江苏省连云港市海州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0706刑初146号
公诉机关江苏省连云港市海州区人民检察院。
被告人程继华，男，1983年8月11日出生于江苏省灌云县，汉族，大学文化，灌云华睿房产中介服务有限公司法定代表人，户籍地与住址同为江苏省灌云县。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2015年7月13日被刑事拘留，同年8月19日被逮捕，现羁押于连云港市看守所。
辩护人唐守武，江苏震云律师事务所律师。
被告人赵云（系被告人程继华前妻），女，1980年2月16日出生于江苏省灌云县，汉族，大学文化，教师，户籍地与住址同为江苏省灌云县。因涉嫌犯集资诈骗罪，于2015年6月11日被刑事拘留，同年7月17日被取保候审。2016年11月30日经本院决定，并于同年12月5日被逮捕，现羁押于连云港市看守所。
辩护人胡光璞，江苏田湾律师事务所律师。
江苏省连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉（2016）84号起诉书指控被告人程继华、赵云犯集资诈骗罪，于2016年2月19日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，分别于2016年6月14日、10月28日公开开庭审理了本案。期间，经江苏省连云港市海州区人民检察院建议，本院依法决定对本案延期审理二次。江苏省连云港市海州区人民检察院指派检察员高彦锋出庭支持公诉。被告人程继华及其辩护人唐守武，被告人赵云及其辩护人胡光璞到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省连云港市海州区人民检察院指控：
2012年5月份，被告人程继华注册成立灌云某房产中介服务有限公司并担任法定代表人，后于2013年5月在连云港市海州区海昌路鸿港花园小区A-10号楼9号门面房开设灌云县华睿房产中介服务有限公司海昌南路分公司。2013年5月至2014年4月期间，被告人程继华、赵云在连云港市海州区以灌云华睿房产中介服务有限公司的名义向社会不特定公众以高息为诱饵，用虚假宣传投资养殖场及放高利贷的手段，共向钱某等35人吸收存款202万元。后被告人程继华、赵云将吸收的存款用于偿还夫妻共同债务及个人消费，至案发前尚有158.615万元无法退还受害人。
为证实上述指控，公诉机关向本院提交了户口证明、发破案经过、到案经过、借条、委托理财协议，未出庭证人陈某、蒋某、焦某、张某3、薛某、沈某等人书面证言，被害人金某1、钱某、李某1等人陈述，被告人程继华、赵云供述与辩解及辨认笔录、视听资料等证据。
被告人程继华辩称，赵云没有参与公司的管理和经营，都是他管理的，他曾经向焦某的养猪场投入几万元钱，部分资金对外放贷了。
被告人程继华辩护人辩称，被告人程继华不构成集资诈骗罪，应认定为非法吸收公众存款罪，理由如下：1、程继华吸收存款后按约偿还本息，只是后期出现资金周转困难，其主观上没有非法占有的故意；2、程继华与出借人签订借款协议的行为是双方自愿达成的，其不存在以诈骗方法吸收存款的行为。另外，被告人程继华归案后如实供述自己罪行，系坦白，建议对其从轻处罚。
被告人程继华及其辩护人均未提交证据。
被告人赵云辩称，她对程继华吸收资金的情况并不清楚，只是周末会到店里看看，有人找程继华，她就打电话问程继华，按照程继华说的拿店里事先准备好的合同给别人签字，还帮忙打过款项，她没有用过一分钱，也不知道程继华资金去向。
被告人赵云辩护人辩称：1、本案定性有误，被告人赵云没有非法占有的故意，也未使用任何资金，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；2、被告人赵云系从犯；3、被告人赵云归还了其经手款项，建议对其从轻、减轻或者免除处罚。
被告人赵云辩护人向本院提交了钱某、刘某1、吉某2、吉某1四人出具的收条及谅解书，证明被告人赵云已将上述四人款项全部还清。
经审理查明：
2012年5月份，被告人程继华注册成立灌云某房产中介服务有限公司并担任法定代表人，后于2013年5月在连云港市海州区海昌路鸿港花园小区A-10号楼9号门面房开设灌云县华睿房产中介服务有限公司海昌南路分公司。2013年5月至2014年4月期间，被告人程继华在连云港市海州区以灌云华睿房产中介服务有限公司的名义向社会不特定公众以高息为诱饵，以宣传投资养殖场及放高利贷等借口进行虚假宣传，共向钱某、金某1、李某1等35人吸收存款202万元。期间，被告人赵云帮助被告人程继华管理店面、接待集资参与人，并与部分集资参与人签订了借款合同，其直接经手款项损失达31.945万元。后被告人程继华将吸收的存款用于偿还债务及个人消费，至案发前造成158.615万元无法退还被害人。其中金某1损失1.64万元、李某1损失4.05万元、钱某损失22.8万元、张某2损失2.19万元、孙某2损失12.16万元、许某损失11.7万元、许安玲损失3.9万元、张某1损失9.08万元、江浩清损失7.38万元、孟某损失4.56万元、赵某损失1.82万元、索以键损失0.91万元、王某3损失8.9万元、金某2损失0.67万元、李某3损失5.46万元、刘某2损失2.73万元、徐某损失7.9万元、王月琴损失5.94万元、申某损失1.54万元、朱某1损失4.1万元、吉某2损失4.775万元、王某2损失1.4万元、李某2损失1.57万元、吴某损失3.28万元、尹某损失2.73万元、唐某损失2.19万元、邹某损失0.91万元、杨剑损失3.86万元、朱和林损失1.3万元、孙某1损失2.44万元、刘某1损失1.81万元、朱某2损失1.8万元、王某1损失5.64万元、吉某1损失1.86万元、马某损失3.62万元。
另查明，被告人程继华与赵云于2013年9月26日协议离婚，并于民政部门办理了离婚登记手续。
在本院审理阶段，被告人赵云及近亲属主动偿还了钱某6.08万元、刘某11.82万元、吉某24.775万元、吉某11.86万元、张某19.08万元、孙某12.44万元、朱某21.8万元，并取得了上述人员的谅解。被告人赵云近亲属又主动退赔了被害人朱某14.1万元，上述款项现暂存于本院暂存款账户上。
上述事实，有如下经当庭举证、质证的证据予以证实：
1、被告人程继华庭前供述与辩解，供认2012年他在灌云成立灌云某房产中介服务有限公司，2013年在原新浦区南小区海昌路上鸿港花园门面房成立分公司。2012年他通过朋友蒋某认识了薛某，薛某让他成立房产公司吸收老百姓存款，再交给薛某对外放贷投资从中获利。薛某教他如何成立公司、帮他培训业务员，还给他提供了合同样本。薛某借给他20万元钱成立了华睿房产公司，蒋某帮他跑公司成立的手续。他们商量以他在灌云有2个养殖场、夫妻二人都是教师等进行宣传，还做了宣传牌，上面印有养殖场照片。他晚上下班去店里，在合同委托理财协议书上签字，营业员有时向他汇报，有时向蒋某汇报。吸收来的存款有100万元打款给了薛某，只还给了17余万元，还借给高秋平16万元，在下车乡的养猪场投资了几万，还有付老百姓的利息和本金。2013年6月他花46.7万元买了一辆凯迪拉克轿车，后来卖掉了。
2、被告人赵云庭前供述与辩解，供认她和程继华离婚了，她是2013年暑假之后才知道前夫程继华在海州海昌路成立华睿房产公司的。年底时候程继华说要出去要债，她就在周末去店里。她在店里会用她的工资给老百姓垫付利息，也会拿程继华签好的协议和存款客户签订协议，都是老顾客来续签的，她一共收客户钱有10余万元，都给程继华了，其中有4万元是按照程继华要求打给一个叫周月（音）的人，剩下的被她还客户本金和利息了。
3、未出庭证人陈某书面证言，证明2013年11月赵云招聘她到华睿房产公司上班，因为经常有人来要钱，又没有工资，她干到2014年4月份，就走了。赵云平时上班，每周末来负责客户的存款。她在华睿房产公司负责开门，打扫卫生。程继华从2013年10月份开始就不来了。
4、未出庭证人蒋某书面证言，证明他没有帮程继华注册华睿房产公司，是一个女的帮他注册的，他陪程继华去的。那个女的给程继华一个袋子，里面装着营业执照、税务登记证、组织机构代码证等。程继华2013年6月份在原新浦海昌路上开了华睿房产公司，他去玩的时候看到店里营业员跟客户说老板夫妻都是灌云教师，让他们放心。他看程继华吸收来钱都在娱乐场所消费，还买凯迪拉克轿车，他就让程继华投资他表哥焦某在灌云下车的一个养猪场。2013年7月中旬左右，他和程继华去养殖场谈投资的事情，但是没有谈好，最后没有投资。2012年1月11日，程继华借了他3万元，一直没有还。
5、未出庭证人焦某书面证言，证明他通过蒋某认识了程继华，有一次蒋某带着程继华到他家玩，顺便提到投资养猪场的事情，他说养猪场现在没有钱弄，程继华说他来找人投资弄这个养猪场，他同意了，后来就没有再谈投资养猪场的事情了。到了2013年底的一天，程继华带了几个老头到养猪场去，他也不知道程继华带人来干什么的，之后就没有消息了。他的养猪场早在2014年11月就停产了，一头猪都没有了。
6、未出庭证人张某3书面证言，证明2013年5月至2013年9月，她通过老板程继华招聘到位于海州区海昌路鸿港花园小区门面房的灌云县华睿房产中介服务有限公司做营业员。当时还有一个姓周的女的本地人，和她一起上班。老板叫程继华，在教育局上班，对象叫赵云，也是教师，也经常到公司来。按照程继华教她们的工作流程，程继华先给10份合同，用完以后继续再给她们10本，如果老百姓来签合同存钱，她就用这个合同和存钱的老百姓签订借款合同。合同名字是程继华，她和姓周的营业员一起收钱，再把钱打到程继华给的银行账户上，她们把银行回单贴在合同上就行了。她月工资2000元，没有提成，一共拿了4个月工资。她在公司工作时间大部分是程继华在负责，他对象赵云有时候也来收钱，曾经收过2万元现金没有打收条，她们告诉程继华了。
7、未出庭证人薛某书面证言，证明他通过蒋某认识了程继华，当时介绍说是灌云县侍庄小学副校长。他后来知道程继华在灌云县开了华睿房产中介服务有限公司。2012年4月22日，他借给程继华30万元，有程继华签名的《借款证明》，他老婆赵云做担保。后来程继华说想在新浦再开两家华睿房产中介服务有限公司向他借钱，并说店开起来一起把之前借的30万元连本带息还给他。他就陆续借给程继华42万元。程继华分别于2013年5月份、6月份在海昌路和繁荣路各开了一家华睿房产中介服务有限公司。程继华自己找的开店的房子，并招聘了店员。因为程继华店面正在装修，就把店员安排在他这面试，并在他店里跟着他店里的员工学习。程继华分3次左右共汇了55万元左右给他，还剩十几万没有还给他。2015年8月份，他接了一个银行贷款垫还的业务，需要30万元左右的资金，就跟程继华借了30万元，银行垫还的钱回来后，他扣除程继华欠他的钱，把剩下的钱汇给程继华了。程继华个人消费很高，经常在灌云一个KTV消费，每次都是好几千元。程继华在新浦开华睿房产中介务有限公司时间不长就买了一辆凯迪拉克轿车，价值50万元左右，全款支付。公司出事之后程继华把车过户给了别人，但还是程继华自己开。程继华吸收来的公众存款一部分支付客户的利息和本金，还有就是支付店员的工资和提成。
8、未出庭证人沈某书面证言，证明2012年3月至2014年12月底，他在丰诚小区薛某店里干过营业员，月工资2000元左右。如果有人来借钱，他就帮薛某与借钱的客户签订借款证明，出借人写他的名字。签过借款证明后，薛某自己会通过银行卡转账给对方。2013年4月份的时候，薛某的朋友程继华，来公司借钱，他按照工作流程与程继华签订了22万元的借款证明，借款证明上的字由程继华填写。
9、被害人吉某1陈述及辨认笔录，证明2013年10月26日，赵云向他宣传对象是公务员，自己是老师，存钱很保险，利息3分，他就和赵云签订合同，借款2万元，拿利息1400元，损失18600元。
10、被害人钱某陈述及辨认笔录，证明他在华睿中介公司共存款30万元，前三次存款22万元，是程继华负责的，最后一次8万元，是和程继华的妻子赵云签订的委托理财协议，合同中程继华的名字是赵云写的，通过银行转账6万元给赵云，还给了赵云现金800元。他一共拿回7.2万利息。损失22.8万。
11、被害人刘某1陈述及辨认笔录，证明她由赵云接待，签订的借款协议，一共2万元本金没拿回，后来都是由赵云出面解释。
12、被害人许某陈述及辨认笔录，证明她和她姐姐许安玲在海昌路的华睿公司一共存20余万元，其中她存款15万元，许安玲存款5万元，5万元到期她去取钱的时候，赵云接待的她，让她续签了合同。
13、被害人张某1陈述及辨认笔录，证明2013年6月20日，他岳父江浩清在海昌南路华睿房产店存了1万元，当时给付半年利息1800元；2013年6月25日，江浩清存了2万元，当时给付利息3600元；2013年6月26日江浩清存了2万元，当时给付利息3600元；2013年7月12日，江浩清存了1万元，当时给付利息1800元；2013年8月20日，江浩清存了2万元，当时给付利息3600元；2013年8月31日，江浩清存了1万元，当时给付利息1800元。2013年6月份，他到华睿房产，赵云接待了他，她说她老公程继华是灌云县教育局信访办的公务员，在华睿存款放心，存款用来投资养殖场和生态园，他就信了，2013年6月28日，他带着5万元到华睿房产签订了理财协议，当时给付三个月利息4500元。2013年7月12日，他又存了13万元，扣除上半年利息，他实际给了10.53万元。2013年9月，5万元借款到期后，他多次打电话给程继华，程继华让他联系赵云，赵云也一直推脱。2013年10月，赵云还给他2万元，2013年11月，程继华还了1万元，还让赵云转了3万元给他。
14、被害人孙某1陈述及辨认笔录，证明2013年7月17日，在华睿房产公司，赵云接待了她，赵云说老板程继华是公务员，赵云是教师，存钱利息3分，她就和赵云签订了理财协议，存了3万元，利息拿回5600元。
15、被害人刘某2陈述及辨认笔录，证明他在华睿房产公司存款3万元，是营业员接待的，营业员宣传老板、老板娘都是公务员，资金用于投资养殖一种稀缺的野猪，他一共拿到利息2700元。至今没有见过程继华，他要钱时见过赵云，实际都是赵云操作。
16、被害人孙某2陈述及辨认笔录，证明他在华睿房产一共存款16万元，一位女工作人员接待了他，宣传老板、老板娘有实力，在灌云有大规模的养牛场，存款用于养牛。他以前不认识程继华、赵云，在店里见过赵云。
17、被害人张某2陈述，证明他在华睿一共存款3万元，前期是一个姓张的业务员接待他，到2013年12月7日，存款到期后，老板娘赵云和他续签合同。他一共拿到利息8100元。理财协议书上是程继华的名字，实际是赵云操作。
18、被害人王某1陈述，证明从2013年6月份起，赵云接待了他，并和他签了合同。他共存款6万元，拿了利息3600元，他没见过程继华。
19、被害人朱某2陈述，证明2013年8月份，他去华睿存款，由赵云和一个业务员接待，赵云说她是教师，而且还有个养鱼场，叫他放心存钱。他就和赵云签订了合同，存款2万元。
20、被害人吴某陈述，证明他在华睿存款4万元，是一个女营业员接待的，签订了两份委托理财协议书。后来他多次到店里找老板娘赵云要钱，赵云总是推脱。2014年5月份，华睿关门了，还贴这一张纸条说人民教师不会骗人的，请大家放心，六月份兑现，到2014年6月份，华睿房产店转让了，并没有兑现。
21、被害人吉某2陈述，证明2013年11月，他到华睿存款5万元，和赵云签订了合同，拿到利息2250元。后来多次找赵云要钱，赵云推脱。没有见过程继华，实际都是赵云操作。
22、被害人朱某1陈述，证明2013年6月份，他到华睿房产看看，是赵云接待他了他，说在华睿存钱，尽管放心，她是灌云县小学老师，她老公程继华是教育局的公务员，在灌云有大规模的养猪场和养牛厂，存款用于养猪场和养牛场经营，利息比银行高，他就相信了，存了5万元。后来多次找赵云要钱也不给。他没见过程继华。
23、被害人赵某陈述，证明他在华睿签订合同存了2万元，一个胖女人接待他的，拿到利息1800元。多次找赵云要钱，赵云推脱。
24、被害人朱和林陈述，证明2013年6月，他到华睿存款，姓张的营业员说老板是程继华，有养牛场，他就存了2万元，2013年10月国庆节前后，他打算取钱买车，赵云接待他，说没钱给他。后来每到周某、周日就去店里要钱，赵云都在店里。赵云说他们俩口是老师，每个月工资8000多元，家里有很多房子，随便卖几套房子也把大家的钱还了。有一次一个姓钱的医生去存钱，他和一些储户正在要钱，赵云就叫他们不要声张，否则姓钱的医生不存钱，就没有钱给他们了。后期华睿的经营都是赵云在操作，程继华没有出现过。
25、被害人尹某、孟某、王某2、唐某、邹某、李某2、金某1、申某、徐某、李某3、金某2、王某3、马某等人陈述，证明营业员向其宣传华睿房产老板、老板娘有实力，在灌云有养殖场，及其存款、损失情况。
26、户口证明，证明被告人程继华、赵云年龄、户籍地址等自然概况。
27、发破案、抓获经过，证明被告人程继华于2015年7月12日在灌云县伊山镇乐某特超市地下车库西门外被抓获。被告人赵云于2015年6月11日在灌云县新村小学附近被抓获，系抓获归案。被告人程继华、赵云到案后如实供述其罪行。
28、委托理财协议书、借据，证实35名被害人与被告人程继华、赵云签订借款协议的情况。
29、借款证明三份，证明2012年4月22日，程继华向薛某借了30万元，赵云系保证人；2013年4月26日、2013年4月22日，程继华分别向薛某借了20万元、22万元。
30、借条，证明2012年1月11日程继华向蒋某借了3万元。使用三个月后归还。
31、从灌云县工商局调取的灌云华睿房产中介服务公司、灌云县华睿房产中介服务有限公司繁荣路分公司、灌云县华睿房产中介服务有限公司海昌南路分公司营业执照，证明上述公司的负责人程继华，分别于2012年5月29日、2013年8月2日、2013年5月14日成立。
32、程继华、赵云的银行卡记录，证实二人之间资金往来情况。
33、灌云县民政局出具的程继华、赵云离婚登记信息及离婚协议书，证明二人于2013年9月26日离婚。
34、被害人钱某、刘某1、吉某2、吉某1、朱某2、孙某1、张某1出具的收条及谅解书，证明案发后，被告人赵云已将上述人员款项全部还清。
35、同步录音录像，证明公安机关依法讯问了被告人程继华、赵云。
关于被告人程继华对其资金去向的辩解意见，无任何证据予以证明，且与本院查明事实不符，依法不予采信；关于其辩护人对定性所提辩护意见，本院认为，被告人程继华将吸收来的资金用于偿还债务及个人消费，并未用于生产经营活动，足以认定其具有非法占有的目的，故对其该点辩护意见依法不予采信；关于其认为被告人程继华系坦白的辩护意见，本院认为，被告人程继华对被告人赵云参与共同犯罪予以否认，并未如实供述其罪行，不应认定其构成坦白。
关于被告人赵云对其未参与非法集资共同犯罪的辩解意见，证人陈某、张某3等人证言、被害人陈述等大量证据均证实被告人赵云参与了共同犯罪，上述证据已形成证据锁链，对其辩解意见依法不予采信；关于其辩护人所提第1、2点辩护意见，本院认为，被告人赵云实施了帮助被告人程继华向社会公众吸收资金的行为，对于资金使用及资金去向均由被告人程继华控制，不应认定其具有非法占有的目的，且其在共同犯罪中作用相对较小，故对上述辩护意见依法予以采信；对其所提第3点辩护意见，与本院查明事实相符，依法予以采信。
据此，被告人程继华以非法占有为目的，虚构集资用途，骗取集资款项，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应追究其刑事责任。江苏省连云港市海州区人民检察院指控被告人程继华犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，本院依法予以支持。被告人赵云为被告人程继华向社会公众非法吸收资金提供帮助，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应追究其刑事责任。公诉机关对被告人赵云指控罪名有误，本院依法予以纠正。被告人程继华在非法集资共同犯罪中，起主要作用，是主犯；被告人赵云在共同犯罪中起次要作用，依法对其减轻处罚。案发后，被告人赵云主动归还了其经手的全部款项，依法对其从轻处罚。综上，根据被告人赵云的犯罪情节及悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法对被告人赵云从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第七十二条第一款，第七十三条第二款、第三款及第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第三款、第四条第（一）项、第五条第一款、第三款及最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人程继华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月13日起至2025年7月12日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人赵云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限，从本判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
三、对被告人程继华、赵云的违法所得依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郝斌斌
人民陪审员 余汶娟
人民陪审员 汪素琴
二〇一六年十二月十四日
书 记 员 赵 汀
法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
……
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
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非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
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（三）携带集资款逃匿的；
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第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
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集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。
三、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》
五、关于涉案财物的追缴和处置问题
第一款向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。