江苏省响水县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）响刑二初字第00070号
公诉机关江苏省响水县人民检察院。
被告人刘娟，个体户。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年3月30日被响水县公安局刑事拘留，同年5月4日经响水县人民检察院批准逮捕，同日由响水县响水县公安局执行逮捕，现羁押于盐城市看守所。
响水县人民检察院以响检诉刑诉（2015）308号起诉书指控被告人刘娟犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月10日向本院提起公诉。本院审查后，同月12日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。响水县人民检察院指派检察员杨娜、代理检察员施军出庭支持公诉。被告人刘娟到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关起诉指控：
2010年至2013年6月间，被告人刘娟违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以高额利息为诱饵，通过口口相传等方式先后向康某甲、张某甲、刘某甲、姜桂芹等19户非法吸收存款，合计人民币369.75万元。其中，康某甲人民币54万元、张某甲人民币73万元、刘某甲人民币8万元、姜桂芹人民币8.5万元、宗某甲人民币11万元、赵某人民币14万元、左某乙40.5万元、张某乙5万元、张某丙8万元、孙某11万元、刘某乙8万元、张某丁12万元、徐某8万元、李某8万元、王某乙3万元、杨某3万元、朱某10万元、顾某82.75万元、董某2万元。此外被告人刘娟已支付利息合计人民币31.21万元。其中张某甲20万元、刘某甲0.85万元、姜桂芹0.2万元、宗某甲0.4万元、赵某5万元、张某乙0.1万元、刘某乙2.16万元、张某丁0.4万元、徐某1.7万元、王某乙0.4万元。上述款项至今未归还。
案发后，被告人刘娟主动至公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实。
为证实上述事实，公诉机关当庭出示了户籍证明、立案决定书、受案登记表、发破案经过、借条等书证，证人高立书等人的证言，被告人刘娟的供述，被害人康某甲、张某甲、刘某甲等人陈述，辨认笔录等证据，并据此认为被告人刘娟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人刘娟主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，根据《中华人民币共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。
被告人刘娟对起诉指控的犯罪事实无异议。
经审理查明：
2010年至2013年6月间，被告人刘娟违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，以烟草经营、经营鞋店及包店周转、买危化品运输车等为由，承诺给予月息为2%至5%的高额利息为诱饵，通过口口相传等方式先后向康某甲、张某甲、刘某甲、姜桂芹等19户非法吸收存款，合计人民币342.25万元。上述款项本金至今未归还。具体分述如下：
1.2010年4月至2012年6月间，被告人刘娟先后12次出具借条向被害人康某甲吸收资金，合计人民币54万元。分别为：2010年4月15日出具本金为7万元；2010年4月30日两次分别出具本金为5万元、4.5万元；2010年11月4日出具本金为3万元；2011年5月5日出具本金为2万元；2011年7月3日出具本金为7万元；2011年7月30日出具本金为5万元；2011年10月14日出具本金为3万元；2011年10月17日出具本金为5.5万元；2011年11月10日出具本金为5万元；2011年11月23日出具本金为2万元；2012年6月20日出具本金为5万。
2.2012年4月至2012年12月间，被告人刘娟先后10次出具借条向被害人张某甲吸收资金，合计人民币73万元，支付过利息人民币20万元。分别为：2012年4月1日两次分别出具本金为9万元、10万元；2012年5月1日出具本金为2万元；2012年6月14日出具本金为1万元；2012年7月1日出具本金为2万元；2012年7月5日出具本金为1万元；2012年10月31日出具本金为3万元；2012年12月15日出具本金为1万元；2012年12月30日出具本金为14万元、27万元。
3.2010年12月至2013年4月间，被告人刘娟先后5次出具借条向被害人赵某吸收资金，合计人民币14万元，支付过利息人民币5万元。分别为：2010年12月16日出具本金为1.5万元；2010年12月20日出具本金为4万元；2011年5月31日出具本金为2万元；2011年10月10日出具本金为1.5万元；2012年4月2日出具本金为5万元。
4.2012年10月至2013年4月间，被告人刘娟先后4次出具借条向被害人左某乙吸收资金，合计人民币32.5元。分别为：2012年10月1日出具本金为24万元；2012年9月17日出具本金为4万元；2013年2月10日出具本金为3万元；2013年4月3日出具本金为1.5万元。
5.2012年5月20日、2012年4月17日被告人刘娟先后2次向被害人左某甲分别出具本金为3万元、5万元借条吸收资金，合计人民币8万元。
6.2013年4月5日被告人刘娟向被害人张某乙出具借条，吸收资金人民币5万元，支付过利息0.1万元。
7.2011年1月至2011年7月间，被告人刘娟先后4次向被害人张某丙出具借条吸收资金，合计人民币8万元。分别为：2011年1月3日出具本金为2万元；2011年3月15日出具本金为2万元；2011年4月15日出具本金为2万元；2011年7月15日出具本金为2万元。
8.2012年11月至2013年6月间，被告人刘娟先后8次向被害人孙某出具借条吸收资金，合计人民币11万元。分别为：2012年11月19日出具本金为1万元；2012年11月23日出具本金为1万元；2012年12月4日出具本金为2万元；2013年2月26日出具本金为1万元；2013年3月14日出具本金为2万元；2013年3月30日出具本金为2万元；2013年4月23日出具本金为1万元；2013年6月14日出具本金为1万元。
9.2011年12月15日、2012年1月21日被告人刘娟分别向被害人刘某乙出具本金为3万、5万借条吸收资金，合计人民币8万元，支付过利息人民币2.16万元。
10.2013年3月2日被告人刘娟向被害人张某丁出具本金为10万的借条吸收资金，支付过利息人民币0.3万元。
11.2013年6月7日被告人刘娟向被害人王某甲出具本金为2万元的借条，支付过利息人民币0.1万元。
12.2010年8月28日、2013年1月25日、2013年6月6日被告人刘娟向被害人徐某分别出具本金为2万、5万、1万的借条吸收资金，支付过利息人民币1.7万元。
13.2012年5月9日、2012年7月12日、2012年11月22日被告人刘娟向被害人李某分别出具本金为4万、2万、2万的借条吸收资金，合计人民币8万元。
14.2012年5月7日被告人刘娟向被害人王某乙出具本金为3万元的借条吸收资金，支付过利息人民币0.4万。
15.2013年6月5日被告人刘娟向被害人杨某出具本金为1万的借条吸收资金。
16.2013年6月18日被告人刘娟向被害人王某丙出具本金为2万元的借条吸收资金。
17.2013年5月21日、2013年5月30日、2013年6月14日被告人刘娟先后向被害人朱某出具本金为5万、3万、2万的借条吸收资金，合计人民币10万元。
18.被告人刘娟先后向被害人顾某8次出具借条吸收资金，具体分述如下：2013年4月5日被告人刘娟出具本金为3万元的借条，预先扣除利息0.15万元；2013年4月12日被告人刘娟出具借条本金为8万元，预先扣除利息0.4万元；2013年5月20日被告人刘娟出具借条本金为10万元，预先扣除利息0.3万元；2013年6月1日被告人刘娟出具本金为7万元的借条，预先扣除利息0.35万元；2013年6月13日被告人刘娟出具本金为2万元的借条；2013年6月17日被告人刘娟出具本金为2万元的借条，预先扣除利息0.05万元；2013年6月23日两次出具本金为24万、30万元的借条吸收资金。
19.2012年7月10日被告人刘娟向被害人董某出具本金为2万元的借条吸收资金。
上述事实被告人刘娟在庭审过程中均无异议，且有被告人户籍证明、无前科劣迹证明、受案登记表、立案决定书、归案情况说明、发破案经过、响水县房地产管理所出具的房产查询结果、借条复印件等书证，被害人康某乙、张某甲、刘某甲、姜某、宗某甲、宗某乙、赵某、左某乙、张某乙、张某丙等人的陈述，辨认笔录等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人刘娟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控被告人刘娟犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。案发后，被告人刘娟主动投案，并如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。为打击犯罪，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人刘娟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二O一五年三月三十日起至二O一八年六月二十九日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人刘娟退赔本案被害人经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王爱红
代理审判员 张文书
人民陪审员 赵四海
二〇一五年十二月十四日
书 记 员 段庆云
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。