河北省赵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0133刑初41号
公诉机关河北省赵县人民检察院。
被告人檀为让，男，汉族，高中文化，户籍所在地河北省石家庄市赵县，捕前住赵县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年8月2日被赵县公安局监视居住；2016年8月8曰被赵县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经赵县人民检察院批准；于2016年9月15曰被赵县公安局逮捕。
辩护人吴胜军，河北冀石律师事务所律师。
赵县人民检察院以赵检公诉刑诉〔2017〕22号起诉书指控被告人檀为让犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月1日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赵县人民检察院指派检察员尹段芬出庭支持公诉，被告人檀为让及辩护人到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
赵县人民检察院指控，2013年6月至2014年12月间，被告人檀为让利用其曾担任赵县邮政储蓄银行代办员影响，非法吸收本村及部分邻村村民共360户，存款金额合计9812907元，返还各户1014862元。被告人檀为让为挣取高额手续费，将7144000元存入赵县汇聚、汇通、瑞超等合作社；余款以借贷形式借给本村张某甲、鲁某甲等人。现吸收款8798045元未能收回。
公诉机关认为，被告人檀为让非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人檀为让如实供述，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人檀为让辩称，公诉人指控我的犯罪事实属实，我自愿认罪。我有投案自首，我主动给公安联系，带帐目及有关证据去公安投的案，我是在8月1日见的公安前大章乡派出所马雪波。出借绐老百姓的钱没有抵押，只有张某乙（借1万左右）将车抵押给我了，还开了证明，还有一人张某借钱时有个担保人鲁某乙，有书面的证明。存单都是存款户本人的名字，存单是合法的，是我提供给公安的。以上存户急需用钱时，我用我自己的钱给了储户，储户将存单给了我。为了降低风险所以将钱分散存了以我名存的包含我部分，部分是老百姓的，7144000元具体有我多少记不清了。另外，我要回的赵县汇聚合作社的酒折算归还了储户部分款项，有100多万，应该认定。
辩护人提出的辩护意见是，对公诉机关指控被告人的犯罪及定性无异议，被告人具有法定酌定减轻处罚情节，被告人构成自首，主观恶性较小，社会危害性较低，被告人并没有非法挥霍而是为了赚取高的手续费，从该事件的起因看被告人也是受害者，并积极退赔了部分款项。被告人平时表现良好、无前科、系初犯。被告人当庭自愿认罪，有明显悔罪表现。被告人愿意积极偿还老百姓钱。请求法庭对被告人从轻、减轻处罚。
经审理查明，2013年6月至2014年12月间，被告人檀为让利用其曾担任赵县邮政储蓄银行代办员影响，采取给存款户开出赵县邮政储蓄银行存款凭单的手段（无公章），非法吸收本村及部分邻村村民共360户，存款金额合计9812907元，返还各户1014862元。被告人檀为让为挣取高额手续费，将7144000元存入赵县汇聚、汇通、瑞超等合作社；余款以借贷形式借给本村张某甲、鲁某甲等人。现吸收款8798045元未能收回。根据被告人供述，其非法所得手续费应为173670元；案发后，被告人投案自首。被告人通过要账要回汇聚合作社白酒偿还各存款人价值折抵1264900元；公安机关冻结被告人处邮政储蓄银行存单24张，存款34.1万元；追缴被告人出借赃款19970元。
上述事实，公诉人提供下列证据予以证实：
（1）王某等360户存款户询问笔录、户籍证明、证明，证实向檀为让集资款项数额。
（2）书证，证实被告人吸收存款的去向，帮农合作社50万共18户、丰众合作杜27万4户、海宏合作社372000元11户、宏佳投资公司1万、洪鑫合作社1387000元38户、汇聚合作社1712000元58户、汇康合作社630000元10户、汇通合作社923000元35户、金天子投资2000元、蓝宝洋2万、民丰合作社5万5户、瑞超合作社610000元10户、深圳泰喜航股份有限公司16万1户、祥顺投资14万4户、鑫明合作社110000元3户、民江投资220000元2户、助民合作社1万1户，共7144000元。
（3）询问笔录、身份信息、证明，证实吸收部分款项借给村民3052936元，还104500元；
（4）被告人的讯问笔录，证实被告人投案自首；
（5）邮储存单（24张）、协助冻结通知书（冻结存款341000元），证实追回赃款及扣押及冻结情况；
（6）赵某的证言，证实被告人在汇聚合作社存过款；
（7）杨某的证言，证实被告人在汇通合作社存过钱有80多万;
（8）范某的证言，证实丰众合作社在赵县有分社，有吸收存款业务;
（9）周某的证言，证实洪鑫合作社在赵县成立;
（10）郝宝珠的证言，证实瑞超合作社在赵县注册经营在赵州镇石塔路，有吸收存款业务;
（11）赵某甲的证言，证实汇康合作社在2013年10月份在赵县成立，听说过檀为让的名字;
（12）银行流水查询，证实被告人无银行存款;
（13）民丰、海红、汇通、瑞超、洪鑫、汇聚、丰众、帮农、助民、汇康、鑫民、合作社成立的工商登记材料;
（14）扣押物品清单（印章、手章、邮政整存整取定期储蓄存单24张）;
（15）案件当事人户籍证明;
（16）存款户询问笔录、身份信息、证明;
（17）审计报告，证实被告人吸收存款9812909元，360户，存入合作社7144000元，出借个人3052936元;
（18）公安机关证明，证实领取汇聚合作社酒价值1264900元、追缴被告人出借赃款19970元;
本院认为，被告人檀为让违反国家法律及金融管理法规的规定，未经有关部门审批，利用原来邮政储蓄代办员身份，向社会不特定对象吸收资金，应认定为非法吸收公众存款行为；其扰乱金融秩序，非法吸收金额数额巨大；综合相关证据，被告人已将非吸存款以不同名义分别存入十几个合作社，借给本村村民，目的是为挣取利息差，没有证据证明其以非法占有为目的，故其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人罪名成立，应予惩处。被告人案发后投案自首，到案后如实陈述，自愿认罪，依法应从轻、减轻处罚；被告人能积极追要集资款，要回部分白酒抵顶退赔部分集资；积极提供自己持有有效存单，配合公安机关冻结部分存款，故被告人悔罪态度较好；被告人违法所得应当予以追缴，用于退赔原集资人参与人；其他部分，鉴于涉案赃款已经转移到各个合作社，涉及本案的部分应当责令由各合作社予以退赔，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第一款、第二十七条；《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人檀为让犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零十个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，监视居住两日折抵刑期一日；刑期自2016年8月8日起到2019年6月3日止，罚金限本判决生效后三十日内缴纳）。
二、依法追缴被告人檀为让违法所得及本案涉及各合作社、各借款人违法所得，返还各集资参与人（存款人）；集资参与人本金尚未归还的，所支取的利息及领取的物资价值均扣抵本金；公安机关已冻结被告人赃款，追缴所得款项，用于返还集资参与人，剩余部分上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 高志远
人民陪审员 白丽丽
人民陪审员 张 琪
二〇一七年九月十四日
书 记 员 王风辉