湖北省武汉市蔡甸区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0114刑初113号
公诉机关武汉市蔡甸区人民检察院。
被告人肖胤。因涉嫌合同诈骗罪，于2015年7月21日被刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现羁押于武汉市蔡甸区看守所。
辩护人甄浩，北京盈科（武汉）律师事务所律师。
武汉市蔡甸区人民检察院以蔡检刑诉（2016）112号起诉书指控被告人肖胤犯合同诈骗罪，于2016年4月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年5月31日公开开庭进行了审理。武汉市蔡甸区人民检察院指派检察员孙阳出庭支持公诉，被告人肖胤及其辩护人甄浩到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，被告人肖胤系武汉甲商贸有限公司（以下简称甲公司）和武汉乙汽车销售有限公司（以下简称乙公司）的实际负责人。2013年10月至2014年9月，被告人肖胤多次安排甲公司员工涂某某，将该公司经销的跃进牌货车的《机动车整车出厂合格证》原件扫描到电脑上并通过打印机彩色打印出来。被告人肖胤通过提供虚假的《机动车整车出厂合格证》作担保，先后骗取合同对方当事人财物共计人民币531.762657万元。
1、2014年2月至8月期间，被告人肖胤将24张上牌、销售机动车所必需的《机动车整车出厂合格证》原件交给兰某某作为质押，以公司需要资金周转为由，向兰某某借款共计469.4万元。在此期间，被告人肖胤以保证其公司汽车销售的流通性为由，陆续用24张《机动车整车出厂合格证》的彩色打印件将之前交给兰某某的合格证原件替换出来，该24张合格证的彩色打印件所对应的车辆中有21辆车已经上牌并出售，不具备质押价值。截止案发，被告人肖胤尚有214万元未偿还兰某某。
2、2013年9月，被告人肖胤将3套房产作价184.52万元交给湖北丙投资担保有限公司（以下简称丙公司）作抵押，并向该公司交付了50张《机动车整车出厂合格证》原件作为质押，与该公司签订《委托担保合同》，委托该公司为其提供贷款担保，并约定每3个月用等价值车辆合格证置换上一批合格证，以保证车辆销售的流通性。在丙公司的担保下，被告人肖胤于2013年9月29日获得汉口银行汉正街支行的400万元贷款，贷款期限为1年，双方约定贷款用于支付货款。在还款期限内，被告人肖胤陆续用50张合格证的彩色打印件将之前交付丙公司的合格证原件替换出来，该50张合格证的彩色打印件所对应的车辆中有48辆已经上牌并出售，不具备质押价值。被告人肖胤私自改变贷款用途，将部分贷款用于偿还�公司的债务。2014年9月29日，该笔贷款到期，被告人肖胤未偿还贷款。丙公司为履行担保义务，于2014年10月11日向汉口银行汉正街支行代偿了被告人肖胤的贷款本息共计4022826.57元。丙公司获得被告人肖胤及罗某、向某某提供的总价值184.52万元的房产抵押优先受偿权。丙公司被合同诈骗数额为217.762657万元。
3、2014年6月10日，被告人肖胤将22张《机动车整车出厂合格证》的彩色打印件交付给武汉丁科技有限公司（以下简称丁公司）作为质押，与该公司签订借款合同，向该公司借款100万元，借款期限为1年，双方约定借款全部用于进货、预上牌。该22张合格证的彩色打印件所对应的车辆已全部上牌并出售，不具备质押价值。2014年6月13日，丁公司依约扣除2万元服务费后，该公司总经理林某某从其个人银行账户向被告人肖胤的个人银行账户汇款98万元。获取该笔借款后，被告人肖胤私自改变借款用途，将大部分借款用于偿还其公司的债务。
2014年9月，被告人肖胤逃匿，未偿还上述款项。
公诉机关同时提供了相应的证据。
公诉机关认为，被告人肖胤以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。
被告人肖胤对起诉书指控的犯罪事实没有异议，承认自己所犯罪行。
辩护人的辩护意见是，被告人肖胤诈骗丙公司资金数额应以丙公司代偿汉口银行贷款本息减去抵押房产的实际价值；被告人肖胤以车辆经营商名义向银行等借款，用于公司向车辆生产厂家购买车辆和偿还民间高息借贷，未用于个人挥霍，其犯罪的主观恶�不深；被告人肖胤被抓获后，如实供述自己的犯罪事实，并当庭自愿认罪，可以从轻处罚；被告人肖胤没有前科，平时表现较好，应依法从宽处罚。
经审理查明：
1、2014年2月至8月间，甲公司和乙有限公司的实际负责人即被告人肖胤分次将24张上牌、销售机动车所必需的《机动车整车出厂合格证》原件交给被害人兰某某作为质押，多次以“公司需要资金周转”为由，向被害人兰某某借款共计481.5万元。在此期间，被告人肖胤以“保证其公司汽车销售的流通性”为由，先后用24张《机动车整车出厂合格证》的彩色打印件替换之前交给兰某某的《机动车整车出厂合格证》原件。该24张《机动车整车出厂合格证》彩色打印件所对应的车辆中已有21辆车已经上牌并出售，不具备质押价值。截止案发，被告人肖胤已偿还兰某某借款255.4万元，尚有人民币226.1万�未偿还兰某某。
2、2013年9月，以自己的2套房产及甲公司股东罗某的1套房产、甲公司员工向某某的1套房产，按双方议定总价值184.52万元，交给丙公司作抵押，并向该公司交付了50张《机动车整车出厂合格证》原件作为质押，与该公司签订《委托担保合同》，合同约定丙公司为甲公司提供贷款担保，并约定被告人肖胤每3个月用等价值车辆合格证置换上一批合格证，以保证车辆销售的流通性。在丙公司的担保下，2013年9月29日，被告人肖胤获得汉口银行汉正街支行贷款400万元，贷款期限为1年，双方约定贷款用于支付货款。在还款期限内，被告人肖胤先后用50张《机动车整车出厂合格证》彩色打印件替换之前交给丙公司的《机动车整车出厂合格证》原件。该50张《机动车整车出厂合格证》彩色打印件所对应的车辆中有48辆车已经上牌并出售，不具备质押价值。被�人肖胤私自改变贷款用途，将部分贷款用于偿还其公司债务。2014年9月29日，该笔贷款到期，被告人肖胤未偿还贷款。丙公司为履行担保义务，于2014年10月11日向汉口银行汉正街支行代偿了甲公司的贷款本息共计402.282657万元。丙公司仅获得被告人肖胤及罗某、向某某提供的双方议定总价值184.52万元房产抵押的优先受偿权，甲公司实际下欠丙公司人民币217.762657万元。
3、2014年6月10日，被告人肖胤将22张《机动车整车出厂合格证》的彩色打印件交付给丁公司作为质押，与该公司签订借款合同，向该公司借款100万元，借款期限为1年，双方约定借款全部用于进货、预上牌。该22张合格证的彩色打印件所对应的车辆已全部上牌并出售，不具备质押价值。2014年6月13日，丁公司依约扣除服务费2万元后，该公司总经理林某某从其个人银行账户向被告人肖胤的个人银行账户�款98万元。被告人肖胤获取该笔借款后，私自改变借款用途，将大部分借款用于偿还其公司债务。
2014年9月，被告人肖胤因无法偿还上述欠款而逃匿。
综上，被告人肖胤利用合同骗取他人共计人民币541.862657万元。
上述事实，有公诉机关提供的，并经庭审质证、认证的以下证据予以证实：
㈠定罪事实的证据：
被害人的陈述。（1）被害人兰某某的陈述：2014年5月份的一天，肖胤在海天汽配城甲公司告诉我，他的公司有一批跃进牌货车是国Ⅲ的排放标准，今年12月以后国Ⅲ排放标准的货车就不能卖了，现在要赶快把这批车上牌、挂靠，然后卖出去。接着，他又说把车辆合格证抵押在我这里，找我借100万用于资金周转，每卖出去一台车就在我这里拿1张合格证，并让我提成利润的20%。我答应他后，他给了我21张跃进牌车辆合格证原件，我分几次给了他共计100万元，有的是通过银行转账，有的是给现金。过了一段时间，肖胤从我手中拿走了3张车辆合格证，我提成了几千块钱，后来他又拿了几张车辆合格证放在我这里，就这样反反复复几次，我手中的车辆合格证变成了24张。2014年2月9号，我通过吴某某的建行账户向肖胤建行账户转款90万元。2014年3月10日，我通过上述账户转款27万元。2014年3月25日，我又通过上述账户转款39万元。2014年5月25日，我借给肖胤现金1.4万元，以上借款共计157.4万元。后来，肖胤分多次向我还款97.4万元，这期间还欠我60万元借款未还。2014年5月25日，肖胤向我出具第一张借条60万元。2014年5月25日，我通过吴某某建行账户向肖胤建行账户转款46万元。2014年5月26日，我通过上述账户转款9.2万元。2014年6月10日，我通过上述账户转款36.8万元。2014年6月11日，我通过上述账�转款18.4万元。2014年6月27日，我通过上述账户转款9.7万元。2014年7月2日，我通过上述账户转款54.4万元。2014年7月9日，我通过上述账户转款42.8万元。2014年7月10日，我借给肖胤现金2.7万元，以上借款共计220万元。后来，肖胤分多次向我还款150万元。2014年7月10日，肖胤向我出具借条70万元。2014年7月10日，肖胤向我出具的借条80万元，该借条是肖胤急于借钱，先出具给我的，我后来向他打的款，借款经过如下：2014年7月25日，我通过吴敢红建行账户（6227071780364142）向肖胤建行账户（6217002874220710061）分别转款6.16万元和55.44万元，2014年8月15日我通过袁文武的农行账户（6228450088077069277）向肖胤公司财务人员尹欢的农行账户（6228480052271267511是肖胤指定账户）转款18.5万，共计转账80.1万元，这期间肖胤没有还款。2014年8月6日，我通过吴某某建行账户（6217002870016340232）向肖胤建行账户（6217002874220710061）转款16万元，2014年8月23日，我借给肖胤现金8万元，以上借款共计24万元，后来肖胤向我还款8万元，这期间还欠我16万元借款。2014年9月25日，肖胤向我出具借条16万元。肖胤共计向我出具226万元的借条。肖胤找我借钱的时候给了我车辆合格证作为抵押，我想车辆合格证在我手中比较保险，所以相信他，现在才知道车辆合格证是假的。（2）被害人苏忠凯的陈述：2013年8月初，我公司经中国银行武汉江汉支行介绍，开始与甲公司的实际控制人肖胤接触，当时肖胤提出让我公司给他公司做贷款担保，后来我公司通过调查该公司的经营状况、公司征信、肖胤的个人征信、家庭状况等情况后，在肖胤承诺落实反担保措施（抵押措施）的情况下，我公司同意为甲公司在汉口银行汉正街支行担保400万元银行贷款。2013年9月份中旬，甲公司与汉口银行汉正街支行签�了一份《流动资金借款合同》，向该行申请400万元的贷款。后来我公司和甲公司签署了一份《委托担保合同》、一份《咨询服务合同》、一份《反担保合同A》，并与对方的三名反担保人各签署了一份《反担保合同B》，其中《委托担保合同》是我公司与对方公司签订的主合同，内容主要是对方公司委托我公司为其做400万元的贷款担保。《反担保合同A》主要内容是对方公司将其价值250万元的车辆合格证原件质押我公司，每过3个月用等价值的车辆合格证置换上批合格证，保证车辆销售的流通性。《反担保合同B》分别是我公司与对方的三名反担保人肖胤、罗某、向某某签署的三份反担保合同，其中与肖胤签署的反担保合同主要内容是反担保人肖胤用其自有的两套门面房作为反担保物交给我公司作为抵押。与罗某签署的反担保合同主要内容是反担保人罗某用其自有的一套商铺作为反担保物交给我公司作为抵押。与向某某签署的反担保合同主要内容是反担保人向某某用其自有的一套房产作为反担保物交给我公司作为抵押。上述三名反担保人的房产我们都在房产所在地的房管局办理了抵押手续。除此之外，我公司还与肖胤和潘某某夫妇、罗某、甲公司法定代表人潘某各签署了一份《无限连带责任保证书》。此外，我公司又与汉口银行汉正街支行签署了一份《保证合同》，主要内容是我公司向银行承诺给甲公司作400万元贷款担保，若甲公司逾期未还款，我公司将为其代偿贷款本息。2013年9月28日左右，对方公司依照《委托担保合同》和《咨询服务合同》向我公司支付12万元的服务费。上述三方协议签署完毕后，汉口银行汉正街支行于2013年9月29日正式向甲公司放贷400万元，该行将400万元贷款转到甲公司在汉口银行开设的对公账户上。2014年9�29日，甲公司到达还款期限，但肖胤并未还款，并且肖胤夫妇、甲公司法定代表人潘某都失联了。2014年10月11日，我公司按合同约定向汉口银行汉正街支行代偿了甲公司的贷款本息共计4022826.57元。后来，我们在寻找肖胤的途中获知，肖胤质押于我公司的价值250万元的车辆合格证不是原件，而是复印件，原件极有可能被肖胤用于了汽车销售，也就是说肖胤抵押给我们的车辆合格证没有任何抵押效力。（3）被害人林某某的陈述：2014年5月下旬，肖胤通过严磊和我们公司的业务员汪某联系，说他做汽车销售的业务需要向我们公司借款100万元，用他销售的跃进牌汽车的合格证来做质押。业务员汪某就按公司的贷款审批流程，调查了肖胤的一些情况，包括实地拍摄肖胤的公司的场地，肖胤的银行个人征信记录以及肖胤提供的他个人的银行流水。汪某收集好了肖胤的相关资料后将这些资料交到了公司的信审部门进行审核并写报告。信审部门审核好了之后将报告报到公司的风险控制部，然后风险控制部根据报告审批额度。办完相关手续后，风险控制部就把借款资料报给了我审核，我同意放款的话就签字。2014年6月10日，肖胤和他的老婆、姨妹到我们公司来签订了借款合同。这份借款合同是我们公司的黄某某和肖胤签订的，合同约定借款期限为6个月。2014年6月13日，我们公司的出纳马某通过我个人的建设银行账号向肖胤个人的建设银行账户转款98万。因为当时借款合同上说明了我们公司需要收取2万元的手续费，所以只转了98万元，肖胤还款还是要还100万元。2014年9月份的时候，肖胤连利息都还不了了，我公司就催他还钱。2014年9月20日，我把肖胤约出来谈了一次，我问他为什么不还利息，他说他的公司出现了一些问题，他和别人发生了纠纷，别�把他的车都拖走了。我让他报案，他说他报案了，没有用。我对他说处理不了这个问题不要跑路，我们还可以想办法解决。过了3天后，我又跟肖胤联系，但联系不上，打他的电话是关机状态，找他也找不到。
2、书证。（1）甲公司、乙公司的企业登记信息表证实：甲公司、乙公司的基本信息。（2）建行吴某某6217002870016340232账户交易明细证实：2014年4月至8月期间，吴某某通过建行6217002870016340232账户多次转款肖胤共计人民币389.3万元。（3）借条证实：被告人肖胤向兰某某出具借款共计人民币226万元的事实。（4）《机动车整车出厂合格证》车辆信息查询表及公安机关出具的情况说明证实：被告人肖胤交付给被害人兰某某的24张《机动车整车出厂合格证》中有21张合格证所对应的车辆已上牌并销售出去。（5）丙公司的报案材料证实：丙公司向公安机关报案的事实。（6）丙公司的企业法人营业执照、融资性担保机构经营许可证、组织机构代码证、开户许可证证实：丙公司具有提供贷款担保的资质。（7）甲公司与汉口银行汉正街支行签订的《流动资金借款合同》证实：2013年9月29日，双方约定，汉口银行汉正街支行向甲公司发放贷款400万元，贷款期限为1年，贷款汇入甲公司账号为072011000256792的汉口银行账户上，该贷款用于支付货款，未经汉口银行公司汉正街支行同意，甲公司不得改变贷款用途。该贷款的担保人为丙公司。（8）丙公司与甲公司签订的委托担保合同证实：丙公司为汉口银行向甲公司提供400万元的贷款提供担保，为甲公司承担连带保证责任。（9）丙公司与甲公司签订的《反担保合同A》证实：甲公司向丙公司提供50辆汽车作为抵押物担保履行《反担保合同A》。（10）丙公司与被告人肖胤及甲公司签订的《反担保�同B》、抵押财产清单证实：丙公司与被告人肖胤及甲公司签订《反担保合同B》，约定被告人肖胤向丙公司提供房产2套，双方议定价值人民币84.52万元，作为抵押物担保履行《反担保合同B》。（11）丙公司与甲公司及罗某签订的《反担保合同B》、抵押财产清单证实：丙公司与甲公司及罗某签订《反担保合同B》，约定，罗某向丙公司提供房产1套，双方议定价值人民币45万元，作为抵押物担保履行《反担保合同B》。（12）丙公司与甲公司及向某某签订的《反担保合同B》、抵押财产清单证实：丙公司与甲公司及向某某签订《反担保合同B》，约定向某某向丙公司提供房产1套，双方议定价值人民币55万元，作为抵押物担保履行《反担保合同B》。（13）丙公司与汉口银行汉正街支行签订的《保证合同》、丙公司与被告人肖胤及潘某某、罗某、潘某签订的《无限连带责任保证�》证实：丙公司向汉口银行汉正街支行承诺给甲公司作400万元贷款担保，若甲公司逾期未还款，该公司将为其代偿贷款本息。（14）甲公司的股东会议决议证实：甲公司经公司股东潘某、罗风商议决定该公司向汉口银行汉正街支行申请400万元的贷款，由丙公司为该笔贷款提供担保。（15）丙公司提供的借款凭证证实：汉口银行向甲公司账号为072011000256792的汉口银行账户上放款400万元。（16）担保业务代偿证明证实：2014年10月11日，丙公司向汉口银行汉正街支行代偿了甲公司4022826.57元的贷款本息。（17）丙公司提供的被告人肖胤向丙公司交付的50张《机动车整车出厂合格证》及合格证对应的车辆的信息查询表证实：被告人肖胤交付给丙公司的50张《机动车整车出厂合格证》中有48张合格证所对应的车辆已上牌并销售出去。（18）本院（2015）鄂蔡甸民二初字第00092号民事判�书证实：2015年6月11日，本院判决丙公司享有被告人肖胤及罗某、向某某提供的房产抵押物的优先受偿权。（19）丁公司的报案材料证实：丁公司向公安机关报案的事实。（20）丁公司的《工商营业执照》、《组织机构代码证》、《税务登记证》证实：丁公司的基本信息。（21）丁公司提供的被告人肖胤与黄某某签订的借款合同证实：被告人肖胤与黄某某约定由黄某某向被告人肖胤出借100万元，资金转到被告人肖胤的账号为6227002874220170061的银行账户上，借款期限从2014年6月10日起至2014年12月10日止，借款全部用于进货、预上牌，若被告人肖胤私自改变借款用途，黄某某有权停止发放借款、提前收回借款或者解除合同。（22）潘某与林某某签订的《借款保证担保合同书》、甲公司的股东会议决议书证实：甲公司股东潘某、肖胤研究后决定以该公司及全体股东合法拥有的全�财产为被告人肖胤向林某某借的100万元借款提供连带责任保证。（23）丁公司提供的中国建设银行网上银行转账汇款电子回单证实：2014年6月13日，林某某向被告人肖胤的账号为6227002874220170061的银行账户上转账98万元。（24）丁公司提供的被告人肖胤向该公司借款时交付的22张《机动车整车出厂合格证》及合格证对应的车辆的信息查询表证实：被告人肖胤交付给丁公司的22张《机动车整车出厂合格证》所对应的车辆已上牌并销售出去。（25）中国建设银行出具的被告人肖胤的账号为6227002874220170061的银行账户的个人活期明细信息、中国农业银行武汉直属支行出具的尹欢的账号为071201101247185、旧卡号为6228480052271267511、新卡号为6228480059173414877的银行账户的交易明细证实：被害人兰某某向被告人肖胤的银行账号及尹欢的银行账户转款，以及被告人肖胤的该银行账户上目前已无�额的事实。（26）汉口银行汉正街支行出具的甲公司的账号为072011000256792的银行账户的交易明细清单证实：汉口银行汉正街支行向甲公司的账号为072011000256792的银行账户发放400万元的贷款、2014年9月29日起，该银行账户上已无余额。（27）汉口银行汉正街支行业务凭证借款偿还凭证证实：丙公司为甲公司代偿汉口银行400余万元贷款本息。（28）中国银行武汉江汉支行出具的乙公司的账号为563859667112的银行账户的交易明细清单证实：乙公司的账号为563859667112的银行账户2013年10月8日转入200万元，当日两次向同一银行账户转款100万元，2015年1月1日起，该银行账户上已无余额。（29）中国银行武汉江汉支行出具的甲公司的账号为567759601406的银行账户的交易明细单证实：甲公司的账号为567759601406的银行账户自2015年1月1日起已无余额。（30）中国银行武汉江汉支行出具的被告人肖�的账号为578157457850的银行账户的交易明细清单证实：被告人肖胤的账号为578157457850的银行账户目前有余额16950元。
3、证人证言。（1）证人涂某某的证言：从2013年10月份左右开始，肖胤陆陆续续将一些车辆出厂合格证原件交给我，让我去汉阳区政府对面芳草路上的一家复印店复印或者扫描，这些合格证都是当时我们公司尚未出售的车辆的出厂合格证。从去年10月份左右到今年9月份，我一共帮他复印或扫描过四五次，总数量有一二百份。我将合格证复印件或扫描打印件连同原件一起交给肖胤，他将这些合格证作为抵押向私人借款或者向银行贷款。但是后来肖胤又拿合格证原件将已经用作抵押的车辆销售了，导致用作抵押的合格证失去抵押效力，后来肖胤也一直没有偿还借款和银行贷款。肖胤用这些合格证复印件作为质押向银行或私人贷款，或者向担保公司申请贷款担保。一开始，肖胤质押给这些人的合格证有些是真的，但是后来肖胤需要销售车辆，就用假合格证将借款人或担保人手中的真合格证逐渐替换回来了，肖胤就用这些真合格证将车辆出售了，而借款人或担保人手中最后只剩下假合格证，没有任何质押效力。借款人或担保人到他公司来核对车辆，肖胤就事先安排公司出纳夏雪琴用粘胶将公司没有销售的车辆的车架号蒙上，然后请专门人员将借款人或担保人要核对的车架号铸刻在车身上。有时如果借款人或担保人比较在行，肖胤就事先请专业人员用砂轮将车上的真车架号磨掉，再铸刻上所要核对的车架号。肖胤用这种方式来欺骗借款人或担保人。而事实上这些合格证所对应的车辆已经被肖胤出售了。2014年9月份过中秋节左右，肖胤突然消失，很多债权人都到我们公司找他要钱，我就打电话给他，他说让我们正常上班，他的事情我们不用管。我就让要债的人直接打电话找肖胤。后来要债的人一直联系不上肖胤，他们就把公司里用于销售的跃进牌货车拖走了十几辆。（2）证人刘某某的证言：2013年年底左右的一天，有一名男子带另外一名男子一起到我们店子复印《机动车整车出厂合格证》，当时复印多少份我没有印象了。后来一直是那名戴眼镜的男子一个人过来复印《机动车整车出厂合格证》或者打印《机动车整车出厂合格证》电子扫描件，2013年年底至今年9月份期间，该男子大概来了四五次。（3）证人吴某某的证言：2014年2月至8月期间，肖胤多次向我老公兰某某借钱，后来，兰某某每次就让我转款给肖胤，我每次都是用我的建行账户向肖胤的建行账户转的款，前后共计转款389.3万元。另外，2014年7月25日，兰某某打电话通知我哥哥吴敢红通过他的建行账户向肖胤建行账户转�61.6万元。2014年8月15日，兰某某打电话通知我家亲戚袁文武通过他的农行账户向肖胤公司的财务人员尹欢的农行账户转账18.5万元，以上通过转账方式共向肖胤借款469.4万元。另外，有几次，兰某某让我取现金，说是要借给肖胤，我分别于2014年5月25日从我的工行卡或者建行卡取现1.4万元借给肖胤，2014年7月10日，从我的工行卡或者建行卡取现2.7万元借给肖胤，2014年8月23日从我的工行卡或者建行卡取现8万元借给肖胤，每次都是我在银行取出现金后交给兰某某，兰某某再将现金借给肖胤，现金借款一共有12.1万元。以上全部借款共计481.5万元，后来肖胤只向兰某某还款255.4万元，剩下226万元的欠款一直没还，肖胤全家于2014年9月份逃匿了。（4）证人饶某某的证言：2013年9月份，甲公司向我行申请借贷400万元的资金，并提出由丙公司为其提供贷款担保，丙公司向我行提供了担�承诺函等手续，承诺愿意为甲公司提供贷款担保。我行通过考察，认为甲公司符合借贷条件，就和该公司签订了《流动资金借款合同》，贷款金额400万元，贷款期限一年。同时，我行和丙公司签订了一份《保证合同》，该合同约定，如果甲公司未按期偿还我行贷款，将由丙公司向我行代偿其贷款本息。甲公司和丙公司之间也签订了《委托担保合同》。三方协议签署完成后，我行于2013年9月29日向甲公司的汉口银行账户（账号072011000256792）发放了400万元的贷款。到2014年8月底，我们考察发现甲公司的经营状况不佳，资金有缺口，可能没有能力如期偿还我行的贷款本息，我行就提前通知丙公司，让其做好代偿的准备。2014年9月29日，甲公司的贷款到期，但该公司没有如期还款，我行就通知丙投资公司代偿甲公司的贷款本息。2014年10月11日，丙投资公司按照合同约定向我行代偿了甲公司的贷款本息共计4022826.57元。（5）证人汪某的证言：2014年5月8日，丁公司正式开业，肖胤找到我，想向我们公司借款100万元用于他的公司的经营，我们公司让他提供贷款质押，肖胤就说拿他们公司销售的跃进汽车车辆出厂合格证作质押。后来我公司调查了肖胤公司的经营状况、肖胤的个人征信、家庭状况等情况，并将肖胤提供给我们作为质押的22张汽车合格证与车辆逐一核对，核对无误后，我公司同意向其借款100万元。2014年6月10日，我公司委托黄某某与肖胤正式签订了一份借款合同，合同约定我公司向肖胤个人借款100万元用于他公司的经营，借款期限从2014年6月10日至2014年12月10日，我公司向肖胤收取2万元服务费。2014年6月12日，肖胤公司的法人代表潘某作为借款保证人与我公司签订一份借款担保合同，由潘某承担借款无限连带责任。2014年6月13日，我公司�式向肖胤借款100万元，扣除2万元服务费，实际向其汇款98万元。这笔借款是我公司另一负责人林某某通过其卡号为6214622870483597的建行网银转到肖胤卡号为6227002874220170061的建行账户上面。我公司向肖胤借款后，不定期向其打电话观察其动向，偶尔也会去他公司回访。2014年10月5日上午，我们又给肖胤打电话，结果他的手机关机，当天下午我就去了他公司，发现他公司的大门已关闭，里面也没有人。2014年10月8日左右，我又一次去肖胤公司，发现他公司门是开着的，里面大概有六七个人，我进去后得知他们都是找肖胤要债的，他们也没有找到肖胤。后来我又多次给肖胤打电话，电话一直打不通，我还多次去他公司，他公司门一直是关着的。在这期间，我们也多次联系过借款保证人潘某，她的电话也打不通。肖胤和我公司约定，车辆合格证交我公司质押后，如果他需要销�车辆，就从我公司领取相应的车辆合格证，然后用同等价值的车辆合格证交换，保证质押车辆总价值不能低于150万元。肖胤在借款期间没有向我们公司交换过车辆合格证。我们借款给肖胤之前核对了他提供的车辆合格证的。2014年6月，在我们借款给肖胤之前，曾经拿着他提供的22张车辆合格证去他公司与真实车辆逐一进行过核对，我们只核对了车架号，发现这些车辆合格证的车架号都是真的，所以我们当时就认为这些车辆合格证是真的。
4、被告人肖胤的供述：乙公司和甲公司都是“跃进”货车湖北地区的一级代理公司，两家公司负责人都是我，办公地点都在蔡甸区沌口小区海天汽配大世界西27栋138号。乙公司注册股东是我和我母亲尹某某，我母亲担任法人代表，甲公司注册股东是我姨妹潘某和罗某，潘某担任法人代表。2011年左右，我开始经营乙公司和甲�司。2013年年底，我为了完成年终车辆销售冲刺任务，需要一笔钱从厂家采购车辆，就向兰某某借款100万元，并承诺向他支付8分的月息。之后，兰某某借给了我100万元，过了大约一个月，我连本带息还给了他110万元左右。过了一二十天后，我又因为要偿还高利贷、采购车辆的资金不足，打电话找兰某某借了30至60万元，并承诺给他8分的月息。这一次的借款我将其中一部分用于偿还某某小额贷款公司的高利贷，还有一部分用于了车辆采购。过了一个月左右，我将这笔借款连本带息还给了兰某某。后来，我又因为要偿还高利贷、采购车辆资金不足，以同样的方式向兰某某借了三四次款，每次都是30万元至70万元，月息8分，我都按时将钱还给了他。2014年4、5月，我的资金缺口越来越大，要还的高利贷也越来越多，我向兰某某借款的累计金额也超过了100万元，兰某某就开始让我提供汽车出厂合格证给他作抵押，我就分多次给了他20多张伪造的汽车出厂合格证作抵押，这时，我已经没有能力偿还兰某某的钱了。2014年9月份左右，我累计向他借了200多万元本金没有偿还。我当时因为欠债太多无力偿还就逃走了，后来也没有和兰某某联系，他也没能联系到我。我前后共向兰某某借款400余万元，后来陆续还款200余万元，目前还欠他200余万元的借款未还。我每次向兰某某借款，都会向其开具借条，他每过一个月向我要一次钱，我每个月就还一次钱给他，如果我还不起本金，就先还利息给他，本金就逐渐累积，就这样借了还，还了又借，兰某某就把我开给他的一些细条子汇总在一起，让我重新给他开了几张总借条，然后细条子就退给我了。这几张借条有：2014年5月25日向其开具一张60万元的借条；2014年7月10日向其开具一张80万元的借条；2014年7月10日向其开具一张70万元的借条；2014年9月25日向其开具一张16万元的借条。我共欠兰某某的借款本息226万元未还。2013年8月份，我通过中国银行武汉江汉支行的介绍与丙公司开始接触。2013年9月份，我以我自己的2套房产、我公司股东罗某的1套房产、我公司维修工向某某的1套房产，以及50张左右的“跃进”汽车出厂合格证给丙公司作抵押，和该公司签署委托担保合同，委托该公司为我在汉口银行汉正街支行提供贷款担保，担保期限一年，若到期我未按时还款，丙公司要替我代偿银行的贷款本息。2013年9月份，汉口银行将400万元的贷款汇到甲公司的对公账户上，贷款期限为一年。刚开始，我提供给丙公司的合格证都是真的。后来，为了让资金尽快流转，我就将我手中其他的出厂合格证原件交给我公司的员工涂某某，让他到外面的复印店进行仿真扫描后再打印。我用这些扫描件将抵押在丙公司的出厂合格证原件逐渐替换了出来。到最后，丙公司就只剩下合格证扫描件了，没有任何抵押效力。从该公司替换出来的合格证原件我都用于了汽车销售，交到了车管所。汉口银行的这笔贷款于2014年9月份到期了，我当时因为无力偿还贷款就逃走了，丙公司替我偿还了400多万元的贷款本息。2013年9月29日，汉口银行汉正街支行向我的汉口银行账户发放贷款400万元。2013年9月30日，我在汉口银行汉正街支行开具了1张200万元的承兑汇票，然后邮寄到南京依维柯汽车有限公司，这200万元是支付给该公司的购车款。2013年10月8日，我通过汉口银行贷款账户向乙公司的中行账户上转账200万元，当天又从该账户向武汉旌翔贸易有限公司中行账户上面分两次各汇了100万元，后来又从该账户向我的一个叫胡某某的朋友账户上转账200万元，胡某某最后又分多次向我的中行账�上面转账200万元，这笔钱中有150万左右我用于了采购车辆，剩下的我用来偿还了李某的高利贷。2014年5月份左右，我找丁公司业务经理汪某帮忙，让他帮我从他们公司贷一笔款。2014年6月份，我以22张汽车出厂合格证（车辆价值150万元左右）给丁公司作抵押，和该公司签署借款合同，向该公司借款100万元，借款期限为半年，我向该公司支付2万元的服务费。后来这笔贷款是该公司总经理林某某从他个人的建行账户汇到我个人的建行账户上的，汇款金额为98万元（100万元扣除2万元服务费）。刚开始，我提供给丁公司的合格证都是真的。后来，我就将我手中其他的出厂合格证原件交给我公司的员工涂某某，让他到外面的复印店进行仿真扫描后再打印。我用这些扫描件将抵押在丁公司的出厂合格证原件逐渐替换了出来。到最后，丁公司就只剩下合格证扫描件了，没有任何抵�效力。这笔借款于2014年12月份到期，我于2014年9月份就逃到恩施了，这笔借款我至今未还。我和这些借贷者签署合同时就约定了，每隔一段时间我可以使用等价值的车辆合格证置换上批合格证，保证车辆销售的流通性。一开始，我向这些单位或者个人提供抵押的都是合格证原件，他们曾经拿原件到我公司核对过，核对无误后才借款给我。后来我慢慢使用复印件将这些原件替换出来，并欺骗这些借贷者，说这些复印件是一些尚未出售的车辆的出厂合格证，我将替换出来的原件用于了汽车销售（车检的时候由车管所收走）。如果借贷者要拿合格证到我们公司核对车辆，要是这辆车已经卖掉的话，我就事先安排专业人员将尚未销售出去的车辆上面的车架号磨掉，重新打上与已出售车辆一样的车架号，借贷者拿合格证和车辆一核对，发现车架号和合格证上是相符的，就以为这辆车还没有卖出去，合格证可以继续作抵押，其实他拿的合格证是复制品，没有任何抵押效力。2014年3月左右，我就已经没有偿还能力了，主要靠四处借款来偿还高利贷，维持基本经营。但我还是想通过借款度过公司经营的难关，就四处借款来填补资金缺口。后来，我无力偿还借款，高利贷公司又逼得很紧，我想一走了之，就跑了，没有和这些出借人联系。
㈡量刑事实的证据：
1、武汉市公安局蔡甸区分局侦查员邹瑄、孙少文出具的抓获经过证实：2015年7月21日11时许，侦查人员在湖北省恩施土家族自治州来某县某翔大道170-2号猎豹汽车专营店内将被告人肖胤抓获。
2、在逃人员登记／撤销表、被告人肖胤身份信息材料证实：被告人肖胤被抓获前在逃，以及其犯罪时达到完全刑事责任年龄。
本院认为，被告人肖胤以非法占有为�的，在签订、履行合同过程中，以虚假的汽车合格证明作担保替换真实的质押文件，骗取对方当事人人民币541.862657万元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪，应追究其刑事责任。公诉机关指控被告人肖胤犯合同诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。兰某某被骗资金数额应以兰某某与被告人肖胤确认的226.1万元为准；丁公司扣除被告人肖胤的服务费2万元不应计入被骗数额。被告人肖胤如实供述自己的犯罪事实，并承认自己所犯罪行，可以从轻处罚。辩护人关于被告人肖胤被抓获后，如实供述自己的犯罪事实，并当庭自愿认罪，可以从轻处罚的辩护意见，予以采纳。被告人肖胤及罗某、向某某提供担保的抵押物目前尚未依法处置，丙公司的实际受偿价值目前尚无法确定，公诉机关按照被告人肖胤及罗某、向某某与丙公司议定的抵押物价值扣减诈骗数�，并无不当，故辩护人关于被告人肖胤诈骗丙公司资金数额应以丙公司代偿汉口银行汉正街支行贷款本息减去抵押房产的实际受偿价值的辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）项、第六十七条第三款的规定，判决如下：
被告人肖胤犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币50万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月21日起至2028年7月20止。罚金限判决生效之次日起7日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 晓 洪
人民陪审员 吴 清 安
人民陪审员 �余昌盛
二〇一六年六月十四日
书 记 员 甘 辛