浙江省淳安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0127刑初36号
公诉机关浙江省淳安县人民检察院。
被告人方小凤，女，1971年3月1日出生，汉族，高中文化，农民，淳安县千岛湖泰富投资咨询有限公司经营者，户籍地浙江省淳安县，住浙江省淳安县。2016年3月16日因本案被淳安县公安局刑事拘留，同年4月22日被依法逮捕，现羁押于淳安县看守所。
辩护人方小飞，浙江泽道律师事务所律师。
被告人杨文英（方小凤丈夫之妹），女，1974年10月1日出生，汉族，大学文化，淳安县千岛湖镇第三小学教师，住浙江省淳安县。2016年3月29日因本案被淳安县公安局刑事拘留，2016年4月11日变更为取保候审；2017年4月12日因本案被本院决定取保候审，同年4月27日被本院决定逮捕，现羁押于淳安县看守所。
辩护人章献彪，浙江泽道律师事务所律师。
辩护人陈富强，浙江泽道律师事务所律师（未出庭）。
被告人李永龙（杨文英之夫），男，1970年9月10日出生，汉族，大学文化，浙江广播电视大学淳安县学院教师，住浙江省淳安县。2016年3月29日因本案被淳安县公安局决定取保候审，2017年3月30日因本案被本院决定取保候审，现在家候审。
辩护人马超群，浙江信仁律师事务所律师。
淳安县人民检察院以淳检公诉刑诉（2017）35号起诉书指控被告人方小凤、杨文英、李永龙犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月22日向本院提起公诉，并于2017年3月1日以淳检公诉刑追诉（2017）1号追加起诉决定书提出追加起诉。本院受理后，依法适用普通程序，于2017年3月21日公开开庭审理了本案，淳安县人民检察院指派代理检察员秦振华等出庭支持公诉，被告人方小凤及本院通知淳安县法律援助中心为其指派的辩护人方小飞、被告人杨文英及其辩护人章献彪、被告人李永龙及本院通知淳安县法律援助中心为其指派的辩护人马超群到庭参加诉讼，现已审理终结。
淳安县人民检察院指控，2014年12月至2015年9月，被告人方小凤、杨文英、李永龙在未经有关部门批准的情况下，以帮助何某4等（另案处理）经营的陕西中联电讯信息产业有限公司潼关新能源光伏发电站等项目为名，以融资3个月、6个月、12个月为一个封闭期，每月利息为投资额的2%-3%，投资者投资后每月定期返息，到期后返还本金的形式向社会公众非法募集资金。经查，被告人方小凤、杨文英、李永龙通过推介会、口口相传、微信等形式向不特定的中、老年投资者推介潼关新能源光伏发电站项目的投资模式，以高额利息为诱饵，非法吸收钱某2、郑某1等人资金共计人民币1187万元，返还本金132万元，返还利息169.455万元。其中，方小凤直接吸收客户资金600余万元，杨文英、李永龙吸收客户资金500余万元。
为证实上述指控事实，公诉人当庭宣读、出示了被告人方小凤、杨文英、李永龙的供述和辩解，证人何某4、刘某1、敬某,何某3、张某1、张某2、钱某2、郑某1、方某等人的证言，淳安光伏投资登记表、借款合同、借条、现金缴款单、账户明细，千岛湖泰富投资咨询公司基本情况及变更登记情况，搜查证、搜查笔记及扣押文书、现场照片、电子数据勘验提取笔录、线索移交函、受案登记表、立案决定书、逮捕证，抓获经过、户籍证明等证据，认为被告人方小凤、杨文英、李永龙的行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定予以惩处。
被告人方小凤、杨文英、李永龙对起诉指控的犯罪事实和罪名均没有异议，三被告人当庭自愿认罪。
三被告人的辩护人提出该案的发生与被害人自身谋求高利息有一定的关系，三被告人主观上未能预见到投资的风险，自己也进行了投资，主观恶性较小；三被告人均系从犯，被告人方小凤能如实供述犯罪事实，被告人杨文英、李永龙投案自首，积极退赃，请求法庭对三被告人减轻处罚并适用缓刑。被告人杨文英、李永龙的辩护人还提出本案系何某4为法定代表人的单位犯罪，而非个人犯罪。
经审理查明，被告人方小凤2012年在投资“民大薯业”项目时结识四川成都越晟投资咨询有限公司的张某2，2013年6月，被告人方小凤与被告人杨文英一起在淳安县千岛湖镇注册设立淳安千岛湖泰富投资咨询有限公司，公司经营范围为投资管理咨询、经济信息咨询（除金融、期货、证券外）、商务信息咨询，方小凤为法定代表人。2015年6月，公司股东变更，杨文英退出，公司为方小凤一人公司。张涛2013年结识陕西中联电讯信息产业有限公司的（以下简称陕西中联）董事长何某4（2016年11月因非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪被四川省成都市锦江区人民检察院起诉，案件尚在审理中），2014年底，何某4委托并授权张某2为其光伏项目进行融资，融资借款合同、收款收据等由何某4加盖公司印章后提供给张某2，款汇至何某4个人账户。
2014年12月至2015年9月，被告人方小凤、杨文英、李永龙在未经有关部门批准的情况下，以帮助何某4等经营的陕西中联潼关新能源光伏发电站等项目融资，以借款3个月、6个月、12个月为一个封闭期，每月利息为2%-3%，每月定期返息，到期后返还本金的形式，向社会公众非法募集资金。经查，被告人方小凤、杨文英、李永龙通过推介会、口口相传、微信等形式向不特定的中、老年投资者推介潼关新能源光伏发电站等项目的投资模式，以高额利息为诱饵，非法吸收钱某2、郑某1等人资金共计人民币1187万元。其中，方小凤直接吸收客户资金667万元，杨文英吸收客户资金293万元，李永龙吸收客户资金227万元。各被害人按照三被告人的要求，将款汇至何某4个人账户，被害人凭汇款凭证在淳安泰富投资咨询有限公司签订借款合同书。被害人案发前已获得返还本金及利息301.455万元，损失885.545万元。三被告人非法获利（佣金）141.55万元。
案发后，被告人方小凤如实供述犯罪事实；被告人杨文英、李永龙主动向公安机关投案，如实供述犯罪事实。杨文英向公安机关退出赃款12万元，向相关投资人退赔1.4万元；李永龙向公安机关退出赃款60万元，向相关投资人退赔9.15万元，向本院退赃退赔112.42万元；杨文英、李永龙共同向相关投资人退赔21万元。杨文英、李永龙共计退赃退赔215.97万元。本案未追回损失合计669.575万元。
上述事实，有公诉机关当庭出举的下列证据予以证明：
1、七十名被害人的陈述、潼关中联新能源有限公司借款合同书、宁夏百事德新能源科技有限公司借款合同书、委托投资协议书、投资意向书、收款收据、收据、收条、借条、银行转账凭证，证实其各自在被告人方小凤或杨文英或李永龙的介绍下，出借本金及收回本金及利息情况。
其中经被告人方小凤介绍的33户:钱某2出借本金10万元，收回本息1.8万元,未收回8.2万元；郑某1出借本金45万元，收回本息5.6万元,未收回39.4万元；方某出借本金5万元，收回本息1.05万元,未收回3.95万元；徐莉莉出借本金75万元，收回本息16.95万元,未收回58.05万元；廖根花出借本金5万元，收回本息1.05万元,未收回3.95万元；张发展出借本金12万元，收回本息1.5万元,未收回10.5万元；钱长花出借本金49万元，收回本息31.19万元,未收回17.81万元;胡春花出借本金8万元，收回本息0.96万元,未收回7.04万元;朱家春出借本金10万元，收回本息2.4万元,未收回7.6万元;张如香出借本金5万元，收回本息1.35万元,未收回3.65万元;方张祥出借本金45万元，收回本息6.45万元,未收回38.55万元;方玉佳出借本金5万元，收回本息1.05万元,未收回3.95万元;丁建新出借本金10万元，收回本息2.4万元,未收回7.6万元;王小凤出借本金34万元，收回本息28.62万元,未收回5.38万元;方梅仙出借本金10万元，收回本息1.8万元,未收回8.2万元;方学美出借本金10万元，收回本息1万元，未收回9万元;赵某1、赵某2共出借本金60万元，收回本息9.6万元,未收回50.4万元；林先玲出借本金85万元，收回本息26.825万元,未收回58.175万元；余华丽出借本金10万元，收回本息2.4万元,未收回7.6万元；章柳月出借本金10万元，收回本息1.8万元,未收回8.2万元；潘海瑶出借本金15万元，收回本息3.6万元,未收回11.4万元；王金莲出借本金12.5万元，收回本息6.72万元,未收回5.78万元；王菊莲出借本金15.5万元，收回本息12.16万元,未收回3.34万元；徐海有出借本金6万元，收回本息1.08万元,未收回4.92万元；方文祥出借本金5万元，收回本息0.75万元,未收回4.25万元；方小琴出借本金10万元，收回本息6.65万元,未收回3.35万元；商发仙出借本金5万元，收回本息1.2万元,未收回3.8万元；黄开宣出借本金20万元，收回本息12.1万元，未收回7.9万元；王慧珍出借本金10万元，收回本息2.1万元,未收回7.9万元；陆建运出借本金5万元，收回本息0.6万元,未收回4.4万元；徐苏卫出借本金10万元，收回本息0.9万元,未收回9.1万元；严华凤出借本金10万元，收回本息0.5万元,未收回9.5万元；方宗桂出借本金10万元，收回本息6.8万元，未收回3.2万元；汪彩香（与李永龙共算一户）出借本金30万元，收回本息10万元,未收回20万元。
综上，被告人方小凤共介绍客户33户，非法吸收资金667万元，被害人已收回210.955万元，未收回456.045万元。
经被告人杨文英介绍的19户:胡小红出借本金20万元，收回本息3.6万元,未收回16.4万元；方友凤出借本金15万元，收回本息3.3万元,未收回11.7万元；宋仙兰出借本金30万元，收回本息0.9万元,未收回29.1万元；方银花出借本金10万元，收回本息1万元,未收回9万元；程丽红出借本金10万元，收回本息1.7万元,未收回8.3万元；童创和出借本金5万元，收回本息0.9万元,未收回4.1万元；方早萍出借本金5万元，收回本息1.05万元,未收回3.95万元；汪某、吴某共出借本金6万元，收回本息1.26万元,未收回4.74万元；郑爱香出借本金5万元，收回本息0.9万元,未收回4.1万元；方晖锋出借本金18万元，收回本息3.54万元,未收回14.46万元；姜淑雅出借本金38万元，收回本息11.9万元,未收回26.1万元；唐慧兰出借本金20万元，收回本息3.6万元,未收回16.4万元；严淑琴出借本金10万元，收回本息1.5万元,未收回8.5万元；郑勇出借本金15万元，收回本息3.15万元,未收回11.85万元；徐芸出借本金5万元，收回本息1.5万元,未收回3.5万元；郑之翔出借本金11万元，收回本息1.22万元,未收回9.78万元；徐卫辞出借本金5万元，收回本息1.05万元,未收回3.95万元；汪骋出借本金5万元，收回本息0.9万元,未收回4.1万元；程某1、程某2共出借本金60万元，收回本息12.6万元,未收回47.4万元。
综上，被告人杨文英共介绍客户19户，非法吸收资金293万元，被害人已收回55.57万元，未收回237.43万元。
经被告人李永龙介绍的18户:汪有花出借本金10万元，收回本息0.9万元,未收回9.1万元；刘某2、傅某共出借本金30万元，收回本息4.8万元,未收回25.2万元；钱雪花出借本金6万元，收回本息0.9万元,未收回5.1万元；管小兰出借本金8万元，收回本息2.65万元,未收回5.35万元；汪永逸出借本金10万元，收回本息0.6万元,未收回9.4万元；周庆辉出借本金10万元，收回本息2.7万元,未收回7.3万元；高升文出借本金10万元，收回本息1.8万元,未收回8.2万元。方国福出借本金5万元，收回本息0.9万元,未收回4.1万元；卢晓玲出借本金15万元，收回本息1.5万元,未收回13.5万元；吴长花出借本金5万元，收回本息0.45万元,未收回4.55万元；李京出借本金10万元，收回本息2.7万元,未收回7.3万元；王志杰出借本金30万元，收回本息3万元,未收回27万元；罗来君出借本金7万元，收回本息1.47万元,未收回5.53万元；邵柏根出借本金6万元，收回本息1.26万元,未收回4.74万元；何军德出借本金15万元，收回本息1.65万元,未收回13.35万元；汪彩香出借本金40万元，收回本息5.4万元,未收回34.6万元；童军红出借本金5万元，收回本息0.9万元,未收回4.1万元；余军胜出借本金5万元，收回本息1.35万元,未收回3.65万元。
综上，被告人李永龙共介绍客户18户，非法吸收资金227万元，被害人已收回34.93万元，未收回192.07万元。
2、证人证言。证人何某4的证言，证实其是陕西中联电讯信息产业有限公司董事长。陕西中联电讯信息产业有限公司2011年开始投资新能源业务，公司有宁夏百事德新能源科技有限公司、潼关中联新能源有限公司、河南济源中联新能源有限公司、黑龙江绥滨吉阳新能源有限公司、内蒙古赤峰建昌某发电有限公司等全资子公司。2014年年底，其委托及授权张某2为光伏项目融资，给张某28%至15%的介绍费。所有投资款在张某2留下应得介绍费后转到其或其妻刘某1的账户，银行卡放在张某2处。其2015年6、7月份在广州见到方小凤，知道方小凤是浙江淳安人，是比较大的光伏投资客户，其没有授权方小凤去融资。2015年10月份公司资金出现问题，客户投资利息停止发放。何某4辨认笔录，证明其能辨认出光伏投资客户方小凤。
证人刘某1的证言，证实其是何某4的妻子，因涉嫌非法吸收公众存款罪被成都市公安局锦江分局刑事拘留。2015年陕西中联公司资金链出现问题，其和丈夫何某4赶到成都接待、安抚过客户，在成都一个茶楼见过方小凤。
证人张某2的证言，证实其2014年10月16日到四川聚能汇鑫投资有限公司上班，2014年11月任客户部主管，2014年12月接任行政副总。公司法人是敬某,4。该公司主要是帮助陕西中联电讯信息产业有限公司的光伏项目进行民间融资。
证人敬某,4的证言，证实其是四川聚能汇鑫投资有限公司法定代表人及总经理，公司主要业务是帮助陕西中联电讯产业有限公司的潼关光伏发电项目进行融资，融资数额1.5个亿左右，其有15%-20%的提成，其个人拿到的提成有400多万元，张某2是该公司的副总经理。
证人裴某的证言，证实其是深圳浅海中亚友联股权投资基金管理有限公司的法定代表人，该公司是何某4出资成立，帮助陕西中联公司的项目募集资金，匹配项目的承担能力。
证人杨某,4的证言，证实其是何某4的朋友。其在2015年6月份通过关系帮助何某4的陕西中联电讯信息产业有限公司民间借贷。陕西中联在广东清远英德有一个光伏电站项目，资金用在这上边。
证人郑某2的证言，证实其是四川聚能汇鑫有限公司的行政副总。该公司主要是为陕西潼关光伏发电项目融资。该项目是公司法定代表人敬某,何某4商量的，利用聚能汇鑫有限公司的平台帮助陕西潼关光伏发电项目民间借款。
证人路某的证言，证实其2014年3月份到四川聚能汇鑫公司上班，公司法人是敬某,4，公司的业务是为陕西潼关光伏电站项目融资。
证人张某1的证言，证实其是陕西中联电讯信息产业有限公司光伏项目的负责人，该公司的股东和法定代表人都是何某4。该公司主要投资光伏发电项目，在宁夏、河南、陕西等地有光伏发电站项目。
证人王某1的证言，证实其是陕西中联电讯信息产业有限公司在河南济源20M光伏项项目的经理，该项目计划投资1.8个亿，已经完成工程量的10%。
证人赵某3的证言，证实其在陕西潼关新能源有限公司上班，是公司的项目经理。该公司在做潼关中联10M瓦光伏农业大棚科技示范园项目，项目由陕西中联电讯信息产业有限公司投资建设，2014年6月18日开工后因为资金短缺，至今未建成。
证人王某2的证言，证实其是绥滨吉阳新有能源有限公司的项目经理，该公司的法定代表人是何某4，目前绥滨电站正在施工，施工方是上海宗联电力工程股份有限公司。
证人何某3的证言，证实其是上海宗联电力工程股份有限公司的项目助理。宗联电力工程公司主要承建内蒙古赤峰电站和黑龙江绥滨电站。
证人张某3的证言，证实其是上海宗联电力的副总经理。该公司承建内蒙古赤峰建昌某光伏电站项目、黑龙江绥滨县绥滨吉阳滩涂光伏项目，正在建设的有吉林长岭县光伏电站项目。其中绥滨电站的实际控制人是陕西中联的何某4，该项目因为资金短缺，处于停工状态。
证人左某的证言，证实其和何某4是表兄弟。2015年应何某4的要求，到上海转让宗联电力的股权。其就是签字，其他的事情不清楚。
证人冯某的证言，证实其是江苏永能新能源投资有限公司的法定代表人。该公司主要从事新能源开发和光伏电站交易。其公司与上海宗联电力公司在内蒙赤峰电站项目上有合作。
3、陕西中联电讯信息产业有限公司营业执照复印件及相关资料、批复复印件，证实陕西中联电讯信息产业有限公司成立于2010年12月16日，法定代表人何某4。该公司承建的河南济源光伏电站、陕西潼关光伏电站均未建成，处于停工状态。四川聚能汇鑫投资有限公司成立于2014年4月16日，法定代表人敬某,4。宁夏百事德光伏电站项目经过宁夏回族自治区发改委和中宁县发改局审批。
4、千岛湖泰富投资咨询公司基本情况及变更登记情况，证实淳安千岛湖泰富投资咨询公司成立于2013年6月4日，系私营有限责任公司，股东方小凤和杨文英，方小凤任执行董事和经理，杨文英任监事。2015年6月15日，该公司股东变更为方小凤一人，杨文英退出，公司变更为一人有限责任公司。
5、搜查证、搜查笔记及扣押文书、现场照片，证实2016年3月15日，公安机关依法对被告人方小凤位于淳安县千岛湖镇初阳某11幢1单元501室的住处、携带的单肩包、位于淳安县千岛湖镇阳光路126经营的泰富投资咨询公司进行搜查。经搜查，在泰富投资公司二楼办公室查获涉案的光伏电站投资项目宣传资料、借款合同、借条、客户名单、笔记本、印章、电脑等物品，并予以扣押。在方小凤携带的单肩包内搜到涉案手机、笔记本、银行卡等物品，并予以扣押。在方小凤的住处搜查到涉案笔记本电脑、银行卡等物品，并予以扣押。
泰富投资公司电子数据U盘、《手续费结算表》、《收支明细》，证实各被害人出借情况，手续费比例及金额，每笔借款的佣金归属情况，公司的分红、工资、房租等开支情况。《光伏电能账目流水单》记载公司的财物情况。《光伏电能账目流水单》记载的情况与朱某（方小凤婆婆）的银行卡交易明细情况能够互相对应，能够反映出借款返佣的总数及被告人方小凤、杨文英的获利情况。
6、电子数据勘验提取笔录，证实2016年3月17日，公安机关在被告人方小凤的移动电话中提取了与案件相关的数据文件，包括被恢复的记录。该电子数据记录了《淳安光伏投资登记表》9张，分期记录了被害人在光伏项目中的借款时间、期限、金额、利率、月利息、客户及项目的收款银行资料、客户联系电话以及借款合同编号、收款收据号码等信息。
7、查询通知书，何某4、方小凤、朱某、李永龙、杨文英的账户明细，证实何某4、方小凤、朱某、李永龙、杨文英等人之间资金往来情况。
8、陕西中联电讯信息产业有限公司等非法吸收公众存款罪一案程序卷复印件，线索移交函、受案登记表、立案决定书、逮捕证等，证实四川省成都市公安局锦江分局2015年10月20日对四川聚能汇鑫投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款案、2015年12月18日对陕西中联电讯信息产业有限公司成都分公司非法吸收公众存款案立案侦查；涉案的何某4、刘某1、敬某,4等人分别被依法逮捕，现羁押于成都市看守所。《提请批准逮捕书》及逮捕证，证实本案光伏项目投资的负责人何某4因涉嫌非法吸收公众存款罪已经于2016年1月22日被成都市锦江区人民检察院批准逮捕。《成都市锦江区人民检察院起诉书》证实何某4、刘某1、敬某,4因非法吸收公众存款罪（非吸金额上亿元）、何某4集资诈骗罪（诈骗金额3465.36万元）被起诉，案件尚在锦江区人民法院审理中。
9、淳安县公安局情况说明及邮寄凭证，证实何某4、刘某1等人另案处理。民大薯业项目因大部分客户已经出金，无法进一步查证该项目涉嫌犯罪的情况；除本案被害人外，其余人员无法联系或者无法取证。
10、现金缴款单，证实被告人杨文英、李永龙分别向淳安县公安局退出非法获利12万元、60万元。网银转账凭证、收条及证明，证实被告人杨文英、李永龙案发后自行退赔相关投资人经济损失31.55万元，其中退赔汪骋9000元、方银花5000元、郑勇10万元、卢晓玲11万元、钱雪花1.5万元、郑之翔1万元、余军胜3.65万元、何军德2万元、宋仙兰1万元。案款收据，证实李永龙向本院退赃退赔112.42万元。
11、淳安县千岛湖镇第三小学、浙江广播电视大学淳安学院情况说明，证实被告人杨文英、李永龙的家庭及工作情况。
12、谅解书，证实部分被害人对被告人杨文英、李永龙的行为予以谅解，建议法院从轻判处。
13、抓获经过，证实三被告人的归案情况。2016年3月15日，淳安县公安局民警在淳安县千岛湖镇阳光路126号淳安千岛湖泰富投资咨询有限公司将被告人方小凤抓获归案；2016年3月28日，被告人杨文英、李永龙主动到公安机关投案自首。
14、户籍证明,证实被告人方小凤、杨文英、李永龙的主体身份情况。
被告人方小凤、杨文英、李永龙对以上证据无异议，三被告人供述互相印证。上述证据经庭审质证，证据来源合法，内容客观真实，并与指控的事实相互关联，本院予以确认。
关于被害人的经济损失，经汇总，本案非法吸收资金共1187万元，已返还301.455万元，被告人杨文英、李永龙共退赃退赔215.97万元，被害人的经济损失尚有669.575万元。
关于被告人方小凤、杨文英的辩护人提出对方小凤、杨文英适用缓刑之意见，审理认为，被告人方小凤、杨文英结伙李永龙非法吸收公众存款上千万元，其中经方小凤介绍的金额达600多万元、经杨文英介绍的金额达290多万元，犯罪数额巨大，案发后，被告人方小凤未退出所得赃款及退赔被害人经济损失，被告人杨文英虽退赃但未足额退赔被害人经济损失，以其二人犯罪情节和悔罪表现，均不应适用缓刑。故对被告人方小凤、杨文英的辩护人提出对方小凤、杨文英适用缓刑之意见，本院不予采纳。
关于被告人杨文英、李永龙的辩护人提出本案系何某4为法定代表人的单位犯罪，而非个人犯罪之意见，审理认为，本案中，被告人方小凤结伙杨文英、李永龙，为获取高额的佣金，在张某2的牵线下，按照张某2指定的银行账户，将被害人的款项未经泰富投资咨询公司直接汇至何某4个人账户，从本案证据看，不能证明何某4将款项用于何处，方小凤、杨文英、李永龙与陕西中联电讯信息产业有限公司、潼关中联新能源有限公司、宁夏百事德新能源科技有限公司无任何劳动关系，何某4及其所在公司也未授权三被告人为其进行融资，二辩护人的以上辩护意见无证据支持，本院不予采纳。
本院认为，被告人方小凤、杨文英、李永龙结伙帮助他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的事实与罪名成立。方小凤、杨文英、李永龙在犯罪中均起次要作用，杨文英所起作用小于方小凤，李永龙所起作用又小于杨文英，三被告人均系从犯，对方小凤依法从轻处罚，对杨文英、李永龙依法减轻处罚；方小凤案发后如实供述犯罪事实，依法从轻处罚；杨文英、李永龙案发后主动投案，系自首，依法减轻处罚；本案被害人的部分经济损失被追回，杨文英退出部分赃款，李永龙积极退赃，对三被告人均酌情从轻处罚，三被告人的辩护人据此提出对三被告人从轻、减轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。根据被告人方小凤、杨文英、李永龙的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条，第六十七条第一、三款，第五十二条、第五十三条、第六十四条，第七十二条第一、三款，第七十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人方小凤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月16日起至2020年3月15日止。）
二、被告人杨文英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月27日起至2019年4月12日止。）
三、被告人李永龙犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
（以上罚金均限本判决生效后十日内缴纳。）
四、暂存于公安机关的人民币72万元及被告人向本院退出的人民币112.42万元，退赔给相关被害人。
五、责令被告人方小凤、杨文英、李永龙继续退赔各被害人未收回的出借款(详见附表)。
六、扣押于公安机关的被告人的电脑、手机等犯罪工具予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 席维花
人民陪审员 胡水平
人民陪审员 孔 勤
二〇一七年四月二十七日
书 记 员 余珂健