长垣县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）长刑初字第113号
公诉机关长垣县人民检察院。
被告人崔海燕，居民家庭户口，河南美嘉投资有限公司长垣分公司负责人。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年9月27日被长垣县公安局刑事拘留，经长垣县人民检察院批准，2014年10月31日被长垣县公安局执行逮捕。现羁押于长垣县看守所。
辩护人甘泽远，河南规范律师事务所律师。
辩护人郭丰杰，河南规范律师事务所律师。
被告人李剑，曾用名李保国，居民家庭户口。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月24日被长垣县公安局刑事拘留，经长垣县人民检察院批准，2015年1月30日被长垣县公安局执行逮捕。现羁押于长垣县看守所。
辩护人王清芳，河南启轩律师事务所律师。
长垣县人民检察院以新长检公诉刑诉（2015）82号起诉书指控被告人崔海燕犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月8日向本院提起公诉。本院同日立案，依法组成合议庭，长垣县人民检察院于2015年9月2日建议延期审理，补充侦查，2015年9月22日长垣县人民检察院以新长检公诉刑追诉（2015）1号追加、变更起诉决定书追加被告人李剑，指控被告人崔海燕、李剑犯非法吸收公众存款罪，2015年11月12日长垣县人民检察院以新长检公诉刑变诉（2015）6号变更起诉决定书变更起诉，2015年11月23日长垣县人民检察院建议延期审理，补充侦查，2015年12月22日长垣县人民检察院以新长检公诉刑变诉（2015）8号变更起诉决定书变更起诉，本院依法公开开庭审理了本案，长垣县人民检察院指派检察员郭淑娟出庭支持公诉，被告人崔海燕及其辩护人甘泽远、郭丰杰，被告人李剑及其辩护人王清芳到庭参加了诉讼。现已审理终结。
长垣县人民检察院指控，2011年6、7月份开始，被告人崔海燕以河南美嘉投资有限公司的名义吸收他人存款。2011年10月11日，被告人崔海燕注册成立河南美嘉投资有限公司长垣分公司，经营范围为投资咨询、房地产投资、珠宝投资、建筑行业投资，崔海燕任负责人。公司成立后，被告人崔海燕未经有关部门批准，通过公司员工口口相传、发放宣传制品等方式公开向社会不特定群众宣传，以高于同期银行利息，并承诺在一定期限内还本付息的委托理财方式，在长垣县非法吸收公众存款。期间，被告人李剑与崔海燕对外宣称二人是夫妻，为吸引客户存款二人称李剑是长垣县人民代表大会代表、村支部书记，经营多家实体，资金雄厚，信誉好，并将李剑参加人大会议照片悬挂公司。被告人李剑还以公司总经理身份在店庆仪式上讲话来吸引更多客户存款。为掩盖公司非法吸收公众存款的事实，被告人崔海燕、李剑将部分客户与公司签订的存款合同更换成崔海燕个人借据。经河南正源会计师事务所鉴定，河南美嘉投资有限公司长垣分公司吸收张某某、李某某、李某甲、王某某等不特定178人的资金共计3228.6万元（其中包含续合同金额411.4万元），已归还本金771.5万元，尚未归还的本金为2045.7万元，尚未归还的本金2045.7万元对应的已支付利息117.8124万元。其中，已报案登记人数为115人，吸收报案人员资金2144.6万元（其中包含续合同金额331.4万元），已归还本金190.5万元，尚未归还的本金为1622.7万元，报案人员笔录中陈述的支付利息金额为232.9594万元，上述未结清的本金中对应的已支付利息为119.4624万元。
为了证明上述事实，长垣县人民检察院向法庭提交了相关证据。长垣县人民检察院认为被告人崔海燕、李剑未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，以高于同期银行利息，在一定期限还本付息的方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。崔海燕、李剑系共同犯罪，在共同犯罪中均起主要作用，均是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。
被告人崔海燕对起诉书指控的犯罪事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是，1、本案属于单位犯罪。2、崔海燕在明知存款户报警后，依旧在现场未予离开，抓捕时无拘捕行为，被侦查机关采取强制措施后如实供述自己的罪行，应认定为自首。
被告人李剑对起诉书指控有异议，辩称其没有参与河南美嘉投资有限公司长垣分公司的经营管理，没有宣传过，公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪不成立。其辩护人的辩护意见是，李剑没有参与河南美嘉投资有限公司长垣分公司的成立、管理，李剑的行为构不成非法吸收公众存款罪。
经审理查明，2011年6、7月份开始，被告人崔海燕以河南美嘉投资有限公司的名义吸收他人存款。2011年10月11日，被告人崔海燕注册成立河南美嘉投资有限公司长垣分公司，经营范围为投资咨询、房地产投资、珠宝投资、建筑行业投资，崔海燕任负责人。公司成立后，被告人崔海燕未经有关部门批准，通过公司员工口口相传、发放宣传制品等方式公开向社会不特定群众宣传，以高于同期银行利息，并承诺在一定期限内还本付息的委托理财方式，在长垣县非法吸收公众存款。期间，为吸引客户存款，被告人李剑与崔海燕对外宣称二人是夫妻，李剑是长垣县人民代表大会代表、村支部书记，经营多家实体，资金雄厚，信誉好，并将李剑参加人大会议照片悬挂公司。被告人李剑还以公司总经理身份在店庆仪式上讲话来吸引更多客户存款。为掩盖公司非法吸收公众存款的事实，被告人崔海燕、李剑将部分客户与公司签订的存款合同更换成崔海燕个人借据。经河南正源会计师事务所鉴定，崔海燕等人吸收张某某、李某某、李某甲、王某某等不特定178人的资金共计3228.6万元（其中包含续合同金额411.4万元），已归还本金771.5万元，尚未归还的本金为2045.7万元，尚未归还的本金2045.7万元对应的已支付利息117.8124万元。其中，已报案登记人数为115人，吸收报案人员资金2144.6万元（其中包含续合同金额331.4万元），已归还本金190.5万元，尚未归还的本金为1622.7万元，报案人员笔录中陈述的支付利息金额为232.9594万元，上述未结清的本金中对应的已支付利息为119.4624万元。
上述事实有以下证据所证实：
1、被告人崔海燕、李剑户籍证明，证明被告人崔海燕，女，1977年8月16日出生于河南省长垣县，居民身份证号码××，汉族，居民家庭户口，住长垣县魏庄镇东了墙东村。被告人李剑，曾用名李保国，男，1968年6月18日出生于河南省长垣县，居民身份证号码××，汉族，初中毕业，住长垣县魏庄镇东了墙东村。
2、到案证明、长垣县公安局蒲西派出所证明、接处警登记表，证明被告人崔海燕、李剑到案情况。
3、河南美嘉投资有限公司长垣分公司私营企业基本注册信息查询单及设立登记相关材料，证明河南美嘉投资有限公司长垣分公司，经营范围为投资咨询、房地产投资、珠宝投资、建筑行业投资，崔海燕任负责人。
4、河南美嘉投资有限公司营业执照、私营企业基本注册信息查询单及相关材料，证明河南美嘉投资有限公司信息情况。
5、长垣县魏庄办事处东了东村支部委员会证明、长垣县人民代表大会常务委员会选举联络工作委员会证明、长垣县人大常委会文件，证明李剑于2011年11月至2014年11月期间担任魏庄办事处东了东村支部书记；2012年3月当选为长垣县十四届人大代表，2014年12月长垣县第十四届人大常委会第二十八次会议通过决议，接受李剑辞去长垣县十四届人大代表职务。
6、经营场所租赁合同、房屋租赁协议、税务登记证、营业执照、收据等，证明河南省中原矿山设备有限公司乌鲁木齐分公司在新疆租赁经营场所、房屋的相关情况。
7、婚姻登记记录证明、被告人崔海燕、李剑结婚证复印件，证明2014年6月25日李剑与韩某某办理离婚登记，崔海燕、李剑的结婚证为假结婚证。
8、河南省新利厨具设备有限公司私营企业基本注册信息查询单及变更信息，证明河南省新利厨具设备有限公司信息情况。
9、崔海燕、李剑等人银行卡交易明细及河南神光起重机械制造有限公司账户交易明细，证明崔海燕、李剑等人银行卡交易情况。
10、记账凭证，证明河南美嘉投资有限公司长垣分公司对业务员提成的记账情况。
11、进口机动车辆检验证明、机动车销售统一发票、税收通用完税证、银行交易单、机动车信息查询结果单、新车交付确认单、河南中鑫之宝汽车销售合同、机动车交通事故责任强制保险单、货物进口证明书、进口机动车辆随车检验单、转账凭证，证明相关车辆信息及购买、交易情况。
12、开宇国际城现金收据及转账凭证、商品房买卖合同及收款收据，证明有关房产的情况。
13、河南正源会计师事务所有限责任公司司法会计司法鉴定意见书及补充说明，证明经河南正源会计师事务所鉴定，崔海燕等人吸收张某某、李某某、李某甲、王某某等不特定178人的资金共计3228.6万元（其中包含续合同金额411.4万元），已归还本金771.5万元，尚未归还的本金为2045.7万元，尚未归还的本金2045.7万元对应的已支付利息117.8124万元。其中，已报案登记人数为115人，吸收报案人员资金2144.6万元（其中包含续合同金额331.4万元），已归还本金190.5万元，尚未归还的本金为1622.7万元，报案人员笔录中陈述的支付利息金额为232.9594万元，上述未结清的本金中对应的已支付利息为119.4624万元。
14、证人勾某甲、顿某某、任某、李某某证言，证明他们是河南美嘉投资有限公司长垣分公司的员工，公司负责人是崔海燕，崔海燕和李剑对外称是夫妻关系，公司由他们二人一起经营，公司通过发传单和拉客户吸收存款，公司给客户发雨伞、水杯、T恤衫。公司办公室的墙上挂有李剑和人大代表合影像，目的就是宣传，客户来咨询存款事项的时候，让客户看李剑的合影，介绍李剑是公司的董事长来吸引客户存款。公司一周年店庆，崔海燕和李剑都是以公司老总的名义在店庆时发言。崔海燕在新疆有一个起重机配件门市。
15、投资合同、河南美嘉投资有限公司投资受益说明书、还款计划书、收据、温馨提示、承诺函、借据、身份证复印件、证人吕某甲、张某甲、常某甲、苗某甲、蔡某、杨某甲、盛某、孙某、卓某、张某乙、常某乙、胡某甲、张某丙、吕某乙、秦某、蔡某某、王某甲、刘某甲、牛某、王某乙、常某丙、毛某甲、高某、勾某乙、王某丙、常某丁、刘某乙、王某丁、吕某丙、王某戊、宋某甲、常某戊、闫某甲、王某己、贾某某、吕某丁、王某庚、杨某乙、付某甲、武某、吕某戊、左某、乔某某、李某某、庞某、郜某甲、谷某、刘某丙、王某辛、杨某丙、付某乙、王某壬、王某癸、安某、王某子、赵某甲、吕某己、张某某、郭某甲、程某甲、程某乙、吕某庚、凡某某、李某甲、王某某、王某丑、常某己、苗某乙、张某丁、张某戊、付某丙、乔某甲、常某庚、常某辛、杨某丁、刘某丁、贾某甲、李某乙、王某寅、侯某甲、陈某甲、王某卯、李某丙、王某辰、张某己、顿某甲、张某庚、常某壬、常某癸、胡某乙、姬某、宋某乙、翟某甲、常某子、程某丙、王某巳、马某甲、付某丁、贾某、滑某、闫某乙、王某午、任某、胡某丙、王某未、曹某、赵某乙、赵某丙、张某辛、刘某戊、王某申、王某酉、郜某乙、陈某乙、侯某乙、贾某乙、陶某、李某丁、夏某、马某乙、张某、黄某、侯某丙、李某戊、张某壬、宋某丙、季某、高某某、李某己、张某癸、顿某乙、常某丑、范某、李某、段某甲、张某子、高某、侯某丁、冯某甲、韩某、韩某甲证言，证明张某某、李某某、李某甲、王某某等人到河南美嘉投资有限公司长垣分公司存款及未归还的情况。河南美嘉投资有限公司长垣分公司办公室的墙上挂有李剑和人大代表合影像，被告人崔海燕与李剑对外称是夫妻关系，公司一周年店庆，李剑以公司老总的名义在店庆时发言，后被告人崔海燕、李剑将部分客户与公司签订的存款合同更换成崔海燕个人借据。
16、证人卢某甲、卢某乙、毛某乙、高某甲、杨某戊、林某、高某乙、齐某、王某戌、李某庚、姚某、刘某己、冯某乙、刘某庚、陈某丙、乔某、张某丑、陈某丁、郝某、苏某、王某亥、张某寅、借款协议、债务转让通知书、短期借款三栏明细账、借据、转账凭证，证明与崔海燕借款、还款的情况。
17、证人张某卯证言，证明其是神光起重机械配件有限公司职工，李剑负责神光公司的全面工作。2011年10月份左右，李剑让其到河南美嘉投资有限公司长垣分公司帮忙，帮助崔海燕给客户打利息，2011年12月离开河南美嘉投资有限公司长垣分公司。
18、证人许某证言，证明其是新疆乌鲁木齐市亚中机电市场物业公司员工，其负责亚中机电市场一层的管理工作，2013年1月份，李剑、崔海燕租中机电市场一层门面房经营起重设备，2014年8月，李剑、崔海燕将店面内的货物全部搬走。李剑对其称，他和崔海燕是夫妻关系。
19、证人薛某证言、欠条、订货合同，证明其是河南省中标起重机有限公司会计，2012年12月份，崔海燕在其公司订了一台行车，价值10万元，崔海燕通过银行转账支付了9.3万元。
20、证人段某乙证言，证明崔海燕在新疆乌鲁木齐市开了一个起重门市部，崔海燕让其去门市部帮忙，2012年正月十五后，其去崔海燕的起重门市部，其主要负责盘盘货、卖卖货，进货都是给李剑说。2012年，门市部是崔海燕、李剑管理的，2013年、2014年期间，崔海燕、李剑常在长垣，门市部由其管理，崔海燕、李剑不在乌鲁木齐，卖货的钱其都打到崔海燕的一个银行卡上。崔海燕往门市部投入多少资金具体不知道。
21、证人王某亥证言，证明其是河南省新利厨具设备有限公司法定代表人。崔海燕陆续投入河南省新利厨具设备有限公司和东了馍厂30多万资金，后来崔海燕说她没钱了，其就给法定代表人换成其的名字，崔海燕撤资了。其见崔海燕、李剑带人到厂里来过，但是干什么不知道。
22、证人董某甲证言，证明2012年11月份，李剑借其30万元，2013年11月左右，李剑通过银行转款还其的钱，但通过谁的银行卡转给其的钱其不知道。
23、证人凡某甲证言，证明其是河南神光起重制造有限公司会计，崔海燕在新疆开了一个行车配件门市，经常发河南神光起重制造有限公司的货，共发了二、三多万元的货，现在还有百十万元的货没有结清。
24、证人李某辛证言，证明其是河南神光起重制造有限公司法定代表人，其父李剑没有参与公司的管理。公司在长垣民生银行贷过一次款，是李剑用的，这个钱其全部还了。崔海燕在新疆开了起重门市部，电动葫芦及配件是从其公司进的，具体有多少货记不清，到崔海燕不干时，崔海燕还欠其100万元左右。
25、证人李某壬证言，证明2012年初，崔海燕到新疆乌鲁木齐开起重门市部，2013年3月份，其到崔海燕的门市部帮忙，门市部由段某乙管理，其父李剑替崔海燕照顾门市，2013年期间李剑很少在新疆乌鲁木齐。
26、证人董某甲某证言，证明其与李剑是同学，2012年下半年，李剑找到其称，他开了个门市，从其配件厂进点货。后李剑陆陆续续从其配件厂拉有5万多元的货物，货款现已结清。李剑的门市在哪不清楚。
27、证人付某戊证言，证明2012年下半年，李剑找到其称，他在新疆开了一家起重门市，想在其起重配件门市部进货。其后就给李剑供货，两年共有20多万元的货。
28、证人崔某证言、产品购销协议书，证明其是河南省中原矿山设备有限公司职工。经李剑介绍，其才知道李剑和崔海燕是夫妻关系。2012年4月份，崔海燕和李剑到其公司提出想用其公司的手续到新疆做生意，给领导汇报后，同意崔海燕和李剑的要求。2012年5月份，崔海燕和李剑拿着一份与新疆嘉润控股集团的购销合同到其公司订购4台单梁行车，其汇报后给崔海燕开了一份委托书，并同意崔海燕在新疆成立河南省中原矿山设备有限公司新疆分公司。2012年10月份，崔海燕和李剑又拿一份与新疆嘉润控股集团的购销合同到其公司订购了3台单梁行车。
29、证人郭某乙证言，证明其与崔海燕是亲戚，其委托崔海燕在金色港湾给其购买过房产。
30、证人董某乙证言，证明李剑在新疆开门市时给李剑供过30多万的货，李剑给其30万元货款。
31、证人翟某乙证言，证明2012年，李剑从其店买走一批行车配件，货款已结清。
32、被告人供述及辩解
（1）、被告人崔海燕供述及辩解，证明其是河南美嘉投资有限公司长垣分公司负责人，公司向社会群众吸收资金，但是营业执照上没有这项业务，共吸收资金大概有二千多万元，涉及群众大概有二百多人，公司都是靠业务员拉客户到公司存款，给客户发过茶杯、雨伞、T恤衫。客户到公司存款时，与客户签订有合同，合同包括借据、承诺书、收据、担保函。吸收的资金主要用于给存款客户支付利息，在新疆乌鲁木齐开了个行车配件门市部，给业务员提成和公司日常开支，还借出去一部分。期间买了几部车后来都卖了，钱都还客户了，新疆门市已经转让给韩某甲了。其和李剑是2011年9月份认识，结婚证是在网上找人办理的，结婚证复印件给过客户。李剑知道公司高息吸收存款，为了多收存款，给客户说钱都是新疆的生意、河南新利厨具厂、东了馍厂、李剑的神光起重配件厂使用，让客户放心，李剑也同意这样说，他也给客户说过。在新疆的门市都是由李剑负责经营管理。后听说签订合同犯法，借据是民事纠纷，就把一部分合同换成了借条，李剑和其去了一次，换了几家合同。
（2）、被告人李剑供述及辩解，证明其与崔海燕的结婚证是从网上购买的。崔海燕是河南美嘉投资有限公司长垣分公司负责人，崔海燕在新疆乌鲁木齐经营一家起重门市部，其给崔海燕打工。2012年，河南美嘉投资有限公司长垣分公司组织存款户年度庆典，其参加了。东了馍厂是崔海燕和王某亥合伙经营，现在馍厂只属于王某亥一人。
以上证据经当庭质证，均已核实，足以认定。
本院认为，被告人崔海燕、李剑未经有关部门依法批准，向社会公开宣传，以高于同期银行利息，在一定期限还本付息的方式，向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。长垣县人民检察院指控的罪名成立，应以非法吸收公众存款罪追究崔海燕、李剑的刑事责任。崔海燕、李剑系共同犯罪，在共同犯罪中均起主要作用，均是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。公诉机关关于崔海燕、李剑系共同犯罪，在共同犯罪中均起主要作用，均是主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚的公诉意见，理由正当，本院予以采纳。崔海燕的辩护人关于本案属于单位犯罪的辩护意见，理由不足，本院不予采纳；崔海燕的辩护人关于崔海燕在明知存款户报警后，依旧在现场未予离开，抓捕时无拘捕行为，被侦查机关采取强制措施后如实供述自己的罪行，应认定为自首的辩护意见，证据不足，本院不予支持。李剑以其没有参与河南美嘉投资有限公司长垣分公司的经营管理，没有宣传过为由，认为公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪不成立的辩称，证据不足，本院不予支持。李剑的辩护人关于李剑没有参与河南美嘉投资有限公司长垣分公司的成立、管理，李剑的行为构不成非法吸收公众存款罪的辩护意见，证据不足，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人崔海燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币七万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月27日起至2020年9月26日止，罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人李剑犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月24日起至2020年6月23日止，罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审判长 左民廷
审判员 陈普民
审判员 胡新莉
二〇一六年三月十六日
书记员 黄 坤