河南省焦作市解放区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0802刑初328号
公诉机关焦作市解放区人民检察院。
被告人刘某，男，1978年5月7日出生，汉族，大学本科，户籍所在地焦作市山阳区，住焦作市。因涉嫌滥用职权犯罪，于2016年9月27日经焦作市解放区人民检察院决定取保候审，次日由焦作市公安局焦南分局执行取保候审，于2017年5月27日被焦作市解放区人民法院决定取保候审。
被告人耿某某，女，1971年11月2日出生，汉族，大学本科，中共党员，户籍所在地焦作市山阳区，住焦作市。因涉嫌滥用职权犯罪，于2016年9月27日经焦作市解放区人民检察院决定取保候审，次日由焦作市公安局焦南分局执行取保候审，于2017年5月27日被焦作市解放区人民法院决定取保候审。
辩护人韩争先，河南苍穹律师事务所律师。
焦作市解放区人民检察院以焦解检公诉刑诉〔2017〕115号起诉书指控被告人刘某、耿某某犯玩忽职守罪，于2017年5月14日向本院提起公诉。本院经审查后于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案，焦作市解放区人民检察院指派检察员焦冬青，代理检察员赵园园出庭支持公诉，被告人刘某、被告人耿某某及其辩护人韩争先到庭参加诉讼。案件审理期间，公诉机关依法建议延期审理一次。本案经合议庭评议，
并经本院审判委员会讨论决定后，现已审理终结。
焦作市解放区人民检察院指控：2006年9月，某公司以位于某商铺作抵押，拟从某银行贷款1000万元。同月，时任抵押科工作人员的被告人刘某与时任抵押科副科长的被告人耿某某，对某公司和某银行办理抵押登记所提交的资料审核后，办理了他项权证。2013年，焦作市解放区人民法院及焦作市中级人民法院以办理该他项权证缺乏土地使用权证书为由，判决撤销该他项权证，致使某银行丧失了就抵押物拍卖款的优先受偿权。由于某公司无力偿还所有债务，2014年12月，焦作市中级人民法院将某商铺进行拍卖，某银行仅从拍卖所得款项中获得850万元。由于某公司已无其他财产可供执行，最终某银行损失本金、利息及违约金共计人民币1190.4万元。
公诉机关为证实以上指控的犯罪事实，向本院移送了发破案经过等书证；证人刘某的证言；被告人刘某、耿某某的供述和辩解；视听资料等证据。
公诉机关认为，被告人刘某、耿某某作为国家机关工作人员玩忽职守，致使国家利益遭受重大损失，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第三百九十七条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以玩忽职守罪追究其刑事责任。提请本院依法判处，并建议对被告人刘某、耿某某在法定刑幅度范围内量刑。
被告人刘某认为自已无罪，主要理由是：1、自已办理抵押手续是按照单位规定办理的，以前怎么办理现在就怎么办理，别人怎么办理自己就怎么办理，没有特殊性，换成任何一个人都是同样的手续办理。2、抵押手续的要件虽然没有土地证，但是有土地证明，按照建设部的规定，收取土地证明也能办理抵押手续。3、不收取土地证办理抵押手续，全国大部分地区都是这样操作的，因为土地证发证率比较低，所在单位也出去考察过，全国大部分地区都是这样做的。
被告人耿某某认为自已无罪，主要理由是：其所办理的房屋抵押业务是正常办理的，没有特殊性，以前包括现在都是这样办理的，其只是在延续办理房屋抵押的程序。
辩护人作无罪辩护，认为：1、被告人耿某某在抵押手续审查时的签字已经尽到当时情况下的完备审查。2006年9月在某公司与某银行办理房产抵押时，对报送材料审查已经尽到完备审查义务，房产证、委托书、具结书、借款合同、抵押合同、审批表、国土局地籍与测绘管理科出具的土地证明材料完备。根据当时的实际情况，办理房产抵押原则上是有土地证要土地证，没有不收，且当时土地部门出具了土地证明，被告人耿某某已经尽到当时情况下的完备审查。2、对公诉机关指控的损失1190.4万元有异议，该损失由三部分组成，本金150万元，利息516.6万元，违约金523.8万元，某公司2006年、2007年正常偿还银行贷款，2008年清偿部分银行贷款，已经清偿银行贷款100多万元，加上后期收回的850万，商行几乎没有损失，根据合同法法律规定，违约金不能高于实际损失的30%，对违约金523.8万元不予认可；3、被告人耿某某的行为与1190.4万元的损失不具有直接因果关系。焦作市中级人民法院（2010）焦民二初字第10号民事判决书证实，邵某、赵某与某公司对某银行的借款承担连带担保责任，2014年11月28日某银行自行申请终结执行，应当视为自行主动放弃执行余款，系银行正常借贷关系对债权的处分，如果继续执行，不能保证一定会执行回来，也不能排除可以全额执行回来，且银行贷款不良率是正常现象。综上，被告人耿某某不构成玩忽职守罪。
经审理查明：
2006年9月，某公司以位于某房产作抵押，从某银行贷款1000万元。同月，时任某抵押科工作人员的被告人刘某与时任某抵押科副科长的被告人耿某某，对某公司和某银行办理抵押登记所提交的资料审核后，在某公司未提交土地使用权证的情况下，为其办理了他项权证。
2010年4月7日，某银行以某公司未按照合同约定履行还本付息义务为由，向焦作市中级人民法院提起民事诉讼，2011年10月24日，焦作市中级人民法院作出（2010）焦民二初字第10号民事判决书判令：1、某公司应当向某银行归还借款本金1000万元及相应利息；2、某银行有权就借款抵押某房产的拍卖（变卖）款项优先受偿；3、邵某、赵某对尚未得到偿还的贷款本息以及实现债权的费用和其他应付费用承担连带偿还责任；4、驳回第三人某1公司要求确认原告某银行与某公司所签订抵押合同无效和就上述抵押房产优先受偿的请求。该判决目前已经生效。
2012年8月2日，某1公司以要求房管局撤销房屋他项权证为由向焦作市解放区人民法院提起行政诉讼，2013年2月1日，焦作市解放区人民法院作出（2012）解行初字第17号行政判决，以房管局仅凭焦作市国土局地籍与测绘管理科出具的证明而为没有取得土地使用权证的某公司办理房屋抵押他项权证的行政行为违法为由，判决撤销房管局为第三人某银行所办理的上述抵押房产他项权证。判决宣判后，房管局和某银行不服判决，提起上诉。2013年9月25日，焦作市中级人民法院作出（2013）焦行终字第28号行政判决书判决驳回上诉，维持原判。该判决目前已经生效。
某银行向焦作市中级人民法院申请执行（2010）焦民二初字第10号民事判决，由于某房产的他项权证已经被生效行政判决撤销，某银行同意在该房产的处置价款中收回850万元，对该房产不再主张其他权利，并鉴于被执行人现无其他财产执行，同意终结本次执行。2014年12月，焦作市中级人民法院将某商铺进行拍卖，拍卖所得款1711.6864万元，某银行从拍卖所得款项中获得850万元。据此，2015年2月，某银行与房管局达成协议：双方在焦作市中级人民法院协调下，已达成和解处置抵押房产的意见，某银行按约已收回850万元债权，某银行放弃追究房管局民事、行政责任的权利，房管局将房屋所有权登记在竞买人席某名下。
另查明，2014年12月，焦作市中级人民法院将位于某商铺进行拍卖，拍卖所得款1711.6864万元，某银行从拍卖所得款项中获得850万元，对该房产不再主张其他权利。
以上事实，有以下证据予以证实：
1、被告人刘某的供述：2006年3月份至2009年9月份，刘某在抵押科工作，负责房产抵押以及按揭业务的初审工作，初审要首先核对所收的材料是否齐全；再核对实收档案与电脑档案是否一致。申请人申请办理房产抵押登记，流程是申请人提出申请，受理人负责受理，把材料收齐交给初审人，初审人审查过后觉得没问题，交给复审人，复审人审查过后觉得没问题，交给审批人做最后审批。申请人申请办理房产抵押登记，需要提交房产证，借款合同，抵押合同，双方的身份证明，审批表，具结书等材料，这些程序是刘某去抵押科以后老同事们教的，在当时全国范围内约定俗成都是这么做的。房管交易所最早开始办理房产抵押登记业务是在1995年，当时要求房产证和土地证两证齐全，开展一段时间后，由于土地证发证率太低，考虑到本市实际情况和结合全国登记机构的普遍做法，就不要土地证了，法律规定申请人办理房产抵押登记，必需提交土地使用权证书，法律规定和当时的现状不符，甚至现在办理的很多房产抵押登记业务都没有土地证。某公司和某银行当时申请办理抵押登记时，提交房产证，借款合同，抵押合同，双方的身份证明，审批表，具结书等材料，没有土地使用权证书，但是有一个土地局出具的证明，根据建设部的文件，房产抵押业务必收要件有土地证或者用地证明，土地局出具的证明能够证明土地使用权是明晰的，可以代替土地使用权证书，这个证明的落款是焦作市国土资源局，所盖印章是焦作市国土资源局地籍与测绘管理科的章，二者不符，刘某当时没有注意，其认为盖地籍科的章是有证明力的，因为地籍科是专门负责这个工作的。一直以来房产抵押登记业务都是这样办理的，办理某公司这个房产抵押业务也不是搞特例，其他业务怎么办理，这个业务也是怎么办理的，如果非要有土地使用权证书的话，绝大部分抵押登记业务就办不成了。
2、被告人耿某某的供述：耿某某在抵押科任副科长期间，因为当时的科长徐某请假，耿某某就履行科长的职责，负责科里业务的复审工作。当时办理房产抵押登记的业务流程是三级审批，申请人先去焦作市行政服务中心提交申请和资料，受理人接收资料后进行初审，初审后觉得没问题就把意见和材料提交给复审人复审，复审人审查后觉得没问题了，就将意见和材料提交主管抵押的副所长进行最后审批。申请人申请办理房产抵押登记业务需要提交房产证、土地证、抵押合同、借款合同、抵押申请书、双方身份证明以及其他必要材料，但是依据当时办理抵押登记业务的惯例，由于土地证发放比较滞后，好多房屋没有土地证，仍然依据惯例给申请人办理了房屋抵押登记。某公司从某银行贷款，房管局为某商铺办理的抵押登记，耿某某是复审人，当时某公司和某银行提交了房产证等材料，没有土地证，但是有国土局出具的证明，根据建设部的文件，这个证明能够代替土地使用权证书使用，当时土地证发证率太低，有土地证就收土地证，没土地证就收用地证明，既没有土地证也没有用地证明的，就什么也不收。《城市房地产抵押管理办法》和《中华人民共和国城市房地产管理法》上规定的那些材料，应该由房产管理部门和土地管理部门分开审核，核验土地证，应该是土地局的职责。其在办理这个业务时，是依照单位惯例去办理的，没有为这个业务搞特殊，换成其他人去办理，也会这样办理。
3、证人刘某1的证言证实：刘某1在焦作市房管局房地产交易所任副所长期间，具体分管房屋租赁和房屋抵押业务，主要职责是这两项业务的审批，当时办理房屋抵押登记是三级审批，具体工作流程不记了。2006年9月份，某公司从某银行贷款，为某商铺办理的抵押登记，是刘某1经手审批的，当时申请人提交的材料虽然没有土地使用权证书，但是有焦作市国土局出具的证明，该证明落款是焦作市国土资源局，盖的章是焦作市国土资源局地籍与测绘管理科的章，两者不符，当时初审和复审人也没有提出来，自己也没注意这个问题，但是认为地籍科是负责土地确权工作的，证明上盖地籍科的章也可以，根据住建部的文件，国土局出具的土地证明可以代替土地使用权证使用。
4、某公司房地产抵押申请的相关材料证实：某公司申请办理某商铺抵押登记时，向房地产交易所提交的相关申请材料情况，其中没有土地使用权证书。该公司提交的土地证明证实某公司正在焦作市国土资源局办理该商品房的土地分割手续，证明的落款为焦作市国土资源局，所盖印章为焦作市国土资源局地籍与测绘管理科印章。
5、焦作市解放区人民法院（2012）解刑初字第17号行政判决书以及焦作市中级人民法院（2013）焦行终字第28号行政判决书证实：2012年8月2日，某1公司以要求房管局撤销房屋他项权证为由向焦作市解放区人民法院提起行政诉讼，2013年2月1日，焦作市解放区人民法院作出（2012）解行初字第17号行政判决判决撤销焦作市房管局为第三人某银行所办理的某商铺他项权证。判决宣判后，房管局和某银行不服判决，提起上诉。2013年9月25日，焦作市中级人民法院作出（2013）焦行终字第28号行政判决书判决驳回上诉，维持原判。该判决已经生效。撤销他项权证理由：根据《中华人民共和国城市房地产管理办法》的规定，房地产抵押，应当凭土地使用权证书、房屋所有权证书办理，但房管局在给某公司办理抵押权证时，某公司只取得房屋所有权证，还没有取得土地使用证，市国土资源局地籍与测绘管理科的证明，只能证明某公司的土地使用证正在办理之中，并不能代替土地使用证，也不产生土地使用证的法律效力，因此，市房管局给某公司办理房屋抵押他
项权证的行政行为程序违法。
6、焦作市解放区人民法院（2012）解行初字第16号行政判决书以及焦作市中级人民法院（2013）焦行终字第29号行政判决书证实：2012年8月2日，某1公司以要求房管局撤销房产证为由向焦作市解放区人民法院提起行政诉讼，2013年2月1日，焦作市解放区人民法院作出（2012）解行初字第16号行政判决撤销房管局为第三人某公司所颁发的上述抵押房屋所有权证。判决宣判后，房管局不服判决，提起上诉。2013年9月25日，焦作市中级人民法院作出（2013）焦行终字第29号行政判决书判决驳回上诉，维持原判。该判决已经生效。撤销房屋所有权证理由：焦作市房管局在办理房产转移登记时，没有审查某1公司的申请，也未审查应由某1公司提交的房屋所有权证，未审查某1公司的身份，同时，房管局对某公司提交的买卖合同审核不严，致使合同成交价明显不符真实合同成交价格，故该行政行为事实不清程序违法，应当予以撤销。
7、焦作市中级人民法院（2010）焦民二初字第10号民事判决书证实：2010年4月7日，某银行以某公司未按照合同约定履行还本付息义务为由，向焦作市中级人民法院提起民事诉讼，2011年10月24日，焦作市中级人民法院作出（2010）焦民二初字第10号民事判决书判决：1、某公司应当向某银行归还借款本金1000万元及相应利息；2、某银行有权就借款抵押某房产的拍卖（变卖）款项优先受偿；3、邵某、赵某对尚未得到偿还的贷款本息以及实现债权的费用和其他应付费用承担连带偿还责任；4、驳回第三人某1公司要求确认原告某银行与某公司所签订抵押合同无效和就上述抵押房产优先受偿的请求。该判决目前已经生效。
8、申请执行书、协助执行通知书稿、执行裁定书、拍卖公告、
房产拍卖说明、交接笔录、拍卖成交确认书、协议书证实：某银行向焦作市中级人民法院申请执行（2010）焦民二初字第10号民事判决，经过焦作市中院执行局协调，2014年12月，焦作市中级人民法院将某商铺进行拍卖，拍卖所得款1711.6864万元，某银行从拍卖所得款项中获得850万元。据此，2015年2月，某银行与房管局达成协议：双方在焦作市中级人民法院协调下，已达成和解处置抵押房产的意见，某银行按约已收回850万元债权，某银行放弃追究焦作市房管局民事、行政责任的权利，焦作市房管局将房屋所有权登记在竞买人席某名下。
9、某银行向焦作市中级人民法院出具的申请证实：
某银行在申请某公司一案中，由于抵押房产已经被中院判决撤销，经多方协商，某银行同意在该房产的处置价款中收回850万元，对该房产不再主张其他权利，并鉴于被执行人现无其他财产执行，同意终结本次执行程序。
10、某公司中旅银行帐户交易明细证实：2006年9月19日，焦作中旅银行（某银行）向某公司发放贷款1000万元，某公司将这些款项用于公司的运营支出，目前，该公司帐户上已经没有资金。
11、某银行出具的某公司欠息情况说明证实：截止2012年2月8日，焦作市某公司还欠焦作市某银行本金150万元、利息516.6万元、违约金523.8万元，共计1190.4万元。
12、证人席某、成某、张某、葛某的证言以及焦作市中级人民法院（2008）焦民初字第44号民事判决书证实：葛某时任某银行工作人员，成某时任房管局法律顾问，张某时任房管局工作人员，席某时任某1公司法定代表人。2006年4月份，某1公司以一千余万元将某商铺卖给某公司，某公司还有尾款400余万元未支付，后某1公司知道某公司办理了上述房屋的所有权过户手续，并且到某银行进行贷款和办理房屋抵押登记的情况后，就到焦作市中级人民法院起诉某公司，要求支付房款尾款以及违约金，法院判决某公司支付房款尾款和违约金等共计1200万元左右，去执行时，由于该房屋已经被抵押，某1公司就分别打了两个行政官司，分别撤销了房屋所有权证和房屋他项权证，但是某银行在焦作市中院打了民事官司，法院判决某银行胜诉。鉴于此，在法院的协调下，由席某1以女儿席某的名义以1711.6864万将上述房屋拍买，其中150万元支付给为某公司进行装修的装修公司，某银行收取850万元，某1公司支付了各种税费，放弃了民事诉讼中所主张的违约金和部分房屋尾款。某银行与房管局达成协议：双方在焦作市中级人民法院协调下，已达成和解处置抵押房产的意见，某银行按约已收回850万元债权，某银行放弃追究房管局民事、行政责任的权利，房管局将房屋所有权登记在竞买人席某名下。
13、河南银监局豫银监复（2015）238号文件证实：2015年8月19日河南银监局同意“某银行股份有限公司”更名为“焦作中旅银行股份有限公司”。
14、被告人刘某的任职备案表、工资变动审批表、岗位聘用人员登记表、年度考核登记表、被告人耿某某的聘用干部审批表、焦作市机构编制委员会文件证实：被告人刘某、耿某某均系房地产交易所工作人员。房地产交易所属于事业编制单位。
15、房地产交易所出具的证明证实：被告人刘某、耿某某在房地产交易所的工作履历情况。
16、检察机关出具的发破案经过以及到案说明证实：2016年9月份，焦作市解放区人民检察院反渎职侵权局在办理其他案件过程中，发现房管局房地产交易所工作人员刘某、耿某某存在渎职行为，涉嫌滥用职权犯罪。本案于2016年9月18日初查，于2016年9月22日以涉嫌滥用职权犯罪对刘某、耿某某立案侦查。2016年9月19日，二人被电话通知到检察机关接受询问，2016年9月26日，二人被传唤到检察机关接受讯问。
17、并有关于对某公司案件执行情况的汇报，房管局作业指导书，房管局出具的情况说明，被告人刘某、耿某某的户籍证明，检察机关对被告人刘某、耿某某的讯问同步录音录像等证据在卷佐证。
以上证据，均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。
本院认为，被告人刘某、耿某某作为国家机关工作人员玩忽职守，致使国家利益遭受重大损失，其行为已经构成玩忽职守罪，公诉机关指控二名被告人犯罪罪名成立。被告人刘某、被告人耿某某及其辩护人关于二名被告人系无罪的理由，本院不予采纳。被告人刘某、耿某某虽然认为自己的行为不构成犯罪，但二人到案后均能够如实供述主要犯罪事实，二人在主观上对自己的行为是否构成犯罪存在不同认识，属于对自己行为性质的辩解，不影响二人如实供述犯罪事实情节的成立，故对二名被告人依法可以从轻处罚。本案中，被害单位所遭受的经济损失是由多种因素造成，系多因一果，二名被告人的犯罪行为是其中的一个因素，结合案发时房管局抵押业务的工作实际，被告人刘某、耿某某的犯罪情节轻微，不需要判处刑罚，可以免予刑事处罚。综合全案情节，对被告人刘某、耿某某均依照《中华人民共和国刑法》第三百九十七条第一款，第六十七条第三款，第三十七条之规定，判决如下：
一、被告人刘某犯玩忽职守罪，免予刑事处罚。
二、被告人耿某某犯玩忽职守罪，免予刑事处罚。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于河南省焦作市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 李宇
审 判 员 程明
人民陪审员 仝霞
二〇一七年十一月十七日
书 记 员 张静