上海市浦东新区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）沪0115刑初4196号
公诉机关上海市浦东新区人民检察院。
被告人陈某，男，1982年9月17日生，汉族，户籍地上海市虹口区。
辩护人周学渝，上海众华律师事务所律师。
上海市浦东新区人民检察院以沪浦检金融刑诉[2016]755号起诉书指控被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月25日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院受理后，因发现有不宜适用简易程序的情形，遂转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派代理检察员罗某某出庭支持公诉。被告人陈某及其辩护人周学渝到庭参加诉讼。现已审理终结。
上海市浦东新区人民检察院指控：
2011年3月起，张凯如伙同高巍、唐明德(均另案处理)在本区陆家嘴等地的办公场所以PROBROKERAGENZLIMITED公司(以下简称PB公司)名义对外开展业务期间，未经国家有关部门依法批准，通过业务员推广介绍、口口相传等途径对外宣传“AMPLITUDEDYNAMICTRADINGLIMITED投资理财计划”，承诺支付利息，与多名投资人签订《投资理财计划协议书》，向不特定公众吸收钱款。2013年至2015年8月间，被告人陈某以PB公司客户经理、理财师等身份，通过上述手段，吸收李某某、毛某等客户累计投资人民币(以下币种同)1,473万余元，案发前收到PB公司以利息名义支付的款项共计353万余元，尚有1,119万余元损失未挽回。2016年4月6日，被告人陈某经公安机关电话通知主动到案，如实供述了上述犯罪事实。
公诉机关为证实上述指控，当庭讯问了被告人，宣读和出示了同案关系人供述、证人证言、相关书证、案发经过等证据。公诉机关认为，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款的规定，被告人陈某的行为已构成非法吸收公众存款罪。陈某系从犯，应当从轻或者减轻处罚。陈某具有自首行为，可以从轻或者减轻处罚。
被告人陈某对上述指控无异议，表示认罪。辩护人认为陈某本人也是受害者，陈的姐姐汤某某等家人购买的产品金额达300多万元，陈误认为产品不错，才加入PB公司，介绍了李某某购买，陈在稀里糊涂的情况下卷入犯罪，主观恶性不大，陈具有自首行为，请求法庭对陈适用缓刑。
庭审中，被告人陈某及其辩护人均未出示证据。
经审理查明：
2011年3月起，张凯如伙同高巍、唐明德在本区陆家嘴等地的办公场所以PROBROKERAGENZLIMITED公司名义对外开展业务期间，未经国家有关部门依法批准，通过业务员推广介绍、口口相传等途径对外宣传“AMPLITUDEDYNAMICTRADINGLIMITED投资理财计划”(以下简称ADT产品)，承诺支付18.3%的年化利息，与多名投资人签订《投资理财计划协议书》，向不特定公众吸收钱款。2013年至2015年8月间，被告人陈某以PB公司客户经理、理财师等身份，通过上述手段为PB公司发展、维护李某某、毛某等客户，累计吸收13,817,759元，案发前收到PB公司以利息名义支付的款项共计323,133.60元，尚有10,586,625.40元损失未挽回。
2016年4月6日，被告人陈某经公安机关电话通知主动到案，如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，有经庭审质证、本院确认的如下证据证实：
1、涉案投资人提供的《投资理财计划协议书》、PB公司宣传资料复印件、被告人陈某的名片等书证，证实ADT产品的基本情况、宣传途径以及陈某对外名片身份是PB公司VIP客户经理、专业理财师。
2、同案关系人唐明德、张凯如、高魏的供述，证实被告人陈某在PB公司可以算兼职业务员，是唐明德手下员工。陈某介绍了李某某、毛某两位客户投资，陈某作为介绍人，可以拿6%左右的佣金。唐明德因与汤某某比较熟，将陈某的佣金一起汇入汤某某账户。
3、证人郑某某、单某、钱某、肖某、侯某某等人的证言，证人单某提供的出金表，证实PB公司的基本情况、运营模式以及唐明德、陈某等人吸收客户投资的经过。
4、证人李某某的证言，证实其经人介绍认识陈某，陈某向其推荐ADT产品，并说他是PB公司员工，后陈某让其签订投资理财协议书，入金、领取收益都与陈某联系操作，通过其卡入金共8人，有其儿子、小舅子、邻居等，共投资12,372,245元，收到利息321万多元。
5、证人毛某的证言，证实2015年上半年，汤某某说自己投资PB公司理财产品好几年，收益稳定，年化收益15%，问其有无兴趣，其决定投资。后汤某某带陈某向其介绍该理财产品，陈某讲他在PB公司上班，其由陈某操作购买了理财产品，投资933,210元，并签订合同，收到利息14,133.39元。
6、证人邵某的证言，证实2013年下半年，汤某某向其介绍了ADT理财产品，汤称自己已投资好几年，收益稳定，和PB公司老板很熟，汤带其至公司办公地，经辨认由唐明德接待并介绍产品情况，之后陈俊华与其联系签订协议并入金914,505元，期限1年。2014年左右，汤某某讲之后由其弟弟陈某接手，合同到期后，汤某某让其续约，由陈某拿来协议让其签字。
7、证人汤某某的证言，证实其是从2011年底经朋友唐明德介绍投资PB公司的ADT理财产品。陈某介绍了一个客户购买理财产品。毛某是其朋友，唐明德派陈某与毛联系并帮毛操作购买ADT产品。
8、《投资理财计划协议书》、出金单、银行对账单，证人毛某、邵某提供的微信聊天记录，上海司法会计中心出具的司法鉴定意见书，证实本案非法吸收公众存款的金额、支付利息金额以及陈某所涉及的具体金额，其中毛某投资1,445,514元，收到利息14,133.39元，李某某及其亲友8人共计投资12,372,245元，收到利息3,217,000.21元，邵某投资914,505元，收到利息309,898.63元。
9、上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队二大队出具的案发经过，证实被告人陈某的到案情况。
10、上海市公安局浦东分局经济犯罪侦查支队二大队调取的人口信息，证实被告人陈某的身份情况。
11、被告人陈某对犯罪事实作了如实供述。
本院认为，被告人陈某伙同他人违反国家有关规定、采用投资理财名义变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪成立，予以支持。对于陈某犯罪金额的认定，本院认为，陈某并不是PB公司管理人员，只是一名业务员，陈某非法吸收公众存款的金额应当以陈本人发展、吸收并具体操办的客户所投资的金额来认定，根据查明的事实和证据表明，客户邵某投资PB公司的ADT产品91万余元，是由汤某某牵线唐明德，陈俊华具体经办让邵某签订协议并投资入金，陈某是之后在客户已经投资入金的情况下接手联系、维护客户，并在投资期满后操作续约，客户投资金额为同一笔，并无重复投资，故对于邵某这名客户投资的金额914,505元应当从陈某的犯罪金额中扣除。陈某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，并具有自首行为，又退缴了赃款30万元，有一定悔罪表现，综合考量后依法减轻处罚。根据本案的犯罪事实、情节、性质、对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第七十三条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)
二、退缴在案的赃款予以发还，不足部分责令继续退赔。
被告人陈某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督、管理，接受教育，参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘娟娟
审 判 员 李俊英
人民陪审员 孙根祥
二〇一七年三月十六日
书 记 员 陆 玮
附：相关法律条文
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。