河北省辛集市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0181刑初264号
公诉机关河北省辛集市人民检察院。
被告人刘月卿，女，1971年6月10日出生，汉族，初中文化，户籍所在地：河北省晋州市，住本村。2015年8月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，2017年5月27日被刑事拘留，2017年7月3日被执行逮捕。现羁押于石家庄市第二看守所。
辩护人陈景军，晋州市法律援助中心律师。
河北省辛集市人民检察院以辛检诉刑诉（2017）271号起诉书指控被告人刘月卿犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辛集市人民检察院指派检察员孟某出庭支持公诉，被告人刘月卿及辩护人陈景军到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
河北省辛集市人民检察院起诉书指控，被告人刘月卿系晋州市天意合作社王石碑庄村代办点的代办员，截止到案发刘月卿吸收存款涉及321人4393190元（其中刘月卿家庭成员96000元）。案发后垫付20000元，刘月卿造成损失319人4277190元。案发后，刘月卿代办点村民刘某1、王某4、都某、王某5与周某成折抵贷款协议162000元。
就上述指控公诉机关提供了如下证据：
1、受案登记表、立案决定书、到案经过；
2、被告人刘月卿的供述与辩解；
3、证人王某1、彭某、王某2、马某、李某1、王某3等村民的证言；
4、同案犯李某2的供述；
5、社员证、股金凭证、户籍证明。
公诉机关认为，被告人刘月卿非法吸收公众存款，扰乱社会金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘月卿在共同犯罪中起辅助作用，属从犯，依法应当从轻、减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条规定，提起公诉，请依法判处。
被告人刘月卿在侦查机关的供述和庭审辩解称，其2017年5月27日的供述，主要内容：她丈夫王树康是天意合作社的代办员，代办点设在她家中，她与王树康共同生活，她没有参与过吸收村民的股金。庭审辩解称，她和王树康是夫妻关系，一直共同生活。天意代办点的业务是其丈夫王树康办理的，家里有办业务的打印机等物品。村民存款后给村民出具凭证，凭证上有她的手章，款交给天意合作社一个叫王丁丁的，她没有具体经办过天意合作社的业务。
辩护人主要辩护意见：刘月卿没有参与天意合作社的组建、经营等活动，现有证据不能证实刘月卿参与了非法吸收公众存款的活动，公诉机关指控事实不清，证据不足。而且涉案款项尚在调查处理中，损失尚不能确定。
经审理查明，2010年6月2日，晋州市天意农业服务农民专业合作社（以下简称天意合作社）成立。被告人刘月卿系晋州市天意合作社王石碑庄村代办点的代办员，截止到案发天意合作社通过刘月卿吸收存款涉及320人4392690元（其中刘月卿名下86000元、王树康名下10000元）。案发后，被告人刘月卿垫付刘某220000元。2017年5月26日，被告人刘月卿被抓获归案。
上述事实有公诉机关提供的如下证据予以证明：
1、受案登记表、立案决定书、在逃人员登记/撤销表、到案经过，主要内容：2015年8月6日，晋州市公安局接到群众举报，称天意合作社自2011年开始非法吸收公众存款七千余万元，晋州市公安局于2015年8月6日立案侦查。2016年9月8日，晋州市公安局对被告人刘月卿上网追逃，2017年5月26日被抓获。
2、王石碑庄村代办点集资参与人陈述、身份证明、社员证复印件、股金凭证复印件，主要内容：天意合作社通过王石碑庄村刘月卿代办点以天意合作社社员证、股金凭证形式吸收存款涉及320人4392690元（其中刘月卿名下86000元、王树康名下10000元）。每存入500元办理一社员证，社员证上盖有天意合作社的公章和贺某的手章。股金凭证盖有天意合作社的公章和刘月卿的手章。
3、被告人刘月卿2015年8月12日的供述，主要内容：她是晋州市天意合作社王石碑庄村代办员，负责收取天意合作社的股金，李某2是天意合作社的主要负责人。她家原来是农村信用社的代办点，合作社代办点是2011年三、四月份成立的，村里人到她家办理信用社存款时她推荐的天意合作社，合作社按国家标准利率，然后奖励食用油等物品，截止2015年7月30日吸收资金有470多万元，有370个社员，她家有账目记载。她吸收的资金通过现金和转账交给天意合作社的王丁丁，由王丁丁负责交给总站。办理社员证交500元，每年分红60元。她的报酬是存一万元给五元、六元的工资，2015年开始存一万元给九元的工资。
4、同案犯李某2的供述，主要内容：天意合作社是2010年6月成立，法定代表人贺某。业务范围是农业技术推广，咨询服务、果树蔬菜种植销售。他主要是负责财务工作，合作社在晋州市个办公点，其中王石碑庄上村代办员是刘月卿。天意合作社吸收村民股金按银行利率支付利息，只要办理股金证就可以入社，吸收了村民股金约7300万元。
5、被告人户籍证明，主要内容：被告人刘月卿出生于1971年6月10日，户籍所在地：河北省晋州市总十庄镇王石碑庄村光明路祥和巷12号。
以上证据均经当庭质证，查明来源合法，内容客观真实，能够作为定案的事实依据，本院予以确认。
本院认为，被告人刘月卿违反国家金融管理规定，未经批准擅自向不特定村民吸收存款318人4296690元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘月卿犯非法吸收公众存款罪，罪名成立。指控数额4393190元，其中王青辉500元，只有王青辉的陈述，没有相关证据予以证实，本院不予认定。被告人刘月卿及辩护人有关不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，因有被告人刘月卿在侦查机关的有罪供述、同案犯李某2的供述及相关存款人的陈述予以证实，上述证据能够相互印证，故起诉书指控被告人刘月卿犯非法吸收公众存款罪的事实，应予认定。被告人刘月卿及辩护人相关辩护意见，与查明事实不符，本院不予采信。被告人刘月卿非法吸收公众存款在一百万元以上，属于数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人刘月卿在共同犯罪中，起辅助作用，属从犯，依法应从轻、减轻处罚。并垫付存款人刘某220000元，可酌情从轻处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下：
被告人刘月卿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月26日起至2019年5月25日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王华勇
人民陪审员 王晓丹
人民陪审员 邓跃辉
二〇一七年十二月二十一日
书 记 员 路冬松
附：法律释明
一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
二、《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
三、《中华人民共和国刑法》第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
四、《中华人民共和国刑法》第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
五、《中华人民共和国刑法》第四十五条：有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
六、《中华人民共和国刑法》第四十七条：有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
七、《中华人民共和国刑法》第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金的数额。
八、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
九、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款、第二款：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。