内蒙古自治区赤峰市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）赤刑二初字第3号
公诉机关内蒙古自治区赤峰市人民检察院。
被告人刘海龙，曾用名李海龙、李瑞华，男，1975年10月22日出生于内蒙古自治区敖汉旗，蒙古族，大学文化，原系赤峰市红山区龙信小额贷款有限责任公司法定代表人，捕前住赤峰市红山区。二○○一年十二月五日因犯招摇撞骗罪被赤峰市红山区人民法院判处有期徒刑二年。二○一四年四月九日因犯贷款诈骗罪、诈骗罪、虚报注册资本罪、行贿罪、对非国家工作人员行贿罪，被本院决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，服刑于内蒙古自治区赤峰监狱。2014年7月19日因涉嫌犯诈骗罪由内蒙古自治区赤峰监狱解回赤峰市红山区看守所羁押。
辩护人侯占学，内蒙古战友律师事务所律师。
赤峰市人民检察院以赤检刑诉（2015）10号起诉书指控被告人刘海龙犯诈骗罪，于2015年3月16日向本院提起公诉。在本院审理期间公诉机关建议延期审理一次，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。赤峰市人民检察院指派检察员刘亚楠、代理检察员张冉出庭支持公诉，被告人刘海龙及其辩护人侯占学到庭参加诉讼。现已审理终结。
赤峰市人民检察院指控：被告人刘海龙在明知没有偿还能力的情况下，以其经营的公司需要周转资金为由，分别骗取薛某某、康某某等七人钱款合计人民币3011万元。具体事实如下：
1、被告人刘海龙2010年12月18日骗取薛某某人民币120万元。2011年5月11日骗取薛某某人民币150万元。2011年6月8日骗取薛某某人民币170万元。2011年9月28日骗取薛某某人民币413万元。其中，刘海龙偿还薛某某利息人民币42万元。
2、被告人刘海龙2011年8月11日骗取康某某人民币480万元。2011年12月31日骗取康某某人民币10万元。后刘海龙偿还康某某人民币90万元。
3、被告人刘海龙2011年9月16日骗取王某某人民币100万元。2012年4月17日骗取王某某人民币50万元。
4、被告人刘海龙2012年3月15日骗取范某某人民币100万元。
5、被告人刘海龙2011年6月16日骗取刘某甲人民币650万元。被告人刘海龙2011年1月20日骗取孟某某人民币400万元，现债权已移交给刘某甲。被告人刘海龙2011年6月17日骗取赤峰市克什克腾旗恒源小额贷款公司人民币400万元，现债权已移交给刘某甲。
6、被告人刘海龙2012年6月8日骗取周某某人民币100万元。
为证实指控的上述事实，公诉机关当庭宣读或出示了被害人陈述，证人证言，书证、被告人刘海龙的供述等证据。公诉机关认为，被告人刘海龙以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物人民币3011万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人刘海龙辩解称：其向薛某某、康某某等人借款的事实存在，借款时未虚构事实，属于民间借贷，其行为不构成诈骗罪。
辩护人的辩护意见是：起诉书认定的诈骗数额不准。薛瑞明、王某某均认为，他们与刘海龙之间是正常的借贷关系，不能列为诈骗数额中。担保人刘某乙已偿还的钱款不能列为诈骗数额中。
经审理查明：
一、2010年12月18日，被告人刘海龙以购买房产交首付等虚假理由，并以每月2分的利息为诱饵骗取薛某某人民币120万元，2011年5月11日，骗取人民币150万元。2011年6月8日，被告人刘海龙以其亲属搞房地产开发，急需资金周转等虚假理由，并以每月2分的利息为诱饵骗取薛某某人民币170万元。2011年9月28日，被告人刘海龙以急需交纳土地出让金等虚假理由，骗取薛某某人民币410万元。被告人刘海龙支付薛某某利息人民币42万元，计骗取人民币808万元。
上述事实，有经当庭举证、质证并经本院确认的下列证据予以证明：
1、被害人薛某某陈述证实：2010年12月16日，刘海龙打电话说他在新城区富河国际购买了两套房产，首付不够，要借120万元，每月2分的利息。2010年12月18日，我在钢铁中街华祥苑茶楼给了刘海龙50万元的现金，又在附近的农业银行转账给刘海龙70万元，刘海龙给我出具了120万元的借据。2011年4月，刘海龙打电话说他亲戚搞房地产开发，急需资金周转要借170万元，按2分利息，用一个月。2011年4月28日，我通过农业银行转给刘海龙160万元，又让我侄子薛志巍给刘海龙送了10万元现金，他给我打了170万元的借据。2011年刘海龙来单位找我说急需交纳土地出让金，让我帮他借420万元。我通过我侄子薛志国给借了400万元，我当时因为自己卡是部队提供的卡，不方便，就提供了我同学李国红的账户。2011年6月14日，我侄子把钱汇到李国红账户，然后我让刘海龙找李国红。下午刘海龙就把李国红的存折和身份证一起拿走并把钱转到刘海龙账户上了。刘海龙说把这笔钱给他表哥王世华搞房地产开发使用。我又从单位同事谢树强处拿了10万元给刘海龙，共借给刘海龙410万元。过了三个月，刘海龙还没有还我钱，我就给刘海龙打电话，刘海龙说，过一段时间还我钱。刘海龙给我出了413万元的借据，3万是给我的好处费。2011年5月，我同事杜凤林借给刘海龙300万元，还了150万元，杜凤林让我帮着要钱。2012年6月5日，我给杜凤林打了一张150万元的欠条，刘海龙又给我打了一张150万元的欠条。我让刘海龙写的日期是当时他向杜凤林借款的时间：2011年5月11日，没有抵押。刘海龙共欠我本金850万。刘海龙给我42万元利息。后来我多次找刘海龙索要借款，刘海龙以种种理由拒绝归还。
2、证人张某某证言证实：薛某某是我姐夫。2011年6月，薛某某问过我王世华是否向刘海龙借款，我告诉薛某某，王世华每年都在外面借款。
3、借据证实：2011年5月11日，刘海龙借薛某某人民币150万元；2011年6月8日，刘海龙借薛某某人民币170万元；2011年9月28日，刘海龙借薛某某人民币413万元；2010年12月18日，刘海龙借薛某某人民币120万元。
4、银行存折及流水证实：薛某某通过农业银行转给刘海龙人民币160万元。
5、被告人刘海龙供述证实：2010年12月18日，我向薛某某借款120万元。借款时我说用于公司资金周转，实际用于公司经营周转了，借条是我出具的。2011年5月11日，我向薛某某借款150万元。当时我打电话说手头紧，薛某某就同意借钱了。我们是朋友关系，当时没有约定利息，没有还本金和利息。2011年6月8日，我向薛某某借款170万元，当时说手头紧，薛某某就同意了，没有约定利息。2011年9月28日，我向薛某某借款413万元，当时我说手头紧，问薛某某有没有闲钱，没约定利息，借到钱后没还本金和利息。我现在没有偿还能力了。
二、2011年1月20日，被告人刘海龙以还贷款等虚假理由，骗取孟某某人民币400万元，现债权移交给刘某甲。2011年6月16日，被告人刘海龙以公司需要周转资金等虚假理由，骗取刘某甲人民币300万元。2011年6月17日，被告人刘海龙以还贷款等虚假理由，骗取赤峰市克什克腾旗恒源小额贷款公司人民币384万元，现债权移交给刘某甲。计骗取人民币1084万元。
上述事实，有经当庭举证、质证并经本院确认的下列证据予以证实：
1、被害人刘某甲陈述证实：我是赤峰市红山区济通小额贷款公司的法人。2011年6月，我二舅刘某乙领着刘海龙到我公司想借笔钱，刘海龙说需要周转资金，我没同意，后来刘某乙说，他给担保并用刘海龙提供的富河国际B区的商厅做质押，我就同意借给刘海龙650万元。我们济通小额贷公司单笔最高借款数是350万元，所以我公司与刘海龙签了两份合同，但实际借款是一次性借的。2011年6月16日，我和刘海龙签订了一笔300万元的借款协议。我是通过中国银行的账号转款给刘海龙。我还找公司股东冯某某的妻子袁春梅和刘海龙签订一笔350万元的借款协议。通过袁春梅的中国银行账户转款给刘海龙315万，剩余35万元通过现金支付给刘海龙。这650万元是我个人出的钱。第一份合同350万，利率25.24%，刘海龙以富河国际B区15-10号厅（面积600平左右）质押，没有做他权或公证手续，就签订了一份质押合同。第二份300万元，利率和第一份合同一样。上述借款，我多次向刘海龙催要至今未还款。2011年1月20日，刘海龙向孟某某借款400万元，2011年6月17日刘海龙向克旗恒源小贷公司（法人孙国峰）借款400万元，到期后刘海龙没有按时归还。这两笔贷款都是刘某乙担保人，刘海龙出事后我替刘某乙将借款还清了。目前这两笔借款债权转移到我名下了，孟某某和克旗恒源小额贷款公司把借款手续给我了。2014年2月20日，我将刘海龙欠我1450万元起诉到赤峰市中级人民法院了。
2、证人吕某某证言证实：我是克旗恒源小贷公司业务经理。我公司借给刘海龙一笔400万元的借款，是通过我的账号转给刘海龙的。2011年6月，我公司法人孙国峰的亲属刘某乙向孙国峰说刘海龙想在我公司借400万元，抵押房产证，用一个月就能还。因为孙国峰和刘某乙是亲属关系，又核算了一下房屋价值应该在400万元以上，孙国峰就同意借给刘海龙了。因为用一个月就能把钱还上，公司就没有把刘海龙房屋作他权。2011年6月17日，公司和刘某乙签订了一份400万元借款协议。当天通过我账户给刘海龙汇了3笔钱，分别是100万、50万、234万，合计是384万，剩余16万元当做手续费扣除了。我公司没有保存借款协议。刘海龙出事后由刘某乙将欠款全部偿还给我公司。刘海龙本人没和我公司签订过借款协议，都是刘某乙经办的，刘某乙将借款还清后，我公司将打款的银行小票都给刘某乙了，目前我公司没有凭证了。
3、证人孟某某证言证实：我是赤峰汇鑫房产置业有限公司的经理。2011年1月，我表哥刘某乙找我说，他朋友刘海龙想借点钱用，就用十多天。因为我不认识刘海龙，我表哥刘某乙说没有问题，我就同意了。后来刘某乙领着刘海龙到我位于新城区水榭花都B区的公司找我，刘海龙以赤峰市红山区龙信小额贷款公司的名义跟我借款400万，并给我写了张借据，借款人是赤峰市红山区龙信小额贷款有限责任公司，担保人是刘某乙。加盖刘海龙公司的公章和个人名章。刘海龙在我这借款后未还款给我，后来他被公安机关拘留后，刘某乙找他亲属刘某甲将400万元还给了我，我将借据原件交给了刘某甲。刘海龙借钱时说用几天，没承诺给我利息。
4、证人刘某乙证言证实：我和刘海龙是朋友关系。我介绍刘海龙向刘某甲、孟某某和恒源小贷公司借过钱。这三笔借款都是我担保的。2011年1月，刘海龙找我说想借点钱还贷款，用十多天就还钱。我就领着刘海龙到新城区水榭花都B区我表弟孟某某经营的汇鑫房产置业有限公司找孟某某借款。通过协商，刘海龙以赤峰市红山区龙信小贷公司的名义向孟某某借款400万元，刘海龙写了一张借据并加盖赤峰市红山区龙信小贷公司的公章和个人印章，担保人是我。这400万元借款是孟某某打到我账户后转给刘海龙的。后来刘海龙没有还这笔钱，我找我外甥刘某甲替我还的。2011年6月，刘海龙让我帮忙再借点钱还贷款用，期限一个月，刘海龙给了我六本房产证，让我用这些房产证抵押。我找我表小舅子孙国峰借款，孙国峰在克旗经营恒源小额贷款公司，他让我找经理吕某某办理，我就找吕某某，用这六本房产证抵押借款400万元，借款人是我，400万元借款都打到了刘海龙的账户上了。当时孙国峰因为对我比较信任，就没有将这六处房产做他权，只是押了房产证。后来刘海龙说他用房产证到银行抵押贷款后还孙国峰的钱，我就相信了刘海龙的话，找孙国峰商量将房产证要回来交给刘海龙，但是刘海龙用六本房产证抵押借款后没有还孙国峰这笔借款，这笔借款也是我找刘某甲替我还给孙国峰的。2011年6月份，我领着刘海龙到刘某甲经营的济通小额贷款公司向刘某甲借款，当时刘海龙说是需要周转资金，借款时刘某甲说需要担保，刘海龙就让我担保，刘海龙用富河国际B区的商厅做抵押，刘某甲借给刘海龙650万元。
5、证人冯某某证言证实：我是赤峰市济通小额贷款公司的经理，袁春梅的丈夫。我妻子和刘海龙没有什么经济往来，但是她和刘海龙签订过一笔350万元的借款协议和质押合同。2011年6月，当时我因为出差在外地，公司法人刘某甲找我说刘海龙向公司借款，我同意了，刘某甲说需要找人签订质押合同和借款合同。因为我是公司股东，我让我妻子袁春梅代替公司和刘海龙签订了合同，借款的具体经过和借款来源都是刘某甲联系的，钱是刘某甲出的，抵押房产没做他权或公证，就签订了一份质押合同，刘海龙没有偿还刘某甲350万元借款。质押合同和借款协议、保证合同上袁春梅的签名是她本人签的。
6、借据、借款协议、质押合同、保证合同证实：2011年1月20日，刘海龙借孟某某人民币400万元，担保人刘某乙。刘海龙借袁春梅350万元，保证人刘某乙。质权人：袁春梅；质押财产：富河国际B区15-10号厅。担保的主债权为主合同项下的本金人民币350万元，利率25.24‰（半个月）。保证人刘某乙、债权人刘某甲；保证人担保的主债权为主合同债务人在债权人办理主合同项下借款的本金300万元，利率25.24‰（半个月）。
7、交易回单证实：吕广辉转存刘海龙人民币384万元。
8、克什克腾旗恒源小额贷款有限责任公司贷款还款凭证证实：刘某乙借的400万元贷款已还清。
9、被告人刘海龙供述证实：2011年6月16日，我向刘某甲借款650万元。分别签订300万和350万元的协议。2011年1月20日，我向孟某某借款400万元。2011年6月17日我向克旗恒源小贷公司借款400万元。借款时说用于公司资金周转，实际用于公司经营周转了。我没和刘某甲、孟某某、袁春梅、吕某某直接联系，刘某乙联系好后我出具的借条。借款都是刘某乙经办的。我跟刘某乙说手头紧，需要借点钱用，刘某乙就去找亲戚朋友帮我借钱。借这些人的钱有的通过银行转账，有的给我现金。这些借款我都用于偿还拖欠别人的本金、利息和个人消费花了。我现在没有偿还能力了，我的个人资产都被他人在法院保全了。
三、2011年8月11日，被告人刘海龙以公司资金周转等虚假理由，骗取康某某人民币480万元。2011年12月31日，骗取康某某人民币10万元。刘海龙偿还康某某人民币90万元，计骗取人民币400万元。
上述事实，有经当庭举证、质证并经本院确认的下列证据予以证实：
1、被害人康某某陈述证实：2011年6月，刘海龙打电话说他的小额贷款公司需要一笔资金。6月11日，刘海龙的表弟高某某来我公司拿了100万现金，没给我出具借据。后来刘海龙又以公司需要资金周转为由多次向我借钱，我都同意了。2011年8月12日，我在银行给刘海龙转了两次钱，2011年8月15日转了一次，金额分别是76万、87万、37万元，刘海龙没给我出具借据。2011年11月，刘海龙打电话说他的小额贷款公司资金周转不开，想借点钱。2011年11月11日，我通过银行账户给刘海龙转了180万，没打借据。过了一段时间刘海龙给我打了一张总的借据，480万元，借款日期是2011年8月11日。2011年12末，刘海龙打电话说，修理公司让他去提车，他资金紧张，借10万元。2011年12月31日，刘海龙的表弟高某某来我的公司拿了10万元现金，高某某给我出的借据，写了刘海龙和高某某的名字。2012年4月份，刘海龙还了我90万元，我没给他出收据，现在还欠我400万元。我多次催要，刘海龙拒不偿还。刘海龙借款没有抵押，借据交给红山区人民法院了。
2、证人高某某的证言证实：2011年12月，刘海龙给我打电话，让我去找康某某拿10万元现金，还让我给康某某打一张10万元的借据。我去拿了10万现金又给康某某打了一张10万元的借据，借款人处写的刘海龙，后面注明高某某代支，我把10万元现金给刘海龙了。
3、借据证实：刘海龙借康某某钱款数额。
4、被告人刘海龙供述证实：2011年8月11日，我向康某某借款480万元，借款时说用于公司资金周转，实际用于公司经营周转了。2011年12月31日，我向康某某借款10万元。当时我在外地出差，让高某某帮我去拿钱，我给高某某说，给康某某打一个欠条。借条上是高某某的字体，应该是高某某写的。后来还了康某某90万元。我现在没有偿还能力了。
四、2011年9月16日，被告人刘海龙以每月三分的利息为诱饵骗取王某某人民币100万元。2012年4月17日，被告人刘海龙以每月三分的利息为诱饵，骗取王某某人民币50万元。计骗取人民币150万元。
上述事实，有经当庭举证、质证并经本院确认的下列证据予以证实：
1、被害人王某某的陈述证实：2012年4月，刘海龙给我打电话说他急需一笔资金，每月三分的利息，用2个月就还我。2012年4月17日，我给了刘海龙50万元，他给我出具了一份借款合同，当时没有抵押。刘海龙没给我支付利息。2012年9月3日，我将刘海龙起诉至红山区法院。2011年9月16日，刘海龙以赤峰市红山区龙信小额贷款公司名义向我借款100万元，这笔钱我曾在2013年7月4日增加诉讼请求，2013年7月8日我又撤回了增加的这100万诉讼请求。因为我在法院撤诉了，所以以前报案时就没提。借款时刘海龙说急需一笔资金，每月三分的利息，问我能不能借，我就同意了。
2、借据、借款合同证实：2012年4月17日，赤峰市红山区龙信小额贷款有限责任公司向王某某借款50万元，利息三分，不定期借款。2011年9月16日，赤峰市红山区龙信小额贷款有限公司向王某某借人民币100万元整，月利率为每元每月三分。如违约，则按月利率每元每月五分五厘支付利息。
3、被告人刘海龙供述证实：2012年4月17日，我向王某某借款50万元。借款时说用于公司资金周转，实际用于公司经营周转了。当时约定利息是三分，我没有支付给王某某本金和利息。2011年9月16日我向王某某借款100万元，因为王某某是我雇佣的律师，我当时公司需要周转资金，我在公司给王某某打了一张借据，我在借据落款加盖我个人名章和红山区龙信公司的印章，我没有还他本金和利息。我现在没有偿还能力了。
五、2012年3月15日，被告人刘海龙以公司需要资金周转等虚假理由，骗取范某某人民币100万元。
上述事实，有经当庭举证、质证并经本院确认的下列证据予以证实：
1、被害人范某某陈述证实：2012年3月，刘海龙给我打电话说他公司需要资金周转，要借100万元。2012年3月15日，刘海龙先给我出具了一张100万元的借据。过了几天我通过中国农业银行转给他100万元，没抵押、没约定利息。2014年2月20日，我将刘海龙起诉至红山区法院了。
2、借据证实：刘海龙向范某某借款人民币100万元。
3、被告人刘海龙供述证实：2012年3月15日，我向范某某借款100万元。借款时说用于公司资金周转，实际用于公司经营周转了。我们没约定利息，我也没支付给他利息和本金。我现在没有偿还能力了。
六、2012年6月8日，被告人刘海龙以买地资金不够等虚假理由，骗取周某某人民币100万元。
上述事实，有经当庭举证、质证并经本院确认的下列证据予以证实：
1、被害人周某某陈述证实：2012年6月7日，刘海龙打电话说在敖汉旗买地资金不够要借钱，我在我亲戚那凑了100万元。6月8日，我通过银行转账方式给刘海龙转了100万元，刘海龙给我打了借据。后来我为索要此款，找刘海龙数次，均未果。过了一段时间刘海龙手机就打不通了。
2、借据及银行转账凭证证实：刘海龙借周某某人民币100万元。
3、被告人刘海龙供述证实：2012年6月8日，我向周某某借款100万元，我跟他说手头紧，需要点钱用，钱款用于公司经营周转了。我现在没有偿还能力了。
综上，被告人刘海龙在明知没有偿还能力的情况下，以其经营的公司需要周转资金、借钱还贷款等为由，分别骗取刘某甲、薛某某、康某某、王某某、范某某、周某某、孟某某钱款合计人民币2642万元。
公诉机关当庭提供，经法庭举证、质证并经本院确认的证据还有：
1、证人房某某证言证实：我从2010年1月至2012年7月在龙信小额贷款有限责任公司任会计。2012年7月，公司就出事停止营业了。我不知道刘海龙向别人借钱的事。我担任会计期间，龙信公司的会计账中的利润表、放款记录不是真实的，公司的会计账是制作的假账。鑫会审字（2012）第04-114号审计报告中的资产负债表、利润表、现金流量表记录不是真实的，这些表格是公司让我制作的，为了应付税务局和金融办而制作的假表，因为填写的数字不真实，所以反映不出公司真实的经营情况和放款情况，具体经营状况和放款情况我不参与，所以我就不清楚了。
2、本院（2013）赤刑二初字第8号刑事判决书证实：2014年4月9日，被告人刘海龙犯贷款诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯虚报注册资本罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币一百万元；犯行贿罪，判处有期徒刑六年；犯对非国家工作人员行贿罪，判处有期徒刑三年；决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。追缴×××保时捷凯宴车一辆、冀JW7**奥迪Q7车一辆、福特猛禽皮卡车一辆、×××福特客车一辆、福临门纪念条五枚、巴林石原章一枚及人民币十一万六千九百元；继续追缴刘海龙其他应追缴财产。
3、本院以及赤峰市红山区人民法院案件移送函证实：本院在审理原告刘某甲、薛某某分别诉被告刘海龙民间借贷纠纷案中，发现被告刘海龙涉嫌犯罪，于2014年4月30日将该案移送赤峰市公安局红山区分局。赤峰市红山区人民法院在审理原告薛某某、范某某、康某某、周某某、王某某分别诉被告刘海龙民间借贷纠纷案中，发现被告刘海龙涉嫌犯罪，于2014年5月6日将该案移送赤峰市公安局红山区分局进行侦查。
4、扣押物品清单证实物品有农村信用社股金证一本（证号：×××）、郑兵50万元借据、流水账三册、现金日记账三册、投保人刘海龙保险单二份（保险号：×××、×××）、方全向刘海龙家属交还的新城区华睿园小区9号楼4单元10楼东户房门钥匙六把及地下层09—154号车库钥匙一串、张艳玲09—154车库款收据一页、张艳玲代收契税收据一页、王建东收款收据一页、09—120车库款收据二页、张喜久所持有的奥迪牌汽车一辆（车牌号×××）、扣押张连军对刘海龙欠款人民币50000元、扣押李德忠对刘海龙欠款人民币50000元、扣押吴振国对刘海龙欠款人民币200000元、扣押刘海龙赤峰尚泽建筑材料有限公司账户内人民币600000元。
5、刘海龙资产情况一览表、刘海龙部分房产登记表、内蒙古自治区房地产权属登记薄、喀喇沁旗房地产管理局产权产籍档案馆查档证明、商品房买卖合同、机动车行驶证、机动车销售统一发票、涉案物品移送清单、人民法院协助执行通知书、民事裁定书，质押合同、收据等证实：刘海龙以及刘海龙前妻王晓会名下房产的购房时间、产权登记情况、抵押、出售以及抵押、出售时间、被查封情况；×××奥迪牌汽车的所有人为刘海龙以及刘海龙购车时间；刘海龙的银行卡余额、股金金额以及债权。
6、公安机关户籍证明证实，被告人刘海龙的自然身份。
本院认为，被告人刘海龙以非法占有为目的，隐瞒其无偿还能力，虚构公司需要资金周转等虚假理由，骗取他人人民币2642万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关指控数额中有关被告人刘海龙骗取薛瑞明人民币413万元部分，因被害人薛瑞明证实其中人民币3万元是给其好处费，故该3万元应予以扣除。公诉机关指控数额中有关被告人刘海龙骗取赤峰市克什克腾旗恒源小额贷款公司人民币400万元部分，因克什克腾旗恒源小额贷款公司业务经理吕某某证实，公司借给刘海龙400万的借款扣了手续费16万元，故该16万元应予以扣除。公诉机关指控数额中有关被告人刘海龙骗取刘某甲人民币350万元部分，因该笔借款双方约定有质押合同，虽然未办理房产他项权证但质押物真实存在且没有其他查封、冻结，故此笔借款应予扣除。被告人刘海龙提出“其行为属民间借贷行为，不构成诈骗罪”的辩解，本院认为，被告人刘海龙在没有归还能力的情况下，隐瞒了公司的实际经营状况，虚构公司周转需要资金等理由，向薛瑞明、刘某甲、王某某等人大量借款而又无力偿还，主观上具有非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件。故其辩解不能成立，不予采纳。辩护人提出“薛瑞明、王某某均认为，他们与刘海龙之间是正常的借贷关系，说明刘海龙在借款时并没有编造事实、欺骗他们，不能列为诈骗数额中。担保人刘某乙已偿还的钱款不能列为诈骗数额中”的辩护意见，本院认为，被告人和被害人是否承认诈骗及案发后担保人替被告人偿还所骗取的钱款，不影响被告人刘海龙诈骗罪的成立，并且公诉机关指控的犯罪金额中本院已扣除了不属于犯罪金额的好处费及手续费等。故其辩护意见不能成立，不予采纳。被告人刘海龙的行为系在刑罚执行过程中发现的漏罪，应对其数罪并罚。关于王晓会名下在红山区东城世纪嘉园15幢1516号车库（房产证号1120209061**）、红山区东城世纪嘉园11幢1105号车库（房产证号1120211052**）、红山区东城世纪嘉园11幢1140号车库（房产证号101868**）、红山区东城世纪嘉园2号楼K2-3号房产（房产证号1120210081**）、赤峰市惠久房地产开发有限公司018F28326账户内的位于红山区世纪嘉园7号楼2单元241室，在2011年8月刘海龙和王晓会离婚时均归刘海龙所有，故依法予以追缴；刘海龙名下位于喀喇沁旗牛营子镇东北房产（房产证号100210**）、昭乌达小区14号楼商厅（房产证号1120211157**）、昭乌达小区15号楼商厅（房产证号1120211104**），刘海龙用上述房产抵押向王爱春借款且有抵押登记，故上述房产抵顶王爱春抵押借款后的余值予以追缴；刘海龙名下位于赤峰市松山区富河国际B-15楼10110商厅，刘海龙用该房产作抵押向刘某甲借款且有抵押合同，故上述房产抵顶刘某甲抵押借款后的余值予以追缴；关于刘海龙名下赤峰市新城区河畔骏景小区7号楼2单元1层02012室，宋淑丽提出刘海龙案发前其已购买了该房产并提交了刘海龙案发前其转账刘海龙人民币50万元的银行卡凭条以及销售不动产统一发票（自开）办证联，故该房产不予追缴。关于刘海龙名下赤峰市新城区富河国际C区2-1-01011室，虽在刘海龙名下，但其父母提出该房产由他们购买并居住，且现有证据不能排除购房资金由其父母所交，故该房产不予追缴。关于王晓会名下在赤峰市新城区富河国际C区1-4-04062室及车库，从购房资金来源上看大部分购房款是由刘海龙在诈骗银行1800万元贷款后所交，但在2011年8月刘海龙和王晓会离婚时该房产归王晓会所有，2009年7月20日签订商品房买卖合同所购的王晓会名下另一处在赤峰市惠久房地产开发有限公司018F28326账户内的位于红山区世纪嘉园7号楼2单元241室归刘海龙所有，现王晓会居住在赤峰市新城区富河国际C区1-4-04062室，故该房产不予追缴；关于李杰名下赤峰市新城区富河国际A区10号楼东别墅，刘海龙将该房产抵顶偿还其欠王爱春债务，王爱春将该房产出售给李杰，故该房产不予追缴。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第七十条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘海龙犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；与本院（2013）赤刑二初字第8号刑事判决决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产并罚，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、追缴被告人刘海龙下列财产，返还被害人。王晓会名下在赤峰市红山区东城世纪嘉园15幢1516号车库（房产证号1120209061**）、赤峰市红山区东城世纪嘉园11幢1105号车库（房产证号1120211052**）、赤峰市红山区东城世纪嘉园11幢1140号车库（房产证号101868**）、赤峰市红山区东城世纪嘉园2号楼K2-3号房产（房产证号1120210081**）、赤峰市惠久房地产开发有限公司018F28326账户内的位于红山区世纪嘉园7号楼2单元241室；刘海龙名下赤峰市红山区哈达街办事处原水利局院内1号楼8042室（房产证号1120211209**）、赤峰市红山区哈达街办事处原水利局院内10113号车库（房产证号1120211209**）、赤峰市松山区成龙嘉园19号楼2-104号车库（房产证号：1120211079**）、赤峰市松山区成龙嘉园19号楼2单元202号（房产证号：1120211079**）；刘海龙名下位于喀喇沁旗牛营子镇东北房产（房产证号100210**）、赤峰市红山区昭乌达小区14号楼商厅（房产证号1120211157**）、赤峰市红山区昭乌达小区15号楼商厅（房产证号1120211104**）抵顶王爱春抵押借款后的余值，刘海龙名下位于赤峰市松山区富河国际B-15楼10110商厅抵顶刘某甲抵押借款后的余值，刘海龙名下×××奥迪牌汽车一辆、HANMAC手机一部、三星799手机一部、手包一个，刘海龙在赤峰尚泽建筑材料有限公司账户内人民币600000元，赤峰市红山区农村信用联社刘海龙股金（账号×××）人民币65000元、赤峰市红山区农村信用联社赤峰市海龙农业有限公司股金（账号×××）人民币20000元；保险费200万元（保险号：×××、保险号：×××）；农村信用社金牛卡卡号×××内余额人民币130.85元；农村信用社金牛卡卡号×××内余额人民币1033.45元；工商牡丹借记卡一枚卡号×××内余额人民币185.42元；工商商友卡一枚卡号×××内余额人民币3428.66元；工行商友卡一枚卡号×××内余额人民币8735.13元；农行卡一枚卡号×××内余额人民币27.45元；农行金穗通宝卡一枚卡号人民币×××内余额人民币686.44元；农行卡一枚卡号×××卡内余额人民币14445.87元；建行理财白金卡一枚卡号×××内余额人民币7652.19元；建行龙卡通一枚卡号×××内余额人民币515.87元；包行雄鹰借记卡一枚卡号×××内余额人民币28.74元；×××保时捷凯宴车一辆、冀JW7**奥迪Q7车一辆、福特猛禽皮卡车一辆、×××福特客车一辆、福临门纪念条五枚、巴林石原章一枚及人民币十一万六千九百元。
三、继续追缴被告人刘海龙其他应追缴财产，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向内蒙古自治区高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 杜秀云
审判员 赵国武
审判员 阿 占
二〇一五年八月二十一日
书记员 杨梦溪