四川省岳池县人民法院刑 事 判 决 书（2017）川1621刑初58号公诉机关岳池县人民检察院。被告人陈建舟，男，1994年10月17日出生，汉族，初中文化，住岳池县。因涉嫌非法经营罪，于2016年3月23日被刑事拘留，同日被取保候审。被告人王杰，男，1994年4月22日出生，汉族，住岳池县。因涉嫌非法经营罪，于2016年3月23日被刑事拘留，同日被取保候审。岳池县人民检察院以岳检诉刑诉（2017）50号起诉书指控被告人陈建舟、王杰犯非法经营罪，于2017年2月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年3月3日公开开庭进行了审理。岳池县人民检察院指派检察员邓红飞出庭支持公诉，被告人陈建舟、王杰到庭参加诉讼。现已审理终结。岳池县人民检察院指控，2015年8月1日，被告人陈建舟、王杰共谋后，将岳池县某有限公司在岳池县农村信用合作社办理的POS机终端及其绑定的银行卡、网银绑定手机等一同带至深圳，提供给裴某（另案处理）等人刷卡套现，并按套现金额2%收取费用。后裴某、司某（另案处理）再联系胡某（另案处理），胡某安排李某（另案处理）将POS机终端及其绑定的银行卡、网银绑定手机等一起交给孙某（另案处理）。2016年8月3日凌晨，孙某等人以虚构交易的方式刷卡套现人民币1335406.6元（含手续费6677.03元），被告人王杰、陈建舟实际从中获利30000余元。被告人陈建舟、王杰于2015年8月3日自动到岳池县公安局投案，并协助公安机关于2015年8月14日将涉嫌信用卡诈骗罪的犯罪嫌疑人司正亮、裴涛、胡庆、李邵华四人抓获。公诉机关提供了相应的证据，认为被告人陈建舟、王杰以牟利为目的，违反国家规定，擅自提供POS机终端给他人刷卡套现，情节严重，严重扰乱了市场秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、《最高人民法院、最高人民检察院》(法释(2009)19号）第七条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究二被告人的刑事责任。被告人陈建舟、王杰系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚；被告人陈建舟、王杰到案后协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，系立功，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条、《最高人民法院关于处理自首和立功若干具体问题的意见》(法发(201060号）第五条之规定，可以从轻或减轻处罚。被告人陈建舟的辩护意见：岳池县人民检察院起诉书指控的事实属实,被告人陈建舟认罪。被告人王杰的辩护意见：岳池县人民检察院起诉书指控的事实属实,被告人王杰认罪。经审理查明，2015年8月1日，被告人陈建舟、王杰共谋后，将岳池县某有限公司在某县农村信用合作联社办理的POS机终端及其绑定的银行卡、网银绑定手机等一同带至深圳，提供给裴涛（另案处理）等人刷卡套现，并按套现金额2%收取费用。后裴涛、司正亮（另案处理）再联系胡庆（另案处理），胡庆安排李邵华（另案处理）将POS机终端及其绑定的银行卡、网银绑定手机等一起交给孙亮（另案处理）。2016年8月3日凌晨，孙亮等人以虚构交易的方式刷卡套现人民币1335406.6元（含手续费6677.03元），被告人王杰、陈建舟实际从中获利30000余元。被告人陈建舟、王杰于2015年8月4日自动到岳池县公安局投案，并协助公安机关于2015年8月14日将涉嫌信用卡诈骗罪的犯罪嫌疑人司正亮、裴涛、胡庆、李邵华四人抓获。同时查明，岳池县公安局于2015年9月17日从被告人王杰处扣押作案工具新大陆牌NL-GP720POS机终端及配件，某县农村信用合作联社银行卡一张（卡号某某）、网银U盾一个。被告人王杰已将上述30000元退交岳池县公安局。上述事实，有公诉机关提供并经质证的受案登记表、立案决定书、缴款凭证、受案回执、人口基本信息复印件、商户受理人民币银行卡业务协议复印件、补充协议书、《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、公安部、国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》(银发[2009)142号）、银发[2014]5号中国人民银行关于加强银行卡业务管理的通知、《银行卡收单业务管理办法》、个人账户信息、帐户交易明细、某县农村信用合作联社的账务资料、情况说明、某县农村信用合作联社补充说明、辨认笔录、扣押决定书、违法所得缴款票据、天津市公安局河西分局起诉意见书、证人曾某、张某、裴某、司某、胡某、李某、孙某的证言、被告人王杰、陈建舟的供述、户籍信息、到案经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈建舟、王杰以牟利为目的，违反国家规定，擅自提供POS机终端给他人刷卡套现，情节严重，严重扰乱了市场秩序，其行为均已构成非法经营罪。岳池县人民检察院指控被告人陈建舟、王杰犯非法经营罪的罪名成立，本院予以支持。被告人陈建舟、王杰系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可从轻处罚；被告人陈建舟、王杰到案后协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，是立功，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条、《最高人民法院关于处理自首和立功若干具体问题的意见》第五条之规定，可以从轻处罚。被告人王杰已退赃，可酌情从轻处罚。据此，根据被告人陈建舟、王杰的犯罪事实、情节、认罪态度及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十七条第一款、第六十八条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条、《最高人民法院关于处理自首和立功若干具体问题的意见》第五条之规定，判决如下：一、被告人陈建舟犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币15000元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后10日内缴纳）二、被告人王杰犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币15000元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后10日内缴纳）三、对扣押在案的新大陆牌NL-GP720POS机终端及配件、某县农村信用合作联社银行卡一张（卡号某某）、U盾一个予以没收，上缴国库；四、对被告人王杰、陈建舟的违法所得30000元（已退交公安机关）予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省广安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  熊 壮人民陪审员  李大华人民陪审员  杨玉兰二〇一七年四月二十七日书 记 员  蒋 玺附本案相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。最高人民法院《关于处理自首和立功若干具体问题的意见》五、关于“协助抓捕其他犯罪嫌疑人”的具体认定犯罪分子具有下列行为之一，使司法机关抓获其他犯罪嫌疑人的，属于《解释》第五条规定的“协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人”：1.按照司法机关的安排，以打电话、发信息等方式将其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）约至指定地点的；2.按照司法机关的安排，当场指认、辨认其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）的；3.带领侦查人员抓获其他犯罪嫌疑人（包括同案犯）的；4.提供司法机关尚未掌握的其他案件犯罪嫌疑人的联络方式、藏匿地址的，等等。犯罪分子提供同案犯姓名、住址、体貌特征等基本情况，或者提供犯罪前、犯罪中掌握、使用的同案犯联络方式、藏匿地址，司法机关据此抓捕同案犯的，不能认定为协助司法机关抓捕同案犯。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。