山东省潍坊市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）潍刑二初字第13号
公诉机关山东省潍坊市人民检察院。
被告人李金梅。现押于潍坊市看守所。
辩护人李建军、孟庆杰，山东北海律师事务所律师。
山东省潍坊市人民检察院以潍检二刑诉（2014）13号起诉书指控被告人李金梅犯诈骗罪，于2014年8月1日向本院提起公诉。本院审查受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。潍坊市人民检察院指派代理检察员李凌肖出庭支持公诉，被告人李金梅及其辩护人李建军、孟庆杰均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2012年1月至2013年8月，被告人李金梅明知自己欠有高额债务且无偿还能力，隐瞒巨额亏空、资不抵债的事实，以家电销售、购进沙子、购进钢铁等经营需要为名，许诺支付高额利息为诱饵，骗取张某某、郭某等人的现金和承兑汇票，或者在无力兑付现金的情况下，许诺帮助他人办理承兑汇票贴现，骗取郝某某、张某等人承兑款，共计人民币1464.194万元。
针对指控的上述事实，公诉机关提供了借条复印件、银行交易明细、户籍证明等书证，证人宿某某、李某等人的证言，被害人张某某、杨某某等人的陈述，被告人李金梅的供述和辩解，视听资料、电子数据等证据，认为被告人李金梅的行为已构成诈骗罪，同时有自首情节。提请本院根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款的规定，对被告人李金梅进行判处。
被告人李金梅对指控的事实供认不讳，并表示自愿认罪，其辩护人提出“指控被告人李金梅犯诈骗罪的部分事实不清，其该部分行为不具有非法占有的目的，不构成诈骗罪，应是民事借贷纠纷；被告人李金梅有自首情节，可从轻处罚”的辩护意见。
经审理查明：
2012年1月，被告人李金梅因借巨额高利贷导致资金链断裂。为偿还所借款项本息，2012年1月至2013年8月，被告人李金梅在明知欠有高额债务且无偿还能力的情况下，隐瞒巨额亏空、资不抵债的事实，或者以经营急需资金为名并以承诺支付高息为诱饵骗取他人现金或承兑汇票，或者在无力兑付现金的情况下以承诺帮助他人办理承兑汇票贴现为手段骗取他人承兑款，先后骗得张某某人民币（以下币种均为人民币）236万元、杨某某14万元、王某某13.8万元、王某某30.4万元、郝某某167万元、张某168.1万元、郭某10万元、王某9.68万元、楚某某29.5万元、刘某某38.64万元、孙某某76.6万元、林某某20万元、王某某8万元、鲁某某8万元、王某12.6万元、刘某某3万元、杨某某5万元、郎某某12.165万元、李某某2万元、王某某5万元、韩某某10万元、李某5万元、吕某5.4万元、李某某15万元、李某50万元、王某某6.5万元、辜某某9.1万元、王某某112.1万元、王某101.92万元、张某某6.7万元、杨某某28.56万元、尹某某4.835万元、张某某19.594万元、孙某某3.3万元、王某某15.9万元、韩某某70万元、王某某29.1万元、孙某某21万元、陈某某40万元、崔某某29.1万元、邱某某11.6万元，以上诈骗他人现金和承兑汇票共计人民币1464.194万元，除极少数款项用于经营和消费外，绝大部分被用于偿还个人借款本息。
上述事实，有经当庭举证、质证而认定的下列证据予以证实：
1、书证
（1）身份信息，证实被告人李金梅的出生时间等基本身份情况。
（2）到案经过，证实2013年9月3日9时许，被告人李金梅到安丘市公安局刑侦大队投案。
（3）受案登记表、立案决定书，证实2013年8月27日，被害人张某、王某到安丘市公安局刑侦大队报案称两人共计价值150万元的银行承兑汇票被李金梅以贴现兑付现金的方式骗走，安丘市公安局于2013年9月2日对李金梅涉嫌犯诈骗罪一案立案侦查。
（4）办案说明，证实本案中被告人李金梅供述的受害人孙某某、陈某某、张某、唐某某、辛某某、辛某某、李某某、张某某均未报案；本案中张某某、张某某为同一人；杨某某、杨某某为同一人。
（5）协助冻结财产通知书、解除冻结财产通知书、发还物品清单，证实安丘市公安局于2013年9月6日冻结李金梅存于张某工行帐户内的人民币3万元，2014年1月8日解除冻结，2014年1月10日发还被害人吕某。
（6）借条、银行承兑汇票等复印件，证实李金梅向王某某等人所借款项及所办理承兑汇票的时间、数额等情况。
（7）安丘市房产管理中心综合档案室出具的房屋权属登记信息查询结果单，证实辛某某位于安丘市某某小区1号楼109室抵押给安丘农村商业银行股份有限公司，2013年9月5日被安丘市人民法院查封。
（8）安丘市人民法院协助执行通知书、民事裁定书，证实2013年9月2日因扈某某与辛某某、李金梅之间的民间借贷纠纷查封辛某某安丘市某某小区12号楼3单元305号房产一套，期限二年；2013年8月19日因张某与李金梅、辛某某的民间借贷纠纷，查封某某小区1号楼5单元109室及某某小区12号楼3单元305室，期限二年；2013年9月2日因辛某某与辛某某、李金梅的民间借贷纠纷，查封某某小区1号楼5单元1楼东户、某某小区12号楼3单元305室，期限二年，查封辛某某所有的鲁G×××××、鲁G×××××号两辆厢式货车和鲁G×××××号现代牌轿车一辆。
（9）安丘市人民法院2013-2014年涉李金梅、辛某某、李某某案件情况统计表，证实李金梅涉及以下民商纠纷案件，涉案标的额共计397.32564万元：
①2013年8月26日张某诉李金梅、辛某某，要求还款31.28万元；
②2013年8月27日辛某某诉辛某某、李金梅，要求还款69.55万元；
③2013年8月28日扈某某诉李金梅、辛某某，要求还款40万元；
④2013年8月28日王某某诉李金梅、辛某某，要求还款36.467万元；
⑤2013年8月28日安丘某某大厦诉李金梅、辛某某，要求还款7.8万元；
⑥2013年9月2日杨某某诉李金梅、辛某某、李某某要求还款56万元；
⑦2013年9月3日张某某诉辛某某、李金梅要求还款100万元；
⑧2014年1月8日中国工商银行安丘支行诉李金梅要求偿还信用卡透支本息2.043184万元；
⑨2014年3月6日中国银行安丘支行诉辛某某、李金梅偿还借款本息30.730168万元；
⑩2014年3月6日中国银行安丘支行诉辛某某、李金梅、赵某某、李某某、潍坊某某房地产公司要求偿还本息23.455305万元。
（10）李金梅中国建设银行安丘支行43×××79、43×××79账户2013年的交易情况及账户交易明细，李金梅中国银行安丘支行21×××15账户2011年4月29日-2013年8月6日的交易明细及涉案账号情况；李金梅潍坊农村信用社622319076393522账户2012年8月1日-2013年8月27日的交易明细（附电子版查询明细光盘）；李金梅中国农业银行62×××19、62×××13、62×××17账户2012年1月1日至2013年9月的交易明细（附电子版查询明细）。
2、证人证言
（1）证人宿某某的证言，证实李金梅自2008年就在安丘国泰家电商场租柜台卖容声、美的品牌的冰箱和洗衣机。李金梅在2013年6月和商场续签了合同，但租赁费至今未交。李金梅所卖家电在国泰商场没有账目，商场业户的销售情况国泰没有记录。李金梅跑路后，她在商场内的家电也被人陆续拉走，拉货的人称李金梅欠他们的钱，商场制止不了。
（2）证人王某某的证言，证实其与李金梅没业务往来，2013年7月下旬李金梅因资金周转困难曾给其打过两次电话想借钱。
（3）证人李某的证言，证实李金梅从2008年4月开始在安丘爱家家电商场租柜台卖美菱、容声品牌冰箱和小鸭牌洗衣机直到案发。爱家家电商场采取“保底扣点”的经营模式，李金梅每年的营业额约60万元，扣除租金、电费、导购员工资及提成，基本不挣钱。
（4）证人韩某某的证言，证实其和李金梅从没合伙做过买卖，就是有时资金紧张找她借承兑汇票，有时也用她一小部分现金。2013年6月30日她借了其10万元承兑汇票，到现在也没还。
（5）证人靳某某的证言，证实某某机械有限公司的供货商里面没有叫李金梅的，韩炳福是其中的一个供货商，公司不存在压供货商资金的情况。
（6）证人李某某的证言，证实其和李金梅合伙做过往安丘贾戈某某商砼站送沙子的生意，到李金梅案发共分给她20多万元，没和她一起做过别的买卖，另证实2013年5月，其和李金梅一起到某某商砼站以自己的名义赊了19万多元的混凝土，卖给了某某建筑公司的崔某某，支出钱后没给某某商砼站。
（7）证人禹某某的证言，证实李金梅从没给潍坊某某混凝土有限公司供过沙子，其介绍给某某建安公司在大华中央城的工地和董家庄社区的工地上送了18万多元的混凝土，钱没给公司，后听说李金梅跑路了，其联系了某某建安公司建筑工地上的人，他们说早就已经把货款全付给李金梅了。
（8）证人郑某某的证言，证实李金梅在安丘国泰家电和爱家家电商场卖家电，她还倒腾承兑汇票。2013年4月始李金梅给其往建筑工地送沙子，送到2013年6月，共送了约34万元的沙子，其已付沙款29万余元。
（9）证人辛某某的证言，证实李金梅在安丘国泰家电商场卖家电，还倒腾承兑汇票，李金梅共给其送了约7至9万元的沙子，最多挣不过5000元钱。
（10）证人王某某的证言，证实2013年五六月间李金梅共给其工地送了约58万元的沙子，2013年2月其借给了李金梅100万元钱，商定每月3万元利息，这100万元本金李金梅一直都没还。
（11）证人辛某某的证言，证实李金梅共欠其73万元，一分也没还，只在2013年8月20日转给其部分债权，共计650044元，李金梅写了债权转让协议，把债权和单据都转让给了其，并且一起到安丘景龙法律服务所办理了债权转让。
（12）证人郝某某的证言，证实2013年李金梅给其在安丘市实验小学的工地送过沙子，共送了约5-6万元的沙子，李金梅送沙子款没有都给她，她还欠着其170多万元的承兑汇票。
（13）证人李某某的证言，证实2011年安丘爱家家电商业户搞五户联保贷款，李金梅除了自己贷款外，还把其叫去互相担保并用其名字从农信贷了40万元，由李金梅负责还贷。2013年7月，李金梅让其用现在的房子作抵押，从潍坊商业银行贷款20万元，这20万元自己没用。李金梅最后一次进货是2013年8月，从临沂通过物流进了十几台小鸭洗衣机，李金梅店里的经营情况一般。
（14）证人李某某的证言，证实李金梅在安丘国泰家电商场卖容声冰箱、小鸭品牌洗衣机，还卖了阵美菱牌冰柜，其觉得扣除租金李金梅挣不了多少钱，因为她基本上不在国泰家电商场，对商场内家电的销售情况也不是很上心，主要是她的弟妹在经营，她弟弟给她送货。
（15）证人李某某的证言，证实李金梅2008年到安丘爱家家电商场租赁柜台卖家电，好的时候每年能卖出70多万元，到2013年每个月也就卖二三万元，其觉得她卖家电基本上赚不着钱，除去租金、电费、导购员工资等费用，凭李金梅的销售额她挣不着钱。
（16）证人刘某某的证言，证实其在安丘海尔专卖店做会计，按规定在国泰家电商场一楼经营的业户由其代收款，李金梅在国泰家电一楼自2013年5月10日至2013年9月11日，其共代收款126702元。
（17）证人杨某某的证言，证实其与李金梅经常互相借钱用，2013年上半年其发现李金梅经济上出现了问题便和李金梅清算了一下，自2012年以来，她总共还欠其35万元，李金梅实在还不上，到2013年8月23日，其和李金梅协商用她的家电顶账，李金梅同意了，其写了份货物转让协议，李金梅将家电顶账给杨卫东的欠款35万元，将35万元的家电送到其货物仓库。
（18）证人刘某的证言，证实2012年底或者2013年初，其找李金梅主要是将大额承兑汇票折成小额承兑，其和她没有现金往来。2013年七八月，其收到一张50万元的承兑汇票，需要分成3张面额10万元的，一张面额20万元的以便对外支付，李金梅给了其40万元汇票，直到她出事还有10万元承兑没有给。
（19）证人马某某的证言，证实李金梅从2012年开始经常从其处借钱用，每次借的不多，都是三五万，累加起来共有20多万元，李金梅所欠的钱在2013年8月还的差不多了。
（20）证人王某某的证言，证实至2013年4月1日李金梅共欠其94万元，至2013年8月8日，她归还部分后还欠其35.7万元。
（21）证人刘某的证言，证实李金梅多次向其借钱，到她出事的时候大概有3万元多没还，其没有报案。
3、被害人陈述
（1）被害人张某某的陈述，证实2013年5月至7月，其被李金梅以购买承兑汇票、向政府审批项目的名义并以承诺支付高息为诱饵，先后分多次共计被骗去236万元。
（2）被害人杨某某的陈述，证实2012年11月22日至2013年8月4日，其被李金梅以承诺支付高息为诱饵骗取去14万元。
（3）被害人王某某的陈述，证实2013年7月3日，其被李金梅以还银行贷款的名义并以承诺支付高息为诱饵骗去13.8万元。
（4）被害人王某某的陈述，证实2013年7月，其被李金梅骗去承兑款30.4万元。
（5）被害人郝某某的陈述，证实2013年7月，其被李金梅以还银行贷款的名义并以承诺不扣点的方式骗去银行承兑汇票167万元。
（6）被害人张某的陈述，证实2013年6月，其被李金梅以办理承兑汇票贴现的方式骗去168.1万元。
（7）被害人郭某的陈述，证实2013年6月24日，其被李金梅以承诺40天内兑付现金的方式骗去金额人民币10万元的承兑汇票一张。
（8）被害人王某的陈述，证实2013年8月10日，其主动找李金梅兑付10万元的承兑汇票时被李金梅骗去9.68万元。
（9）被害人楚某某的陈述，证实2012年6月至2013年4月，其被李金梅以进货或者急用资金周转的名义并承诺支付高息为诱饵骗去29.5万元。
（10）被害人刘某某的陈述，证实2013年4月，其被李金梅以进钢材急需用钱为借口骗去38.64万元。
（11）被害人孙某某的陈述，证实2013年5月至7月，其被李金梅以进沙子需要资金周转为由并以支付高息为诱饵骗去76.6万元。
（12）被害人林某某的陈述，证实2013年三四月，其被李金梅以经营家电需要资金周转的名义并承诺支付高息为诱饵骗去20万元。
（13）被害人王某某的陈述，证实2013年8月，其被李金梅以拉沙子急需资金周转为由骗去8万元。
（14）被害人鲁某某的陈述，证实2013年8月，其被李金梅以存沙子、做钢材生意急需资金周转为名并承诺支付高息为诱饵骗去8万元。
（15）被害人王某的陈述，证实2012年七八月至2012年10月，其被李金梅以做经营急需资金周转并承诺支付高息为诱饵骗去12.6万元。
（16）被害人刘某某的陈述，证实2013年8月，其被李金梅以经营急需资金周转的名义骗去3万元。
（17）被害人杨某某的陈述，证实2013年四五月，其被李金梅以经营急需资金周转的名义骗去5万元。
（18）被害人郎某某的陈述，证实2012年冬天，其被李金梅以拉铁粉、往工地送沙子的名义并以支付高息为诱饵骗去12.165万元。
（19）被害人李某某的陈述，证实2013年4月9日，其被李金梅以倒腾承兑汇票急需资金周转的名义骗去2万元。
（20）被害人王某某的陈述，证实2013年3月9日，其被李金梅以建筑工地送沙子资金压的厉害急需资金周转为由骗去5万元。
（21）被害人韩某某的陈述，证实2013年6月30日，其被李金梅以经营急需资金周转为由骗去10万元的承兑汇票一张。
（22）被害人李某的陈述，证实2012年11月，其被李金梅以家电进货急需资金周转的名义并以支付高额利息为诱饵骗去5万元。
（23）被害人吕某的陈述，证实2013年8月，其被李金梅以拉铁急需资金周转的名义骗去5.4万元。
（24）被害人李某某的陈述，证实2012年底至2013年2月，其被李金梅以经营急需资金周转并以承诺支付高息为诱饵骗去15万元。
（25）被害人李某的陈述，证实2013年2月至8月，其被李金梅以急需经营资金周转为由骗去50万元。
（26）被害人王某某的陈述，证实2013年6月，其被李金梅以支付高息为诱饵骗去6.5万元。
（27）被害人辜某某的陈述，证实2013年2月，其被李金梅以支付高息为诱饵骗去9.1万元。
（28）被害人王某某的陈述，证实2012年4月至2013年1月，其被李金梅以支付高息为诱饵骗取去112.1万元。
（29）被害人王某的陈述，证实2012年5月至2012年11月，其被李金梅以支付高息为诱饵骗去101.92万元。
（30）被害人张某某的陈述，证实2013年7月22日，其被李金梅通过承兑付现的手段骗去6.7万元。
（31）被害人杨某某的陈述，证实2013年3月至7月，其被李金梅以支付高息为诱饵骗去28.56万元。
（32）被害人尹某某的陈述，证实2013年8月8日，其被李金梅通过承诺兑付现金的手段骗去4.835万元。
（33）被害人张某某的陈述，证实2013年六七月，其被李金梅以归还银行贷款的名义，骗得面额202000元的银行承兑汇票，实际骗去19.5940万元。
（34）被害人孙某某的陈述，证实2013年8月底，其被李金梅以经营急需资金周转的名义骗去3.3万元。
（35）被害人王某某的陈述，证实2013年2月5日，其被李金梅以经商急需资金的名义，借取面额30万元的承兑汇票，实际骗去15.9万元。
（36）被害人韩某某的陈述，证实2013年2月至8月，其被李金梅以购买承兑汇票的名义骗去70万元。
（37）被害人王某某的陈述，证实2012年3月，其被李金梅以借用承兑汇票进货的名义骗去29.1万元。
（38）被害人孙某某的陈述，证实2012年五六月至2012年秋天，其被李金梅以支付高息为诱饵骗去21万元。
（39）被害人陈某某的陈述，证实2013年6月，其被李金梅以借用承兑汇票进货的名义骗去40万元。
（40）被害人崔某某的陈述，证实2013年6月，其被李金梅以约定贴息3%兑付30万元承兑汇票为由骗去29.1万元。
（41）被害人邱某某的陈述，证实2012年11月，其被李金梅以承诺支付高息为诱饵骗去11.6万元。
4、被告人供述和辩解
被告人李金梅对指控的事实的供述与辩解在案。
本院认为，被告人李金梅以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人数额特别巨大的财物，其行为已构成诈骗罪，应当依法处罚。被告人李金梅诈骗犯罪数额特别巨大，本应从重处罚，鉴于其有自首情节，可依法从轻处罚。
对于被告人李金梅的辩护人所提出的“指控被告人李金梅犯诈骗罪的部分事实不清，其该部分行为不具有非法占有的目的，不构成诈骗罪，应是民事借贷纠纷”的辩护意见，经查，被告人李金梅在欠有高额债务且无偿还能力的情况下，隐瞒巨额亏空、资不抵债的事实，违背诚实信用原则，多次虚构事实骗取他人款项，数额特别巨大，并将所得款项主要用于偿还个人借款本息，可以认定其主观上具有非法占有他人财物的故意，且其客观上确实实施了诈骗他人财物的行为，其行为符合诈骗罪的构成要件，应当以诈骗罪定罪处罚，故该辩护意见无事实和法律依据，本院不予支持；对于辩护人所提出的“被告人李金梅有自首情节，可从轻处罚”的辩护意见，因与查实的案件事实相符，且起诉书已经认定，本院予支支持。
综合考虑本案被告人犯罪的动机、手段、犯罪的时间、地点、环境以及危害后果和犯罪后的态度和表现等因素，并且根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条及《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第一百三十八条、第一百三十九条和《最高人民法院关于适用刑法第六十四条有关问题的批复》之规定，判决如下：
一、被告人李金梅犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月6日起至2028年9月5日止；罚金于判决生效后一个月内缴纳）。
二、继续追缴被告人李金梅诈骗所得人民币1464.194万元，返还被害人。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴进元
代理审判员 朱 峰
代理审判员 杨金华
二〇一四年八月二十六日
书 记 员 张雅涵