河南省郑州市管城回族区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0104刑初201号
公诉机关河南省郑州市管城回族区人民检察院。
被告人张万平，女，1971年4月20日出生于河南省郑州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月27日被郑州市公安局二里岗分局刑事拘留，同年12月4日被逮捕。现羁押于郑州市第三看守所。
辩护人李三宝，河南鸿润律师事务所律师。
辩护人程晓营，河南鸿润律师事务所律师。
被告人郭彩霞，女，1963年2月15日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月27日被郑州市公安局二里岗分局刑事拘留，同年12月4日被逮捕。现羁押于郑州市第三看守所。
辩护人王昊，河南辰中律师事务所律师。
河南省郑州市管城回族区人民检察院以郑管检公诉刑诉〔2016〕198号起诉书指控被告人张万平、郭彩霞犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市管城回族区人民检察院指派检察员袁艳永出庭支持公诉，被告人张万平及其辩护人李三宝、程晓营、被告人郭彩霞及其辩护人王昊到庭参加了诉讼。现已审理终结。
河南省郑州市管城回族区人民检察院指控，自2013年10月以来，以王崇文（尚未归案）为法人、周爱堂（另案处理）为总经理的河南玫瑰庄园旅游开发有限公司（以下简称玫瑰庄园公司）在郑州市郑东新区商务外环路与众意路交叉口路劲大厦1312室等集资点，违反国家金融管理规定，未经国家金融管理部门批准，以投资河南省鹤壁市淇县“云梦玫瑰庄园”等项目为名，采取口口相传等多种途径，以高息回报为诱饵，向社会公众非法吸收存款。经司法会计鉴定：该公司自2013年10月01日至2014年12月间共计吸收公众存款总额414370000.00元，扣除续存金额180025000.00元，吸存净额为234345000.00元，共计付息36572892.50元，涉及418名集资参与人（已有71人到公安机关报案，尚有347人未到公安机关报案）。其中，被告人张万平为该公司副总经理，非法吸收公众存款经办集资总额89720000.00元；被告人郭彩霞为该公司副总经理，非法吸收公众存款20300000.00元。
2015年10月27日9时许，民警接群众举报在经济技术开发区的明湖办事处将涉嫌非法吸收公众存款的张万平抓获，后将其带至郑州市公安局二里岗分局查证过程中，有群众反映：还有一位玫瑰庄园公司非法吸收公众存款案的副总郭彩霞在分局门口徘徊，民警即到分局门口将其抓获。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人张万平、郭彩霞的供述，同案犯周爱堂的供述，证人证言，书证、物证，司法会计鉴定意见书等证据。综上，公诉机关认为被告人张万平、郭彩霞的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，均已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人张万平对起诉书指控的基本犯罪事实和罪名无异议，但辩解称：1、起诉书指控其非法吸收公众存款的总金额过高。2、其不是公司的副总经理。
辩护人提出的意见是：1、河南立信会计师事务所出具的鉴定报告事实不清，不能作为定案依据。2、被告人张万平案发前归还部分本金及利息，可从轻处罚。3、鉴定报告中下余3181万元不是张万平吸存。4、该案属于单位犯罪。5、被告人系从犯。6、被告人系初犯、偶犯、认罪悔罪，请求对其从轻处罚。并提供借条一份、刑事谅解书两份及悔过书一份。
被告人郭彩霞对起诉书指控的基本犯罪事实和罪名无异议，但辩解称：1、起诉书指控其非法吸收公众存款的总金额过高。2、其不是公司的副总经理。3、其系投案自首。
辩护人提出的意见是：1、被告人郭彩霞系玫瑰庄园公司客户经理，并非副总经理。2、被告人郭彩霞的实际吸存总额为226万元，实际未兑付净额为2019292.5元。3、被告人郭彩霞系自首，且如实供述自己的罪行，可依法从轻或者减轻处罚。4、被告人郭彩霞本人也向玫瑰庄园公司投资36万元，也是受害人。综上，请求法院对郭彩霞从轻处罚。并提供了豫检会2015第11号文件、出资方为郭彩霞的借款协议、个人借款担保合同、结婚证，证人荆某、刘某1、李某1、雷某的证言等。
经审理查明：自2013年10月以来，以王崇文（另案处理、现已上网追逃）为法人、周爱堂（另案处理、已起诉到本院）为总经理的玫瑰庄园公司在郑州市郑东新区商务外环路与众意路交叉口路劲大厦1312室等集资点，违反国家金融管理规定，未经国家金融管理部门批准，以投资河南省鹤壁市淇县“云梦玫瑰庄园”等项目为名，采取口口相传等多种途径，以高息回报为诱饵，向社会公众非法吸收存款。河南立信会计师事务所有限公司于2016年8月28日出具的鉴定意见书显示：玫瑰庄园公司自2013年10月1日至2014年12月间共计吸收公众存款总额414370000.00元，扣除续存金额158170000.00元，吸存净额为256200000.00元。共计归还本金22025467.89元，共付利息36572892.50元。未归还本金234174532.11元，未归还净额为198709859.61元。涉及418名集资参与人（截止2015年12月有71人到公安机关报案，尚有347人未到公安机关报案）。其中，被告人张万平为该公司副总经理（实际工作中履行客户经理职责），经办累计吸收公众存款总额89720000.00元，扣除续存金额48180000.00元，实际吸收公众存款净额41540000.00元，期间玫瑰庄园公司共还本金6002024.00元，付息7582718.00元。未兑付本金35537976.00元，未兑付净额27955258.00元；被告人郭彩霞为该公司副总经理（实际工作中履行客户经理职责），经办累计吸收公众存款总额23020000.00元，扣除续存金额11480000.00元，实际吸收公众存款净额11540000.00元，期间玫瑰庄园公司共还本金653901.50元，付息1746336.00元，未兑付净额9139762.50元。
2015年10月27日9时许，民警接群众举报在经济技术开发区的明湖办事处将涉嫌非法吸收公众存款的张万平抓获，后将其带至郑州市公安局二里岗分局查证过程中，有群众反映：还有一位玫瑰庄园公司非法吸收公众存款案的副总郭彩霞在分局门口徘徊，民警即到分局门口将其抓获。
以上事实，有法庭查证属实的下列证据证明：
1、被告人张万平、郭彩霞的供述，被告人张万平、郭彩霞在侦查阶段对非法吸收公众存款的事实均予以供认，并证明了玫瑰庄园公司的基本情况、经营模式、经营情况等事实。
2、同案犯周爱堂的供述，亦证明了玫瑰庄园公司的基本情况、经营模式、经营情况等事实及该公司采用口口相传等多种途径，以高息回报为诱饵，向社会公众非法吸收存款等事实。
3、证人李某2、赵某1、王某1、陈某、刘某1、马某、孙某1、孙某2、黄某、刘某2、张某1、梁某、刘某3、李某3、赵某2、温某、杨某、宋某1、王某2、张某2、魏某、熊某、徐某、李某4、赵某3、孙某3、许某、毛某、海某、宋某2、张某3的证言及报案材料等，亦证明玫瑰庄园公司采用口口相传等多种途径，以高息回报为诱饵，向社会公众非法吸收存款等事实，与被告人的供述能相互印证一致，证明被告人非法吸收公众存款的事实。
4、河南立信会计师事务所有限公司出具的鉴定意见书，证明玫瑰庄园公司非法吸收公众存款的金额、已兑付金额、未兑付金额等，并证明被告人非法吸收存款数额及未兑付数额等事实。
5、河南省淇县工商行政管理局出具的私营企业基本信息，玫瑰庄园公司工商登记档案，河南云梦缘商贸有限公司营业执照及工商注册档案等，证明玫瑰庄园公司登记成立情况及公司股东变更情况等。
6、投资情况调查表，刘某1等人同玫瑰庄园公司签订的“云梦缘玫瑰庄园公司内部员工借款协议”、云梦玫瑰庄园入会协议书及银行转账凭证，被告人郭彩霞对外宣传名片，郑州市公安局二里岗分局调取的玫瑰庄园公司及该公司相关人员在金融机构的交易记录，玫瑰庄园公司会计赵某1提供的集资客户名单、大客户名单、部分客户经理工资明细、银行流水信息及2014年712月工资发放明细，玫瑰庄园公司员工陈某提供的该公司内部合同、会员卡及协议备份账簿，荆某提供的玫瑰庄园公司挂牌照片及公司董事长、总经理名片，证明玫瑰庄园公司采用口口相传等多种途径，以高息回报为诱饵，向社会公众非法吸收存款的方式进行非法集资及该公司资金流向等，与被告人的供述及河南立信会计师事务所有限公司出具的司法案件鉴定意见书相互印证一致。
7、郑州市公安局二里岗分局出具的到案经过、扣押物品、文件清单、情况说明，年龄证明等证据附卷，与相关证据相互印证，佐证了案件事实。
关于辩护人提交的相关证据材料，经查，不能证明被告人张万平、郭彩霞未参与非法吸收公众存款的事实，但可作为量刑情节予以考虑。
本院认为，被告人张万平、郭彩霞非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控二被告人罪名成立，应予支持。
关于被告人张万平、郭彩霞及辩护人提出的公诉机关指控的非法吸收公众存款数额过高及鉴定意见书不能作为定案的依据的辩解及辩护意见，经查，河南立信会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见书系按照郑州市公安局二里岗分局的委托，结合相关证据材料依法作出，且鉴定人亦出庭说明了情况，该鉴定意见书与其他相关证据能相互印证一致，内容真实有效，可依法作为定案依据，故辩护人及被告人提出的该辩解及辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人张万平、郭彩霞及辩护人提出的张万平、郭彩霞不是玫瑰庄园公司副总经理的意见，经查，郑州市公安局二里岗分局出具的情况说明显示被告人张万平、郭彩霞在工作中履行客户经理的职责，以客户经理的身份进行非法集资，与其他证据材料能相互印证一致，故被告人及辩护人提出的该辩解及辩护意见，本院予以采纳。
关于被告人张万平的辩护人提出的该案系单位犯罪的意见，经查，被告人张万平、郭彩霞违反国家金融管理规定，未经国家金融管理部门批准非法吸收公众存款，有相关证据予以证明，被告人张万平、郭彩霞的行为均已构成非法吸收公众存款罪，故辩护人提出的该辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人张万平的辩护人提出张万平系从犯的意见，经查，被告人张万平在该共同犯罪中起主要作用，不宜认定为从犯，故辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人郭彩霞及辩护人提出的郭彩霞系自首的意见，经查，郑州市公安局二里岗分局出具的到案经过显示被告人郭彩霞系被抓获，并非自动投案，不符合认定自首的法律规定，故辩护人提出的该辩护意见，本院不予采纳。
根据被告人张万平、郭彩霞犯罪的事实和性质，对其依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的法定刑幅度以内处以适当刑罚。
鉴于被告人张万平、郭彩霞归案后如实供述自己的罪行，可依法从轻处罚。辩护人相应的辩护意见，本院予以采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，经审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人张万平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年10月27日起至2020年10
月26日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）
二、被告人郭彩霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年10月27日起至2019年4月26日止。罚金于判决生效后三日内缴纳。）
三、涉案赃款依法追缴后返还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈志强
人民陪审员 吴新水
人民陪审员 沈志萍
二〇一六年十一月二十五日
书 记 员 田 歌