河南省泌阳县人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫1726刑初223号公诉机关河南省泌阳县人民检察院。被害人的诉讼代表人杨某，男，1962年11月10日出生于河南省泌阳县，汉族，初中文化，住河南省泌阳县。被害人的诉讼代表人崔某1，男，1961年4月25日出生于河南省泌阳县，汉族，初中文化，住河南省泌阳县。被害人的诉讼代表人钱某，男，1968年6月22日出生于河南省泌阳县，汉族，住河南省泌阳县。委托代理人焦鹏，河南盘古律师事务所律师。被告人马峰（又名常书峰），男，1972年9月8日出生于河南省泌阳县，汉族，初中文化，现住河南省泌阳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月11日被泌阳县公安局刑事拘留，2015年9月14日经泌阳县人民检察院批准逮捕，2015年9月15日由泌阳县公安局执行逮捕。辩护人肖新民，河南小东律师事务所律师。河南省泌阳县人民检察院以泌检刑刑诉（2015）145号起诉书指控被告人马峰犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年5月18日向本院提起公诉。本院受理后，于2016年8月12日作出了（2016）豫1726刑初163号刑事判决，被告人马峰不服，提出上诉，驻马店市中级人民法院以（2016）豫17刑终296号刑事裁定书，裁定撤销原判，发回重审；本院于2016年12月30日再次作出了（2016）豫1726刑初463号刑事判决，被告人马峰不服，再次提起上诉，驻马店市中级人民法院以（2017）豫17刑终100号刑事裁定书，裁定撤销原判，再次发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。泌阳县人民检察院指派检察员程新青出庭支持公诉，被害人的诉讼代表人杨某、崔某1、钱某及其诉讼代理人焦鹏，被告人马峰及其辩护人肖新民到庭参加诉讼。现已审理终结。河南省泌阳县人民检察院指控，郑州“河南元亨鑫源实业有限公司”董事长为高某1（已判刑）、执行总裁为陈宏斌（在逃）。该公司主要业务是以为其它公司担保借款，采取向公众承诺支付高于银行利息的方式，吸收群众钱款。2013年该公司在没有向泌阳县工商局登记、注册的情况下，在泌阳县成立分公司，任命马峰为分公司负责人。马峰以“河南元亨鑫源实业有限公司”的名义，在泌阳县办理担保借款业务，以支付月利率分别为1.4%、1.5%、2.0%的方式，和泌阳县104户群众签订借款合同，2013年下半年至2015年上半年，马峰陆续吸收出借人本金72,620,000.00元，分别汇至高某1的河南元亨鑫源实业有限公司和刘伟的河南泰和资产管理有限公司。其中2014年下半年至2015年上半年，高某1的公司出现不能承兑出借人资金的情况后，马峰又陆续吸收出借人本金9,816,048.00元，汇至该公司副总经理刘伟的河南泰和资产管理有限公司。马峰的行为造成泌阳县51户出借人的本金共计1649万元的款额无法承兑，给群众造成巨额经济损失。其中，刘某2，损失27万元；高某2损失47万元；钱某损失188万元；杨某损失62万元；崔某1损失135万元；乔某损失8万元；邱某损失8万元；吕某损失62万元；李某1损失96万元；李玉娥损失21万元；班某损失10万元；曹某1损失5万元；黄某1损失14万元；张某1损失42万元；张义欣损失2万元；曹某2损失3万元；柴某损失3万元；张某2损失30万元；刘某3损失3万元；李某3损失40万元；徐某1损失6万元；王某2损失14万元；李某4损失6万元；徐某2损失3万元；王某3损失10万元；张某3损失5万元；苏某损失计5万元；步某1损失44万元；李其敏损失60万元；刘杏损失10万元；祁某损失7万元；王玲损失10万元；马某损失20万元；王某4损失57万元；陶某损失18万元；王某5损失105万元；崔某2损失4万元；李某5损失5万元；谭某损失10万元；步某2损失5万元；孙建林损失8万元；王森损失2万元；吴丹损失5万元；吴某损失20万元；黄某2损失6万元；史新杰损失49万元；吴青山损失65万元；孙某损失61万元；管某损失72万元；刘某1（马峰出具的284万元借条含该款）98万元；王成贤（马峰出具的284万元借条含该款）53万元。另据马峰供述及孙某、管某陈述，因孙某、管某、刘某1、王成贤四人向马峰索要出借的本金，马峰将所欠四人的本金合在一起出具了一张284万元的借条。其中包含孙某八份借款合同的57万元，和孙某之前一个7万本金借款合同，没有归还完的本金4万元，以及管某十二分借款合同的60万元，和管某之前一个15万元本金借款合同，没有归还的本金12万元，还有刘某1、王成贤借款合同被收走，马峰吸收刘某1的98万元、王成贤的53万元。公诉机关认为，被告人马峰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。被告人马峰对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议。但称元亨公司崩盘，自己也是最大的受害者，我也积极向总公司追要集资款。我没有拿存款户的一分钱，希望司法机关尽快拍卖我的财产弥补客户损失。辩护人辩称，第一、原审判决认定马峰吸收公众存款罪的部分事实不清，认定的总款数额是错误的，有三分之二的人的借款合同都是在以前到期未还本金的数额上后续的合同，实际是转换的合同，这些客户在转换合同当日并未往公司帐户上存款，侦查机关并没有查清本案的事实，就盲目委托进行司法会计鉴定，所形成的鉴定结论可能存在不真实情况，出现了原判决中出现差额有千元、百元、十元、几元的数额，原始存款中是没有这些数额的，应以司法鉴定的实际损失认定实际损失数额12583350元。第二、被告人具有法定、酌定从轻的量刑情节：1、主动到案并如实供述自己的犯罪事实，具有自首情节；2、马峰是初犯，也是被害人之一；3、马峰在案发前一直在积极为存款户追回损失，通过抵押房屋、质押珠宝等方式尽力挽回客户损失，已得到了部分被害人的谅解，有明显的悔罪表现，应酌情从轻处罚。第三，被告人马峰主观上没有集资诈骗的故意和目的，客观上也未使用诈骗的方法骗集资人的款项，更没有非法占有集资款，其行为不符合集资诈骗的构成要件。1、马峰及其业务员帮助郑州元亨鑫源实业有限公司在泌阳吸收存款后全部转入了该公司指定帐户，在不能兑付的情况下，马峰为挽回客户损失，到郑州将1700多万元的珠宝取回交给几个业务员质押保管，并将自己的价值1600多元的房产质押给业务员和客户，将公司的奥迪车变卖30万元交给客户代表打官司追要公司转给的债权，郑州金水区人民法院已经立案受理。2、马峰在泌阳没有成立公司，而是公司在泌阳设的一个存款点的负责人，实际为公司雇用人员，只拿工资，所吸收的钱都是业务骨干和业务员吸收的，都打到了公司指定的帐户里；3、马峰不应承担集资款不能返还的责任，公司法人高某1只因非法吸收公众存款罪被河南省郏县人民法院判处有期徒刑五年，并没有按集资诈骗定罪，马峰定集资诈骗罪显然是不妥的。因此，马峰具有法定、酌定从轻、减轻处罚的情节，按照惩罚与教育相结合的原则和宽严相济的刑事政策，并考虑诸多社会因素和法律效果，对马峰应当减轻处罚，从宽量刑。被害人的诉讼代表人杨某、崔某1、钱某述称，第一、被告人马峰不存在去公安局投案的事实。第二、夏云峰、刘某1、曲某、王某1伙同马峰封锁总公司崩盘的消息，利用总公司合同继续骗取客户资金1690万元，应以非法吸收公众存款罪与诈骗罪数罪并罚对上述四人和马峰进行严惩。其诉讼代理人的代理意见为，被告人马峰的犯罪分为两个阶段，2014年10月以前构成非法吸收公众存款罪，2014年10月以后的行为构成集资诈骗罪，数额特别巨大，造成的后果特别严重，应当从重处罚。经审理查明，郑州“河南元亨鑫源实业有限公司”董事长为高某1（已判刑）、执行总裁为陈宏斌（在逃）。该公司主要业务是以为其它公司担保借款，采取向公众承诺支付高于银行利息的方式，吸收群众钱款。2013年该公司在没有向泌阳县工商局登记、注册的情况下，在泌阳县成立分公司，任命马峰为分公司负责人。马峰以“河南元亨鑫源实业有限公司”的名义，在泌阳县办理担保借款业务，以支付月利率分别为1.4%、1.5%、2.0%的方式，和泌阳县104户群众签订借款合同，2013年下半年至2015年上半年，马峰陆续吸收存款户本金54350000元，分别汇至高某1的河南元亨鑫源实业有限公司和刘伟的河南泰和资产管理有限公司。根据驻马店市正泰会计师事务所有限公司司法会计鉴定，马峰的行为造成刘某2等51户存款户的本金共计16490000元无法承兑，该51户存款户已收到利息3906650元，实际损失12583350元。案发后被告人马峰经公安机关电话通知，主动到公安机关如实供述自己的犯罪事实。另查明，被告人马峰名下有位于泌阳县人民路北段东侧新一高斜对面的房产一幢，该房产于2015年2月11日因担保贷款抵押给泌阳县农村信用联社，2015年4月29日马峰与存款户代表签署了《房产抵押担保协议书》，约定减去原贷款800万元，剩余款用于归还存款户的本金和利息；被告人向公安机关提供了其债权取得的房权证、土地使用证等产权证，且该财产已被查封；被告人将从“河南元亨鑫源实业有限公司”以抵债方式得到的珠宝交由存款户存放，且签订有“珠宝质押协议”。原重审过程中，被告人的家人提交了刘某1、马蕊、马新的谅解书，另提交高某1证言一份，证言的主要内容为，马峰不知道公司资金链什么时候断裂的，直到2015年4月之前，公司副经理刘伟还一直在还泌阳客户的本金和利息，公司抵押给马峰等人的财产价值几千万元，足以偿还泌阳客户的资金。本次重审另查明，2016年7月12日，河南省郏县人民法院以（2015）郏刑初字第00183号刑事判决书判处被告人高某1犯非法吸收公众存款罪，处有期徒刑五年，罚金20万元；2016年12月7日，河南省郑州市金水区人民法院以（2015）金民三初字第1560号民事判决书判处河南正鑫地产有限公司、河南元亨鑫源实业有限公司、杜海朋三被告连带偿还原告马峰1500万元借款本息；2017年3月6日本院在执行泌阳信用联社申请执行马峰800万元借款一案中，依法委托相关部门作出驻市和鸿价评（2017）第0305号评估报告书，对马峰名下的房产评估价为18，798，400元。上述事实，有以下证据证实：（一）书证：1、常住人口基本信息：马峰，男，汉，1972年9月8日出生；常书峰，男，汉，1973年7月1日出生；马峰，男，汉，1975年4月15日出生；2、调取证据清单；3、马峰提供的账目记录；4、扣押物品清单；5、说明；6、郏县正鑫房地产；7、调取马峰银行卡清单；8、王某1QQ邮箱下载的泌阳本、息表；9、到案经过；10、杨某提供的房产抵押担保协议书；11、泌阳县人民法院案件材料移送函；12、民事起诉状；13、孙某身份证复印件；14、借条复印件；15、出借人情况反映；16、租房协议复印件；17、收条复印件；18、报案借款合同书统计表；19、控诉状；20、扣押物品清单；21、扣押泌阳分公司马峰名片；22、扣押元亨鑫源实业有限公司通知；23、扣押泌阳分公司领取空白合同统计表；24、扣押泌阳分公司收回合同统计表；25、扣押泌阳分公司工资表；26、扣押泌阳分公司签到表；27、扣押元亨鑫源投资集团彩页；28、扣押元亨鑫源实业集团彩页；29、扣押创富大时代彩页；30、查询马峰房产及查封手续；31、冻结新县福山源饮品公司股权手续；32、马峰房产银行贷款抵押资料；33、调取郑州总公司相关资料；34、河南元亨鑫源实业有限公司注册资料；35、河南云扬电子科技有限公司注册资料；36、刘某2、钱某、杨某、崔某1、乔某、邱某、高某2、吕某、李某1、李某2、班某、曹某1、黄某1、张某1、张义欣、曹某2、柴某、张某2、刘某3、李某3、徐某1、王某2、李某4、徐某2、王建国、张某3、苏某、步某1、李其敏、刘杏、祁某、王玲、马某、王某4、陶某、王某5、孙某、管某、崔某2、李某5、谭某、孙建林、步某2、王森、吴丹、吴某、黄某2、史新杰、吴青山、李玉娥、常丽霞、陈功存、陈玉振、冯朝阳、关国义、胡明义、胡玉朋、焦兆慧、李敏、李清莲、李鲜、李祥瑞、李学灵、李永梅、李永幸、刘凤英、刘某1、刘建国、娄辉、娄丽、吕超英、禹建琴、袁静、袁亚清、张凤勤、张富义、张慧、张金华、张军、张娜、张玉梅、赵成勇、赵恒、赵俊来、邹顺、苗玉梅、乔玉京、邱天学、沈明丽、宋超莹、王成贤、王金伟、王鹏、王荣奇、王书欣、王祥晓、王小娟、王玉玲、夏云峰、夏云团、马锐、马新、马峰等人提供及调取的借款合同及王某1QQ邮箱下载的借款合同；37、调取郑州元亨鑫源实业有限公司泌阳县分佛光山合同登记表；38、下载王某1QQ邮箱泌阳县分公司合同登记表；39、未在合同表中登记的报案合同统计表；40、刘伟发给侯某微信图片；41、马峰转给刘伟公司钱款记录；42、刘伟还给马峰钱款记录；43、合同及银行交易记录中未记载的客户和合同；44、河南泰和资产管理有限公司（刘伟）提供的记账凭证、银行交易记录、况珂银行交易记录、孙翠梅银行交易记录；45、查封、冻结财产清单；46、查封高某1转给马峰的房产房权证；47、查封高某1转给马峰的土地使用证；48、冻结高某1在甘肃省肃北县智益矿业有限责任公司股权及相关材料；冻结高某1、陈宏斌河南元亨鑫源实业有限公司股权；冻结高某1、陈宏斌河南云扬电子科技有限公司股份；冻结河南正鑫地产有限公司及相关资料；49、马峰持有的河南元亨鑫源实业有限公司相关珠宝材料；50、王成贤、王某5等人的谅解书和存款户保管珠宝手续的照片。（二）证人曲某、刘某1、王某1、高某1、翁某、侯某、雒宏、陈某证言。（三）被害人刘某2、钱某、杨某、崔某1、乔某、邱某、高某2、吕某、李某1、李某2、班某、曹某1、黄某1、张某1、曹某2、柴某、张某2、刘某3、李某3、徐某1、王某2、李某4、徐某2、王某3、张某3、苏某、步某1、祁某、马某、王某4、陶某、王某5、孙某、管某、崔某2、李某5、谭某、曹某3、步某2、黄某2、吴某、殷某等人陈述。（四）被告人马峰的供述与辩解。（五）驻马店市正泰会计师事务所有限公司[2016]第007号司法会计鉴定意见书鉴定意见。河南省郏县人民法院以（2015）郏刑初字第00183号刑事判决书；河南省郑州市金水区人民法院以（2015）金民三初字第1560号民事判决书；驻市和鸿价评（2017）第0305号评估报告书，对马峰（本案被告人）名下的房产评估价为18，798，400元。（六）高某2辨认马峰笔录。（七）搜查笔录。本院认为，被告人马峰在河南元亨鑫源实业有限公司未经国家金融管理部门批准，无资格从事吸收公众存款业务的情况下，与河南元亨鑫源实业有限公司合作，2013年成立泌阳分公司，然后通过熟人介绍、散发宣传彩页、举行讲课活动的方式进行宣传，以月息1.4%、1.5%分、2.0%的高息为诱饵，承诺在一定期限内归还本息的方式向社会公众吸收存款。根据驻马店正泰会计师事务所鉴定意见统计数据，自2013年该分公司成立至2015年案发前，共向社会公众吸收资金54350000元，分别汇至高某1的河南元亨鑫源实业有限公司和刘伟的河南泰和资产管理有限公司，从中赚取高额利息差价及返点提成、工资。公诉机关指控被告人马峰犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，予以支持。根据驻马店正泰会计师事务所鉴定意见，被告人马峰吸收泌阳县群众资金扣除续期合同，资金数额应为54350000元，公诉机关指控的犯罪数额有误，应当予以纠正。马峰的行为造成刘某2等51户存款户的本金共计16490000元无法承兑，该51户已收到利息3906650元，实际损失12583350元。被告人马峰所吸收的存款投入了其它公司，而并非归其个人支配使用；案发后马峰主动到案，并如实供述其非法吸收存款的事实，系自首；案发前，被告人马峰积极努力追回损失，通过抵押房子、质押珠宝（其价值未进行评估）等方式尽力挽回存款户的损失；庭审中认罪悔罪，获得部分被害人谅解；被告人马峰所有的房产在清偿泌阳县信用联社借款后尚有余款；以原告马峰名义起诉被告河南正鑫地产有限公司、河南元亨鑫源实业有限公司、杜海朋偿还原告马峰1500万元借款本息已经胜诉。被告人马峰具有法定、酌定从轻处罚的情节，被告人及其辩护人部分理由成立，予以采纳。被害人及其诉讼代理人请求以非法吸收公众存款罪追究被告人马峰的刑事责任并追缴其非法所得理由成立，予以支持；但认为被告人马峰构成集资诈骗罪的理由不足，不予支持。综合被告人的犯罪事实、情节、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院》第一条第一款、第二条第（九）项、第三条的规定，本案经审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人马峰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金二十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月11日起至2020年8月10日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人马峰向刘太玲等51户被害人赔偿经济损失共计12，583，350元。（限判决生效后十日内履行。）三、对已查封在案的财产由查封机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审判长  成星广审判员  孙恒志审判员  常杰富二〇一七年八月十四日书记员  王玉龙