文书内容湖南省衡阳市蒸湘区人民法院刑 事 判 决 书（2016）湘0408刑初57号公诉机关湖南省衡阳市蒸湘区人民检察院。被告人李斌，男，1968年1月28日出生，汉族，河南省濮阳市人，大学本科文化，金融业务人员，中共党员。2015年7月23日因涉嫌犯诈骗罪被衡阳市公安局蒸湘分局刑事拘留，2015年8月31日经衡阳市蒸湘区人民检察院批准于2015年9月1日由衡阳市公安局蒸湘分局执行逮捕。现羁押于衡阳市看守所。辩护人邹润琦，湖南天戈律师事务所律师。衡阳市蒸湘区人民检察院以衡蒸检公诉刑诉[2016]60号起诉书以及衡蒸检公诉刑追诉[2016]1号追加起诉决定书指控被告人李斌犯诈骗罪，于2016年3月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。衡阳市蒸湘区人民检察院指派检察员胡琦、罗丰收出庭支持公诉，被告人李斌及其辩护人邹润琦到庭参加诉讼。衡阳市蒸湘区人民检察院于2016年6月13日向本院建议延期审理，本院于2016年6月30日决定对本案延期审理。2016年7月27日，衡阳市蒸湘区人民检察院建议对本案恢复审理。本院于同日决定对本案恢复审理。经衡阳市中级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。现已审理终结。衡阳市蒸湘区人民检察院指控：2011年9月至2015年1月期间，被告人李斌虚构事实，谎称其需要资金投资衡阳市耀兴房地产开发有限公司华瑞园项目，可以赚取高额利息为由，分别向被害人冯某某(借款1700000元)、肖某某(借款700000元)、贺某甲(借款600000元)、贺某乙(借款80000元)、贺某丙(借款200000元)、胡某某(借款1425000元)等六人借款，承诺以3%-5%不等的月息，借款人民币共计470.5万元。被告人李斌将借来的资金并未实际用于衡阳市耀兴房地产开发有限公司的华瑞园项目，而是全部被其投入股市或用于支付高额利息，除返还部分被害人的利息外，本金均未归还。公诉机关认为，被告人李斌虚构事实诈骗他人钱财，致使钱款无法返还，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，提请人民法院依法判处。被告人李斌辩称，对公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名不持异议，并自愿认罪，但其支付的利息将近154万元，请求法院予以核减。被告人李斌的辩护人提出的辩护意见是：1.被告人李斌支付了被害人冯某某、肖某某、贺某甲的部分高额利息及本金1115000元及被害人胡某某800000元左右的利息，量刑时应在本金中予以扣除；2.被告人主动供述了诈骗被害人肖某某、胡某某二人钱财的犯罪事实，应认定其具有自首情节，予以从轻、减轻处罚；3.被告人李斌归案后如实供述自己的犯罪事实，并当庭自愿认罪，认罪态度好，请求法院从轻处罚。经审理查明：1.2011年9月，被告人李斌联系了其同学被害人冯某某，称其工作的银行专门向衡阳当地房地产项目进行短期融资，如果冯某某有多余的现金，可以向其出借资金用于房地产项目的融资来赚取高额利息。被告人李斌通过伪造一份与衡阳市耀兴房地产开发有限公司华瑞园项目负责人徐某某签订的借款合同来赢得被害人冯某某的信任，并带冯某某来到华瑞园项目进行实地参观。被害人冯某某为此于2011年9月至2015年3月期间，先后向被告人李斌借款人民币共计1700000元，被告人李斌通过银行转帐方式返还被害人冯某某及其妻子唐某某本金或利息共计人民币807000元。2.2013年上半年，被害人贺某甲通过冯某某的介绍认识了被告人李斌，得知被告人李斌在银行搞信贷，听被告人李斌说如果有多余的现金，可以向其出借资金用于房地产项目的融资来赚取高额利息。被告人李斌通过伪造一份与衡阳市耀兴房地产开发有限公司华瑞园项目负责人徐某某签订的借款合同来赢得被害人贺某甲的信任。被害人贺某甲为此于2013年上半年至2014年年底期间，向被告人李斌借款共计人民币600000元，被告人李斌通过银行转帐方式返还被害人贺某甲本金或利息共计人民币191000元。3.2015年1月，被告人李斌联系了其同学被害人贺某丙，称因资金紧张，如果有多余现金可以向其出借用于房地产项目的融资并许以高额利息。被害人贺某丙为此通过银行转帐的方式向被告人李斌转帐借款200000元，被告人李斌至今未予归还。4.2014年期间，被告人李斌联系了其同学被害人肖某某，称其新房需要装修资金紧张及其需要资金投资房地产项目为由，并许以高额利息向被害人肖某某借款。被害人肖某某为此向被告人李斌先后借款共计人民币700000元，被告人李斌通过银行转帐方式返还被害人肖某某本金或利息共计人民币185000元。5.2014年9月，被害人贺某乙通过冯某某介绍认识了被告人李斌，得知被告人李斌在银行从事信贷工作并且有一个项目需要贷款且被告人李斌许以高额利息，便答应借款给被告人李斌。被害人贺某乙为此于2014年9月至2015年6月期间，先后向被告人李斌出借资金80000元，被告人李斌至今未予归还。6.2013年7月至2014年5月期间，被告人李斌找到其同学被害人胡某某，被告人李斌先后以资金周转和投资房地产华瑞园项目为由，并许以高额利息向被害人胡某某借款。被害人胡某某先后向被告人李斌出借资金共计人民币1425000元，被告人李斌通过银行转帐的方式返还本金或利息共计人民币560000元。综上，被告人李斌尚欠上述被害人借款共计人民币2962000元未予归还。另查明，被告人李斌向上述被害人借款后并未投资到衡阳市耀兴房地产开发有限公司华瑞园项目，而是全部投入股市和用于支付高额利息。因股市亏损及高额利息负担，导致无法偿还。又查明，被告人李斌为归还借款高额利息和炒股还向王某等人四处借款，均因无法还清本金与利息，致使各债权人找其索债、催债，被告人于2015年3月24日从其工作单位中国银行衡阳分行辞职并离开衡阳，各债权人因无法联系被告人李斌而向公安机关报案。后被告人李斌于2015年7月22日在北京市西城区三里河三区五号住宅楼工地被北京市西城区月坛派出所抓获归案。上述事实，有以下经庭审举证质证的证据分别予以证实：1.公安机关的受案登记表、立案决定书、抓获经过、拘留证、逮捕证、提讯证等法律文书。2.被告人李斌及各被害人的户籍资料、结婚登记资料，辩认笔录及其工作单位开具证明等书证。证明被告人及各被害人的身份情况及证明被告人在中国银行衡阳分行工作的履历及2015年3月24日与中国银行衡阳分行解除劳动合同的事实。3.民事裁定书、协助执行通知书、衡阳市公有住房出售衔接计价审批表等书证。证明被告人李斌与被害人肖某某的民间借贷纠纷的审理情况及法院对被告人李斌的财产处理情况。4.各银行帐户明细流水清单、借条、各证券公司查询资料等书证。证明被告人李斌与各被害人实际借款、具体的资金流向情况及其被告人李斌在各证券公司开设炒股帐号的盈亏情况。5.被害人冯某某的陈述。证明以下事实：(1)因被告人李斌与其本人是同学关系且又在银行上班，2011年5月份左右，被告人李斌向其称他工作的银行专门向衡阳当地的房地产项目进行短期融资，如果同学有钱，就可以借给他去融资赚取利息，被告人李斌还拿出与衡阳市耀兴房地产开发有限公司华瑞园项目负责人徐某某的借款合同向其本人展示，以获取其本人的信任，当时被告人李斌还带其本人去了华瑞园项目进行实地参观；(2)2011年9月至2015年3月期间，被告人李斌以借款融资及投资衡阳市耀兴房地产开发有限公司为名向其借款本金加利息共计1700000元未归还。6.被害人贺某甲的陈述。证明以下事实：(1)其本人通过冯某某于2013年上半年认识了被告人李斌，知道被告人是银行搞信贷的，听被告人李斌说如果有多余的钱，可以交给他投入到房地产公司去融资赚取利息，被告人李斌还拿出与衡阳市耀兴房地产开发有限公司华瑞园项目负责人徐某某的借款合同向其本人展示，以获取其本人的信任；(2)其本人于2013年上半年开始至2014年年底，共计借款给被告人600000元未归还。7.被害人贺某丙的陈述。证明以下事实：(1)其本人与被告人李斌是同学关系，知道被告人李斌在银行上班，被告人李斌称因资金紧张，可以将钱借给他用于房地产华瑞园项目的融资，其本人听冯某某说，当时被告人李斌还带了冯某某和肖某某实地参观过华瑞园项目，于是就相信了李斌说的话；(2)其本人于2015年1月向被告人李斌转帐了200000元，被告人李斌至今未归还。8.被害人肖某某的陈述。证明以下事实：其本人与被告人李斌是同学关系，被告人李斌以兰贵园买新房缺钱装修及资金周转为由向其本人借款，其考虑到被告人李斌两夫妻都在银行工作，收入稳定，具有还款能力，且李斌给其的利息也较高，便于2014年分三次先后借款给被告人李斌共计800000元左右，除归还7、8万元利息外，本金未有归还，为此其本人向蒸湘区人民法院提起了民事诉讼。9.被害人贺某乙的陈述。证明以下事实：其本人是通过冯某某认识了被告人李斌，听被告人李斌说在搞一个项目需要贷款，其觉得很可靠，就将自己的本金80000元借给了被告人李斌，被告人李斌所借本金与利息至今未有归还。10.被害人胡某某的陈述。证明以下事实:其本人与被告人李斌是同学关系，2013年7月至2014年5月期间，被告人李斌先后以资金周转、投资华瑞园项目为由向其本人借款，其本人因与被告人是同学关系，其认为被告人李斌与其妻子都有正式工作，且李斌与其妻子愿意用名下二套房产担保，具有还款能力，便先后借款1500000元本金给被告人李斌，李斌还了200000元左右的利息，仍欠本金1425000元未归还，至于被告人李斌是否投入到华瑞园项目，其本人并没有核实过，也没有去了解过。因被告人李斌未有归还本息，为此其本人向蒸湘区人民法院提起了民事诉讼。11.证人徐某某的证言。证明以下事实：(1)其本人是衡阳市耀兴房地产开发有限公司华瑞园小区的项目负责人，该项目于2011年初开始启动；(2)2013年12月，耀兴公司在中国银行贷款43000000元，中国银行出面与耀兴公司具体衔接的客户经理是被告人李斌，耀兴公司在中国银行贷款43000000元后，没有向民间融过资，也没有委托李斌帮忙筹资，相反，被告人李斌还向耀兴公司借款100000元至今未归还，并证明被告人李斌伪造了其本人与李斌签订了一份借款合同的事实。12.证人赵某的证言。证明以下事实：(1)2013年10月30日，湖南腾昱投资管理有限公司衡阳分公司成立，公司经营范围主要是企业投资管理及咨询，商务信息咨询，家政服务及园林绿化等等，其本人是该公司的负责人；(2)2013年其本人认识了被告人李斌，2014年8月至2015年3月，通过其本人介绍一个叫张祥晖的人，李斌用张祥晖所在的中晖资产管理公司提供的配资帐号，转帐2161300元进行炒股，被告人李斌实际亏损1637854元。13.证人周某某的证言。证明以下事实：其本人与被告人李斌于2014年11月13日在蒸湘区民政局协议离婚，双方对夫妻共同财产做了分配，夫妻名下2套房产归其本人所有，其向被告人李斌支付了房产溢价款共计298159.83元，双方无其他夫妻共同财产。14.证人王某的证言。证明以下事实：(1)其本人是被告人李斌的同事，被告人李斌于2013年7月对其本人说，股市行情好，建议其多买些股票赚钱，2013年8月至2015年1月期间，被告人李斌以炒股为由向王某借款共计人民币1840000元至今未有归还；(2)其本人听说被告人李斌在外还借了很多人的钱，现都没有归还，被告人李斌已无法联系上。15.被告人李斌的供述与辩解。证明了以下事实：(1)2011年9月至2015年3月期间，其本人向同学肖某某、冯某某及贺某甲等人以投资为由借款大约3000000元左右。具体包括：2010年9月至2014年12月期间，先后分十一次以投资房地产为名向冯某某借款共计1700000元；2013年上半年，其通过冯某某介绍认识了贺某甲，2013年6月至2014年12月期间，先后分四次以投资房地产为名向贺某甲借款600000元；2015年1月31日，其本人以资金周转为名向贺某丙借款200000元，利息10000元；2014年3月至2014年7月期间，以投资房地产为名向肖某某借款700000元；其本人于2013年还向贺某甲的姐姐借款100000元，并支付了30000利息；其本人于2014年期间先后以资金周转及投资房地产项目为名向胡某某借款实际到手1425000元，偿还了部分本金及利息；(2)其本人为了使被害人冯某某、肖某某、贺某甲相信其将钱投资到衡阳市耀兴房地产开发有限公司华瑞园项目，伪造了一份借款金额为1700000元，由华瑞园项目负责人徐某某向其借款的借款合同。其本人为了进一步让被害人冯某某、肖某某，贺某甲等相信其将资金投入到该房地产项目，还假装带冯某某、肖某某、贺某甲到华瑞园项目现场进行参观；(3)其本人通过中介公司将借款转入方正、中银证券和瑞昱公司的炒股帐户进行炒股，亏损了约2000000元左右并对具体证券公司炒股帐户的银证转帐情况表及银行的个人活期明细查询表进行了确认;(4)其本人除向上述被害人借款之外，还向王某、谭擎华、易建林等人及小额贷款公司借了很多钱，用于归还利息。本院认为，被告人李斌以非法占有为目的，虚构需借款用于投资房地产项目、家庭房屋装修及资金周转等事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。衡阳市蒸湘区人民检察院指控被告人李斌犯诈骗罪，事实清楚，定性准确，证据确实、充分，其指控的罪名成立，本院予以支持。公诉机关起诉书中没有将被告人李斌的实际诈骗数额予以认定，而是直接认定借款总金额并起诉至本院，本院经审查对被告人李斌在案发前返还的本金及利息予以扣减，并认定诈骗犯罪数额为2962000元。被告人李斌及辩护人提出被告人李斌己经归还的本金和利息应依法扣减的辩解和辩护意见，有事实和法律依据，本院予以支持。被告人李斌归案后能够如实供述自己的犯罪事实，庭审中自愿认罪，有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人李斌的辩护人认为，被告人李斌对肖某某、胡某某诈骗的犯罪事实系其主动向公安机关交代，应认定为自首。本院认为，被告人李斌如实供述本人的罪行与司法机关已掌握的罪行系同种罪行，属坦白，不能认定为自首，被告人李斌的辩护人的上述辩护意见，本院不予支持。为打击刑事犯罪，保护公民的财产权利不受侵犯，根据被告人李斌的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十六条第一款、第五十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第二条、第四条之规定，判决如下：一、被告人李斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年八个月，剥夺政治权利一年，并处罚金十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月22日起至2028年3月21日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳）；二、责令被告人李斌退赔违法所得返还各被害人。(被害人名单及金额详见附表)如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  曾佑荣审 判 员  杨海波人民陪审员  蒋海燕二〇一七年一月十八日代理书记员  夏 欣附本案适用的相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利;对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。第五十五条第一款剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第二条根据刑法第六十七条第二款的规定，被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和已宣判的罪犯，如实供述司法机关尚未掌握的罪行，与司法机关已掌握的或者判决确定的罪行属不同种罪行的，以自首论。第四条被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和已宣判的罪犯，如实供述司法机关尚未掌握的罪行，与司法机关已掌握的或者判决确定的罪行属同种罪行的，可以酌情从轻处罚；如实供述的同种罪行较重的，一般应当从轻处罚。附表：序号              姓名              返还金额                  1              冯某某              893000元                  2              贺某甲              409000元                  3              贺某丙              200000元                  4              肖某某              515000元                  5              贺某乙              80000元                  6              胡某某              865000元                  合计              2962000元