河南省泌阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1726刑初406号
公诉机关河南省泌阳县人民检察院。
被告人陈保建，男，1982年12月12日出生于河南省泌阳县，汉族，大学文化，户籍所在地河南省泌阳县，现住河南省郑州市经开区。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2017年4月14日被泌阳县公安局刑事拘留，2017年5月15日被泌阳县人民检察院批准逮捕，当日被泌阳县公安局执行逮捕。
辩护人刘培强，河南国基律师事务所律师。
泌阳县人民检察院以泌检刑刑诉（2017）297号起诉书指控被告人陈保建犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月4日向本院提起公诉。泌阳县人民检察院申请延期审理一次，2017年10月25日恢复审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泌阳县人民检察院检察员赵新太出庭支持公诉，被告人陈保建及其辩护人刘培强到庭参加了诉讼。现已审理终结。
河南省泌阳县人民检察院指控，被告人陈保建，又名陈飞，于2012年底时经郭磊森介绍结识河南盛宝投资担保有限公司（以下简称河南盛宝公司）董事长郭某（另案处理），做投资理财，后入职河南盛宝公司，任董事长助理。同时期介绍史平（已判刑）至河南盛宝公司做投资理财并结识郭某。在得知郭某有开拓市场、开设分公司意向后，陈保建和史平找到郭某商谈，并找吴念（已判刑）合伙，达成口头合伙协议，于2013年2月25日在泌阳县工商管理局注册成立泌阳盛宝实业有限公司（以下简称泌阳盛宝公司），由吴念任法人代表，法定经营范围是五金、建材销售等业务。公司成立后，该公司并没有经营五金、建材销售业务，而是由史平、陈保建与河南盛宝公司董事长郭某签署《合作协议》，挂靠河南盛宝公司，招聘客户经理，面向社会发展客户，利用召开投资项目推介会、客户经理发展客户等途径推广相关的投资项目，大量吸收公众资金。签订制式的借款及投资担保合同，通过合同约定高额利率和1个月、3个月、6个月不等的期限，而后逐月付息，到期返还本金，并由泌阳盛宝公司和河南盛宝公司出具担保函，为客户提供投资担保。所吸收的资金由客户转入泌阳盛宝公司提供的河南盛宝公司郭某、郭守蕊等个人账户。陈保建、史平等人按约定收取高额提成。2014年7月底，河南盛宝公司资金链断裂。至泌阳县群众报案时，河南盛宝公司和泌阳盛宝公司均已倒闭，河南盛宝公司老总郭某等逃匿，致使一百多户群众投资本金1900余万元无法收回。2014年1月份，被告人陈保建与史平、吴念签订协议，退出公司，获得分成65万元。
公诉机关就指控的犯罪提供有：被告人供述，证人证言，书证，视听资料，鉴定意见等证据。
公诉机关认为，被告人陈保建的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人陈保建对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名不持异议，当庭自愿认罪，但辩称其在泌阳盛宝公司成立时没有投入任何资金，其不是该公司股东，也不是该公司管理层人员，在其退出该公司前，其没有向社会吸收过存款，造成的1900万元的损失系其退出公司后的损失，请求对其从轻处罚。
辩护人的辩护意见是，对公诉机关指控被告人陈保建犯非法吸收公众存款罪无异议，但认为被告人陈保建系从犯、具有自首情节、没有直接参与泌阳盛宝公司经营活动，认罪态度较好，建议对被告人陈保建减轻处罚。
经审理查明，被告人陈保建，又名陈飞，于2012年底时经郭磊森介绍结识河南盛宝投资公司董事长郭某（另案处理），陈保建先在河南盛宝公司进行投资理财，后入职河南盛宝公司，任董事长助理。2013年初被告人陈保建介绍史平（已判刑）至河南盛宝公司做投资理财并结识郭某，在得知郭某有开拓市场、开设分公司意向后，被告人陈保建和史平与郭某商议在泌阳县开办河南盛宝公司的分公司，双方口头达成协议后，史平又找吴念（已判刑）参与开办分公司事宜。2013年2月25日泌阳盛宝实业有限公司注册成立，吴念任法人代表，注册资金50万元，公司住所地在泌阳县迎宾路北段，法定经营范围是五金、建材销售业务。泌阳盛宝公司成立后并没有经营五金、建材销售业务，而是按照与河南盛宝公司董事长郭某商谈的合作协议，挂靠河南盛宝公司，介绍熟人到公司任职，招聘客户经理，面向社会发展客户，利用召开投资项目推介会、印发扇面宣传、客户经理发展客户等途径推广河南盛宝公司推出的相关投资项目，吸收公众资金。客户、投资群众在泌阳盛宝公司办公室与泌阳盛宝公司签订由泌阳盛宝公司提供的制式借款及投资担保合同，拟定还款计划，通过合同约定月利率为1.5%至2%的高额利息，期限1个月、3个月、6个月不等，在转款时直接扣除当月应得利息，而后逐月付息，到期返还本金，并由泌阳盛宝公司和河南盛宝公司出具担保函，为客户提供投资担保，面向社会，大量吸收泌阳县群众资金。客户资金由客户直接转入泌阳盛宝公司提供的河南盛宝公司的郭某、郭守蕊、成铖、郭磊等人在中国邮政储蓄银行、中国农业银行、河南省农村信用社等银行机构设立的个人账户中，由河南盛宝公司直接对客户支付利息及返还本金并按照业绩每月向泌阳盛宝公司支付提成款，并将提成款打入史平的个人账户。泌阳盛宝公司的提成款除支付公司员工工资、提成及日常开销外，剩余款项由史平、吴念和被告人陈保建按比例进行分红。2014年1月29日，被告人陈保建与史平、吴念签订协议，陈保建退出泌阳盛宝公司，被告人陈保建退出泌阳盛宝公司时获得分红人民币65万元。
2014年8月，河南盛宝公司出现资金周转困难，开始停止支付泌阳客户借款本息。史平、吴念及客户代表通过向河南盛宝公司追回现金及债务变现、变卖红木家具等方式筹款，通过业务员返还群众存款。2014年10月25日返还群众本金2088997元（8.70245%），2014年12月2日返还群众本金414198.5225元（1.53095%）。经司法会计鉴定，并结合群众报案材料，泌阳盛宝公司非法吸收公众存款本金27505000元（河南盛宝公司财务账目显示截止2014年9月4日泌阳盛宝公司未兑付金额为2902.5万元），已支付付息2154445元，已返还群众本金5712626.25元，报案存款群众损失金额为19637928.8元。史平获得两次分红共计155余万元，吴念获得两次分红共计40余万元。
上述事实，有经庭审质证、认证，本院予以确认的以下证据证明：
1.被告人陈保建的主要供述：2013年先认识郭磊森，他是河南盛宝公司的副总，他介绍我认识的郭某，而后到郭某公司工作。我和史平是同学，在2012年底或2013年初时，我介绍史平和郭磊森认识，随后基本上一起认识了郭某，史平有点钱，开始往郭某公司投资做理财，我也在郭某的公司投资有几十万做理财。这期间，我们和郭某是客户与担保公司的关系。通过频繁交往后，史平感觉郭某还行，给我商量看能不能在老家泌阳设个点，拉上他亲戚后来知道叫吴念。之后他俩就开始和郭某联络并在泌阳筹备。因为我在郑州，让我也入股，好照看郭某的总公司，随时掌握情况。后来就注册了公司，装修家具的钱是花多少报多少，在泌阳的名字叫泌阳县盛宝实业有限公司，业务是和郭某的担保公司的业务联系在一起的，融的资金交到河南盛宝公司，合同由该公司出，投资项目我自己做的是省公司找的项目，他们做的项目我不清楚。泌阳这边的业务运营管理主要是史平、吴念管理操作，我本人也只是口头上的合伙人，主要是在郑州，不参与这边的经营管理。开始那时候我还没有到郭某的公司入职。2013年5月在河南盛宝入职后，我主要是替郭某跑腿，照看些光伏电实业方面的事。就泌阳的事，我只是给史平介绍认识郭磊森，而后史平和我一起和郭磊森到河南盛宝公司考察，经郭磊森介绍认识郭某。泌阳公司的事主要是史平、吴念和郭某、郭守蕊直接联系的。在2013年五月或是七月间，快到夏天了，是郭某和史平我俩签的，是合作协议，具体名字记不准了，郭某给吴念还有个任命。与郭某签协议是史平我们口头上约定有我的股份，也就签了，具体协议上面约定的啥，我也不清楚。当时口头说的是给我18%或者20%的分成，我记不清了。在那之前，史平向我借过钱，陆续也还了。
2013年快过阴历年时，2014年1月份，我回泌阳了，史平叫上我，到泌阳盛宝实业公司办公室，说是算算账。说实话，在这之前，史平吴念他俩就明里暗里挤兑我，不想让我在泌阳入股了。郭某郭守蕊私下里也给我说过，史平他们俩说不想让我在泌阳占空头股份的事。算账时，我也带着点气，我也明白他俩找我算账是啥意思。当时说是给我80万多点，因为说吴念参与管理，累死累活的，我没有参与管理与经营，意思是要多给吴念点，最后算的是给我六十六七万。我仨个算过账后，我提出退出，并把退出协议拿出来，是我也没给泌阳公司做多少贡献，点个空头股份，你们心理也不平衡。我退出，并说，我也不知道他们具体做啥事，也不知道公司挣了多少钱，也不让我看账，不让我知道。撤了后，公司出现啥事，与我无关。他俩说你撤就撤了，给你无关。说过后，我们仨当场就签了我退出的《协议书》。过完年吧，具体几月份记不谁了，史平打给卡上60多万元钱。史平给我说钱给我打过去了。这60多万元钱，是分成的钱。因为我那时间在河南盛宝公司做的还有投资理财。那后，郭守蕊给我说公司还有好项目，让我做单子。我又这钱投进去了，加上我之前在总公司投的钱，总的给我出了100万的单子，我和吴念没有经济往来，和史平有，史平借过我百十万，在2014年过年前还完了，他还我钱转账的有60多万元，其余给的现金。我在总公司也投资了170万。我只来过泌阳两次，一次是泌阳盛宝筹备期间，郭某叫我一起来的，还有一次是泌阳盛宝开业时，我和郭某等人来了。我本人没有实质性的参与泌阳盛宝公司的管理。2014年1月份就退出了。
成立的泌阳盛宝公司我们三个都没有实际出资，验资的钱是总公司出的，验资后就抽回了，装修家具是我们垫付的钱，之后在总公司报的账。总公司分配的业务是投资项目，吸收公众存款。具体操作是史平和吴念在泌阳办，我在总公司上班，当董事长助理，吸收的钱打到总公司指定的账户。
2.同案人史平的主要供述：泌阳盛宝实业有限公司是2013年3月份由吴念、陈保建和我，我们三人成立的，注册的法人是吴念，公司的注册资本50万元，这50万元是由河南盛宝投资担保有限公司出资的，公司注册时的经营范围是钢材、建材销售，在公司经营过程中实际是吸收群众投资，做郑州总公司推荐的投资项目。陈保建和我在泌阳盛宝实业有限公司没有担任职务。我们三个在公司成立时口头协议确定我占54%股份，陈保建占36%股份，吴念占10%股份，公司经营的利润按照所占股份分配。吴念在公司任总经理，负责公司经营、管理，陈保建当时是河南盛宝投资担保有限公司的董事长助理，在泌阳盛宝实业有限公司负责与河南盛宝投资担保有限公司的协调与联系工作，吴念、陈保建和我在公司都负责组织管理公司业务员，开展吸收资金的业务。业务员大概有将近二十人左右，都是由吴念、陈保建和我召的。公司经营到2014年1月底，公司分红后，陈保建撤出股份，公司负责人变成吴念和我。公司经营到2014年8月底，因为郑州总公司资金不能兑付，资金链断了，导致泌阳公司倒闭了。公司成立以来分过两次红，第一次是2014年1月，当时是我和吴念、陈保建我们三人分，我分了105万多元，陈保建分了86万多元，吴念分了20多万元。第二次分红是2014年5月份，吴念分了20多万元，我分了50多万元。随后就没有再分过。分红的钱在公司吸收群众存款的提成中，除了业务员提成、工资、开支外，剩下的存款提成由我和吴念、陈保建按照所占股份比例分配。
我们三人成立泌阳盛宝实业有限公司，公司的注册资金及办公场所房租、装修、办公设备等，都是由河南盛宝投资担保有限公司投入的资金，他们给泌阳盛宝实业有限公司出具的有委托授权书、总经理聘书及河南盛宝投资担保有限公司的公司资料。授权书的内容是授权泌阳盛宝实业有限公司在泌阳区域内代其公司办理投资、融资业务，总经理聘书是聘请吴念作为泌阳盛宝实业有限公司总经理，河南盛宝投资担保有限公司的公司资料有公司的营业执照、税务登记证、资金托管证明、荣誉证书及各类奖项材料。公司成立后，河南盛宝投资担保有限公司定期派讲师，到泌阳县向泌阳盛宝实业有限公司业推荐借款项目，同时把这些项目的借款合同及宣传资料带到泌阳公司，讲师还负责培训公司的业务员，培训的内容就是邀约客户技巧、话术、借款项目的讲解、业务员利润的提成及分配。泌阳公司的业务员经过培训后，就以公司推荐的借款项目，在泌阳县范围内寻找投资客户，客户投资的钱直接存入河南盛宝投资担保有限公司提供的账户，客户凭打款凭证到泌阳盛宝实业有限公司财务部签订借款合同，合同一式两份，客户一份，我们公司寄往河南盛宝投资担保有限公司一份。河南盛宝投资担保有限公司负责给客户结息、结算本金。泌阳盛宝实业有限公司每月吸收客户资金的提成，由财务部的焦铜峰根据报表统一结算，同河南盛宝投资担保有限公司财务部门结算，吸收客户资金的提成款打入我在泌阳县邮政银行花园支行开设的账号。提成款河南盛宝投资担保有限公司是按照2.2分-2.5分，另外加上0.2分的项目分成给我们的，公司业务员底薪600元，每做十万元业务，底薪再上浮300元，根据业务量提成1‰-5‰，提成是按照本金乘以存款时长，再乘以提成系数，正常的一般都是1‰-2‰，有些短期拆借的项目是3‰-5‰。每月郑州总公司打入我账号的提成款，我以现金或转账的方式给会计焦铜峰或出纳曹华，由会计部给公司人员造表发放工资。泌阳盛宝实业有限公司成立后一共吸收九千万左右资金，公司所有的提成五百万元左右，我和吴念、陈保健三个人从提成中分红有二百多万元。截止目前还有二千四百多万元没有归还，有126户。另外还有我自己投入公司的105万元，我岳母张翠歌投入公司32万元，总公司董事长郭某私人借我了270万元。目前我和吴念向总公司追讨过来87.2万元，还有一笔200万元追回债务，处理的公司红木家具40万元，还有泌阳县公司的电脑变卖了1万多元，这三百多万元钱按照存款群众的存款比例，通过业务员归还给了存款群众。
3.同案人吴念的主要供述：2013年刚过完春节，在家没事。我的连襟史平找到我说成立个公司，让我过去当总经理，当时承诺一月给我7000元工资，2013年3月10日开业。当时办理工商登记时，史平给我说，他在泌阳县农村信用社上班，不方便，让用我的名字登记营业执照。登记的过程中，工作人员告知我一个人不允许注册有限责任公司，然后史平叫我岳夫郭甲同叫去当个股东，注册资金是50万元，都是史平一个人出的资，他在农村信用社作的出资凭证，在白云宾馆下面那个会计师事务所出的验资报告，给我，然后我去登记注册的。注册的公司名称叫泌阳盛宝实业有限公司，名称史平事先写给我让我到工商局核准的，经营范围是五金、建材。开业后，史平安排我担任总经理，主要负责公司的日常行政工作，具体负责考勤、采购礼品。实际经营的业务是陈保建和史平与河南盛宝投资担保有限公司合作的业务，由郑州公司推出些优质企业投资项目，然后由泌阳盛宝实业有限公司开发客户，说是这些公司有实力，效益好，挣钱，现在需要资金周转，让客户们往这些项目上投钱。具体模式是郑州河南盛宝投资有限公司过来人，带着幻灯片，在泌阳盛宝实业公司推介这些公司投资项目。有意向的客户就把资金投到这些项目上。有时间，在推介项目时也公布些打款账号，并且每次推介项目的时候，还给大家普及非法集资和投资担保的区别。公司的经营情况就是这样。在公司的日常经营活动中，我一直负责行政管理，具体投资业务由业务副总高某负责，从公司开业一直到2014年7月底公司出事，我没有发展过业务员。公司从开业开始，没有给我工资，我只是法人代表，因为当时公司没有我的股份，我不愿意。后来史平和陈飞也就是陈保建商量后，口头给我承诺给我管理股10%。直到2014年2月份，陈飞退出公司，第一次结算，我拿了20万，他俩多少我记不清了，陈飞大概是80多万，史平150万左右。给我现金20000元，其他的抵我与史平原来开歌厅的账了。这之后就再也没有结算过。我们公司的收益，全部是由郑州公司打到史平的账上，应该是邮政储蓄的账号。2014年7月底公司投资款出现延迟，打不回来，也就是到期的本息，从郑州的河南盛宝公司打不回来。河南盛宝投资公司的老总郭某告诉我们说因为长坦分公司隔壁的一家担保公司跑路了，引起连索反应，致使资金暂时有些困难。我们回来后，我们就给泌阳的投资户讲了，总公司资金暂时出现困难的事。这之后我们陆续从总公司要回300多万资金，其中200万是在我名下的房产投资抵押。这300多万，在大家商议达成一致后，按每个人投资总额的10%多点的比例退还给大家的本金有200多万，会计焦桐锋连同他本人投资就得的截留四五十万。前期要回的资金约有90多万元打到财务焦桐锋的账户上，后来的要回的打到客户推举的代表账户上，当天直接分配。后期卖红木家俱的40万元，史平安排谁转的，我不知道。
4.证人周某、牛某1、牛某2、徐某、杨某、高某（泌阳盛宝实业有限公司员工）证言证明，泌阳盛宝实业有限公司是2013年3月份开业的，老板是史平、陈飞、吴念，吴念兼任法人代表。公司设立有总经办、业务部、行政、财务等部门，员工工资是基本工资加业务提成。泌阳盛宝实业有限公司日常的经营项目就是与客户签订投资合同，推广项目，吸收资金，资金汇到指定的郭某、郭守蕊、成铖、郭磊等人的账户上。合同上约定的逐月付利息，到期还本金。第一个月的利息在客户汇款时直接扣除。公司来投资项目后，总公司来人，公司老板史平、吴念等组织在公司开项目推介会，推广项目，采用放幻灯片，介绍项目的情况名称、资质、借款用途、还款来源、抵押、投资回报率，利息一般是1分5、1分6、1分7，最后一个项目达到2分。然后老板要求我们这些公司员工开始找钱，我们就用自己的社会关系、亲戚朋友邻居等，再让他们介绍我们公司的投资项目，吸收资金。这些资金，打到总公司负责人的账号上。2014年7月份之前，业务正常，资金往来正常，自2014年7月份之后，到期本金回拢不了，返还不了客户，到8月份时，有些连利息都不能如期支付了，这期间，史平、吴念召集大家开会说要求全部续签合同，续签合同的有利息，还说到10月份，总公司有大批资金回来。
5.证人郭某2016年7月22日证言证明：2012年底，陈飞介绍史平往我公司进行个人投资，有二三百万。2013年春上，由陈飞、史平操作在泌阳县成立了分公司，法人代表吴念。2014年年初，陈飞从泌阳分公司撤出了。史平本人先后在我公司最多时投资有1000多万，后来到2014年10月份左右，我陆续给史平本人兑付了七八百万。2014年7、8月份资金周转困难，泌阳分公司有2000多万没有兑付，史平本人也还有三四百万没有兑付。那期间，我就把“王海山”项目给史平他们了。我借史平的钱都还史平了。泌阳客户的钱只要到省公司，省公司就不会单独投资给史平、吴念。2014年7、8月份省公司资金严重困难，为维持公司运营和保证客户合同的履行，我又推出了我弟郭守仑的红木家具项目，在泌阳筹集了几百万资金。那时我还有希望盘活公司，但2014年底，兰州警方将我上网追逃，公司彻底不行了。我们往泌阳推出的投资项目有真有假，但史平、吴念不知情。泌阳客户的资金到省公司后大部分用于偿还客户本金、支付利息、员工工资和维持公司日常运营，有的资金放给企业了。各分公司的资金到省公司后，就由省公司统一调配了。省公司没有投资实体，全部是放款，拿的利差。
证人郭某2017年4月21日证言证明：大概是2012年年底通过郭磊森认识的陈保建，开始是郭磊森的客户，在我公司做投资理财。2013年年初时，陈保建到公司投资部当员工，大概3、4月份时，我让陈保建任我的助理。平时我们都叫他陈飞，他于2014年6、7月份离职。2012年年底时通过陈飞认识的史平，史平也在我那里做投资理财，有二三百万。我的河南盛宝公司有意拓展业务，向下边开设些分公司，在开设泌阳分公司前，陈飞给我说过，说他和史平想在泌阳开个分公司。之后陈飞、史平又一起到公司办公室找的我，谈的这个事。他们是各合伙人。陈保建离职时，找我算过，总的还欠他100万元。陈保建还开走公司一辆奥迪A6，过户到陈飞名下。
6.吴念提供的史平、陈保建与郭某2013年7月3签订的合作协议，证明双方的权利义务、利益分配等情况。
7.陈保建提供的其与史平、吴念2014年1月29日签署的协议书，证明陈保建于2014年1月29日退出泌阳盛宝公司的经营。
8.陈保建提供的与河南盛宝公司签订的借款合同、担保函、还款计划书、借据等手续，证明其在河南盛宝公司投资情况。
9.史平、吴念的银行交易明细表，证明史平于2014年2月18日、2014年3月31日共计汇入陈保建账户65万元。
10.周某提供的泌阳县盛宝公司客户经理领取投资款明细表，证明客户经理领款情况。
11.驻马店市正泰会计师事务所出具的驻正泰会鉴字（2015）18号司法会计鉴定意见书，证明根据2015年10月26日收到的公安机关提供的案卷材料进行审验，经鉴定，泌阳盛宝实业有限公司史平、吴念非法吸收公众存款本金25625000元，存款群众95人，已返还群众本金5557078.61元，已支付利息1996895.00元，存款群众的损失金额为18071026.39元。
12．河南省泌阳县人民法院（2016）豫1726刑初472号刑事判决书，证明史平、吴念因非法吸收公众存款罪判刑情况。
13．被告人陈保建被郑州市高新技术产业开发区人民法院司法拘留的材料，证明陈保建被司法拘留的情况。
14．被告人陈保建的到案经过，证明陈保建被司法拘留时因其系泌阳县公安局网上逃犯，被泌阳县公安局民警于2017年4月14日到郑州市管城区拘留所将陈保建带回并刑事拘留。
15．被告人陈保建的人口信息单，证明陈保建系年满18周岁的成年人。
16．视听资料：讯问陈保建的视频光盘两张。
17．泌阳县公安局2017年6月19日出具的情况说明，证明2017年3月中旬陈保建的亲属龙某反映陈保建近几天要账后就到泌阳投案。
18、证人龙某出具的书面证明及其身份证明，证明其与陈保建系姑舅老表关系，公安民警通过其作陈保建的投案工作，到2017年3月份时，其和舅舅商量，钱筹不够就算了，让陈保建尽快回来投案，并把这个情况报告给了公安民警。
19、辩护人向本院提交了陈保建亲属龙某、父亲陈国坡的证言、证人胡某（系陈保建房屋租户）的证言及龙某2017年3月通话清单，用来证明陈保建用胡某的手机157××××9537在2017年3月多次与龙某156××××3777联系商议投案事宜，且认为陈保建虽然被司法拘留而未能成功投案，但符合法律规定的确有证据证明准备投案，后被抓获的也可视为自动投案的情形。
本院认为，被告人陈保建与史平、吴念共同开办经营泌阳盛宝实业有限公司的目的是按照与河南盛宝公司董事长郭某商谈的合作协议，挂靠河南盛宝投资担保有限公司，以介绍熟人到泌阳盛宝公司任职，招聘客户经理，面向社会发展客户，利用召开投资项目推介会、印发扇面宣传、客户经理发展客户等途径推广河南盛宝公司推出的相关投资项目，约定月利率为1.5%至2%不等的利息，按月付息，到期还本，大量吸收泌阳群众资金至河南盛宝公司郭某、郭守瑞等个人账户。2014年8月，河南盛宝公司出现资金周转困难，开始停止支付泌阳客户借款本息，致使一百多户存款群众损失存款本金1900余万元。被告人陈保建的行为严重扰乱金融秩序，吸收资金数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持。
关于被告人陈保建及其辩护人辩称陈保建系投案自首的意见，经查，根据公安机关出具的情况说明及辩护人提交的相关证据，只是表明被告人陈保建有主动投案的意图，从其亲属向公安机关传达陈保建的投案意图到陈保建被司法拘留中间相隔十多天，陈保建及其亲属虽声称意欲筹集够60万资金以退回所得分红后就投案，但在资金难以筹集的情况下一直无任何去投案的行为迹象，直至被司法拘留后被民警带回。不符合确有证据证实准备投案的情形，不能认定为自首，对该辩称意见，本院不予采纳。
关于辩护人提出被告人陈保建系从犯，且主动退出公司，系犯罪中止的意见。本案中被告人陈保建与史平、吴念共同成立泌阳县盛宝实业有限公司，目的是为河南盛宝公司吸收公众存款，三人系共同犯罪，吸收公众存款的行为处于连续状态，犯罪行为已经实行，犯罪结果已经发生，犯罪已经既遂，不可能再成立犯罪中止。因本案系共同犯罪，被告人陈保建退出公司后，该公司在史平、吴念的经营下仍在继续吸收公众存款，陈保建并未有效阻止后续犯罪结果的发生，亦不符合犯罪中止的构成要件。对辩护人提出的陈保建主动退出泌阳盛宝公司，系犯罪中止的意见不予采纳。被告人陈保建与史平一起与河南盛宝公司董事长郭某商谈合作事宜，后签署合作协议。但泌阳盛宝公司的注册资金系河南盛宝公司出资，泌阳盛宝公司的工商登记手续系史平、吴念办理，泌阳盛宝公司办公地点的选取、办公设施的配备、人员招聘亦是由史平、吴念负责，在泌阳盛宝公司的实际经营中，被告人陈保建主要负责泌阳盛宝公司与河南盛宝公司的沟通事宜，且陈保建在河南盛宝公司工作，不常在泌阳，不直接参与泌阳盛宝公司的日常经营事宜，后又中途退出合伙，其在共同犯罪中所起作用较小，可认定为从犯，对辩护人辩称被告人陈保建系从犯的意见，予以采纳。
被告人陈保建参与经营的泌阳盛宝公司吸收的存款全部投入了河南盛宝公司，而并非归其个人支配使用，河南盛宝公司资金链的断裂也并非被告人陈保建所能控制。被告人陈保建到案后，如实供述了其主要犯罪事实，系坦白，在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，具有法定和酌定从轻及减轻处罚的情节。根据被告人陈保建的犯罪性质、危害后果、认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第六十四条，第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（九）项、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
一、被告人陈保建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月,并处罚金人民币十万元整。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月14日起至2019年10月13日止。罚金限在本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、被告人陈保建的违法所得六十五万元依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 薛九建
审 判 员 赵 娜
人民陪审员 李东升
二〇一七年十二月十一日
书 记 员 张 丽