浙江省金华市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）浙金刑二初字第10号
公诉机关浙江省金华市人民检察院。
被告人盛超。因本案于2013年9月17日被浦江县公安局刑事拘留，同年10月24日被依法逮捕，现押于浦江县看守所。
辩护人陈财源。
浙江省金华市人民检察院以金检公一刑诉（2014）1015号起诉书指控被告人盛超犯集资诈骗罪，于2014年5月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省金华市人民检察院指派代理检察员陈娅出庭支持公诉，被告人盛超及其辩护人陈财源到庭参加诉讼，现已审理终结。
浙江省金华市人民检察院指控，被告人盛超原系工商银行浦江县支行的工作人员，2010年10月开始，盛超向他人借款投资期货，发生亏损后，以帮客户办理银行转贷及完成银行任务等借口，以高额利息为诱饵，采用虚构事实、隐瞒真相，“拆东墙补西墙”等手段，先后向傅某甲、张某乙、周某甲、张某丙、周某乙、赵某、郑某甲、张某丁、童海青、陈某甲、傅某乙、郑某乙、陈某乙、傅某丙、吴某甲、郑某丙、周某丙、郑某丁、蒋某乙、黄某甲、柳某、柳俊瑾、方某、吴某乙、贾某、陈某丙、钱某、张某戊、黄某乙、吴某丙、朱某甲、黄某丙、潘某、屠某、郭某、黄某丁、包雄法、张某己、朱某乙、朱某丙、徐某、郑某戊、盛某乙、陈某丁等社会不特定对象非法集资用于炒期货及前期集资的还本付息。至案发，造成损失人民币6094.94万元。2013年9月17日，被告人盛超主动到浦江县公安局投案。
针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读、出示了被害人陈述、被告人供述、证人证言、借条、银行转账记录、户籍证明、抓获经过等证据。公诉机关认为，被告人盛超以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究刑事责任，提请本院依法判处。
被告人盛超对公诉机关指控的罪名及犯罪数额均无异议，辩解提出其有自首情节，请求从轻处罚。
被告人盛超的辩护人辩护提出，被告人盛超虽然实施了向社会公众非法集资的行为，但其集资的目的是为了投资期货，主观上没有非法占有的故意，客观上实施的是吸收公众存款的行为，其行为构成非法吸收公众存款罪，且被告人盛超主动投案并能如实供述，请求依法判处。
经审理查明：
被告人盛超原系工商银行浦江县支行工作人员。2010年起，被告人盛超开始向他人借款进行期货交易。2010年8月至2013年9月间，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金、完成银行存款任务、帮忙放贷赚取利息的事实，以支付高额利息为诱饵，先后向被害人傅某甲等社会不特定人员非法集资，并将集资款用于期货交易、归还借款、支付高额利息、转借他人等，截至案发，共造成集资款人民币6054.94万元无法归还。具体犯罪事实如下：
1、2012年5月起，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人傅某甲非法集资人民币600万元，后归还人民币121万元，截至案发，尚有人民币479万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人傅某甲的陈述、被告人盛超的供述等。
2、2012年11月30日，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人张某乙非法集资人民币500万元，后归还人民币60万元，截至案发，尚有人民币440万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、汇款凭证、银行交易明细、被害人张某乙的陈述、被告人盛超的供述等。
3、2012年8月至2013年7月间，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金、完成银行存款任务的事实，向被害人周某甲、张某丙非法集资人民币400万元，后归还人民币48.9万元，截至案发，尚有人民币351.1万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人张某丙的陈述、被告人盛超的供述等。
4、2013年8月14日，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人周某乙非法集资人民币280万元，截至案发亦未归还。
证明上述事实的证据有：汇款凭证、银行交易明细、被害人周某乙的陈述、被告人盛超的供述等。
5、2012年7月10日，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人赵某、郑某甲非法集资人民币280万元，后归还人民币20万元，截至案发，尚有人民币260万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人赵某、郑某甲的陈述、被告人盛超的供述等。
6、2013年8月29日，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人张某丁非法集资人民币260万元，截至案发亦未归还。
证明上述事实的证据有：借条、网上银行电子回单、银行交易明细、被害人张某丁的陈述、被告人盛超的供述等。
7、2013年3月，被告人盛超虚构帮忙放贷赚取利息的事实，向被害人童某、陈某甲非法集资人民币290万元，后归还人民币34.5万元，截至案发，尚有人民币255.5万元未归还。
证明上述事实的证据有：借款凭证、银行交易明细、被害人陈某甲的陈述、被告人盛超的供述等。
8、2012年9月初，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人傅某乙非法集资人民币340万元，后归还人民币85万元，截至案发，尚有人民币255万元未归还。
证明上述事实的证据有：借款合同、银行交易明细、被害人傅某乙的陈述、被告人盛超的供述等。
9、2013年7月8日至8月30日间，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人郑某乙非法集资人民币553.1万元，期间归还人民币307.87万元，截至案发，尚有人民币245.23万元未归还。
证明上述事实的证据有：借款协议、银行转账凭证、银行交易明细、被害人郑某乙的陈述、被告人盛超的供述等。
10、2013年8月13日起，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人陈某乙非法集资人民币240万元，截至案发亦未归还。
证明上述事实的证据有：银行网上转账凭证、银行交易明细、被害人陈某乙的陈述、被告人盛超的供述等。
11、2010年8月起，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人傅某丙非法集资人民币340万元，后归还人民币105万元，截至案发，尚有人民币235万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人傅某丙的陈述、被告人盛超的供述等。
12、2012年10月起，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金、完成银行存款任务的事实，向被害人吴某甲、郑某丙非法集资人民币540万元，期间归还人民币313.98万元，截至案发，尚有人民币226.02万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、工商银行汇款回单、被害人郑某丙的陈述、被告人盛超的供述等。
13、2011年11月起，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人周某丙非法集资人民币560万元，期间归还人民币374.35万元，截至案发，尚有人民币185.65万元未归还。
证明上述事实的证据有：银行交易明细、被害人周某丙的陈述、证人盛某甲的证言、被告人盛超的供述等。
14、2013年3月15日，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人郑某丁非法集资人民币200万元，截至案发亦未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人郑某丁的陈述、被告人盛超的供述等。
15、2013年6月25日，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人蒋某乙非法集资人民币200万元，截至案发亦未归还。
证明上述事实的证据有：借条、网上银行电子回单、银行交易明细、被害人蒋某乙的陈述、被告人盛超的供述等。
16、2013年8月12日，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人黄某甲非法集资人民币200万元，截至案发亦未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人黄某甲的陈述、被告人盛超的供述等。
17、2012年12月20日，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人柳某、柳俊瑾非法集资人民币210万元，后归还人民币20万元，截至案发，尚有人民币190万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人柳某的陈述、被告人盛超的供述。
18、2013年4月17日，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人方某非法集资人民币200万元，后归还人民币16万元，截至案发，尚有人民币184万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人方某的陈述、被告人盛超的供述等。
19、2013年3月18日，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人吴某乙非法集资人民币200万元，后归还人民币28.4万元，截至案发，尚有人民币171.6万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人吴某乙的陈述、被告人盛超的供述等。
20、2013年7月8日，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人贾某非法集资人民币140万元，截至案发亦未归还。
证明上述事实的证据有：借条、汇款凭证、银行交易明细、被害人贾某的陈述、被告人盛超的供述等。
21、2013年1月，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人陈某丙非法集资人民币150万元，后归还人民币22.5万元，截至案发，尚有人民币127.5万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、农村合作金融机构凭条、银行交易明细、被害人陈某丙的陈述、被告人盛超的供述等。
22、2010年起，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人钱某非法集资人民币206.4万元，后归还人民币90.66万元，截至案发，尚有人民币115.74万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、工商银行自助服务终端凭条、银行交易明细、被害人钱某的陈述、被告人盛超的供述等。
23、2011年6月起，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人张某戊非法集资人民币120万元，后归还人民币20万元，截至案发，尚有人民币100万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人张某戊的陈述、被告人盛超的供述等。
24、2013年6月20日，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人黄某乙非法集资人民币105万元，后归还人民币7万元，截至案发，尚有人民币98万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人黄某乙的陈述、被告人盛超的供述等。
25、2011年9月起，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人吴某丙非法集资人民币200万元，后归还人民币105万元，截至案发，尚有人民币95万元未归还。
证明上述事实的证据有：银行交易明细、被害人吴某丙的陈述、被告人盛超的供述等。
26、2012年3月起，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人朱某甲非法集资人民币100万元，后归还人民币12万元，截至案发，尚有人民币88万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人朱某甲的陈述、被告人盛超的供述等。
27、2013年4月11日，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人黄某丙、潘某非法集资人民币100万元，后归还人民币21万元，截至案发，尚有人民币79万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人黄某丙、潘某的陈述、被告人盛超的供述等。
28、2013年4月起，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人屠某、郭某非法集资人民币68.2万元，截至案发亦未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人屠某、郭某的陈述、被告人盛超的供述等。
29、2013年5月2日，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人黄某丁非法集资人民币70万元，后归还人民币6.3万元，截至案发，尚有人民币63.7万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人黄某丁的陈述、被告人盛超的供述等。
30、2011年3月起，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人包雄法非法集资人民币165万，后归还人民币104.1万元，截至案发，尚有人民币60.9万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人包雄法的陈述、被告人盛超的供述等。
31、2011年10月起，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人张某己非法集资人民币85万元，后归还人民币37.7万元，截至案发，尚有人民币47.3万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人张某己的陈述、被告人盛超的供述等。
32、2013年9月5日，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人朱某乙、朱某丙非法集资人民币40万元，截至案发亦未归还。
证明上述事实的证据有：银行交易明细、被害人朱某乙、朱某丙的陈述、被告人盛超的供述等。
33、2012年9月起，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人徐某、郑某戊非法集资人民币100万元，后归还人民币65万元，截至案发，尚有人民币35万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人徐某、郑某戊的陈述、被告人盛超的供述等。
34、2012年9月起，被告人盛超虚构帮忙放贷赚取利息的事实，向被害人盛某乙非法集资人民币100万元，后归还人民币80.7万元，截至案发，尚有人民币19.3万元未归还。
证明上述事实的证据有：银行交易明细、被害人盛某乙的陈述、被告人盛超的供述等。
35、2012年11月5日，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金的事实，向被害人陈某丁处非法集资人民币20万元，后归还人民币8000元，截至案发，尚有人民币19.2万元未归还。
证明上述事实的证据有：借条、银行交易明细、被害人陈某丁的陈述、被告人盛超的供述等。
2013年9月17日，被告人盛超主动向浦江县公安局仙华派出所投案并如实供述其主要犯罪事实。
证明本案事实的综合证据有：
1、期货账户交易明细、证人蒋某甲、张某甲的证言、被告人盛超的供述，证明2010年10月至2013年9月间，被告人盛超通过蒋某甲、张某甲、杨照兴的期货账户进行期货交易，累计亏损人民币2500余万元的事实。
2、证人蒋某甲、张某甲、何某、杜某的证言、被告人盛超的供述，证明被告人盛超曾向蒋某甲、张某甲、何某、杜某借用银行卡的事实。
3、银行交易明细、证人盛某甲的证言、被告人盛超的供述，证明2011年10月起，被告人盛超曾给盛某甲人民币470万元用于投资KTV，后盛某甲帮盛超向周某丙归还人民币40万元等的事实。
4、搜查笔录、搜查证、扣押决定书、扣押清单、协助冻结财产通知书回执、协助查封财产通知书回执，证明公安机关在侦查过程中扣押、冻结、查封相关财产的事实。
5、户籍证明，证明被告人盛超的身份信息。
6、浦江县公安局仙华派出所出具的归案经过，证明被告人盛超于2013年9月17日主动向浦江县公安局仙华派出所投案的事实。
以上证据均经庭审举证、质证，取证程序合法，内容客观，本院予以确认。
关于辩护意见，经查，被告人盛超虚构帮客户办理银行转贷需要资金、完成银行存款任务、帮忙放贷赚取利息等事实，以支付高额利息为诱饵，向社会不特定公众集资并将所募集资金用于高风险的期货交易、支付前期所借款项的本息、转借他人等，最终导致6054.94万元集资款无法归还，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，辩护人所提被告人盛超的行为应当认定为非法吸收公众存款罪的辩护意见与查明的事实和法律规定不符，不予采纳。
本院认为，被告人盛超以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人盛超犯罪后主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人盛超的辩护人辩护所提被告人盛超的行为构成非法吸收公众存款罪的意见不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一、第一百九十九条、第五十七条第一款、第五十九条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人盛超犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、扣押在案的财物由扣押机关依法处理，被告人盛超的犯罪所得继续追缴并返还给被害人。
如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 于 江
审 判 员 徐 磊
人民陪审员 汪奕南
二〇一四年八月十二日
代书 记员 叶红莉
裁判文书附页：
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第一百九十九条：犯本节第一百九十二条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
第五十七第一款：对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。
第五十九条：没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的部分或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。
第六十七条第一款：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。