福建省石狮市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）狮刑初字第1315号
公诉机关福建省石狮市人民检察院。
被告人施某某，男，1986年5月13日出生于安徽省宿松县，汉族，初中文化，个体经营者，住宿松县。因涉嫌犯诈骗罪于2014年5月30日被抓获，同月31日被刑事拘留，同年6月14日被逮捕。现羁押于石狮市看守所。
辩护人解晓非，福建康泽律师事务所律师。
石狮市人民检察院以狮检公刑诉（2014）1699号起诉书指控被告人施某某犯诈骗罪，于2014年9月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石狮市人民检察院指派代理检察员肖石梅、陈莹出庭支持公诉，被告人施某某及其辩护人解晓非到庭参加诉讼。现已审理终结。
石狮市人民检察院指控：2014年5月27日16时许，被告人施某某在灵秀镇塘园村雷某甲经营的“雷杰洗车店”内，谎称其信用卡欠款人民币10万元，让雷某甲先帮其还款，并承诺可使用其信用卡在雷某甲店内的POS机刷卡套现人民币10万元归还雷某甲并支付刷卡手续费。随后，被告人施某某将其名下的一张中国银行借记卡冒充信用卡交给雷某甲保管，以取得雷的信任。在雷某甲向上述借记卡转入人民币10万元后，被告人施某某趁雷某甲不注意之机逃离现场。当日被告人施某某通过网上银行将该借记卡内的人民币10万元转入其使用的徐某甲及刘某某名下的两张中国银行卡内。公诉机关指控上述事实的证据，有被害人陈述、证人证言、辨认笔录、书证、监控录像和被告人的供述等。公诉机关认为，被告人施某某的行为已构成诈骗罪，并具有自首情节，可以减轻处罚，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条和第六十七条第一款的规定追究刑事责任。
法庭上，被告人施某某及其辩护人对公诉机关的指控不持异议。辩护人提出被告人具有自首、退赃、取得被害人谅解等情节，建议减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2014年5月27日16时许，被告人施某某在灵秀镇塘园村雷某甲经营的雷杰汽车美容店内，谎称其信用卡欠款人民币10万元，让雷某甲先帮其还款，并承诺会使用其信用卡在雷某甲店内的POS机刷卡套现人民币10万元归还并支付刷卡手续费。随后，被告人施某某将其名下的一张中国银行借记卡冒充信用卡交给雷某甲保管以取得信任。在雷某甲使用雷某乙的平安银行账户向上述借记卡账户分两次转入人民币10万元后，被告人施某某即趁雷某甲不注意之机逃离该店。当日被告人施某某通过网上银行将该借记卡内的人民币分别转入其使用的徐某甲及刘某某名下的两张中国银行卡账户上。同月27日施某某使用上述徐某甲的银行卡账户转账1万元，同月28日，使用刘某某名下的中国银行卡取款人民币2万元。
2014年5月30日，被告人施某某在亲属陪同下到石狮市公安局投案。案发后，被告人施某某家属代为偿还雷某甲人民币10万元，并取得谅解。
本案审理过程中，被告人施某某向本院预缴罚金人民币20000元。
上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明：
1、被害人雷某甲陈述及辨认笔录，证实2014年5月27日16时许，在灵秀镇塘园村其经营的雷杰汽车洗车店内，被告人施某某让雷某甲先帮忙偿还信用卡欠款人民币10万元，并承诺以信用卡在雷某甲店内的POS机刷卡套现方式归还，并会支付手续费。随后，被告人施某某将一张中国银行借记卡交给雷某甲保管。在雷某甲使用雷某乙的银行账户向上述借记卡账户分两次转入人民币10万元后，被告人施某某即趁机逃离该店。
2、证人雷某乙证言及辨认笔录、平安银行个人账户交易明细清单、电子回单查询结果单，证实2014年5月27日16时许，在雷杰汽车洗车店，姐姐雷某甲让其从其平安银行账户向被告人施某某的中国银行账户分两次转入人民币10万元以套现赚取手续费，之后被告人施某某即逃走。
3、证人蓝某某证言及辨认笔录，证实2014年5月27日下午，雷杰汽车洗车店老板雷某甲被被告人施某某骗取人民币10万元的事实。
4、证人刘某某证言及辨认笔录，证实2014年5月28日，被告人施某某让其到石狮市九二路的中国银行，将其名下的中国银行卡解除挂失后从账户内领款人民币2万元并交给施某某。
5、证人徐某乙证言，证实2014年5月30日，其陪同亲属施某某向公安机关投案的情况。
6、关于被告人归案情况的说明，证实被告人施某某于2014年5月30日在亲属徐某乙的陪同下向公安机关投案的情况。
7、现场照片，证实雷某甲经营的雷杰汽车美容店情况。
8、提取笔录，证实公安人员在雷某甲处提取到一张卡号为6013＊＊＊＊4836的中国银行借记卡。
9、中国银行账户信息查询单、存款历史交易明细清单、账户余额打印清单、中国银行借记卡照片，证实被告人施某某名下的中国银行账户于2014年5月27日分两次进账人民币10万元，并于同日分别向徐某甲及刘某某名下的两张中国银行卡账户转账8万元、2万元，同日徐某甲名下的上述银行卡账户转账1万元，同月28日刘某某名下的上述中国银行卡取现人民币2万元。
10、个人信用报告，证实被告人施某某持有的信用卡情况。
11、户籍证明、常住人口基本信息表、前科证明，证实被告人施某某的身份及无违法犯罪记录情况。
12、谅解书，证实被告人施某某的家属已全部偿还诈骗的款项，2014年8月25日雷某甲出具谅解书，对施某某的行为表示谅解。
13、银行ATM机监控录像，证实2014年5月27日19时许，被告人施某某在中国银行ATM机取款。
14、被告人施某某的供述，被告人施某某在侦查阶段对其诈骗事实多次供述在案。
以上证据，经法庭举证、质证，予以确认。
本院认为，被告人施某某以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取公私财物共计人民币10万元，属数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人施某某案发后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法予以减轻处罚。被告人施某某的家属已代为偿还被害人全部经济损失并取得谅解，相应减轻社会危害程度，酌情予以从轻处罚。根据被告人施某某的犯罪情节和悔罪表现，结合相关司法行政机关关于对被告人符合适用社区矫正的调查评估意见，可对被告人施某某予以适用缓刑。辩护人据此提出对被告人减轻处罚并适用缓刑的辩护意见，可予以采纳。公诉机关对被告人的量刑建议适当，亦予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款和第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人施某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已预缴。）
二、扣押在石狮市公安局的中国银行借记卡一张予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈书雄
代理审判员 吴斌斌
人民陪审员 康珍珍
二〇一四年十一月十三日
书 记 员 吴雪萍
附：本案适用的法律法规
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。