山东省桓台县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）桓刑初字第88号
公诉机关山东省桓台县人民检察院。
被告人廖钊平，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2014年8月8日被桓台县公安局刑事拘留，同年9月12日被桓台县人民检察院批准逮捕，现羁押于桓台县看守所。
辩护人范纪洪，山东科力律师事务所律师。
被告人廖长水，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2014年8月8日被桓台县公安局刑事拘留，同年9月12日被桓台县人民检察院批准逮捕，现羁押于桓台县看守所。
被告人叶某，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2014年8月8日被桓台县公安局刑事拘留，同年9月12日被桓台县人民检察院批准逮捕，现羁押于淄博市看守所。
被告人廖某，个体。因涉嫌犯诈骗罪于2014年8月8日被桓台县公安局刑事拘留，同年9月12日被桓台县人民检察院批准逮捕，现羁押于桓台县看守所。
桓台县人民检察院以桓检公刑诉（2015）75号起诉书指控被告人廖钊平、廖长水、叶某、廖某犯诈骗罪，于2015年3月17日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案（期间补充侦查一次）。桓台县人民检察院指派代理检察员艾婷婷出庭支持公诉，各被告人及被告人廖钊平的辩护人范纪洪到庭参加诉讼。现已审理终结。
桓台县人民检察院指控，2014年2月28日，被告人廖钊平、叶某冒充公安民警及银行工作人员，以陈某乙银行卡被人冒名办理信用卡进行大额透支为由，诈骗临淄区石槐生活区陈某乙109220元。后由被告人廖某在中国农业银行广西省桂林市漓滨支行取款85110元，被告人廖长水在湖南省郴州市某农业银行取款24110元。
2014年3月5日，被告人廖钊平、廖长水、叶某以上述方式诈骗桓台县唐山镇薛庙村张某29110元。
2014年3月5日，被告人廖钊平、廖长水、叶某以上述方式诈骗淄博市高新区奥林新城刘某3600元。
2014年3月21日，被告人廖钊平、廖长水、叶某以上述方式诈骗临淄区幸福康城靳某19588元。
2014年3月29日，被告人廖钊平、廖长水、叶某以上述方式诈骗马桥镇木佛村汪某19110元。
2014年4月1日，被告人廖钊平、廖长水、叶某以上述方式诈骗临淄区淄江花园周某13110元。
所举证据有书证；被害人陈述；证人证言；被告人供述和辩解；辨认笔录等。公诉机关认为，被告人廖钊平、廖长水、叶某、廖某的行为构成诈骗罪，诉请本院依法予以判处。
被告人廖钊平、廖长水对指控的犯罪事实予以供认，庭审中无辩解。
被告人叶某庭审中辩称，其未参与起诉书指控的第一、二、三笔犯罪事实。
被告人廖某庭审中辩称，其犯罪数额为80000元。
被告人廖钊平的辩护人的辩护意见是，1、起诉书指控的第五笔和第六笔犯罪事实现有证据不能确定是廖钊平等人所为；2、被告人廖钊平系初犯，且自愿认罪，有坦白情节，应对其从轻处罚。
经审理查明：2014年2月28日，被告人廖钊平冒充公安民警，伙同被告人廖长水，以淄博市临淄区陈某乙银行卡被人冒名办理信用卡进行大额透支为由，诈骗陈某乙109220元。后被告人廖钊平安排被告人廖某、被告人廖长水将赃款取出。
2014年3月5日，被告人廖钊平、廖长水以上述方式诈骗桓台县唐山镇薛庙村张某29110元。
2014年3月5日，被告人廖钊平、廖长水以上述方式诈骗淄博市高新区奥林新城刘某3600元。
2014年3月21日，被告人廖钊平、廖长水、叶某以上述方式诈骗淄博市临淄区幸福康城靳某19588元，期间，被告人叶某假冒银行工作人员。
2014年3月29日，被告人廖钊平、廖长水、叶某以上述方式诈骗桓台县马桥镇木佛村汪某19110元，期间，被告人叶某假冒银行工作人员。
2014年4月1日，被告人廖钊平、廖长水、叶某以上述方式诈骗淄博市临淄区淄江花园周某13110元，期间，被告人叶某假冒银行工作人员。
另查明，案发后，被告人廖长水和被告人廖某的亲属分别交来退赃款24110元和20000元。
上述事实，有公诉机关提交、并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
一、书证
1、户籍证明、无违法犯罪记录证明证实，被告人廖钊平出生于1989年10月11日，犯罪时已达刑事责任年龄；被告人廖长水出生于1989年12月24日，犯罪时已达刑事责任年龄；被告人叶某出生于1995年7月11日，犯罪时已达刑事责任年龄；被告人廖某出生于1987年6月20日，犯罪时已达刑事责任年龄。四被告人均无违法犯罪记录。
2、受案登记表、发破案经过、到案经过证实，本案系由张某等人于2014年3月3日至4月1日期间报案至桓台县公安局、齐都公安局东区分局、淄博市公安局高新区分局、淄博市公安局周村分局、淄博市公安局临淄分局。2014年8月8日，福建省泉州市安溪县公安局尚卿乡派出所将被告人廖钊平、廖长水、叶某、廖某抓获。
3、身份证复印件证实，被告人廖钊平租房时使用的名字为“吴林平”的假身份证复印件照片。
4、桓台县公安局2014年9月1日出具的办案说明证实，桓台县公安局民警根据报案人张某提供的诈骗电话号码，经侦查，掌握了诈骗使用的其他号码，通过调取这些电话号码的通话详单，发现了其他五笔犯罪事实。
5、桓台县公安局2014年9月27日出具的办案说明证实，经桓台县公安局民警多次查找均未联系到本案被告人在湖南省郴州市北湖区恒利花园租赁房屋的房主罗某。
6、银行卡交易明细证实，陈某乙于2014年2月28日在中国农业银行从卡号为62×××66的银行卡转账85110元至山西榆林宁燕的卡号为62×××65的卡内，于同日从其卡号为62×××43的中国工商银行账户内转账24110元。陈某乙转入宁燕卡号为62×××65的交易记录，吞卡记录，证实2014年2月28日在广西桂林漓滨支行通过转存、转支的方式取款80500元（其中500元为手续费），余额4390元，随后吞卡，至5月5日到期销毁。张某于2014年3月5日从其卡号为62×××60的中国农业银行卡转账至卡号为62×××71的银行卡内29110元。靳某于2014年3月21日从其卡号为62×××65的中国工商银行卡转账19588元。冯某于2014年3月6日从其卡号为62×××11的中国农业银行卡转账14110元。汪某于2014年3月29日将其卡号为62×××13的中国农业银行卡转账19110元至卡号为62×××＊5的龙美娟账户内。周某于2014年4月1日将卡号为60×××57的中国农业银行卡转账13110元至卡号为62×××57的账户内。中国农业银行卡号为62×××71于2014年3月5日收入3600元，于2014年3月5日收入29110元。
7、通话记录证实，设备号为35××××590的手机于2014年3月5日使用156××××81号码拨打刘某135××××2067的电话。设备号为359××××080的手机于2014年3月5日使用156××××1944号码拨打张某135××××8378的电话。设备号为359××××80的手机于2014年3月21日使用156××××41号码拨打靳某135××××7668的电话。设备号为35××××5080的手机于2014年3月29日使用15××××81号码拨打汪某135××××1065的电话。设备号为35××××080的手机于2014年4月1日使用15××××296号码拨打周某135××××5340的电话。
二、被害人陈述
1、被害人陈某乙陈述证实，2014年2月28日上午11时18分，一个号码为533××××5599的自称中国农业银行的工作人员的男子给她打电话，说中国农业银行正在起诉她涉嫌经济犯罪，具体情况让她打7747093咨询，她拨通电话后，一名自称农行服务人员的女子说她在农行办了一张信用卡，并在“金六福”珠宝行消费了4.6万元。她说自己没有办理信用卡，那名女子就说可能是有人盗用她的身份证办的，让她打0533-50××××9电话报警。她拨通电话后，一名自称市公安局的男子说公安局有一个信息监管系统，可以帮她监管银行卡，并指挥着她在银行柜员机上进入一个英文界面，输入一系列数字，又让她把她的两张存折里的钱用上述方式进行了操作。晚上18时，她回到家登网银时发现银行卡的钱被转走了，转账的钱数就是那名男子让他在柜员机上输入的一系列数字，分别是85110和24110。
2、被害人张某陈述证实，2014年3月5日下午3点左右，他接到号码533××××5599打来的电话，对方是自称农业银行工作人员的一名女子，说有人冒充他的身份办理了借记卡并透支了，银行要冻结他的储蓄卡上的资金，详细情况让他打电话506×××2咨询。他拨通该号码后，一名自称是银行工作人员的女子接电话，说如果这张借记卡不是他本人办理的，就赶紧报警，并告诉他一个淄博市公安局的报警电话156××××1944。他拨打过去，一名自称是淄博市公安局金融处理科的男子接的电话，说他的账号不安全，让他把卡上的约24000元钱和存折上的约5000元钱转到一个卡号为62×××71的农行卡上，再核实是否涉嫌诈骗。4点多钟，他来到中国农业银行桓台支行唐山分理部，按照那名男子的指示，通过ATM机，将29110元钱转到那名男子指定的账号中。当天晚上7点多，他意识到可能被骗了，就报警了。
3、被害人刘某陈述证实，2014年3月5日上午11时32分，她接到号码为533××××5599的一名女子打来的电话，那名女子说她办了一张农行信用卡到期未还账，农行要冻结她所有账户的资金，详细情况让她咨询5064754。11时33分，她拨打了这个电话，对方是自称农行客服的一名女子，说她名下有一张五万元的农行信用卡，这张卡在一个珠宝行消费了48000元钱到期未还款，应该是她的个人资料泄露了，让她报案处理，并告诉她一个报警电话053361××××7。她拨打了这个电话，一名自称是公安局经侦部门工作人员的男子说为了锁定她的银行卡的位置，让她把农行卡的钱都提出来，存到那名男子提供的卡号为62×××71的银行卡上，她就把卡里的3600元钱提出来存到那名男子提供的银行卡上了，显示的收款人是＊宁荣，后她把事情经过告诉了她丈夫，并拨打农行客服电话95××9，确认自己受骗了就报警了。
4、被害人靳某陈述证实，2014年3月21日中午12点，一个号码为533××××5599的自称是中国农业银行工作人员的女子给他打电话，说中国农业银行正在起诉他，具体情况让他咨询7749420。他拨通电话后，对方说他在“金六福”珠宝行消费了4.8万元，他说自己没有办信用卡，对方就让他拨打05336144509报警。他拨打这个电话后，对方是一名自称公安局经济犯罪科的男子，说公安局有一个信息监管系统，可以帮助监管他的银行卡，让他到附近的工商银行柜员机上安装这个系统，他按照这名男子的指挥，进入柜员机的英文界面、输入密码、输入一串数字。2014年3月23日，他到工商银行提款时发现原本卡里有19800多元钱，现在只剩下300多元钱了。他只记得在柜员机上转账时屏幕上出现过＊君的字样。
5、被害人汪某陈述证实，2014年3月29日下午3点半左右，一名女子用0533××××4给他打电话说他有一张中国农业银行的信用卡逾期未还款，欠款4.8万多元，他们已经向法院起诉，法院将冻结他的银行卡。他说没有办理农业银行的信用卡，对方说他的身份信息泄露了，要求他马上报警，并提供给他一个报警电话053377××××0。他拨打这个电话，一名自称淄博市公安局的一名男子说他的信息泄露了，让他把别的银行的钱都提出来存在农业银行卡上，给他的银行卡安装一个安全指令。他从农信社的卡上提了17000元钱存到了卡号为62×××15的农行卡上，然后到提款机，按照那名男子的指示操作，后感觉被骗就报警了。交易小票上显示卡号为62×××＊5，帐户名是龙美娟。他一共被骗了19110元钱。
6、被害人周某陈述证实，2014年4月1日上午9时43分，一名女子用7747547这个号码给他打电话自称是银行工作人员，说有人冒用他的名字办理了信用卡并透支，让他赶紧报警，并提供了报警电话053350××××3。他拨通这个电话，一名自称是张店公安局的陈姓男子说他的信息被冒用了，账户不安全，让他把钱暂时转到62×××57卡中，他告诉这名男子他的邮政银行卡有14000元左右，那名男子就让他拿着银行卡到自动取款机处，他按照男子的指示输入了对方的卡号，之后又按了几个数字。男子还问他有没有其他的银行卡让他赶紧提钱再转入这张卡内，他感觉不对劲，去银行查了一下，卡上的13110元钱在10时57分被转走了。他就报警了。
三、证人证言
1、证人冯某的证言证实，2014年3月6日10时30分左右，号码533××××5599的一名自称银行工作人员的女子给他打电话说他在农业银行的存款被冻结了，原因是他办了一张50000元的透支卡，透支了48000元没有还上。他说他没有办过这么大额的透支卡，那名女子说他的信息可能泄露了，是金融诈骗，让他报警并给了他一个报警电话614×××7。他拨通后，一名自称淄博市公安局金融分队调查科的男子说他可能遇到了金融诈骗，让他找一个农行自动取款机，那名男子指挥他把透支卡插入取款机，让他透支了2000元钱，又让他把钱存进了自动取款机，之后又让他把另一张银行卡插入自动取款机，让他安装一个程序，他按照男子的指示操作完后就回家了。他手机收到一条银行卡被转走14160元钱的信息，意识到被骗就报警了。他共被骗了16160元，透支卡被骗了2000元，银行卡被骗了14160元。透支卡户名是潘立华，卡号为62×××95，农业银行卡的户名是他本人，卡号62×××11。
2、证人陈某甲的证言证实，2014年1月份至3月份，有人四次到他的店里购买过多部手机。2月22日那天中午，他正好在店里，一名男子要购买五部诺基亚手机。他问“一次买这么多手机干什么用”，男子说是发给员工的奖励。他听店里的员工说那名男子还来买过三次总共11部诺基亚手机。
四、被告人供述和辩解
1、被告人廖钊平的供述和辩解证实，他从网上购买了一款“方正畅听”软件，安装了一款语音群呼系统，并购买了七八张银行卡和十几个小灵通号码。他在群呼系统上把某号段的手机号码上传完后，该系统就自动向不特定的号码发出呼叫，如果有人接电话，就会听到“某某银行通知：我行要冻结你的银行卡，如有疑问请咨询某某号码”之类的语音。他还安排两名女子负责接听电话，这两名女子会跟对方说自己是银行的工作人员，对方的银行卡在某地消费或者有不良记录，有疑问向公安机关咨询，并向对方提供报警电话。如果对方拨打了报警电话，他就会冒充公安民警，询问对方个人信息和银行卡的情况，告诉对方有不法分子用其银行卡从事不法活动，要求对方把银行卡里的现金转移到他提供的账户上进行核查。然后，他指挥着对方在自动取款机上输入密码，再选择转账业务。在他指挥对方输入账号的时候，他会告诉对方这是公安局GPS系统的一个业务编码，他指挥对方输入转账金额时，他会告诉对方输入的是一个验证码。因为之前他已经问过对方卡里的余额数，所以他会让对方输入卡里大部分的余额数。转账完成后他再安排人把钱取出来。他在湖南省郴州市租了房子从事诈骗活动。第一次是2014年2月底，他带着廖长水、“小玲”和“小惠”一起到湖南郴州租房子进行电话诈骗，这次共住了九天；第二次是2014年4月初，他带着廖长水和“小叶”（叶某）、“小影”到郴州租住的房子进行电话诈骗，这次待了11天左右；第三次是2014年5月，他带着“小叶”（叶某）、“小影”到郴州租住的房子进行电话诈骗，待了13天左右。2014年春节的时候，他找到廖长水和廖某跟他一起进行诈骗，他让廖长水负责买菜做饭和取钱，让廖某负责取钱。他还安排叶某假冒银行工作人员，按照他从网上搜集的电信诈骗的内容给不特定人打电话。2014年3月初的一天，他从淄博地区诈骗大约11万元，他让被害人将钱转到他提供的两个银行账户里，一个转入2万余元，一个转入约9万元，后安排廖长水分别取出2万元和9万元左右，卡里剩余5000元时被吞卡了。2014年2月底3月初的时候，他在网上认识了一个叫“贵哥”的人，“贵哥”声称做帮人取钱的业务。他和“贵哥”谈好之后，诈骗了一名淄博人29110元。他让这名淄博人把钱打到“贵哥”事先提供的银行账户里，随后他联系贵哥取钱，但是第二天他再联系“贵哥”的时候，电话已经无法接通了，他意识到被“黑吃黑”了。
2、被告人廖长水的供述和辩解证实，2013年夏天，廖钊平联系他一起进行电话诈骗，让他负责做饭，并承诺每月给他5000元钱。过了一段时间，廖钊平就组织他和叶某等人在湖南郴州租的房子处，买了电脑和三四部手机，搞电话诈骗。他共去过郴州进行电话诈骗四次，第一次是2013年夏天，他和叶某跟着廖钊平在郴州待了十几天，廖钊平和叶某在房间里搞电话诈骗，他负责做饭；第二次是约一个月之后，他们以同样的模式搞电话诈骗；第三次是2014年3月份左右，这次叶某没有来，廖钊平带着另一个女孩和他一起搞电话诈骗；第四次是2014年3月底，廖钊平带着他和叶某到郴州搞电话诈骗。他还帮廖钊平取过四次钱，前三次都是2013年的时候，分别取了800元、1000元、2300元，第四次是2014年去郴州的时候，取了2000余元，他取的钱全部给了廖钊平，廖钊平一共给过他一万多元的工资。
3、被告人廖某的供述和辩解证实，2014年二三月份，廖钊平给他打电话，让他跟着廖钊平在郴州做电话诈骗，他同意了。廖钊平给了他五张银行卡，让他帮忙取钱。一天中午十二点多，廖钊平给他打电话说有钱打进一张农行卡里，他就找到一家农行到自动取款机上转账。他先将20200元钱转到另一张农行卡上，又转了一笔20200元到第三张农行卡上，查询余额后发现还有45000元，他就到柜台上取了40000元，之后又到自动取款机上将那两张农行卡中的共计40000元钱取出，随后银行卡就被取款机吞卡了。他告诉廖钊平卡被吞了，卡里还有4000多元钱，廖钊平就从给他的提成中扣了1000多元钱，发给了他6000元钱。当天下午，他到桂林一家农行在自动取款机上将74000元钱存到了廖钊平给他的卡号上。
4、被告人叶某的供述和辩解证实，2013年5月份的一天下午，她和廖钊平、廖长水一起去郴州进行电话诈骗，在出租房里，廖钊平给她一部手机让她扮演银行工作人员给人打电话，电话接通后对对方说银行卡被冻结了，并且该银行卡在金六福珠宝店消费了4500元，这时对方如果说没有消费，她就会让对方报警，并提供给对方一个电话号码，这个号码就是廖钊平的。廖钊平扮演公安民警，廖长水负责做饭，廖钊平跟她约定，每骗到100元钱给她返5个点。她一共去过郴州三次，第一次是2013年四五月份。2014年三四月份，她又去了两次，这两次还有一个叫“小影”的，也是扮演银行工作人员，廖钊平还是扮演公安民警。2014年3月中旬以前她没有参与诈骗，而是在老家照顾她的姐姐。
五、辨认笔录
陈某甲未辨认出到迪信通手机连锁店购买手机的人。
另有书证票据两张证实，被告人廖长水和廖某已部分退赃。
上述犯罪事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人廖钊平、廖长水、廖某、叶某以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，其中，被告人廖钊平、廖长水、廖某犯罪数额巨大，被告人叶某犯罪数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以采信。被告人廖钊平、廖长水、廖某、叶某交叉结伙实施诈骗，系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人廖钊平负责购买作案工具，组织、策划全部诈骗活动，并冒充公安民警，起主要作用，系主犯。被告人廖长水、廖某、叶某接受被告人廖钊平的指使进行诈骗活动，其中，被告人廖长水负责提供伙食和提取诈骗的赃款，被告人廖某负责提取诈骗的赃款，被告人叶某假冒银行工作人员，三被告人均起次要作用，系从犯，依法应对其从轻处罚。被告人廖钊平、廖长水和叶某的供述均证实被告人叶某没有参与起诉书指控的第一、二、三笔犯罪事实，起诉书指控被告人叶某参与这三笔犯罪的证据不足，不予采信，对被告人叶某所提其未参与起诉书指控的第一、二、三笔犯罪事实的辩解意见予以采信。被告人廖钊平、廖长水、廖某系共同犯罪，被告人廖某应对起诉书指控的第一笔犯罪事实的数额承担责任。对被告人廖某所提其犯罪数额为80000元的辩解意见不予采信。各被告人供述证实了被告人廖钊平参与了起诉书指控的六笔犯罪事实，对被告人廖钊平的辩护人所提被告人廖钊平未参与起诉书指控的第五、六笔犯罪事实的辩护意见不予采信。被告人廖钊平、廖长水、廖某、叶某系初犯，且自愿认罪，可酌情对其从轻处罚。对被告人廖钊平的辩护人所提该项辩护意见予以采信。本案系通过拨打电话发布虚假信息，向不特定多数人实施诈骗，可酌情从重处罚。被告人廖长水、廖某案发后部分退赃，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人廖钊平犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金八万元（罚金限本判决生效后三十日内缴纳，刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月8日至2019年8月7日止）。
被告人廖长水犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二万元（罚金限本判决生效后三十日内缴纳，刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月8日至2018年2月7日止）。
被告人廖某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元（罚金限本判决生效后三十日内缴纳，刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月8日至2017年8月7日止）。
被告人叶某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金二万元（罚金限本判决生效后三十日内缴纳，刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月8日至2016年11月7日止）。
二、责令各被告人将违法所得193738元退赔给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 吕军红
审 判 员 刘 萍
人民陪审员 李锦花
二〇一五年九月二十五日
书 记 员 于璐璐