河北省南皮县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0927第33号
公诉机关南皮县人民检察院。
被告人杨德兴，男，1964年7月12日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省沧州市南皮县，住南皮县，因涉嫌非法吸收公众存款，于2017年5月15日被南皮县公安局刑事拘留，2017年5月27日被南皮县公安局执行逮捕。现羁押于南皮县看守所，无前科。
南皮县人民检察院以南皮县院公诉刑诉【2018】第31号起诉书，指控被告人杨德兴犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南皮县人民检察院指派检察员张某1、赵某出庭支持公诉，被告人杨德兴到庭参加诉讼，现已审理终结。
南皮县人民检察员指控：被告人杨德兴于2008年9月份注册了南皮县谷物种植专业合作社，在未经国家主管机关批准的情况下，通过口口相传的形式，以南皮县谷物种植专业合作社的名义，面向公众吸收存款并承诺高息，现已查明有100户村民在南皮县王国针村谷物种植专业合作社存款217笔，共计金额2572700元，有15笔转存款451000元，共计非法吸收存款3023700元，其中有2427040元至今未归还于存款人。
公诉机关当庭提交相关证据材料，认为被告杨德兴的行为已构成非法吸收公众存款罪，要求依法判处。
被告人杨德兴对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。
经审理查明：被告人杨德兴于2008年9月注册了南皮县谷物种植专业合作社，在未经国家主管机关批准的情况下，通过口口相传的形式，以南皮县谷物种植专业合作社的名义，并承诺高息面向社会公众吸收存款，被告人杨德兴非法吸收社会公众不特定对象刘某3、刘某1、吕某、韩某1、许某等100名村民存款217笔，金额为2572700元，另有15笔转存款计451000元，共计非法吸收公众存款3023700元，其中有2427040元至今未归还存款人。案发后，被告人主动到公安机关投案，如实供诉了自己的犯罪事实。南皮县公安局扣押了被告人杨德兴现金25760元。
上述事实有公诉机关提交的如下证据证明：
1、南皮县公安局受案登记表。
2、被告人杨德兴的供述，主要内容是，我来投案。我在王国针村开了一个谷物种植专业合作社，在没有国家相关机关批准的情况下，私自吸收村民存款，现在还有200多万未归还。我成立谷物种植专业合作社之前是南皮县寨子信用社王国针村代办站的代办员，可以帮村民办理存款，村民都知道我这能存钱。我在2008年9月份成立的南皮县谷物种植专业合作社以后，我开始吸收村民存款的,我向来存款的村民说，我开的这个合作社是入股形势的，大家把钱存我这里，比银行同期利息要高些，这件事慢慢在村民口中传开了，整个村都知道我这可以存钱，利息还高，在我这办存款的人也就越来越多了。
南皮县谷物种植专业合作社的法人代表是我，注册合作社时，登记的成员除我以外还有9人，分别是韩某2、杨某1君、杨某2、刘某5、张某2、邱某、杨某3、杨某4和马某。实际经营人是我，韩某2等9名合作社成员在该合作社中不负责任何事情，合作社中的任何事都是我说了算。我在南皮县工商管理局注册的该合作社，为了办理营业证，需要10个人的身份信息，所以我就向他们9人借了身份证和户口本，在工商管理局进行了注册，他们九人都没有到场，我替他们签名并按了指纹。该合作社的注册资金都是我自己出的，我出的全额资金，共100万元，然后分配到他们几个名下。2008年，我刚成立合作社的时候在电脑里有储户的存取款账目，但因为电脑总是坏，修完以后电脑里的储户信息都没有了，因为合作社是我自己一个人的，不存在分红问题，所以从2010年往后，我就没有再记过会计账目，村民存取钱都是按他们手里的凭证为准，没有立账本。
这200多万元的村民存款的资金流向，一是2005年因家中失火，烧了40万元左右的现金。虽然当时合作社还未成立，但我那时是信用社的代办员，村民也到我那里存款，有一部分的村民存款我没有上交给信用社，而是想把这部分存款自己做买卖用，就将这部分存款放在了家里，后来家中失火烧了；二是在中国人寿保险公司为我自己购买保险花了7万元；三是因我在南皮县信用社有笔贷款还不上，信用社就在南皮县法院将我起诉了，最后法院在我的邮政储蓄银行卡账户上划走了6万元；四是2006年翻盖被烧的房屋花了28万元左右；五是这些年做买卖赔了大概38万元左右；六是自2008年合作社成立至今，每年支付利息7万元左右，到现在支付了八年多了，一共支付了60万元左右的利息；七是购买了三辆汽车一共花了15万元左右；八是在南皮县惠田谷物种植专业合作社存款15万元，现在该合作社已经倒闭了，这15万元存款至今未返还给我；九是在外放贷款11万。
公诉机关指控我吸收100户村民存款，共计3023700元，其中有2427040元至今未归还存款人，我没有意见。
3、证人证人刘某2的证言，主要内容是，我是南皮县寨子镇王国针村村民，来反映我村杨德兴经营南皮县王国针村谷物种植专业合作社，吸收我村村民的存款，据我了解我村至少有六、七十户在杨德兴的合作社有存款，到2016年底，再找杨德兴支取存款就支不出来了，2017年初，就找不到杨德兴一家人了。因为我和他都是王国针村的，碍于情面当时没有到公安机关反映情况，但这么长时间找不到他家的人，存款无法返还。我父亲刘文华在杨德兴的合作社有8000元的存款，我哥哥刘某6在杨德兴的合作社有67000元存款，因为刘文华双腿残疾，刘某6是聋哑人，他们本人到公安机关反映情况不方便，所以委托我来反映。
4、证人刘某3、刘某1、吕某、韩某1、许某等等存款人的证言、存款人提交的股金凭证，及被告人对各证人证言所做的相应的供述，证明被告人吸收100名村民的3023700元存款情况。
5、南皮县公安局调取被告人杨德兴及亲属银行账户及交易情况。
6、南皮县公安局暂扣物资专业票据，证明该局暂扣被告人现金25760元。
7、南皮县公安局调取的南皮县王国针村谷物种植专业合作社设立登记情况。证明被告人杨德兴系该合作社的法定代表人，另有股东9人。
8、户籍证明，杨德兴1964年7月12日出生。
9、到案说明，被告人杨德兴于2017年5月15日到南皮县公安局投案。
10、南皮县公安局无犯罪前科说明，证明杨德兴无犯罪前科。
以上证据经开庭质证，被告人杨德兴不持异议，本院予以确认。
本院认为，被告人杨德兴违法国家金融管理法律规定，以南皮县谷物种植专业合作社的名义，在未经国家相关部门许可的情况下，承诺高利息，以口口相传的方式非法吸收社会公众不特定对象100名村民的资金3023700元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人杨德兴主动到公安机关投案，并如实供诉了自己的犯罪事实，属自首，依法可从轻或减轻处罚，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第六十四条、第五十二条,《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第一项、第二项、第三项之规定，判决如下：
一、被告人杨德兴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金100000元。(刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月15日起至2020年11月14日止；罚金自判决生效后十日内交付)
二、被告人杨德兴非法吸收的公众存款2997940元，依法予以追缴，返还给存款人。
三、本案已扣押的赃款25760元，由侦查机关依照相关规定发还给涉案的存款人。
如不服本判决可在接到判决书第二日起十日内通过本院或直接向沧州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 鄢忠杰
审 判 员 杨志杰
人民陪审员 邢梦娇
二〇一八年五月三十一日
书 记 员 刘 乐