江苏省沭阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）沭刑初字第00166号
公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。
被告人沈某，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月9日被刑事拘留，同年5月16日被逮捕。现羁押于沭阳县看守所。
江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉（2014）1296号起诉书指控被告人沈某犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月9日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。沭阳县人民检察院指派检察员卢玉琼出庭支持公诉，被告人沈某到庭参加诉讼。现已审理终结。
江苏省沭阳县人民检察院指控：2007年至2011年间，被告人沈某以做生意需要资金周转为由，以高息为诱，向伍某、王某甲、朱某等人借款共计人民币64万余元。针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人沈某的供述、被害人伍某、王某甲、朱某、陈某、李某、王某乙等人的陈述、证人单某甲、张某的证言、借条、调解协议书、民事裁定书等证据予以证实。
公诉机关认为，被告人沈某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人沈某归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。
被告人沈某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明：2007年6月至2011年9月期间，被告人沈某以做生意需要资金周转为由，以高额利息为诱，通过他人介绍或自行向伍某、王某甲、朱某等13人借款共计人民币63万余元。现分述如下：
1.2011年8月29日，被告人沈某通过单某乙介绍向伍某借款人民币9万元，约定月息5分，经伍某要求，由单某乙作为借款人出具借条，被告人沈某作为担保人签名，款项直接由伍某交付给被告人沈某。案发前，被告人沈某共支付利息0.5万元，后该笔款项已由单某乙全部偿还。
2．2011年4月份，被告人沈某通过单某乙介绍向王某甲借款人民币4.7万元，约定月息6分，经王某甲要求，由单某乙出具借据，款项直接由王某甲交付给被告人沈某。案发前，被告人沈某共支付利息0.45万元，剩余款项已由单某乙全部偿还。
3.2010年6月4日（由单某甲出具借据）、2011年9月30日（由张某提供担保），被告人沈某通过陈某介绍或自行分别向朱某借款人民币2万元、2.5万元，并约定月息8分。案发前，单某甲向朱某归还借款人民币1.5万元，剩余0.5万元朱某自愿放弃；张某向朱某支付利息0.2万元。
4．2007年6月17日，被告人沈某通过张某军介绍向陈某借款人民币3万元，约定月息5分。
5.2011年2月16日，被告人沈某以高息为诱，通过陈某介绍向李某借款人民币3万元，由陈某、张某担保。案发前，被告人沈某共支付利息约1万元，后由陈某、张某共归还1.6万元。
6.2010年10月16日、2011年6月13日（由张某担保）、2011年6月17日（由陈某担保），被告人沈某通过陈某介绍分别向王某乙借款人民币0.4万元、0.6万元、1万元，约定月息5分。
7.2011年9月期间，被告人沈某以高息为诱，通过魏某超介绍用张某的轿车（登记车主为陈某甲）抵押借款向王某丙借款人民币5万元。案发前，被告人沈某共支付利息0.9万元，后张某向王某丙支付现金人民币5万元将抵押车辆赎回。
8.2011年6月14日（由张某担保）、2011年10月，被告人沈某以高额利息为诱，向庞某借款人民币3万元、1.5万元。
9、2011年11月份前后，被告人沈某以生意缺少资金周转为由，先后两次向王某丁借款人民币3万元，约定月息4分。
10.2011年10月13日，被告人沈某以高息为诱，向汤某借款人民币5万元。
11.2011年8月13日，由单某乙、张某提供担保，被告人沈某向侍某山借款人民币5万元，约定月息5分。案发前，该笔款项已全部还清。
12、2010年期间，被告人竹明先后两次向邵某借款人民币9.5万元，约定月息5分，后分别于2010年4月24日（由单某甲经手，沈某担保）、2011年12月15日（由沈某经手、单某甲担保）重新出具借条。案发前，该笔款项由单某甲全部归还。
13.2011年4月13日，被告人沈某以高额利息为诱，向丁某借款人民币5万元，由张某提供担保。案发前，被告人沈某共支付利息人民币0.5万元。
2014年4月8日，被告人沈某被公安机关抓获归案，后如实供述了自己的主要犯罪事实。
上述事实，有公诉机关出示的，经过庭审质证、认证的，且均具有证据证明效力的以下证据予以证明：
被告人沈某供述其以经营生意需要资金周转为由，以支付高额利息为诱，通过他人介绍或自行向社会不特定对象借款的时间、地点、经过、数额、还款情况等事实，该供述得到了被害人伍某、王某甲、朱某、陈某、李某、王某乙、王某丙、庞某、王某丁、汤某、侍某山、邵某、丁某的陈述、证人单某乙、张某的证言、借款借据、民事调解书、抵押借款合同等证据证实，足以认定。公安机关出具的“发破案经过”、“抓获经过”，证明了本案的案发经过及被告人沈某的归案情况；公安机关出具的“有／无前科劣迹证明”，证明了被告人沈某无前科劣迹。
对于邵某借款数额，起诉书指控借款数额为10.45万元，根据公诉机关出示的被告人沈某供述以及证人单某乙的证言，可以证实借款约定月息5分；另外被害人邵某的陈述，与被告人沈某的供述可以相互印证，证实被告人沈某先后两次借款，每次借款5万元，并在交付款项时直接扣除一个月利息，因此对于邵某的借款数额应认定为人民币9.5万元，对公诉机关的该项指控的借款数额依法予以更正。
本院认为，被告人沈某以资金周转为由，以承诺支付高额利息为诱，向三名以上社会不特定对象非法吸收公众存款63万余元，扰乱国家正常的金融秩序，数额较大，其行为已构成了非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人沈某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。被告人沈某归案后能如实供述自己的主要犯罪事实，依法予以从轻处罚。案发前，被告人沈某自行或通过他人已归还被害人大部分款项，酌情予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人沈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一四年四月九日起至二○一五年四月八日止。所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）
二、责令被告人沈某退赔被害人朱某经济损失人民币二万三千元、退赔被害人陈某经济损失人民币三万元、退赔被害人李某经济损失人民币四千元、退赔被害人王某乙经济损失人民币二万元、退赔被害人庞某经济损失人民币四万五千元、退赔被害人王某丁经济损失人民币三万元、退赔被害人汤某经济损失人民币五万元、退赔被害人丁某经济损失人民币四万五千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周 妮
人民陪审员 刘宗奇
人民陪审员 汪金楼
二〇一五年二月二十七日
书 记 员 杜宏虹
附本案相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。