江西省南昌市青山湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0111刑初399号
公诉机关南昌市青山湖区人民检察院。
被告人姜章宪，男，1986年9月13日出生于江西省进贤县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江西省进贤县，捕前住江西省南昌市青山湖区。2017年2月3日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年2月17日被逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。
辩护人陈涛，系江西赣联律师事务所律师。
南昌市青山湖区人民检察院以湖检公诉刑诉〔2017〕399号起诉书指控被告人姜章宪犯诈骗罪，于2017年9月20日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。南昌市青山湖区人民检察院指派代理检察员周婧出庭支持公诉，被告人姜章宪及其辩护人陈涛均到庭参加诉讼。现已审理终结。
南昌市青山湖区人民检察院指控，1、2016年2月，被告人姜章宪在本市青山湖区北京东路“阿某KTV”楼下，以投资“阿某KTV”为由，骗得被害人刘某人民币10万元；2016年11月，姜章宪以合伙销售“浙江佬”的库存衣服为由，骗得刘某人民币5万元。所骗款项全部被姜章宪用于个人消费。
2、2016年10月下旬至11月上旬期间，被告人姜章宪以合伙销售“浙江佬”的库存衣服为由，先后骗得被害人魏某1人民币共计30万元，全部用于归还其个人欠款、消费等。案发前，仅归还魏某1人民币2万元。
2017年2月2日，被告人姜章宪被被害人魏某1扭送至公安机关而归案。
针对上述指控，公诉机关提供了户籍证明、归案经过、汇款凭证等书证，证人魏某2的证言，被害人刘某、魏某1的陈述，视听资料及被告人姜章宪的供述等证据，公诉机关认为，被告人姜章宪的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人姜章宪辩称1、起诉书指控的第一起诈骗不属实，其是向刘某借款，并向刘某出具了20万元的借条；2、起诉书指控的第二起诈骗中，其不止向魏某1还款2万元，之前魏某2、魏某3等人带着社会上的人到宾馆逼其分三次共还了6万元，之后其又转账了2万元。
辩护人的辩护意见：1、起诉书指控的第一起诈骗证据不足，在案证据中只有被告人的供述和被害人的陈述，且被告人姜章宪均称系向刘某借款，现有证据不足以认定被告人诈骗刘某15万元的事实；2、起诉书指控的第二起诈骗中被告人姜章宪已归还部分款项，且认罪、悔罪。
经审理查明，1、2016年3月份，被告人姜章宪在本市青山湖区北京东路“阿某KTV”楼下，以投资“阿某KTV”为由，骗得被害人刘某人民币10万元；2016年11月，姜章宪以合伙销售“浙江佬”的库存衣服为由，骗得刘某人民币5万元。所骗款项全部被姜章宪用于个人消费。
2、2016年10月下旬至11月上旬期间，被告人姜章宪以合伙销售“浙江佬”的库存衣服为由，先后二次骗得被害人魏某1人民币共计30万元，所骗得款项全部用于归还其个人欠款、消费等。案发前，其仅归还魏某1人民币21500元。
2017年2月2日，被告人姜章宪被被害人魏某1扭送至公安机关而归案。
证明上述事实的证据有：
1、书证
（1）人口信息查询及无犯罪记录证明，证明被告人姜章宪作案时已达完全刑事责任年龄，且在其辖区内无前科劣迹的事实。
（2）抓获经过，证明被告人姜章宪系被被害人魏某1扭送至公安机关而归案的事实。
（3）汇款凭证，证明魏某4（被害人魏某1的父亲）的江西省农村信用社账户于2016年10月25日向被告人姜章宪的账户汇款人民币24万元的事实。
（4）建设银行95533的短信，证明被害人魏某1的建设银行账户于2016年10月13日分三次共计收入人民币23000元，后被害人魏某1于2016年10月14日向姜章宪的账户转账人民币11500元的事实。
（5）借条2张，证明1、被告人姜章宪向魏某1出具的借条，内容为因经营生意需要资金周转，向出借人魏某1借款人民币30万元，落款日期为2016年12月5日；2、被告人姜章宪向刘某出具的借条，内容为借到刘某人民币20万元，并将于2017年2月底归还，落款日期为2016年3月23日的事实。
（6）欠条3张，证明1、被告人姜章宪向魏某1出具了一张欠条，内容为姜章宪还欠魏某1人民币218000元，接到钱按218000元算，没有接到钱按158000元算，落款日期为2016年12月5日；2、被告人姜章宪向魏某2出具欠条，内容为姜章宪欠魏某2投资货款人民币237000元，约定一个月内还清，落款日期为2016年12月7日；3、王某出具的欠条，内容为王某欠姜章宪172万元货款，最晚12月5日前全部给清，落款日期为2016年11月28日的事实。
（7）银行卡交易查询，证明1、涂某（被告人姜章宪的妻子）的工商银行账户（卡号为62×××25）于2016年10月23日、10月26日、11月2日、11月4日分别收到尾数为5292的账户的转账款共计人民币12万元；2、姜章宪的建设银行账户（卡号为62×××92）于2016年4月12日在南昌市何林汽车服务有限公司消费人民币52000元，于2016年10月13日收到魏某1的转账款人民币11500元，于2016年10月20日收到熊某（龚某的会计）的转账款人民币400000元，于同日现金支取了人民币6万元，并向黎某（被告人姜章宪的女朋友）的账户（卡号为62×××48）转账人民币300000元；后于2016年10月22日收到黎某的转账款人民币300000元，于同日向龚某账户转账人民币250000元；于10月25日收到魏某4的转账款人民币240000元，并于2016年10月23日、10月26日、11月2日、11月4日分别向卡号为62×××25（即涂某的账户）转账，每次转账人民币30000元；于10月27日在江西星驰汽车服务有限公司消费人民币95111元（即魏某2的购车款）的事实。
（8）被害人魏某1与被告人姜章宪的微信聊天截图，证明被告人姜章宪通过微信邀被害人魏某1一起投资做库存衣服的销售等生意，之后魏某1多次向姜章宪催讨货款及利息，姜章宪以资金未到、“浙江佬”身份证过期等为理由拖延不归还的事实。
2、证人魏某2的证言，证实2016年9月初的时候，姜章宪打电话给其称有一桩库存服装销售生意邀其一起做，4万元左右的货可赚1万元左右，姜章宪自己有2万元，另2万元需其想办法，后姜章宪又对其说要带魏某1一起做，其同意了，之后魏某1也打电话问了情况。后其投资了人民币17000元，魏某1投了人民币4000元给姜章宪。姜章宪说除了货款其本人就没有钱用了，故而其多给了姜章宪人民币1000元。大概过了三、四天后，姜章宪就分别给其和魏某1分红了人民币5000元和人民币2500元，并归还了本金。2016年9月底，姜章宪打电话给其说有一单库存衣服的货还差10万元，大概能赚5万元，利润可以平分，半个月回款，之后其就通过熊某转了人民币10万元到姜章宪的卡上，到了10月20日，姜章宪到其公司找到其说有一单80万元的生意要做，各出资40万元，姜章宪怕其不相信还拿出了买家和卖家的聊天记录给其看，当日下午，其就通过熊某的账户转了人民币40万元到姜章宪的银行卡上。姜章宪在二日后转账25万元给了龚某（熊某是龚某的会计）。又过了二、三日，姜章宪与其说进行有单货还差3万元，可赚7000元，其同意后就联系龚某叫龚某汇了3万元给姜章宪。又过了几日，姜章宪称其有员工受伤找其借2万元，其当日就给了姜章宪2万元。直到2016年11月5日货款到期日，其向姜章宪催要货款和分红，姜章宪就以各种理由推脱。2016年12月7日，其与魏某1、龚某、姜章宪一起在大汉足浴，姜章宪称货款出了点问题，一个月内先还给其本金，利润要以后慢慢还，其就叫姜章宪写了借条，姜章宪就给其出具了一张237000元的借条，这是投资40万元的和投资进贤3万元的货款的利润，因之前姜章宪给了其11万元用于买车，故其写了一张欠条给姜章宪。姜章宪称等过年前将剩余的127000元还清后同时将两张欠条全部销毁。因其的钱都是向龚某借的，龚某也认识姜章宪，故而龚某也向姜章宪催讨钱款，之后姜章宪就在2016年12月10日将53万元钱款全部还清。2016年12月中旬，刘某找到并称自己遇见过“浙江佬”，“浙江佬”对刘某说姜章宪曾给他看过货单，但因为货都是垃圾，“浙江佬”就没有跟姜章宪做生意。但姜章宪还是一直跟其说有服装生意并和“浙江佬”谈妥了，之后其就和魏某1说了姜章宪诈骗的事情。据其所知，姜章宪诈骗魏某1的其中一笔款项有24万元。2017年2月2日，其和魏某1去世纪风情姜章宪租住处找姜章宪，姜章宪为躲避追债就将房门反锁，其叫急开锁打开房门后，姜章宪又将自己反锁在卧室中，其与魏某1在客厅找寻的时候，姜章宪就从卧室厕所的窗户跳到一楼并摔倒了的事实。
3、被害人陈述
（1）被害人魏某1的陈述，证实2016年9月5日9时许，其接到姜章宪的电话，电话中姜章宪告知其有一单库存服装回收的生意要做，问其有无兴趣，其就打了电话给魏某2问这生意可不可以做，之后其就约了姜章宪一起到北京东路肿瘤医院对面皇朝网吧见面，10时许，其与魏某2、姜章宪见面后，姜章宪告知其该笔生意是从南昌厂家库存的衣服找“浙江佬”倒卖至浙江从而赚取中间差价，姜章宪本人出资1万元，另2.1万元要其与魏某2出资，其提出要和“浙江佬”见面，但姜章宪不同意，并说“浙江佬”不喜欢和外人打交道，之后其就取了4000元给姜章宪，魏某2也给了姜章宪17000元。到了9月10日，姜章宪就给了魏某222000元并给了其6500元。10月7日14时许，其又接到姜章宪的电话说有一笔12万元的生意要其二人各投资6万元，能获得4万元的利润，其说短时间内那不出那么多钱，姜章宪就提出在当日17时前给6万元就可以，并告知其说这个生意只和其一个人合作。16时40分许，其就到银行取了人民币6万元并在青山湖区京东大道东城宾馆旁巷子内给了姜章宪。直到10月10日其向姜章宪催要货款，姜章宪则以补办身份证和货款未到为由而没有还钱。10月11日15时许，其又打电话给姜章宪，姜章宪说有第三笔服装生意，并约定上一次的盈利和本金算作这一次的投资，10月13日9时许，姜章宪打电话给其说第三单生意谈好了，需要货款137000元，其就问姜章宪上一次的本金和盈利共计160000元是否还在“浙江佬”处，姜章宪就说这次“浙江佬”会出所有的钱，其又问姜章宪说160000元扣除本次的137000元，还有23000元去哪里了，姜章宪随后就往其银行卡分三次一共转了人民币23000元。11时10分许，其又将其中的11500元转给姜章宪。10月16日至22日期间，其到南昌周边附近找了很多有库存衣服的厂家，并打电话问姜章宪是否愿意做，但姜章宪均拒绝了，到了22日10时许，其打电话给姜章宪问货款为什么还没有到，姜章宪说“浙江佬”的身份证过期，要补办完身份证才能汇款给其。10月25日，其接到姜章宪的电话称有一笔200万元的生意要做，“浙江佬”会出100万元，剩下的100万元由姜章宪和其二人共同合作，生意做成可得利润40万元，16时许，姜章宪发微信给其称货款还差24万元。之后其在顺外路与青山湖大道交界口的江西省农村信用社用其父亲魏某4的账号给姜章宪汇款人民币24万元。直到11月底12月初，姜章宪一直以南非转账速度慢、家里有人过世、“浙江佬”输掉了钱等理由没有还钱，姜章宪还称“浙江佬”的父亲愿意替儿还债，并写了一张172万元的欠条给姜章宪，姜章宪还把欠条用微信的方式给其看，并承诺最晚12月5日会还款。到了12月5日，姜章宪称“浙江佬”的父亲也跑掉了，其觉得不对劲就约姜章宪到高新大道吃铺见面并要姜章宪写了借条和欠条，总金额为518000元，还款日期为12月12日。之后姜章宪还是没有还款。12月底，魏某2打电话告知其刘某碰到过“浙江佬”，“浙江佬”说没有和姜章宪做过生意。之后其就一直给姜章宪打电话，但无法联系到姜章宪。到了2017年1月3日左右，魏某2告知其说姜章宪已经坦白并说没有钱还给其了。在2016年11月29日，姜章宪通过支付宝还给了其1万元。之后其找了姜章宪很长时间，但均没有找到的事实。
（2）被害人刘某的陈述，证实2016年3月23日10时许，其接到姜章宪的电话称有一笔“阿某KTV”的生意要做，只需要投10万元年底就能拿到10万元的分红，之后二人约在北京东路的“阿某KTV”楼下见面，其将取出来的10万元现金给了姜章宪，姜章宪当场出具了一张20万元的欠条给其（包含年终分红10万元），并承诺于2017年2月归还。2016年11月左右的一天，姜章宪告知其有一笔服装生意要做，投资130万元可赚取30万元利润，其只有5万元现金，姜章宪说投资5万元可赚5万元分红，且最快20天最晚一个月就能回钱，之后二人约在青山湖区飞燕路精彩网吧见面，其乘坐姜章宪的汽车到乡下找其父亲借了5万元钱交给了姜章宪。20多天后，其打电话给姜章宪询问第三笔生意的盈利为什么还没有到，姜章宪称其大伯去世再向其借款1000元，拿到钱后姜章宪就走了。其在南昌市京东大道的“年年有鱼”后面的仓库与“浙江佬”见过面，“浙江佬”告知其从没有和姜章宪做过生意。直到2016年12月其去魏某2家中询问姜章宪是否带魏某2赚了一辆汽车，魏某2告知其一个朋友在姜章宪处投资30万元至今未拿到一分钱，之后姜章宪一直以在外地不方便给钱或身份证没带等为理由至今未还钱的事实。
4、被告人姜章宪的供述及同步录音录像，证实其从2016年上半年起就没有了经济来源。2016年8月左右的一天，其打电话给魏某2文其是否一起合作销售库存衣服的生意，衣服有13000件左右，每件能赚1元，需要3万元，魏某2同意后就给了其17000元现金，后其在微信聊天时与魏某1谈到了这笔生意，其就问魏某1是否愿意做这笔生意，魏某1打电话给魏某2确认情况后认为可以做这笔生意，遂投了4000元给其，后其只调了2000件货卖给了“浙江佬”，这单生意没有赚到钱，其还是分了魏某2盈利5000元、魏某1盈利2500元。给这些钱给魏某2、魏某1就是为了取得二人的信任，以后好骗钱。2016年10月下旬的一天，其在微信上认识了一个做服装生意网民叫“涛”的人，问其是否收库存衣服，其就问“浙江佬”要不要，“浙江佬”看了样品后就说不要，但其为了把钱弄到手，其还是跟魏某1说有一单3万件衣服的生意要做，每件能赚0.5元，魏某1就问其需要多少钱，其就说需要6万元，当日下午魏某1就在东城宾馆旁的巷子给了其6万元现金。10余天后，魏某1就找其要本金和分红，其就以“货款没有到”、“浙江佬出了问题”等各种理由推脱。到了11月上旬，其当日还想从魏某1处再拿点钱，其又跟魏某1说有一单库存衣服的生意，魏某1就问其有多少衣服需要多少钱，其告知魏某1一共有30万件，每件衣服3元，一共需要90万元，每件衣服盈利1元，其要魏某1出一半的钱，魏某1当时说没有那么多钱，之后其就跟魏某1说还差24万元的货款，盈利按出钱比例进行划分，当日魏某1向其建设银行卡上（卡号：62×××92）转了24万元。之后其将这笔钱中的11万元借给了魏某2买车，将12万元分三次转给了其妻子涂某的银行卡上，给其女朋友黎某买手表项链花了18000元，付房租花了8700元，还信用卡花了20000元，剩余的钱被其用于个人开销和挥霍。11月底时，因魏某1知道其没有做生意后，其就给魏某1打了一张欠条，并说会去凑钱还给魏某1，其原来使用的手机号码因害怕魏某1催债也变更了，并捏造了一张“浙江佬”父亲写的借条骗魏某1以逃避还款。2016年2月份的一天，其打电话给刘某问刘某是否愿意入股做“阿某KTV”的生意，需要10万元，一年连本带息可拿回20万元，刘某觉得不靠谱，后其就叫刘某借给其15万元并承诺每年5万元的高额利息作为回报，刘某说只有10万元，一两天后刘某就在“阿某KTV”门口给了其10万元现金，其向刘某出具了一张20万元在借条，并承诺于2017年2月还款。2016年10月至11月左右，就是在和魏某1谈6万元库存衣服的时候，其联系了刘某并说要做一笔生意需要5万元，刘某问什么生意，其就说是一笔130万元的库存衣服的生意，能赚30万元，刘某当时没有答应，但第二天刘某就与其到了刘某岳父处拿了3万多元，并在银行卡上取了1万多现金给其。“阿某KTV”项目其只是听老乡说有，其并没有和这个项目的老板谈过，只是以这个名义向刘某借钱。与刘某谈的服装生意也是没有谈成的，在谈的时候其向刘某借的钱。刘某给其的钱，其中5万元被其用于买车，10万元补贴了家用，其之后换了电话号码也没有告诉刘某，只是微信催急了后其才打了一个电话给刘某的事实。
公诉机关向法庭提供的上述证据，经当庭宣读、出示和质证，内容客观真实、收集程序合法，证据之间能相互印证，足以证明本案相关事实，均可作为定案依据，本院予以采信。
本院认为，被告人姜章宪以非法占有为目的，采用虚构事实的手段骗取他人人民币共计428500元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人姜章宪关于起诉书指控的第一起诈骗不属实，其是向刘某借款，并向刘某出具了20万元的借条的辩解及辩护人关于起诉书指控的第一起诈骗证据不足，在案证据中只有被告人的供述和被害人的陈述，且被告人姜章宪均称系向刘某借款，现有证据不足以认定被告人诈骗刘某15万元的事实的辩护意见，经查，被害人刘某的陈述证实2016年3月23日，被告人姜章宪假称有“阿某KTV”的生意要做邀其入股10万元，之后其给了10万元现金给姜章宪后，姜章宪向其出具了一张20万元的欠条（包含年终分红10万元）；同年11月的一天，姜章宪邀其投资一笔服装生意，之后其与姜章宪一起到乡下找其父亲借了5万元给姜章宪，之后姜章宪一直以各种理由不归还钱款；被告人姜章宪的供述及同步录音录像证实2016年2月的一天，其问刘某是否愿意入股做“阿某KTV”的生意，刘某没有同意后，其又向刘某借款10万元并向刘某出具了一张借条，并承诺于2017年2月还款，同年11月左右，其在和魏某1谈6万元库存衣服生意的时候，其又联系了刘某称要做一笔130万元的库存衣服生意需要5万元，刘某就同其一起到乡下找岳父拿了3万多元并在刘某自己的账户上取了一万多元共计5万元给了其，“阿某KTV”项目其只是听老乡说有，其并没有和这个项目的老板谈过，只是以这个名义向刘某借钱。与刘某谈的服装生意也是没有谈成的，在谈的时候其向刘某借的钱。刘某给其的钱，其中5万元被其用于买车，10万元补贴了家用，其之后换了电话号码也没有告诉刘某。被告人姜章宪向刘某出具的借条，内容为借到刘某人民币20万元，并将于2017年2月底归还，落款日期为2016年3月23日；姜章宪的建设银行账户（卡号为62×××92）于2016年4月12日在南昌市何林汽车服务有限公司消费52000元；上述证据相互印证，足以证实被告人以投资“阿某KTV”生意为名向被告人刘某借款10万元，并许以高额回报，骗得被害人刘某10万元，以合伙销售“浙江佬”的库存衣服为由骗得被害人刘某5万元，姜章宪获得上述款项后均被用于购车、消费，并更换电话号码逃避被害人的催款，符合诈骗罪的犯罪构成，故上述辩解及辩护意见本院均不予采纳。
被告人姜章宪关于起诉书指控的第二起诈骗中，其不止向魏某1还款2万元，之前魏某2、魏某3等人带着社会上的人到宾馆逼其分三次共还了6万元，之后其又转账了2万元的辩解，经查，被害人魏某1的陈述及建设银行95533的短信、被告人姜章宪的建设银行交易查询证实被告人姜章宪于2016年10月13日向魏某1归还人民币23000元，之后魏某1于次日向被告人姜章宪转账人民币11500元，实际魏某1得款人民币11500元，之后魏某1的陈述证实被告人姜章宪通过支付宝向其归还了人民币10000元，上述证据可以证实被告人姜章宪已向被害人魏某1还款人民币21500元，被告人姜章宪所称其已归还的其他款项无其他证据佐证，故上述辩解本院予以部分采纳。
辩护人关于起诉书指控的第二起诈骗中被告人姜章宪已归还部分款项，且认罪、悔罪，经查，被告人姜章宪已归还人民币21500元，且该款已在犯罪金额中扣除，而其当庭否认其诈骗刘某15万元的事实，故辩护人的上述辩护意见本院予以部分采纳。公诉机关的指控罪名成立。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人姜章宪犯诈骗罪，判处有期徒刑八年七个月，并处罚金人民币十万元（罚金于判决生效后一个月内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月3日起至2025年9月2日止）
二、责令被告人姜章宪将违法所得人民币428500元退赔给各被害人，其中被害人刘七根人民币150000元，被害人魏升人民币278500元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 钟 国 萍
审 判 员 彭 鹤 龄
人民陪审员 万 丽 平
二〇一七年十一月三十日
书 记 员 欧阳龙翔
附相关法律规定：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。