山西省晋城市城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）晋0502刑初57号
公诉机关晋城市城区人民检察院。
被告人谷巧珍（曾用名谷巧玲），女，1965年5月1日出生，汉族，晋城市城区人，户籍住所地：晋城市城区，初中文化，某单位业务员，捕前住同户籍地。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年5月17日在郑州火车站西广场进站口被抓获。羁押于郑州铁路公安处看守所，同年5月19日由晋城市公安局城区分局民警押解回晋城刑事拘留，同年6月21日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，次日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。
辩护人郭肖丽、韩燕妮，山西弘毅律师事务所律师。
晋城市城区人民检察院以城检刑刑诉（2018）39号起诉书指控被告人谷巧珍犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月15日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。晋城市城区人民检察院指派检察员孙晋超出庭支持公诉，被告人谷巧珍及其辩护人郭肖丽、韩燕妮到庭参加诉讼。现已审理终结。
晋城市城区人民检察院指控：2013年8月至2014年5月，被告人谷巧珍在河南融鑫化工股份有限公司晋城分公司工作期间，为挣取提成，以高额利息为诱饵，向社会不特定人群宣传该融鑫化工股份（香港）集团有限公司有多处实业，实力雄厚、投资可靠，吸引群众投资，共计吸收投资群众5人，共计吸收金额82.4万元。
公诉机关当庭出示了书证、被害人陈述、被告人供述、证人证言、辨认笔录等相关证据以证明指控的事实，认为被告人谷巧珍非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为侵犯了国家金融管理制度，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人刑事责任。诉请本院依法惩处。
被告人谷巧珍对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，表示认罪。
其辩护人的辩护意见是：1、本案是融鑫公司吸收公众存款，是单位犯罪。被告人谷巧珍未获得任何利益，不构成非法吸收公众存款罪；2、起诉书指控谷巧珍非法吸收公众存款的数额过高，应核减；3、即使认定谷巧珍构成非法吸收公众存款罪，但其主观恶性小，到案后主动坦白，认罪态度好，案件中处于辅助作用并不是主犯，本人也是受害者，所以请求法庭考虑量刑情节对其一年以下有期徒刑量刑。
经审理查明：河南融鑫化工股份有限公司晋城分公司成立于2013年12月13日，营业场所晋城市城区ＸＸ街某某大厦9楼903室。2013年8月至2014年5月，被告人谷巧珍在河南融鑫化工股份有限公司晋城分公司工作期间，为挣取提成，以高额利息为诱饵，向社会不特定人群宣传该融鑫化工股份（香港）集团有限公司有多处实业，实力雄厚、投资可靠，吸引群众投资，受其宣传影响的5人，向融鑫公司存款数十万元。
上述事实，公诉机关当庭出示下列证据予以证实：
书证及与本案相关的其他的证据
（1）被告人谷巧珍的户籍证明，证实其个人基本情况。
（2）报案材料，被害人张某某报案称经谷巧珍介绍向融鑫公司投资35万元。
（3）晋城银监分局证明，证实河南融鑫化工股份有限公司晋城分公司未取得金融许可证，不属于银行业金融机构，不具备吸收公众存款资质。
（4）河南融鑫化工股份有限公司晋城分公司营业执照及法人营业执照，证实河南融鑫公司经营项目为原煤附属化工产品销售。
（5）笔记本截图。
（6）在逃人员登记表，证实谷巧珍2016年10月27日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被晋城市公安局城区分局网上追逃。
（7）归案情况说明，证实2017年5月17日，谷巧珍在郑州火车站西广场进站口被查获。
（8）羁押证明，证实谷巧珍因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年5月17日羁押于郑州铁路公安处看守所，同年5月19日由晋城市公安局城区分局民警押解出所。
（9）谷巧珍吸收公众存款金额、被害人明细，证实李某某6万元、吴某某35万元、王某某2万元、赵某某10万元、张某某29.4万元分两次，共82.4万元。
2、辨认笔录，证实郝某某、杨某某对谷巧珍的辨认。
3、证人证言
（1）证人贾某某的证言：河南融鑫化工股份有限公司晋城分公司成立于2013年6月份，办证时间是2013年12月份，从2013年6月份，晋城公司就开始吸收存款了，公司有我、刘某某、谷巧珍，经营范围是煤化工产品销售，实际经营是股权融资和投资，以中国融鑫化工公司准备上市，晋城分公司以中国融鑫化工公司名义进行股权融资和借款投资。谷巧珍、韩某某、崔某某、刘某某原来都是其他投资公司的业务员，他们就把其他公司的客户拉了过来，他们拉过来客户我再给他们介绍公司情况，投资期限有三个月，六个月，股权投资是一年以上，付客户利息都是每月2分利息，从2014年5月7日开始关门，客户存款有的直接汇入河南融鑫化工公司，有的客户把钱存入我的银行卡，我和高某每月对账一两次，和郑州会计、郭某某每月要对几次账目。我收取的客户存款自己留存了几百元，我付给业务员一些，还有办公经费，我自己实际得到200多万元，具体数我不知道，我留取客户投资的30%存款，由我支配。
我给刘某某的提成是20%，崔某某提成是18%-20%，韩某某提成开始是10%，后来提到15-18%，郝某某提成是3%，后来8%，杨某提成是3%，提到5%，我记不清了。支付的时候一部分是现金，一部分是转账，崔某某、刘某某他们拉的客户有时候直接就把提成扣去了。
我付给客户的钱汇入银行卡的钱应该就是我给业务员的提成，业务员给我转账的款不是整数的，零头就是他们扣去的提成，业务员给我现金我就让他们直接扣去提成了。
我给业务员每人每月1800元，业务员提成的百分比都不一样，有转账有现金，崔某某给我汇的款都是投资款，我给崔某某汇的款是给她的提成和工资。
（2）证人刘某某的证言：我给过谷巧珍提成，是谷巧珍介绍藏某某来我的名下投资，我就给了谷提成2万多元，具体数记不清了，谷巧珍介绍吴某某、李某某在融鑫公司投资，贾某某应该给过她提成，是贾某某让我去吴某某那里的，我不知道地方，谷巧珍就带我去了，我去过吴某某的美容店两次，都是贾某某让去的，第一次是谷巧珍带我去的，第二次我自己去的。
（3）证人郝某某的证言：我在2013年8月份至2014年5月份在融鑫公司晋城分公司当过业务员，贾某某是经理，业务员有刘某某、谷巧珍、杨某某、崔某某、韩某某、卫某某及我，我通过谷巧珍知道了融鑫公司，以我老公于某某的名字投资了7万元，当时刘某某给了我7000元的提成，后来我就成了融鑫公司的业务员。
我介绍了赵某某、张某某夫妇投了55万元，张某某投了11万元，赵某投了8万元，崔某某投了15万元，王某某投了2万元，耿某某投了2万元，王某某投了5万元，赵某某投了2万元，李某某投了1万元，李某某投了1万元，司某某投了11万元，王某某投了2万元，尼某某投了7万元，一共122万元。大部分人的投资期限是一年的，也不几个投资三个月的，我主要是介绍融鑫公司的股权投资，利息是每万元每月200元，有几个签订的借款协议，我们业务员没有工资，谷巧珍有提成。贾某某有时给我3%的提成，有时给我8%的提成，刘某某开始给我3%的提成，后来给我10%的提成，我共得到提成80700元，提成大部分是现金，也有转账，我介绍客户投资的钱有的交给贾某某了，有的交给刘某某，刘某某再交给贾某某，2014年5月不再给客户利息。
2014年3月份以前，我介绍尼某某在融鑫公司投资了4万元，融鑫公司每月付了利息，并且到期收回本金了，尼某某后于2014年3月8日我就拿着尼某某的7万元交给刘某某，刘某某说不要以尼某某和我的名义投资，如果以新人的名义投资，可以给我10%的提成，当时我和刘某某一商量，就以我丈夫于某某的名义和融鑫公司签订了劳动合同书和股权投资认购协议，签订日完协议，刘某某给了我7000元的提成。我回到家后，把劳动合同书和协议给了尼某某，我给尼某某打了一份收条。2014年5月份，融鑫公司停业后，我就从尼某某的手里拿出尼某某的协议，去武汉和王某某要钱，结果没有要回来，协议现在带来了。
（4）证人杨某某的证言：我于2013年9月至2014年3月在中国融鑫化工股份公司晋城分公司工作，当时是崔某某介绍我去融鑫公司的，公司办理了营业执照，上面的经营范围不太清楚，实际经营的业务就是介绍客户来中国融鑫化工股份有限公司投资，和客户签订借款合同，给客户付利息，中国融鑫公司晋城分公司有宣传册，也有人在外面宣传，公司也有视频，宣传的具体内容就中国融鑫公司生产煤化工产品，电动汽车等，中国融鑫公司准备上市，在中国融鑫化工公司投资比较可靠，贾某某、谷巧珍、刘某某和我四个人在公司都可以收款，我们收取的款最后都汇到了贾某某的农行卡上，客户投资1万元每月200元的利息，期限最低三个月，最长十二个月，利息由公司每月汇入客户个人银行卡。
公司出事后贾某某提供给律师的材料，我当时看到就照了下来，这几页上面的内容是投资人的时间、投资金额、介绍投资人，后面介绍投资人记录也不一定准确，因为我找到有些投资人后来自己来，贾某某就不给他提成。李某某投资6万元，介绍人是谷，谷代表的就是谷巧珍，介绍人带客户第一次投资时，贾某某记录了介绍人，客户后来自己来投资的，贾某某就不记录了，就不给介绍人提成了，吴某某经常去公司，我也不知道他是不是业务员，贾某某和我们说过，谁介绍人来公司投资，给介绍人的提成都是千分之四，按月份长短相乘。
（5）证人周某某的证言：2013年7月至2014年5月份风在河南省融鑫化工股分有限公司担任公司会计，法人代表是潘某某，实际负责人是高某，主要业务是向社会融资和吸收存款，晋城分公司的法人代表是潘某某，实际负责人是贾某某，晋城分公司向社会融资和吸收存款的钱都是由贾某某汇入了我的银行卡，总共汇入2200多万元，都汇入了我的银行卡，2014年5月份分公司就关闭了。银行卡是高某让我办理的，钱也是高某让贾某某给我汇款的。
4、被害人陈述
（1）被害人张某某的陈述：2014年初我认识了谷巧珍，过来几天谷巧珍给我打电话说她是融鑫公司的业务员，融鑫公司是生产汽车的，在这里投资可靠，用钱的话也可以随时随地取出来，利息是2分，比其他公司利息都高，还让我去她公司看看，当时我没在意，随后谷巧珍又给我打电话，我就去了富达大厦九楼，谷巧珍和刘某某接待我的，给我又讲了融鑫公司情况，我相信了谷巧珍的话。2014年3月3日那我妻子藏某某的银行卡把三十万转给了刘某某，融鑫公司给我写了合同及收据，当时给了我一个月的利息6000元，第二个月又给了我利息6000元，到5月3号就没有给我打利息，谷巧珍和我说公司资金紧张，推迟几天就给了。过了几天我去找谷巧珍，她说没事，并且当时还还给我介绍了富达大厦的凯越公司，说是生产金银花的，绝对没问题，利息是3分，到5月27日，我把5万元投资到了凯越机械公司，我只得了一个月的利息1500元。我找谷巧珍要钱，她一直骗我说马上给，带我到总公司要钱也没有结果，到今年一月份她手机停机就联系不上了。
（2）被害人李某某的陈述：谷巧珍多次在周某某美容店里给我们介绍中国融鑫公司，他和我说在中国融鑫公司投资可靠，谷巧珍说服了吴某某在融鑫投资了几十万，我也就跟着吴某某投了45万元，签订协议是和刘某某签订的，钱也是给了刘某某。我投资第一次6万元的时候，谷巧珍带来了刘某某和另外一个女的，谷在场，后两次我投资时，谷巧珍是否在场我就不清楚了。
（3）被害人吴某某的陈述：2014年2月份，谷巧珍经常去我妻子在晋煤集团步行街开的美容店，后来给我妻子介绍融鑫公司名称情况，说是国家扶持的企业，生产电动汽车，生物柴油，利息是2分，我就动了心，按照谷巧珍说的，把钱汇到刘某某指定账户了，我在融鑫公司投资后，就经常去公司看看，几次见到贾某某，我就和贾谈起在公司投资的事，他和我说，如果我投资超过30万元的话，可以给我提成，那样既得利息又得提成，我就共投了75万元。得了8000元提成，按照我10万元1000元提成算。
（4）被害人尼某某的陈述：2013年9月份的一天，我在我们住的小区碰到谷巧珍，她就给我介绍融鑫公司的情况，说是国家扶持的企业，生产电动汽车，生物柴油，利息是2分，还说去公司考察过，有几百亩土地，公司就是不行了卖了土地也能归还我的投资，说的我动心了，我就和谷巧珍去公司看，到公司后，贾某某和刘某某都在，给我介绍公司的情况，随后我2013年9月17日在公司投资1万元股权，2014年4月份，我又以我女儿王某某的名义投资了3万元，到了5月份就不给我们利息关门了，我的4万元本金一分也没收回来，我开始投的1万元是现金给的贾某某，后来以王某某名义投的3万元是刷的卡。
5、被告人谷巧珍的供述：我在融鑫公司打扫卫生，但是贾某某给公司人印制的明片上面都是业务经理，我认识张某某，他知道我在融鑫公司上班，就问我融鑫公司怎么样，我说还可以，我的钱也在这投资了，他就在这投了三十万，具体手续是刘某某办理的，利息和提成都是张某某自己得了，我在凯越公司上班时，张某某来公司看我，说我在这里上班，相信我，我投了5万元，利息和提成都是他得了，我没有得到他一分钱的提成，我不认李某某，至于吴某某和周某某，他俩是夫妻，我经常去周某某的美容店，见过吴某某几回，他们问我在哪上班，我说在融鑫公司，但我没有介绍他们投资，他们投资了多少我根本不知道，我认识尼某某和王某某，但也没有介绍他们投资。我2015年离开晋城的，因为我母亲在河南濮阳生病了，我回去照顾她了，回去后我就没有联系电话了，原来的电话也不用了。
上述证据经当庭质证，被告人谷巧珍对刘某某、张某某、吴某某的证词有异议：刘某某就没有给过我提成；张某某投资的30万元不是我介绍的，是他打电话叫我去吃饭的；吴某某说我经常去他老婆美容店，我只去过两次。对其他证据均无异议。被告人谷巧珍的辩护人对书证无异议，对部分证人证言有异议，（1）贾某某证言无法证明谷巧珍接受有提成；（2）刘某某的证言谷巧珍仅仅是办公室行政，谷巧珍去吴某某美容店里仅仅是带路作用，并不是介绍；（3）吴某某与王某某证言的真实性有异议，因为其二人都是业务员；（4）李某某的证言没有提到谷巧珍向其介绍的事情。本院认为，公诉机关所举证据系通过合法途径取得，证据与证据之间能够形成相对完整的证据锁链，相互印证查明的事实，本院予以确认。
被告人谷巧珍的辩护人提供晋城市中级人民法院（2016）晋05刑初字第3号刑事判决书用以证明判决书已认定吴某某和王某某为业务员，以及二人介绍的事实。公诉人当庭质证认为该判决书中大量受害人可以证实谷巧珍就是业务员，吴某某、王某某成为业务员，是在谷巧珍介绍之后，与起诉书认定一致。
本院认为：被告人谷巧珍在没有了解清所工作的公司真实状况、目的的情况下，向社会不特定他人宣传，公司有实力、有实业，可以支付高额利息，促成多人向公司投资，其行为扰乱了金融秩序，侵犯了国家金融管理制度，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人谷巧珍在非法吸收公众存款犯罪中，仅有宣传、介绍行为，起辅助作用，系从犯，归案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪，均可从轻处罚。被告人谷巧珍亲属主动缴纳罚款，可酌情从轻处罚。本案融鑫公司的设立登记，是为实施非法吸收公众存款的手段，故被告人谷巧珍辩护人应是单位犯罪的辩护意见，不予采信；其他相关从轻的辩护意见本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条一款、第二十七条、第五十二条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人谷巧珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金2万元（已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月17日起至2018年5月16日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 林会平
人民陪审员 吕双利
人民陪审员 姬燕花
二〇一八年三月三十日
法官 助理 朱俊芳
书 记 员 周楠楠