河北省望都县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0631刑初122号
公诉机关河北省望都县人民检察院。
被告人高全进，男，1958年2月28日出生，出生地河北省望都县，汉族，高中文化，中共党员，农民，捕前住河北省。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月8日被执行逮捕。现羁押于望都县看守所。
河北省望都县人民检察院以望检公诉刑诉[2017]94号起诉书指控被告人高全进犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河北省望都县人民检察院指派检察员徐敬涛出庭支持公诉，被告人高全进到庭参加了诉讼。现已审理终结。
河北省望都县人民检察院指控，2012年8月份，蔡运红（已诉）、王书臣（已诉）和王志彬借用望都县北陈庄村村民赵喜满、赵文亮、赵洛开以及望都县齐庄村村民李某2的身份信息，连同蔡运红本人身份信息于2012年9月28日在望都县工商局登记注册了“望都县东某农作物农民专业合作社”（以下简称“东某合作社”），法定代表人为蔡某1。东某合作社成立后，被告人高全进通过经理苏某1介绍成为东某合作社代办员，高全进通过设立代办点，以高额固定利息、补贴及物质奖励为诱饵，利用开业典礼、发放宣传单等方式对村民进行宣传，动员村民到“东某合作社”存款。“东某合作社”从成立截止2015年2月5日，吸收1849人共计6341.2704万元存款，造成涉及1237人共计2612.6955万元无法兑付的直接经济损失，其中高全进吸收101人的存款共计454.1855万元，最终造成79人存款共计218.6713万元无法兑付的直接经济损失。
被告人高全进对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
经审理查明，2012年8月份，蔡某1（已诉）、王某1（已诉）和王某4借用望都县村民赵某1、赵某2、赵某3、李某2的身份信息，连同蔡运红本人身份信息于2012年9月28日在望都县工商局登记注册了“东某合作社”，法定代表人为蔡某1，经营范围为组织采购供应本社成员所需的农业生产资料；组织收购销售本社成员种植的农作物、蔬菜；为本社成员提供与种植相关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。但是“东某合作社”成立后，未在经营范围内依法经营，而是在农村物色代办员，设立服务站，并通过代办员以给予高额固定利息、补贴及物质奖励为承诺，利用发放广告宣传页的形式对村民进行宣传，动员村民到“东某合作社”以“资金入社”的形式存款。“东某合作社”从成立截止2015年2月5日，吸收1849人共计6341.2704万元存款，造成涉及1237人共计2612.6955万元无法兑付的直接经济损失。被告人高全进通过经理苏某1介绍成为“东某合作社”代办员，并在其家设立代办点，以给予高额固定利息、补贴及物质奖励为承诺，利用发放广告宣传页的形式对村民进行宣传，动员村民到“东某合作社”以“资金入社”的形式存款，吸收101人的存款共计454.1855万元，最终造成79人存款共计218.6713万元无法兑付的直接经济损失，其中包括被告人高全进亲属存款共计12.8万元。被告人高全进作为“东某合作社”代办员收到报酬共计59026元。2017年8月8日，被告人高全进投案。
认定上述事实的证据有：
1、望都县工商行政管理局出具的“望都县东某农作物农民专业合作社”注册资料复印件载明，该合作社成立日期为2012年9月28日；法定代表人为蔡某1；成员为蔡某1、赵某1、赵某2、李某2、赵某3；经营范围为组织采购供应本社成员所需的农业生产资料；组织收购销售本社成员种植的农作物、蔬菜；为本社成员提供与种植相关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。2014年1月3日，法定代表人变更为吴某。
2、望都县公安局扣押决定书、扣押清单及东某各站通讯录及开业时间、望都县东某合作社关于入社有奖活动的通知证明，望都县东某合作社以设立代办点、发放宣传单页的形式向公众进行宣传。
3、保定中鑫司法会计鉴定中心对“望都县东某农作物农民专业合作社”非法吸收公众存款的司法会计鉴定意见书及鉴定意见通知书证明，东某合作社自成立截至2015年2月5日，共吸收社员1849人，共吸收存款63,412,704.00元，尚有1237人未出局，尚有本金26,126,955.00元未退还。
高全进作为东某合作社的代办员吸收101人共计454.1885万元存款，退款22人共计235.5360万元，未退款79人共计218.6525万元。高全进作为“东某合作社”代办员收到报酬共计59026元。
4、证人蔡某1证言，其和王某1、王某4一起在望都县开办了“东某合作社”，后来“东某合作社”交给了吴某。因为注册农民专业合作社需要用望都县当地农民的身份证才能注册，王某1通过干装修活的工人借了四张身份证，再加上其本人的身份证在望都县工商局注册了“东某合作社”，法人代表是其，经营范围是种植，具体记不清了。合作社注册成立后，经苏某1介绍了30个代办员，找到代办员后，定好日子到代办员的村里去搞个开张仪式，仪式上放放鞭炮，挂一个宣传牌，给到场的老百姓发发宣传页，最后组织有关人员吃吃饭，另外还给有的代办员发了保险柜、计算器、账本、笔，宣传牌和宣传页的具体内容就是宣传合作社是合法的、有实力，另外还有到合作社投资入股的分红比例和奖励方法，目的就是让老百姓到合作社入股。直到其将合作社转给吴某一共吸收了1080万左右，吸收的资金在望都县北王疃租地种树苗花了几十万，平时工资、分红利息、奖品等花了100多万，最后将900万元左右的资金转给了吴某，对于所吸收的资金其并没有进行投资运转。
5、证人王某1证言，2012年10月份，王某4让其到望都上班，说在望都开个合作社，其到望都后王某4和其同村的蔡某1正在筹备成立合作社，当时合作社还没有工商登记，地址在107国道望都县城红绿灯往北走200米路西，蔡某1让其借几个当地老百姓的身份证，去工商局注册东某合作社的执照，其通过给合作社干装修活的人借了4个人的身份证，之后到县政府大厅办的营业执照。开始时蔡某1、王某4和其先到各村联系代办员，主要是找那些在村里做过信贷员的人，给他们介绍到社里存款的政策，苏某1来了后这方面的工作都是他去做，再由代办员向老百姓宣传到社里存钱的政策和奖励，动员老百姓到合作社存钱。合作社印过宣传单，宣传单上印有股金分红表和奖品情况，其三人把印好的宣传单给代办员，再让代办员给人们发，从而让人们知道，在“东某合作社”入股存取款比银行方便。其在合作社负责接款，如果老百姓有到合作社存钱的，合作社打印好手续后其拿着手续到人家家里把钱取回来，钱取回后先存到其卡上，之后蔡某1让其把钱转给谁转多少其就转。老百姓存款时的分红比例其记不清了，这些比例是有固定标准的，股金到期后连本带息一并支付，比银行给的存款利息要高一些，另外老百姓存款时会给食用油、大米、洗衣粉等实物奖励，存多少钱给什么奖励、给多少也是有固定标准的。其离开时共计吸收存款一千万多一点，实际有资金大概九百万，中间亏了一百多万，都是用于包地、发工资、买奖品、兑付利息等。剩下的这些钱蔡某1都让其转给了吴某。当时东某合作社在望都就包了点地，种了些树。
6、证人吴某证言，蔡某12012年和另外两人共同出资在望都注册成立了“东某合作社”，法人代表是蔡某1，2013年他们三人合不到一块，且当时合作社已经亏了二三百万，打算往外转手，蔡某1让其接手，其就把他们的摊子接了过来，交接时应有资金一千零几十万元，交接完后蔡某1他们给其银行卡打过来八百多万。东某合作社的经营范围是种植、养殖，农产品销售等，项目挺多，但其中没有明确体现可以吸收资金。
7、证人苏某1证言，2013年1月，其经人介绍认识了蔡某1，并开始在东某合作社上班。其主要工作就是和蔡某1一起到各村去找代办员，在宣讲合作社相关政策的同时，将宣传页交给代办员，让他们给老百姓宣传到合作社入股的好处和入社后享受的优惠政策。其工作期间一共找了31个代办员，设立了31个代办点，其中有北张庄村的高全进。这些代办点开张时其都去了，代办点开张就是放放炮、给老百姓发发宣传单页，主要目的是对老百姓进行宣传。各村代办员主要是配备了保险柜、验钞机，个别的还配备了监控器。给老百姓宣传时是说比如入股一万元一年到期后给560元分红另加10元种子补贴、10元化肥补贴和20元小麦收割费补贴，合每年600元，并且入股是奖励一桶10斤的食用油，再就是根据入股期限的长短和金额的多少分红的比例是不一样的，但这些比例都是固定的，宣传材料上都有。其还给代办员说了他们的提成规定，开始时说的是按每月0.1%提成，代办员每吸收1万元每月提成10元直到这1万元支走为止，后来合作社把提成涨到了0.15%,吸收股金累计达到100万元以上每月还给50元的话费。“东某合作社”平时业务就是入股和退股，如果有人入股，代办员和合作社联系告诉入股人姓名、住址、身份证号、入股金额和期限，合作社打印股金单和入股凭证，第一次入股的要准备入社申请书和社员证，然后合作社派人将这些手续送到代办员处让入股人在入股申请书和入股凭证上签字，然后将上述手续和现金带回合作社入账；如果有人退股，代办员告诉合作社是哪笔款，合作打印退股凭证和红利单，连同本金和红利送到代办员处，兑付后将退股凭证和红利单上签字带回合作社入账。2013年12月份蔡某1等人走了，吴某等人接替了他们。“东某合作社”在望都北王疃村承包了近300亩地进行种植，其中蔡某1经手的是200多亩，吴某经手的是几十亩。所吸收的股金具体干什么了其不清楚。
8、证人刘某1、陈某1、耿某1、黄某1、高某1、陈某2锤、陈某3、高某2、陈某4、陈某5、王某2、高某3、陈某6、焦某1、耿某2、陈某7、高某4、高某5、马某1、陈某8、陈某9、尤某、陈某10、高某6、王某3、马某2、陈某11、焦某2、陈某12、高某7、石某、陈某13、陈某14、耿某3、陈某15、陈某16、高某8、陈某17、陈某18、陈某19、李某1、高某9、高某10、高某11、高某12、陈某20、黄某2证言及东某农民专业合作社固定股金单、农民专业合作社股金证证明，高全进向其本人或亲属宣传在“东某合作社”存款利息比银行高，存取款方便，他家开着东某的代办点，如果存钱可以去他家存，还说给食用油，到收小麦和收玉米时还有农作物补助，其本人或亲属通过高全进在“东某合作社”存了钱。
9、证人刘某2证言及东某农民专业合作社固定股金单证明，其是高全进的妻子，其在东某合作社存款12.8万元。
10、被告人高全进供述，其曾在“东某合作社”当过代办员，期间涉嫌非法吸收公众存款造成直接损失200余万元，现在来投案自首。2013年，苏某1和一个邯郸人找到其让其当“东某合作社”代办员，负责北张庄那边的业务，意思就是让其给老百姓做宣传，动员他们到“东某合作社”入股，然后给其提一定的费用，“东某合作社”的经营范围是包地种植等，具体的其不清楚。其村的代办点设在其家里，开张前苏某1让其多通知一些人好做宣传，开张那天蔡某1、苏某1他们都来了，在其家胡同里放炮，当时其家挂了一个合作社的牌子，还给到场村民发了一些宣传页，上面有到合作社入股的分红比例。“东某合作社”以入股分红还有存款奖励的形式吸收入社人员的存款，每户村民存款1万元，每年红利加分红560元，另外给一桶大豆油奖励，还有40元的补贴；每户存入2万元，两桶大豆油和一袋大米，存4万以上的是电磁炉，5万奖励一台抽油烟机，10万奖励一辆电动车。1万存两年，红利加分红1344元，存3年红利加分红2304元，存4年，红利加分红4520元，到期后“东某合作社”连本带息返还给入社人员。开始前三个月其有保底工资每月500元，三个月之后就不给了，提成的比例是按万分之十，如果通过其介绍在合作社入股一万元的话，每月给其十元钱的提成，一直到这笔股金支走为止。后来提成比例涨到过万分之二十或者万分之二十五。代办点开张后有村民主动到其家打听、咨询到合作社入股的事情，其就给他们讲讲，如果有村民打算入股的其就给合作社打电话，告诉他们入股人姓名、身份证号码、入股金额和期限，之后合作社打印股金单，然后来人到其家把股金单和奖品给其，把现金取走，如果客户需要取款也是由其给合作社联系，告诉他们股金单号码，合作社就会根据股金单上的情况算出分红金额，之后派人过来，连同本金和分红一起交给客户，之后把股金单取走。通过其在“东某合作社”存款的人没有特定范围，其也没有主动宣传过，谁愿意来谁来，有人问其就给人家说说，谁愿意入股谁入股。2015年2月26日，其收到苏某1的短信“从26日合作社停办，存的钱取不出来了”，其就报案了。其这个代办点未兑付的资金涉及79户共计218.6713万元。其对司法鉴定意见书没有异议。
11、望都县公安局经济犯罪侦查大队2017年8月9日出具的到案经过证明，2017年8月8日高全进主动到望都县公安局经侦大队投案自首。
另有望都县赵庄乡北张庄村村民委员会及望都县公安局赵庄乡派出所出具的证明、望都县公安局接受证据清单及北张庄手写帐（复印件）及东某农民专业合作社固定股金单（复印件）、被告人高全进的户籍证明等证据
上述证据，均经庭审质证核实，本院予以确认。
本院认为，被告人高全进违反国家金融管理法律法规，未经国家有关部门核准，采取入股为名并承诺在一定期限内分红的手段，伙同他人向不特定对象吸收资金扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人高全进犯非法吸收公众存款罪罪名成立。被告人高全进在共同非法吸收公众存款过程中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人高全进自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。被告人高全进亲属在合作社的存款不属于向社会不特定对象吸收资金，应在其犯罪数额中予以扣除。被告人高全进违法所得的财物应予以追缴。根据被告人高全进犯罪的具体事实、性质、情节和对于社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2010]18号）第一条，第二条第（三）项，第三条第二款第（一）项、第三款的规定，判决如下：
一、被告人高全进犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月8日起至2019年8月7日止）。
二、追缴被告人高全进违法所得人民币59026元；其余涉案财物继续追缴。
上述罚金与追缴款项于判决生效后十日内交付望都县人民法院。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨洁淳
人民陪审员 胡四清
人民陪审员 孙 杰
二〇一七年十二月十九日
书 记 员 顾秀梅
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。