河南省渑池县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫1221刑初23号
公诉机关渑池县人民检察院。
被告人董永刚，男，1979年1月18日出生，汉族，初中毕业，无业，租住河南省郑州市中原区户（户籍地：河南省渑池县）。2008年10月13日因犯盗窃罪被广东省东莞市人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金2000元，2009年3月5日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年5月16日被渑池县公安局刑事拘留，同年6月22日被逮捕。
辩护人张韶华，渑池县法律援助中心律师。
渑池县人民检察院以三渑检公诉刑诉�2017〕312号起诉书指控被告人董永刚犯诈骗罪，于2018年1月3日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。渑池县人民检察院指派检察员李韶伟、刘娜娜出庭支持公诉，被告人董永刚及其辩护人张韶华到庭参加诉讼。现已审理终结。
渑池县人民检察院指控：1、2017年4月19日，被告人董永刚以贷款买房需做银行流水为由，让李某2帮其做银行流水，并承诺给李某2一定的报酬。2017年4月20日8时许，董永刚到渑池县黄河路幸福哩饭店找李某2做银行流水，李某2通过手机银行向董永刚提供的中国光大银行账户内转账4万元。转账成功后董永刚借机离开，并通过手机银行将中国光大银行卡内的38200元转走，后董永刚将电话关机失去联系。
2、2017年4月28日，被告人董永刚到荥阳市永信房地产公司找到何某，以贷款买房需做银行流�为由，让何某帮其做银行流水，并承诺给何某一定的报酬。何某向董永刚提供的中国兴业银行卡内汇入49600元。转账成功后董永刚趁何某不备之际逃离现场，并通过手机银行将中国兴业银行卡内的49600元转走。
3、2016年6月份，被告人董永刚在没有任何偿还能力且无意还款的情况下，虚构其在郑州做生意，需资金周转为由，多次向杜某借款。2016年6月8日下午，杜某在渑池县董永刚车上将1万元现金借给董永刚；2016年6月23日，杜某在渑池县一高门口董永刚车上将15000元现金借给董永刚；6月24日上午，杜某在渑池县金玫瑰楼下中国建设银行门口将5000元现金借给董永刚。后董永刚将电话关机失去联系。
4、2014年6月左右，被告人董永刚找到李某3，以帮别人代还信用卡挣手续费为由，向其借钱，并承诺给付利息，后李某3分多次借给董永刚11万元。李某3多次向董永刚催要欠款，董永刚在没有任何偿还能力且无意还款的情况下，多次以贷款归还李某3欠款为由向其借钱。
2014年9月14日，董永刚以办理贷款还李某3欠款为由，向李某3借款9600元，李某3向董永刚的邮政储蓄银行账户汇款9600元。2014年11月4日，董永刚以在山东办理贷款还李某3欠款为由，向李某3借款4500元，李某3向董永刚建设银行账户汇款4500元。2015年3月份，董永刚以还信用卡为由向李某3借款4万元，并向李某3保证4万元借款与之前的借款会一同归还。随后李某3在郑州市花园路与三全路交叉口将29000元现金借给董永刚，剩下的11000元通过银行转账给董永刚。2015年4月14日，董永刚找到李某3，向李某3借款22万元用来购买汽车，并承诺用购买的汽车以抵押的方式贷款，贷款得来的资金用于归还李某3的欠款。李某3向董永刚的邮政储蓄银行账户内汇款22万元，董永刚�出2万元交给李某3作为保证金后将20万分多次取现。
针对上述指控，公诉人当庭出示了书证借条、个人账户明细等；证人高某等人的证言、被害人李某2等人的陈述；被告人董永刚的供述与辩解；辨认笔录等证据。据此认为，被告人董永刚以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人371900元，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提起公诉，请依法判处。
庭审中被告人董永刚对指控的第1、2场诈骗自愿认罪。对指控第3、4场部分事实提出异议，辩解称第3场自己没有拿杜某1万元，之后2万元已还了；第4场中2015年3月李某3给自己2.7万元而不是4万，2015年4月14日的20万是民间纠纷，自己用房子抵押，该均不构成诈骗。
其辩护人对起诉书指控的罪名及第1、2场事实无异议，主�辩护意见是：指控诈骗杜某的犯罪数额应为1.5万元；诈骗李某320余万元中的4万元仅有被害人陈述、借条，20万元不构成诈骗，应属民间借贷。另外，董永刚有坦白情节，可以从宽处罚。
经审理查明：1、2014年6月左右，被告人董永刚找到李某3，以帮他人代还信用卡挣手续费为由向其借钱，并承诺给付利息，李某3分多次借给董永刚11万元，同年8月董永刚向其出具借条。2014年9月14日，董永刚以办理贷款还李某3欠款为由，让李某3为其账户转款9600元。2015年3月，董永刚向李某3出具了12万元的还款保证。后李某3多次催款，董永刚在无偿还能力且无意还款的情况下，多次以需要贷款用于归还李某3欠款等为由诈骗李某3钱财。具体如下：2014年11月4日，董永刚以在山东办理贷款还李某3欠款为由，诈骗李某34500元（银行汇款）。
2015年3月，董永刚以还信用卡等为由向李某3借款4万元，并向李某3保证4万元借款与之前的借款会一同归还。随后李某3在郑州市花园路与三全路交叉口将29000元现金借给董永刚，剩下的11000元通过银行转账给董永刚。同年5月董永刚就此向李某3出具借条。
2015年4月14日，董永刚找到李某3，以购买汽车办理大额信用卡、抵押贷款还账为由向李某3借款22万元。当日，李某3向董永刚邮储银行账户内存款22万元，董永刚取出2万元交给李某3作为保证金后将20万分多次取现用于偿还个人其他债务。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：（1）借条，存款凭单、董永刚银行账户交易明细，还款协议等书证证实：董永刚个人银行账户接收李某3等存、转款时间、金额，将款项汇给董永生、董矿有等人及董永刚多次借款后向李某3出具的相关借条、协议等情况。其中，董永刚2015年4月14日借的22�其以渑池县西关大桥桥西路南自家门面房两层及后院抵押。
（2）证人李某1、吴某、王某1的证言证实：2015年3月董永刚在赢时通汽车服务有限公司以租代购买了一辆白色雪铁龙世嘉轿车（车牌号豫Ａ×××××），首付2万，每月还款4000多。后王某1介绍其抵押贷款。再后来，听董永刚说他拿钱把车赎回了。
（3）证人杨某的证言证实：渑池县西关桥头的门面房是1995年盖的，当时董永刚上初中，盖房钱是其丈夫及董永强、董永生两个儿子出的，没有产权，丈夫2014年去世也没有留遗嘱说该房给董永刚。
（4）被害人李某3的陈述：2014年初，我通过QQ群认识董永刚，后他说他帮别人代还信用卡挣手续费，以需资金为由共借我10万元没还。2014年8月5日董永刚给我写了张总的11万元借条，还款日期2014年9月5日。到期后董永刚没还钱，也联系不上。2014年9月14日，董永刚让我给他银行卡转了9600元，说通过熟人办贷款，贷款下来够还我钱。后来我催他赶紧还钱，他不接电话、以各种理由推脱，也不见面。2014年11月4日，董永刚打电话说他在山东办贷款，手里没钱，让我给他银行卡转了4500元，转钱时我通过QQ号让董永刚给我发火车票照片、用酒店座机给我打电话，董永刚说票丢了、房间没座机，他给我发了一张山东工程学院大门照片。回家后我在电脑上查后发现董永刚给我发的图片跟现在的大门照片不一样，通过QQ联系董永刚，但联系不上，他偶尔通过短信回复等一直推脱，还发有判决书说他被骗了。2014年12月20日左右我彻底联系不上他。再后来我到法院去查询董永刚给我发的判决书，但上面根本没有显示其是原告。2015年初我去银行查取款记录，发现我给他转的4500元他是在郑州市取的，说明人不在山东。我感觉被骗，于2015年2月5日到郑州南阳路分局案件侦办大队报案，并通过QQ和短信告诉董永刚已报案。2015年3月3日，董永刚给我打了张18万元的还款协议，其中12万元是他借我的，同年5月10日前还清。这12万元包括2014年9月5日他给我打的11万和后来的9600元，不包括后来办贷款的4500元。2015年3月，董永刚找我借4万钱还信用卡，说到时一起还我，我给他2.9万元现金，剩下1.1万元分两次转账给他（后来才补的4万元借条，时间写2015年5月1日）。2015年4月14日，董永刚以还我钱为由与我和我老婆杨翠平见面，他说可买车去贷款公司重复抵押贷款出来还我钱，但他手头没钱，想再借22万买辆好车去抵押贷款，又说愿用他在渑池县西关桥头加油站西边的两层六间门面房作抵押，后董永刚新办一张邮储银行卡，我朝其银行卡上转了22万，他当场取出2万元给我作为保证金。过了几天董永刚说他买了辆纳智捷越野，正在办抵押贷款。同年5月1日后，董永刚总找各种借口推脱，不还钱。
（5）被告人董永刚的供述与辩解：2014年初，我在QQ群里认识渑池老乡李某3。后我陆陆续续借李某3了10万元来代还信用卡挣钱。2014年8月5日，我给李某3写了一张总的11万元欠条，9月16日，我帮别人代还信用卡没钱了，找李某3又借9600元（转到我卡尾号8834的邮储银行卡）。2015年过年时，李某3来我渑池县城家中闹了，我不在家。2015年3月我写了欠李某312万元的手续。2015年4月初李某3说有2.9万元现金和一次信用卡刷5000元的钱没算进总数内，剩下的8000元是我应该给他的，我想了一下确有此事，就给他写了张4万的欠条。2015年4月14日，我给李某3打电话说要还他钱，见面后我们算了一下，我一共欠他16万元，我说让他再给我20万，用这钱购买一辆好点的车，买车后可用车办理几张大额信用卡然后抵押出去，就可以凑到很多钱把欠他的钱还上。我还说用我渑池县西关桥头加油站旁边的两层六间门面房作抵押。商量完，写了相关手续，我用自己的身份证办了张邮储银行卡，李某3给我转了22万元，我取2万元给他，我用这钱还了欠李某1的钱，剩下的有的做生意用、有的还信用卡。因之前我用借李某1的钱分期买了辆雪铁龙世嘉轿车，首付4万左右，后抵押给某公司，我从李某3给我的钱内拿5万给对方才把车取回。由于我在征信黑名单，也一直都没有办成大额信用卡，自己没有固定职业。董明芳是我妻子、董矿有是我岳父、董永生是我哥、冯新宝是董明芳舅舅，王磊是李某1朋友，我给他们转的钱是我以前借他们的。
上述证据，本院予以确认。
2、2016年6月，被告人董永刚在没有任何偿还能力且无意还款的情况下，虚构其在郑州做生意需资金周�等事实，以借款方式诈骗杜某钱财。其中，2016年6月23日，杜某在渑池县一高门口董永刚车上将15000元现金借给董永刚，董永刚出具借条；次日，杜某在渑池县金玫瑰楼下中国建设银行门口将5000元现金借给董永刚。后董永刚更换手机隐匿。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：（1）书证借条，杜某、李菊香银行账户交易明细。（2）被害人杜某的陈述：董永刚共诈骗我3万元，第1次其以出车祸、去上海开订货会为由向我借钱，2016年6月8日我在新安县朋友侯某某处拿了1万元交给他，没让打条；第2次是其以在郑州盘了个仓库需资金为由向我借钱，2016年6月23日我从我母亲李菊香卡上取了1.5万元给他，打有条子；次日董永刚说钱没凑够，我又从自己银行卡取了5000元给他，没有条子。后董永刚一点也没有还我，手机打不通。（3）被告人董永刚的供述与辩解：我只借杜某了2万元，已经还了，条没有取回。
上述证据，本院予以确认。
3、2017年4月19日，被告人董永刚以贷款买房需做银行流水为由，让李某2帮其做银行流水，并承诺给李某2一定的报酬。次日8时许，董永刚到渑池县黄河路幸福哩饭店找李某2做银行流水，李某2通过手机银行向董永刚提供的中国光大银行账户内转账4万元。转账成功后董永刚借机离开，并通过手机银行将中国光大银行卡内的38200元转走。后董永刚将电话关机失去联系。
上述事实，有经庭审举证、质证本院予以确认的银行转账交易明细，证人高某的证言及其辨认董永刚的笔录、照片，被害人李某2的陈述，被告人董永刚在侦查阶段的与上述证据相符并能够相互印证的供述等证据证实。
4、2017年4月28日，被告人董永刚到荥阳市永信房地产公司找到何某，以贷款买房需做银行流水为由，让何某帮其做银行流水，并承诺给何某一定的报酬。何某向董永刚提供的中国兴业银行卡内汇入49600元。转账成功后董永刚趁何某不备逃离现场，并通过手机银行将中国兴业银行卡内的49600元转走。
上述事实，有经庭审举证、质证本院予以确认的银行转账交易明细，证人王某2的证言及其辨认董永刚的笔录、照片，被害人何某的陈述及其辨认董永刚的笔录、照片，被告人董永刚在侦查阶段的与上述证据相符并能够相互印证的供述等证据证实。
本案还有被告人董永刚的户籍证明、前科判决、抓获经过等综合证据亦经庭审举证、质证，本院予以确认。
对于被告人董永刚辩解称2015年3月李某3给自己2.7万元而不是4万，2015年4月14日的20万是民间纠纷，自己用房子抵押，均不构成诈骗及其辩护人所提相关辩护意见，经查，董�刚在侦察机关已对其向李某3出具4万元借条的原由、数额等予以供认，且与李某3陈述、借条等证据相互印证，足以认定。纵观全案，董永刚因故与被害人李某3相识后，开始已向其借下大量款项，后无力偿还，遂多次推脱，时断时续回复被害人并虚构事实、编造各种理由拒不还款进而以还款为由多次骗取被害人李某3244500元的事实，有被告人在侦察机关的供述、李某3的陈述与相关证人证言、借条、协议等证据在案证实，且相互印证，足以认定，证明被告人董永强以非法占有为目的的主观意图明显，并实施了诈骗被害人财物数额巨大的行为，符合诈骗罪构成要件。故上述相关辩解与辩护意见理由不足，不予采信。
对于被告人董永刚辩解称自己没有拿杜某1万元，之后借的2万元已还，经查，公诉机关指控该场中2016年6月8日董永刚诈骗杜某1万元的证据主要有侯某某银行卡取款明细及杜某的陈述，董永刚予以否认，且没有其他证据予以印证，故该指控证据不足，不予支持。但指控董永刚诈骗杜某另外2万元的事实，董永刚供认借有2万元，已还，而杜某称没有归还，且有其提交的借条佐证，故该辩解及相关辩护意见理由不足，不予采纳。
本院认为，被告人董永刚以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人现金共计352300元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人董永刚有故意犯罪前科，酌情从重处罚；案发后未退赔被害人损失，量刑时予以考虑。犯罪分子的违法所得应当责令退赔。结合被告人董永刚的犯罪事实、情节、认罪态度及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告�董永刚犯诈骗罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金30000元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2017年5月16日起至2023年8月15日止；罚金于判决生效后五日内缴纳）
二、责令被告人董永刚退赔被害人损失352300元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 赵 峰
审 判 员 杨红伟
人民陪审员 陈 蕾
二〇一八年三月十二日
书 记 员 车雯雯