江苏省南京市江宁区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）江宁刑二初字第22号
公诉机关江苏省南京市江宁区人民检察院。
被告人陈亮，男，1982年2月28日出生，汉族，高中文化。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年3月27日被刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于南京市江宁区看守所。
辩护人毛恒，江苏上元律师事务所律师。
江苏省南京市江宁区人民检察院以宁江检诉刑诉（2015）35号起诉书指控被告人陈亮犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省南京市江宁区人民检察院指派检察员戴海琼出庭支持公诉，被告人陈亮及其辩护人毛恒均到庭参加诉讼。审理中，公诉机关以需要补充侦查为由，分别于2015年4月9日、8月6日建议本院对本案延期审理，并于2015年5月9日、9月6日补充侦查完毕，建议本院对本案恢复审理。现已审理终结。
江苏省南京市江宁人民检察院指控，2010年年初至2011年年底，被告人陈亮在南京市江宁区招商街等地，许诺支付2.5%
至6%不等的月息回报，以借款人借款时即支付第一个月利息的方式，先后多次向社会不特定对象陶某、夏某、邱某等18人非法吸收公众存款共计人民币490.47万元。具体犯罪事实分述如下：
1、2010年1月至9月，陈亮向顾金霞吸收存款人民币25.22万元；
2、2010年3月至2011年9月，陈亮多次向李勇吸收存款人民币52.38万元；
3、2010年3月，陈亮向崔庆香吸收存款人民币5.82万元；
4、2010年3月，陈亮向ＸＸ华吸收存款人民币2.91万元；
5、2010年3月，陈亮向魏兴娣吸收存款人民币14.55万元；
6、2010年3月至11月，陈亮多次向徐金梅吸收存款人民币55.46万元；
7、2010年4月至8月，陈亮向甘巧珍吸收存款人民币9.7万元；
8、2010年4月至2011年1月，陈亮先后多次向陶某吸收存款共计人民币101.17万元；
9、2010年4月至2011年10月，陈亮多次向邱某吸收存款人民币58.2万元；
10、2010年10月至2011年5月，陈亮先后多次向夏某吸收存款共计人民币38.8万元；
11、2010年8月，陈亮向孙巧娣吸收存款人民币4.85万元；
12、2010年10月，陈亮向何莲吸收存款人民币4.85万元；
13、2010年11月，陈亮向高宗英吸收存款人民币2.1万元；
14、2010年12月，陈亮向黄玲吸收存款人民币4.85万元；
15、2011年6月至10月，陈亮多次向程爱华吸收存款人民币24.25万元；
16、2011年7月至9月，陈亮两次向刘巧玲吸收存款人民币29.1万元；
17、2011年9月，陈亮向陈循芳吸收存款人民币7.76万元；
18、2012年3月，陈亮向谢金花吸收存款人民币48.5万元；
被告人陈亮于2014年3月27日被公安机关抓获归案，到案后如实供述犯罪事实。
公诉机关针对上述指控向法庭提供了相应的证据，并认为被告人陈亮非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈亮如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款的规定予以判处。
被告人陈亮对起诉书指控的事实和罪名均无异议，自愿认罪。
辩护人提出的辩护意见是：1、公安机关没有对顾金霞、高宗英进行调查，借款事实尚待核实，该两笔指控证据不足；2、向李勇借款其中10万元缺乏证据，应从指控的金额中扣减9.7万元；3、刘巧玲的借款中10万元已归还，徐金梅的借款已归还；4、本案中出借人范围相对特定，李勇是陈亮同事，陈循芳是陈亮老乡，其余16人均为保险公司从业人员，陈亮的借款手段是口口相传，没有通过手机短信、媒体等公开宣传手段，社会危害性相对较低；5、被告人陈亮归案后如实供述，系初犯。
经审理查明，2010年年初至2012年3月，被告人陈亮在南京市江宁区招商街等地，许诺支付2.5%至6%不等的月息回报，以借款人借款时即支付第一个月利息的方式，先后多次向社会不特定对象陶某、夏某、邱某等18人非法吸收公众存款计人民币490.47万元，造成集资参与人实际损失计人民币342.74万元。具体事实分述如下：
1、2010年1月至9月，被告人陈亮向顾金霞吸收存款人民币25.22万元，造成顾金霞实际损失人民币25.22万元；
2、2010年3月至2011年9月，被告人陈亮多次向李勇吸收存款人民币52.38万元，造成李勇实际损失人民币45.97万元；
3、2010年3月，被告人陈亮向崔庆香吸收存款人民币5.82万元，造成崔庆香实际损失人民币4.68万元；
4、2010年3月，被告人陈亮向ＸＸ华吸收存款人民币2.91万元，造成ＸＸ华实际损失人民币2.37万元；
5、2010年3月，被告人陈亮向魏兴娣吸收存款人民币14.55万元，造成魏兴娣实际损失人民币10.8万元；
6、2010年3月至11月，被告人陈亮多次向徐金梅吸收存款人民币55.46万元，未造成徐金梅实际损失；
7、2010年4月至8月，被告人陈亮向甘巧珍吸收存款人民币9.7万元，造成甘巧珍实际损失人民币4.98万元；
8、2010年4月至2011年1月，被告人陈亮先后多次向陶某吸收存款人民币101.17万元，造成陶某实际损失人民币76.44万元；
9、2010年4月至2011年10月，被告人陈亮多次向邱某吸收存款人民币58.2万元，造成邱某实际损失人民币47.05万元；
10、2010年10月至2011年5月，被告人陈亮先后多次向夏某吸收存款人民币38.8万元，造成夏某实际损失人民币30.4万元；
11、2010年8月，被告人陈亮向孙巧娣吸收存款人民币4.85万元，造成孙巧娣实际损失人民币2.85万元；
12、2010年10月，被告人陈亮向何莲吸收存款人民币4.85万元，造成何莲实际损失人民币3.15万元；
13、2010年11月，被告人陈亮向高宗英吸收存款人民币2.1万元，未造成高宗英实际损失；
14、2010年12月，被告人陈亮向黄玲吸收存款人民币4.85万元，未造成黄玲实际损失；
15、2011年6月至10月，被告人陈亮多次向程爱华吸收存款人民币24.25万元，造成程爱华实际损失人民币18.91万元；
16、2011年7月至9月，被告人陈亮两次向刘巧玲吸收存款人民币29.1万元，造成刘巧玲实际损失人民币17.4万元；
17、2011年9月，被告人陈亮向陈循芳吸收存款人民币7.76万元，造成陈循芳实际损失人民币7.52万元；
18、2012年3月，被告人陈亮向谢金花吸收存款人民币48.5万元，造成谢金花实际损失人民币45万元；
2014年3月27日，被告人陈亮被公安机关抓获归案，到案后如实供述了自己非法吸收公众存款的事实。
上述事实，被告人陈亮在开庭审理过程中亦无异议，并有证人陶某、夏某、邱某、王某、陈正林等人的证言，书证发破案经过及抓获经过、证明、借条、息金发放记录、领款凭证、工商登记材料、情况说明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人陈亮非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈亮如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。公诉机关指控被告人陈亮犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人陈亮当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。根据被告人陈亮的供述，徐金梅、李勇的证言，借条等相关证据，应当认定被告人陈亮非法向顾金霞、高宗英吸收存款的事实，非法向李勇吸收存款的数额为52.38万元。被告人陈亮非法吸收公众存款，数额巨大，并造成集资参与人重大经济损失，不能认定社会危害性较低。综上，辩护人提出的第1、2、4点辩护意见不能成立，本院不予采纳；提出的第3、5点辩护意见成立，本院予以采纳。为了维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院﹤关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第一条的规定，判决如下：
一、被告人陈亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，罚金人民币五万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月27日起至2018年3月26日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起十日内向本院缴纳。）
二、责令被告人陈亮退赔各集资参与人的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张扣成
人民陪审员 骆存霞
人民陪审员 杭祖文
二〇一五年十一月二十三日
见习书记员 张 旭