安徽省淮北市相山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）相刑初字第00363号
公诉机关淮北市相山区人民检察院。
被告人陈志刚，男，1982年4�17日出生于江苏省盐城市，汉族，高中文化，户籍地盐城市亭湖区，住所地江苏省南京市鼓楼区，无业。曾因犯放火罪于2008年6月19日被判处有期徒刑二年，缓刑三年；在缓刑考验期间，因犯伪造金融票证罪于2009年2月19日被判处有期徒刑一年，并处罚金三万元，与前犯放火罪所判处的刑罚予以并罚，决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金三万元。2011年4月21日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2015年7月1日被苏州市公安局姑苏分局苏锦派出所抓获，同日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，同年8月7日被淮北市相山区人民检察院批准逮捕，同日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。
辩护人王万新，江苏理高律师事务所律师。
辩护人孙玉春，江苏理高律师事务所律师。
被告人蔡卫林，男，1988年7月10日出生于江苏省盐城市，汉族，高中文化，无业，户籍地盐城市亭湖区，住所地江苏省宿州市莲花区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年7月1日被苏州市公安局姑苏分局苏锦派出所抓获，同日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，同年8月7日被淮北市相山区人民检察院批准逮捕，同日被淮北市公安局相山分局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。
辩护人刘永，江苏素彤律师事务所律师。
淮北市相山区人民检察院以相检公诉刑诉（2015）290号起诉书指控被告人陈志刚、蔡卫林犯诈骗罪，于2015年11月12日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2015年11月30日、12月29日公开开庭审理了本案。淮北市相山区人民检察院指派代理检察员李晶晶出庭支持公诉，被害人金�、轩某、郑某、被告人陈志刚及其辩护人王万新、被告人蔡卫林及其辩护人刘永等到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
淮北市相山区人民检察院指控：2015年4月至同年6月期间，被告人陈志刚、蔡卫林先后在安徽省淮北市、宿州市；江苏省南京市、连云港市、泰州市；河南省商丘市、焦作市等地，以提供信用卡要求被害人帮助其使用POS机套现为由，由被告人蔡卫林望风、掩护，被告人陈志刚采取趁被害人不备操作POS机撤销消费功能将刷卡金额撤销的手段，先后骗取被害人张某现金45600元、被害人轩某现金19800元、被害人孙某现金14725元、被害人王某现金38700元、被害人金某现金30000元、被害人郑某现金24640元、被害人邓某现金30000余元、被害人赵某现金32200元、被害人朱某7700元、被害人冯某现金15515元、被害人刘某现金19640元、被害人茆某现金5870元、被害人滕某现金15000元、被害人李某现金22770元，共计322160元。公诉机关当庭宣读、出示了被告人陈志刚、蔡卫林的户籍信息，刑事判决书，扣押决定书及所扣押的银行卡、身份证、手机、手机卡、POS机照片，监控视频截图，POS机签购单及流水明细，银行卡交易对账单、转账业务回单、交易明细，辨认笔录，抓获经过，被害人张某、王某、孙某、金某、轩某、郑某、邓某、茆某、滕某、李某、朱某、刘某、冯某、赵某的陈述，证人陆某、孟某的证言，被告人陈志刚、蔡卫林的供述等证据。公诉机关认为：被告人陈志刚、蔡卫林以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究两被告人的刑事责任。提请依法判处。
被告人陈�刚对起诉书指控的犯罪事实无异议，表示认罪。其当庭辩称：起诉书指控的14起诈骗犯罪中有4起未能诈骗成功，其中：孙某的14725元被被害人通过银行追回；邓某的30000余元其已通过银行转账的方式归还被害人；被害人茆某的5870元没有成功撤销消费；被害人刘某实际上只支付给其9800元。辩护人对起诉书指控被告人陈志刚的行为构成诈骗罪无异议，但认为：起诉状书指控的诈骗数额中应扣减被告人所支付给被害人金某的300元、邓某的300元的手续费及被害人刘某未给付的10000元；被告人陈志刚归案后能如实供述犯罪事实，主动退回了部分被害人的被骗款，且本案中被害人违规使用POS机套现给被告人创造了可乘之机，被告人陈志刚主观恶性不大，建议对其从轻处罚。
被告人蔡卫林当庭对起诉书指控其使用POS机刷卡套现诈骗被害人滕某财物的事实无异议，但辩称：其使用信用卡刷卡套现诈骗滕某财物是受陈志刚的指使；起诉书指控其参与的另外13起诈骗犯罪，有12起其虽在现场，但其没有给陈志刚打掩护、望风，其和陈志刚一起到宿州市和淮北市刷卡套现时其不知道陈志刚是实施诈骗；诈骗所得的钱款，陈志刚只分给其一万五六千元；其与陈志刚不是共同犯罪，其不是主犯。辩护人对起诉书指控被告人蔡卫林的行为构成诈骗罪无异议，但认为：起诉书指控的诈骗被害人张某、轩某、孙某、王某、金某、郑某的六起犯罪中，蔡卫林并不知道陈志刚是利用信用卡刷卡套现的方式进行诈骗，没有起到掩护的作用；起诉书指控诈骗被害人李某22770元的犯罪中，蔡卫林仅仅提供了商户信息，没有共同诈骗的故意，也没有参与分赃，不能认定被告人蔡卫林参与上述7起诈骗犯罪；在其余几起诈骗犯罪中被告人蔡卫林虽参与了犯罪但未分赃，应认定为从犯；起诉书指控的诈骗被害人孙某、邓某、刘某、茆某的犯罪应为犯罪未遂；被告人蔡卫林归案后如实供述犯罪事实，应认定为坦白；被告人支付的刷卡手续费应从诈骗数额中扣除；另外，被害人违规使用POS机套现具有一定的过错。建议对被告人蔡卫林予以从轻处罚。
经审理查明：2015年4月至同年6月期间，被告人陈志刚、蔡卫林经预谋后，先后在江苏省南京市、安徽省宿州市及淮北市、河南省商丘市、许昌市及焦作市、江苏省连云港市及泰州市等地，以让被害人使用POS机为其所使用的信用卡套现为由，在刷卡支付后，采取趁被害人不备使用POS机撤销消费功能将刷卡支付金额撤销的方式，先后骗取14名被害人现金共计311463元。具体事实如下：
一、2015年4月17日12时30分许，被告人陈志刚、蔡卫林溜至南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1121室内，被告人蔡卫林提供信用卡让被害人张某使用POS机为其套现45600元，被告人蔡卫林支付套现手续费456元，张某将刷卡套现款转入蔡卫林提供的银行卡内。后被告人陈志刚趁被害人张某不备，使用POS机撤销消费功能将套现的刷卡消费撤销，骗取被害人张某人民币45144元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.受理案件登记表、立案决定书，证明：被害人张某于2015年7月27日因同年4月27日被陈志刚等人使用信用卡刷卡套现诈骗向南京市公安局鼓楼分局报案，该局于同年7月28日决定对张某被诈骗案予以立案侦查。
2.被害人张某提供的POS机签购单，显示：商户名称为南通开发区新开镇张某百货商店的POS机（终端编号为64989356）于2015年4月17日12时37分24秒使用兴业银行尾号为0102的信用卡刷卡消费22800元，同日12时44分02秒该POS机使用民生银行尾号为7044的信用卡刷卡消费22800元，持卡人栏签名分别为张军、陈长林；陈刚。同日12时57分47秒、12时57分11秒，上述两笔消费分别通过该POS机被撤销。
3.信用卡交易明细，显示：兴业银行尾号为0102的信用卡于2015年4月17日12时37分24秒在南京市新开镇张某百货商店通过POS机终端刷卡消费22800元，同日12时57分46秒该笔消费又通过该POS机被撤销；民生银行尾号为7044的信用卡于2015年4月17日12时44分02秒在南京市新开镇张某百货商店通过POS机终端刷卡消费22800元，同日12时57分10秒该笔消费通过该POS机被撤销。
4.辨认笔录，证明：被害人张某辨认出陈志刚、蔡卫林系用信用卡套现对其实施诈骗的人。
5.被害人张某的陈述，主要内容：2015年4月17日12时许，陈志刚和另外一个人一前一后来到其位于南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1121室的南通开发区新开镇张某百货商店。后来的那个人说是朋友介绍过来刷卡的，之后他刷了两次卡，每次都是22800元，1张是民生银行尾号为7044的信用卡，1张是兴业银行尾号为0102的信用卡，其收了手续费456元，其用自己尾号为5529的银行卡通过银行转账的方式支付给陈志刚45600元。之后，对方讲要在上海开展会需要购买一批礼品，对方趁其拿礼品的时候取消了上述的两笔交易。
6.被告人陈志刚的供述，主要内容：2015年4月份在南京的一个工艺品店内，其用信用卡刷卡套现后撤销消费，刷了2个信用卡，每笔都是22000多元，一共是45000元左右，这两笔钱都让其使用POS机的撤销消费功能�撤销了，商户没有发现。
7.被告人蔡卫林的供述，主要内容：2015年4月份，其和陈志刚在南京市区一个店里一起搞过一次刷卡套现骗钱的事情。当时陈志刚给了其2张银行卡，开户人都是叫陈刚，叫其去一个店里刷卡。案发当天，陈志刚进店没多久，就发信息让其进去，其就进去和女商户说要刷卡套现，其用陈志刚给其的2张银行卡刷了两次22000多元，其把刷卡出来的小票都交给了陈志刚。刷卡之后，对方扣除相应的手续费后，把剩下的4万多元钱都转到了事先陈志刚交给其的一个银行卡内。转账结束后，其就直接走了。过了几分钟，其又重新回店里买了两件小东西，之后其就走了。当天下午，其和陈志刚见面的时候陈志刚说他把上午在商店里的消费给撤销掉了一笔。
上述证据，经庭审举证、质证，证据间能相互印证，足以证明案件事实。
二、2015年4月25日11时许，被告人陈志刚、蔡卫林溜至安徽省宿州市埇桥区坠子剧团大门东侧的移动营业厅，提供信用卡让被害人孙某使用POS机为其刷卡套现15000元，扣除手续费275元，孙某给付陈志刚现金14725元。后由被告人蔡卫林掩护，被告人陈志刚采取POS机撤销消费的方法，撤销了上述刷卡套现消费，骗取被害人孙某人民币14725元。同年4月27日被害人孙某向公安机关报案，公安机关于次日决定立案侦查。后被害人孙某向联通支付中心投诉，同年5月6日经被告人陈志刚同意联通支付中心从刷卡透支信用卡中划回15000元至被害人孙某的POS机账户。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.受理案件登记表、立案决定书，证明：被害人孙某于2015年4月27日因同年4月25日11时许两名男青年使用信用卡套现诈骗其14725元向宿州市公安局埇桥区分局报案，该局于同年4月28日决定对孙某被诈骗案予以立案侦查。
2.被害人孙某提供的POS机签购单，证明：商户名称为“宿州市埇桥区张志波移动通讯汴西代办处”的POS机（终端编号为01810000）于2015年4月25日11时03分14秒使用尾号为0348的信用卡刷卡消费15000元，持卡人签名“王志强”；同日11时06分08秒该笔消费又通过该POS机被撤销。
3.信用卡交易明细，显示：建设银行尾号为0348的信用卡于2015年4月25日11时03分14秒在宿州市埇桥区张志波移动通讯汴西代办处通过POS机（终端编号为01810000）刷卡消费15000元，同日11时06分08秒又通过该POS机将该笔刷卡消费撤销。同年5月6日建设银行尾号为0348的信用卡向宿州市埇桥区张志波移动通讯汴西代办处支付差错清款15000元。
4.被害人孙某的陈述，主要内容：2015年4月25日中午其在宿州市埇桥区西关办事处坠子剧团大门东的移动营业厅内看店时，一高一矮两名男青年到其店中使用尾号为0348的建设银行信用卡在其店内POS机上刷卡提现15000元，其扣除手续费后从银行支取14725元现金交给对方。使用的银行卡是矮个掏出来给高个男子交给其操作的。4月27日其通过查询POS机交易明细得知4月25日11时6分其出门取钱的间隙，上述15000元消费被私自取消了。其发现被骗后于4月29日向联通支付网络服务公司的客服反映情况，客服让其七个工作日后查询。5月8日其手机收到徽商银行向其丈夫张志波尾号3817的银行卡转账14974元的短信，得知其被骗的钱被追回。后客服告知其是银行联系持卡人后持卡人同�将该款转到其的卡上。
5.被告人陈志刚的供述，主要内容：2015年4月25日其和蔡卫林到宿州市的一家移动营业厅给女老板谈好套现15000元，对方收150元好处费。女老板使用其的建行信用卡刷卡15000元，之后女老板去取钱的时候，蔡卫林给其打掩护，其借口看看女老板的POS机并趁机进行了撤销操作。女老板扣除好处费后给其14850元。但店老板后来发现这个情况，拿着撤销消费的单子找到POS机客服，把其的撤销消费删除了，钱重新进入她个人账户内。
6.被告人蔡卫林的供述，主要内容：在宿州市一家移动营业厅附近的水果店也是一个女的看店，两人刷卡后，女店主扣除手续费给了陈志刚14700多元。其给陈志刚打掩护，陈志刚操作POS机撤销了该笔消费。
上述证据，经庭审举证、质证�证据间能相互印证，足以证明案件事实。
三、2015年4月25日上午12时50分左右，被告人陈志刚、蔡卫林溜至安徽省宿州市埇桥区西仙桥41号被害人轩某经营的扬州粥铺内，提供信用卡让被害人轩某使用店内的POS机为其刷卡套现20000元，被害人轩某扣除手续费200元，给付两被告人现金19800元。后由被告人蔡卫林望风，被告人陈志刚采取用POS机撤销消费的方法，撤销了上述刷卡套现消费，骗取被害人轩某人民币19800元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.受理案件登记表、立案决定书，证明：被害人轩某于2015年5月1日因同年4月25日11时40分许两名陌生男子使用信用卡套现骗取其现金19800元向宿州市公安局埇桥区分局报案，该局于同日决定对轩某被诈骗案予以立案侦查。
2.被害人轩某提供的POS机签购单、建设银行自助终端客户凭条，证明：商户名称为“鸿丰代理点”的POS机（终端编号为07402261）于2015年4月25日12时57分06秒使用尾号为0348的信用卡刷卡消费20000元，持卡人签名“王志强”；尾号为＊＊＊8的银行卡于2015年4月25日在ATM机上分五次取款共计19000元。
3.信用卡交易明细，显示：建设银行尾号为0348的信用卡于2015年4月25日12时57分06秒在安徽省鸿丰票务中心通过POS机（终端编号为07402261）刷卡消费20000元，同日13时01分11秒又通过该POS机将该笔刷卡消费撤销。
4.辨认笔录，证明：被害人轩某辨认出陈志刚、蔡卫林系用信用卡套现骗取其钱款的人。
5.监控视频截图。
6.被害人轩丽霞的陈述，主要内容：其在宿州市埇桥区埇桥办事处西仙桥41号经营扬州粥铺。2015年4月25日中午11时40分有自称是其老公朋友的人给其打电话说做生意急需13000元现金，他可以用POS机转账的方式向其支付，并答应给其百分之一的手续费。其告诉对方粥铺的位置后就到银行取了13000元现金。12时55分左右，两名自称是其老公朋友的陌生中年男子到其店铺里使用POS机刷卡提现20000元，交易完成后其先给对方13800元，之后其又到银行取了6000元给对方。其扣除手续费后总共支付给对方19800元。后其通过POS机中心电话查询得知2015年4月25日13时01分的20000元消费被取消了。对方所使用的银行卡尾号是0348，签名为“王志强”。
7.被告人陈志刚的供述，主要内容：2015年4月25日上午，其和蔡卫林先通过电�联系，约定好信用卡套现的大概情况及地点，后两人到宿州市一家粥铺，其使用尾号为0348的建行信用卡在对方店内刷了20000元，女老板出去后，蔡卫林在门口望风，其在店内对POS机进行撤销操作，女老板回来后从中扣除200元好处费，给了其19800元现金。
8.被告人蔡卫林的供述，主要内容：其和陈志刚在宿州市一个小学附近的一家粥铺，看店的是一个妇女，陈志刚使用信用卡刷POS机消费，女店主去银行取钱，其和陈志刚留在店里，陈志刚操作POS机撤销消费，其在店门口望风，女店主扣除手续费后给了陈志刚可能是15000元或是20000元，之后两人就离开了。
上述证据，经庭审举证、质证，证据间能相互印证，足以证明案件事实。
四、2015年4月26日上午10时许，被告人陈志刚、蔡卫林�至安徽省宿州市埇桥区东关大街胜达机电店，在被害人王某停在店门前的车内，两被告人提供信用卡让被害人王某使用POS机刷卡套现39300元，扣除手续费600元后被害人王某给付两被告人38700元。在被告人蔡卫林陪同被害人王某前去银行取款期间，被告人陈志刚留在车内采取POS机撤销消费的方法，撤销了上述刷卡套现消费，骗取被害人王某人民币38700元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.受理案件登记表、立案决定书，证明：被害人王某于2015年5月4日因同年4月26日被两名男子使用信用卡套现骗取其现金38700元向宿州市公安局埇桥区分局报案，该局于同年5月5日决定对王某被诈骗案予以立案侦查。
2.信用卡交易明细，显示：招商银行尾号为1867的信用卡于2015年4月26日10时06分13秒�宿州市东宇建材批发市场通过POS机（终端编号为37004584）刷卡消费9800元，同日10时25分06秒又通过该POS机将该笔刷卡消费撤销；建设银行尾号为9245的信用卡于2015年4月26日10时09分49秒在宿州市东宇建材批发市场通过POS机（终端编号为37004584）刷卡消费29500元，同日10时25分44秒又通过该POS机将该笔刷卡消费撤销。
3.辨认笔录，证明：被害人王某辨认出陈志刚、蔡卫林系用信用卡套现对其实施诈骗的人。
4.被害人王某的陈述，主要内容：2015年4月24日上午有两名男青年到其所在的宿州市东关大街胜达机电店，自称是外地来宿州做工程的，开始时称要购买电器，但身上只有信用卡没有现金，让其帮忙用POS机刷卡套现，其帮他们刷了七八千元现金，两人给了手续费后没有购买电器就走了。4月26日中午11时30分左右，这两个人又到了胜达机电店，要求使用其的POS机刷卡套现。在店门口其的白色奔腾轿车内，两名男青年使用信用卡在其POS机上刷卡提现39300元，之后其与其中一名戴眼镜的男子去银行取钱，另一个瘦男子在其车内等着。其扣除手续费后给对方38700元。后查询POS机发现4月26日10时25分左右上述转账被撤销。其的POS机用户名为“东宇建材批发市场”，账号8205。两名男青年使用的银行卡1张是尾号为9245的建设银行卡，户名为崔海燕；1张是尾号为1867的招商银行的银行卡，户名陈志刚。
5.被告人陈志刚的供述，主要内容：在宿州市诈骗过两个女老板后的第二天，其和蔡卫林在宿州市一个路口约见了一个开车的男子，其在这辆车上用建行卡刷了20000多元，用招行卡刷了10000元不到。之后蔡卫林和那男子一起去取钱，其在车上用POS机将之前的两笔消费撤销了。男子回来后扣掉600元手续费，给了其38700元。
6.被告人蔡卫林的供述，主要内容：其和陈志刚电话联系一个男的，他开辆轿车过来和两人在宿州市区见面，其俩人上了他的车，双方商量好套现的手续费，在车上陈志刚拿出一张信用卡在对方提供的POS机上消费，出了小票，那人带着其去银行取现金，陈志刚留在车上撤销消费，对方取好现金扣除手续费给了其29000多元。
上述证据，经庭审举证、质证，证据间能相互印证，足以证明案件事实。
五、2015年4月26日14时许，被告人陈志刚、蔡卫林溜至淮北市相山区幸福房产中介内，提供信用卡让被害人金某使用POS机为其刷卡套现30300元，被害人金某扣除300元手续费后给付两被告人现金30000元。在被害人金某�店去银行取款期间，由被告人蔡卫林望风、掩护，被告人陈志刚采取POS机撤销消费的方法，撤销了上述刷卡套现消费，骗取被害人金某人民币30000元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.受理案件登记表、立案决定书，证明：被害人金某于2015年4月28日因同年4月26日14时许被两名陌生男青年使用信用卡套现骗取现金30000元向淮北市公安局相山分局报案，该局于次日决定对金某被诈骗案予以立案侦查。
2.被害人金某提供的POS机签购单、联通支付银行卡交易明细，显示：商户名称为淮北市相山区金红服饰店的POS机（终端编号为01870000）于2015年4月26日14时02分21秒使用尾号为2069的中信银行信用卡刷卡消费9800元，同日14时04分34秒该POS机使用尾号为9245的建设银行信用卡刷卡消费20500元，�卡人栏签名分别为陈小艳、陈志刚。同日14时15分26秒、14时14分57秒，上述两笔消费分别通过该POS机被撤销。
3.信用卡交易明细，显示：中信银行尾号为2069的信用卡于2015年4月26日14时02分21秒在淮北市相山区金红服饰店通过POS机（终端编号01870000）刷卡消费9800元，同日14时15分26秒该笔消费又通过该POS机被撤销；建设银行尾号为9245的信用卡于2015年4月26日14时04分34秒在淮北市相山区金红服饰店通过POS机（终端编号01870000）刷卡消费20500元，同日14时14分57秒该笔消费又通过该POS机被撤销。
4.辨认笔录，证明：被害人金某辨认出陈志刚、蔡卫林系用信用卡套现对其实施诈骗的人。
5.被害人金某的陈述，主要内容：其在淮北市相山区凯旋百年东门对面的“幸福房产”做房屋中介，店内有POS机，POS机的用户名为淮北市相山区金红服饰店，终端编码是01870000。2015年4月26日下午2点多钟，有两个小伙子进入其店内，要使用信用卡刷卡套现30300元，给其300元的手续费。他们用1张中信银行卡的信用卡刷卡9800元，用1张建设银行的信用卡刷卡20500元。POS机刷卡是其自己操作的，之后其就到银行取款30000元，回到店里交给他们中个子高一点的那个人了。直到4月27日中午其收到银行发送的余额短信，才发现上述两笔钱未到账，后经查询发现4月26日14时14分至15分之间，上述两笔消费均被在其的POS机上执行了撤销消费。这两个人是其朋友陆某介绍过来的，她说是从报纸上接来的，陆某也搞信用卡套现的事，她介绍过来的其要分给她一半好处费。
6.证人陆某的证言，证明：2015年3、4月份，其在报纸《服务指南》刊登了�以办理信用卡提现的服务信息。2015年4月26日有人用1577806号码联系其办理信用卡提现15000元的服务，其联系金某提供该服务。次日，金某告知其对方在其店中刷卡30000元后一直未到账。后来听金某说钱一开始到了联通支付上，后来又被撤销了。
7.被告人陈志刚的供述，主要内容：2015年4月25日其和蔡卫林到淮北后通过报纸、网络找到能够提供信用卡套现服务的公司和人，并约好见面地点和套现之后对方收取好处费的问题。26日下午，其和蔡卫林到了这家房产中介公司，其和女老板确定使用信用卡套现30000元，女老板收取300元好处费。之后其用中信银行卡（尾号2069）和建设银行卡（尾号9245）共刷卡30000元，并打印出小票。之后女老板去取钱，蔡卫林负责和店里其他服务员套近乎，其趁机使用女店主的POS机输入主管密码和凭单号，成功撤销了刚才刷卡的30000元。女老板回来后未发现异常，从中拿走300元后，交给其27000元。拿到钱后其和蔡卫林就离开了。
8.被告人蔡卫林的供述，主要内容：其和陈志刚到淮北的第二天两人从网上找了两家可以刷POS机套现的商户，两人打的去了一家房产中介，是一个女的接待的，当时刷卡消费了30000元，刷卡后这个女的就自己去银行取钱了，其和陈志刚留在店里，其来望风，陈志刚操作POS机撤销消费，拿到钱后两人就走了。
上述证据，经庭审举证、质证，证据间能相互印证，足以证明案件事实。
六、2015年4月27日13时50分许，被告人陈志刚、蔡卫林溜至淮北市相山区古城路大润发超市南门附近，提供信用卡让被害人郑某使用POS机为其刷卡套现25000元，被害人郑某扣除手续费360元，给付�被告人现金24640元。被告人陈志刚趁被害人郑某在银行自助终端取款之机，以查看POS机为由将郑某的POS机拿到银行外，使用POS机的撤销消费功能将上述刷卡套现消费撤销，骗取被害人郑某人民币24640元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.受理案件登记表、立案决定书，证明：被害人郑某于2015年5月27日因同年4月27日14时左右被两名陌生男子使用信用卡套现骗取现金25000元向淮北市公安局相山分局报案，该局于次日决定对郑某被诈骗案予以立案侦查。
2.被害人郑某提供的交易明细，显示：商户代码为887366051370035的交易明细显示尾号为0348的银行卡于2015年4月27日13时54分59秒刷卡消费15000元，同日14时02分31秒刷卡消费10000元；同日14时03分55秒、14时04分31秒上述两笔消费分别被撤销。
3.信用卡交易明细，显示：建设银行尾号为0348的信用卡于2015年4月27日13时57分01秒在淮北市个体户李萍（商户代码887366051370035）的POS机终端上刷卡消费15000元，同日14时04分33秒刷卡消费10000元；同日14时05分58秒、14时06分34秒上述两笔消费分别通过该POS机终端被撤销。
4.辨认笔录，证明：被害人郑某辨认出陈志刚、蔡卫林系用信用卡套现对其实施诈骗的人。
5.监控视频截图。
6.被害人郑某的陈述，主要内容：2015年4月25日下午，1577806的机主联系其办理信用卡提现服务。4月27日，其骑摩托车到二马路大润发超市南门附近见到了对方两名男子，其二人先后在其POS机（个体户郑某）上刷卡15000元和10000元，其收取360元好处费。之后其和两名男子到工行取钱期间，其中一名较胖的男子将其POS机拿出银行外观看。直至4月28日其未收到钱到账的提示，后其联系银联商务淮北服务部得知上述消费很快又被撤销了。
7.被告人陈志刚的供述，主要内容：2015年4月27日下午大概一两点钟，其和蔡卫林在淮北市区一个超市门口见到提前约好的一个男胖子，并约定其使用信用卡套现25000元，对方收取370元左右的好处费。然后其用建行卡（尾号0348）交给对方刷过钱后，就和胖子一起去一家工行取钱。胖子取钱时，蔡卫林跟他说话，其上前借口说要看看对方的移动POS机，并趁机到银行们外面打印了刚才的消费小票，然后输入主管密码和凭单号，撤销了25000元的刷卡消费。对方没发现其进行了撤销消费，然后给其24630元。其当庭对起诉书指控的诈骗金额24640元无异议。
8.被告人蔡卫林�供述，主要内容：其和陈志刚来淮北的第二天又约个男的，在淮北市区他骑电动车来的，见面刷卡消费后，小票一直没出来，陈志刚把POS机拿过来操作撤销消费，那个男的就去银行取钱，具体多少钱其不知道，陈志刚给其说是6000元。
上述证据，经庭审举证、质证，证据间能相互印证，足以证明案件事实。
七、2015年5月18日14时许，被告人陈志刚、蔡卫林溜至河南省商丘市梁园区邮政银行附近，提供信用卡让被害人邓某使用POS机为其刷卡套现30600元，邓某扣除套现手续费后给付两被告人30200元。后由被告人蔡卫林掩护，被告人陈志刚使用POS机的撤销消费功能将套现消费撤销，骗取被害人邓某现金30200元。同年5月24日被害人邓某向公安机关报案，公安机关于同日决定立案侦查。同年6月上旬，被害人邓某通过他�找到被告人陈志刚，陈志刚将所骗款项归还给被害人邓某。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.受案登记表及立案决定书，证明：被害人邓某于2015年5月24日因同年5月18日被他人使用信用卡套现骗取现金30000元向河南省商丘市公安局平原分局报案，该局受理后于同日决定对邓某被诈骗案予以立案侦查。
2.被害人邓某提供的POS机签购单，显示：商户名称为商丘市梁园区京州橱柜的POS机于2015年5月18日14时41分00秒使用尾号为1208的信用卡刷卡消费30100元，同日15时38分01秒使用尾号为6368的信用卡刷卡消费500元。另，该POS机于2015年5月10日使用尾号6368的信用卡刷卡消费14720元，同年5月13日用尾号1208的信用卡刷卡消费20300元、用尾号1403的银行卡刷卡消费200元。
3.信用卡交易明细，显示：华夏银行尾号为1208的信用卡于2015年5月18日14时40分48秒通过商户名为河南省南阳市小灶居的POS机刷卡消费30100元，同日15时44分40秒该笔消费金额又通过该POS机被撤销。另该银行卡于2015年5月13日在商户名为河南省玖亿通商贸行的POS终端刷卡消费20300元；工商银行尾号为6368的信用卡于2015年5月10日在商户名为河南省个体户王倩的POS机刷卡消费14720元；5月18日15时37分49秒在商户名为河南省郑州香阁伊人的POS机终端刷卡消费500元，同日15时45分43秒该笔消费金额又通过该POS机被撤销。
4.辨认笔录，证明：被害人邓某辨认出陈志刚、蔡卫林系用信用卡套现对其实施诈骗的人。
5.被害人邓某的陈述，主要内容：2015年5月18日下午1点左右，一名男子打电话联系其刷信用卡提现。其之后开车带两名男子到商丘市新建路与民主路交叉口邮政储蓄银行门口，其中一名男子用华夏银行信用卡通过其的POS机往其邮储卡上刷了30000元，其扣除手续费后通过手机银行转账、付现金方式支付对方29700元。后该男子又称没零钱花，使用他的工行卡往其邮储银行卡上转账套现500元。直到5月20日这笔款也没有到账，通过POS机服务人员得知上述交易当天就被取消。销售POS机的人说其的POS机被掉包了。其发现被骗后就到公安机关报案了。此前，这两名男子还找其套过两次现，2015年5月10日套现14720元，5月13日套现20300元，用的是陈志刚的银行卡，其看过他的身份证，这两次套现没有出现问题。2015年6月上旬，其到陈志刚江苏省盐城的老家没有找到陈志刚，让他的一个朋友联系陈志刚，之后陈志刚给其联系，他分三次将30000元转到其邮政储蓄的银行卡上了。
6.被�人陈志刚的供述，主要内容：2015年5月下旬，其独自一人到商丘市区一个邮政银行门口约见一个可以刷POS机的商户，该男子用其的华夏银行信用卡刷了30000元左右，之后去取钱时其趁他不注意用POS机撤销消费。该商户扣除450元好处费后给其29000余元。但是过了大概一个星期左右，该男子发现被骗找到其，其就通过招商银行（尾号2902）的银行卡通过网银分两次汇到对方账户内，一笔19000元左右，一笔11000元左右，收款人叫“帅帅”。对方收到钱后就没有再找过其。其当庭供述，当天其还用邓某的POS机刷卡套现了一笔500元的，这笔消费也被其用POS机撤销了。
7.被告人蔡卫林的供述，主要内容：其和陈志刚在河南商丘还刷信用卡套现骗了一家商户的钱，其只记得那个商户姓邓，作案当天其和陈志刚都去了，刷了大概30000元，对方扣掉手续费后给了剩下的钱。其当时到现场就是给陈志刚打掩护望风的，但是后来陈志刚告诉其说没有把消费撤销掉，说没有成功。
上述证据，经庭审举证、质证，证据间能相互印证，足以证明案件事实。
八、2015年5月20日12时至13时许，被告人陈志刚、蔡卫林先后两次溜至河南省许昌市长葛市长社路建雷副食店内，提供信用卡让被害人赵某使用POS机为其刷卡套现，两笔共计32200元，被害人赵某扣除手续费后给付两被告人31880元。后由被告人蔡卫林望风、掩护，被告人陈志刚采取用POS机撤销消费的方法，撤销了上述刷卡套现消费，骗取被害人赵某人民币31880元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.受理案件登记表、立案决定书，证明：2015年7月29日被害人赵某因同年5月20日被他人采取POS机刷信用卡套现骗取现金32200元向河南省许昌市长葛市公安局报案，该局于同日决定对赵某被诈骗案予以立案侦查。
2.被害人赵某提供的POS机签购单、商户交易明细，显示：商户名称为长葛市峰怡航空售票的POS机（终端号50012572）于2015年5月20日12时06分30秒使用尾号为1208的信用卡刷卡消费10000元，同日13时10分17秒使用尾号为3702的信用卡刷卡消费22200元。同日13时13分11秒、12分44秒上述两笔刷卡消费通过该POS终端被撤销消费。
3.信用卡交易明细，显示：华夏银行尾号为1208的信用卡于2015年5月20日12时06分30秒在河南省许昌市长葛市峰怡航空售票通过POS机刷卡消费10000元，同日13时13分44秒该笔消费又通过该POS机被撤销；北京银行尾号为3702的信用卡于2015年5月20日13时10�17秒在河南省许昌市长葛市峰怡航空售票通过POS机刷卡消费22200元，同日13时13分11秒该笔消费又通过该POS机被撤销。
4.辨认笔录，证明：被害人赵某辨认出蔡卫林系用信用卡套现对其实施诈骗的人。
5.被害人赵某的陈述，主要内容：其在长葛市长社路经营建雷食品店。2015年5月20日中午12时许，两名年轻男子到其店里说要刷卡套现买车，其帮他们刷了10000元，他们随后就走了。当天下午1时许，他俩又到其店里又刷卡套现22200元，其把钱转到他们的银行卡里。直到第二天其发现刷卡的钱没有到账，其就打拉卡拉客服咨询，发现当天的消费被撤销，随后其就报警了。对方两个人中一个戴着近视眼镜，体型偏胖；一个体型较瘦。在刷卡之前，其与对方约定收取对方1%的刷卡手续费，手续费在他刷卡金额中直接扣�，结果消费被撤销，手续费也没有收到。对方刷了两次卡一共刷了32200元，其通过转账的方式给了对方32200元，其没有收手续费。
6.被告人陈志刚的供述，主要内容：2015年5月份下旬，其和蔡卫林从焦作一起到了许昌市，在许昌一个专门刷卡套现的店里，其记得刷出来的小票上打印的是航空票，其使用了两张信用卡，其用1张北京银行的信用卡在这个店的POS机上刷卡22000元，然后其成功进行了撤销消费操作。第二笔其用华夏银行信用卡刷了10000元，其也进行了撤销操作，最后店主也没有发现，扣掉手续费后其拿到手31000多元。
7.被告人蔡卫林的供述，主要内容：2015年5月份，其和陈志刚在河南省长葛市一起搞过一次刷信用卡套现骗钱的事情，其记得那家店刷出来的小票是一家卖飞机票的，在作案前，其和陈志�先去这个店内刷过信用卡，刷卡的目的是为了拿到商户POS机小票，给陈志刚看这家店的POS机是什么类型的。作案当天，其也和陈志刚一起到了这个店里面，见到了POS机商户，当时刷了两笔钱，一共是30000多元，对方扣掉手续费后把剩余的钱都交给两人了。其在现场帮陈志刚打掩护，陈志刚操作对方的POS机把之前的刷卡消费撤销掉了。
上述证据，经庭审举证、质证，证据间能相互印证，足以证明案件事实。
九、2015年5月24日12时30分许，被告人陈志刚、蔡卫林溜至河南省焦作市万鑫商城百货商行，提供信用卡让被害人朱某使用POS机为其刷卡套现7700元，被害人朱某扣除手续费61元后，给付两被告人现金7639元。后由被告人蔡卫林望风、掩护，被告人陈志刚使用POS机的撤销消费功能将上述刷卡套现消费撤销，诈骗被害人朱某现金7639元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.受理案件登记表、立案决定书，证明：2015年8月17日被害人朱某因2015年5月24日被两名陌生男子使用信用卡POS机刷卡套现骗取现金7700元向河南省焦作市公安局高新分局报案，该局于同日决定对朱某被诈骗案予以立案侦查。
2.被害人朱某提供的POS机签购单，显示：商户名称为焦作市解放区明达通讯经销部的POS机（终端号49D00001）于2015年5月24日12时38分50秒使用尾号为2069的信用卡刷卡消费7700元，持卡人签名为“陈某”。
3.信用卡交易明细，显示：中信银行尾号为2069的信用卡于2015年5月24日12时40分58秒在焦作市解放区明达通讯经销部通过POS机（终端号49D00001）刷卡消费7700元，同日12时47分48秒该笔消费又通过该POS机被撤销。
4.辨认笔录，证明：被害人朱某辨认出陈志刚、蔡卫林系用信用卡套现对其实施诈骗的人。
5.被害人朱某的陈述，主要内容：2015年5月24日12时许，其在焦作市万鑫商城百货商行上班时，有两名男青年到店里要求使用信用卡在其的POS机上刷卡提现7700元，其按0.8收手续费。之后其中一个男子自己拿起放在桌面上的POS机就刷了，等小票出来后，另外一个男子说要试穿衣服，其就离开收银台给他拿衣服。其给了对方7700元现金，他们付给其61元的套现手续费。直到2015年8月6日淮北公安给其打电话，其才查一下流水账发现确实少了一笔7700元的账，经POS机后台确认发现2015年5月24日有一笔7700元的消费，但当时就被撤销了。对','2018-10-07
17:28:32',0,'web',NULL),(10718472,'8dd38938-c0a2-4ce2-a2df-a61c33fcf980','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：79次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"文书ID\":\"8dd38938-c0a2-4ce2-a2df-a61c33fcf980\",\"案件名称\":\"李岩与金璐民间借贷纠纷一审民事判决书\",\"案号\":\"（2016）黑0102民初4131号\",\"审判程序\":\"一审\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1471276800000)\\\/\",\"案件类型\":\"2\",\"补正文书\":\"2\",\"法院名称\":\"哈尔滨市道里区人民法院\",\"法院ID\":\"717\",\"法院省份\":\"黑龙江\",\"法院地市\":\"哈尔滨市\",\"法院区县\":\"道里区\",\"法院区域\":\"\",\"文书类型\":null,\"文书全文类型\":\"1\",\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":null,\"DocContent\":\"\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"诉讼记录段原文\":\"原告李岩诉被告金璐民间借贷纠纷一案，原告于2016年4月21日向本院提起诉讼。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年6月17日公开开庭进行了审理。原告李岩到庭参加诉讼，被告金璐经合法传唤，无正当理由拒不到庭，本案现已审理终结\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"李岩与金璐民间借贷纠纷一审民事判决书\");$(\"#tdSource\").html(\"李岩与金璐民间借贷纠纷一审民事判决书
（2016）黑0102民初4131号\");$(\"#hidDocID\").val(\"8dd38938-c0a2-4ce2-a2df-a61c33fcf980\");$(\"#hidCaseName\").val(\"李岩与金璐民间借贷纠纷一审民事判决书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2016）黑0102民初4131号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"哈尔滨市道里区人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"2\");$(\"#HidCourtID\").val(\"717\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"哈尔滨市道里区人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"民事案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value:
\"民间借贷纠纷\" },{ name: \"审理程序\", key: \"trialRound\", value: \"一审\" },{ name:
\"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2016-06-20\" },{ name: \"当事人\", key:
\"appellor\", value: \"李岩,金璐\" }],LegalBase:
[{法规名称:\'《中华人民共和国合同法》\',Items:[{法条名称:\'第六十条第一款\',法条内容:\' 第六十条
当事人应当按照约定全面履行自己的义务。
当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。
\'},{法条名称:\'第一百零七条\',法条内容:\'
第一百零七条
当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
\'},{法条名称:\'第一百九十六条\',法条内容:\'
第一百九十六条
借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。
\'}]},{法规名称:\'《中华人民共和国民事诉讼法》\',Items:[{法条名称:\'第六十四条\',法条内容:\'第六十四条
系统尚未收录或引用有误
\'},{法条名称:\'第一百四十四条\',法条内容:\'第一百四十四条
系统尚未收录或引用有误
\'}]}]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"李岩与金璐民间借贷纠纷一审民事判决书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2016-08-16\\\\\",\\\\\