连云港市赣榆区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0707刑初720号
公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。
被告人安述花，女，1969年10月9日生，连云港市赣榆区人，汉族，初中文化，农民，住连云港市赣榆区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月12日被连云港市赣榆区公安局决定取保候审，同年7月4日由连云港市赣榆区人民检察院决定取保候审，同年12月20日由本院决定取保候审，2017年1月17日由本院决定逮捕，次日由连云港市赣榆区公安局执行逮捕。
辩护人魏霞，江苏瑞里特律师事务所律师。
被告人韦志方（系被告人安述花的丈夫），1970年12月20日生，连云港市赣榆区人，汉族，小学文化，农民，住连云港市赣榆区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月23日被连云港市赣榆区公安局刑事拘留，同年6月25日由该局决定取保候审，同年7月4日由连云港市赣榆区人民检察院决定取保候审，同年12月20日由本院决定取保候审。
连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉（2016）656号起诉书指控被告人安述花、韦志方犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，于2016年12月26日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员孙贤亮出庭支持公诉，被告人韦志方、安述花及其辩护人魏霞到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2009年底至2015年11月间，被告人安述花单独或与被告人韦志方以自家渔船出海捕鱼需要资金为由，以高额利息为诱饵，采取口口相传等方式，先后向刘爱珍、李某、于某1、王某1、王某2、秦某、于某3、徐红、祁小进、宋艳等24人吸收资金共计人民币223.97万元。其中，被告人韦志方参与9起，吸收资金共计人民币60.2万元。
1、2009年11月13日，被告人安述花向王磊吸收资金共计人民币3万元，支付利息人民币2.7万元。
2、2010年3月27日至2014年12月2日，被告人安述花单独或与被告人韦志方先后5次向徐平吸收资金人民币合计18.8万元，其中被告人韦志方参与吸收资金人民币4万元，支付利息人民币0.44万元。
3、2010年11月14日至2015年2月17日，被告人安述花单独或与被告人韦志方先后5次向于某3吸收资金合计人民币26.2万元；其中被告人韦志方参与吸收资金人民币7.7万元。支付利息人民币0.3万元。
4、2010年12月20日至2011年1月14日，被告人安述花单独或与被告人韦志方先后3次向刘中艳吸收资金人民币2万元；其中被告人韦志方参与吸收资金人民币1万元。
5、2011年10月22日至2013年6月21日，被告人安述花单独或与被告人韦志方先后3次向王永志吸收资金人民币8万元，支付利息人民币0.5万元；其中被告人韦志方参与吸收资金人民币3万元。
6、2012年10月13日至2013年8月1日，被告人安述花向王某1吸收资金人民币9万元，支付利息人民币1.265万元。
7、2012年11月1日至2013年2月17日，被告人安述花单独或与被告人韦志方先后2次向宋艳吸收资金人民币5万元；其中被告人韦志方参与吸收资金人民币3万元。
8、2013年2月1日，被告人安述花、韦志方向祁小进吸收资金人民币5万元。
9、2013年4月3日至2015年1月27日，被告人安述花单独或与被告人韦志方先后5次向刘爱珍吸收资金人民币23.5万元，支付利息人民币0.65万元，其中被告人韦志方参与吸收资金人民币18万元。
10、2013年5月12日，被告人安述花向于某2吸收资金人民币4万元，支付利息人民币0.3万元。
11、2014年1月1日至2015年10月10日，被告人安述花单独或与被告人韦志方先后4次向王某2吸收资金人民币27.95万元，支付利息人民币3万元；其中被告人韦志方参与吸收资金人民币15.5万元。
12、2014年1月7日，被告人安述花、韦志方向徐红吸收资金人民币6万元。
13、2014年3月27日，被告人安述花、韦志方向李某吸收资金人民币2万元。
14、2014年6月10日至2015年11月26日，被告人安述花单独或与被告人韦志方先后5次向王健吸收资金人民币11.17万元，其中韦志方参与吸收资金人民币7万元，支付利息人民币2.97万元。
15、2014年7月3日，被告人安述花、韦志方向金立冬吸收资金人民币3万元，支付利息人民币0.36万元。
16、2015年3月15日，被告人安述花向丁兆霞吸收资金人民币1.5万元。
17、2015年3月21日，被告人安述花向秦某吸收资金人民币4万元。
18、2015年6月7日，被告人安述花、韦志方向徐广义吸收资金人民币10万元，支付利息人民币0.6万元。、
19、2015年7月16日至11月15日，被告安述花先后5次向张云吸收资金人民币30.6万元。
20、2015年7月17日至9月29日，被告人安述花单独或与被告人韦志方先后2次向万延怀吸收资金人民币2万元，其中被告人韦志方参与吸收资金人民币1万元。
21、2015年7月27日，被告人安述花、韦志方向祁明远吸收资金人民币10万元，支付利息人民币0.4万元。
22、2015年10月15日，被告人安述花向李会芹吸收资金人民币6万元。
23、2015年10月15日，被告人安述花向刘芬吸收资金人民币4万元，支付利息人民币0.96万元。
24、2015年12月18日，被告人安述花、韦志方向熊连庄吸收资金人民币1.25万元。
被告人安述花主动投案并如实供述自己的罪行，被告人韦志方归案后如实供述自己的罪行，并退出人民币25万元。
公诉机关当庭出示了被告人的供述与辩解、证人证言、相关书证等证据证实被告人安述花、韦志方犯非法吸收公众存款罪成立，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定进行处罚。并提出被告人安述花、韦志方共同实施犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，是共同犯罪；被告人安述花案发后主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人韦志方归案后如实供述犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。
被告人安述花、韦志方对指控的罪名及事实均无异议。
被告人安述花的辩护人提出如下辩护意见：1、被告人安述花主动归案并如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚；2、被告人安述花犯罪行为社会危害性较小，主观恶性较小；3、被告人安述花已取得大部分借款人谅解，建议判处缓刑。
经审理查明：
2009年底至2015年11月间，被告人安述花单独或与被告人韦志方以自家渔船出海捕鱼需要资金为由，以高额利息为诱饵，采取口口相传等方式，先后向刘爱珍、李某、于某1、王某1、王某2、秦某、于某3、徐红、祁小进、宋艳等24人吸收资金共计人民币222.79万元。其中，被告人韦志方参与9起，吸收资金共计人民币59.67万元。
1、2009年11月13日，被告人安述花向王磊吸收资金共计人民币3万元，后归还人民币2.7万元。
2、2010年3月27日至2014年12月2日，被告人安述花单独或与被告人韦志方先后5次向徐平吸收资金人民币合计18.36万元；其中被告人韦志方参与吸收资金人民币3.84万元。
3、2010年11月14日至2015年2月17日，被告人安述花单独或与被告人韦志方先后5次向于某3吸收资金合计人民币26.2万元；其中被告人韦志方参与吸收资金人民币7.7万元，后归还人民币0.3万元。
4、2010年12月20日至2011年1月14日，被告人安述花单独或与被告人韦志方先后3次向刘中艳吸收资金人民币2万元；其中被告人韦志方参与吸收资金人民币1万元。
5、2011年10月22日至2013年6月21日，被告人安述花单独或与被告人韦志方先后3次向王永志吸收资金人民币8万元，后归还人民币0.5万元；其中被告人韦志方参与吸收资金人民币3万元。
6、2012年10月13日至2013年8月1日，被告人安述花向王某1吸收资金人民币9万元，后归还人民币1.265万元。
7、2012年11月1日至2013年2月17日，被告人安述花单独或与被告人韦志方先后2次向宋艳吸收资金人民币5万元；其中被告人韦志方参与吸收资金人民币3万元。
8、2013年2月1日，被告人安述花、韦志方向祁小进吸收资金人民币5万元。
9、2013年4月3日至2015年1月27日，被告人安述花单独或与被告人韦志方先后5次向刘爱珍吸收资金人民币22.85万元，其中被告人韦志方参与吸收资金人民币17.63万元。
10、2013年5月12日，被告人安述花向于某2吸收资金人民币4万元，后归还人民币0.3万元。
11、2014年1月1日至2015年10月10日，被告人安述花单独或与被告人韦志方先后4次向王某2吸收资金人民币27.95万元，后归还人民币3万元；其中被告人韦志方参与吸收资金人民币15.5万元。
12、2014年1月7日，被告人安述花、韦志方向徐红吸收资金人民币6万元。
13、2014年3月27日，被告人安述花、韦志方向李某吸收资金人民币2万元。
14、2014年6月10日至2015年11月26日，被告人安述花单独或与被告人韦志方先后5次向王健吸收资金人民币11.17万元，其中韦志方参与吸收资金人民币7万元，后归还人民币2.97万元。
15、2014年7月3日，被告人安述花、韦志方向金立冬吸收资金人民币3万元，后归还人民币0.36万元。
16、2015年3月15日，被告人安述花向丁兆霞吸收资金人民币1.5万元。
17、2015年3月21日，被告人安述花向秦某吸收资金人民币4万元。
18、2015年6月7日，被告人安述花、韦志方向徐广义吸收资金人民币10万元，后归还人民币0.6万元。
19、2015年7月16日至11月15日，被告安述花先后5次向张云吸收资金人民币30.6万元。
20、2015年7月17日至9月29日，被告人安述花单独或与被告人韦志方先后2次向万延怀吸收资金人民币2万元，其中被告人韦志方参与吸收资金人民币1万元。
21、2015年7月27日，被告人安述花、韦志方向祁明远吸收资金人民币10万元，后归还人民币0.4万元。
22、2015年10月15日，被告人安述花向李会芹吸收资金人民币6万元。
23、2015年10月15日，被告人安述花向刘芬吸收资金人民币4万元，后归还人民币0.96万元。
24、2015年12月18日，被告人安述花、韦志方向熊连庄吸收资金人民币1.25万元。
被告人安述花主动投案并如实供述自己的罪行，并已退缴违法所得20万元；被告人韦志方归案后如实供述自己的罪行，并已退缴违法所得5万元。
在审理过程中，被告人安述花已取得被吸收存款人徐平、王永志、刘芬、万延怀的谅解；被告人韦志方已取得被吸收存款人徐平、王永志、万延怀的谅解。
上述事实，有被告人安述花、韦志方的供述与辩解、证人刘爱珍、高某、李某、于某1、王某1、于某2、王某2、秦某、于某3、韦某等人的证言笔录、借条复印件、借款合同、发破案经过、抓获经过、户口证明等证据在卷佐证，以上证据已经庭审举证、质证，真实合法，能够证明本案事实，本院予以采信。
关于被告人安述花的辩护人提出的第2、3点辩护意见，经查，被告人安述花违反国家金融管理法律规定，以高息为诱饵，先后多次向社会公众吸收资金达200余万元，数额巨大，主观恶性及社会危害性较大，不符合适用缓刑的条件，故对该二点辩护意见，本院不予采纳。
关于被告人安述花的辩护人提出的第1点辩护意见，符合本案实际，本院予以采纳。
本院认为，被告人安述花、韦志方违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，向社会公众吸收资金，其中被告人安述花涉案数额巨大，二被告人的行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，均应依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人安述花、韦志方犯非法吸收公众存款罪部分事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持，但公诉机关指控二被告人犯罪数额有误，本院予以纠正。被告人安述花主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，依法予以减轻处罚；被告人韦志方归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法予以从轻处罚；被告人安述花、韦志方已取得部分被吸收存款人谅解并退缴了部分违法所得，酌情予以从轻处罚。为惩治犯罪，保护国家的金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第五条之规定，判决如下：
一、被告人安述花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（于判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2017年1月18日起至2019年1月17日止）。
二、被告人韦志方犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金二万元（已缴纳一万五千元，余款于判决书生效后十日内缴纳）。
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）。
三、追缴被告人安述花、韦志方的违法所得，用于退赔被吸收存款人的经济损失，不足部分责令被告人继续退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 孟娟娟
代理审判员 樊明声
人民陪审员 张孝堂
二〇一七年一月十九日
书 记 员 王贺笑
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第一、三款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第七十二条第一、三款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还，违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的”非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者支付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的”数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前支付利息的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
《最高人民法院、最高人民检察院、公安部（关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见）》
第二条关于”向社会公开宣传”的认定问题
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的”向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。
关于涉案财物的追缴和处置问题
向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。
将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴:
（一）他人明知是上述资金及财物而收取的；
（二）他人无偿取得上述资金及财物的；
（三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；
（四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的;
（五）其他依法应当追缴的情形。
查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。
查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。