江西省彭泽县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）彭刑初字第121号
公诉机关彭泽县人民检察院。
被害人王某，男，1975年6月10日出生，汉族，中专文化，住彭泽县。
被告人计腊香，女，1972年12月10日出生，江西省彭泽县人，汉族，初中文化，个体户，家住彭泽县太泊湖农业开发区。因涉嫌诈骗罪，于2015年6月5日被彭泽县公安局刑事拘留，同月18日经彭泽县人民检察院批准逮捕。
辩护人任江北，江西民群律师事务所律师。
彭泽县人民检察院以彭检公刑诉（2015）109号起诉书指控被告人计腊香犯诈骗罪，于2015年12月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。彭泽县人民检察院指派检察员江少林出庭支持公诉、被害人王某、被告人计腊香及辩护人任江北到庭参加诉讼。本案因案情复杂，经报请九江市中级人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。
彭泽县人民检察院指控，2014年上半年，被告人计腊香多次向被害人王某谎称其已投资“深圳天然气股份有限公司”项目，并以投资该项目为由向王某借款，且承若支付50%的投资回某。后王某多次通过银行转账、现金支付等方式给计腊香人民币400万元，计腊香逐向王某及其妻子出具借款合同，注明借款用于投资“深圳天然气股份有限公司”。后计腊香将该笔400万元款项用于自建住宅、赌博、个人高额消费等活动。
公诉机关当庭宣读和出示了被告人计腊香供述与辩解，被害人王某陈述，证人张某1、章某、饶某、付某、陈某1、范某、苏某、张某2的证言及书证等证据，以证明指控的犯罪事实，并认为被告人计腊香以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取他人钱财，且数额特别巨大，应以诈骗罪追究刑事责任。
被告人计腊香辩称，指控的事实有异议，其从2010年开始与王某就有经济往来，2011年其开茶楼，当时有五名股东，但有两个股东没出钱，后来两次找王某入股，他不愿意开店，但愿意借钱给其。后来他就问开茶楼几年回本，其问人后告知他说两年，王某就说以50%利息借给其钱。这些钱王某还是向他人借的，一年后他叫其把钱直接还给他的债权人，然后他再重新借过来。2014年3月份的钱其还给他了，其和王某间是民间借贷关系。对罪名有异议。
辩护人的辩护意见，一、公诉机关指控被告人构成诈骗罪事实不清，证据不足，被告人的行为不构成诈骗罪，1、被告人主观上没有非法占有他人财物的行为，被害人借给被告人第一笔20万元，第二笔30万元，第三笔60万元，一年后分别还被害人30万元、45万元、90万元，年利率均为50%。2、客观上被告人也没有采取虚构事实，隐瞒真相的行为。首先，被害人为获取高额利息不断借款给被告人，而还款大部分是按被害人指示打入他人的账号如张晓峰、冯双珠等，到2013年有100多万元的利息没付，该利息又按6分利息计，到2014年就200万元，该200万元又开始计息，加上被害人陆续借的本金，2015年5月10日就是400万元，再按年50%利息汇总就成了600万元。其次，2014年5月10日被告人签名的借款合同，实际是一份欠条，该欠条是被害人书写，被告人只签了名，被害人400万元亦没有转账手续；被告人对被害人书写的债权凭证，没有提出异议，不能说被告人虚构事实，被害人陈述与相关的证人证言均系间接证据；被告人案发前积极还款，将车辆、门店、别墅均抵账还款，其中100余万元的别墅抵给了被害人的债权人鲍大为，故被告人与被害人间的法律关系是民事法律关系。综上所述，请依法作出公平、公正的裁决，判定被告人无罪。
辩护人提交的2011年7月10日，计腊香与王某间的借款协议，证明被告人与被害人间是民间借贷关系；2014年11月13日，计腊香与胡老毛间借款协议，担保人为王某，证明王某借钱都是叫被告人直接还款给王某的债权人。
被害人王某陈述，被告人不仅以她有深圳天气公司的投资，还有彭泽工业园和矿产项目为由向其借款。被告人向其借款400万元中有一部分利息，但利息是多少其算不出来了，2014年3月之前被告人陆续借了100万元，2014年3月以后有300万元，这300万元其自己的占109万元，余款其向同事和同学等人借的再转借给被告人的，被告人应承担她该承担的责任。
经审理查明，2013年至2014年上半年，被告人计腊香明知自己没有偿还能力，且向被害人王某谎称其已投资“深圳天然气股份有限公司”项目，并以投资该项目等为由多次向被害人王某借款，同时承若支付50%的投资回某。后被害人王某多次通过银行转账、现金支付等方式给计腊香人民币400万元（含部分利息），被告人计腊香逐向王某的妻子出具借款合同，注明借款用于投资“深圳天然气股份有限公司”。后计腊香将该款项用于自建住宅、赌博、个人高额消费等活动。
另查明，鲍大为是被害人王某的债权人。2015年4月22日被告人与被害人之妻张某1、鲍大为签订了一份房屋买卖合同，约定：1、被告人自愿将坐落于彭泽县太泊湖农业综合开发区集中建房安置点，一栋建筑面积约300平方米的单门独户房子出卖给被害人张某1以偿还被告人欠张某1的钱；2、以房屋及附属建筑物变卖成交价抵偿被告人所欠张某1债务；3、房子由鲍大为全权办理即该房子所有权归鲍大为所有；4、办理房产证手续所产生的有关税费由被告人承担。同日被告人与张某1、鲍大为还签订了一份转让协议，约定：被告人自愿把自己名下的位于太泊湖农业综合开发区集中建房安置点的一块1.5亩土地使用权转让给鲍大为，以该地块卖出后价格作为归还欠张某1的款项。
再查明，2015年5月4日10时许，被害人王某到彭泽县公安局刑侦大队报案称，2014年上半年，被告人计腊香以投资深圳市天然气股份有限公司名义向其借款400万元，双方约定按照年利50%给予被害人回某，一年内将本金及利息共计600万元归还被害人。被害人经了解，得知被告人计腊香在外借款数额巨大无偿还能力，其所说投资项目为虚构。2015年6月4日，彭泽县公安局立案侦查。2015年6月5日，彭泽县公安局将被告人计腊香依法传唤到彭泽县公安局办案中心接受讯问，当日对其予以刑事拘留。
以上事实有以下证据证实：
1、被告人计腊香的供述与辩解，供称2010年清明节前后，王某找到其说其会赚钱，他给其20万元，让其给他年利率50%，其答应了。他借了20万元，2011年的时候连本带息还给他30万元。2011年到2014年，其找王某陆续借过三次60万元和一次102万元，除了一笔60万元按照年利率60%计息，其他的钱都是按照年利率50%计息，这些钱连本带息都还了。2014年3月，王某问其今年有什么事做，他准备把钱全部放在其这，其让王某和他老婆商量。2014年4-6月份，王某通过银行转账到其银行卡上，最后本金是400万元（庭审中称有200万元的利息），一年后连本带息600万元给他。2014年6月份，王某和他老婆来到其开的姬福瑶茶馆内，让其打一张借条给他，其写了一张借条给他，他说不能写他的名字，就撕掉了，王某说他来写，然其签字，其同意了，他写了一张借款合同，内容是今计腊香借到张某1人民币600万元整，他说后面还要写点东西，后来其有事急着要走，其在借款人处签了自己的名字，临走时，他说还要在借条上写抵押，问其是否相信他，其说相信，其就走了，借款合同的日期是2014年5月10日（在检察院6月16日的提审笔录中称其签字时借条上面已经写了全部的内容，其以前说了假话是怕女儿、父亲受伤害；庭审中对检察院笔录有异议，称怕王某丢工作，怕其孩子和父亲受到伤害。）。2015年4月份，其找王某借了10万元，该款是他从信用社转到其账号上。2014年春节后，王某跟其说彭泽的天然气归深圳管，他在网上查了有100%-200%的利润，其说其去打听下，其去打听了，2014年3月底其就告诉他投资深圳天然气股份有限公司的事情做不成。其向王某借的400万元在太泊湖做一套房子用了116万元，打麻将输了最少150万元（庭审中称时10年输的），用于姬福瑶茶馆40万元左右，20万元用于买衣服、鞋子、金银首饰，女儿上学用了10万元，剩下的一些用于还在外借钱的利息。2015年4月23日，王某把其的包拿去了，包里有现金6600元，价值55000元的金银首饰，他还在其家里拿了一个苹果平板电脑，其还拿了15000元现金给他。2015年4月24日，其将太泊湖的房产抵给了王某的债权人鲍大为。其没有投入资金到深圳市天然气股份有限公司有股份，也没有与该公司签订过合同。
2、被害人王某的陈述，陈述其与计腊香几年前就认识。2013年初，计腊香让其和她一起合伙开姬福瑶茶楼，其拒绝了，这事之后，她跟其说让其借钱给她投资，并按一年后50%的利润和本金还给其，当时其借了30万元给她，后来她还了其45万元，期间她还与他人做煤生意等向其借款，这期间其借给她一笔100余万元，她没有及时还给其。2014年初，她告诉其及其妻子，她在深圳打工时有一个老板叫李生，李生在深圳市天然气股份有限公司有股份，这个公司是国企上市公司，投资利润达到了100%-200%，李生带她做点生意，她拿了1500万元给李生，李生按三年50%、60%、70%的利润支付，她与李生签订了一个合同，同年3-4月份其向她索要这份合同看过一次，这合同张某2、章某等人也看过。2014年3-6月之间，其又陆续借了300万元给她，同年6月初，其和其妻子与她一起在她开的茶馆里打了一张借款合同，因她说她不会写叫其写，其就写了一张借款合同，内容是计腊香借到张某1现金600万元，用于投资深圳市天让其股份有限公司，双方约定年后还款，用计腊香所有的固定资产、存款和可能收益的资金作为担保，日期写了2015年5月10日，这个日期是其和计腊香约定的，她看了借款合同的内容就签了自己的名字。其借了同事鲍大为50万元，无力偿还，就委托鲍大为处理计腊香在太泊湖的房产。2015年4月12日，计腊香以她朋友招标要钱的名义向其借了10万元，据其了解该款是还给了她的债权人王锦枝。庭审中称被骗的400万元中有部分利息，但具体多少现在无法计算。
3、证人张某1的证言，证称其与王某是夫妻关系。2007年其通过朋友认识了计腊香，她说她在外面做工程等生意。2010年她以资金周转困难为由，找其借过一些钱，除了100余万元没有及时还，其他的钱都陆续还了。2014年4月下旬，计腊香跟其说她投资了深圳市天然气股份有限公司，这个行业收益好，没有风险，回某高，她自己已经投资了1500万元，让其继续借些钱给她做这个天然气公司的投资，其又陆续借给她300万元，加上之前的一百万元，共计400万元。2014年5月10日，她给其出具了一张借款合同，内容是借到其人民币600万元整，用于投资深圳市天然气股份有限公司。2015年4月12日计腊香以朋友工程招标名义向其借了10万元，并出具了借条。
4、证人章某的证言，证称其与计腊香是朋友关系，2013年其和计腊香、张某2等朋友在一起聊天时，计腊香说她有一个朋友是深圳人，她准备和她朋友做天然气投资生意，当时她们都没有在意。2014年12月份，张某2、计腊香在其店里烤火，计腊香说她已入股天然气有限公司，占百分之零点零零几的股份，但是也很多钱，其没有在意。2015年元月份，其和张某2到她家去找她还钱，她拿了一份深圳市天然气有限公司的合同给她们看，证明她有资产，叫她们不要急。其当时看到没有盖公章，就觉得是假的。
5、证人饶某的证言，证称2008年其通过朋友与计腊香认识的，2012年年底其和付某、计腊香一起合伙开茶楼，茶楼有亏有盈，计腊香私自将几个人共占股份的茶楼及营业执照抵押给了他人。2015年4月份她以围标的名义向其借款10万元，到现在都没有还。两年前她跟她们说过有一个深圳市天然气股份有限公司，投资要几千万，问她们是否有兴趣，其当时没有理会她。她平时没有做什么事，吃喝玩乐，购买奢侈品，打麻将打的很大，她在外面借了别人1000多万元。
6、证人付某的证言，证称其与计腊香是同学和生意伙伴关系，2012年底计腊香找其和饶某合伙开茶楼，从开张到2015年4月份店里有亏有盈。大概是2013年后，具体时间不记得了，在茶楼里计腊香跟其讲她自己投了钱到深圳市天然气股份有限公司有股份，并且说投资那个项目很赚钱，问其是否有钱投资，其没有理她。计腊香还欠其10万元，店里的账目也是一团糟。
7、证人陈某2的证言，证称其是计腊香的男朋友，有时和她有经济往来，其知道她借来的钱开了茶楼和在太泊湖做房子的事，其他的事情不清楚。
8、证人张某2的证言，证称其和计腊香是在2013年左右认识的。2014年9月25日，计腊香找其和章某以与别人合伙围标生意借钱，其当时借了50万元给她，她只按时付了一个月的利息，现在还欠5万元的本金。2014年12月份其和计腊香在章某的店里，计腊香跟她们说她在深圳市天然气股份有限公司有原始股份，投资了500万元或者1000万元，其没有留意。2015年元月份，其和章某到她家里要钱，她从房间床头抽屉里拿出一份深圳市天然气有限公司的合同给她们看，证明她有资产，让她们不要着急。合同内容意思是计腊香投资了1000万元人民币，以一定利息和本金还款。其认为该投资合同没有盖章，是假的。
9、证人苏某的证言，证称计腊香是其妻子的姐姐，2013年11月份左右，计腊香说想在太泊湖做一栋房子，搞一个老年活动中心，让其负责建起来，其就答应了。2014年元月份开始动工，2015年元月份完工，建筑面积500平方米。
10、证人范某的证言，证称2013年12月3日，计腊香与太泊湖农业综合开发区管委会签订了一份协议，计腊香用15万元在太泊湖农业综合开发区民建房集中安置点购买1.5亩建房用地，2013年底计腊香开始动工做房子，到2014年底房子完工，房子没有办理房产证。2015年4月份左右，计腊香和一帮人来到开发区办公楼谈房产的事，太泊湖开发区管委会没有插手他们之间的事情。
11、借款合同，内容为今有计腊香借到张某1人民币六百万元整，用于投资深圳市天然气股份有限公司，双方约定用计腊香名下所有固定资产、存款或者任何有关可能受益的资金作为抵押担保。2015年5月10日前归还。借款人计腊香，2014年5月10日。（该借款内容实际为王某书写，被告人签名。），证明被告人计腊香出具借款条据情况。
12、彭泽县农业银行和农村信用合作社的交易清单，证明王某农行和农村信用社账户的交易明细。
13、彭泽县农村信用合作社交易明细、九江银行交易明细、彭泽县农业银行交易明细，证明被告人计腊香与女儿和被害人王某的开户信息、流水账的情况及被告人与被害人之间的交易数额有200万元，被告人还有大量POS机刷卡记录。
14、房屋买卖合同、转让协议及房屋照片，证明被告人将其在太泊湖开发区的房屋抵押给张某1，用来偿还张某1在外向鲍大为的借款。
15、合同，证明被告人在建房前与太泊湖开发区相关单位就建房事宜已达成协议。
16、借条，证明被告人还借了王某10万元，不包含在本案指控的400万元中。
17、调取证据材料通知书、清单及情况说明，证明彭泽县工商局没有查到深圳天然气有限公司或深圳天然气股份有限公司或深圳市天然气股份有限公司在其局登记信息及办案人员通过互联网亦未搜索到符合上述公司名称登记的企业。
18、彭泽县公安局刑事侦查大队受案登记表及其出具的被告人归案情况说明，证明案件的来源和被告人归案情况。
19、人口信息，证明被告人的年龄、身份等情况。
20、审讯视听资料、王某与计腊香通话记录、计腊香指认其所建房视频，证明审讯的合法性，被告人偿还王某债务情况及被告人所建房屋情况。
以上证据，经庭审质证，来源合法，客观真实，且能相互印证，予以认定。
本院认为，被告人计腊香以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相，明知自己没有偿还能力以支付高额利息等方法骗取他人钱财，且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。被告人计腊香案发后向被害人退赔了部分经济损失，依法可酌情从轻处罚。因被告人明知自己没有偿还能力，仍然以高额回某为诱饵等手段向被害人借款，且被告人借款后用于高消费或赌博，具有明显的非法占有目的，故被告人及其辩护人辩护，被告人与被害人间是民间借贷关系及被告人不构成诈骗罪的理由不充分，本院不予采纳。被告人辩称及辩护人辩护被告人没有虚构事实，隐瞒真相，与证人章某、张某2、饶某、付某的证言等证据不符，本院不予采纳。据此，为打击刑事犯罪，保护公民合法财产不受非法侵犯，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：
被告人计腊香犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月5日起至2026年12月4日止；罚金于本判决生效后三日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 盛 瑾
审 判 员 徐 非
人民陪审员 林超明
二〇一六年五月十三日
书 记 员 危星坤