黑龙江省哈尔滨市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）哈刑一初字第102号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市人民检察院。
被告人黄鹏，出生于陕西省汉中市。户籍地黑龙江省哈尔滨市道里区，暂住地黑龙江省哈尔滨市道里区。因涉嫌犯诈骗罪于2014年9月11日被刑事拘留，同年10月18日被逮捕。现羁押于黑龙江省哈尔滨市道里区看守所。
辩护人王波，黑龙江红旗律师事务所律师。
辩护人石亚柱，黑龙江畅顺达律师事务所律师。
黑龙江省哈尔滨市人民检察院以哈检刑诉（2015）166号起诉书指控被告人黄鹏犯诈骗罪，于2015年9月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年12月11日公开开庭审理了本案。黑龙江省哈尔滨市人民检察院指派检察员刘永利出庭支持公诉，黄鹏及辩护人王波、石亚柱到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关申请延期审理一次。现已审理终结。
黑龙江省哈尔滨市人民检察院指控，被告人黄鹏以经营小额贷款业务，能够给付高额利息为名借款，骗取多名被害人钱款共计人民币35470787元，所得赃款被黄鹏还欠款及个人生活使用。针对上述指控，公诉机关提交了下列证据：1、书证黄鹏出具的欠条、银行账户查询单、户籍证明等；2、证人李某甲、黄某乙、那某某等人的证言；3、被害人云某某等人的陈述；4、黄鹏的供述和辩解；5、黑龙江晨旭会计司法鉴定所鉴定意见。公诉机关认为，黄鹏诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人黄鹏辩称其没有诈骗的主观故意，起诉书指控的数额不准确；其辩护人以黄鹏没有非法占有的故意，没有将他人财产据为己有，起诉书指控的犯罪数额不准确，黄鹏具有自首情节为由，请求法院依法公正判决。
经审理查明，被告人黄鹏在生意亏损、大量负债的情况下，自2012年至案发前，以经营小额贷款等业务且能够给付高额利息等为名，向多名被害人借款，诈骗所得赃款除支付部分借款本息外，被其用于归还个人欠款及生活支出。具体犯罪事实如下：
1、2012年11月至2014年9月，黄鹏向被害人云某某借款160万元，返还本息120万元，骗取被害人40万元。
2、2014年9月，黄鹏向被害人曹某某借款435万元，返还本息250万元，骗取被害人185万元。
3、2012年7月至2014年2月，黄鹏向被害人曲某某借款2050万元，返还本息1660万元，骗取被害人390万元。
4、2012年10月至2014年7月，黄鹏向被害人姜某某借款80万元，返还本息33.4万元，骗取被害人46.6万元。
5、2013年2月初至2014年6月，黄鹏向被害人乔某某借款220万元，返还本息80万元，骗取被害人140万元。
6、2013年1月至2014年4月，黄鹏向被害人丁某某借款156万元，返还本息49.8万元，骗取被害人106.2万元。
7、2013年6月至2014年8月，黄鹏向被害人彭某某借款385万元，返还本息280万元，骗取被害人105万元。
8、2013年8月至2014年8月，黄鹏向被害人张某甲借款40万元，返还本息6.8万元，骗取被害人33.2万元。
9、2013年8月至2014年3月，黄鹏向被害人谢某某借款226万元，返还本息90.2万元，骗取被害人135.8万元。
10、2013年12月，黄鹏向被害人许某某借款50万元，返还本息19.6万元，骗取被害人30.4万元。
11、2014年1月至9月，黄鹏向被害人金某某借款95万元，返还本息40万元，骗取被害人55万元。
12、2014年2月，黄鹏向被害人李某乙借款50万元，返还本息35.75万元，骗取被害人14.25万元。
13、2014年4月，黄鹏向被害人宋某某借款40万元，返还本息28万元，骗取被害人12万元。
14、2014年6月，黄鹏向被害人刘某甲借款340万元，返还本息55.5万元，骗取被害人284.5万元。
15、2014年6月至8月，黄鹏向被害人刘某乙借款150万元，返还本息14.4万元，骗取被害人135.6万元。
16、2014年7月，黄鹏向被害人李某丙借款10万元，返还本息3000元，骗取被害人9.7万元。
17、2014年7月，黄鹏向被害人高某某借款60万元，返给被害人价值10万元的手表一块，骗取被害人50万元。
18、2014年7月，黄鹏骗取被害人赵某某13万元。
综上，被告人黄鹏共实施诈骗犯罪18起，诈骗所得赃款共计1786.25万元。黄鹏于2014年9月10日到公安机关投案。
上述事实，有经庭审质证确认的下列证据证实：
1、公安机关出具的案件来源及抓捕经过。
2、被害人丁某某的陈述：2013年1月，通过黄鹏的表哥认识了黄鹏，黄鹏自称做小额贷款业务，具体业务就是在银行倒贷。几个月后，黄某甲给其挂电话，向其借80万元，给4分利，说倒贷用。2014年3月14日，其让其哥丁爱民将80万现金交给黄某甲。2014年3月30日，黄鹏又向其借款40万元，也是4分利，其从农行卡上转给了黄鹏。2014年7月，其又借给黄鹏36万，其中26万是转账、16万是现金，共借给黄鹏156万元。
3、被害人乔某某的陈述：2013年2月初，黄鹏称公司急用钱，每月3分利，向其借款。8月14日黄鹏以买房子为由向其借款，最后其实际损失了100多万。
4、被害人赵某某的陈述：2014年7月30日下午，黄鹏说公司资金紧张向其借款10万元，过两天又借走3万元，其共损失13万元。
5、被害人云某某、曹某某、曲某某、姜某某、彭某某、张某甲、谢某某、许某某、金某某、李某乙、宋某某、刘某甲、刘某乙、李某丙、高某某等人的陈述，证实黄鹏骗取钱款数额及返还本息等情况。
6、证人王某甲、王某乙、张某乙、叶某某的证言，证实黄鹏曾借款并支付利息的情况。
25、证人李某甲（被告人黄鹏之妻）的证言：2008年至2009年，其和黄鹏代办信用卡，2012年之前有账。2011年末，黄鹏的姐姐黄某乙去公司帮黄鹏记账、银行转款、网银转账。黄鹏通过其向张伟杰借款10万元、向高承江借款70万元、向刘某乙款150万元，黄鹏说借钱倒贷用。
26、证人黄某乙（被告人黄某甲之姐）的证言：2011年其给黄某甲打工，公司只有其和黄某甲两个人，由黄某甲告诉其姓名、账号、转款金额，不知道黄某甲转款干什么用。李某甲曾让其给曲某某、姜某某、许某某、田玉阳等人汇钱。
27、证人那某某的证言：2014年5月14日，其给黄鹏介绍过白家堡一个小区一栋楼的电路工程。黄鹏做了大约一个月，没有做完，因为没有缴纳100万元保证金，其就让黄鹏离场了。其还给黄鹏介绍过一个孙家站的电路工程，黄鹏2014年8月进场，做了半个月左右，没有做完就跑了。
28、被告人黄鹏及李某甲给他人所出具的欠条及银行转款凭证。
29、黑龙江晨旭司法审计事务所审计报告，证实被告人黄鹏与被害人银行账户之间的钱款往来情况。
30、被告人黄鹏的户籍证明。
31、被告人黄鹏的供述：其从2008年开始做小额贷款生意，当时是和其妻子李某甲等人一起做。2011年的时候，我大约在亲戚朋友处借了大约1000万左右，全都没有了，其中600万余元是贷出去没有收回来的，剩下400万其个人生活支出了。2012年之后，其基本上就没什么生意了，到案发前，向别人借的钱大约6000万元，大部分用于还之前的欠款和利息，其余的部分用于日常开销了。同时，其供述了向各被害人借款及返还本息的数额。
本院认为，被告人黄鹏以非法占有为目的，以能够给付高额利息为诱饵，骗取多名被害人钱款，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控的部分犯罪事实不清，证据不足，且部分犯罪数额不准确，本院予以纠正。黄鹏以给付高息为诱饵，骗取他人钱款，有被害人陈述及相关书证予以证实，黄鹏在公安机关亦多次供认，故对黄鹏及辩护人所提，黄鹏没有非法占有的故意，没有将他人财产据为己有的辩解及辩护意见不予采纳。黄鹏案发后虽到公安机关投案，但不能如实供认犯罪，依法不能认定为自首，对辩护人所提黄鹏具有自首情节的辩护意见不予采纳。黄鹏诈骗公私财物，数额特别巨大，应依法惩处。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第五十九条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄鹏犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、被告人黄鹏非法所得由公安机关继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 蓝日皎
审 判 员 李继华
代理审判员 乔 岳
二〇一五年十二月二十五日
书 记 员 于江春
本案所依据的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十七条对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。
在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。
第五十九条没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。
在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。