福建省霞浦县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）霞刑初字第337号
公诉机关霞浦县人民检察院。
被告人林年妹，女，1951年9月12日出生于福建省霞浦县，汉族，文盲，家庭妇女，住霞浦县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月24日被抓获，同日被刑事拘留，同年3月1日被逮捕。现羁押于霞浦县看守所。
辩护人王东建、吴锦铭，福建星龙律师事务所律师。
霞浦县人民检察院以霞检公刑诉（2014）293号起诉书指控被告人林年妹犯非法吸收公众存款罪，于2014年9月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。霞浦县人民检察院指派代理检察员林永霞出庭支持公诉、被告人林年妹及其辩护人王东建到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2005年农历10月至2008年农历11月间，被告人林年妹以组织民间互助会为名，先后在霞浦县崇儒乡米曲村旧大队部非法组织民间标会19场，吸纳骆某、董某、华某甲等64人参会，非法吸收公众存款。2010年被告人林年妹所组织的互助会“倒会”，造成部分参会人员经济损失。经福建德润会计师事务所审计，被告人林年妹吸收公众存款共计人民币6852800元，造成部分参会人员直接经济损失达人民币1248520元。
就上述事实，公诉机关当庭出示了霞浦县公安局出具的抓获经过、会单、清单表、福建德润会计师事务所审计报告、被告人林年妹户籍证明，被害人骆某、董某、华某甲、华某乙等人陈述，被告人林年妹供述和辩解等证据。
据此，公诉机关认为，被告人林年妹违反国家金融管理规定，以民间互助会名义，非法吸收公众存款达人民币6852800元，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人林年妹对指控的犯罪无异议。
辩护人王东建提出的辩护意见是，被告人林年妹委托其子女两次到霞浦县公安局投案，到案后能供述，成立自首；被告人林年妹已将房屋出售，并已与36名参会人员达成协议，偿还了部分会款，取得谅解。请求对其从轻处罚。并向法庭出示了协议书、谅解书、收条等证据。
经审理查明，2005年农历10月至2008年农历11月间，被告人林年妹以组织民间互助会为名，先后在霞浦县崇儒乡米曲村旧大队部非法组织民间标会19场，吸纳骆某、董某、华某甲等64人参会，非法吸收公众存款。2010年被告人林年妹所组织的互助会“倒会”，造成部分参会人员经济损失。经福建德润会计师事务所审计，被告人林年妹吸收公众存款共计人民币6852800元，造成参会人员直接经济损失达人民币1248520元。
案发后，被告人林年妹赔偿骆阿花等34名参会人员经济损失共计人民币156704元，取得该34名参会人员的谅解。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
1、被害人骆某、董某、华某甲、华某乙等人陈述结合被告人林年妹供述证实，2005年农历10月至2008年农历11月间，被告人林年妹以组织民间互助会为名，先后在霞浦县崇儒乡米曲村旧大队部非法组织民间标会19场，吸纳骆某、董某、华某甲等64人参会，非法吸收公众存款。2010年被告人林年妹所组织的互助会“倒会”，造成部分参会人员经济损失。
2、福建德润会计师事务所审计报告、会单、清单表证实，经福建德润会计师事务所审计，被告人林年妹吸收公众存款共计人民币6852800元，造成部分参会人员直接经济损失达人民币1248520元。
3、被告人林年妹户籍证明证实，被告人林年妹作案时已达法定刑事责任年龄。
4、协议书、谅解书、收条证实，案发后，被告人林年妹已与36名参会人员达成协议，清偿了部分会款，取得这些参会人员的谅解。
上述证据，本院予以确认。
对于辩护人关于被告人林年妹委托其子女两次到霞浦县公安局投案，到案后能供述，成立自首的辩护意见，经查，被告人林年妹的子女虽于2013年9月底、10月先后两次到霞浦县公安局经侦大队联系投案事宜，但被告人林年妹直至2014年1月24日被抓之止，长达二三个月的时间内始终未去投案。据此不能认定被告人林年妹系已作好投案准备而公安人员抓获。故上述辩护不予采纳。
对于辩护人关于被告人林年妹并已与36名参会人员达成协议，偿还了部分会款，取得谅解的辩护意见，经本院核实，该36名人员仅34名系本案参会人员，故对不在参会人员名单的二名及赔偿数额扣以剔除。故对上述辩护意见，予以部分采纳。
本院认为，被告人林年妹违反国家金融管理规定，未经国家金融监管部门批准，以民间互助会的名义非法吸收社会公众存款共计人民币6852800元，造成参会人员直接经济损失达人民币1248520元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人林年妹到案后能如实供述自己的罪行，予以从轻处罚，结合其赔偿部分参会人员经济损失，并取得谅解的情节，以确定从轻处罚之幅度。辩护人关于被告人林年妹有自首情节的辩护意见，不予采纳。辩护人关于被告人林年妹已赔偿表现，可酌情对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人林年妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币100000元（罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月24日起至2019年1月23日止）。
二、追缴被告人林年妹的违法所得人民币1091816元，分别返还相关参会人员（具体人员、损失数额详见所附清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 朱春粦
代理审判员 林 杰
人民陪审员 曾凤杰
二〇一四年十二月二十日
书 记 员 曾松伟
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
附相关参会人员损失清单（已扣除案发后赔偿数额）：
1、骆月清34480元；2、董月荣29000元；3、华永春41300元
4、华陈美89200元；5、华石仁2700元；6、华庆成16538元
7、华伏灼8379元；8、郑大妹38000元；9、卓光明18600元
10、卓招弟28600元；11、江吕保8060元；12、卓李妹10290元
13、卓李春9000元；14、卓华全37200元；15、雷赛维39164元
16、骆爱玉5610元；17、俞石花6000元；18、卓发中12800元
19、华伏章8820元；20、张李金5292元；21、黄翠华6000元；
22、卓灼印4600元；23、陈阿华3020元；24、卓阿琴14252元；
25、董小玲80850元；26、缪石弟18700元；27、俞柯凤7880元；28、张妙玉10880元；29、华永顺12000元；30张海燕7760元；31、骆爱凤4850元；32、张雪琴16023元；33、林阿梅17037元；
34、林月容6615元；35、肖阿玉24255元；36、华怀光6321元；
37、华永清10251元；38、卓年妹5000元；39、林秀菊19110元；
40、卓丽眉4998元；41、陈琴英4998元；42、林玉珍15582元；
43、林阿兰10290元；44、董李佺11200元；45、黄荣坤2800元；
46、黄则杰12600元；47、卓大敏34000元；48董秀琴20428元；
49、林从贵112**元；50、王阿齐6800元；51、戴本生7400元；
52、张世谋5645元；53、张玉调29400元；54、华永何12936元；
55、华住旺10400元；56、王阿青50**元；57、林慧梅14700元；
58、林细妹9800元；59、骆国宝27048元；60、骆阿花4267元；
61、骆阿春8232元；62、陈清利16000元；63、井金风21609元；
64、张世英60000。
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