福建省龙岩市永定区人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0803刑初337号公诉机关龙岩市永定区人民检察院。被告人陈万锟，绰号“饼干”，男，1996年5月7日生，汉族，初中文化，无业，住福建省龙岩市永定区。因涉嫌侵犯公民个人信息犯罪于2017年8月12日被龙岩市公安局永定分局抓获，次日被刑事拘留，同年9月15日经龙岩市永定区人民检察院批准，同日被逮捕。现羁押于龙岩市第二看守所。被告人陈瑞开，男，1990年4月12日生，汉族，初中文化，修车工，住福建省龙岩市永定区。2013年4月23日因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被福建省龙岩市新罗区人民法院判处拘役四个月，并处罚金2000元。因涉嫌侵犯公民个人信息犯罪于2017年8月17日被龙岩市公安局永定分局刑事拘留，同年9月15日经龙岩市永定区人民检察院批准，同日被逮捕。现羁押于龙岩市第二看守所。龙岩市永定区人民检察院以永检公诉刑诉〔2017〕322号起诉书指控被告人陈万锟、陈瑞开犯妨害信用卡管理罪，于2017年11月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。龙岩市永定区人民检察院指派检察员苏珍莲出庭支持公诉，被告人陈万锟、陈瑞开到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：2017年6、7月份的一天，因被告人陈万锟欠被告人陈瑞开人民币5000元，被告人陈瑞开找到被告人陈万锟要其还钱，被告人陈万锟以买卖他人银行卡换钱为理由让被告人陈瑞开帮忙收购他人银行卡。后被告人陈瑞开从阙某、江某、梁某、揭业辉等人处以低价购买中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行等多家银行的银行卡十套（含银行卡、开卡人身份证复印件、手机SIM卡、网银U盾等），并将购买来的他人银行卡交给被告人陈万锟出售。同时被告人陈万锟从简某、沈某处购买中国农业银行、中国工商银行、中国邮政储蓄银行的银行卡三套。而后被告人陈万锟再将购买的其中五套银行卡以每套500元-800元不等的价格出售给一位其自称“阿远”的男子，仅收到500元。2017年8月12日晚23时许，被告人陈万锟驾驶闽Ｆ×××××号丰田牌轿车途经龙岩市永定区路段时，被设卡的龙岩市公安局培丰派出所民警查获，并从被告人陈万锟处扣押闽Ｆ×××××号丰田牌轿车一部、诺基亚手机一部、唐某的居民身份证一张、八套银行卡（含银行卡八张、居民身份证复印件八张、手机SIM卡五张、网银U盾七个、银行密码器二个，其中持卡人姓名为阙某、简某的银行卡各二套、持卡人姓名为江某、梁某、揭业辉、沈某的银行卡各一套）及单张银行卡七张（其中八套银行卡已随案移送本院，其余物品未移送本院）。同月17日，龙岩市公安局刑事侦查大队民警在龙岩市新罗区指引汽车会所抓获被告人陈瑞开。另查明，闽Ｆ×××××号丰田牌轿车系向龙岩市新罗区鑫峰汽车服务有限公司租赁的车辆，现已发还该公司。被告人陈瑞开2013年4月23日因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被福建省龙岩市新罗区人民法院判处拘役四个月，并处罚金2000元。2017年12月11日，被告人陈万锟的家属代其向本院上缴非法所得500元。上述事实，被告人陈万锟、陈瑞开在开庭审理过程中均无异议，且有被告人陈万锟、陈瑞开的供述与辩解，证人陈某1、陈某2、简某、赖某、阙某、江某的证言，龙岩市公安局永定分局刑事侦查大队制作的辨认笔录、扣押笔录、扣押决定书、扣押清单、发还清单、扣押物品照片及出具的案件情况说明、到案经过，龙岩市公安局培丰派出所出具的到案经过，被告人陈万锟、陈瑞开与沈某、阙某、揭业辉、江某、简某等人的银行交易明细账，龙岩市新罗区鑫峰汽车服务有限公司营业执照、车辆租赁合同，福建省龙岩市新罗区人民法院（2013）龙新刑初字第296号刑事判决书，被告人陈万锟、陈瑞开的户籍证明、违法犯罪前科查证经过、拘留证、逮捕证等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈万锟、陈瑞开非法持有、出售他人信用卡，妨害信用卡管理秩序，数量较大，二被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。二被告人到案后均能如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。被告人陈瑞开有犯罪前科，酌情从重处罚。被告人陈万锟已退缴赃款，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条(?javascript:SLC(17010,23)?)第一款、第六十一条、第六十二条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院》第二条第一款的规定，判决如下：一、被告人陈万锟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万五千元（此款应于本判决生效后十日内缴纳），上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月12日起至2018年5月11日止。）二、被告人陈瑞开犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币一万五千元（此款应于本判决生效后十日内缴纳），上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月17日起至2018年5月16日止。）三、没收被告人陈万锟退缴的违法所得500元，上缴国库。四、扣押在案的八套银行卡（含银行卡八张、居民身份证复印件八张、手机SIM卡五张、网银U盾七个、银行密码器二个），系作案工具，予以没收，随案存查；扣押的诺基亚手机一部、唐永源的居民身份证一张、银行卡七张，未移送本院由公安机关负责发还给所有权人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  林 秀人民陪审员  童定良人民陪审员  卢晓云二〇一七年十二月十三日代理书记员  赖冬燕附：本案所适用的主要法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院、最高人民检察院》第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；（三）非法持有他人信用卡50张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。