宁城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）宁刑初字第00009号
公诉机关宁城县人民检察院。
被告人王某某，男，汉族。无前科。因涉嫌犯挪用资金罪于2013年8月28日被宁城县公安局刑事拘留，同年9月30日被执行逮捕，现羁押于宁城县看守所。
被告人刘某某，男，汉族。无前科。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2013年11月26日被宁城县公安局取保候审，2013年12月30日被本院决定执行逮捕，现羁押于宁城县看守所。
辩护人齐日格，内蒙古蒙和律师事务所律师。
宁城县人民检察院以宁检刑诉（2013）510号起诉书指控被告人王某某犯挪用资金罪、被告人刘某某犯贷款诈骗罪，于2013年12月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2014年1月10日公开开庭进行了审理。宁城县人民检察院检察员贾玲玲出庭支持公诉，被告人王某某、刘某某及辩护人齐日格到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2008年至2011年期间，被告人王某某利用担任宁城县必斯营子乡石佛信用社信贷员的便利，采取让他人顶名和收贷不入帐的方法，共挪用本单位资金499000元人民币，归还47000元人民币，至案发时仍有452000元借贷资金无法归还。具体犯罪事实如下：
1、2008年，宁城县必斯营子乡西大营子村秦某连本带利给被告人王某某人民币30000元，用于归还秦某名下2006年12月26日所借的29000元贷款利息，被告人王某某并未入帐，而是自己使用。
2、2009年6月20日，被告人王某某通过宁城县必斯营子乡西大营子村秦某让本村李某为其顶名借贷款100000元人民币，用于经营化肥使用。
3、2010年1月8日，被告人王某某让宁城县必斯营子乡槽碾村韦某某为其顶名借贷款100000元人民币，用于经营化肥使用，于2011年8月2日归还20000元人民币。
4、2010年7月22日，被告人王某某让宁城县必斯营子乡槽碾村韦某某为其顶名借贷款27000元人民币，用于经营化肥使用。
5、2010年4月30日，让必斯营子乡西三家村孙某某为其顶名借贷款67000元人民币，用于经营化肥，于2011年7月31日归还27000元人民币。
6、2011年2月26日，被告人王某某让宁城县必斯营子乡谢杖子村孟某某为其顶名借贷款95000元人民币，用于经营化肥使用。
7、2011年7月31日，被告人刘某某使用虚假的婚姻证明，到宁城县必斯营子乡石佛信用社骗取90000元人民币，其中80000元人民币供被告人王某某使用，至今无力归还。
公诉机关为证实指控的事实当庭宣读并出示了如下证据：证人吴某某、刘某、宫某某、韦某某、秦某、张某鹏、李某、孙某某、尹某、耿某、周某、丛某等人证言，证明、说明、借条、婚姻登记证明、借款借据凭证、已婚证明及户籍证明，被告人王某某、刘某某的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人王某某利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额巨大，且超过三个月未还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人刘某某以非法占有为目的，使用虚假的婚姻证明文件，骗取银行贷款给他人使用，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条（三）项，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。
被告人王某某对公诉机关指控的犯罪事实1、4有异议，辩解称秦某没有给他30000元钱，韦某某27000元的贷款是韦某某自己用了。他给秦某出具的50000元借条是秦某另外借贷款60000元，他用了50000元，他才出的借据，他给韦某某出具的116000元借条是韦某某给他顶名贷款100000元时出具，当时还没有归还20000元。
被告人刘某某辩称其没有花到钱，所以不认罪。
辩护人的辩护意见是，1被告人刘某某主观上没有骗取贷款的目的，整个过程中被告人刘某某是被动的；2被告人刘某某没有花这笔钱，请求从轻处罚。
经审理查明，2008年至2011年期间，被告人王某某利用担任宁城县必斯营子乡石佛信用社信贷员的便利，采取让他人顶名的方法，共挪用本单位资金442000元人民币，归还47000元人民币，至案发时仍有395000元借贷资金无法归还。其中韦某某名下的100000元贷款已由宁城县信用合作联社起诉并由宁城县人民法院判决。
具体犯罪事实如下：
1、2009年6月20日，被告人王某某通过宁城县必斯营子乡西大营子村秦某让本村李某为其顶名借贷款100000元人民币，用于经营化肥使用。
2、2010年1月8日，被告人王某某让宁城县必斯营子乡槽碾村韦某某为其顶名借贷款100000元人民币，用于经营化肥使用，于2011年8月2日归还20000元人民币。
3、2010年4月30日，被告人王某某让必斯营子乡西三家村孙某某为其顶名借贷款67000元人民币，用于经营化肥，于2011年7月31日归还27000元人民币。
4、2011年2月26日，被告人王某某让宁城县必斯营子乡谢杖子村孟某某为其顶名借贷款95000元人民币，用于经营化肥使用。
5、2011年7月31日，被告人刘某某使用虚假的婚姻证明，到宁城县必斯营子乡石佛信用社骗取贷款90000元人民币，其中的80000元人民币供被告人王某某使用，至今无力归还。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实，足以认定。
1、接受刑事案件登记表、受案登记表证实，在办理其他案件中发现王某某于2009年至2010年在信用社当信贷员期间采取让他人顶名的方式挪用信贷资金100000余元；宁城县公安局经侦大队在办理刘某杰挪用资金案件中发现：宁城县必斯营子乡卧龙村五组未婚村民刘某某，于2011年7月份，在本村开具已婚证明，到石佛信用社骗取贷款80000元，由时任信贷员王某某使用至今，无力归还。
2、证人秦某证言证实，2009年王某某在石佛信用社当信贷员，说借点贷款帮助他养牛，他就让李某给他借贷款100000元，把借贷手续办好后这100000元贷款让王某某用了。
3、证人李某证言证实，秦某找他让他给王某某顶名借贷款，2009年6月20日他借了100000元，借据上是他签的字，但钱让王某某用了。
4、证人宫某某证言证实，2009年6月20日李某名下100000元贷款的借据是他做的，当时就是李某的担保人去的，王某某当时是信贷员，他是柜员，放贷由信贷员调查，符合手续由柜员开借据放贷。
5、证人韦某某证言证实，2010年王某某在石佛信用社当信贷员，王某某找他让他顶名2010年1月8日在石佛信用社借贷款100000元。
6、证人张某鹏证言证实，2009年1月份至2010年1月末在石佛信用社担任综合柜员时，2010年1月8日韦某某名下100000元的贷款的借据是他做的，当时王某某是信贷员，信贷员审查符合借贷条件就签借款合同，综合柜员开借据。但钱不知道谁用了。
7、证人孙某某证言证实，2010年4月30日王某某让他为王某某顶名转到他名下贷款67000元，2011年7月31日王某某又把这笔贷款转到别人名下27000元，到现在他名下还有40000元贷款没有还，另孙某某借据上字是他签的。
8、证人周某证言证实，2011年2月26日他找孟某某顶名给王某某借贷款95000元，并且由他担保。
9、证人吴某某证言证实，2008年至今他在石佛信用社任信贷员，2011年7月31日发放给刘某某90000元贷款，2010年12月19日发放给丛某彬55000元，这两笔贷款都有主任签字审批，这两笔贷款的使用人都不是本人，是联社的王某某用了。刘某某那90000元是担保人尹某支出来的。丛某林和徐某东每人想用5000元，这10000元他没有给他们就转化作贷款周转资金了，后来给刘某某还贷款了。丛某彬、刘某某是王某某找的。办理贷款借款人应提供身份证、结婚证、担保人的身份证和结婚证，借款人和担保人签字。当时刘某某没有结婚证，只有刘某某在村里开的夫妻关系证明。
10、证人刘某证言证实，2006年至2012年他任卧龙泉子村村主任，2011年7月14日刘某某自己来找他，让他给开一份与孙某媛是夫妻的证明，经辩认该证明是他亲自写的。
11、证人尹某证言证实，2010年12月19日丛某彬名下55000元、2011年7月31日刘某某名下90000元贷款，借款合同上担保人都是他本人签字，这两笔钱都让王某某用了，其中王某某给他打了一张55000元借条。
12、证人耿某证言证实，2011年1月至今他在石佛信用社当主任，2011年7月刘某某在石佛信用社贷款90000元，这笔贷款是他审批的，借款人借贷款需要提供身份证和结婚证、担保人担保。信用社放贷款，如有村里开具的夫妻关系证明就视同结婚证。
13、证人丛某证言证实，他认识刘某某，刘某某是他们村的村民，刘某某从来没有结过婚。
14、已婚证明，证实2011年7月14日卧龙泉子村民委员会出具被告人刘某某与孙某媛是夫妻的证明。
15、调取证据通知书、调取证据清单、婚姻登记记录、及相关资料，证实孙某媛的婚姻状况，刘某某并未与孙某媛结过婚。
16、调取证据通知书、调取证据清单、借款借据凭证，证实刘某某、秦某、韦某某、孙某某、孟某某、李某的借款借据及刘某某借贷款的审查审批表、借款合同。
17、借条3枚，证实2010年12月18日、2011年4月27日、2010年12月18日王某某分别给秦某、韦某某、尹某出具50000元、116000元、55000元借条各一枚。
18、宁城县公安局必斯营子派出所出具的证明一份，证实谢杖子村孟某某、烧锅村赵海立、西三家村徐某东外出不在本辖区内，无法找到。
19、宁城县公安局经济犯罪侦查大队说明一份，证实必斯营子乡烧锅地村2组丛某林拒绝提供证言。
20、宁城县农村信用合作联社证明、宁城县农村信用合作联社企业法人营业执照及组织机构代码证，证实被告人王某某系宁城县农村信用合作联社正式职工及宁城县农村信用合作联社的资质情况。
21、户籍证明证实，被告人王某某、刘某某的自然身份情况。
22、（2011）宁民初字第01925号民事判决书，证实韦某某名下的100000元贷款已由宁城县农村信用合作联社起诉并由宁城县人民法院判决。
23、被告人王某某的供述证实，2009年他倒卖化肥需要用钱，让西大营子村秦某找李某顶名在石佛信用社贷款100000元，2010年槽碾村韦某某顶名借贷款100000元，在2011年信用社起诉韦某某，他当时给他20000元，到现在还欠80000元。2010年找西三家村孙某某顶名借贷款67000元，还有40000元没有还，通过周某找谢杖子孟某某借贷款95000元，钱都倒化肥赔了。必斯营子乡卧龙泉子村刘某某名下90000元贷款，他还了10000元。当时刘某某没有成家，就开假夫妻关系证明把贷款借出来了。2010年7月22日韦某某名下贷款27000元，是韦某某自己使用了，另秦某没有给他30000元让他还贷款。
24、被告人刘某某的供述证实，2011年他在石佛信用社借贷款90000元。贷款是赵某利和丛某彬让他借的，他在借据和借款合同上签了字，90000元钱打到他的金牛卡上，贷款打到卡上后，卡让吴某某拿去了。他和孙某媛的结婚证明是他让当时村主任刘某开的。他本人丛来没有结过婚。
本院认为，被告人王某某利用职务之便，挪用本单位资金归个人使用，数额巨大，且超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪。被告人刘某某以非法占有为目的，提供虚假的婚姻证明材料，骗取银行贷款给他人使用，数额较大，其行为构成贷款诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人王某某当庭如实供述犯罪事实，具有悔罪表现，可以从轻处罚。被告人王某某已将部分赃款返还宁城县信用社，可以酌情从轻处罚。被告人王某某关于秦某没有给他30000元、韦某某的27000元是韦某某自己使用的辩解意见成立，本院予以采纳。被告人刘某某关于其没有花钱，故其行为不构成贷款诈骗罪的辩解意见，本院认为，接受刑事案件登记表、证人刘某、吴某某、丛某、耿某的证言、已婚证明、借款借据、婚姻登记记录及被告人刘某某的供述等证据相互印证，足以认定，被告人刘某某的行为已构成贷款诈骗罪，故被告人刘某某的辩解意见本院不予采纳。根据被告人王某某、刘某某的犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，对被告人王某某依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第四十七条、第六十四条、第六十七条第三款，对被告人刘某某依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条（三）项，第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人王某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年；
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年8月28日起至2017年8月27日止。）
二、被告人刘某某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元（已缴纳五千元）。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年12月30日起至2014年12月29日止。）
（未缴纳的罚金限判决生效后十日缴纳）
三、继续追缴被告人王某某赃款295000元，返还被害人。
（上述追缴赃款于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李 丽
代理审判员 周艳玲
人民陪审员 李桂艳
二〇一四年一月十日
书 记 员 徐士博