广东省中山市第一人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤2071刑初1012号
公诉机关中山市第一市区人民检察院。
被告人董晓欧（冒名董美茹），女，1965年6月28日出生，北京市人，汉族，高中文化，无业，户籍所在地广东省珠海市香洲区。因本案于2016年10月19日被刑事拘留，同年11月23日被逮捕。现押于中山市看守所。
辩护人周智文，广东凯行律师事务所律师。
中山市第一市区人民检察院以中检一区刑诉〔2017〕1053号起诉书指控被告人董晓欧犯诈骗罪，于2017年4月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。中山市第一市区人民检察院指派检察员谭建敏出庭支持公诉。董晓欧及其辩护人周智文到庭参加诉讼。现已审理终结。
中山市第一市区人民检察院指控：2015年8月至2016年7月间，被告人董晓欧冒名董某，隐瞒其与多家银行、贷款公司及自然人之间债务的真实情况，虚构其近亲属经营投资的事实，以高额利息诈骗被害人王某1借款给其投资，先后骗取被害人王某1向其使用的银行账户共转账868000元，后将该款主要部分用于偿还债务，其余部分以无卡存款等方式返还王某1人民币261900元。2016年10月19日，公安人员将董晓欧抓获，并从其居住的位于佛山市三水区时代城小区五期三座C栋508房内缴获平安银行客户通知书17张。破案后，董晓欧近亲属已偿还王某1人民币50000元。以上指控的事实，公诉人宣读或出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录、视听资料等。公诉机关据此认为，董晓欧以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人董晓欧辩称：董某是其小名，其没有诈骗王某1，是向王某1借款。
被告人董晓欧的辩护人辩称：1.董晓欧与王某1之间只是借贷纠纷，董晓欧没有非法占有的故意，不构成诈骗罪。董晓欧欠有债务，其是因处理深圳房产被查封的事情，向王某1借钱。董晓欧向王某1借钱均有打收条。王某1出借款项是从银行及金融机构融资而来，董晓欧每月均按期还款。董晓欧被抓获后，仍通过家属还款5万元。2.董晓欧已经偿还王某1637100元。3.董某是董晓欧小时候的小名、曾用名。董晓欧没有非法占有为目的，请求判处董晓欧无罪。
经审理查明：2015年8月至2016年7月间，被告人董晓欧冒名董某，隐瞒其与多家银行、贷款公司及自然人之间债务的真实情况，虚构其近亲属经营投资的事实，以高额利息诈骗被害人王某1借款给其投资，先后骗取被害人王某1向其使用的赵某的中国农业银行账户（卡号62×××77）、黄某1的中国邮政储蓄银行账户（卡号62×××36）共转账868000元，后将该款主要部分用于偿还债务，其余部分以无卡存款等方式返还王某1人民币255700元。另查明，通过该无卡存款方式存入王某1账户还有人民币94900元。
综上，被告人董晓欧诈骗被害人王某1的数额为人民币517400元。
2016年10月19日，公安人员在广东省佛山市将被告人董晓欧抓获，并从其居住的位于佛山市三水区时代城小区五期三座C栋508房内缴获平安银行客户通知书17张。破案后，董晓欧近亲属已偿还被害人王某1人民币50000元。
上述事实，有以下证据证实：
1.被害人王某1的陈述，证明2015年8月，住在其邻居的董美茹（中山市坦洲镇锦绣阳光花园5期3座2205房）说其丈夫黄某1在潮州揭阳发展一个环保项目，叫其投资。到2016年10月左右得到政府补助后可按其投资的比例得到相关回报。2015年8月至2016年8月间，其通过银行卡、支付宝等方式向董某提供的账户（一个是赵某、一个是黄某1）共转账868000元，董某陆续帮其还款233000元。至2016年8月15日，其去找董某，发现董某已搬走，其无法联系上对方，后发现被骗。经多方了解，黄某1说与董某是男女朋友关系，只是借银行账号给董某使用；董某的真名叫董晓欧，投资公司也是幌子。其辨认出被告人董晓欧就是董某。
2.归案情况说明，证明2016年10月19日下午1时许，广州市铁路公安局佛山公安处三水站派出所民警根据工作中发现的线索，在佛山市三水区西南街道西青大道时代城1期三座内抓获公安部网上在逃人员董晓欧。董晓欧因涉嫌诈骗案被中山市公安局坦洲分局刑事侦查大队上网通缉。
3.支付宝转账电子回单,个人贷款业务客户还款清单、贷款清单/还款记录、借款合同复印件及照片打印件、信用卡复印件、还款事项提醒函,银行卡客户交易查询、交易明细清单,银行流水清单明细、交易明细、还款记录（兴业银行信用卡申请表、身份证/职工证复印件、行驶证、房地权证复印件）、信用卡信息及对账单、持卡人账单查询,新线借记卡历史交易明细清单、转账数据、账户数据,收到董晓欧汇款金额清单。
（1）上述证据，证明王某1向中国银行、建设银行、工商银行、邮政储蓄银行、平安银行、兴业银行、交通银行、光大银行、民生银行、招商银行等银行办理信用卡。
（2）经统计，王某1于2015年10月16日至2016年7月1日通过支付宝平台从平安银行卡转账至黄某1的邮政银行账户的数额共计人民币295800元；2016年2月22日至7月13日通过支付宝平台从建设银行卡转账至黄某1邮政银行账户数额共计人民币96000元；2015年8月20日至10月15日通过支付宝转账至赵某农行银行账户数额共计人民币124400元；2015年10月17日至2016年7月13日通过支付宝转账至黄某1邮政银行账户数额共计人民币136800元；2016年6月7日通过建设银行转账至黄某1邮政银行账户数额人民币200000元；2015年11月16日、17日通过支付宝平台从邮政银行卡转账至黄某1邮政银行账户共计人民币5000元；2015年12月22日通过支付宝平台从中国银行转账至黄某1邮政银行账户数额人民币10000元，总计人民币868000元。
（3）平安银行流水中，2016年1月至10月，在中山市坦洲镇乐怡路1号星洲花园48-49卡商铺ATM机共汇款人民币338700元到王某1账户；2016年2月15日还款人民币11900元到中国建设银行王某1的账户；2016年11月13日，董晓欧家属代为还款人民币50000元给平安银行王某1的账户。
4.常住人口基本信息，证明被告人董晓欧出生日期1965年8月28日，出生地辽宁省丹东市，公民身份号码，住址广东省珠海市香洲区明珠北路145号5栋1单元204房。
5.被害人王某1提供身份证照片，内容是“董某，出生1970年6月28日，地址辽宁省丹东市振兴区八街31-1组84-5号”。
6.证人黄某1的证言及辨认笔录，证明2015年2月其认识董晓欧，后来有交往，一起住在坦洲镇锦锈阳光花园，2015年6月其回揭阳就分开了。2016年8月中，王某1打电话给其，说董某欠钱，王某1将钱打到其名下的邮政银行卡；其在电话中了解到王某1与董某商谈一些投资项目，董某让王某1将钱打到其账户上，该银行卡不在其身上，董某拿走了。当时其还收到短信通知有资金汇入，其用短信询问过董晓欧，董晓欧说别人要贷款买车。据其了解，董晓欧在福建办厂亏损很多钱。其一直以为董某是真名，后来从董某女儿处才了解到真名叫董晓欧。其在普宁市天友公交公司做管理人员，该公司有作环保车项目，其会在微信分享公司项目，可能董晓欧通过朋友圈知道这个项目。其辨认出被告人董晓欧就是董某。
7.证人王某2的证言及辨认笔录，证明2015年春节后，其邻居“阿某”跟其说在深圳有表妹开小额贷款公司，叫其借钱投资，其借了10000元给“阿某”。平时跟邻居聊天时，听到“阿某”又叫“阿茹”。其问“阿某”，“阿某”说“阿茹”是小名，不好听。2015年7月，“阿某”叫其女儿拿房产证去贷款借给“阿某”，还叫其女儿不要告诉其。其觉得这个人有问题，就以急用钱，利息也不要了，叫“阿某”还钱。“阿某”于8月将10000元还给其。其辨认出被告人董晓欧就是“阿某”。
8.被告人董晓欧的供述及辨认笔录，证明（2014年）其因为在深圳市涉及官司，为自己方便就使用小名“董某”，其与王某1、黄某1等人交往都是使用“董某”的名字。之前其在深圳市借款40万元，因无法偿还到坦洲镇躲债，住在坦洲镇锦绣阳光花园5期3座，后认识王某1。其间还认识黄某1，发展成情侣，与黄某1交往时，其使用黄某1的邮政储蓄银行卡，一年后分手仍继续使用该银行卡。其之前在深圳市办理过很多银行信用卡，没有还上银行贷款，办不了信用卡；其欠广发银行180万元，房产证被按在银行，向贷款公司借款200多万元，月息2%。其跟王某1说，在深圳市认识人，可以将钱款放出去，每月收20%的利息，问王某1要不要放。王某1说手头没有钱，其陪同王某1到各大银行去办理了信用卡，其中有招商银行、光大银行、民生银行、工商银行、邮政储蓄银行。王某1将信用卡刷卡套现，将款项转账到其手中的邮政储蓄银行卡内。2015年10月，其与王某1到平安银行，2016年3月、5月到中山市两家小额贷款公司贷款。还款时，其直接转账到王某1的平安银行卡和建设银行卡，还了大概30万元。王某1转给其的钱，其没有用于放贷，是其骗王某1的，其没有告诉王某1其债务情况，否则王某1是不会借钱的，所以才编造理由跟王某1借款；因为其没钱还利息了，就离开坦洲镇。
以上证据经庭审举证、质证，本院予以确认。
对被告人董晓欧及其辩护人提出的辩解意见，经查，1.诈骗数额的意见，王某1提供董晓欧的收款证明，公安机关在董晓欧处缴获了汇款凭证，两者有部分不重合，说明王某1提供的收款证明并不完整；而平安银行流水中反映，从2016年1月至10月，在中山市坦洲镇乐怡路1号星洲花园48-49卡商铺ATM机共汇款人民币338700元到王某1账户，该汇款情况包含了王某1、董晓欧的上述凭证，而董晓欧在公安机关供述其还款大概30万元。在没有证据证明该无卡存款是他人存入的情况下，从有利于被告人的原则，该338700元应视为董晓欧所还。另外，辩护人提供的收条，在时间上、数额上，大部分与银行流水不相对应，不能证明其与本案的关联性。
2.关于是诈骗还是民间借贷的意见，董晓欧一直用虚假身份与王某1交往，隐瞒其债务情况，虚构事实骗取王某1向其汇款。董晓欧辩称用钱去办理深圳的房产，而事实上，在王某1向其汇款长达一年时间里，没有证据证明董晓欧有去处理其房产，涉及的诉讼其亦没有积极应诉，王某1给其的钱只是为了应付债务，其持续向王某1要钱，是用“拆东墙补西墙”方式延续其骗局，在实在没有能力支付利息的情况下，其逃离中山市，可见其具有非法占有的主观故意。
3.关于使用假名的意见，被告人董晓欧为避债到中山市，在中山市与他人交往时刻意使用“董某”，回避其董晓欧的真实姓名，还伪造“董某”的身份资料；没有证据证明董晓欧之前就有使用“董某”的习惯，故应认定其使用冒名“董某”实施诈骗。
本院认为，被告人董晓欧无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处；犯罪分子违法所得的一切财物，依法予以责令退赔。公诉机关指控董晓欧犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。对董晓欧及其辩护人的提出辩解意见与查明的事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人董晓欧犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月19日起至2026年10月18日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、责令被告人董晓欧退赔被害人王静被骗的人民币467400元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李振毅
人民陪审员 张泳妍
人民陪审员 余蔚杰
二〇一七年七月十八日
法官 助理 彭素芳
书 记 员 沈 泉