浙江省嘉兴市南湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）嘉南刑初字第665号
公诉机关嘉兴市南湖区人民检察院。
被告人徐继洪，农民。因本案于2014年3月11日被浙江省安吉县公安局刑事拘留，次日被该局取保候审，同年12月23日被嘉兴市公安局南湖区分局刑事拘留，2015年1月28日被依法逮捕。现羁押于嘉兴市看守所。
辩护人顾海峰，浙江子城律师事务所律师。
被告人马利军，农民。因本案于2014年12月29日被嘉兴市公安局南湖区分局刑事拘留，2015年1月28日被依法逮捕。现羁押于嘉兴市看守所。
辩护人汤尚义，浙江泰豪律师事务所律师。
被告人黄某，农民。因本案于2014年12月23日被嘉兴市公安局南湖区分局取保候审。
嘉兴市南湖区人民检察院以嘉南检刑诉（2015）663号起诉书指控被告人徐继洪、马利军犯信用卡诈骗罪、被告人黄某犯妨害信用卡管理罪，于2015年7月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年10月13日公开开庭审理了本案。嘉兴市南湖区人民检察院指派检察员钱晓磊、宓静叶出庭支持公诉。被告人徐继洪、马利军、黄某及辩护人顾海峰、汤尚义到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人徐继洪、马利军结伙或伙同他人使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，其中：被告人徐继洪参与部分价值129541.30元，被告人马利军参与部分价值80000元，均属数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人黄某伙同他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人黄某作案时应意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依法可从轻或减轻处罚。被告人徐继洪、黄某均能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。
被告人徐继洪、马利军、黄某对指控均无异议并自愿认罪。
被告人徐继洪的辩护人的辩护意见是：被告人徐继洪系初犯、偶犯，犯罪所得用于为母亲治疗，且案发后如实供述自己的罪行，请求对其从轻处罚。
被告人马利军的辩护人的辩护意见是：被告人马利军无前科劣迹，系初犯、偶犯，在共同犯罪中并非犯意的提起者，所起作用小，系从犯，且主动投案并如实供述，有自首情节，请求对其从轻处罚。
经审理查明：
2013年5月至案发，被告人徐继洪、马利军、黄某以非法占有为目的，经事先通谋，结伙或伙同他人，购买他人的身份信息及车辆信息，并联系制售假证的人员，伪造他人的居民身份证、机动车行驶证，并使用上述伪造的证件，向银行骗领信用卡后刷卡套现，合计116111.60元。具体情况如下：
1、2013年4月至6月间，被告人徐继洪伙同他人采用上述手段，向杭州联合农村商业银行股份有限公司（以下简称杭州联合银行）骗领户名为范某、黄金福、褚某、张某的丰收贷记卡各1张，后刷卡套现合计12708.60元。
2、2013年4月至7月间，被告人徐继洪伙同陈建中，采用上述手段，向中国建设银行股份有限公司安吉支行（以下简称建行安吉支行）骗领户名为范某、黄金福、褚某、张某的浙北大厦银联卡各1张，后刷卡套现合计23403元。
3、2013年5月至6月间，被告人徐继洪伙同陈建中，采用上述手段，向交通银行股份有限公司湖州分行（以下简称交行湖州分行）骗领户名为范某、黄金福、褚某、张某的信用卡各1张，至案发时尚未透支。
4、2013年4月，被告人徐继洪伙同陈建中，采用上述手段，向中国工商银行股份有限公司安吉支行（以下简称工行安吉支行）骗领户名为范某的信用卡1张，至案发时尚未透支。
5、2014年8月，被告人徐继洪、马利军结伙，采用上述手段，向中国建设银行股份有限公司嘉兴城南路支行（以下简称建行嘉兴分行）骗领户名为尤某、李海强、沈某、周某的龙卡汽车卡各1张，后刷卡套现合计80000元。
6、2014年12月，被告人徐继洪、黄某结伙，利用被告人徐继洪事先伪造的居民身份证、机动车行驶证，向中国建设银行股份有限公司海宁分行城西支行骗领户名为倪某的龙卡汽车卡，后因被银行发现而未得逞。
案发后，公安机关从被告人徐继洪处扣押骗领的银行卡15张及伪造的居民身份证1张和机动车行驶证1本；从被告人黄某处扣押黑色“Sulight”手机1部。
2014年12月29日，被告人马利军向公安机关自动投案。
以上事实，被告人徐继洪、马利军、黄某在庭审中无异议，并有被害单位杭州联合银行徐亦楠、陈震的陈述、被害单位建行安吉支行顾薇薇、郑方圆的陈述及郑方圆的辨认笔录、被害单位交行湖州分行褚懿琴的陈述及辨认笔录、被害单位工行安吉支行刘屹的陈述、被害单位建行嘉兴分行桂帅群、陈霞敏的陈述及桂帅群的辨认笔录、证人褚某、范某、张某、黄金福、尤某、沈某、周某、金某、倪某、谭某的证言及金某、谭某的辨认笔录、杭州联合银行提供的信用卡申请表、身份证复印件、机动车行驶证复印件、收入证明及范某、黄金福、褚某、张某名下的信用卡交易明细、建行安吉支行提供的信用卡申请表、身份证复印件、机动车行驶证复印件、收入证明及范某、黄金福、褚某、张某名下的信用卡交易明细、交行湖州分行提供的信用卡申请表、身份证复印件、机动车行驶证复印件、收入证明及范某、黄金福、褚某、张某名下的信用卡交易明细、工行安吉支行提供的信用卡申请表、身份证复印件、机动车行驶证复印件及范某名下的信用卡交易明细、建行嘉兴分行提供的龙卡汽车卡申请表、身份证复印件、机动车行驶证复印件及尤某、沈某、李海强名下的贷记卡账单查询结果、证人褚某、范某、张某、黄金福提供的个人信用报告、身份证复印件及机动车行驶证复印件、证人尤某、沈某、周某、倪某提供的身份证复印件及机动车行驶证复印件、证人金某提供的刷卡清单、调取证据清单及收件人为周某的EMS全球邮政特快专递（内有周某名下的龙卡汽车卡）、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及被扣押物品照片、户籍证明材料、到案经过等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人徐继洪、马利军结伙或伙同他人使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，其中被告人徐继洪骗取116111.60元，被告人马利军骗取80000元，均属数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪；被告人黄某伙同他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人黄某因意志以外的原因而犯罪未得逞，系犯罪未遂，依法从轻处罚。被告人徐继洪、黄某如实供述自己的罪行，可依法从轻处罚；被告人马利军主动投案并如实供述自己的罪行，具有自首情节，可依法减轻处罚。辩护人的合理辩护意见予以采纳。根据被告人黄某的犯罪情节和悔罪表现可对其适用缓刑。被告人黄某回到社区后，应当接受社区矫正，遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第二十三条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐继洪犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金六万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除取保候审前羁押的二日，即自2014年12月23日起至2021年12月20日止；罚金限判决生效后三日内缴纳）
二、被告人马利军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金三万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月29日起至2018年12月28日止；罚金限判决生效后三日内缴纳）
三、被告人黄某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金一万元。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金限判决生效后三日内缴纳）
四、在案的骗领的信用卡及伪造的居民身份证和机动车行驶证予以没收；扣押的黑色“Sulight”手机1部发还被告人黄某。（由扣押机关办理）
责令被告人徐继洪退赔杭州联合银行12708.60元、退赔建行安吉支行23403元；责令被告人徐继洪、马利军共同退赔建行嘉兴分行80000元。
如不服本判决，可在接到判决书后的第二日起十日内，通过本院或直接向嘉兴市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨志勇
人民陪审员 沈章焕
人民陪审员 钱金魁
二〇一五年十月十三日
书 记 员 沈英子