浙江省遂昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）丽遂刑初字第162号
公诉机关浙江省遂昌县人民检察院。
被告人庄某（莊明敦），案发前租住广东省广州市海珠区江南大道中益丰北街百丽华庭B座1506室。因本案于2014年6月20日被浙江省遂昌县公安局刑事拘留，2014年7月25日被逮捕。2015年3月30日被浙江省遂昌县人民检察院变更为取保候审。2015年9月11日被本院逮捕。现羁押在浙江省遂昌县看守所。
辩护人郑俊伟，浙江君豪律师事务所律师。
被告人甘某，农民。因本案于2014年6月20日被浙江省遂昌县公安局刑事拘留，2014年7月25日被逮捕。2015年3月30日被浙江省遂昌县人民检察院变更为取保候审。2015年9月8日被本院逮捕，2015年11月19日变更为取保候审。
辩护人华之芬，浙江君豪律师事务所律师。
浙江省遂昌县人民检察院以遂检公诉刑诉（2015）47号起诉书指控被告人庄某、甘某犯非法经营罪，于2015年8月24日向本院提起公诉。中华人民共和国最高人民法院于2015年8月26日以（2015）刑他字第721号指定管辖决定书将本案指定本院管辖。本院立案受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。遂昌县人民检察院指派检察员吴松燕出庭支持公诉。被告人庄某及其辩护人郑俊伟、被告人甘某及其辩护人华之芬等到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2011年7月至2014年6月19日期间，被告人庄某未经国家有关主管部门批准，利用其朋友林树旺、赖建嘉、陈明奉、黄水德、庄明哲、郑恒家、洪变、萧海鹏、刘协志、曾敬翔等人办理的中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国交通银行的银行卡，以及谢世美、陈明奉、赖建嘉办理的台湾永丰银行卡从事人民币与新台币的兑换业务，雇佣会计人员被告人甘某负责网上银行人民币部分的转账操作，赚取两边汇率的差价，非法买卖外汇，共计人民币1924830628.63元（本案币种均为人民币）。被告人庄某非法获利200余万元，被告人甘某非法获利20余万元。公诉机关认为，被告人庄某非法买卖外汇，情节特别严重，被告人甘某明知被告人庄某非法买卖外汇，仍为其划转资金，情节特别严重，二被告人的行为均应当以非法经营罪追究二被告人的刑事责任。被告人甘某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。二被告人归案后如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。并向本院提供相关书证、证人证言、被告人的供述和辩解、鉴定意见等证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第二十七条第二款、第六十七条第三款之规定，依法判处。
被告人庄某对起诉书指控的犯罪事实、犯罪数额、罪名均无异议，并当庭自愿认罪，请求对其依法从轻处罚。
被告人甘某对起诉书指控的犯罪事实、犯罪数额、罪名均无异议，并当庭自愿认罪，请求对其依法从轻处罚。
辩护人郑俊伟对起诉书指控被告人庄某犯非法经营罪的罪名无异议，对指控的犯罪数额有异议，提出辩护意见为：1、起诉书认定被告人庄某非法经营的数额为1924830628.63元证据不足；2、被告人庄某系初犯，因法律意识淡薄因而走上犯罪道路，主观恶性相对较小，其归案后如实交代犯罪事实，且自愿认罪，有悔意，建议对其依法从轻处罚。
辩护人华之芬对起诉书指控被告人甘某犯非法经营罪的犯罪事实、犯罪数额和罪名均无异议，提出辩护意见为：被告人甘某系初犯，为被告人庄某打工，只领取工资，工作上听从庄某的安排，在共同犯罪中地位低，作用小，具有被动性，系从犯，且其归案后如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，退清赃款，建议对其依法减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
2011年7月至2014年6月19日期间，被告人庄某未经国家有关主管部门批准，利用其朋友林树旺、赖建嘉、陈明奉、黄水德、庄明哲、郑恒家、洪变、萧海鹏、刘协志、曾敬翔等人办理的中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、中国交通银行的银行卡，以及谢世美、陈明奉、赖建嘉办理的台湾永丰银行卡，在广东省广州市海珠区江南大道中益丰北街9号百丽华庭B座1506房（出租房）从事人民币与新台币的网上兑换业务，雇佣会计人员被告人甘某负责网上银行人民币部分的转账操作，赚取大陆与台湾汇率的差价获利。经鉴定，庄某所持有的庄某、庄明哲、林树旺、黄水德等人在中国建设银行、中国交通银行、中国农业银行、中国工商银行开立的44个个人账户中，其中中国建设银行的12个账户存入366607423.58元，支出366684186.87元；中国工商银行的11个账户存入777051856.41元，支出777240719.25元；2011年7月1日至2014年6月21日期间，上述中国建设银行的12个账户和中国工商银行的11个账户中，44个个人账户之间的转入金额为216336647.49元，转出金额为146416909.99元。为此，剔除前述44个账户之间的来往金额后，中国建设银行的12个账户和中国工商银行的11个账户对外经营人民币及新台币兑换业务的转入金额为927322632.5元，转出金额为997507996.13元，共计1924830628.63元。被告人庄某实际非法获利200余万元，被告人甘某实际非法获利20余万元。
2014年6月20日，被告人庄某、甘某在广州市海珠区江南大道中益丰北街百丽华庭B座1506房被公安机关抓获归案。归案后，二被告人均如实供述了上述犯罪事实。2014年6月23日，在被告人甘某的协助下，遂昌县公安局从被告人庄某处扣押违法所得1079755.10元。
在本院审理过程中，被告人甘某于2015年11月18日退清违法所得20万元。
证明上述事实的证据有：
1、户籍资料，证明被告人庄某、甘某的自然人身份情况。
2、物证：U盾44只、手机8只、账本13本、密码器4个、证件5本、存折8本、口令卡7个、中国工商银行卡13张、中国银行卡1张、中国交通银行卡14张、中国建设银行卡11张、中国农业银行卡12张、U盘1个、转账回单411张、银行卡开户凭证262张、记账纸张217张、电脑3台及照片、移送清单，证明公安机关依法从广州市海珠区江南大道中益丰北街百丽华庭B座1506房查获了上述涉案物品，并已随案移送本院。
3、广州鸿盛地产房屋租赁契约，证明被告人庄某租住广东省广州市海珠区江南大道中益丰北街百丽华庭B座1506室为非法经营的活动场所。
4、宽带开户信息、邹某在中国电信股份有限公司广州分公司的开户信息资料、语音详单及流水明细，证明被告人庄某以邹某的名义办理了广东省广州市海珠区江南大道中益丰北街百丽华庭B座1506室的宽带业务。
5、涉案银行卡的交易清单，证明被告人庄某通过前述银行卡进行人民币与新台币兑换交易及金额。
6、证人邹某的证言，证明其是被告人庄某的女朋友，其和庄某一起住在广东省广州市海珠区江南大道中益丰北街百丽华庭B座1506室，庄某招聘了甘某作为秘书在该场所从事接电话、网上转账的工作，其本人未参与，不知道他们的工作内容。
7、证人陈某的证言，证明其知道被告人庄某做人民币与新台币兑换的生意，其与庄某发生过人民币与新台币的兑换业务，其还把其他台湾客户介绍给庄某。
8、证人朱某的证言，证明其通过他人的账户与被告人庄某做过人民币与新台币的兑换业务，并从中赚取过佣金。
9、证人林某的证言，证明其经他人介绍，与被告人庄某发生过人民币与新台币兑换业务。
10、证人胡某的证言，证明其与被告人庄某发生过人民币与新台币兑换业务。
11、遂会所鉴（2014）01号、02号鉴证报告，证明：经鉴定，前述涉案银行卡中从事人民币与新台币兑换业务的交易金额共计1924830628.63元。
12、搜查证、搜查笔录、搜查照片、扣押清单，证明公安机关扣押前述涉案物品程序合法。
13、遂公（网警）堪（2014）016号、017号电子证物检查工作记录及光盘，证明公安机关对从被告人庄某处扣押的U盘、一台联想一体机进行勘查，提取电子数据情况。
14、扣押清单、浙江省预收（暂扣）款票据（311）、视频光盘，证明公安机关在甘某的配合下，依法扣押庄某的违法所得1079755.10元。
15、视频光盘，证明公安机关对被告人庄某、甘某的审讯过程合法。
16、抓获经过，情况说明，证明二被告人归案的情况。
17、浙江省法院诉讼费专用票据（执行）（117），证明被告人甘某向本院退出违法所得20万元。
上述证据均经当庭举证、质证，具有合法性、客观性，与本案具有关联性，均予以采信。
本院认为，被告人庄某未经国家有关主管部门批准，非法买卖外汇，情节特别严重，被告人甘某明知被告人庄某非法买卖外汇，仍为其划转资金，情节特别严重，二被告人的行为均已构成非法经营罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人庄某在共同犯罪中系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；其归案后如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，可以从轻处罚；部分违法所得被追回，可以酌情从轻处罚。被告人甘某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，且归案后如实供述自己的罪行，并当庭自愿认罪，退清违法所得，应当减轻处罚。辩护人郑俊伟提出关于起诉书指控被告人庄某的犯罪数额证据不足的辩护意见与证据所证事实不符，不予以采纳。辩护人郑俊伟、华之芬提出对被告人庄某、甘某依法从轻或者减轻处罚的辩护意见，予以采纳。为此，根据被告人庄某、甘某的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条、第七十二条之规定，判决如下：
一、被告人庄某犯非法经营罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币200万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的九个月十天，即自2015年9月11日至2021年5月31日止）。
二、被告人甘某犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币25万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算）。
三、扣押在案的作案工具手机8只、U盘1个、电脑3台，均予以没收，上缴国库。
四、扣押在案的被告人庄某的违法所得人民币1079755.10元，予以没收，上缴国库（款由原扣押机关遂昌县公安局负责上缴），其余违法所得人民币920244.90元，继续追缴后上缴国库；扣押在案的被告人甘某的违法所得人民币20万元，予以没收，上缴国库。
罚金限判决生效后一个月内缴纳。
被告人甘某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督、管理，接受教育，参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 秦金芽
人民陪审员 蓝方贤
人民陪审员 朱沛增
二〇一五年十一月十九日
书 记 员 蓝 利