广东省徐闻县人民法院刑 事 判 决 书（2015）湛徐法刑初字第28号公诉机关广东省徐闻县人民检察院。被告人黄某甲，女，广东省徐闻县，汉族，高中文化，农民，住广东省徐闻县。因本案于2014年5月1日被羁押，同日被刑事拘留，同年6月3日被逮捕。现羁押于徐闻县看守所。辩护人庄明雄，广东择正律师事务所律师。广东省徐闻县人民检察院以徐检刑诉字[2015]4号起诉书指控被告人黄某甲犯诈骗罪，于2015年1月6日向本院提起公诉。本院于次日立案受理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关于2015年4月1日以本案需要补充侦查为由，建议对本案延期审理，并于同年4月30日恢复审理。广东省徐闻县人民检察院指派代理检察员陈华巍出庭支持公诉，被告人黄某甲及其辩护人庄明雄等到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2012年11月7日至2013年2月13日期间，被告人黄某甲虚构为扩大其经营服装生意的规模需要借款、其父亲黄某乙经营收购菠萝生意的资金不够需要付钱给客户，其姑妈黄某丁经营菠萝生意资金短缺等为由，以借款为名，骗取被害人苗某现金人民币（以下币种同）共计282500元。2014年5月1日14时30分许，被告人黄某甲在徐××县××镇火车轮渡北港码头被公安民警抓获。针对上述指控的事实，公诉机关当庭提交了本案的相关证据，认为被告人黄某甲无视国家法律，以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取被害人的财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究被告人黄某甲的刑事责任。提请本院依法判处。被告人黄某甲对公诉机关指控的罪名无异议，但辩解其只骗取了被害人苗某160000多元，且案发前已归还给被害人苗某80000多元。其辩护人庄明雄的辩护意见是：1、被告人黄某甲及其家属已全部退赃给被害人苗某，并取得了被害人苗某的谅解；2、被告人黄某甲是初犯，且认罪态度较好；3、被告人黄某甲如果重新走向社会，对社会没有影响。因此，建议对被告人黄某甲适用缓刑。经审理查明：2012年11月7日至2013年2月13日期间，被告人黄某甲虚构为扩大其经营服装生意的规模需要借款、其父亲黄某乙经营收购菠萝生意的资金不够需要付钱给客户，其姑妈黄某丁经营菠萝生意资金短缺等事实，以借款为名，骗取被害人苗某现金共计160000多元，同时还与被害人苗某约定了120000元左右的利息。另查明，案发前，被告人黄某甲已归还给被害人苗某80000多元；在本院审理期间，被告人黄某甲的家属又代为退还给被害人苗某100000元，取得了被害人苗某的谅解。再查明，2014年5月1日14时30分许，被告人黄某甲在徐××县××镇火车轮渡北港码头被公安民警抓获。以上事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书，证实：接受本案及本案立案的简要情况。2、破获案件过程说明、查获经过，证实：2014年5月1日14时30分许，被告人黄某甲在徐××县××镇火车轮渡北港码头被公安民警抓获归案，以及本案的侦破过程。3、现场照片，证实：湛江市霞山区××大道南××号××市场工业品区一层1014号商铺的现场状况。4、协助查询财产通知书、黄某甲的农行卡流水账、苗某的农行卡流水账，证实：2012年10月26日，被害人苗某的农行卡（卡号为62×××22）向被告人黄某甲的农行卡（卡号为62×××12）转存了19800元；2012年11月7日，被害人苗某的农行卡（卡号为62×××22）向被告人黄某甲的农行卡（卡号为62×××12）转存了54500元；2012年12月7日，被告人黄某甲用其农行卡（卡号为62×××12）向被害人苗某的银行卡（卡号为62×××22）转支了5500元。5、接受证据材料清单、借款协议、借条、居民身份证、户口簿，证实：2013年7月12日，被害人苗某向公安机关提交了一本房地产权证（权属人为黄某甲，证号为粤房地证字第c29××号）、一份借款协议（甲方为苗某，乙方为黄某甲，金额为165500元）、一份借条（借款人为黄某甲，金额为75000元，日期为2013.2.6）、一份借条（借款人为黄某甲，金额为42000元，日期为2013.2.13）、一份黄某甲身份证复印件、一份黄某甲户口簿复印件。6、接受证据材料清单、档口租赁协议书、收据，证实：2013年7月18日，证人何某向公安机关提交了一份档口租赁协议书（甲方为周某，乙方为何某）、一份收据（交款人为何某，收款人为黄某丙）、一份收据（交款人为何某，收款人为黄某丙，押金为2000元，装修费为3200元）。7、接受证据材料清单、房地产权证，证实：2013年7月18日，证人黄某丁向公安机关提交了一本房地产权证（证号为c43××18，权属人为黄某丁）。8、接受证据材料清单、档口租赁协议书、湛江市××市场商铺租赁协议、档口租赁协议书，证实：2013年7月18日，证人周某向公安机关提交了一份档口租赁协议书（甲方为周某，乙方为黄某丙）、一份湛江市××市场商铺租赁协议（甲方为湛江××投资有限公司，乙方为周某）、一份档口租赁协议书（甲方为周某，乙方为何某）。9、接受证据清单、商铺租赁协议、租赁场地证明，证实：2014年9月12日，××市场向公安机关提交了一份商铺租赁协议（甲方为湛江××投资有限公司，乙方为曾某）、一份租赁场地证明（2017档档主为曾某，经营时间为2012年8月1日至2015年7月31日）。10、鉴定聘请书、房地产权证（权属人为黄某甲，证号为粤房地证字第c29××号），证实：经湛江市房地产档案馆鉴定，该证为假证。11、无档案记录证明，证实：经湛江市房地产档案馆查询，被告人黄某甲在该馆并无馆藏档案登记记录。12、文件检验鉴定书，证实：经鉴定，借款协议（甲方为苗某，乙方为黄某甲，金额为165500元）上乙方处“黄某甲”字迹是黄某甲的；两份借条（金额分别为75000元、42000元，日期分别为2013.2.6、2013.2.13）上“黄某甲”字迹是黄某甲的。13、被告人黄某甲的供述和辩解，证实：（1）我分别四次共向苗某借款180000元。①2012年11月7日，我向苗某借款60000元。苗某在湛江国贸对面的邮政银行交了54000元给我（当场扣除利息6000元），我将50000元存到我姑妈黄某丁的邮政银行卡里，然后黄某丁再转交给我，我则将余款4000元带在我身上。我打了60000元借条给苗某。②2012年12月某天，我又向苗某借款60000元。苗某在湛江火车南站一邮政银行附近交了55000元给我（当场扣除利息5000元），苗某把一张早已准备好的借款协议交给我签名，时间签上2012年11月7日，借款金额是165500元。因为我每月按时付利息给苗某，苗某说到时还钱只还本金120000元就可以了。③2013年2月6日，我向苗某借款30000元。苗某在湛江四中门口交了30000元给我，我打了借条给苗某，借条的借款金额是75000元（含利息45000元，每天利息3000元）。④2013年2月13日，我向苗某借款30000元。苗某在湛江海滨公园门口对面的路边交了30000元给我，我打了借条给他，借条的借款金额是42000元（含利息12000元）。（2）2012年11月7日，当时由于我没有带银行卡出来，我又不方便带那么多现金在身上，所以就打电话给我姑妈黄某丁，向我姑妈讨要她的邮政银行卡号，先将50000元存在她的卡里。我没有向苗某说过要将该笔款借给我姑妈使用。（3）我打给苗某的借款协议和借条中，借款金额都没有写明包含利息，是因为我觉得可以还款给苗某，我不在乎。（4）我没有抵押房产权证给苗某。（5）借了苗某的钱后，我在湛江赌老虎机、打私彩、卖私彩，到湛江××村赌场参与赌博，一次可以输赢几万元，我还到海南、广州、深圳等地旅游等花光了。我一开始卖私彩赚了一些钱，所以我认为可以还钱给苗某，但后来全部花光、输光了。14、被害人苗某的陈述，证实：（1）黄某甲分五次共向我借款282500元。①2012年11月7日，黄某甲以其名下位于湛江市霞山区建设路10号××豪苑5栋第二单元806房的房地产权证抵押给我，向我借款54500元，她说借款用于扩大她在湛江市××大道综合市场一楼1014档经营服装生意的规模。当日，我在湛江市××山区通过农行卡把54500元转账给黄某甲的农行卡，当时黄某甲出具一张54500元的借据给我。②2012年11月21日，黄某甲对我说她经营服装生意扩大规模的资金不够，需要再借54000元。当日，我在湛江市××山区通过我名下的农行卡把54000元转账给黄某甲的农行卡，当时黄某甲出具一张54000元的借据给我。③2012年11月23日左右，黄某甲对我说她的父亲黄某乙经营收购菠萝生意的资金不够，现在收购菠萝已装车了，但没钱付给农户，农户不肯发车，需要借款60000元。当日，我从湛江赶到徐闻已是晚上，黄某甲在徐闻高速路口下面一个饭店接待我和一同前来的连世丰、洪某三人吃饭。在吃饭的过程中，我借57000元现金给黄某甲，并把先前黄某甲出具给我的两张借据交给回她，由黄某甲与我另外签订金额为165500元一式两份的《借款协议书》，“签订时间为2012年11月7日，签订地点为湛江霞山”，但实际上签订时间为2012年11月23日左右，签订地点是徐闻。④2013年2月6日，黄某甲以她姑妈黄某丁在浙江省嘉兴水果批发市场经营菠萝的资金短缺为由，她向我提出借款75000元，我答应了。当日，我在霞山区家宅楼下借了75000元给黄某甲，黄某甲出具了75000元的借据给我。⑤2013年2月13日，黄某甲打电话给我，她说春节期间的服装生意很好，但资金周转不过来，要再向我借款50000元，我当时答应了。但当日由于银行不上班，黄某甲就到我家取钱，我把仅有的42000元现金借给了黄某甲，黄某甲出具了一张42000元的借据给我。（2）黄某甲为了取得我的信任，她与我相识半个月后，分别两次向我借款7000元、20000元，说是经营服装生意，借款后，黄某甲很有诚信，一个月后如期还款给我。为了进一步取得我的信任，黄某甲还带我到她在湛江市××大道综合市场一楼1014档经营服装档口查看情况，让我确认她有经营服装生意档口的事实。再者，黄某甲以其名下的房地产权证抵押给我。基于上述几点，我才信任她，并把282500元借给她。（3）黄某甲在借款钱对我说过，她是在湛江市××大道综合市场一楼1014档经营服装生意的，而表姐在其档口帮忙打理。为了确认这个事实，我于2012年11月5日左右专程前往核查，询问当时在该档口经营服装生意的黄某甲所谓的“表姐”，我问她的“表姐”该档口是否是黄某甲的，她的“表姐”回答说是。后来，我发觉我被骗后，我曾到相关部门核查该档口是谁的，最后证实该档口不是黄某甲的。我就找到黄某甲所谓的“表姐”，所谓的“表姐”否认档口是黄某甲的，并说她是该档口的老板，而黄某甲经常光顾她生意，有一天，黄某甲对她说其找到了一个对象，是个当官的儿子，家庭很富裕，为了不被对象瞧不起，如果有人来问档口是谁的，那就说是她黄某甲的。后来，我在核查时，所谓的“表姐”就说档口是黄某甲的，她也是黄某甲的表姐。（4）我知道我被骗后，我持着黄某甲抵押给我的房地产权证去房产局核查，发现该房地产权证上的房产所有人是黄某丁，而不是黄某甲。黄某甲是拿假的房地产权证抵押给我的。（5）我借款给黄某甲，我有计利息，是月息1%，但借据上没有注明计息情况。（6）借款到期后，我经常催黄某甲还钱，但黄某甲总说过几天等其父亲菠萝生意资金回笼后就还钱。后来，黄某甲故意逃避我，她的手机停机了，找不到她。15、证人黄某丙的证言及辨认笔录，证实：我曾在湛江市××大道南21号××市场工业品区一层1014商铺经营过服装生意。我是个人经营的，经营期间是2012年8月21日至2013年8月20日，但在该档口未到期的情况下，我已于2013年3月21日转租给何某经营了。我认识一徐闻籍女孩，她一直对我称她叫黄小丽，她对很多人都说我是她表姐，她平时叫我欣姐。她认识我之后，她说她家住在湛江火车南站附近，她父亲在徐闻做生意很有钱。她平时出手大方，经常对我嘘寒问暖，我还与她租住过用一个单元套间。她向很多人借过钱，以父亲出车祸、男朋友出车祸等为由向别人借款，而且数额不小，后来很多人来我档口找她要钱，我才知道她也叫黄某甲，还有很多人来我档口责怪我为何有这样的表妹。黄小丽曾对我说过，她认识一名男子，家庭条件不错，她说到时如果该男子过来问，那就说该档口是黄小丽的。经辨认照片，证人黄某丙辨认出被告人黄某甲就是黄小丽。16、证人何某的证言，证实：我于2013年3月16日与湛江市××大道综合市场一楼1014号档口原租赁经营者黄某丙签订了一份协议，黄某丙将该档口转租给我。黄某丙转租时对我说她身体不舒服，又没有时间经营。我于2013年3月8日交2000元定金给黄某丙后，黄某丙曾告诉我，说小丽到处对人说她是小丽的表姐，其实不是，她是在卖服装过程中认识小丽的。17、证人黄某丁的证言，证实：（1）湛江市霞山区××小区5栋2门806房是我们夫妇于2006年5月购买的商品房，该套房的房地产权证是在我丈夫黄某丁名下的，房产权证号是43××18。我从未将该套房的房产权证借给任何人使用过，我曾于2011年用该证进行抵押贷款，所以该证还抵押在银行那里。（2）黄某乙是我的大哥，黄某甲是黄某乙的女儿。我从未将该房产权证借给黄某乙或黄某甲使用过。18、证人周某的证言，证实：湛江市××大道综合市场一楼1014号档口是我于2010年经营的，该档口的营业执照是我的名字，我是经营服装生意的。我先后将该档口转租给几个人经营，现在是一个叫何某的女青年经营。我认识黄某丙，我于2012年8月18日与黄某丙签订租赁协议书，将该档口转租给黄某丙，租赁期限为2012年8月21日至2013年8月20日，黄某丙在租赁期间又把该档口转租给何某，所以我又与何某签订了一份租赁协议书，时间是2013年8月21日至2014年8月20日。当时黄某丙转租时告诉我，她说她被车撞伤了，要回家吃中药治疗，又找不到人来帮她打理，在她的再三要求下，我才同意黄某丙转租给何某的。19、证人黄某乙的证言，证实：（1）黄某甲是我的二女儿，黄某丁是我的妹妹，黄某丁在湛江霞山买了套商品房。黄某甲没有表姐在湛江，她现在使用的手机号码是138××××8910，是2013年农历5月份我才知道她使用这个手机号码的，她经营变换手机号码，前后有几十个了。（2）黄某甲没有什么固定职业，她曾到深圳打过两个月工，后来回广州，她在广州期间曾以做生意为由向亲戚借款5000元，还向其他人借过款，我怕她是在广州搞传销，我就直接到广州把她带回家里。约一年后，她就到湛江跟随她姑妈黄某丁经营光鸭生意了。（3）2011年农历5月份某天，黄某甲曾以在湛江经营服装生意为由向我拿过2万元。到了春节，黄某甲并没有回家过年，我叫她把钱拿回给我，但她说钱积压在服装上，无法拿钱给回我。2012年，我曾叫我妹妹黄某丁去看黄某甲是否经营服装生意，后来了解到她根本没有经营过服装生意，更没有什么服装档口。（4）2012年11月23日前后，我没有因收购菠萝生意资金不够，农户不给发车，然后才向别人借款支付后才得以发车的情况。黄某甲也从未帮我向他人借过60000元给我.（5）我不认识苗某，但曾听黄某甲说过，她高利息借过一个老板60000元，这个老板曾到我家找过黄某甲，但没有找到，当时我不在家，只有我父亲在家，这个老板就打电话给我，说黄某甲借了他60000元。我问这个老板为何要借款给黄某甲，他说黄某甲有服装档口作抵押。20、证人洪某的证言，证实：苗某是我丈夫，我曾和苗某一起与黄某甲见过两次面，第一次是在徐闻，第二次是在湛江市。2012年11月某天傍晚，我和苗某在家里准备吃饭时，苗某突然对我说要到徐闻，他说有个朋友在徐闻急需一笔借款，要把借款送到徐闻。当天刚好我家的小车被人借用了，苗某说要包车到徐闻，我见他一人到徐闻，路途那么远，又带这么多现金，况且还是包车，我不放心，所以就提出要跟他一起去。然后苗某把准备好的现金用黑色塑料袋包好，我们到湛江汽车南站以350元的价格包了一辆小车到徐闻。当晚八九点钟，我们到离徐闻高速路口不远的路边一间饭店里，黄某甲早已在那里等候，然后我们在饭店大厅边谈边点菜吃饭。苗某和黄某甲吃完饭后，我看到黄某甲从一红色塑料袋里拿出一本证件交给苗某看，看完后，黄某甲又放回塑料袋里并交给苗某。过了一会儿，我看到黄某甲当面写了一张字据，然后交给苗某，苗某叫我把现金交给黄某甲，我就交给黄某甲的现金共有57000元，我曾在家里清点过。当晚我和苗某回到家后，苗某把那本证件给我看，他说是黄某甲抵押给他的房地产权证，我打开看了一下，里面的权属人的确是黄某甲，然后苗某就放好了。违法犯罪经历查询说明，证实：被告人黄某甲是初犯。21、被告人黄某甲的户籍证明材料，证实：被告人黄某甲出生于1989年5月20日，犯罪时已达到完全刑事责任年龄。鉴于被告人黄某甲在第一次庭审时提出其只向被害人苗某借了160000多元，且案发前已归还了80000多元，而被害人苗某陈述被告人黄某甲曾于2012年11月21日向其借款，其就转账了54000元到被告人黄某甲的农行卡（卡号为62×××12），且被告人黄某甲从未向其还过钱。但是根据黄某甲的农行卡流水账，可知被告人黄某甲的该张农行卡在2012年9月21日至2013年6月27日期间均没有入账54000元的记录，而且被告人黄某甲利用该张农行卡已于2012年12月7日转了5500元给被害人苗某，所以本院对被害人苗某的陈述有疑问，根据《最高人民法院关于适用的解释》第二百二十条第一款之规定，本院遂于2015年5月15日对被害人苗某进行调查核实，被害人苗某陈述其的确只给了被告人黄某甲160000多元，且被告人黄某甲案发前已归还了80000多元，本院已制作了一份调查笔录，经第二次开庭审理，控辩双方对该份调查笔录的内容均予以确认，另外还对被害人苗某出具的收据、刑事谅解书的内容也一并予以确认。关于被告人黄某甲及其辩护人庄明雄提出的辩解、辩护意见，综合评判如下：1、由于被害人苗某在本院调查核实时陈述其的确只给了被告人黄某甲160000多元，且被告人黄某甲案发前已归还了80000多元，故对被告人黄某甲提出的相关辩解意见，本院予以采纳；2、被告人黄某甲及其家属已全部退赃给被害人苗某，取得了被害人苗某的谅解，而且被告人黄某甲是初犯，认罪态度较好，故对辩护人庄明雄的相关辩护意见，本院均予以采纳。本院认为，被告人黄某甲无视国家法律，以非法占有为目的，用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成了诈骗罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控被告人黄某甲犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持；但指控的诈骗数额有误，本院已予以更正。鉴于被告人黄某甲系初犯，庭审时自愿认罪，且其本人及其家属已全部将赃款退还给被害人苗某，取得了被害人苗某的谅解，可以酌情从轻处罚。综合被告人黄某甲的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，考虑其认罪态度，决定对其从轻处罚，且被告人黄某甲犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，因此可以对其宣告缓刑，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：被告人黄某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湛江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  冯奕君审 判 员  杨 成人民陪审员  杨玉凤二〇一五年六月四日书 记 员  彭威源附：相关法律条文及司法解释《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：(一)犯罪情节较轻;(二)有悔罪表现;(三)没有再犯罪的危险;(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。