安徽省蚌埠市蚌山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）蚌山刑初字第00022号
公诉机关蚌埠市蚌山区人民检察院。
被告人田静，女，汉族，1981年8月19日出生于安徽省蚌埠市，住所地蚌埠市龙子湖区。因涉嫌犯诈骗罪于2014年8月28日被苏州市吴江区公安局盛泽公安分局民警抓获，2014年9月1日被蚌埠市公安局蚌山分局刑事拘留，2014年9月26日蚌埠市蚌山区人民检察院批准逮捕，次日被蚌埠市公安局蚌山分局执行逮捕。现羁押于蚌埠市第二看守所。
辩护人徐庞，安徽国梦律师事务所律师。
蚌埠市蚌山区人民检察院以蚌山检公诉刑诉（2014）338号起诉书指控被告人田静犯诈骗罪，于2014年12月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，分别于2015年3月18日、4月8日公开开庭审理了本案。蚌埠市蚌山区人民检察院指派检察员董艳、葛静出庭支持公诉。被告人田静及其辩护人徐庞到庭参加诉讼。在审理过程中，蚌埠市蚌山区人民检察院因需要补充侦查，建议延期审理，本院同意延期审理。本案现已审理终结。
蚌埠市蚌山区人民检察院指控：被告人田静原系蚌埠金威滤清嚣有限公司（以下简称蚌埠金威公司）的一名员工，曾在该公司车间、保卫等部门工作，后因长期旷工于2014年3月28日被单位登报解除劳动关系。2013年12月18日至2014年6月18日期间，被告人田静谎称自己是蚌埠金威公司财务人员，伪造蚌埠金威公司的公章和财务专用章，获取被害人周某、计某、和保凤某等人信某虚构单位需要大量资金周转等理由借款，以持蚌埠金威公司的授权委托书和在大部分借条上加盖蚌埠金威公司公章和财务专用章、虚假房屋抵押的手段，先后多次骗取被害人周某夫妇人民币计114.5万元、计某人民币计180.2万元、和保凤人民币计14万元、王某人民币45万元，共计人民币353.7万元。除支付计某36.81万元、周某37.16万元的利息外，将余下279.73万元据为己有，以种种理由拖欠不还。2014年6月26日田静与前夫协议离婚，后不再接听多名被害人的手机，躲藏到苏州市吴江区盛镇五龙路14号1幢104号租房居住生活。多名被害人持借条到蚌埠金威公司主张债权时发现被骗，遂向公安机关报案。2014年8月28日，被告人田静在苏州市租房处被苏州警方抓获。
另查，被告人田静与其前夫的共同财产蚌埠市锦城家园5号楼2单元5层1号房屋系贷款购房，因田静欠他人债务，2014年10月28日被蚌埠市龙子湖区法院予以查封并于次日送蚌埠市房地产产权市场管理处协助执行，查封期限为二年。
为证明上述指控的犯罪事实，公诉人当庭宣读和出示了书证、鉴定书、被害人陈述、证人证言、被告人的供述等证据。公诉机关认为：被告人田静的行为已触犯《中华人民共和国》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪。
被告人田静对起诉书指控的基本犯罪事实及罪名无异议，但提出：1、其每次向周某借款时，周某都按照15%的月息扣除了借款期间的利息；2、每笔借款周某都收2000元的中介费；3、其每次向计某借款时，计某都按照15%的月息扣除了借款期间的利息；4、从计某处借款，其中有四笔是计某找公务员担保的，计某收了4万元的担保费；5、借和保凤的4万元当时扣除了利息，借和保凤的10万元后期支付了利息。
辩护人的辩护意见：1、起诉书指控的事实不准确，田静非法占有借款为61.6975万元；2、被告人田静系初犯，认罪、悔罪，主观恶性较轻；3、被害人没有核实被告人的真实身份及还款能某对本案的发生具有一定过错。综上，建议对被告人从轻处罚。
经审理查明：被告人田静原系蚌埠金威公司的一名员工，曾在该公司车间、保卫等部门工作，后因长期旷工于2014年3月28日被单位登报解除劳动关系。
2012年12月，被告人田静通过陈某介绍认识被害人周某，谎称自己是蚌埠金威公司的财务人员，以单位需要资金周转等虚假理由开始向周某借款，并在自己没有还款能力的情况下骗取周某夫妻继续借款。2012年12月13日至2014年5月23日，田静共向周某借款14次，借款金额共计114.5万元。其中，2014年2月28日，被告人田静向周某借款40万元，并在该借条上盖有伪造的蚌埠金威公司财物专用章。后被告人田静通过银行卡转账支付给周某利息37.16万元。
2013年7月，被告人田静通过陈某介绍认识被害人计某，田静谎称自己是蚌埠金威公司的会计，以单位需要资金周转等虚假理由开始向计某借款。2013年7月11日至2014年6月18日，田静共向计某借款24次，借条总额是203.35万元，田静实际收到借款本金125.5万元。2014年4月，被告人田静将给计某出具的24张借条盖上自己找人刻制的蚌埠金威公司公章。其中，2014年3月14日田静向计某借款5万元，三个月还款，约定的利息是月息15%；2014年4月16日田静向计某借款5万元，期限是二个月，约定的利息是月息13%；其他22笔借款约定利息是月息10%。部分借款计某在付款时先扣除利息，分别是：2013年7月11日田静向计某借款3万元，借款期限二个月，借款时计某先扣除利息6000元，实际支付本金2.4万元；2013年7月16日借款3万元，借款期限二个月，借款时计某先扣除利息6000元，实际支付本金2.4万元；2013年7月21日借款2万元，借款期限一个月，借款时计某先扣除利息2000元，实际支付本金1.8万元；2013年9月17日借款5万元，借款期限二个月，借款时计某先扣除利息1万元，实际支付本金4万元；2013年11月6日借款15万元，借款期限暂三个月，借款时计某先扣除利息4.5万元，实际支付本金10.5万元；2013年11月12日借款6万元，借款期限三个月，借款时计某先扣除利息1.8万元，实际支付本金4.2万元；2013年11月14日借款8万元，借款期限暂三个月，借款时计某先扣除利息2.4万元，实际支付本金5.6万元；2013年11月18日借款10万元，借款期限暂三个月，借款时计某先扣除利息3万元，实际支付本金7万元；2013年11月22日借款5万元，借款期限暂三个月，借款时计某先扣除利息1.5万元，实际支付本金3.5万元；2013年11月28日借款15万元，借款期限三个月，借款时计某先扣除利息4.5万元，实际支付本金10.5万元；2013年12月13日借款20万元，借款期限三个月，借款时计某先扣除利息6万元，实际支付本金14万元；2013年12月27日借款20万元，借款期限三个月，借款时计某先扣除利息6万元，实际支付本金14万元；2014年1月20日借款5万元，借款期限二个月，借款时计某先扣除利息1万元，实际支付本金4万元；2014年2月19日借款15万元，借款期限三个月，借款时计某先扣除利息4.5万元，实际支付本金10.5万元；2014年2月21日借款5万元，借款期限三个月，借款时计某先扣除利息1.5万元，实际支付本金3.5万元；2014年5月22日借款7万元，借款时计某先扣除利息3500元，实际支付本金6.65万元；2014年3月14日借款5万元，借款期限三个月，借款时计某先扣除利息2.25万元，实际支付本金2.75万元；2014年4月16日借款5万元，借款期限二个月，借款时计某先扣除利息1.3万元，实际支付本金3.7万元；2014年6月11日借款10万元，借款期限二个月，借款时计某先扣除利息2万元，实际支付本金8万元；2014年2月14日借款10万元，借款时计某先扣除利息3万元，实际支付本金7万元。2014年4月13日借款2.35万元，2014年5月13日借款4万元，2014年5月31日借款8万元，2014年6月18日借款15万元，该四笔借款计某没有扣除利息。后被告人田静通过银行卡转账支付给计某利息36.81万元。
经周某介绍，被告人田静认识被害人和保某被告人田静谎称以单位查账为由，于2013年12月18日以借款名义骗取和保凤人民币10万元。2014年4月30日，田静以单位名义再次骗取和保凤借款，当日田静向和保凤的儿子夏琰出具借条4万元，和保凤当时扣除利息6000元，实际支付给田静3.4万元。被告人田静在上述两张借条上盖有伪造的蚌埠金威公司财物专用章。
经周某介绍，被告人田静认识被害人王某。被告人田静谎称以单位查账为由，于2014年3月22日以借款名义骗取王某人民币45万元，承诺2014年3月31日归还，并在该借条上盖有伪造的蚌埠金威公司财物专用章。田静借王某钱后的第二天，周某代为支付给王某9600元的利息。
综上，被告人田静非法占有被害人钱款总金额为人民币253.32万元，分别是：被告人田静骗取被害人周某钱款总金额为人民币114.5万元，后支付周某利息37.16万元，余款77.34万元被田静非法占有；被告人田静骗取被害人计某钱款总金额为人民币155.35万元，后支付计某利息36.81万元，余款118.54万元被田静非法占有；被告人田静骗取被害人和保凤钱款总金额为人民币13.4万元（包括夏琰的3.4万元）；被告人田静骗取被害人王某钱款为人民币45万元，后王某收到9600元的利息，余款44.04万元被田静非法占有。
被告人田静于2014年6月26日与其前夫协议离婚，将共同财产约定为前夫所有，后不再接听多名被害人的手机，到苏州市租房居住进行躲债。
被告人田静与其前夫的共同财产蚌埠市锦城家园5号楼2单元5层1号房屋，因田静欠他人债务，2014年10月28日被蚌埠市龙子湖区法院予以查封，查封期限为二年。
经鉴定：被告人田静使用的蚌埠市金威滤清器有限公司公章及蚌埠市金威滤清器有限公司财务专用章均为假章。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、受案登记表证明：2014年7月4日，计某到蚌埠市公安局蚌山分局报案称，被告人田静以蚌埠金威公司的授权委托书和加盖该公司公章的借条先后多次借款157.05万元，后失去联系。
2、户籍证明证明：被告人田静的年龄等基本情况。
3、在逃人员登记信息表证明：被告人田静因骗取他人钱款于2014年8月20日被蚌埠市公安局蚌山分局刑拘在逃。
4、抓获经过、苏州市吴江区看守所羁押证明证明：2014年8月28日，苏州市吴江区公安局盛泽公安分局民警将暂住在吴江区盛泽镇五龙路14号1幢104号的田静抓获；2014年8月28日，被告人田静被临时羁押于苏州市吴江区看守所，2014年8月30日被蚌埠市公安局蚌山分局带回处理。
5、接受证据材料清单、蚌埠日报通知证明：2014年3月28日，蚌埠金威公司登报称因田静等人严重违反了公司的规章制度，决定解除田静等人与公司的劳动关系。
6、报案材料证明：周某、计某、和保凤某分别报案称田静诈骗自己钱款。
7、授权委托书证明：授权委托书上盖有蚌埠市金威公司印章，称公司委托田静找计某办理借款事宜。
8、借条40张、承诺书证明：2013年7月11日至2014年6月18日，田静向计某借款24次，借条上盖有蚌埠金威公司印章，借款金额共计203.35万元；2012年12月13日至2014年5月23日，田静向周某借款14次，借款金额共计114.5万元，其中2014年2月28日，借款40万元的借条上盖有蚌埠金威公司财物专用章；2013年12月18日，田静向和保凤借款10万元，借款期限三个月；2014年4月30日，田静向夏琰借款4万元，借款期限一个月；2014年3月22日，田静向王某借款45万元，并承诺2014年3月31日归还。
9、接受证据材料清单、蚌埠金威公司出具的两份证明证明：蚌埠金威公司从未授权田静办理借款事项，公司从未把公司财务专用章交与田静使用；附有公司公章及公司财务专用章印模各一份。
10、中国工商银行个人业务凭证单证明：2013年8月30日，转款人吴凤芝向田静的卡号为62×××43的卡内转款18万元；2014年2月28日，转款人周雪莹向田静的卡号为62×××43的卡内转款40万元。
11、中国工商银行个人业务凭证单证明：2013年12月18日，和保凤向田静的卡号为62×××43的卡内转款10万元。
12、银行卡交易明细及统计单证明：田静通过银行卡共支付计某36.81万元，支付给周某37.16万元。
13、安徽农金网银行内转账业务回单证明：2014年3月22，王某转账给田静45万元。
14、手机短信内容证明：2014年6月24日，手机号151××××6008发给计某手机的短信，内容为：“……我真不想那样，你想这公款怎么弄，……”；2014年6月30日，手机号183××××3700发给计某手机的短信，内容为：“……我都把你害成这样了，我不知道该怎么说。”“……你别逼我，……你给我送进去对你也没什么好处，……”。
15、（2014）龙民一初字第00653民事裁定书及协助执行通知书回执证明：蚌埠市龙子湖区法院于2014年10月29日将被告人田静的前夫傅某名下的蚌埠市锦城家园5号楼2单元5层1号房屋予以查封，查封期限为两年。
16、离婚证、离婚协议书复印件证明：2014年6月26日傅某与田静离婚；双方约定蚌埠市锦城家园5号楼2单元5层1号房屋及雪佛莱汽车一辆离婚后归男方所有。
17、蚌埠市公安局蚌山分局经济犯罪侦查大队出具的情况说明证明：田静对自己供述经营滤清器、开棋牌室、做水产等情况，因田静未交代能够核实的线索，无法查证；依法扣押田静的13张银行信用卡，经查询12张卡无大额资金，其中有一张光大银行信用卡透支。
18、蚌（公）司鉴（文检）字（2014）25号、35号印章印文鉴定书及附件证明：检材上的“蚌埠市金威滤清器有限公司”印文与样本印章印文不是同一枚印章盖印形成；检材上的“蚌埠市金威滤清器有限公司财务专用章”印文与样本印章印文不是同一枚印章盖印形成。
19、扣押物品清单证明：2014年8月30日，公安机关扣押田静卡号为62×××43等银行卡。
20、证人李某的证言证明：田静在蚌埠金威限公司工作大概10年，开始在车间工作，后来在保卫部门工作过。因长期旷工，2014年3月15日，公司登报与田静解除合同了。公司没有授权委托田静出去借款。
21、证人陈某的证言证明：2012年年底，田静告诉他自己挪用了单位的钱，因单位要查账需要借钱。他带田静找到周某，告诉周某田静是蚌埠市金威公司的会计，他担保借了几万元。2013年7月，他带田静找计某借钱，告诉计某田静是蚌埠市金威公司的会计，他担保借了几万元。
22、证人傅某的证言：他与田静2005年结婚，2014年6月协议离婚，蚌埠市锦城家园5号楼2单元5层1号房屋是贷款买的。
23、被害人周某的陈述：2012年底，陈某介绍他认识田静，田静称自己是蚌埠市金威公司的会计，因单位需要资金周转，要借款给单位使用。后来分14次从他处借款114.5万元。有三笔共61万元是他通过银行转账借给田静的，其他都是现金，田静用银行卡付给他37.16万元的利息。他介绍田静找和保凤某借钱，田静讲也是因为单位查账需要借款，田静借和保凤10万元，借王某45万元。田静借王某钱后第二天让他垫付9600元的利息给王某。2014年6月份就联系不上田静了。
24、被害人计某的陈述；2013年7月11日，陈某带田静到他公司找他借钱，田静称自己是蚌埠市金威公司的会计，单位需要资金周转，公司可以出具委托书并且借条上盖公司的章，他同意借款，后来田静以公司马上回款为由多次向他借款，借条总额是203.35万元，田静总是以厂长出差为由拖着不给盖章，后来他催田静盖章。2014年4月的一天上午，田静拿着单位公章将借条、委托书都盖上了章。2014年3月14日的一笔是月息15%的利息，2014年4月16日的一笔是月息13%的利息，其他都是月息10%的利息，每次借款利息他都是当时扣除，实际交给田静借款本金125.5万元。后田静用银行卡付给他36.81万元的利息。
25、被害王某的陈述：通过周某介绍她认识田静，田静借钱讲是因为单位查账十来天就还。2014年3月22日她通过网银转账借给田静45万元。借钱后第二天，周某给她9600元的利息。6月22日她就找不到田静了。
26、被害人和保凤的陈述：2013年12月，她通过周某介绍认识田静，讲单位要查账需要借钱。2013年12月18日，她通过银行转账借给田静10万元，没有扣利息，后来田静也没有支付过利息。后田静找她说还要借4万元，才能从厂里拿出18万元，她让儿子夏琰借了4万元，2014年4月30日，田静给夏琰打了4万元的借条，当时扣除了6000元的利息。
27、被告人田静的供述与辩解：2014年8月前，她使用的电话手机号有151××××6008、183××××3700等，2012年12月她通过陈某认识周某，陈某告诉周某她在蚌埠金威公司上班，是分厂的统计。借周某的40万元的那次，她讲是单位需要资金周转。借周某的钱拿到手的是80多万元，有三笔共61万元是通过银行转账借给她的，其他都是现金。她通过银行转账付了周某利息36.81万元。2013年7月她通过陈某认识计某，她告诉计某自己是蚌埠金威公司的会计，借钱给单位使用。她借计某的钱拿到手的是96万元，通过转账的只有一笔，其他都是现金，借款时计某都是按照借款时间和15%的利率先扣除利息。后期付了计某不少利息。2014年4月，计某让她把借条盖她单位的章，她找做假证的给做了蚌埠金威公司的公章，在计某办公室把所有借条都盖上章。她通过周某介绍借和保凤钱，她告诉和保凤滤清器被查了要罚款。2013年12月18日，她借和保凤10万元；2014年4月30日，她又向和保凤的儿子夏琰借了4万元，当时扣除6000元的利息。2014年3月22日，通过周某介绍，通过信用社转款她从王某处借45万元，借王某钱时她告诉王某是单位要查账填公款用的。她开始借钱没有考虑怎么还，先把钱拿来用，后来利息越滚越多，只有再借钱还利息，等事情出来以后再说，后来实在没有能力还钱。2014年6月28日，她离开蚌埠到苏州躲债。
关于被告人田静提出每次向周某借款时，周某都按照15%的月息扣除了借款期间的利息的辩护意见。经查，周某陈述田静每次向他借款时，他没有扣除利息；2013年8月30日、2014年2月28日的两笔借款是通过银行转账借给田静的，分别是18万元和40万元，与田静出具的借条数额一致；被告人田静出具给周某的14张借条，借款金额共114.5万元。根据周某的陈述结合借条、银行转账记录等证据，不能证明周某借款时扣除了利息；另外，被告人田静就其提出的该辩解意见，也没有提供相关证据进行印证。被告人田静的该辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人田静提出每笔借款周某都收2000元的中介费的辩护意见。经查，周某陈述其没有收取2000元的中介费。被告人田静就其提出的该辩解意见，没有提供相关证据进行印证。被告人田静的该辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人田静提出每次向计某借款时，计某都按照15%的月息扣除了借款期间的利息的辩护意见。经查，计某陈述仅2014年3月14日田静借的5万元，是按照15%的月息扣除的利息；2014年4月16日借的5万元，是按照13%的月息扣除的利息；其他22笔借款都是按照月息10%的利息扣除的。被告人田静的该辩护意见，与计某陈述相印证的部分予以采纳。
关于被告人田静提出从计某处借款，有四笔计某找公务员担保收了4万元的担保费的辩护意见。经查，计某陈述其没有找人担保收取4万元的担保费。被告人田静就其提出的该辩解意见，没有提供相关证据进行印证。被告人田静的该辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人田静提出借和保凤10万元，其后期支付了利息的辩护意见。经查，和保凤陈述田静借的10万元一直也没有支付利息。被告人田静就其提出的该辩解意见，没有提供相关证据进行印证。被告人田静的该辩护意见，本院不予采纳。
关于辩护人提出被告人田静非法占有借款为61万余元的辩护意见。经查，被告人田静的供述与四名被害人的陈述、借条、银行卡转账记录等证据，能够相互印证的事实是田静非法占有借款总额为人民币253.32万元。辩护人提出的该辩护意见与审理查明的事实不符，本院不予采纳。
关于被告人田静的辩护人提出被害人没有核实被告人的真实身份及还款能某对本案的发生具有一定过错的辩护意见。经查，被害人是否核实被告人的真实身份及还款能某对被告人田静虚构事实骗取他人钱款的客观行为和主观犯意没有影响，被害人对本案的发生没有过错。辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。
本院认为：被告人田静以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取多名被害人钱款后外出躲债，拒不归还，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人的基本犯罪事实及罪名成立，本院予以支持，指控被告人田静的部分犯罪数额有误，本院予以纠正。被告人田静归案后如实供述犯罪事实，当庭认罪，系坦白，依法对其从轻处罚，辩护人的相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人田静犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年十个月，并处罚金人民币三十万元；
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年9月1日起至2028年6月27日止。罚金于判决生效之日起三十日内向本院缴纳。）
二、责令被告人田静退赔违法所得253.32万元，发还给被害人周义圣77.34万元、计刚118.54万元、和保凤13.4万元（包括夏琰的3.4万元）、王冬花44.04万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向蚌埠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 金煜
审 判 员 王林
人民陪审员 谢杰
二〇一五年四月十日
书 记 员 张政
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》条文
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。