黑龙江省庆安县人民法院刑 事 判 决 书（2017）黑1224刑初124号公诉机关庆安县人民检察院。被告人孙海涛，男，1982年11月8日出生,住庆安县。2015年4月1日因涉嫌违法发放贷款罪被庆安县公安局刑事拘留，同年4月30日被取保候审，2016年4月29日被庆安县公安局监视居住，同年10月28日被庆安县人民检察院取保候审，2017年2月24日被庆安县人民法院逮捕收监，2017年3月23日因犯挪用资金罪被庆安县人民法院判处有期徒刑八个月，缓刑一年。当日又因涉嫌挪用资金罪被庆安县公安局刑事拘留，2017年4月24日被庆安县人民检察院批准逮捕，现羁押于庆安县看守所。庆安县人民检察院以黑庆检诉刑诉（2017）123号起诉书指控被告人孙海涛犯挪用资金罪，于2017年10月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年12月13日公开开庭审理了此案，庆安县人民检察院检察员李勇志出庭支持公诉，被告人孙海涛到庭参加了诉讼，现已审理终结。庆安县人民检察院指控，2011年至2013年被告人孙海涛在担任丰收乡农村信用社主任期间，利用职务之便，利用58户农户个人信息顶名贷款59笔，合计4,189,001.00元。被告人孙海涛将贷款全部用于肇东市房地产开发，至案发未还。案发后，被告人孙海涛将其房产交予庆安县农村信用合作联社处理。公诉机关为证实上述事实，当庭宣读、出示了相关证据，证实被告人孙海涛犯挪用资金罪的事实。认为被告人孙海涛身为庆安县农村信用合作联社丰收信用社主任，利用职务之便，挪用资金进行营利性活动，数额较大，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。被告人孙海涛对公诉机关指控的犯罪事实及经过无异议，辩称詹某某名下的5万元贷款含在之前判决挪用的数额当中。经审理查明，2011年至2013年，被告人孙海涛在担任丰收乡农村信用社主任期间，利用职务之便，用57名农民个人信息顶名发放贷款58笔归个人使用，合计4,139,001.00元。被告人孙海涛将此款用于个人投资房地产营利活动。案发后，被告人孙海涛于2015年4月28日将肇东市福和御园二区18号商服楼（面积281.56平方米）估价280万元（以实际变现为准）过户给庆安县信用社，用于偿还其挪用的资金（其中抵顶2017年3月23日判决认定的挪用资金数额179万元）。上述事实，有经庭审举证、质证、认证的下列证据证实：1、证人薛某某的证言，证实我和孙海涛是朋友关系，2012年丰收信用社主任孙海涛让我找人给他顶名贷款，我找了20多人给他顶名贷了100万元左右。2013年贷款到期后孙海涛说钱没回来，让我找几个人贷款把之前的贷款还上，我又找了10多个人给孙海涛顶名贷款170万元左右，结果孙海涛也没还2012年的贷款。我共找了40人给孙海涛顶名贷款42笔共277.9万元，这些贷款到期后都没还。我找人的时候有的说贷款给孙海涛用，有的怕说给孙海涛用他们不同意，就说我用，贷出来的钱都给孙海涛用了。2014年我找孙海涛要钱，孙海涛给我写了一个用双丰28套房子抵押的手续，后来房子也没给我。2、证人薛某1的证言，证实2013年3月我大爷薛某某找我到丰收信用社给孙海涛顶名贷款5万元，我去信用社签字、照相、录像、按手印，办完以后我就回家了，贷款是谁支出来我不知道。3、证人薛某2的证言，证实2013年3月我爸薛某某让我到丰收乡信用社给孙海涛顶名贷款9万元。4、证人谭某某的证言，证实2013年4月我大舅薛某某让我到丰收信用社给孙海涛顶名贷款9万元，当时和许某某一起去的，签字、录像都是我们自己办的，后来发放贷款时钱是谁支取的我不知道。5、证人赵某的证言，证实2013年4月3日薛某某找我丈夫翁某某和我到丰收信用社给孙海涛顶名贷款，我顶名贷款9万元，我们签完字办完手续就回家了，钱谁支取的不知道。6、证人翁某某的证言，证实2012年3月我三姐夫薛某某找我给孙海涛担保贷款两笔共8万元，在丰收信用社办的手续，我当时不知道是以我的名义贷款。7、证人翁某1的证言，证实2013年4月我侄女女婿薛某某打电话找我给孙海涛顶名贷款9万元，我到丰收信用社办完手续就回家了，钱谁支取的不知道。8、证人刘某的证言，证实2012年4月我朋友薛某某打电话找我给丰收信用社主任孙海涛担保贷款，我拿着身份证和户口到丰收信用社办的手续，签完字我就走了，钱谁支取的我不知道。我在丰收信用社的贷款数是38,001.69元，钱不是我花的，信用社没找我要过。9、证人肖某某的证言，证实2012年3月薛某某找我用我的个人信息在丰收信用社给他贷款8万元，钱薛某某用了。是我和谭某某、谭某1联保贷的。10、证人耿某某的证言，证实2012年3月薛某某找我到丰收信用社给他顶名贷款5万元，办完手续我就回去了，后来贷款谁支取的、谁用的我不知道。11、证人张某的证言，证实2012年3月薛某某打电话找我给孙海涛顶名贷款5万元，我到丰收信用社办完手续就走了，钱谁支取的、谁用了不知道。12、证人庞某某的证言，证实2012年3月薛某某找我到丰收信用社给他顶名贷款10万元，办完手续我就走了，贷款谁支取的我不知道。13、证人王某某的证言，证实2013年6月我朋友薛某某打电话找我到丰收信用社给他顶名贷款10万元，办完手续我在信用社柜台把贷款取出来直接交给薛某某了。14、证人郭某某的证言，证实2012年3月薛某某打电话找我给他朋友丰收信用社主任顶名贷款5万元，我到丰收信用社办完手续就走了，钱谁支取的、谁用了我不知道。15、证人王某1的证言，证实2012年3月薛某某找我给他顶名贷款5万元，我到丰收信用社办的手续，贷款是谁支取的、钱谁用了我不知道，信用社没找我要过。16、证人王某2的证言，证实2012年3月我村的薛某某找我给他顶名贷款8万元，我到丰收信用社办的手续，钱谁取的我不知道，后来知道让信用社主任孙海涛用了。17、证人高某某的证言，证实2012年3月我村的薛某某找我给孙海涛顶名贷款5万元，我到丰收信用社办的手续，钱谁支取的、谁用了我不知道。到期后信用社没找我要过此款，我银行卡的钱被银行扣了一部分，现在贷款还欠2.4万元。18、证人杨某某的证言，证实2013年6月我亲属薛某某找我给他顶名贷款8万元，他开车拉着我到丰收信用社办的手续，钱谁取的我不知道，后来知道让丰收信用社主任孙海涛用了。19、证人肖某1的证言，证实2013年3月薛某某找我给他顶名贷款10万元，他开车拉着我到丰收信用社办的手续，钱谁支取的我不知道，后来知道让孙海涛用了。20、证人肖某2的证言，证实2012年3月薛某某找我给他顶名贷款9万元，他开车拉着我到丰收信用社办的手续，钱谁支取的我不知道，后来知道让孙海涛用了。2014年我要给儿子买房子，想在丰收信用社贷款，信用社说我有贷款没还不能贷，我就找薛某某要回8万元还给丰收信用社了，现在还欠贷款1万元。21、证人郭某1的证言，证实2013年3月薛某某找我给孙海涛顶名贷款10万元，我到丰收信用社办完手续就走了，钱谁支取的我不知道。22、证人杨某1的证言，证实2012年2月我亲属薛某某找我给孙海涛顶名贷款5万元，我到丰收信用社办完手续就回家了，钱谁支取的我不知道。到期后信用社没找我要过，听信用社的人说还差1.2万元没还。23、证人谭某1的证言，证实2013年3月我亲属薛某某找我到丰收信用社给孙海涛顶名贷款8.5万元，办完手续我就回家了，钱谁支取的我不知道。24、证人徐某某的证言，证实2012年4月我朋友薛某某找我到丰收信用社给他顶名贷款8万元，办完手续我就回家了，钱谁支取的我不知道，后来听说给孙海涛用了。25、证人卫某某的证言，证实2013年9月我大伯哥薛某某找我到丰收信用社给孙海涛顶名贷款10万元，办完手续后钱谁支取的我不知道。26、证人薛某3的证言，证实2012年2月我大爷薛某某找我到丰收信用社给他顶名贷款5万元，办完手续后我就回家了，钱谁支取的我不知道，后来知道给孙海涛用了。27、证人王某2的证言，证实2013年3月我妹夫薛某某找我到丰收信用社给孙海涛顶名贷款10万元，办完手续后我就走了，钱谁支取的、谁用了我不知道。28、证人王某3的证言，证实2012年5月我亲属薛某某打电话找我给他顶名贷款8万元，我到丰收信用社办完手续就走了，钱谁支取的不知道，后来薛某某说贷款孙海涛用了。29、证人许某某的证言，证实2013年4月薛某某打电话找我到丰收信用社给他顶名贷款9万元，办完手续我就回家了，钱谁支取的不知道，后来知道这笔贷款孙海涛用了。30、证人李某某的证言，证实2012年4月我亲属薛某某打电话找我到丰收信用社给他顶名贷款6万元，办完手续我就回家了，钱谁支取的不知道，听说孙海涛用了。31、证人王某4的证言，证实2012年2月我亲属詹某某找我给他同学薛某某顶名贷款5万元，薛某某和詹某某开车拉我到丰收信用社办的手续，钱谁支的我不知道，后来知道这笔贷款信用社主任孙海涛用了。31、证人詹某某的证言，证实2012年2月我同学薛某某打电话说孙海涛干工程用贷款，让我帮着找几个人给顶名贷款，我找的亲属王某5、王某4。2012年3月薛某某让我到丰收信用社给孙海涛顶名贷款5万元，我开车拉着我姐夫王某5去的，办完手续信用社工作人员给我们两张银行卡，我和王某5直接把卡给薛某某了，钱谁支的我不知道。王某4的贷款是在此之前办理的。32、证人王某5的证言，证实2012年3月我亲属詹某某找我给他同学薛某某顶名贷款5万元，詹某某和薛某某开车拉我到丰收信用社办的手续，钱谁支的我不知道，后来知道这笔贷款信用社主任孙海涛用了。33、证人刘某1的证言，证实2012年3月薛某某找我给他顶名贷款5万元，我到丰收信用社办完手续就回家了，钱谁支的我不知道，后来知道这笔贷款孙海涛用了。34、证人白某某的证言，证实我原任丰收乡丰林村村长，2011年末丰收信用社主任孙海涛让我找人给他顶名贷款，2012年至2013年我先后找了邵某某、孙某某等15人给孙海涛顶名贷款103万余元。2013年3月18日我给孙海涛顶名贷款10万元。办理贷款时我们把身份证和户口本给信贷员，手续办完后我们签字、照相、录音，银行卡也没给我们，钱是谁取出来的都不知道。这些贷款都被孙海涛用了，他给我出了手续。35、证人孙某某的证言，证实2012年3月我亲属白某某找我给孙海涛担保贷款5万元，我到丰收信用社签完字就走了，贷款谁支的我不知道。36、证人廉某某的证言，证实2012年5月白某某找我给孙海涛贷款5万元，我到丰收信用社在贷款手续上签完字就让我回家了，贷款谁支取的我不知道。贷款到期后信用社给我打电话催要，我找白某某，他说贷款让孙海涛拿去投资了。37、证人刘某2的证言，证实2013年4月我村的白某某找我给丰收信用社主任孙海涛担保贷款9万元，白某某和刘某5开车拉着我到丰收信用社签完字我就回家了。钱是谁取的、谁用了我不知道，白某某说孙海涛用了。38、证人倪某某的证言，证实2012年3月我亲属白某某找我担保贷款给孙海涛用，我到丰收信用社签的字，具体贷多少钱我都不知道，钱谁取走的我也不知道。后来孙海涛出事了，我才知道欠信用社6万元贷款。39、证人王某10的证言，证实2013年3月我村的白某某找我担保贷款9万元给孙海涛用，白某某和刘某5开车拉着我到丰收信用社办完贷款手续我就回家了。贷款钱我没看见，具体谁用了我不知道，白某某说孙海涛用了。40、证人邵某某的证言，证实2013年3月我舅舅白某某找我给孙海涛顶名贷款9万元，我到丰收信用社在贷款手续上签完字就回家了，贷款谁支取的我不知道。贷款到期后信用社找我催要，我找白某某，他说贷款让孙海涛拿去投资了。41、证人杨某4的证言，证实2013年初我亲属白某某打电话找我到丰收信用社贷款8万元给孙海涛用，我在贷款手续上签完字就回家了，钱谁取的我不知道，我没用这笔钱。42、证人王某6的证言，证实2013年3月我亲属白某某找我到丰收信用社给孙海涛顶名贷款5万元，我在贷款手续上签了字，钱是谁取的我不知道。43、证人白某1的证言，证实2013年3月我叔叔白某某找我到丰收信用社给孙海涛顶名贷款9万元，我在贷款手续上签了字，钱是谁取的我不知道。44、证人裴某某的证言，证实2012年3月我村村长白某某找我帮忙贷款给他用，说他儿子在哈尔滨做水暖工程需要钱。2012年3月30日白某某用车接我到丰收信用社贷款5万元，手续都是他办的，我签了字，钱是谁取出的我不知道。45、证人吴某某的证言，证实2012年3月我亲属白某某找我到丰收信用社给孙海涛顶名贷款5万元，我在贷款手续上签了字，钱是谁取的我不知道。46、证人张某某的证言，证实2013年3月白某某找我到丰收信用社给孙海涛顶名贷款10万元，我在贷款手续上签的字，钱是谁取的我不知道。47、证人高某某的证言，证实我以前是丰收信用社信贷员，2013年1月信用社主任孙海涛让我找几个人给他顶名贷款。我给贷款10万元，我找王某7给贷款6万元、高某110万元、王某87万元、高某210万元、王某94万元，我们共计给孙海涛顶名贷款47万元。48、证人王某8的证言，证实2013年2月我姐夫高某某让我到丰收信用社给孙海涛顶名贷款7万元，手续都是孙海涛办的，最后我签的字。49、证人王某7的证言，证实2013年1月我姐夫高某某让我到丰收信用社顶名贷款6万元，说信用社倒贷款，我到信用社办完贷款手续就走了，贷款下来是谁支取的、具体谁用的我都不知道。50、证人高某2的证言，证实2013年1月我父亲高某某让我到丰收信用社给孙海涛顶名贷款10万元。51、证人高某1的证言，证实2013年2月我父亲高某某让我到丰收信用社给孙海涛顶名贷款10万元。52、证人张某2的证言，证实2013年初我朋友刘某5找我到丰收信用社，说信用社主任孙海涛要贷款，让以我名给贷10万元，我碍于面子同意了。手续都是刘某5办的，我签的字，手续办完我就走了，钱我没花。53、证人范某某的证言，证实2013年4月刘某5找我给他顶名贷款10万元，薛某某开车把我和刘某5拉到丰收信用社，我在贷款手续上签完字，刘某5把我送回家。后来发放贷款的时候，谁支取的钱我不知道。54、证人王某9的证言，证实2012年12月我找信贷员王某10帮我办贷款，王某10找的杨某4和我两户联保，当时贷款6万元，到我账户2万元，其余4万元直接转给谁了我不知道，王某10用了。我用的2万元已经还了。55、证人姚某1的证言，证实我是通过贷款认识的孙海涛。2012年12月份我找孙海涛说去三江种地需贷款30万元，孙海涛让我找几个人联保贷款。我找姚某2、刘某6、孙某2、孙某1为我顶名贷款30万元，办完贷款手续贷款分别打到他们的支取卡里，他们把卡给我了。孙海涛让我把贷款先借给他用两天，我用钱时再给我，我把姚某2、刘某6、孙某2、孙某1四张银行卡给了孙海涛。2013年1月孙海涛让我找两个人给他顶名贷款，我找兰某1在丰收信用社给我顶名贷款5万元，办完手续兰某1把贷款支取卡交给我，然后我把卡给孙海涛了，钱是孙海涛自己支取的；2013年2月孙海涛又让我给他顶名贷款10万元。2013年4月我用钱多次找孙海涛，他给我打款4万元、给我一车肥我卖了9.5万元（扣除车费剩9万元），这些贷款我用了13万元，其余的32万元孙海涛用了。56、证人姚某2的证言，证实2012年12月我哥姚某1让我到丰收信用社给他顶名贷款6万元，说上三江种地用。我和刘某6一组互保，刘某6给贷款8万元，办完手续后我和刘某6把贷款支取卡交给了姚某1，姚某1在信用社办事大厅把我俩银行卡里的钱转到他的卡里。57、证人兰某1的证言，证实2013年12月姚某1说要上三江种地用钱，找我给他顶名贷款5万元，姚某1开车拉着我和孙某1一起到丰收信用社办完手续后，我和孙某1把贷款支取卡交给了姚某1，钱是姚某1取的，也是他用的。58、证人张某4的证言，证实2013年4月11日我给亲属何某在丰收信用社担保贷款10万元，2014年4月10日到期。我听何某说他把贷款本息10万多元交给了丰收信用社证人孙海涛，后来不知什么原因信用社档案显示何某没还这笔贷款。59、证人何某的证言，证实2013年4月11日我找亲属张某某4等4人在丰收信用社给我担保贷款40万元，每人10万元。贷款发放一个月左右我要还款，给我好朋友丰收信用社主任孙海涛打电话，他说把钱给他就行。我在庆安县信用联社取的现金，在孙海涛家楼下把40万元本金及利息交给了孙海涛，他没给我出收条。60、证人于某1的证言，证实我和孙海涛是好朋友，2009年我去肇东市搞房地产开发，2011年左右因我急需用钱想找孙海涛贷点款，孙海涛说他能找人入股，当时我就同意了。过不长时间孙海涛陆续给我拿了500万元，这些钱投到肇东市八道街动迁费用里了。因这块地需要两年时间，我和朋友又开发了肇东市三道街和北四道街两个地块，孙海涛又投了420万元。他给我拿钱是想在肇东市开发的工程入股，有现金还有银行卡转账的。2014年孙海涛跟我说他拿的钱都是贷款，还不上要出事，我才知道钱是在丰收信用社贷的款。因我的钱都押在工程上了，就把肇东市九道街一个120平方米商服、十七道街一个300多平方米商服给孙海涛了，抵款420万元，这两套商服让孙海涛抵押给庆安县农村信用社了。61、欠据，证实2011年9月孙海涛借给于某1200万元用于房地产开发。62、于某1银行流水情况。63、信贷档案，证实白某某、高某某、薛某1等人在庆安县农村信用合作联社丰收信用社贷款情况。64、庆安县农村信用合作联社证明，证实孙海涛在丰收信用社人任主任期间，用高某某等58户农民顶名贷款59笔自用，数额共计4,189,001.00元；肇东北九街卫校2号楼1层2门确实过户给了孙海涛，但其用该房产给白某某重组贷款123万元做了抵押，该笔贷款重组日期为2014年12月19日，该房产与本案无关；孙海涛于2015年4月28日将肇东市福和御园二区18号商服楼1—3层，面积281.56平方米，估价280万元过户给庆安信用社，用于偿还其所欠贷款，具体金额以实现变现为准；2015年4月孙海涛用丰收乡任某某在铁力市双丰镇丰盛小区住宅三号楼（共20套、面积1,408.96平方米）估价100万元，抵顶其所欠贷款，当时协商以最后变卖价格为准。现因此住宅楼多年未建成交工，且所有权存在争议，产权没有过户到信用社，无法用于抵顶贷款，也无法变买。65、庆安县农村信用合作联社文件及孙海涛简历，证实2010年孙海涛任丰收信用社主任。66、营业执照、组织机构代码证，证实庆安县农村信用合作联社系集体所有制企业法人。67、常住人口信息，证实被告人孙海涛的年龄等身份情况。68、抓捕破案经过，证实孙海涛系被抓捕归案。69、庆安县公安局经侦大队情况说明，证实本案涉及的詹某某名下贷款5万元，包含在2017年3月23日庆安县人民法院刑事判决书认定孙海涛挪用资金的犯罪数额中，应从本案指控的犯罪数额中减除。70、庆安县人民法院(2017)黑1224刑初27号刑事判决书，证实2017年3月23日孙海涛因犯挪用资金罪被判处有期徒刑八个月，缓刑一年。71、被告人孙海涛的供述，2011年至2013年我任丰收信用社主任期间，利用职务之便，采用顶名贷款方式，挪用丰收信用社资金共计660万元左右，扣除法院已判处的179万元，还有480万元左右资金被我挪用。其中：薛某某帮我找39户给我顶名贷款40笔，共计279万元，去掉法院已判处涉及薛某某的4户5笔贷款28万元，还有35笔，共251万元；白某某帮我找14户及其本人给我顶名贷款15笔，共113万多元；高某某帮我找5户及其本人给我顶名贷款6笔，共47万元，其中让王某11、高某某帮我还贷18万元，剩余29万元被我用了。我自己找农户顶名贷款200多万元，其中：何某给我找4人贷款40万元；张某5给我找4人贷款40万元；宋某某给我找4至5人，贷款31万至36万元；陈某贷款10万元；王某12贷款5万元；陈某1贷款10万元；岳某某贷款10万元；王某10找王晓军贷款9万元；刘某5找的范某某、张某2各贷款10万元；王某9名下的贷款4万元；姚某1给我贷款10万元；姚某2名下贷款6万元；兰某1名下贷款5万元，其余的想不起来了。除法院已判决我自己找农户顶名贷款131万元外，我自己找农户顶名贷款还有60多万元没还。钱被我用于肇东市和朋友于某1搞房地产开发，当时口头协议于某1按月息3分每月给我20万元左右的利息。因于某1都赔了，所以贷款没还上。钱是以现金或银行转账的方式给于某1的。于某1在肇东市给我两套商服，定价420万元。一套是北九道街卫校2号楼1层2门，面积115.48平方米；另一套是十九道街福和御园二区18号，面积380.07平方米。我将这两套商服过户给庆安信用社了，抵款420万元。本院认为，被告人孙海涛任庆安县农村信用合作联社丰收信用社主任期间，利用职务之便，挪用本单位资金进行营利活动，数额较大，其行为构成挪用资金罪。公诉机关指控被告人孙海涛犯挪用资金罪成立，应予支持。被告人辩称詹某某名下的5万元贷款在之前判决挪用的数额中，经侦查机关补充侦查，被告人的辩解属实，起诉书又将此款计入犯罪数额中，属重复计算，应予扣除，认定被告人挪用资金数额为4,139,001.00元。案发后，被告人孙海涛如实供述自己的罪行，自愿认罪，并退还了部分赃款，有悔罪表现，可酌情从轻处罚。2017年3月23日被告人因犯挪用资金罪被判处有期徒刑八个月，缓刑一年，在刑罚执行完毕以前发现其漏罪，应对新发现的罪作出判决，对其撤销缓刑，数罪并罚。综上，根据被告人犯罪的事实、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条的规定，判决如下：一、撤销本院(2017)黑1224刑初27号刑事判决书对被告人孙海涛宣告缓刑部分的判决。二、被告人孙海涛犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年四个月，与原犯挪用资金罪判处有期徒刑八个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑四年六个月。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月23日起，减去先行羁押的57日，至2021年7月27日止。）三、被告人孙海涛所挪用的资金4,139,001.00元，扣除其用房产抵顶的外，其余部分继续追缴，发还庆安县农村信用合作联社。如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省绥化市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审 判 长  王树军人民陪审员  赵裕坤人民陪审员  范丽华二〇一七年十二月二十日书 记 员  蔡云龙