山西省晋城市中级人民法院
p t ” > 刑 事 裁 定 书
（2018）晋05刑终71号
原公诉机关山西省晋城市城区人民检察院。
上诉人(原审被告人)赵凤，男，1984年5月27日出生，公民身份号码×××，汉族，江苏省邳州市人，小学文化，无业，捕前住江苏省南京市江宁区。因涉嫌犯诈骗罪，2017年4月8日被晋城市公安局城区分局刑事拘留，同年5月11日经晋城市城区人民检察院批准逮捕，次日由晋城市公安局城区分局执行逮捕。现羁押于晋城市看守所。
上诉人赵凤诈骗一案，山西省晋城市城区人民法院于二〇一七年十二月二十八日作出(2017)晋0502刑初499号刑事判决。判后，被告人赵凤不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：
1、2015年1月份，被告人赵凤向戈某谎称做信用卡还款生意并许诺高额利息向其借款。戈某便在晋城市城区泽州北路金鑫汽修厂内先后将自己的一张兴业银行信用卡、一张光大银行信用卡、一张交通银行信用卡以及密码交予赵凤，至2016年11月份赵凤失去联系，三张信用卡欠款39996元，期间赵凤先后给付戈某利息约21780元，实际损失金额约18216元。被告人赵凤将钱用于偿还债务、支付他人借款利息以及个人挥霍。
2、2015年6月份，被告人赵凤向宋某谎称做信用卡还款生意并许诺高额利息向其借款。宋某便在晋城市城区泽州北路金鑫汽修厂、后疙瘩村、景西路西城相府附近公园等地通过现金支付以及手机银行转账先后多次向赵凤转款共计27.4万元，至2016年12月份赵凤失去联系，期间赵凤给付本金利息约118200元，实际损失金额约155800元。被告人赵凤将钱用于偿还债务、支付他人借款利息以及个人挥霍。
3、2015年8月份，被告人赵凤向裴某谎称做信用卡还款生意并许诺高额利息向其借款。裴某便在晋城市城区泽州北路金鑫汽修厂内将自己的兴业银行信用卡以及密码交予赵凤，至2016年11月份赵凤失去联系，该卡内欠款39938元，期间赵凤先后给付裴某利息约18500元，实际损失金额约21438元。被告人赵凤将钱用于偿还债务、支付他人借款利息以及个人挥霍。
4、2015年10月份，被告人赵凤向常某谎称做信用卡还款生意并许诺高额利息向其借款。常某便在晋城市城区泽州北路金鑫汽修厂内将2000元现金、一张兴业银行信用卡、一张光大银行信用卡、一张建设银行信用卡以及密码交予赵凤，至2016年11月份赵凤失去联系，三张信用卡欠款共计5.8万元，期间赵凤先后给付常某利息约13900元，实际损失金额约46100元。被告人赵凤将钱用于偿还债务、支付他人借款利息以及个人挥霍。
5、2016年2月份，被告人赵凤向张某谎称做信用卡还款生意并许诺高额利息向其借款。张某便在晋城市城区凤台西街生产资料小区南楼二单元601室通过其妻子侯艳慧建设银行账户先后多次向赵凤转款111600元，通过张某的晋城银行账户给赵凤转款150000元，后赵凤还刷走张某建设银行信用卡中8000元，共计269600元，2016年12月份赵凤失去联系。期间赵凤先后给付本金利息约160490元，实际损失约109110元。被告人赵凤将钱用于偿还债务、支付他人借款利息以及个人挥霍。2017年5月22日赵凤家属主动偿还张某7万元。
6、2016年7月份，被告人赵凤向刘某谎称做信用卡还款生意并许诺高额利息向其借款。刘某便在晋城市城区旺角花园小区将自己的四张信用卡交予赵凤，赵凤共刷走使用卡内金额5.1万元，后于2016年12月份失去联系，实际损失金额为51000元。被告人赵凤将钱用于偿还债务、支付他人借款利息以及个人挥霍。
7、2016年7月份，被告人赵凤向魏某谎称做信用卡还款生意并许诺高额利息向其借款。魏某便在山西省晋城市泽州县巴公镇兰花化肥厂通过手机转账交予赵凤5万元，被告人赵凤先后付给魏某利息9000元，至2016年11月份赵凤失去联系，实际损失金额为41000元。被告人赵凤将钱用于偿还债务、支付他人借款利息以及个人挥霍。
综上，原审认定被告人赵凤诈骗7起，诈骗金额共计442664元。
原判认定以上事实的证据如下：
1、书证
（1）晋城市公安局城区分局刑事侦查大队出具的受案登记表，证实2016年12月19日、20日，宋某、张某和刘某先后到该队报案称：一名叫赵凤的男子以偿还信用卡急需用钱为由，并许诺可以得到高额利息，多次诈骗该三人钱财，总金额约60万元。
（2）戈某提供的交通银行信用卡账单明细，证实该卡欠款情况。
（3）宋某提供的借条及其晋城银行卡交易明细，证实其向赵凤转款情况，赵凤向其出具了借款26万元的条据。
（4）裴某提供的兴业银行信用卡，证实该卡欠款情况。
（5）常某提供的光大银行卡、兴业银行卡交易明细，证实两张卡交易流水情况。
（6）张某提供的手机转账截图、建设银行卡交易明细、晋城银行账单，证实其通过手机向赵凤转账、通过晋城银行账户向赵凤转账15万元、建设银行卡交易流水情况。
（7）刘某提供的其交通银行信用卡、兴业银行信用卡交易明细、账单，证实交易流水。
（8）魏某提供的交通银行卡交易明细，证实2016年7日1日，其交通银行账户向赵凤转款5万元。
（9）赵某提供的晋城银行业务凭证，证实2015年5月22日，董三红银行账户向张某转款7万元。
（10）赵某提供的营业执照复印件，证实晋城市鼎汇鑫汽车服务有限公司成立于2016年7月8日，赵凤系法定代表人，注册资本壹佰万元。
（11）招商银行股份有限公司晋城分行出具的户名为赵凤的银行账户（账号×××、×××）交易明细，证实该账户2015年3月21日-2016年12月26日及2015年8月8日-2016年12月21日交易流水情况。
（12）中国银行股份有限公司出具的户名为赵凤的银行账户（账号×××）交易明细，证实该账户交易流水情况。
（13）中国农业银行股份有限公司晋城支行出具的户名为刘某信用卡（卡号×××）交易明细、交通银行晋城分行出具的户名为刘某信用卡（卡号×××）交易明细、中国建设银行股份有限公司晋城信用卡中心出具的户名为刘某信用卡（卡号×××）交易明细，证实各卡交易流水情况。
（14）南京市公安局地铁分局孝陵卫站派出所出具的抓获经过，证实2017年4月8日15时30分许，该所民警在南京地铁二号线马群站站厅巡逻查缉时，发现一名可疑男子，经盘查发现该男子系网上追逃人员赵凤。
（15）户籍证明和照片，证实被告人赵凤个人基本情况。
2、辨认笔录及照片，证实宋某、刘某、张某分别对赵凤进行了辨认。
3、证人赵某的证言，证实2017年5月22日其使用三姨董三红的银行账户向张某账户替其哥哥赵凤还款7万元，张某没有出具收条，但与其达成了口头协议。2015年2月，赵凤在西上庄夏匠村购买了一套住房，总价313164元，赵凤于2015年2月、8月、2016年2月分别交过4万元、6万元、5万元。2016年7月8日赵凤在金村镇崔庄村开办了晋城市鼎汇鑫汽车服务有限公司，注册资本壹佰万元，经营了两个月，因赵凤欠款太多就关了门。赵凤平时就拿很多人的信用卡刷钱，除了在修理厂上班，清洗发动机，其他没有听说做过什么生意。
4、被害人陈述
（1）被害人戈某的陈述，证实2015年1月，同在金鑫修理厂上班的赵凤称其做代还信用卡生意，许诺每月6%的利息向其借款，随后其在厂里将自己的一张兴业银行卡、一张光大银行卡（开户人均为王苗苗）交给赵凤，赵凤一直使用至2016年11月，后赵凤失去联系，两张卡共欠3万元，至今未还。2015年3月，赵凤以同样理由借走其一张交通银行卡（开户人为王苗苗），使用至2016年11月，欠款1万元，期间赵凤共给过其2.1万元利息。
（2）被害人宋某的陈述，证实2015年6月初，赵凤多次以他急需要还信用卡和其借十几万元，并说每一万元每月600元利息。其于6月5日、8月26日分别在金鑫汽修厂、景西路西关口借给赵凤5万元、3万元现金，2016年2月以后，赵凤又以同样理由向其借钱，其又以手机网银转账、现金方式分多次借钱给赵凤，共计借给赵凤27.4万元（现金11.5万元、手机网银转账15.9万元），2016年9月10日，赵凤给其出具了一张26万元的借条，9月10日以后，其分三次借给赵凤的1.4万元没有借条。借条上的借款理由是赵凤用以投资项目，是赵凤说如果写偿还信用卡担心触犯法律，就这样写了。赵凤共给过其4万多元的利息，具体每次给了多少及什么时间给的记不清了，有给的现金，也有通过银行转账。
（3）被害人裴某的陈述，证实2015年8月，在金鑫修理厂上班的同事赵凤称其做代还信用卡生意，许诺每月6%的利息向其借款，其因没有钱，赵凤提议让其提供信用卡，随后其将自己的兴业银行信用卡交给赵凤，2016年11月，赵凤失去联系，两张卡共欠3.9938万元，期间赵凤给过其1.56万元利息。
（4）被害人常某的陈述，证实2015年10月，在金鑫修理厂上班的同事赵凤称其做代还信用卡生意，许诺每月6%的利息向其借款，后其将自己的一张建行信用卡、一张光大信用卡、一张兴业银行信用卡交予赵凤，赵凤共刷走卡内5.8万元，随后其又交予赵凤2000元现金。期间赵凤给了其1.4万元左右的利息，后失去联系。
（5）被害人张某的陈述，证实2016年1月，赵凤称其在做POS机还信用卡套现挣手续费的生意，问其是否有钱可以借给他，并说每一万元每月给600元利息。同年2月6日，其通过手机银行向赵凤的招行卡转账2万元，后赵凤又多次向其借钱，其又多次通过手机、柜台转账等方式借给赵凤30.86万元。除了有笔15万元是其在晋城银行给的赵凤，其他钱都是用其妻子侯艳慧的账户转给赵凤。开始时赵凤还按期支付其利息，2016年7月开始赵凤就没有支付利息，并以钱未到账等理由推拖。后其多次向赵凤索要本金，赵凤还给其5万元本金后以各种理由推拖，后其联系不上赵凤，其到赵凤暂住处找他时发现已搬走。赵凤还过其5.5万元本金，利息给过4万多元，出事后赵凤家属还过7万元，现在还欠16万元。
（6）被害人刘某的陈述，证实2016年7月，赵凤以他做还信用卡挣手续费生意为由向其借款，其将自己的三张卡借给赵凤，总金额5.1万元，后赵凤又借走其一张额度为6.6万元的交行信用卡，赵凤称每个月会给其一定的好处费。2016年7月至11月，赵凤每个月都会将卡里的钱刷出来，还款日还款后再刷出来，但到了2016年12月初的时候，赵凤没有帮其还款，其也联系不上赵凤了。赵凤一共刷走其卡里11.7万元，其自己偿还了。
（7）被害人魏某的陈述，证实2016年7月，其通过常某认识了赵凤，赵凤以做信用卡还款生意为由，并许诺每月6%的利息向其借款5万元，赵凤给其出具了欠条。后赵凤共计给过其9000元利息，之后便与赵凤失去了联系。
5、被告人赵凤的供述，供认2015年7月至2016年9月，其在晋城市城区泽州北路金鑫汽修厂里借了宋某大约28万元、张某约22.15万元、常某约5万元、戈某约5万元、魏某5万元、刘某3.6万元、裴某4万元、赵配杰1.2万元、二胖0.9万元、宋志波0.27万元。都是通过手机银行转账、现金或直接将信用卡借给其用。其主要以做生意需要资金周转为由借钱，还以帮别人还信用卡挣手续费需要资金向他们借钱，还以买房为由借钱，并许诺1万元每个月600元的利息。其没有帮别人还信用卡挣手续费，只是和他们说做生意需要资金周转，实际并不是这么回事。其每个月都给过他们利息，给过宋某约12万元利息、张某约10万元利息、魏某0.9万元、裴某约3万元、戈某3.5万元以上不到4万的利息、常某3.5万元利息，其他人没有给过利息，总共给过30多万元的利息，这些钱都从借他们的钱里出的，通过微信转账或银行转账的方式。还过张某5万元本金，还欠22.15万元，其他人没有还过本金，一共借了70多万元，还了买房子的钱大约15万元，给利息用了30多万元，投资汽修厂花了10万到15万元，其余钱都是自己花了。其给宋某、魏某、常某写过借条。其因借钱多，还得给高额利息，时间长了就越欠越多，还得一直借，最后无法按时偿还。
在补侦时供述称，其因刚买了房急用钱，向常某借了2万元，并承诺每一万元每月给600元利息。后又以做信用卡生意和常某借钱，共计刷走他两张信用卡里3.5万元，其一共给过常某2、3万元的利息，现在还欠2万元左右。从张某处拿了26.8万元，给了张某的钱有20万元左右，这20万元有利息还有还他的钱，还欠张某6万多元钱。
2016年4月，其在崔庄村开办了鼎汇鑫汽车服务有限公司，先后投入了20万元左右，2016年9月8日开业的，12月份关的门，这20万元中从张某处拿了15万元，宋某处几万，还有其自己拿的。
原审法院认为，被告人赵凤以做信用卡还款生意为由，许以高额利息，多次骗取他人钱财，数额巨大，其行为侵犯了公私财产所有权，构成诈骗罪。因被告人赵凤的犯罪行为给被害人造成的损失，应责令其退还。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人赵凤犯诈骗罪，判处有期徒刑七年五个月，并处罚金四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月8日起至2024年9月7日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人赵凤退还被害人戈某人民币18216元；退还宋某人民币155800元；退还裴某人民币21438元；退还常某人民币46100元；退还张某人民币39110元；退还刘某人民币51000元；退还魏某人民币41000元。
原审被告人赵凤上诉称原审认定其从他人处所借的钱全部认定为诈骗与事实不符，其因买房、开办修理厂所用款项应认定为民间借贷；案发后其如实供述，当庭自愿认罪，家属代其积极退赃七万元；综上一审对其量刑过重，请求二审对其从轻或减轻处罚。
二审经审理查明的事实与一审认定事实一致，相关证据经原审法院当庭举证、质证并予以确认，合法有效，可以认定本案事实，本院予以确认。
关于上诉人赵凤所提上诉理由，经查，在案多名被害人的陈述基本一致，均证实上诉人赵凤以做信用卡还款生意为由向本案多名被害人借款，并许诺支付高额利息；相关银行交易明细及流水等记录证实上诉人赵凤从各受害人处取得钱款数额及资金往来情况；相关辨认笔录及抓获经过证实上诉人身份及其到案情况；上诉人赵凤到案后亦供认其主要以做生意需要资金周转或以帮别人还信用卡挣手续费为由向多名受害人借钱，但其并非用于上述事由。且因其承诺利息过高，后来越欠越多，拆东墙补西墙，最终导致案发。综合分析以上几点，上诉人赵凤辩称其因买房、开办修理厂所用款项应认定为民间借贷的辩解意见无相关证据予以支持，不予采信；其上诉称案发后其如实供述，当庭自愿认罪，家属代其积极退赃七万元等情节在一审对其量刑时均已考虑，故不再重复评价。
本院认为，上诉人赵凤以做信用卡还款生意为由，承诺给付高额利息，多次骗取他人钱财，数额巨大，其行为构成诈骗罪。因其犯罪行为给被害人造成的损失，应责令其退还。原审法院根据被告人赵凤犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度所作判决，认定事实清楚，证据确实、充分，定罪及适用法律正确，量刑适当，审判程序合法，本院予以确认。上诉人赵凤所提相关上诉理由不能成立，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第(一)项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长李晓强
审判员王恩锁
审判员刘鹏
二○一八年二月十三日
书记员白永鑫