天津市第一中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）津01刑终56号
原公诉机关天津市红桥区人民检察院。
上诉人（原审被告人）王蒲，男，1974年3月12日出生于天津市，汉族，技校文化，无职业，住天津市红桥区（户籍地为天津市红桥区）。2010年5月因买卖、使用伪造公文印章被行政拘留十五日。因涉嫌犯诈骗罪于2014年11月25日被刑事拘留，2014年12月25日被监视居住，2016年6月23日被取保候审，2016年11月28日被依法逮捕。现羁押于天津市红桥区看守所。
辩护人王恒，天津旌宇律师事务所律师。
辩护人郭城明，天津旌宇律师事务所律师。
天津市红桥区人民法院审理天津市红桥区人民检察院指控原审被告人王蒲犯诈骗罪一案，于2016年11月28日作出（2016）津0106刑初00010号刑事判决。原审被告人王蒲不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人、听取天津市人民检察院第一分院及辩护人的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审法院认定，2011年初，被告人王蒲通过他人与被害人穆某2相识。王蒲向穆某2谎称其从事银行融资业务，能够获得高额利息，让其投资。同年4月至6月间，穆某2先后在天津市北辰区租住处、红桥区红桥医院附近等地，以给付现金和银行转账的方式，分多次交给王蒲共计人民币607000元。王蒲给付穆某2部分利息，后将大部分钱款赌博挥霍。钱款到期后，穆某2多次催要无果，又委托他人要账。2014年1月，被害人穆某2向公安机关报案。2014年11月24日，公安机关将王蒲抓获归案。至案发时，被告人王蒲归还被害人穆某2共计人民币112630元，尚有人民币494370元未归还。
案发后，被告人王蒲未退赔被害人穆某2的财产损失。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.被害人穆某2的陈述证实：2011年2月，其通过赵某认识王蒲和周某。王蒲说自己在做信用卡业务，周某自称在渤海银行工作，给其看了工作证，二人合伙做融资、炒金等业务。二人劝其投钱做融资，时间短利息高，从中可以得到返点7%的利润，赵某也劝其拿钱。2011年4月15日，王蒲请客，期间王蒲和周某及赵某又劝其拿钱搞投资。其考虑有赵某介绍，周某又是渤海银行的，就同意了。其比王蒲大二十岁，二人不可能有情人关系。2011年4月至6月，王蒲多次给其打电话说银行有融资活动，其先后在北辰区租住地楼下、红桥区红桥医院附近等地给王蒲现金513000元，汇款94000元，共计607000元，除了10万元是找王某2借的，其余都是自己因患病准备的卖房款，其存到儿媳张燕名下的银行卡，取钱给王蒲。其中，王蒲的朋友以他的名义借走33000元，王蒲也说给高息。这些钱给王蒲时，每次他都打收条，并盖他公司的公章，其还到王蒲诚基大厦的办公室看过，他给其看了营业执照和房本。开始王蒲给过利息，后说2011年10月还本金和利息。2011年10月26日，王蒲给其看了一个73万元的存折，让把所有的欠条都给他，给其写了一张总欠条。2012年10月，王蒲不还钱，说把钱赌输了，承认公司公章和营业执照、存折都是假的，其发现自己被骗，怀疑王蒲和赵某、周某事先串通好骗其。2012年年底，其从网上找了一个叫王某1的人，给这人写了授权书帮其要账，但没有要回来。2014年1月，其到公安机关报案。
其经辨认指出王蒲就是诈骗其钱款的男子。
2.证人戴某的证言证实：王蒲以做融资借贷等业务，每笔月息7%，骗其母亲穆某2钱款。2011年5月底6月初，王蒲多次来电话说银行有融资活动，穆某2让其给他的账号汇款，其用妻子张燕的银行卡打款。
3.证人王某2的证言证实：2011年5月，穆某2说认识两个人，其中一个人在银行工作，她把钱给二人融资，还差10万元，向其借。其在红桥区丁字沽一号路白酒厂大道农业银行附近给穆某210万元现金，后听穆某2说当时就给了一名叫王蒲的男子。
4.证人薛某的证言证实：其通过赵某认识穆某2和王蒲、周某，穆某2是赵某的好友。赵某向其和穆某2介绍周某在银行工作，王蒲依靠周某在银行的关系一起干融资，挺赚钱的，劝二人投资。2011年7月，穆某2说她把60多万给了王蒲，和王蒲、周某一起干融资，后王蒲告诉她钱都玩牌输没了。
其对王蒲做出辨认。
5.证人赵某的证言证实：其和王蒲、穆某2认识十多年，二人通过其认识，有五六年。2011年，其和王蒲、周某、穆某2一起吃过饭。后穆某2给其打电话说王蒲从她那骗走一些钱，怀疑其和王蒲、周某串通好了。其问王蒲，他说确实找穆某2拿钱二人做生意，后他玩牌把钱输了。
6.证人周某的证言证实：其和王蒲是朋友，通过王蒲认识赵某。2011年，赵某叫其和王蒲一起吃饭，穆某2在场，就认识了。后来穆某2给其打电话，说王蒲从她那里拿走一些钱，意思是其与王蒲合伙骗她。其问王蒲，他说确实找穆某2拿钱了，每月给利息。
7.中国工商银行和渤海银行出具的证明证实：王蒲、周某不是两个银行的员工，也未曾在两个银行工作。
8.被害人穆某2提交的借条，内容为：“今借穆某2607000元做短拆业务，借款期限一年，结止2012年10月26日，利息193000元，如到期未还穆某2可向法院起诉。借款人：王蒲。2011年10月26日”。
9.被害人穆某2提交的张燕名下中国农业银行账号62×××18交易明细证实：2011年1月至6月，该账户余额最多时有40余万元。2011年5月19日，该账户支取49999元；5月29日，支取8万元；5月30日，支取6万元；6月1日，支取64990元。
10.被告人王蒲名下中国银行账户27×××87、被害人穆某2名下中国银行账户27×××12、王某1名下中国银行账户27×××29交易明细及中国银行客户回单复印件证实：2011年6月1日，张燕名下账户向王蒲转账54000元；同年6月3日，张燕名下账户向王蒲转账4万元；同年6月4日，王蒲向张燕账户转账70080元，后张燕账户转回63000元；2011年6月8日至同年8月14日，王蒲向张燕名下账户转账共计26850元；2011年9月30日至2012年6月23日，王蒲分多次向穆某2转账共计9400元；2012年12月17日，王蒲向王某1转账49000元。
11.公安机关出具的情况说明证实：被害人穆某2与被告人王蒲在笔录中提到要账的东北人，二人均不能提供该人的姓名、住址及联系方式，无法查找。
12.公安机关出具的案件来源、抓获经过及110接警单证实：案发及被告人到案的情况。
13.被告人王蒲的身份证明及被行政处罚的材料证实：王蒲的自然身份情况及受行政处罚的情况。
14.被告人王蒲于2014年8月15日、同年8月16日所作的供述证实：其通过赵某认识穆某2。在与穆某2交谈中，周某说他给人代办信用卡，还有货运公司，其说自己也代办信用卡。2011年4月至6月间，其向穆某2借钱去放贷，给她高息，从她那陆续拿走共计60万元，有现金和银行转账，直接拿现金的时候多。每次借钱其都给她写借条，最后一次其写了一张总的借条，把之前的都撕了。2011年3月，其在诚基大厦租了一间房作办公室，租了3个多月，穆某2去过几次。其给穆某2的欠条上有其公司的印章，是找人私刻的假章。其在红桥区三中附近找穆某2拿过一次钱，听说是她找朋友借的。其借穆某2的钱不是都放贷用了，前几笔每次都给她利息，后去赌博将之后的钱都挥霍了，总共输了60多万。穆某2不知道借的钱没去放贷，在其自己手里，钱输了才告诉她。其说慢慢还，她也同意了。2012年，穆某2找了授权人要账，其借了6万多元给了那个人。
原审法院认为，被告人王蒲以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人财物，达到数额较大，其行为已构成诈骗罪，且属数额巨大。王蒲在诈骗后，向被害人归还了部分钱款，量刑时可酌情从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决：一、被告人王蒲犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币20万元。二、责令被告人王蒲退赔被害人穆某2财产损失人民币494370元。
宣判后，原审被告人王蒲不服，以其行为不是犯罪，应属民事纠纷为由提出上诉。
上诉人王蒲的辩护人认为，原审法院认定上诉人王蒲构成诈骗罪事实不清，证据不足：一、“王蒲向穆某2谎称其从事银行融资业务”事实不清，证据不足；二、原审法院认定王蒲骗取穆某2607000元的事实不清，证据不足；三、本案没有证据证明王蒲主观上存在诈骗被害人钱财的故意。综上，上诉人王蒲不构成诈骗罪。
天津市人民检察院第一分院认为，本案法律文书齐全，诉讼程序合法；原判认定上诉人王蒲犯诈骗罪事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。王蒲的上诉理由没有事实和法律依据，建议二审法院驳回上诉，维持原判。
二审经审理查明的事实和认定的证据与原审一致。
关于上诉人王蒲提出的上诉理由及其辩护人的辩护意见。经查，本案有被害人穆某2的陈述及辨认笔录证实，2011年2月其通过赵某认识王蒲和周某，王蒲说自己做信用卡业务，周某自称在渤海银行工作，二人劝其投钱做融资。2011年4月至6月，其先后给了王蒲共计607000元，其中10万元是找王某2借的，其余是卖房款，存在其儿媳张燕名下。给钱时王蒲每次都打欠条，并盖他公司的章。其到王蒲的办公室看过，还看过他的营业执照和房本。开始王蒲给利息，2011年10月王蒲给其写了一张总欠条。2012年10月，王蒲不还钱，说钱都赌输了，后其找了一个叫王某1的人帮其要账，但没要回来。证人王某2的证言证实，2011年5月穆某2向其借10万元做融资，后她说把钱给了叫王蒲的人。证人薛某的证言及辨认笔录证实，其通过赵某认识王蒲、周某和穆某2。赵某介绍周某在银行工作，王蒲干融资。后听穆某2说把60多万元给了王蒲，和王蒲、周某一起干融资，王蒲告诉穆某2钱都玩牌输了。证人赵某的证言证实，王蒲和穆某2通过其认识，后穆某2打电话说王蒲骗走其一些钱，其问王蒲，王蒲说玩牌把钱输了。证人周某的证言证实，其和王蒲是朋友，通过王蒲认识赵某，和赵某一起吃饭时认识了穆某2。后来听穆某2说王蒲拿走她一些钱，其问王蒲，他说确实拿了，每月给利息。上诉人王蒲在侦查阶段的供述证实，其通过赵某认识穆某2，其说自己给人代办信用卡。2011年4月至6月间，其向穆某2借钱放贷，给她高息，共陆续借走60万元。拿现金的时候多，也有转账，其中有一次拿钱听穆某2说是找朋友借的。每次借钱都写借条，最后写了一张总借条，借条上的章是找人私刻的假章。其在诚基大厦租了间房作办公室，穆某2去过几次。前几笔钱其给穆某2利息，后赌博把钱都输了。2012年，穆某2授权他人要账，其借了6万多元给那个人。穆某2提交的借条、相关账户交易明细等书证证实，王蒲以做短拆业务的名义向穆某2借款607000元；穆某2通过张燕账户向王蒲转款及王蒲向张燕账户、王某1账户转账的情况。以上穆某2的陈述、王蒲的供述、薛某的证言及穆某2提供的借条能够证实，王蒲称自己做信用卡业务，其以做融资或放贷的名义让穆某2投资，并让穆某2看了其租来的办公室，欠条上加盖的印章系其伪造，穆某2给其的钱其赌博输掉了。证人赵某、周某的证言亦佐证了王蒲拿走穆某2的钱没有归还的事实。王蒲以虚构的投资名义取得穆某2的钱款，隐瞒将钱用于赌博的事实，未能归还穆某2，其行为表现符合诈骗罪的客观方面，也表明了其主观上具有非法占有的目的，王蒲的行为构成诈骗罪，原判定罪准确。关于诈骗数额，穆某2的陈述、王蒲在侦查阶段的供述、王蒲所打借条及王某2的证言均证实穆某2交给王蒲共计607000元，其中包括了向王某2借的10万元。张燕名下账户交易明细证实了穆某2通过该账户转给王蒲部分钱款的情况，同时佐证了穆某2所作的将卖房款存在该账户，并从该账户取款给王蒲的陈述。穆某2陈述还证实，王蒲给过其6000元的利息，其自己从本金中扣除过3300元的利息，王蒲向张燕账户和其自己账户转账过利息。银行交易明细证实，王蒲向张燕共计转账33930元，向穆某2转账9400元。此外，王蒲的供述证实其通过王某1还给穆某26万元。原判将上述款项从穆某2交给王蒲的钱款总数中扣减，认定王蒲诈骗金额为494370元，并无不当。
本院认为，上诉人王蒲以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人钱款，其行为已构成诈骗罪，且数额巨大，应依法予以惩处。原判认定的事实清楚，证据充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人王蒲的上诉理由及其辩护人的辩护意见不能成立，本院不予采纳。天津市人民检察院第一分院的意见，本院予以支持。综上，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 张玉峰
代理审判员 刘 为
代理审判员 李草原
二〇一七年三月二十四日
书 记 员 李文杰
附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项：
第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
……