山西省浮山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）浮刑初字第29号
公诉机关山西省浮山县人民检察院。
被告人郭XX，男，1973年10月22日出生。因涉嫌玩忽职守罪，经浮山县人民检察院批准，于2015年1月21日被浮山县公安局刑事拘留；因涉嫌犯玩忽职守罪，经浮山县人民检察院决定，于2015年1月27日被浮山县公安局取保侯审；因涉嫌犯玩忽职守罪，经我院决定，于2015年10月10日被临汾市公安局直属分局取保侯审。
辩护人贾俊丽，山西近道律师事务所律师。
被告人赵XX，男，1981年5月9日出生。因涉嫌犯玩忽职守罪，经浮山县人民检察院批准，于2015年1月21日被浮山县公安局刑事拘留；因涉嫌犯玩忽职守罪，经浮山县人民检察院批准，于2015年1月27日被浮山县公安局取保侯审；因涉嫌犯玩忽职守罪，经我院决定，于2015年10月10日被临汾市公安局直属分局取保侯审。
辩护人秦峰，山西隆鑫律师事务所律师。
辩护人邓德轩，山西隆鑫律师事务所律师。
浮山县人民检察院以浮检公诉刑诉（2015）24号起诉书指控被告人郭XX、赵XX犯玩忽职守罪，于2015年10月10日向本院提起公诉。本院依法�成合议庭，公开开庭进行了审理。浮山县人民检察院指派检察员宋海波、杨婧出庭支持公诉，被告人郭XX及辩护人贾俊丽，被告人赵XX及辩护人秦峰、邓德轩到庭参加诉讼。现已审理终结。
浮山县人民检察院指控，2010年5月10日至2012年1月17日，临汾市住房公积金管理中心贷款科的被告人郭XX、赵XX在负责调查董XX以其本人及张X、成X名义骗取住房公积金个人住房贷款75万元过程中，在没有核实清楚借款人购房行为是否真实的情况下，在调查人一栏中盖章、签名，致使三笔贷款通过审批并拨付。2013年董XX因无力如期偿还贷款潜逃后，去向不明，造成国家直接经济损失665669.41元。立案后该三笔贷款分别通过还款、扣划公积金帐户资金的方式结清。
公诉机关当庭提供了相关的证据材料，并认为被告人郭XX、赵XX的行�构成玩忽职守罪，依法应追究刑事责任。考虑到该案的损失在立案后已全部追回，可依法酌情从轻处罚。
被告人郭XX、赵XX对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。
被告人郭XX辩护人称，被告人郭XX不构成玩忽职守罪。理由：一、本案属多因一果，住房公积金贷款流程须经过受理岗、审核岗、调查岗、复核岗、审贷会、银行等多个环节，不能将该案造成的损失只由调查岗的郭XX、赵XX二人承担；二、本案三笔住房公积金贷款都由质押人签名、捺印，认可提供担保的事实，三笔贷款不存在最终归还不了造成损失的情况。
被告人赵XX的辩护人称，被告人赵XX不构成玩忽职守罪。理由：一、赵XX只是临时顶岗人员，不符合该罪的主体要件；二、虽然被告人赵XX在具体调查住房公积金过程中存在工作上过错，但不必然导致本案的发生，赵的过错行为还未达到犯罪的程度。
经审理查明，2010年5月10日至2012年1月17日，临汾市住房公积金管理中心市直分理处会计董XX，以其本人及张X、成X的名义，向临汾市住房公积金管理中心提供伪造、虚假的购房合同、收据等贷款申请资料申请个人住房贷款。时任临汾市住房公积金管理中心贷款调查核实工作的被告人郭XX、赵XX负责该三笔住房贷款的贷前调查审核工作，该郭、赵二人在没有核实清楚借款人购房行为是否真实的情况下，均在《临汾市住房公积金管理中心个人住房贷款申请审批表》调查人一栏中加盖“经调查，该借款人贷款资料填写的内容与实际情况相一致”的条章，并签名，致使以张X、成X、董XX名义申请的三笔个人住房公积金贷款共计75万元贷款通过审批并拨付。2013年，临汾市住房公积金管理中心在核实、催收逾期贷款过程中发现董XX无力如期偿还贷款本息导致案发，董随后潜逃，去向不明，造成国家直接经济损失665669.41元。立案后该三笔贷款分别通过白XX还款150000元、赵XX还款30000元、郭XX还款88853.46元、平阳房地产开发公司退回294719.31元，扣划各质押人公积金帐户资金202347元的方式结清。
认定上述事实的证据如下：
一、书证
1、郭XX、赵XX户籍证明；郭XX、赵XX同志简历；工资表、工资审批表；干部调动介绍信。可证明二被告人的身份情况。
2、临汾市住房公积金管理中心职责、临汾市人民政府办公厅印发《临汾市住房公积金管理中心职能配置内设机构和人员编制方案》的通知、临汾市�房公积金个人住房贷款管理办法。可证明临汾市住房公积金的单位职责。
3、临汾市住房公积金个人住房贷款管理办法实施细则、信贷科个贷业务流程各岗位工作内容。可证明住房公积金贷款业务的调查岗是由郭XX、赵XX负责。
4、中共临汾市纪委临汾市监察局案件移送通知书、关于董XX骗取公积金贷款有关问题的初核报告、在逃人员信息表。可证明董XX骗取住房公积金贷款后不能归还并出逃的事实。
5、张X、成X、董XX信贷档案。可证明张X、成X、董XX三人的住房公积金贷款的档案资料，其中被告人郭XX、赵XX二人在调查人意见栏签署“经调查，该借款人贷款资料填写的内容与实际情况相一致”。
6、临汾市住房公积金管理�心关于发放住房公积金个人住房贷款的通知、会议记录。可证明临汾市住房公积金管理中心向成X发放贷款30万元、张X发放贷款15万元、董XX发放贷款30万元的事实。
7、中国建设银行临汾住房城建支行证明一份、交易明细、贷款帐户的基本信息、结清证明。可证明成X、张X的贷款帐户于2015年1月26日已还清，董XX贷款帐户于2015年5月29日还清。
二、证人证言
1、白吉武的询问笔录及说明一份。白吉武系临汾市住房公积金贷款科科长。其可证明住房公积金贷款的条件及程序，张X、成X、董XX三笔贷款调查环节的是郭XX、赵XX具体负责的，但具体调查的方式，不需要向他汇报，只汇报调查结果。这三笔贷款均是在还款逾期后才发现是虚假的。并证明案发后他主动协调平阳房地产开发公司�回294719.31元，除此之外自己还替董XX还款150000元的事实。
2、张X的询问笔录。可证明董XX以他的名义贷款，他并不知情，贷款手续上的字不是他签的，公积金人员也没向他了解过此事。
3、杨XX的询问笔录。杨晋秦系九洲分公司会计。可证明张X与九洲花园购房合同系虚假合同，收据和章均不是售楼部的章，购房人并没有张X这个名字。也没有临汾市住房公积金管理中心有关人员来核实过或打过电话。
4、成X的询问笔录。可证明他以前想在住房公积金贷款，给董XX提供了身份证复印件，但董XX说没贷下来，他并不知道自己名下有贷款的事实。
5、王X的询问笔录。王雷系临汾经济技术开发区科海科技园负责开发建设的负责人，可证明该楼房全部由电业�分公司团购，没有对外销售过，成X不是电业局的职工，并未向成X销售过房屋，以成X名义与该公司签订的购房协议也是伪造的。临汾市住房公积金管理中心的人员并未向他核实过此事，也没有打过电话。
6、岳XX、赵X的询问笔录。岳XX、赵X系尧都区平阳南街三和家园售楼部工作人员。该二人可证明该售楼部没有和董XX签订过购房合同，收据及印章均是假的，临汾市住房公积金的人员并未向她们核实过此事。
7、董XX的询问笔录，可证明成X、张X贷款的资料均是他提供的，其中购房合同都是他伪造的，贷出的款项都是他使用了，用于归还自己欠平阳房地产开发公司及其他人的欠款了。
8、孟XX的询问笔录。孟XX系赵XX的母亲，可证明她代赵XX偿还董XX贷款30000元的事实。
9、临汾市平阳房地产开发公司九洲分公司证明一份、三和房地产开发公司证明一份、长治市华森房地产开发有限公司（开发科海科技园住宅小区）证明一份。可证明三公司从未与张X、董XX、成X签订过购房合同的事实。
三、被告人的供述与辩解。
被告人郭XX、赵XX在侦查机关的笔录与当庭供述基本一致，对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。被告人郭XX可证明立案后替董XX还款88853.46元。被告人赵XX可证明立案后通过其母孟XX替董XX还款30000元的事实。
上述证据均系侦查机关依法提供，经庭审质证，被告人均不持异议，且相互之间可形成完整的证据链条，能印证本案之事实，可做为本案定案依据。
本院认为，被告人郭XX、赵XX作为国家机关工作人员，不认真履行职责，致使公共财产、国家和人民的利益遭受重大损失，其行为构成玩忽职守罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以确认。对辩护人提出本案属多因一果，贷款流程有多个环节，不应只由“调查岗”的被告人郭XX、赵XX承担责任，本院认为，住房公积金贷款流程中虽须经多个岗位审查后才能发放贷款，但除调查岗之外，其余岗位均系履行形式审查职责，而调查岗系对购房合同真伪、贷款资料真实性进行的实质性审查，被告人郭XX、赵XX出具的“经调查，该借款人贷款资料填写的内容与实际情况相一致”的签章，对贷款最终发放起关键作用，故对辩护人该意见不予支持。对辩护人提出本案因有担保人，不可能造成损失一节，本院认为，由于二被告人不认真履行职责，导致临汾市住房公积金贷款被骗取，且本案在立案前实际借款人董XX外逃，导致被骗取的贷款665669.41元无人偿还，实际损失已形成。虽然立案后通过扣划担保人公积金帐户、被告人及家属偿还等方式将贷款还清，但根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理渎职刑事案件适用法律若干问题的解释（一）》第八条第三款规定，玩忽职守罪的“经济损失”，是指犯罪立案时已经实际造成的财产损失，立案后，犯罪分子及其亲友自行挽回的经济损失，不予扣减，但可以作为酌定从轻处罚的情节，故对该辩护人的意见不予支持。对辩护人提出被告人赵XX系临时顶岗人员，不符合玩忽职守罪的主体要件，本院认为，被告人赵XX已实际行使了调查岗的职权，属于公务行为，符合玩忽职守罪的主体要件，对辩护人的该意见不予支持。对公诉机关提出案发后该案损失经补救已挽回，依法酌情从轻处罚的意见，经查证属实，本院予以采纳。综上，根据本案的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，本院认为被告人郭XX、赵XX的犯罪情节轻微不需要判处刑罚，依法免予刑事处罚。据此，依据《中华人民共和国刑法》第三百九十七条，第六十一条，第三十七条之规定，判决如下：
被告人郭XX犯玩忽职守罪，免予刑事处罚。
被告人赵XX犯玩忽职守罪，免予刑事处罚。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向临汾市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 杨福锁
代理审判�张丽霞
人民陪审员 王嘉政
二〇一五年十二月三十日
书 记 员 卫国玲