广东省东莞市第二人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）东二法刑初字第1443号
公诉机关广东省东莞市第二市区人民检察院。
被告人沈红云，女，1972年2月9日出生，汉族，湖北省谷城县人，小学文化，无业，住谷城县。
辩护人陈训华，广东莞信律师事务所律师。
被告人沈曙光，男，1974年4月16日出生，汉族，湖北省谷城县人，小学文化，无业，住谷城县。
以上两名被告人均因涉嫌犯非法经营罪于2014年11月17日被羁押，次日被刑事拘留，同年12月24日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
东莞市第二市区人民检察院以东二区检诉刑诉（2015）1434号起诉书指控被告人沈红云、沈曙光犯非法经营罪，于2015年8月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。东莞市第二市区人民检察院指派检察员陆明军出庭支持公诉，被告人沈红云及辩护人陈训华、被告人沈曙光到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控称，被告人沈红云、沈曙光系姐弟关系，沈红云原系东莞市厚街镇珊美村雄骏茶具商行（位于厚街镇酒吧街）经营者。2013年以来，沈红云利用其本人、沈曙光、沈某某（沈红云的妹妹）、吕某某（沈红云的丈夫）、易某某（沈红云的妹夫）等人身份证件先后申请了12台P**机（商户名分别为虎门龙泉国际大酒店、虎门金六福珠宝、东莞新联丰石材、东莞市厚街博陶陶瓷店、东莞市莞蕊电子厂、东莞市厚街百利电器商行、合鸿鞋业、东莞市晟世欣兴格力贸易有限公司、东莞市晟世欣兴格力贸易有限公司、永欣皮革等）。后沈红云以每月约3000元的工资聘请沈曙光在雄骏茶具商行具体实施刷卡套现工作，并以约0.8%的标准向客户收取刷卡套现的手续费。截止案发，沈红云、沈曙光共计为客人刷卡套现约31976616.4元。
2014年11月17日16时许，公安机关根据案件线索在雄骏茶具商行抓获了涉嫌利用POS机虚构交易刷卡套现的被告人沈红云、沈曙光，当场查获POS机12台、现金169600元以及大量POS机刷卡小票等物品。
为支持上述指控，公诉机关向法庭出示了如下证据：
1．证人易某某（雄骏茶具商行员工）的证言，证实雄骏茶具商行实际上是沈红云在店内经营贷款和POS机套现业务。一般是沈红云在外面跑业务，沈曙光在店内看店操作POS机帮别人套现，客人进入店内到柜台刷卡，之后沈曙光就给现金客人。雄骏茶具商行搞POS机刷卡套现有一年多了。
2．证人王某某（顾客）的证言及辨认笔录，证实自2014年1月份以来，他先后五、六次到雄骏茶行刷卡套现，每次套现1万元左右，每次都是一名男子（经辨认为沈曙光）帮他套现，一名女子（经辨认为沈红云）在泡茶，每套现1万元收取150元手续费。
并辨认出帮他套现的男子就是沈曙光，在旁边泡茶的女子是沈红云。
3．现场勘查笔录、现场图、现场照片，证实案发现场的基本情况。
4．到案经过，证明2014年11月17日16时许，公安机关在雄骏茶具商行抓获了涉嫌POS机套现的沈红云、沈曙光。
5.搜查证、搜查笔录、扣押决定书、搜查照片，证实公安机关对雄骏茶行进行搜查，从沈曙光处扣押POS机12台、电话机4台、刷卡小票1批、点钞机1台、公章10个、现金169600元。
6．户籍证明，证实沈红云、沈曙光的户籍登记情况，但未附照片。
7．个体户机读档案登记资料，证实了东莞市厚街镇雄骏茶具商行的工商登记情况，经营者为吕某某。
8．调取证据通知书、交易流水，证实了公安机关在调查熊东非法经营案时，依法调取了沈红云的银行交易流水。
9．调取证据通知书、交易流水，证实了公安机关依法调取涉案POS机交易流水的情况，其中东莞市厚街冠蕊电子厂的POS机交易流水（2014年6月27日开通，金额共计1922378.11元）；东莞市厚街博陶陶瓷店的的POS机交易流水（2014年6月26日开通，金额共计2799099.2元）；东莞市厚街百利电器商行的POS机交易流水（2014年8月7日开通，金额共计1374820.1元）；东莞市虎门龙泉国际大酒店的POS机交易流水（2014年9月10日开始交易）；东莞市虎门金六福珠宝的POS机交易流水（2014年9月10日开始交易）；东莞市厚街镇新联丰石材商行的POS机交易流水（2014年9月14日开始交易）；东莞市晟世欣兴格力贸易有限公司的POS机交易流水（2013年7月1日开始交易）；东莞市合鸿鞋业有限公司的POS机交易流水（2014年5月14日开始交易）；
10．调取证据通知书、银行交易流水，证实多张银行卡的交易流水情况。
11．沈红云、沈曙光等2人非法经营一案所涉嫌的非法套现金额汇总表，证实东莞市公安局厚街派出所经统计，沈红云、沈曙光所使用的12台P**机中，其中9台的非法套现金额共计31976616元。
12．商户信息表，证实东莞市厚街镇百利电器商行的法人为沈曙光，商户POS机绑定百利电器商行。
13．被告人沈红云的供述，证实她在厚街经营雄骏茶具商行卖茶盘和帮别人利用POS机套现，商行一共有12台P**机，该些POS机有部分是她本人申请的，有些是通过中介申请的。申请时使用过她自己的身份证、沈曙光的身份证、易某某的身份证。发放POS机给她的单位有中汇支付公司、现代金控支付公司、乐富支付公司、快钱支付公司、中国农业银行、中国工商银行。POS机的商户名分别为虎门龙泉国际大酒店、虎门金六福珠宝、东莞新联丰石材、东莞市厚街博陶陶瓷店、东莞市莞蕊电子厂、东莞市厚街百利电器商行、合鸿鞋业、东莞市晟世欣兴格力贸易有限公司（实际商户为：东莞市南城凤华电器经营部）、东莞市晟世欣兴格力贸易有限公司（实际商户为：东莞市康阳电器经营部）、永欣皮革，还有两台的商户名记不清了。她用该12台P**机套现，没有实际交易套现收取的手续费一般是0.8%，每天帮客人套现二万至十几万。一般是客人的卡内有多少钱，她就刷多少钱的虚拟交易给对方，然后给对方所刷金额的现金，即刷一万就给客人一万元的现金，收取80元的手续费。确认利用POS机帮人套现的金额为31976616.4元，所有POS机产生的交易额都是刷卡套现的金额。否认沈曙光有参与利用POS机刷卡套现的行为。
14．被告人沈曙光的供述、辩解及指认照片，归案后供认参与刷卡套现的操作流程、刷卡套现的日常经营情况、刷卡套现的手续费收费标准等情况。后否认有非法经营的行为，辩称没有利用刷卡套现的行为，商行的POS机都是沈红云一个人在使用，他只负责开门、关门、搞卫生，给客人介绍茶具，和客人聊天，给客人介绍贷款需要的条件和手续。
沈曙光指认了他务工的雄骏茶具商行，及从商行搜出的POS机、现金等物品。
据此，公诉机关认为被告人沈红云、沈曙光结伙使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节特别严重，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定，构成了非法经营罪。鉴于沈曙光在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻、减轻处罚。提请本院依法惩处。
在法庭上，被告人沈红云对公诉机关的指控基本没有异议，表示认罪，辩解作案时不知道刷卡套现是违法犯罪行为。被告人沈曙光辩解他在店内只是搞卫生、打杂，没有刷卡套现，故不构成犯罪。辩护人陈训华提出如下辩护意见：1、只有证人王某某证明刷卡套现金额约6万元，其余指控的数额都证据不足；2、被告人沈红云还使用POS机还帮助中小企业贷款、销售保险单、销售茶叶、茶具等，不是全部用于套现。因此被告人沈红云的刷卡套现数额不大，情节较轻，不构成犯罪。
本院认为，被告人沈红云、沈曙光违反国家规定，结伙使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人沈红云、沈曙光犯非法经营罪，罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人沈红云起主要作用，是主犯，依法应按其参与的全部犯罪处罚；被告人沈曙光起辅助作用，是从犯，依法应当减轻处罚。
经查，本案有证人王某某指证被告人沈曙光有参与刷卡套现，被告人沈曙光归案后也供认不讳，足以认定。且被告人沈曙光在雄骏茶具商行工作多时，又是店主沈红云的弟弟，其辩解只负责扫地、打杂，没有参与刷卡套现该项主要经营收入活动，显属狡辩。被告人沈曙光的无罪辩解，依据不足，不予采纳。
被告人沈红云供认POS机产生的交易金额都套现金额，总额达3100多万元；被告人沈曙光归案后也供认套现金额约3000万元；结合对查获POS机交易金额的统计，足以证明被告人刷卡套现的金额达3100多万元，已达情节特别严重。辩护人陈训华提出的相关无罪辩护意见，依据不足，不予采纳。被告人作案时是否明知刷卡套现是违法犯罪行为，并不影响对其的定罪处罚，且银行卡的受理协议明确规定不得套现，这也是普通群众所知晓的常识。因此被告人沈红云的辩解，不予采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人沈红云犯非法经营罪，判处有期徒刑八年，并处罚金30万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月17日起至2022年11月16日止。）
二、被告人沈曙光犯非法经营罪，判处有期徒刑四年，并处罚金5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月17日起至2018年11月16日止。）
三、随案移送的POS机器12台、台式电话机4台、人民币169600元，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈茂华
人民陪审员 伍乃仁
人民陪审员 邓嘉欣
二〇一五年九月二十五日
书 记 员 雷姣姣
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