河南省新蔡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1729刑初605号
公诉机关河南省新蔡县人民检察院。
被告单位驻马店市大唐实业集团有限公司，住所地驻马店市置地大道翡翠国际B座15楼，法定代表人胡钰波。
被告单位新蔡县神州中小企业担保有限公司，住所地新蔡县古吕镇周潢路北段路东工行五楼，负责人胡某1。
被告人贾国华，男，1969年12月26日出生于河南省新蔡县，汉族，中共党员，大专毕业，新蔡县农机公司下岗职工，2011年至案发前任新蔡县神州中小企业担保有限公司合同办理负责人，住新蔡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月27日被刑事拘留，2017年1月24日被逮捕。
辩护人葛焕振，河南问津律师事务所律师。
被告人张宇翔（曾用名张大智），男，1972年11月18日出生于河南省新蔡县，汉族，中共党员，大专毕业，新蔡县涧头乡人民政府下岗人员，2009年至案发前任新蔡县神州中小企业担保有限公司财务负责人，住新蔡县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年12月27日被刑事拘留，2017年1月24日被逮捕。
辩护人余敏，河南问津律师事务所律师。
河南省新蔡县人民检察院以新检刑刑诉[2017]426号起诉书指控被告单位驻马店市大唐实业集团有限公司、新蔡县神州中小企业担保有限公司、被告人贾国华、张宇翔犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。新蔡县人民检察院指派检察员武宁、韩伟出庭支持公诉，被告人贾国华及其辩护人葛焕振，被告人张宇翔及其辩护人余敏均到庭参加了诉讼。被告单位驻马店市大唐实业集团有限公司、新蔡县神州中小企业担保有限公司未委托诉讼代表人参加诉讼。现已审理终结。
河南省新蔡县人民检察院指控，2011年至2016年期间，被告人贾国华、张宇翔在新蔡县神州中小企业担保有限公司为胡文君（另案处理）工作期间，按照胡文君授意，以存款利息1.5-2分为诱饵，在新蔡县境内，以新蔡县神州中小企业担保有限公司的名义向社会公众非法吸收存款。2015年被告人贾国华、张宇翔又按照胡文君的安排，将新蔡县神州中小企业担保有限公司与存款客户签订的担保借款合同变更为驻马店市大唐实业集团有限公司内部入股合同，此后，被告人贾国华、张宇翔便以驻马店市大唐实业集团有限公司内部入股名义继续在新蔡县境内从事非法吸收公众存款活动。经司法会计鉴定，2011年至2016年8月份，大唐实业集团有限公司共计在新蔡县境内非法吸收公众存款人民币428042000元，未兑付资金达人民币31740000元。截止2017年6月16日，共有75人到新蔡县公安局报案，报案存款178笔，存款本金人民币27930000元，已得利息人民币17818164元，损失金额10111836元。检察机关提供有物证、书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见等证据，认为被告单位驻马店市大唐实业集团有限公司、新蔡县神州中小企业担保有限公司已构成非法吸收公众存款罪，被告人贾国华、张宇翔的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，构成非法吸收公众存款罪。二被告人在犯罪中起次要作用是从犯，且有自首情节。请依法判处。
被告人贾国华对指控事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见是:一、贾国华构成自首；二、贾国华无前科；三、贾国华不是刑法意义上的单位直接责任人员，仅仅是涉案犯罪过程中若干个辅助和从属性环节中的一环，是从犯；四、本案中吸收公众存款的人数和数额尚不确定；五、本案涉及到的损失额远不能确定，贾国华是打工者，建议对其判处一年以下的有期徒刑。
被告人张宇翔对指控事实无异议，请求从轻处罚。其辩护人的意见是:一、对指控的事实和罪名不持异议；二、本案是单位犯罪，张宇翔只是一个普通的员工，不应当承担单位犯罪的刑事责任；三、公诉机关指控损失金额为10111836元证据不足；四、张宇翔不是犯意的提起者，不是组织者，更不是积极参加者，而是老板的受害者，有自首情节，无前科，是从犯，建议对其判处拘役或者适用缓刑。
经审理查明，2011年2月15日，刘辉出资600万元（占30%股份）、胡文静出资1400万元（占70%股份），在新蔡县注册成立了驻马店市大唐置业有限公司，刘辉任公司法定代表人，胡文静任公司监事。2012年5月30日，公司股东胡文静将其70%的股份1400万元转让给驻马店市大唐实业集团有限公司，即驻马店市大唐置业有限公司变更为刘辉和驻马店市大唐实业集团有限公司，胡钰波任公司监事。2013年11月8日，刘辉的股份转让给胡钰波的妻子张靖婷，公司法定代表人变更为张靖婷。
2008年11月28日，连军等人在河南省新蔡县注册成立新蔡县神州中小企业担保有限公司，连军任公司法定代表人，经营范围为融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理咨询服务（涉及国家法律、法规应经审批方可经营的项目，未获审批前不得经营）。2010年6月9日，新蔡县神州中小企业担保有限公司法定代表人变更为刘辉。
2012年4月6日，胡钰波以5000万元注册资金，其中曹某出资1500万元，占30%股份，胡钰波出资3500万元，占70%股份，在驻马店市工商行政管理局登记注册成立了驻马店市大唐实业集团有限公司，胡钰波任公司法定代表人。
以上三个公司的实际控制人均是胡文君。2009年张宇翔到新蔡县神州中小企业担保有限公司负责财务工作。2011年贾国华到新蔡县神州中小企业担保有限公司负责办理入股合同工作。
2011年至2016年期间，被告人贾国华、张宇翔在新蔡县神州中小企业担保有限公司工作期间，按照胡文君授意，以在该公司存款利息为1.5-2分，在新蔡县境内，以新蔡县神州中小企业担保有限公司的名义向社会公众非法吸收存款。2015年被告人贾国华、张宇翔又按照胡文君的安排，将新蔡县神州中小企业担保有限公司与存款客户签订的担保借款合同变更为驻马店市大唐实业集团有限公司内部入股合同。此后，被告人贾国华、张宇翔便以驻马店市大唐实业集团有限公司内部入股名义继续在新蔡县境内从事非法吸收公众存款活动。经司法会计鉴定，2011年至2016年8月份，大唐实业集团有限公司共计在新蔡县境内非法吸收公众存款人民币428042000元，未兑付资金达人民币31740000元。截止2017年6月16日，共有75人到新蔡县公安局报案，报案存款178笔，存款本金人民币27930000元，已得利息人民币17818164元，损失金额10111836元。
上述事实，有下列证据予以证明：
（一）物证驻马店市大唐实业集团有限公司营业执照及印章的照片。
（二）书证
（1）户籍证明，记载了被告人贾国华、张宇翔的身份等基本情况；
（2）到案经过，记载了2016年12月27日上午10时许，被告人贾国华、张宇翔接到新蔡县公安局民警的电话后，主动到新蔡县公安局经侦大队说明情况，如实供述自己的犯罪事实。
（3）驻马店市大唐置业有限公司、新蔡县神州中小企业担保有限公司、驻马店市大唐实业集团有限公司企业工商注册登记资料及营业执照、在逃人员登记信息表、证明等，记载了该三家公司成立及变更登记、经营的情况；
（4）新蔡县神州中小企业担保有限公司借款合同、借据、驻马店市大唐实业集团有限公司内部入股合同、入股凭据，记载了新蔡县神州中小企业担保有限公司、驻马店市大唐实业集团有限公司非法吸收公众存款的事实。
（5）新蔡县公安局查封决定书三份，记载了在该非法吸收公众存款案件案发后，新蔡县公安局已发查封驻马店市大唐置业有限公司、驻马店市大唐实业集团有限公司资产的情况。
（三）证人证言
1、证人胡某1证言，她是2014年3月份到驻马店市大唐实业集团有限公司位于驻马店市置地大道丹尼斯百货楼上的集团总公司工作，2014年10月份，胡文君让她到新蔡的神州中小企业担保有限公司担任负责人。2014年10月以来，新蔡县神州中小企业担保有限公司开展的业务主要是吸收客户存款并支付利息，2015年10月对外开始以驻马店市大唐实业集团有限公司的名义吸收客户存款。有人来公司咨询存钱的事，一般由贾国华负责接待介绍，客户把钱交给杨某或者把钱打到杨某的银行账户上，然后贾国华给客户写合同，她在合同上盖章，合同一式两份，客户保留一份，另外一份交由她保管，2014年10月份，是以新蔡县神州中小企业担保有限公司的名义作担保为驻马店市大唐置业有限公司借款，给存款客户写的是借款合同，合同上显示的借款人是张靖婷，张靖婷是驻马店市大唐置业有限公司的法人，从2015年10月份开始，来公司存款客户的合同换成了驻马店市大唐实业集团有限公司内部入股合同，老客户续存的合同也换新合同。一般情况下给客户的利息是一分五厘，如果一次性存款在50万元以上的，利息是2分。她是公司名义上的负责人，直接向胡文君汇报，贾国华负责接待来存款的客户以及给客户写合同，杨某是公司的财务人员，负责接收存款客户的资金，张大志不归她管，有事都是直接向胡文君汇报。
2、证人杨某证言，她2009年到新蔡县神州担保公司工作，新蔡县神州担保公司与驻马店大唐实业有限公司的公司、驻马店大唐置业有限公司三个公司的老板都是胡文君。开始她在新蔡县神州中小型企业投资担保公司工作，后来因为不允许以私人名义运行投资担保，神州公司就集体搬到了大唐酒店17楼，把神州投资担保公司注销了，以大唐集团的名义继续运行。她在新蔡县神州担保公司做文员，主要工作是负责接待、接打电话。2013年，她被公司调到财务部门，主要工作是：客户向公司存钱，就打到她个人账户上，然后她再通过银行转账的方式将钱打到驻马店大唐实业有限公司的公司总部账户里。如果客户要利息或者客户存款到期了，从她个人账户上支出，她再让驻马店大唐实业有限公司的公司总部把钱打她个人账户上。新蔡县神州担保公司一共有四个员工，有她、贾国华、胡某1、张宇翔，贾国华主要负责与存钱的客户签订合同和接待工作，胡某1主要负责她们员工的工资发放和给客户返还利息，张宇翔主要负责公司里存钱和支出利息，她听张宇翔的安排。一般存钱少于50万元的利息每月是1分5，存钱多于50万的利息是每月2分。
证人许某1证言，她是2015年3月份到大唐实业集团公司任执行总经理，主要职责是项目的考察、落实，大唐实业集团的实际控制人是胡文君，公司法定代表人是胡钰波。截止到案发时，通过对账，大唐实业集团公司除去利息，吸储还有6600万元左右。
证人郑某证言，2014年9月份，开心园的老板曹洪敏给她说在驻马店大唐实业集团有限公司投钱的利息是二分，她知道新蔡县神州中小企业担保有限公司和大唐实业集团有限公司的老板就是胡文君，投入到公司的钱也都是胡文君用，她就和胡文君联系确认后，她和朋友曹艳丽就商量每人出资一百万元投到驻马店大唐实业集团有限公司，直接以她的名义将二百万元投到驻马店大唐实业集团有限公司，她给曹艳丽写一张一百万元的欠条。几个月后，胡文君又给她联系，让她筹集点钱周转一下，她当时没有这么多钱，就找亲戚和朋友借款一百万打给胡文君，又过了一段时间胡文君又给她联系让再筹集一些钱，她又找人借了四十万元打给胡文君。
5、证人赵某证言，她老公贾国华是2012年前后到新蔡县大唐酒店任财务人员，她从2013年开始一共投进去8笔钱共67万。这67万业务都是她去办的，她把钱交给财务人员杨某，杨某就给她一个相关证明，她拿着证明去找贾国华，贾国华就给给她一个驻马店市大唐事业集团有限公司的内部入股合同，合同显示的存款期限为半年，月息一分五。
6、证人马某证言，她是2011年到新蔡县大唐置业有限公司上班，2012年驻马店市大唐实业集团有限公司成立后，她2013年下半年被公司调到驻马店市大唐实业集团有限公司，负责公司财务方面的工作，驻马店市大唐实业集团有限公司的法人代表是胡钰波，总经理是许某1，公司的真正负责人老板是胡文君，神州担保公司是驻马店市大唐实业集团有限公司的子公司，负责人是胡某1。公司办理投资担保业务汇过来的钱，她向胡文君汇报后，按照胡文君的安排把钱打到胡文君指定的账户上。
7、证人曹某、赵某、胡某2、王某1、李某1、郭某、冯某1、李某2、胡某3、张某、许某2、许某3、刘某、何某、冯某2、王某2等73人证言，证明了他们在新蔡县神州中小企业担保有限公司、驻马店市大唐实业集团有限公司投入存款的情况。
（四）被告人及同案犯供述
1、被告人贾国华供述，2011年他进入新蔡县神州中小企业投资担保公司工作，当时公司有刘辉、杨某、张大智、郭会勇、王娜、周巾怡、宋静及他共7个人，刘辉是公司的法人代表，还有一个法人代表叫郭广胜，刘辉后来被调走了，去负责驻马店市大唐置业有限公司的业务了，到现在公司还剩下4个人，胡某1、杨某、张大志及他，公司的负责人是胡某1，她主要就是负责在合同上签字、盖章，张大智负责公司资金的调度与协调，杨某主要负责接收客户投过来的资金，客户将资金打过来之后，她就向张大智汇报，汇报过之后再打到总公司，平时公司运营需要钱了，也是张大智跟公司协调，然后公司拨钱，他就是负责给客户办理合同，经过他介绍，当时身边不少朋友亲戚都在里面投钱，共投了306万元。新蔡县神州中小企业投资担保公司跟驻马店市大唐实业集团有限公司的幕后实际所有人和操控人都是胡文君，神州吸收的资金以及大唐之后吸收的资金都是打到驻马店市大唐实业集团财务人员的帐户上，最后由胡文君支配使用。
被告人张宇翔供述，他是2009年到新蔡县神州中小企业投资担保公司工作，2012年又负责驻马店市大唐置业有限公司的财务工作，驻马店市大唐置业有限公司和新蔡县神州中小企业担保有限公司有专门的财务人员，财务人员履行正常手续，制作公司财务报表，汇报给集团公司，他的工作就是审核两家公司的支出情况，把两家公司的财务收支情况口头汇报给胡文君。他以妻子刘新红的名义一共投了七笔钱共计155万，有一部分人是通过他在神州担保公司投钱的，赵华伟、徐宝、王从俊、苗润俊、陈彩虹、郭碧茹，还有胡某1在神州公司投钱是挂靠在他名下的。新蔡县神州中小企业担保有限公司和驻马店市大唐实业集团有限公司的实际拥有人都是胡文君，包括驻马店市大唐置业有限公司也是胡文君的，集团公司开始是以新蔡县神州中小企业担保有限公司的名义吸收公众存款，并出具神州担保公司的借款合同，从2014年下半年公司的资质到期一直没审核通过，从2015年开始，集团公司要求以驻马店市大唐实业集团有限公司的名义吸收公众存款，并出具驻马店市大唐实业集团有限公司的内部入股合同。是驻马店市大唐置业有限公司给他发工资，新蔡县神州中小企业担保有限公司给他发一部分兼职员工工资，比较少。
3、同案犯胡钰波供述，驻马店市大唐置业有限公司是2011年的时候注册成立的，当时刘辉是法人代表，2013年法人代表变更为他妻子张靖婷，张靖婷平时不参与公司的管理，由他具体负责供述各项工作的协调调配，驻马店市大唐实业集团有限公司虽然是他担任法人代表，但是执行董事是许某1，整个公司的实际控制人是他叔叔胡文君，公司所有大的资金筹集及支配、重要的决策都是胡文君决定。驻马店市大唐实业集团有限公司下属控股的驻马店市大唐置业有限公司、驻马店市开发区黄淮学术交流有限公司、新蔡县的大唐酒店。他除了自己在驻马店市大唐实业集团有限公司存款4笔108万元外，还介绍何某、许某2、许某3、王某2、常新军、王某1等十几人在驻马店市大唐实业集团有限公司存款共计948万元。
（五）鉴定意见，驻马店市正泰会计师事务所有限公司司法会计鉴定意见书，记载了2011年至2016年8月份，大唐实业集团有限公司共计在新蔡县境内非法吸收公众存款人民币428042000元，未兑付资金达人民币31740000元。截止2017年6月16日，共有75人到新蔡县公安局报案，报案存款178笔，存款本金人民币27930000元，已得利息人民币17818164元，损失金额10111836元。
本院认为，被告单位驻马店市大唐实业集团有限公司、新蔡县神州中小企业担保有限公司在经营期间，违反国家法律、法规的规定，在社会上以高息借款的形式，变相向不特定社会公众非法吸收存款，严重扰乱国家金融秩序，数额巨大，均已构成非法吸收公众存款罪。被告人贾国华、张宇翔身为驻马店市大唐实业集团有限公司、新蔡县神州中小企业担保有限公司的直接责任人员，为单位利益以单位名义向社会公众非法吸收存款系职务行为，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持；贾国华、张宇翔在犯罪过程中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚；贾国华、张宇翔在接到办案机关的电话通知后按时到案，具有归案的及时性和自愿性，到案如实供述自的罪行，是自首，可以从轻处罚或者减轻处罚。辩护人以此为由提出的辩护意见，本院予以采纳。综合贾国华、张宇翔的犯罪情节、认罪和悔罪表现，决定对其减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款，第三十条，第三十一条，第二十五条第一款，第二十七条第一款、第二款，第六十七条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项，最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款，第八条之规定，判决如下：
一、被告单位驻马店市大唐实业集团有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二十万元。
二、被告单位新蔡县神州中小企业担保有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币十万元。
三、被告人贾国华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月27日起至2017年12月26日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
四、被告人张宇翔犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月27日起至2017年12月26日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
五、对公安机关查封的财产依法处理后返还给集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 李怀林
审判员 张俊芝
审判员 袁 征
二〇一七年十二月二十八日
书记员 孙 浩