浙江省庆元县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙1126刑初178号
公诉机关浙江省庆元县人民检察院。
被告人王崇厚，别名王玉东、吴中光，男，1968年10月4日出生于山东省宁阳县，汉族，初中文化，农民，户籍地山东省泰安市宁阳县，住广东省深圳市罗湖区。2016年2月26日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被庆元县公安局刑事拘留，同年3月31日被逮捕。
辩护人吴方军，浙江天贝律师事务所律师。
被告人赖仕杰，男，1994年1月22日出生于浙江省建德市，汉族，初中文化，农民，户籍地浙江省建德市，住浙江省萧山区。2015年9月17日因犯信用卡诈骗罪被浙江省杭州市萧山区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币20000元。2016年3月4日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被庆元县公安局刑事拘留，同年3月31日被逮捕。
庆元县人民检察院以庆检公诉刑诉〔2016〕174号起诉书指控被告人王崇厚、赖仕杰犯信用卡诈骗罪，于2016年10月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年12月2日公开开庭审理了本案。庆元县人民检察院指派检察员傅施展出庭支持公诉，被告人王崇厚及其辩护人吴方军、被告人赖仕杰到庭参加诉讼。现已审理终结。
庆元县人民检察院指控，2016年1月至2月期间，被告人王崇厚与赖仕杰约定由赖仕杰窃取并提供他人的银行卡信息及交易密码，由王崇厚负责利用上述信息伪造银行卡，并取出卡内钱款与赖仕杰四六分成。具体如下：
1、2015年12月19日，被告人赖仕杰利用在杭州市萧山区煌家国际商务娱乐中心工作的便利，使用“四厘米”采集器窃取被害人蒋某的建设银行卡（卡号：43×××62）信息，并在交易时记住该卡交易密码，后通过QQ将窃得的银行卡信息及交易密码提供给被告人王崇厚。王崇厚使用银行卡信息伪造银行卡后，于2016年1月11日用该卡到深圳市罗湖区“岁宝百货”旁的中信银行ATM机取现2000元。
2、2016年1月31日，被告人赖仕杰利用上述方式窃取被害人吴某2的农村信用社的银行卡（卡号：62×××62）信息及交易密码，后通过QQ将窃得的银行卡信息及交易密码提供给被告人王崇厚。王崇厚使用银行卡信息伪造银行卡后，于2016年2月12日至13日期间，用该卡取现40000元及转账100000元到其所持有的银行卡中。
3、2016年2月1日，被告人赖仕杰利用上述方式窃取被害人陈某的民生银行卡（卡号：42×××09）信息及交易密码，后通过QQ将窃得的银行卡信息及交易密码提供给被告人王崇厚。王崇厚使用银行卡信息伪造银行卡后，于2016年2月11日，用该卡到深圳市罗湖区农业银行鸿翔支行旁边的“家乐福超市”购买两条黄金项链，消费15477元。事后，王崇厚分给赖仕杰人民币2100元。
公诉机关认为，被告人王崇厚、赖仕杰以非法占有为目的，使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，致使他人损失人民币共计157477元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项之规定，构成信用卡诈骗罪。故提请本院依法判处。
被告人王崇厚对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，并自愿认罪，请求从轻处罚。
被告人赖仕杰辩称，对起诉书指控的犯罪事实无异议，但其没有参与伪造信用卡及套现等行为，归案前其对王崇厚诈骗的数额也不知情，其提出其行为更符合窃取、非法提供信用卡信息罪。
辩护人吴方军的辩护意见，对起诉书指控被告人王崇厚的犯罪事实及罪名没有异议，但提出被告人王崇厚有以下从轻处罚情节：一、被告人赖仕杰并非和王崇厚约定后才窃取银行卡信息，赖仕杰的行为并不受王崇厚所左右；二、本案部分诈骗的钱款已退赔被害人；三、从两被告人行为的社会危害性以及从双方对所得的分成约定来看，被告人王崇厚在共同犯罪中作用较小，且其归案后如实供述犯罪事实，庭审中当庭自愿认罪，积极赔偿。综上，请求法庭对被告人从轻处罚。
经审理查明的事实与起诉书指控的犯罪事实一致。
另查明，一、2016年2月25日，公安机关对被告人王崇厚位于深圳市罗湖区宝安南路中南小区一单元202室的住处进行搜查，扣押了黄金项链2条、人民币2800元及银行卡、POS机、U盾、刷头等物品。二、2016年3月4日，公安机关对被告人赖仕杰位于杭州市萧山区北干街道星云地带2幢609室的住处进行搜查，并从赖仕杰处扣押了手机2部，针孔摄像机2个、银行卡采集器1个、写卡器1个、刷头各1个、笔记本电脑及电脑主机各1台、银行卡2张、社保卡2张、梁贞雄身份证1张。三、庆元县公安局从被告人王崇厚处扣押的户名为吴中光银行卡中取现1400元，从户名为谢红磊银行卡中取现25004.08元，从户名为兰向阳银行卡中取现29923元，2016年2月29日及2016年4月6日，公安机关将上述银行卡所取款项及扣押的现金共计59127.1元，发还给被害人吴某2。
上述事实，有公诉机关当庭列举，经庭审质证的下列证据证实：
一、物证及照片
（一）口罩、帽子、衣服，证实被告人王崇厚作案时的穿着情况。
（二）黄金项链，证实被告人王崇厚于2016年2月11日19时51分在深圳罗湖区家乐福1楼金六福珠宝购买的两条黄金的情况。
（三）手机、银行卡、U盾、笔记本电脑、笔记本、写卡器、POS机、刷头、假身份证、仿照的银行卡等，证实两被告人用于作案的工具及王崇厚使用的尾号为4033、2852的银行卡的具体情况。
二、书证
（一）中国民生银行信用卡交易明细、账单、证明，证实陈某的信用卡（卡号42×××09）于2016年2月1日在杭州萧山北干煌家公司消费，并于2016年2月11日在深圳市罗湖区一家乐福超市消费15477元的事实。
（二）中国建设银行信用卡帐单明细，证实蒋某的信用卡（卡号43×××62）于2015年12月20日在杭州市萧山区北干煌家公司消费，并于2016年1月11日在深圳市中信ATM机上取现2000元的事实。
（三）POS机交易信息材料，证实尾号为1662的银联银行卡（即吴某3的银行卡）于2016年1月31日23时40分在杭州市萧山区北干煌家国际商务娱乐会馆（POS机终端号08665402）消费的事实。
（四）招商银行卡(户名兰向阳，尾号2852)交易明细，证实该卡于2016年2月13日从尾号为1662的银行卡中转入50000元，并于当日分4次每次5000元取现共20000元的事实。
（五）工商银行卡（户名谢红磊，尾号4033）交易明细，证实该卡于2016年2月12日转入50000元，并于2016年2月12日至2016年2月13日陆续分5次每次取现5000元共25000元的事实。
（六）招商银行银行卡（户名吴中光，尾号5599）的交易明细，证实该卡于2016年2月13日分9次存现共计83200元的事实。
（七）银行卡开户信息、交易明细（户名吴某3，尾号为1662），证实该卡于2016年1月31日在杭州市萧山区北干煌家国际消费，后于2016年2月13日分两笔转出100000元（每笔50000元），取现40000元（8笔，每笔5000元）的事实。
（八）扣押清单、发还清单、领条，证实庆元县公安局从被告人王崇厚处扣押人民币59327.08元（其中：从户名为吴中光卡中取现1400元，从户名为谢红磊卡中取现25004.08元，从户名为兰向阳卡中取现29923元，现金2800元）；后分别于2016年2月29日、2016年4月6日发还给吴某1（吴某2父亲）。
（九）庆元县公安局函、宁阳县公安局函，证实王崇厚出生地及户籍地为山东省宁阳县葛石镇刘家村三区7号，其公民身份号码为。王玉东、吴中光等名字在宁阳县没有相关人员信息。
（十）刑事判决书，证实被告人赖仕杰于2015年9月17日因犯信用卡诈骗罪被杭州市萧山区人民法院判处有期徒刑六个月的事实。
（十一）户籍信息，证实本案被告人及其他相关人员的基本身份情况。
三、证人证言
（一）证人吴某1的证言，证实其于2016年2月13日凌晨，收到其儿子吴某3的卡号为62×××62农村信用社银行卡被取现35000元以及转账100000元的短信的事实。
（二）证人袁某的证言，证实其为被告人赖仕杰的女朋友，2016年2月，赖仕杰存了2000元左右到其农业银行账户的事实。
（三）证人郭某的证言，证实其为杭州萧山北干煌家国际商务娱乐中心的法定代表人，该娱乐中心主要经营KTV，赖仕杰从2015年11月29日至2016年2月2日在其中心工作，该中心有两台P**机，终端号分别是08665402和08665403的事实。
四、被害人陈述
（一）被害人吴某3的陈述，证实2016年2月12日，其持有的农村信用社银行卡一直都在身上没有使用，但在当日23时50分许时发现卡里少了14万元。于是其就打电话报警，并打联系农村信用社的客服及银联，后得知钱是在广东深圳被人取走的事实。
（二）被害人陈某的陈述，证实2016年2月11日19时51分，其信用卡被消费了人民币15477元。后来其到银行查询，得知是在广东省深圳市罗湖区一家超市被消费的事实。
（三）被害人蒋某的陈述，证实2016年1月11日凌晨0时42分许，其所持有的建设银行信用卡被取现2000元。次日，其到银行查询，交易明细记录显示是在深圳中信ATM机上被透支取现的事实。
五、被告人供述和辩解
（一）被告人王崇厚的供述与辩解，证实：1、其使用的QQ号码为22×××03，昵称：厚德载物；2、其曾加入了两个专门谈论银行卡以及买卖银行卡信息的群，2015年11月底或12月初，QQ昵称为“魔咒”的人在群里发布称有“内料”要出，其便加对方QQ私聊，其称可以帮忙“出料”之后双方约定，由“魔咒”提供银行卡信息，其负责复制银行卡和“刷钱”，事成之后按照四六分成。“魔咒”前后提供了6条银行卡信息，其使用写卡器将银行卡信息写到了另外的银行卡里。其中有3条是刷到钱（具体的交易情况与被害人陈述以及交易记录一致）；但其只告诉“魔咒”只有一张卡取到3900元，并按约定分给“魔咒”2100元，其刷了14万的这一笔，因其没有想好分成，就还没告诉“魔咒”的事实。
（二）被告人赖仕杰的供述与辩解，证实：1、其QQ号码为20×××34，昵称：魔咒；2、其于2015年12月1日前后到煌家国际KTV做服务员，2016年春节前离职，在KTV上班期间其使用“四厘米”采集器，窃取客人的银行卡信息，并在客户输入密码的时候记住密码。之后，其将采集器窃取的信息通过电脑读取出来。其在一个专门聊银行卡信息的QQ群发布有“内料”信息，再将读取的银行卡信息和密码提供给别人，由别人制作出相同功能的银行卡并将卡里的钱取出来，之后有一个QQ昵称是什么“物流”的与其取得联系，双方商量好具体分成为其六对方四。其一共向人在广东深圳的人提供有6、7条信息，对方告诉其只有一条信息里面有取到4000多元，并于2016年春节前将2100元转到其女朋友袁某农业银行的账户上的事实。
六、勘验、检查等笔录，即搜查笔录、照片及扣押清单，证实：1、2016年3月4日07时32分至2016年3月4日08时10分，公安机关对被告人赖仕杰位于杭州市萧山区北干街道星云地带2幢607室的住处进行搜查的具体情况，并扣押了相关物品的事实；2、2016年2月25日15时50分至2016年2月27日17时20分，公安机关对被告人王崇厚位于广东省罗湖区南路中南小区一单元202室的住处进行搜查的具体情况，并扣押了相关物品的事实。
七、视听资料、电子数据
（一）工商银行、农业银行深圳鸿翔支行、广发银行深圳红桂支行等ATM机视频监控光盘三张，证实被告人王崇厚利用被告人赖仕杰提供的银行卡信息复制出银行卡后分别在上述银行ATM机上取钱的事实。
（二）被告人赖仕杰与王崇厚QQ聊天记录及电子物证提取工作记录光盘一张，证实两被告人自2016年1月11日开始陆续有聊天记录，其中：被告人赖仕杰分别于2016年1月10日将尾号为3562的建行银行卡信息、2月2日将尾号为1662的农村信用社卡信息及2月11日将尾号为5709的民生银行卡信息提供给被告人王崇厚。2月12日赖仕杰让王崇厚“出料”，2月13日王崇厚对赖仕杰称“出了3600元”，赖仕杰要求给2100元，并叫王崇厚转到62×××13的农业银行卡上等事实。
以上证据，经庭审质证，被告人及辩护人均无异议。
公诉机关提供的证据，取得程序合法，具有证据的客观性、合法性、关联性，证据间能够相互印证，形成完整的证据体系，本院予以确认。
本院认为，被告人王崇厚、赖仕杰使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，诈骗数额人民币157477元，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控两被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以确认。根据两被告人的供述及QQ聊天记录等证据可以证实，被告人赖仕杰明知将窃取的银行卡信息提供给王崇厚，是用于伪造银行卡进行诈骗活动，并约定事后分成，其与被告人王崇厚共同构成信用卡诈骗罪，被告人赖仕杰提出的辩解不能成立。被告人赖仕杰在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法从重处罚。两被告人归案后如实供述犯罪事实，庭审中当庭自愿认罪，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，判决如下：一、被告人王崇厚犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月26日起至2022年2月25日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、被告人赖仕杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币50000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月4日起至2022年3月3日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。
三、涉案的黄金项链2条，予以退赔被害人陈国庆的损失，不足部分，由两被告人继续退赔；其余随案移送的扣押物品（附清单），予以没收，上缴国库。
四、对被告人王崇厚的违法所得人民币80773元、被告人赖世杰的违法所得人民币2100元，继续予以追缴，返还被害人（其中蒋力2000元，吴根铨80873元）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 范敏娟
人民陪审员 吴佐雄
人民陪审员 ＸＸ敏
二〇一六年十二月二日
书 记 员 李彩敏
随案移送扣押物品清单
序号扣押物品名称数量物品特征备注1手机二部iphone6金色；
iphone4白色
赖仕杰持有，随案移送，没收。2摄像机二台针孔摄像机黑色；
针孔摄像机无外壳3银行卡采集器一个四厘米采集器，黑色4刷头一个随心富白色5笔记本电脑一台华硕型号X50IU6电脑主机一台清华同方超杨S85型7写卡器一个有MSRE字样黑色8银行卡二张卡面工商银行卡号：42×××62；卡面工商银行卡号：62×××55
9身份证一张10社保卡一张11手机四部品牌OPPO，白色，型号X9077；品牌三星，黑色，型号GY-B7732;品牌SAGA传奇，绿色；侧面有POEER,黑色，背面有电霸MINI以下均为王崇厚持有，随案移送，没收。12笔记本电脑一台LenovoThinkpad；SN:R9-1ZKHM,黑色13质量发票一张14银色手镯一个银色，内面有吉祥如意字样15读写卡器一个16熔断器一个17卡口一个18读卡器一个19帽子、口罩、衣服帽子一顶、口罩一个、衣服三件20POS机八台21移动刷头四台22微型摄像机二个黑色23身份证、临时身份证身份证十三张、临时身份证二张24深圳市民居住证、常住人口登记卡吴中光、王玉东深圳市民居住证各一张、宁方亮常住人口登记卡一张25社保卡、驾驶证、行驶证、护照、港澳通行证、户口本吴中光社保卡一张、王崇厚驾驶证一张、王玉东行驶证一张、王崇厚护照一本、王崇后港澳通行证一本、王崇厚、王玉东户口本一本及吴国雄户口本二本26笔记本十一本27网银U盾四十七个28电话卡三张29组织机构数字证书一张TS13552330电子支付密码器一个变码王SN：010729236731U盘二个32财务章、公章、私章深圳南海天纳节能科技有限公司财务专用章一个，深圳南海天纳节能科技有限公司公章一个；海口益家物业管理有限公司公章一个，吴中光私章一个33组织机构代码证、及副本深圳华阳鑫源贸易有限公司组织机构代码证及副本各一张34税务登记证及副本深圳华阳鑫源贸易有限公司税务登记证及副本各一张35税务登记证及副本深圳南海天纳节能科技有限公司税务登记证及副本各一张36企业法人营业执照及副本深圳华阳鑫源贸易有限公司企业法人执照及副本各一张37个体工商户营业执照及副本深圳龙岗区兴运珍家电尚个体工商户营业执照及副本各一张38组织机构代码证及副本、深圳南海天纳节能科技有限公司组织机构代码及副本各一张39企业法人营业执照及副本一张深圳南海天纳节能科技有限公司企业法人营业执照及副本各一张40开户许可一张41机构信用代码一张42银行卡一百零九张43会员卡十张44龙腾卡两张45乡情卡一张46就诊卡一张47卡十一张