河南省泌阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1726刑初603号
公诉机关河南省泌阳县人民检察院。
被告人李某1，男，1964年10月4日出生，汉族，中专文化程度，户籍所在地河南省驻马店市泌阳县，住所地郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年4月20日被泌阳县公安局经济犯罪侦查大队民警抓获，同日被泌阳县公安局刑事拘留，同年5月27日经泌阳县人民检察院批准逮捕，同日由泌阳县公安局执行逮捕。
辩护人吕新如，河南文苑律师事务所律师。
河南省泌阳县人民检察院以泌检刑刑诉﹝2017﹞495号起诉书指控被告人李某1犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月17日向本院提起公诉，并以泌检刑刑追诉﹝2017﹞5号追加起诉书追加起诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省泌阳县人民检察院指派检察员李丽出庭支持公诉，被害人诉讼代表人郭某1、郭某2、余某1、曹某、张某4，被告人李某1及其辩护人吕新如到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
河南省泌阳县人民检察院指控，2003年至2006年期间，被告人李某1以在泌阳县古路沟开办煤厂需要资金为由，承诺支付一分利息，一年一结息，在泌阳县马谷田镇罗桥村委罗桥村及周边村庄，面向社会公众非法吸收存款共计256200元，涉及存款人员34人。2006年被告人李某1在没有给储户支付本息的情况下逃匿，造成存款人郭某1等人经济损失256200元。
针对上述事实，公诉机关提供有书证、被害人陈述、被告人供述与辩解等相关证据。公诉机关认为，被告人李某1的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人李某1对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名均无异议，表示认罪。
被告人李某1的辩护人提出的辩护意见为对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名不持异议，但对指控的犯罪数额有异议，认为被告人在吸收被害人存款后偿还过利息，且被告人出具的条据上有部分显示，对于已偿还的利息依法应从指控的犯罪数额内予以扣除。
经审理查明，2002年至2006年期间，被告人李某1以其在泌阳县古路沟开办煤厂需要资金为由，在未经有关部门依法批准，通过人传人形式，承诺在一定期限内偿还高额利息方式，在泌阳县马谷田镇罗桥村委罗桥村及周边村庄，向不特定群众非法吸收存款达256200元，涉及被害人达34人。被告人李某1此后偿还被害人曹某人民币960元、被害人张某1人民币60元、被害人陶某人民币900元。2006年被告人李某1在没有给被害人支付存款的情况下逃匿，造成被害人郭某1等人经济损失254280元。
针对上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的以下证据予以证实：
一、被告人供述与辩解
被告人李某1于2017年4月20日的第一次供述，证实自幼上学，高中毕业后在河南财经学院学习，1986年毕业之后在泌阳县物资局工作，1991年调至泌阳县马谷田乡政府工作，2005年辞职做生意。因在泌阳县拿人家钱做生意还不上人家，跑到郑州躲起来了，一直到今天被泌阳县公安局的民警抓获。
我被带至泌阳县公安局是因为我在泌阳县马谷田镇吸收罗桥村委罗桥、盘龙等村群众的资金，后来没有还给他们，外出逃匿了。
2002年当时在泌阳县马谷田乡政府工作，当包村干部负责罗桥村委，工作的同时，自己做点生意，由于资金不足就想了一个办法，委托罗桥村的曹某在马谷田罗桥村委附近的村庄为我吸收存款，当时承诺给存款村民月息一分，每年一付利息，后来宣传出去之后，罗桥附近的村民就把家中的闲钱都交给我使用，我吸收村民存款大概有二三十万元，2005年月份，我因还不上群众们的本息，就离家到郑州去了。本金没有还，前二年还过一部分利息，后期的利息也没有还。吸收存款有罗桥曹某的钱，有泌阳余某1的，其他还有几十户，我记不住名字了。他们的钱加在一起有二三十万元。我收他们钱时，都给存款户出具有欠条，欠条上都有我的签名并加盖有我的私章，现在存款户拿着我写的欠条来，我都认可。我没有建有账目。我向泌阳县马谷田镇罗桥的村民吸收存款，没有经人民银行等相关部门许可，也没有办理营业执照等相关证照。我离开泌阳时，曹某知道但没有给存款户说。我打算将之前公安机关冻结我在郑州工行的五万多元还给罗桥的群众，另外再向亲戚借一部分钱也还给他们，争取得到广大存款户的谅解。
被告人李某1于2017年4月21日的第二次供述，证实我在泌阳县吸收存款大概有二三十万元，涉及的人员有三十多户。我吸收他们的钱至今没有还给他们。由于时间太长，我也没有记过账，所以详细数字和详细人数我记不清楚了。我看着这些欠条的复印件就记起来了：2004年9月至2005年1月，我吸收曹某及其亲戚八笔存款共28100元。2005年1月，我吸收郭某1二笔存款共7000元。2005年6月，我吸收杨某1二笔存款共11000元。2005年2月，我吸收郭某2三笔存款共13000元。2005年3月，我吸收杨某2二笔存款共3000元。2004年12月，我吸收马某存款共5000元。2004年5月，我吸收张某2存款共10000元。2005年3月至2006年5月，我吸收余某1二笔存款共16200元。2005年2月至7月，我吸收刘某四笔存款共19200元。2005年1月23日，我吸收张某5存款共20000元，该笔款是张某5的儿子张某3将欠条提交给公安局的。2004年10月至2005年6月，我吸收宋某3二笔存款共5000元。2004年7月，我吸收宋某2存款2000元。2004年8月，我吸收李某1存款1000元。2005年6月18日，我吸收李某2存款3000元。2005年时候，我吸收贾某1一笔存款，我忘记当时是多少钱了。2006年4月2日，贾某1在郑州见到我，向我要钱，我当时没有钱还贾某1，就将她的存款加上利息给贾某1出具了一份6000元的欠条。2004年4月至8月，我吸收张某1二笔存款1500元。2005年1至2月，我吸收付某二笔存款共8500元。2005年4月12日，我吸收屈某存款3000元。2005年2至3月，我吸收郭某3二笔存款共7000元。2005年7月3日，我吸收孙某1存款2500元。2005年2月16日，我吸收孙某2存款1000元。2004年4月至2005年2月，我吸收李某3五笔存款共15000元。2005年3月5日，我吸收邓某存款4000元。2004年11月至2005年2月，我吸收宋某3二笔存款6000元。2002年10月至2003年3月，我吸收陶某二笔存款6000元。2004年8月至2005年10月，我吸收赵某1五笔存款9500元。2005年3月1日，我吸收贾某2存款8000元。2004年3月，我吸收杨某3二笔存款3000元。2003年10月，我吸收张某5存款8000元。2005年6月，我吸收杨某4存款1000元。2005年4至5月，我吸收杨某5存款2000元。另外还有罗桥村委盘龙庄张某42000元，余某25000元。上述这些欠条都是我给受害群众出具的，是我签的名字，李某1印章也是我加盖的，我认可。我将从群众手里吸收来的钱用于做生意了。我首先将吸收来的钱投在我的煤球厂，位置在泌阳县马谷田街北头老煤站院里，由于我经营不善，煤球厂也没有赚到钱。后来我又将吸收来的钱购买了一部131卡车用于跑运输，后来将该131卡车卖了，先后换成齐头凌河、解放半挂卡车，最后买了一部50多万的中国重汽斯太尔王，首付现金30多万元。后来由于该车经常损坏，我就把该车退给厂家了，经算帐后我与厂家两清。我委托曹某给我吸钱，曹某只是和我关系不错，我没有许诺或支付过曹某好处费。
被告人李某1于2017年5月11日的第三次供述，证实我认识泌阳县马谷田镇肖岭村委熊庄的熊某，他以前在我的煤厂里打过工，他在我这里也放过3000块钱。2003年的时候，熊某在我的煤厂打工，我给他发了工资后，就劝他将钱还放在我这里，我每月给他付1分的利息，他啥时候用钱我就啥时候将他的本金还给他，当时熊某就同意了。熊某把他的工资交给我后，我于2003年3月9日给熊某写了一份欠条：欠熊某现金3000元，利息一分。我在该欠条上写了我的名字。我给所有的储户按的都是月息。除了上次我给公安机关供述的储户之外，我没有向其他储户吸收存款。我前几次向公安机关所做的供述都属实。
被告人李某1于2017年5月27日的第四次供述，证实在公安机关对我以前的讯问中，我所讲的都属实。
二、被害人的陈述
1、被害人曹某于2011年3月16日的第一次陈述，证实李某1是泌阳县马谷田镇政府的工作人员，大概2004年时李某1在我村包队，我们很谈得来。在我村里，我和李某1关系最好，另外我在村里的人缘好，李某1就叫我在村里给他找钱。
大概2005年时，李某1对我说，他在泌阳县城南古路沟开办一个煤场需要投入大量资金，委托我在村里为他找钱，利率按1分算，一万元一年利息1000元，一年一付息。但平时谁有事需要钱，李某1可提前支付，可是利息只能按5厘。这些都是李某1口头对我讲的，没有委托书。
李某1说煤厂在泌阳县城南古路沟，过了泌阳南河大桥往马谷田老路上走一里路左边门面房后边就是。我按照上述地址去看了，正好遇到李某1也在煤厂，我看到煤厂场地约有三四亩大小。该场地是空场，没有机器设备、房屋等。李某1说目前资金不够，制煤设备还没有买回来。
我们庄上谁家卖了粮食、牛等，我就将李某1建煤厂用钱且有利息的事告诉他，如果愿意就把钱交给我，我把钱交给李某1，李某1按照钱的金额出欠条，并在欠条上签我俩的名字，我再把欠条拿回交给当事人。村民叫我当担保人，所有欠条上的名字都是李某1代我签的。到目前为止，共吸收了38户的钱，一共24万元左右。五六年前，李某1全家外出不知去向。我的钱有28100元给李某1使用，到目前连本带息一分钱也没有还给我。
被害人曹某于2011年3月21日的第二次陈述，证实我一共有8笔共计28100元交给李某1使用，到目前连本带息一分钱也没有还给我。这8笔钱都是用我村其他人的名字存的：2004年9月9日秦某13000元。2004年10月1日杨某25000元。2004年10月4日杨某34000元。2004年11月3日杨某41000元。2004年12月8日邓某11100元。2005年7月13日邓某210000元。
被害人曹某于2017年4月27日的第三次陈述，证实当时，大概2004年时候，李某1委托我在泌阳县马谷田镇罗桥为他吸收存款，余某2通过我将5000元交给李某1，后李某1给余某2出具一份5000元的借条，月息1份。后来余某2将该借条放丢了，他找到我叫我给他证明一下。
2004年，张某4通过我将2000元交给李某1，后李某1给张某4出具一份2000元的借条，月息1份。后来张某4将该借条放丢了，他找到我叫我给他证明一下。
余某2和张某4这两笔钱因为是经我的手交给李某1的，李某1到现在没有归还本息，我可以证明。
2、被害人郭某1于2011年3月14日的陈述，证实2015年1月1日、2月16日两次分别在被告人李某1处存款2000元、5000元，出具有欠条。约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
3、被害人杨某1于2011年3月15日的陈述，证实20005年6月16日、6月25日两次分别将6000元、5000元存在被告人李某1处存款，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
4、被害人郭某2于2011年3月14日的陈述，证实2005年2月7日、3月5日、3月16日三次分别在被告人李某1处存款1000元、8000元、4000元，出具有欠条，其中一笔是以陈某5的名义存的。约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
5、被害人杨某2于2011年3月15日的陈述，证实2005年3月27日、4月12日二次分别在被告人李某1处存款1000元、2000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
6、被害人马某于2011年3月15日的陈述，证实2004年12月23日在被告人李某1处存款5000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
7、被害人张某2于2011年3月15日的陈述，证实2005年5月1日在被告人李某1处存款10000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
8、被害人余某1于2011年3月14日的陈述，证实2005年5月1日在被告人李某1存款有10000元，2006年5月1日在被告人李某1处存款有6200元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
9、被害人刘某于2011年3月14日的陈述，证实2005年2月7日、2月22日、3月27日、7月20日四次分别在被告人李某1处存款4200元、10000元、2000元、3000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
10、被害人张某3于2011年6月8日的陈述，证实张某5与其系父子关系，张某5于2009年9月去世了。张某5于2005年1月23日在被告人李某1处存款20000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
11、被害人宋某1于2011年6月8日的陈述，证实宋某3与其系父子关系，宋某3现在福州打工。宋某3于2004年10月1日、2005年2月1日两次分别在被告人李某1处存款2000元、3000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
12、被害人宋某2于2011年6月8日的陈述，证实2004年7月5日在被告人李某1处存款2000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
13、被害人李某1于2011年6月8日的陈述，证实2004年8月26日在被告人李某1处存款1000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
14、被害人李某2于2011年6月8日的陈述，证实2005年6月18日在被告人李某1处存款3000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
15、被害人张某4于2011年6月8日的陈述，证实贾某1系其外甥女，现在外出打工了。贾某1于2005年6月18日在被告人李某1处存款3000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
16、被害人张某1于2011年6月8日的陈述，证实2004年8月30日、2005年4月5日两次分别在被告人李某1处存款500元、1000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
17、被害人付某于2011年6月9日的陈述，证实2005年1月15日、2月18日两次分别在被告人李某1处存款6000元、2500元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
18、被害人屈某于2011年6月9日的陈述，证实2005年4月12日两次分别在被告人李某1处存款3000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
19、被害人郭某3于2011年6月9日的陈述，证实2005年1月18日、2月17日3月5日三次分别在被告人李某1处存款1000元、5000元、1000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
20、被害人孙某1于2011年5月21日的陈述，证实2005年7月13日在被告人李某1处存款2500元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
21、被害人孙某2于2011年5月21日的陈述，证实2005年2月16日在被告人李某1处存款1000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
22、被害人李某3于2011年5月21日的陈述，证实2004年4月18日、4月24日、7月21日、10月19日、2005年2月22日五次分别在被告人李某1处存款5000元、2000元、2000元、2000元、4000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
23、被害人邓某于2011年5月21日的陈述，证实2005年3月5日在被告人李某1处存款4000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
24、被害人宋某3于2011年6月9日的陈述，证实2004年11月30日、2005年2月3日两次分别在被告人李某1处存款1000元、5000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
25、被害人陶某于2011年6月9日的陈述，证实2003年3月16日两次分别在被告人李某1处存款3000元、3000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
26、被害人赵某2于2011年6月9日的陈述，证实赵某1与其系兄妹关系，赵某1现外出打工了。赵某1于2004年10月9日、2005年1月7日、4月9日、8月21日、10月1日日五次分别在被告人李某1处存款3100元、2100元、2300元、1000元、1000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
27、被害人杨某3于2017年4月27日的陈述，证实2004年3月12日、3月31日两次分别在被告人李某1处存款2000元、1000元，及其岳父张某5在被告人李某1处存款8000元，均出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
28、被害人杨某4于2017年4月27日的陈述，证实2005年6月11日在被告人李某1处存款1000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
29、被害人杨某5于2017年4月27日的陈述，证实2005年4月25日、5月7日分别两次在被告人李某1处存款1000元、1000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
30、被害人熊某于2017年4月27日的陈述，证实2003年3月9日在被告人李某1处存款3000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
31、被害人李某4于2017年9月4日的陈述，证实其与其妹夫王某5于2004年10月14日分别在李某1处存款3000元、10000元，出具有欠条，约定有利息。本金及利息至今没有还。其它证实内容同上。
三、证人证言
证人赵某1于2011年8月31日的证言，证实曾用名赵某1。2009年夏季，李某1全家因欠外债外出至今，与其联系不上。
证人远某1于2012年5月10日的证言，证实其在郑州市区购买房屋情况。
四、书证
户籍证明，证实被告人李某1于1964年10月4日出生，户籍所在地河南省驻马店市泌阳县泌水镇新村居委会住马谷田5号。
联名控诉书，证实本案被害人于2011年3月11日向泌阳县公安局对被告人李某1的犯罪事实提出联名控诉。
泌阳县李某1涉嫌非法吸收公众存款案报案人员基本信息及金额情况，证实泌阳县公安局依法对涉案被害人的基本信息及金额进行了统计。
泌阳县公安局泌公（经）调证字﹝2017﹞10026号调取证据通知书及泌公（经）冻财字﹝2017﹞10001号协助冻结财产通知书，证实泌阳县公安局于2017年3月21日依法对被告人李某1的妻子赵某1在工商银行开户情况进行查询，并对赵某1名下银行账户依法予以冻结。
郑州市公安局金水第七分局治安管理服务大队证明，证实泌阳县公安局于2012年5月10日对被告人李某1在郑州市居住情况依法进行了查询。
泌阳县马谷田镇人民政府证明，证实泌阳县马谷田镇政府工作人员中没有属名为李某1的工作人员。
泌阳县公安局经济犯罪侦查大队到案经过，证实2017年4月20日被告人李某1被泌阳县公安局经济犯罪侦查大队抓获到案。
证明，证实被害人张某4、余某2分别在被告人李某1处存款2000元、5000元的事实。
泌阳县公安局泌公经调证字[2011]0043号、0044号、0045号、0046号、0047号、0048号、0049号、0050号、0051号、0052号、0053号、0054号、0055号、0056号、0057号、0058号、0059号、0060号、0061号、0062号、0063号、0064号、0065号、0066号、0067号调取证据通知书及接受证据材料清单，证实泌阳县公安局对涉案被害人所持有的存款条据进行了依法调取及接受被害人提交的存款条据。另外证实被告人李某1偿还被害人曹某存款利息960元、被害人张某1存款利息60元、被害人陶某存款利息900元，共计人民币1920元。
五、视频资料
光盘，证实泌阳县公安局依法对被告人李某1进行了讯问。
关于被告人李某1及其辩护人提出被告人偿还过利息，该部分应从公诉机关指控的犯罪金额中予以扣除的辩护意见。经查，公安机关调取的被害人存款条据上显示有被告人李某1偿还三位被害人四笔款，共计人民币1920元。其中被害人曹某二笔款，共计人民币960元；被害人张某1一笔款，人民币60元；被害人陶某一笔款，人民币900元。根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第四款的规定，本案非法吸收公众存款的数额应以被告人李某1所吸收的资金全额计算，即为人民币256200元。案发前，被告人李某1已偿还的人民币1920元，可以作为被告人李某1的量刑情节酌情予以考虑。故被告人李某1及其辩护人提出的该辩护意见理由不成立，本院不予采纳。
本院认为，被告人李某1为生产经营，在没有工商注册登记，没有取得金融业务许可证的情况下，违反国家金融管理法规，扰乱市场经济秩序，非法向社会公众吸收存款，存款对象达34人，金额达人民币256200元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人李某1到案后能如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人李某1在案发前偿还有部分被害人存款，可酌情从轻处罚。本院根据被告人李某1的犯罪事实、认罪悔罪态度和社会危害程度等情节在量刑时综合予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第一款第（一）、（二）项、第四款的规定，判决如下：
一、被告人李某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月20日起至2018年10月19日止。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、冻结在案的存款依法处理，不足部分责令被告人李某1退赔各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王成康
审 判 员 乔景宝
人民陪审员 贾 伟
二〇一七年九月二十一日
书 记 员 刘 贺