湖北省孝昌县人民法院
刑事判决书
（2016）鄂0921刑初107号
公诉机关湖北省孝昌县人民检察院。
被告人王某某，男，1992年7月2日出生于湖北省孝昌县，汉族，初中文化程度，无职业，住孝昌县。2016年4月29日因涉嫌犯诈骗罪被孝昌县公安局刑事拘留，同年6月2日被依法逮捕。
辩护人王某、梅某，湖北律之心律师事务所律师。
被告人张某某，男，1995年8月23日出生于湖北省孝昌县，汉族，初中文化程度，无职业，住孝昌县。2016年4月29日因涉嫌犯诈骗罪被孝昌县公安局刑事拘留，同年6月2日被依法逮捕。
辩护人余某某，湖北山川律师事务所律师。
孝昌县人民检察院以孝昌检公诉刑诉（2016）86号起诉书指控被告人王某某、张某某犯诈骗罪，于2016年8月9日向本院提起公诉。本院于当日决定受理，并依法组成合议庭，于2016年10月20日公开开庭审理了本案。孝昌县人民检察院指派检察员李林堂出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人王某、梅某，被告人张某某及其辩护人余某某均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
孝昌县人民检察院指控：2016年2月至4月，被告人王某某伙同被告人张某某租住湖北省钟祥市柴湖镇柴湖娱乐城四楼房屋，由被告人王某某准备诈骗手机、电脑、诈骗合同、客户信息等工具，被告人张某某冒充“北京诚信佳融资担保公司”业务员帮助办理贷款打前期电话、负责后期被骗人情绪安抚工作，被告人王某某冒充该公司主任以银行验资名义骗得被害人信任后向其指定户名为刘俊账户打款。2016年4月，两人以该方式先后多次骗取福建省闽侯县居民吴某共计31950元。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读了被告人供述及被害人陈述；出示了抓获破案经过、账户明细、搜查笔录、扣押物品清单、发还清单、收条、谅解书、户籍证明等证据材料。公诉机关认为二被告人的行为均已构成诈骗罪；同时，公诉机关还建议对被告人王某某在有期徒刑三年至四年，对被告人张某某在有期徒刑二年至三年内量刑。
对此指控，二被告人均当庭自愿认罪，没有提出异议。被告人王某某的辩护人辩称：王某某能够自愿认罪，没有前科，已退赃，建议对其从轻处罚。被告人张某某的辩护人辩称：1、属从犯；2、自愿认罪，已退赃，建议对其从轻处罚。
经审理查明：2016年4月，被告人王某某与被告人张某某租住钟祥市柴湖镇一房屋，被告人王某某以“北京诚信佳融资担保有限公司”的名义在互联网上发布虚假贷款广告，被告人张某某冒充该公司经理，二人以交纳保证金等名义骗取吴某现金共计31950元。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据证实，本院予以确认。
一、被害人吴某的陈述证实：2016年4月15日上午8时许，我接到一个北京的电话135××××5947，跟我说知道我在网上申请贷款，他说他通过农行可以帮忙贷款8万，他说要存到账户上3000元给银行审核，我就到农业银行办了一张卡，存了3000元，同时绑定了对方的手机号码。之后对方和我说要扣2900元，会分两次返还给我，之后他返还了1400元、1500元，又让我将这1400元、1500元再转帐给他。之后他又说要3800元的保证金，汇完款后，对方说银行贷款已经通过，需要头两期分期付款给银行，每期2650元，于是我又汇了5300元给对方。第二天，对方又打电话说两笔2650元是错的，银行不能通过，钱已经在返还给我途中，叫我再汇两笔2750元给他，我没有汇。又过了两天，一个号码为185××××4470的电话打给我问工行的贷款要不要，可以贷款10万元，说只要两笔1万元的交易记录就可以了。我又按照对方的要求办了两张新的工商银行卡，存了2万后按对方要求将钱转到他提供的账户上，之后他说15天后钱会跟贷款的钱一起返还给我，之后我就等着。后来湖北警方打电话给我说被骗了，我就报案了。
我被骗了32000元钱，对方使用的电话号码为：135××××5947、185××××4470，账户为：工行：62×××45，农行：62×××79，户名为＊俊。
我办理的两张银行卡为：农业银行：62×××70，工商银行：6212261402027270146，
二、被告人供述
1、被告人王某某的供述证实：2016年4月清明节前，我哥哥王建红开车带我和张某某到钟祥市柴湖镇，我在镇上租了一个两室一厅的房屋，接着我在网上买了诈骗用的手机号、银行卡，并挂了一个“北京诚信佳融资担保有限公司”的广告，联系想办贷款的人。我打电话在一个姓李的人手里以每条60元的价格购买想办贷款的人信息，然后给对方打电话要交100元资料费，并套取对方信任。接着我们让被害人在工农邮建的正规银行办理一张银行卡，告知对方这是来接收贷款的银行卡，再让对方存大笔现金，然后以办理贷款需要验资为由让对方将卡里的存款转到我们指定的户名叫刘俊的账户。
我负责在网上购买手机、手机卡、银行卡、客户资料及打电话，张某某只负责前期打电话。我们使用的有一套银行卡，户名叫刘俊，建行：6236680680000246884，邮政：6217992320007165273，农行：62×××79，工行：62×××45。
我们使用的工行卡尾号为2545的账户2016年4月19日收到吴＊东两笔10000元的事我不记得，但我认可。我们诈骗成功多少人不记得了，诈骗所得金额有4万余元。
2、被告人张某某的供述证实：2015年12月，我从外地打工回来和亲戚吃饭时，叫王某某带我做事，当时王某某的哥哥王建红也在，王建红叫我跟他们一起搞信息。然后王建红开车带着我和王某某到了钟祥市柴湖镇一个小区，王建红将准备好的手机、电话卡、电脑、客户资料等给我们，叫我们打电话，我只负责前期的电话上打款，后面由王某某或者王建红“杀刀”。我们一共骗了大约4万多元，在我们账本中显示的一个福建人叫吴某的共转帐32000元是我们三人做的。
2016年4月20日左右，我按照客户资料逐个打电话，当时我成功联系上一个福建姓吴的男子，我先问他是不是在网上申请过贷款，他说是的，然后我骗对方说可以通过“北京诚信佳融资担保有限公司”帮他贷款10万元，放款成功就收取款待额度2%的手续费。对方相信了，我就叫对方办一张农业银行卡，到时贷款下来后就将钱打到那张银行卡上，然后我将吴姓男子的资料交给王某某，由王某某对其要钱和“杀刀”，至于王某某是如何骗对方，以及骗了对方多少钱我就不清楚了。
三、中国工商银行账户历史明细清单，证实账号为“62×××46”的工商银行卡转入账号为“62×××45”，户名为“刘俊”的银行卡2万元。
四、中国农业银行银行卡交易明细清单，证实账号为“62×××70”，户名为“吴某”的账户，向账号“62×××79”户名为“刘俊”的账户先后转帐11950元。
五、搜查笔录，证实公安机关在二被告人租住地搜出打印机1台、电脑1台、手机5部、电话卡20张、账本8本、诈骗台词文件4页。
六、扣押物品、文件清单，证实公安机关扣押打印机1台、电脑1台、手机5部、POS机1台、电话卡20张、身份证2张、银行卡1张、已使用电话卡1张、U盘1个、记事本8本、合同书1本、诈骗流程文件4页。
七、发还清单，证实公安机关将电脑发还给王建新。
八、收条、谅解书，证实二被告人的家属已向被害人吴某退出全部赃款。
九、案件来源情况说明、抓获破案经过，证实二被告人系被抓获归案。
十、有二被告人的户籍证明材料在卷佐证。
本院认为：被告人王某某、张某某以非法占有为目的，通过互联网发布虚假办理贷款信息，以需要交纳保证金等名义骗取他人财物共计31950元，情节严重，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。本案中，被告人王某某准备作案工具，且具体实施诈骗，在共同犯罪过程中起主要作用，属主犯。被告人张某某负责接打电话，在共同犯罪过程中属从犯，具有法定从轻或者减轻处罚情节。被告人王某某的辩护人辩称：王某某能够自愿认罪，没有前科，已退赃的意见，经查与事实相符，本院予以采纳。被告人张某某的辩护人辩称：属从犯、自愿认罪、已退赃的意见，经查与事实相符，本院予以采纳。二被告人到案后均能如实供述自己的犯罪事实，属坦白，具有法定从轻处罚情节。二被告人已退出全部赃款，具有酌定从轻处罚情节。以二被告人犯罪的基本事实和应增加的刑罚量为基准刑，以其各自应具有的量刑情节为调节幅度，依法对其综合量刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人王某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币15000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月29日起至2019年4月28日止。）
被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月29日起至2018年4月28日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 闵新华
审 判 员 范波涛
人民陪审员 张华荣
二〇一六年十一月二日
书记员沈林