福建省沙县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0427刑初161号
公诉机关沙县人民检察院。
被告人许某，男，1983年1月12日出生于福建省安溪县，汉族，小学文化，无业，住福建省安溪县。曾因犯诈骗罪，于2011年12月29日被福建省大田县人民法院判处有期徒刑8个月，缓刑1年。因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2015年5月22日被刑事拘留，同年6月19日被取保候审，2016年7月28日被逮捕。现羁押于沙县看守所。
被告人李某，女，1981年2月10日出生于贵州省正安县，汉族，小学文化，无业，住贵州省遵义县。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年5月22日被刑事拘留，同年6月19日被取保候审。现在家候审。
被告人吴某，女，1981年4月24日出生于福建省永安市，汉族，初中文化，无业，住福建省南平市延平区。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年6月19日被取保候审。现在家候审。
沙县人民检察院以沙检公刑诉（2016）147号起诉书指控被告人许某犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，被告人吴某、李某犯诈骗罪，于2016年7月8日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。沙县人民检察院指派代理检察员王辉出庭支持公诉，被告人许某、吴某、李某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
沙县人民检察院指控：
2015年4月份以来，被告人许某雇佣被告人吴某、李某在沙县西园小区鸿福园4幢301室内使用电脑，在六合彩特码论坛上冒充香港六合彩公司工作人员，谎称能够提供六合彩特码的方式，欺骗被害人向他们提供的账户汇款，以牟取非法利益。被告人许某网上购买用于诈骗的银行卡、手机等工具，并取出诈骗所得的钱款。
1、2015年5月14日上午，被告人许某、吴某、李某以提供六合彩特码光盘密码的方式诈骗得被害人余某人民币6000元。（被害人银行付款账户：中国农业银行账号62×××16，户名余某；被告人收款账户：中国农业银行账号62×××60，户名付瑾。）
2、2015年5月11日晚上，被告人许某、吴某、李某从他们随意提供的鼠、鸡两个生肖而购买六合彩中奖的被害人江某处诈骗得人民币500元。（被害人银行付款账户：中国工商银行账号62×××84，户名江某；被告人收款账户：中国工商银行账号62×××75，户名周松海。）
2015年5月22日，沙县公安局民警在沙县鸿福园4幢301室将被告人许某、李某抓获归案，并对该处进行搜查，当场查扣7张银行卡（经查询该7张银行卡开户人均是他人）。被告人吴某于2015年6月19日，到沙县公安局投案，三被告人到案后，均如实供述自己的犯罪事实。被告人许某案发后，揭发他人犯罪行为，经公安机关查证后属实。
公诉机关为证实上述指控的事实，向法庭提供了相关证据。
公诉机关认为，被告人许某伙同被告人吴某、李某，以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物价值人民币6500元，应当以诈骗罪追究三被告人的刑事责任。被告人许某非法持有他人信用卡7张，数量较大，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人许某在判决宣告前，一人犯数罪，应当数罪并罚。被告人许某、李某到案后如实供述自己的犯罪事实，是坦白，可以从轻处罚。被告人吴某自动投案，到案后如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人许某揭发他人犯罪行为，查证属实，从而得以侦破其他案件，是立功，可以从轻或者减轻处罚。
被告人许某、吴某、李某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明：
一、诈骗的事实
2015年4月份以来，被告人许某雇佣被告人吴某、李某在沙县西园小区鸿福园4幢301室内通过网络及电话冒充香港六合彩公司工作人员，谎称能够提供六合彩特码，欺骗被害人汇款至指定银行账户，以牟取非法利益。被告人许某购买用于诈骗的银行卡、手机等工具，并负责提取诈骗所得的钱款。具体事实如下：
1、2015年5月11日，被告人许某、吴某、李某随机提供给被害人江某六合彩生肖特码，后被害人江某按照被告人提供的特码购买六合彩中奖。被害人江某中奖后随即按照被告人的指示从其账号62×××84的中国工商银行账户向被告人许某控制的户名为周松海，账号为62×××75的中国工商银行账户汇款500元。
2、2015年5月14日，被告人许某、吴某、李某以提供六合彩特码，需要支付光盘密码费用为由，欺骗被害人余某从其账号为62×××16的中国农业银行账户向被告人许某控制的户名为付瑾，账号为62×××60的中国农业银行账户汇款6000元。
二、妨害信用卡管理的事实
2015年5月22日，沙县公安局民警在沙县鸿福园4幢301室在被告人许某住处当场查扣7张他人名下的银行卡。
2015年5月22日，沙县公安局民警在沙县鸿福园4幢301室将被告人许某、李某当场抓获，并当场查扣银行卡7张，手机6部，手机SIM卡4张，笔记本电脑2台，记录本11本，现金1200元。2015年6月19日，被告人吴某到沙县公安局投案。三被告人到案后，均如实供述自己的犯罪事实。被告人许某案发后，揭发他人犯罪行为，且经公安机关查证后属实。
另查明，案发后，被告人许某向公安机关退出了全部违法所得。
上述事实，被告人许某、吴某、李某在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人许某、吴某、李某供述，证人高某、罗某证言，被害人江某、余某陈述，沙县公安局提供的户籍证明、人口基本信息表、到案经过、破案经过、搜查笔录、扣押清单及照片、记录本、银行卡、银行交易明细、银行开户资料、扣押笔录及清单，情况说明、立案决定书、传唤证、拘留证、取保候审决定书、讯问笔录、沙县人民检察院起诉书，福建省大田县人民法院刑事判决书、执行通知书，租赁合同等经庭审质证认证的证据证实，足以认定。
本院认为，被告人许某、吴某、李某以非法占有为目的，假冒香港“六合彩”公司工作人员，骗取他人财物价值人民币6500元，数额较大，被告人许某、吴某、李某的行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人许某非法持有他人信用卡7张，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人许某在判决宣告以前犯数罪，依法应当数罪并罚。在诈骗的共同犯罪中，被告人吴某、李某所起的作用相对较小，可酌情从轻处罚。被告人许某、李某被抓获归案后，能如实供述自己的犯罪事实，属坦白，均可以从轻处罚。被告人吴某自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，可以从轻或者减轻处罚。被告人许某有揭发他人犯罪的行为，且经查证属实，属立功，可以从轻或减轻处罚。在本案审理过程中，被告人许某、吴某、李某均能自愿认罪，均可酌情从轻处罚。被告人许某已退出全部赃款，可酌情从轻处罚。被告人许某有前科劣迹，可酌情从重处罚。综合考虑被告人许某、吴某、李某犯罪的事实、性质、情节，决定对被告人许某从轻处罚，对被告人李某、吴某从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第一款、第三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决如下：
一、被告人许某犯妨害信用卡管理罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币五千元。数罪并罚，决定执行拘役九个月，并处罚金人民币一万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月28日起至2017年3月29日止。罚金应于本判决生效的第二日内向本院缴纳）。
二、被告人李某犯诈骗罪，判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币三千元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于本判决生效的第二日内向本院缴纳。）
三、被告人吴某犯诈骗罪，判处拘役四个月，缓刑五个月，并处罚金人民币三千元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于本判决生效的第二日内向本院缴纳。）
四、扣押在案的赃款人民币五万七千二百元、SIM卡四张、笔记本电脑二台，由保管机关沙县公安局依法处置。
五、随案移送的作案工具银行卡七张、手机六部、记录本十一本，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判员 余长烜
二〇一六年七月二十八日
书记员 翁榕琼
附：有关法律规定、司法解释
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。