四川省巴中市巴州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川1902刑初43号
公诉机关巴中市巴州区人民检察院。
被告人魏庆林，男，1979年7月出生于四川省巴中市，汉族，初中文化，户籍地巴中市恩阳区。2015年7月9日被抓获，2015年7月16日因涉嫌犯合同诈骗罪被刑事拘留，同年8月21日被逮捕，现羁押于巴中市看守所。
辩护人王中，四川省巴中市恩阳区法律援助中心律师。
辩护人李丹，四川雅逸律师事务所律师。
巴中市巴州区人民检察院以巴州检公诉刑诉〔2016〕44号起诉书起诉指控被告人魏庆林犯诈骗罪，于2016年2月3日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案，巴中市巴州区人民检察院指派检察员陈丽琼出庭支持公诉，被告人魏庆林及其辩护人王中、李丹等均出庭法庭。本案审理过程中，本院申请并经巴中市中级人民法院批准延长审理期限三个月，巴中市巴州区人民检察院以补充证据为由书面申请延期一个月，后于2016年8月19以巴州检公诉刑追诉〔2016〕2号追加起诉决定书指控被告人魏庆林犯非法吸收公众存款罪向本院追加起诉，本院受理后，原合议庭公开开庭对追加起诉部分进行了公开开庭审理，巴中市巴州区人民检察院指派检察员陈丽琼出庭支持公诉，被告人魏庆林均出庭法庭。现已审理终结。
巴中市巴州区人民检察院起诉指控，2013年7月28日，被告人魏庆林以在巴中回风开高档车销售店需要资金为由，并以“巴中市灵通汽车维修服务有限公司”资产以及“烽垣汽车销售服务有限公司”49%的股权作抵押担保，以此向陈某借款166万元，当日陈某支付现金27万元。2013年7月29日陈某通过银行给魏庆林转款139万，魏庆林收到钱后当天将钱转给杨某、刘某等人用于偿还以前借款。经查魏庆林在借款前已于2013年2月6日将“巴中市灵通汽车维修服务有限公司”抵押给南充市商业银行，且未持有“烽垣汽车销售服务有限公司”任何股份。2014年11月魏庆林因在外借资累计2000余万元无法偿还，便离开巴中失去联系。
巴中市巴州区人民检察院追加起诉指控，2009年至2014年，被告人魏庆林以“巴中市灵通汽车维修服务有限公司”修建厂房、购置设备需资金周转为名，以高额利息为诱饵，采取还本付息的方式向社会公众李某、刘某、闫某、张某等21人借款1554.6万元。期间，被告人魏庆林归还被害人本金、利息共217.05万元。并附魏庆林在外借贷详表一份。
巴中市巴州区人民检察院认为，被告人魏庆林以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人现金166万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
巴中市巴州区人民检察院追加起诉认为，被告人魏庆林扰乱金融秩序，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条及《人民检察院刑事诉讼规则》（试行）第四百五十八条的规定，追加起诉，请依法判处。
为支持起诉，巴中市巴州区人民检察院当庭举出了受案登记表，被害人陈某、李某、刘敏等人的陈述，证人陈某3等的证言，转账凭证，借条，抓获经过，被告人魏庆林的供述与辩解等证据。
被告人魏庆林对起诉指控事实及罪名无异议，请求从轻从快判处。
被告人魏庆林的辩护人的辩护意见是，对起诉指控的事实及罪名无异议，魏庆林系初犯、偶犯，认罪态度好，诈骗所得没有用于个人享乐而是用于偿还其他借款，主观恶意小，有主动防止社会危害过大的行为，请求对被告人魏庆林从轻减轻处罚。
经审理查明，2009年至2014年，未经审批，被告人魏庆林以“巴中市灵通汽车维修服务有限公司”修、扩建厂房、购置设备需资金周转为名，以高额利息为诱饵，采取还本付息的方式向社会公众李某、刘某、闫某、张某等人借款1563.6万元。期间，被告人魏庆林归还部分被害人部分本金45万和利息169.75万元。具体明细如下：魏庆林共吸收陈某现金166万元，闫某48万元，陈某1240万，张某20万，蒲某206.5万，刘某140万，罗某29.1万，李某150万，张某130万，吴某9.5万，彭某25万，刘某95万，何某25万，李某48万，魏某61.5万，王某20万，沈某25万，陈某245万，段某50万，潘某230万。
同时查明，魏庆林已还陈某本金25万，还李某本金20万。已还闫某利息14万，还张某利息2.4万，还蒲某利息36万，还罗某利息1.8万，还张某1利息25万，还吴某利息0.5万，还刘某利息46万，还何某利息2.5万，还李某利息10万，还魏某利息17万，还王某利息6万，还沈某利息4.5万，还陈某2利息40500元。共计还本付息214.75万元。
上述事实，有经庭审举证、质证并经本院确认的下列证据予以证明。
1.受案登记表、受案回执、立案决定书证明，本案案件来源。
2.拘留证、逮捕证证明，被告人魏庆林被采取强制措施的情况。
3.常住人口信息表证明，被告魏庆林的身份信息，已达刑事责任年龄。
4.抓获经过证明，被告人魏庆林于2015年7月9日在海南省文昌市文城镇一租房内抓获。
5.协助查询财产通知书及农业银行对账单、调取证据通知书及清单证明，2013年7月29日陈某尾号2930账户向魏庆林转款5万元、尾号2479帐户向魏庆林转款39万元，李某2尾号9151帐户向魏庆林转款100万元。同日，魏庆林通过网银共向杨某、李某3、罗某1、冯某、甘某、罗某2、谢某、谢某1、刘某、刘某1、张某2等人转款共计113.7545万元，在接下来的30-31日，通过网银向杨某1、何某1、李某3、韩某、杨某2、张某2、谭某、李某1、魏某、明某、李某4等人转款共计48.73万元。
6.南充市商业银行业务回单证明，2014年1月20日巴中市灵通汽车维修服务有限公司向陈某尾号5099帐户转账25万元。
7.被害人陈某的陈述证明，2013年7月，魏庆林通过陈光明联系，希望其借钱给他，2014年7月28日，魏庆林与其签订了借款金额170万元的协议，约定2013年11月8日一次性归还，利息4万元在本金中扣除，如违约支付违约金和利息。
8.被害人潘某2的陈述及借条证明，2013年以来魏庆林曾在其处借钱230万，利息3分，约定以灵通汽车维修服务公司的固定资产抵押。后来成立债权委员会才知道他在很多人处借钱，而且按还款协议也只是还了三四个月，后来就没有再找到过魏庆林。
9.被害人闫某的陈述及借条证明，通过打牌认识魏庆林，2013年魏庆林以灵通汽修厂急用钱为由向其借了50万，约定利息4分，其通过银行转账借给了魏庆林48万，扣了第一个月利息。魏庆林在支付了14万利息后就没有还本付息了，后来就联系不上魏庆林了。
10.被害人陈某1的陈述及转账凭条、借条证明，通过租房认识魏庆林，魏庆林以经营灵通汽修厂、经营汽贸等多次向其借款共297.7万，包含利息56.2万，至今差本金241.5万，利息56.2万未还。
11.被害人张某的陈述及借条证明，通过张某1介绍认识魏庆林，2013年魏庆林以修展厅向其借款20万，月息4分，以办车展等向其借款5万，没有利息。两笔款都没收回来，只付了2.4万利息。
12.被害人蒲某的陈述及借条说明，通过修车认识魏庆林，并承接他修车厂的广告制作。2011年魏庆林以修新厂为由向其借款150，月息2分，一分钱都没付。2012年其以买车首付40万借给魏庆林，月息3分，付了利息18万。2013年1月的借款20万是2011年借款继借，包含3万广告费和5千利息。利息付了18万。
13.被害人刘某的陈述及借条证明，通过朋友介绍认识魏庆林，魏庆林因资金紧缺将灵通汽车20%股份转让给刘某，2012年8月付了50万入股金。魏庆林当天还在其处借现金50万，2012年10月又借现金30万，月息3分，付了2月利息。2013年4月其增加60万入股金。2013年4月借现金60万，月息8分。后魏庆林给其写了一张20万的现金借条作为借款140万的利息结算，同时抵押了一辆吉利新车。2014年过年，魏庆林给其拿了15万算是公司分红的钱。其共投入110万占公司20%股份。
14.被害人罗某的陈述及借条证明，通过中介人介绍认识魏庆林，2013年魏庆林以开4S为名向其借款30万，月息3分，当时先扣了一个月的利息9000元。共支利息1.8万。后来魏庆林失去联系了。
15.被害人李某1的陈述及借条证明，通过朋友刘某2认识魏庆林，听他说借钱给魏庆林可以收利息。2013年9月魏庆林通过朋友分两次向其借钱50万，后来连本带息写了张70万的借条，收了几个月利息记不清了。魏庆林还多次打电话喊李某1帮他借钱，但一直没有介绍。刘某2给魏庆林借了30多万。
16.被害人张某1的陈述及借条证明，通过修厂认识魏庆林，2011年魏庆林向其借款15万，月息3分，另一笔借款15万，月息4分。两笔一共结了25万多利息。魏庆林有一次向其借钱50万，其随口问李某借不借，李某问了魏庆林怎么样，其说还可以，后李某同意借钱，还去看了魏庆林的厂，共借了50万给魏庆林，月息5分。魏庆林还了钱时李某还问张某1要过钱，但她没有管。魏庆林还通过张某1向张某借过钱，先借了5万，还没有不知道。
17.被害人吴某的陈述及借条证明，因工作关系认识魏庆林，2013年魏庆林以公司需要流动资金向其借款并让其帮忙组织资金，月息5分。6月，其找朋友借了一些和自己筹够了10万元借给魏庆林，当时扣了5000元利息。之后又结算了一个月利息，后来就联系不上了。
18.被害人彭某的陈述及借条证明，通过吴某1认识魏庆林，吴某1作中介人说借25万给魏庆林，魏庆林不还的话他还，月息5分。后来魏庆林又写了36万的条据，包含25万现金，5万买车款，6万材料款。魏庆林还让其介绍其他人借钱给他，但其不敢介绍。吴某1也介绍何某借钱给魏庆林。
19.被害人刘某的陈述及借条证明，通过吴某1认识魏庆林，魏庆林通过吴某1向其借钱100万，月息5分，支付了利息46万。
20.被害人何某的陈述及借条证明，通过转租土地认识魏庆林，2013年4月，吴某1说魏庆林要借钱买车，月息5分，他担保，其就同意并借了25万给魏庆林，后来支了两个月25000元利息后就离开巴中了。
21.被害人李某的陈述及借条证明，2012年魏庆林通过张某1介绍在其处借了50万，月息4分，当时支了2万利息，实际打款48万。后来还了20万本金和10万利息。后来又打了8万利息欠条，然后就找不到人了。
22.被害人魏某的陈述及借条证明，通过修车认识魏庆林，魏庆林先后在其处借款61.5万，支付了利息17万。其介绍牟某给魏庆林认识，牟某问人怎么样，其说可以，后来牟某借给魏庆林20万。后来就没有帮他借过钱了。
23.被害人王某的陈述及借条证明，通过魏某认识魏庆林，后2011年魏庆林向其借款，魏某说他也借给魏庆林的钱，其就借了10万给魏庆林，月息2分5，后来又借了10万，月息3分。共支了利息6万左右。
24.被害人沈某的陈述及借条证明，通过魏庆林修理厂厂长徐某1认识魏庆林，魏庆林向其借款25万，月息3分。后来又借了10。共付了利息4.5万。其还介绍赖某民给魏庆林借了5万，月息3分。
25.被害人陈某2的陈述及借条证明，其卖车时认识魏庆林，魏庆林2012年在其处借了45万，月息3分，支了利息40500元。后来人跑了。
26.被害人段某的陈述及借条证明，因业务关系认识魏庆林，其给魏庆林打了33万车辆销售保证金，还借给了魏庆林50万，月息4分。
27.证人陈某3的陈述证明，其曾用名陈光明，2013年7月，其引荐陈某借给魏庆林170万开4S店。
28.证人谢俊的陈述证明，其系魏庆林的厂的办公室行政工作人员。魏庆林的厂从回风搬到后河，2013年8月魏庆林给其讲要出差，后来才知道是躲债去了，后来债主有时还堵门，厂里生意就不行了。其离开厂时还有两个月工资没拿到。魏庆林曾在北京办贷款，但要求办外资帐户，他办不到就没有贷到款。
29.证人杜某的陈述证明，其有灵通汽车维修服务有限公司10%干股，但不管帐，没有分红，只是挂了一个名。2013年10月很多人找魏庆林要钱，堵门，厂里无法运转，其才知道魏庆林在外面差钱，其离开厂时还有三个月工资没发。
30.证人张某3的陈述及土地租赁合同证明，魏庆林拿区政府的介绍信找到他，商量维修厂搬迁土地租赁的事，后来经召集全社村民开会研究，与其签订了66.13亩土地15年期的租赁合同。
31.被告人魏庆林的供述与辩解证明，其经营灵通汽车修理厂缺运转资金。2013年1月21日向闫某借款50万，月息4分，支付7个月利息14万后因贷款没下来，就没有支付利息和还本了。2011年在陈某1处借了25万，月息4分，到2013年8月一共支付了16万利息，本金未付，2014年1月债权委员会成立后，还了他4万本金，还有23万多本金未还。陈某1处的259万借条是为了在债权人委员会成立后按比例分摊时多分钱而打的。2012年张某主动问其是否需要钱，其同意并分两次让她拿了15万，月息3分，一共付了3万利息。从蒲某处借了20万，月息3分，一共支了利息15.6万。其余190万的借条同陈某1一样是为了在债权人委员会分账时多分钱打的。认识刘某后，从刘某处借了80万，月息8分，共支付了利息67.2万，并开走了一辆吉利全球鹰轿车抵账。债权人委员会成立后，还了刘某23.5万。打给刘某的60万条据是被迫打的，离开巴中去海南也是刘某逼得太紧了，自己安全受到威胁才走的。2013在罗某处借了30万，月息3分，给了利息9万。2013年和烽垣汽贸合作期间刘某2介绍在李某1处借了200万，后来合作未成功，刘某2还了200万本，其给李某1打了70万利息借条。在张某1处借了30万，月息3分，共支利息22.5万，成立债权委员会后还分了几千元钱。2013年6月在吴某处借了10万，月息5分，支了利息1万。差李某450万元工程款。借了其舅舅李某520万，没有要利息。欠冯某10万多快递费未付。在段某处有33万生意往来保证金未退，另外借款有50万，月息3分，支付了12万利息。从雒某处借营业执照向银行贷款20万，已还了8万多，雒某1处差27万元办公耗材和监控设备款未结。从潘某2处借款120万，月息一角。从陈某2处借了45万，月息3分，利息支付了16万。从沈某处借了25万，月息4分，支了14万利息。差向某货款25万元。王某主动问其是否需要钱，其同意并拿了10万，月息2分5，后来又拿了10万，月息3分，共支了6万多利息。从魏某处借款60余万，月息2分5，支了利息17万。从李某处借款50万，月息4分，后来还了20万本金，支了10多万利息。给吴某2打了90的条据，但没收到钱，后来杜某从彭某和何某处拿了50万买车，以公司名义打了借条，后来其本人重新给二人打了条据并约定了利息，分别是1角和8分。还在吴某2处借了34万现金。吴某2127万的条据中含吴某2买车首付及向刘某、谢某1借的钱。2013年8月其准备开豪车销售店，因为北京的贷款没放权，就想借钱周转一下，通过陈光明其认识了陈某，其以灵通修理厂固定资产的90%和烽垣汽贸49%的股份做担保在陈某处借150万，期限一个月，先付4万元的利息，后来陈某通过银行转了146万。因为银行的钱没下来，其让陈某缓点时间，并先还了6万给陈某，后来又换了张170万的借条。到后来银行的钱确定下来不了了，其准备分期还钱，但陈某不同意，其在南充商业银行贷款后还了陈某25万。上述借款没有向人民银行申报过。
本院认为：被告人魏庆林扰乱金融秩序，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人魏庆林归案后，如实供述自己罪行，可以从轻处罚。公诉机关指控魏庆林对陈某的借款属诈骗，缺乏充分的证据证明魏庆林虚构事实，魏庆林在借款后经营失败不等同于虚构事实和隐瞒真相，但该笔借款仍符合非法吸存犯罪的构成要件，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。魏庆林辩护人辩护称其认罪态度好，请求对被告人魏庆林从轻处罚的意见与查明的事实相符，本院予以采纳；其辩护称系初犯、偶犯的意见，因本案涉案金额特别巨大，不宜按初犯偶犯处理；该意见本院不予采纳。为维护公私财物所有权，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款和《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条第一款、第三条第二款第（一）项和第三款之规定，判决如下：
一、被告人魏庆林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年7月9日起至2021年7月8日止。罚金限本判决生效后30日内向本院缴纳。）
二、责令被告人魏庆林退赔被害人损失，具体如下：退赔陈某141万元，闫某34万元，陈某1240万元，张某17.6万元，蒲某170.5万元，刘某140万元，罗某27.3万元，李某150万元，张某15万元，吴某9万元，彭某25万元，刘某49万元，何某22.5万元，李某18万元，魏某44.5万元，王某14万元，沈某20.5万元，陈某240.95万元，段某50万元，潘某230万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 屏
人民陪审员 王凤兰
人民陪审员 杨志高
二〇一六年十一月二十三日
书 记 员 杨 洋
附：本案适用的相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第三款
……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第三条
……
非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。