连云港市赣榆区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0707刑初106号
公诉机关连云港市赣榆区人民检察院。
被告人葛某，居民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月1日由连云港市赣榆区公安局决定取保候审，2015年10月19日由民检察院决定取保候审。2016年3月18日由本院决定逮捕，同年3月18日由连云港市赣榆区公安局执行逮捕，现羁押于连云港市看守所。
连云港市赣榆区人民检察院以赣检诉刑诉（2016）83号起诉书指控被告人葛某犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年3月8日公开开庭进行了审理。连云港市赣榆区人民检察院指派检察员李明出庭支持公诉，被告人葛某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年9月至2014年6月，被告人葛某在未经相关部门批准的情况下，以经营超市、饭店需要资金为由，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，先后多次从董某甲、董某乙、王某、刘某、李某、熊某、周某甲、周某乙、周某丙处吸收人民币97.55万元。分述如下：
1、2012年12月至2014年4月，被告人葛某先后10次从董某甲处吸收人民币41.22万元，后期支付利息6.12万元，2013年8月14日归还4.8万元。
2、2012年9月至2013年3月，被告人葛某先后4次从董某乙处吸收人民币19.74万元，后期支付利息2.4万元。
3、2013年10月11日，被告人葛某从王某处吸收人民币5万元，后期归还本金人民币4.74万元。
4、2013年9月2日，被告人葛某从刘某处吸收人民币1万元。
5、2012年11月至2013年4月，被告人葛某先后3次从李某处吸收人民币18.89万元，后期支付利息3.33万元，2013年6月董某甲帮归还本金7万元。
6、2013年2月至3月，被告人葛某先后2次从熊某处吸收人民币6.88万元，后期支付利息1.92万元。
7、2013年4月19日，被告人葛某从周某甲处吸收人民币0.97万元，后期支付利息0.06万元。
8、2013年6月10日，被告人葛某从周某乙处吸收人民币2.19万元。
9、2014年4月17日，被告人葛某从周某丙处吸收人民币0.94万元。
2015年7月1日，被告人葛某主动到案并如实供述了犯罪事实，并退赔人民币6万元。
公诉机关当庭出示了被告人的供述与辩解、证人证言、相关书证等证据证实被告人葛某犯非法吸收公众存款罪成立，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定进行处罚。同时提出被告人葛某案发后主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。
被告人葛某对指控的罪名及事实均无异议。
经审理查明：2012年9月至2014年6月，被告人葛某在未经相关部门批准的情况下，以经营超市、饭店需要资金为由，以高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，先后多次从董某甲、董某乙、王某、刘某、李某、熊某、周某甲、周某乙、周某丙处吸收资金共计人民币97.55万元。分述如下：
1、2012年12月至2014年4月，被告人葛某先后10次从董某甲处吸收人民币41.22万元，后归还人民币共计10.92万元。
2、2012年9月至2013年3月，被告人葛某先后4次从董某乙处吸收人民币19.74万元，后归还人民币2.4万元。
3、2013年10月11日，被告人葛某从王某处吸收人民币5万元，后归还人民币4.74万元。
4、2013年9月2日，被告人葛某从刘某处吸收人民币1万元。
5、2012年11月至2013年4月，被告人葛某先后3次从李某处吸收人民币18.89万元，后归还人民币10.33万元，其中有7万元为董某甲代葛某偿还李某。
6、2013年2月至3月，被告人葛某先后2次从熊某处吸收人民币6.88万元，后归还人民币1.92万元。
7、2013年4月19日，被告人葛某从周某甲处吸收人民币0.97万元，后归还人民币0.06万元。
8、2013年6月10日，被告人葛某从周某乙处吸收人民币2.19万元。
9、2014年4月17日，被告人葛某从周某丙处吸收人民币0.94万元。
另查明，2015年7月1日，被告人葛某主动到案并如实供述了犯罪事实；案发后，被告人葛某退赔人民币6万元，现扣于公安机关。
上述事实，有被告人葛某的供述与辩解、证人董某甲、董某乙、王某、刘某、李某、熊某、周某甲、周某乙、周某丙的证言笔录、借条、发破案经过、抓获经过、被告人葛某的户口证明等证据在卷佐证，以上证据已经庭审举证、质证，真实合法，能够证明本案事实，本院予以采信。
本院认为，被告人葛某违反国家金融管理法律规定，以高额利息为诱饵，通过口口相传等方式，由向社会公众吸收资金，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控被告人葛某犯非法吸收公众存款罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人葛某主动投案并如实供述犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。被告人葛某已部分归还被吸收存款人款项，酌情予以从轻处罚。为惩治犯罪，保护国家的金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一、三款、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第五条之规定，判决如下：
一、被告人葛某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金四万元（于判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年3月18日起至2017年9月17日止）。
二、追缴被告人葛某违法所得，用于退赔被吸收存款人的经济损失，不足部分责令被告人继续退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 韦庆涛
代理审判员 孟娟娟
人民陪审员 樊明声
二〇一六年三月二十四日
书 记 员 居小莉
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还，违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者支付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条第一款非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
《最高人民法院、最高人民检察院、公安部（关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见）》
第二条关于“向社会公开宣传”的认定问题
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第二项中的“向社会公开宣传”，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。
关于涉案财物的追缴和处置问题
向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。
将非法吸收的资金及其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴：
（一）他人明知是上述资金及财物而收取的；
（二）他人无偿取得上述资金及财物的；
（三）他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的；
（四）他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的；
（五）其他依法应当追缴的情形。
查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在诉讼终结前依照有关规定变卖、拍卖。所得价款由查封、扣押、冻结机关予以保管，待诉讼终结后一并处置。
查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。