浙江省永嘉县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）温永刑初字第727号
公诉机关浙江省永嘉县人民检察院。
被告人卢某甲，无业。因本案于2013年6月17日被取保候审，2014年6月17日被继续取保候审，2015年6月16日被监视居住，同年6月26日被逮捕。现羁押于永嘉县看守所。
辩护人鲍晓忠，浙江嘉瑞成（永嘉）律师事务所律师。
永嘉县人民检察院以温永检公诉刑诉（2015）658号起诉书指控被告人卢某甲犯非法经营罪，于2015年6月18日向本院提起公诉。本院于同月25日立案，因不宜适用简易程序审理，于同年8月7日转为普通程序并依法组成合议庭，于同年9月10日公开开庭审理了本案。永嘉县人民检察院指派代理检察员金洁梅出庭支持公诉，被告人卢某甲及其辩护人鲍晓忠到庭参加诉讼。现已审理终结。
永嘉县人民检察院指控，2011年6、7月份到2012年8月间，被告人卢某甲从“啊勇”（另案处理）处购买、借用了商户名为“温州佳程”、“西宁申嘉建材经营部”、“淘顺建材经营部”、“广州雅情服装店”、“恩熙工艺品”、“西宁城东鑫鸿工艺品商行”、“长沙市芙蓉区悦刚安防设备商行”、“星尚投资有限公司”的银行终端pos机等相关设备，又以潘某甲的身份证申领了“个体户潘某甲”销售终端器具（POS机），并先后租用永嘉县江北街道梦江大酒店后面的商品房的一间地下室和金都住宅区8幢202室。被告人卢某甲在上述地点以收取0.8%到1%的手续费为条件，在没有真实交易的情况下，使用上述POS机为他人提供套现服务。同时，被告人卢某甲还利用上述POS机为他人提供“养卡”服务，收取手续费盈利。经查，2011年9月份至2012年8月份，被告人卢某甲采用上述手法，为他人非法套取现金人民币累计1251万余元。
案发后被告人卢某甲于2013年6月18日到永嘉县公安局投案，并如实供述上述事实。
2013年11月22日，被告人卢某甲提供线索帮助民警抓获涉嫌故意伤害犯罪的王某某。
对于以上指控事实，公诉机关提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人卢某甲的行为已构成非法经营罪。属于情节特别严重。其有自首情节、一般立功表现，可以减轻处罚。诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款第（三）项、第六十七条第一款、第六十八条之规定，予以判处。
被告人卢某甲对公诉机关指控的事实与罪名均无异议，并表示自愿认罪。其辩护人提出：一、对卢某甲非法经营情节特别严重无异议，但在此基础上情节较轻。1、卢某甲帮助套现的对象只是亲戚朋友，范围特定；2、卢某甲的行为并未造成银行的实际损失；3、银行未及时发现并向有关部门汇报，也有一定的责任。二、卢某甲有以下量刑情节：1、有自首情节，认罪、悔罪态度良好；2、有立功表现；3、卢某甲已在社会上接受了一定的改造。综上，要求对卢某甲减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2011年6、7月份到2012年8月间，被告人卢某甲从“啊勇”（另案处理）处购买、借用了商户名为“温州佳程”、“西宁申嘉建材经营部”、“淘顺建材经营部”、“广州雅情服装店”、“恩熙工艺品”、“西宁城东鑫鸿工艺品商行”、“长沙市芙蓉区悦刚安防设备商行”、“星尚投资有限公司”的银行终端pos机等相关设备，又以潘某甲的身份证申领了“个体户潘某甲”销售终端器具（POS机），并先后租用永嘉县江北街道梦江大酒店后面的商品房的一间地下室和金都住宅区8幢202室。被告人卢某甲在上述地点以收取0.8%到1%的手续费为条件，在没有真实交易的情况下，使用上述POS机为他人提供套现服务。同时，被告人卢某甲还利用上述POS机为他人提供“养卡”服务，收取手续费盈利。经查，2011年9月份至2012年8月份，被告人卢某甲采用上述手法，为他人非法套取现金人民币累计1251万余元。
案发后被告人卢某甲于2013年6月18日到永嘉县公安局投案，并如实供述上述事实。
2013年11月22日、2015年6月23日，被告人卢某甲协助公安机关分别抓获犯罪嫌疑人王某某、汤某某。
以上事实，由公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、证人潘某甲的证言，证明自己没有开办过个体户，但卢某甲曾向自己借过好几次身份证的事实。
2、证人陈某甲、黄某、邵某、潘某乙、麻某、全某、汤某、潘某丙、朱某、赖某、章某、张某、胡某的证言，综合证明他们从被告人卢某甲处刷卡套现并支付手续费的事实。
3、证人陈某乙的证言，证明大概在2012年期间将自己在玉兰花小区的地下室借给一个亲戚使用，他说一个叫阿利的朋友想借用，借过去停放摩托车的事实。
4、证人王某、卢某乙的证言，证明双塔路金都大楼8幢202室是被告人卢某甲租去使用的事实。
5、搜查笔录、扣押清单，证明民警于2012年8月9日在瓯北镇解南路51号对面商住房8幢202室内搜查发现并扣押笔记本电脑3台、银行卡564张、POS凭条900多张、电话打印一体机一台、POS机终端两台、东集智能支付终端一台、金穗电话转账宝一台、POS机终端（申嘉）二台、POS机终端（佳诚）一台、POS机终端（序列号01020549）一台、拉卡拉刷卡机一台、密码键盘三台、帅利特点钞机一台、桌子抽屉内一包现金人民币3110元的事实。
6、涉案被扣押的银行卡账户信息查询结果，证明涉案被扣押银行卡所属为不特定人群，非被告人卢某甲本人所有。
7、辨认笔录，证明潘建啸、赖德鲁、潘某丙、全某辨认出被告人卢某甲。
8、举报违法线索查证登记表、证人证言、手机通话记录、在逃人员登记表、刑事拘留证、讯问笔录、归案经过、情况辩明、起诉意见书等立功材料，证明被告人卢某甲协助公安机关抓获犯罪嫌疑人王某某、汤某某的事实。
9、归案经过，证明被告人卢某甲系主动投案。
10、人口信息表，证明被告人卢某甲的身份情况。
11、被告人卢某甲的供述，对自己的犯罪事实供认不讳。
被告人卢某甲的辩护人提出卢某甲的套现对象只是亲戚朋友、范围特定的意见，与本案的证人证言以及相关的物证、书证均不符，本院不予采信。辩护人还提出卢某甲的行为没有给银行造成实际损失，犯罪情节较轻的意见。经查认为，非法套现行为不仅仅加大银行的风险，由于其游离在法律的框架之外，还破坏我国的整体金融秩序，同时也将破坏社会的诚信环境，故无论有无给银行造成损失，其社会危害性均较大，社会影响恶劣。相应辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人卢某甲违反国家规定，以虚构交易的方式，使用销售点终端机具刷卡套现，扰乱了国家正常的金融秩序，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。鉴于被告人卢某甲犯罪以后自动投案，并如实供述其罪行，系自首；结合其协助公安机关抓捕两名犯罪嫌疑人，有一般立功表现，决定对卢某甲予以较大幅度的减轻处罚。辩护的相应辩护意见予以采纳。但对于其提出对卢某甲适用缓刑的意见，根据卢某甲的犯罪性质、情节等，不宜适用。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款第（三）项、第六十七条第一款、第六十八条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人卢某甲犯非法经营罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币25万元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月26日起至2017年12月25日止。）
二、随案移送的作案工具笔记本电脑三台，电话打印一体机一台、POS机终端两台、东集智能支付终端一台、金穗电话转账宝一台、POS机终端（申嘉）二台、POS机终端（佳诚）一台、POS机终端（序列号01020549）一台、拉卡拉刷卡机一台、密码键盘三台、帅利特点钞机一台等，均予以没收；现金3110元，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张新清
人民陪审员 胡忠钦
人民陪审员 李希豪
二〇一五年九月二十九日
书 记 员 王 茜