河南省新乡市红旗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0702刑初164号
公诉机关新乡市红旗区人民检察院。
被告人何某，男，1958年12月15日出生，汉族，高中毕业，无业，户籍所在地河南省，现住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2015年3月10日被新乡市公安局向阳分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年3月4日被新乡市公安局花园分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年6月7日被新乡市公安局花园分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2017年3月29日被新乡市公安局向阳分局逮捕。
辩护人崔喜强，河南恩华律师事务所律师。
新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2016）123号起诉书指控被告人何某犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员郭茂辉出庭支持公诉,被告人何某及其辩护人崔喜强到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结。
新乡市红旗区人民检察院指控：2011年7月至11月间，被告人何某在新乡市平原路76号普利A座13层15室河南省恒泽林投资有限公司任业务员期间，在未获得《经营金融业务许可证》的情况下，为获得天津日盛昌股权投资基金有限公司和内蒙古镶黄旗兴源矿业有限公司的高额返点提成、佣金回报，河南省恒泽林投资有限公司采取派发公司宣传单、由业务员宣讲、口口相传等形式，并以月息6%至11%不等的高息，面向社会不特定公众吸收存款。现查明：被告人何某为天津日盛昌股权投资基金有限公司（法人代表付亚东已判决）吸收资金合同金额327万元，涉及44人次，实际吸收金额258.62万元，造成损失257.75万元；为内蒙古镶黄旗兴源矿业有限公司（法人代表耿某现在淮阳市羁押，股东范某已判决）吸收资金321万元，涉及群众46人次，实际吸收金额261.43万元，造成损失243.282万元。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人何某的户籍证明、照片、山东省济南市中级人民法院刑事裁定书、非吸情况统计表、银行转账及交易记录等书证；辨认笔录；证人于某、高某、耿某、范某等证言；被告人何某的供述与辩解等相关证据。
据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人何某的刑事责任。被告人何某主动投案，如实供述，系自首，可以从轻减轻处罚。取得部分被害人谅解，可以酌情从轻处罚。
被告人何某对公诉机关的指控的犯罪事实，其认为自己仅推荐母亲和妹妹投资，自己也投了一百多万，是为了看住自己的钱才在公司做业务，但表示认罪，望从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、被告人何某系自首，应该减轻处罚；2、郭秀香不是何某的客户，其投资的25万元应该予以扣除；3、公安机关已追缴赃款归还投资户每人20%的比例；4、被告人何某主动退出所得张乐香2000元和杨金芳1500元，积极悔罪，应从轻处罚；5、被告人何某系初犯，也是案件的受害者，主观恶性较小，依法可以从轻处罚。6、被告人何某系从犯，在犯罪中起次要辅助作用，依法应当从轻或减轻处罚。本案发生与特定的社会背景有关，综上，建议对被告人何某判处缓刑。提供了被告人何某投资合同及谅解书。
经审理查明：2011年7月至11月间，被告人何某在新乡市平原路76号普利A座13层15室河南省恒泽林投资有限公司任业务员期间，在未获得《经营金融业务许可证》的情况下，为获得天津日盛昌股权投资基金有限公司和内蒙古镶黄旗兴源矿业有限公司的高额返点提成、佣金回报，河南省恒泽林投资有限公司采取派发公司宣传单、由业务员宣讲、口口相传等形式，并以月息6%至11%不等的高息，面向社会不特定公众吸收存款。现查明：被告人何某为天津日盛昌股权投资基金有限公司（法人代表付亚东已判决）吸收资金合同金额327万元，涉及44人次，实际吸收金额258.62万元，后天津日盛昌对新乡投资群众清退共计40.222万元，造成实际损失217.528万元；为内蒙古镶黄旗兴源矿业有限公司（法人代表耿某现在淮阳市羁押，股东范某已判决）吸收资金321万元，涉及群众46人次，实际吸收金额261.43万元，造成损失243.282万元。
认定上述事实的证据如下：
1、照片、户籍证明证实被告人何某的个人基本情况。
2、违法犯罪查询记录表证实被告人何某之前无违法犯罪记录。
3、到案经过证实2015年2月9日，公安机关对何某涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，后经电话通知，何某于2015年3月10日到新乡市公安局向阳分局案件侦查大队接受讯问。
4、山东省济南市中级人民法院（2015）济刑二终字第122号刑事裁定书证实被告人范某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金20万元。
5、天津市滨海新区人民法院（2013）滨功刑初字第55号刑事判决书证实被告人付某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币四十五万元。
6、河南省恒泽林投资有限公司设立登记申请书、企业名称预先核准申请书、企业法人营业执照等材料证实该公司注册成立情况。
7、内蒙古镶黄旗兴源矿业有限公司工商资料、山东易宏国际实业有限公司资料、巴音塔拉油气资源勘探开发协议书证实公司成立及经营情况。
8、天津日盛昌股权投资基金有限公司工商注册变更登记资料该公司变更登记情况。
9、银行转账及交易记录证实被告人何某吸收资金的往来情况。
10、天津市天正司法鉴定中心津正会鉴字（2012）第033号司法会计鉴定报告证实天津日盛昌股权投资基金有限公司共计吸揽协议金额1632779200元，10412人次。尚未兑付协议金额1030124200元，6835人次。
11、非吸情况统计表证实被告人何某吸收资金的情况。
12、天津日盛昌案清退统计（新乡）表证实天津日盛昌公司对新乡投资群众的兑付情况。
13、辨认笔录证实马某、赵某、周书选均辨认出被告人何某；被告人何某辨认出内蒙古镶黄旗兴源矿业的耿某。
14、证人高某证言证实2011年其在新乡市平原路普利A20楼成立了恒泽林投资有限公司，任公司的法人代表。恒泽林投资有限公司代理天津日盛昌公司的业务，具体做法一般有两种，一种是客户相信之后直接打到其账户上钱，承诺6分的利息，之后给客户开一个加盖公司公章的收据，其再把客户的资金汇到“天津德元善私募基金公司”的账户上，“天津德元善私募基金公司”收到钱之后会制作一份合同邮寄过来，按照18%、20%、22%或24%、26%的比例返钱；另一种是客户直接将投资资金汇到“天津德元善私募基金公司”，公司以同样的比例将返利汇到其的账户上。何某前期是公司的总经理，大概干了一个多月离开了公司，在普利A座自己开始干，干的应该还是日盛昌，他干的这些业务与恒泽林都没有任何关系。何某和恒泽林公司是合作关系，用其公司的名义发展客户，发展客户的每笔交易其公司抽取0.5到1个点的提成，剩下的金额归何某支配。何某的名片写的河南恒泽林投资有限公司总经理职务，是因为何某自己想做业务，那样的话他自己挣的钱多，同时也想把恒泽林公司业务做大，那样天津公司返利返的也就多，所以其和于某就同意让何某用公司的名义来做业务。
15、证人于某证言证实其和儿子高某一起开河南恒泽林投资有限公司，刚开始儿子是法人，后来其把法人变成自己了，再后来又变成高某了。公司是2011年7月初成立的，成立后就开始做业务的。成立公司后，何某去普利A座逛，见其在做投资的业务，后在其公司投资了天津日盛昌。后来其对何某说让他来公司做业务，能挣钱的同时还能给其看着点公司，毕竟其儿子高某还年轻。何某同意后就在河南恒泽林投资有限公司上班了。刚开始上班的时，何某所拉的客户都是经公司的人员领着客户去汇钱或把钱直接给公司的工作人员，然后公司工作人员给客户开一个收据，这收据就是后来换合同的凭证。大概何某在公司上班15天左右，何某和其商量想用公司的名（在河南恒泽林投资有限公司名称的平台下）再找个房间做业务，其同意了。当何某开始用河南恒泽林投资有限公司的名称后他所拉的客户都是何某自己对着总公司汇款，就是何某自己想办法把钱汇到天津总公司。天津那边收到的汇款都是以河南恒泽林投资有限公司名义收的。何某给客户所开的收据是河南恒泽林投资有限公司提供的，天津总公司寄回来的合同，河南恒泽林投资有限公司收到后在按何某所拉客户的名字再给何某。何某在河南恒泽林公司时没有固定工资，都是从他做业务里面提成，提多少记不清了，后期他单独做业务后，都是何某自己单独核算的，怎么核算其就不是太清楚了。
16、证人耿某证言证实其因涉嫌非法吸收公众存款罪被濮阳市公安局逮捕，内蒙古镶黄旗兴源矿业于2011年3月成立，其和范某在网上看到梁昊发布信息在镶黄旗有一片50多平方公里的油田因为资金链断裂，寻求投资伙伴，后来他们成立内蒙古镶黄旗兴源矿业公司，其任法人代表，尹江是总经理，范某以公司的名义向新乡市的群众借款融资，其不知情，新乡的人来过内蒙古两次，是谁其不记得了。
17、证人巴某证言证实其系内蒙古镶黄旗巴音矿业投资开发有限公司副总经理，巴音矿业投资开发有限公司与兴源矿业于2011年5月签署过联合勘探协议，兴源公司法人是耿某，协议勘探石油。
18、证人梁某证言其系河南恒泽林公司工作人员，主要负责客户投资的合同、证件等资料的文印工作，公司付给客户的利息是6分，于交款时提前扣除。返点是由客户与高某具体协商，一般在1-12个点，客户的现金都是由业务员交给高某，也有客户直接在银行转账到天津日盛昌公司老总付亚东的账号上。
19、证人孟某证言证实其系何某妻子，何某于2011年8月在恒泽林公司上班，给于某当业务员，何某吸收群众的钱是用其银行卡转账，有些是群众自己汇款。
20、证人付某证言证实其系天津市日盛昌股权投资基金有限公司股东，2011年3月份的时候其委托一个叫宋宁的人找了一家中介代理，替其办理的注册天津日盛昌公司的一切手续，然后以日盛昌公司的名义面向全国老百姓募集资金。
21、证人何某证言证实其是何某的女儿，何某拿着其中国工商银行卡进行过转款和存款手续。
22、证人范某、耿某证言证实其二人在内蒙古镶黄旗成立兴源矿业，进行非法吸收公众存款业务。内蒙古镶黄旗兴源矿业有限公司是山东易宏国际实业公司的子公司。
23、证人马某、赵某、周某投资群众证言、合同资料等证实他们通过何某投资内蒙古兴源矿业及天津日盛昌股权投资基金，何某好像是挂靠到法人是高某的河南恒泽琳投资有限公司做业务，事实上是何某自己干，他代理的内蒙古镶黄旗兴源矿业有限公司的业务所收的钱不会给高某，要给估计也就给一些挂靠费或管理费，他们投入的钱公司没有按照协议进行返款。
24、被告人何某的供述与辩解证实2011年7月份其在恒泽林投资有限公司遇见了于某，后其在恒泽林进行了投资，其当时觉得还不是很安全，于某就让其到恒泽林公司当业务员，能了解公司的情况，也能看着自己的钱，其觉得还是个办法，就到了公司做了业务员。投资者到公司去投资，其介绍过公司的情况后，投资者交现金或银行转账。投资者办理的手续是天津那边收到钱后，再把办好手续寄到于某那里。于某再把手续合同分给自己手里。大概一星期左右，投资者会拿着其给他们打的收据来换手续合同。一般情况下就是投资者来公司投资后他们直接就把三个月利息扣除了，还会给投资者好处费，利息和好处费是交钱时直接扣了，实际上投资者投的钱就是本金把利息和好处费都扣除后的钱数，但手续合同上写的钱数是本金的钱数。天津日盛昌业务扣除客户三个月利息的百分之十八及自己这边的佣金百分之二十三，剩余的百分之五十九都打到天津日盛昌公司，至于日盛昌如何给高某和于某返利其不清楚。2011年8月份初，其知道内蒙古镶黄旗兴源矿业有限公司的业务在天隆城有人做，后就去内蒙古镶黄旗兴源矿业有限公司见了董事长耿某，耿某让业务员和其谈生意，其在内蒙古见公司有油田地，觉得比较可靠，就和于某汇报情况，于某同意代理，其回到新乡后就开始代理内蒙古镶黄旗兴源矿业有限公司的业务。天津日盛昌股权投资基金在刚开始是办理合同时只扣利息，等天津那边办好手续后在返佣金，后来公司嫌来回汇钱返佣金麻烦，再办理合同就把佣金和利息先扣除了。内蒙古镶黄旗兴源矿业有限公司扣除客户三个月利息的百分之十八及自己这边的佣金百分之二十四，剩余部分全部打到兴源矿业有限公司，兴源矿业不再单独给高某和于某返款，其从百分之二十四的佣金里提走百分之二给于某，然后再分给业务员一部分，剩余的是自己的。同时证实其本人及家人在其中投的也有钱。
25、谅解书证实被告人何某取得了投资户周书选、秦秀英、俞忠良、边柳萍、张杏秀、张文杰、许恒山、焦学琴、祝广礼、贾光宇等人的谅解。
26、收到条证实投资户杨金芳于2013年1月29日收到何某1500元返款。
以上证据，经庭审质证，确实充分且能相互印证，予以确认。
本院认为，被告人何某违法国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人何某经公安机关电话通知后到案，后又如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人何某取得部分投资群众谅解，可以酌情从轻处罚。关于本案的犯罪数额，经查，天津日盛昌案（新乡站）对部分投资群众投资款项进行了清退，清退金额为40.222万元，其应当从损失的数额中予以扣减，至于已归还张乐香的2000元和杨金芳的1500元，因张乐香并非被告人何某的投资户，故依法对已返还投资户杨金芳的1500元从损失金额中予以扣除。被告人的辩护人关于初犯、无前科、认罪态度较好、取得部分被害人谅解的辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人何某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月29日至2020年3月28日止）。
二、违法所得予以追缴，不足部分责令退赔，返还各集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张敬美
审 判 员 王晶晶
人民陪审员 贵玉萍
二〇一七年三月三十日
书 记 员 吴嘉茜