北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）京0105刑初2579号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人刘文利，女，1977年12月25日出生于四川省，公民身份号码为×××，汉族，初中文化，户籍地为四川省成都市武侯区；因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年7月17日被刑事拘留，同年8月22日被逮捕。现羁押在北京市朝阳区看守所。
辩护人刘昊鹏，四川瀛领律师事务所律师。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检公诉刑诉[2017]2731号起诉书指控被告人刘文利犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派检察员刘丹、刘叶青出庭支持公诉，被告人刘文利及其辩护人刘昊鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市朝阳区人民检察院指控，被告人刘文利伙同王某（均已起诉）等人，于2013年至2015年间，以北京九鼎华美投资管理有限责任公司、香港环球金融国际集团有限公司、香港九鼎华美金融集团有限公司、香港福源实业集团股份有限公司、九鼎易物集团（美国）网络科技股份有限公司等公司名义，在北京市朝阳区东三环中路7号财富中心、北京市朝阳区嘉泰大厦、四川省成都市等地，以代炒外汇、黄金及股权认购为由，承诺以货币、股权等方式高额返本付息，向社会公开宣传，被告人刘文利参与非法吸收投资人资金共计人民币2000余万元。被告人刘文利于2017年7月17日被查获归案。
公诉机关就上述指控向本院移送了证人证言、协议书、书证以及被告人刘文利的供述等证据材料，指控被告人刘文利的行为构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。
被告人刘文利当庭对公诉机关指控的事实无异议，自愿认罪；刘文利之辩护人当庭对公诉机关指控的事实与罪名未提异议，认为：与刘文利为朋友关系的投资人投资金额不应计算在刘文利参与的范围内，刘文利在共同犯罪中系从犯，能如实供述，自愿认罪，取得部分投资人的谅解，建议法庭对其减轻处罚。
经本院审理查明，被告人刘文利伙同王某等人（均另案处理），于2013年至2015年间，以北京九鼎华美投资管理有限责任公司、香港环球金融国际集团有限公司、香港九鼎华美金融集团有限公司、香港福源实业集团股份有限公司、九鼎易物集团（美国）网络科技股份有限公司等名义，在北京市朝阳区、四川省成都市等地，通过讲座、熟人推荐、发传单等方式，并主要通过发展个人、县级、市级及省级代理商推荐方式，向社会公开宣传聘请专业团队代炒黄金、代炒外汇以及投资控股实体公司并包装上市，公开承诺投资代炒黄金、代炒外汇及认购股权项目可获得高额收益，与投资人签订委托代炒、股权认购等协议，向社会公众公开吸收资金。其中，刘文利负责介绍、推荐投资人投资，并通过投资人投资获得佣金或者推荐奖励，报案投资人中指认刘文利介绍投资的共计50余人2400余万元，后返还120余万元。
被告人刘文利于2017年7月17日被查获归案。另，在本院审理期间，被告人刘文利家属帮助退赔人民币3万元，现在案。
上述事实，有下列证据证实：
1.投资人李某的证言证实：2014年4月，我通过朋友刘文利了解到九鼎华美这个投资项目，随后我们又通过电视及网络了解到这个公司实力比较雄厚，回报又比较高，我也相信刘文利，所以我们决定投资，2014年4月7日在簇桥香格里拉茶坊与刘文利签订资金委托管理协议书，在农行通过转账投资30万元。我共收到利息8.35万元，后不返款了。刘文利又将原始合同收回去，补签了还款合同，后来也没还款。
2.投资人余某的证言及辨认笔录证实：2014年6月份经朋友赵某、刘文利、屈某宣传，知道的九鼎华美公司的理财，九鼎华美公司涉及的业务较广，好像是黄金的，而且赵某每个星期都会去北京开会、学习，每次回来都带了公司的图片、宣传册、合同给我看，所以对这个公司更信任了。后面刘文利也来了，带了光盘给我们看，视频中还有中央电视台著名主持人阿某在“影响力对话”中对洪某的专访，专访中洪某还说他有29家公司，3万多员工。所以觉得这个公司很稳当，而且还承诺每月3%的回报率。2014年6月23日通过建设银行转款投资10万元，过了一个星期，赵某就把《资金委托管理协议书》给我邮寄过来了，承诺最差也可以保证每月3%的回报率，借款期限是半年，承诺按月还息，到期还本，九鼎集团公司作担保。后来在2014年11月底左右，公司称无法支付本金和利息了，公司随后给我们投资人签订了《还款合同》，合同上注明分6个季度还完我的本金，每个季度返款最低不得低于10%。2015年的第一个季度按得千分之一还的，后面就再没有还过。我一共收到过4次利息，共计1.4万元左右。刘文利是成都的县级代理。经辨认，辨认出刘文利。
3.投资人谢某1等人的证言及提供的报案材料证实：2013年1月至2015年1月间，成都市等地的谢某1等投资人经亲朋好友介绍等方式知道九鼎集团公司有理财投资项目，听介绍人刘文利等人讲解，观看了《影响力对话》栏目阿某对九鼎公司董事长洪某的采访，知道九鼎公司有江苏昆山房地产项目、江苏淮安生命科技园项目等，有很多子公司，实力很强。九鼎公司有代炒黄金、外汇及IPO项目，投资月返息最低3%，最高8%。后通过转账等方式投资，后按期收到了月返利息，从2014年11月开始公司不返利息了，后公司与部分投资人签订了返款协议，后也未返款，后投资人就向公安机关报案了。投资人指认刘文利为成都市的代理。
4.协议书、银行交易明细单、部分收据、还款协议等证据材料证实：投资人投资黄金、外汇、IPO项目的时间、金额、期限、返息约定等投资明细情况，以及约定返款情况及担保情况。
5.司法鉴定意见书证实：根据警方提供的报案人案卷及警方已调取的127个涉案账户银行对账单统计收支情况。关于刘文利：指认刘文利介绍投资的报案投资人50余人，报案金额2400余万元，返还金额120余万元。根据涉案账户银行对账单显示，涉案姜某、沙某等人账户收刘文利156万元，涉案张某1等账户支付刘文利128万余元。
6.刑事判决书证实：王某等人因犯非法吸收公众存款罪被判处刑罚的情况，以及责令退赔及资产处置情况。
7.到案经过等证据材料证实：2017年7月17日11时许,成都市公安局武侯区分局簇桥派出所民警在武侯区智达二路与金履三路交汇处的建设银行将网逃人员刘文利抓获归案。以及刘文利的身份情况。
8.被告人刘文利供述：
九鼎集团有3个投资项目，炒黄金、炒外汇和IPO项目，公司办公地在北京市朝阳区嘉泰大厦，公司老板叫洪某，总经理叫王某，黄金项目的经理叫孟某，外汇项目的经理叫张某2，IPO项目的负责人叫梁某。九鼎公司的项目是张某3带到四川的，是她在四川发展起来的。我是九鼎公司的投资客户，我还给九鼎集团的几个投资项目介绍了一些投资人投资，但我没有在九鼎集团任职。
2014年4月份前后经朋友谢某2介绍我认识了张某3，我们在成都武侯广场一个茶馆内见面，张某3向我介绍北京九鼎公司一个炒黄金的投资项目非常不错，回报率非常高，推荐我投资，而且介绍人投资可以获得很高的佣金提成。大约过了几天，张某3就带着我和成都的一些投资人一起到北京市朝阳区嘉泰大厦的九鼎公司考察，当时一个叫孟某的经理和一个叫陈某的讲师接待的我们，由他们详细给我们讲解了炒黄金的投资项目，向我们宣传九鼎公司非常有背景有实力，投资炒黄金项目安全有保障，并且投资回报率很高，承诺月收益3%到5%，投资期限为半年，收益每月发放，到期之后返还投资本金。当时还给我们播放了一个央视宣传九鼎公司及老板洪某的视频短片。陈某还说每直接介绍一个投资人投资，可获投资金额4%的佣金。此后我就陆续开始投资九鼎公司炒黄金项目，并介绍别人投资九鼎公司的投资项目。2014年5月份，张某3又向我介绍了九鼎公司新开发的炒外汇投资项目，称炒外汇的项目比炒黄金的收益高，月收益可达8%，而且这个项目刚开始，投资更安全。这样我又开始投资炒外汇项目。2014年11月份张某3又告诉我九鼎公司又推出了一个IPO原始股权项目，称这个项目是投资吉林延吉的一家酒厂，包装这家酒厂上市，我又投资了这个IPO项目。
我介绍了十几个人投资，我记得有屈某、李某等人，具体金额我不清楚，我介绍的这些人投资的黄金、外汇、IPO都有。我听了张某3的介绍以及到公司考察时听了陈某的讲座，她们怎么介绍的项目，我就怎么向别人介绍。张某3当时提供给我很多个人账号，大约有十几个账号，让我和我介绍投资的人将投资款打到这些个人账号里去，转款之后将转款凭证拍照发给张某3或者九鼎公司的客服，之后九鼎公司就会将投资协议邮寄给我。我介绍别人投资是为了争取佣金提成，获得更多回报。我不知道九鼎集团是如何操作炒黄金、炒外汇交易的，我也没问过，我就是为了获得高收益。介绍别人投资九鼎公司会给佣金，具体佣金都是九鼎公司计算好发给我。我只知道黄金项目每介绍一个投资人投资可获得投资额4%的佣金；外汇项目除了获得我直接推荐的投资人的佣金之外，还可以获得下几层投资人的佣金，也就是说我推荐的投资人再介绍其他人投资我也可以获得佣金。我没有计算过一共获得了多少的佣金收益，九鼎公司的佣金和返利都是放在一起发放的，黄金项目的佣金直接打到我个人的银行账户内，外汇项目的佣金会在九鼎公司的网站上以电子币的形式发放，可以选择取现也可以选择复投，我为了获得更多的收益选择了复投。
2014年4月我以个人名义投资了黄金项目10万人民币，然后陆续以我丈夫邓某、我母亲张某4、我公公邓某、我婆婆刘某、我爷爷杜某等人的名义投资，投资黄金项目总计有100多万元人民币。2014年4月底，我又以上述人员的名义投资外汇项目。2014年11月我以我、我母亲张某4、我丈夫邓某、我婆婆刘某的名义投资IPO项目40万人民币。以上投资其中200万元是九鼎公司给我的佣金和返利，其余是我们家多年经营药房挣的。
另，被告人刘文利之辩护人向法庭提交了下列证据：
9.缴款单证实：刘文利家属向法院交款人民币3万元。
10.谅解书及身份证明材料证实：刘文利的行为获得投资人代某、冯某等10人的谅解。
11.协议书、银行交易明细及情况说明证实：刘文利以本人名义及其亲属名义投资情况。
上述证据，经当庭举证、质证，对能够互相印证一致的部分，本院均予以确认。
本院认为，被告人刘文利伙同他人违反金融管理法规，非法吸收公众资金，数额巨大，扰乱金融市场秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人刘文利犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。关于刘文利之辩护人所提的“与刘文利为朋友关系的投资人投资金额不应计算在刘文利参与范围内”的辩护意见，经查，部分刘文利介绍的投资人报案时表示与刘文利系朋友关系，该部分投资人属于刘文利面向社会不特定人员宣传理财产品而产生的投资人，该部分介绍行为属于刘文利非法吸收公众存款事实的一部分，应当认定在犯罪金额内，故本院对辩护人的该项辩护意见不予采纳。
鉴于被告人刘文利当庭能如实供述部分罪行，自愿认罪；在共同犯罪中仅起其次要、辅助作用，系从犯，退赔损失人民币3万元，获得部分投资人谅解，综上本院依法对被告人刘文利所犯罪行予以从轻处罚。刘文利之辩护人所提的相关辩护意见，本院酌予采纳；但建议法庭对刘文利减轻处罚的辩护意见，经查，刘文利参与非法吸收公众存款金额2000余万元，数额巨大，且案件造成社会矛盾尚未化解，不能对其减轻处罚，因此，本院对该项辩护意见不予采纳。依法责令被告人刘文利在参与范围内连带退赔各投资人的经济损失。在案之款一并处置。综上，根据被告人刘文利犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条及第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘文利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月17日起至2020年7月16日止。罚金于本判决发生法律效力后三个月内缴纳）。
二、责令被告人刘文利在参与范围内连带退赔各投资人的经济损失{即在参与范围内对(2016)京0105刑初868号刑事判决书主文第四项承担连带赔偿责任；发还清单另附}。
三、在案之人民币三万元用于执行本判决第二项内容。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 辛祖国
人民陪审员 邢海燕
人民陪审员 宋志勇
二〇一八年三月五日
书 记 员 谢金霖