辽宁省葫芦岛市中级人民法院
民 事 裁 定 书
（2016）辽14民终1990号
上诉人（原审被告）：张军
委托诉讼代理人：秦昆
被上诉人（原审原告）：陈晓霞
委托诉讼代理人：宋宇
上诉人张军因与被上诉人陈晓霞合同纠纷一案，不服葫芦岛市龙港区人民法院（2016）辽1403民初1039号民事判决，向本院提起上诉。本院依法组成合议庭审理了本案。本案现已审理终结。
张军上诉请求：一、本案有非法集资的嫌疑，依法应裁定驳回起诉，但一审法院却径直作出民事判决明显违背法律规定，属于适用法律错误。帝金集团系未经中国人民银行批准，以委托理财的方式向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息。其行为完全符合《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中关于非法集资类刑事案件的四个条件。本案只是众多笔非法集资中的一笔，具有非法集资的犯罪嫌疑，依据《最高人民法院关于审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条第二款的相关规定，一审法院应当裁定驳回起诉。二、一审判决书中对陈晓霞投入到帝金集团35万元的主合同只字不提，而直接依张军出具的担保书判决张军承担赔偿责任，属于事实不清，证据不足，适用法律错误。1、一审判决只查明陈晓霞于2014年10月9日在银行提取现金35万元，但对35万元的去向及是否将该款项投入到帝金集团购买宝石配套理财产品，帝金集团是否已返还19.1万元等有关主合同是否履行，如何履行、是否有损失存在的事实均未查清，只字不提，且无相关证据予以印证的前提下，直接依据张军出具的担保书判决张军赔偿责任，属于事实不清，证据不足。强调一下，我国目前法律框架内是不承认独立担保效力的。2、一审判决以陈晓霞自认为15.9万元损失存在，径直判决张军承担赔偿责任既无事实依据也无法律依据，这是对法律规定中的“自认”制度的错误适用。3、本案中陈晓霞投资的理财产品为宝石配套，投资额35万元，每月保证收益为13%-15%，即3.9万元-4.5万元，帝金集团的金融活动应界定为非法的金融业务活动。陈晓霞投入帝金集团35万元的主债权债务合同因违反法律行政法规强制性规定而无效。依据担保法的相关规定，主合同无效导致张军出具的担保书无效。陈晓霞在本次投入帝金集团35万元之前，在没有张军为其提供担保的前提下已向帝金集团连续投入两次35万元购买宝石配套理财。足以说明，陈晓霞投入帝金集团资金的行为，并非是对张军担保的依赖而做出的，完全是其个人为追求帝金集团承诺的高额投资回报。张军对陈晓霞投入帝金集团35万元资金的行为因违反法律行政法规强制性规定而无效并无过错。故此，张军不应承担任何民事责任。一审判决在对主合同是否存在、是否有效、担保人是否有过错均不予评价的前提下，径直判决张军承担民事责任，属于明显的适用法律错误。
陈晓霞辩称，原审认定事实清楚，证据充分，应予维持。1、张军与陈晓霞签订的担保书内容不违反国家相关法律法规，担保书合法有效。而帝金集团是否系非法经营的组织，是否涉及刑事犯罪，尚未有公安机关的结论，所以对于张军提出的非法集资犯罪嫌疑应不予采信。2、张军提供的担保书明确写明了投资的金额，也明确承诺的内容即有损失自愿赔偿，陈晓霞在收到19.1万元后，剩余款项未予收回，张军应当按照承诺书的内容承担责任，应当对陈晓霞未收回的15.9万元，承担赔偿责任。
陈晓霞向一审法院起诉请求：请求依法判令张军偿还借款35万元。
一审法院认定事实：2014年10月9日，陈晓霞在葫芦岛银行股份有限公司银海支行处提取现金35万元，由张军出具担保书一份，载明：“张军自愿担保陈晓霞投入帝金集团叁拾伍万元正（350000.00），如有损失，自愿赔偿。担保人：张军2014.10.9”。在庭审过程中，截止至2015年3月份陈晓霞已收回投资款项19.1万元。张军对于上述担保书是其自己签写并无异议，但其认为该笔款项并没有实际收到，而是打入了案外人郭永刚的账号，并由郭永刚给付陈晓霞19.1万元。另查明，关于对帝金集团的投资款相关事宜已有数人在葫芦岛市连山区公安部门报案，但经该院取证，公安机关并未就相关事宜立案。一审法院认为：合同是当事人或当事人双方之间订立、变更、终止民事关系的协议。依法成立的合同，受法律保护。关于陈晓霞主张张军偿还35万元的问题。该案中，双方当事人签订的“担保书”未违反国家相关法律法规，该“担保书”是双方当事人的真实意思表示，对双方当事人具有约束力。陈晓霞提供的担保书写明了投资款项的数额为35万元，该担保书是张军对陈晓霞投资款项的保证，应视为张军对陈晓霞的承诺，承诺其“如有损失，自愿赔偿”。而陈晓霞自认在收到19.1万元之后,剩余的15.9万元至今未能收回,张军作为一个具备完全民事行为能力的自然人，其对自身的行为要承担相应的义务和责任。故张军应对陈晓霞尚未收回的15.9万元款项承担赔偿责任。对于张军称因其并没有收到陈晓霞的35万元款项，且并未支付给陈晓霞任何利息或投资款项，不应承担陈晓霞35万元款项的赔偿责任，同时认为由于帝金集团本身就不存在，系非法经营组织，故其担保行为亦不生效的抗辩，该案中涉及的帝金集团公司性质如何,是否是非法经营组织无法确定，虽有当事人向公安机关报案，但双方当事人均未能提供公安机关已立案侦查或受理的相关证据，且张军未提供证据予以佐证,故张军的抗辩依法不予采信。综上，依据《中华人民共和国合同法》第二条、第八条，《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第二条、第七十六条之规定，判决：一、张军于该判决生效后十日内赔偿陈晓霞款项15.9万元；二、驳回陈晓霞其他诉讼请求。
本院审理查明，2014年10月9日，陈晓霞向帝金集团投资35万元，从事宝石配套理财，投资期限6个月，截止2015年3月，陈晓霞共获得利息19.1万元。另葫芦岛市工商局的数据库内没有帝金集团的工商登记信息。本院认定的其他事实与原审一致。
本院认为:陈晓霞所投资的帝金集团，未经中国人民银行批准，在中国境内开展金融业务活动，以委托理财的方式向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息。张军系陈晓霞投资推荐人，并为陈晓霞的投资提供担保。因帝金集团及张军的行为涉嫌犯罪，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条第二款“人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关”之规定，本案应驳回起诉，并将有关材料移送公安机关处理。故依据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条第二款、《最高人民法院关于适用<中华人民共和国民事诉讼法>的解释》第三百三十条的规定，裁定如下:
一、撤销葫芦岛市龙港区人民法院（2016）辽1403民初1039号民事判决。
二、驳回陈晓霞的起诉。
一审案件受理费2520元，退还陈晓霞;上诉人张军预交的二审案件受理费3480元予以退还。
本裁定为终审裁定。
审判长 赵 洪 梅
审判员 杜昕代理审判员王嘉莉
二〇一七年二月二十二日
书记员 王 宁
本裁定书援引的相关法律条款：
一、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第七条第二款:“人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关”。
二、《最高人民法院关于适用<中华人民共和国民事诉讼法>的解释》第三百三十条“人民法院依照第二审程序审理案件，认为依法不应由人民法院受理的，可以由第二审人民法院直接裁定撤销原裁判，驳回起诉。”