湖北省武汉市江岸区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0102刑初529号
公诉机关武汉市江岸区人民检察院。
被告人田伟，武汉梦翔商贸发展有限公司法定代表人。2007年4月因犯挪用资金罪被判处有期徒刑五年。因涉嫌犯伪造公司印章罪于2015年1月11日被刑事拘留，因涉嫌犯合同诈骗罪、骗取贷款罪于2015年2月17日被逮捕。现羁押于武汉市江岸区看守所。
辩护人沈军，湖北今天律师事务所律师。
武汉市江岸区人民检察院以武岸检岸诉刑诉（2016）522号起诉书指控被告人田伟犯骗取贷款罪，于2016年4月25日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院认为本案不宜适用简易程序审理，于2016年6月8日决定转为普通程序审理并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市江岸区人民检察院指派检察员何海伟出庭支持公诉，被告人田伟及其辩护人沈军均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
武汉市江岸区人民检察院指控，2013年3月至2014年8月，武汉梦翔商贸发展有限公司（以下简称梦翔公司）多次与买方国电武汉燃料公司（以下简称国电公司）签订煤炭买卖合同，大部分采取买方、卖方及运输方三方签订货物转出证明、国电公司支付约70%预付款的方式履行。2014年3月至6月，被告人田伟以梦翔公司的名义，利用上述与国电公司签订的煤炭买卖合同等相关材料，采取伪造有关证明、使用变造的合同等方式，与被害单位中国建设银行股份有限公司武汉江岸支行签订《有追索权国内保理合同》，4次获得保理贷款共计人民币2495万元。上述贷款到期后，梦翔公司逾期不还，田伟逃匿。
对指控的上述事实，公诉机关当庭出示了被害单位报案材料、合同、企业法人营业执照、组织机构代码、银行明细、凭证、发票、扣押清单、刑事判决书、证人证言、司法鉴定意见书、司法会计鉴定报告、抓获经过、被告人供述等证据材料。
公诉机关认为，因无诉讼代表人参与诉讼而未指控梦翔公司作为被告，被告人田伟作为梦翔公司直接负责的主管人员，以欺骗手段取得银行贷款，造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，构成骗取贷款罪，提请本院依法惩处。
被告人田伟对起诉书指控的犯罪事实无异议。其辩护人认为：被告人田伟认罪态度好，可酌情从轻处罚。
经审理查明，梦翔公司于2009年11月成立，系自然人出资的有限责任公司，被告人田伟于2012年成为该公司法定代表人和实际控制人。2013年3月至2014年8月，梦翔公司多次与买方国电公司签订煤炭买卖合同，大部分采取买方、卖方及运输方三方签订货物转出证明、国电公司支付约70%预付款的方式履行。2014年3月至6月，被告人田伟以梦翔公司的名义，利用上述梦翔公司与国电公司签订的煤炭买卖合同等相关材料，采取伪造、变造合同、伪造债权转让证明等文件的方式，与中国建设银行股份有限公司武汉江岸支行签订《有追索权国内保理合同》，4次获得保理贷款共计人民币2495万元，用于支付货款等。上述贷款到期后，梦翔公司逾期不还，田伟逃匿。
2015年1月10日，公安人员将被告人田伟抓获归案，从其住处搜缴其持有的赃款人民币263万元。
上述事实，被告人田伟及其辩护人无异议，且有公诉机关提供，并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：
1、梦翔公司企业法人营业执照、企业变更通知书，证实梦翔公司的工商登记情况及被告人田伟的任职情况。
2、国电公司出具的与梦翔公司的业务往来情况及合同执行情况的说明、合同、合同审批会签表、记账凭证、收据、支付煤款申请单、银行承兑汇票、武汉天意会计师事务有限责任公司出具的司法会计鉴定报告。证明国电公司与梦翔公司在合同履行中支付预付款的情况。
3、保理预付款支用单、特种转账贷方凭证、中国建设银行国内保理业务申请书、海进江烟煤炭买卖合同、应收账款转让确认书、回执。证实梦翔公司与中国建设银行股份有限公司武汉江岸支行签订有追索权国内保理合同，4次申请保理预付款共计人民币2495万元。
4、活期账户明细、电汇凭证、转账支票、银行账户对账单、借款合同，贷款资金流向图。证实梦翔公司取得的贷款用于支付货款、运费、转入其他公司账户等用途。
5、抓获经过、扣押决定书、扣押清单。证实武汉市公安局经济犯罪侦查支队二大队于2015年1月10日抓获被告人田伟，依法扣押其持有的现金人民币263万元整。
6、湖北三真司法鉴定中心司法鉴定意见书及鉴定资料。证实：梦翔公司提供给中国建设银行股份有限公司武汉江岸支行的标称日期为2014年月9日、编号为MXSM-2014-04的《回执》上盖印的“国电武汉燃料有限公司”、“雷培银印”与提供的同署名印章印文不是同一印章盖印形成；标称日期为“2014年5月6日”的《关于货物转出的回复函》上盖印的“南通一德物流有限公司合同专用章”的印章印文与提供的同署名印章印文不是同一印章盖印形成；标称日期为“2014年7月2日”的《货物转出证明》上盖印的“中国长江航运有限责任公司武汉货运分公司”的印章印文与提供的同署名印章印文不是同一印章盖印形成；部分《海进江烟煤炭买卖合同》被变造。
7、证人邹某、辛某、饶某（均系国电公司员工）的证言。证实国电公司与田伟的梦翔公司合作的模式，即梦翔公司以国电公司名义向需方供货，国电公司根据梦翔公司的货权转让证明支付预付款给梦翔公司，国电公司赚取差价。
8、证人王某（系建行江岸支行员工）的证言。证实田伟在中国建设银行股份有限公司武汉江岸支行进行保理贷款必须提交应收账款的买卖合同、增值税发票，银行制作应收账款转让通知书，送达合同的买方公司，经对方在回执上签章确认后，这笔贷款就可以发放出去了。梦翔公司与建行现在还有四笔保理贷款，一共金额2495万元。
9、证人肖某（系长江航运公司武汉货运分公司的员工）的证言。证实2013年11至12月份向梦翔公司出具过3份货物转出证明。2014年肯定没有出具过货物转出证明。最后一次的运费没有结清，从2014年8月开始联系不上田伟。
10、证人胡某、田某、袁某、韩某、李某（系梦翔公司的员工）的证言。证实田伟2014年国庆节之后不知去向。
11、证人熊某的证言。证实田伟曾经让熊某帮忙在汉口六渡桥边找人刻过印章。
12、刑事判决书，证实被告人田伟的前科。
13、被告人田伟的供述。其供述称：我是梦翔公司的法定代表人和实际控制人，从2014年10月份开始，我因为差别人的钱造成心理压力，想一个人静一静。变更电话号码，搬离原来居住的地址是免得别人整天找我还钱。在我现在居住的地方发现的现金是别人差我的钱，我找别人要回来的。差江岸支行2500万左右贷款。欠国电公司一船煤炭，还差交通发展投资有限公司3000多万等债务。这些钱除了公司正常运转的费用外，其他的钱都是做煤炭生意的时候亏完了。为了增加资金周转我跟邹某商量让国电公司在合同签订以后支付一部分的预付款，经过沟通，我们确定了在合同签订以后，由我组织煤炭到运输方上船，由国电公司、梦翔公司和运输方三方盖章确认货权转让证明后，国电公司支付给梦翔公司70%的预付款，等组织的煤炭运到汉川电厂，汉川电厂给付国电公司煤款后，国电公司再跟梦翔公司结清余款。
本院认为，被告人田伟作为梦翔公司直接负责的主管人员，以欺骗手段取得银行贷款，造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。被告人田伟曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后，五年内再犯依法应当判处有期徒刑之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人田伟在本院审理期间，能自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。公安机关在被告人田伟处扣押的赃款依法应当返还给被害单位。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人田伟犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币100，000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月10日起至2017年11月9日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、暂扣于武汉市公安局经济犯罪侦查支队二大队处的赃款人民币263万元返还给被害单位中国建设银行股份有限公司武汉江岸支行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 叶云兰
审 判 员 张依聪
人民陪审员 朱 惠
二〇一六年七月十八日
书 记 员 杜高杰