中华人民共和国
江苏省苏州工业园区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0591刑初39号
公诉机关江苏省苏州工业园区人民检察院。
被告人樊方智，男，1966年8月6日生，汉族，大学本科文化，原系某银行苏州分行行长，户籍所在地台湾地区，暂住地上海市。2015年4月1日因涉嫌犯非国家工作人员受贿罪被刑事拘留，同年5月8日被逮捕。现羁押于苏州市第二看守所。
辩护人余朝，京衡律师集团上海事务所律师。
辩护人黄震，江苏诚达律师事务所律师。
江苏省苏州工业园区人民检察院以苏园检诉刑诉〔2016〕36号起诉书指控被告人樊方智犯非国家工作人员受贿罪，于2016年1月28日向本院提起公诉。本院审查后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间，公诉机关以补充侦查为由二次申请延期审理，本院依法准许。经江苏省苏州市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。公诉机关指派检察员苏云姝出庭支持公诉，被告人樊方智及其辩护人余朝、黄震到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，2012年8月至2013年11月期间，被告人樊方智利用担任某银行苏州分行行长审批贷款的职务便利，为他人谋取利益，先后收受贷款企业钱款总计人民币862万元（以下币种除特别注明外均为人民币）。
为证实上述指控，公诉人当庭宣读和出示了被告人樊方智的供述笔录，证人谢某、李某1、汪某、孟某、赵某、沈某1、刘某1、赖某2、黎某、张某1、黄某、戴某、张某2、张某3、卢某、徐某、李某2的证言笔录，辨认笔录及照片，企业工商登记资料，员工个人情况表、任职资格批复、离职证明，贷款合同，信贷审委会记录、承诺书、银行发票，个人网银转帐记录、银行明细，民事调解书、短信记录，报案书、举报信�转办单、放款记录，江苏省暂扣款专用收据，抓获经过、发破案经过，台胞证签发信息等证据。
公诉机关认为，被告人樊方智应以非国家工作人员受贿罪追究刑事责任。提请依法予以惩处。
被告人樊方智在第一次庭审中提出起诉书指控的受贿款800万元与其没有关系、起诉书指控的受贿款62万元是借款的辩解；在第二次庭审中当庭表示认可起诉书指控的事实及罪名，但未交代实施犯罪的具体过程。
辩护人在第一次庭审中提出指控被告人樊方智构成非国家工作人员受贿罪的证据不足的辩护意见；在第二次庭审中表示同意被告人樊方智意见的辩护意见。
经审理查明：
一、主体身份
某银行系台港澳与境内合资的有限责任公司（2014年4月更名为某银行）；被告人樊方智于2007年8月20日至2013年11月19日担任某银行行长助理兼苏州分行行长。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：
1、工商登记资料，证实某银行的企业性质。
2、员工个人情况表、任职资格批复、离职证明，证实被告人樊方智的职责等情况。
3、台胞证签发信息，证实被告人樊方智的身份情况。
二、非国家工作人员受贿
（一）、收受吴江市某织物整理有限公司（以下简称某1公司）800万元
1、2012年8月期间，被告人樊方智利用担任某银行苏州分行行长审批贷款的职务便利，为他人谋取利益，通过指定他人账户代收等方式，收受某1公司董事长谢某钱款300万元。
2、2013年4月期间，被告人樊方智利用在某银行担任苏州分行行长审批贷款的职务便利，为他人谋取利益，通过指定他人账户代收等方式，收受某1公司董事长谢某钱款500万元，其中366万元被转进赖某2银行帐户。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：
1、证人谢某的证言笔录，陈述其是吴江某集团有限公司的法人，某1公司是某集团控股的子公司；2011年底，某银行行长樊方智、副行长刘某1通过吴江温州商会认识了其，问其是否需要贷款，其因公司当时不缺钱未贷款；2012年上半年，其公司需要资金，就开始和樊方智、刘某1谈贷款1亿元；樊方智和刘某1说除了正常的利息费用外，每年还要收取3%的额度费；其为了贷款就同意了，其公司很快通过了资格审查；到了放款前几天，樊方智、刘某1约其到某银行苏州分行；其和公司副总李某1一起到了樊方智的办公室，樊方智、刘某1说放款前额度费要先付掉，其为了能顺利放款就同意了；其安排李某1去办这个事情了；正式放款前一两天，李某1去银行办理相关手续，李某1给其打电话说他在樊方智的办公室里，樊方智、刘某1、还有一个不认识的姓汪的男子，他们三个人提出3%的额度费中一部分打到某银行账户并提供发票，一部分打在其他账户且没有发票，问其行不行，其无奈之下就都答应了；后李某1对其讲没有发票的钱不能从公司账户走；其就让李某1从其自己的卡上转出去300万元，之后第一笔贷款就很快下来了；第二次，其想贷款1.17亿元，其到樊方智办公室，刘某1也在，他们跟其说利息可以比第一次的稍微低点，但是额度费不能变，具体操作还是和第一次一样，其为了贷款同意了；后来其通过儿子的银行卡转了500万元过去等情况。
2、证人李某1的证言笔录，陈述其是吴江某集团有限公司副总经理，公司董事长是谢某，某1公司是某集团的子公司；2011年底，某银行的樊方智、刘某1通过吴江温州商会认识了谢某；2012�上半年，公司需要用钱就和樊方智、刘某1谈贷款的事情；某1公司向某银行贷款两次；第一次是2012年8月贷了1亿元，第二次是2013年4月贷了1.18亿元，实际放款1.1797亿元；其听说某银行要收取贷款金额3％的费用，开始以为是正常费用，银行会开票；2012年8月的一天，其去某银行樊方智的办公室谈放款的事情，当时刘某1也在，还有一个自称姓汪的男子；樊方智介绍说姓汪的是某银行上海总行的，其公司贷款姓汪的做了很多工作；樊方智、刘某1明确对其说3％的费用一部分由姓汪的收取但不开票，另一部分打给某银行可以开票；其向谢某汇报上述情况，谢答应了；后来樊方智等人给其一个名字叫上海某2实业有限公司（以下简称某2公司）的帐户，要求放款前要把300万元打到这个公司帐户；因对方不开票，其就用谢某的个人帐户转了300万元到某2公司帐户，转帐第二天某银行就放款了；2013年4月某1公司向某银行贷款1.18亿元，套路和上面一样，其让财务用谢某儿子谢某1的帐户转给对方500万元，贷款接着就放下来了的情况。
3、证人汪某的证言笔录、江苏省暂扣款专用收据，陈述2007年其所在公司向某银行嘉定支行借款，认识了樊方智和刘某1；但其没有听说过某1公司；2012年7月，樊方智打电话给其，问其公司能不能做代收代付业务，其说不行；后其了解到其朋友孟某可以做，其就告诉了樊方智；2012年8月的一天，樊方智打电话让其第二天到某银行聊聊天，其就过去了；其在樊方智办公室外碰到了樊方智，樊说办公室里面是某1公司的财务主管；樊方智说进去就介绍其是某银行总行股东方的高管，只要其听着就行了，之后就把其拉进了办公室，进去了后樊方智就某1公司的李总介绍其是某银行总行股东方汪总；樊方智和李总在谈贷款�情，李总说他们贷款的本金较低，额度费偏高，樊方智说这是银行规定等等；后来樊方智又提出额度费分两部分，一部分正常打到银行账户，一部分就算支持他们分行工作，当做小金库，李总说要请示董事长；中午吃饭时，李总对于额度费一部分给苏州分行小金库提出质疑，樊方智就指着其说这个没问题，汪总会给总行解释的；樊方智暗示李总，意思是股东方的人都在这，是没有问题的；后来其回到上海，其打电话给樊方智问他怎么回事，樊方智说支持他工作，问他为什么说其是股东方的，他说没事的；过了几天，樊方智问其要代收代付的账号，其问了账号后给他打电话；樊方智让其直接和李总说并给了李总的电话；其就给李总打电话，问是否愿意支付小金库，李总说好的，其就把账号发给他了；过了一两天，李总给其打电话说300万元转过去了；其就问孟某，孟某说钱到了其就给樊方智打电话问他怎么用，他说300万元都提现，让其送到苏州，其不同意；他就说让刘某1来上海拿，让其给刘某1200万元，剩下的100万元他亲自来拿；其就通知孟某取现给其，之后刘某1到其家楼下小区门口拿走了200万元，樊方智到其小区门口拿走100万元；孟某给的账号是某2公司的账号；2013年4、5月，樊方智给其打电话说某1公司增贷了，并且答应支付小金库的费用，还要走账；后又有500万元到了某2公司的帐户；樊方智让其打300多万元到刘某1的帐户，剩下的打给赖某2；期间，孟某过了10天左右才把剩下的钱打给赖某1；其帮樊方智走帐800万元，告诉孟某是向客户收取的小金库；2014年8月，樊方智给其打电话说有人在查他吴江小金库的事情，问其怎么办，其让他去问律师；2015年1月，樊方智约其和刘某1在上海浦东陆家嘴正大广场的一个饭店吃饭；樊方智表示要其与刘某1帮他掩饰，并让其和孟某说这笔钱是中介费，至于转钱给刘某1，就说孟某曾借钱给刘某1的；其当时就表示不可能的，刘某1也觉得樊方智有点小题大做，大不了把钱退掉；其看了刘某1的态度觉得有问题，就问樊方智，为什么刘某1觉得自己没事，樊方智就说当时这800万，刘某1不是完全知道的，樊方智支支吾吾向其解释，就是希望把其说成是中介，其没有理他；过了一两周，樊方智、刘某1、其及沈某1律师还是在上海浦东陆家嘴正大广场的一个饭店吃饭，樊方智就向沈某1咨询了法律上的问题；2015年2月底、3月初的时候，刘某1打电话说樊方智安排其把钱退回来；因为当初是通过孟某转帐的，孟某现在找不到，让其找一个律师做一个法律还款手续；其说孟某在坐牢，他老婆赵某在；其对赵某讲有人要还钱给其老公，她说还好了；其就带了赵某找到沈某2律师，又把刘某1的电话给了沈某1，后来的事情就是他们谈了，具体过程其不清楚；过了半个月，赵某告诉其刘某1给她了200万元，孟某说给其90万元、20万元给律师；赵某说孟某让其一定收下，后来听说公安在查这个事情，其就把这110万元退到公安了；据其所知，刘某1不认识孟某；樊方智让刘某1假装还钱给孟某就是为了躲避公安的侦查，至于给其和孟某的钱就是封口费；樊方智被抓后，其曾接到匿名威胁电话，不准和公安接触的情况。
4、证人刘某1的证言笔录、辨认笔录及照片，短信记录，陈述其在某银行苏州分行担任行长助理；2011年，樊方智和其通过朋友认识了某1公司董事长谢某及其财务总监李某1；2012年上半年，吴江某1公司和某银行谈贷款，主要是其、黎某、樊方智去谈的；2012年9月，某银行放款1个亿，总费用是12%，包括利息、额度费及回存费用，�度费1.5％；汪某与吴江某1公司向某银行贷款没有关系；但有一次在樊方智办公室，李某1来谈第一次贷款，汪某也在，樊方智介绍汪某是某银行总部高管，汪某没有说话，其就出去准备材料了，他们在里面谈事情具体其不清楚，中午吃饭后就散了；2012年9月份，樊方智打电话给其说他有东西在汪某家里，让其去汪某家拿并送到他家给赖某1，其就去上海汪某家中拿了一个行李箱，比较重，其猜应该是钱，之后其就拿到樊方智家中给了赖某1；2013年上半年，吴江某1公司提出要增贷，和第一次程序一样，到了4月左右就放款了1.17亿元；2013年4月，樊方智对其说借其银行帐户用，并让其把账号给了汪某，后来其就发现有310万元打入其账户，给其打钱的叫孟某；樊方智对其说225万元转帐给赖某1，剩下的拿现金给他，其就按照樊方智说的做了；其不认识孟某，也没有向樊方智和�某1借过钱；2015年过年前，樊方智打电话叫其去上海陆家嘴的一个饭店吃饭，说以前通过其卡转的一笔钱出了问题；当时有汪某、樊方智、律师沈某2和其；樊方智说某银行要弄他，2014年7月就开始了，最近应该是拿到了什么证据，然后就说应该是通过其卡转310万元的事情；他让汪某和律师想办法，意思就是想把钱还到孟某手上，说汪某是中介之类的；后来樊方智打其电话让其回台湾和他见一面，其过完年回到台湾在台北和樊方智见了面，他说310万元有问题，要编个故事掩盖一下；樊方智说就说其在2012年底向赖某1借过2000万台币，折合人民币400多万元，到了2013年赖某1向其要钱，其没有钱，就向孟某借钱来还赖某1，这样就可以解释孟某转给其310万元，其又转给赖某1的事情了；让其按照他说的做，还要写一张借条给他；樊方智就拿出一张银行本票出来，让其写向赖某1�款，但注明已经作废，钱已经还清；其觉得跟其没有什么关系，就写了借条给赖某1；实际上其根本没有向赖某1借过钱，都是樊方智为了掩盖事实而让其写的；樊方智还说要把钱还给孟某，这样就更能解释通了，他说会安排律师，让孟某先起诉其，再经过法院调解把钱还给孟某；樊方智还说孟某在牢里，具体他会找律师办好，再通知其；2015年3月20几号，樊方智给其打电话说他已经找好律师办好了，只要其出面一下，他也跟汪某讲过这个事情，让其去找赖某1拿钱，其就答应了；后赖某1给其200万元现金，其通过沈律师假装还钱200万元给孟某的老婆，并签了还款协议，剩下的钱依照调解协议支付；实际上其也没有向孟某借过钱，都是为了帮樊方智才说假话；樊方智被抓后，赖某1给其发短信，让其坚持住说310万元是借的情况。
5、证人孟某的证言笔录、辨认笔录及照片，陈述2012年8、9月份之前，汪某对其说他那边有一笔钱想通过其公司代收代付，说是朋友的小金库；后来其就把经营的某2公司的帐户给了汪某，第一笔300万元到了后其提取现金全部给了汪某；2013年3、4月份，第二笔500万元说是某银行苏州分行行长让其帮忙的；钱到了后，其先转了300多万元给刘某1，后转了100多万元给赖某2；其和刘某1只见过一次面，刘某1从未向其借过钱；2015年其到监狱后，老婆赵某来看其，说汪某对她讲有一笔451万元借款的事情，现在已经进入起诉阶段了；其当时也搞不清楚，其没有借过刘某1钱，就让赵某和汪某去操作这个事情，后面其就不清楚了；到了2015年4月份，一个律师来找其，说案子已经结了，刘某1先还了200万元，剩下的分期还，后来的事情其就不清楚了；其不认识赖某1，其代收代付都是按照汪某指使操作的；现在这笔钱出问题�，他们可能想掩盖事实，就说是向其借的钱，然后有了假装还200万元的事情。
6、证人赵某的证言笔录，陈述2015年2月的一天，其老公朋友汪某打电话对其说刘某1要还钱给孟某，因为孟某在监狱，所以要还给其，还说要通过律师走诉讼程序来还钱；因为其老公的事情其都不知道，其没有说什么；其说自己没有钱请律师，汪某约其和沈某2律师见面；见面的时候，汪某、沈某1就一直在打印东西，就是做孟某起诉刘某1还钱的资料，弄好之后，让其带到监狱找孟某签字；3月20日，沈律师打其电话说判下来了，要先还其200万元，后来其卡上就多了200万元；其不知道怎么处理，过了两天，其到监狱问孟某借给刘某1451万其怎么不知道，孟某说他搞不清楚这个事情，具体要问汪某；其问孟某钱怎么处理，他说给律师10%，剩下的和汪某平分，其就给了汪某110万元，剩下90万元其还债了；后来孟某又说刘某1没有向他借过钱，90万元要退给警方；某2公司的法人是其，但实际上是其老公孟某操作的情况。
7、证人沈某1的证言笔录，陈述2015年春节前，汪某找到其说他朋友孟某要收回一笔钱，要打官司，但是孟某在监狱里，他老婆赵某要做这个事情；年后的一天，汪某把赵某带到其这里，大概意思就是孟某借给刘某1一笔钱，现在要起诉刘某1把钱要回来，其就接下了；其到监狱里面找了孟某，孟某讲这笔借款有的，具体细节不是很清楚，他委托赵某来办这个事情；其让汪某帮忙找刘某1，汪某通过樊方智找到刘某1；其和樊方智、刘某1、汪某四个人在上海陆家嘴的一个饭店吃饭的；其等人聊起借款的事情，刘某1一直含糊其辞，但他承认有借款这回事；之后其去法院起诉，刘某1约过来，双方就调解了；过了一两个星期，刘某1带了200万元现金到其办公室，归还孟某债务的情况。
8、证人赖某1的证言笔录，陈述其和樊方智2012年7月离婚，但是为了小孩还住在一起；其在大陆没有工作，樊方智会给其生活费；2012年4、5月，刘某2想向其借钱，其就介绍刘某1给其父亲，后来刘某1到底有没有向其父亲借钱其就不知道了；2013年4月，刘某1给其打电话说还款给其，其没有说什么，然后其银行帐户收到了225万元，过了几天就又收到了141万元，其以为这些钱是刘某1还其父亲的，这些钱其就都买理财产品了；其没有向其父亲特别讲过刘某1还给其钱的事情；2015年2月底，刘某1找到其说需要其作证，之前借其父亲2000万新台币，他在台湾还了一部分，剩下的就在2013年上半年给其卡上转了336万元，是他向别人借的，现在人家要他还钱，就要其作证确实是刘某1借钱来还给其的，其确实收到了这笔钱；2015年4月1日，樊方智被抓后，其帮他找律师，其让沈某1律师到看守所问樊方智要了账号和密码，从樊的帐户转了3672000元到自己卡上，这些钱被用于请律师的情况。
9、证人李某2的证言笔录、报案书、举报信、转办单、银行明细、放款记录，证实其系某银行客户经理，代表某银行报案；2012年至2013年某1公司向某银行贷款2.1797亿元，后来某1公司因为资金链断裂还不上钱，就举报某银行乱收费和私立小金库，银监会就转某银行自查；现发现2012年8月23日，某1公司向某2公司帐户汇款300万元后，次日某银行拨款7500万元，2013年1月29日拨款2500万元；2013年4月11日，某1公司向某2公司帐户汇款500万后，次日某银行拨款1.1797亿元；其代表某银行举报某银行苏州分行当时的行长樊方智在办理贷款过程中涉嫌收受某1公司800万元好处费的情况。
10、证人黎某的证言笔录，陈述其�某1公司的贷款经办人，具体框架是樊方智和刘某1谈的，其就办理一些书面的手续；额度费是每年1-1.5%。需要交到银行账户，开发票给客户的；其看到最后贷款合同额度费大概是每年1-1.5%；某1公司当时负责人是谢某和李某1的情况。
11、证人黄某的证言笔录，陈述其系某银行苏州分行行长助理，赖某1提供的台湾本票是合法票据，根据台湾票据法的规定，是发票人签发一定金额，于指定到期日无条件支付受款人或者执票人票据；该本票的意思是2012年，刘某1向赖某1借款2000万新台币及空白的本票在一般的文具店都可以买到的情况。
12、证人张某1的证言笔录，陈述2014年1月起，其到某银行苏州分行做行长，某1公司有贷款，是前任行长樊方智经办的情况。
13、贷款合同，信贷审委会记录、承诺书、银行发票，证实2012年8月13日，某1公司�某银行贷款1亿元，某银行向某1公司每年收取1.5％的额度费；2013年4月8日，某1公司向某银行贷款1.18亿元，某银行向某1公司每年收取1％的额度费；2013年2月26日某银行向某1公司收取额度费150万元，2013年9月29日收取额度费118万元及150万元的情况。
14、银行交易明细，证实2012年8月23日，谢某名下帐户向某2公司转帐300万元，2013年4月11日，谢小龙名下帐户向某2公司转帐500万元，同日该公司帐户转给孟某名下帐户310万元；2013年4月12日，孟某名下帐户向刘某1名下帐户转帐310万元；2013年4月15日，刘某1名下帐户向赖某1名下帐户转帐225万元；2013年4月22日，孟某名下帐户向赖某1名下帐户转帐141万元。
15、民事调解书，载明2015年3月18日，原告孟某、委托代理人沈某1，被告刘某1双方在上海市徐汇区人民法院达成调解协议：被告刘某1返还原告孟某借款451万元；及被告刘某1向案外人赖某1借款用于台湾购房，为偿还借款，被告刘某1向原告孟某借款人民币451万元。
16、被告人樊方智的供述笔录及第一次庭审供述，供述吴江某1公司在其任职期间向某银行贷款2.17亿元，具体贷款是刘某1与对方联系的，额度费按照每年1％收取，没有收取其他费用；其和赖某2离婚了，但是还住在一起；赖某2的父亲曾借给刘某12000万台币，现在已经还清了，其和刘某1没有经济上的往来；其认识汪某，但不熟悉，其不知道汪某是否和吴江某1公司贷款有关系；在第二次庭审中当庭表示认可起诉书指控的事实及罪名，但未交代实施犯罪的具体过程。
关于被告人樊方智第一庭审中辩称某2公司帐户中的800万元与其没有关系及辩护人提出指控被告人樊方智收受800万元证据不足的辩护意见。经查，证人谢某、李某1、汪某、刘某1、孟某的证言笔录及相关书证能够相互印证，证实某1公司为了贷款，在向某银行支付正常额度费外，还按照樊方智的要求先后将共计800万元从个人帐户汇入樊指定的某2公司帐户的事实；证人汪某、刘某1、孟某、赖某1的证言笔录及相关书证能够相互印证，证实某2公司帐户中的部分钱款流转至赖某1等人名下账户的事实；证人汪某、刘某1、孟某、赵某、沈某1的证言笔录及民事调解书等书证能够相互印证，证实樊方智为掩饰相关受贿赃款通过孟某名下账户转账给赖某1、刘某1名下账户的事实，指使上述证人虚构借贷关系，进行虚假诉讼的事实。综上，在案证据能够充分证实被告人樊方智利用职务便利收受某1公司800万元的事实。相关辩解及辩护意见缺乏事实依据，不予采纳。
（二）、收受重庆某2商贸公司（以下简称某2公司）62万元
2013年，被告人樊方智利用在某银�担任苏州分行行长审批贷款的职务便利，为他人谋取利益，通过指定他人账户代收等方式，收受某2公司董事长戴某钱款62万元。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：
1、证人戴某的证言笔录、辨认笔录及照片，陈述其是某2公司的董事长，2013年上半年，经朋友介绍，向某银行贷款2.55亿元，上海总行行长带着苏州分行行长樊方智到其公司考察，樊提出要收取中间业务费，其同意；2013年7月，贷款批下来之后，樊给其打电话要求付一半费用62万元，给了其一个私人账户，其让财务张某2打款62万给对方；其当时有怀疑是樊私人拿钱，但害怕贷款被收回就没有敢问的情况。
2、证人张某2的证言笔录，陈述其是某2公司的财务，按照老板戴某指示于2013年11月1日从其个人账户转账62万元到张某3名下银行帐户的情况。
3、证人卢某的证言笔录，陈述其因为业务认识樊方智，后应聘到樊手下工作；2013年11月，其应聘后还未入职时，樊给其打电话说重庆有个客户要打钱过来，他不方便收，要其帮忙收下再转给一个姓赖帐户；因樊是其领导，其不好推脱，就找同学张某3用了他的帐户；过几天，张某3告诉其有人打了62万元到帐户上，其让张某3又打到其老婆帐户上，后来就转给一个姓赖的了，都是按照樊的指示操作的，其没有收取任何费用的情况。
4、证人徐某的证言笔录，陈述卢某是其丈夫，2013年卢某给其讲要换工作，要帮未来老板从其账户走一笔钱；后来其收到60多万元，全部又转给了老板指定账户的情况。
5、证人张某3的证言笔录，陈述其系卢某的同学，卢借自己账户转钱，其收到62万元后转到卢妻子账户的情况。
6、证人赖某1的证言笔录，陈述2013年11月6日，樊方智说他借钱买车，需要用其账户，接着有62万元打到其帐户，樊方智说是同事卢某借给他的，其后来就又转账给了樊方智的情况。
7、贷款合同、担保品说明备忘录，证实2013年某银行给予某2公司最高2.55亿贷款额度，额度费每年按照贷款金额0.6％收取的情况。
8、银行转帐明细，证实2013年11月1日，张某2名下帐户向张某3名下帐户转帐62万元；2013年11月4日，张某3名下帐户向徐某名下帐户转帐20万元，11月5日，张某3名下帐户向徐某名下帐户转帐42万元；2013年11月6日，徐某名下帐户向赖某1名下帐户转帐62万元；2013年11月27日，赖某1名下帐户向樊方智名下帐户转帐62万元。
9、被告人樊方智的供述笔录及第一次庭审供述，供述其在华一银苏州分行做行长的时候曾放款给某2公司，其见过某2公司的老板戴某，其私人和该公司没有经济往来；2013年11月27日，赖某1转给其62万元，其不知道是怎么回事；其曾向同事卢某借过钱，什么时间、多少都不记得了；其在检察机关询问时及当庭供述62万元是戴某为了感谢其，借给其买车的钱的情况。在第二次庭审中当庭表示认可起诉书指控的事实及罪名，但未交代实施犯罪的具体过程，表示同意以证人戴某的证言所述的具体过程。
关于被告人樊方智第一次庭审中辩称该62万元是借款及辩护人提出指控被告人樊方智收受贿赂证据不足的辩护意见。经查，证人戴某的证言笔录陈述樊方智让其打款到一个私人账户，其怀疑是樊方智私人拿钱，但害怕贷款被收回就没有敢问的情况；证人张某2、张某3、卢某、徐某的证言及银行明细证实了相关钱款62万元最终进入被告人樊方智帐户的事实；相关书证证实某2公司向某银行贷款的相关情况；上述证据能够互相印证，足以证实被告人�方智利用贷款审批职权收受贷款企业钱款的事实，而被告人樊方智的辩解与在案证据相矛盾，故被告人的辩解及辩护人的辩护意见缺乏事实依据，不予采纳。
另查明，2015年4月4日至5月16日，被告人樊方智名下帐户共有728.2万元被转入赖某2名下帐户；汪某退出赃款110万元，暂扣于公安机关；本院查封了被告人樊方智名下位于苏州工业园区的房产1套及冻结了赖某1名下理财款862万元。
上述事实，有银行转帐明细、江苏省暂扣款专用收据、款物查封清单等证据经庭审质证予以证实，足以认定。
另有经庭审质证的抓获经过、发破案经过，证实被告人樊方智被抓获归案及本案侦破情况。
本院认为，被告人樊方智身为非国有公司工作人员，利用职务上的便利，非法收受他人钱款，数额巨大，为他人谋取利益，其行为已构成非国家工作人�受贿罪。公诉机关指控被告人樊方智犯非国家工作人员受贿罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以支持。被告人樊方智当庭表示认可起诉书指控的事实及罪名，但未交代实施犯罪的具体过程，本院在量刑时予以考虑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百六十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人樊方智犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑九年六个月，并处没收财产人民币二百万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月1日起至2024年9月30日止）。
二、暂扣于公安机关的人民币一百一十万元及冻结在赖某1名下的人民币三百六十六万元，作为受贿赃款予以追缴，并上缴国库；剩余受贿赃款人民币三百八十六万元继续向被告人樊方智追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省苏州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王 俊
人民陪审员 吴素元
人民陪审员 费 珊
二〇一七年三月二十四日
书 记 员 顾丽萍