甘肃省泾川县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）甘0821刑初84号
公诉机关泾川县人民检察院。
被告人李小云，男，汉族，生于1976年8月25日，甘肃省泾川县人，初中文化，农民。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年1月9日被泾川县公安局刑事拘留，同年2月15日经泾川县人民检察院批准被逮捕。现羁押于泾川县看守所。
辩护人冯晓晴，甘肃溪河律师事务所律师。
泾川县人民检察院以泾检公诉刑诉（2017）60号起诉书指控被告人李小云犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泾川县人民检察院指派检察员刘兴旭出庭支持公诉，被告人李小云及其辩护人冯晓晴到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，自2014年5月至2015年9月，被告人李小云非法吸收公众存款3103500元，归还本金734700元，支付利息83060元。同时，李小云向33人放贷650500元，收回本金547000元、利息32400元。给张某1放贷55000元，后收购了张某波的猪场，用该笔贷款抵顶收购款后在该猪场投资122335.86元。种植香花槐、承包山楂林场投资及归还欠款共计83110元，其余1954194.14元去向不明。被告人李小云非法吸收或变相吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议对被告人李小云判处三年六个月至五年有期徒刑，并处50000元以上500000元以下罚金。
被告人李小云对公诉机关指控的罪名无异议，辩称：1、涉案资金数额为290多万，其中毛某1、李某1、谢某1等人的借款属于借贷关系，不属于吸收公众存款。2、其偿还过侯某1、王某1的钱，支付过谢某1的利息。3、其借刘某1七万元，还了3万，下余4万。公诉机关指控的15万是其和刘某1合伙购买铲车后又出卖后退还的资金。4、张某1给猪场买饲料的钱是其支付的，不是张某1的钱。其投资猪场亏损了50多万。
辩护人冯晓晴辩称：1.被告人李小云以个人名义借款675100元属于民间借贷，不属于吸收公众存款的范围。毛某1、李某1名下各500000元的股金单是被告人李小云私自开具的，毛某1、李某1并不知情，且毛某1的借款发生在合作社成立之前；刘某1的150000元是被告人李小云归还刘某1的合伙资金，上述款项不能计入吸收公众存款罪的犯罪数额。犯罪金额应该是1294900元。2、被告人李小云有如下从轻处罚情节：初犯、坦白、当庭自愿认罪、归还了部分款项、本案的发生有一定的社会原因、被害人有过错；请求从轻处理。
经审理查明，2014年5月30日，被告人李小云注册成立了“泾川县黄花麦业经济专业合作社”（以下简称合作社），经营范围为小麦种植、销售、采购供应农业生产资料、开展种植技术培训、技术交流和信息咨询服务。2014年10月23日，被告人李小云注册成立了“泾川县云峰投资有限公司”，经营范围为实业投资、项目投资；2015年2月10日更名为“泾川县云峰项目投资有限公司”（以下简称云峰公司），经营范围为投资、种植、养殖。
2014年6月至2015年9月，被告人李小云及合作社员工以合作社和云峰公司资金周转为由，以高利息、送手机等优惠条件为诱饵，动员泾川县高平镇周边群众入股、存款。被告人李小云向存款人开具合作社股金单或借条，期限一年，股金利率为1%，口头承诺月利率为2%或3%，资金可随时支取。在存款人要求取回存款或者借款到期后，被告人李小云借故推脱，大部分存款及利息未按期归还。2015年9月以后，被告人李小云离开高平镇，更换电话号码，被害人无法联系，合作社和云峰公司也相继关门停业。2017年1月9日，被告人李小云被被害人史某1等人从西安找到带回泾川，后被公安民警抓获。
自2014年5月至2015年9月，李小云非法吸收39人存款2953500元，归还本金580700元，支付利息73060元。期间，被告人李小云向33人放贷650500元，收回本金547000元、利息32400元。
上述事实，有经当庭质证的下列证据予以证实：
1、书证受案登记表、受案回执、立案决定书证实了立案、受案情况。
2、书证拘留证、拘留通知书、批准逮捕决定书、逮捕证、逮捕通知书证实了对被告人李小云采取强制措施的情况。
3、书证犯罪嫌疑人基本情况、户籍信息证实了被告人李小云的基本情况。
4、书证无犯罪记录证明证实被告人李小云无犯罪前科。
5、书证搜查证、扣押决定书、扣押清单、涉案物品保管单、接受证据材料清单证实了对本案相关物品、证据搜查、扣押、保管情况。
6、书证养猪场转让合同及公证材料、证人张某1波的证言及被告人李小云的供述证实了被告人李小云给张某1波放贷55000元及收购张某1猪场的相关情况。
7、书证账户开户信息、账户交易明细、银行卡交易明细证实了被告人李小云、合作社、云峰公司及其他相关人员的资金交易情况。
8、书证营业执照、组织机构代码证、章程、企业名称预先核准通知书、内资企业基本信息等书证证实了合作社、云峰公司的注册登记情况。
9、证人李某2、李某3、谢某2、李某4的证言及被告人李小云的供述相互印证证实李某2、李某3、谢某2、李某4未在合作社入股。
10、被告人李小云的供述、证人史某1、谢某3、李某4、路某1、张某1、袁某1的证言及被害人谢某4、路某2、鲁某1、侯某1、许某1等人的陈述相互印证证实被告人李小云向不特定的公众吸收存款，并给介绍存款的人许诺三分钱的高息。
11、书证借条、股金单、李小云非法吸收公众存款受害人统计表、存款人名单本、发还清单、李小云非法吸收公众存款资金来源汇总表、非法吸收公众存款资金流向汇总表、李小云放贷资金情况统计表、虚假及未核实借据情况汇总表；被害人史某2、谢某5、邢某1、梁某1、谢某1、谢某1、口某1、燕某1、史某3、谢某4、谢某3、候某1、谢某6、王某1、史某4、史某5、李某5、李某6、何某1、何某2、黄某1、史某6、谢某7、梁某2、黄某2、刘某1、谢某8、路某3、史某1、袁某1、路某2、杜某1、毛某1、鲁某1、许某1、张某2、尹某1、李某1的陈述及被告人李小云的供述相互印证证实自2014年5月至2015年9月，被告人李小云非法吸收公众存款2953500元，归还本金580700元，支付利息73060元。被告人李小云向33人放贷650500元，收回本金547000元、利息32400元。
本院认为，被告人李小云成立合作社后，超越经营范围，以合作社名义向不特定人吸收存款并放贷，从中赚取利息差额。合作社注册登记材料中载明的被告人李小云之外的其余股东并未实际出资入股，吸收的存款也未计入合作社账户，形式上是给合作社吸收存款，实质上是给被告人李小云个人吸收存款。被告人李小云非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关的指控成立，应予支持。公诉机关指控被告人李小云吸收被害人刘某1存款150000元，但无相关书证证实，且被告人李小云的供述与被害人刘某1的陈述不相一致，故对该指控不予支持，应从犯罪数额中剔除；对被告人李小云及其辩护人的该辩护意见予以采纳。被告人李小云关于其归还了王某1部分借款的辩护意见有被害人王某1的陈述、证人陶正学的证言予以印证，予以采纳。被告人李小云向他人出具借条的目的是为了吸收存款，所以不管是借条还是股金单，其实质都反映了被告人吸收公众存款的客观事实。因此，被告人李小云及其辩护人关于借条反映的是正常民间借贷关系，该部分金额不属于非法吸收公众存款的辩护意见不能成立，不予支持。书证借条证实被告人李小云于2014年8月2日借被害人毛某1-500000元，发生在合作社成立之后，故辩护人关于该笔借款发生在合作社成立之前的辩护意见不能成立，不予支持。被告人李小云自愿认罪，如实供述其主要犯罪事实，退还了部分被害人的存款，可酌情从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人李小云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金200000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月9日起至2021年1月8日止）。
（罚金限判决生效后十日内交纳）。
二、责令被告人李小云向下列被害人退赔违法所得2262800元，具体如下：史某2-30000元、谢某5-50000元、邢某1-30000元、梁某1-20000元、谢某1-44000元、谢某1-100000元、口某1-121000元、燕某1-81000元、史某3-15000元、谢某4-20000元、谢某3-20000元、候某1-47000元、谢某6-55300元、王某1-8000元、史某4-30000元、史某5-10000元、李某5-1700元、李某6-13000元、何某1-90000元、刘某1-40000元、谢某8-57000元、路某3-241800元、史某1-60000元、史某6-18000元、袁某1-60000元、毛某1-500000元、李某1-500000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省平凉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王有贵
审 判 员 郑 娟
人民陪审员 周占勇
二〇一七年八月九日
书 记 员 冯 晨