福建省厦门市翔安区人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0213刑初36号公诉机关厦门市翔安区人民检察院。被告人黎某，男，1976年12月28日出生，汉族，小学文化，无业，户籍地贵州省铜仁地区思南县。2011年7月1日因犯信用卡诈骗罪被福建省厦门市湖里区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元，同年8月31日刑满释放。2013年2月5日因犯诈骗罪被福建省泉州市丰泽区人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二千元，同年6月18日刑满释放。2014年4月22日因犯信用卡诈骗罪被浙江省慈溪市人民法院判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币二万元，2015年6月26日刑满释放。2016年5月11日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年6月15日被逮捕。被告人汤某某，男，1988年9月24日出生，汉族，小学文化，无业，户籍地贵州省铜仁地区思南县。2011年5月31日因犯交通肇事罪被江西省赣州市章贡区人民法院判处有期徒刑一年五个月，2012年7月14日刑满释放。2016年5月25日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年6月15日被逮捕。厦门市翔安区人民检察院以翔检公诉刑诉〔2017〕36号起诉书指控被告人黎某、汤某某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2017年1月20日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，于2017年3月9日公开开庭审理了本案。厦门市翔安区人民检察院指派代理检察员张倩晴出庭支持公诉。被告人黎某、汤某某到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，2016年3月30日至4月26日间，被告人黎某、汤某某与向某某（另案处理）经事先合谋，多次结伙至厦门市集美区、同安区、翔安区等地，由被告人汤某某驾车负责接应，被告人黎某假装在被害人身旁掉钱后离开，向某某假装捡钱并欲与被害人分钱，后被告人黎某折返以检查是否捡到财物及许诺重金酬谢要求被害人帮忙作证等为由，骗取被害人现金、手机、黄金首饰、银行卡等财物，并以电话查询银行卡余额为由骗得银行卡密码后持卡取款。具体事实如下：一、2016年3月30日8时许，被告人黎某、汤某某伙同向某某至集美区霞梧村天阳路华利精密公司附近，以上述方式骗得被害人方某1现金人民币（币种下同）2800元及一条黄金项链。经依法鉴定，该项链价值3642元。二、2016年4月11日8时许，被告人黎某、汤某某伙同向某某至同安区集安路塘边路口附近，以上述方式骗得被害人孔某现金1400元及黄金戒指一枚、杂牌手机一部（价值均无法鉴定）。三、2016年4月26日8时许，被告人黎某、汤某某伙同向某某至翔安区马巷镇雅丽格精密有限公司附近，以上述方式骗得被害人施某现金20700元及中国工商银行卡一张，后被告人汤某某持该卡取款20000元。2016年4月26日，被告人黎某在南安市石井镇菊江村中石化加油站旁路段被公安机关抓获，并被当场缴获华为牌手机一部、交通银行卡一张、车牌两副、冥币一捆及现金3840元。2016年5月20日，被告人汤某某在南安市石井镇后山路口被公安机关抓获。被告人黎某、汤某某到案后，分别因吸毒被处行政拘留十五日、五日，拘留期满后分别于2016年5月11日、5月25日被刑事拘留。二被告人归案后在侦查阶段未能如实供述全部罪行，直至庭审时才如实供述。上述事实，二被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有经过庭审举证、质证的作案工具冥币、假车牌等物证，银行卡交易明细单，珠宝销售单，汽车租赁合同，通话清单，人员信息表，违法犯罪经历查询情况说明，刑事判决书，刑满释放证明书，罪犯档案资料，行政处罚决定书，解除拘留通知书，证明，在逃人员登记信息表，抓获经过，提取笔录，扣押物品清单，接受证据材料清单，发还清单，情况说明，价格鉴定意见书，证人王某、邓某、洪某的证言，被害人方某2、孔某、施某的陈述，被告人黎某、汤某某的供述和辩解，现场勘查笔录、现场照片及辨认笔录，银行监控视频截图等证据证实，足以认定。本院认为，被告人黎某、汤某某伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，多次诈骗他人财物，可估价值共计28542元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。被告人黎某、汤某某伙同他人骗得他人信用卡后冒用他人身份使用，数额共计20000元，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。二被告人均身犯二罪，依法均应数罪并罚。本案系共同犯罪。被告人黎某曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。二被告人多次实施诈骗，均可酌情从重处罚。被告人汤某某另有犯罪前科，可酌情从重处罚。二被告人庭审时自愿认罪，并如实供述，均可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第三项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十九条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：一、被告人黎某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币五千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2016年5月11日起至2019年1月10日止。罚金应在判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳。）二、被告人汤某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币二万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即从2016年5月25日起至2018年7月24日止。罚金应在判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳。）三、责令被告人黎某、汤某某共同退赔被害人方某某经济损失人民币6442元、被害人孔某某经济损失人民币1400元、被害人施某某经济损失人民币40700元。四、扣押在案的赃款人民币3840元，用于执行上述第三项判决，即予以退赔被害人方某某经济损失人民币510元、退赔被害人孔某某经济损失人民币110元、退赔被害人施某某经济损失人民币3220元。五、扣押在案的作案工具黑色华为牌手机1部（号码：188×××6707，串号：866656022170338）、冥币1捆、车牌2副（闽Ｄ×××××、闽Ｃ×××××），均予以没收。六、扣押在案的被告人黎某的个人物品交通银行卡1张（卡号：62×××94），予以发还被告人黎某。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴南回人民陪审员  王炳辉人民陪审员  柳乌桃二〇一七年三月二十四日书 记 员  李灿杰附：本案所适用法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制的，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。