四川省井研县人民法院刑 事 判 决 书（2016）川1124刑初28号公诉机关井研县人民检察院。被告人蒋仕国，男，1978年9月4日出生，系四川华盛行融资理财咨询有限公司原法定代表人，住遂宁市河东区。2015年10月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审。辩护人何金亮，四川遂州律师事务所律师。被告人杨杰，男，1979年1月7日出生，系四川华盛行融资理财咨询有限公司原总经理，住遂宁市船山区。2015年10月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审。辩护人周勇，四川明炬（乐山）律师事务所律师。被告人郑海龙，男，1983年10月5日出生，系四川华盛行融资理财咨询有限公司股东，住遂宁市船山区。2015年10月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审。井研县人民检察院以井检公诉刑诉【2016】28号起诉书指控被告人蒋仕国、杨杰、郑海龙犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月17日向本院提起公诉。遵照乐山市中级人民法院的指定管辖决定，本院于2016年5月17日立案受理，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。井研县人民检察院指派代理检察员吴刚出庭支持公诉，被告人蒋仕国及其辩护人何金亮、被告人杨杰及其辩护人周勇、被告人郑海龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：为向社会筹措资金，被告人蒋仕国、杨杰、郑海龙于2013年11月共同出资成立了四川华盛行融资理财咨询有限公司（以下简称“四川华盛行公司”），蒋仕国投资比例为34%、担任公司法定代表人、执行董事，杨杰投资比例为33%、担任公司经理，郑海龙投资比例为33%、担任公司监事。2014年2月11日，被告人蒋仕国、杨杰将其所持有的公司股份无偿转让给郑某、陈某1，并由陈某1担任公司法定代表人，但公司实际控股人仍为被告人蒋仕国、杨杰、郑海龙。三被告人明知四川华盛行公司没有融资资格，以融资项目方需要借入周转资金为由，通过招聘客户经理发展客户，向社会公开发放宣传单、宣传袋等，采取由四川华盛行公司提供借款居间服务的手段向社会不特定对象吸收资金，并承诺保本返息，月息1.5%-1.6%。截止2015年1月，四川华盛行公司以四川省卓盛房地产开发有限公司的太兴项目、大英项目、四川省恒信置业有限公司的凤来项目、乐山市嘉成养殖有限责任公司的茅桥项目、耍某项目、陈某2美容院项目等六个项目累计吸收集资参与人资金人民币767.9万元，涉及集资参与人184人次。所吸收的资金项目除陈某2美容院项目外，其余项目所涉及资金715.9万元在案发前均按期还款付息。案发后，三被告人已将所涉及的陈某2美容项目集资款项52万元全额退还给集资参与人龙某并取得其谅解。2015年10月14日，三被告人在接到公安机关电话通知后，被告人蒋仕国、杨杰主动到公安机关投案并如实供述了自己的罪行；被告人郑海龙虽也主动到案，但并未如实供述罪行。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：1.乐山市公安局受案登记表、报案材料及立案决定书。证实该案发案、立案情况；2.四川省乐山市中级人民法院指定管辖决定书。证实该案系经乐山市中级人民法院指定管辖；3.乐山市公安局经侦支队关于三名被告人的归案情况说明。证实2015年10月14日，三被告人在接到公安机关电话通知后，被告人蒋仕国、杨某1主动到公安机关投案并如实供述了自己的罪行，被告人郑海龙虽也主动到案，但并未如实供述罪行的事实；3.四川华盛行公司简介及工商资料。证实四川华盛行融资信息咨询有限公司法人代表、公司类型、经营范围、注册资本以及公司股东等相关信息；4.四川华盛行公司对外公开宣传的相关资料。证实该公司对外宣传情况；5.太兴项目、大英项目、恒信凤来项目、茅桥项目、陈某2美容院项目、马边耍某项目借款资料，大英县永盛家园项目企业投资项目备案通知书及土地使用证，关于四川省卓盛房地产开发有限公司与四川鼎森房地产开发有限公司之间关系的情况说明，借款凭证，居间出借业务合同，借款居间服务合同，抵押担保产权相关资料，出借业务居间服务合同，协助查封通知书等。证实三被告人利用四川华盛行公司提供居间中介服务，对上述六个项目进行融资的情况；6.四川华盛行公司领款单。证实集资参与人从四川华盛行公司领取投资该公司融资项目到期本金和收益的情况；7.劳动合同书。证实四川华盛行公司与所招聘员工签订劳动合同的事实；8.乐山正源会计师事务所有限公司乐正会专字（2016）第005号专项清理报告。证实经乐山正源会计师事务所有限公司专项清理得出，四川华盛行公司共收取184名集资参与人款项，金额为767.9万元，截至2015年1月，已退还715.9万元；9.关于龚某等人与华盛行公司之间关系的情况说明。证实龚某、李某、马某、刘某为公司员工，由于公司人员流动大，没有与其签订相应聘书；张某、沈某均为公司临时请的出借人代表，两人均不属于公司员工的事实；10.陈某2、杨某1、杨杰、周某1的银行卡查询资料。证实融资借款、还款银行转账记录。11.被告人蒋仕国、杨杰、郑海龙与集资参与人龙某签订的和解协议及龙某出具的收条、谅解书。证实三被告人于2016年6月8日与集资参与人龙某就集资款退还事宜达成和解协议并当场兑付，后龙某对三被告人的行为表示谅解。12.证人龙某的证言。证实龙某经华盛行公司会计周某3推荐于2014年4月20日与四川华盛行公司签订了《居间出借业务合同》，委托乙方提供30万元的借款业务，借款人为耍某，用马边的一处住房做抵押，借款期限6个月，月息1.6%，借款期限为2014年4月20日至2014年10月19日，在此期间，华盛行一直按期支付自己的利息。2014年9月3日，又到四川华盛行公司签了《居间出借业务合同》、《参与出借款组合并推荐出借人代表决定书》，该项目由李某引进，由李担任该项目出借人代表，借款人为陈某2，需要资金70万元，月息1.7%，借款周期3个月，抵押物为两套住房，李某安排自己给陈某2的私人账户转款10万元，往李某私人账户转款60万元。到了2014年12月1日，陈某2拿不出钱来归还本金，就要求签展期协议，将还款期限推迟到了2015年2月2日，月息为1.7%，如果2015年2月2日以前不能按时支付收益和本金，由四川华盛行公司无条件购买该债权并承担向出借人全额支付收益和本金的居间服务责任。2015年10月28日，蒋仕国、杨杰、郑海龙找到龙某就所欠52万元本金达成了分期还款计划。自己在乐山商业银行开的户名为龙某，账户号码为xxxxx。13.证人魏某的证言。证实参与了四川华盛行公司的民间集资项目，是在2014年6月听跳坝坝舞的朋友介绍的四川华盛行融资公司，于2014年6月20日前往该公司，做了一万元的转账手续，并签了一份《居间服务合同》，约定借款期限三个月，月息1.6%，具体投资的什么项目并不清楚。2014年10月15日到还款期限后，又与该公司签订了展期合同。2015年1月16日已收回了所有本息，投资期间共得到利息960元。14.证人周某2的证言。证实在旧大桥附近遇到四川华盛行公司员工发放宣传单，便于2014年2月20日交了2万元现金到该公司，签订了《出借业务居间服务合同》，借款期限为3个月，月利息1.5%，同时将乐山商业银行账号为xxxxx的账户提供为回款账户，具体投资什么项目并不清楚。之后，该公司都按期将利息打到该账户，又连续展期两次共六个月。2015年2月19日去四川华盛行公司收回了本金，投资期间共得利息1800元。15.证人蔡某的证言。证实2014年6月，经朋友闵某介绍找到四川华盛行公司融资，用商业银行卡转了5万元到四川华盛行指定的账号，后又委托闵某帮忙签订居间服务合同和后续事务。此次借款期限为三个月，每月利息800元，三个月期满后，四川华盛行公司就退还了本金，投资期间，共得到利息2400元。16.证人卢某的证言。证实四川华盛行公司经常在其楼下和旧大桥附近发放传单，送宣传资料。2014年7月19前往该公司咨询，与公司推荐的茅桥养殖项目签订了《出借业务居间服务合同》，投资了2万元，这三个月该公司按时支付了利息。2014年10月15日到期后收回了本金，投资期间共得利息960元。17.证人朱某1的证言。证实因女儿朱某2在四川华盛行公司上班，于2014年7月投资了3万元在四川华盛行公司，签订了《出借业务居间服务合同》，知道钱通过华盛行借给了四川卓盛房地产开发有限公司。三个月到期后去公司拿回了本金，投资期间共得利息1440元。18.证人耍某的证言。证实2014年初因老公急需30万元做工程，在朋友翟老师的介绍下去四川华盛行公司借款。谈好借款30万元，借款期限6个月，每月利息3%，用马边县民建镇的两套房产做抵押。2014年4月4日与四川华盛行公司签订了《借款合同》、《借款居间服务合同》、抵押合同。在6个月期间，每月按约定支付该公司4500元利息，到期后归还了5万元本金，之后到2015年1月份，还了剩下的25万元本金归，支付了利息和滞纳金共8万元。19.证人陈某2的证言。证实2014年8月底因开美容院急需资金找到四川华盛行借贷，用两套房产作抵押，于2014年9月3日与李某签订了两份《借款合同》，一份30万元，一份40万元，共70万元，合同写明月利息1.5%，又与华盛行公司签订了《借款居间服务合同》，由华盛行收取1.5%的居间服务费，之后便收到李某打来的借款70万元。支付了几个月利息之后因为其他案子被公安机关羁押，便无法继续履行还款计划。不清楚这70万元的出借人是谁，只认识李某。20.证人陈某1的证言。证实四川华盛行公司是其表哥蒋仕国于2013年11月份成立的，公司地址乐山市市中区，法人代表蒋仕国，2014年2月份，蒋仕国让自己担任该公司法人代表，并把他在公司所持股份全部转让给其，并到乐山市工商局完成了股权和法人代表的变更。其将公司法人的章交给总经理郑海龙保管后就离开了乐山，并未在该公司工作，没有参与过公司日常管理和业务工作，也没有参与利润分配。21.证人郑某的证言。证实2014年2月份其妻弟杨杰提出把他在四川华盛行的的股份全部转让给郑，后一同前往乐山工商局在文件上签字、复印身份证，其便成了华盛行公司的股东，因没有文化也不会电脑，第二天就跟杨杰回了遂宁，并未参与过四川华盛行公司的日常管理或者业务工作，也没有参与过利润分配，不清楚四川华盛行公司从事什么业务，也不认识该公司的工作人员。22.证人龚某、杨某1、闵某、李某、周某3、朱某2、王某、马某、刘某、杨某2（四川华盛行公司员工）的证言。证实四川华盛行融资理财咨询有限公司总部在乐山，地址是乐山市市中区嘉定南路563号，2014年1月开张，法人代表先是蒋仕国，后变更为陈某1。从未见过陈某1这个人，公司股东是蒋仕国、杨杰、郑海龙三人。公司经营范围是中介服务，为老百姓介绍需要融资的中小企业，公司从中收取居间服务费。付给客户的利息十万以下是每月支付总金额的1.5%-1.6%，十万以上是1.6%-1.7%。公司以发放传单、印有公司资料的环保袋等方式进行宣传，从开业至今共开发了6个项目，分别是恒信房地产开发公司开发的凤来镇的学苑公寓项目500万（实际融资200多万）、卓盛房地产开发公司开发的太兴家园项目600万（实际融资100多万）、卓盛公司开发的大英隆盛镇永盛家园项目300万（实际融资200多万）、马边项目30万（实际融资30万）、茅桥养殖场项目40万（实际融资40万）、陈某2开美容院项目70万（实际融资70万），以上项目除了陈某2开美容院的项目外，其余项目全部退还了。23.证人张某的证言。证实与杨杰是朋友，为了帮他的忙，就担任了四川华盛行公司隆盛镇永盛家园、太兴家园商业步行街房地产项目的出借人代表，并未参与华盛行公司管理。24.证人沈某的证言。证实与郑海龙是同学，为了帮他的忙，就同意担任出借人代表并在工商局签了几份合同，合同主要是借款40万元给周某1开养殖场，实际并没有借款40万元给周。25.被告人蒋仕国、郑海龙、杨杰的供述及辩解。均证实2013年6月份蒋仕国和杨杰成立四川卓盛房地产开发有限公司，利用鼎森房地产公司的建房资质开发了射洪县太兴乡太兴家园商业步行街项目，2013年底，在大英县隆盛镇开发了隆盛家园项目。2013年11月19日，蒋仕国、杨杰、郑海龙在乐山注册成立华盛行融资理财咨询有限公司，注册资本1000万元，蒋仕国占股34%，杨杰、郑海龙分别占股33%，公司实际只投入了100余万，蒋仕国担任法人代表、执行董事，杨杰担任总经理，郑海龙担任监事，于2014年1月份开张。2014年2月份，蒋把自己的股份无偿转让给表弟陈某1，由陈担任法人代表，杨杰把他持有的股份转让给了郑某，陈某1、郑某从来没有参与公司管理，蒋仕国、杨杰仍是该公司的实际控制人。公司由郑海龙常驻乐山管理，2014年聘请了龚某担任总经理，公司下设综合部，负责人郑海龙，理财部经理杨某1，会计周某3，出纳杨某2。通过网上发布招聘信息、在公司门口张贴招聘告示的方式招聘员工。公司的经营范围就是中介服务，为老百姓介绍需要融资的中小企业，需融资的中小企业作为项目方提出融资金额后，公司根据金额面向社会寻找出借人，并从中收取1%-1.5%的居间服务费。向客户介绍公司和吸纳投资由理财部员工完成，客户有投资意向就到银行给项目方打款，公司提供项目方收款账户的资料，转款成功后，客户凭转款凭条让公司财务代借款方出具借款凭证，公司再与客户签订《居间出借业务合同》，付给客户的利息是每月支付总金额的1.5%-1.6%，其中甲方是出借人即客户，乙方是居间人即四川华盛行公司。之后由借款项目方直接将利息和本金打到公司，由公司财务以转账、支付现金方式付给客户，此外公司还向客户出具《居间服务承诺书》，承诺借款人到期不能按时支付收益和本金的情况发生后5日内，由公司无条件购买该债权并承担向出借人全额支付收益和本金的居间服务责任。公司同借款人一方相关的合同有《借款业务居间服务合同》，是借款人同公司签订，注明公司按月收取居间服务费1.5%；《借款合同》由借款人和华盛行公司物色的出借人代表签订，注明收取借款人月利息1.5%；《抵押合同》是借款人同公司物色的出借人代表签订，注明在借款期间将借款人的财产抵押至出借人代表名下。公司通过发放传单的方式宣传规模和业务，从开业至今总共开发了六个项目，分别是恒信房地产开发公司开发的凤来镇学苑公寓项目500万（实际融资200多万）、卓盛房地产开发公司开发的太兴家园项目600万（实际融资100多万）、卓盛公司开发的大英隆盛家园项目300万（实际融资200多万）、马边项目30万（实际融资30万）、茅桥养殖场项目40万（实际融资40万）、陈某2开美容院项目70万（实际融资70万），这六个项目中，恒信凤来镇的学苑公寓、太兴家园、大英隆盛家园项目实际用款人是蒋仕国和杨杰，另外，ＸＸ是杨杰的小名，公司人都叫的ＸＸ。本院认为，被告人蒋仕国、杨杰、郑海龙违反国家金融管理法律法规，未经有关部门依法批准，以高息为诱饵，公开向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。本案系共同犯罪，三被告人在共同犯罪中所起作用相当，不宜区分主从犯，应当按照各自在共同犯罪中所起作用大小分别予以量刑。关于被告人郑海龙辩称自己主动到案并如实供述的辩解意见与本院查明事实不符，故对该辩解意见不予采纳；关于辩护人何金亮、周勇提出本案应系单位犯罪的辩护意见，经审理查明，三被告人以非法吸收公众存款的目的而成立四川华盛行公司，在公司设立后，公司实施了非法吸收公众存款活动，故三被告人的行为不应以单位犯罪论处，对辩护人何金亮、周勇的该辩护意见不予采纳；关于辩护人周勇提出的案发前已归还的数额不应计入非法吸收公众存款数额的辩护意见，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金金额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”之规定，案发前已归还的数额应计入非法吸收公众存款的数额,故对该辩护意见不予采纳。被告人蒋仕国、杨杰案发后自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚；被告人郑海龙认罪态度较好，有悔罪表现，可以酌情予以从轻处罚。鉴于三被告人所吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，且在案发前后已全额清退所吸收资金、取得部分集资参与人谅解，可以免予刑事处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三十七条、《最高人民法院》第一条第一款、第三条第二款第（一）、（二）项、第三款、第四款之规定，判决如下：一、被告人蒋仕国犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；二、被告人杨杰犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；三、被告人郑海龙犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向四川省乐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  况 燕审 判 员  彭 强代理审判员  范冬梅二〇一六年七月十一日书 记 员  雷 谣附本案适用法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。第三十七条对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大”或者有其他严重情节：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的。……第三条第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。第三条第四款非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。