湖南省桂阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘1021刑初35号
公诉机关湖南省桂阳县人民检察院。
被告人袁某某，男，1986年7月10日生，汉族，湖南省桂阳县人，高中文化，无业。2015年12月5日因涉嫌信用卡诈骗罪被桂阳县公安局刑事拘留，2015年12月7日桂阳县公安局决定对其取保候审，2015年12月18日桂阳县人民检察院决定对其取保候审，2016年1月29日桂阳县人民法院决定对其取保候审。
桂阳县人民检察院以湘桂检公诉刑诉（2015）282号起诉书指控被告人袁某某犯信用卡诈骗罪，于2016年1月29日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2016年2月23日在第一审判庭公开开庭审理了本案。桂阳县人民检察院指派检察员陈益清出庭支持公诉，被告人袁某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
桂阳县人民检察院指控，2014年3月27日，被告人袁某某到中国工商银行股份有限公司桂阳支行申请办理了一张信用透支卡。2014年5月18日，袁某某开始消费透支卡，之后陆续还了部分欠款。截止2015年3月16日，袁某某共透支29250元。中国工商银行股份有限公司桂阳支行多次通过电话、短信方式催袁某某还款，但是袁某某一直没有还款。案发后，被告人袁某某家属已将袁某某透支的本金及利息共计37300元钱还清。
公诉机关为证明指控事实，当庭出示、宣读了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据；公诉机关认为应当以信用卡诈骗罪追究被告人袁某某的刑事责任。提请本院依法判处。
被告人袁某某对指控的事实及罪名没有异议。
经审理查明，2014年3月27日，被告人袁某某到中国工商银行股份有限公司桂阳支行申请办理信用透支卡，并于2014年4月14日领取信用透支卡。自2014年5月18日开始，被告人袁某某陆续消费信用透支卡，并陆续偿还部分欠款。2015年3月16日以后，被告人袁某某继续消费信用透支卡，截止2015年11月17日，共透支36952.27元，其中本金27445元，利息及滞纳金9507.27元。期间中国工商银行股份有限公司桂阳支行通过电话、短信方式多次催促被告人袁某某还款，但被告人袁某某逾期仍未归还欠款。中国工商银行股份有限公司桂阳支行于2015年12月4日报案至桂阳县公安局。
另查明，案发后，被告人袁某某家属已将透支款项全部还清。2016年3月14日，被告人袁某某向本院缴纳罚金20000元。
认定上述事实的证据：
请求立案函、受案登记表、立案决定书，证明2015年12月4日，中国工商银行股份有限公司桂阳支行向桂阳县公安局报案，请求桂阳县公安局对经三次以上催收仍不还款的信用卡透支客户袁某某予以立案侦查；桂阳县公安局于2015年12月4日对袁某某涉嫌信用卡诈骗案立案侦查。
抓获经过，证明袁某某系被公安机关传唤到案。
健康检查登记表，证明袁某某入看守所前的身体检查状况，符合收押条件。
信用卡办卡资料，证明袁某某于2014年3月27日向中国工商银行股份有限公司桂阳支行申请办理信用卡，2014年4月14日，中国工商银行股份有限公司桂阳支行为袁某某办理了信用透支卡，卡号为62223500763591xx。
信用卡欠款凭证，证明袁某某持有的卡号为62223500763591xx的工商银行信用卡从2014年5月18日至2015年11月17日的透支、还款情况，截止2015年11月17日，被告人袁某某透支的本金、利息及滞纳金共计36952.27元。
催款凭证，证明中国工商银行股份有限公司桂阳支行从2014年9月18日至2015年11月11日通过电话、短信多次向袁某某催收信用卡透支款项。
还款凭证，证明袁某某家属分别于2015年12月4日、2015年12月7日归还袁某某持有的工商银行信用卡透支款项共计37300元。
证人廖某某的证言，证明他是中国工商银行桂阳县支行的办公室副主任，2014年3月27日，袁某某到他们工商银行申请办理工商银行透支卡，透支金额3万元，他们工商银行于2014年4月14日通过了袁某某的申请，并为袁某某办理了工商银行的透支卡，卡号为62223500763591xx。袁某某于2014年5月18日开始消费透支卡，至2014年6月9日，透支了28171元钱。银行从2014年9月18日至2015年3月12日多次拨打袁某某的电话，发信催袁某某还钱。袁某某从2014年6月14日至2015年3月12日分11次共还款29800元。到了2015年3月16日，袁某某透支了29250元钱，从这个时间开始一直到2015年11月17日，袁某某共透支36952元钱，包括本金27445元，利息及滞纳金9507元，到2015年12月3日还没有归还。袁某某的电话是18890****xx，他们银行多次通过电话，发信催袁某某还钱，袁某某自己在电话里也说还他们的钱，但一直没有还钱，而且他们也找不到袁某某了，所以就来报案了。
被告人袁某某的供述与辩解，证明他在2014年3月份的时候到工商银行办理的信用卡，办卡时履行了相关合法手续，复印了身份证件，还开了个人收入证明。大约过了1个多月，他就收到了工商银行的透支卡，透支额度是3万元。之后因为缺钱，他就开始使用透支卡，主要通过取现或者到POS机上刷卡套现的方式透支信用卡。他用信用透支卡到自动取款机上总共取现金大约2万元，一般都是没钱用了就会取，还有就是在一些店子里的POS机上刷卡套现。他办理了该信用透支卡后，一开始还是会还钱，大概还了10次左右，从2015年3月份开始，因为他自己没有钱，就没有还款了。从2015年3月份开始，工商银行通过打电话、发短信的方式催他还钱，大概有20多次。2015年3月份之前也催过，但之前他们催的时候，他有钱就会还，没钱就没有还款。到2015年11月底的时候，他看了工商银行给他发的催款短信，欠了将近4万元钱了。
户籍资料，证明被告人袁某某的身份情况。
上述证据经庭审举证、质证，可以作为定案依据。
本院认为，被告人袁某某以非法占有为目的，恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人袁某某犯信用卡诈骗罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人袁某某庭审时如实供述犯罪事实，依法从轻处罚；已经全部归还信用卡透支款项，酌情从轻处罚；积极缴纳罚金，酌情从轻处罚。桂阳县司法局出具的社区矫正调查评估意见书建议对被告人袁某某实行社区矫正，根据被告人袁某某的犯罪事实、情节及悔罪表现，对被告人袁某某适用缓刑不会对所居住社区造成重大不良影响。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
被告人袁某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省郴州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李德慧
人民陪审员 汤启东
人民陪审员 肖良南
二〇一六年三月二十五日
书 记 员 李桂林
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十三条的规定定罪处罚。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。