重庆市渝北区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）渝北法刑初字第01013号
公诉机关重庆市渝北区人民检察院。
被告人林喜生，男，1981年10月16日出生于广东省电白县，汉族，初中文化，农民，住广东省电白县。因犯妨害信用卡管理罪，于2012年8月3日被广东省广州市萝岗区人民法院判处有期徒刑一年三个月，2013年1月11日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年2月2日被捉获，同日因吸食毒品被行政拘留，同月9日被重庆市公安局渝北区分局刑事拘留，同年3月18日被逮捕。现押于重庆市渝北区看守所。
被告人邵某甲，男，1990年8月26日出生于广东省电白县，汉族，小学文化，农民，住广东省电白县。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年2月1日被捉获，同月9日被重庆市公安局渝北区分局刑事拘留，同年3月18日被逮捕。现押于重庆市渝北区看守所。
被告人杨某某，男，1991年4月12日出生于广东省电白县，汉族，小学文化，农民，住广东省电白县。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年2月1日被捉获，同月9日重庆市公安局渝北区分局刑事拘留，同年3月18日被逮捕。现押于重庆市渝北区看守所。
辩护人陈启建，重庆智豪律师事务所律师。
重庆市渝北区人民检察院以渝北检刑诉（2015）1006号起诉书、渝北检刑变诉（2015）11号变更起诉决定书指控被告人林喜生、邵某甲、杨某某犯诈骗罪，于2015年9月15日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市渝北区人民检察院指派代理检察员武磊出庭支持公诉，被告人林喜生、邵某甲和杨某某及其辩护人陈启建到庭参加了诉讼。现已审理终结。
重庆市渝北区人民检察院指控：2014年9月以来，被告人邵某甲加入“阿X”等人的诈骗团伙，约定由“阿X”等人冒充被害人的朋友、亲属，虚构事实欺骗被害人向邵某甲持有的银行卡账户中汇款，由邵某甲取出赃款，按比例分成后，再将剩余赃款交给“阿X”等人。之后，被告人邵某甲邀约了被告人杨某某与自己一起为诈骗团伙取钱，被告人林喜生明知邵某甲是诈骗团伙成员仍以自己的名义办理了若干银行卡供该诈骗团伙使用，并非法持有他人信用卡129张。2014年12月26日，被害人韦某某被骗6万元。2015年1月18日、19日，被害人辜某某被骗共计11.5万元。
2015年2月1日，被告人邵某甲、杨某某被捉获。次日，被告人林喜生被捉获，并当场缴获其非法持有的他人信用卡129张。
针对上述指控，公诉机关举示了相关证据。公诉机关认为，被告人邵某甲、杨某某、林喜生以非法占有为目的，伙同他人诈骗公私财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人林喜生非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人林喜生因故意犯罪被判处有期徒刑，其在刑满释放后五年内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，具有《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款规定的量刑情节。被告人邵某甲在共同犯罪中起主要作用，是主犯，具有《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款规定的量刑情节。被告人杨某某、林喜生在共同犯罪中起次要作用，系从犯，具有《中华人民共和国刑法》第二十七条第一款规定的量刑情节。提请本院依法判处。
被告人林喜生辩解：1、其提供给邵某甲银行卡时，并不知道邵某甲是用来诈骗的；2、其对取款的3.8万元承担责任，对指控的其他犯罪事实及定性均无异议。
被告人邵某甲对指控的犯罪事实及定性均无异议。
被告人杨某某对指控的犯罪事实及定性均无异议。其辩护人提出的辩护意见是：1、其对变更起诉书指控的第二笔事实中，仅对其取款的4.2万元承担责任；2、其系从犯。建议对其从轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明：2014年12月，被告人邵某甲伙同“阿X”等人冒充被害人的朋友、亲属，虚构事实欺骗被害人钱财，由邵某甲负责将骗取的被害人钱财从银行卡中取出。后邵某甲邀约被告人杨某某参与取钱，邀约林喜生以其名义在各银行办理银行卡供诈骗使用，林喜生并使用其办理的银行卡取款。具体事实如下：
1、2014年12月27日，被害人韦某某被骗，在重庆市北部新区XX大道的家中将6万元转入被告人林喜生的银行卡账户。随后，被告人邵某甲、杨某某通过提取现金、银行转账等方式取出赃款，并从中分赃。
2、2015年1月18日，被害人辜某某被骗，在重庆渝北区的工商银行重庆XX支行将2.5万元存入账户名为钟某某的银行卡内，后被告人邵某甲、杨某某通过相同方式取出赃款。次日，被害人辜某某在工商银行重庆XX支行、XX支行将9万元存入账户名为林喜生的银行卡内，后被告人邵某甲、杨某某通过相同方式将5.2万元取出。邵某甲再指使林喜生到银行柜台将剩余3.8万元取出。
2015年2月1日，被告人邵某甲、杨某某被捉获。次日，被告人林喜生被捉获，并当场从其随身挎包内查获他人信用卡129张。
案发后，被告人邵某甲赔偿了辜某某的经济损失，并取得了谅解。
上述事实，有公诉机关当庭举示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、接受刑事案件登记表、立案决定书、到案经过；2、常住人口信息表；3、行政处罚决定书、刑事判决书、刑满释放证明；4、银行交易记录、开卡凭证、汇款凭证；5、提取笔录、辨认笔录、扣押清单；6、谅解书、领条；7、取款视频、监控视频；8、证人邵某乙的证言；9、被害人韦某某、辜某某、廖某某的陈述；10、被告人林喜生、邵某甲、杨某某的供述和辩解。
本院认为，被告人林喜生、邵某甲、杨某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪；被告人林喜生非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人邵某甲、杨某某到案后，如实供述自己的犯罪事实，予以从轻处罚。在共同诈骗犯罪中，被告人邵某甲起主要作用，系主犯；被告人林喜生、杨某某起次要作用，系从犯，分别予以减轻、从轻处罚。被告人林喜生因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚；其在判决宣告以前犯数罪，应数罪并罚。被告人邵某甲赔偿了被害人辜某某的经济损失，并取得了谅解，酌情从轻处罚。对林喜生、邵某甲、杨某某犯罪所得的财物，应当予以责令退赔。
被告人林喜生辩解事前不知其提供给邵某甲的银行卡用于诈骗、且仅对自己所取的3.8万元承担责任的辩解，经查，林喜生在公安机关供述其知道邵某甲用林喜生的卡可能去诈骗，只是觉得自己没有去取钱就没事，与邵某甲在庭审中供述的其告知林喜生办卡为了骗钱相印证。林喜生明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡等帮助，以共同犯罪论处，后被害人韦某某将钱转入林喜生账户，被害人辜某某基于同一错误认识，将钱转入林喜生、钟某某的账户，故林喜生对韦某某、辜某某被骗的事实均应承担责任，对该辩解不予采纳。
被告人杨某某的辩护人提出在变更起诉决定书指控的第二笔诈骗事实中，杨某某仅对自己取款的4.2万元承担责任的辩护意见，经查，被告人杨某某接受邵某甲的邀约，明知是诈骗所得赃款仍答应帮助取款，杨某某参与实施了辜某某被骗钱财的取款行为，并获得了提成。故对该笔事实应承担责任，对该辩护意见不予采纳。根据被告人杨某某在本案中的犯罪情节、主观恶性，不宜适用缓刑，故其辩护人提出的对杨某某适用缓刑的辩护意见不予采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人林喜生犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金3000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金20000元，合并执行有期徒刑四年九个月，并处罚金22000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月9日起至2019年11月8日止。罚金限判决生效后10日内缴纳）。
二、被告人邵某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金3000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月1日起至2018年1月31日止。罚金限判决生效后10日内缴纳）。
三、被告人杨某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金2000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月1日起至2017年7月31日止。罚金限判决生效后10日内缴纳）。
四、责令被告人林喜生、邵某甲、杨某某将犯罪所得6万元退赔给被害人韦某某；将11.5万元退赔给被害人辜某某（已退）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨亚君
人民陪审员 赖立瑜
人民陪审员 徐玉凤
二〇一五年十二月十五日
书 记 员 付春梅