云南省曲靖市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）云03刑初57号
公诉机关云南省曲靖市人民检察院。
被告人李艳，女，生于1985年12月5日，汉族，专科文化，个体工商户，住陆良县。因涉嫌诈骗一案，于2015年6月1日被刑事拘留，同年7月7日被逮捕。现羁押于陆良县看守所。
辩护人方加里，云南同乐律师事务所律师。
云南省曲靖市人民检察院以曲检公刑诉（2016）56号起诉书指控被告人李艳涉嫌犯诈骗罪，于2016年5月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年5月24日公开开庭审理了本案。曲靖市人民检察院指派代理检察员宋贇霞等出庭支持公诉。被告人及其辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
云南省曲靖市人民检察院指控，一、李艳单独诈骗事实如下：
1、2014年1月22日，6月20日、2015年2月1日，李艳以“玉锦香蒸味坊”需要资金周转为由，用“玉锦香”铺子、房产作虚假抵押，骗取王某1人民币（下同）30万元；
2、2014年9月10日，李艳以急用钱为由，骗取陈某4.1万元。另外，李艳赊欠陈某化妆品款8768元。
3、2014年11月4日、2015年1月4日，李艳以急需用钱为由，骗取杨某18.98万元；
4、2015年3月初，李艳以急用钱为由，骗取朱某21.8万元；
5、2015年2月9日、3月2日，李艳以急用钱为由，骗取梁艳芳19万元；
6、2015年2月28日，李艳以还信用卡为由，骗取王某32万元；
7、2015年3月11日，李艳以还农村信用社贷款为由，骗取念月娥10万元。
二、李艳伙同邹某1（另案处理）共同诈骗事实：
1、2013年11月4日，2015年3月15日，李艳、邹某1以快餐店进货、还信用卡欠款为由，骗取王某511.35万元；
2、2014年6月4日、2015年1月10日，李艳、邹某1以“玉锦香蒸味坊”需要资金周转为由，以房产作虚假抵押，共同骗取孙某7.28万元；
3、2014年8月18日，2015年2月7日、17日、28日，李艳、邹某1以“玉锦香蒸味坊”需要资金进食材，以及张某1需要钱为由，骗取张某219.5万。
4、2014年9月29日，李艳、邹某1以金源花园房产、云Ｄ×××××轿车作虚假抵押，骗取杨某10万元。2015年3月14日，二人又以急用钱为由，骗取杨某4.5万元。
5、2014年11月19日，李艳、邹某1以快餐店进货需要资金为由，骗取资礼学5.6万元；
6、2014年11月20日，李艳、邹某1以资金周转困难为由，用云Ｄ×××××轿车、房产作虚假抵押，骗取王某48.5万元；
7、2015年1月7日，李艳虚构与张某1一起在昆明的房地产公司入股的事实，伙同邹某1骗取朱某118万元。
三、李艳、张某1（在逃）共同诈骗事实如下：
1、2014年3月17日、23日，李艳在明知张某1虚构事实、隐瞒事实真相的情况下，仍然作为张某1的担保人，帮助张某1骗取王某115万元；
2、2014年6月24日至2015年3月10日，李艳明知张某1虚构在昆明投资入股的事实，仍然作为张某1的担保人，帮助张某1骗取杨某141.44万元。
3、2015年1月15日，李艳、张某1以急用钱为由，以张某1、李艳拥有的房产、车子云Ｄ×××××和云Ｄ×××××作虚假抵押，共同诈骗马某44万元；
4、2015年2月15日、3月10日，李艳与张某1互为担保人，两次骗取资礼学共计11.04万元。
四、李艳、邹某1、张某1共同诈骗事实如下：
1、2014年6月29日，李艳、邹某1明知张某1虚构在昆明投资入股的事实，仍然作为张某1的担保人，帮助张某1骗取杨某27万元；
2、2014年10月19日，张某1以进货缺钱为由，用房产、车子云Ｄ×××××和云Ｄ×××××，还有购房合同（两套）作虚假抵押，邹某1、李艳、马某为担保人，共同骗取赵某28.5万元。
上述事实有借条、银行明细清单、租赁合同等书证、证人邹某2、王某2的证言、被告人的供述及辩解、辨认笔录和同步录音录像光盘予以证实。
被告人李艳以非法占有为目的，虚构事实和隐瞒事实真相，骗取他人436.5万元，属数额特别巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，应以诈骗罪追究刑事责任。同时符合刑法第二十五条、第二十六条、第二十七条规定的情形，系共同犯罪，在与邹某1的共同诈骗犯罪中，李艳是主犯。在与张某1共同犯罪中，二人作用相当；在与邹某1、张某1二人共同犯罪中，李艳系从犯。
被告人李艳辩解，她没有诈骗王某1、杨某等人的钱，借钱是为了经营快餐店，她还过本金和利息，后来实在还不清了。她认为是民间借贷。她只借了王某115万，利息是8分，还了9.2万。借陈某的钱，6分利，她还了2.1万利息；她借杨某29.5万，8分利息，付了8万利息。她借朱某1的钱是30万，日利息3000元,还了19.5万。张某1借款的理由她不清楚，只给张某1作担保，不知道张某1有没有还款，听张某1说还过钱。辩护人提出如下辩护意见：一、被告人李艳的行为属于民间借贷和担保合同纠纷；二、被告人李艳的借款行为不符合诈骗罪的犯罪构成要件；三、公诉机关提交的对债权人的询问笔录存在同一时段、同一询问人员询问不同证人的情况，不能排除询问债权人过程中没有个别进行询问。不能作为定罪的证据。综上所述，公诉机关指控被告人李艳构成诈骗罪的证据不足，请求法庭对被告人李艳作无罪判决。
经审理查明：1、2014年1月22日，6月20日、2015年2月1日，李艳以“玉锦香蒸味坊”需要资金周转为由，用“玉锦香”铺子、房产作虚假抵押，骗取王某1人民币（下同）30万元；
2、2014年9月10日，李艳以急用钱为由，骗取陈某4.1万元。另外，李艳赊欠陈某化妆品款8768元。
3、2014年11月4日、2015年1月4日，李艳以急需用钱为由，骗取杨某18.98万元；
4、2015年3月初，李艳以急用钱为由，骗取朱某21.8万元；
5、2015年2月9日、3月2日，李艳以急用钱为由，骗取梁艳芳19万元；
6、2015年2月28日，李艳以还信用卡为由，骗取王某32万元；
7、2015年3月11日，李艳以还农村信用社贷款为由，骗取念月娥10万元；
8、2013年11月4日，2015年3月15日，李艳、邹某1以快餐店进货、还信用卡欠款为由，骗取王某511.35万元；
9、2014年6月4日、2015年1月10日，李艳、邹某1以“玉锦香蒸味坊”需要资金周转为由，以房产作虚假抵押，共同骗取孙某7.28万元；
10、2014年8月18日，2015年2月7日、17日、28日，李艳、邹某1以“玉锦香蒸味坊”需要资金进食材，以及张某1需要钱为由，骗取张某219.5万。
11、2014年9月29日，李艳、邹某1以金源花园房产、云Ｄ×××××轿车作虚假抵押，骗取杨某10万元。2015年3月14日，二人又以急用钱为由，骗取杨某4.5万元。
12、2014年11月19日，李艳、邹某1以快餐店进货需要资金为由，骗取资礼学5.6万元；
13、2014年11月20日，李艳、邹某1以资金周转困难为由，用云Ｄ×××××轿车、房产作虚假抵押，骗取王某48.5万元；
14、2015年1月7日，李艳虚构与张某1一起在昆明的房地产公司入股的事实，伙同邹某1骗取朱某118万元。
15、2014年3月17日、23日，李艳在明知张某1虚构事实、隐瞒事实真相的情况下，仍然作为张某1的担保人，帮助张某1骗取王某115万元；
16、2014年6月24日至2015年3月10日，李艳明知张某1虚构在昆明投资入股的事实，仍然作为张某1的担保人，帮助张某1骗取杨某141.44万元。
17、2015年1月15日，李艳、张某1以急用钱为由，以张某1、李艳拥有的房产、车子云Ｄ×××××和云Ｄ×××××作虚假抵押，共同诈骗马某44万元；
18、2015年2月15日、3月10日，李艳与张某1互为担保人，两次骗取资礼学共计11.04万元。
19、2014年6月29日，李艳、邹某1明知张某1虚构在昆明投资入股的事实，仍然作为张某1的担保人，帮助张某1骗取杨某27万元；
20、2014年10月19日，张某1以进货缺钱为由，用房产、车子云Ｄ×××××和云Ｄ×××××，还有购房合同（两套）作虚假抵押，邹某1、李艳、马某为担保人，共同骗取赵某28.5万元。
上述被告人李艳单独或伙同他人共实施二十桩诈骗他人财物共计436.5万元。其中，李艳单独七次诈骗他人财物86万元，七次伙同邹某1共同诈骗他人财物84万元，四次伙同张某1共同诈骗他人财物211万元，三人共同诈骗他人财物二次共计55.5万元。有经庭审举证、质证和查证属实的证明案件由来、被告人李艳个人信息、财产情况和归案等情况的受案登记表、立案决定书、在逃类型登记表、户口证明、抓获经过、不动产登记证、查车辆信息、“玉锦蒸味坊”的相关书证和租房情况、银行卡流水单、支付情况材料，证明李艳以高额利息为名，采取做生意需周转资金、还信用卡欠款等为名，以房车作虚假抵押等手段向被害人王某1、陈某、杨某、梁某、王某3、王某5、孙某、张某2、资礼学、王某4、朱某1、马某、赵某借款及借款数额的相关借条、担保凭证、李艳的记录本、还款清单、上列被害人的陈述、证人朱某2、念月娥、邹某2的证言、辨认笔录、被告人李艳的供述和邹某1的供述等证据能够相互印证，予以证实。上列证据本院予以采信，指控被告人李艳诈骗事实予以确认。
本院认为，被告人李艳明知自己无偿还高额利息和数额特别巨大本金能力，采取虚假担保或重复担保，以给付高额利息利诱，隐瞒借款目的等手段，单独或合伙他人骗取他人所借款项，并将骗取的款项支付高额利息，再去骗取他人借款，造成被害人轻信其偿还能力，为了获取高额利息，主动将本金交给被告人李艳，足见其主观上具有非法占有为目的，客观上采取了虚假担保、重复担保和隐瞒所借款项用途、以承诺支付高额利息为利诱等手段，以借为名，骗取他人436.5万元，数额特别巨大的财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪。在与邹某1共同诈骗犯罪中，起主要作用，是主犯。在与张某1共同诈骗犯罪中，二人作用相当。在与邹某1、张某1共同诈骗犯罪中，起次要作用，是从犯。公诉机关指控被告人李艳犯诈骗罪成立。被告人李艳辩解她没有非法占有的故意，其行为不构成诈骗罪无事实根据和法律依据，辩护意见不予采纳。其辩护人提出李艳的行为属民间借贷和担保纠纷与查明的诈骗客观事实不符，李艳不构成犯罪的辩护意见不予采纳。辩护人提出侦查部门同一讯问人员在同一时间讯问不同证人，取证程序不合法，不能作为定案证据的辩护意见。经侦查部门作出不存在违法取证。因记录人用电脑记录时，复制粘贴前一份笔录格式作为第二份笔录格式时未调整记录时间。侦查部门的解释合理，笔录存在的时间记录瑕疵不影响笔录内容的真实性。因此，依法可作为定案证据。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十四条、第五十二条和第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人李艳犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处没收个人财产人民币450万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月1日起至2030年5月31日止）
二、继续追缴犯罪所得436.5元，依法发还上列被害人王自波等人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 唐 志
审 判 员 贾 宾
人民陪审员 俞伟琦
二〇一六年六月二十日
书 记 员 杨沛淋