河北省磁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）磁刑初字第00194号
公诉机关磁县人民检察院。
被告人董某，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年9月9日被磁县公安局刑事拘留，2014年10月15日被依法执行逮捕。现羁押于磁县看守所。
辩护人司文艺、孙会民，河北滏潮律师事务所律师。
磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2015）75号起诉书指控被告人董某犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月2日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王磊出庭支持公诉，被告人董某及其辩护人司文艺、孙会民到庭参加诉讼。现已审理终结。
磁县人民检察院指控，2013年10月份至2014年9月份，被告人董某在磁县南城乡开办磁县盼帅种植专业合作社南城分社并任负责人，在此期间以给付群众高息为诱饵，非法吸收磁县南城乡群众存款159万余元。被告人董某非法吸收群众资金时，给群众出具磁县盼帅专业合作社（成员）入股储蓄凭证或河北盼帅投资有限公司的收据，并将所吸收资金交到磁县盼帅投资有限公司财务室，被告人董某得款1.5万元，给群众造成经济损失126万元。公诉机关并提供了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人进行处罚。
被告人董某辩称，其吸收存款不超过100万元，还应扣除其亲戚朋友的钱。
辩护人司文艺提出的辩护意见是，本案定性应为单位犯罪，被告人董某亲戚朋友的钱应从存款总额中予以扣除，被告人董某犯罪情节轻微，建议对被告人董某从轻处罚。
辩护人孙会民提出的辩护意见是，本案中有五笔存款237127.06元不是被告人董某经手的，应存款总额中予以扣除。分别是张海峰2013年9月22日存款4127.06元；孟某甲2013年11月5日存款10万元；2013年11月26日存款3000元，是孟祥银不要两辆电动车的奖励，折合的现金；孔德叶2013年12月31日存款8万元；郝某丁2014年2月13日存款5万元。
经审理查明，磁县盼帅种植专业合作社成立于2012年6月19日，法定代表人赵长付，经营范围为采购成员种植小麦、玉米、蔬菜所需的生产资料，为成员提供种植小麦、玉米、蔬菜有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。磁县盼帅投资有限公司成立于2013年7月22日，经营范围为对采矿业、房地产业、农业、林业、陶瓷行业、建筑业的投资。
2013年10月份至2014年9月份，被告人董某在磁县南城乡开办磁县盼帅种植专业合作社南城分社任负责人期间，以给付群众高息为诱饵，非法吸收群众存款。被告人董某非法吸收群众资金时，给群众出具磁县盼帅专业合作社（成员）入股储蓄凭证或河北盼帅投资有限公司的收据，并将所吸收资金交到磁县盼帅投资有限公司财务室。经有关部门专项审计，被告人董某非法吸收群众存款35人，49笔，金额1595127.06元，退款335000元，未兑付1260127.06元。
张海峰2013年9月22日存款4127.06元在被告人董某负责磁县盼帅种植专业合作社南城分社之前；孟某甲2013年11月5日存款3000元的手续，是孟某甲当日存款10万元不要两辆电动车的奖励折合的现金3000元；应从被告人董某吸收存款总额中予以剔除。
上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、证人赵某甲陈述，她父亲赵长付常年在外打工，没有开办过合作社，不是磁县盼帅种植专业合作社负责人。她问她母亲姜秀芹后得知，自2012年以来，她母亲的侄子姜庆多次借过她父亲的户口本和身份证，但姜庆没说干什么用。
2、证人郝某甲陈述，他听磁县盼帅专业合作社南城分社的赵军和董某介绍，磁县盼帅专业合作社存款利息高，2分多不到3分，三年翻一翻。并说磁县盼帅专业合作社有实体，有汽贸公司，还在临漳县有500亩种植基地，资金有保障，让他把钱存到磁县盼帅专业合作社南城分社。他就把钱存到了该合作社。2014年7月2日，存款1万元，期限三个月，到期利息150元；2014年3月29日，存款2万元，期限是定期一年，到期利息7200元。这两笔手续给他出具的是磁县盼帅专业合作社（成员）入股储蓄凭证，上面盖有合作社财务专用章和姜庆手章。2014年6月10日，他存款2.5万元，期限是定期一年，到期利息9000元，这笔钱也给他出具的磁县盼帅专业合作社（成员）入股储蓄凭证，但过了两天，董某给他打电话，将原来手续收回，给他换成了河北盼帅投资有限公司的手续了，上面盖有公司财务专用章和姜庆手章。姜庆是河北盼帅投资有限公司的法定代表人，和董某是儿女亲家。董某和赵军都是磁县盼帅专业合作社南城分社的经理。
3、证人李某甲、孟某甲、郝某乙、宋某、郝某丙、杨某、孟某乙、刘某甲、陈某、孟某丙、孟某丁、李某乙、刘某乙、孙某甲、赵某甲、李某丙、任某、刘某丙、李某丁、申某甲、郝某丁、申某乙、赵某乙、孙某乙、王学云等证实，将款存入磁县盼帅专业合作社南城分社的事实，并有入股储蓄凭证、收据、协议书在卷。
4、公安机关复制于磁县工商行政管理局的磁县盼帅种植专业合作社工商登记信息载明，该合作社成立于2012年6月19日，经营范围：采购成员种植小麦、玉米、蔬菜所需的生产资料，为成员提供种植小麦、玉米、蔬菜有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。（经营期限至2032年6月18日）。股东韩春希20万元、赵长付20万元，赵田20万元，赵志全20万元，赵仓宝20万元，法定代表人赵长付。
5、公安机关复制于磁县工商行政管理局的磁县盼帅投资有限公司工商登记信息载明，该公司成立于2013年7月22日，经营范围：对采矿业、房地产业、农业、林业、陶瓷行业、建筑业的投资。＊＊经营期限至2033年7月21日。股东姜庆认缴出资额600万元，实缴出资额200万元，持股比例60%；股东王志银，实缴0万元，持股比例10%；股东董学平，实缴0万元，持股比例10%；股东董月梅，实缴0万元，持股比例10%；股东董小四，实缴0万元，持股比例10%；法定代表人姜庆。
6、公安机关复制于磁县盼帅种植专业合作社非法吸收公众存款案卷中的中国银行业监督管理委员会邯郸监管分局的“答复意见书”载明，该分局从未向磁县盼帅投资有限公司颁发过金融许可证。
7、公安机关提取的受害人提供的河北省磁县盼帅合作社开业宣传单。
8、公安机关扣押董某家属董红强提供的董某流水账、定期账各一本，并有流水账、定期账账页复印件附卷。
9、磁县公安局经侦大队情况说明载明，在侦办董某涉嫌非法吸收公众存款案件中，董某儿子董红强提供的15张磁县盼帅种植专业合作社（成员）入股凭证客户留存联和磁县盼帅投资有限公司存款手续客户留存联，有9人已询问，有6人（杨培峰、刘德华、张爱芹、刘芳、杨培富、张春雨）因存款手续上没有身份证号码、身份证号码不正确，无法查找。经讯问，董某称：存款人刘芳是其妻子，是直接存入总社的。其他存款人将款存入盼帅合作社南城分社后，其把款存入总社，由总社给董某出具存款手续，存款手续上写的名字有的是实际存款人的名字，有的是其自己随便写的，无法查证。并有董某供述，孙希贵、王学云、李某甲、郝某乙、郝某甲、赵某乙、任某陈述证实。并有董某家属董红强提供的任某、孙某甲、杨培峰、郝某甲、王学云、刘德华磁县盼帅种植专业合作社（成员）入股凭证复印件，孟庆荣、郝某乙、李军平、张爱芹、赵某乙、刘芳、杨培富、张春雨、李萍萍磁县盼帅投资有限公司借款凭证复印件在卷。
10、邯郸市华泰会计事务所关于董某吸收公众存款案邯华泰审字（2015）第045号专项审计报告载明，自2013年9月至2014年9月期间，董某为磁县盼帅种植专业合作社吸收群众存款，并以现金方式交于磁县盼帅种植专业合作社财务室。（1）根据提供的报案人询问笔录及存款凭证，董某共吸收存款共49笔，涉及存款人数35人，金额1170127.06元，其中开具磁县盼帅种植专业合作社（成员）入股凭证的39笔，金额788000元；开具磁县盼帅投资有限公司借款凭证的9笔，金额378000元；磁县盼帅种植专业合作社存折凭证1笔，余额4127.06元。
11、邯郸市华泰会计事务所关于董某吸收公众存款案邯华泰审字（2015）第105号专项审计报告载明，自2013年9月至2014年9月期间，董某为磁县盼帅种植专业合作社吸收群众存款，并以现金方式交于磁县盼帅种植专业合作社财务室。根据第一次审计（邯华泰审字（2015）第045号）连同本次补充审计，董某非法吸收公众存款1595127.06元，退款335000元，未兑付1260127.06元。（1）董某非法吸收存款报案人数35人49笔，报案金额1170127.06元。其中：开具磁县盼帅种植专业合作社（成员）入股凭证的39笔，金额788000元；开具磁县盼帅投资有限公司借款凭证的9笔，金额378000元；磁县盼帅种植专业合作社存折凭证1笔，余额4127.06元。（2）根据董某负责的报账表，非法吸收存款425000元，退款335000元，未付金额90000元。
12、同案犯姜庆供述，磁县盼帅种植专业合作社是2012年6月19日成立的，法定代表人是赵长付，因为不让外县人在磁县注册合作社，所以他就借用他姑父的身份证注册的，实际经营人是他，注册资本100万元都是他出的，别的股东赵志全、赵田、韩春希也是他借用这几个人的身份证注册的。合作社地址在光录村。
磁县盼帅投资有限公司是2013年7月22日成立的，法定代表人是他，也是他出资的，别的股东董学平、王志银、董小四和董月梅都是他的亲戚，他借用这几个人的身份证注册的。合作社地址在磁县东环路北段路西。
磁县盼帅种植专业合作社和磁县盼帅投资有限公司的主要业务是吸收公众存款。活期存款月息0.3%，定期存款月息1%至3%不等，定期三年翻番。磁县盼帅种植专业合作社（成员）入股储蓄凭证和磁县盼帅投资有限公司的存款手续都是他公司找人印制的。磁县盼帅投资有限公司没有设分点；磁县盼帅种植专业合作社下设南城分社、高臾镇兴善分社等7个分社，其中南城分社由董某负责。下面分社有挂牌的，挂的都是“磁县盼帅种植专业合作社”的牌子，宣传资料都是他提供的，内容包括年利率、月利率等情况。分社也是他投资的。他每月给分社负责人1800月定额工资，分社给公司每吸收定期一年的1万元存款，公司奖励分社每年200元，如果群众提前支取，到下月给分社开支时扣除200元。如果分社吸收的是定期二年或三年的，存款第一年到期后，公司再奖励给分社200元或第二年到期后再奖励分社200元。
他把吸收的公众存款通过张文革存到武安市东山铁矿6000多万元；贷给临漳县章里集乡王青山200多万元；投资到临漳县章里集村南盼帅搅拌站（他经营的）约400万元。
13、户籍证明信和社会调查载明，被告人董某的身份信息和社会表现。
14、被告人董某供述，磁县盼帅种植专业合作社地址在磁县光禄镇西光禄村，法定代表人是赵长付，出资总额100万元，是2012年6月19日成立，业务范围是采购成员种植的小麦、玉米、蔬菜所需的生产资料，为成员提供种植小麦、玉米、蔬菜有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。河北盼帅投资有限公司地址在磁县东环路174号，法定代表人是姜庆。河北盼帅投资有限公司财务室就两个人，都是女的，姓名分别叫李利和李花，都是磁县人。磁县盼帅种植专业合作社和河北盼帅投资有限公司实际经营人都是姜庆，他和姜庆是儿女亲家。
磁县盼帅种植专业合作社南城分社在磁县南城乡南城村东后街，租赁本村李栋良的房子。是2013年9月13日开张的，原先是他妻子刘美芳在那里上班，在当年9月15日，有小偷到分社盗窃，被他妻子发现，在追赶小偷的过程中，他妻子被小偷砍了一刀，他妻子就不在那里上班了。10月底，姜庆就让他到那里上班，由赵军和他负责。2014年6月份左右，赵军不在这里上班了，南城分社就由他负责了，有他和会计郝子华二人。南城分社主要业务是让群众往分社存款，然后再将款交给总社。定期一年的月息2%，定期三年的到期翻倍。群众来存款他就把存款利息告诉群众，有问资金去向的，他就告知群众钱用到磁县的盼帅汽车贸易有限公司和临漳县章里集盼帅搅拌站了。他给群众出具磁县盼帅专业合作社（成员）入股储蓄凭证或河北盼帅投资有限公司的收据，上面分别盖有磁县盼帅种植专业合作社财务专用章和姜庆手章和河北盼帅投资有限公司财务专用章和姜庆手章。一式三联，一联是存根，在南城分社保存，二联是客户留存，给存款群众，三联是经办人存根，交款时一起给河北盼帅投资有限公司财务室。这些票据都是从河北盼帅投资有限公司财务室领的。他往河北盼帅投资有限公司财务室交款时，财务室给出具一个账页，一式两份，上面是分社存款总数，财务室把存款金额填写好、累计金额后盖上手章和公司财务章，交给他分社一份作为交款依据，这些账页他让儿子董红强拿到家里了。南城分社还建有一本流水账和一本定期帐，账本让他妻子刘美芳拿到家里了。
孟祥银的那张2013年11月5日存款3千元的手续，是孟祥银当天存了10万元，当时南城分社在搞活动，定期存款5万元奖励电动车一辆，当时孟祥银不要电动车就每辆折抵1500元，两辆电动车是3000元，孟祥银当时让他给他开了一张3000元的存单。郝某丁的那张2014年2月13日存款5万元的存款手续，不是在南城分社存的，应该是在磁县的河北盼帅投资有限公司存的。
他到磁县盼帅种植专业合作社南城分社以来，平均每月挣1500元左右，一共挣了1.5万元左右。
上述证据，本院予以确认。
本院认为，被告人董某为牟私利，违反国家金融法规，未经中国人民银行批准，向不特定多数人宣传吸收资金，数额巨大，扰乱了正常的金融秩序，损害了广大人民群众的财产权利，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分。被告人董某及其辩护人司文艺辩称起诉书指控与其实际非法吸收公众存款数额不符，其亲戚朋友的钱应从总额中扣除的意见。经查，审计报告未将其直系亲属（妻子）刘芳的存款计入存款总额，其余亲朋好友的存款应计入存款总额，且被告人董某也不能提供的其余亲朋好友确切姓名，被告人董某及其辩护人司文艺的该辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人董某及其辩护人孙会民辩称本案中有五笔存款237127.06元不是被告人董某经手的，应存款总额中予以扣除（分别是张海峰2013年9月22日存款4127.06元；孟某甲2013年11月5日存款10万元；2013年11月26日存款3000元，是孟祥银不要两辆电动车的奖励，折合的现金；孔德叶2013年12月31日存款8万元；郝某丁2014年2月13日存款5万元）的意见。经查，张海峰2013年9月22日存款4127.06元是在董某未到南城分社时的存款，孟某甲2013年11月5日存款3000元是孟某甲于当日存款10万元的奖励，应从存款总额中予以扣除。无证据证明其余三笔不是被告人董某经手的，被告人董某及其辩护人孙会民辩护意见有理部分，本院予以支持。
辩护人司文艺辩称被告人董某应按单位犯罪标准处罚的意见。经查，磁县盼帅种植专业合作社和河北盼帅投资有限公司经营范围不包含吸收公众存款，其吸收的公众存款不是本企业经营服务，不应按单位犯罪标准处罚，辩护人的该辩护意见不成立，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，判决如下：
被告人董某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年9月9日起至2017年9月8日止。罚金限判决生效后十五日内足额缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 程红军
审 判 员 姚纪泽
人民陪审员 徐涛涛
二〇一五年十二月十一日
书 记 员 尚海洪
附相关法律条文：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。