昆明市东川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）云0113刑初399号
公诉机关昆明市东川区人民检察院。
被告人冯来山，男，1973年9月12日出生，汉族，小学文化，福建省漳州市人，无业，捕前住福建省漳州市龙文区。因本案于2016年3月27日被昆明市东川区公安局刑事拘留，同年5月3日被逮捕。现羁押于昆明市东川区看守所。
昆明市东川区人民检察院以东检公诉刑诉[2016]392号起诉书指控被告人冯来山犯诈骗罪，于2016年10月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年11月16日公开开庭进行了审理。昆明市东川区人民检察院指派检察员柳时飞出庭支持公诉，被告人冯来山到庭参加诉讼。现已审理终结。
昆明市东川区人民检察院指控，2016年10月30日、11月4日，被告人冯来山以办理代还信用卡业务为由，将被害人余某152000元人民币骗走后将使用的两张信用卡挂失；同年11月6日，被告人冯来山以办理信用卡代还业务为由，将被害人陈某2、马某2的56500元人民币骗走后将使用的两张信用卡挂失。
针对上述指控事实，公诉机关提供了物证、书证、被害人余某2、陈某1、马某3陈述、被告人冯来山的供述及辩解等证据证实。公诉机关认为被告人冯来山以非法占有为目的，通过办理代还信用卡业务后挂失信用卡的方式非法占有他人财物，数额巨大，本案犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究被告人的刑事责任。被告人偿还了被害人余某310000元，可对其从轻处罚。建议对被告人在有期徒刑四年至六年内量刑，并处罚金。
被告人冯来山辩称，其并不是要诈骗他人钱财，其离开东川时想回老家卖地来偿还他们的钱，余某2报案后，其还还了他10000元。
经审理查明，2015年10月30日、11月4日，被告人冯来山分别向被害人余某2办理了信用卡代还业务，余某2分别代为偿还了卡号为62×××53的民生银行信用卡30000元、卡号为52×××92的平安银行信用卡22000元；同年11月6日，被告人冯来山以相同理由向被害人马某3、陈某1办理信用卡代还业务，被害人马某3代为偿还了卡号为62×××82的中信银行信用卡18500元，被害人陈某1代为偿还了卡号为62×××92的平安银行信用卡38000元。2015年11月6日，被告人将存放于余某2处的两张信用卡挂失；11月7日，被告人将存放于陈某1、马某3处的信用卡挂失。案发后，被告人偿还了被害人余某210000元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证认证的下列证据予以证明：
一、受案登记表、立案决定书，户籍证明、无违法犯罪记录证明、抓获经过、拘留证、逮捕证、情况说明，证实2015年11月7日被害人向公安机关报警，公安机关于11月9日立案侦查；被告人冯来山系完全刑事责任年龄人，无犯罪前科；被告人于2016年3月27日被海口铁路公安民警在南港客运楼抓获，当日被刑事拘留，昆明市东川区达贝派出所于2016年3月31日将被告人带回至达贝派出所并于当日送至东川区看守所羁押；2016年5月3日，东川区公安局对被告人执行逮捕。
二、被害人陈述
1.余某2的陈述，证实被告人冯来山称自己是炎山路上乐佳电器店的老板，多次找他办理代还信用卡业务，每代还10000元其收取150元手续费。2015年10月30日，冯来山找到他帮忙还卡号为62×××53的民生银行信用卡，他总共转了40000元进冯来山的信用卡里，11月2日，他从冯来山的卡上刷了10000元，冯来山叫他不要再刷民生银行信用卡里的钱，他要把这张信用卡提额。11月4日，冯来山再次让他帮忙还卡号为52×××92的平安银行信用卡，他往卡里转了22000元。至11月6日，冯来山一直没打电话给他，他便刷了冯来山的平安银行信用卡，显示余额不足。随后，他到炎山路乐佳电器店找冯来山，乐佳电器店老板称冯来山当日下午已辞职离开，他是打工的。他又到工商银行ATM机上进行查询，显示平安银行信用卡已被挂失，民生银行信用卡里仅剩4000元。他多次打电话给冯来山一直未能打通，直到当天下午四点左右，冯来山接通电话，说他第二天便会回东川，并说到晚上七点他会再打电话给他。到了晚上八点左右冯来山用了另一个电话号码发信息给他，说会让他媳妇先还20000元，余下的过几天再还。2015年11月7日，他报警之后发信息告诉被告人。过了四、五天，冯来山转了10000元钱到其朋友李凤的账户上给他。
2.马某3的陈述，证实其与被告人冯来山认识一个多月了，他称自己是乐佳电器的老板。在案发前其帮助冯来山还过三、四次款，每还10000元其收取150元手续费，还款后其再从冯来山的信用卡里把钱刷出来。2015年11月6日中午，冯来山让其帮忙还卡号为62×××82的中信银行信用卡，并让其次日再把钱刷出来，其当日共转了18500元进冯来山的信用卡，次日，其用冯来山的中信银行信用卡刷钱，POS机显示余额不足。其随即联系了冯来山，冯来山称是额度不够，并让其再往信用卡里存入8500元，待他申请提额后再刷卡。其当时心里起疑，便未接着帮冯来山还钱。后其又刷了冯来山的另一张光大银行信用卡，显示密码错误，其打电话给冯来山问为何密码错误，冯来山没说什么便挂了电话，之后再打冯来山的电话便已是关机状态，联系不上了。
3.陈某1的陈述，证实其与被告人冯来山认识有三、四个月了，冯来山称自己是炎山路乐佳电器的老板。冯来山之前找他借过钱，但都还了。2016年11月6日中午，冯来山打电话给他让他往卡号为62×××92的平安银行信用卡里转入38000元，当天晚上他用家里的“拉卡拉”往信用卡里转了钱。到了11月7日早晨，其发现此平安银行信用卡已无法再套现。他打电话给冯来山，冯来山说下午再说，后就把电话挂了，他再打电话便已是关机状态。后他打电话给平安银行客服进行咨询，客服表示此信用卡已被挂失。他又去到炎山路乐佳电器店，乐佳电器店老板称冯来山之前在这里打工，已于11月6日辞职离开。后他去到冯来山住的地方，发现被告人已经搬走。
三、调取证据通知书、调取证据清单、民生银行、平安银行、中信银行开户资料及交易明细，接受证据材料清单、随案移送清单、拉卡拉交易凭条、平安银行信用卡、民生银行、中信银行信用卡，证实本案被告人所持有的平安银行信用卡两张、民生银行、中信银行信用卡各一张的开户详情，公安机关从三名被害人处某的四张信用卡；被害人余某2于2015年10月30日转了40000元进冯来山的民生银行信用卡，11月2日，余某2从冯来山的民生银行信用卡里提出了10000元。11月6日，余某2转了22000元进冯来山的平安银行信用卡。11月7日，被害人马某3转了18500元进冯来山的中信银行信用卡，被害人陈某1转了38000元进冯来山的平安银行信用卡；冯来山于2016年11月6日将存放于被害人余某2处的两张信用卡挂失，次日将存放于被害人陈某1、马某3处的信用卡挂失；冯来山补办信用卡之后，在上海、海南、福建多地继续使用其补办的信用卡的情况。
四、辨认笔录及照片，证实被告人冯来山对其所持有的平安银行信用卡两张、中信银行信用卡1张、民生银行信用卡1张进行了辨认，被害人余某3、陈某1、马某3对被告人冯来山进行辨认的情况。
五、被告人冯来山的供述与辩解，证实其2015年7月份来到东川，在炎山路上乐佳电器行里打工，其曾多次联系余某2、陈某1、马某3他们帮还信用卡，还款后次日三人再从他的卡里将钱刷出来，每代还一万元他们收取150元手续费。2016年10月30日，余某2转了40000元进他的卡号为62×××53的民生银行信用卡。11月2日，余某2从他的民生银行信用卡里刷出了10000元，他知道后告诉余某2不要再从这张卡里刷钱出来了，他要把这张卡提额。11月4日，余某2转了22000元进他的卡号为52×××92的平安银行信用。11月6日，马某3转了18500元进他的卡号为62×××82的中信银行信用卡，陈某1转了38000元进他的卡号为62×××92的平安银行信用卡。随后其便离开了东川前往海南，并将他存放于三人处的四张信用卡进行挂失，后又补办并继续使用，其离开后四、五天，偿还了余某210000元。
经庭审质证，被告人对被害人余某2、陈某1、马某3的陈述提出异议，认为其未向三名被害人表示过其系乐佳电器的老板。本院认为，被害人余某2、陈某1、马某3三人之间无利害关系，且他们的陈述能相互印证，证实被告人之前曾告诉他们其是乐佳电器店的老板，三被害人的陈述应该是客观真实的。因此，对被告人的质证意见不予采信。本院认为，公诉机关的指控证据形式、来源合法，内容客观真实，能够相互印证本案的事实，依法予以采信。
本院认为，被告人冯来山以非法占有为目的，在明知没有偿还能力的情况下，仍以办理代还信用卡业务为由，骗取三名被害人共108500元，数额巨大，其行为已经构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人多次诈骗他人财物，可酌情从重处罚。案发后，被告人偿还了被害人余某210000元，可酌情从轻处罚。对被告人辩称的并不是要诈骗他人钱财，其离开东川时想回老家卖地来偿还被害人的钱辩护意见，本院认为，被告人的辩解无事实依据，与本案查明事实不符，不予采纳。结合被告人的以上犯罪事实、情节、认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人冯来山犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金20000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月27日起至2020年9月26日止，罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。
二、继续向被告人追缴违法所得42000元发还被害人余杨，38000元发还被害人陈俊豪，18500元发还被害人马尹东。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省昆明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 母顺芬
代理审判员 王剑军
代理审判员 罗友福
二〇一六年十二月九日
书 记 员 冯 雪