安徽省合肥高新技术产业开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0191刑初61号
公诉机关合肥高新技术产业开发区人民检察院。
被告人张某甲，男，1987年2月10日出生于安徽省凤台县，汉族，大专文化，合肥耀康信息咨询有限公司法定代表人，住安徽省合肥市经开区（户籍所在地安徽省凤台县）。因涉嫌犯非法经营罪于2016年9月21日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年10月28日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准被逮捕，2017年4月19日被合肥市公安局经济技术开发区分局取保候审。
指定辩护人杨怀玲，合肥市法律援助中心律师。
被告人朱某乙，男，1988年9月10日出生于安徽省濉溪县，汉族，本科文化，合肥耀康信息咨询有限公司员工，住安徽省合肥市蜀山区（户籍所在地安徽省濉溪县）。因涉嫌犯非法经营罪于2016年9月21日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年10月28日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准被逮捕，2017年4月19日被合肥市公安局经济技术开发区分局取保候审。
指定辩护人周崇锋，合肥市法律援助中心律师。
被告人张某丙，女，1992年10月16日出生于安徽省凤台县，汉族，大专文化，合肥耀康信息咨询有限公司员工，住安徽省合肥市经开区（户籍所在地安徽省凤台县）。因涉嫌犯非法经营罪于2016年9月21日被合肥市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年10月20日被合肥市公安局经济技术开发区分局取保候审。
指定辩护人付加梅，合肥市法律援助中心律师。
合肥高新技术产业开发区人民检察院以合高新检刑诉(2018)50号起诉书指控被告人张某甲、朱某乙、张某丙犯非法经营罪，于2018年1月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年4月4日公开开庭进行了审理。合肥高新技术产业开发区人民检察院指派检察员洪星出庭支持公诉。被告人张某甲、朱某乙、张某丙，指定辩护人杨怀玲、周崇锋、付加梅到庭参加诉讼。现已审理终结。
合肥高新技术产业开发区人民检察院指控：2013年12月，被告人张某甲在合肥注册成立了合肥耀康信息咨询有限公司，并任该公司的法人代表。被告人朱某乙、张某丙为其单位员工。朱某乙负责帮别人刷卡和还款，张某丙负责在公司整理信用卡和日常接待。2015年3月至2016年9月，张某甲、朱某乙、张某丙以虚假的公司印章，假冒其它公司名义在网络平台上申领到21台销售点终端机具（POS机），在合肥市经济技术开发区百乐门广场10栋913室从事养卡业务，虚构交易，利用POS机为信用卡持卡人胡某、熊某、徐某等人进行垫还和养卡，非法从事资金支付结算业务共计2090529.95元，并从中收取1%至1.2%的费用，非法获利50000余元。
2016年9月20日，张某甲、朱某乙、张某丙被抓获归案。当日，公安机关依法扣押POS机21台，银行信用卡250张，手机3部，电脑4台，房产证14本，公章34枚，大量刷卡小票等涉案物品。
上述事实由以下证据证明：1.户籍证明、查询证明、归案经过、扣押清单、信用卡交易明细、养卡凭证、情况说明等书证；2.证人胡某、熊某、徐某等人的证言；3.被告人张某甲、朱某乙、张某丙的供述。
公诉机关认为：被告人张某甲、朱某乙、张某丙违反国家法律规定，虚构交易，利用POS机非法从事资金支付结算业务，交易数额达2090529.95元，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人朱某乙、张某丙在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。提请依法惩处。
被告人张某甲、朱某乙、张某丙在庭审时对起诉书指控的犯罪事实不持异议，自愿认罪，无辩护意见。
指定辩护人杨怀玲辩称：1.被告人张某甲被传唤到案后如实供述了自己的罪行，其行为构成自首，可以从轻处罚。2.被告人张某甲犯罪较轻。3.被告人张某甲系初犯、偶犯。
指定辩护人周崇锋辩称：1.被告人朱某乙被传唤到案后如实供述了自己的罪行，其行为构成自首，可以从轻处罚。2.被告人朱某乙在共同犯罪中仅起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。3.被告人朱某乙系初犯、偶犯。4.本案涉案金额不大，被告人非法获利较少，也没有给金融机构造成损失，被告人犯罪较轻。
指定辩护人付加梅辩称：1.被告人张某丙在司法机关未确定犯罪嫌疑人，尚在一般性排查询问时主动交代自己的罪行，应当认定为自首，可以从轻处罚。2.被告人张某丙于2016年6月才入职合肥耀康信息咨询有限公司，在2016年6月之前的犯罪金额不应由被告人张某丙负责。3.被告人张某丙在共同犯罪中仅起次要作用，系从犯，应当从轻处罚。4.被告人张某丙系初犯、偶犯。
经审理查明的事实与公诉机关指控的事实相同，本院予以确认。对公诉机关提供的上述证据予以采信。
本院认为：被告人张某甲、朱某乙、张某丙违反国家法律规定，虚构交易，利用POS机非法从事资金支付结算业务，交易数额达2090529.95元，扰乱市场秩序，情节严重，其行为均已构成非法经营罪，依法应当追究其刑事责任。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人张某甲起主要作用，系主犯；被告人朱某乙、张某丙仅起次要或辅助作用，系从犯，应当从轻处罚。被告人张某甲、朱某乙、张某丙如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。指定辩护人辩称本案三被告人具有自首情节，经查，本案三被告人虽系在罪行未被有关部门、司法机关发觉，仅因形迹可疑被盘问后主动交代了犯罪事实，但司法机关在其所在的房间发现了大量POS终端机、银行卡、账单等与犯罪有关的物品，依照有关司法解释的精神，此种情形下，被告人的行为不能认定为自动投案，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。指定辩护人付加梅辩称被告人张某丙于2016年6月才入职合肥耀康信息咨询有限公司，在2016年6月之前的犯罪金额不应由被告人张某丙负责，经查，被告人张某甲、朱某乙、张某丙三人对张某丙进入合肥耀康信息咨询有限公司工作的时间说法不一致，也无客观证据能够证明张某丙准确的入职时间，因此，该辩护意见证据不足，本院不予采纳。指定辩护人的其它辩护意见经查属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条（三）项、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人张某甲犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑二年，并处罚金五万元。
二、被告人朱某乙犯非法经营罪，判处有期徒刑六个月，宣告缓刑一年，并处罚金五万元。
三、被告人张某丙犯非法经营罪，判处罚金五万元。
四、追缴被告人张某甲、朱某乙、张某丙违法所得五万元，上缴国库。没收扣押在案的犯罪工具POSS机二十一台、手机三部、电脑四台、假印章三十四枚。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提供上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 刘德鸿
人民陪审员 薛 彦
人民陪审员 王劲松
二〇一八年四月十二日
书 记 员 朱 静
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。