福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）安刑初字第876号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人张连江，男，1979年1月1日出生，汉族，安溪县人，初中文化，务工，住安溪县。曾因犯盗窃罪于2002年1月11日被本院判处有期徒刑一年六个月；又因犯盗窃罪于2004年5月26日被本院判处有期徒刑二年三个月；又因犯盗窃罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪，于2011年4月2日被本院判处有期徒刑二年三个月，2013年1月20日刑满释放。因本案于2015年3月22日被刑事拘留，2015年4月29日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2015）770号起诉书指控被告人张连江犯诈骗罪，于2015年10月15日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派代理检察员李飞将出庭支持公诉，被告人张连江到庭参加诉讼。现已审理终结。
安溪县人民检察院指控，被告人张连江自2014年5月份至2015年3月间，利用其本人的平安银行信用卡（含主、副卡）进行取现、刷卡消费后，在还款日期之前，到安溪县湖头镇上田村西区58号中国平安代理点等装有刷卡机的门店，虚报或者隐瞒信用卡额度，当面或通过电话与被害人谈某还款金额和手续费，并将信用卡（主卡或副卡）留在被害人处，诱骗被害人帮其还款，即将款项刷出，并拨打客服电话进行挂失，使被害人无法刷卡转回代还的金额，后又以手机关机、换号等手段逃避追债，并以补办的新卡继续作案。至2015年3月21日被查获时止，已查明被告人张连江作案7起，骗取被害人陈某乙、黄某等人64900元。具体分述（略）。
指控的证据有：信用卡等物证，户籍证明、到案经过等书证，被害人陈某乙的陈述，被告人张连江的供述和辩解，鉴定书，银行账户交易明细等。
公诉机关认为，应当以诈骗罪追究被告人张连江的刑事责任。
被告人张连江辩称，其有归还李某12000元，余款6000元有写欠条给李某。其没有到感德镇商品街11号店找徐某代还信用卡。刘某帮其还了1000元，其把身上200元还给刘某，余款800元其要写欠条给刘某，刘某说不必。陈某乙代还15000元，其只刷出来10000元，其余5000元不知去向。黄某代还18000元后，刚好有债主上门讨债，其刷给债主了，其与妻子吵架，摔坏手机，无法联系黄某。苏某乙代还第一笔7000元，他把7000元刷出来，半小时后又代还8000元，这8000元刷不出来，是因为信用卡被银行锁住，其要去与苏某乙说清楚，半路上摩托车坏了，修车时碰到债主，争执后打起来，因此没有与苏某乙说清楚。陈某丙其不认识，笔录中没有问到。与黄某经济纠纷一案，其是自己请求报警处理。
经审理查明：被告人张连江自2014年5月份至2015年3月21日间，利用其本人的平安银行信用卡（含主卡、副卡）进行取现、刷卡消费后，在还款日期之前，到安溪县湖头镇上田村西区58号中国平安代理点等装有刷卡机的门店，当面或通过电话与被害人谈某还款金额和手续费，谎称可以刷卡偿还被害人的代还款项，诱骗被害人帮其还款，其或虚报、隐瞒信用卡额度，或将信用卡（主卡或副卡）留在被害人处，待被害人代还款后，拨打客服电话进行挂失，或用另一张信用卡随即将款项刷出，致使被害人无法刷卡转回代还款项，后其以手机关机、躲避等手段逃避追债，并以补办的新卡继续作案。至2015年3月21日被查获时止，已查明被告人张连江作案7起，骗取被害人陈某乙、黄某等人64900元。具体分述如下：
1、2014年5月24日，被告人张连江到安溪县湖头镇上田村西区58号中国平安代理点，通过上述方式，骗取李某6000元。
2、2014年9月1日，被告人张连江到安溪县感德镇商品街11号店，通过上述方式，骗取被害人徐某12000元。
3、2015年1月12日，被告人张连江到安溪县利民路333号凯轩酒业店，通过上述方式，骗取被害人刘某800元。
4、2015年2月7日，被告人张连江到安溪县湖头镇中山街509号佳缘投资店，通过上述方式，骗取被害人陈某乙15000元。
5、2015年2月16日，被告人张连江到安溪县凤城镇中山街327号天翼互联网手机卖场，从谢某获得被害人黄某的联系方式，后通过手机联系，通过上述方式，骗取黄某18000元。
6、2015年2月26日，被告人张连江到安溪县凤城镇龙飞路33号湖头福寿米粉经销处，通过上述方式，骗取被害人苏某乙8000元。
7、2015年3月16日，被告人张连江到安溪县凤城镇大东街鸿业嘉辉大厦特易贷有限公司，通过上述方式，骗取被害人陈某丙5100元。
被告人张连江于2015年3月21日被公安机关抓获。
上述事实，有由公诉机关提供的且经庭审举证、质证的以下证据予以证明：
1、受案登记表、立案决定书，证实陈某乙于2015年2月15日报案，公安机关当日受理，2月28日立案。
2、到案经过，证实公安机关于2015年3月21日，根据举报在安溪县龙湖居委会附近，将张连江传唤带回凤城派出所。
3、扣押清单，证实被告人张连江于2015年3月21日被扣押平安银行信用卡＊＊＊7492。
4、被害人李某的陈述，证实被告人张连江于2014年5月24日到湖头镇上田村庵边79号平安保险代理点的店里，以代还信用卡的名义骗走其18000元，后来讨回12000元，张连江写了一张6000元的欠条给其。张连江的信用卡是＊＊＊5809，18000元是5月25日打进该卡，其提供该卡和欠条给公安机关。
辨认笔录，证实李某辨认出骗其钱款的人是张连江。
扣押清单，证实李某将上述信用卡交给公安机关。
鉴定书，证实上述欠条系被告人张连江所写。
银行账户交易明细，证实上述信用卡于2014年5月25日还款18000元，5月29日挂失补卡成功。
5、被害人徐某的陈述，证实2014年9月1日其在安溪县感德镇商品街11号店里，被告人张连江以代还信用卡的方式骗走12000元，信用卡是＊＊＊0273，该卡其提供给公安机关。
辨认笔录，证实徐某辨认出骗其钱款的人是张连江。
银行账户交易明细，证实上述信用卡于2014年9月1日通过银联跨行还款12000元，2014年9月17日挂失补卡成功。
扣押清单，证实徐某将上述信用卡交给公安机关。
交易截图，证实徐某于2014年9月1日转账支付给＊＊＊0273账户12000元。
6、被害人陈某乙的陈述，证实2015年2月9日一个自称“连江”的男子以代还信用卡的方式骗走其15000元，款项通过手机银行转入张连江＊＊＊7892信用卡内，“连江”将该信用卡和一张字条事先交给其儿子陈某甲。
银行账户交易明细，证实上述信用卡于2015年2月9日还款15000元，2月13日挂失补办成功。
扣押清单，证实陈某乙将上述信用卡交给公安机关。
鉴定书，证实上述字条系被告人张连江所写。
证人陈某甲的证言，证实2015年2月7日一个男子自称是其父亲陈某乙的朋友，到其湖头的店里，将一张信用卡交给其，说其父亲同意帮忙代还信用卡，并要了纸和笔，写了银行卡密码、户名、联系方式等，其通过电话告诉其父亲，2月9日晚拿给其父亲。
辨认笔录，证实陈某甲辨认出拿信用卡给他的男子是张连江。
手机通话清单，证实2015年2月7日、9日被告人张连江的手机1887651****与被害人陈某乙的手机136××××1333有多次通话，2月9日有拨打95××1。
业务回单，证实陈某乙于2015年2月9日支付给张连江＊＊＊7892平安银行账户15000元。
7、被害人黄某的陈述，证实2015年2月16日翔宇打电话给其，说他的一个朋友急需用钱，要求转账18000元给那个朋友，那个朋友等会儿过来刷卡还钱。几分钟后，那个自称是翔宇的朋友打电话过来，并把账号发过来，其转账18000元后，发现联系不上翔宇的朋友，发现被骗。对方账号是＊＊＊8182户名张连江。
银行账户交易明细，证实上述账号于2015年2月16日还款18000元，上述信用卡于3月1日挂失补卡成功。
证人谢某的证言，证实2015年2月16日一个自称少辉朋友的男子到其中山街的手机店，说是少辉介绍他来借款，其就介绍该男子找黄某，后黄某打电话说被那男子骗了18000元。
辨认笔录，证实谢某辨认出上述男子是张连江。
证人吴某的证言，证实2015年2月16日，谢某打电话给其，说一个男子自称是其朋友，要找谢某借款，谢某介绍找另一个朋友借，那个朋友汇款后发现联系不上对方，要求其确认对方身份，其告诉谢某不认识对方。
手机通话清单，证实2015年3月1日被告人张连江的手机157××××1218有拨打95××1。
8、被害人苏某乙的陈述，证实2015年2月26日一个经常到其店里消费的客人张连江以代还信用卡的方式骗走其8000元，张连江将该信用卡＊＊＊8182拿给其。
辨认笔录，证实苏某乙辨认出骗其钱款的人是张连江。
银行账户交易明细，证实上述信用卡于2015年2月26日还款8000元，3月1日挂失补卡成功。
扣押清单，证实苏某乙将上述信用卡交给公安机关。
手机通话清单，证实被告人张连江的手机157××××1218于2015年3月1日拨打95××1。
交易凭证，证实苏某乙于2015年2月26日支付8000元。
9、被害人陈某丙的陈述，证实2015年3月16日其同事何某说一个叫张连江的人要代刷信用卡还款，并将该信用卡＊＊＊3325和一张写有还款金额、信用卡密码、户名、联系方式的字条交给其，之后其代还5100元，钱刷不出来，发现被骗。
扣押清单，证实陈某丙将上述信用卡和字条交给公安机关。
鉴定书，证实上述字条系被告人张连江所写。
银行账户交易明细，证实上述信用卡于2015年3月16日还款5100元，3月21日挂失补卡成功。
证人何某的证言，证实2015年3月16日一个男子拨打其电话，问有没有帮忙代还信用卡，其说有，后这个男子就到安溪县凤城镇大东街鸿业嘉辉6号楼404室来找其，说他的一个朋友要求送来一张信用卡和写有户名、密码、还款金额、手机号码的纸张，当天晚上，其将该信用卡和纸张交给合伙人陈某丙。后来陈某丙打电话给其，说代还信用卡后，信用卡刷不出来，被骗了。
辨认笔录，证实何某辨认出拿信用卡、纸张给其的人是张连江。
手机通话清单，证实2015年3月16日被告人张连江的手机157××××1218与被害人陈某丙的手机1885990****有通话，与何某的手机151××××1151有通话，3月21日有拨打95××1。
交易凭证，证实陈某丙于2015年3月16日支付5100元。
10、被害人刘某的陈述，证实2015年1月12日张连江来到其租的利民路333号凯轩酒业店里，以代还信用卡＊＊＊8430的方式，骗走其800元（代还1000元，当场还200元）。
辨认笔录，证实刘某辨认出张连江。
交易凭证，证实刘某于2015年1月12日转账1000元给张连江的账户＊＊＊8430。
银行账户交易明细，证实上述信用卡于2015年1月12日还款1000元。
受案登记表，证实被害人刘某于2015年8月5日向公安机关报案。
11、被告人张连江的供述和辩解，证实其述称2015年3月21日公安机关在凤城镇龙湖的一个食杂店将其带走调查。其经常赌博，经常输，没钱。2013年下半年，其用本人身份证向平安银行申请一张信用卡，用该卡套现出来赌博，还款期限一到，其就去有刷卡机的店，讲好手续费，把信用卡和密码给对方，对方给其信用卡还款后，其会收到短信通知，其赶快拨打平安银行的客服电话95××1，办理信用卡挂失，对方就不能提现，对方的钱其不会还，电话其不会接，之后其再补办信用卡，骗来的钱其用于赌博。供认信用卡＊＊＊7892、＊＊＊7472、＊＊＊5809、＊＊＊8182、＊＊＊3325均是其办理和使用的。信用卡有分主卡、副卡，其留一张给对方，待对方代还款后，其用另一张刷出了。
①2015年2月初的一天，其去湖头镇的一个店里（经辨认系中山街509佳缘投资），找一个年轻人代还信用卡，那个年轻人说要与其父亲说，并给了其父亲的手机号码，联系后，其将信用卡和写有密码、户主的字条交给那个年轻人，后通过上述方式骗了10000元。
②2015年2月份的一天，其到大东街平安银行附近的一家手机店（经辨认系中山街327号天翼互联网手机卖场），找老板帮忙刷卡还款，那个老板说现在账户没有那么多的钱，介绍找另一个人，并给了对方手机号码，那个老板还打电话给对方，其联系那个人（女的）后，通过上述方式骗了那个人18000元，整个过程没有见到那个女的，信用卡没有给那个女的。
③2015年2月底的一天，其去凤城镇民生银行附近的一家食杂店（经辨认系凤城镇龙飞路33号湖头福寿米粉经销处），通过上述方式，骗了那个老板8000元。
④2014年9月份，其到湖头镇的一家店里（经辨认系上田村西区58号平安银行代理点），让老板帮忙还18000元，后来还了12000元，余下6000元写欠条给对方。
辨认笔录，证实被告人张连江辨认出上述地点。
12、证人苏某甲的证言，证实其是张连江的妻子，其述称张连江没有工作，都在赌博，几乎不回家，欠了很多钱，经常有债主上门讨债，家里有两个小孩和一个老人，其是唯一经济来源，张连江从没有拿钱贴补家用。
13、银行开户申请书、信用卡申请表，证实张连江分别于2013年6月23日、7月5日向平安银行申请银行综合账户、信用卡＊＊＊5950。
14、照片，证实被告人张连江对被扣押的信用卡＊＊＊7892、＊＊＊7472、＊＊＊8182、＊＊＊3325、＊＊＊5809进行辨认，供认上述信用卡系其使用的。
15、移动公司信息，证实被告人张连江的手机号码1887651****自2014年10月27日开卡后没有补、换卡记录，另一手机号码157××××1218自2014年9月17日开卡后没有补、换卡记录。
16、银行账户交易明细，证实涉案信用卡＊＊＊5809、＊＊＊0273、＊＊＊7892、＊＊＊8182、＊＊＊3325、＊＊＊8430均是被告人张连江名下的。
17、户籍证明，证实被告人张连江的身份情况。
18、刑事判决书，证实张连江的犯罪前科。
上述证据来源合法，内容客观真实，与案件具有关联性，可作定案依据，本院予以确认。
对本案有异议的事实作如下分析和判定：
1、被告人张连江辩解陈某乙代还15000元，其只刷出来10000元，其余5000元不知去向。
经查，被害人陈某乙证实代还20000元，分两次，第一次代还5000元，连手续费300元共5300元有刷出了，第二次代还15000元，没有刷出了，被骗了。公安机关调取的银行账户交易明细与被害人陈述相吻合，被告人张连江书写的字条印证其要求代还金额是20000元，同时，银行账户交易明细可以证实当日被告人张连江持主卡＊＊＊8182在城关恒鑫购物刷出5160元（张连江之前多次在该地点刷卡），2月7日至2月9日间没有其他刷卡记录。因此，被害人陈某乙被骗金额是15000元，被告人张连江的辩解与事实不符，不予采纳。
2、被告人张连江辩解苏某乙代还第一笔7000元有刷出来，代还第二笔8000元，没有刷出来，原因是信用卡被银行锁住。
经查，被害人苏某乙证实为张连江的信用卡＊＊＊8182代还前，刷出了303元，该卡可以用，代还8000元后，该卡即不能用，经与银行核实，该卡是被注销的。被告人张连江在侦查阶段供认其通过代还信用卡的方式骗了苏某乙8000元。银行账户交易明细和手机通话清单，可以佐证苏某乙代还8000元前，有刷出303元，代还8000元后，被告人张连江即通过副卡＊＊＊1899刷出7980元，并办理了主卡＊＊＊8182的挂失及补办新卡。据此，可以认定张某以代还信用卡的方式骗取苏某乙8000元。
3、被告人张连江辩解其自己请求报警处理。
经查，2015年3月21日谢某报案后，公安机关随即出警至龙湖居委会附近，将张连江传唤带回凤城派出所。庭审中，张连江承认当时其被谢某等人控制，后被公安机关带走，因此其不具有主动投案的情节。
本院认为，被告人张连江以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取公民财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人张连江犯诈骗罪的罪名和事实成立。被告人张连江被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人张连江多次诈骗，还有其他犯罪前科，酌定从重处罚。被告人张连江辩称其没有找徐某代还信用卡，与事实不符，不予采纳，其又辩称有出具欠条给李某，因其主观上有非法占有的目的和诈骗的直接故意，客观上实施虚构事实、逃避还款的行为，所以是否出具欠条不影响其行为的性质，因此，该辩解，不予采纳。为维护社会秩序，保护公民财产权利不受侵犯，根据被告人张连江的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张连江犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金13000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年3月21日起至2017年9月20日止。罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
二、追缴被告人张连江的违法所得款64900元，返还给被害人李某6000元、徐某12000元、刘某800元、陈某15000元、黄某18000元、苏某8000元、陈某5100元。
（违法所得款应在判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王丁仕
人民陪审员 叶春婷
人民陪审员 林玉婷
二〇一五年十二月九日
书 记 员 陈瑜芳
速 录 员 王兰英
本案适用《中华人民共和国刑法》条文如下：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。