广州市白云区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）穗云法刑初字第2858号
公诉机关广州市白云区人民检察院。
被告人雷某，男，1966年3月15日出生，汉族，文化程度初中，户籍地某省某县。因本案于2014年7月17日被羁押并于同日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现羁押于广州市第三看守所。
被告人高某，男，1981年8月22日出生，汉族，文化程度小学，户籍地某省某县。2011年6月8日因犯贩卖毒品罪被广州市白云区人民法院判处有期徒刑二年，2012年9月28日刑满释放。因本案于2014年7月17日被羁押并于同日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现羁押于广州市第三看守所。
被告人陈某，男，1989年3月6日出生，汉族，文化程度初中，户籍地某省某县。因本案于2014年7月17日被羁押并于同日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现羁押于广州市第三看守所。
被告人詹某，男，1971年11月4日出生，汉族，文化程度初中，户籍地某省某县。因本案于2014年7月17日被羁押并于同日被刑事拘留，同年8月21日被逮捕。现羁押于广州市第三看守所。
广州市白云区人民检察院以穗云检公诉刑诉（2014）2919号起诉书指控被告人雷某、高某、陈某、詹某犯诈骗罪，于2014年11月28日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市白云区人民检察院指派检察员钟雷出庭支持公诉，被告人雷某、高某、陈某、詹某均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
广州市白云区人民检察院指控，2014年7月9日8时许，被告人雷某、高某、陈某、詹某伙同一同案人（另案处理）经合谋后，由陈某驾驶湘d×××××号牌五菱面包车，搭载雷某、高某、詹某及同案人到本市白云区罗冲围客运站附近，雷某、高某、詹某及同案人以乘车需办理健康证为名，将赵某骗至本市白云区潭村附近，并谎称办理健康证需要提供银行卡及密码，从而骗得被害人银行卡密码。后雷某以办理健康证不能携带行李为由将赵带离现场，高某、陈某、詹某及同案人趁机将赵银行卡及行李拿走，后共同在银行卡atm机上取得银行卡内人民币18300元。根据上述事实，公诉机关认为被告人雷某、高某、陈某、詹某结伙诈骗公民财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究刑事责任。高某在被判处有期徒刑以上刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。提请本院依法判处。
被告人雷某对起诉书指控的事实及罪名均不持异议。
被告人高某对起诉书指控的事实及罪名均不持异议。
被告人陈某对起诉书指控的事实及罪名有异议，认为其没有去拿被害人的行李和取钱，他们打电话给我，但没有说干什么。
被告人詹某对起诉书指控的事实及罪名均不持异议。
经审理查明，2014年7月9日8时许，被告人雷某、高某、陈某、詹某伙同一同案人经合谋后，由被告人陈某驾驶湘d×××××号牌五菱面包车，搭载被告人雷某、高某、詹某及同案人到本市白云区罗冲围客运站附近，被告人雷某、高某、詹某及同案人以乘车需办理健康证为名，将被害人赵某骗至广州市白云区潭村附近，并谎称办理健康证需要提供银行卡及密码，从而骗得被害人赵某银行卡密码。后被告人雷某以办理健康证不能携带行李为由将赵带离现场，被告人高某、陈某、詹某及同案人趁机将赵的银行卡及行李拿走，后共同在银行卡atm机上取得银行卡内人民币18300元。
2014年7月17日，公安机关抓获四被告人。
上述事实，被告人雷某、高某、陈某、詹某在开庭审理过程中亦无异议，并有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：
1.被告人雷某的供述及辨认材料，该证据证实了“2014年7月8日，詹某打电话给我说一起以办健康证为名去诈骗，接着他就到了我在同德围田心村的出租屋，当时高某和我住一起，我们三人就商量，之后我打电话给陈某，问他是否愿意和我们一起去诈骗，并且说明在广州每天给100元油费，出广州就是200元油费，其余的钱就平分，陈某同意了，詹某也给那名女同伙打电话，并约好在西村地铁站接她。7月9日早上6时许，陈某驾驶湘d×××××面包车到同德围田心村接上我、高某和詹某。一起到地铁口接上女同伙后，去往罗冲围客运站。在客运站旁边，詹某、高某和那名女同伙下车去物色作案对象，我也下车在附近观察，一个小时后，高某电话说要我帮忙办健康证，我就知道他们已经找好对象了，我就让他们在那里等，之后我和陈某开车过去，然后我们全部人上了面包车，高某介绍我是他表哥，在卫生防疫站工作，然后我们一起开车到潭村。我、高某、詹某、女同伙和被骗男子一起下车，我和女同伙先离开。过了几分钟，我们又回来，女同伙说办理健康证要银行卡，并且需要密码，女同伙告诉我一个密码，被骗男子也告诉我一个密码，我就故意假装打电话，然后说被害人的密码是假的，我就把他的银行卡还给他了。女同伙就给了被害人一张银行卡，并说办证什么东西都不能带，要被害人将东西放在行李里放在地上，接着我就带被害人去办证。我和他走了几分钟，我就说办健康证要带身份证的，让他回去刚才那里拿，趁他回去的时候我就跑了。在我们去办证的同时，詹某他们把被害人的行李搬上车，接上我一起跑了。之后我们去到增槎路的中国银行柜员机取现金，从邮政储蓄卡取出18300元，用农信卡在超市消费了92元，是高某和那名女同伙取的，回到车上后给了我，我给了陈某100元做油费，其余5个人分了，每人3660元。2014年7月9日上午，是四男一女五个人去骗人的。当时是陈某开车，其他四人负责诈骗。骗的钱是五个人平分的。事前是五个人说好去骗人，然后就一起去了。”经辨认，被告人高某、陈某、詹某即案发当日与其一起实施诈骗的同伙。
2.被告人高某的供述及辨认材料，该证据证实了“2014年7月8日，雷某说明天去以办理健康证为名诈骗，我说可以，他还说一起去诈骗的人有陈某、阿龙（詹某）和一名女同伙。7月9日早上6点多，陈某开着他的湘d×××××面包车到鹅掌坦接上我、雷某和阿龙，然后到西村地铁口接上那名女同伙。雷某叫陈某把我们送到罗冲围客运站的马路边，阿龙、我和那名女同伙到罗冲围客运站售票厅那里物色作案对象，雷某也下车在周围观察。半个小时后，那名女同伙“钓上”了一名男子，告诉他现在坐长途车需要办健康证，然后把男子往售票厅外面带，我和阿龙也跟着，那名男子让女同伙帮他办一张健康证，我就假装打电话并大声说现在有禽流感，走高速公路需要办健康证，那名男子就更相信我们了。接着我打电话给雷某，说他是我表哥，在防疫站工作，要他来帮我们办证，雷某和陈某就开车过来接我们。之后我们四人一起坐车到了潭村，除了陈某外，其余人全部下车了，被骗男子连他的行李一起带下车，雷某和女团伙先离开，过了几分钟又返回，女同伙说办健康证需要银行卡，不收现金，不能带行李。雷某说要打电话查询银行卡里的现金，女同伙告诉雷某一个密码，被骗男子也告诉他一个，接着雷某说被骗男子的密码是假的，电话打不通，就把银行卡还给了被骗男子，女同伙给了他一个银行卡，雷某就带着被骗男子去办健康证了，走出不远雷某说办证需要身份证，让他回去拿，在回去拿的过程中雷某就逃离了，同时我们把被骗男子的行李搬上车，接应雷某后一起逃跑。我们骗到两张银行卡，一张农信社卡，一张邮政储蓄的，后来我们开车去到西槎路中国银行的柜员机取款18300元，是女同伙取钱，我在旁边看，取回后给了雷某，给了100元陈某作为油费，其余的平均分配，另外一张农信卡钱很少，雷某消费了92元。在7月9日的诈骗中，陈某有看到我们带事主上车，还听到我们说是办健康证，也看见我们拿事主的行李上车。他分了100元，也和我们一起平分了3600元，所以他是知道诈骗的。”经辨认，被告人雷某、陈某、詹某即案发当日与其一起实施诈骗的同伙。
3.被告人陈某的供述及辨认材料，该证据证实了“2014年7月8日“巴子”打电话给我，叫我第二天早上7时之前开车到同德围接他，在市区内给我一天的车费是100元，出市区的车费是200元。7月9日我就从黄埔开车到同德围接他。车上有“巴子”（雷某）、“老木炎”（高某），去到另一个地方又接上一名女子。过了40-50分钟，“巴子”叫我开车到马路边，接上几个人，但我没有留意是谁。开到一条河边后，他们全部都下车了，“巴子”说要我开车离开。过了10多分钟，“巴子”打电话给我让我去接他。我接到他后，根据“巴子”的指引我开车到马路边停下，下车的人有两三个。几分钟后下车的人又回到车上。我不清楚他们是否诈骗得手机或其他物品。“巴子”给了我3770元人民币，但我不知道他为何要分给我3770元人民币。7月13日下午，“巴子”又跟我约第二天去接他们。2014年7月9日，我不知道他们为何要租我的车。我不知道他们具体做了什么。当天我分了3760元，我不知道为何要分钱给我。我是第二次、第三次时才知道他们是去诈骗的。”经辨认，被告人雷某、高某、詹某即案发当日与其一起实施诈骗的同伙。
4.被告人詹某的供述及辨认材料，该证据证实了“我和雷某在2014年7月8日商量去诈骗的。第二天我们就去诈骗了。2014年7月9日，我和雷某、高某、一女同伙一起搭乘陈某驾驶的湘d×××××面包车到罗冲围客运站，由我和女同伙、高某分散在客运站各自寻找诈骗的对象。不久女同伙寻找到一个男事主，她对男事主谎称坐长途车要办健康证，我和高某在一边附和，一起哄骗男事主坐上陈某驾驶的面包车去到潭村办健康证。雷某事先到了潭村，在那里雷某对男事主谎称是在广州防疫站工作的，可以帮忙办健康证，但要男事主提供银行卡和密码。男事主提供后，雷某打电话银行查询，然后对事主说银行卡不能用，就给回了男事主。之后雷某要男事主跟他去办健康证，但不能带行李。我们就说帮男事主看着行李。当男事主跟雷某离开后，女同伙就把男事主的行李全部班上陈某驾驶的面包车。不久雷某也撇开男事主回到车上，女同伙在事主行李包里找到银行卡，我们一起去到西槎路的中国银行柜员机，由高某和女同伙去提取了18300元。之后我们先给了陈某100元油费，其他的我们就平分了。7月9日，我、雷某、高某、一名女同伙人以及陈某，由陈某开车去罗冲围客运站。由女同伙人物色到诈骗对象（一名男子），她对男子说坐长途车需要办理健康证，接着我们把这名被诈骗的男子带到潭村。我们骗到他的银行卡同密码，然后去银行里取走现金1万多元，大家分掉了。7月9日的诈骗是该女同伙人自己要去的，不是我叫她去的，我不太清楚她的情况。对于诈骗的细节及其他情况，其他同伙说有就有，我就不说了，他们说的和我讲的一样。陈某是雷某叫来的，7月9日那次他看到我们带事主上车，并说是办健康证，还拿事主的行李上车。他除了分得100元邮费外，还和我们一起平分得3600元，他是知道诈骗的。2014年7月9日是五个人去诈骗，陈某开车，其余四人负责骗。骗的钱是五个人平分的。”经辨认，被告人雷某、高某、陈某即案发当日与其一起实施诈骗的同伙。
5.被害人赵某的陈述及辨认材料，该证据证实了“2014年7月9日8时许，我在白云区增槎路罗冲围客运站准备买票回湖南的时候，有一名男子和一名女子过来跟我说也是回湖南的，在石井那边买票便宜点，不过由于湖南那边有瘟疫需要办健康证才能坐车，接着我就跟他们一起走了。我们过了客运站门口的天桥，走到了白云区某市场门口附近就来了一台白色的面包车，车上的一个乘客说他是去办健康证的，就叫我们一起走，接着我就坐车去了石井镇谭村村委会附近。这时那名女子先去办健康证，过了几分钟回来，她说要用银行卡刷卡，还要报一下密码让办证的验证银行卡。我报完密码后她又说银行卡用不了，直接用那名女子的帮我办。我就跟着一个高个子男子下车去办证，过了几分钟，他们说要用身份证，叫我回车上去拿，我回到刚才面包车停放的地方，发现面包车已经开走了，带路的人也不见了，我就发现被骗了。我当时给了100元人民币，一张邮政储蓄卡，一张身份证和一部手机和行李。我于7月12日去银行打印存折，发现存折里的18300元人民币于7月9日当天被提走了，还剩100多人民币。我被骗后很快就去报警了，也去了银行停卡，但都用了好几个小时才搞好，骗我的人一共有4男1女。”经辨认，被告人雷某、高某、陈某、詹某即在案发当日对其实施诈骗的人。
6.证人何某的证言，该证据证实了“2014年7月17日6时许，我准备去省汽车站坐车，在去公交站的途中，我碰到了坐在湘d×××××面包车上的老乡，他问我去哪里，我告诉了他。他就叫我上车，说送我去西村。我上车后知道车上还有五个人。当车行驶到鹅掌坦在等红绿灯时，被民警抓获。其余人中，我只认识“老乡”和“胖子”。”
7.缴获的赃物照片，该证据证实了涉案赃物广东农村信用社银联卡、中国邮政储蓄借记卡的特征情况。
8.银行取款明细，该证据证实了2014年7月9日，该存折通过atm柜员机取款9笔，其中2500元7笔，500元1笔，300元1笔，共计取款18300元人民币。
9.涉案的作案工具照片，该证据证实了涉案作案工具的特征情况。
10.《扣押决定书》及扣押笔录，该证据证实了扣押广东农村信用社银联卡、中国邮政储蓄借记卡各1张。扣押被告人陈某机动车1辆、机动车行驶证1套。
11.检查笔录，监控录像资料，现场照片，该证据证实了涉案现场的概貌特征。
12.《痕迹检验报告》，证据证实了经检验，车牌号为湘d×××××小面包车的车架号码和发动机号码未发现改动痕迹。
13.被告人高某的前科材料，该证据证实了被告人高某于2011年6月8日因犯贩卖毒品罪被广州市白云区人民法院判处有期徒刑二年，2012年9月28日刑满释放。
14.到案经过，该证据证实了抓获本案被告人雷某、高某、陈某、詹某归案的具体时间、地点、详细经过。
对于被告人陈某提出的其没有去拿被害人的行李和取钱，他们打电话给我，但没有说干什么的辩解。经核查，1.被告人雷某的证言证实了其在7月8日电话与被告人陈某约好次日一同实施诈骗，由被告人陈某负责开车的事实；2.被告人高某、詹某的证言均证实了被告人陈某在本案中负责开车，并帮手搬被害人赵某的行李上车的事实；3.被告人雷某、高某、陈某、詹某的供述均证实了被告人陈某在本案中除了油费外，平分得赃款3600元的事实。上述证据相互印证，足以证实被告人陈某在案发时明知其与同伙系对被害人实施诈骗的事实。被告人陈某的上述辩解与事实不符，本院不予采信。
本院认为，被告人雷某、高某、陈某、詹某无视国家法律，以非法占有为目的，结伙骗取他人信用卡并使用，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人雷某、高某、陈某、詹某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，唯罪名认定有误，本院予以纠正。被告人高某被判处有期徒刑以上刑罚执行完毕后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。被告人雷某、高某、詹某当庭认罪，可以酌情从轻处罚。本院综合本案的性质、犯罪情节、危害后果及被告人雷某、高某、陈某、詹某的认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十五条第一款、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人高某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月17日起至2015年9月16日止。罚金自本判决生效第二日起五日内缴纳。）
二、被告人陈某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月17日起至2015年7月16日止。罚金自本判决生效第二日起五日内缴纳。）
三、被告人雷某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月17日起至2015年6月16日止。罚金自本判决生效第二日起五日内缴纳。）
四、被告人詹某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月17日起至2015年6月16日止。罚金自本判决生效第二日起五日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 江 昊
人民陪审员 罗汝标
人民陪审员 李丽梅
二〇一四年十二月十日
书 记 员 龙筱晨
附：相关法律法规
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。