湖北省襄阳市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）鄂06刑终273号
原公诉机关襄阳市襄州区人民检察院。
上诉人（原审被告人）赵苹，女，1980年10月16日生，住襄阳市襄城区。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年9月7日被刑事拘留，同年10月15日被逮捕。现羁押于襄阳市襄州区看守所。
辩护人杜鹏，湖北春园律师事务所律师。
襄阳市襄州区人民法院审理襄阳市襄州区人民检察院指控被告人赵苹犯诈骗罪一案，于2017年6月26日作出〔2017〕鄂06**刑初205号刑事判决。被告人赵苹不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，2012年8月至2015年9月，被告人赵苹以做生意急需资金等理由，先后骗取张某1、赵某2等人现金共计73万元，赵苹将该款用于赌博、偿还个人债务、支付借款利息、个人消费等。具体事实如下：
1、2012年8至2015年9月期间，被告人赵苹以把闲钱放在朋友处可以获取高息为由，先后向赵某1借款共计40万元，期间赵苹分期给赵某1付利息共计12万余元。2014年5月1日，赵苹给赵某1出具了一张40万元的借条。2016年1月21日，赵某1就该借款向本院起诉，同年9月23日襄阳市襄州区人民法院作出（2016）鄂0607民初296号民事判决，确认赵苹向赵某1的借款系借贷关系，故该笔借款不宜结论为诈骗犯罪。
2、2013年3月7日，被告人赵苹以做煤炭生意需集资为由，骗取张某1现金5万元，给张出具了一张加盖有已注销的“襄阳富某金属材料有限公司清算组”印章的收款收据。
3、2013年5月1日至2015年7月1日，被告人赵苹以其姑父赵某3做生意需集资为由，先后骗取赵某2现金共计15万元，其中：2013年5月1日借款10万元、2013年7月1日借款3万元、2014年7月7日借款1万元、2015年7月1日借款1万元，并出具了加盖有已注销的“襄阳富宇强金属材料有限公司财务专用章”和“襄阳富宇强金属材料有限公司清算组”印章的收款收据。
4、2015年3月31日，被告人赵苹以做煤炭生意需集资为由，骗取别某现金10万元，并出具了一张加盖有已注销的“襄阳富宇强金属材料有限公司清算组”印章的收款收据。
5、2015年6月30日，被告人赵苹以襄钢社区棚户区改造需要交纳工程保证金为由，骗取康某现金40万，并给康某出具了一张40万元的借条。
6、2015年9月，被告人赵苹谎称其丈夫李某在云南出车祸需要钱，骗取乔某现金3万元。
2016年9月5日，被告人赵苹在深圳被公安机关抓获。
原判认定上述事实的证据有：
1、被害人赵某1陈述证实，赵苹是2012年开始找我借钱一直到2015年，这三四年的时间总共找我借了41万，最高的一笔借了15万元。她开始找我借钱的时候说，你手里如果有闲钱先放在我朋友那里，他每个月给你一分五的利息，我当时也没有多想就借给了她，前后41万，其中一万元是之前借的没有给我写欠条。刚开始赵苹还给我利息，一直到2015年下半年她开始说他朋友出事了，钱周转不过来，晚点时候本金利息一起给我，我也没在意。2015年11月份开始找不到赵苹了，电话也打不通，QQ、微信留言也不回了，到她家里也找不到她，所以我来报案了。
赵苹刚开始找我借钱时，说她一个朋友在做生意，她的钱也放在朋友那儿，我手里有闲钱可以放到她朋友那儿，每个月给我出1分5的利息。我同意，从2012年至2015年陆续借给她41万，她写了一张40万的借据，还有1万没写借据。利息开始是按月支付，好像到2014年就不按时付息了，我找她要，她以各种理由推诿。赵苹没说她朋友是谁，也没说在做什么生意。我也没问。
2、被害人赵某2陈述证实，我来向你们反应我被赵苹骗了15万元的事。2013年以前赵某3私人承包了钢铁厂一个砸钢筋的车间，公司的名称叫做襄阳富宇强金属材料有限公司，我们钢铁厂有很多人都把钱放在他的厂里，当时我家里放了五、六万元，每月按7利的利息支付给我们，后来武钢把砸钢厂收购了，赵某3退还了我们本金和利息，赵某3成立了襄钢物业公司，赵苹在物业公司当会计，2013年中旬赵苹到家属院找到我，告诉我她姑爹赵某3又在别的地方开了个厂，要用钱让我把钱借给她，赵苹说她姑爹给我1分的息，2013年5月1日上午取了十万元现金，到赵苹办公室给了赵苹，赵苹给我开了张十万元的编号0002812的收款收据，盖着襄阳富宇强金属材料有限公司清算组的章子。2013年7月1日，赵苹给我打电话让我到她办公室拿利息，我在电话里问还能存钱吗，赵苹说可以，我就带着我的2万多元加上赵苹给我的六七千利息，又存给了赵苹3万元，赵苹给我开了张收据。2014年7月7日赵苹给我打电话让我去拿利息，我到了赵苹办公室，把赵苹给我的利息七千多元，我又凑了点钱一共是1万元，又存在赵苹手里，赵苹给我出了收条，这张条子赵苹没有盖章子。我问赵苹为什么没有章子，赵苹说她签字了没事，章子别人拿走了。2015年7月1日赵苹又给我打电话让我去拿利息，我到了办公室，赵苹按照一分利息给我算了八千多元，我自己又凑了一千多元，又存给赵苹一万元。赵苹又给我开张收款收据上面盖有襄阳富宇强金属材料有限公司财务专用章。直到2015年12月，我想用点钱，给赵苹打电话赵苹不接，我跑到社区找赵某3，赵某3说赵苹跑了，我就问我存的钱咋弄，赵某3说他不知道这件事，赵苹也没有跟他说过，赵某3告诉我说赵苹骗了很多人，都是打着他的旗号借的。
赵苹当时找我借钱的时候说是她姑爹赵某3跟别人合伙又开了个厂，需要用钱。以前赵苹姑爹赵某3开过厂，这次赵苹说他姑爹又开了厂，我是比较相信赵某3的，并且赵苹还承诺给我一分息。
3、被害人张某1陈述证实，2013年3月7日前几天，我到当时的襄钢物业办公室有事，遇到赵苹，她当时是出纳，她跟我说张姐你想集资吧，我们现在做煤炭生意，利息高点，月息九厘，我说我考虑下。她就给我写了个建设银行账号，她说等我考虑好了就把钱转到她的账号，我回去了考虑了两天，就到肖湾建行给赵苹转了五万元，转完后过了几天我就到襄钢物业公司找赵苹，她给我写了收据，她说怕借给她钱的熟人太多，就把借条写成我儿子何书庆的名字，条子上盖有襄阳富宇强金属材料有限公司清算组的章子，时间是2013年3月7日。借给她钱后，刚开始是一月一拿利息，后来觉得麻烦，就半年拿一次，最后一次是2015年7月7日，今年元月就找不到人了。
2011年也借赵苹钱了的，当时赵苹姑爹，在襄钢承包了车间，他们也是通过集资的方式找我们借钱，当时是赵苹负责这事，但是后来车间破产了，他们把本金和利息都还给我了。
4、被害人别某陈述证实，我是特钢公司（武钢重材公司下属子公司）党支部书记，赵苹当时是襄钢社区会计。赵苹以前是襄阳富宇强金属有限公司的会计，公司经理是赵某3，王某1是副经理，李某在该公司上班，赵某3是赵苹姑爹，李某是赵苹丈夫。我当时是保卫部长。当时他们也是通过找他人借钱集资，但是后来他们把本金和利息都还了，当时觉得他们有诚信，导致后来赵苹向我们借钱，我就借了。大概2012年或2013年左右，赵某3不再是富宇强公司经理了，而是到襄钢社区任书记，赵苹任社区会计。我知道赵某3还在跟王某1等人经营富宇强公司（煤炭生意），但是襄阳富宇强金属材料有限公司于2012年6月7日在襄阳市工商行政管理局登记注销（赵苹跑了后，王某1跟我说的，他给我提供了襄阳市工商行政管理局的公司注销证明）。
2015年3月中旬，赵苹给我打电话说他们现在做煤炭生意资金紧张，想找我借点钱，月息一分五，我说考虑下。3月31日前几天，赵苹找到我，说他们现在急需用钱，她说你不相信我还不相信我姑爹，还不相信王经理，我当时觉得他这话说到这份上，再说他姑爹还是社区书记，她是社区会计，我就相信她了。31日下午4点她把建行账户发给我了，我当时在内燃机建设银行给他转了十万元。赵苹给我写了一张盖有襄阳富宇强金属材料有限公司财务专用章收款收据，还有赵苹和王某1的签字。赵苹还没有还我钱。
赵苹还找乔某、赵某1、赵某2、张某1等人借过钱，具体多少钱，利息多少，我都向你们提供了材料。有的写的借条（上面只有赵苹签字，没有章子），有的是收款收据，上面盖有襄阳富宇强金属金属材料有限公司财务专用章，有的盖得是襄阳富宇强金属材料有限公司清算组的章子。
这些章子应该在襄钢社区，我听说赵苹跑了，社区书记赵某3让人把赵苹办公室的桌子撬了，里面的章子、发票都在，随后他们烧了一些纸张材料，具体烧的什么我不清楚。
赵苹问我们借钱大部分理由是做煤炭生意资金周转紧张，打电话找乔某借钱是以赵苹丈夫李某在外地出车祸为由，但是后来证实李某并没有出车祸。
2016年年前，我听说赵苹跑了，我就去找赵某3，他说赵苹已经被社区辞退了，我说我借的钱咋办，赵某3说赵苹也向他借钱了，我说赵苹借钱的事你们都知道，他说只知道一部分，我就去找王某1，我把赵苹写的收据给他看，王某1很生气说赵苹咋这样搞，王某1还给我提供了一份富宇强公司于2012年6月7日在襄阳市工商管理局登记注销的注销证明，我给赵苹打电话，先开始通了没人接，后来赵苹的手机停机了。
5、被害人康某陈述证实，我是通过刘某3借给赵萍40万的。2015年6月初，刘某3给我拿了一摞襄钢社区棚户区改造的一些资料，并告诉我说有市长签字，这个项目需要工程保证金2000万，赵苹姑爹在那儿当书记，赵苹当会计，现在赵苹和他们一起入股200万，赵苹手里只有150万，还有50万的缺口，刘某3叫我借给赵苹50万。我当时相信了，答应筹钱。后来我告诉刘某3只筹了40万。他说40万也行。大约在6月27-28日晚上，我不放心就叫刘某3约赵苹出来在长征东路桥头仙境人间见面，见面后我问赵苹项目的真实性，她说项目没的问题，大约8个月以后动工建设。我就相信了，6月30日上午我和赵苹在铁十一局转的帐，她给我打的借条，当时刘某3在车上，我给他们两个说这钱只能用在项目保证金上，不能用来赌博或还款。他们说不会的。后来他们给了我五个月利息，2分5的利息，每月1万，一共5万利息。后来就付息不及时，而且听说赵苹在外面借了很多钱，到12月就联系不上赵苹了，刘某3也说联系不上她。我到经侦队，他们说是经济纠纷，让我起诉。之后借款到期后我就到襄州法院起诉了。
6、被害人乔某陈述证实，2015年9月2日中午，我和我丈夫刘某1在家吃饭，赵苹给我打电话，说她老公李某在云南出了交通事故，急需10万元给对方治疗，她家中只有7万元，让我给她凑3万元。我就把手机给了我丈夫，我老公接完电话对我说，赵苹说他们车有保险，下个月报了保险就把钱还给我们，并且说不让我们告诉她的姑爹赵某3知道。当天下午二点左右赵苹给我老公发微信说“刘队，今年帮忙弄一下”。我老公跟我商量以后，同意借钱给赵苹，下午三点赵苹联系刘某1，他们到肖湾建设银行去给赵苹转钱，等我老公回来我问情况，才知道他把银行卡插到ATM机上后输了密码，赵苹操作转的帐。后来过了两个月，我看赵苹一直没有还钱，我和老公就发信息问赵苹，赵苹一直说保险没有赔下来，我就感觉不对，我又怕赵苹找我女儿刘某5借钱，我给女儿刘某5打电话把事情告诉她，刘某5用QQ联系赵苹，赵苹给刘某5回复，佳佳对不起，我不是故意的，你爸妈的钱我现在还不起，明年一定还上，我也是遇到麻烦了，让你爸妈伤心了对不起，我女儿用截图发给我们，从这天后我就再也联系不上赵苹了。2015年12月前后，我们到社区找书记赵某3，赵某3告诉我们赵苹已经被社区开除了，后来我们联系李某，李某承认没有出车祸，也承认赵苹找我们借钱的事，但是李某声称他也不知道赵苹到什么地方去了，这时候我们发现上当了，当时赵苹找我们借钱时也没有给我们打借条，我赶紧去了银行打出流水，卡上有一笔3万元转到赵苹卡上，另外还取了1000元，我问我老公有没有取过1000元，我老公说没有取1000元，我才知道赵苹当时还取了1000元钱。
我到银行查询我的银行卡（62×××02）交易记录，2015年9月2日转账给赵苹卡（62×××77）三万元，另外她还私自取了一千元。但是她当时没有告诉我们。
7、证人刘某1（系被害人乔某的丈夫）证实，2015年9月2日中午，赵苹给我爱人乔某打电话想借钱，我们商量后，当天下午两点多钟，我带上我爱人银行卡跟赵苹一起来到建行肖湾分理处。我在自动柜员机把卡插进去输入密码后，就让赵苹自己在柜员机操作，因为我不会操作程序，赵苹操作完后，把银行卡给我了，我们就走了。没有借据。
她当时找我们借钱时说，等下个月她爱人的保险赔到后就还钱，但是过了两个月也没有还钱。2015年11月底，我听社区的人说赵苹跑了，我们给她打电话、发微信，但都跟她联系不上。我们到银行查交易明细才发现，9月2日下午赵苹把银行卡的三万元转走后还取了1000元现金。
8、证人赵某3（系赵苹的姑爹）证实，赵苹的丈夫李某是我妻子的侄儿子。赵苹找人借钱的事我开始不知道，后来有群众来襄钢社区找赵苹要钱，我才知道这个事。
2015年12月份，当时赵苹因旷工已经被社区辞退，赵某1到襄钢社区找到我，说她借赵苹四十万元，之后易新汉找到我说赵苹找他借了二十万，赵某2也找到我说赵苹问她借了十五万元，刘某1说赵苹借了他的三万一千元，别某说他借给赵苹十万元。赵苹找这些人借钱，我事先确实不知道。
2000年左右，原襄樊钢铁厂破产，之后我为了安置下岗工人，我接管了钢铁公司的下属襄阳富宇强金属材料有限公司，并出任法人。2006年赵苹跟我的侄儿子李某结婚后，我安排赵苹到公司任出纳，赵苹担任出纳期间，富宇强公司的财务印章和清算组的章子由赵苹保管，行政章子和合同章子在我这里，公司注销后，财务章子我收回来了，清算组的章子还有赵苹保管。2015年11月份，我从赵苹在襄钢社区的办公桌子里搜出来，当时我还录了像。
赵苹借款时这些收据上的章子不是我盖的，我认为是她以前在富宇强公司当出纳时没有用完的。那时赵苹因旷工被辞退，所以我安排人将她的办公室桌子撬开，在清理物品时发现了这枚清算组的章子。我把章子收回来了，其它物品交给了赵苹的丈夫李某。
富宇强公司注销后没用完的收据和其它一些财务单据是在2013年4、5月份左右销毁的，当时我和王某1商量后销毁的，销毁的有财务账本和单据，有两纸箱，觉得没用了，才销毁的。
我以前任富宇强公司的法人时，向襄钢职工借贷过，但那时我是按月支付利息，随时用随时拿走，后来公司注销了，我把借贷连本带息全部退给私人了。
2014年后，我和王某1合伙成立了襄阳吉上金属材料公司，主要经营煤炭生意，这个公司连办公地点都没有，只做了两次生意，一次是向襄阳火电厂供煤炭，一次是向郑州火电厂供煤炭，但是都亏了，目前这个公司正在办理注销。成立这个公司没有向外贷过款，全部是我们自己的钱。我没有让赵苹为吉上公司借贷。
富宇强公司财务公章在公司运营期间一直由我保管，后赵苹来到公司任出纳后交给她保管，在公司清算后我从赵苹处将财务章某收回。清算组的公章是在富宇强公司清算时雕刻的，一直由赵苹保管，清算结束后，我找赵苹要清算公章，当时赵苹已经被辞退了，无法取得联系，我把赵苹桌子撬了，在办公桌里面找到清算组公章，之后一直在我这保管。
襄阳吉上金属贸易有限公司是2014年9月成立的。股东有我、王某1、赵苹等十多人。我是法人，王某1负责公司的日常事务，相当于总经理。赵苹在吉上公司没有什么分工，她入股的钱还是我帮她付的，我帮她出了10万元入股金。因为我想帮她家里一点，想让她们以后分点红，但后来亏损了。我、王某1都不知道赵苹以吉上公司的名义从别人那儿借钱。这是她个人行为，与公司无关。
我们襄钢社区申请过棚户区改造项目，一直没批下来。好像是2013年申请的。当时成立的有专班，有专门的办公室，有几个人专门跑这个项目。根本就没有“打2000万保证金就可以拿到这个项目”的说法，项目都还没有影，怎么可能打保证金。
9、证人王某1（原富宇强公司副经理）证实，赵苹原来是富宇强公司出纳，2006年下半年在我们公司工作，2012年的时候赵苹离开的。因为2012年富宇强公司注销，赵苹就在襄钢社区上班。
赵苹在富宇强公司上班时主要是保管公司的财务，财务章子她需要时可以拿去。我们公司的章子有四枚，有合同章子、财务章子、清算组章子、行政章子。我保管合同章子和财务章子，赵某3保管行政章子和清算组章子。2012年公司注销之后我将我保管的财务章子和合同章子交给了赵某3，章子最后去向我不知道。
赵苹借钱的事我开始不知道，我是2016年春节前后才知道这个事的，但是那时间我已经联系不上她了。我在富宇强公司期间，公司融资借贷了一百多万，公司的财务都是赵苹在保管，2012年我们公司注销后这些融资借贷的钱都还了。融资借贷的这些账目在2013年时我跟赵某3在襄钢社区里烧了，烧的有公司的财务票据及账本，还有融资时收款、还款票据以及公司的一些合同。
吉上公司全称是襄阳吉上金属贸易有限公司，成立时间为2014年9月22日，法人是赵某3，是我和沈某、赵某1、赵苹等人合伙成立的，平时主要管理人员是我和赵某3。我们成立至今一共有两笔煤炭生意，但是亏了十几万。公司目前正在办理注销手续。吉上金属贸易有限公司是2014年9月成立的，属于股份制，股东有赵某3、我、赵苹、赵某1、沈某、郝转叶、张某2、王某2等8人。赵某3是名义法人，基本不管公司的事情，财务由赵某3媳妇兼管，我具体负责吉上公司的全面业务，郝转叶、张某2二人跑业务。赵苹在吉上公司什么都不管，她当时在襄钢社区上班。吉上公司成立后一共做过两笔生意，一笔是襄阳火电厂，一笔在郑州，都是做煤炭生意。做这两笔生意的钱是我们入股的钱及我和赵某3筹的一部分钱。除了入股的钱之外，赵苹没有给过公司钱用于做生意。听赵某3说赵苹入股的10万元还是他帮她出的，赵苹根本就没有钱。赵苹说其借10万元给吉上公司用于做煤炭生意，根本就没有这个事。
10、证人李某（系赵苹丈夫）证实，我是赵苹丈夫，我从来没有发生过交通事故，从乔某那里借三万元的事我不知道。赵苹以别的名义从其他人那里借钱我也不知道。我有一年多没见过他了，开始打电话不接，发信息不回，后来就联系不上了，也不知道在那里。2014年她通过我借给一个叫刘某4的4.5万元，刘某4是东北人，现在我也找不到他人了。另外2015年11月份之前，赵苹说手头紧，钱转不过来了，叫我帮他借钱，我从亲戚朋友那里借给她40-50万元，她至今没还。
我是2014年开始在云南昆明做生意，主要是给西餐厅送冰淇淋。我做生意时没有找赵苹借过钱，她还以各种借口从我这里拿了四五十万用了。我和赵苹的共同财产位于襄州区温哥华1792小区1栋2单元2602室的房子被樊城法院查封了，是2016年查封的，查封时我不知道。
11、证人梁某（系襄钢社区副主任）证实，2011年襄钢社区成立，赵苹是聘用到襄钢社区任出纳。2015年12月份因长期旷工被襄钢除名。赵苹向襄钢社区员工借钱的事我开始不知道，去年年底下岗职工刘某1来社区找赵苹，他说赵苹找他借钱一直没还，赵苹也联系不上，当时赵苹已被襄钢除名了，再后来也听说有几名员工来襄钢社区找赵苹，也是因为借钱的事。借钱的具体数额不清楚。
12、户籍证明及人员基本信息证实，赵苹，女，1980年10月16日出生，汉族，湖北襄阳人，户籍地为湖北省襄阳市襄城区荆州街6组。人员属性为空挂户，涉警人员。
13、别某提供的10万元收款收据及建行转账凭证证实，2015年4月1日（票号0021906），今收到别某借资款10万元，收款人赵苹，填写人王某1，加盖襄阳富宇强金属材料有限公司财务专用章。2015年3月31日别某给赵苹账户转账10万。被告人赵苹供述王某1的签名是自己代签的。
14、乔某的3万元建行转账凭证及乔某建设银行账户查询单、乔某丈夫刘某1、女儿刘某5与赵苹手机联系短息证实，2015年9月2日从乔某7。664702建行账户给赵苹的6214。777977账户转款3万元。当天还在同一地点支取1000元。15、
15、赵某1提供的40万元借条及身份证证实，今借到赵某1现金40万，月息1分5厘。2014年5月1日，赵苹；赵某1，女，1969年6月28日出生，汉族，住湖北省襄阳市襄州区张湾镇洪山头村三组。
16、赵某2提供的借条4张合计15万元证实，2013年5月1日收到赵某2借款10万元，收款人赵苹，加盖富宇强公司清算组印章，票号0002812；2013年7月1日收到赵某2现金3万元，收款人赵苹，加盖富宇强公司清算组印章，票号0002814；2015年7月1日收到赵某2借资款1万元，收款人赵苹，加盖富某公司财务专用章，票号0021907；2014年7月7日收到赵某2借资款1万元。收款人赵苹，加盖富宇强公司清算组印章，票号0021905。
17、张某1提供的5万元借条证实，2013年3月7日，今借到何书庆借资款5万元。收款人赵苹，加盖富宇强公司清算组印章，票号0002807。被告人赵苹供述和张某1陈述何书庆系张某1儿子。
18、襄阳市工商行政管理局出具注销证明证实，襄阳富宇强金属材料有限公司已于2012年6月7日经我局核准办理注销登记。
19、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证证实，襄阳吉上金属贸易有限公司成立于2014年9月22日，法定代表人赵某3，注册资本100万，经营范围：钢材及建筑材料、煤炭、五金、百货销售。
20、襄钢社区提供的襄钢社区关于对赵苹同志作出辞退处理的决定、会议记录及开会照片证实，赵苹同志从2015年12月14日至12月24日，无故脱岗10天，且不请示，不汇报，严重违反工作纪律。12月24日经襄钢社区两委班子专题会议讨论，决定辞退赵苹在襄钢社区的一切职务，并对其之前的各项工作进行清查清理，若查出问题，另行处理。
21、襄阳市襄州区肖湾街道办事处襄钢社区居民委员会提供的聘用赵苹的专题会证实，2011年10月12日，襄钢社区居委会召开关于聘员问题专题会，会议研究同意聘任赵苹担任打字员兼出纳工作。
22、市政府专题会议纪要证实，2011年12月31日《关于武钢集团襄樊钢铁长材有限公司搬迁改造有关问题的会议纪要》
23、注销公告证实，2012年4月21日，襄阳富宇强金属材料有限公司在襄阳晚报发布注销公告，经公司股东会决议，拟向公司登记机关申请注销，成立了由赵某3、王某1、吴某组成的清算组，自公告发布之日起45日内，请相关债权债务人向清算组申报债权。
24、襄州区国税局税务事项通知书证实，2011年10月18日，同意襄樊富宇强钢铁有限公司注销税务登记。
25、富宇强公司注销登记申请书证实，2012年需要富宇强金属材料有限公司停产并申请注销。
26、赵苹给别某发的建行账号短信证实，短信内容：部长我要去办事处先走了，这是我的建行账号62×××77赵苹，收条我已写好明天送给你。
苹的工行1804。958157账户历史明细清单、赵苹的建行6214。777977账户交易查询明细、赵苹的邮政储蓄6214。613792账户交易明细、赵苹的邮政储蓄6221。082798账户交易明细证实，被告人赵苹收到被害人的现金，尤其是收到康某借款康某借款当日即借款归还了其向赵某6、张某3、朱某等人的借款。
28、襄阳吉上金属贸易有限公司2017年2月5日出具的证明证实，襄阳吉上金属贸易有限公司账目显示，赵苹除在公司入股10万元外，无其他资金投入吉上公司。
29、襄阳吉上金属贸易有限公司出具的收据复印件证实，2015年7月3日，赵苹给襄阳吉上金属贸易有限公司交股金10万元。
30、襄阳市公安局襄州区分局刑警大队特管中队出具的受案登记表证实，2016年6月22日肖湾派出所接别某报警称被赵苹诈骗，2016年6月30日立案侦查。
31、深圳市公安局坂田派出所出具的抓获经过证实，9月5日12时许，我所民警徐文福（警号068806）、黄永春（警号072550）配合湖北省襄阳市襄州区公安局刑警大队民警在龙岗区坂田街道金色海岸休闲会所一楼抓获涉嫌诈骗的网上在逃嫌疑人赵苹。
32、肖湾派出所出具的调取证据清单证实，2016年6月28日从赵某3处调取襄阳富宇强金属材料有限公司财务专用章、清算组专用章二枚。
33、康某提供的借条证实，赵苹借到康某40万，期限2015年6月30日至2016年4月30日，月利息2.5%，用途工程保证金。赵苹签字，担保人刘某3。
康某40万的转账记录证实，2015年6月30日，康某给赵苹的建行卡号上（62×××77）转款40万元。
34、襄阳市襄州区人民法院[2016]鄂06**民初1157号民事判决书证实，2017年3月30日，襄州区法院[2016]鄂06**民初1157号民事判决书，认定赵苹以交纳工程保证金需要资金为由向康某借款40万，判决赵苹、李某清偿康某借款40万，月息2%，刘某3承担连带责任。
35、赵某6的民事起诉状及开庭笔录、民事判决书证实，开庭时赵苹未到庭，李某到庭；2016年1月18日，樊城区法院[2016]鄂06**民初32号民事判决书，认定赵苹以做生意急需钱周转为由陆续向赵某6借款40万，判决赵苹、李某清偿赵某6借款40万，月息2%。
36、襄阳市公安局襄州区分局刑警大队特管中队出具的情况说明证实，2016年6月30日我局已经对赵苹赵苹案立案侦查，为进一步查清犯罪事实，需找赵某6、刘某3两人调查取证，现赵某6、刘某3两人均在外地无法联系。
37、赵某1的民事起诉状及开庭笔录、襄州区法院（2016）0607民初296号民事判决书证实；2016年9月23日，襄州区法院（2016）0607民初296号民事判决书，认定赵苹以家人与他人开办公司需要资金周转为由陆续向赵某1借款40万，判决赵苹、李某偿还借款40万。原告赵某1在庭审中陈述并提供赵苹付利息清单证实，赵苹付赵某1利息127000元。
38、证人赵某4证实，2015年6月30日，赵苹通过银行转账给我还借款10万元。
39、证人朱某证实，2015年7月赵苹通过银行给我转款3万元，系还其欠我胞兄的钱。
40、证人刘某2（百富祥房地产开发有限公司员工）证实，我们公司专人在跑襄钢社区棚户区改造项目，襄钢社区给我们提供了一间办公室，当时有我、贾某、王某3三人在具体负责跑襄钢社区棚户区改造项目，没有委托赵某3、赵苹收过工程保证金，也不认识张某3、赵某6、朱某、王某4等人。
41、被告人赵苹供述，2016年9月5日12时许，我在深圳市龙岗区坂田街道金色海岸休闲会所一楼被民警抓获，我在这里工作了3天，被抓是因为我在湖北襄阳市借了亲戚朋友的钱，现在没钱还了，我就跑了出来，大概向5人借了五六十万人民币，写的有欠条，钱至今没还，钱确实是做生意亏掉了。
我在襄阳市襄州区襄钢社区找一些亲戚朋友借的钱没有还上，他们现在告我诈骗，在襄钢社区借钱的有别某十万元、乔某三万元、张某1五万元、赵某2十五万元、赵某1四十万。别某的十万元是我做煤炭生意，剩余的钱在我刚开始给他们付了一部分利息，一部分在赌场里面输了，还有一部分高息借出没收回来。
2015年4月1日，我以做煤炭生意并许诺给别某年息一分五为由向别某借了十万元，当时给别某开了张收据单子并盖有襄阳富宇强金属材料有限公司财务印章，当时借钱时没有承诺什么时候还，只是承诺给他利息，结果一年以后我去深圳打工去了，至今没有给他付一分利息。
襄阳富宇强金属材料有限公司是在2011年至2012年这个时间段破产的，具体时间我忘记了。2014年9月成立的襄阳吉上金属贸易公司，从事煤炭生意。当时公司共有十位股东，我记得有赵某3、赵某7、王某1以及我，另外的我记不清了。
我原来在富宇强公司任出纳，当时公司财务印章在王某1那里放着，但是我想用的时候随时可以拿，公司破产后清算组的章子在我这放着。公司破产之后我就到襄钢社区上班了。
从别某那里借钱一年后，别某有没有找过我，我不知道，因为我电话换了，出去打工了。当时我人在外地，原来的号码费用贵，加上我当时也没有钱还那些借款的人所以我把号换了。
2015年9月从乔某那里借款三万元，那时候我没有能力偿还原来借款的利息，所以我骗乔某说我老公在云南出车祸，需要十万元，但是我手里只有七万元，让他帮忙借款三万元，后来乔某就借我了三万元，我没有给他打条，也没有许诺给利息。2015年底的时候乔某给我发信息发微信找我要钱，当时我没有钱，就一拖再拖。这3万元都用于支付借款利息了。
2013年3月，我以做生意为由从张某1处借款五万元，当时针对张某1的儿子何书庆打的借条，时间太长我记不清了证明付的利息，反正我是半年给张某1打一次利息，一直到2015年上半年还给他利息，2015年下半年我没有给他利息，直到2016年上半年我出去打工了也不知道张某1找过我没有，反正她也联系不上我。张某1的五万元我做生意用了一部分，利息付了一部分。
2013年5月1日我以做生意为由找赵某2借款十万元，月息一分，过了一个月赵某2拿来两万元现金再加上两个月利息凑了三万元，然后我给赵某2打了三万元借条，后来2014年7月赵某2没有拿利息，又凑了一万元，我给赵某2打了一万元借条，到了2015年7月以同样的方法我又给赵某2打了一万元借条，2015年7月后我因手头紧就没在给赵某2付利息了。这钱付利息了一部分，做生意了一部分，借给别人一部分。我借给了一个叫刘某4的男人，40岁左右，是我老公刘家辉的朋友，借了四万五千元。
2012年开始我赵某1处五万、十万、十五万不等的借钱，开始付月息2分，2015年开始月息一分五，累计到2014年5月1日我给赵某7打了张四十万借条，一直到2015年上半年，从2015年下半年开始我手头紧就没有在给赵某1付过利息。这些钱付利息用了一部分，做生意用了一部分，剩下的自己开销了。
我借别某等人的钱与富宇强公司和吉上公司没有关系，是我个人行为。收款收据上盖得章子是我以前在富宇强金属材料公司上班时留存的空白条据，后来借款时给他们填的。从赵某7那里借钱，是从2012年开始的后来累计起来的，我给他打了个总条。借乔某3万元没有打条子。2015年9月2日下午，我跟刘某1一起到肖湾建行取钱，我记得建行的自动柜员机好像是敞开式的，没有玻璃门，我把银行卡给了刘某1，让他给我转的帐，我站在旁边，刘某1给我转完帐后，我们就分开了。乔某账上的一千元被取走的事我不知道。
我在富宇强公司任出纳期间公司的票据是我在保管。收款收据上面的财务专用章和清算组的章子，是公司事前在空白的收款收据上盖好了的，由我保管，发生业务时直接在上面填内容即可。富宇强公司注销后，这些票据还是我在保管，没有销毁。
2015年4月1日给别某写的借款收据，填票一栏有王某1的签名是我代签的。我没有给赵某3说过这事，好像给王某1说过。
我在襄阳吉上公司入股10万元，除此之外没有在吉上公司放有别的资金。我从别某等人处借的钱，我记得打牌、玩游戏输了一部分，开茶馆用了一部分，给借款利息付了一部分，具体怎么用的记不清了。你们给我看的我的卡号尾数77×××77的交易记录，上面的每一笔收入支出我记不清了。
当时我入股的吉上公司的10万元，有我自己的5万元，赵某3帮我垫了5万元。我还从我姑赵某6那儿借了40万，还从一个叫康某那儿借了40万，听说他们已经起诉了。
我借赵某1的钱实际没有放到我朋友那儿，借的钱我自己用了，我自己给赵某1付的利息。我日常消费花了一部分，赌博输了一部分开茶馆亏了一部分，付利息付了一部分，借出去了一部分，具体怎么消费的记不清。我当时在民发天地开了一个茶馆，亏了十几万，别的没做什么生意。我借给一个叫刘某4（李某朋友）的4.5万，到现在一直未还。
康某是刘某3的朋友，我通过刘某3从康某那儿借了40万，是以襄钢社区棚户区改造的名义借的。我给他们提供的有棚户区改造资料。当时我们社区还给该项目设有办公室。我给刘某3、康某的棚户区改造资料是从开发商那儿还是项目部那儿弄的，我忘记了。资料的内容记不得了，都是复印件。我没有说过“棚户区改造需要交2000万质保金，我入股200万，已筹了150万，还差50万，8个月后工程动工”。我根本就不知道这个项目批没批下来，只知道有这个项目。
原审法院根据上述事实与证据，判决：被告人赵苹犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年四个月，并处罚金人民币100000元。继续追缴被告人赵苹犯罪所得的赃款73万元，返还被害人张某15万元；返还被害人赵某215万元；返还被害人别某10万元；返还被害人康某40万元；返还被害人乔某3万元。
上诉人赵苹上诉及其辩护人辩护称，一审判决认定上诉人以交工程保证金及做生意为名分别诈骗康某、张某1、赵某2、别某共计70万元，事实不清，证据不足，适用法律错误；上诉人没有非法占有借款的目的，在深圳是为打工而非躲避追索；上诉人在一审期间均如实供述且没有前科劣迹，应当认定为坦白及初犯。上诉人赵苹上诉及其辩护人辩护还称，上诉人在上诉期间找到了汇款给山东邹平华为物质有限公司5笔购煤款转账凭证，证实上诉人没有虚构借款的事实，且没有非法占有他人财产的故意。
经二审审理查明，原判认定的事实清楚，证据确实、充分，判决所采信的证据均经一审开庭质证，证据来源合法有效，所证内容客观真实，本院予以确认。
本院认为，上诉人赵苹以非法占有为目的，采取虚构做生意急需集资、丈夫出车祸需用钱等事实，多次骗取他人现金共计73万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。上诉人赵苹上诉及其辩护人辩护称，一审判决认定上诉人以交工程保证金及做生意为名分别诈骗康某、张某1、赵某2、别某共计70万元，事实不清，证据不足，适用法律错误；上诉人没有非法占有借款的目的，在深圳是为打工而非躲避追索。经查，上诉人赵苹向康某、张某1、赵某2、别某借款时自己已无偿还能力，却利用被害人获取高息的心理，采取虚构做生意、交工程保证金等事实的欺骗方法，以支付部分利息为诱饵，骗取被害人信任，交给其现金，用于偿还个人债务、赌博及个人消费使用，无力偿还后又采取逃跑、更换电话号码的方法，躲避被害人的追索，主观上有非法占有他人钱财的故意，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人钱财的行为。该上诉理由及辩护意见不能成立，不予采纳。上诉人上诉及其辩护人辩护称，上诉人在一审期间均如实供述且没有前科劣迹，应当认定为坦白及初犯。经查，上诉人赵苹在侦查、起诉、一审法庭审理时对均未如实供述犯罪事实，不符合坦白的构成要件，且其多次实施诈骗犯罪，不属于初犯，且初犯亦不是法定或酌定量刑情节。该上诉理由及辩护意见不能成立，不予采纳。上诉人赵苹上诉及其辩护人辩护还称，上诉人在上诉期间找到了汇款给山东邹平华为物质有限公司5笔购煤款转账凭证，证实上诉人没有虚构借款的事实，且没有非法占有他人财产的故意。经查，上诉人赵苹提交汇款给山东邹平华为物质有限公司的5笔转账凭证只能说明有转账交易发生，不能证明上诉人从张某1、赵某2、别某处借款是在从事煤炭生意，且上诉人向赵某2、张某1、别某、康某、乔某借款时明知自己无偿还能力，却采取虚构事实的手段、出具借条加盖已注销企业的印章，以支付部分利息为诱饵，骗取被害人信任交出现金，并将骗取的钱财用于偿还个人债务、赌博、个人消费等，后又逃避被害人追债，非法占有他人钱财的目的明显。该上诉理由及辩护意见不能成立，不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 陈小锋
审判员 闫建华
审判员 董芳芳
二〇一七年九月二十二日
书记员 刘艳婷