河北省武安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0481刑初4号
公诉机关河北省武安市人民检察院。
被告人贺培培，女，1986年9月4日出生，汉族，初中文化，群众，务农，户籍地：河北省武安市。2005年7月30日因犯盗窃罪，判处拘役一个月，并处罚金2000元；犯诈骗罪，判处拘役二个月，并处罚金8000元；决定执行拘役三个月，并处罚金10000元。2017年6月14日被武安市公安局传唤到案，同年6月15日因涉嫌诈骗罪被武安市公安局刑事拘留，同年7月18日被执行逮捕，现羁押于邯郸市第三看守所。
辩护人王利沛，河北浩博律师事务所律师。
武安市人民检察院以武检公诉刑诉（2017）436号起诉书指控被告人贺培培犯诈骗罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。武安市人民检察院指派检察员孔彦斌、于卫平出庭支持公诉，被告人贺培培及辩护人王利沛到庭参加了诉讼，现已审理终结。
武安市人民检察院指控，1、2017年2月份一天，被告人贺培培利用网络微信聊天认识被害人李某，谎称其是武安市新能源公司老板魏某某女儿魏某，以有事急用钱为由，诈骗李某30万元，后用10万元购买轿车一辆，过了几天后被害人李某发现被骗，向其追回现金10万元，被告人贺培培又用两套小区单元房抵顶20万元，部分赃款已挥霍。
2、2016年6月份至2017年3月份期间，被告人贺培培以自己能在武安市银达小区购买低价房为名，诈骗被害人乔某1现金19万元，过了一段时间乔某1发现被骗后，向其陆续追回现金10.8万元，部分赃款已挥霍。
3、2014年9月份至2016年8月份期间，被告人贺培培以自己能在武安市银达小区购买低价房为名，分别诈骗被害人郭某1、郭某2二人现金，共计27万元，部分赃款已挥霍。
4、2014年至2016年期间，被告人贺培培以高利息为诱饵，分别诈骗郭某1、郭某2二人现金，共计30万元，过了一段时间二人发现被骗后，向其陆续追回现金10万元，部分赃款已挥霍。
被告人贺培培辩解，起诉书指控的第二起犯罪数额不准确，指控的19万元中有10万元是借款，不是诈骗；第三起犯罪数额不对，实际诈骗数额为18万元；第四起实际支付了20万元左右的利息。
辩护人王利沛主要提出，第一起诈骗，被害人李某存在过错，情节显著轻微；第四起被告人贺培培已还过利息29万元左右，加之退回的现金10万，已全部退赔。
经审理查明，1、2017年2月份一天，被告人贺培培在微信聊天中认识被害人李某，其谎称是武安市新能源公司老板魏某某女儿魏某，以有事急用钱为由，诈骗李某30万元，用其中的10万元购买轿车一辆，后被害人李某发现被骗，案发前追回现金10万元，被告人贺培培又用两套小区单元房抵顶20万元。
2、2016年6月份至2017年3月份期间，被告人贺培培以自己能在武安市银达小区购买低价房为名，骗取被害人乔某1现金19万元，后乔某1发现被骗，案发前向贺培培陆续追回现金10.8万元，部分赃款已挥霍。
3、2014年9月份至2016年8月份期间，被告人贺培培以自己能在武安市银达小区购买低价房为名，分别骗取被害人郭某1、郭某2二人现金，共计27万元，部分赃款已挥霍。
4、2014年至2016年期间，被告人贺培培以高利息为诱饵，分别骗取郭某1、郭某2二人现金30万元，后二人发现被骗后，案发前陆续追回现金10万元，期间支付利息9.9万元，部分赃款已挥霍。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证予以确认的下列证据证明：
1、被害人李某陈述，2017年1月中旬时，我加了一个微信号为×××的人，她自称叫魏某，她爸爸是新能源老板魏某某，她还给我发了一个女的照片，说是她本人。后来到2017年2月17日她向我借钱，我当时找了个理由没借给她，后来到2017年2月19日她给我微信聊天说急用30万。我觉得跟她聊天也不错，她爸又是魏某某，我就答应借给她钱，后来她就给我发过来一个叫魏某2的农行卡账号，账号为：62×××79，她说魏某2是魏老大闺女，她让我把钱转到魏某2银行账号，当天下午我去武安市中医院旁边的农业银行往魏某2农行卡上转账30万，我给她转了钱后，自称叫魏某的女子就不给我聊天了。第二天我给她打电话要钱，她就一直往后拖，后来我就一直打电话催她要钱，我说你要不还我钱我就报警，后来她跟我说她妹贺培是做电梯生意的，她让她妹还我钱。2017年3月10日左右，一个女子用187××××3351手机号给我打电话说她是贺培，是魏某舅舅的女儿，想和我见面。我们约好在高架桥下面一个饭店见面，见面后她说魏某欠我的钱她还。她还自称是做电梯生意的，一年挣500万，她一直说着给我钱，但是就是一直给我拖。后来我多次给这个叫贺培的女子打电话要钱，我说你再不还钱我就报警了。2017年3月的一天，我又给她打电话要钱，我们在武安广场工商银行门口见了面，她让乔某1给我工行卡上转了5万元，又给了我5万元现金，当时她说剩下的钱随后还我。后来2017年4月4日晚上在顺峰酒楼，贺培培和魏某2、贺培培父母、还有一个叫王某2的，给我签了两个房屋认购协议书，她说是两套房子以二十万的价格还钱给我，当时我不想要房子，想让她还我现金，她说等她有钱了再把房屋换回来，按这样说的话她其实还清我钱了，我实在是在无奈的情况下才同意她用房屋抵押，我打听过，每套房子价格就是10万元左右。
2、被害人乔某1陈述，我和贺培培的前夫王某1是战友。我儿子和贺培培的儿子是干兄弟。2016年7月份的时候，贺培培去西寺庄村我家里面给我说，她认识老板郭某某，可以帮我在银达广场用低价钱买一套房子。大概到了2016年7月底的时候，贺培培给我打电话说，让我给她10万块钱，她要帮我去银达小区订楼房。然后我在武安市向阳路口的工商银行里面取了10万元给了贺培培，当时贺培培的前夫王某1也在场。2016年9月份的时候，贺培培又说在银达买楼房必须要买车位，要我再给她8万元帮我买车位。然后我又在武安市财富广场把8万元现金交给了贺培培。2016年11月份的时候，贺培培说她需要10000元给银达老板郭某某送礼。然后我就在放射路十处的工商银行取了10000元现金，交给了贺培培的前夫王某1。2017年3月2、3号的时候，贺培培又给我打电话，她替我买房子还需要10万块钱，交了就可以把银达小区的钥匙给了我，然后她让我给一个叫李某的人汇5万块钱，另外再给她5万块钱现金。然后我就问贺培培，为什么要给李某汇5万块钱。贺培培说，这个叫李某的可以帮我把银达小区房子的钥匙拿出来交给我。然后我就不相信贺培培的话了。当时贺培培又说，她手头开着一辆朗逸轿车，可以先把这辆朗逸轿车押给我，等拿到银达小区的钥匙之后，再把朗逸轿车赎回去。当时贺培培还给我写了一个条，内容是：“今借到乔某1现金10万元整，明天还清”。后来我就又相信贺培培了。在2017年3月3日的上午，贺培培和我一起到了武安广场的工商银行，我给李某汇了5万元，取了5万元现金交给贺培培。后来我就去银达小区的售楼处去打听，贺培培根本就没有用我的钱去银达小区买房子。然后我就问贺培培，她就承认是在骗我。贺培培一共骗了我29万元，后来她陆续还了我10.8万元，她的大众朗逸牌轿车还顶了14.7万元，现在她还有3.5万元没有还给我。
3、被害人郭某1陈述，我被一个叫贺培培的人骗了，我有一个哥哥叫王某1，他原来的媳妇叫贺培培。在2016年的时候，贺培培和王某1离婚了。贺培培以从银达小区买房子的名义骗了我13.5万元，骗了我姐姐郭某213.5万元，分三次给的。第一次是2014年秋天（具体时间我记不清楚了），贺培培给我打电话说买银达小区房子要交定金，每个房子5万元。我和我姐姐郭某2每人带着5万元去贺培培家给了她。第二次是2015年夏天（具体时间我记不清楚了），贺培培给我打电话说：“郭某某把银达小区的房子的证跑下来了，你们每套房子要再交5万块钱。”过了一、两天，我和郭某2都凑了4万块钱，王某1开车带着贺培培到我母亲家，我和郭某2每人给了她4万元钱，共8万元，给贺培培钱时只有我和郭某2、我母亲、贺培培在场。第三次是2016年8月的一天（具体时间我记不清楚了）贺培培给我打电话说：“银达小区的房子要交房了，要交钱。”我记得是8月27、28号，因为再过一天农历七月三十就是我母亲生日，贺培培拿着一个生日蛋糕到了我母亲家，接着我和郭某2每人给贺培培4.5万元，共9万元，当时就我和郭某2、我母亲在场。这4.5万元有一部分是我找我一个同学王星借的，还有一部分是我母亲拿的，郭某2的钱是从哪拿的我不清楚。
贺培培以挣高利息的名义骗了我和我姐姐郭某2、我母亲魏某1共30万元。这些钱是分四次给的，第一次是我母亲5万元、郭某23万元，共8万元；第二次是郭某27万元；第三次是我母亲5万元；第四次是我和我母亲每人都拿了5万元，共10万元钱。第一次是2014年夏天（具体时间我记不清楚了），贺培培说她能往王某某2那放钱挣高利息，让我把钱给她放到王某某2那。过了两、三天，我母亲拿着5万元、郭某2带着3万元和我一起去了贺培培家，把这8万元给了贺培培。第二次是2015年春天，贺培培给我打电话说让我们再拿个钱，把在王某某2那放的钱凑个整数。郭某2凑成7万元给了贺培培，当时贺培培跟着我们到贺进南街信用社取的钱，取出来钱就给了贺培培，当时只有我和郭某2、贺培培在场。第三次是郭某2给了贺培培7万元钱后过了两、三天，我母亲凑了5万元钱，去贺培培家给了她。第四次是2015年夏天，贺培培给我打电话说让我们再多拿点钱放到王某某2那挣利息，我就去我姑父贺某1那借了5万元，我母亲又拿出她攒的5万元，共10万元。贺培培说去武安市中医院给她钱，我姑父贺某1开车带我到中医院大厅，我把这10万元给了贺培培，当时我、贺培培还有张某的在场。
4、被害人郭某2陈述，我来报案。我被贺培培诈骗15万元。贺培培是我大姨家的儿媳妇，2016年的时候，贺培培和王某1离婚了。贺培培以买房子的名义骗了我大约十三万五千元。具体钱数我记不清了，我记得贺培培以买房子名义向我和郭某1要了三次钱，每次我和郭某1给贺培培的钱都一样，我和郭某1被骗的钱是一样多的，郭某1说她被骗了十三万五千元，所以我也是被贺培培以买房子的名义骗了十三万五千元。这钱有的是我从我们这里信用社取的，有的是我从我家里拿的，还有的是我借的。时间太长了，我记不清楚了，信用社取的都是我在信用社账户上的钱。骗了我十万元。这些钱是分两次给的，第一次是三万元，第二次是七万元。有的是我从我们这信用社取的，有的是我从我家里拿的，还有的是我借的。
她还以挣高利息的名义骗了我十万元。第一次是2014年夏天（具体时间我记不清楚了），贺培培说能往王某某2那放钱挣高利息（月息三分），过了没几天，我给了贺培培三万元现金，是在什么地方给的，都是有谁在场，我都记不清楚了。有我自己两万元，我还从一个朋友那借了一万元，但我记不清楚是借的谁的了。2015年几月份记不清了，贺培培说要让我再给她拿钱放到王某某2那，把钱凑个整数，过了几天我给了贺培培七万元，具体是在哪给的记不清楚了。贺培培一共给我多少利息记不清了，每次都是郭某1给我现金。
5、证人魏某2证言，2017年4月3日，贺培培父母来我家找我说：“贺培培欠李某三十万，贺培培没钱给李某，能不能借给贺培培钱，让她还给李某。”我说我没这么多钱，因为我当时在贺进七中北面盖着一些房子，贺培培父母就给我说：“你能不能给李某个房子顶账？”因为当时贺培培父母给我跪下了，我同意了。4月5日，贺培培父母给我打电话叫我去武安市中兴路顺峰酒楼二楼的一个房间去和李某见面，接着我跟着王某某一起到了那，贺培培父母和李某说好由我给李某两套房子来顶贺培培欠李某的钱，说好后王某某写好了两份继成小区2号楼五楼和六楼的房子的购房合同，合同上盖了我的手章和小区的公章，李某也在合同上签了字，合同是一式两份，李某拿走一份，我留下一份。
6、证人贺某1证言，我是郭某1的姑父，她借过我五万元，2015年7月25日下午郭某1给我打电话说：“贺培培说往王某某2那放钱挣高利息，月息三分，你拿不拿钱？”我说：“我拿五万元给你吧。”我和郭某1说好这钱算是我借给郭某1的，我准备好五万元并开车去接上郭某1，当时郭某1也拿了五万元，我和郭某1拿着这十万元让贺进信用社的工作人员给换成了整齐的十捆一万元一捆的钱。郭某1说贺培培在武安市中医院，我开车带着郭某1去了武安中医院，当时我开车在中医院门口等着，郭某1去医院里面给贺培培钱，随后郭某1从医院出来了说把钱都给贺培培了，我们就回家了。我把钱借给郭某1后我在自己本上记着这件事。
7、证人魏某1证言，我认识贺培培，她是我姐姐魏某3的儿媳妇，她以吃高利息的名义骗了我20万元，这20万中有15万元是我的，有5万元是借我二女儿郭某1的。是2014年后半年开始的，我一共给了贺培培三次钱。2014年后半年，我和大女儿郭某2、二女儿郭某1一起去我姐姐魏某3家赶会，当时我姐姐的儿媳妇贺培培在家，贺培培给我们说：“我这有人能放钱吃高利息，月息3分，你们把钱拿出来吃利息吧。”她说把钱放到王某某2那。我知道王某某2和贺培培的关系，我就相信了贺培培。过了一、两天，我和二女儿一起去贺培培家，我给了贺培培5万元让她给我放到王某某2那吃利息。后来贺培培给我联系说：“你把钱凑个整数吧，好算利息。”我就从贺进信用社取了5万元，我和二女儿一起去贺培培家把钱给了她。随后贺培培又给我联系说：“你要有钱就再多放个钱吧。”我想多挣点利息，我就自己拿了5万元钱，还从我二女儿那借了5万元，凑成10万元给了贺培培。利息都是打到了我二女儿的卡上，我二女儿给的我现钱，具体多少钱我记不清楚了。贺培培以高利息的名义还骗了我大女儿10万元。
8、被害人李某辨认被告人贺培培笔录及照片；
9、李某中国农业银行卡交易明细清单；
10、贺培培借李某现金30万的借据；
11、贺培培尿检报告及照片；
12、武安市公安局刑警一中队到案经过，证实被告人贺培培到案情况；
13、武安市公安局刑警三中队接受证据材料清单：房屋认购协议书二份、农村信用社流水单；
14、河北省武安市人民法院（2005）武刑初字第329号刑事判决书，证实贺培培犯盗窃罪，判处拘役一个月，并处罚金2000元；犯诈骗罪判处拘役二个月，并处罚金8000元，决定执行拘役三个月，并处罚金10000元（已交付）；
15、武安市公安局贺进派出所出具的贺培培现实表现证明，证实贺培培现实表现一般；
16、借条一张，证实2017年3月4日贺培培借乔某1现金十万元，车作为抵押；
17、谅解书一份，证实乔某1谅解贺培培的犯罪行为；
18、被告人贺培培供述，骗取李某钱款的事实与被害人李某陈述基本一致。
我认识乔某1，他是我前夫王某1的战友，我以在武安市银达小区买房子的名义骗过乔某119万元，我还用我的车抵押借了乔某110万元。乔某1第一次给我10万块钱是在夜宴KTV，我和乔某1、王某1在场。第二次8万块钱是在财富酒店门口，就我和乔某1。第三次10万块钱，乔某1给李某转账5万块钱，还有5万元是在武安广场工商银行给的，我和乔某1、李某在场。
我一共从郭某1、郭某2那拿过18万元。2016年夏天的时候，我给郭某1说：“我认识银达小区的郭某某，可以从武安银达小区买便宜房子。”郭某1说：“我弟弟要娶媳妇了，正好想从武安买房子，你给帮忙从银达小区买便宜房子吧。”过了几天，我给郭某1打电话说：“银达小区的房子盖起来了，得交5万块钱买号。”郭某1说：“交吧。”过了大约两、三天，在郭某1家，郭某1给了我5万元现金买房号，郭某1的姐姐郭某2听说后，也给了我5万块钱帮她买便宜房子。又过了几天，我给郭某1打电话说：“银达小区又让交钱，还得每个人交4万块钱。”过了几天，在郭某1家，我从郭某1、郭某2那各拿了4万块钱。因为当时我欠别人钱太多，我想骗郭某1、郭某2的钱来还账。我从郭某1那拿的18万块钱是郭某19万块钱，郭某29万块钱。每次都是郭某1、郭某2和郭某1的母亲还有我在场。我从郭某1那拿的那18万块钱都还债了。我不认识郭某某，我没有能力从武安市银达小区买便宜房子。
我以挣高利息的名义从郭某1、郭某2那拿了一共38万元。其中30万是以高利息名义骗的，另外8万是我借她的，一共按40万出的利息。我没有把这些钱放到王某某2那里，这40万除了还给郭某1的利息，剩下的都是我自己花了。利息都是我每个月给郭某1的，有的时候是现金，有的时候是银行转账，我估计有20万左右。
另有被告人贺培培户籍证明、证人王某1证言等证据证实，相互印证，足以认定。
本院认为，被告人贺培培以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人合法财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人贺培培及辩护人王利沛主要辩称，起诉书指控的第二起犯罪数额不准确，指控的19万元中有10万元是借款，不是诈骗的意见，被害人乔某1能够证实贺培培虚构能够买低价房的事实在先，后乔某1将钱款交给贺培培，贺培培拿到钱款后予以还个人债务和挥霍，并未用于购买房屋，足以证实该辩称不实，不予采信。但该起犯罪与另外一起将车作为抵押借款10万元的事实有关，被害人乔某1、证人王某1均认可将该车抵顶14.7万元给乔某1，且乔某1认可实际损失为3.5万元。被告人贺培培和辩护人王利沛辩称第三起犯罪数额不对，实际诈骗数额为18万元的意见，卷中被害人郭某1、郭某2均能够证实贺培培以购买低价房为由诈骗的事实，且犯罪数额均为13.5元，共计27万元，该辩称无证据证实，本院不予采纳。被告人贺培培辩称第四起实际支付了20万元左右的利息的意见，其未能提供支付利息的证据，经核实银行转账及结合被害人郭某1、郭某2陈述，能够证实贺培培共支付过105000元利息，支付的105000元利息中有8万元借款的利息，因约定的利息均相同，故将该8万元借款利息扣除后，诈骗的30万元共支付了9.9万元利息，应折抵本金。辩护人王利沛主要提出，第一起诈骗中被害人李某存在过错，情节显著轻微的意见，无证据证实，不予采信；提出第四起被告人贺培培已还过利息29万元左右，加之退回的现金10万，已全部退赔的意见，其无证据证实，且经核实银行转账和被害人，能够确定支付了9.9万元利息。被告人贺培培在案发前已归还的数额应当从诈骗总数额中扣除，但应作为量刑情节从重处罚，故被告人贺培培诈骗数额认定为40.6万元。其多次实施诈骗，有犯罪前科，应从重处罚，但其认罪态度较好，并取得被害人乔某1谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关对被告人贺培培在有期徒刑十一年至十二年幅度内量刑的建议，因与本院查实的数额不一致，故本院不予采纳。故依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十四条、第五十五条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人贺培培犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币30000元（自判决生效后十日内缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二O一七年六月十四日起至二O二五年六月十三日止）。
二、追缴被告人贺培培违法所得人民币40.6万元，返还被害人乔国华3.5万元；返还被害人郭荣、郭进37.1万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙道庆
审 判 员 李入方
人民陪审员 申江波
二〇一八年二月二十二日
书 记 员 李 宁
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十四条【剥夺政治权利的含义】剥夺政治权利是剥夺下列权利：
(一)选举权和被选举权;
(二)言论、出版、集会、结社、游行、示威自由的权利;
(三)担任国家机关职务的权利;
(四)担任国有公司、企业、事业单位和人民团体领导职务的权利。
第五十五条【剥夺政治权利的期限】剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。