山东省淄博市博山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鲁0304刑初62号
公诉机关淄博市博山区人民检察院。
被告人王伟，男，1993年3月24日出生，汉族，大专文化，一般群众，无业，户籍所在地及捕前住址均为山东省安丘市。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年10月20日被淄博市公安局博山分局刑事拘留，同年11月23日经淄博市博山区人民检察院批准被逮捕。现羁押于淄博市公安局博山分局看守所。
辩护人赵学军，山东多博仕律师事务所律师。
淄博市博山区人民检察院以淄博山检公刑诉（2018）62号起诉书指控被告人王伟犯诈骗罪，于2018年5月17日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用普通程序并组成合议庭，于2018年6月7日、6月29日、8月1日三次公开开庭审理了本案。三次开庭淄博市博山区人民检察院均指派检察员张亮出庭支持公诉，被告人王伟及其辩护人赵学军均到庭参加诉讼。第三次开庭，侦查人员谢某、王某4出庭说明情况。现已审理终结。
淄博市博山区人民检察院指控：
1、2017年9月12日至14日，被告人王伟以代还信用卡欠款等为由，诈骗刘某1114.86万元，后王伟将所诈骗钱款用于网络赌博。2017年10月22日退赔1769元。
2、2017年9月29日，被告人王伟在东营市以走银行流水为由诈骗宋某120.7万元，后王伟将所诈骗钱款用于网络赌博。
3、2017年8月22日，被告人王伟在济南市平阴县冒用兴业银行工作人员身份，以刷信用卡可获取积分抵消年费为由，诈骗唐某7.3万元。王伟父亲王某3于2017年8月29日、9月2日分别退赔2万元、5.3万元。
4、2017年8月20日，被告人王伟在济南市平阴县冒用兴业银行工作人员身份，以刷信用卡可获取积分抵消年费为由，诈骗魏某2万元。
5、2017年8月20日，被告人王伟在济南市平阴县冒用兴业银行工作人员身份，以刷信用卡可获取积分抵消年费为由，诈骗郭某3.1万元。
6、2017年8月20日，被告人王伟在济南市平阴县冒用兴业银行工作人员身份，以刷信用卡可获取积分抵消年费为由，诈骗付某5万元。
7、2017年8月20日，被告人王伟在济南市平阴县冒用兴业银行工作人员身份，以刷信用卡可获取积分抵消年费为由，诈骗毕某3万元。
8、2017年8月16日，被告人王伟在济南市槐荫区冒用兴业银行工作人员身份，以刷信用卡可获取积分抵消年费为由，诈骗张某13.2万元，诈骗王某25.1万元，共计8.3万元。
9、2017年8月21日，被告人王伟在齐河县冒用兴业银行工作人员身份，以刷信用卡可获取积分抵消年费为由，诈骗高某8.2万元。王伟父亲王某3于2017年8月29日、9月2日分别退赔2万元。
10、2017年8月7日至9月14日，被告人王伟以卖车走手续、开发票等为由，诈骗王某17.13万元。
11、2017年9月29日，被告人王伟以开发票用钱周转等为由，诈骗李某13万元。
12、2017年10月16日，被告人王伟以提升信用卡额度为由，诈骗褚某16.3万元。
综上，被告人王伟共计诈骗188.89万元，王伟及其父亲王某3退赔11.4769万元。
公诉机关为上述指控提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录等证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，依法予以惩处。
被告人王伟对公诉机关的指控当庭供认不讳，但当庭辩称其有自首情节。
被告人王伟的辩护人提出如下辩护意见：（1）被告人王伟系主动投案，归案后如实坦白了自己的犯罪事实，有自首情节；（2）被告人王伟及其父亲在案发后退赔被害人11.4769万元；（3）被告人王伟此前无违法犯罪前科；（4）被告人王伟归案后认罪态度好，有悔罪表现；（5）被告人王伟取得了部分被害人的谅解。
被告人王伟的辩护人提供被害人唐某的谅解书一份，用以证明唐某对被告人王伟的犯罪行为予以谅解。
经审理查明，被告人王伟的犯罪事实与公诉机关指控的事实一致，本院对公诉机关指控被告人王伟犯诈骗罪的事实予以确认。
认定上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证、庭后认证的以下证据予以证实：
1、书证
（1）淄博市公安局博山分局出具的立案决定书、受案登记表、发破案说明及安丘市公安局东关派出所出具的抓获材料证实：此案的发破案经过及被告人王伟的到案经过。
（2）上海浦东发展银行淄博分行出具的户名为张某2乐、尾号为6995的浦发银行卡交易明细及刘某1网上银行转账信息相互印证证实：2017年9月13日，户名为刘某1的工商银行账户、农某社账户向张某2乐账户汇款情况。
（3）平安银行淄博分行出具的户名为付青龙、尾号为1703的平安银行卡交易明细及刘某1网上银行转账信息相互印证证实：2017年9月13日，户名为刘某1的工商银行账户向付青龙账户汇款情况。
（4）兴业银行股份有限公司淄博分行出具的被告人王伟尾号为0019的兴业银行卡交易明细及刘某1网上银行转账信息相互印证证实：2017年9月12日至14日，户名为刘某1的工商银行账户、农某社银行账户向王伟账户汇款情况。
（5）自动柜员机客户通知书及户名为刘某2、尾号为5666的农某社银行卡交易明细相互印证证实：刘某1之子刘某2的农某社银行账户于2017年9月13日通过POS机刷卡支付10万元。
（6）宋某1、宋某2银行对账单明细证实：2017年9月29日，宋某1广发银行账户提取现金8万元，其妻宋某2东营银行账户提取现金8万元，当日共计提取现金16万元；2017年9月29日，宋某1通过支付宝向王伟转账1万元；2017年9月29日，宋某2转账交易4万元。
（7）唐某、魏某、郭某、付某、张某1、王某2、毕某、高某妻子董某银行卡照片、交易信息、交易明细、账单明细等证实：2017年8月22日，唐某、魏某、郭某、付某、张某1、王某2、毕某、高某被诈骗的次数及金额。
（8）郭某与被告人王伟微信聊天截图证实：被告人王伟刷郭某和付某信用卡之后，以开户行未能受理、无法转账为由，对钱款不予归还。
（9）被告人王某1与王伟的聊天、转账记录截图证实：王伟自称兴业银行行长，以卖车办手续、开发票等为由，多次诈骗王某1钱款。
（10）李某1与被告人王伟的支付宝聊天截图、账单详情截图证实：2017年9月29日，李某1通过支付宝向王伟转账3万元，后李某1向其索要，王伟称财务坐了一笔钱，以此为由不予退还。
（11）褚某1民生银行电子对账单及与王伟的微信、支付宝联系、转账记录截图证实：2017年10月16日，被告人王伟诈骗褚某17.5万元，后通过微信转账退还褚某11.2万元。
（12）兴业银行济南分行出具的解除劳动合同通知书等证明材料证实：王伟于2016年9月26日与济南天瑞外企人力资源股份有限公司签订劳动合同，由该公司将其派遣到兴业银行济南分行历下支行就职，后因其违反员工规定，于2017年5月20日被解除劳动合同。
（13）淄博市公安局博山分局出具的电话查询记录证实：被告人王伟此前无违法犯罪记录。
（14）安丘市公安局城北派出所出具的被告人王伟的户籍证明证实：被告人王伟犯罪时系成年人。
2、证人证言
（1）证人李某2的证言证实：其个体开出租车，其曾开车送被告人王伟到过济南等地。王伟说他在兴业银行工作，让其带他去帮忙代还信用卡的地方，其便带着王伟到了刘某1处。
（2）证人孙某的证言证实：王伟自2017年4月离开济南兴业银行之后，无固定工作，平时基本都在租住的房内玩游戏。2017年10月20日，其去安丘市建安路76号88号楼找王伟，王伟带其去吃饭，刚走到楼下，民警走过来将王伟抓获。
（3）证人矫某的证言证实：被告人王伟已于2017年5月20日被兴业银行辞退，兴业银行从未开展过以积分抵消年费的活动。
（4）证人徐某的证言证实：2017年8月20日，被告人王伟以刷信用卡免年费为由，刷走魏某兴业银行账户中的14.7万元。
（5）证人王某3的证言及收到条一宗相互印证证实：2017年8月，被告人王伟说他刷别人的信用卡还不上了，让其帮忙退还，并提供了部分人员及联系方式。其已退赔63.68万元，其中向本案被害人退赔11.3万元，剩余钱款已无力退赔。
3、被害人陈述
（1）被害人刘某1的陈述材料证实：2017年9月13日、14日，王伟以代还信用卡为由，骗取其114.86万元，10月22日退赔1769元。
（2）被害人宋某1的陈述材料证实：2017年9月29日，王伟以用钱到银行走账为由，诈骗其21万元。次日，王伟通过微信退还3000元，后联系不到人了。
（3）被害人唐某的陈述材料证实：2017年8月22日，被告人王伟以刷信用卡返还年费为由，诈骗其7.3万元。后王伟的父亲代其全部退赔，其谅解王伟的犯罪行为。
（4）被害人魏某的陈述材料证实：2017年8月20日，被告人王伟以刷信用卡用积分抵消年费为由，刷走其14.7万元，谎称已经全部返还，实际只返还4.7万元，其被诈骗10万元。2017年8月29日，王伟的父亲退还其现金8万元，仍有2万元没有退还。
（5）被害人郭某的陈述材料证实：2017年8月20日，被告人王伟以刷信用卡用积分抵消年费为由，诈骗其5.1万元，并谎称钱款已返还，后以银行未受理等为由不予归还。2017年8月29日，王伟父亲代为退还2万元。
（6）被害人付某的陈述材料证实：2017年8月20日，被告人王伟以刷信用卡消费抵消年费为由，诈骗其7万元。王伟父亲于2017年8月29日退还其现金2万元。
（7）被害人毕某的陈述材料证实：2017年8月20日9时许，被告人王伟以刷信用卡用积分抵消年费为由，诈骗毕某4万元。2017年8月29日，王伟父亲退还其现金1万元。
（8）被害人王某2、张某1的陈述材料证实：2017年8月16日，被告人王伟以刷信用卡消费抵消年费为由，诈骗王某27.1万元、诈骗张某16.2万元，后至2017年8月底，王伟及其父亲退还王某22万元，退还张某13万元。
（9）被害人高某的陈述材料证实：2017年8月21日，被告人王伟以刷卡走账获得积分抵消年费为由，刷走其妻子董某兴业银行信用卡8.2万元，并谎称钱已经返还，诈骗高某8.2万元。案发后，王伟的父亲于8月29日、9月2日分别退赔2万元。
（10）被害人王某1的陈述材料及其和王伟的微信通信记录相互印证证实：王伟自称兴业银行行长，自2017年8月7日至9月14日，以需要钱用于开发票、卖车办手续等为由，多次诈骗其钱款20.53万元，退还13.4万元，仍有7.13万元未退还。
（11）被害人李某1的陈述材料证实：2017年9月29日，被告人王伟以开发票需要用钱周转为由，谎称当天即可归还，向其借款3万元，后其多次催促王伟还钱，王伟以各种理由拒不归还，后其联系不到王伟。
（12）被害人褚某1的陈述材料证实：2017年10月16日，被告人王伟以刷信用卡提升额度为由，骗取其7.5万元。10月18日王伟退还其1.2万元，仍有6.3万元未退还。
4、被告人供述和辩解
被告人王伟的供述材料证实：2017年8月，其以代还信用卡欠款、刷信用卡用积分抵消年费、卖车走手续、提升信用卡额度等为由，诈骗刘某1、唐某、魏某等12名被害人共计188.89万元，诈骗所得的钱款其一部分用于赌博，一部分用于归还之前的欠款。其让其父亲王某3代其向部分被害人退赔过。
5、辨认笔录
（1）被害人刘某1、唐某、魏某、郭某、付某的辨认笔录证实：经上述被害人辨认，被告人王伟即对他们实施诈骗的人。
（2）被告人王伟的辨认笔录证实：经其辨认，博山区域城镇大峪口村巧杰批发超市就是其诈骗刘某1的作案地点。
被告人王伟的辩护人提供的证据，客观真实，且与在案的被害人唐某的陈述一致，对其证明效力，本院予以认定。
本案事实清楚，证据确实充分，供证一致，足以认定。
本院认为，被告人王伟以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王伟犯诈骗罪成立。被告人王伟归案后如实供述司法机关尚未掌握的部分同种犯罪事实，认罪态度较好，且其亲属已代其部分退赃，可酌情对其从轻处罚。对被告人王伟的辩护人所提被告人王伟有自首情节的辩护意见，经查，办案民警出具的抓获经过，侦查人员谢某、王某4及证人孙某的证言相互印证证实，2017年10月20日，安丘市公安局东关派出所接到关于网上逃犯王伟的线索后，指令民警陈某、姚某在王伟位于安丘市建安路76号88号楼处着便服进行布控，当晚20时许，王伟与其女友孙某从家中出来准备去吃饭，民警对王伟进行身份核实后将其抓获。被告人王伟辩称其知道民警在找他，后其主动走到民警面前表明身份，应视为自首，但根据庭审查明的事实，民警已经在王伟家楼宇门口、小区门口等多处布置警力，随时准备实施抓捕，王伟的行为不符合《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》规定的“视为自动投案”的情形，故该辩护意见，于法无据，本院不予采纳，但考虑到被告人王伟在抓捕时无抗拒行为，归案后如实供述犯罪事实，可酌情对其从轻处罚；辩护人所提其他辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。为了严肃国法，惩罚犯罪，结合被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害后果及归案后的认罪、悔罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人王伟犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二O一七年十月二十日起至二O三O年十月十九日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人王伟于本判决生效后十日内退赔被害人刘某人民币114.6831万元，退赔被害人宋某人民币20.7万元，退赔被害人魏某人民币2万元，退赔被害人郭某人民币3.1万元，退赔被害人付某人民币5万元，退赔被害人毕某人民币3万元，退赔被害人王某人民币5.1万元，退赔被害人张某人民币3.2万元，退赔被害人高某人民币4.2万元，退赔被害人王某人民币7.13万元，退赔被害人李某人民币3万元，退赔被害人褚某人民币6.3万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张显营
审 判 员 罗晓庆
人民陪审员 王 波
二〇一八年八月一日
法官 助理 徐 瑛
书 记 员 岳爱华