山东省济宁市任城区人民法院
民 事 判 决 书
（2017）鲁0811民初9686号
原告：济宁银行股份有限公司，住所地济宁市金宇路6号，统一社会信用代码91370800723876735L。
法定代表人：李敏，董事长。
委托诉讼代理人:王雪丽，山东晟哲律师事务所律师。
被告：宋玉良，男，1970年6月20日出生，汉族，住山东省梁山县。
委托诉讼代理人：关现军，山东浒源律师事务所律师。
被告：山东臻嘉食品进出口有限公司，住所地山东省梁山县徐集镇工业园区。
法定代表人：潘世殿，董事长。
委托诉讼代理人：关现军，山东浒源律师事务所律师。
被告：山东梁山沃德汽车制造有限公司，住所地山东省梁山县拳铺镇工业园区东马路16号。
法定代表人：杨佑锦，董事长。
委托诉讼代理人：关现军，山东浒源律师事务所律师。
被告：山东梁山沃德面粉有限公司，住所地山东省梁山县拳铺镇工业园区果园路。
法定代表人：宋玉良，董事长。
委托诉讼代理人：关现军，山东浒源律师事务所律师。
被告：济宁兴隆物流有限公司，住所地山东省济宁市任城区南张街道办事处工业办公室。
法定代表人：潘静，董事长。
委托诉讼代理人：关现军，山东浒源律师事务所律师。
被告：刘敏，女，1973年1月26日出生，汉族，住山东省梁山县。
委托诉讼代理人：关现军，山东浒源律师事务所律师。
被告：张玉荣，女，1974年8月1日出生，汉族，住山东省梁山县。
委托诉讼代理人：关现军，山东浒源律师事务所律师。
被告：杨佑锦，男，1974年12月8日出生，汉族，住山东省梁山县。
委托诉讼代理人：关现军，山东浒源律师事务所律师。
被告：潘世殿，男，1958年10月18日出生，汉族，住山东省梁山县。
委托诉讼代理人：关现军，山东浒源律师事务所律师。
被告：王崇云，女，1955年8月18日出生，汉族，住山东省梁山县。
委托诉讼代理人：关现军，山东浒源律师事务所律师。
被告：潘静，女，1982年2月16日出生，汉族，住山东省梁山县。
委托诉讼代理人：关现军，山东浒源律师事务所律师。
被告：刘养坤，男，1981年9月6日出生，汉族，住山东省梁山县。
委托诉讼代理人：关现军，山东浒源律师事务所律师。
原告济宁银行股份有限公司（以下简称济宁银行）与被告宋玉良、山东臻嘉食品进出口有限公司、山东梁山沃德汽车制造有限公司、山东梁山沃德面粉有限公司、济宁兴隆物流有限公司、刘敏、张玉荣、杨佑锦、潘世殿、王崇云、潘静、刘养坤金融借款合同纠纷一案，本院于2017年10月10日立案后，依法适用简易程序，公开开庭进行了审理。原告济宁银行的委托诉讼代理人王雪丽，被告宋玉良、山东臻嘉食品进出口有限公司、山东梁山沃德汽车制造有限公司、山东梁山沃德面粉有限公司、济宁兴隆物流有限公司、刘敏、张玉荣、杨佑锦、潘世殿、王崇云、潘静、刘养坤的共同委托诉讼代理人关现军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原告济宁银行向本院提出诉讼请求：1、依法判令被告宋玉良偿还借款本金99478.59元及利息、罚息4070.56元（截止到2017年11月21日），以及自2017年11月22日起至借款全部清偿之日止的利息、罚息（按合同约定利率计算）；2、依法判令被告山东臻嘉食品进出口有限公司、山东梁山沃德汽车制造有限公司、山东梁山沃德面粉有限公司、济宁兴隆物流有限公司、刘敏、张玉荣、杨佑锦、潘世殿、王崇云、潘静、刘养坤对该笔借款承担连带清偿责任；3、本案案件受理费、财产保全费、律师代理费11000元均由被告承担。事实和理由：2016年11月18日，被告宋玉良与原告签订《流动资金借贷款合同》，从原告处借款10万元，借款期限自2016年11月18日至2017年5月18日，被告山东臻嘉食品进出口有限公司、山东梁山沃德汽车制造有限公司、山东梁山沃德面粉有限公司、济宁兴隆物流有限公司、刘敏、张玉荣、杨佑锦、潘世殿、王崇云、潘静、刘养坤为该笔借款提供连带责任保证。
被告宋玉良、山东臻嘉食品进出口有限公司、山东梁山沃德汽车制造有限公司、山东梁山沃德面粉有限公司、济宁兴隆物流有限公司、刘敏、张玉荣、杨佑锦、潘世殿、王崇云、潘静、刘养坤辩称，借款和担保都是事实，对本金也没有异议，但是认为原告主张的利息、罚息过高，律师代理费不应由被告承担。
原告济宁银行围绕诉讼请求依法提交了以下证据：1、《个人贷款合同》一份；2、借款凭证一份；3、《保证合同》三份、《个人担保承诺书》五份；4、银行账户明细一份；5、《委托代理合同》二份、代理费发票四张、银行回单一份。各被告均未提交证据。经质证，各被告对上述证据的真实性均无异议，但认为原告主张的代理费过高，不应由被告承担。经审核，本院认为各被告对原告提交的以上证据的真实性均无异议，且其内容与本案事实相关联，其证明效力本院均予采信。
根据当事人陈述和经审查确认的证据，本院认定事实如下：2016年11月18日，被告宋玉良（甲方）与原告济宁银行所属洸河支行签订《个人贷款合同》，约定被告宋玉良向原告所属洸河支行借款10万元，借款期限自2016年11月18日起至2017年5月18日止，借款年利率为5.22%，结息日为每月的21日，最后一期利息，于贷款到期日结清。《个人贷款合同》第四条约定，甲方逾期支付贷款本金或利息的，罚息利率为本合同所约定执行利率再上浮50%。《个人贷款合同》第十一条约定，乙方为实现债权而发生的一切费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、律师费等）均由甲方承担。2016年11月18日，被告山东臻嘉食品进出口有限公司、山东梁山沃德汽车制造有限公司、山东梁山沃德面粉有限公司、济宁兴隆物流有限公司、刘敏、张玉荣、杨佑锦、潘世殿、王崇云、潘静、刘养坤（均为甲方）与原告所属洸河支行（乙方）签订《保证合同》，约定该十一被告为被告宋玉良的上述借款提供连带责任保证担保，保证范围为主合同项下全部债务，包括债务人支用的借款本金以及由此产生的利息、罚息、乙方为实现债权与担保权而发生的一切费用（包括但不限于诉讼费、财产保全费、律师费等）；保证期间自本合同生效之日起至主合同项下债务履行期限届满之日后两年止。2016年11月18日，原告所属洸河支行依约向被告宋玉良发放贷款10万元。之后，被告宋玉良未按约定期限偿还借款。截止到2017年11月21日，被告宋玉良尚欠原告借款本金99478.59元、利息及罚息4070.56元。另外，原告因向各被告主张上述债权，已支付律师代理费11000元。
本院认为，原告济宁银行所属洸河支行与被告宋玉良签订的《个人贷款合同》，与被告山东臻嘉食品进出口有限公司、山东梁山沃德汽车制造有限公司、山东梁山沃德面粉有限公司、济宁兴隆物流有限公司、刘敏、张玉荣、杨佑锦、潘世殿、王崇云、潘静、刘养坤签订的《保证合同》，均系双方当事人真实意思表示，且不违反法律规定，合法有效，双方当事人应严格履行。原告济宁银行所属洸河支行按照合同约定已向被告宋玉良发放借款，履行了合同义务。被告宋玉良未按合同约定期限偿还借款本息，构成违约。对原告要求被告宋玉良偿还借款本金、利息及罚息的诉讼请求，本院依法予以支持。被告山东臻嘉食品进出口有限公司、山东梁山沃德汽车制造有限公司、山东梁山沃德面粉有限公司、济宁兴隆物流有限公司、刘敏、张玉荣、杨佑锦、潘世殿、王崇云、潘静、刘养坤为上述借款提供连带责任保证，故对原告要求该十一被告承担连带清偿责任的诉讼请求，本院依法予以支持。另外，原告为实现本案债权支出律师代理费11000元，且属于《个人贷款合同》、《保证合同》约定的承担范围，原告主张各被告承担该项费用，本院予以支持。各被告主张借款利息、罚息的数额过高，且律师代理费不应由被告承担，但并未向本院提交反驳证据，对此辩解主张，本院依法不予支持。依照《中华人民共和国民法通则》第五条、第一百零六条第一款、第一百一十一条，《中华人民共和国合同法》第六十条第一款、第一百零七条、第一百九十六条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十八条、第二十一条之规定，判决如下：
被告宋玉良于本判决生效之日起五日内偿还原告济宁银行股份有限公司借款本金99478.59元、利息及罚息4070.56元（截止到2017年11月21日），合计103549.15元，并向原告支付自2017年11月22日起至借款清偿之日止的利息、罚息（按合同约定利率计算）；
被告宋玉良于本判决生效之日起五日内支付原告济宁银行股份有限公司实现债权的费用11000元；
三、被告山东臻嘉食品进出口有限公司、山东梁山沃德汽车制造有限公司、山东梁山沃德面粉有限公司、济宁兴隆物流有限公司、刘敏、张玉荣、杨佑锦、潘世殿、王崇云、潘静、刘养坤对上述第一、二项中的款项承担连带清偿责任。
如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。
案件受理费2590元，减半收取计1295元，财产保全费1120元，合计2415元，由被告宋玉良、山东臻嘉食品进出口有限公司、山东梁山沃德汽车制造有限公司、山东梁山沃德面粉有限公司、济宁兴隆物流有限公司、刘敏、张玉荣、杨佑锦、潘世殿、王崇云、潘静、刘养坤负担。
如不服本判决，可以在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于山东省济宁市中级人民法院。
审判员 仙 峰
二〇一七年十一月二十九日
书记员 杜志军