河南省濮阳市华龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0902刑初957号
公诉机关濮阳市华龙区人民检察院。
被告人程静，曾用名程永先，女，1954年12月3日出生，汉族，出生地河南省濮阳市，大专文化，中原油田供应处退休职工。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年10月27日被濮阳市公安局濮水分局监视居住，2017年3月27日被濮阳市华龙区人民检察院监视居住，同年10月13日被本院决定监视居住。现住濮阳市。
辩护人高利胜，河南尊严律师事务所律师。
被告人谢素霞，女，1963年6月12日出生，汉族，出生地河南省濮阳市，初中文化，中原油田采油三厂退休职工。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年10月26日被濮阳市公安局濮水分局刑事拘留，同年11月9日被该局取保候审，2017年3月27日被濮阳市华龙区人民检察院取保候审，同年10月13日被本院决定取保候审。现住濮阳市华龙区。
辩护人高丰，河南金谋律师事务所律师。
濮阳市华龙区人民检察院以濮华检公诉刑诉（2017）470号起诉书指控被告人程静、谢素霞犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月13日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳市华龙区人民检察院指派检察员于楠出庭支持公诉，被告人程静及其辩护人高利胜，被告人谢素霞及其辩护人高丰到庭参加诉讼。现已审理终结。
濮阳市华龙区人民检察院指控：2013年11月至2016年8月，被告人程静、谢素霞在担任濮阳市东秦建成红叶杨科技有限公司副总经理期间，在未经金融监管机构批准，依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，以生产经营为名，采用给付高额利息为诱饵，通过口口相传或朋友介绍的方式，非法吸收公众存款。其中被告人程静非法吸收蔡天安、程景荣、郭春玲等33人存款共计1025.6万元；被告人谢素霞非法吸收武转、张清莉等5人存款共计104万元。为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读出示了被告人供述、证人证言、借款合同、鉴定意见书等证据，公诉机关认为被告人程静、谢素霞的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定判处。
被告人程静对公诉机关指控的罪名无异议，但辩解公诉机关指控其犯罪数额不实，其非法吸收数额对象七八人，且数额低于公诉机关指控数额。
其辩护人辩护认为公诉机关指控程静吸收33人存款共计1025.6万元的事实不清，证据不足。程静吸收数额低于公诉机关指控数额。
被告人谢素霞对起诉书指控的基本事实及罪名均无异议。
其辩护人辩护认为谢素霞系投案自首，案发后退出了违法所得，且取得部分集资参与人谅解，请求对其减轻处罚。
经审理查明：2013年11月至2016年8月，被告人程静、谢素霞在担任濮阳市东秦建成红叶杨科技有限公司副总经理期间，在未经金融监管机构批准，依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，以生产经营为名，采用给付高额利息为诱饵，通过口口相传、宣传彩页或朋友介绍的方式，面向社会公众为其公司非法吸收存款。其中被告人程静非法吸收蔡天安、程景荣、郭春玲等31人存款共计973.6万元，案发前支付本息139.7781万元；被告人谢素霞非法吸收武转、张清莉、陈金华、杜长兴、杨玉焕等5人存款共计104万元，案发前支付本息25.1505万元，案发后退出违法所得1万元。
另查明，被告人谢素霞在其近亲属陪同下于2016年10月26日自动到濮阳市公安局濮水分局投案，如实供述了犯罪事实。
还查明，经谢素霞介绍的集资参与人武转、张清莉、陈金华对谢素霞的行为表示谅解。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
书证
1、濮阳市公安局濮水分局到案经过：证实谢素霞于2016年10月26日到该局投案，如实供述了犯罪事实。被告人程静于2016年10月27日被抓获。
2、濮阳市东泰建成红叶杨科技有限公司的设立登记、股权会议记录、验资报告、股东情况等材料：证实濮阳市东泰建成红叶杨科技有限公司2011年7月20日成立，法人代表韩某，成立时股东韩培建、韩培成，后变更为韩某、李道选。经营范围为红叶杨培育种植，园林设计绿化。
3、濮阳市东泰建成红叶杨科技有限公司的宣传彩页、报纸等宣传资料：证实宣传材料对韩某所在的东泰建成公司的实力及前景进行了宣传。
4、濮阳市东泰建成红叶杨科技有限公司非法吸收公众存款集资群众信息登记表、收条、借据、承诺书、还款计划书、借款协议、金红杨入股协议书、合作协议、集资参与人身份证复印件等：证实该公司以借款协议、入股协议书、合作协议的方式非法吸收公众存款，约定的月利率分别为1.5%、1.8%或2%，列明资金用于自用企业日常经营，不得挪作他用。
二、证人证言
1、证人韩某证言：2011年3月份，我成立了东泰建成公司，我是法定代表人。我成立公司的目的是看到苗木市场不错，就想从社会集资做些苗木生意赚钱。吸收资金没有宣传，我们公司招收了程静、谢素霞两个人负责通过熟人宣传吸纳资金，让这些人到王助镇赵庄我们公司的红叶杨基地观看，并向这些人介绍公司的前景，与我们公司签订借款合同。当有人来参观时，程静、谢素霞和我谁有时间谁向这些人介绍公司的运营情况及美好前景。她们二人的工资按月发放，每人月工资2000元。公司借款合同是我签字，以公司的名义借款，公司章由我掌管。是2014年9月份开始从社会上吸收资金的，总共有2500万左右的资金。我从社会上吸纳的钱一部分现金，一部分转账，现金我直接存入我个人在银行的账户上，一部分转账也是转入我个人银行账户。利息是我定的，有月息1分8的，有2分的，然后，这些人就陆续与我签订借款合同，借款期限有三个月或半年，到期以后续合同，利息按月支付，有时付不了的就在续签合同上显示出来。吸纳的钱用于归还前期在社会上的借款和支付这些人的利息了，投资树苗1000多万，平时公司日常运营的开销，公司每年正常开销是50万元。后来借的钱用来还前期借的钱了。
2、证人刘某证言：我于2013年11月份经程静和谢素霞介绍，到韩某东泰建成公司做兼职会计。韩某曾开会说让我们投钱到他的公司，我以我老公温某、及亲戚杨某1、杨某2、马某、张向阳的名义共投了464.6万元，现金大概有10多万元，其他的都是银行转账。银行转账都转到韩某个人账户上了，共支付本息35万元左右。
3、证人孟某证言：我于2015年3月份到东泰公司上班，我没有职务，只是韩某让我负责生产，具体是找专业人员对杨树进行平茬嫁接、浇地、除草。韩某说每月给我工资3000元，不过至今也没给我一分钱。公司的注册资金情况我不清楚，在濮阳市东核桃湾村租了300多亩、西核桃湾村租了100多亩地做为红叶杨的种植基地；另外还在皇甫西边有个基地，养了黑猪和种了红叶杨树。公司的程静负责向来访人员接待及讲解公司的发展情况。
4、证人赵某证言：韩某曾让我在公司做过一天会计，我知道公司人员有程静，她负责公司的全面工作。
5、证人杨某2、马某、杨某1证言：均证实刘某以其名义在东泰建成公司进行了投资，和其本人无关。
6、证人郭某证言：2014年8月韩某邀请我到东泰建成公司指导财务工作和拉拢客户投资，公司的业务主要是种树，都是绿化树，有红叶杨、金红杨等种类还比较多，韩某是公司董事长，办公室主任霍在军，财务处会计兼出纳是刘某，公司很乱，不清楚谁负责生产销售。韩某的公司大量印制宣传资料并通过熟人介绍去参观，允诺1.8分、2分的高息以吸收存款，韩某从我及亲属处借款共150多万元，韩某支付利息0.2万多元，未归还本金。2015年8月，韩某逃匿。
7、证人温某证言：我是刘某的老公，我家里的钱都是刘某投资的，我知道的只有53万元，是以我表弟张向阳名义投资的。程静和谢素霞曾到我家来过，说到公司投资好，还说让刘某到公司当会计。马某、杨某1、杨某2都是刘某的亲戚，这些人都不是实际投资人，都是刘某以他们的名义社投资的。
8、集资参与人蔡天安证言及转款凭证及抵押清单：程静曾带我们去赵庄红叶杨基地和岳村红叶杨基地参观，还在赵庄请我们吃黑猪肉，还对我们说红叶杨是新品种、环保，将来发展前景很好，让我们往东泰公司投钱。后来程静带着东泰公司的韩某一起到我家让给他找钱，说高新区欠韩某很多钱，现需要向高新区招标急需用钱，我就找亲戚朋友给他凑了400万元，2015年4月1日程静带着韩某到我家和东泰公司签订了借款协议，协议金额是400万元，月息2.2分，实际给韩某转账是347.2万元。
9、集资参与人鲁延军证言：程静自称是东泰公司的副总，向我宣传该公司前景好并让我参观红叶杨基地，参观过几次后，程静就让我投资该公司，后以月息2分的利率借给韩某56万元，韩某支付利息2万多元，未归还本金。
10、集资参与人胡莲琴陈述：通过熟人程静介绍并组织，我知道了韩某的东泰公司，向我们发宣传册，程静组织我们过去后，在红叶杨基地，鲁延军向我们宣传该红叶杨的良好发展前景，并且还宣称市政府是如何的支持。公司以种植金红杨基地和黑猪养殖的名义借钱，韩某以月息2分从我这里借款共40万元，支付利息2万元，未归还本金。
11、集资参与人张成林证言：东泰公司的副总程静向我宣传他们公司前景好并且请我吃饭，2014年，韩某以月息1.8分、2分先后三次从我这里借款共计38万元，韩某付利息2万余元，本金未归还。
12、集资参与人许秋玲证言：2014年5月份至12月份，我通过程静介绍向东泰建成公司投资，共投资45万元，以银行转账方式交给韩某，韩某以公司日常经营为名借款的，借款的时候韩某还向我们介绍红叶杨的种植及销售情况，展示公司的的发展前景。签订的借款协议，月息2分，至今未付本金，付息4万元左右。
13、集资参与人王栓菊证言：2014年5月份至7月份，我通过程静介绍向东泰建成公司投资，共投资10万本金，以银行转账方式交给韩某，韩某以公司日常经营为名借款，借款的时候韩某还向我们介绍红叶杨的种植及销售情况，展示公司的的发展前景。签订的借款协议，月息1.8分，至今未付本金，付息0.3万元。
14、集资参与人张清莉证言：2013年11月份我经谢素霞介绍向东泰公司投资20万元，公司是以种树为由借的钱，转账入韩某个人账号，是与东泰公司签订借款协议，月息1.5分，本金未付，记不清支付了多少利息。
15、集资参与人武转证言：2013年12月，我经过谢素霞介绍向韩某的公司投资10万元6个月期限，月息1.8分。现还本息4.612万元。
16、集资参与人陈金华证言：2014年8月，我经过谢素霞介绍向韩某的公司投资8万元6个月期限，月息1.8分。
17、集资参与人杜长兴证言：2014年8月，我经过谢素霞介绍向韩某的公司4次投资共48万元，月息1.8分。现还利息2万元。
三、被告人供述
1、被告人程静供述：2013年底我通过乔艳到了东泰建成公司。公司董事长是韩某，总经理韩培建、谢素霞，韩某任命我、曾琳萍为销售副总经理，鲁延军为分管基地的副总经理，霍在军办公室主任，谢静是会计兼出纳，2013年后刘某是会计，谢静任出纳。我在公司干一些杂活，接待一下公司的客户，顺便介绍一些人到红叶杨公司投资。通过我在红叶杨公司投资的大概五六个人。吸收存款的流程是这样的，如果是现金是直接交给财务室刘某那儿，然后开收据并加盖公司公章，韩某在收据上签字；如果是转账，则是把钱转到韩某个人账户上，然后拿着转账凭证到财务室刘某那儿开收据，并让韩某签字。借款协议是直接到公司财务室签订的，签完后韩某再在借款协议上签字。向借款人承诺利息开始是月息1分8，后来内部存款按月息2分。借款期限一般情况是6个月。我不太清楚红叶杨公司共向多少人吸收资金。一般通过我们上班的人员介绍客户、通过报纸、杂志等方式宣传。通过我在公司投资的有吕春霞、张绪竹、安素梅等六七个人。我和蔡天安是老乡，有一次韩某安排市里的老领导到皇甫基地玩，蔡天安也去了，二人就认识了。蔡天安向韩某投资400万元之前还向其他人打听了韩某的情况，打款时我在蔡天安家中，但我不在跟前。
2、被告人谢素霞供述：我于2013年10月份到的东泰公司，2014年2月份离开。东泰公司老板是韩某、刘某、谢静是会计，程静、乔艳可能是负责融资的。我在公司每月工资3000元，但没有任职。2013年11月份韩某借了我及我侄子谢争光200万元左右。韩某是以公司日常经营为名借钱的。我共为公司介绍过武转、张清莉、杜长兴、陈金华、张素萍几个人。刘某的投资和我没有关系。
河南世纪联合会计师事务所豫世会[2016]会鉴字第090号司法会计鉴定补充意见书：根据濮阳市公安局濮水分局提供的出资人员的的借据、濮阳市东泰建成红叶杨科技有限公司的账本及凭证、濮阳市东泰建成红叶杨科技有限公司集资群众信息登记表，程静共介绍38人，吸收存款共计1696.3万元，支付本息合计220.9873万元。（其中包括刘某以马某、温某、杨某1、杨某2、张向阳投资487.7万元，支付本息56.5247万元。谢素霞、谢争光235万元，付息24.6845万元）。谢素霞介绍10人，吸收存款共计755.2万元，支付本息合计94.5174万元。（其中包括刘某以马某、温某、杨某1、杨某2、张向阳投资487.7万元，支付本息56.5247万元。谢素霞、谢争光235万元，付息24.6845万元）
上述证据，二被告人供述与证人韩某、郭某等人证言相吻合，证实二人介绍吸收存款，集资参与人蔡天安、武转等人证言及投资协议、信息登记表、鉴定意见书等证实二人吸收存款数额的事实，且有相关书证予以印证，证据之间形成了证据链条，足以证实。
本院认为：被告人程静、谢素霞在未经国家金融主管部门批准的情况下，以向他人投资为名，面向社会不特定的多数人非法吸收存款，数额巨大，其行为扰乱了国家金融管理秩序，已构成非法吸收公众存款罪。谢素霞案发后自动向公安机关投案，如实如实供述了犯罪事实，系自首，依法可以减轻处罚。公诉机关指控程静、谢素霞犯非法吸收公众存款罪的基本事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。针对控辨双方对程静吸收数额的控辨意见，经查，程静的吸收数额中，张向阳的52万元由于仅有温某一人证言，二被告人不予供认，无其他证据证实，应不予认定。鉴于谢素霞确有悔罪表现，取得集资参与人谅解，且退出违法所得，宣告缓刑对居住社区没有重大不良影响，可依法宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条之规定，判决如下：
被告人程静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年又六个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期自判决执行之日起计算。）
（罚金于判决确定后十日内缴清）
被告人谢素霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年又六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（罚金已缴纳）
（缓刑考验期自判决确定之日起计算。）
三、被告人谢素霞退出的违法所得1万元按集资比例返还给集资参与人。
四、被告人程静违法所得，依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吕 茵
人民陪审员 苏俊金
人民陪审员 高 燕
二〇一八年一月三十一日
书 记 员 苏怡梦