湖北省罗田县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鄂1123刑初58号
公诉机关罗田县人民检察院。
被告人严宇翔，男，1984年8月10日出生于湖北省罗田县，汉族，大学本科，务工，现住湖北省罗田县。因涉嫌诈骗罪，于2017年8月10日被武汉市公安局轨道交通管理分局街道口派出所抓获，次日被罗田县公安局刑事拘留，2017年9月11日被逮捕。现羁押于罗田县看守所。
辩护人周可，湖北神宇律师事务所律师，执业证号14211201610975747。
罗田县人民检察院以罗检公诉刑诉[2018]40号起诉书，指控被告人严宇翔犯诈骗罪，于2018年4月20日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗田县人民检察院指派检察员王丹出庭支持公诉。被告人严宇翔及其辩护人周可到庭参加诉讼。现已审理终结。
罗田县人民检察院指控：2013年1月至2014年1月期间，被告人严宇翔以投资罗田县“义川大酒店”、“亨泰车某”为由，采取以他人名义向银行贷款代为偿还本息、借款承诺支付高息、借信用卡消费等手段，骗取孙某、陈某1等15人共计人民币104.9万元，用于网络赌博、偿还他人利息及个人开支，扣除已归还的本金及支付的借款利息外，致使84.4万元无法归还。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了书证受案登记表、立案决定书、借条复印件，证人陈某4、胡某、徐某1等人的证言，被害人孙某、陈某1、熊某等人的陈述，被告人严宇翔的供述与辩解等证据材料。
公诉机关认为，被告人严宇翔以非法占有为目的，用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人严宇翔及其辩护人对起诉书指控的事实及罪名均无异议。其辩护人认为被告人严宇翔归案后能如实供述犯罪事实并当庭自愿认罪，系初犯并取得了部分被害人的谅解，建议对被告人严宇翔从轻、减轻处罚。
经审理查明，2013年1月至2014年1月期间，被告人严宇翔以投资罗田县“义川大酒店”、“亨泰车某”为由，采取向他人承诺支付高息借款、借他人信用卡消费以及用他人名义向银行贷款等手段，骗取孙某20万元、宋某120万元、郭某15万元、李某15万元、许某1万元、周某14.2万元、熊某5万元、陈某26.7万元、何某1万元、项某5万元、曹某2万元，陈某15万元、文某5万元、余某15万元、陈某35万元，共计人民币104.9万元，用于网络赌博、偿还他人利息及个人开支。2014年1月10日被告人严宇翔潜逃，除已归还的本金及支付的借款利息外，截止案发时尚有84.4万元无法归还，其中孙某17万元、宋某119万元、郭某10.8万元、李某15万元、许某1万元、周某14.2万元、熊某5万元、陈某26.7万元、何某1万元、项某5万元、曹某2万元，陈某1、文某、余某1、陈某3等四人共9.4万元。
在审理过程中，被告人严宇翔的父亲代被告人向陈某2退款5万元、向余某1退款2.5万元、向文某退款2.5万元，并取得了被害人陈某2、文某、余某1、曹某、项某、许某等六人的谅解。
（一）全案事实，有如下证据证实：
1.书证
（1）被害人情况一览表，证明：各被害人与严宇翔之间借款的时间、金额等基本情况，共计被害人15人。
（2）事情经过、身份证复印件，证明：2014年1月份被告人严宇翔外逃时，请刘宝将其送至武汉火车站的经过。
（3）常住人口基本信息、在逃人员登记信息表，证明：2014年1月17日，被告人严宇翔因涉嫌诈骗罪被网上追逃。
（4）扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、发还物品文件清单，证明：2014年1月24日，侦查人员将陈某4提供的被告人严宇翔使用过的电脑主机和肆张邮政储蓄银行卡决定扣押，2015年6月16日，侦查人员将电脑主机还给严宇翔的亲属。
（5）抓获经过，证明：2017年8月10日，武汉市公安局轨道交通管理分局街道派出所民警周某3、李某2，在汉口火车站地铁站将被告人严宇翔现场拦截抓获。
（6）随案移交物品文件清单、扣押决定书、扣押清单、发还清单，证明：2017年8月11日，侦查人员将严宇翔随身携带的叁张银行卡、肆张身份证予以扣押；2017年8月30日，侦查人员将严宇翔的其它随身物品发还给严宇翔近亲属。
（7）个人收入证明、解除劳动关系协议书，证明：2004年1月至2013年12月严宇翔在罗田县国税局工作期间的个人收入约计14.88万元。2014年1月12日，罗田县国家税务局与严宇翔解除劳动关系。
（8）调取证据通知书、企业基本信息、股东名录，证明：罗田县公安局从罗田县工商局调取的“义川大酒店”和罗田县亨泰商贸有限公司的注册登记信息及股东情况，股东名录中均无被告人严宇翔。
（9）身份证复印件、乘坐交通工具统计表，证明：抓获严宇翔时扣押的他随身携带的身份证，严宇翔用这肆张身份证乘坐交通工具、住宿、上网的记录。
（10）谅解书及收条，证明：被告人严宇翔的父亲代被告人向陈某2等人退款10万元，并取得了被害人陈某2、文某、余某1、曹某、项某、许某等六人的谅解。
2.证人证言
(1）证人陈某4的证言，证明：我与严宇翔于2009年3月份登记结婚，2014年1月10日上午我们在罗田县民政局协议离婚，2014年1月10日下午严宇翔外逃。严宇翔在2011年的下半年和2013年上半年和我商量过投资罗田“亨泰车某”、“义川大酒店”的事，还将我们两人的6万元存款都拿去投资了，后来因严宇翔网络赌博输了钱，就将所有的投资全部撤了。2010年8月份左右，我和严宇翔共同出资买了一台“马自达6”的小汽车，登记在我名下。2014年1月份严宇翔出逃后，我将车变卖了六万元，还了严宇翔借郭某的借款2.2万元。2009年3月份至2014年1月份期间，严宇翔系罗田县国税局的临时工，一个月工资只有1000多元，年终奖5000-8000元不等，没有其它的经济来源。
（2）证人胡某的证言，证明：我曾用名胡小江，是罗田县亨泰商贸有限责任公司法人代表，我与严宇翔很熟，从公司开业至今，严宇翔从来没有在“亨泰公司”入过股。2013年严宇翔介绍过朋友到“亨泰公司”买车，还用他的银行卡刷卡消费。
（3）证人周某2、唐某的证言，证明：“义川大酒店”共有四个股东，分别是唐某、张某、汪某和周某2。严宇翔在“义川大酒店”没有股份，也没有以其他人的名义参暗股。
（4）证人宋某2的证言，证明：我与严宇翔的老婆陈某4是高中同班同学，与严宇翔、郭某、宋某1、孙某等人都认识。2009年严宇翔就在网上赌球。严宇翔出逃后，我才听说严宇翔向郭某、宋某1、孙某等人借钱的事。
4.被告人的供述称：我是2017年8月10日18时被抓获的。2013年期间,我以投资罗田县享泰商贸有限公司及罗田县义川大酒店为借口，先后向孙某、郭某、宋某1、陈某2等人借钱，到2014年1月初我逃跑时，约有140万元未还。实际上这些钱主要被我在网上赌球、打麻将输掉了。
（二）骗取孙某、宋某1、郭某三人55万元，至案发时尚有46.8万元未归还的证据如下：
1.书证
（1）接受证据材料清单、身份证复印件、借条复印件、户籍信息，证明：①2013年5月21日，严宇翔向孙某借现金贰拾万元，借期五个月，月息三分；②2013年7月24日，严宇翔向宋某1借现金贰拾万元，借期一个月，总利息壹万伍仟元整；③2013年10月10日，严宇翔向郭某借拾伍万元整，2014年11月13日，严宇翔还了郭某贰万贰仟元。
（2）接受证据材料清单、银行卡复印件、银行明细清单，证明：孙某、徐某2、尹某三人间的银行转账记录。
2.被害人陈述
（1）被害人孙某的陈述，证明：2013年5月21日，严宇翔以投资“义川大酒店”为由，向我借款20万元，约定借期5个月，月息3分。到9月份，严宇翔付利息3万元，至今本金及10月份利息未归还。
（2）被害人宋某1的陈述，证明：2013年7月24日，严宇翔以投资车某为由，向我借款20万元，约定借期一个月，利息1.5万元。至案发时，严宇翔只向我支付了1万元的利息，本金及剩余的利息未支付。
（3）被害人郭某的陈述，证明：2013年10月10日，严宇翔以投资“义川大酒店”为由，向我借款15万元，约定借期1个月，月息1万元。至案发时，严宇翔只向我支付了两个月的利息2万元，15万元本金一分没还。
3.证人证言
（1）证人彭某的证言，证明：2013年10月份，我借给郭某15万元，郭某说钱是借给国税局的严宇翔的。
（2）证人方某的证言，证明：我与郭某是夫妻关系。2013年10月份，严宇翔找郭某借钱，郭某向彭某借了15万元，再借给了严宇翔。严宇翔和严宇翔的前妻陈某4一共还了4.2万元给郭某。
4.被告人的供述与上述诸证据相印证。
（三）向同事周某1、熊某、陈某2、何某、许某、李某1六人骗取22.9万元尚未归还的证据
1.书证
(1）身份证复印件，证明：被害人周某1、熊某、陈某2、何某、许某、李某1等人的身份信息。
（2）银行卡复印件、银行交易记录等，证明：①周某1的中国银行信用卡于2013年12月12日分别在罗田县国家税务局、罗田县亨泰商贸刷卡消费共计4.2万元。②熊某的中国银行信用卡于2013年12月22日消费5万元。③陈某2的工商银行公积金卡于2013年11月26日消费5万元；其中国银行信用卡于2013年12月14日消费17115.74元。④何某的农业银行信用卡于2014年1月刷卡消费9981.55元。⑤许某的中国工商银行卡在2013年10月19日转账1万元。
（3）借条复印件、银行卡复印件，证明：2012年6月20日，严宇翔向熊某借额度为伍万元的信用卡一张。
（4）调取证据通知书、调取证据清单、身份证复印件、户口簿复印件、结婚证复印件、中国邮政储蓄银行个人贷款放款单、小额联保借款合同、民事判决书，证明：李某1的身份信息。2013年8月6日，李某1向中国邮储银行贷款5万元，黄冈市中级人民法院判决秦某、严宇翔、叶某、宋某2对这5万元承担连带清偿责任。
（5）接受证据清单、借条复印件，证明：2015年3月16日，严合应写了一张借条给何某，注明严宇翔欠何某一万元两年内还清。
2.被害人陈述
（1）被害人周某1的陈述，证明：2013年12月12日，严宇翔以投资“义川大酒店”为由，向我借用中国银行信用卡一张，并通过POS机套现4.2万元，至案发前未归还。
（2）被害人许某的陈述，证明：我与严宇翔是同事关系。严宇翔以在车某投资为由向我借钱，2013年10月19日，我通过我的工资卡在柜员机上转账1万元到严宇翔的工行卡上,后至案发严宇翔一直未归还。
（3）被害人何某的陈述，证明：我与严宇翔系同事关系。严宇翔以缴纳税款需要周转为由，向我借用农业银行信用卡一张，并于2014年1月分三次刷卡消费共计9981.55元，至案发前未归还。
（4）被害人李某1的陈述，证明：我与严宇翔系同事关系。2013年严宇翔以入股工程需要资金为由，借我的名义在罗田县邮政储蓄银行办了贷款5万元，至案发前一直未归还。
（5）被害人熊某的陈述，证明：我与严宇翔系同事关系。严宇翔以投资车某为由，向我借用中国银行信用卡一张，并于2013年12月通过刷卡消费5万元，至案发未归还。
（6）被害人陈某2的陈述，证明：我与严宇翔是同事关系。严宇翔以投资车某需要资金周转为由，向我借用中国银行信用卡、工行住房公积金卡各一张，于2013年11月、12月共骗取我本金67115.74元。
3.被告人的供述与上述诸证据相印证。
（四）向战友项某、曹某二人骗取7万元，至案发时尚有5.3万元未退还的证据
1.书证
（1）驾驶证复印件、借条复印件，证明：2012年6月7日，严宇翔向项某借现金伍万元。
（2）身份证复印件、借条复印件，证明：2013年9月20日，严宇翔向曹某现金叁万元。
2.被害人陈述
（1）被害人项某的陈述，证明：我与严宇翔是战友关系。严宇翔以投资租仓库为由，于2012年6月7日通过我向我母亲借款5万元，其借款后分三次向我支付了1.7万元的本息，至案发前尚有3.3万元未归还。
（2）被害人曹某的证言，证明：严宇翔与我是战友关系。2013年9月20日严宇翔以为车某提车为由，向我借款2万元，因之前他欠我1万元，所以严宇翔打了一张3万元的欠条给我，此款至案发前未归还。
3.被告人的供述与上述诸证据相印证。
（五）借同学陈某1、文某、余某1、陈某3的名义贷款，至案发前尚有9.4万元未归还证据如下：
1.书证
（1）身份证复印件，证明：被害人陈某1、陈某3、余某1、文某的身份信息。
（2）调取证据通知书、邮政储蓄银行罗田支行逾期金额表、湖北省罗田县人民法院执行裁定书、民事判决书，证明：中国邮政储蓄银行股份有限公司起诉陈某1、文某、余某1、陈某3的相关情况。
2.被害人陈述
（1）被害人陈某1的陈述，证明：2013年1、2月份，严宇翔以投资“亨泰车某”为由，以我、陈某3、文某、余某1（又名余某2）四人名义在罗田县邮政储蓄银行办理贷款共计借款20万元，并约定给陈某12万元，给文某、陈某3、余某1各1万元，余款15万元归严宇翔。并商定由严宇翔负责还贷款20万元本息，我、文某、陈某3、余某1向严宇翔还各自使用的本金。至案发时，我向严宇翔还了本金1.5万元，陈某3、文某各还了7500元，余某1说他的1万元已还给了严宇翔。至2013年12月5日严宇翔共下欠邮政储蓄银行本息10.4万元（含陈某1应还本金5000元、陈某3应还本金2500元、文某应还本金2500元）。
（2）被害人余某1、陈某3、文某的陈述与陈某1证实的事实基本一致。
3.被告人的供述与上述诸证据相印证。
上述证据，经庭审举证、质证，被告人及其辩护人均无异议且能证明本案事实，本院予以采信。
本院认为，被告人严宇翔以非法占有为目的，用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应依法予以刑事处罚，其未退赔的赃款应予退赔。其归案后能如实供述犯罪事实并当庭自愿认罪，可以从轻处罚；其亲属为其退赔了部分赃款，取得了部分被害人的谅解，可酌定从轻处罚。辩护人关于被告人严宇翔认罪态度较好，有悔罪表现，取得部分被害人的谅解，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人严宇翔犯诈骗罪，判处有期徒刑十年四个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月10日起至2027年12月9日止。判处的罚金限判决生效后缴纳。）
二、责令被告人严宇翔退赔各被害人的经济损失共计人民币74.4万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄冈市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李怡焕
审 判 员 肖玉玲
人民陪审员 刘胜松
二〇一八年六月十一日
代书 记员 叶小娟