安徽省芜湖市弋江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）弋刑初字第00107号
公诉机关芜湖市弋江区人民检察院。
被告人夏和平，男，汉族，初中文化，个体经营，户籍地为芜湖市弋江区，住芜湖市弋江区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年11月8日被芜湖市公安局弋江分局刑事拘留，同年12月13日被逮捕，现羁押于芜湖市第一看守所。
芜湖市弋江区人民检察院以弋检公诉刑诉（2014）82号起诉书指控被告人夏和平犯非法吸收公众存款罪，于2014年7月29日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法适用简易程序并组成合议庭，于2014年8月27日公开开庭审理了本案。芜湖市弋江区人民检察院指派检察员陈烨出庭支持公诉，被告人夏和平到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
芜湖市弋�区人民检察院指控：
2009年至2013年期间，被告人夏和平以承接工程需要资金周转为由，并承诺付以1.5分至3分不等月息，非法吸收孙某某、张某某、马某某、胡某某、盛某某、周某某、胡某、孙某某、朱某某、陈某某等二十五人存款，共计1342.9万元。
2013年11月8日，被告人夏和平主动到公安机关投案，如实供述自己的罪行。
公诉机关据以指控的证据有：笔记本，扣押物品清单，借条，户籍材料，到案经过，证人孙某某、张某某、马某某、胡某某、盛某某等人的证言，被告人夏和平的供述。
公诉机关认为，被告人夏和平违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人夏和平案发后自动投案，如实供述自己的罪行，属自首，可从轻或者减轻处罚。
被告人夏和平对起诉书指控无异议并自愿认罪。
经审理查明：
2009年至2013年期间，被告人夏和平以承接工程需要资金周转为由，并承诺付以1.5分至3分不等的月息，向孙某某、张某某、周某某等25人非法吸收存款，共计1342.9万元。具体事实为：孙某某20万元，张某某30万元，周某某50万元，周和某30万元，施某某10万元，陈某某10万元，朱某某30万元，胡某某60万元，黎某5万元，胡某5万元，孙某某15万元，陆某58万元，胡某某40万元，朱胜某5万元，朱甲40万元，方某111.4万元，周亚某25万元，马某某219万元，朱乙24.5万元，盛某某103万，韩某某200万元，李某某6万元，李某某40万元，章某某6万元，鲍某某200万元。
2013年11月8日，被告人夏和平主动到公安机关投案，并如实自己的罪行。其到案后，向检察机关检举、揭发了他人的犯罪行为，并�查证属实。
另查明，至案发时止，被告人夏和平共返还本金7万元，支付利息163.82万元。
被告人夏和平以非法吸收的资金部分用于支付高额利息，部分用于经营芜湖新世纪装饰有限公司，再用承接工程所得的工程款（抵债）与他人共同购买房产，具体事实如下：与妻子刘某某共同购买开发区大桥新城C幢商业综合体3001室，面积1644.38平方米，夏和平、刘某某各占50%产权；与周甲、周乙共同购买开发区大桥新城A幢商办综合体A楼3001室房产，面积976.52平方米，夏和平占40%产权，周甲、周乙各占30%产权；与周甲、周乙共同购买开发区大桥新城C幢商业综合体C3004室房产，面积1148.19平方米，夏和平占40%产权，周甲、周乙各占30%产权；与李某某、丁某某、刘某某共同购买芜湖市金玺商业广场B225、B226、B227室房产，面积分别为65.96平方米、54.99平方米、97平方米。
2008年5月15日，被告人夏和平以妻子刘某某之名购置芜湖市弋江区富贵园5-4-102室，面积142.73平方米。
上述七处房产均在本市多家银行进行了抵押贷款。
证明上述事实的证据有：
1、记帐笔记本证明：夏和平借款等事项。
2、扣押物品清单证明：公安机关已依法扣押夏和平的记账本、工程对账单、账本、记账凭证等物品。
3、关于查封夏和平案件房产的函及房屋登记簿证明：公安机关已查封夏和平名下金玺广场B225、B226、B227室、大桥新城A幢商办综合体A号楼3001室、大桥新城C幢商办综合体3001、3004室，以及其妻刘某某名下富贵园5-4-102室。
4、户籍材料证明：夏和平的身份情况。
5、到案经过证明：2013年11月8日夏和平主动到芜湖市公安局弋江经侦大队投案自首。
6、芜湖市弋江区检察院出具的《情况说明》证明：夏和平向检察机关检举、揭发了他人的犯罪行为，并已查证属实。
7、借条、借款合同及借款人一览表、银行单据证明：证人孙某某等25人与夏和平之间的借款金额及借款情况，合计1342.9万元，夏和平对登记的借款数额予以核实并予认可。
8、证人孙某某证言证明：2012年3月，其借给夏和平20万元，夏和平共支付利息6万元。
9、证人张某某证言证明：2012年10月，其借给夏和平30万元，夏和平共支付了利息5.2万元。
10、证人周某某证言证明：2012年2月，其借给夏和平50万元，已归还2万元，共支付了利息18万元。
11、证人周和某证言证明：2013年3月，其借给夏和平30万元，共支付利息3.6万元。
12、证人施某某证言证明：2013年6月，其借给夏和平10万元。
13、证人陈某某证言证明：2012年1月1日，其借给夏和平10万元，共支付利息3万元。
14、证人朱某某证言证明：2012年9月，其借给夏和平30万元，共支付利息6.6万元。
15、证人胡某某证言证明：2012�3月，其借给夏和平60万元，共支付了利息18万元。
16、证人黎某证言证明：2013年2月，其借给夏和平5万元。
17、证人胡某证言证明：2013年3月，其借给夏和平5万元。
18、证人孙某某证言证明：2013年3月，其借给夏和平15万元。
19、证人陆某证言证明：2013年1月，其借给夏和平58万元。
20、证人方某证言证明：2012年10月至2013年，其分六次借给夏和平共计111.4万元。
21、证人朱甲证言证明：2012年2月，其借给夏和平40万元，共支付利息约9万元。
22、证人朱某某证言证明；2012年9月，其借给夏和平5万元，共支付利息1.2万元。
23、证人胡某某证言证明：2011年10月，其借给夏和平40万元，共支付利息12万多元。
24、证人马某某证言证明：2012年10月，其借给夏和平219万元。
25、证人周亚某证言证明：2011年10月，其借给夏和平25万元，共支付利息10.5万元，已归还本金5万元。
26�证人朱乙证言证明：2012年6月，其借给夏和平24.5万元，共支付利息6万元。
27、证人盛某某证言证明：2013年2月，其借给夏和平103万，共支付利息4万元。
28、证人韩某某证言证明：其侄子韩某某通过其借给夏和平200万元，共支付利息24万元。
29、证人李某某证言证明：2012年9月，其借给夏和平6万元，共支付利息7200元。其父亲李某某通过其于2013年1月借给夏和平40万元，岳母章某某通过其于2013年5月借给夏和平6万元。
30、证人鲍某某证言证明：2012年6月，其借给夏和平200万元，共支付利息36万元。
31、证人刘某某（系新世纪装饰公司会计）证言证明：至2013年10月新世纪装饰公司在银行的帐户上没有现金，公司名下无固定资产，公司负债主要欠三家银行的贷款。夏和平在外的借款并没有以公司名义做借款，入公司帐，只有公司和夏和平个人账户的资金往来，自己对夏和�在外以公司名义借款的情况不知情。
32、证人陈某某证言证实：夏和平及其新世纪装饰公司在马塘开发公司、中奥开发公司和芜湖润地置业公司等三家公司没有未结的工程款，其所有工程款全部结清。
33、被告人夏和平供述：2009年，因为新世纪装饰公司在外面接的工程量增加，公司资金周转短缺，其就在外面开始找朋友借钱周转，当时是以月息1.5至2分的利息借钱。其主要是和马塘房地产开发公司（即润地置业开发有限公司）合作，做室内外装修、绿化、水电改造工程。2009年以后，马塘房地产公司一直以开发的房地产来抵偿所欠的工程款，加上公司这几年工程量增加，需要垫付资金越来越大，在银行贷款不够的情况下，其只好找别人借款。其做工程的原材料和工人工资需要现金周转，只有在外面借钱来解决现金周转的问题。公司借的钱在公司帐上有时候用不上的，其就将钱借给别人赚点利息。
上述证据均已经庭审质证。本案事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为：被告人夏和平违反国家金融管理法规，向社会公众吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。案发后，被告人夏和平主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行，属自首，可从轻处罚。其到案后，向检察机关检举、揭发了他人的犯罪行为，并已查证属实，具有立功表现，可从轻处罚。其在庭审中自愿认罪，亦可酌情从轻处罚。为打击犯罪，维护国家金融管理制度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十八条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项，第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人夏和平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月8日起至2018年5月7日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）。
二、违法所得予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 丽
人民陪审员 汪德胜
人民陪审员 邢亚林
二〇一四年九月四日
书 记 员 汪 涛
附相关的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒�或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”
第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十八条：犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第六十四条规定：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。”
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条第（一）项规定：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或变相吸收公众存款：
（一）未经有关部门批准或借用合法经营的形式吸收公众存款；
第三条第二款第（一）项规定：具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或有其他严重情节“：
（一）个人非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
第三条第三款规定：非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后所归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。