安徽省无为县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）皖0225刑初47号
公诉机关安徽省无为县人民检察院。
被告人徐进，女，1963年4月6日出生于安徽省无为县，汉族，初中文化，经商，住安徽省无为县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月18日被无为县公安局刑事拘留，2016年11月1日被无为县公安局取保候审，2017年8月16日被无为县人民检察院取保候审。2018年5月3日被本院决定逮捕，2018年5月8日由无为县公安局执行逮捕。现羁押于芜湖市女子看守所。
辩护人胡明，安徽点津律师事务所律师。
安徽省无为县人民检察院以无检刑诉[2018]50号起诉书指控被告人徐进犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年3月26日公开开庭审理了本案。无为县人民检察院指派检察员李燊出庭支持公诉，被告人徐进及其辩护人胡明到庭参加了诉讼。2018年4月25日，无为县人民检察院建议延期审理，当日本院决定延期审理。2018年5月9日，无为县人民检察院建议恢复审理，当日本院决定恢复审理。本案现已审理终结。
安徽省无为县人民检察院指控：
2011年至2014年期间，被告人徐进以投资经营公司需要周转资金为由，通过朋友、亲戚、邻居对外等途径向社会公开宣传，承诺借款付息，以自己本人或者自己丈夫许某2的名义向被害人邾某1、季某1、吴某、季某2、许某1、闫某、盛某、彭某1、朱某1、刘某1、刘某2、魏某1、李某2、邾某2、邾某3、邾某4、伍某、钱某1、朱某2、朱某3、季某3、季某4、季某5、季某6、范某1、凌某吸收资金，数额累计人民币648.92万元（以下均为人民币）。
2016年10月18日，被告人徐进主动到无为县公安局投案。案发前后，被告人徐进已归还311.2万元，给存款人造成直接经济损失337.72万元。
公诉机关当庭出示了常住人口基本信息、到案经过、借条、收条、民事判决书等书证，证人许某2、许某3、李某3、李某4、王某、徐某2、刘某3、张某1、黄某、张某2的证言，被害人邾某1、季某1、吴某、季某2、徐某1、闫某、盛某、彭某1、朱某1、刘某1、刘某2、魏某1、李某2、邾某2、邾某3、邾某4、伍某、钱某1、朱某2、朱某3、季某3、季某4、季某5、季某6、范某1、凌某的陈述，被告人徐进的供述和辩解等证据，指控被告人徐进非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人徐进案发后自动投案，如实供述犯罪事实，可以认定为自首，依法可以从轻或减轻处罚；案发前后已归还部分被害人借款，可以酌情从轻处罚。
被告人徐进对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，并当庭自愿认罪。
被告人徐进辩护人提出：关于犯罪数额的认定，不应把已归还的数额作为犯罪数额，其中有部分亲友集资的数额不应属于非法吸收公众存款的范畴；部分债权人已通过民事诉讼方式，并取得民事判决书或民事调解书，该债权数额应予核减，不应作为刑事案件处理；徐进已经归还的数额和利息部分应折抵本金，已归还邾某170万元，应予以扣减，徐进提供了收条和共同投资协议，能证实邾某1投资70万元，后来公司倒闭，邾某1让徐进写了70万元欠条，该70万元不属于犯罪数额，应予扣减；徐进委托其朋友未明玉多次与被害人交涉，未明玉为徐进提供180万元担保，还有提供给被害人约50万元的预售房票一张，均应予以扣减；本案起诉书指控的犯罪数额较小，参与人数较少，社会影响度不大，主观恶性不大，绝大部分债权人对被告人徐进表示谅解；徐进的资产大于负债，且家中90多岁老母卧床不起，需要孝敬。总之，建议法庭对被告人徐进从宽处罚，并适用缓刑。
经审理查明：2011年至2014年期间，被告人徐进以投资经营公司需要周转资金为由，通过朋友、亲戚、邻居等途径向社会公开宣传，承诺借款付息，以自己本人或者自己丈夫许某2的名义向被害人邾某1、季某1、吴某、季某2、许某1、闫某、盛某、彭某1、朱某1、刘某1、刘某2、魏某1、李某2、邾某2、邾某3、邾某4、伍某、钱某1、朱某2、朱某3、季某3、季某4、季某5、季某6、范某1、凌某吸收资金，数额累计578.92万元。
2016年10月18日，被告人徐进主动到无为县公安局投案。案发前后，被告人徐进已归还累计243.2万元，给存款人造成直接经济损失335.72万元。
具体事实如下：
1.2012年6月1日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人邾某1非法吸收资金30万元；2012年8月11日，被告人徐进以月利息2分向被害人邾某1非法吸收资金10万元；2012年8月11日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人邾某1非法吸收资金30万元；2012年12月3日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人邾某1非法吸收资金167400元。本息均未归还。
2.2012年8月11日，被告人徐进以月利息2分向被害人季某1非法吸收资金40万元；2013年2月22日，被告人徐进以月利息2分向被害人季某1非法吸收资金30万元。本息均未归还。
3.2014年4月8日，被告人徐进以月利息2分向被害人吴某非法吸收资金301800元；2014年4月8日，被告人徐进以月利息2分向被害人吴某出具利息欠条79770元。本息均未归还。
4.2012年3月4日，被告人徐进以月利息2分分别向被害人季某2非法吸收资金7万元、3万元,2012年7月7日，被告人徐进儿子许某3还款1万元，徐进期间也还款1万元，余款8万元本金及利息未归还。
5.2012年3月9日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人许某1非法吸收资金8万元，2012年7月徐进还款1万元，2012年7月14日，徐进还款1万元，2012年8月21日徐进还款3万元，余款3万元及利息未归还。
6.2012年4月7日，被告人徐进以月利息2分（4月7日至6月1日）、1分5厘（6月1日之后）向被害人闫某非法吸收资金50万元，本息均未归还。
7.被告人徐进向被害人盛某共计非法吸收资金19万元，具体为2012年1月6日，以月利息1分5厘向被害人盛某非法吸收资金9万元；2012年1月13日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人魏某3非法吸收资金3万元；2012年2月2日，被告人徐进以月利息2分向被害人徐某2非法吸收资金7万元。本息均未归还。
8.2012年1月9日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人彭某2非法吸收资金3万元，2013年2月3日，徐进归还5000元，2013年6月16日，徐进丈夫许某2归还1000元，2013年8月13日，徐进丈夫许某2归还1000元，其他本金利息均未归还。
9.2012年3月13日，被告人徐进以月利息1分向被害人朱某1非法吸收资金人民币3万元，2017年8月11日，被告人徐进提供该借条、收条原件证实其已全部归还。
10.2012年1月9日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人刘某1非法吸收资金4万元，该款在本案审理期间已全部归还。
11.2012年1月19日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人刘某2非法吸收资金7万元；2012年2月11日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人刘某2非法吸收资金25000元；2012年9月6日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人刘某2非法吸收资金2万元；2012年10月14日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人刘某2非法吸收资金3万元，该四份借条款项均已全部归还。
12.2012年1月1日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人魏某1非法吸收资金1万元；2012年2月15日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人魏某1非法吸收资金1万元，该两份借条款项均已全部归还。
13.2012年2月19日，被告人徐进以月息1分5厘向被害人李某2非法吸收资金1.5万元，2017年8月11日，被告人徐进提供该借条原件证实其已全部归还。
14.2011年12月4日，被告人徐进向被害人邾某2非法吸收资金10万元；2012年2月15日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人邾某2非法吸收资金7万元，均已全部归还。
15.2012年2月24日，被告人徐进以月利息1分5厘分别向被害人邾某3非法吸收资金2万元、2万元，该款已全部归还。
16.2012年2月15日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人邾某4非法吸收资金1万元，该款已全部归还。
17.2012年1月7日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人伍某非法吸收资金2万元；2012年1月14日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人伍某非法吸收资金2万元。2017年8月11日，被告人徐进提供该两份借条原件证实其已全部归还。
18.2012年2月7日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人钱某1非法吸收资金2万元，本息均未归还。
19.2012年2月2日，被告人徐进以月利息2分向被害人朱某2非法吸收资金7万元；2012年2月18日，被告人徐进以月利息2分向被害人朱某2非法吸收资金15万元；2012年4月2日，被告人徐进向被害人朱某2非法吸收资金2万元，该三份借款徐进共归还2.5万元，其他本金利息均未归还。
20.2012年4月29日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人朱某3非法吸收资金2万元。2017年8月11日，被告人徐进提供借条原件证实其已全部归还。
21.2012年6月26日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人季某3非法吸收资金10万元，本息均未归还。
22.2012年6月26日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人季某4非法吸收资金10万元，本息均未归还。
23.2012年2月3日，被告人徐进以月利息2分向被害人季某5非法吸收资金21万元，本息均未归还。
24.2012年2月8日，被告人徐进以月利息1分5厘向被害人季某6（借条署名为季某6儿子张某4）非法吸收资金2万元，本息均未归还。
25.2012年10月16日，被告人徐进向被害人范某1非法吸收资金50万元。2017年5月4日，被告人徐进已全部归还。
26.2012年8月27日，被告人徐进以年利息45万元向被害人凌某非法吸收资金200万元，该200万元中本金130万元，利息70万元，被告人徐进已归还被害人凌某130万元，被害人凌某主动放弃70万元利息。
另查明，被害人刘某1、刘某2、魏某1、李某2、邾某2、邾某3、邾某4、伍某、范某1、凌某对被告人徐进表示谅解。
上述事实，有经庭审举证、质证，并经认证的如下证据证实：
一、书证
1.债权清单、无为县公安局扣押清单、民事判决书，证实被告人徐进在外债权具体情况的事实。
2.常住人口基本信息，证实被告人身份的事实。
3.到案经过，证实2016年10月18日，被告人徐进主动到无为县公安局投案自首的事实。
4.归还款清单、公安机关接受证据清单、借条、收条、谅解书等，证实被告人向26名被害人共非法吸收资金578.92万元与非法吸收资金的时间、金额、利率，以及被告人向部分被害人退赔完毕，并得到部分被害人谅解的事实。
二、证人证言
1.证人许某2的证言，证实其系被告人徐进的丈夫，关于其家里的资金运作都是被告人徐进在搞，其不管，关于其签字的借款都是徐进联系好后，其去拿钱签字，然后将钱交至徐进；其不清楚徐进具体在外向哪些人借钱、作何投资，因资金都是徐进在运作，其知道徐进在外投资有两千多万元，欠款有一千万元，借款的利息一般是1分至1.5分，因徐进在外投资不能及时返还，所以没及时清还在外的借款，导致债权人到公安机关报案，2016年10月18日，徐进是主动到公安局投案自首的事实。
2.证人许某3的证言，证实其系被告人徐进的儿子，其父亲是许某2，大约在2011年至2012年期间，其母亲徐进与陈某、余某、范某2四人在无为县开了家源祥投资公司，其在公司打工，工资每月两千多元，当时其母亲徐进老家仓头街道上有人借钱给其母亲，如果徐进不在家就打电话安排其去拿钱，其就前往仓头拿钱，共去过约两次，因时间长了，不记得当时是谁借钱给其母亲的事实。
3.证人李某3的证言，证实其丈夫是许某3，婆婆是徐进，公公是许某2，其有一辆雪佛兰轿车，是2014年上半年别人抵债给其的，具体情况是其借钱给徐进30万元，徐进将该钱转借给别人，别人没钱还款，就将该车抵债于其的事实。
4.证人李某4的证言，证实其与被告人徐进是儿女亲家，其借给被告人徐进有二百多万元的事实。
5.证人王某的证言，证实其帮助被告人徐进归还了范某150万元欠款的事实。
6.证人张某2的证言，证实其丈夫闫某借钱给徐进50万元的事实。
7.证人徐某2的证言，证实被告人徐进是其妹妹，盛某是其家属的侄女，盛某的19万元是其介绍借给徐进和许某2的事实。
8.证人张某1的证言，证实其丈夫伍某借钱给徐进4万元的事实。
9.证人刘某3的证言，证实徐进向其自己的女儿刘某2借款14.5万元的事实。
10.证人黄某的证言，证实其丈夫季某3借钱给徐进、许某2夫妇10万元，其弟弟季某5的21万元也借给了徐进、许某2夫妇，其妹妹季某4的10万元也借给了徐进、许某2夫妇的事实。
三、被害人陈述
1.被害人邾某1的陈述，证实其于2012年6月1日，借给徐进30万元，月利息1分5厘，由徐进、许某2出具借条一份，借条上标明此款为现金交付；2012年8月11日，借给徐进30万元，月利息1分5厘，由徐进、许某2出具借条一份，借条上标明此款为现金交付；2012年8月11日，借给徐进10万元，月利息2分，由徐进、许某2出具借条一份，借条上标明此款为现金交付；2012年12月3日，借给徐进167400元，月利息1分5厘，由许某2出具借条一份，借条上标明此款为现金交付；2012年8月11日，被告人徐进、许某2夫妇借其儿子季某140万元，月利息2分；2013年2月22日，被告人徐进、许某2夫妇借其儿子季某130万元，月利息2分，至今均未归还的事实。
2.被害人季某1的陈述，证实其于2012年8月11日、2013年2月22日分别借给徐进、许某2夫妇40万元、30万元，徐进、许某2夫妇向其打了二张借条，借条上均标明此款为现金交付，至今均未归还的事实。
3.被害人吴某的陈述，证实2014年4月8日，徐进以月利息2分向其借款301800元，由许某2出具借条一份；2014年4月8日，徐进以月利息2分向其出具利息欠条79770元，至今本息均未归还的事实。
4.被害人季某2的陈述，证实2012年3月4日，徐进以月利息2分分别向其借款7万元、3万元,由许某2出具借条、欠条各一份，2012年7月7日，徐进儿子许某3还款1万元，徐进期间也还款1万元，余款8万元本金及利息未归还的事实。
5.被害人徐某1的陈述，证实2012年3月9日，徐进以月利息1分5厘向其借款8万元，并由许某2出具借条一份，2012年7月徐进还款1万元，2012年7月14日，徐进还款1万元，2012年8月21日徐进还款3万元，余款3万元及利息未归还的事实。
6.被害人闫某的陈述，证实2012年4月7日，徐进以月利息2分（4月7日至6月1日）、1分5厘（6月1日之后）向其借款50万元，由许某2、徐进夫妇共同出具借条一份，至今本息均未归还的事实。
7.被害人盛某的陈述，证实徐进向其借款共计19万元，具体为2012年1月6日，以月利息1分5厘向其借款9万元，由许某2出具被借款人为盛某的借条一份；2012年1月13日，以月利息1分5厘向其借款3万元，由许某2出具被借款人为魏某3的借条一份；2012年2月2日，以月利息2分向其借款7万元，由许某2出具被借款人为徐某2的借条一份，至今该三份借款本息均未归还的事实。
8.被害人彭某2的陈述，证实2012年1月9日，徐进以月利息1分5厘向其借款3万元，由许某2出具借条一份；2013年2月3日，徐进归还5000元，2013年6月16日，徐进丈夫许某2归还1000元，2013年8月13日，徐进丈夫许某2归还1000元，其他本金利息均未归还的事实。
9.被害人朱某1的陈述，证实2012年3月13日，徐进以月息1分向其借款人民币3万元，由徐进儿子许某3出具借条一份，该款已全部归还的事实。
10.被害人刘某1的陈述，证实2012年1月9日，徐进以月利息1分5厘向其借款4万元，并由许某2出具借条一份，该款在侦查起诉阶段均未归还的事实。
11.被害人刘某2的陈述，证实2012年1月19日，徐进以月利息1分5厘向其借款7万元，由许某2出具借条一份；2012年2月11日，徐进以月利息1分5厘向其借款25000元，由许某2出具借条一份；2012年9月6日，徐进以月利息1分5厘向其借款2万元，由徐进出具借条一份；2012年10月14日，徐进以月利息1分5厘向其借款3万元，由许某2出具借条一份，2017年9月13日，该四份借条款项均已全部归还的事实。
12.被害人魏某1的陈述，证实2012年1月1日，徐进以月利息1分5厘向其借款1万元，并由许某2出具借条一份；2012年2月15日，徐进以月利息1分5厘向其借款1万元，并由许某2出具借条一份，2017年12月份，徐进均已全部归还的事实。
13.被害人李某2的陈述，证实2012年2月19日，徐进以月息1分5厘借其1.5万元，并出具借条一份，2017年初，徐进已全部归还的事实。
14.被害人邾某2的陈述，证实2011年12月4日，徐进向其借款10万元，由许某2出具借条一份；2012年2月15日，徐进以月利息1分5厘向其借款7万元，由许某2出具借条一份，2017年9月13日，该两份借款均已全部归还的事实。
15.被害人邾某3的陈述，证实2012年2月24日，徐进以月利息1分5厘分别向其借款2万元、2万元，并出具借条两份，该4万元借款已全部归还的事实。
16.被害人邾某4的陈述，证实2012年2月15日，徐进以月利息1分5厘向其借款1万元，由许某2出具借条一份，2017年12月21日，该款已全部归还的事实。
17.被害人伍某的陈述，证实2012年1月7日，徐进以月息1分5厘向其借款2万元，由许某2出具借条一份；2012年1月14日，徐进以月息1分5厘向其借款2万元，由许某2出具借条一份，现该两份借条款已全部归还的事实。
18.被害人钱某1的陈述，证实2012年2月7日，徐进以月利息1分5厘向其借款2万元，并由徐进出具借条一份，现本息均未归还的事实。
19.被害人朱某2的陈述，证实2012年2月2日，徐进以月利息2分向其借款7万元，并出具借条一份；2012年2月18日，徐进以月利息2分向其借款15万元，由许某2出具借条一份；2012年4月2日，徐进向其借款2万元，并出具借条，该三份借条款徐进共归还2.5万元，其他均未归还的事实。
20.被害人朱某3的陈述，证实2012年4月29日，徐进以月利息1分5厘向其借款2万元，并出具借条一份，现该款已全部归还的事实。
21.被害人季某3的陈述，2012年6月26日，徐进以月利息1分5厘向其借款10万元，由许某2出具借条一份，至今本息均未归还的事实。
22.被害人季某4的陈述，证实2012年6月26日，徐进以月利息1分5厘向其借款10万元，由许某2出具借条一份，至今本息均未归还的事实。
23.被害人季某5的陈述，2012年2月3日，徐进以月利息2分向其借款21万元，由许某2出具借条一份，至今本息均未归还的事实。
24.被害人季某6的陈述，证实其于2012年2月8日借给徐进2万元，月利息1分5厘，徐进、许某2向其出具被借款人是其儿子张某4的借条一份，徐进、许某2至今分文未还的事实。
25.被害人范某1的陈述，证实2012年10月16日，徐进向其借款50万元，由许某2向其出具借条，当日许某2向其出具利息欠条6万元；2013年6月16日，许某2向其出具利息欠条6万元；2017年5月4日，被告人徐进的朋友王某已代徐进归还其50万元的事实。
26.被害人凌某的陈述，证实2012年8月27日，其借给徐进200万元，徐进向其出具借条，年利息45万元，该200万元借款中有本金130万元、利息70万元，徐进丈夫许某2分两次还了其30万元，徐进儿子许某3代徐进还了其100万元，其主动放弃了70万元利息的事实。
四、被告人供述与辩解
被告人徐进的供述与辩解，证实其因投资生意需要资金，向亲戚朋友、同学和仓头街道的人共计约三十名被害人借款，后因其在外欠款未收回，资金链断裂，不予归还的事实。
针对公诉机关的指控与被告人及其辩护人的辩解、辩护意见，本院综合评定如下：
一、关于被告人徐进向其部分亲友集资的数额不应属于非法吸收公众存款范畴的辩护意见，经查，被告人徐进在吸收公众存款时，并未将亲友作为特定对象吸收资金，故被告人徐进向其亲友非法吸收的存款也应作为犯罪数额处理，对该辩护意见本院不予采纳。
二、关于部分债权人已通过民事诉讼方式主张权利的债权数额应予核减，不应作为刑事案件处理的辩护意见，经查，本案共计二十六位被害人均未通过民事诉讼对其权利予以确认解决，故对该辩护意见本院不予采纳。
三、关于被害人邾某170万元属于投资款，应予扣减的辩护意见，经查，被告人徐进及其丈夫许某2向被害人邾某1出具的三份借条上，均标明此款为现金交付，虽然徐进提供共同投资协议及收条，但是均不能充分证实该70万元投资款与三份借条上共计86.74万元借款的直接关联性，故对该辩护意见本院不予采纳。
四、关于被告人徐进委托其朋友未明玉多次与被害人交涉，未明玉为徐进提供180万元担保，又提供给被害人约50万元的预售房票一张，均应予以扣减的辩护意见，经查，未明玉担保及预售房票均属于不确定性期待利益，而被告人徐进并未实际将相应资金归还被害人，故对该辩护意见本院不予采纳。
五、关于绝大部分被害人对被告人徐进表示谅解，被告人徐进适用缓刑的辩护意见，经查，被告人徐进在本案审理期间仍有十四位被害人资金未予归还，且在审查起诉阶段部分被害人书面声明对被告人徐进不予谅解，被告人徐进非法吸收资金属于数额巨大，给被害人造成直接经济损失335.72万元，不宜适用缓刑，故对该辩护意见本院不予采纳。
本院认为，被告人徐进违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人徐进犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人徐进犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；其于案发前后，退赔了部分被吸收存款，取得了部分被害人的谅解，可酌情予以从轻处罚。根据被告人徐进的犯罪事实、性质、情节、认罪、悔罪态度，以及对于社会的危害程度，本院决定对被告人徐进减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：
一、被告人徐进犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零八个月，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月8日起至2020年12月23日止。罚金人民币100000元于本判决生效之日起二十日内缴纳。）
二、责令被告人徐进退赔违法所得人民币335.72万元，发还被害人（具体名单及数额详见清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周俊生
审 判 员 李春辉
人民陪审员 程丽萍
二〇一八年五月十日
书 记 员 郁 芳
附：相关法律条文
1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
2.《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
3.《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
4.《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
5.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任:
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。
案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
附清单：
被告人徐进非法吸收公众存款案被害人名单及金额
序号
|
姓名
|
时间及资金额
|
已付息/款(万元）
|
实际损失（万元）
|
备注
---|---|---|---|---|---
1
|
邾某1
|
2012年6月1日为30万元；2012年8月11日为10万元、30万元；2012年12月3日为16.74万元，合计86.74万元
|
0
|
86.74
|
2
|
季伟
|
2012年8月11日为40万元；2013年2月22日为30万元，合计70万元
|
0
|
70
|
3
|
吴永好
|
2014年4月8日为301800元
|
0
|
30.18
|
被告人徐进向吴永好出具利息欠条79770元，未计入实际损失
4
|
季根生
|
2012年3月4日为7万元、3万元，合计10万元
|
2
|
8
|
5
|
许桂云
|
2012年3月9日为8万元
|
5
|
3
|
6
|
闫德顺
|
2012年4月7日为50万元
|
0
|
50
|
7
|
盛金梅
|
19万元
|
0
|
19
|
2012年1月6日借条上署名是盛金梅9万元；2012年1月13日借条上署名是魏百水3万元；2012年2月2日借条上署名是徐学才7万元
8
|
彭桂萍
|
2012年1月9日为3万元
|
0.7
|
2.3
|
9
|
朱红梅
|
2012年3月13日为3万元
|
已还清
|
0
|
10
|
刘希财
|
2012年1月9日为4万元
|
已还清
|
0
|
11
|
刘晓兰
|
2012年1月19日为7万元，2012年2月11日为2.5万元，2012年9月6日为2万元，2012年10月14日为3万元，合计14.5万元
|
已还清
|
0
|
12
|
魏正齐
|
2012年1月1日为1万元，2012年2月15日为1万元，合计2万元
|
已还清
|
0
|
13
|
李玉顺
|
2012年2月19日为1.5万元
|
已还清
|
0
|
14
|
邾某2
|
2011年12月4日为10万元，2012年2月15日为7万元，合计17万元
|
已还清
|
0
|
15
|
邾某3
|
2012年2月24日为2万元、2万元，合计4万元
|
已还清
|
0
|
16
|
邾某4
|
2012年2月15日为1万元
|
已还清
|
0
|
17
|
伍继平
|
2012年1月7日为2万元，2012年1月14日为2万元，合计4万元
|
已还清
|
0
|
18
|
钱梅生
|
2012年2月7日为2万元
|
0
|
2
|
19
|
朱学尧
|
2012年2月2日为7万元，2012年2月18日为15万元，2012年4月2日为2万元，合计24万元
|
2.5
|
21.5
|
20
|
朱学英
|
2012年4月29日为2万元
|
已还清
|
0
|
21
|
季学平
|
2012年6月26日为10万元
|
0
|
10
|
22
|
季海云
|
2012年6月26日为10万元
|
0
|
10
|
23
|
季学海
|
2012年2月3日为21万元
|
0
|
21
|
24
|
季秀莲
|
2012年2月8日为2万元
|
0
|
2
|
借条上署名为季秀莲儿子张远红
25
|
范荣刚
|
2012年10月16日为50万元
|
已还清
|
0
|
26
|
凌代平
|
2012年8月27日为200万元，其中本金130万元，利息70万元
|
已还清
|
0
|
利息70万元，未计入实际损失
合计
|
578.92万元
|
243.2
|
335.72
|