绍兴市上虞区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）绍虞刑初字第72号
公诉机关绍兴市上虞区人民检察院。
被告人陈渭南。因本案于2013年4月25日被刑事拘留，同年5月30日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。
辩护人魏泽峰。
绍兴市上虞区人民检察院以虞检刑诉［2013］910号起诉书指控被告人陈渭南犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月8日向本院提起公诉。本院即日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，于2014年1月26日公开开庭审理了本案。绍兴市上虞区人民检察院指派检察员唐冠彪出庭支持公诉，被告人陈渭南及其辩护人魏泽峰到庭参加了诉讼。现已审理终结。
绍兴市上虞区人民检察院指控，2008年3月至2013年4月期间，被告人陈渭南伙同董美丽（另案处理）以做茶叶、红酒、保健品生意需要资金等理由，以借款的形式，以允诺高息回报的方式，通过口口相传的途径变相向社会公开宣传，先后共向谢某、傅某等30余位居民，非法募集资金累计达人民币1075.4万元。具体分述如下：
1、2008年3月9日至3月30日期间，被告人陈渭南伙同董美丽先后五次向谢某吸收存款共计人民币11万元；
2、2011年12月1日、12月5日，被告人陈渭南伙同董美丽先后二次向傅某吸收存款共计人民币19万元；
3、2011年12月21日至2012年7月20日期间，被告人陈渭南伙同董美丽先后五次向马某吸收存款共计人民币83.7万元；
4、2012年1月21日，被告人陈渭南伙同董美丽向李阿海吸收存款人民币5万元；
5、2012年2月4日，被告人陈渭南伙同董美丽向张娣吸收存款人民币3万元；2013年2月15日、3月29日，被告人陈渭南伙同董美丽先后二次向杜淑华吸收存款共计人民币18万元；
6、2012年4月2日至2013年4月5日期间，被告人陈渭南伙同董美丽先后六次向朱某吸收存款共计人民币75.6万元；2013年4月4日，被告人陈渭南伙同董美丽向俞晓康吸收存款人民币10万元；
7、2012年4月16日，被告人陈渭南伙同董美丽向杨某吸收存款人民币10万元；
8、2012年5月12日，被告人陈渭南伙同董美丽向郑某甲吸收存款人民币5万元；
9、2012年5月14日、6月3日，被告人陈渭南伙同董美丽先后二次向王鹏吸收存款共计人民币4.5万元；
10、2012年5月17日，被告人陈渭南伙同董美丽向罗某吸收存款人民币40万元；
11、2012年6月6日，被告人陈渭南伙同董美丽向经佳贞吸收存款人民币6万元；
12、2012年6月9日，被告人陈渭南伙同董美丽向杜某甲、杜某乙分别吸收存款人民币2万元、2.6万元；
13、2012年7月24日，被告人陈渭南伙同董美丽向杜某丙吸收存款人民币10万元；
14、2012年9月7日、2013年1月17日，被告人陈渭南伙同董美丽先后二次向金某吸收存款共计人民币8万元；
15、2012年9月29日，被告人陈渭南伙同董美丽向林月英吸收存款人民币10万元；
16、2012年10月6日、10月9日，被告人陈渭南伙同董美丽先后二次向陈某甲吸收存款共计人民币50万元；
17、2012年10月11日，被告人陈渭南伙同董美丽向吴美华吸收存款人民币2.5万元；2013年3月20日，被告人陈渭南伙同董美丽向吴某吸收存款人民币15万元；
18、2012年10月13日至2013年2月9日期间，被告人陈渭南伙同董美丽先后五次向潘某吸收存款共计人民币51万元；
19、2012年10月15日，被告人陈渭南伙同董美丽向郑某乙吸收存款人民币30万元；2012年10月15日、10月16日，被告人陈渭南伙同董美丽先后二次向倪建明吸收存款共计人民币20万元；
20、2012年10月20日，被告人陈渭南伙同董美丽向李某乙吸收存款人民币188万元，已归还本金60万元；
21、2012年11月7日，被告人陈渭南伙同董美丽向高某（1952年10月26日出生）吸收存款人民币26万元；
22、2012年11月19日至12月13日期间，被告人陈渭南伙同董美丽先后三次向吕某吸收存款共计人民币28万元；2013年3月29日，被告人陈渭南伙同董美丽向吕勇华吸收存款人民币10万元；
23、2012年11月20日，被告人陈渭南伙同董美丽分别向杜某戊、朱爱娣吸收存款人民币24万元、2万元；
24、2012年11月29日、12月20日，被告人陈渭南伙同董美丽先后二次向屠某吸收存款共计人民币30万元；
25、2013年1月1日、3月1日，被告人陈渭南伙同董美丽先后二次向陈某乙吸收存款共计人民币15万元；
26、2013年1月27日，被告人陈渭南伙同董美丽向唐某吸收存款人民币3万元；
27、2013年1月27日，被告人陈渭南伙同董美丽向田某吸收存款人民币25万元；
28、2013年2月4日、2月13日，被告人陈渭南伙同董美丽先后二次向徐某吸收存款共计人民币7万元；
29、2013年2月25日，被告人陈渭南伙同董美丽向陈某丙吸收存款人民币8万元；
30、2013年2月28日、4月6日，被告人陈渭南伙同董美丽先后二次向王某吸收存款共计人民币15万元；
31、2013年3月2日、3月5日，被告人陈渭南伙同董美丽先后二次向邵某吸收存款共计人民币10万元；
32、2012年3月2日，被告人胨渭南伙同董美丽向赵某甲吸收存款人民币65万元；
33、2013年3月4日，被告人陈渭南吸伙同董美丽向赵某乙收存款共计人民币47.5万元；
34、2013年3月29日、4月9日，被告人陈渭南伙同董美丽先后二次向李某丙吸收存款共计人民币15万元；
35、2012年12月19日、2013年3月29日，被告人陈渭南伙同董美丽先后二次向高某（1957年2月15日出生）吸收存款共计人民币65万元。
2013年4月25日，被告人陈渭南向绍兴市上虞区公安局投案。
上述事实，被告人陈渭南在开庭审理过程中均无异议，并有证人谢某、傅某、马某、李某甲、张某、朱某、杨某、郑某甲、柳某、罗某、经佳贞、杜某甲、杜某乙、杜某丙、金某、杜某丁、陈某甲、吴某、潘某、郑某乙、李某乙、高某、吕某、杜某戊、屠某、陈某乙、唐某、田某、徐某、陈某丙、王某、邵某、赵某甲、赵某乙、周某、李某丙等人证言及上述证人提供的借条、银行转帐回单，银行账户明细对账单，到案经过及被告人陈渭南的户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人陈渭南伙同他人违反国家金融管理法规，以口口相传的途经向社会公开宣传，并以承诺还本付息的方法，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人陈渭南自动投案，并能如实供述自己的罪行，是自首，依法可从轻处罚。采纳辩护人提出的被告人陈渭南有自首情节，可从轻处罚的辩护意见。被告人陈渭南与同案犯董美丽系夫妻关系，被告人陈渭南的参与对成功吸收社会公众资金起到了关键作用，虽然吸收的资金主要由董美丽负责支配，但尚不足以区分主、从犯，故不采纳辩护人提出的被告人陈渭南系从犯的辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人陈渭南犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一三年四月二十五日起至二〇一七年四月二十四日止；罚金限判决生效之日起三十日内缴纳）；
二、被告人陈渭南非法吸收的未归还款项，继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李金凤
审 判 员 任其良
人民陪审员 胡岳夫
二〇一四年二月二十一日
书 记 员 施钢琴
附：相关法律条文及司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。