黑�江省哈尔滨市南岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑0103刑初1021号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。
被告人肖虹，男，汉族，1979年10月17日出生于黑龙江省方正县，大专文化，哈尔滨瑞创汽车销售公司法定代表人，户籍地黑龙江省哈尔滨市道外区，住所地黑龙江省哈尔滨市道外区。因涉嫌犯合同诈骗罪于2017年4月8日被刑事拘留，同年5月10日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市南岗区看守所。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉[2017]976号起诉书指控被告人肖虹犯合同诈骗罪，于2017年11月3日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，于2017年11月20日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员李文婷出庭支持公诉，肖虹到庭参加诉讼。现已审理终结。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控：
1.2016年12月，被告人肖虹以哈尔滨市瑞创汽车销售有限公司佳木斯分公司工作人员的身份，使用伪造的李某2签名及合同文本，以给客户李某2购买车辆需要融资为由，在黑龙江省七台河市的沣邦融资租赁（上海）有限公司的代理公司七台河市信诚商贸有限公司签订汽车融资租赁合同，骗取贷款96350元，肖虹于2017年2月17日还款3424元，将贷款所购宝来轿车卖掉，并不再还款。
2.2012年3月，被告人肖虹以哈尔滨市瑞创汽车销售有限公司佳木斯分公司工作人员的身份，虚构客户赵某购买奥迪A4轿车需要融资为由，在哈尔滨市南岗区黄河大厦402室，沣邦融资租赁（上海）有限公司的代理公司哈尔滨市瑞诚商贸有限公司签订汽车融资租赁合同，骗取贷款176920元。案发前，向被害单位返还3万元，剩余赃款被其自用。
综上，被告人肖虹实施合同诈骗两起，共计239856元。肖虹于2017年4月7日被传唤至公安机关。
公诉机关向本院移送了指控被告人肖虹犯合同诈骗罪的书证、证人证言、被告人供述等证据。公诉机关认为，肖虹的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任，提请依法惩处。
被告人肖虹对公诉机关指控其犯合同诈骗有异议，辩称购车款不属于金融公司，是金融公司贷款给购车人的购车款，他没有骗。
经审理查明：被告人肖虹是哈尔滨瑞创汽车销售有限公司（以下简称“瑞创公司”）的法定代表人。
1.2016年11月，被告人肖虹伪造李某2签名的汽车融资租赁合同等贷款材料，以李某2贷款购车为由，向沣邦融资租赁（上海）有限公司（以下简称“沣邦公司”）在佳木斯市的�理公司七台河市信诚商贸有限责任公司（以下简称“信诚公司”），骗取汽车贷款96350元。2017年2月28日，肖虹偿还贷款3424元。肖虹将贷款所购汽车出售，售车款被其使用。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
证据一、营业执照：七台河市信诚商贸有限责任公司法定代表人为张某。
证据二、机动车信息查询结果单、机动车登记证书、机动车销售统一发票：车辆识别代号LFV2A1158E3155853大众小型轿车所有人为李某2。
证据三、沣邦公司汽车融资租赁合同、汽车抵押合同、划款授权与承诺书、融资风险告知书、车辆交接单、李某2签合同照片：被告人肖虹伪造的李某2与沣邦公司签订的贷款材料。
证据四、税收缴款书：车辆识别代号LFV2A1158E3155853大众小型轿车已缴车辆购置税5350.43元。
证据五、经销商承诺书、转账记录：张某将李某2车款96350元转至瑞创公司佳木斯分公司龙江银行26×××01账号内。
证据六、银行卡、银行流水：2017年2月28日，被告人肖虹向李某2卡号62×××80工商银行还款卡内，存入3424元。
证据七、情况说明：证人袁某向公安机关提供的李某2出具的情况说明，李某2称金融公司给他打电话说车贷没有还，他就问哈市的中间人他没去，车怎么提出来的，中间人说七台河那边把车提出来，车贷这两天就给存上。
证据八、证人袁某的证言：他在信诚公司工作，他们公司是沣邦公司的区域代理，分管的片区是七台河市、鸡西市、佳木斯市的汽车融资租赁业务，就是客户有买车贷款需要时，通过汽车经销商（瑞创公司）上报给沣邦公司，在审核完客户信用资质后，沣邦公司通知他们，他们让经销商提供发票、交强险和商业险保单，与签署贷款合同提供过来，然后他们给沣邦公司上缴这些材料。2016年11月28日，瑞创公司向信诚公司提出贷款申请，他们11月29日批复可以贷款，并于12月5日生成合同给的瑞创公司，瑞创公司找客户李某2签订有关合同和材料。2017年1月17日，瑞创公司把李某2签订材料的影像资料（照片）传回信诚公司，他们公司收到影像资料后放款96350元。李某2只在2月17日还款3424元，之后未再还款。4月18日，他们公司问李某2为什么不按期还款，李某2表示签署的购车合同等材料原件还在手中，瑞创公司让等通知。他们得知这样的情况后，查看瑞创公司给他们传回的影像资料，发现瑞创公司给他们传回的资料中，李某2的签名是虚假伪造的，他们就报案了。他们发现虚假材料后，和瑞创公司联系，负责人肖虹表示车在公司，李某2没开走，李某2欠瑞创公司首付款，让他们别管这事。瑞创公司�人是肖虹，佳木斯的负责人是刘某1。
证据九、证人李某1的证言：2017年春节前后，肖虹给她打电话说想办车贷，让她找个人提供资料，然后给她5000元，她就用微信发的李某2的照片、身份证、李某2父亲的房某、一个营业执照。她介绍完之后，肖虹和李某2电话联系的，肖虹给她5000元好处费，其他的不清楚。
证据十、被告人肖虹的供述：他是瑞创公司佳木斯分公司的法人，是瑞创公司的总经理，管理瑞创公司的一切事物，公司就他自己。信诚公司是沣邦公司的区域代理公司，是做汽车贷款业务的融资公司。2016年8、9月份，他主动联系信诚公司的业务员，如有购车客户需要贷款的可以合作，信诚公司同意了，之后他通过内蒙赤峰搞汽车中介的李某3（李某1）找的李某2，承诺给5000元好处费，李某2提供自己的身份证、驾驶证、房产证、银行交易流水等材料，他说他想用李某2的信息资料贷款买车，他负责还款。后来信诚公司把沣邦公司的抵押合同、融资租赁合同、风险告知书等贷款购车材料的电子文本给他传过来了，他把这些材料传给李某2，李某2分别在这些购车材料上签字，拍照形成音像资料后再给他传回来，他把这些材料传给信诚公司，之后就等待沣邦公司审核通过放款。李某2不是真正买车人，他只是利用李某2的名字和身份信息办理贷款购车的业务，车贷办下来之后，汽车并不给李某2使用，就是给李某2好处费，车贷下来使用权归他，他负责还贷款。这种贷款车既可以他自己使用，也可以卖出去获利。他准备给信诚公司送交李某2签字的合同原件时，李某2迟迟不给他邮过来，总说有事，他着急就伪造李某2签名弄了一套合同给信诚公司了。沣邦公司抵押合同专用条款、风险告知书、划款授权与承诺书、车辆交接单（袁某2017年5月9日提供复印件）的李某2签名是他伪造后交给信诚公司的，李某2的签名是他写的。贷款下来他让李某2把身份证原件给他邮来，找代办的办的车辆落户，之后他去哈尔滨机场路的二手车市场找车贩子把车低价卖了4万元钱，钱让他还债了。沣邦公司放款是车款的70%，96350元。
2.2017年3月，被告人肖虹伪造赵某购买奥迪A4轿车购车发票，以赵某贷款购车为由，向沣邦公司在哈尔滨市的代理公司哈尔滨瑞诚汽车贸易有限公司（以下简称“瑞诚公司”），骗取汽车贷款176920元，肖虹将该笔贷款使用。案发前，肖虹向瑞诚公司还款3万元。2017年4月7日，肖虹被传唤至公安机关。案发后，何某向公安机关上缴1万元，由公安机关返还给瑞诚公司法定代表人兰某。
上述事实，有经过庭审质证确认的下列证据证实：
证据一、营业执照：哈尔滨安某汽车贸易有限公司法定代表人为刘国民；哈尔滨瑞诚汽车贸易有限公司法定代表人为兰某。
证据二、瑞诚公司情况说明：瑞诚公司与安某公司为关联公司，两个公司都在南岗区黄河路99号黄河大厦402办公，兰某于2017年3月14日安排出纳，从安某公司网银账户汇款至肖虹个人账户176920元。
证据三、安某公司情况说明：安某公司是沣邦融资租赁（上海）有限公司在黑龙江的代理服务商，双方签订了合作协议书，编号为QDXY80055，负责融资租赁客户渠道的开发和维护，客户资料的收集整理等，沣邦公司支付给客户的融资款项先打入安某公司账户内，由安某公司根据情况再将款项支付给相应的合作经销商指定的账户内，客户赵某的融资款就是沣邦打入安某公司帐户后，安某公司于2017年3月14日打入肖虹个人账户内。
证据四、沣邦公司渠道合作协议书：2016年10月10日，沣邦公司与安某公司签订的编号为QDXY80055协议书。
证据五、机动车销售统一发票、照片：证人戚某向公安机关提供的被告人肖虹制作的，购买人赵某购买奥迪轿车发票；肖虹给戚某的车辆车架号、GPS照片。
证据六、沣邦公司汽车融资租赁合同、汽车抵押合同、划款授权与承诺书、融资风险告知书、车辆交接单、赵某签合同照片：2017年3月13日，赵某与沣邦公司签订合同，融资179400元。
证据七、请款单、哈尔滨银行业务通知单：2017年3月14日，安某公司将赵某贷款176920元付款，收款人为被告人肖虹，收款账号62×××20。
证据八、银行卡照片：被告人肖虹收取瑞诚公司176920元贷款的龙江银行卡，卡号为62×××20。
证据九、客户信息、账号信息、银行流水：客户姓名肖虹，卡号62×××20。2017年3月14�收款176920元；2017年3月15日向李某1转款6000元；2017年3月18日向何某转款10000元；2017年4月1日向兰某转款10000元。
证据十、扣押、发还物品清单：2017年6月5日，公安机关将何某收到的10000元扣押并返还给兰某。
证据十一、电话工作记录：2017年4月7日21时40分，哈尔滨市公安局南岗分局先锋路派出所民警用电话0451823××××0呼叫李某3（152××××0767），李某3称与肖虹是业务关系，肖虹是做汽车交易的，肖虹让李某3帮忙联系客户，赵某是李某3推荐认识的客户，介绍两人认识后，李某3就没再与两人联系，之后李某3收到了肖虹给的介绍费5000元。
证据十二、证人兰某的证言：2017年3月7日，肖虹找到他们公司，要帮客户赵某办理一台奥迪A4的车辆贷款。他们公司通过审批后与客户赵某签订了贷款合同。签完合同，肖虹将购车发票、车辆合格证、车辆交�险商业险保单以照片的形式提供给他们公司，他们公司就于3月14日将贷车款176920元打入肖虹的个人银行账户（龙江银行，账号62×××20）内，当时他们公司要求肖虹将被抵押车辆安装GPS系统，肖虹说要自己安装就把GPS拿走，肖虹给他们发了一张其手拿GPS与车辆大架号合影的照片，他们后台收到了GPS被激活的信号，肖虹还给他们发了一张奥迪A4车辆大架号的照片，通过对比两张照片的车辆大架号与车辆合格证上面的车辆大架号相吻合，他们就相信其抵押车辆为真实的。肖虹本应在3月21日前将抵押完的机动车登记证书交给他们公司，但肖虹迟迟未交，且手机都在关机状态，他们就怀疑肖虹是骗子，于是就查找奥迪车上的GPS，发现GPS安装在一辆铃木车上，这辆车一直由肖虹的前妻使用。他们找到肖虹的前妻，告知其让肖虹3日内与他公司联系，否则就报警。3月25日晚，肖虹主动给他公司打电话说将回哈尔滨把抵押事宜办理完，将机动车登记证书返还给他公司。3月29日上午，肖虹开着装有GPS的铃木车到他公司办公室协商解决问题，当时肖虹说今天就办理车辆落户抵押程序，他们公司就派了戚某、付河北跟着肖虹去一起办理，结果他们同事跟着肖虹转了一天也没有找到之前抵押给他们的车，肖虹又回到公司与赵某联系。29日晚上，他问赵某是否真的自己买车要贷款，赵某说没要贷款买车，而是赵某想用钱，于是学会肖虹找到赵某办理了这笔贷款，并承诺贷款下来后给赵某1万元好处费。他说要么还车要么还钱，肖虹也说要把这事解决，于是从29日至4月7日，肖虹都待在他公司，每天不停打电话找人询问如何将应该抵押给他公司的奥迪A4办理上线检车并落户抵押事宜，但一直也没能将问题解决。中间肖虹还了3万元，现在还欠146920元。
证据十三、证人戚某的证言：与证人兰某的证言基本一致。
证据十四、证人李某1的证言：她是2016年秋天通过刘某3认识的肖虹，她跟肖虹说自己叫李某3。肖虹说能办到车辆贷款，车型肖虹选，需要客户的身份证、户口本、银行流水、房产证或是购房合同，她俩在电话里谈，如果买车贷的钱10万元以下给她返5000元，10万以上返1万元，她同意了，之后她给肖虹找的赵某，具体是肖虹和赵某两人之间联系，贷款数额也没告诉她。她跟赵某说有人想用手续材料办贷款买车，给赵某好处费，赵某同意了，赵某不想买车。肖虹分两次给她1万元好处费，她没给赵某分钱，肖虹说单独给赵某好处费，肖虹是否给赵某1万元她不知道。
证据十五、证人赵某的证言：2016年12月份，李某3给他打电话说黑龙江这边能办车贷，用他的名义办，然后把车押在办车贷的人那，之后给他倒出10万元花，他问给对方多少好处费，李某3说给10%，之后李某3给他介绍了肖虹，他和肖虹也加微信谈过，肖虹还贷款，肖虹没答应给他1万元好处费。他给肖虹提供了他的身份证复印件、房产证复印件、户口本复印件、银行流水记录，再就是让他签的车辆贷款，照相了。贷款是2017年3月办下来的，肖虹没买奥迪A4轿车，具体怎么办理的车贷他也不知道。2017年2月末，肖虹给他打电话说以前的合同不行，得重新签一下，肖虹过来又签了一份合同，他的印泥在车里，肖虹就和他侄子下去了，完事肖虹就走了，他不知道肖虹安装GPS定位器并给他车的架子号照相了。3月份贷款下来了，他就联系不上肖虹了，3月中旬放款的金融公司通知他按月还款，还没到还款日子肖虹就没影了。
证据十六、证人何某的证言：去年年末或今年年初的时候，肖虹给他打电�说想要一台4S店的奥迪A4展览车，他说有车，肖虹就没音了，今年3月份时他问肖虹奥迪车还要不要了，肖虹说要，他说得先交1万元定金，肖虹同意了，但冲他要这台车的车架号查查看能否落户，他就把车架号照片给肖虹发过去了，过了几天肖虹给他银行卡转了1万元定金，后来肖虹没有找他买车，一直也联系不上肖虹。
证据十七、被告人肖虹的供述：2017年3月10日左右，他到黄河大厦402室的瑞诚公司，以赵某要买车的名义和瑞诚公司一个叫戚某的人谈的贷款的事，他当时跟戚某说有个客户要买车贷款，戚某让他提供材料，他提供了赵某的身份证、驾驶证、银行流水、房产证照片，过了几天戚某说可以贷款了，他又提供的车辆注册登记联发票、报税联发票，当时就和戚某签约了，签约内容是可以给赵某贷款176920元，但车辆大本必须放在瑞诚公司。赵某其实不�买车，他就是利用赵某买车的名义做贷款，贷款收到后也不给赵某，打到他的卡里，他再给赵某1万元好处费。他提供的发票是他从瑞创公司自己打印的，发票显示赵某购买奥迪A4花费24万元的信息是他编的，车架号是一个南方的车贩子何双双通过微信拍照的方式给他拍的，他当时跟何双双说要贷款买车，让何双双提供的。他也不想买车，就是贷款，他欠别人钱，都还钱了。2017年3月27日，瑞诚公司找他要车辆登记证书，因为他根本没买车，所以提供不了。3月29日，他到瑞诚公司跟姓兰的经理谈这个事，协商了很长时间，同意他先提供3万元钱，然后再上外面去借钱，他就找朋友借了3万元给瑞诚公司，可瑞诚公司让他继续筹钱，不让他走，他现在还欠瑞诚公司146920元。放款之前戚某说必须把GPS装上才能放款，他就把GPS装到媳妇王慧的铃木车上。他手拿GPS与车辆大架子号�影是他用赵某的现代车拍照，然后把何双双给他的奥迪大架子号PS到他和赵某现代车合影的照片上，然后他就发给戚某了，他造假就是想尽快拿到贷款的钱。
综上，被告人肖虹实施合同诈骗两起，共计239846元。
经庭审质证确认的本案综合证据：
证据一、案件来源及到案经过：2017年4月7日15时许，被告人肖虹报警称被限制自由，民警赶到现场后，肖春宝称被肖虹诈骗17万余元。
证据二、被告人肖虹的常住人口基本信息、户籍证明：肖虹身源情况。
证据三、营业执照：哈尔滨瑞创汽车销售有限公司法定代表人为被告人肖虹。
本院认为，被告人肖虹以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，应予惩处。相关证据能够相互印证�证实肖虹进行合同诈骗的事实，故对肖虹没有诈骗的辩解，本院不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人肖虹犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月8日起至2020年10月7日止），并处罚金人民币30000元（于判决生效后三十日内缴纳）；
二、责令被告人肖虹退赔被害单位沣邦融资租赁（上海）有限公司人民币229846元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 白宗安
人民陪审员 马国军
人民陪审员 朱宝泽
二〇一八年五月二十八日
书 记 员 王晓冬