河南省平顶山市中级人民法院
民 事 裁 定 书
（2014）平民再终字第13号
上诉人(原审原告)：岳重阳，男，1978年9月8日出生，汉族，系中平能化四矿职工。
委托代理人：李玉宝，河南省博识律师事务所律师。
被上诉人(原审被告)：平顶山市贵源财务咨询有限公司。
法定代表人：张琳，系该公司经理。
上诉人岳重阳因与被上诉人平顶山市贵源财务咨询有限公司保证合同纠纷一案，岳重阳不服平顶山市新华区人民法院于2012年10月15日作出的(2012)新民初字第746号民事裁定，向检察机关申诉。河南省平顶山市人民检察院于2012年11月26日作出平检民抗(2012)50号民事抗诉书，向本院提出抗诉。本院于2013年3月15日作出(2013)平民抗字第9号民事裁定，指令平顶山市新华区人民法院再审本案。平顶山市新华区人民法院再审于2013年11月14日作出(2013)新民再字第7号民事裁定。岳重阳不服上诉至本院，因本院找不到被上诉人平顶山市贵源财务咨询有限公司的住所地及联系方式无法向其直接送达开庭传票，本院于2014年3月10日依法向平顶山市贵源财务咨询有限公司公告送达开庭传票。本院依法组成合议庭于2014年5月20日公开开庭审理了本案，上诉人岳重阳及委托代理人李玉宝到庭参加了诉讼。被上诉人平顶山市贵源财务咨询有限公司经合法传唤未到庭参加诉讼。现已审理终结。
岳重阳初审诉称，2011年10月28日，岳重阳与平顶山市贵源财务咨询有限公司协商，岳重阳投资给平顶山市贵源财务咨询有限公司10000元，投资期限6个月，到期利息5000元。现该款已逾期，岳重阳多次找平顶山市贵源财务咨询有限公司催要，该公司拒不退还投资款，无奈只好提起诉讼，请依法判决平顶山市贵源财务咨询有限公司立即退还岳重阳投资款10000元及利息5000元，本案诉讼费由平顶山市贵源财务咨询有限公司负担。
平顶山市贵源财务咨询有限公司辩称，岳重阳投资10000元属实，经我公司投资到天津卓远天泽股权投资基金有限公司10000元，因天津卓远公司未能还款，导致我公司无法及时返还岳重阳的投资款10000元及5000元利息。我公司和岳重阳签订的有联合投资协议，我公司系岳重阳的投资理财代理人，我们双方签订也有保证函，我公司也属保证人。由于该款天津卓远公司未能还款，故我公司现在无力返还岳重阳的投资款及利息。我们虽然愿意偿还，但是无能力偿还。由于向天津公司投资不是岳重阳一人，目前我公司像岳重阳这样的情况有百十户，现在我公司正在天津追款，如果天津公司能还款，我公司也会及时还款。
平顶山市新华区人民法院初审认为，从本案岳重阳提供的2011年10月8日其作为投资人与平顶山市贵源财务咨询有限公司签订的《联合投资协议》及《保证函》上显示，岳重阳经平顶山市贵源财务咨询有限公司介绍，向天津卓远天泽股权投资基金有限公司投资10000元，利率50％，投资期限为6个月，到期本息共15000元。如天津卓远天泽股权投资基金有限公司未能如约及时、足额还本付息，平顶山市贵源财务咨询有限公司愿作为担保人代为垫付全部应付款项并对此承担连带保证责任。从平顶山市贵源财务咨询有限公司提供的《企业法人营业执照》上显示，该公司的经营范围为财务咨询、房地产咨询。该公司所作类似业务上百家，与平顶山市贵源财务咨询有限公司经营相同业务的平顶山高盛投资咨询有限公司已于2012年5月29日被平顶山市公安局新华第一分局以非法吸收公众存款立案侦查。《中华人民共和国民法通则》第九十条规定：“合法的借贷关系受法律保护”，故非法吸收公众存款及变相吸收公众存款的非法金融业务活动涉嫌犯罪，不受法律保护。根据最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”。本案平顶山市贵源财务咨询有限公司与平顶山高盛投资咨询有限公司一样，同样涉嫌非法吸收公众存款，不属人民法院民事诉讼受案的范围。根据上述法律规定，本案应当裁定驳回起诉。综上，依照《中华人民共和国民法通则》第九十条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百零八条第(四)项、最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定：裁定驳回岳重阳的起诉。
河南省平顶山市人民检察院抗诉认为，平顶山市新华区人民法院(2012)新民初字第746号民事裁定以与平顶山市贵源财务咨询有限公司经营相同业务的平顶山高盛投资咨询有限公司已于2012年5月29日被平顶山市公安局新华第一分局以非法吸收公众存款立案侦查为由，认定本案平顶山市贵源财务咨询有限公司与平顶山高盛投资咨询有限公司一样，同样涉嫌非法吸收公众存款，不属人民法院民事诉讼受案的范围，缺乏事实和法律依据。根据民法规范判断，本案岳重阳与平顶山市贵源财务咨询有限公司之间形成了明确的民事上的权利义务关系，属于人民法院民事诉讼受案的范围，法院应当继续审理。即使在审理过程中，确实发现当事人存在刑事犯罪嫌疑且能够确认刑事案件需要查明和最终认定的事实真相，对于民事案件中的处理结果将产生影响的，应当中止审理，而不是驳回起诉，不会影响民事案件中当事人的责任承担的，无须中止审理。依据最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第一条、第二条、第三条、第八条、第十条及第十二条之规定，本案原审直接裁定驳回岳重阳的起诉是不妥的。
平顶山市新华区人民法院再审中，岳重阳坚持原起诉诉请，要求依法判决平顶山市贵源财务咨询有限公司退还其投资款10000元及利息5000元，本案诉讼费由平顶山市贵源财务咨询有限公司承担。平顶山市贵财务咨询有限公司经合法传唤未到庭参加诉讼，也未提供书面答辩。
平顶山市新华区人民法院再审查明，2011年10月28日，岳重阳与平顶山市贵源财务咨询有限公司签订《联合投资协议》一份，主要内容为：一、根据所能选择的投资项目种类，认购标准及预期收益，自愿、多人合资，联合认购的方式进行。二、投资人是经过自身判断后自愿作出对投资项目投资的选择。投资人承担风险，如“国家政策的变化、地震、战争、通货膨胀等不可预测的风险”。三、投资人自愿选定投资项目、期限及投资额度。采取集中资金(经推选，认购的投资份额以银行汇款凭证为准)，统一汇款的方式，一次性打入投资项目对应账号，投资到期赎回时再分别按照各自所投金额，由集中账号的持有人负责一次拆分赎回款(本金)，赎回款拆分结束后本《联合投资协议》自动失效。四、投资人共同达成的投资项目为天津市卓远天泽股权投资基金有限公司的文化传媒项目，投资总金额为人民币(大写)壹佰贰拾万元整，投资期为6个月。五、本协议书自投资人签字后开始生效，生效后不得擅自修改投资协议书的内容。六、投资人姓名岳重阳、投资金额10000元。七、投资人确认签字，投资人与代理人就平等自愿原则，共同达成投资意向，现特委托张琳为此联合投资的代理人，并签订办理投资到期后赎回业务，对投资赎回款(本金)，根据委托人购买的投资份额进行一次性拆分15000元整。同日平顶山市贵源财务咨询有限公司向岳重阳出具一份保证函，内容为：尊敬的岳重阳先生，您通过我公司的介绍，向天津卓远天泽股权投资基金有限公司投资的封闭金额为人民币壹万圆，利率为50％，合同号为1844，您投资时已按约定扣除了无个月的全部收益共无元，您的投资期限为自2011年10月28日至2012年4月28日，投资期满应收回的本息为15000元整。本公司作为担保人在此向您郑重承诺如下：如果天津卓远天泽股权投资基金有限公司未能如约及时足额向您偿付投资本金、利息和其他应付款项时，我公司愿作为担保人代为垫付全部应付款项并对此承担连带保证责任。我们保证履行上述承诺，请监督我们的行为!本函一式一份，由客户留存，加盖本公司印章有效。上述合同还款义务履行完毕，本保证函自动失效。岳重阳与平顶山市贵源财务咨询有限公司签订的联合投资协议到期后，因平顶山市贵源财务咨询有限公司没有按照双方签订的联合投资协议及保证函的承诺向岳重阳兑现，故引起诉讼。
2012年11月1日，平顶山市新华区人民法院作出(2012)新民初字第746号案件移送函，于2012年11月8日将本案有关材料移送平顶山市公安局新华第一分局侦查处理。2012年12月8日平顶山市公安局新华第一分局依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第八十六条之规定，决定对平顶山市贵源财务咨询有限公司非法吸收公众存款案立案侦查。
另查明，平顶山市贵源财务咨询有限公司在工商部门注册号为410491000016101，经营场所(住所地）为××区××路西××大厦××楼××号租赁房。经营范围：财务咨询、房地产咨询、文化艺术咨询服务(以上经营范围法律、法规规定须经审批的，凭许可证或者资质证书经营。房屋租赁合同期限至2013年8月31日止)。法定代表人张某，注册资本600万元，实收资本600万元；企业类型：有限责任公司；属性：私营；成立日期2011年8月30日；状态：存续；核准日期：2012年5月11日；经营期限起：2011年8月30日，经营期限止：2021年8月29日止。平顶山市贵源财务咨询有限公司于2012年4月30日退房，并于当日搬出基泰大厦，现下落不明。
上述事实，岳重阳提供的证据有联合投资协议，保证函及收据复印件各1份；平顶山市新华区人民法院依职权调取的证据有：平顶山市公安局新华第一分局立案决定书1份、企业基本信息表1份、平顶山市隆泰物业服务有限公司证明1份、(2012)新民初字第746号卷宗及庭审笔录予以证实，且经庭审质证和本院审查，予以采信。
平顶山市新华区人民法院再审认为，2011年10月28日岳重阳与平顶山市贵源财务咨询有限公司签订联合投资协议及保证函，岳重阳经平顶山市贵源财务咨询有限公司介绍，向天津卓远天泽股权投资基金有限公司投资10000元，利率50％，投资期限为6个月，到期本息共15000元。如天津卓远天泽股权投资基金有限公司未能如约及时、足额还本付息，平顶山市贵源财务咨询有限公司作为担保人代为垫付全部应付款项并对此承担连带保证责任属实。根据平顶山市贵源财务咨询有限公司提供的《企业法人营业执照》上显示，该公司的经营范围为财务咨询、房地产咨询。且平顶山市贵源财务咨询有限公司在原审辩称的与岳重阳签订的《联合投资协议》及《保证函》，向天津卓远天泽股权投资基金有限公司投资并非岳重阳一人，类似业务上百人。由于该款天津卓远公司未能还款，故平顶山市贵源财务咨询有限公司现也无力返还岳重阳投资款及利息。原审法院再审认为，平顶山市贵源财务咨询有限公司超出自己的经营范围，涉嫌非法吸收公众存款及变相吸收公众存款和从事非法金融业务活动。根据最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”。《中华人民共和国民法通则》第九十条规定：“合法的借贷关系受法院保护”。岳重阳与平顶山市贵源财务咨询有限公司之间的行为涉嫌有经济犯罪，不受法律保护，且平顶山市公安局新华第一分局以平公新一侦立字(2012)1044号立案决定书，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第八十六条之规定，已决定对平顶山贵源财务咨询有限公司非法吸收公众存款案立案侦查。因此，抗诉机关的抗诉理由不能成立，不予采纳；原审裁定驳回岳重阳的起诉，并无不当，应予以维持。原审再审经审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国民法通则》第九十条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第四项、第二百零七条、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条之规定，裁定如下：“维持本院(2012)新民初字第746号民事裁定书”。
上诉人岳重阳上诉请求平顶山中级人民法院改判或将此案发回原审人民法院重新审理。其理由为：本案纠纷是合同纠纷，应当审理合同的效力，(2012)新民初字第746号民事裁定书生效时公安机关没有对平顶山市贵源财务咨询有限公司刑事案件立案，一审法院裁定驳回我的诉权于法无据。
本院审理查明的事实与一审再审裁定查明的事实一致。
本院审理中，平顶山市公安局新华第一分局于2014年5月21日向本院出具情况说明证实，公安机关对平顶山市贵源财务咨询有限公司以涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查后，涉案投资人员众多，目前正在侦办过程中。
本院认为，依照最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。本案上诉人岳重阳2011年10月28日虽与被上诉人平顶山市贵源财务咨询有限公司签订《联合投资协议》及《保证函》，但被上诉人平顶山市贵源财务咨询有限公司超出自己的经营范围，涉嫌非法吸收公众存款及变相吸收公众存款和从事非法金融业务活动，依照上述规定及本案案情，该案符合移交公安机关作为刑事案件处理的情形，且平顶山市公安局新华第一分局于2012年12月8日对被上诉人平顶山市贵源财务咨询有限公司，以非法吸收公众存款案作出立案侦查决定，公安机关正在侦办中。故该案原审裁定驳回起诉的处理并无不当，上诉人岳重阳的上诉理由不能成立，本院不予支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百六十九条第一款、第一百七十条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原审裁定。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 尹晓雯
审 判 员 杨国山
代理审判员 程显博
二〇一四年五月二十八日
书 记 员 杨谱说
附：（2014）平民再终字第13号民事裁定相关法律规定：
《中华人民共和国民事诉讼法》
第一百六十九条第二审人民法院对上诉案件，应当组成合议庭，开庭审理。经过阅卷、调查和询问当事人，对没有提出新的事实、证据或者理由，合议庭认为不需要开庭审理的，可以不开庭审理。
第二审人民法院审理上诉案件，可以在本院进行，也可以到案件发生地或者原审人民法院所在地进行。
第一百七十条第二审人民法院对上诉案件，经过审理，按照下列情形，分别处理：
（一）原判决、裁定认定事实清楚，适用法律正确的，以判决、裁定方式驳回上诉，维持原判决、裁定；
（二）原判决、裁定认定事实错误或者适用法律错误的，以判决、裁定方式依法改判、撤销或者变更；
（三）原判决认定基本事实不清的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审，或者查清事实后改判；
（四）原判决遗漏当事人或者违法缺席判决等严重违反法定程序的，裁定撤销原判决，发回原审人民法院重审。
原审人民法院对发回重审的案件作出判决后，当事人提起上诉的，第二审人民法院不得再次发回重审。