湖南省株洲县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）株县法刑初字第94号
公诉机关湖南省株洲县人民检察院。
被告人吴伟波，男，1988年8月18日出生，汉族，株洲县人，初中文化，务工，户籍地株洲县堂市乡庙前村太塘组**号，住株洲市芦淞区和厚园小区*栋****号，公民身份号码：4302211988********。2010年8月31日因犯容留他人吸毒罪被株洲市芦淞区人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2015年7月30日被株洲县公安局刑事拘留，2015年8月7日被株洲县公安局取保候审。2015年9月29日，被株洲县人民检察院取保候审；2015年10月21日，本院依法对其重新取保候审。
被告人李某，男，1985年9月11日出生，汉族，株洲县人，高中文化，无业，住株洲县古岳峰镇。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2015年5月26日被江西省上饶市公安局信州分局刑事拘留，2015年6月25日被上饶市公安局信州分局取保候审；2015年9月29日，被株洲县人民检察院取保候审；2015年10月21日，本院依法对其重新取保候审。
被告人李某某，男，1989年1月14日出生，汉族，株洲县人，初中文化，务农，住株洲县堂市乡。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2015年7月28日被株洲县公安局刑事拘留，2015年8月14日被株洲县公安局取保候审；2015年9月29日，被株洲县人民检察院取保候审；2015年10月21日，本院依法对其重新取保候审。
株洲县人民检察院以株县检公诉刑诉（2015）88号起诉书指控被告人吴伟波、李某、李某某犯妨害信用卡管理罪一案，于2015年10月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成由审判员王婧任审判长，人民陪审员王政、邓迎花组成的合议庭，公开开庭审理了本案，书记员邓洁担任庭审记录。公诉机关湖南省株洲县人民检察院指派检察员黄勇出庭支持公诉，被告人吴伟波、李某、李某某均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
株洲县人民检察院起诉指控：2014年8月至2015年7月，被告人吴伟波为了贩卖银行卡牟利，冒用他人名义成立株洲市俊峰劳务有限公司和株洲市新丰建筑工程有限公司。吴伟波雇佣被告人李某、李某某专门为其到长沙市长沙银行、中信银行、浦发银行以两家公司的名义办理员工工资银行卡共计4797张。员工名单及身份证扫描件均由吴伟波在网上与买家联系，由买方发送给吴伟波，再由吴伟波打印出来交由李某、李某某去办理，办好以后再以快递等形式交给买方，从中获利每张20元到130元不等，其中吴伟波指使李某在长沙市长沙银行东塘支行办理银行卡68张、长沙银行联汇支行办理银行卡858张、长沙银行友谊支行办理银行卡10张、长沙银行汇融支行办理银行卡1245张、长沙市中信银行雨花亭支行办理银行卡70张、长沙市浦发银行左家塘支行办理银行卡201张；吴伟波指使李某某在长沙银行芙蓉支行办理银行卡1663张、长沙银行汇融支行办理银行卡682张。
案发后，被告人吴伟波主动到公安机关投案自首，并如实供述了自己的犯罪事实。被告人吴伟波退赃40000元、李某退赃35000元、李某某退赃20000元。
在诉讼过程中，本院依法委托了株洲县司法局对被告人吴伟波、李某、李某某是否适用社区矫正进行了调查评估，株洲县司法局作出的调查评估意见分别是：被告人吴伟波不适用社区矫正、被告人李某和李某某建议适用社区矫正。
对上述指控，被告人李某、李某某均无异议，被告人吴伟波对其不适用社区矫正的调查评估意见有异议，其辩解称社区矫正调查评估意见书中陈述的邻居表示对其表现不清楚，邻居并不是这么向司法局说的。
证明上述事实的证据有：1、物证：印章三枚；2、书证：户籍证明、刑事判决书、办案说明等；3、证人张某某、曾某等人的证言；4、辨认笔录；5、被告人吴伟波、李某、李某某的供述和辩解。
本院认为，被告人吴伟波、李某、李某某违背他人意愿，使用虚假身份证明骗领信用卡，并予以出售谋利，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关湖南省株洲县人民检察院指控的事实和罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人吴伟波起主要作用，系主犯，应按其参与指挥的全部犯罪处罚，被告人李某、李某某起次要作用，系从犯，依法可以减轻处罚。案发后，被告人吴伟波主动到公安机关投案自首，并能如实供述自己的罪行，依法可以减轻处罚；被告人吴伟波退赃40000元、李某退赃35000元、李某某退赃20000元，可以酌情从轻处罚；被告人吴伟波、李某、李某某当庭自愿认罪，并能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，依法从轻处罚；三被告人使用虚假身份证明骗领信用卡达4797张，数量巨大，酌情从重处罚；被告人吴伟波曾因容留他人吸毒被判处刑罚，有前科，酌情从重处罚。经社区矫正评估调查，适用缓刑对被告人李某、李某某所居住社区无重大不良影响。据此，对被告人吴伟波适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题解释》第二条第二款第（四）项、第三款之规定；对被告人李某、李某某适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第四十五条、第五十二条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第七十六条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题解释》第二条第二款第（四）项、第三款之规定之规定，分别判决如下：
一、被告人吴伟波犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年11月25日起至2018年11月16日止。）
二、被告人李某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币六万元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。被告人李某应自判决书生效之日起十日内，持刑事判决书到居住地司法所报到，接受社区矫正，同时到居住地公安机关派出所报到。）
三、被告人李某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币六万元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。被告人李某某应自判决书生效之日起十日内，持刑事判决书到居住地司法所报到，接受社区矫正，同时到居住地公安机关派出所报到。）
四、依法被扣押的组织机构证二份、营业执照两份、税务登记证两份、开户许可证一份、信用代码证一份、印章7枚、笔记本一个，依法予以没收，上缴国库；
五、被告人吴伟波退缴的违法所得人民币40000元、被告人李某退缴的违法所得35000元、被告人李某某退缴的违法所得人民币20000元，依法予以没收，上缴国库。
上述罚金限在本判决发生法律效力后五日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 婧
人民陪审员 王 政
人民陪审员 邓迎花
二〇一五年十一月二十五日
书 记 员 邓 洁
附：所引用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；
（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；
（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；
（四）伪造信用卡的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条?明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。