山西省长治市城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0402刑初46号
公诉机关长治市城区人民检察院。
被告人赵某某，女，1983年4月14日出生，汉族，汉族，初中文化，山西某某投资有限公司实际负责人及山西某某某贸易有限公司法定代表人。2015年8月7日因涉嫌非法吸收公众存款罪被博爱县公安局磨头派出所抓获，当日被临时羁押于焦作市看守所。2015年8月12日被告人赵某某由博爱县公安局磨头派出所移交长治市公安局城区分局，当日被长治市公安局城区分局以涉嫌非法吸收公众存款罪刑事拘留，同年9月11日经长治市城区人民检察院批准逮捕，当日被长治市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于长治市看守所。
辩护人崔长振，山西同辉律师事务所律师。
长治市城区人民检察院以城检公诉刑诉（2016）43号起诉书指控被告人赵某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长治市城区人民检察院指派检察员王晓彤出庭支持公诉。被告人赵某某及其辩护人崔长振到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
长治市城区人民检察院指控：
1、2014年1月14日，被告人赵某某注册成立山西某某投资有限公司。2014年4月至2015年4月期间，赵某某以给河南省焦作市某某某生态农业观光园有限公司投资为名，以支付月利息1.5%-1.7%的高息为诱饵，由廉某某出具借款合同、焦作市某某某生态农业观光园有限公司提供担保函，在长治市城区和平东街82号等地先后向郝某某等26人非法吸收存款1600000元，支付利息23410元，支付奖励60300元。
2、2014年12月9日，被告人赵某某注册成立山西某某某贸易有限公司，担任该公司法定代表人。2015年3月开始，该公司以推广、体验翡翠货品为名，以支付宣传报酬6%至21%为诱饵，在长治市城区和平东街82号先后向陈某某等5人非法吸收公众存款73600元。
综上所述，被告人赵某某共向31人非法吸收公众存款1673600元。
指控证据有：报案材料、担保函、借款合同、还款计划书、抓获经过、身份信息、情况说明、鉴定玉石说明、银行明细等书证；鉴定意见；受害人郝某某等人的陈述；证人裴某某、鲍某某、陈某某、廉某某、马某某、高某某、熊某某、赵某某、杨某某、韩某某的证言；被告人赵某某的供述与辩解等。综上，被告人赵某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定惩处。
被告人赵某某对公诉机关指控的罪名没有异议。但是对部分事实认定有异议，即起诉书中载明的非法吸收存款160余万元不正确，支付利息的23410元不正确；对于公诉机关指控其以山西某某某贸易有限公司以推广、体验翡翠货品为名非法吸收公众存款不予认可。
辩护人提出的辩护意见是：（一）对于公诉机关指控罪名没有异议，但是被告人赵某某涉嫌非法吸收公众存款的犯罪数额为1600000元，且支付利息应该是183834元；（二）赵某某设立山西某某某贸易有限公司销售翡翠的行为不构成犯罪；（三）被告人赵某某犯罪主观恶性小，归案后如实供述犯罪事实，系初犯，建议法庭依法酌情从轻处罚。
经审理查明：
1、2014年1月14日，被告人赵某某注册成立山西某某投资有限公司。2014年4月至2015年4月期间，赵某某以给河南省焦作市某某某生态农业观光园有限公司投资为名，以支付月利息1.5%-1.7%的高息为诱饵，又廉某某出具借款合同、焦作市某某某生态农业观光园有限公司提供担保函，在长治市城区和平东街82号等地先后向郝某某等26人非法吸收存款1600000元，支付利息23410元，支付奖励60300元。
2、2014年12月9日，被告人赵某某注册成立山西某某某贸易有限公司，担任该公司法定代表人。2015年3月开始，该公司以推广、体验翡翠货品为名，以支付宣传报酬6%至21%为诱饵，在长治市城区和平东街82号先后向陈某某等5人非法吸收公众存款73600元。
综上所述，被告人赵某某共向31人非法吸收公众存款1673600元。
上述事实，有公诉机关当庭出示，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书。证明2015年4月8日长治市公安局城区分局经济犯罪侦查大队接郝某某等多名群众报案，称一家名为山西某某投资有限公司以投资企业为名，以高额利息为诱饵向多名群众非法吸收公众存款100余万元。2015年4月22日该局决定对山西某某投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。
2、山西经纬司法鉴定所关于山西某某投资有限公司、山西某某某贸易有限公司2014年4月至2015年4月吸收公众存款情况的晋经纬司鉴所[2015]司会鉴字第23号鉴定意见书。证明：（一）2014年4月至2015年4月，某某投资公司吸收公众存款总计1440000元，支付利息总计23410元，支付奖励总计60300元，涉及25人。（二）赵某某向出借人宋慧勇出具欠条一支，金额计160000元，因未提供借款合同和借据，故对该款项无法确定是否属于某某投资公司吸收的公众存款。（三）2014年4月至2015年4月，某某某公司吸收公众存款总计40000元，约定利息600元，涉及4人。（四）出借人陈嫦妍仅提供了某某某公司的售后服务卡，金额计33600元，而未提供宣传推广、体验式翡翠货品销售合同，故对该款项无法确定是否属于某某某公司吸收的公众存款。
3、受害人郝某某等人的报案材料以及受害人提供的身份证复印件、借款合同、担保函、借据、还款计划书、收据等。证明山西某某投资有限公司吸收公众存款的事实。
4、受害人宋某某的报案材料、赵某某出具的欠条一支。证明赵某某非法吸收宋慧勇公众存款160000元。
5、受害人陈某某身份证复印件、某某某珠宝售后服务卡。证明赵某某以推广、体验翡翠货品为名，非法吸收陈嫦妍33600元。
6、受害人张某某、张某某、王某某、徐某某的报案材料以及受害人提供的身份证复印件、推广、体验式翡翠货品销售合同、某某某珠宝售后服务卡。
7、受害人郝某某的询问笔录。其称：“我是通过朋友介绍知道的山西某某投资有限公司，另外该公司在某某某小区搞过宣传活动、并在街上散发公司宣传资料。后我与山西某某投资有限公司签订了7份借款合同，合同约定我将63万元存入该公司，该公司支付我利息，到期偿还本金。其中2014年5月10日、6月3日、8月19日、8月21日的四次借款合同都是在某某投资公司在某某某某7层赵某某办公室内与赵某某签订的；2014年9月20日、11月10日、12月4日的三次借款合同是在和平东街某某某翡翠（某某投资公司办公地点搬至此处）二楼赵某某办公室与赵某某签订的。这些钱我都是用我的建设银行卡在她办公室的POS机上刷卡支付。借款合同是一份三方协议，甲方是客户，乙方是一名叫廉某某的借款方，丙方是焦作市某某某生态农业观光园作为担保方。之后赵某某总计返还我利息52320元。山西某某投资有限公司法人代表是赵某甲，但他经常不在公司，实际负责人是赵某某。某某公司由某某某某搬至和平东街后，赵某某又成立了一家卖翡翠的某某某翡翠公司，法人代表和实际负责人都是赵某某。”
8、受害人宋某某的询问笔录。其称：“2014年11月15日我与山西某某投资有限公司赵某某的办公室内与赵某某签订了借款合同，合同约定我将170000元存入某某公司，该公司支付我利息。到目前为止，该公司仅支付了我11200元利息。该份合同是一份三方协议，甲方是客户，乙方是一名叫廉某某的借款人，丙方是焦作市某某生态农业观光园作为担保人，合同约定我将钱投到某某公司，该公司具体负责运营资金。我是通过朋友介绍知道该公司的，并且该公司在我居住的某某某小区搞过宣传活动，散发过宣传资料。山西某某投资有限公司法人代表是赵某甲，但他经常不在公司，实际负责人是赵某某。某某公司由某某某某搬至和平东街后，赵某某又成立了一家卖翡翠的某某某翡翠公司（实际名称山西某某某商贸有限公司），法人代表和实际负责人都是赵某某。某某某翡翠是以抵押给客户相应价值的翡翠来吸收客户的存款做融资业务的。”
9、受害人张某某、张某甲、王某某、徐某某的询问笔录。其称2015年3月份，其到长治市城区和平东街82号山西某某某贸易有限公司，该公司员工杨某某介绍在他们公司投资钱能挣利息，而且比银行利息高。还介绍说他们公司有玉石能买，不买可以拿回去帮忙推销给亲戚朋友，到期把玉石还回来就行。当时给其承诺投资利息分1.5个月、3个月，投资数额最少也得10000元。
10、证人杨某某的询问笔录。其称：“我是2014年10月份中旬到山西某某投资公司工作的。山西某某投资有限公司之前在某某某某办公，后搬迁至和平东街，与某某某翡翠品鉴中心（实际注册名叫山西某某某贸易有限公司）在同一处办公。山西某某公司法人代表是赵某甲，但他很少来公司，实际负责人是赵某某；某某某公司的法人代表是赵某某，也是公司实际负责人。两个公司副总经理是赵某，赵某乙负责公司的财务工作，马某某是办公室主任，负责公司的人事工作，裴某某是公司财务室的工作人员，鲍某某、郑某某是公司业务员。某某公司做融资业务，在社会上吸收老百姓的存款，然后拿这些钱投资焦作市某某某生态农业观光园，然后某某公司支付给客户一定的利息，三个月月息1.4%，六个月月息1.5%，一年月息是1.7%。某某某公司也是做融资业务，以翡翠等物品抵押的方式向老百姓吸收存款，存款45天年化率6%，3个月年化率9%，6个月年化率12%，一年年化率15%支付利息。我的工作职责主要是在外面跑客户，发放公司的宣传资料，若客户有意向投资，我就将客户带至公司的赵某某处，然后赵某某与客户商谈，之后客户就会去公司的财务室签合同、交纳存款。某某公司和某某某公司设同一个专门的财务室，赵某某的父亲赵某甲是财务室的负责人，还有一名工作人员叫裴某某，他每次收取客户的钱后会直接交给赵某乙。”
11、证人裴某某的询问笔录。其称：“山西某某投资有限公司原来地址长治市某某某某7002室，2014年11月左右搬至长治市和平东街82号二楼，与现在的某某某翡翠品鉴中心（工商注册名称山西某某某商贸有限公司）办公地址同在一处。我在某某公司的职务是文员、在某某某翡翠的职务是收银和点货。山西某某公司法人代表是赵某甲，但他很少来公司，实际负责人是赵某某；某某某公司的法人代表是赵某某，也是公司实际负责人。两个公司副总经理是赵某，赵某乙负责公司的财务工作。某某公司的业务我不清楚，某某某公司的主要业务是卖给客户翡翠物品。某某某公司在街上发放过宣传资料。”
12、证人鲍某某的询问笔录。其称：“我是2014年10月16日到山西某某某商贸有限公司工作的，法人代表是赵某某。我对山西某某投资有限公司具体情况不清楚。我的工作内容是给公司销售翡翠，还有给客户宣传投资理财。公司的经营是以翡翠抵押的方式向公众收取钱，然后将钱投到焦作某某某旅游景点。赵某某担任公司总经理，赵某担任副总，公司业务员和客户签了合同，然后把钱交到财务会计裴某某那里，公司的利息1.3%-1.5%不等。公司安排我们在街上散发宣传资料。”
13、证人陈某某的询问笔录。其称：“我是山西某某某贸易有限公司营业员，该公司于2014年12月27日成立的，法人代表赵某某，她也是公司的实际负责人。某某公司法人是赵某甲，实际负责人是赵某某。某某公司做融资业务，该公司在社会上吸收老百姓的存款，然后拿这些钱再投资第三方公司，然后支付客户一定的利息，该公司之前办公场所在城区某某某某办公，之后搬至现在的和平东街。某某某公司也是融资业务，以翡翠等物品抵押的方式向老百姓吸收存款，存款45天年化率6%，3个月年化率9%，6个月年化率12%，一年年化率15%支付利息。某某某公司大概吸收了13个人存款，涉及50余万元，某某公司大概吸收了二三十人，涉及160余万元。某某某公司的业务员经常在街上散发关于公司业务的宣传资料。我给公司介绍了四个客户均是我朋友，但他们签订合同都是以我的名义签订的，存款总计44400元，截至目前收回本金10800元，还剩余33600元。某某某公司由赵某担任副总，但他没有实质性的权力，以赵某某为主，赵某某的父亲赵某乙负责公司的财务工作。”
14、证人马某某的询问笔录。其称：“我是2014年9月23日到山西某某某贸易有限公司上班的，担任办公室主任。我公司的具体营业范围是以翡翠抵押的方式向公众吸收存款，公司体验式销售模式。公司的借款利息一般是1.3%-1.7%的利息不等。赵某某任公司总经理，也是法人代表，赵某任公司副总，赵某乙是财务负责人。”
15、廉某某的询问笔录。其称：“我是焦作市某某某生态农业观光园有限公司实际负责人和出资人，我占90%的股份。2013年春，我在河南焦作开办的焦作鑫诚文化产业有限公司，公司负责人王天河建议我在长治开办一家类似于投资担保之类的公司，我当时听了以后认为可行就委托王天河办理。过了几天他领来了赵某某，赵某某介绍自己在长治做生意，我们就商谈开办投资担保公司的事项。用赵某某的办公场所成立一家投资公司，用我的某某某公司的项目和名义在长治市借款，由我某某某公司提供借款合同。赵某某回到长治成立了山西某某投资有限公司，我向赵某某提供百十份借款合同，从2013年8、9月份开始，赵某某以某某公司作为平台，以我公司项目和名义吸收存款，通过银行转账和现金方式给了我不到100万元。后来我在焦作市开办的投资公司出现了资金问题，我考虑偿还能力以及市场前景问题，我就和赵某某商量慢慢停止借款行为。我和赵某某商量的是不管她以什么利息借款，我以2分的利息支付她就可以了。我不参与公司经营管理，公司全权由赵某某负责。后赵某某协商让我给他发工资，我答应每年支付其年薪12万元和法人代表10万元年薪，但是没有支付过。我对赵某某吸收多少存款不清楚，某某公司日常开销由赵某某负责。我之后陆续返还赵某某利息及本金十几万。我在某某公司没有投资，就是送过一些办公桌椅。赵某某从事某某某翡翠这个项目是我推荐的，但我不清楚她用这个名义吸收存款。”
16、高某甲的询问笔录。其称：“我是焦作市某某某生态农业观光园法定代表人，公司注册资金一个亿，并且工商登记上我占10%的股权，廉某某占90%的股权，但实际上我一分钱没出。公司实际由廉某某负责。”
17、证人熊某某的询问笔录。其称：“我是某某某商贸有限公司法人代表，2014年8月10日山西某某某商贸有限公司法人代表赵某某与我签订房屋租赁合同，租赁和平东街82号二楼西侧500平方办公室，约定租金每年30万。他们公司支付了一年租金。后2015年4月6日，赵某某又和我签订解除合同协议。”
18、证人赵某甲的询问笔录。其称：“2015年3月份时候，我表姐赵某某给我打电话说公司出事了，才告诉我说我是公司的法定代表人。”
19、证人韩某某的询问笔录。其称：“我在焦作市某某某观光有限公司给朋友帮忙，后来听说某某某公司在长治市有一个投资公司，后来某某某公司的一个会计和我去长治市办理两个公司之间的金钱往来的账户，我在长治见到了赵某某。我收到过赵某某给我的建设银行卡转帐30多万，卡里的钱廉某某让我打给谁我就打给谁，后来我嫌麻烦，就将卡给了廉某某了。”
20、房屋租赁合同一份以及房屋租赁合同解除协议书一份。
21、被告人赵某某的抓获经过、临时羁押证明。证明2015年8月7日，被告人赵某某被博爱县公安局磨头派出所在博爱县人民医院东“某某美容会所”抓获。当日被临时羁押于焦作市看守所。
22、山西某某投资有限公司、某某某生态旅游度假区、某某某珠宝有限公司宣传材料。
23、山西某某投资有限公司、山西某某某贸易有限公司、焦作市某某某生态农业观光园有限公司企业工商登记信息。
24、城区公安局经侦大队鉴定玉石的说明。证明2015年12月17日，该局工作人员和受害人张某甲、张某乙到山西省太原市并州北路27号山西省贵金属及珠宝玉石检测中心进行玉石翡翠检测，经检测中心检测，受害人张某甲等四人提供的玉石翡翠均是A货。
25、相关涉案人员的常住人口基本信息。
26、被告人赵某某的供述与辩解。其称：“2014年元月我以我表弟赵某甲的身份证注册了山西某某投资有限公司。2014年3月份我经人介绍认识了焦作市某某投资公司的负责人王某某，他给我介绍了某某某生态农业观光园有限公司，并且实地考察了景区。后他让我在长治找一些老百姓投资。2014年3月底、4月初我通过朋友介绍认识一些人，当时为了印证项目的真实性，还组织这些人考察、旅游，回来后就有人相信，于是开始投资。鑫诚投资公司实际所有人是廉某某，某某某公司实际所有人也是廉某某。某某公司对外吸收存款都是我一个人负责，借款合同出借人是客户，借款人是廉某某、担保人是焦作市某某某生态农业观光园有限公司。在长治总计吸收30多个人，涉及款项200余万元。月利息约定1.2%-1.5%不等，10万元以上的每月1.7%，这些都是廉某某决定的。收到的钱我都给了廉某某，其中给了廉某某现金七、八十万，转账给韩某某40余万元，转账给廉某某30余万元，转账给吴某某3万元，剩下的钱一部分支付老百姓的到期本金和利息。廉某某给某某公司投资6万元左右房租，送过一些办公桌椅。山西某某某贸易公司（某某某翡翠旗舰店）法人法人代表是我，我和王某投资成立的，该公司不存在非法吸收存款，是正常的卖翡翠。大概卖出去翡翠涉及几万块钱。经营模式客户来买珠宝，我卖出去以后和客户签一份合同，约定客户认为珠宝不值这个钱可以退，但必须交70%的折旧费，如果到期不退的话，这个珠宝就是他的了，如果退的话在质量保证的前提下全额退款。”
以上证据经法庭质证，具有法律效力。
本院认为，被告人赵某某未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人罪名成立，本院支持。对于被告人赵某某及其辩护人辩称被告人赵某某注册成立山西某某某贸易有限公司销售翡翠的行为并不构成非法吸收公众存款罪，本院认为被告人赵某某不以销售商品为主要目的，而是以支付宣传报酬、商品回购为诱饵，其承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同，赵某某之行为系变相吸收公众存款。对于辩护人提出被告人赵某某归案后如实供述犯罪事实，认罪态度较好，系初犯的辩护意见，本院予以认可。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条、第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人赵某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月7日起至2018年8月6日止，罚金自判决生效后第二日起3个月内缴纳）。
二、继续追缴被告人赵某某的违法所得，发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省长治市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 王宁宁
人民陪审员 李 斌
人民陪审员 王 静
二〇一六年九月十二日
书 记 员 江王楚