陕西省神木县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）神刑初字第00236号
公诉机关神木县人民检察院。
被告人张某某，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年7月27日被神木县公安局刑事拘留，同年8月6日被释放，同年8月13日再次被神木县公安局刑事拘留，同年8月30日被依法逮捕。现羁押于神木县看守所。
辩护人丰渊，陕西秦北律师事务所律师。
被告人李某某，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年7月24日被神木县公安局刑事拘留，同年8月30日被依法逮捕。现羁押于神木县看守所。
辩护人杜治平，陕西神东律师事务所律师。
被告人王某某，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年6月9日被神木县公安局刑事拘留，同年7月12日被依法逮捕。现羁押于神木县看守所。
被告人倪某某，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年7月12日被神木县公安局刑事拘留，同年7月24日被依法逮捕，2016年2月5日被本院取保候审。
辩护人张雪峰，陕西秦北律师事务所律师。
被告人倪某甲，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年7月13日被神木县公安局刑事拘留，同年8月30日被依法逮捕，2014年9月11日被本院取保候审。
被告人刘某某，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年7月24日被神木县公安局刑事拘留，同年8月2日被神木县公安局依法取保候审。
辩护人廉高波、肖鸿炜，北京市康达（西安）律师事务所律师。
神木县人民检察院以神检刑诉（2013）668号起诉书指控被告人王某某、倪某某、张某某、李某某、倪某甲、刘某某犯非法吸收公众存罪，于2014年3月5日向本院提起公诉，后于2014年9月25日以神检刑追诉（2013）668（1）号追加起诉决定书对神检刑诉（2013）668号起诉书追加起诉，又于2015年3月5日以神检刑追诉（2013）668（2）号追加起诉决定书对神检刑诉（2013）668号起诉书追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。神木县人检察院指派郭鹏、李琛出庭支持公诉，被告人王某某、被告人倪某某及其委托代理人张雪峰、被告人张某某及委托代理人丰渊、被告人李某某及委托代理人杜治平、被告人倪某甲、被告人刘某某及委托代理人廉高波、肖鸿炜均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
神木县人民检察院指控：
（一）被告人王某某、倪某某、张某某、李某某、倪某甲、刘某某在未取得国家金融监管部门批准的情况下，从2009年4月份开始在神木县麟州街中段租赁场所以神木县誉丰担保有限公司的名义开办典当行，后以2%—2.5%的月利率向白某某、刘某甲等386名社会不特定公众非法吸收存款人民币（以下币种均为人民币）30321.6506万元，又将该款以3%—3.5%的月利率向社会公众放贷，从中赚取利息差价，致使非法吸收的本金26935.0372万元无力偿还。
（二）2011年至2012年期间被告人李某某、张某某多次以资金周转困难和煤矿入股的名义，先后向社会公众60余人以2%—3.5%不等的月息借款资金共计2.1582亿元，还本付息共计7579.982万元，按往息抵本尚欠1.3982918亿元，且2012年4月起无力支付利息和退还本金。
（三）从2008年底开始，被告人倪某某与郭某某（另案处理）在店塔镇农商行对面两间门市及丰泽园宾馆4楼两房间，在未经国家金融部门批准下，以神木县锦诚担保有限公司的名义向社会公众以1.5%—2.2%不等的月息吸收存款，并向存款人承诺每三个月结利息一次，本金随时可以取，并给存款人出具格式借据。涉案人员共计100人，涉案金额约为5905.4696万元，往息抵本后未支付金额约为4846万元。
针对上述指控，公诉机关当庭出示和宣读了控告材料并提举随案移交物品、接受刑事案件登记表、常住人口信息表、无非法犯罪证明、提取物品文件清单、扣押物品文件清单、搜查笔录、证明材料、收款收据、涉案财物交款通知书、情况说明、被告人财产查询与冻结、银行查询结果单、票据、贷款条据、房产汇总表、公司登记书、公司登记变更书、存款单复印件、借款登记册、存款登记册、会计事务所审计报告、补充侦查报告，报案人统计表、证人刘某乙、刘某丙、倪某乙、王某甲、白某甲、倪某丙、张某甲、白某乙、冯某某、沈某某、高某某、王某乙、白某丙的证言，证人白某乙、高某甲的证言，证人冯某某、王某丙等人的证人证言，集资参与人李某甲、康某某、孟某某等225人的称述，集资参与人马某某、崔某某等67人的称述，集资参与人苏某某等100人的称述，李某某青海亿能记账本一本，被告人王某某、倪某某、张某某、李某某、倪某甲、刘某某的供述等证据。综上，公诉机关认为被告人王某某、倪某某、张某某、李某某、倪某甲、刘某某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人张某某及其辩护人对指控的上述犯罪事实及罪名均无异议，但对指控其和被告人李某某向苏某某等100人所吸收存款的总额有异议，认为他们二人向誉丰担保有限公司借款6950万元不应计算在非法吸收公众存款的数额内，且其所吸收款项全部用于投资，并未挥霍，认罪态度较好，属从犯，应从轻处罚。
被告人李某某及其辩护人对指控的上述犯罪事实及罪名均无异议，但对指控其和被告人张某某向苏某某等100人所吸收存款的总额与被告人张某某及辩护人意见一致。
被告人王某某对指控的上述犯罪事实和罪名均无异议，但称其吸收存款的金额没有达到指控数额，且其有重大立功表现应依法从轻处罚。
被告人倪某某及其辩护人对指控被告人倪某某和被告人王某某等六人非法吸收公众存款的犯罪事实和罪名均无异议，但对指控被告人倪某某和郭某某非法吸收公众存款的犯罪事实有异议，认为被告人倪某某与郭某某开办神木县锦诚担保有限公司向社会公众吸收存款是事实，但被告人已于2011年4月16日退股，之后再未参与吸收存款，只认可退股之前所吸收的款项，对该指控的该起犯罪事实不承担责任。
被告人倪某甲对指控的上述犯罪事实和罪名均无异议，认为集资参与人高某乙与其达成协议，高某乙自愿放弃对其4300万元集资款主张退赔的权利，其他集资参与人亦出具了谅解书，希望法庭从轻判处。
被告人刘某某对指控的上述犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人认为被告人刘某某主观上无犯罪的故意，客观上也无非吸行为，没有参与公司的管理，无参与控制资金，请法庭量刑时充分考虑。
经审理查明：
（一）被告人王某某、倪某某、张某某、李某某、倪某甲、刘某某在未取得国家金融监管部门批准的情况下，从2009年4月份开始在神木县麟州街中段租赁场所以神木县誉丰担保有限公司的名义开办典当行，以2%—2.5%的月利率向白某某、刘某甲等386名社会不特定公众非法吸收存款30321.6506万元，又将所吸收资金以3%—3.5%的月利率向社会公众放贷，从中赚取利息差价，致使非法吸收的资金往息低本后尚欠21818.4143万元无力偿还。案发后被告人刘某某自愿交回人民币5000万元，经被告人刘某某同意，神木县处非办主持已将3636.4024万元退还（按已报案集资参与人的存款比例退还）集资参与人。经被告人倪某甲与集资参与人高某乙协商，集资参与人高某乙自愿放弃对其4300万元（该款由高某乙与被告人倪某甲自行解决）的退赔权利，集资参与人一致表示对被告人倪某甲的犯罪行为予以谅解，并出具了刑事谅解书。
上述事实，被告人王某某、倪某某、张某某、李某某、倪某甲、刘某某在庭审中均无异议，且有被告人王某某、倪某某、张某某、李某某、倪某甲、刘某某的供述，证人刘某乙、刘某丙、倪某乙、王某甲、白某甲、倪某丙、张某甲、白某乙、冯某某、沈某某、高某某、王某乙、白某丙的证言，集资参与人李某甲、康某某、孟某某等225人的称述，接受刑事案件登记表、常住人口信息表、提取物品文件清单、扣押物品文件清单、搜查笔录、随案移交物品、证明材料、收款收据、涉案财物交款通知书、情况说明、被告人财产查询与冻结、银行查询结果单、票据、贷款条据、房产汇总表、公司登记书、公司登记变更书、存款单复印件、借款登记册、存款登记册、会计事务所审计报告、补充侦查报告，刑事谅解书等证据予以证实，足以认定。
（二）2011年至2012年期间被告人李某某、张某某多次以资金周转困难和煤矿入股的名义，向不特定社会公众69人，以2%—3.5%不等的月利率借款共计14992万元，所吸收资金投资于青海亿能有限公司和支付借款利息，2012年4月起无力支付利息和退还本金，致使非法吸收的资金往息抵本后尚欠9312.8030万元无力偿还。
上述事实，被告人张某某、李某某在庭审中均无异议，且有被告人张某某、李某某的供述，证人白某乙、高某甲等人证人证言，集资参与人马某某、崔某某等70人的称述，李某某青海亿能公司记账本，控告材料、接受刑事案件登记表、立案决定书、侦查终结报告书，户籍信息、无非法犯罪证明，银行流水、凭证、打款回执，房产、车辆、工商、银行、出入境、婚姻登记处信息查询和查封及冻结文书，报案人统计表等证据予以证实，足以认定。
（三）从2008年底开始，被告人倪某某与郭某某（另案处理）在店塔镇农商行对面两间门市及丰泽园宾馆4楼两房间，在未经国家金融部门批准下，以神木县锦诚担保有限公司的名义向社会公众100名，以1.5%—2.2%不等的月息吸收存款，并向存款人承诺每三个月结利息一次，本金随时可以取，出具格式借款借据。涉案金额约为5905.4696万元，致使非法吸收的资金往息抵本后尚欠4846万元无力偿还，在本案审理过程中，被告人倪某某与在神木县誉丰担保有限公司的集资参与人任某某、郭某某、张某丙、高某乙等230人达成退还款协议，该230名集资参与人出具了对被告人倪某某的刑事谅解书，同时被告人倪某某与在神木县锦诚担保有限公司的集资参与人苏某某、贾某某等120人达成退还款协议，该120名集资参与人亦出具了对被告人倪某某的刑事谅解书。
上述事实，有被告人倪某某的供述，证人冯某某、王某丙等人的证人证言，集资参与人苏某某等100人的称述，控告材料、接受刑事案件登记表、立案决定书、侦查终结报告书、户籍信息，房产、车辆、工商、银行、出入境、婚姻登记处信息查询和查封及冻结文书，银行流水、凭证、打款回执，报案人统计表，情况说明（神木县处置非法集资工作领导小组办公室出具）等证据予以证实，足以认定。
案发后公安机关查封被告人张某某以下资产：
（1）神木县麟州街麟州街草原牧歌背后朝南往北第三排从东往西4号房产。（银行抵押贷款，法院查封，轮后，2015年1月26日解封）。
（2）西安市曲江新区曲江路169号中海国际社区·观园9幢1单元14层11401号房产（张杰名下，预售许可证号2009077，合同登记号Y09070548，评估价141.34万元，银行按揭贷款60.156944万元）。
案发后公安机关查封被告人李某某以下资产：
（1）西安曲江池北路金地湖城大境5号地7幢1单元9层10901号房。（2009年购买，预售许可证号2010182，合同登记号Y10103096，评估价205.12万元，银行按揭贷款147.652892万元）。
（2）西安市曲江新区曲江池西路5幢2单元11层21101号房（2010购买，白某乙名下，2013年3月4日结清全部贷款本息，于2014年12月25日解封，抵账于郭少峰）。
被告人张某某、李某某共同在青海亿能有限公司占股40%。
案发后公安机关查封、扣押及被告人王某某以下资产：
（1）西安市曲江新区雁引路丰景佳园18-21803号房产及第27幢2单元-1层2F165车位（初始登记号1125104004-11-27-2F165，合同登记号X10095742，已被民事案件查封，评估价328.23万元）。
（2）西安曲江池北路金地湖城大境1号地2幢1单元4层10401号房（王安馨名下，预售许可证号2010235，合同登记号Y11058009，评估价664.53万元）。
（3）西安曲江新区芙蓉路69号中海国际社区6幢1单元11层11101号房（刘某丙名下售许可证号2009107，合同登记号Y09059479，评估价155.72万元）。
（4）西安市新城原点200多平米商铺（与他人合股，未查封）。
（5）西安市北城大道商铺20间。（与他人合股，未查封）。
（6）扣押王某某金手镯一只，金戒指一枚，金项链一条，金砖两块（20克、50克），金币一个，笔记本电脑一台（均未评估定价）。
（7）林海煤矿（宋某乙、宋某丙高名下）68万元。
（8）开发医院（杜某丙名下）300万元（含其他人股份）。
（9）准旗纳林庙煤矿（李某丁名下）100万元。
案发后公安机关查封、扣押及被告人倪某某交回以下资产：
（1）北京市朝阳区东风乡泛海国际居住区7-1#住宅楼1层2单元101号（2009年购买，评估价641.15万元，银行按揭贷款779.073732万元）。
（2）北京市朝阳区东风乡泛海国际居住区（2009年购买，张某甲、倪圆圆名下，未评估）。
（3）西安曲江池西路金地湖城大境5号地5幢2单元9层20901号房（2009年购买，倪某乙名下，评估价229.72万元，银行按揭贷款151.545552万元）。
（4）西安碑林区友谊东路81号泰华世纪新城1幢1单元3层10301号房（2012年2月24日购买，倪某乙名下，评估价2201.88万元，银行按揭贷款853.41861万元）。
（5）神木县神木镇孟家沟村宏光小区1幢2单元902号房（2010年购买，评估价126.01万元）。
（6）神木县店塔镇工业大街玻璃厂对面住房一套（村委所分，未查封，评估价63.3373万元）。
（7）神木县店塔镇工业大街玻璃厂对面土地一块（村委所分，未查封，评估价20.56万元）。
（8）陕KZJ3**号“神行者”牌越野车（已扣押，未评估）。
（9）林海煤矿（宋某乙名下）10%的股份。
（10）老张沟煤矿（杨文勤名下）3.5万元（已卖于杨文勤，交回1110万元）。（11）黑拉畔煤矿190万元（杨文勤名下100万元，李某丁名下90万元）。
被告人王某某、倪某某和白某丁2011年10月15日购买位于西安北辰大道与团结路西南角上城商务商铺（评估价1714.52万元，未查封）。
本院认为，被告人张某某、李某某、王某某、倪某某、倪某甲、刘某某未经国家金融监管部门批准，违反金融管理法律规定，以高于银行利率，长期向社会公众吸收资金，数额巨大，严重扰乱了正常的金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立。但公诉机关指控被告人张某某、李某某向誉丰担保公司的借款6950万元已计入非吸数额，经查，该6950万元借款是被告人张某某、李某某向誉丰担保公司的借款，其二人又系誉丰担保公司的股东，故将誉丰担保公司认定为被告人张某某、李某某非法吸收公众存款的不特定对象不当，应予更正。被告人张某某、李某某及其二人的辩护人辩称借款6950万元应剔除的观点予以采纳。
被告人王某某辩称其所吸收存款的金额没有达到指控数额，且其有重大立功表现。经侦查机关重新核算后，出具情况说明，证实被告人王某某等六人所吸收存款金额往息低本后为21818.4143万元，被告人王某某该辩称意见予以采纳。被告人王某某辩称具有重大立功表现，公诉机关及其本人并未提交相关证据予以证实，故该辩称意见不予采纳。
被告人倪某某及其辩护人辩称被告人倪某某与郭某某吸收存款已于2011年4月16日退股，之后再未参与吸收存款只认可退股之前所吸收的款项，对指控倪某某与郭某某非法吸收公众存款不承担法律责任，并向法庭提交的退股协议一份予以证实。经查，被告人倪某某认可与郭某某向社会不特定公众吸收存款的事实，其向法庭提交的退股协议未经郭某某的认可和证实，其亦未向法庭提交其他证据证实该证据的真实性，且其在退股后应当收回其个人私章，并应向财物人员声明不得继续使用其个人私章，但事实上财物人员仍继续在使用，故被告人倪某某及其辩护人的该辩护意见不予采纳。
被告人张某某、李某某、王某某、倪某某、倪某甲、刘某某属于共同犯罪，其中被告人王某某、倪某某是非法吸收公众存款的主要实施者和组织者，起主要作用，被告人张某某、李某某、积极参与入股，且被告人张某某、李某某共同又以个人名义非法吸收公众存款，故被告人张某某、李某某、王某某、倪某某均系主犯。应按照其所参与的全部犯罪予以处罚。被告人倪某甲积极入股，并协助被告人王某某等人处理公司日常事务起协助作用，属从犯，且案发后积极与集资参与人协商，化解非法吸收款项4300余万元，依法可从轻处罚。被告人刘某某虽积极参与入股，但没有没有参与公司的经营和管理，属从犯，且按其出资股份的比例全额退赔集资参与人，最大限度的减少集资参与人的经济损失，依法可从轻处罚。被告人倪某某审理过程中能积极退赔集资参与人的部分经济损失依法可酌情从轻处罚。
综上，根据上述六被告人的犯罪情节及悔罪表现，决定对被告人倪某某酌情从轻处罚，对被告人倪某甲、刘某某依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币150000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押11日折抵刑期11日，即从2013年8月13日起至2021年8月1日止，罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）。
二、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币150000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2013年7月24日起至2021年7月23日止，罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）。
三、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币100000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2013年6月9日起至2020年6月8日止，罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）。
四、被告人倪某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币80000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年4月29日起至2019年10月4日止，罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）。
五、被告人倪某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金人民币50000元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）。
六、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币50000元（缓刑考验期限从判决确定之日起计算，罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳）。
七、侦查机关查封扣押被告人王某某金手镯一只，金戒指一枚，金项链一条，金砖两块，金币一个，笔记本电脑一台依法处置后，退还集资参与人。
八、侦查机关查封扣押被告人张某某、李某某、王某某、倪某某非法所得无权属争议财产及向第三方依法追缴的款项依法处置后，退还集资参与人，不足部分继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 李晨光
审判员 吴 丽
审判员 杜 鹏
二〇一六年三月十六日
书记员 赵海霞