福建省泉州市鲤城区人民法院刑 事 判 决 书（2015）鲤刑初字第753号公诉机关泉州市鲤城区人民检察院。被告人张允平，化名“张少伟”，男，1990年10月13日出生于福建省永春县，汉族，初中文化，无业，家住福建省永春县。因涉嫌犯诈骗罪于2014年11月27日被抓获羁押，次日被刑事拘留，同年12月28日变更为取保候审，2015年6月1日再次被刑事拘留，同年7月2日被逮捕。现羁押于泉州市看守所。泉州市鲤城区人民检察院以泉鲤检刑诉[2015]625号起诉书指控被告人张允平犯诈骗罪，于2015年12月8日向本院提起公诉，本院于同月15日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泉州市鲤城区人民检察院指派代理检察员薛佩云出庭支持公诉，被告人张允平到庭参加诉讼。现已审理终结。泉州市鲤城区人民检察院指控：1、2014年8月8日，被告人张允平伙同尤某（已判刑）决定骗取他人为尤某的信用卡还款，再将信用卡挂失，使还款人无法将信用卡中的钱转走。当日，尤某驾驶闽Ｃ×××××号小轿车载被告人张允平到丰泽区刺桐路中升雅园，由被告人张允平冒充尤某去被害人陈某1的住处，将信用卡及密码交给陈某1，陈某1收取手续费人民币270元后，依约为其还款人民币23000元，再利用信用卡刷卡套现。2014年8月12日，尤某驾驶上述车辆载张允平到上述地点，由被告人张允平将尤某的一张卡号为43×××07的建行信用卡及密码交给陈某1，让陈某1代其还款人民币41600元。在陈某1还款之后，被告人尤某即挂失该信用卡，使得陈某1无法使用该信用卡套现。2、2014年8月14日，被告人张允平化名张少伟到晋江市陈埭镇花厅口厂顺汽车租赁公司，将被告人尤某的一张卡号为62×××94的农行信用卡交给被害人陈某2，骗取陈某2人民币23000元。公诉机关为佐证其指控的犯罪事实，向本院提供了相应的证据，并认为被告人张允平的行为已构成诈骗罪，数额较大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款的规定，对被告人张允平在有期徒刑一年三个月至二年三个月幅度内处刑，并处罚金。被告人张允平在庭审时表示认罪，但辩称，其与尤某未预谋，故其一开始不知道尤某实施诈骗，在尤某第一次把信用卡挂失后使被害人陈某3无法再套现时才清楚；其没有分到钱，只是尤某让他人代还的信用卡内透支的款项，有部分系其消费。经审理查明：1、2014年8月8日，被告人张允平伙同尤某（已判决）决定采用让他人为其信用卡还款，而后将信用卡挂失，使还款人无法再使用该信用卡进行套现的方法骗取他人钱财。当日，尤某驾驶闽Ｃ×××××号小轿车载被告人张允平到位于丰泽区刺桐路的中升雅园小区，由被告人张允平冒充尤某到被害人陈某1的住处，将信用卡及密码交给陈某1，陈某1收取手续费人民币270元后，依约为尤某还款人民币23000元，之后陈某1再利用信用卡刷卡套现。在取得陈某1的信任后，2014年8月12日，由尤某驾车载被告人张允平到上述地点，再次找到陈某1，由被告人张允平将尤某的一张卡号为43×××07的建行信用卡及密码交给陈某1，让陈某1代为还款人民币41600元。在陈某1还款之后，尤某即通过电话向银行挂失该信用卡，使得陈某1无法使用该信用卡套现。2、2014年8月14日，被告人张允平化名“张少伟”，到晋江市陈埭镇花厅口厂顺汽车租赁公司，将尤某的一张卡号为62×××94的农行信用卡交给被害人陈某2，采用上述相同作案手段，骗取陈某2人民币23000元。2014年11月7日，被害人陈某1向公安机关报案；同年11月27日，被告人张允平在丰泽区云谷泊捷酒店被抓获。另查明，案发后，尤某的家属代其退出赃款人民币45000元，其中的41600元已由公安机关发还被害人陈某1，其余3400元暂扣于公安机关。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1、被害人陈某1的陈述、支付业务回单、交易明细、发还清单，证实2014年8月8日下午，有一名自称尤某的永春男子到中升雅园楼下找到其，自称系其朋友李文龙介绍前来，交给其一张户名为尤某的平安银行信用卡，告诉其密码，让其代为还款人民币23000元，后可以用该卡刷卡套取相应现金，其收取手续费人民币270元。该男子离开后，打电话让其刷卡消费时少刷人民币2100元，这样他的信用卡的信用记录才会好一些，他表示会拿2100元的现金给其。其于当晚依约为该卡还款人民币23000元，再刷卡消费20900元。8月12日中午，该男子又来到中升雅园找其，向其要回平安信用卡，还给其人民币2100元，之后又交给其一张户名为尤某、卡号为43×××07的建行信用卡，让其代为还款人民币41600元后再刷卡套现。对方将卡和密码交给其后离开，其向朋友借了两万多元，通过手机银行转账人民币41600元到那张建行信用卡内。还款后，其到兴贤路的永辉超市欲刷卡时发现该卡已无法使用，通过查询发现该卡已被挂失。其再电话联系对方时，无人接听电话。其第二次代还款发现被骗后，通过朋友了解到，让其代还信用卡款项的并不是尤某本人，而是张允平，也是永春人，该二人合伙用对方身份去骗取他人的款项。在其发现被骗后，托其朋友四处查找尤某，被骗约一星期后，其得知尤某的车在浮桥街宏洋宾馆门口出现，其便去守着。约十时许，尤某与张允平到大厅退房，因其并不认识尤某，便上前拦住张允平，张允平不得已以尤某的身份写了一张借条给其。之后，其托人拿借条到尤某家里去讨钱，尤某不承认借条是他写的，他承认写借条的人是张允平，当时他在场。后其将借条复印件交给尤某的姐姐，当场撕毁了借条原件。其已从警方处领回尤某的家属代为退赔给其的全部款项。辨认笔录、照片，证实陈某1辨认出张允平。信用卡照片、维护历史，证实被告人尤某将卡号为43×××07的建行信用卡挂失后补办新卡。2、被害人陈某2的陈述，证实2014年8月中旬的一天下午，“张少伟”（经辨认即张允平）来到其店中，让其帮忙还一张车贷的信用卡，其找朋友姚某借款。“张少伟”交给其一张户名为尤某的农业银行的信用卡，其将卡交给姚某，姚某通过手机银行转账人民币23000元至上述卡内，等姚某操作完后，其欲使用那张信用卡套现时，发现卡已无法使用，并发现“张少伟”已离开其店，打电话也不接，过一会就关机了。证人姚某的证言，印证被害人陈某2的陈述所证实的内容，并证实陈某2已将人民币23000元还给其。提取笔录、照片、扣押清单，证实从陈某2处提取由“张少伟”提供的一张户名为尤某，卡号为62×××94的农行信用卡。辨认笔录、照片，证实姚某辨认出张允平，陈某2辨认出张允平、尤某。交易流水查询，证实户名为尤某，卡号为62×××94的农行信用卡的交易明细。3、辨认笔录、照片，证实尤某辨认作案地点及张允平；张允平辨认诈骗陈某2的作案地点。4、住宿记录，证实被告人张允平与尤某于2014年8月16日、8月18日分别一同入住德化金谷宾馆、泉州市鲤城区宏洋宾馆。5、证人潘某1的证言，证实其系被告人尤某的妻子，其代为退出赃款人民币45000元。6、证人潘某2的证言，证实其系张允平的母亲，张允平有个外号叫“允龟”（闽南语音），没有使用过张少伟的名字。张允平与尤某经常在一起玩。7、同案犯尤某的供述，证实其与张允平是同镇隔壁村的，认识多年。其曾拿三张信用卡（平安银行1张，建设银行2张）给张允平使用，因张允平知道其办了信用卡，说他经常去超市消费，经常使用可提升信用卡额度，由于其较少使用信用卡，而信用卡需每年使用一定次数才可免年费，因此其同意张允平使用其信用卡。张允平一开始使用信用卡会按时还款，之后没有按时还，平安银行卡曾逾期二次，建设银行卡逾期三次。张允平没钱还信用卡时，告诉其要去找别人代还，其二人商量着利用找别人代还来骗钱。由张允平出面找人代还其的信用卡，等别人把钱还上后，其再打电话到银行去挂失，让代还的人不能再从其信用卡中套现。其二人第一次实施诈骗，找到李文龙介绍的泉州晚报社附近那家专业代还信用卡的。其开其的闽Ｃ×××××号小轿车载张允平到达路口，让张允平独自以其身份去找代还信用卡的人。一开始怕对方不相信，让张允平拿其一张农行卡让对方代还。当时让对方为其还款人民币23000元。过后三四天（即2014年8月12日），张允平拿其一张建行卡让对方代还41600元，张允平拿着其的信用卡和其写的有还款金额及密码的字条交给对方，在其收到还款的短信后，即打电话挂失那张银行卡并补制新卡，让代还款的人无法再从其信用卡中刷卡套现。之后还有一次是张允平拿其一张农行卡，自己到晋江找代还信用卡的人，让对方代还23000元。骗得的款项，扣除费用后，由其二人平分。8、公安机关出具的抓获经过、工作说明、户籍证明等书面材料，证实本案的案发经过、被告人张允平的归案过程；被告人张允平的年龄等基本身份情况。9、本院（2015）鲤刑初字第285号刑事判决书，证实同案犯尤某的判刑情况，以及本案的退赃情况。10、被告人张允平的供述，证实其曾使用尤某的信用卡，后无法还款。尤某让被害人陈某1、陈某2代还的信用卡内所透支的款项，有部分是其消费的。第一次，其与尤某一起到泉州晚报社边上找陈某1还信用卡，由其出面将尤某的信用卡交给对方。对方在还款后却无法刷卡消费时，一直与其联系，其就把电话卡扔掉了。其和尤某在宏洋宾馆被陈某1堵住，要求还款，当时陈某1认为其是尤某，其没有否认，还以尤某的身份写了借条。第二次，让陈某2代还信用卡，其已知道尤某采用这种方法骗对方的款项。其将信用卡交给陈某2，陈某2代还人民币23000元。上述证据之间相互关联、取证程序合法，证据内容能够证实本院查明的事实部分，本院予以确认。对于被告人张允平辩称其未与尤某预谋，事后未分到款项的辩解，经查，根据尤某的供述，其与张允平事先曾进行预谋商量，之后由张允平具体实施将信用卡交给被害人的行为；结合被告人张允平的供述，其虽一开始不知道尤某实施诈骗，在尤某第一次把卡挂失后即知道；在被害人陈某1找张允平还款时，张允平并未告知陈某1其真实身份，而是继续扮演“尤某”的身份；接着，在明知尤某采用此种方式骗取他人钱财后，被告人张允平再次找到被害人陈某2，让陈某2为尤某的信用卡还款；以上证据可形成证据琐链，证实被告人张允平主观上即具有非法占有被害人款项的意图；客观上，被告人张允平实施了交付信用卡的被害人的行为；因此，被告人张允平的行为符合诈骗罪的构成要件。本院认为，被告人张允平与其同伙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人财物64600元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪成立。本案的部分赃款已由尤某退出，被告人张允平在庭审时尚能如实供述基本犯罪事实，对被告人张允平予以酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、认罪和悔罪表现及社会危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条规定，判决如下：一、被告人张允平犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月1日起至2017年2月27日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人张允平与（2015）鲤刑初字第285号同案犯尤江波共同退出赃款人民币23000元，赔偿被害人陈道溪。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  蔡海燕审 判 员  吴月妮人民陪审员  吴建国二〇一六年二月十九日书 记 员  王少晶附：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。量刑过程：基本案情:74600元，同案犯部分退赃，基本如实供述基准刑=26个月1、量刑起点：达到5000元，3个月2、每增加3000元增加1个月，则增加23个月宣告刑=26个月*（1-10%-5%）=22个月（1年10个月），并处罚金5000元。1、基本如实供述减少10%3、部分退赃减少5%