新疆维吾尔自治区霍城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）新4023刑初1号
公诉机关新疆维吾尔自治区霍城县人民检察院。
被告人马尧，经名阿萨，男，1980年3月14日出生于云南省玉溪市通海县，回族，小学文化程度，翻译，户籍所在地住云南省玉溪市通海县，住住云南省玉溪市通海县。2017年3月1日因涉嫌非法经营罪，被霍城县公安局刑事拘留，同年3月31日被霍城县公安局执行逮捕。现羁押于霍城县看守所。
辩护人张晓康，新疆长信合律师事务所律师。
辩护人邓海峰，新疆长信合律师事务所律师。
被告人纳雪涛，经名阿依舍，女，1987年12月1日出生于云南省玉溪市通海县，回族，高中文化程度，无业，户籍所在地住云南省玉溪市通海县，住云南省玉溪市通海县。2017年2月28日因涉嫌非法经营罪，被霍城县公安局刑事拘留，同年3月6日被霍城县公安局取保候审。
辩护人郑建兵，新疆长信合律师事务所律师。
霍城县人民检察院以霍检公诉刑诉（2018）4号起诉书指控被告人马尧、纳雪涛犯非法经营罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年1月25日公开开庭审理了本案。霍城县人民检察院指派检察员郭浩、代理检察员杨筱彤出庭支持公诉，被告人马尧及其辩护人张晓康、邓海峰，被告人纳雪涛及其辩护人郑建兵到庭参加诉讼。�院现已审理终结。
霍城县人民检察院指控，2013年下半年至2017年2月期间，被告人马尧、纳雪涛从事非法资金支付结算业务，被告人马尧利用常年在埃及开罗从事汽车出租及翻译工作的便利，使用马尧的农业银行卡（卡号：×××）及纳雪涛的农业银行卡（卡号：×××），在埃及和中国向他人提供人民币兑换美金服务；同时向埃及课上提供美金兑换人民币服务，被告人纳雪涛在国内负责收款，从中非法获取汇率差，牟取非法利益。二被告人非法从事资金结算业务数额共计11260526元人民币。
认定上述事实的证据有：1、物证：银行卡2张；2、户籍证明、受案登记表、抓获经过等书证；3、证人纳某2、纳某3的证言；4、被告人马尧、纳雪涛的供述与辩解（同步讯问光碟4张）。
公诉机关认为，被告人马尧、纳雪涛未经国家有关主管部门批准非法从�资金支付结算业务，共计11260526元，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第三款、第二十五条之规定，构成非法经营罪。建议法庭对被告人马尧、纳雪涛以非法经营罪追究刑事责任。
被告人马尧对公诉机关指控的事实和当庭出示的证据无异议，认为自己长期在国外生活工作，对于国家法律的无知从而触犯法律，愿意接受法律的制裁，恳请法院从轻处罚。辩护人的辩护意见，1、被告人马尧长期在埃及工作生活，在当地有正当职业，且其收入较高，为减轻家庭压力多一份收入，而且当地从事此类行为系属合法，且人数非常多，被告人马尧因对我国的法律知识薄弱，对该行为没有充分认识，从其主观心态上来说，他与那些恶意倒卖外汇，抬高价格炒卖外汇的人性质不同，其主观恶性较小。2、被告人马尧一贯表现良好，安守本分，在埃及从事翻�工作，在本案之前从未受到过刑事处罚或行政处罚，此次行为属初犯，通过此事，被告人马尧已经充分认识到了其行为的性质，本着”治病救人”的精神，恳请法庭充分考虑到被告人马尧表现良好，其初犯的情节，对被告人马尧从轻处罚。3、被告人马尧具有坦白情节，且当庭自愿认罪，依法应予以从轻处罚。4、被告人马尧自愿积极缴纳罚金。5、建议对被告人马尧适用缓刑。
被告人纳雪涛对公诉机关指控的事实和当庭出示的证据无异议，认为自己法律知识淡薄导致触犯法律，家庭情况特殊，希望可以从轻处罚。辩护人辩护意见，1、被告人纳雪涛在本案起辅助作用，只是听从马尧指示进行行动，在本案当中处于从犯地位，对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。2、被告人纳雪涛犯罪行为显著轻微、社会危害性较小，认罪、悔罪态�诚恳，系从犯、偶犯，应当尽量适用缓刑或者判处管制、单处罚金等非监禁刑；3、案发前被告人纳雪涛老公马尧是家中的经济支柱，纳雪涛就是全职家庭主妇照顾家中重病老人及两个年幼的孩子。综上，鉴于以上情节，希望对被告人纳雪涛宽大处理。
经审理查明，被告人马尧与被告人纳雪涛系夫妻关系，2013年下半年至2017年2月期间，二被告人从事非法资金支付结算业务，被告人马尧利用常年在埃及开罗从事汽车出租及翻译工作的便利，使用马尧的农业银行卡（卡号：×××）及纳雪涛的农业银行卡（卡号：×××），在埃及和中国向他人提供人民币兑换美金服务；同时向埃及客商提供美金兑换人民币服务，被告人纳雪涛在国内负责收款，从中非法获取汇率差，牟取非法利益。二被告人非法从事资金结算业务数额共计11260526元人民币。
上述事实，经�辩双方当庭举证、质证和认证，被认定为定案的证据如下：
一、被告人供述和辩解
1、被告人马尧的供述，主要内容：我出生在云南省通海县纳古镇湖滨路24号，我是回族，在埃及当翻译，在埃及开了个租车行。我认识一个云南的朋友叫马建休，他也和我一样在埃及做翻译，他还做一些海外代购，他认识一个叫艾合买迪的新疆人，并且他们两人在埃及纳赛尔城合开了一个餐厅。2016年10月，艾合买迪给马建休说,他们那有很多在埃及上学的老乡，需要找个可靠的人把从国内打给他们的钱转给他们，所以马建休就找到我让我帮忙给转钱，艾合买迪也从中赚取美元汇率差价，我同意了，就让新疆人在国内将钱打到我妻子纳雪涛的卡和我的卡上，我从埃及用我自己的美金付给艾合买迪，他再分给他的老乡，他给我讲这些新疆老乡转的钱是学费、生活费、海�代购。我是通过马建休认识的艾合买提，马建休找我帮忙是因为他知道我有钱，而他一直在上学才开始上班。我给艾合买迪倒钱是这样的比如说今天银行的美元兑人民币汇率是6.80，我就6.85给他们。我安排我妻子管理国内的人给她转到她银行卡和我的银行卡上的钱，她不认识给她打钱的人。我的美元都是通过自己租车挣的钱，大约每月可挣到10000元左右人民币，做翻译每月15000元人民币左右，去干兑换是想从中赚点钱。10000美元收取中间的差价在100元人民币至300元人民币。我还给一些广东老板兑换过美金，他们到埃及做生意需要美金，因为埃及不允许中国人在当地开设私人账户，中国人去埃及也不能带太多现金，他们就通过朋友介绍让我帮忙给他们兑换，我就是给他们帮帮忙，自己也从中争取一定的利润。证实马尧与其妻子从事货币兑换业务并从中牟利的事实及经过。
2、被告人纳雪涛的供述，主要内容如下：我与丈夫马尧于2007年年底结婚，马尧长期在埃及开罗从事翻译工作和租车生意。2014年开始，我们陆续帮助埃及的中国人转钱或者一些埃及的老板要在中国义乌购买商品，我帮他们转钱，埃及的中国人包括做生意的老板、留学生、还有一些新疆人，他们在当地需要一些美金或者埃磅，我老公马尧就在当地将美金交给他们，他们的家人就在国内将钱汇到我的银行卡里；还有一种是埃及的老板来中国购买商品他们需要人民币我就把人民币转入他们指定的账户，这些人在埃及将美金交给我老公，我们这样帮别人转钱，就挣一些汇率差。汇率高的时候我们会挣钱，汇率不好的时候我也会亏钱，挣到的钱最多不超过50000元人民币。证实纳雪涛与其丈夫马尧非法从事货币兑换业务并从中牟利的事实和经过。
二、证人证言
1、证人纳某2的证词，主要证实马尧借助纳某2的银行卡进行非法经营的事实与打款记录。
2、证人纳某2的证言，主要证实马尧借助纳某2和纳某2的银行卡进行非法经营的事实。
3、证人艾某木江·吾不力卡斯木、艾山江·艾斯拉洪、依德利斯·吾不力卡斯木、阿不都力依则孜·吾赛那洪、冯俊娟等62人的证言，主要证实其对委托账号进行打款的事实。
三、书证
1、受案登记表、立案决定书，证实该案来源系在工作中发现，该案于2017年3月14日受理为刑事案件，并于2017年3月16日立案侦查。
2、马尧、纳雪涛的个人历史交易IP地址、交易明细历史数据，证实①2015年2月3日至2016年3月2日期间，纳雪涛尾号为2318的农业银行卡资金转出和转入具体情况；②2012年7月22日至2017年2月12日期间，被告人马尧尾号为9812的农业银行卡账户具体交易明细；③2011年2月9日至2017年1月25日期间，被告人纳雪涛尾号为2318的农业银行卡账户具体交易明细。
3、纳某2、纳某2的身份证和农业银行卡复印件，证实纳某2、纳某2的基本身份信息，卡号为×××的农业银行卡系纳某2所有，卡号为×××的农业银行卡系纳某2所有。
4、纳某2尾号为7417的农业银行卡账户信息和交易明细，证实①纳某2尾号为7414的农业银行卡的账户信息，该账户在2013年4月14日至2017年3月1日期间的交易明细；②2017年3月8日，纳某2对其账户交易明细进行核对的情况；③经核对，在此期间，其尾号为7414的农业银行卡共转出帮助马尧兑换美元转账的数额为8703725元，转入的金额为8611957元。
5、纳某2尾号为8617的农业银行卡的账户信息和交易明细，证实①纳某2尾号为8617的农业银行卡号的账户信息，该账户在2010年8月21日至2017年2月21日期间的交易明细；②2017年3月8日，纳某2对其账户交易明细进行核对的情况；③经核对，在帮其马尧和纳雪涛转钱期间，其尾号为8617的农业银行共计收入马尧然别人汇入的资金5989386元，共计汇出资金6738302元。
6、常住人口信息表，证实被告人马尧和纳雪涛的基本身份信息，系完全刑事责任能力人。
7、《外汇管理条例》相关规定，证实被告人马尧系违规从事非法资金结算的事实。
8、搜查笔录，证实2017年2月28日，对被告人纳雪涛位于纳古镇纳顾纳家营村第五村民小组湖滨路24号家中进行搜查的情况，搜查程序合法。
9、扣押清单、发还清单，证实2017年2月28日，在见证人李进伟、谭宇男的见证下，对纳雪涛物品扣押的情况，后于2017年3月7日，讲纳雪涛的身份证，电脑主机箱、社会保障卡发还给她的情况。
10、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录，证实2017年2月28日，在广州白云机场办公室，在见证人张力的见证下，对被告人马尧持有的物品进行扣押的情况。
11、搜查笔录，证实经公安机关依法组织搜查，对被告人纳雪涛的住处进行了搜查；对马饶的人身进行了搜查。
12、扣押清单，证实经公安机关依法扣押纳雪涛持有的白色苹果手机一部、白色三星手机一部、白色小米手机一部、银行卡5张、社保卡2张、身份证2张（马尧、纳雪涛）、绿色笔记本一本，交易凭证4张、电脑主机箱一台、黑色U盘一个、读卡器一个、手机卡3张、农行金E盾一个。
13、发还清单，证实经公安机关依法向纳雪涛发还身份证一张（纳雪涛）、电脑主机箱一个（硬盘为发还）、社保卡2张。
14、扣押清单，证实经公安机关依法扣押马尧持有的爱派平板电脑一台、埃及币22张（2907埃及镑）、美金4张（400美元）、人民币8张（262.5元）、硬币三枚、驾驶证、护照一本、白色苹果5S手机一部。
15、纳雪涛个人历史交易明细，证实纳雪涛的银行卡箱纳某2、纳某3转账的交易明细。
16、中国农业银行历史数据查询报告，证实马尧使用的农行卡自2012年7月22日至2017年2月12日的交易明细，其中有多次大额的转入、转出记录。
17、中国农业银行历史数据查询报告，证实纳雪涛使用的农行卡自2011年2月日至2017年1月25日的交易明细其中有多次大额的转入、转出记录。
18、个人银行交易明细，证实纳某2的银行卡被马饶使用用于货币汇兑业务，经马尧辨认，通过纳某2转账的资金8611957元人民币都是帮别人兑换美金或者埃及镑的钱。经纳某2核对，转出金额为8703725元，转入金额为8611957元。
19、个人银行交易明�，证实纳某2的银行卡被马尧使用用于货币汇兑业务，经马尧辨认，通过纳某2转账的资金6738302元人民币都是帮别人兑换美金或者埃及镑的钱。经纳某2核对，转入金额为5989386元，转出金额为6738302元。
20、非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法、中华人民共和国对外汇管理条例，证实马尧从事非法金融业务的行为是非法的。
21、说明一份，由海通县公安局出具，马丽莉、纳某2、马忠长期在昆明生活不在通海县居住，三人与纳某2系亲属关系，而且均有业务上的往来，资金流向均为正常的业务所需。
22、纳某2的银行卡号为×××的银行交易明细表，证实纳某2使用其所有的银行卡帮助马尧、纳雪涛从事货币汇兑业务。
23、公安机关情况说明，证实马尧兑换美金及埃镑的明细。
24、村委会出示的证明一份，证实纳雪涛一�表现良好，与人和睦，社会危害性小。
25、协助冻结存款通知书回执，证实截止2017年7月24日18点23分尾号为2318的农业银行卡内余额198358.25元。
四、视听资料
同步讯问光碟4张，证实公安机关的询问程序合法，无刑讯逼供的情况。
五、物证
两张农行银行卡，尾号2813（纳雪涛）和尾号9812（马尧）使用的两张银行卡。
本院认为，被告人马尧、纳雪涛无视国家法律，未经国家有关主管部门批准非法从事资金支付结算业务，共计11260526元，扰乱市场秩序，其行为构成非法经营罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人马尧归案后如实供述自己所犯罪行，认罪态度较好，依法可从轻处罚，但综合考虑该犯罪行为所造成的社会危害性及潜在的后果，故对于辩护人建议对被告人马尧适用缓刑的意见，本院不予�纳。被告人纳雪涛归案后如实供述自己所犯罪行，认罪态度较好，系初犯，在共同犯罪中听从被告人马尧的指使和安排，系从犯，起辅助作用，依法应从轻或减轻处罚，且被告人家中有两个未成年的幼子，辩护人就上述量刑情节提出的辩护意见成立，且公诉人也不持异议，本院予以采纳。鉴于被告人纳雪涛犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有在犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。综合二被告人的犯罪性质、事实、情节和社会危害性，并经审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
一、被告人马尧犯非法经营罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年3月1日起至2018年8月31日止）。
二、被告人纳雪涛犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑二年，并处罚金人民币10万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算）
三、霍城县公安局冻结的尾号为2318的农业银行卡内余额198358.25元人民币抵扣罚金。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区高级人民法院伊犁哈萨克自治州分院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 茹
代理审判员 刘 娇
人民陪审员 吐尔汗
二〇一八年三月十六日
书 记 员 叶 磊