湖北省黄梅县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂1127刑初32号
公诉机关湖北省黄梅县人民检察院。
被告人周国防，原黄梅县邓渡油脂加工厂负责人。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年9月22日被黄梅县公安局刑事拘留，2015年10月19日被逮捕。现羁押于黄梅县看守所。
辩护人徐坚，湖北益惠民律师事务所律师。执业证号：14211199110980792。
黄梅县人民检察院以梅检公诉刑诉（2016）30号起诉书指控被告人周国防犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年2月26日公开开庭审理了本案。黄梅县人民检察院指派检察员陈芳花出庭支持公诉，被告人周国防及其辩护人徐坚到庭参加了诉讼。本案经本院审判委员会讨论并作出决定。现已审理终结。
黄梅县人民检察院指控：被告人周国防自2004年12月份开始，个人独资经营黄梅县邓渡油脂加工厂。2007年至案发期间，很多群众卖棉花到周国防的油脂加工厂过磅，周国防借机向群众宣传说，钱存到在邓渡村油脂加工厂比存在银行利息高些，随要随取，资金安全。群众听了周国防的话，都把钱存到周国防处，周国防兑现了部分承诺，部分群众从中获利。后该宣传信息通过口口相传的形式在邓渡村及周边群众中扩散，邓某庚、邓某甲、邓某乙、邓某丙、邓某丁、陈某甲、雷某、邓某辛、劳某甲、劳某乙等大批群众陆续将资金存放在周国防处，周国防从不拒绝群众存款。2013年11月份，邓渡油脂加工厂因经营不善倒闭，周国防不辞而别。截止案发时，周国防通过上述方式向黄梅县孔垄镇邓渡村及周边群众、亲戚朋友、邓渡油脂厂职工非法吸收公众资金580万余元未还。
2015年3月27日，周国防到黄梅县公安局接受询问，陈述了非法吸收公众存款的犯罪事实。2015年5月7日，公安机关对周国防立案，2015年9月22日，周国防主动到黄梅县公安局投案。
上述指控，公诉机关提交了黄梅县邓渡油脂加工厂基本信息、邓某甲等受害人提供的周国防开具的收据复印件、周国防收集到的票据情况统计等书证；证人张某甲、邓某甲、邓某乙、邓某丙、邓某丁、卢某甲、张某乙、周某甲忠、田某、梅某甲、冯某、周某乙、邓某戊、李某、吴某甲、沈某甲、邓某己、周某丙、石某、邓某庚、陈某甲、雷某、邓某辛、劳某甲、劳某乙、梅某乙、周某甲均、沈某乙、梁某、邓某壬、邓某癸、周某丁、张某丙、张某丁、吴某乙、罗某甲、张某戊、张某己、张某庚、陈某乙、罗某乙、罗某丙、王某甲、周某戊、沈某丙、安某、王某乙、骆某、卢某乙、梅某丙、罗某丁、周某己、周某甲文、周某甲雄、卢某丙、周某甲波、张某辛、赵某、陈某丙、邓某子、廖某、张某壬、严某甲、劳某丙、张某癸、张某子、余某、卢某丁、劳某丁、严某乙、聂某、周某庚、张某丑、唐某、蔡某、张某寅、周某甲荣、周某辛、陈某丁、梅某丁、梅某戊、汤某、王某丙等人询问笔录；被告人周国防的供述与辩解；到案经过；户籍证明等证据材料。
公诉机关认为，被告人周国防非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。周国防案发后投案自首，其行为适用《中华人民共和国刑法》第六十七条。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人周国防对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，请求法庭对其从轻处罚。
被告人周国防的辩护人提出的辩护意见：1、对公诉机关指控周国防涉嫌非法吸收公众存款的罪名不持异议。2、周国防案发前后积极筹措资金，已经归还部分借款，可以作为量刑情节酌情考虑。3、周国防非法吸收的公众存款，均用于生产经营活动，由于市场价值发生下跌导致亏损，而无法偿还公众存款，其主观恶意不大，犯罪情节轻微。4、周国防主动到公安机关说明情况，依法构成自首，可以从轻或者减轻处罚。5、在周国防吸收的公众存款中有一部分系周国防的亲戚、邻居、本单位职工的存款，依照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》之规定，这部分存款不属于非法吸收公众存款，应当在犯罪数额中剔除。6、周国防经营的油脂加工厂属于依法登记的企业，本案应当作为单位犯罪处理。
经审理查明：被告人周国防于2004年12月17日注册成立了黄梅县邓渡油脂加工厂，实缴出资额15万元，系个人独资企业，经营范围及方式为棉籽、菜籽加工销售。在2007年前后，黄梅县邓渡油脂厂比较红火，为了扩大生产规模，周国防就在社会上向其关系比较密切的人借款，并承诺按照年息1分计利息，后来周国防按承诺兑现了利息。该信息通过口口相传的形式在邓渡村及周边群众中扩散，周边很多村民觉得黄梅县邓渡油脂厂比较红火，安全可靠，利息比银行高，还可以随要随取，邓某庚、邓某甲、邓某乙、邓某丙、邓某丁、陈某甲、雷某、邓某辛、劳某甲、劳某乙等大批群众陆续将资金存放在周国防处，周国防从不拒绝群众存款。2011年底以前，周国防按时兑现了承诺，群众也从中获利。2013年11月份后，邓渡油脂加工厂因经营不善倒闭，无力偿还借款，周国防便不辞而别。截止案发时，周国防通过上述方式向黄梅县孔垄镇邓渡村及周边群众、亲戚朋友、邓渡油脂厂职工非法吸收公众资金593.96万元。2015年2月份，周国防通过其亲属向部分借款人偿还了借款本金29.81万元，实际非法吸收公众资金564.15万元。
2014年11月份，王某丙向本院提起民事诉讼，要求黄梅县邓渡油脂加工厂偿还借款本金40万元及其利息。本院于2014年12月8日作出（2014）鄂黄梅民初字第01918号民事判决，限被告黄梅县邓渡油脂加工厂偿还原告王某丙借款本金40万元及其利息。
2015年3月27日，周国防到黄梅县公安局接受询问，陈述了非法吸收公众存款的犯罪事实。2015年5月7日，公安机关对周国防立案，2015年9月22日，周国防主动到黄梅县公安局投案。
上述事实，有控、辩双方提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：
1、黄梅县邓渡油脂加工厂企业基本信息，证实黄梅县邓渡油脂加工厂于2004年12月17日注册成立，负责人周国防，实缴出资额15万元，系个人独资企业，经营范围及方式为棉籽、菜籽加工销售的事实。
2、证人证言：
①证人张某甲的证言，证实自2004年至2013年期间，他一直担任邓渡油脂加工厂厂长，主要负责厂内生产经营，厂内的财务都是周国防和张月娥（周国防的妻子）来管理的。在2007年前后，油脂厂比较红火，周国防就在社会上向其关系比较密切的人借款，并承诺按照年息1分计利息，后来周国防按承诺兑现了利息。不知道是谁把这件事传播到社会上去了，周边很多村民觉得油脂厂红火，安全可靠，利息比银行高，还可以随要随取，就纷纷把钱放在周国防那里。2011年油脂厂开始亏损，2012年职工只发60％工资，另外40％工资是打欠条，2013年就无法经营。从2011年到2013年间，油脂厂大约亏损在700万元左右的事实。
②证人邓某甲、邓某乙、邓某丙、邓某丁、卢某甲、张某乙、周某甲忠、田某、梅某甲、冯某、周某乙、邓某丑、李某、吴某甲、沈某甲、邓某己、周某丙、石某、邓某庚、陈某甲、雷某、邓某辛、劳某甲、劳某乙、梅某乙、周某甲均、沈某乙、梁某、邓某壬、邓某癸、周某丁、张某丙、张某丁、吴某乙、罗某甲、张某戊、张某己、张某庚、陈某乙、罗某乙、罗某丙、王某甲、周某戊、沈某丙、安某、王某乙、骆某、卢某乙、梅某丙、罗某丁、周某己、周某甲文、周某甲雄、卢某丙、周某甲波、张某卯、赵某、陈某丙、邓某子、廖某、张某壬、严某甲、劳某丙、张某癸、张某子、余某、卢某丁、劳某丁、严某乙、聂某、周某庚、张某丑、唐某、蔡某、张某寅、周某甲荣、周某辛、陈某丁、梅某丁、梅某戊、汤某、王某丙等人的证言，均证实他们自2011年至2013年期间在黄梅县邓渡油脂加工厂存款总额593.96万元，已偿还借款总额29.81万元的事实。
3、被告人周国防的供述，证实黄梅县邓渡油脂加工厂于2004年6月在工商部门注册登记，属个人独资企业，经营范围为棉籽、菜籽来料加工销售。2013年上半年因经营不善停止生产，2013年下半年企业申请注销。在黄梅县邓渡油脂加工厂生产期间，他从四个方面融资：①用机械设备作抵押在黄梅县信用社贷款110万元；②用厂房和土地作抵押在黄梅县农业银行贷款150万元；③用短绒作抵押在龙感湖力达融资担保公司借款130万元；④自2004年至2013年在邓渡村及周边的村民中借款500多万元。自2005年下半年起，邓渡村及周边的村民见油脂加工厂运营效益较好，就主动将手中的闲钱放在厂里赚点利息，每个村民他都出具了专门的收据，按年利率1％结算利息，所有融资事宜都是他自己经办的，所借的资金都用于厂里的生产经营。2013年下半年，油脂加工厂亏损严重，他无力向债权人支付本息，还欠130余人共计500多万元的债务未还的事实。
4、到案经过，证实2015年9月22日，被告人周国防主动到公安机关接受讯问，请求公安机关介入依法处理的事实。
5、民事判决书，证实2014年12月8日，本院作出（2014）鄂黄梅民初字第01918号民事判决书，限被告黄梅县邓渡油脂加工厂偿还原告王某丙借款本金40万元及其利息的事实。
6、户籍证明，证实被告人周国防的身份情况。
以上证据，本院予以确认。
本院认为，被告人周国防利用黄梅县邓渡油脂加工厂的名义，违反国家有关规定，向社会上不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，严重扰乱了国家的金融管理秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人的辩护人提出周国防经营的油脂加工厂属于依法登记的企业，本案应当作为单位犯罪处理；周国防所吸收的公众存款中有一部分系其亲戚、邻居、本单位职工的存款，不应属于非法吸收公众存款，应当在犯罪数额中剔除的辩护意见。经查，被告人周国防于2004年12月17日注册成立了黄梅县邓渡油脂加工厂，系个人独资企业。个人独资企业不具备刑事责任承担的主体资格，没有独立的法人资格，不能成为单位犯罪的主体，所以本案不应当作为单位犯罪处理。被告人周国防吸收公众存款的行为，符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定的非法吸收公众存款罪所需要具备的条件，构成非法吸收公众存款罪，在被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪的前提下，无论提供资金的人是否与行为人相识，均可被认定为“社会不特定对象”，向其亲友吸收的存款是其犯罪行为危害后果的一部分，应当计算在犯罪数额之内。故对被告人的辩护人的上述辩护意见，不予采纳。被告人周国防向王某丙借款130万元，王某丙将其中40万元已向本院提起了民事诉讼，本院已经作出了民事判决，该40万元应当在犯罪数额中剔除。被告人周国防犯罪后，主动到公安机关接受讯问，如实供述了自己的罪行，属自首，依法可以从轻处罚。根据本案被告人周国防的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第六十七条第一款，第六十四条，第六十一条的规定，判决如下：
一、被告人周国防犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元（罚金限本判决生效后三十日内缴清）。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人周国防的刑期自2015年9月22日起至2019年9月21日止）。
二、责令被告人周国防退赔被害人尚未返还的借款共计人民币524.15万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黄冈市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 邢俊超
审判员 罗卫军
审判员 唐永学
二〇一六年三月十五日
书记员 洪 波