河南省郑州市二七区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）二七刑初字第381号
公诉机关郑州市二七区人民检察院。
被告人汤某某，女，1986年3月22日出生，汉族，无业。因涉嫌诈骗于2012年11月13日被郑州市公安局二七第二分局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于2012年12月21日被郑州市公安局二七第二分局逮捕。
被告人张某甲，女，1985年6月23日出生，汉族，无业。因涉嫌诈骗于2012年11月13日被郑州市公安局二七第二分局刑事拘留，2012年12月18日被郑州市公安局二七第二分局取保候审，2013年7月30日被本院取保候审。
被告人卫某某（曾用名卫凯），男，1986年11月19日出生，汉族，广告设计员。因涉嫌诈骗于2012年11月13日被郑州市公安局二七第二分局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪于2012年12月21日被郑州市公安局二七第二分局逮捕。现羁押于郑州市第二看守所。
郑州市二七区人民检察院以郑二检刑诉（2013）363号起诉书指控被告人汤某某、张某甲、卫某某犯诈骗罪，于2013年7月30日向本院提起公诉。本案依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市二七区人民检察院指派代理检察员吴弘劼出庭支持公诉、被告人汤某某、张某甲、卫某某到庭参加了诉讼。在审理过程中，公诉机关以补充侦查为由，分别于2013年8月21日、2013年9月25日两次提出延期审理建议，本院予以准许。现已审理终结。
郑州市二七区人民检察院指控：
一、2012年10月5日，被告人汤某某、张某甲、卫某某经预谋，在郑州市二七区贾砦村，以为被害人张某乙办理信用额度50万元的工商银行信用卡为由，骗取被害人张某乙现金8000元。现赃款未追回。
二、2012年10月14日，被告人汤某某、张某甲、卫某某经预谋，以为被害人张某乙提升其中国农业银行信用卡额度为由，获取被害人张某乙的农业银行的信用卡（卡号46×××54）和开卡底单。几日后，被告人汤某某伙同张某甲、卫某某以提升信用卡额度需要偿还信用卡护卡为由，在郑州市二七区贾砦村骗取被害人张某乙手续费现金3000元。现赃款未追回。
三、2012年10月24日，被告人汤某某、张某甲、卫某某经预谋，在郑州市二七区京广南路中国农业银行门口，以为被害人张某乙提升其农业银行信用卡额度为由，让被害人张某乙向中国农业银行信用卡（卡号46×××54）内存入现金30000元。后被告人汤某某和张某甲、卫某某利用被害人张某乙提供的开卡底单将中国农业银行信用卡（卡号46×××54）挂失后补办，2012年10月29日被告人汤某某和张某甲用补办的张某乙的中国农业银行信用卡（46×××47）在郑州市丰乐路提取现金29500元。现赃款未追回。
四、2012年11月2日，被告人汤某某、张某甲、卫某某经预谋，在郑州市京广南路中陆广场，以为被害人邱某办理信用额度50万元的工商银行信用卡为由，骗取被害人邱某现金8000元。现赃款未追回。
五、2012年10月30日，被告人汤某某、张某甲在郑州市光彩市场二楼被害人王某的手机充值店，以事后给被害人王某手续费2000元为名要求被害人王某代还信用卡，被害人王某于2012年11月2日在郑州市二七区二七路与太康路的中国农业银行给张某乙的中国农业银行信用卡（卡号46×××47）存入现金15200元后，被告人张某甲用同样的办法将该卡挂失补办，2012年11月7日被告人汤某某用补办的张某乙的中国农业银行信用卡（卡号46×××38）提取现金15000元。现赃款未追回。
公安机关接被害人报案后，于2012年11月12日将被告人汤某某、张某甲、卫某某抓获。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了证人证言、被告人供述、被害人陈述等证据。认为被告人汤某某、张某甲、卫某某在第一、二、四、五起犯罪事实中，其行为均构成诈骗罪，诈骗金额共计34000元，且被告人汤某某、张某甲、卫某某系共同犯罪，均系主犯；三被告人在第三起犯罪事实中，其行为构成信用卡诈骗罪，诈骗金额为29500元，且系共同犯罪，均系主犯；三被告人均为一人犯数罪，应数罪并罚。提请本院依法惩处。
被告人汤某某、张某甲、卫某某在开庭审理过程中对公诉机关指控的罪名及犯罪事实均无异议。
经审理查明：
一、2012年10月5日，被告人汤某某、张某甲、卫某某经预谋，在郑州市二七区贾砦村，以能为被害人张某乙办理信用额度为50万元的工商银行信用卡为由，骗取被害人张某乙现金8000元。
二、2012年10月14日，被告人汤某某、张某甲、卫某某经预谋，以为被害人张某乙提升其中国农业银行信用卡额度为由，获取被害人张某乙的农业银行的信用卡（卡号46×××54）和开卡底单。几日后，被告人汤某某伙同张某甲、卫某某以提升信用卡额度需要先偿还信用卡欠款，可找人代还欠款但需要3000元存入卡内有存取记录为由，在郑州市二七区贾砦村骗取被害人张某乙手续费现金3000元。
三、2012年10月24日，被告人汤某某、张某甲、卫某某经预谋，在郑州市二七区京广南路中国农业银行门口，以为被害人张某乙提升其农业银行信用卡额度需要往卡里存钱为由，让被害人张某乙向中国农业银行信用卡（卡号46×××54）内存入现金30000元。后被告人汤某某和张某甲、卫某某利用被害人张某乙提供的开卡底单将此中国农业银行信用卡挂失后补办，2012年10月29日被告人汤某某和张某甲用补办的张某乙的中国农业银行信用卡（46×××47）在郑州市丰乐路一烟酒商店提取现金29500元。
四、2012年11月2日，被告人汤某某、张某甲、卫某某经预谋，在郑州市京广南路中陆广场，以为被害人邱某办理信用额度为50万元的工商银行信用卡为由，骗取被害人邱某现金8000元。
五、2012年10月30日，被告人汤某某、张某甲在郑州市光彩市场二楼被害人王某的手机充值店，以事后给被害人王某手续费2000元为名要求被害人王某代还信用卡，被害人王某于2012年11月2日在郑州市二七区二七路与太康路的中国农业银行给张某乙的中国农业银行信用卡（卡号46×××47）存入现金15200元后，被告人张某甲将该卡挂失补办，2012年11月7日被告人汤某某用补办的张某乙的中国农业银行信用卡（卡号46×××38）提取现金15000元。
公安机关接被害人报案后，于2012年11月12日11时许，在本市京广南路农业银行门口将被告人汤某某、张某甲、卫某某抓获。
2012年12月5日被告人汤某某退赔给被害人张某乙、邱某人民币15000元，被告人张某甲、卫某某的家属代二被告人共退赔给被害人张某乙、邱某人民币34000元。在审理过程中，被告人汤某某退赔被害人王某12200元、张某甲退赔被害人王某3000元，二被告人取得了被害人王某的谅解。
上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：
一、被告人汤某某的供述，证明了2012年10月5日，其伙同张某甲、卫某某在郑州市二七区贾砦村西头一家旅社以能为被害人张某乙办理工商银行50万透支额度的工商银行信用卡，要先交8000元前期款为由，共同骗取被害人张某乙现金8000元，并共同消费完。后三被告人以能为张某乙提升中国农业银行信用卡额度为由，骗取张某乙手续费现金3000元并消费完。后其三人以护卡为由，让张某乙往农业银行信用卡（卡号46×××54）内存入现金30000元，其三人用张某乙之前给的身份证和开卡底单将张某乙的农业银行卡挂失后补办。2012年10月29日，其和张某甲用补办的张某乙的农行信用卡（卡号46×××47）在郑州市丰乐路一家诚信烟酒店内，让女老板用POS机刷出了29500元。2012年11月2日其三人在郑州市京广南路中陆广场，以为邱某办理信用额度为50万元的工商银行信用卡为由，骗取邱某现金8000元。2012年10月30日，其和张某甲在郑州市光彩市场二楼王某的手机充值店，以事后给其手续费2000元为由要求王某代还信用卡，王滕昊于2012年11月2日在郑州市二七区二七路与太康路的中国农业银行给张某乙的农行卡现金15200元后，张某甲用同样的办法将该卡挂失补办，2012年11月7日其用补办的张某乙的农行卡（卡号46×××38）提取现金15000元。
二、被告人张某甲、卫某某的供述与被告人汤某某的供述基本一致，相互印证，证明了案发时间、地点其三人骗取张某乙、邱某、王某钱财的事实。
三、被害人张某乙、邱某、王某的陈述与被告人汤某某、张某甲、卫某某的供述基本一致，相互印证，证明了在案发时间、地点，其被被告人汤某某、张某甲、卫某某以提升信用卡额度和代还信用卡支付手续费为由，骗取现金的事实。
四、被害人王某的陈述，证明了2012年10月30日，一个自称张某乙的女子拿着一张农行信用卡找其让其帮忙代还信用卡，2012年11月2日其到农行往这张卡上存了15200元，当天下午其发现这张卡显示暂停使用了，2012年12月10日，公安人员找到其，其才知道这个自称叫张某乙的女子真名叫汤某某。
五、证人刘某（系诚信烟酒店老板）的证言，证明了2012年10月29日15时许，有两名女孩（指被告人汤某某、张某甲）到南阳路与宋砦南街丰乐园大酒店对面其开的诚信烟酒店内，让其用店里信用卡的POS机刷出29500元现金，其从中提了590元，其给了他们现金28910元。
六、辨认笔录、照片及辨认说明相互印证，证明了被害人王某辨认出被告人汤某某系让其代还信用卡的人。
七、被告人指认作案所用银行卡照片、公安机关受理案件经过、抓获经过、被害人出具的收条及谅解书、银行交易明细、情况说明、三被告人户籍证明等证据在卷，证明了本案的相关事实。
本院认为，在公诉机关指控的第一、二、四、五起犯罪事实中，被告人汤某某、张某甲、卫某某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪；在公诉机关指控的第三起犯罪事实中，被告人汤某某、张某甲、卫某某冒用他人的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，三被告人的行为已构成信用卡诈骗罪；被告人汤某某、张某甲、卫某某在上述第一至四起犯罪中系共同犯罪，且在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯。被告人汤某某、张某甲在第五起犯罪中系共同犯罪，均起主要作用，均系主犯。三被告人均为一人犯数罪，应数罪并罚。公诉机关指控被告人汤某某、张某甲、卫某某的罪名及三被告人在犯罪中所起作用和三被告人均应数罪并罚的意见成立，本院予以支持。
我国刑法规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或单处罚金。被告人汤某某、张某甲参与诈骗犯罪四次，诈骗金额共计34000元，被告人卫某某参与诈骗犯罪三次，共计金额19000元，已属数额较大，依法应在上述量刑幅度内分别判处刑罚。
我国刑法还规定，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告人汤某某、张某甲、卫某某进行信用卡诈骗活动，冒用他人信用卡，诈骗他人29500元，已属数额较大，依法应在上述量刑幅度内分别判处刑罚。
在量刑时，本院同时又考虑了以下量刑情节：1、被告人汤某某、张某甲、卫某某在各自所参与的共同犯罪中均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；2、被告人汤某某、张某甲、卫某某归案后，如实供述自己的罪行，可对其三人从轻处罚；3、被告人汤某某、张某甲、卫某某一人犯数罪，应对其数罪并罚；4、被告人汤某某、张某甲、卫某某及其亲友案发后积极退赔被害人张某乙、邱某、王某的经济损失，取得了被害人王某的谅解，其中被告人张某甲、卫某某退赔被害人金某对被告人汤某某较多，可对其三被告人根据退赃情况分别酌定从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第六十九条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人汤某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零五个月，并处罚金5000元；被告人汤某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金25000元。决定执行有期徒刑二年零六个月，并处罚金30000元。
（刑期自判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年11月13日起至2015年5月12日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
被告人张某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金4000元；被告人张某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金25000元。决定执行有期徒刑二年零三个月，并处罚金29000元。
（刑期自判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年11月13日开始计算。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
被告人卫某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金3000元；被告人卫某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金25000元。决定执行有期徒刑一年零十一个月，并处罚金28000元。
（刑期自判决执行之日起开始计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年11月13日起至2015年10月12日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 金永毅
审 判 员 张 倩
人民陪审员 李 艾
二〇一四年一月九日
书 记 员 张艳丽