南京市玄武区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）玄刑初字第193号
公诉机关南京市玄武区人民检察院。
被告人王秀梅，女，1972年1月10日，汉族，无业，2012年9月5日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年10月13日被执行逮捕。现羁押于南京市看守所。
辩护人董尚润，北京市瑞得律师事务所律师。
辩护人胡秀山，北京市瑞得律师事务所律师。
南京市玄武区人民检察院以玄检诉刑诉（2012）522号起诉书指控被告人王秀梅犯非法吸收公众存款罪，于2013年6月18日
向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。南京市玄武区人民检察院指派检察员郑海燕出庭支持公诉，被告人王秀梅及其辩护人董尚润、胡秀山到庭参加诉讼。在本案审理过程中，因需要补充侦查，公诉机关于2013年9月17日建议本案延期审理，本院依法同意，并于同年10月17日恢复审理。经南京市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结。
南京市玄武区人民检察院指控，2011年8月，被告人王秀梅注册成立南京聚生缘投资管理有限公司，担任公司法定代表人。2011年7月底至2012年1月间，被告人王秀梅在未经中国人民银行批准的情况下，以天津蒙更威力股权投资基金合伙企业、天津日盛昌股权投资基金有限公司、兴隆县盛嘉恒信矿业有限公司、围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿、北京金玺田股权投资基金管理有限公司等名义，以月息6%、提前给付利息、给介绍人投资金额10%的高额介绍费等为诱饵，向社会公众募集资金并从中赚取佣金，其非法募集的资金汇至其上家或直接汇至北京金玺田股权投资基金管理有限公司法定代表人王某甲。后因资金链断裂，存款人的本金、利息无法返还。现向公安机关报案的存款人达36人，被非法吸收的存款数额达人民币580余万元。
2012年9月4日，部分存款人找到王秀梅要求退款。因被围堵，王秀梅电话报警。公安民警到达现场后，王秀梅趁人不备翻墙逃匿，后被存款人找到，王秀梅遂与存款人一起前往公安机关接受处理。
针对起诉书指控的事实，公诉机关在开庭审理过程中出示、宣读了被告人的供述和辩解、证人证言、相关书证等证据，认为被告人王秀梅非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人王秀梅当庭对起诉书指控的犯罪事实及定性不持异议。其辩护人对起诉书指控的基本犯罪事实不持异议，认为：1、王秀梅系融资代理人，不是公众存款的吸收人和使用人，其主观没有非法吸收公众存款的犯罪故意，亦不具备非法吸收公众存款罪的犯罪主体资格；2、王秀梅在朋友、熟人圈里传递投资信息，不属于向社会不特定对象吸收资金；3、兴隆县盛嘉恒信矿业有限公司、围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿、北京金玺田股权投资基金管理有限公司三家公司与投资者或签订了股权投资协议，或签订了借款协议，上述协议均真实有效，应认定为民间借贷行为。建议对王秀梅宣告无罪。
经审理查明，2011年8月17日，被告人王秀梅租用本市玄武区新世界中心1幢3808室作为住所，注册成立南京聚生缘投资管理有限公司（以下简称聚生缘公司）并担任公司的法定代表人。2011年7月底至2012年1月间，被告人王秀梅在未经中国人民银行批准的情况下，以天津蒙更威力股权投资基金合伙企业（以下简称蒙更威力合伙企业）、天津日盛昌股权投资基金有限公司（以下简称日盛昌公司）、兴隆县盛嘉恒信矿业有限公司（以下简称兴隆矿业）、围场满族蒙古族自治县神虎佑珍珠岩矿（以下简称珍珠岩矿）、北京金玺田股权投资基金管理有限公司（以下简称金玺田公司）等名义，以月息6%、提前给付利息、给介绍人投资金额10%的高额介绍费等为诱饵，向社会公众募集资金并从中赚取佣金，并将非法募集的资金汇至其上家或直接汇至金玺田公司法定代表人王某甲。后因资金链断裂等原因，存款人的本金、利息无法返还。至案发时，至公安机关报案的存款人达36人，王秀梅向上述存款人吸收存款合同金额共计约人民币777.2万元，本金共计约人民币541.26万元，致使存款人本金约人民币480万元的损失无法追回。
2012年9月4日，部分存款人找到王秀梅要求退款。因被围堵，王秀梅电话报警。公安民警到达现场后，王秀梅趁人不备翻墙逃匿，后被存款人找到，王秀梅遂与存款人一起前往公安机关接受处理。
上述事实，有经庭审举证、质证并查证属实的下列证据予以证实：
1、接受刑事案件登记表证实：存款人朱某甲的报案情况。
2、被告人的户籍资料、抓获经过、出警经过、接处警信息证实：被告人王秀梅归案情况及个人的基本情况。
3、南京市工商行政管理局玄武分局出具的聚生缘公司企业档案资料证实：聚生缘公司登记设立等情况。
4、中国银行业监督管理委员会北京监管局出具的复函证实：该局未向金玺田公司颁发过《金融许可证》。
5、天津市滨海新区公安局塘沽分局及天津市公安局保税区分局出具的接受刑事案件登记表、逮捕证、立案决定书、拘留证证实：蒙更威力合伙企业、日盛昌公司因涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款被立案侦查，蒙更威力合伙企业合伙人张某甲、杨某甲及日盛昌公司的相关责任人员被采取刑事强制措施等情况。
6、日昌盛公司相关的工商注册登记资料、天津立信会计师事务所有限公司出具的“情况说明”证实：日昌盛公司设立登记、变更登记及该公司的验资报告系虚假等情况。
7、日昌盛公司相关的工商注册登记资料证实：日昌盛公司设立登记、变更登记等情况。
8、中国农业银行江苏省分行营业部清算中心出具的王秀梅相关银行卡的交易往来明细及中国农业银行丹凤街支行出具的中国农业银行借记卡资料查询记录证实：王秀梅名下的农业银行卡资金流动情况。
9、被告人王秀梅的供述证实：2011年8月，其通过会计师事务所注册成立了聚生缘公司，并租赁珠江路88号1幢3808室作为公司的注册地，其是公司的法定代表人和实际经营人。同年8月，其经赵某介绍，开始以蒙更威力合伙企业的名义拉客户投资。该公司投资期限3个月，投资时先扣除利息，月息6%，其收取投资款12%的佣金，将其中的10%返还给投资者或介绍人。其以前在房地产公司任推销员时，掌握一些客户的资料，这些客户其也不认识，其随机打电话告诉客户自己有投资项目，有的客户便找其投资，还有一些客户是经他人介绍来投资的。2011年9月，经赵某介绍，其以日盛昌公司的名义拉客户投资，投资形式与天津蒙更威力相同。2011年10月份，其开始以金玺田公司的名义拉客户投资，该公司有三种投资形式，有的以“金玺田公司”的名义，有的以实业公司的名义，包括“兴隆矿业”和“珍珠岩矿”。其收取的佣金和给介绍人的佣金均同蒙更威力合伙企业一样。参与上述投资的客户有沈某、刘某丙、吕某、彭某甲、于某、黄某、朱某甲、刘某甲，还有很多人其叫不出名字。其收客户的钱通过转账等形式交给上家，由上家转交给相应的公司，其为金玺田公司所收的投资款有的直接转入金玺田公司的法人代表王某甲的银行账户。其代理的上述三个公司共收到客户的投资有七八百万元，实际投资大概在四五百万元。
10、存款人朱某甲、朱某乙、沈某、张某乙、张某丙、张宝珠、刘某乙、刘某丙、刘某丁、刘某云、刘某戊、刘某甲、纪某、林某、戴某、窦某、王某乙、王某丙、严某、吕某、彭某乙、彭某甲、黄某、康某、范某、田某、陈某甲、陈某乙、葛某、郭某、吴某、杨某乙、苏某、盛某甲、侯某等人的陈述及各存款人提供的相关银行卡对账单及交易明细、投资理财协议、借款协议、股权投资基金受托管理协议、收据、相关公司宣传材料等书证证实：王秀梅向各存款人吸收公众存款的具体行为方式及各存款人的损失等情况。
11、证人赵某的证言证实：2011年七八月，王秀梅成立了聚生缘公司，通过其将投资业务开展起来。其和王秀梅投资了蒙更威力合伙企业、日盛昌公司、金玺田公司（包括兴隆矿业、珍珠岩矿、金玺田公司）。王秀梅向投资的客户介绍企业的情况，投资以三个月为期限，月利息6%，利息提前扣除，另外王秀梅也会将一些好处费返给投资客户，具体返多少其不清楚。2011年11月，上述公司不付利息和本金了，应该是资金链断裂了。
12、证人杨某甲的证言证实：2011年8月，其与张某甲共同注册成立了蒙更威力合伙企业，其担任公司的总经理，公司的运作主要由张某甲负责。全国各地的投资代理人找到蒙更威力合伙企业后，其给投资代理人介绍蒙更威力合伙企业投资回报高、封闭期短，而且融资的钱都往张某甲自己的实体公司投，让投资代理人介绍客户来投资。后蒙更威力合伙企业的资金周转不起了，就不给投资人返款了。
13、证人付亚东（日盛昌公司股东，原法定代表人）的证言证实：2011年3月，其通过委托中介代理注册了日盛昌公司，公司从注册之初由其负责，2011年8月公司的法定代表人变更之后由曹某负责，曹某让其多募集资金。公司在全国一些地区任命了代理人替公司在当地募集资金，投资期限以三个月为一期，每期给予投资人高额返利。
14、证人曹某（日盛昌公司法定代表人）的证言证实：日盛昌公司系付亚东成立的。2011年8月下旬，其正式成为该公司的法定代表人。募集资金的操作由付亚东全权负责，其听说日盛昌公司找来一些替公司募集资金的人。2011年11月份，付亚东遇到资金困难，无法及时向投资人返回投资款。
15、证人许某的证言证实：2012年9月4日上午，王秀梅被人围堵，王秀梅躲到其家厕所里，后被公安机关带离等情况。
对于辩护人提出的王秀梅系融资代理人，不是公众存款的吸收人和使用人，其主观没有非法吸收公众存款犯罪故意，亦不具备非法吸收公众存款罪的犯罪主体资格的辩护意见，经查，王秀梅虽非所吸收的公众存款的实际使用人，但其作为具有完全刑事责任能力且有相当生活阅历的成年人，应当知道其吸收公众存款的行为会造成扰乱金融秩序的危害后果，其为赚取佣金，在未经国家金融管理部门批准下，仍擅自为他人向社会公众募集数百万元的资金，王秀梅主观上具有犯罪故意，亦具备非法吸收公众存款罪的主体资格，故其辩护人提出的此节辩护意见不能成立，本院不予采纳。
对于辩护人提出的王秀梅在朋友、熟人圈里传递投资信息，不属于向社会不特定对象吸收资金的辩护意见，经查，王秀梅通过向他人公开宣传所谓高回报投资项目，对误信其宣传前来投资的存款人又许诺给付高额介绍费引诱存款人拉拢更多的人来投资，经采用口口相传、以人传人的方式向社会不特定公众吸收存款，此节事实得到被告人王秀梅供述的证实，且得到众多存款人证言的相互印证，足以认定，故其辩护人提出的此节辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。
对于辩护人提出的兴隆矿业、珍珠岩矿、金玺田公司三家公司与投资者或签订股权投资协议，或签订了借款协议，上述协议均真实有效，应认定为民间借贷行为。经查，被告人王秀梅的供述证实金玺田公司以“兴隆矿业”、“珍珠岩矿”及“金玺田公司”三种投资形式向社会不特定公众吸收存款达数百万元；中国银行业监督管理委员会北京监管局出具的复函证实金玺田公司没有获得《金融许可证》，上述公司违反国家金融管理的相关制度，与诸多存款人签订所谓的协议，系在委托理财、借款的幌子下进行吸收社会公众存款，应认定为无效。故其辩护人提出的此节辩护意见与查明事实不符，本院不予采纳。
本院认为，被告人王秀梅未经国家金融管理部门批准，以投资经营项目为名，允诺给付高额利息，向社会不特定公众吸收资金，违反了国家金融管理制度，扰乱了国家金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的基本犯罪事实及罪名成立，本院予以支持，但指控王秀梅非法吸收公众存款的数额有误，本院依据查明的事实予以认定。王秀梅归案后，对其主要犯罪事实供认不讳，依法可以从轻处罚。结合被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条、第六十四条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第二条第（九）项、第（十一）项，第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人王秀梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年9月5日起至2015年9月4日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、责令被告人王秀梅返还存款人的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李国营
人民陪审员 窦玉龄
人民陪审员 孙晓彦
二〇一四年二月二十八日
见习书记员 宫宁宁