山西省清徐县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）清刑初字第101号
公诉机关清徐县人民检察院。
被告人王志勇，男，1974年12月14日出生，山西省清徐县人，汉族，初中文化，农民，住山西省清徐县。曾因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2007年11月17日被本院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金2万元。现因涉嫌犯骗取贷款罪于2015年2月15日被太原市公安局刑事拘留。2015年3月24日被逮捕。现羁押于清徐县看守所。
被告人王志鹏，男，1979年10月26日出生，山西省清徐县人，身份证号，汉族，初中文化，农民，住山西省清徐县。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年1月16日被太原市公安局刑事拘留，经太原市人民检察院不批准逮捕，于2014年2月22日被释放，2014年2月24日被太原市公安局取保候审。后经太原市人民检察院批准逮捕，于2015年2月12日被太原市公安局执行逮捕。现羁押于清徐县看守所。
辩护人闫永平，山西行直律师事务所律师。
清徐县人民检察院以清检公诉刑诉[2015]82号起诉书指控被告人王志勇、王志鹏犯骗取贷款罪，于2015年7月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。因案情重大复杂，经太原市中级人民法院批准延长审理期限三个月。又因法律适用问题，向太原市中级人民法院进行请示。清徐县人民检察院检察员方艳刚、被告人王志勇、被告人王志鹏及其辩护人闫永平等到庭参加诉讼。现已审理终结。
清徐县人民检察院起诉指控，为获取贷款从事铁矿粉生意，被告人王志勇于2009年4月30日，通过代办公司，在未实际出资的情况下，注册成立了太原市勇腾贸易有限公司（简称勇腾公司，法定代表人王志勇）。该公司成立后无财会人员，无财务登记，未申报纳税。2009年7月3日，王志勇使用虚假的公司损益表、资产负债表，骗取清徐县安文装饰材料经销部（简称安文装饰部）相关资料，以安文装饰部担保，以勇腾公司名义向山西清徐农村商业银行股份有限公司西谷支行（原清徐县西谷农村信用合作社）贷款20万元，贷款到期日2010年6月20日。现已归还本金2125.99元。
2009年12月3日，被告人王志勇以同样的方法，虚构与长治市长宁钢铁集团有限公司签订1600吨铁矿粉供货合同，急需周转资金为由，以勇腾公司名义向山西清徐农村商业银行股份有限公司西谷支行贷款30万元，贷款到期日2010年11月20日。现已归还本金76350元（同时归还利息14440.66元）。
为获取贷款从事铁矿粉生意，被告人王志勇与被告人王志鹏商量，于2009年9月4日，通过代办公司，在未实际出资的情况下，注册成立了清徐县志鹏贸易有限公司（简称志鹏公司，法定代表人王志鹏）。该公司成立后无财会人员，无财务登记，未申报纳税。2009年11月26日，王志勇以同样的方法，并虚构将向山西省第二建筑公司第八分公司供应600吨钢材，预计盈利35万元的事实，以安文装饰部担保，以志鹏公司名义向山西清徐农村商业银行股份有限公司西谷支行贷款50万元，贷款到期日2010年11月20日。
现被告人王志勇、王志鹏、清徐县安文装饰材料经销部均无能力偿还贷款。截止2014年12月21日，共给山西清徐农村商业银行股份有限公司造成损失1673030.5元（本金921524.01元，利息751506.49元）。
现向法院提起公诉，请求以骗取贷款罪追究二被告人的刑事责任。公诉机关认为，被告人王志勇案发后自动向公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚；被告人王志勇有前科劣迹，量刑时适当对其从重处罚。被告人王志鹏在起诉书指控的第三起犯罪中起辅助作用，是从犯，应当对其从轻或减轻处罚。被告人王志鹏认罪态度好，可以从轻处罚。
被告人王志勇对起诉书指控其的犯罪事实和罪名均不持异议，希望可以对其从轻处罚。
被告人王志鹏对起诉书指控其的犯罪事实和罪名均不持异议，希望可以对其从轻处罚。
被告人王志鹏的辩护人提出的辩护意见是：被告人王志鹏主观上是为帮助哥哥即同案被告人王志勇，客观上帮助实施了非法占有贷款的行为，对其构成骗取贷款罪不持异议。量刑意见：1、公诉机关认定被告人王志鹏系从犯，具有法定从轻情节。2、被告人王志鹏还具有以下酌定从轻情节：（1）主观上出于兄弟情，不分是非黑白，盲目乱为，但主观恶性较小，不是为自己获利诈骗；（2）作用轻，除了签字，其他不管、不了解、不掌握，所贷出的款项自己一分未得，没有获利；（3）传唤到案，自愿认罪，依法减轻基准刑10%以下；（4）家中父母年迈，急需后代照料，但仅有两兄弟还都身陷囹圄，出于社会稳定和谐的综合治理原则，减轻处罚，早日回归社会是现实需要；（5）骗取贷款罪在量刑时有两档标准，但目前没有司法解释等对”特别重大损失”作出解释，本案应当在三年以下量刑区间内量刑。综上，辩护人认为被告人构成骗取贷款骗罪，但作用轻，未获利，社会危害性小，建议对被告人王志鹏适用缓刑。辩护人提供的证据有：1、清徐县西谷乡西谷村村民委员会出具的证明一份，欲证明二被告人的父母亲身体不好，生活困难。2、清徐县西谷乡卫生院出具的诊断治疗建议书一份，欲证明二被告人的父亲患病。
经审理查明，被告人王志勇为获取贷款从事铁矿粉生意，于2009年4月30日，通过代办公司，在未实际出资的情况下，注册成立了太原市勇腾贸易有限公司（简称勇腾公司，法定代表人王志勇）。该公司成立后无财会人员，无财务登记，未申报纳税。2009年7月3日，王志勇使用虚假的公司损益表、资产负债表，骗取清徐县安文装饰材料经销部（简称安文装饰部）相关资料，以安文装饰部担保，以勇腾公司名义向山西清徐农村商业银行股份有限公司西谷支行（原清徐县西谷农村信用合作社）贷款20万元，贷款到期日2010年6月20日。现仅归还本金2125.99元。
2009年12月3日，被告人王志勇以同样的方法，虚构与长治市长宁钢铁集团有限公司签订1600吨铁矿粉供货合同，急需周转资金为由，以勇腾公司名义向山西清徐农村商业银行股份有限公司西谷支行贷款30万元，贷款到期日2010年11月20日。现已归还本金76350元（同时归还利息14440.66元）。
被告人王志勇与被告人王志鹏商量后，为获取贷款从事铁矿粉生意，于2009年9月4日，通过代办公司，在未实际出资的情况下，注册成立了清徐县志鹏贸易有限公司（简称志鹏公司，法定代表人王志鹏）。该公司成立后无财会人员，无财务登记，未申报纳税。2009年11月26日，王志勇以同样的方法，并虚构将向山西省第二建筑公司第八分公司供应600吨钢材，预计盈利35万元的事实，以安文装饰部担保，以志鹏公司名义向山西清徐农村商业银行股份有限公司西谷支行贷款50万元，贷款到期日2010年11月20日。
现被告人王志勇、王志鹏、清徐县安文装饰材料经销部均无能力偿还贷款。截止2014年12月21日，共给山西清徐农村商业银行股份有限公司造成损失1673030.5元（本金921524.01元，利息751506.49元）。
另查明，被告人王志勇曾因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2007年11月17日被本院判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金2万元。2015年2月15日，被告人王志勇到太原市公安局迎泽分局投案。2015年1月16日，被告人王志鹏经太原市公安局传唤到案。
又查明，在本案审理过程中，本院依法对被告人王志鹏所居住地的司法局发出委托调查函，就被告人的居所情况、家庭和社会关系、一贯表现、犯罪行为的后果和影响、居住地村（居）民委员会和拟禁止的事项等进行调查了解，被告人王志鹏居住地的司法局评估同意对被告人适用社区矫正。
上述事实，被告人王志勇、王志鹏及辩护人在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提交，经法庭质证、认证的山西清徐农村商业银行股份有限公司报案材料附法定代表人身份证明、法定代表人身份证复印件、《企业法人营业执照》、《金融许可证》、山西清徐农村商业银行股份有限公司出具的《情况说明》、授权委托书、太原勇腾贸易有限公司贷款情况说明、太原勇腾贸易有限公司贷款本息收回凭证、太原勇腾贸易有限公司贷款20万元凭证、太原勇腾贸易有限公司贷款20万元贷款合同、太原勇腾贸易有限公司贷款20万元保证合同、太原勇腾贸易有限公司贷款20万元贷款展期手续、太原勇腾贸易有限公司贷款20万元放款凭证、太原勇腾贸易有限公司贷款20万元审批咨询表、太原勇腾贸易有限公司贷款20万元贷款申请手续、太原勇腾贸易有限公司贷款20万元调查承诺书、太原勇腾贸易有限公司贷款20万元贷前调查、太原勇腾贸易有限公司营业执照等手续、清徐县安文装饰材料经销部营业执照等手续、太原勇腾贸易有限公司贷款30万元借据、太原勇腾贸易有限公司贷款30万元贷款合同、太原勇腾贸易有限公司贷款30万元保证合同、太原勇腾贸易有限公司贷款30万元发放手续、太原勇腾贸易有限公司贷款30万元申请、太原勇腾贸易有限公司营业执照等手续、太原勇腾贸易有限公司贷款30万元受理调查手续、太原勇腾贸易有限公司企业信用报告、太原勇腾贸易有限公司验资报告等手续、太原勇腾贸易有限公司资产负债表、损益表等手续、清徐县安文装饰材料经销部营业执照等手续、清徐志鹏贸易有限公司贷款情况说明、清徐志鹏贸易有限公司贷款账户明细及凭证、清徐志鹏贸易有限公司贷款发放明细、清徐志鹏贸易有限公司贷款借据、清徐志鹏贸易有限公司贷款业务咨询表、清徐志鹏贸易有限公司借款申请书、清徐志鹏贸易有限公司贷款贷前审查、清徐志鹏贸易有限公司贷款申请资料、清徐志鹏贸易有限公司贷款合同、清徐志鹏贸易有限公司贷款保证合同、清徐志鹏贸易有限公司贷款借据、清徐志鹏贸易有限公司验资手续、担保人安文装饰资料、清徐志鹏贸易有限公司贷款贷后检查、太原勇腾贸易验资账户明细及凭证、太原勇腾贸易基本账户明细及凭证、清徐志鹏贸易验资账户明细及凭证、清徐志鹏贸易验资账户明细及凭证、张亮宏个人账户明细、协助查询财产通知书回执、王志勇、张如萍个人账户交易明细、张亮宏个人账户凭证、协助查询财产通知书回执、太原市公安局询问白德海、姚进年（原西谷信用社主任，现为西谷支行）、史永顺、孟志斌、孟兰生、张亮宏、马生捷、武丽文、史利军、郝卫国、王啸笔录、史永顺辨认王志勇笔录、马安文书写的情况说明、王啸辨认王志勇笔录、安文装饰材料经销部现状照片、马生捷诊断建议书及出院证、太原市公安司法鉴定中心（并）公（刑）鉴（文）字[2014]140号《文检检验鉴定书》附检材和样本（检材为JC1、JC2,样本为YB1、YB2、YB3、YB4、YB5）、清徐县志鹏贸易有限公司企业档案信息卡、税务登记表、企业所得税年度纳税申报表、损益表、资产负债表、增值税纳税申报表（适用小规模纳税人）、太原勇腾贸易有限公司企业档案信息卡、税务登记表、企业所得税年度纳税申报表、损益表、资产负债表、增值税纳税申报表附列资料（小规模纳税人）、增值税纳税申报表（适用小规模纳税人）、清徐县安文装饰材料经销部企业档案信息卡、税务登记表、关于清徐县志鹏贸易有限公司贷款情况的说明、关于太原勇腾贸易有限公司贷款情况的说明、长治市长宁钢铁集团有限公司出具的《证明》、山西省第二建筑工程公司出具的证明、关于山西清徐农村商业银行股份有限公司承接清徐县农村信用社合作联社债权债务的情况说明、中国银监会山西监管局晋银监复[2013]86号《关于山西清徐农村商业银行股份有限公司及分支机构开业的批复》、公安机关讯问王志勇、王志鹏笔录、王志勇交待材料、王志鹏书写的情况说明、本院（2007）清刑初字第107号《刑事判决书》、王志鹏、王志勇《到案经过》、被告人王志勇、王志鹏的供述与辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王志勇、王志鹏编造虚假证明材料来获得金融机构的信任，骗取山西清徐农村商业银行股份有限公司贷款，并造成损失1673030.5元（本金921524.01元，利息751506.49元）的行为，侵犯了国家正常的金融管理秩序和金融机构财产权，已构成骗取贷款罪。应予以刑罚。公诉机关指控罪名成立。被告人王志勇自动向公安机关投案，并能如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人王志鹏在与被告人王志勇实施骗取50万贷款共同犯罪中起辅助作用，系从犯，可以从轻处罚。被告人王志鹏能如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。关于被告人王志鹏的辩护人提出的辩护意见，量刑时综合予以考虑。综上，被告人王志鹏系从犯，且认罪态度好，确有悔罪表现，宣告缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，且其所居住的社区亦愿意对其进行社区矫正等情况，可以对被告人王志鹏宣告缓刑。
对被告人王志勇依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第二十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，对被告人王志鹏依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人王志勇犯骗取贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金20万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月15日起至2020年2月14日止）。
（罚金限本判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人王志鹏犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金2万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
（罚金已缴纳）。
三、非法所得1673030.5元继续予以追缴，其中共同犯罪的50万本金及产生的利息由王志勇、王志鹏共同承担，剩余的本金及产生的利息由被告人王志勇承担。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 安志宏
人民陪审员 刘中有
人民陪审员 牛清姣
二〇一六年二月三日
书 记 员 冯志玲