广西壮族自治区河池市金城江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）金刑初字第16号
公诉机关广西壮族自治区河池市金城江区人民检察院。
被告人覃某甲，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2013年8月2日被河池市公安局金城江分局刑事拘留，同月29日被逮捕。现羁押于河池市看守所。
河池市金城江区人民检察院以金检刑诉（2013）第6号起诉书指控被告人覃某甲犯盗窃罪，于2014年1月9日向本院提起公诉，本院于同月14日立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，河池市金城江区人民检察院指派检察员蒙正宇出庭支持公诉，被告人覃某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
河池市金城江区人民检察院指控，被告人覃某甲在“雄基信息报”上刊登广告，编造自己要招工、可以提供无息贷款、有资金投资项目寻求有意合作等虚假信息，并留下自己的联系电话。如有人打电话跟其联系，被告人覃某甲就让对方提供姓名、身份证号码、手机号码等资料，然后叫对方以自己的姓名和身份证号码去银行开一个账户，但要求对方在填写银行业务登记表时将联系方式填写为覃某甲提供的手机号码，对方按照要求开好账户后，被告人覃某甲又叫对方存一笔钱进账户以证明自己的经济实力。获取对方身份信息后，被告人覃某甲就到网上注册支付宝账户，注册的支付宝账户是用对方的身份资料和在银行开户的账号登记，而联系方式是登记覃某甲自己的手机号码，然后被告人覃某甲申请快捷支付，快捷支付在发生交易时会发验证码到注册支付宝账户时的手机号码上，这样被告人覃某甲就可以将对方存进银行账号里的钱通过支付宝快捷支付的方式转账到其用他人身份资料和银行账号注册的支付宝账户上，然后才取钱出来存进自己的银行卡上。2012年10月至2013年7月期间，覃某甲用上述作案手段秘密窃取张某甲500元、黄某甲1800元、韦某甲2000元、卢某丁3000元、陆某丙3050元、许某乙12000元、梅某5000元、韦某乙5000元、朱某10100元、李某丁23000元、韦某丁30020元、韦某丙50000元、莫某甲50000元。
对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人覃某甲采用秘密手段窃取他人钱财，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任，并建议对被告人覃某甲在六年至七年之间判处刑罚。
被告人覃某甲对指控的犯罪事实无异议。但辩称，其骗取被害人的身份信息，利用网络达到获取被害人钱财的结果，该行为是触犯了刑法中的诈骗罪，而不是盗窃罪。其在公安机关第一次讯问时如实交代自己的犯罪事实，应当是自首；其还主动退出所有赃款，应以诈骗罪对其从轻处罚。另外，广告公司负有监管虚假广告的义务；被害人自愿提供自己的身份信息；被害人将钱存入银行后，银行也负有保管钱财的义务，鉴于这些因素，过错不全在于被告人本人，请求法院对其从轻处罚。
经审理查明，被告人覃某甲系广西宜州市德胜镇人，平时租住在宜州市龙水路34号4楼。2013年6月27日，被告人覃某甲利用网名为“如日中天”（后更名为“无限未来”）的QQ与广西雄基伟业广告有限公司河池分公司（以下简称雄基伟业广告公司）客服“河池雄基业务”联系，要求以每期30元的价格委托雄基伟业广告公司在河池雄基信息报上刊登一则内容为“出资找合作：本人出资寻求有生意项目的老板一起合作，只要有投资项目50万元以内本人出钱投资，利润双方协商分配。电话：136××××5257”的广告，取得雄基伟业广告公司的同意后，雄基伟业广告公司按被告人覃某甲提供的信息内容一共刊登三期。2013年7月26日晚上，被告人覃某甲接到被害人莫某甲的电话，莫某甲称自己有投资石油的项目，正寻求合伙人，被告人覃某甲便以了解对方情况为由让莫某甲提供自己的姓名及身份证号码，将莫某甲的身份信息记下。同年8月1日，覃某甲假称合作有风险怕亏本，只愿意贷款给莫某甲，莫某甲亦表示同意。被告人覃某甲即电话告知莫某甲已经准备好钱了，但要求莫某甲到银行开通一个账户，存入5万元钱以证明自己的经济实力，并假称为了便于及时收到开户者存钱进银行的信息，要求莫某甲在开户时的联系方式上登记其提供的电话号码，莫某甲信以为真，便到银行开通了账户，存入5万元。存好钱后，莫某甲联系被告人覃某甲，覃某甲即在自己的电脑上用莫某甲的身份资料注册支付宝账户，并使用快捷支付方式将莫某甲存入银行账户的5万元钱转到一个由“黄某甲”的人的身份资料注册的支付宝账户上，随后将这5万元钱分别通过支付宝的方式转入由“韦启岳”的身份在中国银行办理的长城电子借记卡（卡号：60×××26）3万元、由“白玉”的身份在中国农业银行的金穗通宝卡（卡号：62×××15）2万元。之后，当莫某甲再联系被告人覃某甲时，覃均以各种理由搪塞。将钱成功转移后，被告人覃某甲便到银行ATM柜员机上将两张卡内的现金取出存入由其身份资料注册的中国工商银行卡里（卡号：62×××12）。
通过上述方式，2012年10月至2013年7月期间，被告人覃某甲将被害人张某甲的500元、黄某甲的1800元、韦某甲的2000元、卢某丁的3000元、陆某丙的3050元、许某乙的12000元、梅某的5000元、韦某乙的5000元、朱某的10100元、李某丁的23000元、韦某丁的30020元、韦某丙的50000元转移到自己的账户中。
案件发生后，公安机关在被告人覃某甲的出租屋内搜查黑色机箱组装台式电脑一台、号码为156××××8058小米手机一台、号码为07783282536UTSTARCOM黑色手机一台、号码为135××××7975白色诺基亚手机一台、号码为189××××5986黑色天语手机一台、号码为156××××0215黑色索尼爱立信手机一台、卡号为62×××12中国工商银行卡一张、卡号为60×××26中国银行卡一张。被告人覃某甲被抓获后，如实供述自己的犯罪事实，并主动将存有全部犯罪所得的银行卡交给公安机关，返还给上述各被害人。
另查明，被告人覃某甲曾在其租住的宜州市龙水路34号房的楼梯走道上捡到“韦启岳”的身份证，便用该身份证在中国银行开通了银行账户，办理了作案时使用的银行卡；白玉系其以前的朋友，其曾用白玉的身份证在中国农业银行办理了作案时使用的银行卡。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书，证实被害人莫某甲、韦某丙、韦某丁、李某丁、朱某、张某甲、许某乙、梅某、黄某甲、卢某丁、韦某甲、陆某丙、韦某乙分别报案称看见有人在“雄基信息报”上刊登寻找生意合伙人或贷款后，便与该人联系，后被要求到银行开通新的账户，并存入一定数额的钱以证明自己的资金实力，随后，存入银行的钱被人转走。请求公安机关处理。公安机关于调查后分别立案。
2、被害人张某甲陈述，证实2012年10月底的一天，其在河池市雄基信息报上看到一则招聘信息，由于其急于找工作，就用自己的手机（152××××6881）拨打对方的电话，对方称自己是卖机械用具的，需要招聘销售人员，月薪是3000元，其便表示愿意到该公司上班。对方便以需要核实其本人身份信息为由，要求其提供自己的姓名和身份证号码，并讲上班时需要穿统一的工作服及办理保险，要求其到银行存1000元钱作为抵押，存完钱后把银行卡的卡号告诉他，说是以后发工资要用。同月28日，其应对方要求到中国工商银行河池分行ATM机上存入500元到其银行卡内（卡号62×××60），同时将其姓名、身份证号码及工行卡号编辑成短信发到对方手机上，并打电话告知对方。过了一会其准备把存入的钱取出来，发现之前存的500元已经被人取走了，其即打电话询问，对方说了句“我是骗你的”便把电话挂了，之后银行工作人员说那500元是被人用支付宝转账的形式划走的。
卡号为62×××60的中国工商银行卡的交易明细，证实被害人张某甲于2012年10月28日到中国工商银行开户并存入500元，账户内的500元于当日通过POS交易消费。
3、被害人黄某甲陈述，证实2013年4月17日，其在“都安雄基信息”报纸上看到一则无抵押贷款的信息，便拨打上面的电话136××××5257，对方是一男子，自称姓罗，并讲贷款不要利息，其便向他贷款10万元。他让其到建设银行办理一张卡，但办卡信息里的联系方式必须是对方的136××××5257这个号码。其按照对方要求办好卡后，对方让其存入1800元以证明自己的诚意，其按要求将1800元存入新办理的建行卡（卡号：62×××69）后，约过了10分钟，其查询这张卡时发现里面的1800元没了，其再联系那名罗姓男子时对方已经不接电话了。
中国建设银行银行卡客户交易查询，证实被害人黄某甲于2013年4月18日分两次将18000元存入卡号为62×××69的银行账户，该账户内的18000元于当日二次通过支付宝消费。
4、被害人韦某甲陈述及中国建设银行卡，证实2013年4月份的一天，其在雄基信息报上看到一个无息贷款的广告，同月28日上午，其拨打上面的电话136××××5257询问办理贷款的事项。对方是一名男子，并称要先看看其经济能力是否可以还得起钱，要求其到建设银行及工商银行办理银行卡并各存入2000元，并要求办理银行卡时填写156××××8185的电话号码。当天其便按要求到建设银行及工商银行各办理了一张储蓄卡，但其只在建设银行卡（卡号：62×××58）的资料中填写了对方提供的电话号码，而工商银行卡的资料中则填写了其自己的电话号码，办好卡后其电话告知了对方，对方便要求其在两张卡内各存入2000元。次日上午，其按对方要求把2000元钱存入新办理的建行卡内，当天下午，对方打电话要求其将2000元存入工行卡内，其在路过建行时查了一下银行账户，发现上午存入在建行卡内的2000元钱已经没有了，其即怀疑对方，便没有再存钱。
5、被害人卢某丁陈述，证实2013年5月份的一天，其在街上看见有民间放贷的广告，便打电话向对方借款10万元，双方约定5月24日在凤山县农业银行大厅见面详谈借贷的事。5月24日上午10时许，其依约来到凤山县农业银行，打电话告知对方，对方让其先在农行办理一张储蓄卡并存入3000元，看其是否有还贷的能力，还让其开通手机短信服务功能，但预留的联系电话则是广告上的电话131××××8292，其按对方要求办理了储蓄卡（卡号：62×××14）并存入3000元，开完卡后对方还叫其把银行卡卡号和身份证号码发到136××××5257的电话上。之后那个人一直借口不与其见面，并叫其继续往银行卡里打钱，其觉得不对劲就没有再继续存钱，而那个人也就以此为借口不与其见面。同月26日下午，其到凤山县农业支行查其账户里的钱时发现钱已经不见了，银行工作人员告诉其钱已经通过淘宝网的支付宝被扣除了。
中国农业银行金穗借记卡明细对账单，证实被害人卢某丁于2013年5月24日在中国农业银行开通账号为62×××14的金穗借记卡，次日分二次存入3000元，同月26日分三次通过支付宝消费3000元。
6、被害人陆某丙陈述，证实其于2013年5月28日在雄基广告上看到一个发放贷款的广告，便拨打上面的电话156××××8058询问，对方是一陌生男子，自称是中国农业银行的员工，贷款不需要抵押，但要求其重新办理一张农业银行的储蓄卡。同月30日，其在中国农业银行办理的一张新的银行卡（卡号：62×××69），里面存有50元现金。办好卡后其把银行卡号报给对方，对方让其往卡里存入3000元作为第一个季度的利息（利率1分），当天其便把3000元存进新办理的农行卡中。十分钟后，其到柜员机查看银行卡存款，发现之前存在卡上的3050元全部没有了，其意识到被骗，遂报警。
中国农业银行账户明细查询单，证实被害人陆某丙于2013年5月30日开通农行账户并二次存入3050元，后该账户内的3050元被消费。
7、被害人许某乙陈述，证实2013年5月底的一天，其在报纸上看到一则无息贷款的广告，便拨打上面的联系电话136××××5257与对方联系，对方是一名男子，自称是农业银行内部员工，可以给其贷款10万元，全年利息1.2万元，不需要抵押手续，但需要其先办理一张新的农行卡，并把1.2万元现金作为利息存入新办理的银行卡里。其认为可以贷款，于同年6月1日上午，其拨打对方136××××5257的电话讲要贷款，对方让其提供其身份证号码及姓名用于核实其在农业银行里是否达到贷款条件，之后该男子拨打其手机讲可以贷款，并让其到农业银行办理一张新的储蓄卡，把1.2万元现金存入新办理的银行卡内，还特别交代办卡时的预留号码为131××××8239，其按要求办好银行卡（卡号：62×××10）后把银行卡号告知对方，对方要求其先把1.2万元存入新办理的银行卡里，一会有农业银行的员工拿贷款合同给其，其按要求照做。过了5、6分钟，其到柜员机上查询新卡余额，发现其存入的1.2万元已经不见了，其遂报警。
中国农业银行账户明细查询单，证实被害人许某乙于2013年6月1日开通农行账户并存入12100元，当日该账户内的12000元通过支付宝消费。
8、被害人梅某陈述，证实2013年6月6日下午，其在“罗城雄基信息报”上看到一则“担保公司低息贷款”的信息，之后其按照广告上的电话136××××5257拨打过去，想借款4万元，对方是一名男子，他告诉其贷款月息1分5，不需要抵押，并叫其到县农行开一个账户。次日上午，其按照要求到罗城县小转盘旁边的农行门面以其名字办理了一张储蓄卡（卡号：62×××65）后告知对方，那名男子让其以155××××4726的手机号码开通短信提醒功能，并让其将5000元现金转入其刚办理的银行卡内，以证明其有没有经济实力，其信以为真照做，上午11时许，其到银行查账，发现便没有款项进来，反而其存入的5000元也被人取走了，其意识到被骗，遂报警。
中国农业银行账户明细查询单，证实被害人梅某于2013年6月7日开通农行账户62×××65并三次存入6010元，后该账户内的6000元于当日被支付宝消费、账户内的10元于次日被支付宝消费。
9、被害人韦某乙陈述，证实2013年4月份其在“雄基广告”上看到一则贷款的广告，由于其继续用钱，同年6月22日，其拨打广告上的电话136××××5257，对方是一名陈姓男子，说可以给其办理贷款，但需要其到农业银行办理一张银行卡，还通过短信告知其开户时在表格上填写的联系电话为157××××6470。其按俺要在安阳镇大桥路一桥附近的中国农业银行办理了一张农业银行卡（卡号：62×××63），并按对方要求存入5000元以证明自己的经济实力。办理之后，其告知对方，对方让其再多存3000元，其意识到可能被骗，就没有再存钱进去，其认为银行卡和密码都在其手上，别人也要不了其那5000元钱，就没有在意。次日其再联系那名陈姓男子时，他的电话一直处于关机状态，其便到农业银行查询，发现卡内的5000元存款已经没有了，其遂报警。
中国农业银行卡交易流水清单，证实被害人韦某乙于2013年6月22日至23日分三次存入5040元，账户内的5040元于22日至23日三次通过支付宝消费。
10、被害人朱某陈述，证实2013年7月5日，其在河池雄基报上看到一则合作广告的信息，其便按照广告上提供的电话156××××8058跟对方联系，并约定在东江收费站附近一家驾校前的公路边见面。其到达驾校前后，一自称“陈小强”的男子应约来到，其表达了自己想与对方在金城江做也是生意的愿望，对方讲钱不是问题，但需要其到银行以自己的姓名和身份证办理一张储蓄卡，存入10000元钱证明自己的能力，他才会考虑合作的事情，为及时获悉其开卡存钱的情况，对方要求其在填写银行开户资料时填写他的155××××1943的号码，以便他收到银行的短信提醒，二人谈妥后即离开。次日，其按照对方要求到建设银行办理了一张建行八桂健康龙卡（卡号：62×××60），其在开户资料上预留了对方要求的155××××1943的电话号码，并存入100元。办好卡后其电话告知对方，还将储蓄卡的开户名、卡号如实告诉了对方。7月7日，其委托表哥刘建兵在柳州汇了10000元钱到其新开通的建行卡中，并告知了“陈小强”。其到南宁后则马上到建行的一个ATM柜员机查询，但卡里的余额为0，其便到柜台询问，建行工作人员说其卡里的钱被支付宝转账走，其才意识到被骗了。
中国建设银行银行卡客户交易查询单、个人开户与电子银行服务申请表、通用账户查询、2013年7月3日雄基信息报，证实被害人朱某从雄基信息报上得知有人出资寻求合作，后于2013年7月7日申请开户并存入10100元，账户内的10100元于当日通过支付宝网消费。
11、被害人李某丁陈述，证实其曾在河池雄基报上看见一个投资信息，便拨打了广告上的联系电话156××××8058，对方自称姓陈，其表达了自己想让他投资50万元，每月给他1.5万元的愿望，陈姓男子就让其办理一张建设银行的储蓄卡，并将156××××8058的手机号码作为新卡的短信提醒号码。其于2013年7月22日到河池市金城江区建设银行江北支行办理了一张新卡（卡号：62×××99）。次日12时许，陈先生打电话让其到银行往新卡里存入5万元，以证明其经济实力，13时许，其将24500元现金存入新卡中，然后其手机突然显示该卡被支付宝支走23000元，其感觉被诈骗，遂报警。
中国建设银行银行卡客户交易查询单，证实被害人李某丁于2013年7月23日分三次将24500元存入卡号为62×××99的银行账户，该账户内的23000元于当日三次通过支付宝消费。
12、被害人韦某丁陈述，证实2013年5月份，其曾在雄基信息报上看到一则合作投资的广告。7月23日，其受朋友之托寻找资金，便拨打广告上156××××8058的电话号码，其称想向对方借40万元帮朋友周转一个月，时候给28000元的报酬，对方是一名男子，听后表示可以与其平分28000元。次日早上其打电话给那名男子，那名男子让其到银行办理一张卡，存入3000元让他看看其的经济实力，并交代到银行办卡时登记联系方式要填写他的手机号码，以便于他接受短信了解其存钱的情况。其于7月24日到工商银行南桥支行用自己的身份资料办理了一张储蓄卡（卡号：62×××45），并按要求填写了对方的手机号码156××××8058作为该卡的预留号码，之后存入30020元进卡里。当天16时许，其告知对方已经把钱存入银行卡，并约对方晚上见面，对方推托有事等第二天。次日，其打电话给对方，对方讲他的钱不够，其便开始感觉事情不对劲，马上到银行查询，发现其存进银行卡里的30020元钱全部没有了，其遂报案。
中国工商银行个人客户业务申请书、个人业务凭单、卡号为62×××45的中国工商银行卡的历史明细清单，证实被害人韦某丁于2013年7月24日申请开户并存入30020元，账户内的30020元于当日通过POS交易消费。
13、被害人韦某丙陈述，证实2013年7月26日，其在雄基广告上看见一则合作做生意的广告，于是其拨打对方136××××5257的电话申请借款，对方要求其办理一张银行卡，其便于7月28日早上在新建路的工商银行用其身份信息办理了一张银行卡（卡号：62×××51），并按对方要求将该卡的预留号码填写对方的手机号码，之后存了5万元到新办理的工商银行卡上。五分钟后其想把这5万元转到其他银行卡上，发现新卡里的5万元没有了，其遂报案。
卡号为62×××51的中国工商银行卡的历史明细清单，证实该账户于2013年7月28日开户，账户内的50000元于当日两次通过POS交易消费。
14、被害人莫某甲陈述，证实2013年7月26日，其在“雄基信息”上看到一则出资合作的广告，其按上面的电话136××××5257拨打过去，对方是一名陈姓男子，其表达了自己想与他投资做油品生意的愿望，对方表示同意。同年8月1日，其接到“陈老板”的短信，称钱已经准备好了，但为了证明其经济实力，需要其到农业银行办理一张银行卡，并在里面存入现金5万元，还要求其在开户资料中填写156××××8058的手机号码，以便于他即使查收信息。其于当天到中国工商银行办理一张储蓄卡（卡号：62×××80），联系电话为对方指定的156××××0215，之后其将5万元人民币存入新办理的银行卡中。“陈老板”表示已收到短信，并约定下午三点半在东江收费站见面签约放款。其依约来到东江收费站后，“陈老板”说他的东仁游乐园门口等其，其又来到东仁游乐园，等了约20分钟，其打电话给“陈老板”，对方不接电话，其发觉不对劲，便到银行查账，发现里面的钱全没有了，其遂报警。
雄基信息报、卡号为62×××80的中国工商银行卡的交易明细，证实被害人莫某甲从雄基信息报上得知有人出资寻求合作，于2013年8月1日到中国工商银行开户并存入50000元，账户内的50000元于当日通过POS交易消费。
15、证人兰某证言，证实其系广西雄基伟业广告有限公司河池分公司的员工，2013年6月27日，一个QQ网名为“如日冲天”（QQ号：14×××18，后更名为“无限未来”）的网名在QQ上与公司客服“河池雄基业务”联系，该网名以每期30元的价格，委托公司在河池雄基信息报上刊登一则内容为“出资找合作：本人出资寻求有生意项目的老板一起合作，只要有投资项目50万元以内本人出钱投资，利润双方协商分配。电话：136××××5257”的广告，一共刊登3期，随即该王敏即用支付宝转账功能将钱打进公司账户内，公司便将他的广告刊发出来。
16、证人韦某云证言，证实其弟韦启岳曾在三、四年前在宜州市学习驾驶证时不小心将其本人的居民身份证丢失了，后因嫌麻烦没有挂失该身份证，而是直接到同德派出所补办了身份证，他本人现在一直使用补办的身份证。
17、被告人覃某甲供述，证实其于2012年底开始在河池雄基信息广告上刊登虚假广告以诈骗他人钱财。2013年7月26日晚上，其接到被害人莫某甲的电话，莫某甲自称有石油的项目，正寻求合伙人，其便以了解对方情况为由让莫某甲提供自己的姓名及身份证号码，将莫某甲的身份信息记下。几天后，其假称合作有风险怕亏本，只愿意贷款给莫某甲，莫某甲亦表示同意。次日，其在电话中告知莫某甲已经准备好钱了，但要求莫某甲到银行开通一个账户，存入5万元钱以证明自己的实力，并假称为了便于及时收到开户者存钱进银行的信息，要求莫某甲在开户时的联系方式上登记其提供的电话号码156××××8058，莫某甲信以为真，便到银行开通了账户，存入5万元。存好钱后，莫某甲联系被告人覃某甲，覃某甲即在自己的电脑上用莫某甲的身份资料注册支付宝账户，并使用快捷支付方式将莫某甲存入银行账户的5万元钱转到一个由“黄某甲”的人的身份资料注册的支付宝账户上，随后将这5万元钱又通过支付宝的方式转入由“韦启岳”的身份在中国银行办理的长城电子借记卡（卡号：60×××26）3万元、由“白玉”的身份在中国农业银行的金穗通宝卡（卡号：62×××15）2万元。之后莫某甲继续联系其，其就以各种理由搪塞他。将钱成功转移后，其便到银行ATM柜员机上将两张卡内的现金分多次取出存入由其身份资料注册的中国工商银行卡里（卡号：62×××12）。
其用上述方式骗取了金城江一个叫韦某丙的5万元、金城江一个叫韦某丁的3万元、金城江一个叫李某丁的2.3万元、金城江一个叫朱某的1万元、都安一个叫韦某乙的5000元、都安一个叫黄某甲的1500元、罗城一个叫许玉红（许某乙）1.2万元、罗城一个叫梅某的5000元、凤山一个叫卢某丁的3000元、都安一个叫陆某丙的3000元、金城江一个叫张某甲的500元、一个叫韦某甲的2000元、都安一个叫蓝必仁的200元、都安一个叫韦凤寒的200元、一个叫樊仲翼的800元、一个叫蒙显鹏的500人、都安一个叫韦柳云的2000元、一个都安人（不记得姓名）的1500元。
被告人覃某甲指认作案工具照片，证实被告人覃某甲指认其出租房内的电脑系其用于在支付宝网站注册账户、绑定被害人银行卡及进行转账的电脑；卡号为60×××26的中国银行电子借记卡、卡号为62×××15）中国农业银行金穗通宝卡、卡号为62×××12的中国工商银行卡系其将犯罪所得钱财通过支付宝转账功能转账到中国银行卡及中国农业银行卡内，再经过数次取现将犯罪所得钱财存入其中国工商银行卡中。
18、河池市公安局金城江分局网络安全保卫大队出具的到案经过，证实经侦查，公安民警发现被告人覃某甲有重大作案嫌疑，于2013年8月2日14时许，在广西宜州市龙水路34号4楼将被告人覃某甲抓获。被告人覃某甲对其在“雄基信息报”上发布虚假广告骗取被害人钱财的事实供认不讳。
19、河池市公安局金城江分局搜查笔录、扣押清单，证实2013年8月2日，在见证人陈某戊的见证下，河池市公安局金城江分局网络安全保卫大队的民警对被告人覃某甲的住处金兴搜查。在覃某甲住处靠西边墙发现一台黑色组装台式电脑，在电脑桌上发现手机五台，在卫生间前发现一个摩托车尾箱，在尾箱内发现存折四本，同时还发现一个钱夹，钱夹内有银行卡十张。民警对发现的黑色台式组装电脑一台、手机五台、银行存折四本、银行卡十张依法予以扣押。
20、河池市公安局金城江分局发还清单，证实公安机关依法返还赃款给本案各被害人及退还被告人覃某甲持有的与本案无关的银行卡、存折。
21、关于未退完的赃款及被害人韦某甲未领取被诈骗钱财的情况说明，证实本案犯罪金额共计195450元，除韦某甲的2000元未领取外，本案其他被害人损失金额共计193450元已发还，剩余扣押款14550元，公安机关尚在核实其他的被害人中，因此公安机关对剩余的14550元予以继续扣押。被害人韦某甲于案后表示近期未能到公安机关领取赃款及提供账户交易明细清单，故韦某甲的2000元仍被公安机关依法扣押。
22、中国银行账号为61×××54（卡号为60×××26）存款历史交易明细清单、中国农业银行账号为62×××15账户详单、中国工商银行账号为62×××12牡丹灵通卡账户历史明细清单、协助冻结财产通知书、协助解除冻结财产通知书，证实公安机关依法获取被告人覃某甲将被害人钱财转走后的资金流向并依法冻结、解除冻结被告人覃某甲在中国工商银行账号为62×××12的事实。
23、2013年7月24日雄基信息报、网名为“无限未来”（QQ号：14×××18）的QQ聊天记录截图，证实被告人覃某甲与雄基伟业广告公司约定以每期30元的价格，由雄基伟业广告公司为其连续三期刊登“出资找合作”的广告的事实。
24、河池市公安局金城江分局网络安全保卫大队出具的情况说明、网络截图及资金转移流向示意图，证实被告人覃某甲将其犯罪所得使用支付宝进行多次转账，公安机关为此进行网上截图，并依法制作资金转移流向示意图的事实；并证实被告人覃某甲持有的中国农业银行卡户主为白玉，经公安民警多方查找均无法找到此人，故无法为此人制作笔录。
25、视听资料及光盘资料说明，证实由河池市公安局金城江分局网络安全保卫大队制作视听资料共五张：讯问录像二张（第八次讯问）及公安机关向工行ATM、中行ATM、农行ATM相关银行调取的被告人覃某甲取款、存款录像的事实。
26、人员基本信息，证实被告人覃某甲出生于1983年6月11日，作案时已年满18周岁。
上述证据，来源合法，本院予以确认，作为本案的定案依据采用。
本院认为，被告人覃某甲以非法占有为目的，刊登虚假广告，以无抵押贷款或寻找生意伙伴为名骗取被害人的身份资料及银行卡账号，后通过支付宝快捷支付方式占有被害人钱财，欺骗行为为秘密窃取创造可行条件，欺骗是盗窃的辅助手段。被告人秘密窃取他人财物，价值人民币195，470元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成盗窃罪。公诉机关指控被告人覃某甲犯盗窃罪的罪名成立。对于被告人覃某甲认为其行为应定性为诈骗罪的问题。本院认为，认定盗窃罪与诈骗罪的区别在于被害人是否自愿交出财物，本案被害人将钱存入自己的账户中，是为了证明自己的经济实力，并没有交付钱财给覃某甲的意愿，被告人覃某甲在获取被害人钱财时亦未告知被害人且取得被害人的同意，而是采取偷偷转账的方法，因此，被告人覃某甲的行为符合盗窃罪的特征，其对定性的辩解意见，本院不予采纳。被告人覃某甲在第一次接受公安机关的讯问时如实供述自己的犯罪事实，属坦白，可从轻处罚。归案后，被告人覃某甲主动退还全部赃款，由于被害人个人原因未领取的赃款不影响被告人全部退赃的情节，因此，可酌情对被告人从轻处罚。案后，被告人覃某甲的认罪态度较好，其对本案定性的辩解是对法律的误解，不影响其认罪的量刑，因此，可对被告人覃某甲酌情从轻处罚。被告人覃某甲认为广告公司、被害人、银行对本案亦负有相应的责任，过错不全在于其本人，可对其从轻处罚的观点，本院不予采纳。为严肃国法，保护公私财物不受非法侵犯，打击刑事犯罪，根据被告人覃某甲犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人覃某甲犯盗窃罪，判处有期徒刑四年五个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月2日起至2018年1月1日止。罚金限于本判决生效之日起一个月内交纳，逾期不缴纳的强制缴纳。）
二、缴获被告人作案使用的电脑、手机、银行卡等工具，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河池市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 覃文努
审 判 员 彭春玲
代理审判员 张晓莉
二〇一四年三月十日
书 记 员 王玉涛