广东省东莞市第三人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）东三法刑初字第1969号
公诉机关东莞市第三市区人民检察院。
告人吴建春，男，1982年2月13日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地为福建省安溪县。因涉嫌犯诈骗罪于2014年7月12日被羁押并被刑事拘留，同年8月15日被逮捕。现押于东莞市第三看守所（大朗）。
被告人苏连枝，男，1968年7月25日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地为福建省安溪县。因涉嫌犯诈骗罪于2014年7月8日被羁押，同月9日被刑事拘留，同年8月15日被逮捕。现押于东莞市第三看守所（大朗）。
被告人黄春土，男，1976年12月18日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地为福建省安溪县。因涉嫌犯诈骗罪于2014年7月8日被羁押，同月9日被刑事拘留，同年8月15日被逮捕。现押于东莞市第三看守所（大朗）。
东莞市第三市区人民检察院以东三区检刑诉（2014）2085号起诉书指控被告人吴建春、苏连枝、黄春土犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2014年11月28日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2014年12月15日公开开庭审理了本案。东莞市第三市区人民检察院指派检察员张有胜出庭支持公诉。被告人吴建春、苏连枝、黄春土到庭参加诉讼。现已审理终结。
东莞市第三市区人民检察院指控称，
一、诈骗犯罪事实
2013年5月至2014年7月，被告人吴建春在事前明知上家（另案处理）实施诈骗犯罪的情况下，先后通过被告人苏连枝、黄春土和吴某、吴某甲、吴某乙（后三人另案处理）等人，利用他人信用卡协助上家提取诈骗款。事后，吴建春将诈骗款扣除10%利润后再汇到上家指定的银行账户。具体犯罪事实如下：
（一）2013年12月与2014年3、4月期间，上家（另案处理）以社保局退款等名义，先后欺骗被害人郭某、丁某、秦某、奉某、舒某、卢某、钟某、张某等人用自己银行卡到柜员机进行操作，然后通过误导被害人将款项转账至吴建春提供的银行账户的方式，分别骗取10656元、20000元、20987元、1086元、11899元、3187元、29942元和3956元。事后，吴建春安排吴某、吴某甲、吴某乙等人（另案处理）将上述款项取走。
（二）2014年7月期间，上家（另案处理）以退还车辆购置税或领取育儿补助等名义，先后欺骗被害人王某、吴某、于某、陈某、余某、胡某、符某、马某等人用自己银行卡到柜员机进行操作，然后通过误导被害人将款项转账至吴建春提供的银行账户的方式，分别骗取13745元、4498元、33566元、17648元、1045元、5076元、759元和33646元。事后，吴建春安排苏连枝、黄春土将上述款项取走。
二、妨害信用卡管理犯罪事实
被告人吴建春通过向他人购买等方式，非法持有约240张他人信用卡。2014年7月，吴建春将上述信用卡交由被告人苏连枝、黄春土等人保管。同年7月8日，公安民警在佛山市禅城区金卉酒店8229房将苏连枝和黄春土抓获，并在苏身上缴获银行卡3张，在黄身上缴获银行卡4张，在上述房间内缴获银行卡236张和现金68200元等物品。同年7月12日，公安民警将吴建春抓获，并在其身上缴获银行卡2张等物品。
综上，吴建春诈骗的数额约为210000元，苏连枝、黄春土诈骗的数额约为110000元；三人非法持有他人信用卡约240张。
公诉机关提供了现场勘查材料，于某等被害人的陈述，银行流水明细等书证，银行卡等物证，取款录像等视听资料，被告人吴建春、苏连枝、黄春土的供述与辩解等证据。公诉机关据此认为被告人吴建春、苏连枝、黄春土无视国法，结伙骗取他人财物，数额巨大，还非法持有他人信用卡，数量巨大，应当以诈骗罪和妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告人吴建春、苏连枝、黄春土对公诉机关起诉指控的事实、罪名均无异议；被告人苏连枝、黄春土提出其诈骗金额有异议的辩解意见。
经审理查明，一、诈骗犯罪事实
2013年5月至2014年7月，被告人吴建春在事前明知上家（另案处理）实施诈骗犯罪的情况下，先后通过被告人苏连枝、黄春土和吴某、吴某甲、吴某乙（后三人另案处理）等人，利用他人信用卡协助上家提取诈骗款。事后，吴建春将诈骗款扣除10%利润后再汇到上家指定的银行账户。具体犯罪事实如下：
（一）2013年12月与2014年3、4月期间，上家（另案处理）以社保局退款等名义，先后欺骗被害人郭某、丁某、秦某、奉某、舒某、卢某、钟某、张某等人用自己银行卡到柜员机进行操作，然后通过误导被害人将款项转账至吴建春提供的银行账户的方式，分别骗取10656元、20000元、20987元、1086元、11899元、3187元、29942元和3956元。事后，吴建春安排吴某、吴某甲、吴某乙等人（另案处理）将上述款项取走。
（二）2014年7月期间，上家（另案处理）以退还车辆购置税或领取育儿补助等名义，先后欺骗被害人王某、吴某、于某、陈某、余某、胡某、符某、马某等人用自己银行卡到柜员机进行操作，然后通过误导被害人将款项转账至吴建春提供的银行账户的方式，分别骗取13745元、4498元、33566元、17648元、1045元、5076元、759元和33646元。事后，吴建春安排苏连枝、黄春土将上述款项取走。
二、妨害信用卡管理犯罪事实
被告人吴建春通过向他人购买等方式，非法持有约240张他人信用卡。2014年7月，吴建春将上述信用卡交由被告人苏连枝、黄春土等人保管。同年7月8日，公安民警在佛山市禅城区金卉酒店8229房将苏连枝和黄春土抓获，并在苏连枝身上缴获银行卡3张，在黄春土身上缴获银行卡4张，在上述房间内缴获银行卡236张和现金68200元等物品。同年7月12日，公安民警将吴建春抓获，并在其身上缴获银行卡2张等物品。
综上，吴建春诈骗的数额约为210000元，苏连枝、黄春土诈骗的数额约为110000元；三人非法持有他人信用卡约240张。
上述事实，有被害人郭某、丁某、秦某、奉某、舒某、卢某、钟某、张某、王某、吴某、于某、陈某、余某、胡某、符某、马某的陈述，搜查笔录，银行卡，手机，手机卡，扣押清单，受案登记表、银行流水及监控视频截图，银行取款录像，审讯录像，银行凭条及交易明细，取款监控视频，被告人吴建春、苏连枝、黄春土的供述、辨认笔录及指认照片等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人吴建春、苏连枝、黄春土以非法占有为目的，结伙骗取被害人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。被告人吴建春、苏连枝、黄春土非法持有他人信用卡已达50张以上，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人吴建春、苏连枝、黄春土三人犯数罪，依法应予数罪并罚。公诉机关指控被告人吴建春、苏连枝、黄春土犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人吴建春、苏连枝、黄春土归案后如实供述犯罪事实，依法可从轻处罚。本案妨害信用卡管理犯罪中三被告人非法持有信用卡的数量，扣除已实施诈骗所用的信用卡8张后亦达50张以上，符合非法持有他人信用数量巨大的情节。根据三被告人在本案中所起的作用，本院在量刑时予以区分考虑。随案移送的人民币83530.7元，应返还2014年7月期间的被害人；随案移送的手机系作案工具，予以没收，上缴国库。
被告人苏连枝、黄春土提出对诈骗金额有异议的辩解意见，经查，公诉机关指控的金额有被害人王某等人的陈述及银行流水交易明细、被告人苏连枝、黄春土的取款录像、指认录像等证据证实，且三被告人在公安机关多次供述2014年7月在广州、佛山作案的事实，与取款地点相一致。现有证据足以认定三被告人在7月份期间的诈骗数额约为110000元。故对被告人苏连枝、黄春土提出的该点辩解意见，本院不予采纳。
根据被告人吴建春、苏连枝、黄春土的犯罪情节及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人吴建春犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币10000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币20000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币30000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月12日起至2022年7月11日止；罚金从本判决生效之日起一个月内向本院缴纳，上缴国库）。
二、被告人苏连枝犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币20000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币25000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月8日起至2020年7月7日止；罚金从本判决生效之日起一个月内向本院缴纳，上缴国库）。
三、被告人黄春土犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币20000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币25000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月8日起至2020年7月7日止；罚金从本判决生效之日起一个月内向本院缴纳，上缴国库）。
四、随案移送的人民币83530.7元，发还给被害人王艳萍10439元、吴静莹3416元、于新福25493元、陈清媚13403元、余秉书794元、胡天磊3855元、符笑影576.7元、马喜平25554元。
五、随案移送的手机七部，予以没收，上缴国库；随案移送的银白色项链一条、银色手表一个，予以没收，折抵被告人苏连枝的罚金。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 余志球
代理审判员 张西俊
人民陪审员 罗伟良
二〇一四年十二月十九日
书 记 员 胡巍华