湖南省辰溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘1223刑初165号
公诉机关湖南省辰溪县人民检察院。
被告人谭启凤，女，1986年8月6日出生于贵州省，汉族，小学文化，无业，户籍所在地贵州省，案发前住浙江省永嘉县罗中南路41号。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2017年9月2日被刑事拘留，同年10月1日被执行逮捕。现押怀化市看守所。
被告人吴尔辽，男，1989年10月16日出生于浙江省平阳县，汉族，初中文化，无业，户籍所在地浙江省平阳县，案发前住浙江省永嘉县罗中南路41号。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2017年9月2日被刑事拘留，同年10月1日被执行逮捕。现押辰溪县看守所。
湖南省辰溪县人民检察院以湘辰检公刑诉（2017）161号起诉书指控被告人谭启凤、吴尔辽犯信用卡诈骗罪，于2017年12月19日向本院提起公诉，本院同日受理后，依法组成合议庭，于2018年1月12日公开开庭进行了审理，湖南省辰溪县人民检察院指派检察员邓凌鹏出庭支持公诉，被告人谭启凤、吴尔辽到庭参加诉讼。现已审理终结。
湖南省辰溪县人民检察院指控，被告人谭启凤、吴尔辽系男女朋友。2015年9月期间，二人从浙江省温州市来到辰溪县黄溪口镇，入住黄溪口镇一宾馆内。尔后，谭启凤到黄溪口镇米东花经营的发廊上班。期间，谭、吴二人发现米东花的农业银行卡6228411690400131118内有5万余元存款，二人遂产生将这5万余元据为己有的想法，并商议通过支付宝等转帐的方式将米东花农业银行卡内存款转入其二人的账户。随后，谭启凤在发廊上班趁米东花未注意，将米东花的身份证及农业银行卡拍照，并于2015年9月18日、2015年9月20日将米东花的手机偷偷拿至吴尔辽所在的宾馆房间内，以米东花的身份信息注册ID分别为208802289752576、2088022807683918的支付宝账号，并将米东花的农业银行卡绑定该支付宝账户。尔后，谭启凤多次以未拿手机、借用米东花手机联系客户等为由，将米东花手机拿至吴尔辽所在的宾馆房间，与吴尔辽采取登录米东花支付宝账户从其农业银行卡充值再转帐的方式，自2015年9月19日至2015年9月26日，从米东花的支付宝账户直接或通过黄海燕的支付宝账户，将米东花农业银行卡里的28822元转至吴尔辽的支付宝账户。所得赃款二人均挥霍。就其指控，公诉机关提供了书证，被害人陈述，证人证言，被告人的供述与辩解，辨认笔录，视听资料等证据，认为被告人吴尔辽、谭启凤冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究被告人吴尔辽、谭启凤的刑事责任。在共同犯罪中，被告人吴尔辽、谭启凤均起主要作用，均系主犯。请依法判处。
被告人谭启凤对公诉机关指控的犯罪事实及罪名辩解意见为，她没有实施过信用卡诈骗行为，是吴尔辽一个人所为。
被告人吴尔辽对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议。
经审理查明，被告人谭启凤、吴尔辽系男女朋友关系。2015年9月，二被告人从浙江省温州市来到辰溪县黄溪口镇，入住黄溪口镇一宾馆内。尔后，被告人谭启凤到黄溪口镇被害人米东花所经营的发廊上班。期间，二被告人发现被害人米东花的农业银行卡(卡号为6228411690400131118)内有5万余元存款，遂产生将被害人米东花5万余元存款据为己有的想法。二被告人商议通过支付宝、微信等转帐的方式将被害人米东花农业银行卡内存款转入其二人的账户。于是，被告人谭启凤在被害人米东花发廊上班，趁米东花未注意，将米东花的身份证及农业银行卡用手机拍照，并于2015年9月18日、2015年9月20日将米东花的手机偷偷拿至被告人吴尔辽所住的宾馆房间内，以米东花的身份信息注册ID分别为208802289752576、2088022807683918的支付宝账号，并将米东花的农业银行卡绑定该支付宝账户。尔后，被告人谭启凤多次以未拿手机、借用米东花手机联系客户等为由，将米东花手机拿至被告人吴尔辽所住的宾馆房间内，与被告人吴尔辽采取登录米东花支付宝账户从其农业银行卡充值再转帐的方式，自2015年9月19日至2015年9月26日期间，从米东花的支付宝账户直接或通过黄海燕的支付宝账户，将米东花农业银行卡里的28822元转至吴尔辽的支付宝账户。所得赃款二人均挥霍。
被告人吴尔辽归案后，如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证且查证属实的证据证明：
一、书证
1、常住人口信息，证明案发时，被告人谭启凤、吴尔辽均系已满十八周岁的成年人等身份情况。
2、到案经过，证明被告人谭启凤、吴尔辽系被抓获归案。
3、中国农业银行卡交易明细清单，证明米东花中国农业银行账户6228411690400131118于2015年9月19日至9月25日通过支付宝和财付通支出58822元。其中9月19日5000元(支付宝)；9月20日至9月23日每天支出1万元，其中5000元(支付宝)、5000元(财付通)；9月24日通过财付通支出5000元；9月25日通过财付通支出5000元，支付宝支出3822元。
二、证人证言
1、证人石福花证明，2015年10月9日上午11时许，米东花对她说，银行卡内有58000多元钱不见了，并说身份证与银行卡一直在身上，没人晓得她的银行卡密码，后来就报警了。2015年9月份的时候，米东花借过身份证和手机给贵州妹子（即谭启凤）使用过，她看到贵州妹子有次借米东花的手机走到外面，隔了20分钟才回来。米东花使用的是款白色翻盖手机，不是智能手机。贵州妹子到黄溪口后，是和男朋友每天住在黄溪口宾馆里，贵州妹子男朋友是温州市人，说在银行上班，贵州妹子曾在米东花的发廊做过事。贵州妹子在她手机上存的名字是王燕，号码是1302509****。
2、证人何秀英证明，2015年下半年，她在广西老家接到米东花电话，说心情不好，钱被店里的贵州黄妹子弄走了。贵州黄妹子（即谭启凤）与她一起在米东花的发廊工作，贵州黄妹子自己说叫黄艳，2015年夏天来的，她的微信号是q1480931107，呢称凤爷。黄妹子经常与男朋友手机视频，黄妹子的男朋友是浙江人，说在银行上班。
3、证人黄海燕证明，2015年夏天的一天上午，黄艳（即谭启凤）借她手机去发廊内厕所打电话,，半小时后才还她，晚上23点，与她和嫂子(即被害人米东花)，还有黄艳老公一起吃夜宵。她没开通、注册过支付宝账号。
三、被害人米东花的陈述，证明2015年9月，谭启凤到其发廊上班，与其男友吴尔辽住在黄溪口镇一宾馆内。谭启凤曾借用她身份证一次，多次借用她的手机，谭启凤待了20多天离开。2015年10月9日，她发现农业银行卡内的5万余元被转出。经查询，钱是经财付通和支付宝转到谭启凤和吴尔辽的名下。
四、被告人谭启凤、吴尔辽的供述与辩解
1、被告人谭启凤的供述与辩解，证明2014年下半年，她的一个网友“胖子”从怀化将她带到辰溪县黄溪口镇一名叫“嫂子”（即米东花）的店里从事按摩工作，去的时候以为是正规按摩，到了没多久，老板娘“嫂子”就让她去卖淫，大概在“嫂子”店内卖淫两三个月后，她就因生病回温州了。2015年9月份左右，她男友吴尔辽想做小吃摊，正好那时候“嫂子”经常打电话给她，要她去“嫂子”店里继续“工作”，她便叫上吴尔辽一起到怀化市辰溪县黄溪口镇，她在“嫂子”店里继续从事卖淫工作。有一次，客户给了她一张151开头的电话号码使用。9月份左右的一天，她看到“嫂子”手机内的一条存款短信，是四千多元还是四万多元，现在记不清了，当时心里就想从“嫂子”的钱下手进行报复她之前逼迫卖淫。因为“嫂子”把钱看的很重，就觉得举报“嫂子”还不如把“嫂子”的钱搞到手，这样“嫂子”更加心疼。当天，她在吴尔辽住的黄溪口镇海彬宾馆三楼开的房间内提出要吴尔辽把“嫂子”钱搞出来，吴尔辽就开始协商说该怎么弄了，吴尔辽就说可以通过“嫂子”手机号弄个支付宝，然后用这个支付宝账号把“嫂子”钱转到自己的支付宝账号上，当时吴尔辽还说如果把钱直接转到自己支付宝账号很容易被查出来。她就想到用客户给她的151开头的号码绑定“嫂子”支付宝账号，这样就不容易被查出来。然后吴尔辽就同意了。几天后，她趁“嫂子”不注意的时候，用手机把“嫂子”包内的农业银行卡拍下来，后来就找理由借用“嫂子”的手机，在借用的时候就叫吴尔辽立即绑定“嫂子”的银行卡在支付宝上，吴尔辽具体是怎么操作的，她也不清楚。绑定成功后，吴尔辽就要她负责借“嫂子”手机发验证码，只要有机会拿到“嫂子”的手机，她就立马联系吴尔辽进行转账，她就把“嫂子”手机收到的短信发验证码给吴尔辽进行转账操作，还有时候，她是拿着“嫂子”的手机到吴尔辽住的宾馆一起进行操作转账，每次操作后，她就把“嫂子”手机内的短信删除了，她和吴尔辽操作了7、8次左右以上，转了“嫂子”四万多元钱左右。钱是转到她和吴尔辽两人的支付宝等账户上，都是吴尔辽操作的。转账没几天后，她和吴尔辽就直接离开了辰溪县黄溪口镇到了浙江省温州市务工。到了温州后，吴尔辽就给了她一万五千元现金。
2、被告人吴尔辽的供述与辩解，证明他与谭启凤是男女朋友关系。2015年8月左右，谭启凤到怀化黄溪口镇“嫂子”店里上班，他也跟着谭启凤过来，他们住在宾馆里面，嫂子是开发廊的。他和谭启凤利用支付宝、微信(财付通)诈骗“嫂子”银行卡上58000多元的事实经过。
五、辨认笔录
被告人谭启凤从12张不同女性免冠照片指认2号米东花就是“嫂子”；
被告人吴尔辽从12张不同女性免冠照片指认3号米东花就是“嫂子”；
被害人米东花从12张不同女性免冠照片指认3号谭启凤就是贵州妹子；
被害人米东花从12张不同男性免冠照片指认2号吴尔辽就是贵州妹子的男朋友；
证人石福花从12张不同女性免冠照片指认4号谭启凤就是贵州妹子；
证人石福花从12张不同男性免冠照片指认2号吴尔辽就是贵州妹子的男朋友；
证人何秀英从12张不同女性免冠照片指认3号谭启凤就是黄姓贵州妹子；
证人何秀英从12张不同男性免冠照片指认3号谭启凤就是黄姓贵州妹子。
六、视听资料、电子数据
1、视听资料，证明二被告人的供述与辩解系侦查人员依法搜集的。
2、支付宝(中国)网络技术有限公司提供的电子数据，证明：①用户ID为2088912938344344、2088612228357295的账户名称是吴尔辽，身份证号码330326198910167911，绑定手机分别为1505758****、1505758****；用户ID为2088022789752576(2015年9月18日18时25分注册)、2088022807683918(2015年9月20日18时59分注册)的账户名称是米东花，身份证号码433023196303233026，绑定手机分别是1589740****、1511515****；用户ID为2088022736430184的账户名称是黄海燕，身份证号码433024198107117402，绑定手机是1889068****。
②2015年9月19日20时45分支付宝ID为2088022789752576的米东花卡充值支付5000元，同日20时53分该5000元转账到支付宝ID为2088022736430184，该支付宝对应的登录手机为1889068****，账户名称为：黄海燕；
2015年9月20日0时11分支付宝ID为2088022789752576的米东花支付宝充值5000元，同日02时24分该5000元转账到支付宝ID为2088022736430184，该支付宝对应的登录手机为1889068****，账户名称为黄海燕；
2015年9月21日0时06分支付宝ID为2088022807683918的米东花支付宝卡充值支付5000元，同日02时11分该5000元转账到支付宝ID为208891298344344(吴尔辽)，同日2时15分支付宝ID为208891238344344的吴尔辽支付宝账户转给一个支付宝ID为2088612228357295(吴尔辽)，绑定手机号为1505758****。
2015年9月22日0时23分支付宝ID为2088022789752576的米东花支付宝卡充值支付5000元，同日0时44分该5000元转账到支付宝ID为2088612228357295(即吴尔辽)；
2015年9月22日5时00分支付宝ID为2088022736430184，即黄海燕支付宝向吴尔辽支付宝ID为2088612228357295(即吴尔辽)转账10000元。
2015年9月23日00时17分支付宝ID为2088022789752576的米东花支付宝卡充值支付5000元。
2015年9月25日00时16分支付宝ID为2088022789752576的米东花支付宝卡充值支付3822元。
2015年9月26日17时00分支付宝ID为2088022789752576的米东花支付宝账号转账8822元至支付宝ID为208891238344344的吴尔辽支付宝。
自2015年9月19日至2015年9月26日期间，米东花的两个支付宝ID直接或通过黄海燕的支付宝给吴尔辽的支付宝账户转账28822元。
本院认为，被告人谭启凤、吴尔辽冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人谭启凤、吴尔辽均起主要作用，均系主犯。被告人吴尔辽如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。据此，《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(三)项，第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款，第五十二条，第五十三条第一款的规定，判决如下：
一、被告人谭启凤犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元；
二、被告人吴尔辽犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人谭启凤的刑期自2017年9月2日起至2020年3月1日止。被告人吴尔辽的刑期自2017年9月2日起至2019年9月1日止。罚金限判决生效后十日内一次性缴纳。）。
三、责令被告人谭启凤、吴尔辽退赔所诈骗米东花现金28822元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 唐美显
人民陪审员 谢申理
人民陪审员 米秀浓
二〇一八年一月二十日
书 记 员 蒋雪婷
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。