山东省济南市历城区�民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0112刑初432号
公诉机关山东省济南市历城区人民检察院。
被告人郭某某，男，1976年2月1日出生于河南省洛阳市，汉族，初中文化，河南省洛阳市鸿瑞冶金辅料有限公司业务经理（原系山东铸成投资担保有限公司、山东铸成非融资性担保有限公司法人代表），住河南省洛阳市伊川县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月30日被取保候审。
济南市历城区人民检察院以济历城检公刑诉（2016）421号起诉书指控被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年10月14日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，于2016年11月10日公开开庭进行了审理。因�情复杂，本院于2016年11月28日将本案转为普通程序，并于2017年2月20日、5月24日、9月4日三次公开开庭进行了审理。济南市历城区人民检察院指派检察员ＸＸ出庭支持公诉，被告人郭某某到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，分别于2017年2月27日、6月25日建议对本案延期审理，同年3月26日和7月24日，本院根据公诉机关提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结。
济南市历城区人民检察院指控：2013年9月，被告人郭某某在济南市历城区鲍山办事处钢城新苑东37号楼1-103、104号商铺成立山东铸成投资担保有限公司，2014年7月该公司更名为山东铸成非融资性担保有限公司。自2013年11月至2014年11月，被告人郭某某未经金融管理部门批准，以山东铸成投资担保有限公司及后更名的山东铸成非融资性担保有限公司的名义，通过发放宣传单向社会公开宣传，承诺在投资期限内支付给投资人10%-15.6%的高额利息，向不特定公众白某、赵某某、路某某等52人非法吸收资金共计3986000元，返还本金3465000元，返还利息共计202939元。
2014年12月30日，被告人郭某某主动到公安机关投案。
公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人郭某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。
被告人郭某某对于公诉机关的指控提出以下辩解：其在2014年11月份将涉案公司转让给了白某某，双方约定转让费为150万元。其让业务员通知所有集资参与人，说涉案公司已转让给别人，让他们尽快退款，其在2014年11月17日起向大部分集资参与人办理了退款，但有一部分客户不想退款，表示愿意继续投资。这些集资参与人与以白某某为法定代表人的涉案公司重新签订了合同，投资数额为六、七十万元。经其与白某某协商，以该部分投资款直接折抵了相应的转让费，故其未向白某某实际支付该部分款项。其认为该这部分损失应由白某某来承担。
经法庭审理查明：
2013年9月10日，被告人郭某某为面向社会吸收资金，租用济南市历城区鲍山办事处钢城新苑东37号楼1-103、104号商铺注册成立了山东铸成投资担保有限公司，并担任法定代表人，负责公司全面工作。该公司的经营范围是以自有资金对外投资、诉讼保全担保、工程履约担保、预付款担保、投标担保、尾付款如约偿付担保；企业营销策划、经济贸易咨询，企业管理咨询等。2014年7月16日该公司更名为山东铸成非融资性担保有限公司，郭某某担任法定代表人。2014年11月26日山东铸成非融资性担保有限公司变更法人为白某某。自2013年11月至2014年11月，被告人郭某某未经金融监管部门批准，以高息为诱饵，通过发放宣传单向社会发布融资信息，以山东铸成投资担保有限公司及后更名的山东铸成非融资性担保有限公司的名义担保，与投资人签订投资担保合同，非法吸收公众存款，向社会不特定公众白某、赵某某、路某某、宋某某等52名集资参与人非法吸收资金。被告人郭某某向白某、赵某某等40名集资参与人非法吸收资金共计2725000元，案发前被告人郭某某按合同约定已全部返还该部分本金及相应利息；向李某某、李某某2等12名集资参与人非法吸收资金1261000元，已返还资金746493元，未返还资金514507元。综上，被告人郭某某向白某等52名集资参与人非法吸收资金共计3986000元（详见被告人郭某某非法吸收公众存款明细表）。
2014年12月30日，被告人郭某某主动到公安机关投案，归案后如实供述了上述非法吸收公众存款的犯罪事实。本案审理过程中，被告人郭某某缴纳380123元，用于退赔集资参与人的经济损失。
另查明：2014年12月，白某某为法定代表人的山东铸成非融资性担保有限公司与李某某3等14名集资参与人签订项目管理合同，其中621000元系郭某某任法定代表人期间吸收的公众存款，郭某某未将该部分款项转至白某某处。集资参与人李某某4、纪某某述称，其于2015年1月收到退回款项分别为20000元、50000元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的�列证据证实：
1、书证山东铸成投资担保有限公司、山东铸成非融资性担保有限公司的营业执照、机构信用代码证等证明，山东铸成投资担保有限公司于2013年9月10日注册成立，郭某某担任法定代表人。公司的经营范围是以自有资金对外投资、诉讼保全担保、工程履约担保、预付款担保、投标担保、尾付款如约偿付担保；企业营销策划、经济贸易咨询，企业管理咨询（不含金融、证券、期货、理财、集资、融资业务）。2014年7月16日该公司更名为山东铸成非融资性担保有限公司，郭某某担任法定代表人。2014年11月26日山东铸成非融资性担保有限公司法定代表人变更为白某某。
2、书证项目投资管理合同、收据、承诺函、投资收益计划书、还款计划书、投资收益确认书等证明，2014年11月23日，山东铸成�融资性担保有限公司（甲方）与洛阳圣康食品有限公司（乙方）签订投资管理合同，约定甲方为乙方寻找投资人为乙方投资1200万元，乙方提供足额资产抵押。该合同甲方法人为白某某。山东铸成非融资性担保有限公司变更法人为白某某后，该公司以洛阳圣康食品开发有限公司作为投资运营方，以山东铸成非融资性担保有限公司作为投资管理方进行担保的方式，与集资参与人签订项目管理合同，向集资参与人吸收存款。
3、证人周某甲的证言证明，其系洛阳丽都国际酒店有限公司部门经理，主要负责酒店的施工工作。其与郭某某是朋友，认识有七八年了。2013年8、9月份，当时酒店建设缺少资金，其找到郭某某，约定让郭某某为其公司融资，并负担保责任，其公司支付担保费用。当时是其出面与郭某某签订的担保合同。自2013年10月至2014年11月，郭某某共为其公司融资420余万元，资金全部用于酒店建设了。2014年11月份，郭某某说不想干这个生意了，要求公司把全部资金返还给他，这样，公司分几笔将420余万元全部转给了郭某某。
4、证人周某乙的证言证明，其父亲原系洛阳丽都国际酒店的法人。2015年年初，其成为洛阳丽都国际酒店的法人，郭某某是其表哥，在济南投资经营一家铸成投资公司，为丽都酒店融资，后来郭某某不想干了，丽都酒店将全部投资款退还给了郭某某。酒店员工周某甲负责操作，其不清楚具体细节。2014年5月份，其与朋友一起吃饭时认识的白某某，当时白某某说想做一家投资担保类的公司，问其有没有合适的公司。2014年10月份，其与郭某某通电话时，郭某某表示不想经营投资公司，问有没有人接手，正好其与白某某在一起，白某某表示想接手这家公司。后其与白某某、周晓强一起开车到了济南郭某某的公司，当时白某某与郭某某商谈公司转让费为150万元，包括房租、全部办公家具。郭某某认为是其介绍的，又是表弟，就没有与白某某签转让合同。郭某某转让公司时，把大部分客户的投资款都退了，最后剩下70多万，客户不想退，要在白某某那里继续投资，这样白某某就用这70多万当做给郭某某的转让费了。后白某某要求其退还该部分转让费，其没有同意。
5、证人赵某某的证言及房屋租赁合同一份证明，2013年8月份，郭某某租了其位于济南市历城区钢城新苑东37号楼103室开担保公司，租赁期限自2013年8月30日至2016年10月10日，第一年租金8万元，以后每年租金递增10%，每年支付一次。2014年9月30日，郭某某交了第二年租金8.8万元，2014年12月，郭某某把公司转给一个叫白某某的，其就在租房合同上写了一句“本合同租期内剩余时间同意白某某继续租用”，没再重新签订合同。
6、证人刘某甲的证言及房屋租赁合同一份证明，2013年8月底，郭某某租了其位于济南市历城区钢城新苑东37号楼104室开办公司，租赁期限自2013年8月至2016年10月30日，年租金12万元，每半年支付一次。郭某某共支付租金三次计18万元，租金支付到2015年4月。2014年12月份，郭某某把公司转让给白某某，租赁合同由白某某继续履行，其对象与白某某签订租赁合同，合同内容与前一份合同基本一致。另外，2014年6、7月份，其在这家公司投资20万元，2014年12月11日到期后，公司退还了全部本金，当时公司投资的是河南一家酒店建设，是通过散发传单进行宣传的。
7、证人宋某某的�言证明，山东铸成非融资性担保有限公司是2013年10月成立，原公司法人为郭某某，在2014年11月底法人变更为白某某，其在公司上班期间任出纳，主要负责公司客户的转账、员工费用的报销和客户收益金的领取。郭某某任法人的时候是给洛阳丽都酒店筹集资金，业务员拿着公司的宣传彩页在大街上进行发放，之后就有客户来公司咨询，他们直接告诉客户投资的钱用到丽都酒店，告诉客户收益率，给客户看公司与丽都酒店签订的协议，还带着10来个客户去丽都酒店考察过。到公司投资的什么人都有，人群不确定，公司与客户签有合同。郭某某经营公司一年多，共吸收了五六十个客户的资金420多万元，客户投资的钱是现金的，其就直接存到丽都酒店的账户上，客户转账的就先转到郭某某在济钢工商银行的账户，然后再转到丽都酒店的账户上。2014年11月24日，公司开始给客�退钱，12月17日全部退完的，当时有十几个客户不愿意退，公司业务员把这些客户找来，告诉他们公司换成法人白某某了，也更换了项目，也给客户看了新项目的合同，这样这些客户又与公司签署了一份新合同，合同上的第三方换成了洛阳市伊川县一个核桃深加工的项目。公司一共退还客户360多万元，转签70.1万元。郭某某在任公司法人时，曲庆宝投资20万元，到期后，曲庆宝没有退款，把20万元转到了白某某那边继续投资。岳某某投资44万元，到期后，退给岳某某40万元，剩下的4万元岳某某转签到白某某那边继续投资。
8、证人刘某乙的证言证明，其于2013年10月22日到山东铸成投资担保有限公司任业务员，一直干到2014年11月30日，主要职责是为投资客户介绍公司状况、投资项目，和投资客户签订投资合同，法人是郭某某。期间公司名�变更为山东铸成非融资性担保有限公司，2014年11月底，该公司法人变更为白某某。公司的理财方式是吸收客户的资金投资到第三方公司，公司做担保，由第三方公司给客户返还利息，具体的投资期限为3个月、6个月、1年不等，收益率为投资金额的10%至15.6%之间，客户按月到公司领取现金利息。公司开业后就开始吸收客户投资，只吸收个人存款，公司除了吸收存款，不经营其它项目。其作为业务员，一共吸收了二三十名客户存款，金额100多万。其为了挣利息，自己也在公司投资了1万元，期限3个月。
9、证人孙某某的证言证明，其所在公司叫山东铸成非融资性担保有限公司，该公司在2013年9月成立，10月中旬试营业，11月1日正式营业，其在试营业期间到公司上班，担任业务员。2014年12月1日，公司更换了法人，前法人叫郭某某，现法人叫白某某。其在公司主要是做销售和网络维护工作，公司主要是印发宣传彩页，到济钢周围小区随机发放宣传，客户到公司投资理财时，其负责客户的合同签订工作，财务人员负责收钱和转账，收的都是个人的存款，单位的没有收过。公司的经营项目就是第三方担保，一开始公司投资的项目是河南丽都国际酒店，变更法人后投资项目变为河南圣康食品工业园。2014年初，其用其对象李某某5的名字在公司投资13万元，期限3个月，其拿了一个半月的利息1800元后，就从公司退出来了。其一共吸收客户6人，存款数额共计127万元。
10、证人张某某的证言证明，其在2014年3月至7月在山东铸成非融资性担保有限公司工作，主要负责一些简单的管理工作，不负责具体业务。公司原来的名称是山东铸成投资担保有限公司，后来改为山东铸成非�资性担保有限公司，法人叫郭某某。公司通过散发传单，宣传投资收益高于银行利息来吸收客户的投资款，然后把投资款转到河南的一家酒店，酒店将收益返给投资客户。其在上班期间，分三四次共向公司投资38万元，都是1年期，共收益3万元，后郭某某要把公司转给别人，所以在不到期的情况下就全部返还投资款。其没有介绍过别人来投资，也没有吸收过投资。
11、证人李某某的证言证明，其是山东铸成非融资性担保有限公司经理，于2014年12月1日到该公司工作，主要负责公司日常管理，包括工作人员考勤、工作安排等。该公司于2013年9月份成立，当时公司法人是郭某某，2014年11月26日公司法人变更为白某某。公司变更法人后，郭某某就开始处理他的客户，愿意退钱的就退钱，不愿意退钱的就转到白某某的新公司，一直到12月18日�右才处理完毕，退了大部分款项，退还的具体数额其不知道，后转签的款项是48.1万元。该公司主要开展投资担保业务，目前公司只有一个投资项目即洛阳圣康食品有限公司，签订有投资管理合同。公司主要是通过印发宣传单向社会宣传，传单印有“打造民间投资平台，引导现代专业理财”、“年收益13.2%-18%”等，投资以1万元起，以万的倍数递增，上不封顶，投资期限分为3个月、6个月、12个月，投资收益与投资期限、投资金额成正式。如有客户到公司咨询，由业务员负责讲解公司的理财方式，如客户还有疑问，就由其来进行讲解。如客户同意投资，就签订投资管理合同，客户为甲方，即投资方，洛阳圣康为乙方，其所在公司为丙方，合同签订之前，圣康公司的法人章和行政章事先盖好了，是谁盖的不清楚。合同签好后，由史某某负责加盖该公司的法人章和行政章，合同约定按月支付利息，合同到期后返还本金，公司根据客户投资金额赠送赠品。其不清楚这种吸收存款的行为是否经过金融监管部门批准，但其知道公司营业执照上的经营范围中不包括投资担保。其来公司之后，吸收了1个客户，资金1万元，收的是现金。公司除了吸收客户存款，没有其他经营项目。其没有参与郭某某与白某某协商公司转让事宜，其听白某某说公司转让费是150万元，包括公司原有的办公家具、电脑、赠品、摆件，还有尼桑面包车。其问白某某转让费是否支付时，白某某说没有全给，给了一部分，是从15名客户转签的投资款70.1万元里扣的。
12、证人史某某的证言证明，其系山东铸成非融资性担保有限公司出纳，白某某系该公司法人，负责公司管理工作，该公司自2014年12月1日开始吸收资金，该公司通过发宣传单的方式宣传。该公司原法人为郭某某，法人变更后，从原公司转签过来十来个人，约80万元，包括其12月份来公司后新投资的一万元，都转到盛康食品有限公司。
13、集资参与人白某等52人的陈述证明，他们各自通过与山东铸成非融资性担保有限公司签订项目投资管理合同，向该公司投资的时间、数额、返还本金、支付利息的具体情况。
14、白某某的供述证明，其朋友周某乙称在山东省济南市开了一个担保公司，郭某某系公司原法人。周某乙说这家公司是他家的公司，郭某某也说他是给周某乙打工的。其通过周某乙到了山东铸成非融资性投资担保公司并将公司过户至其名下，其接收该公司时没有约定转让费，周某乙说让其先干着，等以后赚了钱�说。郭某某把原来客户的投资款陆续退给客户，但有15个客户没有退款，当时郭某某和周某乙说先把这些客户转给其，随后将相应的投资款转给其，其就跟这些客户签订了合同，但郭某某与周某乙一直没有给其该部分钱。其担任公司法人后，吸收资金共计13万元，案发后其退还客户17万元。
15、搜查笔录及扣押清单证明，案发后，公安机关对山东铸成非融资性担保有限公司进行搜查，并扣押了公司汽车、电脑、办公用品等相关物品。
16、山东省涉案物品价格鉴定（认证）结论书证明，对涉案汽车、电脑等物品经过鉴定，认定价值为121671元。
17、被告人郭某某的户籍证明及现实表现证明证实，郭某某犯罪时已达完全刑事责任年龄，此前无违法犯罪记录。
18、归案情况说明证明，2014年12月23日，济钢工商所向济南市公安局鲍山分局刑警大队移交山东铸成非融资性担保有限公司涉嫌非法吸收公众存款线索。经审查于同年12月24日立案侦查，同日传唤郭某某未果，12月30日被告人郭某某自行到公安机关投案自首。
19、现场勘验检查工作记录、现场照片及辨认作案地点照片证明，现场位于济南市历城区钢城新苑37号楼1-103、104室以及室内分布和物品摆放情况，郭某某对作案地点进行了辨认。
20、济南市公安局鲍山分局刑警大队出具的关于郭某某与洛阳丽都国际酒店有限公司签订投资相关合同的说明一份证明，被告人郭某某到案后，供述其已经将公司与洛阳丽都国际酒店有限公司签订的相关投资合同烧掉，济南市公安局鲍山分局侦查�员到该酒店对上述合同进行调取，酒店负责人周某甲讲，因为当时酒店尚在装修阶段，未正式经营，工作人员及办公场所未配备，与郭某某业务结束后，相关合同无专人、场所保管，所以已丢失。
21、山东铸成非融资性投资担保有限公司宣传彩页证明，该公司人员到济钢周围小区散发宣传彩页，吸引客户来公司投资。
22、工商登记信息一宗证明，山东铸成投资担保有限公司成立于2013年9月10日，2014年7月16日公司名称变更为山东铸成非融资性担保有限公司，2014年11月26日公司股东由蔡超祥、郭某某变更为白某某、张向兵；2014年11月19日该公司股东会决议：免去郭某某公司执行董事、法定代表人、经理职务，选举白某某为公司执行董事、法定代表人、经理。
23、被告人郭某某的供述与上述证据证明的事实基本相吻合。
对于被告人郭某某的辩解，本院评判如下：郭某某在2014年11月份将山东铸成非融资性担保有限公司转让给白某某后，确实将大部分客户的投资款予以退赔，有14名客户不想退款，要求继续投资，他们与山东铸成非融资性担保有限公司（法定代表人为白某某）重新签订了项目管理合同。被告人郭某某主张其与白某某协商确定公司转让费为150万元，并以用这些客户的该部分款项折抵部分转让费为由而予以扣留，未将该部分款项实际交付给白某某。现有证据足以证实郭某某与白某某在办理交接的过程中均明知山东铸成非融资性担保有限公司从事非法吸收公众存款的业务，白某某接手该公司亦是为了吸收公众存款，该转让行为具有违法性，郭某某不能依据其所主张的转让行为将非法吸收�公众款项据为己有。故本院对郭某某的该项辩解不予采纳。
本院认为，被告人郭某某未经国务院银行业监督管理机构批准，违反国家金融管理规定，注册成立山东铸成投资担保有限公司及山东铸成非融资性担保有限公司，并以该两公司名义，组织带领该公司业务员向52名社会不特定公众公开宣传并吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪成立，依法应处三年以上十年以下有期徒刑。鉴于被告人郭某某主动投案，并如实供述其罪行，构成自首，且其退赔了绝大部分吸资款，可依法对其从轻处罚。未退还集资参与人的514507元款项应由被告人郭某某予以退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十�条之规定，判决如下：
一、被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金七万元（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、公安机关冻结的中国工商银行股份有限公司济南东郊支行郭某某名下的存款134384元及被告人郭某某退缴的380123元，发还李某某2等十二名集资参与人（详见后附被告人郭某某非法吸收公众存款明细表二）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正、副本各一份。
审 判 长 王得祥
审 判 员 常 颖
人民陪审员 李宏波
二〇一七年九月十一日
书 记 员 刘延飞