福建省龙岩市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽08刑终356号
原公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。
上诉人（原审被告人）郑爱华（曾用名吴爱华），女，1970年12月13日出生于龙岩市新罗区，汉族，初中文化，居民，住福建省厦门市思明区。因本案于2014年12月2日被龙岩市公安局取保候审。2015年9月8日被龙岩市新罗区人民检察院取保候审。2016年3月28日被龙岩市新罗区人民法院取保候审，2016年8月17日经龙岩市新罗区人民法院决定逮捕，同年8月23日由龙岩市公安局执行逮捕。
辩护人罗盘，福建津都律师事务所律师。
福建省龙岩市新罗区人民法院审理福建省龙岩市新罗区人民检察院指控原审被告人郑爱华犯信用卡诈骗罪一案，于2016年8月19日作出（2016）闽0802刑初246号刑事判决。原审被告人郑爱华不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，龙岩市人民检察院指派代理检察员饶启慧出庭履行职务，上诉人郑爱华及其辩护人罗盘到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定：
一、2006年至2007年期间，被告人郑爱华在林某2、林某1、林某3不知情的情况下，冒用林某2、林某1、林某3的身份证，并且提供陈冰玲、陈晓英、陈星明、李强、李秋香、李小兰、李芸芳、林淑芳、林忠兴、邱惠华、邱丽萍、邱兴民、苏敏、王梅琴、王娜、王友光、吴玲玲、张梅英、章丽红等19人的虚假身份证明，伪造以上人员的“个人薪金收入证明”、“房产证”等材料，向中国银行龙岩分行办理了30张信用卡供其个人使用。2010年8月至2010年11月，被告人郑爱华使用以上30张信用卡透支后未还款，累计透支本金人民币677790.64元。
二、2006年至2007年期间，被告人郑爱华冒用林某2、林某1两人身份向中国工商银行龙岩分行办理了6张信用卡供其个人使用，后于2010年8月至2010年9月持以上信用卡消费透支后未还款，累计透支本金人民币82774.41元。
2010年底，被告人郑爱华离开龙岩市前往新加坡。2014年11月30日，被告人郑爱华从新加坡回国后到龙岩市公安局投案并如实供述了犯罪事实。2014年12月1日，被告人郑爱华归还了林某2、林某1名下中国工商银行6张信用卡透支的本金人民币82774.41元。
原判认定上述事实，被告人郑爱华及其辩护人在开庭审理过程中均无异议且有身份证明、到案经过、银行情况说明、交易记录等相关书证，证人林某2、林某1、林某3的证言，被告人郑爱华的供述等证据予以证实。
原判认为，被告人郑爱华以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，金额达人民币760565.05元，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。案发后，被告人郑爱华主动投案并如实供述了犯罪事实且归还了部分透支款，依法予以减轻处罚。依法判决：一、被告人郑爱华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元。二、责令被告人郑爱华退赔中国银行龙岩分行人民币677790.64元。
上诉人郑爱华及其辩护人的诉辩意见：1、一审判决遗漏对上诉人有利的事实情节，存在事实不清情形。2、原审判决处罚畸重。3、上诉人具有立功情节。请求对上诉人判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。
龙岩市人民检察院出庭检察员意见：本案事实清楚，证据确实充分，一审法院定性准确，量刑适当。公安机关没有出具证据证明上诉人郑爱华举报他人非法采矿的线索，上诉人不构成立功。建议二审法院维持原判。
经二审审理查明，原判认定上诉人郑爱华犯信用卡诈骗罪的事实清楚，据此认定上述事实的证据，均系侦查机关依法收集，且在一审开庭审理过程中均经举证、质证，证据来源合法，内容客观、真实，证据与证据之间能够相互印证，本院予以确认。
另查明，一审审理期间上诉人郑爱华提供他人犯罪线索，在二审期间经查证属实。上述事实，有龙岩市国土资源监察支队提供的证明、中华人民共和国事业单位法人证书、龙岩市公安局新罗分局提供的受案登记表、立案决定书、龙岩市公安局禁毒支队的证明等证据证实，予以确认。二审期间，上诉人郑爱华的辩护人提供情况说明、民事判决书等证据，且经过二审庭审当庭质证，本院予以确认。
本院认为，上诉人郑爱华以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，金额达人民币760565.05元，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。经查，上诉人郑爱华向龙岩市国土资源监察支队提供他人非法采矿的犯罪线索后，龙岩市国土资源监察支队转由新罗区矿管办调查处理，海犯罪线索经龙岩市公安局新罗分局查证属实，符合立功的法律规定。上诉人郑爱华及其辩护人提出上诉人有立功情节诉请减轻处罚的理由成立，予以采纳，综合全案案情，二审依法对上诉人的量刑予以调整。原判认定事实清楚，证据确实充分，定性正确，审判程序合法，且已经充分考虑上诉人自首、退赃等情节，对上诉人减轻处罚。上诉人郑爱华及其辩护人的其他诉辩意见不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六第一款第（三）项、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十八条第一款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第（二）项的规定，判决如下：
一、维持新罗区人民法院（2016）闽0802刑初246号刑事判决的第二项，即二、责令被告人郑爱华退赔中国银行龙岩分行人民币677790.64元；
二、撤销新罗区人民法院（2016）闽0802刑初246号刑事判决的第一项，即一、被告人郑爱华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元；
三、上诉人（原审被告人）郑爱华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月23日起至2021年11月22日止。罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳。）
本判决为终审判决。
审 判 长 刘 文 福
代理审判员 陈 瑜 皓
代理审判员 刘 晓 南
二〇一六年十二月二十六日
书 记 员 张桂兰（代）
附：主要法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。
第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。
犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条第一款犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。