广东省东莞市第二人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）东二法刑初字第436号
公诉机关广东省东莞市第二市区人民检察院。
被告人吴某某（自报），女，1990年2月6日出生，汉族，安徽省蚌埠市人，初中文化，无业，住蚌埠市五河县。因涉嫌犯诈骗罪于2013年8月7日被羁押，次日被刑事拘留，同年9月14日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
辩护人钟华军，广东国锋律师事务所律师。
东莞市第二市区人民检察院以东二区检诉刑诉（2014）436号起诉书指控被告人吴某某犯信用卡诈骗罪，于2014年2月27日以简易程序向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年3月14日公开开庭审理，在审理过程中发现不宜适用简易程序审理的情形，当庭决定转为普通程序继续审理了本案。东莞市第二市区人民检察院指派代理检察员黄小永出庭支持公诉，被告人吴某某及其辩护人钟华军到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控称，被告人吴某某伙同“丽姐”（另案处理）在东莞市塘厦镇、虎门镇等镇街专门以女性为目标实施信用卡诈骗，具体犯罪事实如下：
一、2013年6月1日18时许，被告人吴某某伙同“丽姐”窜至虎门镇白沙新村附近，见被害人梁某某途经该处，吴某某二人即上前以问路为由与梁搭讪，后又以银行卡不能使用为由骗取梁的一张东莞银行卡及密码。得手后，吴某某二人即借机逃离现场，并到银行分两次共支取梁银行卡账户内3100元，刷卡消费104元。破案后，未能起回涉案银行卡及现金。
二、2013年6月1日20时许，被告人吴某某伙同“丽姐”窜至塘厦镇水霖学校附近，见被害人张某某途经该处，吴某某二人即上前以问路为由与张搭讪，后又以银行卡不能使用为由骗取张的一张中国农业银行卡及密码。得手后，吴某某二人即借机逃离现场，并到银行分两次共支取张银行卡账户内3000元，刷卡消费38元。破案后，未能起回涉案银行卡及现金。
三、2013年7月7日20时许，被告人吴某某伙同“丽姐”等人窜至虎门镇白沙小学附近，见被害人张某甲和老乡李某某途经该处，吴某某等人即上前以银行卡不能使用为由骗取张的一张中国邮政储蓄银行卡及密码。得手后，吴某某等人即借机逃离现场，并到银行分六次共支取张银行卡账户内10200元。破案后，未能起回涉案银行卡和现金。
公安机关经侦查于2013年8月7日在东莞市寮步镇石龙坑路段“特色猪杂粥”楼上401房将被告人吴某某抓获。
公诉机关并向法庭提供了现场勘查材料，被害人陈述，证人证言，交易明细等书证，监控录像，被告人吴某某的供述及辩解等证据，据此认为被告人吴某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（三）项之规定，构成信用卡诈骗罪。提请本院依法惩处。
在法庭上，被告人吴某某对公诉机关指控的罪名虽表示认罪，但辩称公诉机关指控的第一宗她没有参与，第二宗她事先并不知情，也没有分到钱，在第二、三宗的整个过程她都只是在一旁看着。
辩护人提出如下辩护意见：1.公诉机关指控的第一宗犯罪被告人吴某某没有参与，该宗案件与第二宗发生在同一时间段，被告人不可能同时在两个地点作案；2.对公诉机关指控被告人吴某某参与第二、三宗作案没有异议，但被告人在整个犯罪过程中起次要作用，是从犯；3.被告人是初犯、偶犯，认罪态度较好、悔罪；4.建议对被告人判处有期徒刑十个月。
经审理查明：
一、2013年6月1日20时许，被告人吴某某伙同“丽姐”窜至东莞市塘厦镇水霖学校附近，见被害人张某某途经该处，吴某某二人即上前以问路为由与张搭讪，后又以银行卡不能使用，需要借张的银行卡接收转账为由，骗取张的一张中国农业银行卡及密码。得手后，吴某某二人即借机逃离现场，并到银行分两次共支取上述银行卡账户内3000元，刷卡消费38元。破案后，未能起回涉案银行卡及现金。
以上事实，有经法庭举证、指证的下列证据证实：
1.被害人张某某的陈述及辨认笔录，陈述2013年6月1日约20时许，她与朋友途经水霖学校对面时，突然有个年轻女子（简称A女子）过来问路，她们告诉A女子这里是塘厦田心社区，A女子就走了。过了一会儿，A女子跟一位年纪大点的女子（即吴某某）一起过来。吴某某二人说从上海过来不认识路，还打了个电话让她接听，电话中的人说派人过来接吴某某二人，要她等着帮忙指路。后吴某某就拉她在一边聊天，问她在哪里工作、工资多少、有没有银行卡等情况。吴某某还说自己的银行卡拿不到钱，别人要打钱过来，让她借银行卡给吴使用，她就回宿舍拿了一张农行卡。吴某某还说对方打钱过来时间很紧，要快点把卡给其去取钱，又说因为对方要打几十万到她的卡中，而她的卡之前没有存过那么多钱，需要密码开通一些业务才可以取到钱，所以她就将密码告诉了吴。后吴某某与A女子就叫她与朋友在原地等，吴二人则去取钱。但她们等了很久吴某某也没有回来，这时她才意识到被骗。她卡中的3000元被取走。
辨认笔录，张某某辨认出被告人吴某某就是骗走其银行卡的那名年纪偏大的女子。
2.现场勘查笔录、现场图、现场照片，证实案发现场位于东莞市塘厦镇田心社区塘龙西路永发工业区路段，现场北面为水霖学校。
3.调取证据清单、银行交易明细，证实张某某的农业银行账户于2013年6月1日在东莞银行塘厦支行分两次被支取现金3000元，消费38元。
4.监控录像，证实张某某的农业银行卡在东莞银行塘厦支行柜员机被取款的情况，取款时间为2013年6月1日22时34分许至37分许，监控录像清晰记录了取款过程，显示取款女子的相貌与被告人吴某某极为相似。
二、2013年7月7日20时许，被告人吴某某伙同“丽姐”等人窜至东莞市虎门镇白沙小学附近，见被害人张某甲和老乡李某某途经该处，吴某某等人即上前以同样方式骗取张的一张中国邮政储蓄银行卡及密码。得手后，吴某某等人即借机逃离现场，并到银行分六次共支取上述银行卡账户内10200元。破案后，未能起回涉案银行卡和现金。
以上事实，有经法庭举证、指证的下列证据证实：
1.被害人张某甲的陈述及辨认笔录，陈述2013年7月7日20时许，她与老乡李某某经过白沙小学附近时，两名女子过来称从香港过来开厂，但香港银行卡用不了，想借她的银行卡转账4万元，并称会给她手续费。她同意借银行卡，那两名女子就叫另一名刚走过来的白衣女子（即吴某某）和她一起回厂取银行卡，在路上她将银行卡密码告诉吴某某。拿了银行卡后她们几人在白沙广场会面，那几名女子还买了水给她和李某某喝。然后她们一起乘摩托车去白濠路口，那几名女子说要去厚街政府办事，叫她和李某某在白濠路口等，但等了两个小时也没见人回来。第二天她去银行查询，发现卡内的钱被取走。
辨认笔录，张某甲辨认出被告人吴某某就是和她一起回厂拿银行卡的白衣女子。
2.证人李某某的证言及辨认笔录，证实2013年7月7日20时许，她与老乡张某甲经过白沙小学路段时，两名女子过来称从香港过来开厂，但香港银行卡用不了，想借她们的银行卡转账4万元，并称会给手续费。张某甲同意借银行卡给那两名女子。那两名女子就叫另一名刚走过来的白衣女子跟张某甲一起回厂拿银行卡，她则与那两名女子在那里等，期间那两名女子还带她到华润超市买了饮料。后她们与张某甲等人在白沙广场汇合，然后一起乘坐摩托车到白濠路口。那几名女子说要去厚街政府办事，叫她们在白濠路口等，但等了两个小时也没见人回来。
辨认笔录，李某某辨认出被告人吴某某就是向张某甲借银行卡的其中一名女子。
3.现场勘查笔录、现场图、现场照片，证实案发现场位于东莞市虎门镇白沙社区白沙小学路段。
4.银行交易明细，证实张某甲的银行账户于2013年7月7日被分六次支取10200元。
5.调取证据通知书、监控录像，证实2013年7月7日20时许华润超市内购物情况。
本案综合证据：
1.到案经过，证实2013年8月7日公安机关在东莞市寮步镇石龙坑路段“特色猪杂粥”楼上401房抓获被告人吴某某的经过。
2.被告人吴某某的供述及辩解，在侦查阶段供述2013年3月，她在网上看到一种骗取他人银行卡的办法，觉得比进厂打工挣钱多且轻松，就于4月来到东莞实施诈骗。具体方法是：先向路人问路，后称身上没钱且银行卡用不了，想借对方的银行卡让朋友转账。如果对方肯借银行卡，她就假装打电话让朋友转账，后又用手机查询钱是否到账，让对方在手机上输入银行卡密码，她趁机记下密码，然后借对方的银行卡去取钱。她身上的一张香港银行卡是假的，如果对方不肯借卡时，她就用这张卡抵押以骗取对方信任。她对东莞不熟悉，一般是坐跨镇公交车，随便找一个镇，并选择女性实施诈骗。她共实施两次诈骗，第一次是2013年7月的一个晚上，地点不清楚，她用上述方法骗取一名20岁左右的女子的邮政储蓄银行卡，并取款800元；第二次也是7月的一天晚上，地点不清楚，她用上述方法骗取一名20岁左右的女子的银行卡，并取款1200元。
在审查起诉阶段供述，“丽姐”说带她来东莞玩一下，她认为可以赚钱就来了。她和“丽姐”出去三个晚上，但只作案两次，都是在2013年6月份，具体情况不记得了，但一天内作案两次且地点不同，是不可能的。作案手法就是称来东莞办事但银行卡用不了，以此向对方借银行卡并想办法骗取银行卡密码，然后取钱。第一次被害人给了800元现金给“丽姐”；第二次骗了一张银行卡，“丽姐”去取了1200元。在整个诈骗过程中，她就站在旁边看风，也没有分到钱，只是她说要回老家时“丽姐”给了她1000元。她一开始并不知道是诈骗。检察人员向她出示的取款录像截图中的女子不是她，是“丽姐”。
本院认为，被告人吴某某以非法占有为目的，骗取他人信用卡后并冒用，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人吴某某犯信用卡诈骗罪，基本事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持；但指控被告人吴某某参与梁某某被骗案，证据尚不充分，本院不予支持。
关于公诉机关指控的第一宗即梁某某被骗案。经查，被害人梁某某陈述被两名女子诈骗，其中一名女子身材瘦小，另一名女子为孕妇，并辨认出被告人吴某某，但未明确辨认被告人吴某某是其所陈述的两名女子中的哪一位；而违法人员基本情况显示被告人吴某某身高约170厘米，在女性中应属身材较高，与被害人所描述的身材瘦小不相符，被告人吴某某也非孕妇，被害人的辨认笔录与其陈述存在矛盾之处；而被告人吴某某始终否认实施该宗犯罪，本案又无取款录像等其他证据予以佐证。故现有证据尚不足以充分证实系被告人吴某某实施了梁某某被骗案，公诉机关指控被告人吴某某参与梁某某被骗案，证据尚不充分，本院不予支持。被告人吴某某及辩护人提出被告人未参与起诉书指控的第一宗犯罪的辩护意见，本院予以采纳。
关于被告人在犯罪中所起作用的问题。经查，张某某被骗案中，有被害人张某某的陈述及辨认笔录证实系被告人吴某某对其实施诈骗，并有银行取款录像予以佐证；张某甲被骗案，被害人张某甲及证人李某某均指证被告人吴某某参与作案，被害人张某甲并辨认出被告人吴某某就是同她一起回厂拿银行卡的女子。上述证据相互印证，足以证实被告人吴某某积极参与犯罪，并在犯罪过程中实施了拿卡、取款等行为，在犯罪中所起作用较大，不是从犯。被告人吴某某提出起诉书指控的第二宗她事先不知情且在第二、三宗的整个过程都只是在一旁看着的辩解意见，辩护人提出被告人吴某某是从犯的辩护意见，与查明事实不符，本院均不予采纳。被告人吴某某两次实施信用卡诈骗犯罪，并非偶然犯罪，且归案后并未如实供述其所参与的犯罪，存在明显避重就轻，悔罪态度不端正。对辩护人提出被告人是偶犯，认罪态度较好、悔罪的辩护意见及建议的量刑，本院不予采纳。
关于本案被告人吴某某的身份问题。根据被告人吴某某归案后所供述的身份情况，经向其户籍所在地的公安机关发函核实，至今未得到回复。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百五十八条第二款“对于犯罪事实清楚，证据确实、充分，确实无法查明其身份的，也可以按其自报的姓名起诉、审判”，以及《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百八十一条第一款第（七）项“被告人真实身份不明，但符合刑事诉讼法第一百五十八条第二款规定的，应当依法受理”的有关规定，本院依法对本案被告人吴某某以其自报身份予以判决。
视被告人的犯罪情节及悔罪表现等，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十三条的规定，判决如下：
被告人吴某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金3万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月7日起至2014年11月6日止。罚金在判决生效后一个月内一次性向本院缴纳，上缴国库。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 宋云花
人民陪审员 李海娣
人民陪审员 伍乃仁
二〇一四年五月十三日
书 记 员 李 政
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