山西省长治市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2013）长刑终字第157号
原公诉机关长治县人民检察院。
上诉人（原审被告人）刘朝光，男，1972年1月20日出生，身份证号码：1404211972********，汉族，大专文化，原长治县信用联社东火信用社信贷员，住长治县九鑫花园*楼。2011年12月10日因涉嫌贷款诈骗罪被长治县公安局刑事拘留，2012年1月13日经长治县人民检察院批准逮捕，当日由长治县公安局执行逮捕，现羁押于长治县看守所。
上诉人（原审被告人）王满喜，男，1955年6月26日出生，身份证号码：1404211955********，汉族，初中文化，长治县信用联社东火信用社追贷员，住长治县西火镇南河村。2011年12月8日因涉嫌贷款诈骗罪被长治县公安局刑事拘留，2012年1月13日经长治县人民检察院批准逮捕，当日由长治县公安局执行逮捕，现羁押于长治县看守所
辩护人刘小平，山西光耀律师事务所律师。
原审被告人贾文清，男，1972年7月31日出生，身份证号码：1404211972********，汉族，初中文化，农民，住长治县荫城镇中村。2011年12月8日因涉嫌贷款诈骗罪被长治县公安局刑事拘留，2012年1月13日经长治县人民检察院批准逮捕，当日由长治县公安局执行逮捕。2013年4月7日被长治县人民法院取保候审。
原审被告人赵永清，男，1972年2月6日出生，身份证号码：1404211972********，汉族，高中文化，农民，住长治县西火镇南河村。2011年12月8日因涉嫌贷款诈骗罪被长治县公安局刑事拘留，2012年1月5日被长治县公安局取保候审，2012年9月14日被长治县人民法院取保候审。
原审被告人王科，男，1980年4月6日出生，身份证号码：1404211980********，汉族，初中文化，农民，住长治县西火镇北大掌村。2010年2月9日因交通肇事罪被长治县人民法院判处有期徒刑三年，缓刑三年。2012年8月1日因涉嫌贷款诈骗罪被长治县公安局取保候审。2012年12月18日被长治县人民法院取保候审。
长治县人民法院审理长治县人民检察院指控原审被告人刘朝光、贾文清、赵永清犯贷款诈骗罪，原审被告人王满喜犯贷款诈骗罪和挪用资金罪，原审被告人王科犯骗取贷款罪，原审被告人刘朝光犯违法发放贷款罪一案，于2013年3月14日作出（2012）长刑初字104、147号刑事判决，判后，刘朝光、王满喜不服，提出上诉，本院受理后依法组成合议庭审理了本案，现已审理终结。
原判认定：被告人刘朝光2003年3月至2009年11月任长治县农村信用合作联社东火信用社（以下简称长治县东火信用社）会计，2009年12月任信贷员。
被告人王满喜2003年任长治县西火镇南河村党支部书记，2004年10月兼任长治县农村信用合作联社东火信用社临时代办员，负责追贷业务。
被告人贾文清2008年3月3日在长治县西火镇南河村成立长治县楠鑫养殖有限公司。
被告人赵永清2006年1月任长治县西火镇南河村村民委员会主任。
被告人王科2009年4月29日在长治县西火镇北大掌村成立长治县鑫科养殖有限公司
一、贷款诈骗罪
（一）2005年9月至2011年3月期间，被告人刘朝光、王满喜借用董和贵、王顺祥、王永军、王有良、王利军等多人的身份资料，冒用他人名义，共同伪造贷款手续在长治县东火信用社骗取贷款共计270.8万元，并占有挥霍。其中包括董和贵2万元、王顺祥3万元、王永军2万元、王有良3万元、王利军3.5万元、王庆平3.5万元、王连东10.8万元、王连兵13.5万元、郭节孝3万元、王岳军3万元、董书文10万元、王姣则14.5万元、程雪玲4.5万元、王翠平14万元、张燕云14.5万元、赵秋楼6万元、牛德林6万元、郭军方11.5万元、郭忠孝5.5万元、王文兵14万元、郭秋红13.5万元、郭迷保6万元、秦兵6万元、王军亮2万元、牛小俊9万元、牛志芳8万元、高照娥14.5万元、赵书军3万元、赵俊风1万元、王国全5000元、牛爱保1万元、王小孩2万元、董庆军1.5万元、王根和3万元、王国平3万元、秦付有8万元、王璐8.5万元、郭永军7万元、靳国楼4万元、王振国6万元、崔淑霞6.5万元、袁孝兵3万元、王治6万元。
上述事实，有经一审庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人刘朝光、王满喜供述及冒名贷款情况说明等。
2、证人牛银广、牛耀清、袁忠强、王文军、靳永刚、赵迷兰、张新兰、王永军、王连东、靳国楼、董科、董书文、王璐、袁孝兵、王连兵、王庆平、赵秋楼、张燕云、郭永军、秦付有、郭石兰、仇变英、郭忠孝、王振国、崔淑霞、张秀丽、赵计保、郭秋红、李中兰、王小孩、张秀方、王不景、张志红、段二虎、王海楼、赵俊风、王国全、董庆军、牛爱保、张胡文、郭起堂、刘来兵、牛慧芳等人的证言及书面情况说明等。
3、冒名贷款的借款借据、短期贷款申请书、建立信贷关系申请书、信用社信贷咨询审查表、身份证复印件、夫妻共同偿还贷款承诺书、收回贷款责任书（复印于东火信用社）、合伙投资经营钻井机股权协议书、保证还款协议书、借条一支、欠条一支、取条一支等书证。
（二）2006年9月29日，被告人刘朝光分别借用赵国良、赵小强、赵永兵、赵振忠四人的身份资料，冒用四人名义，多次伪造贷款手续骗取长治县东火信用社贷款共计12万元，占有挥霍。
上述事实有经一审庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人刘朝光、王满喜供述及贷款情况说明等。
2、证人靳永刚、牛耀清、赵小强、张连巧等人的证言。
3、冒名贷款的借款借据、贷款申请、身份证复印件等书证（复印于东火信用社）。
（三）2006年12月至2009年期间，被告人王满喜分别借用牛孝楼、王喜红的身份资料，伪造贷款手续，冒用二人名义，骗取长治县东火信用社贷款共计6万元，非法占为已有。
上述事实，有经一审庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人王满喜、刘朝光的供述及交代材料、冒名贷款情况说明（2012年2月20日）等。
2、证人王喜红、张志红的证言等。
3、长治县东火信用社出具的书面证明材料、冒名贷款的借款契约、贷款申请、西火镇南河村村民委员会介绍信、身份证复印件（复印于长治县东火信用社）等。
（四）2009年9月，被告人赵永清借用赵恩孝的身份资料，交予被告人刘朝光，后刘朝光伪造贷款手续，冒名在长治县东火信用社贷款8.5万元，赵永清将该款占为已有。案发后，被告人赵永清将本息全部结清。
上述事实有经一审庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人赵永清、刘朝光、王满喜的供述。
2、证人王文军、赵恩孝的证言。
3、长治县东火信用社借款借据、西火镇南河村民委员会介绍信、赵恩孝身份证复印件、山西省农村信用社贷款本息收回凭证、被告人赵永清提供的书面证明材料等。
二、骗取贷款罪、违法发放贷款罪
（五）2008年10月至2010年5月期间，被告人贾文清本人借用董青江、王永刚的身份资料，冒名在长治县东火信用社骗取贷款共计6万元用于其经营的长治县楠鑫养殖有限公司，其中包括董青江3万元、王永刚3万元。被告人贾文清通过被告人赵永清借用王亚健、赵荣等人的身份资料，冒名在长治县东火信用社骗取贷款共计75万元用于其经营的长治县楠鑫养殖有限公司，其中包括王亚健6万元、赵荣3万元、赵恩孝6万元、赵孝义14.5万元、赵永科3万元、丁路3万元、丁振江3万元、ＸＸ12万元、赵中秀14.5万元、王雪芳10万元。被告人刘朝光在任长治县东火信用社信贷员期间，未认真履行审查职责，向贾文清违法发放贷款69万元，致使贷款逾期无法收回，其中包括王永刚3万元、王亚健6万元、赵荣3万元、赵恩孝6万元、赵孝义14.5万元、ＸＸ12万元、赵中秀14.5万元、王雪芳10万元。
上述事实，有经一审庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人贾文清、赵永清的供述。
2、被告人刘朝光供述及贷款情况说明。
3、被告人王满喜供述及情况说明。
4、冒名贷款情况说明（被告人贾文清书写）、冒名贷款的借款借据、信用社资金参考表、农户短期贷款申请书、身份证复印件、信贷员收回贷款责任书、贾文清使用贷款明细表及贾文清借冒名贷款明细表（东火信用社提供）、企业法人营业执照复印件、长治县价格认证中心（2012）14号价格鉴定结论书、东火信用社普通凭证七支及转账支票两支、东火信用社现金缴款单（回单）两支、取条两支、借条四支等书证。
5、证人牛耀清、袁忠强、王文军、王书堂、赵中秀、王学兵、赵恩孝、郭东方、田志强、田爱平的证言等。
6、被告人赵永清提供的中国共产党西火镇委员会西火镇人民政府二○○八年度工作要点西镇党字（2008）3号文件等。
7、被告人贾文清提供的长治县东火信用社借款借据十五支等。
（六）2009年5月至2010年4月，被告人刘朝光在任长治县东火信用社信贷员期间，被告人王科借用贾安明、王志芳、王岗、王兵、王海波五人的身份证等贷款资料，以养羊或搞运输为由，多次向长治县东火信用社申请贷款共计46万元，刘朝光未按规定认真进行贷款调查，向王科发放贷款36万元，用于经营养牛场，致使贷款36万元，至今无法收回。
2009年4月20日，被告人刘朝光在任长治县东火信用社信贷员期间，长治县西火镇西庄村王新堂（另案处理）冒用郭志军、郭天平的名义，以搞运输为名，向东火信用社申请贷款共计5万元，刘朝光未按规定认真进行贷款调查，向王新堂发放贷款5万元，至今无法收回。
上述事实，有经一审庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、接受刑事案件登记表七份、长治县东火信用社借款申请书、借款借据、建立客户信贷关系申请书、介绍信及信贷合同、长治县人民法院（2010）长刑初字第16号刑事判决书、长治县东火信用社证明材料（2012年10月18日）、长治县农村信用社联合社文件长县农信发（2007）18号关于印发《长治县农村信用社信贷业务操作实施细则》的通知、长治县东火信用社贷款本息收回凭证四支、长治县东火信用社催收逾期贷款通知书五份、长治县东火信用社出具明细表等书证。
2、被告人王科、刘朝光的供述，王满喜、王新堂的讯问笔录。
3、证人王海波、贾安明、王岗、王志芳、王兵、郭天平、郭志军、李文平、牛耀清证言及证明材料等。
4、被告人王科提供的长治县鑫科养殖有限公司验资报告（2009年8月1日）、长治县发展和改革局（2009）39号关于长治县鑫科养殖有限公司新上饲养500头鲁西肉黄牛养殖基地的核准意见、长治县环境保护局（2009）64号关于长治县鑫科养殖有限公司年存栏200头肉牛养殖项目环境影响报告表的批复、长治县国土资源局（2009）第14号关于规模化畜禽养殖用地的备案批复、长治县禽科养殖有限公司场地证明、企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证复印件、收据及领条四十一支、工程款领条九支及购买配套设施的票据七支、动物产地检疫合格证明二十九支（2009年8月18日）、长治县东火信用社贷款本息收回凭证三支（流水号500252、2026023、2019384）、照片八张。
第三部分挪用资金罪
（七）2010年5月至2011年4月期间，被告人王满喜利用其任长治县东火信用社追贷员的职务之便，收取平军良归还的贷款1万元、靳海方归还的贷款2.64万元、王秋连归还的贷款1万元、牛天红归还的贷款3万元、靳孝义归还的贷款5000元，共计8.14万元，后未将收回贷款上交长治县东火信用社，归个人使用。
上述事实，有经一审庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人王满喜供述。
2、证人郭菊兰、王秋连、靳海方、牛天红证言及欠条各一支。
3、证人靳孝义的证言。
4、长治县东火信用社借款申请书、借款借据、本息收回凭证等书证。
公诉机关提交证实全案事实的证据有：
1、接受刑事案件登记表、报案材料、五被告人的户籍证明、山西省农村信用社自然人客户贷款基本操作流程（2009年1月11日）、长治县农村信用合作联社人事教育部出具的情况说明、长治县农村信用合作联社长县农信发（2006）23号“关于宋秀斌等14名同志的任免决定、长治县农村信用合作联社文件长县农信联发（2009）16号“关于袁贵保等28名同志任免的决定”、山西省农村信用社联合社长治办事处提供的“王满喜使用贷款情况说明及还款计划”、山西省农村信用社联合社长治办事处提供的书面情况说明（证人牛耀清书写）、山西省农村信用社联合社长治办事处提供的书面贷款情况说明（被告人刘朝光书写）、贷款情况说明（证人牛耀清书写）、长治县东火信用社借款借据、贷款申请书、建立个人信贷关系申请书、信贷员收回贷款责任书、东火信用社贷款人员还贷结息表、长治市公安局司法鉴定中心（2012）10号鉴定书、长治市公安局司法鉴定中心（2012）22号鉴定书等书证。
2、证人牛耀清、王文军、赵孝良、杜建兰的证言。
综上，被告人刘朝光参与贷款诈骗金额共计291.3万元，违法发放贷款共计110万元；被告人王满喜参与贷款诈骗金额共计276.8万元、挪用资金8.14万元；被告人赵永清参与贷款诈骗8.5万元，参与骗取贷款75万元；被告人贾文清参与骗取长治县东火信用社贷款81万元；被告人王科骗取贷款46万元，以上贷款至今无法收回的事实存在。
据以上事实及证据，原判认为原审被告人刘朝光以非法占有为目的，多次诈骗长治县东火信用社贷款291.3万元，数额特别巨大。被告人王满喜以非法占有为目的，多次诈骗长治县东火信用社贷款276.8万元，数额特别巨大。被告人赵永清以非法占有为目的，诈骗长治县东火信用社贷款8.5万元，数额巨大。被告人刘朝光、王满喜、赵永清的行为均构成贷款诈骗罪。原审被告人贾文清为经营长治县楠鑫养殖有限公司，骗取长治县东火信用社贷款共计81万元，赵永清参与骗取贷款75万元，二人的行为给长治县东火信用社造成重大损失，均构成骗取贷款罪。原审被告人王科为投资长治县鑫科养殖有限公司，骗取长治县东火信用社贷款46万元，其行为给长治县东火信用社造成重大损失，构成骗取贷款罪。原审被告人刘朝光担任长治县东火信用社信贷员期问，未认真履行信贷员审查职责，非法发放贷款共计110万元，至今无法收回，其行为构成违法发放贷款罪。原审被告人王满喜在担任长治县东火信用追贷员期间，利用职务便利，将贷款户通过其上交长治县东火信用社的还贷款8.14万元，挪为己用，且数额较大，超过三个月未还，其行为构成挪用资金罪。综合各量刑情节，故依据《中华人民共和国刑法》第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一、三款、第六十九条、第七十二条、第七十三条、第七十七条第一款、第一百七十五条之一第一款、第一百八十五条第一款、第一百八十六条第一款、第一百九十三条、第二百七十二条第一款之规定，判决：一、被告人刘朝光犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金8万元；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金1万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年六个月，并处罚金9万元。二、被告人王满喜犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金7万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年；数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金7万元。三、被告人赵永清犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金2万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金1万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金3万元。四、被告人贾文清犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金1万元。五、撤销本院（2010）长刑初字第16号刑事判决书中判处被告人王科有期徒刑三年，缓刑三年的缓刑部分。六、被告人王科犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金1万元；犯交通肇事罪，判处有期徒刑三年，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金1万元。
判后，刘朝光、王满喜不服，提出上诉，其上诉理由一是刘、王二人上诉称不构成贷款诈骗罪。二是王满喜上诉称自己不构成挪用资金罪。
经审理查明，
上诉人（原审被告人）刘朝光2003年3月至2009年11月任长治县农村信用合作联社东火信用社（以下简称长治县东火信用社）会计，2009年12月任信贷员。
上诉人（原审被告人）王满喜2003年任长治县西火镇南河村党支部书记，2004年10月兼任长治县农村信用合作联社东火信用社临时代办员，负责追贷业务。
原审被告人贾文清2008年3月3日在长治县西火镇南河村成立长治县楠鑫养殖有限公司。
原审被告人赵永清2006年1月任长治县西火镇南河村村民委员会主任。
原审被告人王科2009年4月29日在长治县西火镇北大掌村成立长治县鑫科养殖有限公司
一、贷款诈骗罪
（一）2005年9月至2011年3月期间，刘朝光、王满喜借用董和贵、王顺祥、王永军、王有良、王利军等多人的身份资料，冒用他人名义，共同伪造贷款手续在长治县东火信用社骗取贷款共计270.8万元，并占有挥霍。其中包括董和贵2万元、王顺祥3万元、王永军2万元、王有良3万元、王利军3.5万元、王庆平3.5万元、王连东10.8万元、王连兵13.5万元、郭节孝3万元、王岳军3万元、董书文10万元、王姣则14.5万元、程雪玲4.5万元、王翠平14万元、张燕云14.5万元、赵秋楼6万元、牛德林6万元、郭军方11.5万元、郭忠孝5.5万元、王文兵14万元、郭秋红13.5万元、郭迷保6万元、秦兵6万元、王军亮2万元、牛小俊9万元、牛志芳8万元、高照娥14.5万元、赵书军3万元、赵俊风1万元、王国全5000元、牛爱保1万元、王小孩2万元、董庆军1.5万元、王根和3万元、王国平3万元、秦付有8万元、王璐8.5万元、郭永军7万元、靳国楼4万元、王振国6万元、崔淑霞6.5万元、袁孝兵3万元、王治6万元。
认定上述事实的证据有：
1、刘朝光、王满喜供述及冒名贷款情况说明等。
2、证人牛银广、牛耀清、袁忠强、王文军、靳永刚、赵迷兰、张新兰、王永军、王连东、靳国楼、董科、董书文、王璐、袁孝兵、王连兵、王庆平、赵秋楼、张燕云、郭永军、秦付有、郭石兰、仇变英、郭忠孝、王振国、崔淑霞、张秀丽、赵计保、郭秋红、李中兰、王小孩、张秀方、王不景、张志红、段二虎、王海楼、赵俊风、王国全、董庆军、牛爱保、张胡文、郭起堂、刘来兵、牛慧芳等人的证言及书面情况说明等。
3、冒名贷款的借款借据、短期贷款申请书、建立信贷关系申请书、信用社信贷咨询审查表、身份证复印件、夫妻共同偿还贷款承诺书、收回贷款责任书（复印于东火信用社）、合伙投资经营钻井机股权协议书、保证还款协议书、借条一支、欠条一支、取条一支等书证。
（二）2006年9月29日，刘朝光分别借用赵国良、赵小强、赵永兵、赵振忠四人的身份资料，冒用四人名义，多次伪造贷款手续骗取长治县东火信用社贷款共计12万元，占有挥霍。
认定上述事实的证据有：
1、刘朝光、王满喜供述及贷款情况说明等。
2、证人靳永刚、牛耀清、赵小强、张连巧等人的证言。
3、冒名贷款的借款借据、贷款申请、身份证复印件等书证（复印于东火信用社）。
（三）2006年12月至2009年期间，王满喜分别借用牛孝楼、王喜红的身份资料，伪造贷款手续，冒用二人名义，骗取长治县东火信用社贷款共计6万元，非法占为已有。
认定上述事实的证据有：
1、王满喜、刘朝光的供述及交代材料、冒名贷款情况说明（2012年2月20日）等。
2、证人王喜红、张志红的证言等。
3、长治县东火信用社出具的书面证明材料、冒名贷款的借款契约、贷款申请、西火镇南河村村民委员会介绍信、身份证复印件（复印于长治县东火信用社）等。
（四）2009年9月，赵永清借用赵恩孝的身份资料，交于刘朝光，后刘朝光伪造贷款手续，冒名在长治县东火信用社贷款8.5万元，赵永清将该款占为已有。案发后，赵永清将本息全部结清。
认定上述事实的证据有：
1、赵永清、刘朝光、王满喜的供述。
2、证人王文军、赵恩孝的证言。
3、长治县东火信用社借款借据、西火镇南河村民委员会介绍信、赵恩孝身份证复印件、山西省农村信用社贷款本息收回凭证、赵永清提供的书面证明材料等。
二、骗取贷款罪、违法发放贷款罪
（五）2008年10月至2010年5月期间，贾文清本人借用董青江、王永刚的身份资料，冒名在长治县东火信用社骗取贷款共计6万元用于其经营的长治县楠鑫养殖有限公司，其中包括董青江3万元、王永刚3万元。贾文清通过赵永清借用王亚健、赵荣等人的身份资料，冒名在长治县东火信用社骗取贷款共计75万元用于其经营的长治县楠鑫养殖有限公司，其中包括王亚健6万元、赵荣3万元、赵恩孝6万元、赵孝义14.5万元、赵永科3万元、丁路3万元、丁振江3万元、ＸＸ12万元、赵中秀14.5万元、王雪芳10万元。刘朝光在任长治县东火信用社信贷员期间，未认真履行审查职责，向贾文清违法发放贷款69万元，致使贷款逾期无法收回，其中包括王永刚3万元、王亚健6万元、赵荣3万元、赵恩孝6万元、赵孝义14.5万元、ＸＸ12万元、赵中秀14.5万元、王雪芳10万元。
认定上述事实的证据有：
1、贾文清、赵永清的供述。
2、刘朝光供述及贷款情况说明。
3、王满喜供述及情况说明。
4、冒名贷款情况说明（贾文清书写）、冒名贷款的借款借据、信用社资金参考表、农户短期贷款申请书、身份证复印件、信贷员收回贷款责任书、贾文清使用贷款明细表及贾文清借冒名贷款明细表（东火信用社提供）、企业法人营业执照复印件、长治县价格认证中心（2012）14号价格鉴定结论书、东火信用社普通凭证七支及转账支票两支、东火信用社现金缴款单（回单）两支、取条两支、借条四支等书证。
5、证人牛耀清、袁忠强、王文军、王书堂、赵中秀、王学兵、赵恩孝、郭东方、田志强、田爱平的证言等。
6、赵永清提供的中国共产党西火镇委员会西火镇人民政府二○○八年度工作要点西镇党字（2008）3号文件等。
7、贾文清提供的长治县东火信用社借款借据十五支等。
（六）2009年5月至2010年4月，刘朝光在任长治县东火信用社信贷员期间，王科借用贾安明、王志芳、王岗、王兵、王海波五人的身份证等贷款资料，以养羊或搞运输为由，多次向长治县东火信用社申请贷款共计46万元，刘朝光未按规定认真进行贷款调查，向王科发放贷款36万元，用于经营养牛场，致使贷款36万元，至今无法收回。
2009年4月20日，刘朝光在任长治县东火信用社信贷员期间，长治县西火镇西庄村王新堂（另案处理）冒用郭志军、郭天平的名义，以搞运输为名，向东火信用社申请贷款共计5万元，刘朝光未按规定认真进行贷款调查，向王新堂发放贷款5万元，至今无法收回。
认定上述事实的证据有：
1、接受刑事案件登记表七份、长治县东火信用社借款申请书、借款借据、建立客户信贷关系申请书、介绍信及信贷合同、长治县人民法院（2010）长刑初字第16号刑事判决书、长治县东火信用社证明材料（2012年10月18日）、长治县农村信用社联合社文件长县农信发（2007）18号关于印发《长治县农村信用社信贷业务操作实施细则》的通知、长治县东火信用社贷款本息收回凭证四支、长治县东火信用社催收逾期贷款通知书五份、长治县东火信用社出具明细表等书证。
2、王科、刘朝光的供述，王满喜、王新堂的讯问笔录。
3、证人王海波、贾安明、王岗、王志芳、王兵、郭天平、郭志军、李文平、牛耀清证言及证明材料等。
4、王科提供的长治县鑫科养殖有限公司验资报告（2009年8月1日）、长治县发展和改革局（2009）39号关于长治县鑫科养殖有限公司新上饲养500头鲁西肉黄牛养殖基地的核准意见、长治县环境保护局（2009）64号关于长治县鑫科养殖有限公司年存栏200头肉牛养殖项目环境影响报告表的批复、长治县国土资源局（2009）第14号关于规模化畜禽养殖用地的备案批复、长治县禽科养殖有限公司场地证明、企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证复印件、收据及领条四十一支、工程款领条九支及购买配套设施的票据七支、动物产地检疫合格证明二十九支（2009年8月18日）、长治县东火信用社贷款本息收回凭证三支（流水号500252、2026023、2019384）、照片八张。
第三部分挪用资金罪
（七）2010年5月至2011年4月期间，王满喜利用其任长治县东火信用社追贷员的职务之便，收取平军良归还的贷款1万元、靳海方归还的贷款2.64万元、王秋连归还的贷款1万元、牛天红归还的贷款3万元、靳孝义归还的贷款5000元，共计8.14万元，后未将收回贷款上交长治县东火信用社，归个人使用。
认定上述事实的证据有：
1、王满喜供述。
2、证人郭菊兰、王秋连、靳海方、牛天红证言及欠条各一支。
3、证人靳孝义的证言。
4、长治县东火信用社借款申请书、借款借据、本息收回凭证等书证。
公诉机关提交证实全案事实的证据有：
1、接受刑事案件登记表、报案材料、五原审被告人的户籍证明、山西省农村信用社自然人客户贷款基本操作流程（2009年1月11日）、长治县农村信用合作联社人事教育部出具的情况说明、长治县农村信用合作联社长县农信发（2006）23号“关于宋秀斌等14名同志的任免决定、长治县农村信用合作联社文件长县农信联发（2009）16号“关于袁贵保等28名同志任免的决定”、山西省农村信用社联合社长治办事处提供的“王满喜使用贷款情况说明及还款计划”、山西省农村信用社联合社长治办事处提供的书面情况说明（证人牛耀清书写）、山西省农村信用社联合社长治办事处提供的书面贷款情况说明（刘朝光书写）、贷款情况说明（证人牛耀清书写）、长治县东火信用社借款借据、贷款申请书、建立个人信贷关系申请书、信贷员收回贷款责任书、东火信用社贷款人员还贷结息表、长治市公安局司法鉴定中心（2012）10号鉴定书、长治市公安局司法鉴定中心（2012）22号鉴定书等书证。
2、证人牛耀清、王文军、赵孝良、杜建兰的证言。
综上，刘朝光参与贷款诈骗金额共计291.3万元，违法发放贷款共计110万元；王满喜参与贷款诈骗金额共计276.8万元、挪用资金8.14万元；赵永清参与贷款诈骗8.5万元，参与骗取贷款75万元；贾文清参与骗取长治县东火信用社贷款81万元；王科骗取贷款46万元，以上贷款至今无法收回的事实存在。
上述证据经一审庭审质证、认证，本院予以确认。
本院认为，上诉人（原审被告人）刘朝光以非法占有为目的，多次诈骗长治县东火信用社贷款291.3万元，数额特别巨大。上诉人（原审被告人）王满喜以非法占有为目的，多次诈骗长治县东火信用社贷款276.8万元，数额特别巨大。原审被告人赵永清以非法占有为目的，诈骗长治县东火信用社贷款8.5万元，数额巨大。被告人刘朝光、王满喜、赵永清的行为均构成贷款诈骗罪，依法应予惩处。原审被告人贾文清为经营长治县楠鑫养殖有限公司，骗取长治县东火信用社贷款共计81万元，赵永清参与骗取贷款75万元，二人的行为给长治县东火信用社造成重大损失，均构成骗取贷款罪，依法应予惩处。原审被告人王科为投资长治县鑫科养殖有限公司，骗取长治县东火信用社贷款46万元，其行为给长治县东火信用社造成重大损失，构成骗取贷款罪，依法应予惩处。原审被告人刘朝光担任长治县东火信用社信贷员期间，未认真履行信贷员审查职责，非法发放贷款共计110万元，至今无法收回，其行为构成违法发放贷款罪，依法应予惩处。原审被告人王满喜在担任长治县东火信用追贷员期问，利用职务便利，将贷款户通过其上交长治县东火信用社的还贷款8.14万元，挪为己用，且数额较大，超过三个月未还，其行为构成挪用资金罪，依法应予惩处。刘朝光、王满喜上诉称不构成贷款诈骗罪，对此，经审理查明，刘、王二人冒用他人名义，共同伪造贷款手续诈骗长治县东火信用社贷款，数额均达到特别巨大，其行为体现了贷款诈骗罪的主客观要件，原审判决定罪量刑并无不当，该上诉理由本院不予采纳。王满喜上诉称自己不构成挪用资金罪，对此，经审理查明，王满喜将贷款户通过其上交长治县东火信用社的还贷款挪为己用，数额较大且超过三个月未还，其行为也构成挪用资金罪，该上诉理由本院不予采纳。综上，原判认定事实清楚。证据确实充分，适用法律正确，量刑适当，故依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 付丽萍
代理审判员 韩海林
代理审判员 范 宁
二〇一三年六月十八日
书 记 员 李 妍