河南省温县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0825刑初1355号
公诉机关温县人民检察院。
被告人殷红宾，男，1971年5月28日出生，汉族，初中文化，中共党员，温县红宾包装制品有限公司董事长，温县红宾包装制品经销处实际控制人。住温县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年7月28日被北京市公安局朝阳分局南湖派出所抓获，2017年7月29日被刑事拘留，2017年8月24日被逮捕。
指定辩护人李战保，河南豫星律师事务所律师。
被告人殷兰兰，女，1961年6月5日出生，汉族，高中文化，温县红宾包装制品经销处负责人，住温县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2017年8月14日被刑事拘留，2017年8月24日被逮捕。
委托辩护人马萍，河南豫星律师事务所律师。
温县人民检察院以温检公诉刑诉（2017）494号起诉书指控被告人殷红宾、尹兰兰犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温县人民检察院检察员张会星、孙聪敏，被告人殷红宾及其指定辩护人李战保，被告人殷兰兰及其辩护人马萍到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，2012年11月25日至2014年12月31日，被告人殷红宾在温县春城名家附2号开设温县红宾包装制品经销处，指使被告人殷兰兰以温县红宾包装制品有限公司的名义，伙同被告人殷兰兰以高额利息回报为由吸收公众存款16306000元，涉及群众159人，确认净损失金额为5810866.70元。
被告人殷兰兰于2011年7月12日至2012年12月在温县现代小额贷款有限公司任会计期间，个人为该公司在温县非法吸收群众资金8994300元，涉及群众92人，非法吸收群众资金已全部归还。
综上，殷红宾非法吸收公众存款16306000元，涉及群众159人，确认净损失金额为5810866.70元；殷兰兰共计非法吸收公众存款25300300元，涉及群众251人，确认净损失金额为5810866.70元。
公诉机关就上述指控事实提供了相应证据，认为被告人殷红宾、殷兰兰构成非法吸收公众存款罪。殷红宾在与殷兰兰共同非法吸收公众存款犯罪中是主犯，殷兰兰是从犯。建议适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条之规定，依法判处。
被告人殷红宾、殷兰兰对公诉机关指控不持异议。被告人殷兰兰的辩护人称，殷兰兰在温县现代小额贷款公司非法吸收存款的犯罪行为是受该公司经理指使，属于从犯，其主动到公安机关接受讯问，属于自首。殷兰兰只能对其本人参与红宾公司吸储的存款数额承担责任，不能对公司其他工作人员吸收的存款数额承担责任。
经审理查明，2012年11月25日至2014年12月31日，被告人殷红宾开设温县红宾包装制品经销处，指使被告人殷兰兰以温县红宾包装制品有限公司的名义，以高额利息回报为由吸收公众存款16306000元，由被告人殷红宾控制使用。涉及群众159人，确认净损失金额为5810866.70元。
温县现代小额贷款有限公司于2011年1月11日在温县工商行政管理局注册成立，实际控制人为冯长喜（另案处理），公开在温县吸收公众存款。被告人殷兰兰于2011年7月12日至2012年12月受雇在温县现代小额贷款有限公司担任会计期间，为该公司介绍存款8994300元，涉及群众92人，在被告人殷兰兰离开该公司时所吸收群众资金已全部返还，未造成群众损失。
综上，殷红宾非法吸收公众存款16306000元，涉及群众159人，确认净损失金额为5810866.70元；殷兰兰共计非法吸收公众存款共计25300300元，涉及群众251人，确认净损失金额为5810866.70元。
殷兰兰于2015年3月11日主动到温县公安局经侦大队接受讯问。
在本院审理期间，殷兰兰退赔在温县红宾包装制品有限公司吸储提成款87423元，退赔在温县现代小额贷款有限公司吸储提成款12577元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭当庭质证、认证的下列证据予以证实：
一、被害人陈述
郑卫霞、尹小芬、王洪斌等90人的报案材料。证明红宾公司吸收存款情况。
二、证人证言
1、侯芳芳证言，2013年3月份的一天，殷兰兰给我说她侄儿殷红宾有纸箱厂和煤炭生意，也想吸收存款再干点实业。我答应后，于2015年4月份开始在温县红宾包装制品经销处干出纳工作，殷兰兰是会计，殷路平是红宾包装厂的会计，如何吸收存款是殷兰兰和殷红宾商量制定的，三个月一期，每月利率是1.5%，我经手吸收亲戚朋友共计90.2万元都交给殷兰兰了，吸收存款资金流向也是殷兰兰负责给殷红宾掌握的。
2、康德慧证言，2013年3月中旬的某一天，殷兰兰给我说让我帮助温县红宾包装制品经销处吸收存款，她说一万元利率是一分五，超过10万元利率是一分六，我的提成是每吸收一万元15元，我在温县红宾包装制品经销处领取奖金和提成共计16550.9元，我已经全部退还了。
3、任晓燕证言，我是通过康德慧在温县红宾包装制品经销处存款17000元，存款至今没有取出来。
4、崔淑娟证言，康德慧动员我在温县红宾包装制品经销处存款，她说温县红宾包装制品经销处是殷红宾开办的，他有经济实力，也是村里支部书记，做的很多生意都挣钱，有钱就来存得利息吧，就这样，截止到2013年7月份，我经康德慧共计在温县红宾包装制品经销处存款14万元，利率是一分六。
5、职腊梅证言，2014年9月份，我通过殷兰兰介绍宣传，在温县红宾包装制品经销处存款20万元，2014年12月4日三个月到期后，我取出5万元本金，领取利息9600元，还有15万元没有取出来。
6、马思富证言，2013年，经殷兰兰介绍宣传，我在她侄儿殷红宾开办的温县红宾包装制品经销处存款105000元，存款利息利率按一分五计算。
7、杨洪云证言，我是通过我以前的同事殷兰兰的介绍，在温县红宾包装制品经销处存款3万元，她说存期是三个月，月利率是一分五，并说公司是她侄儿开办的，存款安全，给我开的是收据。
8、李晓华证言，我是通过我以前的同事殷兰兰的介绍，分三次在温县红宾包装制品经销处存款45000元，她说存期是三个月，月利率是一分五，并说公司有实体，存款安全，给我开的存款条是收据。
9、王水涛证言，2012年12月份，我经手把我姐在温县春城名家的三间门面房租给殷红宾开办温县红宾包装制品经销处，租金交至2015年1月份。
10、殷洪波证言，温县红宾包装制品有限公司是我哥殷红宾投资的，2002年至2014年是他独资经营管理的，我哥殷红宾借我50万元现金没有归还，2014年12月份，他把包装制品公司抵偿给我了，写有卖厂转让协议，我已经办理了过户手续。
11、赵敏证言，2013年6月份，我借殷红宾200万元没有归还，约定每一万元月息是4分，我把款放贷给郭高华了，钱至今也没有收回来。
12、王超证言，2014年3月份，我借殷红宾100万元搞运输公司，2014年12月份，殷红宾急用钱时我已经连本带利归还他了。
13、焦玉玲证言，我在温县红宾包装制品经销处打扫卫生是殷兰兰让我去的，在那里工作十个月，期间我在那里存款两次，每次期限三个月，存一万元一个月利息是150元。到期后我连本带息都取出来了。
三、被告人供述
1、殷红宾供述，2013年3月份，我注册了温县红宾包装制品经销处，办公地点在温县春城名家附2号，我委托殷兰兰在该经销处负责管理吸收资金，我在温县红宾包装制品经销处给工作人员说，我有包装厂、塑片厂、运输公司，还有煤炭生意，并且生意都不错，让他们帮助吸收存款，我给殷兰兰商量每一万元存款月利率是一分五，十万元以上月利率一分六，经销处吸储的资金全部归我使用，具体吸储多少资金殷兰兰清楚，她记的账目上有数额。2012年11月25日至2014年12月31日，经销处共计吸储存款700余万元，支付利息156万元，实际损失约570余万元。吸储的钱我借给赵敏220万元，借给段治华175万元，支付180万元购买了塑片厂，归还黄庄信用社贷款20万元。
2、殷兰兰供述，2012年11月份，殷红宾找到我说，他干有纸箱厂还想干点其他生意，银行贷款比较困难，让我帮助吸收存款，并且愿意给存款的群众利息，他向我保证不干工程和其他生意后，我才同意帮他吸收存款，就这样他委托我在温县红宾包装制品经销处负责吸收公众存款，并且兼任会计，我也找有钱的朋友来经销处存款。2013年3月份，温县红宾包装制品经销处成立之后，殷红宾在经销处开会说他干有纸板厂、纸箱厂、运输公司和煤炭生意，因需要资金，你们可以让亲戚朋友把钱存到经销处，每存款一万元利率是一分五，十万元以上利率是一分六，他让我对来存钱的群众宣传并大量吸收存款。由我和出纳侯芳芳给存款的人出具收据，收据上加盖温县红宾包装制品有限公司业务专用章，殷红宾预先在空白收据上已经签字，并且在另一张“还款计划书”上事前写好借款利率，存款交付后，再具体填写借款人姓名、借款金额、借款期限，然后连同借款收据一并交给存款客户，经销处吸储的资金全部交给殷红宾使用。2014年9月份，经销处已经不能给存款群众兑付存款本金了，2014年12月份，已经不能支付存款利息了，我本人共计介绍有四、五十个人到经销处存款。
2011年7月份，经朱晓旺介绍我到温县现代小额贷款有限公司上班，公司老板是冯长喜，朱晓旺是公司经理，该公司经人民银行批准的业务范围是可以对外发放小额贷款，但不能非法吸收资金，但是，该公司的主要业务是吸收群众存款，然后对外发放借款。该公司财务人员给存款的群众出具的也是收据，写有存款数额、期限、利率，加盖的是公司印章和法人代表朱晓旺的印章，存款进账后直接由出纳汇到冯长喜指定的账户上。我在该公司干到2012年12月份就不干了，期间，我共计吸收亲戚朋友资金大约100万元左右，我不干之后他们的存款都全部取走了。
四、书证
1、温县汇祥会计师事务所审计报告。经审计鉴定，2012年11月25日至2014年12月31日，温县红宾包装制品有限公司非法吸收公众存款16306000元，涉及159人，截止2014年2月31日该公司未支付非法吸收公众存款实际损失金额为5810866.70元。
2、河南世纪联合会计师事务所司法会计鉴定意见书。经鉴定，殷兰兰在温县现代小额贷款有限公司经手吸收公众存款8994300元。
3、温县红宾包装制品有限公司工商登记注册材料。
4、扣押物品清单，在本案侦查期间，温县公安机关依法扣押温县红宾包装制品经销处财产美的空调柜机、挂机各一台，办公桌5张，单人沙发4个，双人沙发2个，保险柜2个，铁皮档案柜1个，椅子4把，电脑2台，打印机1台。
5、到案证明，证明殷兰兰于2015年3月11日主动到温县公安局经侦大队接受讯问。
本院认为，被告人殷红宾，殷兰兰违反国家金融法规，非法吸收公众存款，扰乱国家金融管理秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人殷红宾在温县红宾包装制品有限公司非法吸收公众存款犯罪过程中起主要作用，是主犯，被告人殷兰兰在温县红宾包装制品有限公司非法吸收公众存款犯罪过程中起次要作用，属从犯。殷兰兰在温县现代小额贷款有限公司工作期间受公司负责人指使，起次要作用，其辩护人关于殷兰兰应属从犯的辩护意见予以采纳，依法对殷兰兰减轻处罚。辩护人称殷兰兰属于自首，经核实，殷兰兰主动到公安机关接受讯问属实，辩护人关于殷兰兰有自首情节的辩护意见予以采纳，依法对殷兰兰从轻处罚。殷红宾能悔罪，殷兰兰能够退赔非法所得款额，对二被告人分别酌情从轻处罚。殷兰兰确有悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款，第七十三条第二、三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人殷红宾犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月28日起至2022年7月27日止。罚金在判决生效后交纳。）
二、被告人殷兰兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金五万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金已缴纳。）
三、被告人殷兰兰退赔款返还给存款群众；扣押温县红宾包装制品有限公司的美的空调柜机、挂机各一台，办公桌5张，单人沙发4个，双人沙发2个，保险柜2个，铁皮档案柜1个，椅子4把，电脑2台，打印机1台，依法变现后退还给存款群众。继续追缴殷红宾的财产退还存款群众。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内通过本院或直接向河南省焦作市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 岳崇山
审 判 员 孙文法
人民陪审员 张火军
二〇一八年二月十一日
书 记 员 翟文楼
附法律条款
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少一年。
第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。a