深圳市罗湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）深罗法刑一初字第545号
公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。
被告人宋某某
因本案，于2014年9月12日被刑事拘留，2014年10月16日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。
辩护人王永华，广东金唐律师事务所律师。
深圳市罗湖区人民检察院以深罗检公诉刑诉（2015）581号起诉书指控被告人宋某某犯保险诈骗罪，于2015年4月15日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派检察员王浩出庭支持公诉，被告人宋某某及辩护人王永华到庭参加诉讼。现已审理终结。
深圳市罗湖区人民检察院指控：2008年1月，刘红宇（已决犯）因工作关系认识秦万秋（已决犯），后刘红宇为达到制作车辆假事故骗保的目的，将犯罪意图告知秦万秋，由秦万秋联系上中国人民财产保险公司深圳分公司（以下简称人保深圳分公司）理算员欧湘娟（已决犯），刘红宇以加快处理案件为由，让欧湘娟在理算环节帮忙，并商议给予相应的好处费。为使骗保活动得以顺利实施，刘红宇以给予获利为条件纠集其他几名罪犯，以明确的分工，相互配合实施了多起骗取被害单位人保深圳分公司的事故车赔偿金的犯罪活动。其中，刘红宇、李冬（已决犯）负责制造虚假的投保事故及拼造事故照片，黄卫民（已决犯）负责提供客户车辆投保的保单信息，马俊伟（已决犯）负责对刘红宇编造的交通事故开具维修单及开办骗保用的银行卡，被告人宋某某负责冒充事故车司机及联系交警开具虚假的交通事故责任认定书、代办银行卡、开具虚假维修发票，瞿国平（已决犯）负责联系交警提供虚假的道路交通事故责任认定书，杨笑新（已决犯）、冯结荣（已决犯）负责定损。刘红宇指挥上述人员按照各自分工制作完成一宗虚假的交通事故索赔材料后交给冯结荣、杨笑新进行定损，定损后通过秦万秋或者直接联系欧湘娟办理，使骗保案件在理算环节顺利通过。欧湘娟为使上述索赔案件能够通过审核，于2009年春节期间找到公司员工刘博（已决犯），以朋友案件需要加快处理为由，希望刘博在审核时予以关照，并承诺事后给予相应好处费。后经刘博对欧湘娟送来的虚假理赔案件虚假审核通过后，上述人员顺利从人保深圳分公司取得理赔金并按照事先约定予以瓜分。经查，被告人宋某某参与实施的具体犯罪事实如下：
一、2008年2月19日，刘红宇等人编造了车主陈某珍车辆发生交通事故，制造了虚假的事故理赔资料进行骗保行为，其中宋某某负责找民警周某林开具虚假的道路交通事故认定书。该宗事故最终骗取保险金24000元人民币，宋某某分得几百元人民币赃款。
二、2009年4月28日，刘红宇等人编造了深圳市泰科科技有限公司公务车辆发生交通事故，制造了虚假的事故理赔资料进行骗保行为，其中宋某某负责找民警周某林开具虚假的道路交通事故认定书。该宗事故最终骗取保险金28700元人民币，宋某某分得几百元人民币赃款。
三、2009年4月28日，刘红宇等人编造了车主宋某波车辆发生交通事故，制造了虚假的事故理赔资料进行骗保行为，其中宋某某负责找民警周某林开具虚假的道路交通事故认定书。该宗事故最终骗取保险金29800元人民币，宋某某分得几百元人民币赃款。
四、2009年5月11日，刘红宇等人编造了车主徐某兰车辆发生交通事故，制造了虚假的事故理赔资料进行骗保行为，其中宋某某负责找民警周某林开具虚假的道路交通事故认定书。该宗事故最终骗取保险金23200元人民币，宋某某分得几百元人民币赃款。
五、2008年5月30日，李冬制作了粤BXD6**（车主闫某惠）的假事故索赔案件，交由杨笑新进行虚假定损，由宋某某联系交警开具虚假的道路交通事故认定书，之后由刘红宇通过秦万秋转交给欧湘娟进行理算。最终骗取人保深圳分公司理赔金16000元人民币。
六、2008年6月份，赵永祥因其驾驶的粤B77**车辆损害而不想自己花钱维修找到刘红宇及密翔（已决犯），在该二人的指使下先行在人保深圳分公司进行投保。后将保单交于密翔和刘红宇，由该二人分别于2008年6月21日及7月20日制作了两起交通事故案件进行理赔骗保，宋某某在其中联系交警周某林开具了虚假的道路交通事故认定书。分别骗取了人保深圳分公司理赔金14100元人民币和32800元人民币。
七、2008年年7月5日，由黄卫民提供粤BU81**车辆投保单给刘红宇制造假交通事故案件进行虚假理赔骗保，宋某某在其中联系交警周某林开具了虚假的道路交通事故认定书。最终骗取了人保深圳分公司理赔金13000元人民币，其中宋某某分得赃款几百元人民币。
八、2008年7月22日，黄卫民提供本人驾驶的粤B13Q**车辆投保单给刘红宇制作了假交通事故案件，宋某某联系交警周某林开具了虚假的道路交通事故认定书，冯结荣对虚假的事故车辆进行了定损。后由刘红宇持上述案件材料交给秦万秋，再由秦转交给欧湘娟进行理算，骗取人保深圳分公司理赔金17600元人民币。
九、2008年11月30日和2009年2月16日，宋某某分两次提供了粤B169**（后更改号牌为粤B6B5**，车主蒋某香，与宋某某系夫妻关系）车辆给刘红宇，由刘操作制造虚假的交通事故案件进行理赔骗保。其中2008年11月30日案件中的虚假道路交通事故认定书由宋某某自己联系交警开具。上述两宗案件分别骗取人保深圳分公司理赔金人民币25300元和9600元。
十、2009年1月24日，刘红宇等人编造了车主万某达车辆发生交通事故，制造了虚假的事故理赔资料进行骗保行为，其中宋某某负责找民警周某林开具虚假的道路交通事故认定书。该宗事故最终骗取保险金26500元人民币，宋某某分得几百元人民币赃款。
十一、2009年2月8日，宋某某提供粤BV10**（车主蒋某）的保单和银行卡、发票等材料，由瞿国平联系交警开具虚假的道路交通事故认定书，由冯结荣定损后交给欧湘娟理算。后从人保深圳分公司骗得理赔金26800元人民币。
十二、2009年4月22日，刘红宇等人编造了车主王某秀车辆发生交通事故，制造了虚假的事故理赔资料进行骗保行为，其中宋某某负责找民警周某林开具虚假的道路交通事故认定书。该宗事故最终骗取保险金8100元人民币，宋某某分得几百元人民币赃款。
十三、2009年6月2日，刘红宇等人编造了车主陈某源车辆发生交通事故，制造了虚假的事故理赔资料进行骗保行为，其中宋某某负责找民警周某林开具虚假的道路交通事故认定书。该宗事故最终骗取保险金21000元人民币，宋某某分得几百元人民币赃款。
十四、2009年6月3日，刘红宇等人编造了车主王某明车辆发生交通事故，制造了虚假的事故理赔资料进行骗保行为，其中宋某某负责找民警周某林开具虚假的道路交通事故认定书。该宗事故最终骗取保险金29400元人民币，宋某某分得几百元人民币赃款。
十五、2009年6月3日，刘红宇等人编造了车主郑某平车辆发生交通事故，制造了虚假的事故理赔资料进行骗保行为，其中宋某某负责找民警周某林开具虚假的道路交通事故认定书。该宗事故最终骗取保险金25700元人民币，宋某某分得几百元人民币赃款。
2009年8月，被害单位中国人民财产保险公司深圳分公司发现刘红宇等人勾结公司内部人员合伙骗保后向深圳市公安局罗湖分局报警，该局民警分别将刘红宇、瞿国平、李冬、黄卫民、欧湘娟、杨笑新、冯结荣、密翔、马俊伟、秦万秋、刘博、欧阳升、赵永祥等人抓获归案。之后，刘红宇退赃166400元人民币，宋某某退赃3万元人民币，马俊伟退赃3万元人民币，李冬退赃16000元人民币，冯结荣退赃37800元人民币，杨笑新退赃8000元人民币。2014年9月12日，潜逃的被告人宋某某在湖南省湘潭县被当地公安机关抓获归案，后移交深圳市公安局罗湖分局。
经核实，宋某某共计参与刘红宇组织的保险诈骗案件十七宗，涉案骗取保险金人民币371600元。另宋某某将其本人的驾驶证、银行卡提供给刘红宇，参与了刘红宇组织的三十七宗保险诈骗案中的三十五宗。
为证明上述事实，公诉机关提交下列证据：
1.书证：扣押清单、民警将宋某某押解回深圳的情况说明及车票、黄贝派出所出具的情况说明、中国人民财产保险股份有限公司深圳分公司出具的报案书、营业执照、关于委托王某超办理该案报案相关事宜的授权委托证明书、中国人民财产保险股份有限公司深圳分公司出具的证明及定损、理赔、车险案件流转管理规定、系列保险诈骗案的综合调查报告等相关资料、南方腾星汽车销售服务有限公司出具的回函、黄贝派出所出具的退赃情况说明、已决犯杨笑新、冯结荣、欧湘娟、黄卫民、马俊伟等人的身份资料信息、证人邱某等三十四人的驾驶证、行驶证、身份证复印件、保险索赔申请书、赔款收据、车辆损失情况确认书、项目清单、深圳增值税普通发票、车况照片、保险赔款计算书、保险单、事故认定书、账号交易明细等相关资料、涉案银行账号开户资料及交易明细、泰科科技有限公司出具的证明、车辆转让协议书、深圳市新奥汽车贸易有限公司出具的函、深圳大兴通商汽车有限公司出具的证明、湘潭县公安局出具的抓获经过、被告人宋某某的身份信息及人员指纹卡、在逃人员登记／撤销表、深圳市罗湖区人民法院、深圳市中级人民法院刑事判决书、裁定书。
2、证人证言：证人陈某坤、范某花、钟某鹏、邱某、万某达、杨某承、姚某、卓某、王某玲、张某文、范某军、廖某、丁某谦、徐某能、周某林、宋某兴、温某琼、刘某军、王某明、王某江、陈某源、闫某慧、薛某东、潘某、郑某青、梁某波、莫某飞、邱某军、吴某辉、徐某兰、郑某平、吴某鹏、王某兵、刘红宇、瞿国平、李冬、欧湘娟、黄卫民、冯结荣、杨笑新、马俊伟、密翔、秦万秋、刘某、赵某祥、欧某升等的证言。
3、被害人陈述：被害单位代表人王某超的陈述。
4、被告人的供述与辩解：被告人宋某某的供述与辩解。
公诉机关认为，被告人宋某某以非法占有为目的，违反保险法规定，用虚构事实的方法编造未曾发生的保险事故，骗取保险金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十八条，应当以保险诈骗罪追究其刑事责任。诉请本院依法判处。
被告人宋某某在法庭上承认控罪，对指控其参与十七单保险诈骗活动无异议；但是对起诉书指控的其还提供驾驶证、银行卡给刘红宇用于三十五宗保险诈骗有异议，其辩解对刘红宇用其驾驶证冒充司机并不知情，银行卡是刘红宇问其要，其出于朋友关系给了刘红宇，一直未拿回来，不知刘红宇用作保险诈骗用。其辩护人辩称：1、被告人宋某某在共同犯罪中起次要作用，应认定为从从犯，应当从轻、减轻处罚。2、被告人宋某某在案发前有主动积极退赃情节，归案后主动交代犯罪事实，并配合司法部门侦查、审查起诉、审判本案，有明显的悔罪表现，希望法庭在量刑时予以充分考虑。3、被告人宋某某对刘红宇使用被告人的驾驶证、银行卡另外实施的诈骗活动没有参与，不应承担相应的刑事责任。综上，辩护人认为被告人宋某某主观恶性较小，归案后充分认识到自己的错误，悔罪明显，希望对被告人宋某某判处缓刑，给其一次改过自新的机会。
经审理查明，公诉机关指控被告人宋某某的上述犯罪事实客观、真实，上述证据来源合法，且经当庭质证，予以采信。
本院认为，被告人宋某某无视国家法律，以非法占有为目的，违反保险法规定，用虚构事实的方法编造未曾发生的保险事故，骗取保险金，数额巨大，其行为已构成保险诈骗罪。公诉机关对被告人宋某某犯保险诈骗罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，予以支持。在共同犯罪中，被告人宋某某负责提供虚假交通事故认定书、投保单、驾驶证和银行卡，起次要作用，属从犯，依法应当减轻处罚；被告人宋某某归案后能够如实供述自己的罪行，是坦白，且能积极退赃，依法可从轻处罚。本案中，被告人宋某某多次参与刘红宇等人实施的保险诈骗活动，还参与两次提供自己的车辆进行虚假事故诈骗，并将银行卡等个人资料交给同案犯刘红宇长期使用，其清楚骗保的整个流程，故能够认定被告人宋某某对同案犯刘红宇等人使用其提供的银行卡及驾驶证实施诈骗活动是知情的。被告人宋某某及其辩护人关于被告人对提供给同案人刘红宇的驾驶证、银行卡用于保险诈骗不知情的辩解，与事实不符，本院不予采信。被告人刘红宇的辩护人关于被告人属从犯、认罪态度好、有悔罪表现，建议从轻处罚的辩护意见，予以采纳；关于对被告人适用缓刑的辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下：
被告人宋某某犯保险诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年9月12日起至2016年9月11日止；罚金自本判决生效之日起一个月内向本院缴纳）。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 裴 斐
人民陪审员 朱国萍
人民陪审员 刘志勇
二〇一五年五月十一日
书 记 员 沈斯琪