江西省宜春市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）宜中刑一初字第34号
公诉机关江西省宜春市人民检察院。
被告人刁立秋，男，1962年8月16日出生于江西省南昌市，汉族，高中文化，个体，家住江西省南昌市西湖区。因涉嫌犯伪造公司印章罪于2014年9月15日被江西省高安市公安局刑事拘留，同年10月21日被逮捕。现羁押于江西省高安市看守所。
辩护人曹建国，江西华赣律师事务所律师。
江西省宜春市人民检察院以宜检公诉刑诉[2015]29号起诉书指控被告人刁立秋犯伪造公司印章罪、集资诈骗罪，于2015年11月20日向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理本案。江西省宜春市人民检察院指派检察员刘瑛出庭支持公诉，被告人刁立秋及其辩护人曹建国到庭参加诉讼。现已审理终结。
江西省宜春市人民检察院指控：
一、伪造公司印章的事实
2012年3月始，被告人刁立秋租用中建公司厂房设备加工钢结构。2014年7月，刁立秋挂靠中建公司，使用该公司名义与山东誉航汽车销售有限公司签订1亿元钢结构业务意向合同(编号GF-2013-0201)，但未按合同成立要求在3日内交付150万元保证金。后，刁立秋要其朋友吴文波(身份不明)私刻“江西省中建钢构有限公司合同专用章”，并伪造了一份价值6亿元的与誉航公司的补充协议。
认定上述事实的证据如下：1、书证：印模、合同专用章照片等；2、证人证言：证人陈某2、孙某1、汪某等人的证言；3、被告人的供述与辩解。
二、集资诈骗的事实
1、2013年7～8月，江西省高安罗斯福陶瓷有限公司(以下简称罗斯福公司)与被告人刁立秋签订453吨的《钢构委托加工合同》。2013年12月12日刁立秋以无钱购买钢构为名，要罗斯福公司董事长罗某担保，向高安中兴贷款公司借款100万元。经查，这笔钱刁立秋用于归还被害人熊某借款。
2、2012年3月始，被告人刁立秋采取虚构工程、以工程需要资金周转为名，伪造与誉航公司6亿元工程项目的补充协议，以此意向合同、补充协议骗取被害人信任，以支付2－3分不等月息，使用诈骗方法向多人进行集资，集资后款项不用于生产经营活动，致使集资款2870万元不能返还。
（1）2013年5月至11月期间，被告人刁立秋虚构准备购买中建公司的名义，向被害人丁某12次借款160万元，在被害人催款时以与誉航公司共计7亿元的虚假合同骗取被害人信任。
（2）2013年7月4日，被告人刁立秋以资金紧张，公司需要周转的名义向被害人宗某借20万元。2014年7月22日，刁立秋以承包工程的名义向被害人借款20万元。
（3）2013年9月，被告人刁立秋以资金紧张，公司需要周转的名义共向被害人熊某借款1020万元。分别是：2012年8月，月息3分借款600万元（付息100万元）；2013年8月借款2O0万元(还款195万元)；2013年9月23日月息3分借款150万元；2014年1月借款70万元。2014年5月，刁立秋与宜丰县工业园华谊橡胶厂老板徐某商议欺骗熊某委托前来考察的方某，称该厂尚欠刁立秋工程款800万元，骗取熊某信任，后熊某尚有825万元款项未能受偿。
（4）2013年7月20日，刁立秋委托被害人褚某帮其购买100万元钢材料，其中30万元钢材款未归还。2013年12月，刁立秋以宜丰工地需要资金周转，向被害人褚某借款30万元。2014年2月，刁立秋以相同理由向被害人褚某借款10万元。
（5）2013年上半年，被告人刁立秋以公司周转为名向被害人胡某借款100万元(还款10万元)。2014年3月8日，刁立秋再向被害人借款50万元。
（6）2013年3月至10月期间，被告人刁立秋虚构工程，从被害人吴某三处购买钢结构材料820万元。在2013年4月至12份期间，刁立秋虚构多个钢结构承包合同，陆续向被害人借款293万元。被害人催款时以与誉航公司共计7亿元的虚假合同骗取被害人信任。
（7）2014年4月25日，被告人刁立秋向被害人施某借房产证作为担保向他人借款60万元，未归还。
（8）2O14年5月15日至7月25日，被告人刁立秋同其女儿刁某、妻子石某1以承包宜丰、丰城、誉航公司等工程为名7次向被害人陈某1借款，共计300万元，其中47万元汇入刁某账户内。2014年6月27日，刁立秋与石某1登记离婚，协议债务全部由刁立秋承担。
（9）2014年6月，被告人刁立秋以还房贷的名义，并以宜丰工程有800多万元未结账为名骗取被害人伍某借款83万元。2014年7月23日，刁立秋以租借的厂区出现问题，需要钱周转，向伍某借款20万元。后又以湖北有更大业务为名向伍某借款未果。
（10）2O13年至2O14年4月，被告人刁立秋以工程资金周转为名，分3次以月息2－3分向被害人宋某借款共计25万元，被害人催款时以与誉航公司共计7亿元的虚假合同骗取被害人信任。
针对上述指控，公诉机关提供了以下证据证实:
1、书证：银行明细、誉航公司与江西中建公司协议等；2、证人证言：证人徐某等人的证言；3、被害人熊某、丁某1、罗某等人的陈述;4、被告人的供述与辩解；5、视听资料光盘4张。
江西省宜春市人民检察院认为：被告人刁立秋伪造公司印章，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第二款、第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以伪造公司印章罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。其一人犯数罪，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人刁立秋对指控的事实没有异议，但辩称其行为不构成诈骗，而是民间借贷。
被告人刁立秋的辩护人提出：1、刁立秋没有前科劣迹，具有坦白、如实交代等情节；2、起诉书中指控的有关涉及到纯属业务往来经营过程中发生的债务和借款不能认定为集资诈骗；3、伪造公司印章应为集资诈骗所吸收，不能单独定罪。
经审理查明：（一）伪造公司印章的事实
从2012年3月开始，被告人刁立秋租用江西省中建钢结构有限公司（以下简称中建公司）厂房、设备从事钢结构加工业务。2014年7月，刁立秋经中建公司法定代表人汪某同意，以该公司名义与山东誉航汽车销售有限公司（以下简称誉航公司）签订了一份金额为1亿元的建设工程施工合同（合同编号：GF－2013－0201）。该合同约定：自签字盖章并足额交纳合同建筑履约金后生效。因刁立伙未交纳履约金，故该合同未生效。2014年8月，在未经中建公司同意的情况下，刁立秋委托其朋友吴文波（身份不明）帮忙私自雕刻了一枚“江西省中建钢构有限公司合同专用章”，并在一份虚假的与誉航公司金额为6亿元补充协议上加盖了该枚印章。
上述事实，有经过庭审举证、质证的以下证据予以证实：
（1）证人汪某的证言证实：2012年刁立秋租用了我公司的厂房，2014年7～8月，刁立秋找到我说要以我公司的名义与山东一家誉航汽车销售有限公司签订一桩生意。我当时认为可赚点材料费，就同意了。我没有将中建公司的印章交给刁立秋，公司印章一直在我手里，刁立秋手上的这枚印章我并不知道，我也没见过那份补充协议。
（2）证人万某（中建公司办公室主任）的证言证实：刁立秋是2012年3月承租中建公司的厂房及厂房内的设备。刁立秋身上扣押的印章是伪造的，与我公司的印章相比，少一个“结”字。
（3）证人陈某2（誉航公司董事长）的证言证实：我公司于2014年7月与刁立秋签订了一份建设工程施工合同，合同编号GF－2013－0201。但这个合同已经无效，合同写得很清楚，在3个工作日内，要将合同总价1%即100万元打入甲方账户，但刁立秋没有打入，所以合同无效，再说这份合同是意向性的。当时我对刁立秋讲过如果这个1个亿元的工程做得好，可以继续合作。关于这份补充协议是6个亿元的工程，在我印象中没有和刁立秋或中建公司签订该补充协议。发包人虽然盖的是我公司的印章，但不一定是真的，再说发包人没有我的签名。
（4）证人李某（誉航公司股东，公司公章由其保管）的证言证实：这份合同编号GF－2013－0201的合同的公章是我盖的，但这份补充协议应该是别人伪造的，我公司盖章一定要公司老总陈某2亲自签名，签完名后我才会盖章，而这份协议并没有陈某2签名，我们公司也找不到这份补充协议的存底。
（5）中建公司合同专用章照片和被告人刁立秋伪造的该公司印章照片和印章印模证实：刁立秋伪造了中建公司合同专用章。
（6）建设工程施工合同（GF－2013－0201）及补充协议证实：被告人刁立秋以中建公司的名义与誉航公司签订了合同，以及刁立秋在与誉航公司签订的补充协议上加盖了其伪造的中建公司印章。上述合同与补充协议写明的签订日期均为2014年7月28日，其中合同上有陈某2的签名，但补充协议上没有。
（7）被告人刁立秋的供述证实：我租用了中建公司的厂房和设备。2014年7月，以该公司名义与誉航公司签订了合同。因考虑到履行合同时，会产生分包行为，为了省得跑来跑去，我就想到私自去雕刻中建公司的合同专用章。到8月，我打电话给吴文波，要他帮我去刻这枚印章，过了一二天，吴文波就将这枚印章交给了我。我在8月的时候拿补充协议去找汪某盖章，但汪某出差去了，我就用私刻的章盖在补充协议上。
（二）诈骗的事实
2012年3月开始，被告刁立秋采取虚构工程项目、需要资金周转、他人尚欠其工程款等事实，骗取被害人罗某、丁某1、熊某等人共计人民币1915万元。且在部分被害人向其追讨欠款时，出示与誉航公司签订的未生效的合同以及伪造的补充协议，以显示自己具备还款能力，骗取被害人信任。具体分述如下：
1、2013年7～8月，高安罗斯福陶瓷有限公司（以下简称罗斯福公司）与被告人刁立秋签订《钢构委托加工合同》，共计453吨的钢结构加工。2013年12月12日，刁立秋以没有钱买钢材为由要罗斯福陶瓷公司法定代表人罗某担保，向高安市中兴小额贷款有限责任公司（以下简称中兴贷款公司）借款100万元。贷款到期后，刁立秋一直未归还。经查，2013年12月12日刁立秋将该100万元汇入李周玲（熊某妻子）的卡上。
上述事实，有经过庭审举证、质证的以下证据予以证实：
（1）被害人罗某的陈述证实：2013年7～8月的时候，罗斯福公司与刁立秋签订签订了两份钢结构委托加工合同，共计453吨的钢结构加工，签第二份合同时，公司付给刁立秋110万元。但到2013年10月，刁立秋总共才交了172.36吨钢构，因此我便催刁立秋，刁立秋说没有资金做钢构，还说已联系中兴贷款公司贷款100万元，要我做担保，说第二个月就会还。2013年11月刁立秋还了100万元贷款。2013年12月刁立秋又要我做担保，说没有资金做钢构，说年底会还钱，我怕影响公司厂房工期，就又帮刁立秋做了担保，向中兴贷款公司贷了100万。
（2）被告人刁立秋的供述证实：我2013年7～8月，与罗斯福公司签订453吨的钢结构委托加工合同，罗斯福公司213吨的钢材料，我加工了87吨多的成品给罗斯福公司，余下的126吨材料我加工用掉了，因此罗某说我诈骗。我向中兴公司贷了两次款，都是100万元，第一次按时还了，第二次没还，都是罗某担保的。我向罗某借钱，罗某提出向中兴贷款公司借，但可以出面做担保人，帮我担保借了100万元。我向他借钱的名义是公司需要周转。这100万元打给了李周玲（熊某妻子）的卡上，我和熊某经常是拆借，这100万元可能是拆借，也可能是我还他的钱。
2、2013年5月-11月，被告人刁立秋以需要资金周转、准备购买中建公司的名义，骗得被害人丁某1160万元，期间支付利息26万余元。2014年9月，丁某1催刁立秋还钱时，刁立秋出示其与誉航公司签订的金额1亿元的合同以及伪造的6亿元的补充协议，承诺开工就还钱。
经查，被告人刁立秋未向中建公司法定代表人汪某说过要购买中建公司。
上述事实，有经过庭审举证、质证的以下证据予以证实：
（1）被害人丁某1的陈述证实：我和刁立秋妻子石某1是十多年的朋友，他外甥顾文君和我关系也较好，就这样认识了刁立秋。他第一次向我借钱是说在南昌帮政府做了一个工地，又说在鄱阳也有个工地，在宜丰也有个工地，到现在都没有结到钱，还需要钢材，资金比较紧张。2013年5月23日，我就在银行转了30万元给他，后来分几次陆续借了70万元给他，理由是他要购买中建公司，需要1800万元。2013年11月18日，刁立秋又说他买中建公司还缺钱，又向我借了60万元。还了我利息差不多26万元，本金一分都没还。后我催他还钱，2014年9月6日在一个咖啡馆里，刁立秋向我出示了一份1亿元的合同和一份6亿元的补充协议，我说补充协议就两张纸，而且连法定代表人的签名都没有。但刁立秋说不要紧的，后来顾文君来了也说没事，我这才放心，没有紧逼着刁立秋还钱。
（2）借条及银行转账汇款回单证实：2013年5～11月，被告人刁立秋向丁某1借款160万元。
（3）证人汪某的证言证实：刁立秋没有向我提出要购买我公司。
（4）被告人刁立秋的供述证实：我以公司周转的名义向丁某1借钱，借了160万元，利息2分。这160万元一部分用于还材料款，一部分用于还以前债主的钱。我在向丁某1借60万元时跟丁某1说过要购买中建公司。我跟汪某说过想购买他公司，汪某说要1800万元，我和他没有谈拢。
3、2013年7月4日，被告人刁立秋以资金紧张，需要周转为由骗得宗某20万元。2014年7月22日，刁立秋以承包工程需要资金为由骗得宗某20万元。
上述事实，有经过庭审举证、质证的以下证据予以证实：
（1）被害人宗某的陈述证实：2013年7月4日，刁立秋口头说他开办了钢构厂，需要资金周转，向我借20万元，当时我觉得刁立秋这个人还可以，而且认识这么多年，我信得过他，就通过银行卡打了20万元给他。到2014年7月22日，刁立秋又来向我借钱，说他承包了几个工程需要几亿元的资金，又向我借20万元，我也相信了他，并打了20万元给他。
（2）被告人刁立秋的供述证实：我向宗某借过两次钱，每次借20万元，共40万元，以什么名义借钱不记得了。
4、2012年8月，被告人刁立秋以资金紧张为由骗得熊某600万元，约定利息3分，之后支付利息100余万元。2013年8月，刁立秋以宜丰工程收尾需要资金为由骗得熊某100万元，约定月息3分。2013年9月23日，刁立秋又以宜丰工程收尾资金不足为由骗得熊某150万元，约定月息3分。2014年5月，熊某催刁立秋还钱未果，便提出要去核实刁立秋在宜丰的工地上是否还有工程款未结。在熊某委托其弟弟方某到宜丰工地前，刁立秋让该工地老板徐某帮其谎称还有工程款未结。
经查，2013年8～9月，宜丰市工业园区华谊橡胶有限公司负责人徐某与被告人刁立秋签订合同，由刁立秋承建宜丰亚泰电器厂房的钢结构等业务。上述工程在2013年底基本结束，合同履行期间，刁立秋陆续以借款的形式将工程款领出，2014年7月的时候双方已结算清工程款。
上述事实，有经过庭审举证、质证的以下证据予以证实：
（1）被害人熊某的陈述证实：2012年8月，江西永昌实业有限公司还我1000万元的贷款，提出要通过第三方账号打钱过来。我当时没想这么多，就借刁立秋的账号过下账。刁立秋看到我账上有这么多钱，就对我说，能不能借600万给他周转，借期是4个月，约定月息3分。这笔钱到期后一直没有归还本金，只是支付利息给我，先后还了100多万元利息，是通过银行转账的方式支付利息的。2013年8月左右，刁立秋对我说急需100万元用于宜丰的工地周转，说这100万元用于宜丰工地的扫尾工程，只要这个做完了就可以连以前的600万元一起还给我。我就同意了，打了100万元给刁立秋，约定月息3分。但从这100万元以后，刁立秋没有支付过利息。我当时是比较信任刁立秋的，因为刁立秋最早当老板是我帮他的，他当时提出要办钢构厂需要200万元，我二话没说直接打了200万元给他，结果刁立秋第二年还了45万，第三年还了150万元，至今还差5万元没还，可以说我对他的信任感还是很强的。2013年9月23日，刁立秋又向我提出，钱不够，宜丰的工程还没有结束，能不能再借150万元给他，顶多一个星期就连之前的700万元一起还给我。我当时对他还比较信任，就通过伍某账户打了150万元给他，约定月息3分。到2014年1月初，刁立秋又向我提出要借70万元用于钢结构生意，我分三次打给他，这70万元没有借条。2014年1月以后，我还先后借了很多笔短期的钱借给刁立秋，但基本上还清了。
2015年5月，我在医院住院，就找到刁立秋要他还钱。刁立秋就说钱还要等几天，我就不肯，要求他带我弟弟方某去工地上核实工地上是否还欠他800多万元。因为，刁立秋对我说，宜丰的工地还欠他800多万元。当天，刁立秋就带了方某去了宜丰的工地，我听方某说他见到了宜丰的老板，当时老板对方某说，他确实还差刁立秋的工程款800多万元。我就相信了他。过几天，他打了57万元给我。后又打了20万元。这77万元是后期借我的短期钱，不是指2014年1月的第三笔钱70万，这70万至今未还。等我2015年5月出院，我就要方某带我去宜丰找工地老板。想再确认一下宜丰老板还有多少钱在刁立秋那里。找到老板后才知道上次是刁立秋先让那老板跟他一起骗我们，其实刁立秋的款在春节之前就已经结清了。我便立即打电话给刁立秋，刁立秋说钱是他拿走了，投资到别的地方去了。自这之后，我就没有见过刁立秋。
（2）借条、银行转款单及银行明细证实：被告人刁立秋2013年9月6日出具借条向熊某借款700万元，2019年9月23日出具借条向熊某借款150万元。刁立秋与熊某借款之间存在多次钱款往来情况，其中2014年5～6月期间，刁立秋从向陈某1借款中转款137万元给熊某。
（3）证人方某的证言证实：大概是2014年5月中旬，刁立秋带我去宜丰一个塑料厂找承建亚泰工程的老板。见到这个老板，刁立秋就问老板能不能给他600万元，他这个钱都是从别的地方借来的钱。老板说：在二三天里，至少会到1000万元，我的工厂也在办理贷款，只能给你300万元，由于工程还没有结束，按合同上写的是自工程结束后半年才打钱给你。但这半年会按三分的利息给你的，我最少借300万元给你，尽量帮你凑足500万元。我听了后，信以为真。回来后我就跟熊某说了老板答应最少拿300万元给刁立秋。过了二三天，刁立秋只打了77万元给熊某。等熊某出院后，我带着熊某去找承建亚泰的老板，老板当时说是为了配合刁立秋应付我们，在来宜丰之前，刁立秋跟他发了短信，要他到时候一起应付下我们，其实早在春节前就把刁立秋的工程款跟他结清了。
（4）证人徐某的证言证实：我受人委托与刁立秋、洪某签订了一份钢结构承包合同，工程名称是宜丰亚泰电器厂房，造价34.92万元。施工时间从2013年9月25日至2013年11月15日。另外我个人还和刁立秋签订了两份独立合同。一份是钢结构加工合同，造价为97.6万元，交货时间2013年9月4日至9月25日。另外一份口头协议，我要他帮我采购彩钢瓦。我在签订第一份合同时就给了他80万元承兑汇票，签第二份合同给了他30万元定金，第三份口头协议给了30万元定金。我和刁立秋、洪某在2014年7月20日结算，但在这之前，刁立秋以借钱形式从我这里预支了工程款，分别是2013年9月9日50万，同日还有一笔180万，10月12日100万，11月8日50万，11月19日30万。后这些钱在2014年7月20日结算时都清掉了。在2014年7月20日结算时我没有付刁立秋一分钱。实际上是我逼他来算账的。当时感觉多付了钱给他。刁立秋做亚泰电器这个工程在2013年年底基本完成，2014年2月就把一些零碎的工程扫尾。
刁立秋曾带过两批人来我厂里，第一次他带两个人来我厂里，来厂之前，还带着这两人到了亚泰工地上去看。第二次刁立秋带一个人到厂里面，在来之前，他发短信、打电话给我，大致意思是等下他会带人过来，你就说你欠我钱。我在电话里就说：我不会这么做。刁立秋就对我说：那你什么都别说。后来刁立秋带了个人到我办公室，我对这个人讲：我和刁立秋还没到结账的时间，我欠他多少钱和你不搭架的，你们的事你们自己解决。当时我就没有直接捅破和刁立秋之间其实已没有多少债务了。
（5）轻钢结构工程施工承包合同、钢构委托加工合同、借条及结算单证实：被告人刁立秋承建宜丰亚泰电器厂房等业务，向徐某借款及徐某与刁立秋进行工程结算情况。
（6）被告人刁立秋的供述证实：我经常向熊某借钱，经常是借了又还。具体借多少不记得。我有时候资金一时周转不灵，就打电话给他，要他汇点钱给我，我向他借钱，他都不问我做什么的。我借他的钱是用于公司经营周转。宜丰工业园的亚泰公司是受宜丰华谊橡胶厂老板徐某委托，我做了16000平方米的工程，我一共投了400多万元，徐某付了500～600万元，我赚了100多万元。2014年春节前，徐某基本上和我结清账，在他那里没有多少余额了。
5、2013年12月，被告人刁立秋以宜丰有个工地需要进行周转为由骗得被害人褚某30万元。2014年2月，刁立秋以需要资金周转为由骗得褚某10万元。
上述事实，有经过庭审举证、质证的以下证据予以证实：
（1）被害人褚某的陈述证实：2013年7月20日，我有厂房需要建造，就找刁立秋帮我做钢结构加工，原本是由刁立秋负责采购钢材，然后再加工，但刁立秋说他没钱，让我自己去购买钢材，然后再由他加工，同时他还说他在宜丰有个工地，要我帮他买钢材。于是我就购买了100万元的钢材到他厂里，以后我去提货每次都会从中扣一点，到最后，刁立秋还欠我30万元材料款。2013年12月，刁立秋对我说他在宜丰的工地需要30万元周转下，过几天就还钱，我就直接打了30万元给他。2014年2月16日，他又说需要10万元周转，我又打了10万元给他。
（2）清单及欠条证实：被告人刁立秋欠褚某70.9万元（包括材料款30万元）。
（3）被告人刁立秋的供述证实：褚某是做材料的，我还有30万元的材料款未给他，后我又向他借了30万元，是以宜丰工地需要资金周转借的，后再向他借了10万元。
6、2013年上半年，被告人刁立秋以公司周转困难为由骗得被害人胡某100万元，中途还款10万元。2014年3月8日，刁立秋以公司周转困难为由骗得胡某50万元。
上述事实，有经过庭审举证、质证的以下证据予以证实：
（1）被害人胡某的陈述证实：2008年，我在南昌市现代钢结构厂任经理，当时刁立秋在我一个朋友的钢铁厂打工，就这样认识了他。到2012年，刁立秋自己也开办了一个钢构厂，与我公司也有业务往来。2013上半年，刁立秋以他公司周转不灵，向我私人借款100万元，中途还了我10万元。2014年3月8日，刁立秋又以资金紧张为由向我借款50万元，至今未还。
（2）借条证实：2014年2月14日，被告人刁立秋向胡某共借款90万元，月息4万元；2014年3月8日，刁立秋向胡某借款50万元。
（3）被告人刁立秋的供述证实：我和胡某有业务往来，我向他先借钱，后他要材料就到我厂里拿，用材料抵我以前借他的钱。
7、2013年4月-12月，被告人刁立秋以中标工程，需要资金周转为由多次骗得吴某三夫妻共计293万余元，约定利息3分。为让吴某三放心，刁立秋还和吴某三一起去宜丰工地，并让工地老板谎称尚欠他工程款。在吴某三催还款时，刁立秋向吴某三出示与誉航公司签订的合同及补充协议。
上述事实，有经过庭审举证、质证的以下证据予以证实：
（1）被害人吴某三的陈述证实：2013年3月-10月，刁立秋在我公司进钢结构材料货源，期间，我公司陆续送了3000多吨的钢材等材料，价值有820多万元钱，刁立秋未结算，打了一张欠条。2013年4月，刁立秋到我公司，拿出一份丰城钢结构的承包合同给我们看，并说他投标中了这个合同，要资金流转做工程，我们相信了他，借了60万元给他。后几个月，又陆续拿出鄱阳、山东等地的钢结构承包合同，都说他中标工程，以资金流转名义向我们借钱，我们都借给了他，共293万元。
（2）借条及欠条证实：2014年5月15日被告人刁立秋向王某（吴某三妻子）借款293.9万，利息按3分计算。2014年5月15日刁立秋出具欠条，欠吴某三材料款820.93万元。
（3）被告人刁立秋的供述证实：我向吴某三夫妇借过钱，其中材料款一部分，还有一部分是借的现金。借现金的名义是做工地，宜丰工地和鄱阳的工地，需要大量现金。吴某三和我一起去宜丰工地看过，因为我向他借钱，他不放心，担心我这些钱不是用于工地上，所以就跟着去看。到了宜丰工地后，我就对工地老板讲：现在别人向我问钱，等下你就对人讲你还差我400万元，等钱到位后就还我的。我还将与誉航公司签订的合同及补充协议给吴某三看过。过节前几天，吴某三一直在向我问钱，要我还钱给他。我和吴某三碰了个头，吴某三就问我在做什么，我就把这两个合同给他，说：忙什么，还不就是忙这些。
8、2014年5～7月，被告人刁立秋以承包工程，要钱投资为由多次骗得陈某1290万元。刁立秋将上述款项大部分用于偿还其债务及支付利息。刁立秋在陈某1催其还款时，向陈某1出示了与誉航公司签订的合同及补充协议。
上述事实，有经过庭审举证、质证的以下证据予以证实：
（1）被害人陈某1的陈述证实：2013年4月，刁立秋为我厂承建了3万元的钢结构过桥业务工程，就这样认识了他。2014年5月，刁立秋拿着一大堆合同找到我，说他在丰城市投资了几千万化肥基地，问我要不要投资。我说没有时间搞。他就说：你就投点钱，分点红，拿点利息。他就提出借200万元。我说只能借100万元。刁立秋就说可以，并说：我在宜丰有个工地，现在这个工地还欠我200多万元，最多一个月宜丰就能把钱打给我，到时候我就把钱还给你。我们就签订了借款协议书，借款人是刁立秋、丁某2（刁立秋女儿）。过了两天，5月18日，刁立秋和刁某来到我厂区，讲丰城化肥厂投资还缺点钱，差50万元。后刁立秋、刁某签了一张借条就走。5月21日，刁立秋、刁某来到我厂里，说在鄱阳做个化纤厂，需要钱投资，向我借了20万元。6月8日，刁立秋以同样的理由又向我借了30万元。6月21日，刁立秋、刁某到我厂里找到我，他们三人向我借钱到山东搞个工程，开口向我借100万元。我说：我哪有这么多钱。石某1怕我不信，就对刁立秋讲：你把合同给他看。当时我看到合同是签订了1亿元，就认为他们有这个能力，于是借了60万元给他们。2014年7月25日，石某1打电话给我说：现在刁立秋在山东招标，急需30万元。我就通过银行转了给刁立秋，石某1签了张借条，后刁立秋回来在借条上加了自己的名字。后刁立秋又说他在山东有个修高速公路的工程，有六七个亿的工程量，还出示了一个6亿元的补充协议给我看，又向要我借200万元，我就不相信他。刁立秋就说：要不我们先去山东工地上考察一下，后来刁立秋就被抓。
（2）借款协议书证实：被告人刁立秋在2014年5-7月向陈某1借款290万元。
（3）证人石某1证言证实：我和刁立秋2014年6月登记离婚，离婚不分家，还是吃住在一起。2014年7月，刁立秋出差在外，打电话给我，说他和陈某1说好了，要我去找陈某1借30万元，这些钱直接打到刁立秋卡上。我没有跟陈某1说我们已经离婚了。
（4）被告人刁立秋的供述证实：我向陈某1借钱，陈某1就问我包里有什么东西，我就把包内的与誉航公司签订的合同及补充协议给他看，并告诉他：这是我与誉航公司签订的合同，这个工程总投资26亿元，我做得好的话我能做7个亿。我是2014年5月至9月向陈某1借钱，共借了有300万元左右。我是以资金周转为名借了一部分，还有一部分是说我在山东有些工程要做。
9、2014年6月，被告人刁立秋以还房贷为由骗得伍某83万元。2014年7月23日，刁立秋以租借的厂区出现问题，需要钱周转为由骗得伍某20万元。
上述事实，有经过庭审举证、质证的以下证据予以证实：
（1）被害人伍某的陈述证实：我通过熊某认识刁立秋，熊某说他人不错。第一次，刁立秋找到我说房子要还贷，向我借50万元去还贷，我就要我朋友通过银行转账的方式转了50万元给他。第二次，刁立秋跟我讲他借朋友的房产证贷款，现在急着要33万元还银行，只要周转一下就还给我，我就通过朋友的账户转账给了他。2014年7月23日刁立秋说他在开发区租借的厂房出现了问题，需要20万元周转，我就直接将20万元现金给他。因为出于对熊某的信任，我就相信他，借钱给他，还有一个原因是刁立秋说他在宜丰有一个很大的工程，说还有800多万元没有结账，我还要我兄弟跑到宜丰去问了下，那个工地老板说确实有800多万元没有结账，我心里就想都有这么多钱，就不怕他还不上。
（2）借条证实：刁立秋于2014年6～7月向伍某借款103万元。
（3）被告人刁立秋的供述证实：我向伍某借过钱，通过熊某认识伍某的，借了多少钱不记得，以还房贷向他借过钱，还有一笔是以厂区租金出现问题向他借。
10、2014年1～4月，被告人刁立秋以资金周转困难为由多次骗得宋某25万元。宋某催刁立秋还款时，刁立秋出具其与誉航公司签订的合同及补充协议。
上述事实，有经过庭审举证、质证的以下证据予以证实：
（1）被害人宋某的陈述证实：我和刁立秋是老同事，比较相信他。2013年年底，刁立秋说资金周转不灵，向我借20万元，还带我去新建县望城的钢构厂房看了，我觉得他生意做得还可以。之后我分三次将25万元打给刁立秋账上。利息分别为月息2分、3分。开始还了利息，后来利息没有还。我就催他。催的紧，他就拿着山东的一份合同来，说：这是我和山东签的合同，有五六个亿，现在合同都签了，订金也交了，我到时候把工程承包下去，一转手就赚钱，到时候连本带息一起还给你。还有一次刁立秋讲：我在南昌县做了一个政府工程，有400万元，只要这些钱一结到就连本带息还给你。
（2）借条及银行汇款通知单证实：被告人刁立秋于2014年1月7日向宋某借款10万元，于2014年1月28日向宋某借款5万元，于2014年4月2日向宋某借款10万元。
（3）被告人刁立秋的供述证实：我以需要资金周转的名义向宋某借过钱，借了25万元。宋某催我还钱时，我拿出了与誉航公司签订的合同及补充协议给他看。
另外，还有被告人刁立秋在中国银行、南昌银行、招商银行、工商银行；刁某在中国银行、民生银行；江喜喜在民生银行的银行卡交易明细清单，证实刁立秋的银行交易情况及刁立秋在取得陈某1、胡某、丁某1、宋某等人借款后的使用情况。
关于被告人刁立秋的经营情况。经查，刁立秋于2012年在新建县租赁中建公司的厂房经营钢结构材料加工。据刁立秋供述称，其购买设备及租用厂房等共投入大约一百二三十万元。购买材料的资金来源于他的流动资金，对于南昌本地的材料可以赊50%～60%，其余的可以由承建商预付款中支出，不足的向朋友借。开始时，刁立秋主要经营钢结构加工及材料批发，到2013年开始承接一些工程，从事钢结构生产经营的利润基本在15%至20%左右，很少存在亏损情况，基本上都赢利了。现在外面尚有四五十万元款没有结清。刁立秋当庭对借款事实供认不讳，并称他所借的钱小部分用于公司周转及开支，大部分用于支付利息。
关于公诉机关指控的被告人刁立秋2014年1月向熊某借款70万元的事实。因2014年1月之后，刁立秋与熊某之间有多次钱款流转，除去熊某的陈述外并无其他证据印证该借款70万元是否存在及是否归还，因此，上述指控证据不足，本院不予支持。
关于公诉机关指控的被告人刁立秋2013年7月欠褚某30万元材料款、2013年3～10月从吴某三处购买钢结构材料820万元的事实，因上述款项属于刁立秋正常经营过程中的经济往来，不宜认定为诈骗犯罪金额，因此对上述指控，本院不予认定。刁立秋辩护人提出对涉及到纯属业务往来经营发生的债务不宜认定为集资诈骗行为的意见，予以支持。
关于公诉机关指控的被告人刁立秋向被害人施某借房产证作担保向他人借款60万元的事实。经查，施某称其丈夫胡金阳与刁立秋是结拜兄弟，关系很好，2014年4月25日胡金阳打电话给她称刁立秋会拿房产证贷钱，当晚刁立秋便到她家中取走了她的房产证和身份证复印件，并以她的名义出具一张向他人借款60万元的借条。刁立秋也供称他电话向胡金阳借房产证抵押借款，因大家是二三十年朋友，施某没有多问就将房产证给他了。因施某本人对刁立秋以其房产证作担保借款的事实没有出现认识上的错误，现有证据也不能证实刁立秋对施某存在欺诈行为，因此该指控证据不足，本院不予支持。
本院认为：被告人刁立秋以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人钱财1915万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；被告人刁立秋伪造他人公司印章，其行为构成伪造公司印章罪。刁立秋一人犯数罪，依法应当数罪并罚。关于刁立秋向他人借款的行为定性问题。经查，刁立秋虚构工程项目、需要资金周转、他人尚欠其工程款等事实，有时还许以高额利息，骗取被害人信任从而获得借款，且在明知其不具备还款能力的情况下，仍继续借款，并将所借款项大部分用于偿还债务及支付利息。在被害人向其追讨欠款时，虚构自己尚有大额未结工程款，出示与誉航公司签订的未生效合同以及伪造的补充协议，以显示自己具有还款能力，骗取被害人信任，其行为符合诈骗罪的构成要件，刁立秋提出其不构成诈骗罪的意见不能成立，本院不予支持。关于公诉机关指控刁立秋的行为构成集资诈骗罪的意见。经查，刁立秋没有通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，且其所针对的借款对象也基本上是其多年朋友或生意伙伴，并非针对社会不特定对象，因此其行为并不符合集资诈骗罪的构成要件，该指控罪名不当，本院不予支持。关于刁立秋的辩护人提出刁立秋不构成伪造公司印章罪的意见。经查，刁立秋于2014年8月伪造了中建公司的合同专用章，并加盖在其伪造的与誉航公司签订的补充协议上。而本案中的借款时间均发生在2014年8月以前，该补充协议也是用于他人催其还款时显示其具备还款能力，骗取被害人信任，以拖延还款，且刁立秋本人供述其私刻该枚印章也是为了方便之后可能出现的分包工程，因此刁立秋私刻公司印章的行为并非诈骗的手段行为，而应单独构成伪造公司印章罪。故该辩护意见不能成立，本院不予支持。关于刁立秋的辩护人提出刁立秋无前科，具有坦白、如实交代等情节，与查明的事实一致，可以酌情从轻处罚。为维护公司的正常活动、保护公民合法财产不受侵犯，根据本案的犯罪事实、犯罪情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条第二款、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第五十七条第一款之规定，判决如下：
被告人刁立秋犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币300000元；犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币1000元，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币301000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 丁圣翔
审 判 员 易 芳
代理审判员 刘思婷
二〇一六年一月八日
书 记 员 彭剑斌