河北省柏乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0524刑初101号
公诉机关河北省柏乡县人民检察院。
被告人孟某某，女，1984年2月1日出生于河北省邢台市隆尧县，汉族，文盲，农民，住邢台市柏乡县。2014年12月26日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局取保候审，2016年4月12日被柏乡县人民法院取保候审。
河北省柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉[2016]69号起诉书指控被告人孟某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。柏乡县人民检察院指派检察员路振华、张书林出庭支持公诉，被告人孟某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年下半年，被告人孟某某在柏乡县北马村开设“三地农民合作社物资供应处”网点，非法吸收社会公众95人、存款28.53万元，返还21.606万元，造成直接经济损失9.614万元。孟某某将非法吸收的资金和自己的本金10万元交给上线李某某（另案处理）17.85万元、滑某某（另案处理）18.84万元，共计46.69万元。
公诉机关认为被告人孟某某非法吸收社会公众95人、资金28.53万元，造成直接经济损失9.614万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
公诉机关对其指控的上述事实，提供了：1、书证；2、证人证言；3、被告人供述和辩解；4、视听资料。
被告人孟某某对公诉机关指控其犯罪事实和罪名均未提出异议，当庭表示自愿认罪。
经审理查明，2007年10月19日，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称三地合作社）在隆尧县工商行政管理局注册登记。其经营范围为,组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。该社成立后，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，采用分级社长制，下级社长吸收资金交给上一级社长，逐级上交，收款以收取物资押金名义出具收据，承诺在一定期限内还本付息，利息以货币或实物（包括米、面、油、化肥等）的形式发放，向社会不特定人员非法吸收资金。
2012年下半年，被告人孟某某通过李某某（另案处理）加入三地合作社，2013年11月在柏乡县北马村开设“三地农民合作社物资供应处”网点，非法吸收社会公众51人、存款8.408万元，返还2.682万元，造成直接经济损失5.726万元。孟某某将非法吸收的资金全部交给上线李某某、滑某某（另案处理）。
邢台市残疾人联合会认定，被告人孟某某肢体残疾为二级残疾。经柏乡县综合医院诊断，被告人孟某某B超显示现怀孕三个月。
公安机关扣押被告人孟某某卡号为：6228481258352022472农业银行卡一张，户主姓名为：刘某某。刘某某与孟某某系夫妻关系，该卡一直被孟某某使用，该账户已被冻结，账户余额为2.13元。
上述事实，有由公诉机关提供的下列证据证实：
被告人孟某某的供述与辩解。证明大约是2012年下半年其通过其姑姑家的表兄李某某加入的三地合作社，其主要负责拉人入社。第一次向李某某交了380元，2013年11月结婚以后其又在柏乡县固城店镇北马村重新花3000元现金买了一个社员证，因为只有有社员证才能吸收下面的资金。有人要入社就交钱，交120元或者300元，这些钱都换算成面粉，面粉以每斤一元的价格返还给社员，交120元的每月给20斤面粉，一共给6个月的（如果吃不完可以接着顺延）；交300元的每月给50斤面粉，一共给6个月（如果吃不完可以接着顺延）。其从上线买面粉的价格是5元一斤，然后以每斤1元的价格返还给在其这交钱的社员，其名义上的收入就是每四个月返还的现金那些钱，但是现金返还给其以后，因为其买的面粉贵，返还给社员的价格低，所以其就要用返还的那些钱去买面粉，其也没见到挣得钱。其把吸收的资金都给了上线李某某和滑某某。
其这个网点就在柏乡县北马村其家中，这个网点其自己经营，自己花钱找做广告的人在大门上贴一个条幅，上面写着“三地农民合作社物资发放处”。张贴的目的就是想告诉周围的人这是个网点，吸引人在这入社。
其想归还其社员的钱，其上线是否有能力其不知道，如果归还不了其自己想办法归还。
公安机关扣押的电脑主机是组装的，是其老公刘某某在2013年10月份其结婚以前用他自己的钱买的；被扣押的卡号为6228481258352022472的银行卡，是其丈夫刘某某的，其用这张卡跟其上线李某某有过三地合作社账目往来，这张卡现在里面也没什么钱了，u盾是和这张农行卡绑定的；被扣押的那两个纸质的笔记本是其用来记账用的，上面有在其这加入三地合作社的人员名字以及具体钱数等；其奇瑞牌汽车是在2013年12月10日买的，是其父母给刘某某家要的彩礼钱，然后由其家购买的，车牌号是冀EJR2**。其还有一张中国农业银行的银行卡，卡号是6228481258343621879，其也用过这张银行卡参与过三地合作社，这张银行卡里面也没什么钱了。
其用6228481258343621879和其上线李某某以及李某某的妻子范英雪有过三地合作社的账目往来，具体有过几笔账目往来、多少钱的往来不记得了。
其在三地合作社的吸收金额按照其票据计算，共计366900元，吸收人数、返还金额、未返还金额按照其账本计算，其吸收公众存款人数为95人，返还金额为216060元，未返还金额为96140元。
其向其上线一共交的钱数以公安机关向其出示的票据为准，其向滑某某一共交了188400元，张新菊和滑某某是夫妻关系；向李某某一共交了178500元。
2、证人李某某的讯问笔录及李某某开给孟某某的收款收据。证明孟某某是其舅舅家的闺女，她把吸收群众的钱交到其这里了。她给其3000元，其通过别人给她办了一个社员证。孟某某给其交钱后，其给孟某某面粉，交100元给20斤面粉，四个月后再把钱返给她；另一种是交钱后十天以内按32%分红，四个月后把本金返给她。其给孟某某开的票据上有的写的“孟某某”，有的写的“孟江芮”，是一个人，他老公叫刘某某。孟某某共计向其交了178500元。
3、证人滑某某的讯问笔录及滑某某开给孟某某的收款收据。证明其当时承诺给孟某某2.5%的好处费，在四个月本金返还回来以后才给。孟某某在其这交钱是在2014年8月底，到12月底才能返还本金，所以这好处费没有给她。一共交给其大概13万元左右，其中有的要面粉，其就以5元一斤的价格给她面粉；有的要利息，就是10天以内给她32%的利息，本金四个月返还。
4、证人赵某某等51人的证言、自述材料、收款收据。证明其一共向孟某某交了84080元，返还红利及实物价值共计26820元，损失57260元。
5、证人刘某某的证言。证明其没有加入三地合作社。最初村干部来其家摸底时，因其媳妇孟某某文化不高，所以留的其的名字，实际加入三地合作社的是其妻子。奇瑞牌汽车是其和其媳妇孟某某结婚的时候买的，是其媳妇的陪嫁，是用其给孟某某的彩礼买的。其和孟某某在2013年12月18日登记结婚。卡号为6228481258352022472的银行卡一直是其妻子孟某某在使用。电脑是在2013年10月份和孟某某结婚之前购买的，是其自己的钱买的。
6、柏乡县公安局2014年12月19日搜查笔录、扣押决定书、扣押清单。证明公安机关扣押刘某某电脑主机1台，农行卡1张（6228481258352022472），U盾1个，笔记本2个，奇瑞汽车钥匙1把。
7、柏乡县公安局2015年1月27日扣押决定书、扣押清单。证明扣押孟某某日记本6个，票据34张。
8、柏乡县公安局2015年5月20日发还清单。证明电脑主机1台，U盾1个，奇瑞汽车钥匙1把，已发还给孟某某。
9、南宫市公安局物证鉴定室现场勘查笔录、现场图、现场照片。证明对孟某某家进行现场勘查。
10、柏乡县公安局办案说明。证明公安机关扣押的6228481258352022472农业银行卡，户主姓名为：刘某某。刘某某与孟某某系夫妻关系，该卡一直被孟某某使用，该账户已被冻结，账户余额为2.13元。
11、柏乡县公安局办案说明。证明本卷关于张新菊、滑某某的笔录系复印件，与原件相符，该二人笔录可证明该二人的夫妻关系，原件已随“滑某某吸收公众存款案”移送至柏乡县人民检察院。
12、隆尧县三地农民专业合作社营业执照、组织机构代码证、税务登记证各一份，证明隆尧县三地农民专业合作社的经营范围。
13、柏乡县公安局抓获经过。证明犯罪嫌疑人孟某某涉嫌非法吸收公众存款案，2014年12月19日1时30分公安民警在孟某某家中将其传唤到案，孟某某在传唤过程中，配合公安民警工作。
14、隆尧县公安局固城派出所出具的户籍证明。证明孟某某出生于1984年2月1日。
上述公诉机关提供的证据材料，经庭审质证、查实，本院予以确认。
被告人提供证据：1、邢台市残疾人联合会残疾人证。证明被告人孟某某肢体残疾为二级残疾。
2、柏乡县综合医院诊断证明。证明被告人孟某某B超显示现怀孕三个月。
上述证据经庭审质证，公诉人及被告人均无异议，可以证明案件事实，本院予以确认。
公诉机关指控被告人非法吸收社会公众95人、存款28.53万元，提供的证据只有被告人孟某某的供述，无其他证据相互印证，故本院对该证据不予认定。
本院认为，被告人孟某某在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，非法吸收不特定人员资金，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人孟某某违法所得应予以追缴或责令退赔。被告人孟某某当庭自愿认罪，有悔罪表现，可以酌定对其从轻处罚。根据其犯罪性质、情节，结合司法局调查评估意见，对其适用缓刑不至于再危害社会，故依法对被告人孟某某适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款的规定，判决如下：
一、被告人孟某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。
二、被告人孟某某违法所得5.726万元予以追缴或者责令退赔，发还被害人（详见附表）。其中侦查机关查封、扣押的涉案财物，依法处置，所得价款发还被害人；不足部分继续追缴或者责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 王韵珍
审 判 员 李统礼
人民陪审员 侯丽茹
二〇一六年六月二十三日
书 记 员 吴 丹