广东省珠海市香洲区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0402刑初73号
公诉机关珠海市香洲区人民检察院。
被告人羊国华，男，汉族，初中文化，户籍地海南省儋州市，公民身份号码×××2230。因本案于2015年9月14日被羁押，次日被刑事拘留，同年10月22日被逮捕。现押于珠海市第一看守所。
被告人汪昭奇，男，汉族，初中文化，户籍地海南省儋州市，公民身份号码×××2250。因本案于2015年9月14日被羁押，次日被刑事拘留，同年10月22日被逮捕。现押于珠海市第一看守所。
被告人邱某，男，汉族，初中文化，户籍地海南省儋州市，公民身份号码×××2253。因本案于2015年9月14日被羁押，次日被刑事拘留，同年10月22日被逮捕。现押于珠海市第一看守所。
被告人黄某甲，男，汉族，高中文化，户籍地海南省儋州市，公民身份号码×××2238。因本案于2015年9月14日被羁押，次日被刑事拘留，同年10月22日被逮捕。现押于珠海市第一看守所。
珠海市香洲区人民检察院以珠香检公诉刑诉（2015）3187号起诉书指控被告人羊国华、汪昭奇、邱某、黄某甲犯盗窃罪，于2016年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。珠海市香洲区人民检察院指派检察员廖青青出庭支持公诉，被告人羊国华、汪昭奇、邱某、黄某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2015年5月，被告人羊国华、汪昭奇以种植××毒到不特定公众手机里，获取银行卡的支付验证码的方式实施盗窃被害人银行卡内存款，同年8月，被告人邱某、黄某甲相继加入。在整个盗窃团伙中，被告人羊国华负责网络技术，伙同被告人汪昭奇等人从一些网络的“伪基站”上扫描后台获取大量不特定人群的个人信息资料（姓名、手机号码、身份证号码、银行卡账户及密码）并在网络上购买或直接下载××毒后进行设置，将××毒编成短信息并以“10086”等电信机构的名义在短信群发平台上群发给大量从“伪基站”后台扫描到的不特定人群的手机上，当被害人点击带有××毒的链接短信并激活后，××毒就成功种植在被害人的手机上。至此，发送到被害人手机上的所有短信息都会被拦截并转发到被告人提前设置的工作手机，被告人再根据这些信息使用被害人的银行卡账户及密码在“拍拍网”等购物网站上疯狂购买游戏点卡或充值卡，购买成功后，被告人在“8A卡盟”等网络回收平台上将盗得的游戏点卡或充值卡以面值的70％-90％卖给专门收卡的买家，买家则将赃款转到被告人邱某、黄某甲的银行卡账户，最后由被告人邱某、黄某甲到银行将赃款取出并平分使用。具体犯罪事实如下：
1、2015年6月13日，鲁某乙经在广东省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币216元。
2、2015年6月27日，谷某在北京市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币2466元。
3、2015年7月15日，张某甲在陕西省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币4840元。
4、2015年7月17日，于某在陕西××咸阳市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币926元。
5、2015年7月17日，郭某甲在陕西××咸阳市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币1295元。
6、2015年8月6日，李某甲在山东省聊城市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币1162元。
7、2015年8月6日，张某乙在江苏省无锡市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币5087.19元。
8、2015年8月6日，周某在上海市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币2200元。
9、2015年8月6日，张某丙在上海市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币4120元。
10、2015年8月7日，张某丁在上海市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币2375元。
11、2015年8月7日，李某乙在北京市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币3809.5元。
12、2015年8月7日，被害人郝某在北京市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币9176.26元。
13、2015年8月8日、11日，郭某乙在黑龙江省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币858元。
14、2015年8月15日，薄静静在青海省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币100元。
15、2015年8月15日，被害人张某戊在辽宁省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币99元。
16、2015年8月15日，曹某在上海市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币100元。
17、2015年8月15、16日，王某甲在辽宁省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币199元。
18、2015年8月15、16日，史某乙在黑龙江省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币184元。
19、2015年8月15日、19日、26日，王某乙在甘肃省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币300元。
20、2015年8月19日，高某在山东省德州市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币100元。
21、2015年8月22日，陈某甲在重庆市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币6951元。
22、2015年8月23日，路某在河南省三门峡市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币700元。
23、2015年8月31日，黄某乙在辽宁省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币30元。
24、2015年9月4日，赖某在广东省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币99.5元。
25、2015年9月7日，陈某乙在黑龙江省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币89元。
26、2015年9月10日，龚某在广东省中山市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币500元。
27、2015年9月12日，粘江振在北京市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币4700元。
28、2015年9月13日，刘某甲在北京市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币1400元。
针对上述指控，公诉人当庭宣读并出示了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、书证等证据，认为被告人羊国华、汪昭奇、邱某、黄某甲以非法占有为目的，窃取他人财物，数额较大，应当以盗窃罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。
被告人羊国华、旺昭奇、邱某、黄某甲对被指控的犯罪事实均不持异议。
经审理查明：
2015年5月，被告人羊国华、汪昭奇以种植××毒到不特定公众手机里，获取银行卡的支付验证码的方式实施盗窃被害人银行卡内存款，被告人邱某、黄某甲于同年8月、9月相继加入。在整个盗窃团伙中，被告人羊国华负责网络技术，伙同被告人汪昭奇等人从一些网络的“伪基站”上扫描后台获取大量不特定人群的个人信息资料（姓名、手机号码、身份证号码、银行卡账户及密码）并在网络上购买或直接下载××毒后进行设置，将××毒编成短信息并以“10086”等电信机构的名义在短信群发平台上群发给大量从“伪基站”后台扫描到的不特定人群的手机上，当被害人点击带有××毒的链接短信并激活后，××毒就成功种植在被害人的手机上。至此，发送到被害人手机上的所有短信息都会被拦截并转发到被告人提前设置的工作手机，被告人再根据这些信息使用被害人的银行卡账户及密码在“拍拍网”等购物网站上疯狂购买游戏点卡或充值卡，购买成功后，被告人在“8A卡盟”等网络回收平台上将盗得的游戏点卡或充值卡以面值的70％-90％卖给专门收卡的买家，买家则将赃款转到被告人邱某、黄某甲的银行卡账户，最后由被告人邱某、黄某甲到银行将赃款取出并平分使用。具体犯罪事实如下：
1、2015年6月13日，被害人鲁某乙经在广东省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币216元。
2、2015年6月27日，被害人谷某在北京市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币2466元。
3、2015年7月15日，被害人张某甲在陕西省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币4840元。
4、2015年7月17日，被害人于某在陕西××咸阳市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币926元。
5、2015年7月17日，被害人郭某甲在陕西××咸阳市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币1295元。
6、2015年8月6日，被害人李某甲在山东省聊城市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币1162元。
7、2015年8月6日，被害人周某在上海市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币2200元。
8、2015年8月6日，被害人张某丙在上海市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币4120元。
9、2015年8月7日，被害人张某丁在上海市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币2375元。
10、2015年8月7日，被害人李某乙在北京市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币3809.5元。
11、2015年8月7日，被害人郝某在北京市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币9176.26元。
12、2015年8月8日、11日，被害人郭某乙在黑龙江省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币858元。
13、2015年8月15日，被害人薄静静在青海省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币100元。
14、2015年8月15日，被害人张某戊在辽宁省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币99元。
15、2015年8月15日，被害人曹某在上海市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币100元。
16、2015年8月15、16日，被害人王某甲在辽宁省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币199元。
17、2015年8月15日、9月7日，被害人史某乙在黑龙江省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币184元。
18、2015年8月15日、19日、26日，被害人王某乙在甘肃省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币300元。
19、2015年8月19日，被害人高某在山东省德州市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币100元。
20、2015年8月22日，被害人陈某甲在重庆市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币6951元。
21、2015年8月23日，被害人路某在河南省三门峡市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币100元。
22、2015年8月31日，被害人黄某乙在辽宁省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币30元。
23、2015年9月4日，被害人赖某在广东省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币99.5元。
24、2015年9月7日，被害人陈某乙在黑龙江省被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币89元。
25、2015年9月10日，被害人龚某在广东省中山市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币500元。
26、2015年9月12日，被害人粘江振在北京市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币4700元。
27、2015年9月13日，被害人刘某甲在北京市被以上述方式盗窃银行卡存款，共损失人民币1400元。
另查明，2015年12月22日，本院作出（2015）珠香法刑初字第2947号刑事判决，判处被告人羊国华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；被告人汪昭奇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；被告人邱某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；被告人黄某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币二万元；现判决已经发生法律效力。
上述事实，被告人羊国华、汪昭奇、邱某、黄某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人鲁某乙经、谷某、张某甲、于某、郭某甲、李某甲、李某乙、郝某、郭某乙、薄静静、张某戊、王某甲、史某乙、王某乙、高某、路某、黄某乙、赖某、陈某乙、曹某、张某丁、龚某、周某、刘某乙、粘江振、张某丙、陈某甲的陈述，证人吴某的证言及辨认笔录，证人符某、冷某的证言，搜查笔录，扣押决定书，扣押清单，现场勘查检查记录表，电子物证检查工作记录，远程勘验工作记录，短信内容记录，QQ聊天记录，银行账户开户资料，交易明细，户籍资料，现场及物证照片，刑事判决书等证据证实，足以认定。
关于本案的定性问题。经查，被告人羊国华、汪昭奇、邱某、黄某甲通过以种植××毒到不特定公众手机里，获取不特定人群的个人信息资料（姓名、手机号码、身份证号码、银行卡账户及密码）的方式盗窃被害人银行卡内的存款，属于冒用他人信用卡的行为，应以信用卡诈骗罪定罪处罚。
关于起诉书指控的相关犯罪事实是否成立的问题。（1）第7单犯罪事实问题。经查，被害人张某乙的转账凭证交易记录证实其信用卡于2015年5月8日至11日被盗刷人民币5087.19元，结合被告人羊国华、汪昭奇二人参与时间是2015年5月起，具体日期并不明确，即没有其他证据显示该时间段内的盗刷行为系被告人羊国华、旺昭奇二人所为，而起诉书指控时间的该单犯罪时间为2015年8月6日没有依据，不能成立。（2）第22单犯罪金额问题。经查，被害人路某陈述证实其于2015年8月23日开始，信用卡先后被刷11笔小额消费共计人民币700元，后有人民币500元被追回；交易明细证实被害人路某2015年8月23日被盗刷人民币100元、后于10月底11月初被盗刷十几元至几十元不等的金额，其中11月18日鹏华基金货币刷卡消费500元后返还账户。因此，根据该单的作案时间和方式手段，现有证据只能证实被害人路某损失人民币100元。（3）第18单的时间问题。经查，被害人史某乙被盗刷两笔金额共计184元是在2015年8月15日、9月7日，对起诉书认定是8月15、16日予以更正。
关于被告人邱某、黄某甲的参与时间和犯罪金额问题。经查，根据现有证据只能认定被告人邱某参与共同犯罪的时间是2015年8月份，具体确切的日期无法认定，被告人黄某甲等人供述被告人黄某甲参与时间是2015年9月1日。根据存疑有利于被告人的原则，本院认定被告人邱某的参与时间是2015年8月31日，被告人黄某甲的参与时间是2015年9月1日，二人承担的犯罪金额为人民币6818.5元。
关于被告人邱某、黄某甲在共同犯罪中的作用问题。被告人邱某、黄某甲由被告人羊国华、汪昭奇相邀相继参与犯罪，虽然主要负责转移赃款和取款，但也偶有帮助查询信息，发送验证码等行为，不宜认定为从犯，但是考虑到其参与时该作案模式已经齐备，具体作用较被告人羊国华、汪昭奇较小，对被告人邱某、黄某甲量刑上应有所区别。
关于量刑问题。（1）本案中，被告人羊国华、汪昭奇犯罪金额为人民币48395.26元，数额较大，接近数额巨大起点，被告人邱某、黄某甲犯罪金额为人民币6818.5元，刚达数额较大的起点。（2）根据刑法第七十条规定，判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚进行并罚。（3）被告人羊国华、汪昭奇、邱某、黄某甲归案后如实供述罪行，依法均可以从轻处罚。
本院认为，被告人羊国华、汪昭奇、邱某、黄某甲以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为均已触犯我国刑律，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人羊国华、汪昭奇、邱某、黄某甲的基本犯罪事实清楚，证据确实、充分，唯指控罪名有误，本院予以纠正。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第七十条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人羊国华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元；前犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；合并执行有期徒刑九年，并处罚金人民币九万元；决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币九万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月14日起至2021年9月13日止；罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。）
二、被告人汪昭奇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元；前犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；合并执行有期徒刑九年，并处罚金人民币九万元；决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币九万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月14日起至2021年9月13日止；罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。）
三、被告人邱某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元；前犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；合并执行有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币四万元；决定执行有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月14日起至2017年12月13日止；罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。）
四、被告人黄某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元；前犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币二万元；合并执行有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币四万元；决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月14日起至2017年11月13日止；罚金从判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳。）
五、继续追缴被告人羊国华、汪昭奇、邱某、黄某甲的犯罪所得财产，发还给相关被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 员 莫伟文
代理审判员 孙珑艳
人民陪审员 何润贤
二〇一六年三月二十二日
书 记 员 冼宇新
罗思玲
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚进行并罚。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。