南昌市新建区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0112刑初169号
公诉机关南昌市新建区人民检察院。
被告人刘丹红，曾用名刘勇，男，1969年1月10日出生，家住南昌市红谷滩新区。2015年1月19日因涉嫌诈骗罪被南昌市公安局新建分局刑事拘留，同年1月30日被南昌市公安局新建分局取保候审，2016年5月12日被逮捕。现押于南昌市第一看守所。
南昌市新建区人民检察院以新检公诉刑诉（2016）137号起诉书指控被告人刘丹红犯诈骗罪，于2016年7月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市新建区人民检察院指派检察员杨丽娜出庭支持公诉，被告人刘丹红到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2014年4月至7月期间，被告人刘丹红为了从事赌博等非法活动，对被害人刘某1、陶某某、甘某某等人实施诈骗。
1、2014年4、5月份，被害人刘某1通过其前夫黄某某得知被告人刘丹红可帮忙到银行办理贷款，便找到被告人刘丹红帮忙。双方在熟悉之后，被告人刘丹红提出自己有多项投资，但是资金周转困难，以借钱的名义对被害人刘某1实施诈骗。被害人刘某1先后于2014年6月5日、6月15日从银行取款25万元、20万元给被告人刘丹红。被告人刘丹红将其中的8000元钱作为好处费给了介绍人黄某某，其他的钱被其用于赌博，并且事后采取不接电话、联系不上人等方式躲避被害人刘某1。
2、2014年5月，被害人陶某某通过其姐夫孙某某得知被告人刘丹红（当时只知道其叫刘勇）可帮忙到银行办理贷款，便找到被告人刘丹红帮忙。被告人刘丹红利用帮助被害人陶某某在招商银行新建支行办理房屋抵押贷款的机会，对被害人陶某某隐瞒其另有一个名字“刘丹红”，将“刘丹红”的个人账户作为贷款发放账户提交给银行。同年7月16日银行将60万元贷款发放到刘丹红的账户。被告人刘丹红隐瞒贷款发放情况，将钱取出用于赌博。后被害人陶某某发现贷款被被告人刘丹红取出后，多次要求被告人刘丹红归还贷款。但被告人刘丹红以各种理由拖延。除2014年7月25日被害人陶某某发现被告人刘丹红手机银行有14万元，强行要求被告人刘丹红归还外，剩余的46万元被被告人刘丹红用于赌博。事后被告人刘丹红采取不接电话、联系不上人等方式躲避被害人陶某某。
3、2014年5、6月份，被告人刘丹红多次以需要钱做生意为由找被害人甘某某及其母亲涂某某借钱。2014年7月20日被告人刘丹红从被害人甘某某处以借钱的名义骗取10万元钱。之后被告人刘丹红将该10万元钱用于还赌博造成的亏空。被害人甘某某在约定的借款期限届满后，找被告人刘丹红还钱，被告人刘丹红先是以各种理由拖延，之后以不接电话、联系不上人等方式躲避被害人甘某某。
公诉机关对上述事实提供了相关书证，被害人刘某1、陶某某、甘某某的陈述，证人甘某1等人的证言，被告人刘丹红的供述与辩解，被告人刘丹红的抓获经过材料,鉴定意见，常住人口信息,并指控被告人刘丹红犯诈骗罪，请本院依法判处。
被告人刘丹红辩称：对诈骗事实有异议，与对方系借贷关系，不是诈骗。
经审理查明，2014年4月至7月期间，被告人刘丹红为了从事赌博等非法活动，对被害人刘某1、陶某某、甘某某等人实施诈骗。
一、2014年4、5月份，被害人刘某1通过其前夫黄某某得知被告人刘丹红可帮忙到银行办理贷款，便找到被告人刘丹红帮忙。双方在熟悉之后，被告人刘丹红提出自己有多项投资，但是资金周转困难，以借钱的名义对被害人刘某1实施诈骗。被害人刘某1先后于2014年6月5日、6月15日从银行取款25万元、20万元给被告人刘丹红。被告人刘丹红将其中的8000元钱作为好处费给了介绍人黄某某，其他的钱被其用于赌博，并且事后采取不接电话、联系不上人等方式躲避被害人刘某1。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人刘丹红的供述，供认其以高息为诱饵，分别于2014年6月5日、6月15日从刘某1处借款25万、20万元人民币共计45万元，之后用于赌博，造成刘某1实际损失45万元。
2、被害人刘某1的陈述，证实其因找被告人刘丹红办理贷款而认识，之后被告人刘丹红称其需要钱周转、买店面等理由向其借钱，第一次其借给被告人刘丹红25万元钱，当时双方约定借款期限为一个月，利息一万元，其出具了一张借款26万元的借条（包含1万元利息）。第二次其借给被告人刘丹红20万元，刘丹红拿了8000元好处费给其前夫黄某某。后其找被告人刘丹红还钱，被告人刘丹红以各种理由推脱，2014年7、8月份就联系不上被告人刘丹红的事实。
3、证人黄某某的证言，证实2014年6月期间，被告人刘丹红得知被害人刘某1有闲余资金可供支配便以“搭桥”等虚假理由，许诺高息为诱饵，从被害人刘某1处两次分别借款25万、20万元人民币共计45万元。借款到期后，被告人刘丹红以各种理由推脱不还款，后也找不到被告人刘丹红的事实。
4、借条两份以及银行的转账单据，证实2014年6月5日、6月15日，被告人刘丹红向被害人刘某1借款25万、20万元，期限均是一个月的事实。
二、2014年5月，被害人陶某某通过其姐夫孙某某得知被告人刘丹红（当时只知道其叫刘勇）可帮忙到银行办理贷款，便找到被告人刘丹红帮忙。被告人刘丹红利用帮助被害人陶某某在招商银行昌北支行办理房屋抵押贷款的机会，对被害人陶某某隐瞒其另有一个名字“刘丹红”，将“刘丹红”的个人账户作为贷款发放账户提交给银行。同年7月16日银行将60万元贷款发放到刘丹红的账户。被告人刘丹红隐瞒贷款发放情况，将钱取出用于赌博。后被害人陶某某发现贷款被被告人刘丹红取出后，多次要求被告人刘丹红归还贷款。但被告人刘丹红以各种理由拖延。除2014年7月25日被害人陶某某发现被告人刘丹红手机银行有14万元，强行要求被告人刘丹红归还外，剩余的46万元被被告人刘丹红用于赌博，并且被告人刘丹红采取不接电话、联系不上人等方式躲避被害人陶某某。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人刘丹红的供述，供认其于2014年5月将陶某某以房屋抵押的银行贷款60万元发放到自己账户上并用于赌博，并欺骗陶某某贷款未发放，2014年7月25日，其从甘某某处借得10万元，加上赌博剩下的4万元，共14万元还给陶某某的事实。
2、被害人陶某某的陈述，证实2014年5月，其通过其姐夫孙某某认识被告人刘丹红，被告人刘丹红一直以“刘勇”自称，并称是交警大队的协管员，可以帮人在招商银行昌北支行贷款。同年6月份，通过被告人刘丹红的帮忙，其在招商银行昌北支行贷款60万元。同年7月16日，被告人刘丹红将其在银行贷款的60万元取出，等其知道银行贷款已经发放下来的时候，其才知道贷款被被告人刘丹红赌博用掉了，后被告人刘丹红只归还了14万元的事实。
3、证人雷某某的证言，证实2014年7月份，被告人刘丹红以“刘勇”的名义到招商银行昌北支行帮陶某某办理了贷款，根据银行监管贷款的要求，当时把陶某某的60万元贷款发放到营业执照是被告人刘丹红为负责人第三方账户上。
4、陶某某房屋抵押贷款资料及招商银行个人贷款借款借据，证实陶某某在招商银行抵押贷款的材料，招商银行于2014年7月16日将被害人陶某某的60万元贷款发放到被告人刘丹红的账户上。
三、2014年5、6月份，被告人刘丹红多次以需要资金做生意为由找被害人甘某某及其母亲涂某某借钱。2014年7月20日被告人刘丹红从被害人甘某某处以借钱的名义骗取10万元钱。之后被告人刘丹红将该10万元钱用于还赌博造成的亏空。被害人甘某某在约定的借款期限届满后，找被告人刘丹红还钱，被告人刘丹红先是以各种理由拖延，之后以不接电话、联系不上人等方式躲避被害人甘某某。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人刘丹红的供述，供认2014年7月25日其从甘某某处借得10万元的事实。
2、被害人甘某某的陈述，证实2014年7月20日，被告人刘丹红以江湖救急的名义从其处诈骗了10万元现金，之后找不到人，电话也联系不上，听被告人刘丹红的丈人说被告人刘丹红的钱都拿去赌博了。
3、被害人涂某某的证言，证实2014年7月20日，被告人刘丹红以江湖救急的名义从其处诈骗了10万元现金，之后找不到人，电话也联系不上，听被告人刘丹红的丈人说被告人刘丹红的钱都拿去赌博了。
4、借条及交易明细，证实2014年7月20日，甘某某借款10万元给被告人刘丹红，其中6万元是由甘某某在招商银行转账给被告人刘丹红。
由公诉机关提交，并经法庭质证、认证的其他证据如下:
1、证人毛某的证言，证实被告人刘丹红有长期在网上赌博的行为。
2、证人甘某1的证言，证实2013年5月，被告人刘丹红曾以其××号楼×单元×××室与其一起贷款，被告人刘丹红贷款了40万元，到2014年10月份，被告人刘丹红开始没有支付贷款的利息，被告人刘丹红的妻子杨某某说被告人刘丹红在外面赌博欠了好多债。
3、被告人刘丹红账户银行明细单，证实被告人刘丹红在网上赌博的银行流水明细。
4、离婚证、离婚协议书，证实2014年7月10日，被告人刘丹红与杨某某协议后离婚，××号楼×单元×××室的房子归杨某某所有。
5、委托书、公证书、借条，证实2013年3月20日，被告人刘丹红和杨某某经过公证，曾使用过××号楼×单元×××室房产作为抵押，委托甘某1办理抵押贷款。2014年5月14日，被告人刘丹红出具借条，到甘某1处借款60万元。
6、出示情况说明，证实被告人刘丹红于2006年9月至2014年8月在交警大队城北中队担任协管员。
7、抓获经过，证实被告人刘丹红系被抓获归案。
8、常住人口信息及前科材料，证实被告人刘丹红犯罪时系成年人，具有完全刑事责任能力；1991年11月因犯故意杀人罪被江西省高级人民法院判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，2000年12月30日被假释（假释考验期自2000年12月30日至2003年8月22日）。
9、司法鉴定意见书、取保候审决定书，证实被告人刘丹红在刑事拘留被关押在新建县看守所期间被同监号的犯人殴打致轻伤一级，因其身体状况发生变化，2015年1月30日被公安机关取保候审。
本院认为，被告人刘丹红以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱财共计人民币100.2万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人刘丹红辩称与被害人系借贷关系。经查，与事实不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十六条第一款之规定，判决如下：
被告人刘丹红犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币500000元（限判决生效之日起三十日内缴纳），剥夺政治权利二年。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月12日起至2028年4月29日止。）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨涛桂
审 判 员 卢 芬
人民陪审员 杜 璇
二〇一六年九月七日
书 记 员 余 婧