湖州市吴兴区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）湖吴刑一初字第692号
公诉机关湖州市吴兴区人民检察院。
被告人林志谦，1987年8月11日。因本案于2015年3月10日被湖州市公安局织里分局刑事拘留，同年4月16日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。
指定辩护人莘志兵、袁逸飞，浙江萤火虫律师事务所律师。
被告人刘向东。因本案于2015年3月3日被湖州市公安局织里分局刑事拘留，同年4月10日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。
辩护人吴茂湖、朱秀秀，浙江兴茂律师事务所律师。
被告人罗天任。因本案于2015年3月10日被湖州市公安局织里分局刑事拘留，同年4月16日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。
辩护人周凯华、徐迪，浙江易新律师事务所律师。
被告人杨帆。因本案于2015年3月10日被湖州市公安局织里分局刑事拘留，同年4月16日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。
辩护人冯阿根，浙江金鼎律师事务所律师。
被告人李基能。因本案于2015年3月10日被湖州市公安局织里分局刑事拘留，同年4月16日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。
指定辩护人林淡秋、赵莎，浙江常益律师事务所律师。
被告人黄建农。因本案于2015年3月21日被湖州市公安局织里分局刑事拘留，同年4月16日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。
指定辩护人徐伯镇、唐洁萍，浙江文垠律师事务所律师。
被告人吴亮。因本案于2015年4月23日被湖州市公安局织里分局刑事拘留，同年5月29日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。
辩护人程垠，浙江正同律师事务所律师。
被告人孙志昂。因本案于2015年4月23日被湖州市公安局织里分局刑事拘留，同年5月29日被依法逮捕，现羁押于湖州市看守所。
指定辩护人陈祖健、朱凯，浙江东方绿洲律师事务所律师。
被告人闵某。因本案于2015年4月23日被湖州市公安局织里分局刑事拘留，同年5月29日被依法逮捕。现羁押于湖州市看守所。
指定辩护人张琼霞、李佳俊，浙江凯富（湖州）律师事务所律师。
湖州市吴兴区人民检察院以吴检公诉刑诉（2015）1397号起诉书指控被告人林志谦犯信用卡诈骗罪及妨害信用卡管理罪，被告人刘向东、罗天任、杨帆、李基能、黄建农、吴亮、孙志昂、闵某犯信用卡诈骗罪，于2015年11月23日向本院提起公诉。本院受理后，适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，后因人事变动，另行组成合议庭，再次公开开庭审理了本案。湖州市吴兴区人民检察院指派检察员叶玲、代理检察员车晓莲出庭支持公诉，被告人林志谦及其指定辩护人莘志兵、被告人刘向东及其辩护人朱秀秀、被告人罗天任及其辩护人徐迪、被告人杨帆及其辩护人冯阿根、被告人李基能及其指定辩护人林淡秋、被告人黄建农及其指定辩护人唐洁萍、被告人吴亮及其辩护人程垠、被告人孙志昂及其指定辩护人朱凯、被告人闵某及其指定辩护人张琼霞到庭参加诉讼。期间，延长审限一次。现已审理终结。
湖州市吴兴区人民检察院指控，被告人林志谦参与信用卡诈骗7起，涉案金额共计人民币125.8万元且非法持有他人信用卡六十七张；被告人刘向东参与信用卡诈骗7起，涉案金额共计人民币289.35万元；被告人罗天任参与信用卡诈骗5起，涉案金额共计人民币259.55万元；被告人杨帆、李基能参与信用卡诈骗4起，涉案金额共计人民币215.25万元；被告人黄建农参与信用卡诈骗2起，涉案金额共计人民币194万元；被告人吴亮参与信用卡诈骗3起，涉案金额共计人民币29.598万元；被告人孙志昂参与信用卡诈骗1起，涉案金额为人民币7.348万元；被告人闵某参与信用卡诈骗1起，涉案金额为人民币3.85万元。公诉机关认为，被告人林志谦犯信用卡诈骗罪及妨害信用卡管理罪，被告人刘向东、罗天任、杨帆、李基能、黄建农、吴亮、孙志昂、闵某犯信用卡诈骗罪，公诉机关为支持其指控，当庭宣读并出示了书证、证人证言、被害人陈述等证据，提请本院依法判处。
被告人林志谦对起诉书指控其犯信用卡诈骗罪的部分犯罪事实有异议，提出2015年1月期间，其并未参与盗刷被害人杨某人民币21万元及被害人华某人民币34.4万元的犯罪事实；对起诉书指控其犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实和罪名均有异议，其当庭辩称搜查出的信用卡是替他人保管的，并非由其购买。
被告人林志谦的辩护人提出：1.被告人林志谦于2015年1月期间伙同庞金军等人盗刷信用卡的金额应为人民币70.4万元；2.被告人林志谦自愿认罪，可酌情从轻处罚；3.被告人林志谦在共同犯罪中所起的作用较小，可酌情从轻处罚；4.被告人林志谦保管信用卡所起的作用较小，可酌情从轻处罚。
被告人刘向东对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并当庭提出其协助公安机关抓捕同案犯，具有立功情节。
被告人刘向东的辩护人提出：1.被告人刘向东具有坦白情节，且当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚；2.被告人刘向东并未参与盗刷被害人缪某人民币23.8万元及被害人孙某人民币44.3万元的犯罪事实；3.被告人刘向东系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；4.被告人刘向东具有立功情节。
被告人罗天任对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人罗天任的辩护人提出：1.被告人罗天任并未参与联系料主的犯罪行为；2.被告人罗天任负责分流转账，犯罪情节轻微；3.被告人罗天任有重大立功情节，依法可以减轻或者免除处罚；3.被告人罗天任具有坦白情节，且当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。
被告人杨帆对起诉书指控的罪名和犯罪事实均无异议。
被告人杨帆的辩护人提出：1.被告人杨帆系从犯，依法应当减轻处罚；2.被告人杨帆具有坦白情节，且当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚；3.被告人杨帆具有立功情节。
被告人李基能对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人李基能的辩护人提出：1.被告人李基能系从犯，依法应当减轻或者免除处罚；2.被告人李基能具有坦白情节，依法可以从轻处罚。
被告人黄建农对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人黄建农的辩护人提出：1.被告人黄建农系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；2.被告人黄建农具有坦白情节，依法可以从轻处罚。
被告人吴亮对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，并提出其具有立功情节。
被告人吴亮的辩护人提出：1.被告人吴亮具有坦白情节，依法可以从轻或者减轻处罚；2.被告人吴亮具有立功情节；3.被告人吴亮在共同犯罪中所起的作用较小，依法应当从轻处罚。
被告人孙志昂对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人孙志昂的辩护人提出：1.被告人孙志昂自愿认罪，可酌情从轻处罚；2.被告人孙志昂系从犯。
被告人闵某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人闵某的辩护人提出，被告人闵某当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。
经审理查明：
1.魏勇与被告人刘向东经预谋，由魏勇在中国银行义乌支行办理中国银行POS机后带至广东省并联系他人进行信用卡诈骗活动。2014年12月19日，魏勇结伙他人通过POS机刷“料卡”的形式，盗刷被害人缪某银行卡内人民币23.8万元。
2.2014年12月20日，魏勇与被告人罗天任、刘向东等人窜至广东省东莞高埗镇，由魏勇提供中国银行POS机，由被告人罗天任负责转账分流，通过POS机刷“料卡”的形式，盗刷被害人孙某银行卡内人民币44.3万元，由被告人罗天任负责取现。
3.魏勇与被告人刘向东经预谋，由被告人刘向东在本市织里镇中国银行办理POS机后交由魏勇。2015年1月15日，在广州市白云区维也纳酒店宾馆房间内，由被告人罗天任通过“阿基”（另案处理）联系料主，由被告人杨帆解码POS机，由魏勇负责网银转账，由被告人罗天任负责分流和安排取钱，通过POS机刷“料卡”的形式，盗刷被害人YANGJONGHO（韩国籍）银行卡内人民币6.05万元，由被告人李基能及“天来”等人取现。
4.魏勇与被告人刘向东经预谋，由被告人刘向东通过雷建军（另案处理）在义乌市招商银行办理POS机后交由魏勇。2015年2月8日，在广州市天河区一宾馆房间内，由被告人林志谦通过被告人黄建农介绍联系料主，通过POS机刷“料卡”的形式，盗刷被害人秦某银行卡内人民币6万元，由被告人刘向东与魏勇支取。
5.魏勇与被告人刘向东经预谋，由被告人刘向东在农业银行织里支行办理POS机后交由魏勇。2015年2月14日，在广东省湛江市一宾馆房间内，由被告人杨帆负责联系和解码，由魏勇负责网银转账，由被告人罗天任负责分流和安排取钱，通过POS机刷“料卡”的形式，盗刷被害人王某乙银行卡内现金人民币2.85万元，由被告人李基能及“天来”等人取现。
6.2015年2月15日凌晨5时至6时间，在广东省湛江市一宾馆房间内，由魏勇提供农业银行织里支行POS机，由被告人黄建农介绍联系料主“肥仔”等人（另案处理），由被告人杨帆负责解码，由魏勇负责转账，由被告人罗天任负责分流和安排取钱，通过POS机刷“料卡”的形式，盗刷被害人宁某银行卡内人民币181万、被害人安某银行卡内人民币6.98万元，由被告人罗天任、李基能、“天来”等人取现。
7.魏勇与被告人刘向东经预谋，由被告人刘向东通过叶建飞、叶建林（另案处理）在义乌市招商银行办理POS机后交由魏勇。2015年2月26日，在广东省茂名市一宾馆房间内，由被告人杨帆负责解码，由被告人吴亮联系料主“老梁”（另案处理），由魏勇负责网银转账，由被告人罗天任负责分流和安排取钱，通过POS机刷“料卡”的形式，盗刷被害人厉佩佩银行卡内人民币18.4万元，由被告人罗天任、李基能及“天来”等人取现。
8-13.2015年1月6日至12日间，被告人林志谦伙同庞金军、朱志强、蒋杰、王新莹、郑伟伟、李文杰（均另案处理）等人，由王新莹提供其办理的中国银行POS机，通过POS机刷“料卡”的形式，盗刷被害人林某银行卡内人民币18.3万元、被害人王某丙银行卡内人民币3.7万元、被害人朴某银行卡内人民币37万元、被害人杨某银行卡内人民币21万元、被害人刘某银行卡内人民币5.4万元、被害人华某银行卡内人民币34.4万元。
14.2015年3月18日，被告人吴亮、闵某经预谋，由被告人吴亮联系料主，由被告人闵某提供POS机，在广东省茂名市某路边，在被告人吴亮租用的天籁汽车（粤B×××××）内，通过POS机刷“料卡”的形式，盗刷被害人奚某银行卡内人民币3.85万元，由被告人吴亮取现。
15.2015年4月13日，被告人吴亮、孙志昂及“高老”（另案处理）等人经预谋，在广东省茂名市电白县水东镇一宾馆房间内，由“高老”提供“料卡”和中国银行POS机，由被告人吴亮负责解码POS机，通过POS机刷“料卡”的形式，盗刷被害人李某银行卡内的现金人民币7.348万元，由被告人孙志昂在银行ATM机上取现。
16.2015年3月10日，被告人林志谦被抓获时，民警对其所住宾馆房间进行搜查，查获并扣押信用卡共计六十七张。经公安机关向部分银行查询，其中六十五张信用卡系他人合法信用卡。
综上，被告人林志谦参与信用卡诈骗7起，涉案金额共计人民币125.8万元且非法持有他人信用卡六十五张，被告人刘向东参与信用卡诈骗7起，涉案金额共计人民币289.38万元，被告人罗天任参与信用卡诈骗5起，涉案金额共计人民币259.58万元，被告人杨帆参与信用卡诈骗4起，涉案金额共计人民币215.28万元，被告人李基能参与信用卡诈骗4起，涉案金额共计人民币215.28万元，被告人黄建农参与信用卡诈骗3起，涉案金额共计人民币193.98万元，被告人吴亮参与信用卡诈骗3起，涉案金额共计人民币29.598万元，被告人孙志昂参与信用卡诈骗1起，涉案金额为人民币7.348万元，被告人闵某参与信用卡诈骗1起，涉案金额为人民币3.85万元。
案发后，被告人刘向东、罗天任、杨帆协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人。
另查明，公安机关在被告人林志谦处扣押人民币1300元、手机两部、银行卡六张、U盾一个，在被告人林志谦暂住的宾馆房间内扣押联想笔记本电脑一台、银行卡六十七张；在被告人刘向东处扣押手机五部、手机卡八张、银行卡九张、U盾及钱袋宝七个；在被告人罗天任处扣押现金人民币2400元、黄色金属戒指一枚、黄色金属项链一条（带有长方形挂坠）、银色TITOM手表一块、手机两部；在被告人黄建农处扣押手机两部、拉卡拉一个、银行卡八张；在被告人杨帆处扣押手机两部、银行卡三张，在被告人杨帆暂住的宾馆房间内扣押银行卡六张、U盾六个；在被告人李基能处扣押黄色金属戒指两枚、手机两部，在其使用的车内扣押白色三星笔记本电脑一台、显示器一个、分流器两个、银行卡六十一张、拉卡拉一个；在被告人吴亮使用的汽车内扣押手机四部、手机卡二张、银行卡十一张、密码器及拉卡拉三个；在被告人孙志昂处扣押手机卡三张、银行卡一张；在被告人闵某暂住的宾馆房间内扣押手机六部、手机卡一张、银行卡十一张、电子密码器及U盾三个、POS机一部。
上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经法庭质证的下列证据予以证实：受案登记表，户籍证明，人口信息，前科劣迹查询，扣押清单，接受证据材料清单，银行开户信息、对账单及流水明细，短信截图，银行卡信息，银联商户签购单，营业执照，企业信用信息，工商登记信息，“长城商户通”业务申请表、电话终端安装及培训确认单、商户协议书，个人结算账户申请书，租房协议，招商银行特约商户调查表、银行卡受理协议，智付通业务申请表、客户信息调查表；证人段某、沈某、王某甲、张某、肖某、龚某甲、黄某、傅某、朱某、吴某、龚某乙的证言；公安机关侦查人员出具的抓获经过、到案经过和情况说明；被害人缪某、孙某、YANGJONGHO、秦某、王某乙、宁某、安某、厉佩佩、林某、王某丙、朴某、杨某、刘某、华某、李某、奚某的陈述；辨认笔录、搜查笔录及刑事照相；魏勇、同案人庞金军、蒋杰、朱志强、王新莹、郑伟伟、李文杰、王祎楠、叶建飞、叶建林、被告人林志谦、刘向东、罗天任、杨帆、李基能、黄建农、吴亮、孙志昂、闵某的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。
关于被告人林志谦及其辩护人提出的被告人林志谦未参与盗刷被害人杨某人民币21万元及被害人华某人民币34.4万元的辩解和辩护意见，经查，被告人林志谦伙同庞金军等人于2015年1月期间盗刷他人银行卡人民币119.8万元的事实，有“长城商户通”业务申请表、银行对账单、流水明细，被害人杨某、华某的陈述，同案人庞金军、蒋杰、朱志强、王新莹的供述与辩解等证据予以证实，被告人及其辩护人对该节事实的辩解和辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人刘向东的辩护人提出的被告人刘向东未参与盗刷被害人缪某人民币23.8万元及被害人孙某人民币44.3万元的辩护意见，经查，被告人刘向东与魏勇具有办理POS机从事犯罪活动的共谋，被告人刘向东明知魏勇办理POS机从事犯罪活动，仍然接受魏勇给予的钱款，并另行办理多台P**机，并有在案的书证、魏勇及被告人刘向东的供述与辩解等相互印证，辩护人对该节事实的辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人林志谦、刘向东、罗天任、杨帆、李基能、黄建农、吴亮、孙志昂、闵某以非法占有为目的，结伙实施信用卡诈骗活动，其中被告人林志谦、刘向东、罗天任、杨帆、李基能、黄建农数额特别巨大，被告人吴亮、孙志昂数额巨大，被告人闵某数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人林志谦非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予分别惩处，其中对被告人林志谦应数罪并罚。被告人李基能、孙志昂在共同犯罪中起次要作用，依法应当从轻或者减轻处罚。各辩护人提出的被告人林志谦、刘向东、罗天任、杨帆、黄建农、吴亮系从犯应从轻或者减轻处罚的辩护意见，经查，被告人林志谦、刘向东、罗天任、杨帆、黄建农、吴亮、闵某虽在共同犯罪中的分工和作用各不相同，但各被告人相互配合，共同完成信用卡诈骗活动，环节缺一不可，对各辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。案发后，被告人刘向东、罗天任、杨帆能协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，系立功，依法可以从轻或者减轻处罚。关于被告人吴亮及其辩护人提出的被告人吴亮具有立功情节的辩解和辩护意见，与查明的事实和法律规定不符，本院不予采纳。被告人刘向东、罗天任、杨帆、李基能、黄建农、吴亮、孙志昂、闵某到案后，能如实供述自己的罪行，且当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。综上，本院决定对被告人刘向东、罗天任、杨帆予以从轻处罚，对被告人李基能、孙志昂予以减轻处罚，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六第一款第（一）项、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人林志谦犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币三万元；决定执行有期徒刑十一年九个月，并处罚金人民币二十三万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年3月10日起至2026年12月9日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。
二、被告人刘向东犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年九个月，并处罚金人民币二十五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年3月3日起至2025年12月2日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。
三、被告人罗天任犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年3月10日起至2025年9月9日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。
四、被告人杨帆犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年四个月，并处罚金人民币二十五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年3月10日起至2025年7月9日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。
五、被告人李基能犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币十五万元（刑期自判决执行之起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年3月10日起至2023年3月9日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。
六、被告人黄建农犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年3月21日起至2025年9月20日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。
七、被告人吴亮犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年三个月，并处罚金人民币七万元（刑期自判决执行之日起算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2015年4月23日起至2022年7月22日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。
八、被告人孙志昂犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年4月23日起至2019年1月22日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。
九、被告人闵某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年4月23日起至2017年10月22日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。
十、扣押在案的POS机一部、U盾等电子密码器二十二个、手机卡十四张、显示器一个、分流器两个予以没收，由扣押机关处理；扣押在案的银行卡一百八十三张，由扣押机关依法处理；扣押在案的人民币三千七百元，发还各被害人，由扣押机关处理；扣押在案的手机二十五部、笔记本电脑两台、黄色金属戒指三枚、黄色金属项链一条（带有长方形挂坠）、银色TITOM手表一块依法处理后，所得款项发还各被害人；责令被告人林志谦、刘向东、罗天任、李基能、杨帆、黄建农、吴亮、孙志昂、闵某退赔其余违法所得，发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 巍
人民陪审员 潘春春
人民陪审员 汪 瑛
二〇一六年五月二十日
书 记 员 邵 池