山东省济南市历下区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）历刑二初字第135号
公诉机关济南市历下区人民检察院。
被告人张某某，女，1974年出生于山东省惠民县，汉族，大专文化，系原山东某某投资有限有限公司业务经理，住济南市，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年10月18日被刑事拘留，同年11月20日被逮捕，同年12月24日被取保候审，本院于2015年6月5日为其重新办理了取保候审手续。
辩护人苏滨，山东志城律师事务所律师。
被告人穆某某，男，1989年出生于河南省南召县，汉族，中专文化，系原山东某某投资有限有限公司经理，住河南省南召县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年8月16日被刑事拘留。同年9月22日被逮捕，同年12月24日被取保候审，本院于2015年6月5日为其重新办理了取保候审手续。
被告人周某某，男，1974年出生于安徽省凤阳县，汉族，初中文化，系原山东某某投资有限有限公司经理，住安徽省凤阳县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年10月18日被刑事拘留，同年11月20日被逮捕，同年12月24日被取保候审，本院于2015年6月5日为其重新办理了取保候审手续，经本院决定，于2015年9月11日被逮捕，现羁押于济南市看守所。
被告人杨某某，男，1963年9月26日出生于河南省伊川县，汉族，中专文化，系原山东省某某投资有限公司总经理，住河南省伊川县，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月10日被取保候审，本院于2015年7月27日为其重新办理了取保候审手续。
济南市历下区人民检察院以历下检公诉刑诉〔2015〕297号起诉书、历下检公诉刑追诉〔2015〕1号起诉书指控被告人张某某、穆某某、周某某、杨某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年6月5日向本院提起公诉、于2015年7月27日追加起诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。审理过程中，公诉机关发现案件需要补充侦查，提出延期审理的建议，并在法定期限内提请恢复法庭审理。济南市历下区人民检察院指派检察员李莹出庭支持公诉，被告人张某某及辩护人苏滨、被告人穆某某、周某某、杨某某到庭参加诉讼，现已审理终结。
济南市历下区人民检察院指控：2013年8月13日，闵某乙（另案处理）在山东省工商局注册成立山东某某投资有限公司（以下简称某某公司），由王某丙等、被告人杨某某担任法定代表人、总经理，并聘请被告人张某某、穆某某及陈某某（另案处理）等人为业务经理。于2013年8月13日至2014年3月28日期间，某某公司未经有关部门批准，以发放小广告、赠送小礼品等方式吸引不特定群众与其签订投资理财合同，以月息1.2%至1.5%不等的利息在社会上吸纳资金后转入闵某乙的帐户。
2014年3月28日至2014年7月13日，闵某乙将某某公司转售给王某乙（另案处理），王某乙聘请被告人周某某为经理，某某公司使用同样的方式在社会上吸纳资金，并将吸纳的资金转入王某乙的帐户。
2014年7月13日，王某乙将某某公司再次转售给闵某乙，某某公司使用同样的方式在社会上吸纳资金，交将吸纳的资金转入闵某乙的帐户。
被告人张某某、穆某某、周某某明知某某公司系非法吸收公众存款，仍然先后但任经理职务，并针对不特定人交叉吸纳公众存款。
经鉴定，被告人张某某向213人非法吸收公众存款共计10414600元；被告人穆某某向104人非法吸收公众存款共计3293500元；被告人周某某向89人非法吸收公众存款共计2999000元；被告人杨某某向202人非法吸收公众存款共计10479000元。截止案发，某某公司尚有8144362元本金未返还。
案发后，闵某乙将违法所得共计900万元上缴并由公安机关扣押。
公诉机关就指控的上述事实向法庭宣读和出示了书证、证人证言、被害人陈述、审计报告、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人张某某、穆某某、周某某、杨某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张某某、穆某某、周某某、杨某某系从犯，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人杨某某系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。
被告人张某某辩称：1、其是2013年9月1日应聘至某某公司工作的，并非8月13日。2、起诉指控其犯罪的1000余万犯罪金额也不完全是其自己的业务，不能因为其是管理人员就都归至其名下。3、其2014年7月就从某某公司辞职了，之后的犯罪金额其不认可。
辩护人辩称：被告人张某某系主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可以从轻或者减轻处罚。
被告人穆某某辩称：犯罪金额里有大约200多万应该是给客户转的合同，其只是帮忙走的手续，不应计入犯罪金额。
被告人周某某、杨某某对起诉指控的事实及罪名无异议。
经法庭审理查明:闵某乙（另案处理）于2013年8月13日在山东省工商局注册成立山东某某投资有限公司（以下简称某某公司），由王某丙等（另案处理）担任法定代表人、被告人杨某某担任总经理，并聘请被告人张某某、穆某某及陈某某（另案处理）等人为业务经理，但上述人员均听命于闵某乙。2013年8月13日至2014年3月28日期间，某某公司未经有关部门批准，以发放小广告、赠送小礼品等方式吸引不特定群众与其签订投资理财合同，以月息1.2%至1.5%不等的利息在社会上吸纳资金后转入闵某乙的帐户。
2014年3月28日至2014年7月13日，闵某乙将某某公司转售给王某乙（另案处理），王某乙聘请被告人周某某为经理，某某公司使用同样的方式在社会上吸纳资金，并将吸纳的资金转入王某乙的帐户。
2014年7月13日，王某乙将某某公司再次转售给闵某乙，某某公司使用同样的方式在社会上吸纳资金，交将吸纳的资金转入闵某乙的帐户。
被告人张某某、杨某某、穆某某、周某某明知某某公司系非法吸收公众存款，仍然先后但任公司的管理职务，并针对不特定人交叉吸纳公众存款。
经鉴定，被告人张某某向213人非法吸收公众存款共计10414600元；被告人穆某某向104人非法吸收公众存款共计3293500元；被告人周某某向89人非法吸收公众存款共计2999000元；被告人杨某某向202人非法吸收公众存款共计10479000元。截止案发，某某公司尚有8144362元本金未返还。
案发后，闵某乙将违法所得共计900万元上缴并由公安机关扣押。
被告人张某某、杨某某经电话传唤主动到公安机关投案。
被告人杨某某退缴违法所得人民币2万元，被告人张某某、穆某某、周某某各退缴违法所得人民币1万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人王某某、王某某、王某丙等的陈述及资产管理合同、银行转账凭证、身份证复印件证明：某某公司对外宣传情况及经营、投资、返利等情况。
2、证人张某甲的证言证明：河南洛阳某某机械设备有限公司是他用妻子张某乙的名字注册的公司法人，和洛阳某某酒店管理有限公司的老总闵某乙关系很好，两家公司有相互担保的业务往来，闵某乙曾经让他用以公司名义给酒店提供担保，他就把公司的公章和法人名章送到了闵某乙的公司，办理贷款期间，公司的章都由闵某乙保管，《某某公司借款合同》上洛阳某某机械设备有限公司的公章是他公司的，但不是公司的人盖上去的，他公司也没有收到过某某公司的投资款。
3、证人张某乙的证言证明：证实闵某乙经营的某某酒店与某某设备机械公司是互为担保关系，闵某乙曾用某某公司的公章办理贷款，某某公司未让山东某某投资公司吸收过任何存款。
4、证人艾某某的证言证明：他将位于济南市经六路延长线路南6号的一个320平米的二层楼转给某某公司，是一个姓姚的中年女人来租的房子，看好房后，还有一个姓闵的男子一起来看过房子，后来，他们打给他租金27万元，租期是一年。
5、证人于某某的证言证明：他的商铺位于济南市历下区某某东路10号9-101，建筑面积是438.9平方米，2013年7月份，一个杨某某的人要租赁商铺，说是要经营公司，经过商谈，他与杨某某签了五年的合同，第一年是每天每平方3元，第二年每年递增1角，第一年付了180595.5元房租，支付到2014年6月，到2014年8月，某某公司就不付房租了，到目前还欠二个月的房租未付。
6、证人刘某某的证言证明：2013年9月26日他应聘到某某公司干财务，2014年3月25日离职，去时总经理姓杨，还有一个姓姚的、一个田某利和叫张某某的经理，其他都是业务员，当时财务上就他一个人，张某某是组织培训业务员的，客户来存款的基本都是现金，转账的很少，刷POS机的也不多，收了钱以后当天全部存入闵某乙的个人账户中，至于资金怎么使用的不清楚，也没见过闵某乙的卡，不知道公司是否有对公账户。
7、证人周某某的证言证明：某某分公司于2014年1月18日开始营业，经理是姚某某，姚某某在2014年2月15日从分公司离职了，走之后，总经理的位子一直空着，业务直接听总公司的安排，他到公司做业务，主要是分发宣传彩页，如果客户对投资项目感兴趣，他和刘某某、田某某会介绍某某公司介绍利益领取，第三方公司即某某生态科技园，业务员拉到客户后，由公司财务跟客户签合同，客户刷卡或交完现金后签署合同，客户的资金有专人过来取或者送，公司规定根据客户投资的期限与时间来给业务员提成。
8、证人王某甲的证言证明：他于2013年11月25日到2014年5月29日在某某公司干出纳，刚去时，公司法人是王某丙等，总经理杨某某，还有一个闵总，闵总只有在对账时才和孙某某一起去，孙某某是财务会计，2014年3月中旬，公司除了张某某其他全换了，之后的法人是曹某某，总经理是周某某，一开始收到的现金都是往闵某乙的中国银行的账户上打款，后来更换法人后，就往周某某的中国银行账户上打款，但从未往公司对公账户上打过款。
9、证人赵某甲的证言证明：2013年12月他应聘到某某公司做业务，当时面试的是张某某，他主要就是跑业务，大部分时间都是带着公司印制的宣传页出去发放，有客户感兴趣就负责讲解，如果客户愿意通过我们公司协助投资，就到公司由财务负责跟他们签订合同，任何人都可以在某某公司投资，最低投资额1万元，公司规定最好要求客户使用现金或储蓄卡投资，但不可以用信用卡，客户领取利息的时间为每月的5号和10号，业务员的提成跟投资期限数额有关系，一年期的一万元给业务员提成60元，半年期的40元，三个月的10元，王某丙等和闵某乙关系比较好，感觉就是闵某乙一个跟班的，他在公司没有见到王某丙等负责过什么工作。
10、证人姚某某的证言证明：她2013年8月份到某某公司干副总，2014年1月18日左右，被调至某某分公司干总经理，10多天后就辞职了，分公司成立后，业务不多且没有财务，下单签订合同后她就把现金存到闵某乙名下的银行账户内，她之所以辞职是因为闵某乙没有经过她同意就把她提升到分公司总经理了，而且公司的决策还都是闵某乙说了算，她的总经理只是一个空壳，她没有实地考察过第三方产业即某某公司，也没有见过该公司的项目报告及政府批文，对于公司跟客户签订的合同都是闵某乙和孙某某从陕西拿过来的。
11、证人苏某某的证言证明：2013年10月他应聘到某某公司，张某某给面试，当时张某某负责新老员工的培训，主持每天的晨会，平时还会主动接待客户，给客户介绍某某公司的投资收益情况，并讲述公司实力有多强，王某丙等是闵某乙的司机，一般都叫他王总，王某丙等一半不定期地一两个月去一次公司，每次都是陪同闵某乙一起去还带着会计，王某丙等基本不管公司的事。
12、证人赵某乙的证言证明：他于2014年2月中旬至2014年5月23日在某某公司做业务经理，他原来在某某酒店工作，老板闵某乙让他给山东某某公司做法人，在咨询了一些法律人后，他没有同意，就去了分公司担任出纳，在分公司做了三个月出纳，主要是记帐，有时候还给客户签合同，支付收益。
13、证人陶某某的证言证明：2014年5月份她通过同学王某甲介绍到某某分公司工作，7月14日调到总公司，当时公司总经理是张某某，23号左右张某某离开，穆某某负责全面工作，客户投资的钱以及发放收益、退还客户下单的钱都由穆某某给她，由她发放给客户，关于某某公司变更投资第三方的事她问过穆某某，穆说之前的某某公司确实是虚假的，因为怕被查所以才更换了新的。
14、证人闵某甲的证言证明：他是闵某乙的哥哥，愿意替闵某乙退赃款300万。
15、证人闵某乙的证言证明：2013年8月份，他和杨某某、姜某某分别出资50万、20万、10万准备成立投资公司，杨某某通过他的邻居张超帮忙联系了公司地点即在某某东路某某天地C座10-15，2013年8月份，杨某某联系了代办公司，以王某丙等为法人，杨某某的妻子为股东注册成立了某某公司，该公司注册资金1000万，没有实际出资，是代办公司操作的，杨某某支付给对方5万元，某某公司由他实际投资成立，法人王某丙等、总经理杨某某都是他安排的，公司的经营模式、主要员工工资及职位都是他制定的，吸收的客户资金也都存到了他的账户，由他实际操作，公司所有的费用支出也是由他从吸收的公众存款里拿出来支出的。公司成立后，杨某某负责招聘了姚某某为副总经理，张某某为业务经理，后来又招了一批业务员和前台，某某公司的经营模式就是通过公司的LED屏、发放宣传册等方式，以高息吸引客户到公司投资，并与客户签订合同，公司向客户推荐投资的第三方是所谓的大型盈利企业，第三方盈利后，公司按照合同规定的利率向客户返还收益及本金。
16、证人王某乙的证言证明：某某公司是闵某乙建立的，2014年3月28日他从闵某乙手中接过某某公司并更改了法人代表，7月中旬后，闵某乙又重新接手某某公司的事实。
17、证人王某丙等的证言证明：2013年6月份闵某乙说在某某公司，地址在历下区某某东路10号9-101室，该公司的法人代表是他，股东是陈某某，实际上他和陈某某都没有实际出资，只是挂名的，也不参与公司经营，某某投资公司董事长是闵某乙，公司所有事情都得经过闵批准，杨某某是总经理，闵某乙不在济南时公司的事情由杨某某负责向闵某乙汇报及处理，孙某某负责济南这边的财务，姚某某在槐荫区成立了某某投资有限分公司，并担任分公司总经理；张某某一开始是业务经理，后期接替了姚某某的工作。
18、证人陈某某的证言证明：他是通过穆某某于2014年7月12日来到某某公司，法人是曹某某，负责公司的总经理是张某某，张某某全权负责处理公司的一切事务，到7月初或8月初，穆某某接手管理整个公司，某某公开发中心是三方资产管理合同的中介方，公司的业务是负责把甲方的钱投到乙方，他们这些业务员上班时间就是拿着公司印制的宣传彩页向不特定的人群发放，以高息为由，吸引客户到公司投资。
19、搜查笔录证明：公安机关于2014年8月15日搜查位于济南市历下区某某东路10号9-101室的某某公司，搜查出资产管理合同若干、借款合同、流水帐目等。
20、扣押清单证明：公安机关扣押某某公司、某某分公司印章各一枚、财务专章两枚、骑缝章两枚、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、银行结算手续、资产管理合同若干及人民币共计九百万元、扣押被告人杨某某违法所得2万元、扣押被告人张某某、穆某某、周某某违法所得各1万元。
21、租赁合同证明：某某公司场地租赁合同系出租方艾某某、于某某提供。
22、某某公司办公资料证明：某某公司领用合同明细表、培训资料、通讯录等资料。
23、某某投资公司税务登记证、营业执照、组人机构代码证、验资报告、开户许可证等、洛阳某某农林开发有限公司企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证公司章程、验资报告等证明：某某投资公司的基本情况。
24、山东某某投资公司股东会决议、股权转让协议证明：王某丙等将其800万元的股份、陈某某将其200万元的股份转让给曹某某，曹某某货币出资100%，某某公司变更为有限责任公司，曹某某成为公司法人代表人。
25、洛阳某某机械设备有限公司的企业法人营业执照、公司年检报告、洛阳某某农林开发有限公司企业法人营业执照、公司年检报告等证明：上述公司的基本情况。
26、2014.4.14-6.28日被告人周某某在中国银行开户的用于非吸的银行卡交易明细一份、2014.7.1-8.20日被告人穆某某在民生银行开户的用于非吸的银行卡交易明细一份、2014.1.1-8.26日某某公司工作人员刘某某、王某甲、赵某乙、黄某某四人在民生银行开户的用于给客户打利息款的银行卡交易明细四份证明：某某投资公司的银行交易情况。
27、某某公司开户帐户及交易流水详情证明：某某公司成立初在中国银行验资1000万元后把资金抽逃及缴纳税款的事实。
28、2014.1、2-6.21日某某公司齐鲁银行尾号9512的活期帐户的交易流水证明：使用该帐户转出3.0039万元支票一张。
29、2013.10.30-2014.8.27日、2014.1.16-2014.6.21日刘某某、王某甲在中国银行开户的用于非吸的银行卡交易明细各一份、2013.9.25-2014.8.20日闵某乙在中国银行开户的用于非吸的银行卡交易明细一份、王某甲等人在中国银行开户的用于非吸的活期帐户交易流水一份、2013.1.1-2014.9.10日闵某乙中国银行尾号8055帐户的交易记录、2013.1.1-2014.6.30日尾号3757帐户的交易记录、2013.7.1-2014.9.11日尾号6750帐户交易记录、王某乙、孙某某中国银行银行卡交易记录、二人在工商银行、农业银行、交通银行财产情况查询及交易记录证明：上述涉案人员银行交易情况。
30、山东新永信有限责任公司会计师事务所对某某公司涉嫌非吸的情况的审计报告证明：2014年8月13日至2014年8月20日，某某涉及客户人数共计240人，吸收本金共计14278100元，以现金形式返还6133738元，尚未返还8144362元。2014年7月13日前，穆某某共吸取客70人，转存金额共计2220000元，以现金形式返还33325元，尚未返还2186675元，2014年7月13日至2014年8月15日，新增34人，增存1073500元，以现金形式返还14660.5元，尚未返还1058839.5元，2014年4月13日之前，周某某共吸取客户27人，转存金额共计865000元，以现金等形式返还41720元，2014年4月13日至2014年6月28日，新增客户88人，新增存款共计2134000元，尚未返还1897736元。2013年12月3日之前，张某某共吸取客户64人，转存金额共计1995000元，以现金等形式返还383670元，2013年12月3日至2014年7月7日，张某某新增客户292人，新增存款8419600元，以现金形式返还2635477.5元，尚未返还5784122.5元。
31、抓获经过与发破案材料证明：本案系被害人报警案发，被告人穆某某、周某某被公安机关抓获归案，被告人张某某、杨某某系主动投案。
32、被告人穆某某、张某某、周某某、杨某某的户籍信息证明：以上被告人均为成年人，承担完全刑事责任，无前科劣迹。
33、被告人杨某某的供述证明：闵某乙在济南开了某某投资担保有限公司，法人是王某丙等，股东是陈某某，虽然某某公司的注册资金是1000万元，但实际没有出资，都是找代办公司办理出来的，姜某某虽然是出资人，但两个月后就向闵某乙要回了那20万元钱，法人是王某丙等，后来有个业务员叫张某某，工作能力不错，闵某乙把她提成了业务经理，主要负责新业务员的培训，某某公司的经营模式都是闵某乙制订的，向客户宣传投资款投给一家河南洛阳的洛阳某某机械设备有限公司，这家公司前景好，利润大，公司收益后再高息返给客户。如果某某机械无力偿还客户投资，某某公司担保偿还，公司根据客户的投资情况作为业务员的业绩，公司经营经四五个月后，闵某乙让姚某某到槐荫区开了一家分公司，他没有参与。姚某某走后，张某某成为副总经理。
34、被告人穆某某的供述证明：2013年7月12日下午闵某乙开车带着他和陈某某来到济南历下区某某天地小区的某某公司，到公司后，总经理张某某接待的，张某某说公司所有员工包括她自己因为工资待遇不好都要辞职，闵某乙就让他和张某某进行了交接，当时闵某乙和张某某说某某公司在济南还有一家分公司，之后张某某把某某公司及第一分公司的公章、洛阳某某农林开发有限公司的合同专用章、王某某的法人名章、房屋租赁合同、捷达车钥匙和公司钥匙都交给了他，他到某某公司工作以后，公司就一项业务，就是向客户宣传洛阳某某农林开发有限公司的生态园项目，动员客户通过某某公司向该项目投资，以赚取利息。他到公司后，张某某主要负责培训业务员，教给业务员如何动员客户在某某公司投钱，有客户要求“下单”时，张某某会亲自和客户谈，动员客户继续在某某公司投钱，他在某某公司工作期间，除了招聘人员外，也向客户讲解投资模式。
35、被告人张某某的供述证明：某某公司位于济南市历下区某某天地C座10-15号，公司法人是王某丙等，从2014年4月份改为曹某某，她认为闵某乙是公司的实际控制人，2014年4月中旬，杨某某和姚某某走后，闵某乙将总经理变更为周某某，2014年7月1日，由王某乙集团的财务人员代表集团认命她为某某公司的总经理，给她出具的任命书，她在闵某乙的招聘下在某某公司进行高息吸收公众存款、付息、担任培训业务员职务。
36、被告人周某某的供述证明：2014年3、4月份，王某乙找到他说接手了一家山东某某有限投资公司，让他去管理一下，他答应后来到公司见到公司原来的负责人闵某乙，闵召集公司的人开了会，给员工说从今以后是他负责管理这个公司，公司的运营模式和之前是一样的，通过公司的LED屏，发放宣传册等方式，以高息吸引公司来投资，并与客户签订合同，公司向客户推荐第三方是所谓的大型盈利企业，第三方盈利后，公司按照合同约定向客户返还收益及本金，王某乙接手后，将第三方改为洛阳某某农林开发有限公司，将法人变更为曹某某，这个曹某某是王某乙的司机，也不管理公司事务，在他管理期间，大约收了两百万的投资，还退了客户的投资及收益大约有两百万左右，客户的投资及收益的返还都有财务人员做帐，并定期向他做表汇报，他签字后可以向客户发放投资收益，实际上，他只是从某某公司领取了一万元左右的工资。
本院认为，被告人张某某、穆某某、周某某、杨某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人张某某辩称其是2013年9月1日应聘至某某公司工作的，并非8月13日，起诉指控其犯罪的1000余万犯罪金额也不完全是其自己的业务，不能因为其是管理人员就都归至其名下，其2014年7月就从某某公司辞职了，之后的犯罪金额其不认可，对此，被告人张某某的上述观点没有证据证实，相反共同作案人穆某某、周某某及某某公司相关工作人员均能证实张某某在公司中的只能及工作时间，上述观点不成立，本院不予采纳。辩护人辩称被告人张某某系主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可以从轻处罚的观点成立，本院予以采纳。被告人张某某悔罪诚恳，并积极缴纳罚金，综合上述量刑情节，依法从轻处罚。被告人穆某某辩称犯罪金额里有大约200多万应该是给客户转的合同，其只是帮忙走的手续，不应计入犯罪金额，对此，认定被告人穆某某的犯罪金额中，穆某某在此时间段内负责公司的管理，将被害人的投资金额计算至穆某某的犯罪金额合理合法，上述观点不成立，本院不予采纳。被告人穆某某、周某某系从犯，认罪态度较好，并积极缴纳罚金，综合上述量刑情节，依法减轻处罚。被告人杨某某主动投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，在庭审中认罪态度较好，并积极缴纳罚金，综合上述量刑情节，依法从轻处罚。对被告人张某某、杨某某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定；对被告人穆某某、周某某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定；对退缴赃款及违法所得依照《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金七万元（罚金已缴纳）。
被告人杨某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金七万元（罚金已缴纳）。
被告人穆某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金六万元（罚金已缴纳）。
被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年（缓刑考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金六万元（罚金已缴纳）。
二、依法扣押于公安机关的赃款人民币九百万元，发还被害人（详见附表），余款发还闵某乙；依法扣押的被告人杨某某违法所得人民币二万元，予以没收，依法扣押的被告人张某某、穆某某、周某某违法所得人民币各一万元，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正、副本各一份。
审 判 长 孙 静
人民陪审员 秦 芳
人民陪审员 吴卫平
二〇一五年十一月十日
书 记 员 叶 超