河南省濮阳市华龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）华区刑初字第330号
公诉机关濮阳市华龙区人民检察院。
被告人赵桂成，女，1965年10月8日出生，汉族。
捕前住濮阳市华龙区中原路6号院19号楼3单元7号，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月22日被濮阳市公安局建设分局刑事拘留，2014年6月13日被濮阳市华龙区人民检察院批准逮捕，次日被执行逮捕。现押濮阳市看守所。
辩护人彭皖江，河南金谋律师事务所律师。
河南省濮阳市华龙区人民检察院以濮华检公诉刑诉（2014）421号起诉书指控被告人赵桂成犯非法吸收公众存款罪，于2014年9月29日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。濮阳市华龙区人民检察院指派检察员薛俊巧出庭支持公诉，被告人赵桂成及其辩护人彭皖江到庭参加诉讼。现已审理终结。
濮阳市华龙区人民检察院指控：2011年9月份至2012年7月份，被告人赵桂成在濮阳市嘉诚投资管理有限公司担任兼职会计期间，在未经金融监管机构批准、依法无资格从事吸收公众存款业务的情况下，以支付高息为诱饵，通过口口相传或熟人介绍的方式，面向社会公众非法吸收被害人鲍某某、袁某某、郭某某、王某甲等10人存款共计133.456万元。为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读并出示了被告人供述与辩解，被害人陈述，证人证言，司法鉴证报告，理财协议等证据，公诉机关认为被告人赵桂成的行为已构成非法吸收公众存款罪，请求依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定判处。
被告人赵桂成及其辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但对指控的犯罪数额有异议，辩解其亲属鲍某某仅有一笔5万元的存款是通过其介绍的，熟人、朋友得知其在嘉诚公司工作向其咨询后自己去存款的，其未得到好处，这部分存款不应计入其吸收的存款数额。
辩护人另辩护认为，案发前赵桂成返还被害人本息共计15.1908万元，且自愿认罪，请求对其从轻处罚。
经审理查明：2011年9月至2012年7月，被告人赵桂成在位于濮阳市振兴路南段中房锦绣花园小区西门口处的濮阳市嘉诚投资管理有限公司（以下称“嘉诚公司”）担任兼职会计期间，在该公司未经国家金融管理部门批准，无资格从事吸收公众存款业务的情况下，以月息2分、3分的高息为诱饵，承诺在一定期限内归还本息，通过口口相传或熟人介绍的方式，为嘉诚公司面向社会公众非法吸收存款，从中获取提成。赵桂成吸收被害人鲍某某、袁某某、王某甲、郭某某、李某甲、黄某某、邢某某、王某乙、张某甲、某甲共10人存款金额共计86万元，案发前返还金额10.9200万元。
上述事实，有控辩双方提交，并经法庭质证、认证的如下证据证实：
1、被告人赵桂成供述：证实2010年11月份，李某乙在濮阳市成立嘉诚公司，经营范围是投资管理、理财咨询等业务，后赵桂成应聘担任了该公司的兼职会计，负责每月向税务局报税、公司年审等工作，月薪400元。因为赵桂成的一些亲戚朋友是通过她往嘉诚公司存的款，公司就把那些客户存款的业务记到了她的名下，算是她拉的客户，并按照客户存款的2%提成，总共不到一万元。其中有赵桂成嫂子鲍某某、侄媳妇郭某某、熟人王某甲、袁某某、黄某某、王某乙、邢某某、张某甲、某甲共10人约100多万。这些人中部分是通过赵桂成介绍的，部分是向其了解情况后自行去公司存的钱。
2、被害人鲍某某等10人的陈述：均证实嘉诚公司的会计赵桂成介绍嘉诚公司是经营有敬老院、公共自行车、汽车等项目的实体项目公司，收益很好、存款利息高。2011年9月份至2012年7月份期间，上述被害人陆续向公司投资合同金额共133.4560万元，存款期限3个月、6个月或1年不等，约定利息为月息2分或3分不等。当场或以后返还本息共15.1908万元。
3、证人李某乙证言：证实2010年9月份，李某乙在濮阳市振兴路中房锦绣花园西门开办了嘉诚公司，其担任法定代表人、董事长，赵某某担任总经理。公司成立后招聘赵桂成担任外务会计，负责向工商、税务部门报账。嘉诚公司的业务主要是对外宣传公司经营的濮上园老年会所等项目，以高息吸收社会公众投资做会员。
4、证人赵某某证言：证实2010年9月份，赵某某到嘉诚公司担任总经理，法人是李某乙。还有一些其他的工作人员，其中赵桂成是公司的兼职会计，公司的每个人都拉客户，都有提成。公司对外宣传有英特利汽车销售公司、节能灯厂、濮上园养老院等项目，并向每个签订借款合同的存款客户承诺每月按1.6分至2.3分不等支付利息，存款期限为3个月至1年不等。
5、证人沈某某证言：证实2010年10月份至2011年10月份，沈某某在嘉诚公司给赵某某当司机，公司的老板是李某乙。公司经营的项目有濮上园敬老院、汽车城、濮阳县酒厂、节能灯厂，并以按月息1分至2分不等的高息吸收客户存款，每个客户都与公司签订有理财协议、收据等手续，公司账目应该是由王爱民和会计赵桂成管理。
6、证人王某证言：证实2012年王某在嘉诚公司工作时，主要负责给客户打合同、付息。公司老板是李某乙，王爱民任总经理，会计是赵桂成，还有其他一些工作人员。公司对外向客户宣传有濮上园敬老院、酒厂、节能灯厂等项目，以高息吸引客户存款并签订理财协议等手续。2013年李某乙两次电话联系王某要客户的信息资料，后其把资料交给了赵桂成。
7、证人杨某某证言：证实2010年12月，杨某某到嘉诚公司工作，负责接待客户。公司老板是李某乙、前期是赵某某任总经理、后来换成了王爱民，赵桂成是会计。公司对外宣传有濮上园敬老院、汽车城、公共自行车等项目，以月息1.6分到2分不等吸引客户存款。
8、濮阳市中盛联合会计师事务所司法鉴证报告：证实2011年9月21日至2012年6月29日期间，赵桂成个人为嘉诚公司向鲍某某、袁某某等10人非法吸收存款133.4560万元。其中，协议金额133.4560万元，返还金额15.1908万元，未兑付金额118.2652万元。
9、濮阳市公安局大庆路派出所户籍证明：证实赵桂成系完全负刑事责任能力人。
10、濮阳市公安局建设分局嘉诚公司集资群众信息登记表、收据、收益分红明细表、理财收益说明书、理财协议、保证函、公证书等资料：证实10名被害人在嘉诚公司存款及存款的期限、利息、返点等情况。
11、濮阳市公安局建设分局到案经过：证实赵桂成被公安人员传唤到案后未能如实供述自己的犯罪事实。
12、被告人赵桂成的辩护人提供情况说明及谅解书：证实被害人鲍某某陈述其在嘉诚公司存款共计52.4560万元，其中一笔5万元存款系通过赵桂成存入，其余系其本人自行到公司办理的存款手续。
以上证据，被告人赵桂成供述与被害人鲍某某、袁某某、郭某某、王某甲、黄某某、王某乙、邢某某、张某甲、李某甲、周某乙的陈述能够相互印证，且有证人李某乙、赵某某、沈某某、王某、杨某某证言，濮阳市中盛联合会计师事务所司法鉴证报告，濮阳市公安局建设分局收据、理财协议、保证函、公证书、收益分红明细表复印件及到案经过，濮阳市公安局大庆路派出所户籍证明、被害人鲍某某情况说明及谅解书等证据予以佐证，足以证实赵桂成非法吸收公众存款的事实。
本院认为，被告人赵桂成未经国家银行业监督管理机构批准，面向社会公开吸收公众存款，数额较大，其行为扰乱了国家金融管理秩序，已犯有非法吸收公众存款罪。公诉机关指控赵桂成犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持，但指控数额不当。经查，被害人鲍某某系赵桂成的嫂子，其曾在侦查阶段陈述向嘉诚公司存款共计52.4560万元，该款是通过赵桂成存入，但在开庭审理过程中，其又通过赵桂成的辩护人提供自书证明及谅解书陈述其中仅有5万元系通过赵桂成存入，其余47.4560万元是其到嘉诚公司了解经营情况后自行到该公司办理的存款手续，鲍某某陈述前后矛盾，故公诉机关指控该款中47.4560万元系通过赵桂成吸收的证据不足，该部分存款数额不应计入赵桂成非法吸收存款的数额，应予以扣除。赵桂成及其辩护人关于鲍某某自行向嘉诚公司存款不应计入其犯罪数额的辩护意见成立，本院予以采纳。其辩护人另关于赵桂成自愿认罪，态度较好，系初犯，请求对其从轻处罚的辩护意见，经查证属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，判决如下：
被告人赵桂成犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年又六个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一四年五月二十二日起至二〇一六年十一月二十一日止。）
（罚金于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吕 茵
审 判 员 刘 芳
人民陪审员 樊英丽
二〇一四年十二月二十日
书 记 员 井丽伟