安徽省淮南市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）皖04刑终217号
原公诉机关安徽省淮南市谢家集区人民检察院。
上诉人（原审被告人）程某，男，汉族，1991年5月8日出生于安徽省霍邱县，大学本科，系安徽琅徽科技有限公司合伙人，实际居住地：安徽省合肥市高新产业开发区长江西路，户籍所在地：安徽省六安市叶集区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2017年10月10日被淮南市公安局谢家集分局刑事拘留，同年10月25日被该局取保候审，同年12月28日被淮南市谢家集区人民检察院决定取保候审。2018年5月15日经淮南市谢家集区人民法院决定逮捕，同年5月17日由淮南市公安局谢家集分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。
原审被告人刘某，男，汉族，1984年4月1日出生于黑龙江省哈尔滨市，初中文化，无业，住黑龙江省哈尔滨市呼兰区。因犯故意伤害罪，2014年12月1日被哈尔滨市中级人民法院判处有期徒刑三年，2016年8月17日刑满释放。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2017年9月20日被哈尔滨市公安局香坊分局民警抓获。2017年9月22日被淮南市公安局谢家集分局刑事拘留，同年10月26日经淮南市谢家集区人民检察院批准逮捕，当日由淮南市公安局谢家集分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。
原审被告人孟某某，男，汉族，1991年10月3日出生于黑龙江省哈尔滨市，初中文化，无业，住黑龙江省哈尔滨市香坊区。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2017年9月14日被哈尔滨市公安局南岗分局清滨派出所民警抓获，临时羁押于哈尔滨市南岗区看守所。2017年9月20日被淮南市公安局谢家集分局刑事拘留，同年10月26日经淮南市谢家集区人民检察院批准逮捕，当日由淮南市公安局谢家集分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。
原审被告人贾某某，男，汉族，1991年9月30日出生于黑龙江省哈尔滨市，高中文化，无业，住黑龙江省哈尔滨。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，2017年9月14日被哈尔滨市公安局南岗分局清滨派出所民警抓获，临时羁押于哈尔滨市南岗区看守所。2017年9月20日被淮南市公安局谢家集分局刑事拘留，同年10月26日经淮南市谢家集区人民检察院批准逮捕，当日由淮南市公安局谢家集分局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。
辩护人孔军，安徽俊诚律师事务所律师。
淮南市谢家集区人民法院审理淮南市谢家集区人民检察院指控原审被告人程某、刘某、孟某某、贾某某犯妨害信用卡管理罪一案于2018年8月6日作出（2018）皖0404刑初134号刑事判决。程某不服，提出上诉。本院于2018年8月31日立案，并依法组成合议庭进行了审理。经过阅卷，讯问上诉人、听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。
原判认定：自2016年12月，被告人贾某某、孟某某、刘某为谋取非法利益，多次以低价收购他人办理的信用卡，后再加价倒卖给他人。期间，被告人贾某某、孟某某、刘某相互倒卖数十张他人信用卡，并出售给被告人程某等人。被告人程某明知是他人信用卡，为谋取非法利益，仍予以收购并非法持有。
2017年10月10日，公安机关将被告人程某抓获，并从其处查获他人信用卡93张。其中，开户名为朱某某、王某、姜某某、杨某1的4张信用卡系被告人孟某某向其出售的；开户名为孙某某、杨某2、索某某、王某某、黄某某、张某、夏某、王某、纪某某的9张信用卡，系被告人刘某向其出售的。
2017年9月14日，公安机关将被告人孟某某抓获，并从其处查获他人信用卡8张。同日，公安机关将被告人贾某某抓获，从其处查获他人信用卡5张。
另查明：2017年9月14日，公安机关在哈尔滨市道外区东直路永平小区将孟某某抓获，后孟某某协助公安机关在哈尔滨市道外区红旗大街商委门前将贾某某抓获。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，并查证属实的证据证实：
一、物证：公安机关从被告人程某、孟某某、贾某某处查获在案的银行信用卡。
二、书证
1、淮南市公安局谢家集分局的搜查笔录、扣押清单证实：2017年9月14日，该局从孟某某的住处搜查并扣押了孟某某持有的他人银行卡8张、银行U盾11个、oppo手机1部等。当日，该局从贾某某的住处搜查并扣押了贾某某持有的他人银行卡5张、银行U盾2个、vivo手机1部等。同年9月20日，该局从刘某的住处搜查并扣押了刘某持有的oppo手机1部、iphone手机1部等。同年10月10日，该局扣押程某持有的他人银行卡93张。
2、信用卡及物流信息证实：被告人持有的系他人信用卡，且通过物流公司流转。
3、哈尔滨市南岗看守所出具的出所登记表证实：贾某某、孟某某于2017年9月15日入所临时羁押，9月19日出所被带走。
4、黑龙江省哈尔滨市中级人民法院（2014）哈刑二终字第169号刑事判决书证实：刘某犯故意伤害罪，于2014年12月21日被该院判处有期徒刑三年。
5、罪犯档案资料证实：刘某于2016年8月17日释放。
6、归案经过证实：2017年9月14日，哈尔滨市公安局南岗分局清滨派出所民警在哈尔滨市道外区东直路永平小区将孟某某抓获。当日，孟某某协助公安机关在哈尔滨市道外区红旗大街商委门前将贾某某抓获。同年9月20日，哈尔滨市公安局香坊分局民警在哈尔滨市香坊区电碳路67-14号10门将刘某抓获。
同年10月10日，淮南市公安局谢家集分局民警在合肥市高新产业开发区长江西路海亮九玺南5-2-1804室将程某抓获。
7、户籍证明证实：程某出生于1991年5月8日；刘某出生于1984年4月1日；孟某某出生于1991年10月3日；贾某某出生于1991年9月30日；犯罪时均系具有完全刑事责任年龄的人。
三、证人证言
1、证人黄某的证言证实：2016年12月份左右，通过QQ群聊天认识的程某，2017年6月底，我从哈尔滨市的刘某、孟某某处买过一百多张银行卡，都是通过物流公司邮寄的。我卖给程某大概有一百三四十套卡，有套卡4件（银行卡、手机卡、U盾、身份证复印件），还有银行卡、手机卡的。
2、证人周某的证言证实：2017年五六月份至9月12日，我卖给孟某某3张银行卡，有提供U盾、身份证复印件、手机卡。另外介绍我朋友卖给孟某某1张的工商银行卡有提供的U盾、手机卡、身份证复印件。9月14日上午，我又卖给孟某某3张银行卡，其中1张是我自己的工商银行卡，另外两张是我朋友潘卓峰的银行卡，都有U盾、手机卡、身份证复印件。
3、证人王某的证言证实：公安机关收缴的卡号62×××86的银行卡不是我办理的，也没有使用过187××××0805手机号。
4、证人林某的证言证实：孟某某是我男朋友，他放在我租住的哈尔滨市道外区大方里永平小区104栋6单元404室内的银行卡、手机卡，我不知道。
5、证人景某的证言证实：2016年9月份，我以100元卖给孟某某1张中国建设银行的银行卡。孔祥俊卖给孟某某1张中国工商银行的银行卡，有U盾。
6、证人杨某1的证言证实：2017年1月份左右，我在中国建设银行股份有限公司锦州桥东支行办理的银行卡，卡号62×××56，后发现这张卡已丢失。
7、证人杨某2的证言证实：我在建设银行办理的银行卡，卡号62×××78，一直没有使用。
8、证人夏某的证言：卡号62×××61的光大银行的银行卡不是我办理的。2017年1月份，我曾通过朋友找到郭树理帮我办理贷款，我把身份证、户口本、5张银行卡和手机卡都给了郭树理，后来贷款一直都没有办下来。我就把身份证要回来了，银行卡是我到银行补办的。
四、被告人的供述和辩解
1、被告人程某的供述：2016年12月份，我在QQ群里认识了黄某，我从黄某处买了大概一百三四十套银行卡，每套以300元购买的。我是通过QQ和电话与黄某联系，黄某联系卖银行卡的上家，通过顺丰快递直接邮寄给我。我收到银行卡，由黄某验卡合格后，我把钱通过支付宝转账给黄某。有的银行卡附有手机卡、身份证复印件、U盾，有的只有银行卡和手机卡。我买这些银行卡是帮电信公司做翼支付数据，绑卡实名。有的银行卡不管用就退给黄某了，现有93张银行卡放在我原租住的住房内。
2、被告人刘某的供述：2016年8月份以后，经过朋友介绍了解到买卖银行卡可以挣钱的。我在QQ群里认识了黄某，黄某找我买银行卡。我就从孟某某处买银行卡再转卖给黄某，从中赚取差价。我总共倒卖了50多套银行卡，总共挣了2000多元钱。黄某通过微信转钱给我并给我提供收货人的电话和地址。我直接通过快递寄给买银行卡的人。
3、被告人孟某某的供述：我通过别人了解到一套银行卡卖200元。2017年3月份，我一共买卖过大约有100多套银行卡。买我银行卡的人有黄某、黑龙江哈尔滨的刘某等。公安机关从我住处扣押的银行卡，其中4套邮政银行的银行卡是贾某某卖给我的，一张建设银行的银行卡是我自己的，一张农业银行的银行卡是我女朋友林某的。贾某某卖给我30多套银行卡。
4、被告人贾某某的供述：2017年初，我通过别人认识的孟某某，他当时在收银行卡。我总共卖给他30多套银行卡，我也从他那买过银行卡，我们都是现金交易的。
五、淮南市公安局谢家集分局制作的辨认笔录：黄某辨认出孟某某系卖给其银行卡的人，黄某辨认出程某系买其银行卡的人，黄某辨认出刘某系卖给其银行卡的人，程某辨认出黄某系卖给其银行卡的人，孟某某辨认出黄某系买其银行卡的人，刘某辨认出黄某系买其银行卡的人。
六、电某证实：被告人持有的信用卡的相关信息。
一审法院认为：被告人程某、刘某、孟某某、贾某某违反信用卡管理的规定，非法持有他人信用卡，其中被告人程某非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人刘某、孟某某、贾某某非法持有他人信用卡，数量较大；其行为均已构成妨害信用卡管理罪，应依法惩处。被告人刘某曾因犯故意伤害罪被判处有期徒刑三年，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人孟某某归案后协助公安机关抓捕同案犯，具有立功表现，依法可以从轻处罚。被告人程某、刘某、孟某某、贾某某归案后能如实供述自己的犯罪事实，构成坦白，依法均可以从轻处罚。对被告人程某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款，第六十四条，第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项的规定；对被告人刘某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第一款第（二）项，第六十四条，第六十五条第一款，第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定；对被告人孟某某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第一款第（二）项，第六十四条，第六十七条第三款，第六十八条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定；对被告人贾某某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第一款第（二）项，第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款的规定，判决：被告人程某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）；被告人刘某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳一万元）；被告人孟某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元；被告人贾某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元（已缴纳）；对扣押在案的被告人供犯罪所用的手机及非法持有的他人信用卡，依法予以没收。
程某的上诉理由：1、其具有自首情节。理由：公安机关仅掌握其购买信用卡事实，而购买真实信用卡不构成犯罪，是其主动交代并带领公安机关找到被丢弃的信用卡；2、原判认定的93张信用卡中存在购买时已被挂失和注销的情况，应予扣除；3、其仅购买并持有他人信用卡，而未进行贩卖，社会影响较小，且与同案其他人不认识，不应并案处理，并被列为第一被告人。请求二审法院予以改判。
贾某某辩护人的辩护意见：一审法院对贾某某的判决认定事实清楚准确，适用法律正确，量刑适当，请求二审维持原判。
经审理查明：原判认定上诉人程某，原审被告人刘某、孟某某、贾某某妨害信用卡管理的事实，有经一审庭审举证、质证，并查证属实的物证、书证、证人证言及被告人供述等证据证实，二审期间上诉人程某未提交新证据，本院对原判认定的事实及证据予以确认。
关于程某的上诉理由，经查，公安机关已掌握程某非法购买他人信用卡的事实，将其抓获后，程某带领公安人员提取其购买并持有的部分信用卡，其行为应属如实供述，而不符合自首的法律规定。法律规定非法持有他人信用卡50张以上即构成妨害信用卡管理罪数额巨大，公安机关从程某处提取其所购买的93张他人信用卡，其所称应扣除被挂失和注销卡的意见缺少证据支持和法律依据。程某与孟某某等三人的犯罪事实具有关联性，且根据查明事实，程某非法持有他人信用卡的数量在四人中最多，应与孟某某等三人并案处理且被列为第一被告人。综上，程某的上诉理由均不能成立，本院不予采纳。
本院认为，上诉人程某，原审被告人刘某、孟某某、贾某某违反国家信用卡管理规定，非法持有他人信用卡，其中，程某犯罪数额巨大，刘某、孟某某、贾某某犯罪数额较大，四人行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。原判认定的犯罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 朱 琨
审判员 肖 丽
审判员 范志勇
二〇一八年九月七日
书记员 赵雅文
附本案相关法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
(一)原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
(二)原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
(三)原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。