河南省郑州市金水区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）金刑初字第388号
公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。
被告人路卫平，男，1958年4月5日，汉族，系河南××投资担保有限公司副总经理。因本案于2014年11月3日被天津市公安局南开分局兴南派出所抓获，同年11月7日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，11月22日被逮捕。
辩护人毛志合、周亚楠，河南××律师事务所律师。
河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检刑诉（2015）329号起诉书指控被告人路卫平犯非法吸收公众存款罪于2015年5月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。郑州市金水区人民检察院指派检察员张才辉出庭支持公诉，被告人路卫平及其辩护人毛志合、周亚楠到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省郑州市金水区人民检察院指控：2011年6月，被告人路卫平被李某（系河南银润投资担保有限公司实际控制人）聘请为银润投资担保公司工作人员，负责银润投资担保国企点、白宫点的融资业务，并根据李某的融资指示，给国企点、白宫点业务人员下达融资任务、融资利率、提成比例等要求。在被告人业务人员任职期间，自2011年6月9日至2011年10月13日，银润投资担保国企点共吸收资金93274726.00元，已兑付本金57547962.62元，已付息金额5518709.60元，未兑付本金35726763.38元；2011年8月1日至2011年10月13日，银润投资担保白宫点吸收资金109600892.00元，已兑付本金21468158.40元，已付息金额1773018.50元，未兑付本金88132733.60元。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、司法鉴定意见书、户籍证明、证明、到案经过等证据，认为被告人路卫平未经国家有关部门批准，采取向不特定社会公众宣传的途径，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，提请以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人路卫平对起诉书指控的基本事实及罪名均无异议，但辩解称：李某放在白宫点的五千万，应该从犯罪数额中去除。其辩护人的辩护意见为：本案中李某放在白宫点的五千万，并非被告人路卫平吸收的存款，而是从白宫点过了下账，并有相关证据予以证明。被告人路卫平认罪态度较好，作用相对于李某较小，请求从轻处罚。
经审理查明：
2011年6月份，被告人路卫平被李某（系河南银润投资担保有限公司实际控制人）聘请为河南银润投资担保有限公司（以下简称银润公司）副总经理，负责银润投资担保国企点、白宫点的融资业务，并根据李某的融资指示，给国企点、白宫点业务人员下达融资任务、融资利率、提成比例等要求。在被告人业务人员任职期间，自2011年6月9日至2011年10月13日，银润投资担保国企点共吸收资金93274726.00元，已兑付本金57547962.62元，已付息金额5518709.60元，未兑付本金35726763.38元；2011年8月1日至2011年10月13日，银润投资担保白宫点吸收资金109600892.00元，已兑付本金21468158.40元，已付息金额1773018.50元，未兑付本金88132733.60元。给客户造成巨额损失，严重扰乱了社会主义金融管理秩序。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
1.李某证实：路卫平是其从力威投资担保公司挖来的，其将路卫平任命为银润担保公司副总，协助总经理徐某甲工作，具体负责银润公司国企点和白宫点的融资业务。其下达融资任务、融资利率，路卫平找人完成任务，利差由业务人员获得，吸收来的资金由其支配和使用。自2011年7月至2011年10月期间，路卫平吸收社会资金约一亿左右，可能还有几千万尚未兑付。2011年7月，其经王某介绍认识了刘某，其让刘某当白宫点的负责人，负责融资等工作，平时路卫平负责银润白宫点和国企点的全面工作，在行政管理、融资计划、任务分配等方面刘某要服从路卫平的安排。白宫点的融资业务主要是路卫平负责做的，还有郁某、申某、赵某、崔某甲等人，2011年9月20日左右，郁某拉来5000万元左右的资金，其给的日息是2.3‰，这笔5000万元的大额资金是其安排崔某甲到白宫点帮助处理的，用了不到一个月就还了。
2.徐某甲证实：路卫平时李某从别的担保公司拉来的，在银润公司负责国企点和白宫点的融资业务，直接对李某负责，在白宫××××路卫平管理。
3.刘某证实：2011年7月份左右，李某让其到河南省银润投资担保有限公司白宫点上班，并在公司会议上宣布其为白宫点的总经理，对路卫平、徐某甲、武某、李某负责。在银润担保公司，李某是董事长，徐某甲是总经理负责银润担保公司英协点的工作，路卫平是副总经理负责国企点和白宫点的工作，崔某乙是会计。其安排网点的部分人员带着总公司印制好的印刷品、曹某的房产证、李某的一些煤矿资料等宣传材料到街上进行宣传，同时通过同学、亲戚、朋友等关系宣传公司的理财业务，让客户到公司存款，当时某玉、徐某甲、武某、路卫平给其定的利率为月息3分至5分。
4.申某瑞证实：其于2011年8月中旬到河南省银润投资担保有限公司白宫点财务部上班，在银润担保公司白宫点，刘某是总经理，路卫平是经理也负责国企点的工作，银润担保公司白宫点吸收的资金大部分是路卫平介绍的，2011年9月，一个较胖的男子领了二、三十人到白宫点存钱，本金有5000多万元。
5.袁莉红证实：2011年6月，路卫平让其到河南省银润投资担保有限公司国企点做会计，银润担保公司实际控制人是李某、徐某甲是总经理，公司下设三个点分别是英协点、国企点和白宫点。在银润担保公司国企点，路卫平是总公司派来的监管人员，孟某负责业务工作，徐某乙负责给客户签合同，其负责财务工作。客户来存款时，先找领导商谈存款和利息，然后找徐某乙签合同，合同包含担保单位（银润担保公司）、借款单位、还款计划书、收据、客户身份证和银行卡的复印件，客户把合同签好后交给其，其负责对合同进行审核，核对无误后，其再让客户在POS上刷卡，客户离开后，其当即把客户的信息以短信或飞信的形式发给总公司安排的专门财务人员进行对接。
6.张依晨证实：其于2011年7月中旬到河南绿鑫实业有限公司工作，绿鑫实业有限公司是空壳公司，下属有河南盛某甲投资担保有限公司、河南银润投资担保有限公司、河南绿鑫置业有限公司，在绿鑫实业有限公司，李某是董事长、徐某甲是总经理、高华龙、王某和其是副总经理，武某是财务工作人员。其平时在河南盛某甲投资担保有限公司办公，盛某乙公司和银润公司的具体业务是吸收社会上一些不特定人群的存款，以共享公众吸收了4亿多存款，且没有经过相关部门的批准。
7.崔某乙证实：路卫平在白宫点、国企点任职期间，2011年9月，白宫点有资金贩子拉来五千多万元资金，存款不到一个月，还款出账时，其曾去帮忙。
8.证人朱某的证言证实：路卫平是2011年7月到河南银润投资担保有限公司工作，担任公司副总，具体负责国企点和白宫点。
9.司法鉴定意见书证实：
（1）2011年6月9日至2011年10月13日路卫平任职河南银润投资担保有限公司国企点负责人期间，国企点集资数额金额93274726.00元，已兑付本金57547962.62元，已付息金额5518709.06元，剩余本金35726763.38元。
（2）2011年8月1日至2011年10月13日路卫平任职河南银润投资担保公司白宫点负责人期间，白宫点集资金109600892.00元，已兑付本金21468158.40元，已付息金额1173018.50元，剩余本金88132733.60元。
10.黄维霞、黄玉霞、张元勋、莫盈松等证实其与银润投资担保有限公司签订借款合同，到期未归还本金，合同签订的月息为1.5、3分至6分不等，另有借款合同在卷予以证实。
11.到案经过证实：2014年11月3日14时许，天津市公安局南开分局兴南派出所民警在天津市南开区西湖道保康里9号楼2门302号将被告人路卫平抓获。
12.户籍证明证实被告人路卫平的身份情况。
13.被告人路卫平供述：2011年6月中旬，其经人介绍到李某的银润担保公司上班，公司共有三个吸储点，分别是白宫点、英协点、国企点，其负责银润担保公司国企点、白宫点的业务，根据李某的用款要求和确定好的还款利率，由其和孟某、刘某负责找客户融资，由武某负责财务，其每月从李某处领取一万元工资。公司主要采用滚动播出宣传片、印制宣传彩页、业务员、客户互传等方式进行宣传。李某为了开展业务需要，曾带领其和部分客户到豫西制药厂、漯河、银川煤矿看项目，后又以该项目作为融资的借款方。客户到公司后，其就将项目资料拿给客户，谈好利率，客户通过公司的POS机将钱划到李某的账户内，然后出合同就算完成一单业务。每天会计汇总融资量，按照规定利率计算返还利息。利率的执行，其告诉业务员是公司定的（李某给其的利率为月息三分），具体与客户如何定有业务人员自己掌握，公司给业务点的0.5%办公经费回扣。自2011年6月9日至2011年10月13日河南银润投资担保有限公司国企点吸收客户资金约九千多万元，目前仍有3572.676338万元未归还客户，2011年8月1日至2011年10月13日，银润担保公司白宫点吸收客户资金约一亿多元，目前仍有8813.27336万元未归还客户。其在担任银润担保公司国企点、白宫点负责人期间，曾拉过十几个客户，近一千万资金。
本院认为：被告人路卫平未经有关部门批准，采取向不特定社会公众宣传的途径，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人路卫平犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。
被告人路卫平及其辩护人关于李某放在白宫点的五千万，并非被告人路卫平吸收的存款，而是从白宫点过了下账，应该从犯罪数额中去除的辩解、辩护意见，经查，2011年9月，路卫平任职河南银润投资担保公司白宫点、国企点负责人期间，接受李某、徐某甲的领导，系共同犯罪，对该期间非法吸收的存款承担责任。故被告人路卫平及其辩护人的辩解、辩护意见不成立，不予采纳。
根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”。被告人路卫平的行为，依法应在上述量刑幅度内判处刑罚。
被告人路卫平到案后能够如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚，故辩护人请求从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳。
根据被告人路卫平的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第三款，第六十四条，第六十一条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人路卫平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月3日起至2020年5月2日止。罚金于判决生效之日起二十日内缴纳）。
二、涉案赃款依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 付钦斌
人民陪审员 陈 岭
人民陪审员 卢 宇
二〇一五年十一月二十四日
书 记 员 李 云