山东省淄博市周村区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0306刑初320号
公诉机关淄博市周村区人民检察院。
被告人李某。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月27日被淄博市公安局周村分局刑事拘留，同年9月2日被依法逮捕。
辩护人石海涛，山东齐嘉律师事务所律师。
被告人彭某。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月28日被淄博市公安局周村分局刑事拘留，同年9月2日被依法逮捕。
辩护人李斌、韩昊，山东齐嘉律师事务所律师。
淄博市周村区人民检察院以周检公诉刑诉［2016］289号起诉书指控被告人李某�彭某犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月22日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。淄博市周村区人民检察院指派检察员张涛出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人石海涛、被告人彭某及其辩护人李斌、韩昊到庭参加诉讼。期间经公诉机关建议延期审理二次。现已审理终结。
淄博市周村区人民检察院指控：
自2014年5月份以来，被告人李某在互联网上建立某网络借贷平台，被告人彭某作为该平台运营主管，未经有关部门批准，以办理网络借贷、“银行过桥业务”的名义，以高额返利为诱饵，通过互联网吸引大量投资者进行投资，共非法吸收资金一亿三百万元左右，至案发时给参与投资者造成2000万元左右损失，严重扰乱了金融秩序，并给参与群众造成巨额经济损失。
为证实上述事实，公诉机关提供了银行资料等书证、证人王某等人证言、被害人丁某等人陈述、被告人李某、彭某供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人李某、彭某未经主管机关批准，面向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，均应以非法吸收公众存款罪对其定罪处罚。
被告人李某对公诉机关指控其非法吸收公众存款的金额无异议，但辩解其虽通过赵某从社会吸收资金但并未造成其损失，其因吸收资金行为给被害人造成损失共计约1600万元，公诉机关指控损失金额过高。其辩护人的辩护意见是：1、被告人李某具有自首情节；2、被告人李某系初犯，无犯罪前科；3、被告人李某无挥霍行为，希望以某园二处房产变卖以偿还被害人部分损失。综�，建议对被告人李某从轻或减轻处罚。
被告人彭某对对公诉机关指控的犯罪事实和证据无异议，无辩解意见。其辩护人的辩护意见是：1、被告人彭某在共同犯罪中系从犯；2、被告人彭某具有自首情节；3、被告人彭某认罪、悔罪。
经审理查明：
自2014年5月份以来，被告人李某在互联网上建立某网络借贷平台，被告人彭某作为该平台运营主管，未经有关部门批准，以办理网络借贷、“银行过桥业务”的名义，以高额返利为诱饵，通过互联网吸引大量投资者进行投资。其中被告人李某通过某网络借贷平台非法吸收被害人武某（丁某）、王某乙等32人资金共计14375485.65元，造成被害人损失共计3438590.39元；通过“银行过桥业务”非法吸收被害人丁某、吴某等32人资金共计30188440.09元，造成被害人损失共计一千余万元；通过赵某向社会非法吸收资金共计57413565.00元。以上非法吸收公众资金金额共计101977490.74元，严重扰乱了金融秩序，并给参与群众造成了巨额经济损失。
另查明，本案系由被害人谢某、张某等人报案案发。2015年7月27日，被告人李某向淄博市公安局周村分局投案。2015年7月28日，被告人彭某接淄博市公安局周村分局电话通知主动投案。被告人李某使用非法所得2501240.00元以按揭方式购买淄博某园一区某号楼010101号房产（备案人名称李某乙、备案编号***）、010102号房产（备案人名称刘某，备案编号*****）被淄博市公安局周村分局查封（查封期限自2015年7月29日起至2018年7月28日止）。
上述事实，有控辩双方提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
书证
（1）案发说明，证实本案案发及被告人李某、彭某到案情况。
（2）户籍资料，证实被告人李某、彭某身份情况，其犯罪时均已达完全刑事责任年龄，无违法犯罪记录。
（3）统计表格，证实被告人李某统计的其运营某网络平台吸收资金的情况。
（4）某借款标的资料，证实被害人徐某提供的投资某平台借款标的资料，包括借款人资料、借款金额、风控措施、房产照片等。
（5）过桥名单资料，证实侦查机关从被告人李某保存资料中下载打印的6月29日过桥名单，其中表格中新进是新投资的，回款就是到期的资金，提现就是投资者提取的现金，总额就是在李某处剩余的资金。
（6）李某提供的某平台投资者明细表四页，证实某平台部分投资情况，�括本金、充值、提现、欠款数额。
（7）企业登记信息，证实淄博某有限公司情况。
（8）备案房产档案查档证明、查封通知书，证实淄博某园两处房产情况及查封情况。
（9）投资者情况登记表格，证实2015年7月4日到7月13日的部分过桥投资者情况。
（10）借据资料一宗，证实被告人李某对外借款情况。
（11）某网络平台资料及公安机关统计情况，证实丁某、王某乙、张某、吴某、林某、梁某、姚某、王某、刘某乙、刘某丙、谢某、李某丙、刘某丁、徐某乙、龚某、马某、常某、孙某、丁某乙、吴某乙、朱某、毕某、程某、李某丁、徐某、罗某、赖某、刘某甲、关某、周某、阮某、王某丙、蒋某、刘某1、王某丁、宋某、张某甲、刘某2、赵某甲�樊某、刘某3、邓某、孙某甲、刘某4、赵某、柳某、黄某、黄某甲向某平台投资情况。
（12）被害人阮某从线下过桥qq群下载的过桥业务统计材料，证实该群发布的银行过桥业务。
（13）被告人李某吸收资金统计表，证实山东某会计师事务所统计的某平台投资人、投资金额、提现金额、损失金额；银行过桥投资人、投资金额及被害人自述收回金额；通过赵某向社会公众吸收的资金金额。
（14）银行资料及淄博某园房地产开发有限公司情况说明，证实被告人李某购买的淄博某园两套别墅的交易情况。
（15）中国某银行个人对账单及电子明细，证实被告人李某通过赵某向社会公众非法吸收资金金额。
2、证人证言
（1）证人曲某证言，证实他系淄博某有限公司员工，老板是李某。公司主要工作人员有彭某、石某、季某还有两三个客服人员，人员经常更换。她主要根据李某的安排进行资金转账，彭某、石某、季某主要负责公司平台的运营，彭某、石某负责每天的发标，季某负责平台的充值。她所转账的资金没有统计记录。她知道的公司账号有四个，包括李某、唐某、刘某和她的银行的账号。公司还用过她银行账号几次。
（2）证人石某证言，证实2014年5月他应聘到淄博某有限公司工作。该公司在互联网上建立了某网站开展贷款业务。他主要负责某网站的维护及管理公司网站后台。法定代表人是唐某，实际老板是李某，公司建有某网站，建有“某交流群”，公司人员都加入了这个群，投资人也在这个群里。彭某是公司运营主管，主要负责发布公告，和投资人在QQ上�流，彭某在群里的称呼是“某鹏”。在公司网站上发布的借款标是李某提供的，是抵押物的照片，如房子、车及行驶证、登记证书、住房合同、借款人身份证。公司收取投资者的资金有两种方式，一种是线上充值，投资者的资金通过第三方支付平台，最后转到银行卡上，但具体怎么转，转到哪张银行卡他不清楚；另外一种就是线下充值，投资者将资金直接转到李某的三个银行账户，然后怎么充值就不清楚了。赵某是一个P2P投资者，赵某群中的投资者也加入某的官方群。此外，李某建立“线下过桥群”，对外宣传吸收资金。李某利用某和“线下过桥”业务向社会吸收了大量资金。
（3）证人蔡某证言，证实她自2014年5月到淄博某有限公司做客服。主要在公司QQ群里向群里人员介绍公司业务，解答投资人问题。李某给每人一个QQ，号码已加入到“某官方一群”和“官方信贷二群”。她加入后与投资人聊天宣传某平台，按照网站上的信息回答投资人问题。她同时证实某平台运行情况。
（4）证人季某证言，证实她系淄博某有限公司员工。2014年5月公司成立，她负责公司资金打款和人员考勤。公司开设了一个P2P投资平台，网址是www.***.com。有一个QQ群名为某投资群，QQ号是李某给她的，她的用户名是财务某某。公司地址在周村某路西首，一共三间房子。她知道公司就是做P2P平台的，但具体怎么开展业务她不清楚。她负责管理平台上的提现，有投资人需要提现提出申请，她在后台上看到就给他们网银转账提现，把钱直接转到对方账户上。李某帮她注册了后台的管理账号和密码。登陆后她就能看到投资人的提现申请，她再给投资人转账，转账前需征得李某同意。公司一直正常运行，李某跟她说只要账上有钱就给投资人转。2015年7月15日，众多投资人到公司找李某要钱，李某未再出现。
（5）证人李某乙证言，证实他是李某的父亲，他和儿媳刘某在淄博某园小区名下有两套房产。其中某园一区某号楼010101室在他名下，010102室在刘某名下。两套房子是2014年李某出钱购买的，当时李某只交了首付，他和刘某办的分期，每月还14000多元，均由李某负责还款。他愿意将该房产处置以赔偿被害人损失。
（6）证人宋某证言，证实他在某婚庆公司工作，这个公司是李某开的，李某给他发工资。他同时证实李某名下房产情况。
（7）证人李某1证言，证实他于2013年3月注册成立淄博某文化传媒有限公司。公司经营范围是影像制作、婚庆等。宋某和曲某是李某开设的淄博某有限公司的员工。在李某公司出事后，他怕来要钱的人影响公司生意，就把电脑和单反相机全搬到妹妹李某2处并把某公司现在的门头关了。
（8）证人刘某证言，证实她在某园名下有一套别墅，是李某买的，首付150多万元，贷了99万元。李某父亲李某乙名下也有一套某园的别墅。两个房子共交房款250.124万元。她没有出钱。
（9）证人李某3证言，证实她系李某母亲，她愿意将其子李某在淄博某园购置的二处房产用于赔偿被害人损失。
3、被害人陈述
被害人丁某、王某乙、张某、吴某、林某、梁某、姚某、王某、刘某乙、刘某丙、谢某、李某丙、刘某丁、徐某乙、龚某、马某、常某、孙某、丁某乙、吴某乙、朱某、毕某、程某、李某丁、徐某、罗某、赖某、刘某甲、周某、阮某、王某丙、蒋某、刘某1、王某丁、宋某、张某甲、刘某2、赵某甲、樊某、刘某3、邓某、孙某甲陈述，证实了其在某平台对李某投资及损失情况。
4、被告人供述
（1）被告人李某供述，证实他利用某平台和“银行过桥”业务向社会吸收资金一亿余元。他用投资款在淄博某园购置了两套房产，一套在他父亲李某乙名下，一套在他妻子刘某名下。共花费了约300万元。
（2）被告人彭某供述，证实他作为李某雇员帮助李某吸收资金的事实。
综上，本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
关于被告人李某对损失金额提出异议，辩解其虽通过赵某向社会非法吸收资金但并未造成其损失，相应损失金额应扣减的辩解。经查，中国某银行个人对账单、电子明细、山东某会计师事务所统计表可证实被告人李某通过赵某向社会非法吸收资金的金额，但因吸收金额与赵某通过某银行回款金额之差额并不等同于赵某损失金额。现有证据在证实该项损失金额上尚未能完全排除合理怀疑。故对涉及赵某的该项损失金额的指控，本院不予认定。对被告人李某的该项辩解，本院予以采信。
本院认为，被告人李某、彭某未经主管机关批准，面向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人李某起主要作用，系主犯；被告人彭某起次要和辅助作用，系从犯，依法可对其减轻处罚。被告人李某、彭某在案发前向被害人退还部分本息，相应金额可作为从轻量刑情节予以考虑，依法均可对其酌情从轻处罚。被告人李某、彭某主动投案，如实供述其犯罪事实，系自首，依法均可对其从轻处罚。被告人李某、彭某部分犯罪所得被予以扣押，均可对其酌情从轻处罚。被告人李某、彭某辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款之规定，判决如下：
一、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年一个月，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月27日起至2020年8月26日止。）
(罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）
二、被告人彭某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月28日起至2017年7月27日止。）
(罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）
三、被告人李某以按揭方式购买的淄博某园一区某号楼010101号房产、010102号房产中的犯罪所得2501240.00元及其孳息部分，予以追缴；其他犯罪所得，继续予以追缴，追缴后发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郑泽利
审 判 员 肖 洪
人民陪审员 吕厥莲
二〇一七年七月十二日
代理书记员 辛 婕