浙江省永康市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）金永刑初字第1107号
公诉机关浙江省永康市人民检察院。
被告人胡某甲，农民。2014年12月1日因本案被永康市公安局刑事拘留，2015年1月6日被依法逮捕。现羁押于永康市看守所。
辩护人张秋翔，浙江纬马律师事务所律师。
浙江省永康市人民检察院以永检公诉刑诉（2015）994号起诉书，指控被告人胡某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永康市人民检察院指派检察员胡敏出庭支持公诉，被告人胡某甲及其辩护人张秋翔到庭参加诉讼。现已审理终结。
永康市人民检察院指控：
2007年至2014年5月份期间，被告人胡某甲以公司经营需要资金周转等为由，以1.2分至2.5分的月利息从被害人应根妙、陈某甲、胡某丙、汪某、卢某乙、李某、楼某、俞某、贾某甲、贾某乙、韩某甲、黄某甲、胡某丁、胡某戊、陈某乙、吴某乙、黄某乙、林某、胡某己、徐某甲、胡某庚、韩某乙、金某、杨某、胡某辛、骆某、徐某乙等二十七人处集资达2665万元无法归还，集资款主要用于公司生产经营、转借他人、支付利息等。
为证明上述事实，公诉机关提供了被告人的供述和辩解、被害人陈述、证人证言、银行明细账、公司基本情况、借条、收款收据、银行转账凭证、民事判决书、扣押清单、人口信息、到案经过等证据。公诉机关认为，被告人胡某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人胡某甲归案后，能如实供述自己的罪行，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。提请本院依法判处。
被告人胡某甲对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。
其辩护人提出：（1）关于犯罪数额，应当扣除被告人胡某甲已支付的利息以及部分本金中包含的利息；（2）被告人胡某甲吸收的资金部分用于正常经营，不应计算在非法吸收公众存款罪的数额内；（3）被告人胡某甲归案后能如实供述自己的罪行，系初犯，愿意积极与被害人协商赔偿事宜。
经审理查明：
2007年至2014年5月份期间，被告人胡某甲以公司经营需要资金周转等为由，以1.2分至2.5分的月利息从被害人应根妙、陈某甲、胡某丙、汪某、卢某乙、李某、楼某、俞某、贾某甲、贾某乙、韩某甲、黄某甲、胡某丁、胡某戊、陈某乙、吴某乙、黄某乙、林某、胡某己、徐某甲、胡某庚、韩某乙、金某、杨某、胡某辛、骆某、徐某乙等二十七人处某，集资款主要用于公司生产经营、转借他人、支付利息等。现公安机关从被告人胡某甲处查扣人民币226万元。具体事实如下：
1、2014年1月22日，被告人胡某甲向被害人应根妙借款人民币200万元，约定月利息2.2分，至案发尚有200万元未归还。
2、2013年3月23日，被告人胡某甲向被害人陈某甲借款人民币25万元，约定月利息1.5分，至案发尚有25万元未归还。
3、2013年6月20日，被告人胡某甲向被害人胡某丙借款人民币30万元，约定月利息1.5分，至案发尚有30万元未归还。
4、自2013年4月14日，被告人胡某甲向被害人汪某借款人民币20万元，约定月利息1.5分，至案发尚有20万元未归还。
5、2013年3、8月份，被告人胡某甲多次向被害人卢某乙借款，约定月利息1.8分，至案发尚有借款本金110.04万元未归还。
6、2011年9月份，被告人胡某甲向被害人李某借款人民币135万元，约定月利息1.5分，至案发尚有135万元未归还。
7、2014年5月8日，被告人胡某甲向被害人楼某借款，约定月利息1.5分，至案发尚有借款本金67.4万元未归还。
8、2013年10月31日，被告人胡某甲向被害人俞某借款人民币10万元，约定月利息1.5分，至案发尚有10万元未归还。
9、2014年3月8日，被告人胡某甲向被害人贾某甲借款，约定月利息1.5分，至案发尚有借款本金6.56万元未归还。
10、2014年3月18日，被告人胡某甲向被害人贾某乙借款，约定月利息1.5分，至案发尚有借款本金8万元未归还。
11、2012年7月11日，被告人胡某甲向被害人韩某甲借款人民币20万元，约定月利息1.5分，至案发尚有20万元未归还。
12、2013年4月8日，被告人胡某甲向被害人黄某甲借款人民币35万元，约定月利息1.5分，至案发尚有35万元未归还。
13、2013年5月22日，被告人胡某甲向被害人胡某丁借款人民币150万元，约定月利息1.7分，至案发尚有150万元未归还。
14、2013年期间，被告人胡某甲向被害人胡某戊多次借款，约定月利息1.8分，至案发尚有500万元未归还。
15、2013年3月18日，被告人胡某甲向被害人陈某乙借款人民币300万元，约定月利息2分，至案发尚有300万元未归还。
16、2013年9月12日，被告人胡某甲向被害人吴某乙借款人民币10万元，约定月利息1.5分，至案发尚有10万元未归还。
17、2013年2月22日，被告人胡某甲向被害人黄某丙借款人民币17万元，约定月利息1.5分，至案发尚有17万元未归还。
18、2013年10月至2014年3月份期间，被告人胡某甲向被害人林某多次借款，约定月利息1至1.5分，至案发尚有借款本金46万元未归还。
19、2013年6月7日、2014年3月14日，被告人胡某甲向被害人胡某己二次借款，约定月利息1.5分，至案发尚有借款本金24.68万元未归还。
20、2014年3月11日，被告人胡某甲向被害人徐某甲借款，约定月利息1.5分，至案发尚有借款本金15.65万元未归还。
21、2014年1月24日，被告人胡某甲向被害人徐某乙借款人民币10万元，约定月利息1.5分，至案发尚有10万元未归还。
22、2012年4月13日，被告人胡某甲向被害人胡某庚借款人民币15万元，约定月利息1.2至1.5分，至案发尚有15万元未归还。
23、2013年3月5日、7月1日，被告人胡某甲向被害人韩某乙两次借款共计人民币40万元，约定月利息1.5分，至案发尚有40万元未归还。
24、2013年3月22日，被告人胡某甲向被害人金某借款，约定月利息1.5分，至案发尚有借款本金58万元未归还。
25、2014年1月5日，被告人胡某甲向被害人杨某借款共计人民币400万元，约定月利息2分，至案发尚有400万元未归还。
26、2013年8月16日、12月16日，被告人胡某甲向胡某辛被害人两次借款共计人民币90万元，约定月利息1.8分，至案发尚有90万元未归还。
27、2013年7月9日，被告人胡某甲向被害人骆某借款人民币190万元，约定月利息2分，至案发尚有190万元未归还。
上述事实，被告人胡某甲在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人胡某甲的供述、银行明细账单、公司基本情况、被害人应根妙、陈某甲、胡某丙、汪某、卢某乙、李某、楼某、俞某、贾某甲、贾某乙、韩某甲、黄某甲、胡某丁、胡某戊、陈某乙、吴某乙、黄某乙、林某、胡某己、徐某甲、胡某庚、韩某乙、金某、杨某、徐某乙的陈述、证人应美园、应某、吴某甲、颜某、卢某甲、胡某乙、朱某甲、朱某乙、胡逸云的证言、借条、银行明细账单、收款收据、银行转账凭证、汇款凭证、控告材料、法院民事诉讼卷宗、民事判决书、票据、扣押清单、人口信息、到案经过等证据证实，足以认定。
关于辩护人提出的辩护意见。经查，被告人胡某甲以资金周转为名，以高息为诱饵，向社会不特定对象公开吸收资金，数额巨大，符合非法吸收公众存款罪的构成要件。非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。本案被告人胡某甲从被害人卢某乙、楼某、贾某甲、贾某乙、林某、胡某己、徐某甲、金某等人处非法吸收的存款中，有131.67万元系双方约定直接由利息转为本金，该款被害人并未实际支付，本罪犯罪对象应当是指被害人实际支付的钱款而不是其应当得到的回报，本罪的社会危害性也体现在对被害人实际拥有的钱款的“吸收”上，故该部分利息不应作为本金计入犯罪数额，依法应予扣除，本案被告人胡某甲非法吸收公众存款的数额应认定为2533.33万元。本院对于辩护人提出被告人胡某甲系坦白、初犯及本案犯罪数额应当扣除本金中所包含利息的辩护意见，予以采纳；对于其余辩护意见，不予采纳。
本院认为，被告人胡某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，提请本院依法判处被告人胡某甲的意见，予以支持。被告人胡某甲归案后，能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。为维护社会主义市场经济秩序，保障国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人胡某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2014年12月1日起至2018年5月31日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。
二、依法追缴被告人胡某甲已扣押的人民币二百二十六万元，用于退赔被害人；涉案未归还赃款，依法继续追缴，并退赔给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 姚 蔚
人民陪审员 曹加齐
人民陪审员 夏 磊
二〇一五年十二月七日
代书 记员 吴云颖