河南省淮滨县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1527刑初279号
公诉机关淮滨县人民检察院。
被告人黄某某,男，1954年8月10日生，汉族，高中文化，户籍所在地：河南省淮滨县，住淮滨县。因犯妨害公务罪，于2002年1月16日被淮滨县人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月16日被淮滨县公安局刑事拘留；经淮滨县人民检察院批准，于2017年4月20日被淮滨县公安局逮捕。
辩护人张洪乾，河南全为律师事务所律师。
淮滨县人民检察院以淮检刑诉（2017）133号起诉书指控被告人黄某某犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年9月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淮滨县人民检察院检察员王亚鹏出庭支持公诉，被告人黄某某及其辩护人张洪乾、集资户代表楚尚普及李杰民到庭参加诉讼。经信阳市中级人民法院批准，本案依法延长了审理期限，现已审理终结。
淮滨县人民检察院指控，
2014年至2016年，被告人黄某某在经营永鑫粮油加工有限公司期间，在未经有关部门批准的情况下，采取“口口相传”的形式，向淮滨县固城乡不特定群众吸收存款。在吸收存款的过程中，被告人黄某某等人为存款群众出具印制的借条，并注明存款利息，签字盖章。2016年7月，被告人黄某某经营的永鑫粮油资金链断裂，后无法兑付群众存款本息。
经信阳市宏大会计师事务所鉴定，结合报案人存款情况，截止2017年6月，被告人黄某某共计吸收资金6860464元。其中已经兑付本金4855800元，未兑付本金6354884元，实际应兑付债权金额6232448元，涉案群众178人。
针对上述事实,公诉机关当庭出示了相关证据，认为被告人黄某某犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定定罪处罚。
被告人黄某某辩称，我是自首，我认罪，表示歉意，会尽力把借款还上。
辩护人辩称，第一、本案构成单位犯罪。第二、被告人黄某某系自首，应从轻或减轻处罚。第三、鉴定机构及鉴定人没有资质，鉴定意见不应采纳；建议对被告人黄某某从轻处罚。
经审理查明，2014年至2016年，被告人黄某某在经营永鑫粮油加工有限公司期间，在未经有关部门批准的情况下，采取“口口相传”的形式，向淮滨县固城乡不特定群众吸收存款。在吸收存款的过程中，被告人黄某某等人为存款群众出具印制的借条，并注明存款利息，签字盖章。2016年7月，被告人黄某某经营的永鑫粮油资金链断裂，后无法兑付群众存款本息。
经信阳市宏大会计师事务所鉴定，截止2017年5月5日，被告人黄某某共计吸收资金6850464元。其中已经兑付本金486000元，未兑付本金6364464元，涉案群众177人。
另查明，2017年6月15日，刘明坤申报集资本金1万元。信阳市宏大会计师事务所司法会计鉴定报告中的李某1集资本金4万元系重复计算，李某1实际集资本金为2万元。被告人黄某某共计吸收资金6840464元，涉案群众178人。
认定上述事实的证据有：
一.书证
1.到案经过，证实被告人黄某某系投案自首。
2.户籍证明，证实被告人黄某某已达刑事责任年龄。
3.淮滨县人民法院刑事判决书，证实被告人黄某某曾因犯妨害公务罪被淮滨县人民法院判处有期徒刑一年。
4.借条及各被害人身份证复印件，证实被告人黄某某向固城乡等群众借款的情况。
5.淮滨县公安局调取证据通知书1份，证实淮滨县公安局交警大队车管所未查询到黄某某及其家人的车辆登记信息。
6.淮滨县房产管理中心出具的证明四份，证实黄某某及其家人未在淮滨县房管中心办理房产登记。
2.鉴定意见：
信阳市宏大会计师事务所司法会计鉴定报告及鉴定意见通知书证实：经鉴定，截止2017年6月，被告人黄某某共计吸收资金6860464.00元。其中：已兑付本金486000.00元，未兑付本金6374464.00元，实际应兑付债权金额6232448.00元，涉案群众178人。
3.证人证言：
（1）证人胡某证言，主要内容：黄某某开的厂离我家近，我经常到他那卖粮食。黄某某说卖粮食的钱可以存到他那，他需要用钱收粮食，一万块钱给七厘的利息，随用随取。当时卖粮食的人多，我想他不会赖账，就将卖粮食的钱再加上自己的钱凑整数存到他那。2016年1月11日我在他那存了1万元；2016年3月8日，黄某某将以前卖粮食的钱集中换成一张总条共计17万元。到用钱时我找黄某某要钱，他说过几天再给我。2016年3月他给我利息一万四千元；2016年4月又给我6万元，说剩下的钱分两次付清。后来他又说没有钱，要把房子作抵押，我家属让他写字据他不写。之后就找不到黄某某了，打电话也没人接，听说他的厂让他二弟黄广华接走，到现在钱也没要回来。
（2）证人蔡某证言，主要内容：黄某某原来当过黄岗村书记，是永鑫粮油加工厂厂长，平时业务是收购粮食。黄某某儿子黄晓勇在厂里负责验收粮食和开票，儿媳妇楚曼负责开票和发款。我家收的粮食以前都是卖到黄某某那，2015年我去结账时黄某某说给我7厘的利息，让我把卖粮食的钱存在他厂里，还说其他群众都在他那存钱，随时都可以来取。我总共在他那存了4.8万元，他给我写了借条，分别是黄某某、黄晓勇、楚曼的名字，并且盖有他厂里的公章。我多次找黄某某要钱他都说没有钱，2016年4月听说他跑了，我也联系不上他。
（3）证人李某1证言，主要内容：永鑫粮油加工厂开办有六年了，主要经营收购水稻和加工大米，之前老板有三个，后来变成黄某某一人，现在是他二弟黄广华在干。群众去卖粮食时黄某某向群众宣传把卖粮食的钱存到他厂里利息高，所以群众都去他厂里卖粮食并把钱存到他厂里。我去卖粮食时黄某某没有钱，当时卖粮食人多，我想他不会赖账，就把卖粮食的2万元存到他那了。黄某某给我打的有借条，后来我才知道是七厘的利息。2016年1月16日我找黄某某要钱，他说没有钱，只给我利息420元。2016年4月份左右，我再去找他要钱联系不上他，听别人说他跑了。我去厂里找黄广华，他说钱不是他借的和他没关系。
（4）证人李某2、楚尚普、陈某、展某、李某3173名固城乡群众证言，均陈述了他们在永鑫粮油加工厂卖粮食时，老板黄某某向他们宣传存款，并承诺高息、随用随取，他们分别在黄某某处存款2千元至17万元不等，待取钱时黄某某无钱还款，后失去联系。
4.被告人黄某某供述与辩解，主要内容：2009年我在固城乡黄岗村开办米厂，米厂叫永鑫粮油加工有限公司，主要经营粮食回收和稻米加工。一直到2014年经营状况还算良好，能正常运营。到2014年后因为稻谷涨价，稻谷的加工品掉价，米厂开始亏损。为了使米厂正常运转经营，我就找去厂里卖稻谷的群众和周边邻居借钱使用，承诺给他们七厘的利息，用钱随时可以取走，实际上也就是把钱存到我这。我给他们写有印制好的借条，并在借条上注明利息，然后我签名，盖上米厂的公章。其中一部分是群众在米厂卖完粮食直接把钱借给我，一部分是群众拿钱到厂里给我。有时借群众的钱由我儿子黄晓勇和儿媳楚曼代收，由他们给群众打借条、签字，然后再把钱给我。借的钱一部分用于厂里设备维护和粮食收购使用，还有一部分被我用于开发房屋和自己使用了，2016年下半年时我已经没有能力偿还群众借款，就没有再找群众借钱了。2016年9月我侄子黄志想购买我米厂经营，谈好价格100万，我想把米厂处理了可以偿还群众钱。黄志经营一段时间后一直亏损，2017年后他又把米厂归还给我，100万元也没给我。2016年10月份我曾经找过借钱给我的一部分群众，跟他们打成了还款计划，答应他们分期分批偿还欠款。因为米厂经营不下去，我没有钱给他们，还款计划也没有兑现。2016年底我到郑州看病待有一个多月没有回家，也没跟外界联系过，手机欠费停机不再使用，到现在还处于停机状态。因为群众到家里找我要钱要急了，我没钱给他们才走的。具体有多少群众我记不清了，目前我借的钱无法兑付的有300万元左右。
米厂的经营由我一人管理，偶尔我儿子黄晓勇和媳妇楚曼去帮忙，他们不参与经营。2011年工商营业执照换成黄志的名字，实际上还是我在经营，黄志没有参与经营。2017年营业执照又换成我。我现在有米厂及所有的生产设备，当时建厂时花了500多万元，现在还能正常使用生产。2014年前后我在固城街上和王振国一起开发了一处房产，我拥有六套。2017年1月份，群众要钱比较急，我签订转让协议，把六套房产转让给了楚少华、黄光友、黄镇东、楚兆云、李乾、李月停等六户群众。
以上证据，经当庭质证，确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人黄某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金6840464元，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为构成非法吸收公众存款罪，淮滨县人民检察院指控的罪名成立。辩护人辩称本案构成单位犯罪，经查，被告人黄某某经营永鑫粮油期间，没有聘请专职会计，也没有会计账目，其个人财产和企业的财产混同，财务制度不规范，应该认定为自然人犯罪，对辩护人的该辩护意见本院不予采纳。辩护人辩称被告人黄某某的行为构成自首，经查，被告人黄某某系主动投案并如实供述自己的犯罪事实，其行为构成自首，依法可以从轻处罚，对辩护人的该辩护意见本院予以采纳。辩护人辩称本案鉴定机构及鉴定人没有资质，鉴定意见不应采纳，经查，信阳市宏大会计师事务所及鉴定人具有鉴定质证，其鉴定意见程序合法，对辩护人的该辩护意见本院不予采纳。被告人黄某某有前科，可酌定从重处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人黄某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2017年3月16日起至2020年9月15日止。罚金于本判决书生效后十日内一次性缴纳）。
二、扣押、冻结在案财物，由扣押、冻结机关依法予以处理。
三、对涉案赃款依法继续予以追缴，返还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 彭 翔
审 判 员 李 丹
人民陪审员 熊志强
二〇一八年六月二十八日
书 记 员 李泉林