江苏省连云港市海州区人民法院
刑事判�书
（2014）海刑初字第00231号
公诉机关连云港市海州区人民检察院。
被告人徐某某，女，1983年5月10日出生于新疆维吾尔自治区裕民县，汉族，高中文化，无业，户籍地与住址同为连云港市海州区，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年12月31日被刑事拘留，2014年1月28日被逮捕，现羁押于连云港市看守所。
辩护人郑邦玉，江苏中瀛律师事务所律师。
连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉（2014）474号起诉书指控被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年12月2日公开开庭进行了审理。连云港市海州区人民检察院指派检察长董月明，检察员杨金凤出庭支持公诉，被告人徐某某及其辩护人郑邦玉到庭参加了诉讼，现已审理终结。
连云港市海州区人民检察院指控，2013年2月至8月，被告人徐某某与黄某1（另案处理）以存钱有保障、高利息回报为诱饵，利用发放宣传单、存钱送红包等方式，通过连云港市东成房地产经纪有限公司（法定代表人黄某1）在连云港市海州区通灌北路三禾城中城小区设立的门店向社会不特定公众吸收资金，并以连云港立泰汽车配件有限公司（法定代表人丁炜）为借款担保，吸收资金共计人民币62万元。截至案发时，尚有人民币49万元没有归还。
为证实其指控，公诉机关向法庭提交了相关书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人徐某�采用发放传单的方式，以高额利息为诱饵，向社会不特定对象吸收资金，其行为构成非法吸收公职存款罪，依法应追究其刑事责任。
被告人徐某某对起诉书指控的犯罪事实无异议。
被告人徐某某的辩护人提出以下辩护意见：1.被告人徐某某归案后如实供述自己的罪行，系坦白；2.被告人徐某某无犯罪前科，系初犯；3.被告人徐某某在本案中没有使用吸收的资金；4.被告人徐某某是受黄某1指示参与了非法吸收公众存款，作用相对较小，依法可以从轻处罚。
经审理查明：2013年2月至8月，被告人徐某某与黄某1（系徐某某前夫）以存钱有保障、高利息回报为诱饵，以连云港立泰汽车配件有限公司（法定代表人丁炜，以下简称立泰公司）为借款担保，利用发放宣传单等�式，通过连云港市东成房地产经纪有限公司（法定代表人黄某1，以下简称东某公司）在连云港市海州区通灌北路三禾城中城小区设立的门店向社会不特定公众刘红娟、汪某、杨以前等13人吸收资金共计人民币62万元。截至案发时，尚有人民币42.855万元未归还。
上述事实，被告人徐某某在开庭审理过程中亦无异议，且有下列公诉机关当庭出示并经质证的证据予以证实。
1.被告人徐某某的供述，证明黄某1是其前夫，2012年11月20日协议离婚。离婚后黄某1让其到公司里帮忙，其才知道黄某1成立公司情况，公司位置在三禾城中城，其到公司店面主要负责以下几方面工作，一是有人到店面办理二手房买卖登记；二是有人到公司存钱其就办理相关存款业务，并且联系黄某1，如果黄某1不在，其也会在合同上签名字；三是如果有客户存款到期，要本金和利息的时候，经和黄某1联系，其也会给客户写还款承诺书，签其本人的名字，盖东某公司的公章和立泰公司公章。黄某1公司办理理财业务，一开始通过电子显示屏宣传，但后来工商局不给宣传。其到黄某1公司后，每个月从黄某1公司领1500元工资。其经手办理了大概11人左右，存款金额约49万元，吸收的钱其没有用，都给黄某1了，其在上班时看到丁某来东某公司把钱拿走，而且每次有客户来存款，黄某1就打电话让丁某来拿钱，钱可能被丁某用于厂里经营，当时黄某1开这个东某公司就是丁某让黄某1开的，而且公司的注册资金也是丁某出的，黄某1一分钱没有，申请公司的手续也是丁某帮忙办理的，黄某1只是当个法定代表人。
2.同案人黄某1的书面证言，证明2012年5月9日，其成立东某公司，公�位于海州区建国路三禾城中城，主要业务是做二手房买卖和向老百姓吸收存款。老百姓只要有钱，都可以在其公司存款，客户利息是月利息2分。其还是立泰公司、连云港如泰铸造有限公司总经理，但不是股东，立泰公司和连云港如泰铸造有限公司实际法人是丁某，丁某让其挂两个公司的总经理，是为了客户来存款好放心。借款合同上借款人都是其签的名字，担保人的位置上有丁某的名字，其本人和前妻徐某某的名字，盖的章是立泰公司的公章。客户多数给现金，也有的转账，钱都是徐某某或者赵某收下后交给其，其再转给丁某。其公司一共吸收客户存款62万元，存款人数大约12人，目前还有49万元没有返还。
其在成立东某公司之前，与丁某商量好的，由丁某出资8万元让其开理财公司并让其当法人，每个月给其5000元工资，保证年�10万元。徐某某、赵某的工资都是用吸收的存款发的，徐某某每个月工资是2000元。公司吸收的钱都给丁某用于企业资金周转了，但之后其发现丁某公司倒闭了，并且厂子、设备都转移了，等客户都来要钱的时候，就找不到丁某了。大约是2013年10月份，存款客户到公安报警后，其才让丁某打了一张60万元的收条。
3.未出庭证人丁某的书面证言，证明黄某1曾找到其，说想成立东某公司，并把吸收客户的存款投资到其立泰公司使用，让其公司提供担保，其同意了。其让朋友借了8万元给黄某1用于开设东某公司三禾城中城的新店面。后来黄某1吸收的存款只给其使用了10万元，但是后来黄某1让其打了一张60万元的收条。徐某某什么时候参与东某公司三禾城中城店面工作其不清楚，其是后来在店里看到徐某某的，徐某某在店里负责什么其不清�。
4.未出庭证人黄某2的证言，证明黄某1是其大儿子，2012年，黄某1向他要身份证说要成立公司搞理财，由赣榆的汽车配件公司担保，其也没到黄某1公司去过，公司具体干什么其不懂。黄某1和徐某某离婚的事没有亲口告诉他，听要钱的人说他们离婚了，徐某某一直在黄某1公司打工。
5.未出庭证人朱英杰的书面证言，证明其2013年夏天经人介绍认识黄某1，之后黄某1打算买车，其帮黄某1介绍在上海认识的代剑，之后其没介入黄某1购车的过程，买的车子是奥迪A4，黄某1说买车自己开，开高档点车利于融资。
6.未出庭证人刘红娟的陈述，证明2013年其看到海州区三禾城中城小区东某公司宣传单，公司工作人员介绍存款安全可靠，有立泰公司担保，其于2013年6月15日存1万元现金，一个叫徐某某的接待她，拿出黄某1事先签好字的合同与其签订了投资理财合同，存期6个月，月息2%，其拿到3个月利息600元，还给了200元红包钱。第二笔是2013年6月19日其存了11万元，徐某某接待她，与其签订投资理财合同，存期6个月，月息2%，其拿到3个月利息6600元，及2200元红包，余下的本金和利息没给。
7.未出庭证人汪某的陈述，证明其看到海州区三禾城中城小区东某公司宣传单。在2013年3至5月份，其先后五次在东某公司存款8万元，月息2%，是徐某某接待她的，拿黄某1事先签好的合同与其签订投资理财合同，其一共拿了7800元利息和3200元红包。
8.未出庭证人卞德权的陈述，证明其看到海州区三禾城中城小区东某公司宣传单，在店里先是一个小女孩接待他的，后来是老板黄某1接待他的。其和他父亲卞其彩存了2笔钱，一共是3万元，拿到了4800元利息和过节费，到期后没有给本金和利息。
9.未出庭证人何洪凤、胡恒银、朱会方、杨以前、张元兰、王兆民、王某国、彭健生的陈述，证明他们经过三禾城中城东某公司店面时，看到店面电子广告屏滚动显示有钱理财等内容，存钱安全，有公司担保，年利息24%，他们分别通过黄某1、徐某某在里面存钱的情况。
10.书证：
（1）户籍证明、发破案经过、到案经过，证明被告人徐某某的自然情况及本案的发破案、到案情况。
（2）东某公司工商登记信息，证明该公司法定代表人黄某2，后变更为黄某1，注册资本50万，经营范围为房产经纪服务，企业营销策划，�地产销售代理，企业管理信息咨询。
（3）东某公司邮政储蓄明细，证明2012年2月19日该账户汇兑交易金额18200元，账户余额18200元，2013年至今无流水。
（4）东某公司与集资参与人签订的投资理财合同，证明该案共涉及集资参与人13人，被告人徐某某在其中2份理财合同中代理理财人处签名，向4个人出具了还款承诺书。
（5）查封决定书，证明公安机关查封黄某1奥迪牌汽车一辆。
对被告人徐某某的辩护人提出的四点辩护意见，与本院查明事实相符，本院依法予以采纳。
本院认为，被告人徐某某与他人以高息回报为诱饵，利用发放宣传单等方式，向社会不特定公众吸收资金，其行为已构成非法�收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应追究其刑事责任。连云港市海州区人民检察院指控被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院依法予以支持。被告人徐某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可以对其从轻处罚。被告人徐某某归案后，如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以对其从轻处罚。被告人徐某某当庭自愿认罪，量刑时酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人徐某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2013年12月31日起至2015年6月30日止。未缴纳罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、对被告人徐某某的违法所得予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 傅成保
审 判 员 陈利东
人民陪审员 李 虹
二〇一四年十二月十六日
书 记 员 胡维娜
法律条文附录
《中华人民共和国刑法》：
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。中
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自�罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。