四川省巴中市巴州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川1902刑初221号
公诉机关四川省巴中市巴州区人民检察院。
被告人赵力，男，1985年12月出生于四川省通江县，汉族，初中文化，无业，户籍地通江县，租住成都市武侯区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年12月12日被巴中市公安局经济开发区分局刑事拘留；2016年1月18日经巴中市巴州区人民检察院批准，同日由巴中市公安局经济开发区分局执行逮捕。现羁押于巴中市看守所。
被告人李谷，女，1993年2月出生于四川省仁寿县，汉族，初中文化，无业，户籍地四川省仁寿县，住四川省仁寿县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年12月12日被巴中市公安局经济开发区分局刑事拘留；2016年1月8日被该局取保候审。
巴中市巴州区人民检察院以巴州检公诉刑诉〔2016〕204号起诉书指控被告人赵力犯信用卡诈骗罪、非法持有毒品罪，被告人李谷犯信用卡诈骗罪向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关巴中市巴州区人民检察院指派检察员邓敏出庭支持公诉，被告人赵力、李谷到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2011年11月26日，被告人赵力以谈恋爱为名骗走被害人冯某的身份证、银行卡号及密码。次日，被告人赵力指使被告人李谷冒充冯某的身份，在中国农业银行巴中市江北支行利用冯某的身份证、银行卡号和密码将冯某的银行卡挂失后补办新卡，共同取走其银行卡内现金66200元。
2015年12月16日，民警在轿车后备箱搜查出被告人赵力持有的两袋甲基苯丙胺（冰毒），共计净重25.5克。
公诉机关认为：被告人赵力、李谷以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额巨大，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人赵力起主要作用，是主犯；李谷起次要作用，是从犯。被告人赵力明知是毒品而非法持有毒品甲基苯丙胺25.5克，应当以非法持有毒品罪追究其刑事责任。被告人赵力一人犯数罪，应当数罪并罚。提请依法判处。
被告人赵力辩解：对起诉指控无异议。
被告人李谷辩解：对起诉指控无异议。
本院经审理查明的事实与起诉指控事实一致。另查明，侦查中，被告人赵力退还被害人冯某现金30627元。
上述事实，有公诉机关提供,并经庭审质证、认证的下列证据证实：1．受案登记表、受案回执、立案决定书、对被告人采取强制措施相关法律文书。2.检查笔录及照片。3.书证：中国农业银行挂失申请书、冯某身份证复印件、特殊业务信息核对表、取款凭条。4.扣押清单。5.称量笔录及照片。6.送检笔录及巴中市公安局物证鉴定所（巴）公（物）鉴（毒品）字〔2015〕55号《理化检验报告书》。7.被害人冯某辨认被告人赵力的笔录及照片。8.在逃人员登记表。9.抓获经过。10.收条。11.被告人赵力、李谷的常住人口信息表。12.被害人冯某的陈述。13.证人王某、廖某的证言。14.被告人赵力的供述。15.被告人李谷的供述。
本院认为，被告人赵力、李谷以非法占有为目的，冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪；被告人赵力明知是毒品甲基苯丙胺晶体而非法持有，其行为构成非法持有毒品罪。均应依法予以刑罚处罚。被告人赵力一人犯数罪，应予数罪并罚。在信用卡诈骗共同犯罪中，被告人赵力起主要作用，系主犯；李谷起次要作用，系从犯，依法减轻处罚。被告人赵力归案后，如实供述非法持有毒品的犯罪事实，可从轻处罚；其退赔被害人冯某的部分损失，亦可酌情从轻处罚。扣押在案的赵力非法持有的毒品甲基苯丙胺晶体应予没收。被告人李谷归案后如实供述自己的罪行，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，对所在社区没有重大不良影响，可酌情从轻处罚并适用缓刑。为维护国家的金融票证管理制度，及国家对毒品的管制和他人的身体健康，根据被告人赵力、李谷的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项、第三百四十八条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款，第二十七条、第六十四第、六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人赵力犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年年，并处罚金人民币50000元；犯非法持有毒品罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币5000元。决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币55000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月12日起至2021年12月11日止。罚金限判决生效后三十日内向本院缴纳。）
二、李谷犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑四年，并处罚金人民币20000元；
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后三十日内向本院缴纳。）
三、责令被告人赵力、李谷退赔被害人冯某的损失35573元；
四、依法没收扣押在案的毒品甲基苯丙胺晶体25.5克。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向巴中市中级人民法院人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李晓平
人民陪审员 张克彬
人民陪审员 赖金华
二〇一六年十二月九日
书 记 员 蒲晓东
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
……
第三百四十八条非法持有鸦片一千克以上、海洛因或者甲基苯丙胺五十克以上或者其他毒品数量大的，处七年以上有期徒或者无期徒刑，并处罚金；非法持有鸦片二百克以上不满一千克、海洛因或者甲基苯丙胺十克以上不满五十克或者其他毒品数量较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪……
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
……
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
……
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
……
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。