山西省阳泉市城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0302刑初305号
公诉机关阳泉市城区人民检察院。
被告人赵亥申，男，1994年出生，汉族，住阳泉市城区。2017年3月8日因涉嫌诈骗罪被阳泉市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年4月14日被执行逮捕。现押于阳泉市看守所。
辩护人武俊华，山西弘通律师事务所律师。
阳泉市城区人民检察院以阳城检刑刑诉（2017）295号起诉书指控被告人赵亥申犯诈骗罪，于2017年12月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阳泉市城区人民检察院指派检察员张利中、检察官助理贾秀婷出庭支持公诉。被告人赵亥申及其辩护人武俊华均到庭参加诉讼。本案经合议庭评议、审判委员会研究决定，现已审理终结。
公诉机关起诉指控被告人赵亥申以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人赵亥申有期徒刑十一年至十三年，并处罚金。
被告人赵亥申对起诉指控的基本犯罪事实不持异议。但辩解称，经审计的三个贷款平台，被害人贷款之后交给其本人大约为80万元。未审计的贷款平台被害人贷款之后交给其本人的钱款与公诉机关指控的数额基本一致。其辩护人认为：公诉机关指控被告人赵亥申诈骗数额不准确，应当为488767.69元，被告人赵亥申归案后自愿认罪，应当给予从轻处罚。
经审理查明：
2015年底至2017年初，被告人赵亥申谎称自己是金融公司的业务员，每月需要完成贷款刷单业务，通过邢某、霍某、毕某等人，或在微信朋友圈发布虚假消息，诱骗山西工程技术学院、阳泉师范高等专科学校、山西职业技术学院、山西应用科技学院、中北大学信息商务学院、西安培华学院、西安西京学院、陕西安康学院、福建三明学院、陕西宝鸡文理学院等高等学校的学生用自己的身份信息在爱学贷、名校贷、优分期等网络贷款平台贷款或购物。被害人贷款后将所贷款项交给被告人赵亥申，被告人赵亥申承诺所贷款项由其所在公司归还。并承诺每完成一笔贷款都会给被害人200-300元不等的好处费。被告人赵亥申拿到贷款后用于个人消费，只归还了少部分贷款，最终导致大部分贷款无法偿还。因网贷平台催收，被害人被迫归还了贷款。
经山西晨泰会计师事务所审计，爱学贷、名校贷、优分期三个网络贷款平台被害人贷款金额为980896元，被害人已还款857968.93元，被告人赵亥申还款422048.35元，咨询费131600元。被害人在分期乐、北银、橘子分期等其他未审计贷款平台上共计贷款183328元，被告人赵亥申已还款50459元，未还款132869元。被告人赵亥申返还被害人的好处费共计67200元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认：
1、山西晨泰会计师事务所出具的专项审计报告证实：该事务所接受阳泉市公安局开发区分局委托对北京和创未来网络科技有限公司（优分期）、爱财科技有限公司（爱学贷）和上海诺诺镑客金融信息服务有限公司（名校贷）三个公司的审计。经审计，优分期涉及受害人60人，爱学贷涉及受害人11人，名校贷涉及受害人57人。优分期被害人贷款总计319220元，嫌疑人还款210532.94元，被害人还款185412.19元。爱学贷被害人贷款总计53676元，嫌疑人还款26082.15元，被害人还款32671.34元。名校贷被害人贷款总计608000元，其中咨询费131600元，被害人还款639885.40元，嫌疑人还款185433.26元。上述三个平台合计贷款金额980896元，受害人还款857968.93元，嫌疑人还款422048.35元，咨询费131600元。该审计报告于2017年11月13月出具。
2、阳泉市公安局开发区分局出具的抓获经过证实：2017年3月28日公安机关在被告人赵亥申家中将其抓获归案。
3、常住人口基本信息证实：被告人赵亥申出生于1994年。
4、阳泉市公安局开发区分局调取的转账记录证实：被害人给被告人赵亥申转款的事实。
5、阳泉市公安局开发区分局调取的转账记录证实：被害人给被告人赵亥申转账的事实。
6、被害人王某等人的报案材料证实：被害人王某等人通过同学或朋友参与了被告人赵亥申宣传的”刷单”业务，在网络贷款平台贷款后被骗的事实。
7、被害人陈述：被害人王某、侯某、赵某等人的陈述材料证实被害人在名校贷、优分期、爱学贷等网络贷款平台上贷款是通过同学或朋友联系被告人赵亥申，并且按照赵亥申所宣称的网络贷款平台操作办法，用自己的身份信息（身份证、学生证）在网络平台贷款以后将所贷款项通过支付宝、微信或转账的方式交给被告人赵亥申。赵亥申承诺所贷款项由其所在的公司归还，但被告人赵亥申归还少部分贷款后，不再归还。网络贷款平台通过各种方式向申请贷款的被害人催还贷款，被害人被迫无奈只好归还了贷款。并证实，名校贷平台发放贷款时预先扣除了咨询费，实际放款数额与约定的贷款额度不一致。
8、被害人宇某、王某1、冯某等人的陈述证实：被害人通过同学或朋友在被告人赵亥申宣传的网络贷款平台分期乐、桔子分期、北银、校园贷、惠今、借呗、潮贷等平台上贷款后将贷款交给被告人赵亥申。赵亥申承诺由其所在公司还款，但归还少部分后，就再不还了，被害人被迫还款。
9、被害人邢某的证言证实：邢某通过李某认识了被告人赵亥申。赵亥申让邢某为其拉人申请贷款。邢某为赵亥申拉了18个人：张某、张某1、胡某、王某2、赵某1、李某1、陈某、李某2、李某3、赵某2、杨某、韩某、高某、吕某、贺某、徐某、曹某。邢某拉的人申请贷款成功后，把申请到的贷款通过支付宝转给邢某，邢某再转给被告人赵亥申。
10、被害人毕某的证言证实：毕某与被告人赵亥申是平定师范学院的同学，毕某为被告人赵亥申拉过13个人申请贷款：杨某1、裘某、王某3、王某4、张某2、宇某、李某4、王某、陈某1、程某、宋某、刘某、宋某1。毕某将拉到的人直接介绍给赵亥申或者由毕某操作申请贷款。申请贷款成功之后，这些人把钱通过支付宝或微信转给毕某，有的直接转给赵亥申。并证实被告人赵亥申在微信朋友圈里发过信息拉人刷单并承诺可以得到现金或手机的奖励。
11、被害人李某的证言证实：李某与被告人赵亥申是平定师范学院的同学，李某为赵亥申拉过20个人申请贷款：孙某、张某3、刘某1、刘某2、赵某3、刘某3、崔某、刘某4、邢某、韩某1、李某5、庞某、代某、邱某、王某5、耿某、李某6、李某7。李某拉的人申请贷款成功之后，通过微信或支付宝转给李某，再由李某转给被告人赵亥申。并证实2016年10月被告人赵亥申在朋友圈发信息说他们公司有活动，拉5个人奖励3000元，拉8个人奖励一部苹果手机，当时有很多人为了好处费给赵亥申拉人。
12、被害人宇某的证言证实：宇某通过毕某认识了赵亥申，赵亥申和毕某到宇某上学的山西工程技术学院找到宇某，谎称赵亥申在分期公司工作，每个月需要完成一定量的大学生贷款任务，每笔业务会返利350元。宇某为被告人赵亥申拉过12个人申请贷款：周某、郝某、刘某5、翟某、王某6、康某、祁某、任某、王某7、李某8、付某、许某。并证实宇某拉的人申请贷款成功之后，把钱通过支付宝转给宇某，宇某再转给赵亥申，赵亥申把每个人350元的提成转给宇某。
13、被害人毛某的证言证实：毛某通过郭某了解到申请大学生网上贷款可以拿到100元的报酬。毛某拉了12个同学：张某4、康某、王某8、冯某1、赵某4、刘某6、白某、沈某、兰某、郭某、张某5、张某6。这些同学通过支付宝将钱转给毛某，毛某再转给郭某。并证实郭某的上级是被告人赵亥申。赵亥申承诺毛某和郭某转过去的钱由赵亥申负责还款。
14、被害人郭某的证言证实：郭某通过霍某认识了被告人赵亥申。郭某为被告人赵亥申拉了9个人：李某9、奥某、石某、赵某5、李某10、许某、韩某2、原某、毛某。并证实郭某拉到的人申请贷款成功后将钱转给郭某，再由郭某转给赵亥申。
15、被害人霍某的证言证实：霍某为被告人赵亥申拉了6个人申请贷款：刘某7、赵某6、房某、苏某、蔡某、高某。并证实被告人赵亥申2016年5、6月份在朋友圈发布消息，申请一笔贷款可以得到200-300元的好处费，拉5个人给现金奖励，拉8个人奖励苹果手机。
16、被害人张某7的证言证实：张某7为被告人赵亥申拉了7个人申请贷款：李某11、荆某、闪某、王某9、韩某3、康某1、韩某4。
17、被害人庞某的证言证实：庞某与被告人赵亥申是平定师范学院的同学。庞某为被告人赵亥申拉过5个人申请贷款：刘某1、敬某、付某1、董某、齐某。
18、阳泉市公安局经济技术开发区分局出具的书证证实：赵亥申给被害人的好处费共计67200元。
19、阳泉市公安局经济技术开发区分局调取的银行流水明细证实：被告人赵亥申银行卡收付款的情况。
20、被告人赵亥申亦有供述在卷。
本院认为，被告人赵亥申以非法占有为目的，谎称自己是金融公司的工作人员，虚构申请大学生贷款后由其所在公司归还的事实，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯我国刑律，构成诈骗罪。庭审中，公诉机关与被告人赵亥申及其辩护人对本案赵亥申诈骗犯罪数额有分歧。本院综合本案被害人陈述、报案材料、审计报告等证据认为，被告人赵亥申诈骗犯罪数额按以下方法确定较为合理：已审计的三个网络贷款平台即爱学贷、名校贷、优分期，以审计报告为准计算。未审计的贷款平台以被害人陈述结合被告人供述予以计算。被害人的还款数额都应当计算为被告人赵亥申的诈骗犯罪数额。因此，被告人的诈骗数额为857968.93元+132869元，共计990837.93元，减去被告人返还被害人的好处费67200元，剩余923637.93元为被告人赵亥申的诈骗犯罪数额。被告人及其辩护人的辩解辩护意见与本案审计报告、被害人陈述不符，与被告人赵亥申当庭供述也不相符，本院不予采信。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人赵亥申犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金10万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2017年3月8日起至2028年9月7日止。罚金于本判决生效后十日内向本院交纳。）
二、被告人赵亥申犯罪所得依法追缴退被害人。
三、扣押在案的作案工具及赃款赃物（详见卷内清单）由公安机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向阳泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郗利民
人民陪审员 王瑜萱
人民陪审员 张有祥
二〇一七年十二月二十九日
书 记 员 张晋艳