安徽省肥西县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）肥西刑初字第00191号
公诉机关安徽省肥西县人民检察院。
被告人张强，男，1986年11月18日生，汉族，住肥西县。2015年1月8日因犯买卖国家机关证件罪被阜阳市颖东区人民法院判处有期徒刑十一个月，同年1月13日刑满释放。因本案2015年1月13日被肥西县公安局刑事拘留，同年2月15日经肥西县人民检察院批准逮捕，当日由肥西县公安局执行逮捕。现押于肥西县看守所。
安徽省肥西县人民检察院以肥西检刑诉（2015）121号起诉书指控被告人张强犯信用卡诈骗罪、妨碍信用卡管理罪，于2015年5月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭适用简易程序，于2015年6月17日公开开庭对本案进行审理。肥西县人民检察院指派检察员沈玖、代理检察员纵瑞东出庭支持公诉。被告人张强到庭参加诉讼，现已审理终结。
肥西县人民检察院指控，一、信用卡诈骗罪
被告人张强办理了名字为何刚（身份证号码××、王祥�（身份证号码××、陈悦（身份证号码××）三张虚假的身份证，使用该三张虚假的身份证骗领中国农业银行、中国建设银行等多家银行的信用卡共计19张，使用其消费透支，透支本金共计人民币555272.51元。
二、妨害信用卡管理罪
被告人张强办理了名字为何刚（身份证号码××、王祥利（身份证号码××、陈悦（身份证号码××）三张虚假的身份证，使用该三张虚假的身份证骗领中国银行、中国工商银行的信用卡共计4张。
2015年1月13日，被告人张强被抓获归案。
公诉机关认为，被告人张强以非法占有为目的，以虚假的身份证明骗领信用卡，进行信用卡诈骗活动，共计人民币555272.51元，数额特别巨大；使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第一百七十七条之一第一款第（三）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人张强在判决宣告以前犯数罪，依据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人张强对公诉机关指控的事实予以供认，未作辩解。
经审理查明，一、信用卡诈骗罪
被告人张强办理了姓名分别为何刚（身份证号码××、王祥利（身份证号码××、陈悦（身份证号码××）三张虚假身份证，使用该三张虚假身份证骗领中国农业银行、中国建设银行等多家银行的信用卡共计19张，并使用透支消费，计透支本金共计人民币555272.51元。具体事实如下：
（一）中国农业银行
1、2012年1月9日，被告人张强使用王祥利的身份，办理了一张卡号为46×××67的中国农业银行信用卡。自2012年1月18日至2012年3月3日期间，被告人张强使用该信用卡透支消费本金共计人民币99623.12元。
（二）中国建设银行
2、2011年3月15日，被告人张强用何刚的身份，办理了一张卡号为43×××62的中国建设银行信用卡。至2011年6月期间，被告人张强使用该卡透支消费本金共计人民币9989.92元。
3、2011年9月10日，被告人张强用王祥利的身份，办理了一张卡号为43×××05的中国建设银行信用卡。至2012年3月16日期间，被告人张强使用该卡透支消费本金共计人民币19681.39元。
4、2013年12月11日，被告人张强用陈悦的身份，办理了一张卡号为43×××50的中国建设银行信用卡。至2014年1月22日期间，被告人张强使用该卡透支消费本金共计人民币17876.54元。
（三）中国银行
5、2011年9月5日，被告人张强用王祥利的身份办理了一张卡号为40×××45的中国银行信用卡。自2011年10月18日至2012年2月6日期间，被告人张强使用该卡透支消费本金共计人民币117995.76元。
6、2013年8月28日，被告人张强用陈悦的身份办理了一张卡号为46×××76的中国银行信用卡。自2013年10月8日至2014年2月8日期间，被告人张强使用该卡透支消费本金共计人民币1565.57元。
7、2013年11月19日，被告人张强用陈悦的身份办理了一张卡号为40×××18的中国银行信用卡。自2013年12月7日至2014年2月8日期间，被告人张强使用该卡透支消费本金共计人民币48421.78元。
（四）中国工商银行
8、2010年12月2日，被告人张强用何刚的身份办理了一张卡号为42×××60的中国工商银行信用卡。自2011年5月11日至2011年6月期间，被告人张强使用该卡透支消费本金共计人民币464.20元。
9、2010年12月2日，被告人张强用何刚的身份办理了一张卡号为62×××92的中国工商银行信用卡。自2011年5月19日至2011年6月期间，被告人张强使用该卡透支消费本金共计人民币461.11元。
10、2011年8月30日，被告人张强用王祥利的身份办理了一张卡号为42×××70的中国工商银行信用卡。自2011年11月26日至2012年4月期间，被告人张强使用该卡透支消费本金共计人民币49306.78元。
11、2011年8月30日，被告人张强用王祥利的身份办理了一张卡号为62×××88的中国工商银行信用卡。自2011年9月1日至2012年5月11日期间，被告人张强使用该卡透支消费本金共计人民币497.85元。
12、2013年11月5日，被告人张强用陈悦的身份办理了一张卡号为42×××14的中国工商银行信用卡。自2014年1月13日至2014年2月期间，被告人张强使用该卡透支消费本金共计人民币9951元。
（五）兴业银行
13、2011年3月18日，被告人张强用何刚的身份办理了一张卡号为52×××01的兴业银行信用卡。自2011年3月27日至2011年7月3日期间，被告人张强使用该卡透支消费本金共计人民币18149.97元。
14、2011年11月7日，被告人张强用王祥利的身份办理了一张卡号为62×××01的兴业银行信用卡。自2011年11月15日至2012年3月22日期间，被告人张强使用该卡透支消费本金共计人民币23729.97元。
15、2011年11月7日，被告人张强用王祥利的身份办理了一张卡号为62×××06的兴业银行信用卡。自2012年2月7日至2012年3月11日期间，被告人张强�用该卡透支消费本金共计人民币59761.35元。
16、2013年11月20日，被告人张强用陈悦的身份办理了一张卡号为62×××00的兴业银行信用卡。自2013年11月27日至2014年1月23日期间，被告人张强使用该卡透支消费本金共计人民币14854.55元。
（六）招商银行
17、2011年11月份，被告人张强用王祥利的身份办理了一张卡号为00×××85的招商银行信用卡。自2011年11月11日至2012年3月22日期间，被告人张强使用该卡透支消费本金共计人民币49921.18元。
18、2013年11月份，被告人张强用陈悦的身份办理了一张卡号为00×××11的招商银行信用卡。自2013年11月29日至2014年2月14日期间，被告人张强使用该卡透支消费本金共计人民币5772.84元。
（七）光大银行
19、2011年9月21日，被告人张强用王祥利的身份办理了一张卡号为62×××21的光大银行信用卡。自2011年10月26日至2012年3月期间，被告人张强使用该卡透支消费本金共计人民币透支本金7247.63元。
二、妨害信用卡管理罪
被告人张强办理了姓名为何刚（身份证号码××、王祥利（身份证号码××、陈悦（身份证号码××）三张虚假身份证，使用该三张虚假身份证骗领中国银行、中国工商银行的信用卡共计4张。具体事实如下：
1、2010年11月10日，被告人张强用何刚的身份办理了一张卡号为62×××32的中国银行信用卡，并使用其透支消费。
2、2010年11月10日，被告人张强用何刚的身份办理了一张卡号为51×××82的中国银行信用卡。
3、2011年2月17日，被告人张强用何刚的身份办理了一张卡号为40×××39的中国银行信用卡，并使用其透支消费。
4、2014年1月3日，被告人张强用陈悦的身份办理了一张卡号为62×××64的中国工商银行信用卡。
上述事实，被告人张强在开庭过程中亦无异议，并有证人金某、倪某、黄某、田某、尤某、王�甲、王某乙、魏某、陈某、何某、李某的证言，受案登记表、立案决定书、身份证明材料、抓获经过、核对张强信用卡办理以及透支情况表格、王祥利身份信息查询记录、户籍证明等、人口信息、户籍证明、情况说明、人口登记表、农业银行肥西支行提供的报案说明等、建设银行安徽信用卡部提供的报案说明等、调取证据通知书等、情况说明、设立登记申请书等、刑事判决书、个人信用报告、户籍证明、扣押清单、辨认笔录等书证，物证：被告人张强骗领的信用卡及被告人张强的供述和辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人张强以非法占有为目的，以虚假的身份证明骗领信用卡，进行信用卡诈骗活动，骗得人民币555272.51元，数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项规定，构成信用卡诈骗罪。被告人张强使用虚�身份证明骗领多张信用卡，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项规定，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关对被告人张强的指控罪名成立。被告人张强在判决宣告以前一人犯数罪，依据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应数罪并罚。归案后及审理中，被告人张强自愿认罪，系坦白，依法可从轻处罚。供犯罪使用的工具信用卡予以没收。为维护社会秩序，保障信用卡管理制度和公私财产所有权不受侵犯，惩罚犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第一百七十七条之一第一款第（三）、第六十九条、第六十七条第三款和第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张强犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五十万元，犯妨害信用卡管理罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑十年，并处罚金人民币五十三万元；
二、被告人张强犯罪使用的信用卡予以没收。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月13日起至2025年1月12日止。罚金款均于本判决生效之日一次交清。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李 平
代理审判员 罗颖颖
人民陪审员 何 超
二〇一五年六月十九日
书 记 员 周婉悦
附本案适用主要法律条款：
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
第一百七十七条之一第一款第（三）项【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
第六十九条【判决宣告前一人犯数罪的并罚】判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第三款【坦白】犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法�产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。