广东省英德市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤1881刑初258号
公诉机关英德市人民检察院。
被告人陈建聪，男，1990年9月4日出生，广东省英德市人，汉族，高中文化，户籍所在地广东省英德市英城利民东路3号市，现住广东省英德市。因本案于2015年5月22日被刑事拘留，同年6月25日被逮捕。现羁押于英德市看守所。
辩护人刘永坤，广东德众律师事务所律师。
英德市人民检察院以英检刑诉（2016）41号起诉书指控被告人陈建聪犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、诈骗罪、合同诈骗罪，于2016年1月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。英德市人民检察院指派检察员巫飞燕出庭支持公诉，被告人陈建聪等到庭参加了诉讼。本院于2016年4月22日作出（2016）粤1881刑初44号刑事判决，被告人陈建聪提出上诉。清远市中级人民法院于2016年9月13日作出（2016）粤18刑终196号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院于2016年9月21日重新立案，并另行组成合议庭，依法公开开庭审理了本案。英德市人民检察院指派检察员巫飞燕出庭支持公诉，被告人陈建聪及其辩护人刘永坤等到庭参加了诉讼。期间经清远市中级人民法院于2016年12月6日批准，本案审理期限延长三个月。英德市人民检察院于2017年2月9日提出本案需要补充侦查，建议延期审理，同年3月9日补充侦查完毕，恢复庭审。现已审理终结。
英德市人民检察院指控，一、非法、变相吸收公众存款部分：
2013年7月开始至2015年2月，被告人陈建聪违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，在不具备吸收存款资格的情况下，以做生意资金周转等理由，许以高额利息、到期返款、投资分红等承诺，通过其公司员工及其他人向社会不特定对象宣传、介绍，以其个人名义，非法、变相吸收张某1、苏某等16名被害人的存款共人民币1167万元（以下币种均为人民币）。非法或变相吸收后的存款,部分用于投资二手车买卖、抵押生意和经营4间店铺，部分用于还借款人利息，部分用于个人高额花费。具体如下：
（一）2013年7月份开始，陈建聪承诺支付月息4-5分，陆续非法吸收被害人张某1存款共计85万元。截至案发时已支付利息10.2万，已偿还本金50万；
（二）2013年7、8月开始，陈建聪承诺支付月息8分，通过前同事杨某1介绍，陆续非法吸收被害人苏某存款共计150万元。截至案发时已支付利息140万，已偿还本金60万元；
（三）2013年11月份开始，陈建聪承诺支付月息4分，非法吸收高中同学即被害人彭某存款共计34万元。截至案发时已支付利息15.8万，未偿还本金；
（四）2014年2月28日,陈建聪承诺支付月息4分，非法吸收同学即被害人张某2存款10万元。截至案发时已支付利息4.4万元，未偿还本金；
（五）2014年3月开始，陈建聪承诺支付月息5分,陆续非法吸收被害人温某存款共计40万元。截至案发时已支付利息12万，已偿还本金19万元；
（六）2014年3月份开始，陈建聪承诺支付月息3.5分，陆续非法吸收旧同事即被害人张某3本人及张某3的朋友存款共计人民币136万元。截至案发时已支付50万元利息给张某3及张某3朋友，未偿还本金；
（七）2014年4月份开始，陈建聪承诺支付月息4-6分不等，陆续非法吸收其舅舅即被害人许某1存款共计人民币61万元。截至案发时已支付利息15万，未偿还本金；
（八）2014年5月份开始，陈建聪承诺支付月息4分，经其母亲许某3介绍，陆续非法吸收被害人徐某1及徐某1儿子即被害人徐某2存款共计85万元。截至案发时已支付利息36.68万元，已偿还本金33万元；
（九）2014年7月份开始，陈建聪承诺支付月息5分，陆续非法吸收被害人朱某存款共计77万元。截至案发时已支付利息30万，已偿还本金5万元；
（十）2014年7月份开始，通过同学廖某1介绍，陈建聪承诺支付月息4分，非法吸收被害人廖某3存款共计70万元。截至案发时已支付利息33万元，未偿还本金；
（十一）2014年7月份起，陈建聪承诺将断当的车低价卖给被害人袁某1，而多次变相吸收袁某1存款共计126万元。截至案发时未兑现承诺，未偿还本金。
（十二）2014年9月份，陈建聪承诺支付月息4-5分不等，非法吸收被害人黄某1存款共计12万元，截至案发时已支付利息4.44万元，已偿还本金5万元；
（十三）2014年10月份，陈建聪承诺支付月息5分，非法吸收被害人邹某1存款13万元。截至案发时已支付利息3.4万元，已偿还本金5万元；
（十四）2014年10月10日起，陈建聪承诺支付月息5分，分两次非法吸收陆某存款共计15万元。截至案发时已支付利息4.8万元，未偿还本金。
（十五）2014年11月份起，通过李某出面，陈建聪承诺支付月息6分，二次非法吸收被害人黄某2存款共计48万。截至案发时已支付利息20万，未偿还本金;
（十六）2014年12月份开始，陈建聪承诺支付月息6分(含日息1分)，陆续非法吸收其姑丈即被害人邝汉辉存款共计205万元。截至案发时已支付利息75.1万元，已偿还本金65万元。
二、集资诈骗部分：
（一）2015年3月份开始，陈建聪以非法占有为目的，以投资分红等虚假理由非法向被害人陈某2集资287.5万元。截至案发时已支付利息80万元，未偿还本金，无分配利润。后非法集资款项多数被用于支付其非法吸收他人存款时承诺的高息；
（二）2015年3月份，陈建聪以非法占有为目的，以做生意周转为由，非法向被害人陈某3集资13万元。截至案发时已支付利息4.2万元，未偿还本金。后非法集资款项多数被用于支付其非法吸收他人存款时承诺的高息；
（三）2015年3月9日,陈建聪以非法占有为目的，以高额利息回报为由，非法向其堂兄弟即被害人陈某6集资10万元。截至案发时已支付利息0.4万元，未偿还本金。后非法集资款项多数被用于支付其非法吸收他人存款时承诺的高息；
（四）2015年5月1日，陈建聪以非法占有为目的，以收购二手车需要资金为由，向被害人龙某1非法集资10万元。截至案发时未支付利息，也未偿还本金。后非法集资款项多数被用于支付其非法吸收他人存款时承诺的高息。
三、诈骗部分：
(一)2015年5月13日，通过袁某1介绍，陈建聪将从英德市英城飞龙汽车租赁中心租用的一辆号牌为粤Ｒ×××××的本田奥德赛小汽车，以11万元的价格销售给英德市卓佳玩具厂。经英德市价格认证中心鉴定，该本田奥德赛小汽车价值9.1481万元整。
（二）2014年11月份至案发前，陈建聪承诺与被害人刘某1、范某1和邓某1三人合作经营抵押车辆的生意为由，以陈建聪购买的非法套牌车作抵押促使刘某1等三人交付资金704万元。后陈建聪因债务缠身，将从租赁公司租赁的车辆，通过自己伪造车辆的抵押资料的方式置换出之前抵押在其三人处的非法套牌车，从而诈骗了刘某1等三人491万元。
（三）2015年5月11日，陈建聪虚构与被害人陈某1置换车辆的事实，从陈某1手上骗取一辆车牌号为粤Ｒ×××××凯迪拉克小汽车。在未经陈某1的同意下，将该车以16.8万元的价格出售给广州市荔湾区千里发名车汇二手车公司。所得购车款被陈建聪用于偿还借他人款项。经英德市价格认证中心鉴定，该凯迪拉克小汽车价值27.645万元整。
四、合同诈骗部分:
（一）2015年5月8日，陈建聪将从英德市英城锦悦租车服务部租用的一辆号牌为粤Ｒ×××××的本田歌诗图小汽车，以15万元的价格销售给广州市千里发汽车服务有限公司的被害人刘某2。经英德市价格认证中心鉴定，该本田歌诗图小汽车价值19.7917元整。
（二）2015年5月11日，陈建聪在骗得陈某1的一辆凯迪拉克小汽车后，以非法占有为目的，将该车以16.8万元的价格出售给广州市荔湾区千里发名车汇二手车公司。
（三）2014年至2015年间，陈建聪分别到英德市7间汽车租赁公司（飞龙、锦悦、康某、新通、盈东、振达、阳光公司），与上述租车公司签订租车合同，陆续租用多辆各种类型的小汽车给其员工使用。在无法维持日常高额支出的情况下，陈建聪将从出租车公司租用的小汽车分别抵押、出售给他人。直至案发，陈建聪共从上述7间汽车租赁公司租出38辆各种类型的小汽车，其中2辆小汽车出售给他人（粤Ｒ×××××本田歌诗图小汽车、粤Ｒ×××××本田奥德赛小汽车），其余36辆小汽车抵押给他人借款，所得款项均被陈建聪用于支付所借款项的高额利息及日常挥霍。案发时陈建聪已无能力偿还债务及赎回被抵押或出售的小汽车。案发后，上述38辆被抵押、出售的小汽车已起获并发还给各汽车租赁公司。经英德市价格认证中心对上述陈建聪抵押的36辆小汽车进行价格鉴定，雅阁牌HG7241AB小型轿车等36辆汽车的鉴定价格为425.3578万元整；经英德市价格认证中心对上述陈建聪出售的2辆小汽车进行价格鉴定，本田歌诗图小汽车价值19.7917万元整；本田奥德赛小汽车价值9.1481万元整。上述38辆小汽车经鉴定总价值为454.2976万元整。
公诉机关在法庭上宣读、出示了相关物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、勘验笔录、鉴定意见等证据支持上述指控事实。
公诉机关认为，被告人陈建聪非法、变相吸收公众存款，数额特别巨大；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；以非法占有为目的，采取虚构事实及隐瞒真相的方式诈骗他人钱财，数额特别巨大；在签订合同过程中骗取对方当事人财物，数额特别巨大。其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第二百二十四条、第二百六十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪数罪并罚追究其刑事责任。鉴于被告人陈建聪系自首，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。请依法判处。
被告人陈建聪辩解，对公诉机关指控的基本事实无异议，但对指控的罪名有意见。
被告人陈建聪的辩护人辩称，对公诉机关指控被告人陈建聪犯合同诈骗罪没有异议。但公诉机关指控被告人陈建聪犯非法吸收公众存款罪事实不清、证据不足，指控的罪名不成立；被告人陈建聪的行为不符合集资诈骗罪的构成要件，公诉机关指控被告人陈建聪犯集资诈骗罪定性不当；公诉机关指控被告人陈建聪犯诈骗罪定性不当。同时被告人陈建聪是初犯，具有自首情节，认罪态度良好，在合同诈骗中赃物已全部返还给受害人，未造成受害人的经济损失等，请求对被告人从轻或者减轻处罚。辩护人在庭上提交了相应证据予以证实。
经审理查明，一、非法吸收公众存款的事实
2013年7月开始至2015年2月期间，被告人陈建聪违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，在不具备吸收存款资格的情况下，以做生意资金周转等理由，许以高额利息、到期返款、投资分红等承诺，通过其公司员工及其他人员向社会不特定对象宣传、介绍，以其个人名义非法、变相吸收张某1等20名被害人的存款共1487.5万元。非法、变相吸收后的存款,部分用于投资二手车买卖、抵押生意和经营四间店铺，部分用于还借款本息及个人挥霍消费。具体如下：
1、2013年7月份开始，被告人陈建聪承诺支付月息4-5分，陆续非法吸收被害人张某1存款共85万元。截至案发时已支付本息60.2万元。
2、2013年7、8月开始，被告人陈建聪承诺支付月息8分，通过旧同事杨某1介绍，陆续非法吸收被害人苏某存款共150万元。截至案发时已支付本息200万元。
3、2013年11月份开始，被告人陈建聪承诺支付月息4分，非法吸收高中同学即被害人彭某存款共34万元。截至案发时已支付利息15.8万元。
4、2014年2月28日,被告人陈建聪承诺支付月息4分，非法吸收同学即被害人张某2存款10万元。截至案发时已支付利息4.4万元。
5、2014年3月开始，被告人陈建聪承诺支付月息5分,陆续非法吸收被害人温某存款共40万元。截至案发时已支付本息31万元。
6、2014年3月份开始，被告人陈建聪承诺支付月息3.5分，陆续非法吸收旧同事即被害人张某3及其朋友存款共136万元。截至案发时已支付利息50万元。
7、2014年4月份开始，被告人陈建聪承诺支付月息4-6分不等，陆续非法吸收其舅舅即被害人许某1存款共61万元。截至案发时已支付利息15万元。
8、2014年5月份开始，被告人陈建聪承诺支付月息4分，经其母亲许某3介绍，陆续非法吸收被害人徐某1、徐某2存款共85万元。截至案发时已支付本息69.68万元。
9、2014年7月份开始，被告人陈建聪承诺支付月息5分，陆续非法吸收被害人朱某存款共77万元。截至案发时已支付本息35万元。
10、2014年7月份开始，被告人陈建聪通过同学廖某1介绍，承诺支付月息4分，非法吸收被害人廖某3存款共70万元。截至案发时已支付利息33万元。
11、2014年7月份起，被告人陈建聪承诺将断当的车辆低价卖给被害人袁某1，而多次变相吸收袁某1存款共126万元。截至案发时未兑现承诺，未偿还本金。
12、2014年9月份，被告人陈建聪承诺支付月息4-5分不等，非法吸收被害人黄某1存款共12万元，截至案发时已支付本息9.44万元。
13、2014年10月份，被告人陈建聪承诺支付月息5分，非法吸收被害人邹某1存款13万元。截至案发时已支付本息8.4万元。
14、2014年10月10日起，被告人陈建聪承诺支付月息5分，两次非法吸收陆某存款共15万元。截至案发时已支付利息4.8万元。
15、2014年11月份起，被告人陈建聪通过李某向被害人黄某2承诺支付月息6分，两次非法吸收黄某2存款共48万。截至案发时已支付利息20万元。
16、2014年12月份开始，被告人陈建聪承诺支付月息6分或日息1分，陆续非法吸收其姑丈即被害人邝汉辉存款共205万元。截至案发时已支付本息140.1万元。
17、2015年3月份开始，被告人陈建聪以投资分红等理由，非法吸收被害人陈某2存款共287.5万元。截至案发时已支付利息80万元。
18、2015年3月份，被告人陈建聪以做生意周转为由，非法吸收被害人陈某3存款共13万元。截至案发时已支付利息4.2万元。
19、2015年3月9日,被告人陈建聪以高额利息回报为由，非法吸收其堂兄弟即被害人陈某6存款共10万元。截至案发时已支付利息0.4万元。
20、2015年5月1日，被告人陈建聪以收购二手车需要资金为由，非法吸收被害人龙某1存款共10万元。截至案发时未支付本息。
综上所述，被告人陈建聪非法、变相吸收公众存款共1487.5万元，除部分归还被害人外，仍有756.08万元未归还，其中张某124.8万元、彭某18.2万元、张某25.6万元、温某9万元、张某386万元、许某146万元、徐某1和徐某215.32万元、朱某42万元、廖某337万元、袁某1126万元、黄某12.56万元、邹某14.6万元、陆某10.2万元、黄某228万元、邝汉辉64.9万元、陈某2207.5万元、陈某38.8万元、陈某69.6万元、龙某110万元。
上述事实，有1、物证、书证：公安机关的受案登记表、立案决定书、综合材料、被告人的户籍证明、中国银行业监督管理委员会清远监管分局出具的复函、清远市人民政府金融工作局出具的复函、相关的借据、融资合同、银行卡使用明细清单、银行汇款凭证、银行客户回单、小车交车协议、机动车行驶证、车辆完税证明、机动车辆保险证、机动车登记证书、车辆过户委托书、二手车买卖合同、保证书、用车协议；2、证人杨某1、许某3、廖某1、李某、郑某1、郭某1、林某1的证言；3、被害人张某1、苏某、彭某、张某2、温某、张某3、许某1、徐某1、朱某、廖某3、袁某1、黄某1、邹某1、陆某、黄某2、邝汉辉、陈某2、陈某3、陈某6、龙某1的陈述；4、被告人陈建聪的供述；5、公安机关的现场勘验笔录、现场图、现场照片和辨认笔录等证据证实，足以认定。
二、诈骗的事实
2014年11月至2015年5月期间，被告人陈建聪以非法占有为目的，通过以合作做生意为由和虚构置换车辆的方式，骗取他人财物共336.195万元。被告人陈建聪将所得款项用于偿还借他人款项和个人挥霍消费。具体如下：
1、2014年11月份至案发前，被告人陈建聪以和被害人刘某1、范某1、邓某1合作经营抵押车辆的生意为由，以其购买的非法套牌车作抵押，并采取伪造车辆抵押资料的方式，促使刘某1等三人通过银行转帐支付给陈建聪共911.175万元。之后被告人陈建聪通过银行转帐归还刘某1等三人共602.625万元，但因债务缠身，便将从租车公司租用的车辆置换出之前抵押的非法套牌车，从而骗取了刘某1等三人共308.55万元。
2、2015年5月11日，被告人陈建聪虚构置换车辆的事实，骗取了陈某1一辆粤Ｒ×××××凯迪拉克小汽车。然后被告人陈建聪将该车出售给广州市荔湾区千里发名车汇二手车公司。破案后，起回该车发还被害人陈某1。经英德市价格认证中心鉴定，该凯迪拉克小汽车价值27.645万元。
上述事实，有1、物证、书证：起回的涉案车辆、公安机关的受案登记表、立案决定书、综合材料、扣押清单、发还清单、随案移送清单、相关的借据、银行账户交易明细清单、资金流水统计表、工商银行电子银行回单、车辆抵押协议书、车辆转押协议书、车辆交换协议书、二手车买卖合同、车辆过户委托书、卖方公正委托书、汽车转让协议书、机动车行驶证、2、被害人范某1、刘某1、邓某1、陈某1的陈述；3、证人刘某3的证言；4、被告人陈建聪的供述；5、公安机关的现场勘验笔录、现场图、现场照片和辨认笔录；6、英德市价格认证中心对涉案物品的价格鉴定结论等证据证实，足以认定。
三、合同诈骗的事实
2014年至2015年期间，陈建聪分别到英德市7间汽车租赁公司（飞龙、锦悦、康某、新通、盈东、振达、阳光公司），与上述租车公司签订租车合同，陆续租用多辆各种类型的小汽车给其员工使用。在无法维持日常高额支出的情况下，陈建聪将从出租车公司租用的小汽车分别抵押、出售给他人。直至案发，陈建聪共从上述7间汽车租赁公司租出38辆各种类型的小汽车，其中2辆小汽车出售给他人,其余36辆小汽车抵押给他人借款，所得款项均被陈建聪用于支付所借款项的高额利息及日常挥霍。案发后，上述38辆被抵押、出售的小汽车已起获并发还给各汽车租赁公司。经英德市价格认证中心鉴定，上述38辆小汽车总价值为454.2976万元。
另查明，被告人陈建聪于2015年5月21日主动到公安机关投案，归案后如实供述自己的主要犯罪事实。
上述事实，有1、物证、书证：起回的涉案车辆、公安机关的受案登记表、立案决定书、综合材料、关于被告人归案的情况说明、扣押清单、发还清单、情况说明、关于陈建聪财产情况的说明、相关的汽车转让协议书、合同、汽车租赁合同、租赁汽车权属材料、营业执照、各汽车租赁公司租出用于抵押借款的车辆的详细情况、工商银行电子银行回单、个人活期账户查询、个人信息查询、交易明细；2、证人刘某3、黄某4、袁某2、蔡某1、孙某1、麦某的证言；3、被害人蔡某1、刘某3辉、黄某3、孔某1、程某1、孔某2、许某2的陈述；4、被告人陈建聪的供述；5、公安机关的现场勘验笔录、现场图、现场照片和辨认笔录；6、英德市价格认证中心对涉案物品的价格鉴定结论等证据证实，足以认定。
对控辩双方当庭提出的主要观点，本院作如下综合评判：
一、被告人陈建聪的行为是否构成非法吸收公众存款罪。
经查，被告人陈建聪违反国家金融管理法律规定，未经银监等有关部门批准，在不具备吸收存款资格的情况下，以做生意资金周转等理由，并许以高额利息、到期返款、投资分红等承诺，通过其公司员工及其他人向社会不特定对象宣传、介绍，非法、变相向社会公众吸收资金，且数额巨大，严重扰乱金融秩序，该行为符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成，应依法追究其刑事责任。因此，辩护人提出被告人陈建聪不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见理据不足，本院不予采纳。
被告人陈建聪的行为是否构成集资诈骗罪。
经查，非法吸收公众存款和集资诈骗都是非法募集资金性质的犯罪，从募集资金的行为特点和外在形式来讲，两个罪名极其相似。应该根据反映被告人筹集资金的目的、用途，单位的经营状况，造成后果及实际还款能力等方面的在案证据来判断被告人的犯罪主观故意。从本案客观证据来看，被告人陈建聪以高回报等理由非法募集资金的行为是连续的，无充足证据证明被告人陈建聪非法募集资金行为前后存在本质区别。因此，本院认为被告人陈建聪非法募集资金的行为均以非法吸收公众存款罪进行处罚。公诉机关将被告人陈建聪的后期非法募集资金的行为定性为集资诈骗罪不当，予以纠正。辩护人提出的该辩护意见理由充分，本院予以采纳。
被告人陈建聪的行为是否构成诈骗罪。
经查，被告人陈建聪以非法占有为目的，为了骗取被害人刘某1等人的信任，到东莞购买多辆非法套牌豪车，并伪造车辆抵押等资料，以合作经营抵押车辆的生意及置换车辆为由，致使被害人刘某1、陈某1等人陷入错误认识而作出财产处分，明显是欺诈行为，该行为符合诈骗罪的犯罪构成，应依法追究其刑事责任。因此，辩护人提出被告人陈建聪不构成诈骗罪的辩护意见理据不足，本院不予采纳。
四、被告人陈建聪骗得车辆后再进行出售等行为是否分别定罪处罚的问题。
经查，被告人陈建聪向租车公司租赁汽车及骗取陈某1的汽车是手段行为，目的行为则是通过出售汽车等来占有和支配钱财，手段与目的之间存在明显的牵连关系，属于手段牵连犯。牵连犯数罪之间的特殊关系具有内在一致的因果关系，应从一重罪论处。因此，公诉机关认为实行数罪并罚不当，予以纠正。辩护人提出的该辩护意见理由充分，本院予以采纳。
本院认为，被告人陈建聪违反国家金融管理法律规定，非法、变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为又构成诈骗罪；还以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为又构成合同诈骗罪，依法应当数罪并罚。鉴于被告人陈建聪案发后自动投案，归案后如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚；其归还了部分非法吸收的资金给被害人及被骗取的汽车已全部起获返还给被害人，酌情对该行为予以从轻处罚。公诉机关指控被告人陈建聪犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪、合同诈骗罪的大部分犯罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，罪名成立，予以采纳；但指控被告人陈建聪犯集资诈骗罪罪名不当，应予以纠正。辩护人提出被告人陈建聪是初犯，具有自首情节，在合同诈骗中赃物已全部返还给受害人，未造成受害人的经济损失等，请求对被告人从轻处罚的辩护意见，经查符合事实和法律规定，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第二百二十四条、第六十七条第一款、第六十九条第一款及第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈建聪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币四十万元，数罪并罚，总和刑期为有期徒刑二十七年，并处罚金人民币一百三十万元,决定执行有期徒刑十八年，并处罚金人民币一百三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即从2015年5月22日起至2033年5月21日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳）
二、追缴被告人陈建聪非法吸收公众存款的违法所得人民币756.08万元，分别退还给被害人张路清24.8万元、彭泳18.2万元、张旭雯5.6万元、温国聪9万元、张伟强86万元、许国明46万元、徐小群和徐梓健15.32万元、朱志诚42万元、廖应智37万元、袁伟强126万元、黄毅敏2.56万元、邹仲星4.6万元、陆万利10.2万元、黄家明28万元、邝汉辉64.9万元、陈大志207.5万元、陈锋传8.8万元、陈建立9.6万元、龙志光10万元；追缴被告人陈建聪诈骗的违法所得人民币308.55万元，退还给被害人刘桂斌、范戈锋、邓毅锋。以上款项限于本判决发生法律效力之日起一个月内付清。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省清远市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 梁光明
人民陪审员 朱光胜
人民陪审员 华宝莲
二〇一七年六月五日
书 记 员 黄安琪
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十九条第一款及第三款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。