北京市海淀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）京0108刑初344号
公诉机关北京市海淀区人民检察院。
被告人曹某，男，1986年4月25日出生于山东省文登市，汉族，高中文化程度，无职业，户籍所在地为山东省威海市。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年4月19日被羁押，同年5月26日被逮捕。现羁押于北京市海淀区看守所。
辩护人张富强，河北崇州律师事务所律师。
被告人王某1，男，1978年10月24日出生于福建省平潭县，汉族，初中文化程度，无职业，户籍所在地为福建省平潭县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年4月19日被羁押，同年5月26日被逮捕。现羁押于北京市海淀区看守所。
被告人施某，男，1971年6月16日出生于福建省福清市，汉族，初中文化程度，无职业，户籍所在地为福建省福清市。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年4月19日被羁押，同年5月26日被逮捕。现羁押于北京市海淀区看守所。
辩护人李绍平，福建道天律师事务所律师。
被告人王某2，男，1992年1月17日出生于福建省平潭县，汉族，初中文化程度，无职业，户籍所在地为福建省平潭县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年4月19日被羁押，同年5月26日被逮捕。现羁押于北京市海淀区看守所。
北京市海淀区人民检察院以京海检知产刑诉（2017）2号起诉书指控被告人曹某、王某1、施某犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，指控被告人王某2犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院于2017年2月10日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市海淀区人民检察院指派检察员李慧出庭支持公诉，被告人曹某及其辩护人张富强，被告人施某及其辩护人李绍平，被告人王某1、王某2到庭参加了诉讼。现已审理终结。
北京市海淀区人民检察院指控，2016年4月12日，被告人曹某、王某1、施某伙同他人冒充10086、公安机关工作人员身份，向被害人刘某（女，52岁）拨打电话，以其涉嫌洗黑钱为由，骗取被害人刘某的信任，后刘某在本市石景山区金顶街中国工商银行将24万元人民币汇入对方指定账户，被告人曹某、王某1、施某随即将上述钱款中的2万元转入其他银行卡账户。2016年4月19日，公安机关将被告人曹某、王某1、施某抓获，民警从被告人曹某处起获其持有的他人银行卡19张，从被告人王某1处起获其持有的他人银行卡19张，从被告人施某处起获其持有的他人银行卡19张。同日将被告人王某2一并抓获，并从其处起获持有的他人银行卡17张。
针对上述指控，检察机关向本院提供了相应的证据材料，认为被告人曹某、王某1、施某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，数额较大；认为被告人曹某、王某1、施某、王某2的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，构成妨害信用卡管理罪，数量较大，提请本院依法分别对被告人曹某、王某1、施某、王某2定罪处罚。
被告人曹某对起诉书指控的事实和罪名均未提出异议。其辩护人认为,曹某系初犯，分赃较少，且认罪态度较好，希望法庭对他从轻处罚；另外，本案中诈骗罪应吸收妨害信用卡管理罪，应仅定诈骗罪为宜。
被告人王某1对起诉书指控的事实和罪名均未提出异议。
被告人施某对起诉书指控的事实和罪名均未提出异议。其辩护人认为,施某系初犯，且在共同犯罪中的作用较小，分赃较少，希望法庭对他从轻处罚；另外，本案中被告人的目的就是实施电信诈骗犯罪，被告人持有银行卡的行为也是为了实施电信诈骗活动，故本案仅定诈骗罪为宜。
被告人王某2对起诉书指控的事实和罪名均未提出异议。
经审理查明，被告人曹某、王某1、施某伙同他人于2016年4月12日，冒充10086、公安机关工作人员身份，向被害人刘某拨打电话，以其涉嫌洗黑钱为由，骗取被害人刘某的信任，后刘某在本市石景山区金顶街中国工商银行将24万元人民币汇入对方指定账户，被告人曹某、王某1、施某随即将上述钱款中的2万元转入其他银行卡账户。2016年4月19日，公安机关将被告人曹某、王某1、施某抓获，民警从被告人曹某处起获其持有的他人银行卡19张，从被告人王某1处起获其持有的他人银行卡19张，从被告人施某处起获其持有的他人银行卡19张。同日将被告人王某2一并抓获，并从其处起获持有的他人银行卡17张。
上述事实，被告人曹某及其辩护人，被告人施某及其辩护人，被告人王某1、王某2在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人曹某、王某1、施某、王某2的供述，被害人刘某的陈述，涉案物品照片，汇款记录单、银行卡交易明细，工作报告、卡的转入转出记录，受案登记表，视听资料，扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，到案经过，户籍资料等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人曹某、王某1、施某以非法占有为目的，共同骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，应予惩处；被告人曹某、王某1、施某、王某2非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，应予惩处；被告人曹某、王某1、施某均一人犯数罪，应当对其以诈骗罪、妨害信用卡管理罪数罪并罚。北京市海淀区人民检察院指控被告人曹某、王某1、施某犯诈骗罪，指控被告人曹某、王某1、施某、王某2犯妨害信用卡管理罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。
关于本案中诈骗罪是否应该吸收妨害信用卡管理罪的问题，本院认为，在案证据显示，侦查机关在各被告人处均起获了数量较大的银行卡，且被告人诈骗被害人钱款使用的银行卡并不在其中，故对被告人持有的数量较大的银行卡的行为应单独予以评价，并且每个被告人应对自己单独持有的银行卡数量负责，不宜对总数额负责。因此，对于被告人曹某、王某1、施某应以诈骗罪和妨害信用卡管理罪数罪并罚。
鉴于四被告人到案后均能够如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，且考虑到上述被告人在共同犯罪中的地位、作用等因素，本院对其均依法从轻处罚。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人曹某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑二年二个月，罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月19日起至2018年6月18日止。罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）
二、被告人王某1犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑二年二个月，罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月19日起至2018年6月18日止。罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）
三、被告人施某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，罚金人民币一万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑二年二个月，罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月19日起至2018年6月18日止。罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）
四、被告人王某2犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月19日起至2017年4月18日止。罚金限自本判决生效之次日起十日内缴纳。）
五、责令被告人曹某、王某1、施某共同向被害人刘某退赔人民币二万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 于 洋
人民陪审员 李梦超
人民陪审员 靳艺红
二〇一七年三月三十一日
书 记 员 张晓萌