吉林省农安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0122刑初137号
公诉机关吉林省农安县人民检察院。
被告人王志安，男，1971年5月18日出生，汉族，吉林省农安县人，高中文化，原系农安县新阳信用社信贷员，住农安县。因涉嫌挪用资金，于2015年10月17日被刑事拘留，同年10月22日被农安县公安局取保候审。经本院决定，于2017年3月29日被取保候审。
吉林省农安县人民检察院以吉农检刑诉字（2017）105号起诉书指控被告人王志安挪用资金罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。农安县人民检察院指派检察员刘致远出庭支持公诉。被告人王志安到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省农安县人民检察院指控：被告人王志安在任农安县新阳信用社信贷员期间，于2007年至2010年，利用职务之便，借用农户名义在该信用社贷款人民币l,247，238.90元，归其个人和他人使用，案发后，被告人王志安及其亲属偿还贷款人民币846,200.00元。其中，孙某1名下贷款人民币34,000.00元、唐某名下贷款人民币50,000.00元、张某1名下贷款人民币35,000.00元、张某2名下贷款人民币40,000.00元、于某名下贷款人民币44,000.00元、马某1名下贷款人民币36,000.00元、菅国军名下贷款人民币30,000.00元、高某1名下贷款人民币40,000.00元、高某2名下贷款人民币30,000.00元、张某2名下贷款人民44,000.00元、王某1名下贷款人民币43,000.00元、孙某2名下贷款人民币20,000.00元、王某2名下贷款人民币30,000.00元、徐某名下贷款人民币40,000.00元、李某1名下贷款人民币23,000.00元、王某3名下贷款人民币18,000.00元、蔡某1名下贷款人民币30,000.00元、李某2名下贷款人民币50,000.00元、孙某3名下贷款人民币50,000.00元、朱某名下贷款人民币41,000.00元、郑某名下贷款人民币50,000.00元、马某2名下贷款人民币50,000.00元、营某1名下贷款人民币48,000.00元、刘某1名下贷款人民币50,000.00元、李某3名下贷款人民币50，000.00元、张某3名下贷款人民币45,000.00元、陈某名下贷款人民币20,000.00元、张某4名下贷款人民币20,000.00元、蔡某2名下贷款人民币16,238.90元、张某5名下贷款人民币36,000.00元、林某名下贷款人民币30,000.00元、王某4名下贷款人民币38,000.00元、张某7名下贷款人民币30,000.00元、张某6名下贷款人民币36,000.00元。
公诉机关认定上述事实的证据如下：（一）书证；（二）证人马某3、马某2、营某1、刘某1、李某3、张某3、陈某、张某4、蔡某2、张某5、林某、孙某2、王某2、徐某、李某1、王某3、蔡某1、李某2、孙某3、朱某、苗某、郑某、孙某1、唐某、张某1、张某2、于某、马某1、营某2、高某1、高某2、张某2、王某1、王某4、张某7、张某6、王某4、刘某2、刘某3、刘某4、李某4证言；（三）被告人王志安供述和辩解；（四）视听资料。并认为，被告人王志安利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人和他人使用，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。
被告人王志安对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，无辩解意见。
经审理查明：被告人王志安在任农安县新阳信用社信贷员期间，于2007年至2010年，利用职务之便，虚构贷款理由、改变贷款用途，借用孙某1、唐某等34名农户名义在该信用社贷款人民币l247238.9元，其中，孙某134000元、唐某50000元、张某135000元、张某240000元、于某44000元、马某136000元、菅国军30000元、高某140000元、高某230000元、张某244000元、王凤43000元、孙某220000元、王某230000元、徐某40000元、李某123000元、王某318000元、蔡某130000元、李某250000元、孙某3名50000元、朱某41000元、郑某50000元、马某250000元、营某148000元、刘某1名50000元、李某350000元、张某345000元、陈某20000元、张某420000元、蔡某216238.9元、张某536000元、林某30000元、王某438000元、张某730000元、张某636000元。案发后，被告人王志安偿还全部涉案贷款。
上述事实，被告人王志安在庭审中予以供认并表示认罪。
公诉机关向法庭提供如下证据予以证明：
（一）书证
1、公民户籍信息证明：证实被告人王志安作案时系完全刑事责任能力人。
2、破案报告及到案经过：证实被告人王志安系抓获归案。
3、农户小额联保借款合同、联保借款申请审批表、贷款凭证：证明被告人王志安借用他人身份证贷款的相关手续。贷款户贷款的时间，贷款金额，信贷员为王志安。
4、挪用资金清单：证明被告人王志安借用身份证进行贷款人员的姓名、金额、贷款发放日期等相关信息。
5、接收清单、移交清单：证明被告人王志安妻子马某3交付财物以抵偿被告人王志安挪用的84.62万元贷款。
6、农安县农村信用合作联社2015年10月15日出具的证明一份：证实被告人王志安自2007年1月至今任农安联社新阳信用社信贷员。
7、欠条、借据：证明被告人王志安借用他人身份贷款。
（二）证人证言
1、证人马某3证言：我来农安县经侦大队看看王志安涉嫌挪用资金的事情，打算把王志安挪用的资金偿还给新阳信用社。打算偿还13万元的现金，剩下的打算用我东升村、新阳街里、保卫村、农安街里的房子偿还王志安给新阳信用社造成的84.62万元的损失。
2、证人马某2证言：2009年5月份，我名下有5万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
3、证人菅国臣证言：我名下在2008年12月，有4.8万元的贷款，但钱是王志安用的。我找过王志安把我名下贷款还了，他还给我出条了。
4、证人刘某1证言：我名下在2009年5月份有5万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
5、证人李某3证言：我名下在2009年5月份有5万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
6、证人张某3证言：我名下在2007年3月份有4.5万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
7、证人陈某证言：我名下在2008年12月份有2万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
8、证人张某4证言：我名下在2010年4月份有2万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
9、证人蔡某2证言：我名下在2009年12月份有2万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
10、证人张某5证言：我名下在2009年12月份有3.6万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
11、证人林某证言：我名下在2008年12月份有3万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
12、证人孙某2证言：我在2009年11月份在信阳信用社贷款3万元，其中1万元是我用的，剩下2万元是信贷员王志安用的。
13、证人张某6证言：我名下在2008年12月份有3.6万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
14、证人王某2证言：我名下在2008年12月份有3万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
15、证人徐某证言：我名下在2009年12月份有4万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，朱某、尹德军也没拿到钱，我们是给他办理的顶名贷款。
16、证人李某1证言：我名下在2009年12月份有3.8万元的贷款，我自己用了1.5万元，信贷员王志安用了2.3万元，王志安当时给我出欠条了。
17、证人王某3证言：我名下在2009年11月份有1.8万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
18、证人蔡某1证言：我名下在2009年11月份有3万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
19、证人李某2证言：我名下在2009年5月份有两笔贷款，一笔是2.7万元，一笔是2.3万元，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
20、证人孙某3证言：我名下在2009年5月份有5万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
21、证人朱某证言：我名下在2009年12月份有4.1万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
22、证人苗某证言：我没有找过王志安让他找农户顶名贷款给我使用，我也不认识张某7、张某1、吴井春、唐永利、高某1、李锐、郑某、于景才、马某1、孙某1，他们这些人的贷款也不用我使用的。李国青、马向文我也不认识，他们名下的贷款也不是我使用的。
23、证人刘某2证言：我原先是在农安县新阳信用社工作，2007年3月30日流水号1802580这笔业务是我复核的，是从王志安的折子里支取的26万元钱。当时是信用社主任苗某拿着王志安的存折来找刘单让她将存折里的26万元支取出来，刘某3按照苗某的意思在王志安的存折中支取了26万元，我将这26万元现金复核后，钱交给了苗某了。
这26万元是王志安用农民贷的款，款贷出来后就存在王志安的存折里了，当时贷出来多少钱也记不清了，也是我和刘某3把贷款的钱存进王志安的存折里的。
24、证人刘某3证言：2003年到2010年在新阳信用社工作，当时我是综合柜员。2007年2月14日流水号723412、704620、702275、638262这4笔储蓄业务当时是信贷员王志安的存折里有10万元钱，之后主任刘某4拿着王志安的折子去出了9.9万元，之后刘某4用自己的名字开了一个折子，把这9.9万元存入了刘某4的折子里，然后刘某4又从王志安折子里支取了1000元的现金。
2007年3月30日办理的这笔业务当时是信用社主任雷海波拿着王志安的存折来的，让我支取26万元，我就按照苗某的意思支取了26万元，之后把26万元现金给了苗某，我看折子的名是王志安，我就在支取凭证上签上了“王志安”的名字。
当时有个复核员是刘某2，我办理完业务，还需要刘某2进行一次复核，所以刘某2能给我证实。
25、证人刘某4证言：2007年2月14日流水号723412、704620、702275、这3笔储蓄业务当时是刘某3办理的，她是怎么办理的我不清楚。
26、证人李某4证言：大概2009年年末我管王志安借了10万块钱，具体日期也记不清了，王志安借给我的钱是王志安找农户从新阳信用社办理出来的贷款。是怎么办理的我不知道，找谁办的我也不知道。我借王志安的这些钱都偿还了，我现一分钱不欠他的了。
27、证人郑某证言：我名下在2010年1月份有5万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
28、证人孙某1证言：我名下在2009年5月份有3.4万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
29、证人唐某证言：我名下在2009年有5万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
30、证人张某1证言：我名下在2007年2月份有3.5万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
31、证人张某2证言：我名下在2007年2月份有4万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
32、证人于某证言：我名下在2008年12月份，有4.4万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
33、证人马某1证言：我名下在2008年12月份有3.6万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
34、证人菅国军证言：我名下在2008年12月份有3万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
35、证人高某1证言：我名下在2007年3月份有4万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
36、证人高某2证言：我名下在2009年11月份有3万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
37、证人张某2证言：我名下在2009年12月份有4.4万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
38、证人王某1证言：我名下在2008年12月份有4.3万元的贷款，但钱不是我用的，是信贷员王志安用的，我是给他办理的顶名贷款。
39、证人王某4证言：我向王志和借过钱，大概是2007、2008年的时候，具体日期记不清了，我不知道王志安找农户办理贷款的过程，都是王志安办理的，我不知道王志安找哪个农户办理贷款给我用了。我向王志安借钱时没有给王志安出具手续。
（三）被告人的供述与辩解
被告人王志安供述：我是1995年至今担任新阳信用社的信贷员，负责伏龙泉东升村的贷款工作。
发放贷款的流程首先是农户到信用社申请贷款，之后包村信贷员根据农户的申请到农户家对农户申请的贷款进行调查，调查包括农户申请贷款用途的真实性、合理性，还款来源进行调查，如果认为符合贷款条件，农户就自己找人组成联保组，我给他们做贷款的手续，农户本人到信用社签字，之后赵信用社主任审批，再由农户本人在贷款凭证上签字，之后本人支取贷款钱，发放贷款之后信贷员跟踪调查贷款的使用情况，贷款到期之后负责催收贷款，贷款偿还给信用社之后，贷款工作结束。
张某34.5万元，林某3万元，陈某2万元，菅国臣4.8万元，李某32.7万元，李某32.3万元，马某22.6万元，马某22.4万元，刘某12.6万元，刘某12.4万元，蔡某22万元，张某53.6万元，张某42万元的贷款凭证都是我在担任信贷员期间发放的贷款。
张某3、林某这两笔贷款是李某4用的，贷款的时候是李某4找的我，和我说他要用点钱做组装电脑的生意，缺少点资金，让我帮忙找几个农户办理点贷款，等贷款到期了他负责偿还，我就分别在2007年3月份，2008年12月份找到张某3和林某，和他们说我有个朋友要用点钱，想用他们的户头在信用社办理点贷款，等贷款到期了就偿还了，如果不能按时偿还，我王志安偿还，就是让他俩到信用社给办理贷款的手续就行了，之后他们就同意了，到了信用社我就做贷款手续，指导他们在贷款手续上签字，之后又签的贷款凭证，他俩在窗口取出贷款的现金，之后把钱给我了，我把这两笔贷款借给李某4了。
菅国臣、陈某、李某3、马某2、刘某1的这些贷款都是迟向阳使用的。2008年12月份，迟向阳找的我，和我说他做摩托车生意缺少资金，让我帮忙找几个农户到信用社办理点贷款，等贷款到期了他负责偿还，我就在2008年12月份找了陈某和菅国臣。和他们说我有个哥们要用点钱，想用他们的户头在信用社办理点贷款，到期就偿还，如果不偿还，我负责偿还，他俩也都同意了，我就用车把他俩拉到了信用社办理的贷款，我给他们做的贷款合同及审批表，并让他们在贷款手续上签字，之后让他们找主任审批，我给菅国臣办理了4.8万元，给陈某办理了2万元钱，之后我把钱借给了迟向阳。
2009年5月份迟向阳又找到我，让我找农户给他办理顶名贷款，我就找了我们屯子的马某2、刘某1、李某3。和他们说我朋友要用钱，想用他们的户头在信用社办理点贷款，等到期就偿还，如果不能偿还我负责偿还。他们三个人也都同意了，我就把他们拉到了新阳信用社，给他们三个组成了一个联保组，我做的贷款合同以及审批，给他们每人办理了5万元的贷款，之后他们把钱给我了，我把钱借给迟向阳了。
蔡某2、张某5、张某4贷款的这三笔贷款是王志微用的，当时王志微在农安买楼缺少资金，就找到我，让我帮忙找几个农户在信用社办理点贷款，贷款由他偿还，我就找了蔡某2、张某5、张某4到信用社办理了贷款，我和他们说我朋友要用钱，想用他们的户头在信用社办理点贷款，到期就偿还，如果不能偿还，我王志安负责偿还贷款，他们就同意了。之后我给他们做的贷款合同，审批表，并让他们在合同，审批表上签字，他们主任审批之后，发放的贷款，我把贷款的钱借给王志微了。
除了以上所说的，还有王某1的贷款是李某4使用的，管国军、王某2、李东辉、孙某3的贷款是迟向阳使用的，李某2、蔡井富、王某3、孙某2、高某2、李某1、王某4、徐某、朱某、张某2是王志微使用的，张某7、张某1、关景香、唐国利、高某1、李瑞、郑某、于景才、马某1的贷款是原信用社主任苗某使用的。
当时苗某是信用社主任，他找到我，和我说说他收粮缺点钱，让我帮忙找几个农户在信用社办理点贷款，等到期之后由他偿还，我就找了张某7、张某1、关景春、唐用利、高某1、李瑞、郑某、于景才、马某1到信用社办理了贷款，并和这些农户说我信用社主任苗某要用点钱，想用他们的户头在信用社办理点贷款，等贷款到期了苗某负责偿还，如果不能按时偿还贷款，我王志安负责偿还，这些农户就跟着我到了信用社办理了贷款，我把这些贷款钱给苗某用了。
苗某用的贷款我记不清多少钱了，只记得农户的名字，迟向阳用了35.8万元，李某4用了11.8万元，王志微用了45.7万元，共计93.3万元。这些贷款有的扣农户的直补折子了，有的农户自己使用的贷款自己偿还了，还剩下86.7万元。
另王志安2016年5月30日供述：张某73万元，张某13.5万元,张某24万元,吴井春3万元,唐永利5万元,高某14万元,李锐5万元,郑某5万元,于景才4.4万元,马某13.6万元,孙某13.4万元,以上贷款共计43.9万元都是苗某用的,上次我说了刘静把9.9万元钱存到了她自己的折子里了,后来我调取流水发现这9.9万元钱在长春市农村商业银行朝阳运行被支取了,但是谁支取的我不知道。
还有我在2007年3月30日存入了我折子里的18.6万元的贷款钱，这些钱都是我给苗某整的，加上我原来折子里的还有7.4万元钱，共计26万元钱，在2007年3月30日我把存有26万元的折子给了苗某，我通过在新阳信用社调取传票，发现我存折支取现金的传票上不是我签字，我就找到当时的经办柜员刘某3，她取款证上的客户签名栏的王志安是她签字，但是她没说这26万元钱是怎么处理的。
（四）视听资料
讯问光盘一张：证实公安机关对被告人王志安讯问过程合法。
上列证据，经庭审质证，被告人王志安均无异议，作为本案的定案依据当庭予以确认。
被告人王志安向法庭提供的证据如下：
王志安借农户贷款明细清单三份、吉林省农安县农村商业银行股份有限公司新阳支行出具的证明三份、通用凭证一份：证实涉案贷款王志安均已悉数还清。
上列证据，经庭审质证，公诉人无异议，作为本案的定案依据当庭予以确认。
本合议庭认为，被告人王志安利用职务之便，挪用本单位资金归个人使用，数额较大不退还的事实，被告人庭审中供认，并有经庭审质证、认证的书证、证人证言等证据证实，其行为构成挪用资金罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本庭予以支持。被告人王志安如实供述犯罪事实，可从轻处罚。鉴于被告人王志安返还全部赃款，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条一款（挪用资金）、第六十七条三款（如实供述）、第七十二条一款、第七十三条二、三款（缓刑）、最高人民检察院《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条二款（执行标准）、第六条（数额标准）之规定，判决如下：
被告人王志安犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘大威
代理审判员 鲁 雪
人民陪审员 王锦英
二〇一七年十一月二十七日
书 记 员 郭艳秋