河北省平泉县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）平刑初字第64号
公诉机关平泉县人民检察院。
被告人刘某某，户籍所在地河北省承德市，住河北省承德市。2014年4月16日因涉嫌集资诈骗罪到承德市公安局投案，同日被刑事拘留，同年4月30日被承德市公安局取保候审，同年11月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪经承德市人民检察院批准，由承德市公安局执行逮捕。
辩护人张树林，河北迦南律师事务所律师。
辩护人赵晶，河北迦南律师事务所律师。
平泉县人民检察院以平检刑诉（2015）43号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月14日向承德市人民检察院移送审查起诉。承德市人民检察院于2014年2月16日交由平泉县人民检察院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年4月30日公开开庭进行了审理。平泉县人民检察院检察员孙冠男出庭支持公诉。被告人刘某某、辩护人张树林、赵晶到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
平泉县人民检察院指控，2013年10月至2014年3月份期间，被告人刘某某以河北富冀贸易有限公司承德分公司名义，通过高价销售商品后一个月内返还“购物款”的方式，诱导公众进行刷卡消费，帮助河北富冀贸易有限公司变相吸收公众存款。截至案发，被告人刘某某共变相吸收公众存款人民币34453090.00元，其中包括刷卡消费人民币33972090.00元，办理会员卡费用人民币471000.00元。案发前已归还其所吸收的公众存款人民币12563620.00元。
被告人对公诉机关指控的事实及罪名无异议。
辩护人发表辩护意见为：对起诉书指控的事实认可，但是其认为非法吸收公众存款的主体是河北富冀贸易有限公司，不是刘某某本人。
经审理查明，被告人刘某某以河北富冀贸易有限公司承德分公司名义，通过高价销售商品后一个月内返还“购物款”的方式，诱导公众进行刷卡消费，帮助河北富冀贸易有限公司变相吸收公众存款。
自2013年10月至2014年3月，刘艳红担任河北富冀贸易有限公司承德分公司负责人期间，承德分公司累计刷卡金额为35148458.00元。其中包括河北富冀贸易有限公司承德市双滦区办事处刷卡数额1005638.00元，刘某某本人在河北富冀贸易有限公司承德分公司刷卡金额1176368.00元；扣除上述两项后，河北富冀贸易有限公司承德分公司通过刷卡消费变相吸收公众存款金额为32966452.00元。
河北富冀贸易有限公司承德分公司自2014年1月起开始办理会员卡，共发展会员352人，办理会员卡共收取现金人民币481000.00元（包括刘艳红自己办理会员卡的10000.00元）。
综上，河北富冀贸易有限公司承德分公司变相吸收公众存款共计33437452.00元。案发前已返还13054042.00元，尚有22094416.00元未返还。
上述事实，有经庭审示证、质证并综合予以认证的下列证据证实：
1、第一组证据，证实本案案发及被告人到案情况。
（1）承德市公安局承公（经）受案字（2014）5884号受案登记表，证实吴建华报案称河北富冀贸易有限公司承德分公司诈骗其父10000.00元。
（2）吴建华的笔录，证实2014年4月14日，因河北富冀贸易有限公司承德分公司没有按照约定返还吴建华及其父亲吴国发的10000.00元购物款，吴国发及妻女三人与该公司的员工彭海及供货商王瑞国等人发生纠纷，后以该公司涉嫌诈骗向承德市公安局报警。
（3）王瑞国的笔录，证实内容同上。
（4）彭海的笔录，证实内容同上。
（5）户籍证明，证实刘某某系完全刑事责任年龄。
（6）到案经过，证实刘某某系自动投案。
2、第二组证据，证明实河北富冀贸易有限公司承德分公司的基本情况。
（1）工商登记材料，证实河北富冀贸易有限公司承德分公司是河北富冀贸易有限公司的分公司，总公司的法定代表人是游爱金。承德分公司的工商登记时间是2013年10月17日，负责人是本案被告人刘艳红。总公司和分公司的经营范围是：批发、零售、服装、日用杂货、五金产品、电子产品、建材、农产品、投资、咨询服务、会议展览服务。
（2）租赁合同，证实承德分公司的办公地点系刘艳红承租付云亭所有的位于承德市阳光四季城的底商，为期两年，时间从2013年10月15日起计算。
（3）店面照片，证实店面基本情况。
（4）游爱金、刘某某、彭海等人的笔录，证实承德分公司刘艳红为负责人，乔万华、周学涛、辛福庭为员工。乔万华是2013年12月中旬到分公司工作，负责业务统计；辛福庭负责管库、货物清理摆放及卫生，周学涛2013年12月至2014年2月负责与总公司在网上联系；张宇2014年2月到公司工作负责电脑录入商品名称、货号及销售商品。河北富冀贸易有限公司承德分公司来货后，彭海帮助卸货、看货，也替公司联系货。
3、第三组证据，证实2013年10月到2014年3月刘艳红组织公众到其办公场所进行刷卡消费，通过高价销售商品后一个月内返还“购物款”的方式变相吸收公众存款。
（1）游爱金、刘某某的笔录，证实在河北富冀贸易有限公司承德分公司购物必须刷POS机，刷卡消费的金钱都直接打到河北富冀邢台总公司的账户上，且河北富冀贸易有限公司销售的货物价格比市场价高。公众刷卡消费的金额在一个月内由总公司给返还到各自所刷的银行卡中。2014年初，河北富冀贸易有限公司承德分公司要求被害人交纳现金办理会员卡，如不办理会员卡总公司不予返还刷卡数额。2014年2月底之前刷卡消费的”购物款”都已在案发前返还被害人。2014年2月底3月初，被害人刷卡消费的“购物款”没有返还。
（2）彭海、乔万华等五名河北富冀贸易有限公司承德分公司员工的笔录，证实内容与以上内容一致。
（3）秦小香、黄晶培、李亚梅等八十二名被害人的笔录，证实被害人除听刘某某介绍而到河北富冀贸易有限公司承德分公司刷卡外，还有通过亲戚朋友介绍、在其公司路过看见而到该公司刷卡消费。2014年2月底3月初，被害人刷卡消费的“购物款”没有返还。
4、第四组证据，证实河北富冀贸易有限公司承德分公司非法吸收公众存款的数额。
（1）刘某某、乔万华、周学涛的笔录，证实2014年2月份以前会员消费款都全额返还给会员了，2014年2月份及以后会员的消费款没有返还，未返还的数额大概有两千多万。
（2）河北富冀贸易有限公司承德分公司银联刷卡消费记录，证实05607037、05606675两个POS机终端号为河北富冀贸易有限公司承德分公司所用，自2013年10月至2014年3月初，刘艳红总组织刷卡金额为35148458.00元。案发前返还金额为13054042.00元。刘艳红自己刷卡消费1176368.00元，案发前已返还其490422.00元。即通过刷卡消费吸收公众存款33437452.00元，案发前已归还的13054042.00元。
（3）河北富冀贸易有限公司承德分公司办理会员卡记录，证实河北富冀承德分公司通过办理352张会员卡，吸收公众存款481000.00元。刘艳红自己办理一张10000.00元的会员卡。即通过办理会员卡吸收公众存款471000.00元。
5、第五组证据，证实刘艳红主观上具有非法吸收公众存款的故意。
（1）刘某某的笔录，证明刘某某的“经营模式”是高价刷卡消费，一月内返还消费款，商品相当于白用。游爱金就说这是一个新模式，获取利润的方式她说不用我们管，我们只需按照他说的做就可以。据我所知河北富冀贸易有限公司除了刷卡消费返还购物款外，没有其他投资了。我问过游爱金河北富冀贸易有限公司不产生利润，如何维持支付货款和给会员返还，游爱金讲这个不用我管，她不会欠大家钱的。
（2）游爱金的笔录，证实其就是刚开始以小额的消费吸收资金，等慢慢的群众就会消费更多的资金，还消费高档商品，像汽车等物品，就会有资金流和物资流，这些资金流和物资流把时间错开，就能有富余的资金留下来，去做更大的投资。我认为只要一直都能吸收资金，我们的资金流就不会断，所以只要资金能转起来，我们就能经营下去。总公司每个季度培训一次，刘某某也来培训过。
（3）李秀英、曹亚军、孙艳莉、曹秀梅等人的笔录，证实刘某某和河北富冀贸易有限公司承德分公司的工作人员向其保证，钱肯定会还的，有的和河北富冀贸易有限公司承德分公司签订有购物返还购物款协议，有的原来购物过返还了，有的看见好多人都刷卡了，所以受害人就相信了钱会返还。
6、被告人供述与辩解
被告人刘某某供述称，河北富冀贸易有限公司（以下简称：总公司）在邢台，承德分公司（以下简称：分公司）是我2013年10月份在承德市开发区科技大厦服务大厅注册的，固定办公地点在开发区阳光四季城海棠苑A3-105底商，我是分公司负责人。公司的经营模式是分公司每月的工作时间要听总公司安排，总公司通过网络提前几天通知承德分公司备货，货物可以要总公司的货，也可以承德分公司自己联系货，如果自己联系好货后，我们按照比进货价稍高一点的价格上报给总公司，总公司按照分公司报价的2.4倍或者2.5倍批准，我们按照总公司批准的价格卖，卖货都通过总公司提供的pos机刷卡，全部结算到总公司的银行账户，返还也是通过总公司统一负责返还。分公司是通过qq群通知会员某某日期到分公司的办公地点划银行卡消费（不收现金），分公司给划卡的人打印购货清单（一式三份），将刷卡人的刷卡小票、购货清单对应粘好，配合当月制作的划卡人员信息附表统一邮寄到总公司。总公司核对会员信息，到了返钱的日子（一个月后），总公司按照信息附表上的账号把钱全额返还划卡人。一般都是在下次划卡日期前将上次划卡金额返还清楚。总公司把分公司进货的货款也返还给分公司，并给分公司上月划卡金额的3.9%作为提成。
2014年1月承德分公司开始办理会员卡，承德分公司发展会员刚开始都是我们的亲戚朋友，后来就一传十，十传百的传开了。会员卡分为三种，交500元的办理普通卡，可消费限额是50000元；交1000元的办理银卡，可消费限额是500000元；交10000元的办理金卡，可消费限额是1000000元。办理会员卡是总公司要求的，如果不是会员总公司不给返钱。办理会员卡的，总公司给分公司办卡总额2%的提成。
河北富冀贸易有限公司筹钱的用处主要是用于支付货款和给会员返还，除了刷卡消费返还购物款外，据我所知没有其他的投资了。总公司在双滦区设有办事处，负责人是焦占熙，手续先使承德分公司的手续，并用承德分公司的pos机刷卡，在2014年3月4日、3月5日刷了两个半天的卡。后来总公司就通知不刷卡了。2013年10月、11月、12月，2014年1月划卡消费的钱及货款钱都给返还了，2014年2月后划卡消费的钱及货款钱没有给。
上述证据经庭审示证、质证、认证，证据之间能够相互印证，已形成完整的证据链条，足以证明本院查明的事实成立。
本院认为，被告人刘某某通过高价销售商品后一个月内返还“购物款”的方式，诱导公众进行刷卡消费，帮助河北富冀贸易有限公司变相吸收公众存款，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。……”之规定，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人刘艳红自动投案后如实供述自己的罪行，认罪态度较好，属自首；依法对被告人刘艳红从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第十七条之规定，判决如下：
被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金十万元（已缴纳）。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省承德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 董玉娟
审判员 赵树成
审判员 韩 莹
二〇一五年七月二十一日
书记员 刘立峰