安阳市文峰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）文刑初字第87号
公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
被告人王某某，女，1950年6月9日出生。
辩护人贾建功，河南殷商律师事务所律师。
安阳市文峰区人民检察院以安文（开）检刑诉（2013）38号起诉书指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年2月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年3月11日公开开庭审理了本案。安阳市文峰区人民检察院指派检察员李栓金出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人贾建功到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市文峰区人民检察院指控：
被告人王某某作为中间人在2010年11月至2011年9月期间，帮助安阳安然新能源有限公司（以下简称安然公司）在未经国家金融部门批准的情况下，面向社会不特定公众吸收存款15人次，票面金额133万元，存款人实际存款金额109.06万元，获得非法所得5.62万元。
被告人王某某作为中间人在2011年2月10日至2011年3月30日期间，帮助黄某某（已判决）以海南恒宇房地产开发公司（以下简称恒宇公司）的名义在未经国家金融部门批准的情况下，面向社会不特定公众吸收存款135人次，票面金额489万元，存款人实际存款金额347.3万元，获得非法所得21.95万元。
被告人王某某作为中间人在2011年3月16日至2011年4月23日期间，帮助安阳德鑫训波置业有限公司（以下简称德鑫公司）在未经国家金融部门批准的情况下，面向社会不特定公众吸收存款7人次，票面金额54万元，存款人实际存款金额44.97万元，获得非法所得3.39万元。目前被告人王某某共主动上缴非法所得27.57万元。
公诉机关提供了被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、鉴定意见及其他相关书证等证据，认为被告人王某某的之行为已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。
被告人王某某对公诉机关指控其非法吸收公众存款的犯罪事实予以供认。
被告人王某某的辩护人的辩护意见是王某某主观上没有犯意，客观上没有实施法律规定的犯罪行为，不构成非法吸收公众存款罪，且指控事实不清，数额不实，建议宣告王某某无罪。
经审理查明，2010年11月至2011年9月期间，被告人王某某未经国家有关金融管理部门批准，以安然公司、恒宇公司和德鑫公司有实体、效益好、利息高、存款有保证进行宣传，在安阳市为三公司共非法吸收社会公众存款涉及157人，票面金额676万元，扣除返点和利息后，实收金额5069500元，非法获利309600元，后期兑付利息6700元。案发后，被告人王某某自动到公安机关投案，主动退出赃款275700元，实际造成集资群众损失金额4787100元。其中，在安然公司，王某某以期限6个月，月息4分，1万元返点10-14%，存款时扣除当月利息和返点给集资群众，其向公司交款时从中扣除1-2%的返点的方式向15人非法集资票面金额133万元，扣除支付集资群众利息和返点183200元，实收金额1146800元，向公司实缴金额1090600元，王某某非法获利56200元；在恒宇公司，王某某以期限3-6个月，月息5、6分，返点15-20%的方式向135人非法集资票面金额489万元，扣除利息和返点1417000元，实收金额3473000元，王某某扣除3-18%的返点后，将集资款打入恒宇公司法人贾某某账户或者通过上线黄某某打入恒宇公司账户，被告人王某某非法获利219500元；在德鑫公司，王某某以期限6个月，月息3分，返点12%，存款时扣除3个月利息和返点的方式向7人非法集资票面金额54万元，扣除利息和返点90300元，实收金额449700元。后期兑付利息6700元，实际损失金额443000元，王某某非法获利33900元。
上述事实，有以下证据予以证实：
一、被告人王某某供述证实，2010年12月份，其通过集资认识黄某某，黄某某给其介绍恒宇公司是正规公司，有实体，有土地，最可靠，可上网查询，还给其看公司项目规划图和业务计划，公司集资存款月息5、6分，期限3-6个月，返点15-18%。其按照黄某某说的告诉集资群众，并让集资群众看恒宇公司的宣传资料，收到集资群众存款后，其先给集资群众打一张二联单收据，然后通过转账或现金方式交给黄某某，黄某某把公司的借款合同交给其，其再交给集资群众。通过其在恒宇公司存款有几百万元；2011年1、2月份，李某某向其介绍安然公司项目真实，存钱利息高。2月初，其到安然公司设在棉麻公司五楼的办公室，看见公司正在播放该公司新能源项目宣传光盘，公司有营业执照，其了解到该公司集资期限6个月，利息4分，存款1万元返点12-15%，其向集资群众说其在安然公司存着钱，安然公司经营的是新项目，利息高。其给集资群众返点10-14%，再扣除其所得的返点后将集资款交到安然公司，再把安然公司的收据和集资合同交给集资群众，群众通过其在安然公司存款约有100万元；2011年3月份，其听说德鑫公司存钱利息返点比较高，了解到公司有实体，在东区有土地，存钱有保证，期限6个月，利息3分，返点12%，存钱时扣除3个月利息和返点，其先存了一部分钱，后来有同事和亲戚朋友找到其在该公司存钱有四五十万元。
二、被害人陈述
（一）被害人李某陈述证实，2011年4月3日，其听说德鑫公司存钱返点高，通过王某某在德鑫公司存款票面金额30万元，月息3分，返点10%，存款时扣除3个月利息27000元，扣除返点3万元，后来又给了其3000元利息，公司给了其一份合同和借据，上面有德鑫公司公章和老板毛某某私章，现在有24万元存款没有要回来。
（二）被害人张某某陈述证实，2011年3月2日开始，其听说安然公司吸收资金，存钱利息高，其通过王某某在安然公司存款3次，票面金额20万元，实际存了167500元，存期6个月，月息4分，返点5-12%，存款时扣除3个月利息36000元和返点24500元，现在有139500元没有要回来。
（三）被害人蒋某某陈述证实，其和王某某曾是邻居，听说王某某能往恒宇公司存款，王某某说恒宇公司搞房地产，利息高，她去看过，到期能兑付，月息5、6分，返点8%，其分五次通过王某某存了票面金额共19万元，实际存款142700元，现在没有要回来。
（四）被害人师某某等7人陈述证实，通过王某某介绍在德鑫公司存款的经过、提交了德鑫公司的借款合同、借据、存款时首付利息、返点、情况说明和个人身份证复印件。
（五）被害人吕某某等15人陈述证实，通过王某某介绍在安然公司存款的经过、提交了安然公司的借款合同、借据、存款时首付利息、返点、情况说明和个人身份证复印件。
（六）被害人张某甲等135人陈述证实，通过王某某介绍在恒宇公司存款的经过、提交了恒宇公司的借款合同、借据、存款时首付利息、返点、情况说明、融资情况调查表、被害人书写的存款情况说明和个人身份证复印件。
三、证人黄某某证言证实，其通过集资认识王某某。2011年初，王某某从恒宇公司考察回来后就在其处存款，有王某某自己的，也有介绍别人的，其给王某某返点18-20%，续存的时候也有22%返点，王某某下面的客户都是通过王某某到其处存款。
四、书证、物证
（一）中国银监会安阳监管分局证明证实，未向被告人王某某及安然公司、恒宇公司、德鑫公司颁发金融许可证，也未审批同意其吸收公众存款。
（二）银行现金缴款单证实，案发后，王某某主动到银行退出赃款275700元。
（三）公安机关的到案证明证实，案发后，被告人王某某于2012年4月26日自动到公安机关投案。
五、鉴定意见
（一）同心会鉴字（2013）第005-3号鉴定意见书证实，2011年3月16日至4月23日，王某某帮助德鑫公司向社会公众吸收存款7人次，票面金额54万元，实收金额449700元，德鑫公司后续支付利息6700元，实际损失金额443000元。
（二）相州司鉴字（2012）第1204号鉴定意见书证实，2011年2月10日至3月30日，王某某帮助恒宇公司向社会公众吸收存款135人次，票面金额489万元，扣除利息和返点1417000元，实收金额3473000元，王某某获利219500元。
（三）立兴会审字（2013）020号鉴定意见书证实，2010年11月至2011年9月期间，王某某帮助安然公司向社会公众吸收存款15人次，票面金额133万元，实收金额1090600元，王某某获利56200元。
六、受理刑事案件登记表、被告人户籍证明等证据在卷佐证。
以上证据，经庭审举证、质证，能相互印证，予以确认。
本院认为，被告人王某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款500余万元，数额巨大，扰乱了金融管理秩序，核其行为，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。案发后，被告人王某某自动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。被告人王某某积极退赃，退赔被害人损失，在量刑时酌情予以从轻处罚。被告人王某某为获取非法利益，向集资群众介绍安然、恒宇和德鑫三集资公司效益好，利息高，存款有保证，积极帮助集资群众向集资公司存款，扣除返点，从中获利30余万元，造成集资群众损失400余万元，且被告人王某某供述和被害人陈述、司法鉴定意见能相互印证指控案件事实和犯罪数额，故被告人王某某之行为构成非法吸收公众存款罪，辩护人的无罪辩护意见，证据不足，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月11日起至2017年8月10日止；罚金自判决生效后十日内缴纳。）
二、本案涉案赃款及非法所得退还被害人，剩余赃款继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨金书
审 判 员 胡 科
审 判 员 王瑞霞
二〇一四年八月十一日
代理书记员 付丽芬