河南省泌阳县人民法院刑 事 判 决 书（2016）豫1726刑初421号公诉机关河南省泌阳县人民检察院。被告人禹庆芳，女，1955年7月15日出生于河南省泌阳县，汉族，职工，大专文化，住河南省泌阳县。2015年5月18日，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被泌阳县公安局刑事拘留，同年6月2日经泌阳县人民检察院批准逮捕，当日由泌阳县公安局向其宣布逮捕。辩护人吴彦东，河南同立律师事务所律师。河南省泌阳县人民检察院以泌检刑诉（2015）462号起诉书指控被告人禹庆芳犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年11月25日向本院提起公诉。本院于2016年5月27日作出（2015）泌刑初字第00485号刑事判决，被告人禹庆芳不服，提出上诉。2016年9月，驻马店市中级法院作出（2016）豫17刑终214号刑事裁定书，以部分事实不清为由将本案发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。泌阳县人民检察院指派检察员闫士杰出庭支持公诉，被害人王某2的诉讼代理人焦鹏、贾会干，被害人耿某，被害人诉讼代表人王全伟、常先增和被告人禹庆芳及其辩护人吴彦东到庭参加诉讼。诉讼过程中，因公诉机关补充侦查，建议延期审理二次，经上级法院批准本院延期审理一次。现已审理终结。河南省泌阳县人民检察院指控：被告人禹庆芳自2012年12月份至2014年4月份，在泌阳县�围内，以高息为诱饵，先后向宁玉奇等人非法吸收公众存款，并将吸收的资金用于投资到天津盘古投资公司、河南日升建筑工程有限公司及桐柏县绿鑫农林开发有限公司，从中赚取利息差额及好处费，后因投资公司资金链断裂，所投资金无法收回，给被害人造成重大损失。1、被告人禹庆芳自2012年12月份至2013年10月份,以向天津盘古投资公司投资建地宫为名，高息为诱饵,先后吸收泌阳县宁玉奇、邓为民、林德兰、李美丽、柏建林、柏美玉、王松法、李炳青、林德民、王桂贞、李清才、郝修云、曾华、王秀荣、杨运田、张清坡存款共计292.3万元，先后返还本金22万元。禹庆芳将吸收以上资金投资到天津盘古投资公司赚取利息，后因天津盘古投资公司资金链断裂。经泌阳县人民法院追回损失。2、2013年1月至2014年4月份期间，禹庆芳以投资天津盘古投资�限公司建设地宫项目，高息为诱饵，先后吸收泌阳县吴某、李祥雨、李德永、李德象、常先增、王玉三、王全伟、张松阳、李焕萍、张明生存款90.5万元，禹庆芳将吸收以上资金投资到天津盘古投资公司赚取利息，后因天津盘古投资有限公司资金链断裂，所投资金无法收回，造成吴某等人损失89.8万元。3.2014年4月份，禹庆芳向耿某宣称在河南日升昌建筑工程有限公司工作，把钱投资到该公司资金安全，并以高息为诱饵，2014年4月10日、2014年4月27日耿某两次次把14万元转账给禹庆芳，禹庆芳称将耿某投资的14万元转给河南日升昌建筑工程有限公司，禹庆芳在耿某给其转账14万元后，先后给耿某两份河南日升昌建筑工程有限公司借款合同、借据。后禹庆芳一直推脱拒不归还耿某投资的14万元，造成耿某14万元至今无法收回。4.2014年1月2日至2014年2月27日，�庆芳介绍泌阳县王某2向桐柏县绿鑫农林开发有限公司存款，王某2五次将273万元转账给禹庆芳，禹庆芳转账到桐柏县绿鑫农林开发有限公司法人武建（现在逃）帐户，禹庆芳从中获取1万元好处费。后因该公司资金断裂不能支付王某2投资的273万元，造成王某2经济损失273万元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人禹庆芳的供述与辩解，被害人吴某、王某2等人的陈述，证人葛新华、王某1等人的证言，书证银行交易明细、借款手续等，视听资料等证据。认为被告人禹庆芳的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人禹庆芳已将起诉书指控的第一起款项还完，建议对被告人从轻处罚。提请本院依法判处。被害人诉讼代表人王全伟、常先增述称，代表被害人对被告人禹庆芳谅解，希�禹庆芳早日还款。被害人耿某述称，对禹庆芳予以谅解解，希望禹庆芳还款。被害人王某2委托代理人贾会干、焦鹏的意见，被告人禹庆芳吸收王某2273万元中提成54.6万元，其行为构成集资诈骗罪。禹庆芳在自己债台高筑时，利用王某2找她存款的机会，吸收王某2的存款存入绿鑫公司，并从中扣取56.4万元据为己有，除给王某21.6万元利息外，再没向王某2支付一分钱，禹庆芳说把54.6万元和218.4万元转给桐柏绿鑫公司没有相关手续证明，王某2不认可这个事实，且被告人禹庆芳提供武建签名的收据和协议不真实，禹庆芳非法占有王某256.4万元现金的主观意图明显；禹庆芳不是自动投案，到案后多次说假话，认罪态度不好，不构成投案自首；如果被告人无法退还273万元经济损失，请求对禹庆芳以集资诈骗罪从重判处。被告人禹庆芳辩称，对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪表示认罪，事实也无异议，但开始的十七家以民间借贷已终结了，这十七家分房产未得到她本人同意，拍卖房产的钱分了后，刑事案件不应再把这些钱加上。房产是她的血汗钱，不牵涉非法吸收公众存款；她的房产未经过她的同意被卖掉，卖了也行，这也是她的诚意，后面的几家为什么没有分到这钱。她不服的是民事案件已经终结，刑事案件又加上。辩称其本人也是非法吸收资金的受害者，其行为不是诈骗。希望法庭对其从轻处罚，出狱后尽自己的努力归还被害人资金。辩护人意见，1、关于起诉书指控的第一起犯罪,该起借贷292.3万元的案件，已经泌阳县人民法院按民间借贷审理并执行终结，如果现在支持起诉书指控并对禹庆芳作出有罪判决，意味着同一事实和行为存在着相互矛盾的两个判决结果，一个是合法的借贷关系�一个是非法的吸收公众存款关系。辩护人认为，在未按照审判监督程序撤销原民事判决书和调解书之前，又按犯罪处理，在程序上是错误的。其二，非法吸收公众存款罪执行的是涉案财物，而本案的涉案财物均已经交给上手最终汇集到盘古公司，被告人禹庆芳并没有得到，但在民事案件执行时，被告人是用自己家庭的合法财产拍卖偿还的，即被告人既损失了合法财产又被追究了刑事责任，这是不公平的。如果定罪，则应当执行回转，将已经执行的财物返还给被告人；其三，第一起和第二起虽然都是为盘古公司介绍存款，但都是不同的人员，即第一起与第二起虽有关联，但不是同一事实，且第一起已审理终结并执行终结，应当区别对待，第一起所列的借贷行为不应当以犯罪论处。2、关于起诉书指控的第三起犯罪被告人禹庆芳是将耿某的钱介绍存到河南日升昌建筑有�公司，从公诉机关补充的证据来看，该公司的法定代表人是因其他犯罪被采取强制措施的，该公司及其法定代表人吸收存款的行为未被认定为犯罪，也没有立案手续，况且被告人只向该公司介绍耿某一人存款一次，没有介绍多人次，并已经得到耿某的谅解。故对被告人禹庆芳的介绍行为不能定罪，不应按犯罪论处。3、关于起诉书指控的第四起犯罪。被告人只是介绍王某2一人在桐柏县绿鑫农林开发有限公司存款一次，也没有介绍多人次，相对于该公司几千万元几十人次的吸收存款来说，仅起很次要的作用。该公司的相关人员是否构成犯罪、构成何种犯罪、罪重罪轻，现在尚无定论，虽有人被拘留、逮捕，但在人民法院判决前都是无罪的。在该公司的有关人员被定罪判刑前，现对禹庆芳定罪科刑是不妥的，可以变更强制措施，待人民法院对该公司的相关人员作出有罪判决后，再对禹庆芳作出客观公正的判决。4、关于起诉书指控的第二起犯罪，该起吸收存款的行为可以认定为犯罪，但属于数额较大(未超过100万元)，并且有自首情节，还取得了全部10名被害人的谅解，依法应当从轻或减轻处罚。经审理查明，自2012年12月份至2014年4月份，在泌阳县范围内，被告人禹庆芳以高息为诱饵，先后向宁玉奇等人非法吸收公众存款669.8万元，并将吸收的资金用于投资到天津盘古投资公司、河南日升建筑工程有限公司及桐柏县绿鑫农林开发有限公司，从中赚取利息差额及好处费，后因投资公司资金链断裂，所投资金无法收回，给被害人造成重大损失。1、自2012年12月份至2013年10月份,被告人禹庆芳以向天津盘古投资公司投资建地宫为名，以高息为诱饵,先后吸收泌阳县宁玉奇、邓为民、林德兰、李美丽、柏建林、柏美玉、王松法、李炳青、林德民、王桂贞、李清才、郝修云、曾华、王秀荣、杨运田、张清坡存款共计292.3万元，先后返还本金22万元。禹庆芳将吸收以上资金投资到天津盘古投资公司赚取利息，后因天津盘古投资公司资金链断裂。上述被害人在泌阳县人民法院通过民事诉讼、执行程序，追回损失249.7407万元。2、2013年1月至2014年4月份期间，禹庆芳以投资天津盘古投资有限公司建设地宫项目，高息为诱饵，先后吸收泌阳县吴某、李祥雨、李德永、李德象、常先增、王玉三、王全伟、张松阳、李焕萍、张明生存款114.5万元，禹庆芳将吸收以上资金投资到天津盘古投资公司赚取利息，后因天津盘古投资有限公司资金链断裂，所投资金无法收回，造成吴某等人损失111.345万元。3.2014年4月份，禹庆芳向耿某宣称在河南日升昌建筑工程有限公司工作，把钱投资到该公司资金安全，并以高息为诱饵，2014年4月10日、2014年4月27日耿某两次把14万元转账给禹庆芳，禹庆芳称将耿某投资的14万元转给河南日升昌建筑工程有限公司，禹庆芳在耿某给其转账14万元后，先后给耿某两份河南日升昌建筑工程有限公司借款合同、借据。后禹庆芳一直推脱拒不归还耿某投资的14万元，造成耿某14万元至今无法收回。4.2014年1月2日至2014年2月27日，禹庆芳介绍泌阳县王某2向桐柏县绿鑫农林开发有限公司存款，王某2五次将273万元转账给禹庆芳，按照禹庆芳与桐柏县绿鑫农林开发有限公司的约定，禹庆芳将其中80%即218.4万元转账到武建的账户，将其中20%即54.6万扣留作为禹庆芳的好处费。后因该公司资金断裂，造成王某2经济损失273万元。上述事实，有公诉机关举证、并经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、禹庆芳户籍证明；2、王某2、吴某、李祥雨、李德永、李德象、常先增、王玉三、王全伟、耿某、张松阳、李焕萍、张明生等人提供的书面材料、桐柏县公安局移送案件通知书及材料；3、驻马店市公安局雪松分局调取相关银行账户交易记录；4、桐柏县绿鑫农林开发有限公司工商注册登记等资料；5、禹庆芳将王某2的钱转入绿鑫公司的证据材料；6、查询禹庆芳财产情况相关材料；7、禹庆芳记账、付息表；8、禹庆芳吸收存款情况统计表；9、禹庆芳向天津盘古公司投资情况表；10、林德兰、王松法、李炳青、林德民、王桂贞、李清才、郝修云、曾华、王秀荣、张清坡、宁玉奇、邓为民、李美丽、柏建林、柏美玉、杨运田等人起诉禹庆芳民间借贷的民事案件诉讼材料；11、驻正泰司会字（2014）第08号司法会计鉴定意见书显示张金梅吸收禹庆芳存款21笔的明细；天津盘古公司对账单；禹庆芳于2013年12月31日向驻马店市公安局雪松分局提供的相关材料；12、泌阳县公安局经侦大队出具的被告人禹庆芳到案经过：2015年5月13日，泌阳县公安局民警电话通知禹庆芳到经侦大队接受调查，禹庆芳称其外出在郑州要账。后禹庆芳于2015年5月18日主动到泌阳县公安局投案。在讯问过程中始终配合。13、2015年8月18日至20日，柏美玉等人收据证实执行款249.7407万从泌阳县人民法院领取的事实。（二）证人证言1、葛新华证言：我为天津盘古投资有限公司做拉存款业务，业务员有袁文芝等人，我是通过王某1与天津公司方面联系的，客户都是以借款的形式向该公司进行投资，公司给一定利息，并返还佣金，每个月的利息是6分，下面的人自由分配，佣金给所拉款项的10%，分配给我，我留1%，剩余的给下面的业务员。我不直接向客户宣传，袁文芝他们直接对客户宣传天津公司的项目，介绍我时就介绍是负责河南省市场的葛总。经我的手办的业务主要是驻马店的和泌阳县的。2、王某1证言：同葛新华证言内容。3、袁文芝证言：葛新华是我的上线，是给天津公司拉存款业务的，葛新华给我的是8点，我给吴满良是7个点，后来我拉张金梅也干这个业务，因为是老乡，葛给我多少点，我就给张金梅多少点，在泌阳的客户都是张金梅拉的，一开始她自己先存，后来她考察后，自己拉客户，一般泌阳的客户直接把钱存到我卡上，如果她用自己的名字存钱的话，葛不会给她那么高的利息。（三）被害人陈述1、王某22014年12月25日陈述：我通过我哥�海生把钱放在禹庆芳的担保公司。2014年，投资桐柏县绿鑫公司273万元，通过禹庆芳的账号转到绿鑫，与其签订的协议是禹庆芳转交给我的，上面签的证明人是禹庆芳。本金和利息均未支付，4分利息，绿鑫直接把利息打在我卡上，利息只支付了一两个月。2、吴某2015年5月20日陈述：2013年3月10日5万，2013年9月2日3万元，我共取息6300元，本金未取出。听说禹庆芳在担保公司干，而且家里有门面房，禹庆芳的以个人名义打的收据。3、李祥雨2015年5月20日陈述：2013、6月给禹庆芳8万,禹庆芳已还2万3，未还5万7，说是给天津盘古公司建地宫，禹庆芳是以个人名义打的收据。4、李德永2015年5月20日陈述：2013年3月，给禹庆芳3万元，未还本金，说是投资天津一个公司，禹庆芳以个人名义打的收据。5、李德象2015年5月20日陈述：2012年年底，给�庆芳11万元，本金未还，说是投资天津一个公司，禹庆芳以个人名义打的收据。6、常先增2015年5月20日陈述：2013年2月份，给禹庆芳4万元，已还2万元本金，余2万未还，说是投资天津一个公司，禹庆芳以个人名义打的收据。7、王玉三2015年5月20日陈述：2013年5月，给禹庆芳一万六千元，本金未还，说是投资天津一个公司，禹庆芳以个人名义打的收据。8、王全伟2015年5月20日陈述：2012年3月，20、5万,本金未还，说是投资天津一个公司，禹庆芳以个人名义打的收据。9、耿某2015年5月22日陈述：2014年4月份，我给禹庆芳14万于你，本金未归还，借方为日升建筑工程有限公司，该公司直接对准我签订的协议，禹庆芳给了两个月的利息。10、张松阳2015年5月25日陈述：2013、4月，给禹庆芳19、7万元，本金未还，禹庆芳说是建房，后来说是被一个公司骗了。11、李焕萍2015年6月1日陈述：我在2013年4月至2013年9月陆陆续续给禹庆芳了五笔存款，共计42万元，月息有2分的，也有月息1.7分的，禹庆芳一开始能按月给我付利息，利息付到2013年10月份，一共给了我7000元钱。以后利息就付不上了。12、张明生2015年7月1日陈述：2013年11月份借给禹庆芳2万元钱，2014年3月份前后她还我1万元，到现在还剩1万元钱没有归还我。（四）被告人的供述与辩解禹庆芳2015年5月18日供述：从2013年2月份开始，我因为开发我家房子在泌阳县以我的名义向亲戚朋友借钱，到2013年10月份前后，我向亲戚朋友一共借了659万元，我给亲戚朋友打的都有借据，规定了还款期限为六个月或四个月，利息是从1.5分到2分。我是每月按照借据上规定利息付息。开始是借款开发房子使用，后期我都说明了是�钱投入天津盘古公司的。以开发房子借了200余万元。剩下的400多万元都是以我向天津盘古公司存款借的。是从2013年3月份开始，我以向天津盘古公司存款名义借钱的，以这个名义我借款有400多万元。2013年3月份张金梅找到我，让我把钱存到天津盘古公司利息3分，我想着把钱存到天津盘古有限公司能吃利息，我就把我借的659万元钱从我在泌阳县农行营业部的账户打入袁文芝的账户，袁文芝是天津盘古公司在驻马店的负责人。后来这些钱到期后，天津盘古公司破产，不能支付储户资金。659万元我都以我的名义存到天津盘古公司了，公司给我出的合同规定利息是3分，我能得到1分到1.5分的好处，但是这些钱到期我要钱时才知道天津盘古公司就倒闭了，我没有拿回这些存到天津盘古公司的659万元，也没有得到利息。后来宁玉奇等人到泌阳县人民法院起诉我，拍卖我两处房产�拍卖的297万元用于归还宁玉奇等17家起诉我的。向泌阳县人民法院起诉我的17家一共是312.3万元，扣除拍卖我房子的297万元，还少15.3万元。泌阳县法院拍卖了泌阳县县城花园路老国税局对面5间三层门面房子，及门面房后边的房场，一共拍卖了297万元。这些钱先尽着宁玉奇等起诉我的17家还。因为少15.3万元及评估费、诉讼费、执行费。2014年袁文芝被驻马店市拘留。张金梅逃跑了，我也找不到她。借款659万元。我给每个人打的都有收据，以我打的收据为准。我存钱到天津盘古公司的合同我留的有复印件，我给驻马店市雪松派出所提供的也有复印件。在2013年1月份前后，我打算开发在位于泌阳县县城花园路老国税局对面5间三层门面房子，及门面房后边的房场。当时没有向有关部门或单位提交办理建房手续，只是找熟人问了问。我吸收的这659万元，大部分是转账到我转账给袁文芝那个账号上，有些小额1万、2万的是现金。天津盘古公司没有向我支付过本金或利息，袁文芝、张金梅有没有收到我不知道。禹庆芳2015年5月21日供述：后来我吸收存款存到天津盘古公司也是张金梅给我介绍的。袁文芝我始终没有见过，袁文芝是张金梅做吸收存款的上线，葛新华是袁文芝的上线，葛新华对天津盘古公司结算。我把我吸收的存款，通过我泌阳县农行的账户打到张金梅提供的账户上，张金梅给我提供的账户是袁文芝的农行账户，另外还有张金梅的农行账户，我打款主要是通过袁文芝农行账户打的款，袁文芝的农行卡是张金梅拿着的。张金梅、袁文芝怎么把钱打到天津盘古公司我不知道。我把吸收的存款通过袁文芝或张金梅的帐户打到天津盘古公司后，一般是一个星期左右张金梅把天津盘古公司的借款协议、收据给我�2013年10月份前后，我先后把天津盘古公司的借款协议、收据都给张金梅了，张金梅说到期给打款，但是到现在也没有给我打款。我把原件给张金梅时我复印了一份，我提交给驻马店市公安局雪松派出所过。我有一份付息表现在我现在的住处，因为搬家不知道在哪里放着，有的我扔了。我吸收存款都是在我家或我到亲戚朋友家拿钱。在泌阳县五小对面张金梅有个办公室，我打款后把打款的小票给她送到她在那的办公室，登记下。我吸收存款是对准我在泌阳县的亲戚朋友。我听说天津盘古公司对葛新华利息的月息1角多，葛新华给袁文芝、张金梅的利息是6分，张金梅给我的利息是月息3分，我给存款户是1.5分到2分，我能赚1分到1.5分利息。除了利息可以赚差额外，另外还有奖励返点，葛新华、袁文芝、张金梅他们得多少存款返点我不知道，张金梅给我结算是按照8个点返�给我奖励。天津盘古公司给我利息都包含在合同中，比如存款10万元存款6个月，天津盘古公司给我出11.8万元合同，这其中包括6个月1.8万元利息。另外返点奖励还没有给我，张金梅给我说等合同到期后，返还本金时再给我返点奖励，这些返点奖励我没有得到。2013年3月10日给吴某打的借款5万元的借据、2013年9月2日给吴某打的借款3万元借据，是我写的。2014年11月29日禹庆芳借李祥雨现金5.7万元的借条是我写的，这个条是我以前借李祥雨8万元，我先后还李祥雨了2.3万元后，我把以前给李祥雨写的“借据”收回后重新给她打的借条。2013年3月7日禹庆芳借李德永3万元的借据是我写的。2013年元月26日禹庆芳借李德象2万元的借据、2013年2月2日禹庆芳借李德象2万元的借据、2013年5月28日禹庆芳借李德象7万元的借据是我所写。2014年3月14日禹庆芳给常先增所打借条是我写�，常先增以前存我这4万元，我还他了2万元，我把以前我给他出的借据收回后，我重新给他写了份借条。2013年5月9日禹庆芳借王玉三1.6万元所打借据是我写的。是李德永给我拿的钱，这个没有到我那去过，我写了借据给了李德永。2013年4月25日禹庆芳借王全伟1万元借据、2013年6月2日禹庆芳借王全伟1万元借据、2013年6月22日禹庆芳借王全伟2万元借据、2013年6月5日禹庆芳借王全伟1万元借据、2013年6月8日禹庆芳借王全伟9万元借据、2013年6月18日禹庆芳借王全伟1万元借据、2013年6月7日禹庆芳借王全伟1万元借据、2013年7月4日禹庆芳借王全伟1.5万元借据、2013年7月10日禹庆芳借王全伟2万元借据），这9份借据是我书写的。张松叶的9.7万元借据、张松参的10万元借据都是我写的，这两笔是我通过张松阳借的。“还款计划书”是我写的。禹庆芳2016年2月29日供述：2014年元月份王某2通过王海生找到我想把钱找个公司存款得点高利息，我就把桐柏县绿鑫农林开发有限公司介绍给王某2，王某2于2014年1月2日往我的泌阳县农村信用社卡上打款40万元；2014年1月10日给我打款60万元；2014年2月19日给我打款30万元；2014年2月27日给我打款90万元；2014年3月7日给我打款53万元。上述款项一共是273万元，王某2通过银行转账到我的农村信用社卡622991150201499022上。我把王某2这273万元的80%通过我信用社的账户转账到桐柏县农林开发有限公司老总武建的账户，具体账号我记不清了，借款合同上边有账户信息。王某2的利息是武建的公司直接和她结的，具体多少我不清楚，我存的这两笔60万元武建也没有给我结利息，武建说公司进设备，等两个月给我结利息。后来我一直找武建追要利息，武建一直推脱让我等等，到2014年底武建通知让存款人拿老合同去在郑州的绿鑫公司，按存款3%还款，剩下的随后再还，当时我在郑州没有去，王某2我也通知她了，王某2一直没有回话所以也没有去。我的两个60万元合同也没有顾上去要钱。到2015年初，我还是一直找武建要钱，武建说她等顾上上市后再还我们存的钱，2015年5月份我被泌阳县公安局拘留时武建也没有还我们钱，到现在也没有还我们钱。我把王某2的存款交给武建的80%有银行打款凭证，以前我都提供给公安机关了。我在2014年3月份分两笔存到绿鑫公司的存款：一笔50万元以刘才的名字存到绿鑫公司，另一笔以刘军生的名字存到绿鑫公司10万元的钱，武建给我的有借款合同，我的钱是通过转账给绿鑫公司武建的，具体账户号在合同上面，我的那两份合同和转账凭条很长时间了，不知道还能找到不。刘才是我丈夫，刘军生是我儿子，办这件事情是我一个人办的，他们不知道我以他们�字在绿鑫公司存款的事情。我为桐柏县绿鑫农林有限公司吸收存款是通过张金梅介绍的绿鑫公司，武建是张金梅介绍认识的，后来我直接和武建接触的，我们为武建吸收存款，武建给我们提成20%好处费，绿鑫公司给存款人还是按照存款人实际存款金额给存款人出具借款合同，借款合同由我转交给借款人。介绍王某2这273万元我按照20%比例得到了54.6万元的好处费，这54.6万元好处费加上我自己的五六万元，我在2014年3月份分两次，一笔50万元以我丈夫刘才的名字存到绿鑫公司，另一笔我以我儿子刘军生的名字存到绿鑫公司10万元，这60万元我没有得到武建返还给我的一分钱本金和利息。（五）同案人武建供述武建2016年3月9日供述：桐柏绿鑫农林开发有限公司是我成立的。2013年5月资金周转不开，没法还款，任现合说给我联系团队，让我以公司职工的名义在社会上拉借款还账，拉的钱多了公司还可以用，就这样我安排吴映俊和任现合对接在社会上拉借款的事情。禹庆芳提成佣金的事情是她和吴映俊商量的，禹庆芳为我公司吸收资金，由禹庆芳先扣除资金的百分之二十，这百分之二十包括百分之十五是禹庆芳的提成佣金，百分之五是存款客户第一个月的存款利息和禹庆芳到郑州公司办理存款合同的差旅费。我公司给存款人出借存款金额百分之百的借款协议。禹庆芳的提成佣金吴映俊向我汇报过，我也同意。武建2017年2月16日供述：桐柏绿鑫农林开发有限公司与刘军生、刘才签订的员工劳务合同书、内部员工借借贷协议和收刘军生10万元、刘才50万元的收据上武建签名是我本人签的，指印也是我按的。签订合同、收禹庆芳合同上的60万元，是公司财务上的人办理的，我不知道她具体怎么办理�，知道禹庆芳投入这60万元。（六）鉴定文书1、泌阳县公安局作出的（泌）公（刑）鉴（痕）字[2017]001号鉴定文书结论为：2014年3月2日、3月12日桐柏绿鑫农林开发有限公司收取刘才50万元、刘军生10万元收据上的指纹为武建右手食指所留。2、2017年3月6日，驻马店市公安局刑事科学技术研究所作出[2017]15号不予受理委托鉴定告知书，对禹庆芳一案印章、笔迹的鉴定不予受理。本院认为，被告人禹庆芳非法向社会公众吸收存款693.8万无，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实充分，应当予以支持。关于辩护人提出的起诉书第一、三、四起不构成非法吸收公众存款罪的意见，经查，被告人禹庆芳未经有关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，承诺一定期�还本付息的行为构成非法吸收公众存款罪，起诉书第一起中被害人的损失经法院以民事途径挽回，第三起的被害人耿某表示对被告人禹庆芳谅解，仅是对被告人量刑时需要考虑的情节，不影响对其行为的定性。河南日升公司和桐柏绿鑫公司有关人员是否被追究刑事责任，亦不改变被告人禹庆芳非法吸收公众存款的性质。对于起诉书指控的第四起，经查，禹庆芳扣留54.6万元作为好处费，系其与绿鑫公司事先约定的，且绿鑫公司向存款人王某2出具的协议及合同仍显示273万元的存款，所以禹庆芳扣留的54.6万元系其吸收存款的好处费，虽然数额偏高，但该行为并不构成集资诈骗罪，仍在非法吸收存款273万元内，其行为构成非法吸收公众存款。因此，辩护人的关于第一、三、四起不构成吸收非法公众存款的辩护意见，无法律依据，不予支持。被害人王某2代理人提出的“对�起诉书第四起，被告人禹庆芳吸收273万元从中提取的54.6万元的行为，构成集资诈骗罪”的意见，证据不足，且无法律依据，不予采纳。辩护人提出的禹庆芳在起诉书指控的第二起犯罪中数额较大，被告人系投案自首并取得全部10名被害人谅解，应予从轻或减轻处罚的意见，经查，被告人案发后主动到公安机关投案，虽然在最初的供述中隐瞒了其获得54.6万元好处费的事实，但如实供述了其非法吸收公众存款的基本犯罪事实，不影响其自首的成立，对该辩护意见予以采纳。对被害人诉讼代理人提出的“被告人禹庆芳不构成自首”的意见，不予采纳。对于被告人禹庆芳提出本院执行局执行其房产未经其本人同意，且该财产属其合法财产与非法吸收的公众存款无关的意见，可向本院执行局提出异议，并按执行程序处理。被告人禹庆芳非法吸收的存款数额巨大，且截止到案件原审第一次开庭审理时，禹庆芳仍隐瞒其扣留54.6万元作为好处费的事实，也从未向王某2讲明。第一次开庭结束，检察院补充侦查期间才供述扣留54.6万元好处费的事实。禹庆芳辩解其扣留的54.6万元又加上自己的一部分资金以其丈夫和儿子的名义存入了绿鑫公司，自己并未实际占有，并提供有收据及协议。即使禹庆芳又将该54.6万元存入了绿鑫公司，仅是禹庆芳对其控制财产的一种处分行为，不影响其已非法占有该54.6万现金。上述情节量刑时应当予以考虑。被告人禹庆芳将所吸收的存款投入了其他公司，而并非归其个人支配使用，扣留好处费也属与公司事先约定，这些公司资金链的断裂也并非禹庆芳所能控制和预见。对于起诉书第一起指控，禹庆芳吸收的存款已经通过泌阳法院的民事程序处理，且已经追回存款人的损失；起诉书第二起和第三起�被害人对被告人禹庆芳予以谅解，请求对其从轻处罚；案发后禹庆芳主动到案，并如实供述其非法吸收存款的事实，系自首,依法可对被告人从轻处罚，但因其隐瞒自己获得54.6万元好处费的事实，量刑时予以考虑。综上，被告人禹庆芳具有法定、酌定从轻处罚的情节，被告人及辩护人请求对被告人从轻处罚的意见予以采纳。综合被告人的犯罪情节、危害结果及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院》第一条、第二条、第三条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：一、被告人禹庆芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月18日起至2019年5月17日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人禹庆芳向各被害人退赔经济损失。三、被告人禹庆芳违法所得人民币五十四万六千元予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王成康审 判 员  乔景宝人民陪审员  贾 正二〇一七年四月十三日书 记 员  柯 欣