河南省淇县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0622刑初18号
公诉机关河南省淇县人民检察院。
被告人王某，男，1976年5月13日出生，汉族。因涉嫌诈骗犯罪于2015年7月22日被淇县公安局刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现羁押于淇县看守所。
辩护人秦书清，河南省淇县法律援助中心律师。
淇县人民检察院以淇检公诉刑诉（2015）188号起诉书指控被告人王某犯诈骗罪，于2016年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年3月24日公开开庭进行了审理。淇县人民检察院指派代理检察员贾园园出庭支持公诉，被害人宋某、晋保恒、王某甲、王某戊、李某乙、任某、晋月娥、段某、邵某，被告人王某及辩护人秦书清到庭参加诉讼。现已审理终结。
淇县人民检察院指控：2014年7月至2015年6月底，被告人王某以筹集鹤淇电厂工程款为由，以高息为诱饵，骗取晋保恒7.52万元、宋某26.22万元、晋月娥7.22万元、任某4.84万元、冯某甲9.1万元、邵某13万元、王某甲3.5万元、王某戊0.95万元、段某2.83万元、王某己0.8万元，共计75.98万元，用于个人挥霍和支付利息。
公诉机关认为，被告人王某之行为已构成诈骗罪。提请本院依法惩处。
被告人王某对起诉书指控的犯罪事实及罪名提出异议，辩称其向被害人借钱时确实是电厂一个工程老板用钱，工程老板将钱归还后，其将这些钱用于偿还借款、支付利息及赌博花了，不构成诈骗罪。
辩护人提出如下辩护意见：被告人王某的行为应构成非法吸收公众存款罪且无犯罪前科。
经审理查明：2014年7月至2015年6月底，被告人王某虚构为他人筹集鹤淇电厂工程款、猪场资金等理由，以高息为诱饵，骗取宋某26.22万元、晋保恒4.7万元、晋月娥7.22万元、任某4.84万元、冯某甲9.1万元、邵某13万元、段某2.29万元、王某己0.8万元、王某甲3.5万元，共计71.67万元，用于个人赌博、挥霍和支付利息。2015年7月22日，王某被浚县公安局民警抓获，公安机关将其随身携带的现金10658元予以扣押。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.被告人王某供述：2014年夏天的时候，我迷上赌博，输了十几万块钱，当时输的钱也是借的，就想再次借钱还之前借的钱。我是以鹤淇电厂工地上一个工头急需用钱，一起吃利息为由借钱的，其实并没有这个工头，之所以虚构用钱的事实，是因为鹤淇电厂是大工程，被借钱的认为肯定亏不了，另外利息高一点，他们也想多挣个钱。我的目的是把钱借出来。
2014年8月份，我开始借宋某的钱，说鹤淇电厂一个工程老板用钱，先后在宋某处借了4次共9万元，我都按时还钱了。2015年5月份前，我还是以鹤淇电厂工程用钱为由，向宋某借了六次共28万元，我又按期还了，都是月息5分。2015年5月2日、5月3日、5月9日、6月4日、6月14日、分五次向宋某借款27万，全部是5分的利息，使用两个月，6月18日又向宋某借款2万元，用十天，给了她800元。6月底我实在是还不上钱了，就走了。我借宋某的这29万元都是事先扣除利息，实际到手26.22万元。
我以鹤淇电厂东水泥路绿化工程急需用钱，向任某借过三次，每次2万元，共6万元，其实并没有这个工程。前两次利息是月息4分，借款两个月，最后一次是月息5分，借款两个月。共给她利息为1.16万元，实际到手4.84万元。
我先后以转借鹤淇电厂一个工头为名借晋月娥5次共10万元。2015年前的都是月息4分，2015年以后的都是月息5分。2014年7月23日借款2万元，后续期至2015年7月23日，共使用12个月，前6个月月息4分，利息共计0.48万元，后六个月月息5分，利息共计0.6万元，合计利息为1.08万元；2014年12月14日借款2万元，后续期至2015年8月13日，共使用8个月，前一个月月息4分，为0.08万元，后7个月月息5分，利息共计0.7万元，合计利息为0.78万元；2014年11月18日借款1万元，后续期至2015年8月18日，从2014年11月18日至2015年8月18日，共使用9个月，前3个月月息4分，利息共0.12万元，后6个月月息5分，利息为0.3万元，合计利息0.42万元。2015年5月29日、2015年6月12日两次向晋月娥借款共计5万元，月息5分，使用两个月，扣除利息0.5万元，实际到手4.5万元。借晋月娥10万元现金，实得现金7.22万元。
我向晋保恒借了两次共计8万元。第一笔是2015年5月7日借款5万元说是电厂用钱，月息5分，使用2个月；第二笔是2015年5月13日借款3万元，月息3分，使用2个月，没说干什么用的，这3万元给王某戊了。
我用同样的方法借王某己1万元，月息5分，使用4个月，扣除利息0.2万元，得到0.8万元。共借段某3.1万元，其中2015年6月11日、6月13日、6月27日分三次借款段某1万元、3000元、3000元，都是借三五天，分别给她利息500元、300元、300元。2014年10月15日至2015年1月15日借其1万元，月息4分，支付利息1200元。2014年11月1日算账时显示我还欠她5000元，当时说月息4分，用两个月，给了她400元利息。一共给段某利息2700元，实际得到现金2.83万元。我之前借她的钱都还了，给了她很多利息。
2015年3月26日我借王某戊1万元，使用一个月，给了王某戊儿子王某丁利息500元。
2014年以来就借王某甲十几万元了，一直还到2015年4月7日，还剩下3.5万元，当时又打了个欠款条，因为我当时没有钱，之后也没有给她利息，但我之前借王某甲的高利贷，利息已经给了她很多了。
2014年，我因为“打渔”赌博输得还不起钱了，以修鹤淇电厂西边路的工程急需用钱为名在邵云龙、冯峰处开始借钱，月息一角。2015年6月26日前借了15万元，2015年6月26日我在邵某、冯某甲处借了十万元，使用两天，扣除利息2000元，拿走了98000元。除了还给别人，就剩两万两千多元了。
这些钱一是“打渔”赌博输了，另外是还给别人利息，曾经一个月我就出了两万多的利息，还有就是平时吃喝玩乐花掉了。2015年6月份，借了大概25万元，还其他人8万元，在高某镇区邮政局对面“打渔”两次，输了1.3万元；在淇县大市场东头一个“渔机”场所去了几次，输了几万块钱，具体数字记不住了；其他钱不知道如何花了，最后就剩下两万多元了。后来还不上钱了，就往鹤壁开发区、浚县了，在浚县住了二十多天，期间取了20000元，花了有八九千块钱。
2.被害人宋某陈述：2015年3月5日前后，王某找我说荀洼养猪的需要用钱，借了我三万元，5月初王某如数归还了本金和720元利息，我觉得他还是可信的。5月2日上午，王某到我家门市金太阳生活购物广场找我，说“二建”在原本庙东边电厂新修的路上搞路边绿化工程，一个包工头需要用钱，向我借5万元，用两个月，月息1.2分。我当时问能不能还上，王某说工期两年了，肯定能还上，我就借给他现金5万元，王某当场给我打了借条。我不知道“二建”的全名，听说是鹤淇电厂工程中的一个建筑公司。5月3日下午，王某又到门市上找我，说王某戊和晋保恒准备承包鹤淇电厂西边修路的工程，需要用6万元，使用两个月，月息1.2分，我给了王某现金6万元。5月9日下午，王某再次来门市上找我，还是说王某戊和晋保恒承包修路的工程需要钱，还是6万元，使用两个月，月息1.2分，我就又给了王某现金6万元。案发前几天，我问王某戊和晋保恒，他们说没有这个工程，也没有让王某借钱。6月4日上午，王某来我门市说鹤淇电厂一个老板进料了，需要4万元，使用两个月，月息1.2分，我给了他现金4万元。6月18日早上王某再次到我门市以同样的理由借走我现金2万元，说是用十天，利息是1.2分。6月14日下午，王某找我说高村镇荀洼村鹤淇电厂旁边猪场老板急需用钱，需要现金6万元，使用两个月，月息1.2分，我又给了他6万元。6月27日我借给王某两万元十天的那一笔钱到期，我给王某打电话，王某说6月28日还。6月28日王某的电话处于关机状态，也不在家，王某的老婆说她不知道王某借钱的事情，我才知道被骗了。王某借钱时没有给我利息，这29万元我没有得利息。
3.被害人晋月娥陈述：我和某乙永是邻居。2014年7月份，王某向我借钱，说他在电厂包了些活，出一分的月息，我当时没有同意，中间停了十天左右他又找我借钱，说不会骗我的，我就借给他2万元，使用2个月。到期后王某到我家给我送利息，他在借条上把日期改了一下，借条上改过的日期都是已清过利息的，这张借条我收到他5次利息共1000元。2014年11月18日王某又向我借1万元钱，我见他上次都能按时清利息就又借给他了，时间自2014年11月18日到2015年2月18日，这张借条收了他三次利息共300元。这期间他到我家还钱时都是拿着本钱去的，问我还让不让他继续用，如果不让用就连本带息给我，我见他这么有诚信就又让他用了。再后来他又以帮别人的猪场借钱为由借了我2万元，还了三次利息600元，电厂的人用借了一次2万，一次3万元，没有付息，之后王某就跑了。他前后共计借了我10万元。
4.被害人王某己陈述：2015年2月份，王某多次找我，说他在鹤淇电厂一个工地上料，急用钱，想借我1万元，当时说是用两个月。2015年3月1日我同意并借给王某现金1万元，王某给我打了借款条，还款日期是2015年5月1日，到期后王志说没有钱，再用1个月，在原来的借款条上将还款日期改成6月1日，后王某还是说没有钱，再用1个月，在还款日期下加了个“到7.1”的字样。2015年6月29日，我听王某甲说王某跑了，电话一直关机，才知道被骗了。王某前后使用了四个月，月息5分，扣除利息2000元，我实际给王某8000元。
5.被害人晋保恒陈述：2015年5月7日，王某说葛剑村葛某的猪场急用钱，他帮其借钱，向我借5万元，使用两个月。我给了王某5万元，这笔钱还未到期就找不到王某了。葛某说他不认识王某，更没有让其代为借款。2015年5月13日，王某说王某戊急用钱，他帮王某戊找钱，我在庙口电厂门口借给他3万元现金，他说使用两个月。找不到王某后，我问王某戊3万元的事，王某戊说王某确实给了他3万元，但是他又将这笔钱给了高村荀洼村的聂某了，这3万元确实是聂某用了。这两笔借款都是3分的利息，都是事前扣除了两个月的利息。2014年我在鹤淇电厂垒过一段围墙，其他什么工程也没有干过，我和王某戊也没有承包过鹤淇电厂东的那条水泥路及相关工程，没有让王某代为借钱使用在工程上。
6.被害人王某甲陈述：我和某乙永是一个村的，关系不错，平时我用钱时找他借或者他用钱时找我借，有时出利息，有时不出利息。2013年底我开始陆续借给王某钱，他当时说欠别人的钱，急需还钱，资金周转不开或者帮别人借钱，以这样的理由先后向我借款，都是月息2分，借钱时扣除利息，他借借还还。另外2014年下半年，王某先后向我借了五六次小额的钱，每次三五千元，说是他自己用的，都没有借条。后来到2015年4月7日，我和某乙永算了一下账，王某还欠我现金五万元，他说其中35000元是他转借给被人的，打了张欠款条，并把以前的欠款条撕掉了，另外15000元是他自己花了，没有打欠款条。2015年6月27日，我听说王某跑了，觉得被骗了。
7.被害人王某戊陈述：我和某乙永关系比较好，经常在一块玩，2014年3月份开始，他经常借我的钱说是为别人还银行的透支卡，每次都是借过两天就还我了。2015年3月26日王某到我家借钱，说借给我们村冯某乙1万元，用1个月。当时我没有在家，就让我儿子王某丁借给他现金1万元，并打有欠款条。王某确实借给冯某乙1万元了，但我知道冯某乙已经还给王某了。2015年5月11日，我通过王某向晋保恒借了三万元，使用两个月，后转借给了高某荀洼的聂某了，案发时借款还未到期。2015年6月26日晚上，王某借我的钱说是为我村的秦某还银行卡透支款3万元，我就借给他3万元，没有打条。第二天晚上他手机关机，他妻子也不知道他去哪儿了，后来我问过秦某，他说没有还银行透支卡这回事。2015年以来我在鹤淇电厂工地承包过工程，但没有承包过鹤淇电厂东、西路的相关工程，和晋保恒没有让王某代为借钱使用在工程上。
8.被害人任某陈述：2015年1月3日上午，王某找到我说在鹤淇电厂东的一条水泥路上搞的绿化工程急需用钱，是借贷给别人使用，问我有没有钱，借两万元，使用两个月，月息2分，我觉得鹤淇电厂是个大企业，不会被骗，就借给王某现金两万元。2015年1月11日，王某又找到我，还是和上一次的理由一样，也是借款两万元，使用两个月，月息2分，我又借给他两万元现金。后来这两笔钱到期后王某给我利息时说还想继续使用这笔钱，于是又借走了这些钱，并在原欠款条上标注。这两笔借款共给了我四次利息3200元。2015年6月19日，王某又找我还是说绿化工程，我又借给他2万元，使用两个月，月息3分。2015年7月3日，其中一笔2万的到期了，我给他打电话，手机关机，也没在家，后来才知道他跑了好几天了。
9.被害人段某陈述：2014年8月23日，王某说本村韩软东干装修活儿急用钱，向我借款15000元，使用三个月，月息1分，后来他还给我10000元，从2014年11月1日起使用剩余的5000元，原借条上标明延长二个月至2015年1月1日，月息1分。2014年10月15日，王某说他给庙口电厂进料用钱，向我借了20000元，月息1分，一个月后连本带息还了1万元，剩余1万元从2014年11月15日使用到2015年1月15日，到期后我催促王某还钱，他又说钱用于拉石头了，有钱了还我，至今未还。2015年6月11日，王某说别人给庙口电厂进料急用钱，借我1万元，用半个月，我给了他1万元现金，没有说利息的事。6月13日，王某说他与朋友出去游玩，手边没有钱，向我借3000元，说用10天。6月27日，王某说他与朋友去淇县吃饭，手边没有钱，向我借3000元，说用3天。后来王某手机处于关机状态。王某一共给我利息一两千元。
10.被害人冯某甲陈述：2015年4月24日上午，王某到公司找我，说他在鹤淇电厂承包工程，急需用钱，借我3万元现金，用一个月，月息1角，我扣除3000元利息，给他现金2.7万元。5月24日到期后王某又延期了一个月，清了一次利息3000元。5月27日下午，王某又到公司找我，说工程没钱了，给工人开不起工资了，再借2万元，用一个月，月息1角，我给他钱时扣除了利息2000元。6月26日上午，王某再次来公司找我，说弄了个大工程，竞标急需现金5万元，用两天，利息1000元，我给了他现金49000元。6月29日我去王某家找他时才知道他跑了，我被骗数额应该是9.1万元。
11.被害人邵某陈述：2015年3月30日，王某说给原本庙电厂进料资金周转不开，向我借3万元，月息1角，使用一个月，我给他钱时扣除了利息3000元，后来这笔钱一直延期，清了两次利息，共给我利息9000元。2015年4月25日王某以同样的理由向我借了3万元，使用一个月，借款时扣除利息3000元，后来又延期一个月，清了一次利息，共计6000元。2015年5月27日、6月5日，王某还是以同样的理由分别向我借款2万元，使用一个月，借款时分别扣除利息2000元。2015年6月26日，王某说竞标急用钱，向我借5万元，用两天，我扣除了1000元利息。王某一共向我借款15万元，给了我2万元利息。
12.证人姚某证言：我是中建二局土木工程有限公司工程部副部长，鹤淇电厂东的水泥路我们承包给了浙江冠龙园林有限公司，该公司不存在转包工程的情况。鹤淇电厂西的那条路是我们公司自己承建的。我不认识王某。
13.证人葛某的证言：我在庙口镇葛箭村西开了一家养猪场。在养猪的过程中，没有高息借贷使用民间资金，不认识王某。
14.证人李某丁证言：我是王某的妻子。2015年6月27日晚上王某从家外出之后就没有见过他，手机也打不通，没有联系过。后来有人到我家找他，说王某骗他们的钱了，我才知道王某欠别人的钱跑了。王某没有工作，借的钱吃喝玩乐、赌博花了吧。
15.证人王某丁证言：王某借我的1万元没有利息，当时给了我500元，让我买条烟，用一个月，拿了9500元走了。
16.控告书：证明被害人晋保恒、王某甲、王某戊、王某己、王某、宋某、任某对被告人王某诈骗其钱财之事予以控诉。
17.中建二局土木工程有限公司证明：证明其公司承包鹤淇电厂厂区土地平整、厂周边道路建设及道路两旁绿化工程，不认识王某，没有转包给王某任何工程及使用其任何款项。
18.借款条：证明王某借款共计86.6万元。
19.王某记账本：证明王某借晋月娥10万元，利息均为5分；借晋保恒8万元，利息均为3分；借段某3.1万元；借宋某29万元，利息均为5分；借王某己1万元，利息5分；借任某6万元，利息4分；借邵某15万元，利息均为1角；借冯某甲10万元，利息均为1角。
王某、李某丁邮政银行账户明细表：证明截止2015年7月4日王某邮政储蓄账户余额239.81元；李某丁邮政储蓄账户余额186.48元。
淇县公安局抓获证明、羁押证明、破案报告：证明被告人王某于2015年7月22日在浚县惠通宾馆8407号房间被浚县公安局伾山派出所民警抓获，同日移送淇县公安局。
22.淇县公安局扣押物品清单：证明淇县公安局扣押赃款10658元、宾馆押金票据2张及账本一个。
23.淇县公安局前科情况查询证明：证明王某无犯罪前科。
24.被告人王某户籍证明、强制措施证明。
本院认为：被告人王某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，以高额利息为诱饵，骗取他人现金共计71.67万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。淇县人民检察院指控罪名成立，本院予以支持。王某向晋保恒借款3万元给王某戊使用、向段某借款0.6万元用于个人消费、向王某戊借款1万元给冯某乙使用，属于民间借贷行为，不应计入犯罪数额。王某辩称其不构成诈骗罪的辩解理由与本院查明事实不符，且未提交相关证据予以证实，不予采纳。关于辩护人提出的“王某的行为应构成非法吸收公众存款罪”的辩护意见，经查，王某主观上没有还钱的打算和意愿，虽有支付利息的行为，也只是为了掩盖真相，防止被害人及时发现，非法占有他人财物的意图明显；客观上实施了虚构为他人筹集工程款、猪场临时用款等事实，以高额利息为诱饵骗取了他人的信任，使被害人产生王某有正当的投资途径，能够获利并及时收回借款的错误认识，从而骗取被害人的财物。故其行为不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，该辩护意见不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第九条之规定，判决如下：
被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金50000元；
二、扣押在案的赃款10658元，由扣押机关按比例发还被害人；
三、责令被告人王某继续退赔违法所得赃款706042元，发还被害人。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月22日起至2028年7月21日止。罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳。）
如不服本判决，可自收到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 和利强
审判员 张 前
审判员 李 盈
二〇一六年四月六日
书记员 张明琪