浙江省永康市人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0784刑初845号公诉机关浙江省永康市人民检察院。被告人李福军，男，1964年2月11日出生于浙江省永康市，汉族，高中文化，农民，家住浙江省永康市。2016年12月9日因本案被永康市公安局刑事拘留，2017年1月5日被依法逮捕。现羁押于永康市看守所。辩护人张麟枝，浙江雷欧律师事务所律师。浙江省永康市人民检察院以永检公诉刑诉（2017）747号起诉书，指控被告人李福军犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永康市人民检察院指派检察员黄箭出庭支持公诉，被告人李福军及其辩护人张麟枝到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2011年至2012年7月份，被告人李福军未经政府相关部门批准，以做资金借贷生意等名义，通过支付月利2分至5分高额利息的方式，向社会不特定公众吸收资金。经查，被告人李福军从被害人李某1、叶某1、叶某2、程某1、程某2、陈某1、陈某2、徐某、李某2等人处非法吸收资金共计人民币8129万元，所吸收资金用于高息转借给沈某（已判刑）等人。现上述款项除归还本金人民币4720万及支付部分利息外，仍未归还。为证明上述事实，公诉机关提供了被告人的供述和辩解、被害人陈述、证人证言、银行交易明细、户籍证明、到案经过等证据。公诉机关认为，被告人李福军违反国家金融管理制度，未经政府相关部门批准，向社会公众吸收存款扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李福军归案后，能如实供述自己的罪行，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。提请本院依法判处。被告人李福军对公诉机关指控的罪名没有异议，但辩称，其与李某1系亲戚，他们二人之间资金周转很正常，部分资金往来没有利息，其余没有意见。其辩护人提出如下辩护意见：（1）被告人李福军与李某1之间资金拆借均为100万元以上，其中部分资金往来为临时无息拆借应予扣除，结合银行汇款凭证，被告人李福军向李某1吸收的资金应认定为2790万元，同时根据被告人李福军的供述其未归还李某1的本金应认定为1100万元。（2）被告人李福军与叶某1之间有2003万元的资金为临时无息拆借，结合银行账户流水，被告人李福军向叶某1吸收的资金应认定为1950万元。（3）被告人李福军向各集资参与人支付的974万元利息，应在尚未归还的本金中予以扣除。（4）被告人李福军归案后能如实供述自己的罪行，有悔罪表现，本案集资参与人不多，所吸收资金均用于投资，被告人李福军也尽力挽回损失，请求法庭予以从轻处罚。经审理查明：2011年8月至2012年7月期间，被告人李福军未经政府相关部门批准，以做资金借贷生意等名义，通过支付月利2分至6分高额利息的方式，向社会不特定公众吸收资金。经查，被告人李福军从被害人李某1、叶某1、叶某2、程某1、程某2、陈某1、陈某2、李某2等人处非法吸收资金共计人民币8189余万元，所吸收资金用于高息转借给沈某（已判决）等人。现上述款项除归还本金人民币4770余万元及支付部分利息外，仍未归还。具体事实如下：1、2012年3月1日，被告人李福军以做房产生意需要资金为由，以支付2分的月利息为诱饵，向陈某1借款共计人民币100万元，已支付利息6万元，余款未归还。2、2012年2月至3月期间，被告人李福军以还贷需要资金为由，以支付3分的月利息为诱饵，先后二次向程某2借款共计人民币200万元，已支付利息33万元，余款未归还。3、2012年4月，被告人李福军以还贷需要资金为由，以支付3分的月利息为诱饵，向陈某2借款人民币100万元，已支付利息3万元，余款未归还。4、2011年10月至2012年5月期间，被告人李福军以还贷需要资金为由，以支付4.5分的月利息为诱饵，先后三次从叶某2或叶某3的母亲胡某处借款共计人民币800万元，已支付利息约145万元，已归还本金300万元。5、2012年11月至2012年5月期间，被告人李福军以资金周转为由，以支付4至4.5分的月利息为诱饵，先后多次从程某1处吸收资金共计人民币880万元，已支付利息共计74.6万元，已归还本金480万元。6、2012年7月，被告人李福军以银行转贷为由，以支付2分的月利息为诱饵，向李某2借款人民币19万元，余款未归还。7、2011年9月至2012年7月期间，被告人李福军以资金周转为由，以支付4至6分的月利息为诱饵，先后多次从叶某1处借款共计人民币2500余万元，已支付利息约200万元，仍有700万元本金未归还。8、2011年8月至2012年5月期间，被告人李福军以资金周转为由，以支付4分的月利息为诱饵，先后多次从李某1处借款至少人民币3590万元，已支付利息约500万元，仍有1400万元本金未归还。上述事实，被告人李福军在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人李福军的供述、被害人叶某2、胡某、陈某2、李某2、程某1、程某2、李某1、叶某1、陈某1的陈述、证人徐某、傅某,4、陈某3、卢某,4的证言、银行转账凭证、银行流水、借条复印件、报案材料、购车分期付款合同、担保合同、购车发票、扣押决定书、协议书、金华市国土资源局不动产权查询结果、协助查封通知书、房屋买卖合同、最高额保证合同、打款凭证、民事起诉状、民事裁定书、民事判决书、刑事裁定书、公司基本情况、永康日报公告、离婚登记审查处理表、人口信息、到案经过等证据证实，足以认定。关于公诉机关指控被告人李福军向李某1高息借款3590万元的事实，被告人李福军及其辩护人对犯罪数额提出异议。经查，被告人李福军的供述、被害人李某1的陈述、银行流水、借条等证据证实2011年7月至2012年5月期间，被告人李福军与李某1之间单笔100万元以上的高息借款共计3590万元，尚有1400万元本金未归还，辩护人提出被告人李福军另外已归还李某1250万元的依据不足。被告人李福军未经金融主管部门批准，以承诺一定期限内还本付息为手段，先后向多人吸收资金，吸收资金的对象具有广泛性和不特定性，应当认定向社会公众吸收存款。故对于相关辩解及辩护意见，本院不予采纳。关于公诉机关指控被告人李福军向叶某1高息借款2400余万元的事实，被告人李福军的辩护人对犯罪数额提出异议。经查，被告人李福军的供述、被害人叶某1的陈述、银行流水、借条等证据证实2011年9月至2012年7月期间，除2003万元的无息借款外，被告人李福军与叶某1之间的高息借款共计2500余万元，尚有700万元本金未归还。故对于公诉机关的指控，本院依法予以纠正，对于相关辩护意见，本院不予采纳。关于公诉机关指控被告人李福军向徐某高息借款40万元的事实，经查，公诉机关仅提供了被告人李福军的供述，而证人徐某的证言证实该笔借款未约定或支付利息，公诉机关指控的依据不足，该事实不符合非法吸收公众存款罪的构成条件，本院不予支持。本院认为，被告人李福军非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，提请本院依法判处被告人李福军的意见，予以支持。非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。被告人李福军归案后，能如实供述自己的主要犯罪事实，依法予以从轻处罚。辩护人提出与上述相符的辩护意见，予以采纳。为维护社会主义市场经济秩序，保障国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李福军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月9日起至2020年12月8日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。二、涉案未归还赃款，依法继续追缴，并退赔给被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  卢文伟人民陪审员  郎月姿人民陪审员  胡龙江二〇一七年十二月十八日法官 助理  姚 蔚代书 记员  黄 俏·??6?··??5?·