上海市闵行区人民法院
民 事 判 决 书
（2016）沪0112民初29502号
原告：孙光祥。
被告：郭鑫，。
被告：郭继衡。
委托诉讼代理人：丁潇潇，上海凯正律师事务所律师。
委托诉讼代理人：金涛，上海凯正律师事务所律师。
被告：戎莲珍。
委托诉讼代理人：丁潇潇，上海凯正律师事务所律师。
委托诉讼代理人：金涛，上海凯正律师事务所律师。
原告孙光祥与被告郭鑫、被告郭继衡、被告戎莲珍抵押合同纠纷一案，本院于2016年10月20日立案后，依法适用简易程序。并分别于2016年12月14日、2017年9月14日公开开庭进行了审理。原告孙光祥，被告郭继衡、被告戎莲珍的委托诉讼代理人丁潇潇、金涛到庭参加诉讼，被告郭鑫经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼，本院依法缺席审判。本案现已审理终结。
原告孙光祥向本院提出诉讼请求：1、判令三被告向原告赔偿借款本金人民币(以下币种相同)1,000,000元；2、判令三被告向原告赔偿从2013年1月18日起至2014年11月18日(判决生效后一个月)的借款利息440,000元(按月利息2%)；3、判令三被告向原告赔偿从2014年11月18日起至2017年4月18日止的加倍迟延履行债务利息暂计1,670,400元(按月利息4%)；4、判令三被告向原告赔偿因本案郭鑫的借款债务受到的经济损失暂计41,486.77元(9,654元+9,654元+14,018.77元+5,000元+1,580元*2)。
事实与理由：被告郭鑫在新疆做油气回收的大项目，尚缺2,000,000元资金。被告郭鑫通过原告儿子的介绍，双方在2012年10月22日签订了借款合同，合同主要约定：原告借给被告郭鑫1,000,000元，借期一年，月利息2%，每季上旬支付，违约方以违约金额为本金向未违约方支付300,000元的违约金，被告郭鑫以上海市浦东XX路XXX弄XXX号XXX室的房产作借贷抵押担保。被告郭鑫承担因本合同发生争议引起的诉讼费、律师费、鉴定费、公证费等费用。因为浦东XX路XXX弄XXX号XXX室的房产是被告郭鑫和被告郭继衡、戎莲珍共同共有的房产，故原告要求三被告共同到房产登记部门进行房产抵押登记方可将10月22日签订的借款合同交付给被告郭鑫。2013年1月17日上午，被告郭鑫将被告郭继衡、戎莲珍同意以XX路XXX弄XXX号XXX室的房产作为郭鑫向孙光祥借款1,000,000元的抵押担保，担保期间不得转让该房产的证明，以及被告郭继衡、戎莲珍的身份证复印件，房产证的原件交给了原告。原告要求三被告和自己一起去房产登记部门做抵押登记，被告郭鑫说其父母重病不能出门去做抵押登记。原告为了落实该证明是否是被告郭继衡、戎莲珍的亲笔签字，是不是真XXX疾病不能出门做房产抵押登记。当日原告就和被告郭鑫来到他家(XX路XXX弄XX幢XX号XXX室)。被告郭继衡、戎莲珍承认证明上的名字是自己所签，被告郭继衡说自己患XXX疾病(XX病、XXX、XX病)不能下楼出门去做房产抵押登记，还说被告郭鑫的哥哥和妹妹都有房子的，反正这套房子也是留给新疆的郭鑫的，郭鑫愿意做借款抵押他们也没有意见。原告无奈，只好在下面写明郭继衡、戎莲珍同意儿子郭鑫交上海市XX路XXX弄XXX号XXX室的房产证原件交给孙光祥作抵押担保。被告郭继衡再次签名。当日原告重新打印了借款合同，在第六条担保条款上，添加了如下内容“甲方父母郭继衡、戎莲珍同意做甲方本案借款的抵押担保人(附后《证明》为本合同担保合同)”。双方签字生效后，第二天原告就向被告交付了1,000,000元的借款。被告郭鑫携款去新疆后，并没有按约每季付利息60,000元，原告着急心慌，就在2013年9月去新疆找被告郭鑫，被告郭鑫不见原告。之后，原告于2014年4月16日向本院起诉了三被告，2014年6月6日闵行区人民法院作出了(2014)闵民一(民)初字第7096号民事判决书，一审判决后，三被告共同提起了上诉。2014年10月13日上海市第一中级人民法院作出(2014)沪一中民一(民)终字第1871号民事判决书。二审判决生效后一个月的履行期限内，被告郭鑫并未向原告履行判决债务。二审法院在终审判决书中已经释明：关于不动产抵押权的设立，本案借款合同明确约定以上海市XXX区XX路XXX弄XXX号XXX室作为抵押担保，不动产权利人郭鑫作为借款人在该合同上签名，郭继衡、戎莲珍则出具证明或认可同意二人及郭鑫名下上述房产为本案借款提供抵押担保，故原、被告之间的抵押担保合同有效。根据法律规定，不动产物权经依法登记始发生效力，未经登记不发生效力。本案不动产抵押权的设立未经登记，尚不发生效力，原告无权对涉案房屋直接行使抵押物权。若原告未得从被告郭鑫处直接受偿，可再行向三抵押人追索抵押合同债权。2016年12月14日，原告向法院申请执行(2014)沪一中民一(民)终字第1871号民事判决书，法院于2017年4月17日作出(2016)沪0112执181号《执行裁定书》，裁定因“被执行人郭鑫名下暂无财产可供执行，故终结(2014)沪一中民一(民)终字第1871号民事判决书的本次执行程序”。故至2017年4月18日，原告的经济损失暂计3,148,726.78元。原告认为，原告和三被告在借款合同中第六条中约定：“甲方以上海市浦东XX路XXX弄XXX号XXX室的房产作价款抵押担保。甲方父母郭继衡、戎莲珍同意做甲方本案借款的抵押担保人(附后《证明》为本合同担保合同)”，是三被告自愿的真实意思的表示，根据担保法及生效判决书的认定事实，抵押担保合同有效，但是由于三被告明知法律规定不动产的物权的设立经依法登记始发生效力，而三被告却称被告郭继衡XXX疾病在身，故意在2013年1月17日不与原告去做房产抵押登记。其后，被告郭鑫取得借款之后就到新疆去了，并未按季度向原告支付利息，这使得原告很恐慌，于是原告就在2013年9月4日到新疆去找被告郭鑫了，被告郭鑫却避而不见原告，这也使得原告已无法再邀三被告共同去做房产抵押登记。因为三被告故意不履行房产抵押登记的违约行为，致使原告的抵押物权不生效。三被告的违约行为给原告的债权实现造成了巨大的经济损失。遂原告提起了上述诉请。
被告郭鑫辩称，其现在新疆XXX市，收到其母亲转寄的闵行区法院的传票，其感到无比的痛心和自责，对不起父母，也对不起原告给其的投资。由于自己想在事业上有所建树，就和朋友周国光一起合伙投资塔里木的石油天然气回收项目。当时项目实施需要资金，郭鑫就给其同学孙光祥的儿子说了项目的情况并告诉了原告。当时原告听到这个项目有很大的利润就表示要合伙投资，并表示自己可以投资2,000,000元，并且要求和其面谈，于是在2012年10月被告郭鑫回到上海，和原告见面谈投资合作一事，见面以后原告表示要投资合作，但是投资的钱是出借给被告郭鑫，并表示要有抵押物和利息，投资的金额也从2,000,000元改为借给1,000,000元，后面的1,000,000元是要到新疆看到项目以后再投资，还要看到被告郭鑫和其投资合伙人周国光的投资协议。由于被告郭鑫急功近利想办好此事，就答应了，当时只做了口头协议，由于被告郭鑫和投资合伙人投资协议还没签定，于是2012年12月被告郭鑫回到了新疆库尔勒，与其合伙人签订协议。2013年1月被告郭鑫回到上海与原告见面并且让原告看了被告郭鑫和其投资合伙人写的协议。于是在2013年1月17日在办理投资专款时原告要求被告郭鑫和他办理借款手续，并且要被告郭鑫和其父母名下的房产证，可房产证不是郭鑫个人的，被告郭鑫就以和原告用投资合作项目缺钱为事由说服了被告郭鑫的父母亲，并且母亲把房产证交给了被告郭鑫，为了尽早拿上钱，被告郭鑫把房产证给了原告，就这样原告还不给被告郭鑫投资款，要让郭鑫跟其签订借款合同后给款，于是在2013年1月18日一早在上海XX**银行XX支行草率的签订了借款合同，事后才发现两份不一样的借款合同，一份是贷款月息1.2%，一份是月息2%的，被告郭鑫和原告签订的借款合同，郭鑫父母是不知情的，随后原告给被告郭鑫的账户转入了1,000,000元。被告郭鑫在收到原告的钱后，2013年1月23日向其投资合作人账户转入了900,000元。2013年8月至2014年初由于中石油的高层出现腐败问题，致使合作的项目拖延，原告2013年9月到新疆看投资项目也没有如愿，2014年初原告要求被告郭鑫还款，被告郭鑫把投资项目的情况如实告诉原告，让其顺延时间，可在2014年4月原告将其告上了法庭，由于其也在积极与合伙人交涉早点还清欠款，就没能回上海出庭。2014年8月判决下来，原告带着一审判决书到房产交易中心以及被告郭鑫和父母在XX路的住所，被告郭鑫不服一审的判决，上诉到上海市第一中级人民法院，2014年10月二审作出改判。2014年底中石油塔里木分公司的领导因涉嫌违规，被拘留审查，被告郭鑫所投资项目也被停工审查，所有项目资金也被冻结，2015年3月被告郭鑫回上海就去找原告说明投资项目情况，并希望与原告和平的解决投资借款。被告郭鑫希望原告解封房子，请求卖房还钱，但是原告拒绝见被告郭鑫，也拒绝了被告郭鑫的一切还款计划请求，被告郭鑫又找到了闵行区法院一审法官希望解封被查封的房子，以卖房子还款的计划也被拒绝，被告郭鑫没办法只有到上海高级人民法院申请再审，2015年5月高院开庭，被告郭鑫在法庭见到原告，并请求原告和解，也遭到拒绝，2016年8月查封的房子到期，与原告商量解封房子，卖房还款被拒。从2014年底到2016年被告郭鑫多次请求原告解决纠纷，但是均遭到原告拒绝，现投资的钱未收回来，只好一边打工赚钱养活自己，一边等待项目的转机，能退还项目的投资金，让被告郭鑫有钱清偿在外的欠款，因为没有钱好几年没有回家了，故也没办法到庭参加诉讼。
被告郭继衡、被告戎莲珍共同辩称，针对诉请1-3已经有生效判决，判决了被告郭继衡、被告戎莲珍不承担保证责任。诉请4原告没有充分的证据加以证明，没有理由支持原告。本案是抵押合同案由，登记制度规定不动产物权抵押需要登记才生效，两被告对抵押合同不生效不承担责任。基于上述陈述，再加上民事诉讼一事不再理的审判原则，原告起诉的诸项诉请，均已由法院的生效判决予以审理完毕，故原告的起诉不符合民事案件的立案条件，请求法院裁定驳回原告的起诉。
本院经审理认定事实如下：被告郭鑫、被告郭继衡、被告戎莲珍系座落于上海市XXX区XX路XXX弄XXX号XXX室登记的权利人。
2014年6月6日本院所作的(2014)闵民一(民)初字第7096号民事判决书中载明事实如下：被告郭鑫系原告儿子同学，被告郭继衡、戎莲珍系郭鑫父母。被告郭鑫因在新疆投资油气回收项目缺乏资金向原告借钱。原被告于2013年1月17日签订了《借款合同》，合同约定被告向原告借款1,000,000元，借期一年(以付款之日起算)；借款利息为每月2%；被告郭鑫逾期三日支付利息或本金，应向原告支付以违约金额为本金的30%的违约金；被告郭鑫以上海市XXX区XX路XXX弄XXX号XXX室的房产作为抵押担保。合同还约定，借款合同的履行发生争议引起的诉讼费、律师费、误工费、鉴定费、公证费等费用，由被告郭鑫承担；合同争议的诉讼管辖地为闵行区人民法院，本借款合同经双方签字后生效，其他合同无效。被告郭继衡、戎莲珍于当日还出具了《证明》，证明“同意以上海市XX路XXX弄XXX号XXX室的房产作为郭鑫向孙光祥借款1,000,000元的抵押担保”。借款合同经双方签字生效后，于2013年1月18日，原告向被告郭鑫发放了1,000,000元贷款。后因原告多次催讨未果，故原告以诉称理由诉至本院。该份判决书中的判决如下：一、被告郭鑫于本判决生效之日起三十日内归还原告孙光祥借款1,000,000元；二、被告郭鑫于本判决生效之日起三十日内支付原告孙光祥以本金1,000,000元计，按利率每月2%计，从2013年1月18日起至判决生效日(如实际支付日在判决生效日前，以实际支付日为准)止计算的利息；三、被告郭鑫到期不能履行判决主文第一、二条之义务时，原告孙光祥有权以被告郭鑫、郭继衡、戎莲珍名下坐落于上海市XXX区XX路XXX弄XXX号XXX室的房屋折价或者以拍卖、变卖上述房产的价款优先受偿；上述抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额部分归抵押人郭继衡、戎莲珍、郭鑫所有，不足部分由被告郭鑫继续清偿；四、驳回原告孙光祥其余诉讼请求。案件受理费减半收取计9,654元，由被告郭鑫负担。嗣后，被告郭鑫、被告郭继衡、被告戎莲珍不服该判决，上诉于上海市第一中级人民法院，该院于2014年10月13日作出(2014)沪一中民一(民)终字第1871号生效的民事判决书，维持本院上述判决中的第一项、第二项；撤销了上述判决的第三项、第四项，同时驳回了被上诉人孙光祥的其余诉讼请求。一审案件受理费9,654元，由上诉人郭鑫负担。上诉案件受理费19,308元，由上诉人郭鑫负担9,654元，被上诉人孙光祥负担9,654元。
2016年12月14日原告就(2014)沪一中民一(民)终字第1871号民事判决书申请执行，本院于2017年4月17日出具(2016)沪0112执181号执行裁定书，该份裁定书中载明：被执行人郭鑫名下暂无财产可供执行，本案立即执行完毕的条件尚不具备，故裁定终结(2014)沪一中民一(民)终字第1871号民事判决书的本次执行程序。
以上事实，由原告孙光祥提供的证据：1、2012年10月22日借款合同一份；2、2013年1月17日的证明一份；3、2013年1月17日的借款合同一份；4、原告与被告郭鑫之间的QQ聊天记录一份；5、2013年11月8日涉案房屋的房产登记簿信息一份；6、2015年1月25日原告的起诉状一份；7、2015年3月31日的传票一份；8、代收诉讼费收据、传票一组；9、上诉人原告的陈述意见一份；10、二审的民事裁定书一份；11、代收诉讼费收据一份；12、执行申请书一份；13、(2016)沪0112执181号执行裁定书一份；14、飞机票发票一份。被告郭继衡、被告戎莲珍提供的证据：1、(2014)闵民一(民)初字7096号民事判决书一份；2、(2014)沪一中民一(民)终字第1871号民事判决书一份；3、(2015)闵民一(民)初字第6147号民事判决书一份。本院对上述证据予以确认并在卷佐证。
本院认为，我国《物权法》规定了当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另有规定或者合同另有约定外，自合同成立时生效；未办理物权登记的，不影响合同效力。抵押权的设定即属物权变动的情形之一，抵押合同即属物权变动的原因行为。依物权变动与其原因行为的区分原则，抵押权的设定与抵押合同的成立各有其要件。依《物权法》的规定，不动产抵押权的设定以登记为其生效要件，而抵押合同的成立依《合同法》的规定判断，登记对抵押合同的成立不发生影响。而本案中涉案房屋的抵押权未经登记，其抵押权即没有设定，故之前的生效判决书中已经确定了原告无权对涉案房屋直接行使抵押物权。然依据《担保法解释》规定，法律规定登记生效的抵押合同签订后，抵押人违背诚实信用原则拒绝办理抵押登记致使债权人受到损失的，抵押人应当承担赔偿责任。本条款适用的基本要求是，抵押合同签订虽然没有进行不动产登记，但是有过错的抵押人应当承担赔偿责任，而此处的赔偿责任系违约责任。结合本案，被告郭继衡、被告戎莲珍确实出具证明愿意为被告郭鑫的借款债务提供抵押担保，但是被告郭继衡表示由于其年事已高，患XXX疾病不便至房地产交易中心办理抵押权登记手续，原告基于该种情形之考虑，遂未强求被告郭继衡、被告戎莲珍至房地产交易中心办理抵押权登记，而原告自身职业系律师，其理应对抵押权设立需进行登记才生效的法律规定的理解比普通老百姓的理解更为深刻，且对抵押权未能登记所产生的法律风险也应更熟知，然原告基于对三被告的信任，在被告方提出无法进行抵押权登记的请求之后，并未表示出更为强烈的要求三被告完成抵押权登记的意愿，而是在未完成抵押权登记的情况下即履行了借款合同中的借款义务。故即使原告出借给被告郭鑫借款债务目前确实仍未能通过执行程序得到确实履行，作为原告对于涉案房屋未能完成抵押权登记也是存在一定的过错，原告的过错行为也是导致其目前债权未能得以合理合法实现的原因之一，故本院酌定原告对此也应承担30%的责任。另考虑到本案的三被告并非是明确拒绝履行抵押权的登记手续，但本案中确实也是由于三被告的怠于履行抵押权登记的合同义务，导致了原告目前的借款债权未能得以实现，故被告郭继衡、被告戎莲珍理应在原抵押物价值范围内对被告郭鑫经法院强制执行后，仍不能偿还原告的部分债务承担赔偿责任，赔偿责任限额以70%为限。同时结合生效判决书已经确定了原告对被告郭鑫所享有的合法债权金额，故被告郭继衡、被告戎莲珍的赔偿责任也应限定在上述合法债权范围内。然原告主张的损失范围应限定在(2014)沪一中民一(民)终字第1871号该份生效民事判决书中所确定的债务范围内，包括诉讼费的负担也应以该份民事判决书为准。在该份生效判决书确定的原告主张的线索下，原告提起的其他诉讼，即使产生损失，也是原告自身行为不当引起的扩大损失行为，对此本院不予支持。被告郭鑫经本院合法传唤无正当理由拒不到庭，系其放弃相应的诉讼权利，因此产生的法律后果由其自行承担。
据此，依照《中华人民共和国物权法》第九条、第一百八十七条、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释第五十六条第二款、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条之规定，判决如下：
一、被告郭继衡、被告戎莲珍于本判决生效之日起十日内以座落于上海市XXX区XX路XXX弄XXX号XXX室房屋的价值范围内对被告郭鑫不能按(2014)沪一中民一(民)终字第1871号民事判决书所确定的债务经法院强制执行后仍不能偿还的部分承担70%的赔偿责任；
二、驳回原告孙光祥的其他诉讼请求。
如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务,应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定,加倍支付迟延履行期间的债务利息。
案件受理费减半收取计16,007.50元。由原告孙光祥负担8,003.75元，由被告郭鑫、被告郭继衡、被告戎莲珍负担8,003.75元(被告郭鑫、被告郭继衡、被告戎莲珍负担之款于本判决生效之日起十日内直接支付给原告孙光祥)。
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院(立案庭)递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于上海市第一中级人民法院。
审判员 刘 锋
二〇一七年九月二十七日
书记员 许婵娟
附：相关法律条文
一．《中华人民共和国物权法》
第九条不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外。
第一百八十七条以本法第一百八十条第一款第一项至第三项规定的财产或者第五项规定的正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记。抵押权自登记时设立。
二．最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释
第五十六条第二款……法律规定登记生效的抵押合同签订后，抵押人违背诚实信用原则拒绝办理抵押登记致使债权人受到损失的，抵押人应当承担赔偿责任。
三．《中华人民共和国民事诉讼法》
第一百四十四条被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。