文书内容广东省东莞市第一人民法院刑 事 判 决 书（2017）粤1971刑初660号公诉机关广东省东莞市第一市区人民检察院。被告人张珍（曾用名张文强、张佳祥），男，1983年11月28日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地为甘肃省会宁县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年8月31日被羁押并刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现押于东莞市看守所（上桥）。辩护人康亚西，广东的信律师事务所律师。东莞市第一市区人民检察院以东一区检诉刑诉〔2017〕457号起诉书指控被告人张珍犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪、伪造国家机关证件罪，于2017年3月17日向本院提起公诉，本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年4月11日、9月28日公开开庭审理了本案。东莞市第一市区人民检察院指派检察员郭新志、林伟强出庭支持公诉，被告人张珍及其辩护人康亚西到庭参加诉讼。在本案审理的过程中，东莞市第一市区人民检察院于2017年6月16日以补充侦查为由建议本院延期审理，于2017年7月16日建议本院恢复审理。本案现已审理终结。经审理查明，2016年6月，被告人张珍通过互联网购买了被害人覃某在东莞市松山湖高新区开户的广发银行卡（62×××98）资料，后再通过互联网找人伪造了覃某的广发银行卡。2016年6月15日，被告人张珍持伪造覃某的广发银行卡到澳门罗某博士大马路详发珠宝店，以兑换港币为由先后刷卡两次，共刷卡人民币90000元，套现港币106000元。后张珍携带赃款回到居住的深圳市龙华新区民治街道苹果园双鱼座6H。2016年8月31日，公安机关在上述地址抓获张珍，并在张珍的住处搜查出一本其提供个人信息给他人伪造的“深圳市南山区育德佳园1栋C单元703的房屋所有权证”（经鉴定为假证）以及银行卡等物品一批，其中有6张是他人信用卡，有5张是伪造信用卡,有3张是空白信用卡。另查明，被告人张珍于2017年4月21日赔偿被害人覃某人民币29500元，覃某出具谅解书一份，对被告人张珍予以谅解。以上事实，被告人张珍在庭审过程中亦无异议，且有公诉机关提供并经法庭质证、认证的被害人覃某的陈述，证人陈某、李某、叶某、徐某的证言，到案经过、户籍证明、出入境记录查询资料、因私出境证件签发信息、《关于鉴定粤房权证南山字第××号＜房产所有权证＞相关事项的复函》、华夏银行及兴业银行刷卡单、广发银行卡复印件、营业执照复印件、张珍的身份证复印件、监控录像截图、《委托书》、法人代表黄某乐身份证复印件、《汽车租赁合同》复印件、张珍的驾驶证复印件、机动车保单复印件、《房地产权证》复印件、《房产租赁合约》、《委托书》、叶某身份证复印件等、公安机关出具的情况说明、中国建设银行松山湖沁园支行等银行机构出具的证明材料、交通银行大朗支行等银行机构出具的说明材料、广发银行松山湖支行等银行出具的查询资料、手机号码135××××8070的资料、鉴定聘请书、印章备案卡、情况说明、移送线索材料、谅解书、收据、授权委托书、身份证复印件等书证，银行卡39张、身份证2张、房产证1本、笔记本电脑1台、POS机1台、台式电脑1台、卡片读写器1台、军装1套、警服1套、记者证1本、护照1本、户口簿1本、港澳通行证1本、警察钱包1个、行驶证2本、拉卡拉设备1个、手机2台、车钥匙1把、手表2块、印章3枚、U盘1个、U盾20个、汽车1辆、港币22600元、1820巴布亚新几内亚基纳等物证，现场勘查材料、现场照片、搜查证、搜查笔录，被告人张珍的供述和辩解等证据予以证实，足以认定。被告人张珍的辩护人发表如下辩护意见：1、被告人当庭对全案指控予以认罪；2、信用卡诈骗罪中：（1）被告人主观恶性程度低；（2）被告人有意愿赔偿被害人，但是家庭没有能力；3、伪造国家机关证件罪中，被告人的犯罪情节显著轻微，社会危害性小，不宜认定为犯罪；4、妨害信用卡管理罪中，被告人社会危害性小，主观恶性不大，且是犯罪未遂，应从轻减轻处罚。本院认为，被告人张珍无视国法，以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；明知是伪造的信用卡而持有，且非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；伪造国家机关证件，其行为已构成伪造国家机关证件罪。公诉机关指控被告人张珍犯信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪、伪造国家机关证件罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人张珍归案后能如实供述其实施信用卡诈骗、妨害信用卡管理及伪造国家机关证件的犯罪事实，依法可从轻处罚。同时，被告人张珍案发后能赔偿被害人覃某的部分经济损失并取得谅解，可酌情从轻处罚。关于被告人张珍的辩护人的辩护意见，对第1点，经查属实，本院予以采纳。对第2点，其中第（1）项，经查，被告人张珍不仅持有购买他人的信用卡、伪造的信用卡以及空白的信用卡，还利用所购买的信用卡实施信用卡诈骗，诈骗数额巨大，且其实施信用卡诈骗的数额巨大，其不能认定为主观恶性小；第（2）项，同前文所述，鉴于被告人张珍已赔偿被害人的部分经济损失并取得谅解，可酌情从轻处罚。对第3点，经查，被告人张珍伪造房屋所有权证一本，其行为已构成伪造国家机关证件罪，该辩护意见于法无据，本院不予采纳。对第4点，同前文所述，被告人张珍仅在本案就犯数罪，故其不能认定为主观恶性小，同时，被告人张珍明知6张信用卡是他人信用卡而非法持有，明知5张信用卡是伪造信用卡而持有，其行为已经构成了妨害信用卡管理罪，是犯罪既遂，故本院对该辩护意见不予采纳。视被告人张珍的犯罪情节和悔罪表现等。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第一百七十七条之一第一款、第二百八十条第一款、第六十九条第一款及第三款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人张珍犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币55000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币10000元；犯伪造国家机关证件罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币3000元。总合刑期六年七个月，并处罚金人民币68000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币68000元。二、责令被告人张珍退赔被害人覃崇烟的经济损失人民币60500元。三、随案移送的人民币10000元、港币22600元（按退款之日人民银行汇率中间价折算成人民币数额）退赔给被害人覃崇烟以折抵其损失。四、暂扣于东莞市公安局松山湖分局的作案工具台式电脑1套（主机1台、鼠标1个、键盘1个、显示器1个）予以没收，由暂扣机关直接上缴国库。五、随案移送的作案工具手机2部、POS机1部、传真机1部、卡片读写器1部、拉卡器1部、U盘1个，予以没收，并上缴国库。六、随案移送的白色苹果手提电脑1台、手表2块，予以拍卖，所得款项先用于退赔被害人覃崇烟的经济损失，后用于折抵被告人张珍应缴交的罚金，余额部分予以退还给被告人张珍。七、随案移送的部分物品（详见附表），退还给公诉机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 李 缨审 判 员 谢 磊人民陪审员 陈 彦二〇一七年十月十日书 记 员 曾展聪王健强附表退还物品清单                  编号              物品名称              数量              特征                  1              军装警服              2套              1套绿色、1套蓝色                  2              护照              1本              所有人为张珍                  3              户口簿              1本              所有人为张珍                  4              港澳通行证              1本              所有人为张珍                  5              钱包              1个              黑色                  6              行驶证              2本              粤B2E0S1、粤B1JM12                  7              车钥匙              1把              起亚牌汽车钥匙                  8              印章              3个              9              身份证              2张              10              巴布亚新几内亚基纳              91张              每张面值20基纳      （附页）本案适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。《中华人民共和国刑法》第二百八十条伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。《中华人民共和国刑法》第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。《中华人民共和国刑法》第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。