内蒙古自治区奈曼旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0525刑初151号
公诉机关奈曼旗人民检察院。
被告人孙锋，男，1981年2月4日出生，汉族，初中文化，个体，户籍所在地内蒙古自治区通辽市奈曼旗，现住内蒙古自治区通辽市科尔沁区。因涉嫌诈骗罪，2017年2月14日被刑事拘留，同年3月21日被逮捕。现羁押于奈曼旗看守所。
辩护人李晓辉，内蒙古义源律师事务所律师。
奈曼旗人民检察院以奈检公诉刑诉〔2017〕139号起诉书指控被告人孙锋犯诈骗罪，于2017年8月22日向本院提起公诉。本案适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。奈曼旗人民检察院指派检察员高玉华、王文鹏出庭支持公诉，被告人孙锋及其辩护人李晓辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
奈曼旗人民检察院指控，被告人孙锋用其父亲孙某某的名字注册”奈曼旗八仙筒镇平安地宝兴购车城”，经营农用四轮车、挂车、配件、农机修理、电动车等。在经营过程中，每台农用四轮车头加价1000元至1300元销售，四轮车车斗每台加价300元至500元销售，电动车每台加价400元至500元销售。被告人孙锋在没有资金、其公司的营利又不足以支付借款利息的情况下，以进货为由，多次以月利息1.5%向多人借款，用于公司的经营及偿还旧贷，最终给陈某某、王某等47名被害人造成损失385.34万元。
针对指控，公诉机关向本院移送被告人孙锋的基本情况，户籍证明，到案经过，侦查破案简介，房地产权属登记薄，协助查询财产通知书，机动车信息查询单，民事裁定书，接受证据清单，借款情况明细，证据材料说明，证人崔某某等人的证言，被害人季某某等人的陈述，被告人孙锋的供述等证据，证实被告人孙锋的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，构成诈骗罪。提请本院依法判处。
被告人孙锋对公诉机关的指控的事实和罪名均没有异议，对认定的数额有异议，称起诉书认定的诈骗数额里有一部分是利息，具体多少利息记不清了。其辩护人对指控的事实和罪名均有异议，其辩护意见是：起诉书认定的事实不清，证据不足，被告人孙锋的行为不构成诈骗罪，应属于民间借贷法律关系。1、起诉书认定诈骗数额385.34万元，从本案证据看，被告人孙锋向47名借款人借款时，没有虚构事实，借款的时间发生在经营宝兴购车城期间，借款用于经营，被告人孙锋没有非法占为已有的想法，47名被害人不止一次和被告人发生借贷关系，并且多年多次偿还过利息；2、被告人孙锋的行为性质应当认定为民事欺诈行为，应由民法调整；3、本案以民间借贷关系为基础，应以资金的实际交付作为民间借贷合同的生效要件，应按照实际借款数额认定，即被告人认可的数额来确定涉案金额。
经审理查明，被告人孙锋在自己没有资金的情况下，主要以向他人借款及银行贷款的方式，为经营企业资金的来源，2007年8月被告人孙锋用其父亲孙某某的名字注册”奈曼旗八仙筒镇平安地宝兴购车城”，经营农用四轮车、挂车、配件、农机修理、电动车、三轮摩托车。在经营期间，每台农用四轮车头加价1000元至1300元销售，四轮车车斗每台加价300元至500元销售，电动车每台加价400元至500元销售。被告人孙锋在该公司营利不足以支付借款利息又无资金来源的情况下，以进货为由，向多人以月利息1.5%多次借款，最终给季某某、王某等47名被害人造成损失380.42万元，至今尚未偿还。具体事实如下：
1、2012年至2015年，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向季某某借款，于2015年12月14日出具11.4万元的总借据。
2、2015年7月6日，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，向李某某借款1.5万元。
3、2015年8月至2016年3月，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向王某某借款，合计为19.3万元。
4、2016年3月21日，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，向朱某某借款3万元。
5、2016年1月30日，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，向王某1借款3万元。
6、2014年12月30日，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，向贝某某借款4万元。
7、2015年3月17日，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，向李某1借款10万元。
8、2014年1月至2015年8月，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向王某2借款共计14万元，在2013年至2015年期间，孙锋共支付利息2.2万元，现欠王某2的14万元本金中包括1万元利息，故被告人孙锋共骗取王某210.8万元。
9、2012年6月至2016年，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向王某3借款共计2.7万元。
10、2007年至2015年，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向王某4借款共计8万元。
11、2008年至2015年，被告人孙锋通过王某，以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向王某5借款共计14.4万元，偿还利息7000元，共骗取王某5人民币13.7万元。
12、2008年至2015年，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向王某借款共计19.5万元。2015年5月9日，被告人孙锋偿还本金1万元，2015年，共支付利息4万元，综上，被告人孙锋共骗取王某14.5万元。
13、2010年至2016年，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向陈某1借款合计6.5万元。
14、2015年6月4日，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，向孙某1借款5万元，2015年9月26日，被告人孙锋偿还本金2万元，共骗取孙某1人民币3万元；
15、2008年至2016年，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向高某某借款25万元，后多次偿还利息2.5万元，被告人孙锋骗取高某某22.5万元。
16、2014年2月至2015年12月，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向曹某某借款合计5.5万元。
17、2015年2月19日，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，向马某某借款6万元，2016年2月19日出具7万元借据，其中包括1200元利息，被告人孙锋骗取马某某5.88万元。
18、2014年3月至2015年12月，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，两次向王某6借款3万元，支付利息3600元，被告人孙锋骗取王某6人民币2.64万元。
19、2013年至2015年，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向杨某某借款共计9.5万元，2016年2月份，偿还本金4万元，被告人孙锋骗取杨某某5.5万元。
20、2015年2月至2016年1月，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，两次向李某2借款9万元。
21、2012年或2013年，被告人孙锋通过王某10，以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，向王某7借款2万元。
22、2014年3月10日，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，向梁某借款4万元。2015年1月10日，支付6000元利息，被告人孙锋共骗取梁某3.4万元。
23、2014年1月至2016年3月，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向王某8借款合计10万元。
24、2009年3月23日，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，向赵某某借款10万元，2015年，共支付利息5万元，被告人孙锋骗取赵某某5万元。
25、2015年4月15日，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，向赵某1借款30万元，2015年9月至2016年1月，共偿还本金17万元，被告人孙锋共骗取13万元。
26、2012年1月20日，被告人孙锋在付清之前从路某某处借款2万元的利息后，以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，再次向路某某借款2万元，并出具金额为4.9万元的借据，被告人孙锋共骗取路某某4万元。
27、2010年1月至2011年1月，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向王某8借款25万元，2015年6月至2015年10月，共偿还本金17.5万元，剩余7.5万元，被告人孙锋共骗取王某8人民币7.5万元。
28、2015年正月至2016年2月17日，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，两次向李某3借款合计6.5万元。
29、2015年4月至2015年12月，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向魏某某借款16万元，2016年,被告人孙锋以开鲁县麦新镇十亩承包地的两年使用权抵顶魏某某本金3万元，被告人孙锋骗取魏某某13万元。
30、2007年至2016年，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向杨某1借款合计18万元。
31、2014年至2015年3月，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向陈某某借款本金合计19万元。
32、2008年至2015年，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向杜某某借款本金18万元。
33、2015年3月23日，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，向孙某2借款2.5万元，支付利息3000元，共骗取孙某2人民币2.2万元。
34、2013年10月至2015年12月，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，两次向郭某某借款6万元，2014年年底支付利息3600元，被告人孙锋共骗取郭某某5.64万元。
35、2012年至2016年，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向孙某3借款合计16.9万元，2012年至2015年9月，被告人孙锋共支付利息7万元，2016年4月4日，孙锋以6.7万元的债权抵顶孙某3本金7万元，被告人孙锋共骗取2.9万元。
36、2013年至2015年4月，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向杨某2借款本金合计24万元，多次偿还利息合计5.34万元，被告人孙锋共骗取杨某2人民币18.66万元。
37、2014年2月1日，被告人孙锋通过崔某某，以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，向周某某借款5万元。
38、2015年6月1日，被告人孙锋通过崔某某，以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，向包某某借款1万元。
39、2015年2月至2015年9月，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向王某9借款5.3万元。
40、2014年9月13日，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，借款26万元，后偿还利息6万元，共骗取陈某2人民币20万元。
41、2015年12月27日，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，向王某10借款3万元。
42、2016年3月22日，被告人孙锋通过张某某，以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，向曹某1借款3万元。
43、2014年，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，两次从赵某2处借款合计9.28万元。
44、2013年至2016年，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向康某某借款。2016年11月20日欠康某某7.17万元未还，同日出具7.2万元借据；另外2016年3月，孙锋以康某某和苑某某的名义在信用社借款9万元，由康某某代为偿还，2016年12月20日出具4.5万元借据和5.16万元的借据。被告人孙锋共骗取康某某16.17万元。
45、2014年6月27日，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，向杨某3借款2万元。
46、2013年至2016年，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，多次向孙某4借款合计2.45万元。
47、2012年，被告人孙锋以宝兴购车城需要进货为由，承诺支付1.5%月利息，向梁某1借款2万元。
以上借款合计380.42万元，至今未还。
上述事实，有以下证据予以证明：
1、被害人季某某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付1.5%的月利息，骗取被害人季某某11.4万元的事实；
2、被害人李某某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付1.5%的月利息，骗取被害人李某某1.5万元的事实；
3、被害人王某某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付1.5%的月利息，骗取被害人王某某19.3万元的事实；
4、被害人杨某4的报案材料、陈述及借据，证实其与朱某某系夫妻关系，被告人孙锋以进货为由，支付1.5%的月利息，骗取被害人朱某某3万元；
5、被害人王某1的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付1.5%的月利息，骗取被害人王某1人民币3万元的事实；
6、被害人贝某某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付1.5%的月利息，骗取被害人贝某某4万元的事实；
7、被害人顾某某的报案材料、陈述及借据、李某1的证言，证实其与李某1系夫妻关系，被告人孙锋以进货为由，支付1.5%的月利息，骗取李某1人民币10万元的事实；
8、被害人王某2的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付1.5%的月利息，借款14万元，共支付利息2.2万元，骗取被害人王某2人民币10.8万元的事实；
9、被害人王某3的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人王某3人民币2.7万元的事实；
10、被害人王某4的报案材料、陈述及借据，证实王某11系其父亲（已去世），被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人王某4人民币8万元的事实；
11、被害人王某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人王某1人民币4.5万元的事实；
12、被害人王某12的陈述，证实其身份证名字是王某12，我实际叫王某5，被告人孙锋以进货为由，通过王某从其处借款14.4万元，后偿还7000元利息，共骗取王某5人民币13.7万元的事实；
13、被害人陈某1的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人陈某1人民币6.5万元的事实；
14、被害人孙某1的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人孙某1人民币3万元的事实；
15、被害人高某某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，借款25万元，后偿还利息2.5万元，骗取被害人高某某22.5万元的事实；
16、被害人曹某某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人曹某某5.5万元的事实；
17、被害人马某某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人马某某5.88万元的事实；
18、被害人王某6的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，两次借款3万元，支付利息3600元，骗取被害人王某6人民币2.64万元的事实；
19、被害人杨某某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，多次借款共计9.5万元，2016年2月份偿还本金4万元，骗取被害人杨某某5.5万元的事实，杨某某与金万华系夫妻关系；
20、被害人李某2的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人李某2人民币9万元的事实；
21、被害人王某7的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人王某7人民币2万元的事实；
22、被害人梁某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，借款4万元，2015年1月10日偿还利息6000元，骗取被害人梁某3.4万元的事实；
23、被害人王某8的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人王某8人民币10万元的事实；
24、被害人赵某某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，借款10万元，2015年支付利息5万元，骗取被害人赵某某5万元的事实；
25、被害人赵某1的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，借款30万元，共偿还本金17万元，骗取被害人赵某1人民币13万元的事实；
26、被害人路某某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，两次借款合计4万元，骗取被害人路某某4万元的事实；
27、被害人王某8的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，多次借款25万元，偿还利息17.5万元，骗取被害人王某8人民币7.5万元的事实；
28、被害人孙小杰的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，两次从李某3处借款6.5万元，骗取被害人李某3人民币6.5万元的事实，孙小杰与李剑峰系夫妻关系；
29、被害人魏某某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，多次借款共计16万元，后用土地使用权抵顶3万元，骗取被害人魏某某13万元的事实；
30、被害人杨某1的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人杨某1人民币18万元的事实；
31、被害人陈某某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人陈某某19万元的事实；
32、被害人杜某某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人杜某某18万元的事实；
33、被害人孙某2的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，借款2.5万元，后偿还利息3000元，共骗取被害人孙某2人民币2.2万元的事实；
34、被害人郭某某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，两次借款6万元，支付利息3600元，骗取被害人郭某某5.64万元的事实；
35、被害人孙某3的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，多次借款合计16.9万元，支付利息7万元，后用6.7万元债权抵顶本金7万元，骗取被害人孙某3人民币2.9万元的事实；
36、被害人杨某2的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，多次借款24万元，后偿还利息5.34万元，骗取被害人杨某2人民币18.66万元；
37、证人崔某某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，通过其骗取被害人周某某、包某某共计6万元的事实；
38、被害人王某9的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人王某9人民币5.3万元的事实；
39、被害人陈某2的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，借款26万元，后偿还利息6万元，骗取被害人陈某2人民币20万元的事实；
40、被害人王某10的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人王某10人民币3万元的事实；
41、证人张某某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，通过其向曹某1借款3万元的事实；
42、被害人赵某2的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人赵某2人民币9.28万元的事实；
43、被害人康某某的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人康某某16.17万元的事实；
44、被害人杨某5的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人杨某3人民币2万元的事实，其与杨某3系父子关系；
45、被害人孙某4的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人孙某4人民币2.45万元的事实；
46、被害人梁某1的报案材料、陈述及借据，证实被告人孙锋以进货为由，支付利息，骗取被害人梁某1人民币2万元的事实；
47、被告人基本情况、户籍证明，证实被告人孙锋的自然情况和其已达到刑事责任能力年龄；
48、到案经过，证实被告人孙锋系传唤到案；
49、侦查破案简介，证实本案的破案经过；
50、协助查询财产通知书、房地产权属登记薄，证实登记在被告人孙锋父亲孙某某名下的位于平安地的一处房产于2013年4月3日抵押给奈曼农村合作银行；
51、协助查询财产通知书、机动车信息查询单，证实被告人孙锋名下有一辆速腾牌轿车和一辆跃进牌农用运输车，速腾轿车被吕小东保全；
52、民事裁定书，证实被告人孙锋名下资产被债权人保全的事实；
53、接受证据材料清单、孙锋本人的记账本及营业执照复印件，证实被告人孙锋自2007年12月开始至2015年12月期间，孙锋一直向个人及银行借款，虽然在此期间偿还了部分借款人的欠款，但一直处于负债经营状态；
54、接受证据材料清单、被告人孙锋书写的2006-2015年向他人借款情况明细，证实2007年12月至2015年12月期间，被告人孙锋向个人及银行借款，虽然在此期间偿还了部分借款人的欠款，但一直处于负债经营状态；
55、证据材料来源说明、发货清单，证实2008年至2015年宝兴购车城的进货情况；
56、被告人孙锋的供述，证实被告人孙锋以进货为由，骗取他人钱款的事实。
上述证据，经当庭出示、质证、认证，本院认为以上证据来源合法，内容客观真实，能够形成完整的证据链条，具有关联性和证明力，足以认定案件事实，本院予以确认。
本院认为，被告人孙锋以非法占有为目的，隐瞒宝兴购车城负债经营的真相，骗取他人财物380.42万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控成立，本院予以支持。公诉机关指控的诈骗数额有误，应予纠正。其辩护人提出的被告人孙锋不具有非法占有的目的，不构成诈骗罪，属于民间借贷的法律关系的辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。经查，被告人孙锋在明知自己负债远远超过自己所有资产，购车城经营困难、无清偿能力的情况下，仍以购车进货为由向他人借款，最后给债权人造成巨大损失，主观上具有非法占有的目的，客观上采用了虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取了47名被害人特别巨大的财物，其行为符合诈骗罪的构成要件。根据本案的事实、情节及社会危害性等，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，判决如下：
被告人孙锋犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金
20,000.00元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人孙锋的刑期自2017年2月14日起至2028年2月13日止。罚金自判决生效后即缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 徐万富
人民陪审员 韩丽娟
人民陪审员 白冬梅
二〇一七年十二月一日
书 记 员 刘 杨