浙江省长兴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0522刑初824号
公诉机关长兴县人民检察院。
被告人宗建华，男，1963年10月16日生，汉族，浙江省长兴县人，�学文化程度，住长兴县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月21日被长兴县公安局刑事拘留，经长兴县人民检察院批准于同年2月26日被依法逮捕。现羁押于长兴县看守所。
辩护人王健洪，浙江湖兴律师事务所律师。
长兴县人民检察院以长检公诉刑诉[2016]814号起诉书指控被告人宗建华犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年12月22日公开开庭进行了审理。长兴县人民检察院指派检察员陈某1出庭支持公诉，被告人宗建华及其辩护人王健洪到庭参加诉讼。本案经长兴县人民检察院建议延期审理一次，现已审理终结。
长兴县人民检察院指控：2006年至2012年期间，被告人宗建华采用借款的形式，以月息1.5%至4%的高息，先后向陈某6、钱某1、陈某7等47名不特定多人吸收资金，用于高利外借、还本付息等用途，合计人民币1524万元。另查明，被告人宗建华于2011年向秦某借款人民币4万元，未约定利息，至案发未归还借款。2016年1月20日，被告人宗建华向陕西省渭南县公安局高新分局投案。
公诉机关为证实其指控成立，宣读了相应证据，并认为被告人宗建华非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法追究被告人的刑事责任。被告人宗建华系自首，可从轻或减轻处罚。同时说明，关于秦某的4万元借款，由于未约定利息，不符合非法吸收公共存款罪的构成要件，不计入本案犯罪金额。
被告人宗建华对公诉机关指控的犯罪事实中的借款金额无异议，但提出：1、起诉书指控的金额中已归还的借款金额不�计算为犯罪金额；2、出借人大部分都是本人的亲属朋友，只有小部分本人不认识的，也是通过亲属朋友介绍过来的；3、约定的月息一般为1.5%、2%或2.5%，月息4%的很少；4、起诉书中的有些借款，本人实际支付的利息已超过本金；5、本人的资产已基本予以处理并用于归还借款，现尚有位于蒋家村的一幢自建房。另请求从轻处罚。
被告人宗建华的辩护人对被告人宗建华的行为构成非法吸收公共存款罪无异议,但提出：1、被告人宗建华起初借款是为了资金周转,并非为了非法吸收公众存款,且相对人员多为被告人的亲属、同事及朋友，其中涉及秦某、宗某2、宗某1、朱某2、潘某1共计37.5万元的借款应为被告人和其亲属之间的正常借贷往来，不应计算在被告人的犯罪数额中；2、被告人宗建华自愿认罪，并主动投案自首，此次犯罪系初犯，其主观恶性较小，有明显的悔罪表现；3、本案的发生具有特定的社会背景，且被告人宗建华归案前已自愿将个人经营的歌舞厅交由本案被害人陈某2、钱某1、祝某1等人处理，用于归还借款，将二处房产处理后用于归还被害人杨某、陈某3等人的借款，积极减少被害人的经济损失；4、本案被害人中的祝某1、宗某1、朱某1、祝某2、宗某2、陈某4、张某1、钱某2、徐某、陈某5、汪某、潘某1及陈某7作为被告人的亲属、同事及朋友，均对被告人宗建华表示谅解。综上，建议对被告人宗建华从轻或者减轻处罚。
经审理查明：
2006年至2012年期间，被告人宗建华采用借款的形式，以月息1.5%至4%的高息，先后向陈某6、钱某1、陈某7等不特定多人吸收资金，并用于高利外借、还本付息等用途，合计人民币1529万元。具体如下：
1．2006年至2011年，被告人宗建华向陆某陆续借款合计人民币20万元，约定月息2%。
2．2007年至2008年，被告人宗建华向谷某陆续借款合计人民币16万元，约定月息2%，已支付利息人民币15.12万元，已归还本金人民币6万元。
3．2007年9月至2011年11月，被告人宗建华向吴某1陆续借款合计人民币65万元，约定月息2%，已支付利息人民币21.4万元，已归还本金5.1万元。
4．2008年至2011年10月，被告人宗建华向陈某7陆续借款合计人民币85万元，分别约定月息1.5%、2%，已支付利息人民币45万元，已归还本金9万元。
5．2008年至2012年，被告人宗建华通过范某介绍向宋某陆续借款合计人民币33.5万元，约定月息2.5%，已支付利息人民币13.97万元。
6．2009年至2010年，被告人宗建华向张某2陆续借款合计人民币30万元，分别约定月息2%、3%，已支付利息人民币5.25万元。
7．2009年至2011年，被告人宗建华向刘某1陆续借款合计人民币20万元，已支付利息人民币4.8万元，约定月息2%。
8．2009年至2012年，被告人宗建华向刘某2陆续借款合计人民币30万元，约定月息1.5%，已支付利息人民币11.7万元。
9．2009年开始，被告人宗建华通过宗某3介绍向潘某1陆续借款合计人民币7.5万元，约定月息2%，已支付利息人民币3.6万元。
10．2009年3月，被告人宗建华向祝某1借款人民币40万元，约定月息2.5%，已支付利息人民币18万元，已归还部分本金。
11．2009年3月，被告人宗建华通过祝�1向祝某3借款人民币15万元，约定月息2%，已支付利息人民币5.4万元。
12．2009年5月至7月，被告人宗建华通过陈某4向潘某2陆续借款合计人民币15万元，约定月息2%，已支付利息人民币8.4万元。
13．2009年6月至9月，被告人宗建华通过宗某3介绍向李某1陆续借款合计人民币6万元，约定月息1%，已支付利息人民币1.44万元。
14．2010年4月，被告人宗建华向钱某2借款人民币10万元，约定月息1.5%，已支付利息人民币1.8万元。
15．2010年8月，被告人宗建华向宗某2借款人民币2万元，约定月息1.5%，已支付利息人民币0.36万元。
16．2010年11月，被告人宗建华向伍某借款人民币2万元，约定月息2%，已支付利息人民币0.48万元。
17．2011年至2012年，被告人宗建华向徐某陆续借款合计人民币70万元，分别约定月息1.5%、2%，已支付部分利息。
18．2011年至2012年，被告人宗建华向陈某3陆续借款合计人民币50万元，约定月息2%，已归还本金35万元。
19．2011年1月，被告人宗建华向范某借款人民币4万元，约定月息2.5%，已支付利息人民币1.2万元。
20．2011年1月，被告人宗建华通过倪某介绍向周某借款人民币10万元，约定月息2%。
21．2011年2月至6月，被告人宗建华经石某介绍向严某陆续借款合计人民币19万元，约定月息,2%，已支付利息人民币2.28万元。
22．2011年2月至2012年2月，被告人宗建华向宗某1借款人民币11万元，约定月息2%，已支付利息人民币1.44万元。
23．2011年4月，被告人宗建华经石某介绍向谭某借款人民币6万元，约定月息2%，已支付利息人民币0.72万元，已归还本金5万元。
24．2011年4月24日至11月，被告人宗建华向王醒陆续借款合计人民币50万元，约定月息1.5%，已支付利息人民币8.25万元，现宗某3已代为支付49.08万元。
25．2011年4月至12月，被告人宗建华向梅成陆续借款合计人民币87万元，分别约定月息2%、2.2%、2.5%。
26．2011年5月，被告人宗建华向吴某2借款人民币5万元，约定月息2%，已支付利息人民币0.6万元。
27．2011年5月至7月，被告人宗建华向冯某陆续借款合计人民币50万元，约定月息2%，已支付利息人民币3万元，已归还本金人民币42万元。
28．2011年5月至10月，被告人宗建华通过陈某7介绍向赵某1陆续借款合计人民币11万元，约定月息2%，已支付利息人民币1.38万元。
29．2011年6月，被告人宗建华向赵某2借款人民币50万元，已支付利息人民币7.5万元，约定月息2.5%。
30．2011年7月，被告人宗建华向杨某借款人民币30万元，已支付利息人民币3.6万元，约定月息2%，已归还本金20万。杨某已通过诉讼执行得款0.77万元。
31．2011年8月，被告人宗建华向杜某借款人民币100万元，约定月息2.5%，已支付部分利息，已归还部分本金。
32．2011年8月至9月，被告人宗建华向黄某陆续借款合计人民币110万元，其中80万元约定月息4%。
33．2011年8月至10月，被告人宗建华向浦江陆续借款合计人民币107万元，分别约定月息2%、3%，已支付利息2.4万元。
34．2011年9月，被告人宗建华通过浦江向浦某借款人民币5万元，约定月息2%。
35．2011年9月，被告人宗建华向钱某1借款人民币100万元，约定月息2.5%，已归还本金5万元。
36．2011年9月至11月，被告人宗建华通过陈某7向陈某5陆续借款合计人民币30万元，约定月息1.5%，已支付利息人民币2.1万元。
37．2011年9月，被告人宗建华通过倪某介绍向刘某3借款人民币3万元，约定月息2%。
38．2011年9月，被告人宗建华通过陈某4向施某借款人民币10万元，约定月息2%，已支付利息人民币0.6万元，已归还本金5万元。
39．2011年10月至2012年1月，被告人宗建华向陈某6陆续借款合计人民币85万元，约定月息2%。
40．2011年10月，被告人宗建华向陆贵宝借款人民币6万元，口头约定有相应月息。
41．2011年11月，被告人宗建华向汪某借款人民币25万元，约定月息2%。
42．2011年12月，被告人宗建华向陈某4借款人民币5万元，约定月息2%，已归还本金0.13万元。
43．2011年12月，被告人宗建华向石某陆续借款合计人民币70万元，约定月息2‰，已归还本金10万元。
44．2011年12月，被告人宗建华通过祝某1向张某3借款人民币5万元，约定月息2%。
45．2012年3月，被告人宗建华向朱某3借款人民币3万元，约定月息2%。
46．2012年3月，被告人宗建华通过宋某介绍向李腊梅借�人民币10万元，约定月息1.5%。
47．2012年3月，被告人宗建华通过刘某2向李某2借款人民币5万元，约定月息1.5%。
2016年1月20日，被告人宗建华向陕西省渭南县公安局高新分局投案。
另查明，公安机关因本案扣押在案的财产有：
1、位于长兴县雉城街道钮店湾村蒋家新村40号的房产一幢。
认定上述事实的证据如下:
1．户籍证明、抓获经过、借据、民事判决书等书证；
2．证人陈某6、钱某1、陈某7等人的证言；
3．被告人宗建华的供述和辩解。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
关于被告人宗建华提出已归还�借款金额不应计算为犯罪数额的辩解，经查,根据法律规定，非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，均应以被告人所吸收的资金全额计算；案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑，故该辩护意见与法律规定不符，本院不予采纳。
被告人宗建华的辩护人提出起诉书指控被告人宗建华非法吸收公众存款中有部分借款的出借人为被告人宗建华的亲朋好友，应不属非法吸收公众存款罪金额的辩护意见，经查，我国刑法规定非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。被告人宗建华在未经中国人民银行批准的情况下，向社会不特定对象吸收资金，其主观上具有非法吸收公众存款的目的，客观上无视自身实力和抗风险能力，在较长时间内不加控制地向社会不特定对象吸收存款的同时，亦向亲友�收存款，由此，其向亲友吸收存款的金额不应从犯罪数额中予以剔除，故该辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人宗建华违反国家金融管理法律规定，非法向社会不特定的多人吸收存款，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。被告人宗建华具有自首情节，本院依法予以从轻处罚。据此，为维护国家的金融管理秩序，根据被告人宗建华犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判处如下：
一、被告人宗建华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币十二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2016年1月21日起至2019年5月20日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
二、对公安机关扣押在案的被告人宗建华的财产依法处置并发还被害人；余款责令被告人宗建华予以退赔。
如不服本判决，可在接到判决书后的第二日起十日内通过本院或直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 马正乾
审 判 员 徐 冰
人民陪审员 潘剑锋
二〇一七年四月十四日
书 记 员 宋 娟