黑龙江省哈尔滨市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）哈刑二初字第51号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市人民检察院。
被告人孙某甲，出生于黑龙江省哈尔滨市，户籍地哈尔滨市松北区，住所地哈尔滨市香坊区。因涉嫌犯诈骗罪于2014年11月12日被刑事拘留，同年11月26日被逮捕。现羁押于哈尔滨市第一看守所。
辩护人李易桐、李吉超，黑龙江李易桐律师事务所律师。
黑龙江省哈尔滨市人民检察院以哈检刑诉（2015）87号起诉书指控被告人孙某甲犯诈骗罪，于2015年5月14日向本院提起公诉。审理期间，发现孙某甲有遗漏犯罪，经检察机关申请，本院同意检察机关延长审理期限一次。2015年10月19日，哈尔滨市人民检察院以哈检刑追诉（2015）第6号追加起诉书对孙某甲追加起诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，哈尔滨市人民检察院指派代理检察员刘永利出庭支持公诉，被告人孙某甲及其辩护人李易桐、李吉超到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省哈尔滨市人民检察院指控：被告人孙某甲在任哈尔
滨市城郊农村信用联社信贷员期间，自2012年3月至2014年7月期间，以为他人倒贷、对外承包工程为由，以高息引诱的手段，骗取被害人聂某某、席某某、沈某某、常某某及王某甲等17人人民币共计9514000元，赃款全部被其挥霍。经被害人聂某某等人报案，公安机关于2014年11月12日将孙某甲抓获。
针对上述指控，公诉机关向法庭提交了下列证据：1、书证孙某甲出具的欠条、银行账户查询单；2、证人苏某某、周某某、杨某某、刘某某、左某某等人的证言；3、被害人聂某某、席某某、沈某某、常某某、王某甲、张某甲等人的陈述；4、被告人孙某甲的供述和辩解；5、黑龙江鑫泰司法鉴定所鉴定意见。
公诉机关认为，被告人孙某甲诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人孙某甲当庭辩称，其没有诈骗，是被害人为了赚取高额利息，自愿借款给自己。辩护人提出的辩护意见是：孙某甲不具有诈骗罪的主观故意，客观上没有诈骗行为，不构成诈骗罪，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成。
经审理查明：
一、2012年3月至2013年3月期间，被告人孙某甲在哈尔滨市松北区，虚构有工程事项急需用钱的事实，多次骗取被害人王某甲人民币共计360000元，赃款被其挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：
1、被害人王某甲的陈述：孙某甲以与北新公司有工程事项、急用钱为名向其借款90万元，后还款54万。
2、孙某甲于2012年7月30日、7月18日、5月21日、7月30日、2013年4月21日给王某甲出具的欠条。
3、证人左某某的证言：其于2012年开始任好运彩票站负责人，孙某甲2012年开始在该站买彩票，一直到2014年7、8月份就不来了，最早每次买几百元的，后来就几千、几万的买。孙某甲在彩票站大约花了800万左右。
4、证人刘某某（孙某甲的姐夫）的证言：孙学刚没有工程，自己也没有工程和孙某甲共同干。
5、证人韩某甲的证言：我和孙某甲是小学同学，他是松浦信用社的信贷员。我在2013年4月份，替孙某甲代领福彩双色球奖金，共计400多万元。孙某甲找过我，向我借钱说和他姐夫搞修路工程，我找朋友给他借了140万，孙某甲买房子向我借了10万元，到现在也没有给我。我感觉孙某甲就是中500万大奖后，迷恋上彩票陷进去了。
6、彩票站销售协议。
7、被告人孙某甲的银行流水明细。
8、被告人孙某甲的供述和辩解：我向王某甲借了90万，还了54万。借来的钱有的用来还别人钱了，有的用来买福利彩票了。
二、2012年10月，被告人孙某甲在哈尔滨市松北区以借钱为名，骗取被害人张某乙人民币290000元，赃款被其挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：
1、被害人张某乙的陈述：2012年10月，孙学刚向其借钱，并答应给5分利，并用孙学文的假房照抵押，向其借款38万元，还了9万元，还剩29万元未还。
2、孙某甲给张某乙出具的欠条。
3、被告人孙某甲的供述和辩解：张某乙一共借过我五次钱，共38万，全部是现金，我还过四笔9万元，现在还欠张某乙29万。
三、2013年1月至2014年7月期间，被告人孙某甲在哈尔滨市松北区，虚构有工程事项的事实，多次骗取被害人张某甲人民币530000元，赃款被其挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：
1、被害人张某甲的陈述：孙学刚2013年以做工程为名，开始陆续向其借钱，规定是5分利。本金累计227万元（实付213万），利息还了160万。
2、被告人孙某甲给张某甲出具的欠条。
3、被告人孙某甲的供述和辩解：我向张某甲借了227万元，大概还了180万左右。
四、2013年8月至2014年5月期间，被告人孙某甲在哈尔滨市松北区，以为他人倒贷为由，用高息引诱的手段，骗取被害人聂某某人民币3928000元，赃款被其挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：
1、被害人聂某某的陈述：我被孙某甲给骗了。是从2013年8月19日至2014年5月21日骗的我。孙某甲以给别的企业倒贷款名义向我借的款。但到约定日期后，孙某甲一直没有归还所借钱款，现在联系不到该人。骗了我425万元钱，银行转账汇款都是用我媳妇周某某农业银行卡转账支付的。转账到孙某甲农村信用社或农业银行的银行账户上了。孙某甲说给我五分利，他还是松浦信用社的信贷员，我就相信他了。
3、证人苏某某的证言：因为我在聂某某的公司负责财务，每次给孙某甲钱的人都是我，所以欠条上名字就直接写我的名字了。包括利息一共是425万元。孙某甲一共给我写了17张欠条，其中有4张欠条的钱他连本带息还清了，欠条我就给孙某甲了，其它的钱孙某甲没有还，所以现在还有13张欠条没有给他。
4、证人周某某（被害人聂某某的妻子）的证言：孙某甲向聂某某借过很多次钱，通过银行给孙某甲转账的借款都是用我的银行账户，现金支付的都是通过我们公司的会计苏某某办的。通过我的银行账户共给孙某甲转账大概400多万人民币。孙某甲是松浦农村信用的信贷员，他说他借钱是要用来给别人倒贷款用。
5、证人杨某某（哈尔滨城郊农村信用社松浦信用社主任）的证言：2014年8月份孙某甲递交了辞职申请。在职期间没有委托过孙某甲在外边借款用于信用社倒贷使用。
6、聂某某提供孙某甲签字的欠条、借条及银行凭证15份，证明孙某甲向其借款本息合计425万元。上述欠条等当庭经孙某甲辨认无误。
7、公安机关出具说明，自2013年8月至2014年5月21日期间，孙某甲向聂某某借款共17笔，其中有4笔借款连本带息偿还聂某某，剩余13笔共计3928000元未偿还聂某某，为孙某甲诈骗聂某某钱款数额。
8、被告人孙某甲农村信用社账户（×××）交易明细司法查询结果、农业银行账户（×××）交易明细司法查询结果、建设银行账户（×××）交易明细司法查询结果证明其账户交易情况。
9、孙某甲名下房产档案查档证明三份，证明孙某甲名下所有房产已抵押，正在查封中。孙某甲前妻名下房产档案查档证明两份，证明其名下所有房产已经抵押。
10、被告人孙某甲的供述和辩解：我借了很多人的钱没有还，我和借钱人说要和我二哥搞公路建设，需要大量资金。实际我用于购买福利彩票花销一部分，其余借款用于偿还借款本金和利息。我一共向聂某某借了480多万，之后陆陆续续的还给了他100多万，现在我还有380万元没有还给聂某某。这三四年我买彩票大概用了800到900万。主要是在道外北七道街和北环路路口的一个彩票站买的多。
五、2013年9月至2014年4月，被告人孙某甲以借钱为名，在哈尔滨市松北区骗取被害人韩某乙人民币120000元，赃款被其挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：
1、被害人韩某乙的陈述：2013年9月4日借给孙某甲20万元，规定5分利，付的现金，后来孙某甲还了8万元，尚欠12万元。
2、被告人孙某甲于2013年9月4日给韩某乙出具的20万元欠条。
3、被告人孙某甲的供述和辩解：韩某乙直接把20万元现金给了我，我给她打了一张20万元的欠条，二次还了8万元。
六、2013年12月至2014年3月期间，被告人孙某甲在哈尔滨市松北区，虚构做工程需要钱款的事实，骗取被害人王某乙人民币230000元，赃款被其挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：
1、被害人王某乙的陈述：2013年12月4日，孙学刚以做工程为名向其借款35万元，27万是农行卡转款、8万是手机银行转款，孙某甲给过我4次利息，一共12万元，还欠我23万元。
2、被告人孙某甲给王某乙出具的欠条。
3、被告人孙某甲的供述和辩解：王某乙借过我35万元，我一共还了12万。
七、2014年1月，被告人孙某甲在哈尔滨市松北区以借钱为名，骗取被害人王某丙人民币300000元，赃款被其挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：
1、被害人王某丙的陈述：孙某甲于2014年1月7日、2014年1月9日两次借40万元，就说急用钱，没什么理由，后孙某甲还了我10万元，欠30万元未还。
2、被告人孙某甲于2014年1月7日、9日分别给王某丙出具的欠条。
3、被告人孙某甲的供述和辩解：2014年1月7日、9日，我分二次向王某丙借了40万元，分几次还了他10万元。
八、2014年3月至6月期间，被告人孙某甲在哈尔滨市松北区，虚构搞开发资金周转不开的事实，骗取被害人王某丁人民币130000元，赃款被其挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：
1、被害人王某丁的陈述：2014年3月12日，孙学刚以其朋友搞开发资金周转不开为由，向其借款18万元，2014年6月份，还5万元，尚欠13万元。
2、被告人孙某甲给王某丁出具的欠条。
3、被告人孙某甲的供述和辩解：2014年3月份，王某丁拿房照贷款15万元，我向他借18万元，他把15万元贷款和他自己取的3万元借给我了，我给他打了18万的欠条，6月份我还了5万元。
九、2014年4月至6月期间，被告人孙某甲在哈尔滨市松北区，虚构其亲属急需用钱的事实，骗取被害人高某某人民币
40000元，赃款被其挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：
1、被害人高某某的陈述：孙学刚2014年4月10日，称亲属急用钱，向其借款10万元，2014年6月28日，在松浦信用社给我6万元现金。
2、被告人孙某甲2014年4月22日给高某某出具的10万元欠条及10万元存取款凭条。
3、被告人孙某甲的供述和辩解：2014年4月份，我向高某某借了10万元，打了欠条，后来还了6万元。
十、2014年5月，被告人孙某甲虚构做工程需要钱款的事实，骗取被害人席某某人民币1140000元，赃款被其挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：
1、被害人席某某的陈述：我一共借给孙某甲114万元。我是2014年5月的时候，通过叫季某某的朋友认识了孙某甲，孙某甲说他是哈尔滨松浦镇信用社的信贷员。孙某甲应该是在2014年6月20号还给我钱，我从6月18号就开始找他要钱，开始的时候他还见我面接我电话，但是始终说会尽快还我钱，直到10多天前，我就打不通孙某甲的电话了。
3、证人季某某的证言：孙某甲通过我借了席某某114万块钱，这其中有109万都是通过银行转账给的孙某甲，其余的5万块钱是给的孙某甲现金，给孙某甲5万块钱现金的时候我在场。是孙某甲主动找到我问我能不能借他钱，他愿意支付5分利息。所以我就介绍席某某借给孙某甲钱了。孙某甲开始的时候说要干工程用钱，后来他还说过要帮别人垫付贷款用钱。
4、席某某提供借条两张。提供借款合同复印件一份，签订日期2014年5月22日，借款人为孙某甲，借款金额为80万元；哈尔滨市汇金小额贷款股份有限公司借款凭证复印件一份，借款人为孙某甲，金额为80万元，日期为2014年5月26日；借条复印件一张，出借人为王凤，借款人为孙某甲，金额为40万元。上述凭证当庭经孙某甲辨认无误。
5、被告人孙某甲的供述和辩解：是今年（2014年）5月初的时候，我通过季某某认识的席某某。季某某向席某某介绍我是松浦镇农村信用社的信贷员，说我着急用钱，给五分利息，席某某就同意了。就是说着急用钱，搞公路建设。我向席某某借款总共114万元钱。
十一、2014年5月，被告人孙某甲在哈尔滨市松北区，虚构借钱还贷款的事实，骗取被害人孙某乙人民币256000元，赃款被其挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：
1、被害人孙某乙的陈述：2014年孙某甲通过我朋友二奎找到我，想在我这借30万元用来还银行贷款，说就用5天。2014年5月22日，我把钱给了孙某甲，孙某甲给我打了一张借条，上面写着2014年5月28日还清，后来我觉得不妥，又让孙某甲给我出一份协议书，孙某甲把他的一台奥迪Q5车抵押给我。签完借条孙某甲说这个车想用一下午，晚上就给我送来，我就把车借给了孙某甲，没想到就再没找到他。在松浦观江国际楼下农村信用社给的30万元钱。借款时扣除4千元好处费，实付孙某甲29.6万元。孙某甲分三次还了4万元，尚欠25.6万元。
2、孙某甲2014年5月22日给孙某乙打30万元借条、车辆买卖协议。
3、被告人孙某甲的供述和辩解：孙某乙当时给了我29.6万现金，我给他打了30万的欠条，我现在还欠孙某乙25.6万元
十二、2014年5月，被告人孙某甲在哈尔滨市松北区，虚构做工程需要钱款的事实，骗取被害人陈某甲人民币100000元，赃款被其挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：
1、被害人陈某甲的陈述：2013年末，我用我父亲的2本房照想去松浦农村信用社找孙某甲贷款20万元，2014年5月孙某甲说贷款20万元能不能先借他，2014年5月22日，我把现金20万元借给孙某甲，2014年5月30日孙某甲以转账的形式还我10万元，还欠10万未还。借钱目的称有工程。
2、被告人孙某甲于2014年5月22日给陈某甲出具20万元欠条。
3、被告人孙某甲的供述和辩解：陈某甲拿着2本房照来贷了20万元，2014年5月借给了我，后来还了10万元。
十三、2014年5月22日，被告人孙某甲在哈尔滨市松北区，以倒贷为名，骗取被害人沈某某人民币140000元，赃款被其挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：
1、被害人沈某某的陈述：廉某某说孙某甲着急用钱，用于银行倒贷，想向我借款。借了20万元，但孙某甲给我写的借款协议上是21万元，多出的1万元是利息。是2014年5月份左右，具体时间我记不清了。后来还给我6万元钱。
3、证人廉某某的证言：我12年前认识孙某甲时孙某甲是松浦镇农村信用社信贷员。孙某甲向沈某某借20万，但借条写的是21万，1万是利息。是现金支付的。中间他还了沈某某6万元钱。沈某某、常某某借钱给孙某甲是我担保的。
4、廉某某向公安机关提供被告人孙某甲签名的收据复印件，孙某甲于2014年5月24日收到沈某某人民币21万元。该收据当庭经孙某甲辨认无误。
5、被告人孙某甲的供述和辩解：当时我是找廉某某借钱，廉某某把他俩（常某某、沈某某）找来，让他俩借给我钱。沈某某是现金支付给我的，当时我和沈某某写了借款协议和收据，写的是人民币21万元，其中利息是1万元，实际支付给我是人民币20万元。
十四、2014年5月24日，被告人孙某甲在哈尔滨市松北区，以倒贷为名，骗取被害人常某某人民币250000元，赃款被其挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：
1、被害人常某某的陈述：我是通过我们村长廉某某介绍认识的孙某甲，当时说倒贷使用，给的利息比较高。是2014年5月24号借给孙某甲钱的。后来知道他在松浦镇农村信用社工作。借给孙某甲是25万元，借条写26.8万元，多出的1.8万元是利息，到期后还款26.8万元。我是通过我建设银行账户转账给孙某甲的借款。
3、廉某某向公安机关提供被告人孙某甲签名的收据复印件，孙某甲于2014年5月24日收到常某某人民币26.8万元。该收据当庭经孙某甲辨认无误。
4、被害人常某某建设银行账户交易明细司法查询结果证明其账户交易情况。
5、证人廉某某的证言：孙某甲向常某某借25万，但借条中写的是26.8万，1.8万是利息。是银行转账支付的，当时常某某和孙某甲去银行办理的。是通过建设银行账户汇的款。
6、被告人孙某甲的供述和辩解：常某某和沈某某的钱其实都是我向廉某某借的，一共借款47.8万，我曾经还给常某某7万块钱，现在还有40.8万元没有给；常某某是银行转账支付给我的借款，当时借条上写的是借款人民币268000元钱，这其中18000元利息，实际支付给我是人民币250000元。
十五、2013年5月至2014年6月，被告人孙某甲在哈尔滨市松北区，以倒贷为名，多次骗取被害人陈某乙、陈某丙人民币1520000元，赃款被其挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：
1、被害人陈某乙的陈述：我嫂子徐美华说孙某甲倒贷，答应给我4分利，我就借给他128万元，以我弟弟陈某丙名义借他80万，孙某甲一共还了56万元利息，尚欠152万元未还。
2、证人陈某丙的证言：自己借给孙某甲的80万元是通过其姐姐陈某乙借给孙某甲的。
3、孙某甲2014年1月14日给陈某乙出具的欠条，2014年11月22日给陈某丙出具的80元万欠条。
4、被告人孙某甲的供述和辩解：我在2013年5月23日、7月31日、2014年1月14日、4月11日6月6日分五次向陈某乙借款128万元，2014年1月22日，向陈某丙借了80万元。我一共还她俩56万元。
十六、2014年7月17日，被告人孙某甲在哈尔滨市松北区，虚构做工程需要钱款的事实，骗取被害人张某丙人民币180000元，赃款被其挥霍。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据予以证实：
1、被害人张某丙的陈述：孙某甲给我打电话，向我借20万，说外面有个工程，两个月就还我，给我2万元利息。2014年7月17日，我在家里拿18万元现金直接交给孙某甲，孙给我打20万元欠条，余款未还。
2、孙某甲于2014年7月17日给张某丙出具20万借条。
3、被告人孙某甲的供述和辩解：2013年7月，我向张某丙借了20万元，我给他打了一张20万的欠条，少给我的2万元是提前先支付张某丙的利息。
综上，被告人孙某甲诈骗十七名被害人共计9514000元。经侦查，公安机关于2014年9月16日在哈尔滨市将孙某甲抓获。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列综合证据予以证实：
1、案件来源及抓捕经过、在逃人员信息表。
2、被害人王某甲等十七人及被告人孙某甲的身源。
3、黑龙江鑫泰司法鉴定所审计报告，孙某甲诈骗十七名被害人共计人民币9514000元。
本院认为，被告人孙某甲诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。孙某甲当庭辩称，其没有诈骗，是被害人为了赚取高额利息，自愿借款给自己及其辩护人所提孙某甲不具有诈骗罪的主观故意，客观上没有诈骗行为，不构成诈骗罪，其行为符合非法吸收公众存款罪的辩护意见。经查，孙某甲明知自己无偿还能力，虚构有工程需要的事实，利用被害人对其特殊身份的信任，以高息为诱饵，以倒贷为名骗取他人财物数额特别巨大，用来购买彩票等方法将赃款大部分挥霍，其行为符合诈骗罪的构成要件。孙某甲的辩解及其辩护人的辩护意见与审理查明的事实不符，均不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孙某甲犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、公安机关继续追缴被告人孙某甲的非法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 冯 江
审判员 张广澜
审判员 李成林
二〇一五年十二月七日
书记员 李新东
本案所依据的法律条文如下：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十七条对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。
在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。