山东省梁山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0832刑初31号
公诉机关梁山县人民检察院。
被告人张小建，男，1987年12月15日出生于山东省梁山县，汉族，初中文化，务农，住梁山县。2016年8月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪被梁山县公安局刑事拘留，同年9月20日经梁山县人民检察院批准被逮捕。
辩护人陶先瑞，山东及时雨律师事务所律师。
梁山县人民检察院以梁检公诉刑诉[2016]251号起诉书指控被告人张小建犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月5日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。梁山县人民检察院指派检察员王伟出庭支持公诉，被告人张小建及其辩护人陶先瑞到庭参加诉讼。现已审理终结。
梁山县人民检察院指控，2014年2月至2015年5月，被告人张小建伙同他人在经营梁山龙腾汇鑫理财咨询部期间，在未经有关部门批准的情况下，通过其工作人员向外宣传，以支付高额利息为诱饵，承诺投资无风险，向社会不特定公众非法吸收存款累计人民币37648728元，至案发有18129835元本金未支付给存款人。2016年8月15日，被告人张小建在其住处附近被抓获。
针对指控的上述事实，公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解、鉴定意见、电子数据等证据。
公诉机关认为，被告人张小建伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人张小建系主犯，适用刑法第二十六条之规定。
被告人张小建对公诉机关指控的犯罪事实无异议，未辩解。
其辩护人陶先瑞的辩护意见是，对指控被告人张小建犯非法吸收公众存款罪无异议，但对其应当从轻、减轻处罚。被告人张小建犯罪的主观恶性较小；其犯罪时间较短，涉及范围较窄，没有造成严重的社会后果；归案后如实供述其犯罪事实，当庭自愿认罪，属坦白；系初犯、偶犯；具有较好的悔罪表现。
经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。
上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：
1、书证
（1）电子版记账数据（存款余额表、本金人员一览表）等，证明梁山龙腾汇鑫理财咨询部自2014年2月24日至2015年3月31日，吸收井厚明、徐恩胜、孙兴华等28人的存款，至案发共计有1138.5万元尚未支付给集资参与人。
（2）井厚明、徐恩胜等26名集资参与人提交的在梁山龙腾汇鑫理财咨询部存款的材料（含梁山龙腾汇鑫理财咨询部出具的借据、保证函及集资参与人收取利息的银行交易明细），证明截止案发集资参与人井厚明、徐恩胜等26人于2014年8月至2015年3月陆续向梁山龙腾汇鑫理财咨询部存款并领取部分利息，至今部分本金没有收回。
（3）梁山县工商局证明、个体户信息、经营者信息，证明梁山龙腾汇鑫理财咨询部登记为个体工商户，营业期限自2010年5月14日至2014年5月13日，经营者为陈小现。
（4）梁山县公安局治安大队出具的证明，证实经查询印章业治安管理信息系统，“梁山龙腾汇鑫理财咨询部”行政章和财物专用章未在公安机关备案。
2、证人证言
（1）证人任某的证言，证明2014年3、4月份至2015年，其在梁山龙腾汇鑫理财咨询部工作期间，以高息、资金有保证等为由，介绍多人到该咨询部存款并领取提成。
（2）证人周某的证言，证实2014年8月至2015年4月其在梁山龙腾汇鑫理财咨询部工作期间，介绍多人到该咨询部存款并领取利息提成。该咨询部至今还有一千万余元没有支付给集资参与人。
（3）证人白某的证言，证实2014年7月至2015年4月，其在梁山龙腾汇鑫理财咨询部任会计，同时以高息、资金有保证等为由介绍熟人、朋友到该理财部存款。该理财部有共计1192万元没有返还给集资参与人。
（4）证人王某1的证言，证实从2014年9月份起，其陆续往张小建的咨询部存钱，到2015年2月存款共计35.5万元。2015年3月以后，张小建不再支付利息和本金。其债权转出去23万元，还有12.5万元的本金没有给付。王存坤先后在张小建的咨询部存款36万元。其共收到利息八千元左右，王存坤共收到利息六、七千元。
（5）证人姜某1的证言，证实经周某介绍宣传，2014年9月9日其在张小建的咨询部存款8万元，月息一分八厘。因8万元本金没有取出来其多次找周某，后来周某就不接电话了。
（6）证人陶某的证言，证实其经任某介绍宣传，先后在张小建的咨询部两次存款共计14万元，先后收到利息共计9600元。
（7）证人王某2的证言，证实经白某介绍宣传，其从2014年8月份至2015年3月3日先后在梁山龙腾汇鑫理财咨询部存款七次共计20万元，共收到17815元的利息。还有17万元的本金没有给付。
（8）证人姜某2的证言，证实经他人宣传，其在梁山龙腾汇鑫理财咨询部先后存款共计50万元，共计收到54659元利息。50万元的本金没有要回来
（9）证人黄某的证言，证实经白某介绍宣传，其在梁山龙腾汇鑫投资理财部第一次存了20万元，隔了一两天又存了10万元。该20万元按1.7分支付的利息，三个月后变成的2分利息；10万元按2分计算利息，共计收到利息45559元。25万元本金至今没有要回来。
（10）证人冯某的证言，证实经白某介绍宣传，其于2014年10月15日在张小建的咨询部存款11万元，2015年3月21日存款6万元，共计收到利息12334元。2015年9月份，张小建拿出来15万元由部分投资人按比例分配，其分到本金4136.25元，剩余的本金至今没有要回。
（11）证人赵某的证言，证实其从2014年8月到2015年4月，先后在梁山龙腾汇鑫理财咨询部存款220.5万元，还有215.4135万元的本金没有要回来。
（12）证人梁某的证言，证实其与张小建无经济往来，但张小建曾让其打过欠条。
（13）证人宋某的证言，证实其曾与张小建合伙投资，及双方之间的经济往来情况。
（14）借款人张某的证言，证实其先后借过张小建的70万元，后全部归还。
（15）借款人程某、刚某、冯某等人提供的借款证明，证实上述三借款人向梁山龙腾汇鑫理财咨询部借款的情况。
3、被告人张小建2016年8月16日、9月12日、9月20日的供述，供认其从2014年3、4月份起经营梁山龙腾汇鑫理财咨询部，经业务员周某、任某、白某、刘春云介绍熟人来存款，再放款给借款人，吃利息差。至案发共吸收存款1808万元，周某、任某、白某、刘春云收取了利息提成。
4、山东齐鲁会计师事务所2016年10月25日出具的审计报告，证实2014年2月到2015年5月，梁山县龙腾汇鑫理财咨询部吸收存款累计发生额为3764.8728元，退还存款1951.8893万元，存款余额1812.9835万元。
上述证据相互印证，已经庭审质证，本院予以认定。
关于本案量刑事实，公诉机关提交了到案经过，证明2016年8月15日下午被告人张小建在梁山县和谐家园小区其家中被抓获；户籍信息，证实其出生时间，案发时具有完全刑事责任能力。上述证据已经庭审查实，本院予以认定。
本院认为，被告人张小建伙同他人，违反国家金融管理法律规定，利用梁山龙腾汇鑫理财咨询部向社会不特定公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，并造成部分集资参与人的实际损失，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法处罚。梁山县人民检察院指控被告人张小建犯罪，罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人张小建起主要作用，系主犯，依法应按照其参与的全部犯罪处罚。归案后，被告人张小建如实供述其犯罪事实，当庭自愿认罪，依法可从轻处罚。其辩护人关于张小建系坦白、初犯、犯罪持续时间较短、建议从轻处罚的辩护意见，予以采纳；其他辩护意见，与事实和法律不符，不予采纳。被告人张小建犯罪中的违法所得，应依法予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下
一、被告人张小建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年8月15日起至2020年8月14日止。罚金于判决生效后十日内缴清）
二、被告人张小建违法所得的一切财物依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 黄洪勇
审 判 员 翟亚坤
人民陪审员 荣飞龙
二〇一七年五月十七日
书 记 员 王 平