山东省兰陵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1324刑初24号
公诉机关山东省兰陵县人民检察院。
被告人王某，男，1984年2月4日出生于山东省平邑县，汉族，农民，住平邑县。因涉嫌诈骗罪，于2016年9月25日被兰陵县公安局刑事拘留，经兰陵县人民检察院批准，于同年10月28日被执行逮捕。现羁押于兰陵县看守所。
辩护人徐纪磊，山东慎求律师事务所律师。
辩护人徐存德，山东慎求律师事务所律师。
山东省兰陵县人民检察院以兰检公刑诉[2017]23号起诉书指控被告人王某犯诈骗罪，于2017年1月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年2月8日公开开庭审理了本案。山东省兰陵县人民检察院指派检察员刘丽华出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人徐纪磊、徐存德到庭参加诉讼。现已审理终结。
山东省兰陵县人民检察院指控：2016年7月4日至8月4日，被告人王某编造其在“光大银行”任职、有能力办理信用卡的谎言，骗取黄某、邱某的信任，先后以手续费、保证金等名义骗取黄某现金25500元、骗取邱某现金25000元。
对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读并提供了以下证据：被害人黄某等人的陈述；户籍信息等书证；被告人王某的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人王某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人王某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，未作辩解。
辩护人徐纪磊提出的辩护意见是：1、黄某账户交易明细中没有列明对方账号、卡号、汇票号的相关信息，无从证明黄某转出现金的去向；2、无证据证明被告人王某收到黄某的被骗款项；3、无证据证明被告人王某收到黄某的微信转账款；4、无证据证明2016年8月4日黄某自农业银行转账至被告人王某使用的银行账户；5、被告人王某仅实施一人次的诈骗行为，邱某非本案被害人；6、被告人王某系初犯、偶犯，主观恶性不大，归案后如实交代犯罪事实，认罪态度较好。
经审理查明，2016年7月4日至8月4日，被告人王某编造其在“光大银行”任职、有能力办理信用卡的谎言，骗取黄某、邱某的信任，先后以手续费、保证金等名义骗取黄某现金25500元、骗取邱某现金25000元。
上述事实，有经庭审质证、确认的以下证据予以证实：
1、被害人陈述
（1）被害人黄某陈述，2016年7月4日，其在临沂走亲戚时，通过微信搜索附近的人加好友，看见一个微信名为“baijin95595”的人，遂发送好友验证，微信名为“baijin95595”的人很快通过好友申请，二人成为微信好友。通过和微信名为“baijin95595”的人聊天，微信名为“baijin95595”的人告知其可以办理光大银行的信用卡，询问其是否需要办理信用卡。其经营的收蒜生意资金周转不开，欲办理信用卡刷现金使用，便很感兴趣地与此人聊天。聊天中，其咨询此人办理信用卡的事宜，此人询问其是否为白户，即从未办理过信用卡，其回应称系白户。后此人告知其白户办理信用卡需要收取15个点的手续费。因为其急用钱，便与此人达成办理信用卡的协议。此人询问其需要办理什么额度的信用卡，其回应称需要一张50000元额度的信用卡。此人称办理50000元额度信用卡的手续费为7500元，手续费前期先行收取，让其先将钱打过去。其告知此人，需要将手续费先打过去的话，就将身份证拍张照片发过来。过了一会，此人从微信发过来一张身份证照片，身份证上的名字为阮章鑫，出生日期为1988年1月1日，住址是福建省福州市晋安区宦溪镇恩顶村阮厝里11号，身份证号码为××。其见此人将身份证发过来，便相信此人，并于同年7月14日通过微信转账的方式转款5000元至微信号“baijin95595”。因为微信转账有限制，一天最多只能转款5000元，于7月15日通过微信转账的方式转款25000元至微信号“baijin95595”。转账后，此人告知其次日便可至县邮政快递公司拿卡。次日，其至县邮政快递公司未发现给其邮寄的信用卡，便打电话催促此人。因为之前其介绍朋友邱某通过此人办理信用卡，邱某欲办理100000元额度的信用卡，需要手续费15000元。此人称其介绍朋友办理信用卡，需要将钱打过去后一起邮寄，后其通过其微信将15000元转给此人。钱转过去后，信用卡没有寄过来，其便电话联系此人。此人称因付款超时，需要交纳5000元保证金。其按照此人说的，于7月22日通过微信转账的方式转款5000元。转完此5000元款项后，信用卡还是没有邮寄，其电话联系此人，此人一直以各种理由推脱，并让其继续汇款。因为其急需用钱，于7月23日通过微信转账的方式转款2500元，于7月25日通过微信转账的方式转款2000元，于7月30日通过微信转账的方式转款3000元，后又通过农业银行无卡存款的方式转款5500元。
其自己办理信用卡被骗25500元，其中微信转账20000元，农业银行无卡存款5500元。邱某办理信用卡时，仅给其现金5000元。后此人让邱某交钱时，因其急需用卡，便替邱某交款20000元。两个人一共被骗50500元，除去邱某的5000元，其一共被骗45500元。其微信号名字为“一生无悔”，微信号为绑定其手机号137××××5820。对方微信号为“baijin95595”，联系方式为130××××2420，银行卡账号为62×××78。
（2）被害人邱某陈述，2016年7月15日左右，其与同村前后邻居黄某在聊天过程中说起办理信用卡的事情，黄某询问其是否办理信用卡，可以办理100000元额度的信用卡，给办卡人十五个点即7500元钱。其自聊天中得知黄某在微信上认识一个在光大银行上班的人，称只要是白户就能办理100000元额度的信用卡，为前期先行收费。其交给黄某现金5000元，并将身份证一同给黄某，让黄某帮助办理，均由黄某直接和对方联系，其自己没有微信号。2016年7月底，其接到一个号码为“130××××2420”的电话，称其办理的信用卡批下来，让其再交20000元的保证金，交给其信用卡后再退还。其回应称“这个信用卡我不办了，我也没有这个钱，叫他给我退了，把我的钱还给我”，此人称退的话需要一到三个月。2016年8月初，和此人电话联系时，均是接通后无人接听。后来其听黄某说，黄某帮助其垫付20000元。其和黄某知道被骗后，黄某至公安机关报警。后于2016年9月24日9时30分、16时30分，此人与其电话联系，称只要再交5000元的保证金，就能往其办理的卡上连同之前的25000元一共打款30000元。其让此人直接给其打款25000元，此人称是公司规定，其没有给此人钱，并至公安机关报案。
2、书证
（1）发破案经过、到案经过，证实被告人王某于2016年9月24日，在临沂市兰山区兰田步行街被兰陵县公安局抓获归案。
（2）受案登记表、立案决定书，证实该案由兰陵县公安局于2016年9月23日立案侦查。
（3）扣押决定书、扣押清单、扣押物品照片，证实兰陵县公安局于2016年9月24日自被告人王某处扣押银行卡一张，为中国农业银行62×××78；白色苹果5手机，手机号码为147××××3572；黑色手机一部；身份证一张，姓名为阮章鑫，公民身份号码为××。
（4）被告人王某手机信息记录，证实发送给黄137××××5820信息“你朋友还没弄好吗这么长时间了就等他了”“你朋友要不要给我回个话”“你朋友如果不要给我回个话”“农行62×××78阮章鑫”。
发送给邱131××××7554信息“农行62×××78阮章鑫”“电话打不通啊12之前你付上给你提交材料”；邱131××××7551回复信息“我是振刚，我把卡号给你”。
（5）王某发送给黄某的虚假快递照片，证实邮寄接收人黄某，信用额度50000元，取现额度25000元，有效期至2021年6月。
（6）借记卡产品资料查询、个人客户关联合约信息，证实姓名阮章鑫，证件号码××，银行卡号62×××78。
（7）办案说明、银行明细，证实该宗书证系兰陵县公安局刑侦大队于2016年9月22日自中国农业银行支行调取。
（8）户籍信息，证实被告人王某，男，1984年2月4日出生，已达到完全刑事责任年龄。被害人黄某，男，1979年5月3日出生；被害人邱某，男，1975年6月10日出生。
（9）谅解书一份，证实被害人黄某、邱某，因被告人王某进行退赔，对被告人王某表示谅解，不再追究被告人王某的一切责任。
3、被告人的供述和辩解
被告人王某供述，2016年7月初，其在临沂通过微信上“附近的人”加了个名为黄某的好友。其在微信上告知黄某，其在光大银行上班，为信用卡部经理，能办理信用卡。黄某称只有身份证，其回应称可以给准备其他假材料，然后办出信用卡来。黄某称以前被骗过，想看下其身份证，其便将从网上买来的阮章鑫的身份证照片通过微信传给黄某。其告知黄某，其叫阮章鑫，黄某相信。二人商定按信用卡额度的15%收取手续费。7月中旬，黄某通过微信分两次给其转款7500元，然后其向黄某要来身份证照片，称开始给黄某办理信用卡。两三天后，黄某电话催促其，其称没有那么快，需要十天左右才能办出卡来。这期间，其以各种理由向黄某索要保证金，并告知黄某卡办下来后保证金会退还。黄某相信后，分多次给其转款，有5000元、3000元、2500元不等。这期间，黄某称朋友邱某也要办理信用卡，邱某欲办理100000元额度的信用卡。其和黄某商定，按照15%收取15000元手续费。邱某没有和其直接联系过，系黄某和其商谈，然后按照之前的过程，让黄某给其转款，并将邱某的照片发给其。黄某分几次将15000元转给其，其又要求黄某向其转保证金，黄某陆续向其转款。在此过程中，为了拖延时间，其将自己制作的假快递照片通过微信发给黄某，称总行已经办下卡来，但需要交保密协议金。黄某好像怀疑，不想再交钱。其告知黄某称，不办卡的话，一到三个月之内所有的钱会退还给黄某，让黄某等着。后来黄某报警。
其以给黄某办理信用卡的名义，先让黄某转款手续费7500元，又让黄某多次转款保证金，一共骗取20000多元；以给邱某办理信用卡的名义，让黄某先转款手续费15000元，又让黄某多次转款保证金，一共骗取20000多元。两件事一共骗取50000多元，没有退还。
其将骗来的钱一部分投入到其投资的黄金白银外汇期货生意，一部分被其日常花销。其给黄某发送假快递照片系使用其白色苹果手机拍摄，并用该手机发送给黄某。其记得发送的是打印着黄某名字的假快递，还附上一张光大银行的假信用卡，信用额度为50000元人民币。实际上没有快递，也没有办理信用卡。
上述证据内容真实，形式合法，经当庭质证，足以认定。
本院于2017年2月3日向平邑县司法局发出委托调查评估函，要求对被告人王某是否适用社区矫正进行调查评估，其在规定的期限内未予回复。
本院认为，被告人王某以非法占有为目的，虚构事实，骗取公民财产数额较大，其行为侵犯了公民的财产所有权，构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立，本院予以确认。辩护人关于“黄某账户交易明细中没有列明对方账号/卡号/汇票号的相关信息，无从证明黄某转出现金的去向；无证据证明被告人王某收到黄某的被骗款项；无证据证明被告人王某收到黄某的微信转账款；无证据证明2016年8月4日黄某自农业银行转账至被告人王某使用的银行账户”的辩护意见，本院审理认为，书证中被害人黄某账户交易明细中虽没有列明对方账号/卡号/汇票号的相关信息,但被害人黄某账户交易明细中的支出款项数额、时间等信息，均与被害人黄某陈述、被告人王某供述相一致，且被告人王某自愿认罪，供述骗取被害人财物的犯罪事实与审理查明的事实一致。该辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人关于“被告人王某仅实施一人次的诈骗行为，邱某非本案被害人”的辩护意见，本院审理认为，被告人王某系明知存在两位被害人的情况，有书证短信记录证实被告人王某发送短信联系被害人邱某、被害人邱某陈述证实被告人王某电话联系其交纳保证金，且被害人邱某实际遭受了经济损失。该辩护意见不能成立，本院不予采纳。辩护人提出的其余辩护意见，与本院审理查明的事实一致，本院予以采纳。
被告人王某当庭自愿认罪，认罪悔罪态度较好，可酌定对其从轻处罚。鉴于被告人王某积极退赃、退赔，且积极缴纳罚金，可酌定对其从轻处罚。综合被告人王某的犯罪行为、犯罪性质和社会危害后果等情节，依法对被告人王某从轻处罚并依法适用缓刑，到平邑县丰阳镇社区接受矫正。在此期间，应当遵守法律、法规，服从司法行政机关的监督与管理，积极参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第六十二条、第七十二条、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币50500元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 李正华
人民陪审员 王胜启
人民陪审员 陈秀峰
二〇一七年二月二十日
书 记 员 张永芳