常州市金坛区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）苏0482刑初125号
公诉机关常州市金坛区人民检察院。
被告人鲍小伟，男，1967年4月16日生，汉族，江苏金坛人，初中文化，无业，户籍地江苏省常州市金坛区。曾因赌博于2002年5月29日被罚款人民币五百元。因涉嫌犯诈骗罪于2017年10月25日被刑事拘留，同年11月30日被逮捕。现羁押于常州市金坛区看守所。
常州市金坛区人民检察院以坛检诉刑诉[2018]137号起诉书指控被告人鲍小伟犯诈骗罪，于2018年3月15日向本院提起公诉，并建议本案适用简易程序审理，本院于当日立案。因被告人鲍小伟认为自己不是诈骗，本院于2018年3月16日将本案转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。常州市金坛区人民检察院指派检察员林依辉出庭支持公诉，被告人鲍小伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关起诉指控：2015年7月至2016年11月间，被告人鲍小伟在明知自己没有偿还能力的情况下，虚构借钱做工程的事实，以借为名先后多次骗得被害人虞某、郭某人民币共计359000余元。
为证实指控的犯罪，公诉机关提供了相应证据。据此认为，被告人鲍小伟的行为已构成诈骗罪，数额巨大，归案后能如实供述，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款的规定，建议对其在有期徒刑六年至八年间量刑，并处罚金。在庭审过程中，根据被告人庭审中的供述和态度，公诉人不再认定被告人鲍小伟有坦白情节。
被告人鲍小伟对从二被害人处取得款项的事实无异议，但辩解没有自称当过兵，没有向虞某介绍是赵某的表哥，其与被害人之间只是民间借款，不是诈骗。
经审理查明，2015年7月至2016年11月间，被告人鲍小伟在明知自己没有偿还能力的情况下，虚构借钱做工程的事实，以借为名，先后多次从被害人虞某、郭某处共计骗得人民币359000余元。具体事实分述如下：
1、2015年7月至2016年11月间，被告人鲍小伟采用上述方式，多次骗得被害人虞某人民币共计300000余元。其中，2016年1月15日，被告人鲍小伟虚构苏州工程需要保证金的事实，以资金周转为由，从被害人虞某处骗得人民币184000元。
2、2015年9月12日，被告人鲍小伟采用上述方式，骗得被害人郭某人民币3000元。
3、2015年9月18日，被告人鲍小伟采用上述方式，骗得被害人郭某人民币46000元。
4、2016年1月13日，被告人鲍小伟采用上述方式，骗得被害人郭某人民币10000元。
被告人鲍小伟归案后对从二被害人处获得上述款项的基本事实供认不讳。
上述事实，有公诉机关当庭举证、质证的下列证据予以证实：
1、被告人鲍小伟在公安侦查阶段的供述笔录，证实自己无固定工作，有水电就做做，这几年也没有做什么。无房产、无固定资产、无存款。大概在2012年认识郭某，认识后问郭某借过钱。2014年底，其说工程上要用钱，她说她没有钱老虞有钱的，要利息的。开始借钱都是通过郭某问老虞借，每次借几万块用一两个月就还了。当时其问老虞借的钱都是借给直溪一个叫周某的人，其从中赚点利息。到2015年快到春节时，郭某说老虞要见其，正好其也想通过老虞借钱。当时想找个中间人介绍一下，郭某提出让赵某帮忙，其之前不认识赵某，郭某说赵是白龙山庄的经理，和老虞认识的，老虞蛮相信赵的。郭某就事先和赵某说好了，就说其是赵某的表哥，在外面做工程的。后其和郭某、老虞还有赵某就在金碧源大酒店见面了，见面后赵某跟老虞说其是她表哥，在外做工程的，之前通过郭某问老虞借的钱就是其借的。之后其就开始问老虞借钱，每次借钱都写借条的，基本上都是一分二的利息，借了钱用几个月都能还上的。其从老虞那边借来的钱，除了自己平时用用，还有就是借给周某。
到了2015年2、3月的样子，其借给周某有275000元，后来周某联系不到了。到2015年7月，其经济上形成窟窿，一边老虞那边借的钱要利息，一边周某联系不到，其平时也要用，就只能继续以工程上要用钱问老虞借钱。从这时起其借老虞的钱就用来还他的利息及自己花用。2015年年底时其和老虞说苏州工地上用保证金40万的，让他想办法借个20万，当时老虞正好卖了一套房子，当天上午在房管所老虞就给了现金7万元，中午又转账114000元，是转到杨某的农行卡，其写了二十万的欠条。到2016年11月其欠老虞共有七十几万的。老虞问其要钱，其说工程上的钱还没有结回来，就这样一直到现在也没有还钱。从2015年7月至2016年11月其一共向老虞借了30万元左右。
经核对被害人虞某提供的13张借条，被告人鲍小伟表示利息基本是一分二的月利息，一共本金是670700元。经核对被害人郭某提供的转账汇单，被告人鲍小伟表示确实都是郭某借给他的钱，但其已还了一部分，还差郭某六万多元。开始借钱说是工程上要用钱，后来其也没有说用到哪里。
2、被害人虞某的陈述笔录，证实2014年底，其同居女友郭某说她店里一个员工的朋友是做部队工程的，很赚钱，给一分二的利息，利息先付，让其借她6万元，是给的现金。过了一个月，郭某提前还了6万元，过了几天郭某说如果钱不用的话继续借给她。后来借借还还的大概五六次的样子，每次钱都能按时还。到2015年春节时，郭某说那个老板要和其见面，他是赵某的表哥，赵某之前是白龙山庄的大堂经理，我和她熟悉的。那天晚上，其和郭某、赵某还有鲍小伟在金碧源酒店吃饭，吃饭时赵某介绍鲍小伟是她的表哥，还说鲍小伟是做部队工程的，赵某说鲍小伟是她的表哥我就更相信他了。到2015年4、5月鲍小伟就到家里借钱，说是工程要交保证金，因为郭某之前借的钱就是借给他的，而且之前这个人的信誉也比较好，赵某也说是她表哥，其就相信了，借了8万元，鲍小伟写了借条，借了一个月他把钱还回来了。没过几天他又来，说工地上要用钱付材料款的，还在其面前给对方打电话，说他在借钱给材料款的。其又把钱借给他了，就这样借借还还再借。
到2015年9、10月份的样子，鲍小伟已经借了有四十万的本金，但从这时他就不还本金了，只还利息，其本来不想再借了，郭某说是赵某的表哥，总归做工程的，等钱结掉之后就还了，其就继续借钱给鲍小伟。他总是以工地上要用钱，不是保证金、材料款就是结算工资。到2015年年底，鲍小伟说他在苏州接了土建工程，要交保证金来借钱，其正好有一套房子要卖，鲍小伟就天天盯着，问房子卖掉了吗。到2016年1月15日其房子卖掉后将买主给的7万元现金直接给了鲍小伟。等办完手续之后买主又转账17万元，鲍小伟让其转到工地会计账号，其就转了114000元，扣除三个月的利息，鲍小伟写了张20万的借条。这笔钱过三个月也没有还本金，就是还利息。期间鲍小伟还向其借钱，到2016年7月，鲍小伟共借其73万余元，有三万的借条找不到了。这时开始他利息也不给了，其问他要钱，他说不要愁，到2016年11月全部结清，到11月后仍然没有钱。后来他就说工地上的钱没到位，让其放心，一直到现在都没还钱。从2015年9、10月到2016年7月间，鲍小伟借了有三十万。
被害人虞某共提供借条复印件十三张，借款人均为鲍小伟，合计金额人民币703000元。
3、被害人郭某的陈述笔录，证实其和虞某是同居关系。2012年10月，其认识了鲍小伟，慢慢熟悉了，他说在金江苑做水电装修。后鲍小伟开始向其借钱，第一次是借800元帮他儿子还房贷，后来说金江苑工地上工人要发工资、生活费、买材料什么的，都是几千几千的借。到2014年底，鲍小伟共借了九千多元。一天，鲍小伟说他当兵时的战友帮他在南京介绍了三百万的工地，要先交保证金50万，让其帮他想办法。因其没钱，鲍小伟让其问老虞借，其向老虞借五六万元，开始他没有借。其告诉鲍小伟老虞不肯借钱，鲍小伟让其跟老虞说是店里员工的亲戚做部队工程的，很赚钱很安全的，可以给他一分二的利息，且利息可以扣在前面。其将这些话跟老虞说了，老虞就借给其六万元，其写了借条给老虞，把钱给了鲍小伟。他都能按期还钱，借借还还有四五次。期间其也通过自己的朋友和亲戚借钱给鲍小伟大概十五六万。
到2015年初，鲍小伟又说他在镇江、上海也接了工地，让其向老虞借钱给他交保证金，其不同意。鲍小伟说可以直接和老虞借钱，让其帮忙找中间人引荐，是找的白龙山庄的经理赵某（女的）。其先跟老虞说赵总有个表哥做部队工程的，需要钱的，并说之前的钱就是借给他的。后又去找赵某，说是一个朋友做工程的，需要钱，想问老虞借钱，需要一个中间人介绍给老虞认识，希望她能介绍一下，就说那个朋友是她的表哥。赵某问这个人怎么样，其说和他认识已经几年了，是当兵的，一身正气，后赵某同意做中间人。2015年春节左右，鲍小伟在金碧源定了一个包厢，其和老虞、赵某去了，赵某给老虞介绍鲍小伟是她表哥，做部队工程的。鲍小伟和老虞留了电话，之后他们怎么借钱其就不清楚了。到2016年9、10月，老虞说有七十多万在鲍小伟那，他一分也不还过来了，让其赶紧帮着要钱。其联系鲍小伟让他还钱，他说等等，工地还没结束，到2016年底其问他要钱，他说工地上的钱给战友挪用了。后来他就一直拖拖，一直没还。
被害人郭某提供了相关汇款凭据，经整理，其自2013年8月27日开始多次汇款给鲍小伟尾号“8819”“0809”的邮政储蓄银行卡，共计人民币227500元。鲍小伟都说是工程上要用，一直说工程结束还钱。
4、证人赵某的证言笔录，证实2015年年初，郭某说有个朋友鲍小伟是做工程的，需要问虞某借钱，希望其做个中间人，介绍给虞某认识，就说鲍小伟是其表哥。因为郭某和其关系较好，并说鲍小伟可靠的，是部队退伍的，做的部队工程，所以其好心帮忙。2015年春节后，在金碧源酒店，其向虞某介绍了鲍小伟，之后没见过鲍小伟，没从中获得好处。经其辨认，其向虞某介绍的正是鲍小伟。
5、证人杨某的证言笔录，证实2014年认识鲍小伟，后确立男女朋友关系。鲍小伟说他在南京、丹阳帮他战友管理工地。他哥哥说他没当过兵。2016年1月15日，其尾号6870的农行卡上转账了114000元，鲍小伟说是会计或是战友年底转给他的，这笔钱他拿去哪里了就不知道了。
6、证人鲍某的证言笔录，证实鲍小伟是其父亲，他没有工作，他的经济来源不清楚，他经常问家人错钱，不少亲戚都借钱给他的。他说在外面做工程的，家人让他带去看看，一个都没有带去看过。他没有房产、没有存款。他有点赌有点嫖。
7、被告人鲍小伟、证人杨某银行账户交易明细，证实2016年1月15日转入杨某账户的114000元后转存至鲍小伟尾号“9478”账户。至公安人员查询日，鲍小伟农行尾号“9478”账户余额为0.82元，“0213”账户余额为0；江南银行尾号“9167”账户余额为4.67元；邮政储蓄银行尾号“0809”账户余额为0，“4787”账户余额为0.49元，“8819”账户已销户。
8、常州信息资源服务平台查询结果单、常州市不动产登记交易中心金坛分中心出具的告知函，证实被告人鲍小伟名下无车辆，也无不动产登记信息。
9、常州市公安局金坛分局金城派出所出具的情况说明、周某常住人口信息表，证实被告人鲍小伟所辨认的周某已于2017年2月2日死亡。
10、常州市公安局金坛分局金城派出所出具的抓获经过，证实2017年8月30日虞某到公安机关报警称被鲍小伟以借钱做工程为由诈骗现金七十余万元。2017年10月24日，公安人员在金坛百惠快捷酒店将鲍小伟抓获。
11、被告人鲍小伟的正面免冠照片、常住人口信息表、违法犯罪经历查询情况说明、公安行政处罚决定书，证实鲍小伟的基本身份信息及曾被行政处罚的情况。
本院认为，被告人鲍小伟以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关起诉指控被告人鲍小伟犯诈骗罪，罪名成立，应予采纳。
关于被告人鲍小伟自称当过兵的事实，不仅有二被害人的陈述笔录，还有证人杨某的证言笔录能予以印证。对于在与虞某第一次见面时介绍鲍小伟是赵某表哥的事实，不仅有二被害人的陈述笔录、证人赵某的证言笔录予以证实，被告人鲍小伟在以前的供述笔录中亦予以供述。故被告人鲍小伟的上述辩解与事实不符，不能成立，
被告人鲍小伟在转借的钱款已不能收回，自己无力偿还借款的情况下仍然虚构自己做工程的事实，向被害人虞某、郭某“借款”，具有非法占有的故意，应认定为以借为名的诈骗。被告人鲍小伟对其行为性质的辩解不能成立，本院不予采纳。
被告人鲍小伟庭审中虽然否认自己曾虚构部分事实，但能供述本案的基本事实，且对自己以前的供述笔录表示认可，故仍可认定其有坦白情节，但应根据其坦白的程度在量刑时适当控制从宽的幅度。被告人鲍小伟属多次诈骗，应酌情从重处罚。
为维护社会秩序，保护公私合法财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款之规定，判决如下：
一、被告人鲍小伟犯诈骗罪，判处有期徒刑七年三个月，并处罚金人民币六万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2017年10月25日起至2025年1月24日止。被判处的罚金应于判决生效后三十日内缴纳）。
二、被告人鲍小伟的违法所得应当退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘丽疆
人民陪审员 包建平
人民陪审员 张福明
二〇一八年六月一日
书 记 员 严 萍
附本案判决适用的法律条文:
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条：诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。