成都市青白江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）青白刑初字第315号
公诉机关成都市青白江区人民检察院。
被告人高某某，男，1976年9月26日出生于四川省郫县，身份证号码，汉族，大专文化，户籍所在地四川省成都市郫县，住成都市金牛区，因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年2月21日被成都市公安局青白江区分局刑事拘留，2014年3月28日经成都市青白江区人民检察院批准并由成都市公安局青白江区分局执行逮捕，现羁押于成都市青白江区看守所。
辩护人童娟，四川明炬（龙泉驿）律师事务所律师。
辩护人罗婵玉，四川明炬（龙泉驿）律师事务所律师。
成都市青白江区人民检察院以成青白检公诉刑诉（2014）301号起诉书指控被告人高某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都市青白江区人民检察院指派检察员胡渠凡出庭支持公诉，被告人高某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
成都市青白江区人民检察院指控，
2009年底至2013年8月期间，被告人高某某帮助嫌疑人李某某（另案处理）在未经国家金融主管部门批准情况下，以投资企业垫资还贷或为企业提供注册资本验资资金等收取企业高额手续费为借口，向公众吸收借资以支付高额利息月息7分为诱饵，通过朋友间转告的方式，非法向社会各界人士吸收公众存款。2010年12月28日至2013年7月2日期间，受害人曾某通过被告人高某某介绍与李某某达成借资协议，然后通过高某某的账户陆续向李某某账户转入借资共计45845150元人民币，期间，李某某连本带利通过高某某的账户转还给曾某部分资金，高某某从每笔借款业务的月息7分息中提取1至1.5分月息，再将余款打给曾某账户21705108.91元人民币，从而造成曾某至今有24140041.09元人民币的借资不能收回，高某某从中获利100余万元。
在此期间，被告人高某某通过自己的账户帮助李某某流转受害人的资金共208616595元人民币。2014年2月20日19时许，被告人高某某在成都市金牛区黄忠小区11栋2单元13号其家中被民警抓获。
对以上指控事实，公诉机关提交了以下证据予以证明：
被害人陈述、证人证言、书证、电子数据以及被告人供
述等。请求本院以非法吸收公众存款罪追究被告人高某某的刑事责任。
被告人高某某对指控事实及证据均无异议，并表示自愿认罪。
辩护人提出的辩护意见是，对被害人曾某造成的损失只有九百多万元，是从犯，请求从轻处罚。
经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致，并有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被告人高某某的供述：我是在2008年，通过我的一个同学魏某认识的李某某，李某某是魏某的堂姐魏某某的老公。认识后，我就帮李某某开车，在帮李某某开车期间，李某某就当了汇通信用担保有限公司青白江公司的总经理，然后我也就成了他的职员。开始还是主要给李某某开车，但从2009年后就开始帮李某某转账。……我记得的通过我的建行的账户转账给了唐某、陈某、曾某、宋某某、叶某某、魏某某、程某、王某、李某某、刘某某、杨某、张某等人，具体还有哪些人，我就记不清了。分别转了多少钱，我记不清了。我账户上的钱主要是通过李某某的账户转到我的账户后，然后我在转给这些人的。我知道李某某通过李某甲、钟某某、我、赖某某、刘某某、李某乙、魏某某、曾某等人转账借钱和返还利息。
我在建行开了两个账户，在工商银行、招商银行、农业银行、中信银行、中国银行、农商银行、成都银行各开了一个账户。我自己只开了一张建行的账户银行卡号，用于总公司发工资用的。其他的账户，都是李某某叫我去开的，主要方便用于转账用。
我知道的李某某向刘某甲、刘某乙、谢某、唐某、陈某、曾某、宋某某、叶某某、魏某某、程某、王某、李某某、刘某某、张某、张某某等人借了钱的，具体分别借了多少钱我不清楚，总共大概应该有2亿多。
……这么多年以来，我帮李某某分发的利息大约有一个多两个亿。我的银行卡平均每个月分发的利息最高的时候在两三百万左右，有时候还收到过一千多万的本金。李某某借资的钱绝大部分是用于支付利息了，另外极少的一部分是用于公司的运营成本。实际上李某某是被水钱（利息）淹死了。
曾某和我以前都是在四川允升投资担保有限公司上班，曾某知道公司经理邓某诚把公司收到的钱转借给李某某，每个月以7分的月息计，其中公司提成3分的月息，给曾某以4分的月息结算。曾某知道后，就找到我，叫我给李某某说，他把钱避开公司借给李某某，月息还是以7分计算，收取的7分月息中，借资户以4分的月息结算，剩余的3分月息是我和曾某平分或者是我得1分，曾某得2分。……曾某把钱打到我的卡上，然后我又转给李某某。我只吃他一分五的利息。我分得100万元左右的好处。
2、同案人李某某的交代：2009年9月以后，我找到汇通公司董事长杨某某，谈好后，我缴纳了100万保证金，就正式成为了汇通公司青白江区分公司的经理。…从青白江区分公司申办之日起，我本人没有资金，分公司的操作运营全部是我在外借入的。借入资金主要是用于支付以前吸收借资高额利息，还有公司的运营成本（员工的公司、房租、水电）以及我日常开资，还有另外一部分用于新的担保业务的拓展。借资的手续一种是借款合同，另外一种是理财协议。
我先是通过找程某借资，程某收到我给的高额利息后，就把这个事情传开了，陆续就有一些人找上我了，主动借款给我。他们也收到我给高额利息后，就一个一个的传下去了。另外一部分借款户是我自己找的，比如青白江区的肖某某，还有就是我下面的业务员高某某找的人。吸收资金估计有几千万元。吸收的资金一种是现金，一种是对方直接把钱打到我的银行卡上。然后我在分发利息是由于我忙不过来，我就将一些收到的借资打到高某某、李某甲、刘某某三人的银行卡上，要其帮我分发借资方的月息。这部分工作主要是高某某负责，要高某某到建设银行网上查询我上个月分发月息给借资户的数额，然后进行月息分发工作，如果有新增加的借资户，我电话告知高某某按我的指示发放。
我借了张某300万元，李某某200多万元，胡某20万元，李某50万元，李某某120万元，肖某某400万元，蓝某350万元，叶某某230万元，黄某某15万元，刘某2550万元，何某220万元，叶某丹30万元，胡某君20万元，唐某40万元，王某玲100万元，任某100万元，漆某某240万元，熊某强130万元，伍某璋118万元，伍某国273万元，程某3052万元，汤某华20万元，石某园130万元，刘某文5万元，徐某28万元。
3、证人孙某的证言：我是汇通信用融资担保有限公司的法人代表、公司总裁。李某某是青白江分公司是经理。我们只跟银行做融资担保，没有给个人担保的。我现在才知道李某某个人在外借了很多钱，也以分公司的名义对外借款或借款担保。
4、证人证言：程某证实借给李某某2192万元。仅归还316.484元。徐某证实借给李某某35万元。刘某证实借给李某某2550万元，实际损失542万元。杨某证实借给李某某140万元。实际损失70多万元。汤某华证实借给李某某20万元，实际损失10多万元。彭某证实借给李某某400万元，实际损失376万元。何某证实借给李某某220.3万元，实际损失209万元。李某华证实借给李某某250万元，实际损失69.8万元。熊某强证实借给李某某130万元，实际损失57.5万元。林某君证实借给李某某1475万元，实际损失1250万元。
借款人有相应的有合同、理财协议书、汇款单、银行转款凭证等。
5、证人曾某的证言：我于2009年至2012年底在四川允升融资担保公司工作。李某某需要资金找允升公司拆借。我知道李某某付的利息高。我就主动找到高某某要求把资金直接借给李某某，避开允升公司收取高额利息。我与高某某谈成以7分月息借资给李某某，高某某从中提取1分月息，我提2分，然后又以4分的月息给我手底下的借资户结算。我收取高额利息后，又陆续去找杜某、王某、曾某明、林某以及我的亲戚等人投资。大约借资二千多万元。收到的资金绝大部分打到高某某的账户上，由高某某转给李某某，有一小部分是我直接打到李某某的账户上。利息由李某某打钱给高某某，高某某提成1分月息后，又转打给我，我从中提取2分的月息，又以4分的月息给我手底下的借资户。高某某拿利息100万元左右。林某借资180万元，陈某60万元，李某飞30万元，曾某某60万元，曾某150万元，杜某275万元，曾某明100万元。曾某出具借条一张证明李某某向其借款275万元。…我收到过李某某偿还的本金，但是没有过几天又借给李某某了，一般情况是借资户需要用钱了，我就给李某某讲，李某某又打给我，我又马上打给借资户，借资户用了几天后，再次给我，我又借给李某某再次生息。自己损失930万元。
5、证人杜某的证言：证实借给曾某275万元，曾某转借给李某某。实际借资200万元左右，其余的75万元是收到的利息继续投入在里面滚的。
6证人曾某明的证言：证实经曾某介绍借给李某某100万元，是用房产抵押的，有资产受托协议书、李某某的收款单，损失100万元。
7、证人王某的证言：证实经曾某介绍，自己通过曾某转账借给李某某276万元，自己嫂嫂尹某通过曾某又转账借给李某某600万元，李某某又直接借尹志200万元。自己损失149.3万元，尹志损失670万元。有王某、尹某的资产受托协议书、债权转让协议书、王某建设银行卡资金借出记录凭证。
8、证人钟某某的证言：2008年底我到李某某处上班。2013年8月，我问过李某某在外面借钱的事，他承认借了几千万，但他没说具体多少。
9、相关书证、银行账目。
上述证据来源合法、客观真实。与案事实相关联，证据相互印证形成了证据锁链，本院予以采信，作为定案依据。
本院认为，被告人高某某明知他人非法吸收公众存款而予以帮助转款分发利息，并介绍他人投资并在其中获取非法利益，非法吸收公众存款的数额在100万元以上，属数额巨大，其行已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。对被告人高某某依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。辩护人提出被害人曾某的损失不准确，只有九百余万元，根据在案证据，无充分证据确认本案被害人的实际经济损失。被告人高某某明知他人非法吸收公众存款而予以帮助转款分发利息，并介绍他人投资并在其中获取非法利益，属从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人高某某归案后如实供述犯罪事实，有坦白情节，可以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人高某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元；
二、对被告人高某某的全部违法所得予以追缴，退赔各被害人。
（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2014年2月21日起至2017年2月20日止。所处罚金，应于判决生效后30日内缴纳，逾期将强制缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曾启俊
审 判 员 王 军
人民陪审员 吴 强
二〇一四年十二月八日
书 记 员 张 楠
附：所引用的《中华人民共和国刑法》条文：
第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。