河南省安阳市北关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0503刑初3号
公诉机关安阳市北关区人民检察院。
被告人闫某，男，1976年6月15日出生于安阳市，汉族，初中文化程度，永平拆除办公室人员，户籍地安阳市北关区，住广西省北海市海城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月23日被抓获，于2017年4月27日被刑事拘留，于2017年6月3日被逮捕。
被告人李某某，男，1970年7月8日出生于安阳市，汉族，高中文化程度，永平拆除办公室人员，户籍地安阳市北关区，住郑州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月2日被安阳市公安局北航分局刑事拘留，于2017年6月3日被逮捕。
辩护人王晓冰、路换芬，河南鼎维律师事务所律师。
安阳市北关区人民检察院以安北检公诉刑诉（2017）248号起诉书指控被告人闫某犯集资诈骗罪、被告人李某某犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，于2017年11月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员付红燕出庭支持公诉，被告人闫某、被告人李某某及其辩护人王晓冰、路换芬到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市北关区人民检察院指控，2010年3月开始，被告人闫某伙同被告人李某某，在闫某租赁的位于安阳市北关区左岸风景小区一楼，挂有永平拆除办公室牌子的门面房等处，以做生意需要资金为名，违反国家金融管理法律规定，以月息2分至3分，不等返点，期限半年至一年为诱饵，通过口口相传的方式，公开向社会不特定公众吸收存款，李某某将集资资金交与闫某，由闫某支配。在此过程中，二人还分别单独集资并各自使用。
经认定，闫某、李某某共同集资涉及22人（30人次），票面金额1580800元，返点26100元，实收金额1554700元，支付利息157850元，返还本金51000元，未兑付金额1345850元。闫某单独集资涉及5人（7人次），票面金额690000元，返点4480元，实收金额685520元，支付利息67160元，未兑付金额618360元。李某某单独集资涉及12人（17人次），票面金额760900元，返点21200元，实收金额739700元，支付利息30200元，返还本金164828.38元，未兑付金额544671.62元。
闫某集资的资金去向不明。2011年7月30日，李某某将自己单独集资款中的15万元放入黑龙江科瑞新能源科技发展有限公司得高息，李某某其他单独集资资金去向不明。
公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、审计报告等证据，认为被告人闫某以非法占有为目的，违反国家金融管理法律规定，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某某以非法占有为目的，违反国家金融管理法律规定，使用诈骗方法非法集资，数额巨大；李某某在未取得金融管理部门许可的情况下，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定、第一百七十六条第一款之规定，应当以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。李某某在判决宣告以前一人犯数罪，应作数罪并罚。被告人闫某、李某某在共同犯罪中均起主要作用，系主犯。提请本院依法判处。
被告人闫某对起诉书指控的犯罪事实没有异议，辩解称其行为构成非法吸收公众存款罪，不构成集资诈骗罪。
被告人李某某对起诉书指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实及罪名均无异议。辩解称起诉书指控其集资诈骗的犯罪事实不成立，认为是民间借贷关系。其辩护人提出以下辩护意见：对起诉书指控李某某犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，李某某在共同犯罪中系从犯；李某某不构成集资诈骗罪，属民间借贷关系。
经审理查明，2010年3月开始，被告人闫某伙同被告人李某某，在闫某租赁的位于安阳市北关区左岸风景小区一楼，挂有永平拆除办公室牌子的门面房等处，以做生意需要资金为名，违反国家金融管理法律规定，以月息2分至3分，不等返点，期限半年至一年为诱饵，通过口口相传的方式，公开向社会不特定公众吸收存款，李某某将集资资金交与闫某，由闫某支配。在此过程中，二人还分别单独集资并各自使用。
经认定，闫某、李某某共同集资涉及22人（30人次），票面金额1580800元，返点26100元，实收金额1554700元，支付利息157850元，返还本金51000元，未兑付金额1345850元。闫某单独集资涉及5人（7人次），票面金额690000元，返点4480元，实收金额685520元，支付利息67160元，未兑付金额618360元。李某某单独集资涉及12人（17人次），票面金额760900元，返点21200元，实收金额739700元，支付利息30200元，返还本金164828.38元，未兑付金额544671.62元。
闫某集资的资金去向不明。2011年7月30日，李某某将自己单独集资款中的15万元放入黑龙江科瑞新能源科技发展有限公司得高息，李某某其他单独集资资金去向不明。
上述事实，有下列证据予以证实：
一、被告人闫某的供述与辩解，证明其和李某某商议后，以其需要向工地上料为由进行融资，李某某在其租赁的安阳市北关区左岸风景小区一楼进行融资，李某某弄了块写有“永平拆除办公室”的木头牌子挂在门外，利息是2.5分至4分，没有返点，李某某负责收钱、开收据，收据上盖有其的手章，李某某把收来的钱交给其，共融资208.5万元，其他的钱都是李某某自己集资的，与其无关。到2011年11月份以后因为资金出现问题就不能再支付利息，无法兑付集资群众存款。苗某2和苗某3的钱是李某某借的，因其欠李某某钱，其同意将这两笔钱算在自己的融资款内。其借罗某等人的90万元款，已经达成协议，由其前妻经营的幼儿园产生的利润归还。融资款的去向：支付集资户利息大约60余万元，在北辰家园8号楼下开饭店赔了30余万元；在北辰家园4号楼下准备开商务会馆，装修使用50万，因资金没有跟上，会馆没有开成，现北辰家园业主委员会收回该房子做办公室使用；曹某还欠其150多万元的材料款。
二、被告人李某某的供述与辩解，证明2010年闫某在左岸风景小区租了一个门面房，挂着“永平拆除办公室”的牌子，闫某说他向工地上料需要资金，让其帮忙为他融资，月工资1000元。其负责接待集资群众，给集资户开票据，收据是二联单，二联单上面有闫某的签名和手章，经手人写的是其的名字，借款人写的是闫某，其没有做账也没有统计表，收来的钱都交给出闫某。其用闫某的名义借了缑家垒村六个人共计40余万元的钱用于做生意，其已经还了25万元左右，还有15万元没有归还，后来该六人起诉到法院，法院执行了5.6万元，还有6.4万元没有归还，其还向黑龙江科瑞新能源有限公司融资15万元。
三、被害人的陈述
1、被害人周某、付某、闫某2、赵某等人的陈述，证明其等人在“永平拆除投资理财公司”存钱的时间、金额、利息等情况，李某某负责收钱、开收据，收据上面盖的是闫某的章，闫某是这个公司的老板，李某某是公司的会计。截止目前，存款均未兑付。
2、被害人霍某、沈某1、沈某2、袁某、候某的陈述，证明其五人向闫某处融资的时间、金额、利息等情况，均是闫某收钱并出具了收据，不认识李某某，也不了解闫某经营的“永平拆除投资理财公司”。
3、被害人苗某1、苗某2、苗某3、范某、常某、段某、朱某1、朱某2、郑某、苗某4、康某、梁某的陈述，证明被告人李某某以“永平拆除投资理财公司”的名义向其12人融资及融资的时间、数额、利息、更换票据的情况。
四、证人证言
1、证人李某1（被告人李某某前妻）的证言，证明其和被告人李某某于2012年12月份离婚。李某某原来在安阳市制桶厂上班，后来厂子改制后就出来了，出来后就没什么事做。李某某没有做过内衣生意，其原来一直摆摊卖内衣，都是去星期天市场或者庙会上去卖，其每次进1000元左右的货物，李某某曾跟其一起摆摊卖过一段内衣。闫某在左岸风景楼下租了个门面房，还挂了一个牌子（具体什么牌子记不清了），听说闫某给北辰家园工地上料，在这里开了一个公司来筹集资金，闫某让李某某去给他当会计，每个月工资1000多元。还证明李某某通过陈某以赵红星的名义向黑龙江科瑞新能源科技发展股份有限公司集资15万元得高息。
2、证人李树海(被告人李某某的父亲)的证言，证明2010年闫某在左岸风景租了个门面房，上面挂了个牌子，闫某找李某某去帮忙收钱。其通过李某某在闫某处存款2万元，月息3分。还证明2015年以前，李某某曾和妻子李某1共同骑辆三轮车到星期天市场卖内衣做点小生意。
3、证人陈某的证言，证明李某某通过其找到其姐姐存到了黑龙江科瑞新能源科技发展股份有限公司15万元，手续上写的是其姐夫赵红星的名字，写赵红星名字的原因是为了能得高利息，票和合同都给了李某某，当时给的利息是每月5分或6分。该公司出事之前其给李某某要回来3万多元，该公司已经进行了核准登记。
4、证人李某2、李某3、李某4（三人均系被告人李某某的丈亲）的证言，证明李某某在闫某经营的公司当会计，其三人均通过李某某向闫某公司存款，至今均未兑付。李某某没做什么生意，李某某的前妻李某1平时做点内衣生意，也是小本生意，主要有李某1进货在庙会、早市上贩卖。
5、证人李某5的证言，证明其和闫某2010年离婚，没有共同财产。其经营的幼儿园是其在2004年承包，装修的费用是其父亲出钱，闫某没有出钱。其和罗某签订协议是闫某找其签字的，前提是闫某给其说罗某投资，增加幼儿园的收益产生多的利润按比例分成，并不是无条件的替闫某还债。罗某没有投资所以其也没有给罗某分红，罗某从没有找过其谈过这个事，其没有见过罗某这个人。
6、证人郭某的证言，证明其和亲戚、朋友共计90万元钱存到了闫某经营的永平拆除投资理财公司，闫某还不了钱，闫某说其前妻李某5在经营彰北幼儿园，可以拿幼儿园的利润来冲抵，直到还清为止。后由罗某起草了一个协议，其和罗某、闫某在上面签字后，闫某拿着协议书去找李某5签字，李某5签完字后闫某就拿给其一份协议书。其没有见过李某5也没有到幼儿园收过钱，也不知道李某5说的签字需要罗某先投资的情况。
7、证人罗某的证言，证明其分五次将350800元钱存到闫某、李某某的公司，其听说资金用于北辰家园工地，闫某是老板、李某某是会计。闫某还不了钱以后，其和老丈人郭某一起找到闫某，闫某说其前妻李某5在经营彰北幼儿园，可以拿幼儿园的利润来冲抵，直到还清为止。其起草了协议，后闫某拿走协议让李某5签字并给了其一份协议。事后其和闫某一起到彰北幼儿园找到李某5，李某5根本不认这个事情，其也不知道投资幼儿园的事情。
8、证人曹某的证言，证明其在做北辰家园工程时，闫某给其供料，账目已经结清，其不再欠闫某货款，其知道闫某没有做其他的生意，其和闫某之间的经济往来没有账目，除已经死亡的会计没有其他人知道。
9、证人闫某1（被告人闫某的哥哥）的证言，证明2010年闫某在左岸风景楼下租赁房屋，为了给北辰家园曹某上料开始借钱，具体集资及上料情况其不清楚，闫某在北辰家园没有经营过饭店或者会所。其在北辰家园8号楼2单元1楼东开过一个棋牌室，该棋牌室是其出资装修的，北辰家园4号楼5单元西也是其租赁并出资装修的。上述房子是小区公共设施，属业委会所有。
10、证人乔某的证言，证明被告人闫某没有在北辰家园开过饭店或会所，北辰家园4号楼5单元1楼及8号楼2单元1楼东是北辰家园小区的公用设施，由业主委员会管理，上述两处房子由闫某1租赁。
五、河南同心会计事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，证明被告人闫某、李某某融资的人数、金额等情况。
六、书证
1、被告人闫某、李某某的户籍证明，证明闫某、李某某犯罪时已达刑事责任年龄。
2、关于查证闫某、李某某从业资格的复函，证明中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室没有向被告人闫某、李某某颁发《金融许可证》，没有审批同意其二人非法吸收公众存款。
3、抓获经过，证明被告人闫某于2017年4月23日在北海火车站被抓获，4月23日至4月26日在广西北海市第一人民医院就医。2017年5月2日李某某在安阳市北关区人民法院被抓获。
4、房屋租赁协议，证明2010年8月12日被告人闫某与河南翌琦阳嘉置业公司签订租赁合同，租赁该公司左岸风景1号楼西1号门面房，租赁期限2010年9月1日至2011年8月30日。
5、借款合同和借据，证明李某某以赵红星的名义在黑龙江科瑞新能源科技发展公司融资15万元。
6、闫某1与安阳市北辰家园一期业主委员会签订的租赁协议，证明闫某1与业委会签订租赁北辰家园4号楼一层、8号楼一层非机动车库的情况。
7、安阳市公安局殷商分局出具的情况说明，证明李永全注册成立的黑龙江科瑞新能源科技发展股份有限公司非法吸收公众存款一案已经于2013年办结。
8、被告人闫某、李某某银行明细，证明经公安机关核实闫某、李某某名下的银行卡内没有资金，闫某的安阳相州农村商业银行明细显示在2011年有李某某等人向闫某该卡上多次转账大额资金。
另外，卷内还有集资群众的借款合同、收据等书证、视听资料等证据予以佐证，足以认定。
本院认为，被告人闫某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资2240220元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人李某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资739700元，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪；李某某在未取得金融管理部门许可的情况下，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款1554700元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控闫某犯集资诈骗罪、李某某犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。闫某、李某某在共同犯罪中均起主要作用，系主犯。李某某在判决宣告以前一人犯数罪，应作数罪并罚。关于闫某提出其不构集资诈骗罪，构成非法吸收公众存款罪的辩解意见，经查，证人闫某1、乔某的证言均能证实闫某没有经营过饭店或者会所，证人曹某的证言证明闫某曾给其承包的工地供过料，但账目已结清，与闫某辩解集资款的去向相矛盾，现闫某说不清楚集资款的去向，亦没有合理的解释，故闫某的行为符合以非法点有为目的，使用诈骗方法非法集资行为，构成集资诈骗罪，故该辩护意见不成立，本院不予采纳。关于李某某及其辩护人提出其单独集资行为不构成集资诈骗罪，系民间借贷行为的辩解、辩护意见，经查，李某某以闫某的名义向多人非法集资，辩解称用于做生意使用，证人李某1、李树海、李某2、李某3、李某4的证言均证明李某某没有做过生意，与李某某的辩解相矛盾，除向黑龙江科瑞新能源科技发展公司融资15万元外，其他资金去向李某某均说不清楚，亦无合理解释，故李某某的行为符合以非法点有为目的，使用诈骗方法实施集资行为，构成集资诈骗罪，故该辩解、辩护意见不成立。关于李某某的辩护人提出李某某在共同犯罪中系从犯的辩护意见，经查，李某某在共同犯罪中有接待集资群众，负责收钱、开收据等行为，融资的行为主要由其完成，作用明显，系主犯，故该辩护意见不成立，本院不以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人闫某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月23日起至2029年4月22日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人李某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币八万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币十三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月2日起至2025年5月1日止；罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。
三、责令被告人闫某退赔被害人周淑琴、付志宇、闫丽华等27人损失共计1964210元；责令被告人李某某退赔被害人苗春平、苗秀云、苗太平等12人损失共计544671.62元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 邢炎萍
人民陪审员 常双云
人民陪审员 李金钟
二〇一八年二月二十三日
书 记 员 付艳霞