浙江省义乌市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）金义刑初字第218号
公诉机关义乌市人民检察院。
被告单位浙江某水暖有限公司，单位地址：浙江省某市某镇某村，法定代表人：傅某，公司类型：私营有限责任公司。
诉讼代表人傅志某，系被告单位浙江某水暖有限公司员工。
被告人傅某，系被告单位浙江某水暖有限公司法定代表人。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年4月10日被义乌市公安局刑事拘留，同年5月9日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人沈向明、贝赛，浙江浙杭律师事务所律师。
被告单位浙江某塑胶科技有限公司，单位地址：浙江省某市某街某村，法定代表人：何某，公司类型：私营有限责任公司。
诉讼代表人章某，系被告单位浙江某塑胶科技有限公司股东。
被告人何某，系被告单位浙江某塑胶科技有限公司法定代表人。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年5月27日被义乌市公安局刑事拘留，同年6月13日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人魏彬，浙江墨恒律师事务所律师。
被告人俞某，系被告单位浙江某塑胶科技有限公司会计，家住浙江省绍兴市诸暨市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年8月5日被义乌市公安局取保候审。
辩护人马悦波，浙江越兴律师事务所律师。
义乌市人民检察院以义检刑诉（2015）第136号起诉书指控被告单位浙江某水暖有限公司、被告人傅某、被告单位浙江某塑胶科技有限公司、被告人何某、俞某犯骗取贷款罪，于2015年1月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员吴露萍出庭支持公诉，被告单位浙江某水暖有限公司诉讼代表人傅志某、被告人傅某及辩护人沈向明、贝赛、被告单位浙江某塑胶科技有限公司诉讼代表人章某、被告人何某及辩护人魏彬、被告人俞某及辩护人马悦波到庭参加诉讼。现已审理终结。
义乌市人民检察院指控：2011年6月份，被告单位浙江某水暖有限公司法定代表人即被告人傅某、被告单位浙江某塑胶科技有限公司法定代表人即被告人何某伙同浙江某管业有限公司法定代表人金某（另案处理）通过以公司相互担保联保的方式，编造贷款用于公司流动资金周转的事由，伪造购销合同等贷款资料，三家企业分别从浙江稠州商业银行骗得贷款各人民币500万元，后该部分贷款于2012年6月归还。
2012年6月份许，被告单位浙江某水暖有限公司法定代表人即被告人傅某、被告单位浙江某塑胶科技有限公司法定代表人即被告人何某伙同浙江某管业有限公司法定代表人金某以相同的方式，通过公司相互担保联保的方式，编造贷款用于公司流动资金周转的事由，伪造购销合同等贷款资料，三家企业又分别从浙江稠州商业银行各骗得贷款人民币500万元，并均将款项用于归还上述2011年6月份的贷款。截至案发，该部分共计人民币1500万元的贷款均未归还给浙江稠州商业银行。
其中，被告单位浙江某塑胶科技有限公司会计即被告人俞某在上述两次贷款过程中，明知被告人何某在申请贷款办理过程中存在虚构资金用途等情况，仍根据被告人何某的安排，负责伪造了相关的购销合同等贷款资料，帮助被告单位浙江某塑胶科技有限公司顺利从浙江稠州商业银行骗得贷款人民币500万元。
案发后，被告人俞某于2014年8月5日前往公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
指控认为，被告单位浙江某水暖有限公司、被告人傅某、被告单位浙江某塑胶科技有限公司、被告人何某、俞某的行为均已构成骗取贷款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定予以惩处。
被告单位浙江某水暖有限公司对犯罪事实和罪名无异议。
被告人傅某对犯罪事实和罪名无异议。
辩护人沈向明、贝赛提出没有充分证据证明银行被骗取贷款，被告人傅某不存在欺骗的故意，没有参与制作购销合同，没有和另外两家公司合谋骗取贷款，不构成骗取贷款罪。
被告单位浙江某塑胶科技有限公司对犯罪事实和罪名无异议。
被告人何某对犯罪事实和罪名无异议。
辩护人魏彬提出被告人何某没有和另外两家公司合谋骗取贷款，涉案金额应认定为人民币200万元，起次要作用，认罪态度好，对罪名无异议。
被告人俞某认为其不明知被告人何某在申请贷款办理过程中存在虚构资金用途等情况，不构成骗取贷款罪。
辩护人马悦波提出被告人俞某不明知被告人何某在申请贷款办理过程中存在虚构资金用途等情况，不存在骗取贷款的主观故意，不构成骗取贷款罪。
经审理查明：2011年6月份，被告单位浙江某水暖有限公司法定代表人即被告人傅某、被告单位浙江某塑胶科技有限公司法定代表人即被告人何某伙同浙江某管业有限公司法定代表人金某（另案处理）通过以公司相互担保联保的方式，编造贷款用于公司流动资金周转的事由，伪造购销合同等贷款资料，三家企业分别从浙江稠州商业银行骗得贷款各人民币500万元，后该部分贷款于2012年6月归还。
2012年6月份许，被告单位浙江某水暖有限公司法定代表人即被告人傅某、被告单位浙江某塑胶科技有限公司法定代表人即被告人何某伙同浙江某管业有限公司法定代表人金某以相同的方式，通过公司相互担保联保的方式，编造贷款用于公司流动资金周转的事由，伪造购销合同等贷款资料，三家企业又分别从浙江稠州商业银行各骗得贷款人民币500万元。截至案发，该部分共计人民币1500万元的贷款均未归还给浙江稠州商业银行。
其中，被告单位浙江某塑胶科技有限公司会计即被告人俞某在上述两次贷款过程中，明知被告人何某在申请贷款办理过程中存在虚构资金用途等情况，仍根据被告人何某的安排，负责伪造了相关的购销合同等贷款资料，帮助被告单位浙江某塑胶科技有限公司顺利从浙江稠州商业银行骗得贷款人民币500万元。
案发后，被告人俞某于2014年8月5日前往公安机关投案。
证实上述事实的证据有：被害单位浙江稠州商业银行营业执照及相关材料，金融许可证，浙江某水暖有限公司贷款资料，浙江某管业有限公司贷款资料，浙江某塑胶科技有限公司贷款资料，银行查询存汇款材料及流水，企业工商注册及税务证明，企业变更登记情况，银行查询记录单，银行账户明细对账单，组织机构代码证，证人陈某、杨某、朱某、姚某、褚某、冯某、宋某的证言，照片辨认笔录及照片，抓获经过，被告人傅某、何某、俞某的供述及身份证明等。
关于辩护人沈向明、贝赛提出没有充分证据证明银行被骗取贷款，被告人傅某不存在欺骗的故意，没有参与制作购销合同，没有和另外两家公司合谋骗取贷款，不构成骗取贷款罪的辩护意见。经查：1、被告人傅某于2014年7月2日、2014年8月19日在义乌市看守所的供述，证实2011年5、6月份，其和金洪梁、被告人何某一起到浙江稠州商业银行杭州西湖支行找朱某贷款，朱某到其企业调查了一下就同意其三家以相互联保的方式每家贷款人民币500万元，后其公司会计王某准备相关材料，其中有一份是其公司和诸暨某管业有限公司签订的货款是人民币550多万的假的购销合同，诸暨某管业有限公司是其姐夫陈某经营的，其和诸暨某管业有限公司没有业务往来，其只是帮助诸暨某管业有限公司销售一些产品，到2012年6月到期时其已归还该笔人民币500万元的贷款，2012年6月其三家又去续贷，这次其提供的是其公司和诸暨某管业有限公司的假的购销合同，诸暨某管业有限公司是其出资以朋友姚某名义注册的，其公司和诸暨某管业有限公司没有业务往来，资料也都是会计王某准备的，这笔贷款其用来还之前欠朋友的钱的事实；
2、被害单位浙江稠州商业银行营业执照及相关材料、组织机构代码证、金融许可证，证实被害单位浙江稠州商业银行基本情况的事实；
3、证人杨某的证言，证实其系浙江稠州商业银行资产保全部副总经理，证实2011年6月份被告单位浙江某水暖有限公司、被告单位浙江某塑胶科技有限公司、浙江某管业有限公司以联保贷款的方式各自分别向其银行申请贷款人民币500万元，后于2012年6月1日已归还贷款，2012年6月15日该三个公司继续采用联保贷款的方式各自分别续贷人民币500万元，至今没有归还的事实；
4、证人姚某的证言，证实诸暨市某管业有限公司是2011年5、6月份，其同学即被告人傅某全额出资，以其名义登记注册的，2012年下半年因经营不善，其就退出来了，但工商登记还是其的名义，交货时间为2012年6月18日的浙江某水暖有限公司和诸暨某管业有限公司签订的购销合同上面的“姚某”不是其签的，不是其的笔迹，其从来没有用过诸暨市某管业有限公司的法人章和财务专用章的事实；
5、浙江某水暖有限公司贷款资料，证实2011年6月3日、2012年6月15日，被告人傅某两次向浙江稠州商业银行申请用于经营周转的贷款各人民币500万元，由被告单位浙江某塑胶科技有限公司、浙江某管业有限公司相互担保联保的事实；
6、企业工商注册登记、企业法人营业执照、企业变更登记情况及纳税证明，证明浙江某水暖有限公司法定代表人为被告人傅某，公司类型为私营有限责任公司，2010年8月16日浙江某水暖有限公司变更注册资本（金）等情况以及2012年度该公司缴纳税（费）款情况的事实；
7、银行查询存款汇款材料、银行查询记录单、银行账户明细对账单，证实2011年6月14日诸暨某管业有限公司将人民币500万元通过电汇给浙江某水暖有限公司人民币400万元、阮炳余人民币50万元、诸暨某塑料经营部人民币50万元等的事实；
8、被告人傅某的身份证明，证实被告人傅某身份信息的事实；
9、归案情况说明，证实被告人傅某是在2014年4月10日17时许在义乌市火车站被杭州铁路公安处义乌站派出所民警抓获的事实。
上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，能充分证实被告单位浙江某水暖有限公司、被告人傅某以欺骗的手段用假的购销合同取得银行两次共计人民币1000万元的贷款，给银行造成特别重大损失的事实，确实充分，本院予以确认。故辩护人沈向明、贝赛的辩护意见，本院不予采纳。
关于辩护人魏彬提出被告人何某没有和另外两家公司合谋骗取贷款，涉案金额应认定为人民币200万元的辩护意见。经查：
1、浙江某管业有限公司、被告单位浙江某塑胶科技有限公司、浙江某水暖有限公司的贷款资料，证实2011年6月3日、2012年6月15日，被告人何某两次向浙江稠州商业银行申请用于经营周转的贷款各人民币500万元，由浙江某管业有限公司、被告单位浙江某水暖有限公司相互担保联保的事实；
2、证人褚某的证言，证实日期为2012年5月18日诸暨市某镇某塑料包装厂和浙江某塑胶科技有限公司金额为人民币5036500元的原材料订购合同上的签字不是其签的，其公司和浙江某塑胶科技有限公司没有业务往来的事实。
上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，能充分证实2011年、2012年浙江某管业有限公司、被告单位浙江某塑胶科技有限公司、浙江某水暖有限公司采用相互担保联保的方式，分两次向浙江稠州商业银行申请用于经营周转的贷款各人民币500万元，且2012年浙江某塑胶科技有限公司所提供和诸暨市某镇某塑料包装厂的购销合同是假的事实，确实充分，本院予以确认。故辩护人魏彬提出的辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人俞某及辩护人马悦波提出被告人俞某不明知被告人何某在申请贷款办理过程中存在虚构资金用途等情况，不存在骗取贷款的主观故意，不构成骗取贷款罪的辩解和辩护意见。经查：1、被告人何某于2014年5月27日、2014年6月13日、2014年7月22日、2014年8月8日、2014年8月15日在义乌市看守所的供述，证实其和金某、被告人傅某一起以互相联保的方式在2011年5月、2012年6月分别从稠州商业银行西湖支行、杭州分行贷款，每个人每次人民币500万元，第一次总共人民币1500万元已经还了，第二次的1500万都没有还，两次贷款都是以购销合同的方式去贷款的，名义上是购买生产经营用的材料，实际上购销合同是假的，去银行申请贷款的手续两次都是其公司会计被告人俞某办的，被告人俞某对整个过程是知道的，第一次贷款因为贷款的钱是要汇到供货合同中供货方去的，而其因为和对方公司老板的父亲认识，就让被告人俞某去办理相关材料，贷款的购销合同是假的，由被告人俞某负责去联系，后银行通知其夫妻二人去签字，贷款放到了浙江某机械有限公司，被告人俞某再去将钱搞回来，第二次贷款因银行需要提供贷款相应的订货合同，其和某塑料包装厂老板褚某商量到褚某那里走一下贷款，由被告人俞某负责弄合同，材料准备好了之后其就去办理贷款了，后褚某把人民币500万元分两次汇还给其了，收钱的事情是被告人俞某在操作的事实；
2、被告人俞某于2014年8月5日、2014年8月8日、2015年1月4日在义乌市公安局的供述，证实2011年6月份浙江某塑胶科技有限公司和浙江某机械有限公司合计人民币5024200元的购销合同是浙江某塑胶科技有限公司为了贷款而假造的，当时其老板给了其一张单子让其根据单子上的内容将相应的贷款材料准备好，单子上的原材料订购合同是其起草的，其老板联系好浙江某机械有限公司后，其去浙江某机械有限公司找到宋会计，其和宋会计说这个只是贷款走一下，让他们公司帮忙一下，到时候资金也是到他们公司走一下帐，后宋会计将合同上相应的信息填好后把合同还给其，其把准备好的材料交给老板，后浙江某机械有限公司将人民币500万元的贷款汇到其公司，2012年浙江某塑胶科技有限公司和诸暨市某塑料包装厂合计人民币5036500元的购销合同也是其公司为了办理转贷而假造的，其老板给其一张清单，让其将上面的材料准备好，该份合同是其准备的，上面的信息是其老板给其的，其把材料填好后，就将相应的材料交给老板何某的事实；
3、证人宋某的证言，证实其是浙江某机械有限公司会计，证实2011年6月份浙江某塑胶科技有限公司和浙江某机械有限公司合计人民币5024200元的购销合同是假的，当时浙江某塑胶科技有限公司会计被告人俞某来到其公司，跟其说浙江某塑胶科技有限公司有笔贷款要下来，借其公司账号转一下，其向公司老板或老板娘汇报征得同意后，其填了合同上的部分信息，例如开户行、账号、电话号码等，过了一二天，有一笔人民币500万元的贷款汇到其公司，被告人俞某让其将钱汇回去，其汇报老板或老板娘后当天将钱转回浙江某塑胶科技有限公司的账号里的事实。
上述证据均经当庭质证，各证据能相互印证，能充分证实被告人俞某是在明知被告人何某在申请贷款办理过程中存在虚构资金用途等情况下，准备相应贷款资料，制作假的购销合同，协助被告人何某骗取银行贷款的事实。故被告人俞某的辩解和辩护人马悦波的辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告单位浙江某水暖有限公司、浙江某塑胶科技有限公司，被告人傅某、何某、俞某以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控成立，应予支持。根据被告人傅某、何某、俞某骗取贷款犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，对三被告人依法可以从轻处罚。部分贷款已返还，均可以对各被告单位、各被告人酌情从轻处罚。被告人傅某、何某犯罪以后如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚。被告人傅某、何某在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人俞某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。辩护人魏彬提出被告人何某认罪态度好，请求对其从轻处罚的辩护意见有理，予以采纳；但提出被告人何某起次要作用，与本院查明的事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告单位浙江某水暖有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元（罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人傅某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月10日起至2017年4月9日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
三、被告单位浙江某塑胶科技有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元（罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
四、被告人何某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月27日起至2017年5月26日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
五、被告人俞某犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二万元（罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
六、追缴被告单位浙江某水暖有限公司、被告人傅某的违法所得人民币500万元，被告单位浙江某塑胶科技有限公司、被告人何某的违法所得人民币500万元，返还给被害单位浙江稠州商业银行杭州分行；追缴不足部分，由被告单位浙江某水暖有限公司、被告人傅某、被告单位浙江某塑胶科技有限公司、被告人何某在违法所得范围内分别予以退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈珊珊
人民陪审员 朱堂辉
人民陪审员 金程程
二〇一五年三月二十五日
代书 记员 方 媛