重庆市第一中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）渝01刑初101号
公诉机关重庆市人民检察院第一分院。
被告人冉宦臣，男，1966年12月3日出生于重庆市酉阳县，汉族，研究生文化，重庆正大有限公司原副总经理，住重庆市两江新区。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年12月19日被羁押，次日被刑事拘留，2017年1月24日被取保候审，2018年1月2日被逮捕。现羁押于重庆市江北区看守所。
重庆市人民检察院第一分院以渝检一分院刑诉[2017]86号起诉书指控被告人冉宦臣犯诈骗罪，于2017年10月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年11月29日公开开庭对本案进行了审理。重庆市人民检察院第一分院指派检察官邱某出庭支持公诉，被告人冉宦臣到庭参加诉讼。现已审理终结。
重庆市人民检察院第一分院指控，被告人冉宦臣自2005年10月起，担任重庆正大有限公司（以下简称正大公司）副总经理。2014年2月以来，冉宦臣谎称需要采购正大公司原料，先后向贺某、胡某、敖某、韦某、尹某、孙某等人借款共计1365.55万元。为进一步取得借款人的信任，冉宦臣假借正大公司名义出具担保函，并加盖伪造的正大公司印章。冉宦臣将部分违法所得作为利息支付给借款人，其余陆续投入期货市场，并产生巨额亏损，尚有1096.8万元无法偿还。
为证明指控的事实，公诉机关举示了相应的证据。据此认为，被告人冉宦臣骗取他人1096.8万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。鉴于冉宦臣案发后主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，对其处罚时还应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。
被告人冉宦臣对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
经审理查明，2014年2月起，被告人冉宦臣利用其作为正大公司副总经理的身份，谎称代表正大公司借款用于购买生产原料，许以高利，骗取被害人的钱财。为获取被害人信任，冉宦臣私刻重庆正大有限公司、正大（中国）投资有限公司的印章，伪造正大公司的借款担保函和其持有正大公司股权的证明。通过上述方式，冉宦臣先后骗取贺某等人共计1365.55万元。冉宦臣将违法所得用于投资期货和偿还债务，至案发时尚有1096.8万元未归还。具体犯罪事实如下：
1.2014年2月以来，冉宦臣以采购正大公司原料为由，骗取贺某36.25万元，案发前已归还13.75万元。
2.2014年11月以来，冉宦臣以采购正大公司原料为由，利用伪造的担保函，骗取胡某200万元，案发前已归还35万元及汽车一辆，胡某以14万元将汽车变卖。
3.2015年4月，冉宦臣以采购正大公司原料为由，利用伪造的担保函，经秦某介绍，骗取尹某200万元，案发前已归还170万元。
4.2015年4月以来，冉宦臣以采购正大公司原料为由，利用伪造的担保函，骗取韦某264万元，案发前已归还36万元。
5.2015年5月以来，冉宦臣以采购正大公司原料为由，利用伪造的担保函，骗取敖某165.3万元。
6.2016年2月，冉宦臣以采购正大公司原料为由，利用伪造的担保函，骗取孙某500万元。
上述事实，有公诉机关举示，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1．受案登记表、立案决定书、到案经过，证实2016年12月19日，冉宦臣自行到重庆市公安局江北区分局石马河派出所投案自首，称因炒期货亏损，伪造重庆正大有限公司印章和担保函，骗取他人钱财1000余万元。
2.扣押物品清单、情况说明，证明2016年12月19日在见证人见证下，冉宦臣向公安机关主动上交印章3枚、银行卡2张、《关于冉宦臣先生购买正大集团股权延期的通知》1份。
3.物证鉴定书，证明公安机关从冉宦臣处扣押的印章为“重庆正大有限公司”、“正大（中国）投资有限公司”的印章，与正大公司提供的真实印章的不同。从冉宦臣处提取的《重庆正大有限公司关于冉宦臣先生购买正大集团股权延期的通知》的印章，与正大公司提供的真实印章的印章不同。
4.冉宦臣任职表、薪资表，证明冉宦臣2005年10月至2013年6月任正大公司副总经理、党支部书记、工会主席。2013年6月至案发时，任重庆正大农牧食品有限公司副总经理。
5.中信建投期货账户交易明细、中电投先融期货账户交易明细，证明冉宦臣的中信建投期货账户累计亏损1259.9087万元，中电投先融期货账户累计亏损161.53万元，共计亏损1416.4387万元。
6.户籍信息，证明被告人冉宦臣的身份情况。
7.证人陈某的证言，陈某是冉宦臣的前妻，其证明2013年冉宦臣出资购买了一辆吉普大切诺基越野车，价值80余万，2015年购买一辆捷豹，价值42万元，2015年购买一辆大众尚酷汽车，价值24万元。2015年7月冉宦臣出资在北大资源购买一套洋房，价值190余万元。
8.证人周某的证言，周某系正大公司总经理，其证明冉宦臣原系正大公司副总经理，2013年6月转任重庆正大农牧食品有限公司副总经理。冉宦臣担任正大公司副总经理期间，负责工会、党支部工作，没有参于公司的经营管理，没有参与原材料采购。正大公司从未委托冉宦臣对外借款采购原材料。正大公司只有法人股东，没有个人股东，冉宦臣不可能持有正大公司的股权。
9.被害人贺某的陈述和辨认笔录，证明贺某是冉宦臣的同学，家庭经济比较困难，希望得到冉宦臣帮助。冉宦臣称正大公司几个老总在做玉米生意，贺某可以投资赚取利息。2014年2月20日，贺某通过同事吴某向冉宦臣工商银行尾数为5591的账户转账10.5万元，向冉宦臣另一个银行账户转账4.5万元。以上15万元冉宦臣出具了收条，写明用途是购买正大公司原料，年收益50%。2015年4月5日，贺某再次向冉宦臣的工商银行账户转账21.25万元。2014年9月14日，冉宦臣还款3.75万元，2015年10月28日冉宦臣还款2万元，2016年2月3日还款5万元，共计还款10.75万元。贺某从12张不同男性照片中辨认出了冉宦臣。
10.贺某提供的收据，证明冉宦臣收到贺某人民币15万元，用于购买正大公司原料，年收益率50%，半年结算一次，借款期限一年半。
11.银行交易记录，证明2014年2月20日，吴某向冉宦臣的银行账户转账10.5万元。2015年4月5日贺某向冉宦臣转账21.5万元。2014年9月14日，冉宦臣向贺某支付3.75万元，2015年10月28日向贺某支付2万元，2016年2月3日向贺某支付5万元，2016年9月5日向贺某支付3万元。
12.被害人胡某的陈述和辨认笔录，证明2014年三四月的一天，在冉宦臣位于正大公司的办公室，冉宦臣提出向胡某借款，并以正大公司的名义担保，利息2分，胡某借给冉宦臣50万元，后来冉宦臣归还该笔欠款。2015年3月、2016年1月，冉宦臣分别向胡某借款100万元，利息写在欠条上，一笔是117万元，一笔是120万元。后来借条遗失了，冉宦臣一直未还钱。2016年9月14日，冉宦臣将其妻子陈某位于重庆市渝北区某处的房子抵押给胡某，并写了一份房产抵押协议，但后来冉宦臣私下把房子卖了。此后冉宦臣归还了5万元现金，并把一辆渝Ａ×××××的大众尚酷汽车抵押给胡某，胡某将车卖了14万元。胡某从12张不同男性照片中辨认出了冉宦臣。
13.胡某提供的房屋抵押协议，证明冉宦臣从胡某处借款两笔，一笔117万，一笔120万元，以重庆市渝北区某房产抵押。
14.银行交易记录，证明2014年11月18日、2015年11月13日，胡某两次向冉宦臣尾数为7988的银行账户转账各100万元。2015年1月29日冉宦臣向胡某支付10万元，2015年7月28日冉宦臣向胡某支付20万元。
15.被害人尹某的陈述和辨认笔录，证明尹某经秦某介绍结识冉宦臣。2015年4月7日，尹某通过秦某借给冉宦臣200万元，秦某当时出具了借款协议书，借款用途是“与重庆正大公司冉宦臣合作采购正大公司玉米等原材料供应给该公司生产饲料”，尹某把钱转给秦某，再转给冉宦臣。冉宦臣还出具了正大公司的担保函。2016年7月，秦某给了尹某十几二十万元作为利息，后来冉宦臣又通过银行还给尹某150万元。尹某从12张不同男性照片中辨认出了冉宦臣。
16.证人秦某的证言，证明秦某跟冉宦臣认识多年，冉宦臣告诉他自己有一个公司，有保障，但是缺钱，希望秦某帮忙在社会上借钱。秦某介绍尹某借钱给冉宦臣，2015年4月10日尹某向秦某银行账户转账200万元，秦某将200万元分四次转给了冉宦臣，并和尹某一起到冉宦臣办公室签订三方借款协议，秦某作为乙方借款人，冉宦臣作为担保人，金额是200万元，用途是购买正大公司玉米等原材料，年利率40%，期限12个月。冉宦臣还给尹某出具了正大公司的担保函。2015年7月，冉宦臣通过秦某向尹某支付20万元利息，2016年7月冉宦臣还给尹某150万元。
17.尹某提供的借款协议书、担保函，证明尹某向秦某提供200万元，借给冉宦臣用于正大公司采购玉米等原材料，期限从2015年4月10日至2016年4月10日，年利率40%，由正大公司担保。
18.银行交易记录，证明2015年4月10日尹某向秦某账户转账200万元。2015年4月10日，秦某向冉宦臣转账50万元，4月15日转账50万元，4月25日转账50万元，同年7月1日转账80万元。2016年7月23日，冉宦臣向尹某支付150万元。
19.被害人韦某的陈述及辨认笔录，证明2015年4月3日其向冉宦臣银行账户转账100万元，又通过其妻赖某的账户向冉宦臣转账100万元。2015年11月，冉宦臣向韦某支付36万元利息。2016年4月9日，韦某再次向冉宦臣转账64万元，加上之前的本金200万元和其他利息36万元，冉宦臣写了一份300万元的担保函和欠条。韦某从12张不同男性照片中辨认出了冉宦臣。
20.韦某提供的借条、担保函，证明冉宦臣向韦某借款300万元，自2016年4月1日至2017年4月1日，年收益108万元，半年结算一次，由正大公司担保。
21.银行交易记录，证明2015年4月3日韦某、赖某向冉宦臣尾数为7988的工商银行账户转账200万元。2016年4月8日，韦某向冉宦臣上述银行账户转账64万元。
22.被害人敖某的陈述和辨认笔录，证明2015年5月20日左右，敖某经人介绍认识了冉宦臣，在冉宦臣位于正大公司的办公室，冉宦臣称正大公司几个老总决定投资开设一个农副产品公司，专门做正大公司的生意，冉宦臣借钱用于购买原材料。敖某分两次向冉宦臣转账共计99.9万元，又给了冉宦臣1000元现金，冉宦臣写了借条，内容是借敖某100万元，用于采购正大原材料，期限一年，年净收益36万元，半年结算一次。冉宦臣又以正大公司名义出具了借款担保函。2016年5月26日，敖某借给冉宦臣65.3元，加上之前的100万元及利息，共计200万元，冉宦臣出具了200万元的借条和保证函。截止案发，冉宦臣未归还本金和利息。敖某从12张不同男性照片中辨认出了冉宦臣。
23.敖某提供的借条、担保函，证明冉宦臣向敖某借款200万元，用于正大公司采购原材料，由正大公司担保。
24.银行交易记录，证明2015年6月8日敖某向冉宦臣尾数为7988的银行账户转账99.9万元，2016年5月26日向冉宦臣转账65.3万元。
25.被害人孙某的陈述和辨认笔录，证明2016年1月，孙某经人介绍认识冉宦臣，冉宦臣称正大公司委托其成立一家公司，购买玉米卖给正大公司，现在新公司需要借款，由正大公司提供保证。2016年2月1日，孙某向冉宦臣尾数为7988的账户转账100万元、400万元，次日冉宦臣向孙某出具了正大公司的担保函。截止案发，冉宦臣没有归还上述借款，也没有支付利息。孙某从12张不同男性照片中辨认出了冉宦臣。
26.孙某提供的借条、担保函，证明2016年2月1日，冉宦臣向孙某借款500万元，用于购买正大公司原材料，期限从2016年2月1日至2017年2月1日，年息40%，半年支付一次，由正大公司提供担保。
27.银行交易记录，证明孙某于2016年2月1日向冉宦臣尾数为7988的银行账户转账100万元、400万元。
28.被告人冉宦臣的供述，证明其自2007年起炒期货，产生大量亏损。为了归还欠债，冉宦臣对外谎称代表正大公司借款用于采购原材料，并从网上找人私刻了重庆正大有限公司和正大集团的公章，用伪造的公章制作正大公司的担保函，向他人借钱。
2015年至2016年，冉宦臣通过上述方式从敖某处分两次借款共计160万元，出具了200万元欠条。2015年，冉宦臣通过上述方式，从韦某处分两次借款共计300万元，偿还了30万元。2015年，冉宦臣从胡某处分两次借款共计200万元，已偿还35万元，同时将一辆大众尚酷汽车抵押给胡某，胡某将车以14万元出售。2016年2月，冉宦臣向孙某借款500万元，至今没有偿还。2014年，冉宦臣从尹某处借款200万元，已还170万元。
冉宦臣借的钱都用来炒期货和还债，截止案发已无力归还欠款。冉宦臣炒期货有两个账户，一个在重庆先融期货经纪有限公司，一个在中信建投期货经纪有限公司。
本院认为，被告人冉宦臣以非法占有为目的，伪造企业印章、借款担保函，骗取他人财物，累计1096.8万元，已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，应予支持。冉宦臣自动投案，到案后如实供述自己的罪行，系自首，可从轻处罚。冉宦臣因其犯罪行为给被害人造成的经济损失，应予赔偿。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人冉宦臣犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金100万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月2日起至2029年11月26日止。）
二、责令被告人冉宦臣退赔被害人的经济损失1096.8万元，其中退赔贺某22.5万元，退赔胡某151万元，退赔尹某30万元，退赔韦某228万元，退赔敖某165.3万元，退赔孙某500万元。
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内通过本院或者直接向重庆市高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢 懿
代理审判员 郜志龙
人民陪审员 颜宏莲
二〇一八年一月五日
书 记 员 冉 曾