吉林省辽源市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉04刑初7号
公诉机关吉林省辽源市人民检察院。
被告人韩丽华，女，1956年4月9日出生。户籍所在地吉林省柳河县，现住吉林省辽源市西安区。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年8月19日被刑事拘留，同年9月23日被逮捕。现羁押于吉林省监狱管理局中心医院。
指定辩护人齐连义，辽源市法律援助中心律师。
吉林省辽源市人民检察院于2017年1月13日以吉辽检刑诉字（2017）第3号起诉书，指控被告人韩丽华犯诈骗罪向本院提起公诉。本院于同年1月17日立案，并依法组成合议庭于3月31日公开开庭进行了审理。辽源市人民检察院指派代理检察员付海迁、王安岩出庭支持公诉。被告人韩丽华及其辩护人齐连义到庭参与诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2013年至2016年，被告人韩丽华对外谎称自己有能力为他人办理养老保险，办理人只需一次性缴纳若干费用，便会得到社保开资。韩丽华虚构上述事实并取得被害人信任后，使用被害人身份信息为每名被害人办理吉林银行卡一张，并使用骗得的钱款向上述银行卡内存钱，佯作给被害人“开资”。韩丽华利用该方法直接或通过白某1、隋某1、许某1、段某等人居间介绍，骗取毛某、陈某1、白某2等52名被害人钱款共计220.2万元。截止案发，韩丽华以所谓的“开资”形式存入被害人银行卡共计57.814万元。2016年8月19日，韩丽华到公安机关投案。
公诉机关为认定上述事实，当庭提供了被告人韩丽华的供述和辩解，被害人毛某等人的证言，物证，书证等证据材料。
公诉机关认为，被告人韩丽华以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人韩丽华对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
被告人韩丽华的辩护人认为：1、韩丽华返还被害人的钱款应从犯罪总额中扣除；2、韩丽华投案自首，应对其从轻或减轻处罚。
经审理查明：2013年至2016年间，被告人韩丽华谎称能为他人办理养老保险，办理人通过其一次性代缴相关费用后，就能领到社保工资。韩丽华先后利用被害人的身份证办理了吉林银行卡，后用骗得的钱款以开资为名，按期存入各被害人的银行卡内来掩盖其犯罪行为。韩丽华直接或通过白某1、隋某1、许某1、段某等人居间介绍，骗取毛某、陈某1、白某2等52名被害人钱款共计220.2万元。截止案发，韩丽华以所谓的“开资”形式存入各被害人银行卡共计57.814万元。2016年8月19日，韩丽华到公安机关投案。
为认定上述事实，公诉机关提供了经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
（1）受案登记表证实，公安人员以发现韩丽华涉嫌诈骗事实为依据制作了受案登记。
（2）立案决定书证实，公安人员对韩丽华系列诈骗案的被害人予以登记立案。
（3）抓获经过证实，2016年8月19日10时许，韩丽华在其弟弟韩某的陪同下在公安机关主动交代：因之前欠下10多万的高利贷无法偿还进而产生诈骗的想法。自2013年至今，韩丽华以可以为社会无业人员办理养老保险为由，收取每人40000元、42000元、50000元钱不等的价格先后骗取50余人，诈骗金额共计200余万元。
（4）韩丽华户籍信息证实，韩丽华的自然情况及其犯罪时具有相应的刑事责任能力。
（5）户籍信息证实，相关被害人的自然情况。
（6）调取证据通知书及清单证实，公安人员依法调取各被害人参保情况、银行交易流水情况。
（7）扣押物品、文件清单证实，韩丽华提供了由其出具给各被害人的收款证明材料。
（8）接收证据材料清单证实，公安人员接收被害人提供的由韩丽华出具的相关收条、银行卡。
（9）被告人韩丽华提供的证明材料证实，其允诺各被害人办理社保，后被害人交款及“开资”的情况。
（10）被害人及其证人提供的收条证实，被害人提供了由韩丽华出具的收条。
（11）离婚协议书证实，韩丽华与赵某1曾于2010年5月5日签订离婚协议。
（12）辽源市社保局出具证明材料证实，毛某、陈某1、白某2、耿某1、王某1、陈某2、孙某、冯某1、刘某1、张某1、白某3、刘某2、隋某1、隋某2、隋某3、康某、衣某、王某2、赵某2、王某3、赵某3、李某5、陈某3、王某9、路某、许某2、时某、王某4、丛某1、丛某2、王某10、许某、刘某3、王某5、李某1、金某、张某2、王某11、王某12、王某6、冯某2、王某13、钱某、王某7、邱某、张某3、董某、刘某5、赵某5、李某6、隋某4均未查询到参加养老保险记录。
（13）辽源市社保局出具的个人已参保证明证实，李某7、丛某3、赵某5、李某2曾在辽源市社会保险局有参保记录。
（14）银行交易流水证实，公安人员调取了韩丽华交给被害人银行卡的相关交易流水记录。
（15）物证照片证实，公安人员提取了由韩丽华提供的银行卡48张。
（16）被害人白某1陈述证实，2014年3月，韩丽华先后给其丈夫陈某1（支出50000元）、哥哥白某2（支出50000元）、侄子白某3（支出42000元）、妹妹白某4（支出42000元）、外甥女刘某2（支出42000元）办理过养老保险。2015年3月，其介绍毛某在韩丽华处办理过养老保险，毛某给韩丽华42000元。其还介绍陈某2、孙某、孙某母亲刘某1、张某1、耿某2的儿子耿某1、王某1、冯某1办理老保。
（17）被害人毛某陈述证实，2015年3月，其通过白某1在韩丽华处办理老保，其交了42000元钱，韩丽华给其一张吉林银行卡，这张卡每个月给开资800元，一共开了9000元左右，之后一直没有再开资。经其介绍，韩丽华还给董某、王某1、刘某5办理过老保。
（18）被害人白某2陈述证实，2013年1—2月，其听妹妹白某1说韩丽华能办社保，就于同年3月31日给韩丽华50000元钱。其通过韩丽华给的工资卡领了20000多元。2016年4月，其发现不能开资了；8月，其听公安人员说其被骗了。
（19）被害人耿某2陈述证实，2015年12月，其听外甥媳妇白某1说在韩丽华处能办理养老保险，其就在白某1经营的诊所里交给韩丽华42000元钱，让韩丽华给其儿子耿某1办理养老保险。2016年3月，韩丽华给其一张银行卡，其领了2个月即1600元工资之后就没再领过钱。
（20）被害人王某1陈述证实，2016年1月末，其通过一个住煤城新村的朋友找韩丽华办社保，其交给韩丽华42000元钱，之后韩丽华就给其一张银行卡。2016年3月，其领了一个月的800元钱后就没再领过钱。
（21）被害人陈某2陈述证实，2015年1月，其通过弟弟陈某1在韩丽华处办理社保，其给韩丽华拿了42000元钱，韩丽华给了一张吉林银行卡，其每月领800元工资，共领了10000多元钱。2016年3月，工资停发。
（22）被害人孙某陈述证实，2015年6月，其通过白某1在韩丽华处给其本人和其母亲办理保险，其给付韩丽华84000元，后两张卡每月各领800元，共领了10000多元，2016年2、3月份，其就收不到钱了。2016年1月30日，其帮妹妹冯某1花42000元也办了一份保险，但冯某1的卡里一直没有打过钱。
（23）被害人张某1陈述证实，其通过煤城新村诊所姓陈的找一个叫韩丽华的人办理养老保险，其给姓陈的42000元钱，其收到7个月工资，共5600元钱。
（24）被害人刘某2陈述证实，其通过三姨白某1在韩丽华处办理老保，其交给韩丽华42000元钱。2016年4月，其收到一个月工资800元，以后就再没领过工资。
（25）被害人白某3陈述证实，2015年3月，其交给白某242000元办理了养老保险，办理后每个月都开工资，2016年3月后就不开资了。其不知道白某2通过谁办的。
（26）被害人董某陈述证实，2015年7月，其通过毛某在韩丽华处办理老保，其给韩丽华42000元钱，韩丽华交给其吉林银行卡，其领了9200元钱后就没再领过。
（27）被害人隋某1陈述证实，2014年12月10日，其和妹妹隋某3在韩丽华处办理老保，每人交了42000元钱，此后其每月领工资800元，到2016年2月就不能领工资了。其还介绍赵某2、隋某3、隋某2、康某、衣某、王某2、王某3及许某1对象王某10找韩丽华办老保。韩丽华说帮忙介绍一个公司给1000元话费，其从韩丽华处得到3000元的好处费。
（28）被害人隋某2陈述证实,2014年12月25日，其通过二姐隋某1找韩丽华办社保，其在韩丽华家交给韩丽华42000元。2015年1月20日，韩丽华交给其一张吉林银行卡，从第二个月起每月有800元工资，到2016年2月一共收到12000元左右，后来就停发了。
（29）被害人刘某4陈述证实，其通过隋某1在韩丽华处给妻子办理的养老保险。2014年12月20日，在韩丽华家，其交给韩丽华42000元钱，第二个月开始开资，每个月开资800元，后来涨到880元，到了2016年2月份就不开资了。
（30）被害人李某3陈述证实，2014年12月24日，其通过隋某1找韩丽华给其婆婆康某办老保，在韩丽华家，其交给韩丽华42000元钱，衣某亦给韩丽华42000元让韩帮着衣的母亲李某6办老保，此后其每月开资800元，一共开了一年左右。
（31）被害人衣某陈述证实，其通过隋某1在韩丽华处给其母亲李某6办理老保，其和隋某1、李某3到韩丽华家，其交给韩丽华42000元。过几天，韩丽华给其一张吉林银行卡，之后其每月开始领工资，直到2016年2月就不开了，其一共开了12个月的工资。
（32）被害人王某2陈述证实，2015年8月，其通过隋某1认识的韩丽华，其丈夫葛某和其妹妹王某3拿着42000元找韩丽华办老保。2015年10月，王某3给其一张吉林银行卡，从2015年10月至2016年1月，其每月开资800元，4个月共收到3200元钱。
（33）被害人赵某2陈述证实，其通过隋某1认识的韩丽华。2016年7月17日，其和丈夫王传祥、隋某1到韩丽华家给了韩丽华42000元，之后韩丽华给其一张吉林银行卡，从2015年8月至2016年2月，其共领了5600元后就再没有领过。
（34）被害人王某3陈述证实，2015年8月，其通过赵某2找韩丽华办老保。8月25日，在韩丽华家，其交给韩丽华42000元。9月，其从隋某1处拿的银行卡，从2015年10月起，其收到四个月工资共3200元。
（35）被害人李某4陈述证实，2014年6月，其在韩丽华处给儿子陈某3办理老保，其交给韩丽华42000元钱，后来陈某3每月开800元工资，后来开880元，一共开了有一年多的时间。其还介绍弟弟李某2、李某2妻子李某7，侄女李某5、李某5对象赵某3、侄子王某9在韩丽华处办理老保。
（36）被害人赵某3陈述证实，2014年7月，其通过妻子李某5的姑姑李某4找到韩丽华办老保，其将自己和李某5两份共计84000元交给韩丽华。2014年9月开始开工资到2016年1月，其共收到13680元工资，李某5亦一样，两人一共得到27360元。
（37）被害人李某2陈述证实，2014年6月4日，其通过姐姐李某4找韩丽华给其本人和其妻子李某7办老保，其交给韩丽华两份共计84000元钱，其共开了18个月的工资、合计14400元，两人共计28800元。
（38）被害人王某8陈述证实，2014年6月19日，其通过李某4找韩丽华给儿子王某9办养老保险，其给韩丽华42000元钱，韩丽华给其的工资卡大约开了10000元钱，2016年1月后就停发了。
（39）被害人路某陈述证实，2015年11月，其给（王某14)42000元托人办理老保，后来王某14给其一张吉林银行卡，里面开了3个月的工资共2400元，后来工资停发，其找王某14，王某14总是推托。2016年8月22日，王某14给其打电话说是找韩丽华办的，再后来其知道自己被骗了。
（40）被害人许某2陈述证实，2015年11月，其通过妹妹许某1托人办老保，其自己拿了20000元钱，剩余部分由许某1垫付，后来许某1给其一张银行卡，卡里给打了4个月的工资，共3200元，之后就停发了，后来听许某1说办事儿的人被抓了。
（41）被害人时某陈述证实，2016年12月，其和丛某1通过许某1办老保。其一共给许某184000元，许某1办完后给其一张收条，收条上收款人是韩丽华，其和爱人丛某1领了两个月的工资，一共3200元，之后就停发了，许某1说让其等等，后来其听说被骗了。
（42）被害人丛某1陈述证实，2015年12月，其和爱人时某找许某1托人办老保，其交给许某184000元，后来许某1拿来一个由韩丽华签名的收条，还给其两张银行卡，这张卡里一共给两开了2个月，合计3200元工资。
（43）被害人王某4（许某1女儿）陈述证实，2015年11月，许某1找人给其办老保，许某1交给韩丽华42000元钱，后其开了3个月的工资，共2400元，再后来就不开资了。
（44）被害人丛某3陈述证实，2015年12月，其找大哥丛某2通过许某1托人办养老保险，其将42000元交给了许某1，许某1给其一张吉林银行卡。2016年1、2月份，其收到两个月共1600元的工资，之后就停发了，后来听说被人骗了。
（45）被害人丛某2陈述证实，2015年11月，其通过许某1找韩丽华办老保，其交给许某142000元钱。2015年12月，许某1给其一张吉林银行卡。2016年1、2月份共开了1600元工资，之后就停发了，后来听许某1说被人骗了。
（46）被害人许某1陈述证实，其通过隋长琴找韩丽华办老保。自2015年8月24日至2016年3月，其先后给爱人王某10、女儿王某4，姐姐许某2，哥哥许某，丛艳辉、丛艳波、丛艳娟、时某在韩丽华处办理过养老保险，期间还帮朋友王某14给路某办理过，这些人每人都是42000元钱。
（47）被害人刘某3陈述证实，2015年下半年，其妻子李某1通过姓段的女子找韩丽华办老保，交了42000元钱，就开资了，其也找韩丽华办老保，在2016年1月时，其交给韩丽华42000元，但其就开了一个月800元的工资，后来听妻子说被人骗了。
（48）被害人李某1陈述证实，2015年6月，其通过段某找韩丽华办老保，其把42000元交给段某，段某说找韩丽华办，从2015年7月至2016年2月，其一共开了6400元工资。
（49）被害人王某5陈述证实，其通过段某找韩丽华办老保，2015年4月2日，其交给段某42000元钱，第二个月就开资了，一直开到2016年1月。其还给弟弟王某7花44000元办老保，在开了两个月1600元工资后就停发了。
（50）被害人金某的陈述证实，其通过妹妹金殿荣说姓段的女子能办老保，姓段的女子又将其介绍给韩丽华。2013年7、8月，其给韩丽华42000元，后来一共收到24000元工资。
（51）被害人张某2陈述证实，其通过段某找韩丽华办理老保。2013年7月11日，其交给韩丽华40000元钱，之后卡里每个月开800元，一直到2016年3月就停发了。其找到韩丽华，韩丽华让其等待，后来其听说被骗了。
（52）被害人冯某3陈述证实，其通过段某找韩丽华办社保，2013年间，其先后给姑爷钱某，爱人王某12、二姐冯某2，大女儿王某11、儿子王某13、二女儿王某15办理的老保。一共拿了222000元钱，除了钱某办理的时候没给好处费，后来办理的这些人每个人都给段某5000元好处费。
（53）被害人王某6陈述证实，其母亲冯某3给钱某、弟弟王某13、姐姐王某11、父亲王某12在韩丽华处办理老保，从2014年8月至2016年2月，其每月都收到800元工资。
（54）被害人姚某陈述证实，其通过段某找韩丽华给妻子赵某5办理老保。2013年6月5日，其交给段某40000元钱，段某给其一张韩丽华出具的收条，后来其每月有800—900元的工资，直到2016年2月停发，后来听说被骗了。
（55）被害人王某7陈述证实，其通过姐姐王某5找韩丽华办老保。2016年4月1日，其交给韩丽华44000元钱，此后就开了两个月1600元工资，之后就停发了。
（56）被害人邱某陈述证实，其通过段立华找韩丽华帮其哥哥办理老保。其给韩丽华42000元钱，后来在2016年1月停发了。其还证实张某3也在韩丽华处办理老保。
（57）被害人张某3陈述证实，其通过邱某找韩丽华办老保。2016年3月23日，其给韩丽华42000元，后每月有800元工资，到2016年7月份工资停发了。
（58）被害人段某陈述证实，其和韩丽华是邻居，韩丽华说她能给人办社保，此后其介绍外甥钱某、姚某、赵某5、王某11、王某15、王国发，王某13、冯某3、王某5、王某7、张某2、邱某、金某、李某1和他对象刘某3办社保。开始办的时候是每人40000元，后来价格涨到42000元。韩丽华给每人一张吉林银行卡，并给每个人都开一张收条。一般办完后第二个月就开始开资，每个月800元。
（59）证人韩某证言证实，韩丽华系其亲姐姐，其陪韩丽华到公安机关自首。韩丽华对其说她以办理老保的名义骗了很多人，大约100多万元，韩丽华还给其看了一堆收条、交款凭证。
（60）证人赵某1证言证实，2010年5月，其和韩丽华协议离婚，但一直没有办离婚手续，韩丽华一个人在外面住，其不知道韩丽华给人办老保骗钱的事儿。
（61）证人赵某4证言证实，韩丽华系其母亲。韩丽华曾在矿区退休。2009年时，韩丽华在保险公司做过一段时间保险。
（62）被告人韩丽华供述和辩解证实，其虚构能办理养老保险的事实，自己或者通过中间人白某1、隋某1、李某4、许某1、段某等人介绍，骗取多名被害人钱款。
本院认为，被告人韩丽华以虚构能为他人办理退休养老金为由，骗取多人钱款共计200余万元，后为掩盖罪行，又返还各被害人钱款共计57万余元，韩丽华属诈骗数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人韩丽华犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。关于被告人韩丽华的辩护人提出的辩护意见与查明的事实相符，应予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下：
一、被告人韩丽华犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月19日起至2028年8月18日止。罚金限本判决生效后三个月内缴纳。）
二、继续追缴被告人韩丽华违法所得发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曲吉忠
审 判 员 孙继炎
代理审判员 肖翠芳
二〇一七年三月三十一日
书 记 员 刘 铎