山西省临猗县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）临刑初字第212号
公诉机关临猗县人民检察院。
被告人张X，因挪用公款嫌疑，经临猗县人民检察院决定，于2014年3月5日由临猗县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有挪用公款罪，经运城市人民检察院决定，于2014年3月20日由临猗县公安局执行逮捕。现羁押于运城市盐湖区看守所。
辩护人张旭锋，山西弘明律师事务所律师。
被告人李XX，因挪用公款嫌疑，经临猗县人民检察院决定，于2014年4月10日由临猗县公安局刑事拘留；因涉嫌犯有挪用公款罪，经运城市人民检察院决定，于2014年4月25日由临猗县公安局执行逮捕，同年5月15日经临猗县人民检察院决定依法取保候审。
辩护人景万亿，临猗县法律援助中心律师。
被告人赵XX，因涉嫌犯有挪用公款罪，经运城市人民检察院决定，于2014年4月24日由临猗县公安局执行逮捕，同年5月21日被依法取保候审。
被告人张X、李XX、赵XX挪用公款罪一案，临猗县人民检察院于2014年9月17日以临检公诉刑诉（2014）145号起诉书，向本院提起公诉。2014年12月4日经运城市内中级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。临猗县人民检察院指派检察员程世鹏出庭支持公诉，被告人张X及其辩护人张旭锋、被告人李XX及其辩护人景万亿、被告人赵XX到庭参加了诉讼。现已审理终结。
临猗县人民检察院指控，被告人张X身为国有银行工作人员，单独或者与被告人李XX、赵XX共谋利用其发放、催收、经手、管理贷款的职务便利挪用公款，数额巨大，超过三个月未还，犯有挪用公款罪。具体犯罪事实如下：
1、2012年8月份，被告人张X伙同被告人赵XX预谋以冒名方式贷款后归还赵XX名下的逾期贷款。后赵XX联系了吕X、王XX、郝XX三人去邮政储蓄银行临猗支行信贷部办理贷款手续，张X用三人的身份证复印件私自违规办理了贷款预留存折。8月17日每人5万元共15万元的贷款到帐后，张X予以截留使用，部分用于归还了赵XX以前的冒名贷款。
2、2012年9月份，被告人张X伙同被告人赵XX预谋在给贷户赵XX办理贷款过程时，冒用担保人郭XX、苏XX、赵XX的身份证、户口本进行贷款归赵XX使用。后张X在经手办理此贷款过程中，以欺骗的手段，，让三人在空白贷款手续上签了字，9月18日冒名贷款15万元到账后，张X予以截留，部分用以归还赵XX以前冒名贷款。案发后11.3175万元未能归还。
3、2012年9月24日，贷户周XX委托荆X来到邮政储蓄银行临猗支行归还自己的13万元贷款，被告张X利用职务之便截留9万元，并伪造荆X签名将9万元转账归还了赵XX的到期冒名贷款。
4、2013年6月份，贷户李XX冒用李XX、宋XX、马XX名义在邮政储蓄银行临猗支行贷款15万元，被告人张X以防止贷款下来后李XX不归还以前逾期贷款为由，从李XX手中拿走三名贷户存折，6月18日15万元贷款到账后，张X将5.2万元归还了李XX的冒名贷款，其余9.8万元予以截留，部分归还赵XX名下到期冒名贷款。
5、2013年2月25日，贷户赵XX来到邮政储蓄银行临猗支行归还其名下的9万元贷款，被告张X收到此款后，将5万元予以截留，归自己使用。
6、2013年10月份，贷户刘XX到邮政储蓄银行临猗支行归还其名下的29570元贷款，被告张X收到此款后，给刘XX出具了贷款全部结清字据，但其仅将21000元归还了刘XX名下的贷款，其余的8570元予以截留归自己使用。
7、2012年11月至2013年3月，被告人李XX伙同被告人赵XX预谋找他人身份证、户口本从邮政储蓄银行冒名贷款个人使用。后李XX先后找了丁XX、许XX、蔡XX、李XX、宁XX、宁XX等13个户口本、身份证，二人均给张X打电话让其放款。张X知道是李XX、赵XX想用款，便找李XX要来身份证、户口本，利用其职务之便，采取冒用担保人名字贷款、擅自增加贷款数额、让他人冒名顶替办理贷款手续等手段，挪用公款61万元归李XX使用，部分用于归还赵XX以前在邮政银行的冒名贷款。
综上，张X单独挪用公款24.657万元，伙同他人挪用公款87.3175万元，共挪用111.9745万元；赵XX伙同他人挪用公款87.3175万元；李XX伙同他人挪用公款61万元。2014年5月13日被告人李XX退回赃款65万元，2014年5月19日赵XX退回赃款44.93万元，暂存于临猗县财政专户。
认定上述事实的证据如下：
1、书证，中国邮政储蓄银行临猗县支行营业执照、邮政储蓄银行临猗县支行证明、户籍证明、中国邮政储蓄银行取款凭单、银行流水帐、转账凭条、中国邮政储蓄银行贷款业务档案、银行提供的实际用款人统计表、个人结算账户开户申请书、收条等；2、证人证言35份；3、临猗县邮政储蓄银行临猗县支行报案材料及情况说明；4、被告人供述；5反贪局询问同步录音录像光盘7张。
公诉机关认为，被告人张X身为国有银行工作人员，单独或者与被告人赵XX、李XX共谋利用其发放、催收、经手、管理贷款的职务便利挪用公款，数额巨大，超过三个月未还，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用公款罪追究刑事责任。
被告人张X辩称，公诉机关指控的第二宗（赵XX、郭XX等）款放完以后，我未见到存折，也未用这笔款；第三宗（荆X）款是我借荆X的钱，只是未打条；最后一宗65万元放款时进行过公证，并没有冒名贷款。我认为罪名不是挪用公款罪，应是滥用职权罪。
被告张X的辩护人对公诉机关的指控提出如下辩护意见：一、罪名不成立，被告张X的行为不构成挪用公款罪，被告人张X属于山西佳鑫人力资源管理咨询服务有限公司派遣到中国邮政储蓄银行股份有限公司临猗县支行的信贷员岗位从事劳务工作，不是刑法规定的从事公务的国家工作人员，不具备挪用公款罪的犯罪主体资格，故构不成此罪。其违反银行发放贷款的管理制度，滥用职权违规操作的行为构成了国有企业工作人员滥用职权罪。二、犯罪数额认定有出入，公诉机关指控的第二宗和第七宗贷款发放时经过公证机关公证，是合法贷款，不应认定为犯罪数额。
被告人李XX对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭表示认罪。
被告人李XX的辩护人对公诉机关的指控提出如下辩护意见：一、公诉机关指控的第七宗犯罪事实中被告人李XX给被告人张X打电话的事实不存在；二、定性不对，第七宗涉及被告人李XX的贷款事实只是一起民事借名贷款纠纷。
被告人赵XX对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，当庭表示认罪。
经审理查明：被告人张X、李XX系山西佳鑫人力资源管理咨询服务有限公司派遣到中国邮政储蓄银行股份有限公司临猗县支行的信贷员岗位从事工作。在工作期间，张X单独挪用公款24.657万元，伙同他人挪用公款87.3175万元，共挪用111.9745万元；李XX伙同他人挪用公款61万元，赵XX伙同他人挪用公款87.3175万元。三被告人具体犯罪事实如下：
（一）、2012年8月份，被告人张X伙同被告人赵XX预谋以冒名方式贷款后归还赵XX名下的逾期贷款。后赵XX联系了吕X、王XX、郝XX三人去邮政储蓄银行临猗支行信贷部办理贷款手续，张X用三人的身份证复印件私自违规办理了贷款预留存折。8月17日每人5万元共15万元的贷款到帐后，张X予以截留使用，部分用于归还了赵XX以前的冒名贷款。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认
的证据证实：
1、证人吕X的证言，证明：2012年8月份左右，他朋友赵XX用他身份证，带他和另外两名不认识的人到邮政银行办理三户联保贷款手续，他将自己的身份证、户口本给了银行工作人员复印，他在几个空白表格上签字、捺手印，照相，直到邮政银行工作人员打电话催款时才知贷款5万元的事实。对别人用自己身份证在邮政银行办存折不知情。
2、证人郝XX的证言，证明：本村张XX带他、王XX和另外一名不认识的人到邮政银行，三人在几个空白表格上签字、捺印，包括两张空白纸，完了照相，刚开始以为是给别人担保，邮政银行打电话催款时才知道贷款5万元的事情。
3、证人王X的证言，证明：2012年8月中旬，张X拿王XX、郝XX、吕X三人的身份证复印件，让她办理了三个存折，将存折帐号发给张X，按张X电话将三宗贷款各5万元予以补登后，张X从王XX折子取了24390元，次日将三个存折上110000元打到张X短信通知的十几个账户。8月19日张X取走1800元，8月20日将5000元打到张X新发的几个账号，8月26日张X将存折剩余的100元取走，她将存折给了张X。后来她还给张X办理过七、八个存折。
4、被告人张X的供述，主要内容：2012年8月份，她和赵XX以吕X、王XX、郝XX三人名义贷款各5万元，共15万元，用于归还赵XX以前贷款。
5、被告人赵XX的供述，主要内容：2012年8月份，他让张X帮忙操作以吕X、王XX、郝XX三人名义贷款各5万元，用于归还自己以前贷款。
6、邮政储蓄银行取款凭单、转账凭单。证明：2012年8月18日，吕X存折49000元、王XX存折25600元、郝XX存折43080元，合计117680元，转存至张XX等人名下。
7、个人结算账户申请书。证明：张X提供的吕X、王XX、郝XX身份证，王X办理三个人的存折。
8、郝XX、吕X、王XX的中国邮政储蓄银行贷款业务档案。包括：“好借好还”小额贷款申请表、个人贷款业务申请、个人贷款借据、小额联保借款合同、个人贷款放款单、个人信贷分期还款计划表。
（二）、2012年9月份，被告人张X伙同被告人赵XX预谋在给贷户赵XX办理贷款过程时，冒用担保人郭XX、苏XX、赵XX的身份证、户口本进行贷款归赵XX使用。后张X在经手办理此贷款过程中，以欺骗的手段，，让三人在空白贷款手续上签了字，9月18日冒名贷款15万元到账后，张X予以截留，部分用于归还赵XX以前冒名贷款。案发后11.3175万元未能归还。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认
的证据证实：
1、证人赵XX的证言，证明：2011年8、9月份，他想贷款托熟人赵XX向邮政银行打听三户联保贷款的事情，过几天赵XX让他带三个保人拿上身份证、户口本去银行找张X办贷款4万元。2012年8月份，因还不起银行贷款，找张X申请续贷，张X帮他将前边的贷款还上，他带上以前三个保人即苏XX、郭XX、赵XX在银行填写了空白表格、照相，将身份证、户口本复印件给了张X，续贷了50000元。其中四万元归还贷款，1万元还赵XX。他到2013年6月份才知道其他三人名下也各有5万元贷款。询问张X，张说不用他管，自己想办法解决，还给他发短信说，如邮政银行催收贷款，让他说20万全部是他用了，由张X想办法倒手续。
2、证人郭XX的证言，证明：他2011年给赵XX贷款担保过一次，2012年赵XX让他带身份证、户口本到邮政银行，他以为补办担保手续。按邮政银行工作人员的指点在空白表格上签字、合影照相。邮政银行催款时才知贷款5万元的事实。他未办过邮政存折。
3、证人赵XX的证言，证明：他2011年给赵XX担保过一次。2012年转贷担保时按邮政银行工作人员指点在空白表格上签字。到检察院才知道他名下有贷款5万元的事实。
4、证人张珂的证言，证明：赵XX、郭XX、赵XX、苏XX是张X名下的贷款户，他为副贷，把张X交过来的几户贷款档案内容补全。申请表受理资料、借据、合同上只有贷户签名，借据上借款金额、日期、帐号、贷款期限、还款方式、利率、贷款用途都是她填写的，填写时担保人的签名、手印都有了。
5、被告人张X的供述，主要内容：2012年8月份，赵XX找她续贷，她在给其办手续期间，在未告知赵XX等人的情况下，违规操作，给赵XX及其担保人苏XX、郭XX、赵世英各贷5万元，共计20万元，赵XX用了5万元，其余15万元给赵XX用了。2013年6月份，自己归还了苏XX、郭XX、赵世英名下各12900元，现每户名下有37800元未还。自己之所以替赵XX还贷，是因当时正与赵XX谈对象，又觉得他有实体，有还款能力。
6、被告人赵XX的供述，主要内容：赵XX让他帮忙找张X贷款，怎么办理他不清楚，款贷下来以后，赵XX把自己贷的拿走了，余下的其本人用于还以前的贷款了。
7、邮政储蓄银行取款凭单、银行流水账、转账凭单。证明：2012年9月18日至9月29日两次取走郭XX名下49500元、赵XX名下49500元、苏XX名下50000元、总计149000元，转存杜X等人名下。
8、赵XX、赵XX、郭XX、苏XX的中国邮政储蓄银行贷款业务档案。包括：个人贷款业务申请、中国邮政储蓄银行“好借好还”小额贷款申请表、中国邮政储蓄银行小额贷款（手工）借据、借款合同、个人贷款放款单、分期还款计划表、中国邮政银行小额贷款后首期检查表。
9、银行提供的实际用款人统计表。显示四人名下贷款项目是农资销售，实际用款人是赵XX。
（三）、2012年9月24日，贷户周XX委托荆X来到邮政储蓄银行临猗支行归还自己的13万元贷款，被告张X利用职务之便截留9万元，并伪造荆X签名将9万元转账归还了赵XX的到期冒名贷款。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认
的证据证实：
1、证人荆X的证言，证明：2012年9月24日她携带13万元现金，用以归还周XX等三人名下的贷款，在邮政营业大厅找到张X，张X说系统升级不能全还，只归还了三人名下到期款39000元。剩余存卡。当日下午五点左右，张X打电话让她过去还款，并填好的还款清单，让她输入密码下走9万元，她急于接孩子就先走。之后一直催张X要还款手续，直到国庆前后，张才说9万元用了，她就催张X还钱，张X说以后把此款还到她其他贷款上，后来再催就不承认这钱了。
2、荆X的情况说明，证明内容同上。
3、证人周XX的证言，证明：2012年8月份左右，他筹了13万元让荆X帮女婿归还贷款。
4、证人李XX的证言，证明：其妻荆X到邮政银行还款时被张X挪用9万元，他给张X打电话，张X说让他先把款还了，反正他在邮政银行有其他贷款，她以后帮忙把其他贷款还了，直到2013年2月份，张X说实在还不起了。
5、被告人张X的供述，主要内容：2012年9月24日，荆X带13万元来归还周XX等三人名下贷款，当时因银行系统升级，只归还了到期的39000元，其余的荆X存在自己卡上。当是下午快下班时，她打电话让荆X过来，让荆X把9万元先归还了赵XX名下贷款，过后她再帮荆X倒过来。
6、荆X账户活期明细。证明2012年9月24日，荆X卡取9万元。
（四）、2013年6月份，贷户李XX冒用李XX、宋XX、马XX名义在邮政储蓄银行临猗支行贷款15万元，被告人张X以防止贷款下来后李XX不归还以前逾期贷款为由，从李XX手中拿走三名贷户存折，6月18日15万元贷款到账后，张X将5.2万元归还了李XX的冒名贷款，其余9.8万元予以截留，部分归还赵XX名下到期冒名贷款。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认
的证据证实：
1、证人荆X的情况说明。证明：2013年6月份，经张X手给她以李XX等三人名义贷款15万元，6月10日，张X以补办手续为由把存折拿走，6月18日贷款下来她找张X索要存折，张说银行不能给钱，已替其归还了其名下其他贷款，经查询，一部分如张X所说，有98000元不知去向，她找张X核对时，张却说：自己是信贷业务员，所作所为是职务行为，是银行赋予的权利，让她实际贷款多少还多少，包括前面的9万元，共计188000元，不用她还，张X自己就可以摆平。随后又多次找张X解决未果。
2、证人李XX的证言。证明：2013年5月份，他以李XX、宋XX、马XX三人名义贷款15万元归还以前贷款。
（五）、2013年2月25日，贷户赵XX来到邮政储蓄银行临猗支行归还其名下的9万元贷款，被告张X收到此款后，将5万元予以截留，归自己使用。
2013年10月份，贷户刘XX到邮政储蓄银行临猗支行归还其名下的29570元贷款，被告张X收到此款后，给刘XX出具了贷款全部结清字据，但其仅将21000元归还了刘XX名下的贷款，其余的8570元予以截留归自己使用。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认：
的证据证实：
1、赵XX的报案材料，证明2013年2月25日，他与妻子到邮政银行归还以前贷款本息，本息合计92400元，交给张X，同年9月29日，农历腊月二十八，张X分两次给了赵XX14000元。
2、证人刘XX的证言，证明：2013年9月份左右，他到邮政银行还贷款，张X说系统升级还不了，他将所欠贷款本息29570元给了张X，张向他出具了收条，2014年3月份，经查询，他名下还有贷款8570元未还，截止查询之日本息及滞纳金合计10463元。
3、张X向刘XX出具的收条。内容为“今收到刘XX欠款29570元，当前贷款已清”。
4、邮政银行提供的赵XX、陈XX、王XX、刘XX贷款资料及拖欠情况明细表。显示：截止2014年9月11日，刘XX欠本金7480.69元，利息3882.7元；赵XX欠本金20431.02元，利息6527.26元；陈X让欠本金22428.39元，利息7169.61元；王锋义欠本金22428.39元，利息29598元。
5、被告人张X的供述，主要内容：2013年2月份，赵XX来归还贷款，她截留了其中的64000元，一个月后分两次还给赵XX14000元，其余的5万元可能归还了赵XX名下贷款。刘XX也是到银行归还贷款29570元，她只归还了21000元，下余的7480元自己用了。当时给刘XX出具了一份“今收到刘XX欠款29570元，当前贷款已清”的条据。
6、被告人赵XX的供述，主要内容：张X给他说过替他还名下贷款，但不知道用的什么钱，是谁的钱，还的哪一宗款。
（六）、2012年11月至2013年3月，被告人李XX伙同被告人赵XX预谋找他人身份证、户口本从邮政储蓄银行冒名贷款个人使用。后李XX先后找了丁XX、许XX、蔡XX、李XX、宁XX、宁XX等13个户口本、身份证，二人均给张X打电话让其放款。张X知道是李XX、赵XX想用款，便找李XX要来身份证、户口本，利用其职务之便，采取冒用担保人名字贷款、擅自增加贷款数额、让他人冒名顶替办理贷款手续等手段，挪用公款61万元归李XX使用，部分用于归还赵XX以前在邮政银行的冒名贷款。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认
的证据证实：
1、证人李XX证言，证明：他应李XX要求找了宁XX、宁XX、王XX三人户口本，在不知情的情况下由张X办了贷款，贷款户都未见钱，也未清过利息，张X说这款有人还。
2、宁XX、宁XX的报案材料，证明：2012年11月份，李XX要他二人户口本、身份证说给他贷款担保，他们就到邮政银行签字盖章，次年7、8月份，银行打电话叫还款，每人5万元，所以报案。
3、证人刘XX的证言，证明：她在担任临晋邮政银行柜员期间，李XX给她一些存折，把里面的存款转到李XX提供的畅护民、胡XX、王X芬、杜X、赵XX、李岩名下，有一些是还银行贷款。李XX手里大约100本不同人名的存折。
4、证人张X的证言，证明：她在担任临晋邮政银行柜员期间，李XX经常给她一些存折，她违规把里面的存款转到李XX提供的畅护民、胡XX、王X芬、杜X、李X名下，有些是还银行贷款。
5、证人宁XX的证言，证明：“中国邮政银行贷款业务档案”里面贷款资料名字不是他签的，他也未在邮政银行贷款5万元。他妻把户口本、身份证给了李XX。
6、证人宁XX的证言，证明：2012年12月份，李XX说他女儿李XX想用钱让他到邮政银行担保，他把身份证、户口本复印件给了李XX，到银行空白表格上签字，未办理过存折，银行催款时才知道名下有5万元贷款。
7、证人蔡XX的证言，证明：2012年11月，他在邮政银行贷2万元，到邮政银行在空白表格上签了字，贷出三、四个月后要利息才知道是5万元，但他只用了2万元。
8、证人赵XX的证言。证明：他给蔡XX担保贷2万元，在邮政银行签过字，他没有贷过5万元。
9、证人张XX的证言，证明：2012年11月份，他给李XX担保贷款2万元，到邮政银行，在几张空白表格上签字，他没有贷过5万元，银行催收时才知道名下有5万元贷款。
10、证人李XX的证言，证明：2012年11月，他想贷2万元，找张XX到邮政银行给他担保，当时李XX让他找张X，张X让他们在几张空白表格上签字，办理了存折给了李XX，过了几天，李XX给了他2万元，清息时他将款打进李XX给他的一个账户，2013年4月份，银行催收时才知道名下有5万元贷款，李XX给他说只还2万就行，其余不要管。
11、证人许XX的证言，证明：2012年2月份，他以杨XX名义贷款5万元，丁XX、许XX担保，款下来后是15万元，就问李XX，李说贷出后把多余的10万再还给银行。当时办担保手续，三人存折都给了李XX，款下来后李XX给了他5万元。
12、证人丁XX的证言，证明：2012年2月份，他和许XX给许XX贷款担保，办完手续公证时，得知他和许XX名下各贷5万元，就问李XX，李XX说手续已办到这，贷出来再还给银行就行，后来才得知并未还银行。
13、证人许XX的证言，证明：2012年2月份，他和丁XX给许XX贷款担保，办完手续公证时，得知他和丁XX名下各贷5万元，就问李XX，李XX说手续已办到这，贷出来再还给银行就行，后来才得知并未还银行。
14、证人蔡XX证言，证明：她妹妹李XX想在邮政银行贷款，让她帮忙找卫XX、文XX、杜XX的户口本、身份证，要这三个人亲自去办手续，三人拒绝，她就问李XX，李XX让她另外找三个人代替这三个人在邮政银行办了贷款手续，当时说每人名下贷5000元，后来才知是5万元。
15、证人蔡XX的证言，证明：她妹妹蔡XX贷款，她把身份证、户口本给了妹妹，怎么贷，贷多少，一概不知。
16、证人文XX的证言，证明：朋友蔡XX想贷5000元，要走他的户口本，怎么贷，贷多少，一概不清楚。
17、证人卫XX的证言，证明：他朋友蔡XX想贷5000元，要走他的户口本，怎么贷，贷多少，一概不清楚。
18、李XX向反贪局提供的流水账。
19、中国邮政银行取款及转账凭单。
20、李X、杜X活期明细，邮政储蓄银行存折凭单，取款凭单，转账凭单。
21、被告张X的供述，主要内容：2012年9月份，李XX打电话说用钱想贷款，李XX找了13个户口本，因为她和李XX是一个单位的，而且赵XX也叫她帮忙，所以贷前调查、贷中、贷后审查走了下形式，违规给这13人名下各贷5万元给了李XX。后来此款李XX说赵XX用了，赵XX说李XX用了。
22、被告人赵XX的供述，主要内容：李XX贷65万元他不清楚，也没有为此事找李XX帮忙，后来李XX给他说了才知道，李XX当时说贷款买房。至于李XX具体贷款做什么了，他不清楚，因为他名下所有贷款的账，都是李XX负责管理，包括取款，归还贷款。
23、被告人李XX的供述，主要内容：她为替赵XX还贷款，找了宁XX等13人的身份证件让张X帮忙贷了65万元，具体手续怎么办的她不清楚。此款有十几万自己用了，其余的归还了赵XX名下贷款。
上述事实，还有下列有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：
1、中国邮政储蓄银行股份有限公司临猗县支行的营业执照、组织机构代码证。
2、三被告人户籍证明。
3、中国邮政储蓄银行股份有限公司临猗县支行的报案材料。
4、中国邮政储蓄银行股份有限公司临猗县支行的证明材料，主要内容是张X、李XX的任职简历。
5、中国邮政储蓄银行股份有限公司临猗县支行行长孙小兵的情况说明，主要内容是邮政银行系统在摸排中发现张X在赵XX等四人、吕X等三人、荆X夫妻的贷款中存在违规。
6、缴款票据三张。证明案发后李XX退回65万元，赵XX退回44.93万元。
庭审中被告张X的辩护人和李XX的辩护人提交了如下证据：
1、山西佳鑫人力资源管理咨询服务有限公司关于与张X解除劳动合同书的通知。
2、山西佳鑫人力资源管理咨询服务有限公司关于与李XX解除劳动合同书的通知。
3、网络平台调取的关于佳鑫公司非公有制公司的说明一份。
本院认为，被告人张X身为国有银行工作人员，单独或者与被告人李XX、赵XX共谋利用其发放、催收、经手、管理贷款的职务便利挪用公款，数额巨大，超过三个月未还，其行为均构成挪用公款罪，公诉机关指控罪名成立，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以挪用公款罪追究三被告人刑事责任。被告人张X到庭后能如实供述自己的犯罪事实，认罪悔罪态度较好，可酌情从轻处罚。被告人李XX在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，依法可减轻处罚；其案发后能积极退赔所涉犯罪款项，可酌情从轻处罚。被告人赵XX本身不是国有银行工作人员，在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，依法可减轻处罚；其案发后能积极退赔所涉犯罪款项，可酌情从轻处罚。被告人张X辩称的公诉机关指控的第二宗（赵XX、郭XX等）款放完以后，其未见到存折，也未用这笔款；第三宗（荆X）款是其借荆X的钱，只是未打条，经查与事实不符，本院不予支持。被告人张X、李XX辩护人提出二被告人不符合挪用公款罪的犯罪主体资格，依照《最高人民法院、最高人民检察院关于办理国家出资企业中职务犯罪案件具体应用法律若干问题的意见》第六条的规定，应认定被告人张X、李XX为国家工作人员，符合挪用公款罪的犯罪主体资格，其辩护意见不予采信。被告人张X辩护人提出公诉机关指控的第二宗和第七宗贷款是合法贷款，不应认定为犯罪，经查与事实不符，本院不予采纳。。被告人李XX辩护人提出的公诉机关指控的第七宗犯罪事实中被告人李XX给被告人张X打电话的事实不存在及该宗贷款属民事借名贷款纠纷，经查与事实不符，本院不予采纳。经社会调查，被告李XX、赵XX所在社区愿意对其进行社区矫正，适用缓刑没有再犯罪的危险。依照《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款、第二十七条、第七十二条第一款之规定，判决如下：
一、被告人张X犯挪用公款罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月5日起至2019年3月4日止）。
二、被告人李XX犯挪用公款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年（缓刑考验期自判决确定之日起执行）。
三、被告人赵XX犯挪用公款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年（缓刑考验期自判决确定之日起执行）。
如不服本判决，可从接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向运城市终极人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上述状正本一份、副本三份。
审判长 杨国华
审判员 姚 玲
审判员 付淑玲
二〇一五年一月九日
书记员 李 盼