河南省郑州市二七区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0103刑初580号
公诉机关郑州市二七区人民检察院。
被告人张栋（曾用名张向东、张广旭、张东），男，1970年3月9日出生，回族，大专文化程度，系河南铂瀚投资有限公司和河南省柒栋置业有限公司负责人，住郑州市金水区。曾因犯诈骗罪、变造金融票证罪于1999年12月23日被郑州市金水区人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金30000元。因涉嫌非法吸收公众存款于2015年11月29日被郑州市公安局马寨分局取保候审，2016年1月14日被郑州市公安局马寨分局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年2月19日被郑州市公安局马寨分局逮捕。
辩护人曹林亚、高英恒，上海市海华永泰（郑州）律师事务所律师。
郑州市中级人民法院于2016年12月12日以（2016）豫01刑辖17号指定管辖决定书将该案指定我院管辖。郑州市二七区人民检察院以郑二检公诉刑诉［2016］441号起诉书指控被告人张栋犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月16日向本院提起公诉，并于2017年7月20日，以郑二检公诉刑变诉［2017］1号变更起诉决定书对该案变更起诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，公诉机关以补充侦查为由分别于2017年2月15日和2017年6月15日两次向本院申请延期审理，本院予以准许。郑州市二七区人民检察院指派检察员郝晓静出庭支持公诉，被告人张栋及其辩护人曹林亚、高英恒到庭参加了诉讼。现已审理终结。
郑州市二七区人民检察院指控：2011年6月至2015年11月，被告人张栋以河南铂瀚投资有限公司（以下简称铂瀚公司）为河南省柒栋置业有限公司（以下简称柒栋公司）融资为由，向社会不特定客户吸收存款，共吸收存款金额1183804760.7元，涉及人员2220人；偿还本金802464685.6元，兑付利息181334371.39元；未兑付资金金额262567041.95元，涉及出借人员1184人。2016年1月14日，被告人张栋被公安机关抓获。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了鉴定意见、证人证言、被告人供述、相关书证等证据材料。认为被告人张栋的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。
被告人张栋对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议。
其辩护人认为：1、起诉书认定的在吸收存款的人数上，有七人系铂瀚公司的内部职工，涉及吸收存款金额2016.38万元，该人数及吸收存款数应从犯罪数额中扣除。2、在豫中德会鉴字（2016）第058号司法鉴定意见书的附件一（即吸收兑付明细表）中，有118名客户的出借金额被多计算，共计多计算6087.25万元，应从犯罪数额中扣除。3、豫中德会鉴字（2017）第33号司法鉴定意见书的附件一（即吸收兑付明细表）中，第2156号朱恒文至2220号高炜超，共计65人涉及金额4689.5万元，因该65人未申报债权，银行流水中亦无资金往来，故该金额应从犯罪数额中扣除。4、被告人张栋如实供述罪行，认罪态度好，建议对其从轻处罚。
经审理查明：2011年6月至2015年11月，被告人张栋在不具备对外吸收存款资格的情况下，为吸收公众资金，以铂瀚公司与政府合作有沈丘金沙港湾优质项目，需要融资为由，通过业务员介绍、同学之间、朋友之间相互介绍，发宣传册和名片，在网上宣传等方式面向公众公开宣传，以支付高息为条件，由柒栋公司作为借款人，铂瀚公司作为担保人，与集资客户签订借款担保合同，向社会不特定客户吸收存款。共吸收存款金额1183804760.7元，涉及人员2220人；偿还本金802464685.6元，兑付利息181334371.39元；未兑付资金金额262567041.95元，涉及出借人员1184人。2016年1月14日，被告人张栋被公安机关抓获。
上述事实，有下列经当庭查证属实的证据予以证明：
被告人张栋的供述，证明其拥有柒栋公司、铂瀚公司和沈丘永基房地产公司。铂瀚公司成立后，用公司开展的投资项目作为宣传，进行融资。公司下面有四个业务部，总共有三、四十个业务员，业务部门主要负责向社会融资。公司是通过员工自有关系拉投资人，由客户进行选择，如同意投资，就签订合同，合同期限最低三个月或半年、一年不等，投资者投50万元以内按1分8的息签订合同，100万元以上的按2分的息签订合同，合同签订后按月通过银行给客户转账付息。客户签订合同后，通过柒栋公司的POS机刷卡转账，或者银行转账，先打到公司财务部门，最后财务部门把资金都转到其在工商银行的账户上。其融资的款项除了维持公司的开销外，全部投在沈丘县安置房金沙港湾项目。铂瀚公司向公众吸收了多少存款，总数其说不清，最后没有兑付的有3.7亿元，其向公安机关提供了3.7亿元的电子账。
2、证人张某1（系铂瀚公司会计）的证言，证明张栋系铂瀚公司及柒栋公司的老板，铂翰公司的业务员主要通过亲戚、朋友、同学进行集资，客户交过来大额的钱都存在张栋在工商银行的卡上，也有直接拿现金的，有刷pos机的。铂瀚公司每月20号付利息，所有投资人利息都是通过其账户支付。该公司吸纳的资金主要用于投资在沈丘县金沙港湾项目。
3、证人王某1（系柒栋公司融资副总）的证言，证明其于2014年9月到柒栋公司担任融资副总。铂瀚公司和柒栋公司的老板是张栋，铂瀚公司融来的资金都投到柒栋公司了。柒栋公司资金流向是投资沈丘县的金沙港湾项目。
4、证人李某1（系铂瀚公司业务部门经理）的证言，证明其于2011年6月到铂瀚公司担任业务部门经理，自己带一个团队进行融资。宣传方式有沿街发传单、名片或者在网上发消息，以及亲戚、朋友、同学介绍。其一共为公司拉了约1600多万元款项。
5、证人何某1、何某2、王某2、张某2、张某3（均系铂瀚公司员工）的证言基本一致，均证明自己通过应聘成为铂瀚公司业务员。公司老板叫张栋，融资宣传方式有沿街发传单、名片或者在网上发消息，以及亲戚、朋友、同学介绍。此外，证人何某1、王某2、张某2、张某3、李某1经公安机关分别组织辨认，均确认张栋是铂瀚公司的老板。证人张某3经公安机关组织辨认，确认李某1是铂瀚公司业务三部经理。
6、证人王某3、褚某、毛某、刘某、李某2、董某、王某4、花某、丁某、贾某、史某、崔某、周某、王某5、张某4、艾某、安某1、安某2等1114人（均系集资客户）的证言基本一致，相互印证，分别证明通过铂瀚公司业务员介绍、看宣传册、朋友介绍、上网了解等方式得知铂瀚公司与政府合作有沈丘金沙港湾项目，被邀投资。后每人均投入数量不等的资金，并签订投资合同，合同到期本金至今未收到。
7、书证借款担保合同、借据、银行流水记录、付款凭证、还款承诺、未兑付资金电子台账、视听资料、宣传册等证据与上述集资客户的证言相印证，证明了铂瀚公司吸收存款的方法以及集资客户投入资金的情况。
8、河南中财德普会计师事务所有限公司出具的豫中德会鉴字（2017）第33号鉴定意见书认定：（一）吸收公众存款情况：张栋自2011年6月铂瀚公司成立时至2015年11月吸收公众存款金额合计1183804760.70元，涉及人员2220人；偿还本金802464685.60元，兑付利息181334371.39元；未兑付资金金额262567041.95元，涉及出借人员1184人。说明：附件1“吸收资金、兑付资金明细表”中第2156号朱恒文至2220号高炜超（轩瑞平）等共65人没有申报债权，公司所有银行流水中也没有上述人员的资金往来，或是有银行流水但通过核对银行流水的资金往来无法进行准确判断，但为保护债权人利益，此部分暂以张栋提供的未兑付明细作为未兑付金额。（二）资金流向情况：根据张栋工商银行账号对账单进行统计，该账号自2011年6月15日铂瀚公司成立时至2016年3月21日共转出资金915348524.21元。根据张某1兴业银行账号的对账单进行统计，共转出资金741999568.83元。
9、本案另有公安机关受案及到案经过、查封及扣押物品清单、铂瀚公司和柒栋公司的营业执照、工商档案、被告人张栋的前科材料、户籍证明等证据证明了本案的相关事实。
本院认为，被告人张栋非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人张栋的罪名成立，本院予以支持。
关于辩护人提出的起诉书认定的在吸收存款的人数上，有七人系铂瀚公司的内部职工，涉及吸收存款金额2016.38万元，该人数及吸收存款数应从犯罪数额中扣除的辩护意见，经当庭查证，该七人虽系铂瀚公司的员工，个人也存入铂瀚公司有集资款，但本案吸收存款并非仅对公司内部员工吸收，而是向社会不特定人员吸收，整体属于非法吸收公众存款，该七名员工集资的数额亦应包含在吸收存款的总数中。故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。
关于辩护人提出的在豫中德会鉴字（2016）第058号司法鉴定意见书的附件一（即吸收兑付明细表）中，有118名客户的出借金额被多计算，共计多计算6087.25万元，应从犯罪数额中扣除的辩护意见，经当庭查证，辩护人所依据的豫中德会鉴字（2016）第058号司法鉴定意见书不是本案定案的依据，本案最终是以豫中德会鉴字（2017）第33号鉴定意见书的结论作为定案依据，辩护人所提异议在最终的鉴定结论中已修正，且最终鉴定结论的数额是鉴定人员根据银行流水等客观证据并结合借款合同及集资客户的证言得出，辩护人仅以集资客户个人的证言作为依据，缺乏客观性。故本案认定的集资金额应以豫中德会鉴字（2017）第33号鉴定意见书的结论为准，辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。
关于辩护人提出的豫中德会鉴字（2017）第33号司法鉴定意见书的附件一（即吸收兑付明细表）中，第2156号朱恒文至2220号高炜超，共计65人涉及金额4689.5万元，因该65人未申报债权，银行流水中亦无资金往来，故该金额应从犯罪数额中扣除的辩护意见，经当庭查证，在鉴定意见中，鉴定人对此情况已作出说明，证明该部分金额的认定，依据的是张栋提供的未兑付明细电子台账，电子台账本身具有客观性，故对鉴定人的做法本院予以认可，辩护人的辩护意见本院不予采纳。
关于辩护人提出的被告人张栋如实供述罪行，认罪态度好，建议对其从轻处罚的辩护意见，经当庭查证属实，本院予以采纳。
我国刑法规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人张栋非法吸收公众存款，数额巨大，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。在量刑时，本院考虑了以下法定和酌定的量刑情节：1、被告人张栋归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。2、被告人张栋有前科，可以酌定从重处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条，第五十三条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款之规定，判决如下：
一、被告人张栋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金400000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月14日起至2024年7月13日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
二、涉案赃款、赃物依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 君
审 判 员 陈会阳
人民陪审员 朱富强
二〇一七年八月十八日
书 记 员 罗 鑫