江苏省连云港市海州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0706刑初534号
公诉机关江苏省连云港市海州区人民检察院。
被告人杨某某，女，1966年8月23日出生于江苏省连云港市，汉族，高中文化，连云港鸿景生态农业开发有限公司股东，户籍地同住址为连云港市海州区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月3日被刑事拘留，同年11月19日被逮捕，现羁押于连云港市看守所。
辩护人钟玉红，江苏润国律师事务所律师。
被告人许某某，女，1972年10月24日出生于广东省高要市，汉族，高中文化，连云港鸿景生态农业开发有限公司股东法定代表人，户籍地广东省高要市，住连云港市海州区。被告人许某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年8月8日被刑事拘留，同年8月25日被该分局取保候审。
辩护人朱启明，江苏连大律师事务所律师。
连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉[2016]461号起诉书指控被告人杨某某、许某某犯集资诈骗罪，于2016年7月12日向本院提起公诉。本院于当日立案后,依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，经公诉机关建议，本院依法决定本案延期审理二次，经连云港市中级法院批准本案延长审限三个月。连云港市海州区人民检察院指派检察员杨金凤出庭支持公诉，被告人杨某某及其辩护人钟玉红、被告人许某某及其辩护人朱启明到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
连云港市海州区人民检察院指控：2010年6月，被告人许某某与他人在连云港市海州区注册成立连云港鸿景生态农业开发有限公司。2012年，因公司经营不善发生亏损，被告人许某某、杨某某经过预谋，在明知其二人均没有还款能力的情况下，通过连云港鸿景生态农业开发有限公司先后在连云港市海州区海连中路中恒大厦518房间及南极南路设立的“鸿景房产”门店向社会不特定公众吸收资金，以存钱有保障、高利息回报为诱饵，通过LED显示屏等宣传方式，向16名不特定公众吸收资金共计人民币340余万元，用于对外放贷、归还公司债务等。截至案发时，尚有人民币220余万元没有归还。
为证实上述指控，公诉机关随案提供了户籍证明、发破案经过、到案经过、工商登记查询记录单、借款合同、借条、合作协议、银行存取款明细、还款协议、谅解书、情况说明等、证人孙某、王某2、赵某2、吴某、王某3证言、被害人王某1、赵某1、张某1、杨某等陈述、被告人杨某某、许某某供述和辩解等证据。
公诉机关认为，被告人杨某某、许某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨某某、许某某共同实施的犯罪行为是共同犯罪。
被告人杨某某辩称，对指控的内容没有异议，但其行为属于非法吸收公众存款，不是集资诈骗。
被告人杨某某辩护人提出1、被告人杨某某主观上没有非法占有的目的，被告人杨某某行为构成非法吸收公众存款罪；2、被告人杨某某主观恶性小，具有坦白情节。
被告人杨某某辩护人提供了对外放贷的借条等。
被告人许某某辩称其能够归还集资人款项，其行为不构成集资诈骗罪。
被告人许某某辩护人提出：1、本案应认定为单位犯罪。2、被告人许某某不存在非法占有、诈骗行为，被告人许某某构成非法吸收公众存款罪。3、被告人许某某主观恶性小、能够偿还集资款项并取得集资人谅解。
被告人许某某及其辩护人提交了还款收条、谅解书等。
经审理查明，2010年6月，被告人许某某与他人在连云港市海州区注册成立连云港鸿景生态农业开发有限公司。2012年被告人许某某、杨某某通过连云港鸿景生态农业开发有限公司先后在连云港市海州区海连中路中恒大厦518房间及南极南路设立的“鸿景房产”门店向社会不特定公众吸收资金，以存钱有保障、高利息回报为由，通过LED显示屏等宣传方式，向刘某1、朱某、王某4、张某1、杨某、张某2、王某1、赵某1、赵某3、李某1、刘某2、商红、李某2、赵某4、郁某、左某等16名不特定公众吸收资金共计人民币337余万元，扣除当场支付的利息及进门费等11万余元，二被告人向不特定公众吸收存款共计325余万元，被告人杨某某、许某某将吸收的存款用于借贷给他人、归还公司债务，截至案发时，尚有人民币216余万元没有归还。
另查明，案发后，被告人许某某亲属向侦查机关缴纳20万元退赔款。案件审理中，被告人杨某某亲属归还集资参与人款项1.08万元；被告人许某某与集资参与人协商并归还集资参与人款项120万余元，集资参与人对部分集资款予以放弃，对被告人许某某表示谅解。
上述事实有下列证据予以证实，本院依法予以确认：
1、被告人杨某某供述和辩解，供述2010年左右,许某某向她提议一起合伙做放贷、理财等业务。2011年12月底左右，她和许某某在海连路中恒大厦518房间租房开始经营，门口挂的是鸿景公司牌子。2013年12月份她和许某某在南极路开门面店，门面挂鸿景房产四个字的牌子,还有LED显示屏，门店经营到2014年4月份。客户基本靠口口相传,朋友介绍的方式过来存钱的，她和许某某同客户签订借款合同，合同最后一页有她和许某某的签名,盖鸿景公司的章,月息2分-3分,第一个月利息从客户本金里扣除,客户给的钱都交给许某某的,都是许某某记账的。大概吸收了100多万元。融资的钱她们又以月息3-6分不等放贷给别人了,从中赚取利息差。其中放给韩留成20万左右，放给李传广20余万元，放给张亮5万，放给吴某15万，放给刘建5万，放给孙秀爱3万。还有一部分款项用于归还鸿景公司经营葡萄种植的债务。放贷出去的钱基本上都是她和许某某商量后一起放的。2013年初陆续就有放出去的钱要不回来的情况了，她和许某某一方面想其他方面赚钱还借款人的钱，另一方面用后面来借款人的钱还之前人的钱。公司后来还不起钱了，她和许某某向客户承诺对欠款金额她和许某某一家承担一半，分开还款，她和许某某一共对外欠款100余万，她承担七、八十万，还了一小部分给客户。
2、被告人许某某的供述和辩解、收条、协议书，供述2010年她注册了鸿景公司经营葡萄园，后没有经营下去。杨某某以前从事过借贷业务，她在2010年之后认识杨某某,就跟着她经营对外借贷业务了。2012年1月，她和杨某某在新浦海连中路中恒大厦5楼518租房做民间借贷业务。客户是通过口口相传的方式来存款。2013年5月份，她和杨某某合伙在新浦南极路五千年大酒店对面开了鸿景房产从事借贷业务，门口有LED显示屏,上面写着借贷,年息2.5分。鸿景房产是她在工商部门将鸿景公司经营范围增加了房地产经纪的业务，对外简称鸿景房产。她吸收资金没有得到相关部门许可。她和杨某某没有具体分工,只要有人来存款,就一起接待,客户走了之后,她就把现金跟杨某某平分了,打到卡上的钱也是她取出平分给杨某某了,要放款出去的时候,两人再把之前平分的钱拿出来一起放给别人,管账是两人一起的,账目杨某某都清楚。她和杨某某风险共担。她认可跟其有关的客户是刘某2，王某1，赵亚丽，张某1，杨某，商红，张玲红，胡可明的钱是杨某某借来的，朱某、王某4、赵某3、李某1、卢友粉是她和杨某某共同借来的钱。期间她们吸收了180万左右资金。经她手放出去的有陈宽军，赵某2，经她和杨某某放出去的有吴继元，韩留成，张家全，吴某，沈军，其他还有很多是一万，两万的小账，记不清了，两人共同放款的借条都在杨某某手里，她手里只有陈宽军，赵某2两人打的借条。前期签订的借款合同，后期收回借款合同换成借条，换成借条是为了责任到人，她和杨某某两人各承担一半欠款。2014年7、8月份因还不起钱南极路门面就关门了。
3、集资参与人刘某1、朱某、王某4、张某1、杨某、张某2、王某1、林某（王某1妻子）、赵某1、赵某3、李某1、刘某2、商红、李某2、赵某4、郁某、左某等证言、借款合同、借条、情况说明，证明被告人许某某、杨某某经营鸿景公司以高利息、存款安全等，通过口口相传的方式，对外非法集资的数额、支付本息等情况。
4、未出庭证人王某3的证言，2010年她和许某某共同成立鸿景公司经营葡萄种植，2011年她退出与许某某合伙，对外十几万的债务她和许某某各承担一半。
5、未出庭证人孙某（系被告人许某某丈夫）的证言，证明他将20万元交到公安机关，用于归还集资参与人款项。
6、未出庭证人王某2的证言、借条，证明他和许某某是朋友关系。他和孙某提供三张借条复印件，是许某某借款给其他人，对方打给许某某的借条。其中一张是陈宽军和陈宽军对象田文春于2011年11月3日借款22万元的借条；一张是陈宽军于2012年9月18日借款60万元的借条；还有一张是赵某2于2012年5月18日借款20万元的借条。陈宽军借许某某的钱是用于开发山东菏泽曹县的鱼塘，但陈宽军不在连云港，欠债太多，2013年4、5月份就跑路了，至今下落不明。赵某2在内蒙人种植蔬菜，借得钱应该用于种植蔬菜。
7、未出庭证人赵某2的证言，他陆续向许某某借了20万元，他于2012年5月18日给许某某打了一张20万元的借条。2011年他分3次向许某某、杨某某借款18万元，后归还了许某某10万元。2013年4月20日剩余本息他重新出具了50万借条给她们，后他又陆续给付她们3万元。对于上述50万借条，他在2013年6月1日出具了3万元的借条，这3万元是欠的利息。他向杨某某、许某某借款是用于经营蔬菜加工贸易的。2011年上半年李某3向许某某、杨某某借款做生意，他担保的。2011年冬天的时候，他帮李某3偿还许某某、杨某某1万元利息。
8、未出庭证人吴某的证言、借条、收条，证明他帮朋友累计向杨某某、许某某借了8万，2012年2月7日打了8万借条，月息3分，后来说经营状况不好，涨到8分，但实际收取的没那么多，他连本带息还了10万。
9、被告人杨某某、许某某的户籍信息，证明被告人杨某某、许某某的自然情况。
10、连云港鸿景生态农业开发有限公司工商登记情况，证明该公司概况。
11、民事判决书，证明被告人杨某某起诉沈军归还借款35万元。
12、被告人杨某某、许某某等人的银行账户交易明细，证明被告人许某某、杨某某等人的资金往来情况。
13、查封通知书、连云港市房屋产权管理中心证明、房地产买卖契约，证明被告人许某某、杨某某在连云港市市区没有房屋登记信息，公安机关查封被告人许某某奇瑞牌轿车一辆。
14、扣押清单,证明公安机关从被告人杨某某处扣押4506元，从被告人许某某扣押20万元。
15、被告人杨某某、许某某放贷的借款合同、借条等，证明被告人杨某某、许某某对外放贷情况。
16、收条、银行转账凭证等，证明被告人许某某归还集资参与人款项情况。
17、谅解书、20万元财产分配意见书，证明被告人许某某积极退赔集资人损失，集资参与人对被告人许某某表示谅解。
18、审讯录像，证明对被告人杨某某、许某某的审讯情况。
19、发破案经过、到案经过，证明案件侦破情况
对公诉机关指控被告人杨某某、许某某犯集资诈骗罪，本院认为，公诉机关对二被告人放贷借条等未予补证核实，其指控二被告人“非法占有目的”非法集资的证据不足。对公诉机关指控被告人杨某某、许某某犯集资诈骗罪，予以纠正。对被告人杨某某及其辩护人、被告人许某某及其辩护提出其不构成集资诈骗罪的辩护意见，本院予以采信。对被告人许某某辩护人提出本案系单位犯罪的辩护观点，无事实法律依据，本院不予采信。对被告人许某某辩护人提出被告人许某某能够归还集资款并取得集资参与人谅解的辩护意见，本院予以采信。
本院认为，被告人杨某某、许某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，均依法应当追究其刑事责任。对公诉机关指控被告人杨某某、许某某犯集资诈骗罪，予以纠正。被告人杨某某、许某某归案后能够如实供述其犯罪事实，可以从轻处罚；被告人许某某能够积极归还集资款并取得集资人谅解，酌情从轻处罚。综上，根据被告人许某某的犯罪情节及悔罪表现，没有再犯罪的危险，对所居住的社区没有重大不良影响，依法对被告人许某某从轻处罚并适用缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十条第三款、第七十二条、第七十三条第二、三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人杨某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月3日起至2018年11月2日止；罚金于判决生效后十日内向本院缴纳）
二、被告人许某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期，从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后三十日内向本院缴纳。）
三、对公安机关从被告人杨某某处扣押4506元，从被告人许某某处扣押20万元，发还给集资参与人。
四、对被告人杨某某、许某某违法所得依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 魏 兵
代理审判员 胡文娟
人民陪审员 刘志伟
二〇一七年九月十五日
书 记 员 陈 月
法律条文附录
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。