江苏省海门市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0684刑初118号
公诉机关江苏省海门市人民检察院。
被告人刘某某，2011年3月18日因赌博被海门市公安局罚款人民币五百元。2015年11月5日因涉嫌犯诈骗罪被海门市公安局刑事拘留，同年12月10日转逮捕。现羁押于南通市看守所。
辩护人蔡黄平，江苏海萌律师事务所律师。
海门市人民检察院以海检诉刑诉〔2016〕110号起诉书指控被告人刘某某犯诈骗罪，于2016年3月18日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，于同年4月11日公开开庭审理了本案。海门市人民检察院指派检察员黄力生、代理检察员卞菊华出庭支持公诉。被告人刘某某及其辩护人蔡黄平到庭参加诉讼。现已审理终结。
海门市人民检察院指控，被告人刘某某于2015年9月底至10月期间，虚构朋友需要资金周转、帮客户做转贷等事实，先后骗取陈某、崔某、陆某甲等人人民币共计599.95万元（以下币种均为人民币），所得赃款全部被刘某某用于偿还个人借款、支付购房款、投资原油、期货及个人消费等。
针对上述指控，公诉机关提供了苏州市商品房买卖合同、借条、汇款凭证等书证；未到庭证人杨某、茅某等人的证言笔录；被害人陈某、崔某等人的陈述等证据证实。并据此认为，被告人刘某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。为此，提请本院依法予以惩处。
庭审中，被告人刘某某对起诉指控没有异议。
其辩护人蔡黄平提出如下辩护意见：1、被告人有自首情节；2、本案大部分被害人从事高利借贷，案发与被害人贪利有一定关系,且已从被告人处赚取了不少利息；3、被告人主观恶性不深，建议对被告人减轻处罚，在有期徒刑五年以上十年以下量刑。
经审理查明，被告人刘某某于2015年9月底至10月期间，虚构朋友需要资金周转、帮客户做转贷等事实，先后骗取陈某、崔某、陆某甲等人共计599.95万元，所得赃款全部被刘某某用于偿还个人借款、支付购房款、投资原油、期货及个人消费等。分述如下:
1、被告人刘某某于2015年9月29日，虚构帮客户做转贷，骗得陈某91万元；同年10月3日，被告人刘某某虚构朋友需要资金周转，骗得陈某29.5万元；同年10月20日,被告人刘某某虚构帮客户做转贷,骗得陈某48.9万元。同年11月2日，被告人刘某某归还陈某6万元。
2、被告人刘某某于2015年10月3日、15日、16日，均以办理转贷需要资金为由，分别骗得崔某33.25万元、40万元、45.5万元。
3、被告人刘某某于2015年10月9日，以办理转贷需要资金为由，骗得陆某甲49万元。
4、被告人刘某某于2015年10月14日、22日，以办理转贷需要资金为由，分别骗得陆某乙191万元、29.2万元。同年11月2日，被告人刘某某归还陆某乙1万元。
5、被告人刘某某于2015年10月23日，以办理转贷需要资金为由，骗得戴某19.6万元。
6、被告人刘某某于2015年10月28日，以办理转贷需要资金为由，骗得张某乙30万元。
另查明，被告人刘某某于2015年11月4日自动投案，并如实供述主要犯罪事实。
认定上述事实的证据有：
一、书证
1、海门市公安局出具的常住人口基本信息、公安行政处罚决定书，证明被告人刘某某的身份信息及劣迹情况。
2、被害人及证人提供的借条、收条、汇款凭证、银行交易明细、转账受理单、抵押权证等，证明：涉案被害人及证人向被告人刘某某转账的时间、金额及被告人刘某某出具借条的情况；投资期货、场外配资的资金往来明细；被告人刘某某夫妇名下海门街道青海新村411幢某室住房抵押借款的情况。
3、苏州市商品房买卖合同及发票，证明被告人刘某某购买苏州工业园区企鸿路某花园9幢某室商品房，已于2015年10月4日付清房款111万余元。
4、被告人刘某某尾号5430中国建设银行卡、尾号7572中国农业银行卡、尾号5131中国工商银行卡、尾号5982、6420、6529中国邮政储蓄银行卡交易明细、证人茅某（被告人刘某某丈夫）尾号0261中国建设银行卡、尾号3396中国工商银行卡、尾号8962、0379中国邮政储蓄银行卡交易明细，证明被告人刘某某夫妇名下银行卡钱款来往情况。
5、海门市公安局提供的被告人刘某某手机截屏图片，证明被告人投资的海峡油的登录界面，绑定的是其尾号5430的中国建设银行卡。
二、证人证言（证人均未到庭）
1、证人王某的证言笔录，证明其与刘某某认识多年，曾多次借款给刘某某做转贷，2015年9、10月间借款共100多万元，案发前已还清。
2、证人杨某的证言笔录，证明2015年10月30日，刘某某找到其“益丰中介”向其借款100万元（后改为80万元），月利率3.5%，借期3个月，以青海新村411幢某室住房抵押并办理了房屋他项权证。
3、证人茅某的证言笔录，证明因在苏州购房，刘某某向其小舅舅、弟弟借款。后为还款，以青海新村411幢某室作抵押向人借款80万元。刘某某在外借款其不知情，直到2015年11月3日，其和刘某甲在苏州找到刘某某，刘某某才告诉其在外面以转贷的名义借款六七百万元用于投资股票、期货和原油。考虑到刘某某可能涉嫌诈骗，次日其和刘某甲带刘某某从苏州回海门投案自首。其家除了苏州以110多万元购买的房产及一辆海马轿车外无其他资产。
4、证人朱某、曹某的证言笔录，证明刘某某于2015年8月10日开始在朱某处投资期货，总共亏了约36万元。
5、证人张某甲的证言笔录，证明其通过陈某认识刘某某，曾合作过场外配资。经结算，刘某某欠其管理费26000余元。
三、被害人陈述
1、被害人陈某的陈述，证明其和刘某某认识多年。刘某某曾向其借钱做转贷，都是按时归还的。2015年9、10月份，其先后三次被刘某某骗走180万元。分别是：2015年9月29日，刘某某打其电话借款100万元用于为他人转贷，借期一个月，赚到的利息分给其一半。其于当日扣掉一个月利息向刘某某转账91万元。同年10月3日，刘某某又向其借款30万元用于为他人转贷，借期一个月，利息1.5万元。当时其也要用钱，本不想借，刘某某说借十天，其遂同意，向刘某某尾号5427银行卡转账。同月20日，刘某某再次向其借款50万元用于做转贷，借款7天。其扣除利息后向刘某某转账48.9万元。以上三次借款刘某某均出具借条。同年11月2日，经其催要，刘某某还给其6万元。后其听说刘某某去公安机关投案自首，就报案的。
2、被害人崔某的陈述，证明其通过朋友介绍认识了海门邮政银行信贷主任刘某某。刘某某告诉其一直在帮别人做转贷业务，利润蛮高，她的朋友做了这个业务买了宝马车。2015年10月3日，刘某某打其电话借款50万元做转贷，借一个月，月息5分。后其同意借35万元，当扣利息17500元，通过银行转账32.8万元，现金支付4500元。同月15日，刘某某又打其电话借款，其同意借给刘某某40万元，月息5分。后其不放心，约刘某某在海门市步行街吃饭。刘某某讲这次客户多，业务多，让其再投点钱，月息5分。其相信了刘某某，即联系家里人又并到45.5万元。刘某某当即写了一张90万元的借条，约定月息5分，借条时间2015年10月16日。次日，其向刘某某农行卡转账45.5万元。现除了当扣的利息外，刘某某未还款。
3、被害人陆某甲的陈述，证明其与刘某某认识多年。2015年10月8日，刘某某打其电话说有一笔100万元的转贷生意，借10天，2万元利息。其当时身边没有钱，其丈夫有50万元，遂让刘某某与其丈夫联系。后其丈夫扣除1万元利息，通过网银转账49万元给刘某某。刘某某此前一年多，被告人刘某某多次向其借款，均每月按时支付利息。
4、被害人陆某乙的陈述，证明其通过朋友介绍认识刘某某，被刘某某骗了244万元。去年过年前刘某某向其借钱做转贷，如期归还，并付了利息。2015年7月，刘某某向其借款50万元做转贷，也是如期还本付息。同年10月14日，刘某某向其提出借款200万元做转贷，借20天。后其向刘某某农行卡转账145万元、建行卡转账46万元，并支付现金9万元，后刘某某将9万元作为利息支付给其。同月22日，刘某某又向其提出借款30万元做转贷，借一个星期。其将30万元转账到刘某某提供的他人卡号上，刘某某支付了8000元利息。同年11月2日晚，经其催款，刘某某还款1万元，之后就联系不上刘某某了。另，刘某某曾向其借过150万元，后还款140万元，2015年10月下旬刘某某还给其老公张某尾款10万元。2015年10月19日刘某某农行卡转给其的一笔20万元、一笔10万元、10月28日转账20万元系150万元借款的还款。
5、被害人戴某的陈述，证明2015年10月23日刘某某打其电话借款30万元做转贷，借期10天。当天其只有20万元，扣除4000元利息后向刘某某中国银行卡转账19.6万元。刘某某至今未还款。
6、被害人张某乙的陈述，证明2015年上半年通过朋友介绍认识刘某某。刘某某之前以帮别人做转贷为名向其借过几次钱，都及时归还。2015年10月28日刘某某打其电话向其借款做转贷，其同意借30万元，后约定借15天，每天利息900元。其将30万元转账给刘某某。
三、被告人供述与辩解
被告人刘某某的供述和辩解证明：1、2015年9、10月间，其以银行转贷为由先后骗取陈某180万元。第一笔是9月底，因为要还王某到期借款80万元，身边没有钱，就以银行转贷为由找陈某借钱。其打电话给陈某讲有一笔100万元的转贷生意，天息3分，周期约15天到20天。陈某扣除20天利息9万元后将91万元转至其建行卡，其将80万元还给王某，11万元转账到自己的期货交易账户，用于原油期货交易。第二笔是10月3日，因其在苏州购买了一套商品房，售房部催其交款，其手头没有钱，遂联系陈某说有个朋友需要一笔60万元资金周转，期限一个月，月息5分。陈某说身边只有30万元。后陈某当扣利息后转账29.5万元到其建行卡。次日，其将该款用于交纳房款。第三笔是10月20日，其要还王某100万元借款，但没有钱，于是又以客户转贷为由找陈某借50万元，借一周，天息3分。后陈某当扣利息1.1万元转账48.9万元至其建行卡。接着其存进1.1万元凑满50万元转账还给王某。11月2日，其还给陈某6万元现金。
2、2015年10月3日，其打崔某电话讲借50万元用于转贷，月息5分。后崔某同意借35万元，扣除利息1.75万元，向其农行卡转账32.8万元，现金支付4500元。同月15日，王某向其催要借款，但其没有钱，于是打电话给崔某以转贷为名借40万元，月息5分，崔某同意。其让崔某将40万元直接打给王某，后其让崔某再放45万元到其处做转贷，月息5分，与之前借的40万元一起由其写一张90万元的借条给崔某。第二天，崔某扣除利息4.5万元向其农行卡转账45.5万元。后本金未还。
3、其和陆某甲是朋友，曾向陆某甲借过四次款，月息均是3分，其每月支付利息直至2015年10月。2015年10月9日其联系陆某甲说借50万元做转贷，借10天，利息1万元。后陆某甲的丈夫扣除利息1万元向其转账49万元。
4、2014年开始其向陆某乙借钱，每次按时归还。2015年10月14日其联系陆某乙讲有一笔200万元的转贷，借20天，利息8万元。陆某乙要9万元利息，其同意。后陆某乙扣除利息9万元后向其银行卡共转账191万元，该款本息均未还。同月22日，其联系陆某乙说有一笔30万元的转贷，双方约定借10天，月息6分，后其到陆某乙处让陆某乙，让她直接转账30万元给黄某，其通过农行卡转给陆某乙8000元利息。11月2日其还给陆某乙1万元。
5、2015年10月23日，其以转贷名义向戴某借款20万元，约定10天利息4000元。戴某扣除利息向其中行卡转账19.6万元。后本金未还。
6、2015年上半年其认识了张某乙后几次以转贷名义向他借款，每次都及时归还。同年10月28日其打电话给张某乙说要做个转贷，借几十万。张某乙说身边只有30万元。后张某乙向其农行卡转账30万元。其向张某乙出具借条，约定30万元利息900元一天，借15天。后本息均未还。
7、其因为炒股票、买期货、投资原油等亏本，欠了很多债务，整天拆东墙补西墙。其夫妻工资年总收入不过十多万元。其夫妻名下海门街道青海新村的住房已抵押，苏州工业园区的商品房虽已付清房款，但也负债60万元。现无力偿还外债。
四、其他证据材料
海门市公安局出具的本案发破案经过和抓获经过的情况说明，证明2015年11月4日，被告人刘某某自动到海门市公安局城区刑侦中队自首，后如实供述了其诈骗陈某等人的事实。
上述证据均经庭审举证、质证，证据间均能相互印证，具有证明效力，本院经审查对上述证据证明的事实予以确认。
本院认为，被告人刘某某以非法占有为目的，隐瞒其已欠巨额债务无力归还的真相，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。海门市人民检察院指控被告人刘某某犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，定性准确，本院予以支持。被告人刘某某在犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。据此，被告人的辩护人蔡黄平的第1点辩护意见，本院予以采纳。但被害人是否从事高利借贷不影响对被告人刘某某的定罪量刑，被告人刘某某诈骗数额特别巨大且未能退赃，也不足以对其减轻处罚，故辩护人的其余辩护意见本院不予采纳。为打击犯罪，保护公民的财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一五年十一月五日起至二○二六年五月四日止。罚金于本判决生效之日起二十日内缴纳。）
二、继续追缴被告人刘某某非法所得人民币五百九十九万九千五百元，发还与被害人陈静人民币一百六十三万四千元、被害人崔玉英人民币一百一十八万七千五百元、被害人陆为娟人民币四十九万元、被害人陆萍人民币二百一十九万二千元、被害人戴小平人民币十九万六千元、被害人张兴辉人民币三十万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 陆卫东
代理审判员 蔡锋英
人民陪审员 仲家明
二〇一六年五月四日
书 记 员 袁春曦
附：《中华人民共和国刑法》有关条文
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。