铜川市王益区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）陕0202刑初12号
公诉机关铜川市王益区人民检察院。
被告人张飞，男，1982年5月6日出生于安徽省利辛县，汉族，初中文化程度。2016年7月1日因涉嫌诈骗犯罪被铜川市公安局王益分局决定监视居住，同年7月8日被刑事拘留，8月15日经铜川市王益区人民检察院批准逮捕。现羁押于铜川市看守所。
辩护人王某、魏某（实习律师），陕西秦人律师事务所律师。
铜川市王益区人民检察院以铜王检诉刑诉（2017）7号起诉书指控被告人张飞犯诈骗罪，于2017年4月10日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2017年4月27日、5月19日进行了公开开庭审理。铜川市王益区人民检察院指派检察员秦刚、贾芳出庭支持公诉，被告人张飞及其辩护人王某、魏某到庭参加诉讼。现已审理终结。
铜川市王益区人民检察院指控，1、2016年2月被告人张飞通过社交软件得知被害人谢某在做通过帮人还信用卡欠款赚取手续费的生意，即电话联系谢某的员工，让帮其归还信用卡欠款，并临时雇用黑车司机将信用卡送到谢某处，在谢某帮其归还信用卡欠款并得到手续费后取得谢某的信任。同年3月14日张飞采取同样的方式让谢某帮其归还信用卡欠款，在被害人谢某帮其还款后立即挂失该信用卡骗取了谢某41000元。
2、2016年初，被告人张飞借用苏某的一张招商银行信用卡，并消费48000元，后苏某将该卡设置为可存现但刷取限额为10元。2016年6月13日，张飞通过在社交平台看到被害人陈某发布的帮人归还信用卡欠款的帖子，即电话联系陈某，谎称自己叫“苏某”，让其帮忙还该信用卡的欠款，同年6月15日在陈某帮助张飞还了48000元的信用卡欠款后，张飞立即将其用其他人身份证办理的临时手机卡扔掉并关闭手机，骗取了陈某48000元。
案发后，公安机关已从苏某处追回48000元返还被害人，同时张飞主动赔偿被害人6000元现金，并取得了被害人谅解。
公诉机关提供了相应的证据，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，建议以诈骗罪追究被告人张飞的刑事责任。
庭审中，被告人张飞对公诉机关指控的罪名及事实均不持异议。其辩护人对公诉机关指控的罪名及第一起事实不持异议，其辩称在第二起指控中，为信用卡设置限额是苏某所为，被告人张飞事先并不知情，被告人张飞在该起中没有非法所得，并辩称被告人张飞如实供述自己的犯罪事实，系初犯、偶犯，且积极退赔。
经审理查明，1、2016年2月被告人张飞看到被害人谢某的员工通过社交软件发出的收取手续费代还信用卡欠款的信息之后，即电话联系被害人谢某的员工，让帮其归还信用卡欠款，并雇用李某1将信用卡送到谢某处，在谢某帮其归还了信用卡欠款后给付了手续费并取得了谢某的信任。同年3月14日张飞采取同样的方式让谢某帮其归还信用卡欠款，在被害人谢某帮其还款后立即关闭手机并挂失该信用卡骗取了谢某41000元。
2、2016年初，被告人张飞借用苏某的一张招商银行信用卡，并消费48000元，后苏某将该卡设置为可存现但刷取限额为10元。2016年6月13日，张飞在社交平台看到被害人陈某发布的帮人归还信用卡欠款的帖子，即用其他人身份证办理的临时电话号码联系陈某，谎称自己叫“苏某”，让其帮忙还该信用卡的欠款，并于同年6月14日雇用出租车司机李某2将信用卡送到陈某处，6月15日张飞在得知陈某已将苏某信用卡48000元的欠款归还后，立即关闭手机并将手机卡扔掉，骗取了陈某48000元。
案发后，公安机关从苏某处追回48000元，返还被害人陈某，被告人张飞及其家属主动退赔11000元，返还被害人谢某，二被害人均对被告人张飞表示谅解。
认定上述事实，有经当庭举证、质证的以下证据证实：
1、书证
（1）接处警登记表及受案登记表载明，案件来源为2016年3月15日被害人谢某报案及2016年6月15日被害人陈某报警。
（2）交易明细及客户关联合约信息、办案说明载明，张飞尾号为1391的农行信用卡有两个子账号，尾号分别为1946和3173，其账户于2016年2月22日、2016年3月14日分别转入41000元，2016年3月14日其账户产生挂失费用50元。谢某尾号为2568的招商银行卡账户于2016年3月14日转出41000元。苏某尾号为7849的招商银行银行卡账户于2016年6月15日转账还款48000元。
（3）党某提供的工商银行自动柜员机客户凭条载明，2016年6月15日向尾号7849的账户存入48000元。
（4）陈某的通话清单载明其与1829159****通话情况。
（5）中国移动通信集团陕西有限公司业务受理清单载明，手机号码1829159****开户人为朱某。
（6）人口信息载明被告人张飞的户籍信息。
2、辨认笔录及照片载明，李某1辨认出被告人张飞。被告人张飞辨认出苏某，张飞指认作案用的手机及使用的朱某的身份证。
3、扣押清单及办案说明载明，从谢某处扣押张飞尾号为1391的农行信用卡，从陈某处扣押苏某尾号为7849的招商信用卡，从苏某处扣押现金48000元，从张飞处扣押朱某身份证及其主动退赔的6000元。
4、抓获经过及侦破报告载明，案件来源为2016年6月30日12时，接到铜川市公安局技侦支队情报后铜川市公安局王益分局民警在铜川市川口汽车站将被告人张飞抓获，其对诈骗犯罪事实供认不讳。
5、被害人陈述
（1）谢某陈述载明，我在朋友圈发了代还信用卡业务，张飞经我的朋友杜某1联系上我。2016年2月22日，张飞让李某1将其信用卡拿过来让我帮其归还欠款41000元，我归还后用POS机将款刷回我账户，并收取手续费685元。2016年3月14日15时许，李某1又拿了一张张飞尾号1391中国农业银行的贷记卡来，杜某1也给我打了电话，我用网银将41000元转入张飞的贷记卡内。转完之后，准备用POS机将41000元刷回来，发现卡是无效卡，张飞的电话也处于关机中，我和李某1一起去找张飞，未找到，就报警了。
（2）陈某陈述载明，2016年6月13日19时许一自称苏某的男子打电话问我是不是能替人还信用卡欠款，他信用卡欠了48000元，我说可以，10000元收300元好处费。后我在网上发布了一条让别人帮我还48000元信用卡欠款的消息。2016年6月14日11时许我接到姓党的女网友电话，我们商定由她帮忙还款，给她500元好处费。2016年6月14日13时许，苏某给我打电话说他有事来不了，让出租车司机把信用卡捎来，卡里有1300元余额，再让司机给我200元，这1500元就作为还信用卡欠款48000元的好处费。出租车司机找到我，给了我一张招商银行的信用卡和200元现金后就走了。2016年6月15日9时许，我与姓党的女网友见了面，我给苏某拨了一个电话，让党女士和苏某通了话后，党女士到红旗街工行给苏某还信用卡欠款，后我和党女士用POS机查苏某信用卡内的余额，发现只剩下10元了，苏某电话也关机了，我们就报警了。
6、证人证言
（1）李某1证言证实，其原来做司机的时候拉过张飞，留了电话号码。2016年2月份左右，张飞让其帮忙送一张信用卡到铜川老区，并给了一个尾号为5810的联系电话，其将信用卡给了联系人后他们还了信用卡欠款，其又把卡给张飞送回去。2016年3月14日中午，张飞又让其送卡，其将信用卡送到，那小伙转账成功后，查询发现信用卡显示无效，张飞电话也打不通。之后我们就去找张飞，没有找见人，就报警了。
（2）证人杜某2（又名杜某1，谢某员工，电话号码尾号为5810）证言与被害人谢某陈述及证人李某1证言能相互印证。
（3）证人党某证言与陈某陈述能够相互印证。
（4）证人李某2证言证实，我在铜川市王益区跑出租车。2016年6月14日14时左右有一名穿白衣服的男子给了我一个电话号码（尾号为4488），让我把200元和一张银行卡送给电话号码的主人，给了10元钱的车费。我打了电话把东西给了一男子。
（5）证人张某证言证实，2016年6月12日19时30分许，一男子持朱某的身份证在我们店里办理了一张卡号为1829159****的手机卡。
（6）证人苏某证言证实，2016年春节期间张飞找到我借钱，我就把一张尾号为7849透支额度是48000元的招行信用卡给了张飞，他把卡拿走后里面的48000元全刷出来了，一直没有给我还钱，我给他打电话他也经常不接，后我将该卡设置为可存现但刷取限额为10元。到2016年6月中旬的一晚张飞给我打电话说他找了个人帮他还我信用卡里的钱，让我给那张信用卡里存上1000元，作为让别人帮他还钱的好处费，我听后就给那张卡上存了1000元，过了大概两天左右，中午12时许我收到了我招行信用卡进账48000元的短信通知，我给张飞打了个电话说钱到帐了。
（7）杨某证言证实，我和张飞是男女朋友关系。2016年6月13日，张飞联系他朋友，让给他的一张信用卡里打1000元钱，还给他朋友说他联系到了一个还信用卡的人，打这1000块钱就是为了让还钱的人放心，等那个人把钱还上后，就把这钱套现出来了。到了14号中午的时候，他去联系出租车给那个小伙送信用卡，后就走了。2016年6月28日，张飞给我说他要去渭南再找些目标，通过让别人给他还信用卡欠款然后套现的手段去骗人。
7、被告人张飞供述载明，2016年2月中旬，当时我的农行信用卡透支了42000元，我没钱还，通过手机聊天软件陌陌联系到一个还信用卡欠款的人，他说每10000元收150元，我说我的信用卡欠了42000元，他就同意代我还款了。之后我联系黑车司机李某1，让他把贴有我名字和欠款金额、密码的信用卡送去了，第二天，司机把卡给我拿回来了。大概到了3月中旬，我又联系到帮我还信用卡钱的这个人，说我卡里欠了41000元，说好10000元收150元好处费，他同意帮我还，然后我又让那个跑黑车的司机拿上我的信用卡到王益区去找上次帮我还信用卡的那个人，后我就收到还款41000元的信息，就把卡挂失了，然后我就把手机关机了，钱挥霍了。
我之前借苏某的招行信用卡套现了48000元都挥霍了，我没钱还他，2016年6月12日的时候，我又来到铜川，先是用朱某的身份证办了一张电话卡，后联系网上一个还信用卡的人，这个人的手机尾号是4488，说好每还10000元要收300元的好处费，当天21时许我打电话给苏某，让他再给这张招行信用卡内存1000元。我在2016年6月14日中午在王益区6路公交车站附近找了一个出租车司机，然后让这个司机把贴有“苏某”姓名以及欠款额度和卡片密码的一张信用卡送到黄堡，6月15日13时，我收到还款信息立马把这张卡挂失冻结，然后把用朱某身份证办理的手机卡扔了，并离开了铜川。
8、领条及谅解书载明，案发后，陈某、谢某分别从铜川市公安局王益分局领取现金48000元、6000元，谢某又领到张飞亲属退赔的现金5000元，二人并出具书面谅解书对张飞表示谅解。
本院认为，被告人张飞以非法占有为目的骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，依法可对其从轻处罚；案发后，被告人张飞及其亲属积极退赔被害人谢某部分经济损失，二被害人均对其表示谅解，可对其酌情从轻处罚。对辩护人辩称在第二起指控中，为信用卡设置限额是苏某所为，被告人张飞事先并不知情，被告人张飞在该起中没有非法所得的辩护意见，本院认为，被告人张飞冒用他人身份证办理电话号码，在与陈某联系中掩饰了自己的真实身份，并在陈某帮其还款后立即关闭手机，该款项用于偿还其对苏某的债务，其为实际受益者，故对该辩护意见本院不予采纳。对辩护人辩称被告人张飞如实供述自己的犯罪事实，积极退赔的辩护意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张飞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，以羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一六年七月八日起至二〇二〇年一月七日止；罚金于本判决生效后一次性缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳）。
二、责令被告人张飞在本判决生效后退赔3万元，返还被害人谢某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向陕西省铜川市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 蔡淑芳
代理审判员 师美美
人民陪审员 李 艳
二〇一七年五月二十三日
书 记 员 李 洁