安徽省芜湖市镜湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）镜刑初字第00183号
公诉机关安徽省芜湖市镜湖区人民检察院。
被告人潘正峰，男，1955年11月25日出生。2013年11月21日因本案被芜湖市公安局镜湖分局刑事拘留，同年12月25日经芜湖市镜湖区人民检察院批准逮捕，次日由芜湖市公安局镜湖分局依法执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。
辩护人陈福顺，安徽深蓝律师事务所律师。
辩护人周宁，安徽深蓝律师事务所律师。
安徽省芜湖市镜湖区人民检察院以镜检刑诉（2014）132号起诉书指控被告人潘正峰犯非法吸收公众存款罪，于2014年3月31日向本院提起公诉。本院在适用简易程序审理过程中发现案情复杂，于2014年4月17日转为普通程序，并依法组成合议庭，于2014年9月30日公开开庭审理了本案。芜湖市镜湖区人民检察院指派检察员吴建平出庭支持公诉，被告人潘正峰及其辩护人陈福顺、周宁到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2005年9月，被告人潘正峰投资成立了芜湖市正信担保公司。2007年12月以来，被告人潘正峰以正信担保公司经营需要资金周转为借口，采用百分之一至百分之三高于国家银行利率的月息为手段，分别向被害人翟某某非法吸收264.5万元，还本付息61万元；向被害人冯某非法吸收81.5万元，支付利息4万元；向被害人徐某某非法吸收190万元，支付利息48万元；向被害人崔某某非法吸收170万元，支付利息14.8万元；向被害人顾某非法吸收10万元，支付利息1.6万元；向被害人晋某某非法吸收20万元，支付利息4万元；向被害人史某某非法吸收90万元，支付利息20万元；向被害人刘某某非法吸收7万元，支付利息约1.7万元；向被害人项某某非法吸收20万元，支付利息9.6万元；向被害人程某某非法吸收40万元，支付利息2.1万元；向被害人芮某非法吸收50万元，还本付息8万元；向被害人张某甲非法吸收20万元，支付利息3.5万元；向被害人柴某某非法吸收50万元，支付利息9万元；向被害人俞某某非法吸收50万元，支付利息10万元；向被害人宋某某非法吸收165万元，支付利息50万元；向被害人李某甲非法吸收40万元，支付利息4万元；向被害人张某甲非法吸收250万元，支付利息1万元；向被害人吴某甲非法吸收165万元，支付利息4万元；向被害人周某甲非法吸收67万元，还本付息4万元；向被害人李某乙非法吸收160万元，还本付息约30万元；向被害人罗某甲非法吸收55万元，支付利息9万元；向被害人吴某甲非法吸收30万元，归还本金15万元；向被害人周某乙非法吸收25万元；向被害人董某某非法吸收90万元，支付利息20万元；向被害人樊某非法吸收230万元；向被害人郑某某非法吸收20万元；向古某某非法吸收9万元；向被害人潘某某非法吸收90万元，支付利息16.2万元；向被害人王某某非法吸收58.3万元；向被害人梁端云非法吸收173万元；向被害人崔某乙非法吸收10万元，支付利息0.2万元；向被害人张某丙非法吸收34万元；向被害人赵某丙非法吸收38万元；向被害人罗某乙非法吸收293万元。累计向三十四名被害人非法吸收3065.3万元，还本付息约351万元，造成被害人实际损失约2714.3万元。被告人潘正峰将融资来的钱部分用于投资房产；部分用于支付利息和偿还借款；部分用于出借给他人赚取利润。2013年11月21日，被告人潘正峰被公安机关抓获归案。
公诉机关就其指控提交了相关证据，认为被告人潘正峰未经中国人民银行批准，非法向社会公开吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人潘正峰在归案后能如实供述自己的罪行，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定处罚。
被告人潘正峰对公诉机关的指控未提出异议。
其辩护人提出以下辩护意见：1、冯某、张某甲、俞某某、宋某某、张某甲、樊某、古某某、潘某某、王某某、崔某乙、张某丙、罗某乙等十二人为潘正峰亲友或单位内部员工，相关借款数额应从被告人潘正峰犯罪数额中予以扣减；2、本案部分被害人提起诉讼，相关民事案件执行过程中已查扣被告人所有的财产；3、被告人潘正峰认罪态度较好。
经审理查明：2005年9月，被告人潘正峰投资成立了芜湖市正信担保公司。2007年12月以来，被告人潘正峰以正信担保公司经营需要资金周转为借口，采用百分之一至百分之三高于国家银行利率的月息为手段，分别向被害人翟某某非法吸收264.5万元，还本付息61万元；向被害人冯某、宋某非法吸收81.5万元，支付利息4万元；向被害人徐某某非法吸收190万元，支付利息48万元；向被害人崔某某非法吸收170万元，支付利息14.84万元；向被害人顾某非法吸收10万元，支付利息1.6万元；向被害人晋某某非法吸收20万元，支付利息4万元；向被害人史某某非法吸收90万元，支付利息20万元；向被害人刘某某非法吸收7万元，支付利息约1.68万元；向被害人项某某非法吸收20万元，支付利息9.6万元；向被害人程某某非法吸收40万元，支付利息2.1万元；向被害人芮某非法吸收50万元，还本付息8万元；向被害人张某甲非法吸收20万元，支付利息3.5万元；向被害人柴某某非法吸收50万元，支付利息9万元；向被害人俞某某非法吸收50万元，支付利息10万元；向被害人宋某某非法吸收165万元，支付利息50万元；向被害人李某甲非法吸收40万元，支付利息4万元；向被害人张某甲非法吸收250万元，支付利息1万元；向被害人吴某甲非法吸收165万元，支付利息4万元；向被害人周某甲非法吸收67万元，还本付息4万元；向被害人李某乙非法吸收160万元，还本付息29.84万元；向被害人罗某甲非法吸收55万元，支付利息9万元；向被害人吴某甲非法吸收30万元，归还本金15万元；向被害人周某乙非法吸收25万元；向被害人董某某非法吸收90万元，归还本金20万，支付利息12.5万余元；向被害人樊某非法吸收230万元；向被害人郑某某非法吸收20万元；向古某某非法吸收9万元，归还利息5400元；向被害人潘某某非法吸收90万元，支付利息16.2万元；向被害人王某某非法吸收58.3万元；向被害人梁端云非法吸收173万元；向被害人崔某乙非法吸收10万元，支付利息2250元；向被害人张某丙非法吸收34万元；向被害人赵某丙非法吸收38万元；向被害人罗某乙、罗某丙非法吸收293万元。2013年11月21日，被告人潘正峰被公安机关抓获归案。
另查明：公安机关于案发后查封了被告人潘正峰所有的本市大富新村X号楼X单元X室房屋、劳动路X号房屋、融汇中江广场H楼A、B、C、D、E、F、G、H、I、J室房屋。
上述事实，被告人潘正峰在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人翟某某、冯某、徐某某、崔某某、顾某、晋某某、史某某、刘某某、项某某、程某某、芮某、张某甲、柴某某、俞某某、宋某某、李某甲、张某甲、吴某甲、周某甲、李某乙、罗某甲、吴某甲、罗某乙陈述，书证户籍证明、归案经过、民事调解书、私营企业基本注册信息查询单、查封函等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人潘正峰违反国家规定，未经批准，向社会公众非法吸收存款3000余万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪成立。案发后，被告人潘正峰能如实供述所犯罪行，本院予以从轻处罚，并对辩护人关于被告人潘正峰认罪态度较好的意见予以采纳。被告人潘正峰已偿还部分款息，且其被查封的房产可用于偿还被害人的经济损失，本院予以酌情从轻处罚。辩护人提出冯某、张某甲、俞某某、宋某某、张某甲、樊某、古某某、潘某某、王某某、崔某乙、张某丙、罗某乙等十二人为被告人潘正峰亲友或单位内部员工，被告人潘正峰借上述人员的钱不属于吸收公众存款的意见，本院认为，被告人潘正峰以高额利息为诱饵，非法向三十余人吸收存款，其中包括上述十二人，该十二人虽系亲友或单位内部员工，但亦属于社会公众的一部分，其非法吸收存款的性质没有改变，故对辩护人该意见，本院不予支持。为打击犯罪，保护国家的金融管理制度，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人潘正峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年11月21日起至2018年11月20日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。）
二、非法所得予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 钱相龙
人民陪审员 孙建勇
人民陪审员 张玉水
二〇一四年十月十一日
书 记 员 李修章
附相关法条：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。