安徽省淮北市中级人民法院刑 事 判 决 书（2014）淮刑初字第00005号公诉机关安徽省淮北市人民检察院。被告人李淮云，女，1956年1月7日出生于安徽省淮南市，汉族，大学文化，淮北矿工总医院杨庄分院退休职工，租住淮北市烈山区，户籍地淮北市烈山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年7月23日到淮北市公安局投案，同日被刑事拘留，因涉嫌犯集资诈骗罪于同年8月28日经淮北市人民检察院批准逮捕，同日由淮北市公安局执行逮捕。现羁押于淮北市第二看守所。辩护人赵德宏，安徽亚星律师事务所律师。被告人许克勇，乳名大勇，男，1981年6月23日出生于安徽省淮北市，汉族，大专文化，淮北市烈山区石选学校教师，租住淮北市烈山区，户籍地淮北市烈山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年7月23日被淮北市公安局抓获，同日被刑事拘留，因涉嫌犯集资诈骗罪于同年8月28日经淮北市人民检察院批准逮捕，同日由淮北市公安局执行逮捕。现羁押于濉溪县看守所。辩护人蔡保惠，安徽律诚律师事务所律师。安徽省淮北市人民检察院以淮检刑诉（2013）38号起诉书指控被告人李淮云、许克勇犯诈骗罪一案，于2014年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年2月11日公开开庭审理了本案。淮北市人民检察院指派检察员吴峰、代理检察员常青华出庭支持公诉，被告人李淮云及其辩护人赵德宏、被告人许克勇及其辩护人蔡保惠到庭参加诉讼。现已审理终结。淮北市人民检察院指控：2010年4月至2013年7月，被告人李淮云单独或伙同其子被告人许克勇在淮北市辖区内先后多次编造谎言，以投资房地产需要资金为由，承诺支付高额利息向他人借款，分别骗取张某某350万元、李某某15万元、徐某某12万元、李某甲53万元、陈某某27万元、杜某某88万元、惠某某130万元、常某某19万元、丁某某17万元、孔某某2万元、朱某某5万元、李某乙18万元、苗某某75万元、孔某甲17.5万元、钱某某45万元、孙某某56.7万元、王某某3万元、蔡某某25万元、李某丙8万元、王某甲10.6万元、殳某某18万元、郁某某9.9万元、渐某某40万元、张某甲27万元，累计1071.7万元，用于挥霍及支付部分借款利息等，至今未还。其中许克勇直接参与骗取李某某13万元、徐某某11万元，并提供书面担保帮助李淮云骗取张某某265万元、杜某某73万元，累计362万元。2013年6、7月份，李淮云与丈夫许某某在无任何偿还能力的情况下，仍以归还李淮云挪用许某某所在学校公款为由，承诺支付高额借款利息，分别骗取李某某、徐某某各4万元，李某甲17万元，至今未还。公诉机关针对其指控的上述事实，向本院提供了相关书证、证人证言、被告人供述等证据，认为被告人李淮云、许克勇的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，且数额特别巨大。提请本院依法判处。被告人李淮云对起诉书指控的犯罪事实无异议。其辩护人提出：对李淮云的行为构成诈骗罪无异议。但起诉书指控的诈骗数额有误：殳某某应为17万元、渐某某应为24万元、钱某某应为35万元、惠某某应为115万元、张某甲应为24万元；杜某某的借款数额存疑；超过同期银行借款利息四倍的数额应予扣除。李淮云主观恶性相对较小，所借款项均用于投资、偿还利息，主观上无非法占有的故意，且主动投案，如实供述，系自首。建议从轻处罚。被告人许克勇对起诉书指控的犯罪事实无异议。其辩护人提出：许克勇仅是帮助其母亲借款，未将赃款具为己有，系从犯，被害人有过错，许克勇系初犯、偶犯、认罪态度较好。建议从轻处罚。经审理查明：被告人李淮云与被告人许克勇系母子关系。2010年4月至2013年7月，李淮云单独或伙同许克勇先后多次编造谎言，以投资房地产需要资金等理由向他人借款，并承诺支付高额利息，骗取多人财物共计1093.7万元，除归还部分本金及利息共计139.874万元外，余款被李淮云用于挥霍或归还借款等，至今未还。其中许克勇协助李淮云骗取他人财物共计362万元，支付利息51.6万元。具体犯罪事实如下：一、2011年12月至2013年5月期间，被告人李淮云伙同被告人许克勇编造谎言，以投资房地产需要资金为由，承诺支付高额利息，多次向被害人张某某借款并出具借条，共骗取张某某350万元，其中许克勇在七张借条上签字作为担保人，参与骗取张某某265万元，上述款项被李淮云用于挥霍、投资等，后李淮云支付张某某利息65.5万元，其中含许克勇作担保人的借款利息49.6万元，余款至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：李淮云于2012年2月20日借张某某35万元，月息2分；于2011年元月20日借张某某40万元，月息3.5分，许克勇为担保人于2013年5月23日借张某某25万元，月息3分；借张某某7万元，月息2分；于2012年2月23日借张某某45万元，月息2分，许克勇为担保人；于2012年元月5日借张某某35万元，月息2分，许克勇为担保人；于2013年5月1日借张某某20万元，月息2分，许克勇为担保人；于2013年3月3日借张某某40万元，月息3分，许克勇为担保人；于2013年元月5日借张某某40万元，月息3分，许克勇为担保人；于2013年4月26日借张某某45万元，月息3分，许克勇为担保人。2、被害人张某某的陈述及报案材料：2011年12月，李淮云向其借款称要炒房子，月息3.5分。其借给她30万元，因为借款时间短，未写借条。半个月后，李淮云偿还了20万元，说余款10万元继续借用，并出具了一张10万元的借条，月息3.5分。2012年元月，李淮云再次称炒房要用钱，需要30万元，其从银行取出钱来，李淮云到其家里去拿，并在原10万元的欠条上加上该笔30万元，月息仍为3.5分。该笔40万元借款其收了一年利息，至今本金未还。2012年元月5日，李淮云再次以炒房为由向其借了35万元，约定月息2分，该笔借款的利息支付到2013年4月，本金至今未付。2012年2月，李淮云以同样的理由再次找其借了53万元，其中40万元通过农行转账到李淮云农行账户上，另给了13万元现金，李淮云于2012年2月20日出具了借条，载明月息2分，该笔借款的利息付到2013年5月，本金至今未付。不久，李淮云称现在房子生意好仍需用钱，又借其45万元，并于2012年2月23日出具借条，载明月息2分，该笔钱利息付到2013年5月，本金至今未付。后李淮云继续以炒房为由找其借钱，其于2013年1月5日借给她40万元、月息3分，2013年3月3日借给她40万元、月息3分，2013年4月26日借给她45万元、月息3分，2013年5月1日借给她20万元，月息2分，李淮云把利息都给到2013年5月，本金未付。其给的大部分是现金，李淮云到其家拿的。另有一笔7万元借款，借款时间是2013年4月13日，月息2分，该笔款未付利息。一笔是其2013年5月23日出借25万元，约定月息3分，亦未付利息。其共借给李淮云3**万元。为保险起见，借款时其又找李淮云之子许克勇在借条上签字作担保人，其才放心出借。李淮云说是炒房用的，但其觉得肯定不是。自2013年5月后，李淮云再未支付过利息。其找李淮云要钱，她说钱都因炒房在房管局王主任处。2013年7月10日，李淮云带其去房管局要，还不停给王主任打电话，后来才知道所说的王主任其实就是她老公，李淮云一直都在骗其。7月12日其再次找李淮云要钱，后她儿子带人把李淮云带走了，此后其再也找不到李淮云了。3、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其共借张某某350万元，约定月息6分、5分或3.5分不等，350万元中约220万元是本金，余款均是张某某又把利息借给其，利滚利在借条上计算得出，此款其一直未归还。借条是其出具的，其子许克勇提前签字作为担保人，其再拿去给张某某出具借条。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。4、被告人许克勇的供述及辨认笔录：其作为担保人签字的借条都是其母亲李淮云提前拿空白纸让其签的，是帮她出去借钱用的，除担保人以外的内容均不是其书写，写借条时其也不在场，其知道李淮云借了张某某三四百万元。许克勇当庭对涉案借条辨认后无异议。二、2013年5月，被告人李淮云伙同被告人许克勇编造谎言，以投资房地产需要资金为由，向被害人李某某借款13万元，并承诺支付高额利息，由许克勇出具借条，李淮云作担保；后李淮云以同样的理由再次向李某某借款2万元。同年6月，被告人李淮云作为担保人与许某某再次向李某某借款4万元。李淮云共骗取李某某19万元，许克勇参与诈骗13万元，至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：许克勇于2013年5月16日借李某某13万元，李淮云作担保人；李淮云于2013年6月16日借李某某2万元；许某某于2013年6月25日借徐某某、李某某8万元，李淮云作担保人。2、李淮云建行账户交易记录：载明账户于2013年5月16日通过ATM机转入李淮云账户5万元。3、被害人李某某的陈述：其和许克勇是小学同学。2013年5月16日，李淮云和许克勇说有一套90万的房子要交易，想向其借30万元。其看在许克勇的面子上借给许克勇13万元，由李淮云作担保人，由许克勇出具借条，口头约定借款期限20天，月息5分。其从家里的保险柜拿了8万元现金交给李淮云，后三人一起到相山庭院西侧的建设银行，通过银行转账向李淮云的建行账户转入5万元。6月15日晚，李淮云给其打电话称还差2万元，次日其又借给李淮云2万元，李淮云出具了借条。2013年6月24日，李淮云又打电话借钱，她让在七中当老师的丈夫许某某接电话，许某某在电话里哭得厉害，说李淮云挪用了他学校的20余万元，要其帮忙，其就给朋友徐某某（女，42岁，丽丽婚纱摄影老板）打电话，徐某某说借钱可以，拿他们的工资本抵押。次日，其和李淮云、许某某到徐某某的婚纱店，徐某某借给他们8万元，其中有4万元是其的。李淮云、许某某把工资本给了徐某某，由许某某给徐某某出具借条，月息5分。其共出借19万，未收到本金和利息。7月14日，徐某某打电话说李淮云跑了，其打李淮云的手机关机，人也找不到了。4、证人许某某的证言：2013年3、4月份，其收学生的书本费被李淮云用了20余万元，其就让李淮云赶紧还上。2013年6月，李淮云给李某某打电话说其挪用了公款，想向她借钱，李淮云把电话交给其，其就给李某某说李淮云挪用了学校公款，让李某某借点钱把漏洞堵上。后李某某又找到徐某某，她们各拿4万元共8万元交给其。其和李淮云一起去徐某某的婚纱摄影店拿的，其当场出具了借条，由李淮云签字作保证人，至今未还。钱被李淮云拿走了，她说把此款交给公家了。当时家里没有钱，没有能力还，现在也没有能力还。5、被告人李淮云的供述及辨认笔录：2013年5月，其和许克勇一起到李某某家，讲炒房子急需用钱，李某某只借了13万，许克勇出具了借条，月息5分，其在借条上签字作担保。后其又向李某某借了2万元，并出具借条。2013年6月，其打电话给李某某，说丈夫许某某挪用了公款，让她帮帮忙，就把电话给了许某某，许某某说他挪用学校的公款，让李某某帮忙，后李某某找到徐某某，二人各拿4万元共8万元，其和许某某一起去徐某某的婚纱摄影店拿的钱，由许某某出具借条，其签字作保证人。其一共借李某某19万元，本金、利息均未支付。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。6、被告人许克勇的供述及辨认笔录：2013年5月，其母亲李淮云说缺钱，准备去其同学李某某处借30万元，让其骗李某某说其和她一起倒卖房子，正准备买一套90万元的房子，缺30万元，其答应了。后李淮云当面给李某某打电话说买房子缺钱，其接电话说要借30万元，一个月后房子出手就能把钱还上，还对李某某说赚了钱分给她一部分。李某某答应了，当时只借了13万元，其当出具了借条，李淮云作担保人，此款交给李淮云了。许克勇当庭对涉案借条辨认后无异议。三、2013年1月至6月期间，李淮云编造谎言，以投资房产需要资金为由，以借款人或担保人的身份多次向被害人徐某某借款，并承诺支付高额利息，骗取徐某某16万元，被李淮云挥霍、投资、偿还借款等。其中被告人许克勇作为借款人共同参与向徐某某借款11万元。李淮云除支付利息1000元外，余款未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条及李淮云、许某某的银行卡折复印件：李淮云于2013年元月25日借徐某某1万元；许克勇于2013年6月15日借徐某某11万元，李淮云作担保人；许某某于2013年6月25日借徐某某、李某某8万元，李淮云作担保人，许某某与李淮云并将二人工资卡交给徐某某。2、被害人徐某某的陈述及报案材料：2013年元月25日，李淮云说要买房子，向其借10万元，月息两分，其只借给她1万元，李淮云出具了借条，该笔借款李淮云支付了5个月利息。同年6月14日，李某某打电话说她有个朋友的母亲搞房地产急需用钱。次日李某某、李淮云、许克勇来到其店里，李某某说许克勇是她同学，李淮云说就借1个月，月息5分，其就交给李淮云11万元，由许克勇出具借条，李淮云作担保人。6月24日，李某某又打电话说许某某挪用公款，需要20万元。次日，李某某和李淮云、许某某来到其店里，其和李某某各拿出4万元借给李淮云和许某某，月息5分，许某某出具借条，并把他和李淮云的工资本交给其。其共借了16万元，除收了第一次1万元的5个月利息外，其余利息及本金均未收到。3、被害人李某某的陈述：2013年6月24日，李淮云及其丈夫许某某打电话说李淮云挪用了许某某学校的20余万元公款，要其帮忙。其就给徐某某打电话，徐某某说借钱可以，用他们的工资本抵押。次日，其和李淮云、许某某到徐某某的婚纱店，徐某某借给他们8万元，其中有4万元是其的。李淮云、许某某把工资本给了徐某某，由许某某给徐某某出具借条，月息5分。4、证人许某某的证言：2013年3、4月份，其收学生的书本费被李淮云用了20余万元，其就让李淮云赶紧还上。2013年6月，李淮云给李某某打电话说其挪用了公款，想向她借钱，李淮云把电话交给其，其就给李某某说李淮云挪用了学校公款，让李某某借点钱把漏洞堵上。后李某某又找到徐某某，她们各拿4万元共8万元交给其。其和李淮云一起去徐某某的婚纱摄影店拿的，其当场出具了借条，由李淮云签字作保证人，至今未还。钱被李淮云拿走了，她说把此款交给公家了。当时家里没有钱，没有能力还，现在也没有能力还。5、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其共借了徐某某16万元，其中1万元其出具的借条，11万元借款是其和许克勇对李某某说其炒房子急需用钱，李某某找到徐某某，让徐某某出借的，是其和许克勇一起去借的，由许克勇出具借条，其作担保。还有一笔8万元借款是其丈夫许某某出具的借条，由徐某某和李某某一起借的，钱是其和丈夫一起到徐某某的店里拿的，月息有2分、5分，本金和利息均未还。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。6、被告人许克勇的供述及辨认笔录：2013年6月，其帮其母亲李淮云找李某某借钱，李某某联系了徐某某，后带其和李淮云去了“丽丽婚纱摄影”找到了徐某某，其对徐某某说借款就用一个月，月息5分，拿到钱后其给徐某某出具了一张借条，李淮云作为担保人签字，钱被李淮云用了，后徐某某多次催要，其至今未还本息。许克勇当庭对涉案借条辨认后无异议。四、2011年底至2013年7月，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金、归还挪用公款为由，单独或伙同他人多次向被害人李某甲借款，并承诺支付高额借款利息，共骗取李某甲70万元，至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：李淮云于2012年12月4日借李某甲55.6万元；于2013年7月1日借李某甲17万元。2、中国农业银行现金缴款单：载明2013年7月2日淮北七中向淮北市烈山区教育局缴款173260元。3、被害人李某甲的陈述：李淮云于2012年12月4号出具的借条载明的借款55.6万不是其一次性出借的，其实际出借53万，其余是李淮云许诺的利息，因利息未付，最后就和本金一起出具了总条。李淮云以炒房缺少资金为由向其借钱，其于2011年底借给李淮云10万元，后又借给她33万，还有一次李淮云说她要还信用卡上的钱，其又借了10万元。2013年6月30日，李淮云打电话，许某某和其通话说他领导挪用了公款，如还不上他就会丢工作，现需要17万元，7月25日准时还，并支付利息。7月1日下午，李淮云从其处取走17万元，并出具借条。4、证人许某某的证言：2013年6月，李淮云打电话找李某甲借钱，后把电话交给其，其说学校的公款被李淮云挪用了，如还不上其就会丢工作，需要17万元，月底就还。当时家里没有钱，也没有能力还。该款被李淮云拿走说还给学校了，后来其看见了汇款单。5、被告人李淮云的供述及辨认笔录：2013年7月2日存入烈山区教育局账户的173260元是其从李某甲处借的。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。五、2013年3月至4月期间，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，多次向被害人陈某某借款，并承诺支付高额借款利息，共骗取陈某某27万元，除支付利息1.02万元外，余款至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：李淮云于2013年3月3日借陈某某10万元；于2013年3月11日借陈某某2万元；于2013年4月6日借陈某某5万元；于2013年4月12日借陈某某20万元。2、转账凭证及交易记录：载明被告人李淮云的农业银行账户于2013年5月23日向被害人陈某某的银行账户转账10万元。3、被害人陈某某的陈述及报案材料：2013年2月，李淮云说因炒房想借其20万元。3月3日，其借给李淮云10万元，李淮云出具借条，月息3分。几天后，李淮云又找其借款，其于3月11日又出借2万元，月息2分。上述两笔借款均支付了三个月利息，未支付本金。2013年4月6日，其又借给李淮云5万元，月息3分，付了两个月利息，本金未还。同年4月12日其又借给李淮云20万元，月息1角，李淮云出具借条，并注明“2013年5月2日还款”。该款到期后，李淮云一直未还，经其催要，李淮云先还了10万元，未支付利息，借条也未抽回去，上面还写着欠20万元。李淮云说一直搞房产买卖，且许诺的利息越来越高，直至月息一角，其就把钱借给她了。4、李淮云的供述及辨认笔录：其共借了陈某某37万元，约定的月息2分、3分不等，已归还10万元本金。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。六、2012年2月至2013年4月期间，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，多次向被害人杜某某借款，并承诺支付高额利息，共骗取杜某某88万元，被李淮云挥霍、投资等，其中许克勇作为担保人参与借款73万元，除许克勇作担保的款项支付利息2万元外，余款至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：李淮云于2012年2月16日借杜某某35万元，许克勇作担保；于2012年5月7日借杜某某28万元，许克勇作担保；于2012年10月26日借杜某某10万元，许克勇作担保；于2013年4月15日借杜某某15万元。2、被害人杜某某的陈述及报案材料：2012年2月前后，李淮云说她经营二手房，从中倒卖赚取差价，让其借钱给她稳赚不赔，月息2分。同年2月16日，其借给李淮云35万元，李淮云出具借条，李淮云之子许克勇在场签字作担保人。同年5月初，李淮云说准备倒卖一套二手房，又向其借钱。5月7日其又出借了28万元，李淮云出具借条，许克勇在场签字作担保人。后李淮云再次以倒卖二手房急需用钱为由并许诺高额利息，陆续又借其几次钱并均出具了借条，分别是2012年10月26日借款10万元，许克勇在场签字作担保人；2013年4月15日借款15万元。综上李淮云共借其88万元，其中73万元借钱时其、李淮云和许克勇均在场，许克勇作为担保人，并多次许诺一定按时还钱。2012年底，李淮云支付了2万元利息，余款至今未还。其多次打电话催要，李淮云都说刚买了几套二手房，钱押在房子上了，等两天转手就能赚钱，并一直以该理由拖着不还。至2013年7月初，李淮云的电话打不通了，人也不见了。3、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其共借了杜某某88万，月息2分、5分，利息一直付到2013年5月，还了12万，实际尚欠76万。借条是其子许克勇提前先签好担保人，其再拿去出具的。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。4、被告人许克勇的供述及辨认笔录：2012年2月16号、5月7号、10月26号，李淮云从杜某某处借款35万元、28万元、10万元，其是担保人，均是其提前在空白纸签名后交给其母亲李淮云出去借钱用的。其知道李淮云欠杜某某钱，但该三张借条上除了担保人签名以外的内容都不是其写的。许克勇当庭对涉案借条辨认后无异议。七、2013年4月至5月期间，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，多次向被害人惠某某借款，并承诺支付高额利息，共骗取惠某某130万元，除归还15万元外，余款至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：李淮云于2013年4月15日借惠某某100万元；于2013年5月17日借惠某某15万元。2、被害人惠某某的陈述及报案材料：2013年4月15日，李淮云说淮北市烈山区吴山口村明珠小区有12套便宜的房子，一出手就能赚不少钱，让其借钱给她炒房，月息3分，还让其从朋友处借钱，其就向朋友借了34万元，又把家里的66万元计100万借给李淮云，李淮云出具了借条。2013年4月2日其第一次出借了30万元，李淮云出具了借条，之后李淮云继续借款，直至同年4月15日，其又分四次把钱借给李淮云。4月15日之前的借条都给了李淮云，她出具了一张100万元的借条，该笔100万元是2013年4月分五次借给李淮云的。同年5月17日，李淮云又向其借了15万元并出具借条。同年6月11日，李淮云说卖房子赚了30万元，还给其15万元。次日李淮云又以买便宜房子为名借其15万元，未出具借条。上述款项均是以现金给李淮云的。李淮云以炒明珠花园房子为借口，共骗其130万元，本金未还。3、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其从2009年开始共借惠某某115万元，月息2分、3分，付的利息又都放在本金里再次借给其，借她的钱未还。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。八、2013年1月，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，多次向被害人常某某借款，并承诺支付高额利息，共骗取常某某19万元，除归还利息2.25万元外，余款至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：李淮云于2013年元月3日两次借常某某15万元、10万元，共计25万元。2、雅士网吧合伙经营协议书：载明李淮云与常某某、陈某某各出资18万元，合伙经营雅士网吧。3、被害人常某某的陈述及报案材料：2013年元月3日，李淮云以买房子为由借其15万元，期限一个月，月息3分，并出具借条。后李淮云不停打电话，让其再凑点。其就打电话问常某甲可有钱借给李淮云，期限1个月，月息3分。常某甲拿了4万元到王某乙的布料店，其和李淮云在那里等着。其和李淮云又问王某乙可有钱，并说期限一个月，月息3分。后王某乙拿出6万元加上常某甲的4万元共10万元，借给了李淮云，常某甲、王某乙都说借条打在其名下，后李淮云出具一张10万元的借条。该25万元李淮云一共给了3个月利息，其把其中10万元的利息给王某乙和常某甲了。过年后李淮云还了6万元，尚欠19万元。2010年3月，其和李淮云、陈某某各投资18万，合伙在烈山开了雅士网吧，法人代表是李淮云。李淮云曾说她借的钱要是不还了，就把网吧的股份抵押给其和王某乙、常某甲。李淮云还说她借钱是为了炒房子。3、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其借了常某某25万元，月息3分，还了6万元，尚欠19万元。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。九、2013年3月，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，多次向被害人丁某某借款，并承诺支付高额利息，共骗取丁某某17万元，至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：李淮云于2013年3月15日借丁某某4万元；同日借丁某某朋友李某丁6万元；同日经丁某某借时某某4万元；于2013年3月25日借魏某某3万元，丁某某是担保人。2、被害人丁某某的陈述及报案材料：2013年3月初，李淮云说她经营二手房，从中赚取差价，让其借钱给她稳赚不赔，月息3分。同年3月15日，其借给李淮云14万元，李淮云出具了三张借条，因该14万元中有其的4万元、其朋友李某丁的6万元、时某某的4万元。3月中下旬，李淮云又说她倒卖二手房缺钱，再次向其借钱。3月25日其又从朋友魏某某处借了3万元给李淮云，李淮云出具了借条。李淮云共借其17万元，至今未还。其从未听说李淮云倒卖二手房，其也是看她开了个房产中介公司才相信她的。自2013年4月以来，其多次打电话找李淮云要钱，她都以刚买了几套二手房，钱都押在房子上了，等两天转手就能赚钱为由，一直拖着不还。同年7月初，她的电话突然打不通了，人也找不到了，其才发现被骗了。3、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其共借丁某某17万元，月息3分，本金未还。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。十、2012年10月至2013年1月期间，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，多次向被害人孔某某借款，并承诺支付高额利息，共骗取孔某某2万元，除支付利息0.36万元外，余款至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：李淮云于2012年10月5日借孔某某1万元，月息400元；于2013年元月5日借孔某某1万元。2、被害人孔某某的陈述及报案材料：2012年10月初，李淮云说她经营二手房，倒卖后能从中赚取差价，让其把钱放在她那里，并许诺月息4分。10月5日，其借给她1万元，李淮云出具了借条。2013年元月5日，李淮云又以同样的手段骗了其1万元，也出具了借条。至今2万元未还，利息按照约定付到2013年4月，共计3600元。其多次打电话催要，至同年7月初，其才知道她以同样的手段骗了好多人。3、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其借了孔某某2万元，月息4分，至2013年5月每月都付利息，本金未还。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。十一、2013年4月21日，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，向被害人朱某某借款，并承诺支付高额利息，骗取朱某某5万元，至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：李淮云于2013年4月21日借朱某某5万元整，2013年5月25日以前还款。2、被害人朱某某的陈述及报案材料：2013年4月中下旬，李淮云通过其二姑常某某找到其，说她经营二手房，倒卖后能从中赚取差价，急缺11万元。4月21日，其借给她5万元，李淮云出具了借条，此款至今未还。其多次让常某某找她要钱，同年7月初，常某某才知道她以同样的手段骗了好多人的钱，现在人也跑了。3、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其借了朱某某5万元，月息1角，利息及本金都未给。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。十二、2012年6月至2013年3月期间，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，多次向被害人李某乙借款，并承诺支付高额利息，骗取李某乙18万元，除支付利息5万元外，余款至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：李淮云于2012年6月19日借李某乙7万元，用雅士网吧证件作抵押（复印件），借期为一年，月息3000元，担保人郁某甲；于2013年2月1日借李某乙6万元，月息2000元；于2013年3月22日借李某乙5万元，月息2000元，2013年8月以前还款。2、被害人李某乙的陈述及报案材料：2012年6月初，李淮云经郁某甲介绍找到其，说她经营二手房，从中倒卖后能赚取差价，让其借钱给她稳赚不赔，月息3000元。6月19日，其借给她7万元，李淮云出具了借条，并注明数额和利息，期限1年，并用雅士网吧的证件复印件作为抵押，担保人是郁某甲，此款李淮云付了36000元利息。2013年2月1日，李淮云说她倒卖二手房还缺钱，其又借给她6万元，李淮云出具了借条，载明月息2000元，此款李淮云支付了8000元利息。2013年3月22日，李淮云又说她缺钱了，让其再借点，其又借给她5万元，李淮云出具了借条，注明月息2000元，此款李淮云支付了6000元利息。李淮云共借了18万元，共收到李淮云500**元利息。2013年7月以来，其多次打电话催要，李淮云都说刚买了几套二手房，钱都押在房子上了，等两天转手就能赚钱。7月13日她的电话突然打不通了，人找不到了。3、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其一共借李某乙18万元，月息4分，利息付至2013年6月，本金未还。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。十三、2012年5月至12月期间，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，多次向被害人苗某某借款，并承诺支付高额利息，骗取苗某某75万元，除支付利息0.3万元外，余款至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条、欠条：李淮云于2012年5月11日借苗某某10万元，月息3000元；于2012年6月25日借苗某某11万元，还款日期2012年7月25日；于2012年7月10日借苗某某6万元；于2012年7月10日借苗某某6万元，还款日期7月30日；于2012年9月11日借苗某某20万元；于2012年10月20日借苗某某20万元；于2012年12月9日借苗某某2万元；于2012年11月欠苗某某54400元。2、徽商银行转账回单：载明李某戊于2012年5月11日转给李淮云7万元；3、中国工商银行业务凭证：载明苗某甲于2012年8月7日转给李淮云850**元。4、被害人苗某某的陈述及报案材料：2012年5月，其通过李淮云卖房得款18.8万元，李淮云说银行利息低，她能搞到二手房，倒卖后能赚取差价，月息3分，其便借给李淮云10万元，并于同年5月11日从丈夫李某戊的徽商银行账户汇入李淮云的徽商银行账户7万元，当天又在工商银行用现金存入李淮云工商银行账户3万元，李淮云出具10万元的欠条。同年6月中旬，李淮云支付了3000元利息。此后一个多星期，李淮云打电话说她搞了一套二手房，急缺钱又向其借钱。6月25日，其再次出借了11万元，李淮云出具了借条。直到2012年12月份，她以倒卖二手房急需用钱为由并许诺高额利息陆续又从其处借过几次钱，并均出具了借条。李淮云共借其75万元，至今未还。其从未听说过李淮云倒卖二手房，自从她借过第一笔钱之后，其便经常打电话催要，2012年11月，李淮云被催紧了，就写了一张54400元利息的欠条。2013年以来，其几乎每个星期都给李淮云打三四个电话催要借款，她都说刚买了几套二手房，钱都押在房子上了，等两天转手就能赚钱，并以此为由拖着不还。不久李淮云的电话打不通了，人也找不到了。5、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其借了苗某某63万元，月息3分，利息没给她，又计算到本金并出具了借条，其还把利息单独出具了借条。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。十四、2012年7月至2013年5月期间，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，多次向被害人孔某甲借款，并承诺支付高额利息，骗取17.5万元，除支付利息3.52万元外，余款至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：李淮云借孔某甲3.5万元；于2012年8月24日借孔某甲2万元；于2012年12月16日借孔某甲5万元，月息1500元，一个月后还本金；于2013年2月4日借孔某甲2万元；于2013年4月16日借孔某甲4万元，7月归还；于2013年5月22日借孔某甲1万元。2、被害人孔某甲的陈述及报案材料：2012年7月前后，其通过李淮云卖房得款16万元，李淮云说她经营二手房，倒卖后能赚取差价，让其借钱给她，月息3分。其借给李淮云3.5万元，李淮云出具了欠条。同年8月中旬，李淮云打电话说她搞了一套二手房，急缺钱，又向其借钱，以后连同之前借的钱月息4分。8月24日其又借给李淮云2万元，李淮云出具了借条。至2013年5月，李淮云以倒卖二手房急需用钱为由并许诺高额利息，又陆续借过几次钱并均出具借条，分别是：2012年12月16日借款5万、2013年2月4日借款2万元、2013年4月16日借款4万元、2013年5月22日借款1万元，其共借给李淮云17.5万元，至今未还。2013年5月之前，李淮云一直按月息4分支付利息，6月之后再未支付过利息，至今其总共收到利息3万余元。其从未听说过李淮云倒卖二手房，2013年以来，其几乎一个星期给李淮云打三四个电话催要借款，李淮云都说刚买了几套二手房，钱都押在房子上了，等两天转手就能赚钱，并以此为由拖着不还。不久李淮云的电话打不通了，人也找不到了。3、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其借孔某甲约20万元，月息4分，利息每月都付，本金未还。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。十五、2012年11、12月份，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，多次向被害人钱某某借款，并承诺支付高额利息，骗取钱某某45万元，除归还10万元外，余款至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、还款保证书及许某某、李淮云的身份证复印件、李淮云建设银行存折及卡复印件、雅士网吧营业执照副本复印件：载明2012年12月25日至2013年4月25日，李淮云借钱某某45万元，到2013年4月25日必须还清（月息13500元），郁某某是担保人。2、被害人钱某某的陈述及报案材料：2012年11月，李淮云说她和别人在淮北与房管局领导合伙炒房子，房子很便宜，出手就能赚钱。其觉得以前向李淮云出借过两次款，李淮云都还了，又有郁某某担保，就借给她了，月息3分。当时李淮云把她和丈夫许某某的工资本复印件以及雅士网吧的营业执照副本放在其处，一个月后支付利息6000元。同年12月，李淮云又说上次的房子价格不合适，没出手，有几套便宜的房子，还需要资金，向其借30万元。在郁某某的担保下其又借给李淮云25万元，李淮云把上次借的钱和这次借的钱一起出具了欠条，共计45万元，月息3分。被害人钱某某在本院询问时陈述称李淮云已归还10万元。3、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其借钱某某45万元，月息3分，利息每月都付，共付了约10万元，是通过农业银行转账到钱某某账户上，还有2万元现金是钱某某委托郁某某来拿的。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。十六、2012年4月至2013年5月期间，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，多次向被害人孙某某等人借款，并承诺支付高额利息，骗取56.7万元，除支付利息2.674万元外，余款至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：李淮云于2012年4月1日借孙某某13.2万元；于2012年4月1日借孙某某4.5万元；于2013年4月20日借孙某某19万元，暂定1年；于2013年4月20日借孙某甲5万元，月息1500元；于2013年5月22日借孙某某15万元，6月22日还款。2、中国工商银行业务凭证：载明孙某某账户于2013年5月22日取款4万元，同日该账户汇入李淮云账户11万元。3、被害人孙某某的陈述及报案材料：2012年3月左右，其委托李淮云的诚信中介公司帮其卖房，得款13.2万，李淮云说把钱放在她那里，月息1分。其就把钱借给李淮云，4月1号李淮云出具了借条。几天后，李淮云又让其再凑点钱借给她，其又借给她4.5万元，月息1分，借条上载明的借款日期仍是4月1号。这两笔借款本金一直未还，利息一直付到2013年4月。2013年4月，李淮云说她要买房子，还差20万元，又向其借钱，其又借给她19万元，月息2分，李淮云于4月20号出具了借条，一部分是现金付款，还有一部分是通过银行转账汇入李淮云账户，该款李淮云只付了1个月利息4千元。同年5月22日，李淮云说她又要买房子，向其借15万元，其就从银行取了4万元给她，然后通过工商银行给李淮云转账11万元，李淮云称该笔借款就用一个月。同年4月20日其以其侄子孙某甲的名义借给李淮云5万元，李淮云出具欠条，载明欠其侄子5万元，并许诺月息3分，这笔借款也只给了一个月利息。李淮云所借款项均未归还本金。4、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其从2012年开始陆续向孙某某借款约56万元，月息2分、3分，本金未还。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。十七、2010年4月21日，被告人李淮云编造谎言，以投资为由，向被害人王某某借款，并承诺支付高额借款利息，骗取王某某3万元，除支付利息1.85万元外，余款至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：载明李淮云于2010年4月21日借王某某3万元，月息500元。2、被害人王某某的陈述及报案材料：2010年4月21日，李淮云说她开网吧买机子缺钱，向其借3万元，月息500元，并出具了欠条。除支付其利息18500元外，本金未还。2013年6月以后，李淮云迟迟不给利息，其就天天打电话催要，李淮云总是以各种理由拖，后来李淮云突然失踪了。3、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其以炒房子急用为由，并承诺支付高息，向王某某借了3万元，本金至今未还。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。十八、2010年6月至10月期间，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，多次向被害人蔡某某借款，并承诺支付高额利息，骗取蔡某某25万元，除支付利息6.72万元外，余款至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：李淮云于2010年6月8日借蔡某甲12万元。2、被害人蔡某某的陈述及报案材料：2010年6月，李淮云以在淮北和朋友合伙买房子为由向其借款，月息3分。同年6月8日，其借给李淮云12万元，李淮云出具了借条，利息一直付到2011年6月。2010年10月，李淮云向其借20万元，说只用一个月。其于10月11日通过工行转到李淮云工行账户20万元，李淮云仅支付了三个月利息1.8万元，那张20万的借条其也找不到了。后其多次找李淮云催要借款，李淮云于2011年3月偿还其本金7万元及利息6000元，尚欠25万。3、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其从2010年开始共向蔡某某借32万元，月息3分，分别还了7万元和13万元，尚欠12万元。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。十九、2012年7月至2013年2月期间，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，多次向被害人李某丙借款，并承诺支付高额借款利息，骗取李某丙8万元，除支付利息1.68万元外，余款至今未还。1、借条：李淮云于2012年7月8日借李某丙4万元，月息1200元；于2013年2月1日借李某丙4万元，月息1200元，还款日期6月1日。2、被害人李某丙的陈述及报案材料：2012年6月，孔某甲说把钱放在李淮云处利息高且安全。同年7月8日，其和孔某甲一起找到李淮云，李淮云说月息3分，借的款用于炒房子，即使钱没了，还有房子。其借给李淮云4万元，李淮云出具借条，利息一直按时付到2013年5月。2013年1月，孔某甲说李淮云又买一套房子，还差点钱，让其再借点。后其联系上李淮云，李淮云说她又看中一套房子，问其有多少钱，其说有4万元。2月1日下午，其借给李淮云4万元，李淮云出具借条，许诺月息3分，此款利息付至同年5月。本金8万李淮云至今未还，仅支付了利息1万余元。3、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其共借了李某丙8万元，月息3分，2013年5月利息每月都付，本金未还。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。二十、2013年4月22日，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，多次向被害人王某甲借款，并承诺支付高额利息，骗取王某甲10.6万元，除支付利息0.2万元外，余款至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：李淮云于2013年4月22日借王某甲10.6万元。2、被害人王某甲的陈述及报案材料：李淮云以炒房子为由多次打电话向其借款，称利息高于银行。2013年4月22日，其借给李淮云10.6万元，月息2分，期限1个月，李淮云出具了借条，并说让她儿子许克勇在借条上签个字。一个月后，李淮云支付了一个月利息2000元。从同年6月开始其便向李淮云催要借款，后就联系不到她了。3、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其借王某甲约10万元，月息6分，本金未还，仅支付了6000元利息。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。二十一、2013年2月至同年5月期间，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，多次向被害人殳某某借款，并承诺支付高额利息，骗取殳某某18万元，除支付本金1万元及利息0.3万元外，余款至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：李淮云分别于2013年2月22日、4月24日、4月28日各借殳某某5万元。2、被害人殳某某的陈述及报案材料：2013年2月，李淮云说她炒房子需要用钱，其称没有钱，李淮云就让其找亲戚朋友借，其给别人月息2分，李淮云给其月息3分，这5分月息都由李淮云付。后其向别人借了5万元，于2013年2月22日交给李淮云，李淮云出具欠条，支付了3000元利息。同年4月，李淮云说她要买一个门面急需用钱，又让其向别人借钱给她，月息5分。其又向别人借了两次钱，每次都是5万元，分别于4月24日、4月28日交给李淮云，李淮云出具了借条，这两次借款的利息和本金都未给。2013年5月28日左右，李淮云又找其借了3万元，她说就用几天，就未出具借条。6月份，其给李淮云打电话说先把这3万元还了，李淮云说她的钱拿不出来，先给1万，后向其建设银行账户汇了1万元，余款至今未付。3、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其共借殳某某18万元，月息4分，支付了1个月利息，后还了1万元本金，尚欠17万元。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。二十二、2012年5月至2013年7月期间，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，多次向被害人郁某某借款，并承诺支付高额利息，骗取郁某某9.9万元，至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：李淮云于2012年5月9日借郁某某2.2万元；于2013年7月1日两次分别借郁某某1万元、7000元。2、被害人郁某某的陈述及报案材料：2012年5月，李淮云说她炒房资金周转不开，向其借了2.2万元。同年11月，其又借给李淮云6万元，该笔借款李淮云未出具借条。2013年7月，其又借给李淮云1.7万。其共借给李淮云9.9万元，原来李淮云承诺到2013年7月15日连本带息还12万元，但本金、利息至今未给。3、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其向郁某某借了9万余元，本金和利息至今未还。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。二十三、2010年6月至2011年7月期间，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，多次向被害人渐某某借款，并承诺支付高额利息，骗取渐某某40万元，除归还16万元外，余款至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：李淮云于2010年6月30日借渐某某10万元，每月利息2000元；于2010年7月11日借渐某某10万元；于2011年元月10日借渐某某10万元；于2011年6月25日借渐某某6万元；于2011年7月6日借渐某某4万元。2、被害人渐某某的陈述及报案材料：李淮云于2010年6月开始以买房子为由向其借款10万元，月息2分。后李淮云多次以炒房为名向其借款，分别于2010年7月借款10万元、2011年元月借款10万元、2011年6月借款6万元、2011年7月借款4万元，李淮云共借其40万元，月息2分。李淮云未按时支付利息，仅陆续还给其16万元，未说明是本金还是利息。后其找她算账，李淮云每次都说她的钱都押在房子上了，等房子一出手就把钱一次性都给其。2013年7月13号左右，其听说李淮云跑了。3、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其以炒房子为由共向渐某某借款40万元，月息2分，后来还了16万元。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。二十四、2011年11月至2012年10月期间，被告人李淮云编造谎言，以投资房地产需要周转资金为由，多次向被害人张某甲借款，并承诺支付高额利息，骗取张某甲24万元，除支付5万元利息外，余款至今未还。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：1、借条：李淮云于2011年11月3日借张某甲4万元；于2011年12月2日借张某甲11万元；于2012年10月26日借张某甲10万元，还款日期2012年11月21日。2、被害人张某甲的陈述及报案材料：2011年11月，李淮云说她炒房急需用钱，想借10万元，月息3分，其只出借了4万元，李淮云出具了借条。约一个月后，李淮云又说炒房需要借10万元，并说用的时间不长，每月给1万元利息，其就从刘某某处借了10万元给李淮云，李淮云出具了借条。2012年10月，李淮云又以同样理由再次借了10万元，只用一个月，并说只要房子一出手，就能一个月给2至3万元的利息，其就又借给李淮云10万元，这笔钱李淮云在第二个月只给了1万元，还有3万元是2013年1月左右借的，因她说就用几天，就未打借条。李淮云共借其27万元，未归还本金，仅支付了约5万元利息。其和李淮云的丈夫许某某是同事，2013年3月其通过许某某让李淮云还钱，但至今未还。3、被告人李淮云的供述及辨认笔录：其共借了张某甲20万元，月息1角，支付了3个月利息，本金未还。李淮云当庭对涉案借条辨认后无异议。证明本案事实的其他证据：1、抓获经过：被告人李淮云于2013年7月23日到淮北市公安局投案；被告人许克勇于同日在位于淮北市相山区渠沟路中国农业银行对面的“网驰天下”网吧内被公安机关抓获。2、相关法律文书：载明被告人李淮云、许克勇因本案被司法机关追逃、拘留、逮捕、移送审查起诉的相关事实。3、淮北市人民检察院淮检会鉴（2013）43号司法会计鉴定书、书证：载明被告人李淮云、许克勇向他人借款及投资股票账户盈亏的相关情况。4、许某某及被告人李淮云、许克勇的银行交易记录及凭证：载明2010年1月1日至2013年7月23日，李淮云、许克勇、许某某的银行账户交易情况。5、安利公司提供的书证：载明2001年至2013年7月，李淮云购买安利产品及获取工资的相关情况。6、被告人李淮云及其关系人房产信息查询：载明无李淮云、许克勇的房屋产权登记信息，许某某名下的一套房屋现已出售，产权已经变更。7、淮北市烈山区人民法院（2013）烈民一初字第00499号民事诉讼卷宗：载明被害人张某甲于2013年7月12日将李淮云、许某某起诉至淮北市烈山区人民法院，诉讼请求为偿还借款，烈山区人民法院于2013年7月15日立案受理，后于同年9月25日将该案移送至淮北市公安局。8、证人许某某的证言及保证书等书证：其于2013年2月28日开始收2013年下半学年的学费，至4月初基本收完，有100余万元。收完钱后其和李淮云一起到银行去存，因为银行当天下班了，就通过自动存取款机先把钱存在了其或李淮云的私人账户上，其告诉李淮云是学校的钱，让她一定把钱转到烈山教育局账户，没想到后来被李淮云用了一部分，其知道后就让她赶紧把钱还上，直到2013年7月，李淮云把动用学校的公款都还上了。2013年5、6月份，张某甲、杜某某打其电话找李淮云时其才知道李淮云从外面大量借款。同年7月13日，由于债主逼得急了，其和李淮云、许克勇一起离开淮北跑到淮南李淮云的表妹“二玲”家，7月20日左右，李淮云和许克勇先回淮北了，其于7月24日也回淮北了。许某某出具的保证书载明，许某某经手借款25万元，并承诺还款的事实。9、被告人李淮云的供述：其从1994年开始陆续向同事、邻居、朋友借钱炒股，并许以高额利息。2004、2005年前后，其投资股票共亏了100余万元，这些钱都是借别人的钱，当时还不上，只有再借钱支付之前的欠款和利息，月息基本都在2%以上。同时其还用借的钱从事“安利”产品的销售工作，2007年、2008年左右，其为了从安利公司提拔成高级主任拿年薪，自己大量购买安利产品来增加业绩，然后再折价或无偿送给别人，这两年“安利”的销售工作亏了七八十万元，这些钱也都许了高额利息，更还不上了。就这样欠款数额越来越大，月息基本都在2%以上，就拆东墙补西墙偿还利息和本金，后来越借越多，利息年年扩大，到2013年最多时一个月要还二三十万元利息，这个窟窿就补不上了。另外其还借款做些小投资、小生意也都亏本，有一部分钱砸在了里面。以上其共欠下1000余万元，受害人有20余人，其借钱时都是谎称倒卖房屋，并许诺高额利息，还出具了借条。但是借来的钱并未炒房，均用于支付借款人的本息、买安利产品和做其他生意。许克勇知道其不停地借款，2011年以后，其借钱需要有担保人，就让许克勇给其写了多张空白借条，让他签字作担保人。2013年7月，张某某逼着其还钱，逼得太紧了，其和许克勇、许某某于7月12日一起离开淮北，到其在淮南的表妹刘玲家呆了几天，其和许克勇就回淮北了，随后其向公安机关投案。10、被告人许克勇的供述：2010年至今，其母亲李淮云以倒卖房子缺钱为由并许诺高额利息，向朋友、邻居借钱，吸收了1000余万元资金，这些钱都被母亲炒股、买安利产品、付高额利息用完了，造成巨额资金偿还不了。期间，其也通过骗同学、朋友说倒卖二手房协助母亲借钱，曾亲自向李某某、徐某某借过两笔共计24万元。另外为了母亲借钱顺利，其还多次帮她签担保人、写空白借条供她借钱使用。2013年7月13日，由于受害人催要欠款追得太紧，其和父母一起跑到了淮南老家，住在表姨“二玲”家，7月20日其和母亲回到了淮北。其家原来只有一套杨庄矿工人村的老房子，早就卖掉了，其他再也没有购买或出售过任何房子，这几年其和母亲都是租房子居住，没有偿还能力。因诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定，李淮云归还的部分本金及支付的利息应从其及被告人许克勇的犯罪数额中予以扣除，李淮云辩护人的相关辩护意见予以支持。本院认为：被告人李淮云单独或伙同被告人许克勇以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人钱款共计953.226万元，其中许克勇协助李淮云骗取他人财物共计310.4万元，二被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。在共同诈骗犯罪中，李淮云积极实施诈骗行为，并将诈骗款项用于投资、还款、挥霍等，系主犯，应按照其所犯全部罪行处罚；许克勇积极出面联系并作为借款人、李淮云作为担保人向被害人李某某、徐某某借款24万元，许克勇在该两起共同诈骗犯罪中起主要作用，系主犯；李淮云作为借款人、许克勇作为担保人协助李淮云骗取他人钱款286.4万元的部分，许克勇起次要作用，系从犯，依法应从轻处罚。李淮云主动归案，如实供述其及同案犯的主要犯罪事实，系自首，但鉴于李淮云诈骗人数众多，诈骗数额特别巨大，且未能退赔给被害人，造成被害人损失特别严重，社会影响恶劣，故对李淮云不予从轻处罚。李淮云辩护人提出李淮云系自首的辩护意见予以采纳，建议从轻处罚的辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条、第五十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李淮云犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、被告人许克勇犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金一百万元；（刑期从判决生效之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月23日起至2026年7月22日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）三、被告人李淮云、许克勇的违法所得继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  赵媛媛代理审判员  魏 灿人民陪审员  刘 帅二〇一四年三月七日书 记 员  赵 威附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十六第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要作用或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十七条第一款对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。