山西省太原市迎泽区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0106刑初260号
公诉机关太原市迎泽区人民检察院
被告人贾建平，女，1968年8月17日出生于山西省霍州市，汉族，中专文化，原系山西金亿德担保有限公司行政经理，户籍地太原市杏花岭区。住址。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月2日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，2015年7月8日被逮捕。
辩护人李勇奇、张雅虹，山西晋浩律师事务所律师。
被告人邵轩，男，1989年12月26日出生于山西省霍州市，汉族，专科文化，原系山西金亿德担保有限公司业务员，户籍地山西省古交市。住址。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月16日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，2015年7月8日被逮捕。
辩护人白能平、赵翠娟，山西佳镜律师事务所律师。
被告人王辉，女，1989年12月26日出生于四川省射洪县，汉族，初中文化，原系山西金亿德担保有限公司业务员，住山西省古交市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月16日被太原市公安局迎泽分局刑事拘留，2015年7月8日被逮捕。
辩护人常菲、任晓宇，山西弘韬律师事务所律师。
太原市迎泽区人民检察院以并迎检公诉刑诉[2016]250号起诉书指控被告人贾建平、邵轩、王辉犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。太原市迎泽区人民检察院检察员李晓婷出庭支持公诉，被告人贾建平、邵轩、王辉及辩护人李勇奇、张雅虹，白能平、赵翠娟，常菲、任晓宇均到庭参加诉讼。本案经太原市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。退公诉机关补充侦查一次。现已审理终结。
太原市迎泽区人民检察院指控：2013年1月30日，山西金亿德担保有限公司注册成立，法定代表人郭某用，公司地址为太原市迎泽区建设南路61路。山西金亿德担保有限公司实际控制人孔惠霞（刑拘在逃）安排被告人贾建平通过公司业务员先后在本市建设南路61号、并州东街29号与二百余人签订借款人为北京金宫钰珠宝有限公司，保证人为山西金亿德担保有限公司的《借款担保合同》，截至2015年4月30日，非法吸收存款共计人民币3975万元。
被告人贾建平任山西金亿德担保有限公司总经理期间，负责公司经营管理，先后与客户签订《借款担保合同》，共吸收存款人民币46万元。被告人邵轩任山西金亿德担保有限公司业务员期间，先后与客户签订《借款担保合同》，共吸收存款人民币932万元。被告人王辉任山西金亿德担保有限公司业务员期间，先后与客户签订《借款担保合同》，共吸收存款人民币447万元。
案发后，被告人邵轩家属主动退还非法所得人民币3.0346万元。被告人王辉家属主动退还非法所得人民币1.5994万元。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人贾建平、邵轩、王辉的庭前供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见等证据。据此，公诉机关认为，被告人贾建平、邵轩、王辉的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人贾建平、邵轩、王辉如实供述自己罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，特提起公诉，请依法判处。
被告人贾建平对参与金亿德公司非法吸收公众存款的事实不持异议。但称其并不是总经理，只是负责一般的行政事务，重要事项均通过王强向孔惠霞请示、汇报。当时，对于自己的行为是否为犯罪，并不明确。
被告人邵轩对参与金亿德公司非法吸收公众存款的事实不持异议，但认为指控自己非吸的数额有差异。
被告人王辉对参与金亿德公司非法吸收公众存款的事实不持异议。但认为指控自己非吸的数额不对。对该行为是否为犯罪，当时并不明确。
被告人贾建平的辩护人对公诉机关的定性不持异议。提出如下辩护意见：1、被告人贾建平的情节轻微，请法庭对其从轻处罚。2、认定贾建平为总经理没有依据，不应承担管理者的责任，不应对全案负责。3、贾建平对本案危害后果作用极其轻微。4、被害人也有一定的责任，投资者没有意识到金亿德公司的违法行为，更多的受害人是贪图高利造成的。5、本案的被告人贾建平是被孔惠霞骗了的被害人，造成今天的结果是多因一果。6、贾建平在本案中是有过错的，错在不懂法，但无主观故意。7、应认定贾建平为从犯。8、被告人有自首的情节。9、被告人认罪态度较好。综上，请法庭对被告人从轻减轻处罚。并向法庭提供了如下证据：1、工商局查询资料，证明金亿德公司的法人仍然是郭某用，且兼总经理，贾建平并不是总经理。2、部分受害人的请愿书，证明：被害人知道贾建平在公司是挂名总经理，贾建平也是被害人，被害人对贾建平予以谅解。
被告人邵轩的辩护人对公诉机关的定性不持异议。提出如下辩护意见：1、针对被告人吸收的存款应该是回归到实际损失。2、关于非吸造成的实际损失，自应对其自愿吸收的金额负责。3、邵轩在本案中系从犯。4、应当认定邵轩为自首。5、邵轩主动退赃。6、邵轩自愿认罪。7、恳请法庭综合考虑，本案是否能认定为单位犯罪。8、邵轩绝对是一个良好的公民，学习法律不到位造成今天的结果。家里有一个三四岁的孩子，请法庭综合考虑其情节，对其从轻处罚。并向法庭提供了如下证据：4位投资人出具的谅解书，证明，1、邵轩非法吸收公众存款的犯罪情节轻微。2、对邵轩予以谅解。
被告人王辉的辩护人对公诉机关的定性不持异议，其辩护意见为：1、本案应认定为单位犯罪，而非自然人犯罪。2、关于王辉吸收的金额应以实际吸收的300余万元认定。3、被告人王辉主观恶性较小，社会危害性不大。4、出事以后王辉带领投资人到公安机关报案，主动挽回损失。5、王辉是从犯，应从轻减轻处罚。6、王辉主动退赔了赃款，获得了7名被害人的谅解。7、被告人系自首。8、被告人属初犯、偶犯，认罪悔罪态度较好。综上，希望法庭给被告人罪责刑相适应的处罚。并向法庭提供了如下证据：7位投资人出具的谅解书，证明王辉也是受害人，对其表示谅解。
经审理查明：山西金亿德担保有限公司（以下简称金亿德公司）于2013年1月24日由山西省工商行政管理局批准成立，2013年1月30日核准。公司性质为有限责任公司（自然人投资或控股），住所地为本市迎泽区建设南路61号，注册资金为人民币5000万元。股东为郭某用、申彦辉。法定代表人为郭某用，郭某用同时任执行董事兼总经理。在郭某用担任金亿德公司法定代表人、执行董事兼总经理期间的2013年2月-2013年7月，该公司曾非法吸收公众存款。2013年8月，郭某用（已因在四川省成都市开办四川磊石投资理财信息咨询有限公司非法吸收公众存款被四川省成都市高新技术开发区公安分局抓获羁押）将金亿德公司转让给孔惠霞，由孔惠霞（刑拘在逃）全部承接金亿德公司的债权债务。但该公司在工商部门的法定代表人、执行董事兼总经理以及法定代表人的印信登记均未变更。从2013年8月起至2015年4月本案案发，孔惠霞为金亿德公司的实际控制人。
被告人贾建平于2013年9月至2015年4月，受孔惠霞雇佣入职于金亿德公司负责日常事务。其主要职责为负责职工考勤、工作纪律、公司一般业务管理等。遇重大事项时，向孔惠霞请示汇报或通过金亿德公司财务主管王强（应予追诉）向孔惠霞请示汇报。金亿德公司资金的流入和流出，开支事项，非法吸收公众存款的方式、方法、宣传策划、利率高低，均由孔惠霞决定。被告人邵轩于2013年8月至2015年4月受孔惠霞雇佣担任金亿德公司业务员。被告人王辉于2013年8月至2015年3月受孔惠霞雇佣担任金亿德公司业务员。
被告人贾建平、邵轩、王辉在金亿德公司分别担任行政经理、业务员期间，伙同他人，（还有数名人员须追诉）受孔惠霞指使和安排，在本市迎泽区建设南路61号金亿德公司办公地、本市迎泽区并州东街29号中金源担保公司办公地、本市小店区亲贤北街长风小区底商北京金宫钰珠宝行办公地，以高额利息为诱饵，向不特定的社会公众200余人签定借款人为北京金宫钰珠宝有限公司，保证人为金亿德公司的《借款担保合同》。截止2015年4月30日，非法吸收公众存款共计人民币3975万元。该款项全部由孔惠霞支配、使用。其中，《借款担保合同》连本带利已履行完结的数额为2836.61万元，未履行完结的合同本金数额为1338万元，未履行完结的合同已付利息数额为25.67万元，被害人实际损失的数额为人民币1112.72万元。（此数额包括扣押在案的财物价值和金亿德公司已花费的运营费用以及孔惠霞出借给其他人的款项）
在本案侦查期间，被告人邵轩的亲属代其退缴违法所得提成款3.0346万元。被告人王辉的亲属代其退缴违法所得提成款1.5994万元。
在本案审理期间，被告人贾建平的亲属代其退缴违法所得全部工资款共8.66万元，退缴违法提成款共0.0828万元。以上两项共计8.7428万元。被告人邵轩的亲属代其退缴违法所得工资款3.79万元。被告人王辉的亲属代其退缴违法所得工资款3.032万元。
综上，被告人贾建平、邵轩、王辉共退缴违法所得工资款、提成款共20.1988万元。
被告人贾建平得到赵淑灵等七名被害人的谅解，该七名被害人共入金亿德公司款70.35万元。被告人邵轩得到张亚珍等四名被害人的谅解，该四名被害人入金亿德公司款19.9万元。被告人王辉得到张某等七名被害人的谅解，该七名被害人共入金亿德公司款292.4万元。
在本案侦查期间，侦查机关扣押金亿德公司吊坠600个，戒指5个，手镯33个，笔桶3个（木质）绒砂金工艺品60个，工艺吊坠11个。中金源担保公司名下现代牌黑色越野车1辆。
上述事实，被告人贾建平、邵轩、王辉在开庭审理过程中基本无异议，且有被害人张某等69人的陈述、借款担保合同，被告人贾建平、邵轩、王辉的庭前供述，证人郭某用的证言，对金亿德公司2013年4月的司法鉴定意见及附件1-10，常住人口信息，违法犯罪嫌疑人基本情况调查表，在逃人员登记表，企业设立登记申请书，房屋租赁合同，北京金宫钰珠宝有限公司工商登记信息，山西金亿德投资担保有限公司组织聚餐、旅游、活动等照片，山西金亿德投资有限公司宣传资料，现金缴款单，扣押决定书、扣押清单，到案经过，情况说明（证明，中国银监会山西银监局从未批准山西金亿德担保有限公司从事银行业金融机构业务活动），情况说明（证明，三被告人的任职时间），情况说明（证明，周芳芳业务量226.5万元，提成1.2301万元，任爱珍、刘丽娜经查找未找到此人），太原市公安局迎泽分局刑事侦查大队于2016年10月20日出具的情况说明等证据证实，证据间能够相互印证，足以认定。
本院认为：被告人贾建平、邵轩、王辉受孔惠霞的雇佣，伙同他人，向不特定社会公众吸收存款，数额巨大，扰乱国家金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人贾建平、邵轩、王辉应对其入职金亿德公司以来所起的作用承担相应的刑事责任。三被告人能供述犯罪事实，自愿认罪，均可从轻处罚。三被告人均能得到部分被害人的谅解，且各自的亲属能代其主动退缴全部违法所得，均可对三被告人酌情从轻处罚。被告人贾建平、邵轩、王辉在本案中起次要和辅助作用，系本案从犯，应分别视其不同情节减轻处罚。三被告人的辩护人认为三被告人为从犯的意见，符合法律规定，本院予以支持。三被告人的辩护人均提出，三被告人系自首的意见，与审理查明的事实不符，本院不予采纳。被告人邵轩、王辉的辩护人认为本案系单位犯罪的意见，不符合法律规定，本院不予采纳。三辩护人向法庭提供的证据，本院予以采信。根据被告人贾建平、邵轩、王辉入职金亿德公司的时间，各自的职责和作用以及主观犯意程度，结合各自犯罪的事实，情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第五十二条，第五十三条、第二十五条第一款，第六十七条第三款，第二十七条，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人贾建平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月2日起至2017年6月1日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳，到期不缴纳，强制缴纳。）
二、被告人邵轩犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月16日起至2017年1月15日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳，到期不缴纳，强制缴纳。）
三、被告人王辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月16日起至2017年1月15日止。罚金在本判决生效后一个月内缴纳，到期不缴纳，强制缴纳。）
四、1、扣押在案的吊坠六百个，戒指五个，手镯三十三个，笔桶（木质）三个，绒砂金工艺品六十个，工艺吊坠十一个，由原侦查机关依法予以拍卖，所得价款发还被害人。2、被告人贾建平、邵轩、王辉退缴的违法所得共计人民币二十万一千九百八十八元，由原侦查机关发还被害人。3、继续追缴其余赃款，分别发还各被害人。4、扣押在案的中金源担保公司名下现代牌黑色越野车一辆，由原侦查机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 董作江
人民陪审员 聂志杰
人民陪审员 贾连根
二〇一六年十二月二十三日
书 记 员 陈 艺
附：相关法律规定
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第五十二条：判处罚金,应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产,应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。
第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候,应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度,依照本法的有关规定判处。
第七十二条第一款：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第三款：被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。