广州铁路运输第一法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤7101刑初54号
公诉机关广州铁路运输检察院。
被告人张敬，男，1977年4月6日出生于四川省华蓥市，汉族，文化程度初中，农民，住四川省华蓥市。曾因犯敲诈勒索罪于2008年1月10日被判处有期徒刑三年，2010年4月4日刑满释放。现因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2016年12月25日被羁押，次日被刑事拘留，2017年1月26日被逮捕。现羁押于广州铁路公安处看守所。
广州铁路运输检察院以广铁检诉刑诉（2017）56号起诉书指控被告人张敬犯妨害信用卡管理罪，于2017年7月20日向本院提起公诉。本院于2017年7月20日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案,广州铁路运输检察院指派检察员林华出庭支持公诉，被告人张敬到庭参加了诉讼。现已审理终结。
广州铁路运输检察院指控：2016年12月25日16时05分许，被告人张敬持当日C7732次新会站至广州南站车票，在新会火车站安检口准备进站时，安检员当场从其手拿�的棕色外套左内口袋中查出4捆银行卡共计111张。随后张敬被民警带至派出所，又从其携带的棕色提包内查获手机4台，支付器等物品。经查，张敬被查获的111张银行卡，其中85张已查证系他人银行卡。被告人张敬非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。检察机关提供了相应的证据。
被告人张敬对公诉机关指控的犯罪事实无异议,但辩称其携带被查获的银行卡是邹某1给其的，其帮他人携带银行卡不属非法持有。
经审理查明，2016年12月25日16时05分许，被告人张敬持当日C7732次新会至广州南的火车票到新会车站准备乘车，在安检口进站时，被安检员当场从其搭在手上的棕色外套左内口袋中查出4捆银行卡，共计111张。民警接到报告后过来将张敬�至派出所，又从其携带的棕色提包内查获“F-FOOK”手机4台、银联盒子支付器1台、银行刷卡器等物品。经中国银联股份有限公司广东分公司鉴定，张敬携带被查获的111张银行卡中，有19张为芯片卡，其余92张为磁道卡，当中有1张磁道信息与卡面信息不一致。111张银行卡中，85张已查证系他人银行卡。
上述事实，有检察机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、证人关某的证言，证明2016年12月25日16时05分许，其在新会轻轨站进行安检时，从一名中年男子搭在手上的外套口袋里检查出4捆用橡皮筋捆绑的银行卡，随后民警过来将该中年男子带至新会车站派出所调查。
2、广州铁路公安处新会车站派出所民警何某、陈某出具的归案情况说明，证明2016年12月25日16时05分许，何某、陈某在新会轻轨站安检口值勤时，安检员关某称她从�名中年男子搭在左手上的棕色外套左口袋里检查出4捆银行卡，其两人便出示工作证对该男子进行盘查。该男子自称其自己不是银行职员，携带的银行卡也不是其本人的，而是帮朋友携带到江西九江的。何某、陈某后来将该男子传唤至新会车站派出所进一步调查，又从该男子携带的棕色提包内搜出4台黑色“F-FOOK”手机，1台银联盒子支付器和1台贴有“陶某、137××××0507、197919”字样的白色疑似银行卡刷卡器。经查，该男子叫张敬，持有当日C7732次新会至广州南的车票。
3、证人邹某1的证言，证明2016年12月25日，其开车接谭某、张敬从开平水口去新会轻轨站坐火车，谭某的火车票是其和谭某一起去新会轻轨站购买的，张敬的火车票是其用微信帮他定的，他们两人是带银行卡去江西景德镇。其使用其弟邹某2给其的1342670333号码手机与谭某、张敬联系。
4�证人容某的证言，证明其没有开办过账号为62×××98的中国邮政储蓄银行卡，也没有开办过账号为62×××79、62×××13的广东兴华银行卡，对这三张银行卡的交易情况均不知情。其身份证曾在2016年春节前在江门市蓬江区连同钱包一起被盗，直到2016年10月国庆节后才报失补办。（六卷Ｐ１）
5、证人洪某1的证言,证明2016年9月22日，其在中国民生银行江门支行营业部开户办理过1张账号为62×××24的银行卡，在中国招商银行江门分行营业部开户办理过1张账号为62×××11的银行卡，是一个中介带其到银行让其开的。其当时联系一个中介，中介说可以每个月帮其做流水，让其在银行能够贷款，把1张新的手机卡和开卡费给其，让其到银行柜台自己办理储蓄卡，其就随他到银行开了这两张银行卡。其办完之后把办好的银行储蓄卡交给中介，中介给其的手机卡也给回中介。中�说可以贷款后就联系其，但办完卡后十多天，其打不通这中介的电话，猜到被他骗了后就把他的手机号码删除了。
6、证人李某的证言,证明2016年8月左右，其在QQ群中看到有人发广告，说“50元回收银行卡，拿去用于走账，保证安全。”其之后联系发广告的人，发广告的人让其去深圳布吉，给其1张手机卡，让其拿其身份证去银行开办银行卡。其用其本人的身份证和发广告人给的手机卡资料在建设银行罗岗支行开了两张银行卡，另在附近邮政储蓄银行开了3张银行卡，在工商银行开了1张银行卡，之后就把这些银行卡交给了让其办卡的人，所给的手机卡也给回让其办卡的收卡人，收卡人当时给其250元。其当时因做生意亏了钱，没有工作，身无分文，觉得这是赚钱的办法，就去帮他人办卡。其已删除了收卡人的联系方式，其开的其中一张建设银行卡账号为62×××50。
7、证人刘某的证言，证明其没有办理过银联盒子支付器，以前曾用过137××××1434这手机号码。2016年7、8月，其在江门打工时经朋友介绍认识一名叫“司徒”的男子，该人说可以帮其到银行申请贷款，其就把身份证交给了他。过了十几天，“司徒”把身份证还给其，但过了几天又拿走其身份证。再后，“司徒”说无法办理贷款，其就没有再借过身份证给别人了，一直放在身上。
8、广州铁路公安处新会车站派出所扣押决定书、扣押笔录、扣押清单，证明广州铁路公安处新会车站派出所民警在见证人曾某的见证下，扣押了张敬携带的111张银行卡、4部“F-FOOK”黑色手机、1部苹果6手机、1台黑色银联盒子支付器，1台疑似银行刷卡器,火车票2张（12月25日新会站至广州南站的C7732次火车票1张,12月25日广州站至九江站的K85次火车票1张）。
9、广州�路公安局广州公安处鉴定聘请书、鉴定物品清单及中国银联股份有限公司广东分公司出具的鉴定报告，证明经鉴定，查获被告人张敬携带的111张银行卡中，有19张为芯片卡，其余92张卡中有1张磁道信息与卡面信息不一致。
10、广州铁路公安局广州公安处调取证据通知书、调取证据清单及深圳盒子支付信息技术股份有限公司广东分公司提供的开户资料及交易记录，证明查获被告人张敬携带的编号为SN：013620049659的银联盒子支付器的开户资料信息及交易情况，商户名称是广西玉林市莫菲尔酒窖，法人代表是刘某，容某的62×××98的银行卡、盛某的62×××88银行卡、宋某62×××05银行卡、洪某262×××98的银行卡、姜某62×××18的银行卡曾在该银联盒子支付器刷卡消费，金额从2元至188元不等。这些银行卡卡号与张敬携带被查获的银行卡卡号相同。
11、广州铁路�安局广州公安处调取证据通知书、调取证据清单及中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国民生行、中国光大银行、中国邮政储蓄银行等多家银行提供的银行卡开户资料、流水清单等，证明公安机关向相关银行调取张敬携带被查获的111张银行卡资料，已调取到85张银行卡资料，这85张银行卡的开户人是李某、容某、洪某1、赵某、杨某、洪某2等27人，没有以张敬身份开户的银行卡。
12、广州铁路公安局广州公安处调取证据通知书及手机通话清单,证明被告人张敬使用134×××87号码手机于2016年12月24、25日曾与邹某1使用的134×××33号码手机联系。
13、广州铁路公安处刑警支队从火车票实名制信息综合分析系统中提取的信息，证明被告人张敬和谭某均购买了2016年12月25日新会至广州南的C7732次火车票和广州至九江的K85次火车票。
14、证�关某辨认被告人张敬照片笔录，证明张敬是其在2016年12月25日在新会车站安检口检查发现携带4捆银行卡的人。
15、被告人张敬签认的照片，证明照片上的111张银行卡、4部手机、贴有“刘某”姓名的黑色银联盒子支付器、贴有“陶某”姓名的疑似银行刷卡器是其携带被查获的物品，当时111张银行卡扎成4捆放在其搭在手上衣服内口袋里。
16、证人李某签认其开办的62×××50建设银行卡照片，该银行卡是查获被告人张敬携带的银行卡中的其中一张。
17、证人洪某1签认其开办的62×××24民生银行卡及62×××11招商银行卡照片及开卡短信，这两张银行卡是查获被告人张敬携带的银行卡中的其中两张。
18、证人容某指认账号为62×××98的民生银行卡、62×××15广东兴华银行卡、62×××79邮政储蓄银行卡照片，证明从被告人张敬处查获的这三张银�卡不是容某开办的。
19、被告人张敬的供述，2016年12月22日晚，其在开平市水口镇的“万基酒庄”与一名叫“阿贤”的男子聊天时，“阿贤”让其去一趟江西九江，说回来后给其一点钱，其当时就答应了。23日，“阿贤”给其打电话，让其把身份证发给他用来订去江西九江的火车票，其通过微信把其身份证发给他。25日下午，“阿贤”开车到水口汽车站接其去新会轻轨站坐火车。其上车后看见“阿强”坐在副驾驶室位置，“阿贤”说“阿强”和其一起去九江，并让其打开放在后排座椅的“阿强”的背包，把里面的东西拿出来由其携带。其打开包拿出来看是银行卡，就问“阿贤”带那么多银行卡过去干什么？“阿贤”说带过去就行了，其它不用管，之后又说他还有一个用塑料包住的东西要放进其携带的包里，其按要求去做。到了新会轻轨站后，“阿强”去外�买水，其到大厅取票，后来去过安检乘车时被车站工作人员查获携带的银行卡。其知道携带这么多的银行卡是违法的，当时怕被查到就把银行卡放在衣服口袋里，把衣服搭在手上逃避安检。“阿强”走在其前面约十米先过安检，其不知道他有没有携带银行卡，他后来没有回来找其。其携带的银行卡总共111张，工商银行、建设银行及全国很多地方的银行卡都有，都是他人的。其被抓获后，打开“阿贤”还让其携带的袋子，知道袋里有四台手机和刷卡器等东西。张敬辨认邹某1照片笔录，指认邹某1是其所说“阿贤”。
20、华蓥市公安局明月派出所提供的户籍材料，证明被告人张敬的身份情况。
21、广东省江门市中级法院（2008）江中法刑二终字第36号刑事判决书，广东省江门监狱（2010）江狱释字第513号释放证明书（存根），证明被告人张敬的前科情况�
本院认为，被告人张敬无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。被告人张敬如实供述自己罪行，依法可从轻处罚。公诉机关指控被告人所犯罪名成立，证据确实、充分。被告人张敬关于其携带被查获的银行卡是邹某1给其的，其帮他人携带银行卡不属非法持有的辩护意见，经查，邹某1虽然曾经说过其让谭某将银行卡交给张敬携带去江西，但后来对此予以否认，张敬关于其携带被查获的银行卡是邹某1给其的辩护意见缺乏其他证据证实;涉案111张银行卡是从被告人张敬处查获的，被告人供认这111张银行卡不是其自己的，现有证据查证其中85张非张敬名下，其中许某、洪某1、容某名下的银行卡是以买卖、骗取等非法手段落入他人之手，至于这些银行卡最后如何辗转到被告人张敬处被张敬持有，不影响其属非法持有，故�告人张敬的辩护意见不成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第六十七条第三款、第六十四条、第五十三条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（三）项之规定，判决如下：
一、被告人张敬犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元（罚金应在判决生效后三个月内一次性缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月25日起至2020年6月24日止）
二、从被告人张敬处扣押的111张银行卡、4部“F-FOOK”黑色手机、1台黑色银联盒子支付器、1台银行刷卡器，均予没收。扣押被告人张敬的苹果6手机1部，变价后抵作罚金，上交国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广州铁路运输中级法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 全 锋
人民陪审员 周 琴
人民陪审员 冯金爱
二〇一七年九月二十六日
书 记 员 杨苑薇
附判决适用的法律及司法解释：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条第一百七十七条【伪造、变造金融票证罪】有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；
（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；
（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；
（四）伪造信用卡的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四�犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物及罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（1）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。