黑龙江省绥芬河市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑1081刑初20号
公诉机关绥芬河市人民检察院。
被告人郑某，女，住黑龙江省绥芬河市。2015年8月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被绥芬河市公安局刑事拘留，同年9月8日经绥芬河市人民检察院批准逮捕，同日由绥芬河市公安局执行。2015年10月11日被绥芬河市公安局取保候审，2016年10月10日由绥芬河市公安局解除取保候审。2016年10月10日由绥芬河市公安局决定监视居住。2017年5月22日因本案由本院决定取保候审。
辩护人王彦明，黑龙江王彦明律师事务所律师。
被告人张某，男，住黑龙江省绥芬河市。2015年8月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被绥芬河市公安局刑事拘留，同年8月29日被绥芬河市公安局取保候审。2017年1月23日由绥芬河市公安局决定监视居住。2017年5月22日因本案由本院决定取保候审。
绥芬河市人民检察院以黑绥检诉刑诉〔2017〕20号起诉书指控被告人郑某、张某犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月22日向本院提起公诉。本院于当日立案后，因案件涉及面广、涉及人员众多，案情复杂，依法于2017年7月11日向黑龙江省牡丹江市中级人民法院申请延长审限三个月，并依法组成合议庭，于2017年11月1日公开开庭审理了本案。绥芬河市人民检察院指派检察员王军出庭支持公诉，被告人郑某及其辩护人王彦明，被告人张某到庭参加诉讼。现已审理终结。
绥芬河市人民检察院指控：被告人郑某与被告人张某系夫妻，经人介绍结识了黑龙江某房地产开发集团有限公司法定代表人杜某，后杜某让郑某、张某二人帮忙介绍他人到杜某处放款，并承诺支付二人中介费及手续费。2011年6月，郑某、张某成立了绥芬河某房地产经纪有限公司，二人通过个人的影响介绍向社会不特定人员吸收存款。现查实向赵某、任某等36名集资参与人累计吸收资金人民币921.425万元，郑某、张某非法获利人民币40.42万元。现尚有人民币217.5051万余元未偿还。
检察机关为指控被告人郑某、张某以上的犯罪事实，提供了相应的证据。检察机关认为，被告人郑某、张某非法吸收公众存款921.425万元，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人的刑事责任。本案系共同犯罪，在共同犯罪中郑某、张某均系主犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款的规定对二被告人处罚。郑某、张某自动投案，到案后如实供述犯罪事实，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定对二被告人处罚。提请本院，依法惩处。
检察机关量刑建议对被告人郑某、张某以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑三年至四年，并处罚金。
被告人郑某对检察机关指控的基本事实予以供认，但辩解称：1.经其夫妻二人介绍借款给杜某的款项为人民币893.85万元，而不是人民币921.425万元；2.杜某虽然承诺给付1%的中介费、0.5%的手续费，但实际只给付了中介费人民币1.75万元，并非人民币40.42万元；3.经其夫妻二人介绍的集资参与人均是其二人认识的朋友，款项均是杜某使用的，借款手续也是杜某出具的。
被告人郑某的辩护人辩称:1.公诉机关指控郑某非法吸收公众存款人民币921.425万元的犯罪事实及郑某系主犯的犯罪事实，与客观事实不符；2.郑某主动投案，到案后如实供述自己的犯罪事实，认罪态度非常好；3.郑某实施非法吸收公众存款犯罪行为有着特定的社会背景，案发后能积极挽回集资参与人的经济损失，并取得了集资参与人的谅解；4.郑某一贯表现良好，无前科劣迹，系初犯、偶犯，主观恶性非常小。综上，请法庭免于追究郑某的刑事责任。
被告人张某对检察机关指控的事实无异议，但对指控其犯有非法吸收公众存款罪的罪名有异议，辩解称其并未向不特定对象非法吸收存款，经其夫妻二人介绍的集资参与人均是其认识的朋友，其犯有非法吸收公众存款罪罪名不成立。
经审理查明：被告人郑某与被告人张某系夫妻。2010年，郑某、张某二人准备运作融资借贷业务，后经人介绍结识了黑龙江某房地产开发集团有限公司法定代表人杜某（另案处理）。杜某以在绥芬河市的房地产工程建设需要资金为由与郑某协商，约定由郑某、张某二人介绍社会人群借款给杜某使用，杜某为实际放款人出具借款协议、借据、支付利息并提供担保，且承诺按每笔借款本金的1%给郑某、张某二人中介费，按每笔借款本金的0.5%给郑某、张某二人手续费。2011年6月13日，郑某、张某注册成立绥芬河某房地产经纪有限公司，该公司核准的经营范围为房地产经纪、房地产咨询、房地产中介服务，但不具有融资信贷经营资质，郑某为法定代表人，张某为监事。公司成立后，郑某、张某通过其二人的影响，为杜某介绍，帮助杜某向赵某、梅某、刘某、王某等36名社会不特定人员非法吸收资金人民币893.85万元，郑某、张某非法获利人民币1.79万元。案发后，杜某以偿还本金或者用房产折抵借款本息合计人民币398.4952万元，支付利息人民币146.85万元，尚有损失人民币366.3298万元未偿还。
另查明，被告人郑某、张某于2015年8月5日在接到公安机关电话传唤后主动到案，并如实供述了主要犯罪事实。
上述事实，被告人郑某在开庭审理过程中亦无异议，并有书证案件来源、到案经过、户籍及现实表现证明、搜查证、搜查笔录、扣押清单、账本照片、借款协议、借据、房产备案材料、集资参与人统计表、利息结算凭证复印件、中介费收据复印件、统计表、租赁协议书、私营企业基本注册信息、工作说明、情况说明、民事调解书；证人杜某、石某、徐某、李某、李某甲的证言笔录及集资参与人霍某、王某、梅某等36人的证言笔录；被告人郑某、张某的供述与辩解；黑龙江天衡同信会计师事务所有限公司审计报告等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人郑某、张某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，向社会公众非法吸收资金人民币893.85万元，并从中收取好处费人民币1.79万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，被告人郑某、张某均积极实施帮助非法吸收公众存款的行为，均系主犯，故对郑某的辩护人提出的郑某并非主犯的辩护意见本院不予采纳。对于郑某的辩护人提出的公诉机关指控郑某非法吸收公众存款人民币921.425万元的犯罪事实，与客观事实不符的辩护意见及郑某辩解称公诉机关指控其非法吸收公众存款人民币921.425万元及非法获利40.42万元的犯罪事实错误的辩解，与当庭质证的被告人陈述、账本、集资参与人的证言等证据证实的事实相符，故本院予以采纳。二被告人主动投案，到案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，具有法定从轻或者减轻处罚的情节。对于郑某的辩护人提出的郑某系初犯、偶犯及主动投案，如实供述犯罪事实的辩护意见本院予以采纳。对于郑某的辩护人提出的免于刑事处罚的辩护意见，因郑某不具备免于刑事处罚的法定条件，故本院不予采纳。二被告人辩解称其二人并未向不特定对象非法吸收存款，经其夫妻二人介绍的集资参与人均是其二人认识的朋友，根据《最高人民法院关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条相关规定，二被告人明知杜某非法吸收资金的信息向社会公众扩散，且主观上具有利用个人影响为他人向社会公众不特定人吸收资金的概括故意，故对二被告人的该辩解本院不予采纳。综合上述情节，被告人郑某、张某犯罪情节较轻，确有悔改表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，具备适用缓刑的法定条件，故对二被告人予以从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第四条、第五条之规定，判决如下：
一、被告人郑某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币30000元。（罚金于判决生效后立即缴纳）
（缓刑考验期从判决确定之日起计算，即自2017年11月26日起至2022年11月25日止）。
二、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币30000元。（罚金于判决生效后立即缴纳）
（缓刑考验期从判决确定之日起计算，即自2017年11月26日起至2022年11月25日止）。
三、被告人郑某、张某非法所得人民币17900元，予以追缴，上缴国库。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向牡丹江市中级人民法院提出上诉。书面上诉应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李书文
审 判 员 姚田文
人民陪审员 李曼曼
二〇一七年十一月十五日
法官助理周长寿
书记员藏浩辰