浙江省临安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）杭临刑初字第651号
公诉机关浙江省临安市人民检察院。
被告人孙某甲，个体经商。因本案于2015年3月17日被临安市公安局刑事拘留，同年4月14日被逮捕。现羁押于临安市看守所。
辩护人周密礼，浙江满江红律师事务所律师。
浙江省临安市人民检察院以杭临检公诉刑诉（2015）603号起诉书指控被告人孙某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月11日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。临安市人民检察院指派代理检察员胡蒙盈出庭支持公诉，被告人孙某甲到庭参加诉讼。经本院通知，临安市法律援助中心指派浙江满江红律师事务所律师周密礼出庭为被告人孙某甲担任法庭辩护。现已审理终结。
浙江省临安市人民检察院指控：2009年至2012年期间，被告人孙某甲以购买房屋、经营二手房买卖、经营临安市鸿峰电子有限公司需要资金等为名，采用支付月息1分至7.5分不等的高额利息为诱饵，向洪某、赵某、程某等24名社会不特定对象吸收资金人民币1200余万元，用于购买房屋、公司经营、归还前期借款、支付利息等。2012年12月被告人孙某甲因资金链断裂，无法支付借款本息，造成被害人实际损失共计人民币900余万元。
针对上述指控，公诉人当庭出示了被害人洪某、赵某等人的陈述，证人谢某、吴某甲等人的证言，户籍证明、借条、民事判决书及被告人孙某甲的供述和辩解等证据。据此认定被告人孙某甲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定判处。
被告人孙某甲对公诉机关的指控没有异议，惟请求本院对其从轻处罚。其辩护人提出被告人孙某甲有自首情节，系初犯、偶犯，归案后如实供述自己的罪行，请求法庭对其从轻处罚或减轻处罚。
经审理查明，2009年至2012年期间，被告人孙某甲以购买房屋、经营二手房买卖、经营公司等为名，支付月息1分至7.5分不等的利息，向洪某、赵某等20余名不特定对象吸收资金人民币1200余万元，所得资金用于经营及前期借款的还本付息。2012年12月被告人孙某甲因资金链断裂无法偿还欠款，造成上述被害人实际损失共计900余万元。分别是：
1、2011年3月10日，被告人孙某甲向被害人胡某借款人民币20万元，承诺支付月息2.5分，至案发支付本息人民币7万元，造成被害人胡某实际损失人民币13万元。
2、2011年4月18日，被告人孙某甲向被害人方某借款人民币50万元，承诺支付月息1分，至案发支付本息人民币20.9万元，造成被害人方某实际损失人民币29.1万元。
3、2010年3月至2011年12月，被告人孙某甲先后向被害人张某甲借款人民币230万元，承诺支付月息1分至3分，至案发支付本息人民币76.3万元，造成被害人张某甲实际损失人民币153.7万元。
4、2011年4月至7月，被告人孙某甲先后向被害人张某乙借款人民币55万元，承诺支付月息2.5分，至案发支付本息人民币1万元，造成被害人张某乙实际损失人民币54万元。
5、2011年12月19日，被告人孙某甲向被害人樊某借款人民币27万元，承诺支付月息5分，至案发支付本息人民币0.6万元，造成被害人樊某实际损失人民币26.4万元。
6、2010年7月30日，被告人孙某甲向被害人朱某甲借款人民币30万元，承诺支付月息3分，造成被害人朱某甲实际损失人民币30万元。
7、2010年6月至7月，被告人孙某甲向被害人朱某乙借款人民币60万元，承诺支付月息3分，至案发支付本息人民币29.6万元，造成被害人朱某乙实际损失人民币30.4万元。
8、2011年11月至2012年3月，被告人孙某甲向被害人彭某借款人民币86万元，承诺支付月息3分，至案发支付本息人民币13万元，造成被害人彭某实际损失人民币73万元。
9、2010年11月至2011年11月，被告人孙某甲向被害人赵某借款人民币14万元，承诺支付月息2分，至案发支付本息人民币5.62万元，造成被害人赵某实际损失人民币8.38万元。
10、2012年2月18日，被告人孙某甲向被害人裘某甲借款人民币20万元，承诺支付月息3分，至案发支付本息人民币2.4万元，造成被害人裘某甲实际损失人民币17.6万元。
11、2011年6月22日，被告人孙某甲向被害人陶某借款人民币20万元，承诺支付月息2分，至案发支付本息人民币5.4万元，造成被害人陶某实际损失人民币14.6万元。
12、2011年9月22日，被告人孙某甲向被害人程某借款人民币15万元，承诺支付月息1.5分，至案发支付本息人民币1.4万元，造成被害人程某实际损失人民币13.6万元。
13、2012年10月，被告人孙某甲向被害人朱某丙借款人民币14.625万元，承诺支付月息7.5分，至案发支付本息人民币4万元，造成被害人朱某丙实际损失人民币10.625万元。
14、2012年2月18日，被告人孙某甲向被害人沈某借款人民币34万元，承诺支付月息4分，至案发支付本息人民币5.4万元，造成被害人沈某实际损失人民币28.6万元。
15、2011年5月至11月，被告人孙某甲向被害人吴某乙借款人民币143万元，承诺支付月息6分，至案发支付本息人民币8万元，造成被害人吴某乙实际损失人民币135万元。
16、2011年1月至12月，被告人孙某甲向被害人洪某借款人民币130万元，承诺支付月息1.5分，至案发支付本息人民币7万元，造成被害人洪某实际损失人民币123万元。
17、2010年下半年至2011年11月，被告人孙某甲向被害人周某借款人民币60万元，承诺支付月息3分，至案发支付本息人民币20.6万元，造成被害人周某实际损失人民币39.4万元。
18、2011年6月至2012年3月，被告人孙某甲向被害人汪某借款人民币96.5万元，承诺支付月息3分，至案发支付本息人民币31.5万元，造成被害人汪某实际损失人民币65万元。
19、2011年10月19日，被告人孙某甲向被害人郑某借款人民币30万元，承诺支付月息2分，至案发支付本息人民币1.8万，造成被害人郑某实际损失人民币28.2万元。
20、2012年4月2日，被告人孙某甲向被害人郭某借款人民币85万元，承诺支付月息3分，造成被害人郭某实际损失人民币85万元。
21、2012年9月，被告人孙某甲向被害人裘某乙借款人民币20万元，承诺支付月息3.5分，至案发支付本息人民币5.1万元，造成被害人裘某乙实际损失人民币14.9万元。
22、2011年10月25日，被告人孙某甲向被害人张某丙借款人民币7万元，承诺支付月息2分，至案发支付本息人民币2万元，造成被害人张某丙实际损失人民币5万元。
23、2010年左右，被告人孙某甲向被害人吴某丙借款人民币20万元，承诺支付月息2分，至案发已归还。
证明以上事实的证据有：
1、被害人胡某、张某乙、方某、张某甲、樊某、朱某甲、朱某乙、彭某、赵某、裘某甲、陶某、程某、朱某丙、沈某、吴某乙、洪某、周某、汪某、郑某、裘某乙、张某丙、吴某丙的陈述、证人董某、谢某、吴某甲、孙某乙的证言及户名为张某甲的银行帐户明细、存款凭条、进账单、自述材料等书证，证明被告人孙某甲向各被害人借款的时间、经过、数额及还本付息情况等。
2、本院案件移送函及案件清单、民事起诉状、受理案件通知书、借条、民事调解书、民事判决书等，证明各被害人就案涉借款向法院提起民事诉讼，并经调解或判决处理的具体内容情况。
3、个体工商户情况、个体经营者情况、公司基本情况证明被告人孙某甲开办企业的注册登记信息及变动情况等。
4、户籍证明、到案经过、情况说明，证明被告人孙某甲的基本身份、归案情况及本案有关查证经过情况。
5、房产查询记录、民事裁定书、协助执行通知书、送达回证、本院拍卖成交确认书、执行案件基本信息、案件执行情况的说明、情况说明、房产处置成交情况说明，证明被告人孙某甲名下资产及被采取执行措施的情况。
6、被告人孙某甲的供述在案，所供其为经营企业、二手房买卖等，向涉案20余名被害人借贷，包括借贷数额、承诺利息、还款付息情况，以及借款经人民法院民事诉讼处理情况与本案案发经过情况等，与上述证据表明的情况相符。
上述证据经当庭举证、质证，证据之间能相互印证，形成了完整的证明体系，本院予以确认。
本院认为，被告人孙某甲非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。关于辩护人所提被告人孙某甲成立自首的意见，经查，2015年2月15日，被告人孙某甲作为被执行人到本院执行局处理执行案件，因无力偿还债务而被本院司法拘留，在司法拘留期间被告人孙某甲被公安刑事拘留，综上，被告人孙某甲不具备投案的主动性，依法不应认定为自首，辩护人的上述意见本院不予采纳。被告人孙某甲归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚，辩护人所提相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孙某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币60000元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月17日起至2019年1月16日止，罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。
二、责令被告人孙某甲退赔各被害人损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 甘文婷
人民陪审员 董顺良
人民陪审员 王 群
二〇一五年九月二十五日
书 记 员 齐 陵
附：相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。