江西省崇义县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0725刑初75号
公诉机关江西省崇义县人民检察院。
被告人蓝月华，个体户，家住崇义县。因涉嫌拒不支付劳动报酬罪，于2016年3月21日被崇义县公安局刑事拘留，同年3月31日被崇义县人民检察院批准逮捕，次日被崇义县公安局执行逮捕。现羁押于崇义县看守所。
江西省崇义县人民检察院以崇检公诉刑诉（2016）74号起诉书指控被告人蓝某犯拒不支付劳动报酬、贷款诈骗罪，于2016年7月8日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，于2016年8月11日公开开庭审理了本案。崇义县人民检察院依法指派检察员林霖出庭支持公诉，被告人蓝某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
崇义县人民检察院指控并经本院审理查明：
（一）拒不支付劳动报酬罪
2014年12月1日，被告人蓝某在崇义县注册成立了自然人独资经营的双源制衣有限责任公司。2015年4月至10月，蓝某陆续拖欠其雇佣工人谭某等48名工人工资163633.14元。因经营困难，2015年10月该公司停产，部分机器设备被债权人扣押后，蓝某将公司场地转让、剩余机器设备转移至南康。同时，蓝某将收到货款转移或偿还其他债务，而未发放工人工资，并采取拒接工人电话、更换手机号码、离开居住地等方式逃避支付。因无法联系到蓝某，谭某等人到崇义县人力资源和社会保障局投诉。崇义县人力资源和社会保障局分别于2015年11月11日、2015年11月20日向蓝某下达了支付工资的《限期改正指令书》，蓝某在规定期限内未履行支付义务，且造成工人刘某甲及其抚养人基本生活受到严重影响。
（二）贷款诈骗罪
被告人蓝某在明知自己负债、无偿还能力的情况下，于2014年2月在中国银行股份有限公司崇义支行申办了尾号为2507、授信额度为0的信用卡。后为骗取授信额度，蓝某于同年3月使用虚假房屋产权证书，以装修该房屋为由向中国银行股份有限公司崇义支行申请个人直客式消费分期贷款。经中国银行江西省分行审批，蓝某获取该行授信贷款20万元，分36期偿还，每月偿还5500元本金。2014年3月，蓝某通过尾号2507的信用卡刷出该笔贷款20万元，后将该贷款大部分用于偿还个人债务及支付高额利息。截止2016年4月，蓝某拖欠贷款本金共计110922.48元。
2016年3月21日，被告人蓝某主动到崇义县公安局投案，如实供述了拒不支付劳动报酬的主要犯罪事实，2016年4月7日，蓝某主动向公安机关供述了其贷款诈骗的主要犯罪事实。
认定上述事实的证据如下：
拒不支付劳动报酬罪：
一、书证：
（1）被告人基本情况表、归案情况说明各一份，证明被告人蓝某出生年月等基本情况及无前科劣迹，蓝某是在民警做其思想工作后自首的事实。
（2）蓝某欠薪统计表一份，证明蓝某欠何某丙、何某乙等48人工资共计163633.14元的事实。
（3）移动公司话费分析一份，证明蓝某自己身份证开户的134××××2399的手机号码，2015年12月因连续两月未交话费被停机的事实。
（4）崇义县公安局治安大队对蓝某账户分析说明一份及账户查询结果，证明蓝某2015年4月至11月只发了少数工人部分工资，其建设银行账户有取现或转账到其本人其他账户的行为，有转移财产的可能。
（5）赖某乙提供的借条一份，证明蓝某于2015年12月31日欠了赖某乙27500元平衣车款、服装专机加工费的事实。
（6）林某提供的双源制衣有限公司对数统计表一份，证明蓝某应给付林某工资款共计1543.6元的事实。
（7）张某乙提供的房屋租赁合同一份，证明张某乙与阳明商贸服务部签订了2016年2月1日至2020年12月31日的房屋租赁合同的事实。
（8）张某丙提供的经营承包合同书一份、房屋租赁合同两份、催款通知，借条各一份，证明蓝某于2009年9月1日至2014年12月31日与阳明商贸服务部签订了经营承包合同，2015年1月1日至2017年12月31日与阳明商贸服务部签订了房屋租赁合同、张某乙于2016年2月1日至2020年12月31日与阳明商贸服务部签订了房屋租赁合同，张某乙于2016年2月1日至2020年12月31日与阳明商贸服务部签订了房屋租赁合同，蓝某欠阳明商贸服务部租金39000元的事实。
(9)何某乙提供的考勤卡及欠条若干份，证明蓝某应给付何某乙工资款共计3600元的事实。
（10）赖某甲提供的考勤打卡表、对数统计表、工资统计表、员工银行账号若干份，证明李某甲、刘英妹、邹某甲等人2015年6-7月考勤打卡记录、双源制衣厂工人5-8月份工资统计及员工账号，5-7月份对数统计情况。
（11）崇义县劳动人事局案件移送书、案件移送审批表、调查报告各一份，证明崇义县劳动人事局经过调查认为崇义县双源制衣有限责任公司拖欠工人工资，法定代表人蓝某转移财产和逃匿的方式以逃避支付工资的事实清楚、证据确凿，移送公安机关立案查处的事实。
(12)谭某等人投诉书、身份证复印件及相关工资证明资料、调查笔录，证明谭某等人到崇义县劳动局投诉蓝某拖欠员工工资并提供相关工资、身份证明资料、并接受崇义县劳动监察大队调查询问，因拖欠工人刘某甲的工资，造成为治疗其儿子地中海贫血，刘某甲借钱，生活困难的事实。
（13）崇义县双源制衣有限公司企业信息及法人代表身份复印件一份，证明崇义县双源制衣有限公司法人代表为蓝某的事实。
（14）期限改正指令、送达回执各两份、行政处罚听证告知书一份，证明崇义县人力资源和社会保障局对蓝某拖欠工人谭某等人工资的行为发出了期限改正指令书并进行已发送达，告知了有权提出听证申请的事实。
二、证人证言
（1）证人刘某甲的证言，证明蓝某于2015年5月至10月共拖欠刘某甲工资7728元，并有转移财产的行为，因此造成刘某甲借钱给独自抚养的女儿治病和读书，使家庭生活造成严重影响，刘某甲从2015年11月下旬与蓝某中断联系，刘某甲能辨认出蓝某的事实。
（2）证人华某甲的证言，证明蓝某于2015年6月、8月、9月、10月共拖欠华某甲工资9760元，并有转移财产的行为。华某甲从2015年12月与蓝某中断联系，华某甲能辨认出蓝某的事实。
（3）证人邹某甲的证言，证明蓝某于2015年6月、8月、9月、10月共拖欠邹某甲工资4887元，并有转移财产的行为。邹某甲打电话给蓝某催要工资，但蓝某一直不接听，邹某甲能辨认出蓝某的事实。
（4）证人赖某甲的证言，证明赖某甲在蓝某公司从事核算工人工资的工作，2015年8、9、10月的工资因蓝某看后觉得给工人发放过多，便将三个月的对数统计表和考勤卡收回。蓝某于2015年6月至10月共拖欠赖某甲工资4031元。制衣厂转让后一直未发放工人工资，赖某甲打电话给蓝某催要工资，但蓝某一直不接听，赖某甲能辨认出蓝某的事实。
（5）证人叶某甲的证言，证明蓝某共拖欠叶某甲工资1200元，并有转移财产的行为，叶某甲多次打电话催要工资，并找到蓝某，就是不支付工资，后来蓝某告知叶某甲到劳动局去告她的事实。
（6）证人谭某的证言，证明蓝某于2015年6月、8月、9月、10月共拖欠谭某工资6985元，并有转移财产的行为，谭某到制衣厂找蓝某催要工资，但蓝某一直未支付，谭某能辨认出蓝某的事实。
（7）证人杨某的证言，证明蓝某于2015年7月至10月共拖欠杨某工资3193元，并有转移财产的行为，给杨某家庭造成经济紧张。杨某打电话给蓝某催要工资，但2015年12月开始打电话打不通，中断了联系的事实。
（8）证人余某的证言，证明蓝某于2015年5月、6月、9月、10月共拖欠余某工资5234元，并有转移财产的行为，给余某家庭造成经济紧张。余某打电话给蓝某催要工资，但2015年12月开始电话打不通，中断了联系的事实。
（10）证人陈某的证言，证明蓝某于2015年7月至9月共拖欠陈某工资2511元，并有转移财产的行为。陈某到工厂后打电话给蓝某催要工资，但一直未支付，从2015年10月开始电话打不通，中断了联系的事实。
（13）证人温某的证言，证明蓝某于2015年6月拖欠温某工资2000元，温某打电话给蓝某催要工资，但2015年11月后电话打不通，中断了联系的事实。
（14）证人李某甲的证言，证明蓝某于2015年6月、9月、10月共拖欠李某甲工资5047元，李某甲多次当面向蓝某催要工资，但2015年11月后就没有见过蓝某，中断了联系的事实。
（15）证人李某乙的证言，证明蓝某于2015年5月、6月、8月9月共拖欠李某乙工资4831元，李某乙多次当面或打电话向蓝某催要工资，但2015年11月后蓝某打电话就打不通，中断了联系的事实。
（16）证人何某甲的证言，证明蓝某甲，吕昌燕多次当面或打电话向蓝某催要工资，但2015年12月后蓝某电话就打不通，中断了联系的事实。
（18）证人胡某的证言，证明蓝某于2015年9月至10月共拖欠胡某工资4460元，胡某多次当面或打电话向蓝某催要工资，但2016年元月后蓝某电话就打不通，中断了联系的事实。
（19）证人袁某甲的证言，证明蓝某乙。袁某甲多次当面或打电话向蓝某催要工资，但2015年10月后蓝某电话就打不通，中断了联系的事实。
（20）证人郭某的证言，证明蓝某丙，郭某多次当面或打电话向蓝某催要工资，但2015年10月后蓝某电话就打不通，中断了联系的事实。
（21）证人练某的证言，证明蓝某于2015年9月至10月共拖欠练某工资1600余元，并有转移财产的行为。练某多次打电话向蓝某催要工资，但2015年11月后蓝某电话就打不通，中断了联系的事实。
（22）证人黄某甲的证言，证明蓝某于2015年9月至10月共拖欠黄某甲工资1367元，并有转移财产的行为。黄某甲多次打电话或发短信给蓝某催要工资，但2015年11月后蓝某电话就打不通，中断了联系的事实。
（23）证人赖某乙的证言，证明蓝某于2011年3月至2015年10月共拖欠赖某乙工资26624元，并有转移财产的行为。赖某乙多次当面或打电话向蓝某催要工资，但2016年元月底后蓝某电话就打不通，中断了联系，赖某乙没有扣押蓝某公司机器设备的事实。
（24）证人叶某乙的证言，证明蓝某丁，拖欠其丈夫黄石平工资3395元，并有转移财产的行为。叶某乙多次当面或打电话向蓝某催要工资，但2015年11月后蓝某电话就打不通，中断了联系的事实。
（25）证人钟某的证言，证明蓝某于2015年9月至10月共拖欠钟某工资3263元，并有转移财产的行为。钟某多次当面或打电话给蓝某催要工资，但2015年11月后蓝某电话就打不通，中断了联系的事实。
（26）证人李某丙的证言，证明蓝某于2015年7月至11月共拖欠李某丙工资2425元，并有转移财产的行为。李某丙多次打电话向蓝某催要工资，但2015年10月后蓝某电话就打不通，中断了联系的事实。
（27）证人涂某的证言，证明蓝某于2015年6月至11月共拖欠涂某工资1113元，并有转移财产的行为。涂某多次当面或打电话向蓝某催要工资，但2015年11月后蓝某电话就打不通，中断了联系的事实。
（28）证人朱某的证言，证明蓝某于2015年5月、6月、9月共拖欠朱某工资1868元。朱某当面向蓝某催要工资，但2015年10月后便与蓝某中断了联系的事实。
（29）证人吴某的证言，证明蓝某戊，但2015年11月后向蓝某电话就打不通，中断了联系的事实。
（30）证人张某甲的证言，证明蓝某共拖欠张某甲工资3460元。张某甲多次当面或打电话向蓝某催要工资，但2015年10月后蓝某电话就打不通，中断了联系的事实。
（31）证人林某的证言，证明蓝某己。林某多次当面或打电话向蓝某催要工资，但2015年11月后蓝某电话就打不通，中断了联系的事实。
（32）证人邹某乙的证言，证明蓝某共拖欠邹某乙工资898元，邹某乙当面向蓝某催要工资，但一直没有支付的事实。
（33）证人何某乙的证言，证明蓝某庚。何某乙多次当面或打电话向蓝某催要工资，但2015年11月后蓝某电话就打不通，中断了联系的事实。
（34）证人黄某乙的证言，证明蓝某辛。黄某乙多次当面或打电话向蓝某催要工资，但2015年11月后蓝某电话就打不通，中断了联系的事实。
（35）证人范某的证言，证明蓝某于2015年9月至10月共拖欠范某工资4561元。范某当面或打电话向蓝某催要工资，但2015年11月后蓝某电话就打不通，中断了联系的事实。
（36）证人唐某的证言，证明蓝某壬。唐某当面向蓝某催要工资，但2015年11月后就与蓝某中断了联系的事实。
（37）证人刘某乙的证言，证明蓝某共拖欠李某丁工资136元。刘某乙当面向蓝某催要工资，但2015年11月后就与蓝某中断了联系的事实。
（38）证人李某丁的证言，证明蓝某共拖欠李某丁工资617元（但没有证据说明）。刘某乙多次当面向蓝某催要工资，但2015年11月后就与蓝某中断了联系的事实。
（39）证人何某丙的证言，证明蓝某拖欠了双源制衣厂大部分工人2015年8.、9、10月的工资没有发，公司是盈利的有发工资的能力，2015年11月下旬与蓝某中断了联系的事实。
（40）证人张某乙的证言，证明2015年12月23日张某乙用76000元承让了蓝某双源制衣厂的场地，并经该笔转让费付给了房东的事实。
（41）证人张某丙的证言，证明张某乙用76000元转租了蓝某双源制衣厂的场地，并将该笔转让费转账到张某丙账户抵扣蓝某欠的房租和蓝某欠张某丙的7万元借款的事实。
（42）证人刘某丙的证言，证明2015年12月左右，刘某丙帮蓝某装运了六台机器和一些日常用品到赣州市蟠龙镇的事实。
（43）证人华某乙的证言，证明蓝某欠华某乙购买制衣缝纫线款7560元。华某乙扣押了蓝某七台电车和六张木凳，其中卖了4台电车得款2400元的事实。
（44）证人袁某乙的证言，证明双源制衣厂为蓝某一人所有，袁某乙并无股份。2015年12月蓝某开始，因多欠薪工人拨打蓝某之前电话。蓝某是用袁某乙身份证开户的187××××2171的手机号，还用过李某戊的身份证开户手机号的事实。
（45）证人李某戊的证言，证明蓝某借过其的身份证开了一张手机卡的事实。
（46）证人康某的证言及其照片，证明蓝某制衣厂停产后，蓝某将部分机器设备存放在康某南康店中的事实。
三、被告人的供述与辩解，证明被告人蓝某经营的崇义县双源制衣有限公司于2015年10月停产，并将公司场地转让给了张某乙，但一直未支付制衣厂工人5-10月的工资，期间更换了手机号码，离开了崇义，仅告诉了部分工人，但工人向其索要工资时，其称目前无力支付，需要等到其赚到钱之后再支付。同时，蓝某两次收到崇义县人力资源和社会保障局的期限改正指令书后，因无力支付工人工资，至今仍未支付欠薪工人工资的事实。
贷款诈骗罪：
一、书证
（1）受案登记表及受案回执各一份，证明蓝某从2014年3月向中国银行崇义县支行申请的20万元分期消费，从2015年9月开始停止偿还透支款，经银行工作人员多次催收，蓝某仍拒不偿还透支贷款被受案的事实。
（2）报案材料一份，证明蓝某2014年3月向中国银行崇义县支行申请20万元分期消费之后，截止2016年4月已拖欠达7期，共欠人民币119779.03元，其中本金110922.48元的事实。
（3）蓝某信用卡交易明细一份、长城环球通系列信用卡申请表一份及相关办卡资料，证明蓝某因住房装修与2014年3月2日向中国银行股份有限公司崇义支行申请30万元的分期付款业务用于装修位于赣州市客家大道金域蓝湾的房屋，并提供了其本人的房产证及个体工商户营业执照、机动车行驶证，从2015年9月开始停止偿还透支款的事实。
（4）中国银行股份有限公司崇义县支行欠款逾期催收通知单（回执）及催收材料一份，证明中国银行股份有限公司崇义县支行于2015年11月16日将欠款逾期催收通知单送达蓝某女儿，并委托信用管理公司打电话给蓝某催收，但一直无法打通的事实。
（5）蓝某贷款情况2份、台账一份，证明蓝某在中国邮政储蓄银行股份有限公司崇义县支行贷款2笔，存在逾期未归还的情况，在江西省崇义县农村商业银行股份有限公司贷款25万元未归还的事实。
（6）调取情况说明一份，证明蓝某用本人身份证开户的手机号已于2015年12月销户，用李某戊身份证开户的手机号状态为正常使用的事实。
（7）崇义县公安局经济犯罪侦查大队情况说明一份、不动产登记及商品房网上合同备案情况查询证明、不动产登记信息查询结果各一份，证明蓝某办理直客式消费分期时向中国银行股份有限公司崇义县支行提供的房权证号S0××81的房产证为假证的事实。
（8）中国银行股份有限公司崇义县支行提供的关于持卡人蓝某消费情况说明、中国银行直客式“信用消费分期”业务介绍、中国银行江西省分行个人综合金融服务之授信服务方案各一份，证明蓝某向中国银行股份有限公司崇义县支行申请的直客式“信用消费分期”授信额度为20万元，属于信用卡分期服务和个人贷款综合授信的事实。
二、被告人的供述和辩解，证明2014年2月份，蓝某明知自己经济状况不好的情况下，向中国银行崇义县支行申请信用卡，为顺利以房屋装修为由办理中国银行直客式消费分期业务，蓝某制作假的房产证，骗取20万元的装修资金，并恶意透支约11万元，经过银行工作人员催收后仍不偿还的事实。
三、证人证言
（2）证人黄某丙的证言，证明2014年3月份，蓝某向中国银行崇义县支行申请了20万元的分期消费，2014年4月至8月蓝某都能将分期款及时归还给银行。2015年9月后，经银行多次催收后蓝某一直未归还，目前拖欠本金110922.48元的事实。
（3）证人卢某的证言，证明蓝某于2014年在中国银行崇义县支行办理了信用卡后，以房屋装修为由以这张信用卡向该银行申请了20万元的消费分期，2015年9月以后，蓝某就没有如期进行还款，2015年11月和12月，2016年1月卢某打电话向蓝某催收的事实。
（4）证人袁某乙的证言，证明2015年11月袁某乙签收了一张中国银行崇义县支行的催收通知单，其母亲蓝某2014年开始经济状况就不太好的事实。
上述证据经庭审质证，来源合法，内容客观真实，与本案具有关联性，予以采信。
本院认为，被告人蓝某以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬，经政府有关部门责令支付仍不支付，数额较大，且造成部分工人及其抚养人基本生活受到严重影响；以非法占有为目的，诈骗银行贷款，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十六条之一第一款、第一百九十三条的规定，构成拒不支付劳动报酬罪和贷款诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。关于被告人蓝某辩称其并没有转移财产、逃匿支付工人工资，银行贷款是经银行考核后才发放贷款、积极偿还贷款本息，其不构成拒不支付劳动报酬罪和贷款诈骗罪。本院认为，被告人转移机器设备、出让经营场地，获得的资金不先行支付工人工资，且经有关部门责令改正仍不支付，并有证人证言证明其更换手机号码导致无法联系，上述行为属于拒不支付劳动报酬的表现形式。被告人使用虚假房屋产权证书，以装修该房屋为由向中国银行股份有限公司崇义支行申请个人直客式消费分期贷款，但是获得的贷款并未用于装修该房屋，而是用于经营企业的资金周转，具有非法占有目的，故对被告人的辩解意见不予采纳。鉴于被告人蓝某主动到公安机关投案，如实供述了拒不支付劳动报酬的主要犯罪事实，并主动供述了其贷款诈骗的主要犯罪事实，具有自首情节，依法可对其从轻处罚。综上，为保护公民合法财产不受侵犯，打击犯罪，维护金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十六条之一第一款、第一百九十三条第一款第三项、第六十七条第一款、第六十九条之规定，判决如下：
被告人蓝某犯拒不支付劳动报酬罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元，犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币20000元；决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币25000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月21日起至2020年3月20日止。罚金限在本判决生效后一个月内交清。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 罗振魁
人民陪审员 蔡勤扬
人民陪审员 刘福德
二〇一六年九月十三日
代理书记员 黄 婷