河北省柏乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0524刑初29号
公诉机关柏乡县人民检察院。
被告人马建波，男，1971年1月26日出生于柏乡县，汉族，初中文化，农民，住本村，2016年9月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局刑事拘留，2016年10月27日被逮捕，2016年12月27日被柏乡县公安局取保候审，2017年1月17日由柏乡县人民检察院决定对被告人马建波取保候审，2017年5月18日由柏乡县人民法院决定对被告人马建波取保候审。
辩护人桑拥军河北张舰律师事务所律师。
柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉[2017]17号起诉书指控被告人马建波犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月17日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。柏乡县人民检察院指派检察员刘利川、李清叶出庭支持公诉，被告人马建波到庭参加诉讼。现已审理终结。
柏乡县人民检察院指控，2014年下半年，被告人马建波成为隆尧县三地农民专业合作社社长后，在柏乡县以高息回报为诱饵，采取“入股分红”的形式，向社会不特定人员77人非法吸收资金1552360元，返还集资群众资金191390元，给集资群众造成直接经济损失1360970元。案发后，马建波家属积极赔偿集资群众的损失，截至目前，主动退赔集资群众48人资金1042660元，取得该部分集资群众的谅解。现马建波非法吸收集资群众77人资金1552360元，返还集资群众资金1234050元，给集资群众造成直接经济损失318310元。
被告人马建波将其非法吸收的资金1552360元及其他资金975941元上交其上线社长赵某1后，收到返还资金808094元，损失1720207元。
公诉机关对其指控被告人马建波的上述事实提供了书证、证人证言、被告人马建波的供述和辩解、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人马建波在未经中国银行鉴定管理委员会依法批准的情况霞，以高息回报为诱饵，向社会不特定人员77人非法吸收资金155.236万元，造成实际损失31.831万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其形式责任。
被告人马建波对公诉机关指控其犯罪的基本犯罪事实和罪名均未提出异议。庭审中辩称，其向集资人马永辉吸收的集资款实际上是13.6万元且是马永辉的叔叔马现其交的。辩护人提出的辩解意见是：被告人马建波是从犯，应当从轻或者减轻处罚；社会危害性不大；积极退还脏款，自愿认罪、悔罪；系初犯、偶犯；票据上署名为马永辉的20万元，被告人马建波实际收取数额为13.6万元，另外，被告人马建波在吸收集资人的存款时，返还给集资人的部分物资，可以折叠集资款。综上，被告人马建波在本案中的情节较轻，符合使用缓刑的条件。
经审理查明，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称三地合作社）于2007年10月19日在隆尧县工商行政管理局注册登记成立，“三地合作社”成立后，未经有关部门依法批准，通过媒体、培训会、会刊等途径向社会公开宣传；以免费向社员提供生活、生产资料为名，向社会不特定人员吸收存款，并承诺一定期限内高额返息。2014年以来，被告人马建波成为“三地合作社”社长以后，在柏乡县以高息回报为诱饵，采取“入股分红”的形式，向社会不特定人员非法吸收集资款共计155.236万元，返还集资群众资金19.139万元，造成直接经济损失共计136.097万元。案发后，被告人马建波及其家属积极退赔给48名集资人损失共计104.266万元并取得该部分集资人的谅解（详见：马建波非法吸收公众存款集资人员一览表）。
综上，被告人马建波非法吸收集资款共计155.236万元，给集资人造成直接经济损失共计31.831万元（详见：马建波非法吸收集资人员一览表）。
另查明，被告人马建波将其非法吸收的资金155.236万元及其他资金97.5941万元交给其上线社长赵某1后，收到返还资金（利息）80.8094万元，损失172.0207万元。
上述事实，由公诉机关提供的下列材料证实：
1、被告人马建波供述和辩解证实，其是2014年下半年加入三地合作社的，上线社长是本村的赵某1，其在三地合作社工作期间，共收取王某4英等77人交来的集资款共计155.736万元，返还了集资群众19.139万元，给群众造成损失136.097万元，其对侦查卷一卷第56页至60页中“马建波吸收集资人集资款明细表”载明的数据没有异议。其将吸收上来的集资款交给了上线社长赵某1，其是通过农行卡转到赵某1农行卡上的，上交给赵某1多少资金记不清了，赵某1没有给其开收款收据，其的上线赵某1一次也没有给其返过钱，三地合作社就被公安局查了。但是，其吸收群众的资金，其都给群众开具了票据，以集资群众报的票据为准吧。
2、集资人赵连锁陈述证实，2014年8月份至9月份，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了6万元，损失6万元，前些日子，马建波的妻子霞到其家把其的损失6万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
3、集资人朱某2锁陈述证实，2014年7月份至8月份，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了2万元，损失2万元，前些日子，马建波的妻子霞到其家把其的损失2万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
4、证人张某1证言证实，2014年10月28日，其丈夫赵建方在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了3万元，损失3万元，前些日子，马建波的妻子霞到其家把其家的损失3万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
5、证人赵某2证言证明，2014年10月28日，其丈夫赵建科在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了1万元，损失1万元，前些日子，马建波的妻子霞到其家把其家的损失1万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
6、集资人柳彦粉陈述证实，2014年9月份，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了1万元，损失1万元，前些日子也就是去年的9月份，马建波的兄弟马建利到其家把其的损失1万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
7、集资人赵某5然陈述证实，2014年8月11日，其家（包括其丈夫朱少辉）在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了2.2万元，损失2.2万元，前些日子也就是去年的9月份，马建波的妻子（不知道叫什么）到其家把其的损失2.2万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
8、证人朱某1证言证明，2014年9月19日、9月22日，其丈夫郭为军在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了3万元，损失3万元，前些日子也就是去年的9月份，马建波的妻子（不知道叫什么）到其家把其的损失3万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
9、集资人王荣立陈述证实，2014年10月30日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了2万元，损失2万元，前些日子也就是去年的9月份，马建波的兄弟马建利到其家把其的损失2万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
10、集资人栗广文陈述证实，2014年10月份，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了2.5万元，损失2.5万元，前些日子也就是去年的9月份，马建波的妻子叫什么霞到其家把其的损失2.5万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
11、集资人郭某1陈述证实，2014年9月27日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了5万元，损失3.4万元，前些日子也就是去年的9月份，马建波的兄弟马建利到其家把其的损失3.4万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
12、集资人王利彩陈述证实，2014年10月30日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了2万元，损失2万元，前些日子也就是去年的9月份，马建波的兄弟马建利到其家把其的损失2万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
13、集资人耿某陈述证实，2014年9月27其丈夫朱某3亮、10月16日其本人，分别在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了1.3万元，损失1.3万元，前些日子也就是去年的9月份，马建波的兄弟马建利到其家把其的损失1.3万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
14、集资人张永蕊陈述证实，2014年8月份、10月份，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了2万元，损失1.68万元，前些日子也就是去年的9月份，马建波的妻子（不知道叫什么）到其家把其的损失2万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
15、证人柳某证言证明，2014年8月份、11月份，其丈夫张永涛在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了2万元，损失1.68万元，前些日子也就是去年的9月份，马建波的妻子叫什么霞到其家把其的损失2万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
16、集资人赵翠青陈述证实，2014年9月份，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了1万元，损失0.68万元，前些日子也就是去年的9月份，马建波的妻子（不知道叫什么）到其家把其的损失0.68万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
17、集资人王荣军陈述证实，2014年11月份，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了2万元，损失2万元，前些日子也就是去年的9月份，马建波的妻子（不知道叫什么）到其家把其的损失2万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
18、集资人崔增印陈述证实，2014年8月份，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社分两次共计入了4万元，损失4万元，到去年的9月份，马建波的兄弟马建利到其家把其的损失4万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
19、证人赵某3证言证明，2014年8月份，其丈夫崔增记在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了2万元，损失2万元，到去年的9月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失2万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
20、集资人李某2宁陈述证实，2014年8月份，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了1万元，损失1万元，到去年的9月份，马建波的妻子（不知道叫什么）到其家把其的损失1万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
21、证人崔某1证言证实，2014年8月至11月份，其以其儿子崔晓光的名字在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社分十几次共计入了44.5万元，损失30.294万元，去年的8月份，马建波到其家把其的损失30.294万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
22、证人王某1证言证明，2014年10月12日，其丈夫王香奎在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了0.1万元，损失0.1万元，前些日子也就是去年的9月份，马建波的妻子（不知道叫什么名字）到其家把其的损失0.1万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
23、证人崔某2证言证明，2014年9月21日，其丈夫王振江在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了0.1万元，损失0.1万元，前些日子也就是去年的9月份，马建波的妻子（不知道叫什么名字）到其家把其的损失0.1万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
24、证人魏某证言证明，2014年9月12日，其丈夫王振锁在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了0.1万元，损失0.1万元，前些日子也就是去年的9月份，马建波的妻子（不知道叫什么名字）到其家把其的损失0.1万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
25、集资人赵某4陈述证明，2014年10月2日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了0.35万元，损失0.35万元，到去年的9月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失0.35万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
26、证人张某2证言证明，2014年9月30日，其丈夫赵记岗在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了0.1万元，损失0.1万元，到去年的9月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失0.1万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
27、集资人刘某2献陈述证明，2014年9月25日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了1万元，损失1万元，到去年的10月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失1万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
28、集资人郭连月陈述证明，2014年8月15日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了0.002万元，损失0.002万元，到去年的9月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失0.002万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
29集资人赵印国陈述证明，2014年9月22日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了0.5万元，损失0.5万元，到去年的9月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失0.5万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
30、集资人刘某2献陈述证明，2014年9月25日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了1万元，损失1万元，到去年的10月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失1万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
31、集资人王某4英陈述证明，2014年6月15日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了1万元，损失0.6万元，去年的10月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失0.6万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
32、证人王某2证言证明，2014年10月30日，其以丈夫郭华炜的名义在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了1万元，损失1万元，也就是去年的9月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失1万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
33、证人王某3证言证明，2014年9月28日，其丈夫赵增军在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了0.25万元，损失0.25万元，也就是去年的9月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失0.25万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
34、集资人郭某2陈述证明，2014年10月28日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了1万元，损失1万元，去年的9月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失1万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
35、集资人赵某5东陈述证明，2014年8月28日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了1.3万元，实际损失是0.2万元，去年的9月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失0.2万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。另外，其父亲赵某6如于2014年8月30日，在马建波处存款1万元，损失1万元，后来马建波的媳妇叫霞把这1万元给了其，没有损失了，当时，其父亲没在家。
36、集资人赵某6其陈述证明，2014年10月28日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了1万元，损失1万元，到去年的9月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失1万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
37、集资人石现敏陈述证明，2014年9月至11月份，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社分七次共计入了0.535万元，实际损失0.407万元，到去年的9月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失1万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
38、集资人马庆田陈述证明，2014年8月18日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了0.8万元，损失0.8万元，到去年的9月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失0.8万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
39、集资人李某3云陈述证明，2014年9月1日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了0.5万元，损失0.5万元，到去年的10月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失0.5万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
40、集资人郝亮陈述证明，2014年10月15日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了0.065万元，实际损失0.05万元，到去年的9月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失0.05万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。另外，其姐姐郝慧在马建波处入了1万元，损失1万元，集资人赵某6其陈述证明，2014年10月28日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了1万元，损失1万元，到去年的10月份，马建波的妻子找到到其把其姐姐的损失1万元给了其，没有损失了。
41、集资人马印超陈述证明，2014年9月3日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了0.1万元，损失0.1万元，到去年的10月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失0.1万元给了其妻子刘彦会，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
42、证人连某1证言证明，2014年9月12日，其以其儿子王少锋的名义在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了0.1万元，损失0.1万元，到去年的9月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失0.1万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
43、集资人王某7陈述证明，2014年9月12日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了0.075万元，损失0.075万元，到去年的9月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失0.075万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
44、集资人郭京辉陈述证明，2014年9月24日，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了1万元，损失0.068万元，到去年的10月份，马建波的妻子霞到其家把其的损失0.68万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
45、集资人张某3出具的证明材料证明，2014年，其在柏乡县赵上京村马建波处经营的三地合作社共计入了5万元，损失5万元，到去年的9月份，马建波的妻子把其的损失5万元给了其，没有损失了并希望政府对马建波从轻处理。
46、集资人王某8、王某9、马勇辉等29人自述材料（附：有关票据）证实，马建波非法向该29人吸收集资款共计31.8231万元，亏损31.831万元（详见：马建波非法吸收公众存款集资人员一览表）。
47、证人赵某1证言证明，其不是三地合作社的社长，其与赵立涛是亲兄弟，是帮助赵立涛收钱的并将收上来的钱如数交给赵立涛，赵立涛每月给其2000元工资。从2014年2月份开始，赵立涛就不在给其发工资了，其就开始自己干三地，就不从自己吸收来的资金中，上交设立给其抽5%的提成，以前吸收的都返回来了，其不知道多少钱，最近几个月，其上交账上的都是虚数，一共480万元左右，中间有马建波200万元左右，这200万元左右中其支取1%提成，马建波提成4%，其账本上登记马建波放到其处本金大概不到200万元，马建波支取返利后亏空130多万元，其交到公安局的本子上都有记录，具体账是（1）2014年9月8日应该是马建波的17万元，其的是23.2万元；（2）2014年9月28日，应该是马建波两笔18万元和9万元（3）2014年11月18日马建波的10.5万元，不是其的；笔记本上的建波和马建波是同一个人。其已经把32%给了马建波利息，实际放在合作社里只有136万元左右，具体账还的按账本算。
49、赵某1笔记本明细表（白色大笔记本）载明，2014年，马建波上交给赵某1集资金额252.8301万元，收到资金利息80.8094万元，造成损失172.0207万元。
50、隆尧县三地农民专业合作社法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证证实，2007年10月19日，隆尧县三地农民专业合作社在隆尧县工商行政管理局注册登记，法定代表人：巩群海，经营范围：组织采购供应成员所需的生产、生活资料、组织销售成员种植的油菜、花生、棉花等；引进技术、技术交流等咨询服务。
51、柏乡县公安局内步派出所出具的马建波户籍证明信证实，马建波出生于1971年1月26日。
同时，集资人提交的身份证复印件和有关票据及谅解书在卷佐证。
上述证据材料，经当庭质证、认证，本院予以确认。
本院认为，被告人马建波违反国家金融管理法规规定，非法变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚，公诉机关指控被告人马建波犯非法吸收公众存款罪的基本犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人马建波当庭自愿认罪且在案发后积极退赔集资人的大部分经济损失，可酌定从轻处罚。被告人马建波及其辩护人提出的向集资人马永辉吸收的集资款实际上是13.6万元且是马永辉的叔叔马现其交的及米面油折抵价款的辩解意见，没有证据支持且与法院查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人提出的被告人马建波是从犯的辩解意见与本院查明的事实不符，本院亦不予采纳。根据被告人马建波的犯罪事实，犯罪性质及悔罪表现及适用缓刑对社会没有重大不良影响，经柏乡县人民法院审判委员会讨论决定，对被告人马建波适用缓刑，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二、三款的规定，判决如下：
一、被告人马建波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年零六个月，并处罚金人民币五万元（已履行三万元）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起执行。）
二、被告人马建波违法所得31.831万元，予以追缴或者责令退赔，返还被集资人。（详见附后名单）
如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审判长 张运江
审判员 贾宝记
审判员 王韵珍
二〇一七年九月六日
书记员 谷笑晴