浙江省遂昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）丽遂刑初字第206号
公诉机关浙江省遂昌县人民检察院。
被告人柳卫青，曾用名柳卫清，农民。曾因犯交通肇事罪，于2008年11月18日被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年。现因本案于2015年6月11日被遂昌县公安局刑事拘留，同年7月16日被依法逮捕。现羁押在遂昌县看守所。
辩护人朱浩松，浙江浩平律师事务所律师。
被告人尹某，居民。因本案于2015年7月1日被遂昌县公安局取保候审。
指定辩护人范紫兰，浙江君豪律师事务所律师。
被告人梁某，居民。因本案于2015年7月1日被遂昌县公安局取保候审。
指定辩护人鲍志洪，浙江开弘律师事务所律师。
被告人刘某甲，曾用名刘关平，农民。因本案于2015年7月1日被遂昌县公安局取保候审。
指定辩护人陈慧兵，浙江开弘律师事务所律师。
被告人刘某乙，居民。因本案于2015年6月30日被遂昌县公安局取保候审。
指定辩护人华之芬，浙江君豪律师事务所律师。
遂昌县人民检察院以遂检公诉刑诉（2015）188号起诉书指控被告人柳卫青、尹某、梁某、刘某甲、刘某乙犯保险诈骗罪，于2015年11月27日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭进行了审理。遂昌县人民检察院指派检察员杨松出庭支持公诉，被告人柳卫青及其辩护人朱浩松、被告人尹某及其指定辩护人范紫兰、被告人梁某及其指定辩护人鲍志洪、被告人刘某甲及其指定辩护人陈慧兵、被告人刘某乙及其指定辩护人华之芬等到庭参加了诉讼。
公诉机关指控：
1、2013年8月，被告人梁某将其牌照为浙K×××××的丰田轿车交由被告人柳卫青维修时，为节省维修费用，与被告人柳卫青（绰号小慰）合意制造一起虚假的交通事故以骗取保险金。2013年8月5日，被告人柳卫青伙同被告人刘某乙（系被告人柳卫青之妻）分别驾驶梁某的轿车和牌照为浙D×××××的奇骏轿车（被告人柳卫青所购）至遂昌县马头岭附近公路上，制造了两车相撞的交通事故。事故发生后，被告人柳卫青授意被告人梁某、刘某乙冒充事故车辆的驾驶人，向交警和保险公司报案，并作虚假陈述，最终从中国大地财产保险股份有限公司丽水中心支公司骗得保险理赔金共计人民币51924元（其中人民币5000元充抵柳卫青对梁某的欠款，余款均由柳卫青获得）。
2、2013年10月，被告人尹某将其牌照为浙G×××××的奔腾轿车交由被告人柳卫青维修时，为节省维修费用，与被告人柳卫青合意制造一起虚假的交通事故以骗取保险金。2013年10月16日，被告人柳卫青伙同被告人尹某、刘某甲分别驾驶尹某的轿车和牌照为浙D×××××的奇骏轿车（原牌照为浙D×××××，事故发生时已过户至刘某丙名下，实际所有权人为被告人柳卫青）至遂昌县通往金矿的路上，制造了两车相撞的交通事故。事故发生后，被告人柳卫青授意被告人尹某、刘某甲冒充事故车辆的驾驶人，向交警和保险公司报案，并作虚假陈述，最终从中华联合财产保险股份有限公司金华中心支公司骗得保险理赔金共计人民币51999元（款由刘某甲获得）。
3、2014年4月19日，被告人柳卫青因其购得的牌照为浙K×××××的佳美轿车（名义车主为吕某甲，实际所有权人为被告人柳卫青）需要维修，为节省维修费用，其在遂昌县城通往金矿的路上制造了该车与牌照为浙D×××××的奇骏轿车两车相撞的交通事故。事故发生后，被告人柳卫青向交警和保险公司报案，并强迫叶某按照其要求作虚假陈述，最终从中国人民财产保险股份有限公司丽水中心支公司骗得保险理赔金共计人民币75921元（款由柳卫青获得）。
4、2015年2月2日，被告人柳卫青因其购得的牌照为浙K×××××的欧宝轿车（名义车主为胡某，实际所有权人为被告人柳卫青）需要维修，为节省维修费用，其在遂昌县妙高街道龙潭原水泥厂桥头公路上制造了该车与牌照为浙K×××××的佳美轿车（原牌照为浙K×××××，事故发生时已过户至刘某丙名下，实际所有权人为被告人柳卫青）两车相撞的交通事故。事故发生后，被告人柳卫青向交警和保险公司报案，并授意刘某丙（另案处理）在接受调查时作虚假陈述。后因中华联合财产保险股份有限公司金华中心支公司对该起事故的真实性提出疑义，故至案发时，保险公司未向被告人柳卫青支付保险理赔金。
2015年6月11日，被告人柳卫青被遂昌县公安局传唤归案。2015年6月16日，被告人刘某甲在公安机关未掌握其犯罪证据的情况下到公安机关接受询问，在询问过程中其交代了主要犯罪事实。2015年6月17日，被告人刘某乙在公安机关未掌握其犯罪证据的情况下到公安机关接受询问，在询问过程中其交代了主要犯罪事实。2015年6月30日，被告人梁某被遂昌县公安局传唤归案。2015年7月1日，被告人尹某被遂昌县公安局传唤归案。被告人柳卫青、尹某、梁某归案后，均如实供述了自己的犯罪事实。
2015年9月17日，被告人梁某退出赃款人民币5000元；2015年9月23日，被告人刘某乙退出赃款人民币52000元；2015年9月29日，被告人尹某、刘某甲退出赃款人民币51999元。2015年9月29日，遂昌县人民检察院向被害人中国大地财产保险股份有限公司发还人民币51924元；向被害人中华联合财产保险股份有限公司发还人民币51999元。
2015年7月6日，被告人柳卫青向遂昌县公安局揭发他人有犯罪行为，经查证属实。
上述事实，被告人柳卫青、尹某、梁某、刘某甲、刘某乙在开庭审理过程中亦无异议，并有证人王某、张某、叶某、胡某、鲁某、吕某甲、吕某乙、周某、徐某、黄某、何某、占某、谢某、赵某、邱某、刘某丙的证言；被告人柳卫青、尹某、梁某、刘某甲、刘某乙的供述和辩解；丽水市公安局关于转处保险行业协会反映情况材料的通知及相关材料；接受证据材料清单、机动车转让协议书、商业保险报案记录、强制保险报案记录、交通事故认定书及照片、车辆损失情况确认书、保险单、强制保险单、商业保险投保单、保险索赔申请书、转账支付确认书、银行转账交易记录、理赔发票；驾驶证、行驶证复印件；协助查询财产通知书、银行账户交易明细；（2008）遂刑初字第121号刑事判决书、（2014）丽遂商初字第187号民事判决书、（2014）丽遂执民字第464-1号执行裁定书、协助扣划存款通知书（回执）、刘某甲案件分配表；扣押决定书；查封／扣押财物、文件清单；处理查封／扣押财物、文件决定书；处理查封／扣押财物、文件清单；№1300486412浙江省法院诉讼费专用票据；终止侦查决定书；视频光盘、录音光盘；办案说明；归案经过、归案经过补充说明；被告人刘某甲、刘某乙第一次在公安机关所作的笔录；被告人柳卫青、尹某、梁某、刘某甲、刘某乙的户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人柳卫青、尹某、梁某、刘某甲、刘某乙以非法占有为目的，制造保险事故向保险公司骗取保险理赔金，其中被告人柳卫青参与4次，骗取保险理赔金共计人民币179844元，数额巨大且有其他特别严重情节；被告人尹某、刘某甲参与1次，骗取保险理赔金51999元，数额较大；被告人梁某、刘某乙参与1次，骗取保险理赔金51924元，数额较大，其行为均已构成保险诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人柳卫青、尹某、梁某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人柳卫青有前科，可以酌情从重处罚；有立功表现，可以减轻处罚；归案后如实供述自己的罪行，并自愿认罪，可以从轻处罚；本案第四起保险诈骗行为系犯罪未遂，对该起犯罪可以减轻处罚；退出部分赃款，可以酌情从轻处罚。被告人尹某归案后如实供述自己的罪行，并自愿认罪，可以从轻处罚；退清赃款，可以酌情从轻处罚。被告人梁某归案后如实供述自己的罪行，并自愿认罪，可以从轻处罚；退清赃款，可以酌情从轻处罚。被告人刘某甲在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻处罚；有自首情节，可以从轻处罚；退清赃款，可以酌情从轻处罚。被告人刘某乙在共同犯罪中起次要作用，系从犯，有自首情节，且犯罪情节较轻，退清赃款，可以免于刑事处罚。辩护人朱浩松提出被告人柳卫青归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；有立功表现，可以从轻或减轻处罚；本案第四起保险诈骗行为属犯罪未遂，对该起犯罪可以减轻处罚；退出部分赃款，可以酌情从轻处罚的辩护意见，予以采纳。辩护人范紫兰提出被告人尹某归案后如实供述自己的罪行，并自愿认罪，退清赃款，建议依法对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳；提出被告人尹某系从犯的辩护意见，经审核，被告人尹某系车主，在共同犯罪中起主要作用，应依法认定为主犯，该辩护意见与事实和法律规定不符，不予采纳。辩护人鲍志洪提出被告人梁某系从犯，犯罪情节轻微，建议依法对其免于刑事处罚的辩护意见，经审核，被告人梁某系车主，在共同犯罪中起主要作用，应依法认定为主犯，该辩护意见与事实和法律规定不符，不予采纳。辩护人陈慧兵提出被告人刘某甲系从犯，归案后如实供述自己的罪行，退清赃款，有悔意，建议依法对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳。辩护人华之芬提出被告人刘某乙系从犯，有自首情节，且犯罪情节较轻，退清赃款，有悔意，建议依法对其免于刑事处罚的辩护意见，予以采纳。根据被告人柳卫青、尹某、梁某、刘某甲、刘某乙的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第二十三条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第五十二条、第七十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人柳卫青犯保险诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币60000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月11日起至2023年6月10日止）。
二、被告人尹某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币30000元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。
三、被告人梁某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币30000元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。
四、被告人刘某甲犯保险诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币30000元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。
五、被告人刘某乙犯保险诈骗罪，免于刑事处罚。
六、扣押在案的赃款人民币5076元，发还被害人中国人民财产保险股份有限公司；其余赃款人民币70845元向被告人柳卫青继续追缴后，发还被害人中国人民财产保险股份有限公司。
罚金限判决生效后一个月内缴纳。
被告人尹某、梁某、刘某甲回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督、管理，接受教育，参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 秦金芽
代理审判员 朱 伟
人民陪审员 周根富
二〇一五年十二月二十二日
书 记 员 蓝 利