河南省辉县市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0782刑初359号
公诉机关河南省辉县市人民检察院。
被告人薛某，男，1989年10月20日出生于吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县，汉族，初中文化，农民，案发前租住在河南省辉县市涌金商贸城。因涉嫌犯诈骗罪，2016年12月7日被辉县市公安局刑事拘留，因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，2017年1月12日被辉县市公安局逮捕。
指定辩护人魏慧慧，河南共鸣律师事务所律师。
被告人江某，男，1989年2月18日出生于黑龙江省林口县，汉族，初中文化，农民，现住河南省辉县。因涉嫌犯窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，2016年12月8日被辉县市公安局刑事拘留，2017年1月12日被辉县市公安局逮捕。
指定辩护人琚倩倩，河南共鸣律师事务所律师。
河南省辉县市人民检察院以新辉检公诉刑诉[2017]268号起诉书指控被告人薛某、江某犯伪造金融票证罪，于2017年8月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辉县市人民检察院指派检察员李明强、户天娇出庭支持公诉，被告人薛某、江某及指定辩护人魏慧慧、琚倩倩到庭参加诉讼。现已审理终结。
辉县市人民检察院指控，2016年10月份,被告人薛某、江某从湖北省武汉市购买采集器、卡口、摄像头、空白卡等物品。2016年11月3日，在河南省濮阳市中国农业银行濮阳市京胜分理处，被告人薛某、江某将采集器、卡口等物品安装在该行自动取款机上，窃取了闫某、关某、王某的银行卡卡号、轨道信息、银行卡密码等信息。后被告人薛某、江某在辉县市城关镇佳联国际B座901江某的住处，将闫某、王某的银行卡信息通过电脑、写卡器、空白磁卡等物品伪造信用卡2张。2016年11月16日，薛某、江某在辉县市城关镇佳联国际B座901江某的住处，通过QQ联系网名为“回马枪”的人，将闫某、关某、王某三人的银行卡卡号、密码等信息发送给对方，“回马枪”以390元的价格买下其中一条信息。2016年12月7日，辉县市公安局民警在河南省辉县市涌金商贸城4号楼薛某的租房处查获1张卡片，2016年12月8日在辉县市城关镇佳联国际B座江某的住处查获17张卡片。经银行卡检测中心鉴定，18张卡片中，6张卡片全部具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等交易的功能，12张存在磁条但磁道无数据的卡片，可被用于写入磁道数据，存在用于复制银行卡的可能性。公诉机关向本院提供了物证、书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见等证据，认为被告人薛某、江某的行为构成伪造金融票证罪，均是主犯，提请本院依法惩处。
被告人薛某对起诉书指控的犯罪事实不持异议，并当庭认罪。指定辩护人魏慧慧的辩护意见是：被告人薛某认罪、悔罪，能如实供述自己的罪行，系初犯、偶犯，请求法庭从轻处罚。
被告人江某对起诉书指控的犯罪事实不持异议，并当庭认罪。指定辩护人琚倩倩的辩护意见是：被告人江某认罪、悔罪，在共同犯罪中系从犯，请求法庭从轻处罚。
经审理查明，2016年10月份,被告人薛某提议购买设备用于伪造他人信用卡，被告人江某表示同意后，被告人薛某、江某共同出资到湖北省武汉市购买采集器、写卡器、摄像头、空白卡等物品。2016年11月3日，被告人薛某、江某到中国农业银行濮阳市京胜分理处，由江某放风，薛某将采集器、摄像头等物品安装在该行自动取款机上，窃取了闫某、关某、王某的银行卡卡号、轨道信息、银行卡密码等信息。后被告人薛某、江某利用闫某、王某的银行卡信息通过电脑、写卡器、空白卡等物品伪造信用卡2张，还将闫某、关某、王某三人的银行卡卡号、密码等信息通过互联网聊天软件QQ发送给网名为“回马枪”的人，对方以390元的价格买下其中一条信息。辉县市公安局民警于2016年12月7日在辉县市涌金商贸城4号楼薛某的租房处查获1张卡片，于2016年12月8日在辉县市城关镇佳联国际B座江某的住处查获17张卡片。经银行卡检测中心鉴定，18张卡片中，6张卡片全部具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等交易的功能，其中4张系被告人为测试设备而伪造的自己及其亲属的信用卡。另外12张卡片存在磁条但磁道无数据，可被用于写入磁道数据，存在用于复制银行卡的可能性。
上述事实，有下列证据证实：
1.摄像头、写卡器、联想笔记本电脑、18张卡片等物证及照片。
2.户籍证明，违法犯罪查询记录表，辉县市公安局经济犯罪侦查大队出具的到案经过、情况说明，辉县市公安局扣押决定书、扣押清单，快递单，笔记本电脑保存的采集到的他人银行卡信息数据、手机QQ聊天记录、手机支付宝账单详情照片，中国邮政银行辉县市支行出具证实辉县市公安局提供的卡片信息为郝某的中国邮政银行卡系伪造卡的证明，通过使用伪造的信用卡查询出来的账户信息，闫某、王某中国农业银行卡账户交易明细等书证。
3.银行卡检测中心检测报告，证实送样的18张样卡中，6张卡片全部具备向发卡机构发起消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等交易的功能，12张存在磁条但磁道无数据的卡片，可被用于写入磁道数据，存在用于复制银行卡的可能性。新乡市公安局物证鉴定所电子物证检验报告及光盘1张，提取涉案联想笔记本电脑中名称为“新建文本文档.txt”的文件制作光盘1张。
4.证人证言
（1）证人张某证言，2016年10月份，其和薛某来辉县找江某，后薛某和江某去武汉买了一套采集银行卡等信息的设备，薛某出资1500元，剩余都是江某出资的。薛某和江某平时去外边采集银行卡信息、复制银行卡，几天回来一次，其不了解具体情况。有一次，薛某让其在QQ群里发送内容大概为“手中有复制好的别人的银行卡卖”的信息。
（2）证人郝某证言，其是江某妻子，2016年10月份左右，薛某和张某来辉县找江某，其不知道薛某和江某购买设备复印别人信用卡的事情，其在家里见过联想笔记本电脑和空白卡，但不知道谁的。其有一张中国邮政银行卡，一直是江某拿着还房贷使用的。
（3）证人闫某证言，其有一张中国农业银行的银行卡，未被盗刷过，2016年10、11月份，其在濮阳市京开大道和胜利路交叉口中国农业银行自动取款机使用过该卡，那里有四台取款机，其用的是正对着门的那台自动取款机。
（4）证人关某证言，其有一张中国农业银行的银行卡，未被盗刷过。2016年11月3日晚上，其在濮阳市飞龙车站旁边的中国农业银行的自动取款机用该卡取了400元，其记不清那里有几台取款机。
5.被告人供述
（1）被告人薛某供述，2016年10月左右，其和张某来辉县找江某，其在QQ群里看到一个卖复制银行卡信息设备的，就和江某商量去买这些设备，然后采集他人的银行卡信息进行复制，自己取钱或者卖，江某表示同意。其通过联系，那人说全套设备是10500元，包括写卡器、采集器、摄像头、写卡程序、空白银行卡等，其拿出1500元，江某拿出9000元，二人就坐火车去武汉交易，在一个公园见面后，那人向他们演示了一遍。回到辉县后，其和江某就去濮阳市安装设备，在一个汽车站附近找到了一个中国农业银行自动取款机进卡口和他们采集器一样的，由江某放风，其将设备安好后，有三个人去取款，就获得了银行卡信息和密码，通过购买的程序，将采集的信息转换成银行卡号和轨道号。过了几天，他们通过QQ让一个叫“回马枪”的帮忙查询余额，他当时查询出来的是一张卡650元、一张卡102元、一张卡是20多元，那人以390元的价格买了650那个卡，把钱打入了江某的支付宝里。后来他们又去了安阳、鹤壁等地，但没发现能用的取款机。公安机关扣押的18张卡片中6张有信息，其中1张是在武汉买设备时对方演示时用其交通银行卡复制的，1张是用江某的卡试验的，其他几张不知道是怎么回事。其在庭审中还供述：其和江某用采集到的银行卡信息复制了两张卡。
（2）被告人江某供述，2016年10月份，薛某和张某来辉县找其，薛某对其说可以通过QQ、微信购买摄像头、读卡器、写卡器、空白银行卡等设备复制他人银行卡套现，其就同意了。薛某联系到武汉一个人，全套设备10500元，其拿出9000元，薛某拿出1500元，二人就坐火车去武汉，和对方在中山公园见面，对方给了一个写卡器、一个采集器、一个摄像头、一二十张空白卡及一个内有写卡和采集器软件的U盘，并告诉其二人使用方式。回到辉县后，用薛某的银行卡、其中国农业银行卡、其妻子郝某的中国邮政储蓄银行卡试了试。后其二人就去濮阳市找匹配的自动取款机，在中国农业银行京胜分理处发现匹配的自动取款机，薛某安装设备，其在外放风，安好后有三个人去取款，就获得了该三人银行卡的卡号、轨道信息，通过摄像头获得密码，薛某就用获得的信息复制出来两张银行卡。薛某还通过QQ和别人联系，将银行卡信息发去让查询余额，一张卡有100多元，一张卡有20多元，一张卡有650多元，他们就把那张650多元的卡卖以390元的价格给对方了。他们后来又去了鹤壁、安阳等地，都没发现能用的取款机。公安机关查获的银行卡中，6张被写入银行卡信息，其中1张是武汉卖家演示用的薛某的银行卡复制出来的，其中3张是买回设备后试验用的薛某、郝某的银行卡复制出来的，剩下2张是用在濮阳采集的银行卡信息复制出来的。
6.光盘一张，证实被告人在于2016年11月3日在濮阳市中国农业银行濮阳市京胜分理处自动取款机上安装摄像头、卡口等物品的情况。
上述证据，经当庭举证、质证，查证属实，本院予以确认。
本院认为，被告人薛某、江某伪造他人信用卡二张，其行为已构成伪造金融票证罪，公诉机关指控罪名成立，依法应予惩处。在共同犯罪中，被告人薛某、江某起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。关于被告人江某的指定辩护人辩称被告人江某系从犯的辩护意见，经查，在被告人薛某提议购买设备用于伪造他人信用卡后，被告人江某表示同意，并与薛某共同出资购买，积极参与实施犯罪，应当认定主犯，故本院对该辩护意见不予采纳。被告人薛某、江某能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴；供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第一款（四）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人薛某犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月7日起至2018年6月6日止。罚金限判决生效后五日内缴纳。）
二、被告人江某犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月8日起至2018年4月7日止。罚金限判决生效后五日内缴纳。）
三、对被告人薛某、江某共同违法所得390元予以追缴，上缴国库。
四、供犯罪所用的联想笔记本电脑、摄像头、写卡器、18张卡片予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的,应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 秦可妍
审 判 员 梁泽波
人民陪审员 李红琰
二〇一七年十一月八日
书 记 员 邵 杰