河南省西平县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1721刑初430号
公诉机关西平县人民检察院。
被告人王自生，男，1961年7月14日出生，汉族，初中文化，无业，捕前住郑州市中原区，户籍所在地平顶山市石龙区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2017年3月14日被洛阳铁路公安处洛阳龙门站派出所民警抓获，2017年3月17日被西平县公安局刑事拘留，2017年4月20日被西平县公安局执行逮捕。
辩护人杨利民，河南成胜律师事务所律师。
西平县人民检察院以西检公诉刑诉[2017]337号起诉书指控被告人王自生涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西平县人民检察院指派检察员申豪出庭支持公诉，被告人杨利民及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
西平县人民检察院指控，2014年4月至8月份，被告人王自生伙同袁某（已判刑）按照佟玲玲的授意，在未取得金融经营许可证的情况下，非法向社会不特定公众（施玉华、师慧芳、郑俊霞、马慧霞等14人）吸收存款，累计吸收存款936.0475万元。
就上述指控事实，公诉机关向本院提供了被告人王自生的供述和辩解、证人佟玲玲、袁某的证言，集资人施玉华、杜长海、巩盘松、李秀英等人的陈述，收款收据、抓获经过等证据。公诉机关认为，被告人王自生的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人王自生对指控的犯罪事实与罪名不持异议。
辩护人杨利民认为，被告人王自生在共同犯罪过程中所起作用较小，是初犯，悔罪态度较好，建议对其从轻处罚。
经审理查明，2014年4月至8月份，被告人王自生伙同袁某（已判刑）按照佟玲玲的授意，在未取得金融经营许可证的情况下，帮佟玲玲在西平县非法向社会不特定公众（施玉华、师慧芳、郑俊霞、马慧霞等14人）吸收存款。
经统计核实，施玉华共计汇入佟玲玲银行账户321.2725万元，佟玲玲转账给施玉华12.15万元，佟玲玲的妹妹佟艳玲归还施玉华5万元，施玉华领取3部三星NOTE3手机、6部苹果5s手机、一台苹果笔记本电脑、一辆北京现代牌轿车。杜长海转入佟玲玲账户75.24万元，收到佟玲玲3部三星手机、2部苹果5s手机。马慧霞转入佟玲玲账户165万元，佟玲玲返还10万元。郑俊霞转入佟玲玲账户82.3万元，佟玲玲返还郑俊霞12.51万元，郑俊霞领取2部三星手机。赵聪汇入佟玲玲账户14.29万元，佟玲玲的妹妹佟艳玲退还赵聪5万元。师慧芳汇入佟玲玲账户共计70.45万元，佟玲玲返还师慧芳共计5万元，师慧芳领取1部三星手机、1辆北京现代朗动轿车。李秀英汇入佟玲玲账户共计39.75万元，佟玲玲汇入李菁（李秀英女儿）账户19万元、汇入李由枝（李秀英妹妹）账户10.2万元，李秀英领取1部三星手机、3部苹果手机。巩盘松转入佟玲玲账户48.94万元，赵尊重汇入佟玲玲账户9.5万元，郑德华汇入佟玲玲账户共计51.975万元，齐会臣转入佟玲玲账户1.9万元，李雪芹转入佟玲玲账户4.75万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实：
一、被告人王自生供述和辩解
2014年我认识了佟玲玲，后来到佟玲玲的公司打工。佟玲玲说她是搞房地产的，谁给她弄来钱，她给月息5分的利息。后来我在网上认识了袁某，我给袁某说佟玲玲是搞房地产开发的，将钱投资到佟玲玲那里给月息5分的利息，袁某同意在西平吸收资金投资到佟玲玲那里。开始袁某还有所顾忌，我就开车到西平接着袁某和施玉华到中牟县“东明置业有限公司”的办公地点看看，佟玲玲接待了她们两个，给她们介绍公司实力雄厚，还带她们到一块地看看。我去西平县几次主要是给袁某的客户讲“东明置业有限公司”如何有前景，存款到那里安全、利息高。当时佟玲玲买了很多三星手机，让我带过来，这些手机主要是奖励给投资的客户，我将这些手机有的给了袁某，有些客户当场签订借款合同，我就将手机直接给客户了。后来佟玲玲说客户存款多就奖励汽车，我也给客户说了。为了发展业务，吸收更多客户，佟玲玲让在西平成立“佳旋汽车销售有限公司”，我当时和袁某一起找房子、租房子，后来在西平县迎宾大道与交通路交叉口租了房子。
二、证人证言
1.证人佟玲玲的证言：我是郑州东明置业有限公司的法定代表人。2014年6月份，我注册了“河南省佳旋汽车销售有限公司”和“善德天下馨投资有限公司”，这两个公司是我找关铁注册的，我是实际控股人，负责公司的运营和操作。东明置业、佳旋汽车、善德投资三个公司是一套班子，公章由我管理，合同是我设计和拟定的。东明置业一部分启动资金是我自筹的，佳旋汽车都是从合伙人那筹来的资金，主要是以袁某为代表的西平十来个客户。我和袁某是通过王自生认识的，我在运作东明置业时认识的王自生，王自生负责融资，我承诺给王自生佣金。我们融资主要是宣传公司文化和理念，向客户高息借款。2014年5月份，经王自生介绍我在西平县借款，我以房地产开发为名，以高息、佣金和赠车为条件，曾先后向袁某、师会芳、郑俊霞、杜长海等十余人借款，并签有借款合同，借款20天至3个月不等。6月份以后，我给他们又说这些钱用于汽车销售。我跟西平的这些借款人约定按五分利，利息都是提前扣掉了，款都汇到我个人银行账户了，这些钱又通过我和关铁的银行账户转出去了，由我支出了。
2.证人袁某的证言：王自生跟我介绍了佟玲玲，王自生说佟玲玲有家“东明置业公司”搞的有房地产，公司需要钱，给的是5分利。4月份时，王自生带着我和施玉华、李秀英去了中牟县考察，5月份时，王自生和佟玲玲一块来西平，王自生说佟玲玲不仅有房地产，还有电动车、电动汽车、汽车的业务要整合。佟玲玲建议我们成立河南佳旋机车销售有限公司西平分公司，销售各种汽车。王自生给我说汽车公司成立了，需要大量资金，让我们继续找钱。王自生开始只认识我和李秀英、施玉华，后来我找的有郑俊霞、王忠喜、杜长海等客户，他们开始也不相信，王自生就带着奖励的手机到西平，给他们几个讲佟玲玲的公司前景好，存款利息高，无风险。当时王自生就将给王忠喜一部三星手机，这几个人都给佟玲玲打款了。佟玲玲送给我3部iPhone5s手机、4部三星note3手机，另外送我还有1台苹果笔记本电脑。7月份时，佟玲玲让她的司机给我一辆白色的车，我转手把车卖了30万块钱。
三、集资人的陈述
1.集资人施玉华的陈述：2014年4月份时，王自生说佟玲玲开发房地产和卖汽车，生意做的很大，但是资金有缺口，谁要是有钱借给她，她给五分的利息。在中牟一处地方有两栋楼，王自生说一栋是办公楼，一栋是员工生活楼，王自生指着楼对面的一大片地说是佟总买的，还说地皮还没动工楼盘的第一层就卖完了。端午节前后，当时我、袁某、李秀英和佟玲玲在西平迎宾馆吃饭，佟玲玲向我们借钱，说是东明置业圈地需要用大量资金，给5分的利息。接下来，佟玲玲经常以东明置业公司圈地、资金紧张为由向我借钱。6月份时，佟玲玲说她开了一家汽车销售公司，准备在西平开分公司，需要借钱，给5分的利息，还说可以把汽车做抵押。之后，我就联系了郑俊霞、师会芳、王忠喜借钱给佟玲玲。佟玲玲提高了借款待遇，除了5分的利息外，谁借她10万块钱给一部三星手机。没隔多长时间，佟玲玲说谁借给她50万块，除了5分的利息外，外加一部10多万块钱的汽车。后来李秀英、郑俊霞她们有几个人的钱到期了，佟玲玲光推不给钱，一直拖。这期间佟玲玲先后给我3部三星NOTE3手机、6部iPhone5s手机，另外佟玲玲给我一台苹果笔记本电脑，然后就是那辆北京现代，车我卖了7.8万。
2.集资人李秀英的陈述：王自生跟袁某、我、施玉华介绍佟玲玲，说佟玲玲有公司、有地皮，还带我们看了佟玲玲的公司和地皮。我见过佟玲玲一次，我问佟玲玲在漯河的地皮什么时候开发，佟玲玲避而不谈，只说她的公司好，其他的都不说。到8月初，我借给佟玲玲的钱有到期的，就一直问佟玲玲要钱，佟玲玲一直说明天，再后来就不接电话了。我借钱签的合同上面写的我大女儿李菁的名字，我拿的有我妹子的。我从佟玲玲处得了一部三星手机、三部苹果手机。
3.集资人杜长海的陈述：2014年6月份，袁某给我说郑州有家公司，老总叫佟玲玲，公司在好几个地方买的有地，准备办个汽车销售城，在公司放钱利息比较高，一开始说3分利，后来又说5分。王自生来过西平，他手机拍的有照片让我看，说是公司买的地。后来袁某说公司有方案，借给公司10万送一部手机，存47万送一辆价值10万左右的轿车，我陆续给佟玲玲的账户汇了有70多万。佟玲玲的公司送给我2部三星NOTE3、2部iPhone5s手机。
4.集资人巩盘松的陈述：2014年7月份，王忠喜给我说西平有家公司用钱，给3分利息，还说借10万块钱送一部四千多的手机，袁某说这家公司的老总叫佟玲玲。我回去找了47万块钱，分了三次通过袁某打给佟玲玲了，然后签了合同。之后没几天佟玲玲来西平了，佟玲玲说公司在好几个地方都准备发展，借给47万送一辆十万的轿车，借100万了送一辆20万的轿车。到8月10号左右，借给我钱的朋友问我要钱，我就问佟玲玲要钱，佟玲玲以“资金没到位”、“回头多给两万”等各种理由往后拖，也不给面见。又过了几天，其他人的钱到期了，佟玲玲也是不给，佟玲玲说准备在西平上几十辆汽车卖，也不见动静。
5.集资人马慧霞的陈述：2014年6月份，袁某说郑州的佟玲玲在几个地方都有公司，准备在西平开分公司卖汽车，租有一二十间门面，公司需要大量资金去投项目、买车，向我借款，给5分的利息，投10万块钱送一部手机，投50万送一辆10万的汽车，投100万送一辆20万的汽车。7月初，我和袁某几个人去郑州考察，佟玲玲说公司正在筹建，在中牟买的还有地，汽车过一段时间也要上货，跟各家汽车销售公司签的都有合同，佟玲玲说公司用这些钱做更大的项目，像买地，买汽车，利润都很高。7月底，佟玲玲来西平，给我说希望我介绍人借款给公司。我给佟玲玲汇了46万后没几天，佟玲玲给我说希望再给公司上200万的单，因为公司进了一批好车要签合约。随后我向朋友借了95万，打给佟玲玲了。到8月9日，佟玲玲说郑州的车已经买回来了，准备往西平运20辆汽车，需要用50万块钱，我就找了19万汇给佟玲玲了。我借给她的钱到期了，一直催她她也不露面，也不返还本金，听说西平也有几个人的钱到期了，她都拖着不给。佟玲玲说西平的公司进车准备营业，也是一直不见有什么动静。
6.集资人师慧芳的陈述：2014年6月份，施玉华给我介绍了袁某，说袁某认识在郑州搞房地产开发的佟玲玲，可以把钱先投到佟玲玲那里，收5分的利息。2014年6月底，袁某又说佟玲玲在西平县租了门面房，准备开一个叫佳旋的汽车销售城。我见过佟玲玲3次，都是在6、7月份，佟玲玲让我们上单子，说能够得到更多的利息。我往佟玲玲账户上汇钱后，都从袁某那拿一份合同，这份合同是佟玲玲留下的，合同上盖的有印章，印章是郑州东明置业有限公司的，后来合同上的印章成了河南省佳旋汽车销售公司。和佟玲玲签的合同到期后，我们就通过袁某给佟玲玲联系索要本金，佟玲玲总是再三推托，就是不兑现，而且不给面见，租的房子装修停工了。佟玲玲送的有一辆黑色北京现代朗动轿车，这辆车我转卖了，送给还有一部三星NOTE3手机。
7.集资人郑俊霞的陈述：2014年3月份，施玉华跟我说郑州有家公司，规模比较大，需要用钱，往公司放钱给5分利，希望我往这家公司放钱。之后施玉华拉着我去郑州看这个公司，公司叫“郑州市东明置业有限公司”，说是在郑州搞房地产的。7月份时，佟玲玲来西平，讲了公司的方案：借10万给公司，借期3个月，按5分利息，再送一部四千多的手机，借47万，送一辆10万的轿车，借94万送一辆20万的轿车。佟玲玲说她通过领导买的有地，买的地便宜，建成房子再卖利润大，意思就是不用担心借给公司。佟玲玲后来又来过2、3次，就是讲公司有多好，让更多的人给公司投钱。8月4日，我跟佟玲玲要求返还本金，佟玲玲根本不提还钱的事，其他人也有陆续到期的，佟玲玲都不还，之后佟玲玲就不露面了。佟玲玲送了我2部三星NOTE3手机。
8.集资人赵聪的陈述：2014年4月份，王自生给袁某介绍了佟玲玲，说佟玲玲投资的有房地产和汽车销售公司，还说准备在西平开公司。借款的时候，王自生、佟玲玲说是把钱用在佟玲玲的公司投资上，主要业务有购置土地和汽车销售。当时说给借款人5分利，还说一次性借10万的送一部手机，一次性借50万的送一辆10万的汽车。我婆婆郑俊霞的合同到期了，佟玲玲一直借口不还，之前说的在西平开公司，装修一半也不装修了，说的往西平调车调货也一直没动静。
9.集资人郑德华的陈述：2014年7月下旬，袁某给我介绍一家叫“佳旋汽车销售”的公司，说准备开河南最大的汽车超市，还准备在西平开分公司，借钱给这个公司利息高，借50万送一辆10万的轿车，谁存了一百万，公司送20万的车。在文成中学附近的一个茶社，我见到了佟玲玲，佟玲玲说她的公司业务多，在中牟、漯河有地皮，要搞房地产开发，还有汽车销售的生意，并说公司给借款人送手机、送车。佟玲玲说她的汽车超市是一种新的经营模式，跟汽车厂家签订协议，称地皮已经买好了，下一步搞房地产开发。
10.集资人赵尊重的陈述：2014年7月底，郑俊霞说西平开了一家汽车销售公司，往这个公司放钱利息高。8月5日，我取了95000块钱，通过郑俊霞借给公司了，当天下午郑俊霞给我一个印有“河南省佳旋汽车销售有限公司”的合同，合同里写的是借10万块钱。8月20日左右，郑俊霞打电话说佟玲玲是个大骗子，光收钱，合同到期了不还钱。
11.集资人杨红卫的陈述：2014年7月份的一天，我和马慧霞等人一起坐车去中牟，参观了河南省佳旋汽车销售有限公司。第二天下午见到了佟玲玲，她说公司需要我们投资，她给我们3分利息，如果一次性借给她100万元就送一辆20万元车，一次性借给50万元就送一辆10万元的汽车。
12.集资人王忠喜的陈述：2014年7月份，施玉华、袁某给我说郑州有家公司准备在西平开分公司，把钱放在这家公司利息5分，还说公司是做汽车销售的，还有其他业务，她俩跟我介绍公司的老总佟玲玲，说这个老总很有钱，有实力，做生意业务多。我第一次汇了95000，签的10万的合同，袁某说公司有活动，送我一部三星note3手机，后来我又汇了47500，签的5万的合同。
13.集资人齐会臣的陈述：2014年7月底，李秀英说有个佳旋汽车销售公司，准备在西平设分公司，在这个公司放钱利息高。当天李秀英带我去看公司租的门面，见到了袁某，袁某介绍总公司在郑州，投资的有房地产、汽车销售，老总叫佟玲玲。我一共被骗了19000元，我儿媳妇李雪芹被骗了47500元。
14.集资人李雪芹的陈述：2014年8月初的一天，我爸齐会臣说佟玲玲要来西平见客户，他让我去见见。见面会上，佟玲玲讲公司发展前景好，钱借给她可以放心，说有人借钱送的车，还说让袁某负责西平的市场。我一共被骗了47500元，签的是5万的合同。
15.手机短信：袁某与佟玲玲关于吸收存款的相关手机短信内容截屏。
16.集资参与人款物核对表：经统计核实，施玉华共计汇入佟玲玲银行账户321.2725万元，佟玲玲转账给施玉华12.15万元，佟玲玲的妹妹佟艳玲归还施玉华5万元，施玉华领取3部三星NOTE3手机、6部苹果5s手机、一台苹果笔记本电脑、一辆北京现代牌轿车。杜长海转入佟玲玲账户75.24万元，收到佟玲玲3部三星手机、2部苹果5s手机。马慧霞转入佟玲玲账户165万元，佟玲玲返还10万元。郑俊霞转入佟玲玲账户82.3万元，佟玲玲分别返还4.9万元、7000元、9100元、5万元、1万元，郑俊霞领取2部三星手机。赵聪汇入佟玲玲账户14.29万元，佟艳玲退还5万元。师慧芳汇入佟玲玲账户共计70.45万元，佟玲玲分别返还2000元、4.4万元、4000元，佟艳玲返还师慧芳5万元，师慧芳领取1部三星手机、1辆北京现代朗动轿车。李秀英汇入佟玲玲账户共计39.75万元，佟玲玲汇入李菁（李秀英女儿）账户19万元、汇入李由枝（李秀英妹妹）账户10.2万元，李秀英领取1部三星手机、3部苹果手机。巩盘松转入佟玲玲账户48.94万元，赵尊重汇入佟玲玲账户9.5万元，郑德华汇入佟玲玲账户共计51.975万元，齐会臣转入佟玲玲账户1.9万元，李雪芹转入佟玲玲账户4.75万元。
17.工商登记资料：（1）郑州东明置业有限公司于2011年1月20日设立，公司法定代表人为高峰，2012年7月4日法定代表人变更为李卫红，2013年11月5日，法定代表人变更为佟玲玲。（2）河南省佳旋汽车销售有限公司于2014年6月10日由郑州市工商行政管理局核发营业执照，法定代表人为关铁，佟玲玲任该公司监事。（3）河南省佳旋汽车销售有限公司西平分公司于2014年7月7日成立，负责人为袁某。
18.抓获经过：洛阳铁路公安处洛阳龙门站派出所民警于2017年3月14日在洛阳龙门站进站口将王自生抓获，后于2017年3月17日移交至西平县公安局。
19.身份证明：被告人王自生的自然人身份情况。
本院认为，被告人王自生伙同他人，以高额回报为诱饵，在不具备相应资质的情况下，向不特定公众非法吸收存款，数额巨大，严重扰乱国家金融管理秩序，行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。鉴于被告人王自生自愿认罪，悔罪态度较好，故对辩护人提出的可以从轻处罚的意见予以采纳。根据被告人王自生犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王自生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月14日起至2021年9月13日止。所处罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）
二、依法追缴被告人王自生的违法所得，退赔各集资人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 苑林林
人民陪审员 梁东鹏
人民陪审员 范怀远
二〇一七年十月十九日
书 记 员 张 珊