湖北省武汉市洪山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂0111刑初1285号
公诉机关湖北省武汉市洪山区人民检察院。
被告人陈杰伟，男，1994年5月20日出生于四川省自贡市贡井区，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地四川省自贡市贡井区，租住武汉市洪山区。曾因犯盗窃罪，于2016年5�30日被四川省自贡市大安区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币5000元。2016年5月30日因缓刑释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年6月1日被刑事拘留，同年7月4日被逮捕。现羁押于武汉市洪山区看守所。
武汉市洪山区人民检察院以洪检刑诉〔2017〕1250号起诉书指控被告人陈杰伟犯诈骗罪，于2017年12月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市洪山区人民检察院指派检察员张丽蕊出庭支持公诉，被告人陈杰伟到庭参加诉讼。期间，因案情复杂，经武汉市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。
公诉机关指控，2017年4月11日至2017年5月10日期间，被告人陈杰伟以“办理购买手机分期付款业务可以不用还款”为由，哄骗被害人张某在“拿下”、“分期go”等4家贷款公司贷款人民币19386元（需累计还�39313.08元），用贷到的钱购得苹果7手机2部，后陆续将上述手机骗走。其间，被告人陈杰伟又以帮助被害人张某修改个人信息资料、躲避贷款公司催款为由，在被害人张某不知情的情况下，用其身份信息资料在“网商贷”等15家手机贷款APP上贷款68472元（扣除手续费等，实际到账65053元）供自己挥霍；以帮助被害人张某办理高额信用卡为由，在被害人张某不知情的情况下，将其交通银行信用卡内的14200元额度和支付宝“蚂蚁花呗”的1995元取走供自己挥霍。
针对上述指控，公诉机关出示了相关证据予以证实。公诉机关认为被告人陈杰伟以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人陈杰伟对公诉机关指控的事实有异议，辩称张某对贷款是知情的，钱也不是其一人使用的，张某也使用了；张某的信用卡、支付宝额度的钱是在张某知情的情况下取走的，不构成盗窃罪。其对诈骗手机贷款和网上贷款8家共计35300元的犯罪事实承认。
经审理查明，2017年4月11日，被害人张某欲购买手机，被告人陈杰伟称办理手机分期付款购买手机后再修改相关资料就可不用还款，其二人遂于武汉市洪山区广埠屯手机数码广场负一楼在“拿下”、“分期go”等四家贷款公司办理了分期贷款，又于华中师范大学门口中国联通营业厅内以贷到的钱支付首付在两家贷款公司办理了手机分期贷款，在该店购得黑色“苹果Iphone7”手机一部、红色“苹果Iphone7Plus”手机一部。随后陈杰伟称其用红色“苹果Iphone7Plus”手机抵消了上述武汉市洪山区广埠屯手机数码广场负一楼的两家贷款公司的贷款。在张某使用黑色“苹果Iphone7”手机一个多月后，其以抵消贷款为由将该手机骗取。经鉴定，该黑色“苹果Iphone7”手机认定价格为人民币4949元。
2017年4月18日至2017年5月10日期间，被告人陈杰伟又以帮助被害人张某修改个人信息资料、躲避贷款公司催款为由，在被害人张某不知情的情况下，用其身份信息资料在“网商贷”、“招联金融”等15家手机贷款APP上骗取贷款65873元（扣除手续费，实际到账65053元），均转入之前其骗取张某的一张工商银行储蓄卡内由其个人使用消费，并使用“信用钱包”的白条额度骗取价值2399元的美图手机一部。
其间，其还以帮助被害人张某办理高透支额度信用卡为由，在被害人张某不知情的情况下，将张某的交通银行信用卡内的12800余元额度和支付宝“蚂蚁花呗”的1995元额度以套现的方式分数次窃取。
�查明，因陈杰伟在接受社区矫正期间，违反社区矫正监督管理规定，脱离监管超过一个月，四川省自贡市大安区人民法院于2017年9月25日作出（2017）川0304刑更8号刑事裁定书，裁定撤销该院（2016）川0304刑初95号刑事判决中对其宣告缓刑一年的执行部分，对其收监执行原判有期徒刑一年。后因未发现陈杰伟下落，尚未交付执行。陈杰伟对该刑事判决判处的罚金人民币5000元已于2016年5月30日缴纳。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人张某的报案材料、武汉市公安局洪山区分局出具的到案经过、破案经过、办案说明证明：被告人陈杰伟以不用还款为由让张某办理了两部手机贷款，并以张某的身份信息材料进行网贷，还将张某信用卡内的14000元额度和支付宝“蚂蚁花呗”的1995元额度盗走。当晚21时许，张某以解决贷款纠纷为由将陈杰伟带到派出所。
2、武汉市公安局洪山区分局出具的办案说明及现场照片证明：被告人陈杰伟与张某于2017年4月11日在武汉市洪山区广埠屯手机数码广场负一楼办理小额现金贷款的店铺已于2017年5月初退租。
3、扣押决定书及扣押、接收证据笔录、涉案物品照片证明：被告人陈杰伟以张某的身份信息网络贷款购买“美图”手机一部；被告人陈杰伟骗取使用张某的工商银行储蓄卡一张。
4、微信聊天记录证明：被告人陈杰伟在微信聊天中虚构事实欺骗被害人张某及小额贷款公司。
5、涉案“网商贷”、“招联金融”等15家手机贷款APP的贷款记录、被害人张某的工商银行借记卡账户历史明细清单、公安机关向涉案手机贷款APP公司的调查函及公司回函的报案材料证明：被告人陈杰伟用张某的身份信息资料在“网商贷”、�招联金融”等15家手机贷款APP上骗取贷款65873元，实际到账65053元，并使用“信用钱包”的白条额度骗取价格2399元的“美图”手机一部。
6、被害人张某的交通银行信用卡交易说明、手机支付宝账单详情、交通银行手机银行APP信用卡账单截图证明：被告人陈杰伟将张某交通银行信用卡额度12800余元和支付宝“蚂蚁花呗”额度1995元分数次以套现方式窃取。
7、被告人陈杰伟的身份信息材料、四川省自贡市大安区人民法院作出的刑事判决书、执行通知书、刑事裁定书及自贡市贡井区司法局作出的“关于在逃罪犯陈杰伟执行情况的说明”等证据证明：被告人陈杰伟曾因犯盗窃罪于2016年5月30日被四川省自贡市大安区人民法院判处有期徒刑1年，缓刑1年，并处罚金人民币五千元；四川省自贡市大安区人民法院于2017年9月25日裁定对被告人陈杰伟撤销缓刑，收监�行原判刑罚。后因未发现陈杰伟下落，尚未交付执行。
8、武汉市洪山区成本监审价格认定分局作出的价格认定结论书证明：涉案“苹果Iphone7”手机于2017年5月28日的认定价格为人民币4949元。
9、证人侯某的证言证明：其和陈杰伟是男女朋友关系。2017年4月初，二人与张某相识。张某和陈杰伟在武汉市洪山区广埠屯办理手机分期贷款时其在场，以张某的身份信息购买了两部手机，一部黑色“苹果Iphone7”和一部红色“苹果Iphone7Plus”。当天两部手机都在张某手里，第二天这部红色手机就在陈杰伟手上了，后来过了几天就没看到这部红色手机了，陈杰伟说这部手机已经退掉了。陈杰伟给其一张张某的工商银行储蓄卡（卡号62×××93），这张卡一直放在其这里，都是陈杰伟在使用。陈杰伟用张某的这张卡取钱，张某是不知道的。陈杰伟以前在自贡上班，�现在“凯德1818”开了一个公司，用的钱都是他老妈给他的。其没有去看过，不知道是什么公司。
案发后，其发现陈杰伟也在偷偷利用其身份信息办贷款。之前陈杰伟还用其身份信息办理了两部“苹果Iphone7Plus”手机贷款，后来说手机给他哥哥了，其打电话问他哥哥，他哥哥说没拿，手机都被陈杰伟拿走了。
10、证人童某的证言证明：其是“有用分期贷款公司”员工。2017年4月11日，有两男一女到华中师范大学门口中国联通手机店购买手机，因其公司与这家手机店有合作关系，店长就通知其过去办理分期贷款购买手机业务。填写资料上是张某的身份信息，购买了一部红色“苹果Iphone7Plus”手机，总价6998元，付了2300元的首付，贷款4698元分15期还，每期还款678.28元，结果一期也没还。这部红色“苹果Iphone7Plus”手机没有还给其公司。
11、证人�某的证言证明：其是“捷信金融消费有限公司”员工。2017年4月11日下午，有两男一女到华中师范大学门口中国联通手机店购买手机，因其公司与这家手机店有合作关系，店长就通知其过去办理分期贷款购买手机业务。填写资料上是张某的身份信息，购买了一部黑色“苹果Iphone7”手机，总价5898元，付了1800元的首付，贷款4098元分24期还，每期还款265.66元，结果一期也没还。这部黑色“苹果Iphone7”手机没有还给其公司。
12、被害人张某的陈述：2017年初，其与侯某及其男朋友陈杰伟相识。4月11日，其要去修手机，陈杰伟说可以办手机贷款买手机，然后把贷款合同的资料改掉，就不用还贷款了。其就和陈杰伟一起在广埠屯手机大卖场的地下一层一个小店面里跟四个业务员签了4个合同（好像有“分期go”、“拿下”，还有两家不记得），大概一共贷款20000元左右�但只拿到5000元左右的现金，而后陈杰伟带其拿着这5000元钱在华中师范大学大门侧面的中国联通营业厅，找“捷信金融”和“有用无忧”两家公司办理了两部手机的分期贷款，一部黑色的“苹果Iphone7”手机付了1800元首付，贷了4098元，一部红色的“苹果Iphone7Plus”手机付了2300元的首付，贷了4698元，剩下的钱由陈杰伟拿着，其没拿过钱。现在其只查到为购买手机陈杰伟带着其在“分期go”、“拿下”、“捷信”“有用”这四家贷款公司的贷款，现都在催收贷款。红色“苹果Iphone7Plus”手机在当天就被陈杰伟拿走，说要去抵消贷款。黑色“苹果Iphone7”手机在其用了一个多月后，陈杰伟说要帮其处理贷款，也拿走了。
其于2017年5月11日起陆续收到六家手机贷款公司发来的短信，通知其还款，陈杰伟说帮其处理，就不断地用其二人的手机填资料、刷脸，说在帮其修�办理手机贷款的资料，就不用还款了，但是后来其陆续收到十几家网上贷款的催款信息，通过其手机绑定的工行储蓄卡流水和手机号码一共查到有15家贷款APP记录，时间从2017年4月18日到2017年5月10日之间，分别是:2017年4月18日在“马上消费金融”APP上贷款2500元；2017年4月19日在“信而富”APP上贷款500元；2017年4月19日在“现金白卡”APP上贷款1000元（扣除手续费，实际到账900元）；2017年4月25日在“招联金融”APP上贷款7100元；2017年4月26日在“有用折扣”APP上贷款500元（扣除手续费，实际到账490元）；2017年4月26日在“网商贷”APP上贷款18000元；2017年4月28日在“用钱宝”APP上贷款1000元；2017年4月29日在“你我金融”APP上贷款4073元（扣除手续费，实际到账3792.40元）；2017年5月4日在“读秒钱包”APP上贷款2000元（扣除手续费，实际到账1895元）；2017年5月4日在“现金巴士”APP上贷款1000元；2017年5月4日在“闪电借款”APP上贷款1000元；2017年5月6日在“豆豆钱”APP上贷款20000元；2017年5月10日在“信用钱包”APP上贷款4000元（陈杰伟还通过信用钱包的白条额度购置了一部2399元的美图手机，同时还用白条额度给张某的手机号充值话费200多元）；2017年5月10日在“贷上钱”APP上贷款2000元（扣除手续费，实际到账1820元）；2017年5月10日在“向钱贷”APP上贷款1200元（扣除手续费，实际到账1056元）。手机APP贷款总额是68472元，除去购置美图手机的2399元，帮其充值话费200元和贷款手续费，到其银行卡里的钱是65053元。这些钱都到了其工商银行的银行卡里，卡号为62×××93，这张卡是陈杰伟于4月中旬说有朋友要给他打钱，要其把银行卡借给他，其就把卡给他并告诉了密码，之后这张卡就一直在陈杰伟手中。到了5月下旬，其才发现陈杰伟以其身份信息在多家APP上贷款，手机上也接到了贷款公司的催款短信。
5月初，陈杰伟说可以通过以卡办卡的方式帮其办理一张高透支额度信用卡，要其把信用卡的卡号给他，后来其发现这张交通银行信用卡绑在其支付宝上。支付宝“蚂蚁花呗”的额度分五笔在2017年5月9日消费在“热干面大王”、“多多烧烤”、“名轩川味诱惑”、“二佳麻辣烫”、“东北饺子”五家店，每家消费399元，信用卡的14000元透支额度也被消费了。其问陈杰伟，陈杰伟说因为要办更高额度的信用卡，所以这张信用卡的额度和蚂蚁花呗的额度被暂时冻结，额度里的钱被拿去做资产证明，到时候新卡办好了，他的朋友会还进去的。
13、被告人陈杰伟的供述和辩解：2017年4月初，其和女朋友侯某与张某相识。4月10日左右，其和侯某陪张某去修手机，张某说想换个手机，其就说可以帮他办理手机分期贷款�并可以不用还钱。其三人到武汉市洪山区广埠屯的一个商家，以张某的身份信息从六家贷款公司办理了手机分期贷款，购买了两部手机，一部是黑色“苹果Iphone7”，一部是红色“苹果Iphone7Plus”。第二天，张某把红色“苹果Iphone7Plus”手机给其，让其帮他退两家贷款公司贷款，后来就用该手机抵消了两家公司的贷款。现在还剩四家贷款公司的钱没有还。
其用张某的身份信息在手机APP上贷款，其中“贷上钱”上贷了2000元；“信用钱包”贷了4000元；“闪电借款”上贷了1000元；“现金白卡”上贷了1000元；“用钱宝”上贷了1000元，还有“现金巴士”。大概4月18日左右，张某给其一张工商银行的储蓄卡，让其帮助处理手机贷款，修改个人资料，上述手机APP上的贷款都打入了这张卡内。其把这张卡里的钱都消费了，里面没钱了。
其将张某的交通银行信用�的12800元透支额度和“蚂蚁花呗”的2000元透支额度一共14800元通过刷二维码的方式转给了一个办信用卡的朋友做资产证明，目的是为了给张某办理更高额度的信用卡，这是其朋友办理信用卡的方法，张某把支付宝的登录密码告诉其。这笔钱目前还没有退给张某。
针对被告人陈杰伟提出的辩解和辩护意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
1、关于被告人陈杰伟提出的其只承认部分向小额贷款公司骗取的款项，不认可骗取贷款总金额的辩解及辩护意见，经查，陈杰伟先骗取张某的工商银行卡一张，后其骗取的15家小额贷款公司的款项均转入该卡由其个人使用，该事实有涉案“网商贷”等15家手机贷款APP的贷款记录及被害人张某的借记卡账户历史明细清单、证人侯某的证言、被害人张某的陈述、被告人陈杰伟的供述与辩解等证据予以证明，故陈杰伟使用手机贷款APP实际骗得贷款65053元及价值2399元的美图手机一部的事实清楚，该项辩解意见与审理查明的事实不符，本院不予采信。
2、关于被告人陈杰伟提出的张某对其将交通银行信用卡额度及支付宝“蚂蚁花呗”额度取出使用的情况知情，其不构成盗窃罪的辩解意见，经查，其以帮助张某办理高透支额度信用卡为由，将张某交通银行信用卡额度12800余元和支付宝“蚂蚁花呗”额度1995元以套现的方式分数次窃取，该事实有被害人张某的交通银行信用卡交易说明、手机支付宝账单详情、交通银行手机银行APP信用卡账单截图、被害人张某的陈述、被告人陈杰伟的供述与辩解等证据予以证明，且其曾供述将上述款项转给办理信用卡的朋友做资产证明，该款项未退还张某，与其庭审中辩解以还款为由让张某将该款项取出后二人共同消费之间相互矛盾，综�全案证据及庭审调查情况，可以证实陈杰伟以非法占有为目的，将张某信用卡及手机支付宝“蚂蚁花呗”的额度秘密窃取的事实，其行为符合盗窃罪的构成要件，故对该项辩解意见，本院亦不采信。
本院认为，被告人陈杰伟以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物人民币72401元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；公诉机关指控的该部分犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名准确，本院予以确认。被告人陈杰伟以非法占有为目的，秘密窃取他人财物人民币14795元，数额较大，其行为已构成盗窃罪；公诉机关指控的该部分犯罪事实清楚，但罪名不当，本院予以更正。对陈杰伟所犯诈骗罪、盗窃罪，均应依法惩处，且陈杰伟系在缓刑考验期内犯新罪，已被撤销缓刑，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百�十四条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第七十七条第一款、第四十七条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈杰伟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币一万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五千元；与前罪判处的有期徒刑一年实行并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币一万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵先行羁押的90日，刑期即自2017年6月1日起至2022年3月2日止；罚金自判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
涉案赃款、赃物继续予以追缴，发还给被害人。
扣押在案的美图手机一部、三星手机一部、工商银行储蓄卡一张，由扣押机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的,应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵慧敏
审 判 员 龚永博
人民陪审员 廖正夫
二〇一八年六月四日
书 记 员 董 茜