福建省宁德市蕉城区人民法院刑 事 判 决 书（2015）蕉刑初字第103号公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。被告人林某甲，女，1979年4月7日出生于福建省宁德市，汉族，小学文化，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年7月30日被刑事拘留，同年8月15日被取保候审。被告人王某某，女，1966年11月9日出生于福建省宁德市，汉族，小学文化，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年7月18日被刑事拘留，同年8月15日被取保候审。宁德市蕉城区人民检察院以宁蕉检公刑诉（2015）96号起诉书指控被告人林某甲、王某某犯非法吸收公众存款罪于2015年2月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员�晓娟出庭支持公诉。被告人林某甲、王某某到庭参加诉讼。现已审理终结。宁德市蕉城区人民检察院指控：2012年9月10日至2014年5月30日，被告人林某甲、王某某先后组织一场2000元标低的“互助会”，一场3000元标低的互助会，非法吸收134人次入会。被告人林某甲、王某某共吸收上述会员存款计人民币7204930元（币种，下同），造成报案14名会员直接经济损失512482元。2014年7月18日，2014年7月30日，被告人王某某、林某甲分别到宁德市公安局蕉城分局投案。针对上述指控的事实，公诉人向法庭出示相关证据予以证实。公诉机关据此认为被告人林某甲、王某某违反金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究被告人林某甲、王某某�事责任。提请本院依法惩处。被告人林某甲、王某某对指控的事实及罪名均无异议。经审理查明：2012年9月，被告人林某甲、王某某经商议后开始共同以组织“互助会”的形式非法吸收公众存款。被告人林某甲、王某某分别于2012年9月10日组织一场2000元标低的“互助会”，非法吸收79人次会员存款5094780元；2013年5月3日组织一场3000元标低的“互助会”，非法吸收55人次会员存款2110150元。被告人林某甲、王某某共计非法吸收冯某某、叶某、林某某、詹某某等134人次会员存款7204930元。被告人林某甲、王某某约定会帖中“会东”署名为被告人王某某，但二被告人各自负责自己吸收的会员。2014年5月，被告人林某甲因其个人无力承担会款而导致其和被告人王某某共有二场“互助会”倒会，造成被告人林某甲负责的冯某某、叶某、林某某、詹某某等14名会�会款损失968180元。2014年7月18日，被告人林某甲负责的七名会员因被告人林某甲无法还款，遂冲至被告人王某某家中打砸物品，被告人王某某报警并和上述会员一同到宁德市公安局蕉城分局投案，并如实供述其和被告人林某甲共同组织“互助会”的事实。同年7月30日，被告人林某甲到宁德市公安局蕉城分局投案。同年8月12日，被告人林某甲、王某某和冯某某、叶某、林某某、詹某某等14名会员达成还款协议，被告人林某甲、王某某支付上述14名会员455698元，余款512482元分四年还清。上述事实被告人林某甲、王某某在开庭审理过程中亦无异议，且有证人冯某某、叶某、林某某、詹某某、龚某某、范某某等人的证言，会单凭证，福建德润会计师事务所司法鉴证专项报告，还款协议书及收条、谅解书，情况说明，抓获经过，户籍证明，被告人林某甲、王某某�供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人林某甲、王某某违反金融管理法规，组织民间“互助会”二场，非法吸收公众存款计7204930元，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。起诉指控罪名成立。被告人林某甲、王某某犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，且被告人林某甲、王某某归案后和会员达成还款协议并取得会员谅解。综合本案情节，可认定被告人林某甲、王某某具有悔罪表现，实施社区矫正条件基本具备，对被告人林某甲、王某某可予以减轻处罚并依法适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）�的规定，判决如下：一、被告人林某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。（已缴纳）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元。（已缴纳）（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  郑丽霞审 判 员  黄 霖人民陪审员  陈长连二〇一五年三月三十日书 记 员  陈舒宁书 记 员  陈小玲附注法律条文如下：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法�关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收�者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪�理。