浙江省浦江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）金浦刑初字第915号
公诉机关浙江省浦江县人民检察院。
被告人徐升级，农民。1996年1月15日因盗窃罪被本院判处有期徒刑一年二个月。因本案于2015年2月15日被浦江县公安局刑事拘留，同年3月23日被逮捕。现羁押于浦江县看守所。
辩护人陈国松，浙江仙华律师事务所律师。
浦江县人民检察院以浦检刑诉（2015）908号起诉书指控被告人徐升级犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月24日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。浦江县人民检察院指派代理检察员傅晓龙出庭支持公诉，被告人徐升级及辩护人陈国松到庭参加诉讼。现已审理终结。
浦江县人民检察院指控，被告人徐升级非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款。被告人徐升级归案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，还应同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。公诉机关当庭宣读和出示的证据有：物证，书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述。认为应当以非法吸收公众存款罪依法追究被告人徐升级的刑事责任。
被告人徐升级对公诉机关指控的事实和定性辩解：1、对定性没有异议；2、已经支付了金某本息120多万，支付了郑某甲200多万，支付了郑某乙300多万元，支付了傅某丁780多万，支付了章某600多万元，朱国军的借款只有65万元，实际支付利息40万元左右，上述还款均没有出具收条。
辩护人对公诉机关指控的事实和定性的辩护意见：1、被告人一直从事资金借贷生意，法律对于民间借贷行为规定不一，导致被告人在从事这些行为时并没有意识到违法性；2、被告人所吸收的存款都是亲戚朋友或是亲戚朋友介绍，且人数有限，并不是公开向社会吸收资金；3、借款中有部分是利息算作本金重新出具借条，从证据上对被告人是不利的；4、如果被告人借给他人的钱能收回来，也能偿还被害人损失，说明被告人是因经济恶化失去偿还能力，并没有挥霍，转移、隐匿资金；5、被告人有坦白情节，认罪态度较好。综上，请求从轻处罚。
经审理查明：
2009年至2013年期间，被告人徐升级以资金周转困难为由，从金某等被害人处借得人民币共计4000余万元（以下币种均为人民币），给被害人造成损失共计约3000万元，具体情况如下：
1、2012年至2013年间，被告人徐升级以资金拆借为由，分多次向金某处非法吸存共计210万元，已支付利息20余万，造成实际损失190万元。
2、2012年8月至2013年5月期间，被告人徐升级分多次向郑某甲非法吸存共计240万元，已支付本息120万元，造成实际损失120万元。
3、2012年7月至2013年7月期间，被告人徐升级向郑某乙非法吸存370万元，已支付利息50万元，向郑某丙非法吸存192万元，已支付利息16万元，造成实际损失496万元。
4、2011年至2013年间，被告人徐升级向傅某丁多次非法吸存共计人民币800余万元，造成实际损失420万元。
5、2011年至2013年间，经朱婷飞介绍，被告人徐升级以资金周转困难为由，向章某非法吸存1079万元，已支付本息共计310余万元，造成实际损失769万元。
6、2012年7月至11月期间，经章某介绍，被告人徐升级以资金周转困难为由，向陈某非法吸存255万元，已支付本息225万元，造成实际损失30万元。
7、2013年8月23日，经周涛介绍，被告人徐升级向张某乙非法吸存50万元，已支付利息1.5万元，造成实际损失48.5万元。
8、2013年9月30日，被告人徐升级通过柳建英介绍，向于某乙非法吸存20万元，造成实际损失20万元。
9、2012年1月至10月期间，经柳建英介绍，被告人徐升级向郑庆大、傅某丙夫妇非法吸存89.73万元，已支付本息共计80万元，造成实际损失9.73万元。
10、2011年11月至2013年8月期间，经朱婷飞介绍，被告人徐升级以资金周转困难为由，向石某、张时连夫妇多次非法吸存共计238万元，已支付利息30万元，造成实际损失208万元。
11、2013年5月23日，被告人徐升级向张某丙非法吸存3.4万元，造成实际损失3.4万元。
12、2008年至2010年间，经张某丙介绍，被告人徐升级向葛某、黄春生夫妇非法吸存共计28万元，已支付利息10万元，造成实际损失18万元。
13、2011年1月至8月期间，经张某丙介绍，被告人徐升级向张某丁非法吸存4万元，已支付利息人民币2.5万余元，造成实际损失1.5万元。
14、2010年11月4日，经张某丙介绍，被告人徐升级向张某戊非法吸存5万元，造成实际损失5万元。
15、2008年至2012年间，经张某丙介绍，被告人徐升级向徐某乙非法吸存10万元，已支付利息3.8万元，造成实际损失6.2万元。
16、2012年4月1日，经张某丙介绍，被告人徐升级向黄利好非法吸存5万元，已支付利息1.35万元，造成实际损失3.65万元。
17、2012年7月16日，经柳建英介绍，被告人徐升级向杨某乙非法吸存145.5万元，已支付本息143.5万元，造成实际损失2万元。
18、2013年5月至9月期间，被告人徐升级向潘某非法吸存115万元，已支付本息4.8万元，2013年11月，被告人徐升级将其名下车牌号的浙G×××××宝马轿车过户给潘某，抵扣债务38.5万元，造成实际损失71.7万元。
19、2012年4月25日，经章某介绍，被告人徐升级向郑某丁非法吸存30万元，已支付利息1.8万元，造成实际损失28.2万元。
20、2013年7月至8月期间，经项志坚介绍，被告人徐升级向朱某非法吸存130万元，已支付利息5.7万元，造成实际损失124.3万元。
21、2009年期间，被告人徐升级向陈土根非法吸存292余万元，因陈土根欠傅某甲借款未归还，2013年6月9日陈土根将徐升级欠其的292万元债权转给被害人傅某甲。后徐升级已归还被害人傅某甲本金38万元，造成实际损失254万元。
证明上述事实的证据有：被告人徐升级的供述和辩解，被害人金某、郑某甲、郑某乙、傅某丁、章某、陈某、张某乙、于某乙、傅某丙、石某、张某丙、葛某、郑某丙、张某丁、张某戊、徐某乙、赵某、杨某乙、潘某、郑某丁、朱某的陈述，证人江某、徐某甲、傅某甲、于某甲、傅某乙、张某甲、杨某甲的证言，借条，银行交易明细，汇款凭证，民事裁定书，债权转让协议，欠条，收条，借款还款付款记录，执行局清单，调取证据清单，工作手册一本，在逃人员登记撤销表，刑事判决书，被告人徐升级的户籍证明及归案经过等，经庭审举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人徐升级违反国家法律法规，未经金融主管部门批准，采取向社会公众高息借款的方式非法吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱社会金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。被告人徐升级归案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人徐升级庭审中辩称归还金某、郑某甲等人的本息金额，因未提供相应证据，不予采纳。辩护人提出根据傅某丁的借条，被告人徐升级尚欠傅某丁的借款为420万元的辩护意见，经查，根据被告人徐升级的供述、被害人傅某丁的陈述及借条、汇款凭证等证据，足以证实傅某丁的实际损失应为420万元，对此辩护意见，予以采纳；提出请求对被告人徐升级从轻处罚的辩护意见，亦予以采纳。综上，根据被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害性等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐升级犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月15日起至2020年2月14日止；罚金限于本判决生效后一个月内付清）。
二、责令被告人徐升级退赔违法所得，发还各被害人（详见清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省金华市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张汝宵
代理审判员 蒋寒冰
人民陪审员 黄光德
二〇一六年二月十七日
代书 记员 方 芳