山西省夏县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0828刑初13号
公诉机关山西省夏县人民检察院。
被告人方某，男，1991年7月22日出生，汉族，初中文化，中共党员，户籍所在地山西省运城市夏县，农民。因涉嫌诈骗罪，于2016年7月6日被夏县公安局刑事拘留，2016年8月12日经夏县人民检察院批准逮捕，同日被夏县公安局执行逮捕，2016年10月27日被夏县人民检察院取保候审，2017年2月14日经本院决定取保候审。
被告人方某诈骗一案，由夏县人民检察院于2017年1月20日以夏检公诉刑诉（2017）7号起诉书向本院提起公诉本院受理后，依法组成合议庭，于2017年2月14日公开开庭进行了审理。夏县人民检察院指派检察员李红娟出庭支持公诉，被告人方某到庭参加诉讼，本案经本院审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。
夏县人民检察院指控，2016年5月份，被告人方某为骗取支付宝公司的保险款，将其以方某某（方某哥哥）名义注册的支付宝账号内（xq60@qq.com）的49250元钱，以网上购买虚构的黄花梨花瓶为由，转入其以刘某名义注册的支付宝账号（liujiang5788@sina.com），随后方某又将该款转入其购买的以刘某名义开户的信用社银行卡。之后方某分别向支付宝公司客服和夏县公安局报案称，其哥哥方某某支付宝账户内的49250元钱被盗走。支付宝公司经初步调查后，由其所购买保险的万众在线财产保险股份有限公司赔付给方某某支付宝账户49250元，其中15000元还透支卡外，方某将剩余的34250元据为己有。
在预谋骗取保险理赔款的同时，方某将刘某名义开户的银行卡交给秦某松（另案处理）找人取款，秦某松将该银行卡交给王某钰（另案处理），王某钰又将银行卡交给杨某（另案处理）取款。杨某将该银行卡内的49000余元取出后，交给王子某，王某钰给了杨某2400元好处费及还杨某欠款1500元，剩余钱款全部由王某钰所得。
2016年7月7日，被告人方某的父亲将方某所得49250元交给夏县公安局，现该款正在返还支付宝公司；2016年7月10日，王某钰的父亲将49250元交给夏县公安局，2016年8月3日，杨某母亲高凤清将杨某所得3900元交给夏县公安局。
公诉机关认为被告人方某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，应当以诈骗追究其刑事责任，建议判处被告人方某一至两年有期徒刑，并处罚金，特提起公诉。
经审理查明，被告人方某因看到他人支付宝被盗刷获得赔付的新闻，便产生了骗取支付宝公司理赔款的念头。2016年5月份，被告人方某在他人处购买了一张以刘某名义办理的银行卡，后以刘某名义用该银行卡注册了支付宝账（liujiang5788@sina.com）。2016年5月10日，被告人方某以网上购买虚构的黄花梨花瓶为由，将方某某支付宝账号内的49250元转入刘某支付宝账号，随后方某将该款转入以刘某名义办理的银行卡。2016年5月13日，被告人方某向支付宝客服报称方某某的支付宝内的49250元被盗，客服说需要调查下，如果确实被盗的话，可以赔偿。5月18日支付宝客服给被告人打电话说需要公安机关出具的报案回执，并将照片提供给他们。2016年5月27日，被告人方某陪同方某某到夏县公安局以方某某支付宝账号内钱款被盗报案，夏县公安局予以受理。被告人方某将受理案件回执提供给支付宝公司，2016年6月5日，支付宝公司投保的保险公司将49250元赔付给他们，直接转入方某某的支付宝账号。被告人方某将其中15000元归透支卡，剩余的34250元据为己有。
上述事实，有经当庭举证质证的下列证据予以证实：
1、方某的户籍证明证实被告人基本情况。方某，男，1991年7月22日出生，住山西省夏县禹王乡。
2、夏县公安局刑侦一中队抓获经过证实被告人方某系被公安机关通知接受询问后刑事拘留。
3、被告人方某的询问笔录，主要内容为：2016年4月份的一天，他从网上看见有人因为支付宝里面的钱被盗后，支付宝通过保险公司给赔偿的例子，就产生了骗取支付宝保险赔偿的想法。很快他就到盐湖区去，看到路边墙上写着购买银行卡、手机卡的小广告，然后他就给对方拨打电话，购买了一张以刘某的名字开户的信用社银行卡，卡号他记不住了，对方给他卡的同时把户主的身份资料和密码也给了他。他同时还购买了一张手机卡，号码记不住了，然后他就用购买的银行卡、手机号，以刘某的身份信息在网上注册了支付宝账号，接着在淘宝网注册了一个账号，然后发布了一条信息说出售黄花梨花瓶（虚构的），同时将刘某的支付宝站好和淘宝账号绑定在一起。5月10日，他在盐湖区禹王市场附近，用他的手机先登录他哥哥方某某的身份信息注册的支付宝账号，通过淘宝购买了刘某账号发布的黄花梨花瓶，然后将49250元汇到刘某的支付宝账号，接着他用自己的手机登录刘某的支付宝账号，将49250元转入以刘某名字开户的信用社银行卡。5月13日的时候，他向支付宝客服报称方某某的支付宝内的49250元被盗，客服说需要调查下，如果确实被盗的话，可以赔偿。到了18号的时候，支付宝客服给他打电话说需要公安机关出具的报案回执，并将照片提供给他们。后来他就到夏县公安局报案说他哥哥的支付宝账户内的49250元没有进行任何操作，里面的钱也不见了，公安机关受理了他们的报案，并将报案回执交给他们，他就拍了照提供给了支付宝客服，到了6月5号以后，支付宝投保的保险公司将49250元赔付了给他们，前直接进了方某某的支付宝账号，因为15000元是透支出来的，他只能将其中的34250元提现到了方某某绑定支付宝的农业银行卡内，他花掉了大概2000元，剩下的都在那张银行卡里。
4、秦某松的询问笔录，主要内容为：2016年5月初的一天，他从太原回到夏县秦寺村，找朋友方某玩的时候，方某让他帮忙找人取钱，说自己不方便取。他后来回到太原和王某钰打电话，王某钰就答应帮忙取钱。过了几天，方某把银行卡通过款第的方式寄给他，通过微信把密码给他，他收到后将银行卡及密码给了王某钰，但后来王某钰也没有把钱取出来给他，也没有把卡退回来。他在方某和王某钰打电话的时候听方某说卡里的钱是方某和朋友借高利贷弄的保险钱。
5、王某钰的询问笔录，主要内容是：2016年5月的一天下午，秦某松给他打电话说有个朋友赌博赢了50000元钱，向找人把钱洗白。他就答应帮忙问问，后来他在网吧上网碰见杨某，杨某答应帮忙取钱。他后来从秦某松那里拿到卡和密码，给了杨某，杨某说去小店取钱，他嫌远就没有去，大约过了一个小时，杨某给了他39000元的现金，并说在别人POS机刷卡，别人要了1000的手续费，卡里还剩下9000多元过了晚上12点到银行的自助取款机上取。第二天晚上，他在网吧上网，杨某又用那张银行卡取了9000元，杨某把钱给他后，他数了4500元好处费给了杨某，剩余的钱自己花销了。
6、杨某的询问笔录，主要内容是：2016年的一天，他和王某钰吃完饭去网吧的路上，王某钰说他一个朋友赌博赢了5万元钱，想让他帮忙把钱取出来。后来有一天，王某钰交给他一张银行卡，他就拿着卡，到他们家街道口的ATM机，先给自己的卡上转账2万元，接着用两张银行卡取了4万元，大约过了一个小时回到亲亲网吧，把4万元钱交给王某钰，王某钰拿到钱后，给了他2400元好处费，还了欠他的1500元。第二天早上9点左右，他就去他们家小区门口的烟酒店，用信用社的卡刷了9000元左右的现金，然后交给了王某钰，同时把银行卡交给王某钰，王某钰说不要了让他把银行卡扔了，他就随手把银行卡扔在了网吧的垃圾桶。
7、辨认笔录，证实经公安机关依法组织杨某辨认，杨某辨认秦某松系给王某钰在饭店吃饭并给王某钰银行卡的男子。
8、方某某的询问笔录，主要内容是：2016年5月13日，他用手机登录自己的支付宝账户，看见余额宝里的钱成零了，就叫他弟弟方某过来看，后来打电话联系支付宝的客服询问情况，支付宝客服说他的支付宝在2016年5月10日有一笔消费，花了49250元在淘宝上买了黄花梨的瓶子。后来支付宝客服当时回复他说正在调查，让他等待调查结果。5月18日左右，支付宝客服又说要报案回执，他就来报案了。
9、方某林的询问笔录，证实：2016年7月7日，方某的父亲方某林将49250元退还给公安机关。
10、王某钢的询问笔录，证实：2016年7月10日，王某钰的父亲将49250元退还给公安机关。
11、王某毅的询问笔录，证实：他受支付宝公司委托办理案件的资金退赔，并将公司的账号、开户行、户名提供给公安机关。
12、支付宝（中国）网络技术有限公司提供的承诺函和赔付证明方某某曾向支付宝公司报案称信用卡通过支付宝发生盗刷交易，并于2016年6月7日获公司理赔款49250元。
13、中国共产党禹王乡秦寺村党支部证明证实被告人方某是中共党员。
上述事实，经当庭举证质证，足以认定。
本院认为，被告人方某以非法占有为目的，采用开设虚假网络店铺并自行购物的方式，骗取支付宝公司赔付款，数额较大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人方某的罪名成立。被告人方某已通过其父亲退还支付宝公司赔付款，并当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。故依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十一条的规定，判决如下：
被告人方某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零三个月，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 庞 涛
审判员 边婷婷
审判员 王娜丽
二〇一七年三月二日
书记员 张茹茹