河南省汝州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0482刑初15号
公诉机关河南省汝州市人民检察院。
被告人朱某某，男，1968年10月24日出生，汉族，高中文化，平煤神马集团梨园矿长虹井职工，户籍所在地汝州市，住河南省汝州市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年11月10日被汝州市公安局取保候审，同年11月21日被汝州市人民检察院取保候审。2018年1月8日经本院决定于同年1月18日被汝州市公安局逮捕，同日被本院取保候审。
河南省汝州市人民检察院以汝检公诉刑诉[2017]569号起诉书指控被告人朱某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。汝州市人民检察院指派检察员刘玉林出庭支持公诉，被告人朱某某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
河南省汝州市人民检察院指控，2014年4月份，被告人朱某某与闫某某（另案处理）在汝州市设立河南丹石投资担保有限公司汝州市网点。闫某某负责该网点日常经营，朱某某、刘某、张某等人为业务经理。该网点在未取得中国人民银行批准文件、金融机构经营许可证、营业执照的情况下，通过高利息、高回报、口口相传等形式，以投资河南丹石投资担保有限公司可以获得高额利息为诱饵，出具借款合同，非法向不特定人群吸收公众存款。经审计，闫某某负责的河南丹石投资担保有限公司汝州市网点向12人非法吸收公众存款共计194万元，其中，经朱某某介绍的3人共存入46万元。
公诉机关出示并宣读了相关证据，认为被告人朱某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人的刑事责任。提请依法惩处。鉴于被告人朱某某已与集资参与人达成了还款协议，并取得了集资参与人对被告人朱某某的谅解，被告人应早日还款。建议对被告人判处缓刑。
被告人朱某某辩称，对公诉机关的指控无异议，并表示认罪、悔罪。自己会尽快还钱，请求对其从轻处理。
经审理查明，2014年4月份，被告人朱某某与闫某某（另案处理）在汝州市设立河南丹石投资担保有限公司汝州市网点。闫某某负责该网点日常经营，朱某某、刘某、张某等人为业务经理。该网点在未取得中国人民银行批准文件、金融机构经营许可证、营业执照的情况下，通过高利息、高回报、口口相传等形式，以投资河南丹石投资担保有限公司可以获得高额利息为诱饵，出具借款合同，非法向不特定人群吸收公众存款。经审计，闫某某负责的河南丹石投资担保有限公司汝州市网点向12人非法吸收公众存款共计194万元，其中，经朱某某介绍的3人共存入46万元（冯某某10万元、王某220万元、张某216万元）。
另查明，截止立案前，经朱某某介绍的三客户已兑付本息共计4.2万元（冯某某0.51万元、王某21.95万元、张某21.74万元），未兑付的三客户损失共计41.8万元（冯某某9.49万元、王某218.05万元、张某214.26万元）。
再查明，2017年11月10日被告人朱某某主动到汝州市公安局经济犯罪侦查大队投案。
又查明，本案审理过程中，被告人朱某某2018年1月11日分别与集资参与人冯某某、王某2、张某2达成还款协议，取得了集资参与人对其的谅解，集资参与人希望对被告人朱某某从轻处罚（包括判处缓刑）。
上述事实，被告人朱某某在开庭审理过程中并无异议，并表示认罪、悔罪。且有被告人朱某某的供述，集资参与人冯某某、王某2、张某2的陈述，证人高某、孙某、六某等人的证言及相关书证等证据在案证实，足以认定。
本院认为，被告人朱某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。
关于被告人朱某某“对公诉机关的指控无异议，并表示认罪、悔罪。自己会尽快还钱”的辩解意见，与本院查明的事实相符，本院依法予以采纳。
被告人朱某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首，对其依法可从轻或减轻处罚。被告人朱某某归案后及庭审中认罪态度较好，确有悔罪表现，且在本案审理过程中，分别与集资参与人冯某某、王某2、张某2达成还款协议，取得了集资参与人的谅解，并能积极缴纳罚金。对其可酌情从轻处罚，并依法适用缓刑。被告人朱某某非法吸收集资参与人的存款，已兑付的本息共计4.2万元应予分别折抵本金。所造成的未兑付损失，应依照本院查明的数额，依法责令分别退赔给集资参与人冯某某、王某2、张某2。结合被告人朱某某的犯罪事实、性质、动机、情节及对社会的危害程度和非法吸收集资参与人存款数额、已兑付及造成三集资参与人的损失、积极缴纳罚金、取得谅解和自首等具体情况，在量刑时一并予以综合考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下:
被告人朱某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年。并处罚金人民币三万元（已缴纳）。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算）。
二、被告人朱某某非法吸收集资参与人的存款所造成的未兑付损失，依照本院查明的数额，分别退赔给集资参与人冯某某、王某2、张某2。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向平顶山市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 冯海欠
人民陪审员 渠利娟
人民陪审员 权俊东
二〇一八年一月三十一日
书 记 员 武世栋
相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，根据犯罪分子的犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会的，可以宣告缓刑。
第七十三条第二、三款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第七十五条被宣告缓刑的犯罪分子，应当遵守下列规定：
(一)遵守法律、行政法规，服从监督；
(二)按照考察机关的规定报告自己的活动情况；
(三)遵守考察机关关于会客的规定；
(四)离开所居住的市、县或者迁居，应当报经考察机关批准。
第七十六条对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。
第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百五十八条对被判处管制、宣告缓刑、假释或者暂予监外执行的罪犯，依法实行社区矫正，由社区矫正机构负责执行。