甘肃省天水市麦积区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）甘0503刑初27号
公诉机关天水市麦积区人民检察院。
被告人张某，出生于河北省正定县，住正定县。2017年6月11日因涉嫌犯诈骗罪被天水市公安局麦积分局刑事拘留，同年7月17日被逮捕，现羁押于天水市麦积区看守所。
天水市麦积区人民检察院以天麦检诉刑诉[2018]19号起诉书指控被告人张某犯诈骗罪，于2018年2月7日向本院提起公诉。本院于同月9日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天水市麦积区人民检察院指派检察员李某出庭支持公诉，被告人张某到庭参加诉讼。现已审理终结。
天水市麦积区人民检察院指控称，2016年10月份，被告人张某认识了在天水市麦积区桥南家居建材城做生意的被害人刘某1，后两人在一次吃饭的过程中刘某1问张某有没有认识银行的人自己需要办理贷款，张某称其认识河北省石家庄市正定县农业商业银行的人，可以为刘某1办理贷款。2017年3月至2017年5月期间，张某编造河北省农商行的”刘主任”、”赵总”的虚假身份以给刘某1办理大额度的信用卡为名，分多次向刘某1以办卡费、补办卡费、发卡费、感谢费、办理虚假的缴税证明、手续费、开卡费等为由骗取刘某1现金107100元。其中刘某1向被告人张某”冰雪”的微信号转账26200元，”永远爱你”的微信号转账20000元，”你老公叫雷么？”的微信号转账3400元，刘某1向张某的微信转账共计49600元；刘某1向张某提供的泥某3持有的尾号为0773中国农业银行转账两笔，共计57500元，张某将所骗取的钱款与泥某3一起用于挥霍。
公诉机关就其指控提供了相应证据，认为被告人张某以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。建议判处被告人张某三年六个月以上四年六个月以下有期徒刑，并处罚金。
被告人张某辩解，刘某1打到泥某3卡上的57500元是泥某3向刘某1打电话要的，其不知道此事。该款泥某3干什么用了其不知道，其自己没有参与挥霍该款。
经审理查明，2016年11月份，被害人刘某1在天水市麦积区向已相识的被告人张某询问有无认识的银行的人帮其办理贷款。张某称其认识河北省石家庄市正定县农业商业银行的领导，其可以帮助刘某1办理贷款。随后张某给刘某1提供了自己的电话号码，谎称此电话号码是河北省石家庄市正定县农商银行刘主任的电话号码，让刘某1与刘主任联系。2017年3月至2017年5月期间，张某在电话与微信上冒充其编造的河北省农商行的”刘主任”、”赵总”的虚假身份，以给刘某1办理大额度的信用卡为名，分多次向刘某1以办卡费、补办卡费、发卡费、感谢费、办理虚假的缴税证明、手续费、开卡费等为由骗取刘某1现金107100元。其中刘某1向张某”冰雪”的微信号转账26200元，”永远爱你”的微信号转账20000元，”你老公叫雷么？”的微信号转账3400元，刘某1向张某的微信转账共计49600元；刘某1向张某提供的泥某3持有的尾号为0773中国农业银行转账两笔，共计57500元。上述张某骗取刘某1的钱款被张某与他人挥霍。2017年6月10日22时许，张某被抓获。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
一、书证
1.天水市公安局麦积分局刑事侦查大队受案登记表，立案决定书，刘某1的报案材料。证明本案的来源。
2.天水市公安局麦积分局扣押清单3份。证明2017年6月11日，从被告人张某处扣押甘肃省农村信用社联合社银行卡1张（尾号5217）、中国农业银行卡1张（尾号2677）；从泥某3处扣押广发银行信用卡1张（尾号2234）、中国农业银行卡1张（尾号0773）；2017年6月13日，从被害人刘某1处扣押中国农业银行卡1张（尾号3272）。
3.泥某3的中国农业银行卡（尾号0773）交易明细清单；张某的中国农业银行卡（尾号2677）交易明细清单和借记卡产品资料查询；刘某1的中国农业银行卡（尾号1975）交易明细清单和借记卡产品资料查询，刘某1的中国邮政储蓄银行一本通/绿卡通（尾号7754）交易明细清单和开销户登记查询。证明刘某1给张某、泥某3打款。
4.刘某1和微信昵称”冰雪”、”永远爱你”、”你老公叫雷么？”的微信聊天及微信转账记录。证明张某在微信昵称”冰雪”、”永远爱你”、”你老公叫雷么？”上以”刘主任”、”赵总”的身份以给刘某1办理大额度的信用卡，多次向刘某1以办卡费、补办卡费、发卡费、感谢费、办理虚假的缴税证明、手续费、开卡费等为由骗取刘某149600元和刘某1向微信昵称”冰雪”提供的泥某3持有的尾号为0773中国农业银行转账两笔计57500元。
5.天水市公安局麦积分局刑事侦查大队的抓获经过。证明2017年6月10日22时许，被告人张某和泥某3在天水市××区的一农家乐，被告人张某被抓获。
6.天水市桥南家居建材城的证明。证明2007年11月至2017年12月30日期间，张某（张雷）没有在天水市桥南家居建材城经商过。
7.被告人张某的户籍材料。证明被告人张某的出生日期及其他基本身份信息。
二、证人证言
1.证人泥某3的证言：我和张某是同村老乡。2016年至今我一直在河北正定县开私家车跑滴滴快车。2017年元月份，张某坐我的出租车认识后熟悉了。2017年4月底，张某经常带我吃饭、喝酒一起消费，有时候张某还叫一些他的女性朋友一起消费，每次都是张某掏钱。大概是5月10日的一天，我在石家庄市区跑滴滴快车，张某给我打电话说让提供一张我的银行卡号，张某天水的媳妇要给张某打钱，让我把卡号拍照给张某发过去，我提供了一张农行的储蓄卡尾号为00773，通过微信给张某发了过去，当天农行卡进账27500元。5月14日，张某又说天水的媳妇给他打钱，农行卡进账30000元，这些钱我给老婆吴某某转账6000元用来抵消张某在河北正定县国泰大酒店消费的钱，给我女儿转账6265元，因为我拉张某和他的情人在石家庄市转的时候，张某给他的情人买衣服、吃饭都是用我的信用卡消费的，这些钱我转给女儿还信用卡。我给张某在微信上转账1500元是张某急着让我在微信上给他转钱，我给张某转的，我和张某到酒吧消费时刷我的农行卡消费了2750元；其余的钱我分多次总共取现了41000元。这些钱我和张某一起吃饭、住宿、喝酒、唱歌、找小姐、旅游购物全部花完了。
2.证人泥某某的证言：我与泥某3是父女关系。2017年5月14日，我父亲拿着我的中国交通银行的信用卡分别在五个地方消费共计5299元，然后我父亲在当天用他的微信给我转帐1000元现金，在支付宝上给我转账2000元，并且我父亲给我给了1300元现金，5月17日在支付宝上给我转账1000元。2017年5月15日，我父亲拿着我民生银行的信用卡到河北省石家庄市××县正大商场分两次消费2265元。2017年5月17日，我父亲在支付宝上给我转账2265元。从我父亲拿上我的广发银行的信用卡至今，没有产生过消费记录。我父亲有两张中国农业银行的储蓄卡，一张储蓄卡的尾号是0768，用户名是泥某3，另一张储蓄卡的尾号是0773，用户名是泥某3。以前听我父亲说”张某说他的卡用不了了，现在他天水的老婆尚某某给他打钱，让我父亲把我的尾号为0773的中国农业银行储蓄卡给他发过去，后来我父亲尾号为0773的中国农业银行的储蓄卡到账几万块钱。”后来张某消费或者取现都是用我父亲的中国农业银行的储蓄卡消费。我父亲泥某3给我说张某这个人花钱比较大方，他自己跑滴滴挣的钱是零碎钱，现在他给张某当司机，他能挣的多一点，张某让我父亲陪着他去不同的地方，比如景区，我父亲不想去的时候，穿的衣服不方便爬山，张某就给我父亲买衣服让他必须陪着去。
3.证人刘某2的证言：我与张某是老乡，和泥某3是干亲关系。2017年6月8日，张某给我打电话说是要和我一起去甘肃省兰州市场，我当时想着我到兰州这边的家里看看，我就答应张某一起开车过来。我和张某两个当时开车从河北省石家庄市出发，张某给泥某3打电话问泥某3去不去兰州，泥某3说他有个战友在甘肃这边修高速公路，过去给他战友帮忙收土方，然后我和张某就把泥某3接上一路开车到了兰州市，吃完饭大概在晚上11点左右，我就让张某和泥某3回我家，张某给我说他开我的麦积区桥南建材市场这儿换一下银行卡，我就给张某说你一个人我不让你开我的车去，然后泥某3就说我一起帮他开车，然后张某和泥某3两个人就开着我的车连夜到天水市去了。
4.证人裴某某的证言：我与张某是母子关系。张某以前在河北正定县开橱柜厂子，干了四、五年（2015年）不干了，2014年在天水卖床头，一直在那儿干着，中间回来过几次。2017年1月的时候，张某回家给我说他打算在甘肃天水开厂子。以前张某自己开橱柜厂的时候收入还可以，后来和他媳妇一块干的时候，我就不知道了，他也没有给我给过一分钱。
5.证人尚某某的证言：2016年3月31日，我和张某确立男女朋友关系。张某以前经常和我联系的电话号码是×××****8000。2017年5月份左右用电话号码×××****9990经常联系，张某告诉我×××****9990是其新的电话号码，我用此号码打电话时经常是张某一人接电话。我手机上张某的微信有两个，经常和我联系的一个微信号为”×××****8000”,昵称为”你老公叫雷么？”另一个没有聊过天的微信号为”×××****6971”,昵称为”冰雪”。2017年5月底到6月上旬，张某和我在大连、北京游玩，后到石家庄正定县与泥某3三人、与”良子”一起游玩。
三、被害人刘某1的陈述：2016年10月份左右，我在桥南建材市场做生意的时候认识了在桥南建材市场北门附近批发床头的河北老乡张雷，两人经常在一起聊天并互留了电话。大概在2016年11月份的时候，张雷叫我到麦积区马跑泉镇丁字路口附近吃饭时我给张雷说：”我最近比较缺钱，你有没有认识银行的人，给我贷点款。”大概过了四、五天左右，张雷给我打电话说：”我在河北省石家庄市××县有认识的银行的人，我正在办理一批贷款，贷出来的挺快的，我可以给你介绍着办贷款。”我就给张雷说”给你给我联系一下”。然后张雷就给我给了河北省正定县银行的刘主任的电话号码。2017年正月二十日左右，我给刘主任打电话说其需要贷款，刘主任说：”可以，你把你的身份证复印件、营业执照的复印件用手机给我发过去。”我就把刘主任的微信加上了，就在微信上聊关于贷款的事情，刘主任给我说尽快给我办张信用卡，信用额度是50万，然后我就经常在微信上或者打电话给刘主任问办理信用卡的进展情况。2017年3月初的时候，刘主任在微信上给我说信用卡开户需要5000元，我就在2017年3月2日在微信上给刘主任分两次转了5000元；2017年4月23日，刘主任在微信上给我说他把办理好的信用卡给我邮寄过来了，但是因为我的电话无法接通，人家又把卡给他返回去了，然后我就让刘主任给我补办一张，并且给刘主任留了我另外的一个电话号码177****7420，然后刘主任让我给他转3000元的补卡费，我就分三次先给刘主任的微信号转账2300元，后刘主任告诉我系统更新出来之后补办费是3600元，然后因为我的卡上没有多余的钱了，我就在2017年4月24日又给刘主任的微信转账1300元，这样我就一共给刘主任转了3600元的补卡费；2017年4月29日的时候，刘主任在微信上给我说，卡办好了，但是还需要1200元的发卡费，我就在当天在微信上给刘主任转账1200元，当天刘主任向我要吃饭的钱感谢一下他，我又在微信上给刘主任转账1000元；2017年4月30日刘主任让我速转800元，我没问原因就给刘主任转了800元；2017年5月1日，刘主任又在微信上问我有没有缴税证明，因为我没有缴税证明，我就让刘主任给我造个假，结果刘主任给我给了一个叫李东的人的电话，并让我联系李东，结果李东告诉我要是做缴税证明我得交5000元，我就在5月1日给刘主任先转了2000元，又在5月2日凌晨给刘主任又转了3000元；后面刘主任又给我说生病住院了，没钱看病，让我给他借点钱，因为我微信绑定的卡里面只有1600元，5月2日凌晨我就给刘主任转了1600元，到了5月3日又给刘主任转了1200元，这样刘主任以他生病为由借了我的2800元；5月6日，刘主任给我发了一条微信说:”农业银行信用卡快卡通道10万到30万秒批是内部渠道，是行长特批的信用卡”然后我问咋办的。刘主任说需要6000元，因为他欠我2800元，让我再给他转账3200元，当天我就在微信上给刘主任转账3200元；5月7日，刘主任向我推荐办理信用额度30万的信用卡，需要7000元的手续费，因为我卡上的钱不够，我就在微信上先给刘主任转账3600元，我又让张雷替我给刘主任微信转账3400元，张雷说他给刘主任转过去了3400元，然后我就在5月8日给张雷微信上转账3400元；5月10日刘主任给我打电话说我50万的信用卡办好了，开卡费27500元，我就在分路口农业银行给刘主任给我提供的银行账号上打了27500元；5月14日刘主任给我介绍了他们银行的赵总，并给我给了赵总的电话号码×××****9990，赵总给我打电话说：”50万额度和30万额度的信用卡都给你办好了，你给我30000元，我就把两张卡都给你开通，我就在麦积区分路口农业银行给赵总提供的银行卡上转了30000元，5月22日我加了赵总的微信，赵总在微信上告诉我说他给我办事情需要招待他们的领导，我就在微信上给赵总分两次转了20000元。后来我给他们打电话，结果都无人接听了，我就发现我被骗了。我总共被骗了107100元。从2017年3月2日至5月7日给微信”冰雪”转账。5月8日给微信”你老公叫雷么？”转账。5月10日我用自己的农业银行卡直接给刘主任向我提供的银行卡上转入27500元，5月14日我用自己的银行卡直接给赵总提供的银行卡上转入30000元，5月22日给”永远爱你”转账。这样，从2017年1月份至今，我通过我的微信转账的方式一共给对方给了49600元，通过我的银行卡转账的方式给对方转入57500元。张雷给我的电话号码是×××****8000，微信号×××****8000，微信昵称是”你老公叫雷么？”；刘主任是张雷给我介绍的河北省正定县某个银行的主任，他的电话号码是×××****6791，微信昵称是”冰雪”，微信号是×××****6791；赵总是刘主任给我介绍他们银行的经理，他的电话是×××****9990，微信昵称是”永远爱你”，微信号是×××****9990；李东是刘主任让我联系的给我办卡的副主任，李东的电话号码是×××****5623。刘主任给我提供的卡号是×××****0773，开户名为泥某3。赵总给我提供的银行卡也是开户名为泥某3的农业银行，卡号是×××****0773。我在报案时只知道帮我办理信用卡的那个河北老乡叫”张雷”。我和张雷认识时张雷自己给我说过他叫张雷，我没有见过他的身份证。在第二次询问时，经过我多方打听，了解到张雷的真实姓名是张某。所以在第二次询问时就说成张某。2017年6月10日的时候，我接到过张某和刘主任两个人的电话，我认为这两个电话都是一个人给我打的，张某当时给我打电话时说的是河北正定县的方言，刘主任说的是普通话。我记得在我被诈骗的时候我给刘主任打电话，刘主任给我说的是河北正定的方言，但是说了几句之后刘主任就很急促的将电话挂断了，我才慢慢怀疑刘主任和张某是同一个人。张某是2017年3月份左右的时候回的河北正定老家，再次到天水市2017年6月份，中间我再没见过张某回天水。
四、被告人张某在侦查机关的供述：2016年11月份，我和刘某1在一起聊天的时候，刘某1给我说：”我最近手头有点紧，你有没有认识的银行的人，帮我办一下贷款。”我说”我认识河北省正定县农业商业银行的领导，我现在也正在给自己办贷款，贷款手续简单，放款也很快。”刘某1就给我说：”既然你认识银行的领导，那你就帮我办理一下贷款。”然后我就给刘某1一个自己的电话号码×××****6791，并且骗刘某1说这个电话号码是河北省正定县农商行的刘主任的电话号码，我让刘某1去和刘主任联系。2017年2月底的时候，刘某1给我以前给他提供的那个电话号码打电话，说他想办贷款，我就冒充刘主任的身份给刘某1说”你把你的身份证复印件，营业执照复印件发给我就可以办贷款。”然后刘某1就把我给他提供的那个刘主任电话号码的微信加上了，我就冒充刘主任的身份和刘某1在微信上聊关于办贷款的事情，我给刘某1说：”我给你办一张信用额度为50万的信用卡，”刘某1答应之后经常给刘主任打电话崔办信用卡的事情。2017年3月份的时候，我就冒充刘主任的身份给刘某1说”给你办理的信用额度为50万的信用卡办好了，现在需要你交5000元的办卡费。然后刘某1给刘主任在微信上转了5000元。2017年4月份的时候，我又冒充刘主任的身份给刘某1说：”给你办理的50万元额度的信用卡给你邮寄到天水了，因为你的电话一直无人接通，人家又把卡给我退回来了。”刘某1问我怎么办，我给刘某1说：”可以给你补办一张，现在需要3000元的补卡费”。然后刘某1就给我在微信上转了2300元，然后刘某1给我说他微信绑定的卡上没钱了，第二天给我转账，我就在微信上告诉刘某1银行系统更新出来之后补卡费是3600元，然后刘某1在第二天给我在微信上转账1300元。之后我冒充刘主任的身份以发卡费、给饭钱、办理虚假的缴税证明、生病住院、开卡费等名义骗取刘某121000元。2017年5月10日左右，我冒充刘主任在电话里给刘某1说：”给你办理的50万元额度的信用卡下来了，现在需要缴纳27500元的开卡费。”刘某1给刘主任说：”我微信绑定的卡上没有足够的钱，你把你的银行卡号发一下，我到银行给你转账。”然后我就在微信上将开户名为泥某3的农业银行的卡号给刘某1发了过去，刘某1在当天给我提供的泥某3的农业银行卡上转账27500元。为了让刘某1更加相信我给他办理信用卡这件事情，我和泥某3在河北省石家庄市××县电信营业厅又买了一个手机并且办了一个卡，然后在2017年5月14日左右的时候刘某1给刘主任的号码打电话问办理贷款的事情，我就给刘某1又给了一个电话号码，并且骗刘某1说这是我们银行的赵总。然后泥某3冒充赵总的身份给刘某1打电话说：”给你办理的50万额度和30万额度的信用卡都给你办好了，你给我把30000元钱打在泥某3的农行卡上，我就把两张卡都给你开通。”然后在当天刘某1给泥某3的农行卡上转账30000元。大概过了一周之后（2017年5月22日左右），我冒充赵总的身份在微信上给刘某1说：”小刘，知道我是谁吗？”刘某1在微信上说：”知道，赵总在忙啥？”我说：”今天安排我的领导们吃饭唱歌。你能不能替赵哥安排下。”然后刘某1就在微信上给我冒充赵总身份的微信转账20000元。我就想着一定得给刘某1办一张信用卡，不然刘某1就发现了。2017年6月8日，我冒充刘主任的身份在微信上给刘某1发了一段办理300000额度信用卡的照片和信息，之后我就用刘主任的身份的那个电话号码给刘某1打了一个电话说办理这个300000元额度的信用卡需要一万元的手续费，刘某1就在微信上一直给刘主任的那个微信号说他这两天实在没钱，能不能等两天，一直没有给我打钱。以上就是我和泥某3两个前后在刘某1那里将钱骗到手的金额，总共是十二次计107100元。那钱不是我一个人骗的，是我和泥某3一起骗的，只不过他刚开始没有参与，是后面参与进来的。最后一次我冒充刘主任的身份向刘某1要30元额度信用卡的密码费10000元，刘某1说他的微信上没有足够的钱，所以这一次我没有将钱骗到手。我和泥某3在用我的手机号×××****6791注册的昵称为”冰雪”的微信上共骗取了刘某126200元，这些钱大多数被我用来在快手上充快币，我给我朋友发红包，其余的钱都被我和泥某3两人在一起吃饭、住店、喝酒消费上了；我在用我的手机号×××****8000注册的微信昵称为”你老公叫雷么？”的微信上共骗取了刘某13400元，这些钱被我和泥某3用来唱歌消费了，剩下的一部分体现到我尾号为2677的中国农业银行卡消费了。我在用我手机号×××****9990注册的微信昵称为”永远爱你”的微信上总共骗取了刘某120000元，这些钱中的7000元被我和泥某3还有我朋友杨某某三人到河北省××县旅游吃饭、住宿、给我们三人买衣服等消费了，之后我和泥某3还有我们的两个朋友吃饭，吃完饭去了两个不同的歌厅唱歌一共消费了7000多元，还有最近几天我和泥某3到兰州、天水等地转着把剩下的钱花完了；刘某1总共向泥某3的中国农业银行的卡上转了57500元，这些钱其中的11500元现金泥某3从他的银行卡上取出来之后给我了，我们两个一起住宿、吃饭花了8000多元，剩下的钱泥某3说他信用卡、保养车、还账等用上了。从2017年3月份到6月份，我没有正常的收入来源。刘主任的电话：×××****6791，赵总电话：×××****9990和李东电话：×××****5623，这三个电话号码全部是用我的身份证办理的，全部是我在使用。
上述证据来源合法，内容真实，均经庭审出示并经质证、认证，均作为本案证据予以确认。
本院认为，被告人张某以非法占有为目的，用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为确已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立，予以支持。关于被告人张某提出的辩解意见，经查，本案证据确实、充分，足以证明被告人张某诈骗被害人刘某1107100元并被挥霍，其辩解意见不能成立，不予采纳。据此，为了打击犯罪，保护公私财产的所有权不受非法侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金10000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月10日起至2021年4月9日止。罚金于判决生效后一个月内缴纳。）
二、责令被告人张某退赔被害人刘某1107100元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向甘肃省天水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴志国
人民陪审员 黄雅娟
人民陪审员 王建都
二〇一八年三月二十六日
书 记 员 ＸＸ燕