山东省郓城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鲁1725刑初204号
公诉机关郓城县人民检察院。
被告单位郓城成顺木业有限公司，统一社会信用代码91371725550910711A,住所地郓城县黄安镇罗庄村，法定代表人刘香兰，实际控制人吕永房。
诉讼代表人刘香兰，女，1967年2月10日出生，汉族，系郓城成顺木业有限公司法定代表人，住山东省菏泽市牡丹区。
被告人吕永房，男，1968年8月11日出生于山东省菏泽市，汉族，小学文化，郓城成顺木业有限公司实际控制人，住山东省菏泽市牡丹区。因涉嫌犯骗取贷款罪于2018年3月29日被抓获并羁押，同年4月2日被刑事拘留，同年4月13日被逮捕。
郓城县人民检察院以郓检公刑诉[2018]217号起诉书指控被告单位郓城成顺木业有限公司、被告人吕永房犯骗取贷款罪一案，于2018年5月22日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。郓城人民检察院指派检察员王庆旭、曹玉红出庭支持公诉，被告单位郓城成顺木业有限公司诉讼代表人刘香兰，被告人吕永房到庭参加诉讼。现已审理终结。
郓城县人民检察院指控，2015年11月16日，被告单位郓城成顺木业有限公司虚构借款用途，制作虚假购货合同、伪造三张虚假的郓城县供电公司缴费发票，三张虚假的山东省国家税务局电子缴款凭证，以厂房和设备作抵押，骗取郓城农村商业银行贷款150万元。被告人吕永房作为该公司直接负责的主管人员，将全部贷款用于其他联保体公司使用。2016年8月，被告人吕永房不再偿还该笔贷款利息，并外出务工，至案发仍未归还该笔贷款的本金和利息。
针对上述指控，公诉机关提供了破案经过、被告人户籍证明、流动资金贷款提款申请书、山东省郓城国税局证明等书证，证人刘某1、刘某2、褚某等人证言，被告人供述和辩解等证据予以证实。公诉机关认为，被告单位郓城成顺木业有限公司以欺骗手段取得银行贷款，情节严重；被告人吕永房作为该单位直接负责的主管人员，骗取贷款，情节严重，其行为均构成骗取贷款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二款之规定判处。
被告单位的诉讼代表人及被告人吕永房对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明：郓城成顺木业有限公司成立于2010年1月，系自然人独资的有限责任公司，位于郓城黄安镇罗庄村，经营范围为木材加工销售，法定代表人刘香兰，实际控制人、经营人为吕永房，二人系夫妻关系。2015年11月16日，被告单位郓城成顺木业有限公司虚构借款用途，制作虚假购货合同，伪造三张虚假的郓城供电公司缴费发票、三张虚假的山东省国家税务局电子缴款凭证，由郓城金发木业有限公司、郓城金顺木业有限公司、郓城翔源木业有限公司、郓城建鑫木业有限公司提供担保，以厂房和热压机、冷压机、锅炉等设备作抵押，骗取郓城农村商业银行贷款150万元。被告人吕永房作为该公司直接负责的主管人员，向银行提供上述伪造的虚假资料，并将该笔贷款用于偿还郓城成顺木业有限公司所欠上述担保企业的欠款。被告单位郓城成顺木业有限公司自贷款当月按月偿还利息至2016年7月，之后未再偿还。被告人吕永房外出务工，并将抵押的厂房及设备出租给他人使用。郓城县农村商业银行用被告单位的保证金抵扣部分本金和利息，被告单位现下欠郓城农村商业银行本金1481923.37元及利息未归还。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明，本院予以确认。
一、书证
1、被告人吕永房户籍信息，证明被告人吕永房在案发时候已达到完全刑事责任年龄，具有完全刑事责任能力。
2、北京西站派出所到案经过，证明2018年3月28日，被告人吕永房在北京西站被抓获到案。
3、被告单位郓城成顺木业有限公司营业执照、开户许可证、机构信用代码证、公司章程复印件，证明郓城成顺木业有限公司系经依法登记成立的自然人独资有限责任公司，经营范围为木材加工销售。
4、郓城成顺木业有限公司的企业变更情况、法定代表人信息、刘香兰身份证复印件，证明被告单位郓城成顺木业有限公司2010年1月注册成立，法定代表人吕永房，2015年5月法人变更为刘香兰。
5、郓城成顺木业有限公司购货合同、山东省国家税务局电子缴款凭证、郓城供电公司电费发票、流动资金贷款提款申请书、动产抵押登记书、融资额度合同、最高额联合保证合同、最高额保证合同、验资报告、审计报告等，证明2015年11月12日，郓城成顺木业有限公司与郓城农商行签订150万的借款合同，授信期限为两年，郓城金发木业有限公司、郓城金顺木业有限公司、郓城建鑫木业有限公司、郓城翔源木业有限公司在最高额内提供联合担保，并在郓城市场监督管理局办理了动产抵押登记。
6、山东省郓城国家税务局出具的《证明》，记载郓城成顺木业有限公司在2015年4月缴纳增值税2000元，2015年度其他月份无缴费记录。证明被告人吕永房向郓城农村商业银行提供的电子缴纳凭证系虚假的。
7、国网山东省电力公司郓城供电公司出具的《证明》，记载经供电公司营销系统查询，未在系统内发现用户名为郓城成顺木业有限公司的立户信息，证明被告人吕永房向郓城农村商业银行提供的电费发票系虚假的。
8、流动资金贷款提款申请书，证明郓城农商行将该笔150万元贷款存入刘某1账户。
9、郓城农商行出具的《关于郓城成顺木业有限公司偿还利息的情况说明》，证明被告人吕永房2015年11月至2016年7月每月按时偿还利息，自2016年8月至2018年4月，本息共计160万余元未归还。
10、租赁合同，证明被告人吕永房于2017年7月将郓城成顺木业厂房、设备租给刘宗富，年租金5万元。
二、证人证言
1、证人褚某证言，证明郓城成顺木业的实际控制人、实际经营人为被告人吕永房，2015年11月在郓城农商行总行吕永房向其提供了三份电费交费单据、三份国税交税单据等郓城成顺木业贷款所需要材料，贷款下发后将该笔贷款支付到供货方刘某1的账户。后吕永房不再偿还利息，郓城农商行对贷款进行了催收。
2、证人贾某证言，证明郓城成顺木业的实际控制人、实际经营人为被告人吕永房，在郓城农商行总行吕永房向褚某提供了三份郓城供电公司电费发票、三份山东省国税局缴费凭证等贷款材料，该笔贷款支付到供货方刘某1的账户。贷款到期后，找不到吕永房。
3、证人刘某1证言，证明其未与郓城成顺木业有限公司签订过任何购销合同，该公司向银行提交的购销合同系虚假的，但购货合同上的账号是刘某1公司的账号。郓城成顺木业、郓城建鑫木业等五家企业系联保体，吕永房先用联保体的资金偿还了贷款，用先还后贷的方式获取150万的贷款，该笔贷款支付到其银行账户后，用于偿还其公司郓城翔源木业的贷款。
4、证人刘某3、刘某2、杨某证言，均证明被告人吕永房是成顺木业的实际老板、实际经营人，办理该笔贷款所需要的电费交款凭证、国税缴款凭证等材料都是吕永房提供给农商行的工作人员褚某。钱款贷出后被吕永房用作偿还刘某1经营的郓城翔源木业的贷款。贷款将要到期之前吕永房不再偿还利息，后将厂房及设备出租。
三、被告人供述和辩解
1、被告单位郓城成顺木业法定代表人刘香兰陈述，证明被告人吕永房是成顺木业的实际经营人和负责人，其是该公司名义上的法定代表人，在办理该笔贷款手续时其跟吕永房到郓城农商行签了字。购货合同、电费机打发票、国税交税凭证及刘香兰签订的最高额抵押合同、融资额度合同、最高额联合保证合同等都是由吕永房向郓城农商行提供。2016年成顺木业不再经营后，其无能力偿还贷款，吕永房到外地打工并将该企业以每年5万元出租给他人经营。
2、被告人吕永房供述,证明2015年11月其经营的郓城成顺木业与翔源木业、建鑫木业等五家企业组成联保体，虚构借款用途，制作虚假购销合同、伪造三份郓城供电公司电费缴费发票、三份国税局电子缴费凭证，以厂房和设备作抵押从郓城农商行骗取贷款150万元，用于偿还其他联保体贷款，2016年初停产不再经营，并将该公司出租给他人，后因无力偿还贷款而外出务工。
上述事实清楚,证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告单位郓城成顺木业有限公司以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，被告人吕永房作为被告单位的直接负责的主管人员，提供虚假的贷款资料，骗取金融机构贷款，其行为均构成骗取贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，予以支持。被告人吕永房归案后如实供述郓城县成顺木业骗取贷款的事实，当庭自愿认罪，可予从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第三十条、第三十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告单位郓城成顺木业有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币七万元。
（罚金于本判决书发生法律效力后十日内缴纳。）
二、被告人吕永房犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月29日起至2019年9月28日止。罚金于本判决书发生法律效力后十日内缴纳。）
三、责令郓城成顺木业有限公司退赔山东郓城农村商业银行股份有限公司贷款一百四十八万一千九百二十三元三角七分及利息。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 罗福彪
审 判 员 任现勇
人民陪审员 徐龙英
二〇一八年八月二十二日
书 记 员 边昌义