江苏省泗阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）泗刑初字第0604号
公诉机关江苏省泗阳县人民检察院。
被告人徐乃栋，无业。2009年10月26日因犯盗窃罪被本院判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金三千元。2015年7月14日因涉嫌犯信用卡诈骗罪、盗窃罪被刑事拘留，8月20日被逮捕。现羁押于泗阳县看守所。
江苏省泗阳县人民检察院以泗检诉刑诉〔2015〕599号起诉书指控被告人徐乃栋犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2015年12月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。泗阳县人民检察院检察员陈扶军出庭支持公诉，被告人徐乃栋到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省泗阳县人民检察院指控：一、信用卡诈骗：2014年8月，被告人徐乃栋决定从宿迁苏城汽贸有限公司购买一辆奥迪A6轿车，并以其妻子张某甲的名义与中国工商银行股份有限公司泗阳支行签订信用卡透支分期付款合同。后被告人徐乃栋于2014年11月12日至16日，使用该卡分九次通过POS机套现22万余元用于赌博活动。经该行工作人员多次催收，超过三个月，被告人徐乃栋仍未归还。二、盗窃：2015年6月下旬的一天，被告人徐乃栋与邢某（另案处理）至张家港市杨舍镇丽景华都B区9栋1602室被害人张某丙家，采用技术开锁的手段进入室内，窃得一枚钻戒、两只手镯。经鉴定，涉案财物共计价值人民币27000余元。公诉机关为此提供相关证据，并据此认为被告人徐乃栋的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款，第二百六十四条之规定，应当以信用卡诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任。
被告人徐乃栋对公诉机关指控没有提出异议。
经审理查明：
一、信用卡诈骗事实：2014年8月，被告人徐乃栋决定从宿迁苏城汽贸有限公司购买奥迪A6轿车一辆，并于2014年9月4日交付定金5000元。后被告人徐乃栋以其妻子张某甲的名义，与中国工商银行股份有限公司泗阳支行（以下简称“工商银行泗阳支行”）签订信用卡透支分期付款合同。该合同约定，乙方（张某甲）如未按合同约定的用途使用透支资金，甲方（工商银行泗阳支行）有权宣布本合同项下透支债务提前到期，并要求乙方立即偿还本合同项下全部债务。后被告人徐乃栋、张某甲申领工商银行信用卡一张，被告人徐乃栋提供虚假的职业及收入证明等材料，工商银行泗阳支行将张某甲的牡丹信用卡授信额度提高至23万元，并为该卡办理了透支额度为23万元、分36期偿还的分期付款手续。2014年11月12日至16日间，被告人徐乃栋使用该卡多次通过POS机套现22万余元用于赌博等。被告人徐乃栋未能按照合同约定将该款用于购买汽车,亦未按照合同约定归还所透支信用卡的款项，工商银行泗阳支行工作人员自2015年1月起，多次向被告人徐乃栋夫妇二人催收信用卡所欠款项，超过三个月，被告人徐乃栋仍未归还所透支款项。
上述事实，有下列证据证实：
（1）被告人徐乃栋供述证实：2014年6、7月份，其与妻子张某甲协商从苏城汽贸购买奥迪A6轿车一辆，后通过提供虚假的职业及收入证明等材料，由刘某、朱某担保，申领工商银行泗阳支行信用额度为23万元的信用卡一张。2014年11月12日至16日间，其在财富广场恒邦电脑、摩登经典附近的彩票店等地套现22万余元，用于在四桥、文城新都等地参与赌博，赌博时刘某也在场，后自己未归还透支款项。2015年2月，其才告诉妻子张某甲钱被赌博输掉，后来其和张某甲改变联系方式（未通知银行），到上海打工。
（2）证人刘某证言证实：其与徐乃栋系朋友关系，2015年8、9月份，徐乃栋请其帮忙担保，并对银行工作人员谎称其在民政局上班，帮其提供收入证明。2014年11、12月份，其与徐乃栋在四桥下面赌过钱，其他的赌博地方想不起来。证人张某甲证言证实：2014年7、8月份，其与丈夫徐乃栋协商从苏城汽贸购买奥迪A6轿车一辆，由朱某、刘某担保，申领工商银行泗阳支行授信额度为23万元的信用卡一张。2015年2月，汽贸公司庄老板告知其23万元被徐乃栋套现用了。经其追问，徐乃栋告知钱被赌博输掉了。证人宋某、赵某证言证实：工商银行泗阳支行为徐乃栋、张某甲夫妻办理授信额度为23万元的信用卡一张，信用卡逾期后，该行多次向徐乃栋、张某甲催收，超过三个月，徐乃栋仍未归还。证人庄某、黄某证言证实：徐乃栋、张某甲夫妻二人欲购买其公司奥迪轿车一辆，车贷卡办好后，夫妻二人未刷卡提车。证人朱某证言证实：其为徐乃栋办理信用卡担保，徐乃栋经济状况并不好。证人王某、房某甲、徐某甲、徐某乙证言证实：徐乃栋经济状况不好，欠有外债，其父母代为偿还过一部分。证人陈某、房某乙证言证实：徐乃栋曾用其店内POS机刷卡套现的事实。
（3）信用卡交易明细、语音详单、客户录音、短信记录等书证证实：信用卡交易情况、信用卡逾期后银行工作人员催收情况。
（4）承诺书、担保书、抵押合同、机动车保险单、职业及收入证明、民政局出具的证明、文件检验鉴定书、信用卡额度调整审批表、牡丹信用卡透支分期付款合同等书证证实：徐乃栋、张某甲夫妻欲购买汽车并提供材料向工商银行泗阳支行申领信用卡，被告人徐乃栋提供职业及收入证明为虚假材料，刘某本人未在民政局工作过，调整信用卡额度申请、审批等情况。
（5）辨认笔录及照片证实：相关证人能够辨认出被告人徐乃栋。
（6）羁押期间表现认定表、讯问笔录证实：被告人徐乃栋羁押期间，违反看守所管理规定殴打他人的事实。
（7）健康检查笔录、发破案及归案情况说明、前科证明、刑事判决书、户籍信息等证据证实：本案案发、被告人徐乃栋归案、被告人徐乃栋前科、涉案人员身份等情况。
上述证据，经过庭审举证、质证，证据间相互印证，本院予以确认。
二、盗窃事实：2015年6月下旬的一天，被告人徐乃栋与邢某（另案处理）至张家港市杨舍镇丽景华都B区9栋1602室被害人张某丙家，采用技术开锁的手段进入室内，窃得戒指一枚、手镯等物品。经鉴定，涉案戒指一枚、手镯两只共计价值人民币27000余元。
另查明，案发后，涉案被盗戒指一枚被张家港市公安局依法扣押。
上述事实，有下列证据证实：
（1）被告人徐乃栋供述证实：2015年6月，其通过QQ在网上认识一叫“小爱”的男子，该男子会技术开锁，后约好一起偷东西。2015年6月20日11时许，其与该男子进入一小区，因16楼电梯口右手边一户人家敲门没有人开，屋内也没有动静，该男子就用技术开锁的手段打开门锁，后二人一起进入房间内盗窃，窃得一灰色保险箱，保险箱内有金银首饰、文件和汇票，该男子给了其三个手镯和一枚戒指。
（2）被害人张某丙陈述证实：其家住张家港市杨舍镇丽景华都B区9幢1602室，2015年6月14日至6月25日间，其女儿房间内的保险箱被盗，保险箱内有一黄金手镯，一白金手镯，两个银手镯，一枚白金男士戒指，一对白金耳环，2个白金吊坠，还有一枚女士金戒指等物品。
（3）证人邢某证言证实：2015年6月下旬的一天，其与一网名叫“牛牛”的男子在一户人家实施盗窃，窃得一保险箱内手镯、戒指等物品。证人张某乙证言证实：2015年6月23日19时许，一名叫徐乃栋的男子卖给其一个重约37.71克的金手镯。
（4）检测报告及物品价格鉴证结论书证实：手镯两只、戒指一枚共计价值人民币27000余元。
（5）辨认笔录及照片证实：张某乙能够辨认出卖金手镯的徐乃栋，邢某能够辨认出共同实施盗窃的“牛牛”（徐乃栋）以及被盗现场、被盗物品等情况。
（6）扣押笔录、扣押决定书、扣押清单证实：被盗戒指被扣押情况。
（7）勘验检查笔录及照片等证据证实：案发现场等情况。
（8）调取证据通知书、调取证据清单、登记表、接受证据清单等书证证实：被告人徐乃栋向张某乙出售被盗手镯的情况。
（9）发破案及归案情况说明、涉案人员户籍信息等证据证实：本案案发及被告人归案情况，涉案人员身份等情况。
上述证据，经过庭审举证、质证，证据间相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人徐乃栋以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，恶意透支信用卡，且经发卡银行多次催收后仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人徐乃栋又以非法占有为目的，入户窃取他人财物，且属有其他严重情节，其行为又构成盗窃罪。公诉机关指控被告人徐乃栋犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人徐乃栋与他人共同故意实施盗窃犯罪，系共同犯罪；被告人徐乃栋归案后，如实供述其主要犯罪事实，故对其从轻处罚。被告人徐乃栋在判决宣告以前一人犯数罪，依法数罪并罚。综合全案，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款，第二百六十四条，第六十七条第三款，第二十五条第一款，第六十九条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐乃栋犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金五万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金一万元。决定执行有期徒刑八年，并处罚金六万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月14日起至2023年7月13日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）
二、责令被告人徐乃栋退赔被害单位、被害人相关经济损失。
（于判决生效后一个月内退赔；公安机关已扣押物品于判决生效后一个月内依法处理。）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 马宝玲
代理审判员 常开平
人民陪审员 徐 柏
二〇一六年三月四日
书 记 员 张 琪
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