福建省厦门市集美区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）集刑初字第199号
公诉机关厦门市集美区人民检察院。
被告人赵德权，男，1982年9月22日出生。曾因犯抢夺罪，于2002年11月7日被福建省泉州市中级人民法院判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五万元，于2012年8月31日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年6月5日被刑事拘留，同年7月11日转逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
被告人冉从斌，男，1974年8月3日出生。曾因犯抢夺罪，于2004年1月14日被福建省晋江市人民法院判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五千元，于2012年4月13日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年6月5日被刑事拘留，同年7月11日转逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
厦门市集美区人民检察院以集检公诉刑诉（2015）83号起诉书指控被告人赵德权犯诈骗罪、信用卡诈骗罪、被告人冉从斌犯信用卡诈骗罪，于2015年2月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。厦门市集美区人民检察院指派检察员林沙出庭支持公诉，被告人赵德权、冉从斌到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，2013年至2014年间，被告人赵德权、冉从斌或结伙或伙同他人在漳州市长泰县、漳浦县、本市集美区等地以“掉钱”、“捡钱”的方式诱骗被害人商量分钱。而后，再以怀疑钱款被被害人拾得为由，要求其交出手机、人民币、银行卡等财物，在套取被害人的银行卡密码后借故离开现场，并持骗得的银行卡取款。其中，被告人赵德权伙同他人采用虚构事实的方法，骗取被害人的财物可计金额达9476元（人民币，下同）；被告人赵德权、冉从斌伙同他人骗取他人信用卡并使用，被告人赵德权参与骗取金额达175900元，被告人冉从斌参与骗取金额达94000元。
为支持指控，公诉机关在法庭审理时列举了视听资料监控录像光盘、书证刑事判决书、罪犯档案资料、银行账户明细、收款收据、公安机关调取、制作的户籍证明、到案经过、情况说明、辨认笔录、被害人陈述、被告人及同案犯的供述和辩解、价格鉴定结论书等证据，认为指控的事实清楚，被告人赵德权以非法占有为目的，伙同他人采用虚构事实的方法，骗取被害人的财物可计金额达9476元，数额较大，其行为已构成诈骗罪。被告人赵德权、冉从斌伙同他人骗取他人信用卡并使用，其中被告人赵德权骗取金额达175900元，被告人冉从斌骗取金额达94000元，均系数额巨大，二被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪。本案是共同犯罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六第一款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十九条之规定，予以惩处。
被告人赵德权在庭审时对起诉指控的第一至第九起犯罪事实及罪名没有异议，但对第十起信用卡诈骗罪的事实予以否认。
被告人冉从斌对指控的第七、第十起信用卡诈骗罪的犯罪事实及罪名没有异议，但对第五、第六、第八、第九起犯罪事实予以否认。
经审理查明，2013年3月至4月、12月、2014年3月至5月间，被告人赵德权、冉从斌或结伙或伙同冉某某、晋某某、邓某某、韩某某（均已判刑）等人在漳州市长泰县、漳浦县、本市集美区等地以“掉钱”、“捡钱”的方式诱骗被害人商量分钱。而后，再以怀疑钱款被被害人拾得为由，要求其交出手机、人民币、银行卡等财物，在套取被害人的银行卡密码后借故离开现场，并持骗得的银行卡取款。具体犯罪事实如下：
一、2013年3月20日10时许，被告人赵德权伙同冉某某、晋某某到长泰县武安镇福信抽水房附近，以上述方式骗取被害人陈某某一张卡号为603990023200170311的中国邮政储蓄银行卡。被告人赵德权等人持银行卡取款20000元。
二、2013年3月25日12时许，被告人赵德权伙同冉某某、晋某某、邓某某、韩某某到长泰县兴泰开发区“万晖洁具公司”附近，以上述方式骗取被害人刘某一个钱包、现金人民币100元、一张银行卡。被告人赵德权等人持银行卡取款1900元。
三、2013年3月25日13时许，被告人赵德权伙同冉某某、晋某某、邓某某、韩某某到长泰县武安镇官山村山前路段，以上述方式骗取被害人林某某现金900元及一枚价值821元的黄金戒指。
四、2013年4月10日15时许，被告人赵德权伙同冉某某、晋某某、邓某某、韩某某到漳浦县绥安镇县政府大院附近，以上述方式骗取被害人蔡某某一部价值585元的“高科”牌手机、现金3500元及一张银行卡。被告人赵德权等人持银行卡取款60000元。
上述四起犯罪事实，被告人赵德权在开庭审理过程中均无异议，并有书证福建省漳浦县人民法院（2014）浦刑初字第33号刑事判决书、银行账户明细、银行交易明细、收款收据、谅解书、现场图、被害人陈某某、刘某、林某某、蔡某某的陈述、同案犯冉某某、晋某某、邓某某、韩某某的供述、公安机关出具、制作的辨认笔录、情况说明、漳浦县价格认证中心出具的浦价鉴证（2013）138号、201号价格鉴定结论书等证据予以证实。
五、2013年12月9日7时许，被告人赵德权、冉从斌伙同他人到本市集美区侨英街道浒井社，以上述方式骗取被害人陈某某一部手机、一枚黄金戒指、现金270元及两张卡号分别为6227001935800812470、6227001935800708728的中国建设银行卡。被告人赵德权、冉从斌持两张银行卡取款共计26600元。
上述犯罪事实，有以下证据予以证实：
1.视听资料监控录像光盘及截图各一张证明：被害人陈某某的中国建设银行银行卡在2014年12月9日8时47分至50分之间被取款5次共计7100元的经过，经被告人冉从斌辨认，取款人是被告人赵德权。
2.书证银行账户交易明细证明：2013年12月9日，卡号为6227001935800812470的中国建设银行银行卡（户主为李某某）被取款19500元，卡号为6227001935800708728的中国建设银行银行卡（户主为陈某某）被取款7100元。
3.被害人陈某某的陈述及辨认笔录证明：（1）2013年12月9日，其在集美区浒井社区隆山村附近被人以“掉钱、捡钱”的方式实施诈骗，被骗走二张建设银行卡、手机一部、现金270元、黄金戒指一枚等财物，两张银行卡共被取走26000余元，二张银行卡的其中一张户主为其本人，另一张户主是其丈夫李某某，其被骗子带上车后，还曾受到言语威胁；（2）陈某某辨认出被告人冉从斌是案发时要与其分钱的男子，被告人赵德权是当日掉钱的脸上有刀疤的男子。
4.被告人赵德权在庭审时承认其实施了本起犯罪行为，并供述称其在厦门市所实施的犯罪行为，被告人冉从斌都有参与。
六、2014年4月13日6时许，被告人赵德权、冉从斌伙同他人到集美区灌口镇民兴工厂附近，以上述方式骗取被害人杨某某一个钱包、一部手机、现金700元及一张卡号为6221885151012645039的中国邮政储蓄银行卡。被告人赵德权、冉从斌持银行卡取款11900元。
上述犯罪事实，有以下证据予以证实：
1.视听资料监控录像光盘一张证明：被害人杨某某的银行卡在2014年4月13日被人在中国建设银行柜员机分八笔共取走11900元。在监控中，7时16分30秒时一个戴帽子男子持卡开始取款，该男子的外貌特征与赵德权一致，而且脖子上所戴项链经比对，与经过被告人冉从斌辨认的其他监控中赵德权所戴的项链一致；在7时16分48秒至7时17分10秒中出现的男子，经比对，系被告人冉从斌。
2.书证银行账户交易明细证明：2014年4月13日7时，卡号为6221885151012645039（户主为杨某某）的邮政储蓄银行卡被分八次共取款11900元。
3.被害人杨某某的陈述及辨认笔录证明：（1）2013年4月13日6时许，其在本市集美区灌口镇民兴工厂附近，被人以“掉钱、捡钱”的方式实施诈骗，其自称是被人架上一部轿车，后在车上被殴打威胁后，交出了现金700元、一部手机以及一张邮政储蓄银行卡等财物，该银行卡后被取走11900元；（2）杨某某辨认出被告人赵德权是抢走其财物的其中一个人，被告人冉从斌是其在笔录中所说的穿黑色条纹短袖的男子，其在车上被该人打了两巴掌。
4.被告人赵德权在庭审时承认其实施了本起犯罪行为，并供述称其在厦门市所实施的犯罪行为，被告人冉从斌都有参与。
七、2014年4月29日11时许，被告人赵德权、冉从斌伙同他人到集美区杏滨街道康城小学附近，以上述方式骗取被害人梁某某一部手机及一张卡号为6226192900419664的中国民生银行卡。被告人赵德权、冉从斌持银行卡取款3100元。
上述犯罪事实，有以下证据予以证实：
1.视听资料监控录像光盘及截图各一张证明：被害人梁某某的银行卡在2014年4月29日被人在中国工商银行柜员机分二次共取走3100元，在监控中的12时33分25秒，被告人赵德权出现取款，33分42秒，被告人冉从斌也出现；监控录像截图经过被告人冉从斌确认，监控中出现的是其和被告人赵德权。
2.书证银行账户交易明细证明：2014年4月29日，卡号为6226192900419664（户主为梁某某）的中国民生银行卡被分二次共取款3100元。
3.被害人梁某某的陈述及辨认笔录证明：（1）2014年4月29日11时25分许，被害人梁某某在本市集美区杏滨街道康城小学附近被赵德权、冉从斌以掉钱、捡钱方式诈骗。对方以要其作证为由骗上一部黑色小车，并将其民生银行卡及密码、酷派手机骗走后，要其下车。其下车后发现被骗并报警。之后发现其卡号为6226192900419664的民生银行卡被取走3100元；（2）梁某某辨认出被告人冉从斌是捡钱后要与其分钱的男子，赵德权是掉钱的嘴巴上有刀疤的男子。
4.被告人赵德权、冉从斌在庭审时均承认共同参与实施了本起犯罪行为。
八、2014年5月2日8时许，被告人赵德权、冉从斌伙同他人到集美区井泉路附近，以上述方式骗取被害人何某某一部手机、100元现金及一张卡号为622909126509409914的兴业银行卡。被告人赵德权、冉从斌持银行卡取款36300元。
上述犯罪事实，有以下证据予以证实：
1.视听资料监控录像光盘及截图各一张证明：被害人何某某的银行卡在2014年5月2日被人在中国工商银行柜员机分六次共取走20000元，在监控中的08时18分10秒被告人赵德权出现，18分20秒，被告人冉从斌出现并站在旁边；监控录像截图经被告人冉从斌确认，其本人出现在监控中。
2.书证银行账户交易明细证明：2014年5月2日8时30分，卡号为622909126509409914的兴业银行卡（户主为何某某），在工商银行柜员机被取走20000元，9时03分在厦门芦富贸易有限公司的有人值守式固定电话消费16300元（经民警出具情况说明，该有人值守式固定电话即POSE机）。
3.被害人何某某的陈述及辨认笔录证明：（1）2014年5月2日8时许，其在厦门市集美区井泉路附近被三人以“掉钱、捡钱”的方式诈骗，对方以要其作证为由将其骗上一部轿车，并将其一张兴业银行卡及密码、一部酷派手机及100元现金骗走后，在集美区喜盈门附近让其下车，其下车后发现被骗并报警，之后发现其卡号为622909126509409914的兴业银行卡被取走36300元；（2）何某某辨认出被告人冉从斌是捡钱的男子，被告人赵德权是开车的男子。
4.被告人赵德权在庭审时承认其实施了本起犯罪行为，并供述称其在厦门市所实施的犯罪行为，被告人冉从斌都有参与。
5.情况说明证明：“芦富贸易公司”非实体公司，被害人的卡是在公司POSE机进行刷卡消费，该种情况一般是非法套现，取款明细中的8元为手续费。
九、2014年5月10日6时许，被告人赵德权、冉从斌伙同他人到集美区灌口镇顶许村口附近，以上述方式骗取被害人罗某某一条黄金项链、一对黄金耳环、一部手机、现金2300元及一张卡号为6210986570006747108的中国邮政储蓄银行卡。被告人赵德权、冉从斌持银行卡取款6000元。
上述犯罪事实，有以下证据予以证实：
1.视听资料监控录像光盘一张证明：被害人罗某某的银行卡在2014年5月10日被人在中国工商银行柜员机分六次共取款6000元，在监控中的07时02分00秒，被告人冉从斌出现持卡取款，02分18秒被告人赵德权出现并站在旁边，流水号显示取款二次，每次3000元。
2.书证银行账户交易明细证明：卡号为6210986570006747108（户主为罗某某）的中国邮政储蓄银行卡在2014年5月10日被分二次共取款6000元。
3.被害人罗某某的陈述及辨认笔录证明：（1）2014年5月10日6时许，其在厦门市集美区灌口顶许村附近被三名男子以“掉钱、捡钱”的方式诈骗，对方以要其作证为由骗上一部轿车，并将其一张邮政储蓄银行卡及密码、一部手机、2300元现金、一条黄金项链、一对黄金耳环骗走后，在顶许村、新村交界处让其下车，其下车后发现被骗并报警，其卡号为6210986570006747108的邮政储蓄银行卡原有6000元；（2）罗某某辨认出被告人冉从斌是捡钱的男子，被告人赵德权是掉钱的男子。
4.被告人赵德权在庭审时承认其实施了本起犯罪行为，并供述称其在厦门市所实施的犯罪行为，被告人冉从斌都有参与。
十、2014年5月12日10时许，被告人赵德权、冉从斌伙同他人到集美区杏滨街道大学康成三期路口，以上述方式骗取被害人王某某一部手机、现金200元、一张卡号为6227001935550179906的中国建设银行卡及两张中国农业银行卡。被告人赵德权、冉从斌持中国建设银行卡取款10100元。
上述犯罪事实，有以下证据予以证实：
1.视听资料监控录像光盘及截图各一张证明：被害人王某某的银行卡在2014年5月12日被人分四次取款共计10100元，监控中的11时59分10秒，被告人冉从斌出现并持卡取款，经过其确认，监控截图是其本人。
2.书证银行账户交易明细证明：卡号为6227001935550179906（户主为王某某）的建设银行卡在2014年5月12日12时被分四次共取款10100元。
3.被害人王某某的陈述及辨认笔录证明：（1）2014年5月12日10时30许，其在厦门市集美区杏滨街道大学康成三期路口附近，被四个男子以“掉钱、捡钱”的方式诈骗，对方以要其作证为由将其骗上一部轿车，并将其两张农业银行卡、一张建设银行卡及密码、一部酷派手机、200元现金骗走后让其下车，其下车后借路人手机将农行卡挂失，但其建行卡（卡号为6227001935550179906）因未及时挂失被取走10100元；（2）王某某辨认出被告人冉从斌就是捡钱的男子，被告人赵德权是坐在轿车的副驾驶座上的男子。
4.被告人冉从斌在庭审时承认其实施了本起犯罪行为。
关于本案第一至第十起犯罪行为，尚有如下综合证据予以证实：
1.书证福建省泉州市中级人民法院（2002）泉刑初字第207号、福建省晋江市人民法院（2004）晋刑初字第76号刑事判决书、罪犯档案资料、释放证明书证明：被告人赵德权曾因犯抢夺罪，于2002年11月7日被福建省泉州市中级人民法院判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五万元，于2012年8月31日刑满释放；被告人冉从斌曾因犯抢夺罪，于2004年1月14日被福建省晋江市人民法院判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五千元，于2012年4月13日刑满释放。
2.公安机关出具的到案经过证明：2014年6月4日，公安机关经侦查研判及银行调取取款监控，在同安区新民镇杜桥里村抓获被告人赵德权、冉从斌。
3.公安机关出具的情况说明证明：（1）被告人赵德权交代的同案人员“小罗”因基本情况不详尚未查获；被害人罗某某、陈某某、梁某某、何某某、杨某某、王某某被骗手机因无法提供发票、型号，故无法鉴定；（2）被告人赵德权、冉从斌对逮捕证及讯问笔录拒绝签名；在被告人赵德权处查获的VIVO手机尚未能查获相关犯罪事实；（3）二被告人拒不认罪，故无法辨认现场；（4）两起抢劫犯罪及第四起信用卡诈骗事实部分，因二被告人在作案时未通话，故无法确定基站位置；因作案地点人少偏僻，无法获得其他证人。
4.公安机关出具的户籍证明、常住人口基本信息证明：被告人赵德权、冉从斌作案时已年满18周岁，分别为土家族、苗族等自然情况。
上述证据均经法庭举证、质证，本院予以确认。
关于被告人赵德权是否实施了第十起犯罪行为。经查，根据被害人王某某的陈述，其被四个男子以“掉钱、捡钱”的手法骗取了银行卡及密码、手机、现金等财物，并被取款10100元，经过其辨认，被告人冉从斌是捡钱的男子，被告人赵德权是坐在轿车副驾驶座上的男子，该被害人陈述及辨认笔录能够与被告人冉从斌的有罪供述、监控录像光盘及截图证明的内容相互印证，形成证据锁链，共同证实了被告人赵德权、冉从斌伙同他人实施了本起犯罪行为，故被告人赵德权的辩解意见与查明的事实不符，不予采纳。
关于被告人冉从斌是否实施了第五、第六、第八、第九起犯罪行为。经查，上述四起犯罪行为，各被害人均辨认出被告人赵德权、冉从斌，且根据被告人赵德权的有罪供述，其在厦门所实施的犯罪行为，被告人冉从斌均有参与，上述被害人陈述、辨认笔录、被告人赵德权的有罪供述能够与监控录像、监控视频截图、银行卡交易明细记录等证据相互印证，形成完整的证据锁链，证实了被告人赵德权、冉从斌伙同他人共同实施了第五、第六、第八、第九起犯罪行为，故被告人冉从斌的辩解意见与查明的事实不符，不予采纳。
本院认为，被告人赵德权以非法占有为目的，伙同他人采用虚构事实的方法，骗取被害人财物，可计价值达人民币9476元，数额较大，其行为已构成诈骗罪；被告人赵德权、冉从斌伙同他人骗取他人信用卡并使用，其中被告人赵德权参与骗取金额达人民币175900元，被告人冉从斌参与骗取金额达人民币94000元，均系数额巨大，二被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。本案诈骗罪、信用卡诈骗罪均是共同犯罪。被告人赵德权犯有诈骗罪、信用卡诈骗罪，对其依法应当数罪并罚。被告人赵德权、冉从斌曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，均是累犯，对二被告人依法均应当从重处罚。被告人赵德权能够当庭如实供述主要犯罪事实，被告人冉从斌能够当庭如实供述第七、第十起犯罪事实，对二被告人的该部分犯罪均可以酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十五条第一款、第六十九条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人赵德权犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币六万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年三个月，并处罚金人民币六万一千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月5日起至2021年9月4日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）
被告人冉从斌犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月5日起至2020年6月4日止。罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内缴纳。）
责令被告人赵德权与已决同案犯冉洪江、晋某某、邓某某、韩某某共同退赔被害人经济损失人民币61606元，具体如下：刘某2000元、林某某1721元、蔡某某57885元；
责令被告人赵德权与冉洪江、晋某某共同退赔被害人陈某某经济损失人民币20000元；
责令被告人赵德权、冉从斌共同退赔被害人经济损失人民币97470元，具体如下：陈某某26870元、杨某某12600元、梁某某3100元、何某某36400元、罗某某8300元、王某某10300元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 梁毅挺
代理审判员 付福临
人民陪审员 翁潞梅
二〇一五年五月十一日
代书 记员 邓 婕
附：本判决适用的法律规定
《中华人民共和国刑法》：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下，数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五以上的，最高不能超过二十五年。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为规定的“数额特别巨大”。
第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。