陕西省清涧县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕0830刑初48号
公诉机关清涧县人民检察院。
被告人折张和，男，1961年10月19日出生，汉族，陕西省清涧县人，高中文化，个体户，居民身份证号码6127311961********。住清涧县运政大楼*单元***室。2015年9月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被清涧县公安局刑事拘留。
同月29日被依法逮捕。2017年1月22日被本院取保候审，同年7月28日被本院依法逮捕。现羁押于清涧县看守所。
辩护人宁菲，陕西文星律师事务所律师。
被告人折星星，男，1987年2月13日出生，汉族，陕西省清涧县人，大专文化，驾驶员，居民身份证号码6127311987********。住清涧县秀延街道办事处东安大厦****号。2015年9月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被清涧县公安局刑事拘留。同月29日被依法逮捕。现羁押于清涧县看守所。
辩护人罗永超，陕西文星律师事务所律师。
被告人师小平，女，1963年6月12日出生，汉族，陕西省清涧县人，小学文化，无业，居民身份证号码6127311963********。住清涧县运政大楼*单元***室。2015年9月17日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被清涧县公安局刑事拘留。同月29日被依法逮捕。2017年1月26日被本院取保候审。
辩护人白艳丽，陕西文星律师事务所律师。
清涧县人民检察院以清检诉刑诉（2016）38号起诉书指控被告人折张和、折星星、师小平犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。清涧县人民检察院检察员赵金生、周勇、王晓路出庭支持公诉，被告人折张和及其辩护人宁菲、被告人折星星及其辩护人罗永超、被告人师小平及其辩护人白艳丽到庭参加诉讼。本案依法延长审理期限4次。现已审理终结。
清涧县人民检察院指控，2011年以来折张和以投资门面房、开发“东安大厦”房产项目和购置地皮等名义，非法向社会不特定人员以借款方式许以月利息1分五厘至3分不等的高额利息回报吸收资金。4年间，被告人折张和非法吸收惠欣茹、曹爱莲、惠占雄、师登秀等72人资金共计人民币3988.5万元。在被告人折张和吸收资金过程中，其他二被告人折星星、师小平以保证人或借款人的身份帮助折张和非法吸收资金。被告人折星星涉及帮助其父折张和吸收惠欣茹、呼小霞、惠占雄等26人资金共计人民币2168万元（庭审中由起诉书2176万元，变为2168万元）；被告人师小平帮助其夫折张和吸收曹爱莲、惠占雄等10人资金共计人民币1150万元。截至公安机关侦查终结，被告人折张和、折星星、师小平共支付利息1100余万元。经清涧县价格认证中心关于折张和等人非法集资案涉及房地产的价格认定，10处标的认定价格为3090.95万元。上述事实，有书证、证人证言、被告人的供述和辩解等证据，认为被告人折张和、折星星、师小平的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人折星星、师小平在犯罪过程中起辅助作用，情节符合《中华人民共和国刑法》第二十七条规定，应当认定为从犯；被告人师小平于2015年9月17日投案自首。
被告人折张和对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人宁菲辩称，对公诉机关指控的罪名和事实均无异议，但被告人折张和具有法定、酌定从轻、减轻情节。
被告人折星星对公诉机关指控的罪名无异议，但对公诉机关指控的犯罪事实有异议，辩称部分借款条据非本人签字，本人签字的借款条据是受其父亲折张和所胁迫，并称自己是保证人而非借款人，涉及金额约1200万元。
辩护人罗永超辩称，被告人折星星不构成非法吸收公众存款罪，无犯罪事实与法律依据，其行为属正常的民间借贷纠纷。
被告人师小平对公诉机关指控的罪名无异议，但对犯罪事实有异议，辩称部分借款借据非本人签字，并称自己是受其丈夫折张和胁迫以保证人的身份签的字。
辩护人白艳丽辩称，师小平的行为不符合非法吸收公众存款罪的法律构成要件，亦具有法定、酌定从轻、减轻情节。
经审理查明，被告人折张和与师小平系夫妻关系，被告人折星星系其二人之子。2011年以来，被告人折张和以投资门面房、开发“东安大厦”房产项目和购置地皮资金周转等名义，向社会不特定人员以借款方式许以月利率1.5%至3%不等的高额利息回报吸收资金。至案发前，被告人折张和向惠欣茹、曹爱莲等不特定个人72人，吸收资金共计4071万元，剔除已还本金82.5万元及往息抵本1062.46万元后仍造成72名集资参与人实际损失共计2926.04万元。具体吸存明细如下：
郝六虎（吸存50万元，结息7.05万元），郝莉莉（吸存20万元），任亚莉（吸存50万元，结息5万元），呼建雄（吸存6万元，结息3.24万元），呼晓霞（吸存40万元，结息8.19万元），李海艳（吸存30万元，结息30.9万元），马艳平（陈冬梅）（吸存50万元，结息3万元），贺宏伟（吸存40万元，结息9万元），郭埃福（吸存11万元），李竹林（吸存40万元，还本10万元，结息2.88万元），李继红（吸存23万元，结息0.75万元），辛雪梅（吸存20万元，结息2.16万元），惠树兴（吸存16万元，结息6.6万元），白碧艳（吸存20万元，结息14.4万元），赵海红（吸存10万元），王艳艳（吸存10万元，结息2.4万元），康瑜（吸存196万元，结息6万元），师登秀（吸存10万元，结息0.75万元），吴胜生（吸存6万元，结息4.32万元），惠延林（吸存70万元，结息6万元），白英莲（吸存50万元，结息6.3万元），惠调霞（吸存10万元，结息2.4万元），杨玉雄（吸存10万元，结息7.2万元），贺永红（吸存30万元），苏爱军（吸存20万元，结息3万元），惠清涤（吸存15万元，结息6.75万元），白迎丰（吸存30万元，结息3.6万元），张建宁（吸存26万元），闫兴盛（吸存20万元，结息2.4万元），张刚（吸存6万元），李秋峰（白英莲）（吸存30万元，还本12.5万元，结息9万元），吴红卫（吸存6万元），李国桐（吸收50万元，结息2.4万元），惠欣茹（吸存85万元，结息25.08万元），惠碧琴（吸存12万元），袁宁（吸存3万元），马强卫（白向阳）（吸存5万元，结息0.9万元），邓小红（吸存30万元，结息14.4万元），李延芬（吸存30万元，结息27.6万元），白军峰（吸存110万元，还本20万元，结息69.75万元，另担保人冯凯垫还白军峰30万元本金），葛文明（吸存40万元），惠晓红（吸存30万元，结息1.8万元），刘世亮（吸存25万元），白存祥（吸存10万元，结息1.35万元），王进宝、惠玉琴（吸存17万元，结息1.56万元），惠润平（吸存410万元，结息234.6万元），惠巧玲（白英莲、李爱国）（吸存40万元，结息21万元），辛国强（惠树忠）（吸存149万元，结息89.7万元），惠进宝（吸存30万元，结息18万元），韩昀泽（吸存110万元，结息33.9万元），石翠花（吸存150万元，结息25.7万元），曹爱莲（吸存90万元，结息2.7万元），苏晓毅（吸存50万元，结息2.7万元），王燕飞（吸存15万元，结息1.8万元），陈振岗（吸存5万元，结息3.6万元），惠树忠（吸存100万元，结息45.75万元），惠树阳（吸存60万元，还本40万元），马晓霞、马小梅（吸存30万元，结息7.2万元），李芬梅（吸存10万元），任浩浩（吸存10万元），韩润琴（吸存20万元），惠琴（吸存10万元，结息5.4万元），黄源（吸存46万元，结息11.7万元），白米霞（吸存40万元，结息19.2万元），卢随升（吸存10万元，结息4.32万元），白锦兰（吸存25万元），刘作义（吸存30万元），吴博（吸存65万元），惠占雄（吸存800万元，结息122.5万元），师翠萍（吸存329万元，结息109.56万元），李光亮（吸存7万元），刘爱章（吸存12万元，结息5万元）。
被告人折星星、师小平在明知被告人折张和向社会不特定人员许以高额利息吸收资金的情况下，在吸收资金的“借据”中以“保证人、借款人”的身份帮助其非法吸收资金，从而使折张和吸收公众存款得以顺利进行。被告人折星星参与吸收惠欣茹等26人资金共计人民币2148万元，已偿还本金32.5万元，支付利息651.09万元。被告人师小平参与吸收曹爱莲等9人资金共计人民币1000万元，支付利息201.1万元。
被告人折张和在本案中涉及房地产10处标的，经清涧县价格认证中心价格认定为3090.9468万元。其中标的物分别为：1、柴市巷旧城改造商业楼房一层由南向北的第二间门面房，产权证号：（2014）075号，建筑面积56.07平方米。认定值为205.20万元。2、柴市巷旧城改造商业楼一层由东向西的七间门面房，产权证号：（2013）792号，建筑面积472平方米。认定值为：1317.07万元。抵押于绥德县工商银行，尚欠623.199余万元。3、东门坪一排北头的两孔窑洞和南头的一孔窑洞，窑洞上12间平房，土地证号：(2011)0**号，面积432平方米，认定价格为158万元。4、西安市未央区玄武路69号锦园新世纪花园社区C7号楼A单元301室套房，产权证号：112511Δ033-Δ-36-10301号，建筑面积159.06平方米，认定值为137.14万元。5、柴市巷旧城改造商业楼房第二层内由东向西的第一间商铺房，产权证号：（2014）076号，建筑面积198.03平方米，认定价格为266.09万元。6、北方住宅楼一单元501室套房，产权证号：（2013）764号，建筑面积164平方米。认定价格为66.57万元。7、清涧县县城南门口的四层楼一幢，产权证号（2011）013号，建筑面积276.4平方米，认定总价格为421.14万元。8、柴市巷旧城改造商业楼房第三层内由东向西的第一间和第三间商铺房，产权证号：（2015）008号，建筑面积155.73平方米，认定价格为112.13万元。9、柴市巷旧城改造商业楼房第四层内由东向西28-16号梁柱商铺，产权证号：（2013）825号，总建筑面积836.5平方米，认定价格为376.34万元。10、东安大厦地下室，建筑面积519.48平方米，认定价格为31.17万元。另外，被告人折张和在东安大厦投资300万元用于开发，其占24.5%股份；被告人折张和投资174万元与他人合伙投资在赤土沟买了村民高宏伟土地。
审理期间，在县处非办主持下经被告人折张和与集资参与人协商，通过以资抵债的方式，折张和将被评估的第1标的物清涧县城柴市巷旧城改造商业楼和人民路丁字头临街由南向北第二间门面、第7标的物南门口四层楼及第4标的物西安市未央区玄武路锦园新世纪C7301室一套住宅房售予集资参与人。已抵债资产评估价763.4768万元，实际售价874.2768万元，其中799.2868万元用于给21户集资参与人抵债，61.3398万元用于偿还西安锦园新世纪C7301室住宅所拖欠的按揭款及物业费，交县处非办现金13.650176万元。
上述犯罪事实，经当庭举证、质证并予以确认的下列证据证实：
（一）书证部分
1、受案登记表、立案决定书证实，2015年9月7日，清涧县公安局予以立案。
2、拘留证、逮捕证证实，2015年9月8日，被告人折张和、折星星被刑事拘留。同年9月11日，师小平被行事拘留。同年9月29日三被告人被依法逮捕。
3、协助查封通知书、协助冻结财产通知书证实，对被告人折张和、折星星、师小平的财产进行查封，对涉案财产进行冻结。
4、随案移送清单证实，案件随案移送三被告人个人物品等情况。
5、被告人折张和、折星星、师小平户籍信息证实，被告人折张和出生于1961年10月19日；折星星出生于1987年2月13日；师小平出生于1963年6月12日。
6、抓获经过、到案经过证实，被告人折张和、折星星于2015年9月7日被抓获，被告人师小平于2015年9月17日主动投案。
7、汇款及取款凭证证实，汇款取款及资金流动情况。
8、清涧县法院案件移送函以及受理的民间借贷31案、保证合同纠纷8案的案件材料，后附明细表；绥德县人民法院的民事材料证实，本案原为民事案件，后经移送立为刑事案件。
9、调取证据通知书、公司登记基本情况证实，被告人折张和广告装潢有限公司的营业情况，以及公司从2013年起开始没有年检的事实。
10、调取证据通知书证实，被告人折张和广告装潢有限公司的纳税情况，以及贷款没有用于装潢公司的事实。
11、扣押清单证实，对被告人折张和、折星星的随身物品的扣押情况。
12、清价认字[2016]5号清涧县价格认证中心结论书证实，被告人折张和涉案房地产10处标的物认定价格为3090.95万元。
13、非法集资明细表、收条及情况说明证实，三处抵债资产原评估价763.4768万元，实际售价874.2768万元，其中799.2868万元用于21集资参与人抵债，61.3398万元用于偿还西安市未央区锦园新世纪C7301住宅所拖欠的按揭款及物业费，13.650176万元交于县处非办。
14、刑事谅解书证实，集资参与人白鸿、马艳平（陈冬梅）、白米霞、白锦兰、师翠萍、葛文明对被告人折张和、折星星、师小平表示谅解的事实。
（二）证人证言部分
1、证人白祝庆的证言证实，东安大厦是他和折张和、雷鸣、薛军一起投资开发的，折张和投资了300万元占24.5%的股份。但项目未决算，盈亏无法确定。他和折张和、师翠萍共投资388万元购买赤土沟村一块土地，其中折张和投资174万元。
2、证人折明明的证言证实，十多年来他一直在外独立生活，很少回家，他不知道家里的资产负债情况，2011年以来折张和零碎每年大约拉用他的钱有二十来万，后来2014年他买房时其父亲给他100万的一笔，说是还他的钱。其它账面上看到的往来，有10万，20万的，有他给他父亲打的钱和他父亲给他打的钱都是临时拉用了还的。
3、证人折丽华的证言证实，家人给她汇过款，但没有大额，都是她爸汇的，几千元不等，后来参加工作后，就汇的少了。2013年6月份（具体记不清了）她父亲给她转过一百六十万，这是她为了完成存款任务叫她父亲给她转的，过了两三天她又给转回去了。
（三）惠占雄等72位集资参与人以及亲属的陈述、借据复印件（包括背面的清息记录）、吸收存款明细表、三被告人供述证明,被告人折张和吸收资金的具体数额、以及偿还本息的具体数额，被告人折星星、师小平参与吸收存款的情况，并经三被告人当庭逐一核对无异议，确认吸收存款及支付本息的事实。
（四）被告人供述部分
1、被告人折张和的供述证实，2010年10月份，他和白祝庆合伙买了赤土沟村民高宏伟土地，共388万元，他投资了174万元；同年腊月他又和白祝庆、雷鸣、薛军合伙开发了东安大厦；2012至2013年他又在清涧县柴市巷买了一些门面房，这三处他总共投资了一千多万元。由于资金短缺，自己就开始跟亲戚朋友以投资修建东安大厦等为由以2分、3分的利息贷款。收取资金后刚开始投资生意，后来生意上没有周转资金，就开始贷款还利息，二千多万元用于偿还本息。他没有向公众吸收存款的相关资质或许可，他只懂得这是一种民间借贷，不知道是违法的。
2、被告人折星星的供述证实，给他爸爸放款的人大部分他不认识或不熟悉，他也没有向社会上人宣传过他爸爸需要钱，他不是自愿保款的，他不知道借款目的与用途。他不是借款人是保人，大部分签字他都不清楚借据的具体内容，忘记在什么时间、地点签的字。
3、被告人师小平的供述证实，她从没以个人名义贷过款，部分借据是她本人签的字，部分借据是折张和模仿她的字签的。部分放款人她不认识，都是折张和联系好之后逼迫殴打着她让她在借据上签字，她从家庭的完整、孩子的健康成长考虑无奈的签字。
本院认为，被告人折张和、折星星、师小平违反国家金融管理制度，未经金融管理部门批准，以投资经营为名，采取向社会公众吸收资金，承诺高额利息回报手段，吸收存款数额巨大，严重扰乱了金融秩序和社会稳定，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控三被告人的罪名成立。在共同犯罪中，被告人折张和系非法吸收公众存款的策划者、决定者，犯罪行为的直接实施者，系主犯，应对其参与的全部犯罪予以处罚。被告人折星星、师小平帮助被告人折张和非法吸收公众存款，在犯罪过程中起辅助作用，情节符合《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯；被告人折星星、师小平能如实供述自己参与实施的犯罪事实，系坦白；被告人师小平主动投案，系自首。三被告人能够积极配合资产处置，与集资参与人达成以资抵债协议，对21名集资参与人抵债799.2868万元，并取得部分集资参与人的谅解，故辩护人认为三被告人有法定和酌定的从轻、减轻处罚情节之观点，予以采纳。关于被告人折星星的辩护人辩称，被告人折星星不构成犯罪。经查，被告人折星星参与、帮助其父被告人折张和吸收26人共2148万元，显然触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，其理由不能成立，故该辩解不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十七条第一款和第三款、第七十二条、第六十四条以及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款和第三款之规定，判决如下：
被告人折张和犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月8日起至2022年3月13日止。）
被告人折星星犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月8日起至2018年9月7日止。）
被告人师小平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金50000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
在案查扣资产处置后，按比例退还给各集资参与人，不足部分，依法继续追缴并责令退赔。
上述罚金，于本判决生效后一个月内缴纳，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。上面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 董万顺
审 判 员 黄春艳
人民陪审员 白战胜
二〇一七年八月三日
书 记 员 王慧勤