河南省安阳市北关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）北刑初字第159号
公诉机关安阳市北关区人民检察院。
被告人张俊玲，女，1957年10月20日出生。
辩护人李淑娟，河南创诚律师事务所律师。
安阳市北关区人民检察院以安北检刑诉（2013）137号起诉书指控被告人张俊玲犯非法吸收公众存款罪，于2013年9月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员陈海军出庭支持公诉。被告人张俊玲及其辩护人李淑娟到庭参加了诉讼。因公诉机关补充侦查一次，本院延期审理一次。现已审理终结。
安阳市北关区人民检察院指控，2011年2月至7月期间，被告人张俊玲以天津市滨海新区圳宇股权基金管理投资有限公司（以下简称圳宇公司）的名义，口口相传，通过集资中间人或直接面向集资户，以月息6分加返点，3个月或4个月为一个周期的方式，在其位于安阳市文明大道中州路纤维厂的宿舍楼小卖店面向安阳市不特定对象非法吸收公众存款。经核准登记，2011年2月1日至7月31日期间，张俊玲以天津圳宇公司的名义在安阳市吸收公众资金协议金额共计1364万元，262人，实交金额共计1036.66万元，截止2012年3月份，返还公众集资款73.14万元，实际963.52万元需兑付。经测算，获利金额共计120.84万元。
2011年3月份至7月份，被告人张俊玲以天津市滨海新区泰诺润发股权基金投资管理有限公司（以下简称泰诺公司）的名义，口口相传，通过集资中间人或直接面向集资户，以月息6分加返点，4个月为一个周期的方式，在其位于安阳市文明大道中州路纤维厂的宿舍楼小卖店面向安阳市不特定对象非法吸收公众存款。经审计，2011年3月至7月期间，张俊玲以泰诺公司的名义在安阳市吸收公众资金协议金额共计3226万元，458户，实交金额共计2474.145万元，实际损失为2472.505万元，张俊玲获利金额共计96.78万元。
2011年4月份至10月份期间，被告人张俊玲以北京绿生聚方圆投资基金管理有限公司和河南田雨生态农业科技发展有限公司名义，口口相传，通过集资中间人或直接面向集资户，以月息6分加返点，3个月为一个周期的方式，在其位于安阳市文明大道中州路纤维厂的宿舍楼小卖店面向安阳市不特定对象非法吸收公众存款。经审计，2011年4月份至10月份期间，被告人张俊玲以北京绿生聚方圆投资基金管理有限公司和河南田雨生态农业科技发展有限公司名义，帮助鲁某吸收安阳公众存款协议金额共计430.84万元，78户，实交金额共计319.73万元，已付利息39.81万元，已退本金共计0.15万元，经核准登记，公众损失共319.73计万元，张俊玲获利金额共计4.3048万元。
综上，被告人张俊玲共计吸资协议金额5020.84万元，798人，实收金额共计3830.535万元，公众损失共计3715.795万元，获利金额共计221.9248万元。案发后，公安机关扣押、冻结张俊玲资金74.600907万元。
公诉机关提供了被告人供述、证人证言、审计报告等证据，认为张俊玲违反国家金融管理法规，在未取得金融管理部门许可的情况下，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。张俊玲主动到公安机关投案并如实供述自己的罪行，构成自首，可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人张俊玲对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。其辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名亦无异议，提出的辩护意见是：张俊玲系自首、系初犯，且积极退赃，减少群众的损失，另张俊玲也融资的被害人，请求法院对张俊玲从轻处罚。
经审理查明：
一、2011年2月至7月期间，被告人张俊玲以圳宇公司的名义，口口相传，通过集资中间人或直接面向集资户，以月息6分加返点，3个月或4个月为一个周期的方式，在其位于安阳市文明大道中州路纤维厂的宿舍楼小卖店面向安阳市不特定对象非法吸收公众存款。经核准登记，2011年2月1日至7月31日期间，张俊玲以天津圳宇公司的名义在安阳市吸收公众资金协议金额共计1364万元，262人，实交金额共计1036.66万元，截止2012年3月份，返还公众集资款73.14万元，实际963.52万元需兑付。经测算，获利金额共计120.84万元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人张俊玲的供述，证明其开始是在天津泰诺公司融资的，听别人说泰诺公司是胡某某转给李甲的，转出后胡某某还经常到泰诺公司去，其和胡某某见了几次面，后来就熟悉了。胡某某给其介绍圳宇公司好，让其跟着她到圳宇融资，并答应给其高的返点，其才开始帮助圳宇公司在安阳融资。2011年2月至7月期间，其以圳宇公司的名义，口口相传，通过集资中间人或直接面向集资户，以月息6分加返点，3个月或4个月为一个周期的方式，在其位于安阳市文明大道中州路纤维厂的宿舍楼小卖店面向安阳市不特定对象非法吸收公众存款，其原则上是每一万元其抽100元，其他的返点其就返还大户和群众了。到2011年7月底，其一共给圳宇公司融资有一千多万元人民币，一共多少群众其记不清了。一开始都是给陆某某的卡上汇款，到4月底开始给王某乙和胡某某的卡上汇款。其共获利有几十万元。
2、证人陆某某的证言，证明2010年7、8月份的时候，其在天津注册成立了圳宇公司，公司没有融资许可证，胡某某是其公司聘请的市场部经理，具休的工作就是融资，其知道胡某某到安阳进行融资，其收到胡某某在安阳的融资款共计1000万元左右。
3、证人胡某某的证言，证明其在天津的时候帮助圳宇公司进行融资，在安阳地区代理圳宇公司进行融资的有张俊玲、关海彬、吴海峰、王某丙等。
4、证人田某某的证言，证明其系圳宇公司的会计，张俊玲系安阳地区的集资代理人，张俊玲将集资群众的集资款收来后通过银行转账的方式转给其公司，张俊玲在转账前将应得的返点扣下，再把剩余的款给其公司转过来，返点都是张俊玲和胡某某约定好的，张俊玲共向其公司转过1210多万元，但都未能兑付。
5、证人刘某某的证言，证明张俊玲以自己的名义在圳宇公司投资票面金额1万元，以其的名义投资票面金额10万元，实际投资金额其不清楚。圳宇公司停止兑付以后，一些客户要求张俊玲兑付，张俊玲给客户兑付了一部分，其中给曹某某、师某某兑付了15万元，给郭某某兑付了5.6万元，给张某某兑付了2万元，给王某某兑付了3.18万元，给梁某某兑付了9万元，给邢某某兑付了6万元。
6、集资群众在圳宇公司的集资手续，证明集资群众在圳宇公司集资的情况。
7、圳宇公司的工商档案资料，证明该公司成立时间、业务范围及法人系陆圳宇的情况。
8、北京京润信会计师事务所审计报告，证明经审计2011年2月1日至7月31日期间，张俊玲以天津圳宇公司的名义在安阳市吸收公众资金协议金额共计1364万元，262人，实交金额共计1036.66万元，截止2012年3月份，返还公众集资款73.14万元，实际963.52万元需兑付。经测算，获利金额共计120.84万元。
二、2011年3月份至7月份，被告人张俊玲以泰诺公司的名义，口口相传，通过集资中间人或直接面向集资户，以月息6分加返点，4个月为一个周期的方式，在其位于安阳市文明大道中州路纤维厂的宿舍楼小卖店面向安阳市不特定对象非法吸收公众存款。2011年3月至7月期间，张俊玲以泰诺公司的名义在安阳市吸收公众资金协议金额共计3226万元，458户，实交金额共计2474.145万元，实际损失为2472.505万元，张俊玲获利金额共计96.78万元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人张俊玲的供述，证明其通过杨全利的介绍于2011年3月份至7月份，以泰诺公司的名义，口口相传，通过集资中间人或直接面向集资户，以月息6分加返点，4个月为一个周期的方式，在其位于安阳市文明大道中州路纤维厂的宿舍楼小卖店面向安阳市不特定对象非法吸收公众存款。融资的具体情况是6分利息，存款期限4个月，储户来存钱都是先返给储户头两个月的利息返点，返本金的时候返最后两个月利息，每1万元单子公司给其16个到24个返点不等，但其只得2、3个返点，其余的都返给大户或集资户了，其共给泰诺公司融资1000多万元，所得返点其不记清楚了。
2、证人李甲的证言，证明其于2010年8月份从胡某某手中以12万元购买了天津泰诺公司，其是公司法人代表。其没有再往公司投资钱，没有办理融资许可证，没有发改委的批准手续，公司资金来源是在全国各地的办事处集资来的钱，办事处有河南的洛阳、安阳、新乡、周口等地，从2010年10月至2011年7月份，各地办事处给其汇过来5亿多元资款，其按20%至28%的比例返还，钱存进其个人账户。安阳办事处的负责人叫王某甲、张俊玲、王乙，其给她们签了授权书，王某甲融资一个多亿，张俊玲融资6000万元，王乙融了500万元。其给代理人的奖励是26-28%，最低投资额3万元，周期是4个月。群众存钱时，前两个月利息直接扣除，后两个月利息公司负责。给王某甲、张俊玲的奖励她们自己留一部分，拿出一部分给群众。其还供述集资去向并没有按照合同约定投资，并且有转移资金、挥霍资金情况。
3、证人胡某某的证言，证明其于2010年8月份注册成立天津泰诺公司，后来转让给李甲，泰诺公司和圳宇公司的融资都没有得到银监会批准。
4、证人侯某某的证言，证明李甲是泰诺公司的法人、董事长，其是李甲的助理，李甲用集资款买房、买车、买超市，其跟着李甲去深圳、哈尔滨宣传过业务。
5、证人刘某某的证言，证明张俊玲从事非法集资业务，其星期天休息的时候，张俊玲有时忙不过来，其就帮张俊玲收收钱。
6、证人郭某某、王某丙的证言，证明其二人以天津泰诺公司名义在安阳非法集资，吸收来的钱交给了张俊玲。
7、证人贾某某的证言，证明2011年4月份其介绍4人通过张俊玲向泰诺公司集资，给钱的地点在文明大道张俊玲开的小铺里，每1万元扣除前两个月利息外，张俊玲给其20个返点。
8、证人彭某某的证言，证明其通过张俊玲向泰诺公司存钱及她又介绍群众通过张俊玲向泰诺公司存钱的情况。
9、集资群众的证言，证明他们通过张俊玲或张俊玲下面的大户夏某某、彭某某、吕某某、邵某某、李某某、刘某、戚某某等人将钱存到天津泰诺公司，每一万元实交7千多元，存钱时扣除了前两个月利息，但到期后没有收到返款的情况。
10、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室关于泰诺公司从业资格的复函，证明其分局未受理过泰诺公司在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
11、泰诺公司的相关资料，证明泰诺公司经营范围是受托管理股权投资基金，从事投融资管理及相关咨询服务，没有融资业务。
12、北京京润信会计师事务所审计报告，证明经审计，2011年3月至7月期间，张俊玲以泰诺公司的名义在安阳市吸收公众资金协议金额共计3226万元，458户，实交金额共计2474.145万元，实际损失为2472.505万元，张俊玲获利金额共计96.78万元。
三、2011年4月份至10月份期间，被告人张俊玲以北京绿生聚方圆投资基金管理有限公司和河南田雨生态农业科技发展有限公司名义，口口相传，通过集资中间人或直接面向集资户，以月息6分加返点，3个月为一个周期的方式，在其位于安阳市文明大道中州路纤维厂的宿舍楼小卖店面向安阳市不特定对象非法吸收公众存款。2011年4月份至10月份期间，被告人张俊玲以北京绿生聚方圆投资基金管理有限公司和河南田雨生态农业科技发展有限公司名义，帮助鲁某吸收安阳公众存款协议金额共计430.84万元，78户，实交金额共计319.73万元，已付利息39.81万元，已退本金共计0.15万元，经核准登记，公众损失共计279.77万元，张俊玲获利金额共计4.3048万元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人张俊玲的供述，证明其通过朋友王月颖认识了鲁某，鲁某的北京绿生聚方圆投资公司在河南有投资项目，其于2011年4、5月份帮助、参与北京绿生聚方圆投资公司在安阳市非法吸收公众存款。公司规定客户存款月息为6分的利息，从中介绍业务可以拿到百分之十六左右的佣金。其主要是通过彭某某、李某某等人再向下发展储户，其从中得1%的返点，其从中获利约3万元。
2、证人鲁某的证言，证明2011年2、3月份，其将黑龙江田雨公司转到其名下，其在4月份左右成立了河南田雨公司，这两个公司其总共投资了有3千万，但是资金还是跟不上，在这种情况下，其于2011年6月份在北京注册成立了北京绿生聚方圆投资公司，开始向社会募集资金、吸收存款。向社会吸收存款、募集资金没有经中国人民银行等政府部门批准。其在安阳地区吸收存款主要是通过一个姓付的女子和韩芬甫来具体操作的，她们两个人下面有张俊玲等人吸收存款，具体她们怎么操作吸收的钱，其就不知道了，其只是给她们最低5分的利息，最高6分（月息以6分居多），然后其再给姓付的女子26-30的返点（一万元给2600元到3000元），姓付的下面就是韩芬甫，她的返点低一些，大约是22-26，韩芬甫下面像张俊玲等人的又低一些，大约是20，其通过她们吸收的钱都投资到各个项目上了，其大约记得安阳方面的钱是投资到河南方城县的绿色农业项目上了。
3、证人刘某某的证言，证明被告人张俊玲帮助北京绿生聚方圆投资基金管理有限公司吸收存款并从中获利的情况。
4、集资群众证言，证明他们经张俊玲宣传介绍存款到北京绿生聚方圆公司，3个月为一期，存7000元左右还10000元，但是返还部分利息后就不返还了。
5、集资群众的集资凭据，证明集资群众向北京绿生聚方圆公司集资的情况。
6、北京万凯通盛投资管理公司营业执照、北京万凯通盛投资管理公司变更为北京绿生聚方圆公司的手续，证明鲁某将北京万凯通盛投资管理公司变更为北京绿生聚方圆公司的情况。
7、北京京润信会计师事务所审计报告，证明经审计，2011年4月份至10月份期间，被告人张俊玲以北京绿生聚方圆投资基金管理有限公司和河南田雨生态农业科技发展有限公司名义，帮助鲁某吸收安阳公众存款协议金额共计430.84万元，78户，实交金额共计319.73万元，已付利息39.81万元，已退本金共计0.15万元，经核准登记，公众损失共计279.77万元，张俊玲获利金额共计4.3048万元。
综上，被告人张俊玲共计吸资协议金额5020.84万元，798人，实收金额共计3830.535万元，公众损失共计3715.795万元，获利金额共计221.9248万元。案发后，公安机关扣押、冻结张俊玲资金74.600907万元。
另外，卷内还有综合证据：被告人张俊玲从业资格的复函证明、扣押物品清单、张俊玲银行卡交易明细、到案证明，证明张俊玲系2012年12月6日到北关分局投案的情况及张俊玲身份证明等证据予以佐证，足以认定。
本院认为，被告人张俊玲违反国家金融管理法规，在未取得金融管理部门许可的情况下，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控张俊玲犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。张俊玲主动到公安机关投案并能如实供述自己的罪行，构成自首，本院予以从轻处罚。张俊玲的辩护人提出的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款的规定，判决如下：
被告人张俊玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年。并处罚金人民币250000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年12月6日起至2019年12月5日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 崔 伟
审判员 宋 萍
审判员 邢炎萍
二〇一三年十二月十九日
书记员 张 洋