杭州市上城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）杭上刑初字第183号
公诉机关杭州市上城区人民检察院。
被告人于朝晖。2012年5月24日因涉嫌犯骗取贷款罪被杭州市公安局刑事拘留，同年6月28日被依法逮捕。现羁押于杭州市看守所。
辩护人史晓东。
被告人徐志书。2012年6月5日因涉嫌犯骗取贷款罪被杭州市公安局刑事拘留，同年6月28日被依法逮捕，2013年2月4日被取保候审。
辩护人袁园、周书玲。
被告人沈某。2012年8月3日因涉嫌犯骗取贷款罪被杭州市公安局取保候审。
辩护人刘汝庚。
被告人金某甲。2012年8月20日因涉嫌犯抽逃出资罪被杭州市公安局取保候审。
杭州市上城区人民检察院以杭上检刑诉（2012）646号起诉书指控被告人于朝晖、徐志书、沈某犯骗取贷款罪、被告人金某甲犯抽逃出资罪，于2013年3月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市上城区人民检察院指派检察员李佳吟、代理检察员蒋文星出庭支持公诉，被告人于朝晖及其辩护人史晓东、被告人徐志书及其辩护人袁园、被告人沈某及其辩护人刘汝庚、被告人金某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
杭州市上城区人民检察院指控：
（一）骗取贷款部分
2005年底，为参与开元房产租赁项目，被告人于朝晖与另一股东张晓雄共同投资成立浙江正大投资管理有限公司（以下简称浙江正大公司），由张晓雄任法定代表人。2006年，浙江正大公司增加注册资本至2000万元，并将于朝晖与张晓雄的股份分别转让给由两人实际控股的北京健一科技有限公司与上海鼎吉科技有限公司。浙江正大公司成立后，年度利润一直呈负数。
2006年11月8日，正大（中国）企业有限公司（以下简称正大（中国））申请参与温岭市人民政府合作开发东海涂南片新区土地综合开发项目。同年12月28日，浙江黄金海岸开发建设有限公司（以下简称黄金海岸公司）成立，股东分别为浙江正大公司和温岭市东海涂围垦开发有限公司（以下简称东海涂公司），其中浙江正大公司占60%股份。2007年6月5日，温岭市人民政府和东海涂公司分别与浙江正大公司签署《合作协议书》。黄金海岸公司于2008年3月份实施了启动区块土地固结试验工程，五个月后该工程停工。
2008年4月，浙江正大公司为归还前期投资所借款项，与义乌市好安居家具有限公司董事长吴某签订投资协议，并由吴某先行投入第一笔资金3000万元进入温岭项目。但由于股权变动等原因，吴某于同年11月份要求撤资，浙江正大公司为归还该笔钱款，遂在明知项目已经停滞的情况下决定向银行贷款。2009年初，经吴某介绍，被告人于朝晖与时任民生银行杭州分行商贸服务金融部市场总监的周某（另案处理）相识。周某在得知于朝晖所在的公司有贷款需求后，多次与于朝晖以及经吴某介绍专门帮助于朝晖申办贷款事项的被告人徐志书进行商谈。三人在明知浙江正大公司不符合民生银行贷款申请条件的情况下，确定了对浙江正大公司贷款申请数据的虚假修改方法，即浙江正大公司需将注册资本虚增至7000万元，并对公司相应的财务数据和报表进行美化修改以符合贷款规模，提供温岭市财政局出具的财政承诺函，并将保证人黄金海岸公司的股权比例由浙江正大公司控股调整为政府控股。周某还安排钱某（另案处理）作为该笔业务的客户经理，由其负责该笔授信业务的相关资料收集与审核。被告人于朝晖、徐志书与钱某之间，多次通过电子邮件、QQ或者电话形式进行联系，就资料准备、更改等方面进行沟通，使浙江正大公司贷款申请资料符合民生银行贷款条件。
2009年4月，民生银行杭州分行对浙江正大公司授信7000万元。被告人于朝晖支付被告人徐志书好处费人民币70万元。贷出钱款并未按银行要求用于温岭工程项目，而是用于吴某的还款以及公司日常开支等。
2010年4月，浙江正大公司的贷款期限届满，被告人于朝晖通过向其他公司或个人借款用于归还贷款，并向民生银行杭州分行申请办理“1＋0.5”的审核并获得通过。2010年7月，浙江正大公司再次借款归还贷款，并向民生银行杭州分行申请7000万元贷款的续授信。周某与钱某明知浙江正大公司不符合民生银行贷款申请条件且申请资料存在修改伪造的情况，仍同意上报正大公司续授信的申请。2010年9月，民生银行杭州分行依据相关审批流程同意对浙江正大公司续授信7000万元。浙江正大公司获得贷款后又将资金转出后用于归还借款及高额利息、支付银行利息、律师费用以及公司日常开支等，仍未将该贷款资金用于温岭项目投入。
2011年9月，浙江正大公司借款归还贷款后，再次向民生银行杭州分行申请办理“1＋0.5”的贷款，并获得审核通过。
2012年4月，浙江正大公司因无力归还致使该笔贷款逾期至今。
（二）抽逃出资部分
2009年3月，被告人于朝晖为使浙江正大公司符合民生银行要求的贷款资质，遂决定将浙江正大公司的注册资本增加到7000万元，并找到被告人金某甲希望获得资金。被告人金某甲在未对浙江正大公司的基本情况进行了解且未对于朝晖所称的项目工程作出实地勘察的情况下，通过中介公司使用自己的账户向浙江正大公司注资人民币5000万元，并在验资成功后当天，即又将该5000万元抽回。事后，被告人金某甲未对浙江正大公司是否回补资金的情况进行关注。
公诉机关认为上述事实有被告人供述、证人证言、扣押物品文件清单、综合授信档案、业务档案、审批意见、中国民生银行授信审批通知书、授信申报资料审查要求、授信审批书、风险评价报告、授信调查报告、授信调查工作底稿、借款申请书、企业登记资料、审计报告、委托收款凭证、增值税纳税申报表、增值税普通发票、验资报告、资产负债表、利某、长期应付款投入凭证、材料费测算单、产品购销合同、代持股协议书、公某甲、温岭市政府文件、验资报告、企业基本信用信息报告、拍卖出让成交确认书、资产监控部检查意见、电汇凭证、取款凭证、业务凭证、银行对账单、估价报告、最高额保证合同、股东会决议、担保核对书、承诺函、额度表、贷款还款凭证、单位借款凭证、借款合同、支付通知书、贷后检查报告、中国民生银行对公账户对账单、公司变更登记审核表、营业执照变更通知单、年检报告书、投资凭证、信函、银行查询记录、低风险业务发放审批表、担保核对书、确认申请报告、承诺书、银行承兑协议、借款资料、冻结存款通知书、冻结封存决定书、房产过户材料、裁决书、民事裁定书、民事判决书、公某乙、证明、说明、情况说明、印文鉴定书、电子物证检验报告、搜查笔录、归案经过、户籍证明等证据证明，对被告人于朝晖、徐志书、沈某应以骗取贷款罪、对被告人金某甲应以抽逃出资罪追究刑事责任。
被告人于朝晖对指控的犯罪事实无异议。其辩护人认为：1、被告人于朝晖并非犯意提起者，主观恶性较小；2、在犯罪过程中所起作用不大；3、认罪态度较好，请求对其从轻处罚。
被告人徐志书对指控的犯罪事实无异议。其辩护人认为：1、被告人徐志书主观恶性不大；2、被告人徐志书在共同犯罪中起次要作用；3、被告人徐志书已退出赃款70万元；4、被告人徐志书主动到案如实供述犯罪事实，系自首，请求对其从轻处罚。
被告人沈某对指控的犯罪事实无异议。其辩护人认为：1、被告人沈某受人指使向银行送交部分申请材料以及修改部分财务数据，其行为不构成犯罪；2、被告人沈某系从犯，且具有自首情节。
被告人金某甲对指控的犯罪事实无异议。
经审理查明：
（一）骗取贷款部分
2005年底，为参与开元房产租赁项目，被告人于朝晖与另一股东张晓雄共同投资成立浙江正大投资管理公司，由张晓雄任法定代表人。2006年，浙江正大公司增加注册资本至2000万元，并将于朝晖与张晓雄的股份分别转让给由两人实际控股的北京健一科技有限公司与上海鼎吉科技有限公司。浙江正大公司成立后，年度利润一直呈负数。
2006年11月1日，温岭市人民政府发布公示欲寻找开发商合作开发建设东海涂南片新区土地综合开发项目。同年11月8日，正大（中国）企业有限公司申请参与，称正大（中国）系泰国正大集团全资机构，并希望作为其下属企业的浙江正大公司实际参与此项目。同年12月28日，浙江黄金海岸开发建设有限公司成立，股东为浙江正大公司和温岭市东海涂围垦开发有限公司，其中浙江正大公司占60%股份。2007年6月5日，温岭市人民政府和东海涂公司分别与浙江正大公司签署《合作协议书》。黄金海岸公司于2008年3月份实施了启动区块土地固结试验工程。2008年下半年该工程项目停工。
2008年4月，浙江正大公司与义乌市好安居家具有限公司董事长吴某签订投资协议，并由吴某先行投入第一笔资金3000万元进入温岭项目。因无法取得约定权益，吴某于同年11月份要求撤资。2009年初，经吴某介绍，被告人于朝晖与时任民生银行杭州分行商贸服务金融部市场总监的周某（另案处理）相识。周某得知于朝晖所在的公司有贷款需求后，多次与于朝晖以及经吴某介绍专门帮助浙江正大公司申办贷款事项的被告人徐志书进行商谈。周某要求浙江正大公司将注册资本增加至7000万元，同时增加公司销售收入以符合贷款规模，提供温岭市财政局出具的财政承诺函，并将保证人黄金海岸公司的股权比例由浙江正大公司控股调整为东海涂公司控股。周某还安排钱某（另案处理）作为该笔业务的客户经理，由其负责该笔授信业务的相关资料收集与审核。
在申请贷款过程中，被告人于朝晖、徐志书与钱某之间，多次通过电子邮件、QQ或者电话形式进行联系，就资料准备、更改等方面进行沟通，以使浙江正大公司贷款申请资料符合民生银行贷款条件。另一被告人即浙江正大公司会计沈某经于朝晖指示，在明知其所提供原始财务报表被修改且贷款数据存在伪造的情况下，仍负责提供数据并将贷款材料送交民生银行。徐志书在于朝晖的授意下，以沈某所提供的贷款材料原件为基础，更改财务报表数据，伪造纳税凭证，以使浙江正大公司的财务报表等符合银行贷款要求。于朝晖伪造了温岭市财政局的承诺函，并伙同徐志书伪造黄金海岸公司章程，将东海涂公司的持股比例提高至60%。同时，于朝晖通过被告人金某甲找到资金方，将公司注册资本增加到7000万元，并同时将工商登记资料中原本主营投资、咨询的经营范围增加至“建材、五金、机械、电缆的销售”，以使公司符合银行所要求的贷款资质。
周某与钱某明知浙江正大公司不符合民生银行贷款申请条件且申请资料存在修改伪造的情况，仍向上级上报审核该笔贷款。2009年4月，民生银行杭州分行对浙江正大公司授信7000万元。因贷款申请成功，被告人于朝晖遂支付被告人徐志书好处费人民币70万元。另根据银行要求，浙江正大公司将该笔贷款分别以工程款等名义转入多家公司账户内，经多次流转后又汇入于朝晖等人的个人账户，再以个人存单作为质押向民生银行再次作出贷款。贷出钱款用于归还吴某等人投资款、支付银行利息、律师费以及公司日常开支等。
后经调查核实，正大（中国）有限公司与泰国正大集团无任何关系，浙江正大公司也并非正大（中国）的下属企业。东海涂公司和温岭市人民政府分别于2009年9月24日及11月5日提交仲裁申请，要求解除与浙江正大公司《合作协议书》。2009年10月10日，东海涂公司向法院提起诉讼，要求解散黄金海岸公司。
2010年4月，浙江正大公司的贷款期限届满，因公司已无力归还贷款，被告人于朝晖遂向其他公司或个人借款以达到临时走账还贷的目的，并向民生银行杭州分行申请办理“1＋0.5”的审核并获得通过。2010年7月，浙江正大公司再次借款归还贷款，并向民生银行申请7000万元贷款的续授信。于朝晖明知浙江正大公司官司缠身、项目已经停工的情况下，仍指令沈某联系钱某并对贷款申请材料进行补充和修改。周某与钱某明知浙江正大公司不符合民生银行贷款申请条件且申请资料存在修改伪造的情况，仍同意上报正大公司续授信的申请。2010年9月，民生银行杭州分行对浙江正大公司续授信7000万元。浙江正大公司获得贷款后又将资金转出后用于归还借款及高额利息、支付银行利息、律师费用以及公司日常开支等。
2011年1月7日，中国国际经济贸易仲裁委员会华南分会仲裁认定浙江正大公司与温岭市人民政府、东海涂公司签订的《合作协议书》均无效。同年6月10日，浙江省台州市路桥区人民法院判决准予解散黄金海岸公司，10月14日判决生效。
2011年9月，浙江正大公司借款归还贷款后，再次向民生银行杭州分行申请办理“1＋0.5”的贷款，并获得审核通过。
2012年4月，浙江正大公司因无力归还致使该笔贷款逾期至今。
2012年5月24日，杭州市公安局经侦支队民警在湖北省武汉市君悦假日酒店618房间内抓获被告人于朝晖。同年6月5日，被告人徐志书被传唤到案。同年8月3日，被告人沈某被传唤到案。
案发后，被告人徐志书已退出赃款人民币70万元。
上述事实经庭审质证，有下列证据证明：（1）被告人于朝晖供述与辩解，证实2005年底，为参与开元房产租赁项目，其与张晓雄共同投资成立浙江正大公司。2006年，其与张晓雄将浙江正大公司股份分别转让给由两人实际控股的北京健一科技有限公司与上海鼎吉科技有限公司。2006年，张晓雄筹款6000万元投资于温岭项目。2008年，吴某与其公司签订购买温岭项目收益权协议。后吴某要求撤回温岭项目投资款3000万元，并将其介绍给民生银行行长周某。周某同意配合其公司的贷款要求并介绍徐志书帮浙江正大公司办理贷款手续。周某要求浙江正大公司增加注册资本至7000万元。通过找金某甲办理增资手续，浙江正大公司在未实际出资的情况下将注册资本金增加至7000万元。后徐志书通过修改财务数据、变更黄金海岸公司章程中股东持股比例、伪造纳税凭证等方式对贷款申请资料予以调整。应民生银行要求，其与其他公司签订了没有实际交易的购销合同。民生银行发放贷款后，浙江正大公司按民生银行要求将贷款以工程款名义转入多家公司账户，后转回其与季某等个人账户，再以个人存单作质押向民生银行贷款。取得贷款后，支付给徐志书70万元。贷款资金用于归还吴某等人投资款、支付银行利息、律师费以及公司日常开支等。从民间借款归还民生银行贷款后，2010年10月，通过同样申请贷款方式，浙江正大公司再次从民生银行获得7000万元贷款。贷款资金用于归还借款及利息、公司日常开支等。（2）被告人徐志书的供述与辩解，证实2009年上半年，吴某将其介绍给于朝晖帮浙江正大公司向民生银行申请贷款。周某对浙江正大公司申请贷款提出意见，即浙江正大公司要有实际业务，通过采购合同等方式予以反映，要求国有企业作担保，增加公司注册资本金，温岭项目变更为国企控股。沈某提供的浙江正大公司申请贷款材料，收入、利润、其他应收款等金额均不符合银行要求。其与沈某对财务资料进行修改，其中大部分是由其具体修改。其变更了黄金海岸公司章程中浙江正大公司股权比例，伪造了纳税申报表和税单。期间，钱某让其对财务资料、公积金等申请资料进行修改。事后，吴某代其从于朝晖处获取咨询费70万元。（3）被告人沈某的供述与辩解，证实2009年初，浙江正大公司向民生银行申请贷款。于朝晖请徐志书担任财务总监负责申请贷款。于朝晖通过金某甲将公司注册资本金增加至7000万元。徐志书对财务数据和其他申报材料进行改动，其协助配合将资料递交给钱某。从民间借款归还民生银行贷款后，2010年10月，浙江正大公司再次申请贷款。于朝晖让其修改贷款申请材料并与钱某联系。其按钱某要求将黄金海岸公司章程股权比例改回浙江正大公司控股以及对财务报表数据进行修改，如虚增利润、销售收入，增加货币资金流量等。（4）证人季某的证言，证实浙江正大公司申请贷款过程中，其配合于朝晖、沈某以及徐志书提供一些公司的基础资料、加盖公章等。另提供资料给金某甲办理公司增资事宜。（5）证人周某的证言，证实2009年初，其经吴某介绍认识浙江正大公司于朝晖，于朝晖以温岭围海项目需要资金为由向民生银行申请贷款。因于朝晖不懂申请贷款事宜，吴某介绍徐志书帮助于朝晖办理贷款业务。其安排钱某负责该贷款业务。在与于朝晖、徐志书等人商谈中，因浙江正大公司想贷款一亿元，其提出注册资本要增加到7000万元，公司的销售收入也要增加。于朝晖借钱办理了增资并提供了夸大销售额的购销合同。后在浙江正大公司提交贷款资料期间，其要求浙江正大公司提供温岭市财政局出具的土地出让金优先偿还民生银行贷款的承诺函，并要求将保证人黄金海岸公司的股权比例由浙江正大公司占60%调整为东海涂公司占60%，且表示银行审批时只需要复印件，可以自己先行调整，分行放款检查时需要原件。之后徐志书和钱某通过复印方式调整了股权比例。于朝晖提交了温岭市财政局的承诺函。2010年下半年，于朝晖因资金紧张向其询问能否向俞某借钱，后俞某向其了解浙江正大公司是否有贷款需要转贷，之后俞某借钱给了浙江正大公司。（6）证人钱某的证言，证实2009年初，吴某将于朝晖介绍给周某，周某让其负责浙江正大公司在民生银行的贷款业务。因部分财务数据达不到贷款审批条件，周某要求浙江正大公司增资到7000万元，同时增加公司的销售收入。周某要求将黄金海岸公司的股权比例由浙江正大公司控股变更为政府控股，由政府出具承诺函。浙江正大公司申请贷款提交的财务、经营状况有部分不符合银行的贷款要求，注册资金只有2000万元，销售收入、利润较少，利某、资产负债表中的财务数据都不符合条件。其让于朝晖、徐志书进行修改。徐志书向其提交了一份伪造的股权变更扫描件，之后提交了复印件。后浙江正大公司提交的工商局盖章黄金海岸公司基本情况表中浙江正大公司占股比例为60%，其向周某口头汇报，周某未作任何指示。整个授信手续调查进度及与客户的交流情况都及时向周某反映汇报。2010年9月，浙江正大公司申请续授信时，其审核报表等材料时发现月报数据与季度检查的报表不符合，就让沈某修改核对，并对利润和销售收入等进行修改。其去温岭项目实地审核时，未与政府部门直接接触，对项目的合作背景、状况、进度以及与政府方面的法律纠纷情况未予了解。（7）证人吴某的证言，证实2008年4月，其与浙江正大公司签订购买温岭项目收益权协议。2008年11月，因无法取得公司股份，其要求撤回3000万元投资款。后其将于朝晖介绍给周某。2009年5月，浙江正大公司归还投资款本金及利息。（8）证人金某乙、陈某的证言，证实浙江正大公司向民生银行所贷7000万元出现逾期，该公司申请贷款提交的温岭市财政局还款承诺函、同意提供担保的股东决议、黄金海岸公司章程、验资报告、年度审计报告、财务报表等资料均系伪造。（9）证人张某的证言，证实2008年10月之后，因为土石等材料无法及时供应以及温岭政府不给已实施道路项目立项审批，温岭项目停工。在浙江正大公司申请贷款时，其将黄金海岸公司技术资料交给沈某。（10）证人尹某的证言，证实其系张晓雄的专职司机。2009年5月，曾有一笔几百万元资金进出其在民生银行账户。（11）证人龚某的证言，证实其曾提供多家企业及个人账户帮于朝晖公司转账。（12）证人俞某、杨某的证言，证实杨某是杭州希麟实业有限公司挂名法定代表人，并不参与公司任何经营。俞某是该公司实际控制人。2010年5、6月份，于朝晖以用于公司银行转贷为由向俞某借款七八百万元，后又多次借款，共计向杭州希麟实业有限公司借款三四千万元。（13）证人石某的证言，证实其经张晓华介绍曾四次借款给于朝晖。（14）证人丁某的证言，证实杭州鼎峰市政工程有限公司承接了浙江正大公司温岭海塘项目部分工程。2009年5月，浙江正大公司有一笔1900万元资金进杭州鼎峰市政工程有限公司账户过账，杭州鼎峰市政工程有限公司扣除600万元后将余下1300万元转回浙江正大公司指定账户。（15）民生银行授信业务档案，证实民生银行杭州分行关于浙江正大公司申请贷款的档案资料，包括综合授信档案、业务档案、审批意见、中国民生银行授信审批通知书、授信申报资料审查要求、授信审批书、风险评价报告、授信调查报告、授信调查工作底稿、借款申请书、企业登记资料、审计报告、委托收款凭证、增值税纳税申报表、增值税普通发票、验资报告、资产负债表、利某、长期应付款投入凭证、材料费测算单、产品购销合同、代持股协议书、公某甲、温岭市政府文件、验资报告、企业基本信用信息报告、拍卖出让成交确认书、资产监控部检查意见、电汇凭证、取款凭证、业务凭证、银行对账单、估价报告、最高额保证合同、股东会决议、担保核对书、承诺函、额度表、贷款还款凭证、单位借款凭证、借款合同、支付通知书、贷后检查报告、中国民生银行对公账户对账单、公司变更登记审核表、营业执照变更通知单、年检报告书、投资凭证、信函、银行查询记录、低风险业务发放审批表、担保核对书、确认申请报告、承诺书、银行承兑协议等资料。（16）情况报告，证实浙江正大公司法定代表人张晓雄称其对本案完全不知情，全部由于朝晖一手安排。2012年3月16日，杭州市西湖公证处应浙江正大公司于朝晖申请对其笔记本内存储的电子邮件进行证据保全，包括应于朝晖请求钱某将财政承诺函的空白电子版发给他，钱某就黄金海岸-
浙江正大委托采购协议提出建议等邮件。（17）印文鉴定书，证实2010年10月10日，温岭市财政局向民生银行杭州分行所出具承诺函上的温岭市财政局公章印文系伪造。2010年10月，浙江黄金海岸开发建设有限公司股东会致民生银行杭州分行的股东会决议上温岭市东海涂围垦开发有限公司公文印章系伪造。（18）电子物证检验报告、电子表格光盘，证实从被告人徐志书的电脑中提取的各类EXCEL数据表，包括浙江正大公司的相关报表数据等。（19）搜查笔录，证实2012年6月12日，公安人员对本市拱墅区湖墅南路271号中环大厦501-502室进行搜查，搜出浙江正大公司相关财务凭证、审计报告等书面资料若干。同年6月5日，公安人员对徐志书的住处本市上城区春江名苑4-2-201室进行搜查，搜出笔记本电脑一台等物品。（20）扣押物品文件清单，证实本案扣押物品情况。（21）冻结存款通知书、冻结封存决定书，证实于朝晖在招商银行的存款，杨某在建设银行的存款以及张晓雄在本市西湖区留庄13-212室的房产均已被杭州市公安局冻结。（22）房产过户材料，证实被告人于朝晖两处房产的转让情况。（23）裁决书，证实2011年1月7日，中国国际经济贸易仲裁委员会华南分会认定温岭市政府与浙江正大公司在2007年6月5日签署的《市政府合作协议书》无效，驳回温岭市政府解除《东海涂合作协议书》仲裁请求。2011年1月7日，中国国际经济贸易仲裁委员会华南分会认定温岭市东海涂围垦开发有限公司与浙江正大公司在2007年6月5日签署的《东海涂合作协议书》无效，驳回温岭市东海涂围垦开发有限公司解除《东海涂合作协议书》仲裁请求。（24）民事裁定书，证实2011年9月2日，广东省深圳市中级人民法院作出民事裁定，驳回浙江正大公司请求撤销上述仲裁裁决的申请。（25）民事判决书，证实2011年6月10日，浙江省台州市路桥区人民法院作出民事判决，准予温岭市东海涂围垦开发有限公司解散黄金海岸公司的诉讼请求。其中判决书认定黄金海岸公司股东长期冲突达两年以上，经营管理面临严重困难，开发项目已实际处于停顿状态。（26）民事裁定书，证实2011年10月14日，因黄金海岸公司以及浙江正大公司经法院传票传唤，无正当理由拒不到庭，故浙江省台州市中级人民法院裁定按撤回上诉处理，原判决生效。（27）温岭市政府关于东海涂南片新区土地合作开发方案公示，证实温岭市政府于2006年11月向社会公开寻找开发商合作开发建设东海涂南片新区土地综合开发项目。（28）关于报名参与温岭市东海涂南片新区土地合作开发的申请，证实正大（中国）企业有限公司于2006年11月8日向温岭市人民政府申请参与开发前述项目，并称自己为泰国正大集团的全资机构，“浙江正大投资管理有限公司”为该公司下属企业。（29）公某乙，证实2010年2月24日，温岭市公证处应温岭市东海涂围垦开发有限公司申请，对温岭市东海塘南片综合开发区块内的三条道路（纬五路、纬四路、纬三路）现场情况及周边情况进行拍照、录像，保全证据。（30）温岭市财政局证明，证实温岭市财政局现在用公章系从1994年使用至今，未曾更换。期间从未为浙江正大投资管理有限公司向银行申请贷款的书面材料加盖过公章。（31）关于温岭市东海涂围垦开发有限公司公章使用情况的说明，证实温岭市东海涂围垦开发有限公司自成立以来未更换过公章，也从未为浙江正大投资管理有限公司有关银行贷款的相关文件加盖过公章。（32）东海涂合作开发情况说明，证实2012年8月15日温岭市东部产业集聚区管理委员会出具说明，温岭市政府于2008年底即发现浙江正大公司存在欺诈行为，开始与浙江正大公司协商谈判。2009年4月14日，黄金海岸公司在东海涂公司所派三名董事全部缺席的情况下，召开董事会免去胡馥湘总经理职务。东海涂公司和温岭市政府分别于2009年9月24日及11月5日提交仲裁申请要求解除先前签订的《合作协议书》。2011年1月7日，仲裁裁定该合作协议书无效。浙江正大公司不服裁决提起诉讼，深圳市中院于同年9月2日做出裁定驳回浙江正大公司的申请。2009年10月10日，东海涂公司提起诉讼要求解散黄金海岸公司。台州市路桥区人民法院于2011年6月10日做出判决准予同意解散黄金海岸公司。该判决于同年11月14日正式发生法律效力。另说明在合作范围内黄金海岸公司仅负责一个2008年3月份的项目，开工以来只完成1600多万元的工程量就因工程款不足在2008年8月20日停工。合作范围内也未出让过国有土地使用权。（33）浙江正大公司工商资料，证实浙江正大公司注册资本、股东、董事会成员、住所、章程、股东会决议、年检报告书、审计报告及公司变更登记等工商登记情况。（34）浙江恒能贸易有限公司工商资料，证实浙江恒能公司的工商登记情况。（35）浙江正大公司审计报告，证实2008年至2010年度浙江正大公司经营财务状况。（36）北京健一科技有限公司工商登记材料，证实北京健一科技有限公司、上海鼎吉科技有限公司注册资本、股东、董事会成员、住所、章程及股东会决议等工商登记情况，其中上海鼎吉科技有限公司注册资本为100万元。（37）公某乙，证实2009年7月20日，温岭市公证处应温岭市政府请求对正大集团的网页进行证据保全，2009年2月17日，正大集团在其官网发布声明，称谢焕先生及其正大（中国）有限公司与正大集团无任何关系。（38）吴某投资凭证，证实吴某投资浙江正大公司情况。（39）中国民生银行对公账户对账单，证实浙江正大公司在民生银行的资金进出情况以及贷款还款情况。（40）查询存款通知书及相关凭证，证实义乌市合作建筑工程有限公司在中国银行的账号下于2009年4月21日汇入人民币2000万，汇款人为浙江正大公司，并于当日开出本票2000万元，收款人为义乌市好安居家具有限公司。（41）查询存款／汇款通知书、电汇凭证、进账单及银行存款明细、协助查询财产通知书、个人结算业务申请书等，证实浙江正大公司、于朝晖与相关公司、个人之间资金往来情况。（42）石某借款资料，证实2011年于朝晖向石某借款人民币4700万元。（43）银行查询记录，证实于朝晖、张晓雄、季某等人民生银行借记卡账户资金往来情况。（44）低风险业务发放审批表、产品购销合同、承诺书、银行承兑协议、个人质押合同等，证实2009年4月28日，浙江宁泰实业有限公司以朝晖个人等额存单作质押向民生银行贷款2000万元。（45）低风险业务发放审批表、放款通知书、担保核对书、确认申请报告、承诺书、银行承兑协议等，证实2010年4月27日，黄金海岸公司以朝晖个人等额存单作质押向民生银行贷款2000万元。（46）个人借款申请表、证明、质押借款合同、个人借款合同、放款通知书，证实2009年5月4日，于朝晖以个人2000万元存单作质押向民生银行贷款1900万元。（47）借款资料，证实2010年4月30日，于朝晖以个人2000万元存单作质押向民生银行贷款1900万元。（48）借款资料，证实2010年5月4日，于朝晖以个人2000万元存单作质押向民生银行贷款1900万元。（49）借款资料，证实2009年8月11日，季某以个人1000万元存单作质押向民生银行质押贷款950万元。（50）协助查询财产通知书、银行明细、转账凭证等，证实浙江正大公司与杭州鼎峰市政工程有限公司、杭州希麟公司、义乌豪普公司之间资金往来情况。黄金海岸公司在招商银行账户资金流动情况。（51）情况说明及相关银行凭证，证实浙江正大公司未向杭州鼎峰市政工程有限公司结清温岭项目工程款且未退还400万元保证金。（52）户籍证明，证实被告人于朝晖、徐志书、沈某的自然人身份情况。（53）抓获经过，证实被告人于朝晖、徐志书、沈某系被动到案。
（二）抽逃出资部分
2009年3月，为将浙江正大公司增加注册资本至7000万元以符合民生银行要求的贷款资质，被告人于朝晖找到被告人金某甲希望获得资金。金某甲在未对浙江正大公司的基本情况进行了解的情况下，通过中介公司使用自己的账户向浙江正大公司注资人民币5000万元，在验资成功变更登记后，即又将该5000万元抽回。
2012年8月3日，被告人金某甲至杭州市公安局投案。
上述事实经庭审质证，有下列证据证明：（1）被告人于朝晖的供述与辩解，证实周某提出浙江正大公司增加注册资本金至7000万元的要求后，其找金某甲办理增资手续，在公司未实际出资的情况下，金某甲将注册资本金增加至7000万元。（2）被告人沈某的供述与辩解，证实浙江正大公司向民生银行申请贷款过程中，于朝晖找金某甲办理增资事宜，在浙江正大公司未实际出资的情况下，金某甲筹措资金将公司注册资本金增加至7000万元，后又将资金转走。（3）被告人金某甲的供述与辩解，证实2009年3月，其经朋友介绍帮浙江正大公司增资。其找到资金方后，3月11日，资金方将5000万元分两笔通过其在泰隆银行账户分别转入浙江正大公司的股东公司账户内用于增资。在领取新的营业执照后当天资金方将5000万元资金转走。其将浙江正大公司所付利息交给资金方。（4）证人季某的证言，证实2009年初，金某甲帮浙江正大公司办理增资之事，其提供公司资料给金某甲。（5）查询存款／汇款通知书、银行账户明细、电汇凭证、进账单、转账支票、付款委托书、结算凭证，证实2009年3月11日，北京健一科技有限公司将从金某甲账户转入的4500万元汇至浙江正大公司，上海鼎吉科技有限公司将从金某甲账户转入的500万元汇至浙江正大公司。3月12日，浙江正大公司将该两笔资金分别转回北京健一科技有限公司与上海鼎吉科技有限公司，北京健一科技有限公司、上海鼎吉科技有限公司于当天将资金汇入苏州汉金投资咨询有限公司。（6）户籍证明，证实被告人金某甲的自然人身份情况。（7）抓获经过，证实被告人金某甲到公安机关投案。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，浙江正大投资管理有限公司以欺骗手段取得银行贷款，情节特别严重，被告人于朝晖作为公司直接负责的主管人员，被告人徐志书、沈某作为其他直接责任人员，其行为均已构成骗取贷款罪。被告人金某甲明知浙江正大投资管理有限公司无出资能力，仍违反公司法的规定，帮助其增资后又抽逃出资，数额巨大，其行为已构成抽逃出资罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人沈某的辩护人所提相应辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人于朝晖在本案中系犯意提起者，起组织、指挥作用，系主犯，其辩护人所提相应辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人徐志书、沈某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法从轻处罚，其辩护人所提相应辩护意见成立，本院予以采纳。被告人徐志书、沈某系被公安机关传唤到案，不符合自首法律规定，其辩护人所提二被告人系自首的辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人于朝晖、沈某、金某甲认罪态度较好，均可酌情从轻处罚，其辩护人所提相应辩护意见成立，本院予以采纳。被告人徐志书认罪态度较好且已退出赃款，可酌情从轻处罚，其辩护人所提相应辩护意见成立，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第一百五十九条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人于朝晖犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币20万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年5月24日起至2016年11月23日止。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳。）
二、被告人徐志书犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币8万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳。）
三、被告人沈某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币3万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳。）
四、被告人金某甲犯抽逃出资罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年六个月，并处罚金人民币100万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳。）
五、扣押于杭州市上城区人民检察院的赃款人民币70万元发还被害单位民生银行杭州分行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
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审 判 长 宗雄信
人民陪审员 骆仕君
人民陪审员 盛黎斯
二〇一三年五月二十九日
书 记 员 陈 晓