陕西省蒲城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）陕0526刑初60号
公诉机关陕西省蒲城县人民检察院。
被告人蔺某某，男，1982年5月21日出生，汉族，初中文化程度，陕西省蒲城县人，村民。2017年8月7日因涉嫌犯合同诈骗罪被蒲城县公安局刑事拘留，同年9月12日被依法逮捕。现羁押于蒲城县看守所。
蒲城县人民检察院以蒲城县院公诉刑诉[2018]37号起诉书指控被告人蔺某某犯合同诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。蒲城县人民检察院指派检察员董存书出庭支持公诉，被告人蔺某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
蒲城县人民检察院指控，被告人蔺某某自2010年从北京打工回蒲城后，依靠借钱生活。在无经济来源的情况下，为在县城找对象结婚，于2010年借款以17.5万元的价格从李芳龙处购买蒲城县城关镇达仁四巷一套独院；以月息5分的利率借款19万元购买蒲城县解放路福利彩票店，以彩票店收入偿还先期借款及清付利息，其经营的彩票店收入无法偿还先期借款。蔺某某在明知无偿还能力的情况下，编造在山西太原、西安、蓝田包工程的虚假理由，从西安制作假土地证，将假土地证和彩票店手续复印件反复抵押给乔某某、杨某某、蒲城鑫源担保公司骗取借款，所得款项用于个人消费、偿还先期借款和利息。为继续骗取借款，2013年9月蔺某某借款在西安按揭购买了一辆奥迪Q5越野车，将越野车反复抵押给乔某某、杨某某骗取借款；之后蔺某某又将独院、奥迪车和彩票店反复抵押、转让给鑫源担保公司、王某、李某某、杨某、张某某等人骗取借款，其中向鑫源担保公司、李某某抵押假车辆产权证和土地证，向杨某抵押假土地证，蔺某某以独院、奥迪车和彩票店抵押骗取借款共计178万元；另外，蔺某某以编造的虚假理由骗取张某、郭某某、张某某、刘某某共计100余万元。蔺某某将骗取的200余万元用于偿还个人债务、清付借款利息和个人挥霍。2017年8月7日被告人蔺某某到公安机关投案自首。上述事实，公诉机关已提供相应证据，认为被告人蔺某某的行为已触犯刑法，构成合同诈骗罪，请依法审理惩处。
被告人蔺某某对公诉机关的指控不持异议，表示认罪服法，请求对其从轻处罚。
经审理查明，被告人蔺某某2010年从北京打工回蒲城后，无经济来源，依靠借钱生活。蔺某某为在县城找对象结婚，2010年借款17.5万元从李芳龙处购买蒲城县城关镇达仁四巷独院一套，后又以月息5分的利率借款19万元购买了蒲城县解放路福利彩票店，以彩票店收入偿还先期借款及清付利息。在其经营的彩票店收入无法偿还先期借款的情况下，蔺某某便以其在山西太原、西安、蓝田包有工程为由，从西安制作假土地证，将假土地证和彩票店手续复印件反复抵押给乔某某、杨某某、蒲城鑫源担保公司骗取借款，所得款项用于个人消费、偿还先期借款和利息。为继续骗取借款，2013年9月蔺某某借款在西安按揭购买奥迪Q5越野车一辆，将越野车反复抵押骗取借款。被告人蔺某某以独院、奥迪车和彩票店反复抵押、转让及编造虚假理由共骗取被害人王某5万元、郭某某36万元、李某某19万元、杨某某35万元、张雷岗15万元、刘某3万元、乔某某50万元、孙某某8万元、杨某9万元、张某28万元、刘某某24万元、鑫龙专业合作社9万元、鑫源担保公司30万元，共计271万元。被告人蔺某某将骗取的赃款用于偿还个人债务、清付借款利息及挥霍。2017年8月7日被告人蔺某某到公安机关投案自首。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人王某的陈述，证明他和蔺某某有经济往来，蔺某某欠他5万元未还。借款时蔺某某用奥迪车做的抵押，还写有车辆买卖协议，说款还不了车就买给他。但是他听说蔺某某将车抵押给了别人。（印证王某陈述的证据还有：1、车辆买卖协议书两份及购车票据，证明蔺某某于2014年4月6日将其奥迪Q5陕A615**车出售给王某。2、借款合同，证明2014年8月6日蔺某某借王某50000元，为期1个月，担保人：张某某；3、信用卡交易明细，证明蔺某某给银行还车款的交易明细。）
2、被害人郭某某的陈述，证明他和蔺某某认识多年，蔺某某以做车生意、蓝田包工程、供白灰需要资金周转等理由多次借他的钱。至案发时，蔺某某还欠他36万元未还。蔺某某借姜庞10万元，他的担保人，这笔款他已经给姜庞还了，借条在他手里。（印证郭某某陈述的证据还有借条四张，证明2014年4月12日蔺某某下欠郭某某1万元；2014年7月25日蔺某某借郭某某150000元，期限1个月；2014年9月21日蔺某某借郭某某100000元；2014年11月5日蔺某某、刘某借姜庞100000元，期限三个月，还款日期2015年2月4日，担保人郭某某。）
3、被害人李某某的陈述，证明他和蔺某某都是洛滨人。2014年6月24日蔺某某以承包工程需要资金为由借他款26万元（其中有韦某10万元），并以其奥迪Q5车抵押。后抵押车被西安莲湖区经侦大队扣走，说蔺某某涉嫌诈骗，奥迪车做按揭提供的资料是假的，他要把车开走，就必须把车的按揭款还完。无奈他将车的按揭款还了，共计23万元。这23万元韦某出了20万元，他出了3万元。钱还完后，银行就把真的产权证给他了，他就给了韦某。他30万元将车卖给了韦某。他在蔺某某Q5车的备胎底下发现了4份产权证，肯定是假的。（印证李某某陈述的证据还有借条一张，证明2014年6月24日蔺某某以奥迪Q5车抵押借李某某款26万元。）
4、被害人韦某的陈述，同被害人李某某的陈述基本一致（韦某提供的证据还有：1、关于陕A615**号奥迪Q5型车辆的调解，证明李某某自愿将蔺某某陕A615**车辆信用车贷欠款202000元一次性还清；2、购车票据、机动车抵押登记/质押备案申请，证明车辆情况。）
5、被害人杨某某的陈述，证明2012年他经常去蔺某某的福利彩票店。2013年5月15日，蔺某某以其在神木贩煤，手里资金短缺，向他借款10万元，同时又以10万元将其在蒲城县城的一套独院卖给了他，他们签定了房屋买卖合同。2013年5月30日蔺某某借的10万元，后将彩票店转给了他
（实际没有转让）；2013年10月25日，蔺某某以在蓝田有个修路项目，供白灰手里资金周转不开为由借款10万元；2014年1月25日，蔺某某以奥迪Q5车抵押借5万元，他们还签了旧机动车交易协议书等，后来蔺某某以帮他人接媳妇为由将车骗走卖掉了。蔺某某给他清的利息总共是93000元。张某和蔺某某也有债务，张某为了要蔺某某卖给他的独院，还把他起诉了，判决结果是这独院和张某没有关系。（印证杨某某陈述的证据还有：1、借条四份，证明2013年5月15日蔺某某借杨某某100000元，于2013.07.15必须还清，月息3%；2013年5月30日蔺某某借杨某某100000元，于2013.12.30必须还清，月息3%；2013年10月25日蔺某某借杨某某100000元，于2013.12.25必须还清，月息3%；2014年1月25日蔺某某借杨某某50000元，于2014.03.25日必须还清，月息3%。2、收条、购房合同、集体土地使用证、房屋买卖合同书，证明蔺某某将城关镇达仁村四组的房屋以10万元的价格出售给杨某某。3、彩票销售许可证、彩票站转让协议，证明蔺某某将解放路福彩投注站61051505号转让给杨某某。4、蔺某某行驶证复印件、旧机动车交易协议书，证明蔺某某将其奥迪Q5陕A615**车以5万元的价格转让给杨某某。5、陕西省蒲城县人民法院陕05**民初字641号民事判决书，陕西省渭南市中级人民法院（2017）陕05民终1248号民事判决书。）
6、被害人张某某的陈述，证明他和蔺某某同村还是同学。2014年蔺某某以给西安工地上供料为由多次向他借款共计25万元，至今未还，蔺某某清息有5-6万元。2014年11月份时，蔺某某将自己在解放路中段的福利彩票店以11万价格卖给他了，签的有买卖协议，不过协议上写的是彩票店的转让价格是10万元（实际转让）。蔺某某以奥迪Q5车抵押借了南塬上小车人修理铺的孙某某10万元，他做担保；还借了东杨白金谋10万元，这笔钱没有抵押，还是他担保的；蔺某某以独院的土地证做抵押借杨天盛5万元，还是他担保的。蔺某某买奥迪车就是让别人看的，目的是为把债户哄住。（印证张雷岗陈述的证据还有：1、陕西电脑型福利彩票销售许可证、网点即开型福利彩票销售许可证、转让合同，证明2014年3月15日蔺某某自愿将彩票站转让给张小敏。2、借条一张，证明2014年11月27日蔺某某借张某某250000元，见证人张小敏。）
7、被害人刘某的陈述，2013年到2014年蔺某某在解放路经营的彩票店，蔺某某因彩票店周转多次向他借钱，月息一毛。蔺某某现在还欠他3万元未还。蔺某某能给他清6-7万元的利息。蔺某某拿社会上人的钱多是高息，就是高息把蔺某某弄烂了。（印证刘某陈述的证据还有借条一张，证明2017年10月25日蔺某某借刘某30000元。）
8、被害人乔某某的陈述及报案材料，证明蔺某某以搞高层地基项目为名，以自购的奥迪Q5轿车、在蒲城县解放路北段经营的彩票点经营权以及在蒲城县城的一套独院作抵押，二次向他借款50万元，2014年10月12日双方写了借款协议。蔺某某前后总共给他清了169200元利息。后他多次找蔺某某索要借款无果，才知道蔺某某把车辆产权证、土地证等也抵押给其他人了。（印证乔某某陈述的证据还有：蔺某某购车发票、售房合同协议书及收条、集体土地建设用地使用证、机动车登记证书、借款协议书，证明2014年10月12日蔺某某将达仁四组独院、奥迪Q5车号为陕A615**产权证、彩票店作为抵押借乔某某伍拾万元。）
9、被害人孙某某的陈述，证明他认识蔺某某。蔺某某经他朋友张某某介绍在2014年10月份以车作抵押，从他这借走10万元，半年后就失去了联系，他找担保人张某某，张某某给他还了2万元。（印证被害人孙某某陈述的证据还有借条一张，证明2014年10月5日蔺某某借孙某某拾万元，利息为2.4分，期限一个月，以陕A615**车作为抵押，逾期不还，愿以陕A615**偿还。担保人张某某。）
10、报案材料及被害人杨某的陈述，证明2013年8月份至2014年元月份，蔺某某用假的土地证、买房协议作抵押及承包工程需要资金为借口分三次借走他现金9万元，因找不到蔺某某，2014年12月10日他向椿林派出所报案。蔺某某给他清息共计32400元。蔺某某抵押给他的土地证及购房协议是假的。（印证杨某陈述的证据还有：1、借条三张，证明2013年11月7日蔺某某借杨某10000元；2013年8月21日蔺某某借杨某伍万园，担保人：张某某，借款月息3%，于2013年11月21日必须还清且用自己蒲集建私宅029165号作为抵押；2014年1月9日蔺某某、刘某借杨某叁万元，担保人：仇某某，月息3%。2、蔺某某与李芳龙的房屋买卖合同及收条，蔺某某给杨某提供的假的购房合同。）
11、被害人张某的陈述，证明2014年4月份他通过朋友介绍认识的蔺某某。2014年9月份，蔺某某借了他28万元，当时蔺某某因生意需要钱，他看蔺某某经营的彩票店，在县城有独院，就把钱借给蔺某某了，蔺某某给他清了8400元的利息。2014年12月初蔺某某失去联系。其诉讼蔺某某的过程同被害人杨某某的供述基本一致。（印证张某陈述的证据还有：1、陕西省蒲城县人民法院（2015）蒲执字第00229号执行裁定书，证明蔺某某自愿用购买的蒲城县城关镇达仁村李芳龙的宅基一院抵偿全部案款。2、村民宅基地调查登记表信息、集体土地使用证，证明蒲城县城关镇达仁村四组宅基一院的土地使用者系李芳龙。3、李芳龙与蔺某某购卖房屋协议书，证明李芳龙于2010年9月7日将蒲城县城关镇达仁村四组宅基一院出售给蔺某某。4、证人李跃龙的证言，证明李芳龙是他哥。蔺某某买李芳龙的达仁四巷独院他是中介人。卖了17.5万元，独院土地证给了蔺某某。5、协议，证明李芳龙与蔺某某签订的独院协议，时间为2010年9月7日。）
12、被害人刘某某的陈述，证明蔺某某是他女婿。2014年元月份，蔺某某让他以自己的房产作抵押在蒲城县信合贷了20万，还在他亲戚处贷了10万元，这30万元都给了蔺某某。蔺某某在蒲城县解放路经营一家彩票店，有没有做其他生意他不清楚。
13、证人刘某的证言，证明她和蔺某某2013年6月份结婚。2017年4月12日她已经起诉离婚。婚后她发现蔺某某在外面欠了好多钱。蔺某某还骗了她爸刘某某30万元，只还了6万元，现在还欠她爸24万元。
14、证人蔺某的证言，证明蔺某某是他儿子。蔺某某平时在县城经营一家彩票站，是否干其他的，他不清楚。找蔺某某要钱的人不少。
15、证人董某某的证言，证明她在鑫农专业合作社任会计。她不认识蔺某某，但她知道这个人。蔺某某在他们合作社贷过款没有还。贷了三笔一共9万元，第一笔是在2014年7月27日贷了3万元，仇某某作的担保；第二笔是在2014年8月17日贷了3万元，孙某某作的担保；第三笔是2014年9月29日贷了3万元，张某某作的担保。（证明蔺某某在鑫农专业合作社贷款的证据还有：蔺某某在蒲城县养鸡专业合作社借款申请书、担保承诺书、借条，证明2014年7月27日蔺某某借鑫农合作社现金叁万元，担保人：仇某某；2014年8月16日蔺某某借蒲城县养鸡专业合作社孙镇营业厅叁万元，担保人：孙某某；2014年9月20日蔺某某借鑫农合作社叁万元，担保人：张某某。）
16、证人解某某的证言，证明他任蒲城县鑫源担保公司副总。蔺某某通过他公司担保，在信用社贷过两笔款，第一笔是在2013年3月21日，当时是以蔺某某的独院作抵押，把独院的集体土地证抵押给他公司，从信用社贷了20万元，这20万元在2014年3月到期时已经还了；2014年4月份蔺某某以独院和自己的奥迪车作抵押，通过他公司担保在信用社贷了30万元，这30万元蔺某某没还人跑了，信用社从他公司把30万元本金和1.11万元利息划走了，后来发现土地证是假的，而且房也被其他住户占去了。他公司给蔺某某担保费用是按贷款的6%收的，收了蔺某某1.8万元，蔺某某给的现金。（证明蔺某某从蒲城县鑫源担保公司贷款的证据还有：1、渭南市农村信用社贷款责任人管理卡及审批表，证明蔺某某借款叁拾万元，贷款用途：购石料。2、蒲城县农村信用社蒲信联贷函字（20014）第430号贷款授信审批函，证明：借款人蔺某某，借款金额叁拾万元，期限一年，利率8.1%，由担保公司蒲城鑫源融资性担保公司担保。3、蔺某某个人借款申请书、个人类贷款调查报告、农村信用社个人贷款业务客户谈话备忘录、个人借款合同、农村信用社贷款发放凭证、个人提款申请书、蒲城鑫源融资担保有限公司担保承诺书，系蔺某某申请贷款所提供材料。4、材料供应合同。5、农村金融机构收回贷款凭证，证明蒲城鑫源融资担保有限公司已偿还蔺某某贷款30万元及利息。6、取款凭条，证明蔺某某取款的时间及数额。7、蔺某某借款担保信息调查表、农村信用社贷款发放凭证、蒲城鑫源融资担保有限公司反担保公司、担保协议书。）
17、被害人刘某平的陈述，证明蔺某某以虚假的事实骗其担保购买黑色奥迪Q5越野车一辆的事实。他发现被骗就报了案。（证明刘某平被骗的证据还有：奥迪品牌轿车用户定单、销售清单、机动车销售统一发票，证明蔺某某于2013年9月20日购买一辆奥迪Q5。）
18、扣押清单，证明从解林峰处扣押土地证一本、车辆产权证一本；从乔某某处扣押集体土地证一本、机动车登记证书一本；从杨某处扣押土地证一本、报案材料一份；从杨某某处扣押集体土地证一本；从王某处扣押行驶证一本。
19、蒲城县国土资源局城关国土所出具的证明，证明2015年1月28日经查询未发现以蔺某某名义登记的集体土地使用证登记记录；查询到李芳龙名义登记的土地证编号为集建（蒲）字第00012号，登记周围东邻郭永乐、西邻王丽、南邻巷道、北邻木材公司。
20、蒲城县国土资源局出具的证明，证明经国土资源局查询编号国用（2010）00263号国有土地使用证登记情况为：土地使用者白晓莉，土地座落城关镇西府村果丰小区。未发现编号为蒲国用（）000263号、土地使用者蔺某某，座落蒲城城关镇达仁村四组的国有土地登记档案资料。
21、蔺某某信合卡、工行卡、建行卡、信合卡贷款交易明细，证明被告人蔺某某诈骗款额的收支情况。
22、到案经过证明，证明2017年8月7日被告人蔺某某到蒲城县公安局经侦大队投案自首。
23、户籍证明及平时表现证明，证明蔺某某的身份情况及在辖区无违法犯罪记录。
24、被告人蔺某某的供述，证明2010年他从北京回来后没有工作，没有收入来源，平时生活靠借钱维持。开始是借亲戚朋友的，后来是借投资公司、社会上放账的。达仁四队的独院是2010年9月份左右买的，原户主叫李芳龙，他是以17.5万元的价格买的，买独院时借了他二爸蔺养成8万元，再就是他从北京回来后手里有一点钱，买了独院后就没有钱了。彩票店他是2012年夏天从张新华手里接的，彩票店的转让费和一年房费总共是19万元。奥迪车是2014年8、9月份买的，做的是按揭。独院抵押给乔某某、杨某某和张某了，给乔某某、杨某某的独院土地证是假的，给张某的是真的。彩票站他以10万元价格转让给张某某了。假土地证是2013年2、3月办的，办了4份，乔某某、杨某某、杨某各一份，这3份都是集体土地证。他还办了一份假的国有土地证，给了鑫源担保公司。2013年3月通过鑫源担保公司从信用社贷了20万元，这20万元到期他借钱将款还了；2014年4月份，他编造给蓝田工地供料，以假国有土地证和奥迪车做抵押，通过鑫源担保公司从信用社贷了30万元，这30万元他没有还。他用这钱还了20万元的账，剩下不到10万元用到平时开支和清偿利息了。他借钱是从2012年夏天买彩票店开始的，借的15万元是月息5分，中途彩票店的收入还不起利息，就开始借月息1毛的借款，借款后还前面的借款和利息，因为他的能力还不起借款和高利息，借款越滚越多，具体借谁的给谁还、清息多少他确实想不起来了。他能烂就是因为他的经济收支不平衡，借高息导置的。从借高息借款开始他就知道这样下去他迟早会烂，借新账还旧账就是为了把人稳住，如果不借新账还旧账，债主上门找他马上就烂了，就只能找不同的人借款，钱也是越来越难借，借不到钱债主又在后面催的紧，没有办法他就开始制作假证哄人说他在外面包的工程，给工程上供料，拿做的假证抵押骗人的借款，开始他确实没想骗人，2012年到2013年他自己花销都不大，还抱的希望能给人把钱还了，到2014年他看以他的能力根本就还不了款，才开始破罐子破摔，花钱大手了，反正债已经够多了。假证抵押骗取的借款就100多万，有乔某某50万，鑫源担保公司30万元，杨某某35万元，杨某9万元，王某5万元，李某某20多万元，大概就是这么多。2013年那一阵还有彩票站、独院和奥迪车，但都给人家顶账了。2014年12月跑的时候，啥财产都没有只有一身账。他在太原、西安和蓝田没有工程，都是他编的幌子，就是为了借钱骗人的。他自己的收入来源就只有彩票店。他跑了后害怕公安机关和债户把他手机定位了，在外面一直打听情况，知道有人把他告到了公安局，他就回来投案自首了。
上述证据，本院予以确认。
本院认为，被告人蔺某某以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，以虚假证件及虚假事实骗取被害人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯刑法，构成合同诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关的指控成立，依法应予确认。被告人蔺某某庭审中认罪态度较好，有投案自首情节，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第六十七条第一款，第六十一条，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人蔺某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金30万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月7日起至2027年8月6日止；罚金限判决执行之日起一个月内缴纳）。
被告人蔺某某涉案赃款271万元，继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省渭南市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张晗露
人民陪审员 刘学利
人民陪审员 王孝武
二〇一八年五月二十八日
书 记 员 张红影