安徽省南陵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0223刑初43号
公诉机关安徽省南陵县人民检察院。
被告人汪强，男，1988年10月11日出生于安徽省南陵县，汉族，高中文化，无业，住南陵县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年11月2日被南陵县公安局刑事拘留。2017年11月14日，经安徽省南陵县人民检察院批准，次日由南陵县公安局执行逮捕。现羁押于南陵县看守所。
辩护人汪令余，安徽陵阳律师事务所律师。
安徽省南陵县人民检察院以南检刑诉[2018]39号起诉书指控被告人汪强犯诈骗罪，于2018年2月7日向本院提起公诉，本院于当日受理后，发现不宜适用简易程序的情形，于2018年2月27日将本案转为普通程序，并依法组成合议庭，于2018年3月20日公开开庭审理了本案。安徽省南陵县人民检察院指派检察员刘松林出庭支持公诉，被告人汪强及其辩护人汪令余到庭参加了诉讼。现已审理终结。
安徽省南陵县人民检察院指控：2017年4月到5月，被告人汪强为偿还赌债，在未征得其女友许某1同意的情况下，以为许某1车辆保养持有车辆之机，骗取许某1机动车登记证书、身份证和银行卡，被告人汪强谎称与许某1系夫妻关系，并提供虚假结婚证予担保公司将许某1所有的一辆白色大众凌渡轿车（皖Ｂ×××××）先后抵押给芜湖一担保公司和福州万禾环球融资租赁有限公司。为隐瞒车辆被抵押的事实，汪强还让他人根据该车信息办理了一本虚假的机动车登记证书交给许某1。2017年5月15日，汪强从福州万禾环球融资租赁有限公司抵押贷款105000元，扣除相关费用，实际到账93031元。当日，汪强将该款项全部支取，用于归还前次抵押贷款本息和赌债等。2017年6月，汪强偿还贷款利息1654元后，逃匿至浙江省杭州市。
2017年10月22日，被告人汪强被杭州市余杭区公安分局临平派出所民警抓获归案。
庭审中，被告人汪强对案件事实及定性无异议。
辩护人辩护认为：1.本案系由民间借贷转化而来，如能及时归还借款不构成诈骗罪；2.被告人对自身行为认识不足，在他人的帮助下促使借款完成，对具体借款操作过程不知情的部分，不应承担责任；3.本案属合同诈骗性质，应定性为合同诈骗罪。
经审理查明：2017年初，被告人汪强因赌博欠下大量赌博之债。2017年4月到5月，汪强为偿还赌债，在未征得其女友许某1同意的情况下，借为许某1办理车辆保养持有车辆之机，骗取许某1机动车登记证书、身份证和银行卡，冒用许某1的名义，将许某1所有的一辆白色大众凌渡轿车（皖Ｂ×××××）先后抵押给芜湖某担保公司和福州万禾环球融资租赁有限公司。为顺利办理贷款，汪强谎称与许某1系夫妻关系，并提供虚假结婚证。为防止许某1发现自己的车辆被抵押，汪强还让他人根据该车信息办理了一本虚假的机动车登记证书交给许某1，以隐瞒车辆被抵押的事实，真实的该车机动车登记证书抵押在福州万禾环球融资租赁有限公司。2017年5月15日，汪强从福州万禾环球融资租赁有限公司抵押贷款105000元，扣除相关费用，实际到账93031元。当日，汪强将该款项全部支取，用于归还前次在芜湖某担保公司的抵押贷款本息及赌债等。2017年6月，汪强偿还贷款利息1654元后，逃匿至浙江省杭州市。
2017年10月22日，被告人汪强被杭州市公安局余杭区民警抓获归案。
另查明：许某1所有的皖Ｂ×××××白色大众凌渡轿车已由公安机关发还予其本人。
上述事实有经过庭审举证、质证的下列证据证实：
一、物证：伪造机动车登记证书一本
二、书证
1.户籍信息：证实汪强户籍信息。
2.南陵县公安局管理所2018年1月20日提供情况说明一份，证实：该所工作人员在办理业务过程中发现办理人提供的皖Ｂ×××××登记证书涉嫌伪造。
3.结婚证复印件，载：汪强与许某1于2010年2月14日办理结婚登记。
4.南陵县民政局提供结婚登记审查处理表、离婚登记审查处理表，证实：秦贤华与许某1于2010年2月25日办理结婚登记，登记时二人婚姻状态为未婚；于2016年7月18日办理离婚登记。
汪强与邹海燕于2010年11月22日办理结婚登记，登记时二人婚姻状态为未婚；于2016年2月15日办理离婚登记。
5.南陵县公安局交通警察大队车辆管理所提供的抵押登记材料：许某1名义与福州万禾环球融资租赁有限公司签订《汽车质（抵）借款合同》、《保证借款合同》，借款额10.5万元，并委托刘某2办理抵押登记手续。
6.扣押清单：公安机关从包某处扣押现金人民币6900元。
三、证人证言
1.证人包某的证言，证实：2017年4月一天下午，汪强开着一辆白色的大众凌渡轿车到我公司咨询车辆抵押贷款事项，想在抵押后能将车辆开走，在对方要求下，我帮他找了芜湖的抵押公司。几天后，汪强带着车辆“大本”、保单、银行卡、许某1的身份证等原件以及汪强与许某1的结婚证复印件来找我，我把材料通过微信拍照发给了芜湖新升贷公司（福州万禾环球融资有限公司的加盟店）的吴同洋，吴看了以后说可以操作。我就帮他们约了个周一下午来南陵办理贷款手续。当天汪强独自开着车子到我公司与对方从芜湖过来的一位客服韩经理，一位装GPS的人员见了面。合同拟好后，对方公司人要求找许某1签合同，因为之前汪强跟我说他与许某1是男女朋友关系，不能让许知道，我告诉他新升贷这边不需要结婚证，但合同需要车主本人签字。之后我通过朋友黄文玲找了李某1，让她帮忙代签字，李同意后，当天我开着新升贷公司的车子带着韩经理和汪强去宇培酒店找了李某1，她以许某1的名义签字并拍了照。之后我开车带着韩经理去车管所办理抵押登记。手续办好之后，当天款项就转到了许某1的银行卡上。因为之前为了帮助汪强在新升贷公司贷款，我帮他垫钱还了第一家担保公司借的46000元，贷款下来后，除了归还这笔钱外，汪强给我了6000元介绍费、400元我垫付的手续费、500元给李某1的好处费。
汪强在第二个月车贷逾期后没有还利息，我打他电话始终联系不上。
2.证人吴同洋的证言：我是福州万禾环球融资租赁公司名下的一个品牌新升贷公司负责人，主要从事车辆抵押贷款业务。叶世明是公司老总，因为许某1车辆抵押贷款的事，现公司已停止运营。
许某1是包某介绍给我们公司的，2017年5月，我们根据客户提供的身份证、机动车登记证书、行驶证复印件等材料，材料经公司审核没有问题，我们安排了韩某真和评估师刘某2到南陵为许某1名下的大众凌渡车办理了抵押贷款业务。合同约定贷款金额是105000元，扣除2350元押金、2100保证金、平台服务费4200元及其他扣款3965元，实际对方账户入账93031元。约定贷款期限三个月，6月13日、7月13日分别应还利息1654元，8月12日应还本金加流量费105100元。许某1除第一个月如期还款外，后来都没有还款，之后我们发现安装在车上的GPS也失效了。我们联系了许某1，其声称对贷款不知情，并于8月份起诉了我们公司。
3.证人李某1的证言：2017年5月，包某打电话给我，说他的朋友办理抵押贷款手续，因为车子在老婆名下又不想让她知道，再加上我与他老婆长得比较像，所以让我帮忙签几个字，我同意了。几天后包某到宇培酒店找到我，我持许某1的身份证和银行卡，让他们拍了照，并在几张纸质抵押贷款文件上签了许某1的名字，并按包某报的号码填写了手机号。
4.证人韩某真的证言：我是福州万禾环球融资租赁公司客服，2017年5月某天，吴同洋（门店经理）安排我与刘某2（评估师）到南陵办理汽车抵押贷款业务。我们先找了包某，他带我们找了车主，我按照贷款流程，向她确认车主本人身份，确认后，让她在合同上签名捺印，摄录了她与车辆合影并让她持身份证和银行卡拍了照。流程完成后我就回公司将材料交给了吴同洋。
5.证人刘某2的证言：我是福州万禾环球融资租赁公司下属新升贷公司的评估师。2017年5月某天，吴同洋（门店经理）安排我与韩某真至南陵办理汽车抵押贷款业务。我们先找到包某，期间来了一个男的，说是车主老公，称车主有事来不了，包某就带着韩某真找车主签合同去了，我留下来查勘车辆情况，等他们回来签好合同，我在车上安装了GPS。之后包某带着我到南陵车管所办理了抵押登记。
6.证人赵某的证言：我平时给芜湖一个担保公司介绍业务，2017年4月，汪强通过朋友介绍找到我，说想以他老婆名下的大众凌渡车办理车辆抵押，因为办理抵押需要提供结婚证、车辆大本、备用钥匙等，汪强称不想让他老婆知道，我帮他在网上办了一个假的结婚证，车辆假的“大本”应该是芜湖担保公司业务员帮他办的。贷款下来后，汪强还了我垫付包括配钥匙、办证的费用，共计约3000元左右，另给了300元辛苦费，之后我们就没有联系了。
7.证人许某2的证言：我在位于华强广场C座一个汽车抵押公司上班，2017年4月赵某打电话介绍自称汪强的人想以老婆名下的车辆办理贷款。我告知需要提供行驶证、车辆“大本”、车主身份证、户口本、结婚证、汽车备用钥匙等。几天后赵某和汪强带着齐全的材料过来，因汪强称不想让老婆知道抵押贷款的事，我就帮他办了个假的“大本”带回去。合同签订了，对其放款约4万元。几天后部门经理姜翔告诉我汪强结婚证是假的，汪强抵押的车子被拖到公司。后经协商，汪强把车子开走了，过了一段时间汪强还清了公司贷款。
四、被害人许某1的陈述:2017年4月，我的车辆到期需要保养，我让男朋友汪强带着车辆“大本”、行驶证、身份证复印件等材料去芜湖保养，保养前汪强拿了我名下的一张农行储蓄卡。6月，因为有人频繁找我要钱，称汪强找他们借了钱，我到车管所查了我的车辆情况，才知道我的车子被汪强抵押给了福州万禾环球融资租赁有限公司，抵押了105000元，并被安装了四个GPS定位器，分属于两家公司。车辆抵押款我没有一分钱拿到，6月中旬汪强从家里出门也没有回来过，后来电话也联系不上。
五、被告人汪强的供述和辩解：我因为赌博输了不少钱，通过本村叫王某的找了芜湖一个担保公司以女朋友许某1的车辆办理了抵押贷款，担保公司的业务员以及王某介绍的一个人，通过其他人分别帮我办了假的车辆“大本”和结婚证，贷款五万元，实际到账三万多。听别人说包某的担保公司贷款钱更多，我就联系了包某，包某帮我先还了担保公司的钱，把车辆大本拿了出来。因为这家担保公司贷款金额比较大，手续比较严格，包某知道我是瞒着许某1的，帮我找了一个跟许某1比较像的女的冒充签字。贷款105000元，实际到账90000多，除了给包某的7000多好处费以外，我还了他帮我垫付的前笔贷款以及赌债六万块钱，剩下的我用来还了“漂钱”。
关于汪强辩护人辩护意见，本院认为本案被害人福州万禾环球融资租赁有限公司基于合同以外的因素(虚假车辆所有权人等)陷入错误认识而交付资金，该行为不属于在签订、履行合同过程中,采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段,骗取对方当事人的财物的行为，对市场交易秩序和国家合同管理制度并无实质影响，故被告人行为应认定为诈骗罪。被告人行为实施过程中他人的帮助作用，不影响其量刑。本院对辩护人提出的上述辩护意见不予采纳。
本院认为：被告人汪强以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的方式，在短期内不具备清偿能力的情况下，向融资租赁公司骗取短期借款用于归还债务，数额巨大，行为构成诈骗罪。公诉机关指控犯罪事实清楚，证据确实充分，应当予以支持。被告人汪强经公安机关抓获归案，归案后能如实供述，属坦白，依法可以从轻处罚。综上，根据被告人汪强犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款，第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人汪强犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元。
（刑期从判决确定之日起计算，判处执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月22日起至2020年10月21日止；罚金于判处确定之日起十日内缴清）。
二、被告人汪强的非法所得除去已扣押的6900元，剩余86131元，依法继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 金婷婷
人民陪审员 章年青
人民陪审员 杨秀丽
二〇一八年五月十日
书 记 员 钟 慜
本案适用法律（条款）：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。