辽阳市弓长岭区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽1005刑初49号
公诉机关辽阳市弓长岭区人民检察院。
被告人吕XX，男，汉族，初中文化，无职业。2000年6月23月，因犯非法拘禁罪、故意伤害罪被鞍山市中级人民法院判处有期徒刑十一年；2015年7月16日，因犯骗取贷款罪被鞍山市千山区人民法院判处有期徒刑二年一个月。2015年9月11月，因本案被辽阳市弓长岭区公安分局刑事拘留，2015年9月25日被取保候审，2016年9月22日被公安机关监视居住，2017年3月10日被检察机关取保候审。
辽阳市弓长岭区人民检察院以辽弓检公刑诉（2017）39号起诉书，指控被告人吕XX犯骗取贷款罪，于2017年8月4日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。辽阳市弓长岭区人民检察院指派检察员马玉清出庭支持公诉。被告人吕XX到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
辽阳市弓长岭区人民检察院指控：2009年11月25日，被告人吕XX用取得了鞍山市龙达机械制造加工厂坐落于鞍山市铁西区双园路12号面积为1万平方米的国有土地使用权及厂内设备作抵押，向辽阳市弓长岭区小额贷款股份有限公司贷款人民币300万元，用于资金流周转。被告人吕XX以鞍山市龙达机械制造加工厂国有土地所有权证已办理完毕但尚未发放到手，等发放到手再交给弓长岭区小额贷款公司为由，没有将该土地使用权证交给弓长岭小额贷款公司。事后，被告人吕XX用一个假的鞍山市龙达机械制造加工厂国有土地所有权证将交给弓长岭区小额贷款股份有限公司的相关手续换回。2009年12月份至2010年3月间，被告人吕XX弓支付辽阳市弓长岭区金悦小额贷款股份有限公司133.9万元，余款166.1万元未偿还。
2016年6月13日，被告人吕XX以自有土地抵偿辽阳市弓长岭金悦小额贷款股份有限公司所有欠款，辽阳市弓长岭金悦小额贷款股份有限公司对被告人吕XX表示谅解。
案后，被告人吕XX被公安机关传唤归案。
公诉机关为上述指控向本院提供了如下证据：书证：案件来源、归案经过，户籍证明、买卖协议、辽阳市弓长岭区金悦小额贷款股份有限公司抵押合同、借款合同、情况说明；物证：国土土地使用权证；证人黄XX的证言；被告人吕XX的供述与辩解等证据。据此，公诉机关认为：被告人吕XX的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应以骗取贷款罪追究其刑事责任。
被告人吕XX对公诉机关的指控没有提出异议，自愿认罪。
经审理查明：2009年11月25日，被告人吕XX用取得了鞍山市龙达机械制造加工厂坐落于鞍山市铁西区双园路12号面积为1万平方米的国有土地使用权及厂内设备作抵押，向辽阳市弓长岭区小额贷款股份有限公司贷款人民币300万元，用于资金流周转。被告人吕XX以鞍山市龙达机械制造加工厂国有土地所有权证已办理完毕但尚未发放到手，等发放到手再交给弓长岭区小额贷款公司为由，没有将该土地使用权证交给弓长岭小额贷款公司。事后，被告人吕XX用一个假的鞍山市龙达机械制造加工厂国有土地所有权证将交给弓长岭区小额贷款股份有限公司的相关手续换回。2009年12月份至2010年3月间，被告人吕XX弓支付辽阳市弓长岭区金悦小额贷款股份有限公司133.9万元，余款166.1万元未偿还。
2016年6月13日，被告人吕XX以自有土地抵偿辽阳市弓长岭金悦小额贷款股份有限公司所有欠款，辽阳市弓长岭金悦小额贷款股份有限公司对被告人吕XX表示谅解。
案后，被告人吕XX被公安机关传唤归案。
公诉机关向法庭提供的证据：
1、案件来源、抓捕经过，证明2013年1月14日，科泰物资贸易公司到弓长岭公安分局报案称，被告人吕XX将其鞍山市龙达机械制造加工厂以300万的价格卖给科泰物质贸易公司的股东姜XX。当姜XX办理手续的时候发现，该厂的土地使用证是假的。该厂实际上已经抵押给鞍山某信用社。公安机关以诈骗案调查，被告人吕XX案后到公安机关投案，如实供述犯罪事实。
2、户籍证明，证明吕XX出生日期为19XX年X月XX日，系有完全刑事责任的人。
3、书证：刑事判决书，能够证明被告人吕XX2000年6月23日，因犯故意伤害罪非法拘禁罪被鞍山市中级人民法院判处有期徒刑11年；2015年7月16日，因骗取贷款罪被鞍山市千山区人民法院判处有期徒刑两年一个月的前科情况。
4、辽宁省人民政府金融工作办公室文件，证明辽阳市弓长岭区金悦小额贷款股份有限公司（以下简称金悦小额贷款公司）的贷款资质。
5、金悦小额贷款公司抵押合同、借款合同、收条、借据等证据，能够证明被告人吕XX向金悦小额贷款有限公司贷款300万，并且在事后用一个假的国有土地使用证交给了悦小额贷款公司，将之前交给该公司的相关手续、文件换回的事实。同时业证明，被告人吕XX在骗取贷款后，共计给付悦小额贷款公司利息133.9万元，余款人民币166.1万元未返还。
6、金悦小额贷款公司情况说明，证明被告人吕XX在办理涉案贷款时，交付给金悦小额贷款公司为营业执照、鞍山人民政府土地批件、建筑设计防火审核意见书、建设用地计划许可证、可行性报告、建设项目环境影响报告表等文件和材料，并不包括国有土地使用证，金悦小额贷款公司同意用上述手续和材料贷款。
7、被告人吕XX的供述与辩解，能够证明被告人吕XX在办理向金悦小额贷款公司贷款的时候，告知了该公司国有土地使用证没有办理下来，用其他手续和资料贷的款，但在签订合同的时候，国有土地使用证已经办下来了。在向金悦小额贷款公司贷款后，其用国有土地使用证又向其他金融机构贷款。
8、金悦小额贷款公司的申请及说明，证明被告人吕XX骗取悦小额贷款公司的贷款已经用吕XX的鞍山市龙达机械制造加工厂土地使用权及地上设备、房屋等偿还完毕，金悦小额贷款公司财产未受损失，公司对被告人吕XX表示谅解，请求撤销此刑事案件，对此事不再追究。
本院认为，被告人吕XX以欺骗手段骗取贷款，情节严重，其行为构成犯罪，依法应予惩处。辽阳市弓长岭区人民检察院指控被告人吕XX犯骗取贷款罪事实清楚，证据确实充分，本院应予支持。被告人吕XX有前科，依法应从重处罚；案后到公安机关投案，如实供述犯罪事实，属自首，依法可从轻、减轻处罚；被告人吕XX在取得贷款后，立案侦查前，已经给付了被害人金悦小额贷款公司贷款利息133.9万元，案件侦查过程中又全部给付了骗取的贷款，未给金融机构造成经济损失，并取得了被害人金悦小额贷款公司的谅解，均可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条之规定，判决如下：
被告人吕XX犯骗取贷款罪，单处罚金二万元（已缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省辽阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张维国
审 判 员 王学峰
人民陪审员 刘振晶
二〇一七年十二月十九日
代理书记员 高 迪
本判决所使用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
“犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。”