河南省柘城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1424刑初1381号
公诉机关柘城县人民检察院。
被告人殷海涛，男，1983年7月31日出生，汉族，初中毕业，无业，住江苏省扬州市江都区。因犯诈骗罪于2016年1月8日被扬州市江都区人民法院判处有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金人民币5000元。因涉嫌诈骗，于2017年6月30日被柘城县公安局刑事拘留。因涉嫌诈骗罪，于2017年8月2日经柘城县人民检察院批准逮捕，同日由柘城县公安局执行逮捕。
辩护人朱中伟，河南心诚律师事务所律师。
柘城县人民检察院以柘检公诉刑诉（2017）463号起诉书指控被告人殷海涛犯诈骗罪，于2017年12月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。柘城县人民检察院指派检察员魏华伟出庭支持公诉，被告人殷海涛及辩护人朱中伟到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，1、2017年1月12日，被告人殷海涛以其姐夫工地出事需要钱为由，诈骗李某5现金18000元。
2、2017年6月份的一天，被告人殷海涛以在柘城买房子钱不够为由，诈骗李某5表哥张红磊现金17500元。
3、2017年6月6日，被告人殷海涛以在柘城县买房子钱不够为由，诈骗李某5三妹李某1现金16000元。
4、2017年6月10日，被告人殷海涛已在柘城买房子钱不够为由，诈骗李某5同学刘某现金10000元。
5、2017年6月13日，被告人殷海涛以在上海承包的洗浴中心被查需要钱活动为由，诈骗李某5二妹李某2现金45000元。
6、2017年6月16日，被告人殷海涛以在上海承包的洗浴中心被查需要钱活动为由，诈骗李某5表妹李某3现金10000元。
7、2017年6月19日，被告人殷海涛以在上海承包的洗浴中心被查需要钱活动为由，诈骗李某5姨妈王某2现金20000元。
8、2017年3月份的一天，被告人殷海涛在李某5不知情的情况下，盗取李某5中国建设银行卡内现金30000元。
9、2017年6月份的一天，被告人殷海涛在李某5不知情的情况下，用李某5手机上的“闪电借款”软件贷款2564.5元。
10、2017年6月2日，被告人殷海涛在李某5不知情的情况下，用李某5手机上的“招联金融”软件贷款6856.13元。
11、2017年6月4日，被告人殷海涛在李某5不知情的情况下，用李某5手机上的“来分期”软件贷款2378元。
12、2017年6月5日，被告人殷海涛在李某5不知情的情况下，用李某5手机上的“中邮钱包”软件贷款7000元。
13、2017年6月5日，被告人殷海涛在李某5不知情的情况下，用李某5手机上的“马上消费金融”软件贷款2000元。
14、2017年6月7日，被告人殷海涛在李某5不知情的情况下，用李某5手机上的“平安惠普”软件贷款7816.9元。
15、2017年6月7日，被告人殷海涛在李某5不知情的情况下，用李某5手机上的“现金白卡”软件贷款2100元。
16、2017年1月份至6月份，被告人殷海涛和李某5共同生活期间，多次盗刷李某5“中信银行”信用卡现金共计17200元。
17、2017年1月份至6月份，被告人殷海涛和李某5共同生活期间，多次盗刷李某5“华夏银行”信用卡现金共计5700元。
18、2017年1月份至6月份，被告人殷海涛和李某5共同生活期间，多次盗刷李某5“招商银行”信用卡现金共计17114元。
19、2017年1月份至6月份，被告人殷海涛和李某5共同生活期间，殷海涛在李某5不知情的情况下，用李某5的身份信息，在网上以李某5的名义申请“浦发银行”信用卡一张，卡内2000元额度被殷海涛套取现金。
20、2017年1月份至6月份，被告人殷海涛和李某5共同生活期间，在李某5不知情的情况下，多次用李某5“支付宝蚂蚁花呗”消费共计5000元。
为证明上述事实，宣读和出示了下列证据：1、被告人殷海涛的供述与辩解；2、被害人李某5的陈述；3、证人李某3、王某1等人的证言；4、书证及视听资料。为此，公诉机关认为，被告人殷海涛的行为构成诈骗罪、盗窃罪、信用卡诈骗罪,请求依法判处。
被告人殷海涛辩称：对公诉机关指控犯诈骗罪、盗窃罪无异议，对指控犯信用卡诈骗罪16起、18起、19起有异议，我们共同生活期间，二人日常花费用信用卡是正常现象，李某5的四张信用卡都是她本人交给我的，我一直放在我的钱包里，她是知情的，不构成信用卡诈骗罪。
辩护人认为：对公诉机关认定的诈骗罪、盗窃罪无异议，对信用卡诈骗罪有意见，认为双方身份特殊，在长期共同生活期间，使用被害人信用卡消费属于正常现象，且被害人是知情的，信用卡都是正常刷卡还款，不能认定为是信用卡诈骗。
经审理查明：
一、诈骗罪
被告人殷海涛与柘城县张桥乡花马李村村民李某5于2017年元月份在扬州打工时相识，后发展为恋人关系并同居生活。2017年1月12日，被告人殷海涛以其姐夫工地出事，急需用钱为由，骗取李某5现金18000元。后被告人殷海涛在2017年6月份与李某5共同生活期间，以在柘城县购买房屋和投资的生意出事需要资金协调为由，分别骗取李某5的家人李某1现金16000元、张红磊现金17500元、李某2现金45000元、李某3现金10000元、王某2现金20000元以及李某5同学刘某现金10000元。以上款项共计136500元，被告人殷海涛用于归还贷款和生活支出。
二、盗窃罪
1、2017年3月份，被告人殷海涛在李某5不知情的情况下，将李某5名下的中国建设银行卡内的现金30000元通过手机网银转账转入自己名下，随后将李某5手机上的转账短信删除。
2、2017年6月份以来，被告人殷海涛在李某5不知情的情况下，利用李某5手机上下载的贷款软件以李某5的名义，分别从“闪电借款”贷款2564.5元、“招联金融”贷款6856.13元、“来分期”贷款2378元、“中邮钱包”贷款7000元、“马上消费”贷款2000元、“平安惠普”贷款7816.9元、“现金白卡”贷款2100元。
3、2017年1月份至6月份，被告人殷海涛在李某5不知情的情况下，多次用李某5的“支付宝蚂蚁花呗”消费共计5000元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人殷海涛的供述,我和李某5是今年1月份在扬州认识的，年底我和她回家看了父母。之后我俩在上海租房住，我跟她说我以前在上海认识的一个老板合伙干了一个洗浴中心。我俩在西城名郡小区看了一套房子，因为我手里没有钱，每次她要求我见房主付钱时，我就以各种理由推脱了。我以各种理由向李某5的家人和朋友借了差不多有12万左右，借了她表妹一万，借她小姨两万，借她二妹四万五千，借她小妹一万六千，借她表哥张红磊17500元，还有借她同学一万元。李某5在微信通过“微粒贷”贷了18000元钱，这个钱是我向她借的。我偷偷的从李某5的建设银行卡里转走过30000元，因为这张卡开通了网银，手机上绑定了验证码，我趁她不注意的时候把卡里的钱转到我这里，然后再把她手机里的转账信息删掉但是后来还是被她发现了。今年6月份，我在李某5手机上用她的身份信息从“中邮钱包”上贷了7000元，她是知道的。今天5月份我用李某5的身份在手机“招联金融”软件上借7600元钱，这笔钱借时李某5不知道，后来她手机上发了短信她才知道。我用李某5的身份信息从闪电借款借了2300元，借钱的时候李某5不知道，后来人家找她催债，她才知道这笔借款。今年6月份我用她的身份在“来分期”上借了2000多元买手机了，这个事她是知道的，买的手机也让李某5给拿走了。我用李某5的身份在她手机“平安惠普”上陆陆续续借了9000块钱，借这个钱她是不知道的，我没有给她说，发到她手机上的短信后来也被我删掉了。今年6月份我用她的身份在现金白卡上借了2100元，这次借款她是不知道的，后来她知道了也没有问我。我从李某5的招商银行卡里借过15000元，我从她的蚂蚁花呗上借过4000块钱，我在今年6月份通过微信或者支付宝借过李某53000块钱。她的四张信用卡在我手里，一共是一万八千块钱，还有我用她的个人信息办理三次贷款，通过手机软件贷的，其中有中储油七千元，平安易贷八千，现金卡二千。我没有在上海承包洗浴中心，西城名郡的房子我也没能力购买，我骗李某5及其亲属的钱我没有能力偿还。我用李某5的信用卡消费或取现时，她有时知道，有时不知道。我用她的信用卡消费的都是我们俩生活期间的支出。
2、被害人李某5的陈述，我和殷海涛是在扬州一个洗浴中心认识的，认识后和我回家过年，和我们家里的亲戚关系都不错。过年之后我和他去了上海。他说他在上海市徐家汇区王朝大酒店七八九层承包了一个洗浴中心。我找我亲戚去看了，根本就没有洗浴中心。我们平时在上海宝山区殷高路二十三弄二十八号邑都青年公寓D309号房间住。他骗我总共144000余元，他以各种理由诈骗大妹妹李丽娟四万五千元，二妹妹李某1一万六千块钱，表妹李某3一万，小姨王某2二万，表哥张红磊一万六千块钱，我同学刘艳一万。今年1月12日，他说他姐夫工地上出事了，我从微信上微粒贷贷了18000元给他了。今年3月份，他在我不知情的情况下把我建行卡里的30000给转走了。2017年7月5日，我手机收到中邮钱包要求还款，借款金额是7000元，我一看是他在2017年6月5日借的。2017年7月10日我手机上收到马上消费金融说扣款失败，我才知道他还在支付宝的马上消费金融在我不知情的情况下借了2000元。2017年6月29日我收到一个招联金融发来的还款信息，我才发现他在我不知情的情况下5月2日在支付宝上招联金融里借款7600元。还有一个闪电借款，借了2300元。今年6月26日收到来分期的一个短信，才发现他在2017年4月3日借了1400元，4月28日借了900元，6月4日借了2378元。还有他瞒着我在手机上下载平安惠普，共提现四笔9600元。他还在我不知情时在他手机上下载现金白卡软件，绑定我的身份证号码和银行卡，前六笔总共借款9800元，是他还的，第七笔借了2100元。我的中信银行卡被他透支了17200元，华夏银行卡在我不知情的情况下透支5700元，招商银行卡的5000元额度没有了，还有一个15000元的备用金。浦发银行是他用我的身份信息办理的，这个卡额度2000元。今年3月他用蚂蚁借呗的额度是4000元，花呗需要还6000元。我认为这些钱一部分花到我们共同生活上了，后来才发现花的是我自己的钱。
3、证人李某3的证言证实，殷海涛是俺姐李晓丽的男朋友，2017年6月16日他给我发信息说他在上海承包的洗浴中心被查了，需要拿钱把人担保出来，向我借10000元。我们一家人一块说这件事时，我才知道俺妈的2万，俺表妹李丽娟的四万五千元和俺姐李某5的四、五万元都被殷海涛骗走了。殷海涛的电话一直也打不通，直到前天有一个叫王亮的人给俺姐发微信联系说，殷海涛被控制了。俺姐找人去上海王朝大酒店大厅，发现殷海涛根本就没有承包洗浴中心，我们才知道殷海涛借我们的钱只是骗我们。我是通过微信给他转账的，我手机上保存的都有记录，可以提供给你们。
4、证人李某2的证言证实，2017年1月份，我姐在扬州认识的殷海涛，他给俺家里人说在上海一家叫王朝大酒店做管理工作。2017年5月29日，他在微信上联系让他用一下我支付宝里的钱。我给他转了10000块钱。2017年6月13日，他给我说他洗浴中心的工作人员出事了，需要钱交罚款，我就通过支付宝和微信分别给他转了10000块钱，2017年6月18日他说洗浴中心需要交罚款，这次我是通过支付宝给他转了15000元。6月24号我姐手机上收到招商银行信用卡的还款信息，我姐又仔细查了一下她本人的其他信用卡、手机支付宝上的信息和手机上能贷款的一些软件，才知道殷海涛把她的钱能转走的都转走了，我姐这才意识到被骗，就把这个事给俺家里人说了，我才知道我也被骗了。他分三次一共骗了我45000元。我们找人找过这个酒店，根本就没有殷海涛说的洗浴中心。俺姐被他骗了有10000块钱，俺小姨王某2被他骗了20000块钱，俺表哥张红磊被他骗了17500块钱，俺表姐李某3被他骗了10000元，俺妹妹李某1被他骗了16000元，俺姐的同学刘艳被他骗了10000元。我知道的，殷海涛骗了俺家人和朋友有200000元左右。
5、证人王某2的证言证实，殷海涛是我外甥女李某5的男朋友，我们之前见过几次面，6月19日晚上，他在微信上给我说他那边出事了，需要用2万块钱，后来我就去柘城西关李某5家里，把我的农村信用社的银行卡里的2万块钱交给李某5了。他说过个两三天就还给我，到现在他没有把钱还给我。
6、证人李某1的证言证实，2017年春节殷海涛跟我姐一块去过我老家，我是在老家里认识的。他在2017年6月6日向我借了6000元，在2017年6月27日向我借了10000元，到现在还没有还给我。借钱时他说要在柘城县西城名郡小区买房子。借钱时他不让我跟我姐说，怕她操心。我手机上都有信息可以提供给你们。
7、证人刘某的证言证实，我是通过李某5认识的殷海涛，他是李某5的男朋友。今年6月17日殷海涛找我借钱，他说在柘城买房子需要30万，还差两万。在6月17日我两次共打给李某5一万块钱，后来我联系李某5时才知道她不知道殷向我借钱的事。这个钱到现在还没有还给我。6月21号李某5还打电话说不要再借给殷海涛钱，她说他是个骗子，他把买房的钱都拿走了，把她周围亲戚的钱都骗了。
8、证人王某1的证言证实：我是李某5的大姨，殷海涛是俺外甥女的对象。今年6月份，俺儿子张红磊给我打电话说殷海涛给他借钱买房子，让我把他放家里的那张卡给殷海涛。卡里面是房子补贴钱18000元，还剩下17500元在卡里面。第二天，殷海涛和李某5到俺家去了，我把卡交给李某5了。到现在还没给我们。
9、证人方某的证言证实：我是李某5的表嫂子，殷海涛我认识，是她对象。今天六月份一天，殷海涛给俺老公打电话说急用钱，借3000元，不让我们告诉李某5和她妈。我老公就通过微信转账给殷海涛转了3000元，过了三四天，他又给我老公打电话说在柘城西城名郡小区买房子就差17000元，我们商量着把家里的有张卡里面的住房补贴款借给他，后来他到俺婆婆家把卡里面的17500元都取走了。俺亲戚他基本借一遍，出事后才知道借了这么多亲戚的钱。
10、证人李某4的证言证实：殷海涛是在2017年2月24日开始住的，他是和他女朋友李某5一起住的，当时住的是我们青年公社，他在2017年6月29日说要回家装修房子，就退房了。他总共花了14764元。
11、书证：户籍证明手机截图照片情况说明刑事判决书视听资料
上述证据，经庭审质证，客观真实，本院予以确认。
本院认为，被告人殷海涛以非法占有为目的，采取秘密手段，多次盗窃他人财物，数额巨大，其行为已构成盗窃罪；被告人殷海涛多次以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人殷海涛犯有盗窃罪、诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。关于被告人殷海涛及辩护人辩称，对公诉机关指控的诈骗罪及盗窃罪均无异议，但指控被告人殷海涛犯有信用卡诈骗罪，认为被告人殷海涛在与被害人李某5共同生活期间，使用李某5信用卡的行为，是正常的刷卡行为，且该支出的费用用于二人的日常生活，不构成信用卡诈骗的观点，经查，被告人殷海涛与李某5相识后，即于2017年1月份，开始同居生活，期间因二人均无固定收入，其生活所需要支出的费用，均由被告人殷海涛利用透支信用卡、手机软件贷款消费等方式维持，被告人殷海涛所透支的“中信银行”、“华夏银行”、“招商银行”、“浦发银行”四张信用卡，虽系李某5所有，但李某5在陈述中承认是自己将卡交给被告人殷海涛的，故殷海涛之后的刷卡使用行为，不属于冒用他人信用卡使用的行为，且从四张信用卡里支出的金额也均用于二人共同生活开支，不构成信用卡诈骗罪，故被告人殷海涛及辩护人认为不构成信用卡诈骗罪的观点，本院予以采信。被告人殷海涛因诈骗罪于2016年1月8日被扬州市江都区人民法院判处有期徒刑九个月，缓刑一年，其缓刑考验期满应为2017年1月18日，被告人殷海涛第一次对被害人实施诈骗行为发生在2017年1月12日，系在缓刑考验期限内重新犯罪，应撤销缓刑。被告人殷海涛一人犯数罪，应实行数罪并罚。被告人殷海涛归案后，如实供述自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，第二百六十六条，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，第六十七条第三款，第六十九条第一款、第三款，第七十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人殷海涛犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10000元；犯盗窃罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10000元；撤销江苏省扬州市江都区人民法院（2015）扬江刑初字第863号刑事判决书中判处被告人殷海涛有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金5000元的缓刑部分，实行数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币25000元（原判罚金5000元已缴纳，剩余罚金20000元于本判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月30日起至2024年6月25日止，已扣除原判决中羁押日期5日）。
二、责令被告人殷海涛将违法所得202215.53元退赔被害人李晓莉。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曹卫东
审 判 员 白 霞
人民陪审员 韩 艳
二〇一七年十二月二十五日
书 记 员 李慧棋