福建省宁德市蕉城区人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0902刑初382号公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。被告人林珠莲，女，1968年3月27日出生于福建省宁德市，汉族，高中文化，无职业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪于2015年2月6日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年3月13日被逮捕。现羁押于宁德市看守所。辩护人杨顺金，福建韩诚律师事务所律师。宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉[2015]369号起诉书指控被告人林珠莲犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，于2015年9月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本院于2015年11月6日作出（2015）蕉刑初字第575号刑事判决，被告人林珠莲不服提出上诉。宁德市中级人民法院于2016年8月2日作出（2016）闽09刑终20号刑事裁定，撤销原判决，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员吴晓娟出庭支持公诉，被告人林珠莲及其辩护人杨顺金到庭参加了诉讼。现已审理终结。宁德市蕉城区人民检察院指控：一、非法吸收公众存款事实2011年7月至2014年9月，被告人林珠莲以民间互助会的形式，先后发起2000元下标、1000元上标的互助会计四场，共吸收彭某、余某、康某等会员计268人次入会。2014年12月，被告人林珠莲由于部分会员及本人无法返还会款等原因导致上述四场互助会倒会，被告人林珠莲非法吸收上述会员存款计人民币15896500元（币种，下同），造成报案的35名会员直接经济损失计3408195元。二、集资诈骗事实被告人林珠莲在非法组织上述四场互助会期间，在2011年7月10日组织的2000元下标会、2012年9月1日组织的2000元下标会中假借会员身份偷标会款共计16名，骗取会款计402840元，至案发仍未归还。2015年2月6日，被告人林珠莲被公安机关抓获。同年5月，被告人林珠莲的亲属返还会员叶某会款15000元。针对上述指控的事实，公诉机关向法庭出示相关证据予以证实。公诉机关据此认为，被告人林珠莲违反国家金融管理规定，以民间互助会的形式，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，同时以非法占有为目的，使用隐瞒、虚构事实的方法非法集资，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条的规定，应以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人林珠莲在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。提请本院依法惩处。被告人林珠莲对起诉书指控其非法吸收公众存款的事实及罪名均无异议，辩解王某、林某、李某1等三名会员的会款已标走，其不构成集资诈骗。辩护人杨顺金辩称：被告人林珠莲将大部分会款用于垫付跑会会员会款，小部分用于生活开支，用途正当，其行为不构成集资诈骗罪。证人王某、林某、李某1的证言属孤证，其损失额应从集资诈骗金额中予以剔除。经审理查明：2011年7月至2014年9月,被告人林珠莲以民间互助会的形式，先后发起1000元上标会一场，2000元下标会三场，吸收彭某、余某、康某等会员共计268人次入会，非法吸公众存款共计15896500元。至2014年12月，被告人林珠莲因部分会员及其本人无法返还会款等原因倒会，造成报案的35名会员直接经济损失共计3408195元。被告人林珠莲非法组织上述四场互助会，其中在2011年7月10日组织的2000元下标会及2012年9月1日组织的2000元下标会中假借会员身份偷标会款共计16名，偷标会款金额为1537670元，扣除已支付“利息”426130元，及为逃会会员垫付的会款708700元，实际骗取会款计402840元，至案发仍未归还。2015年2月6日，被告人林珠莲被公安机关抓获。同年5月，被告人林珠莲的亲属返还会员叶某会款15000元。上述事实，被告人林珠莲在开庭审理过程中亦无异议，且有证人彭某、余某、康某等44名证人的证言，互助会会单、已交会款确认单，福建德润会计师事务所有限责任公司闽德润专审(2015)93号专项审计报告及补充说明，房屋登记信息证明，银行账户资料及交易明细账，户籍证明、抓获经过，被告人林珠莲的供述等证据证实，足以认定。关于被告人林珠莲及辩护人杨顺金辩称，证人王某、林某、李某1的会款已标走，其金额应从损失额中予以扣除问题。经查，证人王某、林某、李某1的证言证实，她们有在被告人林珠莲处加会，会款未标。会款计算表证实了，她们在被告人处参会所加会款金额得到了被告人林珠莲的确认。上述证据相互印证，证实了三个证人的会款损失金额。被告人林珠莲的辩解和辩护人的辩护意见无理，不予采纳。关于辩护人杨顺金辩称，被告人林珠莲偷标的会款系用于正当途径，其行为不构成集资诈骗罪问题。经查，被告人林珠莲无职业，长期进行标会活动，其假借会员身份所标会款就达1537670元，部分会款用于“以会养会”，部分用于为逃会会员垫付会款，其余会款被其本人所占有，其主观上具非法占有之目的，客观上使用了隐瞒真相、虚构事实的方法，假借会员身份进行标会。至案发仍有数额巨大的会款无法归还，其行为已构成集资诈骗罪。辩护人的该节辩护意见无理，不予采纳。本院认为，被告人林珠莲以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资402840元，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪；被告人林珠莲还违反金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款计15896500元，数额巨大，且造成会员损失达3408195元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。起诉指控罪名成立。被告人林珠莲在判决宣告前犯数罪，应依法实行数罪并罚。被告人林珠莲归案后能够如实供述自己的罪行，可予以从轻处罚；其已返还会员部分会款，亦可予以酌情从轻处罚。辩护人关于被告人林珠莲不构成集资诈骗罪的辩护意见依据不足，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十六条第一款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项、第四条第一款、第二款第（八）项、第五条第一款、第三款的规定，判决如下：一、被告人林珠莲犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元，犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币二十万元。(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月6日至2023年8月5日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内上缴国库。)二、责令被告人林珠莲于本判决生效之日起三十日内退出会员会款人民币3393195元，返还35名会员（具体详见附后清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  张小连审 判 员  黄 霖人民陪审员  林 雯二〇一七年三月三日书 记 员  阮梦洁附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十六条第二审人民法院审理被告人或者他的法定代理人、辩护人、近亲属上诉的案件，不得加重被告人的刑罚。第二审人民法院发回原审人民法院重新审判的案件，除有新的犯罪事实，人民检察院补充起诉的以外，原审人民法院也不得加重被告人的刑罚。人民检察院提出抗诉或者自诉人提出上诉的，不受前款规定的限制。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百九十二条(?javascript:SLC(17010,192)?)的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。