山东省济南市历城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0112刑初369号
公诉机关山东省济南市历城区人民检察院。
被告人孙某某，男，1978年1月2日出生于山东省商河县，汉族，初中文化，无业，户籍地山东省商河县，暂住济南市历城区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月29日被刑事拘留，同年6月2日被逮捕，现羁押于济南市第二看守所。
被告人王某某，男，1987年3月7日出生于山东省商河县，汉族，初中文化，无业，住山东省商河县。因涉嫌犯诈骗罪于2016年4月26日被刑事拘留，同年6月2日被逮捕，现羁押于济南市第二看守所。
济南市历城区人民检察院以济历城检公刑诉[2016]361号起诉书指控被告人孙某某、王某某犯诈骗罪，于2016年9月2日向本院提起公诉。本院于同日立案受理后，依法组成合议庭，于2016年10月13日公开开庭进行了审理。济南市历城区人民检察院指派检察员谢黎黎出庭支持公诉，被告人孙某某、王某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
济南市历城区人民检察院指控：被告人孙某某与被告人王某某预谋假借并不存在的“大舜信息投资有限公司”的名义，以帮助客户办理小鸭集团内部职工银行贷款为名，骗取客户交纳的定金。2015年6月24日，被告人王某某冒用周某的身份证租赁济南市历城区海蔚大厦1107房间作为“大舜信息投资有限公司”办公地点，由被告人孙某某制作公司牌匾及小鸭集团员工服装，后被告人王某某在微信上发布虚假贷款信息招揽客户。被告人孙某某、王某某以上述手段共骗取12人的贷款定金，诈骗金额共计47000元。具体如下：
1、2015年7月27日，被害人卜某某、刘某某、李某某、李某某2经朋友介绍后来到济南市历城区海蔚大厦1107房间欲办理借款，被告人王某某假冒张某2的名义谎称可以办理小鸭集团和齐鲁银行合作的贷款，诈骗卜某某、刘某某、李某某现金各5000元。
2、2015年8月3日，被害人张某某2通过微信公众号看到被告人孙某某、王某某二人发布的虚假贷款信息，并于2015年8月5日来到济南市历城区海蔚大厦1107房间欲办理借款。被告人王某某假冒张某2的名义谎称可以办理小鸭集团和齐鲁银行合作的贷款，诈骗张某某2现金2800元。
3、2015年8月7日，被害人刘某某2通过微信公众号看到被告人孙某某、王某某二人发布的贷款信息，后来到济南市历城区海蔚大厦1107房间欲办理借款。被告人王某某假冒张某2的名义谎称可以办理小鸭集团和齐鲁银行合作的贷款，诈骗刘某某2现金5800元。
4、2015年8月17日，被害人朱某某通过其朋友张某3的介绍来到济南市历城区海蔚大厦1107房间欲办理借款，被告人王某某假冒张某2的名义谎称可以办理小鸭集团和齐鲁银行合作的贷款，诈骗朱某某5800元。
5、2015年7月25日，被害人郑某某通过微信公众号看到孙某某、王某某二人发布的贷款信息，并于2015年7月29日来到济南市历城区海蔚大厦1107房间欲办理借款，被告人王某某假冒张某2的名义谎称可以办理小鸭集团和齐鲁银行合作的贷款，诈骗郑某某2800元。
6、2015年8月1日，被害人李某2、马某某通过微信公众号看到被告人孙某某、王某某二人发布的贷款信息，并于2015年8月7日来到济南市历城区海蔚大厦1107房间欲办理借款。被告人王某某假冒张某2的名义谎称可以办理小鸭集团和齐鲁银行合作的贷款，诈骗李某2、马某某现金各3000元。
7、2015年8月5日，被害人徐某某通过微信公众号看到被告人孙某某、王某某二人发布的贷款信息，并于2015年8月24日来到济南市历城区海蔚大厦1107房间欲办理借款。被告人王某某假冒张某2的名义谎称可以办理小鸭集团和齐鲁银行合作的贷款，诈骗徐某某现金3000元。
8、2015年8月中旬，被害人刘某2通过微信公众号看到被告人孙某某、王某某二人发布的贷款信息，来到济南市历城区海蔚大厦1107房间欲办理借款。被告人王某某假冒张某2的名义谎称可以办事小鸭集团和齐鲁银行合作的贷款，诈骗刘某2现金2800元。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、勘验检查笔录、辨认笔录及被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人孙某某、王某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
对于公诉机关在起诉书中指控的犯罪事实，被告人孙某某、王某某均未提出辩解和异议，也均未向法庭提供新的证据。
经法庭审理查明：2015年5、6月份，被告人孙某某提意后经与被告人王某某预谋决定以成立虚假的“大舜信息投资有限公司”（以下简称“大舜公司”），帮助客户办理小鸭集团内部职工从齐鲁银行贷款的名义，骗取客户交纳的定金。2015年6月24日，被告人王某某冒用“周某”的身份证租赁了济南市历城区海蔚大厦1107房间作为“大舜公司”的办公地点，孙某某负责找人制作了该公司的牌匾及小鸭集团员工服装。之后，被告人王某某在微信上发布虚假贷款信息招揽客户，并以公司经理“张某2”的名义接待前来办理贷款的人员。王某某宣称其公司与小鸭集团公司和齐鲁银行都有关系，可以小鸭集团公司员工的名义在齐鲁银行办理贷款，公司收取相应的贷款定金。两被告人通过上述方式实施诈骗，骗取卜某某、刘某某、李某某、李某某2、张某某2、刘某某2、朱某某、郑某某、李某2、马某某、徐某某、刘某2通等12名被害人2800元至5800元不等的手续费或贷款定金，诈骗金额共计47000元。具体诈骗事实如下：
1、2015年7月27日，被害人卜某某、刘某某、李某某、李某某2经朋友介绍来到济南市历城区海蔚大厦1107房间欲办理贷款，被告人王某某以经理“张某2”的名义，谎称可向其交纳一定手续费后办理由小鸭集团和齐鲁银行合作担保的企业员工创业基金贷款，以此诈骗卜某某、刘某某、李某某现金各5000元。
2、2015年8月3日，被害人张某某2通过微信公众号看到被告人孙某某、王某某二人发布的虚假贷款信息，并于2015年8月5日来到济南市历城区海蔚大厦1107房间想办理借款。被告人王某某以经理“张某2”的名义通过前述手段诈骗张某某2现金2800元。
3、2015年8月7日，被害人刘某某2通过微信公众号看到被告人孙某某、王某某二人发布的虚假贷款信息后，来到济南市历城区海蔚大厦1107房间想办理贷款。被告人王某某以经理“张某2”的名义，收取刘某某2办理银行流水、房产证、车辆行驶证等证件费用5800元。
4、2015年8月17日，被害人朱某某通过其朋友介绍来到济南市历城区海蔚大厦1107房间欲办理贷款，被告人王某某以经理“张某2”的名义，通过前述手段诈骗朱某某现金5800元。
5、2015年7月25日，被害人郑某某通过微信公众号看到孙某某、王某某二人发布的虚假贷款信息，并于2015年7月29日来到济南市历城区海蔚大厦1107房间欲办理贷款，被告人王某某以经理“张某2”的名义，谎称可以办理小鸭集团和齐鲁银行合作的贷款。8月26日，郑某某通过银行转账给王某某提供的“张某2”的账户2800元。
6、被害人李某2、马某某通过微信公众号看到被告人孙某某、王某某二人发布的虚假贷款信息后，于2015年8月7日来到济南市历城区海蔚大厦1107房间欲办理贷款。被告人王某某以经理“张某2”的名义谎称可以办理小鸭集团和齐鲁银行合作的贷款，最少可以贷30万元，利息8厘，18天可贷款成功，如不能成功贷款，所交3000元可以退。为此骗取李某2、马某某交纳的贷款定金各3000元。
7、被害人徐某某通过微信公众号看到被告人孙某某、王某某二人发布的虚假贷款信息后，于2015年8月24日来到济南市历城区海蔚大厦1107房间欲办理贷款。被告人王某某以经理“张某2”的名义谎称可以办理小鸭集团和齐鲁银行合作的贷款，诈骗徐某某交纳的手续费3000元。
8、2015年8月中旬，被害人刘某2通过微信公众号看到被告人孙某某、王某某二人发布的虚假贷款信息后，来到济南市历城区海蔚大厦1107房间欲办理贷款。被告人王某某以经理“张某2”的名义，谎称可以办理小鸭集团和齐鲁银行合作的贷款，诈骗刘某2交纳的手续费2800元。
2015年9月6日，被害人卜某某发现被骗后拨打“110”电话报警，济南市公安局历城区分局于2016年3月31日决定立案。2016年4月25日，济南市公安局历城区分局洪家楼派出所民警在济南市槐荫区泉滨宾馆内将被告人王某某抓获。2016年4月28日，公安机关前往被告人孙某某的户籍地对其进行传唤，孙某某于当日自行到洪家楼派出所接受讯问，并如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.被告人孙某某、王某某的户籍证明和无犯罪记录证明证实，二被告人在案发时已达刑事责任年龄，之前均无违法犯罪记录。
2.被害人卜某某的陈述证明，2015年7月15日左右，其东营的一个朋友张某3说他有个朋友叫“张某2”能办下贷款，电话是155XX****XX，其电话联系“张某2”，“张某2”叫其来济南市历城区海蔚广场1107室。7月27日，其来到海蔚广场见到“张某2”后，“张某2”说贷款是小鸭集团和齐鲁银行合作担保，给企业员工创业的基金，但要先交5000元手续费，为其办理假的银行流水、行车证、房产证，当时“张某2”承诺给办30万元的贷款。9月6日上午，其给“张某2”打电话，对方关机，其到海蔚广场1107室发现已关门，经询问物业办公室人员了解到1107室只交了两个月房租，还欠两个月物业费。其才知被骗，遂打“110”电话并到洪家楼派出所报警。
4.被害人刘某某、李某某的陈述证明，2015年7月18日左右，卜某某告诉她们其朋友张某3在济南认识的“张某2”能办理贷款。7月27日其二人与卜某某、李某某2共四人一起到海蔚广场1107室，根据对方的要求带了身份证、户口本、结婚证、征信报告。对方人员让她们穿上小鸭集团的工装，以小鸭集团为背景拍了两张照片。之后“张某2”又要银行流水、行车证、房产证，因她们没有，“张某2”说交5000元办理银行流水、行车证、房产证的手续费，才能办理贷款，于是交了5000元，“张某2”答应20个工作日贷款30万元。9月6日，她们又到海蔚广场1107室时看到门已上锁，给“张某2”打电话对方关机，其到海蔚广场物业办公室询问1107室情况，了解到该公司只交了两个月房租，还欠两个月物业费，才知被骗，遂到洪家楼派出所报警。
5.被害人张某某2的陈述证明，2015年8月3日，其在微信上一个叫微生活的公众号上看到一个贷款的信息，名字叫张某2，电话是155XX****XX，于是就打电话联系“张某2”，“张某2”说贷款是小鸭集团和齐鲁银行合作担保，给企业员工的创业基金，共二百个名额，需要身份证、户口本、结婚证、人民银行开的征信报告。8月5日，其到了海蔚广场1107房间，“张某2”说要交2800元，用于贷款银行内部操作，并让其穿着小鸭集团的工装，以小鸭集团的牌子为背景拍了两张照片。8月25日，“张某2”打电话说贷款通过，让其于9月6日来取贷款。9月6日其到海蔚广场1107室时，发现门锁着，“张某2”电话关机，感觉被骗了，就到洪家楼派出所报了警。
6.被害人刘某某2的陈述证明，2015年8月6日，其在微信上金乡微社区的公众号上看到一个贷款的信息，名字叫张某2，电话是155XX****XX，于是就打电话联系“张某2”，“张某2”说贷款没问题，是小鸭集团和齐鲁银行合作担保，给企业员工的创业基金，共二百个名额，需要身份证、户口本、结婚证、人民银行开的征信报告，因其户籍是江苏的，得找一个户籍为山东的人作担保。8月7日，其带着担保人孟某某到了海蔚广场1107房间，“张某2”向其要小鸭集团职工半年银行流水、行车证、房产证，因其没有，“张某2”说外省户籍要交5800元办理银行流水、行车证、房产证之后才能办理贷款，其交给“张某2”5800元现金，“张某2”承诺15日左右贷款就能办下来。9月9日其打电话询问贷款事宜时，手机号155XXXX****机主称已换机主，不认识“张某2”。9月10日其到海蔚大厦1107室时，发现门已上锁，感觉被骗，遂到洪家楼派出所报警。
7.被害人郑某某的陈述证明，2015年7月25日左右，其在朋友微信圈里看到一条广告信息，能办贷款，联系电话155XX****XX。7月29日，其到了历城区海蔚大厦1107房间，是一个女的接待的，先让其填了一份个人资料，并穿着印有小鸭字样的工作服照了相，然后经理告诉其因不是济南人，需要交3000元手续费，还要办一张济南的卡，其又花了130元办了一张手机卡交给经理，然后经理让其回去等消息。8月19日左右，经理告诉其贷款成功，9月7号可以贷款了。8月26日，其通过建设银行自动取款机给对方汇了2800元。9月7日其到海蔚大厦时，发现没有人，感觉被骗就到洪家楼派出所报警了。
8.被害人李某2、马某某的陈述证明，2015年7月份，马某某在微信朋友圈里看到一条贷款信息，遂告诉了李某2。8月7日，李某2与马某某一起到了海蔚大厦1107室，是一个20岁左右的女的接待的，给他们照了相，并在一张身份证复印件上写上“此复印件只用于齐鲁银行贷款所用”，然后他们又分别给了经理3000元钱，经理让回去等消息。8月26日经理告诉其贷款成功。9月7日，李某2与马某某到海蔚大厦1107室时，发现没有人了，遂到洪家楼派出所报警。
9.被害人朱某某的陈述证明，在2015年8月17日左右听朋友张某3说海蔚广场1107室“张某2”能办贷款，其于9月1号带着身份证、户口本、结婚证、人民银行开的征信报告到了海蔚广场1107室，对方介绍此次贷款是小鸭集团和齐鲁银行合作担保，能企业员工的创业基金，共二百个名额。当时还让其穿上小鸭集团的工装，以小鸭集团的牌子为背景拍了两张照片，之后“张某2”给其要小鸭集团职工的半年流水、行车证、房产证，因其没有，“张某2”说每人交2900元给其代办。9月2日其与媳妇赵某又到海蔚广场1107室交了5800元，对方张某2承诺贷款十几天就下来，在9月10日，其到海蔚广场1107室时，发现门锁着，感觉被骗就报警了。
10.被害人徐某某的陈述证明，2015年8月5日，其在微信朋友圈看到一条贷款广告，遂打电话联系对方，对方称是专门做贷款的，并给了其地址。8月24日，其到了海蔚大厦1107室，经理告诉他为了更好的把款贷下来，需要把其包装成小鸭集团的员工，并让其穿上小鸭集团的衣服照了相，并说需要3000元手续费。其把钱交上后，经理让其等消息。9月4日，经理打电话告诉其贷款成功。9月7日其到海蔚大厦1107室时，发现没有人了，然后到洪家楼派出所报警。
11.被害人刘某2的陈述证明，2015年8月中旬，其在微信平台上看到一个办理贷款的广告，跟对方联系后，到了海蔚大厦1107室，对方说这是小鸭集团与交通银行达成的协议，是创业资金，由小鸭集团担保，并且还说要在济南有车有房，因其没有这些东西，对方告诉其交2800元的费用，并让其穿着小鸭集团的衣服照了相，之后说15天左右就可以贷下款来。9月11日其又到海蔚广厦，发现门已经锁了，感觉被骗，遂到洪家楼派出所报警。
12.证人李某某的证言证明，其只知道大舜公司是“华哥”和王某某两个人开的，公司地点在海蔚广场1107室，公司有“华哥”、王某某、盛某某和其四个人，其到公司以后，王某某让其喊他“张某2”或“张哥”。这个公司主要是办理贷款业务，具体哪方面的不清楚，客户来了以后直接找王某某，其在公司用的是一个叫“管路路”的身份，主要是让客户穿上小鸭集团的衣服，给客人照相，盛某某是应聘来的，主要是负责打扫卫生、倒水和填表，在其给客人照完相后，由盛某某给客人填表，填完表以后交给王某某，具体王某某干什么不知道。一般是其和盛某某先下班，以后王某某和“华哥”还在公司呆着。客人来公司贷款是否需要交钱，其不知情，在2015年9月底，其离开公司不干了。
13.证人盛某某的证言证明，2015年7月份放暑假期间，其应聘到“大舜信息投资有限公司”工作，是“张总”接待的，其工作就是打扫卫生，给客人倒水。一开始不知道公司干什么的，后来知道是做贷款的，当时公司还有一个叫“管路路”的，她负责给客户照相。来的客户大部分是外地人，客户来了以后，一般找“张总”谈，怎么谈的不清楚。平时其五点下班，“管路路”和张总走的晚，他们在办公室干什么不清楚。来办理贷款的客户是否交过钱，其不知情。
14.书证房屋租赁合同复印件一份及证人魏某某的证言证明，2015年6月24日，魏某某将海蔚大厦1107号租给了一个叫“周某”的男孩，合同日期是2015年6月24日至2016年6月23日，月租金为4500元，付款方式是押一付三。“周某”说经济紧张，只先付了二个月的租金，结果到期后他没有再交租金。
15.证人杜某某的证言证明，其系山东小鸭集团有限责任公司物业管理公司总经理，小鸭集团从未与齐鲁银行有过合作，为公司职工办理贷款担保业务，且小鸭集团在海蔚大厦没有办公场所。
16.证人刘某某的证言证明，其平时倒卖手机号，187XXXX****和155XXXX****这两个号码是经其手倒卖出去的。在卖这两个号码之前，曾将这两个号码租给一个男的使用过，一个月500元，后因这个男的没有交租金，他把这两个号停了以后卖出去了。
17.辨认笔录一宗证实，本案的被害人及证人盛某某、李某某等对不同男性正面免冠照片10张进行辨认后，确定王某某就是在海蔚广场自称“张某2”进行诈骗的男子。
18.现场勘验检查工作记录证实，本案两名被告人实施诈骗的地点位于历城区海蔚大厦1107房间。
19.被害人徐某某提供的手机短信照片证明，被告人与其通过短信交流，对其实施诈骗的事实。
20.济南市工商行政管理局出具的说明证明，截止2016年4月28日，未在济南市工商局营（开）企业库中查询到“济南大舜信息投资有限公司”的相关信息。
21.抓获经过证实，2016年4月25日，济南市公安局历城区分局洪家楼派出所民警在济南市槐荫区泉滨宾馆将被告人王某某抓获；2016年4月28日，被告人孙某某经民警到其户籍地传唤后自行到公安机关接受讯问，并如实供述了犯罪事实。
22.两名被告人的供述与以上证据证明的事实基本吻合。
本院认为，被告人孙某某、王某某二人共同以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，诈骗他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。被告人孙某某是犯意提出者，实施犯罪的组织者，在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人王某某起次要辅助作用，系从犯，依法应比照主犯从轻处罚。被告人孙某某具有自首情节，可依法从轻处罚。二被告人的亲属代为退赔了全部经济损失，亦可对二被告人酌情从轻处罚。综合两名被告人的上述犯罪情节，本院决定对两名被告人均从轻处罚。据此，对被告人孙某某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七第一款之规定；对被告人王某某依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人孙某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金二万元（刑期从判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月29日起至2017年6月28日止；罚金限于判决生效之日起10日内交纳本院）。
被告人王某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万五千元（刑期从判决确定之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月26日起至2017年4月25日止；罚金限于判决生效之日起10日内交纳本院）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 王得祥
人民陪审员 金吉明
人民陪审员 李宏波
二〇一六年十一月十四日
书 记 员 刘延飞