山东省临沂市兰山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1302刑初80号
公诉机关临沂市兰山区人民检察院。
被告人段某，男，1976年7月2日出生于山东省济南市，汉族，个体工商户，住济南市历城区。2003年因犯盗窃罪被济南市中级人民法院判处有期徒刑六年；2014年因犯故意伤害罪被济南市天桥区人民法院判处有期徒刑一年。因涉嫌犯票据诈骗罪于2016年7月12日被刑事拘留，同年8月18日被宣布逮捕。现羁押于临沂市看守所。
临沂市兰山区人民检察院以临兰检刑诉[2017]24号起诉书指控被告人段某犯票据诈骗罪，于2017年1月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临沂市兰山区人民检察院指派检察员王伟出庭支持公诉。被告人段某到庭参加诉讼。现已审理终结。
临沂市兰山区人民检察院指控：2015年7月至10月间，被告人段某与杨某甲（已起诉）经过预谋，从山东省济南市的杨某处购买空白银行商业承兑汇票两本，后利用私刻的“天元建设集团有限公司”等企业印章，伪造商业承兑汇票后，抵押给耿某面值300万元。后耿某又抵押给临沂市兰山区张某，张某又分别抵押给纪某面值240万元、临沂罗庄的朱某面值60万元。期间，杨某甲还抵押给张某面值150万元、崔某面值30万元的承兑汇票，以上承兑汇票票面金额共计480万元，非法获利430.45万元，退还39万元，实得391.45万元，赃款分肥。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了被告人段某的供述及有关书证等证据。
公诉机关认为，被告人段某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十四条规定，应以票据诈骗罪处罚。
被告人段某对指控的犯罪事实辩解为：天元集团的公章是杨某甲刻的。另外，其在杨某甲公司所借260万元，因在案发前杨某甲被王某戊扣住，杨某甲给其打电话让其给王某戊退还了245万元。
经审理查明，2015年7月至10月间，被告人段某与杨某甲（已起诉）经过预谋，从山东省济南市的杨某处购买空白银行商业承兑汇票两本，后利用私刻的“天元建设集团有限公司”（下称天元集团公司）等企业印章，伪造商业承兑汇票后抵押面值300万元的给耿某，后耿某又抵押给临沂市兰山区张某，张某继而抵押给纪某面值240万元、临沂罗庄的朱某面值60万元的伪造的承兑汇票。期间，杨某甲还抵押给张某面值150万元、崔某面值30万元的承兑汇票。以上承兑汇票票面金额共计480万元，非法获利430.45万元，退还39万元，实得391.45万元，赃款分肥。
1、2015年7月31日至9月17日，被告人段某与杨某甲结伙，在抵押给耿某票面金额合计300万元的伪造的商业承兑汇票后，耿某全部转给张某，张某又转给纪某票面金额240万元、朱某票面金额60万元的伪造的商业承兑汇票，非法获利272.45万元，退还纪某38万元，实得234.45万元。朱某损失56.67万元；纪某损失186.96万元。
2、2015年10月10日，被告人杨某甲与段某结伙，通过贾其林的介绍以139万元的价格抵押给张某票面金额150万元伪造的商业承兑汇票，杨某甲非法获利132万元，退回1万元，实得131万元。
3、2015年7月22日，被告人杨某甲与段某结伙，以公司资金紧张为由，用金额30万元的假商业承兑汇票（票号是21667478）一张作抵押，骗取崔某现金26万元。
上述事实，由下列证据予以证实：
1、被害人陈述
（1）被害人纪某的陈述：2015年8月4日，从张某处买了一张天元集团公司出的30万元的商业承兑汇票，每10万元日息32元，我将扣除利息后的余款从我民生银行账户打款到他的个人账户。8月至9月从张某处买了16张天元集团公司的承兑汇票，票面金额共计440万元，支付给张某共计414万元票款。这些票都是天元集团公司开给济南凯悦玻璃工艺制品有限公司（下称凯悦公司）的。
2015年10月12日上午9点38分，张某电话联系说这16张票据已被人挂失，需立即拿票去济南追款，到济南后张某告诉我们说这些汇票是假的，并将票款216万余元追回汇到了我银行帐户上，还有210万元的汇票未追回。这16张商业承兑汇票是天元集团公司开给凯悦公司的，该公司的法人是樊某，在票的背面有背书的该公司公章和樊某的私章，也有天元集团公司的财务专用章和张某乙和朱某的私章。我将票款打到了张某或他老婆孙某琳的帐户上了。
（2）被害人朱某的陈述证实：我是来控告杨某甲卖给我60万的假商业承兑的。2015年8月16日，我从张某处买了一张30万的承兑汇票，利息是10万按每天32元计算，我在张某办公室POS刷卡支付给张某283500元。同年8月24日我又拿了一张30万的商业承兑，另外还有几张银行承兑，共计打款687050元。同年10月12日，张某打电话说我从他那里购的那两张商业承兑被挂失了，让我到济南处理。我来到济南后才知道这两张承兑是假的，让我把承兑交给出票公司，当时是一个女的叫杨某甲的说把票收回，收回后给我写了一张证明，等把款打给我后证明作废，并让我第二天中午等着拿钱的，后来也没有见到杨某甲。我购买的那两张汇票的出票人是天元集团公司，背书人是凯悦公司，票号是21667177、21667192，每张30万，共计60万。
（3）被害人张某的陈述：2015年10月10日，通过贾其林的介绍，我从杨某甲那里购买了5张商业承兑汇票，票面金额150万元，每10万元的汇票扣7%的利息，我实际支付金额是139万元。当时是在济南的香格里拉小区xx楼xx室或xx室，杨某甲跟三个人在场，我们验票通过后我让公司的人通过孙某琳的民生银行账户（账号62×××88）打款到杨某甲指定的樊某的建设银行帐户，账号62×××55，分27次共计打款132万，剩余7万元，分2次打到贾其林的农业银行帐户上，账号是62×××11。这150万元的承兑汇票现在还在我手上。
（4）被害人崔某的陈述：2015年7月22日，我通过我朋友介绍认识了杨某甲，她说她有一张商业承兑汇票30万，是她朋友从济南圣源置业有限公司要的工程款，她想用这张承兑做抵押借我现金30万元，我就想信了她，我们办理了抵押手续，抵押了30万。我扣除半年的利息4万元，通过农村信用社于同年7月22日在网上银行转款26万元到杨某甲的建行账户上。杨某甲给我的假票票号是21667478，金额30万，出票公司是济南圣源置业有限公司，收款单位是凯悦公司。
2、证人证言
（1）证人张某的证言证实：2015年3月，我通过纪某的侄子纪某乙认识了搞承兑汇票的纪某，同年7月从微信上认识了山东久兴贸易有限公司（下称久兴贸易公司）的尹某，他从微信上把承兑汇票的照片发给我，我再发给纪某乙，纪某确定要了，我就让尹某把承兑汇票寄给我，纪某就来我的办公室验票、拿票、付款。2015年8月以来，我从尹某那里拿了16张、票面金额440万的承兑汇票给纪某，纪某共计支付给我414万余元票款。同年8月16日、21日，我从久兴贸易公司尹某那里拿了2张30万元的给了罗庄的朱某。
2015年10月11日早上，久兴贸易公司的法人耿某电话通知我说那10张承兑汇票有问题，让我叫着客户带着承兑去济南处理，我电话联系了纪某、朱某。我先到了济南找到耿某，他告诉我说别的客户找他退票，这些承兑汇票有可能是假的，让我们也把承兑汇票退给他公司，并且说这些票是他从杨某甲那里买的。他领着我们找到杨某甲，开始杨某甲一直答应退款给我们，后来我们就找不到她本人了，只能电话联系上她，到现在她还答应着退款，但一直没退。当天我电话联系济南的刘某甲让她把8张承兑汇票的退款给我们，刘某甲当天晚上就把扣除利息后的票款187万余元退到了我帐户上。耿某在2015年10月12日退给我了285000元的票款。后来我将追回的票款216万余元分三次汇到了纪某的银行帐户上，现在剩下纪某的210万的票款197万元、朱某的60万票款56万元未追回。
我买的这16张商业承兑汇票是天元集团公司开给凯悦公司的，在票的背面有背书的该公司公章和法人樊某的私章，也有天元集团公司的财务专用章和张某乙、朱某的私章。
（2）耿某的证言证实：我是久兴贸易公司的法人代表，公司的主要经营范围主要是和企业合作有关资金方面的，比如有的企业拿着承兑汇票上我们公司质押借资金用。我公司从凯悦公司一共买了五、六次商业承兑，累计750万元，利息是按照总额的9%计算，款是通过我的齐鲁银行网银（账号62×××63，打到凯悦公司的账户上。
我认识张某，我们将购买的凯悦公司的商业承兑中的300万元分多次卖给了他。2015年10月的一天，有客户过来退凯悦公司卖给我我又卖给客户的承兑汇票，说汇票上的钱朝外付不出去，我就怀疑这些票有问题，就把张某喊到我们公司说之前卖给他的300万汇票到期后可能不能结付，当时张某说已经把其中的240万卖给了纪某，60万卖给了罗庄一姓朱的。然后让杨某甲和张某、纪某、姓朱的协商退款退票的事，这300万退了40万。卖给别的客户的450万杨某甲退还了，这300万因为我卖给张某，张某又卖给纪某和罗庄姓朱的。杨某甲将卖给纪某的240万中的40万退给了我，我将其中的30万通过张某给了纪某，另外10万我直接打到纪某工行卡上，其他的260万至今没退。
我公司与凯悦公司没有发生产品交易业务，今年7月份公司业务员通过微信群发现该公司出售商业承兑，通过电话联系到杨某甲并谈好价格，杨某甲把一张出票人是天元集团公司、票面30万元的商业承兑寄到我公司，当时又卖给张某了。后来我公司的业务员到杨某甲在高新区香格里拉18楼的办公室购买了好几次，所有这些商业承兑都是通过杨某甲联系购买的，当时杨某甲办公室里有二名女工作人员，还有一位姓段的男的叫段某。所有的款都打到凯悦公司的账号上了。
（3）证人樊某的证言证实：我和我家属杨某甲在我们西营镇政府办企业凯悦公司，我是公司的法人代表，杨某甲是公司的股东。公司主要生产玻璃制品，与天元集团公司没有业务关系。
我看了纪某提供的这7张商业承兑汇票，都是我家属杨某甲弄的，她在公司任会计，她拿着公章和法人私章，她怎么盖的我不知道，公司的公章和法人私章我家属杨某甲管理着的，盖章背书这事她没有与我商量过。她用这些假汇票骗了几百万打到我公司账号上这事我不知道，部分款用于公司开支这事我也不知道，我主要负责生产，她管理资金。
杨某甲用骗来的钱偿还了公司在齐鲁银行50万贷款的事我不知道。杨某甲出事后好多人都来公司要钱，我才知道她在外边借了不少高利贷，大约有200万元左右。我家属用一百多万骗来的钱买了一辆奔驰S400。公司和段某没有经济账，家属让我用房产证做抵押借了30万及用二部车作抵押借了23万，还借了17万，共计70万让段某用了，段某也没有给我。
我卖奥迪车时从车上发现有写的商业承兑汇票（卡片），还有一张山东省农村信用社的结算业务申请书，是杨某甲写的，我认识她写的字，是给段某汇款35万元，商业承兑汇票卡片上的字不是我家属填写的，我怀疑是段某写的。
（4）证人杨某的证言证实：2015年11月左右，段某多次给我打电话让我帮忙找商业承兑汇票，说是他姐姐杨某甲用，我通过我朋友高祥在银行买了两本商业承兑汇票后，以每本5000元的价格卖给了段某，款是段某通过银行转账转到我的工行账户上的。我认识杨某甲，是通过段某认识的，杨某甲和段某是表姊妹。
（5）证人赵某证实：我辨认出2号照片（杨某甲）中的女的曾经来过我们莱轲广告图文制作中心门头刻过印章。2015年夏天，一个客户介绍说他对象要来我门头刻几个公司章和法人章，因为是客户认识，碍于面子就同意了，然后那个2号照片中女的到我这说原来的章丢了，再重新做，要盖支票用。这个女的给我提供了公司章的名称和个人章的名字，公司章是椭圆形的财务专用章和个人方章，我就给她刻了，椭圆形财务章八十元一枚，法人个人章二十元一枚，我记得是刻了一个财务专用章和两个法人个人章。那个女的没有向我出示公司营业执照、税务登记、法人授权委托书等相关资料，按正常是不合适的。
我记起来了，公司名称叫天元建筑集团有限公司。法人章就是张某乙和朱某。
（6）证人申某的证言证实：我没有用我的住房在工商银行登记注册过公司，我住的这个房子没有房产证，只有购房合同。我从来没有对外出租过房子，也没有人用过我的购房合同，这购房合同开发商也有一份。
我和我丈夫不认识这个叫李某乙的。去年下半年，有法院的人来我家找这个人，还收过二次法院的传票，是什么新能源有限公司。
（7）证人杜某的证言证实：我是2016年元月份认识段某的，查扣的段某开的鲁Ｈ×××××车上的东西都是我的，是段某借我的车开的，车是我借朋友孙伟的。车上查扣的商业承兑汇票是北京乾金世实业控股有限公司办公室搬家时放在我车上的，这些商业承兑是苏尼特右旗金鑫矿业有限公司从民生银行购买的。从车上查扣的笔记本电脑及打印商业承兑的打印机也是北京乾金世实业股份有限公司的。
（8）证人方某的证言证实：2015年4月21日汇入我的工行账号（62×××60）50万元是一个叫段某的汇的，这50万是我借段某的钱。
3、辨认笔录
2015年11月10日，侦查人员组织纪某对11名不同女性免冠正面照片进行辨认，经其辨认，确认2号照片（杨某甲）上的人就是被告人杨某甲。
2016年8月31日，在侦查人员的主持下，赵某对12名女性的照片进行了辨认，确认编号为第2号（杨某甲）照片中的女性即为其证言中提到的曾到其门头刻过印章的人。
4、书证
（1）接受纪某提交证据材料请单。
（2）纪某诉张某的诉状。
（3）纪某告张某假商业承兑汇票案补充材料。
（4）纪某提供的民生银行支付业务回单（付款）证实：孙朋琳向久兴贸易公司分多次付款共计2016900元。
（5）纪某提供的支付业务回单证实：孙朋琳于2015年10月11日付款5万元至樊某建设银行账户62×××55。
（6）纪某提供的樊某建设银行转账明细证实：纪某于2015年10月11日转账至樊某建设银行132万元。
（7）耿某欠条证实：杨某甲于2015年8月15日、19日、和9月17日分别将两张、三张、四张承兑汇票质押给久兴贸易公司，上述九张承兑汇票因不能承兑、应将借款本金245.7万元和违约金24.3万元返还给久兴贸易公司……。
（8）耿某提供的商业承兑汇票复印件证实：票号为21667197、21667198、21667199、21667179、21667191、21667190、21667200的商业承兑汇票7张。
（9）纪某提供的民生银行商业凭条证实：2015年9月17日，临沂轩鼎商贸有限公司向卡号为4945的银行账户内转入1223300元。
（10）张某丙与临沂市通惠经贸有限公司签订的商业银行承兑汇票质押协议复印件。
（11）纪某提供的临沂轩银自2015年7月18日起开始使用的银行账号及账户名。
（12）张某提供的商业承兑汇票及质押承诺书复印件。
（13）中国民生银行支付业务回单（付款）一宗证实:通过孙朋琳的银行账户向樊某、贾其林账户转款的情况。
（14）朱某提供的商业承兑汇票复印件证实：票号为21667192，票面金额为30万元，付款人为天元公司，收款人为凯悦公司。
（15）朱某提供的证明证实：杨某甲收到价值60万元的商业承兑汇票2张，打款后证明作废，2015年10月12日。
（16）民生银行个人账户对账单证实：朱某于2015年8月24日在POS机消费687050元。
（17）朱某提供的商业承兑汇票复印件证实：票号为21667177，金额为30万元，付款人天元集团公司，收款人为凯悦公司。
（18）商业承兑汇票复印件证实：票号21667176，票面金额30万，付款方天元集团公司，收款方凯悦公司。
（19）5张商业承兑汇票复印件：证实承兑票号为21667727、21667726、21667728、21667734、21667730，票面金额均为30万元。
（20）支付业务回单一宗证实：2015年10月11日，通过孙朋琳的民生银行临沂分行营业部账户（卡号62×××88）转款到樊某建行（卡号为62×××55）账户共计132万元；转款到贾其林农行账户（卡号62×××11）上共计7万元。
（21）崔某提供的商业承兑汇票复印件：证实票号21667478，付款方济南圣源置业有限公司，收款方凯悦公司，金额30万。
（22）崔某银行卡交易明细证实：崔某账号为62×××53的银行卡于2015年7月22日由济南农商港沟支行网银电汇汇出26万。
（23）杨某甲与崔某签订的商业银行汇票抵押承诺书复印件。
（24）凯越公司企业法人营业执照、企业信息、股东、法定代表人信息。
（25）凯悦公司资金走势图。
（26）久兴贸易公司营业执照、组织机构代码证、机构信用代码证、开户许可证、税务登记证。
（27）公安机关出具的综合材料证实：段某、杨某甲因票据诈骗一案由纪某于2015年11月3日报案至公安机关，公安机关于同年11月7日立案侦查后查明的杨某甲伙同段某的犯罪事实。
（28）耿某、纪某、朱某等人打款记录。
（29）纪某提供的“假票交易明细”。
（30）纪某提供商业承兑汇票、质押协议、打款凭证、商业银行汇票承诺函复印件。
（31）天元建设集团有限公司财物印鉴印模。
（32）天元建设集团有限公司出具证明一份证实：临沂市通惠经贸有限公司持有的票号为284160、189500、21667181、21667182、21667183、21667184、21667185、21667186、21667187、21667188、21667190、21667191、21667200、21667197、21667198、21667199、票面总价为440万元，票面信息为天元集团公司的商业承兑汇票非本公司签发，系伪造，且本公司与凯悦公司无业务往来。
（33）关于朝阳支行收到托收诈骗商业承兑汇票的说明。
（34）杨某甲用涉案款偿还在齐鲁银行张庄支行贷款50万元的交易流水清单。
（35）扣押清单证实：2016年7月13日从段某处扣押联想打印机1台……商业承兑汇票10张、空白商业承兑汇票44张、承诺保证书、证明、商业承兑汇票保兑保函14张
（36）段某银行卡交易明细。
（37）凯悦公司尾号177账户明细。
5、同案犯的供述和辩解：
（1）同案犯杨某甲于2016年8月5日在临沂市看守所的供述：我不知道从哪里弄来的商业承兑汇票，是段某联系的，段某联系一共买了多少本票我不知道，购买来的空白商业承兑在什么地方打印上的企业信息、账户、日期、金额等我不知道，是段某联系的，我加盖在商业承兑汇票上的假的“天元集团”公章在那里刻的我不知道，“天元集团”的假章我没有见。我和段某用这些假商业承兑从耿某、王某戊那里抵押的钱，我们退给了耿某450万，王某戊272万，我只跟这二个人有联系，我们一共退了722万，还退给耿某一个30万的，共计752万，段某只退了230万左右，其余520万都是我退的。
未还的款有我师哥张某新1**万、崔某30万、张某131万、纪某180万、陈某义那里有260万左右，共计461万左右。
我和段某骗来的这些钱都是段某安排分配的，在我办公室里用电脑网上转的账，都是段某操作的，我不会电脑。
我和段某当时商量着用这假承兑抵押弄来钱主要用于资金周转，他工地上也急用流资，我公司所用的高利贷天天向我要，我也想用这些钱顶一下高利贷，结果我们弄的太多了，一时还不上，资金链断了，也没有能力还了。
（2）同案犯杨某甲于2015年11月30日的供述：我和我老公樊某一起经营凯悦公司欠了钱，我就想买假商业承兑汇票骗人钱还账。
我在网上买了假的商业承兑汇票后，卖假票的人通过公共汽车把假票给我发到济南，我接货后看出票公司是天元集团公司，收款人是凯悦公司，我到公司在假承兑汇票背面盖上了凯悦公司公章和樊某私章。我就卖给了耿某790万元假商业承兑汇票，耿某扣除9个点，把钱（大约700万）汇到我公司齐鲁银行济南高新支行账户，耿某给我汇了大约5、6次。我卖给张某150万，还卖给ＸＸ凌270万。我给耿某退回了450万元，耿某又把假商业承兑汇票卖给别人了，我听说卖给了张某、纪某等人。
我和天元集团公司没有任何业务关系，我买的就是假商业承兑汇票，我当时买票时已经盖好章子了，天元建设集团的章子不是我盖的。
（向其出示纪某报案时提供的16张商业承兑汇票金额440万元，背书人都是凯悦公司的财务专用章，还有法人樊某印章）背书人是我盖的，我老公不知道。我通过假承兑汇票大约骗了940万元，现在还欠500多万元，这500多万元被我用于还了高利息，及厂里的开支、购料及银行贷款等。我还给齐鲁银行张庄路支行50万贷款，还信用卡50万元，还信用社王某甲贷款10万元，交公司房租45万元，替担保人徐某还了25万元，还给王某乙11万元，还给李某丙28万元，还李某丁5万元，还杨某丙10万元，还刘某丁10万元，还王某丁45万元，还个人小额贷款15万元。还陈某17万元，还湛某10万元，大约300多万元，其他我记不清楚了。
（3）同案犯杨某甲于2016年3月1日的供述：我以前讲的不是实话，我现在如实的讲，我所经手的商业承兑汇票都是段某弄来的，段某找不着公司，就用我们的公司背书，我也不知道他从哪里弄来的，每次做这个业务都是段某打电话给我，让我带着我公司的章子给段某弄来的商业承兑汇票盖好背书，然后卖给了济南的王某戊和耿某，耿某又卖给了临沂的张某，张某又卖给了纪某。还有一张30万的商业承兑让我押给我们镇上的崔某了，崔某扣除4万元利息给我账户上打了26万元，这26万元让我公司购货用了，还卖给陈某义300万，当时收了陈某丙264万元左右，具体记不清了，这264万元让我和段某分了。……
6、被告人供述和辩解
（1）被告人段某于2016年7月13日的供述和辩解：我知道为什么把我带到公安机关，是因为票据诈骗的事。2015年6月份我通过朋友王某介绍认识的杨某甲，杨某甲找我借了3000元。后来杨某甲将钱还给我以后总是给我打电话。2015年8月份，杨某甲找到我说用房子做抵押向我借4050万，我没有，就和杨某甲一起找到我朋友杨某，杨某找到了一个银行的朋友，他那个朋友告诉他说这房子不能做抵押了，杨某甲就没有借成。我和杨某商量一定要帮一下杨某甲的忙，让杨某甲度过难关，杨某说可以开一个商业承兑应付要账的，并介绍了一个德州的朋友给杨某甲开的商业承兑，杨某甲就用这个承兑抵押了30万元还帐了。
后来杨某甲用了很多的高利贷，杨某甲让我找人买空白的商业承兑做抵押弄钱还账，我就给杨某打电话，杨某说他能从企业买到银行的商业承兑，他给我说5000元一本，一本是25张，一张200元。我给杨某甲说了后杨某甲让我先买一本，我就买了一本，我通过建行手机银行转账将5000元钱打给了杨某的户上。第二天，杨某告诉我让我去济南客运邮寄中心取商业承兑，我有事没有去给杨某甲打电话让杨某甲自己去取，当天没有取到，我又给杨某打电话，杨某说让下午去他媳妇在长途汽车站向北无限极店门头去取，下午杨某甲就那里拿出来了。过了两天，杨某甲就找我说要用这本商业汇票做天元集团的假商业承兑汇票，我说你没有和天元交易不能做，还得到财务去盖章，杨某甲说她有办法。杨某甲要账的太多，她的车都是我一直开着的，隔了一天杨某甲让我去她家接她，我就在高新区盛世花城南门接到她到了北门，我在北门下车去买东西，杨某甲自己开着车去了盛世花城东北角上的一家打字复印社，回来后杨某甲在包里取出来三枚章和两张商业承兑汇票，章子一个圆的，两个方的，承兑汇票一个是20万的，一个是30万的，商业承兑汇票上都已经打好了内容，就差盖章了，杨某甲在奥迪车上中间的手扶盒上盖的章，我一看是天元集团的章，我就问她章是怎么弄的，杨某甲就说你别管了。
然后我带着杨某甲到了洪楼西路群康食品大院内一个家属楼的6楼或者7楼找到了一个叫耿某的，进屋后我接了一个电话就出来了，过了一会杨某甲就出来了，说已经抵押了，钱打到了杨某甲公司的账户上，杨某甲将钱转走了。我与杨某甲去耿某处作假的商业承兑汇票抵押4次，具体抵押多少张，多少金额我记不清楚了，都是耿某与杨某甲签的手续，钱都打到了杨某甲的凯悦公司账户上了，这些钱都让我与杨某甲分着用了。2015年8月17日杨某甲用其公司账户分13次转给了我65万元，当天我又将5万元转回给了杨某甲，这是杨某甲分给我的票款，我用其中的27万元在网上购买了辆二手奥迪A6，我用其中的5万元打给杨某丁炒股赔了，其中的2万元杨某甲让我转给了齐某用于支付杨某甲公司的材料款。2015年8月19日杨某甲用其公司户分5次转给了我25万，8月25日我转给了于某玲1万元，9月5日我从济南天桥区振东家具店购买了24260元的家具，当天杨某甲让从济南国美电器购买了8599元电器，9月7日我付给王某己10600元，9月14日我从杨某甲的工地办公室里付给闫其华20万元，9月21日我借给方某50万元，剩余钱让我用于消费了。
2015年9月21日杨某甲分18次转给我90万元，9月27日转给了我27次共计135万元，我又退到杨某甲个人账户5万元，这230万元让我在9月28日用129.5万元购买了辆奔驰JL400。10月9日杨某甲因假票据的事被王某戊扣住了，问杨某甲要钱，杨某甲就打电话给我让我付给王某戊108万元，我就把钱付给王某戊了。10月16日杨某甲把我奔驰车以90万元抵押给了刘某丁，刘某丁扣除利息打给我86350元，杨某甲让我再付给王某戊85万元，另在10月14日我从胡某处借款50万元，胡某扣除5万元利息后打到我农行卡45万元，我将这笔款从农行卡里转给了王某戊，这样杨某甲就不欠王某戊的票款了。
我用手机银行计算了一下，杨某甲转给我的减去我转给她的（包括票据诈骗款和相互借款）还有80余万元应该还给杨某甲。这80余万元，方某借我50万元，闫其华借了10万元，刘某国借我3、4万元，剩余的钱都让我用于消费了。
（2）被告人段某于2016年7月13日在的供述和辩解：空白的商业承兑汇票是从杨某那里买来的，我与杨某甲一共买了两本，第一本花了5000元，钱是我付的，第二本花了5000元，杨某甲付了3000元左右，我付了1000左右。（向其出示樊某从杨某甲奥迪车手盒里交上的商业承兑汇票（卡片）票据号是2xxxxx481共计6张）是我与杨某甲一起从杨某那里购买的第一本票据……。
（3）被告人段某于2016年8月5日的供述和辩解：我和杨某甲用完这两本假商业承兑后，承兑的存根底联都在杨某甲的白色手提袋里，后来也放在杨某甲一个黑色的女式包里。在商业承兑上加盖的“天元集团”的假公章是从杨某甲住的“盛世花城”北门向右拐，第一个红绿灯路向左拐向北走300米至400米在路西有一个复印、打字、校章的店里刻的。这几枚假章一直在杨某甲的黑色皮包里，票据出事后，杨某甲不知放哪里去了。
假商业承兑票上的企业信息及账号和时间、金额是我拉杨某甲在济南长途汽车南站斜对过济南中恒批发城一个门头做的，这个门头北门冲着一个卖水杯的门头，我在那个卖水杯的门头看了一下，杨某甲的手机里有一个模板，杨某甲把从杨某处购买的空白商业承兑给了那门头上的男工作人员，门头上还有三、四个工作人员，那个男的去二楼打印的商业承兑，那门头上的门是玻璃门，我在外边吸烟看的很清楚。后来都是杨某甲自己去的，我和杨某甲一共去了那门头四次，后来杨某甲自己去过几次我不知道了。
杨某甲用这些钱还了省担保公司55万，发工人工资70万左右，还了杨某甲一起学开车的师哥姓张的100万左右，还有她亲戚、朋友的借款80万左右，还济南铁厂的张三12万，杨某甲还购买了一辆轿车119.8万，杨某甲用她二个车抵押30万左右，也用这个钱还的，还了厂房租金10万，杨某甲打官司给律师10万，其他不知道了。
我和杨某甲用这些假商业承兑一共骗了多少钱具体记不清楚，大约有1千万左右。我退还的有300万左右，杨给退了多少我不知道，她退了大约有100万左右。
当时杨某甲借了不少高利贷，我工地上也要流资，我们准备用这些钱周转一次，我们用这些票做抵押时，我知道是假的，因为我们都是用自己刻的假章盖在承兑上，也没有真实生意交易，我们只想周转一下资金，后来做的太多，都出事了。他们都找我和杨某甲要钱，一直没有钱还他们，杨某甲用的这些钱也要不来，他们一看这钱要不来了，就去公安报警了。
7、综合证据：
（1）户籍信息证实：被告人段某出生于1976年7月2日
（2）抓获经过证实：2016年7月12日下午，济南市公安局历下区分局泉城路派出所接群众举报，上网逃犯段某在百悦酒店内，遂于当日18时赶到百悦酒店大厅内将段某当场抓获。
（3）前科犯罪信息：证实段某的前科犯罪情况。
以上证据经开庭审理时质证，本院予以确认。
本院认为，被告人段某与同案犯杨某甲经过预谋，伪造商业承兑汇票，进行金融票据诈骗活动，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成票据诈骗罪，应予惩处。临沂市兰山区人民检察院指控被告人段某犯票据诈骗罪的罪名成立。被告人段某系累犯，依法从重处罚。关于被告人段某提出的其应杨某甲要求退还了王某戊245万元的辩解意见，因公诉机关未指控，与本案没有关联，本院不予评价。其提出的天元集团公司的公章是杨某甲所刻的辩解意见，经查，被告人段某的供述、证人赵某的证言、辨认笔录及在案证据相互印证，均证实杨某甲让一家打字复印社为其刻“天元建设集团有限公司”的财务印章一枚和法人印章两枚的事实。对被告人的上述辩解意见，本院予以采纳。但本案中被告人段某和同案犯杨某甲系共同犯罪，其与同案犯在共同犯罪中只是分工不同，所起作用相当，均属实行主犯，被告人应对共同犯罪的后果承担责任。鉴于被告人段某归案后及庭审中能均能坦白认罪，对其可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第一款（一）项，第二十五条第一款，第六十五条第一款，第六十七条三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人段某犯票据诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月12日起至2029年1月11日止。罚金限于本判决生效后十日内一次缴纳）。
二、被告人段某继续退赔被害人纪某的财产损失186.96万元、朱某的财产损失56.67万元、张某的财产损失131万元、崔某的财产损失26万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 霞
审 判 员 张水红
人民陪审员 陈 杰
二〇一七年二月二十日
书 记 员 史继梦