河南省西峡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1323刑初375号
公诉机关河南省西峡县人民检察院。
被告人王昌，男，因涉嫌犯诈骗罪，于2017年2月9日被西峡县公安局刑事拘留，于同年3月17日被依法逮捕。
辩护人乔仁民，河南框正律师事务所律师。
被告人孙帅，男，因涉嫌犯诈骗罪，于2017年2月9日被西峡县公安局刑事拘留，于同年3月17日被依法逮捕。
被告人张艳萍，曾用名张彦平，女，因涉嫌犯诈骗罪，于2017年2月9日被西峡县公安局刑事拘留，于同年3月18日被依法逮捕。
辩护人张鑫，河南龙城律师事务所律师。
被告人王孟，男，因涉嫌犯诈骗罪，于2017年2月14日被西峡县公安局刑事拘留，同年3月17日被依法逮捕。
辩护人贾黎，西峡县法律援助中心律师。
被告人汤书宝，男。因涉嫌犯诈骗罪于2017年2月24日被西峡县公安局刑事拘留，于同年3月17日被依法逮捕。
辩护人庞乾三，河南宇洋律师事务所律师。
被告人李骏，曾用名李欣，男。2015年7月17日因犯盗窃罪被西峡县人民法院判处拘役二个月，并处罚金人民币3000元。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月3日被西峡县公安局刑事拘留，于同年3月17日被依法逮捕，于2017年12月2日被取保候审。
辩护人韩飞，河南龙城律师事务所律师。
被告人黄丽平，女。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月3日被刑事拘留，同年3月18日被依法逮捕。
指定辩护人贾中华，河南宇洋律师事务所律师。
西峡县人民检察院以西检公诉刑诉（2017）253号起诉书指控�告人王昌、孙帅、张艳萍、王孟、汤书宝、李骏、黄丽平犯诈骗罪，于2017年9月27日向本院提起公诉。本院根据全国人民代表大会常务《关于授权在部分地区开展人民陪审员制度改革试点工作的决定》和最高人民法院、司法部关于印发《人民陪审员制度改革试点工作实施办法》的通知，依法适用普通程序，由审判员张让江、李琳、李金岐，人民陪审员李习强、郭洋、李成武、王雪涛组成合议庭于2017年10月27日公开开庭审理了本案。西峡县人民检察院指派检察员兰永贵、赵海峰出庭支持公诉，七名被告人及其各自辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
西峡县人民检察院指控：2016年7月份以来，被告人王昌为向他人提供银行卡获利，在西峡县召集被告人王孟、孙帅、张艳萍、汤书宝、李骏、黄丽平、王袁青、曹征（二人另案处理）等人办理银行卡出售。被�人王孟、张艳萍、孙帅、汤书宝、李骏、黄丽平等人本人办理银行卡以及购买他人银行卡，通过王昌卖给他人获利，后所卖银行卡被用来实施诈骗。
1.被告人王昌、孙帅、张艳萍明知他人从事诈骗活动，仍为其提供银行卡帮助，致使2016年12月13日，河南省镇平县居民被害人张某1被人以在网上办理贷款做流水账为名骗取人民币5700元。
2.被告人王昌、张艳萍明知他人从事诈骗活动，仍为其提供银行卡帮助，致使2016年12月25日，湖南省怀化市居民被害人张某2被人以加工珍珠交保证金为名被骗取人民币5800元。
3．被告人王昌、王孟、汤书宝明知他人从事诈骗活动，仍为其提供银行卡帮助，致使2016年9月25日，湖南省洞口县居民尹某被人以在网上办理信用卡为名骗取人民币1200元；2016年10月9日，内蒙古自治区巴彦淖尔市居民张某4被人以在网上办理贷款做流水账为名骗取人民币20000元。
4.被告人王昌、孙帅、张艳萍明知他人从事诈骗活动，仍为其提供银行卡帮助，致使2016年12月22日，被害人司某被他人以办理信用卡做银行卡流水为名骗取人民币17400元；2016年12月，河北省沧州市东光县居民崔某被人在网上以办理信用卡激活卡为名骗取人民币34600元；2017年1月9日,宁夏吴忠市居民金某被人在网上以办理信用卡收手续费为名骗取人民币300元。
5.被告人王昌、王孟、黄丽平明知他人从事诈骗活动，仍为其提供银行卡帮助，致使2016年9月24日，河南省濮阳市居民张某5在网上办理贷款时，被人以查询还款能力为名被骗人民币16000元；2016年9月20日河南省郑州市居民王某在网上办理贷款时，被人以支付手续费、验证还款能力为名骗取人民币4900元。
6．被告人王昌、王孟、李骏明知他人从事诈骗活动�仍为其提供银行卡帮助，致使2016年10月25日，广东省清远市居民卜某在网上办理信用卡时，被人以支付手续费、做银行流水为名骗取人民币8300元。
针对上述指控，公诉机关出示了，实施诈骗银行卡等物证，户籍证明、受案登记表、西峡县公安局刑侦大队证明、前科情况查询证明、被害人银行交易流水、被告人银行交易流水、支付宝转账凭证、银行汇款凭证、西峡县公安局刑侦大队情况情况说明、喻吉容信息查询记录、濮阳市公安局中原分局立案决定书、郑州市公安局解放路分局立案决定书、清远市公安局清新分局立案决定书等书证，被害人张某3、张某2、尹某、张某4、司某、崔某、金某、张某5、王某、卜某陈述，同案犯张元振供述，被告人王昌、孙帅、王孟、张艳萍、汤书宝、黄丽平、李骏供述与辩解等证据。
据此认为，被告人王昌、孙帅、�孟、张艳萍等人明知他人实施诈骗活动，仍为其提供银行卡，致使多人公私财物被骗，数额巨大；被告人汤书宝、黄丽平、李骏等人明知他人实施诈骗活动，仍为其提供银行卡，致使多人公私财物被骗，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请依法判处。
七名被告人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均不持异议，七名被告人的辩护人意见归纳如下：
被告人王昌的辩护人乔仁民的辩护意见为：对本案为共同犯罪没有异议，但王昌的行为相对于上线和电信诈骗的真正实施者而言，王昌的作用为辅助和次要作用，且诈骗的赃款未被王昌占有，在整个诈骗犯罪活动中的作用是次要和辅助作用，不应当认定为主犯，应依照从犯定罪处罚；王昌如实供述�己罪行；自愿退赔；初犯；请求法庭对其从轻处罚。
被告人孙帅自行辩护认为自己属自首，从犯，有立功表现，犯罪时刚满十八岁，为初犯、偶犯，且自愿退赔，请求法庭对其减轻处罚。
被告人张艳萍的辩护人张鑫的辩护意见为：张艳萍应为从犯，犯罪时不满二十周岁，为初犯、偶犯，且自愿退赔，请求法庭对其减轻处罚。
被告人王孟的辩护人贾黎的辩护意见为：王孟为从犯，自首，为初犯偶犯，且自愿退赔，请求法庭对其减轻处罚。
被告人汤书宝的辩护人庞乾三的辩护意见为：汤书宝为从犯，到案后如实供述自己罪行，为初犯、偶犯，且自愿退赔，请求法庭对其减轻处罚。
被告人李骏的辩护人韩飞的辩护意见为：李骏为从犯，自首，犯罪数额较小，请求法庭对其减轻处罚。
被告人黄丽平的辩护人贾�华的辩护意见为：黄丽平为从犯，自首，请求法庭对其减轻处罚。
经审理查明：2016年7月份以来，被告人王昌为向他人提供银行卡获利，在西峡县召集被告人王孟、孙帅、张艳萍、汤书宝、李骏、黄丽平、王袁青、曹征（二人另案处理）等人办理银行卡出售。被告人王孟、张艳萍、孙帅、汤书宝、李骏、黄丽平等人本人办理银行卡以及购买他人银行卡，通过王昌卖给他人获利，后所卖银行卡被用来实施诈骗。
1.被告人王昌、孙帅、张艳萍等人明知他人从事诈骗活动，仍为其提供银行卡帮助，2016年12月13日，河南省镇平县居民被害人张某1被人以在网上办理贷款做流水账为名骗取人民币5700元。
2.被告人王昌、张艳萍明知他人从事诈骗活动，仍为其提供银行卡帮助，2016年12月25日，湖南省怀化市居民被害人张某2被人以加工珍珠交保证金为名被骗取人民币5800元。
3．被告人王昌、王孟、汤书宝等人明知他人从事诈骗活动，仍为其提供银行卡帮助，2016年9月25日，湖南省洞口县居民尹某被人以在网上办理信用卡为名骗取人民币1200元；2016年10月9日，内蒙古自治区巴彦淖尔市居民张某4被人以在网上办理贷款做流水账为名骗取人民币20000元。
4.被告人王昌、孙帅、张艳萍等人明知他人从事诈骗活动，仍为其提供银行卡帮助，2016年12月22日，被害人司某被他人以办理信用卡做银行卡流水为名骗取人民币17400元；2016年12月，河北省沧州市东光县居民崔某被人在网上以办理信用卡激活卡为名骗取人民币34600元；2017年1月9日,宁夏吴忠市居民金某被人在网上以办理信用卡收手续费为名骗取人民币300元。
5.被告人王昌、王孟、黄丽平等人明知他人从事诈骗活动，仍为其提供银行卡帮助，2016年9月24日，河南省濮阳市居民张某5在网上办理贷款时，被人以查询还款能力为名被骗人民币16000元；2016年9月20日河南省郑州市居民王某在网上办理贷款时，被人以支付手续费、验证还款能力为名骗取人民币4900元。
6．被告人王昌、王孟、李骏等人明知他人从事诈骗活动，仍为其提供银行卡帮助，2016年10月25日，广东省清远市居民卜某在网上办理信用卡时，被人以支付手续费、做银行流水为名骗取人民币8300元。
另查明：2017年2月8日，孙帅到西峡县公安局刑警大队投案，并带领民警到西峡县城关镇宝玉石花园小区内王昌租住地将王昌、张艳萍抓获；2017年2月14日，王孟到西峡县公安局刑警大队投案；2017年2月17日，汤书宝被西峡县公安局刑警大队民警在西峡县城关镇建设路“ET”网吧将汤书宝抓获；2017年3月2日，李骏、黄丽平到西峡县公安局刑警大队投案。�名被告人到案后如实供述了自己的罪行。
在本案审理过程中，王昌退赔5000元人民币；孙帅退赔20000元人民币；张艳萍退赔22000元人民币；王孟、黄丽萍合计退赔23800元人民币；汤书宝退赔7070元人民币；以上退赔共计77870元人民币。退赔款均按照被告人所涉犯罪数额比例依法退赔被害人张某13900元、张某413600元、司某11800元、崔某23500元、卜某5600元、张某510800元、以上六名被害人均对上述六名参与退赔的被告人表示谅解，自愿放弃对上述六名被告人退赔不足部分的追偿权。其余四名被害人张某2、尹某、金某、卜某因电话多次拨打无人接听，暂无法联系。退赔款结余部分共计8670元暂由西峡县法院保管。
认定上述事实的证据如下：实施诈骗银行卡等物证，户籍证明、受案登记表、西峡县公安局刑侦大队证明、前科情况查询证明、被害人银行交易流水、被告人银行交易流水、支付宝转账凭证、银行汇款凭证、西峡县公安局刑侦大队情况情况说明、喻吉容信息查询记录、濮阳市公安局中原分局立案决定书、郑州市公安局解放路分局立案决定书、清远市公安局清新分局立案决定书等书证，被害人张某3、张某2、尹某、张某4、司某、崔某、金某、张某5、王某、卜某陈述，被告人张元振供述，被告人王昌、孙帅、王孟、张艳萍、汤书宝、黄丽平、李骏供述与辩解、退赔收条及谅解书等证据。以上证据来源合法,内容客观真实，并经当庭质证认证，可以形成完整的证据链，足以证明本院认定的事实。
本院认为，被告人王昌、孙帅、王孟、张艳萍明知他人实施诈骗活动，仍为其提供银行卡，致使多人公私财物被骗，其中王昌涉案金额为11.42万元、孙帅涉案金额为5.8万元、张艳萍涉案金额为6.38万元、王孟涉案金额为5.04万元，均属数额巨大；被告人汤书宝、黄丽平、李骏明知他人实施诈骗活动，仍为其提供银行卡，致使多人公私财物被骗，其中汤书宝涉案金额2.12万元、黄丽平涉案金额2.09万元、李骏涉案金额0.83万元，均属数额较大；七名被告人的行为严重侵害被害人财产安全、严重破坏社会诚信、严重影响人民群众安全感和社会和谐稳定，已构成诈骗罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。本案系为电信网络诈骗犯罪提供信用卡、资金支付结算账户犯罪环节，被告人王昌在该环节中起组织、联络、指挥等主要作用，应认定为主犯，应当按照其所组织、指挥的全部犯罪处罚，辩护人关于其为从犯的意见，本院不予采纳。被告人孙帅、王孟、张艳萍、汤书宝、黄丽平、李骏等人起次要辅助作用，应当认定为从犯，依法应当对其减轻处罚。被告人孙帅、王孟、黄丽平、李骏自动投案并如实供述自己的犯罪事实，属自首，可以对其减轻处罚。被告人孙帅检举揭发其他同案犯的犯罪事实，并且协助抓获同案犯王昌、张艳萍等人，属立功，可以对其减轻处罚。被告人王昌、张丽萍、汤书宝到后能如实供述自己罪行，属坦白，可以对其从轻处罚。被告人王昌、孙帅、张丽萍、王孟、汤书宝、黄丽平自愿部分退赔被害人经济损失，取得被害人谅解，本院作为对其从轻处罚的量刑情节考虑。被告人李骏有犯罪前科，作为对其酌情从重处罚的量刑情节考虑。各被告人及辩护人关于对被告人的量刑情节的辩护意见本庭予以采纳。本案属本院根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条第一、二款、第六十七条第一、三款、第六十八条、第�十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人王昌犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月9日起至2020年8月8日止。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。）
二、被告人张艳萍犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月9日起至2018年8月8日止。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。）
三、被告人王孟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2�14日起至2018年8月13日止。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。）
四、被告人孙帅犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币3000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月9日起至2018年2月8日止。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。）
五、被告人汤书宝犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币3000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月24日起至2018年2月23日止。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。）
六、被告人黄丽平犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币2000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月3日起至2018年3月2日止。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。）
七、被告人李骏犯诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币1000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月3日起至2017年12月2日止。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。）
八、责令于本判决生效十日内由被告人王昌、张艳萍连带退赔被害人张克仕经济损失5800元；由被告人王昌、王孟、汤书宝连带退赔被害人尹华宗经济损失1200元；由被告人王昌、孙帅、张艳萍连带退赔被害人金国林经济损失300元；由被告人王昌、王孟、黄丽平连带退赔被害人王雪华经济损失4900元。（退赔款结余部分共计8670元暂由西峡县法院保管。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南阳市中级人�法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本七份。
审 判 长 张让江
审 判 员 李金岐
审 判 员 李 琳
人民陪审员 李习强
人民陪审员 郭 洋
人民陪审员 李成武
人民陪审员 王雪涛
二〇一七年十二月××日
书 记 员 杨维力
附：《中华人民共和国刑法》相关法条
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。