山东省莱芜市莱城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）莱城刑初字第491号
公诉机关山东省莱芜市莱城区人民检察院。
被告人姜某某，无业。因犯诈骗罪，于2014年8月12日被本院判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十万元。服刑过程中因发现漏罪被押解回莱芜市看守所羁押。
被告人刘某甲，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年5月2日被莱芜市公安局刑事拘留，同年6月6日被该局取保候审，2015年5月29日被莱芜市莱城区人民检察院取保候审。
辩护人张群英、高玉琳，山东鲁浩律师事务所律师。
莱芜市莱城区人民检察院以莱城检公刑诉（2015）486号起诉书指控被告人姜某某、刘某甲犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2015年12月2日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莱芜市莱城区人民检察院指派代理检察员朱彤晖出庭支持公诉，书记员王晓敏出庭履行职务，被告人姜某某、被告人刘某甲及辩护人张群英、高玉琳到庭参加诉讼。现已审理终结。
莱芜市莱城区人民检察院指控：2005年5、6月份，被告人姜某某将其居住在莱城区X小区5号楼3单元201室（简称X小区楼房）的房产证、土地使用证抵押给魏某借款30万元。2010年3月至2011年7月份，被告人姜某某为达到诈骗目的，伙同被告人刘某甲隐瞒该套房屋已用于借款抵押的事实，将该套房屋重复抵押，并虚构莱芜市莱城区××人联合会正式在编人员身份的事实，与姜某某共同填写伪造盖有“莱芜市莱城区××人联合会公章”、“莱城区××人康复指导站公章”的“身份、收入证明”，骗取他人信任，以为姜某某担保借款的方式，多次实施诈骗。
1、2010年10月5日，在明知被告人姜某某无偿还能力的情况下，被告人刘某甲伙同姜某某，虚构刘某甲为莱城区××人联合会正式在编人员身份的事实，向马某提供两人伪造的刘某甲的“莱芜市莱城区××人联合会康复指导站借款人（担保人）身份、收入证明”，为姜某某担保借款，并将已经多次抵押借款的姜某某X小区楼房抵押给马某，骗取马某人民币4.75元。
2、2010年11月11日，在明知被告人姜某某无偿还能力的情况下，被告人刘某甲伙同姜某某，虚构刘某甲为莱城区××人联合会正式在编人员身份的事实，向孟某提供两人伪造的刘某甲的“莱城区××人联合会的身份、收入证明”，为姜某某担保借款，骗取孟某人民币3.6万元，后于2010年12月15日、2011年6月28日、2011年7月14日两人以相同手段分别骗取孟某人民币3.6万元、1.8万元、3.6万元。两人共骗取孟某人民币12.6万元。
3、2010年11月29日，在明知被告人姜某某无偿还能力的情况下，被告人刘某甲伙同姜某某，虚构刘某甲为莱城区××人联合会正式在编人员身份的事实，向张某丙提供两人伪造的刘某甲的“莱城区××人联合会的身份、收入证明”，为姜某某担保借款，并将已经多次抵押借款的姜某某X小区楼房抵押给张某丙，骗取张某丙人民币10万元。
综上，被告人姜某某、刘某甲实施诈骗三次，数额为27.35万元。其中，被告人姜某某第三起事实已经判决。
就上述指控事实，公诉机关向法庭宣读出示了被害人马某等人的陈述、鉴定意见及被告人姜某某等人的供述及辩解等证据。公诉机关认为，被告人姜某某、刘某甲诈骗他人财物，数额巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘某甲系从犯，依法应从轻处罚。提请法院依法判处。
被告人姜某某自愿认罪，但辩称我已经还给孟某五万七千多元本金了，其中1.7万元打了收据（找不到了），其他的四万元没有收据。我已经还给马某五千多元，没有单据。
被告人刘某甲对指控的事实无异议。辩护人张群英、高玉琳提出的辩护意见是：对公诉机关指控的诈骗罪名无异议。一、但起诉书指控的下列几起事实不宜认定为诈骗犯罪，1、第二起犯罪事实中向孟某借款的第一笔、第三笔、第四笔不宜认定为诈骗犯罪。其中第一笔借款在交付款项时姜某某尚未将刘某甲的证明材料交给孟某，虚假的收入证明是在后来才交给孟某的；第三笔、第四笔借款，是孟某与姜某某协商后同意借款给姜某某后，才找刘某甲作为担保签字，该两笔借款并未让刘某甲提供所谓的收入证明；2、第三起犯罪事实，不宜认定为诈骗犯罪。该起事实双方签订的是《房屋买卖合同》，双方之间是买卖关系，而不是借贷关系，担保中除了刘某甲，还有张某乙及其妻子，因此张某丙的权益能够得到有效保障；二、刘某甲有从轻或减轻处罚的情节：1、被告人刘某甲在共同犯罪中所起作用较小，系从犯；2、被告人刘某甲系初犯，无前科劣迹，且庭审中自愿认罪；3、被告人刘某甲家庭困难。建议对被告人刘某甲从轻处罚，适用缓刑。
经审理查明，2005年5、6月份，被告人姜某某将其居住在莱城区X小区5号楼3单元201室（简称X小区楼房）的房产证、土地使用证抵押给魏某借款30万元。2010年3月至2011年7月份，被告人姜某某为达到诈骗目的，伙同被告人刘某甲隐瞒该套房屋已用于借款抵押的事实，将该套房屋重复抵押，并虚构莱芜市莱城区××人联合会正式在编人员身份的事实，与姜某某共同填写伪造盖有“莱芜市莱城区××人联合会公章”、“莱城区××人康复指导站公章”的“身份、收入证明”，骗取他人信任，以为姜某某担保借款的方式，多次实施诈骗。
1、2010年10月5日，在明知被告人姜某某无偿还能力的情况下，被告人刘某甲伙同姜某某，虚构刘某甲为莱城区××人联合会正式在编人员身份的事实，向马某提供两人伪造的刘某甲的“莱芜市莱城区××人联合会康复指导站借款人（担保人）身份、收入证明”，为姜某某担保借款，并将已经多次抵押借款的姜某某X小区楼房抵押给马某，骗取马某人民币4.75万元。
2、2010年11月11日，在明知被告人姜某某无偿还能力的情况下，被告人刘某甲伙同姜某某，虚构刘某甲为莱城区××人联合会正式在编人员身份的事实，向孟某提供两人伪造的刘某甲的“莱城区××人联合会的身份、收入证明”，为姜某某担保借款，骗取孟某人民币3.6万元，后于2010年12月15日、2011年6月28日、2011年7月14日两人以相同手段分别骗取孟某人民币3.6万元、1.8万元、3.6万元。两人共骗取孟某人民币12.6万元。
3、2010年11月29日，在明知被告人姜某某无偿还能力的情况下，被告人刘某甲伙同姜某某，虚构刘某甲为莱城区××人联合会正式在编人员身份的事实，向张某丙提供两人伪造的刘某甲的“莱城区××人联合会的身份、收入证明”，为姜某某担保借款，并将已经多次抵押借款的姜某某X小区楼房抵押给张某丙，骗取张某丙人民币10万元。
综上，被告人姜某某、刘某甲实施诈骗三次，数额为27.35万元。其中，被告人姜某某诈骗张某丙10万元的事实已经法院判决。
本案审理过程中，被告人刘某甲退赔被害人马某二万元、退赔被害人孟某三万元、退赔被害人张某丙三万元，并取得三被害人的谅解。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被害人马某的陈述，证实2010年3月份，马某通过朋友杨立迎认识的姜某某，姜某某以经营的化工厂扩大规模需要流动资金为由向马某借款10万元。姜某某用其居住的X小区5号楼3单元201室楼房做抵押，并说其姐夫刘某甲在莱城区某联上班，有正式工作，做担保人，刘某甲还提供了一份担保人身份、收入证明，姜某某将《购房协议》给了马某，说没有房产证和土地证，扣除5千元利息，马某给了姜某某9.5万元现金。姜某某又于同年10月5日借款5万元，扣了2500元的利息，刘某甲担保，签了一个借条。2011年5月份以后再也没见到姜某某本人，之后去××人联合会了解到刘某甲不是莱城区某联的职工，其提供的身份和收入证明材料是假的。如果刘某甲不冒充是莱城区某联的正式在编人员给姜某某担保，肯定不会借给姜某某钱。姜某某和介绍人杨立迎均未说房产已经被抵押过；
2、被害人孟某的陈述，证实刘某甲冒充莱城区某联正式职工给姜某某做担保，先后四次从我手里诈骗了十四万元。第一次是2010年11月11日，姜某某告诉我他的表姐夫刘某甲在莱城区某联上班，有正式工作，工资很高，让刘某甲给他担保，我知道某联是事业单位，比较可靠，就同意了，我俩约定的利息是每月1角。2010年11月11日，姜某某领着一名50多岁的男子，来我家找我，他给我介绍这名男子叫刘某甲，是他的表姐夫，在莱城区某联上班，有正式工作，工资也不低。我要求刘某甲提供身份证复印件、户籍证明、工资证明，刘某甲说来的很急，他今天没有到单位出具工资证明，并说他的工资在4000元左右，今天他只带来了身份证复印件、户籍证明，姜某某又说他今天急需用钱，过几天让刘某甲把他的工资证明，给我送过来，让我放心就是。我拿出一份《借款合同》，姜某某和刘某甲在《借款合同》上签字、按手印，姜某某又另外给我打的一张借款4万元的借条，办完手续，我当场把三万六千元万元现金（扣除第一个月利息）交给了姜某某，当时刘某甲也在场，过了几天姜某某把刘某甲的工资证明给我送过来了。2010年12月15日，姜某某和刘某甲又来找我借钱，说是厂子上的新项目还急需4万元，让我再借给他，期限一个月，月息还是1角，我从朋友那里借了4万元，给了姜某某三万六千元现金（扣除第一个月利息）当时刘某甲在场，我们也没有另签借款合同，姜某某给我打的借条，刘某甲做的担保。2011年6月28日，姜某某和刘某甲又来找我，说他的新项目还需要资金，他们申请的贷款马上下来，再让我借给他两万元，利息还是1角，期限五天，这次我们签了一份《借款协议》姜某某、刘某甲都签了字，姜某某在借款协议背面上方给我打的借条，我给了姜某某一万八千元现金（扣除第一个月利息），刘某甲也在场。2011年7月14日，姜某某和刘某甲又向我借了4万元，并说等贷款下来一块连本加息跟我算清，这次我们没有签订借款协议，我让姜某某在2011年6月28日给我打的借条下方又打了个欠条，他们两个签字按的手印，扣除第一个月利息，我守着刘某甲给了姜某某三万六千元的现金。过了几天我打电话联系姜某某和刘某甲，他俩的电话都打不通。后来我经过打听到我让姜某某和刘某甲给骗了，刘某甲根本不在某联上班。刘某甲不冒充莱城区某联正式在编人员担保，我绝对不会将钱借给姜某某的，我找有正式工作的人做担保就是为了借款人到时还不上款，我好让担保人归还我的借款，姜某某外出躲账后，我才知道刘某甲根本不在某联上班，是姜某某和刘某甲骗了我；
3、被害人张某丙的陈述，证实2010年10月份，姜某某找我借钱说进货用，后姜某某多次找我，说把房子抵押，但小产权房没有房产证，我就让他再找个有正式工作的人担保，姜某某说有个亲戚叫刘某甲在莱城区某联上班，工资比较高，然后再让他外甥张某乙担保一下，我听刘某甲是事业单位的，比较牢稳，就同意了。于是我和他签了一个房屋买卖合同、借款房屋买卖协议、借款协议，刘某甲提供了《莱芜中天投资理财服务有限公司的资信证明》证实他在莱城区某联工作，月收入3826元，并盖有莱芜市莱城区××人联合会的公章，签完后我给了姜某某十万元现金。后姜某某一直推脱不还钱，我去收房子，遇到一个姓亓的，他也拿着和姜某某签订的房屋买卖合同，房屋手续。之后电话联系姜某某，有时能联系上有时不能，但再也没见过他，钱一直没还。我感觉到受骗了，我到某联找刘某甲，他们说刘某甲不在某联上班，在药店坐诊，我找到刘某甲他说到泰安亲戚家借钱给我，再后来刘某甲就外出躲账，联系不上了。如果刘某甲不冒充某联的正式人员给姜某某担保，我不会借款给姜某某，是他俩合伙骗了我；
4、证人张某甲（莱芜市莱城区××人联合会办公室工作人员）的证言，证实刘某甲是我单位的空挂户人员，最早的时候他在我们莱城区某联下属单位“莱城区××人康复服务指导站”在那里坐诊，他不是我们单位正式在编人员也不是临时工。姜某某在很早以前我就认识，他原先在口镇水泥厂工作，后来自己经营一家化工厂。在2010年3月份的一天早上，我还没上班，姜某某和刘某甲来到我家和我商量，让我给刘某甲出具一份他在我们莱城区某联工作的“身份、收入证明”，让刘某甲给姜某某担保借款。因为刘某甲不是我们单位正式在编人员，如果我给他出具这份证明，就是伪造国家证件，就没有同意。我上班后，他俩又来我上班的单位找我，还是和我商量让我给刘某甲出具这份证明，我也没有同意，他俩就走了，后来他俩也没再找我出具过任何证明，给他俩盖过我们单位的公章。马某、孟某提供的刘某甲工资证明及身份证明、张某丙提供的“莱芜中天投资理财服务有限公司资信证明”上面的公章均是伪造的，康复服务指导站站长一直是绳翠美，经办人签名也不是我签的，莱城区××人联合会下设康复服务指导站这个单位，但是没有刻公章；
5、证人张某乙的证言，证实2010年11月份的一天，姜某某和我商量他想从寨里姓张的手里借10万元钱，让我和郑会香担保，因为他是我舅，我就同意了。过了不几天，姜某某让我拉着刘某甲、郑会香来到寨里老张家里（后来知道叫张某丙），张某丙和姜某某签的“房屋买卖”协议、姜某某将他居住的X小区5号楼3单元201室楼房抵押给张某丙。签完后他俩又签订一份“借款协议”，刘某甲和我、郑会香在“借款协议”担保人签字按的手印。姜某某抵押的他的楼房，刘某甲以莱城区某联职工的身份，出具工资证明作的担保，我和郑会香出具的身份证复印件。刘某甲给张某丙出具的“莱芜中天投资理财服务有限公司资信证明”的公章，是姜某某刻的假公章。我和姜某某把刘某甲送回他坐诊的大药房后，姜某某对我说：“到官寺商场，刻个假章。”我俩来到官寺商场，姜某某让我在莱城区二院门口等他，他自己去的官寺商场，大约半个小时，姜某某回来了，我问他弄好了吗？他说：“弄好了，章他们接着就销毁了。”经辨认马某提供的刘某甲出具给马某的“借款人（担保人）身份、收入证明”，上面盖的“莱芜市莱城区××人康复指导站”的公章，就是姜某某和刘某甲到官寺商场刻的假公章；
6、证人魏某的证言，证实2003年通过朋友认识姜某某，姜某某以厂子扩大规模需要资金为由向魏某借款5万元，其朋友做担保，一直未还。2005年5、6月份，姜某某又借10万元，魏某让其以X小区的房产抵押，姜某某将土地证和房产证抵押在魏某处，联同上一次借款，打了一张15万元的欠条，以房产抵押。2007年10月，姜某某又借钱，姜某某将之前的借条抽走，打了一张20万元的借条，还是以房产抵押。2011年1月，姜某某给魏某打了一张20万元的借条，注明用房产抵押。魏某在2011年10月份向法院起诉，法院执行时，告诉魏某该套房产已经让别人保全了，房子已经住上人了，他们说姜某某将房子卖给他们了，魏某知道被骗了；
7、证人刘某乙（刘某甲之子）的证言，证实我父亲刘某甲最早在莱芜市康复医院工作，后来到莱城区某联康复指导站坐诊、负责。后来不知道什么原因我父亲就回家了，在大药房坐诊挣点工资。期间，姜某某想让我父亲以在莱城区某联上班的名义给他担保贷款，从个人手里借高利贷，后来借给姜某某钱的人都到我家要账，我才知道我父亲给姜某某多次担保。因为姜某某还不上高利贷外出躲账，放款的人天天到我家要账，我父亲没办法就在2011年接我我亲出去躲账了。很早以前姜某某曾让我父亲给他担保贷款，我不同意就将莱城区某联康复指导站的公章藏起来了，后来我问过我父亲，他说是姜某某自己又刻的莱城区某联康复指导站的公章，盖在收入证明上的；
8、鉴定意见（莱）公（物）鉴（文）字（2013）024号文件检验鉴定书，证实莱芜市公安局民警提取的时间为“2010年12月10日”，盖印“莱芜市莱城区××人联合会”的证明材料的公章与莱芜市莱城区××人联合会使用的公章不是同一枚印章所盖印形成；
9、孟某、马某、张某丙提供的姜某某借款合同、购房协议书、借条、刘某甲身份、收入证明、资信证明，证实刘某甲给姜某某担保向孟某、马某、张某丙借款的事实；
10、莱芜市莱城区编制委员会文件莱城区编字（1999）2号关于区××人联合会事业机构设置的批复，证实同意莱城区××人联合会设立莱城区××人康复服务指导站，为科级事业单位，编制3人，经费实行自收自支；
11、莱城区人民法院（2014）莱城刑初字第211号刑事判决书，证实莱城区人民法院2014年8月12日判处姜某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金十万元，起诉书指控的第三起犯罪事实，已被该生效判决所确认；
12、莱城区人民法院（2011）莱城民初字第2233号民事判决书、借款资料，证实姜某某于2011年1月17日向魏某借款30万元，同年2月2日借款20万元，莱城区人民法院2011年11月15日判决姜某某向魏某还款50万元；
13、抓获经过证明，证实被告人刘某甲于2014年5月2日被抓获归案；
14、和解协议、收到条、谅解书，证实被告人刘某甲退赔马某损失2万元、退赔孟某损失3万元、退赔张某丙损失3万元，并取得马某、孟某、张某丙的谅解；
15、户籍证明，证实被告人姜某某、刘某甲的年龄等情况；
16、被告人姜某某对大部分犯罪事实自愿认罪，其供述与以上证据基本印证一致；
17、被告人刘某甲对犯罪事实供认不讳，其供述与以上证据相互印证一致。
以上证据均经法庭质证、核实。
被告人姜某某关于其已经还给孟某五万七千多元、还给马某五千多元的辩解意见，无相关证据予以证实，本院不予采纳。
被害人孟某、张某丙均陈述称，如果刘某甲不冒充莱城区某联的正式人员给姜某某担保，是不会借款给姜某某的。故辩护人张群英、高玉琳辩称的第二起事实第一、第三、第四笔借款及第三起事实均不构成诈骗犯罪的意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人姜某某、刘某甲虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人姜某某、刘某甲归案后，如实供述所犯罪行，依法可从轻处罚。被告人刘某甲在共同犯罪中起到次要、辅助作用，且未实际得赃，系从犯，依法可予减轻处罚。被告人刘某甲退赔三被害人部分损失，并取得三被害人的谅解，可酌情从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条第一款、第二款、第六十七条第三款、第七十条、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人姜某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万五千元，与原判刑罚有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十万元予以并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币十一万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月16日起至2026年8月15日止，罚金于判决生效第二日起十日内一次缴纳）；
被告人刘某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，宣告缓刑三年，并处罚金人民币八千元（已缴纳）；
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
二、责令被告人姜某某、刘某甲退赔被害人马军华剩余经济损失2.75万元、退赔被害人孟红波剩余经济损失9.6万元、退赔被害人张永胜剩余经济损失7万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向莱芜市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 柳俊海
人民陪审员 张仲生
人民陪审员 张瑞亮
二〇一六年三月三日
书 记 员 张 莹
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。