安徽省宿州市埇桥区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖1302刑初1038号
公诉机关安徽省宿州市埇桥区人民检察院。
被告人靳李近，曾用名李进，男，1985年8月16日出生于安徽省宿州市，汉族，小学文化，无业，住宿州市埇桥区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪、诈骗罪于2017年8月14日被宿州市公安局埇桥分局抓获，次日被刑事拘留，同年9月21日被逮捕。现羁押于宿州市看守所。
辩护人武仲江，安徽拂晓律师事务所律师。
宿州市埇桥区人民检察院以埇检刑诉（2018）2号起诉书指控被告人靳李近犯诈骗、信用卡诈骗罪，于2017年12月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员刘军出庭支持公诉，被告人靳李近及其辩护人武仲江到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
宿州市埇桥区人民检察院指控：
一、诈骗罪
2016年11月23日下午，被告人靳李近伙同许某、谷某（均已判刑）到宿州市埇桥区宿某北路王某1经营的同诚汽车租赁经营部，以许某的名义租赁一辆白色本田越野车（车牌号皖Ｌ×××××,所有人王某1）。2016年11月26日下午16时许，被告人靳李近伙同许某、谷某到砀山县经济开发区席某经营的文理汽修厂，持伪造的许某与王某1签订的汽车抵押合同及王某1身份证复印件，谎称车主王某1已将该车抵押给许某，骗取刘某的信任后，三人将该车以8万元的价格抵押给刘某，扣除所谓利息3500元，实际骗取76500元，许某得款10500元，谷某从中得款16100元，靳李近得款49900元被其用于个人还款。案发后公安机关将皖Ｌ×××××白色本田越野车查获退还王某1。经鉴定，车牌号皖Ｌ×××××思威牌小型普通客车价值人民币145000元
(二)信用卡诈骗罪
2016年3月2日，被告人靳李近到宿州市埇桥区沱河办事处宏宇纺织厂门卫处领取其办理的银行卡，同时将被害人郭某申请办理后邮寄至此的一张建设银行的信用卡取走。后靳李近申请开通此卡，郭某误以为靳李近系银行工作人员，将验证码告知靳李近，靳李近将该卡激活，后冒用该卡消费9986元。至案发有1万余元未予归还。
2017年8月14日，宿州市公安局埇桥分局沱河派出所民警在宿州市埇桥区同盛广场东侧将被告人靳李近抓获。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人的供述，被害人陈述，证人证言，价格鉴定意见及相关书证等证据予以证实，认为被告人靳李近的行为已构成诈骗罪、信用卡诈骗罪，建议适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条的规定，对被告人靳李近犯诈骗罪，在有期徒刑四到六年幅度内予以量刑，并处罚金；犯信用卡诈骗罪在六个月至一年的幅度内量刑，并处罚金；数罪并罚。
被告人靳李近对公诉机关的指控无异议。辩护人的辩护意见是：被告人靳李近信用卡诈骗除后期的4986元之外均得到郭某的追认，数额应确定为4986元；靳李近归案后如实供述，具有坦白情节，建议对其从轻处罚。
一、关于诈骗的事实
经审理查明：2016年11月23日下午，被告人靳李近与谷某(已判刑)到宿州市“花好月圆”酒店找到许某（已判刑），让许某以她的名义租车。许某同意后，三人驾车到宿州市宿某北路周某经营的“同诚汽车租赁部”，由许某单独进入店内以自己的名义租赁了一辆车主为王某1的皖Ｌ×××××白色本田CRV轿车，并用谷某的银行卡支付5000元押金，合同约定租金每日350元，租车期限为5天。同年11月26日，被告人靳李近在和砀山县“文理汽修厂”的刘某联系好后，被告人靳李近和许某、谷某驾驶该车及另一部灰色本田轿车前往砀山县欲将该车抵押。途中，被告人靳李近让谷某将伪造的王某1因欠许某钱款，而将皖Ｌ×××××白色本田CRV轿车抵押给许某的假合同及王某1的身份证复印件交给许某，让许某在假合同上签名，并让许某用假抵押合同抵押车辆。到达“文理汽修厂”后，被告人靳李近在外等候，许某、谷某进入厂内，由许某持伪造的合同及王某1的身份证复印件，谎称车辆所有人王某1已将车牌号皖Ｌ×××××本田CRV抵押给自己，骗取刘某的信任，将该车以80000元价格抵押给刘某，扣除所谓利息3500元，实际骗取76500元。被告人靳李近从中得款49900元，许某从中得款10500元，谷某从中得款16100元。案发后，周某已将皖Ｌ×××××白色本田CRV轿车从公安机关领回。
另查明：2017年9月11日，同案犯许某、谷某与被害人刘某达成协议，各退赔被害人刘某二万元，共计四万元。
上述事实，有公诉机关提交、并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1、受案登记表，证明2016年11月28日12时许王某1电话153××××0905通过110指令，报警称：“同诚汽车租赁公司”一辆本田CRV被一名叫许某的租走后低价抵押。
2、营业执照，证明2011年9月15日宿州市埇桥区同诚汽车租赁经营部注册成立，经营者周某，经营范围汽车租赁服务。
3、周某、王某1身份证复印件，证明周某1975年8月10日出生于安徽省宿州市，身份证号码，王某11973年8月20日出生于安徽省宿州市，身份证号码342201197308200666.
4、临时行驶车号牌、机动车行驶证、机动车销售统一发票、商业保险单、登记机动车登记信息、车辆购置税完税证明、机动车交通事故责任强制保险单、商品车出库单，证明车牌型号思威牌DHW6451R1CSE，车辆识别代号/车架号LVHRM1829G50818189，车牌号皖Ｌ×××××轿车购买者为王某1，车辆所有人为王某1。
5、同诚汽车租赁合同、许某身份证复印件、驾驶证复印件，证明2016年11月23日15时许，乙方许某与甲方同诚汽车租赁部签订车牌号皖Ｌ×××××汽车租赁合同，租赁费用350元每天，租车押金5000元，租赁期限5天。
6、伪造的汽车抵（质）押借款合同、王某1身份证复印件，证明许某提供给刘某其与王某1签订的汽车抵（质）押借款合同，合同载明甲方王某1身份证号码342201197212061622向乙方许某身份证号码，借款八万伍仟元，借款期限2016年10月10日至11月9日，以本田CRV车牌号LU188U车架号LVHRM829G5081819轿车做抵押。抵押物价值捌万伍仟元整，抵押人王某1，抵押权人许某。
7、汽车质押借款合同，证明2016年11月26日，甲方许某与乙方签订汽车质押借款合同，许某以皖Ｌ×××××本田思威轿车，车架号LVHRM829G5081819质押，向乙方借款八万元，借款期限为2016年11月26日至2016年12月25日，逾期3天不还款，乙方可变卖抵押物。
中国农业银行借记卡资料查询单，交易明细清单，证明户名为谷某谷某，账号为62×××76的中国农业银行借记卡于2016年11月26日转存36000元，现存30000元，微信转账转出4900元，转支给靳李近45000元。
9、说明、领条，证明皖Ｌ×××××本田轿车已于2016年12月16日由周某领走。
10、安徽省宿州市中级人民法院（2017）皖13刑终字389号刑事判决书，证明许某、谷某被判刑的相关情况。
11、调解协议一份，证明许某、谷某的退赔情况。
（二）被害人刘某的陈述，称2016年11月24日，靳李近联系他，说有朋友想抵押车借钱，他问靳李近是不是原车主，靳李近说不是，是原车主欠他朋友的钱把车抵押给他朋友的，有原车主签的正规抵押合同，他朋友等用钱，所以才找他抵押借钱，只用三天就会还。他开始没有答应，后经靳李近劝说答应抵押借钱。2016年11月29日下午16时左右，当时他在汽修厂办公室内，有一男一女开着一辆白色本田CRV汽车车牌号皖Ｌ×××××到汽修厂找到他说是靳李近介绍过来的。女的给他提供了她本人的身份证和身份证复印件，这时知道这名女子叫许某。许某把白色本田CRV车牌号皖Ｌ×××××的行驶证、车主王某1的身份证复印件以及王某1给许某签订的欠款抵押车辆手续交给他后，他就查看车辆并核对手续。核对无误后许某说要将该车抵押三天借款10万元。他没有同意，经过商议，他同意借给她八万元，并收取三千五百元手续费。达成协议后，他和许某签订了抵押合同，当场交给许某三万元现金，扣除3500元手续费后，剩下的46500元通过手机银行转账到许某提供给他的农业银行账户，账户号是62×××73，许某收到钱后，他把许某和男子送到砀山汽车站，他们俩下车后，他开车离开。当时借钱他问靳李近为什么没有来，许某说靳李近有事来不了，之前靳李近也在电话里告诉他不来。抵押借钱时一直是许某和他沟通，同行男子基本没有说话。
2016年11月28日早上七点左右，席某给他打电话说停在他们院子里的白色本田CRV不见了，他们查看监控发现28日凌晨2点左右有人撬开大门将车某走，八点左右他接到电话说白色本田CRV是被其开走的，他是车主。然后他们到公安局报警。
（三）证人证言
1、证人王某1的证言，证明车牌号皖Ｌ×××××本田CRV，型号：思威牌DHW6451R1CSE，车辆识别代号：LVHRM829G5081819，系其于2016年9月份以20万元左右价格购买，车辆所有人是她。2016年11月23日，许某到其经营的“同诚汽车租赁部”以每日350元租金，5000元押金租赁该车，双方签订租车合同。11月26日她通过车辆定位系统发现车停放在砀山县城内修理厂内不动，她询问许某后得知车辆被其抵押给修理厂老板。11月27日18时许，她找到许某后，一直跟着许某直至到28日中午报警。她从来没有把该车抵押或者转让也没有授权别人进行抵押或者转让，没有将自己的身份证复印件交给别人使用。
2、证人席某的证言，证明2016年11月28日，其打电话报警许某抵押给他们的一辆皖Ｌ×××××白色本田CRV停放在停车场，夜里两点左右被三个男子撬开大门开走。该车行驶证上是王某1的名字，是由一名叫许某的客户抵押给他们的，双方签订抵押合同，抵押时王某1不在场，许某提供了王某1欠许某钱用车牌号皖Ｌ×××××白色本田车抵押的抵押合同以及王某1的身份证复印件。28日上午快八点时，有人打电话给他们说皖Ｌ×××××白色本田CRV是许某租的车。现在发现自己被骗了。
（四）同案犯供证供
1、被告人许某的供证，称2016年11月23日下午14时左右，她在宿州市花好月圆酒店上班。靳李近给她说：要租车用用，其在南京有个好的项目，他用车到南京做个业务，挺赚钱的，等他回来赚到钱了，她就别上班了，带着她一块，她有驾驶证，租车需要她去租。她同意后，靳李近和谷某开车到花好月圆酒店接她一块去租车。到同诚汽车租赁公司门口后，靳李近看上了一辆车牌号为皖Ｌ×××××的白色本田CRV越野轿车，靳李近说就租这辆，然后谷某给她一张银行卡让她去租车。当时她要求谷某和她一块去，靳李近说谷某驾驶的灰色本田车是在同诚汽车租赁公司隔壁租的，不方便去租车。靳李近为什么不去，她不清楚原因。她下车后到同诚汽车租赁公司租车。租车时她使用的是她本人的身份证和驾驶证复印件，每天的租金是350元，押金是5000元，她用谷某的银行卡刷卡支付5000元，然后和租赁公司签订了一份租用5天的汽车租车合同。租好车后，她把车某到花好月圆酒店门口，靳李近和谷某开车跟着她，到酒店门口后，靳李近把车某走，并给她书写一份把车某走的证明。
2016年11月26日11时许，靳李近和谷某驾驶白色本田CRV到花好月圆酒店找到她。靳李近对她说：他到南京做项目需要钱周转，他砀山有个朋友有钱，把租来的车抵押给他借点钱用，他去南京两三天回来，回来后带着她和谷某把车赎回来。她同意后，当天下午13时左右，靳李近单独开着她租的车，她和谷某开着灰色广本一起到砀山。途中，谷某拿出事前准备好的材料让她签字，她没看就签了，谷某跟她说到砀山借钱时要向对方说这辆白色本田CRV是别人欠钱抵押给她的，把签好的手续交给对方就行。到砀山后，她和谷某到汽修厂向一名四十岁左右男子说：想用白色本田CRV借点钱用，后把她在途中签的手续交给该男子。男子看完材料后，问她想借多少钱，她说借十万，男子不同意说别人抵给她才八万五，他最多只能借八万，利息3500。双方商量好后，男子给她三万元现金，46500元转账到她的银行卡内。谷某带着靳李近和她离开，在路上她跟靳李近说，让其把以前欠她的五千块钱还了，再借给她五千，靳李近同意。在砀山县的一家农业银行ATM机处她将三万元现金交给谷某，把卡内的三万六千元转给谷某。当时少输了500，她跟靳李近说跟5000元一块还。到花好月圆后，她下车骑电动车回家。她把抵押材料交给修理厂的男子，在男子翻看的时候，发现里面有她的身份证复印件和另一名女性身份证复印件。
2016年11月27日18时许，同诚汽车租赁公司给她打电话问她是不是把车抵押给砀山一个姓刘的修车男子。她说是抵押给修车男子了。男老板将她接到同诚汽车租赁公司，她随后给靳李近打电话让他赶快还钱。28日她和同诚汽车租赁公司老板娘一起到东关派出所。
2、被告人谷某的供证，称2016年11月23日下午14时许，靳李近找他借钱，他说钱在银行卡里，靳李近就让他带着银行卡去接他。他开着在汽车租赁公司租来的灰色广本接到靳李近后，靳李近让他开车一起到花好月圆酒店找许某。找到许某后，靳李近对许某说要带许某去南京挣钱，许某向靳李近了解情况后。靳李近对许某说让许某拿着驾驶证到租赁公司租个车用，把租来的车放在他朋友那借钱用，等他们从南京挣钱回来，把钱还了，再把车赎回来。许某同意后，他们驾车到火车站北侧一家汽车租赁公司，靳李近要求租停放在公司门口的一辆白色本田CRV，然后许某就下车到租赁公司询问，双方谈好租金每天350元，押金5000元，靳李近让他把银行卡交给许某用来支付押金。许某开着租来的白色本田CRV到花好月圆酒店门口，他开车带着靳李近跟着。到酒店门口后，许某将车交给靳李近，并让靳李近写一张开车的证明。靳李近拿到车钥匙后，将车锁上，坐他的车离开。
过两三天，靳李近给他打电话，让他一起去砀山。当天中午，他开车灰色广本，靳李近开着租来的白色本田CRV到花好月圆酒店找到许某。靳李近让许某和他们一起到砀山将租来的车抵押给靳李近的朋友借钱。当天，他开着他的车带着许某，靳李近开着白色本田CRV一起去砀山，在砀山县城的一个汽车修理厂附近时他们停下来。靳李近喊他下车，将一份抵押合同交给他，让他把合同拿给许某签字，把合同交给许某用于抵押车辆。他回到车上后将合同交给许某并给许某说让她把这份合同给汽车修理厂的人用于借钱。然后他和许某一块开着白色本田CRV到汽车修理厂找“祥哥”抵押借钱。靳李近跟他们说他给祥哥打过电话了，让他们不要说靳李近也来了。到汽车修理厂后，许某给祥哥说开来的白色本田CRV是她朋友欠她的钱抵押给她使用的，并把在车里签字的合同交给祥哥。祥哥看完合同后，问许某借多少钱，许某说十万，祥哥说八万，3500元利息，许某同意。祥哥给了许某三万元现金，去掉3500元利息，剩下46500元转到许某银行卡上。收到钱后，祥哥将他们送到砀山汽车站离开之后，靳李近开车来接他们。靳李近开车将他们带到一个农业银行内，靳李近让许某自己先留一万元用，许某留了一万零伍佰，剩下的66000元靳李近让存到他的卡里。许某给他转账46000元，现金20000元，他分几次存入他银行卡内。回宿州路上，许某让靳李近给她打7万元欠条，靳李近打了，到宿州后，许某下车回家，靳李近让他到农业银行取钱给他。他当时通过微信转账给靳李近4900元，通过银行转账45000元，靳李近之前欠他一万一千元，租车时借了他5000元，靳李近让他扣除欠的钱。两三天后许某给他打电话说汽车租赁公司找她要车，让他联系靳李近还钱赎车，他给靳李近打电话，他说在南京，之后两人没有联系。
（五）被告人靳李近的供述，称2016年11月份的一天，他给许某打电话说他在南京有个好项目，让许某到租赁公司租个车给他用，以后他在南京发展好了带许某挣钱，许某答应了。打完电话他和谷某开车到宿州市埇桥区淮河路花好月圆大酒店找到许某，一起到火车站对面的同诚汽车租赁公司，他让许某拿谷某的银行卡把门口停放的一辆牌号为皖Ｌ×××××的白色本田CRV租来，许某一人进去租的车，租好车，把车某到花好月圆酒店门口，他把车某走了。他在车上看到行车证上车主的名字叫王某1，就在网上找人伪造了王某1的身份证复印件和王某1因欠许某钱将本田车抵押给许某的合同。伪造好后他给砀山开汽车修理厂的祥哥打电话，说有朋友想用车抵押借钱，祥哥说得看过车才能确定放多少钱。他和谷某又找到许某，让许某把本田车某到砀山抵押借钱给他去南京用，许某同意了，然后他开本田车带着许某，谷某开自己的车一起去砀山了。他在车里让许某在抵押车时就说车是别人欠她的钱抵押给她的。他和谷某换车时把伪造的抵押合同给谷某，让谷某叫许某在合同上签字，还嘱咐许某和谷某不告诉祥哥他也来了。之后，谷某和许某就开本田车去找祥哥抵押借钱去了，过了一小时的样子，他在砀山汽车站接到谷某和许某，许某说本田车抵押了八万块钱，祥哥扣掉了3500元的利息，一共是76500元，许某拿走了10500元，谷某扣了他欠谷某的21000元，其他45000都转他银行卡了，钱用于还赌博帐了。伪造合同的事许某和谷某都知道。
二、关于信用卡诈骗的事实
经审理查明：2016年3月2日，被告人靳李近与王某2到宿州市埇桥区沱河办事处宏宇纺织厂门卫处领取其办理的银行卡，同时将被害人郭某申请办理后邮寄至此的一张建设银行的信用卡取走。被告人靳李近用王某2的手机联系郭某，郭某误以为靳李近系银行工作人员，将验证码告知靳李近，靳李近将该卡激活，当天冒用该卡支取13500元。被害人郭某发觉信用卡被冒用后即联系王某2和被告人靳李近，多次要求还款，并于2017年3月将卡要回。2017年4月8日，经协商，由王某2还郭某7000元，被告人靳李近给被害人郭某出具欠其7000元欠条一张，并写明如果2017年4月15日不能还款，一切法律责任自负。后被告人靳李近2017年5月31日和6月6日还款共2000元。2017年7月10日，被告人靳李近在被害人郭某不知情的情况下用其手机微信二维码扫POS机，又从郭某卡里分四次取现4986元，该款至今未还。
上述事实，有公诉机关提交、并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（1）书证
1、被害人郭某建设银行信用卡对账单，证明被告人靳李近冒用该卡于2016年3月2日支取13500元和2017年7月10日支取4986元的相关情况
2、收条一张，证明郭某于2017年4月9日收到王某2还款7000元。
3、欠条一张，证明被告人靳李近于2017年4月8日出具欠郭某人民币7000元欠条的情况。
4、抓获经过，证明宿州市公安局埇桥分局沱河派出所在王某2的协助下于2017年8月14日21时在宿州市同盛广场东侧将网上在逃人员靳李近抓获。
5、户籍信息，证明被告人靳李近1985年8月5日出生于安徽省宿州市，身份证号码：。
（二）被害人郭某的陈述，称2016年初他在中国建设银行办了一张信用卡，卡号62×××64，收卡地址是宿州市埇桥区安通驾校西50米，郭某收。到了3月2号，他手机收到建行发的激活信用卡验证码的短信，同时收到一男子的电话，号码是150××××9992，问他要验证码，他以为是银行工作人员，就告诉了验证码，大概过半小时，短信通知他消费14000元，他给男子回拨了电话问情况，男子约他下午在北关加油站见面还钱。当天下午六点，在加油站附近见到两个男子，一个叫李某，一个叫王某4，两人都说现在没有钱，等有钱再还，他觉得既然没有钱也就没要那张信用卡，之后就不定期打电话要钱。2017年3月20日，他从李某那把卡要了回来。2017年4月8日，王某4、王某4的爷爷还有李某他们四人在家乐福一楼商议还钱的事，由王某4还7000元，李某还7000元，李某打了欠条，他要求李某把手机号绑定在信用卡上，王某4第二天把钱送他家的。2017年5月31日和6月6日，李某分别还他1000元，之后一直没还。后来到银行发现李某在2017年7月10日又从他信用卡分4次消费4986元。
（三）证人证言
1、证人王某2的证言，证明2016年的一天，他和靳李近一起到宏宇纺织厂拿的快递，拿到卡后，靳李近用他的手机问对方要的验证码，过一会验证码就发过来了，靳李近说卡能刷钱了，让他开车到同盛广场一个手机店，送到后他就走了。过两、三个小时，一个电话打他的手机问钱怎么少了，他就问靳李近，靳李近说卡是他刷的，约好和对方在北关加油站见面。见面后靳李近和对方怎么谈的他不知道。之后，对方一直打他的电话要钱，他爷爷怕出事，就要出7000元，让他花钱认清一个人，然后他们四人在家乐福商议还钱的事，他对靳李近说7000元就当他花了，明天把钱送郭某家去，靳李近说没有钱还，给郭某打的欠条。第二天他和他爷爷一起把7000元送到郭某家，郭某给他打了收条，后来靳李近和郭某的事他就不知道了。
2、证人王某3的证言，证明他和郭某都是在在宿州市东十里给厂里看大门的，2017年3月的一天，郭某找他说他孙子王某2和李某欠他信用卡的钱，他给王某2打电话问情况，并于2017年4月8日和王某2、李某、郭某一起在东关家乐福商议还钱的事，经过商议，王某2和李某各还郭某7000元，李某给郭某打了个欠条，他和王某2第二天把7000元送到郭某家，郭某给王某2打了7000元的收条。
（四）被告人靳李近的供述，称2016年3月2日，邮政储蓄快递打电话说他办理的几张信用卡到了，放在宏宇纺织厂门口的饭店，他让王某2开车带他把卡拿来后，让王某2一个一个的打电话要验证码，其中有一张建行写的是郭某收，问对方要验证码和手续费，对方就把验证码说出来了，拿到验证码后用他带的POS机刷了七千块钱，又让王某2开车带他到同盛广场附近的手机店刷了七千块钱，过了大概半小时，对方打电话问卡里的钱怎么刷出去了，然后约好了下午在北关加油站附近见面。见面后，王某2先下车和对方一说都是宏宇纺织厂的，他又下车和对方谈钱过两天就还，信用卡先放他这里，他和郭某一起去银行把信用卡短信通知绑定在他的手机上。后来郭某一直打电话要钱，他就把信用卡还给郭某了。2017年4月8日，他和王某2与郭某见面谈还钱的事，一人按七千元还，他给郭某打了个欠条就走了。过一段时间郭某又要钱，他给郭某的银行卡打了1000元。2017年7月，他用手机微信二维码扫POS机又从郭某卡里分四次刷了4986元。两次刷钱郭某都不知道。
本院认为：被告人靳李近伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人钱款76500元，数额巨大，其行为已经构成诈骗罪；冒用他人信用卡，骗取9986元，数额较大，其行为又已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。对辩护人提出被告人靳李近先期冒用郭某信用卡支取的钱款已得到被害人的追认，信用卡诈骗数额应确定为4986元的辩护意见，经查，被告人靳李近冒用被害人郭某的信用卡，先后两次在被害人不知情情况下支取13500元和4986元，被害人一直在向被告人靳李近索要先期被骗钱款，被害人被骗取的钱款均应计入信用卡诈骗的数额，故对辩护人的该辩护意见，本院不予采纳；鉴于公诉机关指控的数额系尚未归还的9986元，本案信用卡诈骗的数额确定为9986元。被告人靳李近归案后能如实供述自己的罪行，依法可对其从轻处罚。对辩护人提出被告人靳李近归案后如实供述，具有坦白情节，建议对其从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人靳李近犯诈骗罪，判处有期徒刑三年五个月，罚金人民币三万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，罚金人民币二万元；决定执行有期徒刑四年，罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月14日起至2021年8月13日止。罚金限在判决生效第二日起三十日内缴纳）。
二、责令被告人靳李近退赔被害人刘永祥人民币三万六千五百元；退赔被害人郭训芝人民币九千九百八十六元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡长虹
审 判 员 赵 磊
人民陪审员 李燕子
二〇一八年三月十二日
书 记 员 张翩翩
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照处理。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（三）冒用他人信用卡的；
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
第三款数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。