广东省江门市新会区人民法院刑 事 判 决 书（2017）粤0705刑初421号公诉机关江门市新会区人民检察院。被告人张均朝，男，1977年8月6日出生于广东省江门市，汉族，文化程度初中，个体户，住江门市新会区。因本案于2014年12月17日被羁押，次日被刑事拘留，2015年1月12日被取保候审，2016年10月19日再次被刑事拘留，同年10月25日被逮捕。现押于江门市新会区看守所。辩护人陈剑诚，是广东福香律师事务所律师，由江门市新会区法律援助处指派。江门市新会区人民检察院以新检公刑诉［2017］397号起诉书指控被告人张均朝犯非法吸收公众存款罪、非法经营罪，于2017年8月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江门市新会区人民检察院指派检察员司徒杰武、傅玉洁出庭支持公诉，被告人张均朝及辩护人陈剑诚均到庭参加诉讼。经江门市新会区人民检察院建议，延期审理二次。现已审理终结。江门市新会区人民检察院指控：一、非法吸收公众存款罪被告人张均朝伙同罗某（已判刑）于2013年至2015年期间，以借款用于投资、资金周转为由，承诺高额利息向社会不特定对象吸纳资金，其中，向陈某1吸收资金约人民币（以下币种均为人民币）72万元、向李某1吸收资金约206万元、向吴某1吸收资金72万元、向李某2吸收资金200万元、向黄某吸收资金约418万元、向梁某1吸收资金491.5万元、向曾某吸收资金297万元、向张某吸收资金3275万元、向廖某1吸收资金30万元、向吴某2吸收资金176万元、向林某1吸收资金160多万元、向吴某3吸收资金55万元、向李某3吸收资金3万元、向陈某3吸收资金26万元、向李某4吸收资金170万元、向吴某4吸收资金20万元、向莫某吸收资金245万元、向林某2吸收资金95万元、向陈某4吸收资金18万元，涉案金额共6千万多元。二、非法经营罪被告人张均朝伙同罗某于2014年3月至9月期间，通过其经营的新会区会城博威汽车出租中心的终端号为10300106的销售点终端机具（POS机），在没有真实交易的情况下，以虚构交易的方式为信用卡持卡人刷卡套现，套现金额累计达104.19万元。并提供被害人陈某1、吴某1、黄某等人的陈述，被告人张均朝的供述和辩解，证人廖某2、梁某3、杨某等人的证言及有关书证等证据予以佐证，认为被告人张均朝的行为已分别构成非法吸收公众存款罪、非法经营罪，建议在法定量刑幅度内对该被告人判处五年以上七年以下以下有期徒刑，并处罚金。被告人张均朝对指控的罪名、基本犯罪事实和量刑建议均无异议，但对于非法吸收公众存款罪的指控，其提出其是负责物色相关人员和向公众提出借款，而涉案的款项大部分经罗某收取，因此其不清楚吸收公众存款的具体数额，认为指控的金额过高；对于非法经营罪的指控，其提出其本人并非涉案公司的法定代表人。其辩护人提出对指控的罪名均无异议，提出犯罪数额由法院核实；同时认为该被告人是初犯，归案后如实供述自己的犯罪行为，认罪态度好，建议对该被告人从轻处罚。经审理查明，被告人张均朝伙同罗某（已判刑）于2013年至2015年期间，违反国家金融管理制度，未经有关部门批准，对外公开虚假宣传，以借款用于投资、资金周转为由，承诺给予高额利息向社会不特定对象吸收资金共5525.16万元。其中，向陈某1吸收资金72万元（已返还21.65万元，尚欠50.35万元）、向李某1吸收资金206万元，向吴某1吸收资金72万元（已返还19万元，尚欠53万元）、向李某2吸收资金200万元（已返还13.5万元，尚欠186.5万元）、向黄某吸收资金62万元、向陈某2吸收资金365万元（已返还353万元，尚欠12万元）、向梁某1吸收资金420万元（已返还60万元，尚欠360万元）、向曾某吸收资金297万元、向张某吸收资金3074.66万元、向廖某1吸收资金30万元、向吴某2成吸收资金105万元（已返还9万元，尚欠96万元）、向吴某3吸收资金35万元（已返还4万元，尚欠31万元）、向李某3吸收资金12.5万元、向陈某3吸收资金26万元（已返还142320元，尚欠117680元）、向李某4吸收资金170万元（已返还90万元，尚欠80万元）、向吴某4吸收资金20万元（已返还5万元，尚欠15万元）、向莫某吸收资金245万元（已返还233万元，尚欠12万元）、向林某2吸收资金95万元（已返还72万元，尚欠23万元）、向陈某4吸收资金18万元。另查明，廖某1就上述款项30万元已于2015年7月1日以民间借贷纠纷为由，向本院提起民事诉讼，要求张均朝和廖某2返还借款30万元，本院于2016年2月29日作出（2015）江新法三民初字第288号民事判决，责令张均朝向廖某1偿还借款本金30万元及相应利息；廖某2对上述借款本金及利息承担连带清偿责任。二、非法经营罪被告人张均朝伙同罗某于2014年3月至9月期间，通过其经营的新会区会城博威汽车出租中心的终端号为10300106的销售点终端机具（POS机），在没有真实交易的情况下，以虚构交易的方式为信用卡持卡人刷卡套现，套现金额累计达104.19万元。以上犯罪事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经法庭质证的人口信息资料、违法犯罪经历情况查询证明，抓获经过、破案经过，企业机读资料，调取证据通知书，银行卡开户资料、POS机开户资料、银行交易流水，搜查证、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单及发还清单，协助查封通知书、查封决定书、查封清单，民事判决书，证人廖某2、罗某1、林某1、周某、梁某2、陈某5、杨某、刘某、宋某、区某、梁某3、梁某4、吴某5的证言，被害人陈某、李某1、吴某2、李某2、黄某、陈某2、梁某1、曾某、张某、廖某1、吴某2、吴某3、李某3、陈某3、李某4、吴某4、莫某、林某2、陈某4的陈述及所提供的借据、借款合同、协议、银行流水清单等资料，被告人张均朝的供述和辩解，同案人罗某的供述和辩解，辨认笔录，专项审计报告等证据证实，足以认定。关于被告人张均朝及其辩护人提出的辩解、辩护意见。经查，第一，关于非法吸收公众存款罪和非法经营罪的犯罪数额认定，有被害人的陈述，借据、借款合同、协议、银行流水清单、POS机刷卡交易清单等书证，证人证言，被告人张均朝和同案人罗某的供述和辩解，专项审计报告等证据予以证实，上述证据能相互印证，形成证据链，证据确实、充分。第二，在非法吸收公众存款行为和非法经营行为中，被告人张均朝和罗某事前合谋，期间相互分工和相互配合，属共同犯罪，上述二人应对犯罪结果共同承担责任，被告人张均朝是否清楚所吸收公众存款的具体数额以及是否为涉案公司的法定代表人，并不影响其在本案中刑事责任的承担。第三，关于辩护人提出对被告人张均朝从轻处罚的意见，与查明事实相符，予以采纳。本院认为，被告人张均朝违反国家金融管理制度，未经有关部门批准，对外公开虚假宣传，以借款用于投资、资金周转为由变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大；且违反国家规定，使用销售点终端机具，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为已分别构成非法吸收公众存款罪、非法经营罪。被告人张均朝犯数罪，依法应实行数罪并罚。公诉机关指控的罪名成立，但鉴于被告人张均朝向亲友即被害人林某1所借款项不属于向社会公众吸收资金，另外，起诉书所指控的被吸收资金对象和数额与本院查明事实不一致，故予以调整。鉴于被告人张均朝犯罪后如实供述自己的罪行，并在法庭上自愿认罪，且案发前已返还部分款项，可以从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议恰当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百二十五条、第六十九条第一款和第三款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院》第一条、第三条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第五条,《最高人民法院、最高人民检察院》第七条第一款、第二款之规定，判决如下：一、被告人张均朝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金人民币120000元；犯非法经营罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币10000元。总和刑期为有期徒刑六年三个月，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币130000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月19日起至2022年9月22日止。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳。）二、责令被告人张均朝自本判决生效之日起十日内与同案人罗同友连带退赔被害人陈某1的经济损失人民币50.35万元、李某1的经济损失人民币206万元、吴某1的经济损失人民币53万元、李某2的经济损失人民币186.5万元、黄某的经济损失人民币62万元、陈某2的经济损失人民币12万元、梁某1的经济损失人民币360万元、曾某的经济损失人民币297万元、张某的经济损失人民币3074.66万元、廖某1的经济损失人民币30万元、吴某2的经济损失人民币96万元、吴某3的经济损失人民币31万元、李某3的经济损失人民币12.5万元、陈某3的经济损失人民币117680元、李某4的经济损失人民币80万元、吴某4的经济损失人民币15万元、莫某的经济损失人民币12万元、林某2的经济损失人民币23万元、陈某4的经济损失人民币18万元。三、对被扣押于江门市公安局新会分局的终端号为10300106的销售点终端机具（POS机），由上述扣押机关依法没收；对其它被扣押物品，由上述扣押机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  赵淑云人民陪审员  谭社胜人民陪审员  林志舟二〇一八年六月二十二日书 记 员  王振潮