江西省南昌市西湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）赣0103刑初245号
公诉机关南昌市西湖区人民检察院。
被告人张综艺，男，1988年9月7日出生，汉族，大学专科文化程度，个体，住本市西湖区（户籍所在地福建省安溪县）。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2017年9月20日被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，同年10月24日由南昌市公安局西湖分局执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。
辩护人朱玉钢、吴鑫，江西华赣律师事务所律师。
被告人李江，男，1992年12月6日出生，汉族，中专文化程度，无业,住本市青山湖区（户籍所在地贵州省六盘水市六枝特区）。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2017年9月20日被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，同年10月24日由南昌市公安局西湖分局执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。
辩护人陈剑华、程宇如，江西民信律师事务所律师。
被告人周伟浩，男，1993年7月7日出生，汉族，初中文化程度，无业,住新疆维吾尔自治区哈密市伊州区。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2017年9月20日被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，同年10月24日由南昌市公安局西湖分局执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。
被告人黄福山，男，1981年2月28日出生，汉族，初中文化程度，无业，住本市西湖区滨江国际****室（户籍所在地福建省安溪县。因涉嫌妨害信用卡管理罪，2017年9月20日被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，同年10月24日由南昌市公安局西湖分局执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。
南昌市西湖区人民检察院以西检刑诉[2018]249号起诉书指控被告人张综艺犯妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪，被告人李江、周伟浩、黄福山犯妨害信用卡管理罪，于2018年4月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市西湖区人民检察院指派检察员李书辉出庭支持公诉，被告人张综艺及其辩护人朱玉钢、吴鑫，被告人李江及其辩护人陈剑华、程宇如，被告人周伟浩、黄福山均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2017年6月份，被告人张综艺来到南昌各大学城，以招聘兼职的名义找人办理银行卡，并以每套几百元至1000元的价格从办理银行卡的人手中予以收购，要求出售人提供本人手机卡、网上支付的U盾或K宝等网上支付配件，同时还尽可能的要求出售人提供本人身份证，然后通过百度贴吧、QQ群发布出售银行卡的信息，购买银行卡的人便与张综艺联系，张综艺便以快递邮寄的方式转手以每套2000元的价格出售。因收购来的银行卡有的不能正常使用，需要检验是否能正常使用才能出售，被告人张综艺便租用本市西湖区滨江国际B座2504室作为工作室，并聘请被告人黄福山及“阿宝”、“阿狗”、“阿建”（均另案处理）等人在工作室负责验卡。
2017年6月左右，被告人张综艺在收购被告人李江的银行卡的过程中相互认识后，张综艺让李江做贩卖银行卡的中介，让李江去收购他人的银行卡，以每套银行卡1000元的价格从李江手中收购。后李江从祝某、吴某1、谢某、万某1、沈某、吴某2、廖某2、万某2、熊某、邓某、庄某、周某1等人手中收购银行卡，且李江又发展下线廖某1等人从事收购银行卡业务，从中赚取差价。截止到案发，李江收购他人银行卡530套转售给张综艺，非法获利数万元。
2017年8月17日，被告人周伟浩在本市青云谱区无极网吧身上没钱，被告人李江发现后建议周伟浩用自己身份证办理银行卡，然后以300元的价格卖给李江，后周伟浩表示同意。然后两人来到本市青山湖区谢家村某工商银行办理了一张银行卡和配套的U盾，随后。李江带周伟浩来到张综艺的上述工作室验卡拿钱。后周伟浩经李江介绍认识张综艺并开始从事贩卖银行卡业务，周伟浩便在南昌兼职网QQ群中找到聂某、余某、江某、李某、周某2正等人（均另案处理）去收购他人银行卡，以每套银行卡700元的价格从上述中间人手中进行收购，然后以1000元的价格转售给张综艺。截止到案发，周伟浩共收购他人银行卡100套转售给张综艺，非法获利数万元。
2017年7、8月，被告人张综艺通过李江发展了彭某从事上述贩卖银行卡业务，以每套银行卡1000元的价格从彭某手中购买100多套银行卡，又通过“阿建”在网上发展了“山东”、“上海”、“贵州”等人从事贩卖银行卡业务。截止到案发，被告人张综艺共向李江、周伟浩及彭某、“山东”、“上海”、“贵州”等人（均另案处理）收购银行卡884套，并转售给他人，非法获利数十万元。
2017年9月10日，被告人黄福山通过老乡“阿建”的介绍来到张综艺位于本市西湖区滨江国际B座2504室的工作室，帮助张综艺验证收购来的银行卡是否有效，张综艺承诺每月给付其工资五、六千元。截止发案，黄福山共验证银行卡约30套，尚未拿到工资。
2017年9月18日，公安机关接到本市西湖区二七路浦发银行工作人员报警称，前来办理银行卡挂失的廖某1、刘某1两人的银行账户交易流水异常。公安机关到达现场后，将廖某1、刘某1传唤到案。后廖某1、刘某1交代其以每张银行卡300元的价格出售给李江的事实。随后在两人的配合下，公安机关在本市西湖区老福山抓获被告人李江。后公安机关根据李江提供的线索，来到本市西湖区滨江国际2504室，抓获被告人张综艺、黄福山及前来出售银行卡的周伟浩,并当场缴获银行卡115套，其中含有他人身份证的89张。同时，公安机关在周伟浩身上现场查获其从他人手中收购过来欲转售给张综艺的银行卡4套。
针对指控的事实，公诉机关提供了现场查获的银行卡、银行流水记录、身份证等物证，归案经过、常住人口信息等书证，证人廖某1、刘某1、涂某、乐某、马某等人的证言，被告人张综艺、李江、周伟浩、黄福山的供述和辩解，检查和辨认笔录等证据材料予以证明。
公诉机关认为，被告人张综艺违反国家信用卡管理规定，在贩卖银行卡过程中非法持有他人信用卡884张，数量巨大，又贩卖他人居民身份证89张，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二百八十条第三款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪追究其刑事责任。被告人李江违反国家信用卡管理规定，在贩卖银行卡过程中非法持有他人信用卡530张，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人周伟浩违反国家信用卡管理规定，在贩卖银行卡过程中非法持有他人信用卡100张，数量巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人黄福山违反国家信用卡管理规定，在帮助他人贩卖银行卡过程中非法持有他人信用卡30张，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，提请依法判处。
被告人张综艺对起诉指控妨害信用卡管理罪的罪名无异议，但认为其不构成买卖身份证件罪。其辩护人辩称，1、不构成买卖身份证件罪。主观上无买卖身份证件故意，系买卖借记卡附随行为，存在目的与结果的牵连关系应择一重罪处罚。2、指控贩卖信用卡过程中非法持有他人信用卡数量884张的数量认定不实，存在重合计算。3、具有坦白情节。4、初犯。5、认罪态度好，悔罪。
被告人李江对起诉指控罪名无异议，其当庭自愿认罪，但对贩卖银行卡过程中非法持有他人信用卡530张的数量持有异议。其辩护人辩称，1、协助抓获同案犯，有立功表现，可从轻处罚。2、非法持有银卡530张的数量不实。3、在共同犯罪中起次要作用，系从犯，可以减轻处罚。4、坦白。5、初犯。
被告人周伟浩对起诉指控罪名无异议，且当庭自愿认罪，但对起诉指控其贩卖银行卡过程中非法持有银行卡100张的数量有异议。
被告人黄福山对公诉机关指控事实和罪名均无异议，且当庭自愿认罪。
被告人张综艺、李江、周伟浩、黄福山当庭均未提交证据。
经审理查明，2017年6月份，被告人张综艺来到南昌各大学城，以招聘兼职的名义找人办理银行卡，并以每套几百元至1000元的价格从办理银行卡的人手中予以收购，要求出售人提供本人手机卡、网上支付的U盾或K宝等网上支付配件，同时还尽可能的要求出售人提供本人身份证，然后通过百度贴吧、QQ群发布出售银行卡的信息，购买银行卡的人便与张综艺联系，张综艺便以快递邮寄的方式转手以每套2000元的价格出售。因收购来的银行卡有的不能正常使用，需要检验是否能正常使用才能出售，被告人张综艺便租用本市西湖区滨江国际B座2504室作为工作室，并聘请被告人黄福山及“阿宝”、“阿狗”、“阿建”（均另案处理）等人在工作室负责验卡。
2017年6月左右，被告人张综艺在收购被告人李江的银行卡的过程中相互认识后，张综艺让李江做贩卖银行卡的中介，让李江去收购他人的银行卡，以每套银行卡1000元的价格从李江手中收购。后李江从祝某、吴某1、谢某、万某1、沈某、吴某2、廖某2、万某2、熊某、邓某、庄某、周某1等人手中收购银行卡，且李江又发展下线廖某1等人从事收购银行卡业务，从中赚取差价。截止到案发，李江共转售426套银行卡给张综艺，张综艺使用户名为秦某2的建设银行账户（卡号62×××28）向李江尾号为2746账户转款91890元；使用户名为张综艺的建设银行账户（卡号62×××48）向李江尾号为2746账户转款334320元，共计向李江转款426210元。李江非法获利数万元。
2017年8月17日，被告人周伟浩在本市青云谱区无极网吧身上没钱，被告人李江发现后建议周伟浩用自己身份证办理银行卡，然后以300元的价格卖给李江，后周伟浩表示同意。然后两人来到本市青山湖区谢家村某工商银行办理了一张银行卡和配套的U盾，随后。李江带周伟浩来到张综艺的上述工作室验卡拿钱。后周伟浩经李江介绍认识张综艺并开始从事贩卖银行卡业务，周伟浩便在南昌兼职网QQ群中找到聂某、余某、江某、李某、周某2正等人（均另案处理）去收购他人银行卡，以每套银行卡700元的价格从上述中间人手中进行收购，然后以1000元的价格转售给张综艺。截止到案发，周伟浩共转售银行卡62套给张综艺，张综艺使用户名为秦某2的建设银行账户（62×××28）向周伟浩转款61370元；使用户名为张综艺的建设银行账户（62×××48）向周伟浩支付宝转账1000元，张综艺共计向周伟浩转款62370元。周伟浩非法获利数万元。2017年9月18日，公安机关在周伟浩身上又现场查获其从他人手中收购过来欲转售给张综艺的银行卡4套。
2017年7、8月，被告人张综艺通过李江发展了彭某从事上述贩卖银行卡业务，以每套银行卡1000元的价格从彭某手中购买100多套银行卡，又通过“阿建”在网上发展了“山东”、“上海”、“贵州”等人从事贩卖银行卡业务。
截止到案发，被告人张综艺向李江、周伟浩收购银行卡488套，共计向二人转款488580元；向彭某、“山东”、“上海”、“贵州”等人（均另案处理）收购银行卡282套，张综艺共计收购银行卡770套并转售给他人，非法获利数十万元。
2017年9月10日，被告人黄福山通过老乡“阿建”的介绍来到张综艺位于本市西湖区滨江国际B座2504室的工作室，帮助张综艺验证收购来的银行卡是否有效，张综艺承诺每月给付其工资五、六千元。截止发案，黄福山共验证银行卡约30套，尚未拿到工资。
2017年9月18日，公安机关接到本市西湖区二七路浦发银行工作人员报警称，前来办理银行卡挂失的廖某1、刘某1两人的银行账户交易流水异常。公安机关到达现场后，将廖某1、刘某1传唤到案。后廖某1、刘某1交代其以每张银行卡300元的价格出售给李江的事实。随后在两人的配合下，公安机关在本市西湖区老福山抓获被告人李江。后公安机关根据李江提供的线索，来到本市西湖区滨江国际2504室，抓获被告人张综艺、黄福山及前来出售银行卡的周伟浩,并当场缴获银行卡115套，其中含有他人身份证的89张。从周伟浩身上现场查获其欲转售给张综艺的银行卡4套。
案发后，公安机关对被告人张综艺使用的上述二个涉案账户作出处理。于2017年10月9日通过南昌市反诈中心对户名为张综艺的中国建设银行账户（62×××48）作出永久挂失处理，该账户截止2017年12月21日，尚有余额45424.28元；于2018年1月9日对户名为秦某2的中国建设银行账户（62×××28）进行冻结，冻结存款76975.96元，同年6月27日，公安机关对该账户进行续冻，续冻金额77092.75元。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证明：
1、归案情况说明，证明2017年9月18日，公安机关接到本市西湖区二七路浦发银行工作人员报警称，前来办理银行卡挂失的廖某1、刘某1两人的银行账户交易流水异常。公安机关到达现场后，将廖某1、刘某1传唤到案。在两人的配合下，公安机关在本市西湖区老福山抓获被告人李江。后公安机关根据李江提供的线索，来到本市西湖区滨江国际2504室，抓获被告人张综艺、黄福山及前来出售银行卡的周伟浩。
2、李江立功表现说明，证明2017年9月18日，民警在李江的带领下，来到西湖区力高滨江国际2504室，由李江敲门后民警进入抓获张综艺、黄福山。
3、证人胡某陈述，证明其系浦发银行天宝支行的工作人员，接待名叫刘某1、廖某1的客户办理银行卡挂失业务，发现两人银行账户流水异常，交易数额巨大，后报警，民警将其二人带回去接受调查。
4、证人刘某1陈述，证明2017年8月初其在QQ聊天群内看到办卡兼职的信息，办理一张卡可获得300元的回报，随后与发布消息的廖某1联系，在红谷滩高新区的浦发银行办理一张银行卡，卖给廖某1，获利300元。2017年9月18日，怕银行卡不安全，想去把卡挂失注销，被银行工作人员发现流水异常，于是报警，被民警带回去接受调查。
5、证人廖某1陈述，证明2017年7月份其通过QQ群“南昌兼职群”添加李江，7月份办理一张浦发银行（包含网银和U盾），8月份办理一张农业银行和邮政银行的银行卡（包含网银和U盾），共三张，获利900元，另还卖了7张别人的银行卡（包含U盾）给李江，每张银行卡获利120元，共获利840元。从李江那里通过卖卡获利近1800元。2017年9月18日，与刘某1一起在二七南路的浦发银行注销银行卡被银行工作人员发现流水异常，于是报警，被民警带回去接受调查。
6、证人涂某陈述，证明其同学龚雨萱通过QQ介绍兼职，工作内容是用自己的身份证办理银行卡和网银，一起卖给他的朋友（老皮），一张银行卡和U盾可获利150元。涂某办理了一张工商银行卡和农业银行卡，获利300元。
7、证人乐某陈述，证明在南昌一个兼职群里，有人发消息说可以联系做兼职，内容是办理银行卡和网银，然后再卖掉，每张银行卡和网银的价格是300元。后找到发布兼职信息的人，用身份证办理了一张农业银行卡和网银，获利300元。
8、证人马某陈述，证明2017年9月份，其老婆的朋友跟其老婆说自己是证券公司的人（微信号：×××），让其帮忙办理银行卡，再卖给他们做流水，一张300元。9月16日，在站前西路的农业银行和绳金塔这边的招商银行各办理一张银行卡和网银，卖给收卡的人（微信号：×××），获利600元。
9、被告人张综艺供述，证明2017年6月中旬左右，其租了南昌力高滨江国际写字楼B座2504室用于收购银行卡，以招聘兼职的形式收购他人信用卡，由此认识李江，以1000元一套银行卡的价格收购，让李江做其代理。
其指认被查获的银行卡中：谢某建行卡、万某1江西银行卡、廖某1农行卡、谢某江西银行卡、李江本人办理的工行卡，还有一张建设银行卡和U盾（不记得卡号）共6张，系李江卖给其的。
其指认被查获的银行卡中：李思丹招商银行卡、刘某荣某发银行卡、万成龙农行卡、秦某1农行卡、徐某农行卡、赵宇航江西银行卡、彭锐工商银行卡、莫某江西银行卡系周伟浩卖给其。
其以1000元一套的价格收购他人的银行卡，一套银行卡包括一张银行卡，一张关联身份证、U盾及银行卡关联手机卡。其收集这些他人的银行卡后又以1800至3000元每套的价格出售他人，赚取差价。其盗卖银行卡的工作室内有几个员工，分别是阿宝、阿狗、阿建、老黄，还有外面向其提供银行的人有李江、“小胖”（指周伟浩）、“小彭”、“山东”、“上海”。其使用收购来的户名为秦某2的建设银行卡（银行卡卡号62×××28）转账支付。
查获的银行卡中，有6张是李江卖给其的，笔记本中记录了15条李江卖给其银行卡信息，笔记本上，李江备注名为“小李”，连带存在“U”盘上记录的信息，加起来李江卖了200多套银行卡给其。笔记本上还有55条小胖卖给其银行卡信息，其“U”盘里还有小胖卖给其100多条银行卡信息，加起来小胖也卖了快200多套银行卡给其。黄福山帮其验证的银行卡差不多三十张，有一部分是验证过后不能用的，有效的有二十多张。
其共卖了六、七百套银行卡，一般卖一套是两千元左右，营业额有100多万，毛利润有五、六十万，纯利润有三十多万。贩卖银行卡所得赃款，一部分用于还之前做生意亏本欠的钱，大概还了十多万，其余的钱，有七万左右在其使用的秦某2建行卡内，其自己的建行卡内还有四万多元。
被公安机关扣押的115套银行卡中，有的附有身份证，这些身份证都是卖卡的人附带着一起卖过来的，有的人愿意将身份随银行卡一起卖掉，有的人不愿意。通过公安机关的清点，发现有89套是有身份证的，26套是没有身份证的，有身份证的价格会高一点点，可以多赚一百元钱。李江和周伟浩卖给其的银行卡中应该没有身份证。另外在其住处查获的55张身份证是在其来之前就放在那里了。
10、被告人李江供述，证明2017年4月底5月初，在一个兼职QQ群内看到兼职信息，介绍工作去办理银行卡，用自己的身份证办理银行卡，第一次办理了一张，一共办理了三四张。后开始从事贩卖银行卡的业务，大概6月中旬的时候，卖一张银行卡报酬就提高到了1000元。其收购来的银行卡300－600元不等，其共卖给张综艺30多张银行卡，获利不到一万元。
其只卖银行卡和U盾给张综艺，其收购来的银行卡不含有身份证。查获的银行卡是其卖给张综艺的，但是身份证没有卖给他，其收购银行卡的时候没有人把身份证卖给其，张综艺本人也没有要求收购银行卡时把卡主的身份证也买过来。其收购过来再卖出去的只有银行卡、U盾,有的包含电话卡。
11、被告人周伟浩供述，证明2017年8月17日，其在青云谱区的无极网吧上网，李江主动联系其是否想找兼职，当即用自己的身份证办理银行卡，以300元的价格卖给李江，后李江带其去了谢家村的工商银行，用自己的身份证办理了一张银行卡和U盾，并带其到滨江国际2504室付款，后李江给了320元，其中20元是车费。经李江介绍，其也开始从事贩卖银行卡的业务，在QQ兼职群里发布兼职信息，以每张700元价格收购，再以每张1000元的价格卖给张综艺。从中赚取300元差价。其从事买卖银行卡业务大概有一个月，买卖了大概20张银行卡，获利6000元左右。其在南昌兼职网QQ群里找过5个代理分别叫聂某、余某、江某、李某、周某2正。其去西湖区力高滨江国际公司准备和张综艺进行买卖银行卡交易被抓获，民警在其身上缴获了4张银行卡及其配套的U盾。
其买卖银行卡，有时是通过支付宝，有时是现金，支付宝账号不记得。其从卡主那里买过来再卖给张综艺的银行卡从来没有包含过身份证。
12、被告人黄福山供述，证明2017年9月10日通过老乡“阿建”的介绍，帮助张综艺验证收购来的银行卡是否有效，张综艺承诺每月给其支付工资五、六千元，工作七八天，尚未拿到工资，验证银行卡约30套。
13、检查笔录，2017年9月18日，证明民警在西湖区滨江国际B座2504室抓获张综艺、黄福山时，对2504室进行检查，在房间二楼小阁楼办公桌和橱子内发现大量贴有标签的银行卡、U盾、电话卡等物，初步估计数量达100套以上，在衣柜里发现大量他人身份证件，数量估计在50套以上，在一楼办公桌发现办公用电脑、两台笔记本电脑、一台台式机，在电脑上查获插在电脑上的U盘三个，一楼办公桌上还发现张综艺登记信息用黑色笔记簿一本。在检查过程中，周伟浩敲门前来卖卡，被民警控制。
14、扣押决定及扣押清单、扣押物照片等，证明公安机关在张综艺处扣押银行卡115套（其中附有身份证89张），身份证55张，联想笔记本1台，戴尔笔记本1台，联想电脑包2个，电脑机箱1个，U盘3个；在周伟浩处扣押银行卡4套。
15、张综艺记录的笔记本明细。证明2017年8月至9月，张综艺向李江、周伟浩、“小彭”、“上海”、“山东”、“贵州”等人收购银行卡352张。其中，从周伟浩处收购银行卡55张。从李江处收购银行卡15张，从“小彭”、“上海”、“山东”、“贵州”等人处收购银行卡282张。
16、辨认笔录，证明张综艺、李江、周伟浩、黄福山相互辨认过程。
17、南昌市公安局户政支队身份证管理科出具的证明，证明现场查扣与银行卡一起的89张身份证系伪造的，另外55张身份证也系伪造的。
18、秦某2（张综艺用于交易的账户）的中国建设银行银行卡（62×××28）交易明细、银行卡照片等，证明如下：
①该账户向周伟浩账户转款明细：2017年9月2日转账2200元、9月4日转账7900元和2020元、9月5日转账7120元、9月6日转账5200元，9月8日转账1000元、9月9日转账3000元、9月10日转账6080元、9月12日转账9270元、9月15日转账2240元、9月17日二次转账7000元和7340元、9月18日转账1000元，该账户共计向周伟浩转款61370元。
②该账户向尾号2746的李江账户转款明细：2017年8月1日转账3100元、8月2日转账10200元、8月3日转账8200元、8月6日转账5300元、8月9日转账5100元、8月11日转账3140元、8月14日转账2080元、8月21日转账8500元、8月22日转账9400元、8月24日转账9300元、8月27日转账4070元、8月28日转账6050元、8月29日转账13450元、9月2日转账2000元，9月14日转账2000元，该账户自2017年8月1日起至2017年9月14日共计向李江转账91890元。
截止2017年12月21日，秦某2（张综艺用于交易的账户）的中国建设银行银行卡（62×××28）尚有存款余额76975.96元。
19、张综艺的中国建设银行卡（62×××48）交易明细，证明如下：
①该账户向周伟浩账户转款明细：2017年8月21日向周伟浩支付宝转账1000元。
②该账户向尾号2746的李江账户转款明细：2017年6月21日转账10200元，6月22日转账4200元，6月24日分三笔转账，金额分别为6100元、9200元、6100元，6月25日转账12200元，6月27日分二笔转账，金额分别为10000元、7400元，6月29日分二笔转账，金额分别为10600元、4200元，6月30日转账4000元，7月1日转账2000元，7月4日分三笔转账，金额分别为6200元、5300元、1000元，7月6日分二笔转账，金额分别为13200元、5500元，7月8日分二笔转账，金额分别为6000元、1000元，7月9日分二笔转账，金额分别为7100元、7200元，7月10日转账17200元，7月11日转账10600元，7月12日转账8240元，7月13日转账24000元，7月14日转账19700元，7月16日分二笔转账，金额分别为19440元、9370元，7月17转账3300元，7月18日转账2000元，7月19日转账5600元，7月21日转账7300元，7月22日转账7200元，7月24日转账12630元，7月26日转账10000元，7月28日分二笔转账，金额分别为12300元、2070元，7月30日分两笔转账，金额分别为3000元、3060元，8月4日转账8370元，8月7日转账2000元，8月8日转账2080元，8月25日转账6160元。该账户共计自2017年6月17日起至2017年9月2日共向李江账户转款334320元。
截止2017年12月21日，张综艺的中国建设银行卡账户（62×××48）尚有余额45424.28元。
20、南昌市公安局西湖分局冻结财产通知书、中国建设银行事故查询清单、南昌市公安局西湖分局出具情况说明等，证明上述二涉案账户中，①张综艺使用的尾号5128户名为“秦某2”的建设银行账户已由公安机关于2018年1月9日冻结，冻结存款为76975.96元，2018年6月27日，公安机关对该账户进行续冻，续冻金额77092.75元；②张综艺本人尾号2648的建设银行账户已由公安机关于2017年10月9日通过南昌市反诈中心作永久挂失处理（效力等同于冻结）。
21、人口信息，证明张综艺、李江、周伟浩、黄福山等人的身份信息。
本院认为，被告人张综艺违反国家信用卡管理规定，贩卖银行卡过程中非法持有他人信用卡770张，数量巨大,且又贩卖他人居民身份证89张，公诉机关指控被告人张综艺犯妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪的罪名成立。被告人李江违反国家信用卡管理规定，贩卖银行卡过程中非法持有他人信用卡426张，数量巨大；被告人周伟浩违反国家信用卡管理规定，在贩卖银行卡过程中非法持有他人信用卡66张，数量巨大；被告人黄福山违反国家信用卡管理规定，在帮助他人贩卖银行卡过程中非法持有他人信用卡30张，数量较大，公诉机关指控被告人李江、周伟浩、黄福山犯妨害信用卡管理罪的罪名成立。被告人张综艺在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人李江协助公安机关抓获同案犯，具有立功表现，依法可以从轻处罚。被告人张综艺、黄福山归案后能如实供述所犯罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人李江、周伟浩当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。
对被告人辩解及辩护人辩护意见的认定：
1、关于被告人张综艺是否构成买卖身份证件罪。综合本院证据，被告人张综艺虽未明确要求下线收购他人身份证件，但从其供述来看，其对附有身份证的银行卡是一并收购，出售时，附有身份证的银行卡在价格上也是高于未附身份证的银行卡。其为达到多赚一点的目的，对买卖身份证件的行为与结果均持希望与放任的主观故意。而客观上，买卖他人身份证件与妨害信用卡管理中的非法持有他人信用卡是两个相对独立的客观行为，并不具有手段行为与目的行为的因果牵连关系，被告人张综艺应当按照妨害信用卡管理罪及买卖身份证件罪分别定罪量刑。对被告人张综艺及其辩护人的该辩护意见不予采纳。
2、对被告人张综艺、李江、周伟浩非法持有他人信用卡数量的认定。经查，被告人张综艺与被告人李江、周伟浩之间系因买卖银行卡而结识，张综艺主要通过户名为秦某2的建设银行卡（62×××28）以及户名为张综艺的建设银行卡（62×××48）向李江、周伟浩转账交易。除了买卖银行卡外，张综艺与李江、周伟浩并无其他经济往来。且几被告人均认可张综艺从李江、周伟浩处收购银行卡价格为1000元/套。所调取上述两账户的交易明细能够客观真实反映张综艺分别从李江、周伟浩处收购银行卡的金额与数量。而张综艺笔记本中记录的收购银行卡情况也能反映张综艺除从李江、周伟浩处收购银行卡外，还从“小彭”、“上海”、“山东”、“贵州”等人处收购了银行卡282张。被告人李江提出，其仅使用尾号2746的银行账户收取张综艺的钱款，根据有利于被告人原则，本院仅对由户名为秦某2的建行62×××28账户以及户名为张综艺的建行62×××48账户向尾号2746的李江账户转款金额予以确认。
3、关于坦白问题。被告人李江、周伟浩未如实供述其贩卖银行卡的全部数量，仅供述部分犯罪数量，不属于坦白情形，故被告人李江辩护人提出其有坦白的从轻情节，本院不予采纳。
4、关于共同犯罪问题。本案系对买卖银行卡过程中非法持有他人银行卡行为的定罪量刑，几被告人在买卖银行卡过程中分属不同环节，各自在不同环节实施非法持有他人银行卡行为，并无共同持有他人银行卡的客观行为，不属共同犯罪范畴，对李江辩护人关于从犯的辩护意见不予采纳。
依照《中华人民共和国刑法》一百七十七条之一第一款第二项、第二百八十条第三款、第六十七条第三款、第六十八条、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人张综艺犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币十五万元；犯买卖身份证件罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；合并执行有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币十六万元（于判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月20日起至2024年1月19日止）。
二、被告人李江犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币十二万元（于判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月20日起至2021年12月19日止）。
三、被告人周伟浩犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元（于判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月20日起至2020年9月19日止）。
四、被告人黄福山犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元（于判决发生法律效力后，一个月内一次性付清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月20日起至2018年9月19日止）。
五、查扣在案的银行卡、身份证、电脑等依法予以没收。
六、公安机关冻结的张综艺违法所得122517.03元，依法予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南昌市中级人民法院上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 汪 波
人民陪审员 王 清
人民陪审员 熊江玲
二〇一八年七月十三日
书 记 员 颜颖萍