广东省茂名市电白区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0904刑初306号
公诉机关广东省茂名市电白区人民检察院。
被告人张林冰，女，1977年11月1日出生，汉族，高中文化，户籍所在地广东省茂名市电白区，住电白区。2015年11月17日被刑事拘留，同年11月26日因涉嫌犯集资诈骗罪被逮捕。
辩护人杨龙，广东民道律师事务所律师。
茂名市电白区人民检察院以茂电检诉刑诉（2016）310号起诉书指控被告人张林冰犯集资诈骗罪，于2016年5月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。茂名市电白区人民检察院指派检察员杨程翔等二人出庭支持公诉，被告人张林冰及辩护人杨龙到庭参加诉讼。现已审理终结。
茂名市电白区人民检察院指控：
（一）被告人张林冰于2013年10月份期间以在网上经营花王、帮宝适尿裤及茶叶有高额利润为由诱惑杨某投资，杨某信以为真，先后十多次通过邮政储蓄银行转账的方式将约145万元本金转给张林冰合伙经营，张林冰将收到杨某的投资款用来在互联网上参与“六合彩”赌博，全部输光。
（二）被告人张林冰于2014年5月份期间以在网上经营花王、帮宝适尿裤及茶叶有高额利润为由诱惑唐亚强唐某强投资，唐亚强唐某强信以为真，先后几次通过现金或银行转账的方式将约37万元本金交给张林冰合伙经营，张林冰将收到唐亚强唐某强的投资款用来在互联网上参与“六合彩”赌博，全部输光。
（三）被告人张林冰于2014年7月份期间以在网上经营茶叶有高额利润为由诱惑吴某2吴某国投资，吴某2吴某国信以为真，先后几次通过银行转账的方式将64万元本金交给张林冰合伙经营，张林冰将收到吴某2吴某国的投资款用来在互联网上参与“六合彩”赌博，全部输光。
（四）被告人张林冰于2014年7月份期间以在网上经营茶叶有高额利润为由诱惑吴某3吴某容投资，吴某3吴某容信以为真，先后三次通过现金的方式将6.77万元本金交给张林冰合伙经营，张林冰将收到吴某3吴某容的投资款用来在互联网上参与“六合彩”赌博，全部输光。
（五）被告人张林冰于2014年7月份期间以在网上经营茶叶有高额利润为由诱惑林丹梅林某梅投资，林丹梅林某梅信以为真，通过现金的方式将6000元本金交给张林冰合伙经营，张林冰将收到林丹梅林某梅的投资款用来在互联网上参与“六合彩”赌博，全部输光。
（六）被告人张林冰于2014年7月份期间以在网上经营茶叶有高额利润为由诱惑崔某2崔某秀投资，崔某2崔某秀信以为真，先后共二次通过现金的方式将8万元本金交给张林冰合伙经营，张林冰将收到崔某2崔某秀的投资款用来在互联网上参与“六合彩”赌博，后在崔某2崔某秀的再三追讨下退还了1.5万元给给崔某2崔某秀，其余的6.5万元也已输光。
就上述指控，公诉机关向本院提供了相关证据，并认为被告人张林冰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任；张林冰在案发后主动投案，如实供述犯罪行为，构成自首。提请本院依法判处。
被告人张林冰辩解，已还部分钱给被害人，只欠被害人316540元。
辩护人杨龙的辩护意见，对本案定性不持异议，认为张林冰有从轻、减轻处罚情节。一、认定张林冰集资诈骗的数额，应扣除案发前已归还的数额。张林冰收到被害人的款项，在案发前已归还杨某145万元，归还唐亚强唐某强10.4万元，归还吴某2吴某国11万元，归还崔某2崔某秀1.9万元，归还吴某3吴某容0.32万元，归还林丹梅林某梅0.096万元，合计已归还168.716万元，扣除后，张林冰实际犯罪数额为92.654万元。二、张林冰投案自首，依法可从轻或减轻处罚。张林冰案发后于2014年8月18日在其弟张某健勇陪同下到电白公安分局信访中队投案自首，要求处理。因当时公安机关未收集齐证据，未对被告人收监。过后，张林冰一直等待处理直至被拘留，到案后如实供述自己的犯罪事实。三、张林冰无前科、属于初犯、犯罪后表示悔改，有酌情从轻处罚情节。建议在六年以下幅度量刑。
经审理查明：
一、2013年10月份期间，被告人张林冰以在网上经营花王、帮宝适尿裤及茶叶有高额利润为由诱惑杨某投资，杨某信以为真，先后十多次通过邮政储蓄银行转账的方式将人民币145万元转给张林冰合伙经营，张林冰将收到杨某的投资款用于互联网上参与“六合彩”赌博输光。事后，张林冰已退还人民币7.5万元给杨某，尚有137.5万元未退还。
以上事实，有如下证据证实：
（一）证人吴某1证言。主要内容：我是张林冰的丈夫。张林冰以在网上从事茶业、花王尿裤等生意为由，以高回报作诱饵，骗取杨某、唐亚强唐某强、吴某2吴某国、吴某3吴某容、林丹梅林某梅及崔某2崔某秀等人的钱逃跑后的10来天，杨某等人到我家找张林冰还款，我就取了2万元现金还给杨某；取了1万元现金还给颜某，当时她老公唐亚强唐某强也在家；取了1.5万元还给崔某2崔某秀；但我没有还过钱给吴某2吴某国、吴某3吴某容和林丹梅林某梅。他们收到我代张林冰还钱都没有写凭据给我。
（二）被害人杨某陈述及相关报案材料
主要内容：2013年年底，张林冰对我说她在网上做茶业、花王尿裤等生意需要资金投入，问我有没有钱投入并承诺每月给8%的回报给我。2014年1月6日至19日，我拿现金存入张林冰给的她的邮政银行的账户，我分14次投入约共145万元给张林冰，之后张林冰每月的6至19日都有回报给我，但没有给齐，剩下的就当投资的本金，至今本加利我共投入2621040元。当时张林冰以她的名字在霞洞邮政银行开了一个账户60×××35，她把存折及密码给我，并说若有回报（利息）就存入该账户让我自己提取，有时她也拿些现金给我，我记得她先后给了我5.5万元回报，在2014年8月3日张林冰关机走人后约10天左右，她老公吴某1拿了2万元给我，所以我共取回了7.5万元。
借款凭证4页、报案材料。主要内容是：杨某自述投资情况，自2014年7月9日至同年7月18日，杨某每天投资情况（合计2396040元）和收益记录。
张林冰的账户60×××35明细。主要内容：该存折是2014年4月19日开户，于2014年7月17日换折，自2016年7月16日起至2014年7月29日止，张林冰存入该存折的款项共42771.33元，2014年7月16日前的明细没有记录。
（三）被告人张林冰的供述
1、在公安机关的供述。主要内容：2013年10月份，我因赌博输了钱，没能力还钱，刚好我在网上进行赌博过程中电脑的主页弹出一窗口显示“花王、帮宝适尿裤及茶叶”广告，我就以网上经营花王、帮宝适尿裤及茶叶为由诱惑杨某，并承诺每星期有8%的利润回报，利润七三分成，她负责投入资金占七成，我负责在网上操作占三成，杨某答应做。杨某先后十几次投资给我在网上经营花王、帮宝适尿裤及茶叶生意本金共约145万元，加上利润就约有262万元，杨某投资给我的钱都是通过邮政银行存入给我的。
杨某和唐亚强唐某强的钱是汇到我邮政银行的账户62×××81；吴某2吴某国的钱是汇到我农业银行的账户62×××72。除了杨某的投资没有写借条外，其他人的我都写有借条。我是因为在网上赌博六合彩，需要钱，所以诱惑杨某等人投资，实际我没有在网上经营花王、帮宝适尿裤及茶叶。
2、在公诉机关审查起诉阶段的供述。主要内容：杨某投资的145万本金，已收回利息126万元、本金80万元。
（四）张林冰的邮政银行账户62×××81流水明细，该明细显示有多笔现金存款存入。
二、2014年5月份，被告人张林冰以在网上经营花王、帮宝适尿裤及茶叶有高额利润为由诱惑唐亚强唐某强、颜某夫妇投资，唐亚强唐某强夫妇信以为真，先后多次通过现金或银行转账的方式将人民币374800元交给张林冰合伙经营，张林冰将收到唐亚强唐某强夫妇的投资款用于互联网上参与“六合彩”赌博输光。事后，张林冰通过其丈夫及母亲已退款人民币17000元给唐亚强唐某强夫妇，尚有373100元未退还。
以上事实，有如下证据证实：
（一）证人吴某1证言。主要内容：我是张林冰的丈夫。张林冰以在网上从事茶业、花王尿裤等生意为由，以高回报作诱饵，骗取杨某、唐亚强唐某强、吴某2吴某国、吴某3吴某容、林丹梅林某梅及崔某2崔某秀等人的钱逃跑后的10来天，我取了1万元现金还给颜某，当时她老公唐亚强唐某强也在家，他们收到我代张林冰还钱都没有写凭据给我。
（二）证人崔某1证言。主要内容：我是张林冰的母亲。张林冰以在网上从事茶业、花王尿裤等生意为由，以高回报作诱饵，骗取杨某、唐亚强唐某强、吴某2吴某国、吴某3吴某容、林丹梅林某梅及崔某2崔某秀等人的钱逃跑后的10来天，唐亚强唐某强到我家找张林冰还款，我就还了7000元给唐亚强唐某强，其他人的我就没有还过。
（三）被害人颜某（唐亚强唐某强的妻子）陈述及相关报案材料、辨认笔录
主要内容：2013年11月份，张林冰对我讲，她现在网上做茶叶、花王尿裤生意，利润很高，如果我想做按照0.3%的回报给我，每宗生意约15天可以交易完毕，就可以收回投资款。我信以为真就向她投资，一开始，张林冰每宗生意都如数返还利润及本金给我，到了2014年7月份，张林冰对我讲，这种生意中只做最后一笔，以后不做了，我和我老公唐亚强唐某强先后几次通过现金和银行汇款的方式共投资了约37万元给她，她收到我钱后就关机走人，没法联系了。后来张林冰的老公吴某1拿1万元及她母亲崔某1拿了7000元给我们，所以我们共收回了17000元，都没有写还款凭据。
汇款收据1张、交易回单1张、借条1张。主要内容是：自2014年7月10日至同年7月30日，张林冰先后通过现金和汇款方式收到颜某、唐亚强唐某强夫妻投资款人民币374800元。
颜某辨认出照片中2号是张林冰。
（四）被告人张林冰的供述
1、在公安机关的供述。主要内容：2014年5月份，我找到唐亚强唐某强，也是以在网上经营茶叶为由诱惑唐亚强唐某强，承诺每星期有8%的利润回报，利润七三分成，他负责投入资金占七成，我负责在网上操作占三成，他答应与我合作投资。唐亚强唐某强夫妇（他的妻子叫颜某）先后几次投资给我的本金约37万元（有现金，也有银行转账），加上利润约有50万元。
唐亚强唐某强的钱是汇到我邮政银行的账户62×××81，我写有借条给他。
2、在公诉机关审查起诉阶段的供述。主要内容：唐亚强唐某强投资37万元，已收回利息104000元。
三、2014年7月份期间，被告人张林冰以在网上经营茶叶有高额利润为由诱惑吴某2吴某国投资，吴某2吴某国信以为真，先后多次通过银行转账的方式将人民币64万元交给张林冰合伙经营，张林冰将收到吴某2吴某国的投资款用于互联网上参与“六合彩”赌博输光。
以上事实，有如下证据证实：
（一）被害人吴某2吴某国陈述、辨认笔录
主要内容：张林冰是我的亲大嫂。约2013年9月份，张林冰对我讲，她在网上做茶叶、花王尿裤生意，利润很高，如果我想做按照0.8%的回报给我，每宗生意大概十五天可以交易完毕。于是我借了64万元人民币通过网银汇给她。一开始张林冰每宗生意都如数返还利润，大概也是返还了64万元给我。到了2014年7月份，张林冰对我讲这种生意以后不给做了，现还可以做最后一笔，问我是否参与，我就将她返还给我的64万元分几次通过网银汇款给她，汇出账户是张安某妮的中国银行621786750000056874662＊＊＊＊＊46，汇入张林冰农行账户62×××72。她收到我钱后就关机走人了，没法联系。
辨认出照片中9号是张林冰。
（二）被告人张林冰的供述
1、在公安机关的供述。主要内容：2013年9月份，我找到小叔吴某2吴某国，以在网上经营花王、帮宝适尿裤及茶叶为由诱惑他，承诺每星期有8%的利润回报，吴某2吴某国信以为真，先后通过网上银行汇了30万元到我的账户，但这30万元的投资款我已通过骗取其他人的钱还给他了。2014年7月份，我又找到吴某2吴某国，以在网上经营茶叶为由，承诺把挣到的利润全给他，因为是自己家人我不收取利润，吴某2吴某国信以为真，先后几次通过网上银行汇了64万元到我的账户。
吴某2吴某国的钱是汇到我农业银行的账户62×××72。我写有借条给他。
2、在公诉机关审查起诉阶段的供述。主要内容：吴某2吴某国投资64万元，已收回利息11万元。
四、2014年7月份，被告人张林冰以在网上经营茶叶有高额利润为由诱惑吴某3吴某容投资，吴某3吴某容信以为真，先后三次通过支付现金的方式将人民币6.77万元交给张林冰合伙经营，张林冰将收到吴某3吴某容的投资款用于互联网上参与“六合彩”赌博输光。
五、2014年7月份，被告人张林冰以在网上经营茶叶有高额利润为由诱惑林丹梅林某梅投资，林丹梅林某梅信以为真，通过支付现金的方式将人民币6000元交给张林冰合伙经营，张林冰将收到林丹梅林某梅的投资款用于互联网上参与“六合彩”赌博输光。
以上事实，有如下证据证实：
（一）被害人吴某3吴某容陈述及相关报案材料、辨认笔录
主要内容：2014年7月，张林冰到我母亲林丹梅林某梅家说尿布和茶叶的生意比较好做，提出和我们一起经营，每投资1万元人民币可以给我们800元利润，另外的200元由她收取作为提成。同年7月13日，我交给16000元人民币投资资金给张林冰，其中我的投资是1万元，我母亲林丹梅林某梅6000元；同年7月19日，我又交了55000元现金给张林冰作为投资；同年7月27日，16000元的资金到期了，我母亲叫我先不要取出来，将本金16000元和利润1280元继续投资，另外我还给了张林冰2700元作为投资，算我们共投资20000元。后来我向张林冰要回到期的55000元投资款一直没有结果，2014年8月4日张林冰在电话中说她的钱取不回来了，她买六合彩中了就还给我，再后来她就关机无法联系了。我的6.77万元及我母亲的6000元，张林冰都没有给过回报。
收据1张、借款凭证1张。主要内容是张林冰收到吴某3吴某容投资款1万元、5.5万元、林丹梅林某梅6000元，及吴某3吴某容、林丹梅林某梅的16000元本利转投资为20000元。
吴某3吴某容辨认出照片中3号是张林冰。
（二）被告人张林冰的供述
1、在公安机关的供述。主要内容：2014年7月份，我到林丹梅林某梅家，以在网上经营花王、帮宝适尿裤及茶叶为由诱惑林丹梅林某梅及其女儿吴某3吴某容，承诺每星期有8%的利润回报。林丹梅林某梅及吴某3吴某容信以为真，2014年7月13日，吴某3吴某容取了1.6万元（其中6000元是林丹梅林某梅的）给我，同年7月19日，吴某3吴某容给了我5.5万元，过了几天，她又投资了2700元，所以我共收到吴某3吴某容6.77万元，林丹梅林某梅6000元。
2、在公诉机关审查起诉阶段的供述。主要内容：我于2013年9月开始至2014年8月2日止，以在网上经营花王、帮宝适尿裤及茶叶有高额利润诱惑杨某、唐亚强唐某强、吴某2吴某国、吴某3吴某容、林丹梅林某梅、崔某2崔某秀合伙经营。其中吴某3吴某容、林丹每某梅、崔某2崔某秀共投资138700元，已收回利6800元。
六、2014年7月份，被告人张林冰以在网上经营茶叶有高额利润为由诱惑崔某2崔某秀投资，崔某2崔某秀信以为真，先后二次通过支付现金的方式将人民币8万元交给张林冰合伙经营，张林冰将收到崔某2崔某秀的投资款用于互联网上参与“六合彩”赌博。事后，张林冰已退款1.5万元给崔某2崔某秀，尚有6.5万元未退还。
以上事实，有如下证据证实：
（一）证人吴某1证言。主要内容：是张林冰的丈夫。张林冰以在网上从事茶业、花王尿裤等生意为由，以高回报作诱饵，骗取杨某、唐亚强唐某强、吴某2吴某国、吴某3吴某容、林丹梅林某梅及崔某2崔某秀等人的钱逃跑后的10来天，我就取了1.5万元还给崔某2崔某秀，她收到我代张林冰还钱没有写凭据给我。
（二）被害人崔某2崔某秀陈述及相关报案材料、辨认笔录
主要内容：2014年7月初，张林冰以从事茶业、花王尿裤等生意为由，称投资1万元半个月可得8百元利润，我信以为真，先后投资了8万元本金给她。到了同年7月29日，我儿媳吴某3吴某容联系张林冰，准备取回到期的投资款，她叫我们8月3到她家找她，但到那天，发现她已逃匿，无法联系了，约过了三个月后，她家公送了1.5万元到我家退还给我。我投资的8万元，没有收到张林冰的任何回报，之前我先期（2014年6月下旬）投资的2万元，到期后她归还了本金2万元及利润1200元给我。
报案材料、收据2张。主要内容是崔某2崔某秀自述投资经过和张林冰分2笔收到崔某2崔某秀投资款6万元、2万元。
崔某2崔某秀辨认出照片中6号是张林冰。
（二）被告人张林冰的供述
1、在公安机关的供述。主要内容：2014年7月份，我找到崔某2崔某秀，以经营茶叶为由诱惑崔某2崔某秀，半个月有8%的利润回报，利润我不收取，全部给她，崔某2崔某秀信以为真，先后两次共投资了8万元给我，后来我退还了1.5万元给她，所以我还欠她6.5万元投资款。
2、在公诉机关审查起诉阶段的供述。主要内容：我于2013年9月开始至2014年8月2日止，以在网上经营花王、帮宝适尿裤及茶叶有高额利润诱惑杨某、唐亚强唐某强、吴某2吴某国、吴某3吴某容、林丹梅林某梅、崔某2崔某秀合伙经营。其中吴某3吴某容、林丹梅林某梅、崔某2崔某秀共138700元，已收回利6800元。
2014年8月18日，被告人张林冰到茂名市公安局电白分局投案。
以上事实，有如下证据证实：
茂名市公安局电白分局经侦大队出具的《情况说明》、茂名市公安局电白分局信访中队、网络警察大队出具的《情况说明》。证明张林冰于2014年8月18日到电白分局信访中队投案，称其以做生意为名高息借他人的钱用于网络赌博，输光后一时还不起，要求处理，没有交代涉嫌集资诈骗一事。
综合证据：
1、受案登记表、立案决定书。证明公安机关于2015年6月3日因被害人报案受案，同年6月4日立案侦查；
2、户籍资料。证明被告人张林冰于1977年11月1日出生，作案时达到负完全刑事责任年龄；
3、抓获经过。证明被告人张林冰于2015年11月17日被抓获。
4、情况说明、资金往来记录本。证明张林冰称已支付利息126万元给杨某、已支付利息10.4万元给唐亚强唐某强、已支付利息11万元给吴某2吴某国、已支付利息3200元给吴某3吴某容、已支付利息700元给林丹梅林某梅、已支付利息1.9万元给崔某2崔某秀，并通过辩护人杨龙提交了张林冰的母亲提供的张林冰与杨某、唐亚强唐某强的资金往来记录本；经侦查机关找杨某、吴某2吴某国、吴某3吴某容、崔某2崔某秀、唐亚强唐某强及其妻子颜某核实，他们均否认张林冰所称还利息情况。
上述证据来源合法，并经庭审公开举证、质证，可作为定案的依据。
本院认为，被告人张林冰以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资合计人民币252.68万元，数额特别巨大，其行为已构成了集资诈骗罪，应予刑罚，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。公诉机关指控被告人张林冰犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，予以支持。被告人张林冰辩解总共只欠被害人316540元，以及辩护人杨龙认为张林冰在案发前已归还杨某145万元，归还唐亚强唐某强10.4万元，归还吴某2吴某国11万元，归还崔某2崔某秀1.9万元，归还吴某3吴某容0.32万元，归还林丹梅林某梅0.096万元，合计已归还168.716万元，扣除后，实际犯罪数额为92.654万元的意见，经查，均无相应充分证据证实，该辩解、辩护意见据理不成立，不予采纳。张林冰在案发后曾主动到案，但其没有如实供述集资诈骗的犯罪事实，其行为不构成自首，公诉机关及辩护人认为张林冰具有自首情节，以及辩护人据此建议在六年有期徒刑以下量刑的意见，均据理不足，不予采纳。对张林冰曾主动到案的行为可酌情从轻处罚。张林冰当庭认罪，依法可从轻处罚。张林冰是初犯，无违法犯罪记录，认罪悔罪，可酌情从轻处罚。辩护人该节辩护意见，据理充分，予以采纳。
根据被告人张林冰的犯罪事实、情节和社会危害性及其悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人张林冰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50000元；
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月17日起至2025年11月16日止。罚金限于本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴付完毕。）
二、继续追缴被告人张林冰集资诈骗违法所得赃款人民币252.68万元，予以发还被害人杨伟珠杨某137.5万元、唐亚强唐某强与颜亚悦颜某夫妻37.31万元、吴某国吴文国64万元、吴某容吴燕容6.77万元、林丹梅林某梅0.6万元、崔某秀崔亚秀6.5万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 冼海英
人民陪审员 赖 就
人民陪审员 林国平
二〇一六年八月八日
书 记 员 严国华
速 录 员 邓友连
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。