广东省广州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤01刑初301号
公诉机关广东省广州市人民检察院。
被告人陈俊峰，出生地广东省广州市，住广州市荔湾区。因本案于2015年8月18日被刑事拘留，同年9月18日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。
辩护人区向东、陈菁菁，广东浩瀚明扬律师事务所律师。
广州市人民检察院以穗检公二刑诉【2016】89号起诉书指控被告人陈俊峰犯诈骗罪一案，于2016年5月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市人民检察院指派代理检察员王敏出庭支持公诉。被害人庾某光的诉讼代理人韦穗生律师，被告人陈俊峰及其辩护人区向东、陈菁菁律师均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
广州市人民检察院指控：2014年5月开始，被告人陈俊峰以非法占有为目的，先后多次冒充李某光、陈某波的名义签订借据向被害人庾某光借款，共计骗得被害人庾某光人民币5330万元。得款后，被告人陈俊峰将其用于炒港股、非法网络赌球等活动。2015年3月，因被告人陈俊峰无力偿还相关款项而被被害人庾某光发现。经追讨被告人陈俊峰通过变卖股票、借款等方式还款人民币约850万元给被害人庾某光，至今造成被害人损失人民币约4480万元。
广州市人民检察院就上述指控向本院提供了相关的书证、证人证言、鉴定意见、被害人庾某光的陈述以及被告人陈俊峰的供述等证据。
广州市人民检察院认为，被告人陈俊峰无视国家法律，以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。特提请法院依法判处。
诉讼代理人提出的意见是：被害人逼着被告人陈俊峰去香港把股票卖了才取钱回来，被告人的主观恶性大，请求法庭判处最高刑罚。
被告人陈俊峰对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，承认诈骗了被害人共计5330万元，已退还850万元，请求法院不要判处其无期徒刑。
辩护人提出的辩护意见是：1.被告人陈俊峰主观恶性不大，并不是一开始图谋被害人钱财，因坏账无法归还，为填补坏账才不断犯案。2.被告人陈俊峰在被害人知悉其诈骗后没有逃避，而是积极筹款赔偿被害人损失，动员父母把唯一的房子卖掉还款，被抓捕后能坦白交待全部犯罪事实，故恳请法庭给其一个改过自新的机会。
经审理查明:2014年5月开始，被告人陈俊峰以非法占有为目的，先后多次以冒充李某光、陈某波的名义签订借据、支付利息的方式向被害人庾某光借款，共计骗得被害人庾某光人民币5330万元后，被告人陈俊峰将款项用于炒港股、非法网络赌球等活动。2015年3月，因被告人陈俊峰无力偿还相关款项而被被害人庾某光发现，后被告人陈俊峰通过变卖股票、借款等方式还款人民币约850万元给被害人庾某光，至今造成被害人损失人民币约4480万元。
2015年8月18日，被告人陈俊峰在广州市海珠区广州大道南南北汇潮酒店内被公安人员抓获归案。
上述事实由公诉人在庭审时出示、宣读，并经庭审质证的下列证据证实：
1.受案登记表、立案决定书、侦查报告、到案经过，证实：2015年7月21日，被害人庾某光报警称，其朋友陈俊峰冒充李某光及陈某波的名义借钱，其信以为真，共借给陈俊峰人民币5330万元，后核实被骗。2015年8月18日10时许，被告人陈俊峰在广州市海珠区广州大道南南北汇潮酒店内被民警抓获。
2.广州市公安局站前派出所出具的常住人口信息查询资料，证实：被告人陈俊峰的身份情况。
3.侦查机关出具的社会危险性情况证据表，证实：被告人陈俊峰具有赌博恶习，且无合法稳定收入来源，可能实施新的犯罪，具有法定社会危险性。
4.广州市公安局海珠区分局出具的搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、涉案物品移交清单及被告人陈俊峰签认的三张工商银行卡、赌球的网页登录界面截图，证实：（1）侦查人员依法对陈俊峰的人身及随身物品进行搜查，查获工商银行卡三张（卡号分别为62×××56、62×××43、62×××33），并对上述银行卡进行扣押，被告人陈俊峰签认该三张银行卡是用于转账炒股、赌球。（2）登录界面的截图是赌球的网页登录界面的截图。
5.广州市公安局海珠区分局出具的《情况说明》，证实：经与被害人庾某光(电话号码是139××××8388)联系，庾某光陈述被告人陈俊峰以李某光、陈某波名义借其人民币共7014万元，其中1587万元确实是李某光本人所借，案发后陈俊峰卖香港股票、卖房子、借款共还了约850万元，陈俊峰欠其共4577万元人民币。
6.广州市公安局海珠区分局赤岗派出所出具的情况说明2份、社会危险性情况证据表一份，证实：根据被害人庾某光的陈述，庾某成、罗某是该案的知情者，庾某光称罗某现在美国，目前无法回国，民警通过庾某光提供的联系电话无法联系到罗某。另庾某光不肯向民警提供庾某成的联系方式，称已和庾某成沟通过，庾某成因此事也受到很大刺激，不想再谈论此事，故民警暂时无法向庾某成了解案件情况。
7.银行流水，证实：被害人庾某光账号62×××15（建设银行）的银行流水，于2015年1月至3月约转248万元给陈俊峰。被告人陈俊峰账号62×××58（建设银行）、62×××33（工商银行）、62×××56（工商银行）、5240470032472791（工商银行）、62×××43（工商银行）、62×××80（工商银行）的银行流水。郭某账号62×××05（工商银行）的银行流水。
8.被害人庾某光提供的中国工商银行借款凭证，证实：2013年6月1日，借款人庾某光账号36×××42，收款人陈俊峰账号62×××80，用途购货，金额人民币600万元。被害人庾某光提交的卡号为62×××15（建设银行）的支出明细，2015年1月4日至1月22日，分四笔转入陈俊峰卡号62×××33共人民币27.9999万元。
被害人庾某光提交的卡号为95×××18的支出明细、银行流水明细表，证实：2011年7月18日至2013年6月14日，转入卡号为62×××56共人民币500.8501万元，2013年3月至2014年4月转入金额为639万元。2014年12月30日至2015年1月13日转入陈俊峰卡号62×××80共人民币571.2689万元。2014年2月7日至2014年4月25日转入卡号62×××80共人民币300万元。
9.户名为梁某的工商银行账号（62×××20），户名为黄某文的工商银行账号（62×××63）等银行流水，证实：陈俊峰分几十次将巨额款项转至上述二银行账号，其中，转至梁某账户有800多万元，转账至黄某文账户有100多万元。
10.被害人庾某光提供的报案材料（包括借款凭证一份、支出明细4份、借据12份、协议书1份、承诺书2份、陈俊峰身份证复印件1份等）及由广州市公安局海珠区分局赤岗派出所出具的接收证据材料清单，证实：被害人庾某光于2015年7月21日向广州市公安局海珠区分局赤岗派出所报案称其朋友李某光于2011年3月向其借钱做生意，后从2013年5月，另一名朋友陈俊峰冒充李某光及陈某波的名义向庾某光借钱，诈骗其人民币5330万元，并提供相关证据材料。
11.被告人陈俊峰签认的借据复印件共11张、被害人庾某光提供并确认的借据复印件共12张(含借款人为李某光、崔某借款1587万元的借据一张)、证人李某光提供的其向庾某光借款的借据复印件1张（借款1587万元），证实：（1）被告人陈俊峰签认其冒充李某光的名义，在8张借据上冒签李某光的签名，向被害人庾某光借款共计5080万元。（2）被告人陈俊峰冒充陈某波的名义，在3张借据的借款人处冒签陈某波的签名，向被害人庾某光借款共计人民币250万元。（3）证人李某光本人签认其于2015年3月8日至2016年3月7日真正向庾某光借款1587万元。
12.鉴定材料
（1）广州市公安司法鉴定中心出具的穗公（司）鉴（文检）字〔2015〕127号文件鉴定书，鉴定意见：送检8张《借据》上的“借款人”栏中笔迹与送来落款署名“李某光”的笔迹不是同一人书写的。
（2）广州市公安司法鉴定中心出具的穗公（司）鉴（文检）字〔2015〕172号文件鉴定书鉴定意见：送检11张《借据》上的“借款人”栏书写的签名字迹“李某光”、“陈某波”，与陈俊峰的笔迹是同一人所书写。
13.广东泽信司法会计鉴定所出具粤泽信鉴字[2016]第80116号司法会计鉴定报告，证实：2014年5月至2015年8月期间，庾某光与李某光签订的借据金额共计5080万元、借据共8张；庾某光与陈某波签订的借据金额共计200万元、借据共2张。2014年5月至2015年8月期间，庾某光通过银行（建设银行62×××15、工商银行95×××18、交通银行40551270718397808）支付给陈俊峰共计9742688元。
14.证人证言
（1）证人李某光的证言：我于2011年3月份开始向朋友庾某光借款，第一次向庾某光借500万元是通过陈俊峰转账给我，至2015年3月，合计借了庾某光1587万元，只有第一笔2011年3月份写了一张500万元的借条，之后没有写借条，直到2015年3月发生被诈骗的事情后补写了一张1587万的借条。借款是通过银行转入我的工商银行账号（62×××43）内，还有部分转入其他客户账号内。2015年2月，我与庾某光、陈俊峰三人吃饭时，庾某光问我借了他4000多万是不是生意很好，我说没有借那么多钱，当时我没有问陈俊峰，陈俊峰说到时再与庾某光解释。第二天，我问陈俊峰，陈俊峰说是包括了利息。2015年3月，我与庾某光、陈俊峰均在场时，庾某光问我到底借了他多少钱，我说一共借了1587万元，已还408万元人民币，还有1179万元没还给他。庾某光就问陈俊峰，陈俊峰说是借了1587万，庾某光很生气动手打了陈俊峰，问钱到哪去了，陈俊峰说把钱借给人家了。庾某光叫我先回，他与陈俊峰留下商讨。过了几天，我与庾某光、庚某成、阿灿、陈俊峰等人在海珠区南北汇潮吃饭，完善借款手续，补写借条、借款合同、担保合同。庾某光说他被陈俊峰总共借去7014万元（包括我借的1587万元）。庾某光和陈俊峰之间是什么关系我不清楚，我只知道庾某光委托陈俊峰监管我借款的用途。庾某光是做生意的，他也向银行、阿灿借钱，然后转借给陈俊峰，陈俊峰以我的名义写借条给庾某光。
经辨认照片，证人李某光辨认出被告人陈俊峰。
（2）证人崔某的证言：我和李某光是夫妻关系，我们一起经营公司。李某光自2011年开始向庾某光借钱做生意，最高借款到1900多万元本金，最低借款500万元本金，利息我们每月都按时还。2015年3月，我们一起清算过还欠庾某光1587万元，后期有继续归还。庾某光找陈俊峰做监管人，借款和还款都由陈俊峰经手，全权负责。庾某光把钱转到陈俊峰的账户上，我们借钱就找陈俊峰，由他联系庾某光批准转账给我们，我们每月还利息或还本金也是转到陈俊峰的账户上。李某光向庾某光借款基本上是一年写一次借据。2015年2月底，庾某光通过陈俊峰让李某光还500万元，我们拿不出，庾某光就约陈俊峰、李某光见面。后来李某光告诉我，陈俊峰以李某光的名义借了7000多万元，而我们实际只借了1000多万元，其他的钱陈俊峰又说不清去向，李某光都懵了。2015年3月一天，庾某光约我们夫妻喝茶，同时约了陈俊峰、庾某成及庾某光的一个朋友当面对质。陈俊峰承认以李某光的名义借了5000多万元，这些钱被他拿去借贷了。陈俊峰向庾某光讲李某光要投资项目，陈俊峰冒充李某光的签名写了借据给庾某光，在这期间，庾某光没有打电话跟李某光核实。我以为庾某光和陈俊峰是亲戚关系，要不然庾某光怎么会那么信任陈俊峰，让陈俊峰管理一大笔钱。
经辨认照片，证人崔某辨认出被告人陈俊峰。
（3）证人陈某波的证言：我和陈俊峰于2011年认识，是朋友关系，在经济上周转不过来时，我俩会帮忙应急周转，都是短期，不用付利息的。最后一次在2014年2、3月，我向陈俊峰借了100万元，后来还了40万元，剩下60万元至2015年3月已全部还清，我现在没有欠陈俊峰的钱。我从来没有写过借据给陈俊峰。我不认识庾某光，听陈俊峰说是他的老板。我向陈俊峰借钱，我不知道庾某光是否知道。2014年9月，我没有向陈俊峰借过钱。我和陈俊峰是通过转账借钱的，由陈俊峰用他的工商银行卡转到我的工商银行卡，他的卡号是62×××80，我的卡号是62×××41。
15.被害人庾某光的陈述：我与陈俊峰认识七、八年了，陈俊峰帮我监管钱款，我每月给他5300元的工资。从2013年5月份开始，陈俊峰冒充李某光向我借钱，因为我相信陈俊峰讲的话是真实的，所以没有向李某光核实，陈俊峰冒充李某光陆续向我一共借了5080万元人民币；2014年9月15日起，陈俊峰讲他的朋友陈某波急需用钱向我借，表示会按期给回利息。我太相信陈俊峰就同意借钱给陈某波（我没有见过陈某波），至同年12月，共借三笔钱，合计250万元人民币（第一笔一百万元、第二笔一百万元、第三笔五十万元）。从陈俊峰手中借出的5080万元人民币，李某光讲不是他本人借的，陈俊峰向我和李某光当面承认是他冒充李某光向我借的，借据是他冒充李某光的笔迹签名及捺指纹。另外，陈某波借的250万元人民币，陈俊峰也承认是冒充陈某波借我的钱。2011年3月，李某光向我借款1050万元，在一年内他又向我借了两笔，总共借了我1587万元，月息是0.11975％，我找陈俊峰做监管，将李某光借我的钱转给陈俊峰，由陈俊峰监督李某光使用这笔钱，不是直接给李某光，这样可避免李某光将钱挪作他用。我将5080万元交给陈俊峰大部分是通过网上银行和手机银行转账到陈俊峰的账号或陈俊峰指定的银行账号，有400万元直接给现金，转给陈某波的钱是通过网银转给陈俊峰，由陈俊峰转给陈某波，每个月的利息是陈俊峰转给我。我转出的账号户名是我本人，包括工商银行（账号是95×××18、36×××24）、建设银行（账号是62×××15）、交通银行（40551270718397808）。2015年1月间，我的62×××15账号转给户名是陈俊峰的账号62×××33共27.9999万元。2012年4月至2014年4月25日，我的95×××18账号转给户名是陈俊峰的账号62×××56共523.8501万元。我的95×××18账号转给户名是陈俊峰的账号62×××80共821.2689万元。另外，我的36×××24、40551270718397808账号没有统计，陈俊峰还提供了户名是陈俊峰的建设银行账号（62×××58）、户名是郭某的工商银行账号（62×××05）以及其他账号。2013年6月1日，我在银行贷款600万元直接转入陈俊峰的工商银行账户62×××80。400万左右现金分多少次、什么时间地点给陈俊峰，我记不清。我问陈俊峰骗我的钱的去向，他称钱在香港买股票，部分钱给了澳门表姐等人炒股票，还有部分钱放贷，无法收回。
经辨认照片，被害人庾某光辨认出被告人陈俊峰。
16.被告人陈俊峰的供述：我和庾某光于2009年认识，庾某光是做个人房贷的，对我比较信任，2011年3月8日开始让我帮他操作放贷、监管还款之类的事情，我们说好如果他的钱借出去100万元，我可以每月从中得到700元的劳务费，其中庾某光给我350元，借钱的人给我350元，我的收入跟他借出的钱多少是有关系的。2011年3月9日，李某光跟庾某光借钱，双方约定月利息1.2%，每个月他们双方都会给我钱，各给我350元。每次借钱，李某光会写借据交给我，庾某光也不找我拿借据，因为李某光能按时还利息，后来庾某光觉得麻烦，让李某光直接跟我对接，李某光借钱就找我，我就跟庾某光说，庾某光就把钱转给我，我再转给李某光，他们两个就不见面，也不沟通。我发现这个漏洞，就想拿庾某光的钱投资自己赚钱，我冒充李某光的笔迹写借条给庾某光，庾某光提高利息我也答应，是怕他与李某光对质，这样我顺利地从庾某光手中借到钱。我从2013年年初开始用这种方式向庾某光借钱，另外，我还冒用陈某波的名义，向庾某光借了几笔钱，借款人姓名是我手写的，仿的李某光和陈某波的签名。庾某光转出账号很多，有些不是他本人的，有时他给现金，我的账号有三张工商银行账号，卡号分别是62×××56、62×××33、62×××43，开户人都是我本人。因为我后来无法将利息还上，在2015年3月8日，庾某光就找李某光谈还钱的事，这件事就穿帮了，庾某光就让我还钱。我和他一起去香港把股票赎回907万港币，折合人民币760万元还给他，后来我将父母的房子卖了，再借钱，我一共还850万元给庾某光，现已没有钱还给他。我从庾某光借的钱本息加起来的总数是7020万元，其中陈某波借的钱还给我了，我没有还给庾某光，加上我假借陈某波的名义向庾某光借的钱，等于用陈某波的名义向庾某光借了500万元。我假借李某光、陈某波的名义向庾某光借钱，现在欠庾某光4590万元，这4590万元是含利息的，因为利息每笔不同，后面的利息逐渐增加，且逐年有递增，所以我无法说清楚具体的本金和利息是多少，本金3000多万，利息1000多万。我用于炒港股大概五千万港币，输掉的人民币约3500万元。我在香港的中国银行账户是陈俊峰：01293210141773，后又找梁某和黄某文各给我一个网址和登录账号及密码进行赌球，从2013年到2014年输了大概700万人民币，赌球转出账号是我的这三张工商银行账户，接收账户的开户人是梁某62×××20、黄某文62×××63。我在澳门赌博大概输了一两百万，赌博加上信用卡套现加起来约1000万元人民币。
关于辩护人提出被告人陈俊峰主观恶性不大等辩护意见，本院综合评析如下：1、现有证据证实，被告人陈俊峰利用被害人庾某光对其的信任，在近一年的时间内，假借他人的名义伪造借据，欺骗被害人，共计诈骗被害人的款项达5千余万元，属诈骗数额特别巨大，且所诈骗的款项多用于炒股或赌博等，致使被害人的经济损失达4千余万元，已造成了危害后果，可见，辩护人提出被告人陈俊峰主观恶性不大的辩护意见与本案查明的事实和证据不相符，本院不予采纳。2、根据被害人的陈述及被告人的供述，相互印证证实被告人陈俊峰已归还了少部分款项给被害人，且陈俊峰一直坦白认罪，具有悔罪表现，故辩护人请求法庭给陈俊峰一个改过自新机会的辩护意见本院予以采纳。
本院认为，被告人陈俊峰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人陈俊峰到案后如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚。本案中，被害人以高额利息借款给被告人，由此造成的社会危害性与其他诈骗案件应有所区别，故在量刑时对被告人酌情考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十一条的规定，判决如下：
一、被告人陈俊峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月18日起至2030年8月17日止。罚金从本判决发生法律效力第二日起一个月内向本院缴纳。）
二、追缴被告人陈俊峰的违法所得人民币4480万元，发还被害人庾伟光。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 平文林
审判员 许媛媛
审判员 蔡丽君
二〇一七年三月十七日
书记员 廖盛良
李钊杰