河北省涿鹿县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0731刑初3号
公诉机关河北省涿鹿县人民检察院。
被告人陶某。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年7月20日被抓获，同年7月22日被涿鹿县公安局刑事拘留，同年8月27日被依法逮捕。现羁押于涿鹿县看守所。
涿鹿县人民检察院以涿检公诉刑诉（2016）1号起诉书指控被告人陶某犯诈骗罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。涿鹿县人民检察院指派检察员李金慧、书记员李海燕出庭支持公诉，被告人陶某到庭参加诉讼。现已审理终结。
涿鹿县人民检察院指控，2015年6月中的一天，被告人陶某与薛某（另案处理）密谋以给他人办理贷款的名义骗钱，并且在网上发布了办理贷款的虚假信息，后陶某化名“李某”通过网络认识了涿鹿县的牛某乙。在牛某乙的介绍下，被害人牛某丙、牛某甲等人按照陶某的要求办理了工商银行卡、绑定了手机卡，将银行卡复印件、绑定银行卡的手机卡、身份证复印件、户口本复印件、结婚证复印件等证件交给陶某，并将银行卡内存钱走流水。后陶某、薛某、“小峰”（另案处理）等人通过获取的资料信息，用支付宝、苏宁快捷、微信钱包等网络交易平台的快捷支付功能将牛某丙、牛某甲卡内的钱转走，并于2015年6月22日、23日由“小峰”、薛某于河北省邯郸市、山东省临沂市临沭县将钱取走，共计19700元。公诉机关提供了相应证据，诉请适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，以诈骗罪追究被告人陶某的刑事责任。
被告人陶某对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实无异议，并自愿认罪。
经审理查明，2015年6月中的一天，被告人陶某与薛某（在逃）密谋以给他人办理贷款的名义骗钱，并且在网上发布了办理贷款的虚假信息，后陶某化名“李某”通过网络认识了涿鹿县的牛某乙。在牛某乙的介绍下，被害人牛某丙、牛某甲等人按照陶某的要求办理了工商银行卡、绑定了手机卡，将银行卡复印件、绑定银行卡的手机卡、身份证复印件、户口本复印件、结婚证复印件等证件交给陶某，并在银行卡内存钱走流水。后陶某将上述信息资料交给薛某，薛某通过获取的资料信息，用支付宝、苏宁快捷、微信钱包等网络交易平台的快捷支付功能将牛某丙、牛某甲卡内的钱转走，并于2015年6月22日、23日由“小峰”、薛某于河北省邯郸市、山东省临沂市临沭县将钱取走，共计19700元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1、被害人牛某丙陈述，证实2015年6月15日，牛某丙的哥哥牛某乙说认识一个石家庄人能够办理贷款，牛某丙因资金紧张托哥哥帮忙，并按要求办理了一张工商银行的银行卡、一张和银行卡绑定的手机卡。后将办理贷款所用的身份证复印件、结婚证复印件、户口本复印件托哥哥牛某乙寄给了石家庄的网友。6月19日开始牛某丙按要求往银行卡里存钱，然后取出来再存走流水，6月22日牛某丙又往卡里存钱时发现卡里的余额少了，牛某丙让哥哥和他的网友联系，联系不上，意识到被骗了就报警了。牛某丙的堂哥牛某甲一块办理贷款也被骗了。
2、被害人牛某甲的陈述，证实2015年6月12日，牛某乙给牛某甲说石家庄那儿能弄点贷款，6月15日牛某甲和牛某乙一块到石家庄见到了牛某乙的朋友，按照牛某乙朋友的要求办理了银行卡、和银行卡绑定的手机卡，然后就把身份证等复印件交给了这个人后就回到了涿鹿。6月17日牛某甲开始给银行卡存钱走流水，6月21日牛某甲给卡里存了9500元，当天下午接到牛某乙的电话让看看银行卡里钱少了没有，说牛某丙的钱少了，之后牛某甲到银行查看后发现卡里的钱也没有了。然后牛某乙给石家庄的人打电话就打不通了。
3、证人牛某乙的证言，证实证人通过手机微信加了一个好友叫李某，这个人经常在微信圈了发能办理信用卡和贷款的信息，证人就和李某联系，李某说办理贷款需要身份证、结婚证、户口本的复印件，还需要办理一张银行卡和一张手机卡，把手机卡号和银行卡绑定，然后把复印件和手机卡给李昆，李某就能给办理贷款，在李某办理贷款期间，新办理的银行卡里必须保证每天最少有1万的流水，让流水一直做到6月22日。后来证人问牛某丙和牛某甲是否办理贷款，二人愿意办理。证人就帮忙联系李某。6月22日牛某丙和牛某甲都发现卡里的钱不见了，给证人打电话，证人就给李某打电话，但联系不上李某了。
4、证人吕某证言，证实2015年6月陶某给证人说石家庄有业务，要领上证人一块玩。证人和陶某一块到了石家庄，在石家庄陶某自己去见了客户，几天后陶某给证人说石家庄的业务办完了，证人又和陶某到了邯郸。在邯郸有一个“胖子”找到了陶某，但是二人说的什么证人不知道，后来证人和陶某、“胖子”一块打车回了东海县。
5、证人闫某的证言，证实2015年6月22日，证人曾拉了三男一女从邯郸到山东聊城。
6、证人牛某乙的辨认笔录及照片，证实牛某乙能够准确辨认出陶某就是自称“李某”的人。
7、被告人陶某的辨认笔录及照片，证实陶某能够准确辨认出薛某就是和陶某一块实施诈骗的人。
8、书证中国银联股份有限公司河北分公司查询明细单，证实被告人陶某等人用卡号为62×××67的银行卡从邯郸、临沂市临沭县将赃款取走，共计19700元。
9、办案说明，证实公安机关带领牛某丙到银行查询其银行卡流水信息，后由牛某丙和苏宁快捷客服打电话得知，牛某丙银行卡的钱通过易付宝账户转出到了卡号为62×××67的银行卡。
10、抓获证明，证实被告人陶某于2015年7月20日被抓获。
11、收据及谅解书，证实被告人陶某已经将全部赃款退还给被害人牛某丙、牛某甲，取得二被害人的谅解。
12、被告人陶某的供述与辩解，印证了上述事实。
13、户籍证明，证实被告人陶某的基本情况。
上述证据，相互印证，来源合法，本院予以确认。
本院认为，被告人陶某伙同他人以非法占有为目的，隐瞒真相，以帮助贷款为名骗取他人钱财，数额较大，其行为构成诈骗罪。涿鹿县人民检察院指控被告人陶某犯诈骗罪的罪名成立，事实清楚，证据确实充分，本院予以认定；诉请适用法律的意见正确，予以采纳。被告人到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人利用手机微信等网络平台发布虚假信息，对不特定的多数人实施诈骗，酌情从严惩处。被告人在案发后积极向被害人退还赃款，取得被害人的谅解，且当庭认罪，确有悔罪表现，酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第一款第（一）项的规定，判决如下：
被告人陶某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月20日起至2016年7月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李润刚
审 判 员 李东海
人民陪审员 甄玉成
二〇一六年一月二十七日
书 记 员 申 杰
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一款诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
第二条第一款第（一）项诈骗公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：
（一）通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗的；