文书内容甘肃省张掖市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）甘07刑终132号原公诉机关甘肃省张掖市临泽县人民检察院。上诉人(原审被告人)李某某，男，汉族，大专文化程度，农民，无前科。因涉嫌信用卡诈骗罪于2016年8月23日被刑事拘留，8月31日被逮捕，现羁押于临泽县看守所。辩护人程国明，甘肃雪山律师事务所律师。甘肃省张掖市临泽县人民法院审理由甘肃省张掖市临泽县人民检察院指控的被告人李某某犯信用卡诈骗罪一案，2016年11月25日作出（2016）甘0723刑初91号判决。原审被告人李某某不服，提出上诉。本院2016年12月8日受理后,依法组成合议庭，经阅卷审查，讯问上诉人李某某，听取辩护人的辩护意见，认为本案事实清楚，依法决定不开庭审理。现已审理终结。一审判决认定，被告人李某某于2015年5月4日向中国工商银行临泽县支行申请办理了一张尾号为3856的牡丹白金贷记卡后恶意透支，累计透支本金99895.25元，产生利息14943.61元，滞纳金4494.98，本息合计119333.84元，经多次催收超过三个月仍拒不还款。被告人李某某被抓获归案后，其母张某某于2016年9月28日代其向中国工商银行临泽县支行还款10万元。上述事实，被告人李某某在一审法庭审理过程中无异议，公诉机关当庭出示报案材料、受案登记表及立案决定书、证人马某某、施某的证言，信用贷记卡领用合约及申请材料，信用贷记卡透支清单、交易明细，银行工作人员的催收记录，原审被告人的供述、还款凭证、户籍证明等证据证实。一审认为，被告人李某某以非法占有为目的，利用信用卡进行恶意透支，数额较大，超过规定的还款期限，并且经发卡银行催收后仍不归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，构成信用卡诈骗罪。案发后，被个人李某某能够如实供述，积极归还大部分透支本息，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（四）项、第二款，第六十七条第三款和《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条的规定判决：被告人李某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金6万元。宣判后，原审被告人李某某不服一审判决，提出上诉称：量刑过重，罚金过高，宣判前已经还清所有透支款项，请求二审法院能够从轻、减轻处罚。辩护人辩护称：被告人认罪态度好，还清所有透支款，主观恶性不大，被害人也已谅解，犯罪情节轻微，应免于刑事处罚。经审理查明，上诉人李某某于2015年5月4日向中国工商银行临泽县支行申请办理了一张尾号为3856的牡丹白金贷记卡，上诉人李某某取得该卡后，在使用过程中恶意透支，至2016年5月17日透支消费4笔，累计透支本金99895.25元，产生利息14943.61元，滞纳金4494.98，本息合计119333.84元，拖欠期数达9期，经银行工作人员多次催收，超过三个月仍拒不还款。李某某被抓获归案后，由其母张某某于2016年9月28日代其向中国工商银行临泽县支行还款10万元。另查明，本案截止一审法院宣判前，上诉人李某某亲友替李某某还款共计129500元。认定上诉人李某某信用卡诈骗犯罪事实的证据有：1.接受刑事案件登记表证明：2016年6月12日，中国工商银行临泽县支行客户部经理马某某到临泽县公安局报案称：该行牡丹白金贷记卡用户李某某，于2015年5月4日在中国工商银行股份有限公司临泽县支行营业室申请办理一张尾号为3856的贷记信用卡，在贷记卡使用过程中恶意透：至2016年5月17日透支消费4笔，累计透支本金99895.25元，产生利息及滞纳金19438.59元，本息合计119333.84元，拖欠期数达9期，经银行工作人员多次催缴拒不还款：其行为构成信用卡诈骗罪，拟受案初查。2.工商银行报案材料证明：该行牡丹白金卡用户李某某，在贷记卡使用中恶意透支，经银行多次催收仍不还款，具体情况如下:于2015年3月4日申请办理了一张尾号为3856的牡丹白金卡。于2015年5月13日第一次进行贷记卡消费三笔50023.80元，一直到2015年8月10日用卡正常，2015年8月10日进行贷记卡透支消费四笔共99895.25元后，再未按规定及时还款，止2016年5月17日已欠本金99895.25元，产生利息及滞纳金19438.59元，本息合计119333.84元，拖欠期数达9期。该户经银行上门催收和银行卡中心电话、短信多次催收但仍不还款。3.证人马某某的证言证明：马某某系中国工商银行临泽县支行营业部客户经理。该行牡丹白金信用贷记卡用户李某某，在贷记卡使用中，恶意透支本金99895.25元，产生利息及滞纳金19438.59元，木息合计119333.84元，拖欠期数达9期，银行多次催收超过三个月仍不还款。4.证人施某的证言证明：李某某将本人的身份证复印件及个人帐户流水、星级单交给他，他又把这些东西交给了周安年，由周安年交给了银行给李某某办理的牡丹白金信用贷记卡。5.接受证据材料清单（1）李某某工银信用卡申请表个人信息（2）工商银行牡丹白金贷记卡领用合约（3）李某某牡丹白金贷记卡透支本金利息清单（4）李某某信用贷记卡交易明细表（5）李某某信用卡透支催收记录通知单6.扣押物品清单证明：临泽县公安局于2016年8月23日从李某某处扣押一张尾号为3856的牡丹白金信用贷记卡。7.接受证据材料清单证明：2016年9月28日，李某某的母亲向临泽县公安局提交了一份尾号为3856的银行卡存款10万元的工商银行电子银行回单复印件一张。8.在逃人员登记表及抓获经过的说明证明：李某某于2016年8月17日被临泽县公安局上网追逃，8月23日被甘州区公安局上秦派出所民警抓获。9.原审被告人李某某的供述证明：2015年5月他托施某在临泽县工行办了一张牡丹白金信用卡，领卡时是他亲自签的名字。该卡最高额度是10万元，既可以消费也可以提取现金，提现每天最高额度是5000元。2015年6月份卡办到手后，他在临泽县工行办理了激活手续，回张掖后给施某打了33000元的办卡手续费。后来从卡上一共消费了9万多元。10.上诉人李某某的户籍证明证明：李某某，男，汉族，具备刑事责任能力。11.二审期间辩护人向法庭提交《工商银行凭证》证明：已还款129500元。上述证据经一审庭审举证、质证，证据来源合法，内容客观真实，能相互印证证实上诉人李某某信用卡诈骗罪属实。经二审法院审查，予以确认。二审法院审理认为，上诉人李某某以非法占有为目的，利用信用卡进行恶意透支，数额较大，超过规定的还款期限，并且经发卡银行催收后仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。上诉人李某某归案后，能够如实供述，积极偿还透支本息，依法可以从轻处罚。案发后，上诉人李某某亲友及时偿还银行欠款这一情况，原审法院在量刑时已经充分予以考虑；一审法院在作出罚金刑时，并未将复利、滞纳金和手续费考虑在内，不存在罚金过高问题。上诉人李某某所替上诉理由、辩护意见，一审法院均予以充分考虑，所处刑罚亦在法定刑幅度内。其上诉和辩护理由不能成立，本院不予支持。一审判决定性准确，量刑适当，附加刑罚金判处正确，二审法院应予维持。现依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十三条第二款、第二百二十五条第一款（一）项、第二百三十三条之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审 判 长  王 静审 判 员  张晓昌代理审判员  姚 秀二〇一六年十二月二十三日书 记 员  张晓燕附：本案适用的法律条文《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十三条第二审人民法院决定不开庭审理的，应当讯问被告人，听取其他当事人、辩护人、诉讼代理人的意见。第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：(一)原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判;(二)原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判;(三)原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判;也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。第二百三十三条第二审的判决、裁定和最高人民法院的判决、裁定，都是终审的判决、裁定。