浙江省义乌市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0782刑初639号
公诉机关义乌市人民检察院。
被告单位义乌市星钛工艺品有限公司，住所地浙江省义乌市稠江街道经济开发区三期高新东路9号。
法定代表人王文。
诉讼代表人方宝菊，女，1960年2月18日出生，汉族，住浙江省义乌市，系公司股东。
被告人王文，男，1960年10月14日出生于，汉族，高中文化，家住浙江省义乌市。因涉嫌犯骗取贷款罪、虚假诉讼罪于2016年6月16日被义乌市公安局刑事拘留，同年7月11日被取保候审。2017年7月10日被本院取保候审。
辩护人张建新，浙江赤松律师事务所律师。
辩护人楼青松，浙江红太阳（杭州）律师事务所律师。
义乌市人民检察院以义检刑诉[2017]580号起诉书指控被告单位义乌市星钛工艺品有限公司、被告人王文犯骗取贷款罪、被告人王文犯虚假诉讼罪，于2017年3月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年3月28日、5月9日、7月6日、8月17日公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员徐玲、邓立新出庭支持公诉，被告单位义乌市星钛工艺品有限公司的诉讼代表人方宝菊、被告人王文及其辩护人楼青松、张建新到庭参加诉讼。现已审理终结。
义乌市人民检察院指控：
1、2013年11月15日，被告人王文向王某3登（另案处理）借款，王某3登遂指使李艳丽（另案处理）在无真实交易的情况下，与被告人王文签订虚假购销合同，再以李艳丽为借款人，由王某3登、成某提供担保在中国农业银行股份有限公司义乌小商品市场支行取得贷款人民币1140万元，后李艳丽将该笔贷款转入被告人王文的农业银行帐号（62×××11）。该笔贷款已于2014年11月14日按期归还。
2、2013年12月18日，被告单位义乌市星钛工艺品有限公司（以下简称义乌市星钛公司）及其法定代表人即被告人王文，通过与浙江锐程进出口有限公司签订虚假购销合同的方式，以义乌市星钛公司自有厂房为抵押（经评估价值人民币4752万元），从浙江义乌农村商业银行股份有限公司（以下简称义乌农商银行）骗取贷款人民币2990万元，到期未能归还。2014年8月份，义乌农商银行因义乌市星钛公司的2990万元贷款逾期未还，遂向义乌市人民法院提起诉讼并申请拍卖义乌市星钛公司厂房。期间，被告人王文为了将义乌市星钛公司厂房拍卖款偿还给债权人王某3登，经预谋与王华登（另案处理）共同伪造了一份将义乌市星钛公司厂房出租给王华登16年的《厂房租赁合同》和相应的租金收条，后被告人王文与王某3登还伪造以王某3登和李某1为合同双方的《牛羊肉精深加工合伙经营协议》（下称合伙协议），并将伪造的租赁合同作为该合伙协议的附件由王某3登委托李某2等人以治公某第（63）号公证书进行公证。2015年12月10日，王华登据此向义乌市人民法院提出执行异议，同年12月21日，义乌市人民法院裁定异议人王某3登异议成立。
现抵押物已于2016年11月29日由义乌市人民法院拍卖，拍卖所得款3330万元，同年12月20日义乌市人民法院已将30003510.7元发放至义乌农商银行。
指控认为，被告单位义乌市星钛公司、被告人王文的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，构成骗取贷款罪，且情节特别严重；被告人王文的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百零七条之一的规定，构成虚假诉讼罪，依法应予惩处。
被告单位义乌市星钛公司的诉讼代表人方宝菊、被告人王文对公诉机关的指控无异议。
辩护人张建新提出，公诉机关指控证据不足，两项罪名均不能成立。1、被害单位代表的陈述是配合控告状所作的陈述，而控告状的内容与被告人王文无关，且银行对虚假的购销合同也是明知的，骗取贷款罪的前提是银行基于错误的认识即被告人王文的欺骗行为发放贷款，本案无证据证明银行受骗。2、对义乌法院的75号裁定书提出异议之人是王某3登，被告人王文并未行使该权利，也未与王某3登事先共谋，只是参与在租赁协议上签字，该行为发生在执行异议之前，至多构成伪证。从法院的询问笔录看，被告人王文承认租赁协议其签字事实，同时提出没有按协议的内容履行，没有做虚假陈述。被告人王文并非案件的当事人，作为证人并没有到庭出庭作证，证人是无法捏造事实提起诉讼的，被告人王文的行为不符合虚假诉讼罪的构成要件。
辩护人楼青松提出，同意张建新律师的意见。即使公诉机关指控成立。被告人王文也有以下从轻或减轻处罚的情节。1、被告人王文接到公安机关电话通知后主动到公安机关，如实供述了自己的犯罪事实，具有自首情节。2、被告人王文协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，有立功表现。3、骗贷的事实是被告人王文主动交待，且贷款已经全部归还，没有给银行造成损失，希望对被告人王文减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
一、被告人王文向王某3登（另案处理）借款后，王某3登遂与被告人王文虚构了虚假货款为人民币1504.6万元的购销合同，后王某3登指使李艳丽（另案处理）以进货为由，由李艳丽作为借款人，王华登、成桂芝提供评估价为1901万元人民币的义乌市稠城街道工人北路1229号房产为担保，于2013年11月15日向中国农业银行股份有限公司义乌小商品市场支行贷款人民币1140万元，后李艳丽将该笔贷款转入被告人王文的农业银行帐号（62×××11）内。该笔贷款已于2014年11月14日按期归还。
证明上述事实的证据有：
同案犯李艳丽的证言，证明2013年11月份，王某3登要其出面帮助他到农业银行贷款，并准备了相关资料，具体由王某3登联系和操作，其听从王某3登的安排，后以其名义从中国农业银行股份有限公司义乌小商品市场支行贷款人民币1140万元，交由王某3登使用，其没有使用该笔贷款。贷款所需的购销合同是为了应付银行而由王某3登准备的，其与王文之间实际上不存在购销合同关系的事实。
同案犯王某3登的证言，证明其通过李艳丽、王文虚构购销合同，后从银行贷款1140万元人民币交给王文使用的事实。
被告人王文的供述，证明2013年其经营的企业发生困难，王某3登同意将李艳丽的房子抵押向银行借钱给其使用，后王某3登与其签订了虚假的购销合同，由李艳丽出面根据王某3登的要求到银行贷款1140万元人民币，后该笔贷款以支付货款的名义汇至其银行帐号。由于其无力归还，该笔贷款由王某3登自己归还银行的事实。
最高额担保个人借款合同、购销合同等相关申请借款材料、中国农业银行股份有限公司义乌小商品市场支行出具的说明，证明：1、2013年11月15日，李艳丽作为借款人，由王某3登、成某担保与中国农业银行股份有限公司义乌小商品市场支行签订《最高额担保个人借款合同》，约定借款人可以在人民币1140万元借款本金额度内（额度有效期为2013年11月15日至2016年11月14日）向银行申请借款，单笔借款期限最长不超过12个月，到期日最迟不得超过2016年11月14日。同日，借款人李艳丽提供与王文签订购买价值人民币1504.6万元翡翠手镯的购销合同，由担保人王华登、成桂芝以稠城街道工人北路1229号房产提供担保（评估价为1901万元），从中国农业银行股份有限公司义乌小商品市场支行贷款1140万元人民币支付给王文。现借款已于2014年11月14日按期归还的事实。
上述证据经当庭质证，证据间能相互印证，本院予以确认。
二、2013年12月18日，被告单位义乌市星钛公司及其法定代表人即被告人王文在义乌农商银行尚有贷款人民币710万元未还的情况下（后该笔贷款在银行起诉后由担保人王某3登于2014年9月22日代偿），采用与浙江锐程进出口有限公司签订虚假购销合同的方式，以向浙江锐程进出口有限公司购买价值人民币3000.8万元的钛合金为由，以其自有厂房（义乌国有（2008）字第1-2610号、义乌房权证稠江字第b000051**号、第c00082**号）为抵押（经评估价值人民币4752万元），从义乌农商银行骗取贷款人民币2990万元。后通过浙江锐程进出口有限公司帐户于2013年12月19日汇至义乌市叶海饰品配件商行人民币2520万元，用于归还借款。
2014年8月份，义乌农商银行按合同约定向本院提起诉讼，要求义乌市星钛公司归还贷款人民币2990万元，该案进入执行程序并对义乌市星钛公司厂房进行拍卖公告。期间，被告人王文为了将义乌市星钛公司厂房拍卖款偿还给债权人王某3登，经与王华登（另案处理）预谋后共同伪造了一份将义乌市星钛公司厂房出租给王华登16年的《厂房租赁合同》和相应的租金4080万元人民币的收条。后被告人王文与王某3登还伪造以王某3登和李某1为合同双方的合伙协议，将伪造的租赁合同作为王某3登出资的一部分写进该协议，并作为附件由王某3登委托李某2等人以治公某第（63）号公证书进行公证。2015年12月10日，王某3登据此向本院提出执行异议，同年12月21日，本院裁定异议人王某3登异议成立。
现抵押物已于2016年11月29日由本院拍卖，拍卖所得款3330万元，同年12月20日，本院已将3000.35107万元发放至义乌农商银行（另尚有拍卖余款221.220603万元可发放至义乌农商银行）。
至2017年7月12日，义乌市星钛公司实际尚欠义乌农商银行贷款利息（含罚息、复利）人民币771.645244万元（未扣除尚应发放的拍卖余额221.220603万元）。
2016年6月16日，被告人王文到义乌市公安局经侦大队投案，未如实供述其在贷款过程中有提供虚假资料的行为，并主张其与王某3登之间在2010年1月份签订过租期为16年的厂房租赁合同。
2017年4月16日20时许，被告人王文协助公安机关抓获涉嫌贩卖淫秽物品的犯罪嫌疑人张某1（已判刑）。
上述事实，被告单位义乌市星钛工艺品有限公司诉讼代表人方宝菊、被告人王文在庭审过程中亦无异议，且有以下证据证实：
控告状、授权委托书、被害单位代表葛某的陈述、接受证据清单、最高额担保个人借款合同、企业法人营业执照、流动资金最高额抵押借款合同、不动产登记中心不动产档案、房地产抵押估价报告、产品购销合同、房屋出租补充协议、浙江农村信用社结算业务申请书及交易记录、情况说明、借款借据、收贷收息凭证，证明：2013年12月18日，义乌市星钛公司及其法定代表人即被告人王文在义乌农商银行贷款人民币710万元未还的情况下，以自有厂房为抵押，与义乌农商银行签订流动资金最高额为3326万元人民币的抵押借款合同，借款时间为2013年12月18日至2016年12月17日，同时由王文、方宝菊以个人名义提供担保，2013年12月17日，义乌市星钛公司以向浙江锐程进出口有限公司购买价值人民币3000.8万元的钛合金为由，以其自有厂房作为抵押物，从义乌农商银行取得贷款人民币2990万元，贷款时义乌市星钛公司提供了部分厂房出租给戴某、张某2、杨某、叶某2、龚某的材料和情况说明。2014年1月17日，银行按合同约定向义乌市星钛公司发放了贷款710万元人民币（还旧贷款后重新贷款），由王某3登、成某夫妻提供担保，按合同约定，该笔贷款应在同年7月2日前归还。义乌市星钛公司逾期未还，王文也无法取得联系，后银行按合同约定于同年8月13日将义乌市星钛公司起诉至法院，并对保证人王某3登、成某的三处财产进行了查封，后担保人王某3登于同年9月5日、9月22日代偿该笔借款本息。同时银行对2990万元的贷款也按合同约定于8月25日诉至法院。判决生效后，该案进入执行程序并对义乌市星钛公司厂房进行拍卖公告。期间，王某3登以抵押物承租人的身份向法院提出异议，主张其已于2010年1月8日承租义乌市星钛公司的厂房，租期为16年，至2013年11月已支付租金4080万元，后法院认定王某3登异议成立。由于义乌市星钛公司申请贷款时，并未提出出租给王某3登16年的情况，可能存在王某3登与王文串通，逃避法院执行、骗取银行贷款的可能，后银行报警的事实。
同案犯王某3登的供述，证明王文以义乌市星钛公司厂房抵押向义乌农商银行贷款2990万元逾期未归还后，经法院判决后进入执行程序，由于当时王文共拖欠其2000万元左右人民币，为达到在银行执行之前先从抵押物中取得款项，2015年下半年，其与王文商量后伪造了厂房租赁合同，期望可以从拍卖款中拿到租金，一是可以拿回其借给王文的款项，二是可以帮王文多拿点钱，用于归还其他人的欠款，为此将租赁合同提前到2010年1月份，时间写在银行抵押贷款之前，后由于汇款记录和合同上的付款方式不吻合，其与王文又重新起草了一份厂房租赁合同，同时，根据银行的交易记录伪造了王文收取租金人民币4080万元的收条和厂房授权委托管理协议。合同拟定后，为使合同看上去更加真实，其与王文又赶到青海西宁，搞了一份牛羊肉加工协议，将时间提前至2010年，并在青海省治多县进行了虚假公证，后为从法院拿到拍卖款或阻止拍卖厂房，其向法院提出执行异议的事实。
证人楼某的证言，证明其系王文的驾驶员。其听从王文的安排，以其作为法定代表人，注册登记了浙江锐程进出口有限公司，公司没有开展任何经营活动，包括将钛合金销售给王文。浙江锐程进出口有限公司的账号和公章平时都由王文自己管理，公司成立主要是为王文公司贷款提供购销合同。义乌农商银行的2990万元贷款所需的购销合同等贷款资料，均由王文全部整理齐全后给其，包括合同上的楼某签名都非其所签，其只是负责将银行的贷款按王文的要求进行转账的事实。
证人鄢某的证言，证明其在2009年下半年开始帮王文代管厂房，王文答应收取租金的4%作为其管理的佣金，其所收的租金转到王文指定的帐号内。2015年5月份左右，王文要其到江东客运站边的足浴店见面，要其补签一份《厂房授权委托管理协议》，其发现协议上注明的时间为2010年3月2日至2018年3月1日，当时其提出异议，在场的王文和王某3登一起解释称，补签协议是想把高利贷的人赶走，同时王某3登自称是公司的股东，后其按他们的要求在协议上签字。王某3登从未给其授权书或主管之类工作，其也没有见到过王某3登与李某1签订的合伙协议，也不认识协议上的李某1、李某3等人的事实。
证人杨某的证言，证明其在2012年3月份与王文谈妥义乌市星钛公司租赁厂房的细节，王文提出公司已委托鄢某代管厂房租赁之事，后由其和鄢某签订租赁合同。2014年10月份左右，鄢某拿着印有王某3登名字、盖有公司印章的租赁合同，要求换掉其之前与鄢某签订的租赁合同，其表示反对后，王某3登、鄢某和王文的儿子王某1一起来做其工作，称王某3登是公司股东，除将鄢某名字改为王某3登名字外，其他租赁合同内容不变，且其他租客均已换掉原租赁合同，后其重新在印有王某3登名字的租赁合同签字，原有协议被撕掉的事实。
证人戴某的证言，证明其与王文签订厂房租赁合同后，在2006年左右开始在义乌市星钛公司厂房办超市至今。2015年3月份，鄢某拿着印有王某3登名字、盖有公司印章的租赁合同，要求换掉其之前的租赁合同，其表示反对后，王某3登和王文的儿子王某1一起做其工作，其于2015年7月23日重新签订了租赁合同，将合同上王文的名字改为王某3登，但租金还是由王文收取的事实。
证人方某的证言，证明其系浙江国信房地产土地估价咨询有限公司的房地产估价师。义乌市星钛公司2013年11月份向银行贷款时，由于当时该公司不肯提供厂房使用、出租的情况，其在实地勘察抵押物后，按当时市场规则，以该厂房能够在市场上自由出售为假设条件进行评估、制作估价报告书，当时估价4752万元，报告中有提请使用方注意该情况的事实。
证人王某1的证言，证明：1、2015年底，王某3登向法院提出异议时，其父王文在公司里对其说确实是将义乌市星钛公司厂房租给王某3登16年。2、2014年7、8月份，其父王文为躲避高利贷的人，离开公司外出，当时厂房承租人也受到影响，为此，王某3登提出他已帮其父偿还了710万元银行贷款，为防高利贷之人闹事及稳定承租人的情绪，由他出面与厂房承租人重新签订合同，其同意后，由王某3登拟写合同，其盖上公司公章，交由鄢某去调换原有合同，实际上没有委托王华登管理义乌市星钛公司厂房的事实。
证人叶某1的证言，证明其系义乌市叶海饰品配件商行的法人代表。其经营的商行于2013年12月19日收到浙江锐程进出口有限公司2520万元人民币，该款是王文归还其表哥叶芹益借款的事实。
证人经纲友的证言，证明其系义乌市星钛公司的兼职会计。其按王文提供的数据，依据王文的要求整理财务报表后，将材料送至义乌农商银行的事实。
本院（2016）浙0782民初01600号卷宗三册（包含公证书、牛羊肉精深加工合伙经营协议、厂房租赁合同、4080万元的厂房租金收条及相关银行转帐记录复印件、厂房授权委托管理协议、（2014）金义商初字第3345号民事判决书和裁定书、执行裁定书、异议书、租房协议书），证明：1、本院于2014年8月27日受理原告义乌农商银行诉被告义乌市星钛公司、王文、方宝菊金融借款合同纠纷一案，后于同年11月5日作出（2014）金义商初字第3345号民事判决书。2、判决生效后，因义乌市星钛公司、王文、方宝菊未履行法院判决，义乌农商银行于2015年11月28日向本院申请执行。同年11月26日，本院作出（2015）金义执民字第1008号执行裁定书，裁定拍卖被执行人义乌市星钛公司所有的座落于义乌市经济开发区三期的房地产，并于同年12月2日作出腾空公告，要求被执行人于2015年12月17日前将上述房产腾空。3、2015年10月8日、12月10日，王某3登提出执行异议，主张2010年1月8日其已与义乌市星钛公司签订《厂房租赁合同》，约定租期为2010年1月8日至2026年1月7日，其已在2010年1月8日至2013年11月15日期间支付厂房租金共计4080万元，其中2010年1月8日至2016年1月7日租金为770万元，2016年1月8日至2026年1月7日租金为3310万元；该厂房由其和王文共同授权鄢某对义乌市星钛公司所有厂房进行出租和物业管理；同时以该合同为合伙出资的内容作为附件进行了公证，后该承租的厂房由其出租；并请求确认其与义乌市星钛公司签订的《厂房租赁合同》合法有效，且对涉案的厂房具有优先购买权。同年12月21日，本院下达（2015）金义执异字第75号执行裁定书，认为异议人王华登与被执行人义乌市星钛公司签订的厂房租赁合同作为王某3登与案外人李某1合伙经营协议中合伙人出资的附件，经过青海省治多县公证处公证，该租赁协议真实，且租赁协议签订时间在涉案厂房设定抵押登记之前，王某3登的承租权应受保护，为此，裁定王某3登异议成立。4、本院裁定王某3登异议成立后，义乌农商银行于2016年1月6日以王某3登、义乌市星钛公司为被告向本院提起申请执行人执行异议之诉，要求确认王华登与义乌市星钛公司签订的《厂房租赁合同》无效和租赁权不受保护，继续执行义乌市星钛公司所有的座落于义乌市经济开发区三期的房地产。本院受理后于同年3月16日进行开庭审理。后因王某3登、义乌市星钛公司法定代表人王文的行为涉嫌虚假诉讼罪，本院于2016年7月7日将该案移送公安机关的事实。
说明、情况说明，证明抵押物经本院拍卖后得款3330万元，2016年12月22日已将拍卖款3000.35107万元发放至义乌农商银行，现义乌市星钛公司尚欠利息771.645244万元利息的事实。目前，本院尚有余款221.220603万元可发放至义乌市农商银行。
立功表现认定意见书、抓获经过、抓捕现场视频资料、犯罪嫌疑人张某1的讯问笔录、证人涂某、王某2的证言、淫秽物品审查鉴定书、清单、立案决定书，证明被告人王文于2017年4月16日20时许协助公安机关抓获涉嫌贩卖淫秽物品的犯罪嫌疑人张某1的事实。
到案经过，证明2016年6月16日，王文到义乌市公安局经侦大队投案的事实。
被告人王文的供述，证明：1、2014年6月左右，义乌市星钛公司停止经营，王某3登开始向其催讨其欠的1920万元的债务，因其唯一大额财产义乌市星钛公司厂房已被义乌农商银行起诉并准备执行贷款本金2290万元，2015年6月份左右，王某3登提出与其签订一个租赁合同，将签订合同的时间提前至2010年1月份，以造成厂房带租被法院拍卖的形式，想以租赁对抗抵押，阻止厂房被执行，从而使王某3登以退还租金的形式参与分配拍卖款。其想欠款事实，能够以租金的形式给王某3登收点租金也是好事，就与王某3登根据银行明细帐，依据其之前与王某3登的资金来往，选了几笔资金作为王某3登支付其厂房租金的凭证，伪造了厂房租赁合同，并二次对合同进行修改。同时，其也根据拆借资金的往来明细，伪造了4080万元租金的收条。为使租赁合同伪造更加真实，其与王某3登找到鄢某，谎称义乌市星钛公司所有厂房本身出租给王某3登，只是为了王某3登能收回租金减少损失，将合同补签一下，要求鄢某在厂房授权委托管理协议上签字，以示王某3登授权鄢某对厂房进行出租和物业管理。为让厂房租赁合同有效真实并更有说服力，王某3登与其到江西上饶、湖南、湖北等地想对厂房租赁合同进行公证均未果。随后，王某3登先到青海西宁，其按王某3登的要求赶到西宁后，与王某3登伪造了“牛羊肉加工协议”，并由王某3登在治多县公证处将租赁合同作为附件办理了公证。2、2016年6月16日上午8时55分许，被告人王文向义乌市公安局经侦大队投案后供述：王某3登需与青海西宁的朋友合作牛羊肉加工的项目，与其签订了义乌市星钛公司厂房租赁协议，签订合同的时间为2010年1月8日，租赁期限为16年。2013年年底，王某3登为从西宁的朋友处多拿点赔款，根据银行汇款凭证，其按照王某3登的要求编造了租金的收条，并依据付款方式和收条、汇款凭证，与王某3登重新签订了厂房租赁合同，厂房实际上没有租给王某3登使用过。其在义乌农商银行的贷款人民币2990万元所提供的资料全部真实，所贷款项也是按贷款的申请用于向楼某经营的义乌市锐程进出口有限公司购买钛材料的事实。
身份证明，证明有关当事人身份属实。
关于被告人王文与李艳丽签订虚假货款为人民币1504.6万元的购销合同，通过李艳丽向中国农业银行股份有限公司义乌小商品市场支行贷款人民币1140万元的行为是否构成诈骗，经查，被告人王文与同案犯李艳丽、王某3登的供述，足以认定三人合伙以欺骗手段取得银行贷款，鉴于同案犯王某3登同时以价值1901万元的房产提供贷款担保，且在公安机关立案（2016年2月22日）前已按期归还银行贷款本息，未给银行造成损失，可对被告人王文从轻处罚。辩护人楼青松提出的该部分贷款已经全部归还，没有给银行造成损失，请求对被告人王文从轻处罚的意见，予以采纳。辩护人张建新提出公诉机关指控证据不足，骗取贷款罪名不能成立的辩护意见，与查明的事实和法律规定不符，不予采纳。
关于辩护人张建新、楼青松提出被告单位义乌市星钛公司、被告人王文的行为不构成骗取贷款罪、被告人王文不构成虚假诉讼罪的辩护意见，经查，证人葛某、楼某、经纲友、叶某1的证言、被告人王文的供述足以认定被告单位义乌市星钛公司、被告人王文编造资金用途，虚构购销合同，采用隐瞒欺骗的手段，骗取银行贷款的事实。在银行通过法律手段追讨被告单位义乌市星钛公司贷款本息，进入执行程序后，被告人王文伙同王某3登通过捏造贷款抵押物即厂房在抵押登记前已出租给王某3登的事实，同时伪造租赁合同、厂房授权委托管理协议、公证书、租金收条等手段，以已经支付租金4080万元的形式，欲通过执行异议之诉，参与抵押物厂房拍卖款的分配或阻止厂房拍卖，其行为在妨害司法秩序的同时，又严重侵犯了银行的合法利益，其行为已构成虚假诉讼罪，综上，辩护人张建新、楼青松提出的意见与查明事实和法律规定不符，不予采纳。
本院认为，被告单位义乌市星钛工艺品有限公司、被告人王文以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成特别重大损失，情节特别严重，其行为均已构成骗取贷款罪。被告人王文伙同他人以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序，严重侵害他人的合法利益，其行为已构成虚假诉讼罪。公诉机关指控成立，应予支持。被告人王文虽有投案的行为，但到案后未能及时如实供述其罪行，依法不能认定自首。公安机关对其采取强制措施后，能如实供述自己罪行，属坦白，依法可以从轻处罚。被告人王文协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，属立功，依法可以从轻处罚。被告人王文一人犯数罪，应数罪并罚。辩护人楼青松提出被告人王文有立功情节，如实供述其罪行，贷款本金已归还，可对被告人王文从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三百零七条之一第一款和第二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告单位义乌市星钛工艺品有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元（罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人王文犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币二十万元；犯虚假诉讼罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币十万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
三、追缴被告单位义乌市星钛工艺品有限公司、被告人王文违法所得人民币550.424641万元返还被害单位浙江义乌农村商业银行股份有限公司，追缴不足部分由被告单位义乌市星钛工艺品有限公司、被告人王文予以退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 丁樟仁
人民陪审员 金程程
人民陪审员 朱堂辉
二〇一七年九月二十五日
代书 记员 鲍丽萍