浙江省海盐县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）嘉盐刑初字第186号
公诉机关海盐县人民检察院。
被告人夏建平，非农户。因本案于2013年8月14日被海盐县公安局刑事拘留，同年9月18日被逮捕。现羁押于海盐县看守所。
辩护人钱建平，浙江海赛律师事务所律师。
海盐县人民检察院以盐检刑诉（2013）第471号起诉书指控被告人夏建平犯诈骗罪，于2014年5月27日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。海盐县人民检察院指派检察员翁芳洁和沈燕琴出庭支持公诉。被告人夏建平及辩护人钱建平均到庭参加诉讼。现已审理终结。
海盐县人民检察院指控被告人夏建平以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物计价值人民币1840000元，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究刑事责任。为证明上述事实，公诉机关当庭提供了被害人陈述、证人证言、承诺书、贷款合同、借条、银行交易凭证等证据材料。据此，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，依法予以判处。
被告人夏建平辩称其并无非法占有被害人钱款的目的，承诺书虽为虚构，但其在当时认为可以归还被害人钱款，后因种种原因未能归还，并未诈骗被害人钱款。
其辩护人认为，本案中，被告人夏建平在案发时虽存在资不抵债的情况，但被告人夏建平与被害人汤某在借款发生时订立了借款合同，借款事实亦由生效民事调解书予以确认并进入了执行程序；所借款项未用于个人消费也未予转移，事后亦有积极履行行为；在借款时虽出具了伪造的承诺书，但该承诺书并不能保障被害人的资金安全，故被告人夏建平对被害人钱款无非法占有故意，也未虚构事实，其行为不构成诈骗罪而属民事纠纷。
经审理查明，2012年6月13日，被告人夏建平在外债累累、严重资不抵债的情况下，为向被害人汤某借款以应付个人债务，隐瞒了所购买的嘉兴市东升西路1588号纯高国际现代商务花园B12东室购房款均系向他人所借及就该房产抵押贷款向多人承诺还款的真实情况，并伪造嘉兴纯高投资开发有限公司承诺书，虚构取得房产证后能及时办理贷款并及时还款的事实，骗取被害人汤某信任后，以其经营的海盐金汇袜业有限公司需要资金周转为由，以借为名骗取被害人汤某现金人民币1840000元。后被告人夏建平将钱款用于归还个人其他欠款及利息，致该笔借款无力归还。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实：
1、被害人汤某的陈述，证实2012年6月，被告人夏建平因资金紧张向其借款人民币200万，并称在嘉兴纯高房产公司买了房，其表示需要房产证抵押才能借，被告人夏建平提出让房产公司出具承诺书，拿房产证时通知汤某一起去拿再抵押；其同意后，夏建平向其提供了纯高公司的承诺书，其于6月13日借了200万元给被告人夏建平，借款期限4个月。借款到期后，被告人夏建平未将房产证给其，并多番推脱还款，2013年春节前，在其催讨时，被告人夏建平告诉其房产已抵押在绍兴银行但未放款，此后其多次催讨，但夏建平又告诉其贷款已还给了他人，并开了张空头支票应付。2013年初，其向法院提起民事诉讼，被告人夏建平告知其承诺书是伪造的，并称将火灾理赔款支付给其，但该理赔款实际受益人并非被告人夏建平及夏建平所开设的公司，此后，被告人夏建平将承诺还给其的应收款取走并逃走了。在出借借款后，其于2012年6月14日拿到过16万利息，通过执行追回199055元借款。
2、证人戴某的证言，证实被告人夏建平在其工作的嘉兴纯高国际现代商务花园买了房，涉案的盖有嘉兴纯高投资开发有限公司印章的承诺书并非该公司出具的事实。
3、证人孙某的证言，证实2012年5月6日，其经陆惠珍介绍，向被告人夏建平夫妇出借人民币30万元；当年10月，该30万元借款即将到期，陆惠珍称夏建平电话告知厂里形势好、资金不够用，夏建平也通过电话让其放心，故又出借了10万元给夏建平夫妇；至2013年5月，40万借款仍未归还，期间，被告人夏建平多次推脱；2013年5月17日，被告人夏建平逃走了，并让其到法院起诉，称等债务清偿后可以分到一点。
4、证人高某的证言，证实2012年5月，其出借给被告人夏建平人民币6万元，借款到期后，夏建平续借了该6万并另借了10万元，于2012年11月重新签订借款合同，2013年3月又借了10万给夏建平。2013年5月17日，被告人夏建平发短信给其，让其到法院起诉，称厂不开走人了，其随后报警的事实。
5、证人马某的证言，证实被告人夏建平曾多次向其借款；2012年6月，被告人夏建平为购买纯高房产，先后向其借款人民币295万余元，并承诺房产抵押贷款后优先偿还其债务；2013年1月，纯高房产的抵押贷款350万元以承兑汇票形式发放，其与被告人夏建平对帐后，确认了320万元的债务，并从上述贷款中予以偿还的事实。其证言还证实其未听被告人夏建平提过该350万元贷款中有一部分要偿还给他人的事实。
6、证人郑某的证言，证实海盐汇丰担保有限公司曾于2012年9月5日为夏建平向海盐县武原信用社所贷款项100万提供担保，于2012年9月19日为夏建平向海盐汇通小额贷款公司所借款项200万元提供担保，后因被告人夏建平逃掉，汇丰公司代偿了100万元的贷款，另200万元借款正在处理中的事实。
7、证人徐某甲的证言，证实2012年5月时，被告人夏建平夫妇向其借款人民币50万元，后于6月中旬时还款的事实。
8、证人张某的证言，证实2012年上半年，其为了用投资在嘉兴的房产抵押贷款而与被告人夏建平联系，约定贷款后出借给被告人夏建平人民币200万元，之后，其了解到被告人夏建平有巨额贷款，故放弃与被告人夏建平合作；此后，夏建平与其联系称已与银行联系好，且不会动用贷款，其同意后办理了贷款，金额457万元；2012年5月底，贷款中的200万元打入其帐户，而另257万被夏建平挪用买房，并称等其房子贷款后还给其；此后，其多次催讨，被告人夏建平于2012年9月中旬将257万元贷款还至银行的事实。
9、证人徐某乙的证言，证实被告人夏建平曾多次向其借款，2012年6月13日曾还给其人民币5万元的事实；其证言还证实被告人夏建平出逃前曾让其帮忙卖车，但该车实际已抵押的事实。
10、证人许某的证言，证实被告人夏建平于2012年6月13日向海盐海利小额贷款公司还款人民币25万余元，尚余60万元借款未还的事实。
11、证人金某的证言，证实被告人夏建平曾多次向其借款，2012年6月13日时还过其人民币5万元，2013年3月时因夏建平无法还款，将车辆过户给其抵债，至今仍有欠款3.5万元未还的事实。
12、证人洪某的证言，证实被告人夏建平曾多次向其借款，2012年6月14日还了其中一笔借款人民币5万元的事实。
13、证人王某甲的证言，证实2012年10月，被告人夏建平以其所有的纯高国际现代化商务花园28号房产为抵押向绍兴银行嘉兴分行申请贷款，后该行于2013年1月9日放贷人民币350万元，贷款于2013年5月29日到期，到期前其多次联系被告人夏建平，夏均拒接电话，后短信告知其企业已结束的事实。
14、证人王某乙的证言，证实2012年4月被告人夏建平向海盐汇通小额贷款公司借款人民币200万元；2013年3月20日被告人夏建平又向该公司借款300万元；该公司曾向被告人夏建平催讨，夏称以厂里火灾理赔款、应收款等偿还，但均未能偿还的事实。
15、证人黄某的证言，证实2013年5月中旬，被告人夏建平因无力还债，与其一起出走避债，未告知厂里工作人员的事实。
16、证人俞某的证言，证实其为被告人夏建平所开设的海盐金汇袜业及海兴监理公司的兼职会计，从帐面来看，金汇袜业在2011、2012年均无利润，处于亏损状态，海兴监理公司因资质问题未能投标，无相应业务的事实。
17、证人李某的证言，证实2013年年初，汤某到法院起诉被告人夏建平还款，后双方达成调解协议；当时被告人夏建平称可以金汇袜业的火灾理赔款予以偿还，后发现该理赔款的受益人为他人的事实。
18、证人林某的证言，证实被告人夏建平在2013年3月底4月初时承诺将在上海吹田公司的一笔应收款用于偿还汤某的欠款，但5月中旬时，被告人夏建平就联系不上，后到上海吹田公司执行时发现绝大部分应收款已被被告人夏建平取走的事实。
19、嘉兴纯高投资开发有限公司承诺书、借款合同、借条、银行转帐凭证、转账支票，证实被告人夏建平伪造了一份嘉兴纯高投资开发有限公司的承诺书，在该承诺书中承诺纯高公司在将相关的权属证件交付买受人（夏建平）时，同步通知汤某一起办理，同时注明夏建平个人以纯高房产所有权作保证向汤某借款200万元，纯高房产对因未及时通知汤某而造成的损失承担连带赔偿责任，之后，被告人夏建平于2012年6月13日向被害人汤某借款人民币200万元，借款期限4个月，并于2013年1月向被害人汤某出具空头支票的事实。
20、嘉兴市秀洲区房屋登记信息表、借款合同、抵押合同，证实2013年1月9日，被告人夏建平以嘉兴市纯高国际现代化商务花园28号为抵押向绍兴银行股份有限公司嘉兴分行贷款人民币350万元，2013年5月29日贷款期满的事实。
21、浙江省农村信用社结算业务申请表、本票、进账单、记账凭证、银行卡活期子账户交易明细，证实被告人夏建平向汤某所借款项绝大部分用于归还之前债务的事实。
22、民事起诉状，证实相关债权人向法院起诉被告人夏建平等的事实。
23、抓获经过，证实被告人夏建平归案情况。
关于被告人夏建平所提辩解及其辩护人所提辩护意见，本院认为，1、从现有证据来看，被告人夏建平在向被告人汤某借款前，其已处于严重资不抵债的情形，此后债务亦持续增加，对部分债务的偿还亦表现为“以借款还借款”；被告人夏建平在刚开始向被害人汤某借款时，并未能取得被害人信任，未借得钱款；之后，被告人夏建平伪造了嘉兴纯高公司的承诺书，向被害人汤某承诺在办理权属证书时通知一起前往，并在该承诺书中注明被告人夏建平以其房产所有权作保证向被害人借款及纯高公司将在一定条件下承担连带赔偿责任，从而骗取被害人汤某的信任，使被害人误以为其可及时控制被告人夏建平的房产证并通过办理抵押等方式保障其资金安全，从而向被告人夏建平出借现金人民币200万元；而事实上，被告人夏建平所购买的纯高国际现代商务花园B12东室全部购房款均非自有资金，同时，为获取借款或应付债权人的催讨，被告人夏建平向多人承诺在将纯高国际现代商务花园B12东室抵押贷款后，将偿还相应钱款，所承诺以此偿还的债务总额亦远高于房产价值本身。在被害人汤某的多次催讨以及对民事案件的审理、执行过程中，被告人夏建平通过签发空头支票、以火灾理赔款、应收款支付等予以虚假承诺，但最终都未能落实，直至逃跑，被害人汤某在之后所获得的19万余元还款均系通过强制执行而得，被告人夏建平的一系列言行表明其对于从被害人汤某处获得的钱款具有概括性的非法占有故意；被告人夏建平在明知自己负债累累，缺乏有效、可期待的还款能力的情况下，仍虚构事实、隐瞒真相骗取被害人钱款，并将所取得的钱款绝大部分用于归还其他债务，其行为符合诈骗罪的构成要件，且数额特别巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任，被害人的民事诉讼行为并不改变犯罪行为的性质；2、被告人夏建平从被害人汤某处取得200万元的“借款”后，在次日即支付了16万元的“利息”，对该16万元从200万元中予以扣除，即符合法律规定，亦有利于被告人。故被告人夏建平所提辩解及辩护人就上述所提意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人夏建平以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等手段诈骗作案，骗得他人现金人民币1840000元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人夏建平犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月14日起至2024年8月13日止。判处的罚金，限判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人夏建平向被害人汤月培退赔尚未追回的钱款。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省嘉兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 陈玲英
人民陪审员 陈生华
人民陪审员 朱全玲
二〇一四年八月十二日
书 记 员 张琴萍