甘肃省白银市白银区人民法院
p t ” > 刑 事 判 决 书
（2018）甘0402刑初48号
公诉机关白银市白银区人民检察院。
被告人张某，出生于甘肃省白银市，住白银市。
指定辩护人高某某，甘肃岱峰律师事务所律师。
白银市白银区人民检察院以白检公诉刑诉[2018]36号起诉书指控被告人张某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。白银市白银区人民检察院指派检察员马金池出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人高某某，被害人乔某、李某1等到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
1、2014年3月至2016年5月间年，被告人张某以在青铜峡、内蒙古等地等地搞工程、代还信用卡等为名先后骗取李某111.5万元，挥霍。
2、2015年7月至11月间，被告人张某以银光粉刷工程和青铜峡工程需要钱为名，骗取乔某3.5万元，挥霍。
3、2015年12月至2016年5月间，被告人张某谎称能够给李某2的女儿办理工作，骗取李某22万元，挥霍。
针对指控的事实，公诉机关出示了书证，证人证言，被害人陈述、被告人供述与辩解等证据予以证明。公诉机关认为，被告人张某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人张某对起诉书指控的骗取李某22万元的事实无异议。对于起诉书指控的第1、2起事实，被告人张某辩解：其分三次从李某1处借款共计8万元，扣除利息共计实际借款74500元；其分二次从乔某处借款3.5万元，扣除利息第一次实际借款1.9万元，第二次借款1.5万元，扣除利息的数额其记不清了。
辩护人的主要辩护意见是：本案对犯罪事实的认定存在部分事实不清，证据不足。起诉书指控的第一起事实，应认定为借贷法律关系，并非刑事诈骗。起诉书指控的第二起事实，诈骗数额应当按照被害人的实际损失计算，诈骗数额应认定为3.25万元，而非3.5万元。对起诉书指控的第三起案件事实及罪名没有异议。
经审理查明：
1、2015年某日，被告人张某以在青铜峡做工程需要资金周转等为名，取得李某1信任，骗取李某12.85万元，用于偿还个人债务。
2、2015年7月至11月间，被告人张某以银光粉刷工程和青铜峡工程需要钱为名，取得乔某信任，骗取乔某3.325万元，挥霍。
3、2015年12月至2016年5月间，被告人张某谎称能够给李某2的女儿办理工作，取得李某2信任，骗取李某2现金2万元，挥霍。
综上，被告人张某实施诈骗犯罪3起，数额8.175万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证明：
一、书证
1、白银市公安局白银分局刑事侦查二大队出具的到案经过，证明本案由李某2、李某1、乔某分别向公安机关报案。白银公安分局于2017年3月29日对张某上网追逃，于同年6月18日被北京市公安局丰台分局抓获，押解回白银区看守所羁押。
2、张某出具的收条，证明2015年12月28日，张某收到李某2现金2万元，为李某2姑娘办工作所用。
3、张某出具的借条，证明2015年7月30日，张某借乔某现金2万元；2015年8月29日，张某借乔某现金1.5万元。
4、张某出具的借条，证明张某从李某1处借款的事实。
5、户籍证明，证明张某生于1963年3月16日，具有完全刑事责任能力。
二、被害人陈述
1、被害人李某2陈述：2015年初，其和王某、张某一起吃饭时提起其女儿找工作的事，张某说帮他女儿在白银公司上班。过了几天，张某给其打电话说起女儿找工作的事她已经找人帮忙办理，领导需要2万元的好处费。其想着张某以前是白银公司的职工，在社会上人际关系也不错，就相信了。下班后其取了2万元叫上王某到其父亲家里，其让张某过来拿钱。张某书写了一张收条，内容是：”今收到李某2现金2万元，给李某2姑娘办理工作用，如办不成如数退还”。后来其听别人说张某在外面有好多外债，其就对张某起了疑心。2016年春节，其找到张某要钱，张某说办理期限还没有到，让其再等一段时间。一直到3月份，其找张某要钱，张某就不接其电话了，后来其就一直无法联系到张某了，其女儿的事情也没有办成。
2、被害人李某1在侦查机关陈述：2014年3月份，张某以在宁夏青铜峡开采煤矿为由向其借款3万元，并书写了欠条。过了半个月，张某又给其打电话说工程上需要支付车队的运输费用再向其借3万元，过了三、四天其准备了3万元在白银区文化宫”快餐时尚”餐厅给了张某，并书写了欠条，当时在场的还有和张某合伙搞工程的三个人。过了三个月，其给张某打电话要钱，张某说又找了一个车队，还需要进场费，让其再帮忙借三、四万元，如果不放心的话就给其押一个购房合同，其同意了。次日，其在张某住处给了3万元现金，并书写了欠条，用一份购房合同作抵押。2015年底，张某打电话说需要办理低保，需要购房合同，让其把购房合同给她，等一周用完后还给其，过了一周张某没有将购房合同还给其。后来其给张某打电话，电话已经打不通了，也联系不到张某，其意识到被骗，遂向公安机关报案。2015年6月份，张某给乔某说她在青铜峡承包了工程需要资金周转，向乔某借了2万元。
被害人李某1当庭陈述：其给张某借款三次，第一次给张某2.7万元，书写了3万元的借条，该笔借款其知道是给陈某某借的，张某拿上钱后当着其的面给了陈某某；第二次给张某3万元，张某说青铜峡工程需要钱，先不要扣利息，后张某给其1500元；第三次给张某实际给了2.85元，扣了1500元的利息，后来张某说该笔钱是给刘某借的。
3、被害人乔某在侦查机关陈述：2015年7月29日，李某1说她和张某合伙在银光公司承包了一个粉刷工程，工程款要等到工程全部完工才能结账，她和张某的钱都用完了，向其借2万元周转。第二天（7月30日），其和张某、李某1在茶楼见面，给张某2万元，并书写了借条，内容是：”今借乔某现金人民币贰万元，借款人张某，担保人李某1。”借款期限到期后，其给张某打电话要求还钱，张某说青铜峡的工程也下来了，需要入场，银光粉刷工程款一直没有结下来，让再给其借款1.5万元，等青铜峡工程入场后拿上入场费就还钱。8月29日，其取上钱后和李某1一起到张某家，张某书写了一张借款1.5万元的借条，然后其将1.5万元给张某了。后其给张某打电话要钱，电话就打不通了。
被害人乔某当庭陈述：其给张某借钱时扣除了利息，第一次借款2万元，扣了1000元的利息，实际拿了1.9万元，第二次借款1.5万元，扣了750元的利息，实际拿了1.425万元。
三、证人证言
1、证人王某证言：2015年12月份，张某在其家里吃饭时，其顺便把李某2也叫来了，在吃饭的过程中，张某说可以帮李某2的女儿办理工作，后来张某向李某2要了2万元现金，但工作也没有办成。后来其听李某2说打电话联系不上张某，工作的事情也没办成。
2、证人李某3证言：2014年某日，其和李某1一起去了白银区文化宫对面的”快餐食一”餐厅，张某和李某1聊天说借钱的事，大概意思是张某一起的朋友要借3万元，但是李某1不认识张某的朋友，要借钱就得以张某的名义借，张某再借给谁就是张某的事情。之后，张某给李某1书写了借条，李某1拿上借条后给张某3万元，张某拿上钱后就将这3万元给了她朋友。2015年某日，其和李某1在张某租住的房子里，李某1给张某3万元，张某给李某1书写了借条。第一次借钱时张某说她做工程需要周转资金，向李某1借了3万元，张某拿上钱后就给了她朋友。第二次借钱不知道是什么原因。
3、证人刘某证言：2014年8、9月份，其通过张某认识了张某。张某说他能找上青铜峡新井煤矿的活，只要能找上拉货的车就能干。2015年的时候，张某说工程马上开工，要给领导送礼需要3万元钱。当时其没有钱，就问张某能不能借上钱，张某说找李某1借钱，但需要抵押。其找到赵某，赵某同意用他的购房合同给其用。在白银区红太阳宾馆路边，李某1拿着写好的借条让张某签字，赵某也签了字。签完字后李某1给张某3万元现金，张某将这3万元给其，其又将这3万元给了张某。
4、证人赵某的证言：2014年的时候，刘某向其借购房合同，说用其的购房合同给张某借钱，其就把位于白银区冶金路150-6-102室房子的购房合同给了刘某。过了一段时间，刘某拿着一张借条让其签字，因为这张借条上抵押了其的购房合同，其就在借条上签了字。
5、证人张某的证言：2014年的时候，陈某某找张某借3万元钱，当时张某自己没有钱，就从别人手里借了3万元现金，后来在白银区文化宫对面的时尚快餐店里，张某给陈某某3万元现金。
四、被告人供述与辩解
1、被告人张某当庭供述：2015年12月至2016年5月间，其以能够给李某2的女儿办理工作为名，骗取李某2现金2万元。其分三次从李某1处借款共计8万元，第一笔借了3万元，实际拿了2.7万元，扣了3000元利息；第二次借了2万元，实际拿了1.9万元，扣了1000元利息；第三次借了3万元，扣了1500元利息，扣除利息共计实际借款74500元；其分二次从乔某处借款3.5万元，扣除利息第一次实际借款1.9万元，第二次借款1.5万元，扣除利息的数额其记不清了。
2、被告人张某在侦查机关供述：其和王某、李某2一起吃饭时，得知李某2的女儿一直没有工作，李某2问其能否帮忙找工作，其以找工作需要打点，李某2给其2万元用于办理工作使用。其拿了这2万元给别人偿还借款利息。后来其就到兰州、内蒙古等地打工，李某2打电话其都没有接听过，也再没有联系过李某2。2014年，陈某某找其帮忙借钱，其给李某1打电话，李某1说可以借。后来在白银区文化宫附近的一家叫”快餐时尚”的餐厅，李某1给其3万元，其给李某1书写了一张借条，其把钱拿上后直接给了陈某某。又隔了很长时间，其找到李某1说自己在青铜峡等地搞工程需要用钱，让李某1帮忙借些钱，李某1给了其2万元，其书写了一张2万元的借条，其拿上钱后就给别人还账了。又过了一段时间，其又找到李某1借3万元，并告诉李某1有购房合同可以抵押，并拿了赵某的购房合同给李某1看，李某1看了之后说可以，几天后，其就从李某1处拿了3万元，并将这3万元给了刘某。张某和刘某让其入股搞工程，其到青铜峡新井煤矿看了一下，有车在拉土方，具体张某和刘某有没有干这个工程其不知道，后来其就入股了，青铜峡的工程也没有做成。2015年7月份，李某1让其还钱，其没有钱给李某1还，李某1说银光公司有粉刷工程，可以和其合伙干，其说自己没有钱，李某1介绍其认识乔某，可以借钱，其就同意了。其以银光公司粉刷工程和宁夏青铜峡承包工程的名义向乔某借了2万元，并书写了借条。其和乔某在茶楼聊天的时候告诉乔某自己在青铜峡有工程，如果效益好的话可以一起干。后来李某1说的银光粉刷工程没有动静，其就将这2万元给别人还账了。过了一段时间，其又以青铜峡工程需要交入场费的名义向乔某借了1.5万元，用于自己花销。
五、辨认笔录及照片，证明李某2在12张照片中辨认出张某就是拿了其2万元现金的人。
以上所列证据，均经庭审举证、质证，证据来源合法、有效，所证内容客观、真实，本院予以确认。
本院认为，被告人张某无视国法，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应依法惩处。公诉机关指控被告人张某犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。关于起诉书指控的第一起诈骗事实，经查，被告人张某供述、被害人李某1陈述证明，张某向李某1借款三次，第一次是陈某某向张某借款，因张某无能力向陈某某借款，遂找到李某1，张某向李某1借款3万元后直接转交给了陈某某，结合证人李某3、张某的证言，该笔3万元借款实质是张某帮助陈某某向李某1借款，李某1当庭陈述其知道该笔款是给陈某某借的，张某在借款过程中客观上既没有虚构事实、隐瞒真相的手段，主观上也没有非法占有的故意，故该笔借款不宜认定为诈骗犯罪。第二次张某向李某1借款，被告人张某在侦查机关供述，其以自己在青铜峡等地做工程需要用钱，向李某1借款，借款得手后用于偿还个人债务。被害人李某1陈述，2014年3月份，张某以在青铜峡搞工程向其借款3万元，在张某租住的房子里，其给张某3万元。该笔借款，被告人张某虚构其在青铜峡做工程的事实，取得被害人李某1的信任，骗取李某1财物，被告人张某诈骗得手后用于偿还个人债务，被告人张某主观上具有非法占有的故意，客观上采取了虚构事实、隐瞒真相的手段，故该笔借款属于以借为名的诈骗，应当以诈骗罪定罪处罚；关于该笔诈骗的数额问题，李某1陈述其向张某借款，其中两次在张某住处将钱给了张某，数额均为3万元，证人李某3证言，其知道张某从李某1处借款两次，一共拿了6万元，2014年某日，在”快餐食一”，张某的朋友以张某的名义借款3万元。2015年某日，在张某的住处，张某向李某1借款3万元，被害人李某1的陈述和证人李某3的证言相互印证该笔借款数额为3万元，故被告人张某当庭辩解该笔借款为2万元与查明的事实不符，该辩解不予采纳；另，被告人张某、被害人李某1当庭均认可支付过利息，且被害人李某1陈述支付利息1500元，诈骗数额应按实际诈骗所得计算，故该笔被告人张某以借为名诈骗李某1的财物所支付的利息，不宜认定为诈骗数额，应该扣除，该笔诈骗数额宜认定为2.85万元。第三次张某向李某1借款，被告人张某供述，其以赵某的购房合同抵押，向李某1借款3万元，书写了借条，赵某在借条上签字，所借款给了刘某。被害人李某1陈述，2014年张某以工程上车队进场需要进场费为由，向其借款3万元，其将3万元在张某的住处交给了张某，张某给其一份购房合同作抵押。证人刘某证言证明，2015年，张某说马上要开工，需要给领导送礼3万元，张某说找李某1借钱，但需要抵押。其找到赵某借了购房合同，其开车拉着张某和赵某到红太阳宾馆路边，李某1书写了借条让张某签字，李某1给张某3万元，张某将3万元给其，其给了张某。证人赵某证言证明，刘某向其借购房合同，说把购房合同拿着给张某借点钱，其就将购房合同给了刘某。过了一段时间，刘某拿着一张借条让其签字，因借条上抵押了其的购房合同，其就在借条上签字了。综合上述证据可以看出张某向李某1借款所用的抵押合同是刘某向赵某索要，所借款给了刘某，且该笔借款的时间、地点，被告人张某供述记不清了，被害人李某1、证人刘某陈述不一致，另，刘某陈述其从张某处拿到3万元后给了张某，而证人张某并未陈述这一事实，所借款的去向不明，故起诉书指控的该笔借款是否属于诈骗犯罪，事实不清，证据不足。起诉书指控的第二、三起诈骗事实，本案在案证据能够证明被告人张某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，取得被害人乔某、李某2的信任，骗取财物，被告人张某的行为构成诈骗罪；但起诉书指控的第二起诈骗数额，被害人乔某当庭陈述，其给张某借钱时扣除了利息，第一次借款2万元，扣了1000元的利息，实际拿了1.9万元，第二次借款1.5万元，扣了750元的利息，实际拿了1.425万元。被告人张某当庭供述，其分二次从乔某处借款3.5万元，扣除利息第一次实际借款1.9万元，第二次借款1.5万元，扣除利息的数额其记不清了，综合被告人张某的当庭供述及被害人乔某的当庭陈述，被告人张某以借为名诈骗乔某财物时支付的利息1750元，不应计算在诈骗数额内，应按实际诈骗所得计算，该起诈骗犯罪的数额应认定为3.325万元。被告人张某诈骗所得财物应依法责令退赔。对于被告人的当庭辩解及辩护人提出的辩护意见，符合本案查明的事实部分予以采纳。根据被告人张某的犯罪情节，认罪悔罪态度及对社会的危害性，对其依法判处，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人张某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金1.3万元。
（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月18日起至2021年12月17日止。所处罚金于本判决生效后30日内缴纳）
二、责令被告人张某退赔被害人李某1经济损失2.85万元；退赔被害人乔某经济损失3.325万元；退赔被害人李某2经济损失2万元
如不服本判决，可自收到判决书第二日起十日内通过本院或直接向甘肃省白银市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长狄生禄
审判员李春萍
审判员张士栋
二O一八年六月二十一日
法官助理牛思晓
书记员高翔