湖北省枝江市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鄂枝江刑初字第00075号
公诉机关枝江市人民检察院。
被告人方国安，1994年5月至2012年8月3日在中国银行股份有限公司枝江支行工作。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年1月7日被枝江市公安局刑事拘留，同年2月6日被逮捕，2013年11月15日因犯诈骗罪、信用卡诈骗罪被本院判处有期徒刑十五年六个月，罚金130000元。现羁押于枝江市看守所。
枝江市人民检察院以枝检公诉刑诉（2014）43号起诉书指控被告人方国安犯挪用资金罪，于2014年4月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年5月29日公开开庭进行了审理。枝江市人民检察院指派检察员蒋小来出庭支持公诉，被告人方国安到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2003年11月至2008年2月，被告人方国安利用经手中国银行股份有限公司枝江支行信贷业务之便，挪用本单位资金归自已使用，共作案8起，截止2013年11月案发，共计造成352190.01元人民币资金无法归还，具体事实如下：
1、2004年10月20日，钱某一次性将房贷款42053元还给中国银行枝江支行，方国安经手后未及时存入银行而是挪作他用，但按月还本付息，至2011年7月，方共有6444.04元无法归还。
2、2005年5月25日，李某一次性将房贷款86016.44元还给中国银行枝江支行，方国安经手后未及时存入银行而是挪作他用，但按月还本付息，至2011年7月，方共有54248.04元无法归还。
3、2005年11月28日及2006年3月，郑某分两次将房贷款66031.15元、17700元还给中国银行枝江支行，方国安经手后未及时存入银行而是挪作他用，但按月还本付息，至2011年7月，方共有54246.1元无法归还。
4、2007年6月20日，宜昌雅厦房地产开发公司一次性将阮某的房贷款99813.93元还给中国银行枝江支行，方国安经手后未及时存入银行而是挪作他用，但按月还本付息，至2011年7月，方共有78374.27元无法归还。
5、2007年7月27日，宜昌雅厦房地产开发公司一次性将谭某的房贷款121160元还给中国银行枝江支行，方国安经手后未及时存入银行而是挪作他用，但按月还本付息，至2011年7月，方共有51278.86元无法归还。
6、2008年2月27日，宜昌雅厦房地产开发公司一次性将田某的房贷款115800元还给中国银行枝江支行，方国安经手后未及时存入银行而是挪作他用，但按月还本付息，至2011年7月，方共有83643.07元无法归还。
7、2003年11月初，骆某因购房需在银行贷款，找到中国银行枝江支行信贷员方国安，骆按要求提供了相关购房贷款资料，但后来在中国工商银行枝江支行办理了按揭贷款，没有将交给方国安的资料取回，方国安便利用骆某的贷款资料于2003年12月30日从中国银行枝江支行贷款73000元由自已使用，之后方一直按月还本付息至2011年7月，尚欠12212.25元未归还。
8、2004年初，王某因购房需贷款，找到中国银行枝江支行信贷员方国安，王按要求提供了相关购房贷款资料，但后来没有买房，也没将交给方国安的资料取回，方便冒用王某的身份，于2004年3月8日从中国银行枝江支行贷款50000元，之后方一直按月还本付息至2011年7月，尚欠11743.38元未归还。
上述事实，有庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、枝江市公安局身份信息证明，被告人方国安及证人的身份情况。
中国银行股份有限公司三峡分行人力资源部出具的《方国安工作简历》证明，1994年5月20日至2012年8月3日方国安在中国银行枝江支行工作及任职情况。
中国银行枝江支行出具的《客户欠贷情况说明》证明，截止2013年11月6日，谭某欠款总额51278.86元，李某欠款总额54248.04元，田某欠款总额83643.07元，阮某欠款总额78374.27元，王某欠款总额11743.38元，钱某欠款总额6444.04元，骆某欠款总额12212.25元，郑某欠款总额54246.10元的事实。
中国银行枝江支行《客户欠贷款情况明细及还款流水》证明，2004年10月20日，钱某中国银行房贷卡一次性还款42053元，后该款被取出，至2011年7月钱某房贷卡按月还本付息的事实；2005年5月25日，李某中国银行房贷卡一次性还款86016.44元，后该款被取出，至2011年7月李某房贷卡按月还本付息的事实；2005年11月28日，郑某中国银行房贷卡一次性还款66031.15元，后该款被取出，至2011年7月郑某房贷卡按月还本付息的事实；2007年6月20日，阮某中国银行房贷卡一次性还款99813.93元，后该款被取出，至2011年7月阮某按月还本付息的事实；2007年7月27日，谭某中国银行房贷卡一次性还款121160元，后该款被取出，至2011年7月谭某房贷卡按月还本付息的事实；2008年2月27日，田某中国银行房贷卡一次性还款115800元，后该款被取出，至2011年7月，田某中国银行房贷卡按月还本付息的事实；2003年12月30日，骆某中国银行房贷卡一次性贷款73000元，后该款被取出，至2011年7月，骆某中国银行房贷卡按月还本付息的事实；2004年3月8日，王某中国银行房贷卡一次性贷款50000元，后该款被取出，至2011年7月，王某中国银行房贷卡按月还本付息的事实。
中国银行《住房贷款借款合同》证明，李某、钱某、郑某、骆某、田某、阮某、王某与中国银行枝江支行签订住房贷款借款合同的事实。
中国工商银行《个人购房借款合同》证明，骆某在中国工商银行枝江支行办理个人住房贷款的事实。
枝江市人民法院（2013）鄂枝江刑初字第00174号刑事判决书证明，方国安因犯诈骗罪、信用卡诈骗罪被判处有期徒刑十五年六个月，罚金130000元的事实。
中国银行枝江支行《授信结清通知书》证明，中国银行枝江支行向李某、阮某、谭某出具的房贷已结清证明文件的事实。
2、证人李某的证言证明，我是2004年9月在枝江绿岛花园购买的三栋402的房子，当时找中国银行贷款89000元，分15年还清，每月还705.66元，当时是找中国银行的方国安办理的，在2005年5月份左右我找到方国安要求一次性还清贷款，他当时给我算了一下，一次性要还86016.44元，后来我就一次性将86016.44元汇到我在中国银行办理的房贷专用卡上，还清后我把还钱的单据和还房贷的专用卡都给了方国安，他就把我的房产证还给了我，还给我出具了授信结清通知书。我拿到房产证就又把房子卖给了别人的事实。
证人钱某的证言证明，我是2003年10月在枝江滨江园小区7号楼购买的房子，当时我在中国银行贷款45000元，分10年还清，每月还493元，当时是找中国银行的方国安办理的，2004年10月我要把房子卖掉，就找到方国安要一次性还清贷款，他当时给我算了下，一次性要还42200元，我就把钱汇到我在中国银行办理的房贷专用卡上，我把汇钱的单据和还房贷的专用卡给方国安看后，他就把房产证还给了我，我就把房子卖给了别人的事实。
证人郑某的证言证明，我是2004年8月份在枝江绿岛花园购买的3栋202室的房子，当时找中国银行贷款89000元，分15年还清，每月还700多元，当时是中国银行信贷部的方国安办理的，在2005年11月，我找到方国安一次性还了66000元，到2006年3月，我又一次性还了17700元，之后他就把房产证给我的事实。
证人童某的证言证明，我是2004年6月份的时候，我想买丰坪巷的房子，要找银行贷款，但是我没有工作，我前夫王某（我和他1997年结的婚，2005年下半年离婚）在枝江安保公司工作，就用他的名义贷款，经开发商介绍我们就认识了中国银行信贷科的方国安，我记得和王某找了方国安多次，所有的手续都办下来了，印象中王某还在贷款合同上签字，后来丰坪巷的房子我们没有买，中国银行那边我们就没有管了，我们当时准备贷50000元的事实。
证人骆某的证言证明，我在2003年12月份买的现在的住房，找中国工商银行办理过房贷，当时一共贷60000元，当时好像为贷款还找过中国银行枝江支行的事实。
证人王某甲的证言证明，我是枝江市雅厦地产公司的财务总监，方国安以前是中国银行枝江支行信贷部主任，我们很多客户的房屋按揭贷款都是找的方国安，我印象中田某、谭某、阮某买房后找的中国银行办理的房屋按揭贷款，但后来把房子退给我们公司了，我们为了将房子卖出去，就由公司出钱一次性将按揭贷款还清的事实。
证人张某的证言证明，授信结清通知书是我们行内部的一种通知书，是按揭贷款客户一次性把贷款还清时，由客户经理出具的通知书的事实。
3、被告人方国安的供述与辩解证明，阮某、谭某、田某、李某、郑某、钱某在我行办理了房屋按揭贷款，之后，他们一次性将贷款还给银行，我将贷款挪用，并向客户出具了《授信结清通知书》。王某、骆某准备在我行办理贷款，他们将贷款资料交给我，我利用他们的资料贷款将银行的钱挪用的事实。
以上证据，经庭审举证、质证，证据来源合法、有效，所证内容客观、真实，本院予以确认。
本院认为，被告人方国安作为银行工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪，应受刑罚处罚。归案后，被告人方国安如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人方国安在判决宣告后，刑罚执行完毕前，发现还有其他罪没有判决，应当对新发现的罪作出判决，并依法数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人方国安犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年，与（2013）鄂枝江刑初字00174号刑事判决的有期徒刑十五年六个月，罚金130000元并罚；决定执行有期徒刑十七年，罚金130000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人方国安的刑期自2013年1月7日起至2030年1月6日止。）
二、被告人方国安违法所得予以追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省宜昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张书辉
审 判 员 陈晓艳
人民陪审员 李虹琴
二〇一四年六月四日
书 记 员 李 露