河北省馆陶县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0433刑初9号
公诉机关馆陶县人民检察院。
被告人姚某，河北省馆陶县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年2月27日被馆陶县公安局上网追逃，同年6月25日被上海铁路公安处上海站派出所值勤民警抓获并被临时寄押于上海铁路公安处看守所，同年7月2日被馆陶县公安局刑事拘留，同年8月7日被逮捕。现羁押于馆陶县看守所。
辩护人郭杰，河北宏扬律师事务所律师。
馆陶县人民检察院以馆检公诉刑诉（2015）81号起诉书指控被告人姚某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。馆陶县人民检察院指派检察员段明辉出庭支持公诉，被告人姚某及其辩护人郭杰到庭参加诉讼。现已审理终结。
馆陶县人民检察院指控，自2009年以来，被告人姚某以投资房地产等为由，自己或伙同王某甲（另案处理），面向不特定社会公众以高额利息为诱饵，以口口相传的方式，非法吸收公众存款共计3268800元，涉及人员众多，吸收金额数额巨大。姚某将吸收的大量资金用于放贷，现无法追回，其行为给集资参与人造成巨大经济损失，破坏国家金融秩序。2015年6月25日姚某被上海铁路公安处上海站派出所民警抓获。对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，据此，认定被告人姚某的行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定在有期徒刑三年以上十年以下之间予以判处。
被告人姚某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人的意见是被告人姚某的行为不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明，被告人姚某自2009年以来，以投资房地产等为由，自己或伙同王某甲（另案处理），面向不特定社会公众以高额利息为诱饵，以口口相传的方式，非法吸收公众存款共计3268800元，涉及人员众多，吸收金额数额巨大。姚某将吸收的大量资金用于放贷，现无法追回，其行为给集资参与人造成巨大经济损失，破坏了国家金融秩序。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证的下列证据证实。
1、证人证言
（1）证人吴某证明，其系姚某的妻子，在家里找到姚某吸收存款的账本及何某给姚某打的欠条，并将复印件提供给公安机关，何某给姚某打的欠条共计20张共计328万元，姚某的账本上记录的姚某吸收存款储户的名单和金额，还有给部分存款户结息的情况，其知道王某甲和王文明存钱金额没有记录，王某甲从王某甲对应的下面的存款户手里收钱后直接给了姚某，大约200万元左右，王某甲手中有姚某打的借条；王文明是何某出事前几个月存的钱，具体多少没记住，姚某还过他一部分；账本记录的姚某收钱的总数是327多万元。
（2）证人何某证明，2009年其和姚某认识时其经营家电生意，姚某看其经营的不错，其经营家电需要资金也吸收钱，姚某向其处放了几万元，其给姚某的利息是1分2厘；直到2011年姚某在其处放了有二三十万元，利息在1分2厘至1分5厘左右；到2013年、2014年的时候姚某放其处的钱最多时达到四百多万元，给姚某的利息4分到5分，2014年其出事时姚某还有328万元本金未取走，其给姚某写的欠条，高息的欠条上没有写利息，低息的都写着利息，是每一年算一次，大部分都是以转账的方式，现金交易很少，总共给姚某大约有百十万元的利息，其不认识王某甲；公安机关出示邢某提供的一份241.5万的借款合同复印件，借款合同是其写的，因为其和邢某不熟，通过姚某借邢某的钱，当时其和姚某在借款人处签的字，起个连带责任的作用，邢某给公安机关提供的1500万元的合作筹款借款凭据属实，是在山东聊城邢某家签的，当时其和姚某、马某一起去的，合同担保人是马某和姚某本人签字，其是借款人。
（3）证人邢某证明，其又名邢振兴，姚某是其表妹夫，2010年至2014年底之间，其和姚某一直有债务关系往来，其当时帮别人做建筑工程，姚某主动找到其，问其是否需要钱，其同意了，其给姚某写个手续，搞完工程以后其不白用他的，在姚某处借了大概300万元左右；到2011年的时候姚某和何某共同在其处借了241.5万元，说是姚某和何某经营超市做生意进货用，因为其工程资金紧张，其又在姚某处要账，但是其给姚某写的是借条，因为何某、姚某和其都有债务关系往来，到2012年2月1日其和何某、姚某对账，姚某和何某这些年在其处借了1500万元，其中包括其欠姚某剩余的所有钱，姚某也同意了，有借款凭据为证，其和姚某之间债务已经清了，现在是何某和姚某欠其的钱，其在何某的案子上已经说清了，并提供姚某和何某借款凭证两张和借款担保书一张交公安机关，其共在姚某处借过330万元，没有390万元。
（4）证人马某证明，其和何某之间有债务关系，这三份借款凭据担保人都是其和姚某，出借方是邢某，借款人是何某，担保的总金额大概是1000多万元，有一份借款凭据上借款人上有何某和姚某的签字不清楚，因为所有的钱都是借给何某，其和姚某都是担保人，邢某是出借人。
（5）证人顾某证明，其和姚某媳妇系同事，2014年5月4日姚某给其打电话说他要去北京急用钱，要借1个月给其利息，他从其家中取走2万元现金，给其打了张借条，本息未还。附借条复印件1张。
（6）证人张某甲证明，其来报案，2014年3月14日姚某给其打电话说他最近在北京做生意需要钱，其借给姚某10万元，约定一月一结息，姚某出具了借条，月息2分，共结息4000元，本金未还。附借条复印件1张。
（7）证人张某乙证明，2014年4月30日姚某以在北京做生意为由向其借款4万元，并约定月息2分5厘。附借条复印件1张。
（8）证人周某证明，2013年11月14日姚某给其打电话以做生意为由向其借钱，其借给姚某20万元，姚某给其出具了借条，约定定期一年，月息2分，共结息2万元，本金未还。附借条复印件1张。
（9）证人于某证明，其姐姐于秀苗于2014年5月27日借给姚某现金15000元，约定月息2分5厘，本息未付。附借条复印件1张。
（10）证人张某丙证明，姚某以搞绿代工程为由，于2014年3月12日到其家中拿走2万元，约定月息1分5厘。附借条复印件1张。
（11）证人国某甲证明，其来报案，通过其堂兄国计林介绍，在姚某处分6次共存9万元，约定月息1.5分，收到利息约5000元，本金未还，当时姚某说搞房地产；2014年2月其还介绍其姨夫任某在姚某处存了3万元。附借条复印件6张。
（12）证人王某甲证明，姚某以搞绿化工程为由向其借钱，其于2014年4月2日通过其侄子王某甲，借姚某2万元，月息1分7厘，本息未还，借款人为王某甲、姚某两人签字。附借条复印件1张。
（13）证人王某乙证明，其子王某甲和姚某都在邮政局上班，2011年姚某和王某甲开始收钱，姚某说收钱给邢某在聊城做房地产，其在姚某那里存了八次共存7.5万元，月息1.5分至1.7分，这8次都是姚某在其家拿走的现金，王某甲均在场，姚某打的借条，收到利息3000多元，本金未还。附借条复印件8张。
（14）证人国某乙证明，其通过国计林介绍存姚某处5000元，月息1分；2011年到期时，利息600元未取，又加了4400元，凑够1万元继续存在姚某处，月息1分5厘；2014年3月19日又在姚某处存18800元，月息1分5厘，共计28800元，目前共收到利息4200多元，本金未还。附借条复印件2张。
（15）证人任某证明，2014年2月28日其通过外甥国某甲存姚某处3万元，月息1分5厘，姚某出具借条，结息9600元左右，本金未付。附借条复印件1张。
（16）证人国某丙证明，通过国计林介绍在姚某处存款两次共1.8万元，月息1.5分，姚某出具的借条二张，一张借条户名是其妻子刘俊芳，另一张借条户名是国东贺是其的另一个名字，本息未付。附借条复印件2张。
（17）证人王某丙证明，其通过同村的李香梅介绍在王某甲处存4.5万元，分别是：2012年12月9日1万元，月息1.2分；2013年7月30日存了3.5万元，月息1.5分；是在李香梅家把钱给王某甲的，当时在场的还有榆林的一个姓姚的人，2012年12月9日的那张条一年到期后于2013年12月9日换了一张条，共结息1440元，本金未付。附借条复印件2张。
（18）证人刘某甲证明，2014年3月11日其通过刘某乙介绍在姚某处存款1.5万元，月息1.5分，本息未付。附借条复印件1张。
（19）证人张某丁证明，其和姚某是战友，2013年8月，姚某说他和邢某一起做生意需要用钱，其在姚某处存款7次共存48万元，姚某出具7张借条，利息2分，共收到利息5700元；2015年5月姚某还本金1万元，未改条，还剩本金47万元。附借条复印件7张。
（20）证人安某证明，其丈夫和姚某是战友，2013年8月姚某以和邢某做生意为由借款，其在姚某处总存10万元，月息2分，结息6000元，本金未还，钱是姐姐安秀丽的。附借条复印件1张。
（21）证人刘某乙证明，其来报案，其和姚某是亲戚，2014年2月姚某以做房地产生意为由借钱，其在姚某处共存12万元，有其自己的，有其父亲刘书芹的，约定月息1.5分，本息未付。附借条复印件3张。
（22）证人刘某丙证明，其来报案，其和姚某是亲戚，2014年2月姚某以做房地产为由借款，其分两次存姚某处7万元，借条上户名为其丈夫韩朝勇，约定月息1.5分。本息未付。附借条复印件2张。
（23）证人刘某丁证明，其来报案，其和姚某系亲戚。2013年6月姚某以做生意为由借款，其分6次存姚某处13.6万元，约定月息1.2-1.5分，本息未付。附借条复印件6张。
（24）证人刘某戊证明，其来报案，其和姚某系亲戚，2013年4月姚某以做生意为由借款，其分5次存姚某处6.7万元，约定月息1.5分，本息未付。附借条复印件5张。
（25）证人杨某证明，其来报案，姚某系其长女婆家的叔叔，姚某以做房地产为由借钱，其分2次存姚某处存5万元，月息1.5分。附借条复印件2张。
（26）证人韩某证明，其来报案，2014年初姚某以在北京开灯具门市为由借款，其共借给姚某24万元，约定月息2.2分，共结息11680元，本金未还。附借条复印件2张。
2、书证
（1）王某甲吸收存款明细表，共99笔，1414600元，姚某在表上签字确认情况属实。
（2）何某给姚某所打借条复印件二十张，吴某提供，总额328万元，姚某均签字属实。
（3）吴某提供姚某结息记录，证明姚某向部分储户结算过部分利息。
（4）王某甲、王某乙等控告姚某的控告信二份。
（5）姚某、邢某（邢振兴）、何某之间的借款凭据复印件证明三人之间借款及担保情况。
（6）馆陶县公安局查封决定书、协助查询财产通知书回执，证明持有人为姚某的馆陶祥和小区二期4-3-4东户的房产面积140.59平米，于2015年7月29日被馆陶县公安局查封。
（7）馆陶县公安局协助查询财产通知书回执，姚某及妻子吴某在银行的账户无存款或有零星存款。
（8）出所登记表，证明姚某于2015年6月25日至2015年7月2日因涉非法吸收公众存款在上海铁路公安处看守所被临时寄押，出所时被馆陶警方带走。
（9）到案证明，上海铁路公安处上海站派出所民警范赟、黄曹吉证明，2015年6月25日20时许，非法吸收公众存款网上在逃人员姚某在上海站7号站台被当地民警抓获。
（10）被告人姚某户籍证明在卷。
3、鉴定意见，邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字（2015）第1541号专项审计报告载明，截止2014年11月，姚某共吸收公众存款金额3269400元；截止2014年11月，姚某借出资金21笔，共计金额6580000元，其中截止2013年9月，姚某借给何某资金20笔，共计金额3280000元；2012年2月1日，姚某借给邢振兴（邢某）资金1笔，共计金额3300000元，经审查最终认定数额3269400元-600元（国某乙）＝3268800元。
4、被告人姚某的供述与辩解，其和邢某是亲戚关系，2012年其在馆陶县邮政局上班，邢某让其给他找钱，给3分的利息，其给邢某在亲戚处收钱，后来其打电话给战友问有钱可以存其处，再后来其让王某甲直接收钱，其给王某甲提成；王某甲下面的王子启、王文玉、王俊生收钱，王某甲给他们三人提成；在其处存钱的存款户，约定利息从1分2厘至2分5厘不等，到2014年4月其给何某收了328万左右，利息3分至4分不等，给邢某收了390万左右，利息3分，从何某处共收到利息大概有24万元，从邢某处收到利息大概有50、60万元，都用于给存款户偿还利息了，其中部分利息当成本金还给存款户，自己一分也没剩；2013年五六月份的时候，其对王某甲说何某的门市需要用钱让其帮忙，其收钱为了再放出去能在中间吃点利息挣点钱，王某甲通过满谷营村的王文玉和王子启专门收钱，王文玉和王子启收钱后给他们每一万元抽取100元的好处费，约定每年给存款户结息，约定利息1分5厘、1分7厘及2分不等，王子启和王文玉收钱后打电话给王某甲，王某甲去拿钱，有时其和王某甲一起去拿钱，拿钱后当场给王子启和王文玉好处费，其存到建设银行，每收到8万元或10万元的其给何某送去，何某给其利息2分5厘到3分不等，其给王某甲5厘到7厘不等；收钱的凭证或借条等相关证据的原件在妻子吴某手里，通过王某甲、王子启、王文玉及王俊生吸收大概有30多户，收来的钱放在何某处300多万元，在邢某处放了100多万元，都给下面的存款户开了利息，到现在一分钱也没剩，；王某甲和其在满谷营村吸收了140多万，其他的400多万元都是其通过亲戚朋友收的，其有一套房子在祥和小区4号楼3单元4楼东户，已经被公安机关查封，其给王某甲写了170万元左右的借条，给王某甲说何某门市上需要钱，让王某甲帮其收钱给何某，其一共吸收了600多万元。
本院认为，被告人姚某未经国家有关部门依法批准，采取公开宣传的方式，向不特定的公众非法吸收资金，扰乱了国家的金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人姚某的辩护人提出被告人姚某的行为不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，经查，被告人的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，辩护人的辩护意见不予采纳。被告人姚某到案后如实供述自己的犯罪行为，系坦白，依法可从轻处罚；被告人姚某当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。本院根据被告人姚某犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十七条第三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）项之规定，判决如下：
被告人姚某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十五万元。罚金限判决生效后十日内缴纳。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月25日起至2019年4月24日止。）
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵 刚
审 判 员 刘风青
人民陪审员 刘金玉
二〇一六年三月二十四日
书 记 员 王盼盼
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己的罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者吸收公众存款，数额在100万元以上的；