湖南省双峰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）双刑初字第34号
公诉机关湖南省双峰县人民检察院。
被告人周某甲（又名周某乙），男，42岁。因涉嫌犯挪用资金罪，于2006年9月28日被湖南省双峰县公安局刑事拘留（在逃），2011年9月15日经湖南省双峰县公安局决定取保候审，2014年1月28日经湖南省双峰县人民检察院决定取保候审。2014年2月19日经本院决定逮捕，次日由湖南省双峰县公安局执行逮捕，同年3月4日经本院决定取保候审。
湖南省双峰县人民检察院以双检刑诉（2014）33号起诉书指控被告人周某甲犯挪用资金罪，于2014年2月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员贺建华担任审判长，与人民陪审员彭爱军、朱帜参加的合议庭，于2014年5月14日公开开庭进行了审理，书记员申磊担任记录。湖南省双峰县人民检察院指派检察员童丁玲出庭支持公诉，被告人周某甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，被告人周某甲自2000年开始至2005年2月担任湖南省双峰县锁石信用社双联信用站代办员，负责办理揽储业务与贷款业务、支付到期存款及利息、催收贷款和利息。在担任代办员期间，周某甲利用职务便利，采取冒名贷款、收贷不入账、自批自贷、通过虚假销户支取客户存款等方式挪用信用社资金，用于个人开支。具体犯罪事实如下：
一、周某甲采取冒名贷款方式挪用资金，共计50400元；
二、周某甲采取收贷不入账方式挪用资金，共计37680元；
三、2001年10月9日，周某甲通过假挂失的手段支取曹新生的11000元存款归个人使用；
四、周某甲采取自批自贷的方式挪用资金共计54000元。
综上，周某甲共挪用资金152000元归个人使用，超过三个月未归还。2011年9月14日周某甲主动到双峰县公安局投案。2012年2月27日周某甲归还10000元给信用社，至今尚有142500元未归还。
公诉机关为证明上述事实，向本院提交了相关证据，认为被告人周某甲利用担任信用站代办员的职务便利，采取冒名贷款、收贷不入账、自批自贷、虚假销户支取储户存款等方式挪用信用社资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，且至今尚有142500元未退还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人周某甲辩称，公诉机关指控其第一、二、三项事实是实，第四项事实是经过信用同意了的，不应认定为犯罪金额。
经审理查明：
被告人周某甲自2000年开始至2005年2月担任双峰县锁石信用社双联信用站代办员，负责办理揽储业务与贷款业务、支付到期存款及利息、催收贷款和利息。在担任代办员期间，周某甲利用职务便利，采取冒名贷款、收贷不入账、通过虚假销户支取客户存款等方式挪用信用社资金，用于个人开支。具体犯罪事实如下：
一、周某甲采取冒名贷款方式挪用资金50400元：
1、2004年2月27日，冒用王国平的名义贷款3000元；2、2004年3月2日，冒用王福发的名义贷款4000元；3、2003年10月24日，冒用陈朝兵的名义贷款5000元；4、2004年3月29日，虚构刘本云的名字贷款3000元；5、2004年4月1日，虚构陈竹初的名字贷款2000元；6、2003年3月24日，虚构肖建跃的名字贷款2000元；7、2003年3月28日，虚构周玉兰的名字贷款2000元；8、2004年3月23日，虚构刘向阳的名字贷款4000元；9、2004年6月15日，冒用谢飞连的名义贷款4800元；10、2004年11月8日，虚构彭喜庆的名字贷款3000元；11、2004年3月22日，虚构李庆强的名字贷款5000元；12、2004年3月27日，虚构贺育朝的名字贷款2000元；13、2004年11月20日，虚构王永前的名字贷款4600元；14、2004年月15日，虚构王立志的名字贷款4000元；15、2004年1月18日，虚构贺某甲的名字贷款2000元。
以上事实，有由公诉机关提供，并经庭审举证、质证且查证属实的下列证据证明：
1、双峰县公安局锁石派出所出具的情况说明证明，锁石派出所辖区内无彭喜庆、陈竹初、王永前、周玉兰、贺育朝、刘本山、刘向阳、肖建跃、刘庆强、王立志。
2、证人王某甲的证言证明，王福发、王国平、谢飞连没有在周某甲手中办理过贷款。
3、证人谢某某的证言证明，她丈夫陈朝兵没有在周某甲手中办理过贷款。
4、证人贺某甲的证言及贷款借据证明，他没有在周某甲手中办理过贷款。贷款借据不是他所立。
5、贷款借据证明，虚构、冒名贷款的金额情况。
二、周某甲采取收贷不入账方式挪用资金37100元：
1、2004年1月21日贷款400元给匡某甲，收取贷款后未入账；2、2003年8月4日贷款1500元给王益和，收取贷款后未入账；3、2002年12月30日贷款1000元给陈建祥，收取贷款后未入账。4、2002年2月28日贷款2700元给陈某丙，收取贷款后未入账；5、2003年6月30日贷款6000元给尹某某，收取贷款后未入账；6、2002年3月29日贷款700元给匡某乙，收取贷款后未入账；7、2004年1月17日贷款3000元给胡枚廷，收取贷款后未入账；8、2002年6月2日贷款1800元给陈素英，收取贷款后未入账；9、2003年4月1日贷款2000元给陈素英，收取贷款后未入账；10、2002年12月31日贷款2000元给陈某丁，收取贷款后未入账；11、2004年6月3日贷款4000元给王某丁，收取贷款后未入账；12、2004年3月22日贷款7000元给陈某戊，收取贷款后未入账；13、2004年8月25日贷款5000元给李某某，收取贷款后未入账。
以上事实，有由公诉机关提供，并经庭审举证、质证且查证属实的下列证据证明：
1、证人匡某甲的证言及贷款借据证明，2004年初，他在周某甲手借了400元，但不久就还了，因钱不多借据就没有及时拿回来。
2、证人陈某甲的证言及贷款借据证明，2004年11月她家建房，他老公王益和在周某甲手里借了1500元，后来连本带息还清了，但借据没拿回来。
3、证人王某乙的证言及贷款借据证明，2002年12月，她男人陈建祥在周某甲手里借过1000元，后来连本带息还清了，当时周某甲写了收条，但借据没拿回来。
4、证人陈某丙的证言及贷款借据证明，他在2002年初在周某甲手里借过2700元，2004年下半年连本带息还清了，当时周某甲给了还款凭证，但借据没拿给他。
5、证人尹某某的证言、贷款借据及分户账证明，2002年3月份，他先后两次在周某甲手里贷过6000元，2004年8月、12月他分两次还5000元。后信用社催讨贷款时，他才知道这5000元没有入账。
6、证人匡某乙的证言、贷款借据、汇款单及分户账证明，2002年3月份，他在周某甲处立据借了700元，后他通过银行汇款760元连本带息还清了。700元没入账。
7、证人杨某某的证言、贷款借据、收条及分户账证明，她丈夫胡枚英在周某甲手里借了钱，后转成一张5000元的据，2004年9月15日周某甲在她家收3360元，写了张收条，360元是利息。3360元没入账。
8、证人王某丙的证言及贷款借据证明，2002年左右家里建房，他老婆陈素英向周某甲分两次借款共3800元，后这两笔钱连本带息还清了，当时周某甲打了收条。
9、证人陈某丁的证言、贷款借据、收条及分户账证明，2002年12月30日，他在周某甲处立据借款3000元。2003年6月30日还本1000元，2004年上半年连本带息还清，但没有将还款凭证和借据给她。2000元没入账。
10、证人王某丁的证言及贷款借据证明，2004年的时候，他办店需要资金，在周某甲手里立了4000元据，不记得具体哪一天了，他在路上碰到周某甲，就连本带息还给了周某甲，当时没有给他借据。
11、证人陈某戊的证言、贷款借据、收条及分户账证明，2004年3月22日，他在周某甲处立据借款7000元，当年11月20日，周某甲在冷江搞工程需要资金，向他借钱，他就把7000元本息和他借给周某甲的借款共给周某甲11000元，当时周某甲出具了收条。7000元没入账。
12、证人李某某的证言及贷款借据证明，2004年8月份，她爸爸李恒希以她的名义向周某甲借款5000元，不久就还了，但原始借据没退给她。
13、稽核报告证明，周某甲采取收贷不入账方式挪用资金37100元的事实。
三、2001年10月9日，周某甲通过假挂失的手段支取曹新生11000元存款归个人使用。曹新生于2004年4月6日凭真实存单来信用社取钱，周某甲即将陈四知的10000元存款、陈某己的1000元存款通过销账的方式取出，挪用该两笔款项共计11000元支付给曹新生。
以上事实，有由公诉机关提供，并经庭审举证、质证且查证属实的下列证据证明：
1、证人贺某乙的证言证明，2001年4月2日，她以她丈夫曹新生的名义在周某乙处存了11000元的定期存款。
2、定期存单、分户账、利息清单证明，曹新生于2004年4月6日支取11000元定期三年的存款。
3、证人贺某丙的证言、定期存单、现金借方传票、分户账证明，他在周某乙处存了10000元、7000元两笔定期存款，其中10000元是2003年5月25日存的，2005年5月26日支取10000元定期存款。
4、证人陈某己的证言、定期存单、分户账证明，2004年2月24日他在周某乙处存了1000元的定期存款。
5、证人朱某某、王某戊的证言证明，周某甲挪用信用社资金的情况。
6、挂失申请书、分户账证明，2001年10月9日，周某甲通过挂失的方式，挪用该两笔款项共计11000元。
7、稽核报告证明，周某甲通过销账的方式挪用曹新生11000元。
综上，周某甲共挪用资金98500元归个人使用，超过三个月未归还。
2011年9月14日周某甲主动到双峰县公安局投案。
2012年2月27日周某甲归还10000元给信用社，余款142500元在本院审理过程中已归还信用社。
以上事实，有由公诉机关提供，并经庭审举证、质证且查证属实的下列证据证明：
1、双峰县公安局经侦大队出具的《周某甲到案经过》证明，2011年9月14日，周某甲主动到公安机关投案自首，对其犯罪事实供认不讳。
2、证人戴某某的证言及收条证明，周某甲将挪用资金151920元已全部归还信用社。
此外还有以下由公诉机关提供，并经庭审举证、质证且查证属实的证据证明本案事实：
1、户籍资料证明，周某甲具有刑事责任年龄等基本情况。
2、聘用合同书、双峰县锁石信用社十竹分社出具的《证明》证明，周某甲于2000年6月至2005年2月期间担任双峰县锁石信用社十竹分社双联村村信用站代办员，负责揽储、发放贷款及收付利息等业务工作。
全案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人周某甲利用担任信用站代办员的职务便利，采取冒名贷款、收贷不入账、虚假销户支取储户存款等方式挪用信用社资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪，依法应当追究其刑事责任。被告人周某甲犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可从轻处罚，被告人周某甲案发后退还了全部赃款，可以酌情从轻处罚。被告人周某甲辩称，公诉机关指控其采取自批自贷方式挪用资金54000元的事实不实，因当时其贷款时已向时任双峰县锁石信用社十竹分社主任朱某某电话请示同意了的，故该款不应定为挪用资金的犯罪数额。经查，证人朱某某证明称这五笔贷款应当要信用社审批，但为什么没有审批，他不记得当时到底是什么情况了，据此公诉机关指控认定被告人周某甲采取自批自贷方式挪用资金54000元的事实不清，证据不足，故被告人周某甲的此一辩解成立，本院予以采纳。根据被告人周某甲犯罪情节和悔罪表现，对其宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，故本院对其宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
被告人周某甲犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。被告人周某甲应在本判决生效之日起十日内持本判决书到居住地司法局社区矫正股报到，接受社区矫正。）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 贺建华
人民陪审员 彭爱军
人民陪审员 朱 帜
二〇一四年五月十五日
书 记 员 申 磊
附相关法律条文如下：
《中华人民共和国刑法》第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。