安徽省凤台县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0421刑初214号
公诉机关安徽省凤台县人民检察院。
被告人向阳，男，1998年1月7日出生于重庆市开州区，汉族，高中文化，无业，住重庆市开州区温泉镇县。因涉嫌犯诈骗罪于2018年2月28日被上海市公安局青浦分局徐泾派出所抓获，同年3月1日被临时寄押于上海市青浦区看守所，同年3月2日被凤台县公安局刑事拘留，同年4月3日被凤台县人民检察院批准逮捕，次日被凤台县公安局执行逮捕。现被羁押于凤台县看守所。
辩护人万会昌，安徽昌淮律师事务所律师。
凤台县人民检察院以凤检刑诉[2018]196号起诉书指控被告人向阳犯诈骗罪，于2018年7月10日向本院提起公诉。本院审查后于次日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，于2018年7月23日公开开庭审理了本案。凤台县人民检察院指派检察员花某出庭支持公诉，被告人向阳及其辩护人万会昌到庭参加诉讼。现已审理终结。
凤台县人民检察院指控：2017年底，被告人向阳由于欠下网贷、入不敷出，遂以给别人办理网上贷款或者低息还贷等为由，骗取他人信任，进而诈骗他人钱财。具体犯罪事实如下：
1、2018年2月份，被告人向阳通过QQ添加被害人李某并互为好友，称其能办理网上贷款，骗取李某支付宝账号及密码。2018年2月17日，被告人向阳将李某支付宝账户内的9300元分两次转到自己的支付宝账户，到账后立即提现到自己的建设银行卡，所得钱款用于其个人消费、还账。
2、2017年12份，天津体育学院学生刘某欠“分期乐”网贷15230.88元，遂通过网络联系上被告人向阳，被告人向阳以可以为刘某提高“分期乐”额度为由，骗取刘某手续费1000元；以认识“分期乐”客服为由，称只要给其打9000元就可以还清15230.88元“分期乐”网贷，骗取刘某8000元；以预付贷款尾款7230.88元后返7000元为由，骗取刘某7230.88元；以办理其他平台网络贷款为由，骗取刘某“及贷”账号及密码，并从刘某“及贷”上贷款4000元入账到刘某银行卡，谎称为“分期乐”操作步骤，骗取刘某4000元；以办理信用卡手续费为由，分二次骗取刘某共6500元；以解冻支付宝、帮忙借钱为由，骗取刘某共11500元。至此，被告人向阳并未为刘某还贷款，也未提高贷款平台额度，共计诈骗刘某38230.88元，所得钱款用于其个人消费、还账。
3、2017年12月8日，被告人向阳以办理网上贷款为由，骗
得其同学钟某的支付宝账户、密码、身份证等个人信息后，在“马上消费金融”网贷平台办理了8000元贷款，在“招联金融”网贷平台办理了3000元贷款，并入账到钟某的银行卡内。被告人向阳以提升额度、提前还贷为由，让钟某把贷款共11000元分二次打入王静的支付宝账户，后被被告人向阳取走。且被告人向阳在获得钟某的支付宝账户、密码后私自转账套现10次，其中成功套现2次共1298元，未成功套现8次共16696元。至此，被告人向阳并未为钟某还贷款，也未提高贷款平台额度，共计诈骗钟某12298元，所得钱款用于其个人消费、还账。
公诉机关指控上述事实向法庭举出的证据有：1、被害人李某、刘某、钟某的陈述；2、被告人向阳的供述与辩解；3、电子证据检查工作记录；4、归案经过、户籍证明等证据。据此，公诉机关认为，被告人向阳以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款59828.88元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。被告人向阳归案后能够如实犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人向阳能积极退赔李某、钟某经济损失，并取得李某、钟某的谅解，依法予以酌情从轻处罚。公诉机关提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款之规定，对被告人向阳予以惩处。
被告人向阳对公诉机关指控的事实及罪名无异议。其辩护人辩护提出，被告人向阳归案后能够如实供述犯罪事实，能积极退赔李某、钟某经济损失，并取得李某、钟某的谅解，故建议对被告人向阳从轻处罚。
经审理查明：2017年底，被告人向阳由于欠下网贷、入不敷出，遂以给别人办理网上贷款或者低息还贷等为由，骗取他人信任，进而诈骗他人钱财。具体犯罪事实如下：
1、2018年2月份，被告人向阳通过QQ添加被害人李某并互为好友，称其能办理网上贷款，骗取李某支付宝账号及密码。2018年2月17日，被告人向阳将李某支付宝账户内的9300元分两次转到自己的支付宝账户，到账后立即提现到自己的建设银行卡，所得钱款用于其个人消费、还账。案发后，被告人向阳退赔被害人李某9300元，被害人李某对被告人向阳表示谅解。
2、2017年12份，天津体育学院学生刘某欠“分期乐”网贷15230.88元，遂通过网络联系上被告人向阳，被告人向阳以可以为刘某提高“分期乐”额度为由，骗取刘某手续费1000元；以认识“分期乐”客服为由，称只要给其打9000元就可以还清15230.88元“分期乐”网贷，骗取刘某8000元；以预付贷款尾款7230.88元后返7000元为由，骗取刘某7230.88元；以办理其他平台网络贷款为由，骗取刘某“及贷”账号及密码，并从刘某“及贷”上贷款4000元入账到刘某银行卡，谎称为“分期乐”操作步骤，骗取刘某4000元；以办理信用卡手续费为由，分二次骗取刘某共6500元；以解冻支付宝、帮忙借钱为由，骗取刘某共11500元。至此，被告人向阳并未为刘某还贷款，也未提高贷款平台额度，共计诈骗刘某38230.88元，所得钱款用于其个人消费、还账。
3、2017年12月8日，被告人向阳以办理网上贷款为由，骗得其同学钟某的支付宝账户、密码、身份证等个人信息后，在“马上消费金融”网贷平台办理了8000元贷款，在“招联金融”网贷平台办理了3000元贷款，并入账到钟某的银行卡内。被告人向阳以提升额度、提前还贷为由，让钟某把贷款共11000元分二次打入王某的支付宝账户，后被被告人向阳取走。且被告人向阳在获得钟某的支付宝账户、密码后私自转账套现10次，其中成功套现2次共1298元，未成功套现8次共16696元。至此，被告人向阳并未为钟某还贷款，也未提高贷款平台额度，共计诈骗钟某12298元，所得钱款用于其个人消费、还账。案发后，被告人向阳退赔被害人钟某12000元，被害人钟某对被告人向阳表示谅解。
上述事实，被告人向阳在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人李某、刘某、钟某的陈述，聊天记录、转账交易记录，向阳手机提取的电子数据，淮南市公安局网络安全保卫大队出具的电子证据检查工作记录，凤台县公安局搜查笔录、扣押清单，上海市公安局青浦分局徐泾派出所出具的被告人向阳的归案经过，上海市青浦区看守所寄押证明，谅解书，户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为：被告向阳以非法占有为目的,虚构事实,隐瞒真相,骗取他人钱款59828.88元,数额巨大,其行为构成诈骗罪，应依法惩处。凤台县人民检察院指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人向阳归案后能够如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人向阳能积极退赔李某9300元、退赔钟某12000元，并取得李某、钟某的谅解，依法予以酌情从轻处罚。被告人向阳的辩护人辩护提出，被告人向阳归案后能够如实供述犯罪事实，能积极退赔李某、钟某经济损失，并取得李某、钟某的谅解，故建议对被告人向阳从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人向阳犯诈骗罪,判处有期徒刑三年六个月，并处罚金六千元；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月28日起至2021年8月27日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人向阳诈骗未退赔的赃款，依法予以追缴后返还给被害人刘某38230.88元，返还给被害人钟某298元；
三、公安机关从被告人向阳处扣押的作案工具手机二部，依法予以没收。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 孙永强
审 判 员 李晓敏
人民陪审员 常 龙
二〇一八年七月二十三日
书 记 员 杨 建
附相关法律条款
《中华人民共和国刑法》法条
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳，酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。