河南省南阳市卧龙区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1303刑初63号
公诉机关南阳市卧龙区人民检察院
被告人刘某，男，1975年1月1日出生，汉族，高中毕业，河南豫冠中金珠宝有限公司主要负责人。
辩护人罗宏阳、郑巍，河南新律律师事务所律师。
被告人雷某某，女，1991年3月4日出生，汉族。
辩护人李红菊，河南宛东律师事务所律师。
南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检公诉刑诉（2015）712号起诉书指控被告人刘琨、雷某某犯非法吸收公共存款罪于2016年1月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，南阳市卧龙区人民检察院指派检察员张良合出庭支持公诉，被告人刘琨及其辩护人罗宏阳、郑巍，被告人雷某某及其辩护人李红菊到庭参加诉讼。现本案已审理终结。
南阳市卧龙区人民检察院指控：2013年9月11日，耿佰党（另案处理）以杜彬彬（另案处理）的名义在南阳市工商管理局卧龙分局登记注册成立河南豫冠中金珠宝有限公司，杜彬彬任法人，被告人刘某、马振忠（另案处理）为该公司主要负责人，王继梅（另案处理）任该公司财务总监，雷某某任该公司出纳。2014年3月开始，该公司面向社会推出“黄金增值投资理财”业务（即客户购买该公司黄金及制品并将购买的黄金及制品交由该公司保管，该公司按照与黄金等值的人民币，按月息2.5分支付给业务员，业务员按月息1.5分至2分的利息支付给客户）非法吸收公众存款。经南阳中州联合会计师事务所审计，自2014年3月至2014年12月，该公司共非法吸收江世娜等100人次156笔共计11234000元。其中，被告人刘某负责的一楼非法吸收公众存款4940000元，已还本金4940000元；2014年9月19日至2015年2月1日，与被告人刘某绑定的银行卡共非法吸收公众存款2720000元与营业款相加后共计2841488元，收支相抵后超支282184.06元；马振忠负责的理财部非法吸收公众存款6294000元，已还本金300000元。
公诉机关向法庭提供了被告人刘琨、雷某某供述、被害人刘栋等陈述、证人李某等的证言以及书证等相关证据，认为被告人刘琨、雷某某向社会不特定群众非法吸收或变相吸收存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公共存款罪追究其刑事责任。
被告人刘琨对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。
被告人刘琨辩护人辩称，刘琨仅仅是一楼卖场的负责人属于初犯、偶犯，愿意对被害人进行赔偿，请求法庭从轻处罚。
被告人雷某某对公诉机关指控的事实和罪名均无异议。
被告人雷某某辩护人辩称，对公诉机关指控的事实和罪名不持异议。被告人雷某某案发后主动投案并如实供述了自己的罪行，系自首，请求法庭从轻处罚。
五、审理查明的事实和证据
经审理查明：南阳市卧龙区人民检察院指控：2013年9月11日，耿佰党（另案处理）以杜彬彬（另案处理）的名义在南阳市工商管理局卧龙分局登记注册成立河南豫冠中金珠宝有限公司，杜彬彬任法人，犯罪嫌疑人刘某、马振忠（另案处理）为该公司主要负责人，王继梅（另案处理）任该公司财务总监，雷某某任该公司出纳。2014年3月开始，该公司面向社会推出“黄金增值投资理财”业务（即客户购买该公司黄金及制品并将购买的黄金及制品交由该公司保管，该公司按照与黄金等值的人民币，按月息2.5分支付给业务员，业务员按月息1.5分至2分的利息支付给客户）非法吸收公众存款。经南阳中州联合会计师事务所审计，自2014年3月至2014年12月，该公司共非法吸收江世娜等100人次156笔共计11234000元。其中，被告人刘某负责的一楼非法吸收公众存款4940000元，已还本金4940000元；2014年9月19日至2015年2月1日，与被告人刘某绑定的银行卡共非法吸收47人次公众存款2720000元与营业款相加后共计2841488元，收支相抵后超支282184.06元；马振忠负责的理财部非法吸收公众存款6294000元，已还本金300000元。
被告人刘琨案发后分别退赔被害人杨敏17340元、被害人白某某4000元、被害人郑胜利8500元、被害人赵梅欣11120元、被害人王晓19700元、被害人徐显梅13920元、被害人郑小平13100元，被害人丁旭辉被24260元，被害人朱慧22200元，被害人刘河东30700，被害人宋宗爱7760元，被害人郭惠利11520元，被害人刘栋37500元，杜好伟19700元，被害人雪清洁28200元，被害人江世娜27000元，被害人刘小敏34900元，被害人马某某3840元，被害人黄宗建15700元，被害人朱永卫13000元，被害人余贵敏54800元，被害人李建英38800元，被害人刘爱琴7900元，被害人李社亭13500元，被害人岳会成7880元，被害人雷某甲11160元，被害人夏定举15840元，被害人王宝莲33000元。已全部退赔被害人桂秀娥50000元，苏贵勤80000元，周小英50000元，徐建宇40000元，李学超20000元，王云林10000元，程宝军40000元，周佳慧50000元，常琰20000元，刘秀芝70000元，李某20000元，孙中奇10000元，周渊120000元，张艳平20000元，张兴连100000元。共退赔46人。取得了被害人的谅解。
另查明，2015年10月20日，公安机关到被告人雷某某家中进行抓捕被告人雷某某未果。当天下午18时许，被告人雷某某父亲雷永前带其到驻地乡政府，主动与公安机关联系，抓捕人员将被告人雷某某带回。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、被告人供述
（1）、被告人刘琨供述：我是于2015年5月21日在洛阳市洛龙高铁站被铁路公安机关抓获的。我叫刘某，男，1975年01月01日出生，身份证号码412901197501013818，汉族，高中文化，家住河南省南阳市中州西路129号石油二机厂家属院3-15号楼三单元三楼西户。我自幼上学，96年高中毕业后一直在南阳开过服装店，饭店，理发店等，2010年到山西经营货车，2012年10月份到河南豫冠中金珠宝有限公司南阳分公司至今。我在郑州有一个朋友叫秦彪，通过秦彪我认识了耿佰党。2012我在郑州遇到了耿佰党和秦彪，他们对我说准备在南阳开一个金店，因为我在南阳熟，让我帮忙在南阳找个地方。我就找到南阳市中州路曙光大厦楼下，以我的名义把那里的房子租了下来，房子是上下两层楼，共有一千九百个平方，租金第一年是一百万元，之后每年递增。房子租下来后，耿佰党找来了装修公司进行装修，然后耿佰党派人在这里开始招聘员工进行培训。2013年12月25日金店开业，金店的名称就是河南省豫冠中金有限公司南阳分公司，一楼是卖场，二楼是办公室，耿佰党对我说他不在的情况下让我负责卖场。刚开始耿佰党对我说每年年底给我几万元，但是一直没有给我，只给我买了一个手机。公司名称叫河南豫冠中金珠宝有限公司，公司在郑州。在平顶山、新乡、西安、商丘、兰考、南阳等地开的有分公司。公司老总是耿佰党，南阳和新乡分公司是耿佰党直接负责，秦彪负责其他分公司，耿佰党派了一个会计在南阳分公司，会计叫雷某某，是一个女的，二十多岁。经营范围是黄金珠宝销售。经过注册，经营手续齐全。公司的法人是杜彬彬，男，二十多岁，家是兰考的。南阳分公司刚开业的时候他在这里参与经营，后来他被耿佰党调到别的地方了，在公司开展理财业务之前他就走了。都是耿佰党投资，前期投资估计有五百多万，不包括配货。刚成立时就设立了卖场部、后勤部、财务部三个部门。卖场部由我负责，主要是经营销售黄金珠宝。财务部由雷某某负责，她是会计兼出纳。马振忠负责分公司全面工作。
2014年的三四月份成立的投资理财部，招收业务经理，这项工作由马振忠负责。就是让公众到我们公司投资购买黄金，买到的黄金交由我们公司免费保管，我们公司给投资者购买价每元每月1-1.5分的增储金，实际就是利息。就是招收业务员，由业务员向社会进行口头宣传，公司印有理财宣传广告页等方式，由业务员向社会拉收储户的。然后根据业务员的业绩（资金的数额）公司给业务员返点。投资理财业务主要由马振忠。由我在民生银行开的帐户帐号交给公司会计，捆绑POS机，拉来的储户的资金进入我的帐号（2014年9月26日之后）。储户打进帐户的资金转给耿佰党了。南阳分公司的财务业务主要由谁雷某某负责。由耿佰党监管。我和马振忠都管不了。另外在2014年9月26日，我看公司账务比较混乱，主要表现在职工工资不发，储户的利息不及时付清。在这种情况下我把公司的资金出入帐务业务由我控制，用我的帐户捆绑POS机，另外不叫雷某某给耿佰党汇钱了。
雷某某处的帐是2014年9月26日之前的公司所有帐务。一部分刷POS机，一部分由储户本人交现金给雷某某。4-5个POS机。我知道有耿佰党的，耿佰党从总公司拿来有移动POS机，绑在谁的帐户我不清楚。我掌握公司财务后，办理的POS机绑在我的帐户，民生银行的两个帐户，帐号后四位是：4203、7778，共两台P**机。有吸储业务，储户资金有刷到我办的POS机上，也有直接交现金的，现金直接打到我的民生银行卡上。但是用于这些资金去向我都记的有帐。我估计有一千万元左右。公司资金出现问题后，还有六百多万元，目前还有五百多万元补不上。公司销售的金银首饰、珠宝是由耿佰党配的货。来源我不清楚。货都真的。
从2014年9月份，耿佰党对公司的业务、财务不予理调，不再向公司投入资金，公司员工工资不发，储户利息支付不了，储户本金还付不了，导致公司无法经营。于2014年11-12月份关门闭店。
（2）、被告人雷某某供述：我是2015年10月20日18点左右，我父亲雷永前领着我到我们乡政府见到你们南阳公安的民警，民警向我询问了我的基本情况和去年在南阳豫冠中金分司工作情况后，我就和民警们一起到南阳了。我叫雷某某，女，1991年03月04日出生，身份证号码410225199103042103，汉族，大专文化，家住河南省兰考县坝头乡杨庄村八（一）组，现在无业在家。2014年元月份到河南豫冠中金珠宝有限公司南阳分公司担任出纳。2014年元月份，经我姐夫的朋友给我介绍个工作，让我到郑州找一个叫耿伯党的人面试，之后耿佰党让我到河南豫冠中金南阳分公司上班。耿伯党让我在公司担任出纳，主要负责公司每天的进账和出账。2014年元月份，上班的时候耿伯党让我办理两个民生银行（卡号：6226224700426001、另一个在家放着），方便转账，我每天把公司的收入的现金存入我的银行卡内，然后我把钱转账给耿伯党，我只负责现金部分，剩下的刷卡部分的营业额是直接通过POS汇入耿伯党的账户。2014年3月份之后，公司二楼黄金理财业务开通后，耿伯党给我说让我负责整个公司的出纳，负责客户办理黄金增值合同，一般都是业务员带着客户到我办公室，看合同上的金额，交现金的我验收现金，通过POS机刷卡的验收刷卡小票，然后给他们办理黄金增值合同盖章子，同时办理黄金增值业务的返点，通过我上报到总公司，总公司在通过我把返点钱，二楼的打给白某某，一楼的直接打给刘某。经过我手的帐都有，是复印件，现在我家中，主要的账本原件在我走之前刘某让我交给一个叫姗姗的女孩，还有一些账本交给马振忠了。我离开该公司是2014年九月底，实际上在九月中旬的时候，刘某都不让我担任公司出纳的职务，并把我办公室钥匙要走了，我的位置是刘某安排一个叫姗姗的女孩接替我。我的工资是每个月三千元人民币，没有奖金，没有提成，工资是耿伯党给我发的。公司老板是耿佰党，耿伯党经常不到南阳来，平时公司的运营都是刘某负责。我见过营业执照，应该是合法的。公司的法人是杜彬彬，男，二十多岁，家是兰考的。我就在公司见过一两次，不知道他是否参与经营。：在二楼刘某办公室对面是财务室，办公室里面有一带密码门的金库。还有两个人，一个人是王继梅，是耿伯党派来的财务总监，另一个是侯亚辉，是公司的库管员，主要负责出入库的登记和二楼的金库密码。2014年的三四月份成立的投资理财部，招收业务经理，这项工作由马振忠负责。
2、被害人刘栋、刘小敏、王晓、赵梅欣、刘某某等47人的陈述证实了其高息存款的经过及存款利息和还款情况。
3、证人证言
（1）、证人魏某证言：我叫魏某。2014年9月中旬应聘到公司工作，月薪2000元，公司有两个机构，一楼营业部，二楼是理财部和财务部，总公司在郑州，总经理叫耿佰党，我只知道营业部由刘某负责，主要经营黄金珠宝，每天营业款交二楼，理财部由马振忠负责，主要由业务员白某某、张某、刘某某还有其他的我不认识，业务是向社会上拉客户融资金，公司给他们提成，多少我不清楚，财务部我不清楚。
（2）、证人张某某证言：我叫张某某，男，汉族，43岁，1970年12月7日出生，户籍所在地：南阳市卧龙区王村乡郑岗小区，电话：1393898****。现在河南豫冠中金珠宝有限公司南阳分公司保安。2015年01月01日上班至今。在南阳市中州路与工业路的路口往西大约100米路北。我们公司是2013年12月25日正式营业的，公司经营范围是黄金珠宝销售及理财。一楼是黄金珠宝销售大厅，主要由刘某负责；二楼是黄金理财部，具体情况我不清楚。我见过有营业执照，注册法人是杜彬彬。总公司负责人是耿伯党。听说是二楼理财部出了问题。公司的黄金实物都在店里金库，由刘昆保管着。河南豫冠中金珠宝有限公司以及南阳分公司是经过注册的合法经营公司。
（3）、证人李某证言：我叫李某，男，汉族，41岁，1973年07月16日出生，户籍所在地：南阳市工业北路柴油机厂家属院，电话：1393777****。现住南阳市工业北路柴油机厂家属院。现在河南豫冠中金珠宝有限公司南阳分公司保安。2013年12月20日上班至今。在南阳市中州路与工业路的路口往西大约100米路北。我们公司是2013年12月25日正式营业的，公司经营范围是黄金珠宝销售及理财。一楼是黄金珠宝销售大厅，主要由刘某负责；二楼是黄金理财部，主要由马振忠负责，具体业务我不太清楚。我见过有营业执照，注册法人是杜彬彬。总公司负责人是耿伯党。听说是二楼理财部出了问题。公司的黄金实物现在都在店里金库，由刘昆保管着。是经过注册的合法经营公司。
（4）、证人刘某某证言：河南豫冠中金珠宝有限公司南阳分公司的法人我只是在营业执照上看到是杜彬彬，但是这个人我没有见过。财务总监叫王继梅，会计出纳是雷某某。我见公司买东西了由王继梅签字，王继梅是郑州公司耿佰党派来的。雷某某是公司的会计、出纳，客户办理投资理财业务了，雷某某负责填写合同，开收据，盖章，客户交现金了雷某某负责收款。刘某是第一负责人，我听说是耿佰党开会任命刘某是南阳分公司第一责任人，马振忠是公司第二负责人。平时公司就是刘某负责。耿佰党是总老板，来南阳时我见过。原来有两个，一个是民生银行的，一个是星星家电的。2014年9月份刘某又以自己的名义办了个POS机，好像是民生银行的。
（5）、证人雷某甲证言：我是河南豫冠中金珠宝有限公司南阳分公司理财部的工作人员，我们公司是2013年12月25日正式营业的，公司经营范围是黄金珠宝销售及理财。具体位置在南阳市中州路与工业路的路口往西大约五十米路北。我们的理财业务推出“黄金增值”业务，就是客户从我们公司购买实物黄金，然后将黄金交由我公司保管，我公司承诺免费保管并每月支付客户不低于保管物价值1.5%的标准作为增值收益。现在在我们公司购买黄金的理财客户共有120人左右，涉及金额602.4万元。2014年10月份，我们公司的一个投资人耿伯党失去联系了，后来理财部负责人马振忠也失去联系了，销售负责人刘某也失去联系了。现在客户都找上门来要求或者退还本金，或者提走等值黄金。河南豫冠中金珠宝有限公司于2013年5月20日注册成立，总公司设在郑州，在平顶山、南阳开封等地设有分公司，董事长和负责人叫秦彪。南阳分公司的负责人是刘某和马振忠，刘某在一楼负责黄金销售及日常经营，马振忠在二楼负责理财部。理财部由马振忠和白某某负责，白某某和财务对账，负责给客户返息。其他业务人员都是兼职，只拿抵扣，不拿工资。因为我家在内乡，不经常来南阳，业务人员具体有多少，我不太清楚。2014年6月份。工作由是白某某和马振忠。让我们开展业务，发展客户。我发展了8个客户，带我9人，存入资金大概有四十多万元，余灵均六万、余贵敏十四万、袁忠辉七万、李贵茹五万、齐万闯二万、王素峰二万、张华琴二万、岳会层二万，合同（包括合同里含的收据、提货单等）是白某某打的，钱在一楼pos机刷的卡，刘某负责pos机，钱到哪里了，对方账户是谁的我不知道。就给我们发展客户资金的0.5%抵扣，别的没有了。2014年9月9日我在豫冠中金南阳分公司购买了三万元的黄金111克存放公司，期限三个月，从2014年9月9日至2014年12月8日。2014年11月9日我在豫冠中金南阳分公司购买了二万元的黄金74克存放公司，期限六个月，从2014年11月9日至2015年5月8日。2014年11月5日我在豫冠中金南阳分公司购买了一万五千元的黄金55.5克存放公司，期限六个月，从2014年11月5日至2015年5月4日。因为我是业务员，给我的月息是2%，以前的利息已经返还了，从2014年12月之后就没有返还了。王纪梅（财务部负责人），雷某某（会计兼出纳），黄金实物，一直由刘某保管着。公司是经过注册的合法经营公司。
（6）、证人白某某证言：2013年8月我应聘进入豫冠中金珠宝有限公司南阳分公司的，刚开始在办公室当文员，后来是投资理财部的内勤。我固定工资三千，另外我自己做的业务有提成。公司一楼是卖场，二楼有行政部、财务部、投资理财部。卖场由刘某负责，行政部由刘某管，投资理财部是马振忠负责，财务部刚开始就雷某某一个人，后来王继梅来了，耿佰党任命她是财务总监，她俩直接听耿佰党的。总负责人是刘某。公司开业后，开全体员工会议，耿佰党任命刘某是第一负责人，马振忠是第二负责人，协助刘某工作。就是让客户到我们公司购买黄金，购买的黄金免费存在公司，公司按购买黄金的金额支付客户增值利息。总公司给南阳分公司每元2.5分的返点，南阳分公司给张某每元2.3分的返点，张某给业务员每元2分返点，业务员给客户每元1-1.5分的利息。张某是投资理财部的经理，她在公司有办公室。刷卡和交现金。刷卡是刷的POS机。现金交给雷某某，POS机刚开始有两个，我不知道是谁的账户，应该是耿佰党把钱收了。2014年的9月份，刘某又买了一个POS机，捆绑的是他自己的账户，2014年9月以后公司的所有收入都进到刘某的账户里了。一份黄金增值合同，一张商品提货单，一张收款收据。业务员只有提成，没有工资.给业务员的返点以及客户的利息有谁结算和分配这件事由我负责，我每月5号我从雷某某那里把总额的2.5分领出来，按返点我通过网银分配出去。客户的利息是我直接打给客户的本人的，其它的返给业务员。余下的0.2分归马振忠。我做的业务公司给我按2.5分返。我发展了4个客户，大概有六七十万，现在全还清了。我自己还有3万没有出来。豫冠中金珠宝有限公司南阳分公司的法人是杜彬彬.我没有见过。
（7）、证人张某证言：我叫张某，女，汉族，38岁，1976年4月5日出生，户籍所在地：河南省南阳市卧龙区工业北路130号。我是河南豫冠中金珠宝有限公司南阳分公司理财部的工作人员，我们公司是2013年12月25日正式营业的，公司经营范围是黄金珠宝销售及理财。具体位置在南阳市中州路与工业路的路口往西大约五十米路北。我们的理财业务推出“黄金增值”业务，就是客户从我们公司购买实物黄金，然后将黄金交由我公司保管，我公司承诺免费保管并每月支付客户不低于保管物价值1.5%的标准作为增值收益。现在在我们公司购买黄金的理财客户共有120人左右，涉及金额602.4万元。2014年10月份，我们公司的一个投资人耿伯党失去联系了，后来理财部负责人马振忠也失去联系了，销售负责人刘某也失去联系了。现在客户都找上门来要求或者退还本金，或者提走等值黄金。河南豫冠中金珠宝有限公司于2013年5月20日注册成立，总公司设在郑州，在平顶山、南阳开封等地设有分公司，董事长和负责人叫秦彪。南阳分公司的负责人是刘某和马振忠，刘某在一楼负责黄金销售及日常经营，马振忠在二楼负责理财部。理财部由马振忠和白某某负责，白某某和财务对账，负责给客户返息。其他业务人员都是兼职，只拿抵扣，不拿工资。业务人员具体有多少，我不太清楚。2014年4月份。和我一起来当业务员的有雷某甲、廖敬克。有些业务员是马振忠和白某某找来的。工作由白某某和马振忠。让我们开展业务，发展客户。我发展了三个客户，存入资金大概有十来万，但是这三个客户存取到了，现在已经取回本金了。合同（包括合同里含的收据、提货单等）是白某某打的，钱在一楼pos机刷的卡，刘某负责pos机，钱到哪里了我不知道。就给我们发展客户资金的0.5%抵扣，别的没有了。2014年9月12日我在豫冠中金南阳分公司购买了三万元的黄金111克存放公司，因为我是业务员，给我的月息是2%，期限三个月，从2014年9月12日至2014年12月11日。以前的利息已经返还了，从2014年12月之后就没有返还了。传说秦彪的合伙人耿伯党赌博输了很多钱，造成公司资金链出现问题了。公司的黄金实物现在一直由刘某保管着。是经过注册的合法经营公司。
河南豫冠中金珠宝有限公司南阳分公司的法人我只是在营业执照上看到是杜彬彬，但是这个人我没有见过。财务总监叫王继梅，会计出纳是雷某某。我见公司买东西了由王继梅签字，王继梅是郑州公司耿佰党派来的。雷某某是公司的会计、出纳，客户办理投资理财业务了，雷某某负责填写合同，开收据，盖章，客户交现金了雷某某负责收款。刘某是第一负责人，公司才开业的时候理财部开会，马振忠说刘某是第一负责人。耿佰党是总老板，来南阳时我见过。原来有两个，一个是民生银行的，一个是星星家电的。2014年9月份刘某又以自己的名义办了个POS机。今天带来的是2014年11月13日豫冠中金珠宝有限公司南阳分公司的商品库存统计表，还有部分客户刷POS机的小票。是马振忠于2014年12月份通过网络发给我的。小票是有些客户刷POS机后不要的小票搜集了一部分。
（8）、证人马某某证言：我来报案，我被河南豫冠中金珠宝有限公司南阳分公司骗走了两万五千元（25000.00元）钱。2014年9月，我听张某说南阳市中州路上的豫冠中金公司推出“黄金增值”业务，就是客户从这个公司购买实物黄金，然后将黄金交由这个公司保管，该公司承诺免费保管并每月支付客户不低于保管物价值1.5%的标准作为增值收益。张某是豫冠中金公司的业务员。我就于2014年8月7日通过张某在该公司二楼的理财部与该公司签了《河南豫冠中金珠宝有限公司南阳分公司“黄金增值”合同》，我向该公司交了15000元，购买了55.56克黄金，黄金实物在该公司保管，保管期限为六个月，从2014年8月7日至2015年2月6日，该公司每月按黄金价值的1.5%返还给我。合同上写到保管到期后我们或者提取实物黄金，或变现金退还。钱是在豫冠中金一楼pos机上刷的卡。另外我于2014年9月29日通过张某又在该公司交了10000元，购买了37克黄金，黄金实物在该公司保管，保管期限为三个月，从2014年9月29日至2014年12月28日，该公司每月按黄金价值的1.5%返还给我。2014年7月11日我还通过张某替我姑马书华在该公司买了30000元，111克黄金，黄金实物在该公司保管，保管期限为六个月，从2014年7月11日至2015年1月10日，还是每月按黄金价值的1.5%返还。2014年7月11日我还通过张某替我叔丁海云在该公司买了20000元，74克黄金，黄金实物在该公司保管，保管期限为六个月，从2014年7月11日至2015年1月10日，还是每月按黄金价值的1.5%返还。但是最近我们听说这个公司的老板跑了，我们找到该公司，公司也没人了，现在既没有黄金也没有钱了，我就来报案了。河南豫冠中金珠宝有限公司南阳分公司的具体位置在南阳市中州路与工业路口向西五十米左右路北，一楼是销售金银珠宝的大厅，二楼是理财部。张某，女，1360341****，豫冠中金的业务员。
（9）、证人吴某某证言：我叫吴某某，女，汉族，40岁，1975年09月13日出生，户籍所在地：南阳市卧龙乡政府。关于豫冠中金公司诈骗我来报案。我是河南豫冠中金珠宝有限公司南阳分公司理财部的工作人员，我们公司是2013年12月25日正式营业的，公司经营范围是黄金珠宝销售及理财。具体为止在南阳市中州路与工业路的路口往西大约五十米路北。我们的理财业务推出“黄金增值”业务，就是客户从我们公司购买实物黄金，然后将黄金交由我公司保管，我公司承诺免费保管并每月支付客户不低于保管物价值1.5%的标准作为增值收益。现在在我们公司购买黄金的理财客户共有120人左右，涉及金额602.4万元。2014年10月份，我们公司的一个投资人耿伯党失去联系了，后来理财部负责人马振忠也失去联系了，销售负责人刘昆也失去联系了。现在客户都找上门来要求或者退还本金，或者提走等值黄金。作为我们普通工作人员没有办法就来报案了。河南豫冠中金珠宝有限公司于2013年5月20日注册成立，总公司设在郑州，在平顶山和南阳设有分公司，董事长和负责人叫秦彪，但注册法人是杜彬彬。南阳分公司的负责人是刘昆和马振忠，刘昆在一楼负责黄金销售及日常经营，马振忠在二楼负责理财部。理财部带上马振忠一共14人，还有一个叫张某的也是理财部的经理。传说秦彪的合伙人耿伯党赌博输了很多钱，造成公司资金链出现问题了，现在秦彪也不管南阳分公司了。公司的黄金实物现在都在店里金库，由刘昆保管着。河南豫冠中金珠宝有限公司以及南阳分公司是经过注册的合法经营公司。
4、书证
（1）、被告人刘某、雷某某的户籍信息
证实被告人刘某、雷某某具备刑事责任能力。
（2）、在逃人员登记信息表。
证实耿佰党被西安市刑拘上网，马振忠被光武分局刑拘上网。
（3）、洛阳龙门派出所出具的抓获经过及羁押证明
证实被告人刘某于2015年5月21日被抓获并临时羁押。
（4）、被害人报案材料。
（5）、刘某对雷某某、耿佰党杜彬彬的辨认笔录。
证实杜彬彬系该公司法人，耿佰党是老板，雷某某为会计和出纳。
（6）、张某对马振忠、刘某、雷某某、耿佰党的辨认笔录。
证实耿佰党是老板，雷某某为会计和出纳，刘某、马振忠为该公司主要负责人。
（7）、白某某对耿佰党，刘某某对马振忠、刘某、雷某某、王继梅的辨认笔录。
证实耿佰党为该公司老板，雷某某为会计和出纳，刘某、马振忠为该公司主要负责人，王继梅为财务总监。
（8）、豫冠中金珠宝有限公司营业执照、税务登记证。
（9）、理财合同、收据及提货单。
（10）、扣押物品清单。
（11）、雷某某提供的记账凭证。
（12）、前科查询证明。
（13）、寄押证明
证实被告人刘某于2015年5月21日被洛阳铁路公安处洛阳龙门站派出所抓获。
（14）、到案经过
证实被告人雷某某于2015年10月20日投案经过。
（15）、赔偿协议、收据及刑事谅解书
证实被告人刘某退赔全部被害人部分存款，取得了被害人的谅解。
5、审计报告
证实刘某负责非法吸收存款4，940，000.00元（已还本金4，940，000.00元）；二楼理财经理马振忠负责非法吸收存款6，294，000.00元（未还本金5，994，000.00元已还300，000.00元）。2014年9月19日至2015年2月1日，与被告人刘某绑定的银行卡共非法吸收47人次公众存款2720000元与营业款相加后共计2841488元，收支相抵后超支282184.06元。
上述证据经庭审出示、质证，能互相印证，且被告人刘某、雷某某均无异议，本院予以确认。
本院认为，被告人刘某、雷某某扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘某、雷某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人雷某某犯罪后能主动到公安机关投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人刘某案发后主动退赔了被害人的部分损失，取得了被害人的谅解，可酌定从轻处罚。综合考虑被告人刘某、雷某某的犯罪性质、犯罪数额、认罪态度、给被害人造成的损失及被告人雷某某自首、被告人刘某部分退赔等量刑情节，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，经合议庭合并报请本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年。并处罚金人民币50000元。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金人民币50000元已缴纳人民币10000元，剩余人民币40000元，限判决生效后十日内缴纳，逾期强制缴纳。）
二、被告人雷某某犯非法吸收公众存款罪，免于刑事处罚。
三、责令被告人刘某退赔47名被害人未退还损失共计人民币1146975元（人员名单及具体金额附后。）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。
审判长 梅振焕
审判员 邢 莉
审判员 姜 南
二〇一六年四月二十二日
书记员 牛 珺