湖南省资兴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）资刑初字第122号
公诉机关湖南省资兴市人民检察院。
被告人瞿勇，男，1982年11月8日出生于湖南省资兴市，身份证号码4310811982********，汉族，大学文化，无业，住湖南省资兴市唐洞新区晋宁路居委会大全路。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年11月22日被资兴市公安局刑事拘留，同年12月28日被执行逮捕，现羁押于资兴市看守所。
资兴市人民检察院以资检刑诉（2014）146号起诉书指控被告人瞿勇犯诈骗罪，于2014年6月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，由代理审判员朱建新担任审判长，与人民陪审员袁春美、张碧清组成合议庭，于2014年7月16日公开开庭进行了审理。书记员何庆淋担任记录。资兴市人民检察院指派代理检察员徐诗意出庭支持公诉，被告人瞿勇到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2010年下半年至2012年年初，被告人瞿勇虚构自己做煤生意很赚钱，在明知自己无力偿还的情况下，以投资煤生意可获得高额利息回报作为诱饵，分多次以现金或转账的�式骗取了被害人陈某某人民币10万余元，刘某人民币9万余元、毛某某人民币27万余元、陆某人民币60余万元、彭某某人民币3.28万元、何某某人民币7万余元。2012年4月，瞿勇以做服装生意赚钱还债为名逃到株洲，更换掉联系方式以躲避毛某某等被害人讨债。
指控的证据有1.受案登记表、归案说明、借款合同、借条、银行账户明细、银行凭证、信用卡对账单、民事判决书、收条、户籍证明等书证；2.被害人毛某某、陆某、刘某、陈某某、彭某某、何某某的陈述：3.证人梁某、李某某、黄某某、瞿某某、瞿某某、谢某某、石某等的证言：4.被告人瞿勇的供述与辩解；5.辨认笔录。
公诉机关认为：被告人瞿勇以非法占有为目的，用虚构的事实及高额回报骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六之规定，犯罪事实清楚，证据确实充�，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人瞿勇对指控的罪名无异议，提出与被害人彭某某、刘某、陈某某系朋友关系，公诉机关指控骗取彭某某3.28万元实为民间借贷，指控骗取刘某、陈某某的犯罪金额中，也有部分属于民间借贷。
经审理查明：
2010年下半年至2012年初，被告人瞿勇虚构自己经营煤生意需要资金周转并许诺高额利息回报等方式，骗取被害人陈某某人民币11万元、刘某人民币9万元、毛某某人民币27.8万元、陆某人民币60万元、何某某人民币7.25万元，共计人民币115.05万元，用于日常开支、购买地下六合彩、支付利息等。2012年4月，瞿勇以做服装生意赚钱还债为名逃到株洲，更换掉联系方式以躲避被害人讨债。案发后，被告人瞿勇的家属代其退还五被害人赃款人民币各2000元，共计人民币1万元。具体犯罪事实分述如下：
1、2011年3月，被告�瞿勇找到被害人陈某某谎称，他在经营煤生意，需要资金周转，共向陈某某借款人民币10万元，并口头许诺按每月5分的利息作为回报。陈某某听后答应了。被告人瞿勇于2011年3月19日出具了一份借条，并陆陆续续支付了被害人陈某某利息2万元。2012年11月，被告人瞿勇又向被害人陈某某谎称，他搞了一个送煤的车队，需要资金短时间周转，每月按5分的利息给陈某某，要陈某某有多少钱就借多少。被害人陈某某听后，又借了人民币13万元给被告人瞿勇。过了一个月后，被害人陈某某向被告人瞿勇催款，被告人瞿勇通过银行转账还款人民币10万元给陈某某。之后被害人陈某某无法联系到被告人瞿勇了。被告人瞿勇用以上方式共骗取被害人陈某某人民币11万元未还。
2、2010年底时，被告人瞿勇向被害人刘某谎称，经营煤生意很赚钱，他有门路，可以由被害人刘某出资，其他�情不用去管，每个月按5%的利息分红。被害人刘某先后投入人民币14万元，双方于2011年3月3日签订了协议书。被告人瞿勇支付了被害人刘某人民币3万元分红款后以资金紧张为由一直拖欠付款。2012年3月，被害人刘某发现被告人瞿勇找不到了。被告人瞿勇虚构经营煤生意获取高额利润的方式共骗取受害人刘某人民币9万元未还。
3、2011年12月14日，被告人瞿勇找到被害人毛某某谎称，他经营煤生意需要资金周转，向被害人毛某某借人民币10万元，按5分利息作为回报。被害人毛某某相信了，于当天下午借款人民币10万元给被告人瞿勇，瞿勇出具了一份借条。2011年12月28日，被告人瞿勇又找到被害人毛某某称，经营的煤生意很好，急需现金购煤，被害人毛某某将人民币10万元交给朋友梁某，以梁某的名义借款人民币10万元给被告人瞿勇，被告人瞿勇出具了一分借梁某人民币10万元的借条。2012年1月21日，被告人瞿勇又用上方式借款人民币10万元。期间，被告人瞿勇支付了被害人毛某某利息人民币2.2万元，共骗取被害人毛某某人民币27.8万元未还。
4、2010年4月至2011年8月，被告人瞿勇谎称其经营煤生意很赚钱，并许诺按5分或5分以上的利息作为回报，陆续向被害人陆某借款共计人民币85万元，并于2012年3月1日出具了金额为人民币35万元、50万元的借条各一张。期间，被告人瞿勇支付被害人陆某部分利息，共骗取被害人陆某人民币60万元未还。
5、2010年9月，被害人何某某通过陆某的介绍，认识了被告人瞿勇。被告人瞿勇和陆某告诉何某某，瞿勇在经营煤生意，但是缺少资金。被告人瞿勇向被害人何某某提出借款，按5分的月息支付利息，被害人何某某听后同意了。2011年3月20日，何某某借给瞿勇人民币10万元，瞿勇出具了一张借期为1年，借款金额为人民币10万元的借条给何某某。期间，被告人瞿勇支付了被害人何某某利息人民币2.75元，共骗取被害人何某某人民币7.25万元未还。
以上事实，有经庭审举证、质证、本院认证的下列证据证实，本院予以确认：
1、被告人瞿勇供述，证实：瞿勇向毛某某和陆某他们借钱并没有去投资，主要有三个去处，一方面是买了地下六合彩，买了约50万左右，另一方面用于生活开支约30至40万，其他的钱都用来支付利息了，瞿勇去株洲的时候身上已没有钱了。
2010年底瞿勇认识了毛某某和梁某，瞿勇就以5分的利息借钱，当时跟她说借这个钱去投资煤矿，瞿勇借毛某某和梁某的钱又借又还很多次，现在总共借30万元。
瞿勇2010年开始向陆某借钱，当时瞿勇做煤生意已亏了钱，就开始以高额利息向身边的朋友借钱。向陆某撒谎说其女朋友做服装生意进货需5万元，她马上借了瞿勇5万元�过了一段时间瞿勇就对陆某说在资兴市鲤鱼江电厂送煤做煤生意，算5分利息给她，加上上次的5万元，陆某共借了10万元，因瞿勇按时给利息，后来她陆续借钱给瞿勇，瞿勇应该借了她70多万元。
2010年年底到2012年初，瞿勇借了刘某14万元，向陈某某借了10万元，都有欠条，当时借他们的钱时已经没做煤生意了，也没送煤的车队，这只是瞿勇向他们借钱的幌子。瞿勇借陈某某和刘某的钱是付了其他人的利息。把手机号码换掉是不想被借钱的人天天催款。
何某某是陆某的朋友，这张借何某某10万元的欠条是瞿勇写给陆某的，之前陆某的一些朋友通过她把一些钱借给瞿勇，瞿勇付利息也都是直接给陆某，瞿勇自己就当是陆某借的，只记得这笔钱是按5分月息借的等。
2、被害人陈某某陈述，证实：2011年3月，瞿勇找到被害人陈某某，说他在做煤生意很赚钱，需要点资金周转，要借10万元，每个月给5分的利息，2011年底就还款。陈某某借了10万元给瞿勇，瞿勇写了一张借条给陈某某。之后，瞿勇陆续给了陈某某2万元利息。2012年11月，瞿勇找到陈某某说他搞了一个送煤的车队急需资金短时间周转，每个月5分利息，到时候连本带息还款，要陈某某有多少钱借多少钱，陈某某就拿了13万元给瞿勇，当时未写任何书面依据。过了一个月后，瞿勇没有任何信息，陈某某就天天打电话、发短信给瞿勇，要求还钱。瞿勇就从银行转了10万元到陈某某建行的卡里，之后陈某某就再也看不到瞿勇了。瞿勇现在还欠陈某某13万元，但是之前瞿勇付了大概2万元的利息等。
3、被害人刘某陈述，证实：2010年的时候，瞿勇说与刘某一起搞原煤销售生意，刘某可以用资金入股的方式进行投资。刘某先后共投入了14万元（有协议书）。瞿勇前后加起来总共给刘某3万余元的分红，从2011年7月份左右，瞿勇说生意没做好，资金紧张，一直拖欠付款，到2012年3月份的时候就发现他人不见了等。
4、被害人毛某某陈述，证实：2011年12月14日，瞿勇找到毛某某，说短期借10万元，他说在做煤生意，钱多进煤多就多赚钱，借的钱算5分利息，毛某某相信了他，当天瞿勇写了借10万元借条。2011年12月28日，瞿勇又找到毛某某说年底了煤生意好做，急需钱进煤，向毛某某借款10万元，毛某某联系朋友梁某，将自己的10万元交给梁某，由梁某和瞿勇谈好条件，以梁某名义借给瞿勇10万元。2012年1月21日，又用梁某名义借给瞿勇10万元，梁某将瞿勇支付的利息给了毛某某。毛某某以自己的名义借给瞿勇10万元，梁某名义借给瞿勇20万元，扣除3个月利息2.2万元，实际共借给瞿勇27.8万元等。
5、被害人陆某陈述，证实：2008年的时候，陆某通过朋友认识了瞿勇，瞿�说他在往鲤鱼江电厂送煤向陆某借钱，并口头承诺他赚得多就按5分利息，赚得少就按4分。陆某夫妇被说动了，分多次借款给瞿勇，瞿勇于2012年2月写了两张借条，一张50万，一张35万，过完年后瞿勇就失踪了。瞿勇陆续给了陆某大约20万元的利息，大概还有60余万元本金没还等。
6、被害人何某某2014年5月7日陈述，证实：2010年9月，何某某通过陆某的介绍认识了瞿勇。瞿勇和陆某都说瞿勇在经营煤生意，但是缺少资金。瞿勇就提出向何某某借款，按5分的月息，到2011年3月份的时候，何某某共借给瞿勇10万元，瞿勇写了一张10万元的借条给何某某。2010年底瞿勇一共支付利息7500元，2011年又付大约2万元的利息，大概还有7万多元的本金没有还等。
7、证人梁某证言，证实：梁某与毛某某是很好的朋友，是通过毛某某2011年7月认识瞿勇的，当时瞿勇说在宜章县开煤矿。瞿勇以�钱的名义骗了毛某某30万元，其中20万元是通过梁某借的等。
8、证人瞿某某证言，证实：瞿某某是瞿勇的父亲，2012年7月左右，陆某等几个债主到家里要债才知道瞿勇在外借了很多钱。2010年初，瞿勇跟瞿某某说他在外面煤生意，要本钱，瞿某某前前后共给了瞿勇30多万，但瞿勇是否在外做生意瞿某某一无所知等。瞿某某的兄弟姐妹几个也给瞿勇借了10来万元等。
9、受案登记表、报案登记表、立案决定书，证实：被告人瞿勇诈骗行为被受理为刑事案件，并立案侦查的情况。
10、归案说明，证实：被告人瞿勇系被抓获归案等。
11、借款合同二份、协议书二份、借条六份，证实：被告人瞿勇出具给被害人的借条等。
12、毛某某、瞿勇建设银行账户明细、陆某提供的银行凭证、陈某某提供的银行转账清单、瞿勇建设银行、工商银行、建设银行账户信息，证实：被告人瞿�与被害人资金往来情况等。
13、2012年4月13日湖南省资兴市人民法院（2012）资法民二初字第95号民事判决书、（2012）资法诉保执字第33号民事裁定书，证实：被告人瞿勇向聂冻晶借款，以其名下的房产抵押，经资兴市人民法院判决及经聂冻晶财产保全申请对房屋进行查封的情况等。
14、收条六份，证实：被告人瞿勇归案后，其父亲瞿某某代其退还被害人毛某某、刘某、陈某某、何某某、陆某各2000元，共计10000元。
15、现场勘查辨认笔录，证实：被害人毛某某能够准确辨认出被告人瞿勇。
16、户籍证明证实：被告人瞿勇犯本案时达到完全刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。
本院认为，被告人瞿勇以非法占有为目的，虚构事实，以高额回报为诱饵，骗取他人财物数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人瞿勇的犯罪事实清楚、证据确实充分、罪名成�。对于被告人瞿勇提出公诉机关指控骗取彭某某3.28万元属民间借贷的辩护意见，经查，被告人瞿勇以急需用钱周转几天为由向彭某某借款3.28万元，该款虽经彭某某多次催讨未归还，但公诉机关指控被告人瞿勇使用欺诈手段骗取彭某某的财物的证据不足，故本院对被告人瞿勇的辩护意见予以采纳。被告人瞿勇提出公诉机关指控的骗取被害人刘某、陈某某的金额中有部分是借贷关系，经查与事实不符，本院不予采纳。归案后，被告人瞿勇能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，其家属代其退还了部分赃款，可以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人瞿勇犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元；
（刑�从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2013年11月22日起至2023年11月21日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、继续追缴被告人瞿勇犯罪所得赃款一百一十四万零五百元返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 朱建新
人民陪审员 袁春美
人民陪审员 张碧清
二〇一四年八月五日
书 记 员 何庆淋
附：本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。