苏州市吴中区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0506刑初46号
公诉机关苏州市吴中区人民检察院。
被告人赵玉春，男，1973年7月31日出生于江苏省苏州市，汉族，小学文化，无业，住江苏省苏州市吴中区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年4月24日被刑事拘留，同年5月29日被逮捕。现羁押于苏州市第二看守所。
辩护人任洁，江苏天贤律师事务所律师。
辩护人徐俊，江苏简恒律师事务所律师。
苏州市吴中区人民检察院以吴检诉刑诉〔2015〕843号起诉书指控被告人赵玉春犯诈骗罪，于2016年1月25日向本院提起公诉。根据第十二届全国人大常委会第十四次会议作出的《关于授权在部分地区开展人民陪审员制度改革试点工作的决定》，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苏州市吴中区人民检察院指派代理检察员葛梦鹿出庭支持公诉。被害人吴某3的诉讼代理人胡某1、被告人赵玉春及辩护人任洁到庭参加诉讼。审理期间根据公诉机关的建议，延期审理二次。现已审理终结。
苏州市吴中区人民检察院指控，被告人赵玉春在明知无偿还能力的情况下，于2011年9月至2014年10月间冒用美特斯邦威苏州服装连锁店股东名义，以服装店需要资金周转为由，许以高息回报，先后向被害人吴某3、胡某2、陈某1、刘某、周某3等人借款合计人民币979.145万元用于归还个人欠款、赌博、挥霍等，后因无力偿还于2014年10月下旬逃匿。公诉机关为证明上述事实，提供了相应证据。公诉机关认为，被告人赵玉春诈骗他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人赵玉春辩称，其并非以经营所需向各被害人借款。其因赌博向周某3借款54万，但周某3也向其借过三十多万；吴某3借给其500万是让其开设赌场的，但归还了一百多万的利息；其因赌博向陆某1多次借款，但本金已经归还，欠付的35万元是利息；其是因赌博向胡某2借款的；王某4、刘某、陈某2、陈某1均明知其经常赌博而借款给其，其向王某4出具的87万欠条中只有三四十万是本金，其归还过陈某14万元利息，归还过陈某3两三万的利息；其因赌博向许某借款50万，但支付了18万元的利息；其因赌博向项某借款五六十万，归还过40多万的利息。
辩护人认为公诉机关指控被告人以经营所需向各被害人借款证据不足，本案系一般借款纠纷，应宣告被告人赵玉春无罪。
经审理查明：被告人赵玉春在明知无偿还能力的情况下，于2011年9月至2014年10月间，以经营所需等为名，先后向多名被害人借款合计人民币902.145万元，用于归还个人欠款、挥霍等，后因无力偿还于2014年10月28日逃匿。具体分述如下：
1、被告人赵玉春于2014年10月，先后两次以经营需要资金周转为名，骗得被害人周某3人民币合计54万元。
以上事实，有下列证据予以证实：
（1）被害人周某3的陈述笔录证实，被告人赵玉春是在吴中区碧波街开美特斯邦威店的，其和他认识三四年了。2014年10月，他说需资金周转，其分两次向他转账54万，到2014年底其发现被告人赵玉春失联了。
（2）被告人赵玉春在侦查阶段多次供称，其以经营为名于2014年10向被害人周某3借款54万元。庭审中辩称其系以赌博为名向被害人周某3借款，并先称归还了30多万的利息，后称被害人周某3也欠其几十万的款项。
（3）银行交易明细证实，2014年10月16日、25日，被害人周某3账户分别向被告人赵玉春账户转账50万元、4万元。
2、被告人赵玉春于2014年7月至10月间，先后七次以经营需要资金周转为名，许以高息回报，骗得被害人吴某3人民币合计500万元。
以上事实，有下列证据予以证实：
（1）被害人吴某3的陈述笔录证实，其和被告人赵玉春都是郭巷人，2012年因他托其办事才熟悉起来。2014年开始，他说和他小舅子做服装生意需要资金周转，并承诺支付银行四倍利息，其经调查知道他有好几套房产，就答应借钱给他。2014年7月8日至10月22日其共借给他500万，其中476万元是转账，24万元是现金。10月28日早上，他打电话说他欠了很多钱要跑路，后其就联系不到他了。其未拿到一分本息。
（2）被告人赵玉春在侦查阶段多次供称，2014年7月至10月下旬，其以做生意需要资金周转为名向被害人吴某3多次借款共500万，庭审中辩称该500万系被害人吴某3出资让其开设赌场，且其支付了100多万利息。
（3）借条证实，被告人赵玉春自2014年7月8日至10月23日共向被害人吴某3及被害人吴某3妻子周某2出具7张借条，合计金额500万，均约定银行4倍利率的利息。
（4）银行交易明细证实，被害人吴某3账户于2014年7月8日至10月23日共向被告人赵玉春转账476万。
3、被告人赵玉春于2014年10月间，先后三次以经营需要资金周转为名，许以高息回报，骗得被害人陆某1人民币合计35万元。
以上事实，有下列证据予以证实：
（1）被害人陆某1的陈述笔录证实，其知道被告人赵玉春开了很多美特斯邦威店，生意做得很大，开宝马、住别墅。2014年9月底，他打电话说生意周转需借40万，月息5%，其同意了。其只有15万，就向姚琴借了15万，10月12日、14日其带现金到东吴水韵交给了他，其朋友王某2写借条他签的字。之后他又打电话借钱，10月20日左右其又借给了他5万元现金，没有写借条，28日其发现他失联。他未支付过其本息。其从未去过赌场。
（2）被告人赵玉春在侦查阶段多次供称，2014年10月其以做生意需要资金周转为名向被害人陆某1借款35万元，约定月息8分。庭审中辩称，其系在赌场中以赌博为名向被害人陆某1借款，且本金已经归还，借条中的是利息。
（3）证人王某2的证言笔录证实，被告人赵玉春向其借钱其没有才介绍他向被害人陆某1借款的，被告人赵玉春说贷款下来后就归还，但并未归还被害人陆某1一点本息。该钱款肯定不是在赌场中借的。
（4）借条证实，被告人赵玉春于2014年10月12日、14日共向陆某2及被害人陆某1出具了30万的借条。
4、被告人赵玉春于2014年2月至10月，先后三次以经营需要资金周转为名，许以高息回报，骗得被害人胡某2人民币合计25万元，及价值人民币3.445万元的烟酒，后支付利息人民币2.7万元，实际骗取人民币25.745万元。
以上事实，有下列证据予以证实：
（1）被害人胡某2的陈述笔录证实，2013年上半年被告人赵玉春到其位于东吴水韵旁的长旺日杂用品店购买香烟，言谈中其得知他外婆和其一个村。之后他经常到其店里买烟酒，有时当场付钱有时月底结算，比较讲信誉。2013年下半年，他说和妻弟一起经营美特斯邦威连锁店需要借钱，月息3分，说吴中商城的美特斯邦威店就是他家的，其确实看到那儿有一家美特斯邦威店，还看到他开的宝马，感觉他很有钱，就愿意借钱给他。2014年2月份左右，在其店里借给了他10万元的现金。之后他每个月底向其支付3000元的利息。2014年8月中旬，其在碧波花园门口又借给了他10万元现金。2014年8月底他到其店里，将两张借条写到了一起，月息依旧3分。其共拿到2.7万元的利息。10月24日他打电话说要5万元应急，其于27日在其店里借给了他5万元，因为说27日就还，就没有打欠条。27日他说暂时没法还钱，月底和烟酒钱一起结账，但到了30日发现他失联了。他还欠付其3.445万元的烟酒钱。
（2）被告人赵玉春在立案侦查阶段多次供称，其以经营美特斯邦威所需为名向被害人胡某2分三次借款25万，月息3分或5分，还了2万多的利息，其还欠了被害人胡某2几万元的烟酒钱。庭审中辩称，其系以赌博为名向胡某2借款。
（3）借条及赊账记录证实，被告人赵玉春于2014年8月30日向胡某2出具了借款20万的借条；被害人胡某2记账被告人赵玉春共欠付烟酒款3.445万元，在前述借条外另欠付现金5万元。
5、被告人赵玉春于2011年9月至2013年3月，以经营需要资金周转为名，骗得被害人王某4人民币合计45万元。
以上事实，有下列证据予以证实：
（1）被害人王某4的陈述笔录证实，其和被害人刘某及被告人赵玉春是发小，被告人赵玉春说他开美特斯邦威连锁店和小贷公司需要资金周转，可以给其和被害人刘某比较高的利息，2011年9月初的一天，其和被害人刘某及被告人赵玉春在吴中区香雪海饭店吃饭时，借给赵玉春58万元，大部分转账小部分现金，被告人赵玉春出具了58万元的借条，借期一年。2012年3月下旬，被告人赵玉春称资金困难，其又借给了被告人赵玉春29万元，大部分转账小部分现金，被告人赵玉春又出具了一张借条，借期一年。二笔借款到期后被告人赵玉春均予以续借，直至2014年3月、9月向其重新出具了借条。2014年底发现被告人赵玉春失联。
（2）被告人赵玉春在立案侦查阶段多次供称，被害人王某4是其同学，其以朋友为名向他借款三四十万，87万欠条中其他都是利息；庭审中称，其系以赌博为名向被害人王某4借款。
（3）借条证实，被告人赵玉春于2014年3月29日及9月1日分别向被害人王某4出具了欠付29万元及58万元的借条。
（4）银行交易明细证实，2011年9月1日、2013年3月29日被害人王某4分别向被告人赵玉春转账30万及15万元。
6、被告人赵玉春于2013年3月至2014年3月，先后两次以经营需要资金周转为名，许以高息回报，骗得被害人刘某人民币合计50万元。
以上事实，有下列证据予以证实：
（1）被害人刘某的陈述笔录证实，其和被害人王某4及被告人赵玉春是发小。2012年底其和被害人王某4及被告人赵玉春一起吃饭时，被告人赵玉春说他开美特斯邦威连锁店及小贷公司，可以将钱放在他那儿，利息比银行高。2013年3月29日，其通过其妻子俞某账户转账给被害人王某430万，被害人王某4再将30万转给被告人赵玉春，当时被害人王某4好像也借给了被告人赵玉春20万元。2014年3月29日借款到期后被告人赵玉春没有归还，并向其继续借款，其又通过俞某账户转账20万元给被告人赵玉春。其借给了被告人赵玉春共50万本金，被告人赵玉春给其出具了一张本息共计66.3万的借条。2014年10月份被告人赵玉春打电话说船要沉了，后被告人赵玉春失联。其实际未拿到一分本息。
（2）被告人赵玉春在立案侦查阶段多次供称，被害人刘某是其同学，其以朋友名义向他借款50万，60多万的欠条中其余都是利息，庭审中辩称其系以赌博为名向被害人刘某借款的。
（3）借条证实，被告人赵玉春于2014年3月26日向被害人刘某出具了欠付66.3万元的欠条。
（4）银行交易明细证实，2013年3月29日被害人刘某妻子俞某账户向王某4转账30万，同日王某4向被告人赵玉春账户转账30万；2014年3月31日俞某向被告人赵玉春转账20万。
7、被告人赵玉春于2014年9月23日，以经营需要资金周转为名，许以高息回报，骗得被害人陈某1人民币合计50万元，后支付利息人民币1万元，实际骗得人民币49万元。
以上事实，有下列证据予以证实：
（1）被害人陈某1的陈述笔录证实，其认识被告人赵玉春五六年了，其舅舅之前在碧波街开服装店，被告人赵玉春在碧波街开了两三家美特斯邦威店。被告人赵玉春也曾向其借过十万、二十万的，都能还本付息。2014年9月23日被告人赵玉春向其借了50万元，月息2%，其转账给了被告人赵玉春。其拿到了1万元利息。2014年10月28日之后被告人赵玉春失联了。
（2）被告人赵玉春在侦查阶段多次供称，2014年9月份其以经营所需为名向被害人陈某1借款人民币50万元，月息8分，其收款后直接付了4万元的利息。
（3）借条证实，被告人赵玉春于2014年9月23日向被害人陈某1出具了50万元的借条。
（4）银行交易明细证实，2014年9月23日被害人陈某1向被告人赵玉春转账50万元。
8、被告人赵玉春于2014年4月至10月，先后两次以经营需要资金周转为名，许以高息回报，骗得被害人陈某3人民币50万元，后支付1.6万元利息，实际骗得人民币48.4万元。
以上事实，有下列证据予以证实：
（1）被害人陈某3的陈述笔录证实，其是六七年前认识的被告人赵玉春，他是开美特斯邦威店的，蛮大方的，经常一起吃饭。2014年4月底，他说开店需要装修资金，要向其借20万元，月息2%，4月30日其到嘉宝广场给了他20万现金，让他在其准备好的“现金借款凭条”上签了字。到8月底其共收到了1.6万元的利息。之后就没有再付利息。9月底被告人赵玉春又要向其借30万元周转，10月5日其将30万现金在东吴水韵门口交给了被告人赵玉春，因为他说几天就还，就没有打借条。10月28日之后被告人赵玉春失联了。
（2）被告人赵玉春在侦查阶段多次供称，其以做生意需要资金周转为名分两次向被害人陈某3借款人民币50万元，月息均为5分，其付过两三万的利息。庭审中称系以赌博为名向被害人陈某1借款。
（3）被告人赵玉春于2014年4月30日向被害人陈某3出具了因生意所需借款20万元的借条。
9、被告人赵玉春于2013年10月14日，以经营需要资金周转为名，许以高息回报，骗得被害人许某人民币50万元，后支付利息人民币15万元，实际骗得人民币35万元。
以上事实，有下列证据予以证实：
（1）被害人许某的陈述笔录证实，其和被告人赵玉春认识五六年了，2013年10月14日被告人赵玉春到其苏州市吴中区石化填料厂，说他妻子和妻弟作美特斯邦威苏州总代理缺50万的流动资金。其以石化填料厂名义借了50万给被告人赵玉春，是通过银行转账支付的，被告人赵玉春在借条上签了字，月息2%。2014年10月28日下午其发现被告人赵玉春失联。其共拿到了15万元左右的利息。
（2）被告人赵玉春在侦查阶段多次供称，2013年下半年其以做生意需要资金周转为名，向被害人许某借款50万元，月息5分，付了20万元的利息。庭审中称，其系以赌博为名向被害人许某借款的，支付了18万元的利息。
（3）借条证实，被告人赵玉春于2013年10月14日向被害人许某经营的苏州市吴中区石化填料厂出具了50万元的借条。
（4）银行交易记录证实，2013年10月14日被害人许某向被告人赵玉春转账50万。
10、被告人赵玉春于2013年9月至2014年9月，先后四次以经营需要资金周转为名，许以高息回报，骗得被害人项某人民币合计60万元。
以上事实，有下列证据予以证实：
（1）被害人项某的陈述笔录证实，其和被告人赵玉春认识五六年了。2013年9月份，他以经营美特斯邦威进货所需向其借款10万元，其给了他10万元现金，约定2013年11月连某带利归还，月息1%，没有打借条。直到2014年3、4月份，他说手头紧暂没法还钱。2014年8月他又以进货为由向其借30万元，其又给了他30万元现金，并让他在其准备好的借条上签字，口头约定月息2%。2014年9月24日、25日他又以同样的理由，每次向其借款20万元，口头承诺一个月还本付息，24日其给了他20万现金，25日其通过其妻子查于宏的账户分四次转账20万到他的账户。这两次因他承诺尽快归还，都没有写借条。2014年10月28日之后被告人赵玉春失联。其未拿到一分本息。
（2）被告人赵玉春在侦查阶段多次供称，其以店铺进货需要资金为名向被害人项某借款五六十万，月息8分，付过8万元的利息。庭审中辩称，其系以赌博为名向被害人项某借款的，付过40万的利息。
（3）2014年9月25日被害人项某妻子查于宏账户向被告人赵玉春账户汇入20万。
另查明，侦查阶段公安机关冻结了被告人赵玉春转移至曾某账户的赃款人民币75482.83元；审理中本院冻结了被告人赵玉春转移至王某3账户的赃款人民币14719.94元。
上述事实，另有下列证据予以佐证：
（1）被告人赵玉春在立案侦查阶段多次供称，零几年的时候，其欠了很多赌债，亲戚帮其还了部分，其借高利贷还了部分。后其以赌博为业，输了借、赢了还。美特斯邦威苏州连锁店是其妻弟戈某3开的，其未入股。其为能借到钱，对外宣称是美特斯邦威连锁店的股东，以经营所需对外借钱。其被高利贷逼急了，遂向本案各被害人借钱。其中的大部分借款还了高利贷，其余的被其挥霍了。
（2）证人王某3、戈某1、戈某2、曾某、戈某3的证言笔录证实，被告人赵玉春并未向戈某3经营的美特斯邦威连锁店提供资金，被告人赵玉春曾因赌博负债，戈某2、戈某3帮他归还过部分赌债，被告人赵玉春曾因购房及装修向戈某2、戈某3借款，被告人赵玉春出逃前让王某3开立银行账户给他，戈某3将被告人赵玉春转入曾某银行卡中的100万取出80万后，将该银行卡交给被告人赵玉春使用。
（3）证人何某、钟某的证言笔录证实，2014年10月份，被告人赵玉春让其二人将其接到湖南岳阳，后被告人赵玉春说他是来躲债的，被告人赵玉春在湖南并未投资做生意。
（4）发破案经过及抓获经过证实，2014年11月3日，被害人吴某3报警称被被告人赵玉春诈骗500万，被告人赵玉春已失联，民警经侦查于2015年4月24日将被告人赵玉春抓获归案。
以上所有证据，经庭审质证，均具有证明效力，本院予以确认。
关于被告人赵玉春提出的其均系以赌博或开赌场为名向各被害人借款的辩解意见，及辩护人提出的指控被告人以经营所需向被害人借款证据不足的辩护意见，经查，各被害人均陈述被告人系以经营所需向其借款，陈述细节详实，且能相互印证，对此被告人在立案侦查阶段也多次予以供述，现被告人辩称系以赌博为名借款，即无证据支持，亦有悖常理，故对被告人及其辩护人的辩解意见均不予采纳。
关于被告人赵玉春提出的被害人周某3也欠其钱款的辩解意见，经查，被告人在立案侦查阶段对欠付被害人周某354万无异议，庭审中先辩称归还过被害人周某330多万利息，又辩称被害人周某3也欠付其款项，相互矛盾且并无证据予以证实，故本院不予采信。
关于被告人赵玉春提出的其支付过被害人吴某3100多万元利息的辩解意见，经查，被告人赵玉春在侦查阶段称未支付过利息，且被告人最后一次借款后时隔几日即出逃，归还如此巨额利息亦有悖常理，且被害人吴某3陈述未拿到过任何利息，故对该辩护意见不予采纳。
关于被告人赵玉春提出的其已归还了被害人陆某1所有本金的辩解意见，经查，被告人在侦查阶段称未归还过，且该借款在2014年10月中旬，被告人2014年10月下旬即出逃，且被害人陆某1陈述没有拿到过利息，故对该辩解意见不予采纳。
关于公诉机关之被告人赵玉春诈骗被害人王某4人民币87万元的指控，经查，被害人陈述系因被告人承诺支付较高利息而将钱款借于被告人，其于2011年、2012年分两次共出借87万元，均大部分转账、小部分现金，借期均一年，到期后被告人均要求再签借条予以续借，故最终借条时间均为2014年，其未收回任何本息。对此，被告人称该87万借条与其出具给被害人刘某的借条一样系连某带息写入（对此被害人刘某予以认可），实际本金为三四十万。考虑被害人王某4系为赚取利息而和被害人刘某一起出借款项，在未收到利息情况下将本息一并写入具有可能性，且交易记录证实被害人王某4转账支付45万元，现无证据证实其支付过现金，故认定被告人骗取被害人王某4人民币45万元。
关于被告人赵玉春辩称其支付过被害人陈某14万元利息、被害人陈某3两三万元利息的辩护意见，经查，被害人陈某1称被告人仅支付其1万元利息、被害人陈某3称被告人仅支付其1.6万元利息，对此被告人无证据证实，故对其该辩护意见不予采纳。
关于公诉机关之被告人赵玉春骗取被害人许某50万元的指控，被告人赵玉春辩称其支付了被害人许某18万元利息，但无证据证实，对此，被害人许某称被告人支付了15万元的利息，故认定被告人赵玉春共骗取了被害人许某35万元。
关于公诉机关之被告人赵玉春骗取被害人项某80万元的指控，经查，被害人项某称共4次出借给被告人赵玉春80万，其中第一次现金出借10万元、第二次现金出借30万元且被告人赵玉春出具了借条、第三次现金出借20万、第四次通过其妻子账户转账20万，被告人赵玉春称被害人项某共出借给其五六十万，结合借条数额、转账数额及被害人项某陈述的每次出借情况及被告人赵玉春的辩解，认定被告人赵玉春骗得被害人项某人民币60万。关于被告人赵玉春提出的其支付了被害人项某40多万利息的辩护意见，被害人项某不予认可，被告人赵玉春无证据予以证实，故对被告人赵玉春该辩护意见不予采纳。
本院认为，被告人赵玉春以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取公民财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人赵玉春犯诈骗罪的罪名成立，予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十六条第一款、第五十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人赵玉春犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月24日起至2029年4月23日止；罚金于本判决生效后一个月内缴纳并上缴国库。）
二、查封的赃款按比发还各被害人，责令被告人赵玉春继续退赔未退赔的赃款给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴 健
代理审判员 李艳行
人民陪审员 谢景芳
人民陪审员 徐朝军
人民陪审员 陶秀华
二〇一六年十二月五日
书 记 员 马 捷