广东省佛山市顺德区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）佛顺法刑初字第4872号
公诉机关佛山市顺德区人民检察院。
被告人杨秀荣，男，土家族，初中文化，户籍地贵州省铜仁市思南县。2005年12月6日因犯诈骗罪被广州市番禺区人民法院判处有期徒刑一年，2006年9月1日刑满释放。因本案于2015年9月11日被羁押，同日被刑事拘留，同年10月14日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。
被告人苏必刚，男，汉族，小学文化，户籍地贵州省铜仁地区思南县。2012年因犯信用卡诈骗罪被中山市第一人民法院判处有期徒刑一年零六个月，2013年9月20日刑满释放。因本案于2015年11月2日被刑事拘留，同年11月23日被逮捕。现押于佛山市顺德区看守所。
佛山市顺德区人民检察院以佛顺检公诉局刑诉（2015）5057号起诉书指控被告人杨秀荣、苏必刚犯信用卡诈骗罪，于2015年12月25日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序并组成合议庭，公开开庭审理了本案。佛山市顺德区人民检察院指派代理检察员杨锦欣出庭支持公诉，被告人杨秀荣、苏必刚到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
佛山市顺德区人民检察院指控称：
1.2015年5月9日，被告人杨秀荣伙同佘某（另案处理）去到佛山市顺德区大良街道五沙一村天桥底下通道处准备以假装捡钱平分的方式诈骗他人钱财。9时许，当两人看到被害人罗某步行途经时，便由杨秀荣假扮掉钱的人掉了一袋东西在罗某的面前后离开，由佘某假扮捡钱的人捡起杨秀荣掉落的东西后，叫罗某不要声张由两人平分捡拾的财物。正当此时杨秀荣假装回来寻找失落的财物并询问佘某，佘某表示没看到人捡到其掉落的财物，杨秀荣表示不相信，并要求在场的佘某和罗某均要拿出身上的财物验证。罗某在受骗的情况下，带杨秀荣、佘某两人回到自己的出租屋，将两张银行卡连同密码给了杨秀荣验证，杨秀荣骗到罗某的银行卡和密码后，又谎称和佘某一起去佘的住处拿银行卡验证，叫罗某留在原地等候。然后两人逃跑，拿着罗某被骗的两张银行卡来到大良五沙员工村的农行支行，从户名罗某、卡号62×××16的农行卡中取现人民币9600元，从户名商昌超、卡号62×××17的卡中取现人民币1000元。
2.2015年5月12日7时许，杨秀荣和佘某去到广州市南沙区大岗镇潭州路活力佳制衣厂附近路段，以同样手段诈骗到被害人王某金项链一条（经鉴定价值人民币4406元）以及银行卡一张，然后持该卡取现人民币4700元。
3.2015年6月27日8时许，杨秀荣、苏必刚和佘某以同样手段在佛山市顺德区大良街道五沙顺恒路六街二巷巷口附近，诈骗了被害人黄某黑色红米手机一部（无法核价）及农业银行卡一张。后三人持该卡（卡号62×××10，户名黄某）到农行顺德工业园支行分四次取现共人民币20000元，并将卡内剩余的人民币18000元转账到户名张某红、卡号62×××75的账户后再于当日取现。2015年9月11日公安机关抓获杨秀荣时从其身上起获户名张某红、卡号62×××75的农行卡一张。
4.2015年7月23日10时许，杨秀荣和佘某以同样手段在顺德区大良五沙顺番路红绿灯转弯处的草莓园附近诈骗了被害人陈某的农行卡一张（卡号62×××15）以及工行卡一张（卡号62×××47）。然后持该两张卡于当日共取现人民币4800元。
综上所述，杨秀荣参与诈骗4次，其中诈骗赃物价值人民币4406元，信用卡诈骗金额人民币58100元。苏必刚参与信用卡诈骗一次，金额人民币38000元。
针对以上指控事实，公诉机关提交了下列证据予以证明：抓获经过；被告人杨秀荣、苏必刚的供述；被害人罗某、王某、黄某、陈某的陈述；现场勘查笔录；辨认笔录、指认笔录；户籍证明；刑事判决书及释放证明；搜查笔录、扣押处理物品清单；被害人王某提供的购买金项链的发票；调取证据通知书及视频资料、银行卡交易清单；涉案财物价格鉴定意见书及通知书。
公诉机关据此认为，被告人杨秀荣、苏必刚无视国家法律，以非法占有为目的，合伙诈骗他人信用卡后提取钱财，其中被告人杨秀荣涉案数额巨大，被告人苏必刚涉案数额较大，二被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究二被告人的刑事责任。苏必刚在有期徒刑刑满释放五年内再犯应当判处有期徒刑以上之刑罚，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条之规定，属于累犯，应当从重处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。
被告人杨秀荣、苏必刚分别对公诉机关指控各自的犯罪事实、证据及罪名无异议。
经审理查明，公诉机关指控被告人杨秀荣、苏必刚犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，并经当庭质证，本院予以确认。
本院认为，被告人杨秀荣、苏必刚无视国家法律，以非法占有为目的，合伙骗取并冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，其中被告人杨秀荣涉案数额巨大，被告人苏必刚涉案数额较大，二被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪。佛山市顺德区人民检察院指控被告人杨秀荣、苏必刚犯信用卡诈骗罪，均罪名成立。被告人苏必刚在有期徒刑刑罚执行完毕以后五年之内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，对其依法予以从重处罚；被告人杨秀荣、苏必刚归案后均如实供述了各自的犯罪事实，对二被告人依法予以从轻处罚。根据被告人杨秀荣、苏必刚的犯罪事实、情节、认罪态度和对社会的危害程度，分别依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十五条第一款、第六十七条第三款的规定，判决如下：
一、被告人杨秀荣犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月11日起至2020年9月10日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）
二、被告人苏必刚犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月2日起至2018年5月1日止。罚金在判决发生法律效力后三十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
（以下空白）
审 判 长 郑丁足
人民陪审员 钟玲芝
人民陪审员 邓焕儿
二〇一六年一月五日
书 记 员 陈 杨
附本案相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
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