宁波市海曙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）甬海刑初字第316号
公诉机关浙江省宁波市海曙区人民检察院。
被告人李超。因涉嫌犯诈骗罪于2014年8月27日被宁波市公安局海曙分局刑事拘留，同年9月30日被逮捕，现羁押于宁波市看守所。
辩护人贺喜英。
辩护人鲍金朝。
浙江省宁波市海曙区人民检察院以甬海检公诉刑诉（2015）258号起诉书指控被告人李超犯盗窃罪、诈骗罪，于2015年5月25日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省宁波市海曙区人民检察院于2015年8月25日以本案需要补充侦查为由建议本院延期审理，本院于同日决定本案延期审理，浙江省宁波市海曙区人民检察院于2015年9月25日提请本院恢复审理，本院于同日恢复审理。浙江省宁波市海曙区人民检察院指派检察员陈晓峰出庭支持公诉，被告人李超及其辩护人贺喜英、鲍金朝到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省宁波市海曙区人民检察院指控：
一、盗窃罪
2014年4月至8月期间，被告人李超伙同“胖子”群发为他人办理高额透支信用卡、无需担保等内容的诈骗短信。被害人获悉该信息后，电话联系冒充银行人员的被告人李超或“胖子”。被告人李超或“胖子”让被害人先在银行开办一张借记卡，并以办理信用卡需要为由，骗取了被害人的身份信息和银行卡信息等资料，同时要求被害人往借记卡内存入一定数额的资金作为所谓的“流水金”或“保证金”。后被告人李超和“胖子”利用事先骗取的被害人的个人身份信息和银行卡信息，在网上注册支付宝或财付通账户，将被害人借记卡内的资金秘密转账至支付宝或财付通并窃走或意图窃走。具体如下：
1.2014年4月6日、4月7日，被告人李超伙同“胖子”采用上述方式，分数次将被害人王某工商银行卡内人民币23900元秘密转账至支付宝和财付通，并将其中支付宝账户内人民币22000元、财付通账户内人民币1900元窃走。
2.2014年4月6日、4月7日，被告人李超伙同“胖子”采用上述同样方式，分数次将被害人郑某工商银行卡内人民币25400元秘密转账至支付宝和财付通，并将其中支付宝账户内人民币21600元、财付通账户内人民币3800元窃走。
3.2014年4月6日、4月7日，被告人李超伙同“胖子”采用上述同样方式，分数次将被害人齐某工商银行卡内人民币28790元秘密转账至支付宝和财付通，并将其中支付宝账户内人民币24900元、财付通账户内人民币3880元窃走。
4.2014年4月20日至4月22日期间，被告人李超伙同“胖子”采用上述同样方式，分数次将被害人季某交通银行卡内人民币27734.8元秘密转账至支付宝和财付通，并将其中支付宝账户内人民币25834.8元窃走。
5.2014年5月29日，被告人李超伙同“胖子”采用上述同样方式，分数次将被害人韩某甲交通银行卡内人民币2000元秘密转账至支付宝，并将支付宝账户内人民币100元窃走。
6.2014年6月1日、6月2日，被告人李超伙同“胖子”采用同样方式，分数次将被害人金某浙江省农村合作社银行卡内人民币19600元秘密转账至支付宝并窃走，分数次将被害人金某邮政储蓄银行卡内人民币9490元秘密转账至支付宝并窃走，分数次将被害人金某交通银行卡内人民币3930元秘密转账至支付宝并窃走，共计窃得被害人金某人民币33020元。
7.2014年6月8日、6月9日，被告人李超伙同“胖子”采用同样方式，分数次将被害人韩某乙浙江省农村合作社银行卡内人民币40000元秘密转账至支付宝并窃走，分数次将被害人韩某乙邮政储蓄银行卡内人民币9900元秘密转账至支付宝并窃走，分数次将被害人韩某乙交通银行卡内人民币4000元秘密转账至支付宝并窃走，共计窃得被害人韩某乙人民币53900元。
8.2014年6月8日、6月17日，被告人李超伙同“胖子”采用同样方式，分数次将被害人胡某交通银行卡内人民币4900元秘密转账至支付宝并窃走，2014年6月9日至2014年6月17日期间，分数次将被害人胡某浙江省农村合作社银行卡内人民币40000元秘密转账至支付宝并窃走，共计窃得被害人胡某人民币44900元。
9.2014年7月5日、7月7日，被告人李超伙同“胖子”采用同样方式，分数次将被害人陈某浙江省农村合作社银行卡内人民币34900元秘密转账至支付宝意图窃取，因被害人及时发现并报警而未被窃走。
10.2014年7月5日，被告人李超伙同“胖子”采用同样方式，分数次将被害人赵某浙江省农村合作社银行卡内人民币8万元秘密转账至支付宝意图窃取，因被害人及时发现并报警而未被窃走。
11.2014年7月5日，被告人李超伙同“胖子”采用同样方式，分数次将被害人毛某浙江省农村合作社银行卡内人民币4万元秘密转账至支付宝意图窃取，并将支付宝账户内人民币1900元窃走。
12.2014年7月17日、7月21日，被告人李超伙同“胖子”采用同样方式，分数次将被害人熊某浙江省农村信用合作社银行卡内人民币48000元秘密转账至支付宝并窃走。
13.2014年7月24日，被告人李超伙同“胖子”采用同样方式，将被害人盛某浙江省农村合作社银行卡内人民币1899.5元秘密转账至支付宝并窃走，后该赃款已全部追还至被害人盛某。
14.2014年8月13日、8月14日，被告人李超伙同“胖子”采用同样方式，分数次将被害人戴某浙江省农村合作社银行卡内人民币29900元秘密转账至支付宝，并将支付宝账户内人民币1620元窃走。
上述盗窃数额共计人民币474344.3元，其中既遂部分为人民币289254.3元，未遂部分为人民币185090元。
二、诈骗罪
2014年4月至6月期间，被告人李超和“胖子”用办信用卡需要支付工本费、资料费、手续费的名义，骗取被害人王某、郑某、齐某人民币各500元，骗取被害人韩某乙人民币9000元，诈骗数额共计人民币10500元。
案发后，被告人李超退还赃款人民币11000元。
为证实以上事实，公诉机关向法庭提供了相关的证据材料。公诉机关认为被告人李超与他人合伙，以非法占有为目的，采用秘密手段窃取他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪；被告人李超又与他人合伙，以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为又构成诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条之规定予以判处。
根据以上事实、情节，公诉机关建议以盗窃罪判处被告人李超有期徒刑九年，并处罚金；以诈骗罪判处被告人李超有期徒刑一年，并处罚金。数罪并罚，执行有期徒刑九年六个月，并处罚金。
被告人李超提出其盗窃的金额没有起诉书认定的这么多；其没有参与诈骗他人财物。
辩护人贺喜英提出起诉指控被告人李超犯盗窃罪的罪名不当，应定性为信用卡诈骗罪。现有证据没有1900元从王某银行卡转入其对应财付通帐户的记录，没有3800元从郑某银行卡转入其对应财付通帐户的记录，没有3880元从齐某银行卡转入其对应财付通帐户的记录，没有1900元从季某银行卡转入其对应财付通帐户的记录。没有证据认定胡某的钱是否被骗，没有证据证实陈某、戴某的钱被骗与被告人李超有关，没有证据证实赵某的钱从银行卡转到对应支付宝的记录，故被告人李超的信用卡诈骗金额是273144.3元，其中既遂233144.3元，未遂40000元。被告人李超与“胖子”只有共同信用卡诈骗的故意，以需要支付工本费的名义骗取被害人的钱财是“胖子”的过限行为，被告人李超不对其过限行为承担刑事责任。
辩护人鲍金朝提出其同意辩护人贺喜英的辩护意见，另提出被告人李超系初犯，认罪态度好，请求对被告人李超从轻处罚。
经审理查明：
一、信用卡诈骗事实
2014年4月至8月期间，被告人李超伙同“胖子”群发为他人办理高额透支信用卡、无需担保等内容的诈骗短信。被害人获悉该信息后，电话联系冒充银行人员的被告人李超或“胖子”。被告人李超或“胖子”让被害人先在银行开办一张借记卡，并以办理信用卡需要为由，骗取了被害人的身份信息和银行卡信息等资料，同时要求被害人往借记卡内存入一定数额的资金作为所谓的“流水金”或保证金。后被告人李超和“胖子”利用事先骗取的被害人的个人身份信息和银行卡信息，在网上注册支付宝或财付通账户，将被害人借记卡内的资金秘密转账至支付宝或财付通，占为己有。具体如下：
（一）2014年4月间，被告人李超伙同“胖子”采用上述方式，分数次将被害人王某工商银行卡内人民币23900元秘密转账至支付宝和财付通，占为己有。
以上事实有检察机关提供，并经当庭质证，认证的以下证据予以证实：
1、被害人王某陈述材料证实，2014年3月许，其通过张某得知可以办理信用卡，要收取手续费，因其需要办理信用卡，就同意支付手续费，张某让其先办理一张工商银行卡，银行卡预留张某提供的手机号码，将相关资料发给一个电子邮箱，并在卡内存钱，后张某打电话给其讲与其一样办理信用卡的人钱被骗了，后其发现其卡内被骗去人民币23900元等事实。
2、证人张某证言材料证实，其从滕某处得知有一个办信用卡人的电话号码，因王某想办信用卡，其介绍给他，结果王某钱被骗等事实。
3、证人滕某证言材料证实，其朋友告诉其有人打电话给他让他办信用卡，其就从其朋友处拿到了联系电话，并将该联系电话介绍给了张某，让张某自己去联系等事实。
4、证人梁某证言材料证实，有一个中年妇女带王某等人到其处拍照，拍摄的是银行卡及身份证正反面照，后让其将照片发给这个中年妇女提供的邮箱内等事实。
5、有关银行帐单、财付通帐单、支付宝帐单等材料，证实了被告人李超等人将被害人王某工商银行卡内人民币23900元秘密转账至支付宝和财付通的事实。
6、被告人李超供述在案。
（二）2014年4月间，被告人李超伙同“胖子”采用上述同样方式，分数次将被害人郑某工商银行卡内人民币25400元秘密转账至支付宝和财付通，占为己有。
以上事实有检察机关提供，并经当庭质证，认证的以下证据予以证实：
1、被害人郑某陈述材料证实，2014年3月许，其通过张某得知可以办理信用卡，要收取手续费，因其需要办理信用卡，就同意支付手续费，张某让其先办理一张工商银行卡，银行卡预留张某提供的手机号码，将相关资料传真给张某的上线，并在卡内存钱，后其发现其卡内被骗去人民币25400元等事实。
2、证人张某证言材料证实，其从滕某处得知有一个办信用卡人的电话号码，因郑某想办信用卡，其介绍给他，结果郑某钱被骗等事实。
3、有关银行帐单、财付通帐单、支付宝帐单等材料，证实了被告人李超等人将被害人郑某工商银行卡内人民币25400元秘密转账至支付宝和财付通的事实。
4、被告人李超供述在案。
（三）2014年4月间，被告人李超伙同“胖子”采用上述同样方式，分数次将被害人齐某工商银行卡内人民币28790元秘密转账至支付宝和财付通，占为己有。
以上事实有检察机关提供，并经当庭质证，认证的以下证据予以证实：
1、被害人齐某陈述材料证实，2014年3月许，因其需要办理信用卡，通过张某联系到一个可以办理信用卡的人，对方让其先办理一张工商银行卡，银行卡预留对方提供的手机号码，将相关资料传给对方邮箱，并在卡内存钱，后其发现其卡内被骗去人民币28790元等事实。
2、证人张某证言材料证实，其从滕某处得知有一个办信用卡人的电话号码，因齐某想办信用卡，其介绍给他，结果齐某钱被骗等事实。
3、有关银行帐单、财付通帐单、支付宝帐单等材料，证实了被告人李超等人将被害人齐某工商银行卡内人民币28790元秘密转账至支付宝和财付通的事实。
4、被告人李超供述在案。
（四）2014年4月间，被告人李超伙同“胖子”采用上述同样方式，分数次将被害人季某交通银行卡内人民币27734.8元秘密转账至支付宝和财付通，占为己有。
以上事实有检察机关提供，并经当庭质证，认证的以下证据予以证实：
1、被害人季某陈述材料证实，2014年4月其接到一个电话说可以办理信用卡，因其需要办理信用卡，就按照对方要求在银行办理了一张交通银行储蓄卡，银行卡预留对方提供的手机号码，将相关资料传给对方，并按照对方要求在卡内存钱，后该卡内被骗去人民币2万余元等事实。
2、有关银行帐单、支付宝帐单等材料，证实了被告人李超等人将被害人季某银行卡内人民币27734.8元秘密转账至支付宝和财付通的事实。
3、被告人李超供述在案。
（五）2014年5月29日，被告人李超伙同“胖子”采用上述同样方式，分二次将被害人韩某甲交通银行卡内人民币2000元秘密转账至支付宝，占为己有。
以上事实有检察机关提供，并经当庭质证，认证的以下证据予以证实：
1、被害人韩某甲陈述材料证实，2014年5月其手机收到了可以办理高额透支信用卡等内容的短信，就与对方联系，因其需要办理信用卡，就按照对方要求在银行办理了一张交通银行卡，银行卡预留对方提供的手机号码，将相关资料传给对方，并按照对方要求在卡内存钱，后该卡内被骗去人民币2000元等事实。
2、有关银行帐单、支付宝帐单等材料，证实了被告人李超等人将被害人韩某甲银行卡内人民币2000元秘密转账至支付宝的事实。
3、被告人李超供述在案。
（六）2014年6月间，被告人李超伙同“胖子”采用上述同样方式，分数次将被害人金某浙江省农村合作社银行卡内人民币19600元秘密转账至支付宝，占为己有，将被害人金某邮政储蓄银行卡内人民币9490元秘密转账至支付宝，占为己有，将被害人金某交通银行卡内人民币3930元秘密转账至支付宝，占为己有。
以上事实有检察机关提供，并经当庭质证，认证的以下证据予以证实：
1、被害人金某陈述材料证实，2014年5月其手机收到了可以办理高额透支信用卡等内容的短信，其与对方联系后，对方告知他是银行工作人员，因其需要办理信用卡，就按照对方要求在银行办理了三张银行储蓄卡，银行卡预留对方提供的手机号码，将相关资料通过电子邮箱传给对方，并按照对方要求在卡内存钱，后卡内共被骗去人民币33020元等事实。
2、有关银行帐单、支付宝帐单等材料，证实了被告人李超等人将被害人金某银行卡内人民币33020元秘密转账至支付宝的事实。
3、被告人李超供述在案。
（七）2014年6月间，被告人李超伙同“胖子”采用上述同样方式，分数次将被害人韩某乙浙江省农村合作社银行卡内人民币40000元秘密转账至支付宝，占为己有。将被害人韩某乙邮政储蓄银行卡内人民币9900元秘密转账至支付宝，占为己有。将被害人韩某乙交通银行卡内人民币4000元秘密转账至支付宝，占为己有。
以上事实有检察机关提供，并经当庭质证，认证的以下证据予以证实：
1、被害人韩某乙陈述材料证实，2014年5月其手机收到了可以办理高额透支信用卡等内容的短信，其与对方联系后，对方告知他是银行工作人员，因其需要办理信用卡，就按照对方要求在银行办理了三张银行储蓄卡，银行卡预留对方提供的手机号码，将相关资料通过电子邮箱传给对方，并按照对方要求在卡内存钱，后卡内共被骗去人民币53900元等事实。
2、有关银行帐单、支付宝帐单等材料，证实了被告人李超等人将被害人韩某乙银行卡内人民币53900元秘密转账至支付宝的事实。
3、被告人李超供述在案。
（八）2014年6月间，被告人李超伙同“胖子”采用上述同样方式，分数次将被害人胡某交通银行卡内人民币4900元秘密转账至支付宝，占为己有，将被害人胡某浙江省农村合作社银行卡内人民币40000元秘密转账至支付宝，占为己有。
以上事实有检察机关提供，并经当庭质证，认证的以下证据予以证实：
1、被害人胡某陈述材料证实，2014年5月其手机收到了可以办理高额透支信用卡等内容的短信，其与对方联系后，因其需要办理信用卡，就按照对方要求以其朋友方某名义在银行办理了二张银行储蓄卡，银行卡预留对方提供的手机号码，将相关资料通过电子邮箱传给对方，并按照对方要求在卡内存钱，后该卡内被骗去人民币元44900等事实。
2、证人方某证言材料证实，其朋友胡某要其帮忙到银行办理储蓄卡，后其办理二张储蓄卡交给胡某使用等事实。
3、有关银行帐单、支付宝帐单等材料，证实了被告人李超等人将被害人胡某银行卡内人民币44900元秘密转账至支付宝的事实。
4、被告人李超供述在案。
（九）2014年7月间，被告人李超伙同“胖子”采用上述同样方式，分数次将被害人陈某浙江省农村合作社银行卡内人民币34900元秘密转账至支付宝，占为己有。被害人陈某发现被骗后向公安机关报警，被骗款项全部被追还。
以上事实有检察机关提供，并经当庭质证，认证的以下证据予以证实：
1、被害人陈某陈述材料证实，2014年6月其手机收到了可以办理高额透支信用卡等内容的短信，其与对方联系后，对方告知他是银行工作人员，因其需要办理信用卡，就按照对方要求将其银行储蓄卡等相关资料通过电子邮箱传给对方，并按照对方要求在卡内存钱，后卡内共被骗去人民币34900元，其发现被骗后向公安机关报警，钱全部追还等事实。
2、有关银行帐单、支付宝帐单等材料，证实了被告人李超等人将被害人陈某银行卡内人民币34900元秘密转账至支付宝的事实。
3、被告人李超供述在案。
（十）2014年7月5日，被告人李超伙同“胖子”采用上述同样方式，分数次将被害人赵某浙江省农村合作社银行卡内人民币80000元秘密转账至支付宝，占为己有。被害人赵某发现被骗后向公安机关报警，被骗款项全部被追还。
以上事实有检察机关提供，并经当庭质证，认证的以下证据予以证实：
1、被害人赵某陈述材料证实，2014年6月其通过朋友陈某联系到一个可以办理高额透支信用卡的人，因其需要办理信用卡，就按照对方要求将其银行储蓄卡等相关资料通过电子邮箱传给对方，并按照对方要求在卡内存钱，后卡内共被骗去人民币80000元，其发现被骗后向公安机关报警，钱全部追还等事实。
2、证人陈某证言材料证实，其与朋友赵某一起被骗后向公安机关报警，后与赵某一起到支付宝公司将钱追还等事实。
3、有关银行对帐单等材料，证实了被告人李超等人将被害人赵某银行卡内人民币80000元秘密转账至支付宝的事实。
4、被告人李超供述在案。
（十一）2014年7月5日，被告人李超伙同“胖子”采用上述同样方式，分二次将被害人毛某浙江省农村合作社银行卡内人民币40000元秘密转账至支付宝，占为己有。被害人毛某发现被骗后向公安机关报警，后追还人民币38108.52元。
以上事实有检察机关提供，并经当庭质证，认证的以下证据予以证实：
1、被害人毛某陈述材料证实，2014年6月其从朋友陈某处拿到了一个可以办理高额透支信用卡人的联系电话，其与对方联系后，对方告知他是银行工作人员，因其需要办理信用卡，就按照对方要求将其银行储蓄卡等相关资料通过电子邮箱传给对方，并按照对方要求在卡内存钱，后卡内共被骗去人民币40000元，其发现被骗后向公安机关报警，后追还人民币38000余元等事实。
2、有关银行帐单、支付宝帐单等材料，证实了被告人李超等人将被害人毛某银行卡内人民币40000元秘密转账至支付宝的事实。
3、被告人李超供述在案。
（十二）2014年7月间，被告人李超伙同“胖子”采用上述同样方式，分数次将被害人熊某浙江省农村信用合作社银行卡内人民币48000元秘密转账至支付宝，占为己有。
以上事实有检察机关提供，并经当庭质证，认证的以下证据予以证实：
1、被害人熊某陈述材料证实，2014年6月其手机收到了可以办理高额透支信用卡等内容的短信，其与对方联系后，对方告知他是银行工作人员，因其需要办理信用卡，就按照对方要求在银行办理了一张浙江省农村信用合作社银行卡，银行卡预留对方提供的手机号码，将相关资料通过电子邮箱传给对方，并按照对方要求在卡内存钱，后该卡内被骗去人民币48000元等事实。
2、有关银行帐单、支付宝帐单等材料，证实了被告人李超等人将被害人熊某银行卡内人民币48000元秘密转账至支付宝的事实。
3、被告人李超供述在案。
（十三）2014年7月24日，被告人李超伙同“胖子”采用上述同样方式，将被害人盛某浙江省农村合作社银行卡内人民币1899.5元秘密转账至支付宝，占为己有。后该款已全部追还。
以上事实有检察机关提供，并经当庭质证，认证的以下证据予以证实：
1、被害人盛某陈述材料证实，2014年7月其手机收到了可以办理高额透支信用卡等内容的短信，其与对方联系后，对方告知他是银行工作人员，因其需要办理信用卡，就按照对方要求在银行办理了一张银行储蓄卡，银行卡预留对方提供的手机号码，将相关资料通过电子邮箱传给对方，并按照对方要求在卡内存钱，后卡内的钱被骗去等事实。
2、有关银行帐单，证实被害人盛某卡内的钱被骗去的金额及后该款已全部追还的事实。
3、有关支付宝帐单等材料，证实了被告人李超等人将被害人盛某银行卡内人民币1899.5元秘密转账至支付宝的事实。
4、被告人李超供述在案。
（十四）2014年8月间，被告人李超伙同“胖子”采用上述同样方式，分二次将被害人戴某浙江省农村合作社银行卡内人民币29900元秘密转账至支付宝，占为己有。被害人戴某发现被骗后向公安机关报警，后追还人民币28308.52元。
以上事实有检察机关提供，并经当庭质证，认证的以下证据予以证实：
1、被害人戴某陈述材料证实，2014年7月其手机收到了可以办理高额透支信用卡等内容的短信，其与对方联系后，因其需要办理信用卡，就按照对方要求在银行办理了一张银行储蓄卡，银行卡预留对方提供的手机号码，将相关资料通过电子邮箱传给对方，并按照对方要求在卡内存钱，后该卡内被骗去人民币29900元，后其报警，追还人民币28000余元等事实。
2、有关银行帐单、支付宝帐单等材料，证实了被告人李超等人将被害人戴某银行卡内人民币29900元秘密转账至支付宝的事实。
3、被告人李超供述在案。
二、诈骗事实
2014年4月至6月期间，被告人李超和“胖子”用办信用卡需要支付工本费、资料费、手续费的名义，骗取被害人王某、郑某、齐某人民币各500元，骗取被害人韩某乙人民币9000元，诈骗数额共计人民币10500元。
案发后，被告人李超退还赃款人民币11000元。
以上事实有检察机关提供，并经当庭质证，认证的以下证据予以证实：
1、被害人王某陈述材料，证实其在做信用卡时被以支付工本费等名义骗去人民币500元等事实。
2、被害人郑某陈述材料，证实其在做信用卡时被以支付工本费等名义骗去人民币500元等事实。
3、被害人齐某陈述材料，证实其在做信用卡时被以支付工本费等名义骗去人民币500元等事实。
4、被害人韩某乙陈述材料，证实其在做信用卡时被以支付工本费等名义骗去人民币9000元等事实。
5、证人欧某证言材料证实，其遗失过身份证一只等事实。
6、有关银行帐单，证实了被告人李超等人骗取被害人王某、郑某、齐某人民币各500元，骗取被害人韩某乙人民币9000元的事实。
7、宁波市公安局海曙分局预收款票据，证实案发后被告人李超退还赃款人民币11000元。
8、宁波市公安局海曙分局网警大队的电子证物检查工作记录，证实了公安机关从被告人李超处缴获的电脑在诈骗犯罪使用过的事实。
9、宁波市公安局海曙分局扣押决定书、扣押清单，证实了公安机关从被告人李超处扣押了作案工具笔记本电脑等物品。
10、宁波市公安局海曙分局刑事侦查大队的抓获经过，证实公安机关于2014年8月27日抓获被告人李超。
11、户籍证明，证实了被告人李超的身份。
12、被告人李超的供述在案。
本院认为，被告人李超伙同他人以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，系共同犯罪。被告人李超又伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为又构成诈骗罪，系共同犯罪。被告人李超一人犯两罪，应数罪并罚。公诉机关指控被告人李超犯诈骗罪的罪名成立，但指控犯盗窃罪的罪名不妥，应予纠正。辩护人的相关辩护意见予以采纳。被告人李超等人将各被害人银行卡内的款项秘密转入被告人李超等人以各被害人名义注册的支付宝和财付通后，各被害人并不知晓被告人李超等人以其名义注册了支付宝和财付通，被告人李超等人实际已控制了该款项，故公诉机关将部分款项认定为未遂不妥，应予纠正。辩护人的相关辩护意见不予采纳。被告人李超的违法所得责令退赔。供犯罪所用的本人财物应予没收。案发后部分赃款已追还，被告人李超又退还赃款人民币11000元，可酌情从轻处罚。关于信用卡诈骗罪，各被害人的陈述，银行帐单、支付宝及财付通帐单等证据材料充分证实了被告人李超等人的犯罪数额，故对被告人李超的辩解意见不予采信，对辩护人的辩护意见不予采纳。关于诈骗罪，被告人李超与他人系共同犯罪，被告人李超也供认其伙同他人以手续费等名义收取被害人的钱财，并且分到了部分款项，故对被告人李超的相关辩解意见不予采信；对辩护人贺喜英提出被告人李超与“胖子”只有共同信用卡诈骗的故意，以需要支付工本费的名义骗取被害人的钱财是“胖子”的过限行为，被告人李超不对其过限行为承担刑事责任的辩护意见不予采纳。辩护人鲍金朝提出被告人李超系初犯的辩护意见与事实相符，可予采纳。公诉机关的量刑建议不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人李超犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元；数罪并罚，决定执行有期徒刑九年二个月，并处罚金人民币十万二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月27日起至2023年10月26日止；罚金限在判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、责令被告人李超退赔违法所得人民币290627.76元。被告人李超供犯罪所用的本人财物笔记本电脑二台、3G无线路由器一个、移动4G上网卡一个、U盾二张、信号放大器一个、手机二十五部、手机SIM卡二百一十张，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈东曙
审 判 员 王文斌
人民陪审员 张爱华
二〇一五年十一月十七日
代书 记员 陈 露
本案引用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第一百九十六条第一款第（三）项（三）冒用他人信用卡的；
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。