江西省全南县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0729刑初90号
公诉机关江西省全南县人民检察院。
被告人黄秀明，男，1974年4月9日出生，汉族，初中文化，江西省全南县人，家住全南县，案发前在广东省广州市白云区集贤苑当保安。因涉嫌集资诈骗罪，2017年8月17日被全南县公安局民警抓获归案，2017年8月18日被全南县公安局刑事拘留，2017年9月22日被逮捕。现羁押于�南县看守所。
江西省全南县人民检察院以全检公诉刑诉[2017]88号起诉书指控被告人黄秀明犯集资诈骗罪，于2017年11月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年12月6日公开开庭审理了本案。全南县人民检察院指派检察员廖树忠出庭支持公诉，被告人黄秀明到庭参加诉讼。现已审理终结。
全南县人民检察院指控，2005年，被告人黄秀明借款在全南县老车站附近开了一家化验用品店，到2010年因经营不善欠下债务。2011年至2014年，被告人黄秀明为偿还债务和支付债务产生的利息，在明知自己无偿还能力的情况下，以经营化验用品店和编造在定南县经营山场需要资金为由，以3分至1角的月利息，向曹某1、叶某、陈某1、黄某3、黄某2、袁某、郭某、黄某4（另案处理）等人借款合计309.9万元，除部�归还本金和支付利息外，仍有129万多元无法追回。
为了证实指控的事实，公诉人在庭审时宣读和出示了被害人黄某1、曹某1、黄某2、黄某3、陈某1、袁某等人的陈述；证人黄某4、曾某2的证言；被告人黄秀明的供述与辩解；相关书证等证据。公诉机关认为，被告人黄秀明的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪。
被告人黄秀明对公诉机关指控其行为构成集资诈骗罪没有异议，并当庭自愿认罪。辩称：1、刚开始借钱时不是以在定南经营山场为由，之后因利息高无法偿还，重新修改了借条。2、对起诉书认定借款的金额没有意见。只对部分被害人说过在定南经营山场的事，之前没有对曹某1说过，是曹某1问起是不是在定南经营山场，才回答“是”。也没有对黄某2、郭某说过在定南经营山场，黄某2、郭某是听别人讲才知道的。前两次向黄某4借钱是为了经营化验用品店，之后借钱就会对黄某4说在定南经营山场的事情。
经审理查明，2005年，被告人黄秀明借款在全南县城老车站附近开了一间化验用品店，到2010年因经营不善欠下债务。被告人黄秀明为偿还债务和支付债务产生的利息，以经营化验用品店需要资金和编造在定南县经营山场需要资金为由，以3分至1角的月利息，向曹某1、叶某、陈某1、黄某3、黄某2、袁某、郭某、黄某4（另案处理）等人借款合计人民币309.9万元。
1、2012年10月至2014年3月，被告人黄秀明明知自己无偿还能力，以经营化验用品店和编造在定南县经营山场需要资金为由，以3.5分至4分的月利息，多次向曹某1、陈�2夫妇借款55万元，黄秀明支付曹某1、陈某2夫妇利息21.54万元。
2、2011年11月至2014年7月，被告人黄秀明明知自己无偿还能力，叫其妻子曾某2向叶某借款，以经营化验用品店和买房需要资金为由，以4分至5分的月利息，多次向叶某借款44万元，黄秀明支付叶某利息32.58万元。
3、2014年8月至10月，被告人黄秀明明知自己无偿还能力，编造在定南县经营山场需要资金为由，以5分至8分的月利息，多次向陈某1借款14万元，黄秀明支付陈某1利息2.35万元。
4、2014年1月6日，被告人黄秀明明知自己无偿还能力，编造在定南县经营山场需要资金为由，以3分的月利息，向黄某3借款10万元，黄秀明支付黄某3利息0.9万元。
5、2014年3月至10月，被告人�秀明明知自己无偿还能力，编造在定南县经营山场需要资金为由，以2分至2.5分的月利息，向黄某2借款8万元，黄秀明支付给黄某2利息0.53万元。
6、2014年5月至8月，被告人黄秀明明知自己无偿还能力，编造在广东河源经营山场需要资金为由，以4分至8分的月利息，向袁某借款7万元，黄秀明支付袁某利息0.18万元。
7、2014年6月，被告人黄秀明明知自己无偿还能力，编造在定南县经营山场需要资金为由，向郭某借款3.4万元，未支付利息。
8、2011年至2014年，被告人黄秀明明知自己无偿还能力，编造在定南县经营山场需要资金和经营化验用品店需要资金为由，叫其哥哥黄某4帮其向他人借款。黄某4遂以黄秀明经营山场需要资金为由，以3分的月利息向全南县农粮局同事黄�1等20人借款合计168.5万元给黄秀明，黄秀明和黄某4支付给黄某1等20人利息和归还本金合计139.5351万元。
另查明，2017年8月17日13时，被告人黄秀明在广州市白云区集贤苑小区内被全南县公安局民警抓获归案。
上述事实，有书证受案登记表、被告人黄秀明的常住人口信息、无犯罪记录证明、抓获经过、借条、收条、曾某2和黄某4提供的记账本及银行单据、全南县公安局提供的说明、被告人黄秀明借款统计表、黄某4帮黄秀明借款统计表；被害人曹某2、曾某1、黄某1、曹某1、黄某2、黄某3、叶某、陈某1、袁某、郭某的陈述；证人黄某4、曾某2的证言；被告人黄秀明的供述与辩解等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人黄秀明以非法占有为目的，编造虚假理由和承诺�付高息，多次骗取他人借款309.9万元，除归还本金和支付利息197.6151万元外，仍有112.2849万元无法追回，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人黄秀明的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。经查，被告人黄秀明于2005年开始经营化验用品店，刚开始是以开店需要资金为由向他人借款，但其化验用品店至2010年时因经营不善已欠下债务，其在明知自己无偿还能力的情况下，从2011年开始至2014年虚构借款理由和承诺支付高息向他人借款，所借资金不是用于生产经营活动，而是用于归还旧债及支付高额利息，致使不能返还被害人的借款。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款规定：使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的。第五条第一款规定：个人进行集资诈骗，数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。第五条第三款规定：集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。根据上述司法解释的规定，应当认定被告人黄秀明具有非法占有他人财物的目的，且其集资诈骗数额超过100万元，应当认定为数额特别巨大。对于被告人黄秀明的辩解意见中合理的部分予以采纳，不合理的部分不予采纳。依法应当对被告人黄秀明在十年以上有期徒刑的幅度内量刑，并处罚金或者没收财产。被告人黄秀明庭审时自愿认罪，可以酌定从轻处罚。公诉机关相关量刑意见，本院予以采纳。根据被告人黄秀明犯罪的事实、性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第四条第二款第（一）项、第五条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人黄秀明犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月17日起至2028年8月16日止。罚金限于判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、继续追缴被告人黄秀明的违法所得款人民币112.2849万�返还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄诗梅
人民陪审员 钟细姣
人民陪审员 巫龙金
二〇一七年十二月二十七日
书 记 员 张玲玲