福建省莆田市城厢区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）闽0302刑初110号
公诉机关莆田市城厢区人民检察院。
被告人覃正勇，男，1984年3月23日出生于贵州省思南县，苗族，小学文化，务工，住贵州省思南县。曾因犯盗窃罪，于2010年1月12日被福建省长泰县人民法院判处有期徒刑二年；又因犯盗窃罪，于2014年7月31�被湖南省怀化市鹤城区人民法院判处有期徒刑三年；还因犯诈骗罪，于2017年7月5日被福建省漳州市龙文区人民法院判处有期徒刑六个月，同年9月16日刑满释放。现因涉嫌犯诈骗罪，于2017年12月19日被刑事拘留，2018年1月23日被逮捕。现羁押在莆田市第二看守所。
莆田市城厢区人民检察院以莆城检公刑诉[2018]244号起诉书指控被告人覃正勇犯信用卡诈骗罪，于2018年5月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。莆田市城厢区人民检察院指派检察员佘晓冬出庭支持公诉，被告人覃正勇到庭参加诉讼。现已审理终结。
莆田市城厢区人民检察院指控：2017年12月12日13时许，被告人覃正勇驾驶自己所有的闽Ｄ×××××小车（使用闽Ｄ×××××的假车牌）伙同同案人“杨某”、“小军”（均另案处理）经事前策划后，从福建省泉州市石井驶到莆田市城厢区华林工业区亚明食品厂门口，采取“丢钱分钱”的手段，由同案人“小军”负责丢钱，同案人“杨某”负责捡钱，被告人覃正勇开车接应，共同将被害人肖某骗上车。在车上，同案人“小军”以核对作证为由要求被害人肖某将身上的现金人民币2000元、一部白色手机（无法鉴定价值）、一张农商银行卡交给自己，并套取了银行卡密码后让被害人肖某下车。随后，被告人覃正勇等人伙同同案人一女子（另案处理）将被害人肖某卡内钱款人民币15600元取现。事后，被告人覃正勇分得人民币1500元。同月18日，公安民警在厦门市翔安区�获被告人覃正勇，扣押作案车辆闽Ｄ×××××小车。2018年4月16日，被害人肖某收到被告人覃正勇家属代其支付的赔偿款人民币13000元，对其行为表示谅解。指控认为被告人覃正勇的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项的规定，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，其系累犯，依法应当从重处罚。
另查明，2017年12月18日，公安民警抓获被告人覃正勇时还向其扣押现金人民币1600元。
上述事实，被告人覃正勇在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人肖某的陈述，接受证据清单，扣押笔录、决定书及清单，暂扣财物收据，农商银行存款明细账，公安网查询闽Ｄ×××××小车信息，收条，谅解书，价格认定不予受理通知书，辨认现场笔录，指认现场、作案工具照片，作案途经、取款视频，公安机关出具的情况说明，刑事判决书，户籍证明，到案经过及破案报告书，强制措施以及被告人覃正勇的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人覃正勇伙同同案人骗取他人的信用卡并使用，共计人民币15600元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人覃正勇伙同同案人以非法占有为目的实施了一系列骗取被害人现金、手机、信用卡并冒用他人信用卡取现的行为，属于一行为触犯诈骗罪、信用卡诈骗罪的想象竞合犯，依法依照处罚较重的信用卡诈骗罪的规定定罪处罚。公诉机关指控罪名成立。被告人覃正勇与同案人经事前策划，分工明确，又提供作案工具，共分赃款，在共同犯罪中并非起次要或辅助作用，故被告人覃正勇关于其不是实施诈骗和取现的关键、主要成员的辩解缺乏依据，不予采纳。被告�覃正勇曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑满释放后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚；归案后能如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚；退出大部分赃款并取得被害人的谅解，酌情对其从轻处罚。被告人覃正勇关于其认罪，请求对其从轻处罚的意见成立，予以采纳。本案择一重罪定信用卡诈骗罪，被害人肖某被骗取的现金人民币2000元、一部白色手机（无法鉴定价值）的数额未计入信用卡诈骗罪的犯罪数额，且该部分金额也未达到诈骗罪的追刑标准，但仍须责令被告人覃正勇及同案人共同退赃返还被害人。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第（二）项的规定，判决如下：
一、被告人覃正勇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月19日起至2019年6月18日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。）
二、莆田市公安局城厢分局扣押的赃款人民币一千六百元，由扣押机关予以返还被害人肖某；扣押的作案工具闽Ｄ×××××小车，由扣押机关予以没收，上缴国库。
三、责令被告人覃正勇及同案人退出剩余赃款人民币三千元及赃物白色手机一部，予以返还被害人肖某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省莆田市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判员 邱晓敏
二〇一八年五月二十二日
书记员 林 兵
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，�以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一�九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百九十六条(?javascript:SLC(17010,196)?)第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。