山西省运城市盐湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）运盐刑初字第83号
公诉机关运城市盐湖区人民检察院。
被告人官某某，男，1987年7月6日出生，汉族，小学文化，群众，出生于湖南省双峰县石牛乡。2014年8月7日因涉嫌犯诈骗罪被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，2014年9月10日经盐湖区人民检察院批准逮捕，当日被执行逮捕，现羁押于运城市盐湖区看守所。
辩护人刘朝辉，山西清泽律师事务所律师。
被告人李某某，曾用名李某甲，男，1990年3月5日出生，汉族，初中文化，群众，出生于湖南省双峰县石牛乡。2014年8月7日因涉嫌犯诈骗罪被运城市公安局盐湖分局刑事拘留，2014年9月10日经盐湖区人民检察院批准逮捕，当日被执行逮捕，现羁押于运城市盐湖区看守所。
辩护人袁伟强、ＸＸ，山西淳正律师事务所律师。
运城市盐湖区人民检察院以运盐检公诉刑诉（2015）37号起诉书指控被告人官某某、李某某犯妨害信用卡管理罪，于2015年1月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。运城市盐湖区人民检察院指派检察员欧晓燕依法出庭支持公诉，被告人官某某及其辩护人刘朝辉、被告人李某某及其辩护人袁伟强、ＸＸ均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
运城市盐湖区人民检察院指控，2014年4月份以来，被告人官某某利用其上线章梅良（在逃）提供的大批身份证，在全国各地冒用他人身份证大量办理银行卡，其每办理一张银行卡得报酬40元，办理一张带有网银的银行卡得100元。
2014年5月，被告人官某某叫上被告人李某某一起在全国各地冒用他人身份证大量办理银行卡。其二人办理银行卡多达200余张，非法获利9000余元。现从该二人处扣押30余张银行卡及46张他人身份证。该二人利用蒲小宇身份证（431227198910056619）在中国农业银行西安雁塔购物广场支行办理的62284802180841182474的银行卡和利用吴迪身份证（41022519900518663X）在辽宁省海城市中国农业银行西柳支行办理的6228480588345970572银行卡上已有资金流转。
就上述指控，公诉机关当庭出示并宣读了被告人供述、扣押清单、书证、物证、被告人的户籍证明等证据材料。
运城市盐湖区人民检察院认为，被告人官某某、李某某的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。
被告人官某某对公诉机关指控其的犯罪事实供认不讳，并当庭表示认罪、悔罪。
辩护人认为，被告人官某某就是章梅良实施其他犯罪的一种犯罪工具，在本案中起次要作用，系从犯。被告人官某某认罪态度好，其主观目的只是为了获取办卡所得的报酬，并未利用所办的银行卡实施其他犯罪，主观恶性较小。侦查人员扣押清单证实被告人官某某办理银行卡的数量为16张，而且这6张卡未对社会金融秩序造成严重危害，在公安机关主动配合办案人员辨认章梅良，具有悔罪表现。其系初犯、偶犯，犯罪情节较轻，建议对被告人官某某从轻、减轻处罚。
被告人李某某对公诉机关指控其的犯罪事实供认不讳，并当庭表示认罪、悔罪。
辩护人认为，被告人李某某在本案中所起作用较小，系从犯。关于办卡的数量，认为二被告人供述的都是一种不确定的数字，应以公安机关扣押的16张信用卡，认定被告人李某某和官某某办理银行卡的数量。其认罪态度较好，建议法庭从轻处罚。
经审理查明，2014年4月份以来，被告人官某某利用其上线章梅良（在逃）提供的大批身份证，在全国各地冒用他人身份证大量办理银行卡，其每办理一张银行卡得报酬40元，办理一张带有网银的银行卡得报酬100元。
2014年5月，被告人官某某叫上被告人李某某一起在全国各地冒用他人身份证大量办理银行卡。并将办好的银行卡通过快递方式邮寄给章梅良（周生）。其二人办理银行卡多达200余张，非法获利9000余元。现从该二人处扣押33张银行卡及46张他人身份证。同时查明，该二人利用蒲小宇身份证（431227198910056619）在中国农业银行西安雁塔购物广场支行办理的卡号为62284802180841182474的银行卡和利用吴迪身份证（41022519900518663X）在辽宁省海城市中国农业银行西柳支行办理的卡号为6228480588345970572的银行卡上已有资金流转。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭当庭举证、质证的下列有效证据予以证实：
1、2014年8月6日被告人官某某的供述。主要内容：2014年6月底的一天，我以前认识的一个叫“生哥”的男子联系到我，他对我说：“你最近在家里没事做，我给你提供一批身份证，你帮我去外地办理银行卡，每办一张银行卡，我给你40元钱，办一张带网银的银行卡给你100元”，我表示同意。2014年7月初的一天，我联系到李某某，给李某某说了这个事，让李某某跟我出去办卡，他表示同意。7月初我和李某某先后来到长沙，到长沙后我一个人去见了“生哥”，他给了我十几张他人身份证让我去陕西一带办卡，并说陕西一带好办卡，可以代办。随后我就和李某某到了陕西省安康市，我俩就开始在安康市大量办理银行卡。在安康市呆了两天，大约办了20多张银行卡，然后我电话联系“生哥”，告诉他卡办下来了，“生哥”给了我一个地址，我按他给的地址，用顺丰快递将卡寄到了湖南省韶山市人民法院，并按照“生哥”的指示在邮寄单上写“自取件、费用对方付”，并留了“生哥”一个手机号1300749****。随后我和李某某来到西安市，到西安后，“生哥”打电话说他在湖南长沙买了些身份证，让我给个地址他给邮过来。我就给了“生哥”一个地址：西安市雁塔区公园南路。在等身份证期间，我和李某某用带来的十几张身份证开始在西安建设银行、农业银行、工商银行大量办理银行卡。收到身份证后，我数了一下大约30多张。随后我和李某某利用这40多张身份证在西安大量办理银行卡。在西安我给“生哥”发了两次货都寄到了韶山市人民法院，大约发了40多张的银行卡。到了7月25日生哥给我打电话让我办理一张光大银行和一张兴业银行的卡并让我当天邮寄出去。我用吴磊的身份证办理了这两张卡，按照生哥给我的地址和名字邮寄到了浙江杭州市金桥区的一个地方，电话是1536751****，收件人是李工。在西安呆了十几天，到7月底的时候，我和李某某到了渭南市，在渭南市我俩用手里的身份证办理银行卡，然后把办理的20多张卡邮寄到韶山市人民法院。随后我和李某某又窜至河南灵宝，在灵宝我俩大约办理了20张卡左右，把卡邮寄给了“生哥”。8月1日我俩窜到三门峡市，在三门峡呆了一周左右，办了大约30多张卡。2014年8月5日下午我俩来到运城，入住到七天快捷酒店214房间，准备在运城把这些卡发给生哥，还没来得及发就被警察抓获了。我一共办理了大约100多张银行卡，生哥给了4000元左右，都打在了我的农行卡上，我和李某某每人分了2000元左右。“生哥”让我们办这些银行卡是网上交易用的，出了事查不到使用者的身上。“生哥”的大名叫章梅良，湖南韶山人，1974年出生，身高175厘米左右，国字脸，胖胖的，好像在长沙民生保险公司工作，电话是1300749****和1397521****。我想章梅良用我们办的卡是想搞电信诈骗，按章梅良的要求，我们办的卡密码都是168168。
2、2014年8月7日被告人官某某的供述，主要内容：2014年4月份的一天，章梅良在QQ上给我留言让我回电话给他。我们联系上后，章梅良说：“由我提供一批他人身份证，你出去到外地办银行卡，每张给你40元，带网银的每张给你100元。”随后我和章梅良约在长沙见面。见面后章梅良带我到长沙火车站的天桥底下找见一个办证办卡的男子。章梅良问这个男子：“有身份证吗？”这名男子说：“要什么样的”？章梅良说：“要真的。”最后谈好每张35元，一共买了15张。章梅良把这15张身份证给了我，并给了我1000元经费。我告诉章梅良我要去辽宁盘锦市。章给我买了一张去盘锦市的车票，我带着这15张身份证到了盘锦，利用这些身份证在盘锦市区和大洼县两地的农业银行和工商银行办理了40多张银行卡，网银的办了10多张。随后我给章梅良打电话问他办好的这些卡发到哪里，章梅良让我用顺丰快递邮寄到韶山市人民法院，要在快递单上写上货物自取。随后我就按照章梅良的指示分两次将这些办好的卡发到指定的地方。章梅良收到卡后告诉我他要到银行去试试看能不能用。之后章梅良分两次一共给我汇了2500元。期间我告诉章梅良我表弟李某某要和我一起做开卡这个事情，章梅良让我给他发了我弟弟的照片，随后他买了一些和我弟弟长的像的身份证10张。我让章梅良邮寄到盘锦市中国人寿保险大厦。章梅良随后通过顺丰快递将这10张身份证邮寄给了我。在盘锦待了一个月左右时间，之后我就去了辽宁营口市，我在营口市区利用我在长沙带的15张身份证在农业银行和工商银行一共办了14张卡，网银办了4张。期间我和李某某电话联系，我告诉他出来和我办卡，每办一张卡给他40元，办一张网银给100元。随后我俩约在辽宁瓦房店市见面，我在营口市将我办好的卡发给了章梅良，随后章梅良给我汇了1000元。2014年5月20号左右，我和李某某在瓦房店见面后，我将章梅良邮寄给我的10张身份证中的5张给了李某某。随后我俩就在瓦房店市农业银行和工商银行开始办卡，我办了7、8张卡，1张网银。李某某办了5、6张卡，一张网银卡。呆了两天后，我俩就从瓦房店来到了沈阳，在沈阳我将章梅良邮寄给我的10张身份证剩余的5张也给了李某某。随后我俩就在沈阳市区的农行、工行、建设银行开始大量办理银行卡。我办了40多张，网银的有10多张。李某某办了30多张，网银的有10张左右。李某某用的他人的身份证还被建设银行收走了好几个。我将这批卡分三次发给了章梅良。章梅良给我汇了4000元，我分给李某某1500元。在沈阳呆了一个月左右，7月初我和李某某回到了长沙。到长沙后我就带着李某某见了章梅良，并把章之前给我和李某某的那批身份证还给了他，我留了几张没给他。随后章梅良带着我俩在长沙火车站天桥下面一些办证办卡的人手上以每张30元的价格购买了16张他人身份证。在长沙的时候章梅良和我说陕西一带的卡好办。我和李某某在长沙呆了4天后，章梅良给了我2000元经费。随后我就带着这16张身份证还有我留下的几张身份证和李某某作火车来到陕西安康市。在安康我俩利用这16张身份证和我留下的身份证在农业、工商、建设银行办了一批银行卡。我办了12张，李某某办了12、13张，网银的有3张。我将这批货发给了章梅良，章梅良给我汇了1000元，我分给李某某500元。在安康呆了三天后我俩就去西安。在西安的时候章梅良让我告诉他一个地址（西安市雁塔区公园南路），章又给我汇了26张身份证。我和李某某利用这几十张身份证在西安市区的农业、工商、建设银行办理了一批卡。我办了20多张，李某某办了15张，网银办了3张。7月25日章梅良给我打电话让我办一张光大和一张兴业银行的卡，并在当天邮寄到杭州并告诉我客户要急用，别的先不着急办，这两张一定要办好。我利用吴磊的身份证办了这两张卡并于当天发到章梅良指定的杭州市金桥区恒平仓库，收件人是李工，电话是1536751****。随后我将我俩在西安办的卡分两次发给了章梅良，章汇给我2500元。我分给了李某某1000元。我俩来到渭南市后，利用这几十张身份证在农业、工商、建设银行办理银行卡。我办理了12张，网银2张，李某某办了13张，网银3张。办好后我将卡邮寄给了章梅良。章汇给我1000元，我分给李某某500元。我们到了河南灵宝县后，利用这些身份证在农业、工商、建设银行办卡。我办了7张，网银2张。李某某办了7张，网银3张。我将这些卡发给了章梅良，章给我汇了1000元，我分给李某某500元。随后我们就去了三门峡，利用这批身份证我办了16张左右，网银的有3张。李某某办了13张，网银的有3张，这批卡被公安机关扣押了。我和李某某的上线是章梅良，我一共办了190张左右，李某某办了100张左右。这些卡都寄给了章梅良，都寄到了湖南韶山人民法院，邮寄单上写了章梅良的一个号码：1300749****。我非法所得的6000元我都花了。章梅良一共给我们提供了3000元的作案经费，章梅良的外号叫生哥。
3、2014年8月6日被告人李某某的供述，主要内容：2014年7月份的一天，我表哥官某某打电话给我说，让我和他一起出去帮别人办理银行卡，办好一张普通卡给我40元钱，带网银的给我100元。我问怎么办，官某某说有人给我们提供别人的身份证，我们用这些身份证办，我表示同意。随后我来到长沙见官某某，然后我俩就坐车到了陕西安康市，在安康市官某某拿了十几张身份证，我分了一半，随后我俩就在安康冒用多人身份证大量办理银行卡，我将办下的卡交给官某某，然后由官某某将我们办下的银行卡邮寄给上线。随后我们又去了西安，在西安我们的上线又邮寄来一批身份证，官某某去接的，官某某给了我几张身份证，我俩在西安冒用他人身份证在各大银行大量办理银行卡。在西安呆了一段时间后，我俩又到渭南市，在渭南市我俩又办理了大量的银行卡，我将办的银行卡交给了官某某。之后我俩又到了河南灵宝、三门峡继续办卡。8月5日我俩来到运城，被警察抓获。到河南灵宝市之后官某某给上线打电话联系，对方通过快递把身份证寄到官某某手里，官某某给了我一些身份证，我就到灵宝的农行、工行、建设银行办理银行卡，在灵宝我帮官某某办理了二三十张银行卡，官某某办了有四五十张，办好后我把卡交给官某某。因为之前官某某的身份证还没有办完，我俩就来到三门峡，到后我拿着官某某没办完的身份证继续在工行、农行办理有二十张银行卡，办完后我把卡给了官某某。之后我们来到运城准备继续办理银行卡，我们在运城火车站7天连锁酒店住下，警察查房时我们被叫到了公安机关。我和官某某两个人一共办理了一百多张银行卡，我办了有五十张左右，除了我俩的路费外，我能赚2000多元。我听官某某说是替湖南湘潭韶山一个姓周的人办理的。官某某通过电话和上线联系，然后上线通过快递把身份证寄过来，我想这个人拿这些银行卡是搞电信诈骗的。我身上扣的卡是在三门峡办理的，还没来得及给官某某。
4、2014年8月7日被告人李某某的供述，主要内容：2014年5月份的一天，官某某给我打电话说：“你出来和我办卡，办一张40元，带网银的100元。”我们约好在辽宁瓦房店见面。见面后官某某给了我5张身份证，随后我们分开，各办各的。我在瓦房店市区的农业银行办了十多张卡，晚上见面交给了官某某。随后我们去了沈阳，在沈阳官某某给我提供了一些身份证，然后我就在沈阳市区农业和工商银行办理了40多张银行卡，网银有6张，我将办好的卡交给了官某某。在沈阳官某某给了我1500元。2014年7月初我和官某某回到长沙，在长沙官某某带我去见了我们的上线，姓章。上线带我们在长沙火车站天桥下买了一批身份证，30元一张，官某某拿着，我不知道具体多少张。在长沙呆了几天，官某某就带我去了陕西安康市，在安康市官某某给了我一些身份证，我在农业银行办了8张卡。之后去了西安，我在西安办了20多张卡。随后去了渭南，在渭南农业和工商银行办了10多张卡。到灵宝后在农业和工商银行办了10多张卡。之后去了三门峡，在三门峡农行和工行办了15张，这些被公安机关扣押了。我办好的卡除了扣押的全部给了官某某，由官某某统一邮寄给上线。官某某给我分了好多次钱，每次分多少记不清了，我总共分了3000元左右。我只知道我们的上线姓章，我在长沙见过他。我总共办了100多张银行卡，办卡的身份证是官某某提供给我的，是上线提供给官某某的，我办的卡所有密码都是168168，是官某某说所有的卡的密码都留168168。
5、被告人官某某的辨认笔录、辨认照片及身份说明，证实2014年8月7日，侦查人员出示的十二张不同男性的免冠照片在张家伦的见证下，经官某某仔细辨认，指出8号照片（章梅良）的男子就是2014年4月份至今给其提供身份证让办理银行卡的上线章梅良。
6、被告人李某某的辨认笔录、辨认照片及身份说明，证实2014年8月7日经被告人李某某仔细辨认侦查人员提供的照片，指出8号照片（章梅良）为其上线。
7、运城市公安局盐湖区分局的扣押物品清单，证实运城市公安局盐湖分局在官某某处扣押了17张银行借记卡，顺丰速运快件单（货单上托寄物为2个）、顺丰速运快件单（货单上收货人地址为湖南韶山市人民法院）、顺丰速运快件单（货单上托寄物为37个）、顺丰速运快件单（货单上托寄物为28个）、中华人民共和国居民身份证共计46张。
8、运城市公安局盐湖区分局的扣押物品清单，证实运城市公安局盐湖分局在被告人李某某处扣押了冒用他人身份证办理的工商银行借记卡、农业银行借记卡共计16张，其中有三张卡带U盾。
9、证件号为431227＊＊＊＊＊＊＊＊6619户名为蒲小宇的中国农业银行资料查询，证实2014年7月24日办理的户名为蒲小宇，卡号为6228480＊＊＊＊＊＊＊＊2474的借记卡上资金往来的情况。
10、卡号为6228480＊＊＊＊＊＊＊＊9878农业银行卡的资金往来情况。
11、吴迪的开卡业务监控截图，证实被告人李某某持吴迪身份证办理的卡号为6228480＊＊＊＊＊＊＊＊0572的银行卡。
12、协助查询财产通知书回执，证实以吴迪身份证办理的卡号为6228480＊＊＊＊＊＊＊＊0572的银行卡的账户余额为19990元，开户日期为2014年7月12日。
13、协助冻结通知书，证实公安机关已将被告人李某某以吴迪身份证办理的卡号为6228480＊＊＊＊＊＊＊＊0572的银行卡冻结。
14、吴磊的个人银行开户资料、客户信息管理查询及借记卡账务信息，证实2014年7月25日以吴磊身份证办理的卡号为622908＊＊＊＊＊＊＊＊1313银行卡的账户交易情况。
15、在逃人员信息表，证实章梅良已以涉嫌诈骗罪被上网通缉。
16、被告人李某某的常住人口基本信息，证实被告人李某某，男，曾用名李某甲，1990年3月5日出生，汉族，户籍登记地：湖南省双峰县石牛乡。
17、被告人官某某的常住人口基本信息，证实被告人官某某，男，1987年7月6日出生，汉族，户籍登记地：湖南省双峰县石牛乡。
本院认为，被告人官某某、李某某使用虚假的身份证明在全国各地银行骗领信用卡，骗领信用卡的数额巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法均应负刑事责任。公诉机关指控二被告人的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。二被告人的辩护人认为二被告人系上线章梅良的作案工具，在共同犯罪中起次要作用，系从犯的辩护意见，因章梅良在逃，无法印证二被告人与章梅良之间具体的犯罪事实，且章梅良是以诈骗罪被通缉，而本案公诉机关是以妨害信用卡管理罪对二被告人提起的公诉，且事实清楚，证据确实、充分，故对辩护人的该辩护意见本院不予采纳。关于二被告人办卡的数量，辩护人认为侦查人员在二被告人处扣押的银行卡应为二被告人办卡的数量。经查，二被告人在被抓捕时，侦查人员在被告人官某某身上扣押了17张银行卡，在李某某身上扣押了16张银行卡。同时扣押的还有46张身份证和4张快递单，从快递单上可以看出二被告人邮寄的物品有67个，根据二被告人的供述可以证实邮寄的物品为他们办理的银行卡，并且二被告人均供述他们办理的银行卡至少在200余张，故对辩护人的该辩护观点不予支持。鉴于二被告人认罪态度较好，依法可对其从轻处罚。对二被告人非法所得的财物依法应予以追缴，上缴国库。随案移交的银行卡、身份证，依法亦应予以没收。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人官某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元。
被告人李某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人官某某的刑期自2014年8月7日起至2019年8月6日止；被告人李某某的刑期自2014年8月7日起至2018年8月6日止；罚金自本判决生效后三十日内缴纳。）
二、随案移交的银行卡33张、身份证46张，依法予以没收。
三、追缴被告人官某某、李某某非法所得9000元，依法予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向运城市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 赵 萍
审 判 员 王秀丽
人民陪审员 杨 克
二〇一五年四月二十八日
书 记 员 续莎莎