阜新市细河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽0911刑初137号
公诉机关阜新市太平区人民检察院。
被告人宋锋，男，1954年7月18日出生，满族，初中文化，无业，户籍所在地阜新市细河区新都路，现住阜新市清河门区。2015年11月26日，因本案被阜新市公安局太平公安分局刑事拘留；2015年12月9日，被阜新市公安局细河公安分局执行逮捕；2016年1月7日，被阜新市公安局太平公安分局取保候审；2017年2月15日，因取保候审期间外逃，被阜新市公安局太平公安分局刑事拘留；2017年2月20日，被阜新市公安局细河公安分局执行逮捕；2017年3月20日，因病被阜新市太平区人民检察院变更为监视居住。
辩护人孙宝义，系辽宁万策律师事务所律师。
阜新市太平区人民检察院以阜太检公诉刑诉[2017]42号起诉书指控被告人宋锋犯贷款诈骗罪，于2017年7月20日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜新市太平区人民检察院指派检察员王冉冉、江山出庭支持公诉，被告人宋锋及辩护人孙宝义到庭参加诉讼。现已审理终结。
阜新市太平区人民检察院指控，2010年9月1日，被告人宋锋以伪造的土地证“承国用（2003）第2003028号”作为抵押，与阜新市经济开发区三和小额贷款有限公司签订借款合同，随后公司业务员在位于阜新经济开发区盛开路12号的营业场所，将贷款40万给付被告人宋锋，宋锋偿还了最初几期利息后就拒绝还款，随后失去联系。指控被告人宋锋犯罪的证据有案件来源、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述与辩解、阜新蒙古族自治县多营秸秆造粒厂企业机读档案、登记资料、更换控股公司部分股东协议书、自愿退出股份申请、股东退股协议、企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、借款合同、借款凭证、承德市国土资源局地籍管理科证明、还款协议、谅解书、户籍证明信、抓捕经过等证据。阜新市太平区人民检察院认为，被告人宋锋以非法占有为目的，使用虚假的证明作担保，骗取金融机构钱款的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。
被告人宋锋对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议，已经还给被害人本金及利息共计50多万元了。
辩护人提出因被告人宋锋是以阜新蒙古族自治县多营秸秆造粒厂进行的贷款，故不能以贷款诈骗罪定罪处罚，也不能以贷款诈骗罪追究直接的主管人员和其他责任人员的刑事责任。被告人宋锋提供围场理工湖畔作为担保进行贷款，且该别墅出售价格为540万，说明保证人当时具备偿还贷款40万元的能力。
经审理查明，2010年9月1日，被告人宋锋以阜新蒙古族自治县多营秸秆造粒厂资金运转为由，利用伪造的承国用（2003）第20030280号国有土地使用证做抵押，骗取阜新市经济开发区三和小额贷款有限公司贷款人民币共计40万元。
2015年11月24日，承德市公安局双桥分局新华路派出所民警在承德市双桥区帝景园宾馆内将宋锋抓获。
案发后，被告人宋锋偿还阜新市经济开发区三和小额贷款有限公司人民币52.3万元。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认。
案件来源，证实案件来源情况。
被害人蔡某的陈述，证实我通过阜新经济开发区三和小额贷款有限公司管信贷的经理高某认识了宋锋。2010年9月1日，宋锋以阜新蒙古族自治县多营秸秆造粒厂为贷款主体，以河北承德围场理工湖畔别墅作担保，从我公司借款40万元，并于当日签订借款合同，约定月利息三分五，借款2个月，之后宋锋将承国用（2003）第20030280号国有土地使用证放到了我公司。宋锋最初偿还了几期利息，之后我公司多次催缴宋锋都拒绝偿还，后我公司人员去承德查看围场理工湖畔别墅实际情况时，承德土地局的工作人员说我们提供的承国用（2003）第20030280号国有土地使用证是假的，我们才知道宋锋抵押在我公司的土地使用证是伪造的。宋锋至今已偿还本金及利息共计人民币52.3万元。
被告人宋锋的供述，证实我与高某是朋友关系，2010年9月1日，因我投资经营的阜新蒙古族自治县多营秸秆造粒厂急需资金运转，我通过高某从阜新经济开发区三和小额贷款有限公司贷款共计40万元，于借款当日签订借款合同，合同约定月利息为三分五，期限为2个月，我用承德市围场县围场坝上湖滨别墅作抵押。并将虚假的承国用（2003）第20030280号国有土地使用证放到阜新经济开发区三和小额贷款有限公司了。我现在已经偿还阜新经济开发区三和小额贷款有限公司本息50多万元了。
证人高某的证言，证实我原是阜新经济开发区三和小额贷款有限公司主管放贷业务的业务经理。2010年9月份，宋锋开的厂子做一个清洁能源的项目，想向阜新经济开发区三和小额贷款有限公司贷款，我们看这个项目挺好，就答应给他贷款了，最开始给了宋锋贷款30万元，后来又给了宋锋10万元。宋锋用承德市围场县的一个度假村作抵押，土地使用证的名字也是宋锋，我与公司的业务员宁喜波去实地看了这个度假村，确实是宋锋经营的。贷款发放最开始宋锋正常还利息，后来宋锋不怎么还了，阜新经济开发区三和小额贷款有限公司也多次派人催缴，宋锋以各种理由推脱。
证人霍某的证言，证实我是宋锋的前妻，2015年左右，宋锋跟我说他抵押到阜新经济开发区三和小额贷款有限公司的土地使用证是假的。
阜新蒙古族自治县多营秸秆造粒厂企业机读档案登记资料，证实阜新蒙古族自治县多营秸秆造粒厂系个人独资企业，投资人系被告人宋锋。
更换控股公司及部分股东协议书，自愿退出股份申请、股东退股协议、企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码证、企业机读档案登记资料，证实阜新经济开发区三和小额贷款有限公司股权转让情况及现法定代表人为蔡某。
辽金办复【2009】231号辽宁省人民政府金融工作办公室文件，证实阜新经济开发区三和小额贷款有限公司经营范围等情况。
借款合同、借款凭证，证实宋锋向阜新经济开发区三和小额贷款公司借款40万元的情况。
8、承国用（2003）第20030280号国有土地使用证、承德市国土资源局地籍管理科证明，证实承德市国土资源局系统中未登记承国用（2003）第20030280号国有土地使用证情况。
9、还款协议、谅解书、情况说明，证实被告人宋锋已偿还阜新经济开发区三和小额贷款有限公司贷款本金及利息共计52.3万元，阜新经济开发区三和小额贷款有限公司对被告人宋锋的行为予以谅解。
10、书证户籍证明信，证实被告人宋锋已达到刑事责任年龄。
11、书证抓捕经过，证实被告人宋锋系被抓捕到案。
本院认为，被告人宋锋以非法占有为目的，以虚假的产权证明作担保，在签订、履行合同过程中，骗取金融机构财物,数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控被告人宋锋犯贷款诈骗罪，经查根据被害人蔡某的陈述、借款合同、借款凭证、承国用（2003）第20030280号国有土地使用证、承德市国土资源局地籍管理科证明、阜新蒙古族自治县多营秸秆造粒厂企业机读档案登记资料等证据，可以证实被告人宋锋以阜新蒙古族自治县多营秸秆造粒厂的名义，使用虚假的产权证明与阜新经济开发区三和小额贷款有限公司签订贷款合同的事实，对于单位实施的贷款诈骗行为，不能以贷款诈骗罪定罪处罚，也不能以贷款诈骗罪追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任，但被告人宋锋作为阜新蒙古族自治县多营秸秆造粒厂的投资人，在签订、履行贷款合同过程中，骗取金融机构财物，应以合同诈骗罪追究被告人宋锋的刑事责任，因此对于公诉机关指控被告人宋锋犯贷款诈骗罪的犯罪罪名予以更正。被告人宋锋在宣判前如实供述自己的罪行，自愿认罪，已偿还阜新经济开发区三和小额贷款公司经济损失人民币52.3万元，并得到阜新经济开发区三和小额贷款公司谅解，主动缴纳罚金，本院酌情对其从轻处罚。辩护人提出被告人宋锋是以阜新蒙古族自治县多营秸秆造粒厂进行的贷款，故不能以贷款诈骗罪定罪处罚，也不能以贷款诈骗罪追究直接的主管人员和其他责任人员的刑事责任的辩护意见正确，本院予以采纳，其他辩护意见无事实与法律依据，本院不予采纳。根据被告人宋锋的犯罪情节及悔罪表现，宣告缓刑对其所居住的社区无重大不良影响，本院依法对被告人宋锋宣告缓刑。根据被告人宋锋犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条、第六十一条之规定，判决如下：
被告人宋锋犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币10000元（已缴纳）；
（缓刑考验期从判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省阜新市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 俞成竹
审 判 员 于娟娟
人民陪审员 史 楠
二〇一七年十二月十八日
书 记 员 夏 宇