河南省新乡市红旗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0702刑初395号
公诉机关新乡市红旗区人民检察院。
被告人马云凤，女，1959年2月24日出生，汉族，初中毕业，户籍所在地河南省，现住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年7月8日被新乡市公安局东街分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年8月7日被新乡市公安局东街分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年8月8日被新乡市公安局卫北分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年11月17日被新乡市公安局卫北分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年4月28日被新乡市公安局东街分局逮捕。
辩护人王千，河南晋平律师事务所律师。
被告人李华伟，男，1980年12月6日出生，汉族，大学本科，户籍所在地河南省驻马店市新蔡县，现住新乡市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年7月21日被新乡市公安局东街分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年8月5日被新乡市公安局南环分局取保候审；涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年11月18日被新乡市公安局南环分局取保候审；因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年4月28日被新乡市公安局东街分局逮捕。
辩护人高鸿雁、郑媛媛，北京德和衡（郑州）律师事务所律师。
新乡市红旗区人民检察院以新红检公诉刑诉（2016）342号起诉书指控被告人马云凤、李华伟犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡市红旗区人民检察院指派检察员樊紫娟出庭支持公诉，被告人马云凤及其辩护人王千，被告人李华伟及其辩护人高鸿雁到庭参加诉讼。经新乡市中级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。现已审理终结。
新乡市红旗区人民检察院指控：2011年6月，任某某（另案处理）在新乡市平原路普利商贸城A座1213室成立河南亿泓投资有限公司，该公司在未经新乡市银监分局批准的情况下非法吸收公众存款。被告人马云凤、李华伟为该公司业务人员，两人明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任，以代理天津亿泓股权投资基金管理有限公司发行股权基金的名义，许以高额回报（月息6%-10%），向不特定对象吸收资金。现查明，被告人马云凤非法吸收公众存款778万元，涉及人数185人；被告人李华伟非法吸收公众存款510万元，涉及人数为114人。
2015年8月5日，被告人李华伟退出赃款20万元。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人马云凤、李华伟的照片、户籍信息、前科证明、到案经过等书证；证人任某某、宋某等证言；被告人马云凤、李华伟的供述与辩解等相关证据。
据此，公诉机关要求以非法吸收公众存款罪追究被告人马云凤、李华伟的刑事责任。二被告人均系自首，可以从轻减轻处罚。被告人李华伟退出部分非法所得，取得部分投资户的谅解，可以酌情从轻处罚。
被告人马云凤对公诉机关的指控的犯罪事实无异议，表示认罪，望从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、起诉书指控马云凤明知吸收资金而予以放任，放任是间接故意，被告人马云凤缺乏明知犯罪结果的前提，本案主观要件不足。2、假如补充侦查能认定马云凤犯罪，马云凤系自首，自愿认罪，当庭认罪，初犯，真诚悔罪，但不应当因为认罪进行逆向的推定。请求法庭对马云凤最大程度从轻量刑，并适用缓刑。未提供证据。
被告人李华伟对起诉书指控无异议，当庭表示认罪，望从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：1、被告人李华伟主观故意不明显，系当时政策所向。2、所得回扣大部分返还客户，损失大部分挽回，损失很小。3、初犯偶犯，系中共党员，一向表现良好。4、退赃。5、自首。综上，建议对被告人适用缓刑。提供了谅解书四份。
经审理查明：2011年6月，任某某（另案处理）在新乡市平原路普利商贸城A座1213室成立河南亿泓投资有限公司，以代理天津亿泓股权投资基金管理有限公司发行股权基金的名义，在未经新乡银监分局批准的情况下，以每月6%至10%不等的高额回报为诱饵，面向社会不特定人员募集资金。被告人马云凤、李华伟为该公司业务人员，积极参与向社会不特定人员非法吸收资金。现查明，被告人马云凤非法吸收公众存款778万元，涉及人数为185人；被告人李华伟非法吸收公众存款510万元，涉及人数为114人。
2015年8月5日，被告人李华伟退出赃款20万元。
另查明，被告人马云凤、李华伟均经公安机关电话通知到案。
认定上述事实的证据有：
1、照片、户籍证明、违法犯罪查询记录表证实被告人马云凤、李华伟的个人基本情况。经查，被告人马云凤因扰乱公共秩序，2012年8月29日被新乡市公安局卫北分局行政处罚，被告人李华伟之前无违法犯罪记录。
2、到案经过证实被告人马云凤、李华伟均系公安机关电话传唤到案。
3、中国农业银行账号交易情况证实被告人李华伟将收到的提成部分返还给其他业务员。
4、马云凤业务记录单及投资合同证实被告人马云凤8月份至12月份的业务情况及其本人投资情况。
5、李华伟投资的情况及客户情况证实被告人李华伟本人投资情况及吸收资金情况。
6、扣押清单证实公安机关从被告人李华伟家属耿某处扣押人民币二十万元。
7、协助冻结财产通知书证实新乡市公安局东街分局于2015年7月22日对被告人李华伟名下位于牧野大道与海河路交叉口22号楼东2单元6层西户的房产一套予以冻结，该房屋购买时间为2009年10月16日。
6、天津产业（股权）投资基金发展与备案管理办公室证明证实天津亿泓股权投资基金有限公司没有在天津产业（股权）投资基金发展与备案管理办公室备案。
7、中国银行业监督管理委员会新乡监管分局回复证实任某某、河南省亿泓投资有限公司经营天津亿泓股权投资基金有限公司股权投资理财协议业务不属于新乡辖区内经批准开展银行业务的银行业金融机构。
8、河南省亿泓投资有限公司私营企业基本注册信息查询单证实河南省亿泓投资有限公司于2011年6月13日认缴资本300万成立。经营范围为委托管理股权投资基金，从事投融资管理及相关咨询服务。
9、河南众诚联合会计师事务所司法鉴定意见书证实马云凤吸收人数187人，募集合同资金10020000元，实际投资金额8060000元（其中含被告人马云凤本人投资的金额）。李华伟募集合同资金5560000元，实际投资金额5190000元（其中含被告人李华伟本人投资的金额）。
10、证人任某某证言证实河南省投资有限公司是天津亿泓股权有限公司的分公司，其是法人，其得到天津亿泓有限公司的授权，代理它的河南省的投资基金业务。其公司吸纳群众资金以万为整数，起点1万元，三个月的每万元为6%，六个月的每万元为8%，一年的每万元为10%，三个月的分红一次性扣除，六个月和一年期的都是先将前两个月的分红扣除，群众将钱交到其手上，其将钱寄到天津亿泓，天津亿泓给其合同，投资群众的资金合同快到期后，天津亿泓将资金打到群众提供的账户上，其公司负责回收合同。天津亿泓给其返还18%，其个人拿8%，业务经理拿10%，收入均是按照群众投资额为基数来计算。
11、证人张某1证言证实其主要负责计算以及发放管理费（也就是业务人员的额提成扣点），业务经理或业务分理处内勤将业绩单交给其，由其来计算，业务员的工资其是按照前任会计教给其的方式进行计算，分理处负责人所得是投资金额的10%，业务经理是投资金额的5%，业务员1%-3%不等。其还证实自己工作时间是2011年6、7月份到2012年1、2月份，当时公司的业务经理有张梅玲、马云凤。
12、证人张某2证言证实其公司经营的是契约型封闭式私募股权投资基金，起点是一万元，上不封顶，三个月期的月息是6%、客户交款时三个月期的利息全部扣除，投资到期后返还本金，六个月期的月息是8%、十二月期的月息是10%，六个月期及十二期的客户投资时先扣除两个月利息，从第三个月开始每月返还利息，到期后返还本金。其还证实亿泓的业务人员比较多，比较杂，主要有张梅玲、杨翠兰、马云凤、李宗盛等人，张梅玲、李华伟一开始就是提成10%分理处负责人的级别，马云凤前期是5%，后期业务经理升级升成10%。李华伟一开始在亿泓做讲解，给客户讲解公司情况，讲了一段时间后来不讲了，并且可以发展业务，任某某给他的提成是10%。
13、证人宋某证言证实其在河南省亿泓投资有限公司从事资料管理工作，资料管理工作包括客户信息及业务员业绩统计，客户信息包含客户在亿泓公司的姓名、户籍、身份证号、联系方式、存款金额等所有信息，业务人员中马云凤前期是5%，后期是10%，李华伟提的是10%。
14、证人董某证言其在公司从事合同管理工作，没有介绍过人投资，每天早上将空白合同准备好，根据交过来的复印件出具合同，填写之后，让投资客户签字并按手印交给朱某某，由她核对并办理后续手续，整理之后交给陈赓。其听说河南亿泓投资有限公司吸收了六七个亿，具体金额及未返还金额不清楚。
15、证人李某1证言证实2010年12月份到2011年11月份，其在亿泓公司从事的会计工作，主要是对公司日常支出进行记账，并对工作人员工资进行发放以及业务人员提成进行发放并对这些情况进行记账。其证实业务经理提成达到10%，有张梅玲、袁建军、郭如宾、魏秀兰、杨翠兰、马云凤、李华伟、邓雪珍、杨府、闪秀华、李宗盛，这些基本上是业务经理，有的是前期提成少，后来达到十个点。
16、证人王某1证言其在亿泓公司从事内勤工作，当时公司就有任某某、李某1、石某某等人，任某某去外面发展投资客户，后领着客户去银行向天津亿泓公司打款，将打款小票交给石某某，并向天津亿泓公司联系，由天津方面将合同用顺丰快递的形式快递到新乡，其负责接收这些合同，然后联系客户将投资合同交给客户。或者客户直接将现金交到会计李某1手中，李某1将这些现金交给任某某，任某某负责将投资款打到天津亿泓公司，然后由天津方面发合同，其再将合同发给客户。河南省亿泓投资有限公司法人任某某，分理处负责人新乡有李宗胜、袁建军、张梅玲、魏秀兰、杨翠兰。公司的经营模式是契约型封闭式私募股权投资基金，起点是一万元，上不封顶，三个月期的月息是6%、客户交款时三个月的利息全部扣除，投资到期后返还本金，六个月的月息是8%、十二个月的月息是10%，六个月及十二个月的客户投资时先扣除两个月的利息，从第三个月开始每月返还利息，到期返还本金。
17、证人崔某证言其在公司从事内勤工作，帮助客户复印相关证件，维护公司环境卫生一类的。同时还做过统计客户返息情况的工作。河南省亿泓投资有限公司法人任某某，陈赓、随燕负责财务管理意见书写合同，张某2负责管理分理处负责人，新乡有李宗胜、袁建军、郭如宾、张梅玲、李容堂、张善领、魏秀兰、邓雪珍。公司的经营模式是契约型封闭式私募股权投资基金，起点是一万元，上不封顶，三个月期的月息是6%、客户交款时三个月的利息全部扣除，投资到期后返还本金，六个月的月息是8%、十二个月的月息是10%，六个月及十二个月的客户投资时先扣除两个月的利息，从第三个月开始每月返还利息，到期返还本金。并证实工作流程表上的“马”代表马云凤。
18、证人王某2、陈某证言证实王某2前期是在河南亿泓从事接待工作，后来从事过填写合同、整理合同的工作，陈某在公司从事接待工作。接待工作的工作流程是：投资客户过来，如果之前有业务人员介绍过来的他们都不用讲解了，就直接开始填写工作流程表，工作流程表上填写的有日期、客户姓名、投资金额、首次扣除利息金额、联系方式、封闭期、工作程序、每道程序负责人签字、还有一项是业务归属（这笔业务是哪位业务经理的业绩）。如果没有业务人员介绍过他们叫自然人，他们接待人员开始进行介绍私募，并且办公室播放的有相关视频资料，宣传国家支持私募及相关投资项目的视频，并且公司印制的有相关材料介绍投资返利的情况，及投资相关项目及投资安全性，介绍过后，自然人如想投资，他们就将打印有任某某工商银行账户的纸条交给客户，由客户进行打款，打款后，凭汇款单，接待人员填写工作流程表，开始交给下一步流程人员会计，接待人员的工作就结束了。填写合同、整理合同的流程：其从收据保管员处接到工作流程表及收据，然后开始按照流程表及收据的内容填写合同，合同是一式两份，一份硬皮合同，公司留一份复印件。将合同交给收据填写人员，由收据填写人员来核实合同填写情况，核对无误后，交给客户签字，公司留存一份合同复写件，然后将流程表交给会计，由会计来核算业务人员提成。并证实法人任某某负责公司的全面工作，新乡分理处负责人分别是李宗胜、袁建军、郭如宾、张梅玲、邓雪珍、魏秀兰。公司业务经理有马云凤、李华伟，李华伟也是业务量比较大的业务经理，他不经常去公司，但是他的提成在8%-10%。
19、证人朱某某证言其在公司主要从事收据保管员的工作，工作流程是：由公司接待人员领着投资客户过来，拿着银行回执单，其按照银行回执单开具收据，收据内容有收款时间、交款项目（交款项目都为投资）、金额。收据一式三份，当场出具两份，其留一份，出具的两份及工作流程表交给开具合同人员，其中有一份由公司印章，张贴在客户的合同上，一份粘贴在公司留存的合同上，剩余一份收据，由其来保管，银行回执单也有其来保管，其按照会计的要求把每月的银行回执单粘贴在一块，其把收据和银行回执单都整理在一起放在公司的铁皮柜里。流程表是后来才采用的，流程表最后是交给会计，由会计按照流程表上显示的业务人员来计算业务人员的提成，前期没有流程表，好像是由业务员与张某2核对业绩。
20、证人郭某、窦某、任某、李某2、吕某某等等投资群众证言及客户合同书、股权投资理财协议、收据证实他们通过马云凤、李华伟在新乡市平原路普利A座12楼天津亿泓股权投资基金有限公司河南的分公司进行过投资，公司工作人员宣称是正规公司，投资三个月，月息6分；投资六个月，月息8分；投资十二个月，月息1毛，最低投资一万元，投资三个月的，前三个月利息直接扣除，投资六个月和十二个月的将前两个月利息直接扣除，投资到期后本息全付。合同名称是天津亿泓股权投资基金有限公司投资理财协议，天津亿泓股权投资基金有限公司出具收据，收款人是王旭刚。并证实投入的钱公司没有按照协议定期进行返款。
21、证人耿某证言证实其与李华伟系夫妻关系，其替李华伟退出20万元以挽回投资群众的损失。
22、被告人马云凤的供述与辩解证实2011年3月份，其在腾飞担保公司上班的时候，看到亿泓公司的宣传单，然后就去平原路普利A座亿泓公司了解情况，到那以后，亿泓公司的业务人员向其介绍了公司的情况，大约一周后，其拿着一万元投资到了亿泓公司，期限三个月，利息六分，实际投入八千二百元整，其就继续投资，亲戚朋友加上其提成所得共投资了大概六七十万，这些钱全在其名下。后其在亿泓公司工作，介绍一万到十万元的每一万公司给其提成一百元，累计十一万到三十万，每一万给我提成二百元，累计三十一万到一百五十万元，每一万给其提成三百元，累计一百五十万到一千万，每一万给其提成五百元，累计一千万以上，每一万给其提成一千元。其自己的业务都是自己的亲戚朋友，有的是借的钱投的是用其自己的身份证，外人其都打有条，亲戚没有打条，其自己记的有账，其下面的业务员有殷福香、王喜琴、郭秀荣、贾福先，她们介绍的业务提成也有其一份，公司把提成打给其后，其也按照公司的规定的介绍一万到十万元给每一万给提成一百元，累计十一万到三十万，每一万给提成二百元，累计三十一万到一百五十万元，每一万给提成三百元的标准给业务员进行发放,因为其发展的业务量比其业务员发展的业务量大，其提成档次肯定是要高于自己的业务员的提成档次，其提档次之间的差额。自己获得的提成又都又投到亿泓了。公司宣传主要是由业务员把客户领到公司，接待人员进行介绍公司情况，看公司的相关证件和文件，以及公司的投资情况，最低投资限额是1万元，上不封顶，也有几个人凑齐一万投资的，三个月期限的月息六分，六个月期限月息是八分，十二个月期限的月息是一毛。
23、被告人李华伟供述与辩解证实2011年4月份，其办理的脑图英语培训班有一个学生，在聊天中他跟我谈到他父亲是做投资的，她妈妈来接他的时候，她说她老公在投资亿泓，她老公是郑润生，其与郑润生联系，然后郑润生带着其一起到了新乡市平原路普利A座亿泓的办公地点，当时公司的接待人员接待的自己，并向其介绍亿泓基金是做私募的，其看到公司也比较正规，有营业执照，也看到天津公司的营业执照复印件，其感觉不错，就先投资了两万元。后其与任某某熟悉了，任某某认为其了解的比较多，想让其到公司任职，做公司的管理人员，任某某前期给的提成有5%、8%，7月份左右其提成达到10%，之后其也没怎么去过公司，有人经过其投资的，其就给公司内勤打电话，或者直接报其的名字，公司内勤就会登记，这个客户就算到其名下了。2011年10月份左右，有些其他公司都不返款了，其感觉这个行业有危机感，再来找其的客户其就不接受了，当时有几个客户非要投资，又从其这走了几单，后来就没有再做业务。并证实其在亿泓的时候，公司的人员知道其与任某某比较熟悉，有人问其投资的提成数，其给他们说当时任某某给了5个点，这些人也想得到点数，就从自己这走单，就说是自己的朋友，其会将自己所得的点数给他们，后来他们又介绍他们自己的朋友从我这里走单，成为其名下的业务，任某某说其如果做分理处，可以按分理处的提成给其提，分理处的提成是10%，后来其没有做分理处，也是按照这个提成提的。这些客户到公司投资时报其的名字，这样这份投资就放其的名下，当天的提成第二天发放。
24、谅解书证实被告人李华伟取得了投资群众岳长仪、冯来则、孙淑英、方良学的谅解。
以上证据，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。
本院认为，被告人马云凤、李华伟违法国家金融管理法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人马云凤、李华伟经公安机关电话传唤到案，后能如实供述自己的罪行，均系自首，可以从轻处罚。被告人李华伟退出部分违法所得，同时取得部分投资群众的谅解，可以酌情从轻处罚。关于辩护人提出关于辩护人提出初犯、自首、取得谅解的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人马云凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵31日，即自2017年4月28日至2020年6月26日止）。
二、被告人李华伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（罚金限判决生效后十日内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵16日，即自2017年4月28日至2020年4月11日止）。
三、被告人马云凤、李华伟的违法所得（含被告人李华伟已退赃20万元）依法予以追缴，不足部分责令退赔，返还各集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王晶晶
代理审判员 高 飞
人民陪审员 王 琦
二〇一七年五月八日
书 记 员 吴嘉茜