河南省安阳市殷都区人民法院刑 事 判 决 书（2014）殷刑初字第31号公诉机关安阳市殷都区人民检察院。被告人刘汉文（又名刘涵文），男，1954年5月9日出生，汉族，小学文化程度，安阳玻壳厂退休工人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年7月31日被安阳市公安局殷蒙分局刑事拘留，同年9月4日被安阳市公安局殷蒙分局执行逮捕。现羁押于安阳市看守所。辩护人申波，河南衡中律师事务所律师。安阳市殷都区人民检察院以安殷检刑诉（2014）18号起诉书指控被告人刘汉文非法吸收公众存款一案，于2014年3月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市殷都区人民检察院指派检察员王翔出庭支持公诉，被告人刘汉文及其辩护人申波到庭参加了诉讼。现已审理终结。安阳市殷都区人民检察院指控，2010年至2011年，被告人刘汉文未经国家有关部门依法批准，以高息为诱饵，为天津权释股权投资基金管理合伙企业（以下简称天津权释）、海南恒宇房地产开发有限公司（以下简称海南恒宇）、安阳市龙泉煤炭运销公司（以下简称龙泉公司）、天津力成股权投资管理有限公同（以下简称天津力成公司）、黑龙江省七台河市宏翔木业有限责任公司（以下简称宏翔木业）、哈尔滨市聚恒新能源科技发展限公司及黑龙江科瑞新能源股份有限公司（以下简称哈聚恒、科瑞公司）、河南互源生物复合肥有限公司（以下简称互源公司）面向不特定对象非法吸收公众存款。经鉴定，2011年，刘汉文为天津权释非法吸收公众存款协议本金29530000元，涉及256人，支付首次利息2880100元和返点4189100元，实存金额22460800元，存款后收到后续利息2302400元，实存金额减去后续利息差额20158400元，经测算刘汉文收取返点415500元。经鉴定，2011年，刘汉文为海南恒字非法吸收公众存款合同金额3600000元，涉及84人次，实存金额2655000元，储户实际损失金额2655000元。刘汉文供述得好处72000元。经鉴定，2010年至2011年，刘汉文为龙泉公司非法吸收公众存款票面金额8480000元，涉及160人次，支付首次利息763200元和返点812600元，实存金额6904200元，后续付利息128100元，未偿还本金6776100元，经计算刘汉文得返点67840元。经鉴定，2011年，刘汉文为天津力成非法吸收公众存款合同金额390000元，涉及7人次，实存金额271300元，返还利息18500元．群众实际损失金额252800元。经鉴定，2011年，刘汉文为宏翔木业非法吸收公众存款票面金额6640000元，涉及146人（167人次），票面利息1112200元和返点837700元，实存金额4690100元，返还金额320400元，集资余额4369700元，刘汉文获利66400元。经鉴定，2011年，刘汉文为哈聚恒、科瑞公司非法吸收公众存款票面金额2620000元，涉及69人次，实缴金额1799900元，存款人后得利息44900元，剩余金额1755000元，刘汉文获利在52400至13100元之间。经鉴定，2011年，刘汉文为互源公司非法吸收公众存款票面金额5400000元，涉及105人次，支付首次利息486000元，返点533400元，实存金额4380600元。刘汉文供述得好处50000元。2013年7月31日，刘汉文到安阳市公安局殷蒙分局投案。为指控上述事实，安阳市殷都区人民检察院当庭提供以下证据：1.被告人刘汉文供述和辩解；2.同案人供述；3.储户陈述；4.从业资格证明、到案证明、借款合同借据复印件等书证；5.鉴定意见；6.其他相关证据。安阳市殷都区人民检察院认为，被告人刘汉文未经有关部门依法批准，向社会不特定对象，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。被告人刘汉文对指控的犯罪事实没有异议。刘汉文的辩护人辩称，刘汉文主动投案，如实供述犯罪事实，构成自首，初犯、主观恶性小，希望从轻判处，在3到4年量刑。经审理查明：（一）刘汉文为天津权释股权投资基金管理合伙企业非法吸收公众存款的犯罪事实2011年，被告人刘汉文在安阳市面向社会不特定对象，以天津权释股权投资基金管理合伙企业（以下简称天津权释）的名义，以月息4-7分、高额返点为诱饵，以约定期限3-6个月，先行扣除1-3个月利息及返点，承诺到期还本付息为手段，签订合伙协议的形式，为天津权释非法吸收公众存款。刘汉文为天津权释非法吸收公众存款票面金额29530000元，涉及256人，支付首次利息2880100元和返点4189100元，实存金额22460800元，兑付利息2302400元，未兑付20158400元，刘汉文获利415500元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的以下证据予以证实：1.审计报告，证明2011年，刘汉文为天津权释非法吸收公众存款票面金额29530000元，涉及256人，支付首次利息2880100元和返点4189100元，实存金额22460800元，兑付利息2302400元，未兑付20158400元，刘汉文获利415500元；2.被告人刘汉文的供述，我来公安主动投案，我参与了天津权释的集资。2011年元月份，我在往龙泉公司存钱时认识了卢某某，闲聊时她说她也代理了一个天津公司，给的利息挺高，在安阳市彰德路柏维宾馆开了一个点。我到柏维宾馆后，她和在那认识的李某某给我介绍天津权释的情况以及存钱情况。我通过卢某某在天津权释存了第一笔钱。后来其他人知道往天津权释存钱的事，就通过我存钱。他们把钱给我后，我再交给卢某某去存。2011年2月份，我通过刘某某认识韩某某，之后我有时把钱交给卢某某，有时交给韩某某。2011年4月份，李卫林让我直接把钱给他，他是卢某某和韩某某的上线，他给我的返点多，我就直接把钱给李某某。6月15日，天津权释停止支付利息和本金，我到天津找老板王某某要钱，但没有找到，听说已立案后我就跑了。存款情况是存三个月利息4分，六个月利息7分，没有存一年的。卢某某、韩某某给我三个月的返点17个，六个月的返点18个，李某某给我是3个月的20个、6个月的23个返点。我大概给天津权释介绍存款一千多万。从中挣取1到2个返点。3.同案犯李某某供述，证明在安阳找刘汉文等人为天津权释非法集资。4.同案犯毕某某、朱某某、佘某供述，证明通过刘汉文为天津权释非法集资情况。5.证人杨某某、徐某某等人证言，证明通过他人或直接向刘汉文交款，在天津权释高息存款情况。6.合伙协议、收据等其他书证材料。（二）刘汉文为海南恒宇房地产开发有限公司非法吸收公众存款的犯罪事实2011年3月份至2011年6月份，被告人刘汉文在安阳市面向社会不特定对象，以海南恒宇房地产开发有限公司（以下简称海南恒宇）利息高的名义，以月息5、6分、高额返点为诱饵，以约定期限3、6个月，先行扣除3个月利息及返点，承诺到期还本付息为手段，以签订借款合同的形式，为海南恒宇非法吸收公众存款。刘汉文为海南恒字非法吸收公众存款票面金额3600000元，涉及84人次，实存金额2655000元，未兑付2655000元。刘汉文获利72000元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的以下证据予以证实：1.审计报告，2011年3-6月份，刘汉文以月息5、6份，0-18不等返点，期限3、6个月，先期扣除3个月利息与返点的手段，为海南恒字非法吸收公众存款票面金额3600000元，涉及84人次，实存金额2655000元，未兑付2655000元。刘汉文获利72000元；2.被告人刘汉文供述，2011年初，我经卢某某介绍说黄某某在吸收存款，想一起存钱，就一起找到黄某某，他给我们介绍了海南恒宇的情况，我们就存到该公司，当时是存卢某某那。后来我身边的人知道了，就让我帮忙往该公司存钱。我融资时上线是黄某某和王某某。我记不清给海南恒宇融资多少，都是月息6分，期限3、6个月，先扣除3个月利息及部分返点。我把钱给黄某某，他给我开海南恒宇的合同和收据，我再给储户合同和收据。黄某某给我返点14-20个，王某某给我19-23个，我每万只挣半个或一个或两个返点，其他都交给客户了。3.同案犯黄某某、王某某供述，证明下线刘汉文通过二人为海南恒宇非法集资情况。4.同案犯毕某某供述，证明通过刘汉文为海南恒宇非法集资情况。5.证人李某某、魏某某等人证言，证明通过他人或直接向刘汉文交钱，在海南恒宇高息存款的事实。6.借款合同、借据等其他书证材料。（三）刘汉文为安阳市龙泉煤炭运销公司非法吸收公众存款的犯罪事实2010年12月份至2011年9月份，被告人刘汉文在安阳市面向社会不特定对象，以安阳市龙泉煤炭运销公司（以下简称龙泉公司）做煤炭生意的名义，以月息3分、高额返点为诱饵，以约定期限6个月，先行扣除3个月利息及返点，承诺到期还本付息为手段，为龙泉公司非法吸收公众存款。刘汉文为龙泉公司非法吸收公众存款票面金额8480000元，涉及160人次，支付首次利息763200元和返点812600元，实存金额6904200元，兑付利息128100元，未兑付6776100元，刘汉文获利67840元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的以下证据予以证实：1.审计报告，2010年12月至2011年9月，刘汉文为龙泉公司非法吸收公众存款票面金额8480000元，涉及160人次，支付首次利息763200元和返点812600元，实存金额6904200元，兑付利息128100元，未兑付6776100元，刘汉文获利67840元；2.被告人刘汉文供述，2010年下半年，我听何某某介绍能在龙泉公司存钱，我找到会计胡某某存自己的钱。后来我的家属院邻居知道我在龙泉存钱挣钱，就叫我帮他存款，我就在胡某某那立了个户，开始为龙泉公司吸收存款。我向别人介绍龙泉公司生意好，有煤场，利息高。我为龙泉公司吸资大概800万元，给的6-15返点不等，我都给储户了，只每一万元扣除80元的好处费，共得6万左右。3.同案犯申某某供述，我以龙泉公司的名义，以月息三分、10-22个返点、期限半年、先期扣除3个月利息及返点的方式对外融资。具体支付和接环是胡某某负责。4.同案犯胡某某供述，刘汉文是我龙泉公司吸收存款的一个大户，介绍160人次共计848万元的存款。6.证人罗某某、赵某某等人证言，证明通过刘汉文向龙泉公司高息存款的事实。7.借据、存款明细表等其他书证材料。（四）刘汉文为天津力成股权投资管理有限公司非法吸收公众存款的犯罪事实2011年3月份至2011年7月份，被告人刘汉文在安阳市面向社会不特定对象，以天津力成股权投资管理有限公同（以下简称天津力成）开矿的名义，以月息5分、高额返点为诱饵，以约定期限3个月，先行扣除3个月利息及返点，承诺到期还本为手段，以签订股权投资协议的方式，为天津力成非法吸收公众存款。刘汉文为天津力成非法吸收公众存款票面390000元，涉及7人次，实存金额271300元，兑付利息18500元．未兑付252800元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的以下证据予以证实：1.审计报告，2011年3月至7月，刘汉文为天津力成非法吸收公众存款票面390000元，涉及7人次，实存金额271300元，兑付利息18500元．未兑付252800元；2.被告人刘汉文供述，2011年初，我听董某某介绍说韩某某在吸资，就一起去韩某某家，想存点钱。韩某某介绍了天津力成公司，我存钱后，其他人听说了，也找我帮忙往这个公司存钱。我大概给这个公司融资了三、四十万。我和韩某某约定期限是3个月，利息5分，存款一万元，扣除利息3个月1500元，返点20个即2000元，实际交款6500元。我给群众18、19个返点，自己挣1、2个返点，也就是一万元挣200元。钱到蓝天宾馆给韩某某后她开合同和借据给我，我再给储户。我只知道天津力成开矿，好像有金矿。3.同案犯韩某某供述，我通过付某某为天津力成非法融资，期限3个月，利息5分，付某某给我返点22个，我给大户21-21.5个，我的下线有刘汉文等人。4.同案犯朱某某供述，韩某某给天津力成非法融资，下线有刘汉文等人。5.证人胡某某等人证言，证明经刘汉文介绍在天津力成高息存款的事实。6.股权投资协议、收据等其他书证材料。（五）刘汉文为黑龙江省七台河市宏翔木业有限责任公司非法吸收公众存款的犯罪事实2011年3月份至2011年7月份，被告人刘汉文在安阳市面向社会不特定对象，以黑龙江省七台河市宏翔木业有限责任公司（以下简称宏翔木业）利息高的名义，以月息6分、高额返点为诱饵，以约定期限3、4个月，先行扣除利息及返点，承诺到期还本为手段，以签订借款合同的方式，为宏翔木业非法吸收公众存款。刘汉文为宏翔木业非法吸收公众存款票面金额6640000元，涉及146人，167人次，票面利息1112200元和返点837700元，实存金额4690100元，兑付320400元，未兑付4369700元，刘汉文获利66400元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的以下证据予以证实：1.审计报告，2011年3月至7月，刘汉文为宏翔木业非法吸收公众存款票面金额6640000元，涉及146人（167人次），票面利息1112200元和返点837700元，实存金额4690100元，兑付320400元，未兑付4369700元，刘汉文获利66400元；2.被告人刘汉文的供述，我曾用名用过刘涵文。我为宏翔木业李秀荣集资了5、6百万。上线是董某某和王某某，他们找我为李某某融资。董某某占我集资总额的60%，王某某占我集资总额的40%，他们本人或李某某给我开票和收钱。他们给我的返点是17%-20%不等，利息都是6分。下线有徐某某、刘某某等人，我记不清了。储户知道我能存高息，觉得利息高就到我这存钱。我在储户中每一万元抽50-200元不等利息给的都是6分。按照我每10000元得100元计算，我得好处费5、6万。3.同案犯王某某供述，我和段某某等人去考察了宏翔木业李某某的煤矿，开始给李某某融资，利息是6分，还有返点。我只是宣传那有煤矿，利息高，有保证，下线有刘汉文等人。4.同案犯佘某某供述，证明刘汉文为宏翔木业集资的情况。5.证人孙某某等人证言，证明通过刘汉文在宏翔木业李某某那高息存款，利息6分，返点不等。6.借款合同、收据等其他书证材料。（六）刘汉文为哈尔滨市聚恒新能源科技发展限公司及黑龙江科瑞新能源股份有限公司非法吸收公众存款的犯罪事实2011年3月份至2011年9月份，被告人刘汉文在安阳市面向社会不特定对象，以哈尔滨市聚恒新能源科技发展限公司及黑龙江科瑞新能源股份有限公司（以下简称哈聚恒、科瑞公司）效益好的名义，以月息3、6分、高额返点为诱饵，以约定期限3、5个月，先行扣除部分利息及返点，承诺按月付息、到期还本付息为手段，以签订借款合同的方式，为哈聚恒、科瑞公司非法吸收公众存款。刘汉文为哈聚恒、科瑞公司非法吸收公众存款票面金额2620000元，涉及69人次，实存金额1799900元，兑付利息44900元，未兑付1755000元，刘汉文获利13100元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的以下证据予以证实：1.审计报告，2011年4-9月份，刘汉文为哈聚恒、科瑞公司非法吸收公众存款票面金额2620000元，涉及69人次，实存金额1799900元，兑付利息44900元，未兑付1755000元，刘汉文获利13100——52400元；2.被告人刘汉文供述，2011年3、4月份，一个叫董某某的朋友给我介绍往哈聚恒公司融资，之后我开始为哈聚恒公司集资，钱给董某某送到家或者火车站附近的阳光宾馆的王某某，少部分打款给董某某，董某某或者我给储户开借据和合同。我给哈聚恒公司融资有200多万，10000票据收到6500到6600元不等，每万得50、100、200元不等的好处，得100元好处费的次数最多，一共得多少记不清了。3.证人李某某证言，我通过刘汉文往哈聚恒、科瑞公司存款，先存款票面金额7万，实际交43400元，期限3个月，利息六分，20个返点，但没有给我利息，到期后刘汉文给我换单，说是期限5个月，换合同后也没有给我利息和返点。4.证人李某证言，我通过刘汉文往哈聚恒、科瑞公司存款，说是存款6400顶10000元，3个月，到期后直接返还10000元。我第一次存款100000元的合同，实际交64000元。后又找他存款200000元，实际交128000元给我开了120000元和80000元的合同个一份，利息在本金中直接扣除了。5.证人郭某某等人证言，证明通过刘汉文以3-6分利息和返点，期限3个月或5个月往哈聚恒、科瑞公司高息存款的事实。6.借款合同、借据，证明存款利息有3分、6分，期限有3个月、5个月。7.从业资格证明等其他书证材料。（七）刘汉文为河南互源生物复合肥有限公司非法吸收公众存款。2010年12月份至2011年9月份，被告人刘汉文在安阳市面向社会不特定对象，以河南互源生物复合肥有限公司（以下简称互源公司）做复合肥的名义，以月息3分、高额返点为诱饵，以约定期限6个月，先行扣除3个月利息及返点，承诺到期还本付息为手段，以签订借款合同的方式，为互源公司非法吸收公众存款。刘汉文为互源公司非法吸收公众存款票面金额5400000元，涉及105人次，支付首次利息486000元，返点533400元，实收金额4380600元，未兑付金额4380600元。刘汉文获利50000元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的以下证据予以证实：1.审计报告，2010年12月份至2011年9月份，刘汉文为互源公司非法吸收公众存款票面金额5400000元，涉及105人次，支付首次利息486000元，返点533400元，实存金额4380600元。刘汉文获利50000元。2.被告人刘汉文供述，2011年初，我在安阳市工贸中心杨某某和一个姓段的处存钱时认识李某某，她让我给她的互源公司融资。我去淇县公司看了看，有院子，有楼房，看的比较正规，回来后开始为这个公司融资，融资了大约300-400万元。给我的返点是15-16分，我给群众14-15个，一般挣50-100元。3.同案犯白某某供述，我以互源公司名义，找李某某替我向社会非法融资，月息7分，33个返点。4.同案犯李某某供述，白富兆口头说是月息7分，我到安阳给刘汉文等人说了融资事宜，他们实际计算后，说老白给我的实际是月息3分，每万1900元的返点。我给刘汉文等人的是每万1800元，即18个返点。实际存款月息3分，存款期限半年，先行扣除3个月利息与返点。即我每万实际给白富兆7200元，扣除了900利息与返点1800元、我的好处费100元。刘汉文等人给群众多少返点不清楚。5.证人许某证言，我经亲戚介绍，到李某某公司上班当会计，负责收、发钱。公司的大户有刘汉文等人，给他们的返点在15-18个返点不等。6.证人张某某等人证言，证明经刘汉文介绍在互源公司处以月息3分，返点不等，期限半年，现扣除3个月利息及返点的方式高息存款。7.借款合同、收据等其他书证材料。综上，刘汉文在安阳地区面向社会为天津权释、海南恒宇、龙泉公司、天津力成、宏翔木业、称哈聚恒、科瑞公司、互源公司七家公司非法吸收公众存款票面金额56660000元，涉及8848人次，实收金额43161900元，兑付2814300元，未兑付40347600元。获利724140元。另查明，2013年7月31日，刘汉文到安阳市公安局殷蒙分局投案，冻结刘汉文存款共计人民币76248.94元。上述事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的以下证据予以证实：1.安阳市公安局殷蒙分局案件侦查大队证明，证实刘汉文于2013年7月31日到该局投案。2.情况说明，冻结刘汉文存款人民币76248.94元。3.户籍证明、从业资格证明等其他证明材料。本院认为，被告人刘汉文违反国家规定，非法吸收公众存款43161900元，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人刘汉文犯非法吸收公众存款罪罪名成立。刘汉文主动投案，如实供述犯罪事实，构成自首，本院予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人刘汉文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币30万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月31日起至2021年7月30日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、公安机关查扣的赃款、赃物予以追缴，返还集资群众。其余赃款、赃物继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  周子善代理审判员  王 超人民陪审员  宋海涛二〇一四年六月二十日书 记 员  华素贤