文书内容内蒙古自治区伊金霍洛旗人民法院刑 事 判 决 书（2015）伊刑初字第42号公诉机关内蒙古自治区伊金霍洛旗人民检察院。被告人牛某某，男，1974年6月20日出生，汉族，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市伊金霍洛旗，大专文化，系伊金霍洛旗某小学教师，现住伊金霍洛旗。因本案于2013年8月14日被伊金霍洛旗公安局取保候审、2014年8月13日被监视居住，2015年6月24日经本院决定逮捕。现羁押于伊金霍洛旗看守所。辩护人刘俊贤，内蒙古永晟律师事务所律师。伊金霍洛旗人民检察院以伊检公诉刑诉[2015]18号起诉书指控被告人牛某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月21日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。伊金霍洛旗人民检察院检察员王智明出庭支持公诉，被告人牛某某及其辩护人到庭参加了诉讼。期间补充侦查延期审理二次，经上级人民法院批准延期审理一次，被告人申请证人出庭作证延期审理一个月。现已审理终结。伊金霍洛旗人民检察院指控，从2007年至2011年，被告人牛某某以高额利息为诱饵，向社会不特定群众吸收存款。根据账务记载，被告人牛某某吸收公众存款人数37人，涉及总金额1358万元，现有30人已报案，涉及金额1132万元，已付利息336.138万元，退还本金164.7万元，其中利息转本金5.8316万元，融资余额967.3万元（包括利息转本金），现有7人未报案，涉及金额226万元。被告人牛某某资产状况如下：1、伊金霍洛旗万力吉祥苑住宅一套，面积为147.13平米，系贷款房，首付18万元。2、伊金霍洛旗明珠花园住宅一套，面积为164.34平米，系贷款房，首付24万元。3、东胜亿宸大厦2号楼10层1006号商业用房共计227.3平米，系抵顶房屋。4、东胜区罕台城乡统筹试验示范区田园都市E区6号从东向西第一和第三号商业用房，共计330.12平米，系抵顶房屋。5、东胜天骄小区6号楼0-106号商铺，共计181.84平米，系全款房。上述资产经伊金霍洛旗价格认定局认定，总价为831.3450万元。公诉机关认为，被告人牛某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人牛某某陈述了犯罪事实，未作辩解。辩护人辩称，30名集资参与人是特定的个人，系被告人牛某某的同事及朋友，被告人的行为不构成非法吸收公众存款罪的犯罪特征。经审理查明，从2007年至2011年，被告人牛某某以高额利息为诱饵，向社会不特定群众吸收存款，吸收回来的资金全部转借给苏某乙，被告人牛某某从中赚取利差。现有30名集资参与人报案，融资金额1132万元（包括利转本5.8316万元），退还本金168.9万元，支付利息332.313万元。案发后被告人牛某某主动到公安机关如实供述了自己的罪行。具体犯罪事实分述如下：1、2011年10月7日，被告人牛某某从雷某处以月利率2.5%吸收资金10万元，支付利息0.75万元，退还本金1.8万元。……被告人牛某某现查明资产情况如下：1、坐落于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇札萨克路北吉祥苑小区8号楼121住宅楼一套（登记所有权人苏某甲，建筑面积147.13平方米，属按揭贷款房，截止2015年7月2日，尚结欠银行贷款本金70763元、利息4020.27元）。2、坐落于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇通格郞街东、霞光街西、山河路北明珠花园小区电梯楼A2-1-191号住宅楼一套（登记所有权人牛某某，建筑面积164.34平方米，房屋产权证号131051300285，属按揭贷款房，截止2015年7月7日，尚结欠银行贷款46.437233万元）。3、坐落于鄂尔多斯市东胜区天骄小区二期6-0-106号商业房屋（购房人苏某甲，建筑面积181.84平方米，合同号2009-0020490）。综上，被告人牛某某上述资产评估价为453.1110万元。另查明，2012年5月25日，鄂尔多斯市东胜区扶贫办与李某某签订了房屋抵账协议，鄂尔多斯市东胜区扶贫办用位于东胜区罕台城乡统筹试验示范区田园都市E区6号商业房屋（从东向西第一和第三号，建筑面积330.12㎡）抵付李某某工程款344.9754万元；2011年6月16日，鄂尔多斯市亿宸房地产开发有限责任公司与郝某某签订了商品房买卖协议书，郝某某以222.2994万元的价款购买鄂尔多斯市亿宸房地产开发有限责任公司开发建设的亿宸大厦2号楼10层1006号商业房屋一套（建筑面积227.3㎡）。本案在侦查期间，被告人牛某某向公安机关提供了上述两处商业房屋的协议书，并称：该两处房产是李某某、郝某某抵顶给苏某乙（牛某某岳父）后，苏某乙又将该两处房产抵顶给被告人牛某某，但被告人牛某某未能提供李某某、郝某某抵顶给苏某乙以及苏某乙又抵顶给牛某某的任何书面协议。上述事实，有下列经过当庭质证的证据予以证实：1、报案材料及集资参与人陈述，证明30名集资参与人到公安机关报案，说明融资的时间、金额、约定的利率、还款期限、利转本的情况。2、受案登记表、立案决定书，证明被告人牛某某以涉嫌非法吸收公众存款罪被立案侦查。3、借款单，证明被告人牛某某以个人名义向借款人借款的数额，约定的利息。4、被告人牛某某供述，牛某某有两个户口，从2007年开始吸收存款，利率为2%-2.5%，到2012年共计吸收存款1185万元，涉及储户37人，吸收回来的资金以2.5%-3%利率全部放给岳父苏某乙，苏某乙将鄂尔多斯市东胜区扶贫办与李某某签订的房屋抵账协议及鄂尔多斯市亿宸房地产开发有限责任公司与郝某某签订的商品房买卖协议书给被告人牛某某抵顶债务，但未提供李某某、郝某某抵顶给苏某乙以及苏某乙又抵顶给牛某某的任何书面协议。5、证人苏某乙证言，证实从2009年开始向牛某某借款，利息为3分，三个月结一次利息，共借款1182万元，苏某乙将借回来的款项以3%-3.5%利率转放给其他人。6、查封通知书回执，证实伊金霍洛旗万力吉祥苑住宅一套、伊金霍洛旗明珠花园住宅一套、东胜天骄小区6号楼0-106号商铺已依法查封。7、中信银行个人贷款协议信息、协助查询财产通知书回执，证实伊金霍洛旗明珠花园住宅贷款余额46.437233万元；伊金霍洛旗万力吉祥苑住宅一套贷款余额70763元、利息4020.27元。8、伊价认鉴字（2014）61号伊金霍洛旗价格认定局价格鉴定结论书，证实对被告人牛某某的资产进行了鉴定。9、到案经过，证实被告人牛某某主动到公安机关，如实供述自己的罪行。10、房屋抵账协议、商品房买卖协议书，证实鄂尔多斯市东胜区扶贫办与李某某签订了房屋抵账协议（房屋位于东胜区罕台城乡统筹试验示范区田园都市E区6号从东向西第一和第三号商业用房）；鄂尔多斯市亿宸房地产开发有限责任公司与郝某某签订了商品房买卖协议书（房产位于亿宸大厦2号楼10层1006号商业用房）。10、情况说明，证实苏某乙、李某某、郝某某不配合公安机关的调查工作，无法核实关于牛某某提供的东胜区扶贫办与李某某签订的房屋抵账协议及亿宸房地产开发有限责任公司与郝某某签订的商品房买卖协议书。11、常住人口基本信息，证实被告人牛某某是适格的刑事责任主体。以上证据，来源合法，内容真实，证据之间能够相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人牛某某违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，面向不特定多数人非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的部分犯罪事实和罪名成立。指控7名未报案的集资参与人吸收金额因缺乏证据不予支持。根据《最高人民法院》第三条第三款规定“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”，结合本案证据，在全额吸收的基础之上，将能够查清楚的利息转本金的数额从本金中予以核减，被告人牛某某实际吸收金额1126.1684万元（即吸收金额1132万元-利息转本金额5.8316万元）。被告人牛某某犯罪后主动到案，如实供述自己的罪行，属自首，可减轻处罚。辩护人辩称30名集资参与人是特定的个人，均是牛某某的同事及朋友，被告人的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，因本案涉及的30名集资参与人均向公安机关报案，且集资行为实际已面向社会公众，形成了一定的开放性规模，同事及亲友的资金都面临同等的安全风险，故对该辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人牛某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金五万元。罚金于判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月24日起至2017年12月23日止。）二、被告人牛某某的下列资产经法定程序处置后发还给集资参与人：1、坐落于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇札萨克路北吉祥苑小区8号楼121住宅楼一套（登记所有权人苏某甲；建筑面积147.13平方米；属按揭贷款房，截止2015年7月2日，尚结欠银行贷款本金70763元、利息4020.27元）。2、坐落于伊金霍洛旗阿勒腾席热镇通格朗街东、霞光街西、山河路北明珠花园小区电梯楼A2-1-191号住宅楼一套（登记所有权人牛某某；建筑面积164.34平方米；房屋产权证号131051300285；属按揭贷款房，截止2015年7月7日，尚结欠银行贷款464372.33元）。3、坐落于鄂尔多斯市东胜区天骄小区二期6-0-106号商业房屋（购房人苏某甲；建筑面积181.84平方米；合同号2009-0020490）。三、继续追缴被告人牛某某的犯罪所得，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 丁 莉 霞审判员 乌云花拉审判员 陈  洁二〇一六年四月二十一日书记员 吕 丽 霞法条链接：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。