河北省唐山市中级人民法院
p t ” > 刑 事 裁 定 书
（2017）冀02刑终560号
原公诉机关河北省唐山市路北区人民检察院。
上诉人（原审被告人）白华，冒名白明伟，男，1968年10月11日出生，山东省阳谷县人，汉族，初中文化，原河北省公安厅治安局巡特警支队民警，户籍所在地河北省石家庄市，捕前无固定住址。因涉嫌犯诈骗罪于2016年2月10日被唐山市公安局路北区分局刑事拘留，同年3月18日因涉嫌犯诈骗罪、偷越国境罪被逮捕，现羁押于唐山市第一看守所。
辩护人习荣增、赵志忠。
河北省唐山市路北区人民法院审理唐山市路北区人民检察院指控原审被告人白华犯诈骗罪一案，于2017年6月15日作出（2016）冀0223刑初82号刑事判决。原审被告人白华不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
河北省唐山市路北区人民法院认定，2009年9月12日至2013年4月期间，被告人白华虚构做生意需要资金且支付高额利息的事实，取得被害人王某1、杜某、王某2、杨某、赵某1、赵某2的信任后，从被害人王某1等六人处骗取人民币共计670万元，所得钱款部分用于对外借贷，一部分用于在澳门赌场对外借贷，小部分用于偿还个人债务及个人消费。被告人白华陆续以利息、违约金等名义共返还被害人王某1等人共计人民币295.0935万元，剩余钱款拒不退还。
2013年1月至2014年8月期间，被告人白华隐瞒真实身份，冒用白明伟的身份证件，使用虚假的出入境事由，在公安机关出入境管理机构骗领护照等出入境证件，多次偷越国境。
上述事实，有公诉机关、被害人提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
(一)书证：该组证据证实了本案案件来源情况，被告人身份、到案情况，收条、银行交易记录等书证情况，侦查机关调取证据情况。
1、案件来源、受立案材料，报案材料等书证共同证实：本案由被害人王某1报案后，侦查机关对诈骗案立案，后在工作中发现偷越国境案立案的情况。
2、常住人口基本信息、全国警员基本信息资源库、户籍证明信、常住人口登记表共同证实：被告人白华案发时已达刑事责任年龄，系河北省公安厅治安警察总队巡警特警支队民警。
3、抓获材料证实：被告人白华于2016年2月9日10时许在唐山市火车站被蹲守的唐山市公安局路北分局刑警大队民警抓获。
4、被害人王某1提交的借条、银行回单复印件、还款协议复印件、借款明细，当庭提交的借据及银行转账凭证，侦查机关调取的高某1、白华、王某1、赵某2、杨某、王某2、王春生、姚某等人银行账户的交易明细共同证实：王某1、赵某2、杜某、赵某1、杨某、王某2自2009年9月12日至2013年4月4日分8笔以银行转账、现金存入等方式转入白华或白华指定账户共计人民币670万元，白华出具了相应借据、收据或还款协议书。
5、侦查机关调取的王春生银行账户交易明细证实：自2010年7月9日至2012年12月17日白华直接或通过他人账户转给王春生账户78.3万元。
6、侦查机关调取的赵某2银行账户交易明细证实：2015年10月17日白华转给赵某29.9997万元。
7、侦查机关调取的王某2银行账户交易明细证实：自2013年1月14日至2014年6月4日白华直接或通过他人账户转给王某243.9万元。
8、侦查机关调取的杨某银行账户交易明细、白华银行账户交易明细共同证实：自2013年2月17日起至2014年7月30日白华直接或通过他人账户转给杨某162.8938万元。
9、侦查机关扣押的白华持有的借条复印件证实：白华借给他人款项共计323.6万元。
10、侦查机关调取的高某1、白华、姚某、杨利辉、戴长俊、申晓伟、何拥军、高聪博、王某3、李某、王鹏、林创伟、孟某、姚某、吴某、李漫、李卫胜、白明伟账户交易明细共同证实：白华将借得的款项在上述账户内转款，并将部分款项用于石家庄市、南安市多家建材商行及澳门商户等处消费，部分款项用于借给他人款项，部分款项用于偿还债务等资金往来情况。
11、侦查机关调取的工商登记档案、商户信息，结合证人证言证实白华刷卡消费的相关商户均未实际经营。
12、侦查机关从相关银行调取的白华的信用卡账户交易明细、房屋登记信息、白华银行开户信息共同证实：白华名下大部分信用卡账户均属欠款状态，小部分账户有小额余额；案发时白华在石家庄市无房屋权属登记；白华无大额存款信息。
13、白华提交的王颇颖基本信息及侦查机关出具的情况说明共同证实：王颇颖即是白华供述中提到的”王小满”，侦查机关查询后发现此人家庭住址为集体户口，暂住地未找到该人，无联系方式，现无法查找取证。
14、白明伟常住人口详细信息、常住人口基本信息、高唐县公安局人和派出所出具的证明、山东泉林职业有限责任公司人力资源部出具的证明、职工登记表、侦查机关出具的情况说明共同证实：白明伟有两个户籍登记，登记住址分别是山东省阳谷县李台镇关门口四村和高唐县官道北路202号泉林纸厂，身份证号码分别为×××和372527790326003，第一个户籍登记是真实的，第二个户籍登记为重复户口，第二个户籍登记二代身份证照片系白华拍摄。
15、唐山市公安局出入境管理支队出具的白明伟口岸出入境记录及内地居民因私出境证件签发信息共同证实：2013年1月至2014年8月期间，被告人白华冒用白明伟的身份证件多次出入境。
(二)证人证言：该组证据结合被害人陈述证实了被告人白华通过虚构事实，隐瞒真相的方法骗取被害人的钱款，后将钱款用于放贷及偿还债务的情况及被告人白华冒用白明伟身份的住址核实情况。
1、证人张某的证言证实：其是做办公耗材批发生意的，几年前通过朋友认识了在河北省公安厅工作的白华。。其知道白华手里有资金。因为其做生意缺乏资金就开始向白华借款。白华借给其了现金，其写了欠条。自2011年9月25日至2013年3月20日其一共写了六张欠条，内容都属实。其借款后一直都以现金形式给白华利息，因为公司资金不够周转，给到2013年4月份停业了。2013年9月底，其还给白华70万元，还欠白华180万元的本金。2014年11月，其因为合同诈骗罪被石家庄裕华区分局刑事拘留，2014年12月其被取保候审出来，其继续做办公耗材批发，在装饰公司打工。
2、证人吴某的证言证实：其2010年通过朋友认识了自称是河北省公安厅民警的白华。2013年2月底或3月初，白华向其借了大概四五万元钱。借钱后有半个月时间就通过银行卡转账还给其了。
3、证人周某、孟某的证言共同证实：周某炼油厂里的学徒高某1做生意欠4万元，后他将欠款和0.2万元的利息于2013年3月9日转账至妻子孟某银行卡上了。
4、证人王某4的证言证实：2009年10月28日，其通过朋友(小名”大国”)介绍到石家庄桥东区山东大酒店四层用牌九赌博。其随身携带的钱输光后，其通过朋友从操持赌局的杨利辉处借了15万元，其又输光了。杨利辉让其还钱，其又找了在赌场放账的高某1，高某1经过一个叫白华的人同意后就借给其了15万元，其写了借条。其将钱还了杨利辉后离开赌场。后其又想通过赌博将钱赢回来，结果又输了5万元，其又通过白华从高某1处借了5万元并书写了借条。后来白华与高某1找其要账，其还给高某14.7万元。其第二次借钱的时候，白华跟其说他是省公安厅治安总队的。第一次借15万给了白华2.5万元利息，第二次借钱给了他1.5万元利息。其不知道这钱是白华还是高某1的。
5、证人刘某1的证言证实：其与河北省公安厅的民警白华是2013年夏季通过刘永强认识的朋友。从2013年7月至2014年12月，白华陆续跟其借款377万元人民币，至今没有归还。白华还跟霍某借款142万元，霍某为了让其帮忙要账，把借据放在其处。白华借款的用途说是在石家庄开赌局放账用，或做房地产生意、煤炭生意用，或给领导送礼用。白华共还其本金和利息共87万元，还霍某了十几万元的利息。白华借款时质押的车辆是租赁来的，被租赁公司偷开走了。白华向霍某借款时抵押的车辆手续是假的。
6、证人霍某的证言证实：其在2013年底或2014年初通过朋友刘某1认识了白华。刘某1说白华是河北省公安厅的警察。其在2014年3月19日、20日，分别借给白华90万元和52万元。白华说是做生意资金周转，具体什么生意没说。白华给了其一年的利息，到2014年底就不给钱了。本金还了其10万元，利息给了有10多万，之后其就联系不上白华了。刘某1在2015年上半年的时候去河北省公安厅找白华要账，其把欠条都给了刘某1。大概2015年10月份其给白华打通了电话，他说在广东中山市做铁矿生意，其要回了0.5万元，之后就联系不到他了。白华借款时抵押的车辆手续是假的。
7、证人王某3的证言证实：其2012年底通过朋友(老四，真实姓名不知道)介绍认识了白华。老四说白华因贷款周转结账急需用钱，想跟其借。白华说他是河北省公安厅的警察，因为做煤炭生意有货款需结账，资金周转不开，说用一个月就还钱，月息百分之五，还给其看了警官证。其就相信白华，把钱借给白华了。从2012年底开始，其陆续借给白华7、8次钱，每次都是5万元以下，白华也都按时还了。只有两次大额的，一次是2013年3月21日白华因为煤炭货款着急结账，其借给他10万元，这笔钱没有还。还有一次是2014年8月1日，白华说帮定州搞工程的朋友小于借款说着急等着结货款用，其借了他33万，两个月后白华还了20万元的本金，之后白华就不还钱了。其总打电话催他，白华就说钱压在煤炭生意上了，暂时周转不出来。一直到2015年夏天后，其就联系不上白华了。
8、证人李某的证言证实：其2012年夏天通过同学康海峰介绍认识了省公安厅民警白华。2012年10月，白华说做煤炭生意需要周转资金，向其借20多万元，说借一个月，但是三四个月才还清的。之前给的是现金，最后一笔是白华用交行卡向其交行卡转账5万元。白华写过借条，还清后其扔了。白华还清了本金，没有给利息。
9、证人梁某的证言证实：其姐夫白华投资了叫诺曼底的网吧，网吧位于石家庄市中山路蓝天商厦二层，法人代表是其姐夫白华的母亲曹凤兰(未参与投资和管理)，共同出资人是其和曹凤兰的名字，实际经营管理的是其父亲梁占所，其偶尔过去帮忙。网吧在2006年6月开业至2011年大概1月，因为经营不好，不赚钱就关门了。白华具体投资多少其不太清楚，大概有100多万元。为了帮白华的网吧正常运转其借给他有二十多万，在开业后的经营中，白华将这些钱都还了。网吧的营业收入都由其父亲梁占所转交白华。其和父亲没分到钱。
10、证人姚某的证言证实：其认识白华，他是河北省公安厅的警察。2013年4月4日，白华打电话问其有无交通银行的卡，想用其银行卡转账给李卫胜，其就告诉白华了卡号。有人给其转了90万元，4月5日早上其在石家庄的一家交通银行按照白华提供的账号将钱全部转给了李卫胜。白华没有说转款的原因。其不认识高某1、李卫胜。
11、证人高某1的证言证实：其跟白华是十几年的朋友。白华跟其说过他和他舅爷在石家庄蓝天商厦二层合伙经营一家网吧。其与白华之间有过借款，最多也就是借给白华二三十万元，然后他就还了。其也向他借过钱，也就借几万元钱，也都还了。这样的借款往来一直从2007年至2014年。现在二人之间已经没有欠款了，都结清了。2013年3月9日，有王某2、杨某的户名给其工商银行、农业银行、建设银行卡分别汇款15万、152万、103万，这些钱当天其就在家用电脑转账出去了，只有农行的152万不能通过网上都转走，其扣除了白华同意偿还的欠款(白华欠其的7.5万元和其欠厂里的周某师傅的4.2万元)，因为网银转账有限额，所以其转账给了其妻子申晓伟两笔款(一笔7.2万元，一笔22.8万元)，然后去银行取了有大概60多万元的现金，在石家庄谈固南大街东国际城河北银行全部存到了白华的账户。这些都是白华打电话让其操作的。其建设银行卡转账给白明伟103万元，都是按白华提供的账号转账的。
12、证人高某2的证言证实：其是河北咏远律师事务所律师，和王某1是朋友关系。2014年王某1让其帮忙解决他与同事白华的纠纷。2014年底，其与王某1一起到了石家庄西美宾馆找白华，同去的还有杨某、赵某2和大概三四个人其不记得了。他们都是通过王某1借款给白华的人。见面后，他们几个追问白华借款的用途，白华说做煤炭生意了。他们又追问要找做煤炭生意的人，白华说煤炭生意上的钱已经结清了，他又把这些钱借给银行的行长了。大家说去找银行行长去，白华说这个银行行长已经死了。大家听到后都挺激动，要求白华还钱。其从中劝说，并根据借款情况拟写了还款协议(借据)，其拟完后经双方认可在上面签字了。其拟写书面内容没有写明白华借款的用途，是因为白华对借款的用途一直也没有说清楚，一会儿说做煤炭，一会儿又说煤款结清借给了银行行长，又说行长死了，他还说有别的投资。其主要目的是想确定借款和利息的数额，并约定起诉的法院归属地为唐山。
13、证人郝某的证言证实：其在2004年三四月份购买的石家庄市新华区新华路661号2号101室这栋住宅。其是房主。天泉建材经销处、新华区金业建材经销处的工商登记档案中的房屋出租合同都不是其签的字，其没有出租给高龙虎、马长彬，其不认识这两个人。其没有经营过建材。
14、证人林某的证言证实：2012年10月其注册过南安市忠厚五金店的个体经商户，11月其用这个商户在中国银行申请注册固话POS机。POS机在2013年底被银行收回停用了。忠厚五金店没有店址，办理POS机和提供给银行的手续都是戴某提供的假的材料。因为其朋友介绍说出租这个固话POS机到澳门的赌场，能每月赚到租金，具体澳门的赌场怎么用其不太清楚。该POS机在2013年2月至4月由朋友戴某带至澳门的某个赌场，都是由他出租出去的，每月能给其五百元的费用。
15、证人戴某的证言证实：其妻子和林某妻子是亲姐妹。其朋友介绍说出租国内银行POS机到澳门的赌场能赚租金，所以就编造手续帮助林某注册了忠厚五金店的商户申请POS机，并没有实际经营这家商户。2013年初至4月份，其将POS机通过梅山至拱北的长途车寄给一个叫陈强的广东人。其听陈强说他再将POS机拿到澳门赌场给客人刷POS机套取外币(美元或港币等，具体不清楚)，现金或直接刷卡换取赌场赌码。陈强每个月给500元租POS机的租金，这台P**机在2013年底由林某到银行注销了。
16、证人刘某2的证言证实：其用母亲潘玉珍的名字注册了福建省南安市罗东图美建材商行，用儿子刘伟波的名字注册了南安市乐峰镇广隆建材商行。这两家商户都是虚假的。这两家商户都在中国银行申请了固话POS机。其通过朋友何彦璋将POS机出租给澳门的赌场用，赌场用国内的POS机能直接刷国内的银行卡，这样方便国内的游客在澳门用人民币兑换赌场赌码赌博，POS机可以移动。何彦璋一般都在澳门的金沙赌场或者是星际银行赌场的贵宾厅用这个POS机，每月每台P**机给其一千元左右的租金。
17、证人边清远的证言证实：其系山东省高唐县泉林集团家属院的物业负责人，高唐县官道北路202号是泉林集团的家属院，其负责管理。因为官道北路202号全是平房和别墅楼，一共五排，按排分号，所以没有高唐县官道北路202号3号楼3单元201室这个地址。
(三)被害人陈述：该组证据结合书证共同证实王某1等六被害人被白华骗取钱款共计670万元的情况。
1、被害人王某1的陈述证实：白华是河北省公安厅巡警防暴总队常年病休人员，他父亲叫白宗海。2009年，白华跟其说他在做煤炭生意，跟其借40万元，就用两个月。2009年9月12日其通过银行卡转账给高某1(白华指定的账户)40万元，未商定利息。白华给其打了借条。到期后白华一直未还。2010年5月5日，白华以借煤炭周转金为由向其借款50万元，其通过银行卡给白华转账50万元。2011年9月份，白华让其帮着借200万元，还是搞煤炭生意，等挣钱了连原来的40万元一起还。其找到一个远房外甥赵某2，跟他说其同事白华做煤炭生意，现在借100万元，利息20%，用六个月。赵某2于2011年9月19日在唐山市的一家工商银行转账给白华100万元，转完款后白华打了一张借据由其转交赵某2。从借钱的第二个月开始，白华每月按时付息1.7万元，都是转到其外甥女王某2的银行卡上，之后其就将钱给赵某2。6个月到期其和白华要本金时，白华称收煤的厂家压款无力还本金。后来白华一直付着利息，一直付到2014年6月4日就不再给了，一共付了54.4万的利息，本金一直没给。2013年1月份，白华还是以做煤炭生意为由让其帮忙借钱，其让朋友杜某、赵某1、杨某帮助。2013年1月16日，他们筹集了120万元，在唐山市新华道的交通银行将钱交给杜某，由杜某将现金转账给白华。白华打了收据。之后白华每月按时给钱，每个月3.6万元利息都转到杨某的中国银行卡，利息一直给到2014年6月4日，一共给了57.6万元的利息，本金一直没给。2013年3月份，白华还是以做煤炭生意为由让其帮忙借钱，其让王某2、杨某等人想办法帮忙筹钱。她们筹集了270万元。2013年3月9日，杨某在唐山宾馆对面的建设银行转账给白华指定的高某1账户103万元，在燕山影剧院对面的农业银行用王某2的农业银行卡转账给高某1152万元(其中含杨某80万，王某272万)，在龙富南道和火炬路交叉口的工商银行用王某2的银行卡转账给高某1转账15万元(是杨某的钱)。汇完钱后，白华打了条，上面写明月息5分，时间为两个月。但这270万的利息一分没给。只是在2014年1月21日、3月5日和5月19日每次10万，一共付了30万元的违约金，都是打到了杨某的中国银行卡，本金没还过。2013年4月，其找外甥女婿高启峰(王某2对象)等人借了90万元，然后在唐山宾馆对面的交通银行用其子王洋的交通银行卡转账给姚某(白华指定账户)90万元。后白华打了收据，写明月息5%。虽然转账90万，但是白华说帮他救了急，写的借款数额是100万元。这90万元后来利息、违约金、本金都没还。
2、被害人赵某2的陈述证实：王某1是其远房表舅。2011年9月份，王某1给其打电话说省公安厅的一个叫白华的在职警察倒卖煤炭资金紧缺，急需用钱，向其借100万元用半年，年息20%。其当时手头有钱，而且是其省公安厅的表舅借钱，借给的还是他的同事，其就同意了。2011年9月19日，其去广场西侧的工商银行给白华转账100万元。转账后王某1给了其一张白华写的借据。之后每月王某1都把利息用现金的方式给其，每月1.7万元，给了32个月(至2014年5月)，一共54.4万元的利息，后来就不给了。其问表舅怎么回事，王某1说白华不还钱。其就通过王某1把白华的手机号要来，跟白华打电话要钱，白华承认借钱的事情，他说现在手里没钱，等过阵将钱和利息一起给其。一直到2014年12月底，其和杨某、杜某、赵某1、王某2，还有王某1找的律师高某2在王某1的带领下到石家庄西美酒店见到了白华。大家就问借给他的钱干什么用了，他说都压在倒卖煤炭的生意上了，又说煤款已经给他了，给了他一千万元，但是这钱他又借给一个银行的行长了，又说这个银行行长自杀了，这是私人借款，跟银行没有关系。大家就问他钱怎么办，白华说肯定都还给大家。在高某2律师的调解下，他给大家每个借款人都写了书面的字据。给其写的是一份还款协议，双方认可后，白华在上面签的字。白华借款的用途没有书面证明，王某1跟其说白华做煤炭生意用，其平时给白华打电话催要钱，2014年12月底到石家庄跟白华要钱，白华都说是做煤炭生意用了。
3、被害人杜某的陈述证实：其跟王某1是朋友。2012年12月份，王某1说他在省公安厅的同事白华做煤炭生意缺资金周转，用一年的时间，月息3%。其与赵某1每人40万元凑了80万元给了王某1，加上杨某的40万元，一共是120万元。2013年1月16日其在唐山市新华道的交通银行转账给白华120万元。当时借款时因为王某1是省公安厅的领导，他说白华是省公安厅的在职警察，就没有留下书面凭证。后来白华把利息给杨某，杨某再这利息分给了其和赵某1，给到2014年的5月份就不给了，每月的利息是3.6万元，每人1.2万元。后其催问王某1，王某1就让等等。等到2014年12月28日，王某1带着其和赵某1、杨某、赵某2、高某2律师，到石家庄西美酒店见到了白华。当时追问白华借款用途，他说都压在煤炭生意上，就追问哪个做煤炭的，他又说煤款已经结清，他又把钱借给一个银行行长了。大家说要去找这个行长，他说行长已经死了。大家说去找银行，他说借款是私人的，跟银行没有关系。高某2律师就劝他，给我们每个出资人都写了书面的文书。文书是由高某2律师写的，双方认可后在文书上签的字。直到现在，白华也没有还钱。
4、被害人赵某1的陈述证实：其跟王某1是朋友。2012年底，王某1说有一个省公安厅在职警察做煤炭生意急需用钱，想用200万元，月息是3%，用款时间大概一年。其跟合伙做生意的杜某每人出资40万元，再加上杨某的40万元，一共是120万元，2013年1月16日杜某在唐山市新华道交通银行转账给白华了。借钱给白华后，利息一直是白华给杨某转账后杨某再把利息取出来交给二人。这样利息一直给到2014年5月份就不给了。每月是1.2万元的利息。后来大家就问王某1情况，王某1说等等，他催问下。2014年12月28日，王某1带着其、赵某1、杨某、赵某2、高某2律师，一起到石家庄西美酒店见到了白华。大家追问白华借款的用途，他说都压在煤炭生意上，又说煤款已经结清，把钱借给一个银行行长了，又说银行行长已经死了。大家说去银行，他说借款是私人间的，跟银行没有关系。律师高某2就劝他，给每个出资的借款人都写了书面的文书，给其写还款承诺书，确定了还款金额。文书是由高某2律师写的，双方认可后在文书上签的字。直到今天钱也没还。
5、被害人杨某的陈述证实：其跟王某1是朋友。2013年1月初，王某1跟其借钱说要给他同事白华做煤炭生意用，月息3%，用三个月就还。其认为王某1是退休警察，他同事还是在职警察，所以其就把40万元借给了王某1，王某1又找杜某、赵某1两人，一共凑了120万元给白华汇过去了。汇款时其没去，其看到了汇款单子，是在唐山市新华道的交通银行现金汇款给白华的。2013年3月9日，王某1又说白华的煤炭生意急需400万元，最多用两个月，月息5%。其当时没有这么多，就凑了198万元。其中95万其转账给了王某2，由她转账给白华指定的银行账户。其自己在唐山市唐山宾馆对面的建设银行给白华指定的高某1账户转账103万元。其一共通过王某1借给白华238万元。其都是通过王某1借钱给白华做煤炭生意的，其并没有见过白华。2013年1月16日借款的那120万元(有其40万元)白华一直给利息到2014年5月份，但是3月9日借款的那238万元白华没有给过其利息。2013年6月17日，白华在王某1催促下写了一张借款本息合计500万元的欠条。到2014年4月10日白华又写了一张承诺，承诺每月还款50万元。但这些字据写完后，白华一直没有还给过其钱。2014年12月底，其和王某2、赵某1、杜某、赵某2、律师高某2、还有王某1，还有一个男的其不认识，几个人一起去石家庄西美酒店见到了白华。大家问白华煤炭生意不可能压这么长时间，要求去见做煤炭生意的人，白华说煤款已经结清了一千多万元，但他又把钱借给一个银行的行长了，又说银行行长死了。王某1说找银行，他说借款是私人借款，跟银行没关系。这样白华通过律师高某2给每个借款人都写了还款协议书，有的人写的是借据，这些书面文字都是律师写的，其在上面签的字，到现在这钱白华也没有还。
6、被害人王某2的陈述证实：王某1是其舅舅。2013年2月，王某1和其说省公安厅有一个叫白华的科长在做煤炭生意，急需400万元周转资金，只用两个月，每月利息5%。王某1让其帮忙找一些钱借给白华。2013年3月9日，其和王某1到唐山市路北区的农业银行用其银行卡给白华指定的高某1账户转账了152万元(含自己的72万元和杨某的80万元)，之后又到工商银行把杨某转给其的15万也给高某1汇过去了。其不认识白华，但王某1是其老舅，王某1说白华是在职的警察，其就借给他了。钱转过去后，白华给其邮寄了一份收据。2014年12月底，其、王某1、杨某、赵某2、一个律师和另外三名男子一起到石家庄西美酒店和白华见面。大家问白华钱干什么用了，他说做煤炭生意了，又说煤炭生意的钱已经结清，他把一千多万元借给一个银行行长了，又说这个银行行长已经死了。大家要求他马上还钱。那个律师劝说双方，在所有人同意的情况下由律师写了还款协议书，其和白华认可后分别签字按手印。直到现在，白华没有付给其利息和本金。
(四)被告人供述和辩解：该组证据与书证、被害人陈述、证人证言共同证实了被告人白华虚构事实骗取被害人信任，收到被害人转账的资金后，大部分用于对外借贷、偿还借款、赌场放账的情况及其冒用白明伟的身份多次非法出境的情况。
被告人白华的供述和辩解证实：其跟王某1是省公安厅的同事，王某1跟其父亲是战友。2009年9月12日王某1通过建设银行转账给高某140万元，其写了欠条，钱主要借给王某4和戴长俊了；2010年5月5日，王某1转账给其50万元，其书写了借据；2011年9月19日，赵某2工商银行转账给其100万元，其写了借据，2014年12月28日其还写过还款协议书一张，这钱主要借给于方晶了；2013年1月16日，王某1通过杜某等人现金转账给其120万，其书写收据一张，2014年12月28日其写了承诺书一张，这些钱有50万元转给王小满了，刷卡消费的是其在澳门买赌码用了；2013年3月9日，王某2过工商银行转给高某115万元，通过农业银行转给高某1152万，杨某转给白明伟103万元，合计270万元，其写了270万的收据，2014年12月28日其给王某2写了还款协议一张，这些钱有40万元转账给林创伟，实际是借给王小满用了，103万元是到澳门刷POS机套取现金买赌码用了，还有一些还了其个人借款，转到名下信用卡的都是用于消费了；2013年4月4日，王洋交通银行账户转账给姚某90万元，其写给高启峰等人现金100万元的收据一张，2014年12月28日其给高启峰写了还款协议书一张，这些钱其借给王小满了。上述这些钱(共计670万元)都到其手中了。具体内容以侦查机关出示的文书为准，上面都是其本人的签名。高某1和姚某都是其朋友，当时其是借用他们俩人的卡，实际上这些资金都是其使用了。2014年12月28日王某1领来这些汇款人跟其见面要其给每人写一张还款协议。从王某1那里借的钱，有一部分其用于给王某1等人还款或支付利息了，有一部分其用于还李某、王鹏、高某1、姚某、吴某、王某3、高聪博等人借款用了，有一部分是其借给王某4、戴长俊、于方晶、张某、王小满等人放账用了，还有100多万元是其偷出境到澳门用其冒用白明伟的身份办理的建设银行卡(尾号9483)买赌码借给王小满赌博用了，还有十几万元是用于房屋装修了。现在其没有还款能力。电话录音都是其与王某1的对话，是真实的。
因为赌徒不能携带大量现金出境到澳门买不了筹码，其就提供便利给赌徒提供筹码让他们赌博。每次赌徒用其提供的筹码赌赢了钱，其就可以从赌场按赢钱额度的千分之十二得到洗码费。其在澳门银河赌场开了户，其可以用白明伟或自己名下的信用卡在澳门赌场刷卡，刷钱给POS机商户后，提供刷POS机的商户可以直接给其港币或者兑换赌码。其按规定给POS机商户百分之三的刷卡费。
2012年4月，其回山东老家时在二叔白宗河家无意中翻到了两本有白明伟名字的户口本。其知道有一本是重的户口本，就跟二叔说用用户口本，二叔没说什么就同意了。其拿着户口本去山东省高唐县人和派出所户籍室办理了二代身份证。名字为白明伟，身份证号为×××，照片是其本人的，地址是山东省高唐县官道北路202号3号楼3单元201室。其是省公安厅的警察，不允许出境办理护照，其拿着白明伟的户口本就是为了办理出国护照和港澳通行证，偷出国境去澳门赌场洗码。其用办出来的二代身份证和户口本去山东省高唐县办理了中华人民共和国普通护照，同时也办理了港澳通行证。其从2013年1月份开始用护照从深圳拱北或横琴口岸出境到澳门，在护照签证上其是申请的去柬埔寨、韩国、几内亚比绍这些好办签证的国家，这样其可以在澳门多停留几天。实际出境情况以其的出境记录为准。
(五)鉴定意见：本组证据证实了被害人王某1提交的通话录音内容的真实性。
中华人民共和国公安部出具的公物证鉴定字［2016］865号物证鉴定书、提取笔录、王某1与白华的通话录音共同证实：未发现检材1、检材2经过剪辑处理；检材1、检材2中称对方为”王总”(音)的说话人是样本1中的白华。王某1提供的电话录音具有真实性、语音同一性。
(六)视听资料：本组证据结合被害人陈述、鉴定意见证实了被告人白华向被害人借款时虚构了做生意需要周转资金的事实。
光盘一张、被害人王某1提交的其与白华的通话录音文字整理资料证实了王某1向白华索要欠款的情况，也证实了白华多次向王某1等人借钱是以做煤炭生意需要周转资金为理由。
河北省唐山市路北区人民法院认为，被告人白华以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。被告人白华违反国境管理法规，偷越国境，情节严重，其行为已构成偷越国境罪。公诉机关指控其犯诈骗罪、偷越国境罪的事实清楚，证据确实充分，罪名均成立。对于被告人白华及其辩护人所提白华与被害人之间系民间借贷，不构成诈骗罪，且借款数额是620万元的辩解及辩护意见，经查，有被害人陈述、证人证言、通话录音及相关书证能够证实被告人白华虚构做生意需要资金的事实，定期支付利息以取得被害人信任，进而非法占有被害人670万元资金，其行为已经构成诈骗罪，故对上述辩解及辩护意见均不予采纳；对于辩护人所提本案实际诈骗嫌疑人是报案人王某1的辩护意见，经查理据不足，不予采纳；对于辩护人所提被告人白华所得资金并未用于赌博的辩护意见，经查证属实，予以采纳。被告人白华返还被害人部分款项，故可依法对其所犯诈骗罪酌情从轻处罚。被告人白华对偷越国境罪认罪态度较好，故可依法对其所犯偷越国境罪酌情从轻处罚。被告人白华一人犯数罪，依法应对其数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百二十二条、第六十一条、第六十九条第一款、第三款、第四十七条、第五十二条、第六十四条之规定，判决被告人白华犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币八十万元；犯偷越国境罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币八十一万元。责令被告人白华退赔被害人王某1、赵某2、杜某、赵某1、王某2、杨某共计人民币374.9065万元。
宣判后，原审被告人白华以一审法院认定事实不清，证据不足，其行为不构成诈骗罪为主要理由提出上诉。其辩护人所提主要辩护意见与上诉理由一致。
河北省唐山市路北区人民法院在刑事判决书中列举了认定本案事实的相关证据，相关证据均已在一审开庭审理时当庭出示并经质证。本院经依法全面审查，对一审判决认定的事实及所列证据予以确认。
本院认为，河北省唐山市路北区人民法院认定上诉人白华犯诈骗罪和偷越国境罪的事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。关于上诉人白华及其辩护人所提一审法院认定事实不清，证据不足，其行为不构成诈骗罪的上诉理由，经查，上诉人白华犯诈骗罪的证据有在案的被害人王某1、赵某2、杜某、赵某1、王某2、杨某陈述，证人张某、王某4等人证言，借条、银行业务凭证等书证予以证实，上述证据来源合法，内容客观真实，能形成完整的证据链。故上诉人白华及其辩护人所提上诉理由和辩护意见，理据不足，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第二百三十三条之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长陈之乔
审判员孙国斌
审判员陈凤丽
二0一七年九月六日
书记员马慧双