四川省巴中市巴州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川1902刑初102号
公诉机关巴中市巴州区人民检察院。
被告人李某,男,1990年8月出生于四川省巴中市,汉族,初中文化，无业，户籍地巴中市巴州区东城街道办事处，租住巴中市巴州区罐头厂。因涉嫌犯诈骗罪于2015年8月28日被巴中市公安局巴州区分局刑事拘留，同年9月29日经巴中市巴州区人民检察院批准，次日由巴中市公安局巴州区分局执行逮捕。现羁押于巴中市看守所。
巴中市巴州区人民检察院以巴州检公诉刑诉〔2016〕102号起诉书指控被告人李某犯诈骗罪一案，于2016年3月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关巴中市巴州区人民检察院指派检察员邓敏出庭支持公诉，被告人李某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人李某自称自己在巴中市富爵融资公司上班，可以办理融资，张某某因朋友杨某某需要融资找到李某，并将融资一事交由李某办理。2014年11月28日，李某以贷款可以少利息需要打点为由在张某某处骗走3万元。
同时查明：2014年12月，被告人李某称自己在融资公司上班，可以办理贷款，许某某因自己位于巴州区将军大道污水处理厂处的洗车场扩建需要贷款，便找到李某融资贷款，李某随后以需要跑关系帮助办理贷款为由，多次以打条据的形式在许某某处骗走人民币2.6万元，在许某某妻子马某某处骗走人民币0.7万元。
2014年11月，赵某做工程需要贷款，通过朋友认识李某，后让李某办理贷款业务，李某在办理中从赵某处收取了2000元的资料费，另以办理贷款需要处理关系为由在赵某处收取5000元的活动费。
被告人李某没有帮助张某某、许某某、赵某办理贷款，且没有退还被害人张某某、许某某、赵某所交款项，后失去联系。2015年8月28日，被告人李某被巴中市公安局巴州区分局民警抓获归案。
针对上述指控事实，公诉机关所举证据有：受案登记表，证人卢某某、冯某等人的证言，被害人张某某、许某某、赵某的陈述，辨认笔录，转账记录、收条、抓获经过等相关书证，被告人李某的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人李某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人李某辩解：认罪，但对金额有异议。1、马某某处的7000元是先打的收条，实际没有拿到7000元；2、张某某没有给其1万元，实际只是转账2万元；3、赵某处收了2000元的资料费，5000元是借款。
经审理查明：被告人李某自称自己在巴中市富爵融资公司上班，可以办理融资，张某某因朋友杨某某需要融资找到李某，并将融资一事交由李某办理。2014年11月28日，李某以贷款可以少利息需要打点为由在张某某处骗走3万元。
2014年12月，被告人李某称自己在融资公司上班，可以办理贷款，许某某因自己位于巴州区将军大道污水处理厂处的洗车场扩建需要贷款，便找到李某融资贷款，李某随后以需要跑关系帮助办理贷款为由，多次以打条据的形式在许某某处骗走人民币2.6万元，在许某某妻子马某某处骗走人民币0.7万元。
2014年11月，赵某做工程需要贷款，通过朋友认识李某，后让李某办理贷款业务，李某在办理中从赵某处收取了2000元的资料费，另以办理贷款需要处理关系为由在赵某处收取5000元的活动费。
被告人李某没有帮助张某某、许某某、赵某办理贷款，且没有退还被害人张某某、许某某、赵某所交款项，后失去联系。2015年8月28日，被告人李某被巴中市公安局巴州区分局民警抓获归案。
上述事实，有经庭审举证、认证的下列证据证实：
1.受案登记表、立案决定书、对被告人采取强制措施相关法律文书。证明案件来源及对被告人采取强制措施情况。
2.委托书、扣押决定书。证明公安机关对孙某持有的杨某某出具给李某的委托书进行扣押的情况。
3.收条。证明李某给张某某出具了三万元的收条；给陈某某分两次共出具了一万四千元的收条；给许某某出具了一万二千元的收条。
4.账户明细清单。证明卢某某跨行汇款20000元。
5.短信照片。证明受害人与李某的短信聊天记录。
6.安林商贸公司2014年9月货款进出明细表、2014年10月份考勤表。证明李某不是安林商贸公司的员工。
7.辨认笔录及照片。证明曾某某成功辨认出李某就是给其公司介绍过客户的人；侯某成功辨认出李某就是和王某、冯某一起给其公司介绍客户的人；冯某成功辨认出李某就是给其介绍客户的人；李某成功辨认出王某；张某某、马某某、许某某从10名不同男子照片中成功辨认出李某。
8.抓获经过。证明2015年8月28日被告人李某在家中被抓获。
9.情况说明。证明无法查实李某供述的姓黎和姓杨的人的存在。
10.人口基本信息查询。证明被告人李某自然人身份情况。
11.证人任某某的证言。证明其是安林商贸服务公司的法人代表。2013年11月其和同学曾某某一起开的这家公司，当时公司使用的是成都东胜付信息技术有限公司办事处这个名字，2014年6月曾某某联系了温州富爵投资公司，2014年9月办理了安林商贸服务有限公司的营业执照。其公司只是中介公司，前期将收取客户300到500不等的定金和100元的征信费，然后公司给客户签订贷款合同，上面规定好公司收取的佣金费，一般是贷款金额的5%，如果贷款下来了，公司在佣金里扣除前期收取的定金，如果贷款不成功，公司将退还定金，100元的征信费不会退。公司办理成功的贷款不会给串串分钱，串串介绍的客户贷款成功，由串串自己和客户谈。李某是串串王某下面的人，也相当于是个串串。李某没有在公司上班，他是帮王某拿客户资料给公司，相当是给王某跑腿。
12.证人曾某某的证言。证明2013年其和同学任某某一起开了一家销售POS机的公司，当时其代理的成都东胜付信息技术公司的牌子，后来临时用了温州富爵投资管理公司的牌子，2014年8、9月份公司办理的安林贸易公司的牌子就下来了。公司没有叫李某的员工，有个叫李某的给公司介绍客户，他是跟着王某的。李某给公司介绍客户，公司不给他报酬，他自己找客户收钱，具体怎么收不清楚。
13.证人李某甲的证言。证明2014年6月至10月，其在安林商贸公司上班。李某是其客户王某手下的人，王某是中介串串，平时给公司介绍客户，李某是给王某送客户资料的。李某给公司带了5、6个客户，都登记在王某名下，但大多数都没贷成款。
14.证人侯某的证言。证明其和朋友开设了一家巴中市民生信息咨询公司。李某和王某、冯某是中介串串，找到客户就把客户的资料给公司，由公司去给客户办理贷款。如果贷款成功，公司在客户那里收取的佣金与他们平分。公司在办理贷款前期不会收取客户的一分钱，等贷款成功后收取客户贷款金额1%到5%不等的佣金。如果贷不下来公司不会收费。李某没有给公司介绍过客户。
15.证人冯某的证言。证明其以前在巴中从事贷款中介，和王某是合作伙伴。李某给其和王某介绍过客户，后来李某背着其接待了很多客户，这些其不清楚。其帮李某介绍的客户贷款时要求客户提供资料，然后将资料扫描给担保公司，收取客户100元的征信费，如果贷款成功将收取客户6%的服务费，如果贷款不成功100元的征信费不退，中途不会收取任何费用。如果担保公司认为可以贷款，会通知我们叫客户到公司签合同，我们不会领取担保公司的任何费用，我们的收益就是收取客户6%的服务费。后来有客户找到我们问李某，说李某收取了他们的钱，款也没有贷下来，其才知道他给其介绍的客户都是私自收了钱的。其接待了一个姓张的人介绍的渠县搞房地产的叫李某贷款，李某将资料交给其看后，其把资料传给了一家担保公司，后来就是李某单线联系的客户。最后其才知道李某收取了他们2、3万元的费用。
16.证人程某某的证言。证明2015年的时候，许某某叫李某帮他贷款，当时其在洗车场给许某某上班，钱由其保管，有两次其接到许某某的电话，叫其给李某拿钱，一次给了10000元，一次给了4000元，每次李某都写了条子，过后其把条子给了许某某。
17.证人卢某某的证言。证明2014年11月份,其朋友徐某叫其到名岛咖啡厅，其去后通过徐某认识了张某某和李某，听他们对话，大概是张某某在帮渠县的一个人融资，李某在办这个事情。张某某问其和徐某有没有2万元借给他,徐某叫其给张某某借2万元,他做担保人。其通过手机转账给李某转了2万元，张某某给其写了一张2万元的欠条。大概一个月后，张某某才把钱还其。
18.被害人马某某的证言。证明其是许某某的妻子。因为许某某找李某跑贷款，许某某叫其给李某拿钱。第一次许某某打电话叫其找3万，其说有5000元，许某某叫李某到新华书店找其拿了5000元，没有打条子。第二次许某某打电话叫其给他借钱，其找同事何某借了7000元。许某某叫李某到新华书店，其当时给李某拿了7000元，没有打条子，何某在场还照了相。后来何某手机坏了，相片没有了。
19.被害人张某某的陈述。证明2014年11月12日，其和几个朋友在鸿运宾馆三楼的茶楼喝茶时遇见了李某，李某称在富爵投资管理公司搞融资。因其在渠县的朋友张某某需要融资2000万做项目，其就跟李某商量贷款需要哪些手续。当天晚上其通知杨某某第二天带上项目相关手续到兴州酒店。13日，杨某某来到兴州酒店一楼，李某称其公司同事王某和冯某已经到了，不一会儿李某称公司负责人向博举来了，看了其提供的手续后同意贷给杨某某2000万。23日，李某给其打电话说公司需要到渠县调查贷款的事，李某调查后于24日上午称杨某某手续不齐全，需要一万元完善手续，杨某某在车上当场给了李某。28日，李某给其打电话说总公司的贷款手续下来了，其问还能不能减少利息，李某说需要三万元打理，可以在原有三分利息上降两厘。下午15时许其和朋友与李某在名岛咖啡，其当场给了李某1万元现金，让卢姓朋友通过手机银行给李某转款2万元，李某当时打了一张三万元的收条。之后李某承诺的放款没有实现，电话也打不通了。通过了解，冯某、王某和向博举是民生投资管理有限公司员工，负责小额贷款。
20.被害人许某某的陈述。证明2014年12月，其因南坝污水处理厂旁边的洗车场扩建需要贷款。其干爹李永富说其老家生产队李青年的儿子李某在融资公司，可以跑贷款。其给李某打电话，李某说可以贷款。第二天其和朋友与李某在田园咖啡见面。李某说如果按正规手续只能贷60万左右，如果要贷130万，要请他们领导杨总和王经理，还要买营业执照等，让其先拿1万元。第二天其和李某见面，李某说要12000元，其将钱和营业执照给了李某，李某打了一张收条。过了几天，李某给其打电话让其拿4000元，给其打了一张收条。2015年1月20日，李某说钱已经下来了，但要给杨总和王经理一人送1万元，其当时不在巴中，让其姐夫陈某某给李某1万，李某给陈某某打了收条，在其老婆马某某处拿了7000元，没有打条子，钱是其老婆在同事何某甲还是何某那里借的。李某在其老婆处还拿了一次5000元，在其姐夫陈某某处共拿了14000元。
21.被害人赵某的陈述。证明2014年11月份，其和朋友做南龛坡土石方工程需要贷款，经朋友介绍到王总的公司，王总叫小陈和李某跟其到达州的公司考察。因小陈有事，李某跟其去的达州。李某说其老家在南龛坡，在达州拿了其公司的营业执照。其认为李某是贷款公司的人，其想自己贷点钱就询问李某，李某说用营业执照可以贷50万，并叫其将两个门市的营业执照都贷了，可以贷100万。其同意后将资料给了李某，李某收了1000元的资料费。等了几天，李某叫其给他拿5000元请公司的人吃饭，其给了他5000元，其弟弟戚某某在场。过后李某又叫其交1000元的定金，李某写了一张收条，收条被其丢了。过了段时间，李某说贷款下来了，叫其等王总回来放款，中途李某找其借3000元，其给他借了1000元。过后其介绍妹妹到李某公司上班，李某找其妹妹借了2000元，其将2000元给了其妹妹。过后李某就联系不上了。
22.被告人李某的供述及辩解。证明其是办理贷款的串串，其将客户资料交给担保公司，公司与客户签订合同，收取6%的服务费，其跟客户谈8%的服务费，如果贷款下来，公司会把剩下2%的费用给其。2014年一天，许某某叫其帮忙贷款，但他提供的资料有问题，影响贷款。许某某叫其想办法，愿意拿钱作假，其联系成都的“黎哥”，他要3万元，最后商谈1万多元。许某某叫其在他姐夫处拿了10000元，其打了一张收条，之后将钱汇给了黎哥。过后其又在许某某姐夫那拿了一次钱汇给黎哥。过后一直没有消息，许某某叫其催一下贷款，其说过去要请人吃饭，其没有钱，许某某让其到新华书店他老婆那里拿了7000元，其打了借条。因其没有去找黎哥，钱自己用了。年后款没有贷下来，黎哥也联系不上了。
2014年10月至12月份左右，张某某找到其说他有个朋友杨某某需要2000万元的贷款，用楼盘抵押，证件齐全，其给王某说了。过了几天张某某和杨某某带的人与王某、向总在兴州酒店见面，向总看了资料说可以做，并将项目交给王某，王某让其跟进。之后其到达州考察，发现杨某某提供的材料不符，杨某某叫其想办法，并给其写了承诺书，不要其承担风险。其通过串串帮杨某某找了三、四个营业执照担保，在杨某某那里要了20000元费用给串串，其分了4000元。过了一个月，王某说钱贷不下来，其不敢通知杨某某，王某不知道其私自找担保人的事，其就一直逃避。过后其接到张某某的短信说他们报警了。
2014年10月至12月份之间，赵某做南龛坡的工程需要保证金，赵某找王某去达州考察，王某没空就叫其去，其就认识了赵某。过后其朋友问其借钱，叫其想办法，其就给赵某打电话借5000元，赵某钱不够就叫其兄弟龚茂森跟其去一小的农业银行取了5000元。之后在“七碗茶”茶楼，其问赵某借了1000元。
上述证据来源合法，与本案相关联，能够相互印证，形成完整的证据锁链，足以证实公诉机关指控的被告人李某犯诈骗罪的事实成立，本院予以确认。
本院认为:被告人李某以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，依法应予刑罚处罚。被告人李某辩解对金额有异议，但有被告人供述、证人证言、被害人陈述、收条等证据证实，证据之间能够相互印证，形成证据锁链，故该辩解意见本院不予采纳。李某骗取的被害人财物依法应当责令退赔。为保护公民的财产权利不受侵犯，根据被告人李某的犯罪性质、情节、手段、危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四之规定，判决如下：
一、被告人李某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币5000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月28日起至2019年2月27日止。罚金限判决生效后30日内向本院缴纳。)
二、责令被告人李某退赔被害人张某某损失3万元、退赔被害人马某某、许某某损失3.3万元、退赔被害人赵某损失7000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 丹
代理审判员 任 娟
人民陪审员 苟中学
二〇一六年五月三十日
书 记 员 冯小栩
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；……
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。……
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。