河南省中牟县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0122刑初75号
公诉机关河南省中牟县人民检察院。
被告人窦瑞钦，曾用名窦卫国，男，1957年6月8日出生于河南省中牟县，汉族，大学专科文化，河南元亨鑫源实业有限公司中牟分公司负责人，住中牟县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月15日被中牟县公安局刑事拘留，同年4月20日被逮捕。
辩护人校丙戌，河南官渡律师事务所律师。
辩护人董鹏，河南官渡律师事务所律师。
河南省中牟县人民检察院以牟检公诉刑诉〔2017〕2号起诉书指控被告人窦瑞钦犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省中牟县人民检察院指派代理检察员黄棉果出庭支持公诉，被告人窦瑞钦到庭参加诉讼。期间，因需要调查核实证据，本院决定延期审理。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年7月份以来，被告人窦瑞钦在担任河南元亨鑫源实业有限公司开封分公司（以下简称元亨开封分公司）和中牟分公司（以下简称元亨中牟分公司）负责人期间，在未经国家金融主管部门批准的情况下，分别以河南云扬电子科技有限公司和河南正鑫地产有限公司的名义向社会不特定对象高息吸收存款。经鉴定，2013年5月31日至2014年12月31日期间，元亨中牟分公司吸收存款共涉及137名理财客户，未结清理财客户137名，吸储总额（合同金额）56560000元，实际到账金额共47412290元，共支付理财客户本息4996910元，未兑付金额42415380元。被告人窦瑞钦从中提成104755元。
为证明该指控事实，公诉机关向本院提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、河南中财德普会计师事务所司法鉴定意见、相关书证等证据。据此认为被告人窦瑞钦已经触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人窦瑞钦对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。但其辩解自己不知道该公司吸收存款是违法行为，出事以后也积极进行了弥补，希望能从轻处罚。
辩护人提出，被告人不是河南元亨鑫源实业有限公司的法定代表人和高级主管，被告人作为分公司负责人其实只是替上级管理其他业务员，没有实际组织、策划、操作非法吸收公众存款，也没有占用和使用该资金，并不承担法律责任，因此，被告人窦瑞钦犯非法吸收公众存款罪的事实不清、证据不足。其次，被告人窦瑞钦直接吸收的存款只有二人，公诉机关指控是三人，其他存款均有业务员吸收而来。第三，本案应当认定为单位犯罪，应该由单位负责。第四，被告人窦瑞钦系初犯、偶犯，没有劣迹，主观恶性小，如实供述自己的行为，应当从轻或者减轻处罚。为证明上述辩护意见，辩护人提供了河南元亨鑫源实业有限公司和河南征信地产有限公司的声明一份，河南元亨鑫源实业有限公司的承诺书一份，窦瑞钦的辞职书一份，窦瑞钦家属出具的证明一份。
经审理查明，2013年高某（另案处理）和陈宏斌（在逃）注册成立了河南元亨鑫源实业有限公司，后在河南成立十八家分公司，高某任该公司法定代表人，陈宏斌是股东，该公司在未取得金融主管部门批准的情况下，对外吸收资金。同年，被告人窦瑞钦在担任元亨开封分公司和中牟分公司负责人期间，在未经国家金融主管部门批准的情况下，分别以河南云扬电子科技有限公司和河南正鑫地产有限公司的名义向社会不特定对象高息吸收存款。经鉴定，2013年5月31日至2014年12月31日期间，共涉及136名存款客户，尚有未结清理财客户135名，吸储总额（合同金额）56510000元，实际到账金额共47362290元，共支付理财客户本息4976460元，未兑付金额42335830元。被告人窦瑞钦介绍吸收周国岭、王全安、王贵民三人存款共计90万元。
另查明，2014年1月至9月元亨中牟分公司营业期间，被告人窦瑞钦共获得基本工资50500元、补助23757元、提成104755元，共计179012元。元亨中牟分公司非法吸收的资金，经会计汇至陈宏斌民生银行的账户。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.被告人窦瑞钦的供述与辩解：2013年7月，我去元亨开封分公司任负责人。2013年11月份我到中牟县行政服务大厅注册成立了元亨中牟分公司，2014年1月15日开业。主要吸收客户的资金，给客户一分五到一分八的月利息，个别资金多的客户经请示集团负责人黄成古，可以稍高一点。我是负责人，张晓利任副总，负责行政工作，一个财务人员王晓瑜，一个负责签订合同的工作人员徐小当。另外还有约20位专职业务员，元亨中牟分公司开业以来的主要业务就是吸收资金，元亨中牟分公司营业执照上没有吸收资金的业务。也没有去有关部门办理手续。元亨中牟分公司吸收的资金全部都给了河南正鑫地产有限公司。我自己也向公司存了5万元。我有工资、餐补、全勤奖等等，还有总业绩千分之一的提成。
2.集资参与人周国岭、王全安、王贵民陈述，证明系由窦瑞钦介绍其向元亨中牟分公司存款。
3.集资参与人王晓瑜、王玉兰、张超伟、朱庆奎、陈银美、孟凡荣、张星林、侯启运、段秀芬、杨秀范、张红军、梁传河、吴廷亮、郝艳玲、仓金红、李军强、周丹、董金钗、王玉琴、李青、徐秀芹、谢虹、王雪梅、郭文君、赵凤山、马亚华、刘晓安、彭玉梅、冉云云、刘喜顺、武瑞华、娄桂香、李玉霞、王宁萍、张玉玺、申秀荣、王丽霞、钟洪玉、祝蕴、窦丽红、路军伟、路登科、刘菊红、李均、李超、李红妮、王新伟、付顺利、姜彩凤、吴永生、陈少英、陈少枝、吕全枝、杨西林、杨芬、胡慧娟、边秀珍、朱二志、程均娥、郭瑞红、张侠、张喜安、姬素英、孔秀萍、张金凤、张文玲、赵自安、王兆莉、孟丽、文庆华、王艳、金先果、田昕、田辉、李淑平、刘芳、李春玲、朱珂、王道平、董献婷、林书风、袁九令、张广宣、张国兴、窦亚茹、李志海、尚文其、屈新增、师爱风、邱学明、邱红强、范香平、朱凤菊、朱小六、李军强、高霞子、白春胜、马瑞萍、朱凤玲、卢卫东、朱玉红、谢玉庆、师章玲、曹会玲、郭玉霞、刘海玲、段国书、王娟、王全辈、徐晓当、吕桂英、冯松太、王淑梅、张军敏、刘玉荣、田佰俭、赛艳梅、王彩玲、王丽、王跃进陈述，证明集资参与人通过介绍向元亨中牟分公司存款的情况。
4.证人高某证言：我是河南元亨鑫源公司的代表人，被告人窦瑞钦是元亨中牟分公司的负责人，河南元亨鑫源公司的主要业务就是吸收存款，公司将吸收来的钱直接打到我和陈宏斌的账户上，我们把钱投入到一些项目上去了，我听窦瑞钦说在中牟吸收的存款大概有五六千万元，200多名客户。
5.证人校勇证言：我是元亨中牟分公司的业务员，窦瑞钦是总负责人，公司平常有吸收存款的任务，公司开会的时候窦瑞钦和张晓利都会讲一些业务和公司投资的项目。
证人张某、王某1的证言与校勇基本一致。
6.证人范某证言：范某的姐姐范香平以范某的名义存入元亨中牟分公司20万元。
7.证人郭某证言：自己存入元亨中牟分公司的29550元已经兑付。
8.证人石某证言：我妻子田昕以我的名义向元亨中牟分公司存款15万元。
证人李某证言：我的女儿田昕以我的名义向元亨中牟分公司存款13万元。
证人陈某证言：李淑平以陈某的名义放在元亨中牟分公司16万元。
证人王某2证言：谢玉庆以王某2的名义在元亨中牟分公司存了30万元。
证人耿某证言：谢玉庆以耿某的名义在元亨中牟分公司存了24万元。
河南中财德普会计师事务所司法鉴定意见，证明元亨中牟分公司吸储的情况。
中牟县公安局从工商局调取的元亨中牟分公司的工商材料，证明元亨中牟分公司负责人为窦瑞钦，公司并无吸收存款的业务。
河南云扬电子科技有限公司工商材料，证明该公司的经营范围，法人代表为陈宏斌，该公司没有吸收存款的业务。
14.河南正鑫地产有限公司工商资料，证明该公司的经营范围，法人代表为高某，该公司没有吸收存款的业务。
15河南元亨鑫源实业有限公司工商材料，证明河南元亨鑫源实业有限公司于2013年8月20日成立，法定代表人为高某。经营范围为五金交电、建筑材料、办公用品、家具的销售；农业技术开发；企业管理咨询；会议会展服务。
16.中牟县公安局接受的窦瑞钦提供的材料，包含：1.窦瑞钦与河南正鑫地产的借款合同，证明窦瑞钦借给河南正鑫地产5万元；2.中国工商银行的流水清单，证明窦瑞钦的工资情况；3.元亨中牟分公司的业绩提成表，证明提成的人员和数额；4.元亨中牟分公司的宣传单，证明元亨公司对外不特定人宣传，并吸收存款；5.元亨中牟分公司2014年1-9月的工资明细表、管理津贴申请表，证明被告人工资的发放，以及相应的管理津贴；6.元亨中牟公司工资发放标准、业绩考核标准，证明工资发放水平与业绩要求。
17.中牟县公安局接受的集资参与人提供的证据材料，证明集资参与人签订合同的数额和存款情况。
18.郑州市公安局打击处理非法集资工作指挥部发文笺、关于对河南元亨鑫源实业有限公司涉嫌非法吸收公众存款案件依法立案侦查的报告，证明经郑州市公安局批准，由中牟县公安局侦查该案。
19.被告人户籍证明、前科材料、到案经过、视听资料等。
本院认为，被告人窦瑞钦违反国家法律、金融管理法规，向社会公开吸收公众资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。
辩护人提出，被告人非河南元亨实业公司的法定代表人和高级主管，作为分公司负责人只是替上级管理其他业务员，没有组织、策划非法吸收公众存款，也没有占有和使用该资金，犯罪事实不清，证据不足；被告人窦瑞钦直接吸收的存款只有二人；本案应当认定为单位犯罪，应该由单位负责等辩护意见。经查，被告人窦瑞钦作为元亨中牟分公司的负责人，负责公司内部大小事务，并对分公司人员包括业务员进行管理，在非法吸收公众存款过程起到了重要作用，事实清楚，证据充分；元亨中牟分公司本就不具有法人资格，且该公司的设立本身就是为了吸收存款，不能以单位犯罪认定；关于被告人个人介绍吸收的数额，有集资参与人陈述与签订的存款合同为证，应认定为3人。故上述辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出的被告人窦瑞钦系初犯、偶犯，如实供述自己罪行，应当依法从轻处罚的辩护意见，有事实和法律依据，本院予以采纳。
被告人如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。综合被告人在非法吸收公众存款过程中的地位和作用，吸收的数额、对象多少，造成的损失大小等情节。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人窦瑞钦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月15日起至2020年9月14日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳）
二、被告人窦瑞钦违法所得人民币十七万九千零一十二元，予以追缴后按比例返还集资参与人。不足部分继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 冉满仓
人民陪审员 李转变
人民陪审员 贾惠明
二〇一七年八月十八日
书 记 员 余灏洋
书 记 员 张留芳