河北省涿州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）涿刑初字第12号
公诉机关河北省涿州市人民检察院。
被告人李某某，男，1980年8月23日出生于河北省涿州市，汉族，高中文化，市民，户籍地：涿州市。2013年9月2日被刑事拘留，同年9月30日因涉嫌信用卡诈骗罪被逮捕，现押于涿州市看守所。
河北省涿州市人民检察院以冀涿检刑诉（2014）第8号起诉书指控被告人李某某犯信用卡诈骗罪，于2014年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省涿州市人民检察院指派助理检察员张廷春担任公诉人出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人李某某以非法占有为目的，在没有征得信用卡持卡人管某某同意的情况下，冒用管某某名义先后于2012年12月7日、8日、9日在涿州市汇金广场、涿州市惠友超市、北京市隆锦翠艺国际工艺品进出口有限公司使用管某某光大银行信用卡消费、套现共计人民币14499.8元。
认为被告人李某某的行为构成信用卡诈骗罪，提请依法判处。
被告人当庭对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，并称其自愿认罪，案发后已积极对被害人进行赔偿，取得了被害人的谅解，望对其从轻处罚。
经审理查明，被告人李某某以非法占有为目的，在没有征得信用卡持卡人管某某同意的情况下，冒用管某某名义先后于2012年12月7日、8日、9日在涿州市汇金广场、涿州市惠友超市、北京市隆锦翠艺国际工艺品进出口有限公司使用管某某卡号为×××的光大银行信用卡消费、套现共计人民币14499.8元。
案发后被告人赔偿被害人管某某60000元整，取得了被害人的谅解。
上述事实，公诉机关当庭提交以下证据证实：1、受案登记表、到案经过、破案经过，证实被告人李某某被公安机关依法传唤到案。
2、被告人李某某的供述，证实管某某与其妻子杜静是曾经的同事，关系不错。2012年10月份其和妻子提到自己有一个朋友小邢可以办信用卡，管某某从其妻子处得知这个事后就让其帮忙给她办一张信用卡。2012年12月的一天，其带着管某某到北京与小邢见了面，小邢说北京办不了卡，安徽合肥可以办，管某某同意了。小邢有事，就让与他同行的小何和其、管某某到了合肥，小何联系了当地办卡的那个人，叫黄斌，那人说办卡需要管某某买一张合肥当地的手机卡，并让管某某去合肥光大银行办理一张储蓄卡，管某某将手机卡和储蓄卡办完后，其和管某某在宾馆等了一天，其等的不耐烦了，就想起以前认识一个姓杨的朋友，问他能不能在合肥光大银行办理信用卡，沟通后才知道老杨也认识那个叫黄斌的人，其让老杨催促黄斌，第二天黄斌给小何打电话，说他在一个宾馆，其带管某某过去找到他，他让管某某填一份虚假证明材料，用以证明她有固定的工资收入。资料填完后，黄斌就把管某某的个人资料通过网络发了出去，并让其二人在房间等着，过了约半个小时，黄斌让管某某接了一个电话，是银行核实管某某个人信息的，过了一会，黄斌和另外一个人带着管某某和其到了光大银行拿到了信用卡，管某某用刚办的合肥的电话卡激活了信用卡，知道这张卡的信用额度是5万元，她出来后，帮助办卡的人就要求把办卡的费用取出来，是信用额度的30%，也就是15000元，还和管某某谈了给信用卡提高信用额度的事情，需要15000元费用，管某某同意了，就把卡给了那个办卡的人，回去的路上先把管某某和小何放在了宾馆，他们就去了一个四合院的地方，过了一会管某某给其打电话问其是否知道他们从卡里取出了30600元，其说知道，她问是否有问题，怕被骗，其说没问题。他们取了钱后带其回宾馆，在路上他们给其3000元中介费。回去后其将这3000元中介费给了管某某，并说拿出其中1000元作为回去的路费。在火车上管某某和其聊提升信用额度的事，其说联系管某某不方便，让她把信用卡给其，她就把新办的两张光大银行卡和手机卡都交给其，小何在山东就下车了，其和管某某回到了涿州市。回来后其出去逛街，用管某某的光大银行卡在超市消费过两次，共用了300多元，为了还其借妻子表妹的钱，其想用管某某的信用卡套现，就在QQ上联系了北京一个POS套现的人，他给了其一个电话，其就去北京国贸附近找到了那个人，通过POS机套取了14000元现金，扣除150元手续费后其就把钱拿走了，回到家后其把钱还给了妻子的表妹。管某某在这期间找过其，问事情的进展，其说很顺利，让她放心。2013年1月底光大银行给管某某打电话催她还款，她找到其问怎么回事，其借口说不清楚，帮其问问办卡的人，尽量往后拖。后来她去合肥光大银行提取了消费详单，知道了其曾经用她的卡消费了14210元，找其理论，其说会补偿她一些损失，但其手里没钱，就一直拖着，后来就接到了公安机关的传唤。其用管某某信用卡消费和套现没有得到管某某的授权，消费后也没有按时还款。
3、被害人管某某的陈述，证实2012年11月份，其在和杜静聊天时得知她丈夫李某某认识银行的人可以办理可透支的信用卡，其从杜静那要来李某某的手机号，打电话和李某某联系，李某某让其去石家庄人民总行调取一份个人信用度情况。2012年12月5日其和李某某、小何一起去了合肥，到了那李某某让其购买了一张无需登记身份证号的手机卡，又往这张卡上打了50元的话费，其和他说自己有两个手机号可以留其的联系方式，李某某没有同意。李某某又打电话找到了安徽的杨姓男子，那个杨姓男子一直没出现，一个姓潘的受姓杨的委托带其和李某某到光大银行濉溪支行，其在那里填写了一份个人信息后办理了一张卡号为×××的银行卡，并于2012年12月6日在光大银行稻香楼支行办理了透支额度为5万元的商旅白金卡，卡号为×××，办理完毕后李某某说需要办理提升透支额度的手续，从其手中拿走了两张银行卡，办卡所签订的合同也从其手中要走了，他让其在那等会他去办事，当时电话卡还在其手中，半个小时后其的新手机号收到一条该卡消费30623元的信息，其就给李某某打电话，他说办理信用卡要花费透支额度30%的手续费，也就是其中15000元，这是当初约定好的。另外15000元是帮其提额度使用的，办理完后其和李某某回涿州途中，李某某给其1000元，说是还其给他垫的路费，后来李某某以提升信用额度办理手续的名义从其手中将手机号为182XXXX****的电话卡要走，并承诺2013年1月中旬办理完毕后将卡给其。2013年1月20日其接到光大银行的通知，说这张卡已经透支了45122.8元，并产生了几百元的滞纳金，第一笔是在安徽合肥支取了30623元，第二笔是在涿州汇金广场消费了66.8元，第三笔是在东大街惠友五店消费了223元，第四笔是从北京隆锦萃艺国际工艺品进出口有限公司支取了14210元。其打电话问李某某怎么回事，李某某说这张卡已经邮寄给别人在办理提升信用额度的手续，后来其多次向他索要其的银行卡和手机卡，他都没归还，为此其于2013年1月27日向该卡还款16000元。这张卡至今信用额度是多少其不清楚。
4、证人邢某某（邢诣）的证言，证实2012年11月份李某某给其打电话问其是否认识银行的人，他有一个朋友想办信用卡，其帮助他联系了一个在银行工作的人，两天后其和何某某、李某某还有那个办卡的大姐一起在天桥见面，和那个银行工作的人联系后，得知在北京办不了这种信用卡，银行的那个人又给其联系了一个在安徽合肥的人，说那里应该可以办理信用卡。第二天何某某、李某某和那名办卡大姐就去了安徽合肥。后来其接到何某某的电话说李某某在安徽合肥找到熟人办理了信用卡，和其没关系了，还说李某某给了他300元路费，之后的事情其就不知道了。
5、证人何某某的证言，证实其通过邢诣认识的李某某，2012年11月份，在北京天桥其和邢诣见到李某某和一个管大姐，李某某说管大姐是他好友，因生意需要办一个信用卡用于钱的周转，当时邢诣认识银行里的人，说那个银行朋友愿意帮助办这个信用卡，后来邢诣的朋友来电话称北京办不了，要办就到安徽那边。邢诣没时间，其于当晚就和李某某、管大姐从北京坐火车到了安徽。邢诣的朋友让管大姐办一张当地的电话卡，管大姐办了后，邢诣的朋友就让第二天等消息，当晚李某某打电话联系有没有朋友在安徽，第二天其和李某某、管大姐去了邢诣朋友说的地方，李某某也见到他的熟人叫老杨的，后来其看到李某某、管大姐和老杨还有老杨的一个朋友一起走了，其在原地等他们，过了约一个小时，管大姐先回来了，说李某某什么东西都没拿给她，信用卡也没有，过了一会李某某回来说老杨把信用卡办下来了，卡在他身上，接着其和李某某、管大姐就一起去买火车票，期间其看到李某某向管大姐要了那个在安徽买的电话卡，之后就各自回家了。过了些时候，管大姐打电话给其说，事后李某某什么东西都没拿给她，卡也在李某某身上没给她，她很生气。
6、接受证据材料清单、管某某提供个人信用报告、短信通知记录、光大银行消费单据、李某某133XXXX****话单信息，证实管某某向公安机关提供在安徽办理的账号为×××光大银行信用卡及帐号为×××的储蓄卡信息，管某某提供李某某持其光大银行信用卡消费信息及与李某某手机短息交谈信息。
7、涿州市公安局扣押、发还物品清单，证实公安机关自被告人李某某处查扣的其个人物品依法发还其妻子杜静。
8、涿州市公安局扣押物品清单、发还物品清单，谅解书，证实被告人亲属杜静将6万元人民币交至涿州市公安局经济犯罪侦查大队，已依法发还受害人杜静，杜静对被告人李某某表示谅解。
9、涿州市公安局经侦大队办案说明，证实该队在侦办李某某涉嫌信用卡诈骗一案中，该案涉及的“杨某”、“潘某“、黄斌，经查找不能确定以上人员的真实身份；受害人管某某的光大银行信用卡曾于2012年12月6日在安徽合肥消费30623元，因消费时间太久，具体消费详情无法查实；受害人管某某信用卡已被光大银行冻结，信用额度无法查询。
10、常住人口详细信息，违法犯罪三联单，证实被告人李某某的身份。
以上证据，来源合法，经当庭举证、质证，予以确认。
本院认为，被告人李某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取财物，数额较大的行为，构成信用卡诈骗罪，公诉机关对被告人指控罪名成立。被告人当庭自愿认罪，案发后其亲属积极赔偿被害人经济损失，取得了被害人的谅解，酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项的规定，判决如下：
被告人李某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金贰万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人李某某的刑期自2013年9月2日起至2014年3月1日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 柴秋瑾
代理审判员 裴 燕
代理审判员 张聪彦
二〇一四年二月十四日
书 记 员 贾毅娟