黑龙江省哈尔滨市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）哈刑一初字第83号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市人民检察院。
被告人李云峰，住黑龙江省尚志市。因涉嫌犯诈骗罪于2014年12月28日被拘留，2015年1月29日被逮捕，现羁押于黑龙江省尚志市看守所。
辩护人郭晓萍。
被告人鲁刚，住黑龙江省尚志市。因涉嫌犯诈骗罪于2014年12月28被刑事拘留，2015年1月29日被逮捕，现羁押于黑龙江省尚志市看守所。
辩护人冯浩。
黑龙江省哈尔滨市人民检察院以哈检刑诉（2015）132起诉书指控被告人李云峰、鲁刚犯诈骗罪一案于2015年7月27日向本院提起公诉。本院于同年8月7日立案，依法组成合议庭，于2015年8月26日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市人民检察院指派代理检察员黄明出庭支持公诉，李云峰及其辩护人郭晓萍，鲁刚及其辩护人冯浩到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省哈尔滨市人民检察院指控，2013年7月至2014年7月期间，被告人李云峰、鲁刚凭借金融机构工作人员的身份，虚构有人偿还到期贷款需要短期借款及开办工厂需要资金等事由，以高额利息为诱饵，多次骗取被害人钱款，用以归还二人欠款。具体犯罪事实如下：1、2013年7月至9月期间，李云峰、鲁刚以信用社倒贷需要资金为由，以高额利息为诱饵，多次骗取被害人赵某某总计人民币2400000元；2、2013年9月至2014年5月期间，李云峰、鲁刚以高额利息为诱饵，通过姚某某介绍，多次骗取被害人狄某某共计人民币840000元；3、2013年10月至2014年8月期间，李云峰、鲁刚以高额利息为诱饵，多次骗取被害人姚某某共计人民币1400000元；4、2013年11月8日至2014年8月17日期间，李云峰、鲁刚以高额利息为诱饵，多次骗取被害人董某某共计人民币7000000元；5、2014年7月30日、9月，李云峰、鲁刚谎称开办工厂需要资金等，以高额利息为诱饵，骗取被害人周某某共计人民币439500元；6、2014年8月28日，李云峰、鲁刚以高额利息为诱饵，通过被害人范某甲的亲属于忠武，骗取钱款人民币90000元，后范某乙将钱款归还于忠武；7、2014年9月3日，李云峰、鲁刚以高额利息为诱饵，骗取被害人陈某某人民币190000元；8、2014年7月21日，李云峰、鲁刚以高额利息为诱饵，骗取被害人侯某某人民币840000元；9、2014年2月23日，李云峰、鲁刚以高额利息为诱饵，骗取被害人王某甲人民币200000元。
综上，被告人李云峰、鲁刚共实施诈骗犯罪9起，犯罪数额共计人民币13399500元。2014年12月27日，李云峰到公安机关投案；同日，公安机关在尚志市将鲁刚抓获。
针对上述指控，公诉机关向法庭提交了书证借据、借款合同、银行明细账查询单等；证人李某某、王某乙等人的证言；被害人赵某某、董某某、王某甲、周某某、狄某某、姚某某、侯某某、范某乙、陈某某的陈述；被告人李云峰、鲁刚的供述和辩解；公诉机关认为被告人李云峰、鲁刚虚构事实、隐瞒真相骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究二人刑事责任。本案系共同犯罪，二被告人均系主犯，应依法惩处。
被告人李云峰对指控的事实和罪名无异议。其辩护人认为公诉机关指控的犯罪数额不准确，对于法律不予支持的高利贷利息应在犯罪数额中扣除，李云峰主观恶性小且具有自首情节，请求对其从轻处罚。
被告人鲁刚无辩解。其辩护人认为鲁刚在犯罪初期无诈骗故意，其是被拖入了高利贷的泥潭，本案的犯罪数额不应将已偿还的利息计算在内，鲁刚具有坦白情节，认罪态度好，系初次犯罪，请求对其从轻处罚。
经审理查明，2013年7月至2014年7月期间，被告人李云峰、鲁刚凭借金融机构工作人员的身份，虚构有人偿还到期贷款需要短期借款及开办工厂需要资金等事由，以高额利息为诱饵，多次骗取被害人钱款，用以归还二人欠款。具体犯罪事实如下：
一、2013年7月至9月期间，被告人李云峰、鲁刚以信用社倒贷需要资金为由，以高额利息为诱饵，多次骗取被害人赵某某总计人民币2400000元。
上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实：
1、被害人赵某某的陈述：我是来报案的，我被李云峰、鲁刚给骗了。我和鲁刚还有某信用社的李云峰是好朋友，2013年7月份，鲁刚领着李云峰找我说他俩急需用钱，想在我手里借点钱，他用于还信用社贷款，是替信用社倒贷，因为我和鲁刚非常熟悉，鲁刚和李云峰说给我1毛钱利息，我就同意了。每次借钱都是以鲁刚和李云峰名义借款，李云峰和鲁刚一共在我手里借了515万元，有275万元没有借据、合同。我和他俩有六张借款合同共计240万元，他们共付我200万元左右的利息，具体数额说不清楚，实际上他们还欠我本金300万元。
2、提取笔录：2015年3月12日，在被害人赵某某处提取书证借款合同6份。
3、借款合同：李云峰于2013年7月28日与赵某某
签订借款60万元合同，期限1个月；鲁刚于同年7月15日与赵某某签订10万元借款合同；李云峰、鲁刚于同年7月22日与赵某某签订30万元借款合同，期限1个月；李云峰、鲁刚于同年8月10日与赵某某签订70万元借款合同，期限1个月；李云峰、鲁刚于同年8月20日与赵某某签订40万元借款合同，期限19天。李云峰、鲁刚于同年9月4日与赵某某签订30万元借款合同，期限1个月。借款合同共6份，共计人民币240万元。庭审经二被告人辨认无异议。
4、被告人李云峰的供述：我大概是2013年初认识的鲁刚，我们是为了偿还银行的贷款而借的高利贷，这样我们就债务缠身了，我俩开始在外面找人高息借贷，有时互相担保借款，多数时候是我们共同借款，这些钱绝大部分都偿还利息了，因为我俩给的利息高，这样光一年利息就120多万元，我俩大概花了50多万。开始我们有账本，后来欠的太多了就记不清了。我和鲁刚向赵某某借款500万元，这些钱是陆续借的，这500万当中，有借条的大概有200多万元，我们与赵某某约定的利息是1角月息，我们陆续向赵某某借本金500万元没还，给付他的利息有200多万元。这些利息大部分给的是现金，没有什么证据证明。我从赵某某等人借款的时候就知道没有偿还能力，高利贷缠身，只有去骗别人的钱。
5、被告人鲁刚的供述：我和李云峰都是因为偿还信用社的贷款开始借高利贷，我和李云峰原本不认识，因为我和他都在外面到处借钱认识的，我们就一起到处借钱，我俩从2012年初共同借款，共同偿还大概有6000多万元。我和李云峰都是金融单位的人，我们就说有人还贷款需要用钱，我们借款时就知道没有偿还能力，债主逼得紧，没办法就到处借，用骗来的钱去支付借来的本金和利息。我们向赵某某借了本金500万元，利息是1角，给赵某某大概有300万元的的利息，借款数额就以他们的借据为准。
二、2013年9月至2014年5月期间，被告人李云峰、鲁刚以高额利息为诱饵，通过姚某某介绍，多次骗取被害人狄某某共计人民币840000元。
上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实：
1、被害人狄某某的陈述：我被李云峰、鲁刚骗了90万。我经过姚某某介绍借给李云峰、鲁刚的钱，他们向我借钱的时候说有朋友要用钱，给的利息比银行高，因为鲁刚原来在农行储蓄所上班，都比较熟悉，这样我就陆续借给他们90万元，约定月息2分，借据都是他们共同签字的，每个月的利息鲁刚都给我送来。他们总共给我利息大概有6万元左右。
2、证人姚某某的证言：我知道狄某某借钱给李云峰、鲁刚，狄某某借给他们钱是为了挣利息，我把狄某某的钱给他们，他们把出具的欠条由我给狄某某送去。
3、提取笔录：2015年1月6日，在被害人狄某某处提取书证借据5份。
4、借据：2013年9月25日借款10万元、2014年2月23日借款30万元、同年5月20日借款10万元、同年6月8日借款15万元、无日期借款25万元，共计人民币90万元。借款人李云峰、鲁刚。庭审经二被告人辨认无异议。
5、被告人李云峰的供述：我没向狄某某借过钱，我不清楚她手里为什么有我签名的欠条。我对狄某某提交给公安机关的我和鲁刚出具的90万元的5张借据无异议。
6、被告人鲁刚的供述：我认识狄某某，我没直接向狄某某借过钱，都是通过姚某某借的钱，狄某某的钱都是交给姚某某，姚某某交给我和李云峰，我和李云峰给出具借据之后，再由姚某某交给狄某某，狄某某提供的4张的借据，上面的名字是我签的。借钱的事情有，但是具体的数我记不清了，以姚某某借据为准。
三、2013年10月至2014年8月期间，被告人李云峰、鲁刚以高额利息为诱饵，多次骗取被害人姚某某共计人民币1400000元。
上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实：
被害人姚某某的陈述：我被李云峰、鲁刚骗了大概
有200万元。我丈夫鲁某是鲁刚的亲弟弟，去年夏天鲁刚领着李云峰说是李云峰要用钱，因为是鲁刚领来的，李云峰是我丈夫的领导，这样我就开始3万、5万的给李云峰，当时约定的月息是3分、5分，到了约定应该付利息的时候，有时候鲁刚给我送来利息，有时候李云峰给我送来利息，有时候一起送来，我觉得李云峰办事挺可信的，有时候我要是着急用钱的时候跟李云峰说，他第二天就送来了，我就更觉得李云峰没问题。后来李云峰向我借钱的数额就逐渐多起来，我还是不放心，鲁刚说李云峰在北京有一栋楼，差不了你这点钱，这样我就开始找亲戚朋友借钱给李云峰，最多的时候我借给李云峰能有140多万元左右，承诺的利息是2分到8分左右。李云峰给我利息有40万左右，这些利息作为本金又借给他们。现在我手里借据是235万元，去掉我借给李云峰140万元左右的本金，剩下的都是李云峰给我的利息又作为本金借给他的。我的这些钱是借给李云峰的，鲁刚为李云峰担保，所以借据上有鲁刚的签名。
2、提取笔录：2015年1月7日和2月25日，在被害人姚某某处提取书证借据9份。
3、借据：2013年10月20日借款15万元、2014年4月11日借款20万元、同年6月6日借款15万元、同年6月16日借款10万元、同年6月18日借款15万元、同年8月11日借款40万元、2013年11月12日借款10万元、2014年7月10日借款40万元、2014年2月17日借款10万元，共计人民币175万。借款人李云峰、鲁刚。庭审经二被告人辨认无异议。
4、被告人李云峰的供述：我和鲁刚向姚某某以1角的利息借款，最多的时候借款6百万元左右，本金还有400万元左右，我俩给付姚某某的利息有200万元左右，没有什么证据证实我给多少利息。我对姚某某的九张借据无异议。
5、被告人鲁刚的供述：我和李云峰向姚某某借本金400多万元，利息是8分月息，给付姚某某的利息大概有200万元左右。我们借钱的过程是真实的，金额不一定准确，以姚某某手里的借据为准。
四、2013年11月8日至2014年8月17日期间，被告人李云峰、鲁刚以高额利息为诱饵，多次骗取被害人董某某共计人民币7000000元。
上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实：
1、被害人董某某的陈述：我被李云峰、鲁刚从2013年11月8日到2014年8月17日骗了43笔钱总计942万元，本金有700万元，200多万利息。这些钱都是我亲属、朋友的钱，他们把钱放在我这儿，由我抬给李云峰、鲁刚。最高的利率是1毛，还有8分、5分、3分的利率。李云峰、鲁刚没有给我利息，他们每次到期的时候，利息就又算到借款里了，这样连本加利滚到942万元，实际李云峰、鲁刚在我手里借走现金700多万元，具体精确的数我记不清。除了这942万元，李云峰、鲁刚还从我手里借了好几次钱，一共是89万元，这89万元有49万元是从银行汇款到李云峰的银行卡里的，10万元是汇到鲁刚的银行卡里了，有30万元是我给李云峰现金，这89万元李云峰、鲁刚没给我写借据，当初是鲁刚领着李云峰找的我，我不认识李云峰，鲁刚说他和李云峰急用钱，要用借来的钱到银行倒贷挣利息，我是相信鲁刚才把钱借给他俩。我提交给公安机关的961万元的借据中，本金大概有800万元左右，其余的是应付利息没有付而出具的借据，他们没给过我现金，利息就是借据中多出的部分，按照约定到了给付利息的日期，他们没钱给就又给我写成借据了。
2、提取笔录：2015年3月11日，在被害人董某某处提取书证借据43份。
3、借据：43份借据共计人民币942万元。借款人李云峰、鲁刚。庭审经二被告人辨认无异议。
4、汇款凭证：2013年11月27日在黑龙江省某信用社向李云峰汇款19万元。
5、被告人李云峰的供述：我和鲁刚向原来电信公司的董某某借款大概500万元左右，约定的月息是1角，有时候到一个月了应该给付利息的时候，没有钱给，就再给他写一张欠条，这样董某某手里的欠条应该在900万元左右，我俩向董某某借这500万元都是陆续借来的，我俩给付董某某利息有200多万元。给付的利息没有证据能够证实，有极少部分是转账。我们给董某某出具的900多万元的借据，多出来的部分是应该给利息没钱就给董某某写成借据。
6、被告人鲁刚的供述：我和李云峰向董某某借本金500万元，月息是1角，但是董某某手里有我和李云峰共同出具的借条的钱数大概有900多万，多出来的400多万元都是应该给利息没有钱，把欠的利息又出据借据，从董某某借款开始到现在，我俩给董某某的利息大概是200万元左右。董某某交给公安机关的借据数额我认可，但是这些借据中有借来的本金，也有按照约定应付的利息没有钱给而出具的借据，我不清楚这里有多少是利息变成借据的。借这些钱时根本无偿还能力。
五、2014年7月30日和同年9月，被告人李云峰、鲁刚谎称开办工厂需要资金等，以高额利息为诱饵，骗取被害人周某某共计人民币439500元。
上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实：
1、被害人周某某的陈述：我被李云峰和鲁刚骗走了45万元。我和鲁刚有点亲属关系，2014年7月30日，鲁刚和李云峰找到我说因为他俩开一家工厂需要资金，向我借款30万元，并且承诺给5分月息，我就答应了，当时约定用款时间是半个月，我就扣除他俩承诺的5分月息7500后，交给鲁刚和李云峰是29.25万元，后他俩给我出具了一张30万元的借据。2014年9月份，鲁刚找我再弄50万元，我只有15万，我就到尚志农业银行转账到鲁刚的银行卡内。我第二天听说李云峰因欠钱被战某控制起来了，鲁刚把从我这借走的15万元还给战某了，我就给鲁刚打电话，他关机了，过了10多天左右，我在街上看见鲁刚了，我就让鲁刚、李云峰给我出具了一张15万元的借据。这15万没承诺给利息。姚某某在银行给了我嫂子李某某3000元。
2、提取笔录：2015年1月4日，在被害人周某某处提取书证借据2份。
3、借据：2014年7月30日，借款30万元；李云20**
年9月借款15万元。借款人均为李云峰、鲁刚。庭审经二被告人辨认无异议。
4、证人姚某某的证言：2014年9月某日的晚上，鲁刚给我打电话说用钱，我没给他借，第二天李云峰又给我打电话说用钱，我就给他筹集了55万元，我到农行给李云峰转了15万元，我把40万现金给李云峰送到尚志镇妇幼保健院附近的咖啡厅，李云峰没给我出具这55万元的借据。李云峰跟我说因为欠战某的钱，战某把鲁刚给看起来了，借钱是要把鲁刚弄出来。这笔55万元中有15万元是周某某的嫂子李某某转给鲁刚的。
5、证人李某某的证言：我是周某某的嫂子。2014年9月份某日，周某某找我说姚某某急用15万元，我就带银行卡到银行见到姚某某、鲁刚和战某，我就把银行卡交给姚某某、鲁刚，鲁刚将钱转走了，鲁刚从中取出3000元交给姚某某，姚某某将这钱交给周某某，周某某递给了我。第二天姚某某说战某把鲁刚控制了。转账的要害卡是我姐夫王某某的名字。
6、被告人李云峰的供述：我对周某某提供的30万元借据没有印象，我没有从周某某手里直接拿过钱。我知道15万元情况，2014年9月某日，我和鲁刚欠战某的钱，战某就把鲁刚给拘禁了，我为了把鲁刚给弄出来就去找姚某某说要借钱把鲁刚弄出来，姚某某和鲁刚通电话后同意借给我们55万元，姚某某扣除利息后给我48万元，我当时没给姚某某写借据，我将这笔钱给战舰送去了，战某把鲁刚放了，但把我给拘禁了，我被拘禁到第三天，我媳妇跳楼自杀了，我从战某拘禁我的宾馆跑时，战某没有拦我。姚某某的48万中有15万元是向周某某借的，我和鲁刚在借据上面签的名。我向姚某某借这55万元的时候，已经就是只要能借钱给我，要多少利息都行，我们早就没有能力承担这么大的债务了，我对周某某提交的45万元的借据无异议。
7、被告人鲁刚的供述：我和李云峰向周某某借了2次，分别为30万元和15万元。周某某的30万元的借据是我出具的，另外的15万元是战某为讨债把我拘禁了，我就找姚某某借钱，姚某某联系的周某某。战舰跟着我去农行，姚某某和周某某也去农行，周某某把15万元转到我的卡里，我取出现金交给姚某某，战某就把我领走了。姚某某给李云峰送去48万元中就包括周某某的15万元。李云峰拿48万元给战某送去，战某就把我放了，但是把李云峰又给拘禁了，没几天李云峰的妻子就跳楼了，战某就把李云峰给放了，我和李云峰给周某某补的15万元借据，周某某取出15万元时就拿走了3000元。我当时根本没有能力承担这个债务了，为了还战某的钱，只要把钱借给我就行，别的都没想。
六、2014年8月28日，被告人李云峰、鲁刚以高额利息为诱饵，通过被害人范某丙亲属于某某，骗取人民币90000元，后范某乙将钱款归还于某某。
上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实：
1、被害人范某乙的陈述：鲁刚和李云峰向我妹夫于某某借的钱。2014年8月28日，鲁刚找我说有事急用10万元，我手里没有，我就找到我妹夫于忠武，说是鲁刚借钱，于某某并不认识鲁刚，但是冲着我就借给鲁刚10万元，当时鲁刚借这10万元钱的时候，说是就用几天就还，当时我妹夫和鲁刚、李云峰签了一份借款合同，他俩就把钱拿走了，过了2天的时间，鲁刚给我送来1万元钱，剩下的过几天就给。后来鲁刚和李云峰基本就崩盘了，剩下的9万元也没还，也没给过利息。于忠武的10万元是冲着我才借给他俩的，他俩肯定是还不上了，我就给了于某某10万元，这等于鲁刚和李云峰欠我9万元。
2、提取笔录：2015年3月18日，在被害人范某乙处提取书证借据1份。
3、借款合同：2014年8月28日，借款10万元，出借方于某某，借款人鲁刚、李云峰。庭审经二被告人辨认无异议。
4、被告人李云峰的供述：我们向范某乙借过钱，具体时间记不住了，当时是通过范某乙向他妹夫于某某借了10万元，我和鲁刚签的借款合同，后来鲁刚给范某乙送回去1万元。
5、被告人鲁刚的供述：我们通过范某乙借过10万元，借钱给我们的人姓于，我和李云峰跟他的签的借款合同，我不知道他跟范某乙是什么关系，借了10万元后，我给范某乙送回去1万元，后来听说范某乙还给姓于的10万元，这样我们还欠9万元。
七、2014年9月3日，被告人李云峰、鲁刚以高额利息为诱饵，骗取被害人陈某某人民币190000元。
1、被害人陈某某的陈述：鲁刚原来是我的同事，我通过鲁刚认识的李云峰。2014年9月3日，鲁刚和李云峰到我家找我借20万元，用几天就还我，并且给我1角钱利息，因为都是同事，我就把女儿高某某的银行卡交给鲁刚，鲁刚和李云峰到农业银行把其中19万元转入鲁刚的卡内，后把银行卡还给我，等于扣掉了利息1万元。他们没给我打借条，我有银行打印出来的账户明细。
2、提取笔录：2015年3月17日，在被害人陈某某处提取书证尚志市农业银行借记卡交易明细八张。
3、农业银行账户明细查询单：2014年9月3日，
高梦薇账户转入鲁刚账户19万元。
4、被告人李云峰的供述：我和鲁刚以5分月息向陈某某借款20万元，借款时扣除当月利息1万元，通过银行转账的方式转入鲁刚账户19万元。
5、被告人鲁刚的供述：我和李云峰去陈某某家里向她借20万元，答应给1角钱的月息，这样陈某某就把她女儿的银行卡交给我，我和李云峰到银行转到我的卡里19万元，少转1万元是当月的利息，转完帐之后李云峰就把银行卡给陈某某送回去了，我们没给陈某某出具借据。
八、2014年7月21日，被告人李云峰、鲁刚以高额利息为诱饵，骗取被害人侯某某人民币840000元。
上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实：
1、被害人侯某某的陈述：2014年7月21日，李云峰和鲁刚找到我说是欠银行的钱着急还，要跟我借钱，答应给我8分月息，并找来姚某某做担保人，这样我就答应借给他俩，我直接扣除了当月利息8万元后，通过银行转账的方式在尚志市农村信用社转入李云峰的账户内92万元，然后李云峰和鲁刚给我出具了100万元的借据，担保人姚某某也在上面签字。2014年8月，李云峰给我打电话说给我利息，他们就给我往银行卡里存了8万元，后就再没给过利息和本金，转账用的是我妻子陈某的账户。他俩有84万元没有偿还。我如果知道他们向我借款是为了偿还他人的钱款和利息，我肯定不会借给他们。
2、提取笔录：2015年3月23日，在被害人侯某某处提取书证借据1份。
3、借据：2014年7月21日，借款100万元，借款人李云峰、鲁刚。庭审经二被告人辨认无异议。
4、尚志市农村信用合作社明细账查询单：2014年7月21日陈某某账户转出92万元、同日李云峰账户转入92万元。
5、被告人李云峰的供述：我向侯某某借款时承诺给8分月息，所以当时扣了8万元利息，他通过银行转账到我银行账户92万元，我和鲁刚出具了100万元的借据。后来我又存入侯某某账户8万元，我实际上欠侯某某84万元没还。这钱都支付谁的利息我就记不清了。
6、被告人鲁刚的供述：向侯某某借钱的事情我听李云峰说过，他给我打电话说找侯某某借款100万，我同意借。过了一个月后，李云峰给侯某某的卡里存入8万元，欠侯某某84万元没有还。这笔钱是我和李云峰一起借，这些钱也用来归还我们借款的利息了。
九、2014年2月23日，被告人李云峰、鲁刚以高额利息为诱饵，骗取被害人王某甲人民币200000元。
上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实：
1、被害人王某甲的陈述：我被李云峰和鲁刚骗走20万元。2014年2月23日，我通过姚某某介绍，李云峰和鲁刚找到我说以2分月息向我借款20万元，就用一个月，因为姚某某也借钱给过他们，我就没多想，就借了20万元，他们给我出具了一张借据，但是到现在也没给我利息和本金。
2、提取笔录：2015年1月4日，在被害人王某甲处提取书证借据1份。
3、借据：2014年2月23日，借款20万元，借款一个月，借款人鲁刚、李云峰。庭审经二被告人辨认无异议。
4、被告人李云峰的供述：我对王某甲没有印象，我对王某甲的20万元借据无异议，签名是我签的。
5、被告人鲁刚的供述：我对王某甲没印象，这张王某甲提供的借据上是我的签名，我对借条无异议。是否偿还本金和利息说不清楚，我们都按约定的利息支付了，基本不欠他们钱了。
经庭审质证确认的综合证据证实：
1、公安机关案件来源及抓捕经过：2014年12月27日，尚志市公安局经济犯罪侦查大队工作人员接到指挥中心指令称李云峰自称涉嫌诈骗犯罪到到公安机关投案。公安人员在尚志市公安局一楼接受其投案，经讯问，李云峰供述自2012年初以来，伙同鲁刚利用金融机构工作人员的身份虚构为偿还贷款需要使用资金，承诺给予高额利息为诱饵，诈骗赵某某等人数千万余元的犯罪事实。根据李云峰的交代将鲁刚抓获，其供认犯罪。此案告破。
2、被告人李云峰的供述：2010年上半年，当时我在某信用社任副主任，我以元宝镇的王某乙等人名义违规发放120万农户联保贷款，我将这120万元用来偿还以前的贷款，没有发放给王某乙。为了偿还这些贷款和借款，我就开始以高息借款。我向赵某某等人借款时明知没有能力还大额高息借款就拆东墙补西墙，只有想办法去骗别人的钱。
3、被告人鲁刚的供述：我和李云峰借钱的时候就已经都不行了，只能用骗来的钱去支付以前借的本金和利息，我们没有经济收入来还本付息，当时我俩都被单位开除了，也没有生意支撑还本付息。
4、证人王某乙的证言：李云峰给我办理过贷款，但是没有为我办理过一次贷款120万元的情况。我也在亮珠乡信用社办理过贷款，到期的时候也都还完了。
被告人鲁刚、李云峰的户籍证明及现实表现。
综上，被告人李云峰、鲁刚共实施诈骗犯罪9起，犯罪数额共计人民币13399500元。
本院认为，被告人李云峰、鲁刚虚构事实，以高额利息为诱饵，骗取他人财物，数额特别巨大，二被告人均构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。二被告人均系主犯，应依法惩处。被害人赵某某、姚某某等人的陈述；证人李某某、王某乙的证言；书证借据、借款合同、银行明细查询单及二被告人的供述均能够证实二被告人的犯罪事实和犯罪数额，足以认定。故对二被告人的辩护人所提的相关辩护意见，不予采纳。李云峰、鲁刚的诈骗数额特别巨大，应予严惩，考虑到李云峰能够主动到公安机关投案，到案后能够如实供述犯罪，系自首，可对其从轻处罚。鲁刚到案后能够如实供述犯罪，认罪态度好，可对其从轻处罚，对二被告人的辩护人提出的相关辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第三款的规定，判决如下：
一、被告人李云峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月28日起至2029年12月27日止；罚金应于本判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳）。
二、被告人鲁刚犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月28日起至2029年12月27日止；罚金应于本判决发生法律效力第二日起一个月内缴纳）。
三、继续追缴被告人李云峰、鲁刚违法所得人民币13399500元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，向本院或者直接向黑龙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
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审 判 长 赵 路
代理审判员 曲洪峰
代理审判员 宣 剑
二〇一五年十一月二日
书 记 员 李富源
高金月
本案判罚依据的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。