浙江省桐庐县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0122刑初437号
公诉机关浙江省桐庐县人民检察院。
被告人赵俊，男，1987年2月10日出生于浙江省桐庐县，汉族，高中文化，浙江居民，户籍地址浙江省桐庐县。2016年1月11日因无证驾驶机动车被桐庐县公安局行政拘七日；2017年1月20日因吸毒被桐庐县公安局行政拘留十五日；同年2月22日因非法携带枪支、弹药进入公共场所，被桐庐县公安局行政拘留十日。因本案于2017年2月3日被桐庐县公安局刑事拘留。同年3月10日被依法逮捕。现押于桐庐县看守所。
辩护人（桐庐县法律援助中心指派）申屠晓娟，浙ＸＸ茂律师事务所律师。
浙江省桐庐县人民检察院以杭桐检公诉刑诉（2017）436号起诉书指控被告人赵俊犯集资诈骗罪，于2017年11月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年11月28日公开开庭审理了本案。桐庐县人民检察院指派检察员宋某出庭支持公诉，被告人赵俊及其辩护人申屠某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年9月以来，被告人赵俊明知无能力偿还借款的情况下，以做生意、投资需资金周转为由，以高息为引诱，通过借借还还、后债归还前债的方式，向被害人汪某1达、陈某、穆某等社会上不特定对象借款，将所得款项用于炒股、赌博、入住高档酒店、送给女友、购买奢侈品等挥霍，造成被害人实际损失800余万元。具体如下：1、2013年9月以来，被告人赵俊多次向被害人汪某1达借款。2016年8月30日，经双方确认，被告人赵俊尚欠汪某1达人民币190万元。至案发时，被告人赵俊归还汪某1达本金、利息计50万元，用名包、戒指等物抵欠款人民币10万元，造成被害人实际损失人民币130万元。2、2014年，被告人赵俊向被害人陈某借款人民币15万元，约定月息3000元。2016年10月5日，被告人赵俊再次向陈某借款人民币15万元，周息人民币1000元。至案发时，被告人赵俊支付利息人民8.7万元，造成被害人实际损失人民币21.3万元。3、2014年以来，被告人赵俊多次向被害人穆某借款。2016年10月25日，双方确认被告人赵俊欠穆某人民币310万元。至案发时，被告人赵俊支付利息人民币110万元，造成被害人实际损失200万元。4、2015年5月12日，被告人赵俊向被害人张某1借款人民币30万元，同月15日归还15万元；同年7月13日借款人民币30万元，同年9月21日归还人民币15万元。至案发时，被告人赵俊支付利息人民币25.35万元，造成被害人实际损失4.65万元。5、2016年4月8日，被告人赵俊向被害人石某1借款人民币100万元；同月21日再借款人民币50万元，29日又借款60万元，共计210万元。2016年8月1日被告人赵俊归还石某1人民币200万元，当日又借回归还的200万元。同年9月18日，继续借款人民币45万元。至案发时，被告人赵俊支付利息人民币14.7万元，造成被害人实际损失人民币240.3万元。6、2016年5月30日，被告人赵俊向被害人石某2借款人民币270万元，周息1分。至案发时，被告人赵俊支付利息人民币48.6万元，造成被害人实际损失人民币221.4万元。7、2016年8、9月以来，被告人赵俊向被害人万某借款人民币39万元。至案发时，被告人赵俊支付利息人民币20万元，造成被害人实际损失人民币19万元。8、2016年9月30日，被告人赵俊向被害人李某借款人民币17万元，每万元日息50元。至案发时，被告人赵俊归还本金人民币14万元，造成被害人实际损失人民币3万元。9、2016年10月7日，被告人赵俊向被害人童某借款人民币5万元，未归还。10、2016年10月，被告人赵俊向被害人沈某借款人民币0.9万元，未归还。公诉人当庭宣读出示了被害人汪某1达、陈某、穆某、张某1、石某1、石某2、万某、李某、童某、沈某的陈述；证人郑某、张某2、赵某等证言；酒店入住信息查询单、出入境情况查询、发票、银行账户流水、支付宝交易记录、借条、民事判决书、行政处罚决定书、户籍证明；被告人赵俊的供述和辩解等证据。认定被告人赵俊以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人赵俊对起诉指控的基本事实和罪名无异议，提出，支付汪某1达、穆某、石某1、石某2的利息不止起诉书所认定的这点点。
辩护人提出，起诉认定的石某1、石某2的损失金额有误，如按起诉指控2013年9月以来所借款项都认定为集资诈骗，则此时间以来所付的利息数额，应统一计算扣除，故石某1、石某2的实际损失没有起诉指控的那么多。同时提出，被告人赵俊如实供述罪行，认罪态度好，被害人也有过错，请求从轻处罚。
经审理查明：
1、被告人赵俊多次向被害人汪某1达借款。2016年8月30日，经双方确认，被告人赵俊尚欠汪某1达人民币190万元。至案发时，被告人赵俊返还汪某1达本金、利息计人民币50万元；以名贵皮包、戒指等物折抵人民币10万元，造成被害人汪某1达实际损失人民币130万元。
2、2016年9、10月，被告人赵俊分次向被害人陈某借款人民币15万元，未归还。
3、被告人赵俊多次向被害人穆某借款。2016年10月25日，双方确认被告人赵俊欠穆某人民币310万元。至案发时，被告人赵俊支付利息人民币110万元，造成被害人穆某实际损失人民币200万元。
4、2015年5月12日，被告人赵俊向被害人张某1借款人民币30万元，同月15日归还15万元；同年7月13日借款人民币30万元，同年9月21日归还人民币15万元。至案发时，被告人赵俊支付利息人民币25.35万元，造成被害人张某1实际损失人民币4.65万元。
5、2016年4月8日，被告人赵俊向被害人石某1借款人民币100万元；同月21日、29日分别借款人民币50万元、60万元，共计210万元。2016年8月1日被告人赵俊归还石某1人民币200万元，当日又借回所归还的200万元。同年9月18日，继续借款人民币45万元。2016年8月1日至案发，被告人赵俊以支付利息的方式归还人民币14.7万元，造成被害人石某1实际损失人民币240.3万元。
6、2016年5月30日，被告人赵俊向被害人石某2借款人民币270万元，周息1分。至案发时，被告人赵俊以支付利息方式归还人民币48.6万元，造成被害人石某2实际损失人民币221.4万元。
7、2016年8、9月以来，被告人赵俊向被害人万某借款人民币39万元（其中汪杰担保20万元）。至案发时，被告人赵俊及担保人汪杰归还被害人万某人民币20万元，造成被害人万某实际损失人民币19万元。
8、2016年9月30日，被告人赵俊向被害人李某借款人民币17万元，每万元每日利息50元。至案发时，被告人赵俊归还人民币14万元，造成被害人李某实际损失人民币3万元。
9、2016年10月7日，被告人赵俊向被害人童某借款人民币5万元，未归还。
10、2016年10月，被告人赵俊向被害人沈某借款人民币0.9万元，未归还。
综上，被告人赵俊以高息为引诱，借借还还、后债归还前债，获取他人信任的方式，向被害人汪某1达、陈某、穆某等社会上不特定对象借款，所得款项用于炒股、赌博、入住高档酒店、送给女友、购买奢侈品等挥霍，造成被害人实际损失人民币839.25万元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人汪某1达陈述证明，其与赵俊曾是同事。赵俊以投资酒店需要向其借款多次，2016年8月30日出具借条约定10月31日归还。借款从杭州银行卡6033……2053、招商行卡号6214……1911汇给赵俊，收取利息记不清了。并有被害人汪某1达提供的借据等书证显示赵俊向其借款人民币190万元；折抵汪某1达借款财物照片等印证。
2、被害人陈某陈述证明，2016年9月经同学张某1介绍认识赵俊，赵俊向其借款15万元未归还。2016年11月向法院起诉。
3、被害人李某陈述证明，2016年9月30日借款17万元给赵俊，当年10月初赵俊归还其14万元，3万元未还，并有被害人陈某提供的借条、工商银行账户历史明细、银行电子回单等印证。
4、被害人穆某陈述证明，2015年3月赵俊向其借钱，先后借给赵俊人民币95万元。到2016年四五月有160万元，并答应月息6分，2016年8月又借去35万元，此后就没有付利息了。2016年10月25日，赵俊写了1份310万元的欠条，答应10月31日还清。2016年5月之后收到4个月的利息计542750元，前后共有110万元的利息，并有被害人穆某提供的欠条印证。
5、被害人张某1陈述证明，通过女儿张柯介绍赵俊在“杭州广发银行”上班，说大客户要资金周转……开始5万元、10万元借给他，也是过了个把月就将本息还给我。赵俊还认识了石某1、陈某，并向石某1、陈某借钱。10月20日赵俊的电话打不通了。收到利息不清楚，要看银行账。
6、被害人石某1陈述证明，赵俊讲在广发银行上班，还在做生意。开始借钱都归还。到2016年8月借款达到200万元，赵俊归还时又重新借去，另外还借给他30万元、45万元、25万元，本金也归还过，利息付至9月底，之后未再支付。2017年1月18日向法院起诉。后听说赵俊还向其他很多人借款，就来报案，并有被害人石某1提供的借条、银行凭证、银行账户明细等印证其出借资金的时间、数额。
7、被害人石某2陈述证明，赵俊开始向其借钱及时归还，就信任他了。2016年5月30日，赵俊要借270万元，当天将款分3笔打他杭州银行账上，每周利息1分，每周一付。后来赵俊未及时归还。2016年10月初，其打电话给赵俊，赵俊说出事了，对方卷钱跑路了。其收到18笔利息计48.6万元，并有杭州银行石某2账户交易明细查询等印证。
8、被害人万某陈述证明，2016年3月通过汪杰认识赵俊，说赵俊在杭州开公司，开税票要资金借款25万元，汪杰担保。出借后当天收回223400元，其中4400元是利息。2016年9月1日向其借20万元，利息每天每万元100元，到期未还，经催讨，付其利息1万元。9月17日再借19万元，次日还我194000元，归还钱后又说继续借他19万元，最后19万元未归，还向法院起诉他，法院也作出了判决。另20万元，汪杰担保，赵俊归还了5万元，汪杰代为归还15万。
9、被害人童某陈述证明，2016年10月7日，其借款给赵俊5万元，一直未归还。
10、被害人沈某的陈述证明，2016年10月29日、12月，其2次借款给赵俊9000元，一直未归还，并有被害人沈某提供的支付宝交易截图印证。
11、证人郑某、张某2证言证明，其与赵俊曾系男女朋友，赵俊的购物等高消费情况。
12、证人赵某证言证明儿子赵俊的相关欠款情况。
13、被告人赵俊支付宝账户明细证明，被告人赵俊付款及消费等情况。
14、酒店入住信息查询单、出入境记录查询、购买小汽车订单、合同、票据证明被告人赵俊高消费挥霍等相关情况。
15、行政处罚决定书、户籍证明、常住人口信息证明被告人赵俊身份及前科，被害人、证人的身份。
16、被告人赵俊的供述和辩解证明，其向汪某1达、石某1、石某2等被害人借款的时间、金额、归还本息等情况；其与穆某的资金往来，还包括消费卡生意的资金。
17、到案经过及被害人陈某等陈述证明，被告人赵俊归案过程。
上述证据，经庭审质证，相关情节能相互印证，本院予以确认。
本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人赵俊以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人赵俊归案后如实供述罪行，认罪认罚，予从宽处罚；违法所得款被挥霍，应酌情从重处罚。辩护人对本案部分事实所提异议，除被告人赵俊向被害人陈某借款一节已审理纠正外，公诉人在指控答辩中已予释明。辩护人关于被告人赵俊如实供述罪行，认罪态度好，被害人贪图高息放贷的辩护意见，予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人赵俊犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年2月3日起至2028年2月2日止。罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）。
二、责令被告人赵俊将违法所得人民币839.25万元，退赔给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 林高良
人民陪审员 徐军勇
人民陪审员 濮伟军
二〇一八年一月二十六日
书 记 员 陈亚平
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附本判决所援引的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。