安阳市文峰区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）文刑初字第151号
公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
被告人韩学勇，男，1976年8月5日出生。
辩护人贾国臣，河南宏轩律师事务所律师。
被告人李金霞，女，1964年12月24日出生。
辩护人袁玉涛，河南安易律师事务所律师。
被告人马某某，女，1987年3月27日出生。
被告人王某某，男，1970年2月3日出生。
被告人刘某某，女，1968年8月13日出生。
被告人贾某某，女，1955年3月21日出生。
辩护人杨天泉，河南彰德律师事务所律师。
被告人王某，女，1978年12月4日出生。
安阳市文峰区人民检察院以安文检刑诉（2013）14号起诉书指控被告人韩学勇、李金霞、马某某、王某某、刘某某、贾某某、王某犯非法吸收公众存款罪，于2013年1月14日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，�2013年5月24日公开开庭进行了审理。安阳市文峰区人民检察院指派检察员郝晓红、张金刚出庭支持公诉，被告人韩学勇及其辩护人贾国臣、被告人李金霞及其辩护人袁玉涛、被告人马某某、王某某、刘某某、被告人贾某某及其辩护人杨天泉、被告人王某到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市文峰区人民检察院指控，2010年11月份，李某某（另案处理）注册成立安阳市天天房地产开发有限公司后，在未经中国人民银行批准，明知自己无土地开发资质证及公司无任何项目经营的情况下通过高某（另案处理）召集被告人孙某及高某某（另案处理）、吴某（另案处理）、高某甲（另案处理）、王甲（另案处理）等人以高额利息、返点为诱饵，在社会上向广大不特定群众非法吸收公众存款合同金额总计602783600元，造成群众实际损失金额总计为556611000元，涉及4025人次。被告人韩�勇、李金霞、马某某、王某某、刘某某、贾某某、王某等人在明知被告人李某某及天天房地产公司无任何经营项目的情况下，积极参与公司的各项活动，帮助整理公司财务及兑付群众到期和未到期集资本金及利息。
公诉机关向本院提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、审计报告及其他相关书证等证据，认为被告人韩学勇、李金霞、马某某、王某某、刘某某、贾某某、王某之行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。
被告人韩学勇辩解其在公司工作期间，所从事工作均是服从公司领导安排。
被告人韩学勇的辩护人认为，韩学勇在本案中系从犯，其无前科，归案后认罪态度较好，要求对其减轻处罚。
被告人李金霞辩解其在公司工作期间，公司进行了正常房地产开发经营活动，其只参与财务工�。
被告人李金霞的辩护人认为，李金霞在本案中系从犯，其犯罪情节轻微，无前科，案发后有坦白情节，要求对其从轻或减轻处罚。
被告人马某某辩解其在公司工作期间，公司进行相关房地产开发经营活动，其不知道行为具有违法性。
被告人王某某对公诉机关指控的事实无异议。
被告人刘某某辩解其在公司系打工人员，不知道公司无房地产开发资质。
被告人贾某某辩解其未直接吸收公众存款，在公司系按照领导安排工作。
被告人贾某某的辩护人认为，贾某某系从犯，主观恶性较小，无前科，归案后认罪态度较好，要求对其从轻或减轻处罚。
被告人王某对公诉机关指控的事实无异议。
经审理查明，2010年11月24日，李某某（另案处理）注册成立安阳市天天房地产开发有限公司，后其违反国家金融管理法律规定，未经主管部门批准，从2010年12月份至2011年9月份期间，在无土地开发资质情况下，以经营安阳市彰北办事处西漳涧村城中村改造工程及购买安阳市子轩房地产公司名下土地为由，通过高某（另案处理）召集孙某（另案处理）等以及安排本公司员工，以月息3分、10至18个返点，先行支付3个月利息为诱饵，采取多种宣传方式在社会上向广大不特定群众非法吸收公众存款。经群众报案，共吸收合同金额为556735000元，支付返点29409300元，吸收存款时先行支付首次利息55201830元，群众实交金额472123870元，后期支付二次及二次以上利息9074000元，故实际给群众造成损失为463049870元。2011年5月19日，李某某以他人名义注册成立安阳广鑫房地产公司，向社会不特定群众吸收公众存款。经群众报案，吸收合同金额为1360000元，支付返点146900元，支付利息117300元，给群众造成损失为1095800元。2011年3月17日，李某某以他人名义注册成立了安阳�天天汽车租赁公司，以租赁汽车方式吸收公众存款1031000元。
综上，经群众报案，李某某利用其成立或控制的安阳市天天房地产公司、安阳市广鑫房地产公司、安阳市天天汽车租赁公司共吸收公众存款合同金额为559126000元，支付返点29556200元，支付首次利息55319130元，群众实交金额474250670元，支付二次及二次以上利息9074000元，给群众造成实际损失465176670元。另根据安阳市天天房地产公司集资账目显示，该公司已退还群众存款合同金额43657600元。
被告人韩学勇于2010年11月份任安阳市天天房地产公司办公室主任，在公司通过高某、孙某等人非法吸收公众存款期间积极参与公司其他各项活动，2011年5月19日至6月底期间，其按照李某某安排接替孙某等人参与收取群众集资款。经群众申报，在2011年5月19日至6月底期间，安阳市天天房地产公司共吸收公众存款合同金额为73655000�，支付返点6328850元，支付利息6190950元，实收金额为61135200元，后韩学勇于7月至10月份案发期间参与公司兑付集资款工作。被告人李金霞于2011年3月份任该公司财务主管，在公司通过高某、孙某等人非法吸收公众存款期间积极参与公司其他各项活动，2011年5月底至案发期间参与整理相关集资合同及兑付集资款工作。被告人马某某于2011年3月任该公司会计，在公司通过高某、孙某等人非法吸收公众存款期间积极参与公司其他各项活动，2011年5月底至6月上旬期间协助被告人韩学勇办理群众集资手续，7月份至案发期间参与公司兑付集资款工作。被告人王某某于2011年3月份任该公司办公室工作人员，在公司通过高某、孙某非法吸收公众存款期间积极参与公司其他各项活动，2011年6月上旬至6月底期间协助被告人韩学勇办理部分群众集资手续，7月份至案发期间从事公司相关土地手续等工作。被告人刘某某、贾某某、王某等人于2011年6月底或7月初任该公司会计后，即被李某某安排至子轩公司从事公司相关财务及兑付集资款工作。
2012年6月1日前后，李某某以股权转让方式将原属于张某甲及张某甲控制的安阳市子轩房地产公司、安阳市子轩汽车租赁公司、安阳市锦业投资公司、安阳市信合投资公司变更到其自己或所指定人员名下。案发后，公安机关查封安阳市子轩房地产开发公司在滑县土地1宗、在汤阴土地4宗，评估价值为207566100元，其中两宗已拍卖，实际成交价92258486元；扣押豫EG23**号比亚迪汽车及豫EL96**号大众途安汽车各一辆；冻结被告人李某某名下存款660349.01元，李金霞名下519578.48元等物品。2012年3月20日，安阳市文峰区天天房地产公司集资案件处置组收到安阳市彰北街道办事处西漳涧村委会转来的因借款给天天房地产公司所获得的450000元利息。
认定上述事实的证据有：
一、同案犯李某某供述证实，其于2010年11月份注册成立天天房地产公司，后开发西漳涧村地块及购买子轩公司需要资金，其遂于当年12月至次年5月期间，通过高某介绍后由孙某、高某某、吴某、高某甲、王甲等人，以月息3分，存款期限6个月，先付返点及利息为条件向群众吸收存款约5.4亿元合同金额，实收4.6亿元，其每万元给高某24个返点及500元奖励。公司成立其任命韩学勇为办公室主任负责综合业务，2011年5月19日孙某等吸储人员离开公司后，其安排韩学勇负责吸收存款并开具合同。李金霞是财务主管，负责财务部全面工作及群众存款、兑付账目和公司日常支出账目。马某某在公司负责记账，后期给群众兑付集资款。王某某在公司负责跑土地手续，后期负责给集资群众开具合同。贾某某、刘某某、王某均是2011年7月份到公司上班，�被直接安排到子轩公司兑付集资款，9月份回到天天公司后贾某某负责记账，刘某某负责现金，王某负责制作兑付凭证。其于2011年3月17日注册成立安阳市天天汽车租赁公司，以租车方式吸收存款。同年5月19日注册成立安阳广鑫房地产公司以吸收群众存款。
2011年2月，其为开发西漳涧村支付500万元土地赔偿金，9月份其以45万元利息将该款借出。同年4月张某甲购买汤阴四块土地后，其与张某甲以3.2亿余元价格签订上述土地转让协议并支付张某甲1.05亿元。后因国家不允许买卖土地，其于2011年5月31日，以购买公司股权方式收购张某甲的子轩房地产、信合投资、锦业投资及子轩汽租等公司及名下土地等资产，但张某甲实际未向其移交公司资产。其购买公司后仍委托张某甲任子轩公司经理，并继续由张某甲以子轩公司名义收取集资款。
二、同案犯孙某供述证实，2010年12月初�高某让其和高某某等人到天天房地产公司向群众吸收存款。公司经理李某某给高某24个返点，高某给其15至20个返点，让其以月息3分吸收群众存款，其将返点都支付给群众。其收到集资款交给高某甲后，高某甲按每万元100或200元不等给其好处费，截止2011年3月其在天天公司共吸收700余万元，获利8万元。
三、被告人韩学勇供述证实，其于2010年11月被李某某聘任为天天公司办公室主任，负责后勤等工作，同年12月底李某某介绍孙某等五人是业务经理，春节后陆续有群众找孙某等人办理存款业务，但其不参与集资活动。2011年5月，孙某等人离开公司后，李某某让其接替他们负责接待存款群众。其和马某某一起办理存款手续，半月后王某某接替马某某和其办理存款手续，6月底公司换成张某乙、张某丙等人接待集资群众，期间其为公司收取约三四百万集资款。其收取集资款后交给李某某，李某某不在就交给李金霞或马某某。贾某某、刘某某、王某等人在子轩公司工作，但其不知道她们具体工作内容。2011年6月1日天天公司收购子轩公司后，子轩公司的工作仍由他们公司原来的工作人员负责。2011年7月1日后，天天公司派其和贾某某、王某、刘某某等人到子轩公司上班从事兑付集资款工作。
四、被告人李金霞供述证实，其于2011年3月到天天公司任主管会计负责记账工作，同年5月其得知公司向群众集资，并由孙某、高某某等人收取集资款后通过李某某账户转至公司，其未收取过集资款。2011年5月20日后公司由韩学勇收取集资款，马某某是现金会计，王某某负责将集资款交给会计。刘某某7月份来公司后负责兑付集资款，贾某某和其负责兑付合同、记账，王某负责录入合同，韩某甲7月份以后负责签订集资合同。
五、被告人马某某供述证实，其于2011年2月到天天公司任出纳。李某某是总经理，韩学勇是办公室主任负责日常工作，王某某是办公室工作人员，李金霞是财物主管，贾某某、刘某某、王某和其都是会计。其于2011年6月中旬开始在公司给群众兑付集资款，7月份以后其负责存放韩学勇、王某某、韩某甲等人收取的集资款以及兑付工作。其从2011年5月份才知道韩学勇等人给群众开具合同。
六、被告人王某某供述证实，其于2011年3月底在天天公司负责土地开发等工作。李某某负责全面工作，韩学勇负责后勤，李金霞负责财务。其从2011年5月得知公司开始集资，韩学勇负责收取集资款，马某某开具合同。同年6月初其接替马某某开具集资合同，6月底又去负责土地开发手续。公司收取的集资款均交给李某某，李某某不在时也交给李金霞或马某某保管，后期李金霞也负责兑付群众集资款。
七、被告人刘某某供述�实，其于2011年7月到天天公司上班，数天后李金霞让其到子轩公司负责兑付集资款，9月底又回到天天公司负责兑付集资款。
八、被告人贾某某供述证实，其于2011年3月到天天公司负责日常记账工作，当时公司由项目部吸收群众存款，但其所在的财务室和办公室人员均不参与。同年5月底项目部人员离开公司后韩学勇开始给群众办理集资手续，马某某协助韩学勇。6月下旬其负责核对兑付合同，马某某负责兑付现金，王某某后来也帮助韩学勇收取集资款。7月1日后其和李金霞、王某、刘某某到子轩公司上班，主要负责兑付工作。其几人均受李金霞领导。
九、被告人王某供述证实，其于2011年7月到天天公司上班后被安排到子轩公司工作，其负责核对群众到期合同，刘某某负责兑付集资款，贾某某负责记账，韩某甲负责给刘某某现金并让其将一些新的集资合同录入电脑，
�、证人张某甲证言证实，2011年5月30日，其和李某某签订公司股权转让协议，约定将包括子轩房产公司名下五块土地等资产以3.23亿转让给李某某，同时李某某代其公司偿还2.5亿元集资债务。
十一、证人吴某甲证言证实，其于2010年12月份通过高某介绍到天天公司从事吸收存款工作，同去的还有孙某、高某某、高某甲、王甲等人，其和孙某一组，以月息3分，15个返点为条件向群众吸收存款并获取好处费。
十二、证人李某丙证言证实，其于2011年3月至9月负责子轩公司财务工作。当年5月31日子轩公司卖给天天公司后，子轩公司继续吸收群众存款，资金由张某甲支配，期间其按张某甲安排将子轩公司未到期合同交给天天公司会计。
十三、证人柳某证言证实，其于2011年5月份任子轩公司现金出纳，当年5月31日公司卖给天天公司后其仍任出纳。当时公司收取集资款后由其和魏某某将合同交给天天公司会计，将现金交给张某甲。
十四、中国银监会安阳监管分局出具的未向安阳市天天房地产公司及孙某颁发《金融许可证》，未同意其吸收公众存款的复函。
十五、张乙、王某甲等4388名被害人的证言证实，其为图高利息，直接或通过中间人介绍在本案公司存钱，公司工作人员为其签订借款合同和收款收据，约定实际存款利息，以及有无直接扣除利息，有无获得返点和返点比例、之后是否收到利息等情况。
十六、由被害人提供本案公司与其签订的借款合同和收据，证实各自向公司借款时间、借款数额、借款期限等情况。
十七、相关审计事务所出具的关于本案涉案人员及公司吸收票面金额、实收金额、支付利息、支付返点、后期兑付情况及实际损失等情况。
十八、安阳市天天房地产开发公司、安阳市天天汽车租赁公司、安阳市广鑫房地产�发公司的相关工商资料，证实公司成立时间、法定代表人和股东姓名及变更情况。
十九、公安机关扣押存款、汽车、土地等扣押物品清单等证据，以证实扣押被告人资产情况。
以上证据经当庭质证，能相互印证，予以确认。
本院认为，被告人韩学勇、李金霞、马某某、王某某、刘某某、贾某某、王某等人违反国家金融管理法律法规规定，在李某某成立的天天房地产公司向社会不特定群众非法吸收公众存款活动期间，积极参与公司各项活动，且被告人韩学勇、马某某、王某某直接参与收取集资款或开具集资合同等工作，被告人李金霞直接参与集资合同的整理等工作，所涉及非法吸收公众存款数额巨大，致使众多群众遭受财产损失，核七被告人之所为，均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对上述被告人指控罪名成立。
被告人马某某、王某某、刘某某、贾某某�王某在本次非法吸收公众存款犯罪中均起次要、辅助作用，均系从犯，对被告人马某某、王某某、刘某某、贾某某、王某均予以减轻刑事处罚，但同时根据本案中各被告人在本次犯罪中所实施的具体犯罪行为及所起的具体作用在量刑时综合予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二三款之规定，判决如下：
一、被告人韩学勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年10月26日起至2015年10月25日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人李金霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20万元；
（刑期从判决�行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年10月26日起至2015年10月25日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月10日起至2015年2月9日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
四、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月10日起至2016年8月11日止；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
五、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判决有期徒刑一年缓刑一年，并处罚金人民币2万元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
六、被告人贾某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年缓刑一年，并处罚金人民币2万元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
七、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年缓刑一年，并处罚金人民币2万元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金于判决生效后十日内缴纳。）
八、本案赃款、赃物予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡 科
审 判 员 王廷印
审 判 员 王瑞霞
二〇一四年十月十六日
代理书记员 付丽芬