山东省淄博市博山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）博刑初字第197号
公诉机关淄博市博山区人民检察院。
被告单位淄博海洲粉末冶金有限公司，组织机构代码：79865851-3，住所地位于淄博市博山区白塔镇西阿村，法定代表人周建华。
诉讼代表人崔兵，男，1979年7月8日出生，汉族。
被告人周建华，男，汉族，捕前系淄博海洲粉末冶金有限公司法定代表人。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年5月9日被淄博市公安局博山分局刑事拘留，同年6月13日经淄博市博山区人民检察院批准被逮捕。现羁押于淄博市公安局博山分局看守所。
辩护人郑天廷，山东博港律师事务所律师。
被告人孙某，女，汉族，系淄博海洲粉末冶金有限公司经理。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年1月6日被淄博市公安局博山分局刑事拘留，同年1月24日被取保候审。
淄博市博山区人民检察院以淄博山检公刑诉（2014）181号起诉书指控被告单位淄博海洲粉末冶金有限公司，被告人周建华、孙某犯骗取贷款罪，于2014年9月10日向本院提起公诉。本院于2014年9月10日立案。本案最初适用简易程序，于2014年9月28日依法转为普通程序并组成合议庭，于2014年10月21日公开开庭审理了本案。淄博市博山区人民检察院指派检察员翟晓出庭支持公诉，被告单位淄博海洲粉末冶金有限公司的诉讼代表人崔兵、被告人周建华及其辩护人郑天廷、被告人孙某到庭参加诉讼。现已审理终结。
淄博市博山区人民检察院指控，2013年11月7日，淄博海洲粉末冶金有限公司股东决议，从某行股份有限公司淄博博山支行（以下简称某行博山支行）申请贷款2000万元，并于当日向某行博山支行提交贷款申请，贷款用途为购买原材料。2013年11月18日，某行博山支行发放1950万元贷款，后被告人周建华、孙某未用该款项购进公司生产所需原材料，而是用于归还公司借款。2014年5月7日，该笔融资出现逾期。截止到2014年6月30日，淄博海洲粉末冶金有限公司已全部归还某行博山支行的贷款本金及利息。
公诉机关为上述指控提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，依法予以惩处。
被告单位淄博海洲粉末冶金有限公司的诉讼代表人对公诉机关指控的犯罪事实和罪名当庭表示没有异议。
被告人周建华、孙某对公诉机关的指控当庭供认不讳。
被告人周建华的辩护人提出如下辩护意见：（1）被告人周建华自愿认罪；（2）被告人周建华系自首；（3）被告人周建华在案发后认罪态度好，具有悔罪表现，已全部归还银行贷款本息；（4）被告人周建华案发前没有违法犯罪记录。
被告人周建华的辩护人提供以下证据：债务代偿协议一份，用以证明本案案发后，淄博海洲粉末冶金有限公司与淄博泰和物业管理公司签订协议，由该公司代其偿还银行的贷款本息。
经审理查明，被告单位淄博海洲粉末冶金有限公司为偿还公司的民间借款，于2013年11月7日召开股东会并形成决议：向某行博山支行申请办理回购型国内保理，金额贰仟万元，用于购买原材料。被告单位随后与被告人周建华实际开办的淄博鑫达华铸造有限公司签订虚假的工矿产品购销合同，并于当日向某行博山支行提交国内保理融资申请。2013年11月15日，被告单位与某行博山支行签订了国内保理业务合同，融资用途为购买原材料。2013年11月18日，某行博山支行按照合同约定向受托支付对象淄博鑫达华铸造有限公司发放融资款1950万元。之后，被告人周建华、孙某安排工作人员从淄博鑫达华铸造有限公司的某某行账户将上述融资款全部转出，用于归还被告单位的借款。2014年5月7日，被告单位未能按期归还该笔融资款。直到2014年6月30日，淄博泰和物业管理有限公司根据其与被告单位签订的债务代偿协议，代为被告单位全部归还了在某行博山支行的融资款本金及利息。
另查明，侦查人员分别于2014年5月9日、2013年12月20日电话通知被告人周建华、孙某到案了解情况，二被告人均按照规定时间自行到案，并如实供述了犯罪的事实和经过。
认定上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证、庭后认证的以下证据予以证实：
1、书证
（1）淄博市公安局博山分局出具的发破案说明、受案登记表证实：此案被侦破的经过。
（2）赵某甲与周建华签订的协议证实：被告人周建华将其在淄博鑫达华铸造有限公司的部分股份转让给赵某甲，并由赵公玉担任法定代表人，该转让系虚假转让，实际控股权为周建华。
（3）被告单位淄博海洲粉末冶金有限公司办理贷款时所提供的股东会决议、工矿产品购销合同等材料及某行的相关查询情况证实：淄博海洲粉末冶金有限公司向某行申请保理贷款，以及提交相关虚假资料的情况。
（4）某行博山支行出具的国内保理业务合同及附件、账户监管协议、贸易金融服务协议、借款凭证、银行付款凭证、特种转账凭证、贷款监督支付情况表证实：某行博山支行按照与被告单位淄博海洲粉末冶金有限公司签订的保理业务合同等文件向淄博鑫达华铸造有限公司支付融资款1950万元的事实。
（5）企业信息查询表、淄博海洲粉末冶金有限公司出具的证明证实：淄博海洲粉末冶金有限公司、淄博鑫达华铸造有限公司、淄博博山芳华经贸有限公司的工商登记信息中关于股权和股东变更登记的情况；还证实：被告人孙某系被告单位的经理，分管公司财务工作，崔兵系被告单位的办公室主任，受委托为本案的诉讼代表人。
（6）山东齐都药业有限公司出具的银行付款凭证、资金支出审批单、某行付款业务凭证、某某行客户回单复印件、收据、某某行转账明细证实：被告单位淄博海洲粉末冶金有限公司从山东齐都药业有限公司借款1000万元，后于2013年11月18日通过淄博鑫达华铸造有限公司的某某行账户转账归还借款本息的事实。
（7）山东万乔集团有限公司出具的收据复印件、某行付款业务回单与博山区白塔某某行出具的活期账户存款明细、转账明细相互印证证实：被告单位淄博海洲粉末冶金有限公司从山东万乔集团有限公司借款300万元，后于2013年11月18日通过淄博鑫达华铸造有限公司的某某行账户转账到淄博博山芳华经贸有限公司948万元，当天再从该账户转账到山东万乔集团有限公司账户归还借款本金的事实。
（8）博山区白塔镇财政所出具的转账凭证、银行存款日记账、博山区白塔某某行出具的活期账户存款明细、转账明细、协助查询财产通知书（回执）证实：被告单位淄博海洲粉末冶金有限公司从博山区白塔镇政府借款后，2013年11月18日，淄博鑫达华铸造有限公司的某某行账户转账到淄博博山芳华经贸有限公司948万元，当天再从该账户转账到淄博市博山区白塔镇人民政府账户500万元的事实。
（9）淄博市公安局博山分局出具的说明、淄博市博山区人大常委会文件、淄博市人大常委会公告证实：2014年4月29日，公告终止被告人周建华的淄博市第十四届人民代表大会代表资格。
（10）淄博市公安局博山分局出具的情况说明与某行博山支行出具的说明、本金还款凭证、归还利息凭证相互印证证实：本案涉案的本金及利息在逾期后已全部归还。
（11）淄博市公安局博山分局出具的说明证实：被告人周建华、孙某有视为自首情节。
（12）淄博市公安局大桥派出所出具的被告人周建华的户籍证明、淄博市公安局博山分局出具的被告人孙某的常口现实库信息资料、前科查询记录证实：被告人周建华、孙某犯罪时均系成年人，本次犯罪前无违法犯罪记录。
2、证人证言
（1）证人吴某的证言证实：涉案贷款在被告人周建华、孙某与银行协调好后，由其代表被告单位淄博海洲粉末冶金有限公司向某行博山支行提供相关书证，并具体办理相关手续，约定的贷款用途为购买原材料。
（2）证人苏某的证言证实：2013年11月7日，淄博海洲粉末冶金有限公司以购买原材料为由，向某行博山支行申请办理保理贷款业务，贷款用途为购买原材料。经其公司业务部审核同意后，将1950万元贷款支付给了供货商淄博鑫达华铸造有限公司，其不清楚该笔贷款的实际使用情况。
（3）证人赵某甲的证言证实：其与被告人周建华是同学关系，周建华与其约定将淄博鑫达华铸造有限公司部分股份虚假转让给其，该公司主要为被告人周建华周转资金使用。
（4）证人张某、张某某、梁某某的证言证实：其各自所在的单位借款给被告单位淄博海洲粉末冶金有限公司后，被告单位于2013年11月18日相继归还了其公司的借款本息的事实和经过。
（5）证人高某某、赵某乙的证言证实：其二人作为被告单位的财务人员，根据被告人周建华、孙某的安排，具体办理向某行博山支行贷款时提供的财务资料，其中的财务报表与公司实际财务情况不符；还证实：某行博山支行发放贷款后，从淄博鑫达华铸造有限公司账户转出归还公司借款的事实和经过。
（6）证人周某的证言证实：其作为被告单位的股东之一，同意公司从银行贷款事宜并在股东会决议上签字，但具体的办理情况其不清楚。
3、被告人供述和辩解
被告人周建华、孙某的供述材料证实：在2013年11月份，为了归还其公司的借款，召集股东会研究通过，以虚构购销合同和贷款用途的方式，向某行博山支行骗取国内保理业务贷款1950万元，之后安排工作人员从其实际开办的淄博鑫达华铸造有限公司账户上转出资金用于归还被告单位借款的事实和经过。
被告人周建华的辩护人提供的债务代偿协议，能够与某行博山支行出具的说明相印证，具有真实性，对其证明效力，本院予以确认。
本案事实清楚，证据确实、充分，供证一致，足以认定。
本院认为，被告单位淄博海洲粉末冶金有限公司，虚构贷款理由，提供虚假购销合同，骗取银行贷款，造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告单位淄博海洲粉末冶金有限公司犯骗取贷款罪成立。被告人周建华作为直接负责的主管人员，被告人孙某作为直接责任人员，均应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。公诉机关指控被告人周建华、孙某所犯罪名成立。被告人周建华、孙某有视为自首情节，依法对其二人分别从轻处罚。被告人周建华归案后认罪态度较好，确有悔罪表现，且贷款本金及利息已全部归还，可以酌情对其从轻处罚。被告人孙某归案后认罪态度较好，确有悔罪表现，且贷款本金及利息已全部归还，对被告人孙某适用缓刑不致再危害社会，可以酌情对其从轻处罚并适用缓刑。被告人周建华的辩护人所提辩护意见与事实相符，本院予以采纳。为了严肃国法，打击犯罪，保障国家正常的金融管理秩序，根据被告单位、二被告人的犯罪事实、性质、情节、社会危害后果及归案后的认罪、悔罪态度，对被告单位淄博海洲粉末冶金有限公司适用《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第五十二条、第五十三条、第六十一条之规定；对被告人周建华适用《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定；对被告人孙某适用《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第六十一条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告单位淄博海洲粉末冶金有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币50万元。
（罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人周建华犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币15万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二O一四年五月九日起至二O一七年十一月八日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人孙某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币10万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张显营
代理审判员 刁永超
人民陪审员 王 波
二〇一四年十一月二十七日
书 记 员 岳爱华