河北省衡水市桃城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀1102刑初83号
公诉机关衡水市桃城区人民检察院。
被告人王存良，男，1972年4月6日出生于河北省衡水市桃城区，汉族，初中文化，农民，住。因涉嫌诈骗罪于2016年7月9日被刑事拘留，同年8月5日转逮捕。
被告人张仁志，男，1980年2月4日出生于河北省衡水市桃城区，汉族，小学文化，农民，住。因涉嫌犯抢劫罪于2016年7月14日被刑事拘留，同年8月5日转逮捕。
辩护人郑宁宁，河北中衡诚信律师事务所律师。
被告人代保恩，男，1985年7月20日出生于河北省衡水市桃城区，汉族，小学文化，农民，住。因涉嫌犯诈骗罪于2016年7月24日被刑事拘留，同年7月26日转取保候审。
辩护人李俊娟，河北维平律师事务所律师。
衡水市桃城区人民检察院以衡桃检公诉刑诉[2017]32号起诉书指控被告人王存良、代保恩犯信用卡诈骗罪，被告人王存良、张仁志犯抢劫罪于2017年1月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。衡水市桃城区人民检察院指派检察员陈鑫欣、许平出庭支持公诉，三被告人及辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
衡水市桃城区人民检察院指控，被告人王存良于2014年9月欲办理银行卡透支钱款，遂找到同村村民代保恩帮忙，被告人代保恩在明知王存良无还款能力的情况下，找到专门办理信用卡的崔某，伪造了虚假证明文件，由崔某代王存良购买10万元基金后，王存良在中国银行京衡大街支行办理了一张卡号为62×××80，透支额度为5万元的信用卡。期间，代保恩借给王存良3万元。该信用卡到手后，由代保恩持卡并透支，按照代保恩和崔某事先约定，代保恩支付崔某1万元的好处费后，将剩余透支款留下。2015年的一天，经王存良同意，代保恩通过一名“大庆”（身份不祥）的人为该卡增加信用额度至7.5万元后，“大庆”将其中的9000元留下，将剩余的1.6万元转至代保恩处，代保恩将2000元交给王存良后将剩余透支款留下。截止至2016年5月31日，该卡透支本金为74894.45元，本息合计111264.25元。发卡银行先后以打电话、上门催收等多种方式多次对王存良进行催收，王存良采用长期在外地打工等方式逃避银行催收，拒不归还所透支钱款。
2013年底的一天傍晚，被告人王存良、张仁志驾驶王存良的红色长安牌面包车，窜至衡水市赵圈镇李家店村西，见被害人李某2正独自放羊，二人下车，张仁志从车里拿出二人事先准备好的铁管，用铁管吓唬李某2并说“别动”，并将李某2的鞭子强行拽走，王存良见李某2因恐惧不敢反抗，遂将其中一只羊抱到车上后二人逃离。后二人将被抢羊只以300元价格销赃，王存良分得200元，张仁志分得100元。经鉴定，被抢羊只价值人民币770元。
对指控的事实，公诉机关提供了证人证言、中国银行京衡大街信用卡催收通知书、催收记录列表、信用卡消费账单、报案材料、谅解书；被害人陈述、被告人供述、价格认定结论书、抓获经过等证据。据此指控王存良、代保恩的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，构成信用卡诈骗罪，且数额较大。王存良、张仁志的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十三条的规定，均构成抢劫罪。提请本院依法判处。
三被告人对公诉机关指控的事实无异议。被告人张仁志的辩护人辨称，张仁志到案后如实供述犯罪事实，自愿认罪，建议从轻或减轻处罚；被告人代保恩的辩护人提出的辩护意见是，代保恩主动投案，如实交待自己的罪行，具自首情节，且系初犯、偶犯，并积极偿还本息取得谅解，建议法院从轻、减轻、免予刑事处罚。
经审理查明，被告人王存良于2014年9月欲办理银行卡透支钱款，遂找到同村的被告人代保恩帮忙，代保恩在明知王存良欲透支钱款的情况下，找到专门办理信用卡的崔某，其代王存良伪造虚了假证明文件，并由崔某代王存良购买10万元基金后，王存良在中国银行股份有限公司京衡大街支行办理了一张卡号为62×××80，透支额度为5万元的信用卡。因代保恩借给王存良3万元，该信用卡到手后，由代保恩持卡并透支，按照代保恩和崔某事先约定，代保恩支付给崔某1万元的好处费后，将剩余透支款留下。2015年的一天，经王存良同意，代保恩通过一名叫“大庆”（身份不祥）的人为该卡增加信用额度至7.5万元后，“大庆”将其中的9000元留下，将剩余的1.6万元转至代保恩处，代保恩将2000元交给王存良后将剩余透支款留下。截止至2016年5月31日，该卡透支本金为74894.45元，本息合计111264.25元。发卡银行先后以打电话、上门催收等多种方式多次对王存良进行催收，王存良采用长期在外地打工等方式逃避银行催收，拒不归还所透支钱款。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：1、抓获经过证实，被告人王存良于2017年7月8日在北京市大兴区被公安机关抓获；被告人代保恩在其妻接到公安机关传唤证后，于2016年7月23日主动投案，次日被刑事拘留；2、证人张某报案材料、辨认笔录证实，被告人王存良于2014年9月19日在其工作的银行申办了一张卡号62×××80的信用卡，期间多次透支并经催收后已超过三个月未还，该卡至2016年5月31日欠款累计达111264.25元；3、证人崔某证言证实，2014年因代保恩同村的王存良欠代保恩近5万元钱，让其给王存良办张信用卡，其联系了银行工作人员并将需要盖章相关办理材料交予代保恩。代保恩将盖章的相关材料备齐后，让其与王存良去银行办理了额度为5万元的信用卡；4、证人李某1证言证实，2015年夏天王存良因自己的信用卡透支款形成逾期让其找人代还，且只能存不能刷，其将该卡交于公安机关。另证该卡系由代保恩帮助办理的；5、证人杜某证言证实，王存良于2014年9月19日来中国银行京衡大街支行办理银行卡的情况；6、办卡申请材料、信用卡申请表、开放式基金交易类业务凭条、营业执照复印件等办卡材料显示被告人王存良使用了虚假材料办理了信用卡；7、催收照片、记录证实发卡银行向被告人王存良催收透支款的时间、次数；8、信用卡消费明细证实被告人王存良名下信用卡至2016年5月31日到期的本息累计数额为111264.25元；9、中国银行股份有限公司衡水京衡大街支行谅解书证实，被告人王存良、代保恩共同使用的信用卡已由代保恩归还全部本金及利息，该行对代保恩的行为表示谅解；10、被告人王存良供述证实，代保恩得知自己要办信用卡后，答应为其办理一张透支额度5万元的信用卡，并为其弄了套假手续。大约2014年9月份，代保恩让其联系他朋友到二院附近一中国银行营业厅办理了信用卡手续，银行工作人员说办5万元的信用卡需交8万元办分红股金，后代保恩给了其8万元让按银行要求办理，当天其在所有需要签字的地方都签字确认。约一月后，信用卡下来，其找到代保恩及其一起办卡的代保恩的朋友，代保恩的朋友为其养卡，并看到代保恩的朋友用自带的POSS机刷了那张信用卡，出了凭证后让其在上面签了字，并给其POSS机让其练习刷卡。几天后代保恩让其到办卡银行，他的朋友把信用卡交给其办理那8万元的退款手续，其支出7.9万元给了代保恩的朋友。2015年5月份，代保恩将信用卡给其让分期还款，因没钱未还款，后让李某1分期还款并养卡未果。并得知银行向其催收；11、被告人代保恩供述证实，2014年初王存良找其办理信用卡，其为王存良提供假的公司材料、刻制假公章的电话并找崔某帮忙以王存良的名字购买十万元基金后办理了一张信用额度为5万元的信用卡。2015年其通过北京一名叫“大庆”的男子为王存良提高额度2.5万元。王存良听从其安排，其控制从该卡扣了近5万元用于自己的高利贷。上述证据，本院予以确认。
另查明：2013年底的一天傍晚，被告人王存良、张仁志驾驶王存良的红色长安牌面包车，来到衡水市赵圈镇李家店村西，见被害人李某2独自一人放羊，二人下车后张仁志从车内拿出二人事先准备好的铁管，吓唬李某2并说“别动”，将李某2的鞭子强行拽走，王存良见李某2因恐惧不敢反抗，遂将其中一只羊抱到车上后二人逃离。后二人将被抢羊只以300元价格销赃，王存良分得200元，张仁志分得100元。经鉴定，被抢羊只价值人民币770元。
2016年7月13日，被告人张仁志到衡水市公安局滨湖新区分局投案。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证的下列证据予以证实：1、抓获经过证实被告人张仁志于2016年7月13日到公安机关投案，被告人王存良于2016年7月8日因信用卡诈骗被公安机关抓获后，主动供述了与张仁志的上述犯罪事实；2、被害人李某2陈述证实，2013年冬的一天傍晚，其在李家店村西一土路上放羊时，由北边向南开来一辆红色面包车停下，下来一四十多岁的男子拽住其羊鞭子不让动，其见状未敢反抗，随即车上又下来一名男子将其放牧的一只七十多斤重的羊放车上，二人驾车离去；3、证人种广文证言证实，其在2013年年底的一天傍晚，在家中收购两名男子送来的的一只羊的事实；4、现场照片显示张仁志、王存良二人作案现场位置；5、价格认定结论书证实被抢羊只的价值；6、被告人王存良、张仁志均供述了二人驾驶面包车到赵圈镇李店村西共同抢羊的时间、地点、经过，主要情节与被害人陈述一致；并供述了二人得手后将羊卖于种庄村的卖羊肉的男子后得款300元，王存良分得200元，张仁志分得100元。
上述证据，本院予以确认。
本院认为，被告人王存良、代保因以非法占有为目的，在使用信用卡的过程中，恶意透支，经发卡银行两次催收后超过三个月仍未归还，数额较大，其行为已均构成信用卡诈骗罪。被告人王存良、张仁志采用暴力手段，劫取他人财物，其行为均已构成抢劫罪。公诉机关指控三被告人的犯罪事实及罪名成立，应予支持。归案后，被告人王存良能如实供述了伙同他人信用卡诈骗的犯罪事实，并主动供述了公安机关尚未掌握的其与他人共同抢劫犯罪事实，就其抢劫犯罪具有自首情节，对其依法可予从轻处罚；被告人张仁志主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可予从轻处罚。被告人代保恩从近亲属处得知了公安的传唤信息后主动到案，如实供述自己的犯罪事实，系自首；归案后能积极归还被害单位全部本息，有悔罪表现，且取得了相关单位的谅解，故对其依法可予从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一、二款、第二百六十三条、第六十九条第一款、第六十七条、第二十五条第一款、第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一、二条的规定，判决如下：
一、被告人王存良犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年零九个月，并处罚金人民币六万元；犯抢劫罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三千元。决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币六万三千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月9日起至2022年7月8日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳）
二、被告人张仁志犯抢劫罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月14日起至2019年7月13日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳）
三、被告人代保恩犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年零六个月，缓刑三年，并处罚金人民币六万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）
四、责令被告人王存良、张仁志退赔被害人李广增经济损失人民币七百七十元，于判决生效后三十日内付清。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王章恒
审 判 员 李学育
人民陪审员 刘爱双
二〇一七年三月二十二日
书 记 员 张元通