河北省邯郸市永年区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0429刑初251号
公诉机关河北省邯郸市永年区（原永年县）人民检察院。
被告人胡潇潇，男，1985年8月14日出生，汉族，户籍所在地邯郸市永年区，初中文化，住邯郸市丛台区，案发前系永年县金旭投资有限公司经理。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月7日被刑事拘留，2016年1月29日被逮捕。
辩护人李琪，河北众意律师事务所律师。
被告人李玉宽，男，1956年4月5日出生，汉族，户籍所在地邯郸市永年区，初中文化，住邯郸�丛台区，案发前系永年县金旭投资有限公司主任。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月7日被刑事拘留，2016年1月29日被逮捕。
辩护人郭保全，河北盛润律师事务所律师。
河北省邯郸市永年区（原永年县）人民检察院以永检公诉刑诉（2016）248号起诉书指控被告人胡潇潇、李玉宽犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。永年县人民检察院指派检察员刘小宁出庭支持公诉，被告人胡潇潇及其辩护人李琪、被告人李玉宽及其辩护人郭保全到庭参加了诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，2013年12月至2015年10月份期间，永年县金旭投资有限公司实际控制人张志杰（另案处理）以高息为诱饵，向社会公众以开设代办点的形式进行宣传，公开吸收存款，共计吸收存款金额为280.3万元。被告人胡潇潇在担任永年县金旭投资公司经理期间，发展公司6个代办点，吸收资金69.2万元，共得好处费8245元，个人垫付偿还2.5万余元。被告人李玉宽在担任永年县金旭投资公司主任期间，发展公司5个代办点，吸收资金152.3万元，共得好处费18975元。公诉机关认为，被告人胡潇潇、李玉宽应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。
被告人胡潇潇自愿认罪，希望对其从轻处罚。其辩护人的意见为：一、被告人胡潇潇在共同犯罪中起次要、辅助作用，属于从犯，应从轻或者减轻处罚；二、被告人胡潇潇已将自己吸收的大部分款项偿还，取得了部分被害人谅解，应从轻处罚；三、被告人胡潇潇属于初次犯罪，也属于偶然犯罪，且认罪态度好，有悔罪表现，应当减轻处罚。
被告人李玉宽自愿认罪，希望对其从轻处罚。其辩护人的意见为：一、起诉书指控被告人李玉宽吸收152.3万元错误，其中贾成海、赵永军、马广龙、王入田数额不能计算到李玉宽名下，他们直接与金旭公司签订协议，没有经过李玉宽转交，李玉宽没有在这些业务中营利，也没有得到好处费；二、李玉宽从事的是公司的职务行为，而不是个人行为；三、被告人李玉宽在共同犯罪中起次要作用，系从犯；四、被告人李玉宽主动向公安机关提供张志杰财产线索，应视为自首；五、李玉宽无前科，系初犯，并能如实供述自己犯罪行为，认罪态度较好，应从轻处罚。
经审理查明，2013年12月至2015年10月份期间，永年县金旭投资有限公司实际控制人张志杰（另案处理）以高息为诱饵，向社会公众以开设代�点的形式进行宣传，公开吸收存款，共计吸收存款金额为280.3万元。被告人胡潇潇在担任永年县金旭投资有限公司经理期间，发展公司6个代办点，吸收资金69.2万元，共得好处费8245元。被告人李玉宽在担任永年县金旭投资有限公司主任期间，发展公司5个代办点，吸收资金152.3万元，共得好处费18975元。案发后，被告人胡潇潇将吸收的部分存款退还，并取得了部分存款人谅解。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、永年县金旭投资有限公司法人营业执照，法定代表人陈红雨。经营范围：以自有资金向批发零售业、制造业、农业、交通运输业、采矿业、房地产业、建筑业、旅游业、商业服务业、医疗业、餐饮业的投资；投资咨询服务（不含证券、期货）。
2、永年县金旭投资有限公司组织机构代码证，公司设立登记申请书，房屋租赁合同书。
3、永年县金旭投资有限公司第一次股东会决议，第一次股东会审议通过文件，永年县金旭投资有限公司法定代表人任职文件中显示：股东陈红雨、张志杰。
4、邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字[2016]第001号专项审计报告，载明账册显示：2013年12月至2014年10月期间，张志杰以金旭公司名义，先后通过胡潇潇、李玉宽等业务员向熟人介绍等方法，吸收公众存款170笔，共计金额3802000元，期间已退还公众存款金额1321000元，期末剩余未退还公众存款金额2481000元。
5、永年县公安局经侦大队情况说明，我单位在办理永年县金旭投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款案时，根据犯罪嫌疑人胡潇潇和�玉宽供述，公司工作人员不能使用自己的名字在公司领取吸收存款的好处费，犯罪嫌疑人胡潇潇供述领取吸收存款好处费时使用的名字是妻子刘媛媛的名字，根据审计报告显示，胡潇潇一共领取吸收存款好处费是8245元，犯罪嫌疑人李玉宽供述领取吸收存款好处费时使用的名字是儿子李静波和儿媳李燕的名字，根据审计报告显示，李玉宽一共领取吸收存款好处费是18975元。
6、李娟、王社民、贾海章、刘金海、宋东绪、苏兰海、李海平、李民山、祁海军、张美娣、赵士军、李合增、王双芹、王晓军、李民杰、王圣贤、刘正辉、郭付民、李增山、王青、闫文花、王新江、王龙辉、王连江、金秀梅、胡金珠、霍巧的、王晓粉、王社昌、王红亮、王爱莲、王讫江、袁廷、袁断静、程书海、贾成海、贾超、任辰龙、李书梅、候利花、韩彩英、葛五平、李永波、李梦、王雪刚、邢刚、王振龙、赵青珠、李证佳、韩红英、石利芬、申现平、李合增、路瑞雪、杨资、李秀梅、李振江、马洪书、郭成的、马晓鹏、连香梅、马春恩、马改花、赵运华、高改燕、高德信、高朋娟、申敏刚、高帅平、孙利娜、高杭光、高梅林、刘自江、高瑞雪、王军红、贾永强、贾志军、王国的、张彦霞、王晓静、贾俊兰、贾俊的、贾振林、贾建岭、贾红领、董莹莹、陈贵青、王晓罡、王丽英、王道义、高晓坤、闫龙章、闫占彬、赵永军、张高波、程社的、张名学、张金霞、张美霞、徐彦举、李淑芳、袁永军加盖有永年县金旭投资有限公司印章的股金单，上面记载有户名、存款金额及日期、年收益率6.3%、到期日和到期收益，并有复核人员的盖章及记账人员的盖章。
7、苏兰海陈述，李玉宽告诉我金旭公司存钱比较保险，利息高，存取自由，2014年6月28日我存放了两笔，一笔2万元，一笔10万元，都是定期一年，年利率6.3%。他们给我出据标头为永年县金旭投资有限公司的存款条，存款条上盖有永年县金旭有限公司的公章。我把钱给李玉宽，李玉宽给我办理的存款，现在造成我损失12万元。
8、王新江陈述，王清一直找我介绍说金旭投资存钱比较保险，存放钱比较方便，我在2014年8月5日存放了二笔，共计30000元，年利率为6.3%，定期一年。
9、李海平、李民山、任辰龙、高德信陈述，证明自己是通过介绍或通过听宣传高息回报、无风险后才决定投资的，并证实各自的投资金额。
10、王清陈述，马俊峰和李玉宽通过打听得知我在村里威信比较高，让我帮�金旭投资公司吸收存款，让我提取相应手续费，所以我就帮助金旭投资有限公司吸收存款。自2014年2月至今共吸收存款16户、18笔，共计246000元。
11、贾成海陈述，2014年1月份胡潇潇和李玉宽找到我让我帮他们吸收存款，自2014年1月至2015年8月共吸收23户存款共计644000元。
12、马光龙陈述，我是东马庄村代办点负责人，我是通过李玉宽到金旭公司开始吸收存款的，我一人吸收25万元，我自己8万元，我儿子马晓鹏5万元，我妻子连香梅3万元，马春恩1万元，郭成的2万元，马改花8万元。我是通过口头方式向村民或熟人说在金旭投资公司存钱保险，存取方便。
13、高红星陈述，我在高庄村是代办点负责人，我是通过胡潇潇来到金旭公司开始吸收存款的，2013年12月份我开始�收存款，共吸收16.6万元，给储户支付年利率6.3%,存款到期后返本付息。
14、贾俊兰陈述，我是通过胡潇潇开始给金旭公司吸收存款的，我是郭家堡村代办点负责人，我一共吸收了10.6万元。给储户出据永年县金旭投资有限公司的存款条，上面盖有永年县金旭投资有限公司的公章。
15、王入田陈述，我是通过胡潇潇开始给金旭公司吸收存款的，我是路庄村代办点负责人，我一共吸收了4万元。
16、闫占彬陈述，我是通过胡潇潇开始给金旭公司吸收存款的，我是护西村代办点负责人，我一共吸收了10万元。
17、赵永军陈述，我是通过胡潇潇开始给金旭公司吸收存款的，我是田堡村代办点负责人，我一共吸收了2万元。
18、张高波陈述，我是通过胡潇潇开始给金旭公司吸收存款的，我是范庄村代办点负责人，我一共吸收了10万元。
19、徐彦举陈述，我是通过胡潇潇开始给金旭公司吸收存款的，我是徐庄村代办点负责人，我一共吸收了1万元。
20、袁飞飞陈述，我是姚寨乡袁庄村代办点负责人，我一共吸收了1万元。
21、刘媛媛陈述，我是胡潇潇的妻子，我本人没有在永年县金旭投资有限公司的账目上领取过奖励，我丈夫胡潇潇在那儿上班，我没有问过胡潇潇上班的情况，胡潇潇使用我的名字的事情，没有跟我说过。
22、李燕陈述，我丈夫李静波的父亲李玉宽在永年县金旭投资有限公司上过班，我没有在那儿上班，我没有�取过奖励，我们夫妻没有管过李玉宽上班的事情，使用我名字的情况，李玉宽没有跟我们说过。
23、李静波陈述，我父亲李玉宽在永年县金旭投资有限公司上过班，我没有在那儿上过班，我不知道我父亲李玉宽用我名字领取奖励的情况，我父亲没有跟我说过。
24、马俊峰陈述，我是永年县金旭有限公司的会计，我主要负责公司记账，公司刚开始的时候有7个人，一个总经理是王宝堂，一个经理胡潇潇、主任李玉宽、还有两个计算机记账会计杨佳佳和杨韩，我是手记账会计，还有一个司机王晓勇。公司2014年1月1日正式开始经营，我当时就开始上班。公司的经营模式是在下面各村建代办点，从村民手中吸收钱，然后通过代办点的负责人把钱交到公司入账，公司吸收的资金都转到邯郸市金旭食品加工有限公司，收款人是张志杰、李果香。我下面联系了2个代办点，其中有一个是和李玉宽一块联系的，姚寨乡南中堡村我是负责人，姚寨乡袁庄村袁飞飞是负责人，我和李玉宽一块联系的姚寨乡牛堡村王清是负责人。
25、杨佳佳陈述，我是永年县金旭有限公司会计，主要负责在公司电脑上开存款票。公司刚开始的时候有6个人，一个经理胡潇潇，主任是李玉宽，马俊峰是记账会计，我和杨韩都是在公司负责用电脑开存款票，还有一个司机王晓勇。公司吸收的钱除去给张志杰转过去的，剩下的钱都是公司开销了，现在从公司的账面上看，公司日常开销数是306660.49元，支付存款利息是14748.37元，卡信息费22元。
26、杨韩陈述，我在永年县金旭有限公司负责在公司电脑上开存款票，公司吸收的资金都转到邯郸市金旭食品加工有限公司，收款人是张志杰、李果香。账面上显示给张志杰转过230万元，后来张志杰又给转回来9万元，从账面上看现在是给张志杰转过去221万元。我听胡潇潇和李玉宽说后来张志杰还给转过来5万元，他们把钱给存户兑出去了。我和杨韩一块不干时，当时公司的现金账面上还有3377.14元，我们把钱给胡潇潇了，银行卡当时账面上是196.44元，银行卡就是在胡潇潇手里。
27、被告人胡潇潇供述，我是永年县金旭投资有限公司经理，我负责公司的全面工作。永年县投资有限公司的经营模式是公司在下面各个村建代办点，从村民手中吸收钱，然后通这个代办点的负责人把钱交到公司入账，当时吸收的资金都存到我个人的农村信用卡上，公司吸收的资金都是通过我的农村信用社卡转到邯郸市金旭食品加工有限公司，收款人是张志杰、李果香。张志杰的弟弟叫张志勇，每次我把钱转给张志杰后，都是张志勇来永年办理转账手续签字。张志杰说李果香是他老婆，其实李果香是他的情人，李果香在永年县金旭投资有限公司刚开业时在这里待过，张志杰让给李果香转过钱。公司给代办员口头协议每吸收10000元，每月给30元的利润，公司不让使用自己的名字领取分红，我使用的是我妻子的名子刘媛媛。到公司交款的人都是村里的普通村民，没有特定人群，谁来到这里都可以存钱。我们公司给村民一个存款凭证，是写有我们永年县金旭投资有限公司的存款收据，盖着公司的公章。我吸收了大约70万元左右的存款。我下面有6个代办点，南沿村镇南沿村西街我是代办点负责人，闫占彬是南沿村镇护西村代办点负责人，张高波是南沿村镇范庄村负责人，贾俊兰是姚寨乡郭家堡村代办点负责人，高红星是姚寨乡高庄村负责人，徐彦举是南沿村镇徐庄代办点负责人。我用我自己的钱给连寨村王军红兑付了4万元，给郭家堡村贾永强兑付了1.5万元，给贾志军兑付了1万元，现在这几个人的存款原始票据在我手里。
28、被告人李玉宽供述，2013年12月20日经胡潇潇介绍我来到永年县金旭投资有限公司上班，我从2014年2月份开始帮助金旭投资有限公司吸收存款。永年县金旭投资有限公司将吸收的存款通过银行转账流入到临漳县金旭食品加工有限公司，该公司的老板是张志杰。在融资过程中没有特定人群，在我这儿存款的都是本村及附近村民，我以口头方式向村民亲戚介绍在金旭投资有限公司存钱比较保险，而且存取方便。公司按照年利率6.3%的利息支付，存款到期后返本付息。我们给储户出据标头为永年县金旭投资有限公司的存款条，存款条上�有永年县金旭投资有限公司公章。我下面联系有6个代办点，其中有一个是我和马俊峰一块联系的代办点。我自己是南沿村南街的代办点负责人，马广龙是小西堡乡东马庄村的代办点负责人，王入田是南沿村镇路庄村的代办点负责人，贾成海是南沿村镇南街代办点的负责人，王清是姚寨乡牛堡村代办点负责人。我用我自己的钱兑付了李娟3万元，兑付给贾海章4万元，兑付给刘金海10万元，兑付给王社民1万元，现在这几个人的存款原始票据都在我手里。公司的分红不让我们使用自己的名字，所以领取分红时我使用的是我儿子李静波和儿媳妇李艳的名字。
另有付款通知单、往来转账凭证、信贷员奖励办法、待遇表、承诺书、银行交易明细、现场勘验检查笔录、现场图、现场照片，户籍证明等证据，足以认定。
本院认为，被告人胡潇潇在永年县金旭投资公司任经理期间，违反国家金融管理法律规定，以许诺高额利息的方式，变相向社会不特定公众吸收存款，数额较大，扰乱金融秩序；被告人李玉宽在永年县金旭投资公司任主任期间，违反国家金融管理法律规定，以许诺高额利息的方式，变相向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序。二人的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。辩护人的辩护意见，与本案查明事实不符，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条之规定，判决如下：
一、被告人胡潇潇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决�行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月7日起至2017年1月6日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、被告人李玉宽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月7日起至2019年1月6日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 彭世玉
代理审判员 李子平
人民陪审员 李 鹏
二〇一六年十月三十一日
（代印）
书 记 员 马丽娟
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公从存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。