浙江省余姚市人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）甬余刑初字第497号
公诉机关浙江省余姚市人民检察院。
被告人干成江。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年9月10日被余姚市公安局刑事拘留，同年10月16日被依法逮捕。现羁押于余姚市看守所。
余姚市人民检察院以余检刑诉（2013）418号起诉书指控被告人干成江犯非法吸收公众存款罪，于2013年4月10日向本院提起公诉，同月18日又以余检刑诉（2013）418-1号起诉书变更指控。本院于2013年4月10日立案，适用简易程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。余姚市人民检察院代理检察员沈金辉、被告人干成江到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
2002年2月至2012年8月，被告人干成江在经营余姚市小曹娥镇ＸＸ菜厂期间，违反国家金融管理法律，以工厂周转、转贷等需要资金为名，以支付0.8%至10%月息为手段，以朋友介绍等方式先后向本市小曹娥镇曹一村及其周边村民、本厂职工及朋友等社会不特定公众吸收存款共计人民币858.4万元（以下均为人民币），给被害人造成经济损失达581.62万元。
具体如下：
1.2012年8月14日，被告人干成江以承兑汇票的形式向宁波宣仕电器有限公司借款100万元，至今未还；
2.2012年2月25日，被告人干成江向被害人王某甲借款3万元，给被害人王某甲造成损失3万元；
3.2012年5月23日至6月19日期间，被告人干成江向被害人谢某乙借款3次共计110万元，当场扣除利息2.5万元，实际借款107.5万元，后付利息共计25.5万元，给被害人谢某乙造成损失82万元；
4.2012年6月7日至8月22日期间，被告人干成江向被害人沈能海借款3次共计30万元，当场扣除利息0.8万元，实际借款29.2万元，后付利息0.8万元，给被害人沈能海造成损失28.4万元；
5.2010年2月9日至2012年8月9日期间，被告人干成江向被害人金某借款3次共计28.3万元，后付利息2.9万元，给被害人金某造成损失25.4万元；
6.2012年2月13日至4月16日期间，被告人干成江向被害人严某借款2次共计30万元，给被害人严某造成损失30万元；
7.2007年3月7日至2010年4月16日期间，被告人干成江向被害人夏某借款3次共计7.5万元，后付利息0.72万元，给被害人夏某造成损失6.78万元；
8.2010年6月20日，被告人干成江向被害人童某借款3万元，后付利息0.72万元，给被害人童某造成损失2.28万元；
9.2011年4月10日，被告人干成江向被害人干某借款5万元，后付利息0.1万元，给被害人干某造成损失4.9万元；
10.2010年1月1日，被告人干成江向被害人周某甲借款5万元，后付利息0.4万元，给被害人周某甲造成损失4.6万元；
11.2012年6月1日至6月4日期间，被告人干成江向被害人屠某借款2次共计30万元，当场扣除利息0.6万元，实际借款29.4万元，后付利息2.1万元，给被害人屠某造成损失27.3万元；
12.2010年5月3日，被告人干成江向被害人邱某借款5万元，后付利息1.2万元，给被害人邱某造成损失3.8万元；
13.2010年4月30日至2011年5月28日期间，被告人干成江向被害人周某乙借款2次共计5万元，给被害人周某乙造成损失5万元；
14.2011年初至同年12月17日期间，被告人干成江向被害人周某丙借款2次共计5万元，后付利息0.1万元，给被害人周某丙造成损失4.9万元；
15.2010年8月至2011年11月7日期间，被告人干成江向被害人吴某借款2次共计7万元，后付利息1万元，给被害人吴某造成损失6万元；
16.2011年4月10日，被告人干成江向被害人阮某甲借款10万元，后付利息0.96万元，给被害人阮某甲造成损失9.04万元；
17.2012年4月15日，被告人干成江向被害人钱某借款4万元，给被害人钱某造成损失4万元；
18.2011年2月1日，被告人干成江向被害人徐某乙借款3万元，给被害人徐某乙造成损失3万元；
19.2012年1月13日，被告人干成江向被害人姚某乙借款8万元，给被害人姚某乙造成损失8万元；
20.2011年4月17日至2012年3月27日期间，被告人干成江向被害人阮某乙借款2次共计20万元，后付利息1.2万元，给被害人阮某乙造成损失18.8万元；
21.2011年6月5日至2012年6月10日期间，被告人干成江向被害人应某借款7次共计96.5万元，后付利息23.58万元，给被害人应某造成损失72.92万元；
22.2011年3月1日至2012年4月12日期间，被告人干成江向被害人沈某借款5次共计70万元，后付利息50.4万元，给被害人沈某造成损失19.6万元；
23.2012年1月1日至4月11日期间，被告人干成江向被害人陈某借款2次共计15万元，后付利息7.5万元，给被害人陈某造成损失7.5万元；
24.2002年2月19日，被告人干成江向被害人戎某借款1万元，后付利息1万元；
25.2002年2月19日，被告人干成江向被害人王某乙借款2万元，后付利息2万元；
26.2012年5月，被告人干成江向被害人张某乙借款15万元，后付利息0.2万元，本金已于案发前全部归还；
27.2011年12月1日至2012年2月7日期间，被告人干成江向被害人姚某丙借款10次共计78万元，后付利息35万元，给被害人姚某丙造成损失43万元；
28.2012年7月6日，被告人干成江以承兑汇票的形式向宁波奇奥特实业有限公司借款100万元，已于案发前全部归还；
29.2011年3月19日至11月22日期间，被告人干成江向被害人汪某借款4次共计46万元，后付利息3万元，给被害人汪某造成损失43万元。
30.2012年7月25日，被告人干成江向被害人王某丙借款20万元，后付利息1.6万元，给被害人王某丙造成损失18.4万元。
2012年9月10日，被告人干成江主动至余姚市公安局经济犯罪侦查大队投案，并如实供述了自己的罪行。
上述事实，被告人干成江在开庭审理过程中亦无异议，并有书证借款借据、借条、转账支票、现金支票、承兑汇票、银行凭证、对账单、个体工商户登记情况、个体工商户营业执照、税务登记证、组织机构代码证、“到案情况说明”、人口信息，证人谢某甲、姚某甲、徐某甲、杜某、俞某、任某、张某甲证言，被害人王某甲、谢某乙、沈能海、金某、严某、夏某、童某、干某、周某甲、屠某、王某丙、邱某、周某乙、周某丙、阮某甲、钱某、姚某乙、阮某乙、应某、沈某、陈某、戎某、王某乙、张某乙、姚某丙、汪某陈述等证据证实，足以认定。
关于公诉机关就被告人干成江向被害人谢某乙借款时当场扣除利息2.5万，向被害人沈能海借款时当场扣除利息0.8万元，向被害人屠某借款时当场扣除利息0.6万元；将欠被害人严邦友货款19万元转为借款，造成损失17.251万元，欠被害人成文军水费及小工费2万元转为借款，造成损失1.76万元，欠被害人徐某乙货款9万元转为借款，造成损失9万元；欠被害人干某0.5万利息转为借款，上述共计34.4万元金额计入非法吸收存款总额、28.011万元计入被害人损失总额的指控，本院认为，借款时当场扣除利息的数额及到期未支付的利息数额均不应计入借款本金，所欠货款、水费及小工费虽以借条形式所表现，但实质上仍是买卖合同等，不能认定为向公众吸收存款的行为，而相应造成的损失数额也不应计入因非法吸收公众存款给被害人造成的损失总额中。因此，本院对公诉机关将上述共计34.4万元金额计入非法吸收存款总额、28.011万元计入被害人损失总额的指控不予认定。
本院认为，被告人干成江违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人干成江主动投案并如实供述自己的罪行，在庭审中又自愿认罪，是自首，依法予以从轻处罚。被告人干成江的违法所得，依法予以继续追缴；被害人的合法财产，依法予以返还。根据被告人犯罪的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，对被告人干成江依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人干成江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年9月10日起至2016年3月9日止。罚金限本判决生效后三个月内缴纳）。
二、继续追缴被告人干成江违法所得人民币五百八十一万六千二百元。其中，返还被害单位宁波宣仕电器有限公司人民币一百万元；返还被害人王云铨人民币三万元；返还被害人谢柏兴人民币八十二万元；返还被害人沈能海人民币二十八万四千元；返还被害人金福林人民币二十五万四千元；返还被害人严其锋人民币三十万元；返还被害人夏国珍人民币六万七千八百元；返还被害人童娟芬人民币二万二千八百元；返还被害人干焕荣人民币四万九千元；返还被害人周国增人民币四万六千元；返还被害人屠爱调人民币二十七万三千元；返还被害人邱万盛人民币三万八千元；返还被害人周增土人民币五万元；返还被害人周增庆人民币四万九千元；返还被害人吴爱银人民币六万元；返还被害人阮秀珍人民币九万零四百元；返还被害人钱渭江人民币四万元；返还被害人徐高忠人民币三万元；返还被害人姚仁元人民币八万元；返还被害人阮丽珍人民币十八万八千元；返还被害人应建华人民币七十二万九千二百元；返还被害人沈宝祥人民币十九万六千元；返还被害人陈秀珍人民币七万五千元；返还被害人姚雪丽人民币四十三万元；返还被害人汪志江人民币四十三万元；返还被害人王来兴人民币十八万四千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 盛 辉
人民陪审员 叶厥翔
人民陪审员 黄永明
二〇一三年四月二十二日
代书 记员 劳暖君