太原市万柏林区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0109刑初66号
公诉机关太原市万柏林区人民检察院。
被告人张建，男，汉族,2015年4月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月28日被逮捕，现羁押于太原市第一看守所。
被告人宋某，男，汉族，2015年4月28日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年5月28日被逮捕，现羁押于太原市第一看守所。
辩护人李利剑、刘俊清，山西晋一律师事务所律师。
被告人马某1，女，汉族，2015年7月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。
辩护人苏腊红，山西晋杰律师事务所律师。
被告人穆某，女，汉族，2015年7月6日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。
太原市万柏林区人民检察院以并万检诉刑诉（2016）29号起诉书指控被告人张建、宋某、马某1、穆某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。太原市万柏林区人民检察院指派检察员陈国菡出庭支持公诉，被告人张建，被告人宋某及其辩护人李利剑、刘俊清，被告人马某1及其辩护人苏腊红，被告人穆某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，刘某(在逃)于2013年8月注册成立鑫诚投资担保有限公司(以下简称鑫诚公司)，经营范围为：依据《担保法》从事担保业务(不含融资性担保业务)，以自有资金对工业、农业、高科技、房地产等投资管理。2013年10月起，刘某租用太原市万柏林区和平北路嘉怡国际丽都城为鑫诚公司办公地点，未经有关部门依法批准，通过雇佣工作人员，向不特定的社会公众宣传投资理财业务，承诺在一定期限内还本付息，以“签订委托理财协议”的方式非法吸收资金，截止2015年4月，非法吸收资金人民币506.8万元，涉及55名投资人，已退还资金15.3万元，支付利息24.3539万元，投资人实际损失467.1461万元。
被告人张建于2013年10月担任鑫诚公司总经理，负责公司日常管理及实际经营，明知鑫诚公司未经有关部门批准，伙同刘某为鑫诚公司租用办公地点，雇佣业务员向社会不特定群众宣传投资理财项目，与投资人签订委托理财协议，对投资人资金进行支配、管理。在其任职期间，非法吸收资金506.8万元。
被告人宋某于2013年12月进入鑫诚公司担任业务员，2014年1月至2015年2月担任鑫诚公司业务经理，负责对业务员的管理，安排业务员发送宣传单、接待投资客户咨询等，在其任职期间，非法吸收资金506.8万元。
被告人马某1于2013年11月至2014年11月在鑫诚公司担任业务员，任职期间，通过发传单、口头介绍向社会不特定人员宣传该公司理财项目，介绍客户签订委托理财协议书，非法吸收资金137万元，涉及投资人21人。案发后，被告人马某1将在鑫诚公司挣取的工资及提成47118元退缴太原市公安局万柏林分局。
被告人穆某于2013年12月至2014年11月期间在鑫诚公司担任业务员，任职期间，通过发传单、口头介绍向社会不特定人员宣传该公司理财项目，介绍客户签订委托理财协议书，非法吸收资金110.1万元，涉及投资人11人。案发后，被告人穆某将在鑫诚公司挣取的工资及提成32506元退缴太原市公安局万柏林分局。
针对上述指控，公诉机关向本院提交了相关证据材料，认为被告人张建、宋某、马某1、穆某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人张建在庭审中辩解，其与两个客户前一天商量好后，第二天一起到的公安局，认为其构成自首。刘某某和焦某某集资款115万元系个人借款，不应计入其非法吸收公众存款数额。表示自愿认罪。
被告人宋某在庭审中辩解，其曾检举王某某涉嫌诈骗，构成立功。表示自愿认罪。其辩护人的辩护意见为，被告人宋某在共同犯罪中处于从犯地位，案发后自动投案，应认定为自首；揭发他人犯罪，构成立功；投资人李某3与刘某早在2014年年初就认识，不属于不特定投资人，投资款100万元应予剔除；被告人宋某系初犯。建议法庭对被告人宋某从轻处罚。
被告人马某1在庭审中表示自愿认罪。其辩护人的辩护意见为，被告人马某1在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯；被告人马某1自动投案，并能如实供述自己的罪行，系自首；被告人马某1积极退赃；被告人马某1系初犯、偶犯，认罪态度较好。希望法院对被告人马某1从轻处罚。
被告人穆某表示自愿认罪。
经审理查明：刘某(在逃)于2013年8月注册成立鑫诚投资担保有限公司(以下简称鑫诚公司)，经营范围为：依据《担保法》从事担保业务(不含融资性担保业务)，以自有资金对工业、农业、高科技、房地产等投资管理。2013年10月起，刘某租用太原市万柏林区和平北路嘉怡国际丽都城为鑫诚公司办公地点，未经有关部门依法批准，通过雇佣工作人员，向不特定的社会公众宣传投资理财业务，承诺在一定期限内还本付息，以“签订委托理财协议”的方式非法吸收资金，截止2015年4月，非法吸收资金人民币506.8万元，涉及55名投资人，已退还资金15.3万元，支付利息24.3539万元，投资人实际损失467.1461万元。
被告人张建于2013年10月担任鑫诚公司总经理，负责公司日常管理及实际经营，明知鑫诚公司未经有关部门批准，伙同刘某为鑫诚公司租用办公地点，雇佣业务员向社会不特定群众宣传投资理财项目，与投资人签订委托理财协议，对投资人资金进行支配、管理。在其担任鑫诚公司总经理期间，鑫诚公司非法吸收资金共计506.8万元。
被告人宋某于2013年12月进入鑫诚公司担任业务员，2014年1月至2015年2月担任鑫诚公司业务经理，负责对业务员的管理，安排业务员发送宣传单、接待投资客户咨询等。在其担任鑫诚公司业务员及业务经理期间，鑫诚公司非法吸收资金共计506.8万元。案件审理过程中，被告人宋某亲属向我院退缴被告人宋某在鑫诚公司挣取的工资及提成44550元。
被告人马某1于2013年11月至2014年11月在鑫诚公司担任业务员，任职期间，通过发传单、口头介绍向社会不特定人员宣传该公司理财项目，介绍客户签订委托理财协议书，非法吸收资金137万元，涉及投资人21人。案发后，被告人马某1将在鑫诚公司挣取的工资及提成47118元退缴太原市公安局万柏林分局。
被告人穆某于2013年12月至2014年11月期间在鑫诚公司担任业务员，任职期间，通过发传单、口头介绍向社会不特定人员宣传该公司理财项目，介绍客户签订委托理财协议书，非法吸收资金110.1万元，涉及投资人11人。案发后，被告人穆某将在鑫诚公司挣取的工资及提成32506元退缴太原市公安局万柏林分局。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、书证
(1)到案经过：2015年4月24日，民警将张建传唤到案。2015年4月28日，宋某主动到万柏林经侦大队投案。2015年7月6日马某1在家属陪同下到万柏林经侦大队投案。2015年7月6日，穆某在其家人陪同下到矿区责任区刑警队投案。
(2)张建到案经过(补)：2015年4月24日，报案人马某2、郝某某、陈某某、魏某某来我局报案称：鑫诚公司雇佣业务员对外宣称在该公司理财能挣取高额收益，骗取受害人签订委托理财协议，非法吸收公众存款，该公司总经理张建已随其四人来我局。接到报案后，我队民警根据四人指认将张建传唤到办案中心进行讯问。
(3)鑫诚公司吸收资金统计表、业务员吸收资金统计表，证实鑫诚公司投资人数，吸收资金、退还资金数额，支付利息数额，造成投资人实际损失情况。
(4)公司宣传单，投资人提交的借据、还款计划书、居民身份信息、委托理财协议、收据、投资人收益说明书。
(5)鑫诚投资担保有限公司工商注册资料、鑫诚投资担保有限公司法人营业执照复印件、税务登记证。
(6)扣押清单，证实案发后侦查机关扣押鑫诚公司物品、房租以及业务员退缴非法所得情况。
(7)中国银行业监督管理委员会山西监管局书证1份：我局从未批准鑫诚投资担保有限公司从事银行业金融机构业务活动。
(8)付庆银行卡流水、张建银行卡流水。
(9)公安机关情况说明：刘某继续抓捕中。
(10)被告人基本情况调查表。
2、被告人供述
(1)被告人张建供述：鑫诚投资担保有限公司成立于2013年8月，2013年10月正式开业，营业执照上写的经营范围是以自有资金对工业、农业等进行投资，公司注册资金1个亿，公司法人刘某是我大兄哥，实际负责人是我。公司实际就是向老百姓吸收存款，让老百姓到公司投资。我是总经理，负责人是王旭东、业务经理宋某，业务员有穆某和马某1，他俩负责前台接待，还有一个后勤人员，去年已离职，现在公司就剩下我一个人了。
公司的宣传单是刘某设计的，大概散发出去有一二百份，就在公司的路口、超市等地方发。客户大部分是自己找上门来的。来了之后，我们就和他们说现在有些小企业发展需要资金，然后让他们投资，如果到期还不了钱，由我们公司负责偿还。客户愿意投资，就到公司签订借款合同，交钱，领收据，公司根据合同约定，按期向客户返利息。
吸收的存款用于公司的日常消耗及员工工资、房租还有给客户的返利，大约花了140万左右，给客户返利大约70多万。剩余的钱我都给了刘某。
(2)被告人宋某供述：我于2013年12月进入公司，担任业务员，主要是和公司其他人员在公司附近向老百姓散发宣传单，并带领老百姓到公司签订合同。2014年1月至2015年2月初担任公司业务经理，负责管理公司的业务员，安排业务员的日常工作。
(3)被告人马某1、穆某供述：证实在公司担任业务员，散发宣传资料，接待客户，挣取底薪及业务提成的情况。
3、辨认笔录，证实投资人对刘某、张建、宋某、马某1、穆某的辨认情况。
4、证人证言
(1)证人李某1证言：鑫诚公司租的是我家的商铺，租期2013年9月12日至2015年9月11日两年。是与一个河南人刘某签订的合同。每年24万，交了两年房租48万。
(2)证人李某2证言：鑫诚公司租的房子的房东是我，来退剩余租金55000元。
5、投资人李某3询问笔录：我以前不认识刘某，后来刘某的老乡叫我吃过两次饭，我们就认识了。2014年10月初，刘某给我打电话说他们鑫诚担保公司有个好项目，如果做的话就投资200万，我说可以投资100万。2014年10月7日，张建来我公司，给我打了张条，我给他公司转了100万元。过了几天，我去鑫诚担保公司拿上了委托理财协议。这100万是我投资到刘某公司的，不属于借款。
投资人焦某某询问笔录：我以前不认识刘某，后来刘某的老乡叫我和李某3一起吃过两次饭，我们就认识了。2014年12月初，刘某给我打电话说他们公司需要钱周转一下，过了几天，张建开着一辆河南牌的宝马车来找我，说刘某让他来的，问我拿点钱急用，用宝马车抵押，我就给张建的帐户打了15万元，让张建打了条。过了十几天，我去鑫诚公司拿上了委托理财协议。这15万元开始是刘某用车抵押拿走的，后来刘某把车偷偷开走了，给了我一份委托理财协议，算是我投资他们公司。
6、其余投资人报案材料及询问笔录，证实投资人到鑫诚投资担保公司投资情况。
7、鉴定意见书
(1)鑫诚担保公司非法吸收公众存款涉及报案人共55人，实际损失4671461元，其中非法吸收公众存款本金5068000元，已退还本金153000元，未偿还本金4915000元，报案人已取得利息243539元。
(2)鑫诚担保公司聘用职工14人，银行对帐单显示职工薪酬共支出283484元。
因张建、付庆在对账单中的交易频繁且在工薪支出日无固定金额支出，故无法判断其工薪支出情况。
宋某薪金支出44550元，领取期间2014年5月15日至2014年11月17日。马某1薪金支出47118元，领取期间2013年12月15日至2014年11月17日，其中基本工资24980元，业务提成22138元。穆某薪金支出32506元，领取期间2013年12月15日至2014年11月17日，其中基本工资25220元，业务提成7286元。
(3)刘某消费情况明细表，2个银行帐户共计消费2377755元，
(4)张建帐户归还信用卡共计8笔，金额96730.68元。
(5)通过马某1及穆某吸收资金情况。
本院认为，被告人张建在鑫诚投资担保有限公司担任总经理、被告人宋某在公司担任业务经理、被告人马某1与穆某在公司担任业务员期间，违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，向社会不特定公众吸收存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人宋某、马某1、穆某犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人张建、宋某在共同犯罪过程中起主要作用，系主犯，被告人宋某作用相对较小；被告人马某1、穆某在共同犯罪过程中起次要或辅助作用，系从犯，可以减轻处罚。
被告人张建关于其构成自首的辩解意见，经查，被告人张建与部分投资人一起到公安机关，不属于主动到案，不构成自首。被告人张建能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。被告人张建及宋某的辩护人关于李某3、焦某某的投资款系向特定人员借款，不应计入非法吸收公众存款数额的辩解意见，经查，李某3、焦某某与刘某系普通朋友关系，经刘某介绍并与鑫诚投资担保公司签订委托理财协议，其性质属于非法吸收公众存款，对该辩解意见不予采纳。
被告人宋某关于其曾检举王某某涉嫌诈骗，构成立功的辩解意见，到目前为止，我院尚未收到侦查机关相关证明材料，对其构成立功的辩解意见不予支持。被告人宋某的辩护人关于被告人宋某在共同犯罪中系从犯的辩护意见，经查，被告人宋某在鑫诚公司担任业务经理，负责业务员的管理，安排业务员发送宣传单、接待投资客户咨询等，属于作用相对较小的主犯，根据其犯罪的事实、情节和对于社会的危害程度，依法判处。其余合理辩护意见予以采纳。
被告人宋某、马某1、穆某主动退缴非法所得，量刑时酌情从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人张建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月24日起至2019年4月23日止。罚金在判决生效之日起三十日内一次性缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、被告人宋某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币6万元(已缴纳)。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)
三、被告人马某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币5万元(已缴纳)。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)
四、被告人穆某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币5万元(已缴纳)。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)
五、继续追缴被告人犯罪所得及收益，与在案财产一并返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向太原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 李志强
审判员 牛玉萍
审判员 王 霞
二〇一六年五月二十日
书记员 曹文浩