河南省洛阳市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）豫03刑终396号
原公诉机关伊川县人民检察院。
上诉人（原审被告人）胡利朋，女，1975年9月9日出生，汉族，小学文化。2015年9月16日因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被刑事拘留；同年9月25日被逮捕。
伊川县人民法院审理伊川县人民检察院指控原审被告人胡利朋犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪一案，于2016年8月23日作出（2016）豫0329刑初21号刑事判决。宣判后，原审被告人胡利朋提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：
非法吸收公众存款的事实
被告人胡利朋与其丈夫郭某（另案处理）在伊川城关镇文化路经营“伊川县利朋一分利纸行”业务。2007年5月至2011年3月期间，被告人胡利朋伙同其丈夫郭某以资金紧张需要进货为由，对外采用“口口相传”，支付二分、三分、五分不等高额利息的方法，分别非法吸收钟某甲27万元、苗某甲35万元、李某甲10万元、付风琴25万元、王某甲8万元、周某甲46万元、吴某甲10万元、康某54万元、智某甲20万元、钟某乙2万元、翟某甲12万元、彭某甲35万元、贾某甲5万元、金某甲5万元等14人人民币共计294万元，后胡利朋、郭某将吸收来的资金部分用于经营，部分用于偿还利息及赌博挥霍。案发前，除支付集资参与人利息39万余元外，余款均未偿还集资参与人。
（二）合同诈骗的事实
2010年12月15日、2011年2月13日，被告人胡利朋伙同郭某（另案处理）以购买卷纸机，扩大经营为由，先后以伊川县林达、洁达纸业公司作担保，约定利息三分，通过签订借款合同的形式，分两次从伊川县德诚小额担保公司借款100万元，后将100万元借款全部用于偿还个人债务。2011年4月，被告人胡利朋与其丈夫郭某逃匿。案发前，除胡利朋分三次向伊川县德诚小额担保有限公司支付利息共计4.65万元外，余款至今尚未偿还。
上述事实，有以下证据证实：
（一）书证
1.报案材料证实：集资参与人吴某甲、周某甲、贾小恋、金某甲、钟某乙、智某甲等人于2011年、2015年先后到公安机关报案。
2.借条
钟某甲借条3张，证明借给胡利朋共计27万元；苗某甲借条4张，证明借给胡利朋共计35万元；李某甲借条1张，证明借给胡利朋10万元；付某甲借条2张，证明借给胡利朋共计25万元；王某甲借条2张，证明借给胡利朋共计8万元；周某甲借条5张，证明借给胡利朋共计46万元；吴某甲借条2张，证明借给胡利朋共计10万；贾某甲借条1张，证明借给胡利朋共计5万元；金某甲借条1张，证明借给胡利朋共计5万元；钟某乙借条1张，证明借给胡利朋共计2万元；康某借条4张，证明借给胡利朋共计54万元；翟某甲借条1张，证明借给胡利朋共计12万元；智某甲借条4张，证明借给胡利朋共计20万元；彭某甲借款协议4份，证明借给胡利朋共计35万元。
3.借款合同2份
（1）以林达公司做担保的借款合同及电汇凭证，证实：2010年12月15日胡利朋与德诚公司签订借款合同，借款金额为50万元，到期日2011年2月14日，并由胡利朋任法人的林达公司作担保，郭某在担保书上签字，该笔50万元贷款于当日汇入胡利朋尾号为7122的银行卡上。
（2）以洁达公司做担保的借款合同，证实：2011年2月13日胡利朋与德诚公司签订借款合同，借款金额为50万元，到期日2011年4月13日，并由郭某任法人的洁达公司作担保，郭某在担保书上签字，该笔50万元的贷款于当日汇入刘某尾号为3928的银行卡上。
4.企业法人营业执照3份
（1）伊川县林达纸业公司成立于2010年3月8日，注册资本100万元，法定代表人胡利朋。
（2）伊川县洁达纸业公司成立于2009年8月11日，注册资本100万元，法定代表人郭某。
（3）伊川县利朋一分利纸行总经销成立于2010年12月14日，经营者姓名胡利朋。
5.查询情况说明，证实：（1）伊川县一分利纸行从2010年12月14日办理税务登记至今申报纳税为零。（2）伊川县林达纸业有限公司自2010年3月8日办理税务登记后申报纳税为零。（3）伊川县洁达纸业有限公司，查无此户。
6.伊川县德诚公司证明及收据3张，证实被告人胡利朋于2010年12月28日支付利息8000元，2011年1月29日支付利息1.55万元，2011年3月1日支付利息2.3万元，共计4.65万元。
7.平安保险代理公司情况说明及单据，证实2011年1月26日胡利朋借平安保险代理公司6万元。
8.户籍证明、前科证明证实：胡利朋具有完全刑事责任能力，无前科。
9.抓获经过证实：2015年9月15日胡利朋在周口市被伊川县公安局民警抓获。
（二）电子数据
1.出入境记录，证实郭某于2010年11月26日飞往澳门，2010年12月1日返回洛阳市，在澳门滞留时间四天；2011年1月1日飞往澳门，2011年1月6日返回洛阳市，在澳门滞留时间五天。
2.个人信用报告
（1）中国人民银行征信中心于2015年2月12日报告胡利朋个人信用情况，证实胡利朋未结清账户1个，即2010年8月26日向河南省农商行贷款30万元，截至2014年12月仍未偿还。发生过逾期账户3个，发生过90天以上逾期账户2个。
（2）中国人民银行征信中心于2015年2月12日报告郭某个人信用情况，为他人担保1个，即为胡利朋担保向伊川县农商行贷款30万元，截至2014年12月仍未偿还。
另外2010年10月27日向邮政银行贷款10万元虽已结清，但结合证人证言及银行凭证，该笔款是宋某、彭某甲替郭某偿还的。
（三）证人证言
1.证人钟某证言，证明2010年全年，还有2011年胡利朋跑之前的时间，总共是一年两个月房租没交，4万2千元。
2.证人樊某证言，证明2008年夏天，胡利朋说进货资金紧张，谁有钱就借些，她付息。没过几天的一个晚上，吴某甲让去她家吃饭，吃饭中胡利朋说进货资金紧张，向吴某甲提出借钱。
3.证人宋某证言，证明2010年10月胡利朋说她经营一分利纸行需要用钱，可以联保去邮政储蓄银行贷款。2010年10月27日胡利朋、彭某甲和其三家联保每家贷款10万元，其10万元也被胡利朋用了，2011年4月胡利朋和郭某因为欠账太多跑了，余下的贷款邮政银行让其和彭某甲替她偿还。
4.证人周某证言，证明郭某租用的仓库是一个厂房，以前是其开宏达超市用的，租用两年了，租金每年2万元，胡利朋、郭某跑时仓库里没有货，全清理了。
5.证人康某证言，证明2010年7月，其到伊川县德诚小额贷款有限公司工作，之后胡利朋、郭某找其，想向其公司贷款。公司领导同意放贷。胡利朋与公司签订了借款合同，打了借据，并用伊川县林达纸业有限公司和郭某做担保，其也在担保人处签了字，完善了各项手续。2010年12月15日，其公司将50万元贷款打入胡利朋帐户，借期60日，月息3分。2011年2月，胡利朋、郭某因向刘某借了钱，想向其公司借款，归还刘某的钱。公司领导同意放款。2011年2月13日，胡利朋与其公司签订了50万元借款合同，期限60日，月息3分，郭某和伊川县洁达纸业有限公司做担保，当天，我公司把钱打入胡利朋指定的帐户（刘某的工行帐户）。
6.证人刘某证言，证明其侄女周雪萍在县城顺城街西段住，胡利朋、郭某在顺城街开一分利纸行时租用其侄女家的房子。后来，周雪萍和苗强让其借给胡利朋、郭某钱，其陆续借给胡利朋、郭某100多万元，借钱时都是胡利朋打的条子。其要的紧，他们把钱都还了。2011年2月13日有50万元打入了其帐户是胡利朋、郭某还的钱。这50万元之后没几天，她们又用现金还了20多万元，帐就清了。
7.证人高某证言，证明2010年12月17日，胡利朋往其的农商行卡上转入现金50万元，是胡利朋还其的钱款，之前胡利朋经康某手借其50万元，当时胡利朋打了借条，到期后胡利朋把钱还了。2010年12月份，胡利朋、郭某通过其公司员工康某向公司借款，公司的人去检查她公司的资产，去看时，仓库里有很多纸制品，检查完就把钱借给了他们，他们借钱时说用来进货和购买设备。
8.证人叶某证言，证明2010年12月，康某带着胡利朋到公司要求借款30万元，经理赵明乾同意，约定利息2分4，其从公司会计蔡红卫账户上取了30万存到胡利朋卡上。
9.证人胡某证言，证明当时的货都是从厂家进的，不用什么机器设备，后来他们说要购买机器设备，但也没有买回来。2011年4月份，其姐和郭某当时仓库中货物很少，基本上说就没有了。当时好多人都说他们欠人家钱，就到店里和仓库把有用的东西都拿走了。
10.证人郭某证言，证明洁达公司和林达公司是代办公司代办的，注册资金也是他们交付的，其只交了一些费用。其出资购买了两台旧卷纸机和原材料。其跑时店里和仓库里还有送货车和货，现在不知被谁拉走了。其与刘从霞合伙做一段时间送纸生意，到2011年初一算账结果赔了，刘从霞退出，其欠刘从霞五六十万，就用德诚公司的钱还账了。向德诚公司借款的理由是进货，第一笔50万元用于进货了。自2007年5月至2011年3月，其与胡利朋先后向吴某甲、钟某甲、苗某甲、李某甲、付某甲、王某甲、周某甲、彭某甲、康某、金某甲、贾某甲、钟某乙、智某甲等十三人借款共计292万元，2011年3月之前利息已付清。所借款项刚开始用于一分利纸行进货、支付高息，后期借款全部用于付高息了，2011年4月因无钱还本、付息，带着全家四口人跑到重庆后与胡利朋分开。林达公司、洁达公司没有任何资产。
（四）集资参与人证言
1.钟某甲证明，2009年2月27日，在顺城街开牛肉汤馆的程苗强给其介绍县城一分利纸行的老板胡利朋，资金周转不开，需闲散资金吸收，月息2分，于是其在牛肉馆给了胡利朋7万元，当时她打了借条，苗强也在场。2009年12月14日给她10万元，2009年10月10日给她10万元。总共借给她27万元，她每月给利息5400元，2011年3月底还没给，她说4月5日给，又找她时已关机，别人说她跑了。
2.彭某甲证明，其在蓝天驾校对面开了个烧烤摊，当时租的是周某的院落，郭某租了周某仓库，其和郭某见了几面，他说钱借给他，他付息，从去年8月9日开始，先后九次借给郭某现金99万元，其中有借条收据的89万，另有两次10万元没有收据。收据他们夫妻二人打的都有，5万以上的都是胡利朋打的。有3万元是5分息，其它的有2分、3分、4分的，都是口头约定的。
3.苗某甲证明，2007年5月27日，郭某到其家借钱说是去进货，其借给他了12万元，他以郭明杭的名字打了收据，约定利息三分，之后又借给他三次共23万，都是3分息。四次总共35万。现在还欠其九个月利息。
4.李某甲证明，2009年5月19日其借给胡利朋10万元，月息2分，钱是通过方社欣给的，由方社欣、张云玲担保。利息从2011年2月以后没再给过。
5.付某甲证明，其女儿郭梦霞在县城南关开了一个童鞋店，胡利朋丈夫和其女婿都是彭婆南寨村的。2010年11月20日胡利朋和郭某一块到其家借钱，说是去买生产设备造纸机，其给了他20万，按2分息先扣了一个月4000元利息，到2月20号，胡利朋又找其，郭某开着车，又给她了5万元，总共借给他25万。
6.王某甲证明，胡利朋的一分利纸行跟其的门市隔一家，2008年11月11号她说资金周转需要些钱，其借给她3万，说是利息按3分算。到2011年3月1日，胡利朋说要年终还贷，需要很多钱，又借给她了5万，利息按3分算。
7.周某甲证明，2010年底胡利朋说准备办个纸厂，让转借些钱，其先跟她对面的钟俊锋说了下情况，钟俊锋2010年12月5日借给她了10万元，其作为担保人也签了字。2011年1月15日，钟石头有10万元，通过其借给了胡利朋，月息3分，1月23日在大街上我还给她了10万元，利息3分。2011年2月21日，其在胡利朋的门市给了她11万元，打了借条，注明利息3分，3月7日我又给她了5万，利息2分，她打了借条。
8.吴某甲证明，2010年10月5日，胡和她丈夫带着礼物到其家，想借5万元，其借给了她5万元，胡利朋打了借条，注明三分利息。2011年1月12日，胡利朋又找到其借5万元。到2011年3月下旬和胡利朋联系不上了。这10万元她一共给了七个月利息，总共10500元。
9.贾某甲证明，2009年1月15日胡以进货为由向其借款5万，月息2分，之后她每月按时付息，一直到2011年4月。
10.金某甲证明，2007年胡利朋多次到其门市借钱，2007年10月21日其借给胡5万元，月息1分5，胡按时付息。
11.钟某乙证明，2011年3月郭某向钟某乙借钱说是还点急账，钟借给他2万元，过了半个月与郭某失去联系。
12.康某证明，2010年秋天，郭某以办纸厂购买卷纸机为由通过其向德诚公司借款100万元。2010年11月18日、2011年2月13日，胡利朋以向大张上货为由向其借款48万元。2010年12月16日、12月20日郭某分二次借款6万，共计54万，已付利息6900元。
13.翟某甲证明，2007年5月7日，胡利朋向其借款12万元，胡利朋给我打了借条，一直未给。到2011年春胡利朋、郭某跑了，才知道受骗了。
14.智某甲证明，2008年10月其分四次先后借给胡利朋20万元，月息2分。
（五）被告人胡利朋供述，证明其借的钱一部分用于一分利纸行的经营周转，大部分用于还郭某欠的赌债和欠钱的利息。郭某去澳门赌博二次，输了100多万元，去缅甸好几次，有一次他输了，赌场的人打电话讨债，其借了钱给打过去20万元，人家才让郭某回来。其向人家借款时也不敢说是还赌债的，只能说是去进货，或说是向超市供货用的。2007年以后，因为郭某赌博，一分利纸行经营困难，其就像认识的智某甲借了20万，翟某甲12万。后来又对认识的人说咱生意也不错，你们伙计们谁有钱放其这儿，其给高一点的利息，利息也不会欠。翟某甲给介绍过平等的人，钱已还清了，经成苗强介绍，钟某甲借给其27万元，经成苗强介绍认识了张云玲，张云玲介绍李某甲借给其10万元。2010年底，通过康某向德诚公司借了50万元还了银行的钱。2011年2月份，其和刘从霞做生意闹翻了，又通过康某向德诚公司借了50万元，钱直接打给刘从霞了。向德诚公司借款时由林达、洁达公司担保，这两个公司都是为了向银行借款成立的，没有实际经营，也没有什么资产，钱都用来还赌债、付利息、还银行。
根据以上事实和证据，原判认定原审被告人胡利朋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币5万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币15万元。本案已经查封，冻结、扣押在案的赃物，依法清退给集资参与人；本案未追回的赃款，依法继续追缴，或责令被告人退赔，追缴后依法返还各个集资参与人。原审被告人胡利朋与同案人郭某诈骗所得赃款95.35万元，依法予以追缴，追缴后返还被害单位伊川县德诚小额担保公司。
上诉人胡利朋上诉称：1.周雪萍等三人所举票据、证言不实，另有原因。2.不应认定其非法吸收公众存款及合同诈骗。要求撤销原判，发还重审。
经本院二审审理查明的事实、证据与一审基本相同。且经一审开庭举证、质证，本院核实无误，予以确认。
本院认为，上诉人（原审被告人）胡利朋伙同郭某违反金融法规，以高额回报为诱饵，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。胡利朋伙同郭某以非法占有为目的，在签订合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。胡利朋一人犯数罪，应数罪并罚。胡利朋在一审时当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。胡利朋关于其行为不构成犯罪的意见，无证据支持且与审理查明的事实不符，不予采信。原判认定事实清楚，审判程序合法，定性准确，量刑适当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 李俊峰
审判员 张瑞田
审判员 郭 涵
二〇一六年十一月十六日
书记员 刘凤利