陕西省神木县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）神刑初字第00140号
公诉机关神木县人民检察院。
被告人孟某某，女，1981年11月28日出生于陕西省神木县，汉族，大专文化，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年10月12日被神木县公安局刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现羁押于神木县看守所。
委托辩护人贺睿，男，陕西富能律师事务所律师。
委托辩护人马飞荣，男，陕西富能律师事务所律师。
被告人王某，男，1980年11月6日出生于陕西省神木县，汉族，高中文化，神东公司职工，系被告人孟某某丈夫。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年10月12日被神木县公安局刑事拘留，同年10月16日变更为取保候审。
委托辩护人�雪侠，女，陕西富能律师事务所律师。
委托辩护人刘飞琴，女，陕西富能律师事务所律师。
神木县人民检察院以神检刑诉（2013）第34号起诉书指控被告人孟某某、王某犯非法吸收公众存款罪，于2013年1月25日向本院提起公诉。本院审理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，神木县人民检察院指派检察员贺健和书记员乔子轩出庭支持公诉，被告人孟某某及其辩护人贺睿、马飞荣，被告人王某及其辩护人司雪侠、马飞琴到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人孟某某、王某从2009年开始，在没有相关金融手续的情况下以2分至3分利息向社会公众吸收存款，并将吸收回的存款以2.5分的利息贷给张某某，从中赚取利息差价。截止2012年5月份，二人共向社会公众薛某等70余人吸收存款3695万元，并牟取利益480余万元。2011年5月份�某某因资金周转不开停止向孟某某、王某还本付息，二人便开始用赚取的利息及继续吸收的存款向薛某等70余人支付利息及本金。2012年5月份孟某某、王某二人无力支付存款人本金及利息，便停止付本还息。部分存款人在索要存款及利息无果的情况下报警。二被告人被迫于2012年10月12日向神木县公安局投案自首。
上述事实有被告人孟某某、王某的供述，证人张某某、梁某某、张某某、薛某等70人的证言，接受刑事案件登记表，常住人口信息，报案材料，吸收存款金额登记表，张某某向孟某某所打的借条，孟某某向存款人所打的借条，孟某某、王某银行卡流水明细，孟某某入股明细及分红承诺等证据在案证实，足以认定。据此，被告人孟某某、王某已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人孟某某对公诉机关指控的事实无异议，因不�法律，也不知是否构成非法吸收公众存款罪；其辩护人认为被告人孟某某的行为系民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪。
被告人王某对公诉机关指控的事实和罪名无异议，希望从轻处罚；其辩护人认为被告人王某与被告人孟某某不构成共同犯罪，其向刘国斌等四人借款210万是为帮助妻子孟某某资金周转而进行的合法借贷行为，不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明，被告人孟某某在2009年给张某某打工期间，便将自己家中的积蓄以2.5%的月利率出借给张某某，为此尝到了甜头的孟某某与被告人王某先后在神木镇黄庄村和“爱琴海”宾馆租借房屋作为办公地点，又雇佣张某某、刘某乙、薛某等三人公开向社会吸收存款（给存款人出具的借据中大多数均附有被告人孟某某和王某的身份证复印件，并有孟某某或王某的签名），并将吸收回的存款�2.5%的月利率全部出借给张某某，从中赚取利息差。直至2011年5月份张某某因资金周转困难停止向孟某某、王某还本付息，而被告人孟某某和王某仍然利用赚取的利息和继续吸收的存款向薛某等70余人支付本金及利息。截止2012年5月份，二人共向社会公众薛某等70余人吸收存款3695万元，并牟取利益480余万元。其中向刘某某等四人吸收的210万元存款是以被告人王某的名义出具的借据，其余的存款均是以被告人孟某某的名义出具的借据。2012年5月份被告人孟某某、王某停止向存款人支付利息及本金。部分人存款人在索要存款及利息无果的情况下报警。二被告人被迫于2012年10月12日向神木县公安局投案。
另查明，二被告人之子王某某，2005年1月24日出生。
上述事实经庭审举证、质证，有以下证据证实：
1、被告人孟某某的供述。该孟供认她在2009年给张某某打工时将自己家的积蓄以2.5%的月利率出借给张某某，后来她就和丈夫王某先后在神木镇黄庄村和“爱琴海”宾馆租借房屋作为办公地点，又雇佣张某某、刘某乙、薛某等人公开向社会吸收存款，并把吸收到的存款以2.5%的月利率出借给张某某，从中赚取利息差，共获利480余万元。其中210万元是以王某的名义吸收的，其余的都是以她自己的名义吸收的。张某某于2011年5月停止向她们还本付息，但她们以获取的利息继续给存款人还本付息，直至2012年5月份她们再也无力支付存款人本息了，2012年10月12日她和王某被迫向神木县公安局投案自首。
2、被告人王某的供述。该王供认从2009年开始，他们就以他妻子孟某某的名义公开向社会吸收存款，给存款人出具的借据上附有他们夫妻二人的身份证复印件。他们先后租借过神木镇黄庄村和“爱琴海”宾�的房子作为他们吸收存款的办公地点，雇用过张某某、刘某乙等人。以他的名义吸收了210万元，其余的都是以他妻子孟某某的名义吸收的。
3、证人张某某、梁某某的证言及张某某与孟某某的借款单证实二被告人吸收的存款均以2.5%的月利率出借给了张某某，张某某现欠二被告人本息4000余万元。
4、证人张某某的证言。该张证实他于2010年七、八月份被二被告人雇用为会计的，在雇用他之前二被告人就向社会吸收存款着了，吸收回来的存款大部分转贷给了张某某。还雇佣刘某乙作为出纳。
5、证人薛某等70人的陈述及借条。证实以被告人孟某某的名义按月利率2%至3%结算利息向受害人薛某借款13万元、吴婷借款4万元、杨光军借款60万元、薛保卫借款110万元、张金华借款690万元、王永峰借款54万元、张永昌借款30万元、刘军借款197万�、王红借款130万元、张某某借款5万元、吴国锋借款3万元、杨计明借款150万元、王爱琴借款30万元、解雄军借款17万元、张琦凤借款300万元、高俊田借款10万元、王联圣借款33万元、赵香兰借款2万元、王占雄借款50万元、马志章借款16万元、党红梅借款3万元、党和平借款5万元、刘彩霞借款2万元、曹雪莲借款5万元、刘忠胜借款16万元、张志刚借款30万元、李凤珍借款83万元、张重庆借款4万元、陈雪琴借款10万元、李彦龙借款7万元、冯亚林借款65万元、曹振军借款100万元、胡玉梅借款84万元、贾增刚借款4万元、李治文借款30万元、王保华借款2万元、李莲珍借款280万元、乔引军借款20万元、张补生借款14万元、乔晴燕借款20万元、高爱华借款6万元、刘俊萍借款8万元、乔爱军借款20万元、雷永奇借款10万元、杨小军借款17万元、马乐乐借款6万元、乔丽借款5万元、胡俊琴借款13万元、乔小军借款6万元、杨文举借款25万元、訾珍花借款8万元、肖艳妮借款5万元、乔彩萍借款100万元、马皂英借款4万元、张改娥借款4万元、郭美玲借款15万元、张来祥借款32万元、高宽昌借款59万元、高雅娇借款20万元、王同和借款13万元、张贵喜借款49万元、金美福借款26万元、张霞借款10万元、金美月借款34万元、冯青牛借款1万元、张贵厚借款280万元的事实。以被告人王某的名义向受害人刘国斌借款40万元、任商则借款30万元、郭耀军借款40万元、刘某某借款100万元的事实。上述存款人均称他们得知孟某某和王某二人吸收存款，就前去存了。
6、接受刑事案件登记表证明经受害人刘某某报案后，神木县公安局经济犯罪侦查大队同意立案侦查。
7、报案材料证明二被告人停止支付受害人本息的情况下，受害人刘某某向神木县公安局经济犯罪侦查大队报�，要求立案侦查。
8、吸收公众存款登记表证明被告人孟某某和王某向社会71户共吸收存款3695万元。
9、孟某某、王某银行卡流水明细证明二被告人和张某某及其受害人的资金往来情况。
10、孟某某入股明细及分红承诺证实孟某某与张某某的经济往来情况。
以上证据来源合法，相互印证一致，予以采信。
被告人孟某某的辩护人当庭提供一份受害人与孟某某及王某的关系表用以证明受害人为孟某某或王某的亲友并非不特定的人。经审查，该关系表系被告人及其辩护人自己制作，无其他证据印证，且从该表中可以看出，二被告人仅与个别少数人存在亲友关系，与大多数受害人并没有直接的亲友关系，故不予采信。
本院认为，被告人孟某某、王某未经国家金融监管部门批准，违反金融管理法律法规的规定，为牟�利益，筹集资金，进行家庭经营，以高于银行同期存款利率，出具“借条”的方式，向社会不特定对象变相吸收存款，严重扰乱了金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控的事实和罪名成立。二被告人的辩护人认为二被告人的行为系合法民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪之观点。经查，二被告人虽没有通过媒体或散发传单等方式大肆宣传，但是其公开租借用于方便向社会吸收存款的办公场所，又通过个别亲友以口口相传的形式向社会公开宣传许诺，已达到了向社会公开的性质；其次本案所涉及的被害人仅有个别人系其亲友，大多数系通过个别人介绍认识而来，为了得到高出银行存款利息数倍的利益回报向被告人存款的，依法应认定为向社会不特定对象吸收存款；再次，二被告人将吸收回来的存款以家庭经营的方式，又以高出支付给存款人的利息转存给他人，从中赚取利息差，牟取不正当利益，其行为显系非法吸收公众存款犯罪，故其辩护人的该观点不能成立。被告人王某的辩护人认为该被告人与孟某某不构成非法吸收公众存款罪共犯之观点。经查，二被告人系夫妻关系，虽然给大多数存款人出具借据时是以孟某某的名义出具的，但是所有存款人均称是给二被告人存的，且大多数借据上又附有二被告人的身份证复印件，表明了吸收存款的行为是以二被告人进行的，被告人王某又一直是明知的，其中有210万元存款还是以被告人王某的名义吸收的，二被告人应构成共同犯罪，犯罪数额均应认定为3695万元，故辩护人所持该观点不能成立。二被告人犯罪数额巨大，均应在刑法规定的相应量刑幅度内予以处罚。但二被告人在犯罪后能主动投案，如实供述其全部犯罪事实，应认定为自首；同时被告人王某在共同犯罪过程中起次要和辅助作用，属从犯。因此被告人孟某某具有法定可从轻或减轻处罚之情节，被告人王某具有法定应当从轻、减轻处罚之情节。决定对二被告人均予以从轻处罚。鉴于被告人王某能认罪，又能主动缴纳一定数额的罚金，结合其犯罪情节，决定对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款和第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人孟某某非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2012年10月12日起至2020年10月11日止；），并处罚金12万元（罚金限本判决生效之次日起三十日内缴纳）。
二、被告人王某非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金8万元（已预交5万元，余款限本判决生效之次日起三十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 刘文支
审判员 李晨光
审判员 乔 艳
二〇一三年五月二十二日
书记员 高胜强