内蒙古自治区杭锦后旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）杭刑初字第19号
公诉机关杭锦后旗人民检察院。
被告人陈某某，男，1963年9月25日出生，汉族，高中文化，内蒙古大顺城商贸有限责任公司法人代表，捕前住内蒙古自治区巴彦淖尔市杭锦后旗。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年10月9日被杭锦后旗公安局刑事拘留；同年11月11日被杭锦后旗人民检察院批准逮捕；2015年1月6日被杭锦后旗人民检察院取保候审；同年1月28日被本院取保候审；同年4月27日被本院决定逮捕。现羁押于杭锦后旗看守所。
辩护人刘哲，系内蒙古惠泽律师事务所律师。
被告人段某某，女，1963年10月5日出生，满族，高中文化，无业，捕前住内蒙古自治区巴彦淖尔市杭锦后旗。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年10月11日被杭锦后旗公安局刑事拘留；同年11月11日被杭锦后旗公安局取保候审；2014年12月23日被杭锦后旗人民检察院取保候审；同年1月28日被本院取保候审；同年4月27日被本院决定逮捕。现羁押于杭锦后旗看守所。
杭锦后旗人民检察院以杭检刑诉（2015）22号起诉书，指控被告人陈某某、段某某犯骗取贷款罪，于2015年1月28日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。杭锦后旗人民检察院指派检察员贺静出庭支持公诉，被告人陈某某及其辩护人刘哲、被告人段某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年4月3日，被告人陈某某伙同段某某虚构与邢某某进行农副产品购销需要资金的事实，并签订虚假的购销合同，被告人陈某某指使被告人段某某向原杭锦后旗信用联社五星信用社贷款二百六十万元，后被告人陈某某将二百六十万元贷款用于偿还了个人借款，致使贷款到期后未能偿还，给陕坝镇农村商业银行五星支行造成了重大损失。案发后，被告人陈某某于2014年10月9日投案自首，杭锦后旗公安局将被告人陈某某及段某某贷款时名下的三宗土地及三套房产进行评估后发还给陕坝镇农村商业银行五星支行，偿还了被告人段某某名下的二百六十万元贷款及利息。公诉机关为证明其指控当庭出示了书证、证人证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人陈某某、段某某使用虚假的合同骗取银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。同时，被告人陈某某案发后主动投案自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。诉请本院依法判处。
被告人陈某某对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议，并恳请法庭从宽处罚。
辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控被告人陈某某骗取贷款罪是否成立有疑问，信用社明知交易对象虚假仍然发放贷款，不存在受骗问题，案发前被告人陈某某主动交付价值三百多万元的房产，犯罪数额为零。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定》（二）是立案依据，不能作为判决标准。被告人陈某某具有自首情节、已偿还全部贷款本息，希望法庭对被告人陈某某免予刑事处罚。
被告人段某某辩称，其只是帮助丈夫陈某某办理贷款时签了字，贷款的具体情况不清楚，不认为其行为构成犯罪。
经本院审理查明，2013年4月3日至15日期间，被告人陈某某通过被告人段某某的帮助，以段某某的名义，提供虚假的段某某与邢某某签订的农副产品《购销合同》，从内蒙古陕坝农村商业银行股份有限公司五星支行（原杭锦后旗农村信用合作联社五星信用社）取得“三户联保聚能贷”贷款260万元。后二被告人未按贷款约定的用途收购农副产品，而是由被告人陈某某于2013年4月15日将其中二百五十四万八千元贷款偿还所欠债务（其中给闫某内蒙古农村信用社账户转款一百六十四万八千元，给陈某内蒙古农村信用社账户转款九十万元），致使贷款到期时贷款本金二百六十万元未能归还。
另查明，被告人陈某某于2014年10月9日投案自首；二被告人于2014年12月29日向内蒙古陕坝农村商业银行股份有限公司五星支行支付贷款本金二百六十万元、利息四十二万二千一百四十九元九角。
上述事实，有经庭审查证属实的下列证据证实，本院予以确认：
1.犯罪嫌疑人基本情况表，证实二被告人的基本情况，均无前科。
2.受案登记表、立案决定书，证实2014年6月30日，杭锦后旗公安局接到郝某某等人的报案称：“2013年4月2日陈某某以签订虚假购货合同的欺骗手段从陕坝农村商业银行五星支行贷款二百六十万元用于偿还个人借款，贷款到期后，未能偿还，给陕坝农村商业银行五星支行造成重大损失。”杭锦后旗公安局于2014年6月30日受理案件，于2014年8月27日立案侦查。
3.犯罪嫌疑人归案情况的说明、自首材料，证实2014年10月9日，被告人陈某某投案自首；2014年10月11日，被告人段某某被依法传唤至公安机关接受讯问。
4.调取证据清单、贷款授信档案、内蒙古农村信用社储蓄存取款凭条、借据、结息凭证，证实办理贷款提供的相关手续以及贷款的发放、使用、还款情况。
5.贷款管理办法、杭锦后旗农村信用合作联社文件、陕坝农商银行关于段某某贷款执行制度情况的说明、五星支行信贷基础业务内控制度、责任书，证实内蒙古陕坝农村商业银行股份有限公司的贷款管理相关制度。
6.协助查封通知书、发还清单，证实公安机关依法查封和发还用于偿还贷款的土地及房屋。
7.内蒙古农村信用社贷款本息收回发票、证明，证实2014年12月29日，二被告人向内蒙古陕坝农村商业银行股份有限公司五星支行支付贷款本金二百六十万元、利息四十二万二千一百四十九元九角。
8.常口信息，证实被告人陈某某生于1963年9月25日、被告人段某某生于1963年10月5日。
9.证人邢某某的证言，证实邢某某没有和二被告人签订过购买葵花籽的《购销合同》，内蒙古农村信用社账户二百六十万元贷款的事情其不知情，履行相关手续的签名也不是邢某某本人签的字。
10.证言闫某的证言，证实陈某某给闫某的姨妈高某还款时，使用了闫某的账户。
11.证人高某的证言，证实高某通过闫某的账户给被告人陈某某借款，陈某某通过闫某的账户给高某还款。
12.证人陈某的证言，证实陈某给被告人陈某某借款七十万元，后被告人偿还借款本金及利息共九十万元。
13.证人吕某某的证言，证实郝某某、吕某某与被告人陈某某以三户联保方式从内蒙古陕坝农村商业银行五星支行（原杭锦后旗农村信用合作联社五星信用社）办理贷款，后二证人发现被告人陈某某、段某某用假的收购合同骗取银行贷款，且贷款并未用于收购，而是归还个人借款，借款到期后不予归还，现五星信用社向二证人催要借款，二证人人认为二被告人涉嫌骗取贷款罪，后向公安机关报案。
14.报案材料，证实郝某某、吕某某于2014年6月30日向杭锦后旗公安局报案称：“郝某某、吕某某与被告人陈某某、段某某以三户联保方式办理贷款，被告人陈某某、段某某用假的收购合同骗取银行贷款后，并未用于收购，而是归还个人借款，借款到期后不予归还，现五星信用社向二报案人催要借款，二报案人认为二被告人涉嫌骗取贷款罪，故向公安机关报案。”
15.被告人陈某某供述和辩解，证实2013年4月2日至15日期间，被告人陈某某以其妻子被告人段某某的名义，并提供虚假的与邢某某签订的农副产品《购销合同》，从内蒙古陕坝农村商业银行股份有限公司五星支行（原杭锦后旗农村信用合作联社五星信用社）取得贷款二百六十万元，并于2013年4月15日将其中二百五十四万八千元贷款用于偿还债务（其中给闫某内蒙古农村信用社账户转款一百六十四万八千元，给陈某内蒙古农村信用社账户转款九十万元）。
16.被告人段某某的供述和辩解，证实被告人段某某帮助被告人陈某某办理贷款时履行了相应的手续。
17.鉴定聘请书、鉴定意见通知书、资产评估报告、土地估价报告，证实公安机关依法委托评估涉案相关房屋、土地的价值，以及将评估结果通知当事人。
18.视听资料，证实公安机关讯问二被告人时进行的同步摄像情况。
本院认为，被告人陈某某提供虚假的购销合同申请贷款、被告人段某某为其提供帮助，在获取贷款后被告人陈某某未按贷款规定用途使用贷款而是直接偿还债务，致使贷款到期后尚有260万元贷款本金不能归还，二被告人以欺骗手段取得金融机构贷款的行为，侵犯了金融机构的管理秩序，情节严重，构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人陈某某、段某某犯骗取贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。辩护人无罪的辩护意见、被告人段某某提供虚假手续又已不知情为由的无罪辩解，均于法无据，本院不予采信。鉴于被告人陈某某具有自首情节，被告人段某某在共同犯罪中起辅助作用，所骗贷款本息现已付清，可依法从轻处罚。为了维护正常的金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、五十二条、第二十七条、第六十七条第一、三款之规定，判决如下：
一、被告人陈某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月；并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人陈某某的刑期自2014年10月9日起至2015年7月28日止。羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延。）
二、被告人段某某犯骗取贷款罪，判处拘役四个月；并处罚金八万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人段某某的刑期自2014年10月11日起至2015年7月25日止。羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延。）
罚金于本判决生效后十日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向巴彦淖尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 郝睿鸿
审 判 员 苗春宝
人民陪审员 马玉铭
二〇一五年四月二十七日
书 记 员 冯夏荷