贵州省安顺市西秀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）黔0402刑初214号
公诉机关安顺市西秀区人民检察院。
被告人许文、曾用名许吉兰，女，1972年8月23日出生于贵州省镇宁布依族苗族自治县，汉族，初中文化，无业，住贵州省镇宁布依族苗族自治县。2016年11月8日因涉嫌合同诈骗罪被刑事拘留，同年12月14日被逮捕。现羁押于安顺市第二看守所。
安顺市西秀区人民检察院以西区检公诉刑诉[2017]380号起诉书指控被告人许文犯诈骗罪，于2017年7月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。于2017年12月14日作出（2017）黔0402刑初516号刑事判决书，被告人许文提出上诉，贵州省安顺市中级人民法院于2018年1月30日作出（2018）黔04刑终21号刑事裁定书，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。安顺市西秀区人民检察院指派检察员杨阳出庭支持公诉，被告人许文到庭参加诉讼。现已审理终结。
安顺市西秀区人民检察院指控，许文于2012年开始，以做物流生意缺少资金为由，多次用伪造的证件向梁某抵押借款，前后共计13次，借款金额达78万元。同时，许文授意白某1、倪某二人参与其中。2014年年底，许文归还梁某5万元欠款后逃离安顺。许文共计骗取梁某人民币73万元。
上述事实，公诉机关提供了书证、辨认笔录及照片、被害人梁某的陈述、证人证言、被告人的供述等证据材料，认为被告人许文的行为已构成许骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定处罚。
被告人许文辩称，对公诉机关指控的事实无异议，自己认罪认罚。对于公诉机关指控金额无异议，但自己归还了一部份给被害人的，通过银行归还了278100元，在被害人家某35000元，有5万元是在镇宁公安局归还的，倪某5万元也是归还的，归还的这部份应该予以扣除。
经审理查明，被告人许文认识被害人梁某后，以做物流生意缺少资金为由，在2012年第一次向被害人梁某借款成功后，遂产生骗取梁某借款的意图，从2013年开始被告人许文自己或伙同他人多次用伪造的证件向梁某抵押借款，前后共计11次骗取被害人梁某借款469600元。
具体犯罪事实如下:
一、2013年7月15日，被告人许文以资金周转紧张为由，用伪造的镇宁县城关镇田关村二组农村承包经营权证书作为抵押，以借款的名义骗取了被害人梁某的借款人民币5万元，被告人许文实得借款现金5万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
1、被告人许文2013年7月15日出具的借条，证实被告人许文用镇宁县城关镇田关村二组农村承包经营权证书作为抵押向梁某借款5万元的情况；
2、农村承包土地基本情况登记、土地承包经营权证书，证实被告人许文用于抵押的证书；
3、镇宁县自治县农业局出具的情况说明，证实经查询，在县档案局未能查到城关镇田关村二组许文的二轮土地延包资料。
（二）被害人的陈述
被害人梁某的陈述，证实2013年7月15日，许文以她买了一台车子运输物流，现在做这个生意缺少流动资金，向我借款5万元，讲好利息每月3分，她一直支付利息到2014年10月。
（三）被告人的供述和辩解
被告人许文供述，证实我在2013年7月15日，写了借条给梁某借了5万元，并且拿了一个假的农村承包土地证给她。被告人许文在庭审中供述，此次借款得的是5万元现金。
二、２０１3年9月21日，被告人许文伙同倪某（已判刑）经共谋诈骗后，以买车需资金周转为由，用伪造的假身份证和房产证作抵押，以借款的名义骗取了被害人梁某的人民币8万元。事后，被告人许文分得赃款人民币3万元，倪某分得赃款人民币5万元。案发后，被告人倪某的家属于2015年12月7日退还被害人梁某人民币5万元。被告人许文与倪某实得现金8万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
1、倪某（王某）向梁某借款的借条、房产证、身份证，证实倪某以王某的名义用编号为镇宁国用（2010）第Q10136号房产证，于2013年9月21日向梁某借款人民币8万元，许文为担保人；
2、梁某出具的收条，证实倪某的母亲张某于2015年12月7日代倪某向梁某还款人民币5万元；
3、情况说明，证实被告人倪某用于借款的身份证“王某”，身份证号码：，经与贵州省人口信息系统比对，该身份证号码对应人员应为倪某而非王某；
4、镇宁布依族苗族自治县国土资源局关于查询国有土地使用证登记信息的复函，证实被告人许文、倪某所持有王某编号为镇宁国用（2010）第Q10136号房产证系假证。
(二）证人证言
1、证人张某的证言，证实张某系倪某的母亲，倪某于2012年的一天与一个叫许文的女子用假身份证和假房产证向梁某借款8万元，倪某拿了5万元，许文拿了3万元。后倪某将借款以打麻将的方式输给了许文。张某代倪某归还5万元；
2、同案倪某的供述，证实倪某从小就认识许文，后经常在许文开的娱乐室打麻将。许文告诉倪某向梁某借钱容易。2013年9月份左右，许文在倪某处拿了一张证件照片，后告诉倪某制作好了假证件，该假证件上名字叫王某。倪某和许文到安顺找到梁某，以倪某急用钱买车跑运输为由，向梁某借款8万元，月利息5分。许文拿走3万元，倪某自己留下的5万元也陆续输给了许文。后倪某汇款2500元给梁某作为利息，2014年6月汇款4000元给许文让其代为还利息。
（三）被害人的陈述
被害人梁某的陈述，证实2013年9月21日，许文介绍梁某给王某，王某以跑物流缺少流动资金为由借钱8万元，利息5分，支付到2014年9月份，抵押物为镇宁城关镇田关村一组57号的土地证。2014年12月，梁某联系不上许文，遂将许文等人用作抵押的房产证等物品找人询问，得知系假证，后梁某将许文等人的身份证复印件去查实，发现系假证。
（四）被告人的供述和辩解
被告人许文的供述，证实许文曾邀约倪某用假证一起在梁某处借了8万元，许文分得3万用于支付利息，后许文听说倪某已经归还了梁某的5万元。被告人许文在这庭审中供述此次借款其与倪某实得借款8万元
（五）辨认笔录及照片
1、同案倪某的辨认笔录及照片，证实其指认许文就是伙同其诈骗的人，指认梁某是其诈骗的人；
2、被告人许文的辨认笔录及照片，证实被告人许文指认倪某是用假名字、假房产证伙同其实施诈骗的人；
3、被害人梁某的辨认笔录及照片，证实被害人梁某指认倪某是用假名字、假房产证伙同许文诈骗其的人。
三、2013年10月19日，被告人许文以借款的名义，向被害人梁某出具借条，骗取了梁某借款人民币2万元。同日，被告人许文以需资金周转为由，再次以借款的名义，并用伪造的假房产证作抵押，骗取了梁某借款人民币5万元。被告人许文实得借款现金7万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
1、被告人许文于2013年10月19日向梁某借款的两份借条，证实被告人许文于2013年10月19日两次向梁某借款；
2、镇宁房权证城关私安第030010051产权证，证实被告人许文用于向梁某借款抵押的证书；
3、镇宁布依族苗族自治县房产管理所产权查询证明，证实被告人许文所用于借款的镇宁房权证城关私安第030010051产权证系假证。
（二）被害人的陈述
被害人梁某的陈述，证实2013年10月19日，许文找到我，她讲她去跑车做物流生意，向我借2万元，每个月3分的利息，因为借得少我没要抵押就借给她了。她拿走钱后过了几个小时又来给我讲，需资金周转，要再借5万元，拿得一本房产证抵押给我，也是以每月3分利息来计算，我就把钱给她了。
（四）被告人的供述和辩解
被告人许文的供述，证实许文于2013年10月19日打借条向梁某借了2万元，同日借的5万元是用假房产证提供给梁某借的。被告人许文在庭审中供述此两次借款都是得的现金。
四、2013年12月3日，被告人许文以需资金周转为由，用伪造的国有土地使用证作抵押，以借款的名义骗取了被害人梁某的借款人民币9万元。被告人许文在借款时，扣除利息5000元，实得金额为85000元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
1、被告人许文于2013年12月3日向梁某借款的借条，证实被告人许文于2013年12月3日向梁某借款9万元；
2、镇宁国用（2010）第Q10141号国有土地使用权证，证实被告人许文用于向梁某借款抵押的证书；
3、镇宁布依族苗族自治县国土资源局关于查询国有土地使用证登记信息的复函，证实被告人许文所持有号为镇宁国用（2010）第Q10141号国有土地使用权证系假证。
（二）被害人的陈述
被害人梁某的陈述，证实2013年12月3日，许文给我讲她跑车少资金，向我借款9万元，并且给我一本土地使用权证作抵押，利息是每月3分。
（四）被告人的供述和辩解
被告人许文的供述，证实许文于2013年12月3日拿了一本镇宁城关镇东大街220平方米的假房产证给梁某作抵押，向梁某借了9万元。被告人许文在庭审中供述，此次借款梁某1扣了一个月利息5000元，其实得现金85000元。
五、2013年12月5日，被告人许文伙同白某，以需资金周转为由，白某1使用伪造的名为白某3的假身份证和国有土地使用权证作抵押，白某1使用白某3的这一假名，被告人许文作担保人，以借款的名义骗取了被害人梁某的人民币6万元。被告人许文与白某实得借款金额为5万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
1、白某3（白某1）向梁某借款的借条，证实白某1以白某3的名义用编号为镇宁国用（2012）第Q10372国有土地使用权证，于2013年12月5日向梁某借款人民币6万元，许文为担保人；
2、白某3的身份证复件印、土地使用权人为白某3的镇宁国用（2012）第Q10372国有土地使用权证，证实被告人许文用于借款抵押的身份证和土地使用权证；
3、情况说明，证实白某1用于借款的身份证“白某3”，身份证号码：，经与贵州省人口信息系统比对，该身份证号码对应人员应为白某1而非白某3；
4、镇宁布依族苗族自治县国土资源局关于查询国有土地使用证登记信息的复函，证实被告人许文、白某1所持有白某3编号为镇宁国用（2012）第Q10372号土地使用权证系假证。
(二）证人证言
证人白某1的证言，证实2008年许文曾到杭州做物流生意，2009年回到镇宁。有一天，许文找到白某1，叫白某1去向一个叫梁某的人借钱许文担保，两人在梁某开的美容院找到梁某，用许文的一张老的房产契约向梁某做抵押借了5万元，白某1分得1万元，许文分得4万元。白某1每月支付500的利息给许文，让许文转交给梁某，白某1支付利息约一年后，以白光燕与许文的债务相抵。大约2013年，许文用白某3的名字办了一个假房产证，地点在镇宁地坝村，游说白某1同她去找梁某借钱，白某1同意后与许文到安顺两可间找到梁某，许文向梁某写了一张6万元的条子，白某1在借条上签字“白某3”，并留下了一张自己（白某1）的身份证复印件，就离开了。白某1分得1万元，但已将钱交给许文代为归还。白某1不知道为什么公安机关出示的身份证复印件上的名字是白某3，也不清楚许文和梁某之间的交易。
（三）被害人的陈述
被害人梁某的陈述，证实2013年12月5日，许文带一个叫白某3的人来我家，说白某3是和她一起跑车的人，现白某3流动资金少向我借款6万元，并且用土地使用权证作抵押，利息是每月3分。
（四）被告人的供述和辩解
被告人许文的供述，证实白某1是许文的侄儿子，许文和白某1去梁某1家用假证借钱之前，白某1已经在梁某那里借了4万块钱，但他本息一分都没有还，这样本息就一直加到6万元。后来白某1讲他要去梁某处改借条，他就拿了办的假证来叫我和他去找梁某。两个月后，白某1把钱还给我了，但我没有拿给梁某，钱被我用了。
（五）辨认笔录及照片
1、证人白某1的辨认笔录及照片，证实其指认许文就是伙同其诈骗的人；指认梁某是其诈骗的人；
2、被告人许文的辨认笔录及照片，证实被告人许文指认白某1是用假名字、假土地证伙同其实施诈骗的人；
3、被害人梁某的辨认笔录及照片，证实被害人梁某指认白某1是用假名字、假身份证、假土地证伙同许文诈骗其的人。
六、2014年2月12日，被告人许文以需资金周转为由，以借款的名义，骗取被害人梁某借款人民币7万元，被告人许文在借条上约定用其红岩山村长冲地坝土地作抵押。借款后，被告人许文未向被害人梁某提供该抵押的所有权证书。被告人许文借款实得现金7万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
被告人许文2014年2月12日出具的借条，证实被告人许文向梁某借款7万元的情况；
（二）被害人的陈述
被害人梁某的陈述，证实2014年2月12日，许文讲她要做生意向我借7万元，并且把一个镇宁红岩山村的土地证抵押给我，我和她讲好利息每月3分，她同意后我拿现金给她，她写了借条给我，当时她讲过两天把抵押的送来，但她一直没有把抵押的交给我，就只有一张借条。
（三）被告人的供述和辩解
被告人许文供述，证实我在2014年2月12日，写了借条给梁某借了7万元。被告人许文在庭审中供述，此次借款得现金7万元。
七、2014年4月18日，梁某2作为借款人，被告人许文作为担保人，二人用伪造的所有权人为梁某2的土地使用权证向被害人梁某作抵押，以借款的名义骗取了梁某借款人民币5万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
1、梁某3于2014年4月18日向梁某借款的借条，证实梁某3于2014年4月18日向梁某借款5万元，被告人许文作为担保人；
2、镇宁国用（2010）第Q10177号国有土地使用权证，证实梁某3与被告人许文用于向梁某借款抵押的证书；
3、镇宁布依族苗族自治县国土资源局关于查询国有土地使用证登记信息的复函，证实梁某3用于抵押的镇宁国用（2010）第Q10177号国有土地使用权证系假证。
（二）被害人的陈述
被害人梁某的陈述，证实2014年4月18日，许文带一个叫梁某3的人来我家，给我梁某3是和她一起跑车的人，梁某3流动资金少，用土地使用证作抵押，向我借款5万元，利息是每月3分。
（四）被告人的供述和辩解
被告人许文的供述，证实2014年4月18日用假证在梁某那里借钱的梁某3是在镇宁租房子住的，现在已联系不上了，她当时在梁某处借了5万元出来，用了四个月后她就把借的5万元交给我，叫我去还给梁某，但当时我要还人利息，我就把这5万元扯用了。
八、2014年5月14日，被告人许文以买车需资金周转为由，用伪造的房屋所有权证作抵押，以借款的名义骗取了被害人梁某的借款人民币7万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
1、许文于2014年5月14日向梁某借款的借条，证实许文于2014年5月14日向梁某借款7万元；
2、筑房权证云岩字第××号房屋所有权证，证实被告人许文用于向梁某借款抵押的证书；
3、贵阳市房屋产权监理处通知，证实被告人许文用于抵押的筑房权证云岩字第××号房屋所有权证系假证。
（二）被害人的陈述
被害人梁某的陈述，证实2014年5月14日，许文给钱讲她跑车又少流动资金了，给我借款7万元，并且拿了一个贵阳房产证作抵押，利息是每月3分。
（三）被告人的供述和辩解
被告人许文的供述，证实2014年5月14日，其用一个假证在梁某那里抵押，向梁某借了7万元。
九、2014年8月10日，被告人许文以需资金周转为由，用伪造的土地使用权人为许文的土地使用权证作抵押，以借款的名义骗取了被害人梁某的借款人民币7万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
1、许文于2014年8月10日向梁某借款的借条，证实许文于2014年8月10日向梁某借款7万元；
2、镇宁国用（2009）第Q03975号国有土地使用权证，证实被告人许文用于向梁某借款抵押的证书；
3、镇宁布依族苗族自治县国土资源局关于查询国有土地使用证登记信息的复函，证实被告人于抵押的镇宁国用（2009）第Q03975号国有土地使用权证系假证。
（二）被害人的陈述
被害人梁某的陈述，证实2014年8月10日，许文给钱讲她跑车又少流动资金了，给我借款7万元，并且拿了一个土地使用权证作抵押，利息是每月3分。
（三）被告人的供述和辩解
被告人许文的供述，证实2014年8月10日，其用一个假证在梁某那里抵押，向梁某借了7万元。
十、2014年9月27日，被告人许文以需短期资金周转为由，用伪造的土地使用权人为许文的土地使用权证作抵押，以借款的名义骗取了被害人梁某的借款人民币5万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
1、许文于2014年9月27日向梁某借款的借条，证实许文于2014年9月27日向梁某借款5万元；
2、镇宁国用（2008）第Q10032号国有土地使用权证，证实被告人许文用于向梁某借款抵押的证书；
3、镇宁布依族苗族自治县国土资源局关于查询国有土地使用证登记信息的复函，证实被告人于抵押的镇宁国用（2008）第Q10032号国有土地使用权证系假证。
（二）被害人的陈述
被害人梁某的陈述，证实2014年9月27日，许文给我讲她跑车又少流动资金了，给我借款5万元，并且拿了一个镇宁县城关镇地坝村二组的土地使用权证作抵押，利息是每月3分。
（三）被告人的供述和辩解
被告人许文的供述，证实2014年9月27日，其向梁某借了5万元，其办了一个假的土地证在梁某那里抵押。
十一、2014年10月6日，刘某作为借款人，被告人许文作为担保人，二人用伪造的所有权人为刘某的房屋所有权证向被害人梁某1作抵押，以借款的名义骗取了梁某借款人民币6万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
1、刘某于2014年10月6日向梁某借款的借条，证实刘某于2014年10月6日向梁某借款6万元，被告人许文作为担保人；
2、安市房权证开发字第××号房屋所有权证，证实刘某与被告人许文用于向梁某借款抵押的证书；
3、安顺市房屋产权管理处证明，证实刘林用于抵押的安市房权证开发字第××号房屋所有权证系假证。
（二）被害人的陈述
被害人梁某的陈述，证实2014年10月6日，许文带一个叫刘某的人来我家，给我讲刘某是和她一起跑车的人，刘某现在流动资金少，用开发区迎宾路天瑞国际9栋3单元的房屋所有权证作抵押，向我借款6万元，利息是每月3分。
（三）被告人的供述和辩解
被告人许文的供述，证实刘某是在我开的娱乐室里认识的，他在我的娱乐室赌输钱就问我哪里可以借钱，我给她讲安顺的梁某那里可以借钱，但需要抵押。过了几天，刘某办了个假证就和我去梁某处借了6万元出来，拿到借款后，我分了4万元，刘某得2万元。后我找不到刘某了，他的身份证也是假的，我所得的4万元我用完了。
同时查明，被告人许文11次骗取了被害人梁某借款人民币720000元，在公安机关立案前，被告人许文通过银行汇款方式支付了被害人梁某借款利息185400元，归还了梁某现金50000元。其中被告人许文有两次骗取借款被扣除利息5000元一次，10000元一次（2013年12月3日许文借款，2013年12月5日伙同白维的借款），被告人许文实际诈骗得款人民币469600元。被告人许文在无力偿还借款后于2014年11月逃离安顺。被害人梁某在发现许文所用于抵押的证件是假证后，于2015年1月19日向公安机关报案。经网上追逃，公安民警在贵阳市白云区步行街将被告人许文抓获。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
1、被害人梁某的报案材料，证实梁某于2015年1月19日向公安机关报案称许文2014年开始用土地证抵押借款人民币5万元，后伙同王某、刘某、梁某3、白某3分别用房产证、土地证向梁某借钱，共计78万元。梁某多次追讨未果，后查询发现许文等人抵押的房产证、土地证均为假证；
2、贵阳市公安局白云分局出具的抓获经过，证实贵阳市公安局白云分局民警在白云区步行街对面将网上在逃人员许文抓获；
3、韦某的农业银行卡号流水，证实韦某银行卡进帐情况。
（二）被害人的陈述
被害人梁某的陈述，证实梁某因为工作关系认识了许文。从2012年开始，许文找到梁某借钱，并许诺给予高于银行的利息。共计多次向梁某借款人民币78万元。2014年12月，梁某联系不上许文，遂将许文等人用作抵押的房产证等物品找人询问，得知系假证，后梁某将许文等人的身份证复印件去查实，发现系假证。许文前前后后也是支付利息的，所以梁某才一次次地借钱给许文，但是许文付利息不准时，许文曾还给梁某5万元，因许文在镇宁，梁某就把其丈夫韦某的农业银行卡号告诉了许文，由许文将利息打在这个卡上，许文给了大约20万元左右的利息。
被害人梁某在公诉机关的陈述，证实经其对其丈夫韦某的农业银行卡流水的核对，确认收到被告人许文支付的利息185400元。
（三）被告人的供述与辩解
被告人许文的供述与辩解，证实2012年，许文在浙江做物流生意时向梁某借钱，后来生意亏损，许文就不断向梁某借钱，用后面借的钱归还以前借钱的利息。直到2014年11月份，许文还了5万元给梁某后，因无力还款就离开了安顺。许文找梁某借钱需要抵押，其通过办假证的电话办理了假的房产证、土地证，而其因为文化程度不高，所有向梁某借钱的借条都是梁某写好后许文在上面签字。许文称借条上写明的抵押物均是假证，并对公安机关向其一一核实的借条情况均予以承认。
被告人许文在公诉机关的供述，证实经其看过韦某农业银行卡的流水，确认自己归还过梁某的利息共278100元。
（四）辩认笔录及照片
被害人梁某的辩认笔录及照片，证实被害人梁某指认许文是诈骗其的人。
本院认为，被告人许文以非法占有为目的，以借款的名义骗取他人钱财，并多次使用伪造的土地使用权证、房屋产权证等作抵押，共计骗取他人钱财人民币469600元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人许文犯诈骗罪的罪名成立，本院予以确认。公诉机关指控被告人许文诈骗金额78万元，是被告人许文打借条所借金额的总和，没有扣减被告人许文所归还的金额，故本院不予采纳。公诉机关指控被告人许文2012年11月20日诈骗梁某借款6万元，此次借款是被告人许文向梁某第一次借款，许文未使用假的手续，其借款用于自己的生意，此次借款是正常借贷关系，不能认定为诈骗。被告人许文在立案前归还的5万元及通过银行归还梁某的185400元，应予扣减诈骗数额。被告人许文提出倪某所归还的5万元应予扣除诈骗金额的辩护理由不能成立，因倪某是在案发后退交的5万元赃款，故其辩护意见，本院不予采纳。被告人许文当庭自愿认罪，可对其酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人许文犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月8日起至2023年11月7日止。罚金限判决生效后一个月内交清。）
二、责令被告人退赔被害人梁建文人民币419600元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省安顺市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 贾虹勃
人民陪审员 于丽梅
人民陪审员 陆定珍
二〇一八年五月二十二日
书 记 员 马正康