上海市奉贤区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）沪0120刑初362号
上海市奉贤区人民法院刑事判决书(2016)沪0120刑初362号公诉机关上海市奉贤区人民检察院。被告人赵铁军(曾用名赵小军)，男，1976年1月18日出生，汉族，户籍所在地河南省。被告人耿超英，男，1989年8月5日出生，汉族，户籍所在地河南省，暂住地上海市闵行区。辩护人王浩，上海市奉贤区法律援助中心律师。被告人潘某某，男，1976年11月25日出生，汉族，户籍所在地江苏省高邮市。辩护人吴允锋、张国元，上海普世律师事务所律师。被告人陈某某，男，1984年9月12日出生，汉族，户籍所在地安徽省。上海市奉贤区人民检察院以沪奉检诉刑诉[2016]367号起诉书指控被告人赵铁军、耿超英犯保险诈骗罪、诈骗罪，被告人潘某某、陈某某犯诈骗罪，于2016年3月1日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。上海市第一中级人民法院指定本院审判。本院经审查后发现不宜适用简易程序，遂转为普通程序，依法组成合议庭，于2016年4月8日公开开庭审理了本案，上海市奉贤区人民检察院指派检察员周某某出庭支持公诉，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某及辩护人吴允锋、张国元、上海市奉贤区法律援助中心指派的上海六邦律师事务所律师王浩到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明以下犯罪事实：一、保险诈骗犯罪事实2012年6月至2015年7月间，被告人赵铁军、耿超英等人于本市闵行区红松路XXX号的爱车族汽车快修装潢中心经营、工作期间，故意制造虚假事故，骗取保险公司理赔款合计人民币12160元。具体如下：1、2012年6月16日，被告人赵铁军、耿超英等人采用上述方式，利用车牌苏KGXX**、沪E3XX**的车辆，故意制造虚假事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司理赔款人民币2680元。2、2013年3月6日，被告人赵铁军、耿超英等人采用上述方式，利用车牌沪FKXX**、沪E3XX**的车辆，故意制造虚假事故，骗取中国平安财产保险股份有限公司理赔款人民币3500元。3、2013年7月26日，被告人赵铁军、耿超英等人采用上述方式，利用车牌沪G7XX**、沪E3XX**的车辆，故意制造虚假事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司理赔款人民币3780元。4、2015年7月20日，被告人赵铁军、耿超英等人采用上述方式，利用车牌沪B8XX**、沪E3XX**的车辆，故意制造虚假事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司理赔款人民币2200元。二、诈骗犯罪事实2013年3月至2015年7月间，被告人赵铁军在经营其位于本市闵行区红松路XXX号的爱车族汽车快修装潢中心期间，伙同被告人耿超英、潘某某、陈某某等人，采用私刻交通事故处理印章、车辆故意碰擦等方式，虚构保险事故，骗取保险公司钱款。其中，被告人赵铁军、耿超英、潘某某涉案金额合计人民币68343.05元，被告人陈某某涉案金额合计人民币46443.05元。具体如下：1、2012年10月18日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某采用上述方式，虚构牌照号沪EDXX**与牌照号沪E5XX**的两车碰擦事故，骗取安盛天平财产保险股份有限公司保险款人民币3670元。2、2013年1月25日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某采用上述方式，虚构牌照号沪D6XX**与牌照号沪EJXX**的两车碰擦事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司保险款人民币2050元。3、2013年3月24日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某采用上述方式，虚构牌照号鲁NBXX**与牌照号沪EKXX**的两车碰擦事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司保险款人民币2300元。4、2013年4月26日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某采用上述方式，虚构牌照号沪A3XX**与牌照号沪MAXX**的两车碰擦事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司保险款人民币3200元。5、2013年6月23日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某采用上述方式，虚构牌照号沪A3XX**与牌照号沪DTXX**的两车碰擦事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司保险款人民币2900元。6、2013年7月4日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某采用上述方式，虚构牌照号闽DRXX**与牌照号苏FVXX**的两车碰擦事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司保险款人民币2400元。7、2013年7月20日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某采用上述方式，虚构牌照号沪EJXX**与牌照号沪KBXX**的两车碰擦事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司保险款人民币2200元。8、2013年7月22日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某采用上述方式，虚构牌照号沪G7XX**与牌照号沪A8XX**的两车碰擦事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司保险款人民币3200元。9、2013年8月14日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某采用上述方式，虚构牌照号沪K5XX**与牌照号沪H5XX**的两车碰擦事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司保险款人民币2600元。10、2013年10月16日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某采用上述方式，虚构牌照号沪A3XX**与牌照号渝ARXX**的两车碰擦事故，骗取中国平安财产保险股份有限公司上海分公司保险款人民币2550元。11、2013年10月18日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某采用上述方式，虚构牌照号沪JLXX**与牌照号浙A5XX**的两车碰擦事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司保险款人民币2250元。12、2013年10月18日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某采用上述方式，虚构牌照号苏CCXX**与牌照号沪A3XX**的两车碰擦事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司保险款人民币2700元。13、2013年10月24日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某采用上述方式，虚构牌照号苏CCXX**与牌照号鲁NBXX**的两车碰擦事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司保险款人民币1950元。14、2014年3月3日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某采用上述方式，虚构牌照号鲁NBXX**与牌照号粤GRXX**的两车碰擦事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司保险款人民币2800元。15、2014年6月16日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某采用上述方式，虚构牌照号沪MEXX**与牌照号沪MBXX**的两车碰擦事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司保险款人民币3000元。16、2014年6月22日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某采用上述方式，虚构牌照号沪5L5**与牌照号皖BKXX**的两车碰擦事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司保险款人民币2700元。17、2014年6月24日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某采用上述方式，虚构牌照号沪5L5**与牌照号赣AYXX**的两车碰擦事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司保险款人民币2400元。18、2014年7月20日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某采用上述方式，虚构牌照号沪A3XX**与牌照号沪CUXX**的两车碰擦事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司保险款人民币2900元。19、2014年7月25日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某采用上述方式，虚构牌照号沪A3XX**与牌照号沪GDXX**的两车碰擦事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司保险款人民币2200元。20、2014年8月4日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某采用上述方式，虚构牌照号皖BJXX**与牌照号沪GGXX**的两车碰擦事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司保险款人民币3893.05元。21、2014年8月5日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某采用上述方式，虚构牌照号皖BJXX**与牌照号苏F1XX**的两车碰擦事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司保险款人民币2300元。22、2014年9月4日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某采用上述方式，虚构牌照号沪A6XX**与牌照号沪K5XX**的两车碰擦事故，骗取安盛天平财产保险股份有限公司保险款人民币2350元。23、2014年9月4日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某采用上述方式，虚构牌照号沪K5XX**与牌照号豫NNXX**的两车碰擦事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司保险款人民币2750元。24、2015年2月2日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某采用上述方式，虚构牌照号沪E9XX**与牌照号沪GHXX**的两车碰擦事故，骗取中国太平洋财产保险股份有限公司保险款人民币2230元。25、2015年5月5日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某采用上述方式，虚构牌照号沪H6XX**与牌照号沪ABXX**的两车碰擦事故，骗取安盛天平财产保险股份有限公司保险款人民币2000元。26、2015年8月13日，被告人赵铁军、耿超英、潘某某采用上述方式，虚构牌照号沪K5XX**与牌照号苏H0XX**的两车碰擦事故，骗取中国人民财产保险股份有限公司上海市分公司保险款人民币2850元。2015年9月6日，被告人潘某某主动至公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。上述事实，被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某在开庭审理过程中均无异议，且有被害保险公司出具的各类机动车理赔材料，证人缪某某、冯某某、车某某、易某、王某某的证言，公安机关制作并出具的辨认笔录、搜查笔录、扣押清单、物证鉴定中心鉴定书、案发经过等证据证实，足以认定。本院认为，被告人赵铁军、耿超英以非法占有为目的，故意造成财产损失的保险事故，骗取数额较大的保险金，其行为均已触犯刑律，构成保险诈骗罪；被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公司财物，其中被告人赵铁军、耿超英、潘某某诈骗数额巨大，被告人陈某某诈骗数额较大，其行为均已触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。辩护人提出被告人耿超英第一部分犯罪事实不构成保险诈骗罪而构成诈骗罪的辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人提出被告人潘某某在共同犯罪中系从犯，经查，四被告人在实施诈骗犯罪时各有分工，密切配合，其地位、作用相当，依法不应区分主、从犯，故本院对此辩护意见不予采纳。被告人赵铁军、耿超英犯二罪，依法应当数罪并罚。被告人潘某某具有自首情节，依法可从轻或减轻处罚。被告人赵铁军、耿超英、陈某某归案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。审理期间，四被告人在家属的帮助下退赔了被害单位的经济损失并缴纳相应的罚金，可酌情从轻处罚。综上，本院在量刑时综合考虑被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某的犯罪事实、情节、社会危害性及认罪悔罪表现、退赔情况等，采纳辩护人辩护意见，对被告人潘某某减轻处罚，对被告人赵铁军、耿超英、陈某某从轻处罚。为严肃国家法制，维护国家的保险制度，确保公私财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十八条第一款第(四)项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第一、三款、第七十二条、第七十三条第二、三款、第六十四条规定，判决如下：一、被告人赵铁军犯保险诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万五千元；决定执行有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币二万五千元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后10日内缴纳。)二、被告人耿超英犯保险诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万五千元；决定执行有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币二万五千元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后10日内缴纳。)三、被告人潘某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑二年，并处罚金人民币一万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后10日内缴纳。)四、被告人陈某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，宣告缓刑一年九个月，并处罚金人民币一万元。(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决生效后10日内缴纳。)五、禁止被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某在缓刑考验期限内从事汽车维修经营活动。六、退赔款人民币八万零五百零三元零五分发还各被害单位。七、扣押在案的假印章三枚、假交通事故认定书一本、假交通事故损害赔偿协议书一本予以没收。被告人赵铁军、耿超英、潘某某、陈某某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。(本页无正文)审判长万剑峰人民陪审员朱秀琴人民陪审员张中英二○一六年四月二十五日书记员张明月
审 判 长 万剑峰
人民陪审员 朱秀琴
人民陪审员 张中英
二〇一六年四月二十五日
书 记 员 张明月
附：相关法律条文
附：相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十八条有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产。
……
（四）投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；
……
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条……
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。