河北省南宫市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0581刑初112号
公诉机关河北省南宫市人民检察院。
被告人张汝笑，男，1965年2月23日出生于河北省南宫市，汉族，初中文化，个体经商，南宫市人，住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪2017年3月8日被刑事拘留，同年4月14日被逮捕。现羁押于南宫市看守所。
辩护人乔秋霞，河北德力律师事务所律师。
河北省南宫市人民检察院以南检公诉刑诉（2017）107号起诉书指控被告人张汝笑犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月26日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宫市人民检察院指派检察员高昆、李俊梅出庭支持公诉，存款人代表张报、耿某、吕某、杨某1，被告人张汝笑及其辩护人乔秋霞到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：自2005年左右开始，被告人张汝笑假冒中国邮政储蓄银行（邮政储蓄）的代办员，向南宫市紫冢镇前、后张稳村村民吸收存款，截至案发共向67人吸收1855897.8元，致使1730797.84元存款无法退还。2017年3月8日，被告人张汝笑到南宫市公安局投案。
针对指控的上述事实，公诉人当庭宣读并出示了被告人在公安机关的供述、被害人陈述、证人证言、相关书证等证据。公诉机关认为，被告人张汝笑未经国家相关金融管理部门批准，冒充中国邮政储蓄银行（邮政储蓄）的代办员非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人张汝笑主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，依法可以从轻或者减轻处罚。提请本院依法判处。
被告人张汝笑对起诉书指控的罪名没有异议，当庭自愿认罪。对还款的数额有异议，辩称除了存单上显示杨长富支取了2000元外，其还偿还了杨长富500元。
辩护人的辩护意见：被告人张汝笑主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；当庭自愿认罪、悔罪，应酌情从轻处罚。
经审理查明：自2005年左右开始，被告人张汝笑冒充中国邮政储蓄银行股份有限公司南宫市支行（以下简称邮政储蓄）的代办员，通过村里喇叭广播以及口口相传的方式向南宫市紫冢镇前、后张稳村村民吸收存款，用于个人生产经营，截至案发致使1731797.84元存款无法退还。
2017年3月8日，被告人张汝笑到南宫市公安局主动投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
1、受案登记表、立案决定书、到案经过证实，被告人张汝笑非法吸收公众存款一案，由报案人杨某2于2017年2月24日15时报警，称其在紫冢镇前张稳村张汝笑处存了9.5万元，支不出来，另外后张稳村还有十几户群众存入60多万元也支不出来。2017年3月2日南宫市公安局对该案立案侦查。同年3月8日被告人张汝笑到南宫市公安局投案。
2、被告人张汝笑的供述证实，他的叔叔张某3曾是南宫市候疃信用社的信贷员，后来年纪大了，让他接替从事信贷员工作，负责办理老百姓的存取款业务。2000年左右，信用社取消了信贷员，南宫市段芦头镇邮政储蓄的职工李某1找到他，让他把前张稳村村民的存款存到段芦头镇邮政储蓄，并按存款比例支付手续费。当时他把老百姓的存款以实际存款人的名义存到段芦头镇邮政储蓄，出具正式的存款单据。直到2005年左右，段芦头镇邮政储蓄不再给他提手续费，他便不再办理该业务，也没有将此情况告知群众，有人到他那里存款时，他给出具一张手写的邮政储蓄存款凭条，填写存款人姓名和金额，加盖自己的手戳，并谎称钱都存到邮政储蓄了，实际上是以其个人的名义存入段芦头镇邮政储蓄，方便自己做生意使用，这些存款凭条都是他从段芦头镇邮政储蓄的前台拿的，另外存款附页作为底账留存。存款人吕某在他处共存款4000元，3000元有存款单据，另外1000元没有单据。他吸收的钱用于自己做皮毛和汽车连杆生意了，存款利率一开始都是按银行的存款利率执行的，从2013年开始提高了一些，按银行定期一年的利率一万元多加72元。因为当时他已经周转困难，提高利息就是为了让存款户继续在他这里存钱。他曾通过前张稳村的喇叭广播过他这里能存钱，截止案发，他共吸收南宫市前、后张稳两个村70户左右的存款，现有170余万元存款无法支取。
3、存款人杨某2、张某2等67人的陈述及其提供的存款凭单复印件、身份证复印件证实，张汝笑自称是银行的信贷员，曾在南宫市紫冢镇前张稳村的喇叭里广播他那儿能存钱，且对存款对象没有任何限制。张汝笑向存款人开具的中国邮政储蓄存款凭单，户名、金额、期限、利息等内容都是张汝笑手写的，并加盖其本人的手戳。杨某2、张某2等67人均在被告人张汝笑处存过款，截止到案发，共计1731797.84元存款无法偿还。
4、公安机关出具的张汝笑吸收存款金额统计表证实，张汝笑吸收存款金额共计1731797.84元未能偿还。
5、证人张某1的证言证实，张汝笑是他的父亲，他知道其父亲在前、后张稳村吸收老百姓存款的事，但没有见过记录老百姓存款的账本。
6、证人李某1的证言证实，他现在是中国邮政集团公司南宫分公司垂杨邮政局的职工，负责投递信件、报刊等工作。1983年至2008年他在段芦头邮政局的邮政储蓄工作，负责老百姓存取款业务。农村信用社取消各村代办点之后，他们储蓄所发展了几个代办员，具体时间记不清了，其中就有紫冢镇前张稳村的张汝笑，按月末存款余额给张汝笑提好处费。2002年6、7月份，因工作调整，他调到段芦头邮政物流分销部后就没有见过张汝笑，也不清楚张汝笑什么时候不干代办员的。
7、证人吴某的证言证实，2015年7月2日，她与张汝笑的儿子张某1经南宫市人民法院判决离婚，从张汝笑家中拉走个人物品时她没有拿过账本、存款附页等物品。
8、证人张某4的证言证实，他在南宫市一犇农机有限公司负责办公室及后勤工作。2013年8月15日，张汝笑从他们公司租了一个车间生产连杆，租赁期从2013年8月16日至2018年7月15日。合同是他们公司副经理李某2与谢某签定的，现在李某2不干了。谢某是张汝笑安排在连杆厂的负责人，具体负责连杆厂的日常生产。按照协议，张汝笑第一年应支付80000元，从第二年开始每年支付100000元，怎么支付租金，他不太清楚。现在他们公司已经破产，财务人员都不干了，但是张汝笑从2016年下半年开始就再没有交过租赁费。张汝笑当时租赁他们公司车间时，车间内的机器设备、工具等物品都是公司的，他们公司有当时与谢某签订的合同及设备表为证。现在在车间西南角的仓库内还有一部分成品连杆及半成品连杆。张汝笑在他们公司租赁的车间生产情况他不清楚，从2016年下半年就没有人干活了。
9、租赁协议证实，2013年8月15日谢某与河北一犇农机有限公司的李某2签订连杆加工车间租赁协议，期限自2013年8月16日至2018年7月15日，租赁费第一年80000元，以后每年100000元，共计480000元。河北一犇农机有限公司的一车间及车间内的设备、工装胎具和工量具等设备供谢某使用。
10、搜查证、搜查笔录、扣押物品文件清单及照片证实，2017年4月1日，南宫市公安局对张汝笑家进行搜查，在张汝笑家一个工棚内及西里间发现大量皮毛制品，就地封存（现存于前张稳村张汝笑家中）。2017年5月4日，南宫市公安局在张某4的见证下对南宫市一犇农机有限公司内张汝笑经营的连杆厂进行搜查，并扣押连杆套4箱（每箱300个）、连杆2箱（每箱24个）、连杆14件（每件12个）、WD615连杆39箱（每箱6个）、螺丝3袋、半成品连杆180个、成品连杆1047个。
11、调取证据通知书、调取证据清单、张汝笑抵押贷款资料证实，邢台县不动产登记局于2017年4月6日出具不动产登记资料查询结果单，查实截止2017年4月6日张汝笑在邢台市桥东区迎宾路北侧819号世纪名都丽景苑有房产一套（3#-2-502），购买时间是2010年1月21日，于2015年2月5日将此房产抵押给邢台银行股份有限公司小企业信贷中心，抵押期限为2015年2月6日至2018年2月6日。
12、中国邮政储蓄银行股份有限公司南宫市支行、中国邮政集团公司河北南宫市分公司出具的证明证实，张汝笑非该银行、该公司工作人员，从未委托其代理任何业务。
13、户籍历史证明证实，被告人张汝笑的户籍登记信息与上述所列被告人基本情况一致，无违法犯罪记录。
以上证据经庭审举证、质证，来源合法、客观真实，本院予以确认。
本院认为，被告人张汝笑未经国家金融管理部门批准，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，给存款人造成直接经济损失1731797.84元，属于数额巨大或者有严重情节，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。关于公诉机关指控造成损失数额1730797.84元，因存款人吕某当庭提出异议，称其还有1000元存款没有存款凭单，张汝笑当庭认可，故指控的损失数额应予以变更。张汝笑主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法对其从轻处罚。对公诉机关的量刑建议及辩护人的相关辩护意见予以采纳。关于被告人张汝笑辩称除了存单上显示杨长富支取了2000元本金外，其还偿还了杨长富500元本金的辩解，无证据证实，该辩解不予采纳。公安机关在本案中查封、扣押的涉案财物，应依法进行处理，所得款项用于退赔张汝笑给存款人造成的直接经济损失，不足部分向张汝笑予以追缴。
综上，根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节、认罪态度和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第六十四条、第五十二条、第五十三条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：
一、被告人张汝笑犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月8日起至2020年9月7日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳。）
二、本案中造成直接经济损失共计一百七十三万一千七百九十七元八角四分，公安机关在本案中查封、扣押的皮毛制品、连杆套4箱（每箱300个）、连杆2箱（每箱24个）、连杆14件（每件12个）、WD615连杆39箱（每箱6个）、螺丝3袋、半成品连杆180个、成品连杆1047个依法进行处理，所得款项退赔存款人。不足部分向被告人张汝笑予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨奎茂
审 判 员 任映辉
人民陪审员 韩 冰
二〇一七年十二月十五日
法官 助理 白向格
书 记 员 侯锦尧