江苏省南京市秦淮区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0104刑初1083号
公诉机关南京市秦淮区人民检察院。
被告人张明良，男，1979年4月19日出生于山东省即墨市，汉族，大专文化，系青岛飞跃起点信息技术有限公司法定代表人，住所地山东省青岛市城阳区，户籍地山东省青岛市即墨市。2001年8月因犯诈骗罪被判处有期徒刑六个月，罚金人民币一千元；2007年5月因犯�奸罪被判处有期徒刑五年，2010年6月30日刑满释放。2016年12月8日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被刑事拘留，2017年1月13日因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得被逮捕。现羁押于南京市秦淮区看守所。
辩护人李姗姗，江苏东银律师事务所律师。
南京市秦淮区人民检察院以宁秦检诉刑诉（2017）1098号起诉书指控被告人张明良犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年11月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市秦淮区人民检察院指派检察员田英出庭支持公诉，被告人张明良及其辩护人李姗姗到庭参加诉讼。
南京市秦淮区人民检察院指控，2016年9月23日，被告人张明良在山东省青岛市用多台P**机为一男子（身份不明）进行刷卡套现至人民币46万余元时，发现该男子使用的是复制卡（原卡卡号62×××18，户主：屠某，开户行：南京市秦淮�中山东路18号中国农业银行新街口支行）。2016年9月23日下午及24日上午，上述银行卡被盗刷的钱款中有人民币148526元进入被告人张明良控制的他人银行卡账户，被告人张明良明知上述钱款为犯罪所得，仍将其取出用于偿还个人债务等。
为证实上述指控，公诉机关提交了被告人张明良的供述和辩解、电子数据检查工作笔录、视听资料、扣押清单、银行账单、刑事判决书等证据。公诉机关认为，被告人张明良明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款的规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究被告人的刑事责任。
被告人张明良辩解称，其只是怀疑男子使用的卡有问题，并不明知钱款系犯罪所得。
其辩护人认为被告人张明良不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，1、被告人张明良主观上并�明知找其刷卡套现的男子实施的是犯罪行为，不具有实施掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪故意；2、掩饰、隐瞒犯罪所得罪应该以上游犯罪的成某既遂作为前提，本案不具备此条件。
经审理查明，2016年9月23日，被告人张明良在山东省青岛市用多台P**机为一男子（身份不明）进行刷卡套现至人民币46万余元时，发现该男子使用的是复制卡（原卡卡号62×××18，户主：屠某，开户行：中国农业银行新街口支行,地址：南京市秦淮区中山东路18号）。2016年9月23日下午及24日上午，上述银行卡被盗刷的钱款中有人民币148526元进入被告人张明良控制的他人银行卡账户，被告人张明良明知上述钱款为犯罪所得，仍将其取出用于偿还个人债务等。
2016年12月7日，被告人张明良被抓获归案，后如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被告人张明良的供述，证明其平时做POS机代理、信用卡养卡代还等业务，并在多个网站留了联系方式。2016年9月，一名男子联系其询问能否刷大额信用卡套现约60万元，其称可以，手续费是刷卡金额的7.2%。后该男子于9月23日乘飞机至青岛其办公室处要求刷卡套现，其称办公室的POS机最多刷5万元。后该男子用其的四台P**机刷卡，其坐在旁边统计刷出的POS单小票，刷到三、四十万元时，其发现男子刷的不是信用卡而是贴了不干胶的白卡，其怀疑是复制卡。其让男子出示身份证和信用卡，其怀疑资金有问题要拍照以备检查。男子让其先给10万元现金，其他钱款转账才同意将身份证和卡提供给其，其打电话让其妻子刘某准备现金并出门取钱，后因忘记带钥匙折返至办公室，发现该男子已经离开，手机处于关机状态。其感觉该男子有问题，几天后这个男子一直没有联系其，且有部分资金被第三方支付平台冻结，其就确定该男子刷的是复制卡。魏某、谌建强、王某、吴某等人将银行卡给其刷流水提高贷款额度，其用这些卡办理了POS机。其统计后发现四台P**机套现共39万元，只有绑定魏某银行卡的POS机对应的“随行付”支付平台到账约15万元，其他均被冻结。其因临时急用钱，将到账的钱款转账后由其和刘某持卡至即墨市灵山镇的ATM机上取款，经其辨认，魏某银行交易明细中三笔共148000余元进账款项被其转账、取款，上述欠款其用于还信用卡2、3万元，还贷款11万余元，其共有外债约23万元。其用于刷复制卡的POS机被其重装系统后卖掉。其曾供述称有人给其复制卡机器，并教其复制卡，其曾用网上下载的复制卡软件并从淘宝上购买白卡复制过信用卡。后又辩解称，其曾购买复制卡的机器并下载软件用于制作公司的会员卡，其不制作银行卡。其使用的笔记本电脑上的文档有大量银行卡卡号和轨道数据的信息，是其侵入一些非法网站获取的，其并没有使用这些数据，其获取数据是为了显示其破解网站的能力，提高知名度。
2、证人屠某、黄某的证言、银行交易明细、情况说明，证明二人系夫妻关系,2016年9月23日下午2时许，屠某陆续收到银行扣款短信，意识到其农业银行卡（卡号62×××18）被盗刷，屠某拨打农业银行客服电话要求冻结账户，后屠某陆续收到短信发现被盗刷469053元，后经查询发现盗刷的交易是通过上海盛付通等公司的POS机进行的，银行已经追回部分钱款。屠某于被盗刷当日至公安机关报案，并当场出示了被盗刷的银行卡。
3、证人刘某的证言，证明其系张明良的妻子，2016年9月，张明良给其几张银行卡让其帮忙取款，其用其中两张银行卡�取款20000元后交给张明良，还有一张银行卡密码不对未能取款。其取款前一日，张明良也带着其去银行ATM机取款。取的钱被张明良用于偿还贷款、信用卡欠款及装修房屋。张明良平时靠帮人办POS机、做POS机套现为生，在其家中搜查到的POS机、制卡器、电脑、白卡等物品系张明良帮人复制卡套现使用，张明良会收取15%的手续费。
4、证人温某的证言、航空出行记录、辨认笔录，证明其专门帮复制卡套现的人取钱。其于2016年9月23日坐飞机至青岛，但否认知晓与本案复制卡相关的事宜。
5、通话记录、客户借卡盗刷事件受理情况表、业务凭证，证明案发当时屠某的手机通话地址位于南京市以及拨打银行客服电话、报警及挂失等情况。
6、搜查笔录、扣押清单，证明公安机关依法对被告人张明良的住处进行了搜查，查获笔记本电脑、手机、银行卡、写卡器、读卡器、刷卡器等物品，并予以扣押。
7、电子证据检查工作记录、情况说明、相关文档内容，证明公安机关依法对被告人使用的手机、笔记本电脑进行了电子证据的检查和提取，在笔记本电脑中发现复制卡软件、包含大量银行卡卡号、轨道数据等信息的文档、名为“农业.txt”的文档包含疑似银行卡轨道数据。
8、POS机交易明细、随行付支付平台明细、情况说明，证明涉案的银行卡于2016年9月23日在多个POS机交易账号上交易11笔共469053元，其中通过“随行付”第三方支付平台关联的POS机刷卡的三笔金额共148526元。
9、银行交易明细，证明被告人张明良控制的魏某招商银行卡交易明细情况，于2016年9月23日、24日收到待清算银联交易资金三笔共计148251.99元，后通过向谌建强、王某、吴某等人银行卡转账或取现方式提取。
10、视听资料、中国银联出具的交易地址、ATM机标号情况，证明2016年9月23日下午、9月24日上午被告人张明良及刘某在即墨市多家银行ATM机取款的相关情况。
11、前科材料，证明被告人张明良曾因犯罪被判刑的相关情况。
12、抓获经过，证明被告人张明良于2016年12月7日被公安机关抓获归案。
13、户籍资料，证明被告人张明良在作案时已达完全刑事责任年龄。
关于控辩双方争议的焦点，本院综合评判如下：
关于被告人及辩护人提出的张明良不明知钱款系犯罪所得、不具有实施掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪故意的相关辩解、辩护意见，经查，被告人张明良以往的供述等证据证实，其在帮助他人刷卡套现时已经发现对方持有的是复制卡，要求对方提供证件以备查询时对方离开并关机失去联系，后相关支付平台亦对部分涉案资金进行了冻结，且相关证据证实被告人张明良对复制卡相关情况比较熟悉，综合上述证据判断，被告人张明良对涉案钱款系犯罪所得应系明知，主观上具有实施掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪故意。对被告人及辩护人提出的相关辩解、辩护意见，不予采纳。
关于辩护人提出的掩饰、隐瞒犯罪所得罪应该以上游犯罪的成某既遂作为前提，本案不具备此条件的相关辩护意见，经查，证人屠某、黄某等人的证言、银行交易明细、报案材料及银行查询记录等证据证实屠某的银行卡被盗刷46万余元的犯罪事实，且其中的148526元经被告人张明良转移后非法占为己有，对辩护人提出的相关辩护意见，不予采纳。
本院认为，被告人张明良明知是犯罪所得而予以转移，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法应予惩处，南京市秦淮区人民检察院指控被告人�明良犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，指控罪名成立，应予采纳。被告人张明良归案后如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人张明良犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，罚金人民币三万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年12月8日起至2020年6月7日止。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、被告人张明良退出违法所得148526元，用于发还被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘娟
人民陪审员 洪滨
人民陪审员 姚敏
二〇一七年十二月二十九日
见习书记员 徐蝶