南京市鼓楼区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鼓刑二初字第95号
公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。
被告人苏德意，男，1979年11月1日生，汉族，大专文化，泉州市祥发海鲜酒楼蟳蜅分店总经理。2011年9月8日因涉嫌犯诈骗罪被取保候审，2013年8月15日被刑事拘留，同年9月14日被逮捕。现羁押于南京市鼓楼区看守所。
辩护人王立，江苏衡鼎律师事务所律师。
南京市鼓楼区人民检察院以鼓检诉刑诉（2014）82号起诉书指控被告人苏德意犯诈骗罪，于2014年3月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派代理检察员王莹出庭支持公诉，被告人苏德意及其辩护人王立到庭参加诉讼。现已审理终结。
南京市鼓楼区人民检察院指控，2009年3月20日，被告人苏德意以经营需要资金等为由，提供伪造的其名下坐落在本市建邺区XX南路XXX号A3幢1803室房屋产权证（宁房权证建转字第××号）作为抵押物，骗取被害人蒋某人民币20万元（以下均为人民币），至今未还。
2010年2月，被告人苏德意在个人大量负债的情况下，以经营资金周转为由，骗得被害人王某丙约17万元，并以伪造的其名下坐落在本市建邺区XX大街XXX号XXXX广场2幢一单元1801室房屋产权证（宁房权证建转字第××号），和无法兑现的华夏银行转账支票（编号为01289298、金额33万元）1份作为抵押。2013年3月至同年5月，苏德意通过银行陆续还款8.93万元，后未再还款。
针对指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了书证被告人苏德意的人口信息、接受刑事案件登记表、发破案经过及抓获经过、在逃人员登记信息表、情况说明、借条、欠条、华夏银行转账支票、承诺书及还款计划、南京市房屋产权监理处出具的证明、银行账户交易明细、刑事摄影照片、EMS快递复印件、房产证复印件、产权证情况说明、国有土地使用证复印件、国土局地籍管理处的证明、招商银行转账支票、汽车租赁合同复印件、保险账目明细等，证人江某甲、汪某、江某乙、黄某、魏某、王某甲、谢某、仇某、杨某、任某、王某乙的证言，被害人蒋某、王某丙的陈述，被告人苏德意的供述等证据材料。
公诉机关认为，被告人苏德意诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人苏德意对公诉机关指控的主要事实不持异议，表示自愿认罪；但辩解其是在借款之后，应被害人的要求才提供伪造的房产证、不能兑现的转帐支票作为担保。
辩护人认为，被告人苏德意因经济困难实施犯罪，且将赃款用于还债，其主观恶性相对较小；归案后认罪态度较好，被害人也存在一定过错，上述情节请求在量刑时予以考虑。
经审理查明，2009年3月20日，被告人苏德意以经营需要资金等为由，以伪造的坐落在本市建邺区XX南路XXX号A3幢1803室房屋产权证作为抵押的手段，骗取被害人蒋某20万元，至今未还。
2010年2月，被告人苏德意在个人大量负债的情况下，以经营资金周转为由，从被害人王某丙处借款约17万元。后又以伪造的坐落在本市建邺区XX大街XXX号XXXX广场2幢一单元1801室房屋产权证，及无法兑现的华夏银行转账支票（编号为01289298、金额33万元）1份作为抵押，担保还款。至同年5月，苏德意通过银行偿还借款8.93万元，余款未再偿还。
综上，被告人苏德意骗取财物共计28.07万元。
2011年9月8日，被告人苏德意至公安机关投案，并于同日被取保候审。但之后苏德意经多次传唤，均不到案。2013年8月15日，公安机关经网上追逃，在福建省泉州市丰泽区泉秀东段法秀大厦1-5号中国工商银行滨海支行将苏德意抓获归案。苏德意归案后如实供述了骗取被害人财产的主要事实。
以上事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，本院予以确认：
1、被告人苏德意的人口信息，证实其具有完全刑事责任能力。
2、被害人蒋某的陈述、借条，证实2009年3月20日，被告人苏德意以经营需要资金向其提出借款，并提供坐落在本市建邺区XX南路XXX号A3幢1803室房屋产权证作为担保，向其借款20万元，房产担保承诺及借款数额均在借条上写明。
3、被害人王某丙的陈述、借条、接受刑事案件登记表，证实其与被告人苏德意认识多年，苏德意经常向他借款，数额比较小，均能及时偿还。2010年2月3日，苏德意以经营需要为由要求借款33万元，当时就提供了坐落在本市建邺区XX大街XXX号XXXX广场2幢一单元1801室房屋产权证作为抵押。后来又交付华夏银行编号为01289298、票面金额33万元的转账支票1份作为抵押，并在借条上注明了转账支票作为抵押，房产证作为辅助抵押。还款期限届满后，其至银行兑付支票，被告知支票上单位与法人印章不符。但苏德意一直拖延未予更换，之后又下落不明。其向房产部门询问得知苏德意的房产证系假证。后其便向公安机关报了警。在报警之前，苏德意陆续偿还了部分借款。
4、房产证复印件、华夏银行转账支票、情况说明、证明，证实被告人苏德意分别提供给被害人蒋某、王某丙的登记在被告人苏德意名下、坐落在本市建邺区XX南路XXX号A3幢1803室和XX大街XXX号XXXX广场2幢一单元1801室房屋产权证，经房产管理部门的识别均系伪造；编号为01289298、票面金额33万元华夏银行转账支票出票人印章与负责人印章不统一，无法转账。
5、证人黄某的证言，证实被告人苏德意系其表兄，借其19.7万元未还。2010年3月下旬的一天，苏德意向其表示，欲向朋友借款偿还对其债务，要求借转账支票1份在借款时暂作几日抵押。其信以为真便将仅盖有出票人财务专用章，无负责人印章的空头支票交给了苏德意。4月中旬向苏德意提出要回该支票时，苏德意表示已撕毁。该支票因无负责人印章不能作为转账之用。苏德意在其他亲戚处也有欠债，向其借款时还以1份招商银行的转账支票作为抵押，但期满至银行被告知账户上无款可转账。
6、证人江某甲的证言，证实其与被告人苏德意曾合伙成立了南京高远海产品公司，其系法人代表。后来又经营了一个棋牌室。苏德意以生意资金周转为由向其很多亲戚和朋友借款，并要求不要让其知晓。因大家知道其与苏德意合伙经营海产品公司和棋牌室，生意运转较好，故而借款与他。苏德意逃跑后，其亲戚和朋友都向其索款。其代为偿还了47万元。
7、证人汪某、江某乙、王某甲、谢某、仇某、杨某、任某、王某乙的证言及欠条、借条、刑事摄影照片、EMS快递复印件、房产证复印件、产权证情况说明、国有土地使用证复印件、国土局地籍管理处的证明、招商银行转账支票、汽车租赁合同复印件、保险账目明细、机动车证书复印件及注册信息、银行账户交易明细，证实自2008年初至2010年，被告人苏德意对汪某等人负有债务近200万元。其经营的海产品公司和棋牌室在上述期间经营状况基本正常，与其以经营资金周转需要为由大量借款或负债的情形不吻合。至2010年5月，苏德意偿还王某丙借款8.93万元。
8、被告人苏德意的供述，证实其向王某丙高利借款30万元，实际拿到只有17万元。借款时没有提供抵押物，但其XX大街的房产证和身份证被王某丙拿走了。向表弟黄某借华夏银行的转账支票时，王某丙一同前往。该支票出票人盖的是表弟单位的章，在负责人的印章处其盖上了江某甲的印章。这样的支票是无效的。其曾向蒋某借款20万元，借条上以一本假的房产证作抵押。其以生意资金周转不灵为由借款骗钱，对外债务合计近200万元，根本没有能力偿还欠款，只能拆东墙补西墙，所借款项主要用于偿还债务。
9、发破案经过及抓获经过、在逃人员登记信息表，证实2011年9月8日，被告人苏德意至公安机关投案，并于同日被取保候审。但之后苏德意经多次传唤，均不到案。2013年8月15日，公安机关经网上追逃，在福建省泉州市丰泽区泉秀东段法秀大厦1-5号中国工商银行滨海支行将苏德意抓获归案。
本院认为，被告人苏德意以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取被害人钱款，其行为已构成诈骗罪，且数额巨大，依法应予惩处。被告人苏德意归案后如实供述自己的主要罪行，自愿认罪，依法可从轻处罚。南京市鼓楼区人民检察院指控被告人苏德意犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名和适用法律正确，本院予以采纳。关于被告人苏德意提出其在借款以后才向被害人提供伪造的房产证和不能兑付的支票的辩解，经查，两被害人均明确表示苏德意在借款之时便提供了伪造的房产证作为抵押，苏德意向被害人蒋某出具的借条上也有以房产证作为担保的文字表述。庭审中，苏德意虽表示该借条系事后补写，但未就其关于诈骗之后才提供伪造的房产证的辩解提出相应证据予以证实。故对于苏德意提供伪造的房产证的有关辩解，本院不予采信。关于苏德意提出向王某丙提供不能兑付的华夏银行转账支票系在借款之后的辩解，经查，证人黄某的证言证实该支票出票时间为2010年3月下旬，王某丙的陈述中也表示该支票系借款之后提供，与苏德意的辩解一致，且苏德意出具的33万元借条上记载的时间也为2010年2月。故对其提供转账支票时间的辩解，本院予以采信。但由于苏德意是在个人大量负债、无偿还能力的情况下，虚构事实向王某丙进行借款，故即便在未提供无法兑付的转账支票情况下，其行为也构成诈骗犯罪。辩护人提出被告人苏德意归案后认罪态度较好，请求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。关于辩护人提出苏德意将诈骗款项用于偿还债务，其主观恶性较小，且被害人有一定过错，请求在量刑时予以考虑的辩护意见。因苏德意采取虚构事实并提供伪造的证书骗取被害人信任的手段骗取被害人财产，且在被取保候审期间逃避处罚而被公安机关网上追逃，具有一定的主观恶性。另外，现有的证据不能证实被害人在苏德意诈骗过程中有明显的过错。故对上述辩护意见，本院不予采纳。据此，为保护公民私有合法财产权利不受侵犯，惩罚犯罪，结合被告人苏德意犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人苏德意犯诈骗罪，判处有期徒刑六年十个月，罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月15日起至2020年6月14日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人苏德意退出犯罪所得28.07万元，分别发还被害人蒋海燕、王强峰。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王 燕
人民陪审员 尚芳慧
人民陪审员 侯瑞琪
二〇一四年五月二十日
书 记 员 章雪蕾