湖南省长沙市芙蓉区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）芙刑初字第587号
公诉机关长沙市芙蓉区人民检察院。
被告人孙可，男，1985年03月17日出生于湖南省长沙市，身份证号码：4301021985********，汉族，高中文化，住长沙市芙蓉区迎宾路466号4栋东门205号，长沙顺升网络科技有限公司法定代表人。因本案于2013年3月5日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。
辩护人廖伟，湖南精彩律师事务所律师。
长沙市芙蓉区人民检察院以长芙检刑诉（2011）595号起诉书指控被告人孙可犯非法吸收公众存款罪，于2013年12月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市芙蓉区人民检察院指派代理检察员朱蕾出庭支持公诉，被告人孙可及其辩护人廖伟到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
长沙市芙蓉区人民检察院指控：2012年3月至2012年12月，被告人孙可以长沙市顺升网络科技有限公司的名义，通过向客户销售“增值套餐暂存加款卡”共计非法吸收白某等64人的存款3654811.62元。公诉机关认为被告人孙可的行为构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，并提供了相应证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定判处。
被告人孙可对公诉机关的指控未提出异议。其辩护人提出本案系单位犯罪；孙可如实供述，系初犯，请求对其从轻处罚。
经审理查明：2011年3月7日长沙市顺升网络科技有限公司（以下简称顺升公司）注册成立，股东为孙可及其妻子徐某，被告人孙可系该公司法定代表人.徐某未参与公司经营。该公司经营范围为网络技术研发及技术服务、电子产品研发、计算机软硬件开发和销售、经济信息咨询。公司成立后，先后与北京一九易站商务有限公司、北京高阳捷迅信息技术有限公司签订《手机话费充值预付协议》，由顺升公司研发、提供手机充值数据接口系统，实现手机的快速充值；2011年5月与江苏欧飞电子商务有限公司签订《欧飞API接口供货协议》，从欧飞公司购买数字卡密商品、游戏直充和手机话费直充接口；通过“捷易通”和“第五代”加款软件为淘宝商家“刷信誉、赚佣金”（即由商家推出一款虚拟商品，客户支付99%的价款并给予好评后，每五天即可获得1%的利息），从淘宝商家获取业务提成。该公司租用“万网”的服务器，并于2012年3月申请开通了国付宝支付系统；2012年4月9日申请腾讯企业QQ号（800006252）；。
2011年5月，孙可得知谭某曾研发过充值系统（话费、QQ、游戏），遂以6000元／月聘请谭某担任网络系统管理员，将谭某的充值系统命名为“新一代自动充值系统”放在顺升公司的网站上。顺升公司以3000-5000元销售“新一代自动充值系统”，购买该系统的客户升级系统需向顺升公司支付相应费用，凡客户使用该系统充值话费顺升公司均可获取1-2／1000的提成。
2012年初，因“新一代自动充值系统”销量下降，为吸收资金开展公司业务，扭转销售局面。孙可推出“新一代自动充值系统平台加款专用自动加款卡”，即客户向“新一代自动充值系统”充值后（向孙可的6226622604434338号光大银行账户、9558801901109036275号工行账户和徐某的9558801901109058360号工行账户存入资金），可以99%的价格购买“增值套餐暂存加款卡”，此后每五天可获取1%的利润。客户对自己的存款和利息可以自由支取。2012年3月至12月，孙可通过上述方式共计吸收白某、皮某等多人存款。
因无力支付客户的本金和利息，孙可于2012年12月25日关闭系统的提现功能，2012年12月28日关闭公司。何发龙遂向公安机关报案。
根据谭某登陆服务器，对充值系统的后台数据用查询分析器进行分析得出的数据，给合各被害人的陈述，孙可共计造成白某等64人的本金损失3654811.62元。
另查明，中国银行业监督管理委员会湖南监管局未授权长沙顺升网络科技有限公司、孙可、徐某吸收公众存款。孙可所吸收的存款用于购买房屋、汽车、投资网吧、支付公司日常开支，约80万元用于赌博。
2013年3月4日，孙可被抓获，从顺升公司办公室扣押了公章和营业执照、税务登记证、组织机构代码证，合同若干份、笔记本11个和电脑二台、新一代刷卡器两个。公安机关从孙可身上扣押了人民币40000元，冻结了孙可的位于长沙市芙蓉区远大路1149号辉煌国际11栋2005号房屋（已付首付187463元，余款42万元在长沙市农付信用社东岸分行按揭）。孙可购买在徐某名下的湘A00C**号天籁轿车，现存放于被害人赵志兵处。
上述事实，有下列由公诉机关提供，并经庭审质证、认证的证据证明：
1、接受刑事案件登记表、抓获经过，（1）2013年1月1日何发龙向公安机关报案；（2）2013年3月4日公安机关在长沙县星沙镇将孙可抓获；
2、搜查笔录、扣押物品清单证明，2013年1月2日16时在对长沙顺升网络科技有限公司位于芙蓉区辉煌国际城11栋2单元2005房进行搜查时，依法扣押了电脑主机2台、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、笔记本11本、合同、协议书若干份、公章1枚；
3、长沙顺升网络科技有限公司营业执照、组织机构代码证、公司章程、股东会议纪要证明，（1）长沙顺升网络科技有限公司的基本情况；（2）该公司的股东为徐某（孙可的妻子）、孙可，孙可为执行董事；
4、《手机话费充值预付协议》、《欧飞API接口供货协议》、《腾讯企业QQ服务合同》、《国付宝人民币网关支付服务协议》证明，顺升公司与相关商家进行合作的情况；
5、中国银行业监督管理委员会湖南监管局出具的《证明》证明，未授权长沙顺升网络科技有限公司（工商注册号：430102000124627）及孙可（身份证号：430102198503172010）徐某（身份证号：43072419851201164X）吸收公众存款；
6、银行交易明细单、开户资料证明，孙可的95588019011090362752010号中国工商银行卡和6226622604434338号光大银行卡、徐某的9558801901109058360号中国工商银行卡的交易情况；
7、从顺升公司网站上下载并打印的增值套餐暂存加款卡界面；
8、皮某提供的2011年11月到2012年12月支付宝交易记录、招商银行、民生银行、中信银行、交通银行、广发银行账单，赵志兵提供的户名为“zzbing8899”、“美丽心情78111”、“zhujun777”、“小猪笨笨坊”的“新一代自动充值软件交易流水”、支付宝交易明细、交通银行、招商银行、工商银行、浦发银行、建设银行、广发银行、民生银行账单，黄浪提供2012年9月到12月户名为“樱花雨2599”、“辉常漂亮”、“td_3855491”的支付宝交易明细和交通银行、招商银行、浦发银行、建设银行、广发银行、民生银行、中信银行、兴业银行、光大银行、招商银行的交易流水明细及刘某、白某、蔡某某、黄某、余某、齐某、朱某军、温某义、霍某国、欧某庆、吴某、杨某、关某豪、郝某萍、黄某恩、刘某霞、孙某雅、何某鹏、俞某、林某清、梁某韵、王某、何某霞、柯某能、廖某珍、黄要明、叶地伟、郭地来、钟某清、杨某国、汪某盼、丁某璇、冯某英、孙某庆、陈某明、王某、廖某龙、梁某思、马某涛、姜某舒、钟某江、黄某菲、陈某松、力某、佘某、李某红、黄某钧、刘某、陈某媛、曾某、李某、黄某娥、蔡某、何某红、袁某夕、林某珍、王某、靳某提供的支付宝交易明细、银行流水明细证明，上述64人向新一代充值系统存款的事实；
9、《用户资金损失本金核算表》、《用户资金损失本金核算表续》、光碟、公安机关出具的办案说明、《确认书》、33名被害人陈述证明，（1）孙可以承诺高额利息的方式吸引客户向“新一代自动充值系统”充值及各人的损失情况；（2）光碟中有“新一代自动充值系统”的后台数据库、新一代系统软件、用户资金核算说明及数据库查询语句等；（3）谭某从顺升公司的网站的服务器调取相关数据经查询分析器计算后，得出各被害人的本金损失金额，形成《用户资金损失本金核算表》；（4）公安机关根据《用户资金损失本金核算表》向被害人通过制作谈话笔录、打电话等方式进行核实，李某、白某等皮某、赵某兵等55名被害人确认的本金损失数额与《用户资金损失本金核算表》一致；姜某舒、王某、郝某平等因电话号码的原因未能联系；（5）64名被害人的本金损失为3654811.62元；
10、长沙市商品房户室信息表、协助执行函、湖南省辉煌嘉城房地产开发有限公司出具的证明证明，（1）孙可的长沙市芙蓉区远大路1149号辉煌国际11栋2005号房屋已付首付187463元，余款42万元在长沙市农付信用社东岸分行按揭；（2）该房已被公安机关冻结；
11、赵某兵出具的书面材料证明，孙可购买的在徐某名下的湘A00C**号天籁轿车，现存放于赵志兵处；
12、证人何某龙的证言、书面声明及其提供的《借款合同》和“新一代系统”加款记录流水明细证明，何发龙通过购买“增值套餐暂存加款卡”存入孙可账户的50万元系借款；
13、证人谢某（长沙顺升网络科技有限公司员工）的证言证明，（1）2011年5月到长沙顺升网络有限公司工作负责软件网络销售；（2）客户通过“新一代自动充值软件”以99%的价格购买增值卡即加款卡（面值990元、9900元、99000元三种），5天后可提现100%（1000元、10000、100000；（3）2011年7、8月左右，他向何某龙介绍“新一代自动充值软件”，何发龙开始使用该软件赚取利润；（4）2012年4月份孙可与何发龙签订借贷合同，将50万元借给孙可，月息2万元；（5）2012年12月31日发现系统关闭，何发龙报案；
14、证人谭某的证言证明，（1）2011年3月份左右，制作了可以进行话费充值、QQ产品充值、游戏充值的系统并通过网络提供给他人使用；（2）2011年5月左右，他将这款自动充值系统以20000元卖给孙可，孙可将之命名为“新一代自动充值系统”，他负责对该系统进行远程维护；（3）2011年10月左右，孙可以6000元／月聘他为网络系统管理员；（4）顺升公司租用了“万网”的服务器，从顺升公司的官方网站www.xin1dai.com下载充值系统，客户在“新一代自动充值系统”界面输入用户名及密码登陆；该系统与客户的淘宝账户绑定，客户通过支付宝向该系统充值；
15、证人徐某（孙可的妻子）的证言证明，（1）顺升公司是孙可注册的，她是顺升公司的股东；（2）她对顺升公司的经营情况不了解，公司具体运营都是孙可负责；
16、证人陈某宇（辉煌国际城保安队长）的证言证明，孙可的顺升网络科技有限公司有辉煌国际城11栋2单元2005房间；
17、证人孙尹的证言证明，（1）增值套餐暂存加款卡系孙可想出来的并由孙可负责具体操作；（2）公司的财务和资金管理、全部归孙可管理；（3）如客户提出取现申请，孙可将相应的资金转入支付宝，他将资金转给客户；（4）孙可每个月支付他2000元工资；
18、被告人孙可的户籍资料证明孙可的基本情况；
19、被告人孙可的供述证明，（1）2011年3月成立长沙顺升网络科技有限公司，系法定代表人，他和顺妻子徐某是股东，但徐某一直没有参与公司经营；（2）公司成立后与一些商家合作，进行过正常的经营活动；（3）推出“增值套餐暂存加款卡”是想扭转销售直线下滑的局势，吸收资金投资别的项目赚钱；后因无力支付而躲起来了；（3）与人合伙投资网吧的40万元、购买并装修芙蓉区辉煌国际城11栋2单元2005房（2012年3月底我将公司的办公地点搬到此处）的约30万元，购车的首付和购买保险等的约13万元、还信用卡的10万元、赌博约80-90万元及公司和个人的日常开支均是从客户的存款中开支；（4）除何孙可龙的50万元系借款外，对《用户资金损失本金核算表》中的所有数据均无异议。
本院认为：被告人孙可未取得吸收公众存款的资格，通过网络平台向不特定的个人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，共计给被害人造成损失人民币3654811.62元，其行为构成非法吸收公众存款罪，且系数额巨大。公诉机关指控的罪名成立。被告人孙可的顺升公司的经营管理均由孙可一人负责，通过“新一代自动充值系统”吸收公众存款的决定非顺升公司的单位决策，该系统亦由孙可个人负责具体操作，所吸纳的资金由孙可个人支配，孙可将之用于个人买房、购车、赌博，故孙可的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见，本院不予采纳。被告人孙可如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款的规定，判决如下：
被告人孙可犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年。并处罚金人民币二十万元（限于判决生效后二十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月5日起至2018年3月4日止。）
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 吴晓佳
人民陪审员 曹建棋
人民陪审员 崔文珊
二〇一四年一月二十四日
书 记 员 龙木兰
附本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。