黑龙江省嘉荫县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑0722刑初41号
公诉机关黑龙江省嘉荫县人民检察院。
被告人杨金鹏，男，汉族，大专文化，原工作单位中国邮政储蓄银行股份有限公司嘉荫县支行（以下简称嘉荫县邮储银行），原职务信贷员（劳务派遣）。2017年3月14日因本案被嘉荫县公安局刑事拘留，同年4月20日转逮捕，次日执行。现羁押于嘉荫县看守所。
黑龙江省嘉荫县人民检察院以黑嘉检诉刑诉〔2017〕40号起诉书指控被告人杨金鹏犯挪用资金罪，于2017年8月3日向本院提起公诉。本院经审查，于同年8月9日立案，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。嘉荫县人民检察院指派检察员康起升出庭支持公诉，被告人杨金鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2012年12月至2013年12月，被告人杨金鹏在担任嘉荫县邮储银行信贷员期间，利用职务便利，先后挪用本单位资金100余万元归个人使用及借贷给他人，后逃匿。至今尚有90余万元未返还：
2012年12月末，被告人杨金鹏受嘉荫县红光乡农村信用社职工刘佳之托，为嘉荫县红光乡辽源村农民姜某某、胡某某、汪某某、刘某某四人办理每人贷款6万元过程中，擅自将24万元贷款截留使用。后经多次催要，杨金鹏将其中的11.5万元交由刘甲转交给贷款户，余12.5万元被其私自挪用借贷给他人。
2013年7月，被告人杨金鹏在为嘉荫县保兴镇新立村农民褚某某办理重组贷款5万元过程中，未经褚某某同意，私自将其中的2.5万元挪用借贷给他人。
2013年4月，被告人杨金鹏在为嘉荫县保兴镇农民李某某办理10万元贷款过程中，未经李某某同意，私自将该10万元全部挪用偿还个人欠款。
2013年7月，被告人杨金鹏在为嘉荫县保兴镇东湖村农民庄某某、尤某某、魏某某办理重组贷款每人10万元过程中，未经三人同意，私自挪用每人5万元共计15万元用于偿还个人欠款及借贷给他人。
2013年4月，被告人杨金鹏在为嘉荫县保兴镇全丰村农民陈某某、李某生、王某某办理联保贷款，其中李某生贷款2万元，杨金鹏未经其同意将该笔2万元全部挪用偿还个人贷款。2013年7月，杨金鹏在为上述三人办理重组贷款过程中，私自挪用陈某某贷款5万元、李某生贷款1万元用于偿还个人贷款。
2013年7月，被告人杨金鹏在为嘉荫县红光乡常青村农民刘某、王某静、吕某某每人办理10万元重组贷款过程中，私自挪用每人贷款5万元共计15万元借贷给他人。
2013年7月，被告人杨金鹏在为嘉荫县保兴镇连丰村农民符某某、刘某财、李某富每人办理5万元重组贷款过程中，私自挪用每人贷款2.5万元共计7.5万元用于偿还个人欠款。
2013年12月，被告人杨金鹏将其收到的嘉荫县青山乡农民毛某某提前还贷5万元本金私自挪用，用于偿还以往挪用的他人贷款。
2013年6月，被告人杨金鹏将其收到的嘉荫县保兴镇连丰村农民郑某某提前还贷4万元本金，白某某提前还贷1万元本金私自挪用，用于偿还个人欠款。后经郑某某多次催要，杨金鹏归还其1万元。案发后，杨金鹏亲属代其归还白某某1万。
2013年12月，被告人杨金鹏将其收到的嘉荫县红光乡新桥村农民韩某某提前还贷2.5万元本金私自挪用，用于偿还其以往挪用的他人贷款。
2013年12月，被告人杨金鹏将其收到的嘉荫县青山乡上马村农民李某敏提前还贷2.5万元本金私自挪用，用于偿还其以往挪用的他人贷款。后经李某敏爱人孙某某多次催要，杨金鹏归还其4000元。
2013年12月，被告人杨金鹏将其收到的嘉荫县红光乡红旗村农民包某某提前还贷5万元本金私自挪用，用于偿还其以往挪用的他人贷款。后经包某某多次催要，杨金鹏分二次还清该笔5万元。
2013年12月，被告人杨金鹏将其收到的嘉荫县保兴镇东湖村农民陈某、边某某提前还贷共计6万元本金私自挪用，用于偿还其以往挪用的他人贷款。2015年春，经陈某、边某某多次催要，杨金鹏将二人各自3万元贷款还清。
2013年7月，被告人杨金鹏在为嘉荫县红光乡辽源村农民胡某波办理10万元重组贷款过程中，私自挪用其中5万元用于偿还个人欠款。
经侦查，被告人杨金鹏于2017年3月2日在四川省峨眉山市成乐高速公路出口处被公安人员抓获。
上述犯罪事实，公诉机关提举书证到案经过、户籍证明、工作说明、羁押证明、在逃人员信息表、证明、劳动合同、营业执照、用款明细；证人汪某某、刘某、吕某某、包某某、胡某某等人证言；被告人杨金鹏供述等证据。据此，公诉机关认为，被告人杨金鹏的行为构成挪用资金罪。提请本院依法判处。
对于公诉机关的上述指控，被告人杨金鹏无异议，并当庭认罪。
经审理查明：2009年8月，被告人杨金鹏受伊春市如意劳务派遣有限公司派遣，来到嘉荫县邮储银行工作并担任信贷员。2012年12月至2014年7月，其利用办理、发放、催收贷款等职务便利，先后挪用多名贷款用户资金归个人使用或借贷给他人。具体包括：
2012年12月17日，嘉荫县红光乡辽源村农户姜某某、胡某某、汪某某、刘某某四人通过同乡农村信用社职工刘甲介绍，找到被告人杨金鹏办理每人6万元的联保贷款。放款后，杨金鹏未经四人同意，私自将24万元贷款留用。随后，杨金鹏将其中的11.5万元交给刘甲并转交给贷款农户，余12.5万元被其借给他人，至今未归还。
2013年4月8日，被告人杨金鹏为嘉荫县保兴镇仁合村农户李某某、程某某、朱某某办理联保贷款后，未经李某某同意，私自将其名下的10万元贷款挪用于偿还个人欠款，至今未归还。
2013年4月13日，被告人杨金鹏为嘉荫县保兴镇联丰村农户郑某某、白某某等人办理了联保贷款。同年6月29日，被告人杨金鹏未经郑某某允许，私自将其已存入贷款存折的4万元贷款取出后挪用。后经郑某某多次催要，被告人杨金鹏偿还了1万元人民币，余3万元人民币至今未归还。2014年3月13日，被告人杨金鹏为白某某等人办理了重组贷款。随后，被告人杨金鹏收到白某某用于提前偿还部分贷款的1万元现金后，私自挪用于偿还个人欠款。案发后，被告人杨金鹏的父亲杨某代其向银行归还白某某贷款1万元人民币。
2013年4月27日，被告人杨金鹏为嘉荫县保兴镇全丰村农户陈某某、李某生、王某某办理联保贷款后，未经李某生同意，将其名下的2万元贷款挪用于偿还个人债务。2014年3月31日，杨金鹏在为三人办理重组贷款后，未经同意挪用陈某某名下贷款5万元、李某生名下贷款1万元用于偿还个人贷款，至今未归还。
2013年5月24日，被告人杨金鹏未经嘉荫县保兴镇东湖村贷款农户陈某、边某某允许，私自将二人已存入贷款账户的共计6万元人民币贷款取出，挪用于偿还其以往挪用他人的贷款。后经二人多次催要，被告人杨金鹏于2014年4月1日全额归还。
2013年秋，被告人杨金鹏收到嘉荫县青山乡上马村贷款农户李某敏用于提前偿还部分贷款的2.5万元现金后，私自挪用于偿还其以往挪用他人的贷款。后经李某敏的妻子孙某某多次催要，被告人杨金鹏归还4千元人民币，余款至今未归还。
2013年12月，被告人杨金鹏收到嘉荫县青山乡贷款农户毛某某用于提前还贷的5万元现金后，未经毛某某同意，私自将该笔贷款挪用于偿还以往挪用他人的贷款，至今未归还。
2013年12月19日，被告人杨金鹏未经嘉荫县红光乡红旗村贷款农户包某某允许，私自将其存入贷款存折的5万元贷款取出，并挪用于偿还其以往挪用他人的贷款。后经包某某多次催要，被告人杨金鹏于2014年6月分期将该笔贷款全额归还。
2013年12月末，被告人杨金鹏收到嘉荫县红光乡新桥村贷款农户韩某某用于提前偿还部分贷款的2.5万元现金后，私自挪用于偿还以往挪用他人的贷款，至今未归还。
2014年3月21日，被告人杨金鹏为嘉荫县红光乡辽源村农户胡某波办理重组贷款后，未经其同意，私自将其贷款中的5万元人民币挪用于偿还个人债务，至今未归还。
2014年3月26日，被告人杨金鹏为嘉荫县红光乡常青村农户刘某、王某静、吕某某办理重组贷款后，未经三人同意，私自挪用每人名下贷款各5万元，并借贷给他人，至今未归还。
同日，被告人杨金鹏为嘉荫县保兴镇连丰村农民符某某、刘某财、李某富办理重组贷款后，未经三人同意，挪用每人名下贷款各2.5万元，用于偿还个人债务，至今未归还。
2014年3月30日，被告人杨金鹏为嘉荫县保兴镇东湖村农户庄某某、尤某某、魏某某办理重组贷款后，未经三人同意，私自挪用每人5万元用于偿还个人债务及借贷给他人，至今未归还。
2014年3月31日，被告人杨金鹏为嘉荫县保兴镇新立村农户褚某某办理重组贷款后，未经褚某某同意，私自将其贷款中的2.5万元挪用借贷给他人，至今未归还。
综上，被告人杨金鹏挪用贷款用户资金共计113万元人民币，未归还88.1万元人民币。2015年5月，被告人杨金鹏逃匿。同年8月，其被列为网上在逃人员。
经侦查，被告人杨金鹏于2017年3月2日在四川省眉山市成乐高速公路出口处被公安人员抓获。
上述事实，有公诉机关提交的以下证据予以证实：
1.书证：
（1）四川省眉山市公安局东坡区分局尚义派出所出具的到案经过，证明被告人杨金鹏于2017年3月2日16时，在眉山成乐高速公路出口处被公安人员抓获；
（2）嘉荫县公安局朝阳派出所出具的户籍证明，证明被告人杨金鹏的自然情况及刑事责任年龄；
（3）在逃人员信息登记表，证明被告人杨金鹏于2015年8月31日被嘉荫县公安局列为网上在逃人员；
（4）四川省眉山市看守所出具的羁押证明，证明被告人杨金鹏于2017年3月2日至同年3月11日被临时羁押在该看守所；
（5）嘉荫县邮储银行提供的证明，证明第一，被告人杨金鹏的身份系伊春市如意劳务派遣有限公司于2009年8月派遣到该银行的劳务工；第二，银行在办理信贷业务过程中需要主调、副调两名信贷员，及各工作职责；第三，公安人员收集的尤某某提供的其本人及庄某某、魏某某的贷款还款单，以及许某某提供的周德春、孙立新的还款清单均为假的，几人的贷款在该行未结清；
（6）劳动合同书，证明被告人杨金鹏与嘉荫县邮储银行具有劳动合同关系；
（7）营业执照，证明嘉荫县邮储银行的性质及业务范围；
（8）嘉荫县邮储银行提供的信贷档案、小额贷款申请表、小额联保借款合同、放款通知单等，证明被告人杨金鹏负责办理的各贷款农户的个人信息、贷款时间、方式、贷款金额，以及发放贷款时间、重组贷款办理时间、金额、发放贷款时间等事实；
（9）账户交易明细、转账凭单、取款凭单，分别证明被告人杨金鹏负责办理的各贷款农户的贷款金额、放款时间、贷款账户、取款日期及金额、还款记录，以及贷款账户中资金往来的具体信息等事实。同时，经汪某某、胡某某、姜某某、李某某、陈某某、李某生、刘某、王某静、吕某某、符某某、李某富、刘某财、尤某某、褚某某等人查看，各自名下的取款凭条或转账凭证上的签字非本人所写；
（10）嘉荫县公安局经济案件侦察大队出具的工作说明，证明第一，孙某用于偿还银行贷款而将土地抵押给了伊春市居民王某波，王某波经多方查找未果；第二，证人林某军、林某海、边某某、胡某波均因外出打工而无法取得联系；
（11）通话记录，证实公安人员于2017年6月2日通过电话，对崔某某进行调查询问，并证实崔某某曾通过被告人杨金鹏在嘉荫县邮储银行办理了5万元贷款，贷款发放时，杨金鹏以倒贷为由将钱借走，后期归还；
（12）嘉荫县人民法院（2017）黑0722执24号执行通知书，证明于某某因与被告人杨金鹏的6万元债务纠纷到期，而被申请强制执行；
（13）杨甲提供的借条、欠条，证明第一，2013年7月13日，杨甲向被告人杨金鹏借款30万元人民币，担保人为刘甲；第二，2014年4月28日，被告人杨金鹏向杨甲借款7万元人民币；郑某某提供的欠条，证明被告人杨金鹏于2013年6月28日向其出具了3万元人民币的欠条；孙某某提供的欠条，证明2014年4月28日，被告人杨金鹏向其丈夫李某敏出具了一张2万元人民币的欠条；
2.证人证言：
（1）证人孙某的证言，证实2014年其通过被告人杨金鹏在嘉荫县邮储银行贷款23万元，并未能按期还款。后来，其接到银行的电话，称杨金鹏通过挪用资金的方式替其将本息共计25万元的贷款还清，并让其亲自到银行解决此事。其将父亲的60亩土地抵押给了银行，随后银行的领导联系了一个伊春居民（王某波）并让其将土地抵押给他，双方约定，他替其偿还25万元贷款，其于一年内归还。一年后，其未能如约还款。杨金鹏找到其称替其向债主偿还了25万元，但其并不知道杨金鹏替其偿还贷款的原因，经手办理土地抵押的银行工作人员之一为李晓丹；
（2）证人何某的证言，证实其系嘉荫县邮储银行行长，被告人杨金鹏系劳务派遣公司输出到其银行的信贷员。同时证实贷款过程中，主办信贷员与辅助信贷员在办理贷款业务过程中，各自负责的工作内容，以及贷款客户的还款方式。另证实，2014年春，多名贷款户来到银行，称将还贷款的钱交给了杨金鹏，但是经核查贷款并未偿还。故其银行将此事报请市邮储银行，后按照市里的要求将杨金鹏开除后报案。关于孙某贷款的事情，因孙某贷款到期了，杨金鹏用其他用户的贷款偿还了孙某的25万元贷款，但是孙某在事后并未将钱如数还给杨金鹏。其将孙某约到了银行并让他将土地证抵押，后一个外地人（王某波）代替孙某将25万元贷款还清；
（3）证人李某丹的证言，证实其担任嘉荫县邮储银信贷部经理期间，主要负责审核贷款手续是否合格。被告人杨金鹏在工作期间，办理的多为农户联保贷款。其曾在何某行长的办公室见过孙某，当时杨金鹏称替孙某偿还25万元贷款后，孙某未能将钱还给他。随后，孙某将家中土地作为抵押。另证实，嘉荫县邮储银行双兴镇支行业务专用章为银行信贷业务章，由前业务部主任张某磊管理，主要用于办理贷款业务，所有信贷员都能接触到该章。经其查看，客户韩某某的贷款并未结清。银行系统设置中显示操作员为会计徐宏，实际操作中的结清证明应由信贷员负责打印；
（4）证人张某磊的证言，证实其原系嘉荫县邮储银行信贷部营业主任，系被告人杨金鹏的领导。因杨金鹏在办理贷款过程中无异常现象，故其并未察觉杨金鹏挪用资金的事情。工作中，主办信贷员和副办信贷员均自行搭配。其负责管理业务用章，因其与信贷员都在一间办公室工作，故用章时都是自取；
（5）证人徐某的证言，证实其在嘉荫县邮储银行从事会计记账工作，被告人杨金鹏系信贷员。因贷款的操作系统设置，贷款结清证明上均显示其为操作员，但实际上贷款结清证明均由的信贷员打印。通过查询，公安人员出示的贷款结清单的字体与系统不符，存根中无法找到该笔单据；
（6）证人卢某某的证言，证实其系嘉荫县邮储银行营业部主任。银行办理贷款业务过程中，因出于对单位同事的信任，故信贷员持贷款农户身份证复印件代理开户时，基本都会帮忙办理；
（7）证人常某某的证言，证实其原系嘉荫县邮储银行的合同制员工，被告人杨金鹏系其所在的信贷组组长。工作期间，其曾担任过杨金鹏的辅调信贷员。2013年7月，其作为主办信贷员，办理了姜某星、曹某某、肖某某三人联保共计30万元的贷款业务，该笔贷款实际使用人为王某宇和杨某军。该笔贷款均分别汇入三人的贷款账户中，但是杨金鹏找到其称想借用该笔贷款几天，经沟通后，杨某军同意将30万贷款借给杨金鹏使用，其便将三个贷款存折交给了杨金鹏。杨某军因与姜某星、曹某某不太熟悉，便让其给他出具一个20万元的欠条，用于让二人查看。后期，杨金鹏陆续偿还了15万元。剩余15万元贷款，在杨某军的要求下，杨金鹏出具了一张30万元的欠条，其系担保人。因杨金鹏一直没有还款，杨某军于2014年将二人起诉至法院。剩下的钱，由其偿还给银行；
（8）证人姜某某、胡某某、汪某某、刘某某的证言，证实四人经嘉荫县红光乡信用社的刘甲联系，在被告人杨金鹏处办理了贷款手续，贷款金额每人6万元。贷款下拨后，杨金鹏未经几人同意，将24万元贷款取走，四人多次向杨金鹏索要无果。后期，杨金鹏委托刘甲将刘某某贷款归还，其他三人的贷款钱至今未归还。经查看，嘉荫县邮储银行提供的各自名下的取款凭单均不是本人所写；
（9）证人李某某的证言，证实2013年春，其同程某某、朱某某三人联保，通过被告人杨金鹏在嘉荫县邮储银行办理了每人10万元的贷款。但杨金鹏未经其同意，将贷款自用。同年年末，杨金鹏为其办理了重组贷款，并称到时把贷款的钱给其。后来，杨金鹏交给其一张还款单据，称贷款已经还上了。2014年春，其到信用社办理贷款时得知那笔贷款没有还，便再次找到杨金鹏，杨金鹏又给其出具了一份还款证明，其用该证明在信用社办理了贷款业务。2015年5月，其再无法联系到杨金鹏。经其查看，嘉荫县邮储银行提供的其名下的银行转账凭单的签名不是本人所写。2013年，其还找过褚某某、程某华、崔某春三人贷款15万元给其使用，并办理了重组贷款。2015年公安人员找其调查时，其才知道杨金鹏挪用了褚某某2.5万元贷款未归还；
（10）证人郑某某、白某某的证言，分别证实二人与柴某某、于某在嘉荫县邮储银行办理了联保贷款。同年6月，郑某某将4万元现金存入贷款存折中用于提前偿还部分贷款。几天后，杨金鹏以还贷款需要用存折为由取走贷款存折。一个月后，郑某某发现所扣利息未减，便询问杨金鹏。杨金鹏称钱是被银行使用了，并出具了一张4万元的欠条。随后在郑某某的催促下，杨金鹏偿还其1万元现金，并将欠条金额改为3万元。该笔贷款办理重组后，白某某按照杨金鹏提供的贷款存折的账号存入1万元现金用于偿还部分贷款。一个月后，白某某发现欠贷金额未减少，便找杨金鹏询问原因，杨金鹏称1万元钱让他使用了，过两天就还。但是，随后白某某多次催要未果。2017年4月，杨金鹏的父亲替他还上了这1万元；
（11）证人陈某某、李某生的证言，分别证实2013年4月，二人与王某某，通过被告人杨金鹏在嘉荫县邮储银行办理联保贷款。陈某某贷款10万元、李某生贷款2万元。因李某生不需要用钱，故贷款一直未取。随后，陈某某通过杨金鹏办理了重组贷款。但是，贷款下发后杨金鹏将陈某某贷款中的5万挪用，并至今未能还款。经二人其查看，嘉荫县邮储银行提供的各自下的2014年4月1日、2日转账、取款凭单上的签名，均非本人所写；
（12）证人高某某、陈某的证言，分别证实2012年12月，二人同边某某联保在嘉荫县邮储银行办理了10万元贷款，该笔贷款的实际使用人为符某某。几个月后，边某某、陈某将各自名下的贷款共计6万元还清后，将存折交给了杨金鹏。2014年3月，高某某将自己名下的贷款还清后，再次到邮储银行办理贷款时，得知边某某和陈某名下的贷款均未偿还，已还的贷款被杨金鹏私自使用了。杨金鹏未按约定还款，高某某报警。十几天后，杨金鹏将6万元贷款还清；
（13）证人孙某某的证言，证实其系李某敏的妻子。2013年春，其丈夫李某敏和林某军、林某海在嘉荫县邮储银行联保贷款。同年秋，被告人杨金鹏让其先将10万元贷款还上，然后为其办理转贷业务。其因无足够现金，便先交给杨金鹏2.5万元，杨金鹏称帮其垫付剩余部分。一两个月后，邮储银行工作人员打电话催其还款，其得知自家贷款并未办理转贷业务。其便询问杨金鹏，杨金鹏称2.5万元让他用了。经其多次催要，杨金鹏还给其4千元，并向其出具了一张2万元的欠条，但至今未能还款；
（14）证人毛某某的证言，证实2013年其与王甲、郑某民三户联保，通过被告人杨金鹏在嘉荫县邮储银行办理贷款。因为贷款存折在杨金鹏手中，其便于同年12月交给杨金鹏5万元现金，让他帮其还款。2016年，其接到了邮储银行工作人员的催款电话，并得知杨金鹏已经逃匿，剩余贷款至今未偿还；
（15）证人包某某的证言，证实2013年5月22日，其与崔某臣、赵某宽通过被告人杨金鹏在嘉荫县邮储银行联保办理贷款。同年12月，其将5万元贷款及利息存入贷款账户中。过了两天，杨金鹏以需要用贷款存折扣款为由，将存折要走。2014年3月，其到信用社贷款时得知其在邮储银行的贷款未偿还后，立即找到了杨金鹏，杨金鹏称钱让他用了，其让他赶紧还上，杨金鹏同意。过了两天，杨金鹏向其出具了一张个人贷款还款单，并称贷款已经还上了。但经其查询，其贷款并未偿还。其找到还款单上的操作员徐某，徐某称该还款单不是其打印的，且上面的公章也不是他们银行的，其才知道这张还款单是假的，其再次找到杨金鹏，杨金鹏称其会将钱还上的。2014年4月30日，因其追得紧，杨金鹏还给其2.5万元现金。因余款一直未还，其于同年6月3日到公安机关报案。几天后，杨金鹏归还了剩余的2.5万元；
（16）证人韩某某的证言，证实2013年初，其因为种地需要资金，便和同村张某青、张某全通过被告人杨金鹏共同在嘉荫县邮储银行贷款。2013年年末，贷款到期后杨金鹏通知其还款，因其当时手中没有那么多钱，便交给杨金鹏2.5万元现金，其让杨金鹏出具还款清单，但是杨金鹏以打字员不在家为由未给其出具。随后，其将剩余的2.5万元贷款汇入了贷款存折中。2015年其去信用社贷款时，得知其因有2.5万元贷款未按期偿还而被列入了征信黑名单。其来到嘉荫县邮储银行找杨金鹏询问，但他已不在单位；
（17）证人卜某某的证言，证实其系徐某保的妻子。2013年其经嘉荫县信用社工作人员刘甲介绍，与赵某峰、胡某波在嘉荫县邮储银行联保办理贷款10万元。贷款下拨后，刘甲称想用6万元，其同意后将贷款存折交给刘甲，刘甲给其4万元。半年左右后，其将4万元现金交给女婿祁某某，并让他将贷款还上了。2014年，其办理了贷款重组。2017年春，刘甲给其9千元钱，其还给银行8千元；
（18）证人祁某某的证言，证实其岳母卜某某在嘉荫县邮储银行贷款10万元，其中6万元被刘甲使用。后期，卜某某交给其4万元钱，并委托其将贷款还清。其看贷款还未到期，便自行使用了其中的2万元，剩余2万元交给了邮储银行工作人员常某某。当时常某某称他先用两天，其同意；
（19）证人刘某、郝某某、吕某某、杨乙的证言，分别证实郝某某与吕某某系夫妻关系，杨乙系王某静的丈夫。2013年4月，孙鹏找到刘某、吕某某、王某静顶名为他办理贷款。贷款办下来后，几人将贷款存折交给孙某。后来，孙某又找到几人帮忙办理重组贷款，几人便将身份证交给了孙某。2015年春，几人相继接到银行催还利息的通知后，便打电话告知孙某。经查看，嘉荫县邮储银行提供的各自名下的2013年4月18日、2014年3月26日的取款、转款凭单的复印件上的签名，均不是本人所写；
（20）证人孙某的证言，证实2013年因其做生意需要资金，便让刘某、吕某某、王某静每人为其贷款10万元，并由其使用。2014年，其又通过杨金鹏办理了重组贷款手续，并按月偿还利息。后来，其接到银行电话，得知自己有另外一笔贷款利息未还后，便到银行查询，才知道之前的贷款每笔只偿还了5万元。其打电话给杨金鹏询问原因，杨金鹏称重组贷款的15万元被他挪用了；
（21）证人符某某、李某富、刘某财的证言，分别证实2013年4月，三人在嘉荫县邮储银行通过杨金鹏办理了每人5万元的联保贷款，实际使用人为符某某。土地受灾后，在杨金鹏的要求下三人办理了重组贷款。后期，符某某接到催还贷款的短信，得知贷款被杨金鹏挪用了7.5万元，杨金鹏称负责偿还。经查看，嘉荫县邮储银行提供的各自名下的2014年3月26日转账凭单、同年3月31日取款凭单上的签名，均非本人所写；
（22）证人尤某某的证言，证实2013年4月，其因种地需要贷款，便同庄某某、魏某某三人通过被告人杨金鹏在嘉荫县邮储银行办理每人10万元的联保贷款。2014年春，几人在杨金鹏的要求下办理了重组贷款。但是重组贷款下拨后，杨金鹏只替几人各还了5万元。因贷款未能还清，几人被列入征信黑名单，导致无法再贷款。经其查看，嘉荫县邮储银行提供的其名下的2014年4月1日、2日的转账凭单复印件上的签名，均不是本人所写。同时，其承认在公安人员调查过程中曾经作了伪证，三人并没有通过杨金鹏偿还重组前的贷款；
（23）证人褚某某的证言，证实2013年春，李某某找到其帮忙贷款5万元，并找来了崔某春、程某华与其成立了联保组，贷款手续是被告人杨金鹏办理的，其将贷款存折交给了李某某。同年秋，其帮助李某某通过杨金鹏办理了重组贷款。办完后其未再过问，直至2015年公安人员联系其，其才知道有2.5万元被挪用。经其查看，嘉荫县邮储银行提供的其名下的2014年4月1日、2日转账凭单复印件上的签名，均不是本人所写；
（24）证人程某坤的证言，证实其系程某华的弟弟。2013年程某华与褚某某、崔某春三户联保，在嘉荫县邮储银行办理了10万元的贷款手续，实际使用人是李某某。到期后，几人又办理了重组手续，因程某华需要用钱，故李某某将重组后的10万元贷款还给了程某华使用，该笔贷款现已还清。另证实，其与程某某系父子关系。2013年程某某和朱某某、李某某三人联保，在嘉荫县邮储银行办理了每人10万元的贷款。程某某、朱某某的贷款均已还清；
（25）证人刘甲的证言，证实其系嘉荫县红光信用社的工作人员，系被告人杨金鹏的高中同学。杨金鹏因挪用农户的贷款数额太大了，无法偿还而被嘉荫县邮储银行开除。其曾帮杨金鹏联系了几个干活的地方，但是杨金鹏都没有去。杨金鹏就去了外地后，就联系不上了。另证实，农户姜某某、汪某某、胡某某、刘某某找其帮忙办理贷款，因为几人不符合在信用社的贷款条件，其便联系了杨金鹏，让他在邮储银行为几人办理贷款，并在贷款下来后其想用点，杨金鹏同意。当天下午，杨金鹏就为几人办理了贷款手续。二十多天后，杨金鹏在邮储银行交给其11.5万元，其将钱拿回并留下自用。又过了二十多天，刘某某找到其称急着用钱，其便将其中的6万元还给了刘某某，剩余的钱被其留下用了。2014年夏天，其将姜某某、汪某某、胡某某、杨金鹏找到了一起，称姜某某、胡某某的贷款被杨金鹏使用了，由杨金鹏负责。汪某某的贷款被其使用了，其负责，同时给汪某某出具了一张包括利息在内的7.5万元的欠条。2013年春，胡某波、赵某峰、徐宝忠三户找其办理贷款，其便将三人介绍给常某某和杨金鹏。贷款下拨后，其跟徐某保妻子卜某某商量，想使用她家的6万元贷款，卜某某同意。胡某波的贷款，经他本人同意，也有一部分被其使用。至今，以上贷款其都未偿还；
（26）证人于某某的证言，证实2013年年末，其让齐某向银行贷款6万元钱并给其使用，到期后其没有能力偿还，便让被告人杨金鹏帮其垫付。后期，因种地赔钱一直无法将钱还给杨金鹏，杨金鹏在逃匿之前将其起诉到法院，法院判决其偿还杨金鹏6万元本金及利息；
（27）证人杨甲的证言，证实其与被告人杨金鹏系朋友关系。其曾于2013年向杨金鹏借款30万元人民币，杨金鹏分两次将现金交给其，其并不知道资金的来源。2014年4月左右，其将自己的一辆大车和一条金项链给了杨金鹏算作还款。后来，金项链被杨金鹏以1万元的价格出售了，大货车在杨金鹏的要求下以20多万的价格卖给了一个大庆的买家。大货车原落在其父亲杨某金的名下，当时买车的目的是为了经营碳厂和粉锯末子生意。粉锯末子的生意是其与刘甲合伙经营的，杨金鹏不是合伙人，但是刘甲投资的30万元是从杨金鹏处弄到的。生意挣到钱后，其将30万元给了刘甲。2014年杨金鹏因要买车先期借了7万元，并于当年年末将钱全部还清，二人之间再无债务纠纷；
（28）证人付某某的证言，证实其与被告人杨金鹏系朋友关系。杨金鹏曾向其借过几次钱，具体次数记不清楚了，但是印象最深的就是向其借30万元，到期后还了20万元，后期经催要还了7.5万元，剩下2.5万元至今未还；
（29）证人于某凤的证言，证实2013年秋，被告人杨金鹏曾向其借了8万元，五六个月后偿还其本息8.6万元。2014年，三四月份，符某某在其处借了7.5万元，担保人系杨金鹏；
（30）证人孙某新的证言，证实三四年前的春天，其亲属许某某让其帮忙办理贷款，其同意。许某某带着其与周某某、李某琼等人来到嘉荫县邮储银行。办理贷款业务的工作人员是被告人杨金鹏，但是贷款未经过其手。次年春，其来到银行贷款时，被告知因之前有贷款未偿还而无法贷款，其便找到了许某某询问。许某某称杨金鹏欠她20万元，多次催要未果，并让其向杨金鹏索要10万元钱。其多次打电话向杨金鹏要钱，杨金鹏烦了就分两次给了其10万元钱；
（31）证人李某龙的证言，证实其系通过贷款认识的被告人杨金鹏。三四年前春天，杨金鹏曾向其借了10万元钱，并称是为了倒贷，六七天后就归还了；
（32）证人张某斌的证言，证实2013年其办理的25万元贷款、崔某某办理的5万元贷款均借给了被告人杨金鹏。用了大约2个月，杨金鹏将钱还给了其29万元。因为借给杨金鹏贷款而导致其未能得到农机具补贴，故杨金鹏主动多给其4万作为补偿。其听崔某某说，杨金鹏分几次将钱还给他了；
（34）证人杨某的证言，证实其系被告人杨金鹏的父亲。杨金鹏挪用贷款农户资金的事情，其在公安人员调查前并不知情，其平时也没有发现杨金鹏在消费上有什么异常，没有看到他有大的开销，平时还向其要钱花。当时，其与杨金鹏没有住在一起，后来其才发现杨金鹏在嘉荫县龙翔二期的主房被他偷着卖掉了，平时也没有给其花什么钱。其不认识白某某，但是因听说白某某为了杨金鹏挪用1万元的事要起诉，其便代替杨金鹏将这1万元还上了；
3.被告人杨金鹏供述，证实其在嘉荫县邮储银行担任信贷员期间，利用其职务便利，在未经贷款农户同意的情况下，挪用贷款用户贷款资金的时间、贷款用户姓名、具体金额、归还情况等事实，并证实被挪用的资金是用于偿还个人债务、补偿贷款，或者出借给他人，还有些用于倒贷并支付利息。经其查看后，表示对嘉荫县邮储银行提供的明细无异议。
以上证据经法庭依法质证，确实、充分，本院予以认定。
本院认为，被告人杨金鹏作为银行的工作人员，利用其办理、发放、催缴贷款等职务上的便利，挪用银行贷款资金归个人使用或借贷给他人使用，数额较大不退还，其行为构成挪用资金罪。检察机关指控，事实清楚，证据确实充分，罪名依法成立。综合本案所认定的事实，以及被告人杨金鹏能当庭认罪，具有悔罪表现等情节，故根据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人杨金鹏犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月2日起至2021年3月1日止。）
二、继续追缴被告人杨金鹏挪用的资金人民币88.1万元，并返还嘉荫县邮储银行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向伊春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 张 巍
审判员 杨 杰
审判员 高常山
二〇一七年十一月六日
书记员 张婷婷