文书内容安徽省芜湖市镜湖区人民法院刑 事 判 决 书（2018）皖0202刑初114号公诉机关安徽省芜湖市镜湖区人民检察院。被告人邓刚，男，1978年2月15日出生，汉族，大学文化，北京金钰联合商务咨询有限公司派驻芜湖城市副经理，户籍地安徽省芜湖市镜湖区。2015年12月15日因本案被芜湖市公安局镜湖分局取保候审，2018年3月23日被本院取保候审。辩护人邱铭，安徽仝人律师事务所律师。辩护人胡昭俊，安徽仝人律师事务所律师。安徽省芜湖市镜湖区人民检察院以镜检刑诉（2017）88号起诉书、镜检刑追诉（2017）3号追加起诉决定书、镜检刑变诉（2018）1号变更起诉决定书指控被告人邓刚犯非法吸收公众存款罪，分别于2017年3月14日、2018年3月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，分别于2017年5月31日、2018年5月10日公开开庭审理了本案。芜湖市镜湖区人民检察院指派检察员张磊出庭支持公诉，被告人邓刚及其辩护人邱铭、胡昭俊到庭参加诉讼。期间，根据公诉机关申请，本院决定延期审理一次。现已审理终结。经审理查明：2015年12月5日，北京市公安局朝阳分局对丁宁（已判决）等人利用钰诚集团控股公司下属的金易融网络科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。在侦查中发现，安徽钰诚控股集团成立于2013年5月，钰诚国际控股集团有限公司成立于2015年5月。2014年6月，丁宁收购金易融（北京）网络科技有限公司，对该公司的互联网平台进行升级改造后，更名为e租宝平台上线运营。之后，安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司设立北京金钰联合商务咨询有限公司负责线下推广销售e租宝产品。2015年10月，被告人邓刚入职北京金钰联合商务咨询有限公司，并按照公司负责人刘某指示在芜湖筹建北京金钰联合商务咨询有限公司芜湖第一分公司（以下简称“芜湖第一分公司”），由其担任城市副经理职务，并负责公司的日常经营。该公司在芜湖市镜湖区租赁芜湖汉爵阳明大酒店1462行政套房作为临时办公地点。被告人邓刚明知芜湖第一分公司未取得营业执照，且未获得金融机构和银监会批准对外吸收存款的情况下，以北京金钰联合商务咨询有限公司芜湖第一分公司名义对外招聘业务员，在芜湖市各大商场、超市、居民小区等地向社会大众推荐“e租宝”产品。2015年10月至12月期间，北京金钰联合商务咨询有限公芜湖第一分公司对外非法吸收公众存款共计1089万余元，返还收益共计4200余元，返还本金共计76万余元，实际造成损失共计1012万余元，共涉及集资参与人98人。2015年12月15日，被告人邓刚经公安机关电话传唤后主动到芜湖市公安局镜湖分局接受调查，并如实供述了犯罪事实。公安机关立案后，依法扣押了芜湖第一分公司位于芜湖市汉爵阳明大酒店1462行政套房临时办公地点的无线POS机终端、宣传单页等相关办公用品，芜湖市汉爵阳明大酒店财务部门已依法退还涉案资金共计9797元并上交芜湖市财政局。另查明，被告人邓刚于2015年10月至12月在北京金钰联合商务咨询有限公司芜湖第一分公司工作期间自称领取工资4万元。上述事实，被告人邓刚在开庭审理中亦无异议，并有证人刘某、张某某、赵某一、朱某某、黄某某、曲某某、肖某、孟某某、陈某、赵某二、林某、吴某、章某某、梁某、程某、强某、程某、王某、米某、严某某、周某某、郭某某、汤某某、许某某、吴某某等人的证言，书证户籍信息、到案经过及情况说明、北京金钰联合商务咨询有限公司设立登记审核相关材料、收单商户基本资料情况表、扣押决定书及清单、芜湖汉爵阳明长住房协议书、银联商务签购单及临时住宿登记表、芜湖汉爵阳明大酒店有限公司的业务回单、信和财富投资管理（北京）有限公司的证明、债权受让咨询服务协议及债权转让协议、交易流水明细，搜查笔录，刑事照片及视听资料、电子数据等证据证实，足以认定。本院认为，被告人邓刚作为另案处理的安徽钰诚控股集团和钰诚国际控股集团非法集资犯罪的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，变相非法吸收公众存款共计1089万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人邓刚在共同非法吸收公众存款犯罪中，起次要作用，系从犯，本院依法予以减轻处罚。被告人邓刚在公安机关电话传唤到案后，能如实供述所犯罪行，系自首，本院予以从轻处罚。其辩护人相关的辩护意见予以采纳。为保障国家的金融市场管理秩序不受侵犯，打击犯罪，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：一、被告人邓刚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金款于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、在案扣押、冻结款项按比例发还集资参与人，在案扣押的物品变卖后按比例发还集资参与人,不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还（清单附后）。三、违法所得予以追缴后按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙 玲人民陪审员  王俊斌人民陪审员  金 阳二〇一八年九月二十七日书 记 员  向玉媛附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。表格一：                 集资参与人                  姓名              本金（单位：元）              收益              有无收回本金                  1              张业生              60000              未收回                  2              王翠华              50000              未收回                  3              张婷婷              30000              已收回10000                  4              邹德胜              300000              未收回                  5              何春梅              20000              未收回                  6              刘有玉              150000              未收回                  7              翟志晴              50000              未收回                  8              俞珍              900000              未收回                  9              汪世传              200000              未收回                  10              乾世珍              100000              未收回                  11              赵威              600005              420.82              未收回                  12              荣和平（挂名尹鑫奇）              30000              已收回20000元                  13              王梦婧              40000              未收回                  14              何文林              70000              未收回                  15              郭海安              50000              未收回                  16              朱兴朵              700000              未收回                  17              强成宝              200000              1400              未收回                  18              孙习山              50000              未收回                  19              葛琇琍              10000              未收回                  20              肖锡全              30000              未收回                  21              施国平              10000              未收回                  22              张曼丽              2000              未收回                  23              胡霞              10000              未收回                  24              王海斌              5000              未收回                  25              冉力              20000              未收回                  26              金学俊              50000              未收回                  27              孙琳              50000              未收回                  28              赵强              20000              未收回                  29              杨胜虹              40000              未收回                  30              刘传翠              71600              未收回                  31              胡雪朵              234050              未收回                  32              钱丽玲              26000              未收回                  33              万钟              30000              未收回                  34              何秀梅              50000              未收回                  35              汪丽丽              25000              已收回15000                  36              刘海燕              320000              未收回                  37              王明霞              100000              未收回                  38              张小保              50000              未收回                  39              张超              540000              592.12              已收回240000                  40              叶爱月              150000              未收回                  41              俞东运、王爱珍              640000              未收回                  42              盛涛              2000              未收回                  43              鲁慧              28000              未收回                  44              田华              20000              未收回                  45              董桂林              700000              未收回      表格二：            工作人员兼集资参与人                  序号              姓名              本金（单位：元）              收益              有无收回本金                  1              陈琳（以陈丽5万、吕慧8万）              130000              未收回                  2              郭锐超              1000000              未收回                  3              关莉莉              42500              未收回                  4              许庆妹              10              未收回                  5              杨红              23200              未收回                  6              黄伟              40000              400              收回20000                  7              钟琪              52000              未收回                  8              晋毓玲              85000              200              收回10000                  9              邹娟              35000              557.61              未收回                  10              马旻              5000              未收回                  11              胡雪红              7400              未收回                  12              葛莉莉              4700              10              未收回                  13              恽慧廷              10000              未收回                  14              陈丽              10000              未收回                  15              杨红              23400              未收回                  16              王淮伟              18000              未收回                  17              尚丽丽              50500              未收回                  18              章丽萍              100000              未收回                  19              ＸＸ霞              5000              未收回                  20              江超              60000              未收回                  21              纵银玲              35000              40.48              未收回                  22              杨静静              150000              收回110000                  23              张振操              100000              10              收回50000                  24              陈泽群              71000              收回60000                  25              程琳              150000              收回100000                  26              郭祥凤              25000              未收回                  27              刘荣启              10000              未收回                  28              王纯结              10000              未收回                  29              王军军              11649              未收回                  30              徐蓉              62000              未收回                  31              陈媛              150000              未收回                  32              姚帆              50000              未收回                  33              吴雯雯              30000              未收回                  34              彭美娟              147000              未收回                  35              王晶              25000              收回5000                  36              叶诚              90000              未收回                  37              盛健康              150000              550              收回50000                  38              杨桂萍              40000              未收回                  39              顾红红              235554              收回24254                  40              方乾汉              120000              未收回                  41              屠敏国              150000              未收回                  42              许伟英              75000              未收回                  43              郑梅妹              25511              未收回                  44              曾洁              100000              收回50000                  45              王凤娟              11000              未收回                  46              王小龙              15600              未收回                  47              万玉来              4000              未收回                  48              李孟              50000              未收回                  49              徐力群              100000              未收回                  50              陶陶              84800              110              未收回                  51              蒋朝阳              40000              全收回                  52              ＸＸ云              40000              未收回