湖南省涟源市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘1382刑初33号
公诉机关湖南省涟源市人民检察院。
被告人李某某，农民，因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2015年5月6日被湖南省涟源市公安局取保候审，同年10月13日经湖南省涟源市人民检察院决定取保候审，次日由湖南省涟源市公安局执行。2016年2月2日经本院决定取保候审，次日由湖南省涟源市公安局执行。
湖南省涟源市人民检察院以涟检公诉刑诉（2016）35号起诉书指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪，于2016年1月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。湖南省涟源市人民检察院指派检察员戴哲勇出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖南省涟源市人民检察院指控，2015年4月28日16时许，被害人龚某甲在涟源市伏口镇江林路中国邮政银行股份有限公司涟源市伏口镇支行的ATM机上取完款后，将银行卡遗留在ATM机内。被告人李某某与曾某某当时也在ATM机旁等待取款。曾某某在ATM机上帮李某某取款时发现龚某甲的银行卡未拔走。曾某某告诉李某某该情况后，要求李某某在旁边看着，而曾某某从龚某甲遗忘在ATM机内的卡上分3次共计取款人民币9000元。取款后，曾某某告知李某某共取了6000元，分给李某某3000元。2015年5月6日，被告人李某某退还人民币3000元给被害人。
2015年5月6日，被告人李某某主动到涟源市公安局投案。
公诉机关当庭宣读和出示了被害人龚某甲的陈述，证人龚某乙的证言，银行卡取款明细、到案经过、户籍资料等书证，共同作案人曾某某的供述，被告人李某某的供述等证据材料。公诉机关认为，被告人李某某冒用他人信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，被告人李某某在共同犯罪中起了主要作用，系主犯，还应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款。诉请依法判处。
被告人李某某对公诉机关指控的犯罪事实未提出异议。
经审理查明，2015年4月28日16时许，被害人龚某甲在涟源市伏口镇江林路中国邮政银行股份有限公司涟源市伏口镇支行的ATM机上取完款后，将银行卡遗留在ATM机内。被告人李某某在龚某甲取款离开后去ATM取款，发现卡插不进。曾某某上前帮李某某在ATM机取款时发现龚某甲的银行卡未拔走。曾某某告诉李某某该情况后，由曾某某取款、李某某放风，二人从龚某甲遗忘在ATM机内的卡上分3次共计取款人民币9000元。取款后，曾某某告知李某某共取了6000元，分给李某某3000元。
2015年5月6日，被告人李某某主动到涟源市公安局投案，并如实供述了自己的罪行。同日，被告人李某某退还人民币3000元给被害人，取得了被害人的谅解。
上述事实，有下列经过庭审质证并且查证属实的证据证明：
1、被害人龚某甲的证言证明，2015年4月28日下午4点多，龚某甲拿自己的6221885620007434997号邮政银行储蓄卡在在涟源市伏口镇邮政储蓄银行自动取款机取了8000元钱后忘了取出银行卡。晚上7点左右龚某甲用手机时，发现有手机短信提示其卡上分三次被取走9000元。
2、证人龚某乙的证言证明，2015年4月29日龚某乙听说李某某与曾某某在邮政储蓄银行用别人遗留在ATM机的银行卡取了9000元，李某某分了3000元，曾某某分了6000元。龚某乙联系曾某某让其将钱退了，曾某某托人将6000元钱带给龚某乙。2015年5月6日，龚某乙带着李某某、曾某某所得的9000元钱，陪李某某到涟源市公安局伏口派出所投案。
3、银行余额短信提示照片、银行卡取款明细证明，中国邮政银行提示机主尾号997账户被取款的情况。
4、报告、领条证明，2015年5月6日，被害人及其亲属领取了李某某、曾某某退的九千元赃款，出具了放弃追究李某某、曾某某刑事责任的报告。
5、视听资料证明，龚某甲邮政储蓄卡被盗取存款时的视频情况。
6、到案经过证明，2015年5月6日9时许，李某某主动到涟源市公安局伏口派出所投案，并如实供述了自己的罪行。
7、户籍资料证明，李某某出生于1975年7月24日等身份情况。
8、共同作案人曾某某的供述证明，2015年4月28日，曾某某陪同李某某在伏口邮政储蓄银行取钱，因李某某取款时银行卡插不进，曾某某帮李某某将卡往ATM机内插，还是放不进。曾某某发现ATM机屏幕上显示“继续”两个字，就告诉李某某说“机子里有一张卡，卡上有钱，我们把钱取了吧”，并要李某某帮其在边上看是否有人来。李某某先是站在曾某某身后，后又在曾某某旁边帮曾某某看是否有人来。曾某某分三次取走卡内共9000元。取款后，曾某某告诉李某某共取了6000元，并分了3000元给李某某。案发后，曾某某将所得的6000元钱退还被害人。
9、被告人李某某的供述证明，2015年4月28日，曾某某陪同李某某在伏口邮政储蓄银行取钱，因李某某取款时银行卡插不进，曾某某帮李某某将卡往ATM机内插，还是放不进。曾某某发现ATM机内还有一张卡，就告诉李某某说：“机子里有一张卡，卡上有钱，我们把钱取了吧”，并要李某某帮其在边上看有人来不。李某某站在曾某某旁边帮曾某某看是否有人来。曾某某分三次取走卡内人民币共9000元。取款后，曾某某告知李某某共取了6000元钱，并分了3000元给李某某。第二天李某某打电话给龚某乙后找曾某某确认，曾某某才承认一共取了9000元。2015年5月6日，李某某将所得的人民币3000元退还被害人。
本案事实清楚，证据确实充分，可以定案。
在审理过程中，本院依法委托涟源市司法局对被告人李某某是否适宜社区矫正进行社会调查。涟源市司法局调查后认为被告人李某某符合社区矫正条件，同意接收为社区矫正对象。
本院认为，被告人李某某冒用他人信用卡，较额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予处罚。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人李某某在共同犯罪中系主犯，经查，被告人李某某不是犯意提出者，在犯罪实施过程中只是帮共同作案人曾某某放风，起的只是次要、帮助作用，应认定为从犯，故公诉机关指控被告人李某某是主犯不当，本院予以纠正。被告人李某某是从犯，依法应当从轻处罚。被告人李某某自动投案，并如实供述了自己的罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人李某某积极退赃，可酌情从轻处罚。根据被告人李某某的犯罪情节、悔罪表现及被告人李某某居住所在地社区矫正机构所作的调查评估，对被告人李某某判处拘役并适用缓刑没有再犯罪的危险，对所居住的社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十七条、第六十七条第一款，第五十二条，第七十二条第一、三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项之规定，判决如下：
被告人李某某犯信用卡诈骗罪，判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期，从判决确定之日起计算；罚金从判决发生效力第二日起三个月内缴清。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 张 欣
人民陪审员 吴正华
人民陪审员 刘岸斌
二〇一六年三月二十四日
代理书记员 向 梅
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足，指控的犯罪不能成立的无罪判决。