福建省三明市梅列区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0402刑初226号
公诉机关三明市梅列区人民检察院。
被告人严为跃，男，1967年10月8日出生于四川省宜宾市高县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地及现住址四川省宜宾市高县。因涉嫌非法吸收公众存款于2016年11月16日被刑事拘留，同年12月20日被逮捕。
辩护人罗国清，福建明经律师事务所律师。
被告人严为跃被控非法吸收公众存款一案，三明市梅列区人民检察院于2017年8月22日以梅检公诉刑诉［2017］227号起诉书向本院提起公诉。本院于2017年8月23日立案，依法组成合议庭。本案审理期间，三明市梅列区人民检察院以需要补充侦查为由建议本院延期审理，本院于2017年11月24日决定延期审并于2017年12月24日决定恢复法庭审理，于2018年3月2日公开开庭审理了本案，三明市梅列区人民检察院指派检察员赖某出庭支持公诉，被告人严为跃及其辩护人罗国清到庭参加诉讼。现已审理终结。
三明市梅列区人民检察院指控：2016年6月3日，三明市蜀山旅游开发有限公司（以下简称三明蜀山公司）成立，被告人严为跃担任公司法定代表人，其租赁了三明市梅列区崇桂新村52幢2X5、2X6、2X7号房屋作为该公司办公场所。2016年6月至8月期间，三明蜀山公司未经有关部门批准，以投资重庆市云门镇的金满贯现代农业观光园项目为由，通过公司雇请的业务员在梅列区公开向群众派发传单，并以组织开会、赠送礼品、承诺高于银行利息并按期还本付息的方式，向不特定老年人借款。被告人严为跃多次在三明蜀山公司面向借款客户的会议和活动中以公司法定代表人的身份发言宣传公司规模，并鼓动客户借款给三明蜀山公司。同年8月17日，三明蜀山公司工商登记变更法定代表人为郭某（另案处理）。
经查明，在被告人严为跃担任三明蜀山公司法定代表人期间，三明蜀山公司通过上述方式向黄某1、陈某、黄某2等130余名中老年人借款共计2300700元，支付利息共计67050元。
2016年11月16日，被告人严为跃在云南省大关县寿山镇岔河收费站被公安民警抓获。
对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人严为跃的供述和辩解；被害人黄某1、陈某、黄某2等人的陈述；证人罗某等人的证言；人像辨认笔录；借款合同复印件、财产抵押协议书复印件；财务收据复印件、银行账户历史明细清单；抓获经过、身份信息、内资企业登记基本情况表等证据证明。
公诉机关认为，被告人严为跃伙同他人未经有关部门批准，非法变相吸收公众存款共计人民币2300700元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人严为跃的行为，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。公诉机关提出可对被告人严为跃在有期徒刑三年六个月至五年内判刑并处罚金的量刑建议。
被告人严为跃对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。被告人严为跃的辩护人罗国清指出：1.被告人严为跃没有对三明蜀山公司进行投资，且其仅是被招用的工作人员，每月工资5000元。被告人未将私章提供给他人用于借款;其是按照钱某等人事先写好的讲稿向被害人讲话。被告人严为跃没有实际控制三明蜀山公司。被告人严为跃并未收取本案所得款项。综上，被告人严为跃在犯罪中起次要作用，应当认定为从犯。2.被告人严为跃当庭自愿认罪、归案后能够如实供述，未获得非法利益，应予从轻处罚。
经审理查明，2016年6月3日，三明市蜀山旅游开发有限公司（以下简称三明蜀山公司）成立，被告人严为跃担任公司法定代表人，同时，被告人严为跃出面租赁了三明市梅列区崇桂新村52幢2X5、2X6、2X7号房屋作为该公司办公场所。2016年6月至8月期间，三明蜀山公司未经有关部门批准，以投资重庆市云门镇的金满贯现代农业观光园等项目为由，通过公司雇请的业务员在梅列区公开向群众派发传单，并以组织开会、赠送礼品、承诺按月支付高于银行利率的利息并一次性返本的方式，向不特定对象借款。被告人严为跃多次在三明蜀山公司面向借款客户的会议和活动中以公司法定代表人的身份发言，并鼓动客户借款给三明蜀山公司。期间，被告人严为跃从三明蜀山公司获得工资5000元。同年8月17日，三明蜀山公司工商登记变更法定代表人为郭某（另案处理）。
在被告人严为跃担任三明蜀山公司法定代表人期间，三明蜀山公司通过上述方式向黄某1、陈某、黄某2等134名中老年人借款共计2278200元，支付利息共计60250元，造成被害人损失2217950元。具体吸收公众存款人员及金额列表附后。
2016年11月16日，被告人严为跃在云南省大关县寿山镇岔河收费站被公安民警抓获。
上述事实有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、内资企业登记基本情况表，证明三明蜀山公司成立于2016年6月3日，严为跃为成立时法定代表人，2016年8月17日，该公司法定代表人变更为郭某的事实。
2、房屋租赁合同，证明被告人严为跃出面租赁三明市梅列区崇桂新村52幢2X5、2X6、2X7号房屋作为三明蜀山公司办公场所的事实。
3、情况说明，证明三明蜀山公司无向社会进行融资的资格。
4、借款合同复印件、财产抵押协议书复印件、财务收据、客户签约单，证明被告人严为跃等人以三明蜀山公司名义，以承诺按月付息、到期还本的方式向不特定对象借款的事实。
5、三明蜀山公司邀请函，证明三明蜀山公司以投资重庆市云门镇的金满贯现代农业观光园等项目为由，向不特定对象借款的事实。
6、照片，证明严为跃以法定代表人身份陪同部分被害人到重庆考察旅游基地。
7、重庆蜀山旅游开发有限公司董事会、监事会成员及经理情况、重庆蜀山旅游开发有限公司基本情况、出资者情况、增值税纳税申报表、非正常户认定查询表、纳税人税务登记信息采集表，证明重庆蜀山旅游开发有限公司基本情况。
8、被害人白某、包某、蔡某等合计134人的报案材料及陈述，证明三明蜀山公司通过业务员介绍、承诺按月付息，到期还本、宴请各被害人、请部分被害人旅游考察旅游基地的方式向不特定对象借款的事实。
9、辨认笔录，证明被告人严为跃以三明蜀山公司法定代表人身份出席该公司推介会、陪同部分被害人考察旅游基地的事实。
10、被告人严为跃的供述和辩解，证明其出面设立了三明蜀山公司、租赁了三明蜀山公司的办公场所、以三明蜀山公司法定代表人的身份出席三明蜀山公司的推介会及陪同部分被害人到重庆考察旅游基地并向被害人宣传三明蜀山公司，吸引被害人向三明蜀山公司借款的事实。
11、证人罗某的证言，证明被告人严为跃曾经担任三明蜀山公司的法定代表人、三明蜀山公司向不特定对象借款的事实。
12、抓获经过、身份信息、违法犯罪经历查询情况表，证明被害人严为跃的基本情况及其系被动到案。
上述证据来源合法，证据与证据之间,证据与所证明的事实之间能相互印证，本院予以确认。
本院对事实和证据的分析论证：
关于被告人严为跃是否有将其私章用于与各被告人签订借款合同的问题。被告人严为跃提出其在办理了三明蜀山公司工商登记手续后，将私章收回保管，案涉借款合同中使用的私章不是其提供的。本院认为，公诉机关提供的证据不足以证明借款合同中“严为跃印”的章是工商登记机关备案的私章，对被告人提出其未将私章用于签订案涉借款合同的抗辩主张，予以采信。
本院认为，被告人严为跃担任法定代表人期间，明知三明蜀山公司没有吸收公众存款的资质，仍以该公司法定代表人的身份，与他人相互配合，以三明蜀山公司名义对社会不特定对象吸收资金达2278200元，造成被害人损失2217950元，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人严为跃在犯罪过程中，与他人在主观上具有共同犯罪的故意，客观上互相配合，与他人构成共同犯罪，其应对共同参与犯罪的结果负责。被告人严为跃在本案中起次要、辅助作用，系从犯，依法对其从轻处罚。严为跃归案后能如实供述其犯罪事实，依法从轻处罚。被告人严为跃的辩护人关于“被告人系从犯、认罪认罚、有坦白情节，应予从轻处罚”的辩护意见，予以采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条，以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条第二款的规定，判决如下：
一、被告人严为跃犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元(刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月16日起至2019年11月15日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳)。
二、没收被告人严为跃违法所得5000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 亮
人民陪审员 张美华
人民陪审员 武海敏
二〇一八年三月二十二日
法官 助理 李 琳
书 记 员 吴明暇
本判决相关法律条文：
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。