河南省邓州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1381刑初766号
公诉机关邓州市人民检察院。
被告人焦志峰，男，1986年12月8日出生于河南省新野县，汉族，初中文化，个体经营者，住河南省新野县。因涉嫌诈骗罪，于2016年12月23日被邓州市公安局刑事拘留，2017年1月16被邓州市公安局取保候审。
被告人李新军，男，1987年6月17日出生于河南省邓州市，汉族，初中文化，务农，住河南省邓州市。因涉嫌诈骗罪，于2016年12月29日被浙江省杭州市拱墅区上塘派出所临时羁押于杭州市拱墅区看守所，2017年1月5日被邓州市公安局刑事拘留，同年1月16日被邓州市公安局取保候审。
被告人于梦月，女，1997年12月3日出生于河南省新野县，公民身份号码4113251997********，汉族，初中文化，无业，住河南省新野县汉华路与西环路交叉口。因涉嫌诈骗罪，于2016年12月23日被邓州市公安局刑事拘留，2017年1月16日被邓州市公安局取保候审。
邓州市人民检察院以邓检公诉刑诉（2017）154号起诉书指控被告人焦志峰、李新军、于梦月犯诈骗罪，于2017年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邓州市人民检察院指派检察员白冰出庭支持公诉。被告人焦志峰、李新军、于梦月到庭参加诉讼。现已审理终结。
邓州市人民检察院指控，被告人焦志峰、李新军、于梦月预谋后，冒用他人身份购买分期付款手机进行诈骗。2016年4月2日，由被告人于梦月冒充“张丽”（已故）的身份在邓州市新华路丁字口新亚手机店，购买分期付款苹果6s手机两部，分别骗取深圳市佰仟金融服务有限公司4688元、捷信消费金融有限公司4688元；同年4月14日，由被告人于梦月冒充“孙姣姣”在南阳油田大庆路中段金钻手机店再次购买分期付款苹果6splus手机（实际交付两部VIVO手机），骗取捷信消费金融有限公司4996元。案发后，涉案钱款已全部退还被害人。
上述事实，公诉机关提供了相关的证据，认为被告人焦志峰、李新军、于梦月以非法占有为目的，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。本案系共同犯罪。提请依法判处。
被告人焦志峰、李新军、于梦月对起诉书指控的犯罪事实未提出异议。
经审理查明，被告人焦志峰、李新军、于梦月预谋后，冒用他人身份购买分期付款手机进行诈骗。2016年4月2日，由被告人于梦月冒充“张丽”（已故）的身份在邓州市新华路丁字口新亚手机店，购买分期付款苹果6s手机两部，分别骗取深圳市佰仟金融服务有限公司4688元、捷信消费金融有限公司4688元；同年4月14日，由被告人于梦月冒充“孙姣姣”在南阳油田大庆路中段金钻手机店再次购买分期付款苹果6splus手机（实际交付两部VIVO手机），骗取捷信消费金融有限公司4996元。案发后，涉案钱款已全部退还被害人。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.被告人正侧面照、常住人口基本信息，证实被告人于梦月案发时年满18周岁、焦志峰案发时年满29周岁、李新军案发时年满28周岁，均具备完全刑事责任能力的事实。
2.违法犯罪记录查询证明,证实三被告人均无前科的事实。
3.深圳佰仟金融服务有限公司资料及“张丽”购机贷款合同、于梦月冒充“张丽”与被害人工作人员的照片，证实被告人于梦月冒用“张丽”身份在邓州市新亚手机文化路店购买苹果6s手机一部，并以“张丽”名义在佰仟公司申请贷款4688元的事实。
4.深圳市捷信金融服务有限公司资料及“张丽”购机贷款申请表等，证实被告人于梦月分别冒充“张丽”、“孙姣姣”，在邓州市新华路丁字口新亚手机店分期购买苹果6s（64G）手机一部，在南阳油田大庆路中段金钻手机店分期购买苹果6splus（128G）手机一部，向捷信公司分别贷款4688元、4996元的事实。
5.报案证明，证实本案案发于2016年6月6日，邓州市公安局新华派出所接110指控中心指令，有电话报警称在邓州市丁字口新亚手机店被诈骗；同年10月10日，捷信金融公司工作人员杨某到新华派出所报案称被诈骗的事实。
6.抓获证明及羁押证明，证实被告人于梦月、焦志峰于2016年12月23日上午被邓州市公安局民警在新野县朝阳路抓获归案；被告人李新军于2016年12月29日被浙江省杭州市拱墅区上塘派出所送押至杭州市拱墅区看守所，2017年1月4日被邓州市公安局民警带回到案的事实。
7.收条、收据，证实涉案钱款已由被告人于梦月、李新军的近亲属退还二被害人的事实。
8.新疆哈密市公安局鉴定结论书、哈密地区中心医院出院证明书,证实本案中的“张丽”已于2012年8月1日因高坠死亡的事实。
9.证人杨某证言,证实我在捷信金融服务有限公司南阳分公司上班，我在公司负责市场监管这一块，我们公司被骗，我来报案。今年六月份，佰仟金融服务有限公司南阳分公司的王龙基给我打电话说2016年4月2日他们公司在邓州市新亚手机店有一女子冒用“张丽”名字买手机进行分期贷款进行诈骗活动，对公司产生损失，说他们已经去派出所报案了，并且问我我们公司有没有类似情况，我就赶紧在公司系统查询发现同一天4月2日在邓州市新亚手机店也有人冒充“张丽”的名字办理分期付款买手机，我发现该女子照片和佰仟公司被诈骗的嫌疑女子照片一致，填写的信息资料也基本一致。另外我查到我们公司南阳油田金钻手机店也被该女子以同样的方式诈骗，不过这次用的是“孙娇娇”名字，但照片是看着像是同一人。孙娇娇和张丽的地址都在邓州市腰店乡的人。我去腰店乡找这两个人，听说张丽前两年都死了，孙娇娇我没有找到。邓州新亚手机店是冒用“张丽”身份办的，贷款分期买的苹果6S手机全款5888元，分18个月贷款本金是4688元，首付1200元，公司损失4688元。油田以“孙娇娇”名义办理的苹果6plus128G，手机全款7196元，贷款4996元，首付2200元，分18个月还款，公司损失4996元。嫌疑人在邓州新亚手机店诈骗时办理业务的我公司员工叫李庆，已经离职，据称当时和该女子一起的还有两名年轻男子。在油田手机店诈骗的是该女子和另外一名年轻男子。我们去腰店乡找到了“张丽”的老公李新军，李新军说张丽已经死两年了，说前段时间他拿着他老婆张丽的身份证去新野玩时，身份证落在他朋友的车上了的事实。
10.证人于某证言，证实在丁字口新亚手机店手机店佰仟信贷公司作分期付款销售顾问。2016年4月2号下午一名自称张丽的年轻女子来我们店里买手机，最后她选择买了64G金色苹果6S分期付款，我是佰仟信贷分期付款的销售，手机是5888元分18个月还款，每个月还款376.3元人民币；首付1200元，贷款额4688元，他用的身份证是张丽的身份证，我问她是不是本人，她说是，现在长变样了，就签了协议，留了联系方式。她说自己刚刚也在这个店里买过一部手机，通过另外一家捷信信贷公司买的，买的是同一款手机也是5888元分18个月还款，每个月还款376.3元人民币；首付1200元，贷款额4688元，也用的张丽的身份，销售顾问是李庆（男孩），签约信息填的一样。后来到了5月份还款期限到了还不见还款，我们信贷公司也联系不上“张丽”，我们去张丽留下的户籍信息家里找她，家里人说张丽已经去世了，我们才发现被骗了，“张丽”用的假身份证。我们信贷公司在南阳通过系统查询发现，“张丽”冒用孙娇娇411381199209117924的身份信息在油田和唐河也办理过信贷分期付款业务。“张丽”留下了一个账号建设银行6236682590000756889，姓名是张丽，我查过账号是真的。留的电话133××××6367，联系不上，留的配偶李军的电话177××××7330也打不通，后来我找到张丽家通过张丽父亲问到张丽老公李新军电话159××××3565，打通了但是无人接听。留的家属张清雨的电话189××××3696也打不通，留的朋友王宇电话132××××5553也打不通。4月2号下午“张丽”在新亚手机店店里买两部苹果6S,一部是通过我们佰仟信贷公司办理贷款4688元，另外一部是通过一捷信信贷公司贷款4688元。“张丽”大约二十几岁，体型较胖身高大约158厘米。我们留的有我和“张丽”的合照。佰仟信贷公司和新亚手机店是合作关系，我是公司派往丁字口这个新亚手机店的销售顾问。丁字口这个新亚手机店里有三个信贷公司佰仟、捷信、有用。给“张丽”办理贷款业务的捷信公司员工李庆已经辞职不干了。当时跟“张丽”一块的有两个男性朋友，大约都是二十几岁的事实。
11.被告人于梦月供述，证实2016年4月初的一天，我和我男朋友焦志峰，李新军在一起聊天时说到用别人的身份证冒名顶替到手机店去办分期付款买手机的事，想付个首付然后逃避贷款，赚取贷款的钱。李新军就拿出两张身份证，一个是他去世的老婆张丽的，一个是他朋友孙娇娇的，他们准备让我冒名顶替这两个女的办这个事。当时我有点害怕，焦志峰说没事。第二天，焦志峰开车拉着我，李栋（焦志峰的一个朋友）到邓州市丁字口的新亚手机店，到店后我就冒充张丽的身份信息分别在捷信公司和佰仟公司贷款买了两部苹果6S手机，每部手机价钱5888元，都是首付1200元，贷款4688元，分18个月还款，每个月还款366元。之后，我们就回新野了，回到新野焦志峰就把两部苹果手机都拿走了。两部苹果手机一共贷了9376元。贷款我们没有还。
2016年4月中旬的一天，焦志峰开车拉着我，李栋一起到河南油田的一个手机店（具体的店名我记不清了），我和焦志峰进到店里，李栋在车上等我们，我又冒用李新军给的那张孙娇娇的身份证在店里通过捷信金融公司办理了贷款业务买了一部苹果6S（实际交付了两部步步高手机，价格是7196多元，首付2200元，贷款4996元，分18个月还清，每个月还355月。办完手续后，我和焦志峰就带着手机回新野了。这次我们留了一个手机自己用，另一个手机我也不知道焦志峰怎么处理的。首付的2200元是焦志峰出的。两部步步高手机一共贷了4996元。这次贷款我们没有还，信贷公司给我们打过电话催还款，我们没理他。这两部步步高手机一部我在用（已经摔坏了），另一部焦志峰拿走了，不知道他怎么处理的。这次我没有给李新军钱的事实。
12.被告人焦志峰供述，证实2016年4月初的一天，我和我女朋友于梦月，李新军在一块玩，我们商量用别人的身份证冒名顶替到手机店去办分期付款买手机的事，想付个首付然后逃避贷款，赚取贷款的钱。当时李新军身上有两个身份证，一个是他去世的老婆张丽的，一个是他朋友孙娇娇的，我们就准备让我女朋友冒名顶替这两个女的办这个事。当时我身上没钱，李新军就拿了3000元给我，这3000元是我们准备的首付款。第二天，我开车拉着于梦月，李栋（我朋友）到邓州市丁字口的新亚手机店，我让于梦月冒充张丽的身份信息分别通过捷信公司和佰仟公司贷款买了两部苹果6S手机，每部手机价钱5888元，都是首付1200元，贷款4688元，分18个月还款，每个月还款366元。之后我回新野后就把这两部手机给卖了，大概卖了9000元左右，具体金额我记不清楚了。两部苹果手机一共贷了9376元。贷款我没有还。手机我是通过朋友卖的，具体卖给谁了我也不清楚。李新军知道我们在邓州冒名顶替分期付款买手机的事。这9000元我一共给了他4000多元。
2016年4月中旬的一天，我开车和于梦月，李栋一起到河南油田的一个手机店（具体的店名我记不清了），我和于梦月进到店里，李栋在车上等我们，于梦月冒用李新军给我那张孙娇娇的身份证在店里通过捷信金融公司办理了贷款业务买了一部苹果6S（实际交付了两部步步高手机，价格是7196多元，首付2200元，贷款4996元，分18个月还清，每个月还355月。办完手续后，我和于梦月就带着手机回新野了。两部步步高手机一共贷了4996元。这次贷款我们没有还，信贷公司给我们打过电话催还款，我们没理他。现在这两部步步高手机，一部我老婆用（已经坏了），另一部卖了。这次我没有给李新军钱的事实。
13.被告人李新军供述,证实2016年4月份的一天，我和焦志峰，焦志峰的女朋友于梦月，还有焦志峰的一个朋友（具体叫什么名字我不清楚）在焦志峰车上。焦志峰之前看到我钱包里放有两张身份证，一张是我已经去世的老婆张丽的，另外一张是我朋友孙娇娇的。焦志峰跟我说他想用这两张身份证让他的女朋友于梦月冒充这两个身份去办理分期付款买两部苹果6PLUS手机，办成后只付首付（焦志峰说首付要1500元），贷款不还，等于用首付的钱3000元买两部苹果6PLUS手机。到时候给我一部苹果6PLUS手机或者手机同等价值的现金。我听后觉得上次我贷款买的手机都没事，这次只提供身份证也应该没事，还能弄点钱花花，我就把身份证给了焦志峰。焦志峰又说身上没有现金让我借给他1500元付首付，并说事办成了把首付的1500元现金还给我，当时觉得划算就给了焦志峰3000元现金。过了四五天我问焦志峰事情办成了吗，焦志峰说他跟他女朋友于梦月去邓州市办理业务时碰到捷信公司的熟人了，没有办成。我就问焦志峰要那3000元钱和张丽、孙娇娇的身份证，他只还了孙娇娇的身份证，3000元钱和张丽的身份证他至今未还。之后捷信公司的工作人员找到我家催着还钱，我才知道焦志峰在邓州丁字口的一家手机店办理了贷款买手机业务，而且贷款也没还。后来，我打电话问焦志峰办了吗，焦志峰不承认，我把捷信公司给我发的信息转发给焦志峰后，他才承认，他用张丽的身份办理了两部手机，用孙娇娇的身份证办理了一部手机。
焦志峰拿着我老婆张丽和朋友孙娇娇的身份证去冒名顶替去办分期贷款买手机的目的，就是用虚假信息贷款买个手机，逃避贷款，然后把手机卖了赚取利益。我把张丽和孙姣姣的身份证给焦志峰，是因为我也想通过这种方式弄点钱花花。就是让焦志峰的女朋友于梦月冒名顶替张丽和孙娇娇分期付款买手机，逃避贷款，然后赚取应还贷款的那部分利益的事实。
上述证据能相互印证，客观真实，本院予以采信。
本院认为，被告人焦志峰、李新军、于梦月以非法占有为目的，虚构事实，结伙诈骗他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人焦志峰、李新军、于梦月犯诈骗罪的罪名成立，予以支持。被告人焦志峰、李新军、于梦月能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。积极退赔被害人经济损失，可酌定从轻处罚。本案系共同犯罪。被告人焦志峰、李新军、于梦月确有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第二十五条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
一、被告人焦志峰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金五千元。
二、被告人于梦月犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金五千元。
三、被告人李新军犯诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑五个月，并处罚金五千元。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王清然
人民陪审员 张英荣
人民陪审员 刘 博
二〇一七年十二月二十六日
书 记 员 王秋丽