甘肃省白银市中级人民法院
执 行 裁 定 书
（2017）甘04执复13号
复议申请人(利害关系人)：上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行，住所地甘肃省兰州市城关区广场南路101号。
负责人：景红卫，该分行行长。
委托诉讼代理人：司培俊，甘肃正天合律师事务所律师。
申请执行人：胡朝忠，男，生于1965年6月26日，汉族，住白银市白银区。
申请执行人：白银市白银区银盛小额贷款股份有限公司，住所地白银市白银区北京路69号。
法定代表人：李国文，该公司执行董事。
被执行人：甘肃海天鼎盛汽车贸易集团有限公司，住所地白银市白银区中小企业创业基地。
法定代表人：张安麒，该公司董事长。
被执行人：张安麒，男，生于1968年10月2日，汉族，住白银市白银区。
复议申请人上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行因不服白银区人民法院（2017）甘0402执异23-1号执行裁定，向本院申请复议。本院受理后，依法组成合议庭进行了审查。现已审查终结。
执行法院查明，该院立案执行的张安麒、甘肃海天鼎盛汽车贸易集团有限公司为共同被执行人的案件共有四件，分别是：（2016）甘0402执39号、1139号，（2017）甘0402执811号、825号。该院在执行过程中，于2016年12月20、21日冻结了被执行人张安麒保证金账户资金9809206元，2017年7月17日异议人提出异议，认为保证金到付款时间，法院应依法解除冻结。另查明：甘肃海天鼎盛汽车贸易集团有限公司、张安麒与异议人上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行签订了《开立银行承兑汇票业务协议书》和《保证金质押合同》，合同约定：由异议人向甘肃海天鼎盛汽车贸易集团定西汽车销售公司开出2290万元的承兑汇票，张安麒存入保证金账户1145万元，张安麒是甘肃海天鼎盛汽车贸易集团有限公司的法定代表人。2017年1月18日至2017年2月23日，被执行人甘肃海天鼎盛汽车贸易集团有限公司在异议人上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行处的账户资金流动记录显示有1500多万元的资金从甘肃海天鼎盛汽车贸易集团有限公司账户转出。
执行法院认为，该院冻结的账户资金，确属张安麒作为甘肃海天鼎盛汽车贸易集团有限公司的法定代表人为甘肃海天鼎盛汽车贸易集团有限公司的融资提供的个人资金作为保证金的。保证金的专属性是异议人上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行有优先受偿权。但甘肃海天鼎盛汽车贸易集团有限公司、张安麒与异议人上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行签订的《开立银行承兑汇票业务协议书》第11条约定“客户特此授权融资行在客户对于融资行为有任何到期债务未获偿付的时候，不论该债务是否属于本协议书项下的债务，融资行有权扣划客户在上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行任何分支机构开立的任一账户中的款项直接用于偿付义务”。保证金的本质作用是被保证人无力偿还债务的情况下，动用保证金偿还债务，保障权利人的权益。而本案中甘肃海天鼎盛汽车贸易集团有限公司账户上有资金转入，异议人在明知该院已冻结保证金账户的情况下，仍然允许甘肃海天鼎盛汽车贸易集团有限公司将其银行账户资金转出，不按双方协议第11条约定扣划偿还债务，属于拒不协助法院执行的情形，异议人应当积极协助法院扣划、冻结款项。综上所述，异议人异议不成立。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条规定，裁定：1、撤销该院（2017）甘0402执异23号执行裁定书；2、驳回异议人的异议请求。
上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行不服上述裁定，向本院申请复议称，首先，复议申请人为案涉保证金的质权人，对案涉保证金享有优先受偿权，且已对该保证金所担保的汇票进行承兑并对外付款，根据《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》（法发[2000]21号）第九条关于“人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施。”的规定，在申请人已提交解除冻结申请的情况下，白银区人民法院应当解除对案涉保证金的冻结。其次，白银区人民法院（2017）甘0402执异23-1号执行裁定已肯定案涉保证金为银行承兑汇票保证金和复议申请人对案涉保证金享有优先受偿权，但对重要事实的认定错误，法律适用错误，其驳回复议申请人之异议申请的行为于法无据。其一，海天汽车贸易公司账户在2017年1月18日至2017年2月23日发生账户资金变动时，《开立银行承兑汇票协议书》项下债务尚未到期，不存在该裁定书所谓有到期债务但未予扣划上述款项的情况。其二，在海天汽车贸易公司之债务未到期的情况下，作为债权人的复议申请人无权扣划其账户资金。其三，复议申请人并未收到白银区人民法院有关冻结海天汽车公司结算账户及扣划账户款项的通知，因此，不存在所谓“拒不协助法院执行的情形”。其四，假设复议申请人对海天汽车贸易公司存在到期债务，复议申请人未行使合同项下扣款权利亦不构成“拒不履行协助义务”。其五，白银区人民法院（2017）甘0402执异23-1号执行裁定书法律适用错误，其裁定驳回复议申请人的异议申请的行为于法无据，该行为属于错误的行为，应予以纠正。第三，继续冻结案涉保证金无实际意义，且将严重损害复议申请人之合法权益及正常的金融秩序。综上，白银区人民法院(2017)甘0402执异23-1号执行裁定事实认定与法律适用错误，应予以撤销，该院驳回复议申请人的异议申请的行为于法无据，应予以纠正。
本院查明的事实与执行法院查明的事实基本一致。
本院认为，执行过程中，人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。本案中，首先，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行提交的《保证金质押合同》、业务联系单、交易记录等证据能够证明其与张安麒之间成立合法有效的保证金质押合同，质权人上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行对张安麒交存于保证金账户内的1145万元保证金依法享有优先受偿权。其次，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行提交的垫款银行凭证、流水单等证据证明其已在案涉承兑汇票项下对外付款。根据《最高人民法院、中国人民银行关于依法规范人民法院执行和金融机构协助执行的通知》（法发[2000]21号）第九条的规定，在上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行提出申请后，白银区人民法院应当及时解除对张安麒名下开立在上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行的保证金账户资金的冻结措施。另，因白银区人民法院并未冻结甘肃海天鼎盛汽车贸易集团有限公司在上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行处开立的结算账户，该行亦未收到白银区人民法院冻结甘肃海天鼎盛汽车贸易集团有限公司结算账户及扣划账户款项的通知，故上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行并无协助法院限制甘肃海天鼎盛汽车贸易集团有限公司结算账户的义务，原裁定就此认定上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行属于拒不协助法院执行情形的理由不足。综上，上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行的复议理由成立，应予支持；原裁定虽认定事实清楚，但适用《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十条七处理本案错误，驳回复议申请人的异议申请不当，应予纠正。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十五条、《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十三条第一款第二项之规定，裁定如下：
一、撤销白银区人民法院（2017）甘0402执异23-1号执行裁定；
二、撤销白银区人民法院对张安麒名下开立在上海浦东发展银行股份有限公司兰州分行的保证金账户资金的冻结措施。
本裁定为终审裁定。
审判长 郭金保
审判员 陶丽莉
审判员 冉红武
二〇一七年九月七日
书记员 王岳祯