湖北省江陵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂江陵刑初字第00032号公诉机关江陵县人民检察院。被告人李某甲，中共党员，原中国某某银行江陵县支行营业室主任。因涉嫌挪用公款罪，于2011年12月1日被取保候审。经本院决定，于2015年4月29日被逮捕。现羁押于江陵县看守所。江陵县人民检察院以江检刑诉（2015）25号起诉书指控被告人李某甲犯挪用公款罪，于2015年4月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。江陵县人民检察院指派检察员伍敏出庭支持公诉。被告人李某甲到庭参与诉讼。本案经合议庭评议，审判委员会讨论决定，现已审理终结。江陵县人民检察院指控，2004年3月至11月，被告人李某甲在担任中国某某银行江陵县支行营业部主任期间，利用掌握的他人身份证、土地证、房产证等证件的职务便利，假冒他人名义和签章，以虚假事由多次向其主管的营业部申请抵押、质押共计48.15万元，贷款后将贷出款项挪作其本人使用。具体事实分述如下：1、2004年3月10日，李某甲通过给客户刘某办理贷款业务而持有刘某的相关证件，冒用刘某的名义和签章办理抵押贷款8万元，供其本人使用。后还款1.5万元。2、2004年3月26日，李某甲通过帮其姐夫熊某办理房产过户手续而持有熊某的相关证件，冒用熊某的名义和签章办理抵押贷款9万元，供其本人使用。后还款1.5万元。3、2004年3月31日，李某甲通过冒用梁某甲的名义和签章办理贷款10万元，供其本人使用。后还款1.5万元。4、2004年9月3日，李某甲在其妻子彭某不知情的情况下，冒用彭某的名义和签章，用彭某在信用社1.5万元的股金证作质押贷款1.35万元，供其本人使用。5、2004年9月13日，李某甲将邓某已失效的存单涂改后，冒用邓某的名义和签章办理质押贷款2.8万元，供其本人使用。6、2004年9月28日，李某甲以其身份证遗失，外出旅游需身份证为由，借得其亲戚王某甲身份证，后冒用王某甲的名义和签章质押贷款9.5万元，供其本人使用。7、2004年9月30日，李某甲通过给客户聂某甲办理贷款业务而持有聂某甲的相关证件，冒用聂某甲的名义和签章办理抵押贷款10万元。其中，2万元交付贷款人聂某甲，8万元供其本人使用，后聂某甲还款2万元。8、2004年11月5日，李某甲通过给客户乐某办理贷款业务而持有乐某的相关证件，冒用乐某的名义和签章办理质押贷款9万元，供其本人使用。案发后，李某甲于2011年12月1日主动到检察机关投案，并分期退清全部赃款。公诉机关认为，被告人李某甲作为国有银行工作人员，利用职务便利，挪用公款归个人使用，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用公款罪追究其刑事责任。被告人李某甲对公诉机关指控的事实无异议，当庭表示认罪。经审理查明，2004年3月至11月，被告人李某甲在担任中国某某银行江陵县支行营业部主任期间，以其在工作及日常交往中掌握的他人身份证、土地证、房产证等证件，多次利用其主管营业部的职务便利，冒用他人名义、签章及虚假事由，以抵押、质押贷款为名，获取资金共计46.8万元并挪作本人使用。具体事实分述如下：1、2004年3月10日，李某甲通过为客户刘某办理贷款业务之机，持有刘某的房产证等证件，并冒用刘某的名义和签章，以办理抵押贷款方式，获取资金8万元，供其本人使用。后还款1.5万元。2、2004年3月26日，李某甲通过帮其姐夫熊某办理房产过户手续之机，持有熊某房产证、身份证等证件，并冒用熊某的名义和签章，以办理抵押贷款方式，获取资金9万元，供其本人使用。后还款1.5万元。3、2004年3月31日，李某甲通过冒用梁某甲的名义和签章，以办理银行贷款方式，获取资金10万元，供其本人使用。后还款1.5万元。4、2004年9月13日，李某甲冒用邓某的名义和签章，使用已失效且涂改的邓某存单，以办理质押贷款的方式，获取资金2.8万元，供其本人使用。5、2004年9月28日，李某甲以其身份证遗失，外出旅游需身份证为由，借得其亲戚王某甲的身份证，并冒用王某甲的名义和签章，用他人存款作质押办理贷款方式，获取资金9.5万元，供其本人使用。6、2004年9月30日，李某甲通过给客户聂某甲办理贷款业务之机，持有聂某甲的相关证件，并冒用聂某甲的名义和签章，以办理抵押贷款方式，获取资金10万元。其中，李某甲将贷出款项中的2万元交给贷款人聂某甲，其余8万元供其本人使用。后由聂某甲还款2万元。7、2004年11月5日，李某甲通过给客户乐某办理贷款业务之机，持有乐某的相关证件，冒用乐某的名义和签章，用他人存款作质押办理贷款方式，获取资金4万元，供其本人使用。案发后，被告人李某甲于2011年12月1日主动向检察机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实；2012年10月12日，被告人李某甲向检察机关缴纳罚没款3万元；2012年11月12日，李某甲向检察机关缴纳罚没款13万元；2014年10月27日，李某甲向检察机关缴纳罚没款5万元；2014年10月30日，李某甲向检察机关缴纳罚没款10万元；2015年2月10日，李某甲向检察机关缴纳罚没款17.15万元，以上共计48.15万元。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1.江陵县人民检察院立案决定书证明：2004年12月30日、2011年12月1日，检察机关2次对李某甲涉嫌挪用公款一案立案侦查。2.江陵县人民检察院反贪污贿赂局中止侦查报告证明：2007年11月23日，在侦查李某甲挪用公款一案过程中，李某甲长期潜逃，该局采取有效追捕措施仍不能将其缉拿归案。经检察长决定，中止侦查。3.江陵县人民检察院拘留决定书、说明、在逃人员登记信息表等材料证明：2004年12月27日，江陵县某某银行向检察机关报案，称该行营业室主任李某甲涉嫌挪用公款48.15万元，已于2004年12月15日外逃。检察机关接到报案后，于同月29日开始初查，次日对李某甲以涉嫌挪用公款立案侦查。经多方查找无果，李某甲目前在逃。4.中国某某银行江陵县支行江农银发（2002）5号文件、户籍资料证明：2002年1月14日，该行聘李某甲任支行营业部主任。5.中国某某银行湖北省分行（监察室）鄂农银监（2005）26号文件、中国某某银行荆州市分行荆农银发（2005）254号文件证明：2004年3月10日至2004年11月5日，李某甲采取假借客户名义方式发放生产经营贷款和质押贷款8笔，贷出金额48.15万元供自己使用，给予李某甲开除的纪律处分。6.证人刘某的证言证明：李某甲对其提出需要资金周转，让刘某用房屋抵押贷款。刘某便将房产证、土地证交给李某甲，当时抵押贷款5万元，第二年贷款到期后全部偿还。后来，李某甲一直未将房产证、土地证退还刘某，直至案发，刘某才知道李某甲在2004年用自己的房产证、土地证贷款8万元。7.证人熊某的证言证明：2003年7、8月份，熊某委托妻弟李某甲办理房产证、土地证。2004年3月份，熊某将其身份证、过户手续、售房协议交给李某甲，当时自己到了房产局签了字，但没有拿房产证。后来，银行工作人员找熊某核实贷款情况，才知道李某甲拿其房产证、身份证在银行办理了贷款。8.证人彭某的证言证明：2005年，彭某通过提起民事诉讼，在缺席判决下，与李某甲离婚。在与李某甲婚姻存续期间，不清楚李某甲用其身份贷款的事。9.证人邓某的证言证明：2004年有人找邓某借钱，便将以自己名义存款28000元的存单借给对方，过了半年他就将钱还了。在这个过程中，对方称要使用邓某的身份证，将存单抵押贷款，邓某便将身份证给对方用了几天。后来，银行工作人员来核实，邓某才知道对方拿自己的身份证在银行贷款后跑了。10.证人王某甲的证言证明：曾借自己的身份证给李某甲使用，但自己没有向银行贷款。11.证人聂某甲出具的关于中国某某银行借款凭证的说明证明：聂某甲未向某某银行借款。12.证人聂某乙的证言证明：2002年9、10月份，聂某乙找到李某甲，用自己父亲聂某甲的房产抵押，找某某银行贷款4万元，用于生意周转。2003年5月，用现金还款2万元。2004年11月份左右，李某甲要聂某乙续贷2万元，必须将此前办理贷款的他项权证换成2004年的新证，聂某乙与李某甲一起到房产局办了新证，聂某乙签署其父亲聂某甲的名字，他项权证办好后，聂某乙将新证交给了李某甲，用于办理续贷手续。后来，某某银行工作人员上门核对账务，才知道贷款金额为10万元，凭证上其父亲的签名是假的，且续贷手续从头至尾聂某乙亦没签过字。13.证人乐某的证言证明：2004年，乐某曾找李某甲帮忙在某某银行贷款2万元，到期后已经偿还，并没有又单独贷款4万元，凭证上的签字盖章是假的。14.证人李某乙的证言证明：2004年12月的某个星期一上班开会，找不到李某甲的人，李某甲的妻子也不知其去向，某某银行安排人员对李某甲经手的业务进行清理，发现有几笔贷款约20余万元存在问题，荆州市分行成立调查组进行调查，核实李某甲实际冒名顶替贷款数额为48.15万元，遂向检察机关报案。当时，李某甲的事情暴露后，江陵营业部分管贷款的副主任是第一责任人，将李某甲冒名顶替贷款的相关资料都销毁了，试图掩盖责任，后来调查结束后，某某银行将该副主任开除了。15.证人张某、詹某、任某的证言证明：李某甲采取虚假冒名方式骗取10笔贷款共56.85万元，在某某银行荆州市分行成立的调查组调查核实过程中，追缴了几万元，最后以实际虚假贷款48.15万元报案。16.中国某某银行江陵县支行向检察机关报案报告证明：2004年12月27日，中国某某银行江陵县支行向江陵县人民检察院报案，称在行内账务年底大清查的专项活动中，发现李某甲假借客户名义，发放生产经营贷款、质押贷款，供自己使用，客户否认或部分承认上述债务关系。经统计，李某甲挪用公款金额为48.15万元。17.中国某某银行案件（结）案登记表证明：中国某某银行荆州分行监察室给予李某甲政纪开除处分。18.江陵县人民检察院反贪污贿赂局出具的到案情况说明证明：2011年12月1日，李某甲主动向该局投案自首，并如实供述了自己的犯罪事实。19.江陵县人民检察院职务犯罪侦查部出具的关于李某甲涉嫌挪用公款案办案情况的说明（2015年1月29日）证明：2011年全国开展“清网行动”，同年12月1日，李某甲投案自首，同日对其以涉嫌挪用公款罪立案侦查并采取取保候审强制措施。李某甲及其保证人李某丙主动申请，请求给予时间争取积极退赃，经院领导讨论决定，同意待李某甲退清全部赃款后再行结案。目前，李某甲已将全部赃款48.15万元退清。经院领导决定，本案现已侦查终结并移送起诉。20.江陵县人民检察院职务犯罪侦查部出具的关于李某甲利用他人信息虚假贷款的情况说明（2015年3月1日）证明：经该部侦查人员多方查找，所涉案的证人仅剩梁某甲一人查找无果。21.中国某某银行股份有限公司荆州分行监察部出具的材料证明：魏某甲撕毁信贷档案材料的事实。22.中国某某银行借款凭证证明：熊某、梁某甲、刘某、聂某甲、王某甲、乐某、邓某、彭某向某某银行借贷的情况。23.江陵县人民检察院调帐说明证明：江陵县人民检察院于2011年12月5日暂扣李某甲10万元，2013年7月15、16日共暂扣陈某乙45万元，8月19日暂扣王某乙5万元，9月12日暂扣陈某甲12.5万元，2013年11月24日退陈某甲10万元，以上四人暂扣款62.5万元因案件已结，转罚没收入。24.湖北省非税收入一般缴款书证明：2012年10月12日，李某甲向检察机关缴纳罚没款3万元；2012年11月12日，李某甲向检察机关缴纳罚没款13万元；2014年10月27日，李某甲向检察机关缴纳罚没款5万元；2014年10月30日，李某甲向检察机关缴纳罚没款10万元；2015年2月10日，李某甲向检察机关缴纳罚没款17.15万元。25.被告人李某甲的供述、辩解及审讯视听资料证明：2004年，自己用虚假方式贷款，具体是假冒贷款人的签名和做假印章加盖方式借款，有熊某的9万元、梁某甲的10万元、刘某的8万元、聂某甲的10万元、王某甲的9.5万元、乐某的4万元、邓某的2.8万元、彭某的1.35万元，共计54.65万元，还了6.5万元，还有48.15万元未还。关于公诉机关指控第4项以被告人李某甲冒用其妻子彭某的股金证办理质押贷款作为挪用公款犯罪的认定问题。经查，证人彭某的证言证明其在2005年通过民事诉讼，判决与被告人李某甲离婚，即在2004年9月3日，被告人李某甲与彭某仍处于夫妻关系存续期间。合议庭评议认为，在现有证据无法证实彭某在夫妻关系存续期间的名下股金证为个人私有财产的情况下，应当认定彭某名下的股金证有可能属于与被告人李某甲二人夫妻共同所有的财产，李某甲以其妻子彭某的名义，将共同所有的股金证质押贷款的行为，不应作为其犯罪数额认定。本院认为，被告人李某甲身为国有银行工作人员，利用职务便利，挪用公款归个人使用，数额巨大，其行为已构成挪用公款罪，江陵县人民检察院指控的罪名成立，对被告人李某甲应予处罚。案发后，被告人李某甲能主动向检察机关投案，如实供述自己的罪行，且能当庭自愿认罪，是自首，对其可减轻处罚；被告人李某甲能积极全部退赃，对其可酌情从轻处罚。被告人李某甲符合社区矫正条件，对其可适用非监禁刑罚。对被告人李某甲退缴的46.8万元，由检察机关依法处理。依照《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人李某甲犯挪用公款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年（缓刑考验期从判决确定之日起计算）。二、对被告人李某甲退缴的46.8万元，由检察机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长孙玉成人民陪审员赵继志人民陪审员张明金二〇一五年七月二十三日书记员张钊