广西壮族自治区南宁市兴宁区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）兴刑初字376号
公诉机关南宁市兴宁区人民检察院。
被告人魏某。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2014年2月26日被刑事拘留，2014年4月30日被逮捕，2014年7月18日被南宁市兴宁区人民检察院取保候审。2015年7月23日被南宁市兴宁区人民法院取保候审至今。
辩护人韦晓东，广西君桂律师事务所律师。
辩护人苏敬，广西君桂律师事务所律师。
南宁市兴宁区人民检察院以南市兴检刑诉（2015）305号起诉书指控被告人魏某非法吸收公众存款罪，于2015年7月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行审理。南宁市兴宁区人民检察院指派检察员班毅出庭支持公诉。被告人魏某及其辩护人韦晓东、苏敬到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人魏某于2011年3月到健龙集团南宁喧健商贸有限公司（以下简称“喧健公司”）工作，该公司以投资为主要业务，2011年3月至5月间，被告人魏某伙同颜某（已判决）等人，以喧健公司的名义，通过在社会人流聚集区街面摆设摊点发放宣传资料、电话营销、召开项目推介会、发布广告和制作广告图册等途径向社会公开宣传，发布参与公�项目可获取高额利息分红的信息，再以与投资人签订《（会员业务）服务协议》（以下简称“服务协议”）确定存款期、分红的方式，非法向张萍、伍宣群、冯逸等人变相吸储资金，被告人魏某在其中负责公司财务管理工作，并以个人账户作为收取社会资金的渠道，负责资金的收取、转移及服务协议的管理工作。
经查，被告人魏某个人不具有吸收社会资金的资质，喧健公司从未获得国家金融管理部门核发的《金融许可证》。经鉴定，2012年3月28日至2012年5月31日，张萍、伍宣群、冯逸等人与喧健公司签订的服务协议，协议金额合计3870000元；魏某的卡号为62×××54工行卡2011年10月13日至2012年5月11日银行存款收入为1659092.40元。
针对指控的事实，公诉机关当庭提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述、鉴定意见等证据。
公诉机关认为，被告人魏某非法向公众变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请本院依法判处。
被告人魏某对指控的罪名没有异议，但提出：1、其只是喧健公司的员工，负责出纳的工作。其是受颜某和张立权的管理和指挥，其对公司没有管理权，其是从犯。2、其是因为在车管所审车，审车人员告知其属于网上追逃人员，其即让车管所人员联系公安人员，并在原地等候。其应属于自首。请求从轻处罚。其辩护人认为：1、魏某是喧健公司的员工，在共同犯罪中作用较轻，属于从犯。2、魏某明知他人报警，仍在原地等候，构成特殊自首。综上，请求法院�被告人减轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明，2011年3月至5月间，在喧健公司未获得国家金融管理部门核发的《金融许可证》、被告人魏某个人不具有吸收社会资金的资质的情形下，喧健公司人员在公司总经理颜某（已判决）的安排和指挥下，以喧健公司的名义，通过在社会人流聚集区街面摆设摊点发放宣传资料、电话营销、召开项目推介会、发布广告和制作广告图册等途径向社会公开宣传，发布参与公司项目可获取高额利息分红的信息，再以与投资人签订服务协议确定存款期、分红的方式，非法向张萍、伍宣群、冯逸等人变相吸储资金。被告人魏某与曾庆妃（另案处理）在其中负责公司财务管理工作，魏某以个人账户作为收取社会资金的渠道，负责资金的收取、转移及服务协议的管理工作。经鉴定，2012年3月28日至2012年5月31日，张萍、伍宣群、冯逸等人�喧健公司签订的服务协议，协议金额合计3870000元。
另查明，被告人魏某于2011年3月到喧健公司工作，为该公司财务人员，受公司总经理颜某及张立权的指挥及安排，每月领取固定工资，2012年6月离开公司。
上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：
一、书证
1、受案登记表，证实案件线索由南宁市公安局经侦支队2013年9月16日转发，兴宁经侦进行查办。
2、户籍证明，证实魏某的身份情况，案发时已达完全刑事责任年龄。
3、归案情况说明，证实昆明市铁路公安处交通管理支队民警张雄能、王戬于2014年3月25日抓获。
4、扣押清单，证实公安人员依法从何某处扣到健龙集团南宁公司服务协议179份，从魏某处扣到身份证一张、移动电话卡五张、电子银行口令卡一张（工行）、农业银行、交通银行、富滇银行、工商银行、民生银行卡各一张、手机两部、笔记本电脑一台。
5、中国银监会广西监管局出具的《关于南宁喧健商贸有限公司相关资质情况的函》，证实广西银监局从未对南宁喧健商贸有限公司核发过《金融许可证》。
6、魏某62×××54工行卡银行流水单，证实魏某银行存款收入情况。
7、查获的魏某使用的电脑内的资料，财务状况表，证实公司的收支情况。
8、健龙公司会员业务服务协议，证实喧健公司与会员签订的协议内容。
二、证人证言：
1、证人颜某的证言，证实2011年3月23日其根据张立权的指派来南宁喧健商贸有限公司负责业务工作，其在公司担任总经理，负责公司的全面事务，包括公司开展吸收客户承包金、投资金沙湖、财务、人事等各项工作。由于喧健公司之前的负责人曹乐和财务主管刘霞是夫妻，所以公司的账目比较混乱，为了完善公司的管理，同年3月张立权让魏某从云南过来负责公司的财务工作。同年6月，其招进曾庆妃也是负责财务方面，所以公司里魏某是负责会计，曾庆妃是负责出纳。魏某在公司的工资一个月大概是3500元左右，至于有没有分红其不清楚。公司财务方面都是张立权控制，500元以上的费用都必须由魏某请示张立权批准。喧健公司是在北湖路的盛天名都商业街开了一个“健龙”超市，在此基础上，他们以发展超市和旅游的名义向公众吸引承包金，跟客户签订合同后，按合同约定期限向客户支付红利，到期将本金返还给客户。
2、证人邓某的证言，证实2011年3月底4月初，颜某来南宁不久，魏某就到公司了，负责财务工作。喧健公司的运营模式是在北湖路的盛天名都商业街开了一个“健龙”超市，在此基础上，他们以发�超市和旅游的名义向公众吸引承包金，跟客户签订合同后，按合同约定期限向客户支付红利，到期将本金返还给客户。
3、证人李某的证言，证实2011年3月底4月初，颜某来南宁不久，魏某就到公司了，负责财务工作。喧健公司的运营模式是在北湖路的盛天名都商业街开了一个“健龙”超市，在此基础上，他们以发展超市和旅游的名义向公众吸引承包金，跟客户签订合同后，按合同约定期限向客户支付红利，到期将本金返还给客户。
4、证人何某的证言，证实2013年9月28日，其接男友梁富电话，有男子将一些资料存放在其居住的青秀区柳园路柳园C区19号301号房内的阳台，公安人员依法进行了查扣，是福旅公司和喧健商贸公司会员资料和财务票据，两个铁质文件柜、一个纸箱一个塑料袋。
三、被害人陈述
1、被害人黎某的陈述，证�其于2011年5月份，与喧健公司签订会员服务协议，共计投资了人民币10000元整的事实。
2、被害人陈某甲的陈述，证实其于2011年12月23日在喧健公司签订会员协议，交了50000元人民币给该公司；2011年12月30日其又交了20000元；在2012年5月30日在斯壮大厦十三楼该公司又交了70000元，总计140000元人民币；2012年12月30日其又投入了70000元；2013年3月1日投资了100000元人民币。前后其共计在那里参加过人民币310000元整的投资事实。
3、被害人梁某的陈述，证实其于2011年3月份开始在喧健公司投资，一直到2013年公司被查封，其一共投资了人民币320000元整的事实。
4、被害人黄某甲的陈述，证实2012年5月29日其与喧健公司签订会员服务协议，投资了人民币100000元的事实。
5、被害人向某的陈述，证实2011年5月30日与喧健公司签协议，投资10000元人民币；2012年5月30日再与健龙集团南宁喧健商贸有限公司续签协议，追加10000元投资；2013年5月29日与广西福旅企业管理有限公司签订协议，投资20000元人民币的事实。
6、被害人徐某的陈述，证实2012年5月25日其与喧健公司签订一份60000元的服务协议，到2013年5月份合同到期就把钱退出来了；2013年6月29日，其在南宁市民主路斯壮大厦广西福旅企业管理有限公司帮其女儿徐晶晶交了60000元人民币和其妹夫王祝胜交了50000元人民币，一共签订了两份服务协议的事实。
7、被害人张某的陈述，证实其于2012年5月份与喧健公司签订会员服务协议，投资人民币10000元。2013年5月份，合同到期了，其又与广西福旅企业管理有限公司续签了合同的事实。
8、被害人方某的陈述，证实2012年初，其通过朋友介绍，在南宁市民主路斯壮大厦2012年4月28日与健龙公司签订了一份�金200000元人民币的服务协议，合同年限是三年。2012年5月28日，其又与喧健公司投资现金100000元人民币的协议；2013年5月份协议到期，其又连本带息与喧健公司投资人民币1100000万元；其签订都是与喧健公司签署协议盖章；目前约领取利息58000元人民币。
9、被害人方某的陈述，证实2012年4月28日其与喧健公司签订会员协议，投资30000元人民币；到期后，2013年4月26日其又与公司续签服务协议，追加投资10000元人民币，但签订协议的公司名称是广西福旅企业管理有限公司，共计人民币40000元；2013年3月31日其又投资了30000元，2013年6月27日其与谢某乙一起投资了一份70000元人民币的服务协议，其中其出资20000元人民币。其总共投资了90000元人民币。
10、被害人谢某甲的陈述，证实2012年4月28日其与喧健公司签订会员协议，投资30000元人民币；到期后，2013年4月26日�又与公司续签服务协议，追加投资10000元人民币，但签订协议的公司名称是广西福旅企业管理有限公司，共计人民币40000元；2013年3月31日其又投资了30000元，2013年6月27日其与谢某乙一起投资了一份70000元人民币的服务协议，其中其出资20000元人民币。其总共投资了90000元人民币。
11、被害人谢某乙的陈述，证实2012年6月其与喧健公司签订会员协议，以现金方式投资人民币10000元。在2013年6月到期后，又与广西福旅企业管理有限公司续签了人民币70000元的协议的事实。
12、被害人滕某的陈述，证实2012年4月份与喧健公司签订会员服务协议，投资人民币20000元。合同到期后，2012年10月份、2012年12月份，其又跟公司签订了两份合同，续签的合同分别领过11个月的利息，分别是1375元和2750元人民币的事实。
13、被害人黄某乙的陈述，证实2011年4月份与喧健公司签订服务协议，投资了人民币10000元，收款人是魏某；2012年4月份合同到期，又续签了10000元，2012年11月13日又续签了40000元。2013年5月与广西福旅企业管理有限公司签订了一份的服务协议。
14、被害人罗某的陈述，证实2012年4月11日与喧健公司签订服务协议，投资人民币20000元。2012年11月与广西福旅企业管理有限公司签订了一份的服务协议，年利率是16%，每月利息300元。
15、被害人陈某乙的陈述，证实证实2011年4月8日其与喧健公司签订服务协议，投资现金人民币20000元。协议到期后，其又续签了合同，投资20000元人民币的事实。
16、被害人莫某的陈述，证实2011年4月10日其与喧健公司签订服务协议，投资现金人民币10000元。
四、被告人的供述和辩解
被告人魏某的供述，证实2011年3月至2012年3月其在广西南宁喧健商贸有限公司担任公司健龙超市的出纳工作，其职责是负责整理单据以及处理财务日常工作，并不参与公司发展会员等工作。公司负责人是颜某，张立权是董事长，两人一起对公司进行管理，都是其领导。公司平时的经营等均由颜某负责，公司需要转出资金的由张立权跟颜某协商，颜某同意后起才进行资金转账。其到公司后不久，公司又招来了一名人员，叫曾庆妃，也是跟其一起负责财务方面的工作。喧健商贸有限公司的经营模式是吸引一些中老年来投资公司的项目，公司会以每年12%至25%的利息回报给客户，从而吸引更多的客户投资公司的养生旅游项目，公司每月最少有20万至100万不等的资金进入，资金有给客户组织出去旅游，还有转到广州、东莞那边的账户用于投资建设，还有公司发放员工工资和其他开销。收取投资资金都是公司业务员代客户把现金到我这�，交完钱会把收款收据粘到合同上面，公司每月给所得的利息。其知道喧健公司并没有取得中国人民银行和国务院等职能部门的批准和许可。
五、鉴定意见
司法会计鉴定意见书，证实2012年3月28日至5月31日，张萍、伍宣群、冯逸等人与健龙集体南宁喧健商贸有限公司签订的健龙集团南宁公司会员业务服务协议，协议金额合计3870000.00元的事实存在。
本院认为，被告人魏某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。被告人魏某作为喧健公司的财务人员，受总经理颜某及董事长张立权的指挥及安排，与他人共同负责公司财务工作，在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻或减轻处罚，本院予以减轻处罚。对于被告人及其辩护人提出的认为魏某属于从犯的意见予以采纳。关于被告人及其辩护人提出魏某具有自首情节的意见，经查，昆明市公安机关出具的到案经过证实被告人系公安人员在执勤过程中发现，并不是被告人主动投案。被告人辩称是其在审车时发现其被列为网上追逃人员，车管所人员打电话报警，其在原地等候公安人员的抓捕，该事实与公安机关出具的到案说明不一致，且无其他证据予以佐证，因而不予采信。故被告人不具有自动投案情节，不构成自首，该辩护意见不予采纳。被告人魏某归案后如实供述其犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人悔罪态度较好，对其适用缓刑不致对社会及其居住的社区产生影响。综上，根据被告人犯罪的事实、性质、情节，以及对社会的危害性，依照《中华人民共和国刑法�第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人魏某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年缓刑三年（缓刑考验期自判决确定之日起算），并处罚金人民币50000元（判决生效后十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳）；
二、责令被告人魏某退赔被害人经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。
审 判 长 林凤宁
人民陪审员 曾丽华
人民陪审员 肖 楠
二〇一五年�月二十五日
书 记 员 李秋艳
【附法律条文】
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪�用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚
第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期�为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》