广西壮族自治区合山市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）合刑初字第64号
公诉机关广西壮族自治区合山市人民检察院。
被告人廖振华，无业。因涉嫌诈骗罪，2015年6月12日被合山市公安局刑事拘留，同年7月10日经合山市人民检察院批准逮捕，同日被合山市公安局逮捕。现羁押于合山市看守所。
辩护人莫宣文，合山市法律服务中心法律工作者。
辩护人蓝冠森，合山市法律服务中心法律工作者。
广西壮族自治区合山市人民检察院以合检公刑诉（2015）55号起诉书指控被告人廖振华涉嫌诈骗罪，于2015年9月22日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，于2015年10月15日公开开庭进行了审理。合山市人民检察院指派检察员樊鲜、韦承修出庭支持公诉，被告人廖振华及其辩护人莫宣文、蓝冠森到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2013年12月至2014年10月期间，被告人廖振华以搞工程项目、做生意急需资金为由，允诺给予被害人高某，并以伪造的房屋所有权证书作为抵押，骗取阮某等七被害人钱款共计49.8万元，所得赃款全部用于赌博及偿还债务。经合山市房地产档案管理所核实，廖振华抵押给七被害人的房屋所有权证均为伪造证件。
1、2013年12月，被告人廖振华以搞工程急需资金为由，允诺给予高某，并以伪造的房屋所有权证作为抵押，骗取被害人阮某10万元借款。
2、2013年12月，被告人廖振华以在外投资资金不足为由，允诺给予高某，并以伪造的房屋所有权证作为抵押，骗取被害人蒙某13万元借款。
3、2014年4月，被告人廖振华以投资工程项目资金不足为由，允诺给予高某，并以伪造的房屋所有权证作为抵押，骗取被害人陈某甲7万元借款。
4、2014年7月，被告人廖振华以搞工程急需用钱为由，允诺给予高某，并以伪造的房屋所有权证作为抵押，骗取被害人覃某甲7.8万元借款。
5、2014年8月，被告人廖振华以做生意急需资金周转为由，允诺给予高某，并以伪造的房屋所有权证作为抵押，骗取被害人胡某3万元借款。
6、2014年9月，被告人廖振华以做生意急需资金周转为由，允诺给予高某，并以伪造的房屋所有权证作为抵押，骗取被害人唐某4万元借款。
7、2014年10月，被告人廖振华以搞工程急需资金为由，允诺给予高某，并以伪造的房屋所有权证作为抵押，骗取被害人潘某5万元借款。
2015年6月9日，被告人廖振华到公安机关投案。
对于上述指控，公诉机关提出了相关证据予以证实。
公诉机关认为，被告人廖振华以非法占有为目的，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人廖振华对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。请求本院从轻处罚。
辩护人莫宣文的辩护意见是：1、被告人廖振华有投案自首的情节，可以从轻或者减轻处罚；2、被告人退还了部分赃款，且愿意赔偿被害人的损失；3、被害人有重大过错，明知是高利贷而借款违反了法律规定。
辩护人蓝冠森的辩护意见是：被告人廖振华刚借钱时还是及时还款的，只是借越多越难以偿还，其动机不是诈骗。被害人以高某借给被告的也有过错。请法院量刑时予以考虑。
五、本院审理查明的事实及证据
经审理查明：
一、2013年12月，被告人廖振华以搞工程急需资金为由，允诺给予高某，并以伪造的房屋所有权证作为抵押，骗取被害人阮某10万元借款。
认定上述事实的证据有：
1、书证
借条复印件1份、中国工商银行个人业务凭证复印件1份、合房权证岭南字第××号房屋所有权证书1册、证明1份，以上4份证据证实2013年12月9日，廖振华向阮必铁借款10万元，每月支付利息3000元给阮必铁，廖振华用其位于合山市人民南路22号汇景新城小区房屋作为借款抵押。当日，阮某通过工商银行账户转账10万元给廖振华。2015年6月18日，合山市房产管理所档案室出具证明证实，阮某所持的产权人廖振华、房产证编号：合房权证岭南字第××号房产证系伪造证件。
2、被害人阮某的陈述，证实2015年9月份，廖振华通过关系找到阮某，以正投资工程项目急需钱为由，向阮某借款10万元，并愿意用其在汇景新城的一套房产作抵押。因阮某当时正好有其哥哥阮必铁的10万元在手上，经阮必铁同意后，阮某于2013年12月9日联系廖振华到其办公室见面。在查看完廖振华的房产证后决定将10万元借给廖振华，并让廖振华写下一张借款10万元、每月支付3%的利息的借条，由廖振华将其房产交由阮某保管作为抵押，因该10万元系其哥哥阮必铁的，所以在写借条时出借人便以阮必铁的名字具名。在写完借条后，阮某与廖振华一起来到合山市城中五街的工商银行，通过银行转账将10万借款转到廖振华的账户。此后，阮某多次向廖振华催要利息，但廖振华均以各种理由推脱，直至2014年年底便联系不上廖振华，后听说廖振华在外面欠了很多钱，拿了很多本房产证去抵押借钱，于是将廖振华抵押给其的房产证拿到合山市房产所核对，发现该房产证系伪造之后便到公安机关报警。
3、被告人廖振华的供述与辩解，证实2013年10月份左右，廖振华因染上赌博输了钱，无力还债，于是通过贴在墙上的小广告联系制作假房产证回来抵押骗钱。经通过小广告制作得假房产证后，廖振华找合山市安监局的朋友阮必泉，以假的房产证交给阮必泉作为抵押，在向阮必泉出具了一张10万元的借条并约定利息之后，从阮必泉处借走10万元借款。借得款项后用于偿还赌债。
另证实，廖振华的真房产证已于2013年6月份以6万元抵押在刘某的手上。
二、2013年12月，被告人廖振华以在外投资资金不足为由，允诺给予高某，并以伪造的房屋所有权证作为抵押，骗取被害人蒙某13万元借款。
认定上述事实的证据有：
1、书证
借条复印件1份、合房权证岭南字第××号房屋所有权证书1册、证明1份，以上三份证据证实2013年12月15日，廖振华向蒙某借款13万元，每月支付3%的利息给蒙某，廖振华用其位于合山市人民南路22号汇景新城小区房屋作为借款抵押。
2015年7月1日，合山市房产管理所档案室出具证明证实，蒙某所持的产权人廖振华、房产证编号：合房权证岭南字第××号房产证系伪造证件。
2、被害人蒙某的陈述，证实2013年12月份，廖振华找到蒙某，以其正在外面做投资，手上资金不够为由，向蒙某借款。蒙某告诉廖振华其手上有13万元，问廖振华如何借。于是廖振华提出用其房产证作为抵押给蒙某并答应每月支付3%的利息，蒙某答应后，廖振华于2013年12月15日带着房产证来到蒙某位于合山市八二路广场商业街的家中，蒙某在查看房产证的产权人系廖振华后，让廖振华写下一张13万元的借条后将13万元现金交给廖振华。此后，廖振华给了蒙某几个月的利息之后便以各种理由推脱，至2014年9月蒙某便再也联系不上廖振华。
3、被告人廖振华的供述与辩解，证实廖振华曾拿一本假的房产证作为抵押向住在合山市八二路“华安保险公司”附近的“蒙姐”借款10万元。廖振华带假房产证到“蒙姐”家后，将假房产证交给“蒙姐”，“蒙姐”看完后让其写了一张借条后便将10万元现金借给其拿着，廖振华得到借款后全部用于挥霍。
三、2014年4月，被告人廖振华以投资工程项目资金不足为由，允诺给予高某，并以伪造的房屋所有权证作为抵押，骗取被害人陈某甲7万元借款。
认定上述事实的证据有：
1、书证
借条复印件1份、合房权证岭南字第××号房屋所有权证书1册、证明1份，以上3份证据证实2014年4月22日，廖振华向陈某甲借款7万元，每月支付5%的利息给陈某甲，廖振华用其证号为43014682的房产证作为借款抵押。
2015年2月6日，合山市房产管理所档案室出具证明证实，陈某甲所持的产权人廖振华、房产证编号：合房权证岭南字第××号房产证系伪造证件。
2、被害人陈某甲的陈述，证实2014年4月份，廖振华找到陈某甲，以其正在投资一工程项目但启动资金不足为由向陈某甲借款7万元，允诺给予陈某甲每月5%的高某并用其在汇景新城的一套房子作为抵押。因廖振华在合山市市政府小车班工作，且愿意拿房子作为抵押，于是同意借款7万元给廖振华。2014年4月22日，在筹足7万元款项后，陈某甲与廖振华相约在合山市自来水厂门口见面，在廖振华开了的别克小车上，廖振华向陈某甲出具了一张7万元额借条，并将一本房产证交给陈某甲，于是陈某甲将该7万元现金交给廖振华。此后，廖振华一直以工程未完工无资金为由推脱支付利息，直至2014年10月份就联系不到廖振华，后陈某甲将廖振华给其作为抵押的房产证拿到合山市房产所核对，才发现该房产证系伪造。
3、被告人廖振华的供述与辩解，证实廖振华曾以伪造的房产证作为抵押，找陈某甲借7万元钱，并允诺给陈某甲高额的利息，陈某甲答应后，廖振华向其出具了一张7万元的借条并连同伪造的房产证一同交给陈某甲，廖振华在跟陈某甲借得7万元借款后全部用于还债和挥霍。
四、2014年7月，被告人廖振华以搞工程急需用钱为由，允诺给予高某，并以伪造的房屋所有权证作为抵押，骗取被害人覃某甲7.8万元借款。
认定上述事实的证据有：
1、书证
收条复印件1份、欠条复印件1份、合房权证岭南字第××号房屋所有权证书复印件、证明1份，以上四份证据证实2014年7月22日，廖振华收到覃某甲的借款5万元人民币，用其位于合山市人民中路22号汇景新城小区5栋1单元302室作为抵押。同月，廖振华再次收到覃某甲的2.8万元。
2015年2月6日，合山市房产管理所档案室出具证明证实，覃某甲所持的产权人廖振华、房产证编号：合房权证岭南字第××号房产证系伪造证件。
2、被害人覃某甲的陈述，证实2014年7月，覃某甲的朋友叶长荣跟其讲廖振华正在投资工程项目，在施工过程中一工人受伤在医院救治，要跟覃某甲借7.8万元，廖振华用其在汇景新城的一套房子作为抵押。因廖振华本人在合山市政府小车班工作，又是叶长荣的朋友，所以覃金荣同意借款给廖振华。2014年7月20日，覃金华筹足5万元后，电话联系廖振华到合山市汇佳超市的邮政银行，在邮政银行内将5万元现金借给廖振华，廖振华则向覃某甲出具了一张5万元的借条，并将房产证交给覃某甲作为抵押。到2014年11月7日，覃某甲又在合山市城中五街头把2.8万元交给廖振华，廖振华又向覃某甲出具了一张借条。到了2015年2月份的还款期限，覃某甲便联系不到廖振华，当覃某甲将廖振华留作抵押的房产证到合山市房产所核对时，发现该房产证是伪造的证件。
3、被告人廖振华的供述与辩解，证实廖振华曾通过其朋友“阿荣”找到覃某甲借钱，覃某甲见有廖振华拿房子作为抵押并且许诺高额的利息回报，便同意借款给廖振华，并联系廖振华带上房产证到合山市汇佳超市附近的邮政银行见面，见面后覃某甲从银行取出5万元给廖振华，廖振华则出具了一张借条，并与伪造的房产证一起交给覃某甲。约一个月后，廖振华又找到覃某甲借款2.4万元，覃某甲则将之前约定的4000元利息一起借给廖振华，在收到覃某甲的2.4万元现金之后，向覃某甲出具了一张2.8万元的欠条。所借得的钱款全部被挥霍。
五、2014年8月，被告人廖振华以做生意急需资金周转为由，允诺给予高某，并以伪造的房屋所有权证作为抵押，骗取被害人胡某3万元借款。
认定上述事实的证据有：
1、书证
借条复印件1份、合房权证岭南字第××号房屋所有权证书1册、证明1份，以上三份证据证实：2014年8月1日，廖振华向胡某借款3万元，用其将其位于合山市汇景新城小区一室作为借款抵押。2015年1月28日，合山市房产管理所档案室出具证明证实，胡某所持的产权人廖振华、房产证编号：合房权证岭南字第××号房产证系伪造证件。
2、被害人胡某的陈述，证实2014年7月底的一天，胡某的阿哥王继承找到胡某说廖振华做生意急需3万元钱周转。胡某与廖振华见面后，廖振华表示愿意用其名下的一处房产作为抵押，如不能及时还款，该处房产则由胡某处理，并带胡某到合山市汇景新城看了该处房产。胡某同意后，于2014年8月1日在合山市八二路、廖振华驾驶的红色别克下车，当王继承的面将1万元现金交给廖振华。当日晚上，廖振华又驾车将胡某带到合山市五街农业银行，胡某从农行取款2万元现金，在廖振华的车上，当王继承的面将2万元现金交给廖振华，廖振华则向其出具了一张欠条，并将其通过他人伪造所得的假房产证交给胡某作为抵押。2015年1月，胡某听说廖振华欠钱“跑路”了，于是拿房产证到合山市房产所查询，才发现该房产证属于伪造的房产证。
3、被告人廖振华的供述与辩解，证实廖振华曾通过绰号“大棒”的男子找到胡某借3万元钱，允诺给予胡某高某，并用其通过他人伪造的假房产证作为抵押。胡某同意后，廖振华与“大棒”一起在合山市新时代广场跟胡某拿了1万元钱，之后，廖振华又联系胡某并将其接到合山市城中五街农行，由胡某从银行取款2万元交给廖振华，廖振华得到3万元借款后将房产证及一张3万元的借条一同交给胡某，骗得借款后，廖振华全部用于挥霍。
六、2014年9月，被告人廖振华以做生意急需资金周转为由，允诺给予高某，并以伪造的房屋所有权证作为抵押，骗取被害人唐某4万元借款。
认定上述事实的证据有：
1、书证：
借款合同复印件1份、中国农业银行金穗借记卡明细对账单复印件、合房权证岭南字第××号房屋所有权证书1册、证明1份，以上证据证实2014年9月19日，廖振华向唐某借款4万元，每月支付5%的利息标准。廖振华用其位于合山市人民南路22号汇景新城小区作为借款抵押，由唐荣、吕存亮作为担保人。2015年6月24日，合山市房产管理所档案室出具证明证实，唐某所持的产权人廖振华、房产证编号：合房权证岭南字第××号房产证系伪造证件。
2、唐荣的证言，证实廖振华曾因资金紧张在唐荣的门面内向唐某借款4万元，并提出用其在汇景新城的房产证作为抵押，唐荣与吕存亮还作为担保人在借条上签字。
3、被害人唐某的陈述，证实2014年9月份，唐某经朋友唐荣介绍认识廖振华，并通过唐荣得知廖振华做生意急需4万元周转，让其与廖振华见面商量借钱的事宜。唐某与廖振华见面后答应借钱。当天，唐某在合山市城中五街农业银行将3.8万元转账到廖振华妻子莫柳艳的农行账户上，转账完后唐某走到廖振华的门面告诉其已转账3.8万元到账上，并将身上的2000元现金交给廖振华。在筹足该4万元钱后，廖振华在门面向唐某出具了一份借款合同，并让当时在场的唐荣及吕存亮作为担保人在借款合同上签字，之后将借款合同及房产证作为抵押一起交给唐某。至2015年元旦，唐某一直无法联系上廖振华，听说其欠钱“跑路”了，于是将廖振华用于抵押的房产证拿到合山市房产所查询，才得知该房产证是假的。
3、被告人廖振华的供述与辩解，证实廖振华曾通过朋友唐荣认识一外号“老唐”的男子，并向“老唐”借钱，因“老唐”提出要有抵押才借钱，于是廖振华又通过制作假证的刘杰伪造了一本假的房产证，之后联系“老唐”见面，“老唐”在查看该房产证后，廖振华按照“老唐”的要求写了一张借条，并让一个叫“老石”作为担保人，在双方签字完后，廖振华与“老唐”一起去到合山市城中五街的农行，由“老唐”将4万元钱转到廖振华妻子莫柳艳的农业银行卡上。
七、2014年10月，被告人廖振华以搞工程急需资金为由，允诺给予高某，并以伪造的房屋所有权证作为抵押，骗取被害人潘某5万元借款。
2015年6月9日，被告人廖振华到公安机关投案。
认定上述事实的证据有：
1、书证
借条复印件1份、合房权证岭字第××号房屋所有权证书1册、证明1份，以上三份证据证实：2014年10月11日，廖振华向潘某借款5万元，用其位于合山市汇景新城小区、证号为XXXXXXX的房屋为借款抵押。2015年6月26日，合山市房产管理所档案室出具证明证实，潘某所持的产权人廖振华、房产证编号：合房权证岭南字第××号房产证系伪造证件。
2、被害人潘某的陈述，证实2014年10月初，廖振华找到潘某，以其在合山市东矿建篮球场资金不足为由向潘某借钱。经二人商定，廖振华以其在汇景新城小区的房子作为抵押向潘某借款5万元，月支付8%的利息。2014年10月11日，潘某在合山市人民中路541号门面将筹足的5万元现金交给廖振华，廖振华向潘某出具了一张借条并将房产证作为抵押一起交给潘某。借钱之后，廖振华曾支付过10、11月共计8000元的利息，之后便以各种理由推脱。直至其拿着廖振华留作抵押的房产证到合山市房产所核对时，才发现该房产证是伪造的。
3、被告人廖振华的供述和辩解，证实廖振华曾找到外号“潘钩机”的男子，用假房产证作为抵押向“潘钩机”借款5万元，并向其出具了一张借条，将借条及假房产证一同交给“潘钩机”。
综合证据
1、书证
（1）廖振华的户籍证明，证实廖振华出生于1976年2月26日，作案时已达正常刑事责任年龄。
（2）抓获经过，证实2015年6月9日13时许，廖振华到贺州市公安局城中派出所投案，并说明自己涉嫌诈骗。贺州市公安局城中派出所民警经核实廖振华系在逃人员身份后将其控制，并通知合山市公安局岭南派出所。
（3）办案说明3份、合山市人民法院受理案件通知书2份，以上证据证明：本案中，廖振华供述制作假证的“刘杰”，因廖振华无法提供真实姓名、家庭住址及联系方式，经公安机关多次查找均无法核实。
案中，廖振华所供述的被害人覃某乙、陈某乙，经公安人员多次到查访，但二人均表示已向合山市人民法院提起民事诉讼，不愿到公安机关报案。
（4）借条1份、房屋所有权证复印件1份，证实2013年11月18日，廖振华向刘某借款6万元，并以其位于合山市汇景新城小区5-1-302室的房产作为抵押。
（5）在逃人员登记表，证实廖振华涉嫌诈骗罪，2015年2月6日被合山市公安局立案，2015年4月30日被合山市公安局列为网上在逃人员，在逃类型为刑拘在逃。
（6）羁押证明，证实廖振华于2015年6月9日至2015年6月11日被羁押于贺州市看守所。
（7）合山市机关事务局关于辞退廖振华的决定文件及编制表，证实2015年4月13日，合山市机关事务局管理局将廖振华辞退。
2、证人刘某的证言，证实2013年11月，廖振华向刘某借款6万元，并以其位于合山市汇景小区的房产作为抵押，刘某在证实该房产证的真实性后，将6万元借给廖振华，廖振华向其出具了一张借条并将房产证交给刘某作为抵押。2014年年底，刘某将廖振华起诉到合山市人民法院，已将房产证及借条交给法院。
上述证据，经庭审举证、质证，证据来源合法、内容客观真实，且被告人的供述与被害人的陈述以及证人的证言相互吻合，能够证明本案事实，本院作为认定被告人廖振华有罪的证据予以确认。本案事实清楚，证据确实充分。
本院认为，被告人廖振华以非法占有为目的，骗取他人财物49.8万元，数额巨大，其行为触犯了刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控被告人廖振华犯诈骗罪罪名成立。按照法律的规定，应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。辩护人蓝冠森、莫宣文提出被告人廖振华具有投案自首情节可以从轻处罚的辩护意见，与事实和法律的规定相符，本院予以支持，其他意见本院不予支持。被告人廖振华犯罪后，主动到公安机关投案，是自首，可以从轻或者减轻处罚。根据本案的事实、情节、社会危害性及被告人廖振华的悔罪表现，本院决定对被告人廖振华从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人廖振华犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。
二、责令被告人廖振华赔偿被害人蒙某现金人民币13万元、赔偿被害人阮某现金人民币10万元、赔偿被害人覃某现金人民币7.8万元、赔偿被害人陈某现金人民币7万元、赔偿被害人潘某现金人民币5万元、赔偿被害人唐某现金人民币4万元、赔偿被害人胡某现金人民币3万元。限判决生效后一个月内付清。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向来宾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 张民生
审 判 员 蓝碧野
人民陪审员 覃 琳
二〇一五年十月十九日
书 记 员 韦元臻
适用《中华人民共和国刑法》：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。”
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒灾祸的缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。