湖南省湘潭县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）潭刑初字第232号
公诉机关湖南省湘潭县人民检察院。
被告人欧阳炳才，男，1972年12月24日出生于湖南省湘潭县，汉族，大学本科文化，经商。2015年1月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被湘潭县公安局刑事拘留，同年2月12日经湘潭县人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于湘潭县看守所。
被告人欧阳某某，男，1949年2月6日出生于湖南省湘潭县，汉族，小学肄业文化，务农。2015年2月4日因涉嫌非法吸收公众存款罪由湘潭县公安局决定取保候审。2015年7月23日由本院决定取保候审，同年9月29日由本院决定被依法逮捕。现羁押于湘潭县看守所。
被告人王某某，男，1950年2月15日出生于湖南省湘潭县，汉族，小学文化，务农。2015年2月4日因涉嫌非法吸收公众存款罪由湘潭县公安局决定取保候审。2015年7月23日由本院决定取保候审，同年9月29日由本院决定被依法逮捕，羁押于湘潭县看守所，同年10月13日由本院决定取保候审。
湘潭县人民检察院以潭县检公诉刑诉（2015）203号起诉书指控被告人欧阳炳才、欧阳某某、王某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月21日向本院提起公诉。本院依法由审判员徐妙担任审判长、审判员罗雪姣、人民陪审员池俊平组成的合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。代理书记员彭思钰担任记录。湘潭县人民检察院指派代理检察员康珉出庭支持公诉，被告人欧阳炳才、欧阳某某、王某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湘潭县人民检察院指控，自2009年10月以来，被告人欧阳炳才先后在湘潭县茶恩寺镇设立金宝冲村代办点、樊田村代办点、茶恩寺镇代办点，分别委托欧阳某某、王某某、侯建平（已死亡）以月利率1%-2%的利息向社会不特定对象吸收存款。2012年8月27日，被告人欧阳炳才为了更好的发展存款业务，登记注册“湘潭阿炳亲人投资管理有限公司”，以发放宣传单或者“口口相传”的方式进行宣传，并将已由其本人签字并加盖公司印章的借款协议分发给各代办点，按期给欧阳某某、王某某、侯建平发放月薪、提成和奖金。至案发，被告人欧阳炳才共计非法吸收公众存款7317714元，归还本息862860元，造成被害人实际损失6386574元。被告人欧阳炳才、欧阳某某、王某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其中被告人欧阳炳才、欧阳某某非法吸收公众存款数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当分以非法吸收公众存款罪追究三被告人的刑事责任，在共同犯罪中，被告人欧阳炳才系主犯，欧阳某某、王某某系从犯，同时分别适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提请本院分别依法判处。同时提供了物证；书证；被害人罗某某、罗某某等人的陈述；证人肖国华、徐扬等人的证言；被告人欧阳炳才、欧阳某某、王某某、侯建平（已死亡）的供述与辩解以及视听资料等相应的证据予以证明。
被告人欧阳炳才对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名及主要犯罪事实均没有异议。
被告人欧阳某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名及主要犯罪事实均没有异议。
被告人王某某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名及主要犯罪事实均没有异议。
经审理查明：自2009年10月以来，被告人欧阳炳才先后在湘潭县茶恩寺镇设立金宝冲村代办点、樊田村代办点、茶恩寺镇代办点，分别委托被告人欧阳某某、王某某、侯建平（已死亡）以月利率1%-2%的利息向社会不特定对象吸收存款。2012年8月27日，被告人欧阳炳才为了更好的发展存款业务，登记注册“湘潭阿炳亲人投资管理有限公司”，以发放宣传单或者“口口相传”的方式进行宣传，并将已由其本人签字并加盖公司印章的借款协议分发给各代办点，按期给欧阳某某、王某某、侯建平发放月薪、提成和奖金。至案发，被告人欧阳炳才共计非法吸收存款7407714元，归还本息862860元，造成被害人实际损失6476574元。具体情况分述如下：
（一）2012年10月份至2014年8月，被告人欧阳炳才在茶恩寺镇茶恩寺街上侯建平家设立代办点，委托侯建平负责吸收存款事宜，侯建平则要求儿子侯某某为其帮忙，共计非法吸收存款3455807元，已归还本息539544元，造成被害人实际损失2847983元；侯建平从中获利60000余元。
（二）2012年6月份至2014年8月份，欧阳炳才在湘潭县茶恩寺镇樊田村王某某家设立代办点，委托王某某负责吸收存款事宜，共计非法吸收存款463400元，已归还本息22200元，造成被害人致其实际损失441200元；王某某从中获利18000元。
（三）2009年10月至2014年8月份，欧阳炳才在茶恩寺镇金宝村设立代办点，委托欧阳某某负责吸收存款事宜，共计非法吸收存款2788507元，已归还本息208616元，造成被害人致其实际损失2579891元；欧阳某某获利44000元。
（四）欧阳炳才个人非法吸收存款700000元，支付利息92500元，造成被害人损失607500元。
案发后，被告人欧阳炳才、侯建平、欧阳某某、王某某均系主动投案至湘潭县公安局，如实交代了主要犯罪事实。
另查明，被害人王某某等18人出具谅解书对被告人王某某的行为表示谅解；被害人刘某某等63人出具谅解书对被告人欧阳某某的行为表示谅解。
上述事实，被告人欧阳炳才、欧阳某某、王某某在开庭审理过程中亦无异议，且有受案登记表；同案犯侯建平（已死亡）的供述及借款合同；被告人王某某的借款合同；被告人欧阳某某的借条及协议借款合同；证人袁某某、袁某某、欧阳某某、罗某某、马某某、侯某某、侯某某、黄某某、周某某、侯某某、郭某某、朱某某、汤某某、徐某某、肖某某、侯某某的证言；证人侯某某、黄某某的证言及收条；被害人罗某某、罗某某、罗某某、段某某、彭某某、郭某某、夏某某、彭某某、侯某某、欧阳某某、王某某、侯某某、沈某某、宾某某、侯某某、阳某某、黄某某、王某某、马某某、刘某某、袁某某、侯某某、侯某某、文某某、欧阳某某、等人的陈述及借款合同；被害人李某某、段某某的陈述；湘潭县公安局扣押物品、文件清单；湘潭县公安局调取证据清单；账簿复印件；涉案物品照片；银行交易流水单；湘潭县公安局调取证据清单；湘潭市工商行政管理局企业注册登记资料、公司股东信息、委托书、企业法人营业执照。湘潭县茶恩寺镇双花村民委员会出具的证明；户口注销证明；人口信息资料；离婚协议书；办案说明和到案情况说明；被告人欧阳炳才、欧阳某某、王某某、侯建平的供述与辩解等经庭审质证、认证的证据予以证实，证据确实充分，足以认定。
本院认为：被告人欧阳炳才、欧阳某某、王某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，被告人欧阳炳才、欧阳某某非法吸收公众存款数额巨大，被告人王某某非法吸收公众存款数额较大，其三人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法均应予以惩罚。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人欧阳炳才系主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人欧阳某某、王某某系从犯，依法均应当减轻处罚；被告人欧阳炳才、欧阳某某、王某某均系主动到公安机关投案，并能如实供述其主要犯罪事实，均系自首，依法均可从轻处罚。被告人王某某的行为取得了其所经手非法吸收公众存款的全部被害人的谅解，可酌情从轻处罚。被告人欧阳某某取得了绝大部分被害人的谅解，亦可酌情从轻处罚。根据被告人王某某的犯罪情节和悔罪表现，对其宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，确实不致再危害社会，可以对其宣告缓刑。被告人欧阳炳才非法吸收公众存款，造成138名被害人共计损失6476574元，依法应当退赔。为维护金融秩序，保护公民财产权利不受侵犯，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第四十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第三款、《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第一百三十九条之规定，判决如下：
一、被告人欧阳炳才犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年1月6日起至2018年7月5日止，罚金限判决书生效后十日内缴纳）。
二、被告人欧阳某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年9月29日起至2016年7月28日止，罚金限判决书生效后十日内缴纳）。
三、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元（缓刑的考验期，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳）。
四、责令被告人欧阳炳才退赔被害人侯建平等138人的损失共计6476574元（具体退赔金额见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院提出上诉，上诉于湖南省湘潭市中级人民法院，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 徐 妙
审 判 员 罗雪姣
人民陪审员 池俊平
二〇一五年十月十三日
代理书记员 彭思钰
附本案适用的法律条文：
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
第四十二条拘役的期限，为一个月以上六个月以下。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
三、《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》
第一百三十九条被告人非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理。追缴、退赔的情况，可以作为量刑情节考虑。