江西省高安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）高刑初字第224号
公诉机关高安市人民检察院。
被告人谢超，男，汉族，高安市人，家住高安市。2012年11月8日因犯盗窃罪、合同诈骗罪被本院判处有期徒刑一年四个月。2015年4月23日因涉嫌犯诈骗罪被高安市公安局刑事拘留，同年5月6日被依法逮捕。现羁押于高安市看守所。
高安市人民检察院以高检公诉刑诉（2015）202号《起诉书》指控被告人谢超犯诈骗罪，于2015年6月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。高安市人民检察院指派检察员陈国华出庭支持公诉，被告人谢超到庭参加了诉讼。现已审理终结。
高安市人民检察院指控：
1、2015年2月初的一天，胡某勇的货车在南昌发生交通事故，因胡某勇和其当时所在的腾威汽运公司有经济纠纷，所以腾威汽运公司就将胡某勇货车行驶证扣留在公司，因被告人谢超以前跟胡某勇讲过其在万载注册了一个汽运公司，于是胡某勇就打电话给谢超并要谢超将其货车转到谢超所开办的汽运公司。谢超接到电话后就打电话联系世成汽运公司老板张某华，张某华在得知有货车想转汽运公司后，就和谢超在当天中午14时左右到腾威汽运公司将胡某勇的货车转到其所开办的世成汽运公司，并替胡某勇付清了其欠腾威公司的28000元钱。之后，谢超就以胡某勇货车转到其所开办的汽运公司产生费用为由，分三次骗取胡某勇人民币一万一千元整。
2、2015年1月中旬，被告人谢超以帮冉某松办理信用卡需要手续费为由骗取冉某松人民币五千元整。2015年3月21日，冉某松信用卡办理下来之后，冉某松发现所办的信用卡并不是谢超当初跟他承诺的可以透支十万元的信用卡，于是谢超就以还可以帮冉某松将信用卡等级升高将冉某松信用卡骗走。之后，谢超透支了冉某松信用卡内一万九千元。事后，冉某松多次打电话发短信要求谢超将透支的钱归还及将信用卡归还给他，但谢超一直以各种理由搪塞冉某松，至今谢超仍未将其透支冉某松信用卡内的钱归还，也未将冉某松的信用卡归还冉某松。
针对上述指控，高安市人民检察院向法庭提供了相应的证据，认为被告人谢超的行为分别触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条和第一百九十六条规定，应当分别以诈骗罪和信用卡诈骗罪追究其刑事责任。同时，被告人谢超适用《中华人民共和国刑法》第六十五条，属累犯。提请法庭依法判处。
被告人谢超对公诉机关的指控提出，其到南昌处理交通事故代垫的钱和请车请人的费用以及到宜春办理过户手续的费用共计5000多元应当扣除，其他无异议。
经审理查明：
1、2015年2月3日，胡某勇的货车在南昌发生交通事故，因胡某勇和其当时所在的腾威汽运公司有经济纠纷，所以腾威汽运公司就将胡某勇货车行驶证扣留在公司。因被告人谢超以前跟胡某勇讲过其在万载注册了一个汽运公司，于是胡某勇就打电话给被告人谢超并要求转到被告人谢超所开办的汽运公司。被告人谢超接到电话后就打电话联系世成汽运公司老板张某华，张某华在得知有货车想转汽运公司后，就和被告人谢超在当天中午14时左右到腾威汽运公司将胡某勇的货车转到世成汽运公司，并替胡某勇付清了其所欠腾威公司的28000元钱。之后，被告人谢超就以胡某勇货车转到其所开办的汽运公司产生费用为由，分三次骗取胡某勇人民币一万一千元整。
上述事实，有公诉机关提供的、并经庭审质证、认证的下列证据证实：
⑴被告人谢超的供述证实；2015年2月4日胡某勇来电话说他在南昌出了交通事故，要他帮忙处理。但因欠钱被挂靠的腾威公司扣了行驶证等。他通过联系，张某华同意胡某勇转挂其开办的世成公司，并由其世成公司替胡某勇归还了腾威公司的28000元后，他拿着胡某勇货车的行驶证、保险合同等到南昌找到胡某勇将交通事故处理好了。胡某勇以为世成公司是他开办的。之后他以在南昌处理事故和到宜春办理货车过户先后要胡某勇给了他3000元、3000元、5000元共计11000元。因为在南昌处理交通事故和到宜春过户他都垫付了一些钱，所以他要胡某勇另写了一张欠条，目的是为了弄点钱用。后来欠条被胡志用拿走了。
⑵受害人胡某勇的陈述证实：今年2月初他开车赣（C67486）在南昌发生交通事故，因与原挂靠的腾威公司有纠纷被扣了行驶证，想起谢超之前告诉其在万载注册了一个汽运公司，再就是谢超还欠他五六千元钱，所以就打电话要谢超帮忙。谢超同意，并在当天下午就把他车子的行驶证送到了南昌。后来谢超就说帮他转公司他垫了三万多块钱要他给钱，他本想等办齐手续再算账后给的，被追的没办法先后三次给了谢超11000元。后来他才知道是世成公司替他还了腾威公司的28000元，世成公司不是谢超的，与谢超没有关系，谢超没有付钱给公司。到宜春办过户谢超是一同去了，但只是付了焊保险杠的60元及请他吃了5元钱的炒粉，其他没出钱。在南昌处理交通事故谢超是垫付了2000元，但他当时已经讲过他不会承担的。因为他原想自己赔2000元承担事故责任不报保险以免影响以后的保险理赔，而谢超坚持报了保险承担了全责，还说不要他管自己会弄好。谢超这样做是为了要保险公司多赔点好从中赚点钱，具体保险公司赔没赔他不知道。
⑶证人张某华的证言证实：今年2月份谢超介绍一个亲戚一辆货车（赣C674**）挂靠他的万载世成公司，为此公司替该车车主还了原腾威公司欠款28000元，这钱包括车辆过户费，拿到车子手续之后，谢超说有亲戚在车管所可以帮他办理过户，他就把手续给了谢超。当时正赶上过春节，也没怎么催。到后来谢超不接他的电话，他就联系车主来公司算账，车主知道公司不是谢超开的跟谢超没关系，才知道谢超骗了其一万多块钱。他跟车主讲要么去跟谢超私了要么报警。结果车主报警了。
⑷证人况某芹的证言证实：胡某勇的车（赣C674**）原挂靠在他的腾威汽运公司，今年2月3日龙潭郑家一个姓谢的后生带着一个村前开汽运公司的人将胡某勇的车转走了，当时付清了欠款28000元，后就将车子手续给了他们。28000元中包含过户费1800元，这1800元给了帮助办理过户的小袁。
⑸证人袁某武的证言证实：今年2月他受腾威公司的委托去办理了车牌号为赣C674**的货车过户到世成公司，腾威公司给了他1800元的过户费。
2、2015年1月中旬，被告人谢超以帮冉某松办理信用卡需要手续费为由骗取冉某松人民币五千元整。2015年3月21日，信用卡办理下来之后，冉某松发现所办的信用卡并不是谢超当初跟他承诺的可以透支十万元的信用卡，于是谢超就以还可以帮冉某松将信用卡等级升高将冉某松信用卡骗走。之后，谢超透支了冉某松信用卡内一万九千元。事后，冉某松多次打电话发短信要求谢超将透支的钱归还及将信用卡归还给他，但谢超一直以各种理由搪塞冉某松，至今谢超仍未将其透支冉某松信用卡内的钱归还，也未将冉某松的信用卡归还冉某松。
上述事实，有公诉机关提供的、并经庭审质证、认证的下列证据证实：
⑴被告人谢超的供述证实：今年（2015年）一月张某华说他的一个朋友冉某松要办信用卡，他联系到冉某松，冉某松说想办十万元额度的信用卡，他提出办一张信用卡要一万元手续费，冉某松默认。过了三四天，他带冉某松到石脑的农行办了两张信用卡。之后他提出要钱，冉某松说一万元一张太贵，还讲手头没那么多钱，经过讨价还价冉某松通过银行转账给了他5000元。到三月份信用卡办下来，冉某松发现信用卡额度只有两万元，他就讲不要急，他可以帮他升级。之后他就要冉某松把信用卡和手机给他，他将信用卡激活，并将自己的生日设为密码，即先后用该卡取现、套现、消费共计19860元。他的目的就是把信用卡骗来讲信用卡里的钱取出来用。信用卡没有升级，没有还冉某松，现放在他家里。
⑵受害人冉某松的陈述证实：今年1月18日世成汽运公司老板张某华到他厂里玩，聊天时他讲目前厂里资金周转困难，要是能办一张信用卡就好了，张某华就说有一个朋友可以办。过了三四天，说是张某华朋友的谢超联系他，问他是不是要办信用卡，他说想要办可以透支十万元的信用卡。因为他弟弟也想办一张所以按约第二天和谢超一起到石脑的农行办了手续。第二天中午谢超来电话说两张卡要手续费2万元，他感觉贵，后来说到7千一张先转账给了谢超5000元。后来他弟的信用卡没办下来，他办下来的信用卡只能透支2万元。谢超就讲不要急可以帮他升级，并要去了他的手机和信用卡。谢超用他的手机激活了信用卡还了手机，但改了密码没有告诉他，然后带他到高安农行四楼找人说不在，也没有把信用卡还给他。后来他到石脑农行问才知道这2万元的信用卡他自己就能办，根本不要手续费，10万元的信用卡他们工作人员都不能办，他谢超就更不能办了。所以他就报案。
⑶证人张某华的证言证实：大概是今年1月份他到冉某松的工厂玩时，冉某松讲厂里资金周转困难，要是能办一张信用卡就好。正好前一段时间谢超讲能办可透支十万元的信用卡，还问过他办不办。冉某松听说后就要他帮忙问下。之后他碰见谢超讲能办就要谢超联系冉某松，怎么办了他不清楚。
⑷证人谢某华的证言证实：他是石脑农业银行主任。他那里根据不同情况可办理额度为几千至二万元的信用卡，不需要手续费，但要收年费。
另有冉某松的信用卡照片、谢超书写的收条、转账凭证、万载世成公司营业执照、手机短信记录、办案说明、抓捕经过、本院（2012）高刑初字第250号《刑事判决书》、人口信息表及同步录音录像资料等证据证实。
本院认为，被告人谢超以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物共计16000元，并利用信用卡恶意透支19960元，数额均为较大，其行为已构成诈骗罪和信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。庭审中，被告人谢超提出应扣减其在处理交通事故和办理车辆过户时支付了钱，经审查均与事实和法律不符，故依法不予采纳；其在判处有期徒刑刑满释放后在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，属累犯，依法应从重处罚；其自愿认罪，可酌情从轻处罚。为此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六第一款第（四）项、第六十九条、第六十五条第一款之规定，判决如下：
被告人谢超犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币10000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币30000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月23日起至2018年2月22日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省宜春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 喻冬林
人民陪审员 姚三珠
人民陪审员 敖四华
二〇一五年九月二十三日
书 记 员 姚海霞