湖南省长沙市芙蓉区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）芙刑初字第478号
公诉机关长沙市芙蓉区人民检察院。
被告人孙某某，男，1976年10月30日出生于天津市河西区，汉族，高中文化，无业。因本案于2015年3月9日被抓获，次日被刑事拘留，4月17日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。
被告人陈某某，男，1984年12月3日出生于四川省岳池县，汉族，小学文化，无业。因本案于2015年3月9日被抓获，次日被刑事拘留，4月17日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。
被告人周某某，男，1984年7月8日出生于浙江省台州市，汉族，初中文化，无业。因本案于2015年3月9日被抓获，次日被刑事拘留，4月17日被逮捕。现羁押于长沙市第一看守所。
辩护人彭科，湖南环海律师事务所律师。
辩护人姜建均，湖南高天律师事务所律师。
长沙市芙蓉区人民检察院以湘长芙检刑诉（2015）448号起诉书指控被告人孙某某、陈某某、周某某犯信用卡诈骗罪，于2015年7月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长沙市芙蓉区人民检察院指派检察员袁仕益出庭支持公诉。被告人孙某某、陈某某、被告人周某某及其辩护人彭科、姜建均到庭参加诉讼。现已审理终结。
长沙市芙蓉区人民检察院指控：2015年3月5日至8日，被告人孙某某、陈某某、周某某三人合谋，购买境外公民的银行卡磁条信息，利用相关软件将该信息写入伪造或空白的银行卡，然后持上述伪造的银行卡，先后在长沙市芙蓉区解放东路300号华天大酒店刷卡共计24592元，在长沙芙蓉国温德姆至尊豪廷大酒店刷卡共计16762元。公诉机关认为被告人孙某某、陈某某、周某某的行为均构成信用卡诈骗罪，均系主犯，并提供了相关证据，提请本院依法判处。
被告人孙某某、陈某某、周某某对起诉书指控的事实均供认属实。被告人周某某的辩护人辩称：被告人周某某系初犯，主观恶性较小，且已退赔酒店方的全部经济损失，取得了其谅解，请法庭对被告人周某某从轻处罚。
经审理查明：2015年3月，被告人孙某某、陈某某、周某某合谋网购境外公民的银行卡磁条信息，用银行卡读卡器和银行卡识别写卡软件将购买的境外公民银行卡磁条信息写入购买的伪造或空白银行卡中，再使用该卡到长沙市各高档酒店刷卡消费。周某某负责伪造信用卡，孙某某、陈某某负责使用伪造的信用卡刷卡消费，所得赃款平均分配。三人共作案2次，刷卡金额总计44762元。具体事实如下：
1、2015年3月5日至8日期间，被告人孙某某、陈某某、周某某在长沙市芙蓉区解放东路300号华天大酒店，通过上述方式刷卡消费共计28000元。其中卡号为4676410000600441的境外VISA信用卡刷卡13000元，卡号为4085404008550653的境外VISA信用卡刷卡15000元，用于购买华天大酒店的商务消费卡共6张。其三人使用上述商务消费卡支付房费、服务费、食品酒水等费用，还购买了一根20克的金条，总计24592元。
2、2015年3月8日，被告人孙某某、陈某某、周某某在长沙芙蓉国温德姆至尊豪廷大酒店（以下简称豪廷大酒店），以同样方式刷卡两笔，金额共计16762元。其中第一笔预刷6762元，用于购买食品酒水及棋牌室娱乐费用（实际消费4527元，剩余2235元）；第二笔刷卡购买了1万元面值的酒店VIP卡（实际消费1322元）。
2015年3月9日，华天大酒店报案至公安机关，民警于当日17时左右，在豪廷大酒店将孙某某、陈某某、周某某抓获归案，当场查获其用于作案的银行卡、电脑、读卡器、身份证及赃物金条。案发后，涉案金条已发还华天大酒店，被告人周某某的家属代为退赔华天大酒店20420元，退赔豪廷大酒店经济损失5849元，取得了华天大酒店的谅解。
上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据证明：
1、被告人孙某某、陈某某、周某某的户籍证明及现实表现材料，证明被告人孙某某、陈某某、周某某的身份，均已达刑事责任年龄，无前科。
2、线索来源及抓获经过，证明被告人孙某某、陈某某、周某某到案的经过。
3、搜查笔录，扣押经过，扣押决定书，扣押物品、文件清单，发还物品、文件清单，指认被扣押物品的图片，证明被扣押物品的情况。
4、中国银行湖南省分行营业部出具的《联系函》、维萨信息系统（上海）有限公司北京分公司出具的《有关银行卡欺诈交易的查验结果》、万事达卡国际组织北京代表处出具的《关于信用卡伪卡资料查验》，证明涉案信用卡中有四张系假卡，8张卡非上述两家发卡组织发行，其余四张卡片系空白卡的事实。
5、中国银行湖南省分行营业部出具的《关于冻结外卡交易入账的函》，证明2015年3月5日至3月7日湖南华天大酒店的部分外卡交易（金额共计28000元）、3月8日湖南豪廷大酒店的部分外卡交易（金额共计16762元）涉嫌伪卡交易，其将对此资金作冻结处理。
6、华天大酒店、豪廷大酒店提供的消费明细，证明三被告人在华天大酒店和豪廷大酒店刷卡消费的情况。
7、华天酒店集团股份有限公司出具的《刑事谅解书》、豪廷大酒店的押金条及湖南省非税收入一般缴款书，证明被告人周某某于案发后赔付华天大酒店的经济损失，取得了华天大酒店的谅解。在本院审理过程中，周某某的家属代为退赔了豪廷大酒店的经济损失。
8、证人陈某某、汪某某、钟某的证言，证明2015年3月5日至8日期间，三名男子持舒伟、林云、ＸＸ的身份证入住华天酒店，使用卡号为4085404008550653的境外VISA信用卡刷卡消费15000元，卡号为4676410000600441的境外VISA信用卡刷卡消费共计8000元的事实。
9、证人郭某、彭某的证言，证明2015年3月8日，三名男子使用罗亮、王文聪的身份证在豪廷大酒店开了两个房间，用卡号为4676410006274191的境外VISA信用卡刷卡消费16762元的事实。
10、证人王某某的证言，证明2015年3月9日，其接到中国银行北京总行的预警，长沙解放东路华天酒店和人民路豪廷酒店出现信用卡交易异常，初步判断卡号分别为4085404008550653、4676410000600441、4676410006274191的三张信用卡系复制了别人信用卡信息的伪卡，分别消费13000元、15000元、16762元，其已对这几笔款项进行冻结。
11、证人曾某某的证言，证明其和叶某某、叶某某的老公周某某以及另外两个男子于2015年3月5日至7日入住解放东路华天大酒店，3月8日入住豪廷大酒店的事实。
12、证人叶某某的证言，证明其和周某某以及另外两个男子入住华天大酒店、豪廷大酒店并消费的情况，其已退赔华天酒店20420元，购买的金条也已发还，其愿意对豪廷酒店进行退赔。
13、被告人孙某某的供述，证明2015年3月初，其和周某某、陈某某商量通过复制境外信用卡后刷卡消费的方式实施诈骗，约定获利后三人平分。为此其购买国外银行客户的银行卡信息，并通过写卡软件和写卡机器复制银行卡，后持伪造的信用卡先后在华天酒店刷卡28000元，在豪廷酒店刷卡16762元。
14、被告人陈某某的供述，证明其和孙某某、周某某以复制信用卡并刷卡消费的方式进行诈骗，在华天酒店刷卡28000元，在豪廷刷卡约16600元。
15、被告人周某某的供述，其供述与本院查明的事实一致。
本院认为：被告人孙某某、陈某某、周某某使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，金额共计44762元，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人孙某某、陈某某、周某某均起主要作用，均系主犯。三被告人均如实供述自己的罪行，依法可对其从轻处罚。三被告人的行为未对银行造成实际损失，涉案赃物已追回并发还被害单位，可酌情对三被告人从轻处罚；被告人周某某已退赔被害单位的经济损失，取得了其谅解，可酌情对被告人周某某从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。经审查，周某某符合实施社区矫正的条件，对其适用缓刑不致再危害社会。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款的规定，判决如下：
一、被告人孙某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四万元（限于本判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月9日起至2016年9月8日止。）
二、被告人陈某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四万元（限于本判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月9日起至2016年9月8日止。）
三、被告人周某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币四万元（罚金已缴纳）。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。限被告人周某某自本判决生效之日起十日内，持刑事判决书到居住地司法所报到，接受社区矫正。）
四、扣押的作案工具予以没收，由公安机关负责处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢晓晓
人民陪审员 黄明德
人民陪审员 张建军
二〇一五年九月二十四日
书 记 员 易 娟
附本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。