福建省福鼎市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0982刑初94号
公诉机关福鼎市人民检察院。
被告人陈夏英，女，1970年8月14日出生，汉族，文盲，无职业，住福鼎市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月8日被福鼎市公安局刑事拘留，同月29日经福鼎市人民检察院决定，次日由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。
福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉（2016）86号起诉书指控被告人陈夏英犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月16日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察员江某出庭支持公诉，被告人陈夏英到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明。
一、2009年1月至2011年8月间，被告人陈夏英为吸收公众资金，在福鼎市点头镇观洋村长坪宫22号其住所采取通过优先无息吸收全体会员所缴纳的基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，并标写利息竞标会款，中标会员收取会款后以所标利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员的方法，召集吴某、郑某、董某等106人次组织了20场民间标会。2011年8月间，因被告人陈夏英资金链断裂，致其组织的民间标会相继解散，造成会员吴某、郑某、董某等人无法收回会金，损失共计人民币2291755元（币种下同）。具体事实分述如下：
1、2009年1月12日，被告人陈夏英组织一场30人次的民间标会，每次缴纳基本会金1000元，会款总额21000元，会期至2012年7月12日。2011年7月12日，该标会解散后，造成会员林某已缴纳的会金36500元、会员王会琼已缴纳的会金39166元无法收回。
2、2009年7月20日，被告人陈夏英组织一场30人次的民间标会，每次缴纳基本会金700元，会款总额21000元，会期至2012年1月20日。2011年7月20日，该标会解散后，造成会员纪孔团已缴纳的会金17500元无法收回。
3、2010年1月26日，被告人陈夏英组织一场30人次的民间标会，每次缴纳基本会金1000元，会款总额30000元，会期至2012年6月26日。2011年6月26日，该标会解散后，造成会员缪某1已缴纳的会金18000元、会员董光蟹已缴纳的会金18000元无法收回。
4、2010年3月16日，被告人陈夏英组织一场30人次的民间标会，每次缴纳基本会金700元，会款总额21000元，会期至2012年8月16日。2011年7月16日，该标会解散后，造成会员林某已缴纳的会金11900元无法收回。
5、2010年4月24日，被告人陈夏英组织一场30人次的民间标会，每次缴纳基本会金1000元，会款总额30000元，会期至2012年9月24日。2011年7月24日，该标会解散后，造成会员陈成莲已缴纳的会金41600元无法收回。
6、2010年6月15日，被告人陈夏英组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金2500元，会款总额50000元，会期至2012年2月15日。2011年8月25日，该标会解散后，造成会员徐明玉已缴纳的会金33600元无法收回。
7、2010年12月8日，被告人陈夏英组织一场24人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额120000元，会期至2011年12月8日。2011年8月8日，该标会解散后，造成会员董某已缴纳的会金85000元无法收回。
8、2011年2月17日，被告人陈夏英组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2011年12月17日。2011年8月17日，该标会解散后，造成会员谢某已缴纳的会金2650元、会员朱光明已缴纳的会金281190元无法收回。
9、2011年2月20日，被告人陈夏英组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额200000元，会期至2011年12月20日。2011年8月20日，该标会解散后，造成会员周振双已缴纳的会金182747元无法收回。
10、2011年2月30日，被告人陈夏英组织一场21人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额210000元，会期至2012年1月30日。2011年8月20日，该标会解散后，造成会员缪某2已缴纳的会金160000元、会员蔡雪琴已缴纳的会金178515元无法收回。
11、2011年3月6日，被告人陈夏英组织一场24人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额120000元，会期至2012年3月6日。2011年8月21日，该标会解散后，造成会员郑某已缴纳的会金60000元、会员谢某已缴纳的会金102497元、会员谢阿某已缴纳的会金217374元无法收回。
12、2011年3月20日，被告人陈夏英组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金2500元，会款总额50000元，会期至2012年11月20日。2011年12月20日，该标会解散后，造成会员石月儿已缴纳的会金75070元无法收回。
13、2011年3月23日，被告人陈夏英组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2012年1月23日。2011年8月8日，该标会解散后，造成会员郑某已缴纳的会金5135元、会员杨某已缴纳的会金45695元无法收回。
14、2011年4月2日，被告人陈夏英组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2012年2月2日。2011年8月17日，该标会解散后，造成会员郑某已缴纳的会金100000元、会员谢某已缴纳的会金8835元无法收回。
15、2011年4月14日，被告人陈夏英组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2012年2月14日。2011年8月29日，该标会解散后，造成会员徐明玉已缴纳的会金46417元无法收回。
16、2011年4月18日，被告人陈夏英组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2012年2月18日。2011年8月18日，该标会解散后，造成会员徐某已缴纳的会金41000元、会员谢某已缴纳的会金34540元无法收回。
17、2011年4月27日，被告人陈夏英组织一场32人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额320000元，会期至2011年8月27日。2011年8月12日，该标会解散后，造成会员翁爱芳已缴纳的会金62261元无法收回。
18、2011年5月11日，被告人陈夏英组织一场21人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额210000元，会期至2012年3月26日。2011年8月11日，该标会解散后，造成会员张某已缴纳的会金140000元、会员温怀松已缴纳的会金120000元、会员蔡雪琴已缴纳的会金79573元无法收回。
19、2011年6月2日，被告人陈夏英组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2012年4月2日。2011年8月17日，该标会解散后，造成会员吴某已缴纳的会金30000元、会员谢某已缴纳的会金60000元无法收回。
20、2011年6月6日，被告人陈夏英组织一场25人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额250000元，会期至2012年6月21日。2011年8月21日，该标会解散后，造成会员庄美华已缴纳的会金60000元无法收回。
二、期间，被告人陈夏英为吸收公众资金，还参加朱某、周某等人组织的民间标会，透标会款后，没有继续缴纳会金，造成会首朱某、周某等人损失共计1006460元。具体事实分述如下：
1、被告人陈夏英参加会首朱某组织的一场民间标会，造成会首朱某损失共计96650元。
2、被告人陈夏英参加会首周某织的一场民间标会，造成会首周某损失共计46140元。
3、被告人陈夏英参加会首张某组织的二场民间标会，造成会首张某损失共计170000元。
4、被告人陈夏英参加会首石月儿组织的一场民间标会，造成会首石月儿损失共计69070元。
5、被告人陈夏英参加会首谢某组织的六场民间标会，造成会首谢某损失共计227535元。
6、被告人陈夏英参加会首林赛屏组织的一场民间标会，造成会首林赛屏损失共计15040元。
7、被告人陈夏英参加会首黄爱钰组织的一场民间标会，造成会首黄爱钰损失共计96000元。
8、被告人陈夏英参加会首庄美华组织的一场民间标会，造成会首庄美华损失共计220000元。
9、被告人陈夏英参加会首谢阿某组织的一场民间标会，造成会首谢阿某损失共计66025元。
另查明，被告人陈夏英到案后，通过债权转移、现金偿还等方式挽回损失共计556802元。其中通过债权转移的方式挽回杨某损失45695元、挽回谢某损失418387元；通过现金偿还的方式挽回徐某损失10000元、挽回张某损失22800元。
上述事实，被告人陈夏英在开庭审理过程亦无异议，且有公诉机关提交并经法庭质证、认证的证人吴某、郑某、董某、杨某等证言及辨认笔录，会单、破案经过、户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人陈夏英未经批准，以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众106人次组织民间标会或参加他人组织的多场民间标会，吸收他人资金，造成多名会员、会首的会金无法收回，直接经济损失达3298215元。被告人陈夏英在吸收或支付资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，扰乱当地金融秩序，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人陈夏英到案后如实供述自己的罪行，属坦白，本院决定予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人陈夏英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金120000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月8日起至2019年7月7日止。）
（罚金于本判决生效之日缴纳。）
二、继续追缴被告人陈夏英非法吸收公众存款资金2741413元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 陈延忠
代理审判员 夏金莲
人民陪审员 黄雪影
二〇一六年六月十六日
书 记 员 陈美玲
附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百四十三条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。