陕西省榆林市榆阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕0802刑初767号
公诉机关榆林市榆阳区人民检察院。
被告人郑某某甲，2016年6月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被榆林市公安局榆阳分局取保候审，2016年10月13日经榆林市榆阳区人民检察院批准后被取保候审，2016年11月8日经本院决定被重新取保候审。
被告人郑某某乙，2016年6月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被榆林市公安局榆阳分局刑事拘留，2016年7月8日经榆林市榆阳区人民检察院批准后被依法执行逮捕，现羁押于榆林市榆阳区看守所。
榆林市榆阳区人民检察院以榆区检诉刑诉（2016）618号起诉书指控被告人郑某某甲、郑某某乙犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月8日向本院提起公诉。本院依法组长合议庭，依法公开开庭审理了本案。榆林市榆阳区人民检察院指派检察员王一崴、贺继财出庭支持公诉，被告人郑某某乙、郑某某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
榆林市榆阳区人民检察院指控：2011年初，“榆林市郑文化协会”以编纂郑氏家谱活动筹集资金，被告人郑某某乙、郑某某甲等人商定，成立融资小组，由被告人郑某某甲兼任组长，被告人郑某某乙任出纳，另设顾问数名，在榆林市北大街162号设点，以协会的名义，以1.8%的利息向社会吸收存款，后以2%的利息存于榆林市万兴投资公司，以牟取利差。2011年9月后，被告人郑某某乙、郑某某甲与横山县众鑫小额贷款公司的郑某某丙（已判刑）合作，经郑某某丙许可，在借款单上加盖“众鑫小额贷款公司”字样的公章，以1.8%的利息向社会公众吸收存款，后以2%-2.5%的月息转贷款给郑某某丙的小额贷款公司，牟取利差。2012年3月10日被告人郑某某甲、郑某某乙决定将所吸收资金按引资人分割，由二人分别负责管理、偿还。至2012年8月，郑某某丙资金断裂，被告人郑某某乙、郑某某甲也无法给集资户全额还本付息。
2011年4月至2012年6月间，被告人郑某某乙、郑某某甲累计吸收了42人的749.6万元存款，其中被告人郑某某乙累计吸收存款10户222万元，郑某某甲引资集资户32名527.6万元。截止2015年1月，被告人郑某某乙名下集资户共有10人119.3万元未兑付，被告人郑某某甲名下集资户32名527.6万元已全部兑付。以上犯罪事实，公诉机关提供了相关证据，认为被告人郑某某乙、郑某某甲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人郑某某乙对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。
被告人郑某某乙对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。
经审理查明：2011年初，“榆林市郑文化协会”以编纂郑氏家谱活动筹集资金，被告人郑某某乙、郑某某甲等人商定，成立融资小组，由被告人郑某某甲兼任组长，被告人郑某某乙任出纳，另设顾问数名，在榆林市北大街162号设点，以协会的名义，以1.8%的利息向社会吸收存款，后以2%的利息存于榆林市万兴投资公司，以牟取利差。2011年9月后，被告人郑某某乙、郑某某甲与横山县众鑫小额贷款公司的郑某某丙（已判刑）合作，经郑某某丙许可，在借款单上加盖“众鑫小额贷款公司”字样的公章，以1.8%的利息向社会公众吸收存款，后以2%-2.5%的月息转贷款给郑某某丙的小额贷款公司，牟取利差。2012年3月10日被告人郑某某甲、郑某某乙决定将所吸收资金按引资人分割，由二人分别负责管理、偿还。至2012年8月，郑某某丙资金断裂，被告人郑某某乙、郑某某甲也无法给集资户全额还本付息。
2011年4月至2012年6月间，被告人郑某某乙、郑某某甲累计吸收了42人的749.6万元存款，其中被告人郑某某乙累计吸收存款10户222万元，郑某某甲引资集资户32名527.6万元。截止2015年1月，被告人郑某某乙名下集资户共有10人114.14万元未兑付，被告人郑某某甲名下集资户32名527.6万元已全部兑付。
具体被告人郑某某甲吸收32名集资参与人名单及数额如下（全部退还）：罗某某甲38.6万元、罗某某乙45万元、罗某某丙10万元、罗某某丁12万元、周某某甲8万元、周某某乙20万元、高某某甲20万元、王某20万元、徐某甲22万元、徐某乙41万元、郑某某丁20万元、高某某乙90万元、张某某甲25万元、陈某某10万元、张某某乙10万元、马某某甲10万元、贺某某5万元、马某某乙10万元、郑某某戊20万元、吕某某13万元、牛某某6万元、高某某丙25万元、高某某丁3万元、惠某某5万元、姬某某5万元、郑某某己6万元、左某某5万元、郑某某艮5万元、郑某1万元、赵某某2万元、尤某某5万元、王某某10万元。
具体被告人郑某某乙吸收10名集资参与人名单及数额如下：付选录30万元，已支付本利13万元，未支付17万元；张某10万元，支付本利4.3万元，未支付5.7万元；张某某20万元，支付本利17.6万元，未支付2.4万元；田某某存款78万元，已支付本利53.4万元，未支付24.6万元；王某某25万元，支付本利7.4万元，剩余17.6万元；关某某11万元，支付本利4.55万元，未支付6.45万元；郑某某辛14万元，支付本利3.5万元，未支付10.5万元；马某某20万元；周某10万元，已支付本金和利息6万元，未支付4万元；郑壬4万元，已支付本利0.96万元，未支付3.04万元。
经过庭审举证；质证，以上犯罪事实有公诉机关出示的以下证据证实：
1、立案决定书，证明2016年5月31日，榆林市公安局榆阳分局对被告郑某某乙非法吸收公众存款一案立案的事实。
2、社会团体法人登记证书、组织机构代码证、榆林市郑文华协会章程、关于成立“资金互助小组“的方案、合作协议、双方分割账务结清协议，证明2011年初，“榆林市郑文化协会”以编纂郑氏家谱活动筹集资金，被告人郑某某乙、郑某某甲等人商定，成立融资小组，由被告人郑某某甲兼任组长，被告人郑某某乙任出纳，另设顾问数名，在榆林市北大街162号设点，以协会的名义，以1.8%的利息向社会吸收存款，后以2%的利息存于榆林市万兴投资公司，以牟取利差。2011年9月后，被告人郑某某乙、郑某某甲与横山县众鑫小额贷款公司的郑某某丙合作，经郑某某丙许可，在借款单上加盖“众鑫小额贷款公司”字样的公章，以1.8%的利息向社会公众吸收存款，后以2%-2.5%的月息转贷款给郑某某丙的小额贷款公司，牟取利差。2012年3月10日被告人郑某某甲、郑某某乙决定将所吸收资金按引资人分割，由二人分别负责管理、偿还的事实。
3、被告人郑某某甲的供述，证明2011年初，“榆林市郑文化协会”以编纂郑氏家谱活动筹集资金，其与被告人郑某某乙等人商定向社会不特定公众吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息以及与被告人郑某某乙各自吸收集资参与人的名单及存款数额，以及兑付本金、利息数额的事实。
4、被告人郑某某乙的供述，证明2011年初，“榆林市郑文化协会”以编纂郑氏家谱活动筹集资金，其与被告人郑某某甲等人商定，成立融资小组，由被告人郑某某甲兼任组长，其任出纳，另设顾问数名，在榆林市北大街162号设点，以协会的名义，以1.8%的利息向社会吸收存款，后以2%的利息存于榆林市万兴投资公司，以牟取利差。2011年9月后，其与被告人郑某某甲和横山县众鑫小额贷款公司的郑某某丙（已判刑）合作，经郑某某丙许可，在借款单上加盖“众鑫小额贷款公司”字样的公章，以1.8%的利息向社会公众吸收存款，后以2%-2.5%的月息转贷款给郑某某丙的小额贷款公司，牟取利差。2012年3月10日其与被告人郑某某甲决定将所吸收资金按引资人分割，由二人分别负责管理、偿还。至2012年8月，因郑某某丙资金断裂，其与被告人郑某某甲也无法给集资户全额还本付息以及各自吸收集资参与人的名单及存款数额，以及兑付本金、利息数额的事实。
5、集资参与人付某某、张某、张某某、田某某、王某某、关某某、郑某某丁、郑某某戊、周某、郑某甲、马某某、郑某乙、郑某某己、郑某某艮、罗某某甲、郑某某辛、徐某甲、徐某乙、吕某某、牛某某、龙某某等人的陈述、报案材料及欠条，证明2012年1月12日至2014年2月26日，被告人郑某某乙、郑某某甲未经有关部门批准，在榆林市榆阳区承诺以1.8%、2%的月利率公开向各自吸收存款的数额以及退还本金和利息数额的事实。
6、扣押物品、文件清单、第一期兑付签领表，证明从被告人郑某某乙处扣押13.8万元，从被告人郑某某甲处扣押15万元以及兑付给王某某4.1万元、付某某4万元、田某某5.9万元、郑某某丁2.4万元、关某某1.7万元、张某1.3万元、张某某0.6万元的事实。
7、证人郑某某A的证言，证明榆林的郑文化成立后，因经费紧张，协会想搞点创收，2011年3月，协会提出以协会的名义集资，再将集资的款向外贷出，赚点利差，这样协会就有经费了，后来成立由协会会长郑某某甲任负责人和会计，郑云林任出纳的融资小组，后来由被告人郑某某乙接任出纳，开始向社会不特定的人吸收存款，到了2012年，听说贷给郑某某丙的钱要不回来了，好多集资参与人就开始报案的事实。
8、证人郑某某丙的证言，证明2010年，榆林成立郑文化协会，因经费紧张，协会想搞点创收，2011年开始，协会开始向社会不特定的人以月利率2%的利率向社会不特定公众吸收存款，再以高一点的利率贷给别人，赚点利差，因为其投资煤矿需要资金，就让郑某某乙、郑某某甲将一部分款贷给其横山众鑫小额贷款公司，打给其公司、个人账户，后因资金链断裂，欠郑某某乙、郑某某甲钱没法归还的事实。
9、证人郑某某B的证言，证明榆林的郑文化协会成立后，因经费紧张，协会想搞点创收，2011年3月，协会提出以协会的名义集资，再将集资的款向外贷出，赚点利差，这样协会就有经费了，后来成立由协会会长郑某某甲任负责人和会计，其任出纳的融资小组，开始向社会不特定的人吸收存款，后来其将出纳移交给被告人郑某某乙，其融资完成任务38万，全部还清，其见其中一些吸收集资款的欠条上的担保人郑某某乙写了其名字的事实。
10、证人郑某某C的证言，证明榆林的郑文化协会成立后，2011年3月，协会提出以协会的名义集资，再将集资的款向外贷出，赚点利差，这样协会就有经费了，后来成立由协会会长郑某某甲任负责人和会计，郑云林任出纳的融资小组，二个月后出纳换成了郑某某乙，开始向社会不特定的人吸收存款，其中一部分以郑某某甲的名义以1.5%至2%的月利率放贷给万兴公司，到了2011年6月份时，郑某某甲撤出了全部资金，放给了横山的郑某某丙的众鑫小额贷款公司的事实。
11、证人郑某某D的证言，证明2011年榆林的郑文化协会成立后，以协会的名义向社会公众集资，由协会会长郑某某甲任负责人和会计，其中将吸收回来的120万元贷给其外甥方保安的事实。
12、社会团体法人登记证书、组织机构代码证、榆林市郑文化协会章程、关于设立“资金互助小组”的方案、业绩统计表、合作协议、分割账务结清协议、存取资金担保分割表，证明2011年初，“榆林市郑文化协会”以编纂郑氏家谱活动筹集资金，被告人郑某某乙、郑某某甲等人商定，成立融资小组，由被告人郑某某甲兼任组长，被告人郑某某乙任出纳，另设顾问数名，在榆林市北大街162号设点，以协会的名义，以1.8%的利息向社会吸收存款的事实。
以上证据经法庭质证，被告人郑某某乙无异议。本院认为上述证据来源合法，相互关联，印证一致，被告人供述的未退还集资参与人的本金、利息与集资参与人供述的不相符部分，应以集资参与人报案的数额为准，对以上证据的证明目的本院依法予以确认。
又查明，审理中集资参与人付选录、张某、张某某、田某某、王某某、关某某、郑某某、郑某某、周某、马某某与被告人郑某某乙达成协议，由被告人郑某某乙一次性给付集资参与人付某某、张某、张某某、田某某、王某某、关某某、郑某某、郑某某、周某、马某某剩余款的45%，即付选录7.65万元、张某2.565万元、张某某1.08万元、田某某11.07万元、王某某7.92万元、关某某2.9025万元、郑某某4.725万元、郑某某1.368万元、周某1.8万元、马某某9万元；集资参与人付某某、张某、张某某、田某某、王某某、关某某、郑某某、郑某某、周某、马某某对被告人郑某某乙的行为表示谅解，请求对被告人郑某某乙从轻处罚，并适用缓刑。上述事实有领条、谅解书、谈话笔录在卷佐证，足以认定。
本院认为：被告人郑某某乙、郑某某甲未经中国人民银行批准，公开向社会不特定公众吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为，扰乱了社会金融秩序，侵犯了国家金融管理制度，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人郑某某乙、郑某某甲犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名成立。被告人郑某某乙、郑某某甲犯非法吸收公众存款罪，数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。鉴于被告人郑某某乙、郑某某甲在庭审中能如实供述自己的罪行，且均退还了集资参与人的全部吸收的存款，使得集资参与人的损失减少到最小，并且取得了各集资参与人的谅解，具有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，故本院依法对被告人郑某某乙、郑某某甲从轻处罚，并对被告人郑某某乙、郑某某甲适用缓刑。本院为了保护国家的金融管理制度不受侵犯，维护社会金融管理秩序，打击刑事犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第四十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人郑某某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币5万元（缓刑考验期从本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效第二日起三个月内缴纳）。
二、被告人郑某某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币5万元（缓刑考验期从本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效第二日起三个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王富强
人民陪审员 夏仲伟
人民陪审员 杨高怀
二〇一七年一月十二日
书 记 员 王 静