湖北省咸宁市咸安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鄂咸安刑初字第00325号公诉机关咸宁市咸安区人民检察院。被告人邱某，无业。因涉嫌诈骗罪于2014年6月3日被深圳市公安局机场分局抓获并移交给咸宁市公安局温泉分局，同年6月6日被咸宁市公安局温泉分局刑事拘留，同年6月23日被逮捕。现羁押于咸安区看守所。辩护人费冲，湖北佳成律师事务所律师。被告人潘某，无业。因犯故意伤害罪于2010年12月9日被黄石市黄石港区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期为2010年12月20日至2014年12月19日止）。因涉嫌诈骗罪于2014年3月11日被咸宁市公安局温泉分局刑事拘留，同年4月15日被逮捕。现羁押于咸安区看守所。辩护人齐燏，湖北地久律师事务所律师。咸宁市咸安区人民检察院以咸安检刑诉（2014）235号起诉书指控被�人邱某、潘某犯诈骗罪，于2014年9月14日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2014年10月21日公开开庭审理了本案。咸宁市咸安区人民检察院指派检察员谌刚出庭支持公诉。被告人邱某及其辩护人费冲、被告人潘某及其辩护人齐燏到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结。公诉机关指控：1、2014年2月18日，被告人邱某伙同潘某窜至咸宁市温泉，通过网络联系上被害人王某，让其帮忙偿还银行卡透支款，并许诺给予好处费。次日，邱某安排潘某在附近等候，自己冒充咸宁市土管局工作人员与王某在咸宁市土管局门口见面，取得王某信任后便将潘某的兴业银行卡给王某让其办理还款业务。当王某转帐20000元至潘某的兴业银行卡账户后，潘某收到手机短信提示，并告知邱某，邱某用事先准备的银行卡主卡在随身携带的移动POS机上将�转走。后二人平分此赃款。2、2014年2月，邱某窜至襄阳市樊城区，通过网络认识被害人唐某后，让其帮忙偿还银行卡透支款，并许诺给予好处费。2月27日，当唐某转帐49999元至邱某提供的光大银行卡账户后，邱某随即用准备好的附属卡和POS机将钱转走。3、2014年3月2日，邱某伙同高翔（在逃）窜至咸宁市温泉，通过网络认识被害人徐某后，让其帮忙偿还银行卡透支款，并许诺给予好处费。当徐某转帐33000元至邱某提供的光大银行卡账户后，高翔立即修改银行卡密码，后套现并分给邱某16500元。针对上述事实，公诉机关向本院提交了以下证据：1、被害人王某、唐某、徐某的陈述；2、被告人邱某、潘某的供述；3、辨认笔录；4、书证等。公诉机关认为，被告人邱某、潘某采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，其中被告人邱某诈骗数额巨大，被告人潘某诈骗数额�大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定。犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人潘某在缓刑考验期限内犯新罪，根据《中华人民共和国刑法》第七十七条之规定，应当撤销缓刑，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，决定执行的刑罚。针对公诉机关的指控，被告人邱某没有提出异议。其辩护人提出以下辩护意见：1、被告人邱某归案后如实交代了自己的犯罪事实，可从轻处罚；2、被告人邱某积极退赔了被害人的全部经济损失，获得了被害人的谅解，可酌情从轻处罚。针对公诉机关的指控，被告人潘某辩称：在对被害人王某进行诈骗时，我的银行卡和手机都在邱某的手上，是邱某看到手机短信提示后直接将被害人王某转账至我的银行卡上的20000元钱转走的，并不是我收到手机短信后告诉邱某的。�且这20000元赃款也不是平分的，邱某只分给我7500元。其辩护人提出以下辩护意见：1、潘某参与诈骗是受邱某邀约，且邱某诈骗20000元只分给潘某7500元，故潘某是从犯；2、潘某向被害人王某退赔了10000元损失，获其谅解，可酌情从轻处罚。经审理查明：1、2014年2月18日，被告人邱某在黄石市邀约被告人潘某以找他人养卡（即帮忙偿还银行卡透支款）的方式诈骗他人钱财，潘某同意，并将自己的兴业银行卡、手机和移动POS机提供给邱某作为诈骗作案工具。次日，二人窜至咸宁市温泉，通过互联网联系上被害人王某，让其帮忙偿还银行卡透支款，并许诺给予1%的好处费。邱某安排潘某在附近等候，自己冒充咸宁市土管局工作人员与王某在咸宁市土管局门口见面。取得王某信任后，邱某将潘某的兴业银行卡主卡交给王某，让其办理还款业务，并预付给王某几百元好处费后离开。当王某转帐20000元至潘某的兴业银行卡账户后，邱某通过潘某的手机短信立即得知钱已到账，遂用事先准备的银行卡副卡在随身携带的移动POS机上将20000钱转走。后邱某与潘某将该20000元钱分赃挥霍。2、2014年2月，邱某窜至襄阳市樊城区，通过网络认识被害人唐某后，让其帮忙偿还银行卡透支款，并许诺给予好处费。2月27日，当唐某转帐49999元至邱某提供的光大银行卡账户后，邱某随即打电话光大银行，修改了该银行卡的密码。后邱某将该款套现。3、2014年3月2日，邱某伙同高翔（在逃）窜至咸宁市温泉，通过网络认识被害人徐某后，让其帮忙偿还银行卡透支款，并许诺给予好处费。当徐某转帐33000元至邱某提供的光大银行卡账户后，高翔立即修改银行卡密码，后套现并分给邱某16500元。另查明，潘某因犯故意伤害罪于2010年12月9日被黄石市黄石港区人民法院判处有�徒刑三年，缓刑四年。缓刑考验期限自2010年12月20日起至2014年12月19日止。在该案侦查至审理期间，潘某于2010年8月7日被刑事拘留，同年8月20日被逮捕，同年12月9日被取保候审，共被羁押4个月零3天。上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示，经被告人邱某、潘某及各自的辩护人质证，并经本院确认的下列证据证实：1、被害人陈述（1）被害人王某陈述：2014年2月19日下午15时许，一男子用黄石手机号跟我8010238的小灵通手机打电话，自称是咸宁市国土局员工，想找我帮他养卡。该男子约我在国土局见面后，自称姓杨，是黄石大冶人，要帮他朋友还信用卡上的50000元欠款。他把卡给我看，是一张兴业银行的信用卡，卡主是潘某。他说给我手续费500元，我同意了，并拿着这张卡和他告诉的密码到水利局对面的中国信合银行里面查询这张卡的使用情况，我先通过手机往这张卡里�了100元，然后再查询卡的情况，发现这张卡可以正常使用。我又跟兴业银行打了电话，查询这张卡的情况，兴业银行告诉我这张卡的额度是42000元，里面欠款41300元，这一期只需要还款20000元。于是我跟姓杨的男子打电话，说先帮他还20000元，改日再帮他还剩下的钱，他同意后，我把19900元汇入潘某信用卡，过了不到1分钟，我将卡插入POS机准备将钱汇出来时，发现卡里余额不足，我再次试了一下，又发现我的“国银通”手机POS机提示该POS机终端被冻结，于是打电话咨询“国银通”手机POS机客服，客服人员回复称我的“国银通”手机POS机可能是刷到了复制卡才会这样。随后我跟姓杨的男子打电话，他手机也关机了。我发现被骗，就来报案。（2）被害人唐某陈述：2014年2月份的一天，网上有个叫李超超的人主动加我QQ，自称在襄阳市国土局上班。他在网上问我店里有没有刷卡机，买东西能不能刷卡消费，我说有，可以刷卡。过了半个月，他就到我位于襄阳市樊城区再尔广场123号的店里来了，问我能否帮他用信用卡套现，他付1%的手续费给我，我说可以。他就把信用卡和密码给了我，叫我帮他的信用卡还8000元钱。我帮他还完钱后，用他的信用卡在我店里的刷卡机里消费了8000元。李超超当即给了我100元手续费。过了两天，他又来店里找我，叫我帮他还10万元，我说我只有5万元，他说可以，然后把信用卡放在我店里，说过一会来拿。由于支付宝限制额度，我帮他的信用卡还了49999元。随后我再用他的信用卡在我店里的刷卡机上消费时，发现卡里没有钱了，再后来密码也改了。我发现被骗，就来报案。（3）被害人徐某陈述：2014年3月2日，我认识的一个男网友叫我帮他养卡，替他的信用卡还33000元钱，他立即将钱取出来还给我，并给我200元�续费。当天下午2时许，我们在温泉中心花坛邮政银行见面后，他把信用卡和密码给我，我一查，密码是对的，就回朋友的店里将33000元钱汇给了他，但被骗了。这个人叫高翔，30来岁，身高1.78米左右，穿黑西服，说普通话，手机号为153××××1987，信用卡的卡号为35×××62。2、被告人的供述（1）被告人邱某供述：我自称姓吴，在网上认识了潘某。为了防止公安机关查到自己头上，我与潘某联系时都是用在黄石临时买的手机卡。我问潘某身上是否有信用卡，潘某知道这个诈骗的技术，说用他自己的卡来搞。他有一张兴业银行的白金卡，已经透支了5万元，这张卡最高额度也是5万元，并且这张卡有附属卡。我觉得用潘某本人的卡来骗不好，很容易被发现，潘某说没事，到时候被抓了他死不承认就行了，反正出面跟被害人谈的不是他本人。我们商量好后，2014年2月19日从黄�坐长途汽车来到咸宁，在巨星网吧，潘某用他的身份证登记了一台电脑上网。我们在网上搜索咸宁垫还信用卡信息，搜到第一个人，我用自己的手机跟那个人打电话说我有一张透支5万元的信用卡，问那个人是否可以帮忙还，那个人说可以还，但必须本人持身份证才能行，我就把电话挂掉了。之后我又在网上找到一个养卡的人，我自称是国土资源局的，问那个养卡的人能不能还卡，他说可以。于是我跟潘某坐的士到咸宁国土资源局门口，我叫潘某在附近等着，我到国土资源局一个侧门等着那个养卡的人。15时许，那人骑一辆电动车来了，我将潘某的兴业银行卡主卡和密码给他，叫他帮我还5万元，然后给了他手续费500元我就走了。我走到国土局院子里，潘某跟我打电话说那个养卡人走了，于是我从国土局出来跟潘某会面，然后坐的士去了长途汽车站，因买不到到黄石�票，我们就坐车去了武汉。上车后10分钟，那个养卡的人打电话问我那张兴业银行卡的密码，我告诉他后，他查了一下，然后很疑惑地问我为什么要还5万元，里面欠款是分期还，每期只需还款1万多元就行了。我回答他：“给你多少手续费，你就帮我还多少钱就行了。”那人就没说什么了。过了十几分钟，潘某拿着手机说钱已经到账了，然后我赶紧将附属卡用POS机刷了2万元。来咸宁时潘某带了两台P**机，一台刷卡机套现很快，一台慢一点。每台P**机都绑定有一张银行卡，POS机刷卡到账需要等到次日。当晚我催潘某将钱给我，潘某就用手机网银转了5千元到我老婆曹平的工行储蓄卡上。转账成功后我们就去了黄石大金百货一楼，潘某刷卡消费买了一部4G网络黑色苹果5手机，花了5400元，我用现金消费买了一部苹果4手机，花了2100多元。次日，POS机上钱到账后潘某又给了我5000元左右的现金。咸宁这次作案后过了5天左右，我又邀约潘某到襄阳，在沃尔玛附近一家宾馆开了一间房，在房间里上网寻找养卡的人，找到后我跟他（姓唐）电话联系，约好在沃尔玛门口见面。见面时潘某在旁边的烤肉店等我。见面后我让姓唐的养卡人帮我还8000元到一张民生银行的信用卡，由于是第一次合作，姓唐的要求我出示身份证，我就将一张李超超的身份证给他看，他用手机拍了照，没有怀疑。之后我给他100元的手续费，他帮我还了8000元。次日中午，潘某因家里有急事，坐飞机回黄石了。晚上我又约了姓唐的在沃尔玛门口见面，见面后我给他一张光大银行的信用卡，开户名是左俊勇，叫他过两天再帮我还98000元，我告诉他信用卡的密码，并预付给他1400元手续费后就离开了。过了两天，姓唐的汇了5万元到左俊勇的银行卡上，我收到短信提示后，赶紧打电�给光大银行，输入卡号和密码，将左俊勇的银行卡密码修改了。第二天，我找到一个套现垫还的人，用附属卡在他的POS机上将5万元套现，并给了他750元手续费。襄阳这次作案后过了几天，我朋友高翔说他没钱用，想跟我一起搞点钱，我提出到咸宁用信用卡还款的方式骗别人的钱，高翔说就用他自己的光大银行信用卡，这张卡有附属卡，还说被抓了不怕，他不会承认。之后高翔开车带我从南昌出发，在高速公路上我用手机临时申请了一个QQ号，上网搜索咸宁信用卡套现、垫还、养卡群，加入群后我在群里问有没有人可以帮忙还卡，有一个人在群里说他可以，并将手机号发给了我。下午1时许我和高翔到了咸宁，我们每人买了一张电话卡，我用新号码给那个养卡人打电话，他约我在步行街转盘附近见面。我和高翔先到，高翔将车停在离我十来米远的地方，我就在邮政银�门口等养卡人，过了5分钟，养卡人骑一辆电动车来了，我将高翔的光大银行卡和密码给了他，并付给他1200多元现金，他承诺明天搞定，到时给我打电话，然后他就走了。我上高翔的车一起回南昌。在回南昌的路上，那个养卡人就将33000元钱存进了主卡内，高翔收到短信提示后，立即给光大银行打电话修改了密码。回到南昌后高翔将该款套现，分给我16500元。被告人潘某供述：2014年2月初的一天，一个自称姓吴的人给我打电话，问我能不能帮忙办银行的信用卡。我当时也是在办这个业务。我问他怎么知道我的手机号，他说在黄石www.43500网站上看见的，他有好多业务要找我面谈。后来我们在黄石饭店见了面，他介绍了几个大冶的客户，但因对方在银行有不良记录，没有办成。几天后，他对我说：“我们一起在黄石复制别人的银行卡，然后搞别人卡里的钱。”并给我看一�复制银行卡的机器。他让我把我的银行卡给他，他在黄石找人帮我养卡，等养卡人将钱打到卡内，我们就把钱转走，然后我们平分。我答应了，但不同意在黄石搞，我怕用自己的银行卡去搞别人的钱会有人找我的麻烦，他就说去中等城市搞，因为中等城市那些“养卡”的都不是公司，而是个人，容易上当。2月18日晚上，小吴给我打电话，约我第二天一起搞钱，我答应了。2月19日9点钟我们从黄石坐客车，下午2点钟到了咸宁，下车后我们来到巨星网吧，我用自己的身份证登记了一台电脑上网，中途他出去了，可能是买电话卡。下午3点多，他让我去找个地方等他，他去见咸宁的“养卡”人，钱搞到后他来找我。我说去咸宁车站等他。然后我们一起坐出租车到了咸宁国土资源局门口，他下车，我在车上等他。接着我看见有个胖子和他说话。他看见我在旁边的车上，就催我快走，于是我一个人坐车到了咸宁车站。在车站等了30分钟，他就来了，告诉我钱搞到手了。于是我们坐车去武汉，晚上9点多回到黄石。在车上，他说他在咸宁先后见了两个养卡人，一瘦一胖，瘦子很精明，非要他的身份证，他没有给，所以没搞成。胖子没有钱，今天只还了15000元钱，并答应明天帮我们再还35000元。第二天，他用手机转了7500元钱到我的建设银行储蓄卡上。我们的诈骗方法是，小吴将我的一张额度为5万元的兴业银行信用卡做了一张复制卡，还从我这里拿了一部移动POS机，这部移动POS机和我的一张工行的储蓄卡绑定着。当被害人往我的兴业银行信用卡还钱后，小吴就用那张复制卡在移动POS机上将钱刷到我绑定的储蓄卡上，然后再将我那张信用卡挂失，被害人手上的那张信用卡就没用了。胖子还到我信用卡上的钱是小吴用POS机将钱刷走的，小吴将刷钱�小票给我看了，是2万元。2月25号左右，小吴约我一起到了襄樊，他跟一个养卡人见面，先用一张李超超的身份证和一张小额的信用卡给养卡人养卡，以取得养卡人的信任，第二天他又出去找这个人，我因为家里有急事，就乘飞机回黄石了，所以不知道他在襄樊是否搞到钱。他在襄樊骗人用的银行卡是光大银行的，卡号是：62×××15，户主是左俊勇。我还见过他手上有张民生银行的信用卡，户主是高翔。小吴的网名是“银行好多钱”，他在骗咸宁的胖子和襄樊人时都使用的这个号，这个号只是他骗别人钱时使用的。小吴在咸宁骗别人钱时使用的手机号码是：155××××6300。辨认笔录，证实：潘某在对12张不同男性正面免冠照片进行辨认后，向公安机关指出其中的9号照片上的人（即邱某）是与其一起用信用卡骗别人钱的“小吴”；徐某在对12张不同男性正面免冠照片进行�认后，向公安机关指出其中的5号照片上的人（即邱某）是诈骗其33000元钱的人；王某在对12张不同男性正面免冠照片进行辨认后，向公安机关指出其中的7号照片上的人（即邱某）是诈骗其20000元钱的人；唐某在对12张不同男性正面免冠照片进行辨认后，向公安机关指出其中的11号照片上的人（即邱某）是自称“李超超”，并诈骗其50000元钱的人。4、书证（1）常住人口信息表和户籍证明，证明邱某和潘某的出生日期等基本情况。（2）被害人王某、唐某、徐某分别向公安机关提供的兴业银行卡、光大银行卡复印件，证明邱某（3）户名为王某、账号为62×××88的账户查询单一份，证实该账户于2014年2月19日通过手机银行转账20000元给潘某的兴业银行账户。（4）潘某的兴业银行卡（卡号：52×××07）交易明细二张，证实该账户于2014年2月19日通过网银转入20000元。（5）民生银行�账单和账户明细查询单，证实2014年3月2日（被害人徐某通过）佘五平账户转账33000元至高翔账户。（6）支付宝交易记录，证实2014年2月27日（被害人唐某）通过支付宝转账49999元至光大银行尾号为7115左俊勇信用卡账户。（7）到案经过、临时羁押证明，证实潘某于2014年3月11日在荆门市一家网吧内被咸宁市公安局温泉分局抓获归案；邱某于2014年6月3日在深圳机场被深圳市公安局机场分局抓获，6月3日至5日被临时羁押于深圳市宝安区看守所。（8）（2010）港刑初字第119号刑事判决书、黄公释字（2010）38号释放证明书，证实潘某因犯故意伤害罪于2010年12月9日被黄石市黄石港区人民法院判处有期徒刑三年，缓刑四年。缓刑考验期限自2010年12月20日起至2014年12月19日止。因该案于2010年8月7日被刑事拘留，同年12月9日被取保候审，被羁押4个月零3天。（9）收条和谅解书，证实邱某�潘某已全额退赔了被害人的经济损失，获得了被害人的谅解。本院认为，被告人邱某单独或伙同被告人潘某，以非法占有为目的，以给手续费请他人帮忙偿还信用卡透支款的方式骗人钱财，其中邱某参与诈骗人民币102999元，数额巨大，潘某参与诈骗人民币20000元，数额较大，二被告人的行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。邱某的辩护人提出，邱某归案后如实交代了自己的犯罪事实，可从轻处罚，且积极退赔了被害人的全部经济损失，获得了被害人的谅解，可酌情从轻处罚。本院认为该辩护意见均有事实和法律依据，予以采纳。潘某辩称，在对被害人王某进行诈骗时，其银行卡和手机都在邱某的手上，是邱某看到手机短信提示后直接将王某转账至其银行卡上的20000元钱转走的，并不是其收到手机短信后告诉邱某的。对此，本院认为，在对被害人王某实施�骗前，邱某与潘某进行了合谋，邱某具体实施作案用的信用卡、移动POS机以及潘某的手机均是潘某提供的，二人是共同犯罪，是否是邱某直接看到手机短信提示，是邱某还是潘某用移动POS机将王某转账至潘某银行卡上的20000元钱转走的，均不影响对潘某的定罪量刑。潘某辩称，从被害人王某处诈骗来20000元赃款邱某只分其7500元。本院认为，该辩解没有证据支持，故不予采纳。潘某的辩护人认为，潘某参与诈骗是受邱某邀约，且邱某诈骗20000元只分给潘某7500元，故潘某是从犯。对此，本院认为，首先，没有证据证实潘某只分得赃款7500元；第二，虽然潘某是受邱某的邀约参与诈骗的，但二人对被害人王某进行诈骗的作案工具均由潘某提供，且潘某供述，作案前，二人合谋时约定赃款平分。故不能认定潘某系从犯，但可以认定潘某在共同犯罪中的作用与邱某相比较小。�某的辩护人认为，潘某向被害人王某退赔了10000元损失，获其谅解，可酌情从轻处罚。本院认为该辩护意见成立，予以采纳。潘某在缓刑考验期限内犯新罪，依法应当撤销缓刑，对新犯的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，合并决定执行的刑罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十六条、第六十七条第三款、第七十七条第一款、第六十九条第一款和第二款之规定，判决如下：一、撤销黄石市黄石港区人民法院（2010）港刑初字第119号刑事判决书中以犯故意伤害罪判处被告人潘某有期徒刑三年，缓刑四年的缓刑部分。二、被告人邱某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币50000元。三、被告人潘某犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元，与原判有期徒刑三年，决定执行有期徒刑三年四个月，并处罚金10000元。（刑期从判决执行�日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人邱某的刑期自2014年6月3日起至2017年8月2日止；被告人潘某的刑期自2014年3月11日起至2017年3月7日止。被告人潘某原判缓刑时已被羁押的4个月零3天已折抵刑期。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向咸宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长林少坤人民陪审员樊启寅人民陪审员李汉华二〇一四年十二月二十八日书记员李俊附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第六十七条……犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。……第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在�十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。