河南省西华县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1622刑初21号
公诉机关西华县人民检察院。
被告人张慧云，女，1984年10月3日出生，汉族，大专文化，河南省西华县娲城办事处科员，户籍所在地河南省西华县，现住河南省西华县，无前科。因涉嫌诈骗罪，于2016年5月29日被西华县公安局刑事拘留；因涉嫌诈骗罪，于2016年7月5日被西华县人民检察院批准逮捕，同年7月6日被西华县公安局逮捕。
辩护人张春艳，河南豫安律师事务所律师。
西华县人民检察院以西检公诉刑诉（2016）251号起诉书指控被告人张慧云犯诈骗罪，于2017年1月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西华县人民检察院检察员王利娜出庭支持公诉，被告人张慧云及其辩护人张春艳到庭参加了诉讼。现已审理终结。
西华县人民检察院指控：2014年10月份至2016年5月份期间，被告人张慧云为满足私欲，以非法占有为目的，编造其亲戚经营工程项目需要事先垫资的谎言，向受害人承诺支付高息，先后骗取受害人乔某64万元（已付乔某21.6万元）、王某141万元（已付王某11.8万元）、宋某48万元（已付宋某32.87万元）、李晓慧20万元、李某110万元（已付李某11.8万元）、杨某110万元（已付0.1万元）、王某210万元、杨某25万元、张某5万元、邹某2万元。
2016年元月份以来，被告人张慧云在无能力还款、承担高息的情况下，为掩盖罪行以自己急需用钱、单位走账等理由，向其同事、朋友以借用公务卡套刷现金，直接借取现金等方式。先后骗取王某315万元、寇某1万元、支某1.4万元、陈某6.69万元、胡某1万元、侯某2万元、于某1.9425万元、毛某2.5万元、李某21万元、焦某6万元、周某10.5万元。
2016年5月25日，被告人张慧云投案自首。
公诉机关向本院提交了相关证据，认为被告人张慧云的行为已构成诈骗罪，提请依法惩处。
被告人张慧云辩称付给乔某、王某1的利息已超出本金了，已付王某25.4万元利息，没有借过邹某2万元现金；对公诉机关指控的罪名和其他犯罪事实均无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见是被告人张慧云实际借乔某现金46万元，没有足够证据证实借邹某2万元，已付王某25.4万元利息，被告人张慧云有自首情节，依法可以对被告人张慧云从轻或减轻处罚。
经审理查明：2014年10月份至2016年5月份期间，被告人张慧云为满足私欲，以非法占有为目的，编造其亲戚经营工程项目需要事先垫资的谎言，向被害人承诺支付高息，先后骗取被害人乔某64万元（已付乔某21.6万元）、王某141万元（已付王某11.8万元）、宋某48万元（已付宋某32.87万元）、李晓慧20万元、李某110万元（已付李某11.8万元）、杨某110万元（已付0.1万元）、王某210万元、杨某25万元、张某5万元、邹某2万元。
2016年元月份以来，被告人张慧云在无能力还款、承担高息的情况下，为掩盖罪行以自己急需用钱、单位走账等理由，向其同事、朋友以借用公务卡套刷现金，直接借取现金等方式。先后骗取王某315万元、寇某1万元、支某1.4万元、陈某6.69万元、胡某1万元、侯某2万元、于某1.9425万元、毛某2.5万元、李某21万元、焦某6万元、周某10.5万元。
2016年5月25日，被告人张慧云投案自首。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人张慧云的供述与辩解：冯某1多次唆使张慧云向他老婆乔某借款，共多次向乔某借款64万元，但是归还乔某的利息已超过本金了。冯某1让她以她姨、她舅干工程为由借她同事、朋友的钱，承诺给同事、朋友高息，共借王某140万元、宋某48万元、李晓慧20万元、李某110万元、杨某110万元、杨某25万元、张某5万元、王某315万元、寇某1万元、支某1.4万元、陈某7万元、胡某1万元、侯某2万元、于某2万元、毛某2.5万元、李某21万元、焦某6万元、周某10.5万元，其他好几个人我想不起来名字了，其中已归还李某11.8万元、王某25.4万元，所有人加起来大概280万左右，借钱时以其做工程用钱为由向他们借钱，然后许诺他们3分、4分、5分不等的利息，借来的钱用来给冯某1买房、买车、金银首饰、衣服等物品，还有她俩之间的不正当开销，剩下的一部分钱拆东墙补西墙的支付利息了。
2、被害人乔某的陈述：张慧云以她姨、舅、哥哥承包工程需要用钱，并许诺高利息，先后共借给张慧云现金64万元，已付给利息21.6万元。
3、被害人王某1的陈述：张慧云以其舅、姨干工程需要垫资为由共借王某141万元，打有借条，利息3分，已付利息1.8万元。
4、被害人宋某的陈述：证实张慧云分三次以干工程需要钱为由借其48万元，承诺3分的利息，共归还32.82万元，后以工程款没有结算为由不还。
5、被害人李某1的陈述：2015年7月1日张慧云以她姨给她找的工程资金紧张为由，向其借款10万元，承诺3分的利息，已付利息1.8万元。
6、被害人杨某1的陈述：张慧云以她姨和舅做工程急用钱为由，分两次共借给张慧云现金10万元，付1000元的银行卡的年费。
7、被害人王某2的陈述：张慧云以她亲戚资金周转不开为由，借其现金10万元，利息3分。
8、被害人杨某2的陈述：张慧云以她工程上需要用钱为由，借其现金5万元，一直未还。
9、被害人张某的陈述：证实共借给张慧云25万元，已归还18.5万元，余6.5万元未还，张慧云说钱用于郑州工程上。
10、被害人王某3的陈述：证实分三次借给张慧云15.5万元，前两次是转账，第三次是现金，张慧云借钱时说有急用。
11、被害人寇某的陈述：张慧云以急用钱为由，用其公务卡共刷走其现金1万元，她说用几天就还，一直未还，后来就没见过她。
12、被害人支某的陈述：和张慧云是同事关系，张慧云用其公务卡共刷走现金14000元，一直没还钱。
13、被害人陈某的陈述：2016年3月份，张慧云以给单位买的东西没法走账为由，借用其公务卡消费走账，就用其公务卡和工行信用卡透支给张慧云现金6.69万元。多次给张慧云催要，张慧云一直未还，5月底时我就联系不上她了。
14、被害人胡某的陈述：张慧云以急用钱为由，借其公务卡共卡刷走现金1.004万元，一直未还。
15、被害人侯某的陈述：张慧云以急用钱为由，借其公务卡共卡刷走现金2万元，一直未还。
16、被害人于某的陈述：张慧云以急用钱为由，借其公务卡共卡刷走现金1.9425万元，一直未还。
17、被害人毛某的陈述：张慧云以急用钱为由，借其公务卡共卡刷走现金2.5万元，一直未还。
18、被害人李某2的陈述：和张慧云同事关系，张慧云以急用钱为由，共借给张慧云现金2.5万元，一直未还。
19、被害人焦某的陈述：张慧云说家里有急事、母亲在漯河住院为由，分两次借给其现金6万元，一直未还
20、被害人邹某的陈述：张慧云以干工程急需用钱为由共借给张慧云现金2万元，当天把钱给张慧云送了过去，后来打电话要钱张慧云不接电话，多次催要，张慧云一直未还。
21、被害人周某的陈述：张慧云以给其办理养老保险为由，从其手中拿走现金7.5万元；给其姑周含英办理养老保险为由，拿走现金3万元，共骗其现金10.5万元。
22、证人冯某1证言：证实与张慧云是同事关系，张慧云以其姨、舅和她干通信工程需要用钱为由共借过乔某64万元钱，没有归还，中间结过利息，张慧云给她家过食品、新鲜水果、一块手表，没有给过现金，在理想城买房子首付13万左右是乔某的住房公积金贷的款，买房、买车没拿过张慧云现金。
23、证人徐某证言：其和王某2系夫妻关系，王某1告诉其张慧云干电信工程急需用钱，出高息，其与王某2一起在王某1家客厅将10万元借给张慧云，张慧云打了欠条，现在没还钱，也没出利息。
24、证人尹某证言：大概2016年2月份，邹某借给张慧云2万元时，其在场。
25、证人冯某2证言：证实张慧云借款2万元用于干工程，其丈夫邹某去银行取的。
26、汇款收据复印件、借条复印件：证实和乔某、王某1、宋某、李晓慧、杨某1、王某2、李某1、王某3等人之间借取现金往来的情况。
27、乔某住房公积金借款合同书：2015年9月22日，乔某向建设银行借款22万元。
28、宋某、杨某2、张某银行交易明细单：张慧云共还宋某现金款32.87万元。2016年1月29日杨某2账户62×××74现支4.5万元、0.5万元。张某账户6230591372010412162016年1月27日取现14万元，2016年1月29日取现4.999万元。
29、手机信息复印件：2016年6月15日，寇某提供银行发送短信的信息复印件，证实2月28日，其尾号为8122的卡17:48消费1万元，5月7日18:08消费1万元。2016年6月15日支某提供手机信息，显示其尾号4264的信用卡4月1日18:07消费14000元。2016年6月15日胡某提供手机短信，证实其尾号6855的卡9:56消费1.004万元。
30、银行交易查询单：2016年6月15日侯某提供银行查询单，证实其卡2016年3月24日，其卡在西华县蒋春丽物流消费2万元；2016年2月22日，冯某2中国银行账户取现金2万元。
31、辨认笔录及辨认说明：2016年12月27日，经邹某辨认，辨认出借钱的张慧云；经尹某辨认，辨认出借邹某钱的张慧云。
32、机动车登记信息栏、车辆转让协议书、发票、收条等书证、车行证明：证实冯某1的购车情况。
33、发破案报告：该案由张慧云于2016年5月25日投案至西华县公安局，西华县公安局于2016年5月29日立案侦查。
上述证据收集程序合法，内容客观真实，能互相印证审理查明的事实，本院予以确认。
本院认为，被告人张慧云以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关指控的罪名成立。予以支持。被告人张慧云及其辩护人辩称付给乔某、王某1的利息已超出本金了，已付王某25.4万元利息，没有借过邹某2万元现金的辩解意见经查与事实不符，不予支持。被告人张慧云有自首情节，依法可以从轻处罚。根据被告人张慧云犯罪的事实，犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张慧云犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金5万元。罚金于本判决生效后十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年5月29日起至2029年5月28日止）。
二、责令被告人张慧云退赔被害人乔亚丽现金42.4万元、王艳玲现金39.2万元、宋艳玲现金15.13万元、李晓慧现金20万元、李艳慧现金8.2万元、杨彩红现金9.9万元、王焕云现金10万元、杨杰现金5万元、张培现金5万元、邹述泉现金2万元、王闯现金15万元、寇君丽现金1万元、支占领现金1.4万元、陈威现金6.69万元、胡永俊现金1万元、侯博现金2万元、于春生现金1.9425万元、毛立现金2.5万元、李捧现金1万元、焦付山现金6万元、周晓亭现金10.5万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 李水成
审判员 李相君
审判员 高雷辉
二〇一七年三月七日
书记员 容 静