山东省莱芜市莱城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鲁1202刑初61号
公诉机关莱芜市莱城区人民检察院。
被告人刘某，男，1989年3月16日出生，汉族，中专文化，无业，泰安市泰山区人，住泰安市泰山区。因涉嫌犯挪用资金罪，于2017年6月5日被抓获归案，2017年6月6日被刑事拘留，同年7月31日被逮捕。
辩护人刘亮、王亭，山东恒志远律师事务所律师。
莱芜市莱城区人民检察院以莱城检公刑诉〔2018〕49号起诉书指控被告人刘某犯挪用资金罪、诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2018年1月12日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。莱芜市莱城区人民检察院指派检察员张坤出庭支持公诉，书记员吕婷婷出庭履行职务，被害人亓某、被害人廉某委托代理人李澎（山东鲁誉律师事务所律师）、被告人刘某及辩护人刘亮、王亭到庭参加诉讼。现已审理终结。
莱芜市莱城区人民检察院指控：
一、挪用资金罪
2016年10月9日至11月18日期间，被告人刘某担任莱芜XX汽车服务有限公司业务员，该公司主要经营发展汽车贷款客户，为客户办理车辆贷款服务并提供担保，负责车辆贷款代付业务，刘某利用为客户代付贷款，能够接触贷款的便利，在为客户张某1、马某、赵某、谭某、王某办理车辆贷款业务过程中，将公司为以上五名客户代付的车辆贷款386764元挪用，用于偿还刘某个人债务。同年12月8日，刘某逃匿。刘某至今无力归还上述款项。
二、诈骗罪
2016年12月初，侯某欲通过被告人刘某购买一辆本田飞度轿车，因刘某欠债且挪用公司资金，已产生逃跑想法，在明知不给侯某操作购车事宜情况下，隐瞒真相，骗取侯某购车定金2.2万元，后将改款用于还债及消费。
2016年11月，廉某欲通过被告人刘某购买一辆本田飞度轿车，同年11月24日廉某支付刘某购车款6.68万元，当日刘某用此款垫付杨某购车款。事后，在廉某催要车款时，刘某虚构购车情况加以推脱，拒不归还并于2016年12月8日逃匿。
就上述指控事实，公诉机关向法庭提供了被害人廉某等人的陈述、证人张某1等人的证言、户籍证明等书证、被告人刘某的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人刘某作为莱芜XX汽车服务有限公司业务员，利用能够接触公司资金的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还；以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪、诈骗罪，依法应追究其刑事责任。提请法院依法判处。
被告人刘某对起诉书指控的事实及罪名均无异议。
辩护人刘亭、王亭提出的辩护意见是，对指控刘某的犯罪事实及罪名均无异议，刘某存在如下从轻处罚的情节：1、针对诈骗事实刘某应构成自首；2、刘某归案后如实供述，具有坦白情节；3、被告人家属愿代其积极退款；4、系初犯、偶犯。
经审理查明:
一、挪用资金犯罪事实
2016年10月9日至11月18日期间，被告人刘某担任莱芜XX汽车服务有限公司业务员，该公司主要经营发展汽车贷款客户，为客户办理车辆贷款服务并提供担保，负责车辆贷款代付业务，刘某利用为客户代付贷款，能够接触贷款的便利，在为客户张某1、马某、赵某、谭某、王某办理车辆贷款业务过程中，将公司为以上五名客户代付的车辆贷款386764元挪用，用于偿还刘某个人债务，同年12月8日，刘某逃匿。被告人刘某至今未归还上述款项。
该起事实，有下列证据证实：
1、被害人亓某的陈述，证实莱芜XX汽车服务有限公司的业务范围、职责、流程，刘某于2016年10月8日正式入职公司并开展业务，刘某开展业务的日期自2016年10月9日到2016年11月18日，一共做了33笔业务，涉及到33个客户，大部分业务刘某都按程序操作了，其中有五个客户的贷款资金被刘某侵占，共计411531元。2016年12月6日下午，刘某就联系不上了。
2、证人张某1的证言，证实2016年10月17日，张某1为购买车辆从刘某处办理工商银行的车辆贷款，办好后刘某以各种理由称张某1的贷款没有成功，张某1未收到任何贷款。
3、证人赵某的证言，证实2016年10月底，赵某为购买车辆从刘某处办理工商银行的车辆贷款，办好后刘某以各种理由推诿不给钱，后刘某告诉赵某自己挪用了该笔贷款，并为赵某出具了保证书。
4、证人马某的证言，证实2016年10月，马某为购买车辆从刘某处办理工商银行的车辆贷款，刘某自称是工商银行的主管，办好后刘某以各种理由不给马某打款，后经马某多次催要，刘某才分多次将二十余万打过去，尚余20000元一直没有打。
5、证人王某的证言，证实2016年11月11日或者12日，王某为购买车辆从刘某处办理工商银行的车辆贷款，王某收到贷款行的车贷信用卡，但刘某一直没有将贷款打给王某，刘某一直辩称贷款没有下来，进入12月份刘某的手机就联系不上，后一亓姓男子电话告知王某，称刘某是其公司员工，将贷款卷走了。
6、证人谭某的证言，证实2016年11月11日，谭某为购买车辆从刘某处办理工商银行的车辆贷款，办好后刘某以各种理由称谭某的贷款没有下来，谭某多次打电话催要，一直未果，12月8日谭某再打电话就联系不到刘某了。
7、证人张某2的证言，证实2016年10月3日刘某到XX公司工作的，该公司的业务除了销售汽车，还可以联系汽车商向购车客户介绍工商银行的分期贷款业务，相关贷款资金都由银行到公司，公司到业务员，业务员到车商，业务员工资为基本工资1500元加提成，提成为贷款额的3%，刘某业务提成在两三万，2016年11月18日以后刘某没有再开展业务。
8、莱芜XX汽车服务有限公司提供的中国工商银行网上银行电子回单，证实马某、张某1、赵某、谭某、王某办理车辆贷款过程中中国工商银行莱芜市分行牡丹卡业务部汇款给莱芜XX汽车服务有限公司，莱芜XX汽车服务有限公司汇款给刘某的时间、金额等。
9、刘某卡号为62×××56的借记卡交易记录，证实莱芜XX汽车服务有限公司通过网上银行打入其账户人民币，时间、金额与以上电子回单相符。
10、转入刘某账户贷款金额统计表，证实客户马某银行放款时间为2016年11月9日，放款金额为259000元，划入刘某账户金额242036元，时间为2016年11月9日，刘某私占金额为20000元；客户张某1银行放款时间为2016年10月19日，放款金额为110000元，划入刘某账户金额为102300元，时间为2016年10月19日，刘某私占金额为102300元；
客户赵某银行放款时间为2016年11月9日，放款金额为80000元，划入刘某账户金额为74760元，时间为2016年11月9日，刘某私占金额为74760元；客户谭某银行放款时间为2016年11月15日，放款金额为63000元，划入刘某账户金额为58874元，时间为2016年11月15日，刘某私占金额为58874元；客户王某银行放款时间为2016年11月18日，放款金额为140000元，划入刘某账户金额为130830元，时间为2016年11月18日，刘某私占金额为130830元。
11、莱芜XX汽车服务有限公司营业执照、任职说明，证实莱芜XX汽车服务有限公司经营范围为汽车销售、二手车销售、汽车租赁等；2016年10月3日刘某任业务经理一职，主要负责泰安和莱芜地区市场，约定工作每月5号左右发放，基本工资1500元加业务提成（总贷款额的3个点）。
12、刘某挪用资金来源说明，证实刘某挪用的资金为客户从XX公司购买车辆的汽车分期贷款，由工商银行莱芜分行将贷款转到刘某工商银行银行卡（62×××56），再由刘某转付给客户。
13、张某1提供中国工商银行信用卡汽车专项分期付款业务抵押清单（空白）、中国工商银行牡丹信用卡业务申请书、未婚声明、收入声明、身份证、用卡小贴士等复印件，证实客户办理车辆贷款分期付款需提供的资料、流程。
14、中国工商银行信用卡汽车专项分期付款业务合作协议（复印件）及马某、王某、赵某等的汽车专项分期付款/担保合同内容一致，证实上述被害人从中国工商银行股份有限公司莱芜分行贷款分期购车的情况。
15、赵某提供刘某书写的保证书复印件，证实刘某为赵某办理工商银行汽车贷款，于2016年11月9日放款，由于刘某未能及时将款转给赵某，导致变成欠款80000元。刘某保证每月4日前把每月还款金额转入信用卡中，所剩余欠款在2期内一次性存入信用卡中。
16、刘长善替刘某还款记录及自动柜员机凭条一宗，证实刘长善替刘某自2016年12月4日起共还赵某人民币21897元。
17、被告人刘某的供述，与上述证据能相互印证一致。
以上证据，均经当庭质证核实。
二、诈骗犯罪事实
2016年12月初，侯某欲通过被告人刘某购买一辆本田飞度轿车，因刘某欠债且挪用公司资金，已产生逃跑想法，在明知不能给侯某操作购车事宜情况下，隐瞒真相，骗取侯某购车定金2.2万元，后将改款用于还债及消费。
2016年11月，廉某欲通过被被告人刘某购买一辆本田飞度轿车，同年11月24日廉某支付刘某购车款6.68万元，当日刘某用此款垫付杨福禄购车款。事后，在廉某催要车款时，刘某虚构购车情况加以推脱，拒不归还并于2016年12月8日逃匿。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人廉某的陈述，证实2016年11月24日，廉某与刘某签订了代购车辆的协议，并通过其对象的银行卡向刘某转款49000元，又取现17800元给了刘某，约定12月3日交付车辆，但刘某一直推脱，直至12月7日，刘某的电话关机无法联系。
2、被害人侯某的陈述，证实2016年12月6日，侯某欲通过刘某购买一辆本田轿车，并通过自己的银行卡转账给刘某22000元，后侯某电话无法联系到刘某，到刘某的租房处也未找到人，侯某打听到刘某欠高利贷已经跑了。
3、证人狄某的证言，证实2016年11月份，廉某到狄某的公司欲购买一辆本田轿车，狄某因为多次与刘某合作，遂向廉某推荐了刘某，同年11月24日，廉某到狄某的公司与刘某商量好价格为66800元，当日就去银行打了钱，约定同年12月3日提车，后经多次催促，刘某一直编造各种理由拒绝，后廉某再联系刘某已经联系不上，后来听说刘某欠了不少高利贷。
4、收据，证实2016年12月6日，刘某收取了侯某购车款定金22000元。
5、代理购车协议、收据及银行交易明细，证实2016年11月24日，刘某和廉某签订了本田飞度轿车的代理购车协议，车辆价格为66800元，同日，刘某向廉某收取了66800元购车款，上述款项系廉某于当日从其对象李某的转账49000元至刘某的银行卡，又取款17800元现金给了刘某。
6、保证书，证实被告人刘某及其父亲刘长善同意还款的情况。
7、被告人刘某的供述，与上述证据相互印证。
本案，有下列综合证据：
1、户籍证明，证实案发时被告人刘某已达完全刑事责任年龄。
2、受案登记表、立案决定书、案件来源及抓获经过，证实该案系被害人报案，2017年2月27日立案侦查，被告人刘某系被抓获归案。
以上证据，均经当庭质证、核实。
关于辩护人提出的被告人刘某诈骗犯罪应构成自首的辩护意见。经查，被害人侯某、廉某分别于2016年12月9日、2016年12月29日向公安机关报案，被告人刘某于2017年6月5日被抓获归案，刘某归案后如实供述的诈骗犯罪事实不属于公安机关尚未掌握的其他罪行，其诈骗犯罪部分不构成自首，辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人刘某作为莱芜XX汽车服务有限公司业务员，利用能够接触公司资金的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额较大，超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪；被告人刘某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。被告人刘某归案后如实供述其犯罪事实，依法可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人刘某一人犯数罪，应数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘某犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金人民币一万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月5日起至2021年2月4日止，罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。
二、责令被告人刘某退赔被害单位莱芜XX汽车服务有限公司经济损失人民币386764元；退赔被害人侯某经济损失人民币22000元；退赔被害人廉某经济损失人民币66800元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向莱芜市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 柳俊海
人民陪审员 唐光友
人民陪审员 张仲生
二〇一八年三月二十一日
书 记 员 亓云珠
相关法律链接附后：
《中华人民共和国刑法》
第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。