四川省富顺县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）富刑初字第278号
公诉机关富顺县人民检察院。
被告人林某甲，男，1982年11月16日出生于四川省富顺县，汉族，大学文化，系富顺县富州房地产开发物业管理公司工作员。因涉嫌犯伪造、变造国家机关公文、证件罪于2014年8月7日被刑事拘留，2014年9月5日因涉嫌犯伪造、变造国家机关公文、证件罪，骗取贷款罪，�有公司、企业、事业单位人员失职罪被逮捕，现押于富顺县看守所。
辩护人金庆媛，四川顺安律师事务所律师。
被告人古某甲，男，1986年11月30日出生于四川省富顺县，汉族，高中文化，富顺县城乡规划建设和住房保障局合同工。因涉嫌犯伪造国家机关公文、证件罪于2014年8月4日被刑事拘留，2014年9月5日因涉嫌犯骗取贷款罪，国有公司、企业、事业单位人员失职罪被逮捕，同年9月19日被富顺县公安局取保候审。
辩护人闵孝友，四川顺安律师事务所律师。
富顺县人民检察院以富检公诉刑诉（2014）271号起诉书和富检公诉刑诉（2014）271号补充起诉书，指控被告人林某甲犯伪造、变造国家机关公文、证件罪，骗取贷款罪，被告人古某甲犯骗取贷款罪，于2014年11月14日和2015年1月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，二次公开开庭审理了本案。富顺县人民检察院检察员龚清勇出庭支持公诉，被告人林某甲及其辩护人金庆媛、被告人古某甲及其辩护人闵孝友到庭参加了诉讼。现已审理终结。
富顺县人民检察院指控，被告人林某甲为了骗取贷款，伪造了建设工程规划许可证两本和建设用地规划许可证两本，并变造了富国用（2012）第2160018号、第2160078号土地使用证，伪造了富质监检字（2012）第52号质量检查意见以古某甲、邓某某名义办理了富世镇十字岭路128号多本房屋所有权证。2014年1-3月，林某甲持其中9本违法办理的房屋所有权证，变造的富国用（2012）第2160018号、第2160078号土地使用证，伙同古某甲、邓某某等人到富顺县农村信用合作联社安溪分社、东湖分社抵押贷款多笔，共计贷款金额256万元。其中，以被告人古某甲名下违法办理的房产证及富国用（2012）第21600**号土地使用证抵押贷款188万元，以邓某某名下违法办理的房产�及变造的富国用（2012）第2160078号土地使用证抵押贷款68万元。指控认为，被告人林某甲伪造、变造国家机关公文、证件的行为，已触犯《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款的规定，应当以伪造、变造国家机关公文、证件罪追究其刑事责任；被告人林某甲、古某甲多次以欺骗手段取得金融机构贷款百万元以上，属严重情节的行为，已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人林某甲犯数罪，应当数罪并罚。被告人古某甲系从犯，应当从轻、减轻处罚；被告人林某甲有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。请依法判处。
被告人林某甲对公诉机关指控的基本事实没有意见，对犯伪造、变造国家机关公文、证件罪无意见，对骗取贷款罪自己不懂法，请法庭认定。
辩护人金庆媛对指控被告人林某甲犯伪造、变造国家机关公文、证件罪无异议。对指控被告人林某甲犯骗取贷款罪有异议，被告人林某甲没有骗取贷款的主观故意，不是贷款人，林某甲使用的贷款抵押物是有实物，有房屋登记部门办的房屋他项权证，客观上没有给金融机构造成损失，因此，指控林某甲犯骗取贷款罪不能成立。被告人林某甲是初犯，有自首情节，建议对被告人林某甲判处一年半以下有期徒刑，并适用缓刑。
被告人古某甲对公诉机关指控的事实和罪名无异议，辩称自己情节轻微，请求免予刑事处罚。
辩护人闵孝友提出，被告人古某甲没有给信用社造成重大损失，不具有严重情节的行为，在本案中的地位和作用只是协助林某甲办理贷款。被告人古某甲的行为属于情节显著轻微，危害不大，请求对被告人古某甲宣告无罪。
经审理查明，富顺县西湖烟草复合肥厂于2004年7月以21万元的价格拍得富顺县信用联社所拥有的原富顺县水果办土地及地上建筑物（土地面积3369.937平方米），富顺县西湖烟草复合肥厂已注销，后更名为自贡市远泰化工有限责任公司（其法定代表人为郑远权）。2011年4月8日，郑远权以自己名义将该土地及地上建筑物以200万元的价格卖给了被告人林某甲之妹林某乙（该土地实际使用人为林某甲），未办理房产过户手续。2012年5月7日，被告人林某甲以自贡市远泰化工有限责任公司的名义办理了“关于房屋安全鉴定的报告”评定为D级危险房屋。2012年7月2日被告人林某甲将此土地的拆建工程承包给了宜宾市忠和建筑安装工程有限责任公司富顺分公司的阳某某、余某甲。但未按照国家危房改建规定，不改变房屋用途结构，而在此土地上修建了6层房屋，其中1-2层为商业用房，3-6层为住房，每层3户。该楼房于2013年1月29日全部竣工验收。房屋修建好后，�告人林某甲伪造了建设工程规划许可证两本，即建字第FG城（2012）157号和建字第FG城（2012）159号，伪造了建设用地规划许可证两本，即地字第FD富（2012）151号和地字第FD富（2012）156号，并变造了富国用（2012）第2160018号、第2160078号土地使用证，伪造了富质监检字（2012）第52号质量检查意见。之后，被告人古某甲提供自己的身份证、户口簿、婚姻证明等给林某甲，被告人林某甲就以古某甲、邓某某的名义办理了该幢楼房的三本房屋所有权证，其中1-2层为一本，落在古某甲名下，3-4层为一本，落在古某甲名下，5-6层为一本，落在邓某某名下。后3-4层的房产证分为6个房产证，其中3楼一户房屋产权信息未能查询到，其他5个房产证落在古某甲名下，5-6层的房产证分为6个房产证，落在邓某某名下。房屋坐落地址均为富世镇十字岭路128号。
2014年1至4月期间，被告人林某甲持其中9本房产证及变造的富国用（2012）第2160018号、第2160078号土地使用证，伙同古某甲、邓某某等人到富顺县农村信用合作联社安溪分社、东湖分社抵押贷款六笔，共计贷款金额为256万元，其中，用被告人古某甲名下违法办理的房产证及变造的富国用（2012）第2160018号土地使用证抵押贷款188万元（以李某某的名义贷款80万元，以古某乙的名义贷款68万元，以文某某的名义贷款40万元）。用邓某某名下的房产证及变造的富国用（2012）第2160078号土地使用证，以邓某某的名义抵押贷款68万元。被告人古某甲明知自己在富世镇十字岭路128号没有房产证及土地使用证，并到现场签字确认等方式，帮助林某甲骗取了信用社贷款188万元。被告人林某甲已于2014年8月5日以前还清上述贷款本息。
上述事实，有公诉机关提供的，并经庭审质证后本院予以确认的下列证据证实：
1、受案登记�、立案决定书，证明公安机关接报后于2014年7月30日立案侦查。
2、二被告人的人口信息，证明被告人林某甲出生于1982年11月16日；被告人古某甲出生于1986年11月30日。
3、土地及地上建筑物转让协议，证明2004年7月富顺县西湖烟草复合肥厂以21万元的价格买得富顺县信用联社所拥有的原富顺县水果办土地及地上建筑物。（土地面积3369.937平方米，地上建筑物面积约500平方米无产权证）。
4、土地转让协议，证明2011年4月8日，原富顺县西湖烟草复合肥厂法人郑远权将原富顺县水果办土地及地上建筑物以200万元的价格卖给林某乙。
5、富顺县房屋安全鉴定办公室关于自贡市远泰化工有限责任公司房屋安全鉴定的报告，证明被告人林某甲以自贡市远泰化工有限责任公司的名义将原富顺县城关镇田坝居委会10组（万担仓）房屋进行安全鉴定，评定该房屋为D级危险房屋。
6、富顺县西湖复合肥厂改拆建1号楼工程施工合同、中标通知书、工程结算说明，证明2012年7月2日，被告人林某甲以自贡市远泰化工有限责任公司的名义将原富顺县水果办土地的拆建工程承包给了宜宾市忠和建筑安装工程有限责任公司富顺分公司的阳某某、余某甲。
7、富顺县城乡规划建设和住房保障局的证明，证明建字第FG城（2012）157号、地字第FD富（2012）151号两证系假证。建字第FG城（2012）159号、地字第FD富（2012）156号两证系假证。
8、富顺县国土资源局关于富国用（2012）第2160018号、富国用（2012）第2160078号土地使用证有关情况的说明，证明富国用（2012）第2160018号、富国用（2012）第2160078号土地使用证不属于该局办理，属于假证。
9、富顺县建设工程质量安全监督站说明，证明富质监检字（2012）第52号关于富世镇古某甲自建综合楼房屋质量的检查意见是富质监检字�2012）第54号关于自贡晨光科技园区投资有限公司综合楼房屋质量的检查意见变造而成。
10、富顺县房管局房屋登记信息查询的记录表，证明被告人林某甲以古某甲、邓某某的名义办理了富世镇十字岭路128号三本房屋产权证。
11、富顺县房管局房屋登记信息查询记录表，证明被告人林某甲将富世镇十字岭路128号古某甲、邓某某名义办理的房屋产权证变更登记为十一个房屋产权证。
12、房屋他项权证，证明被告人林某甲将富世镇十字岭路128号古某甲、邓某某名义办理的房屋产权证用于富顺县农村信用合作联社东湖分社贷款作抵押。
13、借款借据、抵押合同、贷款还款凭证，证明邓某某、古某乙、文某某在富顺县农村信用合作联社东湖分社贷款五笔共计176万元。其中，以被告人古某甲名下违法办理的房产证及变造的富国用（2013）第2160018号土地使用证抵押贷款108万元�以邓某某名下违法办理的房产证及变造的富国用（2012）第2160078号土地使用证抵押贷款68万元。截至2014年8月5日止，上述贷款本息已全部还清。
14、借款借据、抵押合同、贷款还款凭证，证明李某某在富顺县农村信用合作联社安溪分社贷款一笔共计80万元，是以被告人古某甲名下违法办理的房产证及变造的富国用（2012）第2160018号土地使用证抵押贷款的，分别于2014年4月12日和4月21日还清。
15、自贡市人民检察院鉴定书，分别证明富顺县建设工程质量安全监督站关于富世镇古某甲自建综合楼房屋质量的检查意见，在其落款时间处的“富顺县建设工程质量安全监督站”的印章印文与送检人提供的样本印章印文属同一印章盖印形成。中华人民共和国建设工程规划许可证，建字第FG城（2012）157号和建字第FG城（2012）159号两本许可证上分别在发证机关处和日期处的“富顺县城�规划建设和住房保障局”的印章印文与送检样本印章印文分别属同一枚印章盖印形成。中华人民共和国建设用地规划许可证，地字第FD富（2012）151号和地字第FD富（2012）156号两本许可证上分别在发证机关处和日期处的“富顺县城乡规划建设和住房保障局”的印章印文与送检样本印章印文分别属同一枚印章盖印形成。
16、被告人林某甲的供述，2002年3月，富顺县政府水果办公室的小地名“万担仓”土地抵偿给原农村合作基金会偿还借款，后农村合作基金会重组为富顺县农村信用合作联社。2004年7月1日，富顺县农村信用合作联社将土地以21万元的价格转让给富顺县西湖烟草复合肥厂，后富顺县西湖烟草复合肥厂变更为自贡市远泰化工有限责任公司。2011年4月8日，自贡市远泰化工有限责任公司将3300多平方米的土地及500余平方米无产权证房屋转让给他。他申请了国家D级危�，D级危房重建报告是通过了的，他筹集了40-50万元就开始修建，总的修好用了近200万元。他为了个人贷款方便一些，他就在大转盘邮电局的门口打电话，电话就是写在墙上办证的电话，办理了《建设工程规划许可证》、《建设用地规划许可证》两个证，两个证都是办理的古某甲的名字，一共用了1200元钱。他拿了古某甲之前的一套土地证在家中复印机上复印，把面积、字号、地址更改了，多次复印后拿到建设局楼下，找一个姓赖的女中介，拿了200元，叫她去给他办的房产证。大证他办了三个，后来又去分成小证。他用了富世镇十字岭路128号的8套房子到富顺县信用联社东湖分社贷款共176万元，已全部还清了。2014年1月，他叫朋友李某某去贷款，抵押是古某甲名下1-2楼的商业用房贷款是80万元，签字是古某甲和李某某去签字。贷款是他提供的房产证和伪造的土地证复印�。该笔贷款是还清了的。
17、被告人古某甲的供述，他在富顺县富世镇十字岭路128号有房产的事都是2014年林某甲叫他去办贷款签字的时候他才晓得的。贷款的事情是林某甲叫他去签字就是，在东湖信用社签了两次，一次是农历年前，具体哪天记不起了，林某甲打电话叫他到东湖信用社找余某乙签字办贷款，他一个人到的东湖信用社，找到余某乙，提供了他的身份证，然后她就把资料拿给他签字，签完字之后就走了。第二次到东湖信用社也是林某甲给他打电话，他和古某乙一起到的信用社，这次他晓得贷款人是古某乙，签完字他和古某乙一起走的。他总共帮林某甲贷款三次，是用的林某甲办在他名下的房产作抵押，一次是在富顺县安溪信用社贷的80万元，另外两次是在富顺县东湖信用社贷的共计108万元，这188万元的贷款都是林某甲拿去用的。
18、证人阳某某、余某甲的证言，分别证明被告人林某甲将富顺县富世镇十字岭路128号房屋拿给他们修建，发包方是自贡市远泰化工有限责任公司，施工项目叫“富顺县西湖复合肥厂改拆建1号楼工程”。2012年7月入场施工，2013年1月29日全部竣工验收，工程结算款为1408768元。
19、证人文某某、古某乙、李某某、邓某某的证言，分别证明到信用社签字帮助被告人林某甲贷款的事实。
20、证人王某某、古某丙、舒某某、朱某某、赵某某、杨某某、古某丁、林某乙的证言，分别证明被告人林某甲修建富顺县富世镇十字岭路128号房屋及办理房屋产权证到信用社贷款的事实。
21、证人余某乙的证言，证明被告人林某甲等人到富顺县东湖信用社贷款、还款的事实。
本院认为，被告人林某甲伪造、变造国家机关公文、证件，侵犯国家机关正常管理活动和信誉的行为，已构成伪造、变造国家机关公文、证件罪。被告人林某甲、古某甲用违法取得的房产证和变造的土地使用证作抵押，骗取金融机构贷款百万元以上，属严重情节，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控的罪名成立。二被告人的辩护人提出被告人林某甲、古某甲不构成骗取贷款罪的意见，已被本案证据所否定，本院不予采纳。被告人林某甲一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人古某甲在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；被告人林某甲有自首情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚；被告人古某甲自愿认罪，可以从轻处罚。根据二被告人的犯罪情节、悔罪表现及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一�、第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第三款、第二十七条之规定，判决如下：
一、被告人林某甲犯伪造、变造国家机关公文、证件罪，判处有期徒刑十个月；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金五万元。决定执行有期徒刑一年二个月，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年8月7日起至2015年10月6日止。罚金限本判决生效之日起10日内缴纳。）
二、被告人古某甲犯骗取贷款罪，单处罚金二万元。（罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省自贡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 梁 英
审 判 员 陈 卫
人民陪审员 邵成英
二〇一五年二月三日
书 记 员 马文娟
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百八十条第一款伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；……
第一百七十五条之一第一款以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；……
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的�最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。……
第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；……
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。