湖南省株洲市荷塘区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）湘0202刑初4号
公诉机关湖南省株洲市荷塘区人民检察院。
被告人钟龙芳，男，1994年9月7日出生于江西省龙南县。因涉嫌犯诈骗罪，2017年9月15日被刑事拘留，同年10月19日被逮捕。现羁押于醴陵市公安局看守所。
湖南省株洲市荷塘区人民检察院以株荷检公刑诉（2018）10号起诉书指控被告人钟龙芳犯诈骗罪，于2018年1月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成由审判员金自仿担任审判长，人民陪审员周根新、朱允芳参加的合议庭，公开开庭进行了审理，书记员周甜担任记录。湖南省株洲市荷塘区人民检察院指派检察员周耀军出庭支持公诉，被告人钟龙芳到庭参加了诉讼。现已审理终结。
湖南省株洲市荷塘区人民检察院指控，2017年8月份，被害人夏某某因有事相求而结识了株洲日报株洲网总监齐某某。2017年8月31日，夏某某接到自称是齐某某的男子的电话，称有急事需用钱。夏某某信以为真，按对方要求分别于8月31日9时31分汇款8万元、10时10分汇款2万元、16时27分汇款5万元、2017年9月2日12时57分汇款10万元至户名为谢某、账号为621799584005273××××的账户上。上述25万元款项到账后通过POSS机刷卡消费方式分笔转入被告人钟龙芳621700720005921××××建行账户，而后再分散转入户名为钟龙芳、何某某、杨某某等人的邮政、兴业、民生、招商、交通、浦发等十余张银行卡上。最后由钟龙芳、何某某（外号“阿丙”，另案处理）按“老板”指使在广东省茂名市持上述银行卡在多家金融机构的ATM机上将25万元全部取走。钟龙芳获得报酬1,600元、何某某获得报酬1,400元。
被告人钟龙芳为诈骗团伙提供了银行卡8张和建行U盾一个，并积极为诈骗团伙先后引荐了钟某、曾某某两人（两人均另案处理）向诈骗团伙提供了4张银行卡。
案发后，被告人钟龙芳如实供述了自己的犯罪事实。
公诉机关提供的证据有：书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、辨认、搜查笔录等证据。该院认为，被告人钟龙芳明知他人实施电信网络诈骗，而积极提供信用卡、资金支付结算账户，并帮助取现，数额巨大，其行为构成诈骗罪。本案系共同犯罪，被告人钟龙芳系从犯。请依法判处。
被告人钟龙芳在开庭审理过程中对公诉机关指控其犯诈骗罪罪名无异议，但提出不是共同犯罪，其不知他们具体的诈骗情况。被告人钟龙芳自愿认罪。
经审理查明，2017年8月份，被害人夏某某因有事相求而结识了株洲日报株洲网总监齐某某。2017年8月31日，夏某某接到自称是齐某某的男子的电话，称有急事需用钱。夏某某信以为真，当天即按对方要求将8万元汇款至户名为钟某、账号为6217007200061679208的账户，因该账户被封，汇款未成功，夏某某又按对方要求分别于8月31日9时31分汇款8万元、10时10分汇款2万元、16时27分汇款5万元、2017年9月2日12时57分汇款10万元至户名为谢某、账号为621799584005273××××的账户上。上述25万元款项到账后通过POSS机刷卡消费方式分笔转入被告人钟龙芳621700720005921××××建行账户，而后再分散转入户名为钟龙芳、何某某、杨某某等人的邮政、兴业、民生、招商、交通、浦发等十余张银行卡上。最后由钟龙芳、何某某（外号“阿丙”，另案处理）按“老板”指使在广东省茂名市持上述银行卡在多家金融机构的ATM机上将25万元全部取走。钟龙芳获得报酬1,600元、何某某获得报酬1,400元。
另查明，被告人钟龙芳为诈骗团伙提供了银行卡8张和建行U盾一个，并积极为诈骗团伙先后引荐了钟某、曾某某两人（两人均另案处理）。钟某、曾某某向诈骗团伙提供了4张银行卡。
案发后，被告人钟龙芳如实供述了自己参与诈骗的事实。
上述事实，有下列经过庭审查证属实的证据予以证明：
1、被害人夏某某的报案材料，证明被害人夏某某向公安机关报案称被电信诈骗的事实。
2、夏某某的银行流水，证明被害人夏某某于2017年8月31日至9月2日期间，分4次将25万元用自己建设银行卡转汇至户名为谢某的账户的事实。
3、谢某的邮政银行流水，证明谢某的邮政银行账户（××××#）在2017年8月31至2017年9月2日期间对应进入4笔总计25万元，并随即通过刷卡消费分数笔转移的事实。
4、谢某的邮政银行账户（××××#）的POSS机消费记录，证明谢某账户上的25万元，在2017年8月31日通过在商户名为智创通讯、美美服装、益和电器、福楼大饭店的POSS机上刷卡消费总计15万元；9月2日通过在商户名为玉缘珠宝、龙宫KTVSX2、中跃快捷酒店的POSS机刷卡消费总计10万元的事实。
5、中付支付提供的特约商户受理银联卡协议书八份及钟龙芳的建设银行卡（××××#）的影印件一份，证明智创通讯、美美服装、益和电器、福楼大饭店、玉缘珠宝、龙宫KTVSX2、中跃快捷酒店的POSS机结算账户均为钟龙芳的建行卡（××××#），即夏某某的25万元通过谢某的账号流转于钟龙芳的建行卡上的事实。
6、被告人钟龙芳建设银行卡以及POSS机特约商户受理银联卡协议，证明本案中夏立明25万元款项经谢某银行卡刷卡后进入钟龙芳的尾号为××××的建行卡上的事实。
7、被告人钟龙芳的建设银行（××××#）2017年08月至2017年9月银行卡交易账单明细，证明钟龙芳的账户在8月31日包括谢某账户转入的资金总计有40余万元进账，并随即按2万元以下金额分笔转入至户名为钟龙芳、何某某、杨某某的银行卡中，9月2日对应收入10万元后，随即分五次转入户名为钟龙芳招商、蒲发、交通、华夏、邮政银行卡上的事实。
8、钟龙芳、何某某、杨某某等人银行取现记录，证明夏某某的8月31日汇出的15万元，以及9月2日汇出的10万元通过上述账户全部取现的事实。
9、银行监控截图，证明被告人钟龙芳于案发时间段通过ATM机取走受害人被诈骗现金的事实。
10、抓获经过，证明钟龙芳、曾某某、钟某于2017年9月14日在深圳市龙华区被公安民警抓获的事实。
11、户籍资料，证明被告人钟龙芳犯罪时已年满23岁，系完全刑事责任能力人。
12、证人吴某某的证言，证明在2017年7月初，曾接待过两名冒充法制网的记者谢某某和唐某某，后于2017年7月27日通过找齐某某核实而识破的事实。
13、证人齐某某的证言，证明其未向夏某某提出需要财物来办事的要求的事实。
14、被害人夏某某的陈述，证明被害人夏某某于2017年8月31日至9月2日期间被他人电信诈骗总计25万元钱的事实。
15、被告人钟龙芳的供述和辩解，证明被告人钟龙芳明知“老板”等人在实施诈骗，而积极为诈骗款项的流转取现提供银行卡，并按老板指示取现，完成对诈骗款项的实际占有，从中获得非法利益的事实。
16、同案人钟某的供述和辩解，证明钟某以非法获利为目的，明知是诈骗行为而为其积极提供本人银行卡两张的；钟龙芳对其本人在诈骗团伙中处于负责洗钱这一环节是明知的；钟某的银行卡未在夏某某被骗案中未发生作用的事实。
17、同案人曾某某的供述和辩解，证明曾某某在明知是为诈骗团伙洗钱的情况下为非法获利而积极提供两张银行卡；与夏某某被骗案无直接关联；其明知钟龙芳系负责为诈骗集团开卡取现的事实。
18、同案人廖某的供述，证明钟龙芳对自己为诈骗团伙洗钱是明知状态，且积极为该团伙吸收银行卡的事实。
19、辨认、搜查笔录，证明钟龙芳对一起为诈骗提供银行卡的嫌疑人钟某、曾某某、廖某（另案处理）以及一起为诈骗取钱转移财物的何某某（另案处理）的辨认。曾某某对同案一起为诈骗提供银行卡的钟某、钟龙芳辨认。钟某对同案一起为诈骗提供银行卡的曾某某、钟龙芳辨认以及为诈骗款取现的何某某（另案处理）辨认。侦查机关对四名涉案人员的人身进行了搜查，均未发现可疑物品的事实。
本院认为，被告人钟龙芳明知他人实施电信网络诈骗，而积极提供信用卡、资金支付结算账户，并帮助取现，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人钟龙芳犯诈骗罪的罪名成立。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人钟龙芳起次要作用，是从犯，依法可以从轻处罚。案发后，被告人钟龙芳能如实供述自己的犯罪事实，依法应当从轻处罚。被告人钟龙芳提出其不是共同犯罪，系被利用。经查，钟某、廖某的供述及被告人钟龙芳的供述均能证明被告人钟龙芳对其为诈骗团伙洗钱是明知状态，且积极为该团伙吸收银行卡、取现，故对被告人钟龙芳的这一辩解意见，本院不予采信。被告人钟龙芳违法所得财物，应当予以追缴。据此，对被告人钟龙芳适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人钟龙芳犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年9月15日起至2022年9月14日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人钟龙芳违法所得人民币1,600元,予以追缴,上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 金自仿
人民陪审员 周根新
人民陪审员 朱允芳
二〇一八年三月六日
书 记 员 周 甜
附：判决书引用的法律法规条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。