广西壮族自治区大新县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）新刑初字第74号
公诉机关广西壮族自治区大新县人民检察院。
被告人刘X业，男，汉族，初中文化，农民，于2012年9月29日被大新县公安局刑事拘留，同年11月2日被执行逮捕。现羁押于大新县看守所。
辩护人黄贵普，广西中钧律师事务所律师。
大新县人民检察院以大检刑诉（2013）52号起诉书指控被告人刘X业犯合同诈骗罪、贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2013年6月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大新县人民检察院指派代理检察员吴卫华出庭支持公诉，被告人刘X业及其辩护人黄贵普到庭参加诉讼。现已审理终结。
大新县人民检察院指控：
一、合同诈骗罪
1、2009年6月1日，被告人刘X业在香港注册成立“香港鸿宇集团有限公司”，注册股款99元港币。2010年初，被告人刘X业遂以该公司为发起人，通过利用伪造的汇丰银行（中国）有限公司深圳分行出具的资信证明及相关材料，骗取崇左市、大新县政府有关部门的文件，后向崇左市工商行政管理局申请注册成立“广西鸿洁锰业有限公司”。同年3月23日，被告人刘X业获得该局批准颁发的《企业法人营业执照》，注册资本为300万美元，实收资本0美元。同年，被告人刘X业在没有取得原大新县旧综合食品厂土地使用权的情况下，便以“广西鸿洁锰业有限公司”要在该地建厂为由，与他人签订工程施工合同，骗取被害人刘X孙工程履约金38.411万元、被害人林X工程保证金49.7752万元、被害人黄X桂、马X敢工程履约金19.6万元、被害人陈X业安全保证金、补偿金共15万元、被害人梁X鹏工程保证金5万元，合计金额127.7862万元。
2、2010年7月10日，被告人刘X业与被害人曾X豹签订装修广西鸿洁锰业有限公司位于大新宾馆四楼办公室的“室内装饰装修施工合同”，工程造价总计14.5079万元。工程完成后，被告人刘X业只向被害人曾X豹支付了11万元。2011年1月19日，被告人刘X业在没有支付完该工程款的情况下又与被害人曾X豹签订装修该公司位于大新县原综合食品厂的办公大楼的“室内装饰装修施工合同”，收取被害人曾X豹合同履约金人民币2万元，后因公司资金不到位出逃，造成被害人曾X豹实际经济损失5.5079万元。
综上，被告人刘X业利用合同骗取他人财物共计人民币133.2941万元。
二、贷款诈骗罪
2010年11月11日，被告人刘X业冒用黄X、黄X的身份证及伪造该两人的个体工商户营业执照、租地合同等相关材料向中国邮政储蓄银行大新县支行申请签订《小额贷款联保协议书》及《小额联保借款合同》，获得该行以三户联保方式的贷款30万元。还款期间，被告人刘X业已向该行还贷本息共计6.47231万元，余款经该行催收仍不归还，后出逃。
三、信用卡诈骗罪
1、2011年1月24日，被告人刘X业向中国农业银行大新县支行申请办理一张贷记信用额度为人民币10万元的金穗贷记卡。同年2月18日，被告人刘X业开始持卡消费，至3月4日透支消费共计9.88339万元。同年4月份以来，经该行多次催收，被告人刘X业仍不予以归还，后出逃。
2、2011年3月17日，被告人刘X业向中国工商银行大新县支行申请办理一张信用透支额度为2万元的牡丹信用卡。同年3月28日，被告人刘X业开始持卡消费，期间该卡信用透支额度下调为人民币1万元。后被告人刘X业继续持卡透支消费共计0.955175万元。同年12月7日以来，该行多次向被告人刘X业催收未果。
综上，被告人刘X业利用信用卡诈骗银行财物共计人民币10.838565万元。
对指控的犯罪事实，公诉机关在法庭上出示相关的证据，并据此认为被告人刘X业的行为分别触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百九十三条第（三）项、第一百九十六条第一款第（四）的规定，构成合同诈骗罪、贷款诈骗罪和信用卡诈骗罪。提请法院依法判处。
被告人刘X业对公诉机关指控的三项罪名无异议，但提出其收取刘X孙工程履约金在案发前已退还，不构成合同诈骗。另外，其与曾X豹是因民事行为而发生的拖欠款，不属于合同诈骗。
辩护人对公诉机关指控的三项罪名无异议。但提出在公安机关立案前，被告人刘X业已超额退还刘X孙的工程履约金，刘X孙无任何损失，因此，该起合同诈骗指控不成立。另外，被告人与曾X豹的行为属于合同法律关系，不应认定为合同诈骗。
经审理查明：
一、合同诈骗事实
2009年6月1日，被告人刘X业在香港注册成立“香港鸿宇集团有限公司”，注册股款99元港币，实收股款100元港币。2010年初，被告人刘X业以虚假出资方式，以“香港鸿宇集团有限公司”为出资人，申请成立外资独资企业“广西鸿洁锰业有限公司”。后经崇左市、大新县有关部门审批，于同年3月23日向崇左市工商行政管理局申请办理“广西鸿洁锰业有限公司”企业法人营业执照，经营范围为锰品深加工。2010年9月至2011年3月期间，被告人刘X业在既没有资金，也没有取得位于大新县桃城镇万礼村的原大新县综合食品厂土地使用权的情况下，便以“广西鸿洁锰业有限公司”要在该地建设厂房和装修办公大楼为名，与他人签订施工合同，骗取工程履约金、保证金及材料补偿金等共计129.7862万元，之后逃匿。具体事实分述如下：
（一）2010年9月3日，被告人刘X业以广西鸿洁锰业有限公司的名义与被害人黄X桂挂靠的大新县第二建筑公司签订合同，将虚假的广西鸿洁锰业有限公司厂房围墙工程项目发包给被害人黄X桂、马X敢。后被告人刘X业以交纳工程履约金为名，骗取被害人黄X桂、马X敢19.6万元。
（二）2010年9月6日，被告人刘X业以广西鸿洁锰业有限公司的名义与与被害人刘X孙挂靠的中基建设有限公司南宁分公司签订建设工程施工合同，将虚假的广西鸿洁锰业有限公司“年产3万立方加气混凝土砌砖块厂”厂房工程项目发包给被害人刘X孙施工。后被告人刘X业以交纳工程履约金为名，骗取被害人刘X孙38.4110万元。但被害人刘X孙进场准备施工时，发现上当受骗，便多次向被告人刘X孙追讨工程履约金及赔偿损失，被告人刘X业不得已在2011年2月前分几次退赔被害人刘X孙共计44万元。
（三）2010年12月7日，被告人刘X业以广西鸿洁锰业有限公司的名义与被害人林X挂靠的河池市建筑工程公司大新经理部签订广西鸿洁锰业有限公司四氧化三锰厂施工合同，将虚假的广西鸿洁锰业有限公司四氧化三锰厂生产车间工程项目发包给被害人林X。后被告人刘X业以交纳工程保证金为名，骗取被害人林X49.7752万元。
（四）2011年2月22日，被告人刘X业以广西鸿洁锰业有限公司的名义与被害人陈X业挂靠的广西煤炭科学研究所宏鑫爆破工程处签订拆除爆破工程合同，将虚假的大新县综合食品厂旧厂房及烟囱拆除工程发包给被害人陈X业。后被告人刘X业以交纳安全保证金及材料补偿金为名，骗取被害人陈X业共计15万元。
（五）2011年2月，被告人刘X业虚构广西鸿洁锰业有限公司将在原大新县综合食品厂建设新厂房的信息，并与被害人梁X鹏达成口头协议，约定由被害人梁X鹏承建广西鸿洁锰业有限公司的新厂房。后被告人刘X业以交纳工程保证金为名，骗取被害人梁X鹏5万元。
（六）2011年1月19日，被告人刘X业以广西鸿洁锰业有限公司的名义与被害人曾X豹签订室内装饰装修施工合同，将虚假的广西鸿洁锰业有限公司办公大楼装修工程项目发包给被害人曾X豹。后被告人曾X豹以交纳工程履约金为名，骗取被害人曾X豹2万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
1、被害人马X敢的陈述，证实2010年9月3日，其经朋友黄X桂介绍，认识广西鸿洁锰业有限公司的刘X业。当天黄X桂以大新县第二建筑公司的名义与与刘X业签订合同。当时其不想参与这单生意，但黄X桂和刘X业讲，你不做有人做，其就提出等开工了，再把钱存入鸿洁锰业有限公司的对公帐户，但刘X业不同意。于是，其就按照刘X业的要求，把保证金交给刘X业。签订合同后，其多次追问刘X业什么时候开工，刘X业总是以各种理由推托。2011年11月刘X业逃跑后，其就向公安机关报了案。刘X业造成其损失共计48万元，其中保证金19.6万元（其以黄X桂的名义存入该公司在邮政银行账号5.8万元，存入刘X业在农行个人帐户5万元，还有8.8万元是其把钱交给黄X桂后，由黄X桂转交刘X业）；应刘X业的要求其为鸿洁锰业有限责任公司垫支修建工棚费用8万元；围墙图纸设计费4.2万元；工人生活费3.33万元；工程筹备的各项支出12.9万元。以上这些损失在2010年10月1日刘X业与其核对确认后，他写下欠条。其与黄X桂是多年的老朋友，是他代其与刘X业签订合同，所有的钱都是用其本人支出的。
2、被害人刘X孙的陈述，证实2010年8月，其通过大新县招商局的朋友介绍，知道县招商局引进一个项目，拟在大新县综合食品厂内建一个年产一万吨的四氧化三锰工厂，工厂生产的废料用于建设一个年产3万立方米加气混凝土砌块砖厂，投资商为广西鸿洁锰业有限公司。同时也是通过朋友的介绍，其认识广西鸿洁锰业有限公司的法定代表人刘X业。其在广西鸿洁锰业有限公司的办公室看了刘X业出示的公司有关证件及资料后，相信有这个项目。于是，2010年9月6日，其与刘X业鉴订施工合同。合同签订后，刘X业就要求其先帮做设计，他讲公司资金到位后就付钱给其，于是，其就请朋友张工程师做厂房及办公大楼的设计，垫付设计费12万元、还有场地勘探费3.5万元。期间，刘X业多次追其交纳40万元合同履行保证金，于是，2010年9月31日，其通过南宁天桃路农行网点转账19万元到刘X业个人帐号。交第一笔保证金后不久，鸿洁锰业有限公司举行了有县领导和社会各界人士参加开工仪式，其也应邀参加，更加相信这个项目。开工仪式后，其催促鸿洁锰业有限公司按合同开工，刘X业却说其没有交齐40万元合同保证金，于是，其就拿19.411万元到鸿洁锰业有限公司办公室交给刘X业，刘X业写了一张收款38.411万元的收据给其，并承诺在2010年11月15日开工。到了开工之日，其叫刘X业预付工程款，刘X业说暂时没有钱，到了2011年初，刘X业叫财务开给其一张84万元的转账支票，付款行为中国邮政储蓄银行大新县古榕支行，说支票到2月22日生效兑现，其见此就先垫付款去预定材料，进场平整土地，建工地工棚，垫付临时工棚设施费12万元。可是工程迟迟不能开工，其被赔了材料违约金25万元。后来其打听到鸿洁锰业有限公司并没有拿到土地，意识到被骗了，就追问刘X业退保证金及赔偿损失，刘X业被其逼急了，分几次退给其44万元，最后一笔款是2011年2月给的。到了2011年2月22日，其持刘X业开给的84万元支票到银行提款，发现账号是空的没有钱，更抓紧追款，并于同年7月向公安机关报案。2011年10月15日，刘X业与其核算后，刘X业写给其一张欠条，他还欠其资金82.5万元。对账时林X也在场，数额是真实的。到了欠条所写的还款期即2011年11月30日，其去刘X业公司追要欠款，刘X业不但不还钱，反而逃跑了。之后刘X业离开大新，其就联系不上他。
3、被害人林X的陈述，证实2010年间，其经朋友介绍认识刘X业，并在交谈中知道刘X业打算在大新投资搞一个四氧化三锰厂。同年4月，刘X业在大新宾馆四楼成立了广西鸿洁锰业有限公司，开始运作投资建设四氧化三锰厂事宜，其也和刘X业达成承建厂房的意向。2010年10月18日，其应邀参加刘X业的四氧化三锰厂在大新县综合食品厂举行的奠基剪彩仪式，当天大新县四家班子领导及社会各界人士也参加了，搞得相当隆重，其相信刘X业实力。2010年12月7日，其与刘X业在鸿洁锰业有限公司的办公室签订施工合同。合同签订后，其按合同规定，分三次向刘X业支付了工程保证金共计49.7752万元。其中，2010年12月10日，在大新县新邮政储蓄银行古榕路支行将45万元汇入鸿洁锰业有限公司账户；2011年1月3日，将2万元人民币汇入鸿洁锰业有限公司的账户；同年2月12日，在鸿洁锰业有限公司的办公室将2.7752万元现金交给公司的出纳员程X棉。刘X业叫其找人做四氧化三锰厂的设计方案，花去设计费18万元，后来又陆续支出预算费4万元、临时设施费63万元等费用共计135万元。但2011年4月，刘X业仍没有按合同规定拨付工程款，其多次催促他付款，他总推说没有钱，其就怀疑他的合同履行能力，所以停了工，并一再催促刘X业付工程款，他仍以各种理由推诿。事情拖到2011年10月22日，刘X业与其签订还款协议书，写明2012年1月30日前偿还其损失135万元，可他后来逃跑，联系不上了。
4、被害人陈X汉的陈述，证实其曾在大新搞爆破工程。2011年2月，广西鸿洁锰业有限公司的副总经理周X云打电话联系其，说她公司要在大新县原综合食品厂建厂，需要拆除原综合食品厂的旧厂房及烟囱等建筑物。于是，2011年2月19日其来到位于大新县万礼村的大新县原综合食品厂与周X云和自称是公司项目部经理的黄X见面，并一起看了现场。之后周X云和黄X把其带到县城的大新宾馆四楼办公室与刘X业总经理会谈，双方初步商定由其无偿拆除厂房，拆除的材料归其所有，但补偿给鸿洁锰业有限公司材料费5万元，同时交纳安全保证金10万元。2011年2月22日，其与刘X业、周X云进一步商谈合同的具体内容后，签订拆除爆破工程合同。签完合同，其到县城的一家农业银行转账2万元到周X云个人银行卡上，另转13万元到刘X业个人帐号上。回到刘X业办公室，刘X业给其开据一张13万元的收款收据。可是到了合同规定的2011年3月5日开工日期，刘X业叫其推迟开工，之后总说资金不到位，工期一拖再拖。于是其就追刘X业退钱，2011年10月29日刘X业给其写了一张欠条，但后来却无法再联系到刘X业、周X云等人。
5、被害人梁X鹏的陈述，证实在2011年2月的一次酒席上，其经人介绍认识广西鸿洁锰业有限公司的老板刘X业，刘X业对其说他的公司准备在大新县城建一栋新厂房，大约有一万多平米建筑面积，问其有没有意向来承建他们新厂房的工程，其见有生意可做，就留下对方的联系电话。第二天，刘X业带其到县城民生街的大新宾馆四楼的一个房间，他介绍说这是公司的办公地点。其在办公室看了刘X业提供的公司营业执照、工程施工图纸等材料，然后刘X业又开车带其到县城郊区的一个废旧工厂厂区，他指着厂区告诉其，这片地他们公司已经买下来了，准备拆掉旧厂房，在原址上建新厂，其没发现有什么问题，就同意承建他们的厂房。后刘X业拿工程建筑施工图纸交给其，叫其拿回去做工程预算。其回柳州后，找人做工程预算。经预算，新厂房的建设费用600多万。做好工程预算后，其到大新找刘X业。刘X业说如果其想要承建他们公司新厂房的工程，就必须先把工程质量保证金5万元打入他们公司的账户，钱到账后第二个月开工建设。为了做这个工程，2011年3月17日，其在柳州将5万元存入刘X业在农业银行的个人账号。但随后的几个月，刘X业总以资金没到位为由，迟迟不开工。2011年9月，其再次电话联系刘X业时，发现他已经停机，无法联系到他本人。同年12月，其从柳州赶到大新县找刘X业，发现鸿洁锰业有限公司办公室已关门。
6、被害人曾X豹的陈述，证实2008年其与妻子在大新县桃城镇东区步行街注册成立一家“美阁空间装饰公司”。2011年1月19日，广西鸿洁锰业有限公司总经理刘X业以准备装修原大新县综合食品厂的鸿洁锰业有限公司办公大楼为幌子，与其鉴订装修合同。该办公大楼预算为176万元，刘X业要其交纳履约金2万元，并以资金周期困难为由，向其借款1万元。可是办公大楼没有建起来，刘X业就潜逃了。
7、证人廖X的证言，证实其与刘X业2007年7月登记结婚，双方均是再婚。刘X业常年不回家，但其知道他在大新有个公司，名称广西鸿洁锰业有限公司。其曾到过大新二三次，每次只呆一二天。当时其见大新宾馆四楼的公司办公地点有几个员工上班，但不知道公司经营什么，其也不知道自己在公司有担任职务。2011年7月2日，刘X业到凭祥市接走他与前妻所生的儿子刘X龙，但他去那里就不知道了。
8、证人李X的证言，证实其在崇左市工商管理局派驻崇左市政务服务中心窗口上班。2010年3月22日，刘X业以香港鸿宇集团有限公司指定委托人的身份，向崇左市工商行政管理局提交《外商投资的公司设立登记申请书》，并递交崇左市商务局崇商资（2010）4号《关于同意成立广西鸿洁锰业有限公司的批复》、崇左市人民政府下发桂外资字（2010）0122号《中华人民共和国台港澳侨投资企业批准证书》等相关材料。经其受理、审查，交科长黄X祥审核、主管领导李X谦签字核定后，刘X业于3月23日领取广西鸿洁锰业有限公司的《企业法人营业执照》。但广西鸿洁锰业有限公司没有按照规定，在领取营业执照之日起三个月内缴清第一笔15%的注册资金即45万美元，到2011年3月8日，广西鸿洁锰业有限公司才缴纳首期出资，办理实收资本变更。
9、证人程X棉的证言，证实2010年9月，其进入广西鸿洁锰业有限公司工作，任出纳。2011年7月公司因债务问题无法经营就关了门，其也回家务农。其在担任出纳期间，广西鸿洁锰业有限公司有几批工程保证金进账，其中林X交来45万元，黄X桂交5万元，刘X孙交来10万元。其离开公司时，公司在农业银行和邮政储蓄银行的账户上只有几十元，公司还欠了部分员工的工资。
10、证人黄X的证言，证实其原是广西鸿洁锰业有限公司的项目经理，就是跑工地看项目进展。当时公司的工程项目情况：林X的项目，建了一栋两层的活动板房，还有一间六七米长的砖瓦房；刘X孙的项目，工人工棚搭建已过半，进行场地钻探；马X敢的项目，搭建工人工棚。这几个人的项目还没有材料进场。由于公司没有资金注入，刘X业靠借钱度日，更无法向国家交纳土地征用费。到了2011年5、6月，债主们纷纷上门追债，刘X业就跑了，公司也随之倒闭关门。
11、证人赵X佩的证言，证实其于2010年9月进入广西鸿洁锰业有限公司担任总经理刘X业的助理。公司于2010年10月18日，在大新县旧综合食品厂内举行四氧化三锰厂奠基剪彩仪式后，就不见有什么业务开展。由于刘X业三个月没有钱发员工工资，其就于2011年4月离开了公司。
12、证人陆X平的证言，证实其原是广西鸿洁锰业有限公司的专职司机。公司成立后没有资金，靠借钱、骗钱过日子。
13、证人梁X华的证言，证实2010年11月1日，广西鸿洁锰业有限公司的法人代表刘X业与大新县饮食服务公司签订一份《房屋承包合同》，承租大新县饮食服务公司即大新宾馆前楼四楼120平方米的面积作为其办公场所使用。租期为3年，每年租金0.9万元。2011年5、6月，许多债主到鸿洁锰业有限公司办公室讨债，多次在办公室大吵大闹，逼得刘X业没法在办公室办公，他就很少到办公室上班。到了2011年10月，该公司就锁门不办公了。现在鸿洁锰业有限公司还拖欠饮食服务公司的租金没支付。
14、接受刑事案件登记表、立案决定书，证实被害人马X敢、刘X孙、林X、陈X业、梁X鹏、曾X豹等人向公安机关报案称，广西鸿洁锰业有限公司的法人代表刘X业以签订合同为名诈骗钱财。公安机关予以立案侦查。
15、鸿宇集团有限公司注册证书、汇丰银行（中国）有限公司深圳分行证明、开户资料、项目建议书、基本建设投资项目登记备案证、大新县环境保护局新环函（2010）1号文件、鸿宇集团有限公司申请书、法人证明文件、鸿宇集团有限公司股东决议书、租房协议、房屋承包合同、汇丰银行（中国）有限公司深圳分行工商业务部函、崇左市商务局崇商资（2010）4号文件、中华人民共和国台港澳侨投资企业批准证书、外商投资的公司设立登记申请书、申请设立登记事项、外资企业章程、大新县招商促进局证明、企业法人营业执照、外商投资企业变更登记申请书、广西汇力会计师事务所有限公司验资报告、广西农村信用社转账业务凭证、北海市区农村信用合作联社外沙分社银行询证函、广西鸿洁锰业有限公司出具说明书、外商投资企业变更登记申请书、房屋承包合同、崇左市商务局崇商资（2011）10文件、鸿宇集团有限公司第二届董事会第六次会议决议，证实2009年6月1日，被告人刘X业在香港注册登记鸿宇集团有限公司，注册股款为99元港币，实缴股款100元港币。同年7月3日，该公司在汇丰银行（中国）有限公司深圳分行开设银行账户，截止2010年1月21日止，该账户在银行日终余额为美金171.94元，但被告人刘X业将银行余额涂改为美金171.94万元。2010年1月22日，被告人刘X业以广西鸿洁锰业有限公司的名义申请年产1万吨四氧化三锰及7200吨锰锌软磁铁氧体的项目，分别取得大新县大新县发展和改革局及大新县环保局的基本建设投资项目登记备案和项目选址的初步同意。2010年3月9日，崇左市商务局批复同意成立由香港鸿宇集团有限公司出资成立外资企业广西鸿洁锰业有限公司。2010年3月23日，崇左市工商行政管理局批准设立广西鸿洁锰业有限公司，法定代表人刘X业，公司类型台港澳法人独资的有限责任公司，注册资本300万美元，实收资本为零（后通过虚假验资报告，于2011年3月8日变更企业法人营业执照实收资本为45万美元）。2011年2月18日，广西鸿洁锰业有限公司通过股东会议，公司住所由大新县下雷镇三湖村变更大新县民生街36号（大新县饮食服务公司租房），建设厂址由大新县下雷镇三湖村变更为大新县桃城镇万礼村（原大新县综合食品厂）。后取得大新县发展和改革局、崇左市商务局、崇左市工商管理局的批准和变更证件。
16、大新县国土资源局新国土资报（2011）5号文件、大新县2010-39号地块国有建设用地使用权出让方案、出让公告、关于挂牌出让（2010-39）号地块情况说明，证实2011年2月1日，大新县国土资源局依法面向社会进行2011年第二期国有建设用地使用权（2011-39号地块］（原县综合食品厂）挂牌出让公告，申请竞买时间截至2011年2月28日。因没有竞买者到该局缴纳履约保证金，该宗地挂牌出让使用权竞拍流拍。
17、中国邮政储蓄银行开立单位银行结算账户申请书、邮政储蓄银行对公结算账户对账单，证实2010年9月3日，广西鸿洁锰业有限公司在中国邮政储蓄银行大新县古榕路支行开立单位银行结算账户（账号为100XXXXXXXXXX1888）及该账户的资金往来情况，截止2012年3月21日该账户余额45.50元。
18、中国人民银行开立银行结算账户申请书、开户许可证、流水清单，证实2010年3月31日，广西鸿洁锰业有限公司在中国农业银行股份有限公司大新县支行设立基本存款账户（账号为057XXXXXXXX5991），截至2012年3月5日该账号余额14.2元。
19、中国人民银行开立个人银行结算账户申请书、中国人民银行开立单位银行结算账号申请书、广西农村信用社活期存款历史明细单、活期存款历史明细查询单、转账业务凭证，证实2011年2月22日，广西鸿洁锰业有限公司和被告人刘X业分别在北海市区农村信用合作联社外沙分社开立一个单位银行结算账户（账号为853XXXXXXXXXX6081）和一个个人银行结算账户（账户为853XXXXXXXXXXX0665）。开户当天刘X业的个人账号以投资款名目转账300万元人民币到广西鸿洁锰业有限公司单位账号。次日，该300万元人民币又以还款名目从单位账号转到被告人刘X业个人账号。同日该笔款项以往来款名目从刘X业个人账户转到廖X武、廖X文在该开立的个人账户中。
20、合同书、中国邮政储蓄银行电子补充回单、银行卡存款凭条、欠条、控告书，证实2010年9月3日，甲方广西鸿洁锰业有限公司的代表刘X业与乙方大新县第二建筑公司的代表黄X桂，双方签订合同书，由乙方承建甲方的厂房围墙，工程预算116.328245万元。同年9月6日，黄X桂、马X敢通过银行付给被告人刘X业和广西鸿洁锰业有限公司工程保证金共计10.8万元。2011年10月1日，被告人刘X业出具一张欠条，注明欠被害人马X敢损失48万元，承诺分期偿还。后害人马X敢向司法机关控告刘X业对其实施合同诈骗。
21、建设工程勘察合同，证实2011年2月20日，广西鸿洁锰业有限公司与建研地基基础工程有限责任公司签订《建设工程勘察合同》，由建研地基基础工程有限责任公司承担年产三万立方加气混凝土砌块砖厂岩土工程勘察，勘察费为包干价3.5万元，现金支付不开发票。
22、建设工程施工合同、补充协议、收据、欠条、报案书，证实2010年9月6日，被告人刘X业代表广西鸿洁锰业有限公司与中基建设有限公司南宁分公司的代表刘X孙签订建设工程施工合同，广西鸿洁锰业有限公司将“年产3万立方加气混凝土砌砖块砖厂”厂房工程项目发包给被害人刘X孙。合同约定工程价款为684.110126万元，在合同生效七天内承包方向发包方交纳40万元合同履约金。10月25日，被告人刘X业出具一张收据给被害人刘X孙，写明收到刘X孙的合同履约金38.411万元。同年12月10日，被告人刘X业签订补充协议，约定如广西鸿洁锰业有限公司在三个月还不能开工，公司要双倍返还履约金，付清材料费。2011年10月15日，被告人刘X业与被害人刘X孙核算后，被告人刘X业出具一张欠条，写明欠被害人刘X孙厂房设计费12万元、进场临时设施费10万元、勘探费3.5万元、材料费25万元、合同履约金76万元，合计126.5万元。扣除已支付刘X孙44万元，尚欠82.5万元。后被害人刘X孙向司法机关控告刘X业对其实施合同诈骗。
23、广西鸿洁锰业有限公司四氧化三锰厂施工合同书、收款收据，证实2010年12月7日，甲方广西鸿洁锰业有限公司的代表刘X业与乙方河池市建筑工程公司大新项目经理部的代表林X签订《广西鸿洁锰业有限公司四氧化三锰厂施工合同》，合同约定由乙方承建甲方位于大新县万礼村的四氧化三锰厂生产车间，工程概算497.752105万元；乙方需交10%的工程保证金到甲方指定的账户中。被害人林X分别于2010年12月10日、2011年1月20日、2011年2月12日向广西鸿洁锰业有限公司交付工程保证金共计49.7752万元。
24、收据、结账单、收条、开支费用明细表、证明、还款协议书、控告书，证实被害人林X前期进场施工，开支各项建设费用共计85.450912万元（未含工程保证金）。2011年10月22日，甲方被告人刘X业与乙方林X签订还款协议书。主要内容：甲方因违约，造成乙方经济损失135万元（含工程保证金）。甲方同意分期赔偿。后被害人林X向司法机关控告被告人刘X业对其实施合同诈骗。
25、拆除爆破工程施工合同、银行卡取款凭条、收条、欠条，证实2011年2月22日，甲方广西鸿洁锰业有限公司的代表刘X业与乙方广西煤炭科学研究所宏鑫爆破工程处的代表陈X汉签订《拆除爆破工程施工合同书》。合同约定由乙方负责拆除原综合食品厂的厂房及烟囱等建筑物，拆除的建筑材料归乙方所有。乙方需向甲方支付材料补偿金3万元，另向甲方交纳10万元作为安全保证金。当日，被害人陈X汉通过银行将安全保证金、材料补偿金共计13万元付给被告人刘X业。2011年10月29日被告人刘X业写下一张欠款15万元的欠条给被害人陈X汉，定于2011年11月15日归还。
26、银行卡存款业务回单、收据，证实2011年3月17日，被害人梁X鹏通过银行将工程质量保证金5万元付给被告人刘X业。
27、室内装饰装修工程施工合同、装修工程预算表、收条、收款收据、出纳日记账、借条，2011年1月19日，甲方广西鸿洁锰业有限公司与乙方曾X豹签订室内装饰装修施工合同。合同约定由乙方装修该公司在大新县万礼村（原综合食品厂）的办公楼，工程预算176.6186万元。后被害人曾X豹向被告人刘X业交纳2万元工程履约金。
28、搜查笔录、扣押物品清单及照片，证实侦查人员依法对广西鸿洁锰业有限公司的办公场所进行搜查，扣押该公司印章、账本、信用卡、账单等物品。
29、现场指认笔录及照片，证实被告人刘X业指认被害人黄X桂、刘X孙、林X在位于大新县桃城镇万礼村的原大新县综合食品厂区内的工棚搭建情况。
30、办案说明，证实大新县公安局经侦大队在查办刘X业系列合同诈骗、信用卡诈骗案中，发现被害人马X敢被诈骗所签订的合同书是马X敢的朋友黄X桂以大新县第二建筑公司的名义与刘X业签订的。据马X敢反映，黄X桂是福建人，2012年初已离开大新，去向不明。经侦大队曾多次与黄X桂手机联系，但其不愿到案说明签订合同的情况。
31、户籍证明、常住人口基本信息表，证实被告人刘X业的身份情况，其已达到法定刑事责任年龄。
32、巩义市公安局米河派出所证明，证实被告人刘X业在该辖区未发现有违法犯罪记录。
33、抓获证明，证实2012年9月26日，河南省平顶市公安局湛河第三分局民警在平顶市湛河区曹镇乡宋寨村将犯罪嫌疑人刘X业抓获。
34、被告人刘X业的供述，2009年5月其到马来西亚参加一个建筑机械会议。在会议期间，其认识了一同来参加会议的陕西人刘X，刘X对其说目前国内外市场的四氧化三锰前景不错，产品需求大。其回国后就开始上网查询这方面的信息，向冶金研究院的专家咨询有关生产四氧化三锰的生产流程等知识，并产生筹建公司搞四氧化三锰的念头。其通过网上查询得知四氧化三锰的生产原料储量最多的是大新县，所以其就打算把公司放在大新县这地方，并于2009年7月两次到大新县下雷镇考察。当时其在和马来西亚、越南做一些建筑机械的生意，为了方便资金结算，其于2009年6月1日找深圳市一代办公司，交了7千元人民币代办费，并提供身份证后，由代办公司帮其在香港注册成立了一家香港鸿宇集团有限公司。在香港注册公司门槛很低，没有注册资金限制，其在香港这公司的账号没有什么资金。因为已有鸿宇这公司，所以设立另一家公司其就沿用鸿洁这名称。2009年10月10日，其到崇左市工商局外企科办理企业名称预先核准登记，打算成立广西鸿洁锰业公司。2010年1月，其开始准备注册成立广西鸿洁锰业有限公司的有关材料。其到大新县人民政府行政办证大厅的发展和改革局窗口办理投资项目立项手续，大新县发展和改革局就发给其《基本建设投资项目登记备案证》。备案表填写的总投资2.63亿元是其乱填的，把建设地址填写为下雷镇，是之前其与下雷镇三湖村村委假签的一份租房协议为据，后来建设地址改为原县综合食品厂。而年产一万吨电子级四氧化三锰及7200吨锰锌软磁铁氧体生产项目建议书是其把大新县招商局网上公布的招商项目可行性报告复制下载后制作出来的。大新县环保局派人到下雷镇三湖村考察一次后，于2010年2月8日出具项目选址评估初步意见即新环函（2010）1号文件。到崇左市商务局办理批复，要求的材料较多，其中要有外资企业章程、资信情况证明。于是，其付给曾帮注册鸿宇集团有限公司的深圳代办公司2千元人民币后，叫代办公司把鸿宇集团有限公司的公司章程和资信证明寄给其。其收到公司章程和资信证明后，发现汇丰银行深圳市龙岗支行给其出具资信证明的银行账户余额是171.94美元，为了使有关各部门相信其有能力投资，其就把资信证明用扫描机扫描进电脑，通过电脑把账号余额添改为171.94万美元，然后复印资信证明用于办理审批手续。而广西鸿洁锰业有限公司章程是其从网上下载后打印出来，胡乱填上投资额、注册资金额、董事、监事等内容要求。其中，填写董事长为其本人，董事为其父亲刘X成和其父亲的朋友万X英，监事为其妻子廖X。2010年3月9日，崇左市商务局批复同意成立广西鸿洁锰业有限公司，并取得崇左市政府颁发的港澳侨投资企业批准书。后其持相关材料到崇左市工商局办理公司营业执照。2010年3月23日领取广西鸿洁锰业有限公司营业执照。按照法律规定，公司营业执照每年要年审，年审时间为每年的3月至5月。2011年2月为了应付年审，其通过报纸上的广告，联系上广西汇力会计师事务所，会计事务所收取其8千元人民币代办费后，给其公司出具一份验资报告。验资报告中的银行咨询函证明其公司已注资300万元人民币折算45万美元，这些事是会计事务所操办的。凭借验资报告，鸿洁锰业有限公司通过年审。由于公司的资金不到位，所以原定在原大新县综合食品厂建厂房的土地，没有办得下来。
2010年9月6日，其和刘X孙签订四氧化三锰厂的建设工程勘察合同和建设工程施工合同，然后收取了刘X孙的工程履约金共计38.4110万元，在广西鸿洁锰业有限公司办公室给刘X孙开具收款收据。2011年10月，其赔偿刘X孙共44万元。后来其写给刘X孙一张欠条，但这张欠条是刘X孙事先拟好后带几个人到其办公室威胁其签字盖章的。目前其只欠刘X孙厂房设计费12万元没有支付而已，其不认可进场临时设施费10万元、场地勘探费3.5万元，材料费25万元，双倍合同履约金76万元。
2010年12月7日，其和林X签订了广西鸿洁锰业有限公司四氧化三锰厂施工合同，然后收取林X质保金49.7752万元。这质保金至今没有退还林X。合同签订后，林X组织工人、机械进场施工，到停工时已投入很多费用，造成损失。2011年10月22日，其和林X在签订了一份还款协议。
2010年9月3日，其和大新县第二建筑公司的代理人黄X桂签订了四氧化三锰厂围墙施工合同，并收取黄X桂、马X敢的保证金19.6万元人民币，其中大部分钱是黄X桂交的，部分钱是马X敢交的。其收取马X敢、黄X桂的19.6万元至今没有退还给他们。2011年10月1日，黄X桂和马X敢找其商量退款赔偿的问题。双方谈好，如果合同履行不了的，其就双倍赔偿给马X敢48万元。当时黄X桂和马X敢进场施工只是搭了两间砖瓦房，花费不到1万元。
2011年2月22日，陈X汉与其签订爆破工程施工合同，合同约定大新县综合食品厂的旧厂房由陈X汉负责进行爆破拆除。之后陈X业往其农业银行卡转账存入10万元保证金和5万元补偿金。其中其收款13万，另外2万由周X云收取后转交给其。
2011年2月份，梁X鹏找到其要求承建其公司的厂房，当时其就叫他先交5万元工程质量保证金。2011年3月17日，梁X鹏把5万元工程质量保证金打到其在农业银行的个人账户。之后梁X鹏多次催促其与他签订厂房建设合同，但其每次都以资金不到位为由搪塞过去，直到公司关门也没有与他签订合同。
2010年其把广西鸿洁锰业有限公司的办公地点定在大新宾馆四楼后，通过朋友介绍认识了在大新县伦理路做装修的江西人曾X豹。2011年初，其找到曾X豹，打算装修本公司的办公大楼，并于2011年1月19日签订装修合同。后来曾X豹交了两次履约金，一次是直接交给其1万元，由其出具收条；另一次交给公司的出纳1万元，公司出具收款收据。期间，因资金问题，其又向曾X豹借款1万元。
由于办厂没有资金运作，其才收取这些人的工程保证金、履约金。这些钱用于公司办公装修、运转支出、融资花费、生产工艺流程设计费等，部分钱自己花销挥霍了。由于怕这些人讨债，后来其跑到河南省平顶市帮父亲做事，其在大新办理的手机号码也随着停用了。
二、贷款诈骗事实
2010年11月10日，被告人刘X业利用黄X、黄X的身份证，并伪造其两人的相关贷款材料，以被告人本人及冒用黄X、黄X的名义以三户联保的方式向中国邮政储蓄银行大新县支行申请生产经营贷款，共获得贷款30万元。后被告人刘X业将30万元贷款挪作他用和挥霍。还款期限内，被告人刘X业仅向银行还款本金4.747697万元及利息1.724613万元，欠款经银行多次催收仍不偿还，后逃匿。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
1、证人廖X的证言，证实其与刘X业是夫妻，双方均是再婚。黄X、黄X是其与前夫所生的儿子。其不知道刘X业何时从家里拿走其和黄X、黄X的身份证及结婚证去办理贷款，直到有中国邮政储蓄银行大新县支行的工作人员到凭祥的家里找刘X业，其才知道刘X业去贷款这回事。
2、证人黄X的证言，证实其一直在凭祥市生活、打工。刘X业是其母亲廖X现任丈夫，他在大新县开办有一家公司。其没有向任何一家银行申请过贷款，但是2012年8月，大新县邮政储蓄银行的工作人员到其家来催收贷款，其才知道继父偷拿其家人的身份证，并伪造材料，以三户联保的方式向银行贷款。
3、证人黄X的证言，证实刘X业是其继父，他在大新县成立一家公司。其不得向大新县银行申请过贷款，但是在2012年春节假期后的一天，大新县邮政储蓄银行工作人员打电话，向其催收贷款，并说其母亲廖X、胞兄黄X及其以三户联保的方式，从大新县邮政储蓄银行贷款30万元，其才知道事情的来由。其怀疑是继父刘X业偷拿其的身份证去办理了贷款。
4、证人张X的证言，证实2010年11月份，广西鸿洁锰业有限公司的法人代表刘X业到支行申请贷款，这单业务是经理介绍过来的，指定其为主调员。当时经理的意思是刘X业属大客户，打算放这笔贷款。其作为主调员主要是帮助刘X业完善贷款所需的材料、凭证，然后交由支行领导审批。贷款的所有材料都是刘X业提供的，其没有调查核实。这笔业务从审批到放贷，前后只有四五天就完成了，可以说是人情贷款。贷款于2010年11月11日发放后，刘X业、黄X、黄X前三个月还按期交贷款利息，可从第四个月开始，按合同规定开始归还本息时，就出现逾期情况。其曾到广西鸿洁锰业有限公司找刘X业催收，刘X业总是说过二三天就去交款。到了2011年4、5月开始联系不上刘X业，广西鸿洁锰业有限公司的办公室也关了门，没有人上班。由于发现刘X业、黄X、黄X贷款逾期严重，2012年2月14日支行信贷经理黄X炜及其等人亲自到广西凭祥市找刘X业的妻子廖X及黄X催收贷款，刘X业的妻子廖X说，她和刘X业是半路夫妻，刘X业的具体情况她也不清楚。黄X、黄X联保的30万元贷款都是刘X业拿去经营，叫银行工作人员去找刘X业。
5、证人程X棉的证言，证实2010年11月，刘X业拿他老婆廖X前夫生的两个儿子黄X、黄X的身份证到邮政储蓄银行大新县支行贷款30万元，这笔钱进公司的账户作为日常开支使用。
6、接受刑事案件登记表、立案决定书，证实中国邮政储蓄银行大新县支行职员黄X炜向公安机关报案称，广西鸿洁锰业有限公司的法人代表刘X业伙同黄X、黄X以三户联保方式贷款30万元后，未按合同规定还款。现三人无法联系、去向不明。公安机关予以立案侦查。
7、商户／农户联保小额贷款申请表、企业法人营业执照、房屋承包合同、小额贷款联保协议书、小额联保借款合同、个人贷款借据、放款单、逾期催收通知书回执、身份证、个体工商户营业执照、收据、出租合同、证明、账户余额信息、信贷本金流水台账，证实2010年11月10日，被告人刘X业及黄X、黄X等三户以互联保的方式向中国邮政储蓄银行大新县支行申请贷款用于生产经营并提供相关材料，每人获得贷款10万元人民币。期间，被告人刘X业归还贷款本金1.249619万元、利息（含罚息）0.572877万元；黄X归还贷款本金2.136034万元、利息（含罚息）0.688873万元。黄X归还贷款本金1.362044万元、利息（含罚息）0.462863万元。
8、大新县下雷镇仁惠村伏派屯证明、大新县公安局下雷边防派出所证明，证实黄X、黄X没有在大新县下雷镇仁惠村伏派屯租地经营矿产品。下雷辖区没有农X奋、黄X贵这两人。
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