广东省中山市第一人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤2071刑初1321号
公诉机关中山市第一市区人民检察院。
被告人梁祖杰，男，1980年3月18日出生，苗族，初中文化，无业，户籍所在地贵州省思南县。因犯诈骗罪于2012年6月11日被福建省福州市马尾区人民法院判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币五千元。因本案于2017年1月25日被刑事拘留，同年3月2日被逮捕。现押于中山市看守所。
中山市第一市区人民检察院以中检一区刑诉〔2017〕1383号起诉书指控被告人梁祖杰犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，于2017年6月9日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序,组成合议庭，公开开庭审理了本案。中山市第一市区人民检察院指派代理检察员关雪飞出庭支持公诉，梁祖杰到庭参加诉讼。现已审理终结。
中山市第一市区人民检察院指控：2013年11月26日上午9时许，被告人梁祖杰伙同王某（已判刑）搭乘张某（已判刑）驾驶的粤Ｖ×××××号二轮摩托车来到中山市港口镇兴港中路173号A12卡门口路段，由王某将伪装的现金丢下，梁祖杰拾得上述现金后假称与途经此处的被害人田某1平分，�取田某1的信任。随后，王某返回现场，以丢失物品为由要求检查田某1的银行卡有无款项存入，诱骗田某1交出邮政银行储蓄卡（卡号为：62×××79）及密码，后梁祖杰以将财物藏在附近为由让田某1交出人民币5250元、黄金戒指1枚（重3.6克），梁祖杰假装藏匿实则趁田某1不注意秘密盗走上述财物。得手后，梁祖杰伙同王某搭乘张某驾驶的摩托车来到石岐区大信新都汇六福珠宝店，使用上述邮政银行储蓄卡刷卡消费人民币160416元购买黄金首饰，之后梁祖杰将分得的黄金首饰销赃，张某将分得的黄金首饰销赃给喻某、林某，王某将上述黄金戒指（重3.6克）以人民币829元销赃给朱某1。
2017年1月25日，公安人员在贵州省思南县香坝镇金星村庙坪组将被告人梁祖杰抓获。归案后，梁祖杰如实供述了上述事实。
针对上述指控，公诉机关宣读并出示了物证、书证�证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、勘验、检查、辨认笔录、视听资料等证据。公诉机关据此认为，被告人梁祖杰无视国家法律，以非法占有为目的，结伙冒用他人信用卡，数额巨大，又结伙秘密窃取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第（三）项、第二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪、盗窃罪追究其刑事责任。被告人梁祖杰在判决宣告前犯信用卡诈骗罪、盗窃罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人梁祖杰在有期徒刑刑罚执行完毕以后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，依照《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款，是累犯，应当从重处罚。梁祖杰归案后如实供述自己罪行，可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人梁祖杰对其信用卡诈骗犯罪事实没有异议，但辩称：其没有拿走被害人的财物，没有实施盗窃；其是主动到公安机关投案，属于自首。
经审理查明：2013年11月26日上午9时许，被告人梁祖杰伙同王某（已判刑）搭乘张某（已判刑）驾驶的粤Ｖ×××××号二轮摩托车来到中山市港口镇兴港中路173号A12卡门口路段，由王某将伪装的现金丢下，梁祖杰拾得上述现金后假称与途经此处的被害人田某1平分，骗取田某1的信任。随后，王某返回现场，以丢失物品为由要求检查田某1的银行卡有无款项存入，诱骗田某1交出邮政银行储蓄卡（卡号为：62×××79）及密码，后梁祖杰以将财物藏在附近为由让田某1交出人民币5250元、黄金戒指1枚（重3.6克），梁祖杰假装藏匿实则趁田某1不注意秘密盗走上述财物。得手后，梁祖杰伙同王某搭乘张某驾驶的摩托车来到石岐区大信新都汇六�珠宝店，使用上述邮政银行储蓄卡刷卡消费人民币160416元购买黄金首饰，之后梁祖杰将分得的黄金首饰销赃，张某将分得的黄金首饰销赃给喻某、林某，王某等人将购得的黄金手链1条销赃给梁某，又将上述黄金戒指（重3.6克）以人民币829元销赃给朱某1。事后，喻某已赔偿田某1人民币28800元，林某已赔偿田某1人民币11200元，朱某1已赔偿田某1人民币1152元。公安人员从王某、梁某处缴获的使用上述邮政银行储蓄卡购得的黄金项链1条、黄金吊坠1个、黄金手链1条、黄金戒指1枚（共计价值人民币54986元）已发还被害人田某1。2017年1月25日，公安人员在贵州省思南县香坝镇金星村庙坪组梁祖杰的家中将梁祖杰抓获。归案后，梁祖杰如实供述了信用卡诈骗犯罪事实。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.被害人田某的陈述及辨�笔录，2013年11月26日上午9时许，其身上带着现金人民币5250元及卡号为62×××79的银行卡去中国邮政储蓄银行港口支行对面兴港大道一侧的朝阳电子公司门口路段，一名年约40岁的男子从前面向其走过来，在其前面约10米远的地方丢下一捆钱（面额为100元，有一条白色的纸条绑住），该男子与其擦肩而过没多远，其前面有一名年约32岁的男子走过来，经过那捆钱后没几步就转回身去捡那捆钱，其想去叫那名掉钱的男子，但32岁的男子让其别叫，并说捡到的钱分点给其，其就答应了。32岁的男子带着其直走穿过港口镇兴港大道另一侧，往港口镇兴港大道另一侧路边往中山市石岐区康某1方向步行，在兴港大道与文体中心的一路口处，32岁的男子正准备拿钱出来分给其时，40岁的男子从后面追上来，问其和32岁的男子有没有捡到钱，其二人都说没有，后40岁的男子离开。其与32岁的男子进到中山市港口镇文体中心坐了约10分钟，期间40岁的男子还折回来再次问有没有捡到钱，其二人还是说没有，40岁的男子走出去了。这时32岁的男子就带着其到文体中心路口截停一辆男装摩托车，其二人乘坐摩托车从港口镇兴港大道直走进入康某1到中山市石岐区家居花卉交易基地下车。当日上午10时10分许，其二人步行至石岐区康华桥（靠近中海龙湾花园侧）底，32岁的男子跟其说怕40岁的男子会再追上来问，他先把捡到的钱藏在附近的草丛里，二人还没有怎么谈分钱，40岁的男子又追上来，并跟其二人说他问过路人说有两男一女捡了他的钱，并质问其二人是不是等另外一个男的过来分钱，其二人还是说没有捡到钱，40岁的男子就叫其二人把身上的东西全拿出来给他看看，32岁的男子就把他身上的钱、银行卡、身份证、手机、手表全拿出来放在地上，其看这样也�其身上的现金人民币5250元、中国邮政银行储蓄卡1张、金黄色戒指1枚及中兴牌手机1部拿出来放在地上。40岁的男子看过后说不信，怀疑其二人将钱存进了银行，要求其与32岁的男子说出各自的银行卡密码，他要去银行查，其说了。40岁的男子说带着32岁的男子去银行查，叫其在原地等，而32岁的男子提议把其身上的现金人民币5250元及戒指与他身上所有的贵重物品都藏在附近的草丛里，且跟其说怕其会叫人过来取走东西，就拆开其手机拿走电话卡，后其等了很久那两名男子还没回来，其发现被骗，遂报警。后其与丈夫邹某去银行查询得知银行卡内被消费160416元人民币。其辨认出梁祖杰就是拾钱要与其平分的人、王某就是掉钱的人。
2.抓获经过、情况说明，证明被告人梁祖杰于2017年1月25日在贵州省思南县香坝镇金星村庙坪组家中被公安人员抓获。
3.缴赃经过、扣押决定书、扣押清单、深圳市瑞嘉珠宝有限公司中山石岐分公司的证明，证明公安人员从王某处扣押黄金项链1条重62.9克价值人民币20066元、黄金吊坠1个重35.532克价值人民币11371元、黄金戒指1枚重16.975克价值人民币5433元；从梁某处扣押黄金手链1条重56.789克价值人民币18116元。
4.现场方位图、现场照片，证明现场地点分别位于中山市朝阳电子有限公司、中山市港口镇兴港中路173号A12卡门口、中山市港口镇文体中心、中山市石岐区康华大桥桥底。
5.刷卡消费单、保证单，证明2013年11月26日11时04分尾号4879的银行卡在瑞嘉公司刷卡消费人民币160416元，购买11件千足金、足金黄金首饰。
6.银行交易明细，证明户名邹某的银行卡（卡号：62×××79）于2013年11月26日消费人民币160416元。
7.中国邮政储蓄银行存折，证明户名邹某的账号60×××57的中国邮政储蓄银行个人结算账户于2013年11月26日消费人民币160416元。
8.手机短信内容，证明邹某手机收到信息显示2013年11月26日11时04分其尾号657的账户消费金额人民币160416元。
9.税务登记证，证明林某在汕头市潮阳区文光中兴商场20栋经营金银首饰维修。
10.个体工商户营业执照，证明喻某、朱某2、梁某的经营场所、范围。
11.收据，证明林某、喻某、朱某1分别退还被害人田某1人民币11200元、28800元、1152元。
12.证人林某的证言，证明2014年元旦前一天，有一个约20多岁的男子拿了1条黄金手链到其经营的汕头市潮阳区东环城路65号的打金店卖给其，当时其好像称过是18克多，每克是225元收购，其给了4000多元给他。2014年春节后一天下午，也有一个约20多岁的男子拿了一枚黄金戒指卖给其，好像称得16克多，当时收购�克230元左右，其好像给了他3900多元。其愿意按35克黄金计算，以当时案发时价格320元每克退回给被害人11200元人民币。
13.证人梁某的证言，证明2013年11月底的一天中午12点左右，有二个男子进入其经营的中山市西区军敏饰品店内问其要不要黄金，并从身上拿出一条黄金足金手链，其称的重量是56.75克，后以每克225元的价格向他们收购，共给了他们12757元。之后他们问其还要不要，他们还有五、六百克黄金并拿出来给其看，有黄金项链、黄金手链、黄金戒指等，有发票的，其说不要后，他们就离开了。其收到的黄金手链已交公安机关扣押。并对其收购的黄金手链作了指认。
14.证人朱某1的证言，证明2013年12月1日18时许，一名二三十岁的男子到其经营的宝辉旧金某回收店，以每克230元人民币卖给其1枚3.6克的黄金戒指，共829元人民币。其辨认出王某就是�给其金戒指的男子。
15.证人喻某的证言，证明大概2014年春节之前的一天，一名约20多岁的男子到其经营的汕头市潮阳区谷绕镇直街南段（68号）金铺卖给其一块熔过的约90多克的足金黄金，其给了他20000元左右的人民币。其愿意按当时的黄金价格每克320元退回28800元人民币。
16.证人陈某的证言，证明2013年11月26日上午11时许有三个男子到其上班的位于中山市石岐区大信新都汇一楼的深圳市瑞嘉珠宝有限公司中山石岐分公司（六福珠宝），其中一个男子拿着一张中国邮政的银联储蓄卡来查询余额，后该男子走到一边与另外二名男子一起选购了11件千足金、黄金首饰，包括2条足金黄金手链、4只千足金戒指、4条足金黄金项链、1个千足金黄金挂坠，共刷卡消费160416元人民币，签名“周再兴”。其辨认出张某及王某、梁祖杰一次性刷卡消费160416元购买足金�千足金首饰的男子；辨认出六福珠宝大信店出售的部分黄金首饰。
17.证人肖某的证言，证明2013年11月26日10时52分有三名男子到其工作的深圳瑞嘉珠宝有限公司中山石岐分公司六福珠宝石岐大信店内刷卡消费购买首饰，其中两名男子拿了一些金戒指试戴，当时好像买了三个，还有一名男子在收银柜台查询银行卡余额，查完后走到柜台挑选金项链，那两名男子一起走了过去挑选金项链。后听说他们买了一共16万元人民币的黄金首饰。其辨认张某就是查询余额与刷卡结账的男子，他有参与一起选购黄金首饰；辨认出王某、梁祖杰是专门负责选购黄金的男子；辨认出六福珠宝大信店出售的部分黄金首饰。
18.证人邹某的证言，证明其老婆田某1于2013年11月26日在中山市石岐区康某2底被骗现金人民币5250元、金戒指1枚（重约3.6克）、中国邮政银行储蓄卡1张，�卡存折账户尾号是657，用户名是其本人。其于2013年11月26日11时04分收到手机短信，其尾号657的账户消费金额160416元。11时30分其接到其老婆电话，她说被人诈骗了。
19.户籍证明，证明被告人梁祖杰的身份情况。
20.刑事判决书，证明被告人梁祖杰因犯诈骗罪于2012年6月11日被福建省福州市马尾区人民法院判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币五千元；本案同案人王某、张某因本案被判刑。
21.同案人王某的供述及辨认笔录，2013年11月底的一天，春强打电话叫其出去一起丢包诈骗弄点钱花，其打电话约张某一走去做，出去前三个人商量好由其带着一叠假币负责丢包，春强负责捡起其丢的那叠假币并假装与对方分钱找到假扮摩托车司机的张某带对方去到偏僻的地方，然后其再上去追问以是否捡到钱与春强演戏诈骗对方的钱财。当日上午9�钟左右，张某驾驶一辆男装摩托车载着其与春强去到中山市港口镇港口市场下车，其与春强步行到港口镇兴港中路中山市朝阳电子有限公司门前的一路段时发现一名女子并决定对其实施诈骗，其从那名女子对面走过去，春强就跟在其后面几米远，其在距离那名女子没多远的地方将事先准备好的道具一叠钱（其中第一张是面额为100元的真币，下面的全是冥币，外面用一橡皮筋捆住）假装丢在地上让那名女子看到，其经过那名女子后，春强就将那叠钱捡走假装要和那名女子分钱，那名女子认为春强会分钱给她就跟着春强走，而张某就开着摩托车跟着他们，其则跟在张某后面，当春强带着那名女子穿过马路另一侧往石岐区康华路方向步行至港口镇一个别人锻炼身体的篮球场的入口处的一路边时，其就假装跟上去问春强与那名女孩有没有捡到钱，春强与那名女子都说没有捡到钱，春强还带着那名女子进去那个篮球场里面坐在那里，其也假装跟着进去继续追问，他们回答说没有捡到钱后其假装离开走了出去，后春强带着那名女子出来，这时张某假装是一名载客的摩托车司机在路边等着，春强带着那名女子上了张某的摩托车在兴港大道一直往康某2的方向走了，其沿着同样的方向慢慢步行，张某将春强和那名女子载着去偏僻的地点后马上回来再用摩托车载其过去，并在中山市石岐区一间花卉交易市场的路边停了车，张某跟其说了他们走的方向，其就沿着张某指的方向去找，在石岐区康某2底下找到春强与那名女子，其走上去大声质问他们究竟有没有捡到其的钱，他们还是说没有，其假装说问了别人看到两男一女捡了其的钱，并假装说春强与那名女子在桥底下等另外一名男子过来分钱的，并要求春强与那名女子把身上的东西拿出来给其看一下，春强听后把他身上的物品全拿出来放在地上给其检查（其实春强早已经把之前捡到的那叠道具强藏在内裤里），春强骗那名女子说他把捡到的钱拿去隐蔽的地方藏好了，这个是事先说好的，那名女子看到春强拿出物品后也把她身上的1个钱包、3张银行卡、1枚金黄色的小戒指还有1部手机拿出来放在地上，其假装检查一下，说怀疑他们把捡到的钱存进了银行卡，要求他们说出自己的银行卡密码，并要求说出自己银行卡里有多少钱，春强说了，那名女子跟着说她3张银行卡里只有1张有钱的，那张有钱的银行卡有16万多元人民币，并告诉了他那张银行卡的密码，春强就骗她说跟着其去银行柜员机查，让那名女子在原地等，春强拿了那名女子的贵重物品与他自己的贵重物品说拿去附近藏起来，实际上春强直接拿走了。那名女子答应了，春强以怕她会叫别人来拿走这些物品�由将那名女子的电话卡从她的手机卸了下来。后其和春强从桥底出来就看到张某驾驶摩托车在旁边，并载着他们到石岐区大信新都汇一楼一间金行将骗来的那张银行卡刷卡购买金某。共购买了十件黄金首饰，大概买了16万元左右。其分得1条很粗的金项链（外带一个金的观音吊坠）及1个金戒指。诈骗得来的那5000多元现金人民币、购买回来的金某与骗那名女子的那枚金黄色的小戒指是平均分的赃，每人分得大约106克的黄金饰品（其中春强分的金某比其稍多，春强被给其100元人民币；张某分的金某稍微多点，他应该给其1650元人民币，实际上他给其1450元人民币）。三人分完后还有一条比较粗的黄金项链分不开，所以其三人就拿着那条项链到中山市西区沙朗市场旁边金利酒店附近的一间金铺以每克225元人民币的价格销赃得人民币12700元后三人平分。其辨认出被告人梁祖杰就是“春强”；辨认出张某及其本人；辨认出梁某就是其卖黄金手链的黄金回收店的老板娘。并对作案地点、销赃地点、被抓获地点、被缴获的金项链和金戒指作了指认。
22.同案人张某的供述及辨认笔录，2013年11月26日，其跟王小斌等人在中山市石岐区中海龙湾国际侧边的桥底下，以“丢包”方式诈骗了一名陌生女子1张银行卡以及卡的密码，后一起到中山市石岐区大信新都汇一楼的六福珠宝店刷卡购买了十件黄金首饰，其拿着这张卡刷卡，里面约16万元人民币，结账时卡里面的钱全部被用完，共买了4个戒指、1条手链，其他的全是项链（外带1个黄金吊坠）。其分得1个戒指、1条手链，王某分得1个戒指、1条很粗的项链，春强分得2个戒指、1条项链，剩下两条项链，三人一起到中山市西区沙朗欢乐谷酒店后面的一间金铺，王某和春强与金铺老板娘商量出售的价格，后来好像以每克220元人民币的价格卖了一条项链，并拿回12000元，其分得2000元，剩下的钱王某和春强分，同时他们还给其1块金块，并说是另一条金项链熔化了的。金块90点多克，其于2013年12月卖给汕头市潮阳区谷绕镇一间金铺，得到人民币20000元。后在汕头市潮阳区东门桥旁边肯德基旁边的打金店卖掉1件金戒指16.9克得3970元和1条金手链18克多一点得4105元，卖出价是1克225元，共重约125克。其知道王某和春强还骗了那名女子5000多元的人民币现金，但是当时他们没有告诉其。其辨认出被告人梁祖杰就是“春强”；辨认出同案人王某及其本人；辨认出喻某就是收购其一块黄金的人；辨认出林某就是收购其手链及黄金戒指的人。并对作案地点、销赃地点、刷卡买金单据、刷卡购金饰现场录像中的截图作了指认。
23.被告人梁祖杰的供述和辩解，梁祖杰供述2013年11月26日上午，张某驾驶一辆摩托车搭载其和王某去到中山市港口镇港口市场寻找作案目标，三人商量好由王某负责丢钱，其负责捡钱和哄骗事主分钱，张某负责开车接应。其与王某步行到银湾宾馆路段时发现一名女子，王某就说将该女子定为目标进行诈骗。于是王某走到该女子面前丢下一叠钞票，其随后走到该女子面前将钱捡起来并假装要和该女子分钱，该女子答应和其分钱后，其就带着该女子去到港口镇文化广场，随后王某追上来问他们是否捡到钱，他们说没有捡到。王某便假装离开。其和该女子说要坐车去远一点的地方分钱，张某就假扮司机搭载他们去到康某1附近。当他们走到康某2底的一个桥墩下，王某又前来问他们是否捡到钱，他们还是说没有捡到钱。王某便说他们可能将钱存起来了，要求其和该女子将身上的物品交出来。于是其将身上的银行卡和现金交给王某并告诉王某银行卡密码。辩解当时是王某叫该女子将身上的物品交出来，女子于是将银行卡、现金等物品交给王某并告诉王某银行卡密码。王某说先将物品藏好，实际上王某将物品放在身上。然后王某说丢掉的钱不是他本人的，要求其陪同去证实钱的确丢了，并向该女子说回头再将财物取回，要求该女子看守财物，不要离开。随后张某驾驶摩托车搭载其和王某去到大信新都汇六福珠宝店挑选黄金首饰。王某和张某刷卡买单，具体刷了多少钱其不清楚。后其三人回到王某的住处分赃。其分到了一条项链和一枚戒指，现金人民币3000元，不清楚王某和张某分到何物。项链和戒指已被其以人民币28000元卖掉。其辨认出王某，并对作案地点作了指认。辩解其是主动到贵州省思南县派出所投案自首。
本院认为，被告人梁祖杰无视国家法律，以非法占有为目的，结伙�用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大；又结伙秘密窃取他人财物，数额较大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、盗窃罪，应依法惩处。犯罪分子违法所得的财物，依法应当责令退赔。梁祖杰在判决宣告以前分别犯信用卡诈骗罪和盗窃罪，依法应当数罪并罚。梁祖杰是累犯，依法应当从重处罚。梁祖杰归案后如实供述自己的信用卡诈骗犯罪事实，对其所犯的信用卡诈骗罪可以从轻处罚。梁祖杰在庭审中否认其实施盗窃，就盗窃罪不认定其有坦白情节。公诉机关指控成立。关于梁祖杰提出其没有拿被害人的财物，没有实施盗窃；具有自首情节的辩解意见，经查，被害人的陈述证实梁祖杰提议将被害人身上的现金人民币5250元和黄金戒指藏匿于草丛，同案人王某的供述亦证实梁祖杰以藏匿的理由将被害人身上的现金人民币5000元和黄金戒指拿走；公安机关出具的�获经过、情况说明证实梁祖杰是在其家中被抓获，并非主动投案。综上，梁祖杰的辩解与查明事实不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（二）项之规定，判决如下：
一、被告人梁祖杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万元；犯盗窃罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二千元。总和刑期有期徒刑七年三个月，并处罚金人民币五万二千元。决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币五万二千元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月25日起至2024年1月24日止。罚金自本判决发生法律效力之日起三十日内向本院缴纳，期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、责令被告人梁祖杰与同案人王小斌（2014中一法刑二初字第468号案）、张伟（2014中一法刑二初字第592号案）共同退赔被害人田某的损失人民币70680元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省中山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曾昀昕
人民陪审员 余蔚杰
人民陪审员 余楚云
二〇一七年十月十一日
书 记 员 翟燕云
连宜静