福建省福州市仓山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0104刑初170号
公诉机关福州市仓山区人民检察院。
被告人ＸＸ娇，女，1967年4月27日出生于福建省平潭县，汉族，高中文化，无业，住福州市仓山区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年7月7日被刑事拘留，同年8月5日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人向传金，福建创元律师事务所律师。
福州市仓山区人民检察院以仓检诉刑诉（2016）134号起诉书指控被告人ＸＸ娇犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月4日向本院提起公诉。后公诉机关发现被告人ＸＸ娇有遗漏罪行，于2016年9月7日以仓检诉刑补诉（2016）1号补充起诉被告人ＸＸ娇犯非法吸收公众存款罪。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。福州市仓山区人民检察院指派代理检察员官荣贵出庭支持公诉。被告人ＸＸ娇及其辩护人向传金，证人杨某1、高某1、叶某、翁某、李某、石某到庭参加诉讼。期间退回公诉机关补充侦查二次。现已审理终结。
福州市仓山区人民检察院指控：
2013年至2015年间，被告人ＸＸ娇在福州市仓山区先后组织了12班民间标会，向叶某、高某1、周某4等数十名不特定群众吸收存款人民币1亿余元，后无力支付会款而倒会。
2011年至2015年间，被告人ＸＸ娇以资金周转、投资为由，许诺每月给予1.2%-1.8%利息，向杨某1、高某5等人借款，非法吸收杨某1、高某5等人资金共计人民币900余万元。
公诉机关认为，被告人ＸＸ娇非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，提请本院以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。就上述指控，公诉机关提供了相关的证据证实。
被告人ＸＸ娇辩称，标会的数额不超过7000万元。辩护人还提出补充起诉的900余万元，其中石某的11.75万元是会钱，剩余金额均属于正常民间借贷关系，不能作为非法吸收公众存款罪的涉案数额。同时，辩护人还认为被告人ＸＸ娇能够如实供述，具有坦白情节。综上，请求法院对被告人ＸＸ娇从轻处罚。
经审理查明：2013年4月以来，被告人ＸＸ娇以营利为目的，以“互助会”为名，先后在福州市仓山区组织叶某、高某1等数十名群众进行标会活动，共计12班金额为300元-10000元不等的“互助会”。后“互助会”因无法继续维持而倒会。2015年7月7日，被告人ＸＸ娇在福州市长乐机场被福州机场边检站民警抓获。经审计，被告人ＸＸ娇于2013年4月25日至2014年12月8日期间组织的11班“互助会”，经手总金额136932650元。
另查明：石某参与被告人ＸＸ娇组织的“互助会”。2015年3月30日，被告人ＸＸ娇出具给石某金额为117500元的借据，该笔金额实际为石某参与“互助会”所缴纳的会钱。
上述事实，有公诉机关经当庭举证、质证，予以确认的下列证据证明：
1、证人周某1、齐某、石某、林某1、周某2、郑某、高某2、俞某、高某1、陈某1、吴某1、张某、陈某2、吴某2、周某3、高某3、林某2、林某3、叶某、杨某2、吴某3、高某4的证言，证实2013年至2015年，他们参加被告人ＸＸ娇组织的多班“互助会”，以及缴纳会钱、“互助会”倒会等情况。
2、接受证据清单、账本、互助会会员证、银行转账记录、借条、借据、情况说明、鹏华（2016）专审字080号《专项审计报告》，证实经福建鹏华会计师事务所有限公司专项审计，被告人ＸＸ娇涉案11班“标会”的经手总金额共计136932650元。
3、查获经过，证实被告人ＸＸ娇在福州长乐机场被民警抓获。
4、户籍信息，证实被告人ＸＸ娇的年龄等身份信息，具备完全刑事责任能力。
5、被告人ＸＸ娇的供述及辩解，证实2012年以前，她参加别人组织的民间标会，后来为了自己能赚点钱，2012年开始自己组织标会，会脚大部分是平潭老乡、同小区的朋友等。她有记录的是12班“互助会”，有1班“互助会”已经下山，剩余的11班“互助会”倒会了。她还供述向杨某1、高某5、陈某3、魏某、高某1、叶某、翁某、李某借款用来代垫“互助会”的钱，写给石某的117500元欠款实际上是会钱。
本院认为，被告人ＸＸ娇以营利为目的，组织民间标会，非法吸收公众资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关该节指控的罪名成立。关于公诉机关补充起诉的犯罪事实部分，经查，石某与被告人ＸＸ娇当庭承认二人之间借款117500元实际是石某参与“互助会”所缴纳的会钱，该数额应计入非法吸收公众存款罪的犯罪数额，且已体现在《专项审计报告》中。在案证据借条、被告人ＸＸ娇供述及借款人杨某1、高某1等人的证言，表明被告人ＸＸ娇是直接向借款人借款，不符合非法吸收公众存款罪中向社会公开宣传的构成特征，而且多数借款人为被告人ＸＸ娇亲友、邻居，吸收资金的对象特定，依法不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。被告人ＸＸ娇与杨某1、高某1等借款人之间的纠纷，可依法通过民事诉讼途经予以救济。辩护人针对补充起诉的辩护意见有理，予以采纳。被告人ＸＸ娇归案后如实供述主要的犯罪事实，认罪态度较好，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：
被告人ＸＸ娇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年九个月，并处罚金人民币四十万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月7日起至2024年4月6日止。罚金应于判决生效后三个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 刘文锋
人民陪审员 叶树光
人民陪审员 林 晖
二〇一七年四月十日
书 记 员 徐 智
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。