吉林省扶余市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0781刑初300号
公诉机关吉林省扶余市人民检察院。
被告人朱云波，男，1966年10月1日生，汉族，高中文化，原扶余市农村信用合作联社三义信用社原主任，住松原市宁江区宁江湾小区。因涉嫌骗取贷款罪，于2017年5月24日被大连市公安局甘井子分局拘留收押于大连市看守所，同年5月27日提走。于2017年5月27日被扶余市公安局刑事拘留，于2017年6月29日被逮捕。现羁押于扶余市看守所。
扶余市人民检察院以扶检刑检刑诉244号起诉书指控被告人朱云波犯骗取贷款罪，于2017年9月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。扶余市人民检察院指派检察员张洪亮出庭支持公诉，被告人朱云波到庭参加诉讼。现已审理终结。
扶余市人民检察院指控：自2008年12月28日至2016年1月12日，被告人朱云波任扶余市农村信用合作联社三义信用社主任期间，虚构贷款理由，改变贷款用途，借用亲友孙振国、杜守国等人的身份证，以购买化肥、种子、玉米生产资料等名义，在扶余市农村信用合作联社三义信用社、长春岭信用社、三井子信用社贷款225笔，合计人民币6628109.35元，用于板场经营，至今未还，给信用社造成直接损失人民币6628109.35元。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭提交了书证、证人证言及被告人供述等证据。
公诉机关认为，被告人朱云波多次以欺骗的手段骗取贷款，给金融机构造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一规定，构成了骗取贷款罪，提请本院依法判处。
经审理查明，自2008年12月28日至2016年1月12日，被告人朱云波任扶余市农村信用合作联社三义信用社主任期间，虚构贷款理由，改变贷款用途，借用亲友孙振国、杜守国等人的身份证，以购买化肥、种子、玉米生产资料等名义，在扶余市农村信用合作联社三义信用社、长春岭信用社、三井子信用社贷款225笔，合计人民币6628109.35元，用于板场经营，至今未还，给信用社造成直接损失人民币6628109.35元。
认定上述事实的证据有：
一）、被告人朱云波的供述：我原是信用社信贷员，2015年后就没再上班。2007年3月，我在长春岭镇投资开办板厂，就想到用亲属和朋友的名在信用社贷款。2007年3月至2014年12月份我总计有500万元左右这期间有赵起给我找十三、四个人顶名贷款五十万元左右。长春岭杜艳找了十多个人，贷了30万元左右。杜家村的李再清给我找三个人，贷了10万多元。杜家村的高伟亮给我找了十多个人，贷了30万元左右。前坨子村付洪言给我找了十多个人，贷了40万元左右。朱云峰的连桥给我找了十多个人，贷了30万元左右。前坨子村辛景双夫妇、孙国武给我顶名贷了10万元左右，孙国武给我找了一个人贷了4或5万元。欢迎村于和给我找了三个人，贷了十多万元。二屯韩伟给我找了四、五个人，贷了15-16万元左右.曙光的郭继权给我找了四个人，贷了16-17万元左右.六家子村张善良给我找了六、七个人，贷了20万元左右.太阳村刘树千给我找了四、五个人，贷了16-17万元左右.六大村忘了叫啥名给我找了十多个人，贷了40多万元。六家子村王显武给我找两、三个人，贷了10多万元。曙光村薛红英给我找了三、四个人贷了10多万元。南天村刘利民给我找四、五个人贷了16-17万元。郎郡村的沈洪波给我找四、五个人贷了20万元左右。四马架的王立兵给我找了四、五个人贷了12万元左右。长春岭的付作全给我找了四个人贷了16-17万元。长春岭的何域石给我找八、九个人，贷了30多万。曙光村的赵永吉给我找了四、五个人贷了20多万元。三家子村的陈洪民给我五、六个人贷了20多万元。苏家村的张玉峰给我找了三、四人，贷了15万元左右。长春岭镇的高清路给我找了三、四个人贷了16-17万元左右。二龙村的范显波给我找了五个人，贷了20万元。我亲家尤力彦给我找了十多个人，贷了30多万元。我自己找的亲戚和朋友有三十来人，贷了70-80万元。这些钱投到板厂，因经营不善，都赔光了。这些贷款都是通过三义信用社李小平、张淑芳、韩凤君、朱云峰办的。这些人把钱贷到手交到我手的。
二）、证人证言
1、证人韩凤军证实：我是三骏乡信用社信贷员，一共给朱云波贷款3笔业务，一共二人，李亚荣和王显武。2009年开始，朱云波找上述二人通过自己拿身份证来我这办理贷款业务，办完就走了，等到要贷款时，发现钱被朱云波用了，开板厂赔了。这笔钱转贷过。
2、证人张淑芳证实：我是三骏乡信用社信贷员，一共给朱云波贷款36笔业务。2009年开始到2014年，一共1250700元。朱云波通过自己和别人拿身份证来我这办理贷款业务，办完就走了，等到要贷款时，发现钱被朱云波用了，开板厂赔了。这笔钱转贷过。
3、证人朱云峰证实我是三骏乡信用社信贷员，一共给朱云波贷款85笔业务。2009年开始到2015年，一共2153800元。朱云波通过自己和别人拿身份证来我这办理贷款业务，办完就走了，等到要贷款时，发现钱被朱云波用了，开板厂赔了。这笔钱转贷过。
4、证人李小平证实：我是三骏乡信用社信贷员，一共给朱云波贷款14笔业务。是2012年办理的贷款业务，一共387200元。朱云波找给自己顶名的人拿身份证来我这办理贷款业务，等到要贷款时，发现钱被朱云波用了，开板厂赔了。这笔钱转贷过。
5、证人宋建国证实：2011年11月在三义信用社给朱云波顶名贷款39500元；证人刘国庆证实2010年9月在三义信用社给朱云波顶名贷款15000元；证人梁桂杰证实2011年11月在三义信用社给朱云波顶名贷款39600元；证人孙振国证实2010年4月在三义信用社给朱云波顶名贷款39500元；证人孙月证实2009年12月在三义信用社给朱云波顶名贷款35000元；证人陈洪立证实2010年1月在三义信用社给朱云波顶名贷款30000元；证人陈秀云证实2009年3月在三义信用社给朱云波顶名贷款40000元；证人孙海成证实2009年3月在三义信用社给朱云波顶名贷款40000元；证人赵华证实2009年3月在三义信用社给朱云波顶名贷款40000元；证人刘郑证实2012年5月在三义信用社给朱云波顶名贷款19900元；证人王亮证实2012年5月在三义信用社给朱云波顶名贷款19900元；证人辛井玲证实2010年4月在三义信用社给朱云波顶名贷款39500元；证人孙国珍证实2010年4月在三义信用社给朱云波顶名贷款49500元；证人高娟证实2009年3月在三义信用社给朱云波顶名贷款40000元；证人刘辉证实2009年3月在三义信用社给朱云波顶名贷款40000元；证人于海涛证实2009年3月在三义信用社给朱云波顶名贷款40000元；证人赵永吉证实2009年3月我找赵永贵、赵永利、赵金录、代美英每个人在三义信用社给朱云波顶名贷款40000元；证人代美英证实2009年3月在三义信用社给朱云波顶名贷款40000元；证人赵永贵证实2009年3月在三义信用社给朱云波顶名贷款40000元；证人赵永利证实2009年3月在三义信用社给朱云波顶名贷款40000元；证人梁玉莲证实2008年12月在三义信用社给朱云波顶名贷款50000元；证人刘丽圆证实2008年12月在三义信用社给朱云波顶名贷款50000元；证人李志富证实2011年10月在三义信用社给朱云波顶名贷款50000元。证人李再清证实2011年4月在三义信用社给朱云波顶名贷款20000元，我还同时帮助找孙桂清、孙桂香、王凤山、王野四人，加上我，共计贷款100000元；证人孙桂香证实2011年4月在三义信用社给朱云波顶名贷款20000元；证人李雷证实五、六年前在三义信用社给朱云波顶名贷款，我没看数额；证人桑秀全证实很多年前朱云波找我用身份证贷款，我找了桑秀同、潘秀云、吕桂茹给朱云波顶名贷款，总计15万，潘秀云的还了20000元，还差30000元，2016年1月12日在三义信用社给朱云波顶名贷款29800元；证人于洪顺证实2010年5月在三义信用社给朱云波顶名贷款45000元，同去的还有倪俊生；证人韩超证实2013年4月20日在三义信用社给朱云波顶名贷款29800元；证人王显武证实2013年3月在三义信用社给朱云波顶名贷款38900元；证人沈洪波证实2011年5月在三义信用社给朱云波顶名贷款35500元；证人刘野证实2011年5月在三义信用社给朱云波顶名贷款35500元；证人杨东宝证实2011年5月在三义信用社给朱云波顶名贷款35500元；证人韩伟证实2009年3月在三义信用社给朱云波顶名贷款40000元；证人李文广证实2009年3月在三义信用社给朱云波顶名贷款40000元；证人韩春阳证实2009年3月在三义信用社给朱云波顶名贷款40000元；证人李柏臣证实2010年4月在三义信用社给朱云波顶名贷款40000元；证人韩树林证实2010年4月在三义信用社给朱云波顶名贷款35000元；证人薛红英证实2013年4月在三义信用社给朱云波顶名办理转贷款26700元，我同时还找了陈喜凤、陈喜平、李伟、六大村的杨忠田等，一共找了五、六个人；证人韩桂森证实2013年10月在三义信用社给朱云波顶名贷款29900元；证人田振满证实2009年11月在三义信用社给朱云波顶名贷款50000元；证人柴少玉证实2013年12月在三义信用社给朱云波顶名贷款49500元；证人丛巨彬证实2013年12月在三义信用社给朱云波顶名贷款49500元；证人吴凤琴证实2011年1月在三义信用社给朱云波顶名贷款36000元；证人田俊秋证实2010年4月在三义信用社给朱云波顶名贷款35000元；证人杜凯证实2010年4月在三义信用社给朱云波顶名贷款39500元；证人杜会证实2009年1月在三义信用社给朱云波顶名贷款50000元；证人从艳波证实2010年4月在三义信用社给朱云波顶名贷款49500元；证人付洪岩证实2013年2月在三义信用社给朱云波顶名贷款30000元；证人刘井才证实2013年1月在三义信用社给朱云波顶名贷款39900元；证人倪俊生证实2010年5月在三义信用社给朱云波顶名贷款49000元；证人杜守国证实2010年4月在三义信用社给朱云波顶名贷款39500元；证人韩彦华证实2014年3月在三义信用社给朱云波顶名贷款40000元；证人刘丽华证实2014年3月在三义信用社给朱云波顶名贷款40000元；证人白景昌证实2009年1月在三义信用社给朱云波顶名贷款50000元；证人王晓兰证实2010年4月在三义信用社给朱云波顶名贷款40000元；证人李晓燕证实2010年4月在三义信用社给朱云波顶名贷款39500元；证人魏长志证实2013年6月在三义信用社给朱云波顶名贷款14600元；证人潘淑华证实我前些年给朱云波顶名贷款19400元，2013年3月又转贷的，一共两笔是49400元；证人汤朝有证实2009年3月在三义信用社给朱云波顶名贷款40000元；证人唐彪证实六、七年前杜艳和我说用我身份证在三骏信用社贷款，贷了26800元，后来才和我说是给三义信用社朱云波顶名贷款；证人王春风证实2013年2月在三义信用社给朱云波顶名办理转贷款14800元；证人周连久证实2011年10月在三义信用社给朱云波顶名转贷款20000元；证人郭继权证实好多年了，我找了四、五个人在三义信用社给朱云波顶名贷款70000元,2016年6月或7月我都还上了。
6、证人杜艳证实朱云波开板厂，资金周转不开让我找人贷款，我一共找了20人（包括我夫妇），有陈洪强、杜守国、杜立男、肖艳平、杜丽娟、唐凤国、曹佩莲、唐彪、曹凤清、杨平、梁闯、王英春、姚雪梅、刘强、曹佩波、杜丽影、王三柱、唐宝、王志刚，除了唐彪贷款26800元，其余的都是26700元，总共50多万元，这钱大约6、7年前在三义信用社贷的，四、五年前贷款到期，有的贷款就转贷了，有的就没转贷了，以我名义贷的款年年转贷，至今没还呢。
7、证人唐凤国、曹佩莲、陈洪强、证实杜艳找其帮助贷款26700元。
8、证人尤力彦证实2009年朱云波找我找人帮助他贷款，我找了辛维山，辛维山又找了辛维红、高春江、王连发、韩义，我又找了赵春丰、宋淑华、杨双、李艳飞、李忠永到三义信用社办理了贷款手续，这些贷款30多万元都给朱云波用了。
9、证人李艳飞证实给尤力彦贷款29900元；证人辛维山证实给尤力彦贷款35000元；证人辛维红证实给尤力彦贷款26700元；证人王连发证实给尤力彦贷款29700元；证人韩义证实给尤力彦贷款26700元；证人赵春丰证实给尤力彦贷款34400元；证人宋淑华证实给尤力彦贷款34400元；证人杨双证实给尤力彦贷款34400元；证人高春江证实给尤力彦贷款30000多元；
10、证人于佳证实2013年7月高伟找我给朱云波顶名贷款19800元；证人刘晓鹏证实2012年4月高伟找我给朱云波顶名贷款19900元；证人张强证实2012年4月高伟找我给朱云波顶名贷款19900元；证人潘建新证实2012年4月高伟找我给朱云波顶名贷款19900元；证人汪来福证实2012年4月高伟找我给朱云波顶名贷款19800元；
四）、书证
1、信用联社案件移送书、借名垒户贷款损失证明在三义信用社证明贷款150笔，金额440.23万元无法收回。贷款损失明细表、贷款凭证。办案说明2份。
2、三义信用社移交的以尤力彦为实际用款人的贷款明细表总计324100元；贷款凭证；信用社催收通知单。三义信用社移交的以张伟为实际用款人的案件移送书即50.94万元和损失证明；贷款明细表；贷款凭证；信用社催收通知单。办案说明三份。三义信用社贷款明细一份，总金额为282309.35元，另有该明细的贷款凭证。
3、三井子信用社贷款明细，总计156000元；贷款凭证；贷款查询情况说明及办案说明。3、长春岭信用社贷款明细，总计954000元；贷款凭证。
4、抓捕经过、户籍信息、收押回执。
上述事实经过庭审质证，被告人朱云波对骗取贷款的事实无异议，本院对上述事实予以确认。
本院认为，被告人朱云波以欺骗的手段骗取金融机构造成重大损失，构成了骗取贷款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人骗取贷款次数200余次，给金融机构造成的损失660余万元，应依法从重处罚。被告人在庭审中，能如实供述自己的犯罪事实，可酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，判决如下：
被告人朱云波犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金20万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月24日起至2019年5月23日止，罚金自判决确定之日起，十日内予以缴纳）。
违法所得6628109.35元，予以追缴，返还扶余市农村信用社合作社。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本伍份。
审 判 长 郭焕海
人民陪审员 李亚斌
人民陪审员 陈爱霞
二〇一七年十二月四日
书 记 员 姚 瑶