安徽省阜阳市颍州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖1202刑初227号
公诉机关安徽省阜阳市颍州区人民检察院。
被告人吕海林，男，汉族，1982年8月20日出生，高中文化，无业，住安徽省阜阳市颍州区。被告人吕海林因涉嫌犯诈骗罪，于2017年1月15日被昆山市公安局交通警察大队陆家中队抓获，同年1月18日被阜阳市公安局颍州分局刑事拘留，同年2月24日被阜阳市颍州区人民检察院批准逮捕，同日由阜阳市公安局颍州分局执行逮捕。现羁押于阜阳市看守所。
辩护人巩晓云，安徽天宽律师事务所律师。
阜阳市颍州区人民检察院以州检刑诉（2017）227号起诉书、州检刑追诉（2017）2号追加起诉决定书，指控被告人吕海林犯诈骗罪，于2017年6月8日、8月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜阳市颍州区人民检察院指派检察员卢佳佳出庭支持公诉，被告人吕海林及其辩护人巩晓云到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
阜阳市颍州区人民检察院指控：2015年5月份，被告人吕海林在未取得工商登记，且未经总公司授权私自挂牌成立“戎信易贷”公司，该公司并未实际经营，且未有任何放贷业务。吕海林成立的另外一家“古月装饰”装修公司，经营状况不善，未进行扩大经营。2015年3月至2016年6月期间，被告人吕海林以放贷和扩大经营为由，取得被害人范某某、刘某、丁某某、高某某、张某、段某某的信任，先后从范某某处借款185万元，从刘某处借款15万元，从丁某某处借款6万元，从高某某处借款10万元，从张某处借款50万元，从段某某处借款50万元，从段某某1处借款5万元。吕海林获取钱款后并未进行任何实质性经营活动，而是将一部分用于个人挥霍、另一部分用于偿还高额利息，直至2016年6月6日资金链断裂无法运转导致案发。
为证实上述事实，公诉机关当庭提出的证据有被告人的供述、被害人陈述、证人证言、书证等，认为被告人吕海林的行为已构成诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，追究其刑事责任。
被告人吕海林对起诉书指控的犯罪事实及罪名均持有异议，辩称其没有非法占有的故意，其行为不构成诈骗罪，应定性为民间借贷。其辩护人的辩护意见为：起诉书指控被告人吕海林构成诈骗罪证据不足，指控的罪名不能成立，本案应认定为民间借贷。
经审理查明：2011年10月份，被告人吕海林成立“古月装饰”装修公司，该公司成立后，一直经营不善，未进行扩大经营。2015年5月份，被告人吕海林在未取得工商登记，且未经安徽戎信投资管理有限公司授权的情况下，私自挂牌成立“戎信易贷”公司，该公司没有实际经营，也没有任何放款业务。2015年5月18日，被告人吕海林以放贷和扩大经营为由，取得被害人范某某的信任，让其出资10万元并承诺月息2分5厘。2015年6月至2015年11月期间，被告人吕海林以其工程款未到账为由多次向范某某借款，且逐步提高借贷的月利息，从2分5厘提高至5分，先后从范某某处共计借款185万元，后范某某多次向吕海林催要钱款，截至案发，吕海林一直未偿还，后范某某联系不上吕海林。
2015年3月至2016年6月期间，被告人吕海林以上述同样的方式，取得被害人刘某、丁某某、高某某、张某、段某某的信任，分别从刘某处借款15万元、从丁某某处借款6万元、从高某某处借款10万元、从张某处借款50万元，从段某某处借款50万元，从段某某妹妹段某某1处借款5万元。获取钱款后吕海林并未进行任何实质性经营活动，而是将借款一部分用于挥霍，另一部分用于偿还高额利息。各被害人多次向吕海林催要钱款，吕海林一直未归还，后吕海林更换通信方式，潜逃外地。2017年1月15日，被告人吕海林被江苏省昆山市公安局抓获。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1．受案登记表、立案决定书，证明2016年7月15日，被害人范某某报案被骗，同年8月31日阜阳市公安局颍州分局立案侦查。
2．抓获经过、昆山市公安局代为羁押通知书，证明2017年1月15日16时许，昆山市公安局交通警察大队陆家中队在花桥卡口一辆大巴车内将吕海林抓获，后将吕海林送至昆山市看守所代为羁押，羁押时间从2017年1月15日到同年1月18日。
3．户籍信息证明吕海林出生于1982年8月20日，案发时已达到完全刑事责任年龄。
4．接受证据材料清单、商标注册证复印件、税务登记表、营业执照复印件、私营企业基本注册信息查询单，证明安徽戎信投资管理有限公司注册商标为戎信易贷，阜阳分公司的营业地点位于阜阳市东城墙路80号华侨世界小区和颍州区华源世家2#楼111，颍州区鼓楼办事处华侨世界小区负一层，负责人分别为李萍和郭菲菲。
5．私营企业基本注册信息查询单，证明阜阳市古月装饰有限公司成立于2011年10月10日，经营场所为阜阳市开发区淮河路366号天瑞名城B23号楼商铺双S06，法人为吕海林。
6．接受证据材料清单、微信聊天记录、范某某和段某某手写借款说明、银行卡客户交易明细单、银行转账明细、借条、借款合同、中国银行业务交易单、交易流水明细清单、颍淮农村商业银行个人业务凭证，证明吕海林向刘某、丁某某、段某某、段某某1、范某某借款的事实，以及吕海林和范某某的微信聊天记录。
7．调取证据材料清单、银行交易明细、个人信息查询，证明吕海林在安徽省农村合作金融综合系统、中国建设银行、中国工商银行开户及资金流动情况。
8．同步录音录像，证明对被告人讯问时的同步视频光盘，无刑讯逼供现象。
9．证人郭某某的证言，证明安徽戎信投资管理有限公司于2015年成立，总公司在合肥，其为安徽戎信投资管理有限公司阜阳颍州分公司负责人。在阜阳总共有两家分公司，除了其这一家，还有一家分公司在华侨世界城，公司负责人是其表姐李某。戎信投资在阜阳没有其他分公司或者店面，其公司就是中介公司，通过提供中介服务赚取中介费，公司没有经营过小额贷款业务。其通过朋友介绍认识的吕海林，吕海林开一家“古月装饰”的装修公司，其开“戎信易贷”的店面就是吕海林装修的。其不清楚吕海林除了做“古月装饰”之外，开的还有其他公司。
10．证人李某的证言，证明其系安徽戎信投资管理有限公司阜阳分公司负责人，公司位置在阜阳市东城墙路80号华侨世界小区。安徽戎信投资管理有限公司在阜阳有两家分公司，除了自己这家以外，还有一家颍州分公司，法人是郭某某，位于莲池路啤酒厂对面。公司的经营范围就是投资管理，投资咨询，资产管理等，将闲散资金通过我们借给需要用钱的人，赚取介绍费。两个公司均没有经营小额贷款业务，挂的招牌名称都叫“戎信易贷”。其见过吕海林，他到我们店里找过郭亮。
11．证人丁某的证言，证明其和吕海林是初中同学。2015年4月，他让其去他的古月装饰公司上班，主要帮公司跑业务顺带管理。一个月后吕海林又把隔壁的一间门面租下来，开了一家信贷公司，挂了“戎信易贷”的牌子，但其没有见到相关的授权书，这家店面开出来以后其也去帮忙了。其刚去的时候，古月装饰公司生意还可以，接的有5、6个活，利润在20%左右，也能挣10多万。戎信易贷公司没有会计，具体经营状况只有吕海林最清楚，其也帮着联系过信贷业务，但没有联系成功，吕海林是否把借来的资金用于放贷，其不清楚，据其了解所有的人都是把钱直接打给吕海林个人账户。范某某是其小学同学，其把她介绍给吕海林认识，认识后范某某给吕海林10万元放贷，当时其在场，做的是借款合同，月息3分。后来范某某有没有继续在公司放钱其就不知道了，范某某跟其讲她先后在吕海林那里放了185万元左右的款。吕海林每次借款的理由都是用于公司和工程的资金周转，具体做什么其不清楚。他还欠当时给他干活工人的工资。吕海林经常请人吃饭唱歌，平时也出去旅游或者买东西。
12．被害人高某某陈述，其和吕海林的父亲吕某某、母亲罗某是多年的老朋友。2015年5月份左右，罗某跟其说他儿子吕海林开一家装修公司，在装修公司隔壁开一家小额贷款公司，想让其去给吕海林帮帮忙，说她儿子的贷款公司现在扩大规模效益好，问其可有兴趣投资理财。当时其没有答应。2015年5月底，其跟罗某一起到她儿子吕海林位于天瑞名城的古月装饰公司看看，旁边还有一家戎信易贷公司，当时戎信易贷公司还没有正式营业。吕海林告诉其戎信易贷公司现在运作的非常好，只要钱能进来以高利放出去，效益非常好，他让其到他公司上班，帮他管理古月装饰公司，负责协助管理戎信易贷公司。2015年5月30日左右，吕海林跟其提到借钱的事，他说用于贷款公司的信贷业务，需要扩大经营提高影响力，现在有人用10万元，按月利息5分放出去，到时候给其2.5分的息，本金随时可以收回去，并向其讲他公司的实力，其答应借给他10万元，吕海林给其写了一张借条，日期是2015年6月1日，用款期限三个月。写完借条后吕海林让其转钱时直接把第一个月的利息扣除，后其使用其中国银行账户向吕海林的中国建设银行账户汇了97500元。8月底钱到期后，其向吕海林要钱，吕海林告诉其钱人家又续了一个月，让其在等等。吕海林陆陆续续付给其6个月的利息，到12月份就不在付其利息了。其问吕海林他跟其解释钱紧等阳历年底连本带利一起还给其。2016年2月其就见不到吕海林了，打电话也没有人接。2015年6月中旬，吕海林跟其说公司业务发展比较快，让其多跑跑信贷业务，也给其提成。其在和朋友丁少南聊天时跟他讲，其在朋友小孩开的装修公司上班，朋友的小孩还开了一家投资公司，如果有闲钱的话可以放他那，2分的利息。后丁少南带着现金跟他女儿丁某某一起来的，丁某某在吕海林的办公室借给吕海林6万元，其在担保人上签的字。
13．被害人丁某某陈述，其通过父亲丁少南的朋友高某某认识的吕海林，其父亲跟其说高某某的侄子吕海林是开小额贷款公司的，让其把钱借给吕海林由他来放贷，月利息2分。2015年10月15日下午3、4点，其取了6万元现金到天瑞名城戎信易贷，见到高某某和吕海林、丁某。当时吕海林向其说要扩大经营他的贷款公司，外面还有好多好多工程等着用钱。其当时看着他确实也有公司，规模不小，并且还是熟人介绍的，也说他工程做的比较大，其没多想就把6万元交给了吕海林，吕海林当场给其打了一张6万元的借条，约定月利息2分，每个月结一次利息，借款期限是一年，并由高某某作为担保人。当时吕海林一共付其2个月的利息，利息都是高某某送其家里，到2016年1月份就不付利息了，后高某某也联系不上吕海林。
14．被害人刘某陈述，2015年7月份，其通过吕海林母亲罗某认识了吕海林，罗某向其介绍“戎信易贷”是她儿子吕海林开的，生意很好，把钱放在她儿子的公司，月息2分。吕海林也向其讲他店里的生意如何如何好，多次向其提到让其把钱放在他公司里给其月息两分。其当时认为吕海林开了一家贷款公司和一家装修公司应该有点实力，就相信了吕海林。2015年9月1日，其到吕海林所开的贷款公司，吕海林给其写了一份4万元的借款合同，并约定使用6个月，当天其给吕海林转款4万元。过了几天吕海林给其打电话说生意比较好，外边来人借款他手头没有钱了，让其给他找钱。其给罗某打电话问可稳定，罗某让其放心。后其又凑了11万元，于2015年9月11日到吕海林所开设的贷款公司，吕海林给其写了一张11万元的借条，使用3个月，月息2分，当天其给吕海林转了11万元。钱到期以后，吕海林不仅没还其本金，也未结过利息。2016年1月31日，吕海林给其老公张爱友写了一份15万元的借条并拟定了还款计划，之后就联系不上吕海林了。
15．被害人张某陈述，吕海林的母亲和其母亲段某某是朋友，2015年10月份左右，其从深圳回到阜阳，遇见了吕海林的母亲。中午，其和其父母还有吕海林、吕海林的父母一起吃的饭，饭后吕海林带着其和其父母一起到天瑞名城的古月装饰公司和戎信易贷公司，他当时介绍说古月装饰公司实力雄厚，客户多，面向的是阜阳高档小区，承接各种大型工程装修。其回到深圳没几天，大概在2015年11月份，吕海林给其打电话说他承接了一个大项目，资金占用庞大，他目前拿不出这么多的资金，希望其能帮帮他，大概需要五六十万，使用时间为半年左右。其当时没有答应，其母亲段某某找吕海林的母亲问这个事可稳当，又去他公司看看。其母亲去核对的那段时间，吕海林经常给其打电话，希望其帮忙借钱给他用于短期的资金周转，并且承诺月利息2分5厘。2015年11月21日，吕海林手写一份20万元的借款合同，并且盖着古月装饰的公司公章，那时其在深圳，他把这份合同拍照通过微信传给其。其看到他传来的借款合同，就按照合同上的帐号扣掉第1个月的利息1万元，给吕海林转了19万元。2015年12月，吕海林还是借口说他在合肥还是上海有个大工程，急需用钱，这一次他在微信上给其发一张借款30万元的条据，使用半年，按照第一次的情况一样把借条寄给其。其扣掉了第一个月的利息14000元，给吕海林转款286000元，但吕海林一直没把借条寄给其。吕海林付利息只付到2月份，本金一直没有还。2016年4月份，其和他电话联系，他说合肥的工程项目，资金周转出了问题，借其钱的利息得往后延几个月，让其多体谅，之后就再也联系不上了。
16．被害人范某某陈述，2015年5月初，其通过其小学同学丁某认识了吕海林，吕海林说他是古月装饰和戎信易贷公司的老板。丁某跟其介绍说吕海林比较有实力，以后有闲钱可以拿给他帮着放贷。2015年5月18日，其到吕海林的两家公司去看看，确实存在实体，并且丁某说吕海林比较稳定，他在吕海林的戎信易贷上班。其决定借钱给吕海林用于放贷，当时谈出借10万元，用2个月，月息2分5厘，打款的时候直接扣除第一个月的利息。谈好后吕海林在戎信易贷办公室给其写好10万元欠条，并提供一张建行卡号。第二天，其通过手机银行给他建行卡转了10万元。2015年6月11日，他又开始向其提出借钱，说是工程款没有回来急需用钱，另外他还说会把其月利息涨到3分，当时其也没多想又给他的建行卡转了5万元，转给他的钱也是扣掉第一个月的利息。他用同样的理由陆续从其这多次借钱，在8月份的时候，我们算了一次账，他给其打了两张借条，把以前每笔的借条都收走了，两个借条总共是68万元，借条是在戎信易贷办公室打的，丁某给其做的担保人。8月17日，吕海林还其20万元，从这次还钱后，他又开始向其借钱。从2015年8月底到2015年11月底，吕海林陆续从其这借钱，每次借钱的数额都比较大，并且月利息提到5分，每次借钱的时候都和其说他现在深圳有一个工程，还说上海有一个公司，这些工程一直都在开工，除了提这些工程的事，他还经常说从其这借的钱是用于短期的过桥拆借垫资，到了2015年11月，其到贷款公司找吕海林，没见到他，其给吕海林打电话他也接，就是不给其见面，说过年之后把钱还给其，吕海林还说他现在有好几个大业务等钱一到位就行了，再后来吕海林不接电话，也找不到他了。其一共借给他270万元，中间他还过一部分本金，每一次借钱都有借条，核过之后吕海林连本带利给其打了一个207万元的借条，185万元本金，22万元利息，利息从2015年11月份到2016年3月份，把之前的每一笔借条都收走了。
17.被害人段某某陈述，2014年左右，其认识了罗某，在接触中她向其介绍她儿子吕海林比较有能力，开了几家公司，有信贷公司、装修公司和建材公司。后其儿子从外地回来，罗某知道后邀请我们一家人吃饭，顺便到吕海林的公司看看。之后一段时间，罗某跟其说吕海林生意好，贷款公司的钱都不够用，有钱就有人来借，让其有闲钱放在吕海林的公司里，给一分二的月息。自2015年8月13日至2016年2月5日，其通过银行转帐和给现金，一共被吕海林骗50万元。另外，其还介绍其妹妹段某某1借给吕海林5万元。
18.被害人段某某1陈述，2015年9、10月份，其姐段某某跟其说她有一个朋友儿子生意做的比较大，有两个公司，在双龙桥还有一家卖建材的门市部，讲钱借给他用有一分二的月息。2015年10月10日左右，段某某给其打电话说吕海林又要用钱了，其就准备了5万元现金到其姐家。当天其姐借给吕海林20万元，其借给吕海林5万元，吕海林分别打了借条，后付其4个月2400元的利息，之后就没有了。
19.被告人吕海林的供述，称其在2004年11月开了古月装饰有限公司，期间接了很多装修业务，但经营不善存在亏损，大概亏了40多万。在亏损期间，因为资金不足，所以其就想以扩大经营或者高利息为理由从他人手里借钱，利息一般是3分到5分，借款的金额不等，利息按月支付，结果其发现开始借款以后，都是借了东家还西家，拆东墙补西墙，本金都还不上。2015年8、9月份左右，其又开了一家戎信易贷公司，但是戎信易贷总公司是在合肥，分公司在阜阳三蓬塔那边，老板叫郭菲菲，她没同意其加盟戎信易贷，但是其招牌做好了就把牌子挂上了，这个公司后来也成为其借款时候的依据，事实上，在戎信易贷招牌挂上以后，其也跟那些债主说过这个小贷公司是其与别人合伙的，有钱可以拿来放，给高利息，但实际上这个戎信易贷根本没有办过任何的放贷业务，也没有实际经营过。说实话其借的钱大部分用于还利息以及早期借款的本金，还有之前经营方面的欠款，还有一部分用于个人消费以及维系关系的花费。其就一直陷入这样借了还还了借的情况，到最后窟窿越来越大，把其母亲也害了。其从2015年的1月份开始借款，一直到2016年2月份。这期间其所经营的只有古月装饰这家公司，戎信易贷只是挂了个名，没有经营，这一年其所从事的装修业务总的算起来没挣到钱，还赔钱。其和范某某、张某、刘某、高某某、丁某某之间的资金往来都是借贷，从2015年5月份左右到2015年12月份，其向范某某陆续借款，也给过利息，最后还欠她100多万，打了一个总条据，利息从最开始的2分、3分到后来高于5分，借款的用途说是用来放钱，但其后来也在微信上告诉她借的钱都被其自己用了。从张某那其借了50万，分两笔借的，以工程垫资为由，其记得就垫资10万元左右，剩下的钱都用于个人消费和其他方面了，利息是2分。以装修公司需要用钱，借刘某15万元，借高某某10万元，借丁某某6万元，利息都是2分，借段某某50万元，总共其欠别人大约有300万元。古月装饰装修公司从成立之初到最后干的总共有三、四十个工程，主要是以正基首府为主，总的算下来是亏损的，亏损的原因是其对这行业不是很精通，很多都是以亏本的价做的工程。在借别人钱的时候不提自己亏损状况还夸大自己的经营状况。
本院认为：被告人吕海林以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财321万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。对被告人及其辩护人关于被告人的行为不构成诈骗罪，本案应为民间借贷的辩护意见，经查，被告人在古月装饰公司经营不善，戎信易贷没有实质性业务的情况下，虚构其公司经营状况，以高利息为诱饵，向他人借款，在无能力还款、被害人追偿时，更换通信方式，并逃往外地，拒不归还所骗款项，吕海林主观上有非法占有他人财物的目的，客观上实施了欺骗行为，符合诈骗罪的构成要件，并非民间借贷，故对此辩护意见，不予采纳。根据被告人的犯罪事实、情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吕海林犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年1月15日起至2030年1月14日止。罚金于本判决生效之日起二十日内缴纳）。
二、被告人吕海林的违法所得，责令退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王黎明
审 判 员 屈丽芳
人民陪审员 尤 红
二〇一七年九月十二日
书 记 员 王胜男
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分别缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。