河北省馆陶县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）馆刑初字第15号公诉机关馆陶县人民检察院。被告人申某甲甲，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年6月10日被馆陶县公安局刑事拘留，2014年7月18日经被逮捕。现羁押于馆陶县看守所。辩护人王进军，河北天雄律师事务所律师。馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉字（2014）35号起诉书指控的被告人申某甲甲犯非法吸收公众存款罪一案，本院于2014年12月24日受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理，馆陶县人民检察院指派检察员关亮出庭支持公诉，被告人申某甲甲及其辩护人王进军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。馆陶县人民检察院指控，2008年12月份，被告人申某甲甲遇到其堂弟申某甲丙（在逃），申某甲丙称其在邯郸市开办了一家典当行，缺少经营资金，让申某甲甲为其吸收资金，并承�申某甲甲以月息一分五厘吸收来资金后，给申某甲甲月息二分，让申某甲甲从中获利五厘。在此情况下，自2009年2月至2014年5月期间，申某甲甲未经国家有关部门批准，以高额利息为诱饵，对外公开宣传，针对不特定对象，从馆陶县柴堡镇西庄村及周边村庄，大肆非法吸收公众存款，共涉及200余人，累计吸收公众存款11204263.2元。申某甲甲将吸收来的公众存款大部分借给申某甲丙支配使用。申某甲甲的上述行为扰乱国家金融管理秩序并造成所吸收来的存款无法追回，给集资参与人造成巨大经济损失，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以处罚。被告人对公诉机关的指控的犯罪事实和罪名无异议，辩称指控的犯罪总额中有其和近亲属的数百万款项，再者在非法吸收过程中，支付存款人利息300万元，望从轻予以处罚。其辩护人辩称，被告人有自�情节，且系初犯、偶犯，为追回集资参与人的损失想千方百计，建议对申某甲甲的犯罪行为从轻或减轻处罚。经审理查明，被告人申某甲甲与申某甲丙（在逃）系同村同族的堂兄弟关系。2008年12月份的一天，申某甲丙从邯郸市回到其祖籍西庄村时，申某甲甲遇到申某甲丙，申某甲丙称其在邯郸市开办了一家典当行，因缺少经营资金，便让申某甲甲为其吸收资金，并承诺申某甲甲以月息一分五厘吸收来资金后，给申某甲甲月息二分，让申某甲甲从中获利五厘；申某甲甲自此从2009年2月至2014年5月期间，申某甲甲在未经国家有关部门批准的情况下，以高额利息为诱饵，针对不特定对象，对外公开宣传，在其居住的馆陶县柴堡镇西庄村及周边村庄，大肆非法吸收公众存款，前后共涉及存款人200余人，累计吸收公众存款11204263.2元；同时申某甲甲将吸收来的公众存款大部分借给申某甲丙支配使用，造成其所吸收来的存款无法追回，给集资参与人造成了巨大经济损失；2014年6月10日申某甲甲到司法机关投案。上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据予以证实：1、证人证言：（1）证人耿某甲证明，2012年11月16日至2014年4月20日分六次在申某甲甲手中存款242000元，并有存款收据予以证明。（2）证人万某甲证明，2013年1月15日-2014年2月25日期间分九次在申某甲甲手中存款223839。（3）证人申某甲，P749，其系申某甲甲胞姐，其于2011年7月2日存5000元；其丈夫万善太于2013年4月13日存61800元；其子万朋朋于2013年1月31日存64100元；其女万呈呈于2014年2月9日存78500元共计209400元，均有借条。（4）证人崔某甲证明，其在2013年7月24日存申某甲甲手中200000元。（5）证人申某乙证明，其系西庄村人，和申某甲甲同村，其于2010年8月至2014年3月分七次在申某甲甲处存款190000元。（6）证人申某丙证明，其在2013年6月16日-2014年4月4日期间分四次存180000元；其中2013年6月16日的20000是其妻子刘兆惠的名字。（7）证人申某丁，P746，女，43岁，系申某甲甲妹妹。2014年9月5日证言：2013年7月1日-2014年3月21日分三次存170000元。申某甲甲将吸收的钱给申某甲丙了。（8）证人万某乙（锋）证明，其系邱县万兴平村人，与申某甲甲所在村庄距离很近，去在申某甲甲手中存款170000元。（9）证人申某戊，P737，曾用名申静，女，22岁，身份证号××，柴堡镇西庄村人，系申某甲甲之女，2014年7月7日证言：我父亲申某甲甲到公安机关投案之前，他把申某甲丙给他打的借条都交给我保存。申某甲丙给我父亲打的借条共39份，每份上都写着编号，共计1111.4万元。还有我父亲自己记录的2013年10月27日至2014年4月28日收支情况2页，另外还有16笔银行汇款、存款、�款凭证，这些具体是怎么回事，我就不清楚了。（有八张涉及其和其丈夫武爱全，出示借条复印件）是我的，其中七张是的名字存进去的，别外一张是以我丈夫武爱全的名存进去的。其中，2011年8月29日为2000元。2012年5月29日为20000元，2012年8月4日为4000元。2013年5月29日为5000元。2013年7月25日为10000元。2013年12月17日为10000元。2014年2月13日为37000元.2014年4月20日为65000元，总额为153000元。仍欠本金及利息。（10）证人耿某乙，P387男，49岁，柴堡镇市庄村，2014年8月15日证：自2012年8月至2014年5月分六次存申某甲甲处125000元。其女儿耿红娜于2013年5月、12月也在申处存18000元。共计143000元。（11）证人耿某丙证明，其系市庄东村人，其于2012年7月11日至2014年4月8日分七次在申某甲甲处存款141700元。（12）证人常某甲证明，2014年4月20日至2014年5月10日两次共在申某甲甲手中存款140000元。（13）证人申某己证明，其系西庄村人，其自2009年6月至2013年11月以其女儿申月月名义，分九次放那140000元。（14）证人闫某甲证明，其在2012年10月9日至2013年11月4日期间，分四次存款130000元。（15）证人申某庚证明，其系西庄村，其自2013年6月份以来共在申处存现7次，共123000元，仍欠本金123000元，并欠息。（16）证人申某辛证明，其系西庄村人，其在2012年12月3日至2014年4月5日分七次在申某甲甲处存入122000元，其中2013年10月4日的存款以其父申明信名义存在申某甲甲手中。（17）证人王某甲龙证明，其系馆陶县徐村乡郭辛庄村人，在2013年11月至2014年4月分五次存在申某甲甲手中118000元。（18）证人耿某丁证明，其系西庄村村人，其自2014年2月22日开始往申某甲甲处放款，至目前申某甲甲共欠其本金11万元及相应的利息。（19）证人万某丙证明，其系邱县万兴平村人，自2012年7�至2013年10月分五次在申处存款105400元。（20）证人陈某甲证明，其系邱县万兴平村人，其和妻子万改香从2011年6月至2013年10月分四次共在申某甲甲手中存款105000元；在万改香2013年4月19日、陈某甲2011年6月30日的两张借条上写有“支取本金欠息”字样是因为，家中有事取出，后又存入，所以申某甲甲将欠据上的“支取本金欠息”字样划掉。（21证人张桂芹证明，其系西庄村人，其自2012年3月14日至2014年4月24日间，分七次，以其丈夫申某乙乙的名字共在申某甲甲处存款103000元。本金没要出来。（22）证人申某壬证明，其在2011年9月至2013年8月分四次在申某甲甲手中存款101000元。（23）证人申某癸证明，其系西庄村人，其自2011年至今共在申某甲甲手中存款十万元。（24）证人耿某戊证明，其自2013年6月16日至2013年7月23分两次在申某甲甲手中存款100000元。（25）证人陈某乙证明，其系邱县万兴平村人，其自2011年1月至2014年4月先后分三次存入申某甲甲处100000元。（26）证人陈某丙证明，其系邱县梁二庄万兴平村人，：2014年2月至4月，分两次在申处放75000元，其弟陈某亥同年4月放25000元共100000元。（27）证人耿某己证明，其系市庄东村人，其在申某甲甲手中存款九万五千元钱，有申写的欠条三张。（28）证人申某子证明，其系西庄村人，在申某甲甲手中存款95000元。（29）证人崔某乙证明，其系西庄村人，自2011年11月份，申通过村支部大喇叭喊，能存钱，利息高，并说被公证处公证了，其自2011年12月5日起，共放给申六次，共90000元。仍欠本金90000元，并欠息。（30）证人王某乙证明，其西庄村人，在申某甲甲手中存款九万。（31）证人卢某甲证明，其系路桥乡蔺寨村，分四次在申处放90000元，其中2013年12月3日这次是其岳父王守先的名。（32）证人申�丑证明，其自2012年11月至2014年3月分两次存90000元。（33）证人申某寅证明，其自2012年9月10日至2014年2月27日分三次存80000元。（34）证人申某卯证明，其自2013年4月23日至2014年3月21日分四次存77000元。（35）证人郭某甲证明，其系徐村乡郭辛庄村，共75000元。（36）证人魏某甲证明，其自2012年10月至2014年2月分四次存74724元。（37）证人万某丁证明，其系邱县梁二庄万兴平村，其于2013年10月存申处20000元；其弟万善月于2014年1月存申处54000元，共74000元。（38）证人王某丙证明，其系徐村乡郭辛庄人，2012年9月至2014年2月分六次共存申处72500元。（39）证人申某辰证明，2009年2月至2013年1月，分九次共存72000元。（40）证人崔某丙证明，其西庄村人，现金70000元。（41）证人申某巳证明，其西庄村人，五次放申处70000元，最后一次存款后很快就听说他出事了，无法支付本金和利息。�42）证人李某甲证明，2013年7月4日存70000元。（43）证人郭某乙证明，2014年3月13日存70000元。（44）证人崔某丁证明，其自2011年5月20日至2013年6月7日分两次共存70000元。（45）证人万某戊证明，其系邱县梁二庄万兴平村人，其自2012年5月1日至2014年4月27日分七次在申处存款61000元，其女儿万俊珍于2013年10月22日也存入7000元。共68000元。（46）证人赵某甲证明，其自2012年3月5日至2014年4月28日四次存67000元。（47）证人李某乙和证明，其自2010年12月17日至2014年2月24日，九次存66000元。（48）证人申某午证明，其西庄村人，其自2012年2月10日至2014年2月9日，分五次在申某甲甲处存款65000元。（49）证人陈某丁证明，其西庄村人，分六次存在申某甲甲处63500元，借条上是其丈夫名字（王建林）。（50）证人陈某戊证明，其自2011年10月19日至2013年8月8日，分四次存63000元，其中有两次是以其夫贾桂雷之名。（51）证人申某未证明，其系西庄村人，其自2011年8月16日在申某甲甲处放了10000元，后于2014年4月22日同年5月1日又两次放申处52000元，共62000元。（52）证人申某申证明，其自2009年12月1日至2012年4月25日分六次存61800元。（53）证人王某丁证明，其系西庄村人，其自2013年至今，共存申处六万元。（54）证人耿某庚证明，其系柴堡市庄村人，其自2010年10月13日至2013年10月7日，分五次在申某甲甲那存了60000元。（55）证人徐某证明，其系柴堡镇匣庄村人，于2012年元月2日至2014年4月11日分四次在申某甲甲处存了60000元，分别有一次是其丈夫崔凤科的名字，有三次是其父亲崔树法的名字。（56）证人靳某甲证明，其系邱县靳兴平村，60000元。（57）证人万某己，其系邱县万兴平村人，2014年1月存申处60000元。（58）证人万某庚证明，其系邱县万兴平村人，2014年3、4月份�两次存40000元，其女儿万云云于2013年10月也存了20000元，以上共60000元。（59）证人万某辛证明，其系邱县梁二庄万兴平村人，2011年9月至2013年2月分四次共放申处60000元。（60）证人万某壬证明，其自2012年2月16日至2014年5月15日，分四次存60000元。（61）证人王某戊证明，其自2010年2月至2011年5月分四次存60000元。（62）证人崔某戊证明，其系柴堡西庄人，其自2011年7月至2013年10月8日分六次放给申某甲甲存款共56000元，目前仍欠本金56000元，并欠利息（其他同上述证人证言一致）。（63）证人崔某己证明，其存在申某甲甲处55000元。（64）证人武某甲（记）臣证明，其系柴堡镇武张屯村人，于2014年1月至2014年4月分二次，在申某甲甲处存款55000元。（65）证人王某甲朝证明，其系徐村乡郭辛庄村人，2013年6月16日至2014年4月13日分五次在申处存了55000元，其中2014年4月13日，是其妻子�匪的名字。（66）证人武某乙证明，其自2012年3月至2013年2月分三次存55000元。（67证人王建东证明，其自2013年5月至2013年11月分三次存52000元。（68）证人马某甲证明，其自2011年3月至2014年1月，分五次存52000元。（69）证人崔某庚证明，其自2010年6月起共在申处存了五万元。（70）证人申某酉证明，其系西庄村人，其自2010年12月7日开始共在申某甲甲处存现金50000元。（71）证人万某癸证明，其系邱县万兴平村人，其自2012年8月至2014年4月分三次在申处存款50000元。（72）证人耿某辛证明，其系柴堡人镇市庄东村人，三次在申处放了50000元。（73）证人申某戌证明，其自2014年3月16日存35000元；2014年5月6日存15000元，共计50000元。（74）证人申某亥证明，其自2011年9月8日至2013年4月28日分三次存50000元。（75）证人武某丙证明，2013年10月11日存50000元。（76）证人张某甲证明，其2012年8�21日，2013年12月26日两次存50000元。（77）证人张某乙证明，其自2013年10月5日至2013年11月12日分三次共存50000元。（78）证人万某子证明，其自2011年4月19日至2013年12月2日存47000元。（79）证人崔某辛（荣）证明，其系邱县梁二庄乡靳兴平村人共45000元。（80）证人靳某乙证明，其系邱县靳兴平村人，其在申某甲甲处共存55000元，有欠条三张，另外，其妻子也在申处存45000元，他们家在申某甲甲处共存十万元，多次结息。（81）证人申某A证明，其系西庄村人，其自2013年4月至2014年2月共分五次存申某甲甲处45000元。（82）证人申某B证明，其自2011年11月至2014年1月三次存45000元。（83）证人申某C证明，其自2010年10月至2011年11月分四次存44000元。（84）证人申某D证明，其系西庄村人，现住政府街73号，其自2009年8月5日至2013年4月3日分七次，以其名义和其女儿申会芳名义存申某甲甲处44000元。（85）证人申某E证明，其系西庄村人，前几年，具体时间记不清了，申某甲甲到其家找其说，有闲钱放申这吧，利息高，月息一分五，去年以来，其分四次放到他那里共100000元钱，目前申某甲甲还欠其本金40000元，剩下的还欠利息，其村大约有百分之九十的户在他那存款，还有外村的，具体多少户其不清楚，其听说他把钱放在了邯郸他一个兄弟那里了，干什么用了不知道。（86）证人郭某丙证明，其系北阳堡村人，2012年4月份的一天，其听说西庄村申某甲甲那里可以存钱，利息高，月息一分五，当时考虑的是手里有几万块钱，现在也用不着，就存申某甲甲那里吧，主要是申某甲甲这人有准头。2012年4月17日，其存了40000元，并于2013年4月和2014年4月各取走利息7200元，目前，申某甲甲还欠其本金4万元，剩下的还欠利息，现在其提供了借条复印件，都是卖玉米和小麦的钱，还有做小买卖挣的钱。（87）证人申某F证明，其系西庄村人，由于在2011年元月份听到申某甲甲在村支部大喇叭中喊话，自2011年2月13日至2014年4月9日间，分三次在申某甲甲处存款4万元。（88）证人申某G证明，其系西庄村人，其自2013年7月22日至2014年2月11日，分四次存申佩处50000元。其中2013年11月10日的借条上是其媳妇的名字（王海女），其中2013年7月22日存的一万元，本金已取走。（89）证人申某H证明，其系西庄村人，其自2013年元月共在申某甲甲处存款三次，共40000元。（90）证人申某I证明，其系西庄村人，其自2012年10月至2013年12月分四次共存申处40000元。（91）证人牛某证明，其系路桥蔺寨村人，其于2011年7月5日存40000元。（92）证人王某己证明，其2011年10月存40000元。（93）证人张某丙证明，其自2012年4月11日至2013年5月2日分三次存入40000元。（94）证人袁某证明�其于2011年7月27日存40000元。（95）证人常某乙证明，其于2012年12月7日，2014年2月23日分两次存40000元。（96）证人常某丙证明，其于2013年2月23日，2013年10月22日分两次存40000元。（97）证人申某J证明，其2013年6月7日，2014年3月14日分两次存40000元。（98）证人王某庚证明，其自2010年10月31日至2011年8月9日，分两次存40000元。（99）证人申某K证明，其系西庄村人，其于2010年8月4日至2013年元月17日，分四次在申某甲甲处存入40000元，其中2013年1月17日那张条上的10000元，其在2014年4月29日支取了2000元，现申某甲甲仍欠其本金38000元。（100）证人郭某丁证明，其自2011年2月5日存8000元（郭兰付）；2013年11月8日存20000元（郭兰福）；2014年4月8日存10000元（郭某丁），均为一人所存，共存38000元。（101）证人陈某己证明，其系邱县万兴平村人，其自2013年6月至2014年4月，以其自己及以其丈夫�良振（震）的名字在申处存款分五次，存37000元。（102）证人范某证明，其系西庄村人，其于2010年5月至2014年3月分六次，存申处35000元。（103）证人刘某甲证明，其系路桥乡刘庄村人，其自2011年7月至2013年4月间在申处存35000元。（104）证人申某L证明，其自2010年12月至2014年4月分四次存35000元。（105）证人申某M证明，其自2012年8月至2013年7月分两次存35000元。（106）证人李某丙证明，其自2013年5月13日至2013年10月21日，分三次存35000元。（107）证人张某丁证明，其自张某丁2012年8月存10000元；其子张洪亮2013年9月存25000元，共存35000元。（108）证人申某N证明，其系申某甲甲之父。其自2009年4月9日至2013年7月2日分四次存其儿子申某甲甲处35000元。当时申某甲甲出具了借条。申佩系受申某甲丙委托帮申某甲丙找钱。（109）证人崔某壬证明，其系西庄村人，其于2009年6月21日起共在�某甲甲处存款33000元，其中19000元是以其丈夫的申明涛的名字存的。（110）证人郭某戊证明，其自2010年3月3日存10000元，2011年5月24日存8000元，2011年10月4日存15000元，三次共计33000元。（111）证人申某O（峰）证明，其系西庄村人，于分三次，在申某甲甲处存款32000元。（112）证人万某丑证明，其系邱县梁二庄万兴平村人，其自2013年6月至2014年3月间分三次在申处存32000元。（113）证人王某辛证明，其系前胡堡村人，其于2013年8月5日在申处以其父王洪志的名义存入25000元，于2014年5月14日在申处以其名义存入6000元，共31000元。（114）证人王某壬证明，其于2013年6月17日存31000元。（116）证人万某寅证明，分两次存入30000元。（117）证人申某P证明，其系万兴平村人，共在申某甲甲处存款30000元。（118）证人申某Q证明，其系西庄村人，其于2012年6月起以其自己名义和以其女儿名义共在申某甲甲处存款30000元，其中2013年10月以其女儿申龙燕存10000元。（119）证人卢某乙证明，其系路桥乡蔺寨村人，其2012年10月16日，2013年11月9日，分两次在申某甲甲处存了30000元。（120）证人陈某庚证明，其系邱县靳兴平村人，其2013年11月18日在申某甲甲处存款30000元。（121）证人万某卯证明，其系邱县万兴平村人，其自2013年8月存30000。（122）证人万某辰证明，其系邱县梁二庄万兴平村人，其自2014年1月存申处30000元。（123）证人崔某癸证明，其自2013年2月存30000元。（124）证人崔某子证明，其2011年8月6日，2012年6月23日两次存30000元。（125）证人马某乙证明，其自2011年6月28日至2013年6月1日分两次存30000元。（126）证人王某癸证明，其自2013年2月20日2013年6月3日存30000元。（127）证人申某R证明，其自2011年3月31日至2014年1月1日分三次存30000元。（128）证人孙某证明，2011年5月1日至2012年4月8日间分四次，存30000元。（129）证人赵某乙证明，其自2013年7月29日存30000元。（130）证人魏某乙证明，其2013年2月17日，2013年8月8日两次存30000元。（131）证人王某子证明，其2012年9月14日存30000元。（132）证人郭某己证明，其系西庄村人，其一共分三次在申某甲甲那存了30000元钱，有申某甲甲出具的借条三张，欠条上的名分别是其丈夫崔凤周两张、闺女女婿申振豪一张，没有给本金和利息。（133）证人王某丑证明，其2014年2月27日存29000元。（134）证人师某甲证明，其系柴堡镇王二庄村人，共存入27000元。（135）证人王某甲海证明，其系西庄村人，其于2014年4月26日在申处存了27000元。（136）证人万某巳证明，其2013年9月，2014年4月两次存27000元。（137）证人崔某丑证明，2012年4月，2013年11月三次存26000元。（138）证人王某寅证明，其系邱县梁二庄万兴平村人，�2014年1、2月份，分两次在申处存20000元，其儿子王凤超同年2月份存5000元，共25000元。（139）证人万某午证明，其系路桥乡木官庄村人，其2014年2月19日存申处25000元。（140）证人崔某寅证明，其2012年2月5日存25000元至2014年2月5日连本带息共29500元。（注：应以本金25000元计算）。（141）证人张某戊证明，其2012年9月13日，2013年2月19日分两次存25000元。（142）证人申某S证明，其系邱县梁二庄乡万兴平村人，其于2011年5月11日和2012年5月27日分两次，存申某甲甲处23000元。（143）证人郭某庚证明，2012年11月2日存14000元（郭树朋）2013年1月5日存8000元（郭某庚），二次共22000元。（144）证人万某未证明，2014.1.25存21000元。（145）证人申某T证明，男，66岁，西庄人，两次共计20000元。（146）证人师某乙证明，男，48岁，柴堡镇前胡堡村人，两次在申某甲甲处共存款20000元。（147）证人崔�卯证明，男，69岁，西庄村人，于2011年7月至2013年9月，分三次在申某甲甲处存款20000元。（148）证人马某丙证明，男，38岁，柴堡镇西庄村人，于2011年7月24日和2013年2月18日分两次存入申某甲甲处20000元。（149）证人高某证明，男，60岁，前胡堡村人，于2012年3月31日至2012年5月17日，分两次到申某甲甲家存入20000元。（150）证人崔某辰证明，男，59岁，西庄村人，于2011年将神农大道占地款20000元存于申某甲甲处，条上写的是崔树建。（151）证人申某U证明，女，34岁，柴堡镇马店村，于2010年4、5月份，分两次放申某甲甲处20000元。（152）证人耿某壬证明，男，32岁，柴堡后曹堡村人，于2013年4月和6月，放申处20000元。（153）证人申某V证明，女，38岁，柴堡东孔堡村人，于2013年6月18日放申处20000元。（154）证人陈某辛证明，男，66岁，柴堡申林村人，于2011年8月至2014年3月分十次在申处放了20000元，写的是其儿子陈某甲的名字。（155）证人万某申证明，男其系邱县万兴平村人，共在申手中存款20000元。（156）证人李某乙腾证明，男，60岁，邱县梁二庄李申寨村人，2012年10月存20000元。（157）证人万某酉证明，男，44岁，邱县梁二庄万兴平村人，2011年9月存申某甲甲处20000元。（158）证人万某戌证明，2011年10月存20000元。（159）证人万某亥证明，2013年6月15日至2013年10月22日分两次存20000元。（160）证人耿某癸证明，2013年7月1日存款20000元。（161）证人申某W证明，2013年2月至2013年6月分两次存20000元。（162）证人申某X证明，2013年7月2日存20000元。（163）证人崔某巳证明，2013年8月至2014年4月两次共20000元。（164）证人申某Y证明，2013年2月6日至2013年9月9日三次存20000元。（165）证人崔某午，2014.8.19证：2013.11.6存20000元。（166）证人赵某丙证明，2014年2月13�存款20000元。（167）证人万某A证明，2013年8月9日存款20000元。（168）证人张某己证明，2013年4月21日存款20000元。（169）证人王某卯证明，2013年3月1日存款20000元。（170）证人申某Z证明，2014年3月21日存20000元。（171）证人武同泽证明，2013年12月18日存款20000元。（172）证人马某丁证明，2014年4月4日存款20000元。（173）证人郭某辛证明，2014年2月27日存款20000元。（174）证人刘某乙证明，2013年2月22若存款20000元。（175）证人崔某未证明，2009年11月27日存20000元。（176）证人崔某申证明，2014年1月2日存款20000元。（177）证人张某庚证明，2011年5月至2014年1月期间，分三次存16000元。（178）证人申某1证明，2013年10月27日存款16000元。（179）证人师某丙，男，18岁，前胡堡村人，2012年3月28日存申处15000元。（180）证人万某B证明，男，44岁，邱县梁二庄万兴平村人，2013年2到10月分两次存�处15000元。（181）证人申某2证明，2014年4月存款15000元。（182）证人赵某丁证明，2013年6月24日存款15000元。（183）证人申某3（男，85岁，柴堡西庄村）证明，2014年前的时候（具体时间记不清了），其村民说咱们村的申某甲甲收着钱呢，利息比银行高，放在家里不安全，随后其就拿着家里的10000元钱找到申某甲甲，当时把钱给了申某甲甲，申某甲甲对我说利息是一分五，一年一算账；申某甲甲给其写了一张借条，具体内容其不清楚（因为其不识字）；每年的年底申某甲甲给我连利息带本金算一次账，算完账后其也没有在申某甲甲那里拿走钱，随后又继续存在申某甲甲那，直到去年11月份申某甲甲重新给其写了张借条连本带息一共是14000元钱我还是继续放在他那；大概半个月前，其听说存在申某甲甲那里的钱取不出来了其就去找他，他说他放出去的钱收不回来了；后来其再去找他的时候就见不到申某甲甲了；其村很多人在申某甲甲那放钱。（184）证人万某C证明，2014年3月存款14000元。（185）证人郭某壬证明，2013年10月29日存14000元。（186）证人申某4证明，2013年12月存看13000元。（187）证人申某5证明，2012年3月27日存款12000元。（188）证人郑某证明，2013年7月7日存款12000元。（189）证人耿某子证明，女，59岁，柴堡前胡堡村，2014.8.12证言：于2013年9月1日至2013年10月10日，分两次存入申某甲甲处11000元。（190）证人申某6证明，其向西庄村人，2014年6月11日证言：两、三年前的八九月份的一天，其村的申某甲甲通过村支部的大喇叭感谢说：“谁家有钱，可以往他这存钱，给的存钱利息高，月息是一分五，一年一结息，钱存这里安全。”后来阿看去申某甲甲家存钱的人多了，就在2013年6月8日存他那17000元，本金已经取走，就剩利息了，2014年4月12�存他那10000元；申某甲甲给其写了两张借条，上面写着存钱的日期，金额还有申某甲甲的签字，并且注明了月息是一分五；现在他还欠其10000元的本金，其听说很多人都向他那存钱，还有附近村里的群众；听说他把收的钱放到了邯郸一家典当行。（191）证人申某7，男，34岁，西庄村人。一万元。（192）证人申某8，男，64岁，西庄村人，2014.8.11证言：于2009年2月10日和2011年2月13日分两次，在申某甲甲处存款10000元。（193）证人师某丁，男，58岁，前胡堡村，于2011年元月31日在申某甲甲处存入10000元。（194）证人申某9，男，31岁，西庄村人，于2013年2月5日在申处存款10000元。（195）证人申某10，男，48岁，西庄村，2014年8月13日证明，2012年12月3日在申处存了10000元。（196）证人靳某丙证明，其系邱县万兴平村，2013年8月存申处10000元。（197）证人王某辰证明，其系邱县万兴平村�2014年8月14证明，2013年10月存了10000元。（198）证人陈某壬证明，其系邱县万兴平村人，2014年1月存申处10000元。（199）证人靳某丁证明，其系邱县梁二庄万兴平村，2012年2月的一天在申处存款至2014年2月换条时共存申处10000元。（200）证人申某11证明，2014年1月26日至2014年3月1日分两次存10000元。（201）证人申某12证明，2013年3月15日至2014年3月21日分两次存款10000元。（202）证人常某丁，证明，2014年5月20日存款10000元。（203）证人闫某乙证明，2013年8月3日存款10000元。（204）证人万某D证明，2013年3月24日存款10000元。（205）证人申某13证明，2013年10月29日存款10000元。（206）证人郭某癸证明，2011年11月17日存款10000元。（207）证人王某甲证明，2012年8月4日存款10000元。（208）证人申某14证明，2011年3月21日至2014年3月24日分两次共存款10000元。（209）证人申某15证明，2013年10月存款14000元，后于2014年2月28日取出5000元，仍欠9000元。（210）证人王某巳证明，2014年1月27日存款9000元。（211）证人万某E证明，2014年1月存8000元。（212）证人申某16证明，2014年5月1日存款7000元。（213）证人申某17（锋）证明，2013年7月23日存7000元。（214）证人王某午证明，2011年9月14日存款6000元。（215）证人张某辛证明，2013年6月20日存款6000元。（216）证人武某丁证明，2013年12月18日存款6000元。（217）证人申某18证明，2013年5月23日至2014年3月11日分五次存5900元，同据欠条显示应为5900元，另据审计数字也为5900元一致。（218）证人王某未证明，2014年3月5日至2014年5月12日两次存款5500元。（219）证人张某壬证明，其2014年1月11日存5000元，名为其弟张洪河。（220）证人申某19证明，2013年10月16日存款3000元。（221）证人武某戊证明，2013年12月18日在申某甲甲出存款2000元。2、被告人申某甲�的供述和辩解，其于2014年6月10日供称来公安机关投案；2008年阴历11月份，其祖母过周年，在邯钢工作的堂弟申某甲丙回家，对其说，他在邯郸开了一家典当行，说村里谁家有用不着的钱，可以存到他那里，他再放给别人，能赚钱；申某甲丙说，他给的利息比银行的利息高，让其在村里帮他收钱，当时他答应给存款户月息一分五的利息，给其按月息二分，其从中能赚五厘；之后，其给亲戚和熟人说了存钱的事，先是亲戚朋友到其手中存钱，后其村村民和邻村村民到在其手中存钱，其给他们都是按每月一分五的利息，其从中赚五厘钱的利息；期间，其在村大喇叭上广播过，广播的内容是，谁要是手头上有用不着的钱，可以存到其手中，其给付每月一分五的利息等等；后来亲戚传亲戚，熟人传熟人，向其手中存款的人越来越多；从2009年2月份到今年5月份，其共从村民手中帮申某甲丙收了1200余万元，这些钱都给了申某甲丙；直到今年5月初其让申某甲丙给汇钱给付其他人取款和利息，过了十几天申某甲丙一直找理由推脱，未汇钱；到五月中旬的时候其再也联系不上申某甲丙；去邯郸找申某甲丙也找不到，其感觉出事了；后来其就主动到公安机关投案来了；在其手中存钱的有其亲戚朋友，有同村的街坊邻居，还有邻村的村民；刚开始申某甲丙让我帮他收钱的时候，我最先找的是我的亲戚朋友，以及关系好的人，我给他们说申某甲丙在邯郸开典当行资金不够了，他想出高息借钱，要是手头有钱就借给他用用，他不白用，每月给一分五的利息，什么时候想要回来，提前给他打招呼，他就能给。再说了都是自家弟兄，保准没事，坑不了；后来时间长了，其村里的人，他们相互之间都传，往其手中放钱利息比银行高点，慢慢的都知道其收钱�利息比银行还高点；后来邻村的村民也知道了，纷纷在其手中存钱，就这样往这里存钱的人越来越多了；申某甲丙说吸收的资金用在典当行上了，至于具体干什么用了其不清楚；申某甲丙给其按年结息，每笔款到一年给其按月息二分结息，其再按月息一分五给下边的存款户发放利息，有用钱的户就提前打招呼，其再给申某甲丙说，申某甲丙很快就把钱给我打过来；有时申某甲丙给我送来，有时其用别人存的钱周转，还有时是通过银行转账给其，从2009年2月到今年5月份一共收了1200余万，包括其100多万元；涉及到我村以及周边村共200多户，其从中获利的情况未细算过，其每年的收入和从中分到的利息现在一共100万元左右的钱都给申某甲丙了；这一百万左右，有我给申某甲丙收钱时得到的利息和家庭的年收入，具体得到了多少利息、家庭年收入多少，这些其都没算过，�不知道有多少，这些钱除去日常开支都给了申某甲丙了；其没账本，但其每吸收一笔存款都给村民打借条，其手中留一联，借条上显示存款户姓名、金额、日期、还有我的签名、手印；其把吸收的存款汇给申某甲丙，有时申某甲丙也过来拿，每隔一段时间，申某甲丙就给其打个借条；其把收来的钱主要汇到了申某甲丙的建行账户和信用社账户上了，信用社卡号：62×××23；建行卡号：62×××14；其银行账户里就剩下了几百块钱，其财产有一辆七、八年前买的摩托车，还有西庄村的一处住宅；其对集资参与人向公安机关提交的借条复印件进行了核对，对集资参与人的支取情况进行的说明，借条复印件上均予以签字确认；申某甲丙给其写的借条中包括2009年2月至2013年10月份期间银行交易明细中的款项，也包括申某甲丙来取和其给他送过去的款项，不包括2013年10月27日到2014�四五月份这期间我给申某甲丙汇款的款项；因为在这期间，其收的钱都给申某甲丙汇过去了，但没跟申某甲丙见过面，只是电话联系，所以他没给我打借条；这期间共收了133万，其中返还存款户本金42万，还有结了一部分利息，这些其有记录。书证（1）受侦查机关委托，由邯郸中冀会计师事务所出具了邯中冀专审（2014）第15号专项审计报告；审计结果如下：1）、申某甲甲自2009年2月至2014年5月期间，吸收公众存款12，278，000.20元，共732笔（详见表一）；2）、储户向公安机关提供的存款收据为605笔，金额为10，590，063.20元（详见表二）；3）、申建自2009年2月至2013年10月间共向申某甲甲借款39笔，金额为11，114，000.00元（详见表三）。（2）申某甲甲吸收存款的借据存根明细表及借据存根复印件，即持有人为申某甲甲借据共十二本，并附扣押清单；记载有自2009年2月至2014年5月所借款项的情况，借据复印件上显示交款人姓名、存款时间、存款金额、并写有借款期限及利率（月息壹分五）、借款人（或经手人）均为申某甲甲；借据复印件均经申某甲甲签字予以认可。（3）申某甲丙给申某甲甲所打借条汇总表附借条附印件，原件持有人为申某甲甲的女儿申某戊；该复印件记载自2009年2月5日至2013年10月27日共打有欠据39张欠条，合计1111.4万元；同审计报告认定数额一致。（4）2013年10月27日之后申某甲甲自已所记账目及银行收据、回单在卷。（5）集资参与人所提供的借据明细表在卷。（6）集资参与人所提供的借据复印件均有提供人签字认可的借据在卷，共提交借款欠条605笔，数额总计10590063.2元；与审计报告认定一致，以上借据均由申某甲甲出具，除此之外，有部分集资参与人未联系到或未能提供相关证据）。（7）申某甲甲在建设银行馆陶支行、馆陶县农村信用合作社等金融机构的交易明细；证明申某甲甲大量吸收资金及将所收大量资金转给申某甲丙的事实，与本案其他证据相互印证。（8）办案说明馆陶县公安局经侦大队的办案说明，在办理本案过程中经多次查找未能取得以下集资参与人34人的材料：陈某甲、崔某甲、崔某乙、郭某甲、靳某甲、李某甲、李某乙、牛某甲、申某酉、申某亥、申某甲乙、申某卯、申某甲己、申某甲己、申某甲庚、申某甲辛、申某甲癸、申某乙甲、申某乙乙、申某未、申某甲壬、申某乙丙、申某乙丁、万某丁、万某戊、王某甲丙、王某甲丁、王某甲戊、魏某庚、武某庚、闫某已、张某甲庚、张某甲辛、赵某丙。（9）扣押清单、发还清单证明，2009年至2014年申某甲甲给集资人所出具借条原件共十二本系申某甲甲向公安机关提交，办案机关已将上述借条原件退给申某甲甲女儿�某戊。（10）申某甲甲户籍证明信，申某甲甲1968年7月28日出生，系完全刑事责任能力人。（11）在逃人员登记信息表证明，申某甲丙，男，1974年1月27日出生，户籍所在地邯郸市丛台区东风街6号院2单元6号，涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年6月4日被邯郸市丛台区公安分局上网追逃。（12）办案说明，在申某甲甲吸收的公众存款当中有申某甲甲个人存款875737元，申某甲甲妻子万书玲存款30000元，申某甲甲父亲申某N存款35000元，申某甲甲女儿申某戊存款133000元，小计1073737元，说明在计算申的吸收数额时，将吸收总数12278000.20元减去其自己和其家庭近亲属的存款数额1073737元，即申某甲甲吸收公众存款11204263.2元为最终认定数额。（13）到案证明，证明申某甲甲于2014年6月10日主动到馆陶县公安局投案。本院认为，被告人申某甲甲违反国家规定，未经有关部门依法批准，采取�口相传、利用广播器材广播等宣传方式，非法吸收公众存款数额巨大，严重扰乱了国家的金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人李学东犯有非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人申某甲甲自动投案并如实交待自己的罪行，系自首，依法可从轻或减轻处罚。本院根据被告人申某甲甲犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：被告人申某甲甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年。并处罚金人民币五十万元。限判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月13日起至2021年3月12日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长王金玲审判员刘风青审判员张继稳二〇一五年六月十六日书记员吴莹附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己�行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者吸收公众存款，数额在500万元以上的；