河南省郑州市金水区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0105刑初679号
公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。
被告人杨宇，男，1987年11月26日出生，汉族。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月14日被郑州市公安局未来路分局刑事拘留，同年4月28日被逮捕。
辩护人张瑜，河南惠发律师事务所律师。
河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2016）538号起诉书指控被告人杨宇犯诈骗罪，于2016年7月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年10月26日公开开庭审理了本案。郑州市金水区人民检察院指派检察员姬婕、代理检察员黄淦出庭支持公诉。被告人杨宇及其辩护人张瑜到庭参加诉讼。经依法延长审限。本案现已审理终结。
河南省郑州市金水区人民检察院指控：2015年4月，被告人杨宇虚构事实、隐瞒真相，为被害人张某办理了一部POS机，该POS机绑定了杨宇的银行账户，致使张某的刷卡资金进入杨宇的银行账户，杨宇以此方法骗取张某25880元；
2015年10月，被告人杨宇虚构事实、隐瞒真相，为被害人王某办理了一部POS机，该POS机绑定了杨宇的银行账户，致使王某的刷卡资金进入杨宇的银行账户。2016年2月，杨宇编造各种理由，诱骗王某多次通过该POS机刷卡，共计100409.3元进入杨宇账户。杨宇将钱款挥霍一空。
被告人杨宇家属现已代其偿还了全部赃款，并取得被害人谅解。
针对上述指控的事实，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、银行账户、辨认笔录、户籍证明、受案经过、到案经过等证据，认为被告人杨宇的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，已构成诈骗罪，提请依法予以惩处。
被告人杨宇对指控其诱骗王某的犯罪数额有异议，辩解称数额应该是9万元。被告人杨宇的辩护人辩护称杨宇的行为应当认定为侵占罪，且系初犯、偶犯，自愿认罪，有坦白情节，已积极赔偿受害人，并取得谅解，请求对其从轻处罚。
经审理查明：一、2015年4月，被告人杨宇经人介绍为被害人张某办理POS机，但杨宇将该POS机绑定了其的银行账户，致使张某的刷卡资金进入杨宇的银行账户。2015年7月24日、26日，杨宇以此方法骗取张某共计人民币25880元。案发后，被告人杨宇家属已经赔偿张某损失人民币25880元，并取得其谅解。
上述事实，有控方提交的，且经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
1.被害人张某陈述证实，其是商城路8号尚博汽车维修服务有限公司的经理，2015年4月份的一天，其需要刷信用卡套现，当时一个办理信用卡的人向其介绍了杨宇。之后其给杨宇打电话，杨宇称可以办理，但是要交500元购机费，费率是0.39，保证是一清机。其同意后杨宇让其将身份证正反面和银行卡用手机拍照发给他，第二天他来找其，将POS机给了其，其将500元钱给他。拿到POS机后其试验了5次均正常到账，于是其在2015年7月24日用平安银行的信用卡在POS机上刷卡15680元，但是没有正常到账，由于杨宇告诉其周末不能正常到账，其就没有给他打电话。到7月26日其又用广发银行卡在这个POS机上刷卡10200元，第二天两次刷卡的钱都没有到账，其就打电话给杨宇，他说银行审核没有转钱，让其将刷卡用的条给他拍照片用手机发过去，然后一直说银行在审理中，之后到2015年12月份其再给杨宇打电话对方就不接了，其发现被骗就报警了。
2.辨认笔录证实，被害人张某辨认出被告人杨宇就是诈骗其25880元的人。
3.银行交易明细及刷卡小票回单证实，被害人张某向杨宇银行卡绑定的POS机刷卡两笔，共计25880元。
4.收条及谅解书证实，被害人张某收到被告人家属人民币25880元整，其对杨宇的行为表示谅解。
5.被告人杨宇供述证实，2015年4、5月份左右，其在商城路上一汽车维修保养公司认识张某，他是公司管事的，需要给公司再办一个POS机，其就跟他商量500元价格办理一个。之后其让他提供身份证和银行卡，说是办理POS机使用，但是其用自己的银行卡办理了POS机，第二天其将POS机给张某了。张某开始使用POS机之后钱就到其交通银行卡上了，其就给他转过去，扣除一定费用。2015年7月份左右其收到一笔2万5千元的转账，其知道是张某刷卡了，但是张某跟他说刷了两笔共2万6千元左右，其就跟张某说刷卡金额对不上，银联拒付。实际上钱已经到其账上了，但是和张某说的差一千多元，其就骗他说银联拒付，没有给他转账。
二、2015年10月，被害人王某通过QQ联系到被告人杨宇办理POS机，但被告人杨宇将该POS机绑定了其的银行账户，致使王某的刷卡资金进入杨宇的银行账户。2016年1月29日至2月27日，被告人杨宇让王某多次通过该POS机刷卡共计人民币100409.3元进入被告人杨宇账户。2016年2月3日，被告人杨宇转给王某人民币9950元。案发后，被告人杨宇家属已赔偿王某损失人民币9万元，并取得其谅解。
上述事实，有控方提交的，且经过庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
1.被害人王某陈述：2014年其为了刷信用卡套现找到了一个提供信用卡服务的QQ号，办好业务后就没有再联系了。直到2015年10月的一天，其店里需要办理一个POS机，其就又和这个QQ号联系，对方给了其一个电话号，通过电话后对方是个男子，称可以办理，但是要交800元的购机费，费率是0.5，保证是一清机，对方向其要了身份证正反面和银行卡照片。第二天那个男子给了其机器。其回到店里开始使用，前三次刷卡均到账了，但是其在2015年年底的时候刷卡发现没有正常到账，于是其就咨询对方，对方称过年期间银行放假，如果想到账需要刷先前未到账的同等金额且必须用信用卡刷，所以其就用信用卡一直刷钱。过完年其发现钱还没有到账，其又给对方打电话，对方称POS机没有正常结算，需要再刷同等金额，其按照这个方法又操作一次，还是没有到账。2016年2月27日其再次给杨宇打电话，他说需要再刷三万元，且结算时需要按确定键，其操作之后还是没有到账，其又联系他，他说其的钱被银行冻结了，之后就联系不上他了。其后来给小票上的客服打电话，客服说POS机是杨宇的，绑定的也是杨宇的银行卡。其共用5张信用卡在POS机上刷钱，招商银行刷了24801元，平安银行刷了29801元，中信银行刷了30003.3元，广发银行刷了15003元，交通银行刷了600元，但是其在2016年2月2日用POS机刷了10000元，2月3日杨宇给其转回来了9950元。
2.证人平某证言证实，2015年10月其老公王某在网上认识一个叫杨宇的人说要办POS机，之后其没有知道太多，但是王某一直要其的信用卡，说杨宇的POS机从2015年年底开始不能正常结账，且一直让他用POS机刷卡，其感觉不对就和老公王某来报案了。其五张信用卡刷卡分别为：招商银行刷卡24801元，平安银行刷卡29801元，中信银行刷卡30003.3元，广发银行刷卡15003元，交通银行刷卡600元。
3.辨认笔录证实，被害人王某辨认出被告人杨宇就是诈骗其10万元的人。
4.银行交易明细及刷卡小票回单证实，被害人向杨宇银行卡绑定的POS机刷卡十笔，共计100409.3元，后杨宇于2016年2月3日向王某账户还款9950元的事实。
5.收条及谅解书证实，被害人王某收到被告人家属人民币90000元整，其对杨宇的行为表示谅解。
6.被告人杨宇供述，2014年注册了一个女性的QQ号，在网上公布能刷卡套现的信息，王某和其聊天称要刷卡，其二人就认识了。2015年10月份左右，王某给其打电话称想办理一台P**机，其同意了并让王某提供身份证和银行卡信息。第二天其和王某在青年路玉凤路西南角见面，王某将资料交给其，其收取了他800元购机费。下午的时候其二人在凤凰茶城其住处下面见面，其将POS机交给王某，并承诺是一清机，正规机。实际上这台P**机是早就用其身份证和银行卡办好的，其交给王某是想从中赚取手续费差价，且正规POS机不好办理。王某拿走POS机后刷卡，其会将钱扣除手续费后给他转过去。2016年2月初的一天，其手机上收到到账14900多元的短信，其知道王某刷卡了，但是其想用这笔钱赌博，就没有给王某转过去。第二天其将钱赌博输完了，王某给其打电话问其钱没有到账，其就骗他说找客服问问。后来王某又打电话，其就告诉他要刷信用卡且必须刷同等金额的钱就到帐了。过年后其手机上又到账14900多元，其又赌博输完了，这次其告诉王某系统上查不到。过了一两天，其手机上又到账29800多元，其还是没有转给王某，王某问起的时候其称应该是银行冻结了他的钱，让他提供一下刷卡小票，王某发来后过了几天，其跟他说还是不行，让他再刷3万元，并按结算键和确定键就行了。过了几天其又收到29800多元钱，王某说这次钱不到账就要去找其。过了几天王某给其打电话问其在哪，其骗他称在瀚海北金，他到了后给其打电话其没有接，之后他所有的电话其都没有接。2016年3月王某用QQ和其之前申请的QQ聊天，其骗他说自己是公司财务，现在怀孕在新乡待产，杨宇应该在郑州北环，但是公司搬到新乡了。后来王某就没有多问。
本院认为：被告人杨宇以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人杨宇犯诈骗罪罪名成立。
关于被告人杨宇对指控其诱骗王某的犯罪数额有异议的辩解，经查，案发前，被告人杨宇向被害人王某账户还款9950元，有银行转账记录及被害人王某的陈述在案为证，且被害人王某在2016年4月13日向公安机关说明情况时明确提出被告人杨宇于2016年2月3日向其账户还款9950元，故被告人杨宇实际骗取被害人王某90459.3元，对公诉机关的对该起犯罪数额的这一指控予以纠正，被告人杨宇称该起犯罪数额是9万元的辩解理由不成立。
关于辩护人提出的被告人杨宇的行为应构成为侵占罪的辩护意见，经查，被告人杨宇将被害人POS机与其的银行账户绑定，在被害人发现钱不到账后，被告人杨宇仍故意骗被害人，致使被害人在POS机上刷卡后钱款转入杨宇账户内，后杨宇将上述款项用于赌博挥霍等。上述事实有被告人供述、被害人陈述、银行交易明细、刷卡凭条在卷证实。被告人杨宇以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，故上述辩护意见不能成立，不予采纳。
关于辩护人提出被告人系初犯、偶犯，自愿认罪，且已经赔偿受害人，并取得谅解，请求对其从轻处罚的辩护意见，经查属实，予以采纳。
根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，被告人杨宇诈骗被害人财物，数额巨大，应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金”的法定量刑幅度内判处刑罚。
根据被告人杨宇犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人杨宇犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月14日起至2019年7月13日止。罚金于本判决生效后二十日内缴纳。）
二、责令被告人杨宇退赔赃款人民币四百五十九元三角，依法发还被害人王国平。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曹 永
代理审判员 赵 倩
人民陪审员 邱鑫德
二〇一六年十一月十八日
书 记 员 刘卓然