包头市昆都仑区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0203刑初114号
公诉机关包头市昆都仑区人民检察院。
被告人郝再刚，男，1991年9月4日出生于内蒙古自治区乌兰察布市，汉族，小学文化，无职业，捕前租住包头市昆都仑区；因涉嫌犯诈骗罪于2016年11月22日被拘留，同年12月28日被逮捕；现羁押于包头市公安局昆都仑区分局看守所。
辩护人高淑媛，内蒙古东方玉德律师事务所律师。
包头市昆都仑区人民检察院以昆检诉刑诉（2017）115号起诉书指控被告人郝再刚犯诈骗罪，于2017年3月23日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。包头市昆都仑区人民检察院指派检察员董晓华出庭支持公诉，被告人郝再刚及其辩护人高淑媛到庭参加诉讼。现已审理终结。
包头市昆都仑区人民检察院指控称，1、2015年12月1日，被告人郝再刚让吕某帮忙垫还自己的光大银行信用卡，后吕某委托被害人庞某1代还，在被害人庞某1将2万元存入郝再刚的光大银行信用卡后，郝再刚电话将该卡挂失，导致被害人庞某12万元无法转出。
2、2016年11月13日下午，被告人郝再刚前往本市昆区北沙梁英萍饭店对面的永红手机店内，以垫还信用卡为由，让被害人申某垫还其包商银行信用卡欠款，申某将18000元存入该卡内，郝再刚将该卡挂失，导致被害人的钱无法转出。
3、2016年7月30日，被告人郝再刚采取上述同样手段让被害人赫某帮忙垫还自己的包商银行信用卡，骗取被害人赫某7000元。
公诉机关就指控上述事实向法庭出示的证据，有报案材料及被害人陈述、银行交易流水及交易凭证、辨认笔录、证人证言、抓捕经过、常住人口基本信息及被告人供述。认为被告人郝再刚以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人郝再刚对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，并自愿认罪。其辩护人高淑媛的辩护意见是，对指控犯诈骗罪的罪名不持异议，被告人具有可酌定从轻或者减轻处罚的量刑情节。1、被告人如实供述犯罪事实，认罪态度好；2、被告人本意是借用，并非用于挥霍，主观恶意不大，本案被害人垫还目的是套现获取高额回报，本质上是违法行为，侵害国家金融秩序，涉案数额不大，社会危害性不大；3、被告人在案发前表现良好，无任何违法犯罪行为，系初犯；4、被告人因家庭贫困是其犯罪的诱因，家中有一幼小孩子，妻子没工作和患病的长辈需要抚养照顾，本着教育为主，惩罚为辅的原则，能在量刑上考虑。综上，被告人符合减轻量刑的条件。其向法庭提供兴和县团结乡出具的证明及证明，以证明被告人家庭贫困和被告人平时表现良好。公诉人质证意见，与本案被告人郝再刚犯罪行为没有直接关系。
经审理查明，1、2015年12月1日13时许，被告人郝再刚找吕某帮忙垫还自己使用的中国光大银行信用卡还款，后吕某委托被害人庞某1代还被告人郝再刚的信用卡还款，将该信用卡及密码提供给被害人庞某1，被害人庞某1通过手机银行将2万元存入被告人郝再刚的中国光大银行信用卡后，被告人郝再刚通过手机将该信用卡挂失，骗取被害人庞某12万元。所得赃款挥霍。
2、2016年11月13日17时30分许，被告人郝再刚在本市昆都仑区北沙梁永红手机店内，以垫还信用卡还款的手段，让被害人申某垫还自己在包商银行信用卡还款，被害人申某将18000元存入该信用卡后，被告人郝再刚通过手机将该信用卡挂失，骗取被害人申某18000元。所得赃款挥霍。
3、2016年7月30日21时许，被告人郝再刚在本市昆都仑区北沙梁南郊信用社附近，采取上述同样手段，让被害人赫某帮忙垫还自己在包商银行信用卡还款，骗取被害人赫某7000元。所得赃款挥霍。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，并经本院予以确认的证据证实：
1、报案材料及被害人庞某1陈述，证实2015年12月1日8时30分左右，朋友吕某让其帮给郝再刚垫还光大银行信用卡，告诉了密码147XXX和信用卡户名为郝再刚。下午3时左右，其用手机银行将2万元钱转到光大银行信用卡里，之后吕某给其打电话让把钱划出去，其用POS机从光大银行信用卡往出转钱转不出来，其给吕某打电话说信用卡显示无效转不出钱，后吕某联系信用卡卡主郝再刚手机关机，其发现被骗报警；
2、报案材料及被害人申某陈述，证实2016年11月13日17时，在北沙梁永红手机店内，有一男子让帮他垫还包商银行信用卡17000元，约定收取百分之一手续费，把卡和密码给其留下，后那个男子打电话让其还18000元，其给卡内存入18000元，后用POS机往出划钱刷不出来，显示卡受限，其给那个男子打电话手机关机，打银行客服电话告知卡被挂失；
3、报案材料及被害人赫某陈述，证实2016年7月30日11时40分左右，郝再刚打电话让帮他垫还银行信用卡，按照1万元给100元好处费。当晚20时，在昆区北沙梁农村信用社南100米29路站牌，郝再刚把包商银行信用卡交给其，还告诉了信用卡密码和留一个手机号，让帮还3.5万元，其给郝再刚信用卡存入7000元，后从卡内往出划钱显示无效卡，钱划不出来，其给郝再刚打电话手机关机，其意识到被骗报警；
4、书证中国光大银行信用卡及包商银行信用卡账户交易流水查询单，证实2015年12月1日、2016年11月13日、2016年7月30日，被害人庞某1、申某、赫某分别给被告人郝再刚的光大银行信用卡，包商银行信用卡存入垫还款及被害人郝再刚通过挂失骗取钱款的事实；
5、辨认笔录，证实2016年11月15日、11月22日、12月23日，由被害人申某、证人吕某、被害人赫某对用垫还信用卡诈骗的人进行辨认，分别指认被告人郝再刚系实施诈骗的人；
6、证人吕某证言，证实2015年11月30日17时左右，有一个人打电话让其帮忙代还信用卡，其和对方说可以还，垫还信用卡1万元抽取100元费用，后在南桥附近工商银行门口见面，有两个20岁左右男子，其中一男子把光大银行信用卡给其，用手机短信把密码和户名发给其，让代还35000元。次日8时左右，其到和平新苑找到朋友庞某1帮忙给光大银行信用卡垫还，下午15时，庞某1打电话说给信用卡垫还2万元，该信用卡中垫还的钱刷不出来，其给垫还信用卡的人打电话联系不上；
7、到案情况说明，证实2015年12月1日，被害人庞某1报案被骗2万元。于2016年11月22日，昆区公安分局刑侦三中队侦查员在本市昆都仑区团结大街与三八路交叉口东北角格林豪泰酒店内将被告人郝再刚抓获；
8、常住人口基本信息，证实被告人郝再刚出生于1991年9月4日，已达完全刑事责任年龄；
9、被告人郝再刚的供述，与上述证据相互印证。
本院认为，包头市昆都仑区人民检察院指控被告人郝再刚犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人郝再刚以非法占有为目的，采用隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。为此，对公诉机关指控被告人郝再刚犯罪的事实和适用法律方面的意见及理由，予以采纳。对辩护人提出被告人如实供述犯罪事实，认罪态度好，无任何违法犯罪行为，系初犯的辩护意见，与庭审查明的事实一致，予以采纳；对其提出的其他辩护意见，无事实和法律依据，不予采纳。关于辩护人提供的证据，与被告人郝再刚犯罪行为没有直接关系，不予采纳。被告人郝再刚认罪态度较好，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人郝再刚犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币10000元（未缴纳）；
（有期徒刑刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月22日起至2019年5月21日止。罚金自判决生效后的第二日起三个月内缴纳。）
二、违法所得45000元，责令被告人郝再刚退赔被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向包头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 李世明
人民陪审员 王冬梅
人民陪审员 甘明星
二〇一七年四月二十六日
书 记 员 李 蓝