内蒙古自治区杭锦后旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0826刑初129号
公诉机关杭锦后旗人民检察院。
被告人倪晓伟，男，1987年6月9日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地：内蒙古自治区五原县，捕前住内蒙古自治区五原县。2006年7月14日因故意伤害罪被临河区人民法院判处有期徒刑六年。2017年6月1日因涉嫌诈骗罪被杭锦后旗公安局刑事拘留；2017年7月6日经杭锦后旗人民检察院批准被依法逮捕，现羁押于杭锦后旗看守所。
杭锦后旗人民检察院以杭检刑诉（2017）137号起诉书，指控被告人倪晓伟犯诈骗罪一案，于2017年11月16日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法组成合议庭，适用普通程序，于2018年1月30日公开开庭审理了本案。杭锦后旗人民检察院指派检察员高晓丽出庭支持公诉，被告人倪晓伟到庭参加诉讼，现已审理终结。
杭锦后旗人民检察院指控，1、2017年2月份，被告人倪晓伟冒充包商银行信贷部主任，以办理贷款为由，诈骗武某某2900元。
2、2016年12月份，被告人倪晓伟冒充包商银行信贷部主任，以办理贷款为由，诈骗余某1500元。
3、2017年3月份，被告人倪晓伟冒充包商银行信贷部主任，以办理贷款为由，诈骗何某1000元。
4、2017年2月份，被告人倪晓伟冒充包商银行信贷部主任，以办理贷款为由，诈骗刘某1300元。
5、2017年2月份，被告人倪晓伟冒充包商银行信贷部主任，以办理贷款为由，诈骗余某2600元。
6、2017年3月份，被告人倪晓伟冒充包商银行信贷部主任，以办理贷款为由，诈骗张某1800元。
7、2017年3月份，被告人倪晓伟冒充包商银行信贷部主任，以办理贷款为由，诈骗包某某3200元。
8、2016年12月份，被告人倪晓伟冒充包商银行信贷部主任，以办理贷款为由，诈骗赵某1500元。
9、2016年12月份，被告人倪晓伟冒充包商银行信贷部主任，以办理贷款为由，诈骗赵某23200元。
10、2016年12月份，被告人倪晓伟冒充包商银行信贷部主任，以办理贷款为由，诈骗甄某500元。公诉机关为证明其指控，当庭出示了书证、证人证言、受案登记表、立案决定书、拘留、逮捕文书、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录及照片、视听资料等证据。认为被告人倪晓伟以非法占有为目的，虚构事实，诈骗数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人倪晓伟在开庭审理过程中对指控的犯罪事实无异议，请求法庭从轻处罚。
经本院审理查明，被告人倪晓伟采取虚构事实，冒充包商银行信贷部主任名义，以办理贷款为由多次诈骗他人财物共计14500元。
另查明，2006年7月14日因故意伤害罪被临河区人民法院判处有期徒刑六年,2010年11月30日释放。
上述犯罪事实有经下列庭审举证、质证、认证的证据证实，本院予以确认。
1、受理登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书、拘留通知书、批准逮捕决定书、逮捕通知书，证实倪晓伟诈骗案杭锦后旗公安局于2017年6月1日立案侦查并于当日被公安机关依法刑事拘留，于2017年7月6日经杭锦后旗人民检察院批准逮捕，由杭锦后旗公安局执行，现羁押于杭锦后旗看守所。
2、被告人基本情况、户籍证明，证实被告人倪晓伟到达刑事责任年龄，具有刑事责任能力；有前科。
3、行政处罚决定书、社区戒毒决定书、判决书、释放证明，证实被告人倪晓伟有违法犯罪前科，2016年11月25日因吸食毒品（冰毒）被五原县公安局西大桥派出所行政拘留并在社区戒毒三年。2006年7月14日因故意伤害罪，被巴彦淖尔市临河区人民法院判处有期徒刑六年，于2010年11月30日释放。
4、杭锦后旗公安局出具的情况说明，证实起诉意见书中认定倪晓伟以办理贷款为由，骗取武某某、包某某等人贷款费用21260元。2017年9月29日杭锦后旗人民检察院以检补侦（2017）89号补充决定书将该案退回公安机关补充侦查，经过侦查取证，被害人陈述共计被诈骗18490元，犯罪嫌疑人倪晓伟供述14230元。
5、王伟的银行账户明细，证实2017年3月10日存入3000元，武某某2017年3月5日给王伟的卡打入2100元，刘某给提供的微信转账1300元
6、证人卜某、彭某、岳某1、王某1、王某2、岳某2、李某1、李某2、张某2、郭某1、马某、吴某、郭某2证言，证实被告人倪晓伟冒充他人名义诈骗财产的犯罪事实。
7、被害人武某某、余某1、何某、刘某、余某2、张某1、包某、赵某1、赵某2、甄某的报案材料及陈述，证实上述被害人被倪晓伟诈骗的事实。
8、被告人倪晓伟供述，证实2016年秋天的时候，我是通过马某认识的候儿（马某是侯儿女儿的男朋友）。当时我说我是包商银行的信贷部主任能帮别人贷出款来，巴盟我能给放贷150-200亿的农资贷款。2016年我认识侯儿以后，侯儿给我介绍了临河区古城五星等地的20多户农户办理了农资贷款。侯儿在2016年的年底帮我介绍认识了杭后的彭某等人。我是以包商银行信贷部主任的身份介绍的自己。因为这样能让农户相信了。在杭锦后旗黄河镇大概有16户没给办理成农资贷款，有武某某、包某某、其他的我就不知道叫什么名字了。谁给我联系贷款的，我之后的事情就通知给我联系贷款的人。这十几户都是彭某帮我联系的，我当时自己下去办理的，我把贷款农户的资料和粮补卡收集好，然后回去交给五原九金龙公司审核，审核完如果符合贷款标准了就上报包商银行，下款之后打到卡里，我在取出15000元去卖农资，最后连剩余的钱和农资一并给农户送去。我帮助农户贷款时，首先向贷款的农户说明贷款是农资贷款，不管贷多少钱，等贷款出来后我就扣除贷款的百分之三十，作为我在这里购买农资的钱。如果有征信不良的，贷款额度大的，我最多收取300-500元的费用，作为给银行工作人员的好处费，如果贷款没有办理成功的，收取的费用就退还给贷款农户了。2017年二月份，武某某通过姓王的找到我，让我给办理农资贷款，额度在800000元，武某某用自己的营业执照申请贷款，因营业执照不满一年，我就和武某某说，这个营业执照不可能办理出贷款来，在我临走的时候，武某某给我500元现金并说让我费费心，帮助他想想办法，大约10来天左右，武某某打电话让我过去，我就去找武某某，武某某又和我说贷款的事情，我看了武某某的营业执照后，营业执照还差二十几天就满1年，我觉得能给办理了，我就向武某某收取了3000元费用，如果办理成功这部分费用就不退了，如果办理不成功就给你退钱。武某某也答应了。当天到了包头后，武某某给我从微信里转账3000余元。当时办理的三户联保，和武某某一起办理的有包某某和马2某，他们都是营业执照贷款，都是八十万的额度。因为包惠生有三天不良征信记录，我收取了2000-3000元的费用，马2某有一天征信不良记录，我收取了400元的费用。后来因为包某某的记录消除不了，三个人的贷款都没有办下来。收的钱一部分我开支了，剩下的被刘3某借走了。因为当时的贷款额度比较大，我就说领上他们去见领导，我当时的身份是包商银行的信贷部主任，领上他们去包商银行的总行，准备见领导，这个领导是我自己打问见的，结果因为我不是那里的工作人员，连楼也没上去，没办成就回来了。在杭锦后旗收取费用的就是武某某、包惠生、马东、张某1，还有几个记不清名字了。我去的时候带的复印机，纸，还有买的借款协议。复印了农户的资料之后，再和农户谈好借款的数额，签了协议之后我拿走去五原九金龙公司审核。然后提前我和农户说好，有复印资料的不收工本费了，没有的我这收30元的工本费帮助复印。我是从去年8月份开始给农户办贷款的，大概给办了200户贷款，这个贷款是农资贷款，农资贷款大部分都办成了，营业执照贷款办成的不多。大概有60-70户没有办理成功的，没有给办成农资贷款的我收取了大概20000余元。我在乌拉特前旗办过40户左右，大概有13-14户没有办理成。是九金龙的苗伟介绍我干这营生的，就是说给农户办成贷款，能从贷款中提成。由我自己下去收集贷款农户资料，然后交给九金龙公司审核，审核成功之后九金龙公司报包商银行审核，贷款成功之后我们从贷款额度中提取百分之三十的费用购买农资。一般就是买化肥或种子，如果买化肥，我能提成百分之十到十二，买种子能提成百分之二十到二十五。我收取的费用我自己花了，用于我开销了。对于贷款人的征信问题我一般收取三百至五百元不等的现金。我必须通过苗某，邬某某、王3某三个人才能从银行把款贷出来。我给武某某办理的80万的贷款，收了3700元。彭某没有办理贷款，卜某没有办理贷款，马某没有办理贷款，马帅知道我不是包头包商银行总行的信贷主任，马某就是知道我能办出贷款了，所以给我介绍认识卜某。我给头道桥镇的何某、李3某、李4某三户每户办理了15万元的贷款，他们当时是三户一组，我一共收了1400元。我给刘某、于某某、刘2某、张1某、高某某、樊某某、任某、舒某每户具体办了多少钱的贷款我不记得了，我记得这些人我一共收了4300元。我给杭锦后旗陕坝镇的张某1办理了20万的贷款，收了800元。我给头道桥镇的包惠生办理了50万元的贷款，收取了2000元，武某某办理了80万元的贷款，收取3700元、马维东办理的80万元贷款，收取400元。给陕坝镇的赵某1、甄某某、余某1三户每户办理15万元贷款，共收取1500元。给临河区城关乡的岳某1、王某2（王某1）、岳某2三户每户办理了15万元贷款，没收钱。给乌拉特中旗的赵2某办理了18万元贷款，我记得收取了3000元费用，还向赵2某借了500元。我收取的费用我平时开支了，我收的有现金，有微信红包，有银行转账。就武某某的钱发在我微信上了，包某某的用银行转账好像转在了王某的账户上，账户我不记得了，其他人都是现金。
我没有办理成贷款的大概有四、五十户。有一部分不符合条件的我就给退回去了，具体是谁我不记得了，现在收集起来的资料有杭锦后旗的、乌拉特前旗、乌拉特中旗、还有磴口的。我给马某某准备办理的是80万元的贷款，收取了400元的费用，钱我花了。给包某某准备办理的是80万元的贷款，收取了2000元费用，钱我花了。给岳某1准备办理的是5万元的贷款，没有收取费用。给刘某准备办理的是10万元的贷款，收取了1300元的费用，钱我花了。给李4某和李某某准备办理贷款了，具体办理多少钱我不记得了，没有收取费用。给范某某准备办理的是8万元的贷款，没有收取费用。给刘某某准备办理的是8万元的贷款，没有收取费用。给余某1准备办理的是15万元的贷款，收取了500元的费用，钱我花了。给甄某准备办理的是15万元的贷款，收取了500元的费用，钱我花了。给赵某1准备办理的是15万元的贷款，收取了500元的费用，钱我花了。给李某2准备办理的是5万元的贷款，没有收取费用。给王某3准备办理的是8万元的贷款，没有收取费用。给张某2准备办理的是8万元的贷款，没有收取费用。给刘某某准备办理的是5万元的贷款，没有收取费用。给全某某准备办理的是5万元的贷款，没有收取费用。给聂小六准备办理的是5万元的贷款，没有收取费用。王某、齐某某、王2某我没有办理贷款，只是收集了资料，没有收费用。岳某2要办理多少钱贷款，给我多少钱费用，钱干嘛了，我不记得了。余某某是打算给办理信用卡了，额度是办理下多少算多少，我没有收取费用。崔某、任某准备给办理十万元的贷款，我没有收取费用。栗某我不认识。李某某、何某、李某每户准备给办理的是5万元的贷款，没有收取费用。李某准备给办理10万元的贷款，没有收取费用。武某某我给办理的80万的贷款，收取了3700元钱，钱我花了。王某2、岳某2、王保林我每户给办理的15万元的贷款，没有收取费用。李某我给办理的5万元的贷款，没有收取费用。范瑞我不认识。张某1我准备给办理20万元的贷款，收取了800元钱，钱我花了。高某某、刘某、樊某某准备是办理8万元贷款了，之后因为征信问题办理不了贷款，就把资料退了，也没有收取费用。刘某某、张某某、余某2、贾某某、王某某我准备给办理的13万元的贷款，之后因为征信问题办理不了贷款，就把资料退了，也没有收取费用。我一共收取了15000元左右费用，这些费用我自己花了，这些农户资料是我本人收集的。
9、辨认笔录、指认笔录，证实证人王某1、岳某1、王某2、余某1、岳某2、王某3、郭某3、马某（马杰）、彭某、受害人包某、赵某1、张某1、李某2、张某2、赵某2辨认自称是包商银行信贷主任以贷款为由诈骗自己的男子就是倪晓伟。
10、视听资料，证实公安机关讯问被告人倪晓伟的情况。
本院认为，被告人倪晓伟以非法占有为目的，虚构事实，诈骗他人财物且数额较大，公诉机关指控的罪名及犯罪事实成立，本院予以支持。被告人具有犯罪前科应予惩罚，鉴于其在庭审中认罪态度较好，可适当处罚。本院根据其犯罪的情节、性质和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、六十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人倪晓伟犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月；并处罚金20000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人倪晓伟的刑期从2017年6月1日起至2019年3月31日止。）
罚金于本判决生效后立即缴纳。
二、对于被告人倪晓伟违法犯罪所得继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向巴彦淖尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 马卫东
审 判 员 郝睿鸿
人民陪审员 丁学君
二〇一八年二月五日
书 记 员 王佳洁
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。