河南省内乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1325刑初786号
公诉机关内乡县人民检察院。
被告人赵华（曾�名赵光华），男，1963年2月26日出生于河南省内乡县，汉族，高中文化，内乡县华鑫实业有限公司法定代表人，住内乡县。因涉嫌诈骗犯罪于2017年7月1日被内乡县公安局刑事拘留，2017年7月14日被依法逮捕。
辩护人张华伟，河南菊城律师事务所律师。
被告人王胜龙，男，1965年5月10日出生于河南省内乡县，汉族，初中文化，农民，住内乡县。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2017年7月1日被内乡县公安局取保候审，2017年11月9日被依法逮捕，2017年12月8日由本院取保候审。
辩护人徐海洲，河南大法律师事务所律师。
内乡县人民检察院以内检公诉刑诉（2017）437号起诉书指控被告人赵华犯诈骗罪，被告人王胜龙犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年11月6日向本院提起公诉，本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。内乡县人�检察院指派检察员赵刚出庭支持供述，被告人赵华及辩护人张华伟、王胜龙及辩护人徐海洲到庭参加了诉讼。现已审理终结。
内乡县人民检察院指控，被告人赵华在经营内乡县华鑫实业有限公司期间，在银行贷款600多万元，高息借贷社会资金500余万元共计1100多万元，已无力偿还。在得知南阳菊荣中小企业担保有限公司能够为企业提供银行贷款过桥资金的情况下，遂预谋以华鑫实业有限公司使用贷款过桥资金的名义向南阳菊荣中小企业担保有限公司借款，然后利用担保公司借款到账与银行扣划时间中间的时间差，快速将在担保公司借贷的过桥资金转入其个人账户，从而达到将公司借贷的过桥资金占为己有的目的。
2017年6月中旬，被告人赵华以内乡县华鑫实业有限公司名义向南阳菊荣中小企业担保有限公司提出申请续贷应急周转资金（双方约定该�不能挪作他用），南阳菊荣中小企业担保有限公司法人李国义安排牛培英与赵华对接，被告人赵华隐瞒了公司经营不善已停产的事实，牛培英遂让赵华准备相关贷款资料。被告人赵华将中原银行的续贷批复等相关手续准备齐全后，向菊荣担保公司提供了有关手续及第三方受托支付公司（怡金商贸有限公司）的印章、网银。
2017年6月25日，被告人赵华提前在其个人账户的开户行工商银行及其儿子赵怡玮的个人账户的开户银行中国银行于进行了预约，预约次日即6月26日分别取现300万元及100万元，当晚，赵华又将自家的手提电脑及华鑫实业对公账户的网银交给其朋友许某，让许某次日帮其网上转账。6月26日上午，菊荣担保公司为华鑫实业有限公司办理了该笔借款手续，当天下午3时许，菊荣担保公司业务副经理张某同意转账该笔借款；下午4时许，该500万元过桥资�到达华鑫实业有限公司在中原银行的对公账户。被告人赵华立即联系许某，许某遂通过网银将该500万元分三笔将钱转至赵华工商银行个人账户350万元、赵怡玮中国银行个人账户150万元，又通过赵华工商银行个人账户转给王胜龙50万。然后赵华迅速到工商银行提现300万元、中行提现100万元。赵华又电话联系其儿子赵怡玮从其中行账户上将剩余的50万元通过网银转至王胜龙账户30万元、尚某账户15万元、华鑫公司中原银行账户5万元。之后，被告人赵华驾车携带400万元现金窜至余关乡，和王胜龙将其中的200万元藏匿于符某家，然后与王胜龙一起驾车返回县城，将150万元现金交给许某让其偿还赵华个人借款（其中齐某60万、马某240万、郑青霞50万）。最后由王胜龙驾车帮助其潜逃至南阳，在潜逃路上赵华将剩余的50万元给王胜龙抵其借款。案发后，赃款已全部追退。对以上指�，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人赵华的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王胜龙的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人赵华案发后主动投案，到案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。请求依法惩处。
被告人赵华对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
辩护人的辩护意见是被告人赵华的内乡县华鑫实业有限公司与南阳菊荣中小企业担保有限公司之间是民间借贷关系，将所借款项偿还之前借款，只是违约或民事欺诈行为；被告人不具有非法占有的目的和隐瞒公司停产的行为，其行为不构成诈骗罪。被告人赵华具有自首情节，未造成担保公司损失，可以从轻或减轻处罚。
被告人王胜龙对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
辩护人的辩护意见是被告人赵华与王胜龙之间存在借款关系，其偿还借款，没有证据证实被告人王胜龙明知是赃款而予以帮助转移、隐瞒，窝藏，其行为不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
经审理查明，被告人赵华在经营内乡县华鑫实业有限公司期间，案发前拖欠银行贷款600多万元，高息借贷社会资金500余万元共计1100多万元，已无力偿还。被告人赵华在得知南阳菊荣中小企业担保有限公司能提供银行贷款过桥资金，遂预谋以内乡县华鑫实业有限公司使用贷款过桥资金的名义向南阳菊荣中小企业担保有限公司借款担保，再利用担保公司借款到账时间与银行扣划时间的时间差，利用预约体现等手段将在担保公司借贷的过桥资金转移，从而达到将公司借贷的过桥资金占为己有的目的。
2017年6月中旬，被告人赵华以内乡县华鑫实业有限公司名义向南阳菊荣中小企业担保有限公司提出申请续贷应急周转资金500万元（双方约定该款不能挪作他用），南阳菊荣中小企业担保有限公司法人李国义安排牛培英与赵华商讨相关事宜，被告人赵华隐瞒了公司经常停产及拖欠巨额外债的真实情况，牛培英遂让被告人赵华准备银行继续发放贷款的相关资料。后被告人赵华向南阳菊荣中小企业担保有限公司提供了中原银行的续贷批复等相关手续，但未按约定提供内乡县华鑫实业有限公司印章、网银等，仅提供第三方受托支付公司（内乡县怡金商贸有限公司）的印章、网银。
被告人赵华在南阳菊荣中小企业担保有限公司资金尚未到账的情况下，于2017年6月25日在其个人账户的开户行工商银行及其儿子赵怡玮的个人账户的开户银行中国银行预约次日分别取现300万元、100万元；电并话联系被告人王胜龙在内乡县农村信用社预约取款50万元。2017年6月25日晚，被告人赵华将笔记本电脑及内乡县华鑫实业有限公司对公账户的网银等交给朋友许某，让其次日帮其操作网上转款。2017年6月26日上午，南阳菊荣中小企业担保有限公司同意向内乡县华鑫实业有限公司发放该笔借款，经内部审核后于下午4时许将该500万元过桥资金转到内乡县华鑫实业有限公司在中原银行的对公账户。被告人赵华在接到款项到账提示短信后，即刻联系朋友许某，让其通过网银将500万元分三笔转出，赵华工商银行个人账户350万元、赵怡玮中国银行个人账户150万元，又通过赵华工商银行个人账户向被告人王胜龙内乡县农村信用社账户转款50万。款项转出后，被告人赵华即到中国工商银行内乡县支行取现300万元、中国银行内乡县支行取现100万元，被告人王胜龙到内乡县农村信用社取出转入的50万元。取现后，被告人赵华驾车携带400万元现金窜至余关乡，电话联系被告人王胜龙，告知其从担保公司骗取款项的事实，预备先偿还所借个人款项，因其拖欠被告人王胜龙借款，遂电话联系其子赵怡玮从中国银行其个人账户上将50万元中30万元转至王胜龙内乡县农村信用社账户、15万元转至其女婿尚某个人账户、剩余5万元转至内乡县华鑫实业有限公司中原银行账户。被告人赵华准备将所取款项部分藏匿、部分偿还他人借款，遂与被告人王胜龙预谋将其中的200万元藏匿于内乡县余关乡余关街的符某家中，二人驾车将200万元送至符宏伟藏匿。后被告人赵华与王胜龙一起驾车返回县城，被告人赵华联系许某并交给其150万元用于偿还个人借款（其中齐某60万、马某240万、郑青霞50万）。被告人赵华意欲逃避，遂由被告人王胜龙驾车将其送往南阳，在潜逃路上，被告人赵华将剩余的50万元现金给被告人王胜龙抵其借款；剩余部分结所欠工人工资（其中赵迪一万元），被告人赵华让王胜龙给其取1万元作为躲藏费用。案发后，赃款已全部追退。
2017年7月1日，被告人赵华到内乡县公安局投案
上述事实，被告人赵华、王胜龙在开庭审理过程中亦无异议，并有证人赵某、李某、牛某、宋某、马某1、符某、孙某、唐某、马某2、齐某、郑某、马某3、尚某、张某、许某证言，南阳菊荣中小企业担保有限公司营业执照、续贷应急周转资金审批表、，中原银行审批通知书，借款／担保合同，借据，内乡县华鑫实业有限公司营业执照、章程、中原银行电子回单，客户明细对账表，中国工商银行活期历史明细清单等报案材料，扣押清单，发还报告，到案经过，前科情况查询证明，常住人口基本信息等证据予以证实。以上证据，当庭出示，经法庭质证、认证，被告人赵华、王胜龙及辩护人均无实质性异议，证据之间相互关联、相互印证，经查证属实，本院予以认定。
辩护人关于被告人赵华不构成诈骗罪的意见，本院认为被告人赵华在经营公司期间拖欠巨额外债，无力偿还，得知南阳菊荣中小企业担保有限公司能够提供过桥资金时，遂隐瞒公司真实经营、偿还能力等情况，预谋骗取合同资金偿还所借他人款项，不具有偿还合同资金的能力和意愿，足以说明非法占有的主观意图，另其提前预约巨额取现、及藏匿钱款、后藏身躲避等，亦证实其非法占有目的，并非简单的合同违约。其意见与查明的事实和证据不符，本院不予采纳。
辩护人关于被告人王胜龙不明知收取、转移款项系赃物的意见，本院认为被告人王胜龙个体经商，与被告人赵华预谋提前预约取现，二人在见面后，被告人赵华即告知其真实情况，该赵携带大量现金与实际经营公司的要求不符，从款项的去向来看，被告人王胜龙后期全部参与，足以证实其明知收取、转移的款项系赃款。
本院认为，被告人赵华以非法占有为目的，采取隐瞒真相的方法骗取公私合法财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人王胜龙明知是犯罪所得的赃物，而予以收取、转移、藏匿，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。内乡县人民检察院指控成立，本院依法予以支持。鉴于被告人赵华案发后自动投案，到案后能够如实自己的犯罪事实，系自首，依法可减轻处罚。被告人王胜龙到案后，亦能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，具有悔罪表现，且到案后协助公安机关追回全部赃款，依法可从轻处罚。另涉案赃款全部追退，据此对二被告人可酌情从轻处罚。�护人关于二被告人可减轻处罚或从轻处罚的意见，与本院查明的事实一致，其意见本院予以采纳。根据被告人王胜龙的犯罪情节和悔罪表现，本院认为其没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，且经评估具备社区矫正条件，可依法宣告缓刑。本院为了依法保护公私合法财产权利不受侵犯，维护司法机关对刑事犯罪的追究，保护失主对财产的追索权不受侵犯，打击犯罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条第一款、第七十二条第一三款、第七十三条第二三款、第五十二条、五十三条、
一、被告人赵华犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币六万元，（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年7月1日起2025年6月30日止。罚金于判决生效后一月内缴纳。）
二、被告人王胜龙犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币3万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。
审判长 程振华
审判员 房剑立
审判员 李锡锋
二〇一七年十二月二十二日
书记员 张丁双