江西省德兴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）赣1181刑初12号
公诉机关江西省德兴市人民检察院。
被告人华玉兰，女，1963年4月20日出生于江西省于都县，汉族，初中文化，铜矿泗洲选矿厂退休人员，住江西省德兴市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月11日被德兴市公安局刑事拘留，同年6月16日经德兴市人民检察院批准逮捕，同日由德兴市公安局执行逮捕，现羁押于德兴市看守所。
辩护人占瑞君，江西乐安律师事务所律师。
江西省德兴市人民检察院以德检公诉刑诉（2017）162号起诉书指控被告人华玉兰犯集资诈骗罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省德兴市人民检察院指派检察员虞利枝出庭支持公诉，被告人华玉兰及其辩护人占瑞君到庭参加诉讼。现已审理终结。
江西省德兴市人民检察院指控，2007年至2017年间，被告人华玉兰未经中国人民银行批准，以其妹妹华某2开宾馆、办农庄、办砖厂等项目需要资金为由，以月息1.5分至5分不等的高息回报为诱饵，通过“口口相传”的方式向俞某1、余某1等42名社会不特定人员骗取资金共计人民币1153.42万元，仅将其中少量资金交给华某2用于经营活动，大部分资金用于支付集资本息。截至案发，被告人仅返还上述被害人共计本金295.08万元，利息40.5万元，尚造成被害人经济损失817.84万元。
2017年5月11日，被告人华玉兰主动到德兴市公安局投案。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被害人俞某1、余某1、郑某1等人的陈述，被告人华玉兰的供述与辩解，证人李某3、俞某3、程某、余某2、华某2的证言，借条、银行转账凭证、银行账户查询及归案情况说明等证据。
公诉机关认为，被告人华玉兰以非法占有为目的，采取诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，提请本院依法惩处。
被告人华玉兰辩称，对公诉机关指控其的犯罪事实没有异议，被害人是看到利息高才借钱给其，其不承认自己诈骗。
被告人未提交相关证据。
辩护人占瑞君的辩护意见是，对起诉书指控的数额有异议，被告人具有投案自首，初犯等情节，请求法庭对被告人从轻或减轻处罚。
经审理查明：
2005年至2017年间，被告人华玉兰未经中国人民银行批准，以其妹妹华某2开宾馆、办农庄、办砖厂、窗帘厂等项目需要资金为由，以月息1.5分至5分不等的高息回报为诱饵，通过“口口相传”的方式向俞某1、余某1等42名社会不特定人员骗取资金共计人民币1142.03万元，仅将其中少量资金交给华某2用于经营活动，大部分资金用于支付集资本息。截至案发，被告人仅返还上述被害人共计本金及利息348.14万元，尚造成被害人经济损失793.89万元。
2017年5月11日，被告人华玉兰主动到德兴市公安局投案。
上述事实有下列证据予以证实：
1、被害人俞某1的陈述及借条，证实从2015年3月起，被告人华玉兰以华某2借钱投资窗帘店、山庄等为由向其借款43万元，利息为2分，华玉兰未归还本息的事实。
2、被害人余某1的陈述及借条，证实从2015年11月起，被告人华玉兰以华某2投资山庄、窗帘厂为由向其借款，造成其实际损失10.4万元的事实。
3、被害人郑某1的陈述及借条、转账凭证，证实从2016年10月起，其共借给华玉兰20万元钱，已支付本息4.6万元，造成实际损失15.4万元的事实。
4、被害人韩某的陈述及借条，证实从2016年1月28日起，被告人华玉兰以妹妹需要资金周转为由向其借款，造成其实际损失30万元，及程春花实际损失10万元（由其担保）的事实。
5、被害人王某的陈述及借条，证实从2010年开始，被告人华玉兰以华某2做生意需要资金为由向其及其姐弟共借款24万元，已支付利息15.3万元，造成实际损失8.7万元的事实。
6、被害人李某1的陈述及借条、汇款凭证，证实从2014年4月起，被告人华玉兰共向其借款4万元，已支付利息1.2万元，造成实际损失2.8万元的事实。
7、被害人涂某的陈述及借条，证实从2015年3月起，被告人华玉兰以妹妹办厂需要资金为由向其借款，造成其实际损失3.5万元（含张某某0.8万元）的事实。
8、被害人江某的陈述及借条，证实从2014年初，被告人华玉兰向其借款，造成其实际损失13.39万元的事实。
9、被害人盛某的陈述及借条，证实从2015年年底，被告人华玉兰向其借款4万元（含张某某1万元），已归还本金1.5万元，未支付利息，造成实际损失2.5万元的事实。
10、被害人陈某1的陈述及借条，证实2015年2月21日，其借了10万元现金给被告人华玉兰，至今未归还本金和利息的事实。
11、被害人刘某1的陈述及借条，证实2016年3月，其借给被告人华玉兰本金4.8万元，至今未归还本息的事实。
12、被害人陆某的陈述及借条，证实其借给被告人华玉兰本金70余万元（含陆某2、刘某3等人借款），已支付利息12.7万元左右，造成其实际损失约57.3万元的事实。
13、被害人郑某2的陈述及借条，证实从2015年5月初起，其个共借给被告人华玉兰本金32.2万元（含周某某、章某的借款），造成实际损失32.2万元的事实。
14、被害人罗某1的陈述及借条，证实被告人华玉兰向其借款16.8万元，造成实际损失16.8万元的事实。
15、被害人陈某2的陈述及借条，证实其借给被告人华玉兰本金4万元，已支付利息1.2万元，造成实际损失2.8万元的事实。
16、被害人刘某2的陈述及借条，证实从2011年3月起，被告人华玉兰向其借款本金96万元（含刘某某等人的借款），大部分借条的出借人是其老婆罗某3，已支付利息65.6万元，造成实际损失30.4万元的事实。
17、被害人林某1的陈述及借条，证实其借给被告人华玉兰本金18万元，已支付10.8万元，造成实际损失7.2万元的事实。
18、被害人吕某1的陈述及借条，证实从2015年9月起，其共借给被告人华玉兰本金8万元，利息没有支付，造成实际损失8万元的事实。
19、被害人赵某的陈述及借条，证实2016年8月，其借给被告人华玉兰本金3万元，造成实际损失3万元的事实。
20、被害人罗某2的陈述及借条，证实从2014年下半年起，被告人华玉兰以华某2开窗帘店、开饭店需要资金为由，向其及其女儿罗花共借款52.5万元，造成实际损失52.5万元的事实。
21、被害人沈某的陈述及借条，证实其共借给被告人华玉兰本金12万元，已归还本金5万元，造成实际损失7万元的事实。
22、被害人诸某的陈述及借条，证实其借给被告人华玉兰本金4.8万元，未支付本息，造成实际损失4.8万元的事实。
23、被害人徐某的陈述及借条，证实其共借给被告人华玉兰本金17.6万元，已归还本金10万元，造成实际损失7.6万元的事实。
24、被害人吴某1的陈述及借条，证实其共借给被告人华玉兰本金12万元，未支付利息，造成实际损失12万元的事实。
25、被害人张某的陈述及借条，证实其共借给被告人华玉兰本金12万元，未支付本息，造成实际损失12万元的事实。
26、被害人姜某的陈述及借条，证实从2015年8月起，被告人华玉兰以华某2开窗帘店、经营山庄为由，向其共借本金28万元，已支付利息2.2万元，造成实际损失25.8万元的事实。
27、被害人肖某的陈述及借条，证实其共借给华玉兰本金5万元，已支付利息1.45万元，归还本金1万元，造成实际损失2.55万元的事实。
28、被害人吴某2的陈述及借条，证实其共借给华玉兰本金16.07万元，已支付利息3.83万元，归还本金0.5万元，造成实际损失11.74万元的事实。
29、被害人陈某3的陈述及借条，证实其借给华玉兰本金10万元，未支付本息，造成实际损失10万元的事实。
30、被害人华某1的陈述及借条，证实从2014年6月起，被告人华玉兰以华某2做生意需要钱为由，向其借款137.4万元，扣除华玉兰当庭陈述华某2已归还5万元，造成实际损失132.4万元的事实。
31、被害人俞某2的陈述及借条，证实其借给华玉兰本金2万元，未支付利息，造成实际损失2万元的事实。
32、被害人黎某的陈述及借条，证实其借给华玉兰本金18万元，外甥女林某借款3万元，已支付利息1.38万元，造成实际损失19.62万元的事实。
33、被害人胡某的陈述及借条，证实其一共借给华玉兰本金19.61万元，已归还本金和利息11.18万元，造成实际损失8.43万元的事实。
34、被害人吕某2的陈述及借条，证实从2015年2月起，被告人华玉兰以妹妹开山庄需要钱为由，向其共借款74.7万元，没有支付利息，造成实际损失74.7万元的事实。
35、被害人潘某的陈述及借条，证实其共借给华玉兰本金16万元，已归还本金6万元，利息4.2万元，造成实际损失5.8万元的事实。
36、被害人林某2的陈述及借条，证实其共借给华玉兰本金25万元，未支付利息，造成实际损失25万元的事实。
37、被害人吴某3的陈述及借条，证实其共借给华玉兰本金17万元（含其亲戚7万元），已支付本息7.82万元，造成实际损失9.18万元的事实。
38、被害人郑某3的陈述及借条、银行转账记录，证实从2013年12月起，被告人华玉兰以华某2开装潢店、经营山庄、砖厂为由，向其借本金216.82万元，已支付利息166.22万元，还给了其0.8万元，造成实际损失49.8万元的事实。
39、被害人李某2的陈述及借条，证实其借给华玉兰本金1.64万元，未支付本息，造成实际损失1.64万元的事实。
40、被害人祝某的陈述及借条，证实其共借给华玉兰本金12万元，已支付利息5.96万元，造成实际损失6.04万元的事实。
41、证人李某3的证言，证实其于2006年和华某2结婚，其与华某2投资经营宾馆、苗木基地、承包鱼塘、买地等；华玉兰以华某2在在上海窗帘店被烧、在婺源经营农庄、砖厂需要资金为由向他人借款，利息从2分至5分不等，这些借钱的理由都是假的，其与华某2没有做过这些事，就算有也不需要多少钱的事实。
42、证人华某2的证言，证实从2006年开始，其通过华玉兰向他人借钱，其总共拿到约300万元钱，借钱主要用于开宾馆、投资山庄、种植苗木、买地、办砖厂等的事实。
43、证人俞某3的证言，证实李某3、华某2在思口村承包山塘，前期花了20多万元，投资的钱基本上亏损的事实。
44、证人程某的证言，证实李某3在2014年与其一起搞水泥预制厂，李某3投资了2万元钱，2015年9月李某3向其借了2万元钱，李某3用投资的钱抵借款的事实。
45、证人余某2的证言，证实其大概在2011年与李某3等人合伙种植苗木，李某3约投资了4万多元钱，苗木没有卖，没有盈利的事实。
46、被告人华玉兰的供述与辩解，证实华某2系其妹妹，从2005年开始，华某2做生意需要资金，要其帮忙借钱，其以华某2经营山庄、搞砖厂、开宾馆、做生意需要资金等理由向他人借钱，其曾给过华某2约300万元钱；其借的钱大部分都是拿去还之前的借款和利息，其没有把大部分钱拿给华某2；华某2在上海开窗帘店被烧了是假的，开山庄、砖厂实际用了几万元钱，在婺源开宾馆是很早的事，这些理由是为了借钱还前面的借款编造的事实。
47、银行卡的流水明细，证实被告人华玉兰和华某2的资金来往及使用情况。
48、归案情况说明，证实2015年5月11日被告人华玉兰主动到德兴市公安局经侦大队投案的事实。
49、无违法犯罪记录证明，证实公安机关未发现被告人华玉兰有违法犯罪记录的事实。
50、常住人口详细，证实被告人华玉兰出生于1963年4月，作案时具有完全刑事责任能力的事实。
以上证据充分证明了被告人华玉兰犯集资诈骗罪的时间、地点和经过。被害人俞某1、余某1、郑某1等人的陈述，被告人华玉兰的供述与辩解，证人李某3、华某2、俞某3、程某、余某2的证言，借条、银行转账凭证、银行账户查询及归案情况说明等证据能够相互印证，公诉机关当庭宣读和出示的证据，经庭审质证，来源合法，内容真实客观，能够证明本案事实，可以作为定案的依据。
针对被告人华玉兰的辩解及其辩护人占瑞君的辩护意见，综合全案的事实、证据，合议庭评判意见如下：
1、被告人华玉兰的行为构成集资诈骗罪。被告人华玉兰使用诈骗的方法非法集资，集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；本院结合各被害人的陈述、借条、汇款凭证等，被告人华玉兰的供述与辩解，及证人华某2、李某3等人的证言，可以认定被告人华玉兰虚构事实向社会不特定对象非法集资，集资款大部分用于支付集资本息，其行为已构成集资诈骗罪。因此对被告人的该辩解意见，本院不予采纳。
2、关于被告人集资诈骗数额的认定。本院结合被告人华玉兰的供述与辩解及各被害人的陈述及借条、汇款凭证等证据，综合认定被告人的集资诈骗数额。被告人辩解其已支付了部分被害人的利息，但没有相应证据予以证实，不予认定。对辩护人占瑞君的该辩护意见，本院不予以采纳。
3、对被告人华玉兰可以从轻处罚。被告人华玉兰集资诈骗数额特别巨大，给被害人造成了重大损失，但被告人华玉兰主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可从轻处罚。对辩护人占瑞君的该辩护意见，本院予以采纳。
本院认为，被告人华玉兰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。案发后被告人华玉兰主动到公安机关投案，并如实供述自己所实施的犯罪行为，是自首，依法可从轻处罚。本院根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，判决如下：
一、被告人华玉兰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年九个月，并处罚金人民币十五万元整。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月11日起至2028年2月10日止，罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、对被告人华玉兰违法所得人民币七百九十三万八千九百元整予以追缴，退赔各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 兴
人民陪审员 程细花
人民陪审员 刘拥民
二〇一八年三月二十一日
书 记 员 汪大为