河南省安阳市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）豫05刑终423号
原公诉机关安阳市文峰区人民检察院。
上诉人（原审被告人）郜兰英，女，1964年6月26日出生，汉族，高中文化，安阳市运输公司退休职工，住安阳市文峰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月29日被抓获并临时羁押于保定市看守所，同年11月3日被刑事拘留，12月9日被逮捕。
辩护人吴福庆，河南师林律师事务所律师。
安阳市文峰区人民法院审理安阳市文峰区人民检察院指控原审被告人郜兰英犯非法吸收个人公众存款罪一案，于2016年9月18日作出（2016）豫0502刑初264号刑事判决。宣判后，原审被�人郜兰英不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：
2013年4月，被告人郜兰英在成为香港PG集团外汇公司会员后，为从中获取推荐费，未经国家金融主管部门许可，在安阳市聚龙大酒店等地通过宣传PG公司专业代炒外汇、资金安全可靠、投入资金成为会员后可获得高额分红等方式，帮助该公司以发展会员的方式吸收存款。在郜兰英的业务量增多具备代理商资格后，郜兰英让其儿子孟醒孟某（另案处理）担任代理商，并帮助孟醒孟某层层发展会员，为香港PG集团外汇公司面向社会不特定群众吸收存款。经审计，2013年11月至2015年4月，共实际吸收资金15132000元，涉及41人101人次，扣除公司已支付本金盈利、直接佣金和交易佣金，共给集资群众造�损失11575205元。其中由被告人郜兰英通过宣传、帮助办理手续、转账等方式，直接参与帮助该公司实际吸收资金3401000元，涉及9人25人次，扣除公司已支付的本金盈利、直接佣金和交易佣金，共给集资群众造成损失2541270元。
原判认定上述事实的证据有：
1、被告人郜兰英的供述：2013年4月份，其经王某1介绍在香港PG公司投了2.1万元，开了一个账户，之后得到了红利。因感觉不错，遂向身边的朋友推荐这个理财项目。其不知道PG公司有没有国家机关批准的允许吸收存款的文件。公司通过发展会员的方式炒外汇，客户取得会员资格要存一笔或多笔款，分2.1万元、3.5万元、14万元、35万元、70万元等档次，每个月可得3%-8%的红利。客户取得会员资格后，可以向下发展会员，会员的最高级别是代理商。公司通过理财报告会的方式对外宣传，定好时间后�其通知下线去听课。公司在安阳市组织了几次，每次几十人参加。其发展的下线有李某1、付某、孟醒孟某等人，还有的人出局了，也有一些记不清了。孟醒孟某参加是因为其让他帮忙。其发展会员后，把公司公布的银行账户告诉他们，有的直接把钱打过去，有的不会打钱，其收到他们的钱后，让孟醒孟某转账给PG公司。公司把利息直接打到每一个客户的账上。发展一个会员，公司给10%的推荐费。PG公司提前给其邮寄空白投资企划书，有客户参加了，其让他填好，再邮寄给公司，公司盖章签字后邮回来。参加PG投资理财的客户都有一个外汇PG账户，登陆后可以看到自己账户炒外汇的交易情况，但不能提取现金，每月月初由公司把红利转给客户绑定的账户上。其和几个投资者一起去过香港PG公司，公司正常运转。2015年5月，PG公司突然说运转出现问题，几天后公司突然消失。
2、证人王某1的证言证明：是其介绍郜兰英接触PG的。2013年5月份，其和桑喜顺桑某某、郜兰英等人去聚龙大酒店听PG公司的讲课，后和郜兰英都开了户、成为会员。其和桑喜顺桑某某、郜兰英在安阳市文峰区一中附近租了一间房子想做这个事，但由于性格不合，就各自找地方，直接对公司开展业务。客户投资后成为会员，可以推荐新客户，从中得到约10%的推荐费、提升自己的业绩。起初是会员自己打款给公司，后来业务量大、客户多了。公司就把合同手续只邮给代理商。PG公司给其和桑喜顺桑某某、吴利国吴某某发有代理商资格证，郜兰英的资格证是用孟醒孟某的名字。公司一两个月组织一次理财报告会。2014年底，在新乡开元大酒店组织了一次颁奖会，奖励其2万美金，记不清奖励给郜兰英和桑喜顺桑某某什么了。2014年11月份在香港开公司年会，分别奖励给郜兰英、桑喜顺桑某某一块进口手表和一部手机。2015年3月份，公司推迟支付利息，5月份没有利息了。其和桑喜顺桑某某、郜兰英到印尼，公司老总迈克说炒外汇赔了钱，本金也要不回来了。
3、证人李某1的证言证明：2013年4月，郜兰英说有一个好的投资项目，让其去聚龙大酒店听课。其听三四次课后，在聚龙大酒店投资了2.1万元，郜兰英作为代理商给其办理了手续。公司在聚龙大酒店组织过一次颁奖大会，姚争光给安阳的六个代理商颁奖，其中有桑喜顺桑某某、王某1、孟醒孟某、郜兰英、吴利国吴某某、吴静吴某，奖品是15万元美金和奖牌，并有代理资格证书。颁奖的时候是孟醒孟某在台上。其投钱后，PG公司给了一份投资企划书，其给了郜兰英，她说邮寄给香港换新合同。其以自己或其儿子王鹏名义投的3个单子都是郜兰英办理的。
4、证人朱某的证言证明：其和孟醒孟某原来都是华夏人寿保险公司的员工。2013年5月，孟醒孟某跟着他母亲郜兰英搞香港外汇公司在安阳的理财业务，在郜兰英取得代理商资格后，将资格给了孟醒孟某。在孟醒孟某的介绍下，其通过给孟醒孟某现金或转账的方式，在PG公司存了二笔款，分别为14万元。孟醒孟某组织过讲课或报告会，给一些有疑问的客户讲解或播放公司的录像视频和课件。其帮孟醒孟某讲过课，并发展过张慧丽、李某2、冯某某丽平、靳某某文青、韩某某长明等下线客户。
5、证人付某的证言证明：其和郜兰英很早以前就认识，后在聊天中得知郜兰英在做PG。2014年11月份，孟醒孟某找其女儿韩小宇投了14万元。在郜兰英的劝说下，其也投了14万元。因钱不够还借了郜兰英的钱，后来陆续还了，郜兰英才拿出合同。
6、河南四方会计师事�所四方（2016）会鉴字第028号司法鉴定意见书显示：根据群众申报，2013年11月至2015年4月期间，香港PG公司代理商孟醒孟某集资票面金额15363000元，涉及41人101人次，实收金额15132000元，支付本金盈利2857195元，支付直接佣金453600元，支付交易佣金246000元，群众实际损失11575205元。其中，郜兰英集资票面金额3982000元，涉及10人29人次，实收金额3681000元（包括朱某的二笔存款共28万元），支付本金盈利955730元，支付直接佣金9600元，支付交易佣金246000元，群众实际损失2699670元（包括朱某的损失158400元）。
7、集资群众张某1等41人的证言及他们提供的PG公司投资企划书（部分提供有个人银行账户记录）证实，集资群众经孟醒孟某、郜兰英、朱某等人介绍，得知香港PG公司炒外汇，按规定档次交款即可获得会员资格后，通过孟醒孟某、郜兰英、朱某等人将款项存入公司，�到利息或分红，后公司不再支付利息，本金也要不回来了，以及各自在PG公司投资的金额、时间、约定收益比例等情况。其中，证人张某1、邵某、刘某、王某2、吴某、张某2、高某1、李某2、高某2的证言和张某1、邵某、刘某、王某2对郜兰英的辨认笔录同时证明：被告人郜兰英通过宣传、帮助办理手续、转账等方式，直接参与帮助该公司实际吸收资金3401000元，涉及9人25人次，扣除公司已支付的本金盈利、直接佣金和交易佣金，共给集资群众造成损失2541270元。
8、郜兰英、孟醒孟某的银行账户交易明细表，证实二人与PG公司有资金往来。
9、PG公司的宣传册、网站宣传资料证实，该公司以外汇理财知识培训及外汇代客理财等业务对外宣传，吸收资金，以及公司的账户等情况。
10、香港警务处关于PG公司注册登记调查的复函证实，该公司于2013年由马来西亚男子成立，2014年11月，由中国籍某女子为独立董事，公司地址位于香港九龙，公司于2015年6月不再运作。
11、郜兰英参加PG公司组织活动，并与公司高层在一起的照片资料，证实郜兰英为公司会员并有较高级别。
12、中国银行业监督管理委员会安阳监督管理分局关于查证PG集团外汇公司和孟醒孟某、朱某、郜兰英从业资格的复函证实，该分局未受理PG集团外汇公司和孟醒孟某、朱某、郜兰英在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未同意其吸收公众存款。
13、被告人郜兰英的户籍证明、到案经过证明及其他相关书证在卷可查。
原判认为，被告人郜兰英未经国家金融管理部门批准，公开为PG集团外汇公司向社会吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。郜兰英帮助PG公司吸�公众存款，系从犯，根据其犯罪的具体情节和作用，予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条之规定，作出判决：一、被告人郜兰英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；二、赃款予以追缴，返还集资群众。
上诉人郜兰英上诉及其辩护人认为：香港PG集团公司构成非法吸收公众存款罪，而原判对此没做任何判定；认定郜兰英和孟醒孟某属共同犯罪，法律适用明显不当；认定郜兰英帮助香港PG集团公司实际吸收群众的资金及给群众造成的损失额度偏高，应为147900元；量刑过重。
经审理，二审查明的事实和证据与一审相同，且证据均经一审当庭举证、质证，查明属实，本院予以确认。
关于上诉人郜兰英上诉及其辩护人的意见，经查，�港PG集团公司的定罪量刑不属本案审理范围，本案不应做出判定。证人王某1、朱某、李某1、张某1等人证言，河南四方会计师事务所四方（2016）会鉴字第028号司法鉴定意见等证据均证实，在郜兰英的业务量增多具备代理商资格后，郜兰英让其儿子孟醒孟某担任代理商，并帮助孟醒孟某层层发展会员，二人的行为符合共同犯罪的构成要件，应属非法吸收公众存款犯罪的共犯。郜兰英未经国家金融管理部门批准，直接参与帮助香港PG公司吸收群众的资金3401000元，涉及9人25人次，且给群众造成的损失为2541270元，应认定为主犯。原判认定郜兰英系从犯不当。一审宣判后，在抗诉期内，检察机关未抗诉，在上诉期内郜兰英提出了上诉，原判认定郜兰英系从犯，予以从轻处罚不当，但根据上诉不加刑的原则，二审不再加重处罚。故上诉人郜兰英的上诉理由及其辩护人的辩护意见均不能成立。
本院认为，上诉人郜兰英未经国家金融管理部门批准，公开为PG集团外汇公司向社会吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，审判程序合法。原判认定郜兰英系从犯不当，依法予以纠正。上诉人郜兰英的上诉理由及其辩护人的辩护意见，均不予采纳。但依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 廖奇志
审判员 张 鑫
审判员 吴合章
二〇一六年十一月二十八日
书记员 刘 琪