贵州省织金县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）黔织刑初字第175号
公诉机关贵州省织金县人民检察院。
被告人谭某某，又名谭某某，男，汉族，小学文化，农民，住织金县以那镇以那村塔山脚组。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年1月6日被刑事拘留，同年1月25日被逮捕。现押于织金县公安局看守所。
贵州省织金县人民检察院以织检公诉刑诉（2014）125号起诉书指控被告人谭某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。织金县人民检察院指派代理检察员龙灿出庭支持公诉，被告人谭某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
贵州省织金县人民检察院指控：2009年以来，被告人谭某某以织金县以那镇为中心，吸收社会上群众的现金“来会”，并发放会本。一般以35人为一会，并承诺给付会员相应利息，所来的会分“红会”和“黑会”，红会会员每月交本金300元，黑会为会员在结会后每月交350元（其中50元为利息），变相吸收公众存款，严重扰乱金融秩序。被告人将所收会员会金用于家庭生活开支等方面。截止2012年底，共给75名来会人员造成673000元的经济损失。公诉机关根据书证户籍证明，来会账本，证人证言，各被害人的陈述及被告人的供述等证据材料，认为被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
对公诉机关指控的事实及罪名，被告人谭某某在开庭审理过程中亦无异议，未提出辩解和辩护意见。
经审理查明，2009年以来，被告人谭某某以织金县以那镇为中心，吸收社会上群众的现金“来会”，并发放会本。一般以35人为一会，并承诺给付会员相应利息，所来的会分为“红会”和“黑会”，红会会员每月交本金300元，黑会为会员在结会后每月交350元（其中50元为利息），变相吸收公众存款，严重扰乱金融秩序。被告人将所收会员会金用于支付会员利息和家庭生活开支等方面。截止2012年底，共给75名来会的被害人造成673000元的经济损失。其中：王某某12600元，张某某6300元，张某18900元，李某某12600元，陈某某3600元，王某某27600元，万某某11500元，周某某6800元，肖某某6000元，左某某11600元，王某11400元，漆某19400元，林某9900元，万某某9000元，彭某某8100元，黄某某7500元，肖某某11600元，彭某4700元，杜某某5000元，李某2100元，黄某某1250元，彭某某6600元，张某某9600元，熊某某9600元，赵某某7700元，米某某7700元，王某10400元，王某某9000元，张某某7700元，王某某5700元，朱某某3900元，吴某某8700元，张某6000元，杨某某8800元，徐某某8000元，刘某某1500元，杨某某8000元，胡某某10600元，曾某某15600元，漆某某12000元，徐某27600元，陈某某9200元，杨某某20400元，陈某某15750元，漆某某15500元，左某9300元，彭某某2400元，李某2100元，李某某12000元，涂某某3900元，陈某7900元，张某某9900元，王某某4200元，陈某某6850元，胡某某12000元，张某4500元，郭某某10600元，谭某6000元，谭某1200元，张某某6000元，黄某某8550元，陈某某4600元，张某某12600元，张某某1500元，李某某19800元，吴某某、陈某某36600元，钟某某3850元，王某某2600元，左某某2400元，朱某某4250元，张某某14400元，张某某7200元，王某某1200元，陈某某2200元。
本案在审理过程中，被告人谭某某的家属与上述被害人达成协议，赔偿了本案全部被害人45%的经济损失共计302850元，余款55%的经济损失共计370150元，均定于2015年3月28日前还清。本案各被害人对被告人谭某某的行为均表示谅解，并请求司法机关对被告人从轻、从宽处罚。
上述事实，有经庭审举证、质证、查证属实的下列证据在卷证实：
1、户籍证明证实：被告人的出生时间；
2、被告人谭某某出具给各被害人的来会本复印件及所写欠条分别证实：被告人所邀会的记账情况，以及所欠各被害人的现金数额；
3、织金县以那镇以那村村委会证明证实：被告人在该村塔山脚沿街有三个门面的两层砖混水泥平房一栋；
4、明细账清单证实：经被告人核对，造成75名被害人的经济损失共计673000元；
5、织金县公安局调查报告及证明证实：被告人谭某某现实表现较好，无违法犯罪前科；
6、收条及谅解书证实：被告人谭某某的家属代为赔偿了本案全部被害人45%的经济损失，其余55%的经济损失约定于2015年3月28日钱还请，被害人均谅解被告人的事实；
7、被害人王某某、张某某、张某、李某某、陈某某、王某某、万某某、周某某、肖某某、左某某、王某、漆某、林某、万某某、彭某某、黄某某、肖某某、彭某、杜某某、李某、黄某某、彭某某、张某某、熊某某、赵某某、米某某、王某、王某某、张某某、王某某、朱某某、吴某某、张某、杨某某、徐某某、刘某某、杨某某、胡某某、曾某某、漆某某、徐某、陈某某、杨某某、陈某某、漆某某、左某、彭某某、李某、李某某、涂某某、陈某、张某某、王某某、陈某某、胡某某、张某、郭某某、谭某、谭某、张某某、黄某某、陈某某、张某某、张某某、李某某、吴某某、陈某某、钟某某、王某某、左某某、朱某某、张某某、张某某、王某某、陈某某分别陈述：从2009年至2012年以来，各被害人分别在谭某某处“来会”，所来的会分“红会”和“黑会”，红会每月交300元，黑会每月交350元。被告人所邀的会共给各被害人造成共计人民币673000元的经济损失；
8、证人陈某某、程某、漆某等人的证言分别证实：被告人从2009年以来均在织金县以那镇邀约当地群众来会，几人曾在谭某某处来会，会钱已结算清楚；
9、证人彭某某证实：我在谭某某处来会，我结了一会，还有一会没有结，我结的黑会会钱和所交的红会会钱相抵后，我实际还欠谭某某2700元；
10、证人黄某证实：我丈夫彭某某在谭某某处来了两会，其中一会已结，另一会未结，所交会金金额记不清，红会黑会相抵后尚欠谭某某2700元的事实；
11、证人覃某某证实：我在谭某某处来会的，所交会钱及领取会钱的具体金额记不清了，我和他是根据我交去的会金和所结的会钱来结算的，我实际欠谭某某5500元；
12、被告人谭某某供述：我从2000年开始邀会，并给会员发放会本，每会成员三十至四十人。2009年以来，我以织金县以那镇为中心邀约来会（吸收社会上群众的现金，承诺给付会员相应的利息）。所来的会分“红会”和“黑会”。红会每月交300元，黑会
每月交350元，多交的50元是利息。截止2012年底，共给王某某、张某某、张某、李某某等75名来会人员造成673000元的经济损失。我所收会员的会金除用于支付会员会金外，其余用于生活及治病（我妻子生病）等方面已全部花光，没有用于子女的开支。我长子谭某某的中巴车是他自己买的，次子谭某某的出租车原来是我的户头，我出了部分钱，但2012年，我将该车以36万元的价格卖给谭某某的岳父并且已经过户，36万元我都用于支付会员的会钱方面了。来会的会员中，彭某某欠我2700元，覃某某所欠金额记不清了。我的现有财产只有一栋三个门面的两层平房。
本院认为，被告人谭某某违反国家法律法规，以“来会”的形式，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，造成七十五名被害人经济损失共计673000元，数额巨大的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人到案后能如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚。其家属代为赔偿了被害人部分经济损失并获得被害人的谅解，可酌情对其从轻处罚。公诉机关指控的事实及罪名成立，予以确认。结合本案中被告人的犯罪情节及后果，决定对被告人从轻处罚。被告人谭某某到案后悔罪表现较好，没有再犯的危险，宣告缓刑对其居住社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（三）项、第（四）项的规定，判决如下：
被告人谭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄 月
人民陪审员 王 永 群
人民陪审员 刘 玉 双
二〇一四年十月二十日
书 记 员 张瑾（代）