山西省曲沃县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）曲刑初字第74号
公诉机关曲沃县人民检察院。
被告人张某某，男，1974年2月12日出生，2014年2月26日因涉嫌犯贩卖毒品罪被曲沃县公安局刑事拘留，同年3月21日被逮捕。现羁押于曲沃县看守所。
曲沃县人民检察院以曲检公诉刑诉（2014）42号起诉书指控被告人张某某犯贩卖毒品罪、信用卡诈骗罪，于2014年7月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案，曲沃县人民检察院指派检察员芦媛依法出庭支持公诉，被告人张某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
曲沃县人民检察院指控：
一、贩卖毒品罪
2013年以来张某某多次向吸毒人员王某某出售价值1万元的土制海洛因，约10克；2013年以来张某某向吸毒人员杨某某7次出售价值700元的土制海洛因，约0.5克；2014年2月25日晚，被告人张某某在自己所驾驶的白色宝马轿车内向吸毒人员畅某某出售价值100元、约0.1克的土制海洛因�
二、信用卡诈骗罪
2011年5月30日，被告人张某某在中国农业银行股份有限公司曲沃县支行办理一张信用卡，卡号为0006228370098432230。张某某使用该信用卡多次刷卡消费，经银行两次以上催收其拒不归还欠款，至2013年11月27日，张某某欠中国农业银行股份有限公司曲沃县支行本金29701.76元。
2010年12月12日，被告人张某某在中国工商银行股份有限公司曲沃县支行办理一张信用卡，卡号为6282880037513497。张某某使用该信用卡进行消费、套现，经银行两次催收其拒不归还银行欠款，至2014年2月17日，张某某欠中国工商银行股份有限公司曲沃县支行本金68902.2元。
综上，被告人张某某恶意透支总金额为98603.96元。
针对上述指控，曲沃县人民检察院向本院移送了书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见等证据材料，认为被告人张某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百四�七条、第一百九十六条之规定，分别构成贩卖毒品罪、信用卡诈骗罪，提请本院依法惩处。
被告人张某某对起诉书指控其贩卖毒品的罪名无异议，但辩解其没有向杨某某出售过毒品，只卖给过王某某三、四次、约0.3克毒品。关于欠曲沃工商银行的款，其间虽有一年多没还，但后来一直陆续归还，2014年1月、4月分别还了2000元，其没有诈骗的故意，不构成信用卡诈骗罪。
经审理查明：一、贩卖毒品事实
①自2013年以来，被告人张某某向吸毒人员王某某三次出售价值300元的毒品土制海洛因，计0.3克。②2013年冬，张某某在吸毒人员畅某某家中向畅某某出售价值100元的毒品土制海洛因，约0.1克。③2014年2月25日晚，张某某在其驾驶的晋AXA5**号马宝车内向畅某某出售价值100元的毒品土制海洛因，约0.1克。曲沃县公安局办案民警于2014年3月5日扣押了张某某驾驶的晋AXA5**号宝马�。
同时查明，晋AXA5**号宝马车系王一某所有。
二、信用卡诈骗事实
1、2011年5月30日，被告人张某某在中国农业银行股份有限公司曲沃县支行（以下简称曲沃农行）办理一张信用卡，卡号为0006228370098432230，限额为20000元。从2011年7月27日至2012年1月10日，张某某使用该卡多次透支、取现，具体事实如下：2011年7月27日，张某某在曲沃县众兴家电总汇透支2700元，2011年9月19日，张某某在曲沃县时尚女生精品店透支19000元，2011年11月18日，张某某在曲沃县时尚女生精品店透支30000元，2012年1月1日，张某某两次从曲沃农行府东街自动取款机取现2500元，2012年1月4日，张某某两次从曲沃农行府东街自动取款机取现2500元，2012年1月6日，张某某两次从曲沃农行府东街自动取款机取现3000元，2012年1月8日、2012年1月10日，张某某两次在曲沃县盛顺物资公司透支13000元，2012年1月10日，张某某在曲沃供电支公司透支5000元。除张某某归还部分欠款，经曲沃农行两次书面催收后，至2013年11月27日，张某某恶意透支曲沃农行本金29701.76元。
2、2011年5月份，被告人张某某在中国工商银行股份有限公司曲沃县支行（以下简称曲沃工商银行）办理了一张牡丹信用卡，卡号为6282880037513497，限额为20000元，后经张某某申请，曲沃工商银行将其限额增加为100000元。2011年8月31日，张某某在曲沃县时尚女生精品店通过该店销售点终端机（POS机）套取现金20000元，2011年9月21日，张某某在该店用同样手段套取现金80000元，后全部挥霍。经曲沃工商银行2012年5月9日、2013年10月25日两次书面催收后，张某某于2014年1月23日还款2000元。至2014年2月17日，张某某恶意透支曲沃工商银行本金68902.2元。综上，被告人张某某采用透支、套现方法，恶意透支曲沃农业银行、曲沃工商银行人民币共计98603.96元。本案审理中，张某某家人归还曲沃农行本金29701.76元、利息298.24元，归还曲沃工商银行本金68902.2元、利息1097.8元。以上共计归还曲沃农行、曲沃工商银行本息共100000元。
上述事实，有公诉机关提供，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、证人证言。①吸毒人员杨某某的证言，称我吸食的大烟（土制海洛因）是从张某某、赵某某和柴某某手中买的，其中从张某某手中购买过7次，每次100元，买了约0.5克的毒品。②吸毒人员王某某的证言，称我在2003年以前就开始吸食毒品，吸食的毒品是从张某某手中买的，买了至少10000元的毒品，次数记不清了，至少有10克。③吸毒人员畅某某的证言，称2014年2月25日18时许，我给张某某打电话说能买下东西（指毒品）吗？张某某说能，我说给我买100块钱的，他开车过来把我接上，到曲沃二中门口后，他从身上掏出来一个黑塑料袋，里面装的毒品，他给了我一份毒品，我在车上就吸了。④证人曲沃农业银行常某某的证言，称2011年5月，张某某找到我说要办一张信用卡，我介绍了我行的庞某某，庞某某给他办的卡。⑤证人曲沃农行负责电子银行业务的王某的证言，称我在2013年8月15日至11月18日多次给张某某的手机、办公室、家里打电话，并让其妻子、同事告知他让他到农行归还信用卡款，并通过山西近道律师事务所发过两次催收函，但张某某仍没有归还欠款。⑥证人曲沃工商银行负责柜台业务的王二某的证言，称2011年前半年，张某某把申请增加临时信用卡额100000元的表交给我，我给了我行的樊某某，樊某某给其办理的，后樊某某告诉我说张某某使用信用卡消费做了分期还款，到期后张某某拒不还款，让我催收，后我给张某某打电话，到他单位找他，并分别在2012年5月9日、2013年10月25日让他签了两份牡丹个人卡透支逾期还款催告函，至今张某某欠工行本息100629.7元。⑦证人曲沃县时尚女生精品店店主苏某某的证言，称张某某用006228370098432230信用卡，于2011年11月18日在我店刷卡30000元，9月28日在我店刷卡19000元，9月19日在我店刷卡5000元，买的都是化妆品、洗发水等。⑧曲沃农行银行卡存款业务回单，证明张某某2014年10月14日现金存款30000元，曲沃工商银行2014年10月9日出具的凭据，证明张某某归还欠款70000元。
2、书证。①曲沃县公安局司法鉴定中心（曲）公（刑）鉴（尿）字（2013）19号、（2013）22号、（2014）2号、（2014）4号、（2014）6号物证检验报告书，分别证明杨某某、王某某、张某某、畅某某、刘某的尿检中吗啡类呈阳性。②曲沃县公安局提供的辨认笔录，证明办案民警将十二张免冠照片无规律分别编成1-12号，制成辨认照片模板让畅�某辨认，畅某某辨认后明确指出8号照片上的人就是卖给其毒品的张某某；曲沃县公安局办案民警采用相同办法让王某某、杨某某辨认，王某某、杨某某辨认后分别指出照片上的人就是卖给其毒品的张某某。③曲沃县公安局扣押决定书，证明于2014年3月5日扣押了张某某持有的晋AXA5**白色宝马轿车一辆。④张某某之妻王三某提供的注册登记机动车信息栏，证明晋AXA5**号宝马车登记姓名为王一某。⑤曲沃农行出具的国内特快传递邮件详情单两张，证明山西近道律师事务所给张某某两次发送催收函的情况。⑥曲沃工商银行出具的牡丹个人卡透支逾期还款催告函两张，证明给张某某两次发送催收函的情况。⑦曲沃农行出具的明细表，证明张某某持卡在曲沃县时尚女生精品店等地透支、自动取款机上取款的情况。曲沃县工商银行出具的明细表，证明张某某用牡丹卡从自动取款�取款、在曲沃县时尚女生精品店通过销售点终端机（POS机）套现的情况。⑧曲沃工商银行出具的查询信用卡明细，证明张某某2014年1月23日归还该行2000元，4月3日归还该行2000元。⑨曲沃县公安局提供的常住人口信息，证明张某某的身份情况。
3、被害人陈述。①曲沃农行2013年11月20日向公安机关报案称，张某某于2011年在我行申请办理一张信用卡，截止2013年11月15日欠我行本金29701.76元，利息及滞纳金13751.86元，经我行多次催收拒不归还，张某某的行为已涉嫌信用卡诈骗，请公安局立案侦查。②曲沃工商银行2014年2月17日向公安机关报案称，我行客户张某某信用卡欠款本金70902.2元，利息38482.88元，逾期656天。经我行2012年5月9日、2013年10月25日书面催收后，尚无还款。张某某已涉嫌信用卡诈骗，特报公安局立案侦查。
4、被告人供述。被告人张某某2014年2月26日在侦查机关供述称，我平时与畅某某、刘某、赵某某在一起吸毒，畅某某给过我二次钱，每次100-200元。第一次是在畅某某家，我跟他吸的，他给了我200块钱，第二次是在我车上吸的，他给了我100块钱；2014年2月27日供述称，2013年曲村的王某某从我手中买过三、四次毒品，每次七、八十元。
本院认为，被告人张某某无视国法，多次向他人贩卖毒品，其行为侵犯了国家对毒品的管理制度，构成贩卖毒品罪。张某某在发卡银行办理信用卡后，以非法占有为目的，超过规定期限恶意透支，且经发卡行两次书面催收后超过3个月后仍不归还，其行为侵犯了国家对信用卡的管理制度和财产所有权，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控张某某犯贩卖毒品罪、信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，依法应予惩处。张某某多次向他人贩卖毒品，属情节严重，应从重处罚。关于张�某称其不构成信用卡诈骗罪之辩解，尽管张某某在发卡行催收后归还了部分欠款，但该还款行为并不影响发卡行对未归还欠款催收的效力，故张某某之辩解不予采纳。张某某当庭对贩卖毒品的行为予以承认，其家属积极归还发卡行全部本金及部分利息，可以从轻处罚。晋AXA5**号宝马车为张某某犯罪时使用，但非本人财物，根据法律规定应返还车主王一某。张某某犯数罪，应数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第三百四十七条第四款、第一百九十六条、第六十九条第一款之规定，判决如下：
被告人张某某犯贩卖毒品罪，判处有期徒刑三年，并处罚金5000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金20000元，总和刑期有期徒刑六年，并处罚金25000元，决定执行有期徒刑四年，并处罚金25000元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月26日起至2018年2月25日止；罚金于判决生效后一个月内交纳，逾期则强制缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 邱世强
审判员 杨林峰
审判员 王东红
二〇一四年十月十三日
书记员 贾俊会