成都高新技术产业开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0191刑初79号
公诉机关成都高新技术产业开发区人民检察院。
被告人刘泰麟，曾用名“刘同跑”，男，1980年3月20日出生，汉族，高中文化，户籍所在地甘肃省正宁县。2014年12月20日因涉嫌非法吸收公众存款被成都市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，2015年1月23日被执行逮捕。
辩护人刘博，陕西炳辉律师事务所律师。
成都高新技术产业开发区人民检察院以成高新检刑诉字[2016]36号起诉书指控被告人刘泰麟犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。成都高新技术产业开发区人民检察院指派代理检察员李国栋出庭支持公诉，被告人刘泰麟及其辩护人刘博到庭参加诉讼。现已审理终结。
成都高新技术产业开发区人民检察院指控，2013年8月20日，被告人刘泰麟等人共同成立四川纳鑫投资理财信息咨询有限公司（以下简称：纳鑫公司），公司住所：成都市成华区建设北路三段88号1栋8层807号，法定代表人:刘泰麟,经营范围:投资理财信息咨询、投资管理、项目投资、房地产经纪、企业管理咨询，注册资本500万元；同年11月，申请变更注册资本为3000万元；当月，四川纳鑫投资理财信息咨询有限公司成都分公司在成都市高新区玉林中路16号成立；刘泰麟实际控制该分公司，并交予樊志刚（在逃）具体打理，该分公司通过制作宣传单、并由员工面向社会公开宣传、对投资者许诺高额利率的方式，面向社会公众吸收资金。
在卷证据载明，四川纳鑫投资理财信息咨询有限公司以瑞丰行（北京）珠宝有限公司成都新怡路分公司、宜宾市树刚房地产开发有限公司的名义与136名投资人签订了合同，并由四川德信通非融资性担保有限公司、四川银鑫泰非融资性担保有限公司分别为上述两个项目提供融资担保，吸收公众资金2200余万元。
经查，刘泰麟等人将吸收的公众资金汇入实际控制人为韩小红（系刘泰麟的前妻）的POS机账户，然后由该账户再转至负责人为许闪闪（在逃）的瑞丰行（北京）珠宝有限公司成都分公司。另查明，转入瑞丰行（北京）珠宝有限公司成都分公司账户的资金最终转给了李某1，其妻子许安娜系瑞丰行（北京）珠宝有限公司实际控制人。
另，刘泰麟称，成立四川纳鑫投资理财信息咨询有限公司向投资人吸收存款均为董伊涛（在逃）授意。
2014年12月19日，投资人在四川纳鑫投资理财信息咨询有限公司成都分公司将刘泰麟控制，警察将其带至派出所。
公诉机关根据书证、证人证言、被告人供述等证据，认为被告人刘泰麟的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。据此，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，诉请本院依法判处。
被告人刘泰麟对指控的犯罪事实无异议并认罪，提出其主动拨打了报警电话，有自首情节的辩护意见。
辩护人提出刘泰麟有自首情节、已与投资人达成谅解协议、认罪悔罪态度好的辩护意见，请求对刘泰麟从轻处罚。
辩护人向法庭出示了四川省行政事业单位资金往来结算票据，证实刘泰麟退陈正军、余洁、吴名一投资款78000元到本院案款账户。
针对指控事实，公诉机关提供了如下证据予以证实：
1、受案登记表、到案经过，证实2014年12月17日李某2到公安机关报案称其向四川纳鑫投资理财信息咨询公司投资15万元被骗，12月19日20时许，张某2等十多名投资人将纳鑫公司负责人刘泰麟拦下，后接110指令，警察赶赴纳鑫公司将刘泰麟及多名投资人带回派出所调查。
2、瑞丰行（北京）珠宝有限公司成都新怡路分公司登记材料、四川纳鑫投资理财信息咨询有限公司登记材料、四川纳鑫投资理财信息咨询有限公司成都分公司登记材料、四川银鑫泰非融资性担保有限公司登记材料，证实上述公司的工商登记情况。
3、成都高新区公安分局制作的纳鑫投资公司非法吸收公众存款案客户投资明细统计表及报案自述材料、投资管理合同，证实本案有123人报案，涉及损失资金18906360元（扣除已经领取的利息），共计合同231份，该投资管理合同甲方（投资方）为123名受害人，乙方为投资运营方（宜宾树刚房地产开发有限公司或瑞丰行（北京）珠宝有限成都新怡路分公司），丙方即投资管理方为四川纳鑫投资理财有限公司成都分公司，合同担保方丁方为四川银鑫泰非融资性担保有限公司。合同中约定，甲方向乙方投资本金，约定一定的投资期限，约定每月投资收益，由乙方向甲方按月支付收益，投资到期由乙方结清投资本金。合同约定若乙方不能向甲方归还投资本金，丙、丁方向甲方代偿。合同中还约定乙方向丙、丁方支付咨询服务费、投资管理费、合同履约担保费和保证金。合同后附有投资借据、承诺函、担保函，证实投资人作为甲方按照合同约定进行了出资，投资运营方收取了该出资，并承诺按约定偿还本金和收益，四川纳鑫投资理财有限公司及四川银鑫泰非融资性担保有限公司承诺承担连带担保责任。部分合同中附有被害人汇款的POS单，显示被害人的投资汇入了纳鑫公司的账户中。
4、四川纳鑫投资理财信息咨询有限公司作为居间方吸收公众存款明细表，证实根据合同、收据和客户自述材料记录，纳鑫公司2013年12月24日至2014年12月20日吸收公众存款2255.00万元，涉及136名人员、255人次，支付出资人利息436780.00元，出资方实际损失22113220.00元。
5、韩小红尾号2982的兴业银行账户流水情况，证实韩小红兴业银行2982账户期初余额24238.94元，2013年1月4日至2015年4月24日收入金额82300090.75元，支出金额82324329.69元，期末余额0元。该账户中支付给出资方的金额为173750.00元，其中支付给纳鑫公司员工杨中秋作为出资方的金额150.00元，未见支付纳鑫公司其他员工的金额。
6、扣押物品清单，证实公安机关对刘泰麟公司扣押了沙发、茶几、打印机、电脑显示屏、办公桌、铁皮柜等办公用品。
7、以物抵债协议书及担保代偿协议书，证实瑞丰行（北京）珠宝有限公司与本案131名投资人签订了协议，约定瑞丰行（北京）珠宝有限公司将位于洛阳伊川县滨河新区凯旋文苑小区的房屋作价抵偿给投资人，以抵消四川纳鑫投资管理有限公司所欠债务。后瑞丰行（北京）珠宝有限公司并未按照协议履行相应义务。
8、证人祝某的证言。其称，其在成都市高新区玉林中路6号四川纳鑫投资理财信息咨询有限公司当业务员，负责联系客户，让客户向公司投资。公司法人代表是彭洋杰，实际负责人是刘泰麟，副总樊志刚负责公司整体运作，会计叫王喜梅，业务员主管叫赵高强，另有13个业务员，祝某不知道韩小红是做什么的。公司的运作方式是把项目介绍给客户，客户把钱交给纳鑫公司的会计，公司再把客户的钱交给项目方。按照合同的金额，项目方给公司每个月千分之五的利润。
9、证人张某1的证言。其称，李某1是瑞丰行（北京）公司的实际控制人，他是通过韩小红认识刘泰麟，刘泰麟之前是德亿公司的总经理，也是纳鑫公司的实际控制人，2000多万都是走韩小红账户转到李某1个人账户。
10、证人雷某的证言。其称，2001年其老公去世后其任树刚房地产开发公司法人，与成都没有任何往来和金融上的接触，也没有任何账目上的往来。
11、证人李某1的证言，证实从韩小红那里转款5000多万元。
12、证人李某2的证言。其称，其发现纳鑫公司于2013年11月开店，并在玉林菜市场发传单进行宣传。2014年，李某2与纳鑫投资公司的牟池和祝某商谈后，向纳鑫投资公司投资15万元，又于9月将该投资的到期日办理为12月27日，约定每月给李某2千分之1.2的利息。12月16日李某2发现该公司老板刘泰麟失去联系。后李某2收回10800元左右。李某2称该公司的业务员叫祝某、牟池，负责人是刘泰麟、彭洋杰。
13、证人张某2的证言。其称，2013年玉林中路开了家四川纳鑫投资咨询公司，其发现该公司在外发宣传单。通过观察及参加该公司举行的会议，张某2得知该公司的操作模式是把客户的资金投资于项目，并由项目方向客户支付利息。张某2于4月向公司投资12万元，后又和对方签订5份合同，分别支付11万、4万、10万、2万、1万，共计40万。张某2共获得利息1万元，并将利息投入纳鑫公司。张某2的资金均打入纳鑫公司的账户（30×××62）。张某2签订的合同涉及纳鑫公司、四川银泰非融资担保公司、四川德信通非融资担保公司，项目方两家：宜宾树刚房地产公司、瑞丰行北京珠宝有限公司成都分公司。
14、证人朱某的证言。其称，2014年2月，朱某发现纳鑫公司在玉林进行宣传。后朱某于2015年8月27日向纳鑫公司投资10万元，约定投资期1年，利率1.5%。合同注明法人代表是彭洋杰，资金投资给瑞丰行珠宝公司。12月朱某发现公司出问题，提不出钱。
15、证人赵某的证言。其称，2014年5月，赵某发现纳鑫公司在发宣传单，并于5月7日与公司签订合同，投入28000元资金，公司于11月1日开始，每个月把利息4200元支付给赵某。此后赵某又与公司签订合同，投入14万元，约定每月反利息2100元。赵某共损失40万。赵某称公司领导是樊志刚、刘泰麟。
16、证人陈某的证言。其称，2014年6月25日，其经朋友介绍向纳鑫投资咨询有限公司投资10万元，月息每月1500元。公司向陈某支付了5个月的利息，2014年11月16日发现公司关闭。陈某损失92500元。
17、证人杨某的证言。其称，2014年12月19日其在和刘泰麟协商退款的事情，那天人很多，有警察在维持现场，一直到20点左右都没有解决办法，这时候来了一群陌生人，他们不知道是来干什么的，又害怕他们协助刘泰麟跑，于是就报了警，在场的警察和他们就一起把刘泰麟带回派出所了。
18、证人黄某的证言。其称，其投资三次共120万，是刷卡到韩磊的兴业银行账户上，是刘泰麟让他去纳鑫公司管销售人员的纪律，他上班二个月左右也被告利息吸引出了事。纳鑫成都分公司负责人是彭洋杰，他只是挂名方便公司注册，日常管理的是刘泰麟聘请来的樊志刚，财务是“仙仙”姓王，听说是韩小红带的。当时的名义是以纳鑫公司借钱给瑞丰成都分公司投资打的钱，但实际上，瑞丰的法人姓白的是李某1的同学，总经理许安娜是李某1的妻子，瑞丰成都分公司的法人许闪闪是李某1的侄女，所以说钱实际是打给了李某1，他又打到“凯旋文苑”项目上。
19、证人李某3的证言。其称，其投资33万，17万是投到树刚公司（两次分别是2013年12月、2014年8月），客户每投1万销售人员提成10元。
20、被告人刘泰麟的供述。刘泰麟称，四川纳鑫投资理财信息咨询有限公司是其于2013年10月份前后成立，其为法人代表，经营投资理财信息咨询和投资管理居间业务。股东是宋海龙，分公司负责人为彭洋杰，该二人未参与此公司的实际运营。公司选择需要投资的项目，推广给客户，客户签订合同后把资金投入给项目方所提供的账号，此后项目方按合同把利息以一定的年利率返还给客户。合同规定的时间到期后，项目方把本金结清给客户。公司在项目与客户之间进行协调并收取项目方的居间管理费。在项目方没有按照合同给客户结清本金时，公司对项目方进行督促，对客户进行代偿。公司宣传方式有两种，一是公司把项目方的资料做成宣传单，由公司业务人员在社会上发放,二是客户上门了解时，集中向客户授课或开会的方式进行宣传，开会或授课由樊志刚或刘泰麟主持。公司交给一个叫樊志刚的人进行管理，宣传过程由樊志刚负责。该操作模式没有被相关部门批准，公司在吸纳民间资金和存款时没有经过中国人民银行的批准许可。
公司运作的项目包括瑞丰行北京珠宝有限公司成都分公司的珠宝项目和宜宾树刚房地产开发有限公司的项目。其中，瑞丰行北京珠宝有限公司成都分公司的珠宝项目，负责人是实际控制人董伊涛，董伊涛向刘泰麟介绍了珠宝项目，还指导刘泰麟宣传、反息等事项。董伊涛与刘泰麟认识有两年，其在成都有两家公司，即四川德亿投资管理公司、华商行投资理财信息咨询有限公司，刘泰麟担任该两家公司的经理，但刘泰麟没有参股，每家公司给刘泰麟2000元的工资，对于股东的事情是董伊涛对下属及投资人说的，后来这两家公司被查处。后刘泰麟为成立公司找人垫资，董伊涛提议帮刘泰麟寻找中介垫资，并授意刘泰麟成立注资3000万的非融资性担保公司。刘泰麟借用弟弟刘飞的身份证注册了四川银鑫泰非融资性担保公司，注册资金3000万，但刘飞本人未实际参与，也无分配利益。刘泰麟成立该公司后即抽走公司资金，且公司无办公地址，成立该公司的目的就是为了向社会融资提供第四方担保，取得群众的信任，该公司担保了一部分宜宾树刚房地产公司的项目。宜宾树刚房地产开发有限公司融资400万左右，该项目所有资金均已结清，但刘泰麟没有把资金结清给客户，而是投入到前述的珠宝项目中。
瑞丰行北京珠宝有限公司成都分公司委托收款人是韩小红，客户投资的款项打入韩小红提供的银行账号中。公司从2013年成立至今，共办理投资管理居间业务2200万余元，涉及客户120余人。客户投资的2200万余元全部投资到瑞丰行北京珠宝有限公司成都分公司项目，但项目方无法支付客户收益和结清款项。目前项目方拖延汇款导致资金链断裂，客户要求结清的资金初步估计为1100万余元，公司目前无力代偿。
纳鑫公司的工商营业执照、真实财务账册以及员工名单、客户统计等资料被樊志刚保管，但樊志刚失去联系。刘泰麟成立的纳鑫总公司是一个空壳公司。后刘泰麟成立纳鑫分公司时对方告诉刘泰麟，其名字不能重复使用，刘泰麟是以侄子彭洋杰的名义作为法人代表，因此纳鑫分公司在与客户签合同时是以彭洋杰的名义进行的，但彭洋杰未参与公司经营。刘泰麟之所以到高新区成立分公司是因为成华区同行太多竞争大。
许闪闪是瑞丰行公司的操作人，财务这方面都是她在经手。
董伊涛是德亿、华商行、瑞丰行总公司、分公司的总老板，许闪闪是财务总监和瑞丰行的法人代表。刘泰麟在这六家公司用名为刘硕。
刘泰麟向出资人出示的洛阳房地产公司给瑞丰行的收据复印件是资金链断裂后董伊涛告诉刘泰麟纳鑫投到瑞丰行的钱全部被他投到了洛阳房地产这个项目。
21、辨认笔录，证实被告人刘泰麟辨认出樊志刚、董伊涛、许闪闪，未辨认出韩小红。
上述证据经当庭质证，被告人刘泰麟对证据无异议并认罪。本院认为，公诉机关出示的上述证据来源合法、内容客观真实，与案件具有关联性，本院予以确认。
本院审理查明的事实与起诉书指控的事实一致。另查明，案发后刘泰麟退赔了投资人部分损失，现给投资人共计造成损失1700余万元。本案宣判前，投资人撤回了对刘泰麟的谅解。
本院认为，被告人刘泰麟非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控的事实与罪名成立，本院予以支持。关于刘泰麟及其辩护人提出刘泰麟有自首情节的辩护意见，本院认为，投资人李某2向公安机关报案在先，刘泰麟在与投资人商谈无果无法脱身的情况下打电话报警，刘泰麟此时已被投资人控制，故刘泰麟投案不具有主动性，其行为不构成自首，对该辩护意见本院不予采纳。被告人虽不具有自首情节，但如实供述自己罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。本院综合考虑被告人的犯罪情节、认罪悔罪态度及退赔情况，判决如下：
一、依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，被告人刘泰麟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月20日起至2019年12月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、依照《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，对扣押在案的纳鑫公司办公用品予以没收，责令被告人刘泰麟向投资人进行退赔（退赔名单见附件）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 何 晶
人民陪审员 曹 健
人民陪审员 刘 抒
二〇一七年三月二十一日
书 记 员 张雨潇
速录书记员张玉梅
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。