法集资共计人民币15079802元之外，还向被害人蒋某某非法集资168360元。
该院认为，被告人宋丹红以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
被告人宋丹红对公诉机关指控其集资诈骗的事实及罪名不持异议，但辩称对指控的集资总金额有异议，有一部分集资人的借条金额内包含利息。
辩护人对公诉机关指控被告人宋丹红犯集资诈骗罪不持异议，其辩护意见为：1、指控的集资款数额不清，应将已偿还的金额和利息从集资诈骗金额内扣除；2、宋丹红自愿认罪，系初犯，且集资人贪图低投入、高回报的行为对其犯罪起推动作用。综上，请求法院对被告人宋丹红从轻处理。
经审理查明：2010年至2015年12月1日期间，被告人宋丹红化名“杨晓梦”先后在常德市武陵区迅华大厦、浙商大厦承租场地设立“常德亲硒元超市有限公司”、“常德伟康健康食品连锁机构”（均未进行工商登记）从事保健品生意，主要销售“康必硒”等富硒保健品。2014年11月5日，被告人宋丹红以杨某甲（系宋丹红舅舅）的名义设立个体经营性质的“武陵区化东食品经营部”继续从事保健品经营。
在经营保健品生意期间，被告人宋丹红在未取得银行业监督管理部门颁发的金融许可证的情况下，伪造“中国农科院食品有限公司”公章、“湖南亲硒元股份有限公司合同专用章”以及“中国农科院食品有限公司”、“湖南亲硒元股份有限公司”的投资理财业务代表《授权书》，虚构康必硒的生产厂家扩大生产需要资金这一事由，明知自己无归还能力，仍通过口口相传的方式向客户非法集资，并承诺年息12%至24.8%不等的利息回报。2010年至2015年12月期间，被告人宋丹红以签订《投资协议》或打借条的形式向被害人谢某某、杨某乙、杨某丙等68人非法集资共计人民币13412400元（见附表），该款用于“常德伟康健康食品连锁机构”的经营、支付被害人的利息及宋丹红的生活开支。
2015年12月1日晚，被告人宋丹红因无力偿还巨额债务遂邀集杨某甲、聂某（系宋丹红丈夫）一起逃匿。2016年3月3日，三人在湖北省宜昌市被民警抓获归案。
被告人宋丹红未退还赃款。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、户籍资料，证明被告人宋丹红的基本情况及犯罪时具有完全刑事责任能力。
2、归案材料，证明2016年3月3日上午11时15分许，湖北省宜昌市公安局猇亭分局古老背派出所根据情报线索，对本辖区商业一街75号出租屋进行清查，在该出租屋一楼将网上逃犯宋丹红抓获归案。
3、武陵区化东食品经营部的工商登记资料，证明武陵区化东食品经营部于2014年11月5日开业，经营者：杨某甲，组成形式：个人经营，经营类别：饮食类，经营范围：预包装食品零售。
4、中国银行业监督管理委员会常德监管分局出具的证明材料，证明常德银监分局未给化东食品经营部及自然人宋丹红颁发过金融许可。
5、宿迁中农科生物科技有限公司出具的情况说明，证明该公司研发生产的产品主要有“中植八号有机硒系列康必硒”等，该公司在湖南的省级代理商是彭某甲，除此之外在湖南没有再授权其他任何人作为该公司的省级代理商。该公司在生产中没有与任何使用该公司产品的客户发生经济上的往来，更没有以开发扩大生产的名义收取客户的投资款。
6、湖南亲硒元超市有限公司的声明，证明该公司未在常德及湖南省任何地方设立分公司，也未授权宋丹红及任何人办理公司加盟及集资事项。
7、湖南亲硒元超市有限公司的营业执照、内资企业登记基本情况表，证明湖南亲硒元超市有限公司成立于2007年3月20日，法定代表人喻某某，注册资本人民币200万元，经营范围预包装食品零售等。
8、伪造的授权书，证明被告人宋丹红伪造的盖有中国农科院食品有限公司、湖南亲硒元股份有限公司印章的授权书的相关内容。
9、扣押决定书、扣押物品、文件清单，证明公安机关从宋丹红处扣押“中国农科院食品有限公司”印章1个、投资协议、借条1批、授权书2份、投资协议及证明共18份。
10、调取证据清单及照片，证明公安机关从周某某处扣押的伟康2014年会计凭证9本、伟康2015年会计凭证10本、入库单留底联16本、收据留底联29本、出库单留底15本、销售单留底联16本、领料单4本、电脑主机机箱3个、账本一本。
11、常德市公安局武陵分局常武公文检（2016）第1号文件检验鉴定书，证明送检的协议、证明、授权书上盖有“中国农科院食品有限公司”印章印文与扣押的宋丹红伪造的“中国农科院食品有限公司”印章印文是同一印章所盖印。
12、湖南省天平司法鉴定所湘天正鉴字[2016]第003号司法鉴定报告，证明根据2014年3月至2015年10月，伟康（化东食品经营部）收入资金共计14342674.5元，支付资金共计2045124.3元，主要用于购进商品、支付员工工资、日常经营开支等款项。根据报案人提供的借据，伟康公司向私人借款未记入伟康公司帐薄。
13、辨认笔录，证明被害人杨某丙通过混合辨认，辨认出7号照片（即宋丹红）就是骗走其钱的“杨晓梦”；证人赖某某通过混合辨认，辨认出7号照片（即宋丹红）就是化名为“杨晓梦”，是自己的工作单位伟康公司的法人代表。
14、投资协议、合作协议及借条，证明被告人宋丹红以常德亲硒元超市有限公司、杨晓梦的名义与68名被害人签订协议、及借款情况。
15、房屋租赁合同，证明被告人宋丹红外逃到湖北宜昌后以杨某丁的名义租房子居住的事实。
16、银行交易明细，证明被告人宋丹红在建设银行有四个帐户，农业银行有三个帐户，兴业银行、中国银行各一个帐户；其中建设银行帐户较为活跃，频繁有资金转入转出，但案发前，以上各银行帐户余额基本已清零。
17、被害人谢某某、杨某乙、杨某丙等多人的陈述，证明被告人宋丹红以康必硒的生产厂家需要扩大生产，需要资金为由，邀被害人等投资并承诺支付高额利息，谢某某等68人向宋丹红及“常德伟康健康食品连锁机构”投资的金额及返利情况。
18、证人彭某甲的证言，证明彭某甲是宿迁中农科生物科技有限公司（康必硒生产商）的省级经销商，宋丹红从彭某甲处进货卖康必硒的产品，但宋丹红并不是授权的常德经销商，宿迁中农科生物科技有限公司也没有对客户吸收投资的事实。
19、证人赖某某、陈某、彭某乙、彭某丙、李某某的证言，均是伟康健康食品连锁机构的员工，证明伟康公司的老板是“杨晓梦”，没有看到过该公司的营业执照，公司主要是从事保健品的销售和推广，主要客户群体是中老年人。
20、证人周某某的证言，系伟康健康食品连锁机构的兼职会计，证明其每个月根据杨某甲提供的进货单、销售单、现金收入单据来做帐，并不清楚公司老板“杨晓梦”吸收老年人投资的事情，也没有将这些吸收投资的票据入帐的事实。
21、证人黄某某的证言，其系宋丹红的前夫，证明二人离婚后没有往来，宋丹红在案发后没有将资金、资产交给黄某某的事实。
22、证人刘某、杨某丁的证言，证明宋丹红等人逃到湖北宜昌后，以杨某丁（杨某甲的姐姐）的名义租房子居住，租住期间没有做什么事情，基本都在家打麻将。
23、证人杨某甲的证言，其系宋丹红的舅舅，证明杨某甲是化东食品经营部的法人代表，但实际控制人为宋丹红，杨某甲负责公司的仓管和财务，平时公司的钱都交给了宋丹红及与宋丹红一起逃匿的事实经过。
24、证人聂某的证言，其系宋丹红的丈夫，证明宋丹红经营伟康保健品公司，2015年12月初的一天，宋丹红称自己做生意亏了很多钱，还不上，要聂某与其一起逃匿，及变卖汽车后与宋丹红、杨某甲一起外逃的事实经过。
25、被告人宋丹红的供述与辩解，证明2010年至2015年12月1日期间，宋丹红化名“杨晓梦”以常德亲硒元超市有限公司、常德伟康健康食品连锁机构、化东食品经营部的名义从事保健品经营。在经营期间，公司一直处于亏损状态，宋丹红伪造所销售的保健品所属公司的授权书及印章，虚构厂家扩大生产需要资金的事由，向被害人等非法集资，并承诺高息回报，共非法集资人民币13412400元，所募集的资金用于公司经营活动、支付集资人利息及日常生活开支。宋丹红明知自己没有归还能力仍向被害人募集资金，事后因还不起集资款而逃匿的事实经过。
上述证据来源合法，内容客观真实，形成了证据锁链，与本案有关联性，本院予以确认。
本院认为：被告人宋丹红以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人宋丹红犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。关于被告人宋丹红及辩护人辩称应将未支付的利息从起诉书指控的金额中扣除的辩解、辩护意见，经查，指控的集资金额中有一部分是以借条和投资协议为依据确定，无其它证据相佐证。而有多名被害人的陈述可证实宋丹红出具的借条金额包含本金和尚未支付的利息。根据法律规定，集资诈骗的数额应以被告人实际骗取的数额计算，因此对尚未支付的利息，应予扣除。故对此辩解、辩护意见，本院予以采纳。被告人宋丹红如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。故对辩护人辩称宋丹红认罪态度好的辩护意见，本院予以采纳。被告人宋丹红集资诈骗的对象为老年人，且案发后未退还赃款，社会影响恶劣，依法从重处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人宋丹红犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币四十万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月4日起至2030年3月3日止。罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、被告人宋丹红集资诈骗违法所得人民币13412400元责令退赔给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本五份。
审 判 长 熊 娅
人民陪审员 谢小平
人民陪审员 徐宗玲
二〇一七年十二月五日
代理书记员 张 妮
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。