福建省福州市台江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）台刑初字第609号
公诉机关福州市台江区人民检察院。
被告人邱志明（化名邱石），男，1989年7月29日出生于福建省清流县，汉族，大学文化，无业，户籍地福建省清流县。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月7日被刑事拘留，同年6月12日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
福州市台江区人民检察院以台检公诉刑诉（2015）532号起诉书指控被告人邱志明犯诈骗罪、盗窃罪，于2015年9月23日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市台江区人民检察院指派检察员林永烨出庭支持公诉，被告人邱志明到庭参加诉讼。现已审理终结。
福州市台江区人民检察院指控：
（一）诈骗事实
2014年4月至2015年4月，被告人邱志明化名“邱石”通过微信、陌陌等聊天工具添加多名被害人为好友，谎称其母亲系某某集团有限公司（以下简称“某某集团”）股东，其在福州开公司、有别墅等，还租赁豪车伪装为富二代。被告人邱志明在取得被害人信任后，多次以资金周转、同事手术、自己车祸住院等理由，骗取被害人钱财，累计达人民币（币种，下同）240706元，已经退还被害人59000元。具体事实如下：
1、2014年4月，被告人邱志明通过微信认识被害人叶某某后，累计骗走33130元。
2、2014年9月，被告人邱志明通过陌陌认识被害人池某某，累计骗走73316元。后因被害人池某某发现被骗，经催讨，被告人邱志明返还其59000元。
3、2014年12月，被告人邱志明通过陌陌认识被害人李某某，累计骗走55000元。
4、2015年1月，被告人邱志明通过微信认识被害人朱某某后，累计骗走现金33675元、周太福千足金手链一条（经鉴定价值3501.08元）、周太福白金项链一条（经鉴定价值2575.14元）、一对黄金耳钉（经鉴定价值936元）。
5、2015年1月，被告人邱志明通过陌陌认识被害人祝某某后，累计骗走39509元。
（二）盗窃事实
2013年7月，被告人邱志明趁被害人廖某某睡觉之机，将其一张尚未激活的平安银行信用卡激活后并在台江区大利嘉城附近的一家手机店套现，金额达45295.32元。
就上述指控，公诉机关向本院出示并宣读了相应的证据材料，据此，公诉机关认为被告人邱志明以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，累计达240706余元，已退还被害人5.9万元，其诈骗数额巨大；另盗窃他人信用卡并使用，金额达45295.32元，数额较大。其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第三款、第二百六十四条、第六十九条之规定，构成诈骗罪、盗窃罪，提请本院追究其刑事责任。
被告人邱志明对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，但提出部分金额有误，请求从轻处罚。
经审理查明：
（一）诈骗事实
2014年4月至2015年4月，被告人邱志明化名“邱石”通过微信、陌陌等聊天工具添加多名被害人为好友，谎称其母亲系某某集团股东，其在福州开公司、有别墅等，还租赁豪车伪装为富二代。被告人邱志明在取得被害人信任后，多次以资金周转、同事手术、自己车祸住院等理由，骗取被害人钱财，累计达236042.22元，已经退还被害人60100元。具体事实如下：
1、2014年4月，被告人邱志明通过微信认识被害人叶某某，后累计骗走30030元。
2、2014年9月，被告人邱志明通过陌陌认识被害人池某某，后累计骗走73316元。后因被害人池某某发现被骗，经催讨，被告人邱志明返还其5.9万元。
3、2014年12月27日，被告人邱志明通过陌陌认识被害人李某某，后累计骗走53500元。后经被害人催讨，被告人邱志明返还其1100元。
4、2015年1月，被告人邱志明通过微信认识被害人朱某某，后累计骗走现金32675元、周太福千足金手链一条（经鉴定价值3501.08元）、周太福白金项链一条（经鉴定价值2575.14元）、一对黄金耳钉（经鉴定价值936元）。
5、2015年1月，被告人邱志明通过陌陌认识被害人祝某某，后累计骗走39509元。
（二）盗窃事实
2013年4月，被告人邱志明趁被害人廖某某睡觉之机，将其一张尚未激活的平安银行信用卡激活后并在台江区大利嘉城附近的一家手机店套现41960元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认：
1、户籍证明，证实被告人邱志明具备已达到刑事责任年龄。
2、到案经过，证实被告人邱志明于2015年5月6日被被害人叶某某及其朋友扭送至派出所，被告人邱志明对犯罪事实供认不讳。
3、汽车租赁合同，证实被告人邱志明多次向福建路路通商务服务有限公司租赁豪车。
4、某某集团出具的证明及企业信息材料，证实被告人邱志明及其母亲并非某某集团的股东。
5、电话通话清单，证实被告人邱志明与多名被害人的电话联系记录。
6、陌陌及微信聊天记录，证实被告人邱志明虚构事实骗取被害人的信任以及借钱的过程。
7、银行卡消费记录、账单，证实被害人信用卡交易记录及欠款情况。
8、借条，证实被告人邱志明被几名被害人发现诈骗之后，被告人邱志明与被害人核实了借款的大概金额，书写了欠款的借条。
9、福州市价格认证中心榕价认扣（2015）469号鉴定结论意见书，证实黄金手链一条价值3501.08元，白金项链一条价值2575.14元，黄金耳钉一对价值936元。
10、平安信用卡电子账单（补寄），证实被害人廖某某的ＸＸ通消费积分是41900分，截止至2013年7月13日信用卡尚欠信用卡45295.32元。
11、被害人李某某的陈述及辨认笔录，证实其于2014年12月27日通过陌陌添加一个叫“等一个晴天”的人（经辨认系被告人邱志明）为好友，并告知其名字叫“邱石”，之后两人开始聊天。邱志明告诉其母亲系某某集团的股东之一，父亲系公安厅的高官，姑姑还在三明开了一家饭庄，在福州还有两套房产。他们认识两三天之后，邱志明就以没带钱、同事住院、车祸撞人需要医疗费等理由向其借钱，其除了借给邱志明2500元现金以外，还将三张信用卡借给了邱志明套现，分别是广发银行、光大银行以及交通银行。后其收到消费短信，广发银行信用卡消费2.7万元、光大银行信用卡消费1.8万元、交通银行信用卡消费6000元。邱志明多次答应会帮其归还信用卡欠款，但是一直没有履行。2015年1月9日其通过朋友查询了车牌号，才知道邱志明开的车属于一家汽车租赁公司，租车人不叫“邱石”，方才知道“邱石”的真实姓名。2015年2月21日，其让邱志明写欠条给其，因为信用卡需要利息等，所以和邱志明约定写一张欠款5.5万元的借条，邱志明还了其利息1100元。之后一直到案发，邱志明都没有还款，电话也经常不接，约他见面也不见。2015年5月7日，其和另外三名被骗的女生一起联系了另一个被骗的叶姓女子，才知道邱志明回去仓山区金山明珠小区，于是她们也赶过去了，到了就发现叶姓女子及其老公抓住了邱志明，并叫来了警察。
12、被害人廖某某的陈述、辨认笔录以及报案询问笔录，证实其于2012年底通过微信认识一个叫“在路上”的男子，告诉其名字叫“邱石”，后来其看到身份证才知道他叫邱志明。熟悉之后，邱志明说很喜欢其，想和其结婚，他们就恋爱了并同居，房租一个月1500元，都是其支付的，邱志明都是以公司资金未到位等理由让其先付房租。2013年4月8日，邱志明在其还在睡觉的时候就出门了，回来的时候包里有3万余元现金，其觉得不对劲，于是找出其没有激活的平安银行信用卡，拨打客服电话之后发现该卡当天早上被人激活了，并在福州市台江区大利嘉城附近的一家商户里刷走了41960元。其当天没有问邱志明是不是刷了卡，他们就回了顺昌老家。过了一两天，邱志明来找其，其问他是不是激活卡并套现了，他开始不承认，后来被追问之下才承认。其家人就把邱志明开的宝马车给扣下来了，让他去福州筹钱还。邱志明到了福州之后也没有还钱。过了一段时间，有个自称是宝马车的车主找其说车是邱志明租的，其就把车还给了那个车主。2013年7月，其到福州市公安局新港派出所报案。
13、被害人叶某某的陈述及辨认笔录，证实2014年4月左右，其在陌陌聊天中认识一个叫“在路上”的男子，他自称叫“邱石”（经辨认，系被告人邱志明），因为其懂一点风水，所以他就约其见面帮忙看风水，但是一直没有带其去家里，而是向其抱怨妻子怎么死的，还说家里有很多豪车，艾玛酒店也是他们家开的。有一次他约其去仓山万达广场附近的一个住宅区内的一家广告公司，说这家公司是他同学开的，他们三个在那边聊天之后，一起到福州喜来登酒店负一楼吃自助餐，期间有个福州喜来登酒店的女性经理被邱志明叫来和他们碰面，看起来和邱志明很熟悉的样子。他们吃完饭以后，邱志明说他积分不够兑换，让其帮忙买单，一共花了800元左右。接着，邱志明还让其送他到华林路银河花园酒店一露天酒吧说要见客户，其就陪他去了，在酒吧阳台处，他和对方5个人聊了工程和名车的话题。后来大约凌晨1时，邱志明带其去托克拉克酒吧玩，当晚在酒吧玩的有他的7、8个朋友，最后到了3点许，其买单花了2300元。之后，其开车送邱志明到宝龙正荣小区门口，他在车上说他朋友急着向他催债，向其借5万元，其说身上只有一张信用卡，信用卡额度也只有1万元。他说可以提高额度，于是就用其手机拨打了信用卡客服的电话，让其回答了客服提出的问题，之后他叫其把信用卡和密码给他，其给了他之后就强行让他下车。后来其想立刻拨打电话挂失信用卡，但是发现已经被刷走了30030元。2015年5月6日晚，邱志明约其到仓山金山明珠接他，当时其丈夫也在场，于是就和其一起到了上述小区门口。他们到时，其丈夫就抓住邱志明并发生了肢体冲突，后将邱志明扑倒在地，用皮带绑住邱志明，其打电话报了警。
14、被害人朱某某的陈述及辨认笔录，证实2015年1月其在陌陌聊天认识一个叫“邱石”的男子（经辨认，系被告人邱志明），他向其哭诉他妻子、小孩出车祸死了，之后就说他朋友逼债逼得很紧，手头比较紧，让其先借给他。开始其不愿意，但是后来看他可怜就借给他4500元。邱志明看其手上还有黄金手链，遂叫其给他拿去抵押，其出于同情就给他了。同年1月10日，邱志明开宝马车到其暂住处接其去上班，中午又约在万达地下车库见面，告诉其他公司的房租租金到期了，房东催的很急，再次向其提出借款。开始其不同意，后来经他一再恳求，无奈才把一张中国邮政储蓄卡（内有1万元存款）和密码给他，他就离开了，他从卡里取出了9975元。同年1月12日下午17时，邱志明又开宝马车到万达地下车库找其，说要招待一个客户，这个客户很重要，又向其借了2000元。同年1月14日上午，邱志明说他公司亏损严重想不开自杀了，人在总院治疗。等其到了总院的时候，发现邱志明在马路边，其见他手上没有伤痕就问了他，他答复说是捅了肚子，还装出很疼的样子并当场流泪。之后邱志明开宝马车载其到万达地下车库，一直哭诉说最近已经没有钱吃饭快饿死了，又向其借了2000元。同年1月17日下午，邱志明又装得很可怜的样子说他得了肝癌快死了，要赶紧到新加坡的医院预订床位，一直纠缠其，其又借了他1万元。同年1月21日晚，邱志明开车到其住处附近说被人逼债逼得很紧，让其帮忙还钱，因为其没有钱了，就把脖子上的白金项链交给他处理了。同年1月23日，邱志明又要了其100元钱。同年2月16日，邱志明告诉其回三明老家没有钱，让其转账1000元到他“妈妈”武某某。同年1月25日，邱志明又去其上班的地方说没钱吃饭了，其把身上一对黄金耳钉拿给了他。除此之外，还有几次是其从建设银行取款后借给邱志明合计1600元，一次是其拿现金1500元借给了邱志明，具体时间不记得了。邱志明一共向其借款及刷卡消费的金额为32675元，后来因为其没有去查银行流水账，所以和邱志明初步核对了一下，就协商写了一张借条写着借款3.5万元。
15、被害人池某某的陈述及辨认笔录，证实其于2014年9月在陌陌上聊天认识一个“在路上”的男子，他说他叫“邱石”，但后来其发现他的真实名字叫邱志明。邱志明每天都会通过陌陌和其聊天，慢慢两人就熟了，邱志明说他妈妈是某某集团的第九大股东“武某某”，说他姑姑是三明地区的公安局领导，他在福州有多套房产和豪车，还是“路路通”租车行的股东等等。接触几次他开的都是豪车，其就相信了他是富家子弟。有一天，邱志明说他钱包丢了，银行卡和身份证等都丢失了，他身上没有钱，身份证补办要一个月时间，他没有钱吃饭等等。其见他可怜，就到正荣润城小区花园内给了他现金1000元。过了一会，他说要去薄荷餐厅和朋友吃饭，身上钱不够，让其送钱，其在工业路牡丹酒店门口又给了他300元。第二天，邱志明说他在劳保公司的资金周转不过来，问其要钱周转，其就从建设银行卡取了5000元给他。之后邱志明还多次以公司资金周转不过来及应酬等理由用其的银行卡在薄荷餐厅充值了3000元，并告诉其在福州喜来登酒店消费了1.3万元左右，还有购买衣服等。其还将银行卡和密码给了邱志明，邱志明多次用于取款。核算银行流水账以及现金支付后发现一共被邱志明骗走73316元。当年9月19日，其发现有点不对劲，多次找邱志明还款，他陆陆续续还了5万元。由于之前邱志明说其手机坏了，借了其一部苹果4手机，并在其不知情的情况下注册一个“等一个晴天”的陌陌号，由于其多次讨要手机，邱志明都不给，其就去移动公司补回了通讯录。有一次其用手机号码注册陌陌时发现已经被注册，于是通过陌陌公司找回了密码，登陆之后发现是被邱志明注册的，账号内有多名女性好友。其与那些女子聊天，发现她们的钱也都被骗了，于是就告知她们自己的经历，她们才发现自己被骗了，于是大家就一起商量向邱志明讨钱。2015年过春节期间，被害人朱某某也在场的情况下，其和邱志明一同算了之前的欠款，协商写了一张16800元的借条，日期是写在2014年9月19日，就是邱志明开始还钱的日子。写完欠条之后，邱志明在其催促下又还其9000元。
16、被害人祝某某的陈述及辨认笔录，证实其于2015年1月底，通过陌陌聊天认识一个叫“等一个晴天”的人，他自称“邱石”（经辨认系被告人邱志明），还说妈妈是某某集团董事之一，在福州有两套房产。他经常开一辆宝马车接其上下半年，他们慢慢认识并确立了恋爱关系。之后，他便开始利用各种名义向其借钱。同年2月2日，邱志明说公司资金周转不过来，从其那边拿了一张光大银行信用卡，问起额度有多少，其说有1万元（实际是3万元），于是邱志明就刷走了10323元。过了两天，邱志明又以资金周转不灵刷走了4515元。同年2月5日，邱志明说给车加油又取现了900元。同年2月8日，邱志明说要给其公司结算贷款向其拿了6000元。同年2月11日，邱志明说公司要交2万元房租，将其光大银行信用卡刷走了8356元，但是他还说不够，于是其又将建设银行的信用卡交给他，他又刷走了8815元。同年2月13日，邱志明从光大银行信用卡中去取了600元说是给其还信用卡，但是实际没有还。后来有个叫“池某某”的女子用陌陌号“等一个晴天”联系其和其他几个被骗的姐妹，揭穿了邱志明的时候，其才知道被骗了。
17、证人郑某某的证言及辨认笔录，证实其系福建路路通商务服务有限公司的股东之一，被告人邱志明经常到公司租赁豪车，其他没有经济往来。邱志明平日花销很大，有一次请朋友去喜来登吃饭就花了1万多。截止至2015年5月21日还欠其约1.5万元汽车租赁款尚未支付。
18、被告人邱志明的供述，证实其于2014年4月至2015年4月间通过微信、陌陌等认识本案的几名被害人，化名“邱石”，谎称其母亲系某某集团股东，其在福州开公司、有别墅等，还租赁豪车伪装为富二代。被告人邱志明在取得被害人信任后，多次以资金周转、同事手术、自己车祸住院等理由，骗取被害人叶某某30030元、被害人池某某73316元、被害人李某某53500元、骗取被害人朱某某现金32675元、周太福千足金手链一条、周太福白金项链一条、一对黄金耳钉、骗取被害人祝某某39509元。后经催讨，其返还给被害人池某某5.9万元、被害人李某某1000余元，还书写了借条。另外，其于2013年7月趁被害人廖某某睡觉之机，将廖某某的一张尚未激活的平安银行信用卡激活后并在台江区大利嘉城附近的一家手机店套现4万余元。
综上，关于被告人邱志明诈骗被害人李某某的数额认定问题，经查，被告人邱志明骗取被害人李某某的广发银行信用卡消费27000元、光大银行信用卡消费18000元、交通银行信用卡消费6000元，骗取现金2500元，故实际的诈骗金额是53500元，根据被告人邱志明的供述及被害人李某某的陈述均可证实案发前，被告人邱志明有返还部分欠款给李某某，被害人李某某称有1100元，本院予以认定。关于被告人邱志明假借名义约被害人叶某某一同前往福州喜来登酒店吃自助餐以及到酒吧消费一节，因被害人叶某某也有一同参与消费，故花费的3100元不应纳入诈骗金额。关于被告人邱志明盗窃被害人廖某某的信用卡一节，根据被害人廖某某于2013年7月3日在福州市公安局新港派出所的几份报案笔录证实其2013年4月8日上午11时许通过电话查询发现信用卡被盗刷41960元，该卡其本人均未使用过，而在2015年5月16日再次询问笔录时称被告人邱志明是2013年7月盗刷其信用卡，结合平安银行的电子账单中所记载的滞纳金和利息的金额，以及ＸＸ通积分为41900分的证据，本院认为应当以被害人廖某某于2013年7月的陈述为准，故认定被告人邱志明盗刷信用卡的金额为41960元。
本院认为，被告人邱志明以非法占有为目的，虚构事实多次骗取他人财物，价值合计236042.22元，案发前已返还60100元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人邱志明还以非法占有为目的，盗窃他人信用卡套现41960元，数额较大，其行为又构成盗窃罪。公诉机关指控被告人邱志明犯诈骗罪、盗窃罪的罪名成立，但部分金额认定有误，予以纠正。被告人邱志明在判决宣告之前犯有两罪，应予惩处并数罪并罚。被告人邱志明归案后在侦查阶段即能如实供述自己的罪行，庭审中亦认罪，系坦白，依法可以从轻处罚。现根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第三款、第二百六十四条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二款之规定，判决如下：
一、被告人邱志明犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币五千元；犯盗窃罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二千元，决定执行有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币七千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月7日起至2021年8月6日止。罚金应于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
二、责令被告人邱志明退出赔偿款和违法所得合计人民币217902.22元，返还给被害人叶某某30030元、被害人池某某14316元、被害人李某某52400元、被害人朱某某39687.22元、被害人祝某某39509元、被害人廖某某41960元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 徐 琦
人民陪审员 陈细珠
人民陪审员 陈 颂
二〇一五年十二月二日
书 记 员 林铭伟
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十六条第三款盗窃信用卡并使用的，依照本法第六十四条的规定定罪处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条诈骗公私财物价值3000元至1万元以上、3万元至10万元以上、50万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
《关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》
第一条盗窃公私财物价值1000元至3000元以上、3万元至10万元以上、30万元至50万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。
……