浙江省慈溪市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0282刑初1248号
公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。
被告人俞南新，男，1970年9月4日出生于浙江省宁波市杭州湾新区，汉族，初中文化，系慈溪市长河镇鑫达模具厂负责人，家住宁波市杭州湾新区庵东镇珠江村下诸家路。因涉嫌犯诈骗罪于2014年12月16日被宁波市公安局杭州湾新区分局取保候审，2015年12月16日被慈溪市人民检察院取保候审，2016年8月5日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。
辩护人张昀，浙江金穗律师事务所律师，慈溪市法律援助中心指派。
浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2016）1197号起诉书指控被告人俞南新犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2016年8月9日向本院提起公诉。本院于同月10日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省慈溪市人民检察院检察员孙涛、被告人俞南新及其辩护人张昀到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
一、诈骗事实
被告人俞南新因身负巨额债务无法偿还，欲骗取他人钱财后携款潜逃。2011年12月18日，被告人俞南新以其所经营的慈溪市长河镇XX模具厂的贷款到期需要借款转贷为由向吴某“借款”，并承诺在转贷成功后立即归还。同日，被告人俞南新从吴某处骗得人民币20万元。同月19日，被告人俞南新又向宋某“借款”人民币30万元。在扣除利息人民币1.2万元后，被告人俞南新实际向宋某骗得人民币28.8万元。同月20日，被告人俞南新携款逃离慈溪市。
2015年4月，被告人俞南新退还吴某人民币2万元。
上述事实，被告人俞南新在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人吴某、宋某的陈述、工商登记资料、借款合同、最高额保证合同、借款申请书、借款借据、分户账、中国农业银行卡明细账、还款协议书、收条、借条等证据证实，足以认定。
二、非法吸收公众存款事实
2009年10月至2012年12月，被告人俞南新以经营需要为由，以月息1.5分至5分的高息，向邹某、张某甲、钟某乙、张某乙、沈某、马某、何某、岑某、岑某乙等人借款合计人民币574万元。期间，被告人俞南新偿还本金人民币22万元，支付利息约人民币88万余元。2010年6月1日、2012年12月10日，被告人俞南新召集沈某、张某丙、马某等人先后成立二个经济互助会，分别收取互助会款人民币20万元、18.75万元，变相非法吸收公众存款。具体如下：
1.2009年11月1日至2011年3月10日，被告人俞南新先后多次向邹某借款共计人民币72万元，支付利息共计人民币6万元左右，偿还本金人民币20万元。
2.2010年6月14日，被告人俞南新向张某甲借款人民币30万元，支付利息共计人民币10余万元，偿还本金人民币2万元。
3.2010年12月，被告人俞南新向钟某乙借款人民币15万元。
4.2011年5月13日至2011年10月14日，被告人俞南新先后向张某乙共计借款人民币62万元，支付利息共计人民币10万元左右。
5.2010年10月10日至2011年9月25日，被告人俞南新先后多次向沈某借款共计人民币130万元，支付利息共计人民币30万元。
6.2011年4月30日至2011年10月30日，被告人俞南新先后多次向马某借款共计人民币130万元，支付利息共计人民币20万元左右。
7.2011年7月17日至同年11月3日，被告人俞南新先后多次向何某借款共计人民币65万元，支付利息共计人民币10万元左右。
8.2011年9月3日，经林某介绍，被告人俞南新向岑某借款人民币55万元，支付利息共计人民币2.2万元。
9.2011年11月21日至同月23日，经林某介绍，被告人俞南新向岑某的哥哥岑某乙借款共计人民币15万元。
10.2010年6月1日，被告人俞南新在宁波市杭州湾新区庵东镇阿国饭店内，邀约沈某、张某丙、周某、单某、王某等五人，并让沈某叫来潘某、陈某甲、王某乙、卢某、赵某、裘某等六人，由上述十二人成立经济互助会，约定互助会款总额为人民币20万元，该互助会首位为被告人俞南新。当日，被告人俞南新从该互助会拿到会款人民币20万元。该互助会正常支付至2011年12月1日，后因被告人俞南新逃离慈溪市，致该互助会解散。
11.2011年12月10日，被告人俞南新在宁波市杭州湾新区庵东镇阿国饭店内，邀约马某、章某、沈某乙、沈某、丁某、应某、王某丙等七人，并让章某叫来陈某丙、陈某丁等二人成立经济互助会，约定互助会款总额为人民币30万元。首会为被告人俞南新。被告人俞南新于当日拿到部分会款计人民币18.75万元，后于同月20日逃离慈溪市，致该互助会解散。
2014年12月16日，被告人俞南新至宁波市公安局杭州湾新区分局庵东派出所投案，如实供述了上述犯罪事实，并已取得部分被害人的谅解。
上述事实，被告人俞南新在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人邹某、张某甲、钟某乙、张某乙、沈某、马某、何某、岑某等人的陈述、证人卢某、孙某、钟某甲的证言、借条、会单、中国农业银行卡明细账、转账记录、谅解书、到案情况说明及被告人俞南新的身份证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人俞南新以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取公私财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人俞南新违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为又构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名均成立。关于本案部分犯罪事实的认定问题。经审理认为，根据公诉机关向法庭提交的证据，虽然，被告人及辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，控、辩双方均同意对本案适用简易程序。但在被告人俞南新诈骗一节事实中，被告人俞南新到案后供述，其以“借款”为名从被害人吴某处共计骗得人民币22万元。同日，在扣除利息人民币1万元后，其实际骗得人民币21万元。被害人吴某对该起诈骗事实先后作了二种不同的陈述，其一种陈述为，其经被告人俞南新的要求，实际交付被告人俞南新共计人民币22万元；其另一种陈述为，其实际交付给被告人俞南新共计人民币20万元，另外人民币2万元为好处费，并由被告人俞南新出具借款金额为人民币22万元的借条。根据有利于被告人就低认定的原则，故对被告人俞南新从吴某处诈骗的金额认定为人民币20万元。关于被告人俞南新非法吸收公众存款罪一节事实。1.关于被告人俞南新向邹某支付利息的金额认定问题。现有证据显示，被告人俞南新到案后供述，其向邹某借款共计人民币72万元，共支付利息人民币5万元至6万元；被害人邹某陈述，被告人俞南新共向其支付利息人民币5万元至6万元；证人冯某的证言，证明被告人俞南新共向邹某支付利息人民币6万元至7万元。综上，对被告人俞南新向邹某支付利息的金额应认定为6万元。公诉机关对该起事实的利息金额认定有误，本院予以纠正。2.关于被告人俞南新有否向何某归还本金人民币2万元的事实。在公诉机关原指控的事实中，认定被告人俞南新已向何某归还本金人民币2万元，但现有证据显示，在被告人俞南新的供述及被害人何某的陈述中，双方均未提及已归还本金人民币2万元的事实，公诉机关对已归还本金人民币2万元的指控事实已当庭予以纠正，本院亦予以确认。被告人俞南新有自首情节，并取得了部分被害人的谅解，依法予以从轻处罚。被告人俞南新一人犯二罪，依法应予并罚。辩护人张昀请求对被告人俞南新从轻处罚的相关合理辩护意见，本院予以采纳。被告人俞南新的违法所得，继续予以追缴，退赔各被害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人俞南新犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万元。犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币十五万元。二罪并罚，决定执行有期徒刑九年九个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月5日起至2026年5月4日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
二、被告人俞南新的违法所得，继续予以追缴，退赔各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 许 越 骋
人民陪审员 杨 法 弟
人民陪审员 褚 忠 华
二〇一六年九月二十日
书 记 员 胡嘉婷（代）
附：
《中华人民共和国刑法》相关条文
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的,执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制,或者拘役和管制的,有期徒刑、拘役执行完毕后,管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。