广东省开平市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）粤0783刑初475号
公诉机关广东省开平市人民检察院。
被告人徐汇成，男，1988年11月26日出生于广东省开平市，汉族，中专文化，开平市名途汽车贸易有限公司法人代表，住广东省开平市。因本案于2018年5月3日被羁押，次日被刑事拘留，2018年6月9日被逮捕。现押于开平市看守所。
辩护人胡伟宁，系广东星辉律师事务所律师。
辩护人张日莲，女，1988年8月24日出生，住广东省开平市，是被告人的妻子。
被告人邓昌晓，男，1992年8月23日出生于广东省江门市新会区，汉族，初中文化，无业，住广东省开平市。因本案于2018年5月3日被羁押，次日被刑事拘留，2018年6月9日被逮捕。现押于开平市看守所。
辩护人张巨欢，系广东知成律师事务所律师。
开平市人民检察院以开检诉刑诉（2018）426号起诉书指控被告人徐汇成、邓昌晓犯诈骗罪，于2018年8月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。开平市人民检察院指派检察员张民强出庭支持公诉，被告人徐汇成、邓昌晓及其辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。
经审理查明，被害人2014年3月6日谭某1经电话联系后，向被告人徐汇成借款30000元，双方商定月息15%。被告人徐汇成在扣除当月利息后，将25500元汇入被害人谭某1银行账户。
被害人谭某1按月向被告人徐汇成支付上述借款的两个月利息（共9000元）后，于2014年5月22日再次向被告人徐汇成借款20000元，双方商定月息15%。被告人徐汇成将20000元汇入被害人谭某1银行账户，并要求被害人谭某1出具借款50000元的借条收据。
被告人徐汇成在被害人谭某1未能及时支付利息的情况下，以平账再签新借条的方式，将原借款本金叠加利息变相虚构成新借款本金，以掩盖高额利息不受法律保护的事实，从而达到利滚利的目的。至2016年2月，被告人徐汇成等人到被害人谭某1经营的、位于广东省东莞市的工厂内，告知被害人谭某1借款本金加利息共欠122500元。
2016年8月，被告人徐汇成告知被害人谭某1，称其共欠款总额为25万多元。被告人徐汇成见被害人谭某1无力偿还其欠款，遂以“零首付”购车的方式，通过中国人民财产保险有限公司江门市新会区支公司抵押贷款购买粤Ｊ×××××号凯迪拉克牌小轿车1辆，并于2016年9月23日收取首付款20000元。
2016年11月14日，被告人徐汇成带领被害人谭某1到中山市优投金融公司，以抵押粤Ｊ×××××号小轿车的形式，向陈伟群借款100000元。被害人谭某1将借款中的82000元转入被告人徐汇成银行账户，用于偿还借款。
2017年5月28日，被害人谭某1根据被告人徐汇成的要求，将粤Ｊ×××××号小轿车抵押在被告人徐汇成经营的开平市名途汽车贸易公司，并以被告人邓昌晓的名义借款70000元，抵押借款期限一个月，月息10%。被告人徐汇成经扣除相关手续费用后，将43250元汇入被害人谭某1的银行账户。期间，被害人谭某1向被告人邓昌晓分三次支付利息共计10500元。被告人邓昌晓收到上述利息后，分三次转账给被告人徐汇成。
2017年8月16日，被告人徐汇成以同样的手段，要求被害人谭某1再次用粤Ｊ×××××号小轿汽车、在中山市柒安实业有限公司江门市蓬江区分公司进行质押借款105000元，期限三个月。随后，被害人谭某1将借款中的80000元（其中手续费10000元）转入被告人邓昌晓银行账户，用于偿还借款。
2017年9月18日，被告人徐汇成通过与被告人邓昌晓协商，达成以被告人邓昌晓名义再次向被害人谭某1借款，以达到借款平账的方式虚增被害人谭某1债务的协议。随后，被告人徐汇成约被害人谭某1夫妻到其公司协商偿还借款事由，并要求被害人谭某1向被告人邓昌晓借款350000元，以偿还其借款本息。当被害人谭某1被迫同意后，被告人徐汇成遂将350000元分七次转入被告人邓昌晓账户。被告人邓昌晓与被害人谭某1夫妇达成借款644000元的协议，其中借款本金为350000元，按月息7%计算，利息为294000元，本金加利息合计644000元，分12个月每月偿还本息53667元，并要求被害人谭某1在收款收据（现金借款294000元、银行转账350000元，合计644000元）上签名、要求被害人谭某1夫妇在分期还款协议上签名并拍照。随后，被告人邓昌晓分七次将350000元转入被害人谭某1的银行账户。当日，被害人谭某1将238000元分五次转入被告人徐汇成的银行账户，被告人徐汇成向被害人谭某1出具还清欠款238000元的“结算证明”。次日，被害人谭某1将上述借款的第一个月的本息53667元转到被告人邓昌晓的银行账户内，被告人邓昌晓又将53667元转入被告人徐汇成的银行账户。
2017年10月19日，被害人谭某1分两次将13667元、15000元转入被告人邓昌晓的银行账户，被告人邓昌晓又分两次转入被告人徐汇成的银行账户。
2017年4月份、11月份期间，被告人徐汇成在被害人谭某1未及时支付借款本金、利息时，安排被告人邓昌晓及李某1等人先后五次到被害人谭某1经营过的东莞市工厂内、在位于开平市赤水镇的住家以喷字、淋红油、贴借款复印件等方式进行追债。
2018年3月8日，被告人邓昌晓在被告人徐汇成的安排下，向开平市人民法院提起民事诉讼，要求被害人谭某1夫妇偿还借款644000元及起诉之日起的相关利息。
2018年5月3日，公安机关抓获被告人徐汇成时扣押其手机2部、合同文件资料56袋、笔记本3本、借条1袋、银行卡10张、合同文件资料1个；扣押被告人邓昌晓电脑主机1台、笔记本1本、现金1700元、收据1本、延期通知书1张、员工管理规章制度1份、银行卡8张、手机2部。
经统计，被告人徐汇成、邓昌晓及被害人谭某1的银行、微信交易明细，由被告人徐汇成转账给被害人谭某1的款项合计130750元；由被害人谭某1转账给被告人徐汇成的款项合计798300元；由被害人谭某1转账给被告人邓昌晓的款项合计172834元；由被告人邓昌晓转账给被告人徐汇成的款项合计172834元；由被告人徐汇成转账给被告人邓昌晓的款项合计350000元;由被告人邓昌晓转账给被害人谭某1的款项合计350000元。综上，被告人徐汇成从被害人谭某1身上合计骗取了490384元。
另查明，被告人徐汇成、邓昌晓归案后如实供述了自己的犯罪事实。
还查明，案发后被告人徐汇成的家属已退赔被害人经济损失430000元，被告人邓昌晓在本院对被害人提出的民事诉讼，本院对此已作出撤诉裁定。被害人对被告人徐汇成、邓昌晓表示谅解，要求对二被告人从轻处罚。
以上事实，被告人及其辩护人在开庭审理过程中并无异议，且有被告人徐汇成、邓昌晓的供述及辨认笔录、被害人谭某1的陈述及辨认笔录、证人李某1、何某1、毛某盈的证言及辨认笔录、现场勘查笔录及照片、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、发还清单及涉案物品照片、接受证据清单、银行交易明细、微信聊天记录截图、接受证据清单、融资租赁合同、车辆抵押合同、车辆质押借款合同、收据、借据、债权转让、委托书、接受证据清单、车辆购置发票、身份证复印件、结清证明、银行账号、起诉状、分期还款协议、收据、接受证据清单、照片、公司登记照片、微信号、聊天记录截图、调取证据通知书、调取证据清单、银行交易明细清单、资金流水统计表、调取证据通知书、调取证据清单、通话清单、调取证据通知书、调取证据清单、企业机读档案登记资料、协助冻结财产通知书、法院立案审批表、民事起诉状、分期还款协议、收款收据、社会危险性情况说明表、户成员信息、常住人口基本信息、证明、犯罪嫌疑人信息登记表、执法办案区情况说明、受案登记表、受案回执、立案决定书、立案告知书、到案经过、谅解书、收据等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人徐汇成、邓昌晓无视国家法律，以非法占有为目的，结伙诈骗他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控二被告人所犯罪名成立，定罪准确，证据确实充分，应予以刑罚。二被告人归案后均如实供述自己的罪行，属坦白，依法可以从轻处罚。被告人邓昌晓在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人徐汇成已对被害人退赃，可以酌情从轻处罚。二被告人得到被害人的谅解，均可以酌情从轻处罚。被害人在本案中具有一定的过错，可以对二被告人酌情从轻处罚。被告人邓昌晓的辩护人提出借款协议中的294000元未实际收取，此部分属犯罪未遂，本院认为公诉机关并未对此部分金额计入二被告人的诈骗额内，故该辩解本院不予以采纳，二辩护人的其他辩护意见，本院酌情予以采纳。缴获的手机4台（暂存侦查机关）属作案工具，予以没收。缴获的合同文件资料56袋、笔记本4本、借条1袋、银行卡18张、合同文件资料1个、电脑主机1台、现金1700元、收据1本、延期通知书1张、员工管理规章制度1份（均暂存侦查机关）与本案无关，由侦察机关依法处理。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第二十七条、第六十四条、第七十二条、第七十三条二、三款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人徐汇成犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金30000元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
二、被告人邓昌晓犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金10000元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
三、缴获的手机四台予以没收销毁。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 梁霭华
人民陪审员 陈俊悦
人民陪审员 黄振富
二〇一八年九月七日
书 记 员 黄柳瑜