湖北省鄂州市鄂城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0704刑初88号
公诉机关湖北省鄂州市鄂城区人民检察院。
被告人周元宝，又名周树，系鄂州市良信建筑安装公司建造师、项目经理。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2015年4月2日被鄂州市公安局鄂城区分局刑事拘留，同年5月7日转逮捕，现羁押于鄂州市第一看守所。
辩护人曹正华，湖北长捷律师事务所律师。
鄂州市鄂城区人民检察院以鄂城检公诉刑诉（2016）1号起诉书指控被告人周元宝犯集资诈骗、诈骗罪，于2016年1月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鄂州市鄂城区人民检察院指派检察员黄玉莲出庭支持公诉。被告人周元宝及辩护人曹正华到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、集资诈骗罪
2011年4月至2012年9月期间，被告人周元宝以做工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，先后骗取被害人熊某甲、姜某、肖某甲、汪某甲等人人民币某。具体事实如下：
1、2011年4月30日至2012年5月21日，被告人周元宝以做工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人熊某甲100.8万元。
（1）2011年4月30日，被告人周元宝以做工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人熊某甲40.8万元。
（2）2012年元月20日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人熊某甲20万元。
（3）同月21日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人熊某甲10万元。
（4）同月25日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人熊某甲24.1万元，其中4.1万元为利息转为本金。
（5）同年5月21日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人熊某甲10万元。
2、2011年11月11日至2012年8月1日，被告人周元宝以做工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人姜某176万元。
（1）2011年11月11日，被告人周元宝以做工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，骗取被害人姜某10万元。
（2）同年12月9日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人姜某10万元。
（3）同月18日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人姜某5万元。
（4）2012年2月5日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人姜某10万元。
（5）同月8日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人姜某10万元。
（6）同月27日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人姜某10万元。
（7）同年3月19日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人姜某16万元。
（8）同年4月30日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人姜某40万元。
（9）同年5月20日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人姜某10万元。
（10）同月22日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人姜某10万元。
（11）同年6月4日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人姜某5万元。
（12）同年8月1日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人姜某40万元。
3、2011年9月20日，被告人周元宝以做工程需要资金周转为由，以为诱饵，骗取被害人周某甲7万元。
4、同年12月21日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人肖某乙70万元。
5、2012年2月20日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人严某18.5万元。
6、同月20日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人汪某甲20万元。
7、同年4月1日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人刘某甲10万元。
8、同年5月30日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人陈某10万元。
9、同年6月13日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人宋某10万元。
10、同年7月29日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人许某25万元，支付利息6万元。
11、同年9月17日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人王某40万元。
二、诈骗罪
2011年4月2日至2012年元月25日，被告人周元宝以帮助被害人黄某、熊某乙等人购买商品房为由，共计骗取人民币71万元。具体事实如下：
1、2011年4月2日，被告人周元宝以帮助被害人黄某购买本市武昌大道东江公寓的商品房为由，以收取保证金的名义，骗得被害人黄某12万元。
2、同年4月30日，被告人周元宝采取上述手段，骗得被害人苏某甲10万元。
3、同年5月7日，被告人周元宝采取上述手段，骗得被害人熊某乙9万元。
4、同月11日，被告人周元宝采取上述手段，骗得被害人周某乙10万元。
5、同月20日至2012年3月4日，被告人周元宝采取上述手段，先后三次骗得被害人刘某甲共计15万元。
6、同年10月19日，被告人周元宝采取上述手段，骗得被害人周某丙（应为周某丁）5万元。
7、2012年元月25日，被告人周元宝采取上述手段，骗得被害人苏某乙10万元。
公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述及被告人某甲
公诉机关认为，被告人周元宝以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为分别已构成集资诈骗罪、诈骗罪，提请本院依法惩处。
被告人周元宝辩称：1.公诉机关指控的集资诈骗罪、诈骗罪均不成立但同意辩护人关于其行为构成非法吸收公众存款罪的辩护意见；2.公诉机关指控集资诈骗罪的数额不实：其中，被告人周元宝借熊某甲100.8万元，已偿还24.8万元，借姜某的钱只有120万元，借肖某甲的钱只有64.5万元，已付利息31.5万元，已付汪某甲利息2.4万元，已付陈某利息0.5万元。
辩护人的辩护意见是：1.公诉机关指控被告人周元宝犯集资诈骗罪的事实不清，证据不充分，其行为宜认定为非法吸收公众存款罪；2.公诉机关指控集资诈骗罪的数额不实：被告人周元宝借熊某甲的钱应为27万元，借姜某的钱应为57万元，借肖某甲的钱应为23万元，借许某的25万元以还清。被告人周元宝实际集资金额约为330万元，未归还金额为200余万元。3.在承建东江公寓商品房过程中，被告人周元宝与鄂州市凤凰建筑工程公司法定代表人张某存在事实上的合伙关系，基于开发商以房抵款及允许预先售房筹集资金的事实，其与张某同样享有售房的权利。其独自占有、支配部分购房款的行为，充其量只涉嫌犯侵占罪。公诉机关指控被告人周元宝犯诈骗罪的事实不清，证据不充分，按疑罪从无原则，应认定诈骗罪不成立。辩护人当庭提交了被告人周元宝支付利息的银行交易记录、（2012）鄂鄂城民初字第02730号民事判决书、（2011）鄂州法民二初字第8号民事判决书、（2012）鄂鄂州中执字第00010号执行裁定书及协助执行通知书、桩基施工合同书、建筑工程脚手架施工合同书、收条。
经审理查明：
一、集资诈骗罪
2011年4月至2012年9月期间，被告人周元宝以做工程需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，先后骗取被害人熊某甲、姜某、肖某甲、汪某甲等人款项共某。具体事实如下：
1、2011年4月30日至2012年1月25日，被告人周元宝以做工程需要资金周转等为由，以高额利息为诱饵，以借为名，四次共骗取被害人熊某甲人民币100.8万元，仅支付利息13万元。
（1）2009年4月30日，被告人周元宝以在四川汶川做工程需要资金周转为由，以月利率2%为诱饵，向被害人熊某甲借款40.8万元。2011年4月30日，被害人熊某甲要求被告人周元宝偿还该款利息19.2万元，被告人周元宝以口头承诺日后偿还利息为由，重新出具40.8万元的借条，骗取该款。
（2）2012年1月20日、21日，被告人周元宝以急需资金发放农民工工资为由，以月利率5%为诱饵，以借为名，共骗取被害人熊某甲40万元。
（3）2007年3月25日，被告人周元宝以正在做被害人熊某甲之兄承建的工程需要资金为由，以月利率1.2%为诱饵，向被害人熊某甲借款20万元。2012年1月25日，被害人熊某甲要求被告人周元宝偿还该款本息24.1（含二年利息4.1万元）万元。被告人周元宝无力偿还，遂重新出具24.1万元的借条，骗取该款。
2、2011年11月11日至2012年8月1日，被告人周元宝以做工程需要资金周转为由，以借为名，以月利率3%-3.5%为诱饵，12次共骗取被害人姜某176万元，仅支付利息13.4万元。
（1）2011年11月11日，被告人周元宝以月利率3%为诱饵，骗取被害人姜某10万元。
（2）2011年12月9日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人姜某10万元。
（3）2011年12月18日，被告人周元宝以月利率3.5%为诱饵，骗取被害人姜某5万元。
（4）2012年2月5日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人姜某10万元。
（5）2012年2月8日，被告人周元宝以月利率3%为诱饵，骗取被害人姜某10万元。
（6）2012年2月27日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人姜某10万元。
（7）2012年3月19日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人姜某16万元。
（8）2012年4月30日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人姜某40万元。
（9）2012年5月20日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人姜某10万元。
（10）2012年5月22日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人姜某人民币10万元。
（11）2012年6月4日，被告人周元宝以月利率3.5%为诱饵，骗取被害人姜某5万元。
（12）2012年8月1日，被告人周元宝以月利率3%为诱饵，骗取被害人姜某人民币40万元。
3、2011年9月20日，被告人周元宝以做工程需要资金周转为由，以月利率3%为诱饵，骗取被害人周某甲7万元。
4、2011年12月21日，被告人周元宝以投资合作承建房产工程，每月获取红利3.5万元为诱饵，骗取被害人肖某甲70万元。
5、2011年12月的一天至2012年2月20日，被告人周元宝以做工程需要资金周转为由，以月利率5%为诱饵，二次共骗取被害人严某人民币18.5万元。
6，2012年2月20日，被告人周元宝以发农民工工资为由，以月利率3%为诱饵，骗取被害人汪某甲人民币20万元。
7、2012年4月1日，被告人周元宝采以做工程需要资金周转为由，以月利率3.5%为诱饵，骗取被害人汪某乙、刘某甲夫妇人民币10万元。
8、2012年5月30日，被告人周元宝以做工程需要资金周转为由，以月利率5%为诱饵，骗取被害人陈某人民币10万元。
9、2012年7月29日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人许某25万元，支付利息25万元。
10、2012年9月17日和21日，被告人周元宝以做工程需要资金周转为由，以月利率3%为诱饵，二次共骗取被害人王某40万元。
二、诈骗罪
2011年12月25日，湖北恭庆置业有限公司法定代表人龚某与鄂州市凤凰建筑工程公司法定代表人张某签订了鄂州市《东江公寓建筑工程协议书》。在承建过程中，开发商用30余套商品房抵扣了价值1700余万元的工程款。2011年4月2日至2012年1月25日，被告人周元宝以出售湖北恭庆置业有限公司开发的东江公寓商品房等为由，以个人名义出具收条或借条为幌子，共计骗取被害人黄某、熊某乙等人民币71万元后逃离鄂州市。具体事实如下：
1、2011年4月2日，被告人周元宝称自己是鄂州市凤凰建筑安装公司的建筑商，正在承建上述东江公寓商品房项目，手上有10套开发商抵付工程款的商品房要卖，被害人黄某信以为真，交给被告人周元宝购房预付款12万元。被告人周元宝出具收条后，于2012年10月逃离鄂州，中断通信联系，避而不见。
2、2011年4月30日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人苏某甲10万元。
3、2011年5月7日、7月26日，被告人周元宝采取上述手段，共骗取被害人熊某乙9万元。
4、2011年5月11日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人周某乙10万元。
5、2011年5月20日至2012年3月4日，被告人周元宝采取上述手段，先后三次骗取被害人刘某甲共计15万元。
6、2011年8月15日，被告人周元宝等与宜昌汇华公司的建设工程施工合同纠纷案已由鄂州市中级人民法院审结。2011年10月19日，被告人周元宝谎称在湖北省宜昌市与人打官司，以需要交律师费为由，以月利率2%为诱饵，骗取被害人周某丁（借条上误写为周某丙）5万元。
7、2012年1月25日，被告人周元宝采取上述手段，骗取被害人苏某乙10万元。
上述事实，有如下证据证实：
1.被害人熊某甲、姜某、肖某甲、汪某甲、周某甲、严某、刘某甲、陈某、王某的陈述证实：2011年4月至2012年9月，被告人周元宝以做工程需要资金周转等为由，以高额利息为诱饵，以借为名，分别向上述被害人“借款”。有的还款到期后，被告人周元宝无力偿还，就用旧借条转新借条的方式，诱骗被害人继续“借款”。为了蒙骗被害人，被告人周元宝仅向部分被害人支付少量利息。2012年年10月，被告人周元宝逃匿，中断与被害人的通信联系。2015年4月，上述被害人遂分别向公安机关报案。
2.被害人黄某、熊某乙、苏某甲、周某乙、刘某乙、苏某乙的陈述证实：被告人周元宝称自己是鄂州市凤凰建筑安装公司的建筑商，正在承建上述东江公寓商品房项目，手上有10套开发商抵付工程款的商品房要卖，被害人黄某等人信以为真，分别交给被告人周元宝购房预付款。被告人周元宝以其个人名义出具收条为幌子，于2012年10月逃离鄂州，避而不见。2015年4月，上述被害人遂分别向公安机关报案。
3.被害人周某丁的陈述证实：被告人周元宝谎称在湖北省宜昌市与人打官司，以需要交律师费为由，以月利率2%为诱饵，骗取被害人周某丁5万元。
4.被告人周元宝的供述证实：到2012年年初，其在多地承建房地产工程，因管理不善，加之赌博，欠债约达700万元，所以就不断找人借钱还本付息。其以工程需要资金周转为由，找熊某甲、姜某、肖某甲、汪某甲、周某甲、严某、刘某甲、陈某、王某借的钱，基本上是刚一借到就还给其他人了。借款月利率为3%或5%。2011年4月至2012年1月，其以出售商品房或其他理由收取黄某、熊某乙、苏某甲、周某乙、刘某乙、苏某乙、周某丁钱款共计71万元。2012年10月，为逃避上述债务，离开了鄂州市。2015年4月2日，在湖北省蕲春县被公安机关抓获。
5.证人张某、龚某的证言证实：在承建东江公寓商品房过程中，湖北恭庆置业有限公司用30余套商品房抵扣了鄂州市凤凰建筑工程公司价值1700余万元的工程款。
6.到案情况说明证实：2015年4月2日，鄂州市公安局鄂城区分局经侦大队民警在湖北省蕲春县某宾馆内将被告人周元宝抓获。
7.被告人周元宝出具的借条及相关银行流水账目记载的内容，与上述被害人的陈述及被告人某乙
8.出入境记录证实：被告人周元宝于2012年6月26日至28日到过澳门。
9.《东江公寓建筑工程协议书》证实：2011年12月25日，湖北恭庆置业有限公司法定代表人龚某与鄂州市凤凰建筑工程公司法定代表人张某签订了鄂州市《东江公寓建筑工程协议书》。
10.（2011）鄂州法民二初字第8号民事判决书证实：2011年4月15日，原告鄂州鲁班（集团）建筑开发有限责任公司诉被告宜昌汇华民族文化旅游有限公司建设工程施工合同纠纷案一案，鄂州市中级人民法院于2011年8月15日作出判决。被告人周元宝作为第三人参加诉讼。
11.常住人口信息证实：被告人周元宝出生于1963年9月8日，具备完全刑事责任年龄。
上述证据均经庭审质证核实，本院予以确认。
关于公诉机关指控被告人周元宝犯集资诈骗罪的事实不清，证据不充分，其行为宜认定为非法吸收公众存款罪的辩解及辩护意见，经查，公诉机关提供了确实充分的证据证实，被告人周元宝以工程需要资金周转为由，以高息为诱饵，在债务缠身（包含赌债）的情况下，采取拆“东强补西墙”的手段，不断向多人借新债还旧债，有时还到澳门旅游消费，直至潜逃，导致借款不能偿还。其主观上具有明显的以非法占有为目的故意，客观上实施了隐瞒事实真相进行非法集资的行为，其行为完全符合集资诈骗罪的构成要件。该辩解及辩护意见不予采纳。
关于公诉机关指控被告人周元宝犯集资诈骗罪的数额不实的辩解及辩护意见，经查，相关银行流水账目证实，被告人周元宝已支付被害人熊某甲利息13万元、支付被害人姜某利息13.4万元、支付被害人许某利息25万元（与借款本金持平）。被告人周元宝向被害人宋某借款10万元，有宋某的战友王有德作担保人，系民事借款纠纷，依法不应计入集资诈骗数额。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第三款规定：“集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣、或者用于行贿、赠与、等费用不予扣除，行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可以折抵本金外，应当计入诈骗数额。”据此，被告人周元宝集资诈骗的数额应认定为425.9万元。被告人周元宝及其辩护人与之相符且有证据证实的相关辩解、辩护意见予以采纳，其他与之不符且无证据证实的关于已支付利息的相关辩解、辩护意见不予采纳。
关于被告人周元宝不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，经查，2011年4月至2012年1月，被告人周元宝隐瞒湖北恭庆置业有限公司开发的东江公寓商品房对外销售及其他事实真相，擅自以个人名义出具收条或借条等为幌子，收取被害人钱款后，逃离鄂州市，且中断与被害人的通信联系。其行为完全符合诈骗罪的构成要件。该辩解及辩护意见理由不成立，不予采纳。
关于辩护人当庭提交的被告人周元宝支付利息的银行交易记录，经查，符合事实，予以采信。
关于辩护人提交的（2012）鄂鄂城民初字第02730号民事判决书，经查，该判决书证实：2011年6月6日被告人周元宝借被害人姜某人民币50万元，期限一年，利息20万元。2011年11月1日，被害人姜某因被告人周元宝未履行还款义务故诉至本院。该判决书证实的事实与被告人周元宝实施集资诈骗行为无关。
关于辩护人提交的（2011）鄂州法民二初字第8号民事判决书、（2012）鄂鄂州中执字第00010号执行裁定书及协助执行通知书，经查，该裁判文书虽然证实被告人周元宝于2011年享有到期债权673万元，但该事实与被告人周元宝实施集资诈骗行为亦无实质上的关联性。
关于辩护人提交的桩基施工合同书、建筑工程脚手架施工合同书、收条，经查，该证据证实被告人周元宝于2011年4至5月，以鄂州凤凰建筑工程公司的名义分别与湖北鄂东桩基工程公司、湖北崇阳县宏远脚手架安装有限公司签订上述东江公寓8号楼的部分施工合同（合同未加盖印章），收条证实木工艾孝平2012年1月19日收到被告人周元宝支付的菜园头工地（东江公寓8号楼）工程款26.6万元。该事实与被告人周元宝实施集资诈骗行为亦无实质上的关联性。
上述与被告人周元宝实施集资诈骗行为无关或无实质关联性的证据均不能作为否认本案集资诈骗事实的证据予以采信。
本院认为，被告人周元宝以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资425.9万元，数额特别巨大；以非法占有为目的，采取隐瞒真相的方式，骗取他人钱财71万元，数额特别巨大，其行为分别已构成集资诈骗罪、诈骗罪。公诉机关指控被告人周元宝的罪名成立，但指控被告人周元宝犯集资诈骗罪的数额有误，予以纠正。被告人周元宝犯数罪，依法应实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百六十六条、第六十九条第一款、第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院﹤关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第四条第二款第（八）项第五条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人周元宝犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年九个月，并处罚金人民币十万元；依法实行数罪并罚，决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月2日起至2033年4月1日止）。
二、被告人周元宝违法所得依法予以追缴，返还被害人。
罚金须于判决生效后十日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或者直接向湖北省鄂州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 姜 斌
审 判 员 姜海清
人民陪审员 杨 俊
二〇一六年六月十三日
书 记 员 吕璟莹