广东省普宁市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤5281刑初1007号
公诉机关普宁市人民检察院。
被告人纪勤忠，男，1972年9月1日出生，汉族，广东省普宁市人，文化程度初中，住普宁市。因本案于2017年6月28日被羁押，次日被刑事拘留，同年8月3日被逮捕。现押于普宁市看守所。
普宁市人民检察院以普检诉刑诉[2017]885号起诉书指控被告人纪勤忠犯非法经营罪，于2017年11月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于同年12月5日公开开庭审理了本案。普宁市人民检察院指派检察员赖素兰出庭支持公诉，被告人纪勤忠到庭参加诉讼。现已审理终结。
普宁市人民检察院指控，被告人纪勤忠未经国家有关主管部门批准，违反国家法律规定，利用其本人及户名为黄某2、纪某玲、巫某等银行账户，通过虚构外贸进出口业务等方式，于2016年3月4日至2017年6月27日期间，先后4次为客户进行港币、美金与人民币的兑换，非法买卖外汇美金20万元、港币共850万元（美金约109.0649万元），从中牟取非法收入。具体如下：
一、2016年3月4日，秦某以其经营控制的“普宁市浩棋制衣有限公司”通过被告人纪勤忠非法购买外汇港币170万元。由公司会计卓某通过网银操作，用秦某的工商银行账户（账号62×××70）分两次向某忠控制使用的户名为黄某2的工商银行账户（账号62×××70）汇入港币170万元相对应的人民币共145.3万元。后纪勤忠联系“周姐”（另案处理），由“周姐”将港币170万元汇入秦某指定外币帐户（中国银行普宁支行，帐号：72×××41），纪勤忠从中获利人民币510元。根据国家外汇管理局普宁支局出具当天汇率中间价，港币170万元换兑美金约21.8812万元。
二、2016年4月12日，陈某2以其经营控制的“普宁市俊泰织造制衣有限公司”向被告人纪勤忠非法购买外汇美金20万元。当天，由陈某2使用本人的工商银行账户（账号为62×××25）将要购买的美金20万元相对应的人民币131.3万元汇到纪勤忠名下的工商银行账户（账号为62×××37），后由“周姐”将美金20万元汇入上述公司的外币帐户。被告人纪勤忠从中获利人民币600元。
三、2017年6月26日，普宁市“南园瑞锦印染有限公司”的实际经营者何某交代公司财务陈某1，由陈某1向被告人纪勤忠非法购买港币320万元，双方谈好汇率是港币1元兑人民币0.892元后，由陈某1人提供港币账户（户名：WANGJIANGYANG，账号：65×××33）给纪勤忠，在确认收到港币320万元后，使用邱某的银行账户（账号：62×××83）将购买港币320万元所需的285.44万元人民币分多笔汇到纪勤忠指定的几个银行账户（广发银行杨某账户：62×××77转50万元；招商银行易某账户：52×××66转61万元；中国银行黄某2账户：62×××69转100万元；农业银行纪某玲账户：62×××79转74.44万元），纪勤忠从中获利人民币960元。根据国家外汇管理局普宁支局查询，买卖当天为节假日，没有汇率的报价数据。经公安机关网上查询，当天汇率为港币1元兑换美金0.1282元，港币320万元约等于美金41.024万元。
四、2017年6月26日，被告人纪勤忠以上述方式再次向普宁市“南园瑞锦印染有限公司”非法出售港币360万元，陈某1确认收到港币360万元之后，将部分人民币先汇入纪勤忠指定的户名为纪某玲的农业银行帐户及巫某的民生银行帐户，尚欠人民币221.12万元未归还。根据国家外汇管理局普宁支局出具当天汇率中间价，港币360万元换兑美金约46.1597万元。2017年6月28日，公安机关抓获被告人纪勤忠，同年6月30日，陈某1将尚欠的人民币221.12万元存进黄某2指定的户名为庄某的交通银行帐户（帐号为62×××78），同年9月4日，黄某2将上述款项上缴公安机关。
普宁市人民检察院向法庭提供了银行账户资料、电子数据、交易流水账，证人证言，被告人供述、破案经过等证据，认为被告人纪勤忠的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定，已构成非法经营罪。提请本院对被告人纪勤忠和扣押物品一并判处。
被告人纪勤忠对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。
经审理查明，被告人纪勤忠未经国家有关主管部门批准，违反国家法律规定，利用其本人及户名为黄某2、纪某玲、巫某等银行账户，通过虚构外贸进出口业务等方式，于2016年3月4日至2017年6月27日期间，先后4次为客户进行港币、美金与人民币的兑换，非法买卖外汇美金20万元、港币共850万元（美金约109.0649万元），从中牟取非法收入。具体如下：
一、2016年3月4日，秦某以其经营控制的“普宁市浩棋制衣有限公司”通过被告人纪勤忠非法购买外汇港币170万元。由公司会计卓某通过网银操作，用秦某的工商银行账户（账号62×××70）分两次向某忠控制使用的户名为黄某2的工商银行账户（账号62×××70）汇入港币170万元相对应的人民币共145.3万元。后纪勤忠联系“周姐”（另案处理），由“周姐”将港币170万元汇入秦某指定外币帐户（中国银行普宁支行，帐号：72×××41），纪勤忠从中获利人民币510元。根据国家外汇管理局普宁支局出具当天汇率中间价，港币170万元换兑美金约21.8812万元。
二、2016年4月12日，陈某2以其经营控制的“普宁市俊泰织造制衣有限公司”向被告人纪勤忠非法购买外汇美金20万元。当天，由陈某2使用本人的工商银行账户（账号为62×××25）将要购买的美金20万元相对应的人民币131.3万元汇到纪勤忠名下的工商银行账户（账号为62×××37），后由“周姐”将美金20万元汇入上述公司的外币帐户。被告人纪勤忠从中获利人民币600元。
三、2017年6月26日，普宁市“南园瑞锦印染有限公司”的实际经营者何某交代公司财务陈某1，由陈某1向被告人纪勤忠非法购买港币320万元，双方谈好汇率是港币1元兑人民币0.892元后，由陈某1人提供港币账户（户名：WANGJIANGYANG，账号：65×××33）给纪勤忠，在确认收到港币320万元后，使用邱某的银行账户（账号：62×××83）将购买港币320万元所需的285.44万元人民币分多笔汇到纪勤忠指定的几个银行账户（广发银行杨某账户：62×××77转50万元；招商银行易某账户：52×××66转61万元；中国银行黄某2账户：62×××69转100万元；农业银行纪某玲账户：62×××79转74.44万元），纪勤忠从中获利人民币960元。根据国家外汇管理局普宁支局查询，买卖当天为节假日，没有汇率的报价数据。经公安机关网上查询，当天汇率为港币1元兑换美金0.1282元，港币320万元约等于美金41.024万元。
四、2017年6月26日，被告人纪勤忠以上述方式再次向普宁市“南园瑞锦印染有限公司”非法出售港币360万元，陈某1确认收到港币360万元之后，将部分人民币先汇入纪勤忠指定的户名为纪某玲的农业银行帐户及巫某的民生银行帐户，尚欠人民币221.12万元未归还。根据国家外汇管理局普宁支局出具当天汇率中间价，港币360万元换兑美金约46.1597万元。2017年6月28日，公安机关抓获被告人纪勤忠，同年6月30日，陈某1将尚欠的人民币221.12万元存进黄某2指定的户名为庄丽英的交通银行帐户（帐号为62×××78），同年9月4日，黄某2将上述款项上缴公安机关。
认定上述事实，有公诉机关提供并经庭审示证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1.通话清单，证明：案发期间被告人纪勤忠与涉案人员通话情况。
2.银行帐户开户资料及交易流水帐，证明：涉案银行账户交易情况。
3.证明材料，证明：国家外汇管理局普宁支局证实2016年3月4日、2017年6月26日汇率中间价。
4.收据及银行清单，证明：黄某2退交非法买卖外汇资金。
5.扣押清单、随案移交物品清单，证明：公安机关现场扣押到作案工具：笔记本电脑3部、Lenovo电脑1台、iphone1部、手机7部、银行卡10张、银行U盾6个。其他物品港澳通行证1张、车辆购置税完税证明1本、机动车行驶证1本、通讯录12张。
6.证人李某1的证言，证明：她与一姓纪名阿某的男子（纪勤忠）联系了一两年，主要是非法买卖外汇。阿某负责找需要购买外汇的客户，她有货就直接跟阿某谈汇率，之后阿某会把客户指定的外币账户发给她，她就叫香港那边的人把美金或港币打到阿某指定的账户上，之后她再发国内的人民币账户给阿某，并交代阿某哪个账户要打多少钱进去，收齐钱款后交易就完成。她卖了几次外汇给阿某，最近一次是2017年6月26日。公安机关向其出示的3张微信聊天截图经辨认，可以确认是2017年6月26日阿某找她购买320万元港币的微信聊天记录。当天阿某与她谈好汇率后，就通过微信发给她一个账户，户名：WANGJIANGYANG，账号65×××33，开户行名称：香港上海汇丰银行有限公司，她收到后就叫人把320万元港币打到阿某提供的账户上。后她将收款人为李某2，账户：62×××06的收款账户发给阿某，并在图片下面再发了一条信息251600，意思是让阿某转251600元人民币到李某2这个账户。320万元港币兑换成多少人民币记不得了，还有叫阿某转多少钱到另外什么账户也不记得了。总之阿某找她购买320万元港币交易成功。
7.证人陈某1（瑞锦公司财务人员）的证言，证明：2017年6月26日，她找纪勤忠购买了320万元港币，汇率是1元港币兑0.892元人民币。她将户名为WANGJIANGYANG的香港账户（账号：65×××33）通过微信发给纪勤忠。当天下午2时多，纪勤忠通过微信给他发来一张汇款单照片，并跟她说已经把320万元港币转入指定的香港账户，后纪勤忠又再发来一条信息，让她将50万元人民币转到纪勤忠指定的杨某账户里面去。6月27日，纪勤忠又给她发来3条信息，让她将61万元、100万元、74.44万元人民币转到纪勤忠指定的易某、黄某2、纪某玲的账户。她是用邱某卡号为62×××83交通银行账户转账的。她与纪勤忠都是通过手机或微信联系。公安机关向她出示的5张微信截图是她向某忠购买320万元港币的过程，记录了她发香港账户给纪勤忠、纪勤忠发汇款单、银行账户照片给她的信息。
8.证人何某、秦某、陈某2的证言，证明：他们与纪勤忠非法买卖外汇的情况与查明认定的事实一致。
9.证人邱某的证言，证明：她在普宁市政府对面的交通银行办理了一张银行卡，卡号为62×××83，该卡借给公司的财务陈某1使用。
10.证人卢某1的证言，证明：2017年6月30日晚，其表姐陈某1向她借用交通银行的帐户使用，交代她把221.12万元人民币提现后分两笔存进“庄丽英”的银行帐户。她操作后陈某1有将钱通过银行帐户转还她，不清楚钱是怎么回事。
11.证人卓某的证言（浩棋公司会计），证明：公司的老板叫秦某。经她对比账户流水，确认公司的港币账户是72×××41，该账户于2016年3月4日先后收到两笔港币，一笔为70万元，一笔为100万元。2016年3月4日秦某叫她用工行的私人账户转账给户名为“黄某2”的账户两笔款，一笔是59.9万元，一笔是85.4万元，是通过网银转账的。
12.证人陈某3的证言，证明：其名下中国银行卡卡号为62×××21在2014年10月16日开始至今，向黄某2转账6次共188.5万元人民币，向某忠转账12次共815.1万元人民币。18次转账都是其根据陈永生或SAM的要求操作转给纪勤忠或黄某2的，因陈永生说香港的公司有向某忠借港币，所以让他在国内把所欠港币相对应的人民币转还给纪勤忠，具体因为什么事产生这些借贷关系不清楚。
13.证人黄某1的证言，证明：2016年1月份开始，纪勤忠因资金周转需要向他经营的公司借钱，他叫公司财务人员杨某通过银行转帐给纪勤忠。至今记不清楚纪勤忠共借了多少次钱，经公安机关提供的交易流水帐辨认，共有25笔转帐借给纪勤忠或其提供的黄某2帐户，一共是1155.9427万元。所借的钱均已还清。
14.证人吴某、卢某2、江某的证言，证明：他们与纪勤忠有生意往来，银行卡之间有资金往来。
15.证人黄某2的证言，证明：她用自己的名字开了6个银行帐户，是丈夫纪勤忠在用，不清楚流水交易的情况。丈夫被抓后，陈某1联系她说欠纪勤忠的钱，她便提供一个银行帐号给陈某1，陈某1将221.12万元归还。因为她及家人的银行帐号均被冻结，所以便提供名为庄丽英的帐户给陈某1转帐，后来她知道这笔钱是纪勤忠非法购买外汇的赃款，便将钱主动上缴给公安机关。
16.被告人纪勤忠的供述，证明：2016年3月4日至2017年6月27日期间，他利用本人及户名为黄某2、纪某玲、巫某等银行账户，通过虚构外贸进出口业务等先后4次为秦某、陈某2、何某进行港币、美金与人民币的兑换，非法买卖外汇美金20万元、港币共850万元，从中牟取非法收入共2070元的情况与查明事实一致。
17.破案经过，证明：2017年6月28日，揭阳市公安局经济犯罪侦查支队组织普宁市公安局经侦大队、榕城区公安局经侦大队在普宁市流沙北街道盛世华轩小区抓获涉嫌非法买卖外汇的纪勤忠，现场查获银行卡、电脑、U盾等作案工具一批。
18.被告人纪勤忠的户籍证明。
本院认为，被告人纪勤忠违反国家规定，未经国家有关主管部门批准非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重，其行为侵犯市场管理秩序，已构成非法经营罪。依法应予惩处。公诉机关指控纪勤忠所犯罪名成立。鉴于纪勤忠能当庭认罪、有悔罪表现，对其可适用缓刑。扣押在案的作案工具笔记本电脑3部、Lenovo电脑1台、iphone1部、手机7部依法予以没收。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十四条，最高人民法院《关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第（一）项的规定，判决如下：
一、被告人纪勤忠犯非法经营罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑二年，并处罚金人民币五千元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
二、扣押在案的作案工具笔记本电脑3部、Lenovo电脑1台、iphone1部、手机7部予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向揭阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨伟忠
人民陪审员 陈小玲
人民陪审员 张锐洪
二〇一七年十二月二十七日
书 记 员 张琦敏
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
最高人民法院《关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，扰乱金融市场秩序，具有下列情形之一的，按照刑法第二百二十五条第（三）项的规定定罪处罚：
（一）非法买卖外汇20万美元以上的；
（二）违法所得5万元人民币以上的。