广东省中山市第一人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤2071刑初2477号
公诉机关中山市第一市区人民检察院。
被告人甘向云(化名李怀村)，男，1964年5月12日出生于广东省中山市，汉族，高中文化，居民，户籍所在地中山市石岐区。因本案于2017年4月19日被刑事拘留，同年5月27日被逮捕。现押于中山市看守所。
辩护人冯耀兴，广东泽荣律师事务所律师。
辩护人甘向宁，女，1961年11月13日出生于广东省中山市，户籍所在地中山市东区。系被告人甘向云的姐姐。
中山市第一市区人民检察院以中检一区刑诉〔2017〕2492号起诉书指控被告人甘向云犯集资诈骗罪，于2017年10月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。中山市第一市区人民检察院指派检察员王先忠出庭支持公诉，上述被告人及辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：1995年12月，被告人甘向云因以中国工商银行的名义私自高息吸收他人存款行为被所在单位中国工商银行发现，后被辞退。1996年10月至1997年4月期间，在出现资金困难无力兑付到期高息存款的情况下，被告人甘向云为掩盖该事实并为继续吸收他人存款，向易某1谎称中国农业银行中山市板芙营业所、中国建设银行中山分行板芙办事处、中国工商银行中山市分行板芙办事处有高息存款额度，并以伪造的虚假存单骗取对方信任，通过易某1的介绍共骗取被害人郑某1、汤某、许某等人的资金共计人民币10508676元（其中，郑某1的两笔资金共计人民币2192015元），后将其中人民币1400000元分两次用于前往澳门赌博。
1997年5月17日，郑某1发现是虚假存单后向易某1索还，未果后强行将易某1以易某3名义存入建设银行顺德支行北滘办事处的人民币2200000元取走。次日，在易某1的追索下，被告人甘向云退还人民币250000元及港币50000元，后逃匿。
2017年4月19日17时许，公安人员在广东省龙门县龙华镇某农场抓获被告人甘向云。归案后，被告人甘向云基本如实供述了上述罪行。
上述事实，被告人甘向云在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人陈某、郑某1、汤某、何某1、冯某、李某、何某2、林某、张某1、乐某、张某2、阮某、郭某、黄某、张某3、郑某2的陈述、证人易某1、邱某、严某、马某、易某2、罗某、徐某、何某3、易某3、周某的证言、辨认笔录、龙门县公安局刑事侦查大队的抓获经过及中山市公安局板芙分局的到案经过、易某1涉嫌非法吸收公众存款案的相关文书材料，公安机关统计的被骗人员存款计算表、关于汤某、冯某资金来源及去向的情况说明、郑某1资金的去向、易某1、易某3与郑某1等人就220万元的协议、银行存单，中国农业银行及建设银行出具的证明材料、企业机读档案登记资料、易某1制作提交的存单列表、笔记本记录事项、离退休干部同意转让“机关内部股票”登记表，中山市商检局被诈骗人员收款收据统计表、相关员工资金流转情况单据、怡华财务公司内部集资存单、资产流转依据、中山市中级人民法院（1998）中中民初字第53号民事判决书、被告人甘向云的供述及户籍证明等证据证实，足以认定。
辩护人提出甘向云不具有非法占有他人财物的目的，体现在：1.甘向云在案发前曾多次以相同方法募集资金，均按期兑现；2.在行为败露后积极筹措资金偿还被害人。因此其行为应构成非法吸收公众存款罪而非集资诈骗罪。
本院认为，本案事实及证据足以推定被告人甘向云主观上具有非法占有的故意，理据如下：
1.被告人甘向云对所募集资金的去向、用途无法说清，亦无法提供证据或相关的线索证明。表现在：（1）其供称将资金以现金方式交给“杨某1”及“杨某2”等人投资，但无法提供协议书、收据等证据证明；（2）其对于“杨某1”“杨某2”将资金用作何种项目的投资，是否合法投资，投资回报如何等基本情况均无法说清；（3）其所供称的“杨某1”“杨某2”的身份、运营投资款的“生利拍卖行”“致富工贸公司”等线索经查某未发现与其有任何关联。因资金去向不明而导致本案集资款无法追回。（4）被告人甘向云在归案前并没有向被害人或其他相关人员等披露资金是由“杨某1”等人实际收取的事实，至今亦无向“杨某1”等人追讨资金或以其他方式主张权利的举动。可见被告人甘向云所称将集资款交给他人用于投资的辩解与现有证据所反映的事实不符。
2.被告人甘向云在发生无法兑付集资款的情况下仍继续募集资金。已查明，被告人甘向云在1995年底被工商银行辞退。其在侦查阶段还供认，其被银行辞退后，因“杨某1”未归还投资款导致其无法向被害人兑现存单，于是就合谋伪造存单骗取被害人信任，甚至还继续将钱存给他。可见其在明知没有归还能力的情况下仍继续募集资金。
3.被告人甘向云使用伪造的金融票证，掩盖其私自收取、控制募集的资金而并未存入银行的事实。其在侦查阶段供认，在出现无法兑付的情况下，为了掩盖事实，其与“杨某1”就想出制作假存单、公章来欺骗存款的办法，后来一起到广州找到制假黑窝点，制作了假存单并用来欺骗存款人。对于被告人甘向云所辩解的部分假存单只是欺骗被害人以拖延还款时间，而并未新收存款，经查该事实与被害人的陈述及银行入账资料等证据不符，该点辩解理据不足，不予采信。
4.被告人甘向云有肆意挥霍资金的举动，且在行为败露后随即潜逃。其在侦查阶段供称，将募集的资金用于赌博非法活动，先后两次在澳门赌博共输掉人民币140万元。其虽辩解称赌博是为了能够向被害人归还资金，但并不妨碍其将资金用于非法活动的事实认定。
以上事实及证据足以推定被告人甘向云主观上具有非法占有的故意，客观上对易某1虚构事实、隐瞒真相，且明知易某1向单位内部人员及其他亲友等不特定对象吸收资金仍予以放任，属于以诈骗方法非法集资，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，应以该罪名定罪处罚。
本院认为，被告人甘向云无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应依法惩处。被告人甘向云基本如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关指控被告人甘向云犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。辩护人所提辩护意见，经上述分析，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人甘向云犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币四十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月19日起至2030年4月18日止。罚金在判决生效后十日内向本院一次缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）。
二、被告人甘向云退出的赃款人民币250000元及港币50000元，依法按比例发还给被害人。继续追缴其余赃款。
（由扣押单位中山市公安局板芙分局依法处理。发还比例及继续追缴的赃款数额按以下被害人被骗取的数额计算：汤洪峰人民币1095800元、朱丽君人民币300000元、汤官寿人民币456800元、杨翠英人民币456800元、何明佳人民币461800元、冯煊堂人民币461800元、李春平人民币91360万元、何群英人民币1400400元、许焕章人民币638450元、孙文富人民币186720元、林立人民币365200元、张碧珊人民币299310元、张洪人民币983948元、李淑华人民币320000元、杜环人民币295092.8元、陈亚红人民币182940元、黄瑞杨人民币320240元。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 施斌斌
人民陪审员 张泳妍
人民陪审员 余蔚杰
二〇一八年一月三十日
法官 助理 李保法
书 记 员 卜 璐