内蒙古自治区突泉县人民法院
p t ; ” > 刑 事 判 决 书
（2017）内2224刑初105号
公诉机关突泉县人民检察院。
被告人胡士春，男，1985年4月1日出生，蒙古族，初中文化，内蒙古自治区突泉县人，农民，捕前住突泉县老头山林场。因涉嫌诈骗罪，2016年12月2日被突泉县公安局刑事拘留。经突泉县人民检察院批准，2017年1月6日突泉县公安局对其执行逮捕。现羁押于突泉县看守所。
突泉县人民检察院以突检公刑诉[2017]90号起诉书指控被告人胡士春犯诈骗罪，于2017年8月11日向我院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。突泉县人民检察院指派代理检察员刘颖出庭支持公诉，被告人胡士春到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
突泉县人民检察院指控：2016年2月至4月期间，被告人胡士春以能为他人办理大额贷款、信用卡、消费卡为名，在微信朋友圈或信息平台发布虚假信息，通过向被害人收取包装费或好处费（手续费）的方式,骗取被害人现金合计人民63600元。所得款项被胡士春挥霍。
公诉机关认为，被告人胡士春以非法占有为目的，用虚构事实的方法，骗取公私财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人胡士春虽不具有自首情节，但如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。
被告人胡士春对起诉书指控的犯罪事实没有异议。提出的辩解意见是，我给被害人办理贷款、消费卡、信用卡收取费用时出具了收据或欠据，并且承诺办不成我给退款，我主观上没有诈骗的故意，不构成犯罪。
经审理查明：2016年2月至4月期间，被告人胡士春以能为他人办理大额贷款、信用卡、消费卡为名，在微信朋友圈或信息平台发布虚假信息，通过向被害人王某2、刘某1、杨某等人收取包装费或好处费（手续费）的方式，骗取被害人现金，具体如下：
1、2016年2月，被告人胡士春以能办理贷款为由，骗取刘某2人民币2000元。
2、2016年2月底，被告人胡士春以办理消费卡为由，骗取袁某1、袁某2人民币4600元。
3、2016年2月，被告人胡士春以办理信用卡为名骗取李某1人民币2000元，骗取孙某人民币2000元。
4、2016年春，被告人胡士春以办理贷款为由，骗取杨某人民币5000元。
5、2016年春节期间，被告人胡士春以能办理消费卡为由，骗取姜某人民币1200元。
6、2016年3月，被告人胡士春以能办理贷款为由，骗取肖某人民币3000元，骗取周某人民币3000元。
7、2016年3月，被告人胡士春以能办理贷款为由，骗取王某2人民币4000元，刘某3人民币3000元，此两笔款由刘某3通过邮政储蓄银行汇给胡士春。
8、2016年3月，被告人胡士春以能办理信用卡为由骗取王某3人民币9300元、朱某人民币3100元，合计人民币12400元。
9、2016年3月，被告人胡士春以能办理贷款为由，骗取李某2人民币3500元。
10、2016年4月，被告人胡士春以能办理贷款为由，骗取王某4人民币3000元。
11、2016年4月，被告人胡士春以能办理贷款为由，骗取刘某1人民币6000元，骗取ＸＸ人民币8000元，合计14000元。ＸＸ的8000元钱由刘某1通过银行汇入被告人胡士春的邮政储蓄卡内。
12、2016年4月，被告人胡士春以能办理贷款为由，骗取孟某人民币900元。
综上，被告人胡士春共骗取王某2、刘某1、杨某等18人，合计人民63600元。所得款项被其挥霍。
认定上述事实的证据如下：
（一）被害人陈述：
1、被害人刘某2陈述证实，2016年2月份，听姓高的女子说胡士春可以办理贷款，与姓高的女子同胡士春、胡士春父亲一起到大连，胡士春带刘某2到大连的一家公司，称在这可以办理贷款，胡士春收取刘立军2000元包装费，称一个月可办下来贷款，事后贷款并未办下来，也联系不上胡士春本人。
2、被害人袁某1陈述证实，2016年2月，在信息平台上看到胡士春发布可以办理贷款、信用卡、消费卡的信息，找到胡士春办理消费卡，给自己和其哥哥袁某2各办理一张30万元的消费卡，胡士春收取每人费用2300元，合计4600元，事后发现此消费卡不能使用，找胡士春退款时已联系不到本人。
孟某从胡士春处办理贷款，替孟某垫付手续费900元钱。
3、被害人袁某2陈述证实，2016年2月底，与袁某1从胡士春处办理30万元消费卡，胡士春收取二人手续费每人2300元，合计4600元。二人收到卡后，卡不能使用。
4、被害人李某1陈述证实，与胡士春是微信好友，经常看到胡士春发布办理贷款、信用卡、贷款业务，2016年2月，与其好友孙某在乌兰浩特旭东宾馆见到胡士春，胡士春承诺可以办理信用卡，让胡士春给每人办理一张信用卡，胡士春收取二人每人2000元。通过微信转账给胡士春2000元。
5、被害人孙某陈述证实，2016年2月份，与李某1找胡士春办理信用卡，胡士春收取二人每人2000元，直接交给胡士春2000元，李某1通过微信转账给胡士春2000元。
6、被害人杨某陈述证实，2016年正月，在突泉县客运站遇见胡士春，胡士春以能办贷款为由，带着杨某和刘某1坐客车去了大连，胡士春答应给杨某贷款30万元，收取杨某好处费5000元；收取刘某1好处费6000元。
7、被害人姜某陈述证实，2016年春节，在乌兰浩特市信息平台上看到胡士春发布的办理贷款、信用卡、消费卡的信息后，联系胡士春办理信用卡，胡士春带姜某找了一名女子办信用卡，姜某交给这名女子300元钱，事后未办成信用卡，也联系不上这名女子，另姜某从胡士春处办理了一张消费卡，当时交给胡士春200元，后期收到卡后交给胡士春激活费用1000元，胡士春将1000元打给激活卡的人员，但具体打给谁姜某不清楚，事后得知消费卡不能用。
8、被害人肖某陈述证实，2016年3月，通过周某知道胡士春可以办理贷款，肖某和周某到突泉县万佳商务宾馆找到胡士春，胡士春称自己在大连银行上班，二人找胡士春办理贷款，在突泉县老头山林场胡士春收取肖某和周某每人3000元，事后贷款未办理下来。
9、被害人周某陈述证实，2016年3月份，周某同肖某一同找胡士春办理贷款，胡士春收取每人3000元钱，事后贷款未办理下来，也联系不上胡士春。
10、被害人王某2陈述证实，2016年3月份，通过电话联系胡士春要求办理贷款。胡士春将王某2和刘某3（其小舅子）约到大连见面，见面后胡士春将王某2和刘某3领到一个办公楼里办理的手续，交给每人一张包装单和一个电话卡，答应给王某2借贷款15万元，刘某3贷款10万元。收取王某2好处费4000元，刘某3好处费3000元。二人回到突泉后，胡士春通过微信发给刘某3一个邮政银行卡号，王某2交给刘某34000元钱，加上刘某3自己拿的3000元钱，合计7000元钱，刘某3通过邮政储蓄汇给胡士春。事后贷款没办下来，胡士春也联系不上。
11、被害人刘某3陈述证实，2016年3月，与王某2到大连找胡士春办理贷款，在大连胡士春将王某2和刘某3领到一个办公楼里办理的手续，每人给了一张电话卡和一张包装单，胡士春收取刘某3好处费3000元，收取王某2手续费4000元。二人回到突泉后于2016年4月5日把7000元通过银行转账转给胡士春。事后贷款未办理下来，也联系不上胡士春。
12、被害人王某3陈述证实，2016年3月，亲属朱某打电话说胡士春能办信用卡，后王某3到大连找到胡士春办理信用卡，王某3，分别以其妻子张凤杰、老姑王某5、弟弟陈建波的名义办理3张信用卡，替朱某办理1张，胡士春收取每张信用卡手续费3100元，一共交给胡士春12400元，事后信用卡未办理下来，也找不到胡士春。
13、被害人朱某陈述证实，2016年2、3月份，胡士春到朱某家中称自己可以贷款，并留下一张印有翼龙贷款的名片，朱某告诉王某3胡士春可以办理信用卡，朱某、王某3、陈建波、王某5从胡士春处办理了信用卡，朱某用微信转账给王某33000元，王某3将款交给胡士春，事后信用卡未办理下来。
14、被害人李某2陈述证实，胡士春联系李某2称自己可以办理贷款，李某2找胡士春处办理贷款，胡士春收取好处费3500元（给胡4000元，因亲属关系胡退还500元），事后贷款未办理下来。
15、被害人王某4陈述证实，2016年4月，通过朋友认识的胡士春，坐车去大连找到胡士春，胡士春答应给借贷款30万元，胡士春将其领到一个办公楼里复印了王某4的户口本、身份证后，胡士春交给王某4一张包装单和一张手机卡，收取王某43000元后。让王某4回家等待电话，贷款一直没有办下来。
16、被害人刘某1陈述证实，2016年4月份，通过亲属杨某认识的胡士春，胡士春答应能在大连一家贷款公司给刘某1贷款30万元，收取刘某1手续费6000元。刘某1的亲属ＸＸ听说胡士春能借贷款后，让刘某1帮忙找胡士春也借点贷款，胡士春答应后，刘某1替ＸＸ垫付8000元，是通过银行转账方式汇给胡士春8000元。事后贷款没有办下来。
17、被害人孟某陈述证实，证实2016年4月，在宝田村老杨家饭店，胡士春以能办理贷款为由收取孟某900元钱，孟某当时没钱，让袁某1帮忙垫付900元。
（二）被告人胡士春供述证实，2015年11月份，通过微信摇一摇认识”能办理贷款”的网友胡海涛，在明知为他人办理贷款为虚假事实，于2016年春节后联系20多名老乡办理贷款，从中骗取好处费伍、陆万元，占为己有。
2016年2月至3月期间还通过办理虚假的消费卡，骗取多人好处费共15000余元。
2016年3月份，以能办理贷款为由，通过银行转账收取王某2”包装费”4000元，其小舅子刘某33000元，合计7000元，还收取了孟某手续费（数额记不清），事后所办贷款没有办理下来。
2016年2月以能办理可加油、购买黄金、购买车辆的”优联消费卡”为由，从中收取好处费，收取袁某1、乌兰浩特市武姓男子、高光宇钱财，被害人收到消费卡后并不具有消费功能，所得好处费据为己有。孟某的包装费是袁某1替给的，多少钱忘记了。
还给王海、杨某、刘某1、高某、王某3、王某3小舅子、朱某、李某1、孙某、王某4、ＸＸ、六户孙姓男子、以及中旗王园介绍的几个人以办理贷款或消费卡为由骗取包装费或好处费：2016年2、3月在突泉县客运站遇见杨某，杨某介绍认识刘某1，之前认识的高某，高某介绍认识的刘某2。胡士春和杨某、刘某1、刘某2、高某和胡士春的父亲一起坐车去的大连。杨某给胡士春5000元钱，刘某1给多少记不清了。刘某2给了2000元。
2016年3、4月份，经高某介绍认识的王某4，王某4到大连办理贷款，收取了王某4手续费，具体数额记不清了，事后贷款没有办理下来；
2016年2、3月份，在乌兰浩特旭东宾馆李某1、孙某找其办理贷款，收取二人每人好处费2000元。孙某交现金2000元，李某1通过微信转账2000元。事后贷款并未办理下来；
2016年4月，ＸＸ通过刘某1找其办理贷款，ＸＸ通过刘某1转账给付手续费8000元，事后贷款没有办下来。
2016年3月份，杨某、刘某1到大连找其办理贷款，收取杨某好处费5000元，收取刘某1好处费5000或6000元后期贷款并未办理下来；
高某与刘某2想办理贷款，与其本人及其父亲四人一起到大连，本人称自己为大连锦名科技资讯有限公司员工，能办理贷款，收取刘某2好处费2000元，事后贷款并未办理下来。
以办消费卡为由，收取袁某1、袁某2、姜某、高光雨、以及乌兰浩特两人的手续费，事后并未办理成功，此消费卡也并不具有其所说的消费功能。
2016年3月份，王某3到大连找其办理信用卡，王某3办理三张信用卡，朱某办理一张信用卡，共收取好处费12400元，事后信用卡未办理下来，其将款交给胡海涛。
2016年3月，谎称自己在银行上班，可以办理贷款，肖某和另一个人找胡士春办理贷款，每人交给胡士春3000元好处费，事后贷款并未办理下来。
2016年3月，通过微信认识姜某，推荐其办理优联消费卡，姜某交给其200元手续费，收到卡后汇款给沈阳的一个女的1000元，事后消费卡不具有其所讲的消费功能。
给袁某1办了两张优联消费卡，收取好处费6700元；姜某办理一张优联消费卡，收取1200元，其将1000元交给自己微信上办卡的人；给孟某、王海、李某2办贷款收取好处费共七八千元；给王某2、刘某3办贷款，收取王某2好处费4000元，收取刘某33000元，二人共7000元是刘某3通过银行转账打给胡士春；给杨某、刘某1办理贷款，收取杨某5000元，收取刘某15000元或6000元；给刘某2、高某办理贷款，收取刘某22000元，未收取高某费用。给王某4办理贷款，收取多少钱记不清了；给肖某、周某办理贷款，每人3000元，收取二人手续费6000元；通过刘某1给ＸＸ办理贷款，通过银行转账收取手续费8000元；给刘某1介绍的两个人办理贷款，款直接打给了本人；给李某1、孙某办理信用卡，收取二人每人2000元，孙某给的是现金，李某1微信转账给其本人；给王某3办理3张信用卡、朱某办理1张信用卡，每张卡收取3100元。
（三）证人证言：
1、证人袁某3证言（ＸＸ母亲）证实，ＸＸ同陈志刚、龚昭君一同办理贷款被骗，ＸＸ被骗3000多元。
2、证人高某证言证实，2016年过完年，高某、刘某2同胡士春一同到大连办理贷款，胡士春收取刘某2好处费2000元，另王某4通过高某认识胡士春，被骗3000元。
3、证人王某6证言（突泉翼龙贷款公司经理）证实，胡士春不是翼龙贷款公司员工，但经常在微信朋友圈发布自己在翼龙贷的名片，以及贷款信息。
4、证人王某7证言证实，2014年胡士春从其借款1万元，每年还利息2000元，2016年阳历年前后胡士春还利息款2000元。
5、证人王某5证言证实，2016年2、3月份，王某3借其身份证找一名姓胡的办理信用卡，办一张信用卡需要3000元。
（四）书证：
1、户籍证明一份。
\--证实被告人胡士春，男，1985年4月1日出生。
2、胡士春手机内朋友圈信息照片12张。
\--证实胡士春以翼龙贷业务员身份发布信息称能办理贷款。
3、胡士春账户交易明细。
\--证实2016年4月6日胡士春尾号为1825的邮政储蓄银行收到一笔7000元、一笔8000元汇款，证实这两笔款分别为刘某3和刘某1打给胡士春的贷款”好处费”。
4、被害人王某2、刘某1提供的”大连胜德建设工程有限公司”、”大连鑫煜汽车服务有限公司”、”大连天时佳机械设备有限公司”书面材料各一份。
\---证实被告人胡士春让被害人王某2冒充”大连胜德建设工程有限公司”员工；让被害人刘某1、ＸＸ冒充（大连鑫煜汽车服务有限公司）、”大连天时佳机械设备有限公司”员工。
5、微信转账截图。
\--证实李某1通过微信转账给胡士春2000元钱。
6、突泉县公安局育文派出所出具的”办案说明”二份。
（1）根据被告人胡士春交代，他一直与一个叫胡海涛的人联系办理贷款业务，且辨认出辽宁籍胡海涛（居民身份证号码：），经核实后该人在案发期间未给他人办理过贷款的业务，一直没有去过大连市，在家务农。
（2）大连市香榭里广场B座12层没有被告人胡士春所说的”锦名贷款公司”。
（五）物证：扣押物品清单一份。
（六）辨认笔录：
1、被告人胡士春辨认胡海涛笔录。
\---被告人胡士春辨认出胡海涛。
2、刘某1辨认胡士春笔录。
\--被害人刘某1辨认出胡士春。
3、杨某辨认胡士春笔录。
\---被害人杨某辨认出被告人胡士春。
4、刘某2辨认胡海涛笔录。
\--被害人刘某2不能确认胡海涛。
5、刘某1辨认胡海涛笔录。
\--刘某1未辨认出胡海涛。
6、杨某辨认胡海涛笔录。
\--未辨认出胡海涛。
7、高某辨认胡海涛笔录。
\--未辨认出胡海涛。
本院认为，被告人胡士春以非法占有为目的，用虚构事实的方法，取得他人信用，骗取他人现金人民币63600元，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人胡士春在明知自己没有履行能力的情况下，为收取他人钱财而承诺为他人办事，主观上对他人钱财已具有非法占有的故意，其不构成诈骗罪的辩护理由不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人胡士春犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月2日起至2020年6月1日止，罚金在本判决生效后三个月后执行）。
二、责令被告人胡士春退赔被害人王某2、刘某1、杨某等18人，合计人民63600元（详见明细表），此款在本判决生效后立即执行；
三、犯罪工具手机二部，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向兴安盟中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审判长孙平
审判员边云峰
审判员杨晓军
二〇一七年十月二十五日
书记员张冠男