浙江省慈溪市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）甬慈刑初字第1890号
公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。
被告人陈志冲，农民。因涉嫌犯合同诈骗罪于2015年6月15日被抓获，同月16日被慈溪市公安局刑事拘留，因涉嫌犯伪造公司印章罪于同月30日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。
辩护人林小映，浙江余慈律师事务所律师。
浙江省慈溪市人民检察院以慈检公诉刑诉（2015）1694号起诉书指控被告人陈志冲犯诈骗罪，于2015年10月30日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，浙江省慈溪市人民检察院以补充侦查为由于2016年1月29日建议对本案延期审理，又于2016年2月16日以补充侦查完毕为由建议恢复审理，本院均于同日予以同意。浙江省慈溪市人民检察院指派检察员郑军强出庭支持公诉，被告人陈志冲及其辩护人林小映到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省慈溪市人民检察院指控：
2009年6月29日，被告人陈志冲以资金周转为由，向黄某达借款人民币1000万元，约定借款一星期后归还。同日16时40分许，黄某达通过浙江某某投资有限公司，将二笔500万元，共计人民币1000万元汇入被告人陈志冲指定的慈溪某某物流有限公司的账户。2009年7月7日，被告人陈志冲向黄某达归还了人民币500万元，余款500万元以月息三分的利息向黄某达借用，并叫其公司出纳郑某向黄某达重新出具了一份借款人民币500万元的借据和一份盖有“慈溪某某物流有限公司”公章（后经证实，该公章为假章）的保函。2011年10月11日、12月1日，被告人陈志冲分别归还黄某达50万、20万元。慈溪某某物流有限公司的法人代表王某证实其公司从未为被告人陈志冲向黄某达借款提供担保，黄某达提供的保函上使用的“慈溪某某物流有限公司”公章系假公章。同时，慈溪市公安局治安管理大队也证明黄某达提供的保函上使用的“慈溪某某物流有限公司”公章上的编码与慈溪某某物流有限公司在公安机关印章治安管理系统上备案的编码不一致。
为证明上述事实，公诉机关向法庭提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人陈志冲以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公民财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以惩处。
被告人陈志冲辩解，其没有使用假印章制作保函，其让其公司出纳郑某按照黄某达要求去办理一下借款500万元的手续，在借款时其经济状况良好具有还款能力，后来其也是支付了100多万元的利息，归还了部分本金。慈溪某某物流有限公司因为贷款需要，法定代表人王某主动让其使用一个账户，该公司的公章等都安放在其公司，其不需要私刻公章，也没有私刻公章。公安机关在侦查阶段使用了诱供等非法取得证据的手段，其行为不属于诈骗。
辩护人林小映认为，公诉机关指控被告人陈志冲构成诈骗罪事实不清，证据不足，指控罪名不能成立。被告人陈志冲与被害人黄某达之间达成1000万元的借款合意时，被告人陈志冲没有虚构事实，且根据公诉机关提交的证据，不能证实被告人陈志冲使用了伪造的保函，即使使用了，也是被告人陈志冲借款在前，出具保函在后，故被害人黄某达借款给被告人陈志冲所依赖的因素是相信被告人陈志冲的经济实力。被告人陈志冲也不具有非法占有财物的目的，被告人陈志冲在借款时有经济实力，在借款后有履行义务的表现，共计支付了156.4万元的利息，归还了70万元的本金，后陷于财务危机并非出于被告人陈志冲的本意。被告人陈志冲外出也是为了盘活资产，不是为了赖债。故被告人陈志冲的行为属于民间借款纠纷。并向法庭提交了协议书、公司基本情况等证据。
经审理查明：
2009年3月，被告人陈志冲在慈溪市设立慈溪市某某财务咨询有限公司等，从事承兑汇票私下贴现生意。2009年6月29日，被告人陈志冲以资金周转为由，向黄某达借款人民币1000万元，约定借款一星期后归还。同日16时40分左右，黄某达通过浙江某某投资有限公司的账户，将二笔500万元，共计人民币1000万元汇入被告人陈志冲指定的慈溪某某物流有限公司的账户，被告人陈志冲当日予以使用。2009年7月7日，被告人陈志冲将一份伪造的慈溪某某物流有限公司出具的保函及一张500万元的转账支票交给其公司出纳郑某，让郑某至被害人黄某达处归还了借款人民币500万元，并让郑某出面以借款的方式骗取了黄某达人民币500万元。被害人黄某达发现保函系伪造的之后，向被告人陈志冲催讨。2011年10月11日、12月1日，被告人陈志冲分别归还黄某达人民币50万元、20万元，余款拒不支付。期间，被告人陈志冲支付给黄某达利息人民币156.4万元。2012年6月，被告人陈志冲逃匿外地。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、本院确认的下列证据予以证实：
1.被害人黄某达陈述笔录、浙江某某投资有限公司出具的情况说明、控告状，证实：其是浙江某某投资有限公司的股东。2009年期间，公司有多余资金委托其出借。2009年6月29日，陈志冲以经营生意为由，到其地方向其提出要求借款1000万元，并让其将这1000万元汇入他所指定的慈溪某某物流有限公司的账号，约定借款期限为一个星期，还向其提供了由慈溪某某物流有限公司出具的保函。这1000万元资金就由浙江某某投资有限公司开具二张500万元的转账支票到陈志冲指定的慈溪某某物流有限公司账户。2009年7月7日，陈志冲通过慈溪某某物流有限公司的账户向其还款人民币500万元，从账面上看，就是从慈溪某某物流有限公司汇入慈溪正达电子经营部的这一笔。陈志冲还对其讲，另外500万元以月息三分向其借用，并重新向其提供了一份慈溪某某物流有限公司的保函。原先1000万元的借据和保函作废，其复印件也没有留下。那天，陈志冲有没有来其记不清了，他公司的出纳郑某过来办理了这个手续，她是因为陈志冲的委托来办理这个手续的。2011年4月29日，其向陈志冲及慈溪某某物流有限公司发函，要求归还500万元的款项，慈溪某某物流有限公司回复，他们没有为陈志冲担保，陈志冲所提交的保函上的公章是虚假的。经其多次催讨，陈志冲于2011年10月11日、12月1日先后归还50万元、20万元，合计70万元。另外，陈志冲从2009年8月19日至2010年9月30日，通过他本人或者别人汇款到其中信银行银行卡共计11次，支付了156.4万元的利息。2012年6月份开始，陈志冲人不知去向，手机关掉，也联系不上了。
2.证人王某证言笔录及慈溪某某物流有限公司出具的情况说明，证实：其是慈溪某某物流有限公司的法定代表人，其公司从未为陈志冲向黄某达借款提供过担保。因为陈志冲是做承兑汇票生意的，他向其公司借用过其公司的账户，2009年6月29日，陈志冲向黄某达借款1000万元时，通过其公司账户转了一下，其公司收到后马上就汇给了陈志冲。过了一个星期，陈志冲又通过其公司账户开了一张500万元的支票转给黄某达。黄某达也来问过其保函的事情，2011年5月4日，其公司出了一份证明给黄某达，说明其公司没有出具保函的事情。其公司公章上的防伪编码是3302820031307，而黄某达给其看的保函上的公章的防伪编码是3302820031327。因陈志冲是做承兑汇票生意的，他使用过其公司的公章，但是其公司的公章是没有放在他单位的，他需要使用的时候，其拿公章过去给他盖的。
3.证人郑某证言笔录，证实：其以前在深圳紫藤电器有限公司上过班，公司地址在慈溪市浒山街道中央大厦某房间，其老板叫陈志冲。其公司主要是做承兑汇票生意的。2008年其在该公司做出纳，2010年离开该公司。陈志冲之前向黄某达借过1000万元，2009年7月7日，陈志冲给其一张慈溪某某物流有限公司开出的500万元的支票，让其到上海银行楼上去找黄某达，把这张支票还给黄某达，另外让其办理一下剩下的500万元的手续，给了一张保函和借条，保函上的公章是陈志冲让其保管的。
4.证人叶某证言笔录，证实：2008年至2009年，其在中央大厦18楼陈志冲的博晟财务公司上班，这个公司主要是做承兑汇票生意的。因陈志冲与王某是朋友关系，有时候陈志冲要借用慈溪某某物流有限公司的公章，陈志冲打好电话后，王某会拿来的，用完之后他马上拿回去的，其没有替陈志冲保管过慈溪某某物流有限公司的公章。2009年陈志冲向黄某达借款1000万元，但是该笔钱款没有入账的。
5.证人陈某甲证言笔录，证实：2009年6月29日，其自己的企业慈溪摩尔顿国际贸易有限公司开给宁波妈咪宝婴童用品制造有限公司承兑汇票二张，合计1300万元，其叫一个在中央大厦做承兑汇票生意的人贴现的。当天这个做承兑汇票生意的人通过慈溪某某物流有限公司分别汇了600万元及6880392元到其公司账户，扣下12万元左右。
6.证人陈某乙证言笔录，证实：2009年6月29日，浙江某某投资有限公司的一个股东罗某叫陈志冲去贴现一张500万元的承兑汇票，陈志冲扣下利息后将4946043元汇到公司账户的。
7.证人罗某证言笔录，证实：其叫陈志冲去贴现承兑汇票的，前后有三次。其中一次是2009年6月28日，其在上海有一笔500万元的货款，开具的是银行的承兑汇票，当天其将承兑汇票给陈志冲，他在第二天给其贴现后，把款项汇到浙江某某投资有限公司的。
8.黄某达提交的借据复印件一份及保函一份，证实：2009年7月7日，陈志冲向黄某达借款人民币500万元，并由慈溪某某物流有限公司提供担保。
9.宁波市同城票据电子交换系统账单二份及上海银行转账支票存根二份，证实：浙江某某投资有限公司于2009年6月29日分二次将各500万元汇入慈溪某某物流有限公司。
10.上海银行进账单，证实：2009年7月7日，慈溪某某物流有限公司将500万元转账给慈溪市浒山正达电子经营部。
11.银行承兑汇票、转账支票，证实慈溪某某物流有限公司支付给宁波妈咪宝婴童用品制造有限公司的款项等情况。
12.利息账单、借条、银行往来账目等，证实被告人陈志冲支付给黄某达利息的情况。
13.企业基本情况，证实慈溪市某某财务咨询有限公司、慈溪某某物流有限公司、宁波紫藤电器有限公司的工商登记情况。
14.慈溪某某物流有限公司印章样本、慈溪市公安局出具的证明，证实慈溪某某物流有限公司公章的真实情况。
15.到案经过，证实被告人陈志冲被公安机关抓获的经过情况。
16.身份证明，证实被告人陈志冲的身份情况。
17.被告人陈志冲的供述笔录，供认：其是做承兑汇票生意的，资金往来比较大。2009年6月29日，其以资金周转需要为由向浙江某某投资有限公司的黄某达借过1000万元人民币，让王某的慈溪某某物流有限公司作的担保。其与黄某达是朋友，其在做承兑汇票生意时向他借过钱。王某也是其朋友，他为了贷款增加额度，要其帮忙，让其有资金的时候在他公司的账户转一下，所以这笔钱是汇到他公司账户的。同日，慈溪某某物流有限公司将600万元和4946043元分别转到宁波妈咪宝婴童用品制造有限公司和浙江某某投资有限公司，用以支付宁波妈咪宝婴童用品制造有限公司的一笔1300万元的承兑汇票和浙江某某投资有限公司一个股东罗某的500万元的承兑汇票款项。过了一个星期，其让公司出纳郑某去还了黄某达500万元，同时又出具了一张500万元的借条，担保单位仍然是慈溪某某物流有限公司，加盖了其私刻的一枚印章。慈溪某某物流有限公司的公章是交给其使用的，后来由于慈溪某某物流有限公司业务也较多，使用原始公章时有冲突，王某口头答应让其刻一枚他公司的备用公章，所以其叫别人刻了这一枚公章，也没有到公安机关去备案。这枚印章刻好后，其交给叶会计、出纳郑某保管的。就剩下的500万元，其在2011年10月、2011年12月分二次合计归还了70万元，还支付了156.4万元的利息。
本院认为，被告人陈志冲以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取公民钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关指控被告人陈志冲的犯罪事实，有被害人陈述及证人证言、银行往来账目、被告人陈志冲在公安侦查阶段的供述笔录等证据证实，足以认定。被告人陈志冲提供伪造的保函借款后，仅支付部分利息和本金，后逃匿外地，其行为证实其有非法占有他人财物的故意，已符合诈骗罪的构成要件。被告人陈志冲称，其供述系公安机关诱供取得，现没有证据证实，本院不予采信。辩护人林小映提交的证据，不足以对抗公诉机关向法庭提交的证据。被告人陈志冲的辩解及辩护人林小映相关辩护意见，与事实不符，不予采纳。被告人陈志冲违法所得，依法予以追缴，退赔给被害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈志冲犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月15日起至2026年6月14日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
二、被告人陈志冲违法所得人民币二百七十三万六千元，继续予以追缴，退赔给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡 益 平
人民陪审员 杨 法 弟
人民陪审员 褚 忠 华
二〇一六年三月二十二日
书 记 员 ＸＸ云（代）
附：
《中华人民共和国刑法》相关条文
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。