绍兴市上虞区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）绍虞刑初字第450号
公诉机关绍兴市上虞区人民检察院。
被告人王建祥。因本案于2013年11月19日被刑事拘留，同年12月17日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。
辩护人金国烽。
绍兴市上虞区人民检察院以虞检刑诉（2014）1213号起诉书指控被告人王建祥犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月19日向本院提起公诉。本院即日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，于2014年6月17日公开开庭审理了本案。绍兴市上虞区人民检察院指派代理检察员丁迪飞出庭支持公诉，被告人王建祥及其辩护人金国烽到庭参加了诉讼。现已审理终结。
绍兴市上虞区人民检察院指控，2007年至2013年9月期间，被告人王建祥以做工程缺乏资金为由，以1分到6分不等的月息为诱饵，向陈兴江等不特定十七人非法吸储共计人民币2540万元，后将上述款项用于做工程、支付借款利息等。具体分述如下：
1、2010年5月4日，被告人王建祥向王国钧非法吸收存款计人民币50万元，已归还本金16万元、支付利息19万元；
2、2011年8月至2012年1月，被告人王建祥向周佩亮非法吸收存款计人民币100万元，已支付利息99万元；
3、2012年1月19日，被告人王建祥向谢文龙非法吸收存款计人民币200万元，已支付利息20万元；
4、2012年6月至2013年9月，被告人王建祥向沈华峰非法吸收存款计人民币110万元，已支付利息11万元；
5、2012年6月至2013年9月，被告人王建祥向王桂华非法吸收存款计人民币430万元，已归还本金100万元、支付利息108万元；
6-7、2007年7月至2012年11月，被告人王建祥向钱美香、潘月敏非法吸收存款计人民币200万元，已支付利息160.15万元；
8、2007年至2013年1月，被告人王建祥向陈兴江非法吸收存款计人民币500万元，已归还本金50万元、支付利息200万元；
9、2013年3月21日，被告人王建祥向倪洪波非法吸收存款计人民币100万元，已支付利息24万元；
10、2010年至2013年6月，被告人王建祥向糜苗灿非法吸收存款计人民币250万元，已支付利息66万元；
11、2009年3月至2013年10月，被告人王建祥向王建新非法吸收存款计人民币280万元，已支付利息36万元；
12、2013年8月3日，被告人王建祥向时俊标非法吸收存款计人民币100万元；
13、2013年1月7日，被告人王建祥向何夏梅非法吸收存款计人民币50万元，已支付利息8万元；
14、2013年8月26日，被告人王建祥向何秋美非法吸收存款计人民币10万元，已支付利息6，000元；
15、2009年1月1日，被告人王建祥向周建忠非法吸收存款计人民币40万元，已支付利息1.6万元；
16、2013年9月5日，被告人王建祥向徐海良非法吸收存款计人民币20万元；
17、2013年9月26日，被告人王建祥向钱卫芬非法吸收存款计人民币100万元，已支付利息3万元。
2013年11月19日，被告人王建祥向绍兴市上虞区公安局投案。
上述事实，被告人王建祥在开庭审理过程中均无异议，并有证人王国钧、周佩亮、谢文龙、沈华峰、王桂华、钱美香、潘月敏、陈兴江、倪洪波、糜苗灿、王建新、时俊标、何夏梅、何秋美、周建忠、徐海良、钱卫芬等人证言及上述证人提供的借条、身份证复印件、银行卡取款凭条、转账回单，借款、付息明细表，借条、银行回单，银行账户明细对账单、房权证复印件及冻结函，到案经过及被告人王建祥的户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王建祥违反国家金融管理法规，以口口相传的途经向社会公开宣传，并以承诺还本付息的方法，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人王建祥自动投案，并能如实供述自己的罪行，是自首，依法可从轻处罚；其已支付的利息等回报可予折抵本金在量刑时予以酌情从轻考虑。采纳辩护人提出的被告人王建祥有自首情节，可从轻处罚的辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人王建祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一三年十一月十九日起至二〇一八年十一月十八日止；罚金限判决生效之日起三十日内缴纳）；
二、被告人王建祥非法吸收的未归还款项，继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李金凤
审 判 员 任其良
人民陪审员 胡岳夫
二〇一四年六月二十四日
书 记 员 施钢琴
附：相关法律条文及司法解释
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。