广西壮族自治区桂林市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）桂市刑二初字第8号
公诉机关广西壮族自治区桂林市人民检察院。
被告人刘龙生。
辩护人蒋小林，广西永富律师事务所律师。
广西壮族自治区桂林市人民检察院以桂市检刑诉（2015）17号起诉书指控被告人刘龙生犯诈骗罪，于2015年3月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。桂林市人民检察院指派检察员李从戎、代检察员赵婕出庭支持公诉。被告人刘龙生及其辩护人蒋小林到庭参加诉讼。审理期间，桂林市人民检察院建议延期审理二次。现已审理终结。
广西壮族自治区桂林市人民检察院指控：2011年7月至2013年8月，被告人刘龙生虚构自己与他人合伙在灌阳投资冶炼厂、收购资源桂某某铁金有限公司、开发宁夏某某稀土矿场和开发房地产等事由，以需要资金周转为名，采用借款的方式，骗取被害人唐某某、李某某、蒋某甲三人1439.32万元。
公诉机关就起诉书指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述及被告人供述等证据，认为被告人刘龙生以非法占有为目的，虚构投资和经营事由，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法惩处。
被告人刘龙生对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。其辩护人提出以下辩护意见：1、被告人刘龙生向唐某某、李某某、蒋某甲出具借条的828万元，已归还部分利息，属民间借贷，不应计入诈骗数额；2、被告人刘龙生归案后如实供述自己的犯罪事实，当庭认罪、系初犯，建议对其从轻处罚。
经审理查明，被告人刘龙生与被害人唐某某、李某某系同学关系，与被害人蒋某甲系朋友关系。2011年7月至2013年8月，刘龙生虚构自己与他人合伙投资冶炼厂、铁合金公司、开发稀土矿场及房地产等事实，以需要资金周转为理由，以支付高额利息为诱饵，隐瞒资金用途和无还款能力的事实，采用借款的方式，骗取唐某某、李某某、蒋某甲的钱款共计1439.32万元。刘龙生将上述钱款用于赌博、偿还个人债务及购买商品房一套、小轿车二辆等个人消费，在案发前，其所购买的商品房已抵押给银行、小轿车二辆已转让给他人。具体事实如下：
一、2011年7月至2013年8月，被告人刘龙生虚构自己和他人合伙在灌阳投资冶炼厂、投资资源桂某某铁合金有限公司、开发宁夏某某稀土矿场等事实，提供虚假投资资料，以支付月利息3分为诱饵，以借款周转的方式，从被害人唐某某处骗取钱款55笔共计1372.38万元，唐某某转款给刘龙生的具体时间及金额如下：2011年7月8日转款10万元、8月24日转款16万元、9月9日转款20万元、10月27日转款10万元、12月6日转款42万元；2012年1月29日转款45万元、2月1日转款8万元、2月10日转款18万元、2月22日转款50万元、3月1日转款7万元、3月15日转款37万元、3月26日转款35万元、5月2日转款20万元、5月5日转款26万元、5月10日转款10万元、5月21日转款45万元、5月27日转款20万元、6月1日转款2.5万元、6月2日转款二笔共64.48万元、7月2日转款二笔共75万元、7月5日转款66.5万元、7月15日转款5万元、7月21日转款43.9万元、8月9日转款30万元、8月26日转款15万元、9月21日转款25万元、10月19日转款二笔共20万元、10月26日转款50万元、11月3日转款二笔共25万元、11月10日转款10万元、12月15日转款23万元、12月17日转款10万元、12月18日转款10万元；2013年3月5日转款二笔共110万元、4月3日转款二笔共50万元、4月27日转款30万元、5月4日转款70万元、5月14日转款1万元、5月18日转款二笔共20万元、6月12日转款二笔共35万元、7月19日转款10万元、7月22日转款二笔共50万元、7月23日转款20万元、8月1日转款2万元、8月10日转款二笔共80万元。刘龙生从李某某处骗取钱款9笔共计100万元，李某某转款给刘龙生的具体时间及金额如下：2011年7月8日转款10万元、10月27日转款10万元、11月20日转款20万元；2012年1月2日转款10万元、2月20日转款三笔共20万元、7月30日转款二笔共30万元。刘龙生支付唐某某、李某某利息56.12万元，实际骗得1416.26万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.被害人唐某某的陈述证实：2011年7月至2013年8月，其高中同学刘龙生以在灌阳投资冶炼厂、投资资源桂某某铁合金厂、去宁夏投资开发稀土矿需要资金周转为由向其借款，承诺支付月利息3分，并向其提供了二份协议书及收据五张，其通过银行转账借给刘龙生1300多万元。刘龙生给其写了688万元的借条，2012年8月以后的借款就没有写借条了。刘龙生陆续向其和李某某支付利息56.12万元，承诺2014年1月15日前还清借款。后因找不到刘龙生，其与李某某到工商部门查询，经查刘龙生所称的投资项目不存在，遂向公安机关报案。
2.被害人李某某的陈述证实：其高中同学刘龙生以投资灌阳县冶炼厂、资源县桂某某铁合金有限公司、宁夏某某稀土矿需要资金周转为由向其借款，约定月息3分，其分9次借给刘龙生100万元，刘龙生写了4张借条。刘龙生转账支付10万元利息给其，其他利息都是通过唐某某转账给其的，刘龙生具体支付其多少利息，其不清楚。到了约定还款的期限，刘龙生的手机关机，找不到人。其与唐某某查询发现刘龙生所说的投资项目不存在，遂向公安机关报案。
3.银行电汇凭证、转账业务凭证、交易回单、银行账户历史交易明细清单等书证证实：2011年7月至2013年8月，唐某某分55笔共转账1372.38万元到刘龙生的银行账户；2011年7月至2012年7月，李某某分9笔共转账100万元到刘龙生的银行账户。
4.唐某某提供的借条十张证实：2011年12月至2012年7月，刘龙生写了十张借条给唐某某，共借款688万元，月利息3%，月息月清。
5.李某某提供的借条四张证实：2012年4月至2012年8月，刘龙生写了四张借条给李某某，共借款100万元，月利息3%，月息月清。
6.唐某某提供的协议书二份、收据五张及资源县工商行政管理局出具的《证明》、平罗县工商行政管理局出具的《协查回复函》证实：上述协议书提到的资源桂某某铁合金有限公司、某某高墩稀土矿场均没有在工商行政管理局登记注册。刘龙生对上述协议书、收据进行了辨认，确认系其提供给唐某某的材料。
7.租赁合同、合伙协议、协议书证实：2011年，陈念军与戴某某等人在灌阳合伙投资租赁灌阳县兴某某锰业有限公司，刘龙生不是合伙人。
8.证人陈某某的证言证实：其不认识刘龙生，2011年与其在灌阳合伙投资租赁灌阳县兴某某锰业有限公司的投资人中没有名叫刘龙生的人。
9.被告人刘龙生对上述事实予以供认。
二、2012年9月至10月，被告人刘龙生虚构自己在桂林市开发房地产的事实，以资金短缺为由，以支付月利息5分为诱饵，采用借款的方式，从蒋某甲处骗取钱款2笔共计40万元，陆续支付利息16.94万元，实际骗得23.06万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.被害人蒋某甲的陈述证实：2012年9月15日，刘龙生以在桂林市搞房地产开发缺少资金为由借钱，其借给刘龙生20万元。因刘龙生欠蒋某乙4万元，而蒋某乙又欠其4万元，经三人协商，蒋某乙欠其的4万元由刘龙生偿还，因此，刘龙生给其写了24万元的借条，月息5分。同年10月15日，刘龙生又向其借款20万，并写了借条，月息5分。刘龙生共向其支付利息16.94万元，其中11万元是现金、5.94万元是通过银行转账。
2.蒋某甲提供的借条二张证实：2012年9月15日、10月15日，刘龙生写了二张借条给蒋某甲，共借款44万元，月利息5%，月息月清。
3.银行账户交易明细清单证实：刘龙生分4笔转账5.94万元到蒋某甲的银行账户。
4.被告人刘龙生对上述事实予以供认。
此外，公诉机关还向法庭出示了经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据：
1.户籍证明证实：被告人刘龙生的出生时间等基本身份情况。
2.在逃人员登记表证实：2014年3月3日，全州县公安局将刘龙生登记为在逃人员。
3.公安机关出具的抓获经过证实：2014年5月9日，刘龙生在忻城县被公安人员抓获。
4.扣押物品、文件清单证实：公安机关从刘龙生处扣押银行卡十张、往来港澳通行证及护照各一本。
5.出入境记录证实：2012年7月至2013年12月，刘龙生的出入境记录情况。
6.商品房买卖合同、销售不动产统一发票、抵押担保合同、借款合同等书证证实：2012年2月，刘某某（刘龙生儿子）购买房产一套。同年4月，用该房产向银行抵押借款90万元。
7.机动车销售统一发票、机动车信息查询结果单、二手车买卖合同等书证证实：刘龙生所购买的二辆小轿车已转让过户到他人名下。
8.证人钟某某的证言证实：2012年3月，其将位于桂林市叠彩区中北市场的一套复式楼以90多万元卖给刘龙生。
9.证人谢某某的证言证实：刘龙生是其丈夫。2012年，刘龙生以儿子刘某某的名字在桂林市购买一套房子，现该房子已抵押给银行。
10.证人程某某的证言证实：2014年5月，其从罗某某手中购买一辆二手大众夏朗商务车，在办理过户手续时才知道该车是罗某某从刘龙生手中过户来的，其本人不认识刘龙生。
11.证人杨某某的证言证实：2013年3月，其在澳门通过朋友认识刘龙生，刘龙生在赌场向其借款100万作为赌资。2013年4月至7月，刘龙生通过银行转账和支付现金方式归还其100万元。
12.证人吕某某、蒋某丙、欧阳某某等人的证言证实：刘龙生以做生意需资金周转为由向他们借过钱，后来刘龙生通过银行转账归还了借款。
对于辩护人提出被告人刘龙生向唐某某、李某某、蒋某甲出具借条的828万元是否属于民间借贷的问题。经查，刘龙生既无相应的经济基础，又无经济来源，在借款时其向三被害人虚构借款理由，以高息回报为诱饵，隐瞒无还款能力的事实，所支付的利息均是从借款中支出，且其将所借钱款全部用于挥霍。以上事实充分证明刘龙生具有诈骗的主观故意和客观行为。刘龙生是否出具借条及是否归还利息，不影响对其诈骗性质的认定。故该辩护意见没有事实和法律依据，本院不予采纳。
本院认为，被告人刘龙生以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。桂林市人民检察院指控的罪名成立。刘龙生到案后，能如实供述自己的罪行，当庭认罪，依法可从轻处罚，辩护人的此辩护意见成立，本院予以支持。根据被告人刘龙生犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下：
一、被告人刘龙生犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金一百万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月9日起至2028年5月8日止；罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、责令被告人刘龙生退赔被害人唐春秀、李艳姣一千四百一十六万二千六百元；退赔被害人蒋某甲二十三万零六百元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 廖一平
审 判 员 廖 军
代理审判员 涂光照
二〇一五年十二月十四日
书 记 员 张 辉