河北省邢台市桥西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0503刑初237号
公诉机关河北省邢台市桥西区人民检察院。
被告人孙金宝，男，1963年2月16日出生，汉族，大专文化，中共党员，北京中南瑞城混凝土有限公司（下称瑞成公司）股东，户籍所在地北京市崇文区，住北京市东城区。2015年12月4日因涉嫌合同诈骗罪被邢台市公安局桥西分局刑事拘留，同年12月18日被执行逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。
河北省邢台市桥西区人民检察院以邢西检公诉刑诉〔2016〕111号起诉书指控被告人孙金宝犯合同诈骗罪，于2017年10月16日向本院提起公诉。本院作出（2017）冀0503刑初243号刑事判决，被告人提出上诉，邢台市中级人民法院作出（2017）冀05刑终297号刑事裁定书，发回本院重审，本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台市桥西区人民检察院指派检察员刘晓康出庭支持公诉。被害人刘某1及其诉讼代理人黄某，被告人孙金宝到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省邢台市桥西区人民检察院指控，2014年6月2日，被告人孙金宝以其所在公司急需用资金为借口，向刘某1借款，并承诺以其位于北京市朝阳区潘家园28号楼2门15C房屋作为抵押担保，与刘某1签订了借款协议，从刘某1处借款120万元，孙金宝个人将该借款使用后逃匿。经调查，在签订此借款协议前，该抵押房产已于2011年12月5日过户给他人。
被告人孙金宝于2015年11月30日被民警抓获。
公诉机关针对上述指控的犯罪事实，向法庭提供了被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、物证、书证等证据。公诉机关认为，被告人孙金宝在签订、履行合同过程中，骗取被害人财物，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。
被告人孙金宝在法庭调查阶段否认犯罪，称北京中南瑞城混凝土有限公司向刘某1借款，其本人仅是担保。其提供的担保房产已不在其名下，刘某1是明知的。借的钱款和开走的车，其个人没有占用，借的钱中有二十五万作为预付款给了北京三一工程机械有限公司。孙金宝在法庭辩论阶段表示愿意退赃，希望法庭从轻处罚。
经审理查明，被告人孙金宝与刘某1因为生意往来认识于2004年。2014年6月2日，被告人孙金宝以其所在公司急需用资金为借口，向刘某1借款，借款协议约定借款数额为120万。协议内容如下：1、甲方（刘某1）借给乙方（孙金宝）壹佰贰拾万元。其中60万元现金直接支付给乙方，剩余60万元乙方指定直接支付给刘某3（此60万元等于支付给乙方）。2、乙方愿意以北京市朝阳区潘家园28号楼2门15C房地产（京房权证朝私03字第××号）作为抵押担保（该财产现由乙方实际居住）。3、该笔借款甲乙双方约定2014年12月31日还清……4、乙方承诺保证对于抵押的京房权证朝私03字第××号房地产在签订此协议前没有抵押、担保、查封、监管、出租等权利瑕疵及任何纠纷，并保证所有提供的资料真实有效……合同签订当天刘某1交付给孙金宝8万元现金，剩余52万元按照被告人孙金宝的要求，打款给刘某1公司驻北京办事处的工作人员王某2。合同签订当天刘某3与孙金宝以车辆买卖合同的形式约定由刘某3出卖给孙金宝京Ａ×××××宝马760车一辆，抵价60万元，作为刘某1给孙金宝60万元的借款。刘某3与刘某1另行结算。刘某1将60万元借款及宝马车交付给孙金宝，合同约定的还款期限到期后孙金宝并未履行还款义务，刘某1多次联系孙金宝未果，遂报案。经调查，在签订此借款协议前，合同约定用作抵押的房产（京房权证朝私03字第××号）已于2011年12月5日过户给他人。
另查明，被告人孙金宝因本案于2015年11月30日被民警抓获，临时羁押于北京市通州区看守所，入所时间为2015年12月1日，出所时间为2015年12月3日。
上述事实有公诉机关提供，并经庭审举证、质证的下列证据证实：
1、被害人刘某1陈述，2004年其在河北省香河县经商开办香河鑫大地水泥有限公司时，认识了瑞成公司的法定代表人孙金宝和副总经理刘某2，以后建立了业务关系。2014年6月2日，孙金宝、马某1、刘某2、骆某还有王某2一起从北京来到邢台市桥西区莲池大街199号其所开公司，称瑞城混凝土搅拌站因拆迁需要建新站钱不够用，找其借款，并承诺用孙金宝北京的房产抵押担保，在其办公室签订了借款协议，协议主要内容为：刘某1借给孙金宝120万元，孙金宝用坐落在北京市朝阳区潘家园28号楼2门15C房屋〈产权证号：京房权证朝私03字第××号〉作为担保财产，并提供了房屋所有权证、委托书、身份证复印件，承诺在该笔借款清偿完毕之前保证该房产处于洁净状态，不会出现抵押、担保、查封、监管、出租等权利瑕疵及任何纠纷，当时其和孙金宝、马某1、刘某2、骆某、王某2以及刘某3、方某2在场。骆某为了让其放心，愿意为孙金宝担保，在担保人处签了名字。当天孙金宝从其公司会计方某2那里拿了8万元，后其分别于2014年6月17日通过王某2经银行转账出借给孙金宝30万元，2014年6月27日通过王某2经银行转账出借给孙金宝22万元，这些有其银行卡、账单以及王某2银行账单可以证明，王某2也可以证明。签订协议当天孙金宝看上了刘某3的宝马车，其从中协商，孙金宝、刘某3同意该车成交价为60万元，后其和刘某3、孙金宝口头商议，由其代孙金宝直接向刘某3付购车款60万元，借款合同中也写明了从借款120万元里出，当天车就交给孙金宝开走了。后其给了刘某360万元的邢台万海进出口贸易商行的股权，折价作车款。其借给孙金宝120万元，孙金宝在借款协议上签字并写了收条，这笔钱约定2014年12月31日还清，至今未还。签订借款协议之前，孙金宝没有说明房子已经过户的情况，其北京和邢台的朋友也不清楚这个情况，如果知道了就不借给他了。2015年7月份要账的时候得知孙金宝抵押的那个房产已经过户了。发现被骗之后其一直找不到孙金宝，手机打不通，他也不在抵押的房屋那里住了。
2、被告人孙金宝在公安机关供述，刘某1提供的2014年6月2日的借款协议是其签的，协议主要内容是其以北京市朝阳区潘家园28号楼2单元15C房作抵押担保，刘某1借给其120万元。当时是瑞城公司需要用钱，2014年6月2日他们来到邢台找刘某1借款，公司法定代表人骆某在协议上担保人处签名。其给刘某1提供了妻子鹿华的身份证复印件、一个委托书和其房产朝阳区潘家园28号楼2单元15C房产证复印件，签完协议后刘某1给其支付60万元现金并给了一辆价值60万元的宝马车，其写了收条。其当时借款时已经把房产已经过户的情况给刘某1说了，骆某也清楚房子已经过户的事情。鹿华的委托书是其写的，鹿华不知道这次用房子抵押借款的情况，因为从刘某1那里借款需要这个手续。这笔借款都给中南瑞城公司用了，那辆宝马车也给中南瑞城公司用了。其和骆某开会商议具体每笔款项怎么用，公司没有记账，其在笔记本上记着，后来找不到了。宝马车坏了后放在一个汽车修理厂修，具体在什么地方其不知道。其在2015年七八月份从潘家园那处房子里搬了出来后没有固定住处，都是朋友找的临时地方住，这个情况没有跟刘某1说，常用的手机号也有时开、有时关，因为有好多要账的找其。
3、证人方某1（刘某1公司会计）证言，孙金宝是刘某1生意上的朋友，2014年6月2日刘某1让我打印过一个借款协议，出借方是刘某1，借款人是孙金宝，借款120万元。刘某1、孙金宝在协议上签字后，刘某1从其处拿了八万现金给孙金宝。
4、证人王某1证言，2012年12月27日到2015年3月17日，其是瑞城公司的法定代表人，孙金宝是公司的股东。2014年6月2日孙金宝借刘某1120万元的情况其不知道，公司从未出具过任何有关借款手续，孙金宝借款属个人行为，与公司无关，也没有将借款用于公司。2014年7月31日其转账给北京三一工程机械有限公司50万元设备预付款；后因故未购买设备，对方退款给其，该款项与孙金宝无关。
5、证人王某2证言，刘某1是其表哥，孙金宝跟刘某1是生意上的朋友，是瑞城公司的股东。其有时帮刘某1跑北京的业务。刘某1和孙金宝在刘某1办公室签订借款协议时其在场，借款120万元。刘某1给孙金宝一辆价值60万元的宝马轿车，60万元购车款是刘某1支付的，另外给孙金宝60万元现金。当天签完合同之后，刘某1从会计那里拿了八万元现金交给孙金宝。剩下的现金刘某1分别于2014年6月17日经银行转账给其30万元，2014年6月27日经银行转账给其22万，刘某1让其将这剩余的52万元转交给孙金宝。2014年6月29日其在自家楼下给了孙金宝30万元现金，当时孙金宝就放车上，刘某2当时也在，孙金宝当时不让转账是因为他的银行卡都被法院查封了。过了两三天给了孙金宝3.5万元，又过了大约三四天给了孙金宝3万元，大约7月中旬左右，其把剩余的15.5万元都给了孙金宝，给钱都是在其家楼下。刘某1和孙金宝签订借款协议前，孙金宝没有告诉其用于抵押的房产已经过户了，其如果知道就不让刘某1借钱给他了。
6、证人马某1证言，2009年12月到2011年10月，其担任瑞城公司的法定代表人，现和孙金宝是瑞城公司的股东，其和刘某1是原来做生意的朋友。2014年6月2日刘某1、孙金宝签订借款协议的时候其在场，借款人是孙金宝，借款数额120万元，骆某作为担保人签了字。借款是孙金宝个人的借款，跟瑞城公司没有关系。当天签完协议后，刘某1给了孙金宝一辆价值60万元的宝马轿车，又从会计那里拿了8万现金交给孙金宝，宝马车款是刘某1付的。大约2014年7月中旬左右，刘某1通过王某2给孙金宝15.5万元，是在王某2楼下给的，其见了。这笔钱没有用于瑞城公司，宝马车没有用于瑞城公司，孙金宝一直用，现在车在哪里其不知道。
7、证人刘某2证言，其是瑞城公司的材料科科长，2010年四五月份瑞城公司拆迁以后，其就不去公司了。刘某1是原来做生意的朋友，孙金宝是瑞城公司的股东、老板。2014年6月2日刘某1和孙金宝在刘某1的办公室签订借款协议时其在现场，这笔借款是孙金宝的个人借款，不是瑞城公司的借款。当天签完协议后，刘某1给了孙金宝一辆价值60万元的宝马车，购车款是孙金宝用借款中的60万元支付的，刘某1从会计那里拿了八万现金交给孙金宝。2014年6月底的一天孙金宝给其打电话说刘某1的款过来了，在王某2那儿，让其一块儿过去拿，王某2给了孙金宝刘某1借给的30万元。借款没有用于瑞城公司，是孙金宝个人用了，宝马车也是孙金宝使用着。
8、证人刘某3证言，其跟刘某1是朋友，孙金宝是刘某1生意上的朋友。2014年6月2日，孙金宝来邢台找刘某1借款，当时孙金宝看上了其的宝马车，由刘某1中间协商，其和孙金宝同意该车成交价为60万元，由刘某1代孙金宝直接向其付购车款60万元，从刘某1借给孙金宝的借款里出，当天其就把车交给孙金宝开走了，并且刘某1当天交给孙金宝8万元现金。后来刘某1给了其邢台万海进口贸易商行60万元的股权抵了车款，有股权确认书。
9、证人杨某证言，孙金宝大约在2011年借了其354万，因为还不上本金及利息，就把他在朝阳区潘家园28号楼2门15C的房屋抵账给了其，并将该房产过户到其名下。当时是以买卖的的形式过户的，为少交契税，买卖合同写的价格低。因孙金宝说他还要把这个房子买回来，要用三个月的时间去借款，要求其暂时不卖这个房子，所以孙金宝还在房子里住着，2015年该房产过户给他人。
10、证人骆某证言，其从2015年3月起担任瑞成公司法定代表人，孙金宝是股东。通过孙金宝认识了刘某1，孙金宝向刘某1借款120万元，包括60万元现金和价值60万元的宝马轿车一辆。因孙刘两人关系很好，孙金宝让其在担保人处签字，其没多想就签了。签借款协议时，孙金宝在潘家园28号楼2门15C房屋住着，不知道已过户。借款和宝马车都是孙金宝个人使用。
11、借款协议、借条、孙金宝及鹿华身份证复印件、委托书、房产证复印件、车辆买卖合同、证明、收条，证实孙金宝与刘某1签订了120万的借款合同，并向刘某1提供其本人及妻子鹿华的身份证复印件、委托书及用于借款抵押的房产证复印件，120万元的借款中包含现金60万元和一辆车牌号为京Ａ×××××的宝马760抵作60万元。
12、银行对账单，证实刘某1与王某2银行转账情况，王某2账户在2014年6月17日、6月27日分别收到30万元、22万元转款，与刘某1陈述、王某2证言相符。
13、营业执照、股权确认书，证实刘某1是邢台万海进出口贸易商行的投资人，2014年6月3日刘某3与邢台万海进出口贸易商行签订股权确认书，刘某3投入60万元，占商行资产净值30%的股份，与刘某1陈述、刘某3证言相符。
14、房屋产权登记书、北京市房屋登记表、契税完税证、收据、商品房买卖合同、房屋所有权转移登记申请书、存量房屋买卖合同、契税完税证、北京市国有土地房屋所有权转移登记申请书、存量房屋买卖合同、税收缴款书（卷二P43-62、卷三P89、91-96），证实2001年7月26日孙金宝购入北京市朝阳区潘家园28号楼2单元15C房产；2011年12月5日孙金宝与杨某签订房屋买卖合同，将该房产以1，010,000元价格卖给杨某，并申请房屋所有权转移登记；2015年7月21日杨某将房产卖给陈建军并过户。以上书证与证人杨某证言相符。
15、银行回单、进账单、银行卡、辅助明细账、账簿、付款申请书、记账回执、产品买卖合同，证实2014年7月31日王某1转账给北京三一工程机械有限公司50万元设备预付款；2014年8月19日，作为中南瑞城混凝土有限公司法定代表人王某1与北京三一工程机械有限公司签订产品买卖合同购买机械设备建设新的搅拌站；因后来未支付剩余的设备款，北京三一工程机械有限公司分别于2014年10月23日和2015年5月15日两次退款给中南瑞城混凝土有限公司，王某1的交通银行卡上，共计40万元。与王某1证言相符。
16、北京三一工程机械有限公司与北京中南瑞城混凝土有限公司签订协议一份，内容如下：甲方北京三一工程机械有限公司，乙方北京中南瑞城混凝土有限公司，双方于2014年8月19日在北京签订的《产品买卖合同》，购买2套搅拌站设备，乙方支付50万元定金，应乙方要求，甲方暂停发货，并退还了25万元的定金，用于解决企业压力。现乙方再次要求甲方退还15万，考虑到双方一直以来良好的关系，甲、乙双方达成如下协议，退还乙方设备定金15万元，剩余10万元如乙方在本协议签订一年期满后仍然未按合同执行，则作为违约金不予退还。与王某1证言相符。
17、北京中南瑞城混凝土有限公司工商注册登记材料、企业法人营业执照，证实该公司于2002年申请设立，孙金宝曾担任过公司监事、法定代表人等职务，现为公司股东；北京中南瑞城混凝土有限公司2009年12月17日至2011年10月法定代表人为马某1，2012年12月至2015年3月法定代表人为王某1，2015年3月17日法定代表人变更为骆某。
18、抵款协议书两份，证实2006年8月17日，京华兴商品混凝土有限公司刘某5名下宝马760（京Ａ×××××）抵给唐山宏润水泥厂用于偿还货款；2006年12月30日唐山宏润水泥厂将该车抵给刘某3用于偿还货款。
19、机动车综合信息查询、机动车注册登记申请表、海关注册登记联，证实车牌号为京Ａ×××××宝马760Li所有人为刘某5。
20、邢台市公安局桥西分局经侦大队出具的情况说明，证实涉案车辆“京Ａ×××××宝马车”，经多方调查，未发现该涉案车辆去向。
21、辨认笔录，证实经被害人辨认6号即为诈骗其钱财的孙金宝。
22、受案登记表、立案决定书、破案经过，证实2015年7月30日，刘某1报警称2014年6月刘某1被孙金宝以虚假抵押的方式诈骗借款120万元。经调查，2014年6月2日，孙金宝来到邢台市桥西区刘某1处，以其公司急需用资金为由，找刘某1借款，孙金宝以其房屋作为抵押，并提供了该房权证的复印件等，与刘某1签订了借款协议，从刘某1处借款120万元，孙金宝写了收条，2015年12月3日孙金宝被抓获归案。经过调查取证，该抵押房产早在2011年12月5日已过户。2015年12月4日孙金宝涉嫌合同诈骗罪被邢台市公安局桥西分局刑事拘留。
23、到案经过、出所登记表，证实孙金宝因本案于2015年11月30日被民警抓获，临时羁押于北京市通州区看守所，入所时间为2015年12月1日，出所时间为2015年12月3日。
24、常住人口基本信息，证实被告人孙金宝具有刑事责任能力。
本院认为，被告人孙金宝自称所在瑞成公司用款，向刘某1提出借款，双方所签借款合同是以其个人名义，且根据该案证据证明，借款为其个人使用，故应认定为孙金宝个人借款。被告人孙金宝在签订借款合同时提出以其本人房产作为抵押，但隐瞒了该房产已过户给他人的事实，并提供作废的产权证复印件及伪造的配偶委托书，刘某1称基于被告人提供担保财产的信任同意借款并支付了款项，而被告人孙金宝取得借款后未按期还款，出借人刘某1发现其下落不明，且居住房屋已过户给他人，刘某1向公安机关报警控告。本案证据能够证明上述事实，被告人孙金宝存在在签订、履行合同中以虚假产权证明作担保的行为及取得借款后逃匿行为，构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人犯罪事实及罪名成立。被告人孙金宝取得被害人刘某160万元现金，另开走宝马轿车一辆，因借款人孙金宝、出借人刘某1、车主刘某3共同协商确定了车辆价格，刘某1也以给予60万元股份方式向车主支付了车款，故应认定被害人刘某1损失120万元。被告人孙金宝以虚假承诺取得借款，且逃避还款，非法占有意图明显，对于其不构成犯罪的辩解，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孙金宝犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十二万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月30日起至2022年11月29日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。
二、责令被告人孙金宝退赔被害人刘明雨经济损失人民币1，200,000元，上述款项于判决生效后十日内给付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 巩子兵
审 判 员 邓延敏
人民陪审员 任 兰
二〇一七年十二月二十六日
书 记 员 王灿钊