浙江省金华市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2018）浙07刑终91号原公诉机关浙江省义乌市人民检察院。上诉人（原审被告人）傅芳强，男，1975年11月6日出生于浙江省金华市金东区，汉族，高中文化，家住浙江省金华市金东区。1992年9月因犯盗窃罪被金华市中级人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年；2003年1月20日因犯诈骗罪被金华市婺城区人民法院判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币八千元，2003年12月6日刑满释放。2017年2月27日因本案被义乌市公安局刑事拘留，同年4月5日被逮捕。现押于义乌市看守所。浙江省义乌市人民法院审理义乌市人民检察院指控被告人傅芳强犯诈骗罪、信用卡诈骗罪一案，于2017年12月26日作出（2017）浙0782刑初2048号刑事判决，被告人傅芳强不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定，一、诈骗部分（一）2005年至2014年期间，被告人傅芳强在浙江省杭州市萧山区打工，先后租住在萧山区社区、油树下社区。2012年2月份，被告人傅芳强通过邓某介绍认识了被害人俞某，在得知被害人俞某尚有100余万元债权无法从蒋友军、蒋某处追回后，谎称自己可通过浙江省军区领导王政委的关系对蒋友军、蒋某进行施压，帮助被害人俞某讨回该笔欠款。在取得被害人俞某的信任后，被告人傅芳强又对被害人俞某进行情感投资，在完全取得了被害人俞某信任后，继而编造各种理由，先后15次从被害人俞某处骗借得人民币共计619000元。被告人傅芳强所骗的大部分钱款用于购买彩票、吃喝玩乐，少部分钱款被其用于归还个人债务、购买二手汽车，截至案发仅归还被害人俞某人民币3000元。具体事实如下：1、2012年3月1日，被告人傅芳强谎称给父亲看病，从被害人俞某处骗借得人民币30000元。得手后，绝大部分钱款被其用于购买彩票、吃喝玩乐，仅有人民币1000余元用于给其父亲看病。2、2012年3月2日，被告人傅芳强谎称做海鲜生意，从被害人俞某处骗借得人民币70000元。3、2012年4月2日，被告人傅芳强谎称做海鲜生意，从被害人俞某处骗借得人民币40000元。4、2012年5月7日，被告人傅芳强谎称做海鲜生意，从被害人俞某处骗借得人民币100000元。得手后，其中的55000元被其用于购买二手汽车，剩余部分用于购买彩票、吃喝玩乐。5、2012年6月4日，被告人傅芳强谎称在金华承包食堂，从被害人俞某处骗借得人民币130000元。得手后，其中的100000元被其用于归还个人债务，剩余部分用于购买彩票、吃喝玩乐。6、2012年7月2日，被告人傅芳强谎称做海鲜生意，从被害人俞某处骗借得人民币50000元。7、2012年8月2日，被告人傅芳强谎称做海鲜生意，从被害人俞某处骗借得人民币16000元。8、2012年11月16日，被告人傅芳强谎称为了帮助被害人俞某跑关系而把汽车抵押掉了需要赎回，从被害人俞某处骗借得人民币34000元。9、2012年12月7日，被告人傅芳强谎称为了帮助被害人俞某讨要欠款而把蒋友军、蒋某一方的人打伤需要赔钱，从被害人俞某处骗借得人民币45000元。10、2013年1月25日，被告人傅芳强谎称做海鲜生意，从被害人俞某处骗借得人民币10000元。11、2013年3月29日，被告人傅芳强谎称开车把人撞伤，从被害人俞某处骗借得人民币36000元。12、2013年8月24日，被告人傅芳强谎称帮助被害人俞某讨要欠款需要跑关系请吃饭，从被害人俞某处骗借得人民币15000元。13、2013年9月24日，被告人傅芳强谎称帮助被害人俞某讨要欠款需要跑关系，从被害人俞某处骗借得人民币30000元。14、2014年1月21日，被告人傅芳强从被害人俞某处骗借得人民币10000元。15、2014年7月26日，被告人傅芳强以还信用卡为由，从被害人俞某处骗借得人民币3000元。2017年9月19日，被害人俞某出具谅解书一份，对被告人傅芳强的行为表示谅解，并请求法院对被告人傅芳强从轻处罚。（二）被害人戴某与被害人俞某是高中同学。2013年初，被告人傅芳强通过被害人俞某在杭州市富阳区认识了被害人戴某。同年6月28日，被告人傅芳强打电话给被害人戴某，谎称其在浙江省中医院上班的姐夫挪用公款被查需要退赃，从被害人戴某处骗借得人民币70000元。被被告人傅芳强用于购买彩票、吃喝玩乐。（三）被告人傅芳强与被害人吕某在杭州市萧山区认识。2012年至2013年期间，被告人傅芳强编造各种理由，从被害人吕某处共骗借得人民币35000元。被被告人傅芳强用于购买彩票、吃喝玩乐。具体事实如下：1、2012年，被告人傅芳强谎称在金华投资食堂，从被害人吕某处骗借得人民币30000元。2、2013年，被告人傅芳强谎称倒卖地皮，从被害人吕某处骗借得人民币5000元。（四）自2013年6月份开始，被害人缪某在杭州市萧山区油树下社区经营“品全”超市，被告人傅芳强租住在该超市附近。2013年7、8月份至2014年5、6月份期间，被告人傅芳强编造各种理由，骗取被害人缪某的信任，骗得财物共计人民币86761元。具体事实如下：1、2013年11月22日，被告人傅芳强谎称做海鲜生意，让被害人缪某入股，从被害人缪某处骗得人民币60000元。2、2013年7、8月份至2014年5、6月份期间，被告人傅芳强以拿烟酒赊账、现金借款等方式，分多次从被害人缪某处骗借得财物共计26761元。二、信用卡诈骗部分2012年以来，被告人傅芳强明知自己没有还款能力，通过提供虚假工作证明的方式，向光大银行等五家银行申办信用卡并进行恶意透支，于2013年12月至2015年11月期间先后出现逾期不还的情况，各银行发现后，通过打电话、发短信、寄账单、寄律师信、发电子邮件以及上门等方式，多次对其本人催收透支款项，但被告人傅芳强一直避而不还。截止目前，恶意透支本金人民币共计85715.2元、利息15519.5元。具体事实如下：1、2012年6月13日，被告人傅芳强在光大银行杭州分行申办尾号为4556的信用卡，于同年7月25日开卡使用，额度为人民币5000元，从2013年12月27日开始出现逾期，在2015年11月10日还款人民币500元后再未还款，形成拖欠。2013年12月至2017年3月期间，经银行25次催收，被告人傅芳强一直避而不还，恶意透支本金4943.26元人民币，产生利息311.57元人民币，滞纳金182.42元人民币。2、2012年5月4日，被告人傅芳强在农业银行浙江省分行申办尾号为9779的信用卡，于同年7月19日开卡使用，从2014年2月28日透支后形成拖欠。2014年6月至2015年4月期间，经银行30次催收，被告人傅芳强一直避而不还，恶意透支本金8948.15元人民币，产生利息1868.87元人民币，滞纳金580.39元人民币。3、2012年5月28日，被告人傅芳强在中信银行申办尾号为9851的信用卡，于同年6月12日开卡使用，在2015年11月2日还款人民币400元后再未还款，形成拖欠。2015年12月至2016年6月期间，经银行57次催收，被告人傅芳强一直避而不还，恶意透支本金5995.99元人民币，产生利息、滞纳金等1752.26元人民币。4、2012年7月24日，被告人傅芳强在平安银行申办尾号为2831的信用卡，于同年8月18日开始使用，从2014年1月开始出现逾期不还的情况，在2014年9月5日还款人民币500元后就再未还款，形成拖欠。2014年9月至2017年3月期间，经银行226次催收，被告人傅芳强一直避而不还，恶意透支本金10058.45元人民币，产生利息1400.26元人民币，滞纳金285.91元人民币，手续费2072.29元人民币。5、2012年3月9日，被告人傅芳强在招商银行申办尾号为2873的信用卡，于同年4月4日开始使用，从2014年6月22日开始出现逾期不还的情况，在2014年9月5日还款人民币500元后就再未还款，形成拖欠。2014年6月至2014年8月期间，经银行88次催收，被告人傅芳强一直避而不还，恶意透支本金55769.4元人民币，产生利息11938.8元人民币，滞纳金19555.7元人民币。据此，原判依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人傅芳强犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币五万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年零六个月，并处罚金人民币十万元；二、被告人傅芳强违法所得人民币908995.75元，予以追缴，返还给被害人，其中被害人俞某616000元、戴某70000元、吕某35000元、缪某86761元、光大银行杭州分行5254.83元、农业银行浙江省分行10817.02元、中信银行5995.99元、平安银行11458.71元、招商银行67708.2元。追缴不足部分，由被告人傅芳强退赔。被告人傅芳强上诉称，原判认定诈骗第（四）项向被害人缪某借款部分，其已经归还人民币1万元；信用卡诈骗部分，平安银行的欠款有人民币4500元是被盗刷的，不能认定为其犯罪数额。经审理查明，原判认定被告人傅芳强的犯罪事实，有被害人俞某、戴某、吕某、缪某的陈述，证人邓某、汪某、吴某1、张某、郑某、傅某、许某、吴某2、龚某、夏某、杜某、姜某、徐某1、徐某2、熊某的证言，借条复印件，取款、转账凭单复印件，账本复印件，银行交易明细，民事判决书，信用卡账单，催收记录，辨认笔录及照片，电子物证检验报告，谅解书，前科材料，抓获经过，身份证明及被告人傅芳强的供述等证据证实，足以认定。针对被告人傅芳强被害人的上诉理由，经查，被害人缪某的陈述，银行交易明细，被告人傅芳强的供述等证据证实，其在2013年至2014年期间以做海鲜生意等为由分多次向被害人缪某借款96761元，后分两次共归还人民币1万元，原判认定其诈骗86761元数额正确；受案登记材料，情况说明，被告人傅芳强的供述等证据证明，傅芳强所称的被人盗刷平安银行信用卡人民币4500元，尚无证据证实，本院不予认定。本院认为，被告人傅芳强以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人傅芳强以非法占有为目的，提供虚假工作证明申领信用卡并进行恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人傅芳强归案后如实供述自己的罪行，且取得被害人俞某的谅解，依法可以从轻处罚。被告人傅芳强一人犯数罪，依法应当数罪并罚。原判认定的事实清楚，证据确实充分，审判程序合法。被告人傅芳强的上诉理由依据不足，不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长 卢亮审 判 员 于江审 判 员 李晔二〇一八年三月八日代书记员 徐照·??-10-?··??-9-?