吉林省榆树市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉0182刑初137号
公诉机关吉林省榆树市人民检察院。
被告人王某甲，出生于吉林省榆树市，住榆树市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年10月6日被刑事拘留，同年10月10日被执行逮捕，同年10月10日被取保候审；因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月26日被刑事拘留，同年2月3日被执行逮捕，现羁押于榆树市公安局看守所。
吉林省榆树市人民检察院以榆检刑诉刑诉（2016）123号起诉书指控被告人王某甲犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2016年3月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省榆树市人民检察院指派检察员杨文博出庭支持公诉，被告人王某甲到庭参加诉讼。期间，公诉机关延期审理一次，现已审理终结。
吉林省榆树市人民检察院指控，被告人王某甲于2012年6月14日，在工商银行榆树市支行办理一张信用卡，卡号为×××，透支额度为六万元。后采用透支还款的方式透支信用卡，累计透支本金59637.91元。经发卡行多次催收后超过三个月仍未还款。
被告人王某甲于2014年7月19日，以能帮助魏某某之子魏明强从长春市净月监狱办出来为由，诈骗魏某某人民币35000元。
针对上述指控，公诉机关提供书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述，并认为被告人的行为已构成信用卡诈骗罪、诈骗罪，应依法追究刑事责任。
被告人王某甲对公诉机关的指控的罪名及事实无异议。
关于信用卡诈骗罪
经审理审明，被告人王某甲于2012年6月14日，在工商银行榆树市支行办理一张信用卡，卡号为×××，透支额度为六万元。2012年8月1日该卡启用，后采用透支还款的方式透支信用卡，累计透支本金59637.91元。经发卡行多次催收后超过三个月仍未还款。案发后被告人家属代为返还被害单位本金及利息72723.00元。
上述事实，公诉机关提供下列经庭审举证、质证的证据，予以证实：
（一）书证
1．受案登记表、回执及立案决定书证实，2015年9月18日，工商银行长春金程支行向公安机关报案称，王某甲透支额度60000元，2015年1月4日起透支，自2015年4月21日起催收三次以上，超过90天未还款。公安机关当日立案侦查。
2.在逃人员登记/撤销表证实，公安机关于2015年9月30日将被告人王某甲列为网上逃犯，于同年10月4日撤销登记。
3.工商信用卡申请表、身份证复印件、联网核查结果、客户营销识别信证实，2012年6月11日被告人王某甲申请办理工商银行牡丹信用卡，留存本人联系电话187XX****XX，其他联系人电话穆丙林139XX****XX，刘淑英电话159XX****XX，工商银行审核被告人成为该行客户，银行经办人员金某某。
4.报案材料证实，被告人王某甲于2012年6月14日在工商银行办理牡丹货记卡一张，卡号为×××，透支额度为六万元。被告人自2015年1月4日透支，2015年2月5日逾期，工行于2015年4月21日打187XXXXXXXX号电话，同意还款；2015年4月30日再次打187XXXXXXXX号电话，同意还款；从2015年4月30日至9月18日催收已超过90天，该卡透支本金59637.91元；利息、滞纳金11839.29元及被告人消费流水情况。
5.工商银行金程支行催收记录电脑单证实，2015年7月20日、同年6月17日、5月15日、4月20日、3月3日银行催收电话系统对187004446688进行语音催收并知逾期法律后果，银行工作人员周海波、杨明；2015年7月20日、7月7日、6月13日、5月19日、5月13日、5月8日、4月27日、4月21日、4月13日、3月13日银行催收电话系统对187004446688进行短信催收并知逾期法律后果，银行工作人员杨明；2015年7月7日、4月27日银行工作人员杨明对联系人穆丙林（被告人丈夫）139XXXX****催收，表示同意转告；2015年5月19日、4月30日、4月21日银行人员杨明催收电话对187004446688进行催收，结果为同意还款。
6.×××工商行卡交易流水单证实，2015年1月4日在榆树市鸿祥精品电器城消费10460元，同日在榆树市亨达表行消费49760元，共60220元。
7.工商银行长春金程支行情况说明证实，王某甲于2012年6月14日在我行榆树支行办理牡丹贷记卡，2012年7月16日发卡，卡号×××，信用额度是60000元，2012年8月1日该卡启用。
8.还款单证实，2015年10月8日王某甲家属穆丙林向王某甲卡×××号存入人民币72723元。
9.到案情况及破案报告证实，被告人系被抓获到案及案件的侦破情况。
（二）证人证言
证人金某某证言证实，我是榆树市工商银行窗口工作人员我认识王某甲，好申请的信用卡是我经办的，是2012年6月14日，卡号是×××，其中王某甲的身份证复印件是她本人提供的，申请表是她本人填写的，“本人阅读全部申请材料充分了解清楚知晓，该信用卡产品的相关信息愿意遵守领用合同和各项规则”是她本人填写的，金某某三个字是我签的。王某甲清楚有关信用卡使用及应遵守的规定，我不负责监管和催收，他的透支情况我不了解，这是工商银行长春金程支行信用卡部清楚。榆树工商银行负责办卡的业务员负责信用卡的手续收集的基础工作，我们把这些申请手续办完后，报到长春总行卡部，由长春总行卡部负责审核评定等级及是否办理多少额度的信用卡。
（三）被告人的供述和辩解
被告人王某甲供述，我是被抓获到案的，我是2012年6月14日在榆树市工商银行申办一张牡丹贷记卡，卡号是×××信用额度是60000元，卡办好后我一直使用，开始在此卡中支款，由透支50000多元没有及时还上，我就实施信用卡诈骗了。出示长春市工商银行金程支行提供的王某甲申请办理信用卡手续。经辩认，这是我于2012年6月14日填写的，主卡申请人签名处签有王某甲名字及本人抄录的内容是我本人亲自抄录和签名。我清楚该信用卡的相关信息知道应该遵守的规则，我共透支本金59637.91元这个数对。利息、滞纳金是11839.29元这个数也对。出示长春金程支行提供的该卡帐户交易明细清单、催收记录。经辩认，这是我经手实际使用的交易情况，我接到过透支逾期银行催收电话和催收短信至少三次以上。但因为我做买卖赔了，没还上。
另供述，银行是从2015年4月分开始催缴的，我接到催缴很多次，我欠别人的钱，用这些钱还别人了，我在亨达利表行刷POSS机每刷一次给费用100元，我总倒钱，记不住都还谁了。
关于诈骗罪
经审理审明，被告人王某甲于2014年7月19日，以能帮助魏某某之子魏明强从长春市净月监狱办出来为由，诈骗魏某某人民币35000元。
（一）书证
1．受案登记表、回执及立案决定书证实，2016年1月24日，受害人魏某某向公安机关报案称，王某甲以能给自已已判刑的儿子从监狱中办出来为由，骗取人民币三万五千元。公安机关于2016年1月26日立案侦查。
2.辩认笔录及照片证实，在公安人员的带领下，魏某某、王某乙、王某丙分别从二组不同女姓照片进行辩认，并指认出被告人王某甲。
3.张继会书面证言证实，2014年7月19日王某甲给魏某某人民币35000元，说给办事，结果到现在未给办，当时魏某某会款时我在场。
4.公安机关情况说明证实，2016年5月12日公安机关通过电话联系到魏某某，其称在黄泥河打工，暂时无法回榆树，其没有收到被王某甲诈骗的3.5万元。
（二）证人证言
1.证人王某丙证言，我和魏某某是亲家，我女婿魏强因为抢劫被判刑了，在长春净月监狱服刑。我和张继会是朋友，我和张继会说过这事。2014年7月份的时候，张继会和一个叫王某甲的女的吃饭说魏明强被判刑的事，王某甲说能办这事。吃完饭后就给我打电话说了之个事。我知道之后跟魏某某说了这个事，魏某某准备了三万五千元钱。
有一天，我和张继会和王某甲吃饭时说了魏强的事，王某甲说这事得找司法局的办，说她司法局有关系。事后王某甲就联系我了。回家我就告诉魏某某了。
2014年7月19日约王某甲大坡镇街里的一个饭店见面，当场把三万五千元给她了。当时在场人有我、魏某某、王某乙、张继会、王某甲，剩下的人不认识。王某甲说她在司法局有人，一个月之内就能把魏明强从监狱里办出来，得花三万五千元，钱给她一个月之后也没把魏明强从监狱中办出来，找到她之后说再等半个月，过了半个月也没办出来，然后说办不了，钱也不给拿回来。王某甲没说找谁办这事。张继会于2016年1月份得病去逝了。
另证实，我和魏某某是亲家，我女婿魏强因为抢劫被判刑了，在长春净月监狱服刑。我和张继会是朋友，我和张继会说过这事。2014年7月份的时候，我和张继会和一个叫王某甲的女的吃饭说魏明强被判刑的事，王某甲说她在司法局有认识人，能办这事，得花三万五千元，一个月能办出来。吃完饭后就跟魏某某之个事。魏某某准备了三万五千元钱。
张继会给魏某某写了证言条子，是魏某某写的，张继会签的名，是2015年8月23日在张继会家写的，就是说王某甲收了魏某某三万五千元给魏某某办事，现在事没办成，钱也没给，签字时有我魏某某、王某乙、张继会。
还证实，根本就没有人通过我把被王某甲拿走的3.5万元退还魏某某，昨天魏某某打电话还说没有人退还他钱呢。
2.证人王某乙证言，王某丙是我父亲，魏某某是我姐夫魏明强的父亲。魏明强因为抢劫被判刑了。2014年7月份的一天，我爸回家说今天和一个叫王某甲的女的吃饭，当时说了魏明强的事，王某甲说能给办出来，花三万五千元，一个月就能办出来。过了几天我和我爸还有魏某某去大坡找王某甲，在一个饭店见的面，魏某某当场就把三万五千元给王某甲了，王某甲说一个月就能办出来，你等着吧，我们就走了。过了一个月也没把魏明强办出来，我就和我爸和魏某某去大坡王某甲的化妆品店找她，王某甲说再等半个月，又过半个月王某甲就说办不出来，钱也没给拿回来。给魏某某钱时有我、王某丙、魏某某、王某甲、张继会在场，剩下的人我不认识。
另证实，张继会在自已家于2015年8月23日写了一份证言，魏某某写的，张继会签的名字，写的是王某甲收了魏某某三万五千元，事没办，钱也没给还，当时有我、魏某某、王某丙、张继会在场的。
（三）被害人陈述
被害人魏某某陈述，我儿子魏明强因为抢劫判了，发到长春市净监狱，2014年7月份，我亲家王某丙找到我说张继会认识的王某甲说能给魏明强从监狱中办出来，但得花三万五千元钱，我就赶紧准备了三万五千元钱。2014年7月19日，我和王某丙、王立军开车去大坡镇找王某甲去了，在一个饭店见的面，王某甲说在长春市司法局有关系，说一个月内就能把我儿子办出来，办不出来把钱给我，后来我把钱就给王某甲了，我说你抓紧办吧，之后我就回家等信了。当时在场人有我、王某丙、王某乙、张继会，剩下的人我不认识。到了一个月之后没有动静，我就去找王某甲，她让再等半个月，准办出来，出不来我把钱拿回去，又过了半个月我儿子也没出来，我就又找王某甲去了，她说事办不了，我把钱给你，但现在没有钱，你等吧，随后我找她多次，她总拖我。我问她来的，她也没说把钱给谁了。我对公安机关出示的书面证言是我写的内容，张继会本人签的名字，内容是王某甲收了我的三万五千元给我办事，现在事没办成，钱没有我。这个证言是2015年8月23日张继会在她家出的，签字时有我、王某丙、王某乙、张继会在场。那天我到张继会家后我跟张继会说王某甲到现在事也没办，钱也不给我拿回来，咋办啊。张继会说不行就报案吧，我说报案也没有证据啊，张继会说现在写不了字，你写个证言，我签字。就这样写了一个条，张继会签的字。
（四）被告人的供述和辩解
被告人王某甲庭审中供述，在公安侦查阶在没有如实供述，以庭审供述为准。2014年7月张继会找到我，要给魏某某的儿子魏强从长春净月监狱办出来，当时在场人有魏某某的亲家王某丙、王立军，我答应让他们等一个月，拿3.5万元，我去找长春市司法局的人办这个事，我没有能力办这个事，他们就找我要这个钱，我没给他们钱。
公诉机关还向法庭提供下列经庭审举证、质证的证据：
公民户籍信息证明证实，被告人王某甲出生于1973年3月11日等自然身份情况及2015年9月18日因信用卡诈骗被处罚的情。王某乙、王某丙、魏某某出生时间等自然身份情况。
上述证据经庭审举证、质证，被告人无异议，证据客观真实来源合法，证据间相互印证，已形成完整的证明体系，可以做为本案定案的依据予以确认。
本院认为，被告人王某甲以非法占有为目的，恶意透支，经发卡行多次催收，超过法定期限未还款，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人王某甲以非法占有为目的，采取虚构事实，掩瞒真相的方法，他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。对其应数罪并罚。鉴于被告人具有坦白情节，可依法从轻处罚，结合本案的具体事实、情节、危害后果及被告人的悔罪表现，充分考虑控辩双方的意见，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条一款（四）项二款、第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条三款、第六十九条一款三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某甲信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币六万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币七万元。决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年10月6日起至2020年7月21日止）。
二、责令被告人退赔被害人魏某某经济损失人民币三万五千元。
以上罚金与退赔款于判决生效后立即缴纳、退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙 利
人民陪审员 刘立娟
人民陪审员 高 军
二〇一六年八月十五日
书 记 员 范晗罡