江西省抚州市临川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣1002刑初522号
公诉机关抚州市临川区人民检察院。
被告人王昌刚，男，1969年6月5日出生于四川省三台县，，汉族，小学文化程度，无职业，现住四川省三台县。因犯盗窃罪，2009年1月15日被福建省福州市中级人民法院判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币30000元，并于2015年6月21日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年8月4日被抚州市公安局高新分局刑事拘留，同年9月5日经抚州市临川区人民检察院批准，于同日被抚州市公安局高新分局依法执行逮捕。现羁押于抚州市看守所。
被告人廖小银，男，1975年5月13日出生于四川省绵阳市，，汉族，初中文化程度，无职业，现住四川省绵阳市游仙区。因犯诈骗罪，2009年6月2日被福建省永泰县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币2万元，于2011年4月28日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年8月4日被抚州市公安局高新分局刑事拘留，同年9月5日经抚州市临川区人民检察院批准，于同日被抚州市公安局高新分局依法执行逮捕。现羁押于抚州市看守所。
被告人陈小军，男，1976年3月17日出生于四川省渠县，，汉族，初中文化程度，无职业，现住四川省渠县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年8月4日被抚州市公安局高新分局刑事拘留，同年9月5日经抚州市临川区人民检察院批准，于同日被抚州市公安局高新分局依法执行逮捕。现羁押于抚州市看守所。
抚州市临川区人民检察院以临检公刑诉〔2016〕498号起诉书指控被告人王昌刚、廖小银、陈小军犯诈骗罪，于2016年12月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。抚州市临川区人民检察院指派检察员吴娟出庭支持公诉，被告人王昌刚、廖小银、陈小军到庭参加诉讼。现已审理终结。
抚州市临川区人民检察院指控：
1.2016年6月5日9时许，被告人王昌刚、廖小银、陈小军伙同段某（另案处理）经事先策划至抚州市东华理工大学旁边建设银行门口，选择被害人廖某1作为诈骗目标。由被告人陈小军故意在被害人廖某1身边丢掉钱包让廖某1看到，被告人廖小银和王昌刚两个人立即上前，以共同分钱为由将廖某1骗至抚州市滨湖世纪城二期附近。随后，陈小军以有人看见廖某1三人捡到其丢失的钱包为由，要求廖某1三人将随身财物交出供其查验，于是王昌刚和廖小银提议将三人随身财物放在一起藏在隐秘处，被害人廖某1遂交出自身的1800元现金和建设银行卡，并说出银行卡密码。其实王昌刚和廖小银早已把廖某1的财物暗中藏在自己身上。陈小军又以需要王昌刚和廖小银证明其清白为由，与王昌刚和廖小银离开现场。被告人段某将被害人廖某1银行卡内的25400元现金取走。
2.2016年5月19日12时许，被告人王昌刚、廖小银、陈小军伙同段某经事先策划至福建省福安市阳光街道会展酒店旁桥头，以同样的“捡钱分钱”的诈骗方式骗取被害人林某的4.1万元现金和一部购价2700元的金色OPPO7PLUS手机。
3.2016年6月4日9时30分许，被告人王昌刚、廖小银、陈小军伙同段某至抚州市金溪县商贸城旁巷子下坡处，以同样的“捡钱分钱”的诈骗方式骗取被害人郑某的4500元和金某1（一根有葫芦金坠子的金项链，价值3000余元；一根金手链，价值2700元；一对金耳环，价值2000余元；一个塔形花纹金戒指，价值1600元）。
4.2016年7月1日7时许，被告人王昌刚、廖小银、陈小军伙同陈某至瑞金市瑞金大桥桥下处，以同样的“捡钱分钱”的诈骗方式骗取被害人王某的5.72万元现金和一部购价为1200元的黑色华为手机。
5.2016年7月5日9时30分许，被告人王昌刚、廖小银、陈小军伙同陈某至新干县中医药大门口处，以同样的“捡钱分钱”的诈骗方式骗取被害人杨某的金某1（一个金手镯，千足金31.26克，价值8000元；一个金戒指，价值1000余元）。
6.2016年6月上旬的一天，被告人王昌刚、廖小银、陈小军伙同段某至抚州市黎川县，以同样的“捡钱分钱”的诈骗方式骗取一名妇女的1000元钱。
公诉机关据以指控的证据有：书证；辨认笔录；证人江某的证言；被害人廖某1、郑某等人的陈述；被告人王昌刚、廖小银、陈小军的供述与辩解。
公诉机关认为，被告人王昌刚、廖小银、陈小军伙同他人，以非法占有为目的，虚构事实骗取多人钱财，数额巨大，其三人行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。同时，被告人王昌刚具有《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款规定的情节。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉。
被告人王昌刚、廖小银、陈小军均对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，表示认罪伏法。
经审理查明：
1.2016年6月5日9时许，被告人王昌刚、廖小银、陈小军伙同段某（另案处理）事先策划实施捡钱分钱诈骗。四人窜至抚州市东华理工大学旁边建设银行门口，选择被害人廖某1作为诈骗目标。由被告人陈小军故意在被害人廖某1身边丢掉钱包让廖某1看到，被告人廖小银和王昌刚两个人立即上前将陈小军丢弃的钱包捡起，并声称钱包内有大笔现金和支票，让被害人廖某1不要声张，事后将捡到的钱平分。之后被告人陈小军以有人看见廖某1三人捡到其丢失的钱包为由，需要三人证明清白，将廖某1骗至抚州市滨湖世纪城二期附近，要求廖某1三人将随身财物交出供其查验并去公证处鉴定，于是王昌刚和廖小银提议将三人随身财物放在一起，被害人廖某1遂交出自身的1800元现金和建设银行卡，并说出银行卡密码。王昌刚借故上厕所将钱包藏起来（其实钱包一直在王昌刚身上没有藏起来），廖小银告诉被害人廖某1藏钱的地方，并叫被害人廖某1把钱包看好，等鉴定回来一起分钱。三被告人以去公证处鉴定为由离开现场，并将廖某1的银行卡和密码交给段某。被告人段某将被害人廖某1银行卡内的25400元现金取走。
2.2016年5月19日12时许，被告人王昌刚、廖小银、陈小军伙同段某经事先策划至福建省福安市阳光街道会展酒店旁桥头，以同样的“捡钱分钱”的诈骗方式骗取被害人林某银行卡中的41000元现金和一部OPPO7PLUS手机。
3.2016年6月4日9时30分许，被告人王昌刚、廖小银、陈小军伙同段某至抚州市金溪县商贸城旁巷子下坡处，以同样的“捡钱分钱”的诈骗方式骗取被害人郑某2200元现金、银行卡中2300元现金和金某1（一根有葫芦金坠子的金项链；一根金手链；一对金耳环；一个有塔形花纹金戒指）。
4.2016年7月1日7时许，被告人王昌刚、廖小银、陈小军伙同陈某至瑞金市瑞金大桥桥下处，以同样的“捡钱分钱”的诈骗方式骗取被害人王某1000元现金及存折中54000元现金。
5.2016年7月5日9时30分许，被告人王昌刚、廖小银、陈小军伙同陈某至新干县中医药大门口处，以同样的“捡钱分钱”的诈骗方式骗取被害人杨某的金某1，其中一个金手镯，千足金31.26克，价值8000元。
6.2016年6月上旬的一天，被告人王昌刚、廖小银、陈小军伙同段某至抚州市黎川县，以同样的“捡钱分钱”的诈骗方式骗取一名妇女的1000元钱。
认定上述事实，由公诉方举证，并经庭审质证，认证的证据有：
1.书证
（1）常住人口信息及前科证明、释放证明：王昌刚，男，1969年6月5日出生；廖小银，男，1975年5月13日出生；陈小军，男，1976年3月17日出生。
（2009）樟刑初字第52号廖小银因犯诈骗罪，2009年6月2日被福建省永泰县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币2万元，于2011年4月28日刑满释放。
（2009）榕刑终字第36号王昌刚因犯盗窃罪，2009年1月15日被福建省福州市中级人民法院判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币30000元，并于2015年6月21日刑满释放。
证实其三人为成年人，具有完全刑事能力，且王昌刚系累犯的事实。
（2）受案登记表
2016-6-5：2016年6月5日11时30分左右，我大队接110指挥中心转警：2016年6月5日9时许，廖某1在东华理工大学门口的建设银行取钱出来，遇见一打电话男子从其身边走过并掉下一只折叠黑钱包。这时又有两名走过来，看见该掉下的钱包邀请廖某1分钱。于是，廖某1与该三名男子一同乘坐的士在滨湖世纪城门口河边，以分钱的方式骗走廖某1银行卡及密码，之后廖某1收到短信提示发现其银行卡里的27200元被取走。廖某1的卡号62×××56.
2016-6-4:2016年6月4日12时许，金溪县公安局刑警大队接到郑某报警称其于2016年6月4日上午9时30分在金溪县商贸城旁巷子下坡处碰到三名男子，后该三名男子通过捡钱分钱的手法骗取了郑某4500元人民币及金首饰（价值9300元）。
2016-7-1:2016年7月1日上午7时许，王某步行经过瑞金大桥桥上被二名男子以捡到钱包分钱为由骗到瑞金大桥桥下分钱，后掉了钱包的男子找到王某等人要求他们证明自己没有捡到钱包，王某为证明自己没有捡到钱包，将邮政银行存折一本及密码、手机一部、现金1200余元交给骗子，后王某发现被骗，邮政银行存折里的现金被取走56000余元，被骗财物价值为58000余元。
2016-5-19:2016年5月19日12时许，林某在走在阳光街道会展酒店旁桥头时，被三个陌生男子以故意拾物诈骗的方式骗走银行卡与手机，随后银行卡内现金被对方取走41000元，手机被骗一部。
2016-7-5:2016年7月5日12时许，杨某报警称：其9点多的时候在中医药拿药，拿完药出门，走到中医药大门口旁的花店门口时，有三个男子以拾物平分的方式骗掉杨某一个金手镯、一个金戒指，总价值10000元左右。
（3）归案情况说明：2016年8月3日20时许，福建省福州市公安局岳峰派出所民警根据经办单位江西省抚州市公安局高新分局刑警大队民警提供线索，在抚州市仓山区盖山镇先锋村埔尾巷8号民房旁食杂店门口抓获一名涉嫌诈骗罪网上在逃犯罪嫌疑人陈小军；后于当日21时许，在福州市仓山区城门镇黄山村九江2号民房内抓获两名涉嫌诈骗罪的同案网上在逃犯罪嫌疑人王昌刚、廖小银。福州市公安局岳峰派出所民警依法将以上人员移交至江西省抚州市公安局高新分局刑警大队民警进一步审查。证实其三人系被抓获归案的事实。
（1）王昌刚、廖小银、陈小军现场指认照片11张：王昌刚、廖小银、陈小军指认出骗取被害人廖某1银行卡和现金的地点；王昌刚、廖小银还指认出假装掉钱的地点；王昌刚指认出骗取被害人廖某1银行卡后到银行取钱地点及取款的ATM机。
（5）廖某1、王某、林某银行卡取款明细、杨某的黄金保证单、价格凭证
2016年6月5日廖某1银行卡（62×××56）上从ATM机上被取走16000元；现金支取10400元。
2016年7月1日王某银行卡（60×××04）上在瑞金市八一北路营业所瑞金市象湖镇支行被网点柜面取走54000元。
2016年5月19日林某银行卡（62×××22）在工商银行福安阳头支行网点号为07025上被人取走40000元；ATM机上被取走1000元。
杨某提供的其在中国黄金购买金手镯（31.26g）花费8000元的保证单和价格凭证。
（6）情况说明，证实经高新分局刑警大队向黎川县刑警大队查询，未发现关于王昌刚等人涉嫌捡钱分钱案件的相关报案材料。
（7）抚州市公安局高新分局刑警大队出具的情况说明，证实被告人陈小军因涉嫌诈骗罪于2016年8月4日被我局依法刑事拘留，陈小军交代其之前因诈骗罪被法院判处了缓刑，但其无法提供当时所判决的法院，我队民警在公安内网上未查询到陈小军的前科记录，于是联系其户籍所在地派出所和司法所，户籍所在地派出所和司法所也未查到陈小军的前科记录，特此说明。
辨认笔录
（1）王昌刚的辨认笔录：王昌刚辨认出11号男子就是多次和其一起诈骗的男子陈某；还辨认出2号男子就是多次和其一起诈骗的男子段某（外号小狗）；还辨认出12号男子就是多次和其一起诈骗的男子廖小银；辨认出5号男子就是多次和其一起诈骗的男子陈小军。
（2）廖某1的辨认笔录：廖某1辨认出12号男子陈小军就是在2016年6月5日诈骗其的三名男子之一；辨认出6号男子廖小银就是在2016年6月5日诈骗其的三名男子之一；辨认出9号男子王昌刚就是在2016年6月5日诈骗其的三名男子之一。
（3）郑某的辨认笔录：郑某辨认出3号男子廖小银就是2016年6月4日对其实施诈骗的男子之一；辨认出7号男子王昌刚就是2016年6月4日对其实施诈骗的男子之一；辨认出8号男子陈小军就是2016年6月4日对其实施诈骗的男子之一。
（4）杨某的辨认笔录：杨某辨认出10号男子廖小银就是参与骗其的人。
（5）王某的辨认笔录：王某辨认出3号男子廖小银就是在2016年7月1日上午在瑞金市象湖镇诈骗其的骗子之一，该男子在诈骗她时从旁边走过来叫她一起去分钱，一起骗她把家里的存折、身上的现金、手机拿出来；辨认出7号男子王昌刚就是在2016年7月1日上午在瑞金市象湖镇诈骗其的骗子之一，该男子在诈骗她时假装捡到前面步行男子掉下的钱包，后被害人王某与该男子一起去瑞金大桥桥下分钱，王某把家里的存折、身上的现金、手机拿出来都交到7号男子手上。
（6）廖小银的辨认笔录：廖小银辨认出3号男子就是多次和其一起实施诈骗的男子王昌刚；辨认出11号男子就是多次和其一起实施诈骗的男子陈某（外号三娃）；辨认出5号男子多次和其一起实施诈骗的男子陈小军；还辨认出2号男子就是多次和其一起实施诈骗的男子段某。
（7）陈小军的辨认笔录：陈小军辨认出3号男子就是多次和其一起实施诈骗的男子王昌刚；辨认出11号男子就是多次和其一起实施诈骗的男子陈某（外号三娃）；辨认出12号男子多次和其一起实施诈骗的男子廖小银；还辨认出2号男子就是多次和其一起实施诈骗的男子段某。
3.视听资料
（1）被害人王某2016年7月1日在瑞金被诈骗的相关视频，以及被告人在象湖镇现金区个人柜台3拿着被害人的存折取钱的视频录像。
（2）2016年6月5日，被告人拿着被害人廖某1的银行卡在紫竹ATM机及紫竹支行取钱的监控视频，监控中能很清晰地看到被告人戴着一顶帽子，也能看清被告人的脸部面貌。
2016年6月5日，被害人廖某1在抚州市东华支行门口被诈骗的相关视频。
4、证人江某的证言，证实他陪朋友郑某报案，今天中午12点多钟接到他朋友郑某的电话，在电话中郑某说今天被人骗了钱，去公安局报案，叫他一起过去，然后他过去陪她一起到公安局报案，听说被骗了几千元钱和一些金首饰，是在象山公园被骗的。
5.被害人的陈述
（1）廖某1的陈述，证实其于2016年6月5日9时许被三名男子以捡钱分钱的方式骗走人民币27200元，其中银行卡中现金有25400余元。
（2）郑某的陈述，证实2016年6月4日上午10时许，其被三名男子以捡钱分钱的方式骗走人民币4500元及价值约9300元的黄金首饰，其中银行卡中现金有2300元。
（3）杨某的陈述，证实2016年7月5日9时许，其被三名男子以捡起分钱的方式骗走了一个31.2克的金手镯，价值8000元左右，一个金戒指，价值1200元左右。
（4）林某的陈述，证实2016年5月19日12时许，其被三名男子以捡钱分钱的方式骗走银行卡和OPPO7PLUS手机（价值2700元），之后其银行卡被人取走41000元。
（5）王某的陈述，证实2016年7月1日早上7时许，其在瑞金大桥桥下被三名男子以捡钱分钱的方式骗走一部手机、现金1200余元，存折内被取走56000元。
6.被告人的供述与辩解
（1）王昌刚的供述与辩解，证实其伙同廖小银、陈小军、段某、陈某几人以捡钱分钱的方式分别在金溪县、黎川县、瑞金市、进贤县、福建福安、抚州市区等地骗取被害人现金、手机、金某1等财物，同时还骗取被害人银行卡及密码并取出银行卡中现金。其中在福安骗得一张工行卡，里面有四万一千元，另外一张是农行卡，里面有三万多块钱，小狗把卡的密码告诉了他，他到附近的工商银行柜台上取了工行卡的四万块钱，ATM机上面取了1000块钱；在江西抚州骗得两万多，是从一张建设银行的卡取出来的；在金溪县骗得银行卡，他取了2300元人民币，还有金首饰（有1根金项链、2个金耳环、1个金戒指）；在黎川县骗到了1000元；在瑞金市骗到银行卡，取出了57000元人民币；在进贤靠近上饶市附近骗到了5500元钱和一些金某1，包括一个金手镯。
（2）廖小银的供述与辩解，证实其伙同王昌刚、陈小军、段某、陈某几人以捡钱分钱的方式在抚州市区、金溪县、黎川县、福安、瑞金市、进贤靠近上饶等处骗取多个被害人钱财和金某1，还骗取被害人银行卡及密码取出现金，诈骗数额巨大。其中在福安是段某取钱，骗到2.2万元、一部手机；在黎川骗到1000元；在金某2、王昌刚从银行卡中取钱，骗到2000元、一个金戒指、一根金项链；在抚州市内段某从银行卡中取钱说骗到2万多；在瑞金陈某从银行卡中取钱说骗到1.8万元；在进贤靠近上饶的路边骗到一根金项链。
（3）陈小军的供述与辩解，证实其伙同王昌刚、廖小银、段某、陈某几人以捡钱分钱的方式在金溪县、抚州市区、福安、瑞金市、宜春的一个地方、黎川县等地骗取多个被害人钱财和金某1，并骗取银行卡及密码取得现金，诈骗数额达14万余元，数额巨大。其中在抚州市区骗得被害人的银行卡和密码，小狗取了两万多块钱；在福建福安骗得被害人银行卡中41000元钱；在金某2骗取被害人的银行卡和金首饰（一枚黄金戒指和一条黄金手链），王昌刚取钱取到4500元人民币；在瑞金作案过骗取被害人银行卡和密码，陈某取钱，共得现金55000元，当时被害人身上有1000元，陈某在她的银行卡里又取了54000元。在宜春一个城市（不能确定是不是高安）作案，骗得了被害人一个黄金手镯；在黎川县桥头骗取1000元现金。
本院认为，被告人王昌刚、廖小银、陈小军伙同他人，以非法占有为目的，虚构事实，用“捡钱分钱”的方式骗取多人现金、手机、金某1，价值人民币68000元，数额巨大，其三人行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认；被告人王昌刚、廖小银、陈小军伙同他人又以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，骗取他人信用卡并使用，骗得现金68700元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；对三名被告人的行为依法应以诈骗罪和信用卡诈骗罪两罪并罚。公诉机关指控被告人骗取被害人银行卡及密码后取钱的行为构成诈骗罪，经查，《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》中明确规定：刑法规定的信用卡，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。银行借记卡因具有消费支付、转账结算、存取现金等功能可认定为刑法中的信用卡。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款的规定：“刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称‘冒用他人信用卡’，包括以下情形：（1）拾得他人信用卡并使用的；（2）骗取他人信用卡并使用的；……”被告人行为属于冒用他人信用卡的行为，依法构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控被告人骗取被害人银行卡及密码后取钱的行为构成诈骗罪的罪名不准确，应予纠正。
本案系共同犯罪，三名被告人在共同犯罪时分工不同，均分赃款，不宜区分主、从犯。
被告人王昌刚因犯盗窃罪于2009年1月15日被判处有期徒刑，于2015年6月21日刑满释放，刑罚执行完毕五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚。
被告人廖小银有前科，应酌情从重处罚。
三名被告人归案后，如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，系坦白，可酌情从轻处罚。
依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王昌刚犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零七个月，并处罚金人民币80000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币70000元；两罪并罚，判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金人民币150000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月4日起至2025年2月3日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人廖小银犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币80000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币70000元；两罪并罚，判处有期徒刑七年零八个月，并处罚金人民币150000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月4日起至2024年4月3日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）
三、被告人陈小军犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币80000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币70000元；两罪并罚，判处有期徒刑六年零十一个月，并处罚金人民币150000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月4日起至2023年7月3日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）
四、责令被告人王昌刚、廖小银、陈小军退赔被害人损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 汤 莹
人民陪审员 游佩英
人民陪审员 丁丽玲
二〇一七年三月九日
书 记 员 王武东