山东省济南市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）济刑二初字第14号
公诉机关山东省济南市人民检察院。
被告人刘伟，男，1981年6月15日出生于山东省微山县，汉族，大专文化，系中国农业银行股份有限公司济南泺源支行（以下简称“农行泺源支行”）员工，户籍地山东省济宁市，住济南市，因涉嫌犯合同诈骗罪于2013年3月12日被刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于同年4月17日被逮捕，现羁押于山东省济南市看守所。
辩护人张伟、白书静，山东纵横统一律师事务所律师。
山东省济南市人民检察院以鲁济检刑诉二（2013）10号起诉书指控被告人刘伟犯诈骗罪一案，于2013年11月15日向本院提起公诉，本院于同日立案受理，并依法组成合议庭于2014年1月2日、7月25日公开开庭进行了审理。山东省济南市人民检察院指派代理检察员薛吉来、阎丽出庭支持公诉，被告人刘伟及其辩护人张伟、白书静均到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，分别于2014年2月16日、6月16日建议本案延期审理，同年3月16日、7月16日，本院根据公诉机关的提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结。
山东省济南市人民检察院指控，被告人刘伟为了偿还个人债务，自2009年起，以高息为诱饵，隐瞒收取资金为了偿还个人债务的真实目的，虚构所收取资金用于高回报投资的事实，大量骗取他人资金，并用后续骗取的资金支付前期的债务。刘伟明知这种方式入不敷出，最终导致资金链断裂、无法归还后续出资人欠款的情况下，仍然大肆骗取他人资金。2012年5月，刘伟为了应对被害人归还欠款的要求，采取伪造“贷款发放通知书”等虚假证明文件的手段，虚构所借资金用于高回报投资的事实，妄图延缓资金链断裂的时间，同年5月22日，刘伟在资金链断裂，无法归还被害人欠款的情况下，逃跑至外地。至2012年5月22日，刘伟共诈骗资金377277562.57元（其中银行转款371165562.57元，现金收款6112000元），至案发，刘伟骗取被害人孙某甲等十人25156245元不能归还。2013年3月12日，刘伟被公安机关抓获。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了被害人陈述、证人证言、书证、鉴定意见及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人刘伟的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，且诈骗数额特别巨大。提请本院依法惩处。
被告人刘伟及其辩护人对公诉机关指控的事实均提出以下辩解和辩护意见：一、刘伟的行为不符合诈骗犯罪的构成要件，指控刘伟犯诈骗罪不能成立。具体理由：1、刘伟没有将借款资金据为已有的目的，刘伟为归还债务，多次向他人借款，并在案发前积极筹措资金归还了大部分借款本息，最终因资金链断裂，无偿还能力，其外出躲债，并非携款外逃，不能以“还不上钱”的结果客观归罪。2、指控刘伟“以高息为诱饵，隐瞒借款真实目的，虚构高回报投资”的事实仅有出借人的陈述，且出借人没有明确说明刘伟每次借款理由，有证据证实，刘伟已实际支付了前期借款的高息，不能将尚未归还的部分借款认定为采取诈骗手段取得。3、刘伟伪造“工资收入”、“身份证明”、“贷款发放通知单”所对应的借款已全部还清，没有如约归还借款，是违约行为，应承担民事违约责任，不应承担刑事责任。二、指控骗取款项的数额错误，其中：1、指控刘伟骗取孙某甲、李某甲、刘某甲、赵甲、孙某的现金数额仅有借款人陈述，且不符合常理，证据不足，不能认定，而应以刘伟供述借现金的数额认定。2、指控2011年7月28日，孙某乙通过银行转账方式将25万元借给刘伟的证据不足。
除上述意见外，刘伟的辩护人还提出以下辩护意见：1、指控刘伟骗取孙某甲、孙某乙的款项中共计有121.5万元的借条分别是李某乙、邢某某向出借人出具的，该部分不应认定系刘伟借款，因而不能计入刘伟诈骗数额中。2、孙某甲等人将从刘伟处获取的超出法律保护的高额利息再次借给刘伟，该部分款项均不应计入诈骗数额。被告人及其辩护人就上述辩解和辩护意见未提供新的证据。
经法庭审理查明，自2009年起，被告人刘伟为偿还巨额债务，先后虚构其在农行泺源支行负责贷款业务，可为山东公路建设有限公司、山东省出版局、税务局等单位借款或者垫资用于归还银行贷款后获取高息，编造其家人经营的公司给银行供应办公设备盈利等事实，利用其本人及亲属在银行工作，收入稳定，有偿还能力，并谎称其所在银行劳务派遣人员李某乙等人是银行正式员工，伪造李某乙及农行泺源支行员工董某、陈某乙等人的收入证明，让李某乙、陈某乙、董某等人以各自名义为其借款或者担保借款等手段，向出借人许以高息，骗取信任，通过收取现金和向其本人及其实际控制使用的李某乙、刘某乙、赵乙、尹某某、陈某甲等人银行账户转款，并用后续钱款支付前期本金及高额利息的手段，累计向孙某甲等40余人借款共计371723562.57元。后刘伟采取伪造内容为“银行对刘伟进行反洗钱调查，已将其停职，并冻结其银行账户”及“山东公路建设（集团）公司贷款发放通知单”等银行文件，谎称待银行账户解冻或银行放贷后即可归还借款等手段推托、搪塞被害人，最终资金链断裂，致使从孙某甲、孙某乙、李某甲、王某、刘某甲、齐某某、赵甲、曹某某、孙某丙、孙某等十人处骗取的115163775元中尚有19602245元不能归还（详见附表）。刘伟于2012年5月22日逃往外地，2013年3月12日，被公安机关在浙江省杭州市余杭区抓获。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人孙某甲的陈述证明：2011年10月，其经朋友介绍与刘伟相识，次年1月，刘伟以银行有“过桥”垫资业务为由向其借款，月息4%。同月9日，刘伟带着李某乙找其借款，并介绍李是刘伟所在银行的办公室主任，其信以为真，当天给李某乙打款50万元，刘伟和李某乙给其写了借条。自此至同年4月16日，刘伟以为山东公路建设有限公司、税务局、出版局等单位垫资为名，向其借钱几万元到几十万元不等，每次借款当场约定利息，利息从三分到一毛不等，刚开始，刘伟尚能如约返还本息，其逐渐信任了刘伟，就一直借钱给他，并按照刘伟的指定将钱款打到了李某乙、赵乙、陈某甲等人的账户，先后转入了2510万元，每笔款到期后，都在刘伟的鼓动下又全部投了进去，期间，刘伟称他的银行卡资金往来太大，银行在查他，让其给他办张卡，方便还钱，其就让陈某甲办了一张农行卡，开通网银业务后交给了李某乙。其借钱给刘伟的交款方式有两种，一种是银行转账，另一种是支付现金，支付现金大约四、五次，共计六十多万元。刘伟还钱基本是从网银转款，只有一次是2012年在大明湖正门的一辆桑塔纳车上还给其3万元现金。后来还款情况越来越差，其多次催刘伟还款，刘伟以各种理由推托，先是称由于二人之间资金流量过大、过频繁，银监会已经介入调查，银行对他作出停职处理，他暂时无法还款，后又拿银行的红头文件给其看，文件内容是银行查明刘伟没有洗钱等违法业务，2012年5月以后恢复工作。后刘伟又拿着银行给山东省公路建设（集团）有限公司1000万元的贷款发放通知书，说这笔款放下来后就还给其750万元等等。5月23日以后，其就找不到刘伟了，还有2100多万元的本金没有还给其。
2、被害人孙某乙的陈述证明：2011年4月，其通过朋友于某认识了刘伟，刘伟称他父亲是农行山东省分行副行长，他岳父和妻子开办公司，负责提供农行山东省分行采购的办公设备，生意做得比较大，积压资金比较多，需要用钱，并许诺给其的利息要比同期存款利息高，一般按月息8%，同年4月26日，刘伟第一次向其借钱，其借给了刘伟30万元，其中20万元是银行转账，10万元支付的现金，刘伟让李某乙和于某担保，并称李某乙是他所在银行的正式职工，其后来又多次通过银行转账的方式，借给刘伟368.5万元，借条的借款人有时署的是刘伟的名字，有时署的是李某乙或者邢某某的名字。刘伟还款均是银行转账，从来没有支付过现金。后来，其多次找刘伟要钱，但刘伟总以各种理由推托，2012年5月底就找不到刘伟了，还有200万元左右没有还。
3、被害人李某甲的陈述证明：2011年其通过女儿王某甲认识了刘伟，次年3月30日，刘伟称公路局修路需要资金，但公路局向银行的贷款还没批下来，他可以借款给公路局使用，等贷款批下来之后公路局再还给他，时间不长但利息比银行高，同时，刘伟称他就是银行负责放贷款的，名下还有8辆奔驰轿车，父亲在省农行当行长，姐姐也是行长，不会有问题，其信以为真，当日，便通过农业银行和农村信用社分多次打到刘伟指定的赵乙的农行卡上共计105.8万元，又分别在济南市大地幼儿园和工业南路其厂子里交给了刘伟现金4.2万元和3万元，刘伟打了借条。至5月17日期间，刘伟又以做房地产生意需要资金，他妻子李乙所在的大地幼儿园需要资金为由，承诺利息比银行高，向其借款231万元，其中现金31万元，借条打的是王某乙的名字。刘伟分三次归还了150万元，其中，现金28万元。后其多次催刘伟还钱，但刘伟称银行怀疑他洗钱正在查他，钱被银行冻结了为由推托不还，到他逃跑时还有194万元没有还。
4、被害人王某的陈述证明：2010年11月左右，其通过于某认识了刘伟，刘伟称他父亲是省农行的纪委书记，他利用他父亲的关系给省农行提供办公设备，但资金困难，想向其借钱，并让他银行的办公室主任李某乙、董某、办公室工作人员陈某乙作担保，还提供了三人盖有农行泺源支行公章的身份证明，因为刘伟总是借了还，还了再借，所以总共借给刘伟多少钱记不清了，但到2012年5月份，刘伟还有45万元左右没有还。其和刘伟之间的借钱、还钱都是通过银行转账，最初给刘伟转账时通过其妻子白某某的建设银行卡，后来为了转款方便，刘伟让其在农行泺源支行办了一张银行卡，并且，刘伟称自己是银行工作人员，如果用自己的卡，资金往来过大，银行会查他，所以要求把借款转到他指定的李某乙、刘某乙、赵乙、尹某某的账户上，刘伟还钱时通过网银转到其银行卡或者其妻白某某卡上，从来没有还过现金，利息每次不等，最初是月息10%，后来比较急，就用5到10天，10万元给3至5千元不等。从2012年4月开始，刘伟就不再还钱了，称银行正在查他，并停了他的职，后刘又给其看了一份银行的红头文件，大概内容是经查刘伟没有问题，恢复了他的工作，但他称他的几个银行账号被冻结，等“五一”节后解冻了再还钱，节后其多次找他要钱，但刘伟以各种理由一直推托不还，后来他就跑了。
5、被害人刘某甲的陈述证明：2009年7、8月份开始，刘伟以他个人使用为由向其借钱，之后，他说一部分银行客户的贷款到期后不能按时还款，需要筹集资金办理“过桥”业务，待客户资金到位后，可以支付比银行高的利息，另外，还可向急需用钱的公司、企业提供借款，也可获得较高利息，期限从7天到60天，利息从3分到1毛不等，其信以为真，将借款通过农业银行、农村信用社或李某丙、王朝华等朋友的账户直接转给刘伟及刘指定的尹某某、赵乙、李某乙、李刚、孙某甲、刘某乙的账户上，其还按照刘伟的要求将钱打到过孙某甲、李刚、高贵祥等人的账户上，总共借给刘伟多少钱记不清了。刘伟还款时也向其妻子王某甲的账户上打过钱。后来，刘伟不能按约还款，还编造了两张借款人是高速公路管理局王军的860万元、80万元的借条，称把钱借给了他，其调查后发现此人并非王军，刘伟又称钱用做民间借贷了，到他跑时还有800万元左右的本金没有还。
6、被害人齐某某的陈述证明：其通过一个叫“牛传荣”的人认识了刘伟，刘伟称有企业贷款到期还不上，需高息借钱归还银行贷款，待资金到位即可支付本息，其相信后于2011年11月17日到2012年4月5日，先后四次借给刘伟80万元左右，其中现金18万元，其他的钱都转入了刘伟指定的李某乙、刘某乙的农业银行账户上了。刘伟给的利息一般是月息3-4%。后来刘伟通过银行转账还了25万多元，还有近50万元没有还。
7、被害人赵甲的陈述证明：其通过朋友陈伟认识了刘伟，刘伟称他在银行负责企业贷款发放，有些企业贷款到期后无法还上，将钱借给这些企业，等新贷款办下来把钱还上，这些企业给的利息比银行利息高。最初两次借钱时，由于双方不熟，刘伟让他的同事李某乙和于某作担保，并向其出示了身份证复印件，借款利息每次不等，一般是每天千分之二到千分之三，2011年11月份开始，其通过银行转账的方式陆续借给了刘伟二、三百万元，并转到了刘伟及刘指定的李某乙、刘某乙、陈某甲的银行卡上。刘伟还钱都是向其指定的银行卡上转钱，从来没有还过现金。2012年5月，刘伟称钱有点紧张，过几天再还，后来他就跑了，还有二、三十万元没有还。
8、被害人曹某某的陈述证明：2012年1月，其通过赵甲介绍认识了刘伟，刘自称在银行负责企业贷款发放，有些企业贷款后到期无法还上，需借款还贷，等资金到位归还借款时，这些企业给的利息比银行利息高，借款利息每次不等，一般十天利息2分-4分，其相信后直接从银行向刘伟指定的李某乙等人的银行账号上存钱，其还让朋友季凯雷给刘伟指定的银行卡上存过10万元，让亲戚刘淑云给刘伟指定的账户上存过10万元，总共借给刘伟160余万元，刘伟每次都打借条，第一次借钱时，给了刘伟5万元现金，刘伟让他同事李某乙当担保人，刘伟还钱一般是转到其农业银行卡上，没有还过现金。2012年5月，刘伟称银行把他的账号封了，等过几天解封了就还款，后来他就跑了，还有约100万元没有还。
9、被害人孙某丙的陈述证明：其通过弟弟孙某甲认识了刘伟，刘自称在银行负责企业贷款发放，有些企业贷款到期后无法归还，借钱给他们，等他们办下来下一笔贷款，把钱还上后，给其的利息要比银行高。刘伟借钱给的利息每次不等，一般是3%-5%，期限7天左右。一开始不熟，借钱的金额不大，后来觉得刘伟信用较好，借给他钱的数额就大了，总数大概有600万元左右，钱都是在银行柜台办理向刘伟指定的李某乙、刘某乙、陈某甲、尹某某的银行卡上转账。开始几次，刘伟还钱比较及时，但从来没有还过现金，后来刘伟还钱就不及时了，称他最近资金紧张，过几天就还，后又称银行查他，给其看了一份银行红头文件，内容大概是刘伟被停职，他用的几个银行账号现在冻结了，刘辩解等“五一”节解冻后把钱还上，后来他跑了，还有约300万元没还。
10、被害人孙某的陈述证明：2011年上半年其与刘伟相识，刘自称在农行负责信贷业务，经常遇到有企业需要做“过桥”资金的业务，给的利息很高，并说资金很安全，钱是直接打给企业，其相信了。从2011年11月到2012年3、4月份，其通过建行银行卡陆续给刘伟及刘指定的李某乙的账户转款十几次，大概有400万元左右，还借过80万元现金，刘伟还款都是转到其建行的卡上。
11、证人陈某甲的证言证明：其通过孙某甲将钱借给刘伟，有一次，孙某甲让其直接把借款转到一个叫李某乙的农行账户中。2012年4月，孙某甲说刘伟为还钱方便，让其办一张农业银行卡，专门用于收取还款，其办好后，刘伟让李某乙来拿的卡，这张卡一直是刘伟在用，其从未用过。
12、证人孙某丁的证言及银行交易明细证明：2011年5月，孙某乙说他朋友急用向其借钱，后其按孙的要求从自己的兴业银行卡上转到刘伟的账户上90万元。2012年刘伟跑了后，孙某乙告诉其把钱借给刘伟了，并让刘伟给其打了借条。
13、证人李甲的证言及借条复印件证明：2011年6月，孙某乙向其借款40万元，2013年5月6日，孙某乙告诉其把这40万元借给刘伟了，并让刘伟给其打了借条。
14、证人王某甲的证言证明：其与刘伟的妻子李乙是同事。2012年3月30日，刘伟以公路局、房管局等大型企事业单位做项目需要资金但银行贷款没批下来，需要资金垫付，利息比银行高为由向其借款，其将此事告知母亲李某甲后，李某甲借款113万元给刘伟，刘给其打的借条，4月17日刘伟又向其母亲借过110万元，借条上出借人写得是其父王某乙的名字，还有一笔21万元的借款，借款到期后，其找刘伟要，刘伟说借给公路局了，并出具了一张公路局给刘伟的借条，经了解发现刘伟在说谎。
15、证人李某丙的证言证明：2011年3月份，其姐姐李某甲的女婿刘某甲打电话说刘伟借点钱，其按照刘某甲给的账号给刘伟汇了19万元。
16、证人李某乙的证言证明：其曾被劳务派遣到农行泺源支行干厨师，2009年至2012年2月间，其为刘伟向孙某甲等人借款作担保，刘伟告诉其借钱是为了还账、做过桥垫资、民间借贷、给省农行进设备等。每次担保都是刘伟与出借人谈好后让其过去在借款条上签名，并向出借人介绍其是刘伟的同事，给出借人出示的用作担保的工资收入证明是刘伟提供的，上面盖有农行泺源支行的公章，载明的其月收入是8200元，但其实际收入是4000多元。刘伟曾借用其一张卡号为622845025001973XXXX的农业银行卡，2012年3月，刘伟把这张卡折断了，又让其重新补办了一张卡号为622845025002767XXXX的农业银行卡给刘使用，刘伟还以拉存款转账节省手续费为由借用其卡号为622700234996182XXXX的建设银行卡，这三张卡都开通了网上银行，“u”盾给了刘伟，其中两张农行卡都是刘伟一直使用，建行卡中5万元以上的交易都是刘伟用的，大约有十几次，刘伟在办理大额存、取款业务时，须有银行卡登记人的签字才能办理，刘伟就让其到银行柜台上在刘已经办理好的手续上签名。为感谢其提供借款担保，刘伟经常请其吃饭、喝酒，去练歌房、夜总会消费。
17、证人陈某乙（农行泺源支行内退职工）的证言证明：2011年至2012年间，刘伟曾以自己身份证是济宁的，借款需要担保为由，让其为他向王某借款15万元担保，还曾两次让其替刘伟向孙某乙借钱，第一次是2011年6月15日，借款40万元，第二次是2011年8、9月份，借款40万元，刘伟曾说借钱是向外放高利贷。
18、证人邢某某（时任农行泺源支行临时工）的证言证明：2011年，刘伟以资金周转为由，两次让其向孙某乙借款50万元和45万元，刘伟、李某乙等人作为借款担保人，上述两笔钱都是刘伟使用。
19、证人于某的证言证明：2007年底，其通过一个叫王琼的认识了刘伟。2011年4月，刘伟以给省农行进设备需要资金为由向其借款，由于当时其没有钱，便介绍刘向孙某乙借款，刘伟向孙某乙说了同样的借款理由，其还曾为刘伟向孙某乙等人二次借款提供担保，一笔40万元，一笔30万元。
20、证人董某（农行泺源支行员工）的证言证明：2011年6月15日，刘伟和支行办公室的陈某乙找到其，陈某乙说刘伟急需用钱，他替刘伟借了笔钱，让其帮忙当担保人，其同意后，在陈某乙办公室里，刘伟拿出一张借条，借款金额是40万元，出借人是孙某乙，借款人是陈某乙，担保人有于某，陈某乙让其也在担保人签了字。
21、证人刘某乙（刘伟堂弟）的证言证明：2011年，刘伟说银行有开卡任务，需要其身份证办理一张银行卡，为了帮他完成任务，在他提供的资料上签了字，并把身份证给了他，要求他在开卡后及时注销，之后其从未见到和使用任何银行卡。
22、证人尹某某的证言证明：其曾在刘伟的姐姐家做过保姆，刘伟为完成任务，让其帮忙到泺源支行办理了一张卡号6228460250002567910的农行银行卡，刘伟把卡拿走了，其从来没有用过。有一次，刘伟因为转一笔款，超过一定数额须本人去，其就跟刘伟去了银行，转完钱就走了。后农行的领导说其卡交易量太大，与其身份不符，其就向刘伟要回了卡，并注销了。
23、证人赵乙的证言证明：2009年前后其与刘伟相识。2012年3、4月份，刘伟自称是银行工作人员，银行不允许频繁使用自己的银行卡，要借其银行卡用，并让李某乙带其在农行泺源支行开了一张农行卡，卡被李某乙直接拿走了，其从未用过，在办理该卡的过程中，刘伟拿着其身份证用过，同年5月中旬，刘伟说要注册一个公司，将其身份证借走了，一直没还。因刘伟借其钱未还，其让刘伟拿东西做抵押，刘伟就用其名字买了一辆一百多万的奔驰房车，不过买了没几天，刘伟就将该车抵押给了别人。
24、证人李乙（刘伟之妻）的证言证明：其所在的大地幼儿园没有通过刘伟向别人借过钱，其和父亲王悌从没有开过公司，也没听说过刘伟为省农行采购过办公设备，也没有为刘伟代销过办公设备。
25、证人邱某某的证言证明：2011年底到2012年3月，刘伟先后在其经营的济南某旧车贸易商行买过4辆车，分别是2011年底以25万元左右的价格购买了一辆黑色奥迪A6L型轿车，以37.8万元的价格购买了一辆黑色宝马745型轿车，以30多万元价格购买了一辆银色奔驰E200型轿车，以50万元价格购买了一辆香槟色宝马730型轿车，都是通过网银转账支付的车款，后来别人找刘伟要账，他把这几辆车又卖给了其，其把钱直接转到人家账上，2012年4、5月份，刘伟还卖给其一辆银色奔驰中欧房车，价格大概70多万元，钱转到了刘伟指定的账上。
26、证人刘某（刘伟姐姐）的证言证明：刘伟于2011年12月29日转入母亲账户的180万元，其用于充抵其所在银行的业务量后，于2012年3月1日汇给了刘伟指定的一个账户。
27、农行泺源支行出具的说明材料证明：（1）2012年以来，该行没有为山东公路建设（集团）公司发放过任何形式的贷款，此文件的审查人赵家勇，该行没有此人；“山东公路建设（集团）公司贷款发放通知单”复印件不真实。（2）刘伟、李某乙的收入证明书、李某乙、古某某的员工证明不是该行合法程序开具，李某乙、古某某不具有该行员工身份，系恒泰达物业派驻其行的临时工。（3）孙某乙提供的陈某乙、刘伟、董某、李某乙的2011年5月17日开具的“收入证明书”，经查阅有关记录，其行2011年5月未向4人出具过收入证明书。（4）2012年以来，其行没有对刘伟进行反洗钱行为的调查，也未对其采取停职处理。（5）刘伟是原正式员工，曾担任过出纳和个人客户经理等工作，从未负责过对公以及个人贷款发放业务。
28、中国农业银行股份有限公司山东省分行人力资源部、财务会计部、总务部出具的《说明》及该行人力资源部出具的《证明》证明：刘伟不是省分行机关工作人员，省分行从未让刘伟负责或从事机关办公设备的采购工作，也从未接受过刘伟提供的办公设备以及相关耗材设备。其父刘某丙系省分行原资产风险部总经理，2008年8月离岗。
29、山东省公路建设（集团）有限公司的《声明》及该公司财务经理郑某某的证言证明：该公司没有从刘伟所在的农行办理过1000万元的贷款，也未委托刘伟向其他个人或单位融资。
30、银行交易明细、凭证、孙某甲等十人提供的借条一宗及鲁中天会专审字（2013）第175号专项审计报告证明：刘伟从孙某甲等43人处以银行转账方式收款370915562.57元，其中从孙某甲、孙某乙、李某甲、王某、刘某甲、齐某某、赵甲、曹某某、孙某丙、孙某十人处通过银行收款114355775元，通过银行还款95251530元，刘伟借款还直接收取过现金。
31、公安机关出具的抓获材料证明：2013年3月12日，刘伟被公安机关在浙江省杭州市余杭区抓获。
32、被告人刘伟归案后对其采取欺骗手段骗取10名被害人钱款的基本事实供认不讳，但其始终否认曾骗取孙某甲现金60万元、刘某甲现金400万元、孙某现金80万元的事实。
关于被告人刘伟及其辩护人所提刘伟没有将借款资金据为已有的目的，刘伟为归还债务，多次向他人借款，并在案发前积极筹措资金归还了大部分借款本息，最终因资金链断裂，无偿还能力，其外出躲债，并非携款外逃，指控刘伟“以高息为诱饵，隐瞒借款真实目的，虚构高回报投资”的事实仅有出借人的陈述，且出借人没有明确说明刘伟每次借款理由，有证据证实，刘伟已实际支付了前期借款的高息，不能将尚未归还的部分借款认定为采取的诈骗手段取得，刘伟伪造“工资收入”、“身份证明”、“贷款发放通知单”所对应的借款已全部还清，刘伟的行为应承但民事违约责任的辩解和辩护意见。
经查，被告人刘伟在没有正常的生产经营、明知没有偿还本金和支付高额利息能力的情况下，为归还债务，故意隐瞒其归还个人债务的真实目的，利用其身份，向他人虚构能为企业垫资、借款、筹集资金为农业银行山东省分行购买办公设备，可获得较高回报的事实，并为进一步骗取被害人的信任，编造工资收入证明、身份证明，让他人做借款担保，多次进行诈骗，并以后次诈骗财物归还前次诈骗财物，在被害人催索借款时，刘伟又用伪造的银行文件、“贷款发放通知书”等推诿、搪塞，最终导致无法归还本案被害人的借款逃匿，给被害人造成财产损失，上述事实有被害人的陈述、证人证言、相关书证、审计报告及抓获材料等证据证实，被告人刘伟也予以供认，刘伟虽然有归还前期借款的行为，但其采取的是虚构事实，隐瞒真相的手段骗取他人财物归还前期借款，无归还全部借款的能力，双方并非基于真实意思表示而自愿、平等的民间借贷，其主观非法占有的故意显而易见，据此，被告人及其辩护人的该条辩解和辩护意见不能成立，本院不予采纳。
关于被告人刘伟及其辩护人所提指控刘伟骗取孙某甲、李某甲、刘某甲、赵甲、孙某的现金数额仅有借款人陈述，且不符合常理，证据不足，不能认定，而应以刘伟供述的借现金的数额认定的辩解和辩护意见。
经查，起诉指控刘伟骗取李某甲现金38.2万元、孙某甲现金9.6万元的事实，有二被害人的陈述及书证借条等证据证实，刘伟在庭审或侦查阶段亦多次供认，证据能相互印证；指控刘伟骗取赵甲现金10万元的事实，有赵甲的陈述，刘伟当庭亦无异议，上述事实足以认定。但指控刘伟骗取孙某甲60万元、刘某甲400万元、孙某80万元的事实，公诉机关仅向法庭提供了被害人的陈述，没有其他证据予以印证，被告人亦予以否认，故该部分指控证据不足。被告人刘伟及其辩护人所提指控刘伟诈骗现金数额错误的部分辩解和辩护理由成立，本院予以采纳。
关于被告人刘伟及其辩护人所提指控2011年7月28日，孙某乙通过银行转账方式将25万元借给刘伟的证据不足的辩解和辩护意见。
经查，2011年7月28日，刘伟给孙某乙出具了现金借款25万元的借条，同日，孙某乙向马晓林账户转款25万元，对此事实，刘伟供称其不认识马晓林，从未让孙某乙给马晓林汇过款，马晓林称陈某乙欠其30万元，该笔25万元汇款是陈某乙的还款，现因陈某乙去向不明，无法证实该款情况，因此，现有证据不足以认定汇入马晓林账户的25万元是刘伟诈骗孙某乙所得。据此，该条辩解和辩护意见成立，予以采纳。
关于被告人刘伟的辩护人所提指控刘伟骗取孙某甲、孙某乙的款项中有共计121.5万元的借条分别是李某乙、邢某某向出借人出具的，该部分不应认定系刘伟借款，进而不能计入刘伟诈骗数额中的辩护意见。
经查，2012年4月10日，孙某甲向李某乙账户转入30万元，2011年6月14日，孙某乙向李某乙账户转入的36万元，2012年1月19日，孙某乙通过其女孙某戊账户向李某乙账户转入的15万元，2012年2月20日孙某乙向李某乙账户转入的40.5万元，以上共计121.5万元，上述款项虽然是李某乙、邢某某向出借人出具的借条，但李某乙证实上述账户由刘伟实际控制并使用，亦与孙某甲、孙某乙关于刘伟是实际借款人的陈述相一致，起诉指控将此121.5万元计入刘伟诈骗犯罪数额并无不当。据此，辩护人的该条辩护意见不能成立，本院不予采纳。
关于辩护人所提孙某甲等人将从刘伟处获取的超出法律保护的高额利息再次借给刘伟，该部分款项不应计入诈骗数额的辩护意见。
经查，刘伟从孙某甲等人处多次骗取钱款，在初期能够按照约定支付本息，孙某甲等人在刘伟的诱骗下再次将前笔钱款循环出借，并不断增加新的借款，刘伟在没有实际经营收入的情况下，迫于高息还款的压力，采取拆东墙补西墙的方式，用后续从被害人及他人处骗取的钱款归还前次钱款，终因资金链断链而致被害人钱款无法全部归还，诈骗数额即是此未归还的数额，公诉机关依照《专项审计报告》中对孙某甲等十名被害人的实际损失为限计算刘伟诈骗数额的方法并无不当，且根据被告人和被害人关于钱款出借和归还的供述与陈述，此方法已将被害人从刘伟处获取的利息作为刘伟的还款在总额中予以扣除，但公诉机关指控的诈骗数额为377277562.57元有误，应予纠正，据此，辩护人该条的部分辩护意见成立，予以采纳。
本院认为，被告人刘伟以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，公诉机关指控其行为构成诈骗罪成立。但指控被告人刘伟的犯罪数额有误，本院予以纠正。被告人刘伟诈骗数额特别巨大，且巨额资金未追回，给被害人造成重大经济损失，依法应予严惩。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘伟犯诈骗罪，判处无期徒刑（刑期从判决确定之日起计算），剥夺政治权利终身，并处罚金五十万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、对未归还财产由公安机关继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 李洪川
代理审判员 秦荣萌
代理审判员 王国辉
二〇一四年九月十二日
书 记 员 刘 红