福建省长乐市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0182刑初371号
公诉机关长乐市人民检察院。
被告人陈英，女，1973年7月5日出生于福建省长乐市，汉族，文化程度小学，无业，住长乐市。因本案于2015年12月1日向长乐市公安局投案，同日被长乐市公安局刑事拘留，2016年1月6日经长乐市人民检察院批准逮捕，次日由长乐市公安局执行逮捕。
辩护人陈义雄、ＸＸ光，福建义雄律师事务所律师。
长乐市人民检察院以长检公诉刑诉[2016]345号起诉书指控被告人陈英犯非�吸收公众存款罪，于2016年8月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长乐市人民检察院指派代理检察员陈捷出庭支持公诉，被告人陈英及其辩护人ＸＸ光到庭参加诉讼。现已审理终结。
长乐市人民检察院指控：
2012年2月20日至2015年8月20日间，被告人陈英未经相关金融管理部门批准许可，在长乐市某村以其丈夫陈某24名义组织“会”，并吸收同村及外村群众陈某2、陈某4、陈某6、林某3等人参加该会，变相吸收公众存款。该会自2012年2月20日起标，会值人民币1000元，参会名数102名，至2015年8月20日变相吸收公众存款共计人民币6546480元，并造成上述群众直接经济损失共计人民币3336450元。
2013年3月30日至2015年8月20日间，被告人陈英未经相关金融管理部门批准许可，再次在�同地点以其丈夫陈某24名义组织“会”，并吸收同村及外村群众林某1、陈某25、陈某3、陈某5等人参加该会，变相吸收公众存款。该会自2013年3月30日起标，会值人民币2000元，参会名数103名，至2015年8月20日变相吸收公众存款共计人民币8815310元，并造成上述群众直接经济损失共计人民币5166720元。
被告人陈英于2015年12月1日向长乐市公安局投案。
针对指控的上述事实，公诉机关提供了被告人陈英的供述和辩解，证人证言，辨认笔录，闽航会（2016）专报字第052号《注册会计师执行商定程序的报告》，会约，会单，农业银行账户明细，各班组会标、加会一览表，户籍证明及抓获经过等证据材料。公诉机关认为，被告人陈英扰乱金融秩序，非法吸收公众存款计人民币15361790元，数额巨大，并造成直接经济损失共计人民币8503170�，情节严重，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈英犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人陈英对指控的犯罪事实及罪名均无意见。
辩护人ＸＸ光的辩护意见：一、被告人陈英主动向公安机关投案，并能如实供述自己的罪行，是自首。二、被告人陈英认罪、悔罪态度较好。三、被告人陈英一贯表现良好，无任何前科劣迹，系初犯。四、被告人陈英的主观恶性和社会危害性小。综上，恳请对被告人陈英减轻处罚。
经审理查明：
2012年2月至2015年8月间，被告人陈英未经相关金融管理部门批准�可，在长乐市某村非法组织“民间互助会”，吸收同村及外村群众参加该会，变相吸收公众存款。该会自2012年3月5日起标，会值人民币1000元，参会名数102名（含会首），至2015年8月变相吸收公众存款共计人民币6546480元。
2013年3月至2015年8月间，被告人陈英未经相关金融管理部门批准许可，再次在长乐市某村非法组织“民间互助会”，吸收同村及外村群众参加该会，变相吸收公众存款。该会自2013年4月10日起标，会值人民币2000元，参会名数103名（含会首），至2015年8月变相吸收公众存款共计人民币8815310元。
被告人陈英于2015年12月1日向长乐市公安局投案。
上述事实，被告人陈英在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供经庭审查证属实的证人林某1、陈某1、陈某2、陈某3、陈某4、陈某5、林某2、陈某6、林某3、徐某、柳某、陈某7、林某4、陈某8、陈某9、陈某10、王某、陈某11、戴某、许某、陈某12、陈某13、陈某14、陈某15、周某1、陈某16、陈某17、高某1、张某、陈某18、陈某1林某5、陈某20、林某6、陈某2刘某、陈某22、周某2、吴某1、吴某2、陈某23、童某1、林某7、童某2、高某2、余某、郑某、李某的证言，辨认笔录，会单、会约，各班组会标、加会一览表，注册会计师执行商定程序的报告，农业银行账户明细，到案经过，户籍证明等证据证实，被告人陈英在侦讯阶段亦供认在案，足以认定。
本院认为，被告人陈英违反国家有关规定，以“民间经济互助会”的形式变相吸收公众存款，扰乱了金融秩序，金额计人民币15361790元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。长乐市人民检察院指控的罪名成立，应依法追究被告人陈�的刑事责任。被告人陈英犯罪后能自动投案，并能如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。辩护人ＸＸ光的相关辩护意见成立，予以采纳。综合考虑本案犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人陈英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年十二月一日起至二○一九年十一月三十日止。罚金应于本判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、追缴被告人陈英非法吸收公众存款的犯罪所得，返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 郑 清
人民陪审员 林 惠
人民陪审员 李宝官
二〇一六年十一月十八日
书 记 员 陈 炜
主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严�情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经�损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;
(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的;
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;
(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚;情节显著轻微的，不作为犯罪处理。