山东省汶上县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0830刑初215号
公诉机关汶上县人民检察院。
被告人郭某，男，1976年8月8日出生于山东省汶上县，汉族，大专文化，个体工商户，中共党员，汶上县银泰资产管理有限公司法定代表人，户籍地汶上县，住汶上县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月16日被汶上县公安局刑事拘留，同年12月31日被逮捕。
辩护人王立恒，山东中都剑律师事务所律师。
被告人张某，男，1956年5月8日出生于山东省汶上县，汉族，小学文化，汶上县银泰资产管理有限公司员工，中共党员，住汶上县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月21日被汶上县公安局刑事拘留，同年12月31日被逮捕。
辩护人赵洪磊，山东中都剑律师事务所律师。
汶上县人民检察院以汶检公诉刑诉[2017]207号起诉书指控被告人郭某、张某犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汶上县人民检察院指派代理检察员何艳梅出庭支持公诉，被告人郭某及其辩护人王立恒、被告人张某及其辩护人赵洪磊到庭参加诉讼。现已审理终结。
汶上县人民检察院指控：
2013年9月份以来，被告人郭某伙同张某在汶上县房管局东以融城同贷汶上站运营中心的名义面向社会不特定人吸收存款。2014年3月25日，郭某注册成立汶上县银泰资产管理有限公司，其作为公司法定代表人，聘任张某担任公司经理，以汶上县银泰资产管理有限公司的名义，在未经相关部门批准的情况下，以高息为诱饵，通过签订居间合同的形式，非法吸收李某2、王某2、何某2等51人本金共计482.86万元，返还本金共计17.75万元，返还利息共计55.81万元。2015年1月份之后无法支付储户本息，尚欠本金共计465.11万元。
公诉机关认为，被告人郭某、张某的行为适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。
被告人郭某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，辩称公诉机关指控的犯罪数额过高。辩护人的辩护意见是：被告人郭某以单位名义吸收公众存款，本案系单位犯罪；被告人郭某如实供述犯罪事实，认罪态度较好，郭某有一定资产和可收回的债权，愿意积极偿还存款人的存款，主观恶性较小，可以从轻、减轻处罚。
被告人张某辩称其不是公司经理，只负责保管仓库、发放礼品；其没有直接介绍过存款户到银泰公司存款，存款人的存款合同上没有其签字。其辩护人的辩护意见是：本案系单位犯罪；被告人张某系初犯、从犯，参与的犯罪情节轻微，认罪态度较好，主观恶性较小，没有得到收益，能如实供述参与或知道的案件事实，其行为构成自首，可以从轻、减轻处罚。
经审理查明：
2013年9月份，被告人郭某在汶上县房管局东成立融城同贷汶上站运营中心，聘任被告人张某担任业务经理。2014年3月25日，被告人郭某注册成立汶上县银泰资产管理有限公司（以下简称银泰公司），注册资金100万元，住所地汶上县宝相花园小区8号，经营范围为受托资产管理业务（不含金融资产）；企业管理服务；商务信息咨询；项目投资（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），由其本人担任法定代表人，由张某任业务经理。公司开业以来，郭某未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，以承诺在一定期限内还本付息的方式，非法吸收李某2、王某2、何某2等51人本金共计482.86万元，返还本金共计17.7507万元，返还利息共计57.6142万元。2015年1月份之后，郭某无法支付本息，尚欠本金共计465.1093万元（见附表）。
另查明，被告人郭某于2016年12月16日在汶上县开发区被抓获；被告人张某于2016年12月21日经电话传唤主动到案。被告人张某已经取得了陈某2、李某1、柳某、王某1、周某、陈某1、时长喜的谅解。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实：
1.证人徐某证实其自2013年9月份到融贷同城担任财务总管，后公司更名为银泰公司。公司老板是郭某，负责公司全面事务，负责向外放贷款，业务经理是张某，负责公司存款业务、公司日常管理，还给公司拉存款，张某吸收的存款很多，占到公司一多半。其本人在银泰公司存款12万元，领取利息7560元。
2.证人李某2证实2014年10月3日，其经李某1介绍到银泰公司存款，张某接待的其与李某1，张某给了其一张名片，写着张某总经理等字样，张某向其介绍说公司运行很好，其在公司存款7万元，领取利息2520元。
3.证人柳某证实2013年10月份，张某给其打电话介绍其到银泰公司存款，其到银泰公司后，张某给其介绍公司存款利息情况，还让其担任公司业务员，为公司吸收存款，其分多次在银泰公司存款20.5万元，领取了2万元利息和5000元提成。并证实银泰公司主要业务是通过业务员吸收群众存款，郭某是银泰公司老板，负责公司全面事务，张某任业务经理，负责公司存款业务及日常管理。
4.证人李某1证实2014年1月份，张某打电话说他在银泰公司干经理，公司信誉很好，保证资金没事，让其到银泰公司存款，其在银泰公司存款7万元，领取利息8820元，取回本金1万元。
5.证人唐某证实2013年11月份，其经张某介绍到银泰公司任前台，负责让存款的人到二楼找张某，银泰公司老板是郭某，张某是经理，负责公司的存款业务，公司主要是吸收群众存款。2013年12月份以后，其在张某的劝说下存款43万元，领取利息88750元，取回本金10万元。
6.证人陈某2证实其于2013年9月份，其经张某介绍到银泰公司任业务员，公司主要业务是吸收群众存款。2013年10月份以来，其以妻子何某2的名义在银泰公司存款28.6万元，领取利息55404元，领取底薪2860元。
7.证人衡某证实其于2013年9月份经张某介绍到银泰公司存款并担任公司业务员，其与其父亲衡某2在银泰公司共存款55.9万元，其领取利息47550元，领取提成7980元。
8.证人李某3证实其与对象刘某在汶上县中都市场卖小玩具。2014年6月份，张某向其宣传银泰公司存款利息高，资金有保证，其存款1万元，领取利息1440元。
9.证人潘某证实其丈夫崔某是张某的表弟。2014年3月份，张某打电话说他在担保公司负责，让其将钱存到担保公司，其分多次在银泰公司存款18万元，共领取利息28500元，取回本金9007元。
10.证人郭某1证实其于2015年2月份经张某介绍在银泰公司存款1万元，领取利息180元。
11.证人杨某证实其与张某是同村。2014年3月份，张某到其家中说他在担保公司任经理，让其有钱存在他那里，后其在银泰公司存款13万元，共领取利息18000元。2015年2月6日，其将得到的利息也存到银泰公司了。
12.证人谭某证实2014年夏天，张某到其家中说他在郭某的投资公司任业务经理，其陆续在银泰公司存款8.2万元，共领取利息5000元。
13.证人王某2证实其与张某是邻村。2014年5月份，张某说他在汶上银泰担保公司干经理，让其有钱存到公司，说如果公司真有事，就先把钱弄出来，其在银泰公司共存款3.3万元，共领取利息3726元。
14.证人王某1证实其于2014年3月份开始经张某介绍到银泰公司存款11.5万元，共领取利息12204元。
15.证人陈某1证实其于2013年10月份开始经张某介绍到银泰公司存款9.7万元，共领取利息14148元。
16.证人李某4证实其于2014年1月份开始经张某介绍到银泰公司存款5万元，共领取利息5840元。
17.证人于文焕证实2014年9月2日，其在银泰公司二楼通过公司经理张某存款4万元，领取利息720元。2016年2月6日，张某给了其500元钱过节费。
18.证人姬某证实其以本人及妻子林某的名义在银泰公司存款30万元，取回本金4.5万元。
19.证人戴某证实其于2014年6月份经张某介绍到银泰公司存款6万元，领取利息5400元。
20.证人周某证实2014年6月29日，其经衡某介绍到银泰公司存款2万元，领取利息1800元。
21.证人苏某证实其于2014年1月及9月份经衡某介绍到银泰公司存款5万元，共领取利息5220元。
22.证人孔某证实其于2014年3、4月份经柳某介绍到银泰公司存款6万元，领取利息9000元。
23.证人曹某证实其于2014年9月1日经曹某介绍到银泰公司存款1万元，领取利息1080元。
24.证人郭某2证实其于2014年9月份到银泰公司存款7万元，领取利息3230元。后郭某分两次给了其2500元。
25.证人王某3证实2014年9月初，其经王某4、王某5介绍借给郭某30万元，共领取利息36000元。
26.证人王某4证实2014年9月初，其与王某5介绍王某3将30万元存到了郭某的担保公司里。
27.证人王某5证实2014年8、9月份，其借给郭某40万元，并介绍王某4、王某3借给郭某30万元。
28.证人展某证实其于2014年3月18日经陈某1介绍到银泰公司存款6.6万元，共领取利息5544元。
29.证人韩某证实其丈夫郭某将270万元借给徐某的情况。
30.证人孙某证实郭某投资在杨店镇陈堂村及张保庄村修路的情况。
31.郭某、张某非法吸收公众存款统计表、居间合同、收款收据、存款人身份证复印件、借条证实银泰公司吸收存款情况。
32.有本地常住人口详细查询结果、到案经过、关于业务员提成标准的通知、对外贷款明细表、利息收取情况表、业绩表、工资明细、业务经理奖励方案、公司内部通讯录、借据、陈堂村给修路施工队筹资协议合同、汶上县银泰资产管理有限公司企业信息、股东、法定代表人信息、郭某农商银行银行卡交易明细、郭某济宁银行账户明细等证据附卷佐证。
33.被告人郭某对有关事实曾予以供述。证实2013年10月份，其成立融贷同城公司，聘用张某担任公司经理，张某找了陈某2、陈某1等业务员发展群众到公司存款。2014年3月份，融贷同城更名为银泰公司，张某任业务经理，负责公司存款业务，银泰公司实际业务就是吸收群众存款，公司一共吸收了三四百万元的存款。其吸收的存款有一百多万元用于杨店镇陈堂村、张保庄村修路，有三百多万元放给了徐某。2015年初，其给了张某十万元，让张某分给存款户。
34.被告人张某对有关事实曾予以供述。证实2013年，郭某在汶上县工商银行成立融贷同城公司，让其担任总经理。后郭某将公司更名为银泰公司，开始吸收群众存款，其给郭某说不再担任总经理了，只帮助郭某管理。郭某找了柳某、陈某2、衡某、李某1、姬某等人担任业务经理，负责吸收群众存款，其负责银泰公司吃饭、卫生等事宜，还负责开门、关门，其办公室在二楼，其他业务经理不在时，其接待存款群众，介绍公司状况。郭某不在公司时，其根据郭某的规定负责管理公司，公司其他人称其经理。银泰公司的主要业务是吸收群众存款。2016年初，郭某给了其二三万元钱，其支付了公司水电费后，发给存款户每户500元。
被告人张某的辩护人当庭提供陈某2、李某1、柳某、王某1、周中奎、陈某1、时某、姬某出具的谅解书并经庭审质证。
事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人郭某、张某非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。汶上县人民检察院指控其犯非法吸收公众存款罪成立。
被告人郭某、张某的辩护人辩称本案系单位犯罪。经查，被告人郭某、张某的供述以及证人柳某、唐某、陈某2等人的证言均证实银泰公司实际业务就是吸收群众存款。现有证据足以证实被告人郭某为吸收群众存款而成立公司，公司设立后，除进行非法集资活动外，未开展其他业务，本案不应认定为单位犯罪。故辩护人的上述辩护理由不成立，不予采纳。
被告人张某辩称其不是公司业务经理，没有介绍他人到银泰公司存款；其辩护人辩称被告人张某能如实供述参与或知道的案件事实，其行为构成自首。经查，证人柳某、李某1、唐某、陈某2、衡某、李某3、潘某、郭某1、杨某、谭某、王某2、王某1、陈某1、李某4的证言以及被告人郭某、张某的供述均证实被告人张某在银泰公司担任业务经理，负责公司存款业务及公司日常管理，并介绍李某3、潘某、郭某1、杨某、谭某、王某2、王某1等人到银泰公司存款的事实。故被告人张某及其辩护人的上述辩护理由不成立，不予采纳。
被告人郭某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；其如实供述所犯罪行，依法可以从轻处罚；且自愿认罪，亦可酌情予以从轻处罚。被告人张某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人张某虽经公安机关电话传唤主动到案，但其在开庭审理过程中未如实供述主要犯罪事实，故其行为不能认定为自首。被告人张某已取得部分存款人的谅解，可以酌情予以从轻处罚。被告人及辩护人上述辩护理由成立，可予采纳；其他辩护理由不能成立，不予采纳。被告人郭某违法所得的财物，应当责令退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项的规定，判决如下：
一、被告人郭某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月16日起至2020年6月15日止；罚金限于判决生效第二日起三十日内缴纳。）
二、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月21日起至2018年12月20日止；罚金限于判决生效第二日起三十日内缴纳。）
三、被告人郭某违法所得的财物465.1093万元责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 刘 歌
人民陪审员 张会涛
人民陪审员 张桂华
二〇一七年八月十六日
书 记 员 袁 野