安阳市龙安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）龙刑初字第8号
公诉机关安阳市龙安区人民检察院。
被告人吴建明，男，1972年9月23日出生，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年4月30日被安阳市公安局龙祥分局刑事拘留，2013年6月5日被安阳市公安局龙祥分局逮捕。现羁押于安阳市看守所。
辩护人刘向阳，河南师林律师事务所律师。
安阳市龙安区人民检察院以安龙检刑诉（2013）112号起诉书指控被告人吴建明犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月15日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2014年2月20日公开开庭进行了审理。安阳市龙安区人民检察院指派检察员牛广瑞出庭支持公诉，被告人吴建明及其辩护人刘向阳到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安阳市龙安区人民检察院指控：2010年4月份，安阳市鑫瑞房地产开发公司成立以来，开始面向不特定的社会公众非法吸收公众存款。被告人吴建明在安阳市鑫瑞房地产开发公司工作期间，根据公司负责人王某、王某甲的安排，负责收取该公司的集资款、开具集资手续。经鉴定，吴建明在鑫瑞公司2010年5月至2011年2月工作期间吸收公众存款集资户32人次，首次收据金额1778500元，首次利息及返点金额146700元，首次实交金额1631800元，续存收据金额1656600元，返还利息金额77600元，返还本金金额299600元，集资户实际损失金额1254600元。
2011年5月份，根据王某、王某甲的安排，被告人吴建明在林州市负责以安阳银建投资担保公司为担保为安阳市贝源置业有限公司吸收公众存款。经鉴定，吴建明在林州市负责以安阳银建为担保为安阳市贝源置业公司吸收公众存款票面金额316200元，实际存款金额316200元，返还储户本金0元，利息2385元，奖金及手续费1610元，储户实际损伤金额312205元。
2011年6月底，根据王某、王某甲的安排，被告人吴建明在林州市负责为安阳市贝源置业有限公司以团购房的名义吸收公众存款。经鉴定，吴建明在林州市负责为安阳市贝源置业公司以团购房的名义吸收公众存款票面金额12809259元，实际存款金额12809259元，返还储户本金254537.32元，利息6314元，奖金及手续费128164.4元，储户实际损伤金额12420243.28元。
公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、司法鉴定意见书、被害人的集资手续、户籍证明等证据。认为被告人吴建明的行为已构成非法吸收公众存款罪，适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，请求依法判处。
被告人吴建明及其辩护人刘向阳辩称：被告人系履行单位职责行为，属于从犯，有自首情节。请求从轻、减轻处罚。
经审理查明：（一）、2010年4月份，安阳市鑫瑞房地产开发有限公司（以下简称鑫瑞公司）成立以来，未经金融管理机构批准，面向不特定的社会公众非法吸收公众存款。被告人吴建明根据公司法定代表人王某等的安排，担任项目投资策划部经理、龙安分公司负责人，负责收取该公司的集资款时开具集资手续。2010年5月至2011年2月吴建明工作期间，共吸收32人次，票面金额177.85万元，扣除首次利息及返点后，实存金额163.18万元，存款后二次以上返还利息7.76万元，返还本金29.96万元，未兑付金额125.46万元。
上述事实，有下列证据予以证实，本院予以确认：
1、被告人吴建明供述：2010年4月12日我来到安阳，王某介绍我去安阳鑫瑞房地产开发有限公司上班，我俩是在浙江监狱服刑时认识的。王某甲、王某两个人任命我当安阳市鑫瑞房地产开发有限公司项目部经理，负责全面工作，公司还下了文件。具体就是对我公司集资户开具合作建房协议书。我去了之后收的钱交给王某或王某甲，或者到工商银行交给银行姓纪的女经理、杨某某、刘某某。我去之前王某和王某甲已经集资的有两三千万，然后我到公司负责后，陆陆续续有新来交集资款大约收了一亿多元，到2010年年底结算时，共计一亿三千万。我收的都已经兑付完了，后来的我就不清楚了。听说在林州买地花了1.28亿元集资款买这块地。
2、同案犯王某供述：2010年4月份，当时我和王某甲注册成立了安阳市鑫瑞房地产开发公司，我是公司法定代表人，成立后我聘任吴建明具体负责公司事务。公司成立后以在林州开发东方名城房地产的名义开始向社会吸收资金，群众直接拿钱到彤泰乐园临街门面公司的办公点，公司同百姓签订一个借款合同，期限半年，月息三分，先付三个月利息，到期后再付三个月利息，存时付2%或3%的返点，老百姓自己来存的2%的返点，大户领着来的给百姓2%的返点再给大户1%的返点，后来返点一直涨，涨到给群众10%的返点，给大户2%的返点。收钱过程中有群众说不安全，我们就买了一家担保公司，在给集资群众开借据时，再以银剑担保公司的名义与群众签订担保合同。
鑫瑞一共集资了大约有3个亿左右，还有7千万没有兑付。一部分款还老百姓的利息和本金，还有一部分用于开发林州东方名城地块了。王某甲是鑫瑞公司股东，尹某、张某、郭美兰是会计，吴建明和王某乙是经理。
3、同案犯王某甲供述：我是鑫瑞房地产开发公司股东，王某是法定代表人，尹某、张某、郭美兰是会计，吴建明、王某乙是经理，共七人。贝源置业公司法定代表人是王某乙，但实际老板是我和王某。吴建明是王某安排进去的，他开始在公司帮忙融资收款，后来被王某安排到林州东方名城融资。
2010年2月份，当时我和王某甲注册成立了安阳市鑫瑞房地产开发公司，先是以在滑县开发房地产为名开始向社会上集资，后又以在林州开发东方名城房地产的名义开始向社会吸收资金。公司同百姓签订一个借款合同，期限半年，月息三分，先付三个月利息，到期后再付三个月利息，存时有返点，具体数额由王某掌握，返点也是由王某定，具体由吴建明操作。鑫瑞包括出局的一共集资大约有1个亿左右，一部分用于还老百姓的利息和本金，还有一部分用于开发林州东方名城地块了。我们在林州以贝源置业公司名义集资了2000多万，是吴建明负责的。
4、同案犯王某乙供述：2010年5月份，王某甲让我过去安阳市鑫瑞房地产开发有限公司上班，让我和当时已经到该公司上班的吴建明一起负责，主要工作就是收取集资户的交款和签订合同。大户来交款时，我负责点钱收钱，吴建明负责和大户提供的集资户签订合同，集资大概一亿元人民币左右。王某、王某甲是老板，吴建明是负责人，他负责鑫瑞公司与集资户签合同，2011年大概过了年，吴建明就调到林州工作。我不参与公司制定的返点，收钱的只有吴建明参与开会。
5、同案犯尹某供述：我是2010年5月份左右到鑫瑞公司上班，先是做前台工作，后来到2011年2月开始做会计收付现金。如果客户谈业务，按照吴建明安排会把客户让到里面由吴建明负责谈。2011年2月份，吴建明到林州东方名城工作，王某、王某甲让我接替吴建明，负责给集资群众开票，和集资款转账，如果有新客户需要谈业务，由我和王某乙负责与客户谈。我接替吴建明鑫瑞公司工作时，吴建明曾经给过我一部分合同和几个U盘，后来请示王某后都销毁了。
6、同案犯张甲供述：2010年7月份我应聘到安阳市鑫瑞房地产开发有限公司任出纳。鑫瑞公司融资存期半年，月息前3后3，也就是存钱时先给3个月利息，到期后再给3个月利息和本金。利息是月息三分，返点不知道是怎么算的。到2012年2月1日鑫瑞房地产开发有限公司的集资户开始换合同时，吴建明经理安排我负责给集资户办理手续到2012年7月份。公司2012年8月份左右崩盘，我就不在那上班了。
7、集资被害人代某某、陈某甲、周某甲、潘某某、张某甲、王某丙、王某丁、张某乙、孟某某、周某乙、柴某某、李某甲、刘某某、路某某、陈某乙、蒋某、张某丙、任某、崔某某、郝某某、李某乙、张乙、高某某、范某甲、王某戊、范某乙、郭某某等人陈述及其集资证明手续：证实他们向鑫瑞公司集资的数额、获得返利、返点以及造成损失的情况。
8、安阳方正会计师事务所方正（2013）会鉴字23-2号司法会计鉴定意见书：吴建明在鑫瑞公司工作期间吸收的公众存款的集资户共计32人次，首次收据金额共计177.85万元，首次利息及返点金额共计14.67万元，首次实交金额共计163.18万元；续存收据金额165.66万元；返还利息金额共计7.76万元，返还本金金额共计29.96万元，集资户实际损失金额共计125.46万元。
（二）、2011年5、6月份，被告人吴建明按照安阳市贝源置业有限公司（以下简称贝源公司）董事长王某甲、监事长王某安排，未经金融管理机关批准，又到林州市负责为贝源公司非法吸收公众存款。
其中，以安阳银建投资担保公司担保借款，为贝源公司吸收公众存款，实存金额31.62万元，存款后返还利息2385元，奖金及手续费1610元，未偿还金额31.2205万元。以团购房的名义，为贝源公司吸收公众存款，实存金额1280.9259万元，存款后返还本金25.453732万元，利息6314元，奖金及手续费12.81644万元，未偿还金额1242.024328万元。
上述事实，有下列证据予以证实，本院予以确认：
1、被告人吴建明供述：2011年2月份王建和王某甲要求我到林州东方名城售楼部卖房子，我来后具体负责收房款，每次收好购房款后由我和王某甲的哥哥王某己一起到银行汇到王某甲的账户上。2011年4月份，王某和王某甲安排我到安阳市贝源置业公司负责集资工作，2011年6月底，王某和王某甲又让我到贝源公司林州东方名城售房部负责团购房事宜，我到贝源公司林州集资时是总经理，负责公司的全面工作，一直到2012年8月。2012年8月份，公司还欠我工资没给我，我还开着公司的一辆车号为豫EXR1**的吉利金刚车。
2、同案犯王某甲供述：贝源置业公司法定代表人是王某乙，实际操控人是我和王某。2010年年底，我和王某收购了银建担保公司，还在林州市为贝源公司进行了融资担保2000多万。另外，王某通过吴建明介绍了林州市还有一块融资，具体情况我不清楚。当时我们先后派程某、吴建明、赵某三人对该业务进行负总责，具体负责管理和收钱，之后将收取的钱全额交我和王某负责统一支配。
3、同案犯王某供述：我通过吴建明介绍认识了林州市一个叫常某的男子，让常某以贝源公司的名义进行了1000多万元的融资。
4、证人马某某证言：2011年1月份，我应聘了安阳贝源置业公司在安阳招聘的出纳，在安阳银建投资担保公司上班。开始是一个叫程某的给我发工资，后来又换成吴建明。
5、证人常某证言：2011年我在安阳市贝源置业公司上班，一是负责为贝源置业进行宣传，二是协助吴建明收取团购房成员的房款。
6、证人李俊生、郭广周证言证实，他们在安阳鑫瑞租赁公司上班时，2012年4月份吴建明来负责，公司就没有开展任何业务，都是下乡搞房地产的宣传并向贝源公司融资。
7、集资被害人李某丙、李某丁、李某戊、李某己、李某庚、李某辛、常某甲、常某乙、常某丙、李某壬、常某丁、赵某某等人陈述及其集资证明手续：证实他们通过安阳银建投资担保公司担保、或直接向安阳市贝源置业有限责任公司集资的数额、获得返利、返点以及造成损失的情况。
8、林州太行会计师事务所林会鉴字（2013）第16号、（2013）第16-2号鉴定意见书：
（一）、吴建明经手的安阳市贝源置业公司以团购房为条件在林州东方名城项目部吸收存款情况
吴建明2011年6月21日至2012年8月31日期间，吸收的存款中尚未支付公众存款票面金额12809259元；实际存款金额12809259元，该公司返还储户本金金额254537.32元，利息金额6314元，奖金及手续费金额128164.4元，储户实际存款金额扣除领取的本金、利息和奖金及手续费金额后，损失金额12420243.28元。
（二）、吴建明经手的安阳市贝源置业公司以安阳银建担保公司为担保在林州东方名城项目部吸收存款情况
吴建明2011年5月1日至2011年6月20日期间，吸收的存款中尚未支付公众存款票面金额316200元；实际存款金额316200元，该公司返还储户本金金额0元，利息金额2385元，奖金及手续费金额1610元，储户实际存款金额扣除领取的本金、利息和奖金及手续费金额后，损失金额312205元。
综上，被告人吴建明共为鑫瑞公司和贝源公司非法吸收公众存款，实存金额1475.7259万元，存款后二次以上返还利息、奖金、本金77.021072万元，未偿还金额1398.704828万元。
另查明：2013年1月8日被告人吴建明到龙祥公安分局投案，如实供述了其在鑫瑞公司的犯罪事实，并主动上交鑫瑞公司的牌照为豫EXR1**的吉利金刚轿车一辆。龙祥公安分局已经将该车移交安阳市龙安区处置非法集资工作领导小组办公室。
2013年1月10日吴建明接林州市公安局通知，又主动到林州公安局交代了其在林州为安阳市贝源公司非法集资的情况。
证实上述事实的综合证据如下：
1、银监会安阳监管局复函：我局未受理过安阳市鑫瑞房地产公司在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发金融许可证，也未同意其吸收公众存款。
2、安阳市公安局龙祥分局搜查笔录：在2013年4月30日对吴建明住处搜查时，发现一个黑色耐克皮包，皮包内发现王某甲、王某与王某乙、吴建明、董某签订的协议书两份，内容相同，鑫瑞东方名城一期销售台账2套、身份证复印件77份。
3、安阳市公安局龙祥分局扣押物品清单、移交处置办物品清单：证实扣押吴建明持有的安阳市鑫瑞房地产公司的吉利金钢轿车1辆，汽车、行车证、车钥匙已经移交安阳市龙安区处置非法集资工作领导小组办公室。
4、安阳市公安局龙祥分局查封冻结鑫瑞公司房产、账户、土地等手续，证实对安阳市贝源置业有限责任公司林州东方名城B区12、15、16号三栋楼房108套，安阳市英尧房地产开发有限公司B区111.969亩土地，均已轮候预查封。
5、安阳市鑫瑞房地产公司注册登记手续以及被告人吴建明的任职证明。
6、安阳银建投资担保公司、安阳市贝源置业有限责任公司的营业执照、机构代码证等公司信息。
7、浙江江山市刑事判决书、浙江省第三监狱档案，证实吴建明的前科情况。
8、安阳市公安局龙祥分局情况说明、林州市公安局经侦支队结案报告，证实2013年1月8日被告人吴建明到龙祥公安分局投案，并主动上交鑫瑞公司的牌照为豫EXR1**的吉利金刚轿车一辆。2013年1月10日接林州市公安局通知，又主动到林州公安局交代非法集资的情况。
9、被告人的户籍证明：1972年9月23日生。
以上所有证据均经当庭质证、示证，证据之间相互印证，足以做为定案依据。
本院认为，被告人吴建明违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，安阳市龙安区人民检察院指控罪名成立。辩护人刘向阳辩称被告人吴建明案发后主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以予以从轻处罚的理由成立，予以采纳；但辩称被告人吴建明系受单位安排参与非法吸收公众存款，在犯罪过程中起次要作用为从犯的理由，与审理查明被告人吴建明积极组织参与鑫瑞公司的非法吸收公众存款活动的事实不符，辩解理由不能成立，不予采纳。为惩罚非法吸收公众存款犯罪，维护正常的金融管理秩序，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人吴建明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月30日起至2018年4月29日止。）
（罚金应在判决书生效后三十日内缴纳完毕。）
二、安阳市鑫瑞房地产开发有限公司的牌照为豫EXR1**的吉利金刚轿车一辆，退赔集资被害人。其余非法所得，继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张琰成
审 判 员 于 敏
代理审判员 宋子晶
二〇一四年四月二日
书 记 员 吉菲菲