山东省日照市东港区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）东刑初字第293号
公诉机关山东省日照市东港区人民检察院。
被告人孙某，无业。2014年2月14日，因网上追逃被天津公安处沧州站派出所羁押，2014年2月18日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年3月7日被逮捕。现羁押于日照市看守所。
辩护人武庆果，山东帷幄律师事务所律师。
辩护人郑平秀，山东帷幄律师事务所律师。
被告人张某，无业。2014年1月30日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年3月7日被逮捕。现羁押于日照市看守所。
辩护人王永军，山东名律律师事务所律师。
被告人李宁，无业。2009年1月15日因犯抢劫罪被日照市东港区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五千元。2014年1月30日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年3月7日被取保候审。
山东省日照市东港区人民检察院以日东检公刑诉（2014）237号起诉书指控被告人孙某、张某、李宁犯信用卡诈骗罪，于2014年8月4日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，公开开庭审理了本案。山东省日照市东港区人民检察院指派检察员蔄冬青出庭支持公诉。被告人孙某及其辩护人武庆果、郑平秀，被告人张某及其辩护人王永军，被告人李宁到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人孙某、梁勇（另案处理）预谋伪造国外信用卡到日照刷卡消费，后通过惠希峰（另案处理）联系被告人张某让其在日照联系刷卡消费商户，由孙某、梁勇将伪造的国外信用卡交由被告人张某，后张某将信用卡交由被告人李宁，并告知该卡系捡拾的，让其到日照市山孚大酒店进行刷卡消费。具体犯罪事实如下：
1、2014年1月25日20时许，被告人孙某、张某、李宁采用上述方式诈骗人民币10000元。
2、2014年1月29日下午，被告人孙某、张某、李宁采用上述方式诈骗人民币27800元。
就上述事实，公诉机关当庭宣读出示了三被告人的供述，证人李宁的证言，信用卡、手机等物证，辨认笔录，现场勘验笔录，扣押清单及随案移送清单，被告人孙某手机联系人列表及短信记录，被告人张某手机联系人列表及短信记录，刷卡凭条、银行证明、户籍证明、羁押证明、刑事判决书、抓获经过等证据。
公诉机关认为，被告人孙某、张某、李宁的行为妨害了金融管理秩序，构成信用卡诈骗罪，应当依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条追究其刑事责任。
被告人孙某对公诉机关的指控提出异议，其辩称对第一起诈骗犯罪不知情，仅参与了第二起诈骗犯罪。
被告人孙某的辩护人提出如下辩护意见：1、公诉机关指控的第一起诈骗犯罪，证据不足，应按照疑罪从无处理；2、第二起诈骗犯罪中，有21987元的款项被告人没有消费，对该部分数额应按犯罪未遂处理；3、被告人孙某一贯表现良好，自愿认罪，可对其酌情从轻处罚。
被告人张某对公诉机关的指控没有异议。
被告人张某的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人张某归案后自愿认罪，揭发同案犯共同犯罪事实，可对其从轻处罚；2、被告人张某在共同犯罪中，其次要和辅助作用，系从犯，应依法对其从轻或者减轻处罚；3、被告人张某系初犯，无犯罪前科，可对其酌情从轻处罚。
被告人李宁对公诉机关的指控没有异议。
经审理查明，被告人孙某、梁勇预谋伪造国外信用卡到日照刷卡消费，后通过惠希峰联系被告人张某让其在日照联系刷卡消费商户，由孙某、梁勇将伪造的国外信用卡交由被告人张某，后张某将信用卡交由被告人李宁，并告知该卡系捡拾的，让其到日照市山孚大酒店进行刷卡消费。具体犯罪事实如下：
1、2014年1月25日20时许，被告人孙某、张某、李宁采用上述方式，由李宁在日照市山孚大酒店刷卡消费10000元，开了三个房间，购买了香烟等物品，消费了6014元，剩余的3986元让酒店前台服务员退了现金。
对上述犯罪事实，有下列证据予以证实：
被告人孙某于2014年2月25日在日照市看守所
所做的供述，供述梁勇给了其三份信息，其通过这三份信息伪造了三张信用卡，后其通过惠希峰找到了张某，将这三张信用卡给了张某，由张某拿卡去消费，通过盗刷之后，他们再商量怎么把烟酒等物品换成现金。
被告人张某于2014年1月30日在日照市公安局东
港分局所做的供述，供述2013年12月份中旬左右，“小飞”（孙某）、“老梁”（梁勇）来日照找他，“小飞”给了其一张红色的银行卡，并说这张卡消费时别超过一万元，没有密码，刷完卡随便签个名字就行。后其找到李宁，让李宁去消费，李宁在山孚大酒店购买了8条苏烟还有几条玉溪烟，其从李宁手里接到烟，并转手给了“小飞”，“小飞”给了其1条玉溪和1条苏烟。2014年1月29日中午，“小飞”和“老梁”再次找到他，“小飞”给了他三张黄色的银行卡，并说额度不要超过两万。
被告人张某于2014年4月25日在日照市看守所所做的供述，供述孙某给其卡，其让李宁刷了两次，第一次是2014年1月25日，第二次是2014年1月29日下午。
被告人李宁于2014年1月30日在日照市公安局东
港分局昭阳路派出所所做的供述，供述其分两次到山孚大酒店拿着张某给其的卡刷卡消费，第一次是2014年1月25日，刷了10000元，第二次是2014年1月29日，共刷了27800元。
证人李宁的证言，证实2014年1月25日20时许，
一名穿黑色衣服的男子持国外的信用卡在日照市山孚大酒店刷卡消费10000元，开了三个房间，购买了香烟等物品，消费了6014元，剩余的3986元让酒店前台服务员退了现金；2014年1月29日下午，还是这名男子在日照市山孚大酒店分两次刷卡消费27800元，开了四个房间，购买了香烟、酒水等物品，消费3813元，并让酒店前台服务员退现金2000元。
辨认笔录三份，证实被告人张某分别从12张不同男
性正面免冠照片中辨认出了惠希峰、梁勇及孙某。
对上述犯罪事实，被告人孙某辩称其不知情；被告人孙某的辩护人辩称公诉机关的指控证据不足，应按照疑罪从无处理，但上列证据间相互印证，能够形成完整的证明体系，足以认定被告人孙某明知伪造信用卡及刷卡套现的事，且参与了该起犯罪的预谋及实施。
2、2014年1月29日下午，被告人孙某、张某、李宁采用上述方式，由李宁在日照市山孚大酒店分两次刷卡消费27800元，开了四个房间，购买了香烟、酒水等物品，消费3813元，并酒店前台服务员退现金2000元。
对上述犯罪事实，被告人孙某、张某、李宁均无异议，且有证人李宁的证言，辨认笔录，山孚大酒店交易清单，刷卡凭条等证据证实，足以认定。
对被告人孙某、张某、李宁的身份信息情况，有户籍证明三份予以证实；对被告人李宁的犯罪前科情况，有刑事判决书一份予以证实；对三名被告人的归案情况，有抓获经过予以证实。
本院认为，被告人孙某伪造信用卡交付给张某、李宁持有，张某、李宁使用伪造的信用卡消费，数额较大，破坏了金融管理秩序，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人孙某对第二起犯罪自愿认罪，对该起犯罪酌情对其从轻处罚；被告人张某、李宁自愿认罪，酌情对其从轻处罚。被告人孙某、张某的辩护人关于其“自愿认罪”的辩护意见正确，本院予以采纳。本案被告人供述、证人证言等证据间相互印证，能够形成完整的证明体系，证实被告人孙某与梁勇共同预谋，并与被告人张某、李宁相互配合实施了两起信用卡诈骗犯罪。故被告人孙某的辩护人关于“公诉机关指控的第一起诈骗犯罪，证据不足，应按照疑罪从无处理”的辩护意见不正确，本院不予采纳。本案第二起犯罪中，虽三被告人仅实际消费了5813元，尚有21987元在酒店账上，但根据公安机关从中国银行调取的书证证实，两次刷卡的钱均已汇入山孚大酒店的账户，银行已经实际受损，金融秩序已被妨害，故被告人孙某的辩护人关于“第二起诈骗犯罪中，有21987元的款项被告人没有消费，对该部分数额应按犯罪未遂处理”及被告人张某的辩护人关于“有21987元的款项被告人没有消费，未给酒店和银行造成损失”的辩护意见不正确，本院不予采纳。本案中，三被告人不同分工、相互配合共同完成了信用卡诈骗，故本案不宜区分主从犯，被告人张某的辩护人关于“被告人张某在共同犯罪中，其次要和辅助作用，系从犯，应依法对其从轻或者减轻处罚”的辩护意见不正确，本院不予采纳。被告人李宁被判处有期徒刑刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法对其从重处罚。据此：
一、对被告人孙某、张某，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人孙某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月14日起至2016年2月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
被告人张某犯犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零九个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月30日起至2015年10月29日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、对被告人李宁依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，第六十五条，第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人李宁犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑两年零三个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，共折抵一个月零七日，即自2014年9月17日起至2016年11月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
三、依照《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，判决如下：
作案工具手机二部，磁卡读写器二个，笔记本电脑二部，旅行箱一个，空白卡二十二张，半成品卡四张，成品卡五张，中国通卡一张，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省日照市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 潘 涛
人民陪审员 李 勇
人民陪审员 丁昌华
二〇一四年九月十一日
书 记 员 张静静