浙江省温州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）浙温刑初字第202号
公诉机关浙江省温州市人民检察院。
被告人梁某，案发前住苍南县龙港镇龙城新村A幢2单元502室。因本案于2014年6月19日被刑事拘留，同年7月24日被逮捕。现押于浙江省苍南县看守所。
辩护人柯展，浙江平宇律师事务所律师。
浙江省温州市人民检察院以温检公诉一处刑诉（2014）1142号起诉书指控被告人梁某犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。温州市人民检察院指派检察员叶英波出庭支持公诉，被告人梁某及其辩护人柯展到庭参加诉讼。案件审理期间，经温州市人民检察院建议延期审理；并经浙江省高级人民法院批准延长审限。现已审理终结。
温州市人民检察院指控：2011年上半年，被告人梁某在中国农业银行开立个人账户（帐号：62×××17），并将该账户提供给戴美产（另案处理）用于向社会不特定人员非法集资。2012年10月起，被告人梁某受戴美产雇佣，与胡宏克（另案处理）等一起在浙江省温州市苍南县龙港镇侨贸大厦1007室，帮助戴美产向社会不特定人员非法集资，由戴美产支付其工资，至2013年6月，通过被告人梁某所提供的中国农业银行账户，向社会不特定人员非法吸收资金共计人民币3338万余元。据此，公诉机关认为，被告人梁某帮助他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。庭审时，公诉人当庭确认梁某系从犯；归案后协助相关部门对财产进行处置，可从轻处罚。
被告人梁某对指控的事实予以供认，请求法庭对其从轻处罚。
梁某的辩护人提出：（1）梁某是从2012年10月起，才到戴美产处上班，故对在2012年10月之前的流经其账户的款项不需要承担罪责。（2）梁某受戴美产的雇佣，每月工资3000多元，其系从犯，并且其仅是为戴美产从事一些外围事宜，未参与其核心工作。（3）梁某归案后积极配合相关部门对戴美产的资产进行处置，积极帮助被害人挽回损失，且其所得工资计2.1万元已经退出，涉案也有其特殊情节，请求法庭对其从轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明：2011年上半年，被告人梁某在中国农业银行开立个人账户（帐号：62×××17），并将该账户提供给戴美产（另案处理），被戴美产用于向社会不特定人员非法集资。2012年10月起，被告人梁某受戴美产雇佣，与胡宏克（另案处理）等一起帮助戴美产向社会不特定人员非法集资，由戴美产支付其工资。
戴美产在非法集资期间，通过银行卡向社会不特定人员共吸收资金3.5亿余元，其中，通过被告人梁某所提供的中国农业银行账户非法吸收资金共计人民币3338万余元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人梁某的供述，供认其曾为姐夫戴美产提供尾号是657617的银行帐号，后到戴美产处帮忙。平时在戴美产处干杂活，听从戴美产的派遣，并领取工资。对于在2013年5月5日为戴美产提取现金5次计600万元的事宜，应该是有的，但是银行卡是放在戴美产处，应该是按照戴美产德意思去签个字。
（2）同案犯戴美产的供述，供认在吸收资金期间，招募妻子的弟弟梁某，另有胡宏克等人来帮忙，发给其等人工资。梁某主要干杂活；胡宏克帮助其进行转帐、跑银行等。
（3）同案犯胡宏克的供述，供认自2011年6月份开始受戴美产的雇佣，为戴美产向社会吸收资金提供多个账户、帮助进行网银转账、接待客户。梁某也有在戴美产处帮忙，其等人由戴美产支付工资。
（4）银行取款凭条，证实尾号是657617的银行帐号，在2013年5月15日，数次取款计600万元，均有梁某的签字。
（5）协助查询财产通知书、银行信息，证实梁某名下的农行卡尾号657617的信息情况。
（6）被害人李某乙、朱某、李某丙等人的陈述、借据、银行凭证等，证实其等人被戴美产吸收款项时，钱是打到梁某的657617账号上。
（7）被害人林某丁、徐某、戴某丁等120余位被害人的陈述及其由其等人提供的银行流水帐、戴美产向其等人出具的借据等，证实在2009年至2013年间，听从他人介绍，及得知戴美产从事民间借贷，以月息1分至2分不等的利率，出借款项给戴美产，个别人员的利率期间还有变化。另有人员将承兑汇票交给戴美产进行贴现，承兑汇票被戴美产转手而未能收取款项。经统计，被戴美产拖欠的本金达37979.91万元。据被害人的陈述，已收取的利息为3038.631万元。各被害人并称相关的款项均通过银行走帐。
（8）证人张某、李某甲、林某甲、戴某甲等人的证言，证实其银行卡及账户被戴美产所借用的事实。
（9）证人赵某、戴某乙（戴美产的弟弟）、周某、林某乙、陈某甲、吴某甲、戴某丙、杨某、刘某、陈某乙、陈某丙、吴某乙、陈某丁、林某丙的证言，证实戴美产平时频繁从事资金的借入及借出，并从事承兑汇票贴现。
（10）笔记本，证实戴美产在案发前誊录了121位债权人及52位债务人的资金进出数额概况。
（11）存款明细账查询清单，证实戴美产所使用的及关联账户的交易明细。
（12）协助冻结财产通知书、协助查询财产通知书、账户信息、扣押决定书，证实公安部门扣押、冻结戴美产的房产、车辆及股权的情况。
（13）温州市人民检察院出具的鉴定书，证实经对送检材料的检验鉴定，确认戴美产所使用的账户资金流转情况。
经对该鉴定书内容进行分析判断，戴美产由于进行集资而造成被害人的损失额达3.5亿元。经对鉴定书的银行流水帐号反映，通过梁某名下的账户所吸取的资金达3338万余元。
（14）会议纪要、函件、财产处置方案等，证实戴美产案案发后，相关的清债工作由政府部门接手，按照政府处置、社会处置，司法部门协助的方案进行。
（15）归案经过，证实梁某的归案情况。
（16）户籍证明，证实梁某的身份情况。
以上证据经举证、质证和审查，均合法有效，并能够相互印证，予以确认。
本院审理期间，梁某其亲属代为退出梁某在戴美产处帮忙所得的工资2.1万元，扣押在本院。
本院认为，被告人梁某帮助戴美产非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。关于梁某承担的罪责范围问题，辩护人提出梁某不应对其在2012年10月之前的流经其名下的账户的款项承担罪责。经查，梁某是在2012年10月才受雇佣，其名下的账户在之前归戴美产使用，其主观上和戴美产不存在非法吸收公众存款犯罪的故意联络，对此之前的款项流经行为不需承担罪责。但是，经对银行流水帐进行查询，梁某名下的账户流经的款项总计3000余万，绝大多数是在2012年10月之后，远超数额巨大的数量标准，故辩护人提出的梁某不应对其在2012年10月之前的流经其名下的账户的款项承担罪责的理由，与事实、法律相符，予以采纳，但是不足以对梁某的定罪量刑产生影响。同时，梁某于2012年10月至案发2013年6月期间，受戴美产的雇佣而在其处帮忙，亦应对在该时间段内的所有非法吸收公众存款行为负责。鉴于梁某受雇佣，听从派遣而为戴美产从事非法吸收公众存款，系从犯；归案后认罪、悔罪尚可等情节，予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人梁某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100，000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月19日起至2017年6月18日止；罚金款限于本判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、追缴扣押在案的梁某违法所得21，000元，返还给被害人。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴 海
审 判 员 涂凌芳
人民陪审员 蒋春茶
二〇一五年九月一日
书 记 员 林丽姿