甘肃省定西市安定区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）甘1102刑初48号
公诉机关定西市安定区人民检察院。
被告人李某某，女。因涉嫌犯诈骗罪于2015年7月31日被定西市安定区公安局刑事拘留、9月2日被执行逮捕、11月20日被定西市安定区公安局取保候审，2016年3月3日被定西市安定区人民法院取保候审。
定西市安定区人民检察院以安检刑诉【2016】50号起诉书指控被告人李某某犯诈骗罪，于2016年3月1日向本院提起公诉。本院审查立案后，依法组成合议庭，于2016年3月21日公开开庭审理了本案。定西市安定区人民检察院指派检察员崔晓霞出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
定西市安定区人民检察院指控：被告人李某某从2014年11月至2015年7月以帮他人办理贷款收取办事费用等为由骗取被害人聂某、安某某等人财物，总计人民币131304元，其中14300元李某某作为提成分给了介绍人张某、董某二人。
1、2015年2月，李某某以帮忙办理贷款为由骗取聂某人民币5800元。
2、2015年3月，李某某以帮忙办理贷款为由骗取安某某人民币26000元。
3、2015年1月，李某某以帮忙办理贷款为由骗取裴某某人民币5000元。
4、2015年3月，李某某以帮忙办理贷款为由骗取安某甲人民币7300元。
5、2015年3月，李某某以帮忙办理贷款为由骗取杨某某、胡某某夫妇人民币6300元。
6、2015年3月，李某某以帮忙办理贷款为由骗取刘某某人民币6000元。
7、2015年6月，李某某以帮忙办理贷款为由骗取高某人民币5800元。
8、2015年5月，李某某以帮忙办理贷款为由骗取胡某甲人民币5700元。
9、2015年5月，李某某以帮忙办理贷款为由骗取王某某人民币5000元。
10、2015年4-7月，李某某以帮忙办理贷款为由分三次骗取张某甲人民币23300元。
11、2015年3月，李某某以帮忙办理贷款为由骗取何某人民币5200元。
12、2015年5月，李某某以帮忙办理贷款为由骗取李某某、赵某母女人民币2000元。
13、2015年1月，李某某以帮忙办理贷款为由骗取虎某人民币12600元。
14、2014年10月，李某某以帮忙办理贷款为由骗取程某某人民币2400元。
15、2015年5月，李某某以帮忙办理贷款为由骗取贾某人民币4500元。
16、2014年9月30日，李某某以分期付款的形式在刘某甲的电脑公司购买了一台海尔笔记本电脑，李某某按约定支付了四期，剩余款项3104元拒绝支付。
17、2014年10月，李某某从移某处借了9000元，偿还了一部分后剩余5300元拒绝偿还。
针对上述指控，公诉机关提请审判长许可，当庭宣读并出示了受案登记表、立案决定书，被告人供述，被害人陈述，证人证言，辨认笔录，书证，收条与谅解书，户籍证明等证据。
公诉机关认为，被告人李某某以非法占有为目的，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某某认罪态度较好，其家属赔偿了被害人的损失并取得大部分被害人的谅解，建议对被告人李某某从轻判处。
被告人李某某辩称：针对刘某甲的欠款、移某的借款属于民事纠纷，不应当认定为诈骗，其家属已经赔偿被害人的全部经济损失，希望对其判处缓刑。
经审理查明：2014年11月至2015年7月期间，被告人李某某采取以帮他人办理贷款收取手续费、购物分期付款、借款等形式骗取聂某、安某某等17名被害人财物价值共计131304元。
案发后，被告人李某某家属退还被害人全部经济损失并取得大部分被害人的谅解。
认定上述事实的证据有：
1、受案登记表、立案决定书，证明2015年7月1日至11月29日期间，被害人聂某、安某某、裴某某、安某甲、杨某某、高某、胡某甲、王某某、张某甲、何某、程某某、刘某某、李某某、虎某、刘某甲、移某到定西市安定区公安局报称：李某某以帮助贷款等为由，骗取聂某5800元、安某某26000元、裴某某5000元、安某甲7300元、杨某某6300元、高某5800元、胡某甲5700元、王某某5000元、张某甲23300元、何某5200元、程某某2400元、刘某某6000元、李某某2000元、虎某12600元、刘某甲3104元、移某9000元，定西市安定区公安局决定立案侦查。
2、被告人李某某供述，证明2015年2月至4月，其通过张某介绍，以帮忙办理贷款收取手续费为名骗取聂某6000元，张某提成1500元；骗取安某某26000元，张某提成6000元；骗取裴某某4500元；骗取安某甲7300元，张某提成2500元；骗取杨某某6300元，张某提成1500元；骗取赵某2000元；骗取贾某4500元。2015年2月至6月，其通过董某介绍以帮忙办理贷款收取手续费为名骗取高某5800元，将1000元给了董某；骗取何某5200元，张某提成1500元。2015年3月至5月，其以帮忙办理贷款收取手续费为名骗取胡某甲5700元；骗取王某某5000元；骗取张某甲23300元；骗取刘某某6000元，骗取虎某12600元，骗取程某某2400元。2014年10月份，其向移某借款9000元，约定本息一起偿还，每月还410元，还了9个月，剩余5300元没有偿还。2014年9月30日，其在刘某甲的公司以分期付款的方式购买一台海尔笔记本电脑，还剩3104元没有付清。以上所有人的贷款其没有办成过。
3-1、被害人聂某陈述，证明2015年2月份，其通过微信认识董某，次日董某到其店里问是否需要办理小额贷款，并拿走其身份证复印件，说过几天回复贷款的事项。后董某约其到安定区玉湖公园，和董某一起的张某以需要做银行流水和上班信息为由拿走其5500元手续费，并承诺若贷款7天没下来退还手续费。过了几天，又以制作诚信报告为由拿走其300元。十多天后，董某打电话约其到李某某办公室填表，李某某说总公司核实情况后贷款就下来。又过了十天，其打电话给李某某，李某某说最近查的比较严，让等几天，过了几天再联系不上李某某、董某和张某。
3-2、被害人安某某陈述，证明2015年3月20日左右，张海龙推荐其到冷锅鱼火锅店和一个小额贷款公司的业务员商量贷款事项，张某介绍李某某给其办理贷款，其要求办理60万的贷款，李某某说能办理，但是需要的手续费比较多。其在第二天将20000元给了张某，后又将4000元打给了李某某的6217004240001402777的卡号上。两个多月后，其打电话询问贷款事项，并向李某某打了2000元的手续费。钱打过去后再没有联系到李某某，后李某某短信回复说她父亲住院，出院后第一个给其办理，之后再没有联系到李某某。
3-3、被害人裴某某陈述，证明2015年1月份，其在一个QQ群里面看见了一个贷款的广告，便在3月初联系张某，张某说要将其舅舅包装成有固定收入的上班人员，包装费5000元，张某给其一个工商银行卡，其在陇西的自动取款机上给张某打了2700元。过了几天其到定西后将2300元当面给了张某，张某打了收条，但是款项一直没有办下来，张某以各种理由推脱，说5月15日贷款下来，5月17日其打电话没有联系到张某，QQ留言也没有回。后来一个叫“小李”的人打电话让其再交点钱继续办理贷款，其没有交钱，到定西找过张某三次，张某的妹妹给其退还5000元。
3-4、被害人安某甲陈述，证明2015年3月19日其通过张建荣认识了一个叫张某的经理，下午其到玉湖公园假山对面的平房里和张某商量贷款的事项，其提出向张某贷款10万元，张某说要将其包装成上班人员，贷款会相对容易，包装费用7000元。3月20日上午，其在西关小学门口将7000元现金给了张某并打了收条。等了一个星期后，张某以各种理由推脱，并给其发来一个叫“小李”的电话号码。4月15日，其联系到张某，张某让其办理五张电话卡，“小李”发短信说让其打300元征信待查费，其将300元给了姓董的女子。之后其和“小李”在微信联系了一个多月，但贷款没有办下来。
3-5、被害人杨某某陈述，证明2015年3月份，其在微信上认识董某，她说在办理信用卡、贷款业务，其提出办理贷款，董某将其带到张某处，张某说需要包装一个身份，需要6000元。次日其将6000元给了张某，张某说十几天贷款就下来，后其给张某打电话没人接，给董某打电话说她不知道。一个星期后其联系到了一个女的，她说贷款的事情找她，并要走了300元的征信待查费，后其再没有联系到这个女的。
3-6、被害人高某陈述，证明2015年6月10日左右，其经人介绍认识了董某和李某某，董某说她是办理工行信用卡的，李某某说她主要办理贷款业务，其提出要办理贷款，李某某说办理假的工作和银行流水账单需要5000元。大概二三天后，其打电话问董某办理信用卡的事情，董某让其填一张表并收取20元的材料费。6月11日，其联系到李某某办理贷款，李某某说需要手续费，其将2500元打给一个户名叫吴思宜的农行卡，一两天后李某某催促打300元的手续费，其给李某某的甘肃银行卡上打了1000元，后又通过手机支付宝将1800元打给了李某某。李某某提出要办理一个其妻子假的地址需要500元，其通过支付宝给李某某的建行上转了500元，后因没有等到电话就到派出所报了案。
3-7、被害人胡某甲陈述，证明2015年5月8日其通过朋友苟某认识了李某某，李某某说能办到10万元的贷款，需要5000元的手续费，其将5000元给了李某某让帮忙贷款。6月初其联系到李某某，李某某说贷款出了点问题，以办事为由又向其要去700元，后其再没有联系到李某某。
3-8、被害人王某某陈述，证明2015年3月份，其到瑞祥商贸公司认识了李某某，李某某说她认识兰州做小额贷款的人，其向李某某提出贷款10万元，李某某说需要5000元的手续费，其当天将5000元现金和身份证复印件交给了李某某，李某某说一个月就能办下来。一个月后，其打电话给李某某准备将5000元要回，李某某说等她从兰州下来就退钱，其等了一个多月也没有等到消息，就到派出所报了案。
3-9、被害人张某甲陈述，证明2015年4月份，赵某要向其所在的公司贷款两三百万元，公司当时没有太多钱。其通过经理刘温庆认识了李某某，后来其和李某某直接联系，李某某说需要进行资产评估，评估后可以贷款一千万，但是做假的银行流水账需要13300元，其分两次将钱给了李某某，第一次是现金7000元，第二次是银行转账6300元。另外一个顾客赵剑菁要抵押五套房产贷款200万元，其找到李某某贷款，李某某说需要资产评估，先交10000元保证金，其让员工将10000元打到李某某的建行卡上，李某某写了收条。这两笔贷款一直没有办下来，派出所打电话后其才知道被骗。
3-10、被害人何某陈述，证明2015年前半年其通过董某认识的李某某贷款30000元，给了董某5000元的手续费，具体的事宜是董某办理，贷款没有下来，李某某的妹妹将5000元退回。
3-11、被害人程某某陈述，证明2014年10月份，其儿子程雄通过微信认识李某某，其向李某某提出贷款二十万到三十万。12月份的时候，李某某在兰州向其收取2000元的信息费。三四天后在定西市安定区的一个茶楼内其给李某某400元，李某某说贷款一个星期办下来，之后联系李某某的时候是派出所的民警接的电话，其才知道李某某被抓，便到派出所报了警。
3-12、被害人刘某某陈述，证明2014年年底，其通过“陌陌”工具认识了一个男子，信息显示他是办理贷款的。2015年3月17日其联系这个男子打算贷款，并通过这个男子认识李某某。3月18日，李某某打电话询问其是否办理贷款，其在安定区宏通苑门口将6000元的包装费交给李某某。大约一个星期后，李某某让其填一张贷款单子，后其和李某某一直通过电话联系。6月份的一天，李某某打电话说贷款办不下来，她回来就退包装费，之后再没有联系到李某某。
3-13、被害人李某某陈述，证明2015年5月份，其向张某提出贷款，张某说需要2000元的手续费，是用来做工资流水的，半个月内手续会办好。其将2000元现金给了张某，女儿赵某在兰州见到李某某并填写了贷款表，但是等了半个月后再联系不到李某某，感觉上当了。
3-14、被害人虎某陈述，证明2015年1月份，其通过李某某办理贷款，李某某说需要交征信材料制作费用，需要两个人的身份证，贷款的费用12600元，其在岷县公安局对面的信用社给李某某汇款。后来在兰州遇见李某某填了贷款申请表，再后来联系不上李某某。
3-15、被害人刘某甲陈述，证明2014年9月30日李某某到其公司以分期付款的方式购买一台笔记本电脑，电脑共计4656元，分12期付款，每期388元。李某某只付了四期1552元，剩余的3104元拒绝支付，后再没有联系到李某某。
3-16、被害人移某陈述，证明2014年9月至10月，其通过李某某介绍在兰州恒昌小额贷款公司贷款40000元，其借给李某某9000元，9000元的本金和利息由李某某归还，36个月还清，每月偿还410元，共偿还了9个月。2015年6月份以后李某某再没有给其打钱，也联系不到李某某。
4-1、证人张某证言，证明其给李某某介绍过8个人办理贷款，当时其认为李某某有办理贷款的能力，想着办理贷款能挣手续费。李某某以办理贷款的名义从聂某处收取手续费5800元，李某某拿去4500元，其提成800元，董某提成500元，已全部退还；从安某某处收取手续费26000元，李某某拿去20000元，其拿了6000元的介绍费；从裴某某处收取手续费5000元，李某某拿去4500元，其拿了500元，已经退给裴某某；从安某甲处收取手续费7300元，李某某拿去4800元，其拿了2500元，给安某甲退还7000元；从杨某某处收取手续费6300元，李某某拿去4800元，其拿了1500元，已全部退还杨某某；从何某处收取手续费5200元，李某某拿去3700元，其拿了1500元，已全部退赔；从赵某处收取手续费2000元，已全部退还。因安某某没有找到人，没有退钱。
4-2、证人苟某证言，证明2015年5月初，其在自己经营的麻辣粉店里认识一个姓李的女人，并将这个女人介绍给胡某甲。5月8日中午，胡某甲说她联系上了姓李的女人，并交了5000元办理贷款，贷款5月底下来。等到5月底时，胡某甲再没有联系到这个女人，贷款也没有办下来。
4-3、证人刘某乙证言，证明2015年6月份，其通过朋友认识李某某，当时公司想贷款，李某某说能帮其贷款，后李某某以各种理由收取费用，其让张某甲分四次打给李某某共计23300元，其中7000元李某某说用来做流水账单，后其再没联系上李某某，贷款也没有办下来，后来打电话的时候是公安局的民警接的电话，才知道李某某被抓。
4-4、证人董某的证言，证明其和李某某都是瑞祥商贸有限责任公司的员工，李某某让其将贷款的客户介绍给她，如果贷款能下来，大家都能挣到手续费，并承诺一定能将款贷下来，张某将聂某介绍给了李某某，是其办理的，收了5000元的手续费，其提成500元。何某要办理贷款，收了5000元的手续费，其将这5000元交给李某某，贷款没有办下来后李某某的妹妹将5000元退给了何某。
4-5、证人李某甲证言，证明其是被告人李某某的妹妹，其受父亲委托将李某某所欠的款项大部分还清，也都出具了谅解书，只有安某某没有找到人。
5、辨认笔录，证明经本案被害人聂某、移某、裴某某、高某辨认，骗其钱财的人就是本案被告人李某某。
6、书证，证明部分被害人给被告人李某某打款的情况。
7、收条与谅解书，证明案发后，被告人李某某的家属退还了被害人的经济损失并取得了大部分被害人的谅解。
8、户籍证明，证明被告人李某某的姓名、性别、出生年月、身份证号码、家庭住址等基本身份信息。
上述证据，经庭审质证，均取证合法，各证据之间能够相互印证证实本院审理查明的案件事实，本院确认其证明效力。
本院认为，被告人李某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相骗取他人财物价值131304元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。被告人李某某认罪态度较好，其家属能够积极赔偿被害人的损失并取得大部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。定西市安定区人民检察院指控被告人李某某犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以认定；关于被告人李某某家属退还被害人损失并取得大部分被害人谅解，建议从轻处罚的量刑意见符合法律规定，予以采纳。被告人李某某关于其对刘某甲的欠款、对移某的借款属于民事纠纷，不应当认定为诈骗的辩护意见不成立，不予采纳；请求对其判处缓刑的量刑辩护意见成立，予以采纳。根据被告人李某某犯罪的性质、情节和社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一款、第三款，第六十四条之规定，判决如下：
被告人李某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金3000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后立即缴纳）
二、被告人李某某退赔的赃款26000元，发还被害人安某某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省定西市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 王建军
审 判 员 李立功
人民陪审员 苏彩青
二〇一六年五月二十日
书 记 员 丁文斌