四川省成都市锦江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）锦江刑初字第506号
公诉机关成都市锦江区人民检察院。
被告人任孝强，男，1970年8月18日出生于四川省三台县，户籍所在地四川省内江市东兴区。
辩护人刘波，四川盛豪律师事务所律师。
辩护人唐荣龙，四川律治律师事务所律师。
成都市锦江区人民检察院以成锦检公诉刑诉[2015]374号起诉书指控被告人任孝强犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月30日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员王强出庭支持公诉，被告人任孝强及其辩护人刘波、唐荣龙到庭参加诉讼。现已审理终结。
成都市锦江区人民检察院指控，2013年8月�9月期间，被告人任孝强以其担任法人代表的四川省嘉泰建筑装饰工程有限公司（以下简称嘉泰公司）扩大经营需要流动资金为由向社会融资，为汇通信用融资担保有限公司杨志刚（在逃）帮忙融资。之后，由被告人任孝强提供嘉泰公司的手续，由成都慧丰投资有限公司（以下简称慧丰公司）担任中介以借款期限一年，每月支付固定利息，到期还本的条件向叶某某等38人借款共计1500万元人民币。借款全部由借款人汇入杨志刚指定的杨1某账户。截止案发时，该笔借款1500万元人民币本金无法归还借款人。2014年9月15日被告人任孝强被群众扭送至公安机关。
为支持上述指控事实的成立，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人任孝强非法吸收公众存款达1500万元人民币，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共�国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人刑事责任。公诉机关诉请本院依法追究被告人的刑事责任。
被告人任孝强对公诉机关指控其犯罪的罪名及事实均有异议，提出其不清楚杨志刚利用嘉泰公司向社会吸收公众存款，其行为不构成犯罪。
辩护人提出1、被告人主观上不清楚慧丰公司通过非法吸收公众存款来借钱给名义上的借款公司即嘉泰公司，故被告人任孝强不构成非法吸收公众存款罪，仅在民事上对被害人承担责任；2、如果该案构成犯罪，应当是单位犯罪；3、被告人任孝强系从犯。
经审理查明，2013年被告人任孝强同意以其担任法定代表人的四川省嘉泰建筑装饰工程有限公司，帮助汇通信用融资担保有限公司杨志刚（在逃）向社会融资。随后同年8月至9月期间，被告人任孝强以扩大经营需要�动资金为由提供嘉泰公司的相关手续，由成都慧丰投资有限公司担任中介，以借款期限一年，每月支付固定利息，到期还本为诱，向被害人叶某等38人借款共计1385万元人民币。借款全部由被害人汇入指定的户名为“杨1”的账户，随即转入户名为“何某”的银行账户中，并多次转出至不同的账户。截止案发时，除已支付的部分利息外，该笔借款1385万元人民币本金无法归还被害人。
2014年9月15日被告人任孝强被群众扭送至公安机关。
上述事实，公诉机关当庭出示了下列证据予以证实：
一、书证
1、受案登记表，证实群众到公安机关报案的情况；
2、公安民警出具的到案经过，证实2014年9月15日，被告人任孝强被扭送到公安机关的情况；
3、被告人任孝强的常住人口基本信息、辨认笔录，证实被告人任孝强的身份�况；
4、四川省嘉泰建筑装饰工程有限公司企业法人营业执照、资质证书、税务登记证、组织机构代码证、安全生产许可证、开户许可证，证实嘉泰公司的设立登记等情况；
5、《借款保证担保合同》，证实借款过程中，各方约定的利息、到期本金、居间费用等情况；
6、《股东会决议》、《委托书》、《担保人违约社会风险告知书》、《放款通知书》、《借款人违约社会风险告知书》、《担保人违约社会风险告知书》、《承诺书》，证实《委托书》、《借款人违约社会风险告知书》中明确借款来自民间多位被害人，上有任孝强的印章，签订日期为2013年8月8日；
7、被害人叶某、周1等三十八名被害人的报案记录及提供的出借资金委托书、《居间服务合同》等材料，证实上述被害人通过慧丰公司向户名杨1，卡号xxx的账户上共计转�1385万元，用于嘉泰公司融资的情况；
8、户名为“杨1”，卡号为xxx的账户的交易明细，证实被害人打款至该账户及该账户几次将大额款项转至户名为“何某”，账号为xxx的账户上，2014年2月28日该账户收到赵某、周2的23万元后，分别于2014年3月1、2、3日分5笔转入户名为“廖某”卡号为xxx账户的情况；
9、户名为“何某”，卡号xxx的账户交易明细，证实自2013年8、9月，从户名为杨1卡号为xxx的账户多次转款至该账户。2014年2月28日至2016年3月，该账户再未收到上述杨1账户转账支付的款项；
二、证人证言
1、证人张某的证言，证实证人张某系成都慧丰投资有限公司的法人代表。公司负责业务的是总经理马某，负责风险控制的是财务总监、副总经理冷某。慧丰公司给嘉泰公司融资了1500万元。2013年8月份的一天，张某、马某、冷某去嘉泰�司考察过一次，任孝强接待的。任孝强介绍了公司需要融资的项目情况后，拿了两个标的较大的合同给张某一行看，称其现缺流动资金，要通过慧丰公司向民间融资。事发后，任孝强说嘉泰融资的1500万元是帮杨志刚弄的钱；
2、证人冷某的证言，证实证人冷某系成都慧丰投资有限公司的副总经理，主要负责风险控制。2013年7月，冷某与张某、马某到嘉泰公司实地了解了相关的情况，当时任孝强也在现场。考察后，公司决定做这个项目，具体模式就是嘉泰公司作为借款方，汇通公司作为担保方，慧丰公司作为居间方面向社会融资1500万元作为嘉泰公司的流动资金。借款期限为一年。冷某根据安排准备《股东会决议》、《借款保证担保合同》、《委托书》、《借款人违约社会风险告知书》、《个人不可撤销无限连带责任合同》、《居间服务合同》等文件。签材料时，嘉泰公司的老总任孝强没有到场，其公司的员工专门给任孝强打了电话后才在合同及空白的收据上盖了章。《股东会议决议》送达嘉泰公司后，等任孝强等人盖了章后，冷某才去拿的。到了2014年7月份，借款方不能支付利息了，任孝强说是杨志刚的兄弟，帮杨志刚融的资；
3、证人马某的证言，证实慧丰公司做的嘉泰公司的业务是冷某引进的，后来张某、冷某、马某等人到嘉泰公司去考察过。任孝强说手上有装修工程，缺流动资金，所以通过慧丰公司进行融资1500万元。张某和冷某也都对任孝强说，慧丰公司本身没有钱，这1500万都是来自老百姓的钱。任孝强说他知道慧丰这类公司运作手段和运作模式；
4、证人李某的证言，证实2009年2月证人李某通过应聘到嘉泰公司上班，主要做出纳工作。该公司法人代表是任孝强。2013年7月份，任孝强打电�让李某给何某以后拿来的贷款材料盖章。2013年7月份的时候，何某带了几个人到公司，李某给任孝强打电话请示后在《借款保证担保合同》上盖了公司和法人的章。《项目收据》是李某盖了空白章后给何某的，大概盖了50多份。当时李某给任孝强打电话说何某拿了2本收据过来要盖嘉泰公司的财务专用章和法人章，任孝强表示同意；
5、证人何某的证言，证实嘉泰公司的法人代表是任孝强，杨志刚利用任孝强的嘉泰公司融资1500万元，杨志刚与任孝强是商量好的，之后由何某负责担保公司的手续。慧丰公司负责担保借款手续和在民间筹集资金。任孝强知道是民间借款，因为是通过杨1的私人账户进行的收款，如果是通过银行贷款的话，是对公的；
6、证人杨1的证言，证实2013年8月左右，证人杨1在四川黄龙旅游股份有限公司做兼职，该公司财务总监何某�电话想用其银行卡过一笔账。证人杨1同意后，第一笔账在8月初的时候打入，后来从不同的个人账户陆续转入了多次款项进入该账户。当钱达到几百万的时候，何某就打电话让其将钱转入何某建设银行个人账户上。总金额大概有1500万元，具体的要看银行流水；
三、被害人陈述
1、被害人叶某的陈述，证实2013年8月份，成都慧丰公司的总经理马某给叶某打电话介绍嘉泰公司需要资金，借款期限是1年，月息是1.8%。叶某2013年8月29日和慧丰公司签订了《居间服务合同》和《居间服务补充协议》，分三次打了100万元到慧丰公司提供的户名杨1，卡号xxx295账号中。之后每个月慧丰公司的财务杨2都打了利息。2014年5月，利息没有到账，才知道汇通公司出事了。嘉泰公司的老总任孝强说融资的钱是汇通公司拿去了；
2、被害人张某的陈述，证实2013年8月冷某介绍了嘉泰公司需要流动资金向社会融资。同月，张某与慧丰公司签订了《居间服务合同》、《居间服务补充协议》，并向慧丰公司提供的户名杨1，卡号xxx的账户打款7万元，收到利息大概1.26万元；
3、被害人陈某的陈述，证实2013年八、九月份，慧丰公司的马某给陈某打电话介绍一个嘉泰公司的项目，该公司需要流动资金，向民间融资1500万元。冷某也表示该项目有汇通公司担保，没有风险，并让陈某看了一些宣传材料。所以陈某与慧丰公司签订了《居间服务合同》，并转存了5万元到一个叫杨1的建设银行账户上。陈某共收到9个月利息，是由慧丰公司支付的。嘉泰公司的老总任孝强说钱是汇通公司控制人杨志刚指使其融资的，其没有收到钱；
4、被害人周1的陈述，证实2013年9月1日周1在成都商报上看见慧丰公司的理财广告。9月3日到慧丰公司，冷总给其介绍了嘉泰项目，表示他们去嘉泰公司考察了，是优质项目，且有汇通公司担保。当天周1与慧丰公司签订了《居间服务合同》、《居间服务补充协议》，并按慧丰公司提供的户名为杨1的建行账户前后打了50万元到该账户中；
5、被害人唐某的陈述，证实2013年9月冷某用QQ传了一个嘉泰公司融资的文件给唐某，唐某打电话给冷某了解后，于2013年9月5日转款20万元到慧丰公司告知的嘉泰公司任孝强的账户上，户名杨1，卡号xxx。收到9个月利息，约32000元。
五、被告人任孝强的供述与辩解，称被告人任孝强系四川省嘉泰建筑装饰工程有限公司法定代表人。嘉泰公司原是杨志刚控制的。任孝强认识杨志刚后，2001年任孝强与杨志刚的舅子罗某一起给杨志刚打了20万元的欠条将该公司从杨志刚手中打下来，该名为嘉泰公司。后来20万元没有付给杨志刚�2003还是2004年的时候，任孝强给了罗某3万元收购了他的股份，并到工商管理部门办理了公司法人股东变更手续。嘉泰公司办公地点在成都市东门街79号11楼，主要开展的是家装业务，2013年后就没有生意了。2013年7月，杨志刚给任孝强打电话，要以任孝强公司的名义在民间借1500万元，由汇通公司作为担保方，慧丰公司作为居间方向社会借钱。任孝强同意后，杨志刚就派何某和任孝强和慧丰的冷某一起具体经办一些手续。期间何某叫任孝强签了一些有关借款的合同、协议、收条等材料，具体的实施的情况任孝强不清楚。办理借款的材料上的嘉泰公司的公章、财务章、法人章有部分是任孝强将章给何某去盖的，有部分是汇通公司和冷某拿到公司盖的，但是都经过了任孝强的同意。《股东会决议》是任孝强签的字。《借款保证担保合同》中约定的嘉泰公司指定的杨1的个人�户和嘉泰公司没有关系。对外借款期间，出借人代表冷某带人到公司进行考察。收据是任孝强给何某提供的空白的收据。又过了几天，何某让任孝强将公司的公章、法人章、财务章、合同章给他送过去。公司的印章平时由公司出纳李某保管。
被告人及辩护人对部分证据提出异议。
被告人及辩护人均无证据出示。
经审查，本院认为公诉机关当庭出示的证据符合证据的真实性、合法性和关联性，对主要内容能够相互印证，形成证据锁链的证据，本院结合全案证据印证情况综合予以认定。
本院认为，被告人任孝强违反国家金融管理法规，非法吸收公众资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控被告人任孝强非法吸收公众存款的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关�诉指控被告人非法吸收公众存款的金额为1500万元，现在案证据查实属实的金额为1385万元，对被告人涉案的金额应当认定为1385万元。
被告人任孝强及其辩护人辩称，被告人不清楚慧丰公司向民间进行集资后借款给嘉泰公司的辩解意见，本院经审查认为，被告人任孝强表示自己曾用嘉泰公司的名义为杨志刚向银行贷款，其是明白基本的银行贷款程序，以公司名义贷款，银行放贷不可能进入一个无关的私人账户，同时并不需要多达五、六十份的收据。被告人任孝强明知对方要几十份空白的收据而同意下属为其加盖“嘉泰公司”公章，从而印证了证人的证言，即被告人任孝强主观上系明知慧丰公司为嘉泰公司向民间吸收公众存款的情况。对被告人及辩护人的该辩护意见不予采纳。辩护人辩称本案系单位犯罪，本院认为，单位犯罪是体现单位意志的犯罪，不是体现自然人意志。被告人任孝强也供述“杨志刚打电话想以嘉泰公司的名义，在民间借款1500万元，任孝强同意后，杨志刚就派何某等人办理”。对该事件的决定，是被告人任孝强一人的意志，并非是为嘉泰公司的利益而决定，本案系自然人犯罪，而非单位犯罪，对辩护人的该辩护意见不予采纳。被告人任孝强明知张某等人通过向民间宣传的方式吸收存款，而积极提供公司相关手续，不能认定为从犯，对辩护人的该辩护意见不予采纳。
量刑时本院对被告人未实际使用涉案款项，查证属实的款项1385万元尚未退还，被害人收到部分利息的情况综合予以考虑。
综上，为了保护国家金融管理制度不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条（条文全文附后）之规定，判决如下：
一、被告人任孝强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金十万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月15日起至2017年11月14日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）
二、非法吸收的公众存款1385万元予以追缴（已支付的款项予以扣除），退赔叶某等三十八名被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 孙媛媛
人民陪审员 陈 德
人民陪审员 徐立琼
二〇一六年八月二十四日
书 记 员 何雪玲
�录员王晓丹
附：本判决所适用法律条文全文
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
《中华人民共和国刑法》第五十二条
判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑法》第五十三条
罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民�院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
《中华人民共和国刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。