浙江省松阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙1124刑初241号
公诉机关松阳县人民检察院。
被告人王建生，男，1992年2月14日出生于浙江省松阳县，汉族，高中文化，农民，住松阳县。因本案于2016年1月26日被松阳县公安局刑事拘留，同年3月3日被依法逮捕。现羁押在松阳县看守所。
指定辩护人钟潇晴，浙江绿谷律师事务所律师。
松阳县人民检察院以松检公诉刑诉[2016]247号起诉书指控被告人王建生犯诈骗罪，于2016年11月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。松阳县人民检察院指派检察员黄某出庭支持公诉，被告人王建生及其辩护人钟潇晴到庭参加诉讼。现已审理终结。
松阳县人民检察院指控，2015年2月至11月期间，被告人王建生以办理套现、分期购买手机等业务为由，通过让被害人交付支付宝账号、密码、信用卡、手机等信息、物品，或者直接从被害人处获得转账款等方式，骗取财物用于个人日常消费。具体犯罪事实如下：
1、2015年2月，被告人王建生以帮忙放贷赚钱为由，陆续从被害人武某处骗取39500元用于个人日常消费。后王建生又以转贷赚钱为由让武某从丽水恒昌投资有限公司办理40000元的贷款，被告人王建生将该笔现金用于个人赎车。同年5月，王建生以帮武某办理支付宝花呗套现为由，套现8000元；以办理分期付款购买手机业务为由，从武某处骗取一部iphone6手机；以帮武某提高信用卡额度为由，从武某处骗取一张额度为5000元的信用卡，用卡套现5000元，王建生将上述钱款用于个人日常消费。在武某的多次催款下，双方协商除去王建生之前陆续归还的11700元，由王建生出具了一张87800元的借条，并分期归还上述款项。经武某多次催款，王建生于2015年10月10日左右归还武某5000元，之后一直以各种借口推脱武某的催款。
2、2015年3月份，被告人王建生以为被害人翁某办理分期购买iphone6（16G）手机为由，收到手机后私自将手机以4400元的价格卖掉，用于个人日常消费。后翁某提出办理退货手续时，被告人王建生隐瞒其已将手机出卖的情况，答应帮翁某办理退货手续，并以该理由推脱翁某的催促。2015年5月，因翁某的中国银行卡被扣585元购买手机的按揭款和逾期利息，王建生为获取信任补偿了翁某该期的按揭款和逾期利息585元，后一直以各种理由推脱翁某的催问。经松阳县价格认证中心鉴定，iphone6（16G）当时的市场价格为4700元。
3、2015年3月份，被告人王建生以可以为被害人潘某1办理分期购买iphone6（16G）手机为由，收到手机后王建生欲将该部手机卖掉时，因潘某1想将iphone6（16G）换成iphone6（64G），王建生便以换购要支付差价和手续费为由让潘某1转了共1470元，在收到钱后王建生就以5000元的价格将手机卖了，将上述钱款用于个人日常消费，同时编造各种不同的理由推脱潘某1的催货。经松阳县价格认证中心鉴定，iphone6（16G）当时的市场价格为4700元。
4、2015年3月份，被告人王建生以为被害人潘某2办理分期购买手机套现为由，在收到iphone6手机后私自以4200元的价格将手机卖掉。因潘某2多次联系王建生催款，王建生通过银行转给潘某21000元钱，后王建生将潘某2的手机号码拉黑躲避潘某2的催款，将剩余的钱用于个人日常消费。
5、2015年7月份，被告人王建生以为被害人包某办理信用卡套现业务为由，骗取包某信用卡和密码后套现7000元人民币，用于其个人日常消费，并以编造理由、不接电话等方式推脱包某的催款。2015年8月14日，王建生在西屏派出所门口被包某抓住后，被迫归还包某7000元和信用卡。
6、2015年9月份，被告人王建生以为被害人陈某2办理支付宝花呗套现为由，将套现所得的8000元钱用于个人日常消费，在陈某2多次催款下，王建生先后通过支付宝转账给陈某2共2000元，后编造各种理由推脱、躲避陈某2的催款。
7、2015年9月份，被告人王建生以为被害人林某1办理支付宝花呗套现为由，通过在大众点评网拍商品的形式套现2990元人民币，用于个人日常消费。同时，编造各种理由推脱林某1催款。
8、2015年10月份，被告人王建生以为被害人廖某购买iphone6s手机为由，通过银行转账方式收取廖某5000元人民币，后将这笔钱用于个人日常消费。同时，编造各种理由推脱廖某催货。
9、2015年10月份，被告人王建生以为被害人吴某1购买iphone6s手机为由，通过微信转账方式收取吴某16900元人民币，后将这笔钱用于个人日常消费。同时，编造各种理由推脱吴某1催货。
10、2015年11月份，被告人王建生以为被害人林某2办理分期购买iphone6s手机可以套现为由，在收到手机后私自以5240元的价格将手机卖掉；同日，被告人王建生以为林某2办理支付宝花呗套现为由，获取了林某2的支付宝账号和密码套现2500元。除去支付手机首付2380元，王建生将剩余5360元用于个人日常消费，并编造各种理由推脱林某2催款。
公诉机关向本院移送了指控被告人王建生犯诈骗罪的书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见、搜查笔录、远程勘验笔录、辨认笔录等有关证据，认为其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，构成诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人王建生对起诉书指控的第2至10起犯罪事实均没有异议，但辩称其从武某处拿到的现金、信用卡等均是借款，且陆续写了借条，因借款期限改变才导致其无法及时还款。
被告人王建生的辩护人认为起诉书指控的第1起犯罪事实系正常的民间借贷，被告人王建生归案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。
经审理查明
一、2015年年初，被告人王建生由于家庭开销和日常花销大，资金开始紧张，遂产生以放贷赚钱的方式把被害人武某的钱骗过来用的念头。2月28日开始，被告人王建生以借钱转贷等名义从武某处陆续骗取40000元（其中500元作为利息支付）用于个人日常消费。4月份被告人王建生又以转贷赚钱为由让武某从丽水恒昌投资有限公司办理40000元的贷款，并将该笔现金用于个人赎车。此外，王建生还从武某处骗取支付宝花呗套现8000元、信用卡套现5000元等财物，王建生将上述钱款均用于个人日常消费。9月17日，在武某的多次催款下，双方协商除去王建生之前陆续归还的11700元，由王建生出具了一张87800元的借条，并分期归还上述款项。经武某多次催款，王建生于2015年10月10日左右归还武某5000元，之后一直以各种借口推脱武某的催款。截止案发，被告人王建生尚有82800元未归还。
上述事实，有下列经当庭举证、质证并经本院确定的证据证实。
1、被告人王建生的供述证实：2015年年初，由于家庭开销和日常花费多起来后其资金开始紧张，已经入不敷出，2月份时其从武某处了解到武某手头有几万元钱，就想以放贷赚钱的方式把她的钱先骗过来用，于是跟武某说让她把钱借给其拿去转贷、代还信用卡等赚钱，月利息3分。向武某借钱时其手头没有资金，无法做生意，所以提出向武某借钱。2月28日武某通过支付宝向其转账9500元，500元算利息，其写了一张一万元的借条。后其又多次向武某借钱，拿到一笔用一笔，到3月份其从武某处共骗了4万元，均写有借条。由于武某每次给的都是小数额资金，无法拿出去放贷，其就让武某到丽水恒昌投资有限公司办理贷款业务，4月份时由于其车子抵押在车行已有几个月，其想把车子赎回来，武某把钱贷出来后，其直接把4万元钱拿去赎车了。此外，其还从武某处骗了一张5000元额度的信用卡，花呗套现8000元，预支了一部价值7000元左右的手机。9月份时武某突然提出要提前还款，其陆续还了1万多元，并写了一张87800元的还款协议，10月份时其将从赵巧红处骗来的5000元给了武某。
2、被害人武某的供述证实：2015年年初，王建生在与其接触过程中了解到其有几万元闲钱，王提出让其把钱借给他用于放贷等赚取利息，月利息5分。2月28日其用支付宝向王转账9500元，另500元算利息扣除，后又于3月4日、10日分别借给王2万元、1万元，该三笔借款均于借款当天写了借条。4月份时王提出让其去银行贷款给王放贷赚钱，4月20日其到丽水恒昌投资公司办理了4万元的贷款。其还有一张5000元的信用卡、花呗套现8000元给王用了，王还从其男朋友周某处拿了一部价值大概7000元的手机。2015年8月17日其找到王，让王写了一张6万元的借条，后来其担心出问题，在9月17日让王找担保人写了一份87800元的还款协议。10月10日，王还了5000元，剩下的82800元经其多次催讨，王一直拖着不归还。
3、证人周某（台州市升鉴网络技术公司副总经理）的证言证实：其公司于2014年9月左右开始办理分期付款购买手机业务，2014年年底时王建生成为其公司业务员，刚开始时由于其公司也在卖手机，其就把手机寄给其女朋友武某，再由王建生领取，由于王建生代办的客户还款率较低，在2015年6月份时王的工号被停了一次，8月份时王的客户还款率仍低，其就把王的工号停了。
4、四张借条和一份还款协议证实：王建生于2015年2月28日、3月4日、3月10日、8月17日分别向武某借款1万元、2万元、1万元、6万元，于2015年9月17日王建生尚欠武某87800元，邓某系保证人。
5、工商银行牡丹灵通卡账户明细单证实：武某尾号为7766的工行卡于2015年4月20日向王*生尾号为4718的账号转账2万元，于2015年7月14日收到王*生6228580999*****3778的账号汇入2万元。
6、遂昌县人民法院卷宗证实：武佳于2016年1月4日向遂昌县人民法院提起民事诉讼要求王建生还款，2016年3月8日因该案涉嫌经济犯罪，应当移送公安机关侦查，遂昌县人民法院裁定驳回武某的起诉。
二、2015年3月至11月期间，被告人王建生以办理套现、分期购买手机等业务为由，通过让被害人交付支付宝账号、密码、信用卡、手机等信息、物品，或者直接从被害人处获得转账款等方式，骗取财物用于个人日常消费。具体犯罪事实如下：
1、2015年3月份，被告人王建生以为被害人翁某办理分期购买iphone6（16G）手机为由，收到手机后私自将手机以4400元的价格卖掉，用于个人日常消费。后翁某提出办理退货手续时，被告人王建生隐瞒其已将手机出卖的情况，答应帮翁某办理退货手续，并以该理由推脱翁某的催促。2015年5月，因翁某的中国银行卡被扣585元购买手机的按揭款和逾期利息，王建生为获取信任补偿了翁某该期的按揭款和逾期利息585元，后一直以各种理由推脱翁某的催问。经松阳县价格认证中心鉴定，iphone6（16G）当时的市场价格为4700元。
2、2015年3月份，被告人王建生以可以为被害人潘某1办理分期购买iphone6（16G）手机为由，收到手机后王建生欲将该部手机卖掉时，因潘某1想将iphone6（16G）换成iphone6（64G），王建生便以换购要支付差价和手续费为由让潘某1转了共1470元，在收到钱后王建生就以5000元的价格将手机卖了，将上述钱款用于个人日常消费，同时编造各种不同的理由推脱潘某1的催货。经松阳县价格认证中心鉴定，iphone6（16G）当时的市场价格为4700元。
3、2015年3月份，被告人王建生以为被害人潘某2办理分期购买手机套现为由，在收到iphone6手机后私自以4200元的价格将手机卖掉。王建生通过银行转给潘某21000元钱后将潘某2的手机号码拉黑躲避潘某2的催款，将剩余的钱用于个人日常消费。
4、2015年7月份，被告人王建生以为被害人包某办理信用卡套现业务为由，骗取包某信用卡和密码后套现7000元人民币，用于其个人日常消费，并以编造理由、不接电话等方式推脱包某的催款。2015年8月14日，王建生在西屏派出所门口被包某抓住后，被迫归还包某7000元和信用卡。
5、2015年9月份，被告人王建生以为被害人陈某2办理支付宝花呗套现为由，将套现所得的8000元钱用于个人日常消费，在陈某2多次催款下，王建生先后通过支付宝转账给陈某2共2000元，后编造各种理由推脱、躲避陈某2的催款。
6、2015年9月份，被告人王建生以为被害人林某1办理支付宝花呗套现为由，通过在大众点评网拍商品的形式套现2990元人民币，用于个人日常消费。同时，编造各种理由推脱林某1催款。
7、2015年10月份，被告人王建生以为被害人廖某购买iphone6s手机为由，通过银行转账方式收取廖某5000元人民币，后将这笔钱用于个人日常消费。同时，编造各种理由推脱廖某催货。
8、2015年10月份，被告人王建生以为被害人吴某1购买iphone6s手机为由，通过微信转账方式收取吴某16900元人民币，后将这笔钱用于个人日常消费。同时，编造各种理由推脱吴某1催货。
9、2015年11月份，被告人王建生以为被害人林某2办理分期购买iphone6s手机可以套现为由，在收到手机后私自以5240元的价格将手机卖掉；同日，被告人王建生以为林某2办理支付宝花呗套现为由，获取了林某2的支付宝账号和密码套现2500元。除去支付手机首付2380元，王建生将剩余5360元用于个人日常消费，并编造各种理由推脱林某2催款。
综上，截止案发，被告人王建生尚有39735元未退还。
上述事实，被告人王建生在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人翁某、潘某2、潘某1、包某、陈某2、林某1、廖某、吴某1、林某2的陈述，证人林某3、陈某1、吴某3、丁某、傅某、林某4、阙某、梁某、祝某、叶某、李某、桑某等人的证言，物证手机及扣押决定书、发还清单、住宿情况、银行交易明细、客户清单、个人消费贷款催收函、转账记录、交易记录、还款记录、消费记录、金融机构分户明细对账单、买单侠申请书，搜查笔录及照片、辨认笔录、远程勘验记录，涉案物品价格认定结论书等证据证实，足以认定。
此外，户籍证明、抓获经过，证实被告人王建生的身份及归案经过。
对被告人王建生及其辩护人提出王建生与武某系民间借贷关系，该起指控不是诈骗的辩解及辩护意见，本院认为，被告人王建生在资金紧张、生活已入不敷出的情况下产生骗取他人钱财的想法，并以拆东墙补西墙的方式边骗边还，造成被害人武某财产损失，其行为系以借为名的诈骗，被告人的辩解和辩护人的辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人王建生以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。对辩护人提出被告人王建生归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人王建生犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月26日起至2019年1月25日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳)。
二、责令被告人王建生退赔各被害人的损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 沈伟晶
人民陪审员 李金良
人民陪审员 潘志超
二〇一七年二月七日
代书 记员 娄海韵