安徽省宿松县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）松刑初字第00121号
公诉机关宿松县人民检察院。
被告单位宿松县三凌制衣有限公司，为增值税一般纳税人，单位地址为安徽省宿松县工业园区（东扩区），原法定代表人钟某，2013年5月20日公司变更法定代表人为严东阳。
诉讼代表人杨某，男，1967年3月4日出生，汉族。
被告人严东阳，男，1971年11月2日出生，汉族，宿松县政协委员。2014年1月1日因涉嫌犯骗取贷款罪由宿松县公安局刑事拘留，同年1月27日经宿松县人民检察院批准逮捕，同日由宿松县公安局执行逮捕。现羁押于宿松县看守所。
辩护人王德胜，广东淳锋律师事务所律师。
被告人赵某，女，1984年10月27日出生，汉族，某出纳。2014年1月18日因涉嫌犯骗取贷款罪由宿松县公安局刑事拘留，同年1月28日经宿松县人民检察院批准逮捕，同日由宿松县公安局执行逮捕。现羁押于安庆市看守所。
辩护人谷学彬，北京汉卓（上海）律师事务所律师。
辩护人高相平，安徽文征律师事务所律师。
宿松县人民检察院以宿检公诉刑诉（2014）1号起诉书指控被告单位宿松县三凌制衣有限公司、被告人严东阳、被告人赵某犯骗取贷款罪一案，于2014年5月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年5月30日公开开庭审理了本案。宿松县人民检察院指派检察员黄勇、代理检察员金先兵出庭支持公诉，被告单位宿松县三凌制衣有限公司诉讼代理人杨某，被告人严东阳及其辩护人王德胜，被告人赵某及其辩护人谷学彬到庭参加了诉讼。现已审理终结。
宿松县人民检察院指控：宿松县三凌制衣有限公司成立于2009年2月13日，注册资本1000万元，截止2011年9月26日，钟某出资600万元，郭某出资200万元，被告人严东阳出资200万元，经营范围为服装制造、加工等，为增值税一般纳税人，法定代表人钟某，2013年5月20日公司变更严东阳为法定代表人。2013年宿松县三凌制衣有限公司股东严东阳、钟某（另处）为骗取银行贷款，叫被告人赵某开具增值税专用发票再注销、制作虚假的与浙江森马服饰股份有限公司的订货合同等贷款资料，向中国银行股份有限公司安庆分行、中国建设银行宿松县支行提交贷款资料，骗取两家银行贷款三千四百六十万元，分别如下：
1、2013年1月4日，宿松县三凌制衣有限公司时任法定代表人钟某与被告人严东阳向中国银行股份有限公司宿松县支行申请融信达业务贷款，并与中国银行股份有限公司安庆分行签订国内商业发票贴现协议。由于宿松县三凌制衣有限公司并无相关购销合同和增值税专用发票转让，为骗取贷款，钟某、严东阳安排被告人赵某先开具增值税发票再注销的方法获得贷款所需的发票、制作虚假的与浙江森马服饰股份有限公司订货合同、出库单等贷款资料，赵某在虚假的贷款资料上加盖了伪造的浙江森马服饰股份有限公司合同专用章。后中国银行股份有限公司安庆分行于2013年1月6日向某发放贷款900万元，贷款到期后，钟某、严东阳以公司的名义向私人借款偿还了贷款。后严东阳再次安排赵某以上述方式申请贷款，中国银行股份有限公司安庆分行于2013年7月10日发放560万元贷款。该笔贷款于2013年12月26日到期，一直未归还。
2、2013年2月5日，宿松县三凌制衣有限公司时任法定代表人钟某与被告人严东阳向中国建设银行宿松支行申请贷款并签订有追索权国内保理合同。由于宿松县三凌制衣有限公司并无相关购销合同和增值税专用发票转让，为骗取贷款，钟某、严东阳安排被告人赵某先开具增值税发票再注销的方法获得贷款所需的发票、制作虚假的与浙江森马服饰股份有限公司订货合同、出库单、应收账款转让通知书回执等贷款资料，赵某在虚假的贷款资料上加盖了伪造的浙江森马服饰股份有限公司合同专用章、邱光和私章。后中国建设银行宿松支行于2013年2月5日向某发放贷款1000万元，贷款到期后，钟某、严东阳以公司的名义向私人借款并偿还了贷款。后严东阳再次安排赵某以上述方式申请贷款，中国建设银行宿松支行于2013年6月26日发放1000万元贷款，该笔贷款到期后，三凌公司于2013年12月31日偿还了贷款。
公诉机关当庭提交了书证、证人证言、被告人的供述和辩解，据此认为，被告单位宿松县三凌制衣有限公司以欺骗的手段取得银行贷款，情节特别严重，被告人严东阳作为公司直接负责的主管人员，赵某作为公司其他直接责任人员，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，依法应以骗取贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告单位宿松县三凌制衣有限公司的诉讼代理人杨某对起诉书指控的犯罪事实称其不清楚。
被告人严东阳对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪。辩护人王德胜提出的辩护意见是：严东阳系自首；银行发放贷款并不完全是依据严东阳提供的材料，严东阳的主观恶性不大；骗取贷款未给金融机构造成大的损失。
被告人赵某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，自愿认罪。辩护人谷学彬提出的辩护意见是：一、关于事实部分：1、银行向宿松县三凌制衣有限公司（简称三凌公司）发放贷款，是考虑了多方因素后做出的决定，在贷款过程中，三凌公司向两家银行提供的部分与事实不符的材料只是促使银行向三凌公司发放贷款的因素之一。在三凌公司向银行提供不实材料的过程中，赵某根据三凌公司负责人的要求从事了部分协助工作。2、三凌公司欠中国银行宿松支行的贷款经安庆市中级人民法院调解，三凌公司和银行达成还款协议，银行的债权已经得到了保障。二、量刑部分：1、赵某按照老板的安排做事，有被迫的成分，其主观恶性非常轻微。2、赵某系从犯。3、本案所涉大部分款项已归还银行，欠中国银行宿松县支行的贷款亦已达成了调解协议，社会危害后果较轻。4、赵某系自首。5、赵某系初犯；在押期间遵守监规，悔罪态度比较明显。综上，请求对赵某减轻处罚并宣告缓刑。
经审理查明：宿松县三凌制衣有限公司成立于2009年2月13日，注册资本1000万元，截止2011年9月26日，钟某出资600万元，郭某出资200万元，被告人严东阳出资200万元，经营范围为服装制造、加工等，为增值税一般纳税人，法定代表人钟某，2013年5月20日公司变更严东阳为法定代表人。2013年宿松县三凌制衣有限公司股东严东阳、钟某（另处）为骗取银行贷款，叫被告人赵某开具增值税专用发票再注销、制作虚假的与浙江森马服饰股份有限公司的订货合同等贷款资料，向中国银行股份有限公司安庆分行、中国建设银行宿松县支行提交贷款资料，骗取两家银行贷款三千四百六十万元，分别如下：
1、2013年1月4日，宿松县三凌制衣有限公司时任法定代表人钟某与被告人严东阳向中国银行股份有限公司宿松县支行申请融信达业务贷款，并与中国银行股份有限公司安庆分行签订国内商业发票贴现协议。由于宿松县三凌制衣有限公司并无相关购销合同和增值税专用发票转让，为骗取贷款，钟某、严东阳安排被告人赵某先开具增值税发票再注销的方法获得贷款所需的发票、制作虚假的与浙江森马服饰股份有限公司订货合同、出库单等贷款资料，赵某在虚假的贷款资料上加盖了伪造的浙江森马服饰股份有限公司合同专用章。后中国银行股份有限公司安庆分行于2013年1月6日向某发放贷款900万元，贷款到期后，钟某、严东阳以公司的名义向私人借款偿还了贷款。后严东阳再次安排赵某以上述方式申请贷款，中国银行股份有限公司安庆分行于2013年7月10日发放560万元贷款。该笔贷款于2013年12月26日到期，一直未归还。
2、2013年2月5日，宿松县三凌制衣有限公司时任法定代表人钟某与被告人严东阳向中国建设银行宿松支行申请贷款并签订有追索权国内保理合同。由于宿松县三凌制衣有限公司并无相关购销合同和增值税专用发票转让，为骗取贷款，钟某、严东阳安排被告人赵某先开具增值税发票再注销的方法获得贷款所需的发票、制作虚假的与浙江森马服饰股份有限公司订货合同、出库单、应收账款转让通知书回执等贷款资料，赵某在虚假的贷款资料上加盖了伪造的浙江森马服饰股份有限公司合同专用章、邱光和私章。后中国建设银行宿松支行于2013年2月5日向某发放贷款1000万元，贷款到期后，钟某、严东阳以公司的名义向私人借款并偿还了贷款。后严东阳再次安排赵某以上述方式申请贷款，中国建设银行宿松支行于2013年6月26日发放1000万元贷款，该笔贷款到期后，三凌公司于2013年12月31日偿还了贷款。
2013年12月27日，被告人严东阳到宿松县公安局反映了某在宿松县建设银行和中国银行贷款的有关情况。12月31日，宿松县公安局民警电话联系严东阳，严东阳称其在宿松县上岛酒店住宿，后严东阳和到上岛酒店等候的民警一起到宿松县公安局，并如实供述了其和钟某等人用虚假合同等资料为宿松县三凌制衣有限公司骗取银行贷款的事实。
2014年1月15日，宿松县公安局经侦大队民警电话通知被告人赵某到经侦大队，1月17日，赵某到宿松县公安局接受询问，如实供述了其犯罪事实。
上述事实，被告单位宿松县三凌制衣有限公司、被告人严东阳、赵某均无异议，且有证人彭某、郭某、柯某、余某、徐某甲、丁某、朱某、徐某乙、唐某、包强、褚某、杨某的证言，被告人严东阳、赵某及同案人钟某的供述和辩解，宿松县三凌制衣有限公司两次在中国建设银行宿松县支行贷款时提交的虚假的订货合同书、虚假的浙江森马服饰股份有限公司的回执、虚假的浙江森马服饰股份有限公司装箱单、宿松县三凌制衣有限公司的应收账款转让通知书、宿松县三凌制衣有限公司税务登记证、组织机构代码证、企业法人营业执照、公司章程、增值税专用发票、对发票的查询信息、有追索权国内保理合同、应收账款质押合同、自然人保证合同、中国建设银行国内保理业务申请书等资料，宿松县三凌制衣有限公司两次在中国银行宿松支行贷款时提交的国内商业发票贴现协议、有追索权国内荣信达业务申请书、虚假的订货合同书、虚假的浙江森马服饰股份有限公司装箱单、虚假的应付账款确认书、增值税专用发票、最高额保证合同、最高额抵押合同、贷记通知、借记通知、单位账户存款明细、国内贸易信用保险投保单、中国银行股份有限公司安庆分行的报案材料等证据，宿松县国税局出具的证明等材料，浙江森马服饰有限公司出具的说明，中国建设银行宿松县支行出具的《有追索权国内保理的补充说明》等材料，平湖市腾飞针织厂对账单，平湖市鲲鹏纺织公司提供的凭证，宿松县三凌制衣有限公司对账单，被告人严东阳、赵某的户籍证明，到案经过，安庆市中级人民法院（2014）宜民二初字第00017号民事调解书等证据证实，足以认定。
本院认为：被告单位宿松县三凌制衣有限公司以欺骗的手段取得银行贷款，情节特别严重；被告人严东阳作为公司直接负责的主管人员，赵某作为公司其他直接责任人员，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告单位宿松县三凌制衣有限公司、被告人严东阳、被告人赵某犯罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，本院予以采纳。被告人严东阳作为被告单位直接负责的主管人员，接公安人员电话后，主动到案并如实供述了被告单位宿松县三凌制衣有限公司使用虚假合同等资料骗取银行贷款的犯罪事实，故被告单位宿松县三凌制衣有限公司及被告人严东阳可认定自首，可从轻或者减轻处罚。被告人赵某接公安民警电话通知后主动到案并如实供述了自己的犯罪事实，系自首，可从轻或者减轻处罚。被告人严东阳缴纳部分罚金，可酌情从轻处罚。对于被告人赵某的辩护人辩护提出赵某系从犯，经查，《最高人民法院关于审理单位犯罪案件对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员是否区分主犯、从犯问题的批复》规定：在审理单位故意犯罪案件时，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可不区分主犯、从犯，按照其在单位犯罪中所起的作用判处刑罚。故对赵某辩护人此项辩护意见本院不予采纳。但在该案中，被告人赵某所起作用相对较小，根据其在该案中的地位、作用，本院决定对其减轻处罚。被告人赵某的辩护人辩护提出对赵某适用缓刑的意见，本院认为，从本案犯罪数额及危害后果看，骗取贷款不属情节较轻，不符合适用缓刑的条件，故对此意见不予采纳。根据被告单位宿松县三凌制衣有限公司、被告人严东阳的犯罪事实、犯罪性质、情节和社会危害程度等，决定对被告单位宿松县三凌制衣有限公司、被告人严东阳从轻处罚。综上，对被告单位宿松县三凌制衣有限公司，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款之规定；对被告人严东阳，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十七条第一款之规定；对被告人赵某，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十三条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告单位宿松县三凌制衣有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二百万元，于本判决生效之日起十日内缴纳；
二、被告人严东阳犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币100000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年1月1日起至2017年6月30日止。下余罚金50000元于本判决生效之日起十日内缴纳。）
三、被告人赵某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币50000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年1月18日起至2015年11月17日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 袁勇奇
审 判 员 张海平
人民陪审员 汪强军
二〇一四年六月十六日
书 记 员 王松梅
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。
第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。
犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。