文书内容江苏省江阴市人民法院刑 事 判 决 书（2017）苏0281刑初850号公诉机关江苏省江阴市人民检察院。被告人陈玲燕，女，1972年1月1日生，汉族，高中文化，江阴市长泾百达翡丽商务酒店、江阴市长泾八号澡堂经营者，户籍地江苏省江阴市。2003年3月31日因赌博被江阴市公安局罚款人民币二千元，没收赌资人民币五千七百元。2016年12月22日因本案到案，次日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被江阴市公安局刑事拘留，2017年1月26日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。辩护人周涛，江苏天旭律师事务所律师。江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉[2017]750号起诉书指控被告人陈玲燕犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月27日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，�2017年7月17日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派代理检察员齐晓敏出庭支持公诉，被告人陈玲燕及辩护人周涛到庭参加诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，被告人陈玲燕于2008年至2014年以来，在经营江阴市长泾百达翡丽酒店、江阴市长泾八号澡堂期间，未经银行主管部门批准，以酒店、浴室缺少资金周转为由，以个人出具借条并许诺月息1%至3%的高额利息的形式，通过口口相传等途径先后向陆某红、李某1、李某2、王某德等19名社会人员非法吸收资金共计人民币1700余万元，造成损失人民币1300余万元。其中被告人陈玲燕向陆某红吸收资金人民币50万元（造成损失人民币49.7万）、向李某1吸收资金人民币15万元（造成损失人民币9.8万元）、向李某2吸收资金人民币15万元（造成损失人民币11.7万元）、向王某德吸收资金人民币50万元（造成损失人民币25万元）、向夏某吸收资金人民币70万元（造成损失人民币15万元）、向朱某吸收资金人民币35万元（造成损失人民币30万元）、向张某1吸收资金人民币100万元（造成损失人民币49万元）、向瞿某吸收资金人民币50万元（造成损失人民币49.2万元）、向汤某吸收资金人民币95.9万元（造成损失人民币33.98万元）、向蒋某吸收资金人民币20万元（造成损失人民币19.2万元）、向陈某吸收资金人民币8万元（造成损失人民币8万元）、向徐某吸收资金人民币12万元（造成损失人民币12万元）、向叶某吸收资金人民币14万元（造成损失6.7万元）、向姚某吸收资金人民币91万元（造成损失人民币90.5万元）、向徐某涛吸收资金人民币20万元（造成损失人民币11.3万元）、向张某2吸收资金人民币890万元（造成损失人民币810.4万元）、向周某1吸收资金人民币30万元（未造成损失）、向解某吸收资金人民币70万元（造成损失人民币70万元）、向谢某吸收资金人民币46.4万元（造成损失人民币13.432万元）。为指控上述犯罪事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人陈玲燕未经国家有关部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人陈玲燕系自首，提请本院依法判处。被告人陈玲燕对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，当庭自愿认罪。被告人陈玲燕的辩护人周涛提出：1、公安机关指控向张某2吸收资金人民币890万元不应认定为非法吸收公众存款；2、被告人陈玲燕有自首情节，有悔罪表现，所吸收的资金用于经营活动，其名下财产被查封后已进入执行程序，没有犯罪前科，建议对其从轻处罚。经审理查明，2008年至2014年间，被告人陈玲燕未经有关部门依法批准，以经营江阴市长泾百达翡丽商务酒店、江阴市长泾八号澡堂缺少资�周转为由，采用承诺支付月息1%—3%、年息10%—25%左右不等利息的形式，通过口口相传的途径对外公开宣传，直接或者经他人介绍向陆某红、李某1、刘某、王某德、夏某、张某1、瞿某、汤某、蒋某、陈某、徐某、叶某、姚某、徐某涛、周某1、解某等十余名社会不特定人员非法吸收资金共计人民币700余万元，造成损失人民币460余万元（具体数额详见附件）。2015年11月26日，被告人陈玲燕主动到公安机关投案，归案后如实供述了自己的罪行。上述事实，有控辩双方提交，并经质证、认证的下列证据加以证明：1、账户交易明细，证明被告人陈玲燕向集资参与人或者他人借款过程中的的资金流转情况。2、人口信息、行政处罚决定书，证明被告人陈玲燕的身份和劣迹情况。3、刑事案件侦破经过，证明本案案发经过。4、集资参与人陆某红、刘某、王某德、夏某、张某1、瞿某、汤某、蒋某、陈某、徐某、叶某、姚某、徐某涛、周某1、解某、证人李某3、寇某等人的证�及借条、收条、承诺书、借款合同、民事判决书、民事调解书等书证，证明各集资参与人借款给被告人陈玲燕的时间、经过、金额及被告人陈玲燕向集资参与人支付本息等情况，另证明部分集资参与人针对被告人陈玲燕借款提起民事诉讼情况。5、被告人陈玲燕的供述。本院认为，被告人陈玲燕违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为确已构成非法吸收公众存款罪。被告人陈玲燕能自首，当庭自愿认罪，依法予以从轻处罚。公诉机关指控被告人陈玲燕犯非法吸收公众存款罪的部分事实清楚，证据确实、�分，指控的罪名正确，予以采纳。关于公诉机关指控被告人陈玲燕向张某2吸收资金人民币890万元及被告人陈玲燕的辩护人对此提出的辩护意见，经查，被告人陈玲燕与张某2、庞元旦夫妇之间从2010年左右开始即存在大量经济往来，被告人陈玲燕向张某2借款过程中部分以承兑汇票形式，部分以现金转账形式，双方之间借款还款往来较为频繁，且在约定时间内使用承兑汇票的无须支付利息，未按时归还则支付利息，其中部分承兑汇票系张某2所在单位江阴市通利包装材料有限公司收到的货款；2012年2月份，江阴市通利包装材料有限公司负责人周某2借款给被告人陈玲燕人民币500万元用于偿还银行贷款，后周某2将该人民币500万元的债权转让给张某2，张某2与被告人陈玲燕之间补签了借款合同，约定借款时间为六天，利息为月息2%；2012年3月，张某2向本院提起民事诉讼要求被告人陈玲燕偿还借款，双方经调解对此前往来进行总结算，确认被告人陈玲燕结欠张某2本金人民币820万元，利息人民币240万元，本院于2012年4月24日对此作出了民事调解书，后双方于2012年5月对被告人陈玲燕所经营的江阴市长泾百达翡丽商务酒店设备、江阴市长泾八号澡堂设备、用品至工商行政部门办理了动产抵押手续，所担保的主债权即为上述本息人民币1060万元。综上，被告人陈玲燕与张某2之间的往来未超出民间借贷或欠款范畴，不应纳入非法吸收公众存款进行评价，该笔指控应当从犯罪数额中予以扣除，对上述辩护意见予以采纳。关于公诉机关指控被告人陈玲燕向朱某吸收资金人民币35万元，经查，被告人陈玲燕在向朱某借款时双方并未约定利息，不应纳入非法吸收公众存款进行评价；指控被告人陈玲燕向谢某吸收资金人民币464000元，现有证据不足以证明被告人陈玲燕向谢某借款还款的具体经过、数额，该两笔指控应当从犯罪数额中予以扣除。关于被告人陈玲燕的辩护人提出的其他建议对被告人陈玲燕从轻处罚的辩护意见和理由，经查，符合案情和法律规定，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款之规定,判决如下：一、被告人陈玲燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2016年12月22日起至2019年12月21日止），并处罚金人民币五万元（罚金于本判决发生法律效力第2日起10日内一次性缴纳）。二、追缴被告人陈玲燕违法所得，不足部分责令被告人陈玲燕予以退赔，发还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡�中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。审 判 长  成志昀人民陪审员  吕云瑞人民陪审员  徐玉蓉二〇一七年七月二十日书 记 员 �马 磊附件：陈玲燕非法吸收公众存款明细表序号              集资参与人姓名              借款金额（万元）              实际损失金额（万元）                  1              陆某红              50              49.7                  2              李金娣              15              9.8                  3              刘铁根              15              11.7                  4              王某德              50              25                  5              夏建新              70              15                  6              张建国              100              49                  7              瞿传兴              50              49.2                  8              汤国英              95.9              33.98                  9              蒋英              20              19.2                  10              陈航              8              8                  11              徐国正              12              12                  12              叶玉娣              14              6.7                  13              姚文龙              91              90.5                  14              徐某涛              20              11.3                  15              周冬              30              0                  16              解亚军              70              70      本案援引法律条款《中华人民共和国刑法》：第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或�拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）�人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣�会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。