广东省广州市越秀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）穗越法刑初字第1468号
公诉机关广州市越秀区人民检察院。
被告人吴某甲，出生地安徽省芜湖市，户籍地安徽省芜湖市鸠江区。因本案于2014年2月27日被羁押，次日被刑事拘留，2014年4月3日被逮捕。现押于广州市越秀区看守所。
辩护人郑嵘、江毅，广东法则明律师事务所律师。
广州市越秀区人民检察院以越检刑诉（2014）1583号起诉书指控被告人吴某甲犯合同诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市越秀区人民检察院指派检察员陆芳出庭支持公诉，被告人吴某甲及其辩护人郑嵘、江毅到庭参加诉讼。现已审理终结。
广州市越秀区人民检察院指控，2010年初，同案人兰革新、叶某甲、邓某（均另案处理）伙同被告人吴某甲以广州宏洲信息科技有限公司为销售平台，通过虚构“商户宝”的功能，约定被害人每购买一部“商户宝”（人民币12000至14000元）即获赠积分（每台“商户宝”每周获赠500积分，1积分等于1元人民币，购买者凭积分到指定商户消费折抵现金等）等回报为诱饵，骗取舒某、李某丁等多名被害人向其所在公司签订协议购买“商户宝”，并以此名义骗取舒某、李某丁等多名被害人的款项共计人民币5407774元后携赃逃匿。期间，被告人吴某甲负责提供POS机给被害人刷卡收取购买“商户宝”的款项等财务工作，并在公司网上平台登记录入被害人购买“商户宝”的信息资料。公诉机关随案提供了被害人陈述、银行流水清单等相关证据，认定被告人吴某甲的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，构成合同诈骗罪，提请本院依法判处。被告人吴某甲在本案中起次要或者辅助作用，依法应当从轻或者减轻处罚。
被告人吴某甲承认起诉书指控的“商户宝”价格及获赠积分情况属实，但辩称其只是在公司打工的，按照老板的指示工作，拿固定工资，没有非法占有他人财物的目的。其辩护人认为：1.被告人吴某甲入职宏洲公司时没有诈骗的主观目的，客观上也没有非法占有被害人钱款的目的。2.起诉书指控的犯罪数额存疑，不能证实所有刷卡支付的人均是被害人，且吴某甲只是经手其中几部“商户宝”的销售。3.“商户宝”这一产品也并非虚构，宏洲公司是其中的代理商，多名被害人已知悉其权利义务并使用，相关投资风险问题应由其自行承担，不应追究吴某甲的刑事责任。
经审理查明，广州宏洲信息科技有限公司成立于2009年6月，地址为广州市越秀区环市东路326号之一广东亚洲国际大酒店14楼02单元，法定代表人为兰革新。2010年年初，同案人兰革新、叶某甲、邓某（均另案处理）伙同被告人吴某甲，以广州宏洲信息科技有限公司的名义，销售所谓的数字贸易产品“商户宝”，约定被害人每购买一部“商户宝”（人民币12000至14000元／部）即获赠积分（每台“商户宝”每周获赠500积分，1积分等于1元人民币，购买者凭积分到指定商户消费或折抵现金等）等回报为诱饵，致使舒某、黄某甲等20多名被害人向其所在公司签订协议购买“商户宝”，并以此名义收取舒某、黄某甲等20多名被害人的款项共计人民币120多万元。2011年底，广州宏洲信息科技有限公司突然关闭公司，其所销售的产品“商户宝”无法再使用及继续兑现积分。
期间，被告人吴某甲在宏洲公司负责使用POS机给被害人刷卡收取购买“商户宝”的款项。2014年2月27日12时许，被告人吴某甲在广州市新白云机场被公安人员抓获经过。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证明：
1.被害人吴某丙的陈述及其辨认笔录、广州宏洲信息科技公司关于“商户宝”2.0产权奖励的GFV回购协议、电脑账户流水清单：2011年6月2日认识被告人吴某甲（当时自称叫吴某乙），吴某甲向我介绍商户宝这个产品，通过其介绍，我对广州宏洲信息有限公司有一定了解。宏洲公司于当年7月上旬组织我们一帮人到中山市数贸港等地方参观，参观完后，宏洲公司的上一级领导郭某在中山市金华酒店为我们讲课，宣传购买商户宝能得到多大收益。2011年6月10日，我和李某丙一起到亚洲国际大酒店14楼的宏洲公司，吴某甲为我办理了相关手续（商户宝2.0产权奖励的GFV回购协议），然后我把2000元交给吴某甲，另外28000元通过银行卡在他们公司的POS机上刷卡。在之后的2个月内宏洲公司给了我4000积分，其中2000积分在广州家乐福超市办理会员卡，但没有拿到该卡，另外2000积分在指定的公司吃饭、购物消费了。经辨认，辨认出被告人吴某甲就是吴某乙。
2.被害人谢某的证言及其辨认笔录：我共被骗的16.8万元人民币，是包括我妻子吴某丙的4.8万元和我本人被骗的人民币12万元。经辨认，辨认出吴某甲就是吴某乙，她是会计。
3.被害人李某丙的陈述及其辨认笔录：我在宏洲公司购买3台商户宝，其获得四五千积分后便不能再积分消费了，扣除已消费的积分，其被骗损失约人民币30000元。宏洲公司与其接触较多的有该公司法人兰革新以及他的老婆吴某甲（对外的姓名叫吴某乙）和该公司的另一股东叶某甲。经辨认，辨认出被告人吴某甲就是吴某乙。
4.被害人舒某的陈述及其辨认笔录、刷卡记录：2011年8月我在广州宏洲信息科技有限公司购买了两台商户宝，在该公司提供的POS机刷卡付款人民币28000元，叶某甲收的钱。郭某在中山介绍购买商户宝的巨额回报。在购买成功以后，我就没有得到积分，也没有得到该公司所提供给我的好处。经辨认，辨认出被告人吴某甲就是吴某乙，她是公司会计。
5.被害人黄某甲的陈述及其辨认笔录、刷卡记录、收款收据：广州宏洲信息科技有限公司通过承诺返还积分提供消费的方式，欺骗消费者购买“商户宝”进行消费的事实，我购买一台商户宝12000元，是用现金支付的，钱给了吴某甲。我有使用积分消费，实际损失人民币5505元。我主要和宏洲公司的兰革新及其女朋友吴某甲（别名吴某乙）以及该公司另外两个股东叶某甲、邓某接触，其中兰革新和吴某乙经常都在亚洲酒店14楼的公司总部，负责同我们讲课。我在2011年7至8月期间介绍吴某丁、陈某、叶某乙、林某甲等人到宏洲公司购买商户宝，其中叶某乙购买3套，价值33000元；陈某购买四套，价值56000元；吴某丁、林某甲各自购买1套，均为12000元。经辨认，辨认出被告人吴某甲就是吴某乙，她是负责财务的、讲解员。
6.被害人黄某甲出具的情况说明一张、委托书四份（吴某丁、陈某、叶某乙、林某甲）、身份证复印件五份（黄某甲、吴某丁、林某甲、陈某、叶某乙）、收款收据复印件，证实被害人吴某丁、陈某、叶某乙、林某甲委托黄某甲报案的情况，其中吴某丁、林某甲各提供1份收款收据，价值12000元；叶某乙提供2份收款收据，共计价值33300元；陈某提供1份收款收据，价值36000元。
7.黄某甲提供的P.cn用户商家合作协议书样本、商户宝的使用说明及相关新闻报道证实：商品“商户宝”介绍可以分账及到指定商家用积分消费的情况等虚假信息以及用户商家合作协议书的内容。
8.被害人段某的陈述及其辨认笔录，银行交易记录：我投资36000元认购三部商户宝，是宏洲公司的财务吴某乙在公司的电脑上帮我签约，并由吴某甲用公司的POS机刷我的银行卡，我交付了36000元。我后来使用了约3000积分购物，其他款项都损失了。经辨认，辨认出被告人吴某甲就是吴某乙。
9.被害人李某丁的陈述及其辨认笔录：我在宏洲公司购买了20多台商户宝，共计价值35万元。我每次购买都是宏洲公司的吴某甲让我用银行卡刷他们公司的POS机交钱的。我可以通过百度网进入“P.CN”数字贸易平台，再输入我的编号：16695282534，再输密码，我就可以在电脑上看到每周返还的情况。经辨认，辨认出被告人吴某甲就是吴某乙，是她向我推销、介绍购买商户宝的功能和返还积分的。
10.被害人黄某乙的陈述及其辨认笔录：我在宏洲公司先后认购7部商户宝，共计88000元，是吴某甲（又叫吴某乙）叫我刷银行卡过账的，吴某甲应该是该公司的财务人员，听说吴某乙与兰革新之间是夫妻关系。经辨认，辨认出被告人吴某甲就是吴某乙。
11．被害人叶某丙的群众报案登记表及购买商户宝所使用的三个身份证复印件，证实：叶某丙以其本人及杨某甲、卢某的名义购买了3部商户宝，通过现金和信用卡购买，共计36000元。
12.被害人李某乙成的陈述及银行交易凭证、协议、收款收据：我在宏洲公司认购一台商户宝，共计12000元，其中4000元是支付现金，吴某乙给我开了收款收据，其余8000元是在宏洲公司刷卡转账。此后，宏洲公司共回赠了我2500积分。我共损失12000元。后我朋友告诉我涉嫌诈骗我的人已经被公安机关抓获时，我才知道吴某乙的真实姓名是“吴某甲”。
13.被害人岑某、林某甲、叶某乙、陈某、吴某丁、吴某戊、梁某甲、杨某乙、梁某乙、李某戊、蒋某、刘某、胡某、叶某丁等人的群众报案登记表、银行对账单、身份证复印件等，证实他们在宏洲公司购买“商户宝”的情况。
14.广州宏洲信息科技有限公司银行开户资料及账号36×××02流水账明细及调取证据材料清单，证实：广州宏洲信息科技有限公司自2009年7月15日账户中有30009.9元，至2012年2月29日账户中余额为零。
15.广州宏洲信息科技有限公司的POS机流水账（商户编号309440150650050；终端号：02064901；捆绑账户：39×××61；）。证实：广州宏洲信息科技有限公司2011年1月以来的流水账，该公司的POS机绑定的银行账户内从其他不同账号汇入金额不等的款项共人民币5407774元。到2012年1月13日，捆绑账户内的款项为0元。
16.银行开户信息及账户36×××46、36×××76、36×××03的流水账。证实：账户36×××46（吴某甲）在2013年1月26日至2014年1月26日的交易情况；账户36×××76（吴某甲）在2013年1月1日至2014年3月9日的交易情况；账户36×××03在2013年1月8日至2014年2月7日的交易情况。
17.广州宏洲信息科技有限公司的工商注册、企业年检、公司章程等材料，证实：广州宏洲信息科技有限公司的基本信息及架构，该公司的股东是兰革新、叶某甲、邓某。
18.中山数贸港商务服务有限公司企业机读档案登记资料，证实：中山数贸港商务服务有限公司成立于2011年10月10日，于2013年6月17日因股东、股东会、股东大会决议解散而注销。
19.广州盛世联合贸易发展有限公司的商事登记信息等材料，证实：该公司于2006年7月12日核准成立，法定代表人为崔某，股东为郭某和崔某，注册资本为3100000元。
20.广东亚洲国际大酒店写字楼租赁合同书、续租申请、退租申请、证明，证实：广州宏洲信息科技有限公司2009年7月1日承租，2012年1月退租的情况。
21.广州市越秀区人民法院（2008）越法刑初字第468号刑事判决书，证实：郭某于2008年12月12日被本院认定于2006年2月至2007年7月间作为盛世联合公司直接负责的主管人员和直接责任人员，从事变相传销活动，扰乱市场秩序，构成非法经营罪被判处刑罚。
22.广州市公安局越秀区分局经济犯罪侦查大队出具的到案经过，证实被告人吴某甲被群众扭送公安机关归案，后越秀公安分局民警将吴某甲口头传唤至公安机关接受讯问。
23.公安机关出具的被告人吴某甲常住人口基本信息、户籍证明，证实其主体身份情况。
24.被告人吴某甲的供述：宏洲公司经营一种叫“商户宝”的电子产品。我大概是2011年过完年后入职宏洲公司的。公司经营地址是在环市中路亚洲大酒店1402房。我大概在那家公司做了一年左右，具体离开时间我不记得了。大约是2011年11月左右，我离开的时候公司就没有怎么营业了，也不发工资了。公司有4、5个员工左右，其中兰革新是老板，叶总和我负责接待客户及收客户的钱，另外还有两个小伙子负责数据平台的维护。客户到我公司来订购产品时我就负责接待及收钱。我在宏洲公司的工资是每月三千元人民币。我在宏洲公司没有分红。我收款是通过POS机收钱再来转入银行账户。
“商户宝”是一个类似POS机形状的机器，认购“商户宝”的价格是每台120**-14000元人民币，每台认购“商户宝”的客户每星期可获得500积分，1积分相当于1元人民币，购买者凭积分到指定的商户消费时可以抵现金用。具体的商户我不知道。就我所知购买“商户宝”的积分可以在亚洲国际大酒店、一些餐馆，一些超市使用，这些餐馆和超市的名字我记不清了。经我手大概卖过一百多台“商户宝”，有多少客户记不清了。一般每台卖12000元人民币，也有的卖14000元人民币。经我手卖的这些“商户宝”的钱应该都是进了公司的账号，具体去向我也不是很清楚。
上述证据，来源合法，查证属实，予以采信。
本院认为，被告人吴某甲伙同同案人兰革新等人，违反国家有关规定，以购买产品“商户宝”可获取高额积分为诱饵，非法吸收不特定人群资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪。在共同犯罪过程中，被告人吴某甲起次要作用，是从犯，依法可以从轻处罚。鉴于本案的同案人在逃，根据现有证据，不足以证实被告人吴某甲非法占有被害人款项，故公诉机关指控被告人吴某甲构成合同诈骗罪的定性不当，本院予以纠正。本案中，鉴于邹某、林某乙系以购买“原始股”支付的款项，与本案指控以购买“商户宝”的手段不同，故本院对该部分款项不作认定。对于被告人吴某甲及其辩护人认为无罪的意见，经查，按照涉案产品“商户宝”所谓的经营模式，应该是积极推进商家和投资者两者之间的结合才能真正得以推广运营，而在本案中，被告人吴某甲及其同案人仅仅是以高额回报为诱饵向不特定人群积极推销产品“商户宝”，而由于与“商户宝”对接的商家屈指可数，故被害人购买“商户宝”后约定的高额回报实际上是无法兑现的。由此可见，被告人吴某甲及其同案人销售产品“商户宝”的最终目的就是为了吸收资金。至于被害人在购买“商户宝”初期所获取的高额积分消费，远远低于其所投入的资金，是被告人吴某甲及其同案人为了吸引更多的被害人购买“商户宝”而使用的手段。因此，被告人吴某甲及其辩护人认为无罪的意见不成立，本院不予支持。根据被告人吴某甲的具体犯罪行为、危害后果、认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月27日起至2015年10月26日止；罚金在本判决发生法律效力之次日起一个月内向本院交纳，上缴国库。）
二、继续追缴本案的违法所得发还给各被害人。（该项判决由广州市公安局越秀区分局执行）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄 
人民陪审员 马 实
人民陪审员 区美琪
二０一五年九月二十九日
书 记 员 陈 燕