北京市顺义区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）京0113刑初25号
公诉机关北京市顺义区人民检察院。
被告人李军，男，1972年12月31日，于2001年3月8日被深圳市罗湖区人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二千元，2005年2月22日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年4月21日被羁押，次日被拘留，同年5月28日被逮捕。现羁押于北京市顺义区看守所。
北京市顺义区人民检察院以京顺检公诉刑诉（2015）1108号起诉书指控被告人李军犯有诈骗罪，于2015年12月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市顺义区人民检察院指派代理检察员张静仁出庭支持公诉，被告人李军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
北京市顺义区人民检察院指控：
一、2010年10月，被告人李军在已婚的情况下与被害人邢×以男女朋友的名义交往，在此期间李军谎称其名下有一套位于河北省廊坊市香河县我家×小区的房屋，并以将该套房屋过户给邢×为名向其索要人民币2万元，邢×于2010年11月15日将上述钱款转账给李军名下的账户，后李军去向不明。
二、2012年底，被告人李军与被害人孟×以男女朋友交往，在此期间李军以结婚需买房为由让孟×先后在平安银行等十家银行各办理了一张信用卡并交给李军持有，2013年3月至2013年7月17日期间，李军持上述信用卡陆续消费、取现共计人民币41万余元，还款共计人民币12万余元。2013年3月28日，李军以结婚买房为名让孟×在渣打银行（中国）有限公司北京东直门支行申请人民币90500元的贷款，孟×将钱款交给李军。李军于2013年7月初去向不明。
三、2015年4月，被告人李军以帮魏×1办理信用卡为名拿到魏×1的身份证件并办理了一张中信银行信用卡，申请成功后信用卡被邮寄到李军处，李军未告知魏×1此情况并持该卡使用，至2015年4月20日上述信用卡共消费人民币27743.76元，还款共计人民币9450.1元。2015年3月被告人李军以可以帮魏×1提高信用额度为名拿到魏×1的交通银行信用卡，在魏×1不知情的情况下使用，2015年4月共消费人民币8515.92元，共还款人民币8496.91元。
被告人李军于2015年4月21日被刑事传唤到案。
公诉机关对于上述事实向本院提交了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据，认为被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第三项之规定，应以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究被告人的刑事责任，提请本院依法判处。
庭审中，被告人李军对公诉机关指控的事实提出异议，辩解称系邢×让其帮忙办理假房本；骗取孟×的一部分钱款系二人共同消费；其未帮魏×1代办信用卡，未使用过魏×1的信用卡进行消费。
经审理查明：
一、2010年，被告人李军在已婚的情况下与被害人邢×以男女朋友的名义交往，在此期间李军谎称其名下有一套位于河北省廊坊市香河县我家×小区的房屋，并以将该套房屋过户给邢×为名收取过户费用人民币2万元，邢×于2010年11月15日将上述钱款转账给李军名下的账户，后李军去向不明。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实，本院予以确认：
1.被害人邢×的陈述及辨认笔录证实：2010年7、8月我认识了李军，当年10月开始交往，李军说把其名下在香河的房子过户到我名下，他拿房本来时跟我要了2万元托人过户用，后来我发现房本上我的姓写错了，李军说找人改一下，后来就联系不上了。邢×辨认出李军。
2.被告人李军的供述证实：我与邢×之前是男女朋友关系，我给过邢×一本廊坊市香河县我家×小区的假房本，我当时跟邢×要钱了。
3.魏×2提交的房屋所有权证证实“刑×”对廊坊市香河县我家×小区享有所有权。
4.香河县住房保障和房产管理局出具的证明证实：产权人为“刑×”的房产证系假证。
5.中国工商银行个人业务凭证、李军交通银行账户查询证实：2010年11月15日邢×向李军交通银行账户汇款人民币2万元。
二、2013年年初，被告人李军与被害人孟×以男女朋友开始交往，在交往期间李军以结婚需买房为由让孟×先后在平安银行等十家银行各办理了一张信用卡并交给李军持有，2013年3月至7月，李军持上述信用卡陆续消费、取�共计人民币415048元，还款共计人民币120300元。2013年3月28日，李军以上述理由让孟×在渣打银行（中国）有限公司北京东直门支行申请人民币90500元的贷款，孟×将钱款交给李军。李军于2013年7月去向不明，后孟×将上述信用卡挂失并还清所有欠款。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实，本院予以确认：
1.被害人孟×的陈述及辨认笔录证实：2012年12月底，我通过世纪佳缘网站认识了李军，后谈男女朋友，2013年3月底，李军说要跟我结婚、要给我买套房但还差点钱，让我办几张卡套现，我以自己的名义办理了10张信用卡并交给李军，我和李军有时一起吃饭，李军用信用卡结账，但大额的款项都是李军自己用了。开始一两个月，李军每月按时还款，5月份他从我家搬出去，6月份银行给我打电话说信用卡还款逾期了，7月份就联系不上李军，发�信用卡被恶意透支40余万，另我在渣打银行贷款9万元也被李军以交房款的名义取走了。2013年6月底7月初，我将全部信用卡都办理了挂失并还清透支款。渣打银行的贷款每月还2398元，还款5年，也是我一直在还。2013年3月左右，李军刷卡给我买过金项链，他走的时候拿走了，还有一次去南京，李军用信用卡买了金条。2015年4月，一个叫文丽的女的找到我，说也被李军骗了。2015年4月，我和我老公等人及民警在通州将李军抓了。孟×辨认出李军是诈骗其的男子。
2.被告人李军的供述证实：2013年年初，我通过婚恋网站认识了孟×，后以男女朋友交往，2013年3、4月，我提出要买房结婚，钱不够，让孟×以她的名义办理了10张信用卡给我，我用这些信用卡套现，后来钱还不上，我就没再联系孟×。我跟孟×说买房是假的，目的是套现。大额套现都是我以买房的名义进行的�还有一部分小额交易是被我或者我和孟×一起消费了，给孟×卖过首饰等物品。期间我还让孟×从渣打银行办理了一笔消费贷款9万元，她把钱直接给了我。后来我走了，电话也不接，她也找不到我了。
3.孟×平安银行、华夏银行、中国建设银行、招商银行、中国光大银行、中国农业银行、中信银行、中国民生银行、广发银行、北京银行信用卡对账单证实孟×上述银行信用卡的交易信息情况。经统计，李军使用上述银行卡透支人民币415048元，还款共计人民币120300元。
4.渣打银行（中国）有限公司北京东直门支行个人贷款核准通知书、账户进支结算单证实孟×于2013年3月申请个人贷款人民币90500元及每月还款的情况。
三、2015年3、4月，被告人李军以帮魏×1办理信用卡为名拿到魏×1的身份证件并办理了一张中信银行信用卡，信用卡被邮寄至李军�，李军持该卡使用，至2015年4月20日上述信用卡共消费人民币27743.76元，还款共计人民币9450.1元。2015年3月，被告人李军以可以帮魏×1提高信用额度为名拿到魏×1的交通银行信用卡，在魏×1不知情的情况下使用，2015年4月共消费人民币8515.92元，还款人民币8496.91元。
被告人李军于2015年4月21日被刑事传唤到案。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实，本院予以确认：
1.被害人魏×1的陈述及辨认笔录证实：我想让张×1帮我提高信用卡的信用额度，2015年3月，经张×1介绍，我认识了李军，李军从张×1那拿走我之前办理的一张交通银行信用卡和我的身份证，我还通过李军办理了一张中信银行信用卡、一张建设银行的信用卡，中信银行信用卡是2015年3月中下旬办理下来的，因为李军说得留他的地址，他拿到卡后可以刷办卡的服务费和提�，所以这张卡就直接邮寄给李军了。后来发现中信银行与交通银行的信用卡被透支消费。魏×1辨认出李军。
2.证人张×1的证言证实：我介绍魏×1与李军认识，魏×1急需用钱，我问了李军，李军说能帮魏×1办理信用卡，后办了中信银行及建行的信用卡，中信银行信用卡直接邮寄给李军了，李军说卡办下来先给他，他把手续费刷掉，后李军激活了该信用卡。魏×1还有一张交通银行的信用卡，李军说能够提高信用卡的额度，后我当着魏×1的面将魏×1的身份证及交通银行信用卡一起交给了李军，因为李军正在办理中信银行的信用卡，所以需要魏×1的身份证。直到李军被抓，他也没有把这些东西还给魏×1。
3.中信银行信用卡对账单证实魏×1中信银行信用卡的交易情况。
4.交通银行账户信息查询证实魏×1交通银行信用卡2015年4月的交易情况。
上述全案事实，另有下列综合证据予以证实，本院予以确认：
1.证人魏×2的证言及辨认笔录证实：2013年5月，我与李军结婚，2015年2月下旬离婚。结婚后，李军陆续让我办理了多张信用卡并套现，我一直在还信用卡的欠款。魏×2辨认出李军。
2.离婚证、离婚协议证实：李军与魏×2于2015年2月26日离婚。
3.北京市公安局顺义分局出具的照片、工作说明证实：李军与张×1于1995年8月结婚，后于2006年10月8日与王×结婚，2012年11月13日离婚。
4.北京市公安局顺义分局出具的受案登记表证实：2014年3月4日，孟×报警称被李军诈骗。
5.北京市公安局顺义分局出具的到案经过证实：被告人李军于2015年4月21日18时许被事主孟×扭送至通州分局，后被顺义分局依法传唤到案。
6.深圳市罗湖区人民法院刑事判决书、释放证明书证实�告人李军的前科情况。
7.北京市公安局顺义分局出具的电话查询记录证实被告人李军的身份情况。
本院认为:被告人李军在第一、二起事实中，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为侵犯了公民的财产权利，已构成诈骗罪，应予惩处；被告人李军在第三起事实中，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予惩处。被告人李军一人犯数罪，应予并罚。北京市顺义区人民检察院对被告人李军犯有诈骗罪、信用卡诈骗罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。根据本案质证、认证的被害人陈述、证人证言及相关书证，可以证实被告人李军骗取邢×钱财、冒用魏×1信用卡的犯罪事实；关于被告人李军提出孟×参与消费的部分不应计入诈骗款的意见，在案证据能够证实李军以结婚买房为名欺骗孟×办卡套现、办理贷款，期间李军为孟×的消费支出系其实施诈骗的行为方式，故对被告人李军的相关辩解本院不予采纳。鉴于被告人李军到案后能如实供述部分犯罪事实，故对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十九条第一款、第三款、第六十四条，判决如下：
一、被告人李军犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币七千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币三万七千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月21日起至2022年10月20日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人李军退赔被害人邢×人民币二万元、退赔被害人孟×人民币三十八万五千二百四十八元、退赔魏×1人民币一万八千三百一十二元六角七分。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 李晓丽
人民陪审员 郑谊群
人民陪审员 王 功
二〇一六年五月六日
书 记 员 于 洁