河南省登封市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）登刑初字第138号
公诉机关河南省登封市人民检察院。
被告人赵永强，男。因涉嫌犯诈骗罪于2014年12月7日被登封市公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪于2015年1月14日被逮捕。羁押于登封市看守所。
辩护人王霄力，河南裕达律师事务所律师。
被告人赵乾坤，男。因涉嫌犯诈骗罪于2014年12月7日被登封市公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪于2015年1月14日被逮捕。羁押于登封市看守所。
指定辩护人王晓涛，河南嵩峰律师事务所律师。
被告人陈锋，男。因涉嫌犯诈骗罪于2014年12月11日被登封市公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪于2015年1月14日被逮捕。羁押于登封市看守所。
指定辩护人卢正献，河南嵩峰律师事务所律师。
被告人程超，男。因涉嫌犯诈骗罪于2014年12月11日被登封市公安局刑事拘留，因涉嫌犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪于2015年1月14日被逮捕。羁押于登封市看守所。
指定辩护人李德恩，河南嵩峰律师事务所律师。
被告人曾攀，男。因涉嫌犯诈骗罪于2015年1月13日被登封�公安局刑事拘留，2015年2月12日被逮捕。羁押于登封市看守所。
辩护人丁雪伟，河南嵩峰律师事务所律师。
登封市人民检察院以登检刑诉（2015）114号起诉书指控被告人赵永强、赵乾坤、陈锋、程超犯妨害信用卡管理罪；被告人曾攀犯诈骗罪，于2015年4月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。登封市人民检察院检察员李聪睿出庭支持公诉。被告人赵永强及其辩护人王霄力、被告人赵乾坤及其辩护人王晓涛、被告人陈锋及其辩护人卢正献、被告人程超及其辩护人李德恩、被告人曾攀及其辩护人丁雪伟均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2014年6月至2014年10月期间，被告人赵乾坤在郑州市黄河科技大学、交通学院等高校，购买数百张他人信用卡后，转卖给被告人赵永强；被告人赵永强将从被告人赵乾坤及其他人�购买的信用卡，依次通过被告人陈锋、程超进行转卖，最终被用于违法或扰乱经济秩序行为。2014年10月，被告人曾攀通过网络购买到赵永强的信用卡后，发布虚假广告，以提供性服务且需提前通过银行卡转账付款的名义，骗取被害人赵某某信任，让赵某某在登封市区将38000元现金汇入赵永强的信用卡。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供有被告人赵永强、赵乾坤、陈锋、程超、曾攀的供述；被害人赵某某的陈述；证人徐某的证言；视听资料及有关书证、物证。公诉机关认为，被告人赵永强、赵乾坤、陈锋、程超非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人曾攀以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以妨害信用卡管理罪追究被告人赵永强、赵乾坤、陈锋、程超的刑事责任；以诈骗罪追究被告人曾攀的刑事责任。提请�院依法判处。
五名被告人对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议。
辩护人辩护称，1、本案中，公诉机关指控数百张信用卡的数量仅有被告人的供述，没有其他证据相互印证，故涉案信用卡的数量应以查证属实的为准；2、被告人赵永强因涉嫌诈骗犯罪被公安机关刑事拘留，如实供述公安机关尚未掌握的妨害信用卡管理的罪行，应认定为自首；3、被告人赵永强归案后，协助公安机关抓捕同案人王弘、薛智峰、徐东等人，具有立功表现；4、被告人赵乾坤、陈锋、程超、曾攀归案后，均如实供述自己的罪行，认罪态度较好；5、被告人曾攀积极退还被害人全部赃款并取得谅解；6、诈骗罪中的被害人赵某某对本案案发具有明显过错。综上，请求法庭对五名被告人从轻或者减轻处罚。
经审理查明，2014年6月至10月期间，被告人赵乾坤在郑州市黄河科技大学、交通学院等�校，购买数百张他人信用卡后，转卖给被告人赵永强；赵永强将从赵乾坤及其他人处购买的信用卡，依次通过被告人陈锋、程超进行转卖，上述被告人为从中牟取利益，严重扰乱金融管理秩序。2014年10月，被告人曾攀通过网络购买到赵永强的信用卡后，发布虚假广告，以提供性服务且需提前通过信用卡转账付款的名义，骗取被害人赵某某信任，让赵某某在登封市区先后将38000元现金汇入赵永强的信用卡。
上述事实，被告人赵永强、赵乾坤、陈锋、程超、曾攀在开庭审理过程中均无异议，且有被害人赵某某的陈述；证人徐某的证言；辨认笔录及照片；金融机构交易明细；搜查笔录、扣押物品清单及照片；视听资料；被害人赵某某出具的收到条、谅解书；登封市公安局出具的被告人赵永强协助公安机关抓获同案人王弘、薛智峰、徐东等人的证明；公安机关出具的五名�告人户籍证明、到案经过、破案报告等证据所证实，足以认定。
本院认为，被告人赵永强、赵乾坤、陈锋、程超违反国家信用卡管理法规，非法持有他人信用卡，数量巨大，妨害国家对信用卡的管理活动，破坏信用卡管理秩序。其行为均已构成妨害信用卡管理罪；被告人曾攀以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。登封市人民检察院指控被告人赵永强、赵乾坤、陈锋、程超犯妨害信用卡管理罪；被告人曾攀犯诈骗罪的罪名及理由成立，本院予以支持。
关于涉案信用卡的数量应以查证属实为准的辩护意见。经查，被告人赵永强、赵乾坤、陈锋、程超互相勾结，购买、贩卖信用卡，分别从中牟取利益，四名被告人多次供述均能相互印证，涉案信用卡的大致数量，且有案发时，公安机关搜查并扣押的百余张信用卡相�证，能够证明涉案信用卡达到数量巨大，该辩护意见不能成立，本院不予采纳。
关于被告人赵永强构成自首的辩护意见。经查，根据登封市公安局出具的破案报告、抓获经过、立案决定书等证据证实，被害人赵某某于2014年11月3日报案至登封市公安局，赵某某被诈骗案于同年11月4日立案侦查，侦查中，公安机关对赵某某提供的银行汇款账户进行查询，发现该银行卡的开户人为被告人赵永强，且赵永强在银行办理大量的银行卡，即对其采取侦控措施，又发现赵永强通过顺丰速递向湖北的陈锋邮寄大量的银行卡，公安机关才将被告人赵永强抓获。赵永强虽因涉嫌诈骗被刑事拘留，但公安机关已掌握其持有大量信用卡的犯罪线索、事实，其归案后，如实供述自己的罪行，不应认定为自首。该辩护意见不能成立，本院不予采纳。
关于被告人赵永强具有立功表现的辩护意见。经查，公安机关出具的证明、拘留证证实，被告人赵永强归案后，如实供述其收购的部分信用卡系从王弘、薛智峰、徐东处购买，并协助公安机关抓获王弘、薛智峰、徐东等人，公安机关已依法采取强制措施，上述被抓获人员另案处理，应认定被告人赵永强具有立功表现。该辩护意见成立，本院予以采纳。
犯妨害信用卡管理罪，数量巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；犯诈骗罪，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。对被告人赵永强、赵乾坤、陈锋、程超、曾攀应分别在上述幅度内量刑。本院在量刑时充分考虑下列因素：1、被告人赵永强归案后，协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，具有立功表现，可以减轻处罚；2、被告人赵永强、赵乾坤、陈锋、程超、曾攀归案后，均能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；3、被告人曾攀积极退还被害人赵某某全部涉案赃款并取得谅解，可酌情从轻处罚；4、被害人赵某某明知嫖娼系违法行为，对本案案发具有明显过错，应对其被骗的后果承担一定的责任；5、五名被告人的悔罪表现、犯罪手段、危害后果、接受财产刑处罚等。综上，本院对五名被告人分别处以相应的刑罚。与之相对应的辩护意见成立，本院予以采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十八条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人赵永强犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年零十个月，并处罚金人民币20000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月7日起至2017年10月6日止。罚金自判决生效之日起十日�缴纳。）
二、被告人赵乾坤犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币20000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月7日起至2018年6月6日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
三、被告人陈锋犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月11日起至2017年12月10日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
四、被告人程超犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月11日起至2017年12月10日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
五、被告人曾攀犯诈�罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币10000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月13日起至2015年11月12日止。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十五份。
审 判 长 邵 博
代理审判员 杨海洋
人民陪审员 刘新宽
二〇一五年六月五日
书 记 员 田艳芳