福建省泉州市丰泽区人民法院刑 事 判 决 书（2015）丰刑初字第581号公诉机关泉州市丰泽区人民检察院。被告人黄某某，男，1980年11月23日出生于福建省安溪县，汉族，大专文化，经商，住福建省安溪县。因涉嫌犯诈骗罪于2014年12月11日被刑事拘留，2015年1月16日被逮捕，现羁押于泉州市看守所。辩护人黄明展，福建竞得律师事务所律师。泉州市丰泽区人民检察院以泉丰检公诉刑诉（2015）468号起诉书指控被告人黄某某犯诈骗罪，于2015年9月6日向本院提起公诉。本院于同月7日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泉州市丰泽区人民检察院指派检察员陈树斌出庭支持公诉，被告人黄某某及其辩护人黄明展到庭参加诉讼。现已审理终结。泉州市丰泽区人民检察院指控，2013年6月至2014年10月案发，被告人黄某某明知没有偿还能力，仍对被害人谎称工程招投标需要保证金或者需要资金周转，多次对位于本区东海街道云鹿路海逸公寓的陈阿三等7名被害人实施诈骗，赃款用于包养情人、挥霍及偿还债务，金额共计人民币4069500元（以下币种均为人民币），具体诈骗的犯罪事实分述如下：1、2013年6月19日、2014年5月13日，被告人黄某某谎称工程投标需要保证金，向被害人洪银霞分别借款500000、200000元，被害人洪银霞信以为真，于借款当日通过银行转账方式向被告人黄某某账户（434062183007046）汇入共计700000元。2、2014年2月14日，被告人黄某某谎称工程投标需要保证金，向被害人庄永攀借款1000000元，被害人庄永攀信以为真，于同日在本区家中向被告人黄某某账户（4340621830070466）汇入1000000元，期间被告人黄某某偿还利息371000元，至案发被告人黄某某骗得被害人庄永攀钱款共计629000元用于挥霍。3、2014年7月12日、7月22日、9月25日，被告人黄某某谎称资金周转困难向被害人侯凤萍分别借款100000元、600000元、40000元，被害人侯凤萍信以为真，于借款当日通过银行转账方式向被告人黄某某账户（434062183007046）汇入共计740000元。4、2014年9月3日、9月18日、9月26日、10月10日，被告人黄某某谎称工程投标需要保证金分别向被害人黄燕借款400000元、200000元、1580000元、100000元，被害人黄燕信以为真，于借款当日在本区向被告人黄某某账户（434062183007046）汇入共计2280000元，期间被告人黄某某偿还部分利息及本金，至案发被告人黄某某骗得被害人黄燕钱款共计1602500元用于挥霍。5、2014年9月25日，被告人黄某某谎称工程投标资金周转困难，向被害人卢开法借款100000元，被害人卢开法信以为真，于2014年9月28日在本区向被告人黄某某账户（6226192300278645）汇入100000元，期间被告人黄某某偿还利息2000元，至案发被告人黄某某骗得被害人卢开法钱款共计98000元用于挥霍。6、2014年9月28日，被告人黄某某谎称“泉惠石化”工地工程投标需要保证金向被害人陈阿三借款200000元，被害人陈阿三信以为真，于借款当日在本区云鹿路海逸公寓通过网银向被告人黄某某账户（4340621830070466）汇入200000元。7、2014年10月20日，被告人黄某某谎称投标市政工程，向被害人黄思良借款100000元，被害人黄思良信以为真，于2014年9月28日在惠安向被告人黄某某账户（6226192300278645）汇入100000元。2014年10月21日，被告人黄某某失联，上述被害人在上门催讨未果及联系不上被告人黄某某先后报警。2014年12月11日黄某某到泉州市公安局丰泽分局投案。公诉机关据以指控的证据有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录等，公诉机关认为被告人黄某某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，共计4069500元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄某某对公诉机关指控的罪名无异议，但提出其已偿还部分利息给被害人洪银霞、侯凤萍，应当从诈骗金额中扣除；其辩护人提出被告人黄某某向洪银霞借款后支付的部分利息应当从犯罪数额中扣除，第5起指控中卢开法已经以民间借贷纠纷为由起诉且相关的民事判决书已经生效，该项指控不能成立，被告人具有自首情节，系初犯，认罪态度好，主观恶性小，应从轻或者减轻处罚。经审理查明：2013年6月至2014年10月期间，被告人黄某某谎称工程招投标需要保证金或需要资金周转，多次骗取陈阿三等六名被害人借款共计人民币379.15万元（以下币种均为人民币），骗得赃款用于挥霍以及偿还债务。具体的犯罪事实分述如下：1、被告人黄某某分别于2013年6月19日、2014年5月13日谎称工程投标需要保证金向被害人洪银霞借款50万元、20万元，被害人洪银霞于借款当日将上述款项汇入被告人黄某某的卡号4340621830070466的账户内，后黄某某偿还利息18万元后未再还款，实际骗取洪银霞52万元；2、被告人黄某某于2014年2月14日谎称工程投标需要保证金向被害人庄永攀借款100万元，被害人庄永攀于借款当日在本区家中向被告人黄某某的卡号4340621830070466的账户内汇入100万元，后黄某某偿还利息37.1万元后未再还款，实际骗取庄永攀62.9万元；3、被告人黄某某分别于2014年7月12日、7月22日、9月24日谎称资金周转困难向被害人侯凤萍借款10万元、60万元、4万元，被害人侯凤萍于借款当日将其中10万元、60万元汇入被告人黄某某的卡号4340621830070466的账户内，将其中4万元汇入被告人黄某某的卡号6226192300278645的账户内；4、被告人黄某某分别于2014年9月3日、9月18日、9月26日、10月10日谎称工程投标需要保证金向被害人黄燕借款40万元、20万元、158万元、10万元，被害人黄燕于借款当日在本区向被告人黄某某的卡号434062183007046的账户内汇入共计228万元，后黄某某偿还部分利息及本金67.75万元后未再还款，实际骗取黄燕160.25万元；5、被告人黄某某于2014年9月28日谎称“泉惠石化”工地工程投标需要保证金向被害人陈阿三借款20万元，被害人陈阿三于借款当日向被告人黄某某的卡号4340621830070466的账户内汇入20万元；6、被告人黄某某于2014年10月20日谎称投标市政工程向被害人黄思良借款10万元，被害人黄思良于2014年9月28日向被告人黄某某的卡号6221840107040570189的账户内汇入10万元。2014年10月21日，被告人黄某某失联，上述被害人在联系不上黄某某以及上门催讨未果的情况下先后报警。2014年12月11日，黄某某主动到泉州市公安局丰泽分局投案，并如实供述了公诉机关指控的主要犯罪事实。上述事实，有经庭审举证、质证的以下证据予以证实：1、被害人洪银霞的陈述及其辨认黄某某的辨认笔录、银行转账明细，证实黄某某向洪银霞自称是经营建筑公司泉州分公司业务，主要负责工程投标。2013年6月19日，黄某某以工程投标保证金的名义向洪银霞借款50万元；2014年5月13日，黄某某又是以工程投标保证金的名义向洪银霞借款20万元，上述两次借款洪银霞通过网银转到黄某某卡号为4340621830070466的账户内，期间黄某某偿还了部分利息，后洪银霞向黄某某催讨欠款，黄某某以各种理由推脱未再还款。2、被害人庄永攀的陈述、借条、银行转账明细，证实2014年2月12日黄某某以投标需要保证金为由向庄永攀借款100万元，庄永攀于当日将100万元汇入黄某某的卡号4340621830070466的账户内，黄某某当日出具借款100万元的借条给庄永攀，期间，黄某某偿还利息371000元，剩余部分庄永攀向黄某某催讨未果。3、被害人侯凤萍的陈述及其辨认黄某某的辨认笔录、借条、交易凭证单，证实2014年7月12日，黄某某以经营资金周转困难为由向侯凤萍借钱10万元；2014年7月22日，黄某某以经营资金周转困难为由向侯借钱60万元，侯凤萍将上述款项汇入黄某某卡号为4840621830070466的账户内，2014年9月24日，黄某某以经营资金周转困难为由向侯借钱4万元，侯凤萍将上述款项汇入户主黄某某卡号为6226192300278645的账户内，黄某某于借款当日出具借条给侯凤萍。上述三笔钱黄某某至今未偿还过利息及本金，10月21日，侯凤萍联系不上黄某某，就到黄某某家中，黄某某的妻子也称联系不上黄某某。4、被害人黄燕的陈述及其辨认黄某某的辨认笔录、银行转账明细，证实被告人黄某某以工程投标要交保证金而缺少资金为由向黄燕借走4笔款，这4笔款分别是：2014年9月3日借走40万元；2014年9月18日借走20万元；2014年9月26日借走158万元；2014年10月10日借走了10万元。上述借款均有约定利息。2014年10月11日，黄某某出具一份350万元的借条给黄燕。2014年9月26日黄某某向黄燕借款158万，告诉黄燕借款用于“泉惠石化工业区综合服务区周边道路、厂区一号路、供热中心和水厂东南道路市政道路工程”投标的保证金。2015年9月份，黄燕向黄某某催讨欠款，期间黄某某偿还借款利息及本金677500元。同年10月21日，黄燕便联系不上黄某某，周边的朋友也说联系不上黄某某。黄某某有结过婚，但还包养一个叫张梅的小三，听说黄某某还给张梅买过一辆红色宝马小轿车。黄某某的生活奢侈，经常出入泉州市区皇都、白宫这些夜场，黄某某经常给黄的老婆买奢侈品，黄自己买了宝马、雷诺、现代三部汽车，温馨一品商品房高档装修了六七十万。5、被害人陈阿三的陈述、个人账户交易凭证单，证实2014年9月28日，黄某某以要去泉惠石化工地工程投标为由向陈阿三借款20万元，承诺当月10月份便归还。陈是在云鹿路海逸公寓323鑫泰建设集团有限公司泉州分公司用户名陈阿三账号6217001830004861954的中国建设银行卡转账20万元到户名黄某某账号4340621830070466的建设银行卡内。后来陈就联系不上黄某某，陈感觉被骗了，就报警了。6、被害人黄思良的陈述、储蓄存款凭证、工作说明、民事判决书，证实2014年10月20日，黄某某以其投标一个一千多万的市政工程，尚欠保证金10万元为由向黄思良借款10万元，黄思良便让其朋友陈庆伟在惠安黄塘镇信用社转账10万元到户名黄某某账号6221840107040570189的账户内，后来，黄思良便联系不上黄某某，便报警了。同年11月21日，陈良伟就该笔借款10万元向法院起诉黄思良，2015年1月13日惠安法院作出民事判决书判令黄思良偿还陈良伟借款10万元。7、证人侯金札、陈志杰、李松斌、林雪芬、陈慧玲、沈旭的证言及其辨认黄某某的辨认笔录，证实上述证人均与黄某某存在借贷纠纷，黄某某欠款总额约为600万元，均逾期未能还款。2014年10月21起，被告人黄某某失联，上述证人均联系不上被告人。8、证人易月婷的证言，证实其系黄某某的妻子，2014年10月21日，黄某某送其儿子读书后，其就联系不上黄某某。9、证人陈俊杰的证言及其辨认黄某某的辨认笔录，证实其在福建省东城建设工程有限公司上班，公司是二级建筑公司，不符合“泉惠石化”工程投标的条件。上述公司及其个人均未参与过工程相关项目的投标事宜，从没有与黄某某合作过“泉惠石化”任何工程项目，也没有和“华夏集团”、“海力集团”合作过任何项目。10、证人沈旭的证言及其辨认黄某某的辨认笔录，证实其没有和黄某某合作过“泉惠石化”工程投标。其2014年上半年与“华夏集团”、“海力集团”合作过投标，但黄某某都没有参加。其平时碰到黄某某时看到他白天打麻将，晚上就到夜场或者其他公共场所喝酒。有时其问黄怎么没去跑工程时，黄都回答有人管着就可以。听说黄某某欠款有四五千元，2014年10月份，黄某某就失踪了，找不到人了。11、证人张梅的证言及其辨认黄某某的辨认笔录，证实其和张梅是男女朋友，在一起四五年了，黄某某在其身上大概花了一两百万左右，黄某某经常到其工作的天堂鸟消费，一个礼拜至少消费两三次，每次消费五六千。黄某某还送给其一部宝马轿车，登记在张梅名下，全款买的，共37万元，其出了零头的7万元，剩余的30万元都是黄某某支付的，这部车相当于是黄某某送给张的。黄某某还送其一条两万多的手链，还有几千元的项链等物品。其与黄共同生活的花费也是黄支付的。12、证人林美雄的证言及其辨认黄某某的辨认笔录，证实福建省恒盛建筑公司2007年年底设立泉州分公司，其在该公司上班8年多了，是该公司泉州地区的负责人。无论是总公司还是泉州分公司，均没有一个叫黄某某的同事。公司都是自己投标的，从未让他人借用公司名义投标。恒盛公司泉州分公司没有资质参与投标，每次有工程投标都是以福建省恒盛建筑公司的名义去投标的。恒盛公司资质不够，从未能参与过“泉惠石化”工程投标。13、证人张金传的证言及其辨认黄某某的辨认笔录、营业执照、组织机构代码证、账单，证实其系福建省安蓬建筑工程有限公司的总经理，法人代表，该公司从未在泉州设立过分公司。黄某某不是其公司的职工，安蓬公司与黄某某是合作代理的关系，工程投标时需要保证金，这些保证金由黄某某去筹集，公司以公司资质去参与投标。若工程中标，投标的保证金就转为工程履约的保证金，但最后投标的保证金扣除相关的费用，不管中标与否，都会返还给黄某某。因为资质不够，其公司没有和黄某某合作过泉惠石化”工程投标。14、证人谢海霞的证言及其辨认黄某某的辨认笔录，证实其系福建省安蓬建筑工程有限公司的出纳，黄某某和公司业务代理关系，黄某某将投标保证金打入公司的对公账号，由公司出面投标，如果工程中标，甲方将钱转账到公司的对公账户上，公司扣除税费后转给黄某某，如果没有中标，公司将保证金全部退还。泉州办事处是临时的，没有资质参与工程投标，所以黄某某只能通过公司名义参与投标。其公司没有参与过泉惠石化”工程投标。15、中标公示，证实福建省安蓬建筑工程有限公司、福建省恒盛建筑公司均未参与泉惠石化工程的投标。16、受案登记表、立案决定书、抓获经过，证实2014年11月17日被害人陈阿三向公安机关报警。2014年12月11日，被告人黄某某到公安机关投案自首。17、户籍证明、常住人口信息表，证实被告人黄某某的身份信息。18、被告人黄某某的供述，证实其和洪银霞长期有账户往来，其以工程投标需要保证金为由向洪借款50万元、20万元，期间偿还了利息18万元。其投标需要保证金为由向庄永攀借款100万元，偿还了部分利息，绝大部分欠款至今没有归还。其以资金周转为由向侯凤萍借款74万元。2011年以来，其投标工程需要保证金为由陆续向黄燕借款450万元，其中2014年9月份其以要投标泉惠工程需要保证金为由向黄燕借款158万元。2014年9月27日，其以泉惠石化工程投标需要保证金为由向陈阿三借款，次日，陈阿三转账20万元到其的尾数“0466’’账户内，同月11月20日，陈阿三向其催讨，其一份借条，至今20万元尚未支付。2014年10月19日左右，其投标城建、市政工程，资金周转困难为由向黄思良借款10万元，同月10月20日，黄思良转账至其账户内。这些借款主要用于支付债务利息和以及个人的挥霍。同月10月21日，其负债将近陆佰万元，现有资产四五百万左右，因为欠债太多，压力太大，其独自离开泉州，手机也关机骗取黄思良的10万元部分还债，部分支付去湖南散心的费用。其从2012年开始做工程投标就没赚到钱，由因借钱需要支付高额利息，只好拆东墙补西墙，陷入了借钱还钱的境地。2012年开始，其经常一个星期有两三天去丰泽酒店消费、一次消费三四千左右，其为了让其妻子安心给其妻子购买奢侈品。2011年，其和张梅处男女朋友关系，在张梅身上花费一百多万元。张梅今年买的一部宝马3系的轿车，其通过银行转账支付30多万元。上述证据经查证属实，互相关联，取证程序合法，本院予以采信，并作为定案的依据。被害人洪银霞的陈述、被告人黄某某的供述与银行转账明细相印证黄某某偿还给洪银霞的利息18万元，公诉机关指控黄某某诈骗洪银霞62万元应当扣除黄已支付的利息18万元，被告人及辩护人的该部分辩解意见予以采纳；被告人黄某某供述支付部分本金及利息给侯凤萍，但无法明确指出偿还的时间及金额，且被害人侯凤萍对还款的部分予以否认，现有证据不足以证实被告人黄某某向侯凤萍借款74万元后支付部分本金和利息，故被告人的该部分辩解意见不予采纳。公诉机关指控被告人黄某某以投标工程需要资金为由骗取被害人卢开法10万元，卢开法已于2014年10月24日以民间借贷纠纷为由向洛江区人民法院起诉，洛江区人民法院于2015年2月25日作出民事判决，卢开法于同年4月向法院申请强制执行，洛江区人民法院于同年5月26日查封了黄某某的房产，故本院认为，黄某某向卢开法借款10万元属于民事借贷关系，经法院判决并进入强制执行程序，公诉机关对黄某某诈骗卢开法10万元的指控不能成立，被告人及其辩护人的该部分辩解意见予以采纳。本院认为，被告人黄某某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物共计人民币379.15万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人黄某某能够主动投案，并如实供述自己的主要犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项、第（二）项的规定，判决如下：一、被告人黄某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月11日起至2025年12月10日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、责令被告人黄某某于本判决生效之日起十日内分别赔偿被害人洪银霞、庄永攀、侯凤萍、黄燕、陈阿三、黄思良经济损失人民币52万元、62.9万元、74万元、160.25万元、20万元、10万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  胡彩云人民陪审员  彭和平人民陪审员  张义安二〇一五年十一月十三日书 记 员  王竹君附本案所适用的法律条文：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。2、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。