湖北省武汉市江汉区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鄂江汉刑初字第00633号
公诉机关武汉市江汉区人民检察院。
被告人李某，男，1992年10月25日出生于湖北省红安县，汉族，初中文化。因本案于2014年3月5日被抓获，同月6日被刑事拘留，同年4月3日被逮捕。现羁押于武汉市江汉区看守所。
被告人谷某，女，1986年1月21日出生于河南省沈丘县，汉族，初中文化。因本案于2014年3月5日被抓获，同月6日被刑事拘留，同年4月3日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。
被告人石某，女，1989年10月5日出生于湖北省大冶市，汉族，初中文化。因本案于2014年3月13日被刑事拘留，同年4月3日被逮捕。现羁押于武汉市第一看守所。
辩护人周亚丽，湖北山河律师事务所律师。
武汉市江汉区人民检察院以武江检公诉刑诉（2014）699号起诉书指控被告人李某、谷某、石某犯信用卡诈骗罪，于2014年7月11日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市江汉区人民检察院指派代理检察员李明出庭支持公诉，被告人李某、谷某、被告人石某及其辩护人周亚丽到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，被告人李某于2014年1月2日21时许，在本市江汉区菱角湖路“风采沐足”店内清理房间时，捡到被害人陈某甲不慎遗失的卡号为×××4720的一张招商银行信用卡，后多次单独或伙同被告人谷某、石某用该卡消费。具体分述如下：
2014年1月10日中午13时许，被告人李某伙同被告人谷某到本市江汉区丽贵人鞋业商店内用捡到的信用卡刷卡消费人民币488元购买了一双女式皮靴。当日晚上20时许，被告人李某又伙同被告人谷某、石某到本市汉阳区王家湾附近用捡到的信用卡购买了3条黄金项链、3枚黄金戒指、2套化妆品等物，后在一家餐厅就餐，共计消费人民币19888元。
2014年1月13日下午，被告人李某又用捡到的信用卡在风采沐足店附近刷卡消费3160元购买香烟。晚上20时许，被告人李某将该信用卡交给被告人谷某、石某，被告人谷某、石某持该卡到本市汉阳区王家湾附近购买了两部iPhone5S手机，共计消费人民币10976元。
综上，被告人李某冒用他人信用卡消费共计人民币34472元；其中，被告人谷某伙同消费共计人民币31312元，被告人石某伙同消费共计人民币30864元。
2014年3月5日，被告人李某、谷某被公安机关抓获归案，同年3月13日，被告人石某到公安机关投案自首。案发后，赃款已全部由被告人家属代某赔偿被害人陈某甲。
针对上述指控的事实，公诉机关当庭分别宣读和出示了公安机关的抓获及破案经过、身份材料、扣押决定书、扣押物品清单、银行持卡人信息、交易流水、收条及谅解书等书证，物证及视频截图照片，被害人陈某甲的陈述，扣押笔录，被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人李某、谷某、石某的行为均已构成信用卡诈骗罪，且被告人石某系自首，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条的规定予以处罚。
被告人李某、谷某均对公诉机关起诉书指控的犯罪事实予以供认，请求从轻处罚。
被告人石某对公诉机关起诉书指控的犯罪事实予以供认，无辩护意见；其辩护人认为，被告人石某系自首，且系初犯，案发后积极退赃并取得被害人的谅解，请求对被告人石某从轻处罚。
经审理查明，被告人李某于2014年1月2日21时许，在位于本市江汉区菱角湖路风采沐足店内清理房间时，捡到被害人陈某乙不慎遗失的卡号为×××4720招商银行信用卡一张，此后多次单独或伙同被告人谷某、石某冒用上述信用卡并使用，具体事实如下：
2014年1月10日13时许，被告人李某、谷某相互纠合，在本市江汉区丽贵人鞋业商店内持上述信用卡透支人民币488元购买了女式皮靴一双。同日20时许，被告人李某、谷某、石某相互纠合，在本市汉阳区王家湾附近商店持上述信用卡透支人民币19564元购买了黄金项链三条、黄金戒指三枚、化妆品二套等物品，随后被告人李某、谷某、石某在一家餐厅就餐透支消费人民币324元。
2014年1月13日下午，被告人李某在风采沐足店附近商店持上述信用卡透支人民币3160元购买香烟。同日20时许，被告人李某将上述信用卡交给被告人谷某、石某准备用于购买移动电话机，被告人谷某、石某在本市汉阳区王家湾附近商店持该上述信用卡透支人民币10976元购买Iphone5S移动电话机2部。
接被害人报案，公安机关根据线索于2014年3月5日将被告人李某、谷某抓获归案；同年3月13日，被告人石某到公安机关自动投案。案发后，被告人李某、谷某、石某的家属向被害人陈硕某退赔全部赔赃款并取得谅解。
综上，被告人李某参与冒用他人信用卡并使用的金额共计人民币34472元；被告人谷某参与冒用他人信用卡并使用的金额共计人民币31312元，被告人石某参与冒用他人信用卡并使用的金额共计人民币30864元。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
（1）物证照片证明，冒用他人信用卡所购赃物的实物状况。
（2）视频截图照片证明，被告人李某、谷某、石某单独或伙同持他人信用卡先后至银行欲套取现金以及至商店透支消费的具体状况。
（3）书证一公安机关的抓获及破获经过证明，被告人李某、谷某、石某的归案经过及侦破本案的具体状况。
（4）书证二常住人口基本信息证明，被告人李某、谷某、石某的身份状况。
（5）书证三银行卡账户流水单证明，冒用他人信用卡透支消费的具体状况。
（6）书证四银行卡签购单证明，冒用他人信用卡透支购买移动电话机的状况。
（7）书证五扣押决定书、扣押及发还清单证明，冒用他人信用卡所购买赃物被公安机关扣押，并予以发还的状况。
（8）书证六收条及谅解书证明，被告人李某、谷某、石某的亲属向被害人代某退赔全部赃款，被害人对上述被告人表示谅解。
（9）证人证言一谷某某的证言证明，其系被告人谷某的弟弟；其于2013年3月8日从其父母居住处找到被告人谷某放在衣柜中移动电话机1部，并上缴公安机关。
（10）被害人陈某乙的陈述证明，其于2014年1月2日21时许，在风采沐足店使用其所持有的卡号为×××4720招商银行信用卡透支消费后，发现上述信用卡没有拿，可能遗失在风采沐足店898房间，因其系该店的老顾客，该店会归还，其没有在意此事；但在2014年1月13日，其移动电话机收到关于其所遗失信用卡的消费短信三条，其遂到公安机关报案。
（11）被告人李某在公安机关的供述，其原系风采沐足店服务员；2014年1月2日21时许，在位于本市江汉区菱角湖路风采沐足店三楼清理房间时，捡到招商银行信用卡一张后，告知被告人谷某、石某，并多次分别伙同被告人谷某、石某持上述信用卡透支购买了黄金项链、黄金戒指、化妆品、香烟、皮靴、移动电话机等物品，期间，其单独持上述信用卡透支购买3000多元的香烟；此后，其听说公安机关在调查此事，即将上述信用卡扔掉，并在春节时，从风采沐足店辞职。
（12）被告人谷某在公安机关的供述，其系风采沐足店收银员；2014年1月初的一天，被告人李某告知其捡到客人遗失的信用卡一张后，其又告知被告人石某，其三人持该信用卡进行测试，发现该信用卡透支消费可以不用密码，其多次分别伙同被告人李某、石某持上述信用卡透支购买了黄金项链、黄金戒指、化妆品、皮靴、移动电话机等物品，期间，因被告人李某要上班，便将上述信用卡交给其用于购买移动电话机。
（13）被告人石某在公安机关的供述，其原系风采沐足店收银员；2014年1月10日，被告人谷某告知其被告人李某的朋友捡到信用卡一张，其与被告人李某、谷某在本市汉阳区王家湾附近商店持上述信用卡购买了黄金项链、黄金戒指、化妆品等物品；此后在2014年1月13日，因被告人李某要上班，便将上述信用卡交给被告人谷某用于购买移动电话机，其和被告人谷某在本市汉阳区王家湾附近商店持上述信用卡购买了Iphone5S移动电话机2部；其于2014年春节前从风采沐足店辞职，后来知道被告人李某、谷某被公安机关抓获的事情，便到公安机关投案。
（14）搜查笔录证明，公安机关先后从被告人谷某在单位收银台处及宿舍处收缴赃物的状况。
（15）扣押笔录证明，公安机关分别从被告人李某、谷某、石某处扣押赃物的状况。
本院认为，被告人李某、谷某、石某相互纠合，以非法占有为目的，拾得他人信用卡并使用，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人李某、谷某、石某信用卡诈骗的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。被告人李某、谷某归案后如实供述自己的罪行，均可以从轻处罚。被告人石某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。被告人李某、谷某、石某已退赔全部赃款并取得被害人谅解，均可以酌情从轻处罚。被告人石某的辩护人提出被告人石某系自首，且退赔赃款，请求从轻处罚的辩护意见符合事实和法律规定，本院予以采纳。综上所述，被告人李某、谷某、石某均具有退赔全部赃款并取得被害人谅解的量刑情节；被告人李某、谷某还具有如实供述罪行的量刑情节；被告人石某还具有自首的量刑情节。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（一）项的规定，判决如下：
一、被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元（自判决发生法律效力的次日起十五日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月5日起至2015年9月4日止）。
二、被告人谷某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元（自判决发生法律效力的次日起十五日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月5日起至2015年6月4日止）。
三、被告人石某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元（自判决发生法律效力的次日起十五日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月13日起至2015年1月12日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曹 雷
人民陪审员 涂金山
人民陪审员 杨玉珍
二〇一四年九月十八日
书 记 员 章兴益