湖北省武汉市新洲区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂0117刑初64号
公诉机关湖北省武汉市新洲区人民检察院。
被告人余腾飞，男，汉族，1988年8月18日出生于武汉市新洲区，大学文化，无固定职业，户籍所在地武汉市新洲区，现住新洲区。因本案于2016年8月31日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。现羁押于武汉市新洲区看守所。
湖北省武汉市新洲区人民检察院以武新检刑诉[2017]13号起诉书指控被告人余腾飞犯诈骗罪，于2017年1月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新洲区人民检察院指派检察员韩冰、代理检察员吴某出庭支持公诉，被告人余腾飞及被害人周某、杜某、姚某、张某等到庭参加了诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2016年6月3日至同年8月24日，被告人余腾飞以非法占有为目的，通过互联网社交软件寻找金融�款和办理银行信用卡套现“养卡”（即为客户偿还银行信用卡欠款后，再通过POS机刷出归还，下同）的人，再虚构自己欲升级银行信用卡的信用额度、代还信用卡贷款、增加银行流水等事实，并许诺给被害人好处费等方式，先后骗取被害人周某、杜某、仇某、姚某、张某现金共计人民币235405元（以下币种相同）。具体事实分述如下：
1．2016年6月3日，余腾飞通过互联网社交软件联系到办理银行信用卡业务的周某，谎称自己的工商银行信用卡欲升级信用额度，需要往该卡账户偿还6万元，承诺按每打款一万元支付100元的费用给付好处费。周某便开车到咸宁市书台街凯越学府小区附近，载上余腾飞至书台街官埠八斗角桂乡互通的桥上。余腾飞在周某的小车内要求周某先为其卡号为53×××44的信用卡账户还款6万元，再用POS机刷出偿还，并承诺给周某好处费600元。�某为验证余腾飞的工商银行信用卡的使用情况，便按余腾飞的要求从自己的汉口银行账户（账号为62×××87）向该信用卡账户转账2500元，随后用POS机刷款1895元。通过上述验证后，余腾飞谎称自己的上述工商银行信用卡与其卡号为62×××88的招商银行储蓄卡已绑定，让周某将57500元打款至其招商银行储蓄卡账户，周某遂分别转款50000元、7500元至余腾飞的招商银行储蓄卡账户。后周某要求余腾飞按约用POS机刷出上述款项时，余腾飞又谎称其工商银行信用卡正在提升额度，当天转账不能到账，只能次日操作，并以支付延期还款利息及手续费为由从其支付宝内转款1500元给周某，同时将该工商银行信用卡（含密码）留置于周某后下车。次日，因余腾飞未还款，周某持卡查询，发现该卡内仅有余额700余元，遂用POS机刷款700元。余腾飞实际骗取周某55905元。
2．2016年6月23�，余腾飞窜至武汉市武昌区街道口未来城C座612室，找到之前与其有信用卡业务往来的杜某，谎称要办理“养卡”业务，让杜某先为其卡号为53×××84的工商银行信用卡账户还款5万元，再用POS机刷出归还，同时承诺给其手续费500元。杜某遂分三次转款1000元、20000元、29000元至余腾飞的上述信用卡账户，余腾飞收款后借口上厕所并从厕所翻窗至四楼逃离现场。余腾飞实际骗取杜某5万元。
3．2016年7月18日下午，余腾飞窜至武汉市洪山区广埠屯资讯广场B座9045室，找到该室业主仇某，谎称要办理信用卡“养卡”业务，让仇某为其卡号为62×××44的光大银行信用卡账户还款4万元，再用POS机刷出归还。仇某遂从其招商银行62×××78账户向余腾飞的信用卡账户转账4万元，余腾飞随后借口上厕所逃离现场。余腾飞实际骗取仇某4万元。
4．2016年8月初，余腾飞通过网�社交软件与办理信用卡业务的姚某取得联系，并相约于同月21日在新洲区阳逻街佳阳摩尔城见面办理信用卡“养卡”业务。21日晚，余腾飞在约定的地点与姚某见面后，便拿出其卡号为53×××40的工商银行信用卡，让姚某转账1万元后，姚某用其携带的POS机从余腾飞的信用卡账户刷款10100元（含100元手续费）。次日晚，余腾飞再次以办理银行信用卡“养卡”业务为由，约姚某在新洲区阳逻街佳阳摩尔城皇冠蛋糕店见面。余腾飞提出让姚某“养卡”4万元，承诺成功后给付手续费400元。姚某根据余腾飞的请求，先转款2万元至其卡号为53×××40的工商银行信用卡账户，随后用POS机刷出9800元，姚某再次转款2万元后，余腾飞乘姚某不备逃离现场。余腾飞实际骗取姚某30100元。
5．2016年8月22日，余腾飞通过网络社交软件与在新洲区阳逻街新港天地15楼办公的办理信用卡业务的张某取得联系后，于次日下午到达该办公地点，找到张某办理了共10万元的增加银行流水业务，并支付了手续费600元。同月24日，余腾飞在取得张某的信任后，又以办理银行信用卡需要增加交易流水为由，请求张某为其建设银行储蓄卡（卡号为62×××91）转账5万元，并承诺给付好处费500元。张某遂从其交通银行62×××99账户转款5万至余腾飞的上述储蓄卡账户，余腾飞随后从该账户分两次转账2.5万元、1.5万元返回，余款1万元未归还。余腾飞提出让张某再转款5万元后，一并将6万元返回，张某又分别从其6222620610006321350、62×××99账户转账4万元、1万元至余腾飞的上述储蓄卡账户，后余腾飞以上厕所为由逃离现场。余腾飞实际骗取张某59400元。
审理中，余腾飞的家属已代为退出赃款237700元，已发还五名被害人共计235405元，五名被害人均向本院出具了谅解书，对余腾飞的犯罪行为表示谅解，请求对其从轻处罚。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人周某、杜某、仇某、姚某、张某等人的陈述及其报案材料，证人余某的证言，视频资料，辨认笔录，物证信用卡及照片，书证受案登记表、立案决定书、信用卡交易明细、网上电子交易记录、银行交易查询单、银行自助终端凭条、POS签购单、转账凭证、扣押物品清单、退赃凭证、发还赃款凭证、收条、谅解书、公安机关出具的情况说明、常住人口信息表及抓获经过等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人余腾飞以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人钱财共计235405元，数额巨大，其行为侵犯了公民财产的所有权，已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实基本清楚，证据确实充分，罪名成立。关于公诉机关认为余腾飞诈骗金额为237700元的指控，经查，五名被害人向余腾飞的银行卡账户打款240200元后，余腾飞为取得被害人周某、姚某、张某的信任，以支付费用、利息等方式共付给三名被害人4795元，该行为是一种犯罪手段且在犯罪的连续阶段，余腾飞对该款无占有的目的，故该款应从其诈骗总金额中予以扣减，对公诉机关指控的犯罪金额，本院予以调整。余腾飞在侦查和审查起诉阶段如实供述了自己的犯罪事实，且在庭审中自愿认罪，系坦白，依法从轻处罚。余腾飞在案发后已退出全部赃款，得到被害人的谅解，具有酌情从轻处罚情节。余腾飞向本院多退出的赃款2295元，可折抵罚金款。
依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，判决如下：
被告人余腾飞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月31日起至2019年11月30日止。罚金余款人民币7705元限于本判决生效之次日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡春芳
人民陪审员 吴华林
人民陪审员 袁东珍
二〇一七年三月二十日
书 记 员 任文俊