河南省中牟县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0122刑初69号
公诉机关河南省中牟县人民检察院。
被告人朱学凯，男，1968年8月16日出生于河南省通许县，汉族，初中文化，中牟鑫发企业咨询有限公司法人代表，住通许县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月11日被中牟县公安局刑事拘留，同年11月14日被逮捕。
辩护人徐瑞彬，河南子建律师事务所律师。
被告人胡芳，女，1979年10月30日出生于河南省开封市，汉族，初中文化，中牟鑫发企业咨询有限公司会计，住开封市金明区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月31日被中牟县公安局刑事拘留，同年11月14日被逮捕。
辩护人曹延河，河南瀛开律师事务所律师。
辩护人曹鹏举，河南瀛开律师事务所实习律师。
被告人胡金明，男，1967年12月26日出生于河南省中牟县，汉族，初中文化，中牟鑫发企业咨询有限公司业务员，住中牟县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月11日被中牟县公安局刑事拘留，同年11月14日、2018年1月5日先后被中牟县公安局和本院取保候审。
河南省中牟县人民检察院以牟检公诉刑诉〔2018〕35号起诉书指控被告人朱学凯、胡芳、胡金明犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉并建议适用简易程序，本院审查后认为不宜适用简易程序，转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省中牟县人民检察院指派检察员刘莉花出庭履行职务，被告人朱学凯、胡芳及二被告人的辩护人、被告人胡金明到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省中牟县人民检察院指控，2011年8月24日，被告人朱学凯、田凯（另案处理）注册成立中牟鑫发企业咨询有限公司（以下简称中牟鑫发公司），朱学凯任法人代表，被告人胡芳任会计，被告人胡金明任业务员。自2012年以来，朱学凯以河南鑫发控股集团有限公司的名义，在未经国家金融主管部门批准的情况下，招聘业务员向社会公众公开宣传，以1.5分的月利率面向社会不特定对象募集资金。胡芳担任中牟鑫发公司会计，积极帮助朱学凯吸收公众存款并向客户支付利息。胡金明在中牟鑫发公司任业务员期间，以盈利为目的，积极参与对外宣传，并按照月利率1.5分以公司名义面向社会公众非法吸收存款，从中收取千分之二的提成。经鉴定，中牟鑫发企业咨询有限公司自2012年9月21日至2014年11月27日期间，实际到账金额32055300元，根据该公司相关银行账户交易流水及账簿显示共支付理财客户本金及利息16466100元，未兑付金额15609200元，朱学凯获利1912570元，个人提成24080元，工资58500元；胡芳共向2人吸收存款共计400000元，提成3120元，工资58500元；胡金明共向10人吸收存款共计1169万元，提成99160元，工资58500元。
另查明，2015年2月10日，中牟鑫发公司向所有客户兑付合同金额的2％，共计412600元。
案发后，被告人朱学凯、胡金明于2017年10月11日到公安机关投案。
现被告人胡金明已向公安机关退回所得提成等共计157660元，并取得了被害客户的谅解。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、集资参与人陈述、证人证言、河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定意见、书证若干等证据，据此认为被告人朱学凯、胡芳、胡金明的行为已构成非法吸收公众存款罪，三被告人的犯罪系共同犯罪，朱学凯系主犯，胡芳、胡金明系从犯，提请本院依法惩处。
被告人朱学凯、胡芳、胡金明对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议。
被告人朱学凯辩称鉴定意见鉴定其个人获利太高，其个人获利有四五十万。
被告人朱学凯的辩护人提出，朱学凯系自首，作用较小，鉴定意见鉴定朱学凯获利过高，未扣除其他经营费用。朱学凯对吸收亲属的部分不应计算在犯罪数额。建议对其从轻处罚。
被告人胡芳的辩护人提出，胡芳主动退还非法所得3120元，悔罪认罪态度好，系从犯，建议对其减轻处罚，并宣告缓刑。
经审理查明，2011年8月24日，被告人朱学凯、田凯（另案处理）注册成立中牟鑫发企业咨询有限公司（以下简称中牟鑫发公司），朱学凯任法人代表，被告人胡芳任会计，被告人胡金明任业务员。自2012年以来，朱学凯以河南鑫发控股集团有限公司的名义，在未经国家金融主管部门批准的情况下，招聘业务员向社会公众公开宣传，以1.5分的月利率面向社会不特定对象募集资金。胡芳担任中牟鑫发公司会计，积极帮助朱学凯吸收公众存款并向客户支付利息。胡金明在中牟鑫发公司任业务员期间，以盈利为目的，积极参与对外宣传，并按照月利率1.5分以公司名义面向社会公众非法吸收存款，从中收取千分之二的提成。经鉴定，中牟鑫发企业咨询有限公司自2012年9月21日至2014年11月27日期间，实际到账金额32055300元，根据该公司相关银行账户交易流水及账簿显示共支付理财客户本金及利息16466100元，未兑付金额15609200元，朱学凯获利1912570元，个人提成24080元，工资58500元；胡芳共向2人吸收存款共计400000元，提成3120元，工资58500元；胡金明共向10人吸收存款共计12113050元，提成99160元，工资58500元。
另查明，2015年2月10日，中牟鑫发公司向所有客户兑付合同金额的2％，共计412600元。
案发后，被告人朱学凯、胡金明于2017年10月11日到公安机关投案。
现被告人胡金明已向公安机关退回所得提成等共计157660元，并取得了部分被害客户的谅解。
2017年12月14日，被告人胡芳的家属向中牟县公安局退出违法所得3120元。
上述事实，有经举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.被告人朱学凯供述：我和田凯于2011年8月24日在中牟县注册成立中牟鑫发企业咨询有限公司，利用公司名义非法吸收公共存款。我是公司的法人代表，是我出资的，注册经营范围是商务咨询、投资咨询，实际上是吸收客户资金，利息是1.5分至1.8分不等。我负责公司全面工作，胡芳在公司负责财务，胡金明是业务员。业务员每拉一笔资金有千分之二的提成。被告人胡芳、胡金明供述与朱学凯供述一致。
2.集资参与人乔玉萍、张小红、郇玉录、李中民、娄季成、张书建、邵恩萍、张亚南、胡玉秀、张玉荣、杨换勤、娄软亮、赵进成、齐芳、张华、胡二明、杜高华、李广海、王凤霞、娄小建、岳香梅陈述：证明集资参与人通过被告人与中牟鑫发企业咨询有限公司签订合同并向该公司汇钱的相关情况。
3.公司登记（备案）申请书、营业执照等：证明中牟鑫发企业咨询有限公司法定代表人朱学凯，股东为朱学凯、田凯。住所地中牟县青年路东段路北。许可经营项目为商务咨询、投资咨询。
4.河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定意见，证明各被告人非法吸收存款的具体数额、人员人数、违法所得及退回、兑付及偿还、造成损失等情况。担保函、借款合同、收据、还款计划书、银行交易明细等书证与司法鉴定意见相印证。
5.被告人户籍证明，证明各被告人均系完全刑事责任能力人。
另有被告人的到案经过、无前科证明等证据在卷证实。
上述证据，均当庭出示质证，查明来源合法，内容客观真实，本院均予以确认。
本院认为，被告人朱学凯、胡芳、胡金明违反国家法律、金融管理法规，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控三被告人犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，应予以支持。被告人朱学凯、胡芳、胡金明的犯罪行为系共同犯罪，被告人朱学凯在共同犯罪中，起主要作用，系主犯。被告人胡芳、胡金明起次要作用，系从犯。
关于被告人朱学凯及其辩护人提出的鉴定意见鉴定朱学凯个人获利太高，没有扣除其他经营费用，其个人获利有四五十万的辩解辩护意见。经查，河南中财德普会计师事务所有限公司鉴定意见书及补充说明（一）证明中牟鑫发企业咨询有限公司提成总额共2409850元，扣除工资、提成后朱学凯、田凯共同获利金额为1912570元（未扣除其他经营费用）。因该公司未记账，也没有其他证据证明朱学凯支出的经营费用。河南中财德普会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见，具有合法性、客观性、关联性，应予认定。故该辩解辩护意见没有事实根据和法律依据，本院不予采纳。
关于被告人朱学凯的辩护人提出的对吸收亲属的部分不应计算在犯罪数额内的辩护意见。经查，非法集资的对象既有亲友、又有其他不特定对象的，犯罪数额全部认定。本案朱学凯成立公司，目的就是向社会公众吸收存款，其应对全部数额负责任。故该辩护意见没有事实根据和法律依据，本院不予采纳。
关于被告人朱学凯的辩护人提出的朱学凯系自首，建议对其从轻处罚的辩护意见。经查，与本案事实相符，本院予以采纳。
关于被告人胡芳的辩护人提出的胡芳主动退还非法所得3120元，悔罪认罪态度好，系从犯，建议对其减轻处罚的辩护意见。经查，与本案事实相符，本院予以采纳。
关于被告人胡芳的辩护人提出建议对胡芳宣告缓刑的辩护意见。经查，被告人胡芳犯罪情节较重，不符合缓刑条件。故该辩护意见本院不予采纳。
根据刑法规定，应对三被告人处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。非法所得应依法追缴。
本案量刑时考虑以下因素：1.被告人朱学凯、胡金明主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，被告人胡芳案发后如实供述自己的罪行，对三被告人依法均可以从轻处罚；2.胡芳、胡金明系从犯，应当对其减轻处罚；3.胡芳、胡金明退出部分违法所得，胡金明取得部分集资户的谅解，可酌情从轻处罚。综上，可以认定被告人胡金明犯罪情节较轻；有悔罪表现；没有再犯罪的危险；对其宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可以宣告缓刑。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人朱学凯犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币九万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月11日起至2022年4月10日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、被告人胡芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币六万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月31日起至2019年10月30日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）
三、被告人胡金明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
四、各被告人的违法所得继续追缴，予以追缴后返还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。
审 判 长 朱海岩
人民陪审员 贾惠明
人民陪审员 朱永安
二〇一八年三月二十日
书 记 员 朱鑫烜