浙江省义乌市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）金义刑初字第353号
公诉机关义乌市人民检察院。
被告人罗健军，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2014年4月29日被义乌市公安局刑事拘留，同年6月4日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人王红标，浙江商苑律师事务所律师。
义乌市人民检察院以义检刑诉（2015）261号起诉书指控被告人罗健军犯诈骗罪与非法拘禁罪，于2015年1月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派代理检察员孟红艳出庭支持公诉，被告人罗健军及其辩护人王红标到庭参加诉讼。现已审理终结。
义乌市人民检察院指控：
一、诈骗部分
2013年10月份以来，被告人罗健军对楼某甲声称两人共同出资，由被告人罗健军出面放债给借款人，但被告人罗健军应出资部分其实际未出资。被告人罗健军雇佣陈某甲（另案处理）在逃往乌托邦咖啡店（以下均简称逃往乌托邦）上班，负责调查借款人情况，让借款人签订借款合同和安排出账，并纠集了黄某甲、乔某（均另案处理）召集介绍人（即“黄牛”）帮助物色社会上年满18周岁的义乌籍青年，以借款不用还或拉人来借款可以抵债等名义，隐瞒借贷风险，诱骗各被害人至逃往乌托邦借取高利贷，签下借款或担保合同。被告人罗健军设置大部分借款为人民币10万元，让楼某甲出账7.6万元或者7万元，但被告人罗健军向借款人及介绍人声称按照人民币5万元每笔放债，以“借款5万元，写10万元或者20万元的借条只是个形式”为由诱骗借款人，让借款人相信自己只借了5万元的借款，向借款人隐瞒了实际每笔借款是10万元的事实。被告人罗健军胡乱扣掉各种费用后，实际每笔仅出账给借款人3万元左右，陈某甲从中收取2000元好处费后，中介人黄某甲、吴某甲、乔某、吴某乙（另案处理）等人再以介绍费、好处费名义将借款进行层层瓜分，被害人最终仅得到几百、几千元，甚至未分到钱。被告人罗健军共参与作案17起，涉案金额达125.41万元。具体犯罪事实如下：
1、2013年12月6日，黄某甲、吴某甲以上述手段诱骗被害人贾某做借款担保，被告人罗健军将黄某甲和被害人贾某介绍到福田市场楼某甲的摊位上，向被害人楼某甲借款50万元，由黄某甲借款，被害人贾某担保，签订了100万元的借条，楼某甲实际出账19.75万。该笔借款被被告人罗健军拿走11万元好处费后，黄某甲、吴某甲将其余借款私分，被害人贾某最终未拿到钱。
2、2013年12月12日，乔某、楼某乙、陶某（均另案处理）等人以上述手段诱骗被害人何某、黄某乙到逃往乌托邦借款，被告人罗健军让被害人何某、黄某乙签订借10万元写20万的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借款7.6万余元，被告人罗健军私自扣下3.6万元后，仅出账4万元，该借款被乔某、楼某乙等人私分，被害人何某、黄某乙最终未拿到钱。
3、2013年12月15日，吴某乙、吴某甲、黄某甲等人以上述方法诱骗被害人黄某丙、夏某到逃往乌托邦借款，被告人罗健军让被害人黄某丙、夏某签订借10万元写20万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借款7.6万元，被告人罗健军私自扣下部分借款后，仅出账给借款人5万元，后吴某乙、吴某甲、黄某甲等人再将借款进行分赃，被害人夏某、黄某丙最终未拿到钱。
4、2013年12月15日，黄某甲以上述手段诱骗被害人贾某到逃往乌托邦借款，由被害人贾某借款，黄某甲担保，签订了借15万元写30万元的借条。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借款11.85万元，私自扣下7万元后，实际出账给借款人4万余元，后黄某甲、吴某甲等人再将借款进行分赃，被害人贾某未拿到钱。
5、2013年12月21日，乔某以上述手段诱骗被害人方某到逃往乌托邦借款，被告人罗健军让被害人方某签订借3万写10万元的借条。被告人罗健军从被害人楼某甲处拿到出借款2.25万元，私自扣下5500元后，实际出账给借款人1.7万元，后被罗健军、乔某再将借款进行分赃。
6、2013年12月27日，吴某乙、吴某甲、黄某甲以上述手段诱骗被害人黄某丁、楼某丙到逃往乌托邦借钱，让被害人互借互保签订两张10万元的借条。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借款7.6万元，私自扣下4.6万元后，让陈某甲出账给借款人3万元。后吴某乙、吴某甲、黄某甲等人再将借款进行分赃，被害人黄某丁、楼某丙最终仅各拿到600元、5000元。
7、2014年1月3日，吴某乙、黄某甲、吴某甲等人以上述手段诱骗被害人陈某丁、楼某丁到逃往乌托邦借款，让被害人互借互保签订借10万元写20万元的借款合同。被告人罗健军从被害人楼某甲处拿到出借款7.6万元，私自扣下5.6万元后，让陈某甲出账给借款人2万元。后吴某乙、黄某甲、吴某甲等人再将借款进行分赃，被害人陈某丁、楼某丁仅各拿到3000元。
8、2014年1月4日，乔某、朱某甲（另案处理）等人以上述手段诱骗被害人李某乙、吴某戊到逃往乌托邦借款，让朱某甲和被害人李某乙、吴某戊互借互保签订了3张10万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借款3.8万元，私自扣下一部分后出账了3万余元，后乔某、朱某甲等人再将借款进行分赃，被害人李某乙、吴某戊最终未拿到钱。
9、2014年1月7日，吴某甲、黄某甲、吴某乙等人以上述手段诱骗被害人陈某戊、成某乙到逃往乌托邦借款，让被害人成某乙、陈某戊签订借10万元写20万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借款7.6万元，私自扣下4.6万元后，让陈某甲出账3万元。后吴某甲、吴某乙、张莹等人再将借款进行分赃，被害人成某乙最终拿到3300元，被害人陈某戊最终拿到2000元。
10、2014年1月9日，吴某乙、吴某甲、黄某甲等人以上述手段诱骗被害人王某和吴某己到逃往乌托邦借款，让被害人王某、吴某己签订借10万元写20万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借款7.6万元，私自扣下4.6万元后，让陈某甲出账3万元，后吴某乙、吴某甲、黄某甲再将借款进行分赃，被害人王某未拿到钱。
11、2014年1月10日，吴某丙（另案处理）、吴某甲、黄某甲以上述手段诱骗被害人余某到逃往乌托邦借款，让被害人余某和吴某丙互借互保签订二张10万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借款7.6万元，私自扣下4.6万元后，让陈某甲出账3万元，后吴某丙、吴某甲、黄某甲等人再将借款进行分赃，被害人余某最终拿到2000元。
12、2014年1月12日，郑某、陈彦运、蒋某（均另案处理）、吴某甲、黄某甲等人以上述手段诱骗被害人邵某、毛某乙到逃往乌托邦借款，让被害人邵某、毛某乙互借互保签订二张10万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借款7.6万元，私自扣下4.6万元后，让陈某甲出账3万元，后吴某甲、黄某甲、陈彦运等人再将借款进行分赃，被害人邵某最终拿到2000元，被害人毛某乙最终拿到500元。
13、2014年1月14日，吴某丙、吴某丁（另案处理）、黄某甲、吴某甲等人以上述手段诱骗被害人吴某庚、楼某戊到逃往乌托邦借款，让被害人吴某庚、楼某戊互借互保签订二张10万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借款7.6万元，私自扣下4.6万元后，让陈某甲出账3万元，后吴某丁、吴某丙、吴某甲等人再将借款进行分赃，被害人吴某庚、楼某戊最终仅各拿到3000元。
14、2014年1月15日，王超（另案处理）、吴某丙、吴某甲、黄某甲等人以上述手段诱骗被害人赵某、朱某丙到逃往乌托邦借款，让被害人朱某丙、赵某互借互保签订二张10万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借款7万元，私自扣下一部分后，让陈某甲出账3万元，后吴某甲、蒋某、吴某丙等人再将借款进行分赃，被害人朱某丙最终拿到2000元，被害人赵某未拿到钱。
15、2014年1月18日，蒋某、吴某甲、黄某甲等人以上述手段诱骗被害人周某、陈某己到逃往乌托邦借款，让被害人周某、陈某己互借互保签订二张10万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借款7万元，私自扣下一部分后，让陈某甲出账3万元，后吴某甲、蒋某等人再将借款进行分赃，被害人周某最终仅拿到4000元。
16、2014年1月18日，李家乐（另案处理）、吴某甲、黄某甲等人以上述手段诱骗被害人陈某丁、楼某己到逃往乌托邦借款，让被害人陈某丁、楼某己互借互保签订二张10万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借款7万元，私自扣下一部分后，让陈某甲出账3万元，吴某甲、黄某甲等人再将借款进行分赃，被害人陈某丁、楼某己最终仅各拿到5000元。
17、2014年1月19日，乔某以上述手段诱骗被害人胡某乙到逃往乌托邦借款，让被害人胡某乙和毛某甲互借互保签订借3万元写10万元的借款合同。被告人罗健军实际出账2.8万，后被告人罗健军、乔某、毛某甲、吴治超（另案处理）等人再将借款进行分赃，被害人胡某乙最终仅拿到1000元。
二、非法拘禁部分
2014年1月中旬的一天下午，因被害人黄某乙在逃往乌托邦的借款未归还，被告人罗健军遂叫乔某、陶某将被害人黄某乙带至逃往乌托邦，并将被害人黄某乙关在三楼小房间内。期间，陈某甲采用言语威胁及用力推打被害人、手戳被害人头部、打巴掌等暴力方式逼迫被害人黄某乙偿还债务，被告人罗健军和陈某甲还要求被害人黄某乙偷取家里的房产证来抵偿债务，直到吴某甲过来解救被害人黄某乙。被害人黄某乙被被告人罗健军和陈某甲等人关在逃往乌托邦三楼小房间内约两个小时。
指控认为，被告人罗健军的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条之规定，构成诈骗罪、非法拘禁罪。提请本院依法惩处。
被告人罗健军辩称，其对指控的诈骗罪与非法拘禁罪均有异议。关于诈骗罪，其与楼某甲系共同出资放贷，其出资30%，楼某甲出资70%；其没有隐瞒借贷风险，也没有纠集任何人来借钱；在其与楼某甲合伙放贷前，黄某甲就向其借过钱，有借条为证；另外，吴某甲介绍来的借款人，其从不出借。关于非法拘禁罪，因黄某乙没有按时归还借款，其就联系乔某找黄某乙，其没有打骂黄某乙，也没有看到别人打骂黄某乙。
辩护人王红标提出，罗健军不构成诈骗罪，理由：一、罗健军系与楼某甲共同出资放贷，两人约定三七分，罗健军有实际出资；二、罗健军没有纠集黄某甲、乔某等人骗人来借钱；三、罗健军没有隐瞒借贷风险，作为正常人的借款人都该知道借款需要归还，尤其借款人贾某系银行工作人员，更清楚借贷风险。三、公诉机关认定借款人系被害人不合理，以楼某甲的出资额减去借款人实际拿到的金额来认定诈骗金额在逻辑上是错误的；四、罗健军没有非法占有他人财物的主观故意，其获取的利益只是利息而已。罗健军不构成非法拘禁罪，罗健军没有威胁、殴打黄某乙，也没有指使他人这样做，罗健军仅到过催讨现场而已。综上，请求宣告罗健军无罪。
经审理查明：
一、诈骗部分
2013年10月份以来，被告人罗健军对楼某甲声称两人共同出资，由被告人罗健军出面放债给借款人，但被告人罗健军应出资部分其实际未出资。被告人罗健军雇佣陈某甲（另案处理）在逃往乌托邦咖啡店（以下均简称逃往乌托邦）上班，负责调查借款人情况，让借款人签订借款合同和安排出账，并纠集了黄某甲、乔某（均另案处理）召集介绍人（即“黄牛”）帮助物色社会上年满18周岁的义乌籍青年，以借款不用还或拉人来借款可以抵债等名义，隐瞒借贷风险，诱骗各被害人至逃往乌托邦借取高利贷，签下借款或担保合同。被告人罗健军设置大部分借款为人民币10万元，让楼某甲出账7.6万元或者7万元，但被告人罗健军向借款人及介绍人称按每笔人民币5万元放债，以“借款5万元，写10万元或者20万元的借条只是个形式”为由诱骗借款人，让借款人相信自己只借了5万元，向借款人隐瞒了实际每笔借款是10万元的事实。被告人罗健军胡乱扣掉各种费用后，实际每笔仅出借给借款人3万元左右，陈某甲从中收取2000元好处费后，中介人黄某甲、乔某、吴某甲、吴某乙（均另案处理）等人再以介绍费、好处费名义将借款进行层层瓜分，借款人即被害人最终仅得到几千元、几百元，甚至未拿到钱。被告人罗健军共参与作案17起，涉案金额达120余万元。具体犯罪事实如下：
1、2013年12月6日，黄某甲、吴某甲以上述手段诱骗被害人贾某做借款担保，被告人罗健军将黄某甲和被害人贾某介绍到福田市场楼某甲的摊位上，向被害人楼某甲借款50万元，由黄某甲借款，被害人贾某担保，签订了100万元的借条，楼某甲实际出账19.75万。该笔借款被被告人罗健军拿走11万元好处费后，黄某甲、吴某甲将其余借款瓜分，被害人贾某最终未拿到钱。
2、2013年12月12日，乔某、楼某乙、陶某（均另案处理）等人以上述手段诱骗被害人何某、黄某乙到逃往乌托邦借款，被告人罗健军让被害人何某、黄某乙签订借10万元写20万的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借资金7.6万余元后，私自扣下3.6万元，出账4万元，后乔某、楼某乙等人又将该4万元予以瓜分，被害人何某、黄某乙最终未拿到钱。
3、2013年12月15日，黄某甲、吴某甲、吴某乙等人以上述方法诱骗被害人黄某丙、夏某到逃往乌托邦借款，被告人罗健军让被害人黄某丙、夏某签订借10万元写20万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借资金7.6万元后，私自扣下一部分，出账5万元，后黄某甲、吴某甲、吴某乙等人又将该5万元予以瓜分，被害人黄某丙、夏某最终未拿到钱。
4、2013年12月15日，黄某甲以上述手段诱骗被害人贾某到逃往乌托邦借款，由被害人贾某借款，黄某甲担保，签订了借15万元写30万元的借条。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借资金11.85万元后，私自扣下7万元，实际出账4万余元，后黄某甲、吴某甲等人又将该4万余元予以瓜分，被害人贾某最终未拿到钱。
5、2013年12月21日，乔某以上述手段诱骗被害人方某到逃往乌托邦借款，被告人罗健军让被害人方某签订借3万写10万元的借条。被告人罗健军从被害人楼某甲处拿到出借资金2.25万元后，私自扣下5500元，出账1.7万元，后被告人罗健军与乔某又将该1.7万元予以瓜分，被害人方某最终未拿到钱。
6、2013年12月27日，黄某甲、吴某甲、吴某乙以上述手段诱骗被害人黄某丁、楼某丙到逃往乌托邦借款，让被害人互借互保签订两张20万元的借条。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借资金7.6万元后，私自扣下4.6万元，让陈某甲出账3万元。后黄某甲、吴某甲、吴某乙等人又对该3万元进行分赃，被害人黄某丁、楼某丙最终各拿到600元、5000元。
7、2014年1月3日，黄某甲、吴某甲、吴某乙等人以上述手段诱骗被害人陈某丁、楼某丁到逃往乌托邦借款，让被害人互借互保签订借10万元写20万元的借款合同。被告人罗健军从被害人楼某甲处拿到出借资金7.6万元后，私自扣下5.6万元，让陈某甲出账2万元。后黄某甲、吴某甲、吴某乙等人又对该2万元进行分赃，被害人陈某丁、楼某丁最终各拿到3000元。
8、2014年1月4日，乔某、朱某甲（另案处理）等人以上述手段诱骗被害人李某乙、吴某戊到逃往乌托邦借款，让朱某甲和被害人李某乙、吴某戊互借互保签订了3张10万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借资金3.8万元后，私自扣下一部分，出账3万余元，后乔某、朱某甲等人又对该3万余元进行分赃，被害人李某乙、吴某戊最终未拿到钱。
9、2014年1月7日，黄某甲、吴某甲、吴某乙等人以上述手段诱骗被害人陈某戊、成某乙到逃往乌托邦借款，让被害人成某乙、陈某戊签订借10万元写20万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借资金7.6万元后，私自扣下4.6万元，让陈某甲出账3万元。后吴某甲、吴某乙、张莹等人又对该3万元进行分赃，被害人成某乙、陈某戊最终各拿到3300元、2000元。
10、2014年1月9日，黄某甲、吴某甲、吴某乙等人以上述手段诱骗被害人王某和吴某己到逃往乌托邦借款，让被害人王某、吴某己互借互保签订借10万元写20万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借资金7.6万元后，私自扣下4.6万元，让陈某甲出账3万元，后黄某甲、吴某甲、吴某乙又将该3万元予以瓜分，被害人王某最终未拿到钱。
11、2014年1月10日，黄某甲、吴某甲、吴某丙（另案处理）以上述手段诱骗被害人余某到逃往乌托邦借款，让被害人余某和吴某丙互借互保签订二张10万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借资金7.6万元后，私自扣下4.6万元，让陈某甲出账3万元，后黄某甲、吴某甲、吴某丙等人又对该3万元进行分赃，被害人余某最终拿到2000元。
12、2014年1月12日，黄某甲、吴某甲、郑某、陈彦运、蒋某（均另案处理）等人以上述手段诱骗被害人邵某、毛某乙到逃往乌托邦借款，让被害人邵某、毛某乙互借互保签订二张10万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借资金7.6万元后，私自扣下4.6万元，让陈某甲出账3万元，后吴某甲、黄某甲、陈彦运等人又对该3万元进行分赃，被害人邵某、毛某乙最终各拿到2000元、500元。
13、2014年1月14日，黄某甲、吴某甲、吴某丙、吴某丁（另案处理）等人以上述手段诱骗被害人吴某庚、楼某戊到逃往乌托邦借款，让被害人吴某庚、楼某戊互借互保签订二张10万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借资金7.6万元后，私自扣下4.6万元，仅让陈某甲出账3万元，后吴某甲、吴某丁、吴某丙、等人又对该3万元进行分赃，被害人吴某庚、楼某戊最终各拿到3000元。后该笔借款由吴某庚的父亲吴汝兵归还楼某甲3.8万元。
14、2014年1月15日，黄某甲、吴某甲、吴某丙、王超（另案处理）等人以上述手段诱骗被害人赵某、朱某丙到逃往乌托邦借款，让被害人朱某丙、赵某互借互保签订二张10万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借资金7万元后，私自扣下一部分，仅让陈某甲出账3万元，后吴某甲、蒋某、吴某丙等人又对该3万元进行分赃，被害人朱某丙最终拿到2000元，被害人赵某未拿到钱。
15、2014年1月18日，黄某甲、吴某甲、蒋某等人以上述手段诱骗被害人周某、陈某己到逃往乌托邦借款，让被害人周某、陈某己互借互保签订二张10万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借资金7万元后，私自扣下一部分，让陈某甲出账3万元，后吴某甲、蒋某等人又对该3万元进行分赃，被害人周某最终拿到4000元。
16、2014年1月18日，黄某甲、吴某甲、李家乐（另案处理）等人以上述手段诱骗被害人陈某丁、楼某己到逃往乌托邦借款，让被害人陈某丁、楼某己互借互保签订二张10万元的借款合同。被告人罗健军从楼某甲处拿到出借资金7万元后，私自扣下一部分，让陈某甲出账3万元，后黄某甲、吴某甲等人又对该3万元进行分赃，被害人陈某丁、楼某己最终各拿到5000元。
17、2014年1月19日，乔某以上述手段诱骗被害人胡某乙到逃往乌托邦借款，让被害人胡某乙和毛某甲互借互保签订借3万元写10万元的借款合同。被告人罗健军实际出账2.8万，后被告人罗健军又与乔某、毛某甲、吴治超（另案处理）等人对该2.8万元进行分赃，被害人胡某乙最终拿到1000元。
上述事实有被害人贾某、何某、黄某乙、夏某、黄某丙、方某、黄某丁、楼某丙、陈某丁、楼某丁、李某乙、成某乙、陈某戊、王某、吴某己、余某、邵某、毛某乙、吴某庚、楼某戊、赵某、朱某丙、陈某己、周某、楼某己、陈某丁、胡某乙的陈述，证人黄某甲、乔某、楼某甲、吴某甲、陈某甲、施某、陶某、楼某乙、吴某乙、傅某、朱某甲、成某甲、蒋某、吴某丙、郑某、李某甲、陈某乙、陈某丙、吴某丁、胡某甲、朱某乙、毛某甲的证言，身份材料，抓获经过，借条，房屋买卖合同，借款合同，还款协议书，接受证据材料清单，辨认笔录及照片，被告人罗健军的供述和辩解等证据在卷佐证，并经当庭举证、质证，本院予以确认。
关于被告人及辩护人提出被告人没有非法占有主观故意，没有虚构事实、隐瞒借贷风险，被告人行为只是正常的民间借贷行为，不构成诈骗罪的辩护意见。经查：
1、被害人贾某、何某、黄某乙、夏某、黄某丙、黄某丁等人的陈述，证明被害人向被告人罗健军借款时，介绍人均是以借款不用还、无风险借款或者再找人借款还之前的借款等为由，隐瞒借贷风险诱骗被害人借款的事实。
2、证人黄某甲的证言，证明罗健军与逃往乌托邦的老板娘楼某甲合伙放贷，但放出去的钱都是楼某甲出的，罗健军自己不出资，还吃楼某甲的钱。罗健军叫其去找那些年轻又没脑子的小鬼来借钱，其通过吴某甲下面的吴某乙等人把那些小鬼骗来，跟小鬼们说借钱不用还，拉人来借钱可以抵债并且有好处费可拿。罗健军知道小鬼们都是骗来的，还叫其多找些。罗健军从2013年12月起雇佣陈某甲出账。有一次，其与罗健军、陈某甲一起在颐和酒店大厅喝茶，罗健军说不管谁来借钱，只要家里条件好点的就可以，借款到期后去小鬼的家里要就是了。其和吴某甲把介绍人骗来的小鬼带到逃往乌托邦借钱，一般都是互借互保，借10万写20万的借条，罗健军叫陈某甲出账2.8万-3万，然后陈某甲拿2000元好处费，其和吴某甲拿8000元-1万元，余下的钱下面的介绍人再瓜分，小鬼一般就拿到几千块，有的甚至拿不到钱。其曾骗贾某通过罗健军向楼某甲借过两次钱，贾某都是分文未得；一次由其借款，贾某担保，向楼某甲借50万元，写了100万元的借条，楼某甲实际出账19.75万元后，罗健军拿走11万元当好处费，余下的钱其和吴某甲等人分掉了；另一次由贾某借款，其担保，借15万元写30万元的借条，楼某甲实际出账11.85万元后，罗健军拿走了7万元，余下的钱其和吴某甲等人分掉了。其在知道罗健军私扣楼某甲的出账资金后曾跟陈某甲说过，陈某甲叫其嘴巴紧点，不要乱说。后其还是把这个事情告诉了楼某甲。
3、证人乔某的证言，证明罗健军曾对其说，他和逃往乌托邦的老板娘楼某甲一起放贷，叫其找些家里条件好点的小鬼来借钱。2013年12月12日，其通过楼某乙以借款不用还为由骗何某、黄某乙去逃往乌托邦借钱，借10万写20万的借条，预扣利息后，楼某甲实际出账7.6万元，但罗健军从中私扣了3.6万元，并叫其将该3.6万元交给罗邦超（罗健军的儿子）收起来。还有一次，罗健军从楼某甲出借的7.6万元中私扣下一部分后直接给了罗邦超。罗健军知道小鬼们都是被骗来借钱的，也知道其和下面的介绍人以好处费介绍费等名义瓜分借款人的借款。罗健军为了出事后可以推脱责任，在直接出账了几笔后就雇请陈某甲出账，罗健军叫其每笔借款给陈某甲好处费2000元，如果不给，陈某甲也会主动索要。有次其跟陈某甲说出账的钱本来就不多，陈某甲再拿去2000元好处费，其和下面的介绍人就不够分了，陈某甲就说他的2000元好处费是不能少的，叫其和介绍人少分点，否则钱就不借了。其没办法，为了能赚到介绍费等，只能叫小鬼们给陈某甲2000元好处费。
4、证人陈某甲的证言，证明2013年11月份左右，罗健军跟其说在逃往乌托邦与老板娘楼某甲一起开了家典当行放高利贷，叫其过去帮忙。其负责调查借款人的基本情况，然后让借款人写欠条，基本都是借10万，写20万的借条，借条写好后拿给罗健军和老板娘，之后罗健军把钱从老板娘那里拿来给借款人。其是没有工资的，但罗健军叫借款人给其好处费，一般每笔500元-2000元不等。其替罗健军做事后大概经手了20笔借款，一共拿了2万左右好处费。借款人都是些20岁左右的义乌本地年轻人，基本上都是黄某甲和吴某甲带来的。借款流程是这样的：先由黄某甲和吴某甲等人将一些傻乎乎的刚入社会的年轻人带来逃往乌托邦，由其对借款人调查基本情况，只要身份信息、家庭情况和联系方式正常，其就会跟罗健军说没问题，罗健军就会叫其让借款人和担保人互借互保写两张借条，一般是借10万写20万借条；借条写好后给罗健军，罗健军就从老板娘楼某甲那里拿钱，一般拿7.6万元，罗健军扣下4.6万元后，将剩下的3万元交给其出账给借款人，让借款人指着现金拍照片。黄某甲、吴某甲等人会从借款人那里拿2000元好处费给其，然后就把其余的钱拿走并带借款人和担保人离开，其知道黄某甲、吴某甲等人肯定有好处费可拿，但不清楚拿多少。其知道借款人都是被骗来借款的，但其认为不关其事，其只是听从罗健军安排出账，并赚点好处费而已。
5、证人吴某甲的证言，证明2013年4、5月份，其认识黄某甲，了解到黄某甲家里很富有。后来黄某甲让其拉人去逃往乌托邦借钱，跟其说罗健军和逃往乌托邦的老板娘楼某甲合伙放贷，罗健军和楼某甲约定一人一半出资，但罗健军那一半不用出也不用还，借10万写20万的借条，这只是个形式而已，借款人一般拿到手也就3万元左右，还要给罗健军的手下陈某甲2000元好处费，黄某甲和其也要分好处费。其知道黄某甲骗贾某向楼某甲和罗健军借钱。吴某乙、蒋某等人也骗了一些人通过其和黄某甲向逃往乌托邦借钱。其只管赚介绍费，不管其他的事。
6、证人吴某乙的证言，证明其通过杨有生认识吴某甲，吴某甲告诉其可以带人去他那里出账，其就以借款不用还等为由骗黄某丙、夏某、陈某丁、陈某戊、成某乙、王某等人通过吴某甲和黄某甲向逃往乌托邦的罗健军借钱，一般都是借10万写20万的借条，实际出账3万左右，但在扣除陈某甲的好处费2000元以及其和黄某甲、吴某甲等人的介绍费后，借款人实际拿不到多少钱，有的甚至没拿到钱。
7、证人楼某甲的证言，证明其是逃往乌托邦的老板，罗健军在那里租了一个包厢。2013年10月份，其和罗健军按照其出资七成、罗健军出资三成比例合伙放贷，其只负责出资，具体放贷事宜都由罗健军负责，因罗健军资金紧张，出账资金都由其先垫付，罗健军过后再把自己那份出资还给其。2013年12月6日，罗健军带黄某甲和贾某来其福田市场摊位借钱，黄某甲借款，贾某担保，借50万写100万的借条，预扣掉利息后，其实际给了罗健军19.75万元。2013年12月12日，罗健军给了其何某和黄某乙互借互保借10万写20万的借条，预扣利息后，其实际给了罗健军7.6万元。2013年12月15日，罗健军给了其黄某丙和夏某互借互保借10万写20万的借条，预扣利息后，其实际给了罗健军7.6万元。2013年12月15日，罗健军给了其贾某借15万写30万的借条，由黄某甲担保，预扣利息后，其实际给了罗健军11.85万元。2013年12月21日，罗健军给了其方某借3万写10万的借条，预扣利息后，其实际给了罗健军22500元。2013年12月27日，罗健军给了其黄某丁、楼某丙互借互保借10万写20万的借条，预扣利息后，其实际给了罗健军7.6万元。2014年1月3日，罗健军给了其陈某丁、楼某丁互借互保借10万写20万的借条，预扣利息后，其实际给了罗健军7.6万元。2014年1月4日，罗健军给了其李某乙、吴某戊互借互保写的3张10万的借条，预扣利息后，其实际给了罗健军3.8万元。2014年1月7日，罗健军给了其陈某戊、成某乙互借互保借10万写20万的借条，预扣利息后，其实际给了罗健军7.6万元。2014年1月9日，罗健军给了其王某、吴某己互借互保借10万写20万的借条，预扣利息后，其实际给了罗健军7.6万元。2014年1月10日，罗健军给了其余某、吴某丙互借互保借10万写20万的借条，预扣利息后，其实际给了罗健军7.6万元。2014年1月12日，罗健军给了其邵某、毛某乙互借互保写的两张10万的借条，预扣利息后，其实际给了罗健军7.6万元。2014年1月14日，罗健军给了其吴某庚、楼某戊互借互保写的两张10万的借条，预扣利息后，其实际给了罗健军7.6万元。2014年1月15日，罗健军给了其赵某、朱某丙互借互保写的两张10万的借条，预扣利息后，其实际给了罗健军7万元。2014年1月18日，罗健军给了其周某、陈某己互借互保写的两张10万的借条，预扣利息后，其实际给了罗健军7万元。2014年1月18日，罗健军给了其陈某丁、楼某己互借互保写的两张10万的借条，预扣利息后，其实际给了罗健军7万元。罗健军跟其说借款人都是富二代，家里不肯把钱给他们用，他们不还家人会来替他们还的。其记得黄某甲、乔某、吴某甲、陈某甲、蒋某等人带人来找罗健军借过钱。罗健军跟其说雇请了陈某甲来帮忙调查借款人身份情况，有没有工资其不清楚。其交付罗健军出借资金时陈某甲一般都在场的。2014年1月份，黄某甲告诉其罗健军从其交付的出借资金里私自扣下一部分，让陈某甲实际出账给借款人的一般才3万左右，其知道后就打电话给陈某甲，陈某甲跟其说扣下来的钱他没有拿，都被罗健军拿走了，他只从借款人那里拿点好处费。其知道罗健军骗其后，就向罗健军催讨，要求归还其垫付的资金，至今罗健军还欠其十几万元未还。
上述证据均经当庭举证、质证，证据间相互印证，形成一条完整的证据链，客观、全面、完整的证实了被告人罗健军雇佣被告人陈某甲，并纠集黄某甲、乔某召集介绍人（即黄牛）帮助物色社会上年满18周岁的义乌籍青年，以借款不用还或拉人借款可以抵债等名义，隐瞒借贷风险，诱骗各被害人至逃往乌托邦借高利贷。被告人罗健军一方面以被害人互借互保借10万写20万的借条骗取楼某甲信任，让楼某甲按每笔借款10万出资，从楼某甲处骗得出借资金，另一方面又以“借款5万，写10万或20万的借条只是个形式”为由诱骗被害人，让被害人误以为只借了5万元。被告人罗健军与陈某甲、黄某甲、乔某、吴某甲等人隐瞒借贷风险，诱骗被害人借取高利贷，并瓜分被害人所借款项，被告人罗健军的行为符合诈骗罪的构成要件，依法构成诈骗罪。被告人及辩护人提出被告人不构成诈骗罪的辩解及辩护意见，与查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。
二、非法拘禁部分
2014年1月中旬的一天下午，因被害人黄某乙在逃往乌托邦的借款未归还，被告人罗健军遂叫乔某、陶某将被害人黄某乙带至逃往乌托邦，并将被害人黄某乙关在该店三楼小房间内。期间，陈某甲采用言语威胁及用力推打被害人、手戳被害人头部、打巴掌等暴力方式逼迫被害人黄某乙偿还债务，被告人罗健军和陈某甲还要求被害人黄某乙偷取家里的房产证来抵偿债务。直到吴某甲过来解救，被害人黄某乙被被告人罗健军和陈某甲等人关在逃往乌托邦三楼小房间内约两个小时。
证明上述事实的证据有：
1、被害人黄某乙的证言，证明其在2013年12月被楼某乙、陶某带到逃往乌托邦借款，通过乔某向罗健军借钱，其和何某互借互保出具了借10万元写20万元的借条，其和何某没有拿到一分钱，借款全部被楼某乙和罗健军等人拿走。借款到期后，在2014年1月份的一天下午4时许，陶某打其电话，得知其和何某在一起后，就和乔某过来找其，让其到逃往乌托邦谈一下还款的事情。后其与陶某、乔某到逃往乌托邦三楼一包厢内，陈某甲和黄某甲随后就进到包厢，陈某甲就很凶地问借款什么时候归还，还很用力地拍其肩膀，其回答借款全部被楼某乙拿走后，陈某甲称欠条由其出具，肯定由其还款，还要其将手机关机，并威胁说如果不还钱就不让其回家，威胁过程中不时用手指戳其头部，戳得很用力。后罗健军进入房间，也说欠条上的借款人是其肯定要找其要款，并威胁说弄死其很容易，马上就可以叫几个人把其带到山上或扔到水库灌水，或过二、三天安排人在街上将其悄悄地拉到车上让其在世界上消失。罗健军还提出来让其到家里将房产证偷出来，其不同意时，罗健军就示意陈某甲动手打人，陈某甲就很用力地将其推了一把，其被很重地推到墙上，陈某甲还要打其，乔某、陶某上来把陈某甲拉住，其很害怕就哭了。陈某甲留下他有亲戚是义乌市副市长，不还钱不让其离开的威胁语言后，与罗健军离开包厢，几分钟后又回到包厢。后何某和吴某甲来到包厢将其带离。其被控制在逃往乌托邦的时间从下午5时30分左右开始，直至晚上8时许，一共两三个小时。
2、证人乔某的证言，证明黄某乙和何某的借款到期后，罗健军让其找黄某乙和何某还款。后其联系陶某，一起将黄某乙带到逃往乌托邦三楼房间，后陈某甲进了房间，威胁黄某乙不还钱要把他带到水库沉掉，还用手去推黄某乙，黄某乙被推到墙壁上，接着，陈某甲用手指戳黄某乙的胸口好多下，对黄某乙动手动脚，因为陈某甲戳得很用力，黄某乙当场就哭了。后黄某甲与罗健军进入房间，黄某甲和陈某甲说黄某乙家里有很好的关系，不要这么凶，陈某甲说关系好也不怕，其有亲戚是副市长，继续威胁黄某乙，后罗健军让黄某乙坐在凳子上，问他怎么办，还说要找到他家里去，后不知是何人打来电话，黄某乙就到被吴某甲带走了，黄某乙在逃往乌托邦呆了一两个小时。
3、证人陶某的证言，证明黄某乙借款到期后未归还，2014年1月份的一天晚上，乔某叫其找黄某乙催讨借款，其便带黄某乙到逃往乌托邦谈还钱之事，乔某让其和黄某乙到三楼的小房间里。在三楼房间见到陈某甲后，陈某甲即问借款归还之事，其和黄某乙表示到其他地方借款后先归还利息，陈某甲不同意，大声对黄某乙说，今天拿不出钱，就不让走，陈某甲还用手指头狠点黄某乙的头，点了好多下，还用力将黄某乙推到墙壁上，黄某乙当场就哭了。陈某甲还想上去打，被其和乔某拉住。后罗健军和黄某甲来到房间，黄某甲和陈某甲说黄某乙家里关系很硬的，要陈某甲不要乱搞，陈某甲听到后更加大声说，关系再硬都没用，他也有厉害的关系，后其看实在没有办法，就和黄某甲说楼某乙说过几天就把利息还上，让黄某甲和罗健军讲一下，在其回答罗健军过三、四天还利息后，吴某甲就来带黄某乙等人离开了逃往乌托邦。
4、证人黄某甲的证言，证明其在逃往乌托邦看见陶某、乔某带黄某乙到三楼房间，其和罗健军进去后，看见陈某甲在拍桌子威胁黄某乙，并一巴掌打到黄某乙身上，黄某乙哭了。陈某甲还威胁黄某乙不还钱要把他扔到水库里。其看见后就与罗健军、陈某甲说黄某乙家里有很好的关系，但罗健军、陈某甲说关系好也不怕。后吴某甲过来了，谈好一个星期内先付利息，罗健军、陈某甲才让他带黄某乙离开，其估计黄某乙被控制在逃往乌托邦一个多小时。
5、证人何某的证言，证明2013年12月份，楼某乙、陶某要其和黄某乙到逃往乌托邦借款，由其做担保人，通过乔某找罗健军借钱，罗健军给了陶某3.7万元现金，陶某给了姓毛的500元，给了乔某几千元，其余的钱全部被楼某乙拿走，其和黄某乙一分钱都没有拿到。2014年1月份左右，其在天昊典当行碰到黄某乙，得知黄某乙被罗健军他们抓去关在逃往乌托邦的一个包厢内两三个小时，受到很凶地威胁。
6、证人楼某甲的证言，证明2013年12月12日，罗健军给了其黄某乙的借条，其扣除利息2.4万元后给了罗健军7.6万元现金。
上述证据经当庭举证、质证，且证据间相互印证，均能证明被告人罗健军为催讨借款，指使乔某等人将被害人黄某乙带至逃往乌托邦予以非法限制人身自由，期间被告人罗健军还与其雇佣人员陈某甲对被害人黄某乙进行言语威胁，且陈某甲还对被害人黄某乙进行了殴打，被告人罗健军的行为依法构成非法拘禁罪。被告人罗健军辩称其未指使他人非法拘禁被害人黄某乙，以及辩护人王红标提出被告人罗健军不构成非法拘禁罪的辩护意见，与查明的事实及法律不符，本院不予采纳。
本院认为，被告人罗健军以非法占有为目的，伙同他人采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人罗健军伙同他人非法拘禁他人，其行为已构成非法拘禁罪。公诉机关指控成立，应予支持。本案诈骗数额应当以楼某甲实际出借金额减去被害人实际分到金额认定，被告人罗健军伙同陈某甲、黄某甲等人瓜分了被害人的借款，故系犯罪既遂。被告人罗健军一人犯数罪，依法应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百三十八条第一款、第二十五条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人罗健军犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零四个月，并处罚金人民币五万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑六个月。数罪并罚，决定执行有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月29日起至2024年10月28日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、追缴被告人罗健军的违法所得返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄 欢
人民陪审员 朱堂辉
人民陪审员 金程程
二〇一五年十二月十七日
书 记 员 王来来