辽宁省法库县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）法刑初字第97号
公诉机关辽宁省法库县人民检察院。
被告人康某某，男。
辩护人徐丽萍，辽宁兴法律师事务所律师。
法库县人民检察院以法检诉字刑诉（2015）57号起诉书指控被告人康某某犯骗取贷款罪、挪用资金罪，于2015年2月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。法库县人民检察院指派检察员刘扬、王娜出庭支持公诉，被告人康某某及其辩护人徐丽萍到庭参加诉讼。现已审理终结。
法库县人民检察院指控：
一、骗取贷款罪事实：2008年至2009年间，被告人康某某采取冒用、借用康某甲、周甲等人身份信息的手段，编造“养殖”、“大棚”等虚假贷款用途，多次在法库县农村信用合作联社双台子信用社、秀水河子信用社骗取贷款，合计155.5万元，用于个人进行“六合彩”赌博活动及购买树地、房屋等用途。以上贷款至今未还。
二、挪用资金罪事实：2010年4月22日，被告人康某某利用任法库县农村信用合作联社秀水河子信用社信贷员的职务便利，冒用刘某某、许某、赵某某的身份证明，在该社贷款共计6万元，用于归还其个人欠款。以上贷款至今未还。
2010年6月2日，被告人康某某利用任法库县秀水河子信用社信贷员的职务便利，冒用王某某、张某某、叶某的身份证明，在该社贷款共计6万元，用于个人消费。以上贷款至今未还。
公诉机关为指控上述犯罪向法庭提供了相应的证据。认为被告人康某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百七十二条第一款之规定，构成骗取贷款罪、挪用资金罪，被告人犯数罪，应数罪并罚。请依法判处。
被告人康某某对公诉机关指控的犯罪事实供认无辩解。辩护人提出的辩护意见：公诉机关指控被告人康某某骗取贷款数额应为104万元；被告人起初贷款时间为2006年、2007年，2008年至2009年发生的贷款都是倒据形成。
经审理查明：
一、骗取贷款罪事实：2008年至2009年间，被告人康某某采取冒用、借用康某甲、周甲等人身份信息的手段，编造“养殖”、“大棚”等虚假贷款用途，多次在法库县农村信用合作联社双台子信用社、秀水河子信用社骗取贷款，合计155.5万元，用于个人进行“六合彩”赌博活动及购买树地、房屋等用途。以上贷款至今未还。
上述事实，有公诉机关提供经庭审举证、质证、查证属实的下列证据证实，可相互印证，本院依法予以确认。
1、书证案件来源、抓捕经过，证实2014年6月29日法库县农村信用合作联社提供材料称康某某借用亲属身份证及名章，虚构贷款用途，申请信用贷款和担保贷款413万元，同年7月25日，公安机关将康某某抓获。
2、辽宁省农村信用社借款凭证，证实康某某以借款人魏某某等人名义骗取贷款的事实。
3、公安机关出具的情况说明，证实原信贷员张某甲正在服刑，张某乙因病神志不清，关占海查找无结果，现无法对其取证。
4、证人魏某某、周甲、常某、陈某某、刘某某、高某某、高某甲、宗某某、刘士俊、顾某某、高某乙、李某某、刘某甲、王某甲证言，证实其不认识康某某，没有办理过贷款，没将身份证借给他人办理贷款的事实。
5、证人周某某、李某某证言，证实其没有在秀水河子信用社和双台子信用社办过贷款。没有将身份证借给他人贷款的事实。
6、证人周甲、周某乙证言，证实其没有在秀水河子信用社和双台子信用社办过贷款。没有将身份证借给他人贷款的事实。
7、证人刘某甲证言，证实其没有在秀水河子信用社和双台子信用社办过贷款，康某某从其借过一次身份证，但没有说明用途的事实。
8、证人康某甲（康某某的侄子）、康某甲、刘某乙、刘某丙、刘甲、张某丙、高某丙证言，分别证实其没有在秀水河子信用社和双台子信用社办过贷款，康某某从其借过一次身份证，但没有说明用途的事实。
9、证人周乙证言，证实2008年之前康某某从其借过一次身份证贷款的事实。
10、证人刘某丁、刘某戊证言，分别证实其没有在秀水河子信用社和双台子信用社办过贷款。2008年康某某从其借过一次身份证，说贷款买点树的事实。
11、证人刘某庚（原双台子信用社信贷员）证言，证实康某某拿别人身份证找他用来贷款倒据时告知他身份证本人都知道，他给康某某办理的13笔贷款，共计265000元都是康某某签字，本人都没有到场。
12、证人赵某甲（原双台子信用社信贷员）证言，证实她给康某某办理1笔贷款，借据上的贷款人是高某丙，贷款2万元的事实。
13、证人杜某某（原双台子信用社信贷员）证言，证实他给康某某办理3笔贷款，贷款总额7万元，贷款人本人都没有到场，借款凭证都是康某某签字的事实。
14、证人杨某某（秀水河子信用社信贷员）证言，证实他给康某某办理19笔贷款，贷款总额53万元，贷款人本人都没有到场，借款凭证都是康某某签字，康某某称本人都知道的事实。
15、证人王某乙（双台子信用社信贷员）证言，证实康某某拿别人身份证找他用来贷款倒据时告知他身份证本人都知道，他给康某某办理5笔贷款，共计135000元都是康某某签的字，本人都没有到场。
16、被告人康某某辨认贷款凭证笔录及经其签字确认的贷款明细表，证实康某某确认在双台子信用社冒名贷款34笔金额共计80.5万，在秀水河子信用社冒名、借名贷款共24笔共计75万元。
17、被告人康某某供述，证实康某某供认在双台子信用社冒名贷款34笔金额共计80.5万，在秀水河子信用社冒名、借名贷款24笔共计75万元。
二、挪用资金罪事实：2010年4月22日，被告人康某某利用任法库县农村信用合作联社秀水河子信用社信贷员的职务便利，冒用刘某某、许某、赵某某身份证明，在该社贷款共计6万元，用于归还其个人欠款。以上贷款至今未还。
2010年6月2日，被告人康某某利用任法库县秀水河子信用社信贷员的职务便利，冒用王某某、张某某、叶某身份证明，在该社贷款共计6万元，用于个人消费。以上贷款至今未还。
上述事实，有公诉机关提供经庭审举证、质证、查证属实的下列证据证实，可相互印证，本院依法予以确认。
1、辽宁省农村信用社借款凭证，证实康某某用借款人刘某某等6人名义挪用资金的事实。
2、公安机关出具的情况说明，证实无法联络到许某、赵某某。
3、证人刘某某、王某某、张某某、叶某证言，证实其不认识康某某，没有办理过贷款，没将身份证借给他人办理贷款的事实。
4、证人王某乙（双台子信用社信贷员）证言，证实2009年，康某某要买树从他借款15万元。2010年康某某来双台子信用社，他从康某某要钱，康某某称尽快还上，之后康某某在他的电脑上抄走刘某某、王某某、许某、叶某、张某丁、赵某某6人的身份证号，当时康某某说要倒据，过一段时间康某某给他三张贷款卡，里面各有2万元钱。
5、被告人康某某供述，证实康某某在秀水河子信用社当信贷员时利用自己的职务便利做过6笔贷款，用的是刘某某、许某、赵某某、王某某、张某丁、叶某6人身份证做的，每人做2万元钱，这6个人不知道贷款的事，签字都是康某某签的。分两批做的，第一批是2010年4月22日做的刘某某、许某、赵某某三人贷款，共6万元，给王某乙3张卡，因为他欠王某乙钱，这6万元钱用于还王某乙钱。第二批是2010年6月2日康某某用王某丙、张某丁、叶某的身份证做6万贷款用于个人花销的事实。
另公诉机关提供刑事判决书、释放证明，证实被告人康某某因犯开设赌场罪，挪用资金罪于2011年10月17日被沈阳市大东区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元，于2013年10月23日刑满释放。经庭审举证、质证，查证属实，本院依法予以确认。
本院认为，被告人康某某以欺骗手段取得经融机构贷款，给金融机构造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪；被告人康某某利用职务上的便利，挪用本单位资金，数额较大，其行为已构成挪用资金罪，均应负刑事责任。被告人康某某犯数罪，应数罪并罚。故公诉机关指控被告人康某某犯骗取贷款罪、挪用资金罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人康某某当庭自愿认罪，认罪态度较好，可以酌情从轻处罚。关于辩护人提出公诉机关指控被告人康某某骗取贷款数额应为104万元的辩护意见，经查，有证人魏某某、周甲、常某等人证言证实其没贷过款，证人康某甲、康某甲等人证言证实被告人康某某向其借过身份证；且证人刘某庚、杜某某、赵某乙、杨某某、王某乙、王某丁等人证言证实被告人康某某找其用他人身份信息贷款事实；被告人康某某经辨认贷款凭证供认其在双台子信用社冒名贷款、在秀水河子信用社冒名、借名贷款155.5万元；上述证据相互印证，能够证实被告人康某某骗取贷款155.5万元。故对辩护人该辩解不予采纳。辩护人提出起初贷款时间为2006年、2007年，2008年至2009年发生的贷款都是倒据形成的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百七十二条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人康某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币八万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月25日起至2018年1月24日止；所处罚金于本判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳的，依法强制缴纳。）
二、责令被告人康某某退赔被害单位法库县农村信用合作联社人民币167.5万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘 玮
人民陪审员 岳光民
人民陪审员 李 军
二〇一五年六月十日
书 记 员 李秋爽