河南省汤阴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0523刑初156号
公诉机关汤阴县人民检察院。
被告人王某某，男，1972年4月24日出生，汉族，安阳市××有限公司法定代表人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月13日被汤阴县公安局刑事拘留，同年9月19日被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人李新，大××律师事务所律师。
被告人毛某某，女，1974年3月1日出生，汉族，安阳市××有限公司股东。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月13日被汤阴县公安局刑事拘留，同年9月19日被汤阴县公安局执行逮捕。
汤阴县人民检察院以安汤检公刑诉（2016）137号起诉书指控被告人王某某、毛某某犯集资诈骗罪一案，于2016年6月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汤阴县人民检察院指派检察员刘译浓、马伟出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人李新、被告人毛某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
汤阴县人民检察院指控，2011年1月以来，被告人王某某、毛某某以非法占有为目的，在汤阴县××镇××村毛某甲（系毛某某父亲）家中，以安阳市安德商贸有限公司名义，以高利息为诱饵，面向社会不特定人员非法集资16238050元，涉及233户。案发后，除支付上述集资户本息外，实际诈骗资金11228025元。
针对上述事实，公诉机关当庭出示、宣读的证据有被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、书证等。公诉机关认为被告人王某某、毛某某以非法占有为目的，集资诈骗，数额特别巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究二被告人的刑事责任。王某某、毛某某共同故意犯罪，系共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定。提请本院依法判处。
被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但认为其不构成集资诈骗罪。辩护人李新提出的辩护意见是：王某某以安阳市安德商贸有限公司的名义吸收群众存款的行为应系单位犯罪，且王某某不具有非法占有的目的，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。王某某系自首、悔罪，建议对其从轻处罚，判处十年以下有期徒刑。
被告人毛某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
经审理查明，2011年1月以来，被告人王某某、毛某某以非法占有为目的，在汤阴县××镇××村毛某甲（系毛某某父亲）家中，以安阳市安德商贸有限公司名义，以高利息为诱饵，面向社会不特定人员非法集资16238050元，涉及233户。案发后，除支付上述集资户本息外，实际诈骗资金11228025元。
另查明，王某某、毛某某非法集资后，用于购房、购车、房租、服装柜台租金及管理、装修等共支出2701273.75元。另外，在安阳市安德商贸有限公司地下室经营赌博性质的游戏室，且王某某于2014年至2015年期间多次到澳门赌场从事赌博活动。案发后，汤阴县公安局查封毛某某位于安阳市文峰区秀水苑15号楼1单元2704室房产，冻结毛某某在中国工商银行股份有限公司安阳分行的账户，追缴赃款9453元，扣押毛某某在丹尼斯的夏装衣服资产和馨蒂店的夏装衣服、音箱、缝纫机、空调、饮水机资产。另外，毛某某在河南丹尼斯百货有限公司安阳中华分公司和郑州丹尼斯百货有限公司安阳文某分公司尚有押金款和货款共计102128元。
上述事实，有以下经当庭举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1.汤阴县公安局受案登记表、立案决定书。
2.汤阴县处置非法集资工作领导小组办公室及安阳市处置非法集资工作领导小组办公室工作会议纪要、关于汤阴县韩庄镇大云村王某某、毛某某非法融资的情况汇报、非法集资案件立案审批表。
3.中国银行业监督管理委员会安阳监管分局关于查证安阳市安德商贸有限公司、毛某某、王某某从业资格的复函：我分局未受理过安阳市安德商贸有限公司、毛某某、王某某以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
4.汤阴县公安局扣押决定书、扣押物品和文件清单、协助查封通知书、协助查询和冻结财产通知书、调取证据通知书和清单、现场勘验笔录和照片。
5.安阳市安德商贸有限公司企业档案及材料。
6.被告人王某某、毛某某集资案件统计表及资金去向统计表。
7.王某某出入境记录及接处警登记表：证实王某某多次出入澳门及经营一个以赌博为主的游戏室的情况。
8.安阳相州会计师事务所出具的相州会鉴字（2016）第0101号会计鉴定意见书：
（1）受害人实际损失情况：截至目前，223名受害人共计存款的票面金额为16238050元，受害存款人得到利息4882025元，得到退还本金128000元，实际损失资金11228025元。
（2）集资款支出情况：截至目前，王某某、毛某某集资款的支出金额为2701273.75元。其中购房支出219348元、购车支出1053200.05元、工资支出246000元、房租支出348500元、服装柜台租金和管理费支出496625.7元、装修费用支出330000元、车辆管理费支出7600元。
（3）扣押及冻结资产情况：①扣押毛某某在馨蒂店的夏装衣服、音箱、缝纫机、空调、饮水机资产；②扣押毛某某在丹尼斯的夏装衣服资产；③冻结毛某某在中国工商银行股份有限公司安阳支行的账户；④查封毛某某位于安阳市文峰区秀水苑15号楼1单元2704室房产1套。
9.被告人王某某、毛某某的户籍信息、到案证明、无犯罪记录证明。
10.被害人陈述
（1）被害人马某的陈述：从2011年开始，毛某某在位于韩庄××××村其父亲毛某甲的家里吸收存款，我于2013年11月1日在她那存了20000元，毛某某给我出具了收据，约定的利息是2分，我共获得利息6800元，实际损失为13200元。
（2）被害人杨某甲、杨某乙、毛某乙、张某甲、陶某、杨某丙、毛某丙、毛某丁等人的陈述内容为：证实王某某、毛某某在汤阴县××镇××村毛某某父亲毛某甲家里，以安阳市安德商贸有限公司名义，以月利息2分至2.5分的高利息为诱饵，面向汤阴县韩庄镇大云村及周边村庄群众非法集资的情况。
11.证人王某甲、姚某、李某甲、韦某、郜某甲、李某乙、董某、郜某乙、王某乙的证言内容为：证实王某某开设安阳市安德商贸有限公司、在该公司地下一层经营一个赌博性质的游戏室、将半挂货车和轿车卖给他人以及王某某到澳门参与赌博的情况。
12.证人刘某、张某乙、周某、琚某的证言内容为：证实毛某某在安阳市西钟楼巷开设两个“馨蒂”门市和在安阳市丹尼斯租赁3处柜台经营服装生意及将房屋租赁给他人的情况。
13.被告人毛某某的供述：我和王某某在一起同居生活，未办理结婚证。2011年3月份，因王某某需要大量的现金进行抵押贷款，他提出来吸收群众的钱款，于是我们开始在韩庄乡大云村我父亲毛某甲的家里吸收群众的存款，主要是通过亲自上门和亲戚朋友口口相传方式，以在外面放钱吸收高利息为由，以月息2-2.5分的高利息吸收钱款，给群众出具的收据上都是由我签字，后来群众不放心，就加盖了安阳市安德商贸有限公司的财务专用章。在集资过程中，我和王某某没有具体的分工，一般都是我负责吸收存款，吸收的钱我转给王某某或拿到家里，我们共同开支。吸收的钱主要是王某某花了，具体他是如何使用的我不清楚，他对我说他在外干着高息放款的事。2011年我们在安阳市第一大道商场经营了一个“没玩没了”服装店，接着王某某在铁西成立了安阳市安德商贸有限公司，主要目的用于银行贷款，后来他在公司地下室开设了一家以赌博为主的游戏室。2013年的时候放高利贷的生意不好做，也挣不了钱，我就在安阳市西钟楼巷开了两个“馨蒂”服装门市、在文峰路老丹尼斯开了一个“EMMYCICI”服装柜台和一个“粉红大布娃娃”服装柜台、在中华路丹尼斯一楼开了一个“EMMYCICI”服装柜台，同时王某某挂靠安阳市第四运输公司购买了两辆半挂货车，这样我们就需要不断吸收资金才能维持我们资金链的运转。2015年3月底，出现了群众挤兑存款的情况，资金周转不动了，我们就把车卖掉、把分期购买的房子抵押出去借款，2015年5月份我在中华路万达二楼投资的门市因为资金不到位，装修了一半没有开业就被商场收回。我知道王某某去了澳门，但他不告诉我干什么，我就没管他。我们吸收的钱没有账目记录，王某某投资的项目是否挣钱我不知道，我经营的服装门市稍挣了些钱，我们每月的盈利不够支付群众利息，只能用新吸收的钱支付利息和归还本息，直到最后我们的资金链彻底断了。
14.被告人王某某的供述：我和某梅于2009年在一起同居生活，没有办理结婚证。2011年的时候，我和某梅在安阳市第一大道商场经营着一个“没玩没了”服装店，当时我们手里没有资金，我就提议用老百姓的钱，给他们出个利息，然后我们在韩庄乡大云村毛某某的父亲家里开始吸收群众的存款，主要通过出面找群众和亲戚朋友口口相传的方式，对外称我们做抵押放款生意，利息高、有保证，让群众在我们这存钱，吸收存款都是由毛某某出面，她给群众出具收据，吸收的钱我们共同开支。2011年时我们出具的是白条，后来群众提到白条不正规，我们就加盖了安阳市安德商贸有限公司财务专用章，我注册成立安阳市安德商贸有限公司的目的是为了给银行抵押贷款，但成立后也没有贷上款，公司也没有实际经营。毛某某用吸收的钱主要投资了几家服装门市，其他的钱我花了，我投资了一个以赌博为主的游戏室，赔了150多万，投资100万买了2辆半挂车，也赔了，还花40多万买了两辆轿车，后来车都卖了，2015年年初以毛某某的名字在安阳市购买了一套分期的房子，首付花了22万左右，资金紧张时将房子抵押给别人借款了，我还在2014年至2015年去澳门赌博了六七次，输掉了七八百万元。我们吸收存款没有账目记录，利息支出也没有记录，因为投资的项目没有挣到钱，只能用新吸收的钱支付利息和归还本金，直到最后资金链彻底断裂。
本院认为，被告人王某某、毛某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，实际诈骗资金11228025元，数额特别巨大，二被告人行为均已构成集资诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。在共同犯罪中，二被告人均起主要作用，均是主犯。关于王某某及其辩护人辩称不具有非法占有的目的，应以非法吸收公众存款罪定罪的辩护意见，经查，王某某、毛某某非法集资后，对集资款随意支配，用于生产经营活动与集资金额明显不成比例，又无法交代清楚资金去向，且将集资款用于违法犯罪活动，致使集资款不能返还，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，故对该辩护意见不予采纳。关于王某某辩护人提出的系单位犯罪的意见，经查，二被告人将集资的款项用于个人支配，并未用于公司经营，不属于单位犯罪的范畴，对该辩护意见不予采纳。关于王某某辩护人提出的王某某系自首，建议从轻处罚的意见，经查，根据公安机关的到案证明，王某某、毛某某系在与群众协商还款事宜未果的情况下被公安机关带走讯问，不具有自动投案的主动性、自愿性，不符合自首的构成要件，故对该辩护意见不予采纳。综上，根据被告人王某某、毛某某的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第一款、第二款第（一）、（二）、（四）、（七）项的规定，判决如下：
一、被告人王某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币300000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月13日起至2030年8月12日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。
二、被告人毛某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币300000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月13日起至2029年8月12日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。
三、公安机关冻结的银行存款147.82元、查扣的赃款9453元、毛某某购买安阳市文峰区秀水苑15号楼1单元2704室房产支付的首付款219348元及相关购房款、毛某某在河南丹尼斯百货有限公司安阳中华分公司和郑州丹尼斯百货有限公司安阳文峰分公司的押金款和货款102128元予以追缴，返还被害人，查扣毛某某的夏装衣服、音箱、缝纫机、空调、饮水机等资产予以折抵后返还被害人，其余赃款继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 张岚锋
代理审判员 沈海宝
人民陪审员 范卫东
二〇一六年八月二十三日
书 记 员 秦 洁