福建省永泰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）樟刑初字第106号
公诉机关福建省永泰县人民检察院。
被告人黄某甲，男，1975年9月27日出生于福建省永泰县，汉族，大学文化，中共党员，原永泰县嵩口镇人民政府组织委员、统战委员、武装委员，住永泰县。因本案于2014年9月29日被永泰县公安局刑事拘留，同年11月4日经永泰县人民检察院批准逮捕，同日由永泰县公安局执行逮捕。现羁押于永泰县看守所。
辩护人刘承铤、潘静涛，永泰县法律援助中心指派的律师。
福建省永泰县人民检察院以樟检公刑诉（2015）74号起诉书指控被告人黄某甲犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2015年6月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永泰县人民检察院指派代理检察员郑雯出庭支持公诉，被告人黄某甲及其辩护人刘承铤、潘静涛到庭参加诉讼。现已审理终结。
永泰县人民检察院指控：
被告人黄某甲虚构事实骗取他人财物人民币290.79万元；使用信用卡恶意透支人民币14904.17元。
1、2011年3月至2013年11月间，被告人黄某甲虚构其投资永泰县嵩口镇农村公路修建工程及永泰县嵩口镇玉湖石子场项目的事实，并许以每月2.5%至4%不等的利息，骗取被害人林某甲、温某某、林某乙等21人借款约人民币325万元。期间，被告人黄某甲陆续向该21名被害人返还部分本金及利息共计人民币34.21万元，其余资金被其用于偿还欠款、利息、购买彩票及个人消费等。
2、2011年10月24日，被告人黄某甲向中国邮政储蓄银行股份有限公司永泰县支行申办信用卡，中国邮政储蓄银行股份有限公司永泰县支行向被告人黄某甲核发了卡号为6228110006092480、额度为15000元的中国邮政储蓄银行信用卡。被告人黄某甲使用该卡后，于2013年11月4日还款人民币3400元后仍欠本金14904.17元未还。经发卡银行多次催收，被告人黄某甲仍不还款，并以拒接电话、停机等方式逃避银行催收。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相应的证据。经庭审举证、质证，公诉机关认为，被告人黄某甲以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大；以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十九条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄某甲到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。为此，建议对被告人黄某甲以诈骗罪判处十三年以上十五年以下有期徒刑，并处罚金；以信用卡诈骗罪判处六个月以上一年以下有期徒刑，并处罚金；数罪并罚，建议对其执行十三年二个月以上十五年二个月以下有期徒刑，并处罚金。
被告人黄某甲对公诉机关起诉书指控的诈骗、信用卡诈骗的犯罪事实均没有异议，并当庭自愿认罪，请求从轻处罚。其辩护人刘承铤的辩护意见是：一、被告人黄某甲的行为性质不符合诈骗罪的构成要件，不构成诈骗罪，应当认定为民间借贷行为。1、借款时的表现。黄某甲在借款时，任嵩口镇武装部长，收入及信用均有保障，这些客观情况和行为都是真实的，黄某甲没有诈骗行为。借款理由根本不是决定各被害人借款给他的真正原因，其真实与否不能反映黄某甲主观上是否具有非法占有的目的。2、借款后履行义务的表现。借款之后，黄某甲一直在依照约定、分若干次，亲自向各被害人陆续归还借款。即便是在案发前，其仍在归还借款。显然，无论被告人欠了多少钱，他一直是在努力还款的，并没有打算欠债不还，将款据为己有。陷于以借还债的恶性循环绝非黄某甲本意，不能就此推定黄某甲主观上有非法占有目的。3、被告人黄某甲外出的原因和目的。黄某甲面临的高利贷债务，为想办法偿还高利贷，他不得不离家出走四处筹款。4、被告人黄某甲被公安机关抓获后的种种表现。被告人黄某甲被公安机关抓获后，历次供述中从未否认自己向各被害人借款的客观事实。除了在供述中表示过对各被害人以追究刑事责任手段索要借款的不满以外，其实他还是愿意归还欠款的。但是，如果被告人黄某甲长期被执行监禁刑，所欠债务即使想还，也是无能为力了。综上，辩护人认为公诉机关对诈骗罪定性错误，以至于错误的认定被告人黄某甲构成诈骗罪。本案原本就是普通的民间借贷纠纷，被告人在借款理由虚假陈述充其量只能算做一般民事欺诈行为，但绝对够不上刑事诈骗。保护债权人的利益，应由当事人通过民事途径解决纠纷，而不能轻易动用国家刑罚权，保护了一个权利却又侵犯了另一个合法权益。二、被告人黄某甲犯信用卡诈骗罪，被告人归案后，如实供述，具有坦白情节，辩护人恳请合议庭对其从轻处罚。
经审理查明：
一、诈骗罪
2011年3月至2013年11月间，被告人黄某甲采取虚构其投资永泰县嵩口镇农村公路修建工程及永泰县嵩口镇玉湖石子场项目的虚假事实，并许诺支付高额利息借款等手段，多次骗取被害人林某甲、温某某、林某乙等21人共计人民币290.79万元，被被告人黄某甲用于偿还欠款、利息、购买彩票及个人消费等，挥霍一空，至今仍未归还。具体犯罪事实如下：
1、2011年3月30日至2012年底，被告人黄某甲采取虚构其投资在嵩口镇农村公路修建工程需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，先后两次骗取被害人林某甲人民币25万元，事后其归还人民币4万元，实际骗取被害人林某甲人民币21万元。
2、2011年12月2日，被告人黄某甲采取虚构其投资在嵩口镇芦际公路修建工程项目需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，骗取被害人温某某人民币5万元，事后其归还人民币2.55万元，实际骗取被害人温某某人民币2.45万元。
3、2012年11月11日，被告人黄某甲采取虚构其投资在嵩口镇蔬菜基地和村村通公路项目需要资金借款的事实，骗取被害人林某乙人民币10万元，事后其归还人民币2.1万元，实际骗取被害人林某乙人民币7.9万元。
4、2012年12月11日，被告人黄某甲采取虚构其在嵩口镇投资农村公路修建工程需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，骗取被害人池某某人民币20万元，事后其归还人民币3.6万元，实际骗取被害人池某某人民币16.4万元。
5、2013年2月2日，被告人黄某甲采取虚构其投资在嵩口镇搞公路、砂石场需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，骗取被害人吴某甲人民币20万元，事后其归还人民币4.2万元，实际骗取被害人吴某甲人民币15.8万元。
6、2013年2月17日，被告人黄某甲采取虚构其投资在嵩口镇修建芦际公路和经营一家砂石场需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，骗取被害人叶某某人民币5万元。
7、2013年5月11日至同年7月7日，被告人黄某甲采取虚构其投资在嵩口镇砂石场需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，先后两次骗取被害人张某甲人民币15万元，事后其归还人民币8750元，实际骗取被害人张某甲人民币14.125万元。
8、2013年5月16日，被告人黄某甲采取虚构其在嵩口投资砂石场需要用钱借款的事实，并许诺支付高额利息，骗取被害人张某乙人民币10万元，事后其归还人民币7500元，实际骗取被害人张某乙人民币9.25万元。
9、2013年5月20日，被告人黄某甲采取虚构其在嵩口镇投资玉湖砂石场需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，骗取被害人张某丙人民币20万元，事后其归还人民币5.5万元，实际骗取被害人张某丙人民币14.5万元。
10、2013年6月13日，被告人黄某甲采取虚构其在嵩口镇投资砂石场需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，骗取被害人邵某某人民币45万元，事后其归还人民币4.5万元，实际骗取被害人邵某某人民币40.5万元。
11、2013年6月21日，被告人黄某甲采取虚构其在嵩口镇投资砂石场需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，骗取被害人林某丙人民币5万元，事后其归还人民币2500元，实际骗取被害人林某丙人民币4.75万元。
12、2013年6月21日，被告人黄某甲采取虚构其在嵩口镇投资公路、砂石场需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，骗取被害人吕某某人民币10万元，事后其归还人民币5000元，实际骗取被害人吕某某人民币9.5万元。
13、2013年间，被告人黄某甲采取虚构其在嵩口镇投资玉湖村石子场和嵩口镇修建芦际公路需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，先后骗取被害人何某某人民币30万元，事后其归还人民币2.4万元，实际骗取被害人何某某人民币27.6万元。
14、2013年7月20日，被告人黄某甲采取虚构其在嵩口镇投资修路工程需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，实际骗取被害人张某丁人民币8万元。
15、2013年7月25日，被告人黄某甲采取虚构其在嵩口镇投资砂石场需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，骗取被害人张某戊人民币15万元，事后其归还人民币1.125万元，实际骗取被害人张某戊人民币13.875万元。
16、2013年8月4日，被告人黄某甲采取虚构其在嵩口镇投资砂石场需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，骗取被害人陈某人民币15万元，事后其归还人民币1.35万元，实际骗取被害人陈某人民币13.65万元。
17、2013年8月间，被告人黄某甲采取虚构其在嵩口镇投资石子场需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，先后骗取被害人赵某甲人民币30万元。
18、2013年9月2日，被告人黄某甲采取虚构其在嵩口镇投资石子场需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，先后骗取被害人白某某人民币5万元，事后其归还人民币3000元，实际骗取被害人白某某人民币4.7万元。
19、2013年9月9日，被告人黄某甲采取虚构其在嵩口镇投资修路工程需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，骗取被害人张某已人民币7万元，事后其归还人民币2100元，实际骗取被害人张某已人民币6.79万元。
20、2013年9月16日，被告人黄某甲采取虚构其在安徽投资房地产需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，骗取被害人鄢某某人民币20万元。
21、2013年10月25日，被告人黄某甲采取虚构其在嵩口镇投资公路修建项目需要资金借款的事实，并许诺支付高额利息，骗取被害人星某某人民币5万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证明：
1、被告人黄某甲的供述和辩解，证明2008年我在永泰县嵩口镇任副镇长时，想通过向亲戚朋友借钱融资来做点生意赚钱，当时一些亲戚朋友因为信任我把钱借给我，可是我一直没有找到合适的投资项目。平时我无聊时会买一些彩票，到了2012年，我买彩票投入的资金比较多，每一期都会投注几千元，那年我在买彩票上又输了一、两百万。由于买彩票输钱了，又要借款及借款利息给别人，我在资金上的压力很大，于是我就想通过投资嵩口镇农村公路修建工程及嵩口镇玉湖石子场来赚钱。于是我又找到以前的同事及朋友，跟他们说我要投资嵩口镇农村公路修建工程及嵩口镇玉湖石子场，向他们借款，允诺每月向他们支付2.5分到3分不等的利息。后来钱借来后，我想做的这些项目做不了，而我先前跟其他人借的钱又要支付利息，有的也已经到期要还款。于是我在2013年以投资农村公路修建工程及石子场名义借的钱被我拿来还欠款了。到了2013年10月份，我的资金链断裂了，我开始还不上款，也借不到钱了，所以我就在2013年11月份（具体时间记不清了）的时候偷偷离开永泰跑到杭州去，打算找工作，可是也没找到合适的工作，期间我也有返回福州，我就这样一直躲在外面不敢回来，直到今天被你们公安机关抓获。
我都是向亲戚朋友借的钱，大部分是工作中认识的朋友，也有的朋友因为自己没钱又通过他们的亲戚朋友借钱来借给我，具体都有何人我现在记不清了，我只记得有向何某某、邵某某、张某甲、李某、赵某甲、陈某甲、朱某某、张某已、吕某某、白某某、林某乙、吴某甲、星某某、温某某等人及永泰青云担保公司借钱。我向亲戚朋友借的钱都有写欠条，以我所写欠条上欠款数额为准。
我以投资农村公路修建工程及石子场项目的名义向别人借款是从2012年12月份开始，我记得向何某某借了30万元、邵某某45万元、赵某甲30万元、张某甲15万元、吕某某10万元、吴某甲20万元、永泰青云担保公司20万元，其余的我记不清楚了。那段时间，共计借了近200万元，期间也有还一部分利息及本金给别人。这些钱一大部分被我买彩票输掉100多万元，还有的拿去还欠别人的利息及本金，一小部分被我花掉了。早期借钱给我的人，我都有还一部分本金及利息给他们，有的人我欠的钱甚至都已经还完了。我没有投资农村公路修建工程及石子场项目，我在2012年年底的时候是想通过投资农村公路修建工程及石子场项目来赚钱，但是实际上这两个项目我没有投资。到了2013年，我想借钱也越来越难借，欠的钱也越来越难还上，所以只好打着投资嵩口农村公路修建工程及石子场项目来向别人借钱，不然的话就借不到钱来周转。我当时所提及的嵩口镇农村公路修建工程及石子场项目具体情况是指嵩口镇村村通水泥路项目及玉湖村玉湖石子场。去年我向何某某等人借钱的时候有带他们到嵩口镇的芦际公路施工现场及玉湖村河边的玉湖石子场。实际上嵩口镇芦际公路的投资人是朱某某等人，玉湖村玉湖石子场的实际投资人是金某某等人，我并没有参与其中。我没有投资嵩口农村公路修建工程及石子场项目又以这些名义向别人借钱，是因为这些年买彩票累积下来有输了100多万元，又没有投资渠道赚钱，借别人的钱又要还利息，借别人的钱越来越难以还上，我只好向更多的人借钱，越是这种情况也就越难借到钱。我现在在银行或其他地方没有存款及资产，我向别人借的钱除了买彩票输的，还有拿去还别人的利息及本金，加上我平时的一些花费，现在已经没钱了，还欠着别人很多钱。
2、被害人赵某甲的陈述，证明2014年8月4日，其在福清宏路街道上班，接到嵩口镇武装部部长黄某甲打来电话说是最近在嵩口有投资石子场，急需资金七、八万元，问其有没有现金，许诺月息3分，其说要问下其大姨有没有现金再说。8月6日，黄某甲打来电话问其借钱一事考虑的怎样，其说可以，和其大姨商量既然借8万元，不如凑整数借10万元给黄某甲。其让黄某甲将建行卡号发过来，之后，其到福清建行按照黄某甲提供的银行账号将10万元汇到黄某甲的账户上。到了8月9日，黄某甲又打来电话说：“嵩口石子场要投入很多资金，你是否还有现金再借我15万元。”其说和家人商量一下再答复，其就和大姨、小姨商量说黄某甲是政协委员，又是嵩口武装部部长，现在嵩口投资石子场项目，月息3分，你们有否意向，他们也同意借钱给黄某甲投资。当天其根据黄某甲提供的建行账号，在福清建行汇了15万元到他的账户上。8月20日，黄某甲打来电话说，石子场马上要投产了，现买破碎机等机械设备还差钱，你那边还有没有，本来是向别人借，别人说没有，其就找小姨借了5万元，在福清建行通过自动取款机汇到黄某甲账户上。又过了几天，黄某甲打来电话又向其借钱借七万元，并许诺5分利息。其当时一听就有点担心了为什么一直借钱，就跑回家去找黄某甲，要他写下借其30万元的欠条。到了9月10日拿月息的时间，其打电话给黄某甲，他说要等几天再拿。到了10月10日其再打电话找黄某甲要两个月的利息，他答复说，石子场刚投产，产量很大，资金未回笼，等下个月再一起拿。当时其认为都是国家干部，彼此又很熟悉，就没怎么催讨。到了11月10号，其找他要3个月的利息，他回答说也在等钱，尽快会汇钱给其。其越想越不对，又打电话催钱，他说支票未盖章，等盖完章再讲。11月11日，其再打电话给他时电话已关机了，到他的家里找，只有他的父母在，问他们也不知道去处。
3、被害人何某某的陈述，证明2013年6月黄某甲以投资嵩口玉湖村石子场为由，许诺以月息4分，先后其借款30万元。于2013年7月12日给其写张30万元的欠条。黄某甲支付了利息2.4万元。
2013年7月8日，黄某甲带其和其单位的同事到嵩口镇玉湖村一条河边的石子场看，说玉湖村的石子场就是他跟别人一起投资的，还说他在嵩口镇政府就是分管公路建设的，他投资的石子场就是为嵩口镇修建芦际公路提供原料的很赚钱，要求其不要跟别人讲，怕别人告说以权谋私。看完石子场，其总计汇了30万元给他，他写了借条。他又叫其做担保，向邵某某借款45万元。
2013年8、9月他向其支付了24000元利息，10月他就以各种理由推脱。11月，其被他骗的人都追到他家，并核实了玉湖石子场不是他投资的。他躲起来。2013年12月8日就关机了。
4、被害人吴某甲的陈述，证明2013年2月2日早上嵩口镇人民武装部部长黄某甲跟其说他最近在嵩口镇搞公路、砂石场，要投资，现在缺点钱问其借钱。其跟他说可以借，不过要求他要把钱用到项目投资上。其回去后拿了20万元通过自己的银行卡汇到黄某甲的银行户头。之后的7个月（2013年3月至9月），黄某甲每个月给其6000元利息，前后共给了利息42000元，之后没给了。其催促过，他总是以各种理由推脱。直到11月其联系不上他，也到他在永泰家中找，找不到，他的家人也不见了。经了解他根本没有做什么工程，都是虚构的。
5、被害人吕某某的陈述，证明2013年6月21日嵩口镇武装部部长黄某甲找其说在嵩口搞公路、砂石场，要投资，缺钱。其答应把钱借给他约定月息2.5%，当天在永泰县司法局办公室签了借条，其拿了2.5万元现金给黄某甲，当天下午在建行汇给他7.5万元。8月其多次催款，他给了其5000元利息。9月其查到他根本没有投资公路和砂石场，他写了保证书保证2013年11月20日还其5万元，之后都联系不上了。
6、被害人张某已的陈述，证明2013年9月7日，其以前在县委办上班的同事黄某甲打电话给其，跟其说他最近在承包修路的工程，因为缺一些资金要跟其借五、六十万元人民币，其跟他说其没有那么多钱，没有马上借给他。在之后的两天内，他又反复打电话给其，到了2013年9月9日，其跟他说其自己身上只有几万元现金，他说有多少可以先借给他，并许诺每月支付3分利息给其，三个月内将钱还给其。如果其不放心的话还可以带其去他承包的位于永泰县嵩口镇往东洋乡的修路工程现场去看。2013年9月9日当天，其就将7万元现金汇到黄某甲提供的工行账户，并给其写了一张借款期限三个月的借条（2013年9月9日至2013年12月9日）。其将钱借给黄某甲后，他还继续向其借钱，其问他借那么多钱干嘛。他答复说修路工程需要钱。于是在2013年9月12日，其要求黄某甲带其去现场看看。当天，黄某甲就带其去嵩口镇往东洋乡的县道看，说这条路就是他承包的工程，现在要修防护栏。其一看，那条县道都修好几年了，就不敢再把钱借给他了。没过几天，朋友跟其说黄某甲到处借钱，估计是骗人的。其害怕，就催他还钱。他找各种借口推脱，在2013年10月下旬，黄某甲通过银行给其汇了2100元人民币的利息。到了12月份，其再找他的时候，已经联系不上他了。
7、被害人林某乙的陈述，证明2012年11月的一天，其接到经贸局办公室郑某某的电话。电话中郑某某告诉其他一个朋友是嵩口镇副镇长叫黄某甲，现在黄某甲分管的一个蔬菜基地和村村通公路项目年底验收需要一笔资金，问其有没有钱借他周转。其当时就到郑某某办公室，当时黄某甲也在郑某某办公室内。其到了之后，黄某甲就主动向其借款，他当时对其说他现在是嵩口镇的副镇长，现在分管嵩口的公路建设和蔬菜基地。他现在有一个蔬菜基地年底要验收缺点资金，一条村村通的公路项目也缺资金。问其有没有10万元借他周转一下。其当时告诉黄某甲，钱其是有地方拿，但是你要确实有项目做，而且还要有人担保。当时黄某甲就保证了，他确实是将这笔钱用于蔬菜基地的验收和村村通公路的资金周转。并且黄某甲还让经贸局的张某庚作为担保人，其见有人担保，而且两人都是国家干部于是就将钱借给了黄某甲，期限3个月。之后黄某甲一直有按时支付利息给其，3个月期满后黄某甲让其继续借钱给他，其见对方有按时支付利息也就答应了。一直到2013年7月黄某甲连利息都不支付了其才开始向他追债。这时其才发现他向很多同事、朋友已经以修路和经营砂石场为借口借了几百万元钱了。而且经其了解他也没有在嵩口搞什么蔬菜基地和修路、经营砂石场，完全是诈骗行为。2013年11月下旬，其找到了黄某甲，让他还钱，当时黄某甲还是没钱还给其。于是其就又让他写了张借条，这张借条上其让黄某甲连本带利的写上欠其118000元钱，借款日期写黄某甲2012年11月11日他第一次向其借钱的时间。黄某甲共支付其利息21000元。
8、被害人白某某的陈述，证明2013年2月黄某甲打电话给其丈夫说开办的嵩口石子场工人工资发不出去，借钱救急，其老公借了3万元给黄某甲，几天后，黄某甲又说工人工资发不出，其老公又借了2万元，约定月利率3分。2013年9月8日黄某甲写了一张借款5万元的借条。同年10月、11月共支付利息3000元利息。2013年12月联系不上黄某甲，追到他家，发现很多人被骗了钱。
9、被害人叶某某的陈述，证明黄某甲告诉其说在嵩口镇承包修建芦际公路和经营一家砂石场，让其做担保向永泰青云担保公司的池某某借20万元。2013年2月17日黄某甲说20万元还了，叫其也投资一点，月息3分，其汇了5万元给黄某甲，之后黄某甲利息都没有给。青云担保公司叫其还款，其才知道黄某甲骗人。
10、被害人张某丁的陈述，证明2013年7月初，其在县政府上班认识黄某甲。他说在嵩口镇承包修路工程，现在需验收了，差一点钱，其就借了8万元给黄某甲，许诺每月支付2.5分利息，2013年7月20日黄某甲写了借条，借款8.4万元（其中利息4000元）。约定9月19日还钱。11月份后人找不到，电话关机。他家人也不接电话。其一次从邮政储蓄银行取现金4万元给他。第二次又取了4万元现金给他。未支付利息。
11、被害人张某甲的陈述，证明2013年5月的一天黄某甲电话向其借钱，说他主要在嵩口投资一个砂石场和承包公路修建。黄某甲说他和一个嵩口人金某某一起经营，效益好，要资金。其以为黄某甲真的搞投资砂石场，就和黄某甲一起去银行转账10万元给黄某甲，约定月利息2.5分，这笔钱其收了三个月利息后，就没有再支付利息了。2013年7月份黄某甲又以经营砂石场需要资金为由向其借5万元，约定月利息2.5分，这笔钱给了其一个月利息。12月其彻底联系不上黄某甲。共两张借条10万元一张，5万元一张。黄某甲共支付其利息8750元。
12、被害人林某丙的陈述，证明2013年6月的一天（具体时间记不清了），其姐夫张某甲跟其说，他一个朋友叫黄某甲，在嵩口镇镇政府担任副镇长，黄某甲在嵩口投资砂石场需要资金周转，并且每月可以支付2.5分利息，问其有没有钱可以借一点给黄某甲。其听他这么一说就答应可以借5万元人民币给黄某甲，到了2013年6月21日下午，其在永泰县樟城镇南湖工商银行通过其的工行账户转账转了5万元人民币给黄某甲，黄某甲当面给其写了一张借款5万元、借款期限一年的借条。黄某甲借款后有向其支付了两个月的利息，每月1250元人民币，当时是通过银行转账给其的，可是到了第三个月后黄某甲就找各种借口不再支付利息，到后来人也联系不上了。其问其姐夫张某甲是怎么回事，才知道其很多人都被他以投资砂石场需要资金周转为由给骗了。黄某甲共支付其利息2500元。
13、被害人张某乙的陈述，证明2013年5月初的一天（具体时间记不清了），其女儿张某辛跟其讲，她认识的一个嵩口镇领导被借用到闽侯县甘蔗那边，要投资砂石场需要用钱，并且许诺每月支付2分半的利息。其听后，觉得他既是干部又是借钱投资砂石场的，于是就同意借10万元给黄某甲。2013年5月16日，其通过其女儿的建设银行账户向黄某甲的建设银行账户转账10万元人民币，第二天黄某甲就拿了一张借条给其女儿。开始的头三个月黄某甲都有依约向其支付每个月2500元人民币的借款利息，共支付利息7500元。到了第四个月他就开始以各种借口不支付利息给其，一直到了2013年11月份后，其女儿就联系不上黄某甲了，后来听别人说他根本就没有投资什么砂石场，都是骗人的，很多人的钱都被他骗了。
14、被害人陈某的陈述，证明2013年8月1日左右，黄某甲跟其讲他在永泰县嵩口镇上投资了一个砂石场，需要资金周转，并许诺每月支付3分利息。因为其跟他认识也有十来年了，曾经也是同事，听他说是投资砂石场用的，所以就同意借一些钱给他。2014年8月4日下午5点左右，其在单位办公室通过建设银行网银转账转了15万元到黄某甲的建设银行账户上。转账后，黄某甲在其办公室给其写了借条，当时其跟他说这个钱是其爸的，所以让他写借条时借条上写的被借款人名字是其父亲：陈某乙。黄某甲支付其三个月利息共计13500元，到了12月份其向他讨要利息的时候，他就开始不接其电话了，到了今年1月份就彻底跟他失联了。后来，其经打听才知道他假借投资的名义到处借钱。
15、被害人邵某某的陈述，2013年5月份的一天，黄某甲打电话问其有没有钱投资，项目很好。其说没有，他说那借钱利息也行，他说最近投资砂石场需要资金周转，他问其有没有认识的朋友可以借点钱给他，其答复他说别人不认识你也不敢把钱借给你。在那次通电话后，黄某甲一直来求其借钱，说他在嵩口玉湖跟当地村干部一起投资了一个砂石场，最近又要到仙游投资一个砂石场，购买设备欠别人钱急需周转，他同时表示愿意每月支付两分半的利息（月利率2.5%计算利息）。后来他提出找何某某做担保，何某某也当面跟其讲黄某甲有在嵩口玉湖投资砂石场，并表示愿意为黄某甲担保。由于何某某家庭比较富裕，其也比较信任他们两个人，于2013年6月13日，其向亲戚、朋友借了一部分钱，加上其自己剩余的一些积蓄筹了45万元给他，他给其写了一张借款45万元的欠条，借款期限一年。借款后的头四个月黄某甲有通过银行转账支付了利息，到了2013年11月中旬，黄某甲就不再支付利息给其了，其打电话催他，他一直找各种理由推迟支付利息，到了11月下旬他就将手机关机了，2013年12月，他就逃离永泰了。后来其听别人讲，黄某甲根本就没有投资什么砂石场，他都是以这样的名目向同事、朋友去骗钱的。黄某甲共支付其利息4.5万元，本金还没有还。
16、被害人张某丙的陈述，证明2013年5月20日上午，黄某甲到其单位找其，问其说有没有钱借十几、二十万元给他，他投资嵩口玉湖砂石场资金周转不灵，急需用钱，承诺说只要借他一、两个月就能将钱还给其，并且许诺每月支付3分的利息给其。其跟黄某甲在业务上有所接触，当时想他也是一个副科级干部，应该不会骗其，于是当时其就通过电子银行转了20万元人民币借给他，他当面给其写了一张借款20万元人民币的借条，借款利息每月3分，借款期限六个月。借款的第二个月，黄某甲只支付5000元利息给其，其催他支付利息，他一直口头保证说资金马上就回笼了，回笼后就马上还钱给其。就这样被他一直拖到了2013年10月份，其通过嵩口的其他干部了解到，黄某甲在嵩口向很多人借了钱，他说的砂石场跟他根本没有关系。其知道后，一直追黄某甲还钱，后来他连电话都不接了。于2013年12月份（具体时间记不清了），其在城关街上遇到黄某甲，其催他还钱，他过了几天才汇了5万元人民币给其说作为利息，黄某甲共支付其借款利息5.5万元。后来其就联系不上他了，通过别人了解到，他骗了很多钱跑掉了。
17、被害人张某戊的陈述，证明2013年6月初，其老公跟其讲他以前的同事黄某甲在嵩口镇当副镇长，因为投资砂石场需要资金周转，愿意每月支付2.5分利息向其借钱，并且旅游局的何某某愿意为他作担保，当时其老公通过向别人转借筹了45万元人民币给黄某甲。到了2013年6月底的一天，黄某甲打电话给其，说他跟嵩口当地的村干部合作投资砂石场，需要资金周转，问其说有没有私房钱再借十几、二十万元给他，并答应每个月支付2.5分利给其。其说其没有钱。其问其老公黄某甲可不可靠，其老公说何某某有去嵩口看了，确实有看到黄某甲所说的砂石场，同时其也认识这么多年了，应该靠得住。于是黄某甲再打电话来向其借钱时，其让他找一个人来担保。黄某甲起先找了一个其不认识的人做担保，其不同意借钱给他，过了几天他又找长庆镇的一个叫赵某乙的领导来做担保，因为其也认识赵某乙，所以就答应再借15万元给黄某甲。其通过向同事转借后筹了15万元于2013年7月25日晚上先将9000元现金给黄某甲，他给其写了借款期限一年的欠条，当时赵某乙也在场，第二天上午其就通过建行的电子银行向黄某甲的建设银行账户转了141000元人民币。借款后，在其催讨下黄某甲有向其支付了3个月的利息，共计人民币11250元。到了第四个月其再向他催讨利息时，他就一直推脱还款，说他的钱被别人欠了，等钱拿回来了就还给其，2013年12月份的时候其就联系不上黄某甲了，后来听别人讲黄某甲假借投资砂石场向很多人借钱，然后跑往外地了。那时其才知道自己被他给骗了。
18、被害人鄢某某的陈述，证明2013年9月14日黄某甲和他父亲黄某乙到其家，说黄某甲在安徽投资房地产，现在要买材料急需用钱，向其借钱，约定月利息2.5分。2013年9月16日中午，其在南湖的农业银行转账20万元给黄某甲银行账户，黄某甲写了一张20万元借条，月息2.5分，担保人黄某乙。至今本息未还。后其发现黄某甲用虚假理由骗其钱，所以就报案了。
19、被害人温某某的陈述，证明2011年12月初，原嵩口镇镇政府干部黄某甲来找其，说他当时在投资嵩口芦际公路修建工程项目，需要资金周转，并许诺每月支付3分利息给其（即每月支付本金的3%作为利息），等他资金一到位就将钱还给其。其当时也是在嵩口上班，所以跟他也算认识，出于对方的身份，其就对他说的话没有起疑心，于是其就说其可以借5万元人民币给他。于是2011年12月2日，其通过建行转账5万元人民币给黄某甲，他给其写了一张借款5万元的借据，借款期限自2011年12月2日至2012年6月2日止。可是当借款到期后黄某甲就以各种借口推迟还款给其，一直拖到了2013年年底，黄某甲就躲起来了，其都联系不上他，其才知道他以投资工程、投资砂石场等名义向很多人骗钱。黄某甲共支付17个月利息计人民币2.55万元。
20、被害人星某某的陈述，证明2013年10月25日前两天，黄某甲打电话给其，问其有没有钱，借点给他。他当时说投资公路修建项目需要资金周转，并且许诺每月愿意支付2.5分利息（即每月支付本金的2.5%）给其。其跟黄某甲也认识挺久了，当时他还在嵩口镇镇政府担任副镇长，是领导干部，就没有怀疑他说的话，而且他还找来了他父亲黄某乙做担保。于是其就在2013年10月25日拿了5万元现金借给了黄某甲，他给其写了一张借款5万元的借条，并约定借款期限为三个月。黄某甲向其借款后，就没有支付利息也没有还本金，其通过了解，他根本没有投资公路修建，利用这个借口骗钱。
21、被害人池某某的陈述，证明2012年12月份，黄某甲通过朋友找到其，当时他跟其说他在嵩口投资农村公路修建工程，需要资金周转，叫其借点钱给他，并许诺每月支付2分利息（即本金的2%）给其，当时他还找来了叶某某做担保，其看见他们都是党员干部，应该不会骗人。2012年12月11日，黄某甲在永泰县樟城镇吉祥小区跟其签了保证担保借款协议书，向其借款20万元人民币，口头约定借款期限两、三个月，每月利息2分，当时担保人也签字后，其就通过其建行的账户转账转了20万元人民币到黄某甲的建设银行账户上。后来黄某甲一直找各种借口推拖还款时间，直到2013年8月份他连利息也不再支付了，再后来他人也跑掉了，其才知道自己被他骗了。黄某甲每月支付利息4000元，总共向其支付9个月利息，计3.6万元。
22、被害人林某甲的陈述，证明2011年3月30日黄某甲声称因投资嵩口镇农村公路修建工程需要资金周转，通过其妻弟邱某某向其借钱，并许诺每月支付2.5分利息作为报酬，其听信后便将10万元人民币通过其妻弟邱某某的银行账户将钱转给黄某甲，至2012年7月30日到期黄某甲支付利息4万元，后将10万元继续借给黄某甲，到了2012年年底黄某甲又以资金周转不灵，并再次向其借款15万元人民币，并声称到过年的时候一并还款。可是过年的时候黄某甲并无支付利息或归还本金，其妻弟联系黄某甲，让他还款，一直到2013年7月30日，黄某甲说他资金周转不过来，欠的钱结算一下，本金加上利息一共30万元人民币，又给其写了一张借款30万元的借条。
23、证人魏某某的证言，证明芦际公路是福建鑫伟公路建筑工程有限公司中标，委托其进行现场施工管理。参与的股东是其和吴某乙两人。黄某甲没有参与。2011年3月开始建设，2013年1月竣工验收。
24、证人陈某丙的证言，证明其在嵩口经营永泰绿色蔬菜种植有限公司，在嵩口成立蔬菜基地。其公司是个人独资企业，法人经理都是其一个人，没有其他股东。黄某甲没有入股。
25、证人金某某的证言，证明其在永泰县嵩口镇玉湖村经营一家永泰县泰和建材有限公司，专门经营沙子和石子的生意。其公司法人是陈某丁长乐人，股东就其一人。没有其他人员占暗股或以其他方式入股。黄某甲和其公司没有任何关系。其不知道黄某甲以其公司股东名义向别人借钱，后来听说了这事情。还知道黄某甲带人到其公司的石料场说是他经营的。
何某某有打电话问其黄某甲是否是该公司股东，其明确告诉何某某不是，黄某甲有带他到其石料场，骗他说是黄某甲经营的。黄某甲曾经以做生意需要资金为由向其借钱，其没借给他。其听说黄某甲有赌球。
26、证人邱某某的证言，证明黄某甲是以投资永泰县嵩口镇农村公路和投资嵩口砂石场通过其向姐夫林某甲借钱的。黄某甲分两次共借了25万元人民币本金，共计支付了4万元人民币的利息。借条上写的本金30万元包含未支付的利息5万元。
27、证人赵某乙的证言，证明2013年5、6月黄某甲多次以在嵩口玉湖办一个石子场、资金周转不灵，向其借钱。其没钱，黄某甲让其作担保向邵某某借钱。其就作担保帮他向邵某某老婆借了15万元，月利息2.5分。听说黄某甲给了邵某某老婆两个月利息就没给了。
28、福建省永泰县人民法院案件移送书，证明永泰县法院向永泰县公安局移送了原告池某某、林某甲、邵某某、温某某、吴某甲、张某戊、星某某起诉被告人黄某甲民间借贷的案件。
29、嵩口镇人民政府2014年1月7日出具的三份证明，证明黄某甲为该镇组织委员、统战委员、武装部长、负责民兵、武装，分管党务、工青妇、老干部、统战、支前、双拥、组工、交通、统计等工作，因个人问题自2013年11月25日起至今未办理请假手续脱离岗位。嵩口镇三峰蔬菜基地经营人为陈某丙，黄某甲没有参与此基地投资。嵩口镇芦际公路工程于2011年3月15日开工，2013年1月31日完工，建设单位永泰县嵩口镇人民政府，施工单位福建鑫伟公路建筑工程有限公司，法定代表人危某某，委托人魏某某。黄某甲没有参与此工程项目投资。
30、借条、银行转账凭证、银行历史流水明细、接受证据清单；福建国龙有限责任会计师事务所闽国龙专审字（2015）第043号专项审计报告等证据，均能证明上述事实。
31、户籍证明，证明被告人出生年月日。
32、到案经过，证明2014年9月29日永泰县公安局民警在福州市晋安区鼓楼镇红光村红光路一面包店内抓获被告人黄某甲。
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