江西省南昌市东湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣0102刑初179号
公诉机关南昌市东湖区人民检察院。
被告人张某，男，1977年10月29日出生，汉族，大学文化，户籍所在地江苏省盐城市，现住江西省南昌市。2014年11月28日因犯危险驾驶罪被南昌市青云谱区人民法院判处拘役五个月，缓刑六个月，并处罚金人民币九千元。2015年12月29日因涉嫌犯骗取票据承兑罪被刑事拘留，2016年1月12日被执行逮捕。现羁押于南昌市第一看守所。
辩护人熊昕、魏婷，江西东昉律师事务所律师。
南昌市东湖区人民检察院以东检公诉刑诉[2016]181号起诉书指控被告人张某犯骗取贷款、票据承兑罪，于2016年4月15日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派代理检察员张璇出庭支持公诉，被告人张某及其辩护人熊昕、魏婷均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2014年9月29日，被告人张某以江西博某菲礼品有限公司的名义向某银行申请了190万元循环授信，同日，张某向银行提供江西博某菲礼品有限公司与江西财某科工贸有限公司的虚假购销合同，获取了某银行为其一年的190万元流动资金借款合同，并委托支付至江西财某科工贸有限公司。张某将该款用于归还欠款，到期后未能偿还。2014年11月25日，被告人张某以江西冠某工贸有限公司名义向某银行申请了380万元一次性授信和200万元循环授信。同日，张某向银行提供了江西冠某工贸有限公司与江西财某科工贸有限公司的虚假合同，获取了某银行为其一年的380万元流动资金借款，并委托支付至江西财某科工贸有限公司.次日，张某通过江西财某科工贸有限公司账户将280万元和100万元分别转账至江西亚某实业有限公司和江西品某实业有限公司账户用于归还公司欠款。2015年2月6日，张某向银行提供江西冠某工贸有限公司与南昌美星贸易有限公司虚假买卖合同，获取为其半年400万元敞口200万元的银行承兑汇票，并交给他人贴现偿还过桥费用。上述贷款和承兑汇票到期后均未归还。2015年12月29日，被告人张某在本市某银行被公安人员抓获归案，并如实供述其罪行。
为支持上述指控，公诉机关提交了证人证言、购销合同、及被告人的供述与辩解等证据证实。
公诉机关认为：被告人张某以欺骗手段骗取银行贷款570万元、承兑汇票400万元用于套现，造成损失770万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款、票据承兑罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人张某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，但辩称其并未逃避归还欠款，具有自首情节。
被告人张某的辩护人对公诉机关指控的事实及罪名无异议，但认为：1.被告人张某明知要被抓捕而没有离开，具有自首情节；2.被告人张某没有挥霍涉案款项，主观恶性小，恳请法院依法判决。
经本院审理查明：2014年9月29日，被告人张某以江西博某菲礼品有限公司的名义与某银行签订了《授信协议》及《流动资金借款合同》，上述协议约定某银行向江西博某菲礼品有限公司提供190万元循环授信额度，期限一年，用途为购礼品，同时，被告人张某向某银行提供虚假《工具礼品套装买卖合同》等用于骗取贷款。同日，某银行依约发放了贷款190万元。张某将该款用于归还欠款，到期后未能偿还，涉案虚假《工具礼品套装买卖合同》并未实际履行。
2014年11月25日，被告人张某以江西冠某工贸有限公司名义与某银行签订了《授信协议》及《流动资金借款合同》，上述协议约定某银行向江西冠某工贸有限公司提供380万元一次性授信和200万元循环授信额度，期限一年，用途为购烤漆房，同时，被告人张某向某银行提供虚假《买卖合同》等用于骗取贷款。同日，某银行依约发放贷款380万元，后被告人张某将其中的280万元和100万元分别转账至江西亚某实业有限公司和江西品某实业有限公司账户，涉案虚假《买卖合同》并未实际履行。
2015年2月6日，被告人张某以江西冠某工贸有限公司名义与某银行签订了《银行承兑汇票承兑合同》，同时，被告人张某向某银行提供虚假《买卖合同》等用于骗取贷款。同日，某银行依约发放贷款400万元敞口200万元银行承兑汇票，被告人张某将上述银行承兑汇票交予他人贴现用于归还相应款项，涉案虚假《买卖合同》并未实际履行。
上述贷款及承兑汇票到期后，被告人张某均未归还。2015年12月29日，被告人张某被公安机关抓获归案，并如实供述其罪行。另查明，被告人张某因犯危险驾驶罪，于2014年11月28日被南昌市青云谱区人民法院判处拘役五个月，缓刑六个月，缓刑考验期为2014年12月17日至2015年6月16日。
上述事实，被告人张某开庭审理过程中亦无异议，并有授信协议及最高额保证合同、买卖合同及工具礼品套装买卖合同、银行承兑汇票承兑合同、银行承兑汇票及托收凭证、企业信息及营业执照、流动资金借款合同、贷款委托支付协议、借款借据、转账回单、支付申请及银行流水、江西财某科工贸有限公司年度申报情况及税务登记表、证人方霞、欧亚东及张琦证言、被害人陈述（游敏及黄俊）、归案情况说明、被告人身份信息及前科材料等证据证实。足以认定。
本院认为，被告人张某采取欺骗手段，骗取银行贷款570万元及承兑汇票400万元（敞口200万元）用于套现，且至今仍未归还，其行为已构成骗取贷款、票据承兑罪。公诉机关指控被告人张某的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。辩护人辩称被告人张某具有自首情节，经查，被告人张某系在不明知他人已报警的情况下而在银行被公安机关抓获归案，不属自动投案，不具有自首情节。上述辩护意见与事实和法律不符，本院不予采纳，但被告人张某归案后如实供述其罪行，且当庭自愿认罪，具有坦白情节，可以从轻处罚。被告人张某前罪（危险驾驶罪）的缓刑考验期间为2014年12月17日至2015年6月16日，系在缓刑考验期间内犯本罪，依法应撤销缓刑，数罪并罚。根据本案的犯罪事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第六十九条、第七十七条第一款之规定，判决如下：
一、撤销南昌市青云谱区人民法院（2014）青刑初字第235号刑事判决中对张某宣告缓刑六个月的执行部分，即执行原判拘役五个月，并处罚金人民币九千元；
二、被告人张某犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币十万元；与前罪危险驾驶罪进行二罪并罚，决定执行有期徒刑三年零三个月（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2015年12月29日起至2019年3月28日止），并处罚金人民币十万九千元（限判决生效后三十日内向本院缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄 飞
人民陪审员 阚林茹
人民陪审员 魏竹子
二〇一六年七月八日
书 记 员 于 叶
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十七条第一款被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。