河北省柏乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0524刑初18号
公诉机关柏乡县人民检察院。
被告人白某某，女，1968年5月20日出生于河北省�乡县，汉族，农民，小学文化，住本村。2014年12月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局取保候审，2015年8月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局刑事拘留，2015年9月22日被逮捕，现羁押于邢台市第一看守所。
辩护人郑素霞河北张舰律师事务所律师。
柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉（2016）6号起诉书指控被告人白某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，柏乡县人民检察院指派检察员路振华、郑浩出庭支持公诉，被告人白某某及其辩护人张舰到庭参加诉讼。现已审理终结。
柏乡县人民检察院指控，2013年12月份，被告人白某某向李京英（另案处理）交纳21120元成为三地合作社社长，�始发展柏乡县及周边大量社员，以高额回报为诱饵，采取“入股分红”的形式，向社会不特定人员49人、非法吸收资金194.845万元，造成直接经济损失110.4744万元。被告人白某某将非法吸收资金和自己的本金11万元上交给杨某某（另案处理）共计206.94万元。
2014年12月24日，被告人白某某到柏乡县公安局投案并如实供述自己的犯罪事实。
公诉机关对其指控的上述事实，提供了被告人白某某的供述和辩解，证人证言，书证，公诉机关认为被告人白某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人白某某对公诉机关指控其主要犯罪事实和罪名均未提出异议�辩护人提出的辩解意见是，对本案定性及基本事实不持异议；被告人白某某有自首情节，应依法从轻或减轻处罚；被告人系初犯，主观恶性不深且在案发后，被告人白某某的家人积极主动退赔被害人的经济损失，并取得了所有被害人的谅解，希望对被告人白某某适用缓刑或免于刑事处罚。
经审理查明，2007年10月19日，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称：三地合作社）在河北省隆尧县工商行政管理局注册登记，法定代表人：巩群海，该“三地合作社”向社会公众吸收存款未经中国银行监督管理委员会批准。2013年12月份，被告人白某某向李京英（另案处理，曾用名：李素英）交纳21120元成为三地合作社社长，开始发展柏乡县及周边大量社员，以高额回报为诱饵，采取“入股分红”的形式，向社会不特定人员49人、非法吸收资金194.845万元，造成直接经济损失110.4744万元。被告人白某某将非法吸收资金和自己的本金11万元上交给杨某某（另案处理）共计206.94万元（包括被告人本人集资本金）。2014年12月26日，柏乡县公安局收缴白某某的赃款2万元交存于中国农业银行股份有限公司柏乡支公司在该公司开设的账户尾号为：0535上，
2014年12月24日，被告人白某某到柏乡县公安局投案并如实供述自己的犯罪事实。
另查明，2011年12月19日，柏乡县公安局依法扣押了被告人白某某的财物计有：现金人民币5700元、银行卡5张（包括：邮政2张、农行1张、工行1张、建行1张）、存折4个（包括：邮政储蓄3张、农村信用社1张）建行存单1张（冯运其1万元）、苹果4手机一部、清华同方黑色电脑主机一台（U盾一个）。2015年8月11日，被告人白某某在中国工商银行隆尧支行的卡号尾号为：2704冻结余额25.08元。2015年8月11日，被告人白某某在中国邮政储蓄银行股份有限公司柏乡县支行的卡号尾号为：1314的存款余额25.08元、卡号尾号：9686活期存款余额4.31元，定期25100元。上述财物均未随案移交本院。
另查明，在诉讼期间，被告人白某某的家属主动退赔了被害人的全部经济损失共计110.3144万元且取得了被害人的谅解。
上述事实，由公诉机关提交的下列证据证实：
1、被告人白某某供述和辩解证实，2013年12月份，其向李京英（另案处理，曾用名：李素英）交纳21120元成为三地合作社社长，采取“入股分红”的形式即四个月一个周期，向集资社员吸收资金，并定期返还给社�红利或等价值物资，期间，其向集资社员49人、吸收资金194.845万元，亏损110.4744万元，期间，其挣了2万多元服务费，一部分又入进去了，一部分用于家庭日常开支。其本人将吸收资金和自己的本金11万元上交给杨某某共计206.94万元。
2、集资社员49人陈述（附有关票据）证实，白某某向这些集资人员吸收集资款共计194.845万元，亏损110.3144万元。
3、柏乡县公安局出具的到案经过证实，2014年12月24日，白某某到柏乡县公安局投案自首。
4、柏乡县公安局出具的“扣押清单”证实，2011年12月19日，柏乡县公安局依法扣押了被告人白某某的财物计有：现金人民币5700元、银行卡5张（包括：邮政2张、农行1张、工行1张、建行1张）、存折4个（包括：邮政储蓄3张、农村信用社1张）建行存单1张（冯运其1万元）、苹果4手机一部、清华同方黑色电脑主机一台（U盾一个），
5、证人杨某某证言证实，白某某交给其集资款206.94万元。
6、中国工商银行隆尧支行出具的柏乡县公安局协助查询财产通知（回执）证实，2015年8月11日，白某某在隆尧支行的卡号尾号为：2704冻结余额25.08元。
7、中国邮政储蓄银行股份有限公司柏乡县支行出具的柏乡县公安局协助查询财产通知（回执）证实，2015年8月11日，白某某在柏乡支行的卡号尾号为：1314的余额25.08元、卡号尾号：9686活期余额4.31元，定期余额25100元。
8、柏乡县公安局出具的“现金交款单”证实，2014年12月26日，柏乡县公安局收缴白某某的赃款2万元交存于中国农业银行股份有限公司柏乡支公司在该公司开设的账户尾号为：0535上。
9、柏乡县公安局西汪派出所出具的户籍证明信证实，白某某出生于1968年5月20日。
被告人白某某当庭提交的渠满菊、李亚美等49人出具“证明”材料证实，被告人的家属主动退赔了上述49人的全部直接经济损失。
上述证据，经当庭质证、认证，本院予以确认。
本院认为，被告人白某某违反国家金融管理法规规定，非法变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚，公诉机关指控被告人白某某犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确�。被告人白某某主动投案且当庭自愿认罪，系自首，依法应予从轻或者减轻处罚，鉴于被告人的家属主动退赔被害人的全部经济损失，且取得了被害人的谅解，可酌定对其从轻处罚，故此对被告人辩护人提出的被告人具有自首情节、全部退赔被害人的直接经济损失且取得被害人谅解，对被告人白某某予以从轻或减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳，对被告人白某某违法所得2万元服务费予以追缴。鉴于被告人白某某当庭自愿认罪，主动退赔被害人的经济损失并主动交纳罚金，有悔罪表现，没有在犯罪的危险性，适用缓刑对其居住地没有重大不良影响，依法对其适用缓刑，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二第一款，第七十三条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于非法集资刑事案件具体�用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第一、二款，最高人民法院关于适用（中华人民共和国刑事诉讼法）的解释第三百六十五条第二款的规定，判决如下：
一、被告人白某某返非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年零六个月，并处罚金人民币五万元（已缴纳三万元）。
（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算。罚金在判决生效后十日内一次性交纳）
二、被告人白某某违法所得二万元予以追缴，上交国库。
三、侦查机关查封、扣押、冻结的未随案移送财物现金人民币5700元、银行卡5张（包括：邮政2张、农行1张、工行1张、建行1张）、存折4个（包括：邮政储蓄3张、农村信用社1张）建行存单1张（冯运其1万元）、苹果4手机一部、清华同方黑色电脑主机一台（U盾一个），由查封、扣押、冻结机关负责处理。
如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 张运江
审 判 员 李统礼
人民陪审员 侯丽茹
二〇一六年五月四日
书 记 员 崔 婧