河北省唐山市曹妃甸区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0209刑初124号
公诉机关河北省唐山市曹妃甸区人民检察院。
被告人高涛，男，1987年12月20日出生，汉族，小学文化，户籍所在地河北省沧州市盐山县，现住河北省沧州市盐山县，个体经营。2017年10月1日因涉嫌诈骗罪被唐山市曹妃甸区公安局刑事拘留，2017年11月6日经唐山市曹妃甸区人民检察院批准，当日被唐山市曹妃甸区公安局执行逮捕。现羁押于唐山市曹妃甸区看守所。
辩护人孙浙江，河北律公律师事务所律师。
河北省唐山市曹妃甸区人民检察院以唐曹检公诉刑诉(2018)107号起诉书指控被告人高涛犯诈骗罪于2018年6月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，唐山市曹妃甸区人民检察院指派检察员王秀玲出庭支持公诉，被告人高涛及其辩护人孙浙江到庭参加诉讼，现已审理终结。
河北省唐山市曹妃甸区人民检察院指控：被告人高涛在南堡开发区经营汽车修理业务期间，因迷恋网络赌博而多次向被害人以购买事故车、倒腾赚钱为由，骗取多名被害人借款用于赌博。具体如下：
1、2016年11月底，被告人高涛以购买凯迪拉克事故车为由向曹某借现金19.5万元，所借钱款被高涛以赌博方式挥霍。
2、2016年11月30日，被告人高涛以购买王某1的纳志捷事故车为由向陈某借款7万元，该款被高涛以赌博方式挥霍。
3、2016年12月初，被告人高涛以购买王某1纳志捷事故车为由向王某2借款5.5万元，该款被高涛以赌博方式挥霍。
4、2016年12月30日，被告人高涛以和陈某等人合伙购买凯迪拉克事故车为由，向陈某借款15万元，购得该车后将车辆登记证交陈某保管。购车当日，被告人高涛则为该车申请补办新的登记证，并分别于2017年1月、4月用补办的凯迪拉克轿车登记证从他人处抵押贷款，所贷款项共20余万元被高涛以赌博方式挥霍。2017年7月初，高涛将凯迪拉克轿车抵押给唐山某家贷款公司，所得钱款被其赌博挥霍。
5、2017年1月11日，被告人高涛编造借曹某10万元的理由，并以急需还其借款为由，用补办的凯迪拉克轿车登记证从高某处抵押借款9.8万元(高某从别人处贷的款)，高涛归还曹某8万元后又从曹某处要回。后该贷款被高涛赌博挥霍。
6、2017年3月，被告人高涛以购买奔驰事故车为由向宋某借钱款10万元，该款被高涛用于赌博及它用。
7、2017年5月7日和2017年5月19日，被告人高涛以购买北京现代事故车和购买凯迪拉克事故车为由，分两次向张某1借款5.5万元和16.5万元，所借钱款被高涛以赌博方式挥霍。
8、2017年7月6日，被告人高涛以购买事故车为由向赵某1借款11万元，该款被高涛以赌博方式挥霍。
被告人高涛采用上述方式共计骗得他人99.8万元人民币。
公诉机关认为，被告人高涛以非法占有为目的，采用虚构事实隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人高涛辩护主要提出，我向被害人借钱确实都是为了买车，或还账等，并不是以买车为名骗钱，但由于我沉迷于网络赌博，我把借来的钱大部分用于了赌博，不是故意诈骗。
被告人高涛的辩护人主要提出，第一、起诉书中指控的事实与真实情况不符，被告人高涛的犯罪所得数额并非99.8万元，而应当是40.3万元。
起诉书中第1项指控被告人高涛于2016年11月底以购买凯迪拉克事故车为由向曹某借现金19.5万元。该19.5万元其中有10万元是曹某主动出借给被告人高涛，被告人高涛承诺曹某该笔钱不白使，但是双方并未约定借款利息，高涛也未向曹某说明该笔借款的用途。事实上该笔借款并不是用于购买凯迪拉克事故车（第62页），而是高涛用于购买两辆迈腾车和唐海事故车，后因各种原因而导致事故车未购买成。
起诉书中第2项指控高涛于2016年11月30日以购买王某1的纳志捷事故车为由向陈某借款7万元。该7万元是高涛向陈某的借款，高涛向陈某出具了欠条（第132页）该欠条的借款数额是加上利息的数额，双方约定了借款利息、借款日期、和还款日期，但是高涛并未说明该借款的用途。因此该7万元不应当认定为诈骗所得，而应当认定为高涛与陈某之间正常的民间借贷纠纷。该7万元不应当计入诈骗罪的犯罪所得。
起诉书中第3项指控高涛以购买王某1的纳智捷事故车为由向王某2借款5.5万元。该5.5万元是高涛与王某2合伙购买王某1的纳智捷事故车的购车款。王某2在询问笔录中也陈述说是高涛合伙与其购买纳智捷事故车，王某2才将该笔钱给高涛。其次在王某1的陈述中（第80页），王某1确实有一辆纳智捷事故车，也确实让高涛张罗着给卖了。由于该车有贷款，致使该车辆未与高涛达成买卖交易。购买纳智捷事故车并不是高涛虚构事实隐瞒真相欺骗王某2，从而非法诈骗王某25.5万元。是高涛在与王某2合伙购买纳智捷事故车的条件下，合法占有王某2的5.5万元。这一事实不应当定性为诈骗罪，而是更符合侵占罪的构成要件。该5.5万元不应当认定为诈骗违法所得，应当认定为侵占罪的犯罪所得。因此该5.5万元不应当计入诈骗罪数额中。
起诉书中第4项指控高涛和陈某合伙购买凯迪拉克事故车向陈某借款15万元。该15万元确实购买了凯迪拉克事故车，且高涛向陈某出具了欠条（第131页）。该欠条的借款数额是加上利息的数额，双方约定了利息，约定了还款日期，借款用途确实购买了事故车，并未用于网络赌博（第74页王某2陈述，第112页高涛陈述）。因此该15万元不宜计入高涛诈骗罪的犯罪数额。
起诉书中第5项指控高涛编造归还曹某借款为由向高某处借款9.8万元。该9.8万元确实是高涛向高某的借款，但是借款用途高某是清楚的。当时是16年快过年了，曹某对高涛说回家过年可能要用10万元，如果过年用不到回来就再给高涛，这样高涛给了曹某8万，过年回来曹某又把8万元给高涛了。高涛并未向高某抵押车辆登记证书，与高某之间无抵押车辆的事实。
起诉书中第6项指控高涛以购买奔驰事故车为由向宋某借款10万元。该10万元是宋某与高涛合伙购买奔驰事故车宋某入股的钱。后来高涛想用该笔钱干别的事情，和宋某商量过，得到了宋某的同意，高涛承诺购买奔驰事故车时能把钱追回来，在这期间一直通过赵某2和车主商量车辆价格，该车至到现在一直停放在高涛的厂里，等待双方成交。赵某2在陈述中（第84页）也证明高涛想买这辆车，赵某2也想卖这辆车，因为高涛没有钱所以致使双方交易未达成。因此是高涛与宋某合伙购买该辆奔驰事故车，不存在高涛虚构事实隐瞒真相非法占有宋某的10万元。而是高涛与宋某在达成合伙购买事故车的合意下，合法占有宋某的10万元，由于各种原因高涛未及时返还给宋某，高涛的这一行为不符合诈骗罪的犯罪构成，而是更符合侵占罪的犯罪构成。因此该10万元不应计入高涛诈骗罪的犯罪所得中。
起诉书中第7项指控高涛以购买北京现代事故车和凯迪拉克事故车分两次向张某1借款5.5万和16.5万元。其中的5.5万元就是用于购买现代IX25，在张某1将5.5万元打给高涛后，高涛直接将该笔钱打给了现代IX25的车主。在（第191页）高涛的银行转账交易明细中，可以清楚的显示在张某1将5.5万转给高涛后，高涛立即转给了郑东冶用于购买现代IX25事故车。因此该5.5万元并非高涛用于网络赌博，也并未虚构事实隐瞒真相诈骗张某1的钱款，该笔钱不应计入高涛诈骗犯罪所得的数额中。16.5万元是准备购买汉兰达事故车的，不是购买凯迪拉克事故车。在购买汉兰达事故车的过程中张某1看过高涛和卖家的聊天记录、和事故车照片。后来张某1以入股购买汉兰达事故车的方式将16.5万出借给高涛。该16.5万元高涛向张某1出具了借条，在（第145页）约定了借款的期间。因此该笔钱应当属于高涛和张某1的民间借贷纠纷，不应计入高涛诈骗罪的犯罪所得数额当中。
因此高涛犯诈骗罪的犯罪数额为99.8万元-7万元-5.5万元-15万元-10万元-5.5万元-16.5万元=40.3万元。（19.5+9.8+11=40.3）
在起诉书中被害人均称高涛以买凯迪拉克事故车为由向其借款，其实事实情况并非如此，受害人之所以这么陈述是因为高涛确实购买了事故车凯迪拉克，如果以此定性高涛犯诈骗罪，那么该凯迪拉克事故车属于犯罪所得，将该车拍卖后受害人便可以分割该车款。
高涛从15年7月份左右开始玩“百家乐”，在这期间高涛玩“百家乐”有输有赢，在高涛玩百家乐期间也一直从事汽车维修工作，有自己的稳定收入。起诉书中指控高涛在2016年11月底开始向受害人借款，在2016年11月时，高涛也在从事汽车维修工作，也一直在从事买卖事故车赚钱的生意。因此高涛从2016年开始向受害人借钱并不全是虚构事实隐瞒真相骗取受害人钱财用于网络赌博。应当将高涛借款用于购买事故车的钱款从诈骗犯罪所得中予以扣除。因此高涛犯诈骗罪的犯罪数额应当是40.3万元。
第2高涛系初次犯罪之前无犯罪前科、不是累犯、归案后能如实供述犯罪事实有坦白情节、能当庭认罪、悔罪应当从轻判决。
经审理查明，被告人高涛在南堡开发区经营汽车修理业务期间，因2015年6、7月份迷恋网络赌博后多次以购买事故车、倒腾赚钱为由，骗取多名被害人借款用于赌博。具体如下：
1、2016年11月底，被告人高涛以购买凯迪拉克事故车为由向曹某借现金19.5万元，所借钱款被高涛以赌博方式挥霍。被害人曹某从被告人高涛处抵顶桑塔纳轿车一辆，卖掉得款11000元；
2、2016年11月30日，被告人高涛以购买王某1的纳志捷事故车为由向陈某借款7万元，该款被高涛以赌博方式挥霍。
3、2016年12月初，被告人高涛以购买王某1纳志捷事故车为由向王某2借款5.5万元，该款被高涛以赌博方式挥霍。
4、2017年3月，被告人高涛以购买奔驰事故车为由向宋某借钱款10万元，该款被高涛用于以赌博及它用。
5、2017年5月19日，被告人高涛以购买汉兰达事故车为由，向张某1借款16.5万元，所借钱款被高涛以赌博方式挥霍。
6、2017年7月6日，被告人高涛以购买事故车为由向赵某1借款11万元，该款被高涛以赌博方式挥霍。
被告人高涛采用上述方式共计骗得他人68.4万元人民币。
被告人高涛2017年9月29日被上海市公安局成城市轨道和公交分局虹桥综合交通枢纽治安派出所民警抓获；
上述事实，有检察机关提交并经法庭质证认证的下列证据予以证实：
1被害人曹某、陈某、王某2、宋某、张某1、赵某1的证言，证明审理查明中认定的事实，所述情节与证人王某1、张某2、赵某2、毕某、檀某、郑某的证言互相吻合；被告人高涛的农业银行银行卡交易明细清单证实上述借款被告人高涛借来后当天或以后打给了张娇、宋飞飞、王汝梅、刘芳、周万伦、蔡萍、刘建军、尚立欣、陈思欣、黄钰超、毛佳等人（被告人高涛在侦查阶段供述这些人都是网络赌博网站客服给其提供的以钱换分的账户）。
2被告人高涛供述审理查明中其以买车的名义向被害人借钱，因其2015年6、7月份沉迷于网络赌博，输了不少钱，想以赌回本，故把借来的钱大部分用于了赌博；被告人高涛在侦查阶段供述张娇、宋飞飞、王汝梅、刘芳、周万伦、蔡萍、刘建军、尚立欣、陈思欣、黄钰超、毛佳等人都是网络赌博网站客服给其提供的以钱换分的账户。
3证人王某1证实2016年11月份自己有一辆纳志捷轿车发生了事故，后来去高涛工作的修理厂去修，开始说过让高涛张罗着卖了，我因为欠别人钱，想用这辆车顶账，过了几天就不让高涛卖了，我听我表兄高某说高涛以买我这辆车的名义骗了好多人的钱。证人高某亦证实上述情况。
4证人赵某2证实，2017年过年以后我顶账顶的一辆奔驰车在高涛的修理厂修理，高涛一直开着，高涛说过买这辆车，我一直等他有钱了把车卖给他，但他一直没有出钱买也没有谈过这车的价格。
5证人毕某、被害人王某2、檀某证实2016年12月被告人高涛和王某2、毕某合伙出资15万确实买了一辆凯迪拉克轿车的事实，后高涛自己买下来，给了王某2119200的事实。
6被害人陈某证实2016年12月30日，被告人高涛以和陈某等人合伙购买凯迪拉克事故车为由，向陈某借款15万元，购得该车后将车辆登记证交陈某保管。购车当日，被告人高涛则为该车申请补办新的登记证，并分别于2017年1月、4月用补办的凯迪拉克轿车登记证从他人处抵押贷款，所贷款项共20余万元被高涛以赌博方式挥霍。2017年7月初，高涛将凯迪拉克轿车抵押给唐山某家贷款公司，所得钱款被其赌博挥霍。被告人高涛对该事实予以供认；
7、证人郑某、高某证实2017年1月11日，高涛以还曹某借款为由让他们给其贷款9.8万元的事实，曹某和被告人高涛的农业银行银行卡交易明细证实确实用该款还曹某8万元，曹某证实还款后又从其处借回；
8、北京斗金汇通拍卖有限公司证明，证实被告人高涛非我公司会员，没有竞拍资格，而且我公司拍卖时间为每周五上午9点30到中午12点；上海国硕机动车拍卖有限公司证明证实高涛注册的嘉阳，自注册之日起为在我公司参加拍卖过任何车辆，也未缴纳过拍卖保证金；该两份证明证实被告人高涛所说的在这两家公司参与拍卖车辆的名义向被害人借款是虚构的事实。
9、其他情况有侦查实验、辨认笔录、视听资料、受案登记表、抓获经过、羁押证明、承包合同、欠条、手机短信截屏、银行卡交易明细、常住人口基本信息、所骗钱款去向、机动车×××纳智捷机动车行驶证及道路交通事故认定书、机动车×××凯迪拉克相关车辆信息及抵押借款手续、高涛银行卡支出统计等相关证据予以证实，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人高涛以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人人民币68.4万元，其行为已构成诈骗罪，且数额特别巨大，河北省唐山市曹妃甸区人民检察院的指控成立。被告人高涛多次诈骗，诈骗赃款用于赌博，应从重处罚。被告人高涛部分认罪，且部分退赃，酌情从轻处罚。关于被告人高涛提出的向被害人借钱确实都是为了买车，或还账等，并不是以买车为名骗钱，但由于其沉迷于网络赌博，把借来的钱大部分用于了赌博，不是故意诈骗的辩护意见，经查，通过被害人的陈述和被告人高涛在侦查阶段的供述，以及被告人高涛的农业银行交易明细清单证实，被告人高涛自2015年6、7月份就沉溺于网络赌博，而且债台高筑，有钱就想翻本，而且其从被害人处借款后当天或以后不日就全部用于赌博，另外从起诉书指控的犯罪事实看除了2016年12月30日买凯迪拉克轿车和2017年1月11日，用高某的钱还曹某欠款，2017年5月7日用从张某1处借的5.5万元给付郑东治购现代车款，有证据证明属实外，其他买车、拍车借款事由均无证据证实，且北京斗金汇通拍卖有限公司、上海国硕机动车拍卖有限公司均证实被告人高涛从来没有拍卖业务，甚至没有竞拍资格，证人王某1、被害人高某、王某2、曹某、陈某、张某1等人的证言还证实被告人高涛以一车多借的形式骗取被害人借款，综上，能够认定被告人高涛借款时有非法占有的故意，并隐瞒了用于赌博的事实，诈骗成立，故被告人高涛的辩解意见不实，不予采信；关于被告人高涛辩护人提出的相关部分借款事实成立，不属于诈骗，应予从诈骗总额中扣除的辩护意见，经查，诉书指控的第四起、第五起、第七起犯罪事实，即2016年12月30日买凯迪拉克轿车和2017年1月11日，用高某的钱还曹某欠款，2017年5月7日用从张某1处借的5.5万元给付郑东治购现代车款，有被害人陈述、证人证言、银行交易明细清单证明被告人高涛借款确实用于了买车和还债，没有虚构事实和隐瞒真相，应该属于民间借贷，不构成诈骗，被告人高涛的辩护人关于这三起不属于诈骗的辩护意见属实，予以采纳，公诉机关关于该三起系诈骗的指控，理据不足，不能支持；被告人辩护人提出的其他辩护意见理据不足，不予采信；被告人高涛刑拘前羁押时间依法予以折抵；依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条第二款、第五十五条、第五十六条、第六十四条之规定，判决如下：
1被告人高涛犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币10万元，于判决生效后十日内交纳。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月1日起至2028年3月29日止。）
二、依法追缴被告人高涛诈骗所得赃款人民币68.4万元，发还被害人曹某人民币18.4万元、陈某人民币7万元、王某2人民币5.5万元、宋某人民币10万元、张某1人民币16.5万元、赵某1人民币11万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 郑云川
人民陪审员 孙才昌
人民陪审员 常洪禄
二〇一八年八月十六日
书 记 员 王 肖