杭州市下城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0103刑初421号
公诉机关杭州市下城区人民检察院。
被告人冯坤，男，1988年1月21日出生，汉族，安徽省利辛县人,初中文化程度，无业，户籍所在地利辛县。曾因犯抢劫罪于2006年11月被判处有期徒刑七年，于2010年11月被裁定假释（假释考验期至2012年6月）；因吸毒于2013年9月11日、2014年2月5日先后被行政拘留十五日。又因犯容留他人吸毒罪于2015年7月7日被判处拘役五个月，2015年10月9日刑满释放。现因本案于2015年10月9日被刑事拘留，同年11月11日被逮捕。
辩护人吴文晖，浙江良驹律师事务所律师。
被告人鲍孝亮，男，1990年12月31日出生，汉族，安徽省歙县人，小学文化程度，无业，户籍所在地歙县。因本案于2015年6月10日被刑事拘留，同年7月17日被取保候审，2016年7月17日继续取保候审。
被告人鲍新贵，男，1967年11月5日出生，汉族，安徽省歙县人，初中文化程度，无业，户籍所在地歙县。因本案于2015年6月10日被刑事拘留，同年7月10日被取保候审，2016年7月10日继续取保候审，2016年9月18日被逮捕。
杭州市下城区人民检察院以下检公诉刑诉[2016]420号起诉书指控被告人冯坤、鲍孝亮、鲍新贵犯信用卡诈骗罪，于2016年6月21日向本院提起公诉。本院于次日立案后依法适用普通程序并组成合议庭，同年8月10日公开开庭审理了本案。杭州市下城区人民检察院指派代理检察员方一青出庭支持公诉。被告人冯坤、鲍孝亮、鲍新贵及委托的辩护人吴文晖到庭参加诉讼。现已审理终结。
杭州市下城区人民检察院指控，为非法占有他人银行卡中的钱款，2015年5月8日，被告人冯坤伙同李某等人（另案处理）非法获取被害人汪某的个人信息，并指使被告人鲍孝亮找人补办被害人的手机卡。被告人鲍孝亮在苏州通过他人（身份不明）制作被害人汪某的假身份证后，找到被告人鲍新贵共同补办手机卡。当天，被告人鲍孝亮、鲍新贵从苏州驾车至杭州市余杭区五常电信营业厅，由被告人鲍新贵持假身份证冒用被害人汪某的名义进营业厅补办手机卡。补办成功后，被告人鲍孝亮即与被告人冯坤、李某联系并将补办后手机卡收到的银行卡动态密码等信息发送给李某。李某又将该收到的信息发送给其上家（身份不明）。上家利用前述信息冒用被害人汪某的广发银行信用卡成功办理“财智金”业务，并利用该业务非法获取人民币93000元。事后，被告人鲍孝亮分得人民币6000元，被告人鲍新贵分得人民币1000元。
同年6月10日，被告人鲍孝亮、鲍新贵分别在苏州市吴中区胥口镇、吴中区XX镇XX村被民警抓获归案；同年10月9日，被告人冯坤拘役刑满释放后在苏州市第一看守所门口被抓获归案。
为证明上述事实，公诉机关提供了相应的证据，认为三被告人以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条之规定，应当以信用卡诈骗罪共同追究其刑事责任。被告人鲍孝亮、鲍新贵系从犯，应从轻处罚；被告人冯坤系累犯，应从重处罚。提请本院依法判处。
被告人冯坤辩称获取被害人信息的是李某，介绍他人办卡是金融用的，都是受李某指使。其辩护人提出，被告人冯坤当庭认罪，有悔罪表现；冯坤在本案中系起辅助作用的从犯，被告人冯坤系应李某要求介绍鲍孝亮叔侄去补办受害人电话卡；指控被告人冯坤伙同李某非法获取被害人汪某的个人信息，没有证据支持；存款转出期间冯坤未与李某及上家联系，所转出的赃款也是被李某所控制；冯坤在本次共同犯罪中实际参与程度以及对危害结果的影响远远小于李某及鲍孝亮叔侄，依法从轻处罚。
被告人鲍孝亮、鲍新贵均对起诉书的指控无异议。
经审理查明，为通过冒用他人银行卡窃取银行账户内钱款，2015年5月8日，被告人冯坤伙同李某等人（另案处理）非法获取被害人汪某的个人信息，并指使被告人鲍孝亮找人补办被害人的手机卡。被告人鲍孝亮在苏州通过他人（身份不明）制作被害人汪某的假身份证后，找到被告人鲍新贵共同补办手机卡。当天，被告人鲍孝亮、鲍新贵从苏州驾车至杭州市余杭区五常电信营业厅，由被告人鲍新贵持假身份证冒用被害人汪某的名义进营业厅补办手机卡。补办成功后，被告人鲍孝亮即与被告人冯坤、李某联系并将补办后手机卡收到的银行卡动态密码等信息发送给李某。李某又将该收到的信息发送给其上家（身份不明）。上家利用前述信息冒用被害人汪某的广发银行信用卡成功办理“财智金”业务，并利用该业务非法获取人民币93000元。事后，被告人鲍孝亮分得人民币6000元，被告人鲍新贵分得人民币1000元。
同年6月10日，被告人鲍孝亮、鲍新贵分别在苏州市吴中区胥口镇、吴中区XX镇XX村被民警抓获归案，并扣押用于作案联系的白色iphone4s手机1部（序列号：C8QH87H9DPNG）、黑色联想手机1部（串号：860763021147071）及银行卡等；同年10月9日，被告人冯坤拘役刑满释放后在苏州市第一看守所门口被抓获归案。
审理期间，被告人鲍孝亮、鲍新贵分别退缴违法所得人民币6000元、1000元。
上述事实，有经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1.被害人汪某的陈述，证明其电信手机卡133××××6321于2015年5月8日下午15时58分被人在余杭区五常电信营业部注销，其立即至附近营业厅换了一张手机卡（原来的号码），17时左右收到短信告知广发银行财智金贷款业务需要输入验证码，其立即进行电话挂失。经查询发现，该号码绑定的广发银行卡（尾号5036）被人来电申请财智金业务93000元，当天16时40分由广发银行汇入其个人的招商银行卡（尾号3197），随后分两次（一次50000元、一次43000元）转入户名为“安进”的招商银行卡内。
2.同案犯李某的供述和辩解及辨认笔录，其供述其在QQ信用卡群里学从银行卡偷钱的技术，可以联系网上会“洗料”的人，网上公开的价格技术人员分六成，补手机卡和套现取款的人分四成，其一共做了三四次。2015年5月初，冯坤说缺钱让其弄些个人信息通过补办手机卡来窃取对方账户的钱，其从上家获取一条杭州汪某的个人信息转发给冯坤，冯坤找人先补办假身份证，再找人用假身份证补办手机卡，上家让把收到的信息告诉他，补好卡后的动态密码和信息是开车的胖子即鲍孝亮拍照后通过QQ发给其，其再转发给上家，由上家操作将汪某的一张银行卡里的八万元钱转到一张冯坤准备的农行卡上，之后冯坤让其把卡里的钱用拉卡拉刷卡机当面转账到鲍孝亮一张农行卡上7000元，冯坤转了33000元左右，其拿了9500元，剩下的钱都转给上家了。
3.被告人鲍孝亮的供述和辩解及辨认笔录，其供述2015年4月底，冯坤说帮他补办手机卡可以赚钱。2015年5月初，冯坤介绍其认识了李某，后将办卡的流程说了一遍。之后给了其一部手机白色酷派手机，卡补好插在该部手机，还让其找一个大概四五十岁的人，其找了叔叔鲍新贵。当晚冯坤让其申请了一个新QQ，李某加了这个QQ，嘱咐其补卡后收到信息发给李某和冯坤，不要用自己的手机。2015年5月8日上午9时许，李某给了其相关的信息，其转发给做假证的人，拿了假身份证后开车带着叔叔鲍新贵去杭州，15时许在杭州找了一个电信营业厅，其叔叔进去补卡，卡补好后李某让其将卡插到手机里，把收到的信息拍照后通过QQ和微信发送给李某和冯坤。收到很多短信，有一笔金额比较大，卡主的名字是三个字的，有个冬字。后李某利用该信息非法获取事主银行卡内的资金，冯坤让李某用拉卡拉转入其农行卡分给其7000元，其中1000元为往来路费，1000元分给其叔叔鲍新贵。回来后冯坤将其白色苹果4手机微信内容删除，并拿回了酷派手机。5月10日，冯坤指使其再次伙同鲍新贵以同样手段至湖州南浔补办手机卡并获取银行密码等信息。后因李某和冯坤称没有弄到钱，其和鲍新贵也就没分到钱。因此其和鲍新贵还吵架了。
4.被告人鲍新贵的供述和辩解，其供述2015年5月上旬某日，其侄子鲍孝亮开车带其到杭州玩。快到杭州时，鲍孝亮让其帮他朋友补办一张电话卡，说办好后不会亏待其。到了杭州，鲍孝亮直接把其带到一家营业厅门口，给了其一张身份证和一个写有电话号码的纸条。其进去后和女营业员说手机掉了要补卡，补好后其将卡给了鲍孝亮，鲍孝亮将卡插进一个手机里，就直接开车回苏州，一路上鲍孝亮频繁打接电话。回到苏州后过了两三天，鲍孝亮给了其1000元钱。
5.被告人冯坤的供述和辩解，其在审前拒不供认其犯罪事实，当庭对起诉书指控的基本事实无异议。
6.证人杨某的证言，证明2015年5月，有人持“汪某”身份证补办手机卡。其觉得身份证照片与本人不像，但对方称是本人，其也就补办了。
7.监控录像、视频监控说明、截图照片，证明2015年5月8日15时50分许，被告人鲍新贵至营业厅补办手机卡，于当日16时许离开营业厅，使用的车辆牌照为苏E·0WE**。
8.余杭区五常电信营业厅涉案资料，证明被害人汪某的手机号码133××××6321于2015年5月8日16时许办理了变更UIM卡业务，有“汪某”的身份证复印件，还有“汪某”的签名。
9.扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及照片，证明公安机关从被告人鲍孝亮处扣押黑色htc手机1部、白色iphone4s手机1部、黑色iphone4手机1部、农业银行卡1张（尾号1014）；从鲍新贵处扣押农业银行卡1张（尾号1617）、黑色联想手机1部。
10.被害人汪某招商银行账户（尾号3197）交易明细、广发银行账户（尾号5036）交易明细、安进招商银行账户（尾号1899）交易明细、陈芳中国农业银行账户（尾号4872）交易明细、银联消费记录、拉卡拉交易清单，证明2015年5月8日，该广发银行信用卡于当日办理财智金业务，当日16时41分汇入汪某招商银行账户（尾号3197）人民币93000元，当日16时47分、16时49分通过网银分别汇款50000元、43000元至户名安进（尾号1899）的招商银行卡内。该汇款操作的IP地址均为I122.96.36.17。19时50分、19时53分、19时56分转入户名陈芳农业银行账户（尾号4872）40000元、40000元、13000元，随即进行消费支出、转账，并转账汇款7000元至户名为鲍孝亮的尾号1014农业银行卡。陈芳中国农业银行账户（尾号4872）已被公安机关扣押。
11.鲍孝亮农业银行卡（尾号1014）银联消费记录，证明2015年5月8日，该卡转入人民币7000元，后当日分两笔2000元、5000元取出。
12.中国电信有限公司江苏分公司语音清单，证明冯坤所使用的号码135××××1525于2015年5月8日案发时间段与鲍孝亮的通话情况。
13.户籍证明、刑事判决书，证明三被告人的身份情况，被告人冯坤犯抢劫罪、容留他人吸毒罪分别被刑事处罚的情况。
14.抓获经过，证明三名被告人系被动归案。
另有李某的逮捕证、扣押清单等证据在案，上述证据能互为印证，且来源合法，与本案事实相关，应予确认。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人冯坤、鲍孝亮、鲍新贵以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人冯坤起主要作用，系主犯；被告人鲍孝亮、鲍新贵起次要作用，均系从犯，依法予以减轻处罚。被告人冯坤曾因犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚；其当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人鲍孝亮归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，可从轻处罚；其退赔了自己的违法所得并预交罚金，有悔罪表现，户籍地司法所同意监管，亦可酌情从轻处罚并适用缓刑；被告人鲍新贵当庭自愿认罪，退赔了违法所得，可酌情从轻处罚。关于被告人冯坤及辩护人提出冯坤的地位和作用问题。经查，被告人鲍孝亮、李某的供述、通话记录、拉卡拉、银行卡明细等证据共同证实被告人冯坤与李某指使鲍孝亮制作假身份证、冒名补办手机卡、将收到的验证码及动态密码等拍照后通过QQ和微信发送给李某和冯坤、分赃给鲍孝亮、删除微信聊天记录等，被告人冯坤与李某预谋并组织、指挥同案其他被告人实施犯罪，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。故该辩护意见本院不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十五条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人冯坤犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币60000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年10月9日起至2021年7月8日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人鲍孝亮犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，缓刑三年，并处罚金人民币30000元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算；罚金限判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人鲍新贵犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年9月18日起至2018年2月14日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
四、扣押在公安机关未随案移送用于作案的白色iphone4s手机1部（序列号：C8QH87H9DPNG）、黑色联想手机1部（串号：860763021147071）予以没收；退缴的违法所得人民币7000元发还被害人汪杭冬，责令被告人冯坤向被害人继续退赔其余违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 恒 超
人民陪审员 赵 招 娣
人民陪审员 倪 健
二〇一六年九月十八日
书 记 员 李芳（代）