宁夏回族自治区青铜峡市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）宁0381刑初98号
公诉机关宁夏回族自治区青铜峡市人民检察院。
被告人张瑞军,男,1975年3月24日生于青铜峡市，公民身份号码×××，汉族，初中文化，某小额贷款有限公司法定代表人，住宁夏银川市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年4月1日被青铜峡市公安局取保候审，2018年1月3日被青铜峡市人民检察院取保候审，2018年5月29日本院决定取保候审。
辩护人赵国保，宁夏古峡律师事务所律师。
青铜峡市人民检察院以青检公诉刑诉〔2018〕89号起诉书指控被告人张瑞军犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭,于2018年7月3日在第一审判庭公开开庭审理了本案。青铜峡市人民检察院指派检察员吕宇星出庭支持公诉，被告人张瑞军及其辩护人赵国保均到庭参加诉讼。现已审理终结。
青铜峡市人民检察院指控2012年至2015年间，被告人张瑞军在经营青铜峡市某农庄期间，因建设、经营资金紧张，通过张瑞军本人及某小额贷款有限公司会计杜某某、出纳王某某宣传，承诺支付月利率1.5%向公众吸收资金，共向田某、柳某某、辛某某等16人吸收存款共计260万元。
公诉机关当庭宣读出示受案登记表、抓获经过、工商注册资料、土地租赁协议书、账户交易明细、借款凭证、司法会计鉴定意见、被害人陈述、被告人供述、户籍证明、还款协议等证据支持指控，证实被告人张瑞军的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。建议在有期徒刑三年以上五年以下判处，并处罚金。
被告人张瑞军对指控事实及罪名均不表异议。辩护人赵国保提出的辩护意见是一、对指控事实及罪名无异议；二、被告人张瑞军吸收公众存款用于正常的生产经营活动，存款对象仅16人，且偿还部分借款本息，下剩部分与被害人达成还款协议并取得谅解，可从轻处罚；三、被告人张瑞军归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，系初犯偶犯，可减轻处罚。建议在有期徒刑三年以下判处并宣告缓刑。
经审理查明，某小额贷款有限公司于2009年12月25日成立，法定代表人张瑞军，注册资本3000万元，公司类型有限责任公司（自然人投资或控股），经营范围：依法为某市辖区范围内农户、个体工商户和小企业发放小额贷款。青铜峡市某农庄于2010年12月15日成立，企业类型个体工商户，经营者张瑞军，经营资本200万元，经营范围主食、菜肴。
2012年至2015年，被告人张瑞军在经营青铜峡市某农庄期间，因建设、经营资金紧张，张瑞军本人及某小额贷款有限公司会计杜某某、出纳王某某宣传，许以1%至1.5%不等月利率，向田某、柳某某、辛某某等16人吸收存款共计263万元，全部转入张瑞军个人账户。上述款项用于支付土地租金、工人工资、利息等。后归还本金117万元、支付利息48.3万元、78箱白酒抵顶部分利息。具体分述如下：
1、2012年7月20日、22日，张瑞军向王某甲借款6万元、13万元，承诺月利率1.5%。后支付利息4.2万元，白酒20箱抵顶部分利息。
2、2013年6月，张瑞军向柳某某借款22万元，承诺月利率1.5%。后归还本金15万元，支付利息3万元，案发后归还本金7万元。
3、2013年3月11日，张瑞军向陈某某借款10万元，承诺月利率1.5%。后归还本金2万元，支付利息1.8万元。
4、2013年4月15日、2014年1月10日、2015年1月，张瑞军向杨某甲借款共计30万元，承诺支付月利率1.5%、1.2%。后归还本金5万元，支付利息3.5万元。案发后归还还本金2万元。
5、2013年3月20日，张瑞军向杨某乙借款20万元，承诺月利率1.5%。后归还本金13万元，支付利息3.95万元，白酒13箱抵顶部分利息。
6、2013年8月1日，张瑞军向黄某某借款23万元，承诺月利率1.3%。后归还本金12万元，支付利息4.78万元。
7、2014年9月2日，张瑞军向叶某某借款20万元，承诺月利率1%。后归还本金5万元，支付利息6000元。案发后归还本金5万元。
8、2013年11月，张瑞军向刘某某借款10万元，承诺月利率1.5%。后归还本金3万元，支付利息3.6万元，白酒15箱抵顶部分利息。
9、2013年11月25日，张瑞军向梁某某借款10万元，承诺月利率1.5%。后归还本金6万元，支付利息1.8万元，白酒6箱抵顶部分利息。
10、2013年11月，张瑞军向赵某某借款10万元，承诺月利率1.5%。后归还本金2万元，支付利息1.8万元，白酒8箱抵顶部分利息。案发后归还本金1万元。
11、2012年9月21日，张瑞军向盛某某借款10万元，承诺月利率1%，后归还本金2万元，支付利息1.8万元，白酒8箱抵顶部分利息。案发后归还本金1万元。
12、2014年12月8日，张瑞军向田某借款17万元，承诺月利率1.5%。后归还本金3万元，支付利息5.3万元，白酒3箱抵顶部分利息。案发后归还本金14万元。
13、2013年3月，张瑞军向辛某某借款9万元，承诺月利率1%。后归还本金4万元，支付利息2.01万元，白酒2箱抵顶部分利息。
14、2013年12月，张瑞军向贺某某借款12万元，承诺月利率1.5%。后归还本金2万元，支付利息2.16万元，白酒3箱抵顶部分利息。案发后归还本金1万元。
15、2012年12月1日、2013年12月26日，张瑞军向白某某借款10万元、11万元，承诺月利率1%。后归还本金8万元，支付利息3万元。案发后归还本金2万元。
16、2012年12月24日、2015年3月26日，张瑞军向杨某某借款10万元、10万元，承诺月利率1.5%、1%，后支付利息5万元。案发后归还本金2万元。
另查明，2018年6月12日，张瑞军与王某甲、陈某某、杨某甲、杨某乙、黄某某、叶某某、刘某某、梁某某、赵某某、盛某某、辛某某、贺某某、白某某、杨某某达成协议，张瑞军于2019年2月2日前一次性归还王某甲19万元、陈某某8万元、杨某甲23万元、杨某乙7万元、黄某某11万元、叶某某8万元、刘某某6万元、梁某某4万元、赵某某7万元、盛某某7万元、辛某某5万元、贺某某9万元、白某某13万元、杨某某14万元，集资参与人均表示谅解。
上述事实，被告人张瑞军及其辩护人赵国保在开庭审理过中均无异议，且有受案登记表、抓获经过、扣押笔录、扣押清单、企业信息查询、工商注册资料、土地租赁转让协议、银行账户交易明细、借款凭证复印件、借款借据、个人借款合同、司法鉴定意见书、证人杜某某、王某某、张某某等人证言、集资参与人田某等16人陈述、被告人张瑞军供述、户籍证明、协议书等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人张瑞军违反国家金融管理规定，以明显高于银行存款利率，向社会不特定对象16人吸收公众存款共计263万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，予以支持。被告人张瑞军归案后如实供述自己的罪行，可从轻处罚。被告人张瑞军归还部分借款本息，下剩款项达成还款协议并取得谅解，均可酌情从轻处罚。辩护人关于张瑞军系坦白、归还部分借款本息、下剩款项达成还款协议并取得谅解，可从轻处罚的辩护意见，予以采纳。公诉机关建议在有期徒刑三年以上五年以下判处，并处罚金，合法适当，予以采纳。辩护人关于对张瑞军在三年以下量刑，不符合罪刑相适应原则，不予采纳。为维护国家的金融管理制度，保护金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张瑞军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）；
（缓刑考验期间，从判决确定之日起计算）；
二、责令被告人张瑞军退赔集资参与人集资款项。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁夏回族自治区吴忠市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 马秀花
人民陪审员 杜学萍
人民陪审员 郭 静
二〇一八年八月二日
书 记 员 赵雅慧
附：引用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。