贵港市港北区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）港北刑初字第436号
公诉机关广西壮族自治区贵港市港北区人民检察院。
被告人黄仕宇，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年6月24日被刑事拘留，同年7月8日被逮捕。现羁押于贵港市看守所。
辩护人黄辉伦，广西诚济律师事务所律师。
辩护人咸刚南，广西诚济律师事务所实习律师。
贵港市港北区人民检察院以港北检刑诉（2015）320号起诉书指控被告人黄仕宇犯诈骗罪，于2015年11月23日向本院提起公诉。本院于同日立案，2015年12月4日转为普通程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。港北区人民检察院指派检察员梁丽坤出庭支持公诉，被告人黄仕宇及其辩护人黄辉伦、咸刚南到庭参加诉讼。现已审理终结。
贵港市港北区人民检察院指控，2014年1月16日，被告人黄仕宇到贵港市中银大厦3401号房找到李某，以急需办理小额贷款为由，但又苦于其名下的中国农业银行和兴业银行的信用卡透支款未还清，无法进行贷款，如李某肯帮忙，即当天15时将钱存进其名下的两张银行卡，当天18时就可以取款，并将上述两张银行卡和银行卡密码交给李某保管，还许诺额外支付1500元好处费。李某信以为真，于当天15时将人民币80000元汇入户名为黄仕宇，卡号为62×××49的中国农业银行信用卡和卡号为62×××00的兴业银行信用卡。黄仕宇在收到上述两张信用卡80000元到帐的手机短信后，以信用卡已丢失的理由分别打中国农业银行和兴业银行客服电话，要求挂失上述信用卡，致使李某在当日18时无法取出该款。李某取不出款后打电话给黄仕宇，但黄仕宇以各种理由敷衍李某，后李某一直联系不上黄仕宇便向公安机关报案。2015年7月1日，黄仕宇的家属代其偿还李某人民币80000元，取得李某的谅解。
公诉机关向法庭提供了相应的证据，认为被告人黄仕宇的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。提请本院依法判处。
被告人黄仕宇辩称，其收到农行短信，说卡有风险，已被冻结，农业银行卡不是其挂失的，其只挂失了兴业银行卡。其没有骗李某的意思，手机也没有关机，只是当时没有能力还。
被告人黄仕宇的辩护人提出，黄仕宇没有非法占有的目的，没有虚构事实或隐瞒真相，不构成诈骗的事实。黄仕宇与李某达成书面协议“3点存，6点刷”，黄仕宇没有还钱，违反了合同法的相关规定，应承担民事责任。黄仕宇躲避李某的事实客观存在，其涉嫌的是合同诈骗，有证据证实黄仕宇已还的4500元应予扣除。黄仕宇亲属已代其归还李某8万元，李某出具了谅解书，表示不追究黄仕宇的刑事责任。
经审理查明，2014年1月16日，被告人黄仕宇到贵港市中银大厦3401号房找到李某，以急需办理小额贷款为由，但又苦于其名下的中国农业银行和兴业银行的信用卡透支款未还清，无法进行贷款，如李某肯帮忙，即当天15时将钱存进其名下的两张银行卡，当天18时就可以取款，并将上述两张银行卡和银行卡密码交给李某保管，还许诺额外支付1500元好处费。李某信以为真，于当天15时将人民币80000元汇入户名为黄仕宇，卡号为62×××49的中国农业银行信用卡和卡号为62×××00的兴业银行信用卡。黄仕宇在收到上述两张信用卡80000元到帐的手机短信后，以信用卡已丢失的理由分别打中国农业银行和兴业银行客服电话，要求挂失上述信用卡，致使李某在当日18时无法取出该款。李某取不出款后打电话给黄仕宇询问，当晚黄仕宇通过转帐转了4500元到李某的帐户上。之后黄仕宇以各种理由敷衍李某，李某一直联系不上黄仕宇后便向公安机关报案。2015年7月1日，黄仕宇的家属代其偿还李某人民币80000元，取得李某的谅解。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、受案登记表、立案决定书证实案件的来源。
2、抓获经过证实，黄仕宇被抓获的情况。
3、户籍证证实，黄仕宇已达应负刑事责任年龄。
4、现场图证实，案发地点位于贵港市中银大厦3401号房。
5、指认银行卡照片证实，黄仕宇对用于诈骗的兴业银行卡和农业银行卡进行了指认。
6、辨认笔录及照片证实，在多张照片中，李某辨认出黄仕宇是2014年1月16日骗取其钱物的男子。
7、电子银行回单、交易清单证实，2014年1月16日，从韦冰工商银行帐户转入黄仕宇兴业银行帐户4万元；从李泽明农业银行帐户转入黄仕宇农业银行帐户4万元。
8、收条、谅解书证实，2015年7月1日，黄仕宇的家属代其偿还李某人民币80000元，李某对黄仕宇的行为表示谅解。
9、被害人李某的陈述，2014年1月16日中午，黄仕宇跟其说他在银行贷款，欠有银行信用卡的钱，银行要他先把信用卡的钱还上才能把贷款批下来，他没有那么多钱还银行，叫其帮忙先把他两张欠钱的银行卡还上，他的银行卡可以放在其这里，银行卡密码也给其，每张卡存4万元，下午3点存，6点就可以取出来。转帐前其通过其公司的POS机查询，见黄仕宇的两张卡是正常的。下午3点，其通过网上银行从其老婆韦冰的工商银行卡转了4万元到黄仕宇的兴业银行卡上，从其父亲李泽明的农业银行卡转了4万元到黄仕宇的农业银行卡上，转完后其打电话告诉黄仕宇。到了下午6点，其通过POS机查询，发现黄仕宇给其的两张卡已是遗失状态，刷不钱来，就打电话给黄仕宇说了情况，黄仕宇说等他查询后再答复。一个小时后，黄仕宇打电话说两张银行卡被黑客攻击，等他补办新卡后再领钱给其。后黄仕宇的小舅子来到其公司说有多少还多少，但他的银行卡刷不出钱，他打电话给黄仕宇，后黄仕宇通过转帐转了4500元到其帐上。之后其每天都打电话给黄仕宇，他要么不接电话，要么说在外地追债，后说银行不给他补办，到中秋节再还钱给其。到了中秋节，其就联系不上黄仕宇了。
10、证人崔某的证言，2014年1月，其姐夫黄仕宇打电话叫其拿银行卡到中银大厦3401号刷4500元给一个叫李某的人。其到后其的信用卡刷不出钱，就打电话给黄仕宇，黄仕宇就用他的手机银行转了4500元到李某帐上。其姐夫欠李某的钱，4500元是给李某当利息的。
11、被告人黄仕宇的供述，2014年1月16日，其到中银大厦3401李某的办公室，跟他说其欠有三家银行信用卡的12万元钱，现想找一家小额贷款公司贷款，因为没有还完信用卡的钱贷款批不下来，叫李某帮其把两张信用卡的8万元钱还了，可以给他1500元的好处费。说当天下午3点还钱，下午6点就可以把钱刷出来，信用卡和密码都可以给他，到时由他自己取就行了。李某同意帮其。第二天下午3点，其收到手机短信，农业银行卡和兴业银行卡各收到4万元。收到短信后十几分钟，其就打兴业银行客服电话说银行卡丢失了要求挂失，银行客服答复银行卡丢失了要重新办理新卡，其把邮寄地址改成其弟弟家里。打完兴业银行客服后，又打农业银行客服说银行卡丢失了要求挂失，这张卡没有重新补办新卡。下午5点左右，李某打电话问其为什么那张卡处于遗失状态，其说要打电话问银行客服才清楚。过了十几分钟，其打电话给李某，说银行卡出现交易异常，银行要对银行卡进行限制，暂时封卡。李某叫其去他公司，其说没有空，不在贵港。后李某打电话问其是不是挂失了，其说没有，李某不相信。经过沟通，当晚其叫其小舅子拿4500元还给李某。其这样做是让李某相信其会把钱还给他的感觉，让他相信其。之后李某打很多次电话给其，其要么以暂时没有钱还他为由敷衍他，要么干脆不接他电话。
本院认为，被告人黄仕宇以非法占有为目的，采用隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人黄仕宇犯诈骗罪罪名成立。黄仕宇退赔了被害人全部经济损失，取得被害人的谅解，可酌情从轻处罚。黄仕宇提出其收到农行短信，说卡有风险，已被冻结，农业银行卡不是其挂失的，其只挂失了兴业银行卡。其没有骗李某的意思，手机也没有关机，只是当时没有能力还的辩解意见及辩护人提出黄仕宇没有非法占有的目的，没有虚构事实或隐瞒真相，不构成诈骗的事实的辩护意见，经查，黄仕宇许诺额外支付好处费要李某帮忙还清银行卡透支款，当天15时存入，当天18时就可以取款，并将银行卡及密码交给李某保管，让李某信以为真。而黄仕宇在收到李某转款到其银行卡的信息后，即打银行客服电话对银行卡挂失，之后，要么以各种理由敷衍李某，要么干脆不接李某的电话，有被害人陈述、电子银行回单、交易清单等证据相互印证，黄仕宇在公安机关侦查阶段亦供述在案，形成证据链，足以认定，黄仕宇的行为已构成诈骗罪，故对黄仕宇的辩解意见和辩护人的辩护意见本院不予采纳。辩护人提出黄仕宇与李某达成书面协议“3点存，6点刷”，黄仕宇没有还钱，违反了合同法的相关规定，应承担民事责任，黄仕宇躲避李某的事实客观存在，其涉嫌的是合同诈骗的辩护意见，经查，“3点存，6点刷”，是黄仕宇单方写下的提醒字条，并不是黄仕宇与李某达成的书面协议，不构成双方的合同关系，亦不形成合同诈骗的基本条件，如前所述，黄仕宇的行为已构成诈骗罪，故辩护人的辩护意见本院不予采纳。辩护人提出有证据证实黄仕宇已还的4500元应予扣除，黄仕宇亲属已代其归还李某8万元，李某出具了谅解书的辩护意见，经查与本案事实相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
被告人黄仕宇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月24日起至2018年6月23日止。罚金限于判决发生法律效力的第二日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 莫一超
人民陪审员 闭兆禧
人民陪审员 梁如和
二〇一五年十二月三十日
书 记 员 吴逍遥