江苏省常州市武进区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0412刑初4号
公诉机关江苏省常州市武进区人民检察院。
被告人许浩清，农民。曾因犯挪用资金罪于2001年9月被常州市钟楼区人民法院判处有期徒刑六个月；因赌博于2004年9月被常州市武进区公安局罚款人民币一千元。因本案于2015年6月16日被常州市武进区公安局刑事拘留，同年7月23日被逮捕。现羁押武进区看守所。
辩护人张桃林，江苏东鼎律师事务所律师。
常州市武进区人民检察院以武检诉刑诉（2016）1号起诉书指控被告人许浩清犯诈骗罪向本院提起公诉。本院于2016年1月4日立案，依法适用普通程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。常州市武进区人民检察院指派代理检察员李小芳出庭支持公诉。被告人许浩清及其辩护人张桃林到庭参加诉讼。现已审理终结。
常州市武进区人民检察院起诉指控：2007年至2015年期间，被告人许浩清以谈恋爱等名义取得被害人信任，采取虚构公司周转不开、在外收账没生活费等理由向被害人借款的手段，实施诈骗4起，共骗得人民币348000元，赃款均被其挥霍。具体分述如下：
1、2007年至2009年，被告人许浩清与被害人王某甲谈恋爱、同居期间，虚构公司周转不开、帮被害人买房子、自己生病需要治疗等借口，多次向被害人王某甲借款，共骗得人民币12万元，后拒不归还并被其挥霍。
2、2010年至2013年，被告人许浩清与被害人尚某谈恋爱、同居期间，虚构造厂房、哥哥出事、父亲脑溢血、办厂、厂里搭棚子等借口，多次向被害人尚某借款，共骗得人民币78000元，后拒不归还并被其挥霍。
3、2012年12月，被告人许浩清虚构要开厂、还贷等借口，向尚某的朋友钱某借款，共骗得人民币6万元，后拒不归还并被其挥霍。
4、2014年12月底至2015年2月20日期间，被告人许浩清与被害人王某乙因在常州市武进区马杭武进汽车二手车市场购车相识并开始以男女朋友交往，期间被告人许浩清虚构公司没钱周转、在外收账没生活费等借口多次向被害人王某乙借钱，共骗得人民币9万元，后拒不归还并被其挥霍。
为证实指控的事实，检察机关提供了相应的证据。据此认为，被告人许浩清的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。
被告人许浩清当庭辩解称：没有虚构事实，王某甲只有借条上的6万元且已归还，与尚某是雇佣关系，与钱某是投资关系且钱已归还，系苏某向王某乙索要钱款。
被告人许浩清的辩护人的辩护意见为：本案系民间借贷，被告人许浩清主观上不具有非法占有的故意，客观上未虚构事实、隐瞒真相，尚某借款案已经民事判决，王某甲的借款无事实依据，钱某系共同投资且款项已归还，王某乙的款项应以银行流水明细为准即55000元，本案证据不足、事实不清，被告人许浩清不构成诈骗罪。
经审理查明：2007年至2015年间，被告人许浩清以谈恋爱等名义取得被害人信任后，虚构公司周转不开、造厂房等理由，以借款为名，共骗得人民币253000元，款项均被挥霍。分述如下：
1、2007年至2009年，被告人许浩清与被害人王某甲谈恋爱、同居期间，虚构公司周转不开、帮被害人买房、自己生病需治疗等理由，以借款为名，骗得被害人王某甲人民币6万元。
上述事实，有检察机关提交，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1）被害人王某甲的陈述笔录，证明2007年大年夜周金华介绍被告人许浩清给其，说许浩清也是离婚的，双方以男女朋友交往，后许浩清说在洛阳和东北人合伙开化妆品厂，经常以公司资金周转不开的名义向其借钱，2008年陆续借了25000元左右，2009年说想买车借了35000元，又说在洛阳给其买房子借了1万多，其实房子是租的，2010年说生病没钱看，借了3000元，后来又以买材料名义借了3万元，一共是12万元左右，后许浩清写了6万元的借条，其打电话给许浩清，他就推，说等等，至今未还等事实。
2）被告人许浩清在侦查机关的供述笔录，证明其与王某甲是2005年左右认识的，其当时在礼嘉一个船厂做配载生意，与金仙聊天时谈到与老婆感情不好，金仙介绍王某甲给其认识，其与王某甲交往了7-8个月就分手，分手时王某甲向其要6万元分手费，其就写了张条子，2010年8、9月份其还给王某甲5万元，王某甲收下48000元，说会把条子撕掉。
3）证人陈某的证言笔录，证明2007年其在礼嘉东海游艇厂认识被告人许浩清，他说是做物流的，离婚的，叫其帮他介绍女朋友，其跟嫂子周金华讲把许浩清介绍给王某甲，后来王某甲与许浩清交往，听王某甲讲许浩清办了厂，许浩清还跟其讲跟着他做，其让许浩清带着去看看他的厂，但他一直没有带其去，后来听说王某甲借给许浩清10万余元等事实。
4）被害人王某甲提供的借条，证明2011年12月25日被告人许浩清出具借条，内容为“今借王某甲人民币陆万元正，已前借条作非。”
5）公安机关制作和出具的辨认笔录，证明被害人王某甲辨认被告人许浩清。
2、2010年至2013年，被告人许浩清与被害人尚某谈恋爱、同居期间，虚构造厂房、哥哥出事、父亲脑溢血、办厂等理由，多次向被害人尚某借款合计人民币78000元。
上述事实，有检察机关提交，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1）被害人尚某的陈述笔录，证明2010年3月认识被告人许浩清，许浩清讲是离婚的，办了箱包厂，双方交往，2010年8月许浩清说造厂房缺钱借了2万元，2011年3月10日说他哥哥出事借了5000元，4月30日借3000元，2012年7月11日说父亲脑溢血抢救借了22000元，7月15日说要办厂借了5000元，7月18日说办执照借了5000元，7月25日收走其1万元货款，同日又借了8000元，8月说厂里工人要生活费借了5000元，10月10日说厂里要搭棚子借了6000元，2013年5月1日收走其1万元货款，8月5日说汽车没油借了1000元，一共借了102000元，但只写了78000元的借条，至今没还，后其将许浩清起诉到前黄法庭，判决后许浩清也没执行等事实。
2）被告人许浩清在侦查机关的供述笔录，证明2011年左右的夏天，其在洛阳一个厂里做配载时跟尚某认识，交往了两年不到，当时其有辆本田雅阁轿车，尚某叫其帮她开车，答应付接送工资，期间预支些加油、修车、开销钱，一共5万元，分手时尚某叫其写了5万元的借条，但其认为是应得的工资没准备还，后尚某起诉到前黄法庭，判其败诉，后来也没还等事实。
3）被害人尚某提供的借条，证明被告人许浩清先后2次出具共计78000元的借条。
4）本院（2013）武前民初字第693号民事判决书，证明经本院前黄法庭审理后判决被告许浩清给付原告尚某借款人民币78000元并支付利息等。
5）公安机关制作和出具的辨认笔录及照片，证明被害人尚某辨认被告人许浩清。
3、2012年12月，被告人许浩清虚构开厂还贷等理由，向被害人钱某（系尚某朋友）借款人民币6万元。
上述事实，有检察机关提交，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1）被害人钱某的陈述笔录，证明其和尚亚南（指尚某）是朋友，2012年10月8日，许浩清送尚亚南到其家还钱，尚亚南介绍说他们正在交往，12月许浩清说办厂要还贷向其借钱，12月17日其给了许浩清6万元，写了借条，找许浩清要钱，电话里就是推，后来就不接电话，钱一直没还等事实。
2）被害人钱某提供的借条，证明被告人许浩清于2012年12月17日出具6万元借条。
3）公安机关制作和出具的辨认笔录，证明被害人钱某辨认被告人许浩清。
4、2014年12月底至2015年2月20日间，被告人许浩清与被害人王某乙以男女朋友交往，虚构公司没钱周转、在外收账没生活费等理由，多次向被害人王某乙借款合计人民币55000元。
上述事实，有检察机关提交，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1）被害人王某乙的陈述笔录，证明其是武进汽车二手市场春天二手车有限公司的老板娘，2014年12月，许浩清自称是浩发脱模有限公司老板，要帮朋友买二手车，双方互留了联系方式并保持联系，许浩清发给其身份证、离婚证、公司办公室照片，其相信他是离婚的有公司的人才和他接触交往，2015年1月29日下午2点左右，许浩清说厂里机器坏了要维修借1万元，其让儿子给了1万元还写了借条，第2天，许浩清说公司资金周转不开再借1万，其将1万元转到户名为汤某的账户中，2月1日上午许浩清说要去镇江送货，其就将公司1辆车牌号为苏D×××××的灰色起亚越野车借给他，下午许浩清说要买年货借了1万元，打到汤某账上，2月12日说在浙江收账收不到要借5万元，其借给他2万元，2月14日说到北京收账，其又借给他15000元，大年初二说拜年缺钱，其又给了25000元现金，年初八后催他还钱，但一直没还，说很忙回避其，4月8日有个女的（指证人苏某）自称是许浩清的女朋友约其见面，那个女的告诉其许浩清的身份证、离婚证都是假的，没有公司，许浩清跟其说在浙江、北京时都是和那个女的在一起，其就报警等事实，并有其提供的银行交易回单、借条、许浩清假身份证照片、开车、在办公室的照片等相佐证。
2）被告人许浩清在侦查机关的供述笔录及当庭供述，证明其去二手车市场买车认识王某乙，说和老婆分居七八年了，未明讲是否离婚，还说现在有苏某这个女朋友，苏某发现其和王某乙有不正当男女关系，用其手机联系王某乙，并向其要了银行卡号，其就把汤某的农行卡号给了苏某，苏某向王某乙要了多少钱不清楚，其去取了钱给苏某的，其唯一用的银行卡是汤某那张农行卡，除了老房子没有钱，也没有股票、基金之类的投资，这三年左右没有固定工作，目前没有偿还能力等事实。
3）证人苏某的证言笔录，证明2014年9月14日缪某把许浩清介绍给其，都说已经离婚，许浩清自称开浩发脱模机厂，一个月后，许浩清给其看了离婚证和身份证说要跟其结婚，但彩礼钱一直没给，以各种理由不了了之，其开始怀疑，后许浩清老婆联系其说许浩清整天在外骗女人，许浩清用的身份证离婚证都是假的，开的厂也不存在；2015年1月，许浩清开了辆车牌号为苏D×××××的越野车，说是在武进二手车市场花102000元买的，2月时，其无意中看到许浩清在微信上跟春天车业的人聊天，内容是“我的车子让你开到现在，你一分钱没给”，其就记下了这个人的手机号，一开始只知道这个女的经常和许浩清联系，关系比较暧昧，他们俩微信、电话、视频联系时其就在许浩清边上，2月12日，其和许浩清开着越野车到灵山大佛玩，许浩清一直跟这个女的微信联系，听见许浩清说“在浙江收账，收到的全是承兑，驾驶员要回去没现金，你打5万过来”，对方只肯打2万，过一会儿信息提示2万进账，其当时还问不是说5万么，许浩清说骗到一点是一点；2月14日，许浩清开车带其到夏溪去玩，许浩清又和这个女的聊天说他在北京收账，没有生活费，让对方汇钱给他，许浩清还穿着西装拍照给对方看说没钱买衣服冻的，其在旁没敢多说，听到那个女的讲打15000元；2015年年初二上午，许浩清又打电话给那个女的，说过年要发压岁钱，对方答应后他就出去拿钱，回来后说给了1万元；后其发信息给这个女的，4月8日又约到南夏墅见面，见面后才知道这个女的叫王某乙，王某乙说许浩清没付车款，但没肯说被许浩清骗了多少钱等事实。
4）证人缪某的证言笔录，证明2014年9月，其通过微信认识许浩清，许浩清自称开浩发有限公司，有五六十个工人，离婚的，让其帮忙介绍对象，其介绍朋友苏某给他，后来他们交往等事实。
5）证人汤某的证言笔录，证明其是许浩清的妻子，2007年开始许浩清基本不住在家里，2007年至2008年，听村上人讲他和一个洛阳女子交往；之后是一个鸣凰的女的，交往有二三年，许浩清开的黑色轿车是问那个女的借了钱买的，这个女的上门来找许浩清要过钱，2014年还与许浩清到前黄法庭打官司，许浩清说是和那个女的一起开物流公司，许浩清没有正式工作，没有收入来源，其的工资卡放在他身上用的，算是接送孙子的工钱，其每个月向他要几百元用用，后来难要到钱了，其就在2013年下半年重新办了张卡作为工资卡；再后来许浩清又交往了一个南夏墅的女的；许浩清只有村上两间老房子，没有汽车，没有存款，也没给家里钱等事实。
6）证人苏某提供的与被告人许浩清间手机信息，证明被告人许浩清多次提到“开公司”、“我去公司了”，还提及“我自己算一下现在，卡上还有三十一万多一点，厂里的不算，全部让你管”。
7）公安机关制作和出具的搜查笔录及扣押清单，证明从被告人许浩清位于宋公岸13号家中搜出各类银行卡，许浩清名片、身份资料、常州天一脱模剂有限公司的法人执照（法人代表为杨玉仁）、组织机构代码、税务登记证各1张等物品。
8）公安机关调取银行卡交易明细，证明户名为汤某卡号为62×××10的银行卡账户上，2009年1月至2013年10月有工资进账，2015年1月30日、2月1日、2月12日、2月14日分别汇入1万元、1万元、2万元、15000元，其余时段无大笔资金进账，许浩清名下银行卡账户无资金往来，广发银行卡已透支等事实。
9）公安机关调取的交易回单，证明被告人许浩清分别于2015年1月31日、2月13日、2月20日刷汤某卡消费等事实。
10）公安机关制作和出具的案发、抓获经过，证明被告人许浩清被抓获归案。
11）常州市钟楼区人民法院（2001）钟刑初字第235号刑事判决书、公安行政处罚决定书，证明被告人许浩清的前科情况。
本院认为，被告人许浩清，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等手段，多次骗取公民钱财，其行为已构成诈骗罪，且诈骗数额巨大。被告人许浩清有前科，应酌情从重处罚。常州市武进区人民检察院起诉指控被告人许浩清犯诈骗罪，罪名成立，应予支持；但起诉指控的部分诈骗数额证据不足，本院不予支持；起诉认为被告人许浩清系多次诈骗，有前科劣迹应酌情从重处罚的量刑建议，符合本案实际，本院予以采纳。
关于被告人许浩清称没有虚构事实，王某甲的6万元已归还，与尚某是雇佣关系，与钱某是投资关系且钱已归还，系苏某向王某乙索要钱款的辩解意见及其辩护人认为钱某系共同投资且款项已归还的辩护意见，经查，该辩解仅有被告人许浩清本人供述，得不到各被害人和证人苏某的证实，且被告人许浩清出具给被害人王某甲的6万元借条系在其所称归还借款的一年之后，故该辩解、辩护意见不符合事实，本院不予采纳。
关于被告人许浩清的辩护人认为本案系民间借贷，被告人许浩清主观上不具有非法占有的故意，客观上未虚构事实、隐瞒真相，尚某借款案已经民事判决，王某甲的借款无事实依据，本案证据不足、事实不清，被告人许浩清不构成诈骗罪的辩护意见，经查，各被害人的陈述笔录及证人苏某、陈某、缪某的证言笔录均能证明被告人许浩清向被害人谎称已离婚、自己开办公司，并有假身份证、手机聊天记录相佐证，借款事实有借条、银行汇款凭证等相关书证予以证实，证据间形成锁链，足以证明被告人许浩清虚构已离婚、开办公司等情节骗取被害人信任，各被害人关于被告人许浩清借款理由的陈述相似，应予采信，民事判决已生效仅确认了借款事实，不当然阻断刑事追究，被告人许浩清采用虚构事实、隐瞒真相的手段，以借为名骗取钱财，钱款均已挥霍并无实际偿还能力，其行为符合诈骗罪的构成要件，故该辩护意见，本院不予采纳。
被告人许浩清及其辩护人的其余辩解、辩护意见，符合本案实际，本院予以采纳。
为严肃法制，惩治罪犯，保障公民财产所有权不受侵犯，维护社会治安秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人许浩清犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月16日起至2022年6月15日止；所处罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）
二、赃款人民币253000元责令被告人许浩清退赔各被害人，其中退赔王灵英60000元，退赔尚亚媛78000元，退赔钱晓燕60000元，退赔王春妹55000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈碧莲
人民陪审员 周勤奋
人民陪审员 黄兰英
二〇一六年三月三十日
书 记 员 郭建兰
附：相关法律条文
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
……
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。