福建省福州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）闽01刑终580号
原公诉机关福建省福清市人民检察院。
上诉人（原审被告人）张华，女，1976年4月15日出生于福建省福清市，汉族，中专文化，经商，户籍地福建省福清市龙山街道。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年5月28日被刑事拘留，同年7月1日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人黄长清、夏勇明，福建晓晔律师事务所律师。
福建省福清市人民法院审理福建省福清市人民检察院指控原审被告人张华犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年4月29日作出（2016）闽0181刑初234号刑事判决。原审被告人张华不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷，审阅上诉状，讯问上诉人，听取辩护人的辩护意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：
2013年至2014年9月，被告人张华在福清市某储蓄银行担任客户经理期间，对外宣称其需要资金做银行过桥转贷业务且安全性高，以每月1.2%至4.5%不等的利息向被害人陈某甲、林某甲、李某甲、陈某乙、钟某甲、俞某甲等众人吸纳资金，并允许被害人林某甲、李某甲、钟某甲、俞某甲等人再向他人筹借资金。被告人张华将上述向公众所筹款项多数以每月3%至3.6%的利息再转借给陈某丙，由陈某丙经手将款项再以更高利息借给福建某甲建筑有限公司、福建某乙金属机械有限公司、福州某丙有限公司等企业用于企业转贷业务，以此从中赚取利息差额。至2014年9月，被告人张华向他人吸收资金共计人民币（币种，下同）27，450，100元，期间向部分被害人归还本金、支付利息共计约7，570，000元。后因上述借款企业无法归还借款，被告人张华资金链断裂，无法继续还款。事发后，被告人张华将其所有的车辆、公寓、投资出售或转让，抵还部分被害人借款约895，000元。被告人张华具体吸资、还款事实如下：
1.2013年12月至2014年9月，被告人张华先后五次从被害人陈某甲处共吸纳资金1，100，000元，至2014年9月返还利74，800元。事发后，被告人张华将其车出售返还被害人陈某甲25，000元。
2.2014年1月至2014年7月，被告人张华先后三次从被害人杨某甲处共吸纳资金900，100元（包括被害人杨某甲亲友筹集资金），至2014年9月返还本息共计377，700元。
3.2014年5月至2014年9月，被告人张华先后三次从被害人林某甲处共吸纳资金3，500，000元（包括被害人潘某甲筹集资金），至2014年9月返还利息约208，000元。
4.2014年4月至2014年9月，被告人张华先后八次从被害人李某甲处共吸纳资金8，320，000元（包括被害人李某乙、陈某丁筹集资金），至2014年9月返还本息约4，960，660元。
5.2014年1月至2014年8月，被告人张华先后九次从被害人陈某乙处共吸纳资金4，630，000元，至2014年9月返还本息约434，458元。事发后，被告人张华将其车出售返还被害人陈某乙240，000元。
6.2014年3月，被告人张华从被害人施某甲处吸纳资金500，000元，至2014年9月返还利息66，000元。事发后，被告人张华将其车出售返还被害人施某甲20，000元。
7.2013年12月至2014年7月，被告人张华先后七次从被害人钟某甲处共吸纳资金3，450，000元（包括被害人钟某乙、林某乙筹集资金），至2014年9月返还本息约942，500元。事发后，被告人张华将其所有的贵安新天地一公寓折抵还款被害人钟某甲约200，000元；将其夫妻投资鳗场份额及收益折抵还款被害人钟某甲410，000元。
8.2014年4月16日、8月1日，被告人张华出具二张借条确认从被害人俞某甲处吸纳资金2，500，000元（包括被害人郭某甲、薛某甲筹集资金），至2014年9月返还利息约255，000元。
9.2013年11月、2014年2月，被告人张华先后两次从被害人陈某戊处共吸纳资金550，000元，至2014年9月返还利息72，000元。
10.2014年7月7日，被告人张华从被害人吴某乙处吸纳资金2，000，000元，至2014年9月返还利息180，000元。
2015年5月28日17时许，被告人张华在福清市滨江小学门口附近被被害人陈某甲发现并扭送至公安机关。
原判认定上述事实的证据有证人证言、相关书证及被告人供述等。
原判认为，被告人张华未经有关部门批准，通过工作、生活日常接触的人群进行渲染性宣传以及口口宣传介绍方式，许诺高息以及及时安排返还，向社会不特定人员吸收资金共计27，450，100元，数额巨大，造成18，980，000元无法归还，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张华案发前有归还部分被害人部分款项，依法酌情予以从轻处罚。根据被告人张华犯罪的事实、犯罪的性质、情节及社会危害性程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条的规定，以非法吸收公众存款罪判处被告人张华有期徒刑七年六个月，并处罚金三十万元。责令被告人张华继续退赔本案被害人陈某甲、杨某甲、林某甲、潘某甲、李某甲、李某乙、陈某丁、陈某乙、施某甲、钟某甲、钟某乙、林某乙、俞某甲、郭某甲、薛某甲、陈某戊、吴某乙等人经济损失约一千八百九十八万元。
张华上诉理由认为，1、其行为不属于“向社会公开宣传”，吸收资金的对象不属于“社会公众”；2、其系投案而并非被扭送，对大部分事实是如实供述，应当认定自首；3、其所借资金均系经陈某丙授意借款并由陈某丙使用，再由陈某丙向其支付相应服务费，故其属从犯。请求二审法院依法改判。
辩护人除提出相同的辩护意见外还认为，一审法院认定涉案金额及返还金额有误，应当重新审计。请求法庭依法改判。
经审理查明，原判认定上诉人非法吸收公众存款事实清楚、证据确实充分，且原判认定的证据均经庭审举证、质证，查明属实，本院予以确认。
关于上诉人及其辩护人的诉、辩意见。
首先，关于辩护人提出一审认定涉案金额及返还金额有误的辩护意见。经查，原判认定上诉人非法吸收公众存款达27，450，100元事实有被害人陈述、上诉人在侦查阶段的供述、借条、借款协议书、收款收据、银行交易明细等证据，足以证实。原判在认定上诉人非法吸收公众存款总金额的基础上依照上述相关证据依法核减已返还的本息后得出18，980，000元尚未返还的事实并无不当。其次，关于上诉人及辩护人提出吸收资金的对象不属于“社会公众”的诉、辩意见。经查，在案的证据可以证实，上诉人张华未经有关部门批准，承诺高额利息回报，通过口口相传的方式，向社会不特定人员非法吸收资金的事实。张华吸收资金的行为明显超出了向亲友间特定对象吸收资金的范围，其对吸收资金的规模和对象并无限定，对集资行为的辐射面事先不加以限制、事中不作控制，即并无限定对象范围，其行为属于向社会公众吸收存款的行为。再次，关于上诉人是否属于自首的问题，经查，被害人陈某甲的陈述、抓获经过等证据证实上诉人系被陈某甲扭送至福清市公安局经侦支队，其行为不符合自动投案的情形，依法不能认定为自首。最后，关于上诉人能否认定从犯的问题，经查，上诉人为牟取个人私利，以承诺高息的形式，利用其银行工作人员的身份以个人名义向各被害人吸收资金、出具借条及还本付息等，其在本案中起到积极、主动的作用，依法不能认定为从犯。综上，上诉人及其辩护人的相关意见不能成立，不予采纳。
本院认为，上诉人张华以高额利息回报为诱饵，非法吸收公众存款达27，450，100元，数额巨大，造成被害人损失约18，980，000元，扰乱了金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人案发前已归还部分被害人部分钱款，依法酌情予以从轻处罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 张行亮
代理审判员 高芸秀
代理审判员 王奇峰
二〇一六年六月二十九日
书 记 员 陈明杰
附：本案适用的主要法律条文
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第一款：第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判。