安徽省合肥市蜀山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）蜀刑初字第00075号
公诉机关安徽省合肥市蜀山区人民检察院。
被告人颜安全，又名吴安全，男，1963年8月23日出生于福建省三明市，汉族，无业，户籍地福建省三明市三元区。2000年4月12日因犯盗伐林木罪被福建省三明市人民法院判处有期徒刑一年零六个月，缓刑二年零六个月，并处罚金三千元。因涉嫌诈骗罪于2013年7月21日被合肥市公安局刑事拘留，同年8月27日被该局取保候审，2014年9月5日经合肥市蜀山区人民检察院批准，由合肥市公安局执行逮捕。现羁押于合肥市第一看守所。
辩护人夏明，安徽徽商律师事务所律师。
被告人熊洁霖，男，1978年12月25日出生于福建省永安市，汉族，无业，户籍地福建省永安市。因涉嫌犯诈骗罪于2013年7月21日被合肥市公安局刑事拘留，同年8月27日被该局取保候审，2014年9月5日经合肥市蜀山区人民检察院批准，由合肥市公安局执行逮捕。现羁押于合肥市第一看守所。
辩护人童盛，安徽徽商律师事务所律师。
安徽省合肥市蜀山区人民检察院以蜀检刑诉[2015]17号起诉书指控被告人颜安全、熊洁霖犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，于2015年1月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年3月31日公开开庭进行了审理。安徽省合肥市蜀山区人民检察院指派检察员张琪出庭支持公诉，被告人颜安全、熊洁霖及辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人颜安全、熊洁霖明知他人让其支取的资金系犯罪所得的赃款，仍帮助他人进行支取和转移，共计49万余元；被告人颜安全、熊洁霖为实施违法犯罪活动而非法持有他人信用卡共计168张。
针对上述指控，公诉机关当庭出示手机、农业银行卡、假发等物证照片，户籍证明、归案经过、银行开户及交易凭证等书证，证人证言，被害人的陈述，被告人的供述，搜查笔录、辨认笔录，银行监控视频资料等证据证明。公诉机关认为被告人颜安全、熊洁霖的行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且情节严重；构成妨害信用卡管理罪，且数量巨大；依法应当两罪并罚。提请本院依法判处。
被告人颜安全对公诉机关指控的罪名不持异议，辩称其只帮助他人从银行取款46万余元。
被告人颜安全的辩护人辩称：1、被告人颜安全为实施掩饰、隐瞒他人犯罪所得而非法持有他人的银行卡，系目的行为和手段行为的牵连关系，属牵连犯，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得一罪定罪处罚；2、被告人颜安全当庭认罪，悔罪态度较好；3、被告人颜安全主动退赔了部分赃款，造成的社会危害性较小；4、被告人颜安全年岁已高，患有××。建议对被告人颜安全判处缓刑。
被告人熊洁霖对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。
被告人熊洁霖的辩护人辩称：1、被告人熊洁霖仅构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，理由与颜安全辩护人的意见相同；2、被告人熊洁霖构成坦白；3、被告人熊洁霖系初犯，社会危害性小，案发后主动退赔了部分赃款。建议对被告人熊洁霖判处缓刑。
经审理查明：
2013年5月24日，被告人熊洁霖驾驶汽车搭载被告人颜安全来至广东省河源市龙川县，二人使用他人户名的25张中国农业银行卡在该县农业银行、工商银行、建设银行等网点，由熊洁霖在车内等候，颜安全佩戴假发、眼镜等伪装方法从各银行网点ATM机中分多次将他人从安徽省合肥市获取的犯罪所得款49万余元以现金形式取出。之后，二人驾车驶离该县交接上述款项，并获取一定的好处费。
2013年7月21日，公安机关在广东省中山市火炬开发区的春天宾馆将被告人颜安全、熊洁霖抓获，并查获以他人名义开办的银行卡174张，查扣现金1.1万元，假发2顶，眼镜2副等；到案后，被告人颜安全、熊洁霖如实供述了上述主要事实，并退赔涉案款5万元。上述款项公安机关均已发还。
另查明，查扣的银行卡中有效卡为168张，开户人为杨某、张某、李某等81人，开户地点为浙江、云南、广西等地。被告人颜安全、熊洁霖不能提供合法持有上述银行卡的线索、证明等，开户人也并未授权二被告人持有上述银行卡。
上述事实，有经法庭举证、质证的银行卡、假发、眼镜等物证照片，银行开户信息、交易记录材料，搜查笔录，辨认笔录，银行监控视频，证人陈某、杨某某、杨某等人的证言，被告人的供述，公安机关出具的被告人颜安全、熊洁霖的户籍证明、归案经过、情况说明材料、刑事判决书等证据证实，足以认定。
关于被告人颜安全辩称只帮助他人从银行取款46万余元的意见。经查，颜安全使用25张银行卡取款49万余元的事实有各银行出具的银行卡交易记录、监控视频、被告人在侦查阶段的供述等证据证明，各证据间反映的取款时间、地点、金额等能够相互印证，形成证据锁链，足以认定。
本院认为：被告人颜安全、熊洁霖为获取利益，明知是他人犯罪所得的赃款，仍予以支取、转移，情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人颜安全、熊洁霖非法持有他人信用卡168张，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪；依法均应予惩处。二被告人在判决宣告前一人犯有两罪，应当予以并罚。公诉机关的指控成立。
关于辩护人辩称应以掩饰、隐瞒犯罪所得一罪追究两被告人的刑事责任。经查，公安机关查扣的168张银行卡中并不包括二被告人之前用以取现的25张银行卡，现没有证据证明二被告人使用查扣168张银行卡从事其他活动，故辩护人称二被告人非法持有信用卡的行为系目的和手段的牵连关系，属牵连犯，无事实和法律依据，本院不予采纳。
在共同犯罪中，被告人颜安全、熊洁霖分工合作，相互配合，主从地位不明显，应按照各自的罪行予以适当量刑。被告人颜安全、熊洁霖归案后能如实供述自己的主要犯罪事实，庭审中自愿认罪，构成坦白，依法可从轻处罚；在具体量刑时，还应考虑到被告人颜安全、熊洁霖在案发后能够主动退赔涉案款，被告人颜安全此前曾因犯罪受到过刑事处罚等情节。辩护人相关的辩护意见予以采纳。据此，依据两被告人犯罪的事实、性质、情节以及社会危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一、第六十九条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人颜安全犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金三万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金三万元；决定执行有期徒刑七年，并处罚金六万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。扣除2013年7月21日至2013年8月27日先行羁押的期间，即自2014年9月5日起至2021年7月28日止。所处罚金于判决生效次日起十日内缴纳。）
二、被告人熊洁霖犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万五千元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金二万五千元；决定执行有期徒刑六年，并处罚金五万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。扣减2013年7月21日至2013年8月27日先行羁押的期间，即自2014年9月5日起至2020年7月28日止。所处罚金于判决生效次日起十日内缴纳。）
三、查扣的假发二顶、眼镜二副予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 吴小水
审 判 员 孙 钰
人民陪审员 高学林
二〇一五年四月二十二日
书 记 员 黄从梅
附本案适用的相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第三百一十二条第一款明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。