广东省江门市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）粤07刑终257号
原公诉机关江门市新会区人民检察院。
上诉人（原审被告人）苏剑铭，男，于广东省开平市，公民身份号码×××203X，汉族，文化程度初中，农民，户籍所在地开平市。因本案于2014年11月12日被羁押，次日被刑事拘留，同年12月19日被逮捕。现押于江门市新会区看守所。
江门市新会区人民法院审理江门市新会区人民检察院指控原审被告人苏剑铭犯信用卡诈骗一案，于2016年6月23日作出（2015）江新法刑初字第653号刑事判决。宣判后，原审被告人苏剑铭不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，通过阅卷，并依法讯问上诉人苏剑铭，听取上诉人的意见，认为事实清楚，决定以不开庭的方式审理本案。现已审理终结。
原审判决认定，被告人苏剑铭实施信用卡诈骗4次，诈骗得财物共人民币（下同）1553777元。具体犯罪事实如下：（1）被告人苏剑铭伙同他人于2013年10月15日17时许，采取在银行柜员机转账、提某的手段，冒用被害人李某甲的卡号为62×××13的中国农业银行信用卡，共诈骗得被害人李某甲在该信用卡内的存款共120208元。（2）被告人苏剑铭伙同他人于2014年6月7日23时许至9日零时许，采取上述同样的手段，冒用被害人李某乙的卡号为62×××15的中国农业银行信用卡，共诈骗得被害人李某乙在该信用卡内的存款共220390元。（3）被告人苏剑铭伙同他人于2014年7月29日18时许，采取使用POS机交易、在银行柜员机提某的手段，冒用被害人谭某的卡号为43×××34的中国建设银行信用卡，共诈骗得被害人谭某在该信用卡内的存款共1081679元。（4）被告人苏剑铭伙同他人于2014年9月26日1时许，采取在银行柜员机转账、提某的手段，冒用被害人许某的卡号为62×××16的中国农业银行信用卡，共诈骗得被害人许某在该信用卡内的存款共131500元。
认定上述犯罪事实，原审判决采信证人严某、苏某、劳某、汤某、陈某、罗某等人的证言及辨认笔录，被害人李某甲、李某乙、谭某、许某的陈述，被告人苏剑铭的作案工具手提电脑、台式电脑主机、摄像DV、WEIPOS机、磁卡读写仪、ATM自助银行门禁刷卡器、读卡器、银行卡一批、太阳帽（灰色），短袖T恤（翻领、黄色、横条）、短袖T恤（V领、灰蓝间条）及号码为131××××0710的三星手机，缴获同案人钟锦丰的银行卡测录机，缴获的手提电脑检查出银行卡数据采集软件及已采集的银行卡信息数据。被害人银行卡信息、银行卡流水、银行资金转向说明，搜查资料、电子证物检查工作记录及光盘资料、银行ATM自助区提款监控截图、抓获经过、破案经过、同案人钟锦丰的刑事判决书以及被告人苏剑铭的供述等证据。
原审判决认为，被告人苏剑铭冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人苏剑铭犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币20万元。二、缴获被告人苏剑铭的作案工具联想牌T400型手提电脑、WEIPOS机、磁卡读写仪、ATM自助银行门禁刷卡器各一台，摄像DV、读卡器各二台，予以没收，上缴国库。
上诉人苏剑铭上诉提出：1.其没有诈骗别人，否认原审判决认定的第一、二、三单犯罪事实。其使用信用卡提取的70000元、130000元是帮“阿雄”提取卖青花瓷的钱，原审判决认定其冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗1553777元错误；2.原审判决认定的作案工具手提电脑、台式电脑主机、摄像DV、WEIPOS机、磁卡读写仪、ATM自助银行门禁刷卡器、读卡器、银行卡一批、银行卡测录机物品均不是其本人的，是“阿雄”的。综上，原审判决量刑过重，请求二审从轻处罚。
经审理查明：
（一）上诉人苏剑铭伙同他人于2013年10月15日17时许，采取在银行柜员机转账、提某的手段，冒用被害人李某甲的卡号为62×××13的中国农业银行信用卡，共诈骗得被害人李某甲在该信用卡内的存款共120208元。
上述犯罪事实，有以下经一审庭审质证的证据证实：
1.被害人李某甲的陈述证实，其持有的中国农业银行信用卡卡号为62×××13于2013年10月15日17时19分至27分被人盗走120208元，其中柜员机分4次取款20000元，消费100000元，手续费208元。
2.银行卡信息、银行卡流水证实李某甲的信用卡被快捷刷卡共100000元转入名为谢力的账户。
3.取款监控截图证实，公安人员从上海浦发银行广州分行新光城市广场调取自助ATM机于2013年10月15日17时的监控录像截图。截图中显示17时15分至19分在ATM机上操作的一名头戴一顶灰色鸭舌布帽、下巴处贴一块纱布状的白色布片，身穿浅色横条短袖T恤的男子。该男子头戴一顶灰色鸭舌布帽、下巴处贴一块纱布状的白色布片，身穿浅色横条短袖T恤的特征与公安人员从苏剑铭家中搜出的太阳帽（灰色），短袖T恤（翻领、黄色、横条）、短袖T恤（V领、灰蓝间条）等物证能够相互印证。
（二）上诉人苏剑铭伙同他人于2014年6月7日23时许至9日零时许，采取上述同样的手段，冒用被害人李某乙的卡号为62×××15的中国农业银行信用卡，共诈骗得被害人李某乙在该信用卡内的存款共220390元。
上述犯罪事实，有以下经一审庭审质证的证据证实：
1.被害人李某乙的陈述证实，其持有的中国农业银行信用卡卡号为62×××15于2014年6月7日23时42分至次日零时10分，被人提取或转账人民币共220390元。
2.银行卡信息、银行卡流水、银行资金转账的对方账户信息证实李某乙的信用卡被转账及提某6笔，共计220390元。
3.取款监控截图证实，公安人员从中国农业银行广州市中旅商业城支行调取该支行自助ATM机于2014年6月7日23时的监控录像截图。截图中显示23时39分至50分在ATM机上操作的一名头戴一顶灰色鸭舌布帽、下巴处贴一块纱布状的白色布片、身穿浅色横条短袖T恤的男子，经证人苏某辨认，该男子就是其兄苏剑铭。
（三）上诉人苏剑铭伙同他人于2014年7月29日18时许，采取使用POS机交易、在银行柜员机提某的手段，冒用被害人谭某的卡号为43×××34的中国建设银行信用卡，共诈骗得被害人谭某在该信用卡内的存款共1081679元。
上述犯罪事实，有以下经一审庭审质证的证据证实：
1.被害人谭某的陈述证实，其持有的中国建设银行信用卡卡号为43×××34，于2014年7月29日18时10分至20分，在南宁市、广州市、珠海市等地被人刷卡消费、提某共1081679元。其于2014年使用过该张银行卡消费过两次。分别为2014年4月左右，在江门南海渔村餐厅吃饭消费，另一次是7月8日，在广州市购买钢材刷卡消费。其估计该信用卡是在南海渔村餐厅刷卡时被盗取的，当时服务员将其信用卡拿到柜台时已离开其视线范围，该服务员是女性，应该是部长或经理之类。
2.银行卡信息、银行卡流水、银行资金转向说明证实谭某的银行卡被刷卡消费9笔、ATM取款5笔，共1081679元。
3.调取证据通知书、取款监控截图证实，2014年7月29日12时32分，上诉人苏剑铭入住广州市越秀区景腾宾馆监控截图；当日18时28分15秒在中国建设银行广州市海珠支行提取现金监控录像截图。公安人员从中国建设银行广州市海珠支行调取该支行所属的江南大道分理处A08号ATM机在2014年7月29日18时的监控录像截图。截图中显示18时28分至32分在该ATM机上操作的一名头戴一顶灰色鸭舌布帽、下巴处贴一块纱布状的白色布片，身穿灰色短袖T恤的男子，经证人苏某辨认，该男子的鼻子像其兄苏剑铭。
（四）上诉人苏剑铭伙同他人于2014年9月26日1时许，采取在银行柜员机转账、提某的手段，冒用被害人许某的卡号为62×××16的中国农业银行信用卡，共诈骗得许某在该信用卡内的存款共131500元。
上述犯罪事实，有以下经一审庭审质证的证据证实：
1.被害人许某的陈述证实，其持有的中国农业银行卡卡号为62×××16，于2014年9月26日1时许收到银行卡资金变动短信，其银行卡在当日1时50分被人分5笔转走131500元。经向银行查询，银行卡的钱于1时50分在中国农业银行广州中山八路支行被人转走。其于同月25日23时在开平市水口镇东升卫工商行取过钱、在凯旋门酒店刷过卡。
2.银行卡信息、银行卡流水、银行资金转向说明证实许某的中国农业银行卡被转支及现支共131500元。
3.取款监控截图证实，公安人员从中国农业银行广州市中山八路支行调取该支行11号ATM机在2014年9月26日1时的监控录像截图。截图中显示1时47分至53分在ATM机上操作的一名头戴一顶灰色鸭舌布帽、下巴处贴一块纱布状的白色布片，身穿浅色横条短袖T恤的男子，经证人苏某辨认，该男子就是其兄苏剑铭。
为证实上述事实，原审判决采信下列经原审庭审质证的综合证据：
1.同案人钟锦丰的证言证实，其先后在开平旧活力酒店、新活力酒店、开平怡景酒菜店工作过，曾于开平绿洲酒店任职主任、珠海蛇平饭店任职主管、江门南海渔村任职经理、开平新伴溪酒店任职经理、开平大厨山庄任职经理。2014年4月左右，苏剑铭交给其一个盗测机去复制别人的银行卡信息，其利用客人用于结账的银行卡在盗测机盗测到信息，后客人在POS机输密码时偷窥密码并用纸记录下来交给苏剑铭，共盗测银行卡信息18张。
2.证人严某的证言及辨认笔录证实，其系上诉人苏剑铭的妻子。苏剑铭于2013年底买了一台手提电脑。其曾看见他的电脑包内有两张银行卡，他出去都拿这个电脑包带上电脑出去。其知道苏剑铭没有外地说普通话的朋友。
3.证人苏某的证言及辨认笔录证实，其系上诉人苏剑铭的妹妹。经公安人员出示相关的ATM机在案发时段被操作的监控录像截图，经苏某辨认，截图中戴一顶灰色鸭舌布帽、下巴处贴一块纱布状的白色布片，身穿浅色横条短袖T恤的男子是苏剑铭。上述特征与公安人员从苏剑铭家中搜出的太阳帽（灰色），短袖T恤（翻领、黄色、横条）、短袖T恤（V领、灰蓝间条）等物证能够相互印证。
4.证人劳某的证言证实，2014年初，苏剑铭亲口告诉其他有门路可以拿到别人银行账户的钱，前些时间听苏剑铭的弟弟苏立铭说，苏剑铭不知做什么得到些钱，并准备买铺位，到处去看铺位。
5.证人汤某、陈某、罗某的证言及辨认笔录以及酒店的POS机刷卡存根证实，2014年经介绍，钟锦丰到新泮溪酒店工作10多天，任职酒店楼面经理，有时食客结账也由她负责。食客需要刷卡时，由她拿银行卡去前台刷卡。
6.证人吴某甲、吴某乙、刘某的证言证实，吴某甲、吴某乙、刘某系被害人的资金流向的账户户主，均表示没有办理过与本案有关的银行卡，均表示过去曾经丢失过身份证并已经报失。
7.电子证物检查工作记录及光盘资料证实，公安人员从上诉人苏剑铭的电脑里面提取的关于证人的一些原始数据的摘录。
8.搜查证、搜查笔录、扣押清单、被扣押物品照片证实，扣押上诉人苏剑铭的苹果牌4S手机（号码137××××3269）、三星手机（号码131××××0710、134××××9149）各1台，手提电脑、台式电脑主机各1台，摄像DV、WEIPOS机、磁卡读写仪、ATM自助银行门禁刷卡器各1台，读卡器2个，大众牌小轿车（车牌号为粤X×××××）1辆，银行卡14张，太阳帽1顶（灰色），短袖T恤（翻领、黄色、横条）、短袖T恤（V领、灰蓝间条）各1件；缴获同案人钟锦丰的银行卡测录机1台。
9.调取证据通知书证实，公安人员依法调取中国建设银行广州市海珠支行提取现金的监控录像截图、中国建设银行股份有限公司广州地铁支行提取现金的监控录像截图、中国工商银行股份有限公司广州陵园西路支行提取现金的监控录像截图。
10.人口信息登记表证实上诉人苏剑铭犯罪时年满十八周岁。
11.抓获经过、破案经过证实，2014年7月29日，被害人谭某到江门市公安局新会分局报案：其于当日18时10分许，其手机陆续接到建设银行短信提醒，称其银行卡分别在南宁市、广州市、珠海市等地都有刷卡消费，合共被盗刷1081679元，以上消费均在20分钟内完成。该局立案后，经侦查，发现被害人谭某持有的银行卡于2014年4月在江门市南海渔村酒楼被人窃取银行卡信息。当时在该酒楼担任楼面部长的钟锦丰有重大作案嫌疑。经进一步侦查，发现钟锦丰将窃取的银行卡信息提供给上诉人苏剑铭。2014年11月12日，江门市公安局新会分局在广州市越秀区国际贸易大厦17楼，将苏剑铭抓获。
12.ATM机监控录像6张证实，一名戴一顶灰色鸭舌布帽、下巴处贴一块纱布状的白色布片、身穿浅色横条短袖T恤的男子于案发时段在ATM机提取现金的监控录像。
13.上诉人苏剑铭的供述和辩解证实，2014年7、8月，“阿雄”约其到广州市，并交给其2张信用卡帮忙提款。其接卡后到附近银行提款机提了20000元，再转账50000元到另一张卡，后来又提某50000元。当时其身穿短袖间条衣服，头戴布帽，下巴贴着一张纱布。衣物和帽子在其被抓获后，已被公安机关扣押，纱布提款后扔掉。其伪装自己，以防被公安机关认出。2014年9月下旬，“阿雄”说骗得十多万，叫其去广州帮忙提款。“阿雄”给其两张信用卡，其中一张有130000元，要其帮忙将卡的钱全部提出来。其到附近银行的ATM机提取16500元，转账115000元到另一张信用卡。次日晚上，其到市区的银行ATM机将钱全部提取。其当时的衣着与前一次的衣着特征差不多。
上述证据确实、充分，本院予以确认。
对上诉人苏剑铭所提的上诉意见，本院综合评判如下：
1.被害人李某甲、李某乙、谭某、许某的陈述均证实，持有在身上的银行卡、存折分别被人盗取卡内的资金。2.被害人银行卡信息、银行卡流水、银行资金转向资料证实，被害人银行卡被转支、提某、消费刷卡的时间、数额。3.中国建设银行股份有限公司广州市海珠支行、中国建设银行股份有限公司广州地铁支行、中国工商银行股份有限公司广州陵园西路支行、中国建设银行股份有限公司广州支行江南大道分理处等案发现场监控录像、截图证实，苏剑铭头戴布帽、下巴贴着纱布伪装后在ATM机提取现金进行操作的经过。4.上诉人苏剑铭于2014年7月29日12时许，入住广州市越秀区景腾宾馆及出入宾馆的监控截图。5.证人苏某经对中国农业银行股份有限公司广州市中山八路支行，2014年9月26日1时47分至53分在11号ATM机上操作的一名头戴一顶灰色布帽、下巴处贴一块白色纱布、身穿浅色横条短袖T恤的男子的监控截图进行辨认，辨认出图上男子就是其兄苏剑铭；经对中国农业银行股份有限公司广州市中旅商业城支行，2014年6月7日23时39分至50分在ATM机上操作的一名头戴一顶灰色布帽、下巴处贴一块白色纱布、身穿浅色横条短袖T恤的男子的监控截图进行辨认，认出图上的男子就是其兄苏剑铭；经对中国建设银行股份有限公司广州市海珠支行江南大道分理处A08号ATM机在2014年7月29日18时28分至32分，以及对中国工商银行股份有限公司广州市中山五路支行，在2014年6月9日0时4分至10分在ATM机上操作的一名头戴一顶灰色布帽、下巴处贴一块白色纱布、身穿浅色横条短袖T恤的男子的监控截图进行辨认，辨认出图上男子的鼻子像其兄苏剑铭。6.同案人钟锦丰的供述证实，苏剑铭交给其一个盗测机去复制别人的银行卡信息，其利用客人用于结账的银行卡在盗测机盗测到信息，后客人在POS机输入密码时偷窥密码并用纸记录下来交给苏剑铭，共盗测银行卡信息18张。7.上诉人苏剑铭的供述证实，2014年7、8月和9月下旬，帮“阿雄”在广州市区银行的柜员机提款或转账提某两笔钱，分别是70000元和130000元，提款时身穿短袖间条衣服，头戴布帽，下巴贴着一张纱布，衣物和帽子在其被抓获后，已被公安机关扣押。8.作案现场监控截图上提款操作人的衣着特征，与上诉人苏剑铭供述的伪装特征相吻合。9.公安人员从上诉人苏剑铭住处缴获的作案工具手提电脑、台式电脑主机、摄像DV、WEIPOS机、磁卡读写仪、ATM自助银行门禁刷卡器、读卡器、银行卡14张、太阳帽（灰色）、短袖T恤（翻领、黄色、横条）、短袖T恤（V领、灰蓝间条），上诉人苏剑铭正在使用的三星牌手机（号码131××××0710）。缴获的手提电脑，内有银行卡数据采集软件及已采集的银行卡信息数据；以及缴获同案人钟锦丰的银行卡测录机1台。上述证据与证人严某、劳某的证言相互印证形成证据链，证实苏剑铭冒用他人信用卡，进行信用诈骗活动的犯罪事实。上诉人苏剑铭所提上述意见理据不足，本院不予采纳。
本院认为，上诉人苏剑铭冒用他人信用卡，进行信用诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上诉人苏剑铭所提其不构成信用卡诈骗罪的意见不成立，本院不予采纳。原审判决认定的事实清楚，证据确实充分，定罪及适用法律准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 朱迎春
审 判 员 陈有就
代理审判员 黄凤珍
二○○一六年九月二十三日
书 记 员 朱瑞芬