安徽省马鞍山市雨山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）雨刑初字第00199号
公诉机关马鞍山市雨山区人民检察院。
被告人倪迎春，男，1984年2月1日出生于本市，身份证号码3405041984********，汉族，大专文化，无业，住本市雨山区勤奋村*栋***室（户籍登记住址：本市花山区梅花园**栋***室）。2014年3月3日因涉嫌犯诈骗罪被马鞍山市公安局雨山分局取保候审，同年5月19日被刑事拘留，6月25日被逮捕，现羁押于马鞍山市看守所。
马鞍山市雨山区人民检察院以雨检刑诉（2014）178号起诉书指控被告人倪迎春犯诈骗罪，于2014年9月11日向本院提起公诉，本院于当日立案受理，依法组成合议庭，于2014年10月21日公开开庭进行了审理，雨山区人民检察院指派检察员陈燎源出庭支持公诉，被告人倪迎春，被害人徐某某、王甲到庭参加诉讼，现已审理终结。
马鞍山市雨山区人民检察院指控：
1、被告人倪迎春的朋友董某某（另案处理）与徐某某于1995年4月25日结婚，后于2009年3月19日在本市雨山区民政局协议离婚，离婚协议明确了二人的所有财产归女方徐某某所有。2009年8月7日徐某某独资购买了本市雨山区鸳鸯三村2栋604号住宅一套，2009年8月24日徐某某出于今后出售房产可以少交税款的目的，将其前夫董某某的名字列入房产证的房产共有人序列，并办理了二本房产证锁在自己家中。2009年9－10月间，董某某因长期赌博而债台高筑，便打起了这套房产的主意，于是董某某找到被告人倪迎春商量后二人一同找到街上专做假证的一名妇女，制作了二本假房产证，在此期间，董某某偷配了其前妻徐某某家中的大门钥匙，董趁徐某某不在家时，利用二本假房产证将二本真房产证调包，董某某还拿走了徐某某的身份证件等材料（后又将该证件等材料放回徐某某家中），接着董某某又在本市一家足疗店找到一名妇女冒充徐某某，2009年10月9日，董某某伙同被告人倪迎春及这名妇女一同来到本市当涂县公证处办理了委托房屋抵押贷款公证。随后，由倪迎春帮助董某某到本市的徽商银行办理了人民币15万元的房屋抵押贷款，贷款成功后，被告人倪迎春以借款形式分得人民币6万元，剩余人民币归董某某所有。
2、2013年初，被告人倪迎春谎称自己及自己亲属认识马钢公司领导，主动提出帮助被害人王甲调动工作并以此为由向王甲索要活动经费，为获取被害人王甲的信任，倪迎春先后多次安排张某某（另案处理）以及吕某、吴某分别冒充马钢公司领导的司机“老黄”、马钢人力资源部“张科长”、马钢党校“陈校长”与王甲见面，在取得被害人王甲的信任后，被告人倪迎春伙同张某某对被害人王甲实施一系列诈骗行为，自2013年1月20日至2013年10月期间，倪迎春以需要“打点”领导等名义多次要求被害人王甲向其提供的银行账号内汇款、转账和直接给现金，在此期间倪迎春制作了一份“关于王甲及其他同志的任命书”（落款复印有马钢公司的印章）拿给王甲看，再由张某某以“老黄”的身份致电予以确认，使得王甲深信不疑，被告人倪迎春遂从2013年1月至2014年1月间，骗取被害人王甲人民币共计28.75余万元，供自己挥霍。
针对上述指控，公诉机关当庭提交了受案登记表、调取证据和银行贷款材料等书证；被害人徐某某、王甲的陈述；证人董某某、刘某某、吕某、吴某、王乙、欧某、周某、沈某某等人的证言；被告人倪迎春的供述与辩解；马鞍山市价格认证中心制作的房屋价格鉴定结论书；马鞍山市公安局雨山分局制作的辨认笔录等证据。公诉机关认为被告人倪迎春以非法占有为目的，伙同董某某采用隐瞒真相的方法，骗取他人人民币15万元；伙同张某某采用虚构事实的方法骗取他人人民币28.75万元，故倪迎春伙同他人共同诈骗数额共计人民币43.75万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人倪迎春在伙同张某某共同犯罪中起主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款。被告人倪迎春案发后能主动到公安机关投案自首，如实供述自己的犯罪事实，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定。
被告人倪迎春对起诉书指控的犯罪事实不持异议，并自愿认罪。
经审理查明：2009年9－10月间，董某某（已判刑）因长期赌博而债台高筑，便打起了其前妻徐某某位于本市雨山区鸳鸯三村2栋604号住房一套（以下简称涉案房产）的主意。其找到被告人倪迎春，二人商议做两本假房产证将徐某某的真房产证换出，用于向银行抵押贷款。随后，二人根据街头小广告找到专做假证的一名妇女，制作了二本假房产证。期间，董某某又偷配了徐某某家中的钥匙，后趁徐某某不在家时，利用二本假房产证将二本真房产证调包，还拿走了徐某某的身份证件等材料（事后又将该证件等材料放回徐某某家中）。2009年10月9日，董某某伙同倪迎春及董在本市一家足疗店找到的一名妇女（身份不详）一同来到本市当涂县公证处，由该妇女冒充徐某某办理了委托房屋抵押贷款公证。随后，董某某与倪迎春到本市的徽商银行办理了15万元的房屋抵押贷款，贷款成功后，倪迎春以借款形式分得6-7万元，余款被董某某用于赌博和还债。2010年3月23日，董某某又找到那名足疗店的妇女冒充徐某某，二人再次来到本市当涂县公证处办理了用于在本市工商银行的委托房屋抵押贷款公证，随后董某某在本市工商银行办理了22万元的房屋抵押贷款，董在偿还先期徽商银行的贷款后，余款被其赌博和还债。此后，董某某为偿还本市工商银行贷款，通过童某某（已判刑）帮助，向王丙借款还清了工商银行贷款。为还王丙的借款，在童某某、杨某（另案处理）的帮助下，采用欺骗公证处办理委托出售房产公证等手段将房产过户给王某某（下落不明），并以王某某的名义将该房屋抵押向傅某某借款。2011年3月16日，在董某某无力偿还借款的情况下，傅某某通过“一家人”房产中介以37万元的价格将该房屋出售给了欧某（经马鞍山市价格认证中心鉴定：该房产价值347739元）。
2013年1月20日至2013年10月期间，被告人倪迎春为骗取其同事王甲钱财，谎称自己及自己亲属认识马钢公司领导，主动提出帮助王甲调动工作。为获取王甲的信任，倪迎春先后多次安排张某某（另案处理）以及吕某、吴某分别冒充马钢公司领导的司机“老黄”、马钢人力资源部“张科长”、马钢党校“陈校长”与王甲见面，还制作了一份“关于王甲及其他同志的任命书”（落款复印有马钢公司的印章）拿给王甲看，再由张某某以“老黄”的身份致电予以确认，使得王甲深信不疑。倪迎春以需要“打点”领导、请领导吃饭等名义多次要求被害人王甲向其提供的银行账号内汇款、存款及直接向王甲索取现金，共计骗取王甲28.75余万元，供自己挥霍。
2014年3月3日，被告人倪迎春接到公安机关电话通知后到公安机关如实交代了其伙同董某某办假房产证、骗取公证书从徽商银行贷款的犯罪事实，其于当日被取保候审；同年5月19日，其又向公安机关如实交代了伙同张某某等人诈骗王甲的犯罪事实。
上述事实，有公诉机关当庭出示并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、书证。（1）受案登记表、立案决定书、到案经过证实公安机关接到被害人徐某某、王甲的报案，对董某某、倪迎春等人涉嫌诈骗立案侦查，被告人倪迎春接到公安机关电话通知后到公安机关交代了其与董某某通过伪造房产证等手段从徽商银行贷款以及骗取王甲钱款的事实。（2）公安机关调取证据通知书、调取证据清单证实公安机关依法在中国工商银行马鞍山分行等处调取了本案相关的证据。（3）被告人倪迎春及其母刘某某、被害人王甲的工商银行的账户明细，被害人王甲招商银行、民生银行信用卡的对账单，证实王甲给付倪迎春钱款的数额、方式等。（4）徽商银行、工商银行的流水账证实董某某在徽商银行办理15万元贷款、在工商银行办理22万元贷款的取贷、还贷情况。（5）当涂县公证处提供的关于徐某某委托公证的委托书、委托书公证书等材料证实了董某某找了一名妇女冒充徐某某在当涂县公证处办理了委托董某某办理涉案房产抵押贷款的公证。（6）伪造的房产证的复印件，房产产权处出具的关于徐某某交来的权证号为2009024606号的权利人分别为徐某某、董某某的两本房屋所有权证属于伪造、予以没收的证明。（7）被告人倪迎春的户籍材料证实倪迎春的身份。（8）本院（2014）雨刑初字第117号《刑事判决书》证实董某某、童某某因诈骗徐某某房产被判刑的事实。
2、证人证言。（1）董某某证实了以下事实：其因为赌钱欠债就想到用前妻徐某某的房产抵押贷款还钱，其找到倪迎春让倪帮其办两本假房产证，倪陪其一起去北湖公园那边找一个女的办了两本假房产证，其用假房产证将徐某某的真房产证调包出来。在倪迎春的帮助下先在徽商银行贷了十五万，倪迎春从这十五万中拿走八万元还了高利贷，其拿了七万元也还了高利贷。后来其又找人在工商银行贷了二十二万元，先还了徽商银行十五万元，剩下的钱被其赌博输掉了。后来，其又找到童某某，让童帮助用该房产贷款，童说房产必须办过户才能贷到款，其同意了。后在童某某、杨某等人的帮助下将房产过户给王某某。后来其了解到王某某又把房子过户给了一个叫欧某的人。（2）王丙的证言证实：大概2010年左右的时候，童某某帮董某某找其借钱，其答应贷给他们25万元。其先划了一部分钱给工商银行帮董某某还了一、二十万元，后来又给了董某某几万元现金。没多久，童某某带着董某某连本带利还给其26万元。（3）傅某某的证言证实：2010年，经童某某介绍其给王某某做了抵押贷款，由王某某将涉案房产抵押给其，其贷款35万元。约定还款期过后，童某某他们没有还钱，连利息也没有给，其就在征得童某某、王某某同意后通过房产中介将这套房子卖给了欧某。（4）欧某的证言证实了以下事实：2011年3月其通过房产中介与王某某签了购房合同，办理了涉案房产的过户。（5）童某某的证言证实了以下事实：2010年的时候，其认识了董某某，董因要还债，问其能否通过房屋抵押追加贷款，其了解了房子的状况后就告诉董银行加贷不了，只能通过私人借贷，要先把银行的贷款还掉，把房产证拿出来，然后再抵押给私人。后来其先帮董从王丙处借钱归还董在工商银行的贷款，又帮董办理公证将房子过到王某某的名下，后用这套房子抵押给傅某某，向傅某某借得钱后归还了王丙的借款。后来这套房子在傅那里抵押了一年多，一分钱利息也没有付给傅，傅就把房子以40万左右的价格卖给了欧某。（6）周某（当涂县公证处公证员）的证言证实以下事实：2009年至2010年，其给徐某某办理了两次委托抵押贷款公证。（7）刘某某证言证实了以下事实：其只有一张徽商银行卡，其身份证开户的工商银行卡可能是其子倪迎春办的，也是倪迎春在使用。（8）吕某、吴某证实了以下事实：倪迎春分别向他们两说他正在帮他的同事王甲调动工作，但一时办不下来，让吕某称是“马钢第二能源总厂的张科长”、吴某称是“马钢党校陈校长”，与王甲一起吃饭，并分别打电话告诉王甲工作调动正在办，让王甲不要着急。（9）王乙（被告人倪迎春的女友）证实了以下事实：倪迎春先是向王甲借了一部分钱，后又以帮助王甲调动工作需要打点为由拿了王甲不少钱，总计有38万元左右。
4、被害人陈述。（1）徐某某的陈述证实了以下事实：其很久以前就和董某某离婚了，涉案房产有两本房产证，被其锁在家中一个小保险箱里面。2011年11月的时候，有一个叫欧某的人到其家说要收房子，说这个房子由一个叫王某某的人卖给他了。其说不可能的，其有房产证，并拿给欧某看，欧某说是假的。第二天，其到房地产大厦去验证，房地产大厦的工作人员看过以后说其房产证是假的并没收了。后其通过找董某某和相关部门核实才知道是董用两本假的房产证将真的房产证调包了，之后去银行贷了款，后又将房产卖给他人的事实。（2）王甲陈述证实了以下事实：2013年1月份，倪迎春得知其想调动工作，就说他的舅舅刘海生能与马钢公司老总搭上关系，可以帮忙，但找人办事要花钱，向其要钱。其从2013年1月起至10月间，按倪的要求陆陆续续往刘某某、倪迎春的银行卡或账户上汇款、存钱或给倪迎春现金，总共给了倪迎春32.15万元；2013年11月，倪迎春还了其3.4万元。王甲还陈述了在倪迎春向其要钱办事期间，还带他见了一个自称“黄叔”、跟在马钢公司老总后面办事的人，倪迎春还给其看了一份盖有马钢公司印章的《关于王甲及其他同志的任命书》，在其催问事情进展时，有自称马钢公司人力资源部的张杰科长、自称是马钢党校陈校长的人还分别打电话与其联系，承诺事情一定会办妥。
5、被告人供述。倪迎春的供述证实了以下事实：2009年，董某某找到其想利用前妻徐某某在鸳鸯小区的房子贷款，但房产证在徐某某手里。董想做两本假房产证，但不认识做假证的人。其就在大治村附近的地摊上找了一个办假证的号码，帮助董联系了办假证的人办了两本假房产证，办好以后，董自己把真房产证调包出来，和其一起找了一个女的冒充徐某某到当涂县公证处办了房屋抵押贷款公证，在徽商银行办了15万元的房屋抵押贷款。贷款下来后，其向董借了6万元。2013年元月份的时候，其得知王甲想调动工作，就说其舅舅刘海生能与马钢公司老总搭上关系，并以求人办事要花钱等为由多次向王甲要钱。为了取得王甲信任，其还找了张某某冒充“黄叔”、是马钢公司领导的司机，自己动手制作了《关于王甲及其他同志的任命书》，并从单位的办公文件上将马钢公司的印章复印上去，给王甲看后，还让张某某以“黄叔”的身份给王甲打电话确认。在王甲催问其调动工作的事情时，其找了吕某冒充马钢公司人力资源部的张杰科长、吴某冒充马钢党校“陈校长”，让两人对王甲说“调动工作的事正在办、”“马钢党校有人要调走，那人一走就把王甲调过来”等话，让王甲相信。其自2013年1月至2013年10月间，共从王甲处骗取30余万元。
6、鉴定意见。马鞍山市价格认证中心制作的房屋价格鉴定结论书证实涉案房产在价格鉴定基准日（即2010年12月）时鉴定价格为人民币347739元。
7、辨认笔录。被告人倪迎春、被害人王甲分别从不同男性照片中辨认出张某某、吕某、吴某的笔录。
本院认为：1、关于起诉书指控的第一起诈骗犯罪事实。根据庭审查明的事实，被告人倪迎春在伙同董某某采用伪造房产证、骗取公证书等手段以涉案房产在徽商银行抵押获得贷款15万元，此时徐某某并未丧失其房屋所有权，且随后董某某也将15万元归还了徽商银行。而董某某之后实施的在工商银行贷款、通过童某某的帮助将涉案房产过户等一系列行为，倪迎春既没有与董预谋也没有参与实施具体的行为，因此，公诉机关关于倪迎春骗取徐某某15万元的指控与事实不符，指控诈骗罪名不当，本院不予支持。被告人倪迎春伙同董某某伪造房屋产权证，其行为构成伪造国家机关证件罪。2、关于起诉书指控的第二起诈骗犯罪事实。根据庭审查明的事实，被告人倪迎春以非法占有为目的，伙同张某某等人采用虚构事实的方法，骗取王甲钱款共计28.75余万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人倪迎春在共同诈骗犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人倪迎春犯有数罪，依法应当实行数罪并罚；其案发后能投案自首，依法可以从轻处罚；其自愿认罪，具有酌定从轻处罚的情节。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二百八十条第一款，第六十九条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人倪迎春犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元；犯伪造国家机关证件罪，判处拘役六个月，两罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年5月19日起至2019年5月18日止。罚金应于本判决生效之日起十日内向本院缴纳清。）
二、责令被告人倪迎春退赔被害人王甲经济损失28.75万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省马鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢烈涛
审 判 员 张宏霞
人民陪审员 张 平
二〇一四年十一月三日
书 记 员 陆兆丽
附相关相关法律条文：
第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款：组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第四款：对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二百八十条第一款：伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。
第六十九条：判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。
第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。