湖南省冷水江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）冷刑初字第278号
公诉机关湖南省冷水江市人民检察院。
被告人苏某甲，案发前系冷水江市金海投资有限公司业务员、湖南省汇财经贸有限责任公司业务员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年12月25日被冷水江市公安局刑事拘留，同月27日被该局取保候审，2015年12月28日、2016年6月28日分别由本院决定冷水江市公安局执行监视居住。
冷水江市人民检察院以冷检公诉刑诉[2015]281号起诉书指控被告人苏某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月28日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭公开开庭审理了本案。冷水江市人民检察院指派检察员刘松宾出庭支持公诉。被告人苏某甲到庭参加诉讼。本案经二次延期审理，现已审理终结。
冷水江市人民检察院指控：
被告人苏某甲先后担任冷水江市金海投资有限公司（以下简称“金海公司”）营销三部、湖南省汇财经贸有限责任公司（以下简称“汇财经贸公司”）业务员，为两家公司吸收存款，具体犯罪事实如下：
一、吴雄华（已起诉）与他人于1996年在湖南省冷水江市成立金海实业有限责任公司，2005年变更为金海公司，注册资金人民币200万元，2008年注册资金增至2000万元，股东为吴雄华和刘健（已起诉）。金海公司核定经营范围为向房地产、矿山企业及其它国家法律法规允许的项目投资；投资信息咨询服务、通信产品、化工产品、建筑材料、钢材销售等，但实际主要经营业务为期货投资交易。自2002年起，吴雄华未经有关部门批准，要求金海公司员工开始向外集资.2008年，为扩大融资规模，公司专门设立三个客户服务部，发展业务员为其集资，期间，为扩大公司影响，还通过电视、短信、发放礼品、有奖征联等多种方式，向社会公众公开宣传公司稳定可靠，收益稳健，并提高不同存款额的利息回报，以此吸引社会公众存款。同时，还对金海公司各级员工及业务员均规定相应的存款任务，且通过不断提高存款业务提成与奖金，鼓励他们向社会大量非法集资。
被告人苏某甲于2007年到金海公司工作，任营销三部业务员，负责为公司发展客户存款工作。苏某甲为完成公司存款任务，赚取业务提成，本人或利用亲友积极向社会公众宣传公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，共为金海公司非法吸收公众存款188.4万元，获利19.528万元，已追缴15.6583万元。
二、段议雄（已起诉）于2011年7月14日在湖南省长沙市天心区注册成立汇财经贸公司，同年11月2日在冷水江市注册成立分公司，同年9月在冷水江市江北新村住宅小区设立揽储点，2012年3月在冷水江市财富中心二楼设立揽储点，招聘管理人员专门从事吸收存款工作，承诺月息2分至3分不等，随存随取，还以0.2%至1%不等的提成作为奖励，发动管理人员、大量聘请业务员向社会揽储，管理人员发展业务员，还可以从该业务员揽储额中获得0.2%至0.7%的提成不等。同时，段议雄通过冷水江当地的电视台、报刊杂志、广告牌、电子屏等宣传汇财经贸公司资产雄厚，经营状况好，骗取集资户的信任。
被告人苏某甲2012年7月份到汇财经贸公司担任业务员，主要为公司揽储，因其揽储金额不大，遂将所揽存款挂靠在兰秀萍（已起诉）名下，每月按照存款总额0.3%的比例从兰秀萍处获取业务费。苏某甲共吸收13人存款约160万元，获利4590元，已退缴4590元。
综上所述，被告人苏某甲涉嫌非法吸收公众存款348.4万元，共退回违法所得161173元。
被告人苏某甲因涉嫌金海公司非法吸收公众存款案，2013年12月24日被冷水江市公安局民警抓获归案。到案后，其如实供述了自己的犯罪事实。2015年7月22日，被告人苏某甲因涉嫌汇财经贸公司非法吸收公众存款案，主动到冷水江市公安局投案，到案后，其如实供述了自己的犯罪事实。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了以下证据：1、吸收存款明细表及领据等书证；2、证人张某甲、郭某等人的证言；3、被告人苏某甲及同案人兰秀萍等人的供述和辩解；4、司法鉴定意见；5、到案经过、扣押物品文件清单、户籍资料
等。
公诉机关认为，被告人苏某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人苏某甲在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。诉请本院依法判处。
被告人苏某甲对指控的事实没有异议，但认为自己不懂法，主观恶性较小，在家庭极其困难情况下筹集资金退赃，请求从轻处罚。
经审理查明：
被告人苏某甲先后担任冷水江市金海投资有限公司（以下简称“金海公司”）营销三部、湖南省汇财经贸有限责任公司（以下简称“汇财经贸公司”）业务员，为两家公司吸收存款，具体犯罪事实如下：
一、吴雄华（已起诉）与他人于1996年在湖南省冷水江市成立金海实业有限责任公司，2005年变更为金海公司，股东为吴雄华和刘健（已起诉），2013年7月，公司股东变更登记为吴雄华及刘华（已起诉），吴雄华为金海公司法定代表人。金海公司核定经营范围为向房地产、矿山企业及其它国家法律法规允许的项目投资；投资信息咨询服务、通信产品、化工产品、建筑材料、钢材销售等，但实际主要经营业务为期货投资交易。自2002年起，吴雄华未经有关部门批准，要求金海公司员工开始向外集资，至2005年，金海公司以合作投资的名义公开向社会公众非法集资，并承诺客户存款安全，随存随取，年固定回报率为13.2%。2008年为扩大融资规模，公司发展业务员为其集资，对金海公司各级员工及业务员均规定相应的存款任务，且通过不断提高存款业务提成与奖金，鼓励业务员及员工向社会大量非法集资。2003年4月至2013年12月31日，该公司累计向8000余人集资13亿余元，公司资金主要用于退还集资款本金、支付集资款利息、支付期货资金、购买固定资产等及其他支出。截止2013年12月31日，经往息抵本，给近3000人造成损失2亿余元。
被告人苏某甲于2008年到金海公司任业务员，负责为公司发展客户存款工作。苏某甲为完成公司存款任务，赚取业务提成，本人或利用亲友积极向社会公众宣传公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，共为金海公司非法吸收公众存款180余万元，并因此而获得工资等非法收入195280元。
被告人苏某甲因涉嫌金海公司非法吸收公众存款案，2013年12月24日被冷水江市公安局民警抓获归案。到案后，其如实供述了自己的犯罪事实，并退缴赃款156583元。本案审理期间，被告人苏某甲退缴剩余赃款38697元。
上述事实，有由公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1、企业法人营业执照、企业注册登记资料、公司章程，证明金海公司的基本情况。
2、证人陈某甲、李某、封某、魏某、陈某乙、陈某丙、陈某丁、胡某、刘某、潘某、康某、欧某、伍某甲、陈某戊、陈某己、陈某庚、伍某乙、吴某、张某乙、钟某、曾某、苏某乙的证言及投资资金到款凭证复印件、投资收益结算单、投资者本金及红利返还协议书复印件、苏某甲的客户明细表，证明陈某甲等人或亲属在苏某甲的介绍下为获取比银行更高的利息存钱在金海公司的事实。
3、湖南省中审亚太司法鉴定所司法鉴定意见书，证明金海公司2003年4月至2013年12月31日累计向8087人集资1351636219元，截止2013年12月31日，经往息抵本，给近3000人造成损失220965370.92元。主要用于退还集资款本金、支付集资款利息、支付期货资金、购买固定资产等及其他支出。2008年至2013年，金海公司集资1204962708元。苏某甲获得工资等非法收入195280元。
4、到案经过，证明苏某甲因涉嫌金海公司非法吸收公众存款案于2013年12月24日被抓获的情况。
5、扣押决定书、扣押物品清单，证明苏某甲退缴赃款156583元。
6、户籍证明，证明被告人苏某甲的年龄等基本情况。
7、被告人苏某甲的供述，证明2008年2月份，金海公司工作人员潘斌介绍她到金海公司当业务员，拉客户到金海公司存钱。2010年，公司会常发一些资料给业务员宣传公司，教授如何做好营销工作。她介绍了她的一些亲戚、朋友和邻居存钱在金海公司，并获得了工资和提成，直至2013年2月份，她离开了公司。
上述证据符合客观性、合法性、关联性的要求，本院予以确认。
二、段议雄（已起诉）于2011年7月14日在湖南省长沙市天心区注册成立汇财经贸公司,同年9月在冷水江市江北新村住宅小区设立揽储点，同年11月2日在冷水江市注册成立湖南省汇财经贸有限责任公司冷水江分公司（以下简称“汇财经贸冷水江分公司”），2012年3月在冷水江市财富中心二楼设立揽储点，向公众承诺月息2分至3分不等，随存随取，还以0.2%至1%不等的提成作为奖励，发动管理人员、大量聘请业务员公开向社会揽储，管理人员发展业务员的，则可以从该业务员揽储额中获得0.2%至0.7%不等的提成。2011年9月至2014年5月，汇财经贸冷水江分公司共向5000余人非法吸收公众存款10亿余元，该公司吸收的资金被用于退还集资款本金、支付集资款利息、购买固定资产、支付股票配资资金、其他投资、工资和业务费开支、支付对外借款利息、公司管理费用开支、法定代表人段议雄的个人开支等，另有6000余万元资金去向不明。该公司经往息抵本，给被害人造成损失2亿余元。
被告人苏某甲2012年7月份帮汇财经贸冷水江分公司揽储，因其揽储金额不大，遂将所揽存款业务挂靠在兰秀萍（已起诉）名下，每月按照存款总额0.3%的比例从兰秀萍处获取业务费。期间，苏某甲积极向社会宣传公司规模、业绩，拉拢社会公众到公司存钱，并让储户将存款存在兰秀萍名下，其共吸收10余人存款约130余万元，获利13983元。
2015年7月22日，被告人苏某甲主动到冷水江市公安局投案，到案后，其如实供述了自己的犯罪事实，并退缴在汇财经贸公司所获业务费13983元。
上述事实，有由公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1、企业法人营业执照、企业注册登记资料、公司章程，证明湖南省汇财经贸有限责任公司与汇财经贸冷水江分公司的基本情况。
2、证人张某甲、郭某、苏某丙、周某、苏某丁、苏某戊的证言及其借款凭证，证明他们经过苏某甲的介绍，为获取2分的利息，在汇财经贸财富中心存入了资金。
3、共同作案人谢克俭（汇财经贸冷水江分公司兼职会计）的证言，证明汇财经贸冷水江分公司法定经营范围是钢材、水泥等物品的贸易，实际经营业务是吸收公众存款。公司以1分至3分的月息揽储，存款用于支付储户利息、网点工作人员工资及网店日常开支，其余转到段议雄处，由段议雄向网点出示借据。
4、共同作案人扶恐云（汇财经贸冷水江分公司会计）的供述，证明汇财经贸冷水江分公司对外揽储的经过及她为公司揽储并获取业务费的经过。
5、共同作案人兰秀萍的供述，证明她2012年4月份至2013年5月份在汇财经贸冷水江分公司财富中心网点担任业务员期间，苏某甲介绍了十七八个储户到公司存钱，挂靠在她名下。她每月按存款额千分之三给苏某甲业务费，共支付了13983元。苏某甲介绍来的储户有苏某丁、苏海香、李和平、苏某戊、肖堂云、封某、郭某、张某甲、苏某丙、周某、苏吉、吴丽华、陈锦云、李清秀、邹艳秀，共计130余万元。
6、有财富中心2012年来业务员吸收存款明细表、苏某甲签名的业务费领取凭证印证苏某甲挂靠在兰秀萍名下吸收存款并领取业务费的事实。
7、冷水江市公安局出具的到案经过，证明2014年7月1日，冷水江市公安局对汇财经贸冷水江分公司涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查。2015年7月22日，犯罪嫌疑人苏某甲接到办案民警的电话通知后主动到冷水江市公安局接受调查。经审讯，其对自己担任汇财经贸冷水江分公司业务员期间为该公司非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。
8、扣押决定书、扣押物品清单，证明苏某甲退缴赃款13983元。
9、被告人苏某甲的供述，证明其于2012年7月份至2013年5月份，向亲戚朋友及熟人介绍汇财经贸冷水江分公司可以存钱，月息2分，可以随存随取，有苏某丁、苏海香、李和平、苏某戊、肖堂云、封某、郭某、张某甲、苏某丙、周某、苏吉、吴丽华、陈锦云在她的介绍下共计存钱一百多万元到汇财经贸冷水江分公司业务员兰秀萍名下。她从兰秀萍处按存款金额千分之三领取业务费，共领取13983元业务费。
上述证据符合客观性、合法性、关联性的要求，本院予以确认。
本院认为，被告人苏某甲在他人的组织、领导下未经金融主管机关批准，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，严重扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。在共同非法吸收公众存款犯罪中，被告人苏某甲通过向亲朋好友宣传金海公司吸收180余万元公众存款，通过向亲朋好友宣传汇财经贸冷水江分公司吸收130余万元公众存款，均起了次要作用，系从犯，其帮助吸收存款金额所占比例相对较低，犯罪较轻。被告人苏某甲到案后如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人苏某甲帮助金海公司和汇财经贸冷水江分公司非法吸收公众存款所获收入为违法所得，其退缴全部违法所得，认罪态度较好，可以酌情从轻处罚。综合以上情节，依法对被告人苏某甲免除处罚。
被告人苏某甲提出自己不懂法，主观恶性较小，在家庭极其困难情况下筹集资金退赃，请求从轻处罚的辩解意见，符合法律规定，本院予以采纳。
综上所述，公诉机关指控的罪名成立，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人苏某甲的刑事责任。经本院审判委员会讨论并作出决定，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人苏某甲犯非法吸收公众存款罪，免除处罚。
二、被告人苏某甲非法吸收公众存款犯罪所得的209263元，依法予以追缴，并返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 罗艳玲
人民陪审员 阳 玲
人民陪审员 袁艳辉
二〇一六年八月一日
书 记 员 喻铱林
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。