四川省开江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）川1723刑初35号
公诉机关四川省开江县人民检察院。
被告人王燕果，女，1991年2月12日出生，河南省平顶山市人，汉族，高中文化，无业，住河南省平顶山市汝州市骑岭乡。2016年3月17日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被开江县公安局刑事拘留；同年4月21日经开江县人民检察院批准逮捕，次日由开江县公安局执行逮捕。现羁押于达州市看守所。
辩护人肖启福，四川蜀江律师事务所律师。
被告人李亚歌，女，1996年9月20日出生，河南省平顶山市人，汉族，初中文化，无业，住河南省平顶山市汝州市陵头镇。2016年3月17日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被开江县公安局刑事拘留；同年4月21日经开江县人民检察院批准逮捕，次日由开江县公安局执行逮捕。现羁押于达州市看守所。
被告人胡清可，男，1990年6月18日出生，河南省平顶山市人，汉族，初中文化，无业，住河南省平顶山市汝州市陵头镇。2016年3月17日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被开江县公安局刑事拘留；同年4月21日经开江县人民检察院批准逮捕，次日由开江县公安局执行逮捕。现羁押于开江县看守所。
开江县人民检察院以开检刑诉（2017）2号起诉书指控被告人王燕果、李亚歌、胡清可犯妨害信用卡管理罪，于2017年2月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。开江县人民检察院指派检察员龙兰出庭支持公诉。被告人王燕果及其辩护人肖启福，被告人李亚歌、胡清可到庭参加诉讼。现已审理终结。
开江县人民检察院指控，2016年3月，完某（另案处理）邀约被告人王燕果、胡清可，利用他人的身份证到各地银行办理银行卡，同时胡清可邀约被告人李亚歌参与。3月的一天，完某驾驶车辆带领王燕果、胡清可、李亚歌三人从河南省汝州市出发经陕西省汉中市勉县，四川省成都市金堂县、德阳市中江县、南充市阆中市、仪陇县、达州市开江县等地。期间完某将从他人手中购买的身份证、手机卡，交与王燕果、李亚歌、胡清可，三人分别在沿途的各大银行办理银行卡，同时完某还建立微信群方便该四人联系沟通，并承诺给王燕果、李亚歌、胡清可三人每张银行借记卡100元或者200元的报酬。
被告人王燕果分别冒用赵某、黄某的身份证在中国农业银行开江县支行办理借记卡2张（卡号分别为622848095959747****、62284809595972****；冒用王某的身份证在中国工商银行开江县支行办理借记卡1张（卡号621826231700618****；冒用张某的身份证在四川仪陇县农村信用社商业银行股份有限公司金城支行办理借记卡1张（卡号621457118100745****）。
被告人李亚歌冒用袁某、张2、姚某的身份证分别在四川省开江县、金堂县、蓬安县的中国工商银行支行办理借记卡3张（卡号分别为：621226231700618****、621558440201871****、621558231500133****；冒用李某、贺某、马某的身份证分别在四川省开江县、陕西省勉县、湖北省汉阳的中国农业银行办理借记卡3张（卡号分别为：62284809595972****、622848291868100****、622848296855203****）；冒用李2、赵某、陈某的身份证在仪陇县、石泉县、阆中市的中国邮政银行办理借记卡3张（卡号分别为：621799673001010****、62179979000302****、62179967300065****）；冒用王2的身份证在中国农业银行办理借记卡1张（卡号622848209960510****）。
被告人胡清可冒用高某的身份证在中国工商银行开江县支行办理借记卡1张（卡号6212262317008****）；冒用伍某的身份证在中国农业银行开江县支行办理借记卡1张（卡号62284809595972****）。
公诉机关认为，被告人王燕果、李亚歌、胡清可使用虚假身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款的规定，构成妨害信用卡管理罪。以上各被告人均应予以刑事处罚。在共同犯罪中被告人王燕果、李亚歌、胡清可起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。并向本院提交了相关证据支持公诉。
被告人王燕果对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，请求法庭从轻处罚。
辩护人肖启福辩护理由，1、本案各被告人实施的是一个相对独立的行为，不宜按照总共办卡数量来承担刑事责任，三被告人只对各自办理的银行卡承担刑事责任；2、被告人王燕果系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；3、被告人王燕果如实供述自己犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。
被告人李亚歌对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，请求法庭从轻处罚。
被告人胡清可对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，请求法庭从轻处罚。
经审理查明，2016年3月，完某（另案处理）邀约被告人王燕果、胡清可，胡清可又邀约被告人李亚歌，利用他人的身份证到各地银行办理银行卡。3月的一天，完某驾驶车辆带领王燕果、胡清可、李亚歌三人从河南省汝州市出发经陕西省汉中市勉县，四川省成都市金堂县、德阳市中江县、南充市阆中市、仪陇县、达州市开江县等地。期间完某将从他人手中购买的身份证、手机卡，交与王燕果、李亚歌、胡清可，三人分别在沿途的各大银行办理银行卡，同时完某还建立微信群方便该四人联系沟通，并承诺给王燕果、李亚歌、胡清可三人每张银行借记卡100元或者200元的报酬。
被告人王燕果分别冒用赵某、黄某的身份证在中国农业银行开江县支行办理借记卡2张（卡号分别为622848095959747****、62284809595972****）；冒用王某的身份证在中国工商银行开江县支行办理借记卡1张（卡号621826231700618****）；冒用张某的身份证在四川仪陇县农村信用社商业银行股份有限公司金城支行办理借记卡1张（卡号621457118100745****）。
被告人李亚歌冒用袁某、张2、姚某的身份证分别在四川省开江县、金堂县、蓬安县的中国工商银行支行办理借记卡3张（卡号分别为：621226231700618****、621558440201871****、621558231500133****）；冒用李某、贺某、马某的身份证分别在四川省开江县、陕西省勉县、湖北省汉阳的中国农业银行办理借记卡3张（卡号分别为：62284809595972****、622848291868100****、622848296855203****）；冒用李2、赵某、陈某的身份证在仪陇县、石泉县、阆中市的中国邮政银行办理借记卡3张（卡号分别为：621799673001010****、62179979000302****、62179967300065****）；冒用王2的身份证在中国农业银行办理借记卡1张（卡号为：622848209960510****）。
被告人胡清可冒用高某的身份证在中国工商银行开江县支行办理借记卡1张（卡号6212262317008****）；冒用伍某的身份证在中国农业银行开江县支行办理借记卡1张（卡号62284809595972****）。
同时查明，开江县公安局于2016年3月16日将被告人王燕果、李亚歌、胡清可抓获，次日被刑事拘留。
另查明，公安机关从三被告人处扣押并随案移送，OPPO手机一部、苹果手机一部、ViVO手机一部，NOKIA手机一部、红色直板手机一部；农业银行卡四张、中国邮政银行卡四张、中国工商银行卡五张、农业银行卡一张、江苏银行卡一张、四川省农村信用社银行卡一张，共计银行卡16张；身份证十张。
认定上述事实的证据有：
1、受案登记表、立案决定书，证实案件来源和立案时间。
2、拘留证、逮捕证，证实对被告人王燕果、李亚歌、胡清可采取强制措施情况。
3、户籍资料，证实三被告人身份信息。
4、到案经过，证实2016年３月１６日开江县公安局民警将被告人王燕果、李亚歌、胡清可抓获的事实。
5、扣押清单、随案移送物品清单，证实2016年3月16，公安机关在李亚歌处扣押了农业银行卡四张、邮政银行卡四张、工商银行卡五张，手机卡九张、手机二部（金色OPPO、红色直板）、银行单据十三张、身份证九张；在王燕果身上搜查出农业银行卡一张、江苏银行卡一张、四川省农村信用社银行卡一张、身份证一张（赵某）、手机三部（红色诺基亚、白色vivo、金色苹果6s）。
６、辨认笔录，证实几名被告人之间相互辨认情况。
7、证人证言
（1）栾某证言，证实他是中国农业银行开江县支行营业部客户经理。2016年3月16日上午11点时左右，有两个女的来柜台办理银行卡，一名叫赵某的女孩先办理了一张，另一名叫张2的女孩办理银行卡时，核实身份证发现不是本人来办理银行卡，当场对其询问，该女孩支支吾吾回答不出来。该女孩就往营业厅外跑，工作人员一边向公安机关报案，一边追，在电信公司处将该女孩抓住了。经确认该女孩不是张2，同时对其手提包进行搜查，发现好几张别人的身份证、十几张银行卡、多部手机、手机卡。该两名女孩在中国农业银行分别以黄某、李某、赵某的身份证各办理了一张银行卡。
（2）完某证言，证实２０１６年春节期间，他同胡清可、王燕果、叶子在汝州市“名吃一条街”吃饭时，胡清可说春节后跟他一起出去旅游，途中还可以赚点钱。半个月后胡清可打电话说过几天就出发，他与胡清可、王燕果、李亚歌一起驾车经河南、湖北、陕西随后进入四川，先去的剑门关，然后到阆中县、仪陇县的一个小镇上，他把车停在工商银行附近，胡清可、王燕果、李亚歌就下车办理银行卡，当晚在该镇住了一晚上。第二天按照车载导航去下一个地方，也是他们三人下车去办的银行卡，后来就开车到的渠县、大竹县、开江县。到开江后他们就找一个旅馆住了一晚，第二天王燕果、李亚歌、胡清可出去办理银行卡，他一人在旅馆里面，王燕果、李亚歌没有回旅馆，胡清可一人回了旅馆，过了一会儿王燕果给胡清可打电话说：“她们两人过两天回来”，他发现胡清可与王燕果说话口气有问题，估计出事了。他就与胡清可一同到开江县公安局，胡清可一个人进去的，他在公安局门口等，过了一会儿胡清可从公安局出来说，要王燕果、李亚歌的亲戚和家属才能把人带走，胡清可又到公安局去了，他在车内等了胡一个小时，但没有回来，发觉胡可能也出事了。
同时证实，他只负责给胡开车，路上所有的开支都是胡支付的。
８、被告人王燕果供述，证实完某与胡清可是同学关系，她与完某是情人关系，李亚歌与胡清可是朋友关系。
2015年底，通过朋友介绍认识完某，并发展成情人关系。完某的手机以及QQ里面的内容从不要她看，手机设置了密码，只要动他手机和QQ完就会吼她。2016年春节后，完某邀约她、胡清可、李亚歌一起到外地去办理银行卡，完某负责开车，同时给他们提供身份证、电话卡，她和胡清可、李亚歌三人负责到银行办卡，工商银行卡每张200元，其它银行卡每张100元，办好后卖给完某，平时日常开支全部由完某提供。３月初他们从河南汝州出发，途经湖北、陕西到四川成都、绵阳、射洪、渠县、开江等地，走的路线都是完某规划的。她沿途办理了30多张银行卡，每次把卡办好后，就交给完某的。在路途中完某通过顺丰快递发了几次银行卡走，同时也从顺丰快递收了几次身份证和手机卡包裹。
同时供述，完某与她、李亚歌、胡清可建立了一个微信群，主要是方便联系。
9、被告人李亚歌供述，证实2015年在一个朋友的婚礼上，她认识了“小青”（胡清可）并互留了联系方式。2016年２月份“小青”通过QQ联系她，让其一起去办理银行卡，办理一张工商银行卡200元、其他银行卡100元。３月初她就与“小青”、“军军”（完某）、“果果”（王燕果）一起，从河南汝州来到了四川。每次出门办卡之前，“军军”和“小青”就给她几张年轻女性的身份证、手机卡，叫她去各个银行办卡，办好之后就把身份证、银行卡和手机卡交给“军军”。军军给她说，出去办卡不要带太多的身份证和银行卡在身上，如果被抓住了就说办卡是在淘宝网上刷信用。
同时供述，她有时单独一个人去办卡，有时候与“果果”一起去办卡。她们出来办卡时，完某建立一个微信群，方便沟通，什么银行能办卡，什么地方不能去。
10、被告人胡清可供述，证实他与完某是武术学校同学。2015年农历年前，他和完某、王燕果在汝州一烤吧耍时，完某说办银行卡收入不错，并邀约他一起冒用他人的身份证办银行卡挣钱，并说苏州搞这行的人很多，他知道王燕果在给完某办银行卡。他们办理银行卡，都是完某提供手机卡号和身份证，并按照约定的金额给他们支付费用，路途生活费、车费由完负责，办卡回到汝州后统一给他们结账。完某说小县城里面的银行审查得松一些，他们一边走一边办理银行卡，从汝州出发到的湖北，然后又到四川成都、南充、仪陇等地各个银行去办银行卡。3月15日下午他们4人一起来到开江，入住新宁镇红树林宾馆。3月16日分开行动，各自拿的身份证和手机卡去银行办卡，李亚歌办银行卡的时候被农业银行的工作人员发现了。
同时供述，经朋友介绍认识了李亚歌，并互相留了电话，还加了陌陌（聊天软件），有一天李亚歌在陌陌里发了一条留言，想找工作，他就电话联系李亚歌到外地去办银行卡，工商银行卡每张200元，其他银行卡每张100元，吃饭、住宿费用由“军军”全包，按办卡的数量结算，李亚歌就同意与他们一起去外地办卡。他和王燕果、李亚歌三人负责办理银行卡，有时候各自分开行动，有时候一起去办卡。
以上证据，经当庭举证、质证，证据来源合法，客观真实，相互印证，足以认定，本院予以采信。
本院认为，被告人王燕果、李亚歌、胡清可使用虚假身份证明骗领信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。公诉机关指控以上三名被告人罪名成立。
在共同犯罪中被告人王燕果、李亚歌、胡清可受完某指使，使用虚假身份证办理银行卡完某起主要作用，系主犯；王燕果、李亚歌、胡清可起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。审理过程中，被告人王燕果、李亚歌、胡清可能如实供述其犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。
对辩护人提出，本案被告人实施的是一个相对独立的行为，不宜按照办卡总数量来承担刑事责任，三被告人只对各自办理的银行卡承担刑事责任。经查，完某邀约被告人王燕果、胡清可，同时被告人胡清可邀约被告人李亚歌到外地去办理银行卡，四人驾车从河南汝州出发，途经陕西、湖北、四川开江县等地沿途办理银行卡，完某建立微信群，指使、联络三被告人，三被告人相互也有信息联系，其主观上有共同犯罪的意思联络，符合共同犯罪的特征。故其辩护理由不能成立，本院不予采纳。对辩护人提出的其他辩护理由，与审理查明的事实一致，本院予以采纳。
根据各被告人犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度以及被告人的悔罪表现，为了维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七之一第一款（三），第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十一条，第五十二条，第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款（四）之规定，判决如下：
一、被告人李亚歌犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月16日起至2018年3月15日止。）
二、被告人王燕果犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金20000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月16日起至2018年1月15日止。）
三、被告人胡清可犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金20000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月16日起至2017年9月15日止。）
四、三被告人作案所用金色OPPO、红色直板、红色诺基亚、白色vivo、金色苹果6s手机，以及银行卡十六张和伪造的身份证十张，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省达州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张光勇
审 判 员 郑栈芳
人民陪审员 李开宣
二〇一七年五月二日
书 记 员 胡梦曲
附本判决适用法律条文：
一、《中华人民共和国刑法》
1、第一百七十七条之一第一款规定：妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（三）、使用虚假的身份证明骗领信用卡的。
2、第六十七条第三款规定：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚。
3、第二十五条第一款规定：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
4、第二十七条第一款规定：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
第二款规定：对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
5、第六十一条规定：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
6、第五十二条规定：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
7、第六十四条规定：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条第二款规定：有下列情形之一的，应认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的。