广东省广州市增城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）穗增法刑初字第596号
公诉机关广东省广州市增城区人民检察院。
被告人梁某光，绰号“老鬼”，户籍地宜州市。曾因犯盗窃罪于2012年3月13日被广州市花都区人民法院判处有期徒刑二年零二个月。因本案于2014年12月29日被羁押，同日被刑事拘留，2015年2月4日被逮捕，现被押于广东省广州市增城区看守所。
被告人蒙某，绰号“三东”、“阿东”，户籍地河池市金城江区。因本案于2014年12月29日被羁押，次日被刑事拘留，2015年2月4日被逮捕，现被押于广东省广州市增城区看守所。
被告人韦某兴，绰号“老六”，户籍地宜州市。曾因犯盗窃罪于2012年3月13日被广州市花都区人民法院判处有期徒刑一年零十个月，2013年3月16日刑满释放。因本案于2014�12月29日被羁押，次日被刑事拘留，2015年2月4日被逮捕，现被押于广东省广州市增城区看守所。
广东省广州市增城区人民检察院以穗检公刑诉（2015）434号起诉书指控被告人梁某光、蒙某、韦某兴犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，于2015年5月7日向本院提起公诉。本院依法适用组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省广州市增城区人民检察院指派检察员唐华出庭支持公诉，被告人梁某光、蒙某、韦某兴到庭参加诉讼。现已审理终结。
广东省广州市增城区人民检察院指控：
（一）信用卡诈骗罪
2014年10月14日9时许，被告人梁某光、蒙某、韦某兴经商量策划后，由韦某兴驾车搭载梁某光、蒙某去到增城市中新镇中新邮政储蓄银行处并在外负现接应，蒙某假冒掉钱的人，梁某光假冒捡钱的人并故意让被害人杨某乙看见，从而以“捡钱分钱”的方式骗取被害人杨某乙银行卡和密�，后由被告人蒙某从邮政储蓄银行取款5400元后逃离现场。
（二）诈骗罪
2014年10月14日10时30分许，被告人梁某光、蒙某、韦某兴在中新镇作案后，又驾车去到增城市新塘镇仙村一路邮政储蓄银行处，采取上述同样手段骗取被害人朱某乙人民币5000元后逃离现场。
2014年12月29日12时许，被告人梁某光、蒙某、韦某兴驾车去到惠州市惠阳区新圩镇邮政储蓄银行处，采取上述同样手骗取被害人李某乙人民币5000元后逃离现场。同日被公安机关抓获归案。
庭审中，公诉机关向法庭出示了现场勘查材料、被害人陈述、被告人供述等证据，据此指控被告人梁某光、蒙某、韦某兴以非法占有为目的，骗取他人信用卡后冒用，数额较大；同时虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪、诈骗罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十�条第一款第（三）项、第二百六十六条之规定，判处刑罚。并建议对三被告人在有期徒刑二年至三年间量刑，并处罚金。
被告人梁某光、蒙某、韦某兴对公诉机关指控的犯罪事实无异议，承认控罪。
经审理查明：
（一）2014年10月14日9时许，被告人梁某光、蒙某、韦某兴经商量策划后，由韦某兴驾车搭载梁某光、蒙某去到增城市中新镇中新邮政储蓄银行，由韦某兴在外负责接应，蒙某假装掉钱的人，梁某光假装捡钱并故意让被害人杨某乙看见，从而以“捡钱分钱”的方式取得被害人杨某乙银行卡和密码，在详装查询被害人的银行卡信息后趁机将被害人杨某乙的银行卡盗走，再由被告人蒙某持被害人的银行卡到银行柜员机取款5400元，后被告人一伙乘坐小汽车逃离现场。
上述事实，有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：
1、受案登记表，证实被害人杨某乙于2014年10月14日报案。
2、由中国邮政储蓄银行股份有限公司增城中新营业所提供的帐户交易明细，证实被害人杨某乙的银行卡于2014年10月14日两次共被取款5400元。
3、银行取款监控视频截图，被告人蒙某指认截图中取款男子是其本人；韦某兴指认取款男子是“三东”（即蒙某）。
4、被害人杨某乙的陈述：2014年10月14日9时，我到增城中新邮政储蓄所柜员机存钱，排在我后面的一名男子在我后面捡到一叠50元面额的钱，一会又有一名男子进来柜员机找丢失的钱，我就对身后捡钱的男子说把钱还给对方，捡钱男子没理会我，丢钱男子就在旁边说一些对社会不满的话。过了一会，捡钱男子将我拉出去路边，然后丢钱男子也过来了，对捡钱男子说有人看到他捡了钱，要查捡钱男子的银行卡账号。打完电话查询后又说要查询我的银行账户，我就将密码告诉丢钱男子并将银行卡给了他，他查完后给回我，我就将卡和1700元装在裤子口袋，还与丢钱男子吵了几句。在争吵过程中捡钱男子在我裤子后面摸了两下，就与丢钱男子一起走了。这时我发现裤袋里的1700元和银行卡都不见了，后来我去银行查询，发现我的帐户被人取走了5400元。
经辨认，指认出被告人蒙某就是假装掉钱的男子，被告人梁某光就是假装捡钱男子。
5、被告人梁某光在庭审中的供述：当天是我假装掉钱，与“阿某”（蒙某）共同将被害人的银行卡骗出来的，韦某兴在外面驾驶小汽车等我们，这次得手后我们马上又去仙村骗了一个被害人。
6、被告人蒙某在庭审中的供述：这次是我与梁志兴一起去骗的，由我取款，韦某兴负责开车，取完钱后又开车到仙村诈骗。
7、被告人韦某兴在庭审中的供述：我参与了诈骗，三次共分到1000多元。
（二）2014�10月14日10时30分许，被告人梁某光、蒙某、韦某兴在广州市增城区中新镇作案后，又驾车去到增城市新塘镇仙村一路邮政储蓄银行处，由韦某兴在外驾驶车接应，蒙某假装掉钱的人，梁某光假装捡钱并故意让被害人朱某丙看见，从而共同采取“捡钱分钱”的方式骗取了被害人朱某乙人民币5000多元后逃离现场。
上述事实，有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：
1、受案登记表，证实被害人朱某乙于2014年10月14日报案。
2、现场勘验笔录、现场图及现场照片，证实现场位于广州市增城区新塘镇仙村一路邮政储蓄银行。
3、被害人朱某乙的陈述：2014年10月14日10时，我在增城市仙村一路邮政银行办理业务，看到一名中年男子在我面前捡起一叠钱并称要分点好处给我。不久一名男子进来问是否看到他掉的钱，我说没有。后来我与捡钱男子去到银行附近一巷子，掉钱男子追上来，问我有没有捡到他的钱，并要看我身上的钱，我就把身上约5000元拿出来给他们看，他俩看完钱后，捡钱的男子假装把我的钱某甲进我裤袋里（后来发现没塞）。我当时有点乱，以为他们把钱还了给我就让他们离开，离开不久我就发现钱被他们骗走了。我共被骗走了5031元。
经辨认，指认出被告人梁某光就是当时在银行捡到钱说平分的男子；被告人蒙某就是问其有没有捡到钱，要求其将钱拿出来给他看的男子。
4、被告人梁某光的供述：2014年10月中旬一天中午11时许，“老六”（韦某兴）驾驶一辆银色两厢飞度车搭我们去到增城一邮政储蓄银行附近，我与“阿某”（蒙某）进银行寻找诈骗目标，看到一中年男子在银行数钱，就故意在他旁边掉了一叠钱并捡起来，那男子见状要求与我分钱，我就跟他走到银行外面。这时“阿某�追过来问我们有没有捡到钱，我们都说没有，“阿某”就走开了。在路上我就将钱装进一个黑色塑料袋让事主拿着，一会“阿某”又问我们有没有捡到钱，我就配合“阿某”让该男子把身上的钱都拿出来看（包括塑料袋里的钱），我顺手全部接过来，并帮腔说我们都是100元面额的，不是“阿某”掉的50元面额的钱。这时我把手上钱都装在身上，并拿出兜里准备好的装着报纸黑色塑料袋塞到事主身上，让事主以为我把捡到的钱都还给他了。我让事主先拿着捡到的钱到前面等我，我与“阿某”去银行作证完回来就把事主自己的钱还给他，并一起分了捡到的钱。我和“阿某”离开事主视线后就叫“老六”开车过来搭我们走了。这次骗得约4800元。
5、被告人蒙某的供述：2014年10月中旬一天，我和“老鬼”（梁某光）、“老六”（韦某兴）驾车去到增城仙村一家邮政银行，�“老鬼”负责掉钱，看到有事主上钩后我就上前说那钱是我掉的，然后“老鬼”不承认捡到钱，随后带事主去分钱，那时我又去找到他们说有人看到“老鬼”捡了钱，让“老鬼”和我去对质，“老鬼”就将事主拉到一边，对事主说他要去对质，身上带着捡到的钱不方便，先放在事主身上，回来再一起分钱，要求事主把自己的钱给“老鬼”防止事主独吞，事主同意后“老鬼”就拿到事主的钱，然后把装钱的塑料袋掉包后交给事主，就这样骗到事主的钱，然后“老六”就开车载我们逃走。
（三）2014年12月29日12时许，被告人梁某光、蒙某、韦某兴驾车去到惠州市惠阳区新圩镇邮政储蓄银行处，由韦某兴在外驾车接应，蒙某假装掉钱的人，梁某光假装捡钱并故意让被害人李某乙看见，从而共同采取“捡钱分钱”的方式骗取了被害人李某乙人民币5000元后逃离现场。同日，�告人梁某光、蒙某、韦某兴被公安机关抓获归案，并缴获赃款5000元发还被害人李某乙。
上述事实，有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：
1、受案登记表，证实被害人李某乙于2014年12月29日报案。
2、发还清单，证实公安机关将从被告人韦某兴处扣押的赃款5000元发还被害人李某乙。
3、被害人李某乙的陈述：2014年12月29日12时许，我在惠阳区新圩镇邮政储蓄准备存钱，在柜台上填单时，一名男子掉了一包50元面额的人民币，被另一男子捡起。那名男子叫我不要说，又将我拉到邮政旁。掉钱男子找到我们问有没有捡到钱，我们说没有，他不信，叫我把钱拿出来，掉钱男子看我把钱拿出来，就抢过去离开了，捡钱男子把一包东西塞到我口袋里，他们走了我拿出来一看发现是报纸。我被诈骗现金5000元。
经辨认，指认出被告人蒙某是假装掉钱的男子；被告人梁某光是假装捡钱的男子。
4、被告人梁某光的供述：2014年12月29日12时许，我们三人以同样手段在惠阳市新圩镇一邮政银行诈骗了一中年男子5000元人民币。“老六”知道我们实施诈骗的，他负责开车和接应看风。
5、被告人蒙某的供述：2014年12月29日8时30分许，我和“老鬼”、“老六”开车从租住的宿舍出发准备以“捡钱平分”的方式进行诈骗。我们来到惠州新圩邮政银行，“老鬼”进入银行里，在大厅写字台旁将事先准备好的一沓钱掉在地上，待看到有人注意后就将钱捡起来，然后走到事主身边说你看到他捡了钱，见者有份。我看以有人上钩后就马上走过去对他们说钱是我掉的，但“老鬼”对那男子说没有捡到钱，我就故意走开。“老鬼”就带事主到银行外没人的地方假装分钱，我又走过去对“老鬼”说有人看见是他捡到我的钱，并让“老鬼”跟我去找看见他捡钱的路人对质。这时“老鬼”把事主拉到一边，我也假装走开，“老鬼”对事主说要跟我去对质，但捡到的钱在那里不方便，便当着男子的面把钱某乙放一个黑胶袋中，说先把捡到的钱某乙在事主那里，等对质完回来再分钱，但要求事主把自己身上的钱某乙在“老鬼”身上，防止事主把钱私吞，事主同意。于是“老鬼”把一个掉包的没有钱的黑色塑料袋交给事主，事主也把身上的钱交给“老鬼”，“老鬼”拿到钱后就与我离开，然后“老六”开车搭我们逃跑了。这次骗得人民币5000元，该款后来被公安机关扣押。
6、被告人韦某兴的供述：2014年12年12月29日12时，我在惠州惠阳区一家邮政银行与“梁老大”和“三东”合伙诈骗一名男子5000元。我负责提供车辆及开车接应，“梁老大”负责掉钱，“三东”负责捡钱诱骗事主上当。骗到5000元后“梁�大”把钱交给了我，后被警察查获。我只是拿车费，每天450元，其余他们平分，如果骗得多也会分多一点给我。
全案的事实，还有下列由公诉机关当庭出示，经控、辩双方质证，本院予以确认的证据证实：
1、抓获经过，证实公安机关于2014年12月29日在东莞市樟木镇头抓获被告人梁某光、蒙某、韦某兴。
2、扣押笔录、扣押清单，证实公安机关扣押被告人梁某光胶袋1个、人民币842元；扣押被告人韦某兴粤A×××××本田小汽车一辆、人民币5000元；
3、三被告人互相辨认的辨认材料、指认作案用的人民币、作案车辆、缴获的赃款、作案地点的照片。
4、痕迹检验报告，证实送检的粤A×××××小汽车的车架号码和发动机号码均未改动。
5、车辆信息清单，证实粤A×××××小汽车的车主是谢某丹。
6、常住人口信息清单，证实被告人梁某光、韦某兴、蒙某均已达完全刑事�任年龄。
关于本案的定性问题，在第一宗犯罪中，根据被害人杨某乙陈述，被告人梁某光、蒙某以“捡钱分钱”的方式骗得被害人杨某乙交出银行卡，佯装查询被害人的银行卡信息后，在将银行卡交还被害人时某将银行卡盗走，随后再持盗得的银行卡到银行柜员机取款5400元，被害人杨某乙主观上并非自愿、主动将银行卡交付给被告人一伙占有，被告人的行为属于“盗窃银行卡而使用”，而并非“诈骗银行卡而使用”，因此应当构成盗窃罪而不构成信用卡诈骗罪，公诉机关对该宗犯罪事实所认定的罪名本院不予采纳。在第二、第三宗犯罪，被告人一伙均是采取“捡钱分钱”的方式，骗得被害人自愿交出身上的现金，符合诈骗罪的犯罪构成，因此公诉机关对第二、第三宗犯罪事实所认定的罪名本院予以采纳。
本院认为，被告人梁某光、蒙某、韦某兴以非法占有为目的，采取秘密手段，共同盗窃他人的银行卡并使用，数额较大；以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成盗窃罪、诈骗罪。公诉机关指控三被告人构成诈骗罪的罪名成立，本院予以支持；但指控三被告人构成信用卡诈骗罪的罪名不当，本院予以纠正（理由前述）。公诉机关提请本院处理的作案工具小汽车一辆，由于该车并非属被告人所有，因此本院不予处理。被告人梁某光、蒙某、韦某兴均一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人梁某光、韦某兴曾因犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，依法应当从重处罚。被告人梁某光、蒙某归案后如实供述自己的主要罪行，可以从轻处罚；被告人韦某兴在庭审中自愿认罪，可酌情从轻处罚。三被告人在共同犯罪中各司其职、相互配合，又�同分用赃款，因此不予区分主从犯；同时亦考虑到被告人韦某兴主要负责驾车接应，在共同犯罪中的作用相对其他同案人稍轻，因此在量刑时酌情从轻处罚。本案部分赃款已缴回发还被害人，对三被告人可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议过重，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第二十五条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十九条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，《最高人民法院关于适用财产刑若干问题的规定》第二条、第五条之规定，判决如下：
一、被告人梁某光犯盗窃罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币3000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币3000元。决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币6000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月29日起至2016年6月28日止。罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）
二、被告人蒙某犯盗窃罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币3000元；犯诈骗罪，判处有期徒十个月，并处罚金人民币3000元。决定执行有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币6000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月29日起至2016年3月28日止。罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）
三、被告人韦某兴犯盗窃罪，判处有期徒刑七个月�并处罚金人民币3000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币3000元。决定执行有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币6000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月29日起至2016年3月28日止。罚金自本判决发生法律效力后次日起三个月内向本院一次缴纳，上缴国库。）
四、缴获的作案用的人民币842元，予以没收、上缴国库（由公安机关执行）。
五、追缴被告人梁某光、蒙某、韦某兴的犯罪所得10400元，追缴后发还被害人杨某明5400元，发还被害人朱某龙5000元。追缴不足以清偿前述被害人损失的，责令被告人向前述被害人退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审�长陈淑娴
人民陪审员 刘容清
人民陪审员 廖金晖
二０一五年六月十八日
书 记 员 马 欢
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十四条盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没�财产。本法另有规定的，依照规定。