浙江省温州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）浙温刑初字第69号
公诉机关温州市人民检察院。
被告人周春蓉。2012年4月2日被刑事拘留，同年5月10日被逮捕。现羁押于乐清市看守所。
辩护人谢作坚、林燕东。
温州市人民检察院以温检诉一（2012）279号起诉书指控被告人周春蓉犯集资诈骗罪，于2013年3月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市人民检察院指派代理检察员项秉忠出庭支持公诉，被告人周春蓉及其辩护人谢作坚、林燕东到庭参加诉讼。现已审理终结。
温州市人民检察院指控，2007年以来，被告人周春蓉为无息借款给男友陈某甲经营的上海中电绿科集团有限公司使用，编造自己借款给企业还贷款、赚取利息差价等事由，以高息为诱饵，采取以后期借款还前期债务的方式，向被害人蔡某、赵某甲，万某等社会不特定人员集资，共骗取集资款14326.65万元。案发后，公安机关已从陈某甲经营的上海中电绿科集团有限公司查扣1250万元分配给各被害人。据此认为，被告人周春蓉的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。
被告人周春蓉辩称，自己从来没有想骗钱，请求从轻处罚。
辩护人提出，公诉机关指控的部分事实有误；被告人的行为并不适用《刑法》第一百九十九条之规定；被害人对本案的引发有一定责任，被告人主观恶性较小，系初犯、偶犯，平时表现好，有悔罪表现，建议大幅度从轻处罚。
经审理查明：2007年以来，被告人周春蓉为无息借款给男友陈某甲经营的上海中电绿科集团有限公司使用，编造自己借款给企业还贷款、赚取利息差价等事由，以高息为诱饵，采取以后期借款还前期债务的方式，向被害人蔡某、赵某甲，万某等社会不特定人员集资，共骗取集资款14326.65万元。案发后，公安机关已从陈某甲经营的上海中电绿科集团有限公司查扣1250万元分配给各被害人。具体事实如下：
1、2007年至2011年6月，被告人周春蓉以借钱给企业还银行贷款、企业房地产投资等为由，以高息为诱饵，骗取蔡某、赵某甲夫妇人民币900万元。
2、2007年至2010年期间，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人朱某甲、张某甲、叶某、赵某乙、杨某、黄某甲、“师傅”（出家人，法号“印禅”）、朱水明人民币1890万元。
3、2007年至2011年期间，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人万某人民币350万元。
4、2007年10月至同年11月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人陈某丙人民币40万元。
5、2009年3月至2010年7月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人张某乙人民币50万元。
6、2009年4月1日，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人黄某乙人民币10万元。
7、2009年4月至2010年4月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人朱某乙人民币650万元。
8、2009年4月至2010年4月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人郑某人民币410万元。
9、2009年6月至2010年1月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人王某甲人民币80万元。
10、2009年9月8日，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人金某人民币20万元。
11、2009年年底，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人张某丙人民币176万元。
12、2010年和2011年期间，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人王某乙人民币143.2万元。
13、2010年8月至2011年7月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人余某人民币405.45万元。
14、8、2010年4月至同年8月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人陈某丁人民币120万元。
15、2010年8月至2011年7月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人黄某丙1400万元。
16、2010年10月至2011年9月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人钱某人民币30万元。
17、2010年3月至2011年4月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人李某人民币35万元。
18、2010年6月至2011年9月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人刘某人民币6500万元。
19、2011年1月至同年6月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人程某人民币754万元。
20、2011年9月至同年10月，被告人周春蓉以还银行贷款、支付他人利息为由，以高息为诱饵，骗取被害人吴某、夏某人民币363万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被害人蔡某、朱某甲、张某甲、赵某乙、黄某甲、叶某、杨某、万某、陈某丙、王某乙、余某、程某、陈某丁、张某乙、黄某乙、朱某乙、郑某、王某甲、金某、张某丙、黄某丙、钱某、李某、刘某、吴某、夏某的陈述，分别证明周春蓉以借钱给企业还银行贷款、企业房地产投资等为由，以高利息为诱饵，向自己骗取资金，除归还少量利息外，大部分未归还。
（2）被告人周春蓉的供述，2007年10月份开始，陈某甲向自己借款，自己为帮助陈某甲借款，高息向万某等人借款，然后无息出借给陈某甲，对万某等人的利息则由自己支付，为应付这些高利息等债务，自己采取拆东墙补西墙的方式进行资金周转，导致资金亏空的事实。
（3）证人陈某甲的证言证明，2007年的时候，周春蓉想把钱投在自己这里，那时自己有个矿泉水的项目，就让她投在这个项目上，自己给她30%的年回报率，但是周春蓉不要投资分红，她说自己有钱，这些分红和本金都继续投资在自己这里。2010年和2011年期间，自己有时还银行贷款，周春蓉会主动帮自己借钱周转，有时周春蓉用到钱也会向自己借。经核对到目前为止周春蓉还有1250万元的本金在自己这里。
（4）证人陈某乙（上海中电绿科集团有限公司出纳）的证言证明，自己和周春蓉之间无债务关系，她和自己公司之间有经济来往，她和自己公司之间的经济往来都是通过自己个人账户，都是她先汇到自己的个人账户，然后自己再汇到公司账户，另外有些是通过自己个人账户回到周春蓉或者她指定的账户。我们之间的资金发生是以农行为主，另外有几笔是通过工行和建行进行的。周春蓉和自己公司之间的每一笔资金往来，自己都严格按照公司规章制度进行财务登记，并且都保留了银行交易的票根。
（5）上海中电绿科集团有限公司出具的投资回报承诺书、投资回报明细表证明，周春蓉于2007年8月15日-2009年1月24日投入上海中电绿科集团公司累计700万元。其中，在2007年12月1日抽回资金100万元。截止2009年3月31日，按每笔投入时间计算，应得回报为140.456万。经周春蓉同意，将本金600万元及回报148.456万元，共计748.456万元作为新一轮的投资款。从2009年4月1日起，按30%年回报率计算。周春蓉于2009年4月1日-2010年1月28日，分别投入上海中电绿科集团公司累计金额1650万元。截止2010年1月28日，应得回报127万元。经周春蓉同意，将本金1650万元及回报金额127万元，共计1777万元作为新一轮的投资款。从2010年1月29日起按30%年回报率计算。
（6）上海中电绿科集团有限公司出具的周春蓉资金往来明细表证明，2007年8月15日-2011年10月20日，周春蓉转入陈某甲上海中电绿科集团有限公司12770万元，转出11595万元，陈某甲欠周春蓉1175万元。
（7）上海中电绿科集团有限公司出具的上海中电绿科集团有限公司与周春蓉收、付款明细表、收据、借款通知单、银行凭证证明，2007年8月14日-2011年7月29，周春蓉转给陈某甲上海中电绿科集团有限公司12770万元及上海中电绿科集团有限公司转给周春蓉部分款项的事实。
（8）借据、借款合同、领款收据等证明，被告人周春蓉向上述被害人“借款”的事实。
（9）银行账户明细、银行业务凭证证明，被告人周春蓉与被害人的资金往来情况。
（10）归案情况说明证明被告人周春蓉的归案情况。
（11）户籍证明证实被告人周春蓉的身份等情况。
上述证据经当庭举证、质证，能够相互印证，经审查，合法有效，予以确认。
证明被告人周春蓉集资诈骗事实的证据有，被害人蔡某、朱某甲、张某甲、赵某乙、黄某甲、叶某、杨某、万某、陈某丙、王某乙、余某、程某、陈某丁、张某乙、黄某乙、朱某乙、郑某、王某甲、金某、张某丙、黄某丙、钱某、李某、刘某、吴某、夏某的陈述关于被骗的时间、地点及被骗的数额与被告人周春蓉的供述能相互印证，另有借据、借款合同、领款收据和银行账户明细、银行业务凭证等证据予以佐证。事实清楚、证据确实、充分。被告人对此并无异议。辩护人关于公诉机关指控的部分事实有误的意见与事实不符，不予采信。
本院认为，被告人周春蓉以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。周春蓉在资金严重空缺，无法弥补的情况下，仍以支付高息为代价，采用拆东墙补西墙的方法，骗取他人财物的行为，已表明其非法占有的目的。周春蓉关于自己没有诈骗故意的意见与事实和法律均不符，不予采纳。周春蓉犯集资诈骗罪数额特别巨大，并给国家和人民利益造成特别重大的损失，应适用刑法第一百九十九条规定，予以严惩。辩护人关于对被告人的行为不应适用刑法第一百九十九条的意见与法不符。鉴于被告人周春蓉属初犯，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。辩护人的相关意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条、第五十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人周春蓉犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、责令被告人周春蓉退赔违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周瓯翔
审 判 员 孙彭聃
人民陪审员 诸凯强
二〇一三年五月十六日
书 记 员 占长斌